(57)【要約】【課題】  投資信託等の定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を投資家等が閲覧しやすくするための、金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する金融商品の運用情報更新処理プログラム、金融商品に関する情報を配信する金融商品の運用情報配信サーバ等を提供する。【解決手段】  投資信託等に関する情報を掲載するＷｅｂページに、基準価格の推移等を示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力し、グラフ領域上におけるいずれかの位置を選択する操作が行われると、Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を、その位置に対応する時点の情報に更新する。Ｗｅｂページを閲覧する投資家等は、ページをスクロールさせても常にその状態で運用実績に関する情報を確認したい時点を選択することが可能であり、選択した時点の情報を視覚的にスムーズな動きで表示させることも可能になる。【選択図】        図４
2019003517.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するプログラムであって、ネットワークに接続されたコンピュータに、
前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、
前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、
前記金融商品の運用実績に関する情報を配信するサーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、
前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、
前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、
を実行させることを特徴とする金融商品の運用情報更新処理プログラム。
【請求項２】
前記リクエストを送信するステップでは、前記リクエストを非同期通信で送信すること
を特徴とする請求項１記載の金融商品の運用情報更新処理プログラム。
【請求項３】
前記フローティングメニューを出力するステップでは、時間をｘ軸、価格をｙ軸に設定したグラフ平面に、前記金融商品の価格の推移を示す折れ線がグラフ表示されたフローティングメニューを出力し、
前記時点を特定するステップでは、選択された位置のｘ軸の値から、前記パラメータに設定される時点を特定すること
を特徴とする請求項１又は２記載の金融商品の運用情報更新処理プログラム。
【請求項４】
前記グラフ平面上でカーソルを移動させる操作が検出されると、前記グラフ平面上にカーソルが移動された位置を含むｙ軸に並行な所定の幅の帯状の領域を表示させるステップを実行させ、
前記時点を特定するステップでは、前記帯状の領域においては、いずれの位置が選択されても同一の時点が特定されること
を特徴とする請求項３記載の金融商品の運用情報更新処理プログラム。
【請求項５】
前記帯状の領域を表示させるステップでは、前記グラフ平面上の折れ線が描かれていない位置にカーソルが移動された場合にも、前記帯状の領域に含まれる折れ線上の所定の位置に、折れ線上の対応する位置をユーザに認識させやすくするための所定の表示が行われること
を特徴とする請求項４記載の金融商品の運用情報更新処理プログラム。
【請求項６】
ネットワークに接続されたコンピュータが、定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、
前記コンピュータが、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、
前記コンピュータが、前記金融商品の運用実績に関する情報を配信するサーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、
前記コンピュータが、前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、
前記コンピュータが、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、
を有することを特徴とする金融商品の運用情報更新処理方法。
【請求項７】
定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を、ネットワークで接続されたクライアント端末に配信するサーバであって、
前記クライアント端末に、前記金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するためのプログラムを送信する送信手段と、
前記クライアント端末から受信した、少なくとも所定の時点及び金融商品の識別情報がパラメータに設定されたリクエストに対して、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データをレスポンスとして返信する返信手段と、を備えていて、
前記送信手段は、前記クライアント端末に、
前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、
前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、
前記サーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、
前記サーバから、前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、
