【事件の表示】
　特願２００１−　７７１４０「売買取引システム」拒絶査定不服審判事件〔平成１４年　９月２７日出願公開、特開２００２−２７９２２０〕について、次のとおり審決する。
【結　論】
　本件審判の請求は、成り立たない。
【理　由】
１．手続の経緯
　本願は、平成１３年３月１６日の出願であって、平成１５年６月１２日付で拒絶査定がなされ、これに対し、同年７月１５日に拒絶査定に対する審判請求がなされるとともに、同日付で手続補正がなされ、さらに、平成１７年８月１９日付で手続補正がなされたものである。
　
２．本願発明
　本願の請求項１に係る発明（以下「本願発明」という。）は、平成１７年８月１９日付手続補正書の特許請求の範囲の請求項１に記載された事項により特定される、以下のとおりのものである。
「販売装置と、第１通信ネットワークを使用して前記販売装置との間にて商品の売買を行うための購買者が使用する購買装置と、前記購買者が使用し第２通信ネットワークに接続することができる通信装置と、前記第２通信ネットワークを使用して前記売買を仲介するための売買仲介装置とを用いる売買取引システムであって、
　前記購買装置は、購買する商品を指定する商品指定情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記商品指定情報を、前記第１通信ネットワークを介して前記販売装置へ送信する手段と、前記購買者が予め有する購買者識別情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記購買者識別情報を前記販売装置へ送信する手段とを備え、
　前記販売装置は、受信した前記購買者識別情報を前記売買仲介装置へ送信する手段を備え、
　前記売買仲介装置は、受信した前記購買者識別情報に基づいて、購買者を特定する購買者特定手段と、該購買者特定手段により特定した購買者の過去の支払い履歴を参照する履歴参照手段と、履歴参照手段により参照した前記支払い履歴に基づいて売買取引の仲介を行うか否かを判定する仲介判定手段と、該仲介判定手段により仲介を行うと判定する度に異なる割当情報を、前記仲介判定手段により仲介を行うと判断した場合に、前記購買者識別情報に対応づけて割り当てる割当手段と、割当手段により割り当てられた割当情報を前記第２通信ネットワークを介して前記通信装置へ送信する手段とを備え、
　前記購買装置は更に、割当情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記割当情報を前記第１通信ネットワークを介して前記販売装置へ送信する手段とを備え、
　前記販売装置は更に、受信した前記割当情報を前記売買仲介装置へ送信する手段を備え、
　前記売買仲介装置は更に、受信した前記割当情報に基づき前記購買者を承認するか否か判断する手段と、承認する場合に承認通知を前記販売装置へ送信する手段とを備え、
　前記売買仲介装置は更に、第２通信ネットワークを管理し前記売買取引における決済処理を仲介するための仲介者用決済装置へ前記承認通知を送信する手段を備え、
　前記仲介者用決済装置は、前記承認通知を受信した場合は、商品代金及び第２通信ネットワークの通信料金を加算する加算手段と、
　該加算手段により加算した商品代金及び第２通信ネットワークの通信料金を電子メールにより第１通信ネットワークを介して購買装置宛へ送信する手段と
　を備えることを特徴とする売買取引システム。」
　
３．引用例
（１）引用例１
　当審の拒絶の理由として引用された国際公開第０１／３０８３号パンフレット（以下「引用例１」という。）には、図面とともに、以下の事項が記載されている。
（ａ）「        FIELD OF THE INVENTION
  This invention relates generally to a system and method for 
performing secure electronic transaction over an open communication 
network with identification of the customer using a GSM network. 
In particular, the invention relates to a system and method for 
performing transactions such as purchases using a public 
communication network as a platform for credit card payment services.」（明細書第１頁第３行−同頁第１０行）
　
（ｂ）「The present invention provides a system for performing an 
electronic payment for transaction initiated over an open network 
in blind environment. The system involves the use the cellular 
telephone (GSM) of the customer to authenticate the user's identity 
by generating a secure transaction PIN code transmitted via the GSM 
network.
 The electric payment system provides customers, merchants, and 
banks with a secure mechanism for using an open network as a 
platform for credit card payment services. The system governs the 
relationship between a Customer, Merchant, and Acquirer to perform 
credit card purchases over open networks as the Internet. The basic 
method involves a secure connection with an encryption technique 
(SSL) for communicating purchase order and payment information over 
the Internet between the Customer and the Acquirer in response to 
the customer's request to make a purchase. The Acquirer 
automatically generates a PIN code specific for each transaction 
and sends it as text SMS (Short Message Service) to the customer's
cellular phone via the GSM network which is completely 
isolated from the Internet. The PIN code is a plain code randomly 
computer-generated. This PIN code is received automatically 
and securely at the customer's IMSI (International Mobile 
Subscriber Identity) which is the unique number identifying 
every GSM-subscriber.
 After receiving the specific-transaction PIN code as text SMS using
the customer's GSM, the customer has then to enter, within a 
specific time period, the specific-transaction PIN into the Internet
interface of the Merchant which will be sent online to the Acquirer
to be verified; if the transaction PIN code received by the Acquirer
matches the PIN code which was generated, the Acquirer sends 
back a signal to the Merchant confirming that the transaction is 
accepted, otherwise a Reject message will appear on the screen.
