(57)【要約】本発明は、フォーフェイティング取引に関する。具体的には、本発明は、フォーフェイティング取引を展開するコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所の運営の方法に関する。もう1つの態様では、本発明は、コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所に関する。この取引所を用いると、当事者が、カウンタ・パーティ・タイプおよび資産タイプをスクリーニングし、取引をより効率的にすることができる。使用され正しく完成される適当な文書を確実にする際の支援も提供することができる。
2005524887.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
決済に関する(定義される)フォーフェイティング取引を展開するコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所を運営する方法であって、
コンピュータを使用する売り手および買い手にとってインターネットを介してアクセス可能なウェブ・サイトを提供するステップと、
前記ウェブ・サイトで見るためにカウンタ・パーティ選択文書を要求時に売り手または買い手に提供するステップであって、前記文書が、カウンタ・パーティのクラスのリストを、カウンタ・パーティ選択入力ファシリティと共に含むステップと、
前記カウンタ・パーティ選択入力ファシリティを使用して、前記カウンタ・パーティ選択文書上の選択を入力することによって、フォーフェイティング取引を展開することが望まれるまたは望まれない買い手のクラスを売り手が識別できるようにするステップと、
前記ウェブ・サイトで見るためにオファー文書を要求時に売り手に提供するステップであって、前記オファー文書が、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよび情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと
を含むステップと、
前記資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティを使用することによって、提供される前記資産を識別すること、
前記オファー選択入力ファシリティおよびオファー情報入力ファシリティを使用することによって、前記オファーに関する前記条件を識別すること、
前記オファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティを使用することによって、前記オファーに付随する前記オファー文書を識別すること、
前記請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティを使用することによって、行われる前記請負を識別することにより、前記オファー文書のインスタンスを前記売り手が作成できるようにするステップと、
前記売り手が前記取引を展開する者として識別された買い手の前記クラスだけからの潜在的な買い手が見るのに使用可能となるように、前記オファー文書のインスタンスを前記売り手がサブミットできるようにするステップと、
買い手がオファー文書を見た後で、カウンタ・オファー選択と、オファー文書のインスタンスへの変形の入力用のカウンタ・オファー情報入力ファシリティとを含むカウンタ・オファー文書を、要求時に買い手に供給するステップと、
前記買い手が、前記カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを使用して選択および情報を入力することによって前記カウンタ・オファー文書のインスタンスを作成でき、前記売り手から使用可能にするために、前記カウンタ・オファー・インスタンスをサブミットできるようにするステップと、
カウンタ・オファー文書のインスタンスを見た後で、カウンタ・オファー選択および変形を入力する情報入力ファシリティを含むカウンタ・オファー文書を、任意の当事者に要求時に供給するステップと、
前記当事者が、前記カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを使用して選択および情報を入力することによって前記カウンタ・オファー文書のインスタンスを作成でき、前記カウンタ・パーティから使用可能にするために前記カウンタ・オファー・インスタンスをサブミットできるようにするステップとを含む方法。
【請求項２】
最後の2つのステップを繰り返す、もう1つのステップを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項３】
前記ウェブ・サイトで入手可能な前記文書が、財務情報の独立の供給源への電子リンクを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項４】
前記ウェブ・サイトで入手可能な前記文書が、前記オファー文書のインスタンスをサポートするのに使用される資産定義文書などの文書の標準化されたフォームへの電子リンクを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項５】
前記ウェブ・サイトで入手可能な前記文書が、請負文書の標準化されたフォームへの電子リンクを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項６】
前記取引所が、前記処理を完了する際にオンライン・アシスタンスを提供するさらなるステップを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項７】
前記取引所が、見ることを望むまたは見ることを望まない資産のタイプを選択するために潜在的なユーザによって使用される資産スクリーニング文書を提供するさらなるステップを含む、請求項1に記載の方法。
【請求項８】
コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所であって、
コンピュータを使用する売り手および買い手にとってインターネットを介してアクセス可能なウェブ・サイトと、
前記ウェブ・サイトに関連するデータベースであって、
カウンタ・パーティ選択入力ファシリティと一緒のカウンタ・パーティのクラスのリストを含むカウンタ・パーティ選択文書と、
オファー文書であって、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよびオファー情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと、
を含むオファー文書と、
カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを含むカウンタ・オファー文書と
を記憶するデータベースと、
前記ウェブ・サイトおよび前記データベースに関連し、前記ウェブ・サイトで見るために文書を前記データベースから検索するように動作可能なプロセッサと
を含み、前記プロセッサが、さらに、要求時に文書のインスタンスをオンラインで作成するための選択および情報の入力を可能にするように動作可能であり、
前記プロセッサが、さらに、カウンタ・パーティ選択文書で前記売り手によって行われる前記選択および入力に応じて、潜在的な買い手がオファー文書のインスタンスを見ることを可能にするように動作可能である、
コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所。
【請求項９】
さらに、要求時に、オフラインで使用されるオファー文書を印刷するように動作可能な印刷ファシリティを含む、請求項8に記載のコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所。
【請求項１０】
フォーフェイティング取引を容易にするコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所を運営する方法であって、
ウェブ・サイトで表示するために要求時に売り手にオファー文書を供給するステップであって、前記オファー文書が、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
財務情報の独立の供給源へのリンクと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよび情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
オファー文書の標準化されたフォームへのリンクと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと、
請負文書の標準化されたフォームへのリンクと
を含むステップと
前記売り手が前記オファー文書をダウンロードできるようにするステップと
を含む方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、フォーフェイティング取引に関する。具体的には、本発明は、フォーフェイティング取引を展開するためのコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所を運営する方法に関する。もう1つの態様で、本発明は、コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所に関する。
【背景技術】
【０００２】
フォーフェイティング取引は、複雑であり、十分に理解されておらず、他の類似する取引と簡単に混同される。これらの取引を行う方法の知識は、少数の金融機関の少数の個人が持ち、その結果、広く使用可能ではない。
【０００３】
フォーフェイティングは、特に、国際貿易に対処し、新興成長市場およびOECD市場への商品の輸出を容易にするように設計された。フォーフェイティングには、商品の出荷を求める輸出業者と、それを受け取ることを求める輸入業者が含まれる。輸出業者は、延べ払い条件に合意し、輸入業者は、ローカル発行銀行との延べ払い(アジアでは別名「ユーザンス」)信用状を手配する。信用状は、商品が失効日までに配送されない場合に満了する。商品が配送される場合に、信用状は、その満期日に現金に引き換えられる。ローカル発行銀行は、輸入業者に支払を求める。
【０００４】
配送の後に、船積書類が、信用状の条件に従うものとして引き受けられ、L/C発行「信用状発行」銀行によって支払義務が引き受けられるか発行される場合に、輸出業者は、満期まで輸出業者が保持することができ、あるいは満期の前に割り引くことができる、手形、約束手形、または他の形の支払義務の文書化の形の売上債権である流通証券を有する。
【０００５】
義務の満期の前に支払を求める輸出業者は、銀行あるいは他の買い手または投資家に、義務を、その正味の現在価値で売ることができる。この販売は、「償還義務を負わない」ものであり、これは、新しい所有者が、債務不履行の場合に支払について後続の保有者または売り手にたよるのではなく、債務者または保証人としてL/Cを発行する「信用状発行」銀行および主な買い手にたよることを意味する。というのは、その当事者が、義務が詐欺によって得られたものでないか否かを確認する十分な相当なる注意を行っていることの責任を負うからである。信用状の受益者が輸出業者なので、支払義務の所有権を、正しく譲渡しなければならない。これには、通常は、L/Cを発行する「信用状発行」銀行または他の形の債務者(通常は最初の保証人)、輸出業者、および新しい買い手/保有者/所有者による基礎になる義務の譲渡の引受または承認の実行が含まれる。新しい買い手/保有者/所有者は、その後に、もう一度証券を売ることができ、これによって、しばしば、正しい相関関係での地理的相違または他の市場の相違に基づく鞘取り売買を介して利益を生成する機会を作ることができる。
【０００６】
