(57)【要約】  本発明による方法およびシステムによれば、ユーザは、外部金融データに迅速かつ効率的に問合せを行い、情報の複数の表示（マップ）にわたってドリルアップまたはドリルダウンすることができる。マップは、別々の投資戦略の間における比較を可能にする多次元のフィルタ機能を提供する。外部金融データが受信され、そのデータに基づいて計算が実行されて、一つ以上の指標が生成される。内部金融データは、外部金融データと指標とから計算される。フィルタが、外部、内部金融データと、指標とに適用される。フィルタがかけられたデータは、金融データまたは指標に照らしてプロットされる特定のデータのマップを作成するために使用される。アイコンは、データのさらなる軸を追加することなくマップに別の次元を追加する。サブマップを作成することによって、マップに対するさらなる「深さ」を追加することができる。【選択図】図１【特許請求の範囲】
【請求項１】
金融データを分析するためのデバイスであって、
処理装置と、
前記処理装置に接続されているディスプレイスクリーンと、
操作手段と
を備え、
前記処理装置が、金融データの視覚的な表示を含むユーザインターフェースを前記ディスプレイスクリーン上に作成するように構成されており、
複数の第１のアイコンが、前記視覚的な表示内に配置され、それぞれの第１のアイコンが、金融データのカテゴリを表し、前記操作手段によってアクティブにされるように機能し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの前記配置が、前記それぞれの第１のアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、
アイコンがアクティブにされると、前記処理装置が、前記第１のアイコンの前記配置内に表されている前記第１の金融データとは別の、前記アクティブにされたアイコンの前記カテゴリに対応する第２の金融データが前記視覚的な表示内に表示されるように前記視覚的な表示を修正するように構成されているデバイス。
【請求項２】
前記処理装置が、前記アクティブにされたアイコンに対応するデータコンポーネント内に第２の金融データが表示されるように前記視覚的な表示を修正するように構成されている請求項１に記載のデバイス。
【請求項３】
前記データコンポーネントが、前記第２のデータの英数字の表示である請求項２に記載のデバイス。
【請求項４】
前記データコンポーネントが、前記第２の金融データを含む表である請求項３に記載のデバイス。
【請求項５】
前記処理装置が、第１のアイコンがアクティブにされると前記視覚的な表示内にプロットされる複数の第２のアイコンによって前記第２の金融データが表されるように前記視覚的な表示を修正するように構成されており、それぞれの第２のアイコンが、前記アクティブにされた第１のアイコンに対応する前記カテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する請求項１に記載のデバイス。
【請求項６】
第１のアイコンがアクティブにされると、前記視覚的な表示内に前記第２のアイコンのみが表示される請求項５に記載のデバイス。
【請求項７】
前記アイコンによって表される金融データのそれぞれのカテゴリが、それぞれのアイコンの色および／または形によって見分けることができる請求項１〜６のいずれか一項に記載のデバイス。
【請求項８】
前記視覚的な表示がグラフィカルな表示である請求項１〜７のいずれか一項に記載のデバイス。
【請求項９】
金融データを分析するためのシステムであって、
金融データを保存するサーバ処理装置と、
前記サーバ処理装置に接続されているクライアント処理装置と、
前記クライアント処理装置に接続されているディスプレイスクリーンと、
操作手段と
を備え、
前記処理装置のうちの１つが、前記サーバ処理装置から受け取る第１の金融データの視覚的な表示を含むユーザインターフェースを前記ディスプレイスクリーン上に作成するように適合されており、前記視覚的な表示が複数の第１のアイコンを備え、それぞれの第１のアイコンが、前記第１の金融データのカテゴリを表し、前記操作手段によってアクティブにされるように機能し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの配置が、前記それぞれの第１のアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、
アイコンがアクティブにされると、前記クライアント処理装置が、前記第１のアイコンの前記配置内に表されている前記第１の金融データとは別の、前記アクティブにされたアイコンの前記カテゴリに対応する第２の金融データを前記サーバ処理装置に要求し、前記第２の金融データを前記視覚的な表示内に表示するシステム。
【請求項１０】
前記サーバ処理装置とクライアント処理装置とがインターネットを介して接続され、前記ユーザインターフェースがウェブブラウザである請求項９に記載のシステム。
【請求項１１】
前記クライアント処理装置によって前記サーバ処理装置から受信される前記金融データが、生の金融データであり、前記クライアント処理装置が、前記生の金融データから前記視覚的な表示を作成するように適合されている請求項９または請求項１０に記載のシステム。
【請求項１２】
前記クライアント処理装置によって前記サーバ処理装置から受信される前記金融データが、前記視覚的な表示を含むグラフィカルなデータであり、前記クライアント処理装置が、前記グラフィカルなデータから前記視覚的な表示を前記ユーザインターフェース内に表示するようにさらに適合されている請求項９または請求項１０に記載のシステム。
【請求項１３】
金融データの視覚的な表示と、
前記視覚的な表示内に配置されている複数の第１のアイコンであって、それぞれの第１のアイコンが、金融データのカテゴリを表し、ポインティングデバイスによってアクティブにされるように機能し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの前記配置が、それぞれの第１のアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応する第１のアイコンと
を備えるユーザインターフェースであって、
アイコンがアクティブにされると、前記第１のアイコンの前記配置内に表されている前記第１の金融データとは別の、前記アクティブにされたアイコンの前記カテゴリに対応する第２の金融データが前記視覚的な表示内に表示されるように前記視覚的な表示が修正されるユーザインターフェース。
【請求項１４】
前記第２の金融データが、前記アクティブにされたアイコンに対応するデータコンポーネント内に表示される請求項１３に記載のユーザインターフェース。
【請求項１５】
前記データコンポーネントが、前記第２のデータの英数字の表示である請求項１４に記載のユーザインターフェース。
【請求項１６】
前記データコンポーネントが、前記第２の金融データを含む表である請求項１５に記載のユーザインターフェース。
【請求項１７】
第１のアイコンがアクティブにされると、前記視覚的な表示内にプロットされる複数の第２のアイコンによって前記第２の金融データが表され、それぞれの第２のアイコンが、前記アクティブにされた第１のアイコンに対応する前記カテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する請求項１３に記載のユーザインターフェース。
【請求項１８】
アイコンがアクティブにされると、前記視覚的な表示内に前記第２のアイコンのみが表示される請求項１７に記載のユーザインターフェース。
【請求項１９】
前記アイコンによって表される金融データのそれぞれのカテゴリが、それぞれのアイコンの色および／または形によって見分けることができる請求項１３〜１８のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項２０】
前記視覚的な表示がグラフィカルな表示である請求項１３〜１９のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項２１】
前記グラフィカルな表示が、金融データの多層表示である請求項２０に記載のユーザインターフェース。
【請求項２２】
前記グラフィカルな表示が、アイコンがプロットされる複数のセグメントを備え、それぞれのセグメントが、それぞれのセグメント内にプロットされる前記アイコンに対応する金融データのパフォーマンスを表す請求項２０または請求項２１に記載のユーザインターフェース。
【請求項２３】
前記セグメントが、前記グラフィカルな表示の四分位数である請求項２２に記載のユーザインターフェース。
【請求項２４】
前記グラフィカルな表示が、複数の軸を備える請求項２０〜２３のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項２５】
前記複数の軸が、
金融データの第１の測定値に対応する第１の軸と、
金融データの第２の測定値に対応する第２の軸と
を含み、
前記第１のアイコンが、前記第１のアイコンに対応する前記第１の金融データの前記第１の測定値および前記第２の測定値に従って前記第１の軸および前記第２の軸に対してプロットされる請求項２４に記載のユーザインターフェース。
【請求項２６】
請求項１７に従属する場合に、前記第２のアイコンが、前記第２のアイコンに対応する前記第２の金融データの前記第１の測定値および前記第２の測定値に従って前記第１の軸および前記第２の軸に対してプロットされる請求項２５に記載のユーザインターフェース。
【請求項２７】
複数の第１のアイコンが、金融データの単一のカテゴリを表し、それぞれの第１のアイコンが、特定の時点において前記単一のカテゴリに対応する前記金融データを表す請求項１３〜２６のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項２８】
金融データの単一のカテゴリを表す前記複数の第１のアイコンが、ラインによって時系列にリンクされる請求項２７に記載のユーザインターフェース。
【請求項２９】
複数の第２のアイコンが、金融データの単一のサブカテゴリを表し、それぞれの第２のアイコンが、特定の時点において前記単一のサブカテゴリに対応する前記金融データを表す請求項１７〜２８のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項３０】
金融データの単一のカテゴリを表す前記複数の第２のアイコンが時系列に結ばれる請求項２９に記載のユーザインターフェース。
【請求項３１】
データのそれぞれのカテゴリが、金融データの取得元である１つの国に対応する請求項１３〜３０のいずれか一項に記載のユーザインターフェース。
【請求項３２】
金融データの取得元である１つの国に対応する１つのカテゴリ内において、データのそれぞれのサブカテゴリが、前記国における１つの産業に対応する請求項３１に記載のユーザインターフェース。
【請求項３３】
金融データを処理する方法であって、
ディスプレイユニット上の視覚的な表示内に複数のアイコンを表示するステップであって、それぞれのアイコンが、金融データのカテゴリに対応し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれのアイコンの前記配置が、前記それぞれのアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応するステップと、
ポインティングデバイスを使用して前記アイコンのうちの１つがアクティブにされると、前記アイコンの前記配置内に表されている前記第１の金融データに加えて、前記アクティブにされたアイコンの前記カテゴリに対応する第２の金融データが前記視覚的な表示内に表示されるように前記視覚的な表示を修正するステップと
を含む方法。
【請求項３４】
前記修正するステップが、前記アクティブにされたアイコンに対応するデータコンポーネント内に前記第２の金融データを表示するステップを含む請求項３３に記載の金融データを処理する方法。
【請求項３５】
前記修正するステップが、第１のアイコンがアクティブにされると前記視覚的な表示内に複数の第２のアイコンをプロットするステップを含み、それぞれの第２のアイコンが、前記アクティブにされた第１のアイコンに対応する前記カテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する請求項３３に記載の金融データを処理する方法。
【請求項３６】
前記視覚的な表示がグラフィカルな表示であり、前記方法が、複数の軸を有する前記グラフィカルな表示を提供するステップを含む請求項３３〜３５のいずれか一項に記載の金融データを処理する方法。
【請求項３７】
軸を提供する前記ステップが、金融データの第１の測定値に対応する第１の軸を表示するステップと、金融データの第２の測定値に対応する第２の軸を表示するステップとを含み、
