(57)【要約】【課題】  投資家にとって証券取引の場を容易に手に入れることができ、それにより、より身近な場所で証券取引を行うことができる有価証券取引仲介システムおよびその方法を提供する。【解決手段】  店舗に設置された店頭端末からの顧客の要求に応じたコンテンツを提示させると共に顧客注文情報を受領するＷｅｂサーバと、金融機関サーバに顧客の口座の入出金および残高照会を行う入出金サーバと、顧客注文情報に基づいて取引所サーバへ売買注文情報を送ると共に約定情報を受領する注文管理サーバと、約定情報に基づいて仲介業者サーバシステムとの間で手数料に関する送受を行う仲介業者管理サーバとから構成される。【選択図】    図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
コンビニエンス・ストア等の店舗に設置された店頭端末から仲介業者サーバシステムを介して受領する顧客の要求に応じて所要のコンテンツを当該店頭端末に提示させると共に店頭端末から送られた有価証券の売買に関する情報を含む顧客注文情報を受領するためのＷｅｂサーバと、
顧客データベースに記録される顧客の証券口座の入出金を行うための入出金サーバと、
受領した顧客注文情報に基づいて取引所サーバシステムへ売買注文情報を送ると共に取引所サーバシステムからの約定情報を受領するための注文管理サーバと、
前記店頭端末からＷｅｂサーバに送信した顧客注文情報を記憶する仲介業者サーバシステムとの間で、取引所サーバシステムからの約定情報に基づいて手数料に関する情報を送受するための仲介業者管理サーバと
から構成される、有価証券取引仲介システム。
【請求項２】
前記注文管理サーバは、顧客データベースに記録された当該顧客の口座残高が顧客注文情報に含まれた有価証券売買に必要な額を充足することを確認したとき、取引所サーバシステムへ売買注文情報を送る、請求項１に記載の有価証券取引仲介システム。
【請求項３】
仲介業者の運営する店舗に設置された店頭端末から仲介業者サーバシステムを介して送られてくる顧客の表示要求情報に応じて所要のコンテンツを当該店頭端末に提示する過程と、
店頭端末から送られてくる顧客の有価証券売買に関する情報を含む顧客注文情報を受領する過程と、
顧客データベースに記録された当該顧客の口座残高を読み出し、店頭端末から送られてくる顧客注文情報に含まれた有価証券売買に関する情報を実行するのに必要な口座残高の有無を判定する過程と、
口座残高が有価証券売買金額を充当していると判断されたとき、顧客注文情報の有価証券売買情報に基づいて売買注文情報を取引所サーバシステムへ送る過程と、
取引所サーバへ送った売買注文情報に対応する約定情報を受領する過程と、
前記店頭端末から送信された顧客注文情報を記憶する仲介業者サーバシステムとの間で、受領した約定情報に基づいて手数料に関する情報を送受する過程と
から構成される、有価証券取引仲介方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、株券や債権等の有価証券の売買を仲介するためのシステムおよびその方法に関するものである。
【背景技術】
【０００２】
周知の如く、平成１５年に成立した証券取引法等の一部を改正する法律により、株券や債権等の有価証券の売買を証券仲介業者によって行えることになった。これにより、例えば税理士やフィナンシャル・プランナーなど、投資家の立場に近いアドバイザーが顧客と証券会社との取引を仲介できるようになるので、証券取引の機会が拡大することが期待されている。
証券取引の機会拡大として、例えばコンビニエンス・ストア等の投資家にとって気軽に利用できる場で証券仲介を行うことも期待されているが、証券取引の勧誘行為を行える者は証券外務員登録を行わねばならないので、各店舗で顧客対応する店員を証券外務員登録しなければならないといった対応困難な問題も考えられる。
このように、投資家が証券取引を行える場としては、従来よりも拡充されるとはいえ、依然として限られた範囲でしかない。
【０００３】
