(57)【要約】【課題】営業担当者は、顧客からの入金状況をより迅速に確認できることが望ましい。また、消し込み処理において、顧客への入金督促を容易にして、営業担当者の作業を効率化することができる。【解決手段】処理Ｓ４０２において、営業担当者は携帯電話１０２を用いて入金予定情報の登録を行う。処理Ｓ４０４において、入金を指定した口座に入金があった場合に、勘定系システム１０６から入金通知メールを受信する。処理Ｓ４０６において、入金通知メールの受信をティカー表示する。処理Ｓ４０８において、勘定系システム１０６に入金情報の提供を要求し、処理Ｓ４１０において、入金情報を取得する。処理Ｓ４１４において、入金情報に基づいて消し込みを行い、処理Ｓ４１６、Ｓ４１８において、未入金情報を表示する。処理Ｓ４２０において、未入金の取引が選択されると、入金予定情報ＤＢ３０８で保有する電話番号が表示される。【選択図】図４
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【特許請求の範囲】
【請求項１】
所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースと、
前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得手段と、
前記入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出手段と、
前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示手段と、
前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知手段と
を備えたことを特徴とする携帯端末。
【請求項２】
前記連絡先情報は電話番号であり、前記通知手段は前記選択された電話番号に発信することにより前記連絡先に通知することを特徴とする請求項１に記載の携帯端末。
【請求項３】
前記入金予定データベースに記憶された連絡先情報は、前記入金予定に関連付けられており、前記未入金表示手段は、前記抽出された未入金情報に関連付けられた連絡先情報を前記入金予定データベースから読み出して表示することを特徴とする請求項１または２に記載の携帯端末。
【請求項４】
前記入金情報取得手段は、前記口座管理サーバから送信される入金通知メールを受信することによって取得することを特徴とする請求項１乃至３のいずれかに記載の携帯端末。
【請求項５】
前記入金情報取得手段は、前記勘定系システムへ入金情報の要求を送信し、前記要求に応答して前記勘定系システムから送信される入金情報を受信して取得することを特徴とする請求項１乃至３のいずれかに記載の携帯端末。
【請求項６】
顧客情報を記憶した顧客データベースをさらに備え、前記入金予定は、入金予定情報の入力画面において顧客名を入力する際、前記顧客データベースから顧客情報を読み出して一覧表示させ、該一覧表示から希望する顧客名を選択することによって、入力に必要な情報のうち前記顧客情報に含まれる情報を自動入力して、前記入金予定情報を作成する入金予定作成手段をさらに備えたことを特徴とする請求項１乃至５のいずれかに記載の携帯端末。
【請求項７】
口座管理サーバからの入金情報により携帯端末で入金管理を行なう入金管理方法であって、
前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得ステップと、
所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出ステップと、
前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示ステップと、
前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知ステップと
を備えたことを特徴とする入金管理方法。
【請求項８】
前記連絡先情報は電話番号であり、前記通知ステップは前記選択された電話番号に発信することにより前記連絡先に通知することを特徴とする請求項７に記載の方法。
【請求項９】
前記入金予定データベースに記憶された連絡先情報は、前記入金予定に関連付けられており、前記未入金表示ステップは、前記抽出された未入金情報に関連付けられた連絡先情報を前記入金予定データベースから読み出して表示することを特徴とする請求項７または８に記載の方法。
【請求項１０】
前記入金情報取得ステップは、前記口座管理サーバから送信される入金通知メールを受信することによって取得することを特徴とする請求項７乃至９のいずれかに記載の方法
【請求項１１】
前記入金情報取得ステップは、前記勘定系システムへ入金情報の要求を送信し、前記要求に応答して前記勘定系システムから送信される入金情報を受信して取得することを特徴とする請求項７乃至９のいずれかに記載の方法。
【請求項１２】
