【事件の表示】
　上記当事者間の特許第３４１５６１６号発明「端末機」の特許無効審判事件について、次のとおり審決する。
【結　論】
　訂正を認める。
　特許第３４１５６１６号の請求項１ないし請求項４に係る発明についての特許を無効とする。
　審判費用は、被請求人の負担とする。
【理　由】
１．手続の経緯
　特許第３４１５６１６号（以下「本件特許」という。）に係る出願は，平成１２年２月２５日（国内優先権主張　平成１１年２月２５日）に出願した特願２０００−５０２３４号の一部を，平成１４年８月１９日に新たな特許出願（特願２００２−２３８６７７号）としたものであり，本件特許は，平成１５年４月４日に設定登録がなされた。
　当審における手続の概要は，以下のとおりである。
平成１７年４月７日　　　　審判請求
平成１７年６月２７日　　　答弁書
平成１７年１０月１８日　　無効理由通知及び職権審理結果通知
平成１７年１１月１７日　　意見書（請求人）
平成１７年１１月２１日　　訂正請求書
平成１７年１１月２８日　　上申書（被請求人）
平成１７年１２月２７日　　上申書（被請求人）
平成１８年１月２７日　　　上申書（請求人）
　
２．請求の趣旨，無効理由通知及び職権審理結果通知の概要，及び当事者の主張の概要
２-１．請求の趣旨
　本件審判の請求の趣旨は，本件特許の請求項１ないし４に係る各発明についての特許を無効とする，審判費用は被請求人の負担とする，との審決を求めるものである。
　
２-２．無効理由通知及び職権審理結果通知の概要
　無効理由通知及び職権審理結果通知は，当審が職権審理により発見した本件特許を無効とすべき理由を当事者双方に通知したものであり，本件特許を無効とすべき理由の概要は以下のとおりである。
（１）本件特許の明細書の請求項１から４に係る特許請求の範囲の記載には不備があるから，これら請求項１から４に係る特許は，特許法第３６条第６項第２号に規定する要件を満たしていない特許出願に対してなされたものであり，同法第１２３条第１項第４号に該当する。（以下「無効理由１」という。）
（２）本件特許の請求項１から４に係る発明は，その特許出願の前に日本国内又は外国において頒布された下記の刊行物に記載された発明に基づいて当業者が容易に発明をすることができたものであるから，これら請求項１から４に係る特許は，特許法第２９条第２項の規定に違反してなされたものであり，同法第１２３条第１項第２号に該当する。（以下「無効理由２」という。）
（無効理由２に係る引用刊行物）
刊行物１： 国際公開第９６／０９５９２号パンフレット
刊行物２： 国際公開第９９／０３０７９号パンフレット
刊行物３： 特表平１１−５０１４２４号公報（請求人が提出した甲第６号証）
刊行物４： 登録実用新案第３０５１７４８号公報（同甲第３号証）
刊行物５： 特開平９−１１６９６０号公報（同甲第１０号証）
刊行物６： 特開平１０−４０３２３号公報（同甲第２号証）
刊行物７： 特開平３−２４１４６３号公報
刊行物８： 特開平２−１０４９号公報（同甲第１４号証）
刊行物９： 特開昭６３−３２６５８号公報（同甲第１号証）
刊行物１０： 矢沢哲也ほか．「［座談会］ＩＣ型地域商業・金融カードの今後を見通す」．カード・ウェーブ，第１０巻，第１１号，１９９７年１０月，１１―１６ページ．
　
２-３．無効理由通知及び職権審理結果通知に対する当事者の主張の概要
　被請求人は，無効理由通知に対して，上記訂正請求をした後，上申書において，無効理由１については訂正により記載不備が解消されたとし，無効理由２については各請求項に係る発明は当業者といえども容易に発明をすることができたものでない旨主張している。（無効理由２に対する被請求人の詳細な主張は，後記４．本件特許に係る発明についての当審の判断において検討する。）
　請求人は，職権審理結果通知に対して，意見書を提出したが，無効理由１及び２に対する反論は特にしていない。
　
３．訂正の適否
３-１．訂正の内容
　被請求人が請求した訂正の内容は，明細書段落０１７９（特許第３４１５６１６号公報第１３ページ右欄第１９―２２行）の
「【０１７９】
　（２）上記実施形態においては、図１において、１の商店ネットワークシステム４０のみを図示したが、本発明にかかる移動通信体システムは、相互に通信可能であれば、複数の商店を含んでいてもよい。」
を
「【０１７９】
　（２）上記実施形態においては、図１において、１の商店ネットワークシステム４０のみを図示したが、本発明にかかる移動通信体システムは、相互に通信可能であれば、複数の商店を含んでいてもよい。
　（３）上記実施形態においては、電子マネーによる支払い処理において、制御情報１３４、通常情報１３ａおよび秘匿情報１３ｂを店頭端末機４２に送信した後に、入力手段４２３に入力された支払金額が受理される例を示したが、入力手段４２３に入力された支払金額が受理されることに応じて、制御情報１３４、通常情報１３ａおよび秘匿情報１３ｂを店頭端末機４２に送信する構成としてもよい。この場合、例えば、ステップＳ６０２で、携帯電話機１０は、電子マネーによる支払い要求を店頭端末機４２に送信して、ステップＳ６０４で、店頭端末機４２が上記支払い要求を受信したところで、ステップＳ６３０及びステップＳ６３２の支払金額の入力要求及び受理を実行した後に、ステップＳ６０２の他の情報、すなわち、制御情報１３４、通常情報１３ａおよび秘匿情報１３ｂを店頭端末機４２に送信するフローとすることができる。」
と訂正するものである。
　
３-２．訂正の目的の適否，新規事項の追加の有無，及び特許請求の範囲の拡張・変更の存否
　上記訂正は，本件特許に係る発明を説明するものとして明細書の特定の段落の記載や図面の記載を充てると当該発明が不明りょうとなってしまう，という点について，上記の段落０１７９の記載において（２）の部分に続けて（３）の部分を補うことによりその点の釈明を図るものである。
　したがって，上記訂正は，特許法第１３４条の２第１項第３号にいう「明りょうでない記載の釈明」を目的とする訂正に該当する。
　また，訂正後の段落０１７９に記載されている事項は，本件特許の明細書の特許請求の範囲の記載や段落００２５の記載からみて自明といえる程度の事項であるから，上記訂正は，特許法第１２６条第３項にいう願書に添付した明細書に「記載した事項の範囲内において」する訂正である。
　そして，上記訂正は，明らかに，特許法第１２６条第４項にいう「実質上特許請求の範囲を拡張し，又は変更するもの」ではない。
　
３-３．訂正の適否のまとめ
　したがって，上記訂正は，特許法第１３４条の２第１項の規定，同条第５項において準用する特許法第１２６条第３項及び第４項の規定に適合する。
　よって，当該訂正を認める。  
　
４．本件特許に係る各発明についての当審の判断
　以下，無効理由２について検討する。
　
４-１．本件特許の請求項１について
４-１-１．本件特許の請求項１に係る発明
　平成１７年１１月２１日付けの訂正の請求は上記のとおり認められたので，本件特許の請求項１に係る発明（以下「請求項１の発明」という。）は，訂正明細書の特許請求の範囲の請求項１に記載された次のとおりの事項により特定されるものである。
「基地局を介して無線通信を行う移動通信体と短距離通信を行う短距離通信手段と，前記移動通信体の電子マネー金額を増額または減額処理する変額処理手段とを有し，金融システムサーバにアクセス可能な端末機であって，
　商店に支払う支払い金額を前記移動通信体の前記電子マネー金額から支払い処理する際には，前記移動通信体と短距離通信可能な状態で，前記移動通信体または前記端末機に前記支払い金額が入力されることに応じて，前記移動通信体から前記電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信し，前記金融システムサーバに対して前記支払い金額を前記電子マネーを一時的にプールする当座口座から前記商店の口座に送金する処理要求を送信し，受信した前記電子マネー金額に対して前記支払い金額を前記変額処理手段によって減額して新たな電子マネー金額を求め，さらに前記新たな電子マネー金額を前記短距離通信手段によって前記移動通信体に送信するように構成されたことを特徴とする端末機。」
　
４-１-２．刊行物１の記載
　刊行物１（国際公開第９６／０９５９２号パンフレット）には，カード払いを組み入れた自動小売システム（automatic retail systems incorporating card payment）に関連する発明についての開示がなされており（FIELD OF THE INVENTIONを参照），以下のとおりの記載がそれらに関連する図示とともになされている。
　なお，上記括弧書きの英文表記は，刊行物１の訳語に対応する原文の記載である。以下，同様に，刊行物１の原文の記載等を適宜括弧書きで付記する。
　
（１）発明の背景の説明
（１ａ）［２ページ１―３行］Present use of payment cards, in particular the use of electronic wallets, is associated with many deficiencies, a few examples of which are provided herein below:
（１ｂ）［２ページ４―６行］a.  Since electronic wallets are depleted at each payment, the customer must execute regularly purse replenishment transactions at suitable replenishment devices, which is inconvenient.