前記表示するステップが、前記第１のアイコンに対応する前記第１の金融データの前記第１の測定値および前記第２の測定値に従って前記第１の軸および前記第２の軸に対して前記第１のアイコンをプロットするステップを含む請求項３６に記載の金融データを処理する方法。
【請求項３８】
請求項３５に従属する場合に、前記修正するステップが、前記第２のアイコンに対応する前記第２の金融データの前記第１の測定値および前記第２の測定値に従って前記第１の軸および前記第２の軸に対して前記第２のアイコンをプロットするステップを含む請求項３６に記載の金融データを処理する方法。
【請求項３９】
複数の第１のアイコンが、金融データの単一のカテゴリを表し、それぞれの第１のアイコンが、特定の時点において前記単一のカテゴリに対応する前記金融データを表し、前記方法が、金融データの単一のカテゴリを表す前記複数の第１のアイコンの間にラインをプロットするステップをさらに含む請求項２０〜３３のいずれか一項に記載の金融データを処理する方法。
【請求項４０】
金融データを処理するためのコンピュータプログラムであって、
金融データの視覚的な表示と、前記視覚的な表示内に配置されている複数のアイコンであり、それぞれのアイコンが、金融データのカテゴリを表し、ポインティングデバイスによってアクティブにされるとコントロール信号を作成するように機能し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれのアイコンの前記配置が、前記それぞれのアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応する前記アイコンとをその中に表示されるグラフィカルユーザインターフェースをディスプレイスクリーン上に作成するためにコンピュータ上で実行可能な第１の命令と、
前記コントロール信号の作成に応答するように前記コンピュータをトリガーするために前記コンピュータ上で実行可能な第２の命令と、
前記コントロール信号の作成に応答して、前記アイコンの前記配置内に表されている前記第１の金融データに加えて、前記アクティブにされたアイコンの前記カテゴリに対応する第２の金融データが前記視覚的な表示内に表示されるように前記視覚的な表示を修正するために実行可能な第３の命令と
を備えるコンピュータプログラム。
【請求項４１】
前記第３の命令が、前記アクティブにされたアイコンに対応するデータコンポーネント内に前記第２の金融データが表示されるように前記視覚的な表示を修正する請求項４０に記載の金融データを処理するためのコンピュータプログラム。
【請求項４２】
前記第３の命令が、第１のアイコンがアクティブにされると前記視覚的な表示内に複数の第２のアイコンがプロットされるように前記視覚的な表示を修正し、それぞれの第２のアイコンが、前記アクティブにされた第１のアイコンに対応する前記カテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する請求項４１に記載の金融データを処理するためのコンピュータプログラム。
【請求項４３】
アイコンが、前記ポインティングデバイスを前記アイコン上に移動させることによってアクティブにされる請求項４０〜４２のいずれか一項に記載の金融データを処理するためのコンピュータプログラム。
【請求項４４】
アイコンが、前記ポインティングデバイスを前記アイコン上に移動させて、前記ポインティングデバイス上でボタンを操作することによってアクティブにされる請求項４０〜４３のいずれか一項に記載の金融データを処理するためのコンピュータプログラム。
【請求項４５】
請求項４０〜４３のいずれか一項に記載のコンピュータプログラムを備えるキャリア。
【請求項４６】
前記キャリアが、取り外し可能なメディアである請求項４５に記載のキャリア。
【請求項４７】
前記キャリアが、固定式のメモリである請求項４６に記載のキャリア。
【請求項４８】
請求項４０〜４３のいずれか一項に記載のコンピュータプログラムを実行するコンピュータ。
【請求項４９】
金融データを分析するためのシステムであって、
金融データを保存するサーバ処理装置と、
前記サーバ処理装置に接続されているクライアント処理装置と、
前記クライアント処理装置に接続されているディスプレイスクリーンと、
操作手段と
を備え、
前記クライアント処理装置が、前記サーバ処理装置から受信する第１の金融データの視覚的な表示を含むユーザインターフェースを前記ディスプレイスクリーン上に作成するように適合されており、前記視覚的な表示が複数の第１のアイコンを備え、それぞれの第１のアイコンが、前記第１の金融データのカテゴリを表し、前記操作手段によってアクティブにされるように機能し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの配置が、前記それぞれの第１のアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、
前記クライアント処理装置が、アイコンがアクティブにされると前記第１の金融データのカテゴリを識別する要求を前記サーバ処理装置へ送信するように構成されており、
前記サーバ処理装置が、前記要求を受信し、前記要求を受信すると前記カテゴリに対応する第２の金融データを入手するように構成されており、
前記サーバ処理装置が、前記第２の金融データを表すグラフィカルなデータを作成し、前記グラフィカルなデータを前記クライアント処理装置へ送信するようにさらに構成されており、
前記クライアント処理装置が、前記グラフィカルなデータを受信し、前記視覚的な表示を修正して前記第２の金融データを表示するようにさらに構成されているシステム。
【請求項５０】
金融データを処理する方法であって、
クライアント処理装置におけるディスプレイユニット上の視覚的な表示内に複数のアイコンを表示するステップであって、それぞれのアイコンが、金融データのカテゴリに対応し、前記視覚的な表示内におけるそれぞれのアイコンの配置が、前記それぞれのアイコンによって表される前記カテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応するステップと、
ポインティングデバイスを使用して前記アイコンのうちの１つがアクティブにされると、前記アクティブにされたアイコンに対応する第１の金融データの前記カテゴリを識別する要求をサーバ処理装置へ送信するステップと、
前記サーバ処理装置において前記要求を受信するステップと、
前記要求を受信すると、前記カテゴリに対応する第２の金融データを前記サーバ処理装置において入手するステップと、
前記第２の金融データを表すグラフィカルなデータを前記サーバ処理装置において作成するステップと、
前記グラフィカルなデータを前記クライアント処理装置へ送信するステップと、
前記クライアント処理装置において前記グラフィカルなデータを受信するステップと、
前記第２の金融データを表示するように前記グラフィカルなデータに従って前記視覚的な表示を修正するステップと
を含む方法。
【請求項５１】
外部金融データおよび内部金融データを処理して表示する方法であって、
前記外部金融データを受信するステップと、
前記外部金融データを使用して少なくとも１つの指標を計算するステップと、
前記外部金融データおよび前記指標のうちの少なくとも１つを使用して前記内部金融データを計算するステップと、
前記外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの少なくとも１つに対してフィルタを適用するステップと、
前記外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの少なくとも１つを有するマップを作成するステップと、
前記外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの少なくとも１つを有するアイコンを作成するステップと、
任意選択で、サブマップを作成するステップと
を含む方法。
【請求項５２】
前記アイコンがまた、資産、産業部門、地域、および市場のうちの少なくとも１つを表す請求項５１に記載の方法。
【請求項５３】
前記マップを作成する前記ステップが、
前記外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの１つを表す第１の軸を作成するステップと、
前記外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの１つを表す第２の軸を作成するステップと、
外部金融データ、前記内部金融データ、および前記指標のうちの１つを表すアイコンを作成するステップと
をさらに含む請求項５２に記載の方法。
【請求項５４】
前記サブマップを作成する前記ステップが、
前記第１の軸の表示を保持するステップと、
前記第２の軸の表示を保持するステップと、
前記アイコンを変更して、別の資産、産業部門、地域、および市場のうちの少なくとも１つを表すステップと
を含む請求項５３に記載の方法。
【請求項５５】
前記フィルタに対してマクロ経済的なフィルタを適用するステップをさらに含む請求項５１に記載の方法。
【請求項５６】
市場マップを作成する方法であって、
外部金融データを受信するステップと、
前記外部金融データを使用して指標を計算するステップと、
内部金融データを計算するステップと、
前記指標によってフィルタにかけられた前記外部金融データを表示したいという要求をユーザから受信するステップと、
表示される前記外部金融データのレベルを前記ユーザから受信するステップと、
前記要求されたレベルの前記外部金融データを表示するステップと、
市場の異常を識別するステップと
を含む方法。
【請求項５７】
前記市場の異常が、変曲点、外れ値、および変化の触媒のうちの少なくとも１つを含む請求項５６に記載の方法。
【請求項５８】
サブマップを求める要求を前記ユーザから受信するステップと、
前記サブマップを作成するステップと、
任意選択で、下位サブマップを求める要求を前記ユーザから受信するステップと
をさらに含む請求項５６に記載の方法。
【請求項５９】
履歴動向マップを作成する方法であって、
アイコンを求める選択をユーザから受信するステップと、
ある量の履歴情報を求める要求を前記ユーザから受信するステップと、
前記履歴情報から少なくとも２つの履歴アイコンを作成するステップと、
前記履歴アイコンを結ぶ履歴タイムラインを作成するステップと、
最も古い履歴アイコンから最も新しい履歴アイコンへ移動する移動ポインタを作成するステップと
を含む方法。
【請求項６０】
複数の履歴タイムラインを使用して最も古いものから最も新しいものへと時系列に複数の履歴アイコンを結ぶステップをさらに含む請求項５９に記載の方法。
【請求項６１】
前記ある量の履歴データが、３カ月分の前記履歴情報、１カ月分の前記履歴情報、および１週間分の前記履歴情報のうちの少なくとも１つを含むことができる請求項５９に記載の方法。
【請求項６２】
資産の現在のポートフォリオをマップ上の市場と比較する方法であって、
ユーザによって資産のポートフォリオを選択するステップと、
前記ユーザによって前記市場を選択するステップと、
外れ値比率を規定するステップと、
前記ユーザによってマップのタイプを選択するステップと、
資産の前記ポートフォリオ、前記市場、および前記外れ値比率のうちの少なくとも１つを使用して前記マップを作成するステップと、
任意選択で、サブマップを作成するステップと
を含む方法。
【発明の詳細な説明】
【関連出願】
【０００１】
本出願は、２００４年１月３０日に出願された英国特許出願第０４０２１０９．３号の優先権を主張するものである。この英国特許出願の内容については、その全体を参照により本明細書に組み込む。
【発明の分野】
【０００２】
本発明は、金融データを分析、処理、および表示するための方法およびシステムに関する。より具体的には、本発明は、ユーザが金融データをより効果的に読み取ることができるように金融データを分析および選別する方法を提供する。
【発明の背景】
【０００３】
近年では、金融機関におけるコンピュータの使用が大幅に増加しており、その結果、利用可能な金融データの量が大幅に増加している。その上、インターネットを利用できるため、金融機関の顧客は、金融データへ容易にアクセスできるようになっている。
【０００４】
金融データは、資産（たとえば株式、債券、エクイティ、および商品）、たとえば株式市場に公に上場されている可能性のある企業の株式を売買するために使用される場合が多い。株式を効果的に取引するためには、株式が取引されている企業に関する金融データにアクセスできることが重要である。そうすれば、株式の価値、およびその株式が今後いかによいパフォーマンスを示すかに関して、効果的な取引判断を行うことができる。
【０００５】