流通証券は、手形または、支払義務の他の形の文書化であり、L/C自体ではなく、L/Cまたは元の担保によってサポートされる。
【０００７】
輸出業者は、輸出取引全体を銀行の思いのままにし、L/Cまたは販売契約の条件で要求される商品の出荷または配送に関する合意された支払を単純に受け取ることができる。流通証券は、輸出業者の思いのままの(L/Cの条件によってたの形で指定されない限り)輸出/輸入取引の結果として生じ(しかし、商品が配送された後に限って、文書が、L/Cの条件に従わないものとしてL/C発行銀行によって引き受けられ、支払義務の引受または発行が、L/C発行銀行によって引き受けられる)、通常は、債務者(保証人)によるL/Cあるいは担保、発行、または引受の他の形の条件に従って、輸出業者による許可の下で(L/Cで他の形で指名されない限り)、輸出業者への「償還義務なしで」販売される。輸出業者、および場合によっては輸出業者の銀行が、実行可能な流通証券(negotiating instrument)およびこの受取手形(receivable)(義務)の所有権の実行可能な譲渡を有することを保証するために、適当な文書を実行するために注意が必要である。後続のフォーフェイティング取引には、輸出業者は含まれず、一般に、それに関するなんらかの知識を有する輸出業者なしで行うことができる。
【０００８】
このプロセスは、輸出業者および輸入業者の両方に関して複数の利点を有する。輸出業者にとって、キャッシュ・フローを拘束せず、可能な延べ払いまたは債務不履行のすべてのリスクを前提とすることなく、国外の買い手に信用を与える(延べ払い条件)ことができる。輸出業者は、この形で、信用期間中の利率および外貨建相場の動きに対しても保護することができる。
【０００９】
輸入業者は、そのローカル銀行とのみ取引する。その銀行は、輸入業者の信用リスクを査定し、支払を引き出すのに最もよい位置にいる。
【００１０】
「フォーフェイティング取引」は、本願では、支払義務(資産)の所有権の譲渡であって、債務者が義務によって要求される支払を満足できない(詐欺の場合を除く)場合に、買い手が、輸出業者および後続の保有者または売り手への償還請求権のすべての権利を差し控え、支払義務が、輸出取引の過程で与えられる任意の形の銀行担保から直接に生じ、これによって、越境貿易受取手形がもたらされる、譲渡を意味するものと定義される。
もちろん、詐欺によって、後続の取引が無効になる場合がある。
【００１１】
フォーフェイティング取引の例が、下記である。
信用状USD1,000,000が、360日の期間の延べ払いについて8%p.a.の利率で購入され、利子が、ストレート・ディスカウント(straight discount)で購入時に券面から割り引かれた。買い手(おそらくはフォーフェイティングする人)が、債務契約についてUSD920,000を支払い、後に、延べ払い期間の持続期間について利率7%p.a.でこれを売り、USD930,000を受け取る。この取引の意図は、資金の使用を最大にし、収益を生成することである。1年の期間でUSD1,000,000が40回回転し、同一のマージンを仮定すると、収益でUSD400,000を生成することができる。フォーフェイティング・オペレーションにかかわるカウンタ・パーティは、これを、その貸借対照表の資産を記帳するのに資本を使用するよりもよい価値の提案と見なす。3%p.a.の従来の貸し手および8%p.a.の利率の資金のコストを仮定するならば、これと同一の取引によって、USD50,000の収益が生成される。
【００１２】
フォーフェイティング取引を、信用強化(credit enhancement)製品および/または証券ならびに信用状によってサポートされる義務に関して行うことができることを諒解されたい。例えば、為替手形、延べ払い(ユーザンス)信用状の下で振り出される手形、他の形の財務保証を伴う延べ払い請求、手形保証される手形または約束手形、無担保の国際的「信憑性」を有する手形および約束手形、時々別の形の信用強化と一緒の、すなわち、輸出取引から直接にもたらされる支払い義務を提供した、上記のいずれかである。
【発明の開示】
【課題を解決するための手段】
【００１３】
本発明は、決済に関する(定義される)フォーフェイティング取引を展開するコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所を運営する方法であって、
コンピュータを使用する売り手および買い手にとってインターネットを介してアクセス可能なウェブ・サイトを提供するステップと、
前記ウェブ・サイトで見るためにカウンタ・パーティ選択文書を要求時に売り手または買い手に提供するステップであって、前記文書が、カウンタ・パーティのクラスのリストを、カウンタ・パーティ選択入力ファシリティと共に含むステップと、
前記カウンタ・パーティ選択入力ファシリティを使用して、前記カウンタ・パーティ選択文書上の選択を入力することによって、フォーフェイティング取引を展開することが望まれるまたは望まれない買い手のクラスを売り手が識別できるようにするステップと、
前記ウェブ・サイトで見るためにオファー文書を要求時に売り手に提供するステップであって、前記オファー文書が、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよび情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと
を含むステップと、
前記資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティを使用することによって、提供される前記資産を識別すること、
前記オファー選択入力ファシリティおよびオファー情報入力ファシリティを使用することによって、前記オファーに関する前記条件を識別すること、
前記オファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティを使用することによって、前記オファーに付随する前記オファー文書を識別すること、
前記請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティを使用することによって、行われる前記請負を識別することにより、前記オファー文書のインスタンスを前記売り手が作成できるようにするステップと、
前記売り手が前記取引を展開する者として識別された買い手の前記クラスだけからの潜在的な買い手が見るのに使用可能となるように、前記オファー文書のインスタンスを前記売り手がサブミットできるようにするステップと、
買い手がオファー文書を見た後で、カウンタ・オファー選択と、オファー文書のインスタンスへの変形の入力用のカウンタ・オファー情報入力ファシリティとを含むカウンタ・オファー文書を、要求時に買い手に供給するステップと、
前記買い手が、前記カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを使用して選択および情報を入力することによって前記カウンタ・オファー文書のインスタンスを作成でき、前記売り手から使用可能にするために、前記カウンタ・オファー・インスタンスをサブミットできるようにするステップと、
カウンタ・オファー文書のインスタンスを見た後で、カウンタ・オファー選択および変形を入力する情報入力ファシリティを含むカウンタ・オファー文書を、任意の当事者に要求時に供給するステップと、
前記当事者が、前記カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを使用して選択および情報を入力することによって前記カウンタ・オファー文書のインスタンスを作成でき、前記カウンタ・パーティにとって使用可能にするために前記カウンタ・オファー・インスタンスをサブミットできるようにするステップと、
最後の2ステップを繰り返すステップと
を含む方法である。
【００１４】
取引所の使用によって、取引をアクセス可能にし、信頼性があるものにすることができる。取引所の独立の性質によって、決済に関する取引を展開する信頼される媒体が作成される。取引所によって、取引を展開する1ステップごとの処理が提供される。次のステップを行う前に、必要なすべての文書が完成することを要求することができ、誤りを識別し、訂正を提供する範囲まで、その過程を案内することができる。取引は、すべての条件にマッチするまで継続されないものとすることができる。決済は、取引所でまたは他の適当な手段によって行うことができる。完全なマッチが達成されない場合に、例えばオフラインの折衝によって、決済を達成することができる。
【００１５】
ウェブ・サイトで使用可能な文書に、財務情報の独立の供給源へのリンクを含めることができ、これによって、当事者が、取引所から出る必要なしに、利率および債務者の当事者能力などの財務情報を便利に検査できるようになる。
【００１６】
オファー文書のインスタンスをサポートするのに使用される資産定義文書など、標準化された形の文書へのリンクも提供することができる。これによって、当事者が、提供される文書が標準規格に準拠するかどうかを検査でき、相違を判定できるようになる。相違に、自動的にフラグを立てることができる。これによって、当事者に、標準文書を使用する選択肢も与えられ、これによって、後続の取引を簡単にすることができる。
【００１７】
同様に、標準化された形の請負文書へのリンクも設けることができる。この標準化されたフォームおよび文書へのアクセスによって、ユーザに、取引を理解しテストする、信頼性のある形が与えられる。
【００１８】
取引所は、処理を完了する際のオンライン・アシスタンスならびに専門家および助言の他の供給源へのアクセスも提供することができる。
【００１９】
取引所は、ローカル銀行から使用可能なフォーフェイティング取引を行うように運営することができ、そのコストが下がり、フォーフェイティング取引の量が増える。
【００２０】
資産スクリーニング文書も、潜在的な買い手が、表示する資産および表示しない資産のタイプを選択するのに使用するために提供することができる。この形で、潜在的な買い手は、売り手がそのクラスの買い手に売りたいと思っている、選択されたタイプの資産だけを見る。これによって、取引の開始がより効率的になる。
【００２１】
第2の態様では、本発明は、コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所であって、
コンピュータを使用する売り手および買い手にとってインターネットを介してアクセス可能なウェブ・サイトと、
前記ウェブ・サイトに関連するデータベースであって、
カウンタ・パーティ選択入力ファシリティと一緒のカウンタ・パーティのクラスのリストを含むカウンタ・パーティ選択文書と、
オファー文書であって、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよびオファー情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと
を含むオファー文書と、
カウンタ・オファー選択および情報入力ファシリティを含むカウンタ・オファー文書と
を記憶するデータベースと、
前記ウェブ・サイトおよび前記データベースに関連し、前記ウェブ・サイトで見るために文書を前記データベースから検索するように動作可能なプロセッサと
を含み、前記プロセッサが、さらに、要求時に文書のインスタンスをオンラインで作成するための選択および情報の入力を可能にするように動作可能であり、
前記プロセッサが、さらに、カウンタ・パーティ選択文書で前記売り手によって行われる前記選択および入力に応じて、潜在的な買い手がオファー文書のインスタンスを見ることを可能にするように動作可能である
コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所である。
【００２２】
別法では、プロセッサが、要求時に、オフラインで使用されるオファー文書を印刷するように動作可能である。
