(57)【要約】【課題】迅速かつ確実な営業活動を支援することができる契約申込端末及び契約支援システムを得ることを目的とする。また、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を契約申込端末に送信することができる情報管理サーバを得ることを目的とする。【解決手段】条件入力部１１により入力された既契約者の検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する既契約者に関する顧客情報の送信を情報管理サーバ２に依頼する送信依頼部１２を設け、その情報管理サーバ２から顧客情報を受信して表示する。【選択図】        図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
顧客の検索条件を入力する条件入力手段と、上記条件入力手段により入力された顧客の検索条件を情報管理サーバに送信して、その検索条件に合致する顧客に関する顧客情報の送信を上記情報管理サーバに依頼する送信依頼手段と、上記情報管理サーバが顧客情報の送信を開始すると、その顧客情報を受信する情報受信手段と、上記情報受信手段により受信された顧客情報を表示する表示手段とを備えた契約申込端末。
【請求項２】
情報受信手段により受信された顧客情報の中から所望の情報を抽出して、その情報を契約書に記入する情報記入手段を設けたことを特徴とする請求項１記載の契約申込端末。
【請求項３】
希望書の検索条件を入力する条件入力手段と、上記条件入力手段により入力された希望書の検索条件を情報管理サーバに送信して、その検索条件に合致する希望書に関する希望書情報の送信を上記情報管理サーバに依頼する送信依頼手段と、上記情報管理サーバが希望書情報の送信を開始すると、その希望書情報を受信する情報受信手段と、上記情報受信手段により受信された希望書情報を表示する表示手段とを備えた契約申込端末。
【請求項４】
情報受信手段により受信された希望書情報の中から所望の情報を抽出して、その情報を契約書に記入する情報記入手段を設けたことを特徴とする請求項３記載の契約申込端末。
【請求項５】
情報記入手段による情報記入後の契約書を契約受付サーバに送信する契約申込手段を設けたことを特徴とする請求項２または請求項４記載の契約申込端末。
【請求項６】
予め契約書の書式情報が登録されている契約書書式情報サーバ、情報管理サーバ又は契約受付サーバから契約書の書式情報をダウンロードするダウンロード手段を設けたことを特徴とする請求項２または請求項４記載の契約申込端末。
【請求項７】
保険料の送金明細を示す送金明細情報を契約受付サーバに送信する送金明細送信手段を設けたことを特徴とする請求項１から請求項６のうちのいずれか１項記載の契約申込端末。
【請求項８】
顧客に関する顧客情報を管理する情報管理手段と、契約申込端末から顧客の検索条件を受信して、顧客情報の送信依頼を受け付ける受付手段と、上記受付手段により顧客情報の送信依頼が受け付けられると、上記情報管理手段に管理されている顧客情報の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を検索する検索手段と、上記検索手段により検索された顧客情報を上記契約申込端末に送信する情報送信手段とを備えた情報管理サーバ。
【請求項９】
希望書に関する希望書情報を管理する情報管理手段と、契約申込端末から希望書の検索条件を受信して、希望書情報の送信依頼を受け付ける受付手段と、上記受付手段により希望書情報の送信依頼が受け付けられると、上記情報管理手段に管理されている希望書情報の中から当該検索条件に合致する希望書に関する希望書情報を検索する検索手段と、上記検索手段により検索された希望書情報を上記契約申込端末に送信する情報送信手段とを備えた情報管理サーバ。
【請求項１０】
顧客の検索条件を入力する条件入力手段と、上記条件入力手段により入力された顧客の検索条件を送信して、顧客情報の送信を依頼する送信依頼手段と、上記送信依頼手段から送信された検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を受信する情報受信手段と、上記情報受信手段により受信された顧客情報を表示する表示手段とを有する契約申込端末と、顧客に関する顧客情報を管理する情報管理手段と、上記契約申込端末から顧客の検索条件を受信して、顧客情報の送信依頼を受け付ける受付手段と、上記受付手段により顧客情報の送信依頼が受け付けられると、上記情報管理手段に管理されている顧客情報の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を検索する検索手段と、上記検索手段により検索された顧客情報を上記契約申込端末に送信する情報送信手段とを有する情報管理サーバとを備えた契約支援システム。