一方、電話回線やインターネット等の通信回線を介して行われるオンライントレードについては、これまで多くの提案がなされている（例えば、特許文献１、２および３参照）。しかしながら、これらのオンライントレードはすべて、投資家と証券会社とを直接的に接続するものであったので、証券会社に対して馴染みのない顧客には利用することに対する抵抗感があり、本発明が目的とする証券取引の場の拡充を目的とするものではなかった。
【特許文献１】特開２００２−３２９０６６号公報
【特許文献２】特開２００３−２３３７２０号公報
【特許文献３】特開２００３−２４２３５１平号公報
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００４】
本発明は、投資家にとって証券取引の場を容易に手に入れることができ、それにより、より身近な場所で証券取引を行うことができる有価証券取引仲介システムおよびその方法を提供しようとするものである。
【課題を解決するための手段】
【０００５】
本発明による有価証券取引仲介システムは、コンビニエンス・ストア等の店舗に設置された店頭端末から仲介業者サーバシステムを介して受領する顧客の要求に応じて所要のコンテンツを当該店頭端末に提示させると共に店頭端末から送られた有価証券の売買に関する情報を含む顧客注文情報を受領するためのＷｅｂサーバと、顧客データベースに記録される顧客の証券口座の入出金を行うための入出金サーバと、受領した顧客注文情報に基づいて取引所サーバシステムへ売買注文情報を送ると共に取引所サーバシステムからの約定情報を受領するための注文管理サーバと、、前記店頭端末からＷｅｂサーバに送信した顧客注文情報を記憶する仲介業者サーバシステムとの間で、取引所サーバシステムからの約定情報に基づいて手数料に関する情報を送受するための仲介業者管理サーバとから構成される。
【０００６】
本発明による有価証券取引仲介システムはまた、顧客データベースに記録された当該顧客の口座残高が顧客注文情報に含まれた有価証券売買に必要な額を充足することを確認したとき、注文管理サーバが取引所サーバへ売買注文情報を送るように構成される。
【０００７】
一方、本発明による有価証券取引仲介方法は、仲介業者の運営する店舗に設置された店頭端末から仲介業者サーバシステムを介して送られてくる顧客の表示要求情報に応じて所要のコンテンツを当該店頭端末に提示する過程と、店頭端末から送られてくる顧客の有価証券売買に関する情報を含む顧客注文情報を受領する過程と、顧客データベースに記録された当該顧客の口座残高を読み出し、店頭端末から送られてくる顧客注文情報に含まれた有価証券売買に関する情報を実行するのに必要な口座残高の有無を判定する過程と、口座残高が有価証券売買金額を充当していると判断されたとき、顧客注文情報の有価証券売買情報に基づいて売買注文情報を取引所サーバシステムへ送る過程と、取引所サーバシステムへ送った売買注文情報に対応する約定情報を受領する過程と、前記店頭端末から送信された顧客注文情報を記憶する仲介業者サーバシステムとの間で、受領した約定情報に基づいて手数料に関する情報を送受する過程とから構成される。
【発明の効果】
【０００８】
本発明の有価証券取引仲介システムは、コンビニエンス・ストア等の店舗に設置された店頭端末から証券取引を行うことができるため、オンライントレードのように証券会社に対する抵抗感を覚えずに、身近にあるコンビニエンス・ストア等の店舗から証券取引を行うことができる。また、近年のコンビニエンス・ストア等では、金融機関サーバに接続されたＡＴＭを備えているため、証券会社が管理する口座残高が不足して証券取引を行えないような場合でも、その場で証券口座への入金処理を行うことができ、より簡便に証券取引を行うことができる。
【０００９】
一方、店頭端末を設置している店舗にとっては、店員が顧客対応を行うのではなく、投資家と証券会社の間を店舗端末を介して接続することによって、取引のための場を提供しているにすぎないため、外務員登録した者を常駐する必要はなくなる。そして、証券仲介業者としてコンビニエンス・ストア等フランチャイズ本社を登録し、証券外務員登録は本社の担当者が行うようにして、各コンビニエンス・ストア等の店舗端末から証券会社へ送信された売買注文情報を本社のサーバに送信して記憶し、本社において情報を管理することによって、証券仲介業者である本社と証券会社との間において仲介手数料の決済を行うことができるので、コンビニエンス・ストア等も容易に本システムに参画できると共に、それによる顧客増を企ることができる。
