(57)【要約】自動金融商品（ＦＩ）管理の装置、システムおよび方法。一実施形態では、システムは、金融商品ベース（ＦＩベース）管理指示を記憶するメモリ、およびＦＩベース管理指示を実行し、ＦＩベース管理アプリケーションを生じるプロセッサを含む。ＦＩベース管理アプリケーションは、複数の顧客に関連する複数の金融商品ポートフォリオに対応するポートフォリオデータを受信できる。ＦＩベース管理アプリケーションは、少なくとも一つの基準を満たす、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオを自動的に識別できる。各識別ポートフォリオに関して、ＦＩベース管理アプリケーションは、識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データを受信できる。顧客固有管理データは、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含む。各識別ポートフォリオに関して、ＦＩベース管理アプリケーションは、識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データを、管理データによって規定されたあて先に自動的に通信できる。【選択図】図１
2011521385.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
金融商品ベース（ＦＩベース）管理指示を記憶するメモリと、
前記ＦＩベース管理指示を実行し、ＦＩベース管理アプリケーションを生じるプロセッサと、を備えており、
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、複数の顧客に関連する複数の金融商品（ＦＩ）ポートフォリオに対応するポートフォリオデータを受信し、
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、少なくとも一つの基準を満たす、前記複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し、
各識別ポートフォリオに関して、前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データを受信し、前記顧客固有管理データが、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含み、かつ、
各識別ポートフォリオに関して、前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データを、前記顧客固有管理データによって規定された前記あて先に自動的に通信する、システム。
【請求項２】
前記一つ以上のポートフォリオの識別において、前記ＦＩベース管理アプリケーションが、所定のイベントベース基準を満たすイベントを有する少なくとも一つの金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを自動的に識別する、請求項１に記載のシステム。
【請求項３】
前記ポートフォリオデータが、少なくとも前記イベントの情報を含む、請求項２に記載のシステム。
【請求項４】
前記イベントベース基準が、前記金融商品の満期または前記金融商品のバリアの少なくともいずれかに関連する、請求項２に記載のシステム。
【請求項５】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、取引を規定する取引パラメータを受信し、前記取引パラメータに関連する基準に基づいて前記一つ以上の識別ポートフォリオを自動的に識別する、請求項１に記載のシステム。
【請求項６】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記識別ポートフォリオに関連する前記顧客に対応する顧客固有情報に基づいて、前記取引に対応する顧客固有取引品を自動的に生成し、前記顧客固有取引品を、前記顧客固有管理データによって規定された前記あて先に自動的に通信する、請求項５に記載のシステム。
【請求項７】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記識別ポートフォリオに対応する一つ以上の推薦取引を決定し、前記識別ポートフォリオに対応する前記ポートフォリオ関連データが、前記一つ以上の推薦取引に関する推薦情報を含む、請求項１に記載のシステム。
【請求項８】
前記推薦取引が、前記ポートフォリオに含まれる金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含む、請求項７に記載のシステム。
【請求項９】
前記推薦取引が、前記ポートフォリオに追加された金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含む、請求項７に記載のシステム。
【請求項１０】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、通貨エクスポージャおよび対応する金利エクスポージャをヘッジしない一つ以上のポートフォリオを識別し、前記推薦取引が、前記ヘッジされてないエクスポージャをヘッジする取引を含む、請求項７に記載のシステム。
【請求項１１】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記少なくとも一人の顧客に関連する、前記複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオに基づいて、前記複数の顧客のうちの少なくとも一人の顧客に対応する顧客固有プロフィールを自動的に決定し、前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記顧客プロフィールに基づいて前記少なくとも一人の顧客に提案された取引の一つ以上の顧客固有パラメータを自動的に決定する、請求項１に記載のシステム。
【請求項１２】
前記顧客固有パラメータが販売マージンを含む、請求項１１に記載のシステム。
【請求項１３】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記複数のポートフォリオに対応するリアルタイムマーケットデータを受信し、前記リアルタイムマーケットデータに基づいて前記一つ以上のポートフォリオを自動的に識別する、請求項１に記載のシステム。
【請求項１４】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、一つ以上のユーザ規定パラメータに基づいて前記基準を規定する、請求項１に記載のシステム。
【請求項１５】
金融商品ベース管理指示を記憶するメモリと、
前記金融商品ベース（ＦＩベース）管理指示を実行し、ＦＩベース管理アプリケーションを生じるプロセッサと、を備えており、
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、金融商品に関連する少なくとも一つの取引を規定する取引パラメータデータ、および複数の顧客に対応する顧客固有データを受信し、
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記取引パラメータおよび前記顧客に対応する前記顧客固有データに基づいて、前記複数の顧客のうちの少なくとも一人の顧客に個別に提案される少なくとも一つの推薦顧客固有取引を自動的に規定し、かつ、
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記推薦顧客固有取引に対応する出力を自動的に提供する、システム。
【請求項１６】
各顧客に対応する前記顧客固有データが、前記顧客に対応する金融データを含む、請求項１５に記載のシステム。
【請求項１７】
前記金融データが、前記顧客に関連する一つ以上のポートフォリオに対応する少なくとも一つのポートフォリオデータ、および前記顧客の金融商品関連プロフィールを規定する顧客プロフィールデータを含む、請求項１６に記載のシステム。
【請求項１８】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記顧客に対応する顧客固有管理データを受信し、前期顧客固有管理データが、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含み、前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記推薦取引に関連する推薦情報を、前記顧客固有管理データによって規定された前記あて先に自動的に通信する、請求項１５に記載のシステム。
【請求項１９】
前記ＦＩベース管理アプリケーションが、前記顧客に対応する顧客固有情報に基づいて前記推薦取引に対応する顧客固有取引品を自動的に生成し、前記顧客固有取引品を、前記顧客固有管理データによって規定された前記あて先に自動的に通信する、請求項１８に記載のシステム。
【請求項２０】
複数の顧客に関連する複数の金融商品（ＦＩ）ポートフォリオに対応するポートフォリオデータをコンピュータ装置によって受信することと、
少なくとも一つの基準を満たす、前記複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオを前記コンピュータ装置によって自動的に識別することと、
各識別ポートフォリオに関して、前記識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データであって、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含む顧客固有管理データを前記コンピュータ装置によって受信することと、
各識別ポートフォリオに関して、前記識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データを前記コンピュータ装置から前記顧客固有管理データによって規定された前記あて先に自動的に通信することとを含む、コンピュータベースの方法。
【請求項２１】
前記一つ以上のポートフォリオを識別することが、所定のイベントベース基準を満たすイベントを有する少なくとも一つの金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを自動的に識別することを含む、請求項２０に記載の方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
関連出願の相互参照
本願は、２００８年５月２６日に出願された、米国仮特許出願番号第６１／０５６０２６号である名称「Ｄｅｖｉｃｅ  ｓｙｓｔｅｍ  ａｎｄ  ｍｅｔｈｏｄ  ｏｆ  ｆｉｎａｎｃｉａｌ−ｉｎｓｔｒｕｍｅｎｔ−ｂａｓｅｄ  ｃｕｓｔｏｍｅｒ−ｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐ−ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ」の恩恵および優先権を主張するものであり、その全ての内容は、参照により本明細書中に組み込まれる。
【０００２】
一実施形態は、概して金融商品の分野に関し、より具体的には、自動金融商品（ＦＩ）管理に関する。
【背景技術】
【０００３】
金融商品は、例えばそれらが現金に関する商品かデリバティブ商品かの形態によって分類され得る。現金に関する商品は、その価値がマーケットに直接決定される金融商品である。デリバティブ商品は、その価値が、いくつかの他の商品またはそれらの変動から派生する金融商品である。金融商品は、為替取引デリバティブと店頭市場（ＯＴＣ）デリバティブとにさらに分類され得る。
【０００４】
金融商品の販売および取引は、時々、銀行またはブローカ等の多くの金融機関における収益の大半に関与し、投資銀行における非常に収益の高い分野となる。
【０００５】
マーケット形成のプロセスでは、「取引者」（取引デスク）は、各取引において資金を増大するために金融商品を購入および売却する。
【０００６】
銀行またはブローカの販売員等の販売員は、実行可能な取引の提案および注文の獲得を目的として、それらのリスクヘッジを求める機関および大きな自己資本を有する投資家または企業等の「顧客」を訪問する。ターム「組織化」は、デリバティブを組み込み、原証券よりも非常に大きなマージンおよび収益を通常提供し得る複雑な金融商品の生成に関連し得る。銀行／ブローカ販売および組織デスク（通常、「販売」と言及される）は、次に、それらの顧客の注文における取引の価格を付け、かつそれを実行し得るか、または特定の要求に適する新規の商品を組織できる適切な「取引デスク」に通信し得る。
【０００７】
顧客関係管理（ＣＲＭ）は、相互に利益となる顧客との長期関係を築くための情報および継続的な対話の利用を目的とする組織的アプローチである。ＣＲＭは、顧客プロフィールの取得、集約および／または分析を体系化するための、企業全体において実施される商習慣における共同システムを含み得る。
【０００８】
ＣＲＭサービスは、顧客中心の組織を形成するために、会社全体において顧客情報を共有できる。
【発明の概要】
【課題を解決するための手段】
【０００９】
一実施形態は、統合的なＦＩベース顧客関係管理（ＣＲＭ）等の顧客固有ＦＩベース管理といった、例えば、自動金融商品（ＦＩ）管理の装置、システムおよび方法を含む。
【００１０】
一実施形態は、金融商品ベース（ＦＩベース）管理指示を記憶するメモリと、ＦＩベース管理指示を実行し、ＦＩベース管理アプリケーションを生じるプロセッサとを含み、ＦＩベース管理アプリケーションが、複数の顧客に関連する複数の金融商品（ＦＩ）ポートフォリオに対応するポートフォリオデータを受信し、ＦＩベース管理アプリケーションが、少なくとも一つの基準を満たす、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し、各識別ポートフォリオに関して、ＦＩベース管理アプリケーションが、識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データを受信し、顧客固有管理データが、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含み、かつ各識別ポートフォリオに関して、ＦＩベース管理アプリケーションが、識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データを、顧客固有管理データによって規定されたあて先に自動的に通信するシステムを含む。
【００１１】
一実施形態では、一つ以上のポートフォリオの識別において、ＦＩベース管理アプリケーションが、所定のイベントベース基準を満たすイベントを有する少なくとも一つの金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを自動的に識別する。
【００１２】
一実施形態では、ポートフォリオデータが、少なくともイベントの情報を含む。
【００１３】
一実施形態では、イベントベース基準が、金融商品の満期または金融商品のバリアの少なくともいずれかに関連する。
【００１４】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、取引を規定する取引パラメータを受信し、取引パラメータに関連する基準に基づいて一つ以上の識別ポートフォリオを自動的に識別する。
【００１５】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有情報に基づいて、取引に対応する顧客固有取引品を自動的に生成し、顧客固有取引品を、顧客固有管理データによって規定されたあて先に自動的に通信する。
【００１６】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、識別ポートフォリオに対応する一つ以上の推薦取引を決定し、識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データが、一つ以上の推薦取引に関する推薦情報を含む。
【００１７】
一実施形態では、推薦取引が、ポートフォリオに含まれる金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含む。
【００１８】
一実施形態では、推薦取引が、ポートフォリオに追加された金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含む。
【００１９】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、通貨エクスポージャおよび対応する金利エクスポージャをヘッジしない一つ以上のポートフォリオを識別し、推薦取引が、ヘッジされてないエクスポージャをヘッジする取引を含む。
【００２０】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、少なくとも一人の顧客に関連する、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオに基づいて、複数の顧客のうちの少なくとも一人の顧客に対応する顧客固有プロフィールを自動的に決定し、ＦＩベース管理アプリケーションが、顧客プロフィールに基づいて少なくとも一人の顧客に提案された取引の一つ以上の顧客固有パラメータを自動的に決定する。
【００２１】
一実施形態では、顧客固有パラメータが販売マージンを含む。
【００２２】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、複数のポートフォリオに対応するリアルタイムマーケットデータを受信し、リアルタイムマーケットデータに基づいて一つ以上のポートフォリオを自動的に識別する。
【００２３】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、一つ以上のユーザ規定パラメータに基づいて基準を規定する。
【００２４】
