(57)【要約】【課題】  紙幣類の流通経路の探索を容易にする技術を提供する。【解決手段】  ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂ，３５０，４５０は、入金、出金の際に紙幣識別番号を読み取る。ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、入出金者の情報と、入出金された紙幣の紙幣識別番号を関連付けて記憶する。管理サーバ１１０は、それらの情報を監視対象人物ＤＢ１１１に収集し、監視対象人物ＤＢ１１１に基づいて紙幣流通人物リストなどを作成する。【選択図】        図１
2006215821.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
紙幣及び有価証券を含む紙幣類に関して、紙幣類の流通経路を探索する際に参考とするための紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成システムであって、
金融機関に紙幣類が入金される際、または、金融機関から紙幣類が出金される際に、該紙幣類の紙幣類識別番号を読み取る紙幣類識別番号読取装置と、
紙幣類の入金者または出金者に関する入出金者情報を取得し、該紙幣類の前記紙幣類識別番号と関連付けて記憶する記憶部と、
前記記憶部から、流通経路探索対象である紙幣類の紙幣類識別番号に関連付けられた入出金者情報を抽出し、該紙幣類に関連した入出金者情報のリストである前記紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成部と、
を備えた紙幣類流通人物リスト作成システム。
【請求項２】
請求項１記載の紙幣類流通人物リスト作成システムであって、
前記紙幣類流通人物リスト作成部は、複数の紙幣類の紙幣類識別番号に関して、各々前記紙幣類流通人物リストを作成し、
前記紙幣類流通人物リスト作成システムは、更に、複数の前記紙幣類流通人物リストにおいて、任意の入出金者情報を含む紙幣類流通人物リストを抽出し、任意の入出金者が関係した紙幣類の流通経路を示す紙幣類流通人物リストの集合として紙幣類流通人物リスト群を作成する紙幣類流通人物リスト群作成部を備えた、
紙幣類流通人物リスト作成システム。
【請求項３】
請求項１記載の紙幣類流通人物リスト作成システムであって、
前記記憶部は、更に、紙幣類が入金された紙幣類であるか出金された紙幣類であるかを示す取引区分と、入金日時または出金日時とを、前記紙幣類識別番号と関連付けて記憶しており、
前記紙幣類流通人物リスト作成部は、流通経路探索対象である紙幣類の紙幣類識別番号に関連付けられた入出金者情報と、前記取引区分と、前記入金日時または出金日時を抽出して、前記紙幣類流通人物リストを作成し、
前記紙幣類流通人物リスト作成システムは、更に、
前記入出金者情報と、前記取引区分と、前記入金日時または出金日時とに基づいて、前記紙幣類流通人物リストから、任意の入出金者が前記紙幣類を入金する直前に該紙幣類を出金した人物の入出金者情報と、任意の入出金者が前記紙幣類を出金した直後に該紙幣類を入金した人物の入出金者情報との少なくともいずれかを抽出し、前記任意の入出金者と関係があると推測される関係者リストを作成する関係者リスト作成部を備えた、
紙幣類流通人物リスト作成システム。
【請求項４】
請求項１記載の紙幣類流通人物リスト作成システムであって、更に、
紙幣類の入出金を監視する対象である監視対象人物の監視対象人物リストを記憶する監視対象人物リスト記憶部を備え、
前記紙幣類識別番号読取装置は、前記監視対象人物リストに含まれる監視対象人物が金融機関に紙幣類を入金する際、または、前記監視対象人物が金融機関から紙幣類を出金する際に、該紙幣類の紙幣類識別番号を読み取り、
前記記憶部は、該紙幣類の前記紙幣類識別番号と、入金または出金を行なった前記監視対象人物の入出金者情報とを関連付けて記憶する、
紙幣類流通人物リスト作成システム。
【請求項５】
請求項１〜４のいずれかに記載の紙幣類流通人物リスト作成システムであって、
前記金融機関は、複数の金融機関を含むことを特徴とする、
紙幣類流通人物リスト作成システム。
【請求項６】
紙幣及び有価証券を含む紙幣類に関して、紙幣類の流通経路を探索する際に参考とするための紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成方法であって、
金融機関に紙幣類が入金される際、または、金融機関から紙幣類が出金される際に、該紙幣類の紙幣類識別番号を読み取る紙幣類識別番号読取工程と、
紙幣類の入金者または出金者に関する入出金者情報を取得し、該紙幣類の前記紙幣類識別番号と関連付けて記憶する記憶工程と、
前記記憶工程において、流通経路探索対象である紙幣類の紙幣類識別番号に関連付けられた入出金者情報を抽出し、該紙幣類に関連した入出金者情報のリストである前記紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成工程と、
を備えた紙幣類流通人物リスト作成方法。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、紙幣や有価証券等の紙幣類の流通経路の探索に関する。
【背景技術】
【０００２】