【発明を実施するための最良の形態】
【００１０】
本発明の実施例による有価証券取引仲介システムにおける端末およびサーバまたはサーバシステムは、図１に示すように、コンビニエンス・ストア等の店舗１０に設置される店頭端末１１と、仲介業者が運用する仲介業者サーバシステム２０と、証券会社が運用する証券会社サーバシステム３０と、証券取引所が運用する取引所サーバシステム４０と、金融機関が運用する金融機関サーバシステム５０と、有価証券の保管振替機関が運用する保管振替機関サーバシステム６０である。各端末およびサーバまたはサーバシステム間はそれぞれ専用回線或いはＶＰＮを介して図示のように接続される。
【００１１】
コンビニエンス・ストア等の店舗１０に設置された店頭端末１１は顧客（本発明の場合、投資家でもある。）の使用に供される。好ましくは、店頭端末１１を設置した店舗１０には金融機関サーバシステム５０に接続されたＡＴＭ１２が設けられる。仲介業者サーバシステム２０は運用センターサーバ２１とデータセンタサーバ２２とを備えている。証券会社サーバシステム３０はＷｅｂサーバ３１と、入出金サーバ３２と、注文管理サーバ３３と、入出庫サーバ３４と、仲介業者管理サーバ３５と、顧客データベース３６と、コンテンツデータベース３７とを備えている。
【００１２】
仲介業者サーバシステム２０の運用センターサーバ２１は、基本的に、店頭端末１１と証券会社サーバシステム３０とを接続するように用いられる。店頭端末１１から送られる顧客の要求情報Ｄ１が後述する顧客注文情報（Ｄ３）であるとき、店頭端末１１は、この顧客注文情報をデータセンタサーバ２２に送り、これによってデータセンタサーバ２２は仲介手続により発生する手数料を管理する。
【００１３】
証券会社サーバシステム３０のＷｅｂサーバ３１は、店頭端末１１から送られてくる顧客の要求情報Ｄ１に応じて所要のコンテンツをコンテンツデータベース３７から呼び出し、仲介業者サーバシステム２０の運用センターサーバ２１を介してコンテンツＤ２を店頭端末１１に送信して提示させる一方、店頭端末１１から送られてくる顧客の有価証券の売買に関する情報を含む顧客注文情報Ｄ３を受領して顧客データベース３６に記録する。入出金サーバ３２は、顧客の証券口座の入出金（Ｄ４）を行い、その結果を顧客データベース３６に記録する。注文管理サーバ３３は、受領した顧客注文情報Ｄ３を顧客データベース３６から読み出し、それに基づいて取引所サーバシステム４０へ売買注文情報Ｄ５を送る一方、取引所サーバシステム４０から約定情報Ｄ６を受領して顧客データベース３６に記録する。入出庫サーバ３４は、顧客データベース３６から約定情報Ｄ６を読み出し、それに基づいて保管振替機関サーバシステム６０に有価証券の保管／受渡しに関する情報を含む保管振替情報Ｄ７を送受する。仲介業者管理サーバ３５は、顧客データベース３６から約定情報Ｄ６を読み出し、それに基づいて仲介業者サーバシステム２０のデータセンタサーバ２２との間で手数料に関する情報Ｄ８を送受する。
【００１４】
上述の如く構成される本発明の有価証券取引仲介システムの有価証券取引の流れについて、図２を参照して以下説明する。
【００１５】
投資家である顧客は、近くにある店頭端末が設置されている店舗１０へ行き、店頭端末１１を用いて証券取引に関するコンテンツを表示するよう指示すると、店頭端末１１は仲介業者サーバシステム２０の運用センターサーバ２１を介して証券会社サーバシステム３０のＷｅｂサーバ３１へ要求情報Ｄ１を送る（Ｓ１）。Ｗｅｂサーバ３１は要求情報Ｄ１に対応したコンテンツＤ２をコンテンツデータベース３７から読み出し（Ｓ２）、店頭端末１１に送って提示させる（Ｓ３）。このコンテンツについては特に限定するものではないのでその詳細は割愛するが、証券取引を行う上で参考となるデータや証券取引に必要な情報の入力を求める内容等が該当する。
【００１６】
店頭端末１１から顧客が有価証券売買を行うための情報を含む顧客注文情報Ｄ３を送る（Ｓ４）と、Ｗｅｂサーバ３１はその顧客注文情報Ｄ３を顧客データベース３６に記録する（Ｓ５）。顧客注文情報Ｄ３が記録されると、注文管理サーバ３３は顧客データベース３６に記憶されている当該顧客の証券口座の残高を照会し、口座残高が顧客注文情報Ｄ３によって指示された売買注文を行うのに必要な額を充足しているかを判別する（Ｓ６）。