効果的な取引判断を行うために使用できる金融データの多くの変数がある。そのような変数は、指標、たとえばＲＳＩ（Ｒｅｌａｔｉｖｅ  Ｓｔｒｅｎｇｔｈ  Ｉｎｄｅｘ）、ＥＭＯＭ（Ｅａｒｎｉｎｇｓ  Ｍｏｍｅｎｔｕｍ）、およびＭＡＣＤ（Ｍｏｖｉｎｇ  Ａｖｅｒａｇｅ  Ｃｏｎｖｅｒｇｅｎｃｅ  Ｄｉｖｅｒｇｅｎｃｅ）である。変数は、それぞれの取引可能な資産（たとえば特定の株式）あるいは取引可能な資産のグループ（たとえば株式のグループ）に関して作成することができる。取引される株式のグループの例は、取引される株式の産業部門（たとえばソフトウェア、銀行、および医薬品）、あるいは取引される株式の地理的な領域（たとえば米国、ヨーロッパ、およびアジア）である。
【０００６】
現在では、それぞれの取引可能な資産あるいは取引可能な資産のグループに関する金融データは、表に記載される。ときには、時間の関数としての特定の資産の変数の２次元のグラフを作成して、コンピュータのディスプレイスクリーン上に表示することができる。２次元のグラフは通常、軸を追加しなければ、さらなる変数を示すさらなるデータを同じグラフ上に表示することはない。
【０００７】
最近では、このようにしてインターネットを介して直接金融機関から金融データを入手し、クライアント端末において表やグラフを見ることが可能になっている。
【０００８】
それぞれの資産あるいは資産のグループに関して利用可能な金融情報があまりにも多いため、その時点での市場の強さを見極めて、取引される資産が今後どの方向に動くかを予想し、それによってどの資産を購入または売却すべきかを決定することが非常に困難になる場合が多い。
【０００９】
グラフィカルなデータ分析ツールの一例が、「ヒートマップ」である。Ｍｉｌｌｅｒら（以降では「Ｍｉｌｌｅｒ」とする）への米国特許公報２００４／０１４８２４７は、セルのグラフィカルな表示としてのヒートマップについて記載している。それぞれのセルは、金融情報の１つの変数を表すために配置され、大きさを決定され、色分けされる。それぞれのセルは、通常は単一の資産を表す。たとえば１つのセルは、株式取引所におけるそれぞれの株式公開企業を表す。Ｍｉｌｌｅｒのセルは通常、産業部門（医薬品、公益事業など）によってグループ分けされ、セルの大きさは、資産を発行している企業の大きさを示す。セルの色、すなわち温度は、その経済的なパフォーマンスを示す。ユーザは、ヒートマップ上のデータ内を「下へ」移動して、企業または産業部門のいずれかに関してさらに具体的なデータを得ることができる。
【００１０】
しかし、ヒートマップには複数の制約がある。ヒートマップは通常、任意の特定の時点における市場の固定されたスナップショットであり、したがって、時間の経過に伴う産業部門または個々の資産のいずれかの履歴を容易には示さない。産業部門または資産のいずれかの動きは、投資を行う際の非常に重要な要因である。
【００１１】
さらにヒートマップは、産業部門を相互に関連付けては分析しない。たとえば、医薬品か公益事業のいずれがよりよい投資であるかという広範囲にわたる比較は、分析あるいは表示されない。最も近い近似値は、産業部門のグループ分けにおけるセルの支配的な温度である。しかしこれは、その産業部門が全体として、同じような支配的な温度を有するその他の産業部門と比べてどのようなパフォーマンスであるかについては示さない。
【００１２】
またヒートマップは、ユーザがデータを多くの変数（たとえば、ＲＳＩ、ＥＭＯＭ、ＭＡＣＤ）に照らしてフィルタにかけることができるようにするフィルタを提供せず、ユーザが金融データ内を「上へ」あるいは「下へ」移動する際にデータをフィルタにかけることはできない。その上、ヒートマップは、資産の「温度」および大きさをグラフィカルに提示するだけであり、現在の市場のトレンドに対してデータを分析してフィルタにかけることはできない。ヒートマップは通常、少数の要因（たとえば、通常は多くとも２つまたは３つの指標）に照らしてデータを分析し、せいぜい１次元または２次元のマーケットビューを提示する。通常、ヒートマップは、市場のあらゆる要因に関連付けて資産をプロットすることはなく、所与の時点における資産の価値の１次元のビューをプロットするだけである。
【００１３】
したがって本発明の目的は、金融資産に関連する金融データを容易に比較できるようにする方法およびシステムを提供することである。
【００１４】
本発明のさらなる目的は、分類された金融データにさらに効果的にアクセスできるようにする方法およびシステムを提供することである。
【００１５】
本発明の別の目的は、複数の情報源からの金融データをパッケージし、データを広範囲にわたる指標に照らしてフィルタにかけ、分析し、解釈し、出力をグラフィックなフォーマット（すなわち「マップ」）で提示するインタラクティブなツールを提供することである。
【００１６】
本発明のさらなる目的は、金融データを複数の指標に照らしてフィルタにかけ、分析し、洞察に富んだ投資メッセージを生み出す方法でデータを相互参照することである。本発明は、市場の異常を迅速かつ効率的に識別することができ、そこには、プラスアルファを生み出す潜在的な機会（すなわち、市場の平均を上回る優れたリターン）が存在する。
【発明の概要】
【００１７】
上述の目的に従って、本発明を添付の特許請求の範囲内に記載する。
【００１８】
詳細には、本発明の一態様においては、処理装置と、処理装置に接続されているディスプレイスクリーンと、処理装置に接続されている操作手段とが提供され、処理装置は、金融データの視覚的な表示を含むユーザインターフェースをディスプレイスクリーン上に作成するように構成されており、複数の第１のアイコンが、視覚的な表示内に配置され、それぞれの第１のアイコンが、金融データのカテゴリを表し、操作手段によってアクティブにされるように機能し、視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの配置が、それぞれの第１のアイコンによって表されるカテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、アイコンがアクティブにされると、処理装置は、第１のアイコンの配置内に表されている第１の金融データとは別の、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する第２の金融データが視覚的な表示内に表示されるように視覚的な表示を修正するように構成されている。金融データのカテゴリは、その産業部門あるいは地理的な出所に従って分類された特定の取引可能な資産あるいは取引可能な資産のグループを表すことができる。たとえば本発明は、多変量の金融データを、単一の資産あるいは資産のグループに関して容易に読み取ることができる方法で表示することができる。詳細には、それぞれの特定のカテゴリに関して、３つ以上の変数にアクセスして表示することができる。
【００１９】
本発明の一実施形態においては、第２の金融データが、アクティブにされたアイコンに対応するデータコンポーネント内に表示される。このデータコンポーネントは、第２のデータの英数字の表示、たとえば第２の金融データを含む表とすることができる。このようにすると、特定のカテゴリに関する第１の金融データを視覚的な表示内において容易に読み取ることができ、ユーザインターフェースを通じてさらなる第２の金融データにアクセスすることができる。
【００２０】
本発明の別の実施形態においては、第２の金融データは、第１のアイコンがアクティブにされると視覚的な表示内にプロットされる複数の第２のアイコンによって表され、それぞれの第２のアイコンは、アクティブにされた第１のアイコンに対応するカテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する。このようにすると、特定のカテゴリに関するすべての多変量の金融データをその配置に従って視覚的な表示内に表示し、したがって容易に読み取ることができる。有利なことに、アイコンがアクティブにされると、視覚的な表示内に第２のアイコンのみを表示することができる。
【００２１】
アイコンによって表される金融データのそれぞれのカテゴリは、それぞれのアイコンの色、大きさ、および／または形によって見分けられることが好ましい。
【００２２】
有利なことに、視覚的な表示は、グラフィカルな表示とすることができる。グラフィカルな表示は、多次元のグラフィカルな表示とすることができる。さらに、グラフィカルな表示は、多層構成のグラフィカルな表示とすることができる。
【００２３】
グラフィカルな表示は、アイコンがプロットされる複数のセグメントを備えることができ、それぞれのセグメントは、それぞれのセグメント内にプロットされるアイコンに対応する金融データに関連する属性を表す。セグメントは、グラフィカルな表示の四分位数であることが好ましい。さらに、グラフィカルな表示は、複数の軸を備えることができる。セグメントは、色によって、あるいはラベルを使用して、相互に見分けることができる。このようにすると、資産どうしの間において、たとえば、魅力があるか／魅力がないか、評価トラップに陥っているか／再評価する必要があるか、リスクの低い買いか／売りか、あるいは潜在的な売りか／リスクの高い買いかなど、迅速な比較を行うことができる。
【００２４】
複数の軸は、金融データの第１の測定値に対応する第１の軸と、金融データの第２の測定値に対応する第２の軸とを含み、第１のアイコンは、第１のアイコンに対応する第１の金融データの第１の測定値および第２の測定値に従って第１の軸および第２の軸に対してプロットされることが好ましい。さらに、第２のアイコンは、第２のアイコンに対応する第２の金融データの第１の測定値および第２の測定値に従って第１の軸および第２の軸に対してプロットすることができる。
【００２５】
本発明の一実施形態においては、複数の第１のアイコンが、金融データの単一のカテゴリを表し、それぞれの第１のアイコンは、特定の時点において単一のカテゴリに対応する金融データを表す。金融データの単一のカテゴリを表すこれらの複数の第１のアイコンは、ラインによって時系列にリンクすることができる。さらに、複数の第２のアイコンが、金融データの単一のサブカテゴリを表し、それぞれの第２のアイコンは、特定の時点において単一のサブカテゴリに対応する金融データを表す。金融データの単一のカテゴリを表すこれらの複数の第２のアイコンは、時系列に結ぶことができる。したがって、第１および／または第２の金融データの特定のカテゴリの履歴を表示して、容易に読み取ることができる。
【００２６】
金融データのそれぞれのカテゴリは、その産業部門あるいは地理的な出所に従って分類された特定の取引可能な資産あるいは取引可能な資産のグループを表すことができる。データのそれぞれのカテゴリは、金融データの取得元である１つの国に対応することができる。さらに、金融データの取得元である１つの国に対応する１つのカテゴリ内において、データのそれぞれのサブカテゴリは、その国における１つの産業に対応することができる。
【００２７】
操作手段は、マウスなどのポインティングデバイス、またはキーボードなどのその他のデバイスとすることができる。あるいは操作手段は、ユーザの指によって操作されるタッチスクリーン、またはその他の器具として、ディスプレイスクリーンと一体化することができる。
【００２８】
本発明の別の態様においては、金融データを保存するサーバ処理装置と、サーバ処理装置に接続されているクライアント処理装置と、クライアント処理装置に接続されているディスプレイスクリーンと、クライアント処理装置に接続されている操作手段とを備える、金融データを分析するためのシステムが提供され、クライアント処理装置は、サーバ処理装置から受信する第１の金融データの視覚的な表示を含むユーザインターフェースをディスプレイスクリーン上に作成し、その視覚的な表示は複数の第１のアイコンを備え、それぞれの第１のアイコンは、第１の金融データのカテゴリを表し、操作手段によってアクティブにされるように機能し、視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの配置は、それぞれの第１のアイコンによって表されるカテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、アイコンがアクティブにされると、クライアント処理装置は、第１のアイコンの配置内に表されている第１の金融データとは別の、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する第２の金融データをサーバ処理装置に要求し、第２の金融データを視覚的な表示内に表示する。サーバ処理装置とクライアント処理装置は、インターネットを介して接続することができ、ユーザインターフェースは、ウェブブラウザとすることができる。
【００２９】
本発明のこの態様の一実施形態においては、クライアント処理装置によってサーバ処理装置から受信される金融データは、生の金融データであり、クライアント処理装置は、その生の金融データから視覚的な表示を作成するように適合されている。
【００３０】