 For security reasons, the specific transaction PIN Code sent to the
customer's GSM has a limited lifetime, i.e. after specific time 
period from the reception of the SMS message, the transaction-
specific PIN Code is no longer useful.
 After confirming the validity of the transaction, the purchases 
made through the Acquirer will be invoiced to the customer and the 
Merchant will be paid by the Acquirer. The transaction between 
the Customer, Merchant and the Acquirer may be occur automatically 
on two separate networks, namely the Internet and the GSM network.
 The description of the preferred embodiment illustrates the 
situation where the response code to be entered by the customer 
is the received message corresponding to the transaction-specific 
PIN codes, but modification to make the invention applicable to 
a response code based on an algorithm having the transaction-
specific PIN code as variable are apparent to those skilled in 
the art and do not need to be described in details. For example, 
such algorithm can be stored as software in the customer's computer.
 Fig.1 shows an example of system in accordance with the present 
invention which is incorporated into the Internet wherein the 
Customer is buying from a Web shop using a browser. Examples of web 
browsers include Netscape's Navigator, Microsoft's Internet 
Explorer, NCSA Mosaic, Lynx and W3.
 A personal computer 10 or other terminal is coupled to the open 
Internet 20 via an input/output device that typically includes a 
modem. The computer 10 may be employed by a customer to 
search the Internet with a web browser in a conventional manner 
and communicate with a Web server 30 that may be represent, 
for example, a Merchant providing a product or service.
 In order to complete a transaction according to the system of 
the invention, the customer needs a GSM phone 50 with a SIM 
card working on the GSM network coverage. The SIM card 
(Subscriber Identity Module) is a chip-card containing the 
necessary subscriber information such as the customer's IMSI 
(International Mobile Subscriber Identity) which is the unique 
number identifying every GSM subscriber. IMSI and SIM 
together ensure the authentication of the subscriber and guarantee 
the inviolability of the subscriber identity.
 With the system of the invention, a customer - who must be a 
GSM subscriber - may decide to become a client of the Acquirer 
40 by contracting via the Web site of the Acquirer 40. During 
the application, the customer has to give his GSM number that 
will be linked directly to his account number at the Acquirer 40.
 The account number will then be transferred online to the 
acquirer processing center; upon receiving this communication, 
the center can automatically generate a PIN code specific for 
each transaction and send it as a text SMS (Short Message 
Service) to the client's GSM phone via the GSM network. 
 Once registered with the Acquirer, the client may purchase 
items with any Merchant 30 endorsed with the Acquirer 40; 
for this purpose, his account number will have to be entered 
into the Merchant/Acquirer Internet interface 35 for the 
Merchant 30 (which may therefore be either a commercial 
Web site 30 or a physical shop with a Web connection).
 The Acquirer 40 includes a payment gateway 41 that uses Web 
technology and which resides on the Acquirer Web server. 
The web payment gateway 41 employs an encryption protocol 
such as SSI for communicating with customers and endorsed 
merchants over the Internet.
 The Acquirer 40 also includes an SMSC server 42 linked 
directly to the Web server 41. The SMSC server 42 is provided 
to send SMS messages and utilizes the message service offered 
by the GSM digital cellular telephone system.. Using SMS, a 
short alphanumeric message (160 alphanumeric characters) can 
be sent to a cellular mobile phone 50 to be displayed there, 
much like in an alphanumeric pager system. The message is 
buffered by the GSM network until the GSM phone 50 becomes 
active. Further, the Acquirer 40 also includes a card management 
system 43 linked directly to the Web server.
 The Acquirer 40 or payment gateway provides a secure 
connection to solve the problem of Internet-based transaction 
in accordance with payment protocol that secures credit card 
payment and certifies identification of both the registered 
Customer and the endorsed Merchant, any sensitive data 
transmitted over the Internet and related to the electronic 
transaction being secured with the SSL protocol. That is, all 
transmissions between the Internet and the Acquirer are secured 
with SSL protocol.
 Figs.  2a and 2b show a flow diagram illustrating one 
embodiment of the process used to purchase a product 
from the Internet in accordance with the present invention. 
Each block in Fig. 2 identifies the operations to be performed 
by the Gateway, the computer and GSM phone to provide the 
functionality involved by the present invention.
 The flow diagram illustrates the situation where the customer 
initiates the purchase from a Web shop using a browser, but 
modifications to make the present invention buying from a 
commerce-enabled call-center using a phone, or to a 
face-to-face situation where the customer/GSM subscriber 
is buying directly in a physical shop will be readily apparent.
 The customer commences operations 100 to make a purchase 
over the Internet in a conventional manner and then connects 
102 to an Acquirer-enabled store to request a store page 
allowing a transaction. The Acquirer-enabled store sends 
104 the store page containing a Digital Offer to the customer.
Once the customer finishes shopping, he communicates with the 
Web Payment Gateway to get the order form in order to make 
the purchase by clicking the Digital Offer on the store page. 
Then, the customer completes 106 the order form containing 
product information from the Digital Offer and sends it back 
to the payment gateway for further processing.
 The payment gateway subsequently requests authorization in 
real time to the Card Management system and generates 110 
a specific PIN code associated to the requested transaction.
 The transaction specific PIN code may be randomly generated 
by the payment gateway. The transaction-specific PIN code is 
transmitted along with the cellular telephone number of the 
customer to the SMSC server.
 The SMSC server proceeds to transmit 112 the transaction-
specific PIN code to the unique cellular telephone number 
of the customer via the GSM network.
