(57)【要約】【課題】顧客が、簡易な入力方法で、商品の検索を行うことが可能な携帯端末、商品検索システム、制御方法、及びプログラムを提供する。【解決手段】顧客が、ライフプラン描画画面４００対して触れることで軌跡を描くことによって、収支計画を示すライフプラン（軌跡４０４）を描いた後、単発のイベント（単発イベント４０５）を設定したり、長期のイベントを、軌跡（長期イベント４１１）を描くことで設定することで、顧客のライフプランを考慮した、適切な金融商品の検索を行う。【選択図】図９
2014109863.tif 000002
【特許請求の範囲】
【請求項１】
携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムであって、
前記携帯端末は、
タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、
前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信手段と、
商品情報サーバ送信手段によって送信された商品情報を受信する携帯端末受信手段と、
前記携帯端末受信手段によって受信した商品情報を表示する表示手段と、
を備え、
前記商品情報サーバは、
前記携帯端末送信手段によって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信手段と、
前記商品情報サーバ受信手段によって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得手段と、
前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信手段と、
を備えたことを特徴とする商品検索システム。
【請求項２】
商品情報を検索する携帯端末であって、
タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、
年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段と、
前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報に適する商品情報を前記商品情報記憶手段から取得する商品情報取得手段と、
前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を表示する表示手段と、  を備えたことを特徴とする携帯端末。
【請求項３】
携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムの制御方法であって、
前記携帯端末は、
タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得ステップ、
前記軌跡取得ステップによって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信ステップ、
商品情報サーバ送信ステップによって送信された商品情報を受信する携帯端末受信ステップ、
前記携帯端末受信ステップによって受信した商品情報を表示する表示ステップ、
を含み、
前記商品情報サーバは、
前記携帯端末送信ステップによって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信ステップ、
前記商品情報サーバ受信ステップによって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得ステップ、
前記商品情報取得ステップによって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信ステップ、
を含むことを特徴とする商品検索システムの制御方法。
【請求項４】
商品情報を検索する携帯端末の制御方法であって、
前記携帯端末の軌跡取得手段は、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得ステップ、
前記携帯端末の商品情報取得手段は、前記軌跡取得ステップによって取得した軌跡情報に適する商品情報を年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段から取得する商品情報取得ステップ、
前記携帯端末の表示手段は、前記商品情報取得ステップによって取得した商品情報を表示する表示ステップ、
を実行することを特徴とする携帯端末の制御方法。
【請求項５】
携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムにおいて読取実行可能なプログラムであって、
前記携帯端末を、
タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、
前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信手段と、
商品情報サーバ送信手段によって送信された商品情報を受信する携帯端末受信手段と、
前記携帯端末受信手段によって受信した商品情報を表示する表示手段と、
して機能させ、
前記商品情報サーバを、
前記携帯端末送信手段によって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信手段と、
前記商品情報サーバ受信手段によって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得手段と、
前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信手段と、
して機能させることを特徴とするプログラム。
【請求項６】
商品情報を検索する携帯端末において読取実行可能プログラムであって、
タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、
年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段と、
前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報に適する商品情報を前記商品情報記憶手段から取得する商品情報取得手段と、
前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を表示する表示手段と、
して機能させることを特徴とするプログラム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
顧客が携帯端末を用いて、希望する商品を検索するシステムに関する。
【背景技術】
【０００２】
近年、保険等の業務において、顧客が保険等に係る金融商品を購入するにあたり、営業担当等が、紙媒体に記載されたアンケートに基づいて、コンピュータへ顧客情報を入力することによって、シミュレーションを行い、顧客に最適な金融商品を提供するシステムが提供されている。
【０００３】
このようなシステムでは、金融商品等の専門的な知識が必要とされるため、専門知識を有さない顧客が、このようなシステムを扱うことが、難しいため、顧客が、気の向いた時等に、希望する金融商品を検索することに難色を示す。
【０００４】
最近では、Web技術等の発展により、店舗へ出向かなくとも、提供される商品を検索するためのシステムが多数存在しているが、このような顧客にとって利便性の高いシステムでは、あくまでも顧客が利用し易いことを前提にサービスが提供されていることが好ましい。
【０００５】
金融商品についても、顧客にとって利用のし易いシステムを提供することによって、顧客への金融商品の販促効果を高めるメリットもあることから、金融商品の専門的な知識を有さなくともシミュレーションを可能とするシステムが存在する（例えば、特許文献１参照）。
【先行技術文献】
【特許文献】
【０００６】
【特許文献１】特開２００４−５５５２号公報
【発明の概要】
【発明が解決しようとする課題】
【０００７】