【請求項１１】
希望書の検索条件を入力する条件入力手段と、上記条件入力手段により入力された希望書の検索条件を送信して、希望書情報の送信を依頼する送信依頼手段と、上記送信依頼手段から送信された検索条件に合致する希望書に関する希望書情報を受信する情報受信手段と、上記情報受信手段により受信された希望書情報を表示する表示手段とを有する契約申込端末と、希望書に関する希望書情報を管理する情報管理手段と、上記契約申込端末から希望書の検索条件を受信して、希望書情報の送信依頼を受け付ける受付手段と、上記受付手段により希望書情報の送信依頼が受け付けられると、上記情報管理手段に管理されている希望書情報の中から当該検索条件に合致する希望書に関する希望書情報を検索する検索手段と、上記検索手段により検索された希望書情報を上記契約申込端末に送信する情報送信手段とを有する情報管理サーバとを備えた契約支援システム。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
【発明の属する技術分野】
この発明は、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を表示する契約申込端末、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を検索して契約申込端末に送信する情報管理サーバ、その契約申込端末と情報管理サーバから構成された契約支援システムに関するものである。
【０００２】
【従来の技術】
従来の契約申込端末は、契約申込人が契約の申込内容を入力すると、その申込内容を人間が目視可能なイメージデータに変換し、そのイメージデータを保険会社の本社に設置されている契約受付サーバに送信する。
契約受付サーバは、契約申込端末からイメージデータを受信すると、そのイメージデータを自動的に蓄積する。
これにより、代理店や支店等において、人的に電子データと契約書類との突合せを行う必要がなくなり、審査から契約までの時間を短縮することができる（特許文献１を参照）。
【０００３】
【特許文献１】
特開２００１−１６７１６０公報（段落番号［００２３］から［００２６］、図２）
【０００４】
【発明が解決しようとする課題】
従来の契約申込端末は以上のように構成されているので、契約の申込内容をイメージデータに変換して契約受付サーバに送信することができる。しかし、契約の申込内容は契約申込人が入力する必要があり、多くの手間を要する課題があった。
また、営業マンは顧客（例えば、既契約者、見込客）の情報を自己の手帳等に書きとめていない場合には、本社や支店等に問い合わせない限り、顧客の情報を収集することができず、営業活動に不便さを感じることがある課題があった。
【０００５】
この発明は上記のような課題を解決するためになされたもので、迅速かつ確実な営業活動を支援することができる契約申込端末及び契約支援システムを得ることを目的とする。
また、この発明は、契約申込人が契約の申込内容を数多く入力することなく、契約書の記入欄を埋めることができる契約申込端末を得ることを目的とする。
さらに、この発明は、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を契約申込端末に送信することができる情報管理サーバを得ることを目的とする。
【０００６】
【課題を解決するための手段】
この発明に係る契約申込端末は、条件入力手段により入力された顧客等の検索条件を情報管理サーバに送信して、その検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等の送信を情報管理サーバに依頼する送信依頼手段を設け、その情報管理サーバから顧客情報等を受信して表示するようにしたものである。
【０００７】
この発明に係る情報管理サーバは、契約申込端末から顧客等の検索条件を受信して、顧客情報等の送信依頼を受け付けると、情報管理手段に管理されている顧客情報等の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を検索し、その顧客情報等を契約申込端末に送信するようにしたものである。