【００２３】
第3の態様では、本発明は、フォーフェイティング取引を容易にするコンピュータ化されたフォーフェイティング取引所を運営する方法であって、
ウェブ・サイトで表示するために要求時に売り手にオファー文書を供給するステップであって、前記オファー文書が、
資産の詳細の入力用の資産選択入力ファシリティおよび資産情報入力ファシリティと一緒の資産のクラスのリストと、
財務情報の独立の供給源へのリンクと、
オファーの詳細の入力用のオファー選択入力ファシリティおよび情報入力ファシリティと一緒の前記オファーに関する条件のリストと、
オファー文書のコピーの添付用のオファー文書選択入力ファシリティおよびオファー文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記オファーに付随するオファー文書のリストと、
オファー文書の標準化されたフォームへのリンクと、
請負文書のコピーの添付用の請負選択入力ファシリティおよび請負文書アタッチメント・ファシリティと一緒の前記売り手に関する請負のリストと、
請負文書の標準化されたフォームへのリンクと
を含むステップと、
前記売り手が前記オファー文書をダウンロードできるようにするステップと
を含む、もう1つの方法である。
【００２４】
添付図面を参照して、本発明の例を説明する。
【発明を実施するための最良の形態】
【００２５】
まず図1を参照すると、コンピュータ化されたフォーフェイティング取引所に、図1に示されたサイト・マップ10を有するウェブ・サイトが含まれる。このサイト・マップは、取引銀行および他の投資家の両方によってアクセス可能であり、このサイト・マップによって、主プラットフォーム11および副プラットフォーム12へのゲートウェイが提供される。
【００２６】
主プラットフォームは、取引すなわち、輸出業者の買取銀行26でない第三者の買い手23への、輸出業者21によって保持される受取手形の販売の、展開を容易にするように設計される。取引は、図2に示されているように、輸出業者21、第三者の買い手23、および買取銀行26の間の取引である。
【００２７】
下記のすべてが、「フォーフェイティング」取引に先立つ(輸出業者/受取人への償還義務なしの、受取手形/支払い義務の所有権の販売/譲渡):
輸出業者21が、輸出される商品に関する輸入業者22との販売/購入契約に署名している。
【００２８】
輸入業者の銀行24が、輸出業者21を受取人とする延べ払い信用状を発行する。信用状は、輸出業者の信用状通知銀行25に送られる。信用状通知銀行25は、信用状が発行されたことを輸出業者に知らせる。
【００２９】
輸出業者は、輸入業者に商品を配送し、信用状のドロー・ダウン(draw down)に関するすべての必要な船積書類をその買取銀行26に提示し、買取銀行26は、これらを、引受のために輸入業者の銀行24に転送する(L/Cの条件の下で他の形で指定されない限り)。
【００３０】
(輸入業者の)L/C発行「信用状発行」銀行24は、信用状の条件に従う船積書類を引き受け、買取銀行26は、輸入業者の銀行24に対する(への)の手形/為替手形を振り出す(送る)。この取引の例では、輸出業者が、手形の受取人である。(輸入業者の)L/C発行銀行24が手形を引き受ける時に、流通証券が生まれる。これは、2つの代替の実行で行われ、2つの代替の実行は、1)輸出業者が受取人である手形のハード・コピーが、L/C「発行」銀行によって引き受けられ、グッド・プラクティスのために、輸出業者の買取銀行に送り返され、輸出業者の買取銀行は、輸出業者の代わりにそれを受け取ることを輸出業者によって法的に許可される。支払い義務(資産)が、これによって作成されたことと;2)L/C発行銀行は、元の手形/為替手形の代わりに、買取銀行に、L/C「発行」銀行が手形(為替手形)を引き受けることを述べる、テストされたテレックスまたはSWIFTメッセージを送ることである。ベスト・プラクティスに従って、このテレックスによって、手形または為替手形のハード・コピーで保証される支払い義務が述べられ、これによって日/月/年の日付に満期になる額が確認される場合に、銀行は、どのような状況であっても、輸出業者および/またはその譲受人以外の他の当事者、人、または機関に為替手形を解放せず、輸出業者および/またはその譲受人に、控除なしで、満期に有効な通貨で提示される参照される額を支払うことを保証する。買取銀行26は、輸出業者が善意のクレーム-支払い義務を有することを輸出業者に知らせる。この例で、フォーフェイティング取引(輸出業者/受取人への償還義務なしでの受取手形/支払い義務の所有権の販売/譲渡)がウェブ・サイトを介してその実行を開始するのは、この時点である。銀行は、この時点の前に、この時点に備えて、輸出業者によって許可され、かつ、または署名される基礎になる文書を準備する際に文書フォームおよびアシスタンスに関してソフトウェアおよびプラットフォームに問い合わせている可能性が非常に高い。銀行は、輸出業者が善意のクレームを有することを輸出業者に知らせ、そのクレーム/支払い義務の詳細のすべてを送信し、Global Trade Finance Networkの主プラットフォームで受取手形の販売(支払い義務の譲渡)を開始することを銀行に許可するかどうかを輸出業者に尋ね、そうである場合に、どの価格または価格の範囲でどの条件でそうするかを尋ね、輸出業者による署名のために銀行と輸出業者の間のオンラインのフォーフェイティング契約を提供し、銀行が輸出業者の代わりにそのような取引を行うのに必要なすべてのフォームおよび許可を含める。これは、ダウンロードされるソフトウェアを使用して、ハード・コピーで、あるいはオフライン・クローズに関してオンラインで、または完全にデジタル実行で、実行することができる。
【００３１】
輸出業者は、資産の販売を交渉するように買取銀行26に指示し、買取銀行は、ウェブ・サイトを介して第三者の買い手23を探しに出る。
【００３２】
この例では、輸出業者が、それ自体への償還義務なしで、第三者の買い手23への手形に裏書し、第三者の買い手への延べ払い信用状および商業送り状の下での権利を譲渡し、その譲渡について買取銀行およびL/C「発行」銀行に通知する。輸出業者の買取銀行による信頼および特定の指示の下で(または指示なしで)保持されるこれらの文書を空白で(第三者の買い手の名前なしで)完了するオプションがある。
【００３３】
買取銀行は、現在、第三者の買い手を探すことができ、交渉することができるかウェブ・サイト配布/交換所システムを介さない、条件および文書に関するマッチを見つけることを試みる。
【００３４】
取引の条件が、輸出業者の代理人としての買取銀行、輸出業者、および買い手の間ですべて合意される場合、輸出業者の代わりの代理人として働く買取銀行26は、譲渡について知らされたことを第三者の買い手に対して承認する。第三者の買い手は、クレームの譲渡について輸入業者のL/C「発行」銀行24に通知するように買取銀行に要求する権利を留保する。この場合に、買取銀行が、これを行う。輸入業者のL/C「発行」銀行24は、改変不能かつ直接に第三者の買い手23へのまたはその指示に従う譲渡および支払い義務の引き受けを承認する。所有権および支払い義務の販売/譲渡を承認する包括的文書が、オンラインで実行されるか、オンラインで見られ、オフラインで実行され、その後、カウンタ・パーティが、同一のデジタル実行を介してオフラインまたはオンラインでクローズする選択肢を有する。カウンタ・パーティは、1)デジタルまたは非デジタルの条件付き捺印証書サービス、ウェアハウス・サービス、またはどちらもなし、および2)オフライン・ハード・コピー・クローズまたはオンライン・デジタル・クロージングを選択することができる。この取引の例では、オフライン・オプションが、取引を開始する前に選択されており、すべてのハード・コピーのオリジナルおよび準拠するコピーの文書が、買い手に転送され、ハード・コピーに関する条件付き捺印証書の代理人またはウェアハウス機能が、再検討し、引き受ける。
【００３５】
その後、決済が、輸出業者21と第三者の買い手23の間で、買取銀行26を介して行われる。すべての文書の提示、検証、および引き受けの時に、第三者の買い手23は、輸出業者の口座について買取銀行26に資金を電送する。
【００３６】
延べ払い信用状の満期に、第三者の買い手23は(満期まで受取手形を保持したと仮定して)、合意された条件に応じて、輸入業者の銀行24から直接に支払いを受け取るか、買取銀行から電送される。もちろん、第三者の買い手が、後に資産を売る場合に、支払いは、善意の譲渡が実行され、かつ、または、L/C発行銀行がそのようなものとして譲渡を引き受ける場合に、資産の現在の保有者/所有者に対して行われる。
【００３７】
フォーフェイティング取引所10の主プラットフォーム11は、複数のオンライン、対話型、マルチ言語「スマート」文書および、ハード・コピーまたはデジタル・クローズのためのハード・コピーでのまたはデジタルにのいずれかでの文書の完成およびサブミットのための「スマート」ガイデッド・プロセスを提供することによって、この取引を容易にする。主プラットフォームは、Reutersおよび最新のライボー(LIBOR)レートなどの財務情報フィードなどの情報およびリンクの集約およびこれらへのアクセスも提供する。リスク管理情報、ローカルの、地域の、または国際貿易金融ニュース・フィード、特に掲示板、レーティング、Uniform Code of Practice(UCP 500)、表示レート、およびソフトウェア・ソリューション・ツールへのアクセスもある。これらのライブ・リンクによって、最新のグローバル情報、ガイド付きの選択的な検索、改善されたリスクおよびリスク管理が提供される。マルチ言語の経営上の専門家の意見(音声およびデジタル)が、「ペイ・パー・ユース」機能で特定の取引に関して提供される(パッケージ・オブ・タイム(package of time)も事前に購入することができる)。経営上の専門家の意見は、無料の包括的な文書で提供される。正副の金融および基礎になる取引構造に関するプロシージャに関する情報も提供される。この、取引プロセスおよび配布に対するマルチ言語の専門家の意見およびサポート批評家は、24時間、オンラインでまたは電話を介して提供される。前述の取引の初めに、銀行26は、輸出業者が善意のクレームを有することを輸出業者に知らせる。
【００３８】
この場合に、信用状通知銀行および買取銀行は、Singapore Bank Limitedであり、この銀行は、クライアントである輸出業者のSingapore Technologies Engineering Limited(STEL)に、下記の文書の入力ボックスの関連する詳細を満たすことによって助言する。
【００３９】
2005524887.tif 000003
2005524887.tif 000004
【００４０】
この文書の完成したインスタンスが、下記の文書と共に、STELに記録のために送信され、下記の文書では、STELは、Singapore Bank Ltd.が、その代わりに第三者の買い手を探し、輸出業者への償還義務なしの受取手形の販売(フォーフェイティング取引)を開始する許可を完了するように勧誘される。
【００４１】
STELは、第1段落の下のラジオ・ボタンをクリックすることによって、取引を開始することを望むかどうかを示し、そうである場合に、文書の残りを完成するように勧誘される。
【００４２】
STELは、下記の文書を完成して、銀行が指定された条件の下で買い手を探すように指示し、許可し(実際には、この情報の多くが、レコードにその情報を有する銀行によって既に完成されており、輸出業者は、これによって、その場合に、言い換えると、許可された当事者である)、このサービスについて銀行と契約する。
【００４３】
2005524887.tif 000005
2005524887.tif 000006
2005524887.tif 000007
