(57)【要約】【課題】証券会社の顧客登録に関して、取扱店を変更する際に発生する移管処理の事務負担を軽減すること。【解決手段】顧客が取扱店を変更する際の移管処理に用いるシステムであって、旧取扱店の契約状況の確認情報および前記確認において不備がない状態を示す完了情報を入力する確認情報入力手段と、移管元である旧取扱店と移管先である新取扱店を識別する情報および顧客を識別する情報である移管識別情報に、入力された前記確認情報を付して定型の形式で記憶する確認情報記憶手段と、記憶された前記確認情報から前記完了情報が付された前記識別情報を抽出する手段と、抽出された前記識別情報を移管指示情報として出力する移管指示情報出力手段と、を備えた。【選択図】　図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
取扱店が管理する顧客の契約状況に関する情報を他の取扱店に移管する処理に用いるシステムであって、
移管前の旧取扱店が管理していた前記契約状況に関する情報を確認した結果の情報を取得する確認結果情報取得手段と、
移管元である旧取扱店と移管先である新取扱店を識別する取扱店識別情報および顧客を識別する顧客識別情報を含む移管識別情報を、取得した前記確認結果情報に関連付けて記憶する確認結果情報記憶手段と、
前記確認結果情報の中から、前記確認によって不備がなかった契約状況の情報を抽出し、この契約状況の情報に関連付けられた前記移管識別情報を抽出する移管識別情報抽出手段と、
抽出された前記移管識別情報を、前記移管先の新取扱店に対する移管指示情報として出力する移管指示情報出力手段と
を備えたことを特徴とする移管処理システム。
【請求項２】
請求項１に記載の移管処理システムにおいて、
記憶された前記確認情報は、契約状況に関する複数の項目を含むものであり、
本システムはさらに、前記確認情報を項目ごとに集計する集計手段を備えた
ことを特徴とする移管処理システム。
【請求項３】
取扱店が管理する顧客の契約状況に関する情報を他の取扱店に移管する際の移管処理方法であって、
移管前の旧取扱店が管理していた前記契約状況に関する情報を確認した結果の情報を取得する確認結果情報取得段階と、
移管元である旧取扱店と移管先である新取扱店を識別する取扱店識別情報および顧客を識別する顧客識別情報を含む移管識別情報を、取得した前記確認結果情報に関連付けて記憶する確認結果情報記憶段階と、
前記確認結果情報の中から、前記確認によって不備がなかった契約状況の情報を抽出し、この契約状況の情報に関連付けられた前記移管識別情報を抽出する移管識別情報抽出段階と、
抽出された前記移管識別情報を、前記移管先の新取扱店に対する移管指示情報として出力する移管指示情報出力段階と、
前記移管指示情報に基づいて、前記契約状況の情報を登録する契約情報登録手段に登録されている当該契約状況について、、旧取扱店から新取扱店に変更する変更段階と
を備えたことを特徴とする移管処理方法。
【請求項４】
請求項４に記載の移管処理方法であって、
前記取扱店を変更した顧客に対して、移管処理完了案内を行う完了案内段階をさらに備えた
ことを特徴とする移管処理方法。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
【発明の属する技術分野】
本発明は、主として、証券会社の顧客登録に関して、取扱店を変更する際に発生する移管処理の事務負担を軽減することができる移管処理システムおよび移管処理方法に関する。
【０００２】
【従来の技術】
１つの営業店を取扱営業店として顧客登録している証券会社において、顧客の転居や支店の統廃合などの理由によって顧客の取扱営業店を変更する必要が生じる場合がある。このような場合、営業店を統括管理する証券会社等は、顧客の情報を変更前の旧営業店から変更後の新営業店に移管するという処理を行う。
【０００３】
【発明が解決しようとする課題】
ところで、証券取引においては、顧客と証券会社との間で様々な契約が交わされているので、各契約に関する書類や、その顧客に関する様々な情報についても、旧営業店から新営業店に移管する作業を行わなくてはならない。
