【手続補正書】
【提出日】平成21年6月23日(2009.6.23)
【手続補正１】
【補正対象書類名】明細書
【補正対象項目名】特許請求の範囲
【補正方法】変更
【補正の内容】
【特許請求の範囲】
【請求項１】  グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が、複数のグループ会社の取立依頼の対象となる受取手形の管理を統括するためにもちいる受取手形管理装置であって、
各前記グループ会社の前記受取手形に関する券面情報を各前記グループ会社の情報端末装置から受信する券面情報受信手段と、
前記受取手形の代金に関する情報を所定の金融機関から受信する代金情報受信手段と、
前記券面情報受信手段によって受信された券面情報および前記代金情報受信手段によって受信された代金に関する情報に基づいて、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行に各前記グループ会社ごとに設けられた口座に、前記受取手形の代金を入金するように当該口座の金額情報を制御する入金手段と、
を備えたことを特徴とする受取手形管理装置。
【請求項２】  さらに、前記受取手形の不渡り情報を前記所定の金融機関から受信する不渡り情報受信手段を備えたことを特徴とする請求項１に記載の受取手形管理装置。
【請求項３】  さらに、前記不渡り情報を、各前記グループ会社の全部または一部の情報端末装置に送信する不渡り情報送信手段を備えたことを特徴とする請求項２に記載の受取手形管理装置。
【請求項４】  グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が複数のグループ会社の資金管理を統括するためにもちいる資金管理装置と、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が複数のグループ会社の受取手形の管理を統括するためにもちいる受取手形管理装置と、を含む資金管理システムであって、
前記資金管理装置が、
各前記グループ会社の入金情報および出金情報を各前記グループ会社の情報端末装置から受信する受信手段と、
前記受信手段によって受信された入金情報および出金情報に基づいて一日ごとのゼロバランス決済を各前記グループ会社ごとにおこない、決済金の金額情報を算出するゼロバランス決済手段と、
前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行内に各前記グループ会社ごとに設けられた口座であって、一日の終わりを示す所定時刻に前記ゼロバランス決済手段によって算出された決済金の金額がプラスの場合には預り金として前記決済金の消しこみをおこなうように預り金口座の金額情報を制御する預り金口座制御手段と、
前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行内に各前記グループ会社ごとに設けられた口座であって、一日の終わりを示す所定時刻に前記ゼロバランス決済手段によって決済された決済金の金額がマイナスの場合には融資金として前記決済金の消しこみをおこなうように融資金口座の金額情報を制御する融資金口座制御手段と、
を備え、
前記受取手形管理装置が、
前記各グループ会社の前記受取手形に関する券面情報を各前記グループ会社の情報端末装置から受信する券面情報受信手段と、
前記受取手形の代金に関する情報を所定の金融機関から受信する代金情報受信手段と、
前記券面情報受信手段によって受信された券面情報および前記代金情報受信手段によって受信された代金に関する情報に基づいて、前記預り金口座に前記受取手形の代金を入金するように当該口座の金額情報を制御する入金手段と、
を備えたことを特徴とする資金管理システム。
【請求項５】  前記請求項１〜３のいずれか一つに記載の受取手形管理装置または前記請求項４に記載の資金管理システムと、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行の情報端末装置と、前記複数のグループ会社の情報端末装置と、がインターネットまたはエクストラネットなどのネットワークで接続されることを特徴とするグループ資金管理システム。
【請求項６】  券面情報受信手段と、代金情報受信手段と、入金手段と、を備えたコンピュータをもちいて、グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が複数のグループ会社の取立依頼の対象となる受取手形の管理を統括する受取手形管理方法であって、
前記券面情報受信手段が、前記各グループ会社の前記受取手形に関する券面情報を各前記グループ会社の情報端末装置から受信する券面情報受信工程と、
前記代金情報受信手段が、前記受取手形の代金に関する情報を所定の金融機関から受信する代金情報受信工程と、
前記入金手段が、前記券面情報受信工程によって受信された券面情報および前記代金情報受信工程によって受信された代金に関する情報に基づいて、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行に各前記グループ会社ごとに設けられた口座に、前記受取手形の代金を入金するように当該口座の金額情報を制御する入金工程と、
を含んだことを特徴とする受取手形管理方法。
【請求項７】  さらに、前記コンピュータが、不渡り情報受信手段を備え、
前記不渡り情報受信手段が、前記受取手形の不渡り情報を前記所定の金融機関から受信する不渡り情報受信工程を含んだことを特徴とする請求項６に記載の受取手形管理方法。
【請求項８】  さらに、前記コンピュータが、不渡り情報送信手段を備え、
前記不渡り情報送信手段が、前記不渡り情報を、各前記グループ会社の全部または一部の情報端末装置に送信する不渡り情報送信工程を含んだことを特徴とする請求項７に記載の受取手形管理方法。
【請求項９】  受信手段と、ゼロバランス決済手段と、預り金口座制御手段と、を備えたコンピュータをもちいて、グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が複数のグループ会社の資金管理を統括する資金管理方法であって、
前記受信手段が、各前記グループ会社の入金情報および出金情報を各前記グループ会社の情報端末装置からに受信する受信工程と、
前記ゼロバランス決済手段が、前記受信工程によって受信された入金情報および出金情報に基づいて一日ごとのゼロバランス決済を各前記グループ会社ごとにおこない、決済金の金額を算出するゼロバランス決済工程と、
前記預り金口座制御手段が、一日の終わりを示す所定時刻に前記ゼロバランス決済工程によって決済された決済金の金額がプラスの場合に、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行内に各前記グループ会社ごとに設けられた預り金口座に対して預り金として前記決済金の消しこみをおこなう消しこみ工程と、
を含み、
前記入金情報には、グループ会社の取立依頼の対象となる受取手形の代金に関する情報を含むことを特徴とする資金管理方法。
【請求項１０】  受信手段と、ゼロバランス決済手段と、融資金口座制御手段と、を備えたコンピュータをもちいて、グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行が複数のグループ会社の資金管理を統括する資金管理方法であって、
前記受信手段が、各前記グループ会社の入金情報および出金情報を各前記グループ会社の情報端末装置から受信する受信工程と、
前記ゼロバランス決済手段が、前記受信工程によって受信された入金情報および出金情報に基づいて一日ごとのゼロバランス決済を各前記グループ会社ごとにおこない、決済金の金額を算出するゼロバランス決済工程と、
前記融資金口座制御手段が、一日の終わりを示す所定時刻に前記ゼロバランス決済工程によって決済された決済金の金額がマイナスの場合に、前記グループ統括会社の金融部門あるいはグループ内銀行内に各前記グループ会社ごとに設けられた融資金口座に対して融資金として前記決済金の消しこみをおこなう消しこみ工程と、
を含み、
前記入金情報には、グループ会社の取立依頼の対象となる受取手形の代金に関する情報を含むことを特徴とする資金管理方法。
【請求項１１】  前記請求項６〜１０のいずれか一つに記載された方法をコンピュータに実行させるプログラムを記録したことを特徴とするコンピュータ読み取り可能な記録媒体。