(57)【要約】【課題】効果的に家計分析を行うことができるとともに、記入の労力等を軽減することができる家計分析方法及び家計分析用シートを提供する。【解決手段】支出の種類を特定するための複数の項目を設定し、複数の項目毎に特定の色、文字、図形または記号を設定し、領収書類を各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類し、分類した領収書類に記載された金額を所定の期間毎に合計する家計分析方法。行または列のいずれか一方に日付を、他方に複数の項目を列挙した一覧表を作成し、分類した領収書類に記載された金額を一日毎に合計し、一覧表に、日付、及び当日の各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類された領収書類に記載された金額の合計を記入することが好ましい。【選択図】　図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
支出の種類を特定するための複数の項目を設定し、
該複数の項目毎に特定の色、文字、図形または記号を設定し、
レシート類を前記各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類し、
前記分類したレシート類に記載された金額を所定の期間毎に合計することを特徴とする家計分析方法。
【請求項２】
行または列のいずれか一方に日付を、他方に前記複数の項目を列挙した一覧表を作成し、
前記分類したレシート類に記載された金額を一日毎に合計し、
前記一覧表に、日付、及び当該日の前記各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類されたレシート類に記載された金額の合計を記入することを特徴とする請求項１記載の家計分析方法。
【請求項３】
前記支出の種類を特定するための複数の項目を、目的別または行動別に設定することを特徴とする請求項１または２記載の家計分析方法。
【請求項４】
行または列のいずれか一方に日付を、他方に支出の種類を特定するための複数の項目を記載する一覧表であって、各々の項目毎に異なる色、文字、図形または記号を付した一覧表を有することを特徴とする家計分析用シート。
【請求項５】
前記一覧表の各日付の各項目毎の記入欄の上部に詳細項目名を、下部に金額を記入する欄を有することを特徴とする請求項４記載の家計分析用シート。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
【発明の属する技術分野】
本発明は、家計分析方法及び家計分析用シートに関し、特に、少ない労力で効果的に家計の分析を行うことができる家計分析方法及び家計分析用シートに関する。
【０００２】
【従来の技術】
従来、月々の収入と生活費等の日々の出費等を記録して、無理のない家庭生活を送ることができるように主婦等の間で種々の家計簿が用いられている。この家計簿は、ノート型のものがほとんどであり、例えば、日付とその日の支出の種類及び金額を記載して、その日の残高、各月毎の支出の種類毎の金額等を記載するように構成されている。
【０００３】
また、実用新案登録第３０２２１１４号等には、適宜の支出項目について毎日の支出額の記入欄を備えた日計帳を袋状に構成した袋分け家計簿が提案され、レシート等を整理しやすくする等種々の工夫が施されている。
【０００４】
さらに、近年、ＰＣ（パーソナルコンピュータ）等の普及に伴い、ＰＣを利用して収入及び支出をキーボードから入力し、自動計算によって合計金額等を算出して計算に要する労力を軽減したり、グラフ等を駆使して支出の種類毎の支出の増減及び支出全体に対する割合等の推移を検討しやすくすること等も行われている。
【０００５】
【発明が解決しようとする課題】
しかし、上記従来の家計簿では、単に日々の収入と支出とを記入してその差額を残高として把握するのみのものや、日々の収入及び支出を項目別に記入し、単に月毎に項目別に集計するだけのものが多く、記録に手間がかかる。また、実用新案登録第３０２２１１４号に記載の家計簿のように、レシート等を整理しやすくすることにより家計簿への記入等の労力を軽減することができるが、やはり家計簿の作成にかなりの時間がかかる。さらに、ＰＣを利用して家計簿を作成した場合には、自動計算等を利用するため、計算の面では労力が軽減されるが、金額等の入力作業が必要であり、ＰＣを駆使できる者でなければ使いこなすのは容易でない。
【０００６】
以上のように、従来は、家計簿等への記入等に手間がかかるため、日々の支出管理がうまく行かず、生活に必要な支出の計画、対策を立てるのが困難で、生活の破綻を来しやすいという問題があった。
【０００７】
そこで、本発明は、上記従来の家計簿等における問題点に鑑みてなされたものであって、日々の支出管理を良好に行うことができ、生活に必要な支出の計画、対策を容易に立てることができ、生活の破綻を回避することのできる家計分析方法及び家計分析用シートを提供することを目的とする。
【０００８】
【課題を解決するための手段】