【０００４】
この移管作業においては、特定の管理者や部門が確認しなくてはならない事項が多いため、移管作業が日々大量に発生すると、大変手間のかかる仕事であった。
【０００５】
本発明は、上述した課題を解決するためになされたものであり、証券会社の顧客登録に関して、取扱店を変更する際に発生する移管処理の事務負担を軽減することができる移管処理システムおよび移管処理方法を提供することを目的とする。
【０００６】
【課題を解決するための手段】
上述した課題を解決するために、本発明は、取扱店が管理する顧客の契約状況に関する情報を他の取扱店に移管する処理に用いるシステムであって、移管前の旧取扱店が管理していた前記契約状況に関する情報を確認した結果の情報を取得する確認結果情報取得手段と、移管元である旧取扱店と移管先である新取扱店を識別する取扱店識別情報および顧客を識別する顧客識別情報を含む移管識別情報を、取得した前記確認結果情報に関連付けて記憶する確認結果情報記憶手段と、前記確認結果情報の中から、前記確認によって不備がなかった契約状況の情報を抽出し、この契約状況の情報に関連付けられた前記移管識別情報を抽出する移管識別情報抽出手段と、抽出された前記移管識別情報を、前記移管先の新取扱店に対する移管指示情報として出力する移管指示情報出力手段と、を備えたことを特徴とする。
【０００７】
【発明の実施の形態】
以下、図面を参照しながら、本発明の実施の形態について説明する。
【０００８】
［１．移管処理の流れ］
まず、図１および図２を参照して移管処理の全体的な流れについて説明し、その後、システムの詳細について説明する。
【０００９】
図１に示した移管処理センタ１は、証券会社の顧客登録に関して取扱店を変更する際に発生する移管処理を集中的に行うセンタであり、システムセンタ２は、証券会社の業務システムを構成するホストコンピュータを管理するセンタである。移管処理センタ１およびシステムセンタ２は、データの送受信に関して専用線で接続されている。
【００１０】
また、移管処理センタ１は、複数の営業店３（営業店３Ａおよび営業店３Ｂを含む）と社内ネットワークＬＡＮで接続されており、各営業店３とデータの送受信を行うことができるように構成されている。
【００１１】
本実施形態では、顧客４の取扱店を、営業店３Ａから営業店３Ｂへ変更する場合の移管事務手続を移管処理センタ１において処理する際に用いるシステムとして、移管処理センタ１は、移管処理システム１０１および葉書作成システム１０２を備えている。
【００１２】
また、システムセンタ２において管理されているホストコンピュータには、顧客データベース（ＤＢ）２１０が備えられている。本実施形態では、各顧客に関する様々なデータは、顧客の取扱営業店毎に記憶する領域が割り当てられており、顧客の取扱営業店を変更する場合には、当該顧客に関するデータ一式を移管元の旧営業店に割り当てられた領域から、移管先の新営業店に割り当てられた領域にデータコピーする。
【００１３】
図１に示す例では、営業店３Ａを取扱店とする顧客データを記憶する領域２１０Ａと、営業店３Ｂを取扱店とする顧客データを記憶する領域２１０Ｂとが、それぞれ設けられている。
【００１４】
次に、図２を参照しながら処理の流れを説明する。
【００１５】
顧客の取扱営業店を変更する場合には、移管連絡や移管に関する書類が、営業店３あるいは顧客４から移管処理センタ１に届く（Ｓ１）。これを受けて、移管処理センタ１では、オペレータが移管処理システム１０１に対して移管処理入力を行う（Ｓ２）。この移管処理入力の詳細については、図３以降を参照しながら後述する。
【００１６】
移管処理入力（Ｓ２）によって作成された移管データを移管処理センタ１はシステムセンタ２に送信し（Ｓ３）、システムセンタ２は受信した移管データに基づいて先に説明したデータコピーを行い（Ｓ４）、ホストコンピュータ２００におけるデータコピーの結果を移管処理センタ１に送信する（Ｓ５）。
【００１７】
