(57)【要約】方法は、売り手と買い手との間の貿易取引のための契約に関するブロックチェーンベースの信用状（「BLC」）を生成する工程を含む。BLCは、文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントを定義する。BLCは保存され、ブロックチェーンを介してアクセス可能である。BLCに関連した複数の文書フローイベントが追跡されてブロックチェーン上に記録され、BLCにリンクされる。貿易取引に関与する商品の物理的状況に関連した複数のサプライチェーンフローイベントが追跡され、ブロックチェーン上に記録される。複数のサプライチェーンフローイベントの各々は、BLCにリンクされる。貿易取引の契約の支払いは、それぞれの文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントに対応する文書フローイベントおよびサプライチェーンフローイベントの両方の発生を検出したことに応答して、売り手に送金される。2019525303.tif 000003
2019525303.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
売り手と買い手との間の貿易取引の契約に関するブロックチェーンベースの信用状（「BLC」）を生成する工程であって、前記BLCが文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントを定義する、工程;
前記BLCをブロックチェーン上に保存する工程であって、前記BLCが、前記貿易取引の状況を見るために前記売り手および前記買い手の各々によってアクセス可能である、工程;
前記BLCに関連した複数の文書フローイベントを追跡する工程;
前記複数の文書フローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、前記追跡された文書フローイベントを前記ブロックチェーン上に記録する工程であって、前記複数の文書フローイベントの各々が前記BLCにリンクされる、工程;
複数のサプライチェーンフローイベントを追跡する工程であって、前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々が前記貿易取引に関与する商品の物理的状況に関連している、工程;
前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、前記追跡されたサプライチェーンフローイベントを前記ブロックチェーン上に記録する工程であって、前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々が前記BLCにリンクされる、工程;ならびに
前記文書フロー支払いトリガイベントに対応する、前記複数の文書フローイベントのうちの第1の文書フローイベントと、前記サプライチェーンフロー支払いトリガイベントに対応する、前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第1のサプライチェーンフローイベントの両方の発生を検出したことに応答して、前記売り手に前記貿易取引の前記契約の支払いを送金する工程
を含む、コンピュータ実装方法。
【請求項２】
前記複数のサプライチェーンイベントの各々が、前記商品の前記物理的状況を示す受信データパケットに基づいて追跡され、前記商品の前記物理的状況が前記商品の物理的位置に関する、請求項1記載の方法。
【請求項３】
前記BLCが、前記複数の文書フローイベントおよび前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの少なくとも1つの発生時に支払いの送金を自動的にトリガするように構成されたスマートコントラクトを含む、請求項1記載の方法。
【請求項４】
前記支払いが、前記ブロックチェーン上で数学ベースの通貨の取引によって送金される、請求項1記載の方法。
【請求項５】
顧客確認（know your customer、「KYC」）要件に適合すると判断された複数の実体を含むKYCホワイトリストを定義する工程;ならびに
前記売り手および前記買い手の一方が前記KYCホワイトリストに含まれていない場合に、前記BLCの生成を止める工程
をさらに含む、請求項1記載の方法。
【請求項６】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義する工程であって、前記貿易金融プロファイルが、第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方の発生時の、前記契約の第1の部分支払いを指定する、工程;ならびに
前記第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび前記第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方の発生を検出したことに応答して、前記売り手に前記第1の部分支払いを送金する工程
をさらに含み、
前記第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび前記第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの前記少なくとも一方が、前記それぞれの文書フロー支払いトリガイベントおよび前記サプライチェーンフロー支払いトリガイベントの前に発生する、
請求項1記載の方法。
【請求項７】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義する工程であって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、
前記複数の文書フローイベントのうちの前記第2の文書フローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル、
前記第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および
前記第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利
を含む、工程;ならびに
前記第2の文書フローイベントの発生を検出したことに応答して、前記第1および第2の金利の一方に基づいて前記売り手に第1の部分支払いを送金する工程
をさらに含む、請求項1記載の方法。
【請求項８】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義する工程であって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの前記第2のサプライチェーンフローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル、
前記第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および
前記第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利
を含む、工程;ならびに
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、前記第1および第2の金利の一方に基づいて前記売り手に第1の部分支払いを送金する工程
をさらに含む、請求項1記載の方法。
【請求項９】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義する工程であって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および
前記複数の文書フローイベントのうちの前記第2の文書フローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル
を含む、工程;
前記BLCによって裏付けられたBLC証券を作成する工程;
前記第2の文書フローイベントの発生を検出する前に、前記BLC証券を、前記第1のリスクレベルに基づく第1の価格に価格設定する工程;ならびに
前記第2の文書フローイベントの発生を検出したことに応答して、前記BLC証券を、前記第2のリスクレベルに基づく、前記第1の価格よりも低い第2の価格に価格設定する工程