（１ｃ）［２ページ１７―１９行］e.  Electronic purse operation requires setting up a costly infrastructure of replenishment devices, such as special ATMs (automatic teller machines), modified public telephones or dedicated home terminals.
（２）用語の説明
（２ａ）［３ページ８―９行］3. Point of sale (POS) - a part of a retail unit operating to determine the contents of a purchase and to calculate its price.　
（２ｂ）［３ページ１０―１１行］4. Payment unit - a part of a retail unit operating to receive payment from the customer.
（２ｃ）［４ページ１５―１６行］13. Electronic wallet - a smart card which includes inter alia an electronic checkbook and an electronic purse.
（３）図１に関連する説明
（３ａ）［１５ページ３―８行］Reference is made to Fig. 1 which illustrates a preferred embodiment of the present invention. The retail system of Fig. 1, generally referenced 1, incorporates a payment system 7 which is a substantially failure-free system for executing payment orders received from a Point Of Sale (POS) 10. Non-limiting examples for POS 10 are a supermarket cash register, or a control unit of a vending machine, a public telephone or the gas pump in a gas station.　
（３ｂ）［１５ページ９―１８行］Payment system 7 comprises a payment unit 8 communicating with POS 10 for receiving payment requests, interfacing with any one of electronic wallets 9A-9N for payment therefrom and communicating as needed with transaction processing centers of financial institutions 20A-20K to execute electronic checkbook transactions. At each purchase, payment unit 8 interfaces with an electronic wallet and automatically determines the transactions to be executed for payment, i.e. a transaction operating to pay by electronic purse of the electronic wallet or to first replenish the electronic purse by payment from a remote account via the electronic checkbook and then to pay with the electronic purse, or to pay from a remote account via the electronic checkbook as described in detail hereinbelow.　
（３ｃ）［１５ページ１９―２１行］Payment unit 8 communicates selectively with processing centers of financial institutions 20A−20K respective to the central accounts related to the electronic wallets presented at the payment unit.
（３ｄ）［１５ページ２２行―１６ページ１行］Processing centers of financial institution 20A−20K execute transactions related to central accounts maintained by the respective financial institutions, e.g. credit accounts or bank accounts, the accounts being identified and accessible by the electronic purses included in the electronic wallets.
（３ｅ）［１６ページ３―１０行］It will be appreciated that the interface between an electronic wallet and payment unit 8 may be by contact or by contactless communication or even from distance through a communication link. The communication between payment unit 8 and a processing center of a financial institution can be executed on line, or electronic checkbook transactions may be recorded at payment unit 8 and transferred thereafter to processing centers of financial institutions for batch processing, as will be described in more detail hereinbelow. Retail unit 2 is the combination of payment unit 8 and point of sale 10.
（４）図３に関連する説明
（４ａ）［１７ページ８―２０行］Reference is made to Fig. 3 which is a detailed block diagram illustration of the payment system 7. Electronic wallet 9 which is personal to a customer 12 who is making a purchase at POS 10, comprises an electronic purse 310 containing information identifying the amount of electronic cash stored in its register 311. The electronic wallet also comprises an electronic checkbook 320, which register 321 contains information identifying and authorizing transactions with at least one credit or bank account, made through processing centers of financial institutions 20. External interface 340 serves as an interface between the electronic wallet and payment units 8. External interface 340 comprises communication hardware as well as secured protocols for reading or altering the information stored in the electronic wallet. These protocols preferably include a requirement for keying-in a secret PIN (personal identification number) code via customer interface 352, as a precondition for any transaction with wallet 9.
（４ｂ）［１８ページ５―９行］Electronic purse payment unit 363 communicates with electronic purse 310 of electronic wallet 9. When unit 363 is activated to pay a purchase sum required by POS 10, it operates to reduce the amount of electronic cash stored in register 311 by the purchase sum, while increasing the amount of electronic cash stored in an electronic cash drawer 364 by the same sum.
（４ｃ）［１８ページ１０―１３行］The electronic cash accumulated in electronic cash drawer 364 can be transformed into money by settlement with cash pool units 384 of processing centers of suitable financial institutions, referenced collectively 20. Usually, this money will be deposited in a bank account of the merchant 11.
（４ｄ）［１８ページ１４―１９行］Electronic checkbook payment unit 366 operates to transfer a specified sum from a customer's account in financial institution 20 corresponding to customer's electronic checkbook 320, either to the merchant's account when checkbook payment is executed, or to cash pool 384 for purchasing electronic cash for purse replenishment. POS interface 353 is operative to receive payment requests from POS 10 and return payment acknowledgements upon payment completion.
（４ｅ）［１８ページ２０―２２行］Electronic purse loading unit 365 is capable of loading electronic cash into electronic purse 310, typically upon purchasing the electronic cash by the electronic checkbook 320 from a cash pool 384 during a purse replenishment transaction.
（４ｆ）［１８ページ２３―１９ページ５行］Card interface 351 includes hardware and protocols known in the art for secured communication with electronic wallet 9. It may include mechanical means operative to retain an electronic wallet during transaction and to release it upon the transaction completion. It may use contactless communication or even allow remote transactions by using a suitable communication means. For example, a wireless communication link may serve to collect payment in a toll road without stopping the car, or for collecting payment for a card used with a cellular telephone.
（４ｇ）［１９ページ１７行―２０ページ５行］Remote account interface 370 incorporates hardware and protocols known in the art for secured communication with transaction processing centers of financial institutions 20, respective to the accounts identified by register 321 of electronic checkbooks 320 included in the customers' electronic wallets 9. The communication can be either on line or off-line. Non limiting examples of on-line communication means include dial-up telephone lines, dedicated lines or cellular data communication. A non limiting example of off-line communication means is a handheld terminal for unloading transaction information from payment unit 8 when visiting them, and downloading the information thereafter to processing centers of financial institutions 20 by communicating with them from the merchant's office. These handheld terminals may work the other way, i.e. unloading information from the financial institutions thereinto at the merchant's office and downloading this information into payment units 8 during a visit.
（４ｈ）［２０ページ１１―１８行］Each of the transaction processing centers of financial institutions 20 comprises customers' credit and/or bank accounts referenced 381 and 382 and a cash pool 384. Customers' credit and/or bank accounts 381 and 382 correspond to electronic checkbooks, such as the electronic checkbook 320, are charged for payment transactions wherein the charged amount is transferred to a bank account (not shown) of the merchant 11. Accounts 381 and 382 are also charged for purse replenishment transactions wherein the charged amount is transformed into electronic cash by cash pool 384 and transferred electronically to the electronic purse 310.