より具体的には、移管処理システム１０１は、移管処理センタ１における処理完了が入力されたデータについて、システムセンタ２に送信する移管データを作成し、日次の夜間バッチ処理でシステムセンタ２に送信する。システムセンタ２においては、移管データで特定された顧客のデータを、旧営業店３Ａから新営業店３Ｂの記憶領域にコピーする。ここでコピーされるデータには、たとえば、印影のデータや、顧客属性、世帯主登録、勤務先登録、書類管理登録に関する各種のデータが含まれる。
【００１８】
移管処理センタ１では、受信したデータコピー結果に基づいて移管処理システム１０１に対する完了データの入力を行い（Ｓ６）、完了データをシステムセンタ２に対して送信する（Ｓ７）。
【００１９】
システムセンタ２においては、受信した完了データに基づいて、顧客４に対して送付する完了案内葉書作成のためのデータをホスト２００に入力し（Ｓ８）、入力完了データを移管処理センタ１に送信する（Ｓ９）。
【００２０】
移管処理センタ１では、受信した入力完了データを葉書作成システム１０２に取り込み、シーリング葉書出力処理を行って（Ｓ１０）、移管処理完了を案内するシーリング葉書を顧客４に対して送付する（Ｓ１１）。
【００２１】
［２．移管処理システムの構成］
次に、上述した移管処理入力Ｓ２を行う移管処理システム１０１について、より詳細に説明する。
【００２２】
本実施形態では、移管処理システム１０１は、リレーショナルデータベース形式のシステムであって、移管処理センタ１のローカルシステムとして構成されている。このシステムに用いるハードウエアについては、汎用のもので構わないので、ここでは詳しい説明を省略する。
【００２３】
以下、理解を容易にするために、まず移管処理システム１０１の画面遷移を示し、移管処理システム１０１のテーブル構成や処理の流れを説明した後に、代表的な画面の具体例を示す。
【００２４】
（１）画面遷移
移管処理システム１０１の画面遷移を図３に示した。
【００２５】
移管処理システム１０１のユーザーインターフェイスは、メインメニューＭ０から、移管登録指示メニューＭ１、処理件数メニューＭ２、問合せメニューＭ３、および終了Ｍ４へと分岐し、各メニューに従って、個別の作業を行う階層構造になっている。
【００２６】
移管登録指示メニューＭ１から選択される作業には、個別の移管案件について移管処理状況を登録する作業および、書類などの不備について内容をマスター化した不備内容情報に新たに追加登録するための不備内容登録作業がある。この画面の階層構造としては、移管登録指示メニューＭ１から移管処理状況登録画面Ｒ１に遷移し、この画面をインターフェイスとする作業において不備内容登録画面Ｒ２に移行させるよう構成されている。
【００２７】
処理件数メニューＭ２から選択される作業画面には、日別件数表作成画面Ｎ１、ステータス別件数表作成画面Ｎ２、滞留件数表作成画面Ｎ３、および店別件数表作成画面Ｎ４がある。これらの画面は、目的別の集計表を表示・印刷指示するために設けられたものである。
【００２８】
そして、問合せメニューＭ３から選択される作業画面には、顧客別問い合わせ画面Ｑ１および処理状況問合せ画面Ｑ２があり、これらの画面は、作業状況を条件検索するために設けられたものである。
【００２９】
（２）テーブル構成と画面との関係
図４には、移管処理システム１０１のテーブル構成と、上述した画面との関係とを示した。
【００３０】
移管マスタテーブルＴ１０は、個別の移管案件毎に１レコードが作成される本システムのマスタテーブルである。このテーブルＴ１０は、店コードおよび顧客コードをキーとして顧客情報を特定する顧客マスタテーブルＴ１１および、移管作業のステータスをコードで特定するステータステーブルＴ１２とリレーションすることによって、移管処理状況登録画面Ｒ１への表示および当該画面からのデータ入力を可能にしている。
【００３１】
一方、不備明細テーブルＴ２０は、移管処理において発生した不備内容毎に１レコードが作成されるテーブルであり、移管マスタテーブルＴ１０の各レコードに対応させて移管処理状況登録画面Ｒ１に表示されることによって、移管処理案件毎の不備明細として用いられる。