 The identified customer/GSM subscriber acknowledges 
receipt of the SMS message on the unique cellular phone by 
entering 114, within a predetermined time period, the 
transaction-specific PIN code on the computer which is in 
communication with the Acquirer via the Internet.  The 
generated transaction-specific PIN code and the code entered 
by the customer are then compared 116 by the Acquirer and 
if the codes match, authorization for the transaction is 
requested 118 to an Authorization server using an encoding 
scheme such as ISO 8583 in real time. ISO 8583 is an 
International standardized interface between payment 
processors and banks to handle transaction authorization 
and settlements.
 The Authorization server provides financial authorization 
services for the payment gateways connected to it via a 
network such as the Internet. In a typical credit card 
transaction, this means that whenever a payment gateway 
is handling the card payment transaction, it requests an 
authorization server to broker the card transaction between 
the acquiring bank and the card-issuing bank in order to 
authorize it. This causes the card-issuing bank to reserve the 
amount of the purchase against the cardholder's account.
 If the transaction is authorized, the Payment Gateway 
transmits 120 a Digital receipt for the purchase product to 
the customer via the Internet.
 After the transaction is authorized, a Digital Receipt 120 
is sent to the customer's browser. After shipping of the 
purchased product, the Merchant establishes 200 
communication with the Acquirer and notifies 210 fulfillment 
of the transaction to the Payment Gateway.
 The Payment Gateway then locates the authorized transaction 
and transmits 220 notification to the Card Management System 
which processes 230 the request of payment settlement via 
financial processor or Settlement server.
The settlement server provides financial settlement for the 
payment gateways connected to it via a network such as the 
Internet. In typical credit card transaction, this means that 
whenever a payment gateway, is handling the transaction 
settlement, it requests settlement server to broker the card 
transaction between the acquiring bank and the card-issuing 
bank in order to settle it. This causes the card-issuing bank 
to debit the cardholder's account and the acquiring bank to 
credit the seller's account.
 Finally the Card management System processes the payment 
for the authorized transaction by crediting 240 the Merchant's 
account and by debiting 241 the Customer's account.
 Much of the functionality illustrated in Fig.3 is identical to 
that previously described in conjunction with Fig.2a and 2b.