顧客情報を記憶した顧客データベースをさらに備え、前記入金予定は、入金予定情報の入力画面において顧客名を入力する際、前記顧客データベースから顧客情報を読み出して一覧表示させ、該一覧表示から希望する顧客名を選択することによって、入力に必要な情報のうち前記顧客情報に含まれる情報を自動入力して、前記入金予定情報を作成する入金予定作成するステップをさらに備えたことを特徴とする請求項７乃至１１のいずれかに記載の方法。
【請求項１３】
口座管理サーバからの入金情報により携帯端末で入金管理を行なう入金管理方法であって、
前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得ステップと、
所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出ステップと、
前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示ステップと、
前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知ステップと
を備えた方法を携帯端末に実行させるプログラム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、携帯電話および入金管理方法に関し、より詳しくは、営業担当者等の入金管理業務を効率化する携帯電話および入金管理方法に関する。
【背景技術】
【０００２】
一般の商取引において、営業活動の結果、商品等の売買が行なわれると、支払いは売掛金として金融機関を介して振り込まれる。営業担当者は、売掛金とその支払状況を把握するために、金融機関への入金の確認を行い、入金が予定通り実行されない場合の顧客への対応を行っている。未入金の案件を抽出する処理として、入金予定情報に基づく消し込み処理により行なう入金照会支援システムが提案されている（例えば、特許文献１参照）。さらに、金融関連情報を企業の担当者等が保有する携帯電話に架電して通知することを特徴とする携帯電話電子メール通知システム及びその方法が提案されている（例えば、特許文献２参照）。
【０００３】
【特許文献１】特開2003-99622号公報
【特許文献２】特開2006-48178号公報
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００４】
このような入金照会支援システムでは、営業担当者は、顧客からの入金状況、特に未入金先がどこかをより迅速に確認できることが望ましいが、従来の入金照会支援システムでは、社内のパソコンなどから銀行システムへアクセスして入金情報を取得後、入金のマッチングを行い、さらに営業担当者毎にデータを切り分けた後、営業担当者が社内の入金照会支援システムにアクセスして入金情報を確認する、または、管理部門に架電して未入金先を確認しなければならないため、時間がかかり、タイムリーな入金状況の確認ができないという問題がある。また、顧客に入金を促す等の対応を行なう場合も、別途顧客の電話番号を調べなければならないという問題がある。
【０００５】
本願発明は、上記課題に鑑み、入金状況や未入金先をタイムリーに把握し、顧客への入金督促を容易にすることで、営業担当者の作業を効率化することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【０００６】
上記課題を解決するため、請求項１に記載の発明は、携帯端末であって、所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースと、前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得手段と、前記入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出手段と、前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示手段と、前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知手段とを備えたことを特徴とする。
【０００７】
請求項２に記載の発明は、請求項１に記載の携帯端末であって、前記連絡先情報は電話番号であり、前記通知手段は前記選択された電話番号に発信することにより前記連絡先に通知することを特徴とする。
【０００８】
請求項３に記載の発明は、請求項１または２に記載の携帯端末であって、前記入金予定データベースに記憶された連絡先情報は、前記入金予定に関連付けられており、前記未入金表示手段は、前記抽出された未入金情報に関連付けられた連絡先情報を前記入金予定データベースから読み出して表示することを特徴とする。
【０００９】
請求項４に記載の発明は、請求項１乃至３のいずれかに記載の携帯端末であって、前記入金情報取得手段は、前記口座管理サーバから送信される入金通知メールを受信することによって取得することを特徴とする。
【００１０】
請求項５に記載の発明は、請求項１乃至３のいずれかに記載の携帯端末であって、前記入金情報取得手段は、前記勘定系システムへ入金情報の要求を送信し、前記要求に応答して前記勘定系システムから送信される入金情報を受信して取得することを特徴とする。