2005524887.tif 000008
2005524887.tif 000009
【００４４】
4a.出荷を証明する船荷証券の裏書された真の(準拠する)コピー
5a.商業送り状の裏書された真の(準拠する)コピー
5b.輸出業者によって署名され、買取銀行宛の、GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容の、買い手へのL/Cの下での収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー。
【００４５】
「GTFNet標準文書」
5c.GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされるフォームおよび内容での、輸出業者によって署名された買取銀行宛の買い手への商業送り状の下での収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー。
【００４６】
「GTFNet標準文書」
6.GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされるフォームおよび内容での、買い手の注文に対する輸出業者による償還義務なしで裏書された手形/為替手形。
【００４７】
「GTFNet標準文書」
L/C発行銀行が絶対に手形を返そうとしない場合には、代替として、
7.元の手形/為替手形の代わりの引き受けられたテレックスの場合にL/C発行銀行による手形/為替手形のテレックス引き受けの裏書された真の(準拠する)コピー。
【００４８】
「GTFNet標準文書」
8.GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされるフォームおよび内容での、文書に現れる輸出業者の署名が真正であり、署名者が、輸出業者の代わりに署名(単独で/連名で)することを許可されることの、買取銀行からの検証。
【００４９】
「GTFNet標準文書」
9.GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされる内容を伴う、輸出業者が買い手への収入の譲渡についてL/C発行銀行に通知する、輸出業者から発行銀行への通知状の裏書された真の(準拠する)コピー
「GTFNet標準文書」
10.控除なしの、買い手を受取人とする収入の譲渡および買い手への支払の合意を承認する発行銀行からのテストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。
【００５０】
「GTFNet標準文書」
11.L/C発行銀行が、L/Cの下で確立された支払ルートの変更を拒否しなければならない場合に、買取銀行は、手形およびL/Cが命名される通貨の国での取引先への改変できない支払指示を発行する。資金の受取時にそれを示す改変できない支払指示によって、取引先銀行は、資金を買い手に直接に電送しなければならず、買取銀行の貸方に記入してはならない。
【００５１】
2005524887.tif 000010
【００５２】
注:買取銀行は、すべてのオファー、または輸出業者の代わりに受け取られる指定されたオファーを輸出業者に渡すか、オファー・マージンをロードするまたは料金を追加するという選択肢を保持する。これらのすべてが、買取銀行のために特にカスタマイズされ、買取銀行によって示される、顧客との関係管理に関連する製品特徴である。
【００５３】
STELは、サブミッションに満足する時に、「サブミット」ボタンをクリックすることによってサブミットすることができる。STELは、すべての文書をファクシミリまたはハード・コピーでサブミットすることを選択することもできる。これによって、図3の31に示されたオファーが完了する。
【００５４】
Singapore Bank Ltd25/26は、サービスを査定するために主商業プラットフォームに登録し、プラットフォームにアクセスできるようにする識別子およびパスワードを有する。Singapore Bank Ltd25/26が入力する取引のそれぞれが、ランダムな英数字コードを割り当てられる。銀行は、オファーを受け取り、オファーを調整し、あるいは、カスタマ・リレーションシップ・マネジメントとしてではなく、指図することができ、かつ/または各事例を、主商業プラットフォームに対するものとし、これに送信することができる。
【００５５】
オファーによって、下記が指定される。
売る準備ができている対象の買い手のクラス、および売る準備ができていない買い手のクラス。
資産の完全な詳細と一緒の資産のクラス。
輸出業者がその代わりに銀行が行うことを許可しない場合の、輸出業者によってセットされたオファーの条件。
オファーに付随する文書。これらの文書は、取引所によって供給される標準的かつ包括的なものであり、必要に応じて主プラットフォームへのサブミット時に買取銀行によって、例えば輸出業者の身元を除去するなど、きれいにされる。取引所は、これに関して動的である。銀行は、管理、準備、およびサブミットの問題に関する助言について、取引所/ネットワークによって提供される専門家に相談する(音声またはデジタルあるいはその両方)こともできる。および、
請負は、銀行が、オファーを支援して行うために準備ができている可能性がある。請負は、輸出業者が、オファーを支援して行うために準備ができているが、銀行は、輸出業者の合意で輸出業者によって請負をカスタマイズすることができ、銀行は、主プラットフォームで販売のために受取手形を申し出る前に、買い手の名前を空白のままにした文書への署名を要求することができる。注-銀行は、銀行および輸出業者との関係に委ねられるマージンのロードまたは料金の追加を行うために輸出業者の許可または合意を得る必要はない。
【００５６】
この時点で、輸出業者の代理人として働く買取銀行は、潜在的な買い手にプラットフォーム上で取引を提供する。これは、図3では32に示されている。潜在的な買い手は、売りに出されたオファリングを見ることができ、買い手が事前に選択した表示に従って資格を与えられた資産だけを見る。これは、図3では33に示されている。購入を選択する場合34に、買い手は、完成され、返されるガイデッド・サブミッション35を提示される。
【００５７】
買取銀行は、後に受け取られるカウンタ・オファーを見ることができ36、買取銀行は、それを選択する場合に、価格ロードおよび料金追加の前および/または後に、これらを輸出業者に可視にすることができる。買取銀行は、カスタマ・リレーションシップ・マネジメント(CRM)特徴を制御する。下で示す「カウンタ・オファー・サマリー・ウィンドウを見る」の例に、受け取られる4つのカウンタ・オファーがある。第1のカウンタ・オファー#1では、「juyh8」と称する買い手が、条件ではなく価格を交渉することを望むことを示している。彼らは、特に特定の価格で手形番号1を買うことを望む。オファー#2では、買い手が、2つの手形を買うことを望む。オファー#3では、買い手が、異なるディスカウント・イクエーション(discount equation)、discount to yieldに代わるstraight discountを求める。すべての産業界の単語が、「クリック」の際に説明される。オファー#4では、買い手が、4つの手形を買うことを求める。
【００５８】
カウンタ・オファー表示-サマリー
主:売:銀行カスタマ・ウィンドウ:カウンタ・オファー表示-サマリー
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００５９】
2005524887.tif 000011
2005524887.tif 000012
2005524887.tif 000013
【００６０】
提供され、買取銀行とその顧客の間で合意されるCRMの条件に応じて、買取銀行または輸出業者は、カウンタ・オファーを引き受けるか、さらなるカウンタ・オファー文書を返すことによってオファーのいずれかまたはすべてに関する交渉を継続することを選択することができる(37)。買い手は、カウンタ・オファー文書を返すことによって、交渉することを選択することもできる(38)。完全な合意に達した時に、支払条件が、両方の当事者によって合意され、引き受けられる(39)。
【００６１】
その代わりに、このマッチ交渉のフォーマットおよびプロセスを介して完全な合意に達しない場合に、当事者は、交渉のために交渉室40に入ることができる。これは、例えば、上で説明した構造におさまらない交渉を必要とする対象がある場合に行うことができる。交渉では、匿名性を保つために、英数字識別子の使用が継続される。
【００６２】
輸出業者21および買い手23の両方が、交渉をまとめるのに十分なまたはすべての条件が合意されるまで、このプロセスに匿名で参加することを諒解されたい。彼らが互いに提供する情報が、必須フィールドを除いて、オファーする機関によって制御されることも諒解されたい。ガイダンスが、与えられ、文書が、オンライン文書を介して提案される。多くの場所で、交渉中に、フォームによって、最新ニュースおよび信用情報ならびに取引の展開を支援する信用強化ツールおよびソフトウェア・サポート・ツールを得るためのリンクが提供される。
【００６３】
副商業プラットフォーム12は、わずかに異なる取引すなわち、輸出業者の受取手形の第1の(主要な)買い手による、第2の買い手27への販売のために設けられる。後続の販売は、下記の些細な変形形態を必要とする。それでも、これによって、主買い手が、ベスト・プラクティス文書および手順を使用するために輸出業者と共に基礎になる文書を再訪し、訂正し、かつまたは機能強化することができるようになる。別法では、標準的な文書および手順を、最初から、銀行によって使用して、輸出業者からの購入を実行することができる。
【００６４】
下記のすべてが、この第2の(副)「フォーフェイティング」取引(輸出業者/受取人および後続の保有者(所有者)への償還義務なしの受取手形/支払義務の所有権の販売/譲渡)に先行する。
【００６５】
輸出業者21は、輸入される商品に関して、輸入業者22との販売/購入契約に署名した。輸入業者のL/C「発行」銀行24は、輸出業者21を受取人とする延べ払い信用状を発行する。この信用状は、輸出業者の信用状通知銀行25に送られる。信用状通知銀行25は、輸出業者に、信用状が発行されたことを助言する。輸出業者は、商品を輸入業者に配送し、その買取銀行26に信用状のドロー・ダウンに必要なすべての船積み書類を提示し、買取銀行26は、それらを、引受のために輸入業者のL/C「発行」銀行に転送する。
【００６６】
(輸入業者の)L/Cを発行する「発行」銀行24は、信用状の条件に従うものとして船積み書類を引き受け、買取銀行26は、輸出業者の代わりに、輸出業者が輸入業者の銀行24に振り出した手形/為替手形を転送する。この取引の例では、輸出業者が、手形の受取人である。(輸入業者の)L/C発行銀行24が手形を引き受ける時に、流通証券が生まれる。これは、2つの代替の実行で行われ、2つの代替の実行は、1)輸出業者が受取人である手形のハード・コピーが、L/C「発行」銀行によって引き受けられ、輸出業者の買取銀行に送り返され、輸出業者の買取銀行は、輸出業者の代わりにそれを受け取ることを輸出業者によって法的に許可され、支払い義務(資産)が、これによって作成されたことと;2)L/C発行銀行は、元の手形/為替手形の代わりに、買取銀行に、L/C「発行」銀行が手形(為替手形)を引き受けることを述べる、テストされたテレックスまたはSWIFTメッセージを送ることである。ベスト・プラクティスによれば、この手形または為替手形によって、ハード・コピー手形によって請け負われる支払義務が完全に述べられ、これによって、日/月/年の日付での満期の額が確認され、銀行が、輸出業者および/またはその譲受人以外の他の当事者、人、または機関に絶対に為替手形を解放せず、輸出業者および/またはその譲受人に、控除なしで、満期に有効な通貨で提示される参照される額を支払うことを保証する。