（４ｉ）［２０ページ１９―２４行］Cash pool 384 is an accounting unit for transforming money paid by electronic checkbooks 320 into electronic cash loaded into electronic purse 310, and for transforming electronic cash received from electronic purse 310 or from electronic cash drawers 364 into cash deposited to the merchant's bank account. Cash pool unit 384 includes the protocols known in the art for transferring electronic cash to electronic purse 310 and from electronic cash drawer 364.
（５）図５に関連する説明
（５ａ）［２１ページ１７―２３行］Reference is made now also to Fig. 5 which illustrates a preferred method of operating the automatic transaction manager 361 of Figs. 3 and 4. Block 451 indicates the idle state of the payment system 7, ready for starting a transaction. In block 452 an electronic wallet 9 with a sum of $BALANCE of electronic cash stored in register 311 is received, and the customer is preferably prompted to key-in his PIN code through customer interface 352. In block 453 a request for payment of $SUM is received from POS 10 through POS interface 353.
（５ｂ）［２１ページ２４行―２２ページ５行］In block 454 $SUM is compared to the minimal checkbook payment transaction sum referenced $MINCP in order to determine whether checkbook payment is feasible. If the answer is positive then, as indicated in block 458, $SUM is compared with $BALANCE to determine whether a purse transaction is feasible as well. If the electronic purse transaction is not feasible then the transaction is directed to the checkbook transaction unit 366 as indicated by block 460.
（５ｃ）［２２ページ６―１２行］If both checkbook and purse payment transactions are feasible, the transaction can be executed either way so a logical switch 459 is provided to direct the transaction either to the checkbook transaction unit 366 as indicated by block 460 or the purse payment unit 363 as indicated by block 457. The switch setting in 459 to either C or P position is either predetermined by the merchant 11 through the merchant interface 362, or is made selectable by the customer during purchase through customer interface 352.
（５ｄ）［２２ページ１３―１７行］If the answer in 454 is negative, i.e. the payment has been found unfeasible for checkbook payment, it is checked for purse payment feasibility as indicated in block 455. In block 457 the payment is found feasible through the purse, i.e. $SUM is smaller or equal to $BALANCE, and therefore payment is executed through purse payment unit 363.
（５ｅ）［２２ページ１８―２３行］However, if $SUM is larger than $BALANCE, the electronic purse must be replenished to enable payment. As indicated by block 456, the electronic purse 310 is replenished via the electronic checkbook 320 through units 366 and 365 with at least the larger of the minimal purse replenishment sum referenced $MINPR and $SUM minus $BALANCE, i.e. the sum necessary for sufficient payment. Only then purse payment is executed in 457 through unit 363.
（５ｆ）［２２ページ２４行―２３ページ６行］It will be appreciated that instead of accessing the electronic purse twice, for replenishment of a replenishment sum calculated in block 456 and for purse payment of $SUM by block 457, the purse can be accessed only once, for loading thereto, by unit 365, the difference between the replenishment sum and $SUM, or for collecting therefrom this value by unit 363, if this difference is negative. Both modes are mathematically and functionally equivalent, except for a special case described with reference to Fig. 10A below.
（６）図１１Ａに関連する説明
（６ａ）［３６ページ１４―２０行］Fig. 11A illustrates a conventional on-line purse replenishment procedure, wherein payment unit 8 relays an on-line replenishment transaction between electronic wallet 9 and processing center of financial institution 20. A replenishment order is sent from electronic checkbook 320 through electronic checkbook transaction unit 366 to processing center 20, where customer's account 380 is charged and a corresponding amount of cash is supplied to the electronic purse 310 from cash pool 384 trough purse loading unit 365.
（当審注: trough purse loading unit ... はthrough purse loading unit ... の明らかな誤記と認められる。）
（７）図１２に関連する説明
（７ａ）［４０ページ８―２０行］Reference is made to Fig. 12, which introduces a payment system which is similar to that of Fig. 3, with the following modifications: electronic checkbook 320 is replaced by electronic cache 320C, electronic checkbook transaction unit 366 is replaced by electronic cache transaction unit 367, and cache accounts 383 are added to the arsenal of financial institutions 20. A cache account 383 is a special credit or bank account which is accessible for payment transactions only through a single respective electronic cache 320C. It is noted that conventional bank or credit accounts are accessible through a variety of means in addition to the respective electronic checkbook, such as paper checks, home banking computer or telephone orders. Preferably, one exception remains, i.e a claim for the value remaining in a cache account in case the corresponding electronic cache has been lost. It is also noted that adding value to a cache account 383 can be made also without presenting the corresponding electronic cache 320C.
（７ｂ）［４０ページ２１行―４１ページ７行］Electronic cache 320C is a special, enhanced electronic checkbook. It issues electronic checks for account-to-account settlement in transaction processing centers of financial institution 20 similar to the electronic checks issued by the conventional electronic checkbook, but also manages on-card balance tracking similarly to the electronic purse. As described below, this combination provides highly secured off-line transactions with central accounts. Register 321 contains information identifying and authorizing transactions with the respective cache account 383. Register 332 maintains balance information regarding the sum accessible in cache account 383 through electronic cache 320C. Register 333 contains a cache expiration date information so that the electronic cache 320C will be unusable and rejected for payment after the date.
（７ｃ）［４１ページ８―２０行］Electronic cache transaction unit 367 of payment unit 8 performs cache transactions by issuing electronic cache checks similarly to the operation of electronic checkbook transaction unit 366 (Fig. 3), while reducing the payment amount from the cache account balance register 332, using secured protocols similar to those used by electronic purse payment unit 363 during a purse payment transaction. The electronic cache check can be either settled on-line with the respective cache account in 383, or retained electronically is electronic safe 368 for settlement thereafter. Optionally, in the latter case the payment transaction can be reversed by deleting the cache check information from electronic safe 368 and increasing the value in account balance register 332 by the cancelled cache check sum. It would be appreciated that this procedure, which adds effective value to electronic cache 320C, requires secured protocols similar to those of drawer-to-purse transfer of electronic cash described above with respect to Figs.11B and 11C.
（当審注: retained electronically is electronic safe ... はretained electronically in electronic safe ... の明らかな誤記と認められる。）
（８）図１７に関連する説明
（８ａ）［４８ページ２―９行］Fig. 17 illustrates a preferred embodiment of the present invention which enables both cache and non-cache (i.e. conventional) checkbook central transactions. The reason for including both is that the cache is advantageous in off-line transactions. However, it can be used only with cache-compatible payment units capable of updating the cache balance (register 332 of Fig. 12A). Another limitation of a cache account is that it is accessible for payment only through the card containing the electronic cache and cannot be used for other payment forms such as paper checks or mail orders.