【００１１】
請求項６に記載の発明は、請求項１乃至５のいずれかに記載の携帯端末であって、顧客情報を記憶した顧客データベースをさらに備え、前記入金予定は、入金予定情報の入力画面において顧客名を入力する際、前記顧客データベースから顧客情報を読み出して一覧表示させ、該一覧表示から希望する顧客名を選択することによって、入力に必要な情報のうち前記顧客情報に含まれる情報を自動入力して、前記入金予定情報を作成する入金予定作成手段をさらに備えたことを特徴とする。
【００１２】
請求項７に記載の発明は、口座管理サーバからの入金情報により携帯端末で入金管理を行なう入金管理方法であって、前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得ステップと、所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出ステップと、前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示ステップと、前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知ステップとを備えたことを特徴とする。
【００１３】
請求項８に記載の発明は、請求項７に記載の入金管理方法であって、前記連絡先情報は電話番号であり、前記通知ステップは前記選択された電話番号に発信することにより前記連絡先に通知することを特徴とする。
【００１４】
請求項９に記載の発明は、請求項７乃至８のいずれかに記載の入金管理方法であって、
前記入金予定データベースに記憶された連絡先情報は、前記入金予定に関連付けられており、前記未入金表示ステップは、前記抽出された未入金情報に関連付けられた連絡先情報を前記入金予定データベースから読み出して表示することを特徴とする請求項７または８に記載の方法。
【００１５】
請求項１０に記載の発明は、請求項７乃至９のいずれかに記載の入金管理方法であって、  前記入金情報取得ステップは、前記口座管理サーバから送信される入金通知メールを受信することによって取得することを特徴とする。
【００１６】
請求項１１に記載の発明は、請求項７乃至９のいずれかに記載の入金管理方法であって、前記入金情報取得ステップは、前記勘定系システムへ入金情報の要求を送信し、前記要求に応答して前記勘定系システムから送信される入金情報を受信して取得することを特徴とする。
【００１７】
請求項１２に記載の発明は、請求項７乃至１１のいずれかに記載の入金管理方法であって、顧客情報を記憶した顧客データベースをさらに備え、前記入金予定は、入金予定情報の入力画面において顧客名を入力する際、前記顧客データベースから顧客情報を読み出して一覧表示させ、該一覧表示から希望する顧客名を選択することによって、入力に必要な情報のうち前記顧客情報に含まれる情報を自動入力して、前記入金予定情報を作成する入金予定作成するステップをさらに備えたことを特徴とする。
【００１８】
請求項１３に記載の発明は、プログラムであって、口座管理サーバからの入金情報により携帯端末で入金管理を行なう入金管理方法であって、前記口座への顧客からの入金に関する入金情報を、口座管理サーバから取得する入金情報取得ステップと、所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および該顧客の連絡先情報を記憶する入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出ステップと、前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示ステップと、前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知ステップとを備えた方法を携帯端末に実行させる。
【発明の効果】
【００１９】
本願発明は、請求項１の前記入金予定データベースに記憶された入金予定情報を読み出し、前記取得した入金情報とのマッチングを実行して、未入金情報を抽出する未入金抽出手段と、前記抽出された未入金情報とともに、該未入金情報の顧客の連絡先情報を表示する未入金表示手段と、前記表示された連絡先が選択されたときは、当該選択された連絡先情報により特定される連絡先に通知する通知手段とを備えているので、携帯電話から銀行システムへアクセスすることによって、入金状況のタイムリーな把握が可能となる。また、消し込み処理を携帯電話で行なうことで未入金先の把握、および携帯電話の電話帳や通話の機能と連携することにより未入金先である顧客への入金督促を容易にして、営業担当者の作業を効率化することができる。
【発明を実施するための最良の形態】
【００２０】