【００６７】
買取銀行26は、輸出業者が善意のクレーム支払義務を受け取ったことを輸出業者に知らせる。
【００６８】
この例では、フォーフェイティング取引(輸出業者/受取人への償還義務なしの受取手形/支払義務の所有権の販売/譲渡)が、輸出業者と、第1(主)買い手でもある買取銀行との間で実行される。これは、ウェブ・サイトを用いて実行することも、しないこともできる。第1買い手(主買い手)でもある買取銀行は、輸出業者に、それが善意のクレームを有することを知らせる。
【００６９】
信用状の受取人は、輸出業者なので、支払義務の所有権は、この例では買取銀行である第1(主)買い手に正しく譲渡されなければならず、この譲渡には、通常は、L/C「発行」銀行または他の形の義務(通常は初期の保証人)、輸出業者、および新しい買い手/保有者/所有者による基礎になる義務の譲渡の引受の実行が含まれる。また、L/C「発行」銀行および買取銀行による新しい買い手/保有者/所有者への基礎になる義務の譲渡の承認が含まれる。
【００７０】
この例の取引では、輸出業者が、既に、この支払義務を買取銀行に売ることに同意しており、この買取銀行が第1買い手(別名主買い手)になる。手形は、輸出業者への「償還義務なしで」裏書されており、輸出業者は、すべての必要な譲渡、承認、および手形裏書の完了時に、信用状の下で第1買い手にその権利を譲渡する(この例では、第1買い手、信用状通知銀行、および買取銀行が同一である)。第1買い手(以前の買取銀行)は、輸出業者に、割り引かれた収入を支払う。
【００７１】
買取銀行は、現在は第1買い手であり、これによって、支払義務を購入し、信用状および商業送り状の下での権利の譲渡を得る。銀行は、資産を保持するか、即座に売ることを決定することができる。どの場合でも、最初の購入と第2の販売取引の間のこの時点で開始されるこの取引の例では、第1買い手、以前の買取銀行が、第2買い手または副買い手を探す。この取引で要求される情報は、3つのセクションすなわち、1)基礎になる輸出入取引に関する文書、2)輸出業者から第1買い手への所有権の譲渡の際に第1買い手が入手する文書、3)第2売り手が第2買い手に供給することができるかそれが望まれるかその両方である文書で管理される。副買い手が、見つかり、条件が確認された時に、第1買い手は、それ自体への「償還義務なしで」、第2買い手への手形に裏書する。第1買い手は、信用状の下での輸出業者の譲渡から入手したすべての権利を第2買い手27に譲渡し、すべての必要な承認を入手し、発行する。
【００７２】
第2買い手27は、資金を第1買い手26(以前の買取銀行)に電送する。
【００７３】
延べ払い信用状の満期に、第2買い手がその時まで資産を保持すると仮定すると、第2買い手は、支払について手形をL/C発行(信用状発行)銀行24に提示し、支払が下の項目15(a)(b)および(c)に従って他の形で経路を定められていないならば、L/C「発行」銀行から直接に支払を受ける。
【００７４】
プラットフォーム・ソフトウェアは、基礎になる貿易取引、グッド・プラクティス・プロセスおよび手順を使用する第1買い手への輸出業者からの所有権の譲渡、および第2買い手への資産の前方の販売を表す文書の準拠するコピーの正しい秩序だった準備を介して第1(主)買い手(以前の買取銀行)を案内し、第1買い手に対して輸出業者によって行われる裏書および譲渡のすべてならびに買取銀行および他者(必要な場合に)による承認およびこれらからの文書のガイダンスおよびプロセスを提供する。プラットフォーム(ソフトウェア)は、これと同一のものを、第1買い手から第2買い手への販売に関して提供する。
【００７５】
副プラットフォームでは、売り手が、資産の保有者/所有者でなければならず、元々の受取人(輸出業者)であってはならず、これが、副プラットフォームと呼ばれる由縁である。第1買い手/保有者(および第2買い手)は、必ずではないが通常は、輸出業者の買取銀行、第三者の銀行、フォーフェイティング会社、または金融会社などの商業銀行である。
【００７６】
副プラットフォームで「マッチ」される売り/買いは、銀行、銀行以外の金融機関、金融幾何以外の機関、および包装業者と共に実行する(これに売る)ことができる。
【００７７】
副プラットフォームでは、売る機関が、下記のフォームに書き込むことによってカウンタ・パーティを選択する。買い手は、対応するフォームに書き込んで、買いたい売り手(および/または買いたくない売り手)を選択する。これは、任意選択として、まず総合的なポリシ・レベルの広義の判断基準と、第2の販売される特定の資産に関するものの2レベルで実行することができる。
【００７８】
カウンタ・パーティ選択全般
副:売:カウンタ・パーティ選択全般:売り手のワークシート
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００７９】
2005524887.tif 000014
2005524887.tif 000015
2005524887.tif 000016
【００８０】
匿名の売り手は、図5の51に示されているように、「資産オファー・ガイデッド・サブミッション」を完了する。これには、彼ら自身の詳細、取引の広義の判断基準に関する詳細、資産、オファーの条件、ドキュメンテーション、および行われる請負を提供することが含まれる。この情報のすべてが、セキュリティのため、および詐欺を防ぐために、プラットフォーム・メンバだけが入手可能であり、一部のフィールドがオプションであり、一部が必須であり、セキュリティおよび詐欺防止のために、プラットフォームのデータバンクに関してのみ機密になる。
【００８１】
資産オファー・ガイデッド・サブミッション
副:売:資産オファー・ガイデッド・サブミッション:カウンタ・パーティ選択
この資産
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００８２】
2005524887.tif 000017
2005524887.tif 000018
【００８３】
資産オファーの説明
副:売:資産オファー・ガイデッド・サブミッション:資産オファーの説明:
ワークシート
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００８４】
2005524887.tif 000019
2005524887.tif 000020
2005524887.tif 000021
【００８５】
資産オファーの説明
副:売:資産オファー・ガイデッド・サブミッション:資産オファーの説明:
ガイデッド・サブミッション:売り手のワークシート
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
ステップ3:ガイデッド・ドキュメント・サブミッション:ワークシート
対話型ガイデッド・プロセスが、Document and Proceduresで使用可能である。
スキャンの場合には、サブミットされる文書の電子コピーを準備し、認証せよ。
GTFNetへのファクシミリ(ファクシミリ番号xxxxxxxx)の場合には、ファクシミリ送付状の下にインデクシングされた文書の完全なセットを準備されたい。
ドキュメンテーション(*は、はいまたはいいえで答えなければならない)
*(1)すべての修正を含む、一緒に発行されたL/Cの裏書された真の(準拠する)コピー。
【００８６】
2005524887.tif 000022
2005524887.tif 000023
2005524887.tif 000024
2005524887.tif 000025
2005524887.tif 000026
2005524887.tif 000027
【００８７】
売り手は、満足できるまで文書を完成させたならば、「オファーをサブミットする」ボタンをクリックすることによってその文書をサブミットする。オファリングは、売り手の匿名性を保証する英数字コード、この例では「Harvy3」を割り当てられ、プラットフォームで他のオファリングと共に表示される。
【００８８】
見込みのある買い手は、使用可能なすべての適当なオファリングを表示することができる53(前に売り手によってセットされた判断基準に従う)。この判断基準を、例えばクレジット・ライン使用可能性が変更される時に、動的に調整することができる。
【００８９】
買い手の興味の表示
副:買:買い手の興味の表示:ワークシート
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００９０】
2005524887.tif 000028
【表１】
2005524887.tif 000029
2005524887.tif 000030
2005524887.tif 000031
【００９１】
すべての表示判断基準を除去し、見る人が売り手指示によって資格を与えられる他のすべての取引を見、判断基準を自動的に回復するオプションもある。買い手が使用可能なすべての適切なオファリングを見る際に、買い手は、さらなる検討のために興味のある取引を選択し、さまざまなカテゴリ、状況および優先順位について買い手/ユーザの管理システム(プラットフォームによって提供される)でそれらをマークし、ファイリングすることができ、取引が進行するか満期になる時に、取引によって、ファイルからファイルへ状況および優先順位が移動されるか、取引が移動される。例えば、買い手は、判断基準スクリーニングが有効である時に、「セット」興味判断基準にマッチする下記の3つの取引だけを見る。これらの判断基準は、例えばクレジット・ライン使用可能性が変更される時に、動的に調整することができる。
【００９２】
買い手の判断基準にマッチする資産:サマリー
副:買:買い手の判断基準にマッチする資産:サマリー
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００９３】
2005524887.tif 000032
【００９４】
買い手は、売り手によって完成されたフィールドだけを見るので、売り手によって完成された文書の圧縮形を見る。それと同時に、買い手は、高水準情報を見、その結果、目によって多数の取引をスキャンすることができ、ドリル・ダウンして、標準文書、売り手の文書、または完全なオファーの条件詳細を見る。買い手は、これらの文書およびカテゴリのどれにでも、柔軟な形で移動することができる。その後、買い手は、将来の検討のために興味のある取引および文書にフラグを立てるオプションを有し、そのようなフラグを立てられた取引の1つを下に示す。
【００９５】
買い手の判断基準を満たすフラグを立てられた資産:詳細
副:買:買い手の判断基準を満たすフラグを立てられた資産:詳細
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００９６】
2005524887.tif 000033
2005524887.tif 000034
【００９７】
買い手の判断基準を満たすフラグを立てられた資産-詳細
副:買:買い手の判断基準を満たすフラグを立てられた資産-詳細
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【００９８】
2005524887.tif 000035
2005524887.tif 000036
2005524887.tif 000037
2005524887.tif 000038
【００９９】