【００３２】
ここで、不備の内容についてより詳しく説明しておく。従来技術においても説明したように、顧客４の取扱営業店３を変更する場合には、顧客４と証券会社との間の各種契約の管理についても移管する必要がある。そこで、移管処理センタ１の作業としては、契約状況を調査し、必要に応じて顧客４や営業店３から書類や捺印を徴収するが、顧客４や営業店３から送付された書類等に、移管に必要な要素が不足していた場合には不備として扱う。本実施形態では、不備の内容を細分化して管理できるように不備内容情報テーブルＴ２１を設け、コードで特定して定型化したデータとして取り扱うようになっており、先に説明したように不備内容登録画面Ｒ２をインターフェイスとしている。
【００３３】
不備明細テーブルＴ２０は、不備内容情報テーブルＴ２１とリレーションすることによって、移管処理状況登録画面Ｒ１上に不備内容を表示するようになっている。それに加えて、移管処理センタ１において行うべきアクションをコードで特定して定型化したセンタアクションテーブルＴ２２ともリレーションし、アクションについても管理できるようにしている。
【００３４】
なお、移管処理状況登録画面Ｒ１は、入力作業に主として用いられるものであり、条件検索して移管処理状況を確認する場合には、顧客別問合せ画面Ｑ１や処理状況問合せ画面Ｑ２に対して移管マスタテーブルＴ１０および不備明細テーブルＴ２０のデータを出力するように構成している。
【００３５】
また、件数表テーブルＴ３０は、移管マスタテーブルＴ１０において件数確認を必要とする項目について集計したテーブルである。件数表作成画面Ｎ１〜Ｎ４における操作に応じてクエリを実行し、移管マスタテーブルＴ１０あるいは不備明細テーブルＴ２０を参照して作成されるものである。
【００３６】
（３）処理の流れとテーブル構成との関係
それでは、図５を参照しながら、移管処理の流れに従って、移管処理センタ１において発生する作業イベントと移管処理システム１０１の操作について説明するとともに、各処理について上述したテーブル構成との関係も説明していく。
【００３７】
なお、ここで説明する作業イベントや処理は、図２に示したシーケンスチャートの移管処理入力Ｓ２について、より詳細に示したものである。
【００３８】
１）移管処理状況登録
移管処理センタ１において、営業店３あるいは顧客４から移管指示を受け付けた際や、移管に関する書類の原本が到着した際には（Ｓ２１）、移管処理状況登録画面Ｒ１において入力処理を行い（Ｓ２０１）、ここで入力されたデータは移管マスタテーブルＴ１０に格納される。
【００３９】
移管処理に不備が発生した際には（Ｓ２２）、移管処理状況登録画面Ｒ１の不備明細欄に不備内容を入力し（Ｓ２０１）、ここに入力されたデータは、不備明細テーブルＴ２０に格納される。
【００４０】
この移管が取り消された場合や、不備がない、あるいは不備が解消して移管処理が完了した際には（Ｓ２３）、取消日、完了日入力を行い（Ｓ２０３）、ここに入力されたデータは移管マスタテーブルＴ１０に格納される。
【００４１】
図６は、移管処理状況登録画面Ｒ１の構成例を示す図である。移管処理センタ１では、移管を受け付けたときに、移管前の営業店３Ａを特定する旧店コードおよび当該営業店３Ａにおける顧客４を特定する旧顧客コードと、移管後の営業店３Ｂを特定する新店コードおよび当該営業店３Ｂにおける顧客４を特定する新顧客コードとを入力する。
【００４２】
顧客マスタテーブルＴ１１には、店コードおよび顧客コードで特定される顧客の漢字氏名やカナ氏名が格納されており、移管登録状況登録画面Ｒ１には、入力された店コードおよび顧客コードをキーとして漢字氏名が表示される。
【００４３】
また、移管処理センタ１では、移管処理を受け付けた日を「受付日」の項目として入力し、その後、移管書類の原本が到達した日を「原本到着日」の項目として管理する。移管マスタテーブルＴ１０で管理するその他の日付項目としては、当該移管処理を取り消した場合の「取消日」や、移管処理が完了した日を管理する「完了日」などがある。
【００４４】