をさらに含む、請求項1記載の方法。
【請求項１０】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義する工程であって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの前記第2のサプライチェーンフローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル
を含む、工程;
前記BLCによって裏付けられたBLC証券を作成する工程;
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出する前に、前記BLC証券を、前記第1のリスクレベルに基づく第1の価格に価格設定する工程;ならびに
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、前記BLC証券を、前記第2のリスクレベルに基づく、前記第1の価格よりも低い第2の価格に価格設定する工程
をさらに含む、請求項1記載の方法。
【請求項１１】
売り手と買い手との間の貿易取引の契約に関するブロックチェーンベースの信用状（「BLC」）を生成するように構成された貿易金融回路であって、前記BLCが文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントを定義する、貿易金融回路と;
前記BLCをブロックチェーン上に保存するように構成されたブロックチェーン回路であって、前記BLCが、前記貿易取引の状況を見るために前記売り手および前記買い手の各々によってアクセス可能である、ブロックチェーン回路と;
イベント回路であって、
前記BLCに関連した複数の文書フローイベントを追跡すること、
前記複数の文書フローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、前記追跡された文書フローイベントを前記ブロックチェーン上に記録することであって、前記複数の文書フローイベントの各々が前記BLCにリンクされる、こと、
複数のサプライチェーンフローイベントを追跡することであって、前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々が前記貿易取引に関与する商品の物理的状況に関連している、こと、および
前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、前記追跡されたサプライチェーンフローイベントを前記ブロックチェーン上に記録することであって、前記複数のサプライチェーンフローイベントの各々が前記BLCにリンクされる、こと
を行うように構成された、イベント回路と
を含むコンピューティングシステムであって、
前記文書フロー支払いトリガイベントに対応する、前記複数の文書フローイベントのうちの第1の文書フローイベントと、前記サプライチェーンフロー支払いトリガイベントに対応する、前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第1のサプライチェーンフローイベントの両方の発生を検出したことに応答して、前記売り手に前記貿易取引の前記契約の支払いを送金するように、前記貿易金融回路がさらに構成されている、コンピューティングシステム。
【請求項１２】
前記イベント回路が、前記複数のサプライチェーンイベントの各々を、前記商品の前記物理的状況を示す受信データパケットに基づいて追跡するように構成されており、前記商品の前記物理的状況が前記商品の物理的位置に関する、請求項11記載のシステム。
【請求項１３】
前記BLCが、前記複数の文書フローイベントおよび前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの少なくとも1つの発生時に支払いの送金を自動的にトリガするように構成されたスマートコントラクトを含む、請求項11記載のシステム。
【請求項１４】
前記支払いが、前記ブロックチェーン上で数学ベースの通貨の取引によって送金される、請求項11記載のシステム。
【請求項１５】
顧客確認（「KYC」）要件に適合すると判断された複数の実体を含むKYCホワイトリストを定義すること、ならびに
前記売り手および前記買い手の一方が前記KYCホワイトリストに含まれていない場合に、前記BLCの生成を止めること
を行うように構成されたKYC回路をさらに含む、請求項11記載のシステム。
【請求項１６】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義することであって、前記貿易金融プロファイルが、第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方の発生時の、前記契約の第1の部分支払いを指定する、こと、ならびに
前記第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび前記第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの前記少なくとも一方に対応する前記文書フローイベントおよび前記サプライチェーンフローイベントのうちの少なくとも一方の発生を検出したことに応答して、前記売り手に前記第1の部分支払いを送金すること
を行うように構成された変動貿易金融回路をさらに含み、
前記第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび前記第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの前記少なくとも一方が、前記それぞれの文書フロー支払いトリガイベントおよび前記サプライチェーンフロー支払いトリガイベントの前に発生する、
請求項11記載のシステム。
【請求項１７】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義することであって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、
前記複数の文書フローイベントのうちの前記第2の文書フローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル、
前記第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および
前記第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利
を含む、こと、ならびに
前記第2の文書フローイベントの発生を検出したことに応答して、前記第1および第2の金利の一方に基づいて前記売り手に第1の部分支払いを送金すること
を行うように構成された変動貿易金融回路をさらに含む、請求項11記載のシステム。
【請求項１８】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義することであって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの前記第2のサプライチェーンフローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル、
前記第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および
前記第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利
を含む、こと、ならびに
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、前記第1および第2の金利の一方に基づいて前記売り手に第1の部分支払いを送金すること
を行うように構成された変動貿易金融回路をさらに含む、請求項11記載のシステム。
【請求項１９】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義することであって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および
前記複数の文書フローイベントのうちの前記第2の文書フローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル
を含む、こと、
前記BLCによって裏付けられたBLC証券を作成すること、
前記第2の文書フローイベントの発生を検出する前に、前記BLC証券を、前記第1のリスクレベルに基づく第1の価格に価格設定すること、ならびに
前記第2の文書フローイベントの発生を検出したことに応答して、前記BLC証券を、前記第2のリスクレベルに基づく、前記第1の価格よりも低い第2の価格に価格設定すること
を行うように構成された変動貿易金融回路をさらに含む、請求項11記載のシステム。
【請求項２０】
前記BLCの貿易金融プロファイルを定義することであって、前記貿易金融プロファイルが、
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了前の前記貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および
前記複数のサプライチェーンフローイベントのうちの前記第2のサプライチェーンフローイベントの完了後の前記貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベル
を含む、こと、
前記BLCによって裏付けられたBLC証券を作成すること、
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出する前に、前記BLC証券を、前記第1のリスクレベルに基づく第1の価格に価格設定すること、ならびに
前記第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、前記BLC証券を、前記第2のリスクレベルに基づく、前記第1の価格よりも低い第2の価格に価格設定すること
を行うように構成された証券化回路をさらに含む、請求項11記載のシステム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
関連出願の相互参照
本出願は、その全体が参照により本明細書に組み入れられる、「INTERNATIONAL TRADE FINANCE BLOCKCHAIN SYSTEM」という名称の、2016年7月1日に出願された米国特許出願第62/357,926号に対する優先権の恩典を主張する。
【背景技術】
【０００２】
背景
貿易取引は、売り手から買い手への商品またはサービスの販売を伴いうる。銀行およびその他の金融機関などの金融仲介業者は、貿易に融資することによってこれらの取引を円滑化することができる。
【０００３】
信用状（letter of credit、「LC」）は、国際貿易取引などの貿易取引を円滑化するために使用される貿易金融サービスの一例である。LCは、売り手によって一定の条件が満たされている限り、売り手が一定額までの支払いを受け取ることを保証する銀行発行の文書である。買い手が売り手に支払いをすることができない（かつそれらの条件が満たされている）場合、LCは売り手が銀行からの支払いを請求することを可能にし、銀行は未払い残額の支払いを引き受けることを要求される。LCは、銀行の信用を買い手の信用で事実上置き換え、銀行が買い手と売り手の間の仲介者の役割を果たすことを可能にする。現在、LCは主として紙ベースであり、個別の検討が必要であり、買い手と売り手がリアルタイムの状況情報または追跡データを得る能力を欠いている。したがって、現在のLCは安全性、透明性、およびアクセス能力を欠いている。
【発明の概要】
【０００４】
概要
様々な態様は、売り手と買い手との間の貿易取引の契約に関するブロックチェーンベースの信用状（blockchain-based letter of credit、「BLC」）を生成する工程を含む、コンピュータ実装方法に関する。BLCは、文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントを定義する。BLCはブロックチェーン上に保存される。BLCは、貿易取引の状況を見るために、売り手および買い手の各々によってアクセス可能である。BLCに関連した複数の文書フローイベントが追跡される。複数の文書フローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、それぞれの文書フローイベントがブロックチェーン上に記録される。複数の文書フローイベントの各々は、BLCにリンクされる。複数のサプライチェーンフローイベントが追跡される。複数のサプライチェーンフローイベントの各々は、貿易取引に関与する商品の物理的状況に関連している。複数のサプライチェーンフローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、それぞれのサプライチェーンフローイベントがブロックチェーン上に記録される。複数のサプライチェーンフローイベントの各々は、BLCにリンクされる。貿易取引の契約の支払いは、文書フロー支払いトリガイベントに対応する文書フローイベントと、サプライチェーンフロー支払いトリガイベントに対応するサプライチェーンフローイベントの両方の発生を検出したことに応答して売り手に送金される。
【０００５】
他の様々な態様は、売り手と買い手との間の貿易取引の契約に関するBLCを生成するように構成された貿易金融回路を含むコンピューティングシステムに関する。BLCは、文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントを定義する。ブロックチェーン回路が、BLCをブロックチェーン上に保存するように構成される。BLCは、貿易取引の状況を見るために、売り手および買い手の各々によってアクセス可能である。イベント回路が、BLCに関連した複数の文書フローイベントを追跡するように構成される。複数の文書フローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、追跡された文書フローイベントがブロックチェーン上に記録される。複数の文書フローイベントの各々は、BLCにリンクされる。イベント回路はまた、複数のサプライチェーンフローイベントを追跡するようにも構成される。複数のサプライチェーンフローイベントの各々は、貿易取引に関与する商品の物理的状況に関連している。複数のサプライチェーンフローイベントの各々の発生を検出したことに応答して、追跡されたサプライチェーンフローイベントがブロックチェーン上に記録される。複数のサプライチェーンフローイベントの各々は、BLCにリンクされる。貿易金融回路は、文書フロー支払いトリガイベントに対応する、複数の文書フローイベントのうちの第1の文書フローイベントと、サプライチェーンフロー支払いトリガイベントに対応する、複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第1のサプライチェーンフローイベントの両方の発生を検出したことに応答して、売り手に貿易取引の契約の支払いを送金するようにさらに構成される。
【０００６】
上記のおよびその他の特徴、ならびにその編成および動作方法は、以下の詳細な説明を添付の図面と併せて読めば明らかになるであろう。図面において、類似した要素は、以下で説明される複数の図面を通して同様の符号を有する。
【図面の簡単な説明】
【０００７】
【図１】例示の態様による、BLCを使用して商業貿易金融取引を行うように構成されたシステムを示すブロック図である。
【図２】例示の態様による、図1の貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステムのブロック図である。
【発明を実施するための形態】
【０００８】
詳細な説明
LCを円滑化するシステムなどの従来の貿易金融システムは、当事者と銀行との間の文書の流れに基づいて機能し、これは「文書フロー」と呼ばれうる。文書フローは、特定の文書の受渡し、分析、および承認を伴う一連の工程を含む。LCの要件を満たすため、および貿易取引に対する支払いを最終的にリリースするためには、各工程が完了されなければならない。
【０００９】
