(57)【要約】【課題】本発明の課題は、電子的な手段で各種申し込みを受け付ける場合に契約業務手順に沿って詳細に管理可能な申込み受付管理システムおよび電子帳票を提供することである。【解決手段】申込受付装置と申込端末装置とがネットワークを介して接続されており、申込み受付装置は予め登録された電子帳票を備え、前記電子帳票を申込み端末装置で取得して申込みを行うシステムであって、前記電子帳票は、所定申込みデータを入力する入力フォームと、当該申込みに係る付帯資料と、前記入力フォームの版管理データおよび申込み時を特定するための日時データ、ならびに、前記付帯資料の版管理データおよび申込み時を特定するための日時データを含むログ情報を記録するログ情報作成手段、を備え、前記電子帳票によって記録された前記申込みデータと、ログ情報とを共に申込受付装置に取り込むようにしたこと、を特徴とする申込み受付管理システムである。【選択図】図１
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
申込み受付装置と申込み端末装置とがネットワークを介して接続されており、申込み受付装置は予め登録された電子帳票を備え、前記電子帳票を申込み端末装置で取得して申込みを行うシステムであって、
前記電子帳票は、
所定申込みデータを入力する入力フォームと、
当該申込みに係る付帯資料と、
前記入力フォームの版管理データおよび申込み時を特定するための日時データ、ならびに、前記付帯資料の版管理データおよび申込み時を特定するための日時データを含むログ情報を記録するログ記録手段、
を備え、
前記電子帳票によって記録された前記申込みデータと、ログ情報とを共に申込み受付装置に取り込むようにしたこと、
を特徴とする申込み受付管理システム。
【請求項２】
前記付帯資料は複数の資料からなることを特徴とする請求項１に記載の申込み受付管理システム。
【請求項３】
前記付帯資料のうちの少なくとも一つは、申込み端末装置より申込者の確認または同意を入力するための入力インターフェースを含むことを特徴とする請求項２に記載の申込み受付管理システム。
【請求項４】
前記付帯資料は動画や音声情報を含むことを特徴とする請求項１から請求項３のいずれか１項に記載の申込み受付管理システム。
【請求項５】
電子帳票は、FLASH形式のファイルである
ことを特徴とする請求項１から請求項４のいずれか１項に記載の申込み受付管理システム。
【請求項６】
前記申込み受付装置はサーバ装置であって、
当該装置に接続された管理者端末装置によって少なくとも電子帳票の登録、ログ情報の検索閲覧のいずれかを可能にした、
ことを特徴とする請求項１から請求項５のいずれか１項に記載の申込み受付管理システム。
【請求項７】
請求項１から請求項６のいずれか１項に記載の申込み受付管理システムによって機能する電子帳票であって、
前記電子帳票は、
所定申込みデータを入力する入力フォームと、
当該申込みに係る付帯資料と、
前記入力フォームの版管理データおよび申込み時を特定するための日時データ、ならびに、前記付帯資料の版管理データおよび申込み時を特定するための日時データを含むログ情報を記録するログ記録手段、
を備えることを特徴とする電子帳票。
【請求項８】
前記付帯資料は複数の資料からなることを特徴とする請求項７に記載の電子帳票。
【請求項９】
前記付帯資料のうちの少なくとも一つは、申込み端末装置より申込者の確認または同意を入力するための入力インターフェースを含むことを特徴とする請求項８に記載の電子帳票。
【請求項１０】
前記付帯資料は動画や音声情報を含むことを特徴とする請求項７から請求項９のいずれか１項に記載の電子帳票。
【請求項１１】
電子帳票は、FLASH形式のファイルである
ことを特徴とする請求項７から請求項１０のいずれか１項に記載の電子帳票。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、電子的な手段を利用した各種申し込みに伴う契約において、当該申込みが所定の文書を用いて、法律に基づいて適切に手続きが行われたことを記録して管理するシステムおよび電子帳票に関するものである。