一実施形態は、金融商品ベース管理指示を記憶するメモリと、ＦＩベース管理指示を実行し、ＦＩベース管理アプリケーションを生じるプロセッサとを備えており、ＦＩベース管理アプリケーションが、金融商品に関連する少なくとも一つの取引を規定する取引パラメータデータ、および複数の顧客に対応する顧客固有データを受信し、ＦＩベース管理アプリケーションが、取引パラメータおよび顧客に対応する顧客固有データに基づいて、複数の顧客のうちの少なくとも一人の顧客に個別に提案される少なくとも一つの推薦顧客固有取引を自動的に規定し、かつＦＩベース管理アプリケーションが、推薦顧客固有取引に対応する出力を自動的に提供するシステムを含む。
【００２５】
一実施形態では、各顧客に対応する顧客固有データが、顧客に対応する金融データを含む。
【００２６】
一実施形態では、金融データが、顧客に関連する一つ以上のポートフォリオに対応する少なくとも一つのポートフォリオデータ、および顧客の金融商品関連プロフィールを規定する顧客プロフィールデータを含む。
【００２７】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、顧客に対応する顧客固有管理データを受信し、前期顧客固有管理データが、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含み、ＦＩベース管理アプリケーションが、推薦取引に関連する推薦情報を、顧客固有管理データによって規定されたあて先に自動的に通信する。
【００２８】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーションが、顧客に対応する顧客固有情報に基づいて推薦取引に対応する顧客固有取引品を自動的に生成し、顧客固有取引品を、顧客固有管理データによって規定されたあて先に自動的に通信する。 
【００２９】
一実施形態は、複数の顧客に関連する複数のＦＩポートフォリオに対応するポートフォリオデータをコンピュータ装置によって受信することと、少なくとも一つの基準を満たす、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオをコンピュータ装置によって自動的に識別することと、各識別ポートフォリオに関して、識別ポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データであって、少なくとも一つのあて先を規定する顧客固有あて先情報を少なくとも含む顧客固有管理データをコンピュータ装置によって受信することと、各識別ポートフォリオに関して、識別ポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データをコンピュータ装置から顧客固有管理データによって規定されたあて先に自動的に通信することとを含む、コンピュータベースの方法を含む。
【００３０】
一実施形態では、一つ以上のポートフォリオを識別することが、所定のイベントベース基準を満たすイベントを有する少なくとも一つの金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを自動的に識別することを含む。
【００３１】
一実施形態は、他のおよび／または追加的な利益および／または利点を提供し得る。
【００３２】
説明の簡潔さおよび明確さを目的として、図に示す構成要素は、必ずしも原寸に比例しているわけではない。例えば、構成要素の一部の寸法は、説明の明確さのために、他の構成要素に関連して誇張され得る。さらに、一致または類似の構成要素を示すために、図中において参照数字が繰り返され得る。図は下記に記述される。
【図面の簡単な説明】
【００３３】
【図１】例示的な一実施形態に従った、システムを概略的に説明するブロック図である。
【図２】例示的な一実施形態に従った、自動金融商品ベース（ＦＩベース）管理の方法を概略的に説明するフローチャートである。
【図３】例示的な一実施形態に従った、ＦＩベーストリガを生成する方法を概略的に説明するフローチャートである。
【図４】例示的な一実施形態に従った、ポートフォリオデータに基づいて取引を自動的に推薦する方法を概略的に説明するフローチャートである。
【図５】例示的な一実施形態に従った、ＦＩベースクエリを実行する方法を概略的に説明するフローチャートである。
【発明を実施するための形態】
【００３４】
下記の詳細な記述では、いくつかの実施形態の完全な理解を目的として、多数の特定の詳細を説明する。しかしながら、これらの特定の詳細が無くとも一実施形態が実施され得ることが当業者に理解される。他の実施例では、既知の方法、手順、構成要素、ユニット、および／または回路は、考察を不明瞭にしないように詳細には記述されない。
【００３５】
下記の詳細な記述の一部は、コンピュータメモリ内におけるアルゴリズムおよびデータビットまたは２値デジタル信号の操作の象徴的な表現に関して提示される。これらのアルゴリズムの記述および表現は、他の当業者に機能の本質を伝えるためのデータ処理技術において当業者に用いられる技術となり得る。
【００３６】
通常、所望の結果を導く作動または操作における首尾一貫したシーケンスであると考慮されるアルゴリズムが存在する。これらは、物理量の物理的処置を含む。通常、これらの物理量は、必須ではないが、記憶、移動、組み合わせ、比較、および他の操作をされ得る電気的または磁気信号の形態を取る。それらは、ビット、価値、要素、記号、特徴、用語、数等としてこれらの信号を参照し、主に共通使用という目的のために時々都合が良いことが立証される。しかしながら、これらのおよび類似の用語の全ては、適切な物理量に関連し、そして、これらの量に適合するのに単に都合が良いラベルであることが理解されるべきである。
【００３７】
例えば「処理」、「演算」、「計算」、「決定」、「設置」、「分析」、「検査」等の用語等を利用する本明細書における考察は、コンピュータの操作（単数または複数）および／または処理（単数または複数）、演算プラットフォーム、演算システム、または他の電子演算装置を参照できる。これらは、コンピュータのレジスタおよび／またはメモリ内の物理量（例えば、電子）として表されるデータを、コンピュータのレジスタおよび／またはメモリ内における類似した物質量として表示する他のデータ、または操作および／または処理を実行するための指示を記憶できる他の情報記憶媒体に操作および／または変形させる。
【００３８】
本明細書に用いられる用語「複数」および「大多数」は、例えば、「多数」または「２以上」を含む。例えば、「複数のアイテム」は、２以上のアイテムを含む。
【００３９】
一実施形態は、一つ以上の有線または無線リンクを含み得、一つ以上の無線通信の構成要素を利用し得、無線通信における一つ以上の方法またはプロトコル等を利用し得る。一実施形態では、有線通信および／または無線通信を利用できる。
【００４０】
一実施形態は、パーソナルコンピュータ（ＰＣ）、デスクトップコンピュータ、モバイルコンピュータ、ラップトップコンピュータ、ノートパソコン、タブレットコンピュータ、サーバコンピュータ、ハンドヘルドコンピュータ、携帯端末、情報端末（ＰＤＡ）装置、ハンドヘルドＰＤＡ装置、オンボード装置、オフボード装置、ハイブリッド素子、乗物装置、非乗物装置、モバイルまたはポータブル装置、非モバイルまたは非ポータブル装置、無線通信局、無線通信装置、無線アクセスポイント（ＡＰ）、有線または無線ルータ、有線または無線モデム、有線または無線ネットワーク、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）、無線ＬＡＮ（ＷＬＡＮ）、メトロポリタンエリアネットワーク（ＭＡＮ)、無線メトロポリタンエリアネットワーク（ＷＭＡＮ)、広域ネットワーク（ＷＡＮ）、無線広域ネットワーク（ＷＷＡＮ）、パーソナルエリアネットワーク（ＰＡＮ）、無線パーソナルエリアネットワーク（ＷＰＡＮ）、既存の規格ＩＥＥＥ８０２．１１、８０２．１１ａ、８０２．１１ｂ、８０２．１１ｅ、８０２．１１ｇ、８０２．１１ｈ、８０２．１１ｉ、８０２．１１ｎ、８０２．１６、８０２．１６ｄ、８０２．１６ｅおよび／または将来版に準拠して作動する装置および／またはネットワーク、並びに／または上述した規格のデリバティブおよび／またはロングタームエボリューション（ＬＴＥ）、上述したネットワークの一部であるユニットおよび／または装置、一方向および／または双方向ラジオ通信システム、セルラー無線電話通信システム、携帯電話、無線電話、パーソナルコミュニケーションシステム（ＰＣＳ）装置、無線通信装置を内蔵するＰＤＡ装置、モバイルまたはポータブルグローバルポジショニングシステム（ＧＰＳ）装置、ＧＰＳ受信機もしくは送受信機またはチップを内蔵する装置、ＲＦＩＤ構成要素またはチップを内蔵する装置、多重入出力（ＭＩＭＯ）送受信機または装置、単一入力多重出力（ＳＩＭＯ）送受信機または装置、多重入力単一出力（ＭＩＳＯ）送受信機または装置、一つ以上の内部アンテナおよび／または外部アンテナを有する装置、有線または無線携帯端末（ＢｌａｃｋＢｅｒｒｙ、Ｐａｌｍ  Ｔｒｅｏ等）、ワイヤレスアプリケーションプロトコル（ＷＡＰ）装置等の種々の装置およびシステムに連動して用いられ得る。
【００４１】
一実施形態は、ラジオ周波数（ＲＦ）、赤外線（ＩＲ）、周波数分割多重化（ＦＤＭ）、直交ＦＤＭ（ＯＦＤＭ）、時分割多重（ＴＤＭ）、時分割多重アクセス（ＴＤＭＡ）、拡張ＴＤＭＡ（Ｅ−ＴＤＭＡ）、ジェネラルパケットラジオサービス（ＧＰＲＳ）、拡張ＧＰＲＳ、符号分割多重アクセス方式（ＣＤＭＡ）、広帯域ＣＤＭＡ（ＷＣＤＭＡ）、ＣＤＭＡ２０００、マルチキャリアモジュレーション（ＭＤＭ）、離散マルチトーン（ＤＭＴ）、ブルートゥース（ＲＴＭ）、グローバルポジショニングシステム（ＧＰＳ）、Ｗｉ−Ｆｉ、Ｗｉ−ＭａＸ、ＺｉｇＢｅｅ（ＴＭ）、モバイル通信用のグローバルシステム（ＧＳＭ）、２Ｇ、２．５Ｇ、３Ｇ、３．５Ｇ等の一つ以上のタイプの無線通信信号および／またはシステムに連動して用いられ得る。一実施形態は、種々の他の装置、システム、および／またはネットワークに用いられ得る。
【００４２】
例示的な一実施形態は、例えば管理操作、株式オプション等のデリバティブ商品に基づく顧客関係管理（ＣＲＭ）操作等の、例えば顧客固有管理操作の一つ以上の操作における自動的な実行に関連して本明細書に記述される。しかしながら、一実施形態が、他の金融商品（複数のＦＩ）および／またはマーケットに適用され得、実施形態が、株式オプションに限定されないことが理解されるべきである。一実施形態は、与えられた金融商品に特定の要因に適応するための必要に応じた変化によって、金利先物オプション、商品オプション、および／または例えば天候オプション等の非資産商品等のオプションといった、他のオプションおよび／またはオプション等の金融商品に適用され得る。
【００４３】
例示的な一実施形態は、ＣＲＭ操作等の一人以上の顧客固有管理操作の実行に関連して本明細書に記述される。しかしながら、他の実施形態が、データウェアハウジング、データ分析、データマイニング、ＣＲＭ分析論、ビジネスインテリジェンス（ＢＩ）操作、エンタープライズリソースプラニング（ＥＲＰ）操作等の任意の他の適切な管理または非管理操作の実行を含み得ることが理解されるべきである。
【００４４】
例示的な一実施形態は、金融商品取引および／またはプロセスの一部の態様に関与し得る銀行、ブローカ、および／または組織等の任意の適した金融機関および／またはそれに関連する機関において実施され得る。
【００４５】
ここで、例示的な一実施形態に従ったシステム１００を概略的に説明するブロック図である図１を参照する。
【００４６】
一実施形態では、システム１００は、一人以上のユーザに、一つ以上の金融商品、機構、または生産品（「金融商品」）における一つ以上の操作または売買（「取引」とも称する）の組織、価格付け、分析、および／または実行をさせ、かつ本明細書に記述する等の商取引に対応するＦＩベースＣＲＭ操作等の管理操作に基づく一つ以上の金融商品（ＦＩ）に自動的に機能する例えばＰＣ、ラップトップコンピュータ、ＰＤＡ装置、および／または端末である一つ以上の利用者局または装置１０２を含む。売買は、顧客と、銀行等のシステム１００を実施する機関、または任意の他の適した顧客／第三機関、取引所、電子通信ネットワーク（ＥＣＮ）もしくは任意の他の適したマーケットプレイスのいずれかとの間の売買取引を含み得る。この場合、機関は、仲介人またはブローカを含み得る。
【００４７】
用語「金融商品」は、外国為替（ＦＸ）、金利、エクイティ、取引品、クレジット、天候、エネルギー、不動産、担保等の任意の適切な「資産クラス」を参照し得、かつ／またはクロスアセット、マルチアセット等の一つ以上の資産クラスを含み得る。用語「金融商品」は、一つ以上の原資産の価値および特性からそれらの価値を派生する証券、ローン、積立金、および保証金等の現金に関する商品と同様に、フォワード、スワップ、先物、為替オプションおよびＯＴＣオプション等のデリバティブ商品として参照され得る。用語「金融商品」はさらに、一つ以上の金融商品の組み合わせとして参照され得る。
【００４８】
例示的な一実施形態は、顧客に注文を提供するための購入、買い、および／または顧客への金融商品購入の推薦に関連して本明細書に記述される。しかしながら、他の実施形態が、任意の適した戦略の一部として、金融商品の売却、顧客への金融商品売却の提供、顧客への金融商品売却の推薦、および／または第一の金融商品の売却および第二の金融商品の購入等の一つ以上の金融商品に関連する操作による売却および／または購入の任意の適した組み合わせの実行等の、一つ以上の金融商品に関する任意の一つ以上の適した売買関連の操作の実行を含み得ることが理解されるべきである。
【００４９】
装置１０２のユーザは、例えばビジネス分析者、事業形態管理者、販売者、取引者、危機管理責任者、営業部門管理者、事務管理部門、経営管理部門、システム管理者、および同等の人を含み得る。 
【００５０】
一実施形態では、装置１０２は、プロセッサ、コントローラ、メモリユニット、記憶ユニット、入力ユニット、出力ユニット、通信ユニット、オペレーティングシステム、アプリケーション等の適したハードウェア構成要素および／またはソフトウェア構成要素を用いて実施され得る。
【００５１】
一実施形態では、システム１００は、下記に詳細に記述するＣＲＭサービス等の一つ以上のＦＩベース管理サービスおよび／または性能をユーザ１０２に提供できるＦＩベース管理アプリケーションまたはサービス（下記では「ＦＩベース管理アプリケーション」）１６０を含み得る。
【００５２】
一実施形態では、システム１００は、ユーザ１０２と、ＦＩベース管理アプリケーション１６０等のシステム１００の一つ以上の構成要素との間をインターフェースするインターフェース１１０を含み得る。インターフェース１１０は、ユーザ１０２と、一つ以上のＦＩシステムおよび／またはサービス１４０との間を選択的にインターフェースできる。サービス１４０は、例えば一つ以上のポートフォリオ管理システム１４１、一つ以上のリスク管理システム１４２、一つ以上の資金管理システム１４３、一つ以上の価格サービス１４４、一つ以上の分析サービス１４５、一つ以上の組織化サービス１４６、一つ以上の取引システム１４７、一つ以上の為替連絡システム１４８、一つ以上のマーケットデータシステム１４９、一つ以上のマーケット新規サービス１５９、および／または一つ以上の他の適したＦＩ関連サービス、システムおよび／またはプラットフォームを含み得る。追加的または代替的に、インターフェース１１０は、ユーザ１０２と、任意の適したＣＲＭモジュールまたはシステム（下記では「ＣＲＭモジュール」）１６１との間をインターフェースし得る。
【００５３】
一実施形態では、ＣＲＭモジュール１６１は、それに限定されないが一つ以上の下記のＣＲＭ性能および／またはサービス等を含む任意の適したＣＲＭサービスおよび／または性能をシステム１００のユーザに提供できる。
コールドコンタクト、金利資格、および機会へのそれらの移動と連係する等の金利管理等。
反作用剤、関係管理、関係履歴、カレンダー、並びに電話、ファックス、および電子メールを含む全ての通信手段についての情報の一部または全部の情報へのアクセス、反作用剤および関係管理についての情報等のコンタクト／反作用剤管理等。
電子メール同期。
販売予測、トレンド定義、販売部の活動分析および効率性等の報告等。
潜在的な顧客の資格、売却の曲面に従って続く潜在的な販売等の機会管理等。
商品カタログアプリケーションを用いた注文、提供およびインボイス形成等の、提供、注文およびインボイス等。
各従業員の販売と、彼／彼女の個人的な販売計画とを比較する機会等の販売計画等。
個人用規定パターンの基礎における多数の人々用の郵送等の個人的な郵送等および／または、
任意の他の適したＣＲＭ関連の操作またはサービス。
【００５４】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、一つ以上のＦＩシステム１４０、ＣＲＭモジュールまたはシステム１６１、アーカイブ、電子メールサービス、ＨＴＴＰサービス、ＦＴＰサービス、アプリケーション、および／または本明細書に記述する等のＦＩベース管理アプリケーション１６０への入力および／またはＦＩベース管理アプリケーション１６０により生成された出力の受信等を自動的に提供できる任意の適したモジュールといったシステム１００の適した一つ以上のモジュールと、インターフェース１１０および／または任意の他のインターフェースを経由すること等により、直接または間接的に通信できる。
【００５５】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、ＦＩシステム／サービス１４０の一部として、ＣＲＭモジュール１６１の一部および／または任意の他の適したシステムまたはモジュール等の一部として、任意の適したサーバの一部としてか、または専用のサーバとして実施され得る。