上記目的を達成するため、請求項１記載の発明は、家計分析方法であって、支出の種類を特定するための複数の項目を設定し、該複数の項目毎に特定の色、文字、図形または記号を設定し、レシート類を前記各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類し、前記分類したレシート類に記載された金額を所定の期間毎に合計することを特徴とする。
【０００９】
そして、請求項１記載の発明によれば、レシート類を特定の色、文字、図形または記号を用いて分類し、分類したレシート類に記載された金額を所定の期間毎に合計するだけで、支出の種類を特定するための複数の項目毎に所定の期間毎の合計金額を計算することができるため、所定の期間毎の支出管理を良好に行うことができる。
【００１０】
請求項２記載の発明は、請求項１記載の家計分析方法において、行または列のいずれか一方に日付を、他方に前記複数の項目を列挙した一覧表を作成し、前記分類したレシート類に記載された金額を一日毎に合計し、前記一覧表に、日付、及び当該日の前記各項目毎に設定した色、文字、図形または記号を用いて分類されたレシート類に記載された金額の合計を記入することを特徴とする。
【００１１】
請求項２記載の発明によれば、分類されたレシート類に記載された金額の合計を、家計分析用の一覧表の支出の種類を特定するための複数の項目に記入するだけで済むため、簡単に一覧表を作成することができる。また、日々の支出を複数の項目に分けて一覧表としているため、例えば、目的別、行動別の支出の推移を容易に把握することができ、家計分析に便利で費用の節約にも繋がる。
【００１２】
請求項３記載の発明は、請求項１または２記載の家計分析方法において、前記支出の種類を特定するための複数の項目を、目的別または行動別に設定することを特徴とする。
【００１３】
請求項３記載の発明によれば、目的別または行動別に、支出の種類を特定するための複数の項目を設定するため、その目的または行動に伴う消費額が一目瞭然となり、その行動を止めたときの効果等が判りやすくなり、より家計分析に便利となり、費用の節約にも繋がる。
【００１４】
請求項４記載の発明は、家計分析用シートであって、行または列のいずれか一方に日付を、他方に支出の種類を特定するための複数の項目を記載する一覧表であって、各々の項目毎に異なる色、文字、図形または記号を付した一覧表を有することを特徴とする。
【００１５】
請求項４記載の発明によれば、分類されたレシート類に記載された金額の合計を、家計分析用の一覧表の支出の種類を特定するための複数の項目のうち同一の色、文字、図形または記号の項目に記入するだけで済むため、簡単に一覧表を作成することができる。また、完成した家計分析用シートを見れば、一目でその月の支出状況を把握することができる。
【００１６】
請求項５記載の発明は、請求項３記載の家計分析用シートにおいて、前記一覧表の各日付の各項目毎の記入欄の上部に詳細項目名を、下部に金額を記入する欄を有することを特徴とする。
【００１７】
請求項５記載の発明によれば、一覧表の各日付の各項目毎の記入欄の上部に詳細項目名を、下部に金額を記入することができるため、より詳しい支出状況を一目で把握することができる。
【００１８】
【発明の実施の形態】
次に、本発明にかかる家計分析方法及び家計分析用シートの実施の形態の具体例を図面を参照しながら説明する。
【００１９】
図１は、本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するための概略図であって、本実施例では、家庭の主婦等の顧客１と、顧客１からの依頼を受けて家計分析用シートへの記入業務を行う業者２との間で本発明にかかる家計分析方法を実施する。
【００２０】
まず、顧客１は、家計の分析をするにあたって、支出の種類を特定するための複数の項目を設定する。これらの項目は、例えば、食費、生活費、光熱費、教育費等とし、スーパー等で食事の材料を買った場合には食費とし、洗濯をするので洗剤を買った場合には生活費とし、電気代等を支払った場合には光熱費とし、塾にお金をつかった場合には教育費として支出を分類する。尚、これらの項目は、予めすべての顧客に対して決められたものがあるのではなく、顧客１が自由に設定することができる。
【００２１】
次に、顧客１は、家計分析を開始した日の手持ちのお金の金額を確かめる。これは、前日までの残高である。この残高をノート等に日付とともに記入する。
【００２２】
一日が終わると、顧客１は、レシート、領収書を点検する。図２に示すように、レシートまたは領収書の金額の下に、食費や光熱費等項目毎に予め設定した色のペン等でアンダーライン３を引く。例えば、同図に示した例では、商品が食パンであるため、食費としてピンク色のアンダーライン３を引く。また、日付にも印４を付ける。
【００２３】