また、移管マスタテーブルＴ１０には、移管処理のステータスを管理する「ステータス」項目がある。この項目は、定型化されたステータスが予めステータステーブルＴ１２に登録されており、図６に示す画面のように、ドロップダウン形式でステータスを選択できるようになっている。
【００４５】
また、不備が発生した場合に入力する不備明細の欄には、不備明細テーブル２０の内容が表示されており、不備入力を行った日を管理する「不備入力日」および不備が解消した日を管理する「不備解消日」の項目や、その不備内容に関する「備考」項目の他、不備の内容を特定して管理する「不備内容」の項目や、移管処理センタ１において行う必要があるアクションを管理する「センタアクション」の項目が設けられている。「不備内容」および「センタアクション」については、図６に示す画面においてドロップダウン形式で選択するようになっているように、定型化された不備内容が不備内容情報テーブルＴ２１に登録されており、定型化されたアクションがセンタアクションテーブルＴ２２に登録されている。
【００４６】
不備入力時において、適切な不備内容が登録されていない場合には、「不備登録」ボタンを押下すると、図７に例示したような不備内容登録画面Ｒ２が呼び出され、ここに新規に不備内容を登録すると、このデータは不備内容情報テーブルＴ２１に格納される。
【００４７】
２）処理件数表作成
移管処理センタ１は、全国の営業店３に関して移管処理を集中して行う部署であるから、証券会社の営業店３が多数であったり、顧客が多数であったりする場合には、毎日のように大量の移管処理が発生する。
【００４８】
このような状況では、移管処理センタ１の管理者は、移管作業が滞りなく進行しているか否かを様々な観点から随時確認する必要がある。そのため、本実施形態では、先に説明したように、移管処理システム１０１は、日別処理件数表や、ステータス別処理件数表、滞留件数表、店別処理件数表などを表示および印刷して確認できるように構成されている。
【００４９】
図５に示すフローでは、日別処理件数表作成を行う際には（Ｓ２４）、件数処理メニューＭ２から「日別処理件数表作成」を選択して、図８に例示するような日別処理件数表示画面Ｎ１を表示し、ここに設けられた印刷ボタンを押下することによって、日別処理件数を印刷する（Ｓ２０４）。
【００５０】
移管処理システム１０１においては、日別処理件数表作成が指示された場合には、ユーザに集計の対象とする年・月を入力させ、入力さされ年月日に該当する日の処理件数を項目毎に集計するクエリを実行して件数表テーブルＴ３０を生成し、日別処理件数表示画面に当該件数表テーブル３０のデータを表示する。
【００５１】
同様に、ステータス別処理件数表を作成する際には（Ｓ２５）、件数処理メニューＭ２から「ステータス別処理件数表作成」を選択して、図示せぬステータス別処理件数表示画面Ｎ２を表示し、ここに設けられた印刷ボタンを押下することによって、ステータス別処理件数を印刷する（Ｓ２０５）。
【００５２】
また、滞留件数表を作成する際には（Ｓ２６）、件数処理メニューＭ２から「滞留件数表作成」を選択して、図示せぬ滞留件数表示画面Ｎ３を表示し、ここに設けられた印刷ボタンを押下することによって、ステータス別処理件数を印刷する（Ｓ２０６）。
【００５３】
そして、店別処理件数表を作成する際には（Ｓ２７）、件数処理メニューＭ２から「店別処理件数表作成」を選択して、図示せぬ店別処理件数表示画面Ｎ４を表示し、ここに設けられた印刷ボタンを押下することによって、ステータス別処理件数を印刷する（Ｓ２０７）。
【００５４】
３）各種問合せ
上述したように、移管処理システム１０１には問合せメニューＭ３が設けられている。ここで「顧客別問い合わせを選択」が選択されると（Ｓ２０８）、図９に例示するように、顧客別移管状況問合せ指示入力がポップアップされて、移管前の営業店３Ａを特定する旧店コードおよび当該営業店３Ａにおける顧客４を特定する旧顧客コード、あるいは、移管後の営業店３Ｂを特定する新店コードおよび当該営業店３Ｂにおける顧客４を特定する新顧客コードを入力させる。
【００５５】