本発明の代替実施形態においては、クライアント処理装置によってサーバ処理装置から受信される金融データは、視覚的な表示を含むグラフィカルなデータであり、クライアント処理装置は、そのグラフィカルなデータから視覚的な表示をユーザインターフェース内に表示するように適合されている。
【００３１】
本発明のさらなる態様においては、金融データの視覚的な表示と、その視覚的な表示内に配置されている複数の第１のアイコンとを備えるユーザインターフェースが提供され、それぞれの第１のアイコンは、金融データのカテゴリを表し、ポインティングデバイスによってアクティブにされるように機能し、視覚的な表示内におけるそれぞれの第１のアイコンの配置は、それぞれの第１のアイコンによって表されるカテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応し、アイコンがアクティブにされると、第１のアイコンの配置内に表されている第１の金融データとは別の、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する第２の金融データが視覚的な表示内に表示されるように視覚的な表示が修正される。
【００３２】
本発明の別の態様においては、ディスプレイユニット上の視覚的な表示内に複数のアイコンを表示するステップであって、それぞれのアイコンが、金融データのカテゴリに対応し、視覚的な表示内におけるそれぞれのアイコンの配置が、それぞれのアイコンによって表されるカテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応するステップと、ポインティングデバイスを使用してアイコンのうちの１つがアクティブにされると、それらのアイコンの配置内に表されている第１の金融データに加えて、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する第２の金融データが視覚的な表示内に表示されるように視覚的な表示を修正するステップとを含む、金融データを処理する方法が提供される。
【００３３】
さらに本発明は、金融データの視覚的な表示と、その視覚的な表示内に配置されている複数のアイコンであって、それぞれのアイコンが、金融データのカテゴリを表し、ポインティングデバイスによってアクティブにされるとコントロール信号を作成するように機能し、視覚的な表示内におけるそれぞれのアイコンの配置が、それぞれのアイコンによって表されるカテゴリに関連付けられている第１の金融データに対応するアイコンとをその中に表示されるユーザインターフェースをディスプレイスクリーン上に作成するためにコンピュータ上で実行可能な第１の命令と、コントロール信号の作成に応答するようにコンピュータをトリガーするためにコンピュータ上で実行可能な第２の命令と、コントロール信号の作成に応答して、アイコンの配置内に表されている第１の金融データに加えて、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する第２の金融データが視覚的な表示内に表示されるように視覚的な表示を修正するために実行可能な第３の命令とを備える、金融データを処理するためのコンピュータプログラムを提供する。
【００３４】
本発明の別の態様においては、上述のコンピュータプログラムを備えるキャリアが提供される。キャリアは、光ディスク（たとえばＤＶＤ、ＣＤＲＯＭ）やフロッピーディスクなど、取り外し可能なメディアとすることができる。あるいはキャリアは、ＲＯＭやハードディスクなどの固定式のメモリとすることもできる。
【００３５】
本発明のさらなる態様においては、上述のコンピュータプログラムを実行するコンピュータが提供される。
【００３６】
本発明の別の態様によって、ユーザは、外部金融データに迅速かつ効率的に問合せを行い、情報の複数のグラフィカルな表示（「マップ」）にわたって、すなわちトップダウン（たとえば、マクロ／資産レベル、地理的な領域／市場、産業部門）から、および／またはボトムアップ（たとえば、株式レベル）からドリルアップまたはドリルダウンし、指標（たとえば、ＲＳＩ、ＥＭＯＭ、およびＭＡＣＤ）に照らしてデータをフィルタにかけることができる。マップは、別々の投資戦略の間における比較（たとえば、成長性対価値のアプローチ）を可能にする多次元のフィルタ機能を提供する。ユーザによって適用される要求された指標のそれぞれのフィルタあるいはフィルタのグループによって、情報の任意の所与のマップあるいはサブマップに関してデータを再計算することができる。ユーザは、自分が投資の面で関心を持つ領域に広がる市場の循環を視覚化し、市場の異常（たとえば、変曲点／ターニングポイント、外れ値、および変化の触媒）を迅速に識別することができる。
【００３７】
さらに本発明の一態様は、外部金融データおよび内部金融データが入力および処理される方法である。外部金融データは、サードパーティのプロバイダから受信され、たとえば、国内のおよび国際的な１つまたは複数の市場からの個々の資産に関する取引の情報、市場の情報および指数、ならびにその他の金融指標（たとえば、金利、インフレ、失業、作柄報告、および気象動向）に関する。
【００３８】
外部金融データは、たとえば、世界の市場のうちの任意の市場あるいはすべての市場から細かな資産の価格まで、ダウジョーンズ工業株３０種平均、スタンダード＆プアーズ５００種株価指数（Ｓ＆Ｐ  ５００）、および情報提供機関からの情報を含むことができる。
【００３９】
外部金融データに関して計算を実行して、１つまたは複数の指標を作成することができる。ＲＯＥ、ＥＭＯＭ、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、ＰＢＲ、およびＬＴＩＧが、適切な場合は少なくとも資産、産業部門、国、地域、および市場に関して計算される指標の例である。一部の指標、たとえばＰＢＲに関する計算は、一律である。その他の指標、たとえばＲＯＥ、ＲＳＩ、およびＭＡＣＤに関する計算は、計算を行う組織の見解に応じて異なる場合がある。基本的な公式は、通常は変わらないが、因数を追加したり、あるいは資産の情報が含まれる時間の長さを変更したりすることによって、結果が変わる。内部金融データは、特定の組織の独自の計算によって算出され、外部金融データおよび指標のうちの１つまたは複数から作成することができる。
【００４０】
外部金融データおよび内部金融データ、ならびに指標に対してフィルタが適用される。フィルタは、金融データおよび指標を多くのカテゴリへと選別する。たとえばマクロフィルタは、ＧＤＰ、インフレ、および金利の情報を蓄積する。評価フィルタは、ＲＯＥ、ＰＢＲ、およびＬＴＩＧを選別し、収益フィルタは、ＥＭＯＭ、および資産の上下の動きを選別する。テクニカルフィルタは、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、および確率論的な情報を選別する。マクロ経済的なフィルタをこれらのフィルタに適用することもできる。マクロ経済的なフィルタは、既知の条件および仮定の条件の双方ならびに予測を適用して、データをさらにフィルタにかけることができる。
【００４１】
フィルタにかけられたデータは、通常は外部金融データおよび内部金融データあるいは指標に照らしてプロットされる特定のデータの視覚的な表示（マップ）を作成するために使用される。典型的なマップは、評価マップ、収益マップ、マクロマップ、テクニカルマップ、社債マップ、およびアイディアズマップである。１つまたは複数のマップは、国内レベル、地域レベル、あるいはグローバルなレベルにおいて任意の資産、産業部門、あるいは市場に関して作成することができる。たとえば、１つまたは複数の地域（北米、ヨーロッパ、アジア）あるいは国における複数の国内市場は、いっしょにプロットすることができ、同じ産業部門は、グローバルなレベルでいっしょに（たとえば、米国における鉄鋼産業を英国および日本における鉄鋼産業と比較して）プロットすることができ、産業部門は、相互に（たとえば、ソフトウェアと鉄鋼を）対比してプロットすることができる。
【００４２】
さらに、１つのタイプのデータを別のタイプのデータと対比したマップを作成するために、個々のアイコンは、さらなるデータでコード化された色、形、および／または大きさとすることができ、たとえば−３から３のＭＡＣＤの範囲は、ユーザインターフェース上に表示されるデータに追加するためのある範囲の色を表すことができる。アイコンは、データのさらなる軸を追加することなくマップに別の次元を追加する。一実施形態においては、外部金融データおよび内部金融データならびに指標の３つ以上の異なる組合せを１つの２次元のマップ上にプロットすることができる。
【００４３】
サブマップを作成することによって、マップに対するさらなる「深さ」を追加することができる。いったんマップが作成されると、サブマップは、自動的に、あるいはユーザの要求に応じて作成することができ、通常は最初のマップよりも詳細な、あるいは的を絞った情報を含む。サブマップは、「生の」データを含むことができる。サブマップは、最初のマップが選択された後にユーザによって要求される次なるマップである。たとえばユーザは、世界の市場を比較する収益マップを選択した場合には、個々の国あるいは地域の収益サブマップを選択することができる。国あるいは地域のサブマップは、ユーザが最初に選択した可能性のあるマップでもあり、ユーザは、１つのサブマップへ至るために必ずしも１つのタイプのマップを選択する必要があるわけではない。
【００４４】
マップは、金融データの多次元の表示であり、ユーザは、さらなる分析を得るために任意のマップ内を「ドリルダウン」し、アイコンを作成した生のデータまで辿り着くことができる。
【００４５】
本発明の別の態様は、履歴動向マップを作成する方法である。ユーザは、履歴動向の情報を得たいアイコンを選択する。ユーザの選択の一部は、どれぐらいの期間にわたって過去の履歴情報が必要か（たとえば、１０年、３カ月、１カ月、前の週、あるいはその日）ということを含む。
【００４６】
１つまたは複数の履歴アイコンが、履歴データを使用して作成され、要求された履歴マップ上にプロットされる。これらのアイコンは、必要なデータをストレージデータベースから単に検索するにとどまらず、さらなる計算を必要とする複数の期間を表すことができる。
【００４７】
履歴タイムラインは、履歴アイコンを時系列に、たとえば最も古いものから最も新しいものへと結ぶ。これらのラインは、資産がマップ上のその現在の位置に至るまでに履歴マップ内を「進んできた」方向を示す。
【００４８】
正確な履歴の経路を明らかにするために、最も古い履歴アイコンから、それらのラインの全体にわたって最も新しいアイコンへと移動する移動ポインタを作成することができる。これによって、アイコンの動きの視覚的な表示が提供される。
【００４９】
本発明のさらなる態様は、ユーザの資産の現在のポートフォリオを、全体としての市場または産業部門のパフォーマンスに対して、あるいはユーザ自身の資産に対して比較する方法である。ユーザは、資産のグループあるいはポートフォリオを選択する。ポートフォリオ内に配置するための資産の構成をユーザが選択することもでき、ポートフォリオ内の資産の性質と、それらの資産が定義される標準的なカテゴリとを与えられれば、ポートフォリオを自動的に作成することもできる。
【００５０】
ユーザは、どの市場に対してポートフォリオを比較すべきかを選択し、また、マップ上における外れ値である資産の割合を定義する外れ値比率を規定することもできる。
【００５１】
ユーザは、作成するマップのタイプを選択し、システムは、ポートフォリオ、市場、および外れ値の情報を使用してポートフォリオマップを作成する。ポートフォリオの資産に関連するアイコンは、特定の色、形、あるいは大きさとすることができ、その一方で、そのポートフォリオ内に存在しない資産を表すアイコンは、別の色、形、あるいは大きさを有することができる。自動的に、あるいはユーザの要求に応じて、ポートフォリオサブマップを作成することもできる。より具体的なデータへのドリルダウンおよび履歴動向マップを含めて、ポートフォリオ以外のマップのいずれの上でも利用可能なすべての情報をポートフォリオマップ内に提供することができる。
【００５２】
本発明に関する上述のおよびさらなる目的、特徴、および利点は、その具体的な実施形態に関する以降の詳細な説明を、とりわけ添付の図面と併せて考察すれば、明らかになるであろう。添付の図面では、さまざまな図における同様の参照番号は、同様の構成要素を指すために利用されている。
【図面に沿っての詳細な説明】
【００５３】
［定義］
本明細書で使用される用語は一般に、本発明の文脈内において、およびそれぞれの用語が使用される特定の文脈において、当技術分野におけるそれらの通常の意味を有する。本発明の方法、ならびにそれらの作成方法および使用方法を説明する際にさらなる手引きを実施者に提供するために、一部の用語について、以降で、あるいは本明細書のその他の箇所において論じる。用語のいかなる使用の範囲および意味も、その用語が使用される具体的な文脈から明らかになるであろう。