【００５６】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、任意の適した演算システム１８３によって実行されるローカルまたはリモートアプリケーションを含み得る。例えば、演算システム１８３は、そこにＦＩベース管理アプリケーション指示１８９の記憶に適したメモリ１８７、およびＦＩベース管理アプリケーション１６０に帰着する指示１８９を実行する適切なプロセッサ１８５を含み得る。一実施形態では、演算システム１８３は、ユーザ１１２にＦＩベース管理アプリケーション１６０の機能性を提供するためのサーバを含み得る。他の実施形態では、演算システム１８３は、利用者局１０２の一部となり得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０が、ユーザ１０２によって局地的に実行され得るように、指示１８９は、別の演算システムからユーザ１０２によってダウンロードおよび／または受信され得る。例えば、指示１８９は、ユーザ装置１０２のプロセッサに実行される前に、メモリまたはユーザ装置１０２等の任意の適した短期メモリもしくはバッファーにおいて一時的に受信および記憶等をされ得る。他の実施形態では、演算システム１８３は、任意の他の適した演算配列および／またはスキームを含み得る。
【００５７】
一実施形態では、演算システム１８３は、一つ以上のＦＩシステム／サービス１４０および／またはＣＲＭモジュール１６１をさらに実行し得る。他の実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、一つ以上のＦＩシステム／サービス１４０および／またはＣＲＭモジュール１６１とは独立して実施され得る。
【００５８】
一実施形態では、インターフェース１１０は、ＦＩベース管理アプリケーション１６０、ＦＩシステム／サービス１４０、ＣＲＭモジュール１６１の一部として、および／または任意の適したサーバの一部として等の、任意の他の適したシステムまたはモジュールの一部として実施され得る。
【００５９】
一実施形態では、インターフェース１１０は、装置１０２に関連するか、かつ／またはその一部として含まれ得る。一実施例では、インターフェース１１０は、例えばミドルウェアとして、任意の適したアプリケーションの一部として、および／またはサーバの一部として実施され得る。インターフェース１１０は、プロセッサ、コントローラ、メモリユニット、記憶ユニット、入力ユニット、出力ユニット、通信ユニット、オペレーティングシステム、アプリケーション等の任意の適したハードウェア構成要素および／またはソフトウェア構成要素を用いて実施され得る。一実施形態では、インターフェース１１０は、ウェブベース組織／価格アプリケーション、ウェブサイト、ウェブページ、スタンドアロンアプリケーション、プラグイン、アクティブエックスコントロール、リッチコンテント構成要素（フラッシュまたは衝撃波構成要素等）等の一部を含むか、またはそれになり得る。
【００６０】
一実施形態では、インターフェース１１０は、ユーザ１０２と、下記に記述する、一つ以上のＦＩシステムおよび／またはサービス１４０、管理アプリケーション１６０、データベース１２１、並びに／またはＣＲＭモジュール１６１等との間をインターフェースし得る。
【００６１】
一実施形態では、インターフェース１１０は、下記に記述するコマンドの入力、金融商品の規定、金融商品に対応する取引の規定および／または組織、取引の価格の受信、取引の分析、取引の売買、ユーザまたは顧客に保持される金融商品のポートフォリオについての報告書の分析および作成、価格付け、トレンド、リスク尺度等の任意のマーケット情報の分析、一つ以上の取引および／またはポートフォリオの監視、および／またはユーザの組織化／価格の操作の別の方法による制御および／または分析等を、ユーザ１０２が可能になるように構成され得る。一実施形態では、ユーザ１０２は、例えばＣＲＭモジュール１６１との通信を経由して、下記に記述するコマンドの入力、金融商品の規定、金融商品に対応する取引の規定および／または組織、取引の価格の受信、取引の分析、取引の売買、取引またはポートフォリオの監視、および／またはユーザの組織化／価格の操作の別の方法による制御および／または分析等を、一つ以上のＦＩシステムおよび／またはサービス１４０と間接的に相互作用し得る。
【００６２】
一実施形態では、インターフェース１１０は、一つ以上のＦＩシステム／サービス１４０および／または一つ以上の他のＦＩサービス１１３を含み得る。
【００６３】
一実施形態では、インターフェース１１０は、例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０および／またはＣＲＭモジュール１６１から、電子メール、ファックス、ショートメッセージサービス、ツィッター、ウェブサイト等の、任意の適した通信方法を用いる一人以上の顧客等の、一つ以上の他の内部または外部団体、ユーザ、アプリケーションおよび／またはシステム等に情報を伝達するために、ＦＩシステム１４０、ＦＩ管理アプリケーション１６０、データベース１２１、および／またはＣＲＭモジュール１６１と、ゲートウェイ１９４および／またはアプリケーションプログラミングインターフェース（ＡＰＩ）１９３等の一つ以上の他のモジュールおよび／または装置とをインターフェースし得る。
【００６４】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、例えば、下記に詳細に記述する一人以上の顧客等に対応する顧客固有情報に基づいて、一つ以上の取引に関連する顧客固有操作等の一つ以上のＦＩベース管理操作を自動的に実行できる。
【００６５】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、システム１００のユーザに、本明細書に記述するようなＦＩベース管理並びに／またはＣＲＭ性能および／またはサービス等を自動的に提供できる。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、本明細書に記述するようなワークフローおよび／または、並びに販売、取引の生産性、および／または銀行またはブローカ等の金融機関内の管理者等を支持するために、ＦＩシステム１４０と一つ以上のＣＲＭモジュール１６１とを自動的に統合できる。
【００６６】
限定されない実施例では、ＦＩ管理アプリケーション１６０により提供されたサービスは、収益、顧客のロイヤリティ、販売モラル、および／または金融機関全体の収益性を増大できる。追加的または代替的に、ＦＩ管理アプリケーション１６０により提供されたサービスは、管理の効率性を増大し、かつ／または運営費および／または経営、マーケット、契約相手、および／またはコンプライアンスリスク等の種々のタイプのリスクを低減し得る。
【００６７】
一実施例では、アプリケーション１６０は、一つ以上の金融商品に関連する顧客の要求および／または販売員／機関の目的を扱うために、販売員が顧客とより容易に情報交換すること等を可能にする、本明細書に記述するようなＦＩベース管理および／またはＣＲＭ性能等を販売員等のユーザ１０２に提供するやめに、金融機関等によって実施され得る。
【００６８】
一実施例では、アプリケーション１６０は、下記に詳細に記述するような、例えば、顧客に関連する一つ以上の金融商品の現在および／または過去のポートフォリオ、顧客に関連するプロフィール、顧客に関連する顧客固有管理情報、ポートフォリオおよび／またはマーケットエクスポージャにおける予期される変化、顧客により過去に実行された取引、全体の金融市場トレンド、および／または金融商品に対応するデータ等に基づいて、例えば顧客ベースへの金融商品の提供、供給および／または売却後に、取引等の金融商品の追跡、および／または少なくとも一人の顧客との情報交換のために、販売員によって用いられ得る。
【００６９】
追加的または代替的に、アプリケーション１６０は、下記に詳細に記述するような、例えば、顧客に関連する一つ以上の金融商品の現在および／または過去のポートフォリオ、顧客に関連するプロフィール、顧客に関連する顧客固有管理情報、ポートフォリオおよび／またはマーケットエクスポージャにおける予期される変化、顧客により過去に実行された取引、全体の金融市場トレンド、および／または金融商品に対応するデータ等に基づいて、顧客ベースへの金融商品の提供、提供および／または売却前に、販売員等のユーザ１０２によって用いられ得る。
【００７０】
追加的または代替的に、アプリケーション１６０は、下記に詳細に記述するような、金融商品に対応するイベントに関連する規則等の、顧客または金融機関により保持された金融商品に関連する一つ以上の所定の規則が満たされることをユーザ１０２、顧客、および／または金融機関に自動的に警告するための一つ以上の操作を実行できる。例えば、アプリケーション１６０は、下記に記述するように、販売員等により管理された顧客のポートフォリオに対応する次回の満期、ノックインまたはノックアウト価格へのアプローチまたはクロス等の一つ以上のイベントを、販売員等のユーザ１０２に自動的に通知および／または警告できる。
【００７１】
一実施形態では、インターフェース１１０は、例えばＦＩベース管理操作、ＣＲＭ関連の操作等の一つ以上の操作を実行するために、例えば、ＣＲＭモジュール１６１、ＦＩベースＣＲＭ１６０および／またはＦＩサービス１４０と、ユーザ１０２が情報交換可能に適応され得る。一実施例では、インターフェース１１０は、本明細書に記載するような、一つ以上の取引の規定、一つ以上のトリガ、クエリおよび／またはポートフォリオに対応する他の操作の規定、並びに／またはＦＩベースＣＲＭ操作の別の方法での制御、規定および／または分析等の一つ以上のＦＩベース管理操作を実行するために、ユーザが、アプリケーション１６０とインターフェース可能なように、一つ以上のクエリインターフェースツール１１７、トリガ管理インターフェースツール１１８および／または分析インターフェースツール１９５、並びに／または任意の他の適するインターフェースツール等の一つ以上のＦＩベース管理インターフェースツール１１２を含む。
【００７２】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、例えば、第一の金利識別から、発注およびインボイス清算を通じた顧客のポートフォリオの監視まで等の、金融商品売却処理の一つ以上の曲面を通じて、顧客等との関係を追跡する性能を、販売課の従業員等のシステム１００のユーザに提供し得、そして、一つ以上の推薦された追加的または代替的な金融商品取引を顧客に提供できる。
【００７３】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、本明細書に記述するように、ＣＲＭモジュール１６１からのＣＲＭデータの受信、クエリの起動、分析の起動、一つ以上の操作の実行をＣＲＭモジュール１６１に実行させ、ＣＲＭモジュール１６１によって保持されるＣＲＭデータおよび／または適するＣＲＭ記録の生成および／または更新、ＣＲＭモジュール１６１用の一つ以上のＣＲＭ警告またはトリガの生成、並びに／またはＣＲＭモジュール等の一つ以上の性能の使用等のために、ＣＲＭモジュール１６１と情報交換できる。
【００７４】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、ＣＲＭモジュール１６１により提供されるアプリケーションおよび／またはサービスとして、またはＦＩモジュール１４０の一部として等の、ＣＲＭモジュール１６１の一部として実施され得る。他の実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、高電力モジュールおよび／またはスタンドアロンサービスまたはアプリケーションとして、ＣＲＭモジュール等から独立して実施され得る。
【００７５】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、下記に詳細に記述するような、ＦＩシステム１４０および／またはユーザ１０２等から受信した情報に基づいて適切なＣＲＭイベント、警告またはトリガを作動させるために、ＣＲＭモジュール１６１等により処理される適切なフォーマットにおける一つ以上のＣＲＭイベント、警告またはトリガを、自動的に生成、修正および／または更新し得る。
【００７６】
一実施形態では、システム１００は、金融機関の一人以上の顧客に対応する任意の適する顧客データ１７１、および／または顧客に属する一つ以上のポートフォリオに対応する任意の適するポートフォリオデータ１７２等を保持するために、インターフェース１１０、ＦＩベースＣＲＭサービス１２１、ＣＲＭモジュール１６１、および／またはＦＩシステム１４０に関連するデータベース等１２１をさらに含み得る。例えば、各ポートフォリオに関して、ポートフリオデータ１７２は、ポートフォリオに現在含まれる一つ以上の現行の金融商品の任意の適切な詳細等を含み得る。例えば、金融商品に対応する詳細は、一つ以上の原資産、金額、行使価格、満期データ、ノックイン価格、ノックアウト価格等を含み得る商品タイプ、および任意の適する完全な金融商品等の契約上の規定等を含み得る。顧客データ１７１は、一人以上の顧客に対応する一人以上の顧客プロフィール１７３を含み得る。顧客プロフィール１７３は、機関の売買活動、または機関における個人を特徴付ける情報等を含み得る。顧客プロフィール１７３は、顧客のポートフォリオ、ポートフォリオに予め含まれる金融商品の履歴、顧客に以前に提供された金融商品、顧客に以前に売却された金融商品、顧客のリスク制限等に基づく、顧客等に対応する任意の適する顧客固有プロフィール情報を含み得る。一実施例では、顧客プロフィール１７３は、一つ以上の下記の情報および／またはパラメータを含み得る。
通貨、国の金利、取引品、株式および／または顧客への金利における任意の他の資産。例えば、英国の顧客は、英国ポンド（ＧＢＰ）／ユーロ（ＥＵＲ）、ＧＢＰ／ＵＳドル（ＵＳＤ）、ＧＢＰ／日本円（ＪＰＹ)、ＧＢＰレート、ＵＳＤレート、ディーゼル、英国電子、ロンドン証券取引所において取引する会社の株式等に興味を持ち得る。
そのビジネス活動の成果である各資産における使用の自然な傾向（長期／短期）。例えば、英国の顧客が、ＥＵＲ、ＵＳＤ、およびＪＰＹを入手し、そして、ＧＢＰおよびＵＳＤで負債し、そしてＧＢＰおよびＵＳＤの金利を支払う輸出業者である場合には、ディーゼルおよび電子を消費し、そして、その株式の出来高に基づいて補償される。
機関／ユーザの自然な活動。例えば、リスク回避のための金融デリバティブを行う企業、投機用の金融デリバティブを用いるヘッジファンド、素人の顧客に組織を提供するブローカ等。
金融活動の使用にリンクする顧客の組織。例えば、顧客は通貨に関して、ＧＢＰ／ＥＵＲ、ＧＢＰ／ＵＳＤ、ＧＢＰ／ＪＰＹのレートにおけるリスクを回避するために、ノックアウトのような単純な非標準型オプションの使用をいとわない。顧客は金利に関して、単純なスワップ、スワップション、および価格の上限／底値のみを使用し得る。顧客はディーゼルに関して、任意の他の資産におけるオプションではなく、バニラオプションおよびスワップのみを使用できる。
顧客の取引が、月に一度、四半期に一度のリスク回避、または毎日を基準にした調節を行うか否か等の頻度。
顧客が、ＵＳＤおよびＥＵＲに対するＧＢＰ２００〜３００ｍ、ＪＰＹに対するＧＢＰ５０ｍ、ＵＳＤにおける負債の１００ｍ、ＧＢＯにおける負債の２００ｍ、月毎のディーゼルの約５０００リットル等を行う必要があるかの取引の大きさの規模／注文。
毎日の基準または月基準／四半期基準のみにおける利益／損失を顧客が確認するか、ノックアウト／イン等のオプションが起こるイベントに関するメッセージを得るために、オフィスに常に誰か居るか、ヘッジング規則またはヘッジング活動のみに関する改善のためのアイデアを聞くことに顧客が興味あるか等の、金融商品活動におけるユーザ／組織の関与レベル。
顧客のエクスポージャの何％をリスク回避する必要があるか、ヘッジングにおける潜在的な利益を低減しつつ、ヘッジングにおいて浪費する予算があるか、または０コスト組織が好ましいか等の、組織のリスクプロフィールおよび金融商品におけるお金の浪費の意欲。
どの取引者が実行するかを誰が決定するか、誰かどの取引を推薦するか、既に実行された取引の日々の活動を誰が取引するか等の、取引の実行における金融課における人々の階級およびそれらの権限レベルは、どのようにかつ何のリスク回避の決定に関与する会社の取締役会である。
最初の顧客との交流からの時間。
最後の顧客との売買からの時間。
通常の売買履歴。
処理量（全体、過去一年）。
顧客利益（全体、過去一年）。
顧客の潜在性。
「ヒット率」（彼が受諾した提案のパーセンテージ）。
投資された全体の支援資産。
顧客投資／ヘッジング目的。
顧客の契約相手リスク。
組織の収益性ランキング。
資産タイプごとの、顧客のエクスポージャおよびヘッジングポリシー。
顧客のリスク許容度プロフィール。
公認された顧客の取引。
平均規模、数、全般的な概念、全体の保険料等の量的な、顧客の過去の売買等。
資産クラス、商品タイプ、購入／売却、リスク測定基準等のタイプである、顧客の過去の売買等。
任意の他のパラメータ。
【００７７】
顧客に対応する顧客プロフィール１７３は、例えば、ＦＩシステム１４０、ＣＲＭモジュール１６１、ユーザ１０２、インターフェース１１０、および／またはデータベース１２１から受信した情報に基づいて、アプリケーション１６０等によって、自動的に生成、修正および／または更新され得る。
【００７８】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、プロフィール１７３、データベース１２１、ＦＩサービス１４０、ＣＲＭモジュール１６１、アプリケーション１６０等の一部として記録された、かつ／またはゲートウェイ１９４および／またはＡＰＩ１９等を経由した他のサービスおよび／またはシステムから受信した、関連活動およびイベント（「顧客の記録」）の顧客記録１７４等に基づいて予測解析等を実行するために、「顧客行動分析」を実行できる分析モジュール１９８を含み得る。顧客記録１７４は、顧客に予め提供された取引、顧客によって実行または拒否された取引、例えば顧客の投資またはヘッジング目的、原資産クラス、または商品タイプ等の顧客の現在および過去の取引活動に関連する種々の統計および集約、例えばオプション満期等の顧客のポートフォリオに関連する種々の過去の取引における予期されるイベント、顧客データ１７１、プロフィールデータ１７３、ポートフォリオデータ１７２に関連する情報、並びに／または顧客および／または顧客の活動に関連する任意の他の適した情報等を含み得る。
【００７９】