　
４-１-３．刊行物１に記載された発明
　上記の記載を総合すると，刊行物１には，実質的に以下の（１）から（７）までの構成を有する発明が記載されていると認められる。（以下「刊行物１の発明」という。）
「（１）ＰＯＳにおいて購入をする客個人に属するものであり（personal to a customer 12 who is making a purchase at POS 10）スマートカード（smart card）であるところの電子ウォレット（electronic wallet 9）に対して，その電子ウォレットとの間で非接触通信（contactless communication）を行うカードインタフェース（card interface 351）と，
（２）電子ウォレット内の電子パース（electronic purse 310）の内部の電子現金（electronic cash）の貯蔵額を減少させるとともに電子キャッシュドロア（electronic cash drawer 364）における電子現金の貯蔵額を同じ金額分だけ増加させる動作をする電子パース支払ユニット（electronic purse payment unit 363）と，電子現金を現金プール（cash pool）から購入するようなときにその電子現金を電子パースにロードする機能をもつ電子パースローディングユニット（electronic purse loading unit 365）とを有しており，
（３）各金融機関の取引処理センター（transaction processing centers of financial institutions 20A―20K）とは必要に応じて通信する，支払ユニット（payment unit 8）であって，
（４）電子現金を＄ＢＡＬＡＮＣＥほど貯蔵している電子ウォレットを受け付け（452），＄ＳＵＭの支払要求をＰＯＳ（10）からＰＯＳインタフェース（POS interface 353）を通じて受信し（453），電子パース払いの実行可能性（purse payment feasibility）をチェックし（455），実行できるようであれば，支払いを電子パース支払ユニットを通じて行い（457），
（５）電子キャッシュドロア内に蓄積された電子現金を，適当な各金融機関の取引処理センターの現金プールユニット（cash pool unit 384）との決済によってお金（money）に変換させ，その後，商人の銀行口座（merchant's bank account）に預金し，
（６）前記の電子パース払いの実行可能性のチェック（455）を行うときには，＄ＳＵＭ≦＄ＢＡＬＡＮＣＥか否かの比較判断を行い，
（７）前記の電子パース支払ユニットを通じての支払い（457）を行うときには，＄ＳＵＭを電子パースから払わせ＄ＢＡＬＡＮＣＥを更新させる
支払ユニット。」
　
　上記各構成を認定した根拠は，関連する各図とともに，構成（１）に対しては特に上記４-１-２の（２ｃ）（３ｅ）（４ａ）（４ｆ），（２）に対しては特に（４ｂ）（４ｅ），（３）に対しては特に（３ｂ），（４）に対しては特に（５ａ）（５ｂ）（５ｄ），（５）に対しては特に（４ｃ）（４ｉ），（６）（７）に対してはそれぞれ（５ｂ）（５ｄ）の各記載である。
　
４-１-４．対比
　上記４-１-３の（１）から（７）までの構成について，請求項１の記載における表現と対比して検討する。
（１）「ＰＯＳにおいて購入をする客個人・・・カードインタフェースと」
　ＰＯＳにおいて（at POS 10）という表現には，被請求人も指摘しているように，用語の説明との関係で不明りょうさが残るが，商品の販売やサービスの提供が行われている場所にＰＯＳ（用語の説明にあるとおりのユニットの一部としてのＰＯＳ）が設置されていること，その場所に客が行き商品の購入やサービスの利用をして支払いをすること，支払いをする客が携帯してその場所に持って行くのがスマートカード（smart card）であるところの電子ウォレット（electronic wallet）であることは，刊行物１におけるＰＯＳとその利用に関連する記載を通してみれば直ちに把握できる明りょうな事項である。
　そして，請求項１の「移動通信体」も，支払いをする者が支払いをすべき場所に携帯して持って行く「携行品」（訂正明細書の段落０００７，００２６，０１７０ほか）である。
　してみると，刊行物１のスマートカードである電子ウォレットは，請求項１の「移動通信体」とは，「携行品」という概念で共通する。（「携行品」の具体的態様の相違は，相違点１として抽出する。）
　また，カードインタフェース（card interface）については，支払ユニット（payment unit）において前記のスマートカードである電子ウォレットとの間で非接触通信（contactless communication）を行うものとされているところ，スマートカードにおける非接触通信といえば，通常，近接型や近傍型を含むＮＦＣ（近距離通信）各種のことであるから，このカードインタフェースは請求項１の「短距離通信」を行うものといえる。
　したがって，刊行物１のカードインタフェースと請求項１の「短距離通信手段」とは，支払いをする者が携帯して支払いをすべき場所に持ってくる携行品との間で「短距離通信を行う短距離通信手段」である，という点で共通する。
（２）「電子ウォレット内の・・・電子パースローディングユニットとを有しており」
　刊行物１の電子現金（electronic cash）は，カード型，残高型，及びクローズド・ループ型などに分類できる典型的な電子マネーであって，電子マネーに転換した分の残高が個人ごとの特別の残高ではなく発行機関ごとの残高として決済までの間プールされるような運用形態をとる電子マネーである。
　このことは，上記の４-１-２の（４ｃ）（４ｉ）の記載からも，また，（４ｈ）の金融機関の構成についての記載の中にひとつの現金プール（a cash pool）という表現があり，金融機関ごとにひとつプール用の口座あるいは勘定があることが示されている（（４ｉ）の記載の中では口座あるいは勘定としてではなく勘定業務を行うユニット（accounting unit）あるいは現金プールユニット（cash pool unit）として説明されているが，プール総額を管理する口座あるいは勘定は当然存在していると解される。）ことからみても，さらには，（７ａ）（７ｂ）（７ｃ）（８ａ）の各段落や関連各図においてプール総額の管理がない電子キャッシュ小切手（electronic cache check）が電子現金とは区別して扱われていることからみても，明白である。
　したがって，刊行物１の電子現金は，請求項１の「電子マネー」に相当する。
　そして，刊行物１の電子パース支払ユニット（electronic purse payment unit）は，「電子マネー」を扱うものであるから，請求項１にいう「電子マネー金額を増額または減額処理する変額処理手段」に相当する。
　
　刊行物１の電子現金について，被請求人は，＄ＳＵＭ＞＄ＢＡＬＡＮＣＥだと電子現金が銀行口座から補充されてしまうという構成を挙げ，この電子現金は「請求項１の発明の通常の意味でいう電子マネーとは異なる」と主張している（平成１７年１１月２８日付け上申書（以下「上申書」という。）２―３ページ，２-１-３について（２））が，上記（４ｃ）（４ｉ）（４ｈ）（７ａ）（７ｂ）（７ｃ）（８ａ）等の記載からみて，刊行物１の電子現金が電子マネーとしての基本的属性を有することは明らかである。
　被請求人が挙げる，不足時に銀行口座から補充されてしまうという前記の構成にしても，電子現金は直接電子キャッシュドロアや商人の口座に届いたりはせず，いったんは電子ウォレットへと流れるのであるから，この補充も基本的には通常の電子マネーにおける流れの枠組みに沿ったものでしかない。
　すなわち，刊行物１の電子現金は，サービス上あるいは機能上の拡張がなされた（通常の電子マネーの最も基本的なサービスや機能として考えられるものよりは拡張された）電子マネーではあっても，もはや電子マネーとして認識され得ないものというには全く当たらない。
　したがって，被請求人の主張は採用できない。
（３）「各金融機関の・・・支払ユニットであって」
　刊行物１の取引処理センター（transaction processing center）は，文言上は施設を表しているが，処理内容についての説明と技術上の常識とからみればその中に請求項１の「金融システムサーバ」に相当する情報処理装置を含むことは明らかであり，刊行物１の支払ユニット（payment unit）は，当然その情報処理装置に対してアクセスしていると認められる。
　そして，この支払ユニット自体は，請求項１の「端末機」に相当するものである。（刊行物１では，端末（terminal）という用語はハブ（hub）と対置させた用語として上記４-１-２で摘記した箇所以外の箇所で用いられているが，支払ユニットがごく普通の意味で端末であるのは明らかである。）
　したがって，刊行物１の支払ユニットは請求項１の「金融システムサーバにアクセス可能な端末機」に相当する。