買い手は、オファーを引き受けるか、下記のカウンタ・オファー文書に記入することによってオファーに対する第1カウンタ・オファーを行うことによってオファーを交渉することを決定することができる55。このカウンタ・オファー文書で、買い手は、価格、条件、条件に達するのに使用される計算、オファー文書でまだ指定されていないものを含む供給される文書、供給される文書の内容、および他の条件について交渉することを望むことを示す。この取引の例では、買い手が、示された条件で4つの手形のうちの3つを買うことを望む。買い手は、文書を「要求する」または「必要とする」ことを示し、「コミット」される回答を入手し、場合によって「ベスト・エフォート」を拒否するか示す柔軟性を有し、音声ネゴシエーションの柔軟性がエミュレートされる。カウンタ・オファーが、買い手が満足するように完成した時に、買い手は、「カウンタ・オファーをサブミットする」ボタンをクリックことによってそれをサブミットし、カウンタ・オファーが、その後、売り手によって受け取られる56。
【０１００】
買い手のアクティブ・カウンタ・オファー:資産#1
副:買:買い手のアクティブ・カウンタ・オファー:資産#1:第1カウンタ・オファー
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【０１０１】
2005524887.tif 000039
2005524887.tif 000040
【０１０２】
売り手は、買い手の第1カウンタ・オファーに応答して、もう1つのカウンタ・オファー文書に書きこむことによって、第2オファーを行う57。この文書で、売り手は、4つの手形のうちの2つを売り、条件を変更し、条件に達するのに使用される計算を変更し、いくつかの改訂された文書を提供し、潜在的な買い手がカウンタ・オファーで要求したいくつかの新しい文書を提供する。
【０１０３】
売り手の観点から取引を見ると、下で示すように、売り手の第2オファー・ページの最上部に、売り手が受け取った、この受取手形に対する他のオファーのサマリーーが見られる。これらの他のオファーに、他の残りの手形に対する独立のオファーを含めることができ、売り手は、これらを他所で売ることを選択することができ、言い換えると、この特定の輸出に関連する手形のすべてを売るために、オファーおよびカウンタ・オファーを混合し、組み合わせることができる。複数の交渉を、あるカウンタ・パーティが同時に実行することができる。このシステムでは、これらの資産を、別々に販売される構成部分に分解することがサポートされ、支援される。
【０１０４】
交渉アクティブ・ファイルのマッチ
副:売:交渉アクティブ・ファイルのマッチ:売り手の第2オファー:インデックス
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
【０１０５】
2005524887.tif 000041
【０１０６】
副:売:交渉アクティブ・ファイルのマッチ:売り手の第2オファー
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
取引履歴
売り手ハンドル:「Harvy3」                     売り手のオファー
買い手ハンドル:「Joes9」                      買い手のカウンタ・オファー
>>売り手の第2オファー
L/C発行銀行         Bank of China                                最新ニュース
L/C/額              USD 5,500,000.00                                 信用情報
最長手形支払期間    720日                                      機能強化ツール
<<U>条件を表示>
<<U>完全なオファーを表示>
<<U>売り手の文書を表示>
交渉アクティブ・ファイルのマッチ
計算機
【０１０７】
2005524887.tif 000042
2005524887.tif 000043
【０１０８】
買い手は、下で示すように第2カウンタ・オファーを行う58。この例では、この第2オファーが、逸脱なしの売り手の第2オファーの条件を反映しており、したがって、買い手は、売り手の改訂されたオファー条件に基づくカウンタ・オファーを行っている。それでも、交渉処理は、カウンタ・パーティが条件を決めるのに必要なラウンド数だけ進んでいる可能性がある。
【０１０９】
買い手のアクティブ・カウンタ・オファー:資産#1
副:買:買い手のアクティブ・カウンタ・オファー:資産#1:第2カウンタ・オファー
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
取引履歴
売り手ハンドル:「Harvy3」                     売り手のオファー
買い手ハンドル:「Joes9」                      買い手のカウンタ・オファー
売り手の第2オファー
>>買い手の第2カウンタ・オファー
L/C発行銀行         Bank of China                                最新ニュース
L/C/額              USD 5,500,000.00                                 信用情報
最長手形支払期間    720日                                      機能強化ツール
<<U>条件を表示>
<<U>現在までの修正を強調表示して完全なオファーを表示する>
<<U>売り手の文書を表示>
第2オファーの引受
計算機
【０１１０】
2005524887.tif 000044
【０１１１】
売り手は、既存文書に対する修正を配送する:
【０１１２】
2005524887.tif 000045
【０１１３】
売り手は追加文書を配送する:
【０１１４】
2005524887.tif 000046
【０１１５】
売り手は、第2カウンタ・オファーの条件を引き受け58、下記の文書で販売を確認する59:
販売/購入マッチの売り手の確認
副:売:販売/購入マッチの売り手の確認
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
取引履歴
売り手ハンドル:「Harvy3」                       売り手のオファー
買い手ハンドル:「Joes9」                        買い手のカウンタ・オファー
売り手の第2オファー
買い手の第2カウンタ・オファー
>>売り手の確認
改訂された条件を有する販売/購入オファーの売り手の確認
我々第1買い手「Harvy3」は、説明される信用状の下の支払クレームの我々の販売/あなたの購入の諸条件を確認する。
参照される取引:  資金調達なし-China
売り手参照:      harvy3
買い手参照:      Joes9
販売元:          第1買い手/第2売り手
販売先:          第2買い手
資産:            (2)Bank of China、上海支店、中国(中国)によって引き受けられる
為替手形によって証明されるUSD 2,750,000.00
L/C発行銀行      Bank of China                                  最新ニュース
(債務者):
支店:            上海、中国                                          信用情報
国:              中国                                          機能強化ツール
総L/C額:         USD 5,500,000.00
通貨:            US$
基礎になる商品   織物機器
最長手形支払     船荷証券後
期間-720日
残り手形支払期間  718日以上
為替手形の総数    2(のみ)
償還              半期
手形支払場所:     Bank of China、上海支店、中国
手形の総額面      USD 2,750,000.00
手形:             NO.3
額面:             USD 1,375,000.00
満期:             10/10/2002
手形支払期間:     540日以上
手形:             NO.4
額:               USD 1,375,000.00
満期:             08/04/2003
手形支払期間:     720日以上
買取銀行:         勧める
輸出業者:         勧める
輸入業者:         勧める
計算の            UK
基準カレンダ:
ライボーレート:      資金の支払の2営業日前のロンドン午前11時00分に固定される
公定歩合:         半期複利にするために割り引く
手形No.3          マッチするライボー+1.675 pct. p.a. DTY
手形No.4          マッチするライボー+1.75 pct. p.a. DTY
利率の基礎:       360日に対して365日
支払猶予期間      4日
支払猶予期間:
ある国および/または担保銀行との償還手順および決済手順の遅れの貿易記入実務家の歴史的経験に起因して、これらの遅延を予測し、展開される割引およびその日数にこれらを因数分解する実行を、「支払猶予期間」と称する。これらは、最終的な満期に加算され、これによって、実際であろうとなかろうと、前もって割り引かれる。
【０１１６】
収入:             USD 2,472,894.80
オファー満了:     買い手の確認発行の日から1カ月
証明は:           ドキュメンテーションによる
(1)すべての修正と一緒に発行されたL/Cの裏書された真の(準拠する)コピー
(2)文書がL/C条件に完全に準拠し、USD 1,375,000.00(額)が10/10/2002(日/月/年)に満期になり、USD 1,375,000.00(額)が08/04/2003(日/月/年)に満期になることを確認するL/C発行銀行から買取銀行へのテストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー
(3)文書がL/C条件に完全に準拠し、USD 1,375,000.00(額)が10/10/2002(日/月/年)に満期になり、USD 1,375,000.00(額)が08/04/2003(日/月/年)に満期になることの、買取銀行からの確認
(4)(a)出荷を証明する船荷証券(買取銀行による)の裏書された真の(準拠する)コピー
(5)(a)商業送り状(買取銀行による)の裏書された真の(準拠する)コピー。
(5)(b)輸出業者によって署名され、この取引の第1買い手および売り手である買取銀行宛の、売り手である第1買い手へのL/Cの下の収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
【０１１７】
「GTFNet標準文書」
(5)(c)輸出業者によって署名され、第1買い手すなわち売り手(買取銀行である)宛の、第1買い手(売り手)への商業送り状の下の収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
【０１１８】
「GTFNet標準文書」
(6)元々の為替手形の代わりの為替手形のテレックス引受の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
【０１１９】
「GTFNet標準文書」
為替手形のテレックス引受:
「L/C発行銀行が為替手形を引き受けたことを述べ、10/10/2002(日/月/年)満期のUSD 1,375,000.00(額)および08/04/2003(日/月/年)満期のUSD 1,375,000.00(額)を確認し、銀行が、輸出業者およびその譲受人以外の他の当事者、人、または機関に絶対に為替手形を解放しないことと、提示の際に、有効な通貨で、満期に、参照された額を、一切控除なしで輸出業者およびまたはその譲受人に支払うことを引き受けることを確認するL/C発行銀行から買取銀行へのテストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１２０】
