(57)【要約】【課題】データベースの内容を変更することなく、投資信託運用管理支援システムのオンライン処理により所望のファンドタイプの登録更新を行う。【解決手段】初期画面８ａで、ファンドコードやファンドタイプ名を入力するためのテキストボックス１１と、所望の情報を登録更新する登録画面８ｂに切り替えるための登録更新ボタン９と、参照画面８ｃに切り替えるための参照ボタン１０とを表示する。初期画面８ａの登録更新ボタン９を押下すると登録画面８ｂに切り替わり、『ファンドタイプ名』欄のテキストボックス１１へ登録更新したいファンドタイプ名の「国内％」を入力すると、データベースに格納された「国内」以下の文字列のある全てのファンドタイプ名がテキストボックス１１に表示される。登録更新実行ボタン１２を押下すればこれらのファンドタイプが登録更新される。参照ボタン１０を押下すれば参照画面８ｃが表示される。【選択図】        図３
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
投資信託の運用を支援する投資信託運用管理支援システムにより、前記投資信託の運用形態を表わすファンドタイプをオンライン処理で登録更新するファンドタイプの登録更新方法において、
登録更新したい情報の入力及び既存の情報の表示を行うためのテキストボックスと、所望の情報を登録更新するための登録更新画面に切り替える登録更新ボタンとを表示するステップと、
前記登録更新ボタンを操作して、前記初期画面を前記登録更新画面に切り替えるステップと、
前記登録更新画面に表示されたテキストボックスへ登録更新したいファンドタイプの情報を入力し、又は前記テキストボックスに表示されている既存のファンドタイプの情報を登録更新したいファンドタイプの情報に変更するステップと、
登録更新したいファンドタイプの情報が表示されている前記登録更新画面の登録更新実行ボタンを操作して、所望のファンドタイプの登録更新を実行するステップと
を含むことを特徴とするファンドタイプの登録更新方法。
【発明の詳細な説明】
【０００１】
【発明の属する技術分野】
本発明は、投資信託の運用を支援する投資信託運用管理支援システムのデーベースに格納されている内容を更新する方法に係り、特に、投資信託運用管理支援システムをオンラインで処理して、投資信託を販売する上で必要な様々なファンドタイプを登録したり更新したりする場合のファンドタイプの登録更新方法に関するものである。
【０００２】
【従来の技術】
従来より、株式投資信託や公社債投資信託などの各種の投資信託によって顧客の資金運用が行われている。これらの投資信託には、○○ＭＭＦとか××ファンドといった様々なファンドタイプが存在し、それぞれ異なった利回りやリスクが決められているので、顧客は自己の判断によってファンドタイプを決定して資金運用を行っている。また、それぞれの金融機関によって取り扱っているファンドタイプの種類や分別方法にも違いがあるので、全ての金融機関が扱うファンドタイプを一律に分類することはできない。したがって、これらの多様なファンドタイプはそれぞれの金融機関が独自に管理する投資信託運用管理支援システムによって管理されている。
【０００３】
図４は、従来技術の投資信託運用管理支援システムの一部を示す概念図である。つまり、図４に示すように、従来の投資信託運用管理支援システムにおいては、様々な種類のファンドタイプは、サーバ２１が管理するデータベース２２やシステムファイル２３に格納又は記録されている。したがって、投資信託運用管理支援システムの利用者がファンドタイプの登録や更新を行いたい場合は、図示しない端末装置からサーバ２１に接続してデータベース２２やシステムファイル２３の内容を直接変更する必要がある。
【０００４】
また、下記の特許文献１には、顧客に最適な投資信託情報を表示して投資信託の運用を支援する投資信託情報表示方法の技術が開示されている。この技術は、過去の投資信託情報の説明履歴に基づいて作成された説明優先度テーブルを用意しておき、それぞれの顧客に対してどの投資信託情報を優先して説明すべきかを説明優先度テーブルに基づいて判断するものである。したがって、説明が義務付けられている内容がきちんと説明されたか否かを容易に判断することができるので、例えば、コンプライアンス（投資信託に対する法令遵守）のチェックを行うことができると共に、顧客に最適なファンド情報を提供することができるので顧客マーケットの拡大を図ることもできる。