（４）「電子現金を・・・電子パース支払ユニットを通じて行い」
　上記４-１-２の（５ａ）から（５ｅ）までの記載からみて，刊行物１の支払ユニット（payment unit）は，当然，ブロック４５２以降で速やかに電子ウォレットとの通信リンクを確立しているといえ，また，ブロック４５５に至るまでには必ず＄ＳＵＭの値と比較するための＄ＢＡＬＡＮＣＥの値を電子ウォレットから通信リンクを介して受信しているということができる。
　したがって，（４）の処理における上記の動作と，請求項１の「支払い処理する際」の動作とは，「商店に支払う支払い金額を」携行品の「前記電子マネー金額から支払い処理する際」に「短距離通信可能な状態で」その携行品から「前記電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信」する動作として共通する。
　もっとも，＄ＢＡＬＡＮＣＥをいつの時点で何に応じて受信しているかについて，刊行物１には明示的な記載がない。（この点は，相違点２として抽出する。）
　また，刊行物１の記載によれば，支払ユニットは「支払い金額」＄ＳＵＭの「入力」には直接関わっておらず，外部のＰＯＳからＰＯＳインタフェース（POS interface）を介して＄ＳＵＭを受信している。（この点は，相違点３として抽出する。）
（５）「電子キャッシュドロア内に・・・銀行口座に預金し」
　「電子キャッシュドロア内に蓄積された電子現金を・・・お金（money）に変換させ，その後・・・預金」するとは，通常の（クローズド・ループ型の）電子マネーについての基本的知識と刊行物１における電子現金の流れに関連する記載とからみて，明らかに，そのように「変換」させ「預金」させることを要求するメッセージを支払ユニットが適切な金融機関の取引処理センターへと送信し，そのメッセージをその取引処理センターが受信し，その取引処理センターが，お金への，すなわち本来の通貨への変換を行い，変換したそのお金を商人の預金口座へと入金する，ということである。
　したがって，（５）の処理における支払ユニットによる上記の送信動作と，請求項１の「処理要求」の「送信」とは，「前記金融システムサーバに対し」て電子マネーで受領した「支払い金額」に係る金額を「電子マネーを一時的にプールする」口座あるいは勘定から「前記商店の口座に送金」させる「処理要求」を「送信」する動作として共通する。
　もっとも，刊行物１の発明においては，お金に変換されるのは，電子キャッシュドロアに蓄積された（accumulated in electronic cash drawer）分のまとまった額であるから，刊行物１の発明では「処理要求」の送信として個々の受領金額を送信してはいない，すなわち，「支払い金額」として入力のあった「前記」支払い金額を個別に送信してはいない，ということになる。（この点は，相違点４として抽出する。）
（６）「前記の電子パース払いの・・・比較判断を行い」
　コンピュータの処理において，大小の比較判断が実際に減算を行ってみることによる判断であることは技術常識であるから，この（６）の処理は，請求項１の「前記電子マネー金額に対して前記支払い金額を前記変額処理手段によって減額」する動作を行っているといえる。
　もっとも，減算を「新たな電子マネー金額を求め」るために行い，その減算の結果をそのまま「新たな電子マネー金額」として（次の（７）の送信において）用いているか否かについては，刊行物１には明記されていない。（この点は，相違点５として抽出する。）
（７）「前記の電子パース支払ユニットを通じての・・・更新させる」
　「前記の電子パース支払ユニットを通じての支払いを行うときに」は，「電子パースから・・・払わせ・・・更新させる」ために，当然，電子ウォレット内の現残高を新残高に更新させるためのなんらかの情報を送信していると解することができる。すなわち，この（７）の処理における送信動作と，請求項１の「短距離通信手段によって・・・送信する」ところの「送信」とは，電子マネー金額を「新たな電子マネー金額」に更新させる情報を「短距離通信手段によって・・・送信する」送信動作として共通する。
　
　以上の検討をまとめると，請求項１の発明と刊行物１の発明は，次のとおりの一致する構成をもっている，ということができる。
「携行品と短距離通信を行う短距離通信手段と，前記携行品の電子マネー金額を増額または減額処理する変額処理手段とを有し，金融システムサーバにアクセス可能な端末機であって，
　商店に支払う支払い金額を前記携行品の前記電子マネー金額から支払い処理する際には，前記携行品と短距離通信可能な状態で，前記携行品から前記電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信し，受信した前記電子マネー金額に対して前記支払い金額を前記変額処理手段によって減額し，さらに前記携行品の電子マネー金額を新たな電子マネー金額に更新させる更新情報を前記短距離通信手段によって前記携行品に送信するように構成されたことを特徴とする端末機。」
　
　一方，請求項１の発明と刊行物１の発明との間には，以下の点で構成上の相違がある。 
（相違点１） 請求項１の発明の携行品が「短距離通信」のみならず「基地局を介して無線通信を行」うこともできる「移動通信体」であるのに対して，刊行物１の発明の携行品は非接触通信（「短距離通信」）を行うのみのスマートカードであるところの電子ウォレットである点。
（相違点２）「電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信」する動作の呼応関係について，請求項１の発明では「支払い金額が入力されること」に「応じて」「受信し」ているのに対して，刊行物１の発明では，何に応じて＄ＢＡＬＡＮＣＥ（「電子マネー金額」）を受信しているのかが，明示的な記載がないため，はっきりしない点。
（相違点３）「支払い金額」の取得について，請求項１の発明では「前記移動通信体または前記端末機に前記支払い金額が入力され」ているのに対して，刊行物１の発明では外部のＰＯＳからＰＯＳインタフェースを介して支払ユニット（「端末機」）が＄ＳＵＭ（「支払い金額」）を受信している点。
（相違点４）「端末機」から「金融システムサーバ」へのアクセスに関連して，請求項１の発明では，「支払い処理する際」に「端末機」から「金融システムサーバ」への送信を行っており，「端末機」は，その際，個々に入力される「支払い金額」について，その「前記支払い金額を前記電子マネーを一時的にプールする当座口座から前記商店の口座に送金する処理要求を送信し」ているのに対して，刊行物１の発明では，個別の支払いの際には支払ユニット（「端末機」）から金融機関の取引処理センター（「金融システムサーバ」）への送信は行っておらず，支払ユニットは，支払いを通じて蓄積されたまとまった額の電子現金（「電子マネー」）について，それらを金融機関において本来の通貨へと変換させ現金プールユニットに係るなんらかの口座あるいは勘定（「電子マネーを一時的にプールする」口座あるいは勘定）から商人の銀行口座（「商店の口座」）へお金として送金させる処理要求を送信している点。
（相違点５）「新たな電子マネー金額」へと更新させる更新情報の「送信」について，請求項１の発明では「減額して新たな電子マネー金額を求め」ておき，その求めておいた「新たな電子マネー金額」をそのまま更新情報として送信しているのに対して，刊行物１の発明では，「新たな電子マネー金額」を扱っているか否か，また，それを更新情報として送信に用いているか否かが，明示的記載がないため，はっきりしない点。
　
４-１-５．相違点についての検討
（１）相違点１について
　セルラー電話であってカード代わりに使える電話機，すなわち，セルラーネットワークの基地局に接続して移動体通信ができる電話機（「基地局を介して無線通信を行う移動通信体」）であって，通常の移動体通信の手段（「無線通信手段」）のみならず店頭に設置された支払決済端末との間で直接通信を行える通信インタフェース（「短距離通信手段」）をも電話機本体に備えており，さらに，金融機関のカードに相当する情報や機能が付加されたスマートカードを電話機本体に収納しており（あるいはＩＣチップを電話機に内蔵しており），店にカードを携行する代わりにその電話機を携行でき，店頭の支払決済端末との間で直接通信させることによってカードに係る各種の決済手段でカード払いをすることができるもの，という電話機の概念は，例えば刊行物２ないし５にもみられるように周知である。（特に，刊行物２では，５ページ１８行からの段落，２７ページ２８行からの段落，また９ページ９行からの段落の記載を，刊行物３では，図１と６それぞれについての説明と２２ページからの他の実施例についての説明を，刊行物４では段落００１０以降の説明を，また，刊行物５では段落００３５以降の説明を，それぞれ参照。なお，刊行物３ではＧＳＭ移動電話，刊行物４では携帯無線電話機，刊行物５では携帯電話機として言及されているが，これらの電話機はいうまでもなくセルラーネットワークにより移動体通信を行う電話機である。）