(7)文書に現れる輸出業者の署名が真正であり、署名者が、輸出業者の代わりに署名(単独で/連名で)することを許可されることの、買取銀行からの検証[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]
「GTFNet標準文書」
(8)現在の許可された署名者のリストの、売り手である買取銀行によって作られる裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１２１】
「GTFNet標準文書」
(9)輸出業者が買取銀行および売り手である第1買い手への収入の譲渡についてL/C発行銀行に通知する、輸出業者から発行銀行への通知状の裏書された真の(準拠する)コピー[スキャンされ、元々の売り手のオファーと共にサブミットされるものと同一のフォームおよび内容を有する]。
【０１２２】
「GTFNet標準文書」
(10)第1買い手(売り手)を受取人とする収入の譲渡および控除なしでの第1買い手への提示時の有効な通貨での満期の参照される額の支払の請負を承認する、L/C発行銀行からの[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]テストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１２３】
「GTFNet標準文書」
(11)売り手が買い手(第2買い手)にクレームを譲渡したことの売り手からL/C発行銀行への[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]通知の裏書された真の(準拠する)コピー
【０１２４】
「GTFNet標準文書」
(12)第2買い手である買い手を受取人とするクレームの譲渡および、第2買い手である買い手への、提示時の有効な通貨での満期の参照される額の控除なしの支払の改変できない請負を承認する、L/C発行銀行からの[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]テストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。売り手は、ベスト・エフォートの基礎で、GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたこのテレックス/SWIFTメッセージの内容を有するテレックス/SWIFTメッセージを入手する。
【０１２５】
「GTFNet標準文書」
(13)L/C発行銀行が、L/C[下記の項目(12)]の下で確立された支払ルートの変更を拒否しなければならない場合に、買取銀行は、手形およびL/Cが命名される通貨の国での取引先への改変できない支払指示を発行する。この改変できない支払指示は、資金の受取時に、対応する銀行が、買取銀行の口座の貸方に記入するのではなく第2買い手に直接に資金を電送しなければならないことを示す。この指示の裏書された真の(準拠する)コピーが、買い手(第2買い手である)に配送される[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いてまたは第2買い手が受入可能なすべての場合に]。
【０１２６】
「GTFNet標準文書」
(14)第1買い手である第2売り手と、第2買い手である買い手の間の[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]署名された購入契約。
【０１２７】
「GTFNet標準文書」
(15)記憶者サービスの他のオプションが、買い手と売り手の両方によって保持される。
【０１２８】
2005524887.tif 000047
【０１２９】
次に、買い手は、下記の文書によって販売を確認する60:
販売/購入マッチの買い手の確認
副:買:販売/購入マッチの買い手の確認
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
取引履歴
売り手ハンドル:「Harvy3」                       売り手のオファー
買い手ハンドル:「Joes9」                        買い手のカウンタ・オファー
売り手の第2オファー
買い手の第2カウンタ・オファー
売り手の確認
>>買い手の確認
改訂された条件に関する販売/購入オファーの買い手の確認
売り手ハンドル「Harvy3」への買い手の買い手ハンドル:「Joes9」の確認。この確認では、形式および実質において我々が許容可能である元々の文書の対象であり、下に示される以下の取引のあなたHarvy3の販売/我々Joes9の購入の諸条件を示す。
【０１３０】
参照される取引:  資金調達なし-中国
買い手参照:      joes9
売り手参照:      harvy3
販売元:          第1買い手/第2売り手
販売先:          第2買い手
資産:            Bank of China、上海支店、中国(中国)によって引き受けられる2つ
の為替手形によって証明されるUSD 2,750,000.00
L/C発行銀行      Bank of China                                   最新ニュース
(債務者):
支店:            上海、中国                                          信用情報
国:              中国                                          機能強化ツール
総L/C額:         USD 5,500,000.00
通貨:             US$
基礎になる商品    織物機器
最長手形支払      船荷証券後
期間-720日
残り手形支払期間  718日以上
為替手形の総数    2(のみ)
償還              半期
手形支払場所:     Bank of China、上海支店、中国
手形の総額面:     USD 2,750,000.00
手形:             NO.3
額面:             USD 1,375,000.00
満期:             10/10/2002
手形支払期間:     540日以上
手形:             NO.4
額面:             USD 1,375,000.00
満期:             08/04/2003
手形支払期間:     720日以上
買取銀行:         勧める
輸出業者:         勧める
輸入業者:         勧める
計算の            UK
基準カレンダ
ライボーレート:      資金の支払の2営業日前のロンドン午前11時00分に固定される
公定歩合:         半期複利にするために割り引く
手形No.3          マッチするライボー+1.675 pct. p.a. DTY
手形No.4          マッチするライボー+1.75 pct. p.a. DTY
利率の基礎:       360日に対して365日
支払猶予期間      4日
支払猶予期間:
ある国および/または担保銀行との償還手順および決済手順の遅れの貿易記入実務家の歴史的経験に起因して、これらの遅延を予測し、展開される割引およびその日数にこれらを因数分解する実行を、「支払猶予期間」と称する。これらは、最終的な満期に加算され、これによって、実際であろうとなかろうと、前もって割り引かれる。
収入:            USD 2,472,894.80
オファー満了:    買い手の確認発行の日から1カ月
証明は:
ドキュメンテーションによる
【０１３１】
(1)すべての修正と一緒に発行されたL/Cの裏書された真の(準拠する)コピー
(2)文書がL/C条件に完全に準拠し、USD 1,375,000.00(額)が10/10/2002(日/月/年)に満期になり、USD 1,375,000.00(額)が08/04/2003(日/月/年)に満期になることを確認するL/C発行銀行から買取銀行へのテストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー
(3)文書がL/C条件に完全に準拠し、USD 1,375,000.00(額)が10/10/2002(日/月/年)に満期になり、USD 1,375,000.00(額)が08/04/2003(日/月/年)に満期になることの、買取銀行からの確認
(4)(a)出荷を証明する船荷証券(買取銀行による)の裏書された真の(準拠する)コピー
【０１３２】
(5)商業送り状の裏書された真の(準拠する)コピー(買取銀行による)。
(5)(a)輸出業者によって署名され、この取引の第1買い手および売り手である買取銀行宛の、売り手である第1買い手へのL/Cの下の収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
「GTFNet標準文書」
(5)(b)輸出業者によって署名され、第1買い手すなわち売り手(買取銀行である)宛の、第1買い手(売り手)への商業送り状の下の収入の譲渡書の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
【０１３３】
「GTFNet標準文書」
(6)元々の為替手形の代わりの為替手形のテレックス引受の裏書された真の(準拠する)コピー[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]。
「GTFNet標準文書」
為替手形のテレックス引受:
「L/C発行銀行が為替手形を引き受けたことを述べ、10/10/2002(日/月/年)満期のUSD 1,375,000.00(額)および08/04/2003(日/月/年)満期のUSD 1,375,000.00(額)を確認し、銀行が、輸出業者およびその譲受人以外の他の当事者、人、または機関に絶対に為替手形を解放しないことと、提示の際に、有効な通貨で、満期に、参照された額を、一切控除なしで輸出業者およびまたはその譲受人に支払うことを引き受けることを確認するL/C発行銀行から買取銀行へのテストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１３４】
(7)文書に現れる輸出業者の署名が真正であり、署名者が、輸出業者の代わりに署名(単独で/連名で)することを許可されることの、買取銀行からの検証[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]
「GTFNet標準文書」
(8)現在の許可された署名者のリストの、売り手である買取銀行によって作られる裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１３５】
「GTFNet標準文書」
(9)輸出業者が買取銀行および売り手である第1買い手への収入の譲渡についてL/C発行銀行に通知する、輸出業者から発行銀行への通知状の裏書された真の(準拠する)コピー[スキャンされ、元々の売り手のオファーと共にサブミットされるものと同一のフォームおよび内容を有する]。
【０１３６】
「GTFNet標準文書」
(10)第1買い手(売り手)を受取人とする収入の譲渡および控除なしでの第1買い手への提示時の有効な通貨での満期の参照される額の支払の請負を承認する、L/C発行銀行からの[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]テストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。
【０１３７】
「GTFNet標準文書」