【００１７】
口座残高が売買注文必要額を充足している場合、注文管理サーバ３３は証券取引所の取引所サーバシステム４０に売買注文情報Ｄ４を送る（Ｓ７）と共に、顧客データベース３６に記録する（Ｓ８）。それと同時に注文管理サーバ３３は注文を受け付けたことをＷｅｂサーバ３１および運用センターサーバ２１を介して店頭端末１１に提示する（Ｓ９）。一方、口座残高が売買注文必要額を充足していない場合、注文管理サーバ３３は口座残高が不足していることをＷｅｂサーバ３１および運用センターサーバ２１を介して店頭端末１１に提示して顧客に通知する（Ｓ１０）。このとき、顧客は店舗内に設置されているＡＴＭ１２を用いて、証券口座への入金手続を行って不足額を補充する（Ｄ５）こともできる。
【００１８】
売買が成立すると、取引所サーバシステム４０から約定情報Ｄ６が注文管理サーバ３３に送られてくる（Ｓ１１）。注文管理サーバ３３は受領した約定情報Ｄ６を顧客データベース３６に記録する（Ｓ１２）。約定情報Ｄ６が記録されると、入出庫サーバ３４は、約定情報Ｄ６によって必要になった保管振替情報Ｄ７を保管振替機関サーバ６０へ送り（Ｓ１３）、証券の保管または振替を依頼する。その一方で、入出金サーバ３２は約定情報Ｄ６に対応して入出金処理を行い、顧客データベース３６に記録する。顧客の銀行口座への出金が生じる場合には、出金処理を行うために出金情報（Ｄ５）を金融機関サーバ５０に送る（Ｓ１４）と共に、顧客データベース３６に記録する（Ｓ１５）。
【００１９】
時間的には、リアルタイムであっても〆日毎であってもよいが、仲介業者管理サーバ３５は顧客データベース３６から仲介業者に支払うべき仲介手数料を読み出し（Ｓ１６）、仲介業者サーバシステム２０のデータセンタサーバ２２へ手数料に関する情報Ｄ８を送る（Ｓ１７）。データセンタサーバ２２は受領した情報Ｄ８と店頭端末１１から注文の都度送られてきた情報とを照合して決済を行う。
【産業上の利用可能性】
【００２０】
上述の説明において、証券会社サーバシステム内における種々の情報は、一旦データベースに記録された後に次の処理を行うよう説明したが、各情報に基づく処理とデータベースへの記録の時間的な関係はその他の関係、例えば、処理と記録を同時に並行して行ったり、処理した後に記録したりするようにも構成できることは、当業者にとって容易に理解されよう。
【００２１】
また、サーバやデータベースの構成については、機能的に異なるものについてそれぞれ別のサーバやデータベースを用いるように説明したが、これらは必ずしも機械的に別体に設けなければならないものではなく、機械的に同じサーバに複数のサーバの機能を持たせることも可能である。一方、仲介業者サーバシステムおよび証券会社サーバシステムの内部にそれぞれのサーバを設置するように説明したが、必要に応じてそれらの一部を外部に持ち出す、或いは委託することによっても同様に機能し得ることは明らかである。
【図面の簡単な説明】
【００２２】
【図１】本発明の実施例による有価証券取引仲介システムの概要を示す図である。
【図２】図１に示すシステムのフローチャートである。
【符号の説明】
【００２３】
１０    コンビニエンス・ストア等の店舗
１１    店頭端末
１２    ＡＴＭ
２０    仲介業者サーバシステム
２１    運用センターサーバ
２２    データセンタサーバ
３０    証券会社サーバシステム
３１    Ｗｅｂサーバ
３２    入出金サーバ
３３    注文管理サーバ
３４    入出庫サーバ
３５    仲介業者管理サーバ
３６    顧客データベース
３７    コンテンツデータベース
４０    取引所サーバ
５０    金融機関サーバ
６０    保管振替機関サーバ
Ｄ１    顧客の要求情報
Ｄ２    コンテンツ
Ｄ３    顧客注文情報
Ｄ４    入出金および残高照会
Ｄ５    売買注文情報
Ｄ６    約定情報
Ｄ７    保管振替情報
Ｄ８    手数料に関する情報
【図１】
2005100052.tif 000003
【図２】
2005100052.tif 000004