図１は、本願発明の一実施形態によるシステム１００の構成図である。システム１００は、営業担当者の所有する携帯電話１０２と、入金管理を行っている銀行の勘定系システム１０６とが、ネットワーク１０４を介して通信を行うよう構成されている。本実施形態では、携帯電話１０２を用いるが、携帯電話１０２に代えてＰＤＡなどの携帯端末やノートパソコンなどの本技術分野で知られた可搬型の通信機能を有する任意の情報機器を用いることができる。銀行の勘定系システム１０６は、一般に金融機関の様々な勘定処理を行なうが、本実施形態ではこのうち主に口座管理処理を用いるので、以下の説明では、そのような処理について説明し、その他の処理については説明を省略する。したがって、本実施形態の勘定系システム１０６は、口座管理サーバなどの所定口座に対する顧客からの入金の状態を管理するための任意のシステムであってよい。また本実施形態のネットワーク１０４は、本技術分野で知られた携帯電話網、インターネット通信網を使用することができる。
【００２１】
図２は、本実施形態の携帯電話のモジュール構成図である。携帯電話１０２は、所定の口座への顧客からの入金予定を含む入金予定情報および顧客の連絡先情報を記憶する入金予定ＤＢ（データベース）２１２を有し、勘定系システム１０６から入金情報を取得する入金情報取得部２０４と、取得した入金情報と入金予定ＤＢの入金予定情報とのマッチングを行ない、未入金情報を抽出する未入金の抽出部２０６と、抽出された未入金の顧客の電話番号などの連絡先情報を表示する未入金表示部２０８と、表示された電話番号等を使用して、携帯電話１０２の通話発信機能を利用し、顧客への電話の発信をおこなう連絡先通知部２１０を含む。また、本実施形態では、顧客の連絡先情報を個別の入金予定情報と関連付けて記憶しておき、未入金情報表示時にその関連付けを用いてデータベースから読み出して、連絡先情報を表示する。関連付けの具体的な方法としては、入金予定情報のあきフィールドにあらかじめ書き込んでおく、あるいは、適当なひも付けをしておく等、本技術分野で知られている方法を用いることができる。
【００２２】
さらに入金予定情報と連絡先情報とを別のＤＢに記憶しておいて、未入金であることが抽出された顧客の連絡先情報を別途検索して取得する等、他の可能な方法を使用することができる。
【００２３】
ここで、本実施形態では、連絡先情報として電話番号を用いるが、これに限られることなく、本技術分野で知られたいずれの情報を用いることができる。例えば、メールアドレスを用いた場合には、該メールアドレスを連絡先情報として用いることができる。
【００２４】
図３は、本実施形態の勘定系システム１０６のモジュール構成図である。勘定系システム１０６は入金情報ＤＢ３０８を有し、携帯電話１０２へ入金通知メールを送信する入金通知メール送信部３０４、携帯電話１０２からの入金情報の取得要求に応答して、入金情報を送信する入金情報送信部３０６を備える。本実施形態では、携帯電話１０２からの取得要求で、入金情報の取得を勘定系システム１０６が受信すると、勘定系システム１０６は携帯電話１０２に対して入金情報を送信する。
【００２５】
図４は、本実施形態の処理を実行するシーケンスを示す図である。
【００２６】
携帯電話１０２は、連絡先情報を含む顧客情報データベースである電話帳４０１を有している。
【００２７】
処理Ｓ４０２において、営業担当者は携帯電話１０２を用いて入金予定情報の登録を行う。具体的には、売掛先との取引毎に、電話帳４０１から売掛先の電話番号、顧客名・カナ名などを抽出して、表示させ、入金予定額、入金予定日などの売掛金情報を入力して、入金予定情報ＤＢ２１２を作成する。図６は、入金予定情報の登録の画面遷移の一例である。また、売掛金情報を携帯端末から入力、または他のコンピュータから受信して管理データベースに格納している場合には、本技術分野で知られるいずれかの方法により売掛金データベースから入金予定情報を作成し、本実施形態で使用することもできる。
【００２８】
作成された入金予定情報は、入金予定情報ＤＢ２１２に記憶される。ここで本実施形態では、後の処理において連絡先情報である電話番号を表示できるように、入金予定情報は電話番号も含めて作成する。
【００２９】
勘定系システム１０６には予め、営業担当者毎に専用で使用する口座が登録されており、営業担当者は登録前の口座へ売掛金を入金するよう顧客に依頼しているので、顧客は基本的に期限までに売掛金を指定された口座に入金する。入金を指定した口座に入金があった場合に、勘定系システム１０６から入金通知メールを受信する（Ｓ４０４）。
【００３０】
処理Ｓ４０６において、勘定系システム１０６から送信された入金通知メールを携帯電話１０２が受信すると、その旨画面上にティカー表示する。ティカー表示とは、画面の下部に一時的に表示される警告表示である。図５の端末画面において表示されるようなものである。本実施形態における表示方法だが、これに限られず、いずれの表示方法を用いることができる。
【００３１】
なお、入金通知メールに入金情報が含まれる場合には、当該入金情報を用いて後述する未入金抽出処理を行なうことができるが、その場合は後述の処理Ｓ４０８の入金情報の提供要求は不要となる。
【００３２】
処理Ｓ４０８において、金融機関の勘定系システム１０６に対し、入金情報の提供を要求する。
【００３３】