従来から、不当な手段により得られた金銭、例えば、麻薬密売により得られた金銭や、賄賂により受け取った金銭を探し出し、金銭の出所を追求することで、犯罪を取り締まるという捜査がなされてきた。不当な手段により得られた金銭（以下、単に不当な金銭と呼ぶ）は、麻薬密売に関係していると疑わしい人物や、賄賂の受け渡しに関係していると思われる人物を把握し、その人物の居所などから出所不明の疑わしい金銭を見つけ出したり、その人物の金融機関の口座情報を調べたりすることによって探し出すことができる。
【０００３】
しかしながら、このような捜査に対向し、不当な金銭をごまかすために、マネーロンダリングと言われる行動を起こすものもあった。マネーロンダリングとは、不当な金銭を多数の口座に転々と移動させることで、不当な金銭の出所はどこなのか、不当な金銭はどこに存在するのか、といったことを分かりづらくすることである。例えば、マネーロンダリングでは、以下のような行動を多数の人間が繰り返す。
1．Ａ氏が金融機関Ｘから引き出した紙幣を、Ｂ氏に手渡す。
２．Ｂ氏が金融機関Ｙに受け取った紙幣を預ける。
３．Ｂ氏が金融機関Ｙから紙幣を引き出し、Ｃ氏に手渡す。
４．Ｃ氏は金融機関Ｚに紙幣を預ける。
【０００４】
このようなマネーロンダリングに対向し、犯罪を取り締まるためには、紙幣及び有価証券を含む紙幣類の流通経路を探索しなければならない。しかし、従来は紙幣類の流通経路の探索を容易に行なえる技術は知られていなかった。
【０００５】
【特許文献１】特開平９−２７４６７７号公報
【発明の開示】
【発明が解決しようとする課題】
【０００６】
本発明は、上記した問題点を解決するためになされたものであり、紙幣類の流通経路の探索を容易にする技術を提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【０００７】
上記課題の少なくとも一部を解決するため、本発明の紙幣類流通人物リスト作成システムは、紙幣及び有価証券を含む紙幣類に関して、紙幣類の流通経路を探索する際に参考とするための紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成システムであって、金融機関に紙幣類が入金される際、または、金融機関から紙幣類が出金される際に、該紙幣類の紙幣類識別番号を読み取る紙幣類識別番号読取装置と、紙幣類の入金者または出金者に関する入出金者情報を取得し、該紙幣類の前記紙幣類識別番号と関連付けて記憶する記憶部と、前記記憶部から、流通経路探索対象である紙幣類の紙幣類識別番号に関連付けられた入出金者情報を抽出し、該紙幣類に関連した入出金者情報のリストである前記紙幣類流通人物リストを作成する紙幣類流通人物リスト作成部と、を備えることを特徴とする。
【０００８】
本発明によれば、紙幣類に関連した入出金者情報のリストである紙幣類流通人物リストを提供することができるので、紙幣類の流通経路の探索を容易に行なうことができる。
【０００９】
前記紙幣類流通人物リスト作成部は、複数の紙幣類の紙幣類識別番号に関して、各々前記紙幣類流通人物リストを作成し、前記紙幣類流通人物リスト作成システムは、更に、複数の前記紙幣類流通人物リストにおいて、任意の入出金者情報を含む紙幣類流通人物リストを抽出し、任意の入出金者が関係した紙幣類の流通経路を示す紙幣類流通人物リストの集合として紙幣類流通人物リスト群を作成する紙幣類流通人物リスト群作成部を備えた、ものとしても良い。
【００１０】
これによれば、任意の入出金者が関係した紙幣類の流通経路を示す紙幣類流通人物リストの集合として紙幣類流通人物リスト群を提供できるので、任意の入出金者が関係した紙幣類の流通経路を容易に探索することができる。
【００１１】
前記記憶部は、更に、紙幣類が入金された紙幣類であるか出金された紙幣類であるかを示す取引区分と、入金日時または出金日時とを、前記紙幣類識別番号と関連付けて記憶しており、前記紙幣類流通人物リスト作成部は、流通経路探索対象である紙幣類の紙幣類識別番号に関連付けられた入出金者情報と、前記取引区分と、前記入金日時または出金日時を抽出して、前記紙幣類流通人物リストを作成し、前記紙幣類流通人物リスト作成システムは、更に、前記入出金者情報と、前記取引区分と、前記入金日時または出金日時とに基づいて、前記紙幣類流通人物リストから、任意の入出金者が前記紙幣類を入金する直前に該紙幣類を出金した人物の入出金者情報と、任意の入出金者が前記紙幣類を出金した直後に該紙幣類を入金した人物の入出金者情報との少なくともいずれかを抽出し、前記任意の入出金者と関係があると推測される関係者リストを作成する関係者リスト作成部を備えた、ものとしても良い。
【００１２】
これによれば、任意の入出金者と関係があると推測される関係者リストを提供できるので、任意の入出金者と関係のある人物を容易に捜索することができる。
【００１３】
更に、紙幣類の入出金を監視する対象である監視対象人物の監視対象人物リストを記憶する監視対象人物リスト記憶部を備え、前記紙幣類識別番号読取装置は、前記監視対象人物リストに含まれる監視対象人物が金融機関に紙幣類を入金する際、または、前記監視対象人物が金融機関から紙幣類を出金する際に、該紙幣類の紙幣類識別番号を読み取り、前記記憶部は、該紙幣類の前記紙幣類識別番号と、入金または出金を行なった前記監視対象人物の入出金者情報とを関連付けて記憶する、ものとしても良い。
【００１４】
これによれば、特定の監視対象人物が入出金する際に、紙幣類識別番号と入出金者情報とを関連付けて記憶するので、記憶部の記憶量を抑えることができる。
【００１５】
前記金融機関は、複数の金融機関を含むことを特徴とする、ものとしても良い。
【００１６】
これによれば、複数の金融機関にわたる紙幣類の流通経路を探索する際に参考となる情報を提供することができる。