【０００５】
【特許文献１】
特開２００２−１４９９８０号公報（段落番号０００７〜段落番号００１４、図１〜図５）
【０００６】
【発明が解決しようとする課題】
しかしながら、上記従来の投資信託運用管理支援システムは、利用者がファンドタイプの登録や変更を行う場合は、業務用のデータベースやシステムファイルの内容を直接変更するために端末装置からの入力操作がかなり複雑になる。そのため、入力操作ミスなどを起こしやすく、登録操作と更新操作を間違えたり、所望のファンドタイプとは異なるファンドタイプの登録や更新を行ったりする虞もあり、端末装置からの登録操作や更新操作には多くの危険性を含んでいる。このようなことから、顧客自らがファンドタイプを登録したり更新したりすることは殆ど不可能である。
【０００７】
また、上記の特許文献１における投資信託情報表示方法の技術については、市場の経済動向などに応じて投資信託情報を更新したりして最新の説明優先度テーブルを用意する場合、新しい投資信託情報への更新操作が複雑であるため、最新の経済動向を反映していないままの説明優先度テーブルを用意してしまうこともある。このような場合は、顧客に対して最適な投資信託の運用支援を行うことができないこともある。
【０００８】
本発明は、このような事情に鑑みてなされたものであり、その目的とするところは、データベースやシステムファイルの内容を変更することなく、投資信託運用管理支援システムのオンライン処理によって、所望のファンドタイプの登録や更新ができるようようなファンドタイプの登録更新方法を提供することにある。
【０００９】
【課題を解決するための手段】
上記の目的を達成するため、本発明におけるファンドタイプの登録更新方法は、投資信託の運用を支援する投資信託運用管理支援システムにより、投資信託の運用形態を表わすファンドタイプをオンライン処理で登録更新するファンドタイプの登録更新方法において、登録更新したい情報の入力及び既存の情報の表示を行うためのテキストボックスと、所望の情報を登録更新するための登録更新画面に切り替える登録更新ボタンとを初期画面として表示するステップと、登録更新ボタンを操作して、初期画面を登録更新画面に切り替えるステップと、登録更新画面に表示されたテキストボックスへ登録更新したいファンドタイプの情報を入力したり、テキストボックスに表示されている既存のファンドタイプの情報を登録更新したいファンドタイプの情報に変更するステップと、登録更新したいファンドタイプの情報が表示されている登録更新画面の登録更新実行ボタンを操作して、所望のファンドタイプの登録更新を実行するステップとを含むことを特徴とする。
【００１０】
つまり、本発明におけるファンドタイプの登録更新方法は、投資信託の運用を支援する投資信託運用管理支援システムのオンライン処理によって、金融機関などにおいて投資信託を販売する上で必要となる様々なファンドタイプの登録更新を実現するときのファンドタイプの登録更新方法である。このとき、既存のファンドタイプをテキストボックス等に表示させてこれを所望のファンドタイプに変更したり、初期画面のテキストボックスに所望のファンドタイプを入力したりした後、登録更新の実行ボタンを押下することによって所望のファンドタイプの新規登録や更新を行うことができる。これによって、投資信託運用管埋支援システムでファンドタイプの登録更新を行うときの操作性が一段と向上する。特に、初期画面のテキストボックスに所望のファンドタイプを入力することによって、登録更新画面に表示されるファンドタイプを制限することができるので登録更新の処理速度をさらに向上させることができる。
【００１１】
【発明の実施の形態】