前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、を実行させるプログラムを送信すること
を特徴とする金融商品の運用情報配信サーバ。
【請求項８】
定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を、ネットワークで接続されたクライアント端末に配信するサーバが、前記クライアント端末に、前記金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するためのプログラムを送信するステップと、
前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、
前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、
前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記サーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、
前記サーバが、前記リクエストを受信して、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データをレスポンスとして返信するステップと、
前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記運用実績データを受信するステップと、
前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、
を有すること特徴とする金融商品の運用情報配信方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、投資信託等の定期的に運用実績が開示される金融商品について、金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する金融商品の運用情報更新処理プログラム、及び金融商品の運用情報更新処理方法、並びに、金融商品の運用実績に関する情報を配信する金融商品の運用情報配信サーバ、及び金融商品の運用情報配信方法に関するものである。
【背景技術】
【０００２】
投資家から集めた資金を株式や債券、不動産等に投資して運用する投資信託（ファンド）が金融商品として広く販売されるようになっているが、投資信託の運用会社には、各々の投資信託の投資方針や投資家が負担する費用、過去の運用実績や直近の組入銘柄等、投資家が投資判断を行うための情報を開示する「目論見書」や「運用報告書」等の情報を開示することが、法律で義務付けられている。また、こうした法定の資料の他にも、よりタイムリーな情報を投資家に提供するために、「月次レポート」や「運用レポート」等も発行されている。
【０００３】
特に個人向けに販売される投資信託については、「目論見書」、「運用報告書」、「月次レポート」等の情報を投資家が閲覧しやすいようにするために、投資信託の運用会社や、投資信託を販売する証券会社等の販売会社のホームページに、これらの書類を掲載することが一般的となっている。図１は、投資信託に関する情報を掲載したＷｅｂページの構成の一例を示したものであるが、投資信託の銘柄毎に設けられたＷｅｂページには、最新の月次レポート等の情報に基づいて、基準価格や純資産の総額、基準価格等の推移を折れ線グラフで示したチャート、所定の期間における騰落率、上位の組入銘柄等の運用実績に関する情報が掲載されている。
【０００４】
また、Ｗｅｂページに掲載されている最新の情報のサマリーのみでなく、より詳細な情報や過去の情報も確認したいという投資家のニーズに応えるために、過去に発行された運用報告書や月次レポート等の文書ファイル（ＰＤＦファイル等）へのリンクが設けられ、これらのリンクを選択する操作を行うと、対応する過去に発行された運用報告書や月次レポート等の文書ファイルが開かれる構成となっているＷｅｂページが提供されていることも多い。
【０００５】
投資家に金融情報を提供する技術分野において、株式や債券、オプション等のリアルタイムで価格が変動する金融商品の取引情報については、価格推移や指標との比較等を、投資家が見やすい画面を生成して表示する技術に関する発明が開示されているが（例えば、特許文献１参照）、投資信託等の定期的に運用実績が開示される金融商品を対象にした情報開示については、組入銘柄の市場価格の変動等を反映したリアルタイムの情報を運用会社や販売会社に提供する発明が開示されているものの（例えば、特許文献２参照）、過去に発行された運用報告書や月次レポート等の過去の運用実績に関する情報を、投資家がより閲覧しやすくするための発明は特に見当たらない。
【先行技術文献】
【特許文献】
【０００６】
【特許文献１】特開２００８−５４７１２１号公報
【特許文献２】特開２００１−１５５０５６号公報
【発明の概要】
【発明が解決しようとする課題】
【０００７】
運用報告書や月次レポート等の運用実績に関する情報は、インターネット上ではＰＤＦ等の文書ファイルで提供されることが一般的であるため、図１を例示して説明したように、現在、投資信託の運用会社や販売会社のホームページで過去に発行された運用報告書や月次レポート等の過去の運用実績に関する情報を確認したい場合には、最新の運用実績等が表示されたＷｅｂページに設けられたリンクをクリックして、ＰＤＦ等の文書ファイルを開かなければならない。そのため、投資家が閲覧している画面では、通常のＷｅｂページから都度、文書ファイルが開かれたページに画面が遷移し、又は、文書ファイルが開かれた新たなタブが表れることになるため、視覚的に画面がスムーズに遷移するものではない。
【０００８】
