【事件の表示】
　特願２００１−５６２３５２「ロードを意識した最適化」拒絶査定不服審判事件〔平成１３年８月３０日国際公開，ＷＯ０１／６３４５８，平成１６年１月２２日国内公表，特表２００４−５０２２１０〕について，次のとおり審決する。
【結　論】
　本件審判の請求は，成り立たない。
【理　由】
１　手続の経緯
　本願は，平成１３年２月２３日（パリ条約による優先権主張平成１２年２月２３日米国）を国際出願日とする出願であって，平成１７年８月３１日付けの拒絶理由通知に対して，平成１８年３月２７日付けで意見書が提出されるとともに同日付けで手続補正がなされたが，同年４月２４日付けで拒絶の査定がなされ，この拒絶の査定を不服として，同年８月７日に審判請求がなされるとともに同年９月４日付けで手続補正がなされたものである。
　
２　本願発明
　本願の請求項１に係る発明（以下「本願発明」という。）は，平成１８年９月４日付けの手続補正により補正された明細書及び図面の記載からみて，その特許請求の範囲の請求項１に記載された次のとおりのものと認める。
　「【請求項１】
　コンピューターに１つ以上の金融商品に関する推奨ポートフォリオを選択させる機械読取可能媒体に記録されたプログラムであって，
　金融商品の集合のロードベアリング金融商品毎に関し，所定の保有期間と，ロードベアリング金融商品における現在保有高と，所定の保有期間におけるロードベアリング金融商品に対する将来の出資又は回収の予想に関する情報と，各ロードベアリング金融商品の期待リターンと，各ロードベアリング金融商品に関わる手数料額とに準拠して，調整後リターンを決定するステップと，
　金融商品の集合から各種の比率で，各ロードベアリング金融商品の調整後リターンとロードベアリングのない各金融商品の期待リターンとに準拠して，複数の金融商品の１つ以上に関する推奨ポートフォリオを作成するステップとからなるプログラム。」
　
３　原査定の拒絶の理由
　原査定の拒絶の理由は，平成１７年８月３１日付け拒絶理由通知書に記載した理由であり，次のとおりのものである。
　「この出願の下記の請求項に係る発明は，下記の点で特許法第２９条第１項柱書に規定する要件を満たしていないので，特許を受けることができない。
　　　　　　　　　　　　　　　　記
　請求項１〜１９に記載された発明は，それぞれステップでパラメータを用いた計算方法を特定するのみであり，技術的事項として特定される記載はない。してみれば，この請求項に記載された事項に基づいて把握される発明は，所謂コンピュータ・システムであるということを示す以上のものではなく，上記各ステップが実現しようとするソフトウェアによる情報処理がハードウェア資源を用いて具体的に実現されているとまではいえないから，当該請求項に記載された事項に基づいて把握される当該請求項に係る発明が，全体として，自然法則を利用した技術的思想の創作であるとは認められない。」
　そして，原査定の備考において，次の旨を指摘している。
　「請求項１に特定されているのは，コンピュータに複数の特有な情報を用いてポートフォリオを作成させるためのプログラムであって，コンピュータを道具として用いて実現したい機能が示されているに過ぎない。（人間が紙と鉛筆で計算することに代えて，コンピュータを道具として利用したという程度であり，コンピュータ技術は示されていない。）」
　
４　当審の判断
　本願発明は，「金融商品の最適化ポートフォリオがフロントまたはバックエンドロードを伴う母集団から生ずるプロセスに関するもの」（本願明細書の【発明の詳細な説明】の段落【０００１】）であって，「ロードを意識した最適化を容易にする」（同じく段落【０００７】）ことを課題とするものであり，機器等に対する制御又は該制御に伴う処理を具体的に行うものではなく，また，対象の物理的性質又は技術的性質に基づく処理を具体的に行うものでもない。
　そして，本願発明は，その実施にソフトウェアを必要とする発明，すなわち，コンピュータ・ソフトウェア関連発明である。
　このコンピュータ・ソフトウェア関連発明が，特許法第２条第１項で特許法での「発明」の定義としていうところの「自然法則を利用した技術的思想の創作」であるのは，発明がそもそも一定の技術的課題を達成できる具体的なものになっていなければならないことから，ソフトウェアによる情報処理がハードウェア資源を用いて具体的に実現されている場合であり，そのためには，ソフトウェアとハードウェア資源とが協働した具体的手段によって，使用目的に応じた情報の演算又は加工を実現することにより，使用目的に応じた特有の情報処理装置又はその動作方法が構築されていることが提示されている必要がある。