【００１７】
なお本発明は種々の形態で実現可能であり、例えば、紙幣類流通人物リスト作成方法および装置や、これらの方法または装置の機能を実現するためのコンピュータプログラム、そのプログラムを記録した記録媒体等の形態で実現可能である。
【発明を実施するための最良の形態】
【００１８】
図１は、実施例としての紙幣流通人物リスト作成システム１０００を示す説明図である。紙幣流通人物リスト作成システム１０００とは、紙幣の流通経路を探索する際に参考とすることが可能な紙幣流通人物リストを作成するシステムである。紙幣流通人物リスト作成システム１０００は、紙幣流通人物リスト作成センタ１００の管理サーバ１１０と、金融機関２００，３００，４００のホストコンピュータ２１０，３１０，４１０と、金融機関２００，３００，４００のＡＴＭ（紙幣取扱装置）２５０ａ，２５０ｂ，３５０，４５０とで構成されている。ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂは、ホストコンピュータ２１０に接続されており、ＡＴＭ３５０は、ホストコンピュータ３１０に接続されており、ＡＴＭ４５０は、ホストコンピュータ４１０に接続されている。ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、ネットワーク５００を介して、管理サーバ１１０に接続されている。紙幣流通人物リスト作成センタ１００は、捜査機関の管理下にある。なお、図１には、金融機関として、３つの金融機関２００，３００，４００を示したが、金融機関は１つ又は２つであっても良いし、４つ以上であっても良い。ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂ，３５０，４５０の数も適宜変更可能である。
【００１９】
図２は、ＡＴＭ２５０ａの構成を示す説明図である。ＡＴＭ２５０ａは、カード取扱装置２５１と、操作部２５２と、入出金口２５３と、鑑別部２５４と、制御部２５６と、紙幣搬送路２５９ａ，２５９ｂと、一時スタッカ２６０と、１万円札庫２６１と、５千円札庫２６２と、２千円札庫２６３と、千円札庫２６４と、リジェクト庫２６５とを備えている。また、鑑別部２５４は、紙幣のイメージデータと紙幣識別番号を読み取るセンサ２５５を備えており、制御部２５６は、ＲＡＭ２５７と通信部２５８とを備えている。
【００２０】
カード取扱装置２５１は、利用者から挿入されたキャッシュカードから、口座番号などを読み取り、読み取った内容を制御部２５６のＲＡＭ２５７に一時記憶させる。操作部２５２は、利用者から取引内容などの入力を受け付け、入力された内容を制御部２５６に送信する。入出金口２５３は、利用者がＡＴＭ２５０に紙幣を投入するため、またはＡＴＭ２５０から利用者に紙幣を渡すための機構である。
【００２１】
鑑別部２５４のセンサ２５５は、紙幣搬送路２５９ａにより搬送されている紙幣のイメージデータを読み取る。鑑別部２５４は、センサ２５５により読み取られた紙幣のイメージデータにより、紙幣が偽造紙幣などの不適切な紙幣であるか否か、適切な紙幣である場合は、何円札であるかを鑑別する。鑑別部２５４のセンサ２５５は、制御部２５６の指示により、イメージデータに加え、紙幣識別番号も読み取ることが可能である。センサ２５５により読み取られた紙幣識別番号は、ＲＡＭ２５７に一旦記憶され、紙幣流通人物リストの作成に使用される。詳しくは後述する。なお、センサ２５５は、本発明の紙幣類識別番号読取装置に相当する。
【００２２】
紙幣搬送路２５９ａ，２５９ｂは、紙幣を搬送する。一時スタッカ２６０は、紙幣搬送路２５９ａ，２５９ｂにより搬送されてきた紙幣を一時ストックする。一時スタッカ２６０にストックされた紙幣は、鑑別部２５４の鑑別結果に基づいて、制御部２５６の判断により、入出金口２５３に搬送されたり、１万円札庫２６１，５千円札庫２６２，２千円札庫２６３，千円札庫２６４，リジェクト庫２６５のいずれかに搬送されたりする。１万円札庫２６１と、５千円札庫２６２と、２千円札庫２６３と、千円札庫２６４は、それぞれ、１万円札と、５千円札と、２千円札と、千円札とを保管する保管庫である。リジェクト庫２６５は、利用者が入出金口２５３から取り忘れた出金紙幣などを保管しておく保管庫である。制御部２５６は、ＡＴＭ２５０の各部を統括制御する。その際、通信部２５８により、ホストコンピュータ２１０との通信も実行する。
【００２３】
入金取引の際には、利用者により入出金口２５３に投入された紙幣は、センサ２５５によりイメージデータと紙幣識別番号、またはイメージデータのみを読み取られ、１万円札庫２６１と、５千円札庫２６２と、２千円札庫２６３と、千円札庫２６４（以下、まとめて紙幣収納庫２６１〜２６４と呼ぶ）のいずれかに搬送される。一方、出金取引の際には、紙幣収納庫２６１〜２６４のいずれかから搬送された紙幣は、センサ２５５によりイメージデータと紙幣識別番号、またはイメージデータのみを読み取られ、入出金口２５３に搬送される。以上、ＡＴＭ２５０ａについて説明したが、他のＡＴＭ２５０ｂ，３５０，４５０もＡＴＭ２５０ａと同じ構成である。
【００２４】