処理Ｓ４１０において、勘定系システム１０６が提供の要求を受信すると、所定期間内の入金が実行された入金情報を取得する。入金情報には、営業担当者専用の口座に対して入金が行なわれた日時、振込人名、入金金額などの入金に関する情報が含まれている。
【００３４】
処理Ｓ４１４において、入金情報に基づいて、入金予定情報ＤＢの消し込みを行う。具体的には、入金予定情報と入金情報のマッチング処理を行い、マッチングの結果、一致した情報には、入金済みフラグを付し、一致しなかった情報には未入金フラグを付して、別のデータベースへ格納することによって行なわれる。なお、このマッチング処理はこの方法に限らず、一致した情報を削除することで、未入金の情報のみを抽出するという方法など、本技術分野で知られるいずれかのマッチング方法により、未入金情報を抽出することができる。
【００３５】
処理Ｓ４１６において、当該消し込み処理後、未入金の入金予定情報がある場合に、未入金情報がある旨を画面上にティカー表示する。
【００３６】
処理Ｓ４１８において、営業担当者によりティカー表示が選択されることにより、マッチングの結果が、入金状況として一覧表示される。具体的には、入金済の情報と未入金の情報がフラグを付されて一覧表示され、未入金の情報については入金予定情報データベースで保有する電話番号も表示して営業活動を支援することができる。
【００３７】
処理Ｓ４２０において、上記一覧表示から売掛先と連絡をとって督促する必要がある未入金の取引が選択され、ここで表示された電話番号をクリック等により選択が行なわれると、表示された電話番号に基づいて、携帯電話１０２に実装された通信機能を使用して発信を行う。本実施形態では、連絡先情報は予め、入金予定情報に含まれているよう説明したが、これに限らず、例えば、未入金情報で示された顧客をキーにして、電話帳４０１から電話番号を抽出する等により、表示させることもできる。また電話による督促に代えて、電子メールにより入金を促すこともできる。例えば、連絡先情報として顧客のメールアドレスを記憶しておき、上述の電話番号と同時に携帯電話に表示させ、これを選択されるとそのメールアドレスの顧客に督促メールを送信するようにすることができる。この場合、メールに書き込むメッセージは定型文を用意しておいて、選択させたりそのつど書き込ませたりすることができる。
【００３８】
図５は、本実施形態による入金通知メールと未入金の表示における画面の一例を示す。入金予定情報の登録（「入金管理」のメニュー）、入金メールが到着していることの警告、未入金が発生していることを示す警告が、携帯電話の画面に表示される。
【００３９】
図６は、本実施形態による入金予定情報の登録における画面遷移の一例を示す。入金情報の登録は処理Ｓ４０２において行なわれる。
【００４０】
図７は、本実施形態による未入金顧客への電話発信における画面遷移の一例を示す。架電発信は処理Ｓ４２０において行なわれる。
【００４１】
図８は、本発明の実施形態による入金予定ＤＢの例を示す。処理Ｓ４０２において登録されるＤＢであり、Ｓ４１４における消し込み処理で使用される。コード、入金予定日、入金予定額、顧客名、カナ名、アラーム有無の項目を含む。
【００４２】
図９は、本発明の実施形態による入金情報の例を示す。携帯電話は、処理Ｓ４０４における入金通知メールまたは処理Ｓ４１０における入金情報によって、入金情報を取得する。処理Ｓ４１４の消し込み処理で使用される。入金情報には、営業担当者専用の口座に対して入金が行なわれた日時や振込人名、入金金額などの入金に関する情報が含まれている。
【図面の簡単な説明】
【００４３】
【図１】本発明の実施形態によるシステム構成図である。
【図２】本発明の実施形態による携帯電話のモジュール構成図である。
【図３】本発明の実施形態による勘定系システムのモジュール構成図である。
【図４】本発明の実施形態による携帯電話におけるシーケンスを示す。
【図５】本発明の実施形態による入金通知メールと未入金表示を示す画面の一例を示す。
【図６】本発明の実施形態による入金予定ＤＢの登録における画面遷移の一例を示す。
【図７】本発明の実施形態による未入金顧客への電話発信における画面遷移の一例を示す。
【図８】本発明の実施形態による入金予定情報の例を示す。
【図９】本発明の実施形態による入金情報の例を示す。
【符号の説明】
【００４４】
１０２  携帯電話
１０４  ネットワーク
１０６  勘定系システム
２０４  入金情報取得部
２０６  未入金情報の抽出部
２０８  未入金表示部
２１０  連絡先通知部
２１２  入金予定ＤＢ
３０４  入金通知メール送信部
３０６  入金情報送信部
３０８  入金情報ＤＢ
４０１  電話帳
【図１】
2008276565.tif 000003
【図２】
2008276565.tif 000004
【図３】
2008276565.tif 000005
【図４】
2008276565.tif 000006
【図５】
2008276565.tif 000007
【図６】
2008276565.tif 000008
【図７】
2008276565.tif 000009
【図８】
2008276565.tif 000010
【図９】
2008276565.tif 000011