以下、図面を用いて、本発明におけるファンドタイプの登録更新方法の実施の形態を詳細に説明する。まず、本発明におけるファンドタイプの登録更新方法を実現するための投資信託運用管理支援システムの構成について説明する。図１は、本発明におけるファンドタイプの登録更新方法を実現するための投資信託運用管理支援システムの構成図である。図１に示す投資信託運用管理支援システムは、顧客から依頼された投資信託の運用を支援するためのシステムであって、証券業務全体を管理する本店１とその配下の支店２とがデータを送受信するイントラネット環境３などのネットワークで接続された構成となっている。なお、複数の支店２がイントラネット環境３に接続されていても構わない。本店１は、顧客が売買する投資信託の口座番号などの顧客情報や各種のファンドタイプを管理するサーバ４と、サーバ４から転送された顧客情報、取引情報及び各種のファンドタイプなどを格納するデータベース５と、売買取引の行われた顧客に関する顧客情報、取引情報及びファンドタイプを表示したり、支店２側へこれらの情報を送信したりする本店クライアント６とを備えている。また、支店２は、本店クライアント６から受信した顧客に関する顧客情報、取引情報及びファンドタイプを表示する支店クライアント７を備えている。
【００１２】
本発明におけるファンドタイプの登録更新方法では、図１に示す投資信託運用管理支援システムの本店クライアント６又は支店クライアント７の端末装置の画面上において、オンライン処理によってデータベース５に蓄積されているファンドタイプを登録したり更新したりできるようにしている。したがって、以下、本店クライアント６又は支店クライアント７における端末装置の画面表示の切り替えによってファンドタイプの登録更新を行う方法を説明する。
【００１３】
図２は、図１に示す投資信託運用管理支援システムのデータベースに格納されているファンドタイプテーブルである。また、図３は、図１に示す投資信託運用管理支援システムの本店クライアントが行うファンドタイプの登録更新時の画面遷移の様子を示す図面である。したがって、図２及び図３を用いて本発明におけるファンドタイプの登録更新方法を説明する。
【００１４】
図３に示すように、本店クライアント６の表示画面には、初期画面８ａであるファンドタイプ登録画面の表示と、登録画面８ｂであるファンドタイプ登録更新画面の呼出表示と、参照画面８ｃであるファンドタイプ参照画面の呼出表示とが切替表示できるようになっている。もちろん、支店クライアント７の表示画面においても初期画面８ａ、登録画面８ｂ、及び参照画面８ｃの切替表示ができるが、以下の説明では本店クライアント６の表示画面において切替表示を行う場合について説明する。
【００１５】
まず、初期画面８ａであるファンドタイプ登録画面の表示について説明する。図３に示すように、初期画面８ａとしてファンドタイプ登録画面を表示して登録更新ボタン９及び参照ボタン１０を用意する。また、この初期画面６ａで、登録更新や参照を行いたいファンドタイプのファンドコードやファンドタイプ名を入力するテキストボックス１１なども用意する。このテキストボックス１１には、図２に示すようなデータベースのファンドタイプテーブルから所望のファンドタイプのファンドコードやファンドタイプ名を抽出して入力することができる。
【００１６】
例えば、『ファンドコード』欄には「２２００１８００」、『ファンドタイプ名』欄には「国内株式単位型」と入力することができるようなテキストボックス１１が用意される。また、テキストボックス１１には何も入力しなくてもよいし、“＊”や“？”や“％”などのワイルドカードを使用することができるようになっている。例えば、初期画面６ａに示すように、テキストボックス１１の『ファンドコード』欄は未記入とし、『ファンドタイプ名』欄は「国内％」と記入することもできるようになっている。尚、ワイルドカードとは、例えば、「国内」以下はあらゆる文字列を含むことを意味する記号である。
【００１７】
次に、登録画面６ｂであるファンドタイフ登録更新画面の呼出しについて説明する。初期画面６ａで登録更新ボタン９が押下された場合は、登録画面６ｂに示すような、登録したいファンドタイプを入力するためのテキストボックス１１が表示され、同時に、既存のファンドタイプがテキストボックス１１に表示される。したがって、所望のファンドタイプを入力したり、表示されている既存のファンドタイプを変更したりして、登録更新実行ボタン１２を押下することによって、所望のファンドタイプの新規登録・変更を行うことができる。