図１に戻り説明する。ホストコンピュータ２１０は、顧客情報ＤＢ（データベース）２１１と、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２を記憶している。図３は、顧客情報ＤＢ２１１を示す説明図である。顧客情報ＤＢ２１１は、顧客情報を管理するためのデータベースであり、顧客情報として、氏名と、口座番号と、取引日時と、取引区分と、預貯金残高と、監視対象人物フラグとを記憶している。氏名は、顧客の氏名であり、口座番号は、顧客が金融機関２００に開設している口座の口座番号である。取引日時は、顧客が金融機関２００で取引を行なった日時のうち、直近の日時である。取引区分は、顧客が取引日時に行なった取引の区分である。取引区分には、図示した出金や入金の他にも、振込などがあるが、本実施例では、簡単のために、出金と入金のみについて説明する。預貯金残高は、顧客の口座番号の口座の残高である。監視対象人物フラグは、顧客が監視対象人物であるか否かを示すフラグであり、フラグが１であれば監視対象人物であることを示し、フラグが０であれば監視対象人物ではないことを示す。
【００２５】
以上の顧客情報のうち、氏名と口座番号は、顧客が口座を開設したときに、顧客情報ＤＢ２１１に登録される。取引年月日と取引区分と預貯金残高は、顧客が取引を行なう毎に更新される。具体的には、ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂの通信部２５８が、カード取扱装置２５１が読み取った口座番号や、操作部２５２から入力された取引内容をホストコンピュータ２１０に送信し、ホストコンピュータ２１０は、口座番号や取引内容に基づいて、取引年月日と取引区分と預貯金残高を更新する。
【００２６】
監視対象人物フラグは、紙幣流通人物リスト作成システム１０００の管理者が、金融機関２００，３００，４００に配布する監視対象人物リスト（図示せず）に基づいて設定される。監視対象人物リストには、管理者が紙幣の入出金を監視する対象と定めた人物の氏名が登録されている。金融機関２００では、顧客情報ＤＢ２１１に登録されているレコードの中から、氏名が、監視対象人物リストに登録されている氏名と一致するレコードを検索する。そして、一致するレコードが存在すれば、そのレコードの監視対象人物フラグを１にする。それ以外のレコードの監視対象人物フラグは０にする。この監視対象人物フラグ更新処理は、ホストコンピュータ２１０の管理者の手作業により実行されるが、自動で実行されるものとしても良い。具体的には、ホストコンピュータ２１０は、以上の監視対象人物フラグ更新処理を自動で実行する監視対象人物フラグ更新部を備えており、監視対象人物リストが、ネットワーク５００を介して管理サーバ１１０からホストコンピュータ２１０に配布されると、監視対象人物フラグ更新部が、監視対象人物フラグ更新処理を実行するものとしても良い。なお、氏名が一致するのみで監視対象人物フラグを１にすると、同姓同名で別人である人の監視対象人物フラグを１にしてしまう可能性もあるので、監視対象人物リストには、氏名のみではなく、生年月日や住所、居所などのより詳細な情報を登録しておくことが望ましい。この場合、顧客情報ＤＢ２１１にも、生年月日や住所・居所などが登録されており、氏名、生年月日、住所、居所などが全て一致する場合のみ、そのレコードの監視対象人物フラグを１にするものとしても良い。顧客情報ＤＢ２１１は、本発明の監視対象人物リスト記憶部に相当する。
【００２７】
図４は、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２を示す説明図である。監視対象人物取引情報ＤＢ２１２は、顧客情報ＤＢ２１１において監視対象人物フラグが１である監視対象人物のＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂにおける取引について記録するデータベースであり、ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂの通信部２５８から情報を受信して記録する。記録する取引情報は、氏名と、取引日時と、取引区分と、紙幣識別番号である。氏名は、監視対象人物の氏名である。取引日時は、監視対象人物が取引を行なった取引年月日である。取引区分は、監視対象人物が取引日時に行なった取引の区分である。紙幣識別番号は、取引時に、ＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂから監視対象人物に出金された紙幣の紙幣識別番号、または監視対象人物からＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂに入金された紙幣の紙幣識別番号である。紙幣識別番号は、図２のセンサ２５５が読み取り、通信部２５８がホストコンピュータ２１０に送信することにより、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に記録される。入金または出金される紙幣の枚数が大量な場合などは、最初に入出金された数十枚の紙幣識別番号のみを監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に記録するものとしても良い。このようにすれば、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２のデータ量が膨大になることを防ぐことができる。なお、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２には、直近の取引に関する取引情報のみではなく、監視対象人物が行なった取引すべてを記録することが好ましい。
【００２８】
図１に戻る。以上のように、ホストコンピュータ２１０について説明したが、ホストコンピュータ３１０，４１０もホストコンピュータ２１０と同様の構成である。
【００２９】