　してみると，刊行物１の発明において，店に携行して店頭で電子ウォレットとして用いてカード払いできるような携行品として電子ウォレットの情報や機能が付加されたセルラー電話の電話機を採用し，上記の相違点１に係る構成を請求項１にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　相違点１についての被請求人の主張（上申書４―５ページ，２-１-４について（１））は，刊行物１の記載事項を誤解して主張するものであり，周知性を示すために挙げた刊行物２ないし５について，単に個別に特定の記載が見出せない旨の主張をするものであり，また，技術上の阻害要因について誤解して主張するものである（後記４-１-６を参照）から，いずれも採用することができない。
（２）相違点２について
　二種類の情報を用いることが必須である情報処理において，一方の情報が確定したとき初めて他方の情報を取得するようにすることは，情報を取得するタイミングとして合理的であり，そのような処理の流れは，タイミングに関する技術面の問題やその他の実際上の制約などがない限り，一般的に想起されるものである。
　そして，刊行物１の発明における店頭での支払いについて当業者が検討する場合でも，支払合計額である＄ＳＵＭが確定したときにそれに「応じて」残高である＄ＢＡＬＡＮＣＥを取得するという処理の流れは，上記のようなタイミングによる処理の流れの例として容易に想起される程度のものといえる。
　したがって，刊行物１の発明において上記の相違点２に係る構成を請求項１にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　相違点２についての被請求人の主張（上申書５ページ，２-１-４について（２））は，単に刊行物１ないし１０の中に根拠となる明示的な記載が見出せないと主張するものであり，また，どのようなタイミングで情報を取得するかを選択することとは関係しない効果をいうものであるから，いずれも採用することができない。
（３）相違点３について
　刊行物１の説明において支払ユニットとＰＯＳとはともに小売ユニット（retail unit）の構成要素とされているところ，このうち，ＰＯＳは，例えばスーパーのレジであるとされている（４-１-２（３ａ））ことから，従来の（普通の単機能的な）レジとしての位置づけにあると解され，それに対して，支払ユニットは，ＰＯＳインタフェースに加えてカードインタフェース（card interface）やカスタマーインタフェース（customer interface）を持つことからみて，レジに併設する（多機能的な）カード取引端末としての位置づけにあると解される。
　しかし，支払ユニットとＰＯＳを単に合わせた統合型の多機能ＰＯＳ端末はごく容易に想起できるといえるから，刊行物１の発明において相違点３に係る構成を請求項１にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　なお，請求人が意見書において指摘しているように（２―３ページ，（２）理由２について），刊行物１には上記４-１-２で摘記した箇所以外にFor example, the point of sale and the payment unit of the present invention need not be separate units and may share some of the hardware components, such as their central processing unit, one example being a cash register version incorporating both units.とする文があり（４９ページ６―９行），ＰＯＳと支払ユニットとを統合できることが開示されている。
（４）相違点４について
　まず，電子現金の個々の支払いに際して個別に直ちに決済の処理要求を送信するようにできるか否かについて検討する。
　個別に直ちに決済を請求する形態は，デビットカードにみられるように，他の決済手段において周知であり，刊行物１で扱われている決済手段の中でも，少なくとも電子キャッシュ小切手（electronic cache check）における決済についてはこのとおりの形態がみられる。
　また，電子現金において決済を請求する形態をどうするかは，電子現金に関係する実際の各種ユニットの構造や動作などに関する技術的事項とは関係なく，加盟店業務に係る業務上の得失を検討して任意に選択できる，人為的取り決めともいうべきことであり，電子キャッシュ小切手や他の決済手段における形態であっても任意に採用を検討できることである。
　してみると，刊行物１の発明において，電子現金の個々の支払いに際して，個別に直ちに処理要求を送信するようにすることは，当業者が容易になし得ることである。
　次に，電子現金の現金プールに係る口座あるいは勘定を当座口座とすることができるか否かについて検討する。
　金融機関における口座あるいは勘定の位置づけは，上記決済の請求と同様，実際の各種ユニットの構造や動作などに関する技術的事項とは関係なく，金融機関の電子現金発行機関としての実務上の方針に応じて任意に検討し決定できることであり，かつ，それは，上記の決済の請求についての検討に制約を受けることなく並行して任意に検討できることである。
　してみると，個別に直ちに決済を請求する形態を採用し，かつ現金プールの口座を当座口座とすること，すなわち，「支払いの際に」個別の「支払い金額」について「処理要求を送信」させ，かつその「処理要求」を電子現金を変換させ電子現金を「一時的にプールする当座口座」から「商店の預金口座に送金」させる要求として「送信」させるようにすることは，当業者が容易に想起できることである。
　したがって，刊行物１の発明において上記の相違点４に係る構成を請求項１にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　相違点４についての被請求人の主張（上申書５―６ページ，２-１-４について（４））は，単に請求項１の発明が「一般的決済」の発明でない旨を主張し，また，刊行物１の記載事項を誤解して主張するものであるから，採用できない。
（５）相違点５について
　残高の更新を新残高の値そのものを書き込むことで実現するようにすることは，例えば刊行物６ないし９のそれぞれの記載にもみられるように，周知の技法である。（特に，刊行物６では段落００２９―００３１を，刊行物７では５ページ右上欄１１行からの段落を，刊行物８では図６についての説明を，刊行物９については図１０と１２を，それぞれ参照。）
　この技法は，磁気カードはもとよりＩＣカードにおいても一般的に行われている技法であり，どのような携行品のどのような記録メディアに書き込むかということには直接制約されない，携行品が単体のスマートカードであってもスマートカードを収納した（あるいはＩＣチップを内蔵した）電話機であっても採用できる技法である。
　してみると，刊行物１の発明において上記の相違点５に係る構成を請求項１にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　相違点５についての被請求人の主張（上申書６ページ，２-１-４について（５））は，周知性を示すために挙げた刊行物６ないし９について個別に特定の記載が見出せないと主張するか，あるいは特定の刊行物の特定の記載をとらえて阻害要因の存在を主張するものでしかないから，採用することができない。
　
４-１-６．請求項１についてのまとめ
　相違点は上記の相違点１ないし５のみであって，いずれの相違点についても，刊行物１の発明において請求項１にあるとおりの構成をとるようにすることは，当業者にとって容易にできたというべきことであり，また，いずれの相違点にも他の相違点に互いに影響して上記のような採用や組み合わせを阻害することとなるような事情はないと認められる。
　さらに，上記の各相違点について請求項１にあるとおりの構成とすることにより生じ得る効果についても，いずれも当業者であれば予測することができた程度の効果であるということができる。
　したがって，請求項１の発明は，刊行物１の発明に基づいて，刊行物２ないし９の記載事項，周知技術の知識及び実務上の知識との組み合わせとして，当業者が容易に発明をすることができたものである。
　
　被請求人は，請求項１についての主張のまとめの中で，刊行物１の電子現金におけるＳＵＭ＞＄ＢＡＬＡＮＣＥの際の補充について再度言及し（上記４-１-４（２）を参照），刊行物１の発明を「移動通信体」と組み合わせると顧客の全財産をその移動通信体とともに携帯させることになってしまうという阻害要因がある，と主張しているが（上申書７ページ，２-１-５について（２）），自動的な補充がはらむ危険性は携行品が「移動通信体」であってもスマートカードその他であっても共通であり，その危険性は，対応策を十分にとらずに高額の補充を頻繁に繰り返せるような条件で補充サービス付きの電子現金サービスを開始すると危険である，というように事業化する場合に検討すべき課題にはなるとしても，携行品としてスマートカードという例が技術的にありうる例としてすでに提示されている場合に，それに代わる携行品として，セルラー電話であって短距離通信によるカード払いもできるような電話機，という例を，想起すること自体できなくさせる，あるいは，想起できてもそのような電話機の採用は技術的に不可能と判断させる，というような技術上の阻害要因にはなり得ないから，被請求人の主張はやはり採用することができない。