サプライチェーン・マネジメント（supply chain management、「SCM」）システムが、商品の流れを追跡するために使用される。例えば、SCMシステムは、原産地から消費地までの原材料、仕掛品在庫、および完成品の移動および保管を追跡するために使用されうる。この商品の移動は、「サプライチェーンフロー」と呼ばれうる。SCMシステムは全体的にまたは部分的に自動化されうる。例えば、バーコードまたは無線周波数識別（radio frequency identification、「RFID」）タグおよびスキャナが、サプライチェーン全体を通して、例えば、製造、包装、倉庫保管、出荷、税関、納品などの様々な工程の間、特定の時点での商品の位置を追跡するために使用されうる。
【００１０】
現在の貿易金融システムとSCMシステムは統合されていない。したがって、貿易金融を円滑化するために必要な文書フローは、商品の製造および納品を管理するために必要なサプライチェーンフローから完全に分離されている。したがって、現在のシステムは、商品のサプライチェーンフローの進捗に対する文書フローの進捗を分析する能力を欠いている。
【００１１】
様々な態様は、ブロックチェーンベースのシステムを介した貿易金融のためのシステムおよび方法に関する。このシステムは、売り手と買い手の間の貿易取引の契約のための貿易金融メカニズムであるBLCを生成するように構成される。BLCは、従来のLCといくつかの類似点を含む。しかしながら、理解されるように、BLCは、従来のLCと比較して著しい機能拡張を可能にするいくつかの特徴を含む。BLCはスマートコントラクトとして構成され、ブロックチェーン上に保存されうる。BLCをブロックチェーン上に保存されるスマートコントラクトとして構成することによって、従来の紙ベースのLCと比較して文書リスクが大幅に減少する。理解されるように、これにより、従来の貿易金融システムよりも早い、売り手への部分的および増分的な融資が可能になる。
【００１２】
従来の貿易金融取引では、サプライチェーンフローは文書フローから独立して行われ、2つのフローはリンクされない。様々な態様は、貿易取引のサプライチェーンフローを文書フローとリンクさせるシステムおよび方法に関する。これにより、サプライチェーンフローに沿って重要なイベントを追跡する能力が提供され、この能力により銀行は貿易金融と関連付けられる様々なレベルのリスクを特定することができる。いくつかの態様では、サプライチェーンフローは、商品の物理的状況を示す受信される状況メッセージを監視することによって追跡される。例えば、いくつかの態様では、商品のジオロケーションを示す状況メッセージを定期的に送信する無線送信機が商品に取り付けられる。いくつかの態様では、無線送信機はモノのインターネット（internet of things、「IoT」）デバイスの一部である。いくつかの態様では、1つまたは複数の受信される状況メッセージに基づいて1つまたは複数の単一の物理的イベントにBLCがリンクされる。他の態様では、BLCはマルチフェーズの地理空間的計画にリンクされ、計画の任意のフェーズに関する情報が検索されうる。
【００１３】
様々な態様はまた、変動貿易金融プロファイルを介した貿易金融に関する。変動貿易金融プロファイルの一例は、監視される文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントによってトリガされるいくつかの増分的部分支払い額を含みうる。貿易金融取引のライフサイクルを通して文書フローおよびサプライチェーンフローを監視することができるので、改善された粒度での、文書リスクおよびサプライチェーンリスクの強化された分析が可能になる。さらに、文書フローイベントをサプライチェーンフローイベントとリンクさせることにより、全般的な動的貿易金融リスクを、これまで利用できなかった粒度および精度で分析することができる。リスクをより十分に分析することによって、銀行は優れた貿易金融商品を提供することができ、その結果、コストの削減および顧客の業績の改善がもたらされる。例えば、一態様では、変動貿易金融プロファイルは、貿易取引の進捗に従って提供される増分的融資のレベルを定義する。別の態様では、変動貿易金融プロファイルは、貿易取引の進捗に従って低減される金利を定義する。
【００１４】
様々な態様は、BLCの証券化にさらに関する。BLCは、1つまたは複数の文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントに基づいて証券化される。BLC証券は、全体フロー内でのイベントの位置と関連付けられる文書リスク、サプライチェーンリスク、および/または全体的な貿易金融リスクに従って価格設定されうる。いくつかの態様は、BLC証券を売買するための市場に関する。市場によって、貿易金融リスクを他の銀行および保険会社に販売する、または資金供給されていない貿易融資の確認を売却することができる。いくつかの態様では、市場は、資産プールを迅速に作り出し、他の銀行を市場に惹きつけて流動性を提供するように、BLCに加えて現在の（旧来の）紙ベースのLCも受け取ることができる。
【００１５】
図1は、例示の態様による、BLCを使用して商業貿易金融取引を行うように構成されたシステム100を示すブロック図である。システム100は、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102、貿易金融ブロックチェーン104、買い手106、発行銀行108、通知銀行110、売り手112、商品113、貨物取扱人114、および輸送会社116を含み、各々がネットワーク118を介して動作可能に通信している。例として、システム100を、売り手112が第1の国から商品113を輸出し、買い手106がその商品113を第2の国に輸入することを含む国際貿易金融取引に関連して説明する。
【００１６】
貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、BLCなどの貿易金融商品およびサービスを円滑化および管理するように構成される。貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102の詳細な構成要素については、図2に関連してさらに詳細に説明する。いくつかの態様では、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、銀行などの金融機関によって管理される。例えば、いくつかの態様では、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、発行銀行108および通知銀行110の一方によって管理される。他の態様では、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、政府事業体または第三者によって管理される。
【００１７】
貿易金融ブロックチェーン104は、その発生以来貿易金融ブロックチェーン104に保存されたすべての情報（例えば、特に貿易金融取引、レコード、および他の関連情報）を含む分散型台帳である。貿易金融ブロックチェーン104は、数学ベースの通貨に使用されるものなどの他のブロックチェーンと類似していてもよいし、または数学ベースの通貨のブロックチェーンの上に構築されてもよい。貿易金融ブロックチェーン104は、取引（例えば、貿易金融取引、イベントなど）をハッシュ化してハッシュベースのプルーフ・オブ・ワークの進行中のチェーンにし、プルーフ・オブ・ワークをやり直さなければ変更することのできないレコードを形成する。最も長いチェーンは、立証されたイベントシーケンスの証拠として役立つのみならず、それが（例えば、検証ノードによって運用される）最大のCPUパワーのプールからもたらされたことの証拠としても役立つ。プルーフ・オブ・ワークが必要であることにより、ブロックチェーンにおけるエントリが危険にさらされないことが保証される。いくつかの態様では、検証ノードは、最小限の取引手数料を介してそれらのマイニング活動に対する支払いを受け取る。他の態様では、プルーフ・オブ・ステーク、ビザンチンフォールトトレランス、連合コンセンサス（federated consensus）などの、プルーフ・オブ・ワーク以外のコンセンサスメカニズムを使用する。
【００１８】
いくつかの態様では、貿易金融ブロックチェーン104は、検証ノードが中央権力（例えば、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102または別の実体）によって事前に選択される、プライベートな許可型のブロックチェーンプラットフォームである。他の態様では、貿易金融ブロックチェーン104は、パブリックな非許可型の台帳である。一態様では、貿易金融ブロックチェーン104は、既存のアプリケーションとの互換性を維持するために専用に構築される。