また、投資信託の最新の運用実績等を表示するＷｅｂページには、基準価格の推移や所定の期間における騰落率、組入上位銘柄等、様々な情報を掲載するため、全体を確認するためにはページのスクロールが必要になるのが通常である。そうすると、ページをスクロールするうちに、過去に発行された運用報告書や月次レポート等へのリンクが隠れてしまう状況が生じやすくなり、投資家がこれらの情報を確認したい場合には、改めてページをスクロールしてリンクを探さなければならないことになる。
【０００９】
さらに、過去に発行された運用報告書や月次レポートのリンクには、通常は発行年月等が表示されているだけなので、例えば、過去に基準価格が暴落した時点で何があったのか、過去に純資産が急増したのはどのような状況にある時期だったのか、といった情報を投資家が確認したい場合には、基準価格の推移等のチャートにおいて変化のあった時点を確認した上で、その時点における月次レポート等のリンクをクリックする作業を行わなければならないことになる。このように、図１に示したような現在の開示方式は、投資家の利便性に優れたものとはいい難い状況となっている。
【００１０】
本発明は、このような課題に対応するためになされたものであり、投資信託等の定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を投資家等が閲覧しやすくするための、金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する金融商品の運用情報更新処理プログラム及び金融商品の運用情報更新処理方法、並びに金融商品の運用実績に関する情報を配信する金融商品の運用情報配信サーバ及び金融商品の運用情報配信方法を提供することを目的とするものである。
【課題を解決するための手段】
【００１１】
本願に係る課題を解決するための金融商品の運用情報更新処理プログラムに関する発明は、定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するプログラムであって、ネットワークに接続されたコンピュータに、前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、前記金融商品の運用実績に関する情報を配信するサーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、を実行させることを特徴とする金融商品の運用情報更新処理プログラムである。
【００１２】
このように、本発明では、定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページに、金融商品の価格の推移等を示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力し、グラフ領域上におけるいずれかの位置を選択する操作が行われると、Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を、その位置に対応する時点の情報に更新するので、Ｗｅｂページを閲覧する投資家等は、ページをスクロールさせても常にその状態で運用実績に関する情報を確認したい時点を選択することが可能であり、選択した時点の情報を視覚的にスムーズな動きで表示させることも可能になる。
【００１３】
尚、本発明における「定期的に運用実績が開示される金融商品」には、例えば、株式や債券、不動産等に投資する投資信託が該当する。「ネットワークに接続されたコンピュータ」には、パーソナルコンピュータの他、スマートフォン、タブレット型コンピュータ等の携帯型情報端末も含まれる。フローティングメニューのグラフ領域の選択によって決定される「時点」には、例えば、投資信託の月次レポートが開示された特定の年月が該当する。
【００１４】
また、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムは、前記リクエストを送信するステップでは、前記リクエストを非同期通信で送信することを特徴とすることもできる。
【００１５】
このように、非同期通信でリクエストを送信することによって、Ｗｅｂページ全体をリロードすることなく、運用実績に関する情報が選択された時点の情報に更新されるので、視覚的にスムーズなページ遷移が実現される。
【００１６】
また、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムは、前記フローティングメニューを出力するステップでは、時間をｘ軸、価格をｙ軸に設定したグラフ平面に、前記金融商品の価格の推移を示す折れ線がグラフ表示されたフローティングメニューを出力し、前記時点を特定するステップでは、選択された位置のｘ軸の値から、前記パラメータに設定される時点を特定することを特徴とすることもできる。
【００１７】
前記グラフ平面上でカーソルを移動させる操作が検出されると、前記グラフ平面上にカーソルが移動された位置を含むｙ軸に並行な所定の幅の帯状の領域を表示させるステップを実行させ、前記時点を特定するステップでは、前記帯状の領域においては、いずれの位置が選択されても同一の時点が特定されることを特徴としてもよい。
【００１８】
前記帯状の領域を表示させるステップでは、前記グラフ平面上の折れ線が描かれていない位置にカーソルが移動された場合にも、前記帯状の領域に含まれる折れ線上の所定の位置に、折れ線上の対応する位置をユーザに認識させやすくするための所定の表示が行われることを特徴としてもよい。
【００１９】
このようなフローティングメニューによって、投資家等は投資信託の基準価格の推移を示す折れ線グラフを確認しながら、グラフ平面上のいずれかの位置を選択すれば、その位置に対応する時点の運用実績に関する情報にＷｅｂページを更新することができるが、カーソルが移動された位置に帯状の領域を示すこと、さらに帯状の領域に含まれる折れ線上の所定の位置に、大きな丸印や濃い着色等の認識しやすい表示を行うことによって、価格推移におけるどの時点の情報に更新するかがわかりやすくなり、投資家等の操作性が著しく向上する。