【００５４】
「ＥＭＯＭ」（Ｅａｒｎｉｎｇｓ  Ｍｏｍｅｎｔｕｍ）という用語は、所与の期間にわたる１つの資産（あるいは資産の１つのグループ）に関する収益の伸びにおける変化の割合を指す。たとえばＥＭＯＭは、特定の資産（あるいは資産のグループ）に関する経常収益の見積もりを、時価総額によって計られた過去の平均と比較することによって計算される。典型的な履歴ウィンドウは１２週平均だが、その他の履歴平均を使用することもできる。
【００５５】
「ＲＳＩ」（Ｒｅｌａｔｉｖｅ  Ｓｔｒｅｎｇｔｈ  Ｉｎｄｉｃａｔｏｒ）という用語は、１つの資産、あるいは資産のグループが、その最近の取引履歴と比較して買われすぎているか、あるいは売られすぎているかを示すテクニカル分析変数である。ＲＳＩは、特定の期間（通常は１４日間）にわたる１つの資産に関する下げ日（その日の終了時に、その資産の価値が、その日の開始時点の価値から下落している日）と、上げ日（その日の終了時に、その資産の価値が、その日の開始時点の価値から上昇している日）の平均日数を測定する。たとえばＲＳＩは、２５０日の取引履歴初期設定期間を使用することによって計算することができる。７０を上回るスコアは、買われすぎとみなされ、その一方で３０を下回るスコアは、売られすぎとみなされる。
【００５６】
「ＭＡＣＤ」（Ｍｏｖｉｎｇ  Ａｖｅｒａｇｅ  Ｃｏｎｖｅｒｇｅｎｃｅ  Ｄｉｖｅｒｇｅｎｃｅ）という用語は、１つの資産（あるいは資産のグループ）の価格履歴に関するさまざまな移動平均の交差を測定する。これらの交差は、それぞれの資産の価値における上昇トレンドあるいは下降トレンドの可能性を示すためにスコア化される。たとえばＭＡＣＤの変数は、取引される資産の価値の移動平均（ＭＡＶＧ）から計算することができ、特定の資産の価値におけるトレンドを示す。−３から３までの控えめな値が割り当てられ、これによって−３のＭＡＣＤは、明確な下降トレンドに相当し、その一方で３のＭＡＣＤは、明確な上昇トレンドに相当する。
【００５７】
「ＩＢＥＳ」（Ｉｎｓｔｉｔｕｔｉｏｎａｌ  Ｂｒｏｋｅｒｓ’  Ｅｓｔｉｍａｔｅ  Ｓｙｓｔｅｍ）は、格付け変数であり、ＩＢＥＳデータベースからの取引される１つの資産（あるいは資産のグループ）に関する将来の収益の見積もりである。
【００５８】
「コンセンサスレーティング」という用語は、ＩＢＥＳの格付けに直接対応する１から５の等級の控えめな変数である。５のコンセンサスレーティングは、売りに対応し、１のコンセンサスレーティングは、強気の買いに対応する。
【００５９】
「コンポジットファクタ」という用語は、ＩＢＥＳの格付けにおいてはアナリストが低い見積もりを行う傾向があるという要因を考慮に入れる連続型変数である。コンポジットファクタの変数が高ければ高いほど、それだけ株式のパフォーマンスが高くなる可能性が大きい。コンポジットファクタは、ＩＢＥＳの格付けが正しい可能性があるのはいつか、あるいは間違えている可能性があるのはいつかを推定する。
【００６０】
「ＲＯＥ」（Ｒｅｔｕｒｎ  ｏｎ  Ｅｑｕｉｔｙ）という用語は、平均の株主資本に対する純収益である。純収益とは、課税少数株主持分を控除した後に株主に帰属する利用可能な最新の事業年度の収益である。株主資本は、少数株主持分を差し引いて、最新の会計年度にわたって平均化される。
【００６１】
「ＰＢＲ」（Ｐｒｉｃｅ  ｔｏ  Ｂｏｏｋ）という用語は、分析の時点における資産の価格を１株あたりの現金収益で割ったものである。
【００６２】
「ＬＴＩＧ」（Ｌｏｎｇ  Ｔｅｒｍ  Ｉｍｐｌｉｅｄ  Ｇｒｏｗｔｈ）という用語は、現在の資産価格において割り引かれた長期的な伸びである。一例においては、４つの状態の配当割引モデルが使用される。非危険利子率、株式リスクプレミアム、配当支払率、および定常状態名目成長に関して、定常状態の仮定を行うことができる。
【００６３】
ここで図１ａおよび図１ｂを参照すると、サーバ処理装置１０２とクライアント処理装置１０４とを備えるシステム１００が示されている。クライアント処理装置１０４は、ネットワーク接続１０６によってサーバ処理装置へ接続されている。ネットワーク接続１０６は、たとえばＬＡＮ（ｌｏｃａｌ  ａｒｅａ  ｎｅｔｗｏｒｋ）、ＷＡＮ（ｗｉｄｅ  ａｒｅａ  ｎｅｔｗｏｒｋ）、あるいはインターネットなど、任意のタイプのネットワークを介することができ、クライアント処理装置１０４とサーバ処理装置１０２の間にＩＳＰ（Ｉｎｔｅｒｎｅｔ  Ｓｅｒｖｉｃｅ  Ｐｒｏｖｉｄｅｒ）によって提供される任意の数のさらなるサーバを含むことができる。サーバ処理装置１０２は、サーバメモリ１０８を含み、このサーバメモリ１０８内には、インタラクティブなウェブページなどのユーザインターフェースデータ、および金融データが保存される。サーバプロセッサ１０９は、サーバメモリ１０８、クライアント処理装置１０４、およびデータ処理ハードウェア１５０の間においてデータを送信および受信する。
【００６４】
クライアント処理装置１０４は、クライアントメモリ１１０と、クライアントプロセッサ１１２とを含む。ディスプレイスクリーン１１４は、クライアント処理装置１０４へ接続されている。キーボード１１６およびポインティングデバイス１１８も、クライアント処理装置１０４へ接続されている。
【００６５】
ユーザインターフェース１２０は、クライアント処理装置１０４によってディスプレイスクリーン１１４内に作成される。キーボード１１６およびポインティングデバイス１１８は共に、クライアントメモリ１１０内に保存されているデータがユーザインターフェース１２０内に表示されるようにするためにユーザインターフェース１２０と対話するためのインターフェースデバイスを構成する。インターフェースデバイスを使用することによってユーザインターフェース１２０を通じて行われたクライアントプロセッサ１１２に対する要求を受信すると、クライアントプロセッサ１１２は、クライアントメモリ１１０にアクセスするか、あるいはサーバ処理装置１０２へ接続してサーバメモリ１０８にアクセスし、データを入手する。クライアントプロセッサ１１２によって受け取られたデータは、クライアントプロセッサ１１２によって処理するか、あるいはそのまま直接ユーザインターフェース１２０内に表示することができる。
【００６６】
図１ｂは、データ処理ハードウェア１５０のコンポーネントを示している。外部の情報源からの外部金融データ１５１が、１つまたは複数の外部データベース１５２に提供される。外部データベース１５２は、コントロールプロセス１５３を介して内部データベース１５４へ外部金融データ１５１を提供する。独自の内部金融データ１５５も、内部データベース１５４へ提供される。
【００６７】
計算処理装置１５６は、金融データを内部データベース１５４に要求する。この金融データは、外部金融データ１５１である場合もあり、あるいは内部金融データ１５５ある場合もある。この金融データは、所定の独自のアルゴリズムに従って処理されて、さらなる金融データが作成され、その金融データは、ユーザインターフェース１２０内に表示するためにサーバ処理装置１０２へ提供される。視覚化処理装置１５７は、その金融データから、ユーザインターフェース１２０内に表示するためのグラフィカルな表示を作成する。このグラフィカルな表示は、ユーザインターフェース１２０を通じてユーザによって要求された場合にサーバ処理装置１０２の要求に応じてサーバ処理装置１０２へ送信するために視覚化処理装置１５７内に保存することができる。
【００６８】
本発明の代替実施形態においては、グラフィカルな表示は、サーバ処理装置１０２の要求に応じてオンザフライで作成し、直接サーバ処理装置１０２へ送信することができる。たとえば一実施形態においては、ユーザは、外部金融データと、内部金融データと、指標との組合せを選択し、特定のマップを要求することができる。要求されたマップは、保存されているファイルから検索されるのではなく、最新の情報をユーザに提供するために要求の時点で作成される。
【００６９】
本発明のさらなる実施形態においては、視覚化処理装置１５７および／または計算処理装置１５６は、サーバ処理装置１０２へと統合するか、またはサーバ処理装置１０２の一部を形成することができ、これによってグラフィカルな表示は、サーバ処理装置１０２において金融データからオンザフライで作成される。あるいは、視覚化処理装置１５７および／または計算処理装置１５６は、クライアント処理装置１０４へと統合するか、またはクライアント処理装置１０４の一部を形成することができ、これによってグラフィカルな表示は、クライアント処理装置１０４において、サーバ処理装置１０２を通じて内部データベース１５４から受け取った金融データからオンザフライで作成される。
【００７０】
サーバ処理装置１０２は、クライアント処理装置１０４へ送信するための部分的に処理された金融データを入手することができ、このデータは、ユーザインターフェース１２０内にグラフィカルな表示で表されるデータに直接対応することができる。そしてクライアント処理装置１０４は、サーバ処理装置１０２から受け取ったデータから直接グラフィカルな表示を作成することができる。たとえば、部分的に処理されたデータは、表示される金融データの座標およびタイプ（たとえばカテゴリ）である可能性がある。
【００７１】
図２ａおよび図２ｂは、クライアントプロセッサ１１２によってディスプレイスクリーン１１４上に表示されるユーザインターフェース１２０の実施形態を示している。ユーザインターフェース１２０は、金融データの第１の測定値２０５に対応する第１の軸２０４と、金融データの第２の測定値２０７に対応する第２の軸２０６とを有する金融データのグラフィカルな表示（マップ）２０２を備える。アイコン２０８が、第１の軸２０４および第２の軸２０６に対してプロットされる。それぞれのアイコン２０８は、金融データのカテゴリ（たとえば資産、資産の産業部門、ならびに１つの国、地域、および／または市場におけるすべての資産）を表し、ポインティングデバイス１１８によってアクティブにされるように機能する。図２ａに示されている実施形態においては、それぞれのアイコン２０８は、所与の市場における１つの産業部門に対応し、図２ｂに示されている実施形態においては、それぞれのアイコン２０８は、金融データの取得元である１つの国に対応する。
【００７２】
マップ２０２は、図２ａに示されているように、象限であるセグメント２１０を含む。それぞれのセグメント２１０は、金融データに関連する属性（たとえば、アイコン２０８によって表されるデータのカテゴリのうちのいずれかのパフォーマンス）を表す。象限２１０は、ライン２１１ａ、たとえば市場のＰＢＲと、ライン２１１ｂ、たとえば「公正価値」のライン（市場のＰＢＲおよびＲＯＥを組み込んだ線形の最良の適合）とによって画定される。第１の軸２０４は、（ＲＯＥをプロットしている）横のｘ軸であり、第２の軸２０６は、（ＰＢＲをプロットしている）縦のｙ軸である。
【００７３】
評価マップ２０２のための一実施形態においては、過大評価された資産は、割り増しのＰＢＲおよび高価な資産を示す象限１内に示すことができる。第１の象限内に配置されている資産は、市場のＰＢＲ２１１ａと公正価値２１１ｂの双方を上回るＰＢＲを有する。象限２内に配置されている資産は、割り増しのＰＢＲを有し、安い（安価である）とみなされる。この資産は、市場のＰＢＲ２１１ａを上回るが、公正価値のライン２１１ｂを下回る。象限３は、割り引かれたＰＢＲおよび高価な資産である。この資産は、市場のＰＢＲ２１１ａを下回るＰＢＲを有するが、公正価値２１１ｂを上回る。第４の象限内に配置されている資産は、割り引かれたＰＢＲであり、安いとみなされる。この資産は、市場のＰＢＲ２１１ａと公正価値２１１ｂの双方を下回る。
【００７４】
図２ａに示されているグラフィカルな表示（マップ）２０２は、アイコン２０８がプロットされる複数のセグメント２１０を備える。セグメント２１０は、マップ２０２の四分位数である。それぞれのセグメント２１０は、金融データに関連する属性（たとえば、アイコン２０８によって表されるデータのカテゴリのうちのいずれかのパフォーマンス）を表す。これらの四分位数は、ライン２１０ａ、２１０ｂによってその範囲を画定される。第１の軸２０４は、横のｘ軸であり、第２の軸２０６は、縦のｙ軸である。
【００７５】
図２ｂに示されている実施形態においては、潜在的な売りは、プラスのコンポジットファクタの値を伴う低いコンセンサス（コンポジットファクタの値がｙ軸上にあり、コンセンサスがｘ軸上にある表示内における左上の四分位数）によって示すことができる。リスクの低い売りは、マイナスのコンポジットファクタの値を伴う低いコンセンサス（コンポジットファクタの値がｙ軸上にあり、コンセンサスがｘ軸上にある表示内における左下の四分位数）によって示すことができる。リスクの低い買いは、プラスのコンポジットファクタの値を伴う高いコンセンサス（コンポジットファクタの値がｙ軸上にあり、コンセンサスがｘ軸上にある表示内における右上の四分位数）によって示すことができる。リスクの高い買いは、マイナスのコンポジットファクタの値を伴う高いコンセンサス（コンポジットファクタの値がｙ軸上にあり、コンセンサスがｘ軸上にある表示内における右下の四分位数）によって示すことができる。