一実施形態では、分析モジュール１９８は、最初の提案が顧客に受諾される割合、提案が顧客に拒否された割合等のＦＩ売買に関連する顧客の行動パターンを表す任意の適した「パターン」データ等の顧客に対応する予測データを自動的に生成できる。追加的または代替的に、分析モジュール１９８は、一つ以上の特定のＦＩごとにそれらのポートフォリオを有する顧客グループ等の、一つ以上のＦＩ売買に関連する顧客グループの行動パターンを表す任意の適した「パターン」データ等の、選択された顧客グループに対応する予測データを自動的に生成できる。アプリケーション１６０は、分析モジュール１９８により生成された予測データを含む予測データ１９６を、データベース１２１に記憶できる。
【００８０】
一実施形態では、ユーザ１０２が予測データ１９６を生成するために、分析モジュール１９８によって適用されるパラメータおよび／または規則を規定可能なように、ツール１１２は、例えば分析インターフェースツール１９５を含み得る。例えば、分析ツール１９５は、分析モジュール１９８に用いられるデータのタイプ、量および／または発生元、実行される分析、生成される予測データのタイプおよび／またはフォーマット等の規定を可能にする。
【００８１】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ポートフォリオデータ１７２および／またはＦＩサービス１４０から受信したＦＩ関連の情報に基づいて、一つ以上のトリガ１６９を生成可能なトリガモジュール１６８を含み得る。一実施例では、トリガ１６９は、下記に記述するように、システム１４０等から受信するＦＩ情報に基づいて、アプリケーション１６０によって演算され得る販売員関連トリガ（ＳＲＴ）を含み得る。
【００８２】
一実施形態では、トリガモジュール１６８により生成されたトリガ１６９は、例えばインターフェース１１０を経由して販売員等のユーザまたは顧客に提供され得る情報アイテムを含み得、販売員の目的、機関の目的、および／または顧客の目的等を含む一つ以上の一定の目的を達成するために、販売員等のユーザが、一つ以上の取引、ポートフォリオ、および／または顧客に関連した適切な処置等をすることを、暗示、警告、通知および／または示唆する。
【００８３】
一実施形態では、トリガモジュール１６８は、トリガ１６９をＣＲＭモジュール１６１に直接提供できる。例えば、アプリケーション１６０は、モジュール１６１に適したＣＲＭイベントを作動するために、ＣＲＭ警告またはＣＲＭトリガのフォーマットにおけるＣＲＭモジュール１６１等に適したフォーマットにおいてトリガ１６９を生成できる。
【００８４】
一実施形態では、トリガモジュール１６８は、一つ以上の金融商品（「トリガパラメータ」）に対応する任意の一つ以上の適したパラメータに関連してトリガ１６９を規定し得る。例えば、トリガモジュール１６９は、下記に記述するように、顧客データ１７１、プロフィール１７３、および／またはポートフォリオデータ１７２に基づいて、インターフェース１１２を経由してユーザ１０２に規定されるような、販売員等に管理される一人以上の顧客ポートフォリオに対応する一つ以上のパラメータ等に関連してトリガを規定できる。
【００８５】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、本明細書に記述するように、ゲートウェイ１９４および／またはＡＰＩ１９３を経由して、ユーザまたは顧客との通信等を自動的に生成および送信でき、かつ／またはトリガ１６９および／または予測データ１９６に基づいて、任意の適したポートフォリオ関連の情報、ＣＲＭおよび／またはＦＩ関連の情報を含む通信の送信をＣＲＭモジュール１６１に可能にさせる。一実施形態では、アプリケーション１６０は、一つ以上のＣＲＭ関連のＦＩサービスおよび／または一人以上の顧客がカスタマイズ可能なＦＩサービス等の一つ以上のＦＩサービス１９９をさらに含み得る。一実施例では、ＦＩサービス１９９および／または１１３は、２００９年１月２２日に出願された、米国特許出願番号第１２／３５７４６３号である名称「Ｄｅｖｉｃｅ  ｓｙｓｔｅｍ  ａｎｄ  ｍｅｔｈｏｄ  ｏｆ  ｇｅｎｅｒａｔｉｎｇ  ａ  ｃｕｓｔｏｍｉｚｅｄ  ｔｒａｄｅ  ａｒｔｉｃｌｅ」に記述されているようなカスタマイズ可能な商品サービスを含み得、その全ての内容は、参照により本明細書中に組み込まれる。例えば、アプリケーション１６０は、トリガ１６９に基づいてカスタマイズされた取引アイデアを自動的に生成し得、そしてユーザおよび／または顧客に送信し得るか、またはＣＲＭモジュール１６１に、顧客データ１７１および／またはＣＲＭモジュール１６１から読み出され得る、顧客に関連する電子メールにアドレス指定され得る電子メール通信の一部として、取引アイデア等のカスタマイズされた商品等をユーザおよび／または顧客に向けて送信させ得る。
【００８６】
一実施例では、トリガ１６９は、顧客データ１７１に基づいた固有顧客等に対応する顧客固有トリガ等を含み得る。別の実施例では、トリガ１６９は、顧客データ１７１に基づいて、顧客グループ等に対応する顧客グループトリガ等を含み得る。例えば、トリガ１６９は、顧客グループに保持される固有オプションのタイプの金融商品に対応し得る。さらなる実施例では、トリガ１６９は、ポートフォリオデータ１７２に基づいて、固有ポートフォリオ等に対応するポートフォリオに固有トリガ等を含み得る。さらなる実施例では、トリガ１６９は、顧客データ１７１および／またはポートフォリオデータ１７２に基づいて、一人以上の顧客等のポートフォリオのグループに対応するポートフォリオグループトリガ等を含み得る。
【００８７】
一部の限定されない実施例では、トリガ１６９は、販売員に管理される一人以上の顧客、取引、および／またはポートフォリオのために、単独および／または共同等により規定され得る一つ以上の下記のトリガパラメータに基づき得る。
例えば、バリアに至るとき（ノックイン、ノックアウト）、オプション満期のとき等に、顧客のポートフォリオにおける一つ以上の所定の次回のデリバティブライフサイクルイベント。例えば、オプションに対応するトリガ１６９は、オプションの価格が所定のバリアに至るか、かつ／またはバリアから所定の距離、オプションの満期日前の所定の日数等の所定の期間等における時に、アプリケーション１６０により生成され得る。
金融機関に固有（例えば、プロモーション）か、マーケットを経由するかであるオプション用の特別な価格。例えば、オプションに対応するトリガは、オプションが所定の価格に至る時に、アプリケーション１６０により生成され得る。
彼のヘッジングまたは投資目的に関連する彼の状況を向上するために、顧客のための機会を示唆する金利、原価格等のマーケットパラメータにおける変化。機会は、原（現金）マーケットにおける、オプションまたは取引の購入または売却等の種々の見込まれる売買を通じた顧客の状況の変化によって通常実施される。
第一のエクスポージャにおける変化（投資家用）。
見込まれる短期変化を示す、顧客のポートフォリオの価格感性シミュレーション（シナリオ分析）。
顧客のポートフォリオにおける多過なデルタ等の所定のリスク限界の線引き。
より良く保護されることを望む投資家またはより多くの収益性を狙う投資家等の、顧客の目的および／またはポリシーの変化。
オプションの購入または売却による、利益の確保またはロスの制限のための「ストップオーダー」。
顧客の目的および／または現在のポートフォリオに関連する、組織された固有の商品または全体の新規のオプションクラス等の新規の提供の利用。
新規の機会に基づくトリガ、顧客により表現される「金利の表示」（ＩＯＩ）に従う環境等における変化。一実施例では、顧客は、新規の原資産（一対の通貨、株式等）が取引のために支持される任意の時間に、彼が更新されたいことを特定できる。従って、アプリケーション１６０は、システム１４０を監視し得、そして新規の原資産が取引用に支持されることを認識した時にトリガ１６９を生成する。
顧客のポートフォリオ価値（すなわち、潜在的なロスにおける成長）における変化に関連する現在またはより高く見込まれる「クレジットマージンコール」。
顧客と契約するオプションを続けるための銀行の意欲を変化し得る、銀行全体の状況の維持またはリスク管理対価。
原資産（または、直接的なオプション）に影響を与え得る、休日、経済発表または会社発表等の種々のカレンダーイベント、および／または、
任意の他の適したパラメータ。
【００８８】
トリガ１６９は、一人以上の顧客、売買、および／またはポートフォリオのグループ用に一般的に規定されたトリガ等の一つ以上のグループトリガ、および／または固有顧客、売買、ポートフォリオおよび／または顧客のポートフォリオの固有サブセット用に個々に規定されたトリガ等の一つ以上の個別のトリガを含み得る。
【００８９】
アプリケーション１６０は、例えば、販売員等の装置のユーザ１０２に、ＣＲＭモジュール１６１によって提供されたＣＲＭサービスの一部として、および／またはそれと同期したトリガ１６９を提供するために、ＣＲＭモジュール１６１と提携して動作し得る。例えば、トリガ１６９が販売員に、顧客のポートフォリオにおける現在の売買を討論させるために顧客を呼ぶことの要求、および／またはトリガ１６９が販売員に、アプリケーション１６０により検出された見込まれる新規の売買を討論させるために顧客を呼ぶことを要求する場合には、次に、アプリケーション１６０は、ＣＲＭモジュール１６１に、適した時に、サービス１４０からアプリケーション１６０により抽出され得る任意の要求される情報、説明、および／または参照等を含む、顧客を呼ぶことを販売員に警告する適切なＣＲＭ警告を規定させ得る。
【００９０】
ツール１１２は、システム１００の一人以上の所定のユーザに、トリガ１６９のパラメータの規定および／または更新のために、トリガモジュール１６８等との情報交換を可能にするトリガ規定／更新ツール１１８を含み得る。一実施例では、トリガ規定／更新ツール１１８は、販売員等のユーザ１０２に、販売員に管理された顧客、売買および／またはポートフォリオに対応するトリガ１６９の規定および／または更新を可能にさせる。別の実施例では、トリガ規定／更新ツール１１８は、顧客に、顧客の一つ以上のポートフォリオに対応するトリガ１６９の規定および／または更新を可能にさせる。一実施例では、トリガ１６９へのアクセスは、ログイン、パスワード等を用いる販売員および／または顧客等の、システム１００のユーザ等に選択的に制限され得る。
【００９１】
一実施形態では、ツール１１２は、アプリケーション１６０におけるクエリモジュール１６２とインターフェースするクエリインターフェースツール１１７を含み得る。ユーザは、任意の要求されるＦＩベース、分析および／または管理情報を生成するため、システム１４０等からのデータに関連する任意の適したクエリを起動するクエリツール１１７を使用できる。例えば、販売員は、図５を参照して下記に記述するように、臨時および／またはユーザが制御した方法等において、トリガ１６９の操作に類似する操作等を実行するためにツール１１７を使用できる。一部の限定されない実施例では、クエリ１６２は、
特定のタイプのオプションを提案したが、拒否した全ての顧客のリスト、
この一年間、彼らに申し入れた提案を、例えば３０％よりも多く受諾した全ての顧客のリスト、
次の３ヶ月間等の所定の期間内におけるＵＳＤ満期における金利オプション等の所定のタイプのオプションを有する全ての顧客のリスト、
過去３ヶ月間に４０％よりも多く利益を得た顧客等の、所定の期間内における所定の利益を得た投資顧客のリスト、
最大５％のポートフォリオ等における所定の基準に従ったポートフォリオのリスト、
ナスダック取引商品におけるオプションを有する全てのポートフォリオ等の、一つ以上の所定の金融商品を含むポートフォリオのリスト、
エネルギー選択を有する全てのポートフォリオ等の、一つ以上の所定のタイプの金融商品を含むポートフォリオのリスト、
過去２ヶ月間に取引を実行できなかった全ての顧客等の、任意の適切な基準に従った顧客のリスト、
クエリツール１１７等を用いたユーザにより規定された任意の適切な基準に従った、顧客、ポートフォリオ、および／または売買の一つ以上のリスト、
エネルギーリスクに対してヘッジする目的を有する全ての顧客のリスト、および／または、
任意の他の適するクエリまたはリストを含み得る。
【００９２】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、コンプライアンスおよび／またはリスクポリシー、並びに／またはＦＩサービス１４０から受信したＦＩ情報および／またはＣＲＭモジュール１６１から受信した情報に基づいて規制を管理するためのポリシー管理部１９７をさらに含み得る。一実施例では、金融商品指令内マーケット（ＭｉＦＩＤ）は、一部の取引が、一部のタイプの顧客のみに提供され得ることを規定できる。例えば、一部の取引は、専門の顧客に提供され得、小口顧客には提供され得ない。一実施例では、ポリシー管理部１９７は、ＣＲＭモジュール１６１、データベース１２１、および／またはＦＩサービス１４０からの情報を用いた顧客状態を決定すること等によって、販売員等のユーザ１０２による取引の提供を選択的に管理するために、ＭｉＦＩＤ等の規制の順守を顧客に強いることができる。別の実施例では、ポリシー管理部１９７は、ＣＲＭモジュール１６１、データベース１２１、および／またはＦＩサービス１４０からの情報に基づいて、所定のリスクポリシーを顧客が満たすか否かを決定すること等によって、販売員等のユーザ１０２による取引の提供を選択的に管理するために、所定のリスクポリシーの順守を顧客に強いることができる。
【００９３】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、本明細書に記述するように、顧客の取引、ポートフォリオ等に対応する関連ＦＩベース情報、知識、および／または推薦の生成、並びにＣＲＭモジュール１６１および／またはデータベース１２１等に適するフォーマットにおける「ＣＲＭコメント」としてＦＩベース情報、知識および／または推薦の挿入を自動的に実行する。
【００９４】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ＦＩシステム１４０および／またはＣＲＭモジュール１６１から受信したデータ等に基づいて、顧客ごとの直接および／または間接的な実績（利益）および／またはリスクを含む、顧客ごとの実行分析報告書を自動的に生成できる。アプリケーション１６０は、ＣＲＭモジュール１６１用の適したフォーマットにおいて報告書を提供し得、かつ／またはデータベース１２１に報告書を記憶できる。
【００９５】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ＦＩシステム１４０および／またはＣＲＭモジュール１６１から受信したデータ等に基づいて、顧客ごとの直接および／または間接的な実績（利益）および／またはリスクを含む、販売員ベース実行分析報告書等を自動的に生成できる。アプリケーション１６０は、ＣＲＭモジュール１６１用の適したフォーマットにおいて販売員ベース報告書を提供し得、かつ／またはデータベース１２１に販売員ベース報告書を記憶できる。販売員ベース報告書は、例えば販売員ごとの貢献および／または補償（歩合）を決定するために用いられ得る。
【００９６】
一実施例では、アプリケーション１６０は、顧客に金融商品を提供、提供、および／または売却後等に、顧客のプロフィールおよび／または金融商品に対応するデータ等に基づいて、取引等の金融商品の追跡および／または少なくとも一人の顧客との情報交換のために販売員等のユーザ１０２に用いられ得る。一実施例では、販売員が顧客にオプションを売却した場合、次に、販売員は、オプションの一つ以上のパラメータに対応するトリガ１６９を規定するためにトリガツール１１８を用い得る。例えば、オプションがノックアウトオプションを含む場合、次に、オプションの価格がノックアウトに近付くか、クロスする時に、販売員は、販売員に警告するためのトリガ１６９を規定できる。別の実施例では、販売員が顧客にヘッジ取引を売却した場合、次に、ヘッジの一つ以上のパラメータに対応するトリガ１６９を規定するために販売員はトリガツール１１８を用い得る。例えば、第一のエクスポージャにおける所定の変化および／またはヘッジの補填範囲における所定の変化を販売員に警告するために、販売員はトリガ１６９を規定できる。
【００９７】
別の実施例では、アプリケーション１６０は、顧客に金融商品を提供、供給、および／または売却前に、顧客のプロフィールおよび／または金融商品に対応するデータ等に基づいて、販売員および／または取引者等のユーザ１０２に用いられ得る。
【００９８】
一実施例では、アプリケーション１６０は、サービス１４０を監視し得、そして、顧客に対応するポートフォリオデータ１７２、顧客、予測データおよび／または任意の他の適するデータに対応するプロフィール１７３に基づいて、アプリケーション１６０は、カスタマイズされた推薦金融商品を顧客に提供するために、販売員に警告するトリガ１６９を生成できる。一実施例では、顧客に対応するプロフィール１７３は、顧客に提供された取引の数と、顧客によって実際に実行された取引の数との比率等の、顧客の取引ヒット率を含み得る。低いヒット率は例えば、顧客に提供された提案が、顧客に適していないこと、および／または他の提案と比較して顧客にとって高価過ぎること等を示唆する。従って、販売員は、ヒット率が低い場合に、顧客に売却を提供する前に、例えば取引の価格を低減する等の取引の価格をカスタマイズするために、顧客のヒット率をクエリするクエリツール１１７を用い得る。
【００９９】
別の実施例では、取引者は、取引を規定する取引パラメータをアプリケーション１６０に提供し得、アプリケーション１６０は、取引を提供された一つ以上の潜在的な顧客を自動的に識別し得、そして、識別された顧客に対応する顧客固有情報に基づいて、アプリケーション１６０は、推薦取引に関する詳細を識別された顧客を担当する一人以上の販売員に自動的に通信できる。
【０１００】
別の実施例では、上述したように、ＦＩサービス１４０、データベース１２１、および／またはＣＲＭモジュール１６１からの情報に基づいて、規制、リスク管理、および／または契約相手のクレジットリミット等の任意の他の資格におけるポリシーに顧客が適合すること等が例えば確定される場合のみ、ポリシー管理部１９７は、顧客に取引を提供する前に、ユーザ１０２に取引を提案させることによって、規制および／またはリスク管理ポリシー等に適合することを販売員等のユーザ１０２に強いる。