Accordingly, that identical functionality has been designated by 
similar reference numerals and a description of that identical 
functionality is not repeated.」（明細書第７頁第３行−第１２頁第２６行）
　
（仮訳）
　引用例１で公表された出願の日本出願の公表公報である特表２００３−５０４７３９号公報の段落【０００１】及び【００３３】−【００５９】を参考にして上記摘記事項を仮訳すると、以下のとおりである。
（ａ）「    　　　　　　発明の分野
　本発明は、概ね、ＧＳＭネットワークを用いて顧客の識別をしながらオープン通信ネットワーク上にて安全な電子トランザクションを実行するためのシステム及び方法に係る。特に、本発明は、クレジットカード支払いサービスのためのプラットフォームとして公衆通信ネットワークを用いて売買の如きトランザクションを実行するためのシステム及び方法に係る。」
　
（ｂ）「 本発明は、「ブラインド」環境に於けるオープンネットワーク上にて開始されたトランザクションのための電子支払いを実行するためのシステムを提供する。システムは、顧客のセルラー電話（ＧＳＭ）を使用してＧＳＭネットワークを介して伝送された安全なトランザクションＰＩＮコードを発生することにより使用者の身元を認証することを含む。 
　電子支払いシステムは、顧客、販売者、銀行に対し、クレジットカード支払いサービスのためのプラットフォームとしてオープンネットワークを用いるための安全機構を提供する。システムは、顧客、販売者、取得者の間の関係を支配し、インターネットの如きオープンネットワーク上にてクレジットカードによる売買を実行する。基本的な方法は、顧客の売買をする要求に応答して、顧客と取得者との間にてインターネット上に購入注文及び支払い情報を通信するための暗号化技術（ＳＳＬ）を伴う安全な接続を含む。取得者は、自動的に、各々のトランザクションに特定のＰＩＮコードを生成し、テキストＳＭＳ（ショートメッセージサービス:Short Message Service）としてそれをインターネットから完全に分離されたＧＳＭネットワークを介して顧客のセルラー電話へ送信する。ＰＩＮコードは、ランダムにコンピュータにて生成された通常のコードである。このＰＩＮコードは全てのＧＳＭ−加入者を識別する独特の番号である顧客のＩＭＳＩ（インターナショナルモバイルサブスクライバーアイデンティティ）にて自動的に且つ安全に受信される。
　顧客のＧＳＭを用いてテキストＳＭＳとしてトランザクションに特定のＰＩＮコードを受信した後、顧客は、或る特定の時間内に、その特定のトランザクションのＰＩＮを販売者のインターネットインターフェイスへ入力し、それは、確証されるべく取得者へのオンラインへ送られる。即ち、取得者により受信されたトランザクションＰＩＮコードが発生されたＰＩＮコードに合致すれば、取得者は、トランザクションが容認されたことを確認する信号を販売者へ送信し、そうでなければ、「拒絶」のメッセージがスクリーン上に現れる。 
　安全性の理由により、顧客のＧＳＭへ送られる特定のトランザクションＰＩＮコードは、或る制限された寿命を有する。即ちＳＭＳメッセージの受信から或る特定の時間の後は、トランザクションに特定のＰＩＮコードは有効ではなくなる。 
　トランザクションの妥当性を確認した後、取得者を介してなされる購入について、顧客に対し請求書が送られ、販売者は、取得者により支払われることとなる。顧客と、販売者と、取得者との間のトランザクションは、自動的に、二つの別々のネットワーク上にて、即ちインターネットとＧＳＭネットワーク上にて生ずる。 
　好ましい実施態様の説明は、顧客によって入力された応答コードがトランザクションに特定のＰＩＮコードに対応する受信されたメッセージである場合について示されるが、トランザクションに特定のＰＩＮコードを変数として有するアルゴリズムに基づいて応答コードに適用可能な本発明の修正は、当業者にとって明らかであり、詳細に説明する必要はないであろう。例えばそのようなアルゴリズムは、顧客のコンピュータ内に於けるソフトウエアとして記憶することができる。 
　図１は、本発明によるシステムの例を示しており、インターネットに組み込まれ、そこに於いて顧客は、ブラウザを用いてウェブショップから買物をする。ウェブブラウザの例は、ネットスケープナビゲータ、マイクロソフトインターネットエクスプローラ、ＮＣＳＡモザイク、Lynx及びＷ３が含まれる。 
　パーソナルコンピュータ１０若しくはその他の端末が、典型的にはモデムを含む入出力デバイスを介してオープンインターネット２０へ接続される。コンピュータ１０は、顧客が、ウェブブラウザを用いて慣用の態様によりインターネットをサーチし、例えば、商品若しくはサービスを提供する販売者を表示するウェブサーバ３０に通信するために用いられる。 
　本発明のシステムによるトランザクションを完了するために、顧客は、ＧＳＭネットワーク通信範囲上にて働くＳＩＭカードを伴うＧＳＭ電話５０を必要とする。ＳＩＭカード（サブスクライバーアイデンティティモジュール）は、全てのＧＳＭ加入者を識別する独特の番号である顧客のＩＭＳＩ（インターナショナルモバイルサブスクライバーアイデンティティ）の如き必要な加入者の情報を含むチップカードである。ＩＭＳＩとＳＩＭは一緒になって、加入者の認証を保証し、加入者の身元の不可侵性を保証する。 
　本発明のシステムによれば、顧客は、ＧＳＭ加入者でなければならず、取得者４０のウェブサイトを介して契約することにより取得者４０のクライアントとなることを決定することができる。申請中に於いて、顧客は、取得者４０に於けるアカウント番号に直接リンクされることとなるＧＳＭ番号を与えなければならない。 
　その後アカウント番号は、オンラインにて取得者処理センターへ送られ、この通信が受信されると、センターは自動的に各々のトランザクションについて特定のＰＩＮコードを発生し、それをテキストＳＭＳ（ショートメッセージサービス）としてＧＳＭネットワークを介してそのクライアントのＧＳＭ電話へ送信する。 