本発明は特に個人顧客の利用において有用である。
【背景技術】
【０００２】
現代の企業活動においては、米国のＳＯＸ法に代表されるように、組織における業務手順が適正に執行されるように内部統制管理することが益々重要となっている。
内部統制管理では、組織が健全かつ有効・効率的に運営されることを保証するために、定められた基準や手続きに基づいて業務が執行されるように管理・監視されている。
このＳＯＸ法とは、米証券取引委員会に登録されている企業が開示する年次報告書などの財務報告書の健全性を保つために、内部統制報告書を義務づけた法律である。なお、ＳＯＸ法とは、法案を連名で提出した議員の名前にちなんで命名されたＳａｒｂａｎｅｓ−Ｏｘｌｅｙ法の略である。
【０００３】
たとえば、特許文献１では、法規制を遵守して、企業間の商取引を円滑に進めるために生産・在庫・物流などの各プロセスの詳細（＝業務手順）を標準化する技術が開示されている。
【特許文献１】特表２００４−５２８６２２号公報（段落００２９−段落００３１、図３）    ところで、企業が商取引の知識を十分に持たない個人を顧客とした場合には、企業は個人に対して、特に慎重に取引を行ない、丁寧な説明により、十分な理解と納得を得てから、契約に至ることが大切で重要である。  特に近年は、個人の顧客が企業とネットワークを利用して契約を締結する機会が増えている。このようなときに、たとえばＦＬＡＳＨ技術を用いて、動画や音声から構成された取引説明資料を用いることは、とても有効な方法である。  このＦＬＡＳＨとは、コンテンツに動画効果を付けることで表現豊かなコンテンツが作成できる技術体系である。
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００４】
しかしながら、特許文献１の技術では、企業間取引を想定した技術であるために、個人の顧客に対して、どのような資料を用いて、どのような手順で説明を行い理解と納得を得たかをきめ細かく記録できないという欠点がある。
また、問題が生じたときに法的な観点から対処するときに必要な情報が得られないという不具合もある。
【０００５】
本発明は以上のような点を解決するためになされたものであって、本発明の課題は、電子的な手段で各種申し込みを受け付ける場合に契約業務手順に沿って詳細に管理可能な申込み受付管理システムおよび電子帳票を提供することである。
【課題を解決するための手段】
【０００６】
本発明は、以下の各態様に記載の手段により、前記課題を解決する。
すなわち、本願発明の第１の態様は、
申込受付装置（３００）と申込端末装置（１００）とがネットワークを介して接続されており、申込み受付装置は予め登録された電子帳票（３９１）を備え、前記電子帳票を申込み端末装置で取得して申込みを行うシステムであって、前記電子帳票は、所定申込みデータを入力する入力フォームと、当該申込みに係る付帯資料と、前記入力フォームの版管理データおよび申込み時を特定するための日時データ、ならびに、前記付帯資料の版管理データおよび申込み時を特定するための日時データを含むログ情報（１９５）を記録するログ情報作成手段、を備え、前記電子帳票によって記録された前記申込みデータと、ログ情報（１９５）とを共に申込受付装置（３００）に取り込むようにしたこと、を特徴とする申込み受付管理システムである。
【０００７】
このように、契約に用いた電子帳票の版管理情報と契約日時データをログ情報として記録することができる。
【０００８】
本願発明の第２の態様は、前記付帯資料は複数の資料からなることを特徴とする請求項１に記載の申込み受付管理システムである。
【０００９】
本願発明の第３の態様は、前記付帯資料のうちの少なくとも一つは、申込端末装置より申込者の確認または同意を入力するための入力インターフェースを含むことを特徴とする請求項２に記載の申込み受付管理システムである。