【０１０１】
別の実施例では、アプリケーション１６０は、トリガ１６９に基づいて顧客、販売員、取引者、および／または金融機関等に自動的に警告するために、一つ以上の操作を実行できる。例えば、アプリケーション１６０は、オプションが満期になるか、入金または出金時に、一つ以上の所定の規則が金融商品等に関連して満たされることを警告するメッセージを、顧客および／または金融機関に送信し得る。メッセージは、ショートメッセージサービス（ＳＭＳ）メッセージ、マルチメディアメッセージサービス（ＭＭＳ）メッセージ等のセルラーメッセージ、シンプルメール移動プロトコル（ＳＭＴＰ）、ハイパーテキスト転送プロトコル（ＨＴＴＰ）等に従った電子メール（Ｅ−ｍａｉｌ）メッセージ、インスタントメッセージ（ＩＭ）、ＩＣＱメッセージ、アメリカオンラインインスタントメッセンジャー（ＡＩＭ）メッセージ、ウィンドウズ（登録商標）ライブメッセンジャー（ＷＬＭ）メッセージ、ＱＱメッセージ、スカイプメッセージ、エクステンシブルメッセージングアンドプレゼンスプロトコル（ＸＭＰＰ）メッセージ、モバイルインスタントメッセージング（ＭＩＭ）メッセージ、エンタープライズインスタントメッセージング（ＥＩＭ）、メッセージ、ＩＶＲメッセージ等、並びに／または他の適したメッセージタイプまたはフォーマットを含み得る。
【０１０２】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ツール１１２、一人以上の顧客のポートフォリオおよび／またはデータベース１２１に記憶されたデータを用いて、ユーザに、確認および／または編集等をさせ得、かつ／またはユーザインターフェース１１１内において一つ以上のＦＩシステム１４０等に直接アクセスさせ得る。
【０１０３】
一実施形態では、ＣＲＭモジュール１６１により提供されたＣＲＭサービスを用いて、アプリケーション１６０からインターフェース１１０等までにおけるトリガ１６９の提供および／またはポートフォリオデータの移動等を可能にするために、アプリケーション１６０からＣＲＭモジュール１６１までの第一の方向、およびモジュール１６１のＣＲＭサービスを用いて、インターフェース１１０からアプリケーション１６０等までにおけるクエリ１６２の移動および／またはトリガ１６９のパラメータの編集等を可能にする、モジュール１６１からアプリケーション１６０までの第二の方向を含むＣＲＭモジュール１６１を用いて、アプリケーション１６０は双方向性のＡＰＩをセットアップし得る。
【０１０４】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、適した販売データおよび／または報告書の操作を実行するためにクエリ１６２を用い得、これにより、個々の販売員および／または販売管理者に、一つ以上のＦＩシステム１４０、ＣＲＭモジュール１６１、および／またはデータベース１２１に存在する情報に直接アクセスさせ得る。例えば、アプリケーション１６０は、個々の販売員および／または販売管理者に、固有ポートフォリオ、顧客、または任意のサブセットの顧客用に生成されたプレミウム、支払われた仲買手数料、または販売マージン（歩合）の金額を確認させ得る。
【０１０５】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ＣＲＭモジュール１６１により生成されたＣＲＭ関連データに関連し得るシステム１４０からの情報に基づいて種々のクエリおよび／または報告書を生成するためにクエリ１６２を使用し得る。例えば、管理者は、販売員各々の取引の平均数、取引ごとに生じた通話数、販売員ごとの銀行の平均の収益性、固有キャンペーンに基づいて生成された全体のマージン等の報告書を受信するためにクエリ１６２を使用できる。管理者は、例えば種々のトレンドを追跡し、次に、それらのトレンドに対する提供および戦略に適合するクエリ１６２を使用し得る。
【０１０６】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、企業財務担当者、資産管理部、またはヘッジファンド等の、既存の潜在的な顧客（契約相手）のリストへのアクセスを、金融機関に提供できる。
【０１０７】
一実施形態では、アプリケーション１６０において直接生成され得る、かつ／またはアプリケーション１６０によってサービス１４０から受信したＦＩ情報に基づいて、値洗い等の任意の適した報告書を、販売員等のユーザに生成させ、かつ／またはそれを顧客等に送信させ得る任意の適する通信および／または報告ツールを、ツール１１２は含み得る。
【０１０８】
一実施形態では、アプリケーション１６０および／またはモジュール１６１は、任意の適する機密保護基準および／または暗号化を用いて、インターフェース１１０等との任意の適切な電子メールおよび／またはチャット通信を実行できる。
【０１０９】
一実施形態では、ツール１１２および／またはユーザインターフェース１１１は、ＦＩサービス１１３の一部等として、任意の適したカスタマイズされた取引品ツール、並びに／またはＦＩベース管理アプリケーション１６０および／またはモジュール１６１を用いた販売員に任意の適切なカスタマイズおよび／またはフォーマットされた取引アイデア等を顧客に送信させ得るインターフェースを含み得る。
【０１１０】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、特別に組織された商品等のニュース、調査結果、マーケットデータ、取引提案および／またはキャンペーンを、規定のサブセットの顧客に分配できる。
【０１１１】
一実施形態に従った、自動ＦＩベース管理の方法を概略的に説明する図２をさらに参照する。一実施形態では、図２の一つ以上の操作は、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）等の、システム１００（図１）の一つ以上の構成要素によって実行され得る。
【０１１２】
ブロック２０４に示すように、方法は、複数の顧客に関連する複数のＦＩポートフォリオに対応するポートフォリオデータの受信を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、複数の顧客に対応するポートフォリオデータ１７２（図１）を受信し得る。
【０１１３】
ブロック２１４に示すように、方法は、少なくとも一つの基準を満たす、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオの自動的な識別を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、少なくとも一つの基準を満たす、複数のポートフォリオのうちの一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。
【０１１４】
一実施形態では、基準はユーザ規定基準を含み得る。
【０１１５】
一実施例では、ブロック２０６に示すように、方法は、基準を規定するパラメータの受信を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、インターフェース１１２（図１）等を経由して受信した一つ以上のユーザ規定パラメータに基づいて基準を規定できる。基準は、販売員、取引者、管理者、同等の人等によって規定され得る。
【０１１６】
ブロック２０８に示すように、一実施形態では、基準はトリガ１６９（図１）等のイベントベーストリガを含むか、それに基づき得る。例えば、一つ以上のポートフォリオの識別において、ブロック２１６に示すように、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、所定のイベントベース基準を満たすイベントを有する少なくとも一つの金融商品を含む一つ以上のポートフォリオ１７２（図１）を自動的に識別し得る。
【０１１７】
一実施形態では、イベントベース基準は、金融商品の満期または金融商品のバリアの少なくとも一つに関連する。一実施例では、トリガ１６９（図１）は、一日、一週間等の期間内等の所定の期間内の満期日を有する金融商品を参照し得る。別の実施例では、トリガ１６９（図１）は、原資産の現在のマーケット現物価格から所定の範囲内における、バリアを有する金融商品を参照し得る。
【０１１８】
イベントベース基準は、トリガインターフェースツール１１８（図１）を経由して、例えば装置１０２（図１）のユーザ等によって規定され得る。例えば、図３を参照して下記に記述するように、装置１０２（図１）のユーザは、トリガ１６９（図１）を規定し得、そして、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、トリガ１６９（図１）等を満たす一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。
【０１１９】
ブロック２１０に示すように、一実施形態では、基準は、取引を規定する取引パラメータに関連し得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、インターフェース１１２（図１）を経由して、取引等を規定するパラメータを受信し得、そして、一つ以上のポートフォリオの識別において、ブロック２１８に示すように、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、取引パラメータに基づく取引を推薦するために、一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。
【０１２０】
一実施形態では、図４を参照して下記に記述するように、装置１０２（図１）のユーザは、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）に、インターフェース１１２（図１）を経由して取引等を規定する取引パラメータを提供し得、そして、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、取引パラメータ等に関連する基準に基づいて取引が提供され得る一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。
【０１２１】
例示的な一実施形態が、販売員、取引者、管理部、同等の人等のユーザ１０２（図１）により規定されたユーザ規定基準に関連して本明細書に記述されるが、他の実施形態では、基準は、システム１００（図１）における任意の他の適した構成要素等によって自動的に規定され得る。例えば、ＦＩベース管理１６０は、ユーザ１０２（図１）、ＣＲＭモジュール１６１（図１）、および／またはＦＩシステム１４０（図１）から受信した情報等に基づいて基準を自動的に規定し得る。別の実施例では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、ＥＵＲ／ＵＳＤオプション等の一つ以上の固有ＦＩをそれらのポートフォリオに有する顧客グループ等の、一つ以上のＦＩ取引に関連する顧客グループの行動パターンを表す任意の適した「パターン」データ等の、選択された顧客グループに対応する予測データ１９６を用いて基準を生成し得る。
【０１２２】
ブロック２１２に示すように、方法は、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データの受信を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ＣＲＭモジュール１６１（図１）、適した顧客固有管理データ１７５（図１）等から受信し得る。
【０１２３】
一実施形態では、顧客固有管理データ１７５（図１）は、顧客に取引を売却させる担当の販売員、取引の実行および／または確認を担当する取引者、管理者、顧客、顧客または顧客のポートフォリオに関する情報の処理に適したシステムまたはサービス、後に使用するための顧客または顧客のポートフォリオに関する情報を記憶する適切なデータベース、および／または任意の他の適した人または団体等の、顧客または顧客のポートフォリオに関する情報が通信される少なくとも一つのあて先を規定する、少なくとも顧客固有受信人および／またはあて先情報（「あて先情報」）１７７（図１）を含み得る。例えば、顧客に対応するあて先情報１７７（図１）は、電子メールアドレス、電話番号、インスタントメッセージニックネーム、郵送用アドレス、同等の情報等のあて先と通信する一つ以上の方法を規定する任意の適した情報、および／または通信のフォーマット、通信に含まれる所定のデータ等の通信の内容を規定する任意の適した情報等を含み得る。顧客固有管理データ１７５（図１）は、顧客に対応する任意の他の適切な情報をさらに含み得る。
【０１２４】
ブロック２２４に示すように、方法は、各識別されたポートフォリオに関して、識別されたポートフォリオに対応するポートフォリオ関連データの、顧客固有管理データにより規定されたあて先への自動的な通信等を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオに対応するあて先情報１７７（図１）を、ポートフォリオ関連データにより規定されたあて先に自動的に通信し得る。
【０１２５】
一実施形態では、例えば、基準がイベントに関連する場合、次に、ポートフォリオデータは、識別されたポートフォリオにおける少なくともイベントの情報を含み得る。
【０１２６】
一実施形態では、トリガ１６９（図１）は、上述したように、一つ以上のイベント等を参照し得、そして、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、トリガ１６９（図１）によって規定されるイベントを満たす一つ以上の金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得、かつ識別されたポートフォリオに関連する顧客のあて先情報１７７（図１）によって規定された一つ以上のあて先に、イベントに関する警告を自動的に通信する。これらの実施形態に従って、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、販売員により管理された顧客のポートフォリオに関連する販売員に例えば警告を自動的に提供し得る。例えば、トリガ１６９（図１）は、一週間以内の満期日を有する金融商品を参照し得る。トリガ１６９（図１）に基づいて、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、一週間以内の満期間近の金融商品を有する一つ以上のポートフォリオを識別するために、例えば、毎日等の連続的な基準においてポートフォリオデータ１７２（図１）を自動的に監視し得る。ポートフォリオの識別において、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データ１７５（図１）を受信し得る。受信した顧客固有管理データ１７５（図１）のあて先情報１７７（図１）は、顧客を担当する販売員との通信における詳細を含み得る。あて先情報１７７（図１）に基づいて、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオにおける次回のイベントの販売員に警告するために、適切な警告を販売員に自動的に通信する。一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、毎日の基準または任意の他の基準等において、販売員に、適切な報告書または次回のイベントを有するポートフォリオのリストを自動的に提供し得る。例えば、毎日、週または月の始まりにおいて、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、トリガ１６９（図１）等に基づいて、ポートフォリオデータ１７２（図１）およびＦＩシステム１４０（図１）を自動的に監視し得、そして、販売員により管理された顧客のポートフォリオに関連する全てのイベントのリストを販売員に自動的に提供する。
【０１２７】
ブロック２２６に示すように、一実施形態では、方法は、上述したように、例えば基準が取引に関連する場合に、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有情報に基づいた規定された取引に対応する顧客固有取引品の自動的に生成することを含み得る。例えば、図４を参照して下記に記述するように、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ＦＩサービス１９９（図１）等を用いて、顧客データ１７１（図１）に基づく顧客固有取引品を自動的に生成し得、顧客固有管理データ１７５（図１）等により規定されたあて先に顧客固有取引品を通信し得る。
【０１２８】
ブロック２２０に示すように、一実施形態では、方法は、ポートフォリオに対応する一つ以上の推薦取引の自動的な決定を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ＦＩシステム１４０（図１）および／またはＣＲＭモジュール１６１（図１）から受信した顧客データ１７１（図１）、顧客プロフィール１７３（図１）、ポートフォリオデータ１７２（図１）、予測データ１９６（図１）、および／または任意の他の適切なデータ等に基づいて、ポートフォリオ等に関連する顧客に提供する一つ以上の推薦取引を自動的に決定し得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、顧客に対応する顧客固有管理情報１７５（図１）等に従って、一つ以上の推薦取引に関連する推薦情報と自動的に通信し得る。推薦情報は、推薦取引、推薦取引に対応する取引品、推薦取引の分析等を規定する一つ以上のパラメータ等を含み得る。
【０１２９】
一実施形態では、下記に記述するように、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、顧客のポートフォリオにおける既存の取引を交換する（「交換された取引」）ために、取引推薦を自動的に生成し得、かつ／または顧客のポートフォリオ等をヘッジおよび／またはレバレッジするために取引推薦を自動的に生成する。
【０１３０】