　取得者に於いて登録されると、クライアントは、取得者４０に認可された任意の販売者３０により商品を購入することができる。この目的のために、クライアントのアカウント番号は、販売者３０のための販売者／取得者インターネットインターフェイス３５へ入力されなければならない。（従って、販売者は、商業的なウェブサイト３０又はウェブ接続を有する実際の店となろう。） 
 取得者４０は、ウェブ技術を用いた取得者ウェブサーバ上にある支払ゲートウェイ４１を含む。ウェブ支払ゲートウェイ４１は、ＳＳＬの如き、インターネット上にて顧客との及び認可された販売者との通信をするための暗号化プロトコルを採用する。 
　取得者４０は、また、ウェブサーバ４１へ直接リンクされたＳＭＳＣサーバ４２を含む。ＳＭＳＣサーバ４２は、ＳＭＳメッセージを送信しＧＳＭデジタルセルラー電話システムにより提供されるメッセージサービスを用いるために設けられる。ＳＭＳを使用すると、短い英数字のメッセージ（１６０の英数字）が英数字ページャーシステムに於いてある如くセルラーモバイル電話５０へそこに表示されるべく送信される。メッセージは、ＧＳＭ電話５０がアクティブになるまでＧＳＭネットワークによりバッファ記憶される。
更にまた、取得者４０は、ウェブサーバへ直接リンクされたカード管理システム４３を含む。 
　取得者４０若しくは支払ゲートウェイは、支払いプロトコルに従ってインターネットに基づくトランザクションの問題を解決し、クレジットカードの支払いを安全にし登録された顧客及び認可された販売者の双方の身元を識別証明し、インターネット上にて伝送される電子トランザクションに関連した任意の機密データ、がＳＳＬプロトコルにより安全に保護される。即ち、インターネットと取得者の間の全ての伝送は、ＳＳＬプロトコルにより安全に保護される。 
　図２ａ及び２ｂは、本発明によるインターネットから製品を購入することに用いられる処理の一つの実施態様を示すフローダイアグラムを示す。図２に於ける各々のブロックは、本発明に関連する機能性を提供するゲートウェイ、コンピュータ及びＧＳＭ電話により実行される動作を識別している。 
　フローダイアグラムが、顧客がブラウザを用いてウェブショップから買物を開始する状況について例示しているが、顧客が電話を用いて商取引可能なコールセンターから買物をする状況、又は、顧客／ＧＳＭ加入者が物理的な店に於いて直接に買物をする直接向かい合っている状況に本発明を適用できるよう修正することは容易に明らかになるであろう。 
　顧客は、慣用の態様にてインターネット上で買物をするべく操作１００を開始し、１０２にてトランザクションを可能にする店舗ページを要求するべく取得者により認可された店舗へ接続する。取得者認可店舗は、１０４にて顧客へデジタルオファーを含む店舗ページを送信する。顧客は、買物を終了すると、ウェブ支払ゲートウェイに通信し、店舗ページ上のデジタルオファーをクリックすることにより購入するための注文フォームを取得する。その後、１０６にて顧客はデジタルオファーからの製品情報を含む注文フォームを完成し、更なる処理のために支払ゲートウェイへそのフォームを返送する。 
　支払ゲートウェイは、続けてリアルタイムでカード管理システムへ許可を要求し、１１０にて要求されたトランザクションに関連した特定のＰＩＮコードを発生する。トランザクション特定のＰＩＮコードは、支払ゲートウェイによりランダムに生成される。トランザクション特定のＰＩＮコードは、顧客のセルラー電話番号と共にＳＭＳＣサーバへ伝送される。 
　ＳＭＳＣサーバは、１１２にてＧＳＭネットワークを介してトランザクション特定のＰＩＮコードを顧客の独特のセルラー電話番号へ伝送する。 
　識別された顧客／ＧＳＭ加入者は、或る予め定められた期間のうちにインターネットを介して取得者に繋がったコンピュータ上にトランザクション特定のＰＩＮコードを１１４にて入力することにより、独特のセルラー電話上におけるＳＭＳメッセージの受領を連絡する。その後、生成されたトランザクション特定のＰＩＮコードと顧客により入力されたコードとが、取得者により１１６にて比較され、もしコードが合致すれば、１１８にて、トランザクションのための許可が、ＩＳＯ８５８３の如きコード化スキームを用いて、リアルタイムに許可サーバへ要求される。ＩＳＯ８５８３は、支払いプロセッサーと銀行との間の国際的に標準化されたインターフェイスであり、トランザクションの許可と決済を取扱う。 
　許可サーバは、インターネットの如きネットワークを介してそれに接続された支払ゲートウェイのための金融許可サービスを提供する。典型的なクレジットカードのトランザクションに於いて、このことは、支払ゲートウェイがカードの支払いトランザクションを処理するときはいつでも、トランザクションを許可するために、取得する銀行とカードを発行する銀行との間のカードのトランザクションを仲介することを許可サーバに要求することを意味する。このことにより、カード発行銀行は、カード所有者の口座に対して購入量を保有することとなる。 
　トランザクションが許可されると、１２０にて支払ゲートウェイはインターネットを介して顧客に対し購入製品のデジタル受領書を伝送する。 
　トランザクションが許可された後で、デジタル受領書１２０は、顧客のブラウザへ送信される。購入された製品の輸送の後、販売者は、２００にて取得者に通信し、２１０にて支払ゲートウェイへトランザクションの完了を通知する。
　その後、支払ゲートウェイは、許可されたトランザクションを確認し、カード管理システムへ通知を２２０にて伝送し、カード管理システムは、金融プロセッサ又は決済サーバを介して支払いの決済の要求を２３０にて処理する。 
　決済サーバは、インターネットの如きネットワークによりそれに接続された支払ゲートウェイのための金融決済を提供する。典型的なクレジットカードのトランザクションに於いて、このことは、支払ゲートウェイがトランザクション決済を取扱うときはいつでも、決済サーバに対し、取得銀行とカード発行銀行との間のカードのトランザクションについて、それを決済するために仲介することを要求するということを意味する。このことにより、カード発行銀行は、カード所有者の口座に借方に記入し、取得銀行が、販売者の口座に貸方を記入することとなる。 