【００１０】
本願発明の第４の態様は、前記付帯資料は動画や音声情報を含むことを特徴とする請求項１から請求項３のいずれか１項に記載の申込み受付管理システムである。
【００１１】
本願発明の第５の態様は、電子帳票は、FLASH形式のファイルであることを特徴とする請求項１から請求項４のいずれか１項に記載の申込み受付管理システムである。
【００１２】
本願発明の第６の態様は、前記申込受付装置はサーバ装置であって、当該装置に接続された管理者端末装置によって少なくとも電子帳票の登録、ログ情報の検索閲覧のいずれかを可能にしたことを特徴とする請求項１から請求項５のいずれか１項に記載の申込み受付管理システムである。
【００１３】
本願発明の第７の態様は、請求項１から請求項６のいずれか１項に記載の申込み受付管理システムによって機能する電子帳票（３９１）であって、前記電子帳票（３９１）は、所定申込みデータを入力する入力フォームと、当該申込みに係る付帯資料と、前記入力フォームの版管理データおよび申込み時を特定するための日時データ、ならびに、前記付帯資料の版管理データおよび申込み時を特定するための日時データを含むログ情報（１９５）を記録するログ情報作成手段、を備えることを特徴とする電子帳票（３９１）である。
【００１４】
本願発明の第８の態様は、前記付帯資料は複数の資料からなることを特徴とする請求項７に記載の電子帳票である。
【００１５】
本願発明の第９の態様は、前記付帯資料のうちの少なくとも一つは、申込み端末装置より申込者の確認または同意を入力するための入力インターフェースを含むことを特徴とする請求項８に記載の電子帳票である。
【００１６】
本願発明の第１０の態様は、前記付帯資料は動画や音声情報を含むことを特徴とする請求項７から請求項９のいずれか１項に記載の電子帳票である。
【００１７】
本願発明の第１１の態様は、電子帳票は、FLASH形式のファイルであることを特徴とする請求項７から請求項１０のいずれか１項に記載の電子帳票である。
【発明の効果】
【００１８】
本願発明によれば、顧客との契約に当たって、説明に使用した資料や、資料を提示した日時情報や同意を得た日時情報をきめ細かく記録することが可能である。
従って、本発明によれば、法的手段で契約問題を解決する際の証拠保全が容易で確実に行えるという効果がある。
【発明を実施するための最良の形態】
【００１９】
以下、図面等を参照しながら、本発明の実施の形態について、更に詳しく説明する。
【００２０】
図１は、申込み受付管理システム１の概要を説明する図である。申込み受付管理システム１は、申込端末装置１００と、申込受付装置（＝契約管理サーバ装置）３００とが、ネットワーク７００で接続されて、契約管理サーバ装置３００が、管理者端末装置５００を接続して、構成される。
【００２１】
契約管理サーバ装置３００は、電子帳票（＝申込書）とログ情報を記憶する。契約管理サーバ装置３００は、コンピュータプログラムによって制御されるサーバコンピュータである。
【００２２】
ここで、電子帳票は、いくつかの動画や音声情報から構成されるＦＬＡＳＨ形式のファイルである。
各動画は、説明書のテキスト情報や音声情報から構成される。以下の説明に、ＦＬＡＳＨ形式の電子帳票を元にして行う。
【００２３】
申込端末装置１００は、電子帳票を用いて、申込書を作成する。申込端末装置１００は、コンピュータプログラムによって制御されるパーソナルコンピュータである。
【００２４】
管理者端末装置５００は、ログ情報の内容を参照する。管理者端末装置５００は、コンピュータプログラムによって制御されるパーソナルコンピュータである。
【００２５】
図２は、管理者端末装置５００の詳細な構成図である。管理者端末装置５００は、ＣＰＵ５０１と、入力部５０３と、表示部５０２と、メモリ５０９と、電子帳票登録指示手段５１０と、ログ参照指示手段５２０とを備える。
【００２６】
