(57)【要約】【課題】見込顧客とのコミュニケーションを円滑にして見込顧客の意向を正確に把握することを支援するツールを提供する。【解決手段】保険の営業担当者が見込顧客の意向を把握することを支援するための意向把握支援ツール１であって、見込顧客への質問事項を印刷した複数の質問カード１０と、質問事項に対する回答としての複数の選択肢が印刷されており、質問カード１０を載置可能な面積を有するカード載置領域２１、２２、２３が選択肢毎に設けられている回答シート２０と、を備える。【選択図】図１
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【実用新案登録請求の範囲】
【請求項１】
保険の営業担当者が見込顧客の意向を把握することを支援するためのツールであって、
前記見込顧客への質問事項を印刷した複数の質問カードと、
前記質問事項に対する回答としての複数の選択肢が印刷されており、前記質問カードを載置可能な面積を有するカード載置領域が前記選択肢毎に設けられている回答シートと、
を備える、意向把握支援ツール。
【請求項２】
前記回答シート上に載置された各質問カードの質問事項と、それに対する回答としての選択肢と、の対応関係を記入するためのチェックシートをさらに備える、請求項１に記載の意向把握支援ツール。
【請求項３】
前記質問カードには、トランプの図柄が印刷されている、請求項１又は２に記載の意向把握支援ツール。
【請求項４】
前記見込顧客から前記営業担当者への特定の意向が印刷された顧客意向カードをさらに備える、請求項１から３の何れか一項に記載の意向把握支援ツール。
【請求項５】
前記顧客意向カードには、前記質問カードへの回答を中断したい旨の意向が印刷されている、請求項４に記載の意向把握支援ツール。
【請求項６】
前記顧客意向カードには、トランプのジョーカーの図柄が印刷されている、請求項５に記載の意向把握支援ツール。
【考案の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本考案は、意向把握支援ツールに関する。
【背景技術】
【０００２】
従来、個人を対象とした保険商品は、営業担当者が見込顧客を訪問して説明を行う形で販売されている。この際、営業担当者は、複数の保険商品の設計書を予め作成して持参し、見込顧客に対して設計書の選択を促すことが多い。そして、見込顧客が何れかの設計書を選択すると、当該設計書に沿った保障内容の保険契約申込書の記入が行われ、営業担当者がその申込書を自社に持ち帰ることにより、引受査定が開始される。
【０００３】
ところで、現在においては、申込書に加えて、保険契約の保障内容が見込顧客のニーズに合致しているか否かを確認するための意向確認書が導入されており、引受査定の開始にはこの意向確認書の記入・作成も必要となっている。このように、引受査定を開始するためには、少なくとも申込書と意向確認書の記入・作成が必要であるが、これらの書類には記載不備が生じ易く、その訂正のために申込受付から引受査定開始までに遅延を引き起こし易いという問題があった。
【０００４】
このような問題を解決するために、近年においては、携帯端末と、この携帯端末にコンピュータネットワークを介して接続可能な保険契約支援サーバと、を備える保険契約支援システムを用いて、各設計の保障内容が所定の取扱基準に合致するか否か等を機械的に事前判定することにより、引受査定までの時間を短縮することを可能にする技術が提案されている（例えば、特許文献１参照）。
【先行技術文献】
【特許文献】
【０００５】
【特許文献１】特許第５７０６８５７号公報
【考案の概要】
【考案が解決しようとする課題】
【０００６】
しかし、そもそも見込顧客の意向を正確に把握するのは容易ではなく、たとえ特許文献１に記載された技術を採用したとしても、ミスコミュニケーションにより営業担当者が見込顧客の意向を充分に把握することなく保険商品の提案を行う虞がある。このような場合には、見込顧客の意向が十分に反映されていない保険商品の契約がなされてしまい、見込顧客に不利益を与えてしまう可能性もある。
【０００７】
本考案は、かかる事情に鑑みてなされたものであり、見込顧客とのコミュニケーションを円滑にして見込顧客の意向を正確に把握することを支援するツールを提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【０００８】
前記目的を達成するため、本考案に係る意向把握支援ツールは、保険の営業担当者が見込顧客の意向を把握することを支援するためのものであって、見込顧客への質問事項を印刷した複数の質問カードと、質問事項に対する回答としての複数の選択肢が印刷されており、質問カードを載置可能な面積を有するカード載置領域が選択肢毎に設けられている回答シートと、を備えるものである。
【０００９】