【００１９】
図1に示すように、貿易金融ブロックチェーン104はBLC120を含む。BLC120は、買い手106による要求に応答して貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102によって定義された、BLCの取引条件を含む。BLC120はまた、BLC120と関連付けられる、第1のイベント122〜第Nのイベント124を含むいくつかのイベントも含む。例えば、理解されるように、第1のイベント122は文書フローイベントを含んでいてよく、第Nのイベント124はサプライチェーンフローイベントを含んでいてよい。第1のイベント122から第Nのイベント124は、それらの発生時に貿易金融ブロックチェーン104に追加される。BLC120およびそれと関連付けられる第1のイベント122〜第Nのイベント124は、取引識別子、買い手106の識別子、または他のタイプの一意の識別子に基づいてリンクされうる。したがって、貿易金融ブロックチェーン104は、各BLC120およびそれと関連付けられる第1のイベント122〜第Nのイベント124の完全かつ不変のレコードを維持する。
【００２０】
本明細書に記載される態様は、従来の貿易金融システムに優る大きな技術的利点を提供する。例えば、BLC120をブロックチェーン上に保存されるスマートコントラクトとして構成することによって、従来の紙ベースのLCと比較して文書リスクが大幅に減少する。いくつかの態様では、BLC120はまた、ある銀行の場合は電子文書で、およびコルレス銀行の場合は紙文書で機能することもできる。BLC120はまた、人間による検討およびストレートスループロセッシング（straight-through processing、「STP」）も可能にする。
【００２１】
BLC120はまた、片側サポートで機能するが、銀行支払確約（bank payment obligations、「BPO」）などの他の電子貿易金融メカニズムは片側サポートでは機能しない。それどころかBPOは、買い手の銀行と売り手の銀行の両方がBPOをサポートする場合にのみ可能である。対照的に、BLC120は、買い手の銀行および売り手の銀行の一方のみがBLC120をサポートする状況で利用することができる。
【００２２】
BLC120をブロックチェーン上に保存されるスマートコントラクトとして構成することにより、取引状況への顧客の可視性が向上する。現在のLCシステムでは、顧客は往々にして、文書が提出された後に利用できる取引状況情報がないことに関して不満を感じている。対照的に、BLC120は、取引のあらゆる段階においてすべての参加者に取引状況情報のリアルタイムの可視性を提供する。BLC120をブロックチェーンベースのスマートコントラクトとして構成することの他の利点には、不変の監査証跡を提供すること、参加者の権利管理を可能にすること、ならびにBLC120の移転および譲渡を容易にすることが含まれる。
【００２３】
買い手106は、BLC120の発行を申請する当事者であり、「申請者」とも呼ばれうる。買い手106は商品113を輸入する当事者である。この例では、買い手106は発行銀行108の銀行口座を持つ。
【００２４】
発行銀行108はLCを発行し、売り手112に支払いをする責任を負う。
【００２５】
通知銀行110は、売り手112に、売り手112を受取人として開設された信用状について通知する。
【００２６】
売り手112は、発行されるLCの受取人であり、BLC120のすべて取引条件が満たされた場合に支払いを受け取ることになる当事者である。売り手112は「受益者」とも呼ばれうる。売り手112は商品113を輸出する当事者である。この例では、売り手112は通知銀行110に銀行口座を持つ。
【００２７】
買い手106と売り手112は、LCおよびBLCを構築するのに役立つ取引条件について合意している。購入注文書は既に存在しているか、または買い手106と売り手112との間で交渉中である。国際貿易金融取引はBLC120を使用して完了する。
【００２８】
商品113は、BLC120の対象であり、売り手112によって買い手106に販売されている製品である。いくつかの態様では、商品113は、サプライチェーンフロー内での商品113の物理的状況を貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102に送信するための送信機126を含む。例えば、送信機126は、商品113のジオロケーションを貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102に送信しうる。いくつかの態様では、送信機126はRFIDタグである。いくつかの態様では、商品113は、送信機126に加えて、またはその代わりに、一次元または二次元のバーコードを含む。そのような態様では、バーコードは、サプライチェーンプロセス中の様々な時点でスキャナを使用してスキャンされ、物理的状況情報が貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102に送信される。送信機126またはバーコードは、商品113の包装に一体化されるかもしくは取り付けられていてもよく、または商品113と一体化していてもよい。
【００２９】
図2は、例示の態様による、図1の貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102のブロック図である。貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、ネットワークインターフェース202、口座データベース204、KYCホワイトリスト206、認可回路208、貿易金融回路210、ブロックチェーン回路212、イベント回路214、リスク分析回路226、変動貿易金融回路218、証券化回路220、および市場回路222を含む。
【００３０】
ネットワークインターフェース202は、ネットワーク118を介した貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102とその他のシステムおよび図1のシステム100のデバイスとの間の動作可能な通信を円滑化するように構成される。
【００３１】
口座データベース204は、買い手106および売り手112などのシステム100の様々なユーザ（例えば、企業、組織、個人などの実体）の口座情報を含む記憶リポジトリである。いくつかの態様では、ユーザは、システム100を使用するための貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102の口座を作成するために、KYC検証を含むオンボーディングプロセスを経なければならない。いくつかの態様では、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、ユーザが口座を持つ金融機関から口座情報を受け取る。例えば、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、売り手112に関する通知銀行110からの口座情報を受け取りうる。
【００３２】
KYCホワイトリスト206は、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102によってKYC要件に適合すると判断された実体のリストである。KYCホワイトリスト206に含まれる実体は、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム100の登録口座保有者でありうるが、そうでなくてもよい。システム100を買い手または売り手として使用することを意図している実体がKYCホワイトリスト206に含まれていない場合、その実体は、KYC要件に適合するように特定の情報を提供することを要求されうる。
【００３３】
認可回路208は、システム100のユーザの身元を検証し認証するように構成される。認可回路208は、例えば、ユーザ名とパスワード、暗号鍵交換などの任意の数の認証メカニズムを利用して、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102に口座を持つ実体の身元を検証し認証しうる。システム100のユーザには、買い手106および売り手112、発行銀行108および通知銀行110などの銀行および金融機関、貨物取扱人114および輸送会社116などの物流パートナ、ならびにシステム100の他の任意のユーザのいずれかが含まれうる。