入力部５０３は、マウスやキーボードである。メモリ５０９は、半導体メモリや磁気メモリである。電子帳票登録指示手段５１０と、ログ参照指示手段５２０は、コンピュータプログラムである。
【００２７】
メモリ５０９は、電子帳票３９１を記憶する。電子帳票３９１は、幾つかの付帯資料（＝説明書）と入力フォーム（＝申込書）などの文書とそれぞれの文書の版管理情報を含んで構成される。
【００２８】
電子帳票登録指示手段５１０は、電子帳票３９１を契約管理サーバ装置３００に送信する。ログ参照指示手段５２０は、入力部５０３から入力されたログ抽出条件を受け付けて、これを契約管理サーバ装置３００に送信して、返信されたログ情報１９５とそれに関連付けられた情報（たとえば契約識別情報）を受信して、日時情報と電子帳票の版管理情報とを含んだログ表示データ５９７を作成して表示する。
【００２９】
図３は、申込端末装置１００の詳細な構成図である。申込端末装置１００は、ＣＰＵ１０１と、入力部１０３と、表示部１０２と、メモリ１０９と、ＦＬＡＳＨプレーヤ１１０と、ＷＥＢブラウザ１２０と、を備える。
【００３０】
入力部１０３はマウスやキーボードである。
【００３１】
ＦＬＡＳＨプレーヤ１１０は、ＦＬＡＳＨ形式の電子帳票３９１の動画や音声を表示再生する。ＷＥＢブラウザ１２０は、契約管理サーバ装置３００と送受信する。
【００３２】
申込端末装置１００は、契約管理サーバ装置３００から電子帳票３９１を受信して、メモリ１０９に保持する。申込端末装置１００は、入力部１０３から入力された文書選択指示に従って、保持した電子帳票３９１の説明書や申込書（＝入力フォーム）を選択して表示する。申込端末装置１００は、表示された文書の版管理情報を含んだログ情報１９１を作成して、電子帳票が送信されたサーバ装置３００に送信する。
申込端末装置１００は、記入された入力フォームから申込みデータ１９３を作成して、これを印刷、あるいはサーバ装置３００に送信する。
【００３３】
図４は、契約管理サーバ装置３００の詳細な構成図である。契約管理サーバ装置３００は、電子帳票登録手段３１０と、電子帳票送信手段３２０と、申込記録受信手段３３０と、ログ記録手段３４０と、ログ参照手段３５０と、記憶手段３９０と、を備える。電子帳票登録手段３１０と、電子帳票送信手段３２０と、申込記録受信手段３３０と、ログ記録手段３４０と、ログ参照手段３５０と、は、コンピュータプログラムである。記憶手段１９０は、半導体メモリや磁気メモリである。
【００３４】
記憶手段３９０は、電子帳票３９１と、契約ログデータベース３９５（以下、契約ログＤＢ）と、を記憶する。
【００３５】
電子帳票登録手段３１０は、管理者端末装置５００から、版管理情報を含む電子帳票３９１（＝契約書や、申込書）を受信してこれを登録する。電子帳票送信手段３２０は、申込端末装置１００から、帳票要求を受信して、該当する電子帳票３９１を返信する。
【００３６】
ログ記録手段３４０は、申込端末装置１００から、ログ情報１９１を受信して、契約ログＤＢ３９５に登録して記録する。ログ参照手段３５０は、管理者端末装置５００からログ抽出条件を受信して、これを用いて、を参照して、所望のログ情報１９５を選択して返信する。
【００３７】
このとき、ログ記録手段３４０は、ログ情報１９５に契約識別情報を関連情報を対応付けて記録してもよい。ログ参照手段３５０は、管理者端末装置５００からログ抽出条件を受信して、これを用いて、を参照して、所望のログ情報１９５とこれの関連情報を選択して返信する。
【００３８】
申込受信手段３３０は、申込端末装置１００から、申込みデータ１９３を受信して、これに契約識別情報を関連付けて、記録する。
【００３９】
図５は、申込み受付管理システム１の大まかな処理の流れを説明する。契約管理サーバ装置３００は、管理者端末装置５００の指示に従って電子帳票３９１（＝申込書）を登録して版管理する（図２（１））。
【００４０】