かかる構成を採用すると、営業担当者が見込顧客に質問カードを提示して質問事項に対する回答を促し、見込顧客から回答が得られた場合には、回答シート上の当該回答に対応する選択肢のカード載置領域に質問カードを載置することができ、同様の作業を繰り返すことにより、所要の枚数の質問カードが回答シート上に回答毎（選択肢毎）に仕訳された状態で載置されることとなる。そして、営業担当者は、回答シート上に載置された各質問カードの質問事項と、それに対する回答（選択肢）と、の対応関係を確認して見込顧客の意向を把握することができる。このように質問カードと回答シートを使用することにより、営業担当者と見込顧客の間のコミュニケーションを円滑にすることができ、楽しみながら見込顧客の意向を正確に把握することが可能となる。
【００１０】
本考案に係る意向把握支援ツールにおいて、回答シート上に載置された各質問カードの質問事項と、それに対する回答としての選択肢と、の対応関係を記入するためのチェックシートをさらに備えることができる。
【００１１】
かかる構成を採用すると、営業担当者は、回答シート上に載置された各質問カードの質問事項と、それに対する回答（選択肢）と、の対応関係をチェックシートに記入することができる。従って、当該対応関係を記入したチェックシートを参照することにより、見込顧客の意向を網羅的に把握することが可能となる。
【００１２】
本考案に係る意向把握支援ツールにおいて、質問カードにトランプの図柄を印刷することができる。
【００１３】
かかる構成を採用すると、営業担当者と見込顧客は、あたかもトランプで遊んでいるような気分を味わうことができる。従って、見込顧客は、営業担当者から提示される質問事項に比較的抵抗なく回答することができ、営業担当者は、楽しみながら見込顧客の意向を把握することができる。
【００１４】
本考案に係る意向把握支援ツールにおいて、見込顧客から営業担当者への特定の意向（例えば質問カードへの回答を中断したい旨の意向）が印刷された顧客意向カードをさらに備えることができる。かかる場合において、顧客意向カードにトランプのジョーカーの図柄を印刷することもできる。
【００１５】
かかる構成を採用すると、見込顧客は、顧客意向カードを提示することにより、質問事項に対する回答ではなく自ら積極的に自らの意向（例えば質問カードへの回答を中断したい旨の意向）を営業担当者へと伝達することができる。
【考案の効果】
【００１６】
本考案によれば、見込顧客とのコミュニケーションを円滑にして見込顧客の意向を正確に把握することを支援するツールを提供することが可能となる。
【図面の簡単な説明】
【００１７】
【図１】本考案の実施形態に係る意向把握支援ツールを構成する質問カード及び回答シートを示す説明図である。
【図２】本考案の実施形態に係る意向把握支援ツールの質問カードの例を示す説明図である。
【図３】本考案の実施形態に係る意向把握支援ツールの質問カードを回答シート上に載置した状態を示す説明図である。
【図４】本考案の実施形態に係る意向把握支援ツールを構成するチェックシートを説明するための説明図である。
【考案を実施するための形態】
【００１８】
以下、図面を参照して、本考案の実施形態に係る意向把握支援ツール１について説明する。なお、以下の実施形態はあくまでも好適な適用例であって、本考案の適用範囲がこれに限定されるものではない。
【００１９】
本実施形態に係る意向把握支援ツール１は、保険の営業担当者が見込顧客の意向を把握することを支援するためのツールであって、図１〜図４に示すように、複数の質問カード１０と、回答シート２０と、チェックシート３０と、を備えている。
【００２０】
各質問カード１０には、図２に示すように、見込顧客への質問事項（例えば、「万一のときに大切な家族を守るための生活資金を準備したい」、「死亡保障と同時に介護保障を準備したい」、「一生涯の死亡保険がほしい」……等）が印刷されている。保険の営業担当者は、これら質問カード１０を一枚ずつ見込顧客に提示して、各質問カード１０に印刷された質問事項に対する回答を促すことができる。本実施形態においては、図２に示すように、各質問カード１０にトランプの図柄が印刷されている。質問カード１０は、保持したときにその形状を維持できる程度の硬さを有していればよく、紙やプラスチック等で構成することができる。
【００２１】
回答シート２０には、図１に示すように、各質問カード１０に印刷された質問事項に対する回答としての複数の選択肢（「必要」、「よくわからない」、「不要」）が印刷されている。また、回答シート２０には、質問カード１０を載置可能な面積を有するカード載置領域２１、２２、２３が選択肢毎に設けられている。保険の営業担当者は、見込顧客から質問事項への回答が得られた場合に、図３に示すように、回答シート２０上の当該回答に対応する選択肢のカード載置領域２１、２２、２３に質問カード１０を載置することができる。回答シート２０は、所定の場所に敷いた状態で使用に供されるものであり、布、紙、プラスチック等で構成することができる。
【００２２】