管理サーバ１１０は、監視対象人物ＤＢ１１１と、紙幣流通人物リスト作成部１１２と、紙幣流通人物リスト群作成部１１３と、関係者リスト作成部１１４を備えている。
【００３０】
図５は、監視対象人物ＤＢ１１１を示す説明図である。監視対象人物ＤＢ１１１は、各金融機関２００，３００，４００から、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２の取引情報と金融機関名を受信して、管理サーバ１１０が作成するデータベースであり、氏名と、金融機関名と、取引日時と、取引区分と、紙幣識別番号を記録している。管理サーバ１１０は、監視対象人物ＤＢ１１１の取引情報を受信すると、送信元の金融機関名を、受信した取引情報に付け加えて、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に保存する。監視対象人物ＤＢ１１１は、本発明の記憶部に相当する。なお、本実施例では、取引情報という個人情報を捜査資料として利用するため、（ｉ）利用者の了承を得る、（ii）監視対象人物取引情報ＤＢ２１２や監視対象人物ＤＢ１１１の存在を非公開にする、(iii)監視対象人物取引情報ＤＢ２１２や監視対象人物ＤＢ１１１のセキュリティを高くする、などの配慮をするものとしても良い。
【００３１】
紙幣流通人物リスト作成部１１２は、監視対象人物ＤＢ１１１の情報に基づいて、紙幣流通人物リストを作成する。図６は、紙幣流通人物リストを示す説明図である。図６の（ａ）〜（ｃ）が、各々１つの紙幣流通人物リストに相当する。紙幣流通人物リストは、監視対象人物ＤＢ１１１のレコードにおいて、同一の紙幣識別番号を含むレコードを抽出して作成したリストである。
【００３２】
例えば、図５の監視対象人物ＤＢ１１１において、紙幣識別番号「Ａ００００１Ｘ」を含むレコードは、１行目と３行目のレコードである。そのような、紙幣識別番号「Ａ００００１Ｘ」を含むレコードにおける氏名と、金融機関名と、取引日時と、取引区分とを、監視対象人物ＤＢ１１１からコピーして作成したリストが、図６（ａ）の紙幣流通人物リストである。なお、紙幣流通人物リストは、取引日時が古い者から順に並ぶよう作成する。同様に、紙幣識別番号「Ｃ０００１１Ｑ」を含むレコードを監視対象人物ＤＢ１１１から抽出して作成したリストが、図６（ｂ）の紙幣流通人物リストであり、紙幣識別番号「Ｈ００１０１Ｆ」を含むレコードを監視対象人物ＤＢ１１１から抽出して作成したリストが、図６（ｃ）の紙幣流通人物リストである。
【００３３】
これらの紙幣流通人物リストは、紙幣の流通経路を探索する際に参考とすることが可能なリストであり、本実施例の紙幣流通人物リスト作成システム１０００は、これらの紙幣流通人物リストを作成するシステムである。なお、紙幣流通人物リスト作成システム１０００は、更に、紙幣流通人物リストを基に、紙幣流通人物リスト群や関係者リストを作成することができる。以下、紙幣流通人物リスト群と関係者リストについて詳細に説明する。
【００３４】
図１に戻り説明する。紙幣流通人物リスト群作成部１１３は、紙幣流通人物リストから、紙幣流通人物リスト群を作成する。紙幣流通人物リスト群とは、同一の氏名を含む紙幣流通人物リストの集合である。例えば、図６の各紙幣流通人物リストにおいて、（ａ）の紙幣流通人物リストと、（ｃ）の紙幣流通人物リストは、同一人物である「Ｃ氏」を含んでいる。そこで、（ａ）と（ｃ）の紙幣流通人物リストを、紙幣流通人物リスト群として抽出する。
【００３５】
図７の左側のリスト群は、このようにして作成した紙幣流通人物リスト群を示す説明図である。なお、紙幣流通人物リスト群を作成する場合も、監視対象人物フラグを入力する場合と同様に、同姓同名の人物が存在することを考慮しつつ、紙幣流通人物リスト群を抽出するものとしても良い。具体的には、紙幣流通リストには、氏名のみではなく、生年月日や住所、居所などのより詳細な情報が登録されており、それらの詳細な情報が全て一致する場合のみ、紙幣流通人物リストを、紙幣流通人物リスト群として抽出するものとしても良い。紙幣流通人物リスト群は、特定の人物（この例ではＣ氏）が関与した紙幣の流通経路を探索する際に参考とすることができる。
【００３６】
再度、図１に戻り説明する。関係者リスト作成部１１４は、紙幣流通人物リスト群に基づいて、関係者リストを作成する。関係者リストとは、紙幣流通人物リスト群のリスト全てに含まれる人物（先の例ではＣ氏。以下、関係者探索対象人物と呼ぶ）と何らかの関係があると推測される人物のリストである。関係者リスト作成部１１４は、関係者探索対象人物が、所定の紙幣流通人物リストにおいて、入金処理をしている場合は、その直前に出金処理をしている人物と、関係者探索対象人物を関係者リストに含める。更に、関係者リスト作成部１１４は、リスト全てに含まれる人物が、所定の紙幣流通人物リストにおいて、出金処理をしている場合は、関係者探索対象人物と、その直後に入金処理をしている人物を関係者リストに含める。
【００３７】
例えば、図７の（ａ）の紙幣流通人物リストにおいて、Ｃ氏の直前に、紙幣識別番号「Ａ００００１Ｘ」の紙幣を出金している人物は、Ａ氏である。よって、Ａ氏がＰ銀行から出金した紙幣識別番号「Ａ００００１Ｘ」の紙幣をＣ氏が受け取り、Ｒ銀行から入金したものと推測し、Ａ氏とＣ氏を関係者リストに登録する。また、図７の（ｃ）の紙幣流通人物リストにおいて、Ｃ氏の直後に紙幣識別番号「Ｈ００１０１Ｆ」の紙幣を入金している人物は、Ｄ氏である。よって、Ｃ氏がＲ銀行から出金した紙幣をＤ氏が受け取り、Ａ銀行から入金したものと推測し、Ｃ氏とＤ氏を関係者リストに登録する。関係者リストに含める際には、同時に取引区分も抽出し、登録する。図７の右側の関係者リストは、このようにして作成された関係者リストを示す説明図である。この関係者リストから、Ａ氏とＣ氏とＤ氏の間に何らかのつながりがあり、Ａ氏→Ｃ氏→Ｄ氏の流通経路の推測も可能である。