【００２０】
また、本発明は、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによって実行される、金融商品の運用情報更新処理方法として特定することもできる。
【００２１】
本発明に係る金融商品の運用情報更新処理方法は、ネットワークに接続されたコンピュータが、定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、前記コンピュータが、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、前記コンピュータが、前記金融商品の運用実績に関する情報を配信するサーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、前記コンピュータが、前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、前記コンピュータが、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、を有することを特徴とする金融商品の運用情報更新処理方法である。
【００２２】
さらに、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理方法は、先に説明した各々の態様の金融商品の運用情報更新処理プログラムによって実行される、金融商品の運用情報更新処理方法として特定することもできる。
【００２３】
本願に係る課題を解決するための金融商品の運用情報配信サーバに関する発明は、定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を、ネットワークで接続されたクライアント端末に配信するサーバであって、前記クライアント端末に、前記金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するためのプログラムを送信する送信手段と、前記クライアント端末から受信した、少なくとも所定の時点及び金融商品の識別情報がパラメータに設定されたリクエストに対して、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データをレスポンスとして返信する返信手段と、を備えていて、前記送信手段は、前記クライアント端末に、前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、前記サーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、前記サーバから、前記リクエストへのレスポンスとして、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データを受信するステップと、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、を実行させるプログラムを送信することを特徴とする金融商品の運用情報配信サーバである。
【００２４】
このように、本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバは、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムをクライアント端末に送信し、クライアント端末からのリクエストに対して、運用実績に関する情報の更新に用いられる運用実績データをレスポンスとして返信する構成を備えている。本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバは、先に説明した各々の態様の金融商品の運用情報更新処理プログラムを送信する、金融商品の運用情報配信サーバとして特定することもできる。
【００２５】
また、本発明は、本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバによって実行される、金融商品の運用情報配信方法として特定することもできる。
【００２６】
本発明に係る金融商品の運用情報配信方法は、定期的に運用実績が開示される金融商品の運用実績に関する情報を、ネットワークで接続されたクライアント端末に配信するサーバが、前記クライアント端末に、前記金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページの運用実績に関する情報を更新する処理を実行するためのプログラムを送信するステップと、前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記Ｗｅｂページが表示されるＷｅｂブラウザの画面上の所定の位置に、前記金融商品の価格の推移又は資産残高の推移の少なくとも１つを示すグラフが表示されたフローティングメニューを出力するステップと、前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記フローティングメニューのグラフ領域におけるいずれかの位置を選択する操作が検出されると、選択された位置に対応する時点を特定するステップと、前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記サーバに、少なくとも前記時点と前記金融商品の識別情報をパラメータに設定したリクエストを送信するステップと、前記サーバが、前記リクエストを受信して、前記時点における前記金融商品の運用実績に関する情報を表示するための運用実績データをレスポンスとして返信するステップと、前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記サーバから前記リクエストへのレスポンスとして、前記運用実績データを受信するステップと、前記クライアント端末が、前記プログラムによって、前記Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を前記時点の情報に更新するために、前記Ｗｅｂブラウザに前記運用実績データを読み込ませるステップと、を有すること特徴とする金融商品の運用情報配信方法である。