チェックシート３０は、回答シート２０上に載置された各質問カード１０の質問事項（例えば、「万一のときに大切な家族を守るための生活資金を準備したい」）と、それに対する回答としての選択肢（例えば、「必要」）と、の対応関係を記入するためのシートであり、例えば図４に示すようなフォーマットで作成することができる。保険の営業担当者は、例えば、各質問事項に対する回答が「必要」である場合に、図４の「当初のご意向」の欄のチェックボックスにチェックを入れる一方、各質問事項に対する回答が「不要」又は「よくわからない」である場合にチェックを入れないでおくことができる。チェックシート３０は、筆記具でチェックマーク等を記入できるような材料（例えば紙等）で構成される。
【００２３】
また、本実施形態に係る意向把握支援ツール１は、図２に示すように、見込顧客から営業担当者への特定の意向が印刷された顧客意向カード４０を備えている。本実施形態においては、顧客意向カード４０に、質問カード２０への回答を中断したい旨の意向（「そろそろ終わりましょう」）が印刷されている。このため、見込顧客は、顧客意向カード４０を提示することにより、質問事項に対する回答ではなく自ら積極的に自らの意向（質問カード１０への回答を中断したい旨の意向）を営業担当者へと伝達することができる。本実施形態における顧客意向カード４０には、トランプのジョーカーの図柄が印刷されている。顧客意向カード４０は、保持したときにその形状を維持できる程度の硬さを有していればよく、紙やプラスチック等で構成することができる。
【００２４】
以上説明した実施形態に係る意向把握支援ツール１においては、営業担当者が見込顧客に質問カード１０を提示して質問事項に対する回答を促し、見込顧客から回答が得られた場合には、回答シート２０上の当該回答に対応する選択肢のカード載置領域２１、２２、２３に質問カード１０を載置することができ、同様の作業を繰り返すことにより、所要の枚数の質問カード１０が回答シート２０上に回答毎（選択肢毎）に仕訳された状態で載置されることとなる。そして、営業担当者は、回答シート２０上に載置された各質問カード１０の質問事項と、それに対する回答（選択肢）と、の対応関係を確認して見込顧客の意向を把握することができる。このように質問カード１０と回答シート２０を使用することにより、営業担当者と見込顧客の間のコミュニケーションを円滑にすることができ、楽しみながら見込顧客の意向を正確に把握することが可能となる。
【００２５】
また、以上説明した実施形態に係る意向把握支援ツール１においては、営業担当者は、回答シート２０上に載置された各質問カード１０の質問事項と、それに対する回答（選択肢）と、の対応関係をチェックシート３０に記入することができる。従って、当該対応関係を記入したチェックシート３０を参照することにより、見込顧客の意向を網羅的に把握することが可能となる。
【００２６】
また、以上説明した実施形態に係る意向把握支援ツール１においては、質問カード１０にトランプの図柄が印刷されているため、営業担当者と見込顧客は、あたかもトランプで遊んでいるような気分を味わうことができる。従って、見込顧客は、営業担当者から提示される質問事項に比較的抵抗なく回答することができ、営業担当者は、楽しみながら見込顧客の意向を把握することができる。
【００２７】
また、以上説明した実施形態に係る意向把握支援ツール１において、見込顧客は、顧客意向カード４０を提示することにより、質問事項に対する回答ではなく自ら積極的に自らの意向（例えば質問カード１０への回答を中断したい旨の意向）を営業担当者へと伝達することができる。
【００２８】
なお、以上の実施形態においては、質問カード１０及び顧客意向カード４０にトランプの図柄を印刷した例を示したが、これら質問カード１０及び顧客意向カード４０に印刷される図柄はトランプの図柄に限られるものではなく、例えば花札の図柄、漫画のキャラクター、トレーディングカードをイメージした図柄、等を印刷することもできる。
【００２９】
本考案は、以上の実施形態に限定されるものではなく、かかる実施形態に当業者が適宜設計変更を加えたものも、本考案の特徴を備えている限り、本考案の範囲に包含される。すなわち、前記実施形態が備える各要素及びその配置、材料、条件、形状、サイズ等は、例示したものに限定されるわけではなく適宜変更することができる。また、前記実施形態が備える各要素は、技術的に可能な限りにおいて組み合わせることができ、これらを組み合わせたものも本考案の特徴を含む限り本考案の範囲に包含される。
【符号の説明】
【００３０】
１…意向把握支援ツール
１０…質問カード
２０…回答シート
２１…カード載置領域
２２…カード載置領域
２３…カード載置領域
３０…チェックシート
４０…顧客意向カード
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
0003204576.tif 000006