【００３４】
貿易金融回路210は、BLC120などの貿易金融メカニズムを作成および管理するように構成される。いくつかの態様では、買い手106は、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102と直接インターフェースして、BLC120の作成を要求する。貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102は、要求を処理し、要求を発行銀行108に送信する。しかしながら、他の態様では、買い手106は発行銀行108とインターフェースしてもよく、発行銀行が貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102にBLC120を作成するように指示してもよい。BLC120の作成を求める要求は、支払条件、出荷条件、および追加情報などの、貿易取引契約の条件に関する様々な文書および他の詳細を含みうる。
【００３５】
いくつかの態様では、貿易金融回路210は、BLC120を作成するために第三者システムとインターフェースする。例えば、いくつかの態様では、買い手106は第三者システムとインターフェースして、BLCと関連付けられるスマートコントラクトを作成する。例えば、いくつかの態様では、第三者は、買い手106から受け取った要求に基づいてブラケットベースの債務（bracket-based obligation、「BBO」）を作成する。第三者システムは、このBBOの承認の要求を発行銀行108に送信し、承認を受け取った後、BLC120を生成しうる。そのような態様では、貿易金融回路210は、BLC120の履行を監視および管理しうる。
【００３６】
貿易金融回路210はまた、BLC120の様々な要件またはマイルストーンの順守を追跡するために、イベント回路214と協働して、追跡された文書フローイベントと関連付けられたメタデータおよびその他のデータ（例えば、完成された文書）ならびにサプライチェーンイベントメッセージを分析するようにも構成される。BLC120はスマートコントラクトとして構成されるので、貿易金融回路210は、BLC120で指定されたイベントの通知を提供することによってBLC120の条項の履行を円滑化する。
【００３７】
様々な態様によれば、BLC120は、特定の文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントを、特に、支払い、リスク計算、および金利調整をトリガするものとして定義しうる。例えば、文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントは、契約における最終イベントを定義しうる。一態様では、BLC120は、文書フロー支払いトリガイベントとサプライチェーンフロー支払いトリガイベントの両方の発生を検出したことに応答して、契約の支払いを送金するように構成される。いくつかの態様では、BLC120は、文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントの一方の発生を検出したことに応答して、契約の支払いの全部または一部を送金するように構成される。
【００３８】
ブロックチェーン回路212は、貿易金融ブロックチェーン104上でBLC120および第1のイベント122〜第Nのイベント124をフォーマットし、保存し、維持するように構成される。ブロックチェーン回路212はまた、検証ノードのマイニング活動の管理も行いうる。ブロックチェーン回路212は、貿易金融ブロックチェーン104が許可型の台帳である実施態様では、認可回路208とインターフェースして、貿易金融ブロックチェーン104上の情報へのアクセスを管理しうる。
【００３９】
イベント回路214は、文書イベントおよびサプライチェーンイベントを追跡し、識別し、記録するために、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102によって受け取られたメッセージ、文書、および他のデータを監視するように構成される。メッセージおよび文書は、メッセージおよび文書が関連付けられているBLC120または当事者を示すメタデータまたはその他のデータを含みうる。イベント回路214は、メッセージおよび文書を処理して、関連付けられたBLC120において指定されたイベントの発生および関連付けられたBLC120において指定されたイベントの順守を判断する。
【００４０】
リスク分析回路226は、BLC120の履行と関連付けられた文書リスク、サプライチェーンリスク、および全体的な貿易金融リスクを分析するように構成される。例えば、文書リスクは、買い手106および売り手112に対する不正行為のリスクを含みうる。例えば、あるLC取引の受益者（例えば、売り手112）が、発行銀行108に提示するために、文面上では適合しているように見える偽の文書を作成した場合に、買い手106に対する文書不正が発生しうる。売り手112に対する文書不正は、買い手106が偽造LCを発行した場合に発生しうる。この場合、売り手112は、売り手112が出荷した商品113に対する支払いを受け取ることは決してない。
【００４１】
サプライチェーンリスクは、買い手106、売り手112、ならびに発行銀行108および通知銀行110に対するリスクを含みうる。例えば、買い手106に対するサプライチェーン不正は、輸入者に納入されなかった場合、商品113が粗悪な品質で受け取られた場合、為替レートが過度に変動した場合、または発行銀行108が破産を宣告した場合に発生しうる。売り手112へのサプライチェーン不正は、例えば、輸出者がLC条件を順守できない場合、LCが偽造である場合、発行銀行108が倒産した場合、または発行銀行108の国に混乱が生じた場合に発生しうる。サプライチェーンリスクはさらに、予測不可能な自然の脅威から製品の偽造複製品にまでわたり、品質および安全性を超えて、回復力および製品の完全性にまで及びうる。リスクには、国の輸出制度の変更、または大規模な暴動、内戦、ボイコットに起因する、ならびにさらにはソブリンリスクおよび送金リスクに起因する、国家リスクおよび/または政治リスクがさらに含まれうる。さらに、LC取引に関与するあらゆる銀行は、それらが取引にどの程度関与しているかに応じて、ある程度のリスクを維持する/負う。一般に、銀行の責任が増加するにつれてリスクも増加する。
【００４２】
一般に、リスクは、BLC120の各部分が完了するにつれて時間の経過と共に減少する。例えば、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102がBLC120と関連付けられた文書を受け取り、検証し、認証すると、文書リスクは減少する。同様に、商品113がサプライチェーンを通って進むにつれてサプライチェーンリスクも減少する。この目的のために、リスク分析回路226は、BLC120と関連付けられた様々なリスクを時間の経過と共に分析するタスクを課せられている。例えば、一態様では、リスク分析回路216は、文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントのうちの1つが完了する前の貿易取引と関連付けられる第1のリスクレベルと、文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントのうちの1つが完了した後の貿易取引と関連付けられる第2のリスクレベルとを割り当てるように構成される。事実上、第1のリスクレベルと第2のリスクレベルの差は、対応する文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントが発生しないリスクを表す。リスク分析回路216は、BLC120で特定された文書フローイベントおよびサプライチェーンフローイベントのうちのいずれかと関連付けられるリスクレベルを定義しうる。理解されるように、リスクレベルは、金利調整、部分支払い、またはBLC120と関連付けられた証券の価格設定をトリガするために利用されうる。