一実施形態では、アプリケーション１６０（図１）は、本明細書に記述するように、ポートフォリオ１７２（図１）等における既存の取引のためにイベント関連のトリガ１６９（図１）を決定し得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、満期間近のディープインザマネーオプション、ノックアウト間近のオプション等である取引を識別し得る。
【０１３１】
一実施形態では、アプリケーション１６０（図１）は、識別された取引に対応する取引推薦を自動的に生成し得る。例えば、取引がオプションの購入を含む場合には、次に取引の決算がオプションの売却を含み得、または取引がオプションの売却を含む場合には、次に取引の決算は、オプションの買いを含み得る等のように、推薦は、識別された取引の決算、および別の取引（「交換取引」）を有する決算された取引の交換を含み得る。
【０１３２】
一実施形態では、推薦された交換取引は、交換された取引に類似した取引戦略を含み得る。例えば、開始時点における現物価格、交換された取引および現在の現物価格の原資産の表示Ｓ０、原資産の表示Ｓ１に基づいて、アプリケーション１６０（図１）は、ストライクＫ＝Ａ＊Ｋ０＊Ｓ１／Ｓ０およびトリガＴ＝Ｂ＊Ｔ０＊Ｓ１／Ｓ０を有するオプションを自動的に選択し得、ここで、Ｋ０は、交換された取引の成立を表示し、Ｔ０は、交換された取引のトリガを表示し、そして、ＡおよびＢの値は、値１にセットされ得るか、満期までの残り時間に基づく値となり得る。
【０１３３】
別の実施形態では、推薦された交換取引は、コストに対比した顧客のリスクの最適化等のための、交換された取引の取引戦略とは異なる取引戦略を含み得る。一実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、任意の適した基準に基づいた所定の戦略セットから、交換取引の戦略を自動的に選択し得る。
【０１３４】
一実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、識別されたオプションの売却における資金を顧客に入手させる一方で、別のオプション等と交換され得る「ディープインザマネー」オプションを、顧客ポートフォリオが含むことを自動的に識別し得る。例えば、識別された「ディープインザマネー」オプションは、行使価格Ｋおよび満期Ｔを用いたバニラコールオプションを含み得、そして現品はＳとなり得る。アプリケーション１６０（図１）は、識別されたオプション等を交換するために、少なくとも下記に記述する戦略を含む複数の所定の戦略等から推薦取引を選択し得る。
【０１３５】
第一の代替案は、ストライクＫ＝Ｓ＊（１．０２＋Ｔ（ｙｅａｒｓ）／１２）を用いたコールオプションの購入およびプットオプションの売却を含み得る。アプリケーション１６０（図１）は、総価格が０になるようにプットのストライクを自動的に決定し得る。この場合、顧客は、マネーコールオプションにおける現物を売却する資金を入手する。
【０１３６】
第二の代替案は、ストライクＫ＝Ｓ＊（１．０２＋Ｔ（ｙｅａｒｓ）／１２）およびＴ＝．９７＊Ｓ０におけるノックアウトトリガを用いたコールオプションの購入、および戦略の価格が０になるようなプットオプションの売却を含み得る。アプリケーション１６０（図１）は、総価格が０になるように、プットのストライクを自動的に決定し得る。この場合には、顧客は、マネーコールオプションにおける現物を売却する資金を入手する。
【０１３７】
第三の代替案は、ストライクＫ＝Ｓ＊（１．０２＋Ｔ（ｙｅａｒｓ）／１２）を用いたバニラコールオプションの購入および戦略の価格が０になるようなストライクＫ＝Ｓ＊（１．０２＋Ｔ（ｙｅａｒｓ）／１２）およびトリガＴを用いたノックインプットオプションの売却を含み得る。アプリケーション１６０（図１）は、総価格が０になるように、プットオプションのノックイントリガを自動的に決定し得る。この場合、顧客は、マネーコールオプションにおける現物を売却する資金を入手する。
【０１３８】
一実施形態では、アプリケーション１６０（図１）は、顧客および／または任意の他の適切な基準に対応する顧客プロフィール１７３（図１）等に基づいて所定の代替案から選択し得る。
【０１３９】
一実施例では、フォワードを取引またはフォワードを組織するための命令のみを顧客が有するような顧客プロフィール１７３である場合、次に、アプリケーション１６０（図１）は、それが組織されたフォワードであるとして代替案３を推薦し得る。トリガが起動された場合にはそれは単独のフォワード取引となり、そして、トリガが起動されない場合には、次に顧客は負債を有さない。
【０１４０】
別の実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、種々のシナリオにおける取引の最大の損失に基づいて推薦取引を選択し得る。例えば、推薦取引は、最安の最大損失を有する取引を含み得る。
【０１４１】
一実施形態では、アプリケーション１６０（図１）は、ユーザ１０２（図１）からの要求に応えて取引推薦を自動的に生成し得る。例えば、ユーザ１０２（図１）は、推薦の戦略を規定する時に、予期される現金フローおよび／または考慮される他の支払いを規定するためにインターフェース１１１（図１）を用い得る。アプリケーション１６０（図１）は、顧客に対応するプロフィール１７３（図１）を用い得る。
【０１４２】
一実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、通貨および取引品の現物価格、金利における利回り曲線の平行移動等の、ポートフォリオに含まれる資産の価値における変化に対する、顧客に対応するポートフォリオ１７２（図１）の価値における変化を分析し得る。各資産に関して、アプリケーション１６０（図１）は、上述した戦略に類似したおよび／または異なる一つ以上の所定の戦略等から、顧客プロフィール１７３（図１）等に基づいて選択し得る。例えば、戦略は、現品に対するポートフォリオの価値における類似した変化を生成し、かつその資産のポートフォリオにおける全ての資産およびエクスポージャの平均である満期を有するＮバニラオプションを含み得る。
【０１４３】
別の実施例では、各資産に関して、アプリケーション１６０（図１）は、四半期等の満期バケットにポートフォリオを分割し得、そして各バケットを個々に分析し得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、特定の四半期における全ての現金フローを分析し得、それらを一つの効率的な現金フローに集約し、そして次に、集約された現金フローのみをヘッジするための戦略を決定する。この例は、支払う／入手する負債の利札、または消費／売却された任意の取引品／エネルギーを含み得る。アプリケーション１６０（図１）は、全てのバケットおよび資産のための選択された戦略からなる戦略を提供し得る。
【０１４４】
別の実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、上述したような満期により重視されるか、または個々のバケットに保持されるかの、例えばポートフォリオにおけるデルタ、ガンマ、ベガ、ｄｖｅｇａ／ｄｖｏｌ、ｄｄｅｌｔａ／ｄｖｏｌ等のパラメータを分析し得、そして全体のポートフォリオのために、可能な限り０に近いようにパラメータのバランスをとる戦略を設計し得る。一実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、バニラオプションのポートフォリオを使用し得、ストライクおよびストライクごとのボリュームの値を求める。
【０１４５】
ブロック２３０に示すように、一実施形態では、方法は、顧客の顧客プロフィールに基づく顧客に提供された推薦取引の一つ以上の顧客固有パラメータの自動的な決定を含み得る。例えば、ブロック２２８に示すように、方法は、顧客プロフィールの決定を含み得る。
【０１４６】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、下記の記述等のように、顧客に関連する一つ以上のポートフォリオのポートフォリオデータ１７２に基づいて、複数の顧客のうちの少なくとも一人の顧客に対応する顧客固有プロフィール１７３を自動的に決定し得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、顧客プロフィールに基づいて、少なくとも一人の顧客に提供された一つ以上の顧客固有取引パラメータを自動的に決定し得る。
【０１４７】
一実施形態では、顧客固有パラメータは販売マージンを含む。販売マージン（利幅）は、「基準価格」と比較して、固有取引のために顧客に提案された購入または売却価格に適用される追加額または減額を規定し得る。「基準価格」は、銀行が提供する最高価格を含み得、そして例えば取引および販売デスク間における銀行内部の移動価格として規定され得る。販売員は、例えば取引ごとに請求した販売マージンを最大限に利用することによって、三か月間等の所定期間内に実行された取引において請求した総計のマージンを最大化してもよい。販売員は、取引のための「基準価格」を含む、取引を規定する取引関連のパラメータ等をアプリケーション１６０（図１）に提供し得る。アプリケーション１６０（図１）は、例えば、顧客プロフィール１７３（図１）、ポートフォリオデータ１７２（図１）、および／または顧客データ１７１（図１）の一部として含まれ得る、例えば一つ以上の下記の顧客固有パラメータに基づいて、取引における顧客固有最小マージンを自動的に決定し得る。
顧客との最初の交流からの時間。
顧客による最後の購入からの時間。
通常の購入履歴。
売買量（全部、過去一年）。
顧客の収益性（全部、過去一年）。
顧客の潜在性。
「ヒット率」（彼が提案を受諾した割合）。
投資された支援源全部。
顧客投資／ヘッジ目的。
特別なキャンペーンおよびプロモーション。
組織タイプ。
行使価格の組織。
顧客の契約相手リスク。
組織の収益性ランキング。
任意の他のパラメータ。
【０１４８】
一実施形態では、アプリケーション１６０（図１）は、上記にリストされた一つ以上の顧客固有パラメータを決定し得、そして、監視したパラメータに基づいて、アプリケーション１６０（図１）は、リアルタイムで顧客に提供された販売マージン等を自動的に調整できる。
【０１４９】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、例えばトレンドを推測するために、ＣＲＭモジュール１６１（図１）および／またはデータベース１２１（図１）からのＣＲＭ関連データ等と、ＦＩサービス１４０（図１）および／またはデータベース１２１（図１）からのＦＩデータ等とを自動的に組み合わせる。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、顧客および／またはポートフォリオの種々のサブセットの全域におけるヘッジ活動を自動的に識別し得、例えば、第一のエクスポージャ、現在の所有財産、リスク選好、顧客の規模等のパラメータに関連するパターンを認識する。ＦＩベース管理アプリケーション１６０は、次に、それらのパラメータに基づいて、最適なヘッジ／投資に関するカスタマイズされた販売および／またはマーケッティング推薦の提案を構成し顧客に提供し得る。クロス販売および／または全部の販売は、会社およびその販売員に、異なる提案間における関連性の理解、およびどの購入が別の一つを導き得るかの識別を要求し得る。
【０１５０】
一実施形態では、推薦取引は、識別されたポートフォリオに既に含まれている金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含み得る。例えば、識別されたポートフォリオが満期間近の原資産に関するオプションを含む場合には、次に、推薦取引は、同一の原資産に関する新規のオプションを含み得、そして、より長期の満期期間を有する。
【０１５１】
一実施形態では、推薦取引は、ポートフォリオに追加された金融商品に対応する少なくとも一つの取引を含み得る。一実施例では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、通貨エクスポージャおよび対応する金利エクスポージャをヘッジしない一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ヘッジされてないエクスポージャをヘッジする取引を含む推薦取引を自動的に決定し得る。
【０１５２】
一実施形態では、推薦取引の決定は、ブロック２２２に示すようにエクスポージャのヘッジを含み得る。
【０１５３】
一実施例では、販売員１０２（図１）は、ヘッジを目的とした金利デリバティブ（ＩＲＤ）組織を効率的に売却するために、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）を用い得る。この例に従って、販売員は、Ｅｕｒｏ（ＥＵＲ）等の外貨に対して直面する外国為替（ＦＸ）ヘッジを有するが、関連するＥＵＲ金利（ＩＲ）リスクに対するヘッジを有さない全ての顧客のためのアプリケーション１６０（図１）をクエリするためにインターフェース１１２（図１）を用い得る。アプリケーション１６０（図１）は、ＥＵＲ金利エクスポージャをヘッジするためのＩＲＤ戦略を販売員に自動的に提供し得、かつ／またはカスタマイズされた取引アイデアを販売員に提供し得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、それらの通貨エクスポージャおよび通貨エクスポージャに関連する金利エクスポージャの０個／一個／二個をヘッジしていない一つ以上のポートフォリオを自動的に識別し得る。アプリケーション１６０は、エクスポージャの一つのみをヘッジした全てのポートフォリオのために、ヘッジされていないエクスポージャのヘッジのための顧客固有取引アイデア等を自動的に発行し得る。
【０１５４】
別の実施例では、販売員は、「ライブ」バニラオプションを現在有する全ての顧客にクエリするためにアプリケーション１６０（図１）を用い得る。アプリケーション１６０（図１）は、実際の取引と同様に、購入決定（例えば、何のエクスポージャに対して彼らがヘッジするか）に関連するプロフィールデータ１７３等のメタデータ等の両方をテストするポートフォリオデータ１７２を自動的にスキャンし得る。アプリケーション１６０（図１）は、例えば、顧客にとってより効率的な解決策の提供、および同時に販売員および／または銀行へのより高い利益マージンの供与の両方を行う、見込まれる代替的なエキゾチック組織を自動的に決定し得る。
【０１５５】
ブロック２０２に示すように、方法は、複数のポートフォリオに対応するリアルタイムマーケットデータの受信を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ＦＩシステム１４０（図１）等から、複数のポートフォリオに対応するリアルタイムマーケットデータを受信し得、そして、リアルタイムマーケットデータに基づいて一つ以上のポートフォリオを自動的に識別する。一実施例では、リアルタイムデータは、原資産の現物価格等の原資産に関連するデータを含み得、そして、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、トリガ１６９（図１）に基づいて、現物価格等から所定の範囲内のノックアウトまたはノックイン価格を有する原資産に対応する一つ以上のデリバティブ商品を含む一つ以上のポートフォリオを識別することによって、原資産等に関連するデータに基づいてポートフォリオを識別し得る。
【０１５６】
図３は、例示的な一実施形態に従った、ＦＩベースＣＲＭトリガ等のＦＩベーストリガを生成する方法の概略的な説明をさらに参照する。一部の限定されない実施形態では、図３の方法における一つ以上の操作は、システム１４０（図１）等の一つ以上のＦＩシステムから受信したＦＩ情報に関連するポートフォリオデータ１７２（図１）、ＣＲＭモジュール１６１（図１）から受信したＣＲＭ情報、顧客データ１７１（図１）、顧客プロフィール１７３（図１）、および／または予測データ１９６（図１）の分析に基づいて、ユーザ１０２のユーザ（図１）、ＡＰＩ１９３（図１）、および／またはＧＷ１９４（図１）等に、トリガ１６９（図１）等の少なくとも一つのＦＩベーストリガを提供するために、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）等のシステム１００（図１）の一つ以上の構成要素によって実行され得る。
【０１５７】
ブロック３０２に示すように、方法は、一つ以上のイベント（「トリガ」）パラメータの受信を含み得る。例えば、ユーザは、アプリケーション１６０（図１）に提供され得る一つ以上のトリガパラメータを規定するために、ツール１１８（図１）および／またはユーザインターフェース１１１（図１）を用い得る。例えば、イベントパラメータは、デリバティブ商品の満期日からの期間、デリバティブ商品のノックインまたはノックアウトパラメータと原資産の現物価格との間の価格差、ヘッジリスク、金融商品タイプ、原資産のタイプ等を含み得る。
【０１５８】
ブロック３０４に示すように、方法は、イベントパラメータに基づいたトリガの規定を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、受信したイベントパラメータに基づいてトリガ１６９（図１）を規定し得る。
【０１５９】
ブロック３０６に示すように、方法は、規定されたトリガを満たす一つ以上の金融商品を含む一つ以上のポートフォリオの識別をさらに含み得る。ブロック３０７に示すように、方法は、規定されたトリガに対応するＦＩおよび／またはＣＲＭ情報を検出するための、一つ以上のＦＩシステム１４０（図１）および／またはＣＲＭモジュール１６１（図１）の監視をさらに含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、上述したように、トリガパラメータ、顧客データ１７１（図１）、プロフィールデータ１７３（図１）、予測データ１９６（図１）、および／またはポートフォリオデータ１７２（図１）に基づいて、トリガ１６９（図１）等に対応する情報を検出するためにシステム１４０（図１）を監視し得る。一実施例では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ポートフォリオデータ１７２（図１）のポートフォリオに対応する原資産の現物価格を決定するためにＦＩシステム１４０（図１）を監視し得、そして、監視された現物価格からトリガ１６９（図１）に規定されるような価格差以内のノックインまたはノックアウト価格を有するデリバティブ商品等を含む、トリガ１６９（図１）を満たす一つ以上の金融商品を含む一つ以上のポートフォリオを識別する。