【００２７】
さらに、本発明に係る金融商品の運用情報配信方法は、先に説明した各々の態様の金融商品の運用情報更新処理プログラムを送信する金融商品の運用情報配信サーバによって実行される、金融商品の運用情報配信方法として特定することもできる。
【発明の効果】
【００２８】
本発明によると、投資信託等の定期的に運用実績が開示される金融商品に関する情報を掲載するＷｅｂページにおいて、運用実績に関する情報を更新する際におけるユーザの操作性が著しく向上するとともに、視覚的にもスムーズなページの遷移が実現される。こうした仕組みが投資家による運用実績等の情報の閲覧を促すことによって、投資家と運用会社・販売会社とのコミュニケーション促進を通じた金融市場の活性化や、「貯蓄から投資へ」という政策課題の推進への貢献が期待できる。
【図面の簡単な説明】
【００２９】
【図１】現在の一般的な投資信託の運用実績等の情報を掲載するＷｅｂページの構成の一例を示す図である。
【図２】本発明の実施形態の一例を示す図である。
【図３】本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバ等の構成の一例を示すブロック図である。
【図４】本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによってフローティングメニューが表示されたＷｅｂページの画面の例を示す第１の図である。
【図５】本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによってフローティングメニューが表示されたＷｅｂページの画面の例を示す第２の図である。
【図６】本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによってＷｅｂページに表示されるフローティングメニューの例を示す第１の図である。
【図７】本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによってＷｅｂページに表示されるフローティングメニューの例を示す第２の図である。
【図８】図４に例示したＷｅｂページの画面で、フローティングメニュー上のある位置が選択された状態を示す図である。
【図９】図８でフローティングメニュー上のある位置が選択された後に、Ｗｅｂページの情報が更新された状態を示す図である。
【図１０】本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムの処理フローを示すフローチャートである。
【発明を実施するための形態】
【００３０】
本発明を実施するための形態について、図面を用いて以下に詳細に説明する。尚、以下の説明において示すシステム構成や画面は、本発明の実施形態の一例を示したものであって、本発明はここに示した実施形態に限定されるものではない。
【００３１】
図２は、本発明の実施形態の一例について、その概要を示している。図２のユーザ端末は、投資家等のユーザが、投資信託に関するＷｅｂページの閲覧に用いるネットワーク端末で、パーソナルコンピュータ、スマートフォン、タブレット型コンピュータ等を用いることができる。ファンド情報配信サーバは、投資信託の運用会社や販売会社のホームページが提供されるＷｅｂサーバで、ユーザ端末からのリクエストに応じて、投資信託に関する情報を掲載したＷｅｂページを表示させる。
【００３２】
図２において、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムは、ユーザ端末においてファンド情報配信サーバから投資信託に関する情報を掲載したＷｅｂページを呼び出した際に、ファンド情報配信サーバからユーザ端末に送信され、ユーザ端末のＷｅｂブラウザで投資信託に関する情報を掲載したＷｅｂページを表示している間に、ユーザ端末で動作するプログラムである。本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバは、ファンド情報配信サーバが提供する機能に含まれる。
【００３３】
本発明では、ユーザ端末において、いずれかの投資信託の銘柄を指定して、ファンド情報配信サーバから運用実績等に関する情報が掲載されたＷｅｂページを呼び出すと、ユーザ端末には、最新の月次レポートに基づいた投資信託の運用実績等に関する情報が表示されるとともに、ファンド情報配信サーバから送信された本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによって、投資信託の基準価格の推移等のチャートが表示されたフローティングメニューが表示される。
【００３４】
フローティングメニューは、Ｗｅｂページをスクロールしても所定の位置に固定されて常に表示されており、ユーザがチャートの表示されたグラフ領域のいずれかの位置を選択すると、その領域に対応する時点を示す情報がファンド情報配信サーバに送信される。ファンド情報配信サーバからはその時点に対応する投資信託の運用実績に関する情報が返信され、Ｗｅｂページ上に表示されている運用実績に関する情報が、その時点の情報に更新される。こうした一連の処理は、ユーザ端末において動作する本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムによって実行され、ファンド情報配信サーバへとの交信は非同期通信で行われるので、Ｗｅｂページの情報の更新処理は、ページをリロードすることなく、更新が必要な情報のみがＷｅｂブラウザに読み込まれることによって行われる。