申込端末装置１００は、契約管理サーバ装置３００に申込書を請求して、契約管理サーバ装置３００が返信した申込書３９１を受信する（同（１１））。申込端末装置１００は、申込書３９１の内容（＝商品説明、規約同意事項、申込記入用紙）を選択して、表示して、日時情報と、電子帳票の版管理情報とを含むログ情報１９１を作成して保持する（同（１２））。
【００４１】
申込端末装置１００は、保持したログ情報１９１を契約管理サーバ装置３００に送信する。
契約管理サーバ装置３００は、申込端末装置１００からログ情報１９１を受信して、これを契約ログＤＢ３９５に記録する（同（１３））。
【００４２】
なお、ログ情報１９１を契約ログＤＢ３９５に記録するときに、契約識別情報（＝契約番号）や契約者名を関連付けてもよい。
【００４３】
申込端末装置１００は、申込書の入力を受け付けて、申込書に記入して、申込みデータ１９３を契約管理サーバ装置３００に送信する。契約管理サーバ装置３００は、受信した申込みデータ１９３を記録する（同（１４））。
【００４４】
申込端末装置１００は、記入された電子帳票を印刷する（同（２１））。なお、申込者は、印刷された帳票に自署や捺印をする（同（２２））。
【００４５】
契約管理サーバ装置３００は、管理者端末装置５００の指示に従って契約ログＤＢ３９５３９５を検索して、ログ情報１９５を抽出して、手続きが所定の手順で行われたか否かを分析する（同（３１））。
【００４６】
図６には、ＦＬＡＳＨ形式の電子帳票３９１（申込書）の例である。図６には、電子帳票３９１が例示されている。例示された電子帳票３９１は、商品説明の動画３９１ａと、申込み説明の動画３９１ｂと、規約説明の動画３９１ｃと、申込書の入力表示画面３９１ｄとから構成される。
【００４７】
各動画や表示画面は、それぞれに、商品説明の版管理情報や、申込み説明の版管理情報や、規約説明の版管理情報や、申込書の版管理情報を備える。
【００４８】
なお、商品説明の動画３９１ａの機能には、商品全体説明機能、入力インターフェースで受け付けたアンケート方式による商品絞込み機能、商品選択時のタイムスタンプ取得機能、音声や動画によるサービス説明機能などが備わる。
【００４９】
同様に、申込み説明の動画３９１ｂの機能には、申込み方法の説明機能、入力インターフェースで受け付けた説明終了時のタイムスタンプ取得機能、音声や動画によるサービス説明機能などが備わる。
【００５０】
また、規約説明の動画３９１ｃの機能には、入力インターフェースで受け付けた規約の同意ボタン、説明終了時や同意の入力を受け付けた時のタイムスタンプ取得機能、選択された商品の規約内容表示機能、規約のＰＤＦダウンロード機能、同意の意味を説明する機能などが備わる。（詳細は後述する）
【００５１】
さらに、申込書（＝入力フォーム）の電子帳票画面３９１ｄの機能には、入力インターフェースを備えた以下の機能＝郵便番号検索機能、金融機関検索連動機能、商品毎に異なる注意事項表示と音声ガイダンス機能、エラーの音声ガイダンス機能、一括必須チェック時のエラー部分の表示機能、データ送信機能、データ送信時のタイムスタンプ取得機能などが備わる。
【００５２】
ところで、申込書の入力表示画面３９１ｄを印刷するときには、リーダエクステンション、上記の各タイミングのタイムスタンプ表示を含んだＰＤＦフォームにより申込書の印刷物３９１ｆが印刷される。
【００５３】
図７は、管理者端末装置の管理画面の例である。図７の（ａ）は、ログイン画面５０２ａの例である。ログイン画面５０２ａは、ユーザＩＤとパスワードの入力を受け付ける。図７の（ｂ）は、管理メニュー画面５０２ｂの例である。ログイン画面５０２ａのユーザＩＤとパスワードが認証されたら表示される。管理メニュー画面５０２ｂの項目は、「申込文書管理」、「見込み客データ閲覧」、「ログ検索」、「パスワード変更」、「管理者登録／削除」などから構成されている。ここで、「申込文書管理」は、電子帳票３９１の登録や差替えを行う。「ログ検索」は、契約識別情報のような管理番号をキーにして、契約ＤＢ３９５を検索してログ情報１９５を抽出して、タイムスタンプを閲覧する。「パスワード変更」は、ログイン画面５０２ａのパスワードを変更する。「管理者登録／削除」は、管理者の登録や削除を行う。登録された管理者の権限付けも行う。