移管処理システム１０１は、入力された店コードおよび顧客コードをキーとして移管マスタテーブルＴ１０を検索し、図８に示す例のように、移管状況問合せ画面Ｑ１を表示する。ここで表示されるデータは、移管マスタテーブルＴ１０および不備明細テーブルＴ２０、不備内容情報テーブルＴ２１の該当レコードに夫々格納されたデータである。
【００５６】
また、問合せメニューＭ３において「処理状況問合せ」が選択されると（Ｓ２０９）、図１０に例示するような処理状況問合せ画面Ｑ２が表示される。ここで印刷ボタンを押下されると、表示された移管処理状況が印刷される。
【００５７】
処理状況問合せ画面Ｑ２には、検索可能な項目ごとに検索条件を入力するボックスが設けられている。ユーザが検索条件を入力して「問合せ」ボタンを押下すると、移管処理システム１０１は移管マスタテーブルＴ１０の該当レコードに格納されたデータを図１０に例示したようにリスト表示する。
【００５８】
このように、移管処理状況を任意に検索できるようにしたので、顧客４や営業店３から問合せがあった場合など、個別の処理状況を確認することができる。
【００５９】
［３．変形例］
なお、本発明は上述した実施形態に限定されるものではなく、発明の趣旨を変更しない範囲で、様々な変形が可能である。
【００６０】
上記実施形態では、顧客４の取扱営業店３を変更する場合には、顧客データをコピーするものとして説明したが、これに限らず、移管処理システム１０１から生成される移管処理完了を示すデータをトリガとして顧客４の取扱営業店３をホストコンピュータ２００側で変更できればよく、移管対象データに対して取扱営業店３を識別するデータを付するようにしてもよい。
【００６１】
また、証券会社が顧客データを管理するシステムは、必ずしもホストコンピュータである必要はなく、分散処理された構成であってもかまわないのはもちろんである。
【００６２】
上記実施形態では、移管処理システム１０１は、移管処理センタ１で用いるローカルシステムとして説明したが、ＬＡＮを経由して営業店３からデータ入力あるいは問合せ検索などを行えるようにしてもよいし、インターネットなどの外部ネットワークに出力できるように構成して、顧客４は自己の移管処理状況を問合せることができるようにしてもよい。
【００６３】
【発明の効果】
以上説明したように、本発明によれば、証券会社の顧客登録に関して、大量に日々発生する移管処理に伴う契約状況や書類の受け入れといった状況を管理することによって、取扱店を変更する際に発生する移管処理の事務負担を軽減することができる移管処理システムおよび移管処理方法を提供することができる。
【図面の簡単な説明】
【図１】移管処理の流れを説明する図である（その１）。
【図２】移管処理の流れを説明する図である（その２）。
【図３】移管処理システムの画面遷移を示す図である。
【図４】テーブル構成と画面との関係を示す図である。
【図５】処理の流れとテーブル構成との関係を示す図である。
【図６】移管処理状況登録画面の例を示す図である。
【図７】不備内容登録画面の例を示す図である。
【図８】日別処理件数画面の例を示す図である。
【図９】顧客別移管状況問合せ画面の例を示す図である。
【図１０】処理状況問合せ画面の例を示す図である。
【符号の説明】
１…移管処理センタ
２…システムセンタ
３…営業店
４…顧客
２０…不備明細テーブル
３０…件数表テーブル
１０１…移管処理システム
１０２…葉書作成システム
２００…ホストコンピュータ
２１０…顧客データベース
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
2004086776.tif 000009
【図８】
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【図９】
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【図１０】
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