　そこで，本願発明が「ソフトウェアによる情報処理がハードウェア資源を用いて具体的に実現されたもの」であるのか否かについて検討する。
　本願発明の「１つ以上の金融商品に関する推奨ポートフォリオを選択させる」は，プログラムがコンピューターに行わせる情報処理を概括的に記載したもので，情報処理を具体的に提示するものではない。
　本願発明の「金融商品の集合のロードベアリング金融商品毎に関し，所定の保有期間と，ロードベアリング金融商品における現在保有高と，所定の保有期間におけるロードベアリング金融商品に対する将来の出資又は回収の予想に関する情報と，各ロードベアリング金融商品の期待リターンと，各ロードベアリング金融商品に関わる手数料額とに準拠して，調整後リターンを決定する」は，プログラムがコンピューターに行わせる情報処理を記載していると把握される。しかしながら，「金融商品の集合のロードベアリング金融商品毎に関し，所定の保有期間と，ロードベアリング金融商品における現在保有高と，所定の保有期間におけるロードベアリング金融商品に対する将来の出資又は回収の予想に関する情報と，各ロードベアリング金融商品の期待リターンと，各ロードベアリング金融商品に関わる手数料額とに準拠して，調整後リターンを決定する」という情報処理は，本願発明の他の発明特定事項をあわせみても，金融商品の集合のロードベアリング金融商品毎に関し，「所定の保有期間と，ロードベアリング金融商品における現在保有高と，所定の保有期間におけるロードベアリング金融商品に対する将来の出資又は回収の予想に関する情報と，各ロードベアリング金融商品の期待リターンと，各ロードベアリング金融商品に関わる手数料額と」を基にどのように情報処理して「調整後リターンを決定する」のか提示しておらず，ハードウェア資源をどのように用いてどのような情報の演算又は加工をして実現されるのか把握されるものではない。さらに，発明の詳細な説明の記載を参酌したとしても，ハードウェア資源をどのように用いてどのような情報の演算又は加工をして実現されるのか把握されるものではない。
　本願発明の「金融商品の集合から各種の比率で，各ロードベアリング金融商品の調整後リターンとロードベアリングのない各金融商品の期待リターンとに準拠して，複数の金融商品の１つ以上に関する推奨ポートフォリオを作成する」は，プログラムがコンピューターに行わせる情報処理を記載していると把握される。しかしながら，「金融商品の集合から各種の比率で，各ロードベアリング金融商品の調整後リターンとロードベアリングのない各金融商品の期待リターンとに準拠して，複数の金融商品の１つ以上に関する推奨ポートフォリオを作成する」という情報処理は，本願発明の他の発明特定事項をあわせみても，金融商品の集合から各種の比率で，「各ロードベアリング金融商品の調整後リターンとロードベアリングのない各金融商品の期待リターンと」を基にどのように情報処理して「複数の金融商品の１つ以上に関する推奨ポートフォリオを作成する」のか提示しておらず，ハードウェア資源をどのように用いてどのような情報の演算又は加工をして実現されるのか把握されるものではない。さらに，発明の詳細な説明の記載を参酌したとしても，ハードウェア資源をどのように用いてどのような情報の演算又は加工をして実現されるのか把握されるものではない。
　以上検討したとおり，本願発明は，「金融商品の集合のロードベアリング金融商品毎に関し，所定の保有期間と，ロードベアリング金融商品における現在保有高と，所定の保有期間におけるロードベアリング金融商品に対する将来の出資又は回収の予想に関する情報と，各ロードベアリング金融商品の期待リターンと，各ロードベアリング金融商品に関わる手数料額とに準拠して，調整後リターンを決定する」という情報処理及び「金融商品の集合から各種の比率で，各ロードベアリング金融商品の調整後リターンとロードベアリングのない各金融商品の期待リターンとに準拠して，複数の金融商品の１つ以上に関する推奨ポートフォリオを作成する」という情報処理が，各々ハードウェア資源をどのように用いてどのような情報の演算又は加工をして実現されるのか提示しておらず，本願発明は，全体として，その目的を達成するための情報処理が，ハードウェア資源をどのように用いたどのような情報の演算又は加工として実現されるのか提示するものではない。
　したがって，本願発明は，全体として，ソフトウェアによる情報処理がハードウェア資源を用いて具体的に実現されたものとは認められない。
　
５　むすび
　以上のとおりであるから，本願発明は，「自然法則を利用した技術的思想の創作」とはいえず，特許法第２条第１項に定義された「発明」に該当せず，同法第２９条第１項柱書に規定する要件を満たしていないので，特許を受けることができない。
　よって，結論のとおり審決する。