(11)売り手が買い手(第2買い手)にクレームを譲渡したことの売り手からL/C発行銀行への[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]通知の裏書された真の(準拠する)コピー
「GTFNet標準文書」
(12)第2買い手である買い手を受取人とするクレームの譲渡および、第2買い手である買い手への、提示時の有効な通貨での満期の参照される額の控除なしの支払の改変できない請負を承認する、L/C発行銀行からの[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]テストされたテレックス/SWIFTメッセージの裏書された真の(準拠する)コピー。売り手は、ベスト・エフォートの基礎で、GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたこのテレックス/SWIFTメッセージの内容を有するテレックス/SWIFTメッセージを入手する。
【０１３８】
「GTFNet標準文書」
(13)L/C発行銀行が、L/C[下記の項目(12)]の下で確立された支払ルートの変更を拒否しなければならない場合に、買取銀行は、手形およびL/Cが命名される通貨の国での取引先への改変できない支払指示を発行する。この改変できない支払指示は、資金の受取時に、対応する銀行が、買取銀行の口座の貸方に記入するのではなく第2買い手に直接に資金を電送しなければならないことを示す。この指示の裏書された真の(準拠する)コピーが、買い手(第2買い手である)に配送される[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いてまたは第2買い手が受入可能なすべての場合に]。
【０１３９】
「GTFNet標準文書」
(14)第1買い手である第2売り手と、第2買い手である買い手の間の[GTFNetのウェブ・サイトからダウンロードされたフォームおよび内容を用いる]署名された購入契約。
「GTFNet標準文書」
(15)記憶者サービスの他のオプションが、買い手と売り手の両方によって保持される。
【０１４０】
この販売/購入マッチは、変更が買い手によって具体的に要求され、形式および実質において買い手が受入可能な文書を除いて、買い手への売り手のオファーで提示されたスキャンされた文書とフォームおよび内容において同一である、売り手による元々の文書の提示の対象である。この販売/購入マッチの有効性、構成、および権利行使可能性は、法における原理の衝突に影響せずに、連合王国の法が適用される。売り手および第2買い手である買い手の両方が、販売/購入マッチの提供を実施するため、およびこの販売/購入マッチに関する連合王国内で開始される訴訟手続きでの不便宜法定の抗弁を撤回するために、どの訴訟でも、連合王国内にある法定の非排他的司法管区に改変できない形でサブミットすることに同意する。
【０１４１】
2005524887.tif 000048
【０１４２】
当事者は、スキャンされるかファクシミリ送信された文書および受け入れられた内容の真正性に従うハード・コピー文書の検証の対象である販売の条件に合意する。支払義務の確認の後に、このシステムは、下記の識別開示文書で、それぞれにカウンタ・パーティの身元を開示する。
【０１４３】
身元開示文書
副:文書および手続き:身元開示文書
権利不要求:サンプル取引で使用されるカウンタ・パーティおよび取引の名前および識別は、いかなる形でも実際の取引またはカウンタ・パーティに類似せず、これを表さず、例示のみを目的とするものである。
最新ニュース
このページは、Global Trade Finance Network(商標)(「GFTNet」)によって生成され、完全な販売/購入マッチの売り手および買い手によって確認される。
【０１４４】
信用情報
GTFNetは、これによって、売り手および買い手に
(a)売り手および買い手によるこの確認の署名時に
(b)カウンタ・パーティの名前が、互いに開示され、カウンタ・パーティの評価期間が開始される
ことを通知する。
【０１４５】
そのようなカウンタ・パーティ評価期間の満了時(身元開示日付(日/月/年)+ +24時間(GMT)に、GTFNetの販売/購入マッチが、開始され、料金が、支払期日になり、支払い可能になる。
【０１４６】
この販売/購入マッチの有効性、構成、および権利行使可能性は、法における原理の衝突に影響せずに、連合王国の法が適用される。売り手、買い手、およびGTFNetは、このの提供を実施するため、およびこの販売/購入マッチに関する連合王国内で開始される訴訟手続きでの不便宜法定の抗弁を撤回するために、どの訴訟でも、連合王国内にある法定の非排他的司法管区に改変できない形でサブミットすることに同意する。
【０１４７】
買い手は、これによって、
「我々(買い手)は、GTFNetの文書「販売/購入マッチの売り手の確認」による売り手による販売オファーのGTFNetの文書「販売/購入マッチの買い手の確認」による我々の購入を確認する」
と書くことにおいて陳述する。
【０１４８】
2005524887.tif 000049
【０１４９】
デジタル署名
(管轄に応じる提案される技術-Identrus、Verisign、Entrust)
かつ
売り手は、これによって、
「我々売り手は、GTFNet文書「販売/購入マッチの売り手の確認」による我々の販売オファーのGTFNetの文書「販売/購入マッチの買い手の確認」による購入の買い手の確認を引き受ける」
と書くことにおいて陳述する。
【０１５０】
2005524887.tif 000050
【０１５１】
デジタル署名
(管轄に応じる提案される技術-Identrus、Verisign、Entrust)
カウンタ・パーティの名前は、下記のように互いに開示される:
最新ニュース
「Middle Eastern Regional Bank Ltd」
(売り手)(Harvy3)                                                    信用情報
「The UK Bank Ltd」                                              最新ニュース
(買い手)(Joes9)
信用情報
買い手の「カウンタ・パーティ評価期間」が開始されている。買い手は、これにより、カウンタ・パーティとしての売り手ハンドル「Harvy3」の許容不能性に排他的かつ単独で起因して取引を進行することを望まない場合に、身元開示日(日/月/年)+ +24時間(GMT)までに売り手ハンドルHarvy3に通知する権利を有する。買い手ハンドル「Joes9」が、身元開示日(日/月/年)+ +24時間(GMT)以内にメッセージを送信しない場合に、GFTNetの販売/購入マッチが、締結され、取引料金が、支払期日になり、支払い可能になる。上述の手形に記載の文書が、売り手ハンドル「Harvy3」によって買い手ハンドル「Joes9」に、支払と引き換えに配送される。
【０１５２】
2005524887.tif 000051
【０１５３】
参照される取引:  資金調達なし-中国
買い手参照:      joes9
売り手参照:      harvy3
販売元:          第1買い手/第2売り手
買い手:          第2買い手
資産:            Bank of China、上海支店、中国(中国)によって引き受けられる2つ
の為替手形によって証明されるUSD 2,750,000.00
手形の総額面     USD 2,750,000.00
手形番号3:
額:1,375,000.00
満期:10/10/2002
手形支払期間:540日以上
手形番号4:
額:1,375,000.00
満期:08/04/2003
手形支払期間:720日以上
買い手ハンドルJoes9が、(日/月/年)の0900時GMTの前にメッセージを送らなかった場合に、GTFNetは、文書を、カウンタ・パーティ連絡先詳細情報が供給されるのと一緒にクロージングおよび決済のために配送できることを買い手および売り手に通知する。システムは、取引番号### cbabs0101を生成する。
【０１５４】
取引cbabs0101料金支払
(カウンタ・パーティ評価期間の満了時にGTFNetによって生成され買い手に送信されるメッセージ)
買い手ハンドルJoes9「The UK Bank Ltd」、London UKは、yyyy pct.p.aである手形額USD xxxxを、Global Trade Finance Network(商標)Ltdからの送り状の提示時に、すぐに、絶対に(日付、計算日の後30日)までに、GTFNetの口座番号...........への信用に関して(GTFNetの銀行の名前)の口座へのさらなる信用のために(USD/有効通貨の取引先の名前)への電送譲渡によって、Global Trade Finance Network(商標)Ltdに支払うことを請け負う。
【０１５５】
買い手ハンドルJoes9「The UK Bank Ltd」、London UKが、取引を進行しないことを選択した場合には、買い手ハンドルJoes9「The UK Bank Ltd」、London UKは、管理料金であるUSD zzzzを、この額の送り状のGlobal Trade Finance Network(商標)Ltdによる提示時に、すぐに、絶対に(日付、計算日の後30日)+までに、GTFNetの口座番号.............への信用に関して(GTFNetの銀行の名前)の口座へのさらなる信用のために(USD/有効通貨の取引先の名前)への電送譲渡によって、これを送金することによって、Global Trade Finance Network(商標)Ltdに支払うことを請け負う。
【０１５６】
2005524887.tif 000052
【０１５７】
身元の開示の後に、カウンタ・パーティは、条件付き捺印証書サービスおよび/またはウェアハウス・サービスのオプションを選択することができる。本発明を、1特定の取引構造を参照し、1つの例によって説明したが、本発明を多数の売上債権(受取債務)に関して多数の他の形で実施できることを諒解されたい。
【０１５８】
カウンタ・パーティは、匿名で取引することができるが、各カウンタ・パーティに関する広範囲の情報を、互いに知ることができ、特に、信用レーティング、資本金などの財務情報を、取引所を介して入手可能にすることができる。
【０１５９】
当業者は、広義に説明される本発明の趣旨または範囲から逸脱せずに、特定の実施形態で示された発明に対して多数の変形形態および/または修正形態を作ることができることを諒解するであろう。したがって、この実施形態は、すべての面において、例示と解釈されねばならず、制限と解釈してはならない。
【図面の簡単な説明】
【０１６０】
【図１】ウェブ・サイト・マップを示す図である。
【図２】本発明の「主プラットフォーム」を使用して、ウェブ・サイトのソフトウェア(またはウェブ・サイトおよびソフトウェア)を介して実行されるフォーフェイティング取引に先立つ基礎になる当事者およびビジネス・フローを示す図である。ウェブ・サイトで対処される部分が、説明をわかりやすくするために囲まれている。
【図３】主プラットフォームのビジネス・フローを示す流れ図である。
【図４】本発明の「副プラットフォーム」のソフトウェア(または副プラットフォームおよびソフトウェア)を使用してネットワークを介して実行されるフォーフェイティング取引に先立つ基礎になる当事者およびビジネス・フローを示す図である。ウェブ・サイトで対処される部分が、説明をわかりやすくするために囲まれている。
【図５】副プラットフォームのビジネス・フローを示す流れ図である。
【図１】
2005524887.tif 000053
【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【国際調査報告】
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