【００３５】
図３は、本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバ等の構成の一例を示している。図３において、ファンド情報配信サーバ１０が、本発明に係る本発明に係る金融商品の運用情報配信サーバに対応する。ユーザ端末２０の運用情報更新処理プログラム２２が、本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラムに対応する。
【００３６】
ファンド情報配信サーバ１０は、ユーザ端末２０からのリクエストに応じてＷｅｂページ等を送信する、インターネットに接続されたサーバコンピュータである。ファンド情報配信サーバ１０には、ＣＰＵ、メインメモリ、ＨＤＤ等の補助記憶装置が備えられ、補助記憶装置に格納されたプログラムがメインメモリに読み出され、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、所定の機能が実現される。
【００３７】
ファンド情報配信サーバ１０のＷｅｂページ送信部１１、運用実績データ送信部１２は、いずれも機能的に特定されるもので、ＨＤＤ等の補助記憶装置に格納された各々に対応する処理を実行するためのプログラムがメインメモリに読み出され、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、各々に対応する機能が実現される。また、ファンド情報配信サーバ１０のＷｅｂページ格納部１３、運用実績データ格納部１４には、それぞれＨＤＤ等の補助記憶装置の所定の記憶領域が割り当てられる。
【００３８】
ファンド情報配信サーバ１０を構成するコンピュータの物理的な構成は特に限定されるものではなく、一のコンピュータにこれらの機能が備えられるものであってもよいし、複数のコンピュータからなるものであってもよい。例えば、ファンド情報配信サーバ１０を構成するコンピュータが、本発明を実施するために必要なＷｅｂページや運用実績データを送信する機能以外の他の機能を備えるものであってもよいし、また、Ｗｅｂページ格納部１３や運用実績データ格納部１４が、Ｗｅｂサーバとして機能するコンピュータとは別の、データベースサーバ等を構成するコンピュータに備えられるものであってもよい。
【００３９】
ユーザ端末２０には、パーソナルコンピュータ、スマートフォン、タブレット型コンピュータ等の、インターネットに接続可能なネットワーク端末が用いられる。ユーザ端末２０には、ＣＰＵ、メインメモリ、ＳＳＤやＨＤＤ等の補助記憶装置が備えられ、補助記憶装置には少なくともＷｅｂブラウザ２１が格納されている。Ｗｅｂブラウザ２１がメインメモリに読み出され、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、ファンド情報配信サーバ１０等のインターネット上のＷｅｂサーバから呼び出されたＷｅｂページが、ユーザ端末２０に表示される。
【００４０】
運用情報更新処理プログラム２２もユーザ端末２０で動作するプログラムであるが、ファンド情報配信サーバ１０から投資信託に関する情報を掲載した所定のＷｅｂページが呼び出される際にユーザ端末２０に送信され、ユーザ端末２０のメインメモリに読み出されて、ＣＰＵで演算処理を実行することによって、フローティングメニューを用いた非同期通信によるＷｅｂページの一部の情報の更新処理が行われる。
【００４１】
以上の構成を前提にして、図４−図１０を用いて、本発明による投資信託に関する情報を掲載したＷｅｂページの更新処理の流れについて説明する。
【００４２】
投資信託の運用実績等に関する情報を確認したいユーザは、ユーザ端末２０でＷｅｂブラウザ２１を起動してインターネットに接続し、投資信託の運用会社や販売会社がホームページで投資信託に関する情報を提供している、ファンド情報配信サーバ１０にアクセスする。そして、情報を確認したい投資信託の銘柄の識別情報が指定されたリクエストを、ユーザ端末２０のＷｅｂブラウザ２１からファンド情報配信サーバ１０に送信すると、ファンド情報配信サーバ１０のＷｅｂページ送信部１１では、Ｗｅｂページ格納部１３にＨＴＭＬファイル等の形式で格納されている当該投資信託の運用実績等に関する情報を掲載したＷｅｂページを呼び出して、ユーザ端末２０に返信する。
【００４３】
ここで、ユーザ端末２０から投資信託の銘柄の識別情報が指定されたリクエストを送信する方法は特に限定されるものではなく、例えば、取り扱っている投資信託の一覧や検索結果のリストからいずれかの投資信託の銘柄を選択する操作が検出されると、選択された銘柄の識別コード等がファンド情報配信サーバ１０に送信されることとしてもよいし、所定のＷｅｂページに設けられた検索窓に投資信託の銘柄の識別コードが入力されると、その識別コードをファンド情報配信サーバ１０に送信することとしてもよい。
【００４４】
ユーザ端末２０に返信されるＷｅｂページには、ＪＡＶＡＳＣＲＩＰＴ（登録商標）等により記述された運用情報更新処理プログラム２２が埋め込まれていて、これらがユーザ端末２０のＷｅｂブラウザ２１に読み込まれると、図４に例示したように、リクエストに指定した投資信託の銘柄の運用実績等に関する情報がＷｅｂブラウザ２１の画面に表示されるとともに、運用情報更新処理プログラム２２が起動されて、当該投資信託の基準価格と純資産の推移を示すチャートが表示されたフローティングメニューが、画面の右下に出力される。
【００４５】
このフローティングメニューは、Ｗｅｂブラウザ２１の画面上の所定の位置（この例では右下）に固定して表示され、基準価格や基準価格等の推移を示すチャート等が表示された図４の状態から、資産配分や組入上位銘柄等が表示された図５の状態に画面をスクロールしても、フローティングメニューは画面右下の同じ位置に固定されている。