【００５４】
図８は、申込書の登録画面５０２ｃの例である。申込書の登録画面５０２ｃには、申込書の現行バージョンが表示されていて、登録する申込書のファイルの入力と、公開日の入力と、バージョン設定の入力領域などが表示されている。
【００５５】
図９は、規約説明の動画の表示画面１０２ｃの例である。規約説明の動画の表示画面１０２ｃには、規約の説明文「１．規約の１  ・・    ２．規約の２  ・・    ３．規約の３  ・・」と、公開日「2007年2月19日」と規約説明文のバージョン「現行バージョン：１」と、同意ボタン「同意する」や非同意ボタン「同意しない」などが表示されている。
【００５６】
図１０は、ログ表示画面の例である。図１０の（ａ）には、顧客一覧画面５０２ｄが例示されている。顧客一覧画面５０２ｄには、契約日が「申込日２００６年１０月１０日」の顧客が一覧表示された各行には顧客を選択するためのボタン「ログ」が備えて、「14243565  大日本太郎  2006.10.10  ログ    81532647  大日本花子  2006.10.10  ログ    69145273  〇×□▽    2006.10.10    ログ  ・・」のように、一覧表示されている。
【００５７】
図１０の（ｂ）には、たログ表示データ３９７の表示画面５０２ｅが例示されている。ログ表示画面５０２ｅには、図１０の（ａ）の顧客一覧画面５０２ｄのボタン「ログ」にて選択された管理番号（＝契約番号）の契約日時データ３９１から生成したログ表示データ３９７が表示される。ここでは、選択された顧客は、氏名「大日本太郎」管理番号「14243565」であって、生成されたログ表示データ３９７は、「総合口座の説明  2006.10.10 14:44,26  1      ステートメント口座の開設希望  2006.10.10 14:48,21  1      自動運用  2006.10.10 ・・      電子交付サービス    2006.10.10 ・・    」である。
【図面の簡単な説明】
【００５８】
【図１】申込み受付管理システム１の概要を説明する図
【図２】管理者端末装置５００の詳細な構成図
【図３】申込端末装置１００の詳細な構成図
【図４】契約管理サーバ装置３００の詳細な構成図
【図５】申込み受付管理システム１の大まかな処理の流れ
【図６】ＦＬＡＳＨ形式の電子帳票３９１（申込書）の例
【図７】管理者端末装置５００の管理画面の例
【図８】申込書の登録画面５０２ｃの例
【図９】規約説明の動画の表示画面１０２ｃの例
【図１０】ログ表示画面の例
【符号の説明】
【００５９】
１００  申込端末装置
１１０  ＦＬＡＳＨプレーヤ
１２０  ＷＥＢブラウザ
１９１  ログ情報
３００  契約管理サーバ装置
３１０  電子帳票登録手段
３２０  電子帳票送信手段
３３０  申込記録受信手段
３４０  ログ記録手段
３５０  ログ参照手段
３９０  記憶手段
３９１  電子帳票
３９５  契約ログＤＢ
３９７  ログ表示データ
５００  管理者端末装置
５１０  電子帳票登録指示手段
５２０  ログ参照指示手段
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
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【図８】
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【図９】
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【図１０】
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