【００７６】
第２のタイプのグラフィカルな表示（マップ）２０２の代替実施形態においては、評価トラップは、プラスのＥＭＯＭを伴う高いＲＳＩ（ＥＭＯＭがｙ軸上にあり、ＲＳＩの格付けがｘ軸上の右（低い）から左（高い）へと表示される表示内における左上の四分位数）によって示すことができる。魅力のある資産は、プラスのＥＭＯＭを伴う低いＲＳＩ（ＥＭＯＭがｙ軸上にあり、ＲＳＩの格付けがｘ軸上の右（低い）から左（高い）へと表示される表示内における右上の四分位数）によって示すことができる。魅力のない資産は、マイナスのＥＭＯＭを伴う高いＲＳＩ（ＥＭＯＭがｙ軸上にあり、ＲＳＩの格付けがｘ軸上の右（低い）から左（高い）へと表示される表示内における左下の四分位数）によって示すことができる。再評価される資産は、マイナスのＥＭＯＭを伴う低いＲＳＩ（ＥＭＯＭがｙ軸上にあり、ＲＳＩの格付けがｘ軸上の右（低い）から左（高い）へと表示される表示内における右下の四分位数）によって示すことができる。
【００７７】
さらに資産については、産業部門、市場、国、および／または地域を含めて、買われすぎか、あるいは売られすぎかをマップ２０２上において識別することができる。ライン２３０は、「左」よりの、すなわち高いＲＳＩを有するアイコンは市場によって買われすぎているとみなすことができると指定する。アイコン２０８がライン２３２の「右」に配置されている場合、すなわちＲＳＩが低い場合には、その資産は売られすぎているとみなすことができる。通常では、高いＲＳＩは約７０以上であり、低いＲＳＩは約３０以下である。
【００７８】
それぞれのアイコン２０８の色、大きさ、あるいは形は、金融データのさらなる次元を表すことができる。グラフィカルな表示２０２内におけるアイコンの色、大きさ、あるいは形に対応する複数の控えめな変数レベルを有するキー２４０、２４１が存在する。キー２４０、２４１は、表示されている金融データのカテゴリ、あるいは作成されるグラフィカルな表示（マップ）２０２のタイプに応じて変わることができる。
【００７９】
ポインティングデバイス１１８によってアイコン２０８がアクティブにされると、クライアントプロセッサ１１２は、グラフィカルな表示（マップ）２０２内に既に表示されているものではない、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する新しい金融データをサーバメモリ１０８から取得することによって、グラフィカルな表示２０２を修正する。新しい金融データは、アクティブにされたアイコン２０８ａと共にデータコンポーネント２１２内に表示される。データコンポーネント２１２は、新しい金融データを含む表の形態の第２のデータの英数字の表示を伴う長方形のボックス（すなわち、ホバーボックス）である。
【００８０】
図２ａおよび図２ｂの代替実施形態においては、新しい金融データは、サーバメモリ１０８からクライアントメモリ１１０上に事前にロードし、アイコン２０８がアクティブにされると、クライアントプロセッサ１１２によって直接クライアントメモリ１１０から入手することができる。
【００８１】
図３は、クライアントプロセッサ１１２によってディスプレイスクリーン１１４上に表示されるユーザインターフェース１２０の別の実施形態を示している。
【００８２】
ポインティングデバイス１１８によってアイコン２０８がアクティブにされると、クライアントプロセッサ１１２は、グラフィカルな表示（マップ）２０２内に既に表示されているものではない、アクティブにされたアイコンのカテゴリに対応する新しい金融データをサーバメモリ１０８から取得することによって、グラフィカルな表示（マップ）２０２を修正する。新しい金融データは、サーバメモリ１０８から新しいグラフィカルな表示（サブマップ）３０２の形態で入手される。複数の新しいアイコン３０８が、新しいグラフィカルな表示（サブマップ）３０２内にプロットされ、それぞれの新しいアイコン３０８は、アクティブにされたアイコン２０８ａに対応するカテゴリ内における金融データのサブカテゴリに対応する。図３に示されている実施形態においては、新しいアイコン３０８によって表されるデータのそれぞれのサブカテゴリは、アクティブにされたアイコン２０８ａに対応する１つの国における１つの産業に対応する。
【００８３】
図３の代替実施形態においては、アイコン２０８がアクティブにされると、新しい金融データを生のデータ値として直接サーバメモリ１０８から入手し、クライアントプロセッサ１１２によって処理して、直接クライアントプロセッサ１１２によって作成された新しいグラフィカルな表示３０２内にそれらのデータ値をプロットすることができる。
【００８４】
図４は、クライアントプロセッサ１１２によってディスプレイスクリーン１１４上に表示されるユーザインターフェース１２０のさらなる実施形態を示している。ポインティングデバイス１１８によってアイコン４０８ａがアクティブにされると、クライアントプロセッサ１１２は、アクティブにされたアイコン４０８ａに対応するカテゴリに関する履歴金融データを入手し、履歴のグラフィカルな表示（履歴動向マップ）４０２内の履歴データに対応するアイコン４０８をプロットする。アイコン４０８は、ライン４０９によってリンクされて、アクティブにされたアイコン４０８に対応するデータのカテゴリがグラフィカルな表示２０２、３０２、４０２内におけるその現在の位置に至るために時間の関数としてとったルートを示す。ライン４０９は、多次元の履歴のグラフィカルな表示（履歴動向マップ）４０２内におけるさらなる次元を表す。所与の期間にわたる金融データの時系列の進展を示すラインに沿って、矢印アイコンなどの移動ポインタ（図示せず）を動画化することができる。
【００８５】
図２ａおよび図２ｂの実施形態のうちのいずれか１つにおけるポインティングデバイス１１８を使用したアイコン２０８、３０８、４０８のアクティブ化は、ポインティングデバイス１１８を使用してディスプレイスクリーン１１４上のポインタを移動させることによって、およびポインティングデバイス１１８上のボタンを押すことか、あるいはキーボード１１６上のキーを押すことのいずれか１つによって行われる。図２ａ、図２ｂ、図３、あるいは図４の選択的なグラフィカルな表示２０８、３０８、４０８は、特定のボタン、またはキー、あるいはアクティブ化シーケンスへの割り当てを通じて入手することができる。あるいは、ポインタをアイコン２０８、３０８、４０８上に単に移動させて、そのアイコンをアクティブにすることもできる。
【００８６】
図５は、外部金融データ１５１および内部金融データ１５５が入力され、処理され、マップ上に表示される方法を示している。マップは、金融データの多次元の表示である。典型的なマップ２０２、３０２、４０２は、別のタイプのデータに対してプロットされる１つのタイプのデータを含む。追加される次元は、アイコン２０８、３０８、４０８の色、形、および大きさである。データに対するさらなる次元は、それぞれのアイコン２０８、３０８、４０８に関して作成できる多くのサブマップを含む。ユーザは、さらなる分析を得るために任意のマップ内を「ドリルダウン」し、アイコン２０８、３０８、４０８を作成した生のデータまで辿り着くことができる。
【００８７】
この方法は、外部金融データ１５１をサードパーティのプロバイダから受信するステップ（ステップ１０００）を含む。外部金融データ１５１は、たとえば、国内のおよび国際的な１つまたは複数の市場からの個々の資産（たとえば、株式、債券、および商品）に関する取引の情報、市場の情報および指数、ならびにその他の金融指標（たとえば、金利、インフレ、失業、作柄報告、および気象動向）に関する。外部金融データ１５１は、たとえば、世界の市場のうちの任意の市場あるいはすべての市場から細かな資産の価格まで、ダウジョーンズ工業株３０種平均、スタンダード＆プアーズ５００種株価指数（Ｓ＆Ｐ  ５００）、および情報提供機関（たとえば、Ｂｌｏｏｍｂｅｒｇ、Ｍｏｏｄｙ’ｓ、Ｒｅｕｔｅｒｓ、Ｔｅｌｅｋｕｒｓ、Ｅｘｓｈａｒｅ、Ｆｉｔｃｈ、Ｒｉｓｋｍｅｔｒｉｃｓ、Ｒｕｓｓｅｌｌ、Ｓｔａｒｍｉｎｅ、およびＷｏｒｌｄｓｃｏｐｅ）からの情報を含む。
【００８８】
外部金融データ１５１に関して計算を実行して、１つまたは複数の指標を作成することができる（ステップ１００２）。ＲＯＥ、ＥＭＯＭ、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、ＰＢＲ、およびＬＴＩＧが、適切な場合は資産、産業部門、および市場に関して計算される指標の例である。一部の指標、たとえばＰＢＲに関する計算は、金融業界全体にわたって一律である。その他の指標、たとえばＲＯＥ、ＲＳＩ、およびＭＡＣＤに関する計算は、金融業界全体にわたっては、計算を行う組織の見解に応じて異なる場合がある。基本的な公式は変わらないが、因数を追加したり、あるいは資産の情報が含まれる時間の長さを変更したりすることによって、結果が変わる。
【００８９】
内部金融データ１５５は、特定の組織の独自の計算によって算出することができ、他の金融アナリストによって使用することはできない（ステップ１００４）。内部金融データ１５５は、外部金融データ１５１および指標のうちの１つまたは複数から作成することができる。
【００９０】
外部金融データ１５１、内部金融データ１５５、および指標に対してフィルタを適用することができる（ステップ１００６）。フィルタは、すべての金融データおよび指標を多くのカテゴリへと選別する。たとえばマクロフィルタは、ＧＤＰ、インフレ、および金利の情報を蓄積する。評価フィルタは、ＲＯＥ、ＰＢＲ、およびＬＴＩＧを選別し、収益フィルタは、ＥＭＯＭ、および資産の上下の動きを選別する。テクニカルフィルタは、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、および確率論的な情報を選別する。マクロ経済的なフィルタを適用することもできる（ステップ１００８）。マクロ経済的なフィルタは、既知の条件および仮定の条件の双方ならびに予測を適用して、データをさらにフィルタにかけることができる。
【００９１】
フィルタにかけられたデータは、通常はその他の外部金融データおよび内部金融データあるいは指標に照らしてプロットされる特定の外部金融データ、内部金融データ、および指標の視覚的な表示であるマップ２０２、３０２、４０２を作成するために使用することができる（ステップ１０１０）。典型的なマップは、評価マップ（ＰＢＲ対ＲＯＥおよび修正、ＭＡＣＤ、あるいはコンセンサスレーティング）（図２ａを参照）、収益マップ（ＥＭＯＭ対ＲＳＩおよびＭＡＣＤ）（図２ｂを参照）、およびアイディアズマップ（コンセンサスレーティング対コンポジットファクタおよびトレーディングペアーズ、市場のシグナル対アナリスト、ならびに２０日分の注文の不均衡対１日分の注文の不均衡およびコンセンサスレーティング）とすることができる。マップ２０２、３０２、４０２は、国内レベル、地域レベル、あるいはグローバルなレベルにおいて任意の資産、産業部門、あるいは市場に関して作成することができる。たとえば、１つまたは複数の地域（北米、ヨーロッパ、アジア）あるいは国における複数の国内市場は、いっしょにプロットすることができ、同じ産業部門は、グローバルなレベルでいっしょに（すなわち、米国における鉄鋼産業を英国および日本における鉄鋼産業と比較して）プロットすることができ、産業部門は、相互に（すなわち、ソフトウェアと鉄鋼を）対比してプロットすることができる。
【００９２】
さらに、１つのタイプのデータを別のタイプのデータと対比したマップ２０２、３０２、４０２を作成する際には、個々のアイコン２０８、３０８、４０８を作成して、第３のタイプの外部金融データ、内部金融データ、あるいは指標を反映することができる（ステップ１０１２）。アイコンは、さらなるデータを使用したコーディングを反映するために異なる色、形、および／または大きさを有することができる。たとえば−３から３のＭＡＣＤの範囲は、ユーザインターフェース１２０上に表示されるデータに追加するためのある範囲の色を表すことができる。
【００９３】
図２ａ、図２ｂ、および図６に示されているように、マップを作成する方法は、外部金融データ、内部金融データ、および指標のうちの１つを表す第１の軸２０４を作成するステップ（ステップ１０１６）と、外部金融データ、内部金融データ、および指標のうちの１つを表す第２の軸２０６を作成するステップ（ステップ１０１８）とをさらに含むことができる。さらにこの方法は、外部金融データ、内部金融データ、および指標のうちの１つを表すアイコン２０８を作成する（ステップ１０２０）。このアイコンによって表されるデータは、一実施形態においては、マップ上の軸には反映されず、キー２４０、２４１内に提示される。したがって、少なくとも３つの異なるタイプのデータを１つの２次元のマップ上にプロットすることができる。これらのアイコンを使用することによって、より複雑な資産取引戦略をより詳細に分析することができる。