【０００８】
この発明に係る契約支援システムは、条件入力手段により入力された顧客等の検索条件を情報管理サーバに送信して、顧客情報等の送信を情報管理サーバに依頼する契約申込端末と、その契約申込端末から顧客等の検索条件を受信して、顧客情報等の送信依頼を受け付けると、情報管理手段に管理されている顧客情報等の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を検索し、その顧客情報等を契約申込端末に送信する情報管理サーバとを備えたものである。
【０００９】
【発明の実施の形態】
以下、この発明の実施の一形態を説明する。
実施の形態１．
図１はこの発明の実施の形態１による契約支援システムを示す構成図であり、図において、契約申込端末１は営業マン等に携帯され、顧客（例えば、既契約者、見込客など）に関する顧客情報の表示や契約書の作成等を行う機能を備えている。情報管理サーバ２は例えば保険会社の本社、事務センタ、代理店や支店等に設置され、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を契約申込端末１に送信する機能を備えている。契約受付サーバ３は保険会社の本社等に設置され、契約申込端末１から送信された契約書を受け付ける機能を備えている。
なお、契約申込端末１と情報管理サーバ２と契約受付サーバ３との間は、例えば、電話回線を介して接続されていてもよいし、インターネットなどのネットワークを介して接続されていてもよい。
【００１０】
条件入力部１１は契約申込端末１に内蔵され、顧客の検索条件の入力を受け付ける機能を備えている。送信依頼部１２は契約申込端末１に内蔵され、条件入力部１１により受け付けられた顧客の検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する顧客に関する顧客情報の送信を情報管理サーバ２に依頼する。
なお、条件入力部１１は条件入力手段を構成し、送信依頼部１２は送信依頼手段を構成している。
【００１１】
情報管理部１３は情報管理サーバ２に内蔵され、顧客に関する顧客情報を管理している。送信依頼受付部１４は情報管理サーバ２に内蔵され、契約申込端末１から顧客の検索条件を受信して、顧客情報の送信依頼を受け付ける。検索部１５は情報管理サーバ２に内蔵され、送信依頼受付部１４により顧客情報の送信依頼が受け付けられると、情報管理部１３に管理されている顧客情報の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報を検索する。情報送信部１６は情報管理サーバ２に内蔵され、検索部１５により検索された顧客情報を契約申込端末１に送信する。
なお、情報管理部１３は情報管理手段を構成し、送信依頼受付部１４は受付手段を構成し、検索部１５は検索手段を構成し、情報送信部１６は情報送信手段を構成している。
【００１２】
情報受信部１７は契約申込端末１に内蔵され、情報管理サーバ２が顧客情報の送信を開始すると、その顧客情報を受信してメモリ１８に格納する。表示部１９は契約申込端末１に内蔵され、メモリ１８に格納されている顧客情報等を表示する。
なお、情報受信部１７及びメモリ１８から情報受信手段が構成され、表示部１９は表示手段を構成している。
【００１３】
契約書記憶部２０は契約申込端末１に内蔵され、各種の契約書の書式情報を記憶している。情報記入部２１は契約申込端末１に内蔵され、メモリ１８に格納されている顧客情報の中から所望の情報を抽出して、その情報を契約書に記入する機能を備えている。契約申込部２２は契約申込端末１に内蔵され、情報記入部２１による情報記入後の契約書を契約受付サーバ３に送信する。
なお、契約書記憶部２０及び情報記入部２１から情報記入手段が構成され、契約申込部２２は契約申込手段を構成している。
図２は契約申込端末１及び情報管理サーバ２の処理内容を示すフローチャートである。
【００１４】
次に動作について説明する。
まず、営業マンが契約申込端末１の電源を投入すると、契約申込端末１の表示部１９にはログイン画面が表示され、その後、営業マンが自己のＩＤ番号等を入力すると、契約申込端末１の表示部１９にはトップメニュー画面が表示される。
そして、営業マンが顧客情報の表示を希望する場合には、トップメニュー画面から顧客情報検索メニュー画面を選択し、その顧客情報検索メニュー画面を表示部１９に表示させる（図３を参照）。