尚、交通費等レシートを受け取ることが困難なものは、予めレシート大の紙等を用意して金額を書き込んでレシート相当物を作成し、上記と同様に、項目毎に予め設定した色のペン等で金額の下にアンダーラインを引く。尚、各項目毎に色を設定するのではなく、図３乃至図５に示すように、各項目毎に特定の文字（数字を含む）、図形（☆、□、▽等）または記号（※、〒、◎等）を設定することも可能であり、手書きはもちろん、スタンプ等を使用することもできる。色、文字、図形、記号を用いることで、ビジネスとしての需要を網羅することができる。すなわち、顧客１にふさわしい方法を採ることが好ましく、例えば、老眼の人には、数字等の簡単な形が適している。また、色盲、色弱の人には、文字が判りやすい。さらに、若い人には、楽しくできるスタンプやシールが適用である。マークの仕方を特定の方法に限定すると、顧客１の範囲が限られるため好ましくない。尚、文字、図形等のマークよりも、色分けの方が一目で違いが判るため、分類方法として最も適当である。以下、色分けを用いた場合を例にとって説明する。尚、このようなレシート相当物及び店舗等で受け取ったレシート、領収書等をレシート類という。
【００２４】
また、顧客１は、当日の残高とレシート類の金額の合計を加算して前日の残高になることを確かめる。そして、残高を合わせ終えたら、レシート類をまとめてステープラー等で止める。同じ色でまとめておくと、金額を合計するときに便利である。また、毎日の残高は正確に合わせる必要がある。正確に合わせないと、記入漏れに気づかず、家計分析の信頼性が低下する。
【００２５】
顧客１が上記日々の作業を続け、１ヶ月が過ぎると、図１に示すように、１ヶ月分のレシート類を業者２に送付する。すると、業者２側で、前記家計分析用シートへ金額を記入するとともに、食費や光熱費等の項目毎の１ヶ月分の合計金額を計算して家計分析用シート５に記入する。
【００２６】
尚、業者２は、顧客１からのレシート類に記載された金額を家計分析用シートに記入する作業を行う前に、まず、予め顧客１によって設定された支出の種類を特定するための複数の項目と、各々の項目毎に設定された色に基づいて、図２の家計分析用シート５の項目名の空欄に色分けしながら各項目名を記載すると作業効率が上がる。項目名そのものを対応する色の文字で記載してもよく、項目名を一種類の色（黒色等）で記載し、当該枠を対応する色で塗りつぶしてもよい。尚、必ずしも家計分析用シート５の項目名の空欄に色分け等することはなく、その他の方法でも家計分析用シートへ記入する作業を効率的に行うことができればよい。
【００２７】
その後、業者２は、顧客１から送付されたレシート類に付された色と、家計分析用シートの各項目毎に付された色とを一致させて各日の各項目毎に支出金額を記入する。従って、各レシート類と項目とを容易に対応させることができるため、家計分析用シートの作成作業をスムーズに行うことができる。例えば、図２に示したレシートには、金額の下にピンク色の線が引かれているため、一覧表のピンク色で色分けされた食費の欄に金額を記載すればよい。また、顧客１からの要望に応じて、一覧表の各日付の各項目毎の記入欄の上部に詳細項目名を、下部に金額を記入してもよい。
【００２８】
業者２が家計分析用シート５への記入を終了すると、図１に示すように、完成した家計分析用シート５を顧客１に送付する。顧客は、家計分析用シート５を受け取り、ファイルして、家計分析を行う。本発明では、各日の支出を複数の項目に分類して一覧表にまとめているため、記入したものの分析、検討、将来の対策を立てやすいという利点がある。例えば、各項目を行動別に記載すると、行動のために費やした支出が明瞭に判る。尚、顧客１は、業者２から返却されたレシート類を保存しておけば、後日、日々購入したものの明細を見たいような場合には、保管していたレシート類を参照すれば足りる。
【００２９】
以上のように、本発明にかかる家計分析方法によれば、顧客１は、毎日の支出を管理して、レシート類を色分けして１ヶ月をまとめて業者２に送付するだけで一覧表にまとめられた家計分析用シート５を得ることができる。これによって、顧客１は、家計分析を行うための前作業の負担が軽減され、家計分析に専念することができる。そのため、顧客１は最小限の努力で最大限の効果を得ることができる。
【００３０】
前述したように、従来の家計簿等を使用して日々の支出管理がうまく行かないのは、家計簿等への記入等に手間がかかることが最大の原因である。本発明では、その手間を業者２である他人に頼むことで、顧客１は、家計分析の前作業に要する自分の時間と労力を大幅に減らすことができる。特に、子供を持つ主婦等他にすべきことが沢山ある者や、老人等上記作業を行うのに多大の苦労を要する者についてはなおさらである。
【００３１】
また、本発明によれば、顧客１は、毎日の支出管理がスムーズにできるため、お金の管理が万全となり、安心して生活することができる。顧客１は、生活するのに必要な支出の計画、対策を容易に立てることができるため、生活の破綻を回避することができる。特に、若い人達の中には不用意に買い物をしてその支払いに追われる人が多いが、家計分析用シート５等を通して目で見える形で自分自身の支出内容を見ることができるので、分不相応あるいは不必要な出費を避けることができ、結果的に生活の破綻を回避することができる。
【００３２】
尚、上記実施例においては、分類したレシート類に記載された金額を一日毎に合計しているが、必ずしも１日毎でなくとも、数日分をまとめて合計するようにしてもよい。