　
４-２．本件特許の請求項２について
４-２-１．本件特許の請求項２に係る発明
　本件特許の請求項２に係る発明（以下「請求項２の発明」という。）は，訂正明細書の請求項２に記載された次のとおりの事項により特定されるものである。
「暗号化状態の電子マネー金額を解読する解読手段と，解読された電子マネー金額と可読状態の電子マネー金額とを照合する照合手段と，可読状態の電子マネー金額を暗号化する暗号化手段とを有し，
　商店に支払う支払い金額を前記移動通信体の前記電子マネー金額から支払い処理する際には，前記移動通信体と短距離通信可能な状態で，前記移動通信体または前記端末機に前記支払い金額が入力されることに応じて，前記移動通信体から可読状態および暗号化状態の電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信し，受信した前記暗号化状態の電子マネー金額を前記解読手段によって解読し，前記解読された電子マネー金額と前記可読状態の電子マネー金額とを前記照合手段によって照合し，前記照合結果が不一致である場合には前記電子マネー金額からの支払い処理を禁止する一方，前記照合結果が一致する場合には前記電子マネー金額からの支払い処理を継続し，求めた前記新たな電子マネー金額を前記暗号化手段によって暗号化し，前記暗号化した新たな電子マネー金額および暗号化していない可読状態の新たな電子マネー金額を前記短距離通信手段によって前記移動通信体に送信するように構成された請求項１記載の端末機。」
　
４-２-２．対比
　刊行物１にはセキュリティに配慮したプロトコルによる通信が提供される旨の説明があり（４-１-２（４ｆ）（４ｇ）），カード取引端末における通常の構成からいっても，一般的な意味での暗号化手段や復号化手段（「解読手段」）や照合手段であれば刊行物１の支払ユニット（payment unit）は当然有していると解することができる。
　しかし，「電子マネー金額」についての請求項２の記載にあるようなデータ構成やそれらに対する取り扱いについては，刊行物１には関連する記載を見いだすことができない。
　したがって，請求項２の発明と刊行物１の発明とを対比すると，両者は，前掲の相違点１ないし５に加えて，次の相違点６で相違し，その他の点で一致する。
　
（相違点６）請求項２の発明では，「端末機」の内部において，支払金額の入力に応じて「可読状態および暗号化状態の電子マネー金額」を「受信し」，「暗号化状態の電子マネー金額」を「解読し」，それら「解読された電子マネー金額」と「可読状態の電子マネー金額」とを「照合し」，不一致である場合には支払処理を禁止し，一方，一致の場合には支払処理を継続して「新たな電子マネー金額」を暗号化し，「暗号化した新たな電子マネー金額」と「暗号化していない可読状態の新たな電子マネー金額」とを「送信する」，という一連の動作を行っているのに対して，刊行物１の発明では支払ユニット（「端末機」）においてこのような動作を行っていない点。
　
４-２-３．相違点の検討と請求項２についてのまとめ
（１）相違点６について
　刊行物６には，金銭登録機が暗号化キーＫ２を用い，ＩＣカードから残額に関係する基礎的データと偽装データとを読み取り，偽装データの方を復号（解読）して基礎的データと比較検証し，検証結果が正しければ購入の処理をし，ＩＣカードのメモリーの基礎的データの領域に新たな残額についての暗号化しないデータを書き込むとともに，メモリーの偽装データの領域には暗号化キーＫ１とＫ２を用いてその新たな残額を暗号化したデータを書き込む処理が記載されている（段落００２９―００３１，図２，図５を参照）。
　刊行物６に記載されている上記の処理は，請求項２の表現に即していえば，「可読状態および暗号化状態の」金額を「受信し」，「解読し」，それらを「照合し」，照合結果が正当であるときは「暗号化した新たな」金額と「暗号化していない可読状態の新たな」金額とを「送信する」処理であるといえる。
　刊行物１の発明と刊行物６の上記の処理とは，属する業務分野や用いられている機器に共通性があり，また，セキュリティの向上は，刊行物１の発明においても当然考慮される一般的な課題であり，刊行物６に記載された技術手段を刊行物１の発明に適用することを妨げる要因も認められないから，刊行物６に開示された，残額に係るデータ構造とそれに対する取り扱いを，刊行物１の発明の＄ＢＡＬＡＮＣＥのデータ構造とそれに対する取り扱いとして採用することは，当業者が容易になし得ることである。
　したがって，刊行物１の発明において上記の相違点６に係る構成を請求項２にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　相違点６についての被請求人の主張（上申書７ページ，２-２-２について（１））は，刊行物６に記載されている技術の分野が電子マネーそのものでないことをいうにすぎない主張であるので，採用できない。
（２）まとめ
　相違点は上記相違点１ないし５に相違点６を加えた各相違点のみであって，いずれの相違点についても刊行物１の発明において請求項２にあるとおりの構成をとるようにすることは当業者にとって容易にできたというべきことであり，いずれの相違点にも他の相違点に影響するような事情はないと認められ，さらに，請求項２にあるとおりの構成とすることにより生じ得る効果も当業者であれば予測することができた程度の効果であるといえるから，請求項２の発明は，刊行物１の発明に基づいて，刊行物２ないし９の記載事項，周知技術の知識及び実務上の知識との組み合わせとして，当業者が容易に発明をすることができたものである。
　
４-３．本件特許の請求項３について
４-３-１．本件特許の請求項３に係る発明
　本件特許の請求項３に係る発明（以下「請求項３の発明」という。）は，訂正明細書の請求項３に記載された次のとおりの事項により特定されるものである。
「前記移動通信体の前記電子マネー金額に所定の補充金額を補充処理する際には，前記移動通信体と短距離通信可能な状態で，前記移動通信体または前記端末機に前記補充金額が入力されることに応じて，前記移動通信体から前記電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信し，前記金融システムサーバに対して前記補充金額を前記当座口座に入金する処理要求を送信し，受信した前記電子マネー金額に対して前記補充金額を前記変額処理手段によって増額して新たな電子マネー金額を求め，前記新たな電子マネー金額を前記短距離通信手段によって前記移動通信体に送信するように構成された請求項１記載の端末機。」
　
４-３-２．対比
　刊行物１において説明されている電子現金取引では，補充は支払いの手続きの内部に組み込まれており（上記４-１-２（５）の特に（５ｅ）の段落を参照），独立した手続きとしての補充の手続きはないが，組み込まれたかたちであっても補充の処理自体は存在している。
　そして，この補充処理についてはオンラインで行う形態が明示されており（４-１-２の（６ａ）の段落），また補充に伴い電子現金の代金は現金プールへ送金されるとされている（４-１-２（４）に係る各段落の記載，特に（４ｄ）（４ｈ）を参照）。
　したがって，刊行物１に記載された補充処理は，請求項３の表現に即していえば「補充金額を補充処理する際」の処理であって，その「補充金額」を現金プールユニットに係るなんらかの口座あるいは勘定に「入金」させる「処理要求」を「送信」することを伴うものである，ということができる。
　もっとも，前述の相違点４や５と同様の不明な点が補充処理についても存在しているから，請求項３の発明と刊行物１の発明とを対比すると，両者は，前掲の相違点１ないし５に加えて，次の相違点７ないし９で相違し，その他の点で一致する。
　
（相違点７）「補充処理する際」に行われる「電子マネー金額」の「受信」について，請求項３の発明では「補充金額が入力されること」に「応じて」「受信」しているのに対して，刊行物１の発明では支払処理の際に比較判断の結果に応じて補充処理を実行しており，＄ＢＡＬＡＮＣＥを受信した後，＄ＳＵＭ≦＄ＢＡＬＡＮＣＥでないとき，すなわち「支払い金額」に対し「電子マネー金額」が不足しているときだけ，補充金額を決定している点。
（相違点８）「入金」の「処理要求」について，請求項３の発明では，入金が電子マネーを一時的にプールしている「前記当座口座」への入金であるのに対して，刊行物１の発明では，入金が現金プールユニットに係るなんらかの口座あるいは勘定への入金である点。