【００３８】
以下、上述したＡＴＭ２５０ａ，２５０ｂ，３５０，４５０（以下、単にＡＴＭ２５０〜４５０と示す）、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０、管理サーバ１１０で実行される処理についてフローチャートを用いて説明する。
【００３９】
図８は、ＡＴＭ２５０〜４５０の処理を示すフローチャートである。ＡＴＭ２５０〜４５０の操作部２５２は、利用者から取引種類の入力を受け付け、取引種類を取得する（ステップＳ１０）。ここでは、取引種類は入金または出金のいずれかである。取引種類が入力されると、ＡＴＭ２５０〜４５０は、カード取扱装置２５１へのキャッシュカードの挿入を促し、カード取扱装置２５１によりキャッシュカードの口座番号を読み取る（ステップＳ２０）。また、出金金額や入金金額などの情報を利用者から操作部２５２を介して取得する。そして、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０へ、口座番号により、利用者が監視対象人物であるか否か問い合わせる（ステップＳ３０）。
【００４０】
問い合わせを受けたホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、受信した口座番号で顧客情報ＤＢ２１１を検索し、該当したレコードの氏名と監視対象人物フラグをＡＴＭ２５０〜４５０に送信する。
【００４１】
ＡＴＭ２５０〜４５０は、問い合わせ結果として氏名と監視対象人物フラグを受信し（ステップＳ４０）、受信した監視対象人物フラグが１である場合は、監視対象人物であると判断する（ステップＳ５０：ＹＥＳ）。そして、利用者が指定した入金金額分の紙幣を入出金口２５３から紙幣収納庫２６１〜２６４に搬送する入金処理、または利用者が指定した出金金額分の紙幣を、紙幣収納庫２６１〜２６４から入出金口２５３に搬送する出金処理を行なう。その際、ＡＴＭ２５０〜４５０のセンサ２５５は、入出金口２５３に投入された入金紙幣、または紙幣収納庫２６１〜２６４から出金される出金紙幣の紙幣識別番号とイメージデータを読み取る（ステップＳ６０）。読み取った紙幣識別番号は、ＲＡＭ２５７が記憶する。一方、読み取ったイメージデータは、入金紙幣または出金紙幣が正常な紙幣であるか否かの確認に利用するが、ここでは説明を省略する。そして、入金処理または出金処理が終わると、ＡＴＭ２５０〜４５０は、監視対象人物の取引情報をホストコンピュータ２１０，３１０，４１０へ送信する（ステップＳ７０）。取引情報とは、ステップＳ４０でホストコンピュータ２１０，３１０，４１０から受信した氏名と、取引日時と、取引区分と、ＲＡＭ２５７に記憶されている紙幣識別番号である。なお、ここでは、ＡＴＭ２５０〜４５０は、入金処理または出金処理が終わった時点で紙幣識別番号をホストコンピュータ２１０，３１０，４１０へ送信しているが、センサ２５５で紙幣識別番号を読み取った際に、リアルタイムで送信するものとしても良い。
【００４２】
監視対象人物の取引情報を受信したホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、受信した情報を監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に保存する。
【００４３】
一方、受信した監視対象人物フラグが０である場合は、監視対象人物ではないと判断する（ステップＳ５０：ＮＯ）。そして、入金処理または出金処理の実行時、ＡＴＭ２５０〜４５０のセンサ２５５は、入金紙幣または出金紙幣のイメージデータを読み取る（ステップＳ８０）。読み取ったイメージデータは、入金紙幣または出金紙幣が正常な紙幣であるか否かの確認に利用するが、ここでは説明を省略する。
【００４４】
そして、ＡＴＭ２５０〜４５０は、利用者が監視対象人物であるか否かに関わらず、顧客取引情報をホストコンピュータ２１０，３１０，４１０へ送信する（ステップＳ９０）。顧客取引情報とは、キャッシュカードから読み取った口座番号と、取引日時と、取引区分と、出金金額または入金金額である。
【００４５】
顧客取引情報を受信したホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、受信した顧客取引情報に基づいて顧客情報ＤＢ２１１を更新する。具体的には、顧客情報ＤＢ２１１から、受信した口座番号に該当するレコードを検索し、取引日時と、取引区分を上書きし、預貯金残高から出金金額を減算、または預貯金金額に入金金額を加算する。
【００４６】
紙幣流通人物リスト作成センタ１００の管理者は、任意のタイミングで、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０に、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２を送信するよう要求する。ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、管理サーバ１１０からの要求を受けて、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２と金融機関名を管理サーバ１１０に送信する。なお、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、管理サーバ１１０からの要求を受けるのではなく、所定のタイミング、例えば、１ヶ月おきに監視対象人物取引情報ＤＢ２１２を管理サーバ１１０に送信するものとしても良い。