【００４３】
変動貿易金融回路218は、特定のBLC120と関連付けられうる変動貿易金融プロファイルを管理するように構成される。変動貿易金融プロファイルは、監視される文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントによってトリガされるいくつかの増分的部分支払い額を含みうる。いくつかの実施態様では、変動貿易金融プロファイルは、リスク分析回路226によって分析されたリスクに基づく動的な（例えば、リアルタイムの、ほぼリアルタイムの、または定期的な）支払いまたは金利調整を含む。
【００４４】
リスク分析回路226による経時的な文書リスクおよびサプライチェーンリスクの分析と、変動貿易金融回路218による変動貿易金融分析とにより、貿易金融ブロックチェーンコンピューティングシステム102が、既存の貿易金融システムに優る大きな技術的利点を提供することができるということに留意することは重要である。例えば、文書フローイベントをサプライチェーンフローイベントとリンクさせることにより、全般的な動的貿易金融リスクを、これまで利用できなかった粒度レベルおよび精度レベルで分析することができる。
【００４５】
例えば、既存の貿易金融システムでは、含まれるフローイベントデータポイントの数が限られる場合があり、データ受け取りにかなりの遅れを有する場合があり、かつ/または文書フローイベントをサプライチェーンフローイベントとリンクさせることができない場合がある。したがって、既存の貿易金融システムは、プロセスの別個の時点における真の貿易金融リスクを理解することができない。このような理解が欠如することは、銀行が各顧客に最も価値のある商品を提供することを妨げる。対照的に、本発明の概念によって提供される動的リスク分析は、顧客に最適な価格設定を提供することを可能にする。
【００４６】
様々な態様によれば、変動貿易金融回路218は、BLC120の貿易金融プロファイルを定義するように構成される。貿易金融プロファイルは、1つまたは複数の文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントの発生を検出したときに自動的に送金される部分支払いを定義しうる。例えば、一態様では、貿易金融プロファイルは、第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方の発生時の、契約の第1の部分支払いを指定する。変動貿易金融回路218はまた、第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方に対応する文書フローイベントおよびサプライチェーンフローイベントのうちの少なくとも一方の発生を検出したことに応答して、売り手に第1の部分支払いを送金するようにも構成される。いくつかの態様では、第1の部分的文書フロー支払いトリガイベントおよび第1の部分的サプライチェーンフロー支払いトリガイベントのうちの少なくとも一方は、全額支払いをトリガするそれぞれの文書フロー支払いトリガイベントおよびサプライチェーンフロー支払いトリガイベントの前に発生する。
【００４７】
いくつかの態様では、変動貿易金融回路218は、リスク分析回路216と関連して、特定の文書フローイベントおよびサプライチェーンフローイベントと関連付けられたリスクレベルに少なくとも部分的に基づいてBLC120の貿易金融プロファイルを定義するように構成される。例えば、一態様では、貿易金融プロファイルは、複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了前の貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および複数の文書フローイベントのうちの第2の文書フローイベントの完了後の貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベルを含む。貿易金融プロファイルはまた、第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利も含む。変動貿易金融回路218は、第2の文書フローイベントの発生を検出したことに応答して、第1および第2の金利の一方に基づいて売り手に第1の部分支払いを送金するように構成される。
【００４８】
別の態様では、貿易金融プロファイルは、複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了前の貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および複数のサプライチェーンフローイベントのうちの第2のサプライチェーンフローイベントの完了後の貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベルを含む。貿易金融プロファイルはまた、第1のリスクレベルと関連付けられた第1の金利、および第2のリスクレベルと関連付けられた第2の金利も含む。変動貿易金融回路218は、第2のサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、第1および第2の金利の一方に基づいて売り手に第1の部分支払いを送金するように構成される。
【００４９】
証券化回路220は、BLC120の証券化を容易にするように構成される。BLC120は、1つまたは複数の文書フローイベントおよび/またはサプライチェーンフローイベントに基づいて証券化されうる。BLC証券は、全体フロー内でのイベントの位置と関連付けられる文書リスク、サプライチェーンリスク、または全体的な貿易金融リスクに従って価格設定されうる。
【００５０】
より具体的には、証券化回路220は、BLC120のうちの1つまたは複数によって裏付けられた証券を作成するように構成される。証券は、個々のBLC120の貿易金融プロファイルと、対応するイベントの発生を検出したことに応答して、支払い、金利計算などをトリガする、文書イベントおよびサプライチェーンイベントとの間のリンクを維持する。
【００５１】
いくつかの態様では、証券化回路220は、証券の基礎をなすBLC120の状況に基づいて証券を動的に価格設定する。例えば、一態様では、証券を裏付けるBLC120のうちの1つの貿易金融プロファイルは、第2の文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントの完了前の貿易取引と関連付けられた第1のリスクレベル、および第2の文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントの完了後の貿易取引と関連付けられた第2のリスクレベルを含む。証券化回路220は、第2の文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントの発生を検出する前に、BLC証券を第1の価格に価格設定し、第1の価格は第1のリスクレベルに基づく。証券化回路220は、第2の文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントの発生を検出したことに応答して、BLC証券を第2の価格に価格設定し、第2の価格は第2のリスクレベルに基づく。実際には、第2の価格は、第1の価格より低くなる可能性が高い。というのは、第1のリスクレベルおよび第2のリスクレベルは、第2の文書フローイベントまたはサプライチェーンフローイベントの発生前にはその発生後に対してより高い貿易取引失敗のリスクが存在することを指定するからである。
【００５２】
市場回路222は、BLC証券を売買するための市場を運営および管理するように構成される。市場によって、貿易金融リスクを他の銀行および保険会社に販売する、または資金供給されていない貿易融資の確認を売却することができる。いくつかの態様では、市場は、資産プールを迅速に作り出し、他の銀行を市場に惹きつけて流動性を提供するように、BLCに加えて現在の（旧来の）紙ベースのLCも受け取ることができる。
【００５３】
図面を参照して本明細書に記載される態様について説明した。図面には、本明細書に記載されるシステム、方法、およびプログラムを実装する特定の態様のいくつかの詳細が例示されている。しかしながら、図面を用いた各態様の説明は、本開示に対して図面に存在しうる限定を課すものと解釈されるべきではない。