【００９４】
いったんマップ２０２が作成されると、サブマップ３０２、４０２を自動的に、あるいはユーザの要求に応じて作成することができる（ステップ１０１４）。サブマップ３０２、４０２は、通常は最初のマップ２０２よりも詳細な、あるいは的を絞った情報を含む。サブマップ３０２、４０２は、「生の」データ（外部金融データ１５１、内部金融データ１５５、および指標）を含むことができる。しかし一実施形態においては、サブマップ３０２、４０２は、マップ２０２と同じ方法を使用して作成することができる。たとえばユーザは、世界の市場を比較する収益マップを選択した場合には、個々の国あるいは地域のサブマップを選択することができる。国あるいは地域のサブマップは、ユーザが最初に選択した可能性のあるマップでもあり、ユーザは、１つのサブマップへ至るために必ずしも１つのタイプのマップを選択する必要があるわけではない。
【００９５】
たとえば図２ａは、日本の市場のすべての産業部門に関する評価マップを示しており、図２ｂは、世界のすべての市場のすべての産業部門を合わせた収益マップ２０２である。図３は、図２ｂの収益マップ２０２のサブマップ３０２を示している。サブマップ３０２は、米国市場のソフトウェア産業部門を示している。
【００９６】
図７に関しては、サブマップを作成するための一実施形態が示されている。この方法は、第１の軸の表示を保持するステップ（ステップ１０２２）と、第２の軸の表示を保持するステップ（ステップ１０２４）とを含む。通常では、ユーザは、データの「より高いレベル」からデータの「より低いレベル」へと「ドリルダウン」し、同じタイプのマップ上では、より低いデータを欲する。図３は、世界のすべての市場のすべての産業部門を合わせたグローバルな収益マップ２０２を示しており、第１の軸２０４はＲＳＩ２０５を表しており、第２の軸２０６はＥＭＯＭ２０７を表している。アイコン２０８は、個々の国あるいは地域を表しており、このマップは、１つの国あるいは地域におけるすべての資産が別の国あるいは地域におけるすべての資産に対してどのような状況にあるかを示している。サブマップ３０２は、第１の軸２０４および第２の軸２０６を保持し、アイコンを変更して、別の資産、産業部門、地域、および市場のうちの少なくとも１つを表す（ステップ１０２６）。サブマップは、ＲＳＩとＥＭＯＭを比較する収益マップのままであり、アイコン３０８は、国あるいは地域を表すものから、米国の市場において取引されている個々のソフトウェア企業へと切り替わっている。このプロセスは、ユーザが最初に米国のソフトウェア産業部門の収益マップを選択して、世界のすべての市場のグローバルな収益マップへとドリルアップする場合には、逆にすることもできる。
【００９７】
サブマップの一実施形態に関しては、第１の軸および第２の軸用として使用されるデータは、同じままとすることができるが、スケールは、マップとサブマップの間で異なるものとすることができる。たとえば図３においては、第２の軸は、０．０２超から−０．０２超までのＥＭＯＭの範囲を表示している。サブマップ３０３のＥＭＯＭのスケールは、０．１８から−０．１８である。あるいはスケールは、マップとサブマップの間で固定されたままにすることもできる。
【００９８】
図８は、マップ２０２、３０２を作成する別の実施形態を示している。外部金融データ１５１は、サードパーティのプロバイダから受信することができ（ステップ１１００）、１つまたは複数の市場からの個々の資産に関する取引の情報、市場の情報および指数、ならびにその他の金融指標を含む。外部金融データ１５１に関して計算を実行することによって、１つまたは複数の指標が作成される（ステップ１１０２）。ＲＯＥ、ＥＭＯＭ、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、ＰＢＲ、およびＬＴＩＧが、適切な場合は資産、産業部門、および市場に関して計算される指標の例である。
【００９９】
内部金融データ１５５は、特定の組織の独自の計算によって算出することができる（ステップ１１０４）。内部金融データ１５５は、外部金融データ１５１および指標のうちの１つまたは複数から作成することができる。
【０１００】
１つまたは複数の指標によってフィルタにかけられた外部金融データを表示したいというユーザからの要求が受信される（ステップ１１０６）。ユーザは、たとえば収益マップおよび評価マップなど、事前に設定することができる特定のマップを要求するか、あるいは特定の軸上に表示される特定のデータを選択することもできる。ユーザは、表示される外部データ１５１の「レベル」、たとえばグローバル、または地域および産業部門、あるいは個々の資産を要求することができる（ステップ１１０８）。アイコン２０８が作成され、要求されたマップを表示することができる（ステップ１１１０）。このマップから、変曲点（ターニングポイントとも呼ばれる）、外れ値、および市場の異常のうちの少なくとも１つを識別することができる（ステップ１１１２）。
【０１０１】
ユーザは、アイコン２０８を選択し、サブマップを要求することができる（ステップ１１１４）。サブマップは、通常はマップよりも詳細な、あるいは的を絞った情報を含む。サブマップは、同じまたは異なる「生の」データ（外部金融データ１５１、内部金融データ１５５、および指標）を含むことができる。たとえばユーザは、世界の市場を比較する収益マップを選択した場合には、個々の国あるいは地域のサブマップを選択することができる。国あるいは地域のサブマップは、ユーザが最初に選択した可能性のあるマップでもあり、ユーザは、１つのサブマップへ至るために必ずしも１つのタイプのマップを選択する必要があるわけではない。
【０１０２】
ユーザは、下位サブマップをさらに選択することができ（ステップ１１１６）、この下位サブマップは、前のサブマップおよびマップをさらに拡大あるいは精緻化したものである。たとえば、グローバルな産業部門のマップを作成することができ、次いで国内の産業部門のサブマップを要求することができる。ユーザは、国内の産業部門の範囲内にある資産に関する資産レベルの下位サブマップをさらに要求することができる。これは、データ内を通じた「ドリルダウン」である。実施形態には、データ内を通じた「ドリルアップ」も含まれる。ユーザは、作成される第１のマップとして最初に資産レベルのマップを選択することができ、次いで、さらなる詳細を含む「より上位の」サブマップ、たとえば国内の産業部門のマップおよびグローバルな産業部門のマップを選択することができる。
【０１０３】
本発明によって、ユーザは、外部金融データに迅速かつ効率的に問合せを行い、情報の複数のマップにわたって、すなわちトップダウン（たとえば、マクロ／資産レベル、地理的な領域／市場、産業部門）から、および／またはボトムアップ（たとえば、資産レベル）からドリルアップまたはダウンし、指標（たとえば、ＲＳＩ、ＥＭＯＭ、ＭＡＣＤ、およびＬＴＩＧ）に照らしてデータをフィルタにかけることができる。マップは、別々の投資戦略の間における比較、たとえば成長性対価値のアプローチを可能にするための多次元のフィルタ機能を提供する。
【０１０４】
ユーザによって適用される要求された指標のそれぞれのフィルタあるいはフィルタのグループによって、情報の任意の所与のマップあるいはサブマップに関してデータを再計算することができる。ユーザは、自分が投資の面で関心を持つ領域に広がる市場の循環を視覚化し、市場の異常（たとえば、変曲点／ターニングポイント、外れ値、および変化の触媒）を迅速に識別することができる。
【０１０５】
上述の実施形態の一態様は、第１の軸および第２の軸を作成してアイコンを作成することによって、要求されたマップ、サブマップ、および下位サブマップを作成する方法である。軸および／またはスケールは、マップ、サブマップ、および下位サブマップを通じて同じままとすることができ、その一方でアイコンは、あらゆるレベルにおいて変化して、異なる資産、産業部門、国、地域、あるいは市場を示す。あるいはユーザは、たとえばユーザの要求に応じて収益マップから評価マップへと切り替わる異なる軸、スケール、およびアイコンを有するサブマップを選択することができる。
【０１０６】
別の実施形態においては、履歴動向マップを作成する方法が図９に示されている。ユーザは、履歴動向の情報を得たいアイコン２０８、３０８を選択し、その選択は、サーバ処理装置１０２によって受信される（ステップ２０００）。ユーザの選択は、どれぐらいの量の履歴情報が必要か（すなわち、マップがどれぐらいの期間にわたって過去へと「振り返る」べきか）ということを含むことができる。履歴マップ４０８の例は、１〜１０年分の過去のデータ（アイコン４０８は、１カ月単位あるいは１年単位のデータを表す）、３カ月分の過去のデータ（アイコン４０８は、１週間単位のデータを表す）、１カ月分の過去のデータ（アイコン４０８は、１週間単位のデータを表す）、前の週の過去のデータ（アイコン４０８は、１日単位のデータを表す）、あるいはその日のデータ（アイコン４０８は、１時間単位のデータを表す）とすることができる。履歴金融データは、以前に受信した外部金融データ１５１、内部金融データ１５５と、以前に計算した資産情報とから構成される。この情報は、内部データベース１５４内に、またはクライアントメモリ１１０内に、あるいはその双方に保存することができる。
【０１０７】
履歴アイコン４０８は、履歴データを使用して作成され（ステップ２００２）、要求された履歴マップ４０２上にプロットされる。これらのアイコンは、必要なデータをストレージデータベースから検索するにとどまらず、さらなる計算を必要とする複数の期間を表すことができる。蓄積されている履歴データがプロットされ、アイコン４０８は、複数の日にちおよび週を表すことができる。
【０１０８】
履歴タイムライン４０９は、履歴アイコン４０８を時系列に、最も古いものから最も新しいものへと結ぶことができる。ライン４０９が作成され（ステップ２００４）、これは、資産がマップ２０２、３０２上のその現在の位置４０８ａに至るまでに履歴マップ４０８内を「進んできた」方向を示す。たとえば図４は、資産アイコン４０８ａをその現在の位置において示している。アイコン４０８およびライン４０９は、その資産がプラスのＲＳＩを有する状態からマイナスのＲＳＩへと移り、そのＥＭＯＭも増加していることを示している。視覚的には、アイコン４０８は、マップ４０２上において右から左へ、そして上へと移動した。示されている履歴マップは簡略化されており、典型的な資産は、通常は履歴マップ４０２上の小さな範囲で、すべての方向にさらに鋭い履歴動向を有する。
【０１０９】
正確な履歴の経路を明らかにするために、最も古い履歴アイコン４０８から、ライン４０９の全体にわたって最も新しいアイコン４０８ａへと移動する移動ポインタ（図示せず）が作成されて、アイコン４０８の動きの視覚的な表示が提供される（ステップ２００６）。
【０１１０】
上述の方法は、必要とされる計算を含み、サーバ処理装置１０２とクライアントプロセッサ１１２とを含むシステム１００内における任意のポイントにおいて、あるいはサーバ処理装置１０２とクライアント処理装置１０４のうちの一方または双方へのネットワーク接続１０６を介してネットワーク化されている別個の処理装置（図示せず）によって、実行することができる。必要とされる保存および計算はすべて、クライアントユニットに負荷をかけないようにするためにサーバのレベルで実行することができる。しかしクライアントメモリ１１０は、十分なストレージを有することができ、クライアントプロセッサ１１２は、上述のステップにとって必要なすべてのタスクを実行するのに十分な処理能力を有することができる。いったん必要なデータが取得されれば、クライアント処理装置１０４は、作成された要求されているマップへのネットワーク接続１０６を必要としない。
【０１１１】
上述の実施形態は、市場のデータを全体として分析して、ユーザが投資対象の資産を選択する上で役に立つ。図１０は、ユーザの資産の現在のポートフォリオを、全体としての市場または産業部門のパフォーマンスに対して、あるいはユーザ自身の資産に対して比較する方法を示している。ユーザは、資産のグループあるいはポートフォリオを選択し、その選択は、サーバによって受信される（ステップ３０００）。ポートフォリオ内に配置するための資産の構成をユーザが選択することもでき、ポートフォリオ内の資産の性質と、それらの資産が定義される標準的なカテゴリとを与えられれば、ポートフォリオを自動的に作成することもできる。たとえばユーザが、バンクアメリカ、シティグループ、横浜銀行、および八十二銀行の株式を所有している場合、複数のポートフォリオを作成することができる。可能性のあるポートフォリオは、４つの資産をすべて含む「世界の銀行」と、「米国の銀行」（バンクアメリカおよびシティグループ）と、「日本の銀行」（横浜銀行および八十二銀行）である。資産の手動入力は、ティッカーシンボル、あるいは資産を識別するために使用されるその他の任意の一意の識別子（たとえばＲｅｕｔｅｒｓ、Ｂｌｏｏｍｂｅｒｇ、Ｑｕａｎｔｉｃ、Ｑｕｉｃｋ、ＳＥＤＯＬ（６桁）、およびＳＥＤＯＬ（７桁））を入力することや、クリックアンドドラッグして、資産を正しいポートフォリオ内に入れることなど、多くの方法で行うことができる。