【００４７】
図９は、管理サーバ１１０の処理を示すフローチャートである。管理サーバ１１０は、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０から、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２と金融機関名を受信して、図５の監視対象人物ＤＢ１１１を作成する（ステップＳ２００）。そして、紙幣流通人物リスト作成部１１２は、監視対象人物ＤＢ１１１に基づいて、図６の紙幣流通人物リストを作成する（ステップＳ２１０）。更に、紙幣流通人物リスト群作成部１１３は、紙幣流通人物リストに基づいて、図７左側の紙幣流通人物リスト群を作成する（ステップＳ２２０）。また、関係者リスト作成部１１４は、紙幣流通人物リスト群に基づいて、図７右側の関係者リストを作成する（ステップＳ２３０）。
【００４８】
本実施例では、管理サーバ１１０は、監視対象人物ＤＢ１１１を作成すれば、自動的に監視対象人物ＤＢ１１１に登録されているすべての紙幣について紙幣流通人物リストを作成し、更に、同一の氏名を含む紙幣流通人物リストを抽出して紙幣流通人物リスト群を、そして、紙幣流通人物リスト群から各々関係者リストを作成する。しかし、管理サーバ１１０は、管理者が指定した紙幣識別番号の紙幣についてのみ紙幣流通人物リストを作成するものとしても良い。例えば、管理者が、紙幣識別番号Ａ００００１Ｘ，Ｃ０００１１Ｑ,Ｈ００１０１Ｆを指定した場合は、図６の３つの紙幣流通人物リストが作成される。また、1枚の紙幣流通人物リストのみ作成するものとしても良い。管理者が、１つの紙幣識別番号を指定した場合は、1枚の紙幣流通人物リストが作成される。
【００４９】
また、管理サーバ１１０は、管理者が指定した人物についてのみ紙幣流通人物リスト群や関係者リストを作成するものとしても良い。例えば、管理者が、Ｃ氏を指定した場合は、図７の紙幣流通人物リスト群や関係者リストが作成される。
【００５０】
また、紙幣流通人物リストなどを作成するタイミングも、任意に指定可能であるものとしても良い。更に、管理者が任意の期間を指定した場合は、監視対象人物ＤＢ１１１において、取引日時が任意の期間内であるレコードについてのみ紙幣流通人物リストを作成するものとしても良い。
【００５１】
本実施例の紙幣流通人物リスト作成システム１０００によれば、監視対象人物フラグが１である監視対象人物が入出金した紙幣の紙幣識別番号と、入出金者を関連付けて記憶することで、図６の紙幣類流通人物リストを作成することができる。紙幣類流通人物リストは、紙幣の流通経路を探索する際の参考情報とすることができる。例えば、捜査により不当な金銭を発見した際には、被疑者が出所を言わない場合であっても、不当な金銭の紙幣識別番号により、その紙幣に関する紙幣流通人物リストを作成し、その紙幣の出所などを捜索する手掛かりとすることができる。
【００５２】
紙幣流通人物リスト作成システム１０００では、更に、図７に示した紙幣流通人物リスト群や関係者リストを作成することが可能である。紙幣流通人物リスト作成システム１０００は、図７左側の紙幣類流通人物リスト群を作成することで、任意の入出金者（実施例ではＣ氏）が関係した紙幣の流通経路を探索する際に参考となる情報を得ることができる。例えば、疑わしい人物に関する紙幣の流通経路を探索する場合に、その人物に関して紙幣類流通人物リスト群を作成することで、参考情報とすることができる。また、図７右側の関係者リストを作成することで、任意の入出金者（実施例ではＣ氏）と関係のある人物を捜索する際に参考となる情報とすることができる。
【００５３】
また、本実施例では、複数の金融機関２００，３００，４００の監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に基づいて、図６の紙幣類流通人物リストを作成しているので、紙幣類流通人物リストは、複数の金融機関２００，３００，４００にわたって紙幣が移動した場合にも、紙幣の流通経路を探索する際の参考とすることができる。
その他の実施例：
【００５４】
（１）上記実施例では、図６の紙幣流通人物リストに、氏名と、金融機関名と、取引日時と、取引区分とを含んでいるが、更に他の情報を含むものとしても良い。例えば、利用者が取引を行なったＡＴＭ２５０〜４５０の設置場所やＡＴＭ識別番号、利用者の住所、居所、年齢、性別などである。このような情報を含むものとすれば、更に、紙幣類の流通経路の探索に使用する情報として有用である。
【００５５】
（２）上記実施例では、取引の種類が出金と入金のみの場合について説明したが、振込なども取引の種類に含めるものとしても良い。その場合、振込者の氏名と振込先の人物の氏名とを関連付けて記憶しておき、関係者探索対象人物に金銭を振り込んだ者と、関係者探索対象人物から金銭を振り込まれた者を、関係者リストに加えるものとしても良い。
【００５６】