【００３３】
また、顧客１が業者２に送付するレシート類は、プライバシーを守るため秘密にしたいようなものについては送付する必要がなく、家計の分析を行いたい項目についてのみ家計分析用シートを作成することができる。
【００３４】
さらに、上記家計分析用シートは、１ヶ月毎に作成していたが、必ずしも１ヶ月毎でなくともよく、１枚の家計分析用シートをまとめる期間は種々設定することができ、家計簿として利用することももちろん可能である。
【００３５】
次に、上述の支出の種類を特定するための複数の項目の設定方法の好適例について、さらに説明する。
【００３６】
上述の実施例においては、顧客１は、家計の分析をするにあたって、食費、生活費、光熱費、教育費等の項目を設定した。この設定方法は、従来と同様であって、支出の種類に基づいて設定されていた。すなわち、食費を見た場合には、食料品や、食事として支出された金額は、すべて食費になり、鉄道、バス等の交通手段を使用した場合には、すべて交通費としていた。これは、消費の種類を見ただけの分類方法であり、何にお金を使ったのかということを見ただけで、項目に分類していた。
【００３７】
しかしながら、このような分類方法では、実際には、レシートを見たらすぐに項目が判断でき、レシート類を色分けすることが不要である場合にも、色分けをすることとなって、二度手間になりかねない。
【００３８】
また、上述の支出の種類を特定するための複数の項目の設定方法によれば、特定の目的や行動に伴う費用がいくらかかったのかを判別するのは難しい。すなわち、その行動をするためにかかる必要経費が本当に妥当なものかどうか、それだけの金額に見合う効果を上げているのかどうか、という検討を行うことが難しくなる。そのため、家計の消費内容の検討や、対策を立てることが困難になることもあった。
【００３９】
そこで、上記項目を目的別または行動別に設行することを推奨する。すなわち、食事をした場合には、何の目的で食事をしたかによって、分類される項目を変える。例えば、仕事上で食事をしたのであれば職業費とし、友達と食事をしたのであれば交際費とし、旅行で食事をすると旅行費、子供の誕生会で食事をすると教育費に分類する。すなわち、何の目的で行動したかということで、同じ食費でも項目が分かれることになる。
【００４０】
さらに詳しく説明すると、例えば、旅行に行った場合には、その費用には、今までの項目の分け方ですると、食費、交通費、衣類費等、複数の項目が存在することになる。そして、これまでは、旅行に要した費用を食費等の各々の項目に分割し、記載していた。しかしながら、この行動別項目分類法によれば、食費、交通費、衣類費等を旅行費として、一括してまとめ、合計することができる。すなわち、旅行の費用として、食費、交通費等を全部含めて記載する。従って、交通費という項目は存在しない。ひとまとめに記載することで、この旅行にどれだけの費用がかかったかを把握することができ、今後の対策を立てやすくすることができる。交通費等の個々の明細を知りたければ、この方法では、レシートを保存し、それを点検すればよい。
【００４１】
この行動別・目的別項目分類によれば、レシートは、行動別、目的別にまとまっているので、その目的、行動の内容を、合計した数字の上に書くようにしてもよい。そうすることで行動の内容がはっきり判り、家計簿が有効に機能するようになる。
【００４２】
以上説明したように、目的別・行動別に項目を分けることにより、その行動、目的に伴う消費額が一目瞭然となる。そのため、その行動を止めたときの効果がはっきり判かる。その行動を止めるか続けるかは、その効果を見て判断することができ、節約がしやすくなる。
【００４３】
【発明の効果】
以上説明したように、本発明によれば、効果的に家計分析を行うことができるとともに、記入の労力等を軽減することができる家計分析方法及び家計分析用シートを提供することができる。
【図面の簡単な説明】
【図１】本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するための概略図である。
【図２】本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するためのレシートの概略図である。
【図３】本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するためのレシートの概略図である。
【図４】本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するためのレシートの概略図である。
【図５】本発明にかかる家計分析方法の一実施例を説明するためのレシートの概略図である。
【符号の説明】
１　　　　顧客
２　　　　業者
３　　　　アンダーライン
４　　　　印
５　　　　家計分析用シート
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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