　最後にカード管理システムは、販売者の口座に２４０にて貸方を記入し、購入者の口座に２４１にて借方を記入することにより許可されたトランザクションの支払いを処理する。 
図３に示されている機能の多くは、図２ａ及び２ｂに関連して記載されたものと同一である。従って、同一の機能は、同一の符号により示され、同一の機能についての説明は繰り返さない。」
　
　そして、パーソナルコンピュータ等のコンピュータにおいて、操作手段により情報の入力を受け付ける手段が備えることは一般的に行われていることであるので、引用例１に記載された「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」にも、操作手段により情報の入力を受け付ける手段を有していることは自明な事項である。
　また、パーソナルコンピュータやウエブサイトは情報を受信したり情報を送信することは一般的に行われているので、引用例１に記載された事項において「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」、「販売者のウエブサイト（３０）」、及び「取得者のウエブサイト（４０）」はそれぞれ情報を受信する手段及び情報を送信する手段を備えていることは明らかである。
　また、注文フォームはその記載内容により購入する商品を指定していることは自明な事項である。
　さらに、「カード管理システム（４３）」は、「金融プロセッサ（４４）」又は「決済サーバ」により決済の要求を処理するために「金融プロセッサ（４４）」又は「決済サーバ」にそのための通知を行っていることは自明な事項である。
　以上の事項からみて、引用例１には、 
『「販売者のウエブサイト（３０）」と、「インターネット（２０）」を介して前記「販売者のウエブサイト（３０）」との間にて商品の売買を行うための「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」と、前記「顧客」が使用し「セルラー電話ネットワーク」に接続できる「セルラー電話（５０）」と、「セルラー電話ネットワーク」を使用して前記売買を仲介するための「取得者のウエブサイト（４０）」とを用いる売買のためのシステムにおいて、
「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」は、購買する商品を指定する「注文フォーム」を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた「注文フォーム」を前記「インターネット（２０）」を介して前記「販売者のウエブサイト（３０）」へ送信する手段と、前記「顧客」が予め有する「アカウント番号」の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記「アカウント番号」を「販売者のウエブサイト（３０）」及び「取得者のウエブサイト（４０）」に送信する手段を備え、
　「取得者のウエブサイト（４０）」は、「ＳＭＳＣサーバ（４３）」により「アカウント番号」を受信して顧客を特定し、その顧客が登録された顧客の身元を識別証明し、特定の「ＰＩＮコード」を割り当てる「支払いゲートウェイ（４１）」と、前記「ＰＩＮコード」を「セルラー電話ネットワーク」を介して「セルラー電話（５０）」へ送信する手段を備え、 
　前記「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」は更に、前記「ＰＩＮコード」を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた「ＰＩＮコード」を「インターネット（２０）」を介して「販売者のウエブサイト（３０）」及び「取得者のウエブサイト（４０）」へ送信する手段とを備え、
　「取得者のウエブサイト（４０）」は、「支払いゲートウエイ（４１）」により、受信した「ＰＩＮコード」と割り当てた「ＰＩＮコード」を比較して、一致していればトランザクションの許可をし、その許可の通知を「販売者のウエブサイト（３０）」へ送信し、デジタル受領書を「インターネット（２０）」を介して「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」へ送信する手段を備え、
　「取得者のウエブサイト（４０）」は、更に、「カード管理システム（４３）」により「金融プロセッサ（４４）」又は「決済サーバ」を介して支払いの決済の要求を処理するために「金融プロセッサ（４４）」又は「決済サーバ」に通知を送信する手段を備える、
売買のためのシステム』
との発明（以下「引用例１発明」という。）が記載されている。 
　
（２）引用例２
　当審の拒絶の理由として引用された特開平９−２６５４９６号公報（以下「引用例２」という。）には、図面とともに、以下の事項が記載されている。 
 （ｃ）「参照部Ceは、その取引を行って良いかどうかを、取引確認用データを参照して判断する部分である。取引確認用データ保管部Cfは、送信された取引が続行可能かどうかを判断するために必要な、顧客の信用状況、今までの取引履歴を保管する部分である。」（第４頁右欄第４５行−同頁同欄第５０行）
　
 （ｄ）「復号化されたデータ（仮想店舗の識別番号及び取引金額、顧客のカード番号及び取引金額）はステップ2gで、比較部Cdを使用して顧客が入力した金額と仮想店舗が送信した金額との差異を比較し、問題がなければステップ2hへと処理を続行する。ステップ2hでは、参照部Ceが取引確認用データ保管部Cfを参照して取引が可能かどうかを確認し、可能であればステップ2iへ処理を続行する。ステップ2hでは、参照部Ceが取引確認用データ保管部Cfを参照して取引が可能かどうかを確認し、可能であればステップ2iへ処理を続行する。ステップ2iでは許可コード発行部Ciが発行した許可コードを仮想店舗のコンピュータＢへ送信する。許可コードを受け付けた仮想店舗のコンピュータＢは、商品を顧客へ提供する手続きをとり、レシートとなるデータを顧客コンピュータＡへ送信する。取引を完了したデータは、仮想店舗のコンピュータＢから加盟店契約・カード発行銀行のホストコンピュータＣへ送信される。」（第５頁右欄第１４行−同頁同欄第２８行）
　