（３）上記実施例では、監視対象人物フラグが１である監視対象人物の取引について、紙幣識別番号を含む取引情報を監視対象人物取引情報ＤＢ２１２に記憶させるものとしたが、これに限らず、すべての人物の取引時に、紙幣の紙幣識別番号を読み取り、紙幣識別番号を含む取引情報を記憶するものとしても良い。この場合、紙幣流通人物リスト作成センタ１００の管理者は、管理サーバ１１０において、監視対象人物を指定し、ホストコンピュータ２１０，３１０，４１０は、管理サーバ１１０から指定された監視対象人物についての取引情報を管理サーバ１１０に送信するものとしても良い。このようにすれば、管理者は、その人物を監視対象人物としてマークする前からの取引情報を得て、紙幣流通人物リストなどを作成することができる。また、この場合、管理者は、被疑者となるなど、多分に疑わしい人物のみ監視対象人物として指定することができるので、そのような人物に関する取引情報以外は、捜査機関に送信されないようにすることも可能である。
【００５７】
（４）上記実施例では、管理サーバ１１０で関係者リストを作成するものとしたが、作成しないものとしても良い。関係者リストを作成しない場合は、監視対象人物取引情報ＤＢ２１２の取引情報に取引区分や取引日時を含める必要もない。また、紙幣流通人物リスト群も作成しないものとしても良い。
【００５８】
（５）上記実施例では、センサ２５５は、紙幣に記載されている紙幣識別番号を読み取るものとしたが、紙幣に超小型ＩＣタグが付けられている場合、超小型ＩＣタグに記録された紙幣識別番号を読み取るものとしても良い。
【００５９】
（６）本実施例では、金融機関２００，３００，４００は複数存在するが、金融機関２００，３００，４００は１つであっても良い。その場合、管理サーバ１１０の機能をホストコンピュータ２１０が有するものとしても良い。
【００６０】
（７）上記実施例では、紙幣流通人物リストと紙幣流通人物リスト群と関係者リストを監視対象人物ＤＢ１１１とは別個に作成しているが、これに限らず、監視対象人物ＤＢ１１１のレコードを並べ替えたり、任意のレコードや任意の項目の表示を省略したりすることにより、紙幣流通人物リストや紙幣流通人物リスト群や関係者リストに相当する情報を提供するものとしても良い。
【００６１】
（８）本実施例では、ＡＴＭ２５０〜４５０において紙幣識別番号を読み取るなどの処理を行なうものとしたが、これに限らず、現金自動支払い機（ｃａｓｈ  ｄｉｓｐｅｎｓｅｒ）など、その他の紙幣を取り扱う装置において、紙幣識別番号を読み取るなどの処理を行なうものとしても良い。
【００６２】
（９）本実施例では、紙幣流通人物リストを作成する処理について説明したが、紙幣に限らず、有価証券などについても本システムを適用し、有価証券流通人物リストなどを作成するものとしても良い。
【００６３】
以上、実施例に基づき本発明に係る紙幣流通人物リスト作成システム１０００を説明してきたが、上記した発明の実施の形態は、本発明の理解を容易にするためのものであり、本発明を限定するものではない。本発明は、その趣旨並びに特許請求の範囲を逸脱することなく、変更、改良され得ると共に、本発明にはその等価物が含まれることはもちろんである。
【図面の簡単な説明】
【００６４】
【図１】実施例としての紙幣流通人物リスト作成システム１０００を示す説明図。
【図２】ＡＴＭ２５０ａの構成を示す説明図。
【図３】顧客情報ＤＢ２１１を示す説明図。
【図４】監視対象人物取引情報ＤＢ２１２を示す説明図。
【図５】監視対象人物ＤＢ１１１を示す説明図。
【図６】紙幣流通人物リストを示す説明図。
【図７】紙幣流通人物リスト群と関係者リストを示す説明図。
【図８】ＡＴＭ２５０〜４５０の処理を示すフローチャート。
【図９】管理サーバ１１０の処理を示すフローチャート。
【符号の説明】
【００６５】
１００...紙幣流通人物リスト作成センタ
１１０...管理サーバ
１１１...監視対象人物ＤＢ
１１２...紙幣流通人物リスト作成部
１１３...紙幣流通人物リスト群作成部
１１４...関係者リスト作成部
２００，３００，４００...金融機関
２１０，３１０，４１０...ホストコンピュータ
２１１...顧客情報ＤＢ
２１２...監視対象人物取引情報ＤＢ
２５０ａ，２５０ｂ，３５０，４５０...ＡＴＭ
２５１...カード取扱装置
２５２...操作部
２５３...入出金口
２５４...鑑別部
２５５...センサ
２５６...制御部
２５８...通信部
２５９ａ，２５９ｂ...紙幣搬送路
２６０...一時スタッカ
２６１...１万円札庫
２６２...５千円札庫
２６３...２千円札庫
２６４...千円札庫
２６５...リジェクト庫
５００...ネットワーク
１０００...紙幣流通人物リスト作成システム
【図１】
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【図２】
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【図３】
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【図４】
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【図５】
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【図６】
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【図７】
2006215821.tif 000009
【図８】
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【図９】
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