【００４６】
ここに表示されるフローティングメニューの例を拡大したのが図６であるが、この例のように、時間をｘ軸、価格をｙ軸に設定したグラフ平面に、当該投資信託の銘柄の基準価格の推移（上の２本の折れ線で、上側は分配金修正後の価格、下側が分配金を含まない価格）と、純資産の推移（一番下の下部が着色された折れ線）を示す折れ線がグラフ表示される。
【００４７】
尚、この時点でＷｅｂブラウザ２１の画面に表示される基準価格や純資産、基準価格等の推移を示すチャート、所定の期間における騰落率、組入上位銘柄等の運用実績に関する情報は、最新の月次レポートに基づいたものである。これを過去のいずれかの時点における月次レポートに基づく情報に更新したい場合に、基準価格の推移等のフローチャートが表示されたフローティングメニューが用いられることになる。
【００４８】
フローティングメニューのグラフ平面には、各々の位置のx軸の値に対応して、月次レポートが発行された各年月に対応する領域が、チャートとして示されている折れ線上のみでなく、ｙ軸に並行な所定の幅の帯状の領域として設定されている。図６には、２０１７年１月−３月の各月に対応する領域のみを示しているが、チャートが表示されている全ての時点（年月）に対して、このような領域が設定されている。
【００４９】
投資信託の運用実績に関する情報は、投資家に対しては月次で報告されることが一般的であるため、Ｗｅｂブラウザ２１の画面に表示される更新可能な運用実績に関する情報も、１ヶ月単位となるのが通常である。従って、Ｗｅｂブラウザ２１の画面に表示される運用実績に関する情報の更新リクエストを送信する際には、どの時点の情報に関する情報かを年月で指定することになるため、以下に説明するフローティングメニューのグラフ平面上の位置を選択して更新リクエストを送信するためには、ユーザが選択した年月の特定が可能になるように、年月毎に前述の領域を設定することが必要になる。
【００５０】
ユーザ端末２０において、ユーザがフローティングメニューのグラフ平面上のいずれかの位置を選択する操作を行ったことが検出されると、x軸の値から選択された位置がいずれの領域に含まれるかを判断し、その領域に対応する時点が特定される。帯状に示された領域においては、いずれの位置が選択されても同一の時点が特定される。このようにして特定されたユーザが選択した時点（年月）と、ユーザが情報を閲覧している投資信託の銘柄の識別情報がパラメータに設定された、Ｗｅｂブラウザ２１の画面に表示される運用実績に関する情報の更新リクエストが、運用情報更新処理プログラム２２からファンド情報配信サーバ１０の運用実績データ送信部１２に、非同期通信で送信される。
【００５１】
尚、基準価格等のチャートが通常は日次で表示されるのに対して、前述の領域が月次で設定されるので、日次で変化するチャートに対してその領域の横幅が広くなり、２つの月の中間付近の領域が選択されると、ユーザがどの年月を指定したのかを判別しにくいという問題が生じる。そのため、ここでは各々の領域を、隙間を設けずに設定するのではなく、図６の例に示したように、中間付近にいずれの時点も特定されない領域を設けておき（例えば、１ヶ月につき２０日分程度の領域を設定し、残りをいずれの時点も特定されない領域とする）、こうした中間付近の領域が選択されて、どの時点（年月）を選択したのかユーザの意思が明確でない場合には、パラメータに設定される時点が特定できず、更新リクエストを送信しない設定とすることが好ましい。
【００５２】
また、図７の例に示したように、運用情報更新処理プログラム２２は、ユーザがフローティングメニューのグラフ平面上でカーソルを移動させる操作を行ったことが検出されると、その選択された位置に対応する帯状の領域を、グラフ平面上に表示させるようにすることが好ましい。このような表示によって、ユーザがグラフ平面上のx軸から離れた位置や、折れ線が描かれていない位置を選択しようとする際にも、その位置がどの時点（年月）に対応し、価格や純資産がどのように推移した時期なのかを、視覚的に把握しやすくなるからである。
【００５３】
さらに、運用情報更新処理プログラム２２は、グラフ平面上の折れ線が描かれていない位置にカーソルが移動された場合には、帯状の領域に含まれる折れ線上の所定の位置に、折れ線上の対応する位置をユーザに認識させやすくするための所定の表示を行うことが好ましい。図７の例では、帯状の領域と折れ線との交点に大きな黒丸を表示することによってユーザに認識しやすくしているが、例えば、折れ線と交差する帯状の領域の部分を濃い色で着色するなど、他の方法で表示することとしてもよい。このような表示によって、ユーザは、価格や純資産がどのように推移した時期を選択しようとしているか、視覚的に把握しやすくなる。
【００５４】
尚、図７の例では、基準価格の推移を示す折れ線と交差する部分のみに黒丸の表示を行なっているが、一般に投資家は純資産より基準価格の推移に関心を示すことが多く、フローティングメニューのサイズを考慮すると、両方の折れ線が交差する部分に黒丸等の表示を行うと、見にくくなってしまうことが想定されるため、基準価格の推移を示す折れ線と交差する部分のみに所定の表示を行うことが好ましいと考えられる。
【００５５】
さらに、前述の２つの月の中間付近の領域が選択された場合に、ユーザがどの年月を指定したのかを判別しにくいという問題は、ユーザにとってはどの年月を選択しようとしているかがわかりにくいという問題でもあるため、運用情報更新処理プログラム２２に、図７の例のように、ユーザがカーソルを移動させた位置等には、その位置で選択操作を行うとどの時点（年月）が特定されるかを、吹き出し等によってテキストでも表示させることとするのが好ましい。
【００５６】