　また、引用例２に記載された事項において、顧客の取引履歴を参照する際に、その参照の対象の顧客をその顧客の金融カードの番号から特定していることは明らかである。
　してみれば、引用例２には、 
「取引を行っている顧客をその顧客の金融カードの番号より特定し、該顧客の過去の取引履歴を参照して取引の続行が可能かどうかを判断する」 
との事項が記載されている。
　
（３）引用例３
　また、当審の拒絶の理由として引用された特開平１０−２６９３９０号公報（以下「引用例３」という。）には、図面とともに、以下の事項が記載されている。
　
（ｅ）「【００３３】サービス制御局７は、顧客管理情報データベース７２の通信課金情報格納領域の通信課金情報及び個別請求情報格納領域の個別請求情報に基づいて料金請求情報を生成する。すなわち、各端末番号に関連付けされている通信料金及び駐車料金を合算した料金請求情報を算出する。算出された料金請求情報に基づいて、通常の通信料金の収受と同様に、すなわち金融機関による自動振込処理によって駐車料金の収受がなされる。あるいは、上記料金請求情報に基づいて請求書の作成及び発送がなされ、その請求書に基づいて駐車料金の収受がなされる。 
【００３４】なお、料金の支払いを行う利用者が個々の駐車料金の請求内容を確認するために、駐車料金Ｍｐに加えて、利用情報Ｄｐ、すなわち駐車場名Ｎｐ、開始時間Ｔａ、終了時間Ｔｂ、及び駐車時間Ｔｃの全て又は一部を請求料金明細書に記載することが好ましい。 
【００３５】また、通信手段１０７及び移動通信手段２としては、ＰＨＳ端末に対応するもの限定されるものではなく、移動通信を行う通信手段であればよく、例えば自動車電話機や携帯電話機を用いてもよい。 
【００３６】以上詳述したように、この実施の形態による課金装置によれば、時間貸し駐車場の駐車料金を利用者が所持する移動通信手段の通信料と合わせて請求するために必要な情報を出力することができるので、施設の利用者は、貨幣やプリペイドカードを所持する必要がなく、駐車料金をＰＨＳ端末等の移動通信手段の通信料と合わせて収受することができるので、施設の利用料金の支払いに手間がかからない。また、従来と違って、精算機に投入された貨幣の集金にかかるコストや、プリペイドカードの発行及び管理等にかかるコストが不要となるから、料金収受に関するコストを大幅に削減することができる。」（第６頁右欄第３２行−第７頁左欄第１３行）
　
（ｆ）「【００４４】なお、本発明の課金装置は、駐車場の駐車料金を収受するものに限定されるものではなく、所定の位置においてサービス及び／又は商品を有料で提供する施設において料金を収受する課金装置に適用することができる。」（第７頁右欄第８行−同頁同欄第１２行） 
　
　また、引用例３に記載された事項において、「サービス制御局（７）」は「移動通信手段（２）」の料金請求情報を作成しているので、「共通線信号網」を管理していると認められる
　してみれば、引用例３には、
『「サービス制御局（７）」が、「共通線信号網（６）」を管理し、商品の代金と「移送通信手段（２）」の通信料を合わせて商品が提供された利用者に請求する』
との事項が記載されている。 
　
４．対比
　引用例１発明の「販売者のウエブサイト（３０）」、「インターネット（２０）」、「顧客のパーソナルコンピュータ（１０）」、「顧客」、「セルラー電話ネットワーク」、「セルラー電話（５０）」、「取得者のウエブサイト（４０）」、「注文フォーム」、「アカウント番号」、「ＰＩＮコード」、「金融プロセッサー（４４）又は決済サーバ」、「売買のためのシステム」は、本願発明の「販売装置」、「第１通信ネットワーク」、「購買装置」、「購買者」、「第２通信ネットワーク」、「通信装置」、「売買仲介装置」、「商品指定情報」、「購買者識別情報」、「割当情報」、「仲介者用決済装置」、「売買取引システム」に相当するので、本願発明と引用例１発明を比較すると、両者は、
「販売装置と、第１通信ネットワークを使用して前記販売装置との間にて商品の売買を行うための購買者が使用する購買装置と、前記購買者が使用し第２通信ネットワークに接続することができる通信装置と、前記第２通信ネットワークを使用して前記売買を仲介するための売買仲介装置とを用いる売買取引システムであって、 
　前記購買装置は、購買する商品を指定する商品指定情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記商品指定情報を、前記第１通信ネットワークを介して前記販売装置へ送信する手段と、前記購買者が予め有する購買者識別情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記購買者識別情報を前記販売装置へ送信する手段とを備え、 
　前記売買仲介装置は、受信した前記購買者識別情報に基づいて、購買者を特定する購買者特定手段と、取引毎に異なる割当情報を、前記仲介判定手段により仲介を行うと判断した場合に、前記購買者識別情報に対応づけて割り当てる割当手段と、割当手段により割り当てられた割当情報を前記第２通信ネットワークを介して前記通信装置へ送信する手段とを備え、 
　前記購買装置は更に、前記割当情報の入力を操作手段により受け付ける手段と、受け付けた前記割当情報を前記第１通信ネットワークを介して前記販売装置へ送信する手段とを備え、 
　前記売買仲介装置は更に、受信した前記割当情報及び前記割当手段により割り当てられた割当情報に基づき前記購買者を承認するか否か判断する手段と、承認する場合に通知を前記販売装置へ送信する手段とを備え、 
　前記売買仲介装置は更に、前記売買取引における決済処理を仲介するための仲介者用決済装置へ通知を送信する手段
を備えることを特徴とする売買取引システム。」 
の点で一致し、以下の点で相違する。 
（相違点１） 
　本願発明では、販売装置が、受信した前記購買者識別情報を前記売買仲介装置へ送信する手段及び受信した前記割当情報を前記売買仲介装置へ送信する手段を備え、購買者識別情報及び割当情報が、購買装置から販売装置を介して売買仲介装置に送信されているのに対し、引用例１発明では、販売装置がそのような手段を備えているかどうか明記されておらず、購買者識別情報及び割当情報が、購買装置から販売装置を介さず、直接に前記売買仲介装置に送信されている点。
　
（相違点２） 