【００１５】
この際、営業マンが見込客に関する顧客情報の表示を希望する場合には、図示せぬマウス等を操作して、その顧客情報検索メニュー画面中の“見込客情報検索”ボタンをクリックし、既契約者に関する顧客情報の表示を希望する場合には、図示せぬマウス等を操作して、その顧客情報検索メニュー画面中の“既契約者情報検索”ボタンをクリックする。
ここでは、説明の便宜上、営業マンが“既契約者情報検索”ボタンをクリックするものとする。
【００１６】
営業マンが“既契約者情報検索”ボタンをクリックすると、図４に示すように、既契約者情報の検索画面が表示部１９に表示される。
営業マンは、既契約者情報の検索画面が表示されると、条件入力部１１を操作して、既契約者の検索条件を入力する（ステップＳＴ１）。
既契約者の検索条件としては、例えば、既契約保険の証券番号、氏名コード、被保険者誕生月、団体コード、契約者氏名、郵便番号、所属コード、保険種類などがあるが、これらの全てを指定する必要はなく、例えば、団体コードを指定すれば、その団体コードを有する１以上の既契約者が検索されることになる。ただし、複数の検索条件を指定すれば、既契約者の絞込検索を実施することができる。
【００１７】
契約申込端末１の送信依頼部１２は、条件入力部１１が既契約者の検索条件を受け付けると、その検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する既契約者に関する顧客情報の送信を情報管理サーバ２に依頼する（ステップＳＴ２）。
情報管理サーバ２の送信依頼受付部１４は、契約申込端末１から既契約者の検索条件を含む顧客情報の送信依頼を受信すると、顧客情報の送信依頼を受け付けて、既契約者の検索条件を検索部１５に出力する（ステップＳＴ３）。
【００１８】
情報管理サーバ２の検索部１５は、送信依頼受付部１４から既契約者の検索条件を受けると、情報管理部１３に管理されている顧客情報の中から当該検索条件に合致する既契約者に関する顧客情報を検索する（ステップＳＴ４）。
例えば、既契約者の検索条件として、保険種類→“終身保険”、被保険者誕生月→“１２月”のように指定されている場合には、“終身保険”に加入し、かつ、被保険者誕生月が“１２月”である既契約者の顧客情報を検索する。
【００１９】
情報管理サーバ２の情報送信部１６は、検索部１５が顧客情報を検索すると、その顧客情報を契約申込端末１に送信する（ステップＳＴ５）。
契約申込端末１の情報受信部１７は、情報管理サーバ２が顧客情報の送信を開始すると、その顧客情報を受信してメモリ１８に格納する（ステップＳＴ６）。
そして、契約申込端末１の表示部１９は、図４に示すように、メモリ１８に格納された顧客情報を表示する（ステップＳＴ７）。
これにより、営業マンは、既契約者に関する顧客情報を確認することができるが、更に、図４の検索結果一覧上の証券番号をクリックすれば、その証券番号に対応する既契約者の詳細な情報（例えば、住所、性別、生年月日など）を表示することができる。
【００２０】
次に、営業マンは、既契約者に対して新たな保険の勧誘を実施し、既契約者から保険の加入意思が得られると契約書の作成を行うが、この際、契約書には住所や氏名など、数多くの事項を記入する必要がある。図５は契約書の一部を示している。
契約申込端末１の情報記入部２１は、営業マンが条件入力部１１を操作して、加入意思が得られた保険の種類を選択すると、契約書記憶部２０からその保険の契約書の書式情報の読み込みを行う。そして、その既契約者に関する顧客情報が既にメモリ１８に格納されている場合、即ち、ステップＳＴ１〜ＳＴ７の処理において、その既契約者に関する顧客情報が検索されている場合、メモリ１８に格納されている顧客情報の中から、当該既契約者に関する顧客情報をリードする（ステップＳＴ８，ＳＴ９）。
【００２１】
そして、情報記入部２１は、その既契約者に関する顧客情報から所望の情報（契約書に記入すべき情報：住所、氏名、生年月日、電話番号、勤務先など）を抽出して、その情報を契約書に記入する（ステップＳＴ１０）。
契約申込端末１の契約申込部２２は、情報記入部２１による情報記入後の契約書を契約受付サーバ３に送信する（ステップＳＴ１１）。
契約受付サーバ３は、契約申込端末１から送信された契約書を受信すると、その契約書を受け付けて、保険の申込手続を実施する。
【００２２】