【０１１２】
ユーザは、ポートフォリオをどの市場と比較すべきかを選択することができ、その選択は、サーバによって受信される（ステップ３００２）。たとえばポートフォリオは、グローバルな市場、グローバルな産業部門、上位１００のグローバルな資産、ならびに地域レベルおよび国内レベルにおける同じ市場、産業部門、および資産と比較することができる。マップは、資産の性質を与えられれば、自動的に作成することができる。たとえば世界の銀行のポートフォリオを、グローバルな産業部門および／またはすべてのグローバルな銀行と比較して、銀行部門における資産が、同様にグループ化されているその他の資産と比べてどのような状況にあるかを判断することができる。ユーザは、マップ上における外れ値である株式の割合を定義する外れ値比率を規定することもできる（ステップ３００４）。この値が大きければ大きいほど、それだけ多くの外れ値をマップ上にプロットすることができる。一実施形態においては、０〜１の外れ値比率がプロットされるだけである。
【０１１３】
ユーザは、作成するマップのタイプを選択し（ステップ３００６）、システムは、ポートフォリオ、市場、および外れ値の情報を使用してポートフォリオマップを作成する（ステップ３００８）。図８は、ポートフォリオマップ５０２を示しており、ここではユーザは、収益マップ上に日本のすべてと比較してプロットされるポートフォリオ「日本の銀行」５０３を選択している。ポートフォリオの資産５０８ａに関連するアイコンは、特定の色、形、あるいは大きさとすることができ、その一方で、そのポートフォリオ内に存在しない資産５０８ｂを表すアイコンは、別の色、形、あるいは大きさを有することができる。自動的に、あるいはユーザの要求に応じて、ポートフォリオサブマップを作成することもできる（ステップ３０１０）。
【０１１４】
図１１は、ポートフォリオアイコン５０８ａがアイコン５０８ｂよりも大きい場合の例を示している。上で定義されたマップおよびサブマップのうちのいずれかを選択して、特定のポートフォリオマップ５０２を作成することができる。より具体的なデータへのドリルダウンおよび履歴動向マップ４０２を含めて、ポートフォリオ以外のマップ２０２、３０２、４０２のいずれの上でも利用可能なすべての情報をポートフォリオマップ５０２内に提供することができる。
【０１１５】
本発明によって、多くのマップを作成することができる。マップの例は、収益履歴動向マップを伴う収益マップを含む。収益マップは、ＥＭＯＭ、ＲＳＩ、ＭＡＣＤ、ＰＥ（Ｐｒｉｃｅ／Ｅａｒｎｉｎｇｓ）、第１期株価収益率、５年株価収益率、ペッグ率、営業利益幅、経常利益幅、純利益幅、売上高、純収益、営業収益、経常収益、およびキャッシュフローなど、複数の外部金融データ、内部金融データ、および指標の組合せに基づいて作成することができる。
【０１１６】
別のタイプのマップが評価マップであり、これは、ＲＯＥマップ、ＬＴＩＧマップ、ＬＣＯＥ（Ｌｉｆｅ  ｃｙｃｌｅ  ｏｆ  ｅａｒｎｉｎｇｓ）マップ、成長性対価値のマップ、およびスターマイン対コンセンサスのマップを含むことができる。評価マップは通常、ＰＢＲ、ＰＳＲ（Ｐｒｉｃｅ  ｔｏ  Ｓａｌｅｓ）、ＰＣＥＲ（Ｐｒｉｃｅ  ｔｏ  Ｃａｓｈ  Ｅａｒｎｉｎｇｓ  Ｒａｔｉｏ）、ＰＲ（Ｐｒｉｃｅ  Ｅａｒｎｉｎｇｓ  Ｒａｔｉｏ）、ＲＯＥ、ＰＥＦＲ（Ｐｒｉｃｅ  Ｅａｒｎｉｎｇｓ  Ｆｏｒｅｃａｓｔ）、ＦＥＰＳＧ（Ｆｏｒｅｃａｓｔ  ＥＰＳ  Ｇｒｏｗｔｈ）、ＥＰＳ（ＥＰＳ  ｇｒｏｗｔｈ）、配当利回り、売上高の伸びの予想、売上高の伸び、収益利回りの伸び、売上高利回り、売上高利回りの伸び、収益利回り、（１−配当支払率）を乗じたＲＯＥ、予想営業利益幅、純利益幅、税率、１０年間または１年間にわたる売上高の伸び、１０年間または１年間にわたる従業員数の伸び、１０年間または１年間にわたるＣｏｇｓの伸び、１０年間または１年間にわたる販売管理費の伸び、１０年間または１年間にわたるその他の最終営業費用の伸び、１０年間または１年間にわたる金利税金償却前利益の伸び、１０年間または１年間にわたる減価償却費の伸び、１０年間または１年間にわたる純受取利息の伸び、１０年間または１年間にわたる特別税引き前純ｃｒの伸び、１０年間または１年間にわたる税引き前交際費の伸び、１０年間または１年間にわたるその他の非営業収益の伸び、１０年間または１年間にわたる税引き前利益の伸び、１０年間または１年間にわたる税金の伸び、１０年間または１年間にわたる少数株主持分の伸び、１０年間または１年間にわたる税引き後交際費の伸び、１０年間または１年間にわたるその他の税引き後Ｔｏｔの伸び、１０年間または１年間にわたる特別前純収益の伸び、１０年間または１年間にわたる特別税引き後公認ｃｒの伸び、営業利益幅、金利税金償却前利益幅、売上高に対する従業員数、売上高に対する減価償却費、純収益幅、税率、１０年間にわたる総支払利息の伸び、１０年間にわたるクレーム費用の伸び、１０年間または１年間にわたる暫定貸付損失の伸び、１０年間または１年間にわたる非支払利息ｂｋの伸び、１年間にわたる総支払利息の伸び、１年間にわたるクレーム費用の伸び、１０年間または１年間にわたるその他の営業費用合計額の伸び、１０年間にわたる営業利益幅、１０年間にわたる金利税金償却前利益幅、１０年間にわたる売上高に対する従業員数、１０年間にわたる税率、１０年間にわたる純収益幅、１０年間にわたる売上高に対する減価償却費、１年間にわたる営業増加額の伸び、および１０年間または１年間にわたる純収益の伸びなど、外部金融データおよび内部金融データならびに指標のうちの複数を相互参照する。
【０１１７】
その他のマップは、たとえば、ＧＤＰカリキュレータズマップ、ＧＤＰコンセンサスを予想するための先行指標アグレゲータのマップ、利回り曲線分析マップ、モデルポートフォリオマップ、およびインフレ影響マップを作成するための複数のマクロ経済的な指標（たとえば、インフレ指標、ＧＤＰ、物価、先行指標）を示すマクロマップを含む。
【０１１８】
さらなるマップは、コンセンサスレーティング、ペアーズトレーディング（コントラリアンペアとコンセンサスペアの双方）、エンハンストレーティング、注文の不均衡、およびリストラクチャリング（市場の影響を分析するマップ）を比較するアイディアズマップや、（上述のような）ポートフォリオマップとすることができる。テクニカルマップ（確率論的なマップ）、および満期日における価格に対する利回りを示す社債マップ（たとえば短期：３年未満、中期：３〜７年、長期：７〜１５年、および１５年超）、社債発行者の負債／支払能力、ならびに信用格付け（たとえばＳ＆Ｐ、ムーディーズ）。
【０１１９】
本発明の別の実施形態によって、ユーザは、マップ２０２、３０２、４０２、５０２を通じてアクティブに取引することができる。１つの資産取引アカウントを有する状態でマップ２０２、３０２、４０２、５０２を見ているユーザは、アイコン２０８、３０８、４０８、５０８ａ、５０８ｂを選択して、表されている資産を購入することができる。ユーザアカウント情報および選択メニューが表示され、ユーザは、購入する資産の数量および現在の市場価格を選択することができる。サブメニューは、トランザクションの確認を提供し、すべての適切な法定の通知が、ユーザの所属する場所によって必要とされる。ポートフォリオマップ５０２を見ているユーザは、アイコン５０８ａを選択して資産の売却を指示することによって、資産を売却することもできる。アカウント情報および選択メニューが表示され、ユーザは、売却する資産の数量および現在の市場価格を選択することができる。さらなる実施形態によって、ユーザは、所与の資産の利益および損失を割り出すことができる。このシステムは、購入および売却の価格に基づいて利益および損失を計算する。
【０１２０】
さらなる取引実施形態によって、ユーザは、１つのマップから産業部門を選択して、関心のある特定の産業部門に投資する利用可能なミューチュアルファンドのリストの提供を受けることができる。このミューチュアルファンドのリストは、その産業部門に投資するすべてのミューチュアルファンドとすることもでき、あるいはユーザが見ているマップによって自動的にフィルタにかけることもできる。たとえば、ユーザが日本のテクノロジー企業のマップを見ている場合には、ミューチュアルファンドのリストは、日本のテクノロジー産業部門内に少なくとも１つの資産を有するファンドのみを表示するように選別される。別の実施形態は、もっぱらその産業部門あるいは市場内に資産を有するファンド用としてミューチュアルファンドのリストを選別する。
【０１２１】
別の実施形態は、取引アラートシステムである。このシステムは、ユーザによって行われる資産取引をすべて追跡監視し、ユーザの取引が確定する前に有用なポップアップアラートを提供する。アラートは、その取引上の純損失について警告したり、あるいはその株式が過大評価されており、最良のお買い得銘柄ではないかもしれないといったアナリストのヒントを提供したりすることができる。これらのアラートは、同じ市場あるいは産業部門内でユーザにとってさらに価値が高い可能性のある代替資産について、ユーザにさらに知らせることもできる。
【０１２２】
本発明の根幹をなす新規な特徴について、その好ましい実施形態に適用されるものとして示し、説明し、指摘したが、示されているデバイスの形態および詳細において、ならびにそれらの動作において、本発明の趣旨および範囲から逸脱することなく、当業者によってさまざまな省略、置換、および変更を行うことができるということが理解できるであろう。たとえば、実質的に同じ機能を実質的に同じ方法で実行して同じ結果を達成する要素および／またはステップのすべての組合せは本発明の範囲内であることが明らかに意図されている。説明されている一実施形態から別の実施形態へ要素を置き換えることも、十分に意図されており、考えられることである。図面は必ずしも正確な縮尺で描かれているわけではなく、本質的に概念的なものにすぎないということも理解されたい。したがって、本明細書に添付されている特許請求の範囲によって示されているようにのみ限定されることを意図している。
【図面の簡単な説明】
【０１２３】
【図１ａ】本発明によるシステムの一実施形態を示す図である。
【図１ｂ】図１ａのシステム内に実装されるデータ処理ハードウェアの一実施形態を示す図である。
【図２ａ】図１ａおよび図１ｂのシステムによって実装されるユーザインターフェースの一実施形態を示す図である。
【図２ｂ】図１ａおよび図１ｂのシステムによって実装されるユーザインターフェースの別の実施形態を示す図である。
【図３】図１ａおよび図１ｂのシステムによって実装されるユーザインターフェースのサブマップの実施形態を示す図である。
【図４】図１ａおよび図１ｂのシステムによって実装されるユーザインターフェースの履歴動向の実施形態を示す図である。
【図５】本発明のマップを作成する方法を示すフローチャートである。
【図６】本発明のマップを作成するための代替方法を示すフローチャートである。
【図７】本発明のサブマップを作成するための方法を示すフローチャートである。
【図８】本発明のマップを作成するための代替方法を示すフローチャートである。
【図９】本発明の履歴動向マップを作成する方法を示すフローチャートである。
【図１０】本発明のポートフォリオマップを作成する方法を示すフローチャートである。
【図１１】本発明の例示的なポートフォリオマップのユーザインターフェースを示す図である。
【図１ａ】
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【図１ｂ】
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【図２ａ】
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【図２ｂ】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
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【図８】
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【図９】
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【図１０】
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【図１１】
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