【００５４】
本明細書における請求項の要素は、その要素が「〜のための手段（means for）」という句を使用して明示されていない限り、米国特許法第112条（f）の規定に基づいて解釈されるべきではないことを理解されたい。
【００５５】
本明細書で使用される場合、「回路」という用語は、本明細書に記載される機能を実行するように構成されたハードウェアを含みうる。いくつかの態様では、それぞれの「回路」が、本明細書に記載される機能を実行するようにハードウェアを構成するための機械可読媒体を含みうる。回路は、処理回路、ネットワークインターフェース、周辺装置、入力装置、出力装置、センサなどを含むがこれに限定されない1つまたは複数の回路構成要素として具現化されうる。いくつかの態様では、回路は、1つまたは複数のアナログ回路、電子回路（例えば、集積回路（IC）、ディスクリート回路、システムオンチップ（SOC）回路など）、電気通信回路、ハイブリッド回路、および任意の他のタイプの「回路」の形をとりうる。これに関して、「回路」は、本明細書に記載される動作の実現を達成するまたは容易にするための任意のタイプの構成要素を含みうる。例えば、本明細書に記載される回路は、1つまたは複数のトランジスタ、論理ゲート（例えば、NAND、AND、NOR、OR、XOR、NOT、XNORなど）、抵抗器、マルチプレクサ、レジスタ、コンデンサ、インダクタ、ダイオード、配線などを含みうる）。
【００５６】
「回路」はまた、1つまたは複数のメモリまたはメモリデバイスに通信可能に結合された1つまたは複数のプロセッサも含みうる。これに関して、1つまたは複数のプロセッサは、メモリに保存された命令を実行してもよいし、またはそれ以外の方法で1つもしくは複数のプロセッサからアクセス可能な命令を実行してもよい。いくつかの態様では、1つまたは複数のプロセッサは様々な方法で具現化されうる。1つまたは複数のプロセッサは、少なくとも本明細書に記載される動作を十分に行えるように構築されうる。いくつかの態様では、1つまたは複数のプロセッサは複数の回路によって共用されうる。（例えば、回路Aおよび回路Bが、いくつかの例示の態様ではメモリの異なる領域によって保存されたまたはそれ以外の方法でアクセスされる命令を実行しうる、同じプロセッサを含むかまたはそれ以外の方法で共用しうる）。代替として、または加えて、1つまたは複数のプロセッサは、1つまたは複数のコプロセッサから独立して特定の動作を行うかまたはそれ以外の方法で実行するように構成されてもよい。他の例示の態様では、2つ以上のプロセッサが、独立した、並列の、パイプライン化された、またはマルチスレッドの命令実行を可能にするためにバスを介して結合されうる。各プロセッサは、メモリによって提供される命令を実行するために、1つまたは複数の汎用プロセッサ、特定用途向け集積回路（ASIC）、フィールドプログラマブルゲートアレイ（FPGA）、デジタル信号プロセッサ（DSP）、または他の適切な電子データ処理構成要素として実装されうる。1つまたは複数のプロセッサは、シングルコアプロセッサ、マルチコアプロセッサ（例えば、デュアルコアプロセッサ、トリプルコアプロセッサ、クアッドコアプロセッサなど）、マイクロプロセッサなどの形をとりうる。いくつかの態様では、1つまたは複数のプロセッサは装置の外部にあってもよく、例えば、1つまたは複数のプロセッサはリモートプロセッサ（例えばクラウドベースのプロセッサ）であってもよい。代替として、または加えて、1つまたは複数のプロセッサは装置の内部にあり、かつ/または装置に対してローカルにあってもよい。これに関して、所与の回路または回路の構成要素は、ローカルに（例えば、ローカルサーバ、ローカルコンピューティングシステムなどの一部として）配置されてもよいし、またはリモートに（例えば、クラウドベースのサーバなどのリモートサーバの一部として）配置されてもよい。そのために、本明細書に記載される「回路」は、1つまたは複数の場所にわたって分散された構成要素を含みうる。
【００５７】
各態様のシステム全体または各部分を実装するための例示的なシステムは、処理装置と、システムメモリと、システムメモリを含む様々なシステム構成要素を処理装置に結合するシステムバスとを含む、コンピュータの形の汎用コンピューティングコンピュータを含みうる。各メモリデバイスは、非一時的揮発性記憶媒体、不揮発性記憶媒体、非一時的記憶媒体（例えば、1つまたは複数の揮発性および/または不揮発性メモリ）などを含みうる。いくつかの態様では、不揮発性媒体は、ROM、フラッシュメモリ（例えば、NAND、3D NAND、NOR、3D NORなどのフラッシュメモリ）、EEPROM、MRAM、磁気記憶装置、ハードディスク、光ディスクなどの形とりうる。他の態様では、揮発性記憶媒体は、RAM、TRAM、ZRAMなどの形をとりうる。上記の組み合わせも、機械可読媒体の範囲内に含まれる。これに関して、機械実行可能命令は、例えば、汎用コンピュータ、専用コンピュータ、または専用処理機に特定の機能または機能グループを実行させる命令およびデータを含む。各メモリデバイスは、本明細書に記載される例示の態様に従って、プロセッサ命令および関連データ（例えば、データベース構成要素、オブジェクトコード構成要素、スクリプト構成要素など）を含む、1つまたは複数の関連付けられた回路によって行われる動作に関する情報を維持するかまたは他のそれ以外の方法で保存するように動作しうる。
【００５８】
また、本明細書に記載される「入力装置」という用語は、キーボード、キーパッド、マウス、ジョイスティック、または同様の機能を果たす他の入力装置を含むがこれらに限定されない任意のタイプの入力装置を含みうることに留意されたい。これに対して、本明細書に記載される「出力装置」という用語は、コンピュータモニタ、プリンタ、ファクシミリ機、または同様の機能を果たす他の出力装置を含むがこれらに限定されない任意のタイプの出力装置を含みうる。
【００５９】
通貨または資金に対する前述の言及はいずれも、フィアット通貨、非フィアット通貨（例えば貴金属）、および数学ベースの通貨（しばしば暗号通貨と呼ばれる）を含むことが意図されている。数学ベースの通貨の例には、ビットコイン、ライトコイン、ドージコインなどが含まれる。
【００６０】
本明細書の図は方法工程の特定の順序および構成を示す場合があるが、これらの工程の順序は図示されているものとは異なりうると理解されることに留意されたい。例えば、2つ以上の工程が同時にまたは部分的に同時に行われてもよい。また、別々の工程として行われるいくつかの方法工程が組み合わされてもよく、組み合わせ工程として行われる工程が別々の工程に分離されてもよく、いくつかのプロセスの順序が反転されるかまたはそれ以外の方法で変更されてもよく、別々のプロセスの性質または数が一部変更されるかまたは様々であってもよい。任意の要素または装置の順序または配列は、代替の態様によって様々であるかまたは置き換えられうる。したがって、そのようなすべての改変は、添付の特許請求の範囲で規定される本開示の範囲内に含まれることが意図されている。そのような変形は、選択される機械可読媒体およびハードウェアシステム、ならびに設計者の選択に依存する。すべてのそのような変形は本開示の範囲内であることが理解されよう。同様に、本開示のソフトウェアおよびウェブ実施態様も、様々なデータベース探索工程、相関工程、比較工程および判断工程を実現する規則ベースの論理およびその他の論理を用いた標準的なプログラミング技術によって実現されうるであろう。
【００６１】
各態様の前述の説明は、例示と説明のために提示されている。網羅的であることも、本開示を開示された厳密な形態に限定することも意図されておらず、上記の教示に照らして改変および変形が可能であり、または本開示を読めば改変および変形が得られるであろう。当業者が様々な態様を、企図される特定の用途に適した様々な改変を伴って利用することを可能にするように、本開示の原理およびその実際的な適用を説明するため、各態様を選択し説明した。添付の特許請求の範囲に記載される本開示の範囲から逸脱することなく、態様の設計、動作条件および構成において他の置換、改変、変更および省略が行われうる。
【図１】
2019525303.tif 000004
【図２】
2019525303.tif 000005
【国際調査報告】
2019525303.tif 000006
2019525303.tif 000007