以上で明らかなように、この実施の形態１によれば、条件入力部１１により入力された既契約者の検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する既契約者に関する顧客情報の送信を情報管理サーバ２に依頼する送信依頼部１２を設け、その情報管理サーバ２から顧客情報を受信して表示するように構成したので、迅速かつ確実な営業活動を支援することができる効果を奏する。
【００２３】
また、この実施の形態１によれば、情報記入部２１が既契約者に関する顧客情報の中から所望の情報を抽出して、その情報を契約書に記入するように構成したので、契約申込人が契約の申込内容を入力する手間を省くことができる効果を奏する。
さらに、この実施の形態１によれば、契約申込部２２が情報記入部２１による情報記入後の契約書を契約受付サーバ３に送信するように構成したので、迅速かつ確実に保険の申込手続を実施することができる効果を奏する。
【００２４】
実施の形態２．
上記実施の形態１では、既契約者に関する顧客情報の送信を情報管理サーバ２に依頼し、情報管理サーバ２から顧客情報を受信して表示するものについて示したが、これに限るものではない。
例えば、営業マンが条件入力部１１を操作して、希望書の検索条件を入力すると、送信依頼部１２が希望書の検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する希望書に関する希望書情報の送信を情報管理サーバ２に依頼し、その情報管理サーバ２から希望書情報を受信して表示するようにしてもよい。
【００２５】
ここで、希望書とは、所定の条件に基づく保険の見積書に相当する書面であり、その希望書の希望書情報には、見積対象者の氏名、性別、生年月日、保険の掛金や保障内容などの情報が含まれている。
この実施の形態２では、情報管理サーバ２の情報管理部１３が希望書に関する希望書情報を管理し、検索部１５が希望書の検索条件（例えば、保険募集の種類、団体コード、見積対象者、年令、職種など）を受けると、その検索条件に基づいて保険の掛金や保障内容等を計算して、その保険の掛金や保障内容等を示す希望書情報を生成する。
そして、情報管理サーバ２の情報送信部１６が当該希望書情報を送信すると、契約申込端末１の情報受信部１７が当該希望書情報を受信して表示部１９に表示する。
【００２６】
また、この実施の形態２でも、営業マンが条件入力部１１を操作して、加入意思が得られた保険の種類を選択すると、契約申込端末１の情報記入部２１は、契約書記憶部２０からその保険の契約書の書式情報を読み込み、その希望書に関する希望書情報が既にメモリ１８に格納されている場合、メモリ１８に格納されている希望書情報の中から所望の情報（契約書に記入すべき情報：契約書、被保険者の氏名、性別、生年月日、保険の掛金、保障内容など）を抽出して、その情報を契約書に記入する。
【００２７】
以上で明らかなように、この実施の形態２によれば、条件入力部１１により入力された希望書の検索条件を情報管理サーバ２に送信して、その検索条件に合致する希望書に関する希望書情報の送信を情報管理サーバ２に依頼する送信依頼部１２を設け、その情報管理サーバ２から希望書情報を受信して表示するように構成したので、迅速かつ確実な営業活動を支援することができる効果を奏する。
また、この実施の形態２によれば、情報記入部２１が希望書に関する希望書情報の中から所望の情報を抽出して、その情報を契約書に記入するように構成したので、契約申込人や営業マンが契約の申込内容を入力する手間を省くことができる効果を奏する。
【００２８】
実施の形態３．
上記実施の形態１，２では、契約申込端末１の契約書記憶部２０に各種の契約書の書式情報が記憶されているものについて示したが、図６に示すように、予め契約書の書式情報が登録されている契約書書式情報サーバ４、情報管理サーバ２又は契約受付サーバ３から契約書の書式情報をダウンロードして、その書式情報を契約書記憶部２０に格納するダウンロード部２３（ダウンロード手段）を設けてもよい。
これにより、新たな保険が企画されると、直ちに、その保険の契約書の書式情報を取り寄せて、その保険を販売することができる効果を奏する。
【００２９】
実施の形態４．
図７はこの発明の実施の形態４による契約支援システムを示す構成図であり、図において、図１と同一符号は同一または相当部分を示すので説明を省略する。