【００１８】
例えば、登録画面６ｂでテキストボックス１１の『ファンドタイプ名』欄に、登録したいファンドタイプとして「国内％」と入力すれば、図２のファンドタイプテーブルの中にある全てのファンドタイプ名のうち、「国内」以下の文字列が記載されたファンドタイプ名は全て含まれるので、登録したいファンドタイプとして、「国内株式単位型」、「国内株式追加型」、「国内公社債単位型」、及び「国内公社債追加型」がテキストボックスに表示される。そして、登録更新実行ボタン１２を押下すれば、所望の「国内株式単位型」、「国内株式追加型」、「国内公社債単位型」、及び「国内公社債追加型」の新規登録・変更を行うことができる。
【００１９】
また、初期画面６ａであるファンドタイプ登録画面でテキストボックス１１に既にファンドコードやファンドタイプ名が入力されていた場合、既存のファンドタイプ名を表示するときは、それに該当するファンドタイプ名のみを表示させ、ファンドコードは表示させない。これにより、表示されているファンドタイプが多数存在する場合などの変更処理の操作性を向上させることができる。
【００２０】
次に、参照画面６ｃであるファンドタイプ参照画面の呼出表示について説明する。例えば、初期画面６ａで、『ファンドタイプ名』欄のテキストボックス１１に「国内％」を入力して参照ボタン１０を押下すれば、データベース５に登録されているファンドテーブルの中から、既存のファンドタイプ名「国内株式単位型」、「国内株式追加型」、「国内公社債単位型」、及び「国内公社債追加型」を表示すると共に、登録されている該当ファンドタイプの件数（４件）を表示させることができる。
【００２１】
以上述べた実施の形態は本発明を説明するための一例であり、本発明は、上記の実施の形態に限定されるものではなく、発明の要旨の範囲で種々の変形が可能である。上記の実施の形態では、本店クライアントの端末装置においてファンドタイプの登録更新を行う場合について説明したが、支店クライアントの端末装置からでも全く同じ方法でファンドタイプの登録更新ができることは云うまでもない。さらに、本発明は、ファンドタイプの登録更新に限らず、あらゆる金融商品の登録更新を行う場合にも利用することができる。
【００２２】
【発明の効果】
以上説明したように、本発明のファンドタイプの登録更新方法によれば、フアンドタイプの登録・変更をオンラインで行えることにより、投資信託運用管埋支援システムの操作性が一段と向上する。また、初期画面のテキストボックスに既にファンドコードやファンドタイプ名が入力されていた場合、既存のファンドタイプ名を表示するときは、それに該当するファンドタイプ名のみを表示させ、ファンドコードは表示させないようにすることもできる。これによって、表示されているファンドタイプが多数存在するときには、ファンドタイプの変更処理の操作性を向上させることができる。
【図面の簡単な説明】
【図１】本発明におけるファンドタイプの登録更新方法を実現するための投資信託運用管理支援システムの構成図である。
【図２】図１に示す投資信託運用管理支援システムのデータベースに格納されているファンドタイプテーブルである。
【図３】図１に示す投資信託運用管理支援システムの本店クライアントが行うファンドタイプの登録更新時の画面遷移の様子を示す図面である。
【図４】従来技術の投資信託運用管理支援システムの一部を示す概念図である。
【符号の説明】
１  本店、２  支店、３  イントラネット環境、４，２１  サーバ、５，２２データベース、６  本店クライアント、７  支店クライアント、８ａ  初期画面、８ｂ  登録画面、８ｃ  参照画面、９  登録更新ボタン、１０  参照ボタン、１１  テキストボックス、１２  登録更新実行ボタン、２３  システムファイル。
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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