運用情報更新処理プログラム２２から、ユーザが選択した時点（年月）と投資信託の銘柄の識別情報がパラメータに設定された、運用実績に関する情報の更新リクエストが送信されると、これを受信したファンド情報配信サーバ１０の運用実績データ送信部１２では、パラメータに設定された識別情報から特定される投資信託の銘柄の、パラメータに設定された時点（年月）における運用実績に関する情報をＷｅｂブラウザ２１の画面に表示させるための運用実績データ（当該時点の月次レポートに掲載された基準価格の推移や所定の期間における騰落率、組入上位銘柄等）を運用実績データ格納部１４から読み出して、レスポンスとしてユーザ端末２０の運用情報更新処理プログラム２２に返信する。
【００５７】
非同期通信で送信した更新リクエストに対するレスポンスとして、前述の運用実績データを受信した運用情報更新処理プログラム２２は、Ｗｅｂブラウザ２１に運用実績データを読み込ませて、Ｗｅｂページに表示されている運用実績に関する情報を、ユーザが選択した時点（年月）の情報に更新させる。ここで、ＡＪＡＸ等の非同期通信でＷｅｂページの情報を更新する技術を用いれば、Ｗｅｂページをリロードすることなく、Ｗｅｂページに表示された運用実績に関する情報を他の時点（年月）を基準とする情報に、視覚的にスムーズに移行させることが可能になる。
【００５８】
図８は、図４に例示したＷｅｂページの画面で、フローティングメニュー上で「２０１２年１２月」に対応する位置が選択された状態を示しているが、Ｗｅｂブラウザ２１のバックグラウンドでは、運用情報更新処理プログラム２２によって、「２０１２年１２月」と「＊＊＊＊＊ファンド」の識別情報がパラメータに設定された運用実績に関する情報の更新リクエストがファンド情報配信サーバ１０に送信され、レスポンスとして「２０１２年１２月」時点の運用実績データを受信すると、図９に示したように、基準価格等の推移を示すチャートや、所定の期間における騰落率等の運用実績に関する情報が、「２０１２年１２月」を基準とする過去の情報に更新される（尚、図９の例では、最上部の基準価格や資産残高等は現在の情報を残す仕様としているが、この部分も２０１２年１２月末等の選択された時点に基づく過去の情報に更新することとしてもよい）。
【００５９】
以上に説明した本発明に係る金融商品の運用情報更新処理プログラム（運用情報更新処理プログラム２２）の処理フローをフローチャートで表したのが、図１０である。運用情報更新処理プログラム２２は、投資信託の運用実績等に関する所定のＷｅｂページを開いた際に起動され、Ｗｅｂページの所定の位置に固定されるフローティングメニューを画面上に出力した上で、図１０のフローチャートに示した処理を実行する。
【００６０】
フローティングメニューが表示されている間は、チャートのグラフ平面を含むフローティングメニュー上をクリックする操作を監視し（Ｓ１）、フローティングメニュー上をクリックする操作が検出されると（Ｓ１がＹｅｓ）、クリックされた位置がユーザの選択した時点（年月）を特定することが可能な所定の領域内にあるかを判断し（Ｓ２）、所定の領域内にある場合は（Ｓ２がＹｅｓ）、クリックされた位置から特定される時点（年月）と、Ｗｅｂページに情報が表示されている投資信託の銘柄の識別情報（ファンドコード）をパラメータに設定して、Ｗｅｂページに表示されている運用実績に関する情報を更新するリクエストを、非同期通信でファンド情報配信サーバ１０に送信する（Ｓ４）。
【００６１】
クリックする操作が検出されない場合（Ｓ１がＮｏ）や、クリックされた位置が所定の領域内にない場合（Ｓ２がＮｏ）、すなわち、クリックされた位置がチャートの表示されたグラフ平面外である場合や、時点（年月）毎に設定された領域の隙間にある場合等には、Ｗｅｂページを閉じたり、他のＷｅｂページに遷移したりする等、ページを終了する所定の操作が行われない限りは（Ｓ８がＮｏ）、クリックする操作の監視（Ｓ１）を継続する。
【００６２】
ファンド情報配信サーバ１０から、リクエストに対するレスポンスとして、パラメータに設定された時点における投資信託の運用実績データを受信すると（Ｓ５がＹｅｓ）、受信した運用実績データをＷｅｂブラウザ２１に読み込ませて、Ｗｅｂページに表示されている運用実績に関する情報を、ユーザの選択した時点（年月）を基準とする情報に更新する（Ｓ６）。所定の時間経過後もレスポンスを受信できない場合は（Ｓ５がＮｏ）、Ｗｅｂブラウザ２１の画面に、情報の更新ができなかった旨を通知するエラー表示を行う（Ｓ７）。
【００６３】
Ｗｅｂページが更新された後、あるいは、エラー表示が行われた後は、Ｗｅｂページを閉じたり、他のＷｅｂページに遷移したりする等、ページを終了する所定の操作が行われない限りは（Ｓ８がＮｏ）、クリックする操作の監視（Ｓ１）を継続する。Ｗｅｂページを閉じる等のページを終了する所定の操作が行われると（Ｓ８がＹｅｓ）、運用情報更新処理プログラム２２による処理も終了する。
【符号の説明】
【００６４】
１０  ファンド情報配信サーバ
１１  Ｗｅｂページ送信部
１２  運用実績データ送信部
１３  Ｗｅｂページ格納部
１４  運用実績データ格納部
２０  ユーザ端末
２１  Ｗｅｂブラウザ
２２  運用情報更新処理プログラム
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
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【図８】
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【図９】
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【図１０】
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