【０１６０】
ブロック３０８に示すように、方法は、識別されたポートフォリオに対応するポートフォリオ関連の情報の提供を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有情報１７５（図１）を受信し得、そして、識別されたポートフォリオに対応する顧客固有情報１７５（図１）ポートフォリオ関連情報によって規定されるあて先と通信する。
【０１６１】
ブロック３１０に示すように、方法は、規定されたトリガのパラメータを満たす一つ以上の識別されたポートフォリオに対応するＣＲＭベーストリガの生成をさらに含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、本明細書に記載するように、ＣＲＭモジュール１６１（図１）等のＣＲＭトリガを作動し得る。
【０１６２】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、販売員に管理される顧客のポートフォリオに関連する少なくとも一人の販売員に警告を自動的に提供し得る。例えば、イベントベーストリガ１６９（図１）は、一週間以内の満期日を有する金融デリバティブ等の一つ以上の金融商品に関連する一つ以上の所望のイベントに関連して規定され得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、イベントベーストリガ１６９（図１）に基づいて、一週間以内に満期になる金融商品を有する一つ以上のポートフォリオを識別するために、毎日等の例えば連続的な基準においてポートフォリオデータ１７２（図１）を自動的に監視し得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、これらのポートフォリオの識別において、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データ１７５（図１）を受信し得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオにおける次回のイベントの販売員に警告するために、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応するあて先情報１７７（図１）に基づいて適した警告を販売員に自動的に通信し得る。一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、毎日の基準または任意の他の基準等において、適切な報告書または次回のイベントを有するポートフォリオのリストを販売員に自動的に提供し得る。
【０１６３】
別の実施例では、アプリケーション１６０（図１）は、たとえ顧客が現在全くポートフォリオを有さない場合でさえも、顧客のポートフォリオに現在含まれない金融商品等に関する販売員に管理される顧客に関連する少なくとも一人の販売員に警告を自動的に提供し得る。例えば、イベントベーストリガ１６９（図１）は、ＥＵＲ／ＵＳＤ為替レートが１．４の値をクロスしたこと等を、例えば販売員および／または金融商品における顧客規定イベントの顧客に警告するように、顧客の現在のポートフォリオに含まれるか否かに関わらず金融商品に関する顧客に関連して規定され得る。
【０１６４】
別の実施例では、イベントベーストリガ１６９（図１）は、現在の現物価格から所定の範囲内におけるノックインまたはノックアウト価格を有するデリバティブ商品等の一つ以上の他の所望のイベントに関連して規定され得る。ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、例えば毎日等の連続的な基準においてトリガ１６９（図１）に規定されるような、現在の現物価格から所定の範囲内におけるノックインまたはノックアウト価格を用いてデリバティブ商品を有する一つ以上のポートフォリオを識別するために、イベントベーストリガ１６９（図１）に基づいて、ポートフォリオデータ１７２（図１）およびＦＩシステム１４０（図１）を自動的に監視し得る。このようなポートフォリオの識別において、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応する顧客固有管理データ１７５（図１）を受信し得る。識別されたポートフォリオに関連する顧客に対応するあて先情報１７７（図１）に基づいて、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、識別されたポートフォリオにおける次回のイベントの販売員に警告するための適切な警告を販売員に自動的に通信し得る。一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、毎日の基準または任意の他の基準等において、規定されたイベントに基づく適切な報告書またはポートフォリオのリストを販売員に自動的に提供し得る。
【０１６５】
図４は、例示的な一実施形態に従った、ポートフォリオデータに基づいて取引を自動的に推薦する方法の概略的な説明をさらに参照する。一実施形態では、図４の方法の一つ以上の操作は、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）等の、システム１００（図１）の一つ以上の構成要素によって実行され得る。
【０１６６】
ブロック４０２に示すように、方法は、取引を規定する取引パラメータの受信を含み得る。例えば、取引者は、価格レベル等の特定の条件に基づいた固有取引の最小値および最大値等によって抑制された所定の資金量を銀行の顧客に提案してもよい。取引は、例えば取引者のポートフォリオのリスク／機会分析に基づいて取引者によって規定され得る。取引者は、アプリケーション１６０（図１）に取引パラメータを提供するために、インターフェース１１２（図１）を用い得る。
【０１６７】
ブロック４０４に示すように、方法は、顧客に関連する少なくともポートフォリオデータに基づいた、取引のための一人以上の潜在的な顧客の識別を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、ポートフォリオデータ１７２（図１）および／またはプロフィールデータ１７３（図１）、ＦＩシステム１４０（図１）からのＦＩ情報、ＣＲＭモジュール１６１（図１）からのＣＲＭ情報、予測データ１９６（図１）、および／または顧客データ１７１（図１）等に基づいて、規定された取引を実行するために、閾値を上回る等の可能性が高い顧客にクエリし得る。
【０１６８】
一実施形態では、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、各顧客に対応するポートフォリオデータ１７２（図１）、および選択的に、顧客データ１７１（図１）および／または顧客プロフィール１７３（図１）の一部として例えば含まれ得る一つ以上の下記の項目に基づいて潜在的な顧客を識別し得る。
顧客の投資目的。
顧客のリスク許容度プロフィール。
顧客の過去の取引量（平均規模、数、全般的な概念、全体のプレミウム等）。
顧客の過去の取引のタイプ（資産クラス、商品タイプ、購入／売却、リスク測定基準等）。
顧客に現在与えられている提案。
顧客の全体の収益。
顧客の収益性。
顧客垂直産業。
類似した提案に対する顧客の応答率。
この顧客に「類似」した顧客による、類似した提案に対する応答率。
資産タイプごとの、顧客のエクスポージャおよびヘッジポリシー。
顧客のポートフォリオにおける予期される取引イベント（例えば、満期）。
銀行における契約相手全体のエクスポージャ（提案された取引を含む）。
【０１６９】
ブロック４０８に示すように、方法は、顧客固有管理情報１７５（図１）および／または顧客データ１７１（図１）に基づいて、一つ以上の識別した顧客等に提供される、提案された取引にカスタマイズされた取引品の生成を含み得る。例えば、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）は、ｐｄｆ、ｈｔｍｌ、ｐｐｔ等の顧客により推奨されたフォーマットにおいて、条件規定書または取引アイデア等の顧客固有取引品の形態において、各識別された顧客のための「一般的な」取引提案を調整し得る。
【０１７０】
ブロック４１０に示すように、方法は、顧客固有あて先情報に基づいた、カスタマイズされた取引品の通信を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、顧客に対応するあて先情報１７７（図１）に基づいて、顧客カスタマイズされた取引品を、顧客および／または顧客を担当する販売員等に自動的に通信し得る。
【０１７１】
ブロック４１２に示すように、一実施形態では、方法は、取引が推薦された顧客に関する適切なＣＲＭ追跡記録の開始を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、ＣＲＭ顧客記録内の記録通信を追跡するために、ＣＲＭモジュール１６１におけるＣＲＭ「適時」記録を自動的に開始し得る。
【０１７２】
ブロック４１４に示すように、一実施形態では、方法は、顧客を担当する販売員に、次の日等の所定の期間内の追跡を認識させるための一つ以上の適切なＣＲＭ警告等の生成を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、ＣＲＭモジュール１６１のための適切なＣＲＭ警告を自動的に生成し得る。
【０１７３】
一実施形態では、提案された取引の詳細を含む報告書が生成され得る。
【０１７４】
一実施例に従って、取引者は、一人以上の顧客等に、１０億ＥＵＲの概念的な量のオプション等の大量のオプションの書き込み（売却）をしてもよい。オプションは、１．４００の行使価格（ＳＰ）においてＣａｌｌＥＵＲ／ＰｕｔＵＳドル（ＵＳＤ）を買うための、そして１．３５のノックアウトトリガおよび本日から１年の満期日を有する（ＥＵＲ／ＵＳＤの現在の現物価格が１．４）オプションを例えば含み得る。このようなノックアウトオプションは、１．３５のバリアを決してヒットまたはクロスしない為替レートである場合、ＥＵＲごとの１．４ＵＳＤの満期におけるＥＵＲの同意した金額（概念的な）を購入する権利を保有者に与える。このようなオプションは、概念的な５．８％の市場価格を有する１．４の同一のストライクを用いたプレインバニラオプションよりも、概念的な２．９％の市場価格等安くなり得、ノックアウトオプションは、より強いＥＵＲ／より弱いＵＳＤに対する条件付きの保護を提供し得、かつ／またはノックアウトオプションは、より弱いＥＵＲ／より強いＵＳＤにおける保護を提供し得る。他方では、このようなオプションはノックアウトし得、そして、所有者は、より安い価格における新規の保護を依然として買い得る彼の保護を失い、かつ／またはオプションの保持者は、前払いのプレミウムを支払う必要がある。
【０１７５】
この実施例に従って、アプリケーション１６０（図１）は、過去３年間等のＥＵＲからＵＳＤへの為替レートに関連する履歴データ、および顧客データ１７１（図１）、ポートフォリオデータ１７２（図１）、予測データ１９６（図１）、および／または顧客「Ａ」に対応するプロフィール１７３等に基づいて、潜在的な顧客「Ａ」に関連する一つ以上の下記の顧客固有基準を受信し得る。
【表１】
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【０１７６】
上述した入力の分析に基づいて、アプリケーション１６０（図１）は、例えば、顧客Ａが、３．５％（マーケットを若干上周り得る）の価格における上述したノックアウトオプションの１億ドルを提供されてもよいことを自動的に決定し得る。アプリケーション１６０（図１）は、顧客Ａに対応する顧客管理情報１７５（図１）等に基づいて、例えば、顧客Ａに優先としてカスタマイズされた取引品を自動的に生成し得、顧客に対応するあて先情報１７７（図１）に基づいて、顧客を担当する販売員等に取引品を自動的に通信し得る。
【０１７７】
図５は、例示的な一実施形態に従った、ＦＩベースクエリを実行する方法の概略的な説明をさらに参照する。一部の限定されない実施形態では、図５の方法の一つ以上の操作は、ユーザ１０２（図１）等のユーザによって要求される情報を、一つ以上の、システム１４０（図１）等のＦＩシステム、ＣＲＭモジュール１６０（図１）等のＣＲＭモジュール、および／またはデータベース１２１（図１）等のデータベースにクエリするために、ＦＩベース管理アプリケーション１６０（図１）等の一つ以上のシステム１００（図１）の構成要素によって実行され得る。
【０１７８】
ブロック５０２に示すように、方法は、ユーザからのクエリ要求の受信を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、ユーザ１０２（図１）からのクエリ要求を受信し得る。例えば、ユーザは、インターフェース１１０（図１）を経由してアプリケーション１６０（図１）等に提供され得る要求の一つ以上のクエリパラメータを規定するために、ツール１１７（図１）および／またはインターフェース１１１（図１）を用い得る。クエリパラメータは、例えば、顧客データ１７１（図１）、プロフィール１７３（図１）、および／またはポートフォリオデータ１７２（図１）に基づき得る。
【０１７９】
ブロック５０４に示すように、方法は、クエリ要求に基づく情報を受信するために、一つ以上のＦＩシステム１４０（図１）、ＣＲＭモジュール１６１（図１）、および／またはデータベース１２１（図１）のクエリをさらに含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、顧客データ１７１（図１）、プロフィール１７３（図１）、および／またはクエリ要求に対応するポートフォリオデータ１７２（図１）等を受信するために、クエリ要求および／またはデータベース１２１（図１）に対応するＦＩ情報を、一つ以上のサービス１４０（図１）にクエリし得る。
【０１８０】
ブロック５０６に示すように、方法は、クエリされた情報のユーザへの提供をさらに含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、インターフェース１１０（図１）を経由してユーザ等にクエリされた情報を提供し得る。追加的に、クエリは、例えば予測データ１９６（図１）および／またはプロフィール１７３（図１）の一部として、さらなる使用のためにシステム１００（図１）に記憶され得る。
【０１８１】
ブロック５０８に示すように、方法は、一つ以上のクエリの結果の選択に関するユーザからの受信を含み得る。例えば、ユーザ１０２（図１）は、アプリケーション１６０（図１）により提供された一つ以上のクエリの結果を選択するためにインターフェース１１０（図１）を用い得る。例えば、販売員は、クエリ結果に基づいて、販売員が新規の取引を提供したい一人以上の顧客を選択し得る。
【０１８２】
ブロック５１０に示すように、方法は、選択に基づいた一つ以上のカスタマイズされた取引品の自動的な生成を含み得る。例えば、アプリケーション１６０（図１）は、顧客固有管理情報１７５（図１）および／または選択された顧客に対応する顧客データ１７１（図１）に基づいて、一つ以上のカスタマイズされた取引品を自動的に生成し得る。
【０１８３】
一実施形態では、図４の方法の一つ以上の操作は、彼の「最高の顧客」の平均的な取引規模の維持および増大を通じて、販売員または販売管理部に、３ヶ月間等の所定期間に実行された取引において支払われた総額の利益を最大にさせるために実行され得る。販売員は、販売員に管理された顧客のランク付けをアプリケーション１６０（図１）に指示するためにインターフェース１１０（図１）を用い得る。販売員は、次に、彼がより多くの販売および支援資金、プロモーション等を投資したい、一人以上の顧客のサブセットを選択し得る。アプリケーション１６０（図１）は、例えば顧客データ１７１（図１）および／または顧客プロフィール１７３（図１）の一部として含まれ得る、例えば下記のパラメータの一つ以上に従って顧客をランク付けできる。
所有財産およびエクスポージャ／ターゲットに基づく次の年の予期される利益、
銀行に対する契約相手のエクスポージャ、
過去一年の全体の収益性（取引デスクおよび販売デスク効果を含む）、
顧客の投資目的、
顧客のリスク許容度プロフィール、
資産タイプごとの顧客のエクスポージャおよびヘッジングポリシー、
銀行に対する過去一年の販売、
過去一年に支払われたマージン、
平均の取引規模、
取引の数、および／または、
任意の他の適するパラメータ。
【０１８４】
再度図１を参照して、一実施形態では、アプリケーション１６０は、改善された顧客収益性分析を自動的に提供し得る。例えば、アプリケーションは、本明細書に記述するような、顧客の現在のポートフォリオおよびエクスポージャ／ターゲットの分析等を用いて、従来の収益性評価法を補完および改善し得る。
【０１８５】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、顧客の「財源割当」および／または全体の潜在性の分析を自動的に提供し得る。例えば、顧客の投資の潜在性および／またはヘッジの必要性に基づいて、アプリケーション１６０は、銀行に用いられるような、実際に実行されたビジネスに対する顧客のビジネス潜在性を試算し得る。差額は、競争力および／または顧客の観点からの準最適な活動と見なされ得る。
【０１８６】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、顧客固有リスク分析を自動的に提供し得る。例えば、アプリケーション１６０は、銀行の契約相手のエクスポージャ、銀行の市場リスクまたは顧客にとっての市場リスク等の、顧客の種々のリスクプロフィールを分析し得る。分析は、本明細書に記述するような、ＦＩサービス１４０、ＣＲＭモジュール１６１および／またはデータベース１２１から受信され得る、現在および過去の両方の取引および所有財産等に基づき得る。この顧客固有リスク分析は、市場取引および／または販売活動並びに／または顧客収益性の分析における同時進行のおよび補完的な方法等の決定に依存され得る。例えば、過去一年の銀行の収益性、所有財産およびエクスポージャ／ターゲット額に基づく次の年の予測利益、および／または銀行の契約相手のエクスポージャ等を組み合わせたインデックスにおける上位１０％の顧客に、会社は、一部のプロモーションを提供し得る。