（相違点９）「新たな電子マネー金額」へと更新させる更新情報の「送信」について，請求項３の発明では，「増額して新たな電子マネー金額を求め」ておき，その求めておいた「新たな電子マネー金額」をそのまま更新情報として送信しているのに対して，刊行物１の発明では，「増額」に当たる加算を行っているか否か，また，増額して「新たな」電子現金「金額」として求めたものをそのまま更新情報として送信しているか否かが，明示的な記載がないため，はっきりしない点。
　
４-３-３．相違点の検討と請求項３についてのまとめ
（１）相違点７について
　補充の手続きそのものは，電子マネーやそれに類する金銭的価値を記録メディアに書き込んで使わせる支払システムではごくありふれた手続きであり，例えば刊行物１０でも言及されているように，現金を払っての補充，預金からの引き落としによる補充，ＡＴＭのあるところでの補充，そして店頭での補充といった，さまざまな形態での補充手続きがすでに提供されており周知となっている。（刊行物１０では，１４ページ左コラムに現金払いや引き落としによる補充に言及する記載があり，また，１５ページ左コラムにＡＴＭのあるところや店頭での補充に言及する記載がある。）
　刊行物１の発明は，補充を支払いの中に組み入れてしまうことで補充を別途行っておかなくてもすむようにさせる（ひいては上記４-１-２の（１ｂ）（１ｃ）で言及されている問題を解決する）ものではあるが，補充を別途行うことを許さなくするというものではなく，補充したい任意の金額を指定して行うような従来の補充手続きを，支払いの手続きとは別に従来どおりに併存させ得ることは，制度面からみても技術面からみても明らかである。
　したがって，刊行物１の発明において上記の相違点７に係る構成を請求項３にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
　
　なお，請求人が指摘するように，刊行物１には上記４-１-２で摘記した箇所以外にIt will be appreciated that customer interface 352 may indicate at step 456 the amount necessary for replenishment and allow the customer to select a sum larger than this amount, e.g. for increasing the amount of electronic cash in his electronic wallet for future use.とする文があり（２３ページ１０―１３行），さらに，If the current balance is found insufficient in 455, then it is first replenished with a sufficient sum in 456 or with a larger desired sum specified by the customer, and then the purse is charged in 457.とする文もあり（２４ページ１８―２０行），客によるその場での補充金額の指定がありうること，すなわち補充金額の「入力」と「受信」がありうることが示唆されている。
　
　相違点７についての被請求人の主張（上申書８ページ，２-３-２について（１））は，周知性を示すために挙げた刊行物１０について，座談会の記事であることを理由に表面的な主張をするにすぎないものであり，採用することができない。
（２）相違点８について
　相違点４について検討したとおりであり，口座の位置づけは任意に決定できることであるから，刊行物１の発明において相違点８に係る構成を請求項３にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
（３）相違点９について
　相違点５についての検討と同様のことがいえ，周知技術あるいは刊行物６ないし９に記載された技術の採用は，支払いだけでなく補充においても同様にできるといえる（カード内の残高の更新をどのように実現するかについての技法であり，補充においても共通して採用できるといえる）から，刊行物１の発明において相違点９に係る構成を請求項３にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
（４）まとめ
　相違点は相違点１ないし５に上記の相違点７ないし９を加えた各相違点のみであって，いずれの相違点についても刊行物１の発明において請求項３にあるとおりの構成をとるようにすることは当業者にとって容易にできたとことであり，いずれの相違点にも他の相違点に影響するような事情はないと認められ，さらに，請求項３にあるとおりの構成とすることにより生じ得る効果も当業者であれば予測することができた程度の効果であるといえるから，請求項３の発明は，刊行物１の発明に基づいて，刊行物２ないし１０の記載事項，周知技術の知識及び実務上の知識との組み合わせとして，当業者が容易に発明をすることができたものである。
　
４-４．本件特許の請求項４について
４-４-１．本件特許の請求項４に係る発明
　本件特許の請求項４に係る発明（以下「請求項４の発明」という。）は，訂正明細書の請求項４に記載された次のとおりの事項により特定されるものである。
「暗号化状態の電子マネー金額を解読する解読手段と，解読された電子マネー金額と可読状態の電子マネー金額とを照合する照合手段と，可読状態の電子マネー金額を暗号化する暗号化手段とを有し，
　前記移動通信体の前記電子マネー金額に所定の補充金額を補充処理する際には，前記移動通信体と短距離通信可能な状態で，前記移動通信体または前記端末機に前記補充金額が入力されることに応じて，前記移動通信体から可読状態および暗号化状態の電子マネー金額を前記短距離通信手段によって受信し，受信した前記暗号化状態の電子マネー金額を前記解読手段によって解読し，前記解読された電子マネー金額と前記可読状態の電子マネー金額とを前記照合手段によって照合し，前記照合結果が不一致である場合には前記電子マネー金額の補充処理を禁止する一方，前記照合結果が一致する場合には前記電子マネー金額の補充処理を継続し，求めた前記新たな電子マネー金額を前記暗号化手段によって暗号化し，前記暗号化した新たな電子マネー金額および暗号化していない可読状態の新たな電子マネー金額を前記短距離通信手段によって前記移動通信体に送信するように構成された請求項３記載の端末機。」
　
４-４-２．対比
　請求項４の発明と刊行物１の発明とを対比すると，両者は，前掲の相違点１ないし５及び７ないし９に加えて，さらに，上記相違点６と同様の次の相違点１０で相違し，その他の点で一致する。
　
（相違点１０）請求項４の発明では，補充金額の入力に応じて「可読状態および暗号化状態の電子マネー金額」を「受信し」，「暗号化状態の電子マネー金額」を「解読し」，それら「解読された電子マネー金額」と「可読状態の電子マネー金額」とを「照合し」，不一致である場合には補充処理を禁止し，一方，一致の場合には補充処理を継続して「新たな電子マネー金額」を暗号化し，「暗号化した新たな電子マネー金額」と「暗号化していない可読状態の新たな電子マネー金額」とを「送信する」，という一連の動作を行っているのに対して，刊行物１の発明では，支払ユニットにおいてこのような動作を行っていない点。
　
４-４-３．相違点の検討と請求項４についてのまとめ
（１）相違点１０について
　相違点６についての検討と同様のことがいえ，刊行物６に記載された技術の採用は支払いだけでなく補充についても同様にできるといえる（カード内の残高に対する不正な書き換えを防止できる技法であり，補充においても共通して採用できるのは記載からみて明らかである）から，刊行物１の発明において相違点１０に係る構成を請求項４にあるとおりの構成とすることは，当業者が容易になし得ることである。
（２）まとめ
　相違点は相違点１ないし５及び７ないし１０の各相違点のみであって，いずれの相違点についても，刊行物１の発明において請求項４にあるとおりの構成をとるようにすることは当業者にとって容易にできたことであり，いずれの相違点にも他の相違点に影響するような事情はないと認められ，さらに，請求項４にあるとおりの構成とすることにより生じ得る効果も当業者であれば予測することができた程度の効果であるといえるから，請求項４の発明は，刊行物１の発明に基づいて，刊行物２ないし１０の記載事項，周知技術の知識及び実務上の知識との組み合わせとして，当業者が容易に発明をすることができたものである。
　
５．むすび
　以上のとおり，請求項１ないし４に係る各発明についての特許は，特許法第２９条第２項の規定に違反してなされたものであり，同法第１２３条第１項第２号に該当し，無効とされるべきものである。
　審判費用の負担については，特許法第１６９条第２項の規定により準用する民事訴訟法第６１条の規定により，被請求人が負担すべきものとする。
　よって，結論のとおり審決する。