　本願発明では、売買仲介者装置が、購買者識別情報に基づいて購買者を特定する購買者特定手段と、該購買者特定手段により特定した購買者の過去の支払い履歴を参照する履歴参照手段と、前記履歴参照手段により参照した前記支払い履歴に基づいて売買取引の仲介を行うか否かを判定する仲介判定手段とを備えているのに対し、引用例１発明では、それらの手段を備えているかどうか明記されていない点。
　
（相違点３） 
　本願発明では、仲介者用決済装置が、第２通信ネットワークを管理し商品の代金と第２通信ネットワークの通信料金を加算する加算手段を有し、該加算手段により加算した商品の代金と第２通信ネットワークの通信料金を電子メールにより購買装置宛へ送信する手段を備えているのに対し、引用例１発明では、売買仲介装置がデジタル受領書を購買装置に送信しているが、仲介者用決済装置がそのような手段を備えているかどうか明記されていない点。
　
（相違点４）
　売買仲介装置が仲介者用決済装置へ送信する情報が、本願発明では、承認情報であるのに、引用例１発明では、どのような情報か特定されていない。
　
５．当審の判断
（相違点１について） 
　引用例発明において、販売装置が情報を受信する手段及び情報を送信する手段を備えていることは自明であり、購買装置から売買仲介装置に情報を送信する際に販売装置を介して送信するか、販売装置を介さずに送信するかで格別の効果は生じるとは認められないため、購買装置から売買仲介装置に情報を送信する際に販売装置を介して送信するかは設計事項であるので、引用例１発明において、受信した前記購買者識別情報を前記売買仲介装置へ送信する手段及び受信した前記割当情報を前記売買仲介装置へ送信する手段を備え、購買者識別情報及び割当情報を、購買装置から販売装置を介して売買仲介装置に送信することは当業者が容易に考えられる事項である。
　なお、審判請求人は、意見書において、『「購買者認識情報及び割当情報は、購買装置から販売装置を介して売買仲介装置に送信されていること」を、販売装置を介するか介さないかは設計事項であると認定されているが、本願発明によれば、販売装置では先に受信した購買者識別情報と、後で受信した割当情報との照合などが可能となり、売買仲介装置のみでの本人承認よりも確実性が増す使い方が可能となる。またネットワーク障害によって売買仲介装置へ送信できない場合においては販売装置での臨時対応も可能となる。したがって、本願発明は、引用文献では得られない効果も奏することから、これを設計事項であるとして進歩性の存在を否定するのは失当であると言うべきである。』旨主張しているが、請求項１の記載において、販売装置に割当情報の照合のための手段を設けていることや、ネットワーク障害時の臨機対応のための手段を設けていることが明記されているとは認められないので、これらの効果は特許請求の範囲の記載に基づかない効果であり、当該主張を採用することができない。
　したがって、上記相違点１に係る本願発明の構成は当業者が引用例１発明に基づいて容易に考えられる事項である。
　
（相違点２について） 
　引用例２には、取引を行っている顧客をその顧客の金融カードの番号より特定し、その顧客の取引履歴を参照して取引の続行を行うか否かを判断することが記載されており、引用例２に記載された事項の「顧客」、「顧客の金融カードの番号」は本願発明の「購買者」、「購買者識別情報」に相当するので、引用例１発明において、購買者識別情報に基づいて購買者を特定する購買者特定手段と、該購買者特定手段により特定した購買者の過去の支払い履歴を参照する履歴参照手段と、前記履歴参照手段により参照した前記支払い履歴に基づいて売買取引の仲介を行うか否かを判定する仲介判定手段と、を設けることは当業者が容易に考えられる事項である。
　したがって、上記相違点２に係る本願発明の構成は当業者が引用例１発明及び引用例２に記載された事項に基づいて容易に考えられる事項である。
　
（相違点３について） 
　引用例３には、「サービス制御局（７）」が「共通線信号網（６）」商品の代金と「移動通信手段（２）」の通信料を加算して利用者に請求することが記載されており、引用例３に記載された事項の「移動通信手段（２）」、「共通線信号網（６）」、「商品が提供された利用者」、「通信料」は、本願発明の「通信手段」、「第２通信ネットワーク」、「購買者」、「通信料金」に相当する。
　また、引用例３に記載された事項の「サービス制御局（７）」と本願発明の「売買仲介装置」は、ネットワークを管理する管理手段という点で共通する。
　さらに、情報の通知を行う際に電子メールを使用することは一般的に行われている周知事項である。
　以上の事項を考慮すると、引用例１発明において、売買仲介装置が第２のネットワークを管理し商品の代金と第２通信ネットワークの通信料金を加算する手段と、それらを電子メールにより購買者装置に送信する手段を設け、売買仲介装置からデジタル受領書を送信する代わりに仲介用決済装置から商品の代金と第２通信ネットワークの通信料金を電子メールにより送信することは当業者が容易に考えられる事項である。
　したがって、上記相違点３に係る本願発明の構成は当業者が引用例１発明、引用例３に記載された事項、及び上記周知事項に基づいて容易に考えられる事項である。
　
（相違点４について）
　売買仲介装置が仲介者用決済装置へ送信する情報をどのような情報とするかは、設計的事項であるので、引用例１発明において、売買仲介装置が仲介者用決済装置へ送信する情報を承認情報とすることは当業者が適宜選択できる事項である。
　したがって、上記相違点４に係る本願発明の構成は当業者が引用例１発明に基づいて容易に考えられる事項である。
　
　そして、本願発明の効果も、引用例１、引用例２、引用例３、及び上記周知事項から当業者が容易に予測できるものである。
　したがって、本願発明は、引用例１発明、引用例２に記載された事項、引用例３に記載された事項、及び上記周知事項に基づいて当業者が容易に発明できたものである。
　
６．結び
　本願発明は、引用例１発明、引用例２に記載された事項、引用例３に記載された事項、及び周知事項に基づいて当業者が容易に発明できたものであるから、特許法第２９条第２項の規定により特許を受けることができない。
　
　よって、結論のとおり審決する。