【０１８７】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、一つ以上の組織を提供するための、行動および／または競争指示を一人以上の顧客に自動的に提供し得る。例えば、アプリケーション１６０は、本明細書に記述するような、顧客プロフィール１７３および／または顧客の取引履歴等に適合する顧客固有金融商品を提供する販売員に警告するトリガを生成し得る。一実施例では、顧客プロフィール１７３は、顧客に提供された取引の数と、顧客に実際に実行された取引の数との比率等の顧客の取引ヒット率を含み得る。低いヒット率は、顧客に提供された提案が顧客に適してなく、かつ／または他の提案と比較して顧客にとって高価過ぎたこと等を示唆する。従って、アプリケーション１６０は、顧客に取引を提供する前に、より低価格またはゼロコストヘッジの提案、または代替的にカスタマイズされた取引の価格を自動的に決定し得る。別の実施例では、顧客プロフィールデータ１７３は、顧客に実行された以前の提案が高リスク過ぎたことを示唆し、これにより、次の一つをより低いリスクプロフィールにし得る。
【０１８８】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、本明細書に記述するような、例えば一つ以上の新規の取引の提供および／またはポートフォリオに含まれる一つ以上の取引の修正等による、一つ以上のポートフォリオにおけるポートフォリオの再構築を自動的に提供し得る。例えば、アプリケーション１６０は、種々の取引（購入／売却）の実行による銀行の報酬の考慮等の、顧客の一定の目的をより良く解決する実現性を、顧客および／または顧客を担当する販売員に自動的に警告し得る。一実施例では、アプリケーション１６０は、ポートフォリオにおける最初の準最適な構成、プロモーション等の金融機関に固有か、またはマーケットを経由したオプション用の特別な価格、金利、原価格、顧客のポートフォリオにおける多過ぎるデルタ等の所定のリスク限界の線引き等のマーケットパラメータにおける変化、第一のエクスポージャにおける所定の変化および／またはヘッジの補填範囲における所定の変化、より良く保護されることを望むヘッジ取引者またはより多くの収益性能力を求める投資家等の顧客の目的およびポリシーにおける変化、買いまたは売却オプションによる利益の確保またはロスを制限するための「ストップ注文」、顧客の目的および／または現在のポートフォリオに関連して固有に組織された商品または全体の新規のオプションクラス等の新規の提案の有用性、一対の通貨または株式等の新規の原資産が取引用に支持される任意の時に彼が更新されたいことを顧客が特定し得ること等の、顧客が表した「金利の表示」（ＩＯＩ）に準拠する新規の機会、環境における変化等に基づくトリガ、潜在的な損失の増大等の顧客のポートフォリオ価値における変化に関連する、現在のまたはより高くなり得る「クレジットマージンコール」、顧客とのオプションコンタクトを継続する銀行の意志を変化し得る、銀行の全般的な地位保持またはリスク管理対価、原資産（または、直接オプション）に影響を与え得る、休日、経済発表または会社発表等の種々のカレンダーイベント等に基づいて再構築される潜在的なポートフォリオを識別し得る。
【０１８９】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、ＣＲＭ管理に基づくリスク管理の状況管理を実行可能である。例えば、状況における全体リスクを管理する取引者は、完了可能性重視の未払いの取引提案を考慮できる。例えば、５億ＥＵＲの概念的な総計および７０％の完了可能性の重要性を有する、２５デルタＥＵＲ／ＵＳＤオプションを購入する顧客のための５０取引提案が存在する場合、取引者は、彼の状況を提示する時にそれらの取引の一部を考慮できる。明白に、この重視された可能性は、販売員の予測、クライアンの購入履歴、ポートフォリオ分析、マーケットトレンド等の試行錯誤的な組み合わせとなり得る。その結果、取引者は、彼のリスク管理コストまたはレバレッジインターバンク／顧客取引機会を低減する可能性がある。
【０１９０】
一実施形態では、アプリケーション１６０は、リスク管理の状況管理に基づいてＣＲＭ管理を実行可能にする。例えば、状況管理の必要性または示唆は、情報ルートおよび機会管理に統合され得る。一実施例では、決算が成功する見込みが７０％〜９０％等の可能性である、ほぼ終了した機会を分析する場合に、リスク管理の状況管理情報は、追加的な割引を許可し得、必要に応じて「甘味剤」を提供するか、さもなければ販売員による販売の完了を支援するように販売プロセスに影響を与える。
【０１９１】
一実施形態では、システム１００は、販売サイクルに追加する価値を提供し得、かつ高コストさらにはビジネスにおける見通しからの追跡が不確実な新規の顧客ベースを構成するよりはむしろ顧客維持力を提供し得る。ＣＲＭに基づく基本的な考え方は、顧客と会社との長期関係が最大の資産である。
【０１９２】
システム１００を用いることによって、企業は、より良い顧客サービスを提供し得、顧客の収益を増大し、新規の顧客を開拓し、より効率的に売却商品をクロス販売／アップし、販売スタッフのより迅速な取引完了を支援し、コールセンターをより効率的にし、かつ／またはマーケッティングおよび販売処理をより簡易化する。
【０１９３】
氏名および住所の収集から実行された調査タイプまでといった、アプリケーション１６０および／またはＣＲＭモジュール１６１に収集された顧客プロフィールデータは、電話による交流、ウェブサイト、電子メール、テキストチャット、ボイスオーバーアイピー（ＶｏＩＰ）、または均等なソーシャルネットワーキングシステム、ウィキ、またはブログから入力され得る。システム１００の使用は、あらゆる電子商取引戦略の重大な初期段階を形成し得る。今日の急速、競争的なビジネス環境では、長期のビジネス関係を生成および維持することがかつてないほどに重要である。
【０１９４】
アプリケーション１６０および／またはＣＲＭモジュール１６０によって収集され、かつ／または処理され得るデータのタイプは、例えば、キャンペーンに対する応答、販売および購入データ、アカウント情報、ウェブ登録データ、サービスおよびサポート記録、商品の購買層データ、組織、予算規模、予算状況（認可された、未決定の等）、決定期限、状況等を含み得る。
【０１９５】
システム１００は、例えば、販売員のクロスレシオを増大することによって、販売組織に利益を与え得る。販売員は、所定の基準点スコアを満たす先導者のみに続く必要がある。この信頼性、客観性を有する先導資格システムは、販売員にとっての種々の重要なプラス効果を有する。彼らは、先導者の資格を与えるためのプロセスを理解し、それを信頼する。彼らは、彼らが先導者に続く時間が無駄であると感じない。なぜなら、先導者が予め資格を付与されるからである。そして、彼らは最終的に、流通ルートに入る実行可能な取引のパーセンテージを高くすることによって、彼らのクロスレシオを増大できる。
【０１９６】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、連絡先、以前の交流履歴、関連する取引（例えば、同一の会社における異なる部門による）、および彼らの記憶を新たにするか、または彼らが誰か他の人から受け継いだ顧客の詳しい状況を得るように販売員を支援する他の重要なデータを提供し得る。
【０１９７】
販売コールの準備は数時間かかり得るが、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、この時間を顕著に低減できる。例えば、販売プロセスの任意の曲面において（しかしながら、それは、機関によって規定され得る）、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、パワーポイントプレゼンテーション、ホワイトペーパー、成功した記憶等の固有情報資源のリストを提供し得る。これらは、一回のクリックによってダウンロードされ得る。サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、一回のクリックを後押しする指示を提供するグーグルマップ等のオンラインアプリケーションにもリンクされ得る。
【０１９８】
より良い先導者資格、より良い経歴情報、およびより良い販売財源へのアクセスの全ては、販売員が、彼らの時間を最大限に利用すること、より効率的に働くこと、およびより容易に取引することを真に支援する。管理における相反する目的を感じるよりも、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１を用いる販売員は、彼らの目的を感じ得、かつ管理の目的が整理され得る。
【０１９９】
一部の販売員は親密に体系化される。他者にとって体系化は難題である。どちらにしても、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、取引先についての既知の情報への迅速なアクセス、新規の情報の収集および追加のための便利な方法を販売員に提供し得、かつ、絶え間ない邪魔が入る多忙な一日中、販売員に、彼ら自身が順調に業務を進めることを支援するタスクを生成および優先させる。
【０２００】
大抵のビジネスでは、連絡用の電話番号からインボイスデータまでの全ての、取引および顧客についての重大な情報は、種々のコーポレートデータベースおよび後部システム中に散在される。サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、販売員が、単一のページのフォーマットにおいて彼らの取引を処理するのに必要とされる主要な情報を明確に提出し得る。先導者に一例を与えるために、これは、必要最小限の連絡先、会社のバックグラウンド（収益、従業員数等）、関連する得意先、およびそれの情報源を含む先導者それ自身についての情報を含む。バックエンド金融システムからの注文履歴等の他の関連データは、一回のクリックにより受信され得る。
【０２０１】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、販売員に、比較的容易に情報を収集させ得る。サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、個人またはグループの必要事項を満足させるようにカスタマイズされ得る単一の入力形態を提供し得、かつユーザがこれらの機能にアクセスする「オンライン」の必要性の有無にかかわらず、装置１０２等の種々のエンドポイント装置によってアクセスされ得る。
【０２０２】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、代表者によってか、または自動的にシステムの内部に生成される等の計画的なミーティング、タスク、および典型的には販売課のメッセージおよび通知書である警告を含む、彼らが必要とする全ての迅速な要旨を販売代表者に提供するＣＲＭホームページを含み得る。販売員が彼らの時間をどのように費やすかを決定する支援のため、タスクは、関連する取引の満期日または規模により優先順位を付けられる。
【０２０３】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、販売員が、第３機関アプリケーションとの統合を通じて作動する方法を支持し得る。最も重要な一つは、商売上の多くの人々が毎朝開く、マイクロソフトアウトルック、第一のアプリケーション等の電子メールクライアントアプリケーションであることを多くの人が主張する。ＣＲＭ／電子メールの統合により、ユーザは彼らの電子メールを読み得、そして、先導者または機会に関連する何かが現れた時に、アウトルックを離れることなく、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１に情報を伝達する。伝達方法はさらに、タイピングが要求されない簡単なドラッグアンドドロップである。サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、個別のログインを予め要求し得るような、ウェブにおいて使用可能な事務管理部門システムと情報交換し得る。これにより、例えば顧客が所定の期間内に発注した全ての注文リストを提供し得る。ソフトウェアアプリケーションとの統合に加えて、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、ブラックベリー、パームおよびウインドウズ（登録商標）モバイルベース装置等のモバイル装置とさらに統合し得、このため、出張中の販売員はアクセスモードの選択を有し得る。
【０２０４】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、重要な間接的な恩恵も同様に提供し得る。例えば、サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、公正さを確保し、えこひいきを防止し、かつ同一の先導者に２つの異なる販売代表者を割り当てる等の厄介な過ちを除去し得るビジネス規則に基づいて目的を有して動作する、先導者評価プロセスのような先導者管理プロセスを含み得る。
【０２０５】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、さらに分析的な性能を提供し得る。サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、履歴の傾向についての洞察を提供し得る内蔵式のデータウェアハウスを提供し得る。これらの洞察は、販売員の日々の業務には影響を与えないが、それらは、マーケッティングおよびさらには新規の商品開発におけるより良い決定を会社にさせる。これらの決定は、最終的に販売員の財源に影響を与える。例えば、先導者育成活動の調整が、販売プロセスの初期段階における資格を与えられた先導者のパーセンテージをより高くする場合には、これは、最終的にはより大きな販売量、そしてより大きな歩合に反映される。
【０２０６】
サービス１６１および／またはＣＲＭモジュール１６１は、概して、販売組織をより成功的にさせ得、そして、結果として、金融機関等の会社はより成功的となり得る。会社の成功は、結果として、雇用確保およびより魅力的な給与体系等の重要な個人的な恩恵をもたらす。
【０２０７】
発明の一実施形態は、例えば、完全なハードウェアの実施形態、完全なソフトウェアの実施形態、またはハードウェアおよびソフトウェアの両方の要素を含む実施形態の形態となり得る。一実施形態は、それに限定されないが、ファームウェア、常駐ソフトウェア、マイクロコード等を含むソフトウェアにおいて実施され得る。
【０２０８】
さらに、発明の一実施形態は、コンピュータまたは任意の指示実行システムに関連するか、それに用いられるプログラムコードを提供する、コンピュータ使用可能またはコンピュータ可読媒体からアクセス可能なコンピュータプログラムコードまでの形態となり得る。例えば、コンピュータ使用可能またはコンピュータ可読媒体は、指示実行システム、機構または装置に関連するか、それに用いられる記憶、通信、宣伝またはプログラムの移送を含み得る任意の機構となり得るか、またはそれを含み得る。
【０２０９】
一実施形態では、媒体は、電子、磁気、光学、電磁気、赤外線、または半導体システム（または、機構もしくは装置）または伝搬媒質となり得る。コンピュータ可読媒体の例示的な一実施例は、半導体または固体メモリ、磁気テープ、リムーバブルコンピュータディスケット、ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）、リードオンリーメモリ（ＲＯＭ）、リジッド磁気ディスク、および光ディスクを含み得る。光ディスクの例示的な一実施例は、リードオンリーメモリ（ＣＤ−ＲＯＭ）のコンパクトディスク、リード／ライト（ＣＤ−Ｒ／Ｗ）のコンパクトディスク、およびＤＶＤを含む。
【０２１０】
一実施形態では、プログラムコードを記憶および／または実行するのに適したデータ処理システムは、例えばシステムバスを通じてメモリ要素に直接または間接的に連結される少なくとも一つのプロセッサを含み得る。メモリ要素は、例えば、プログラムコードの実際の実行中に用いられるローカルメモリ、大容量記憶装置、および実行中に大容量記憶装置から読み出される必要があり得るタイムコードの数を低減するために、少なくとも一部のプログラムコードの記憶を一時的に提供し得るキャッシュメモリを含み得る。
【０２１１】
一実施形態では、入力／出力すなわちＩ／Ｏ装置（それに限定されないが、キーボード、ディスプレイ、ポインティング装置等を含む）は、直接または介在Ｉ／Ｏコントローラを通じてシステムに連結され得る。一実施形態では、ネットワークアダプタは、データ処理システムを、例えば介在プライベートまたはパブリックネットワークを通じて、他のデータ処理システム、またはリモートプリンタもしくは記憶装置に連結されるシステムに連結され得る。一実施形態では、モデム、ケーブルモデム、およびイーサネット（登録商標）カードは、ネットワークアダプタのタイプの例示的な実施例となる。他の適した構成要素が用いられ得る。
【０２１２】
一つ以上の実施形態に関して本明細書に記述された機能、操作、構成要素、および／または特性は、一つ以上の他の実施形態に関して本明細書に記述された一つ以上の他の機能、操作、構成要素、および／または特性に組み合わせされ得、または組み合わせにおいて利用され得、逆もまた同様である。
【０２１３】
本発明の実施形態における一定の特徴が本明細書に説明および記述される一方で、多くの変形例、置き換え、変化、および均等物が当業者に理解される。それ故、添付の請求項が、全てのこのような変形例および変化を保護することを意図することが理解される。
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【国際調査報告】
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