送金明細送信部２４は契約申込端末１に内蔵され、保険料の送金明細を示す送金明細情報を契約受付サーバ３に送信する機能を備えている。なお、送金明細送信部２４は送金明細送信手段を構成している。
【００３０】
上記実施の形態１では、情報記入部２１による情報記入後の契約書を契約受付サーバ３に送信するものについて示したが、契約申込端末１から契約書が契約受付サーバ３に送信されたのち、契約者から第１回目の保険料の払込が行われたとき、その保険料を本社に送金するとともに、その保険料の所在を明示する必要から送金明細書を本社に送付する必要がある。
そこで、この実施の形態４では、営業マンによる送金明細書の作成と、その送金明細書を本社に送付する手間を省くため、次のような機能を搭載している。
【００３１】
営業マンがトップメニュー画面から送金明細書画面を選択すると、図８に示すような送金明細書画面を表示部１９に表示される。
そして、営業マンが送金明細書画面上で該当する契約者の欄に、送金額や送金日など、必要事項の入力を行うと、契約申込端末１の送金明細送信部２４が、その送金明細書に関する送金明細情報を契約受付サーバ３に送信する。
この実施の形態４によれば、営業マンが必要事項を入力すれば、自動的に送金明細情報が契約受付サーバ３に送信されるため、営業マンの多くの手間を省くことができる効果を奏する。
【００３２】
【発明の効果】
以上のように、この発明によれば、条件入力手段により入力された顧客等の検索条件を情報管理サーバに送信して、その検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等の送信を情報管理サーバに依頼する送信依頼手段を設け、その情報管理サーバから顧客情報等を受信して表示するように構成したので、迅速かつ確実な営業活動を支援することができる効果がある。
【００３３】
この発明によれば、契約申込端末から顧客等の検索条件を受信して、顧客情報等の送信依頼を受け付けると、情報管理手段に管理されている顧客情報等の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を検索し、その顧客情報等を契約申込端末に送信するように構成したので、検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を契約申込端末に送信することができる効果がある。
【００３４】
この発明によれば、条件入力手段により入力された顧客等の検索条件を情報管理サーバに送信して、顧客情報等の送信を情報管理サーバに依頼する契約申込端末と、その契約申込端末から顧客等の検索条件を受信して、顧客情報等の送信依頼を受け付けると、情報管理手段に管理されている顧客情報等の中から当該検索条件に合致する顧客に関する顧客情報等を検索し、その顧客情報等を契約申込端末に送信する情報管理サーバとを備えるように構成したので、迅速かつ確実な営業活動を支援することができる効果がある。
【図面の簡単な説明】
【図１】この発明の実施の形態１による契約支援システムを示す構成図である。
【図２】契約申込端末及び情報管理サーバの処理内容を示すフローチャートである。
【図３】顧客情報検索メニュー画面を示す説明図である。
【図４】既契約者情報検索画面を示す説明図である。
【図５】契約書の一部を示す説明図である。
【図６】この発明の実施の形態３による契約支援システムを示す構成図である。
【図７】この発明の実施の形態４による契約支援システムを示す構成図である。
【図８】送金明細書画面を示す説明図である。
【符号の説明】
１  契約申込端末
２  情報管理サーバ
３  契約受付サーバ
４  契約書書式情報サーバ
１１  条件入力部（条件入力手段）
１２  送信依頼部（送信依頼手段）
１３  情報管理部（情報管理手段）
１４  送信依頼受付部（受付手段）
１５  検索部（検索手段）
１６  情報送信部（情報送信手段）
１７  情報受信部（情報受信手段）
１８  メモリ（情報受信手段）
１９  表示部（表示手段）
２０  契約書記憶部（情報記入手段）
２１  情報記入部（情報記入手段）
２２  契約申込部（契約申込手段）
２３  ダウンロード部（ダウンロード手段）
２４  送金明細送信部（送金明細送信手段）
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
2004259172.tif 000009
【図８】
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