しかしながら、特許文献１に記載の発明では、顧客は、金融商品の専門的な知識を有さなくともシステムで提示されるアンケートに回答するだけで、商品の提供を受けることが可能であるが、商品提供側の業務の効率化を図ることが可能であるものの、顧客にとっては、数多くのアンケートに入力を行わせるため、入力する際に手間がかかる、という問題が生じる。
【０００８】
また、顧客がライフプランを想定しており、所望するライフプランに見合う金融商品を探している場合、商品提供側から、一方的に、アンケートを提示されたとしても、自身の描いているライフプランが考慮されているか、あるいは、自身で数値などを使って入力を行ったとしても、イメージとして捉えにくく、適切に入力が行えたか否かは定かではない。
【０００９】
そこで、本発明では、顧客が、簡易な入力方法で、商品の検索を行うことが可能な携帯端末、商品検索システム、制御方法、及びプログラムを提供することを目的とする。
【課題を解決するための手段】
【００１０】
上記の目的を達成するための第１の発明は、携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムであって、前記携帯端末は、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信手段と、商品情報サーバ送信手段によって送信された商品情報を受信する携帯端末受信手段と、前記携帯端末受信手段によって受信した商品情報を表示する表示手段と、を備え、前記商品情報サーバは、前記携帯端末送信手段によって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信手段と、前記商品情報サーバ受信手段によって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得手段と、前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信手段と、を備えたことを特徴とする。
【００１１】
上記の目的を達成するための第２の発明は、商品情報を検索する携帯端末であって、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段と、前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報に適する商品情報を前記商品情報記憶手段から取得する商品情報取得手段と、前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を表示する表示手段と、を備えたことを特徴とする。
【００１２】
上記の目的を達成するための第３の発明は、携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムの制御方法であって、前記携帯端末は、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得ステップ、前記軌跡取得ステップによって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信ステップ、商品情報サーバ送信ステップによって送信された商品情報を受信する携帯端末受信ステップ、前記携帯端末受信ステップによって受信した商品情報を表示する表示ステップ、を含み、前記商品情報サーバは、前記携帯端末送信ステップによって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信ステップ、前記商品情報サーバ受信ステップによって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得ステップ、前記商品情報取得ステップによって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信ステップ、を含むことを特徴とする。
【００１３】
上記の目的を達成するための第４の発明は、商品情報を検索する携帯端末の制御方法であって、前記携帯端末の軌跡取得手段は、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得ステップ、前記携帯端末の商品情報取得手段は、前記軌跡取得ステップによって取得した軌跡情報に適する商品情報を年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段から取得する商品情報取得ステップ、前記携帯端末の表示手段は、前記商品情報取得ステップによって取得した商品情報を表示する表示ステップ、を実行することを特徴とする。
【００１４】
上記の目的を達成するための第５の発明は、携帯端末と商品情報を管理する商品情報サーバとがネットワークを介して接続された商品検索システムにおいて読取実行可能なプログラムであって、前記携帯端末を、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報を前記商品情報サーバへ送信する携帯端末送信手段と、商品情報サーバ送信手段によって送信された商品情報を受信する携帯端末受信手段と、前記携帯端末受信手段によって受信した商品情報を表示する表示手段と、して機能させ、前記商品情報サーバを、前記携帯端末送信手段によって送信された軌跡情報を受信する商品情報サーバ受信手段と、前記商品情報サーバ受信手段によって受信した軌跡情報に適する商品情報を取得する商品情報取得手段と、前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を前記携帯端末へ送信する商品情報サーバ送信手段と、して機能させることを特徴とする。
【００１５】
上記の目的を達成するための第２の発明は、商品情報を検索する携帯端末において読取実行可能プログラムであって、タッチパネル部に対して入力された年齢に応じた収支を示す軌跡情報を取得する軌跡取得手段と、年齢に応じた収支に適する商品情報を記憶する商品情報記憶手段と、前記軌跡取得手段によって取得した軌跡情報に適する商品情報を前記商品情報記憶手段から取得する商品情報取得手段と、前記商品情報取得手段によって取得した商品情報を表示する表示手段と、して機能させることを特徴とする。
【発明の効果】
【００１６】
本発明によれば、顧客が、携帯端末に対してライフプランの軌跡を描くことによって、この軌跡に見合う商品を検索することができるので、顧客が、簡易な入力方法で、商品の検索を行うことが可能となる、という効果を奏する。
【図面の簡単な説明】
【００１７】
【図１】本発明の実施形態に係る金融商品検索システムの構成の一例を示すシステム構成図である。
【図２】本発明の実施形態に係る商品情報管理サーバ、及びタブレット端末のハードウェア構成を示すブロック図である。
【図３】本発明の実施形態において、ライフプラン描画画面を表示する処理を示すフローチャートである。
【図４】本発明の実施形態において、金融商品を検索する処理を示すフローチャートである。
【図５】本発明の実施形態に係るタブレット端末に対して、ライフプランを描画する処理を示すフローチャートである。
【図６】本発明の実施形態において、メニュー画面の構成を示す構成図である。
【図７】本発明の実施形態において、単発イベントを設定しているライフプラン描画画面の構成を示す構成図である。
【図８】本発明の実施形態において、単発イベントを設定しているライフプラン描画画面の構成を示す構成図である。
【図９】本発明の実施形態において、長期イベントを設定しているライフプラン描画画面の構成を示す構成図である。
【図１０】本発明の実施形態において、長期イベントを設定しているライフプラン描画画面の構成を示す構成図である。
【図１１】本発明の実施形態において、商品表示画面の構成を示す構成図である。
【図１２】本発明の実施形態に係る金融商品検索システムで実行される処理で用いられるデータを記憶するテーブルの構成を示す構成図である。
【発明を実施するための形態】
【００１８】
以下、図面を参照して、本発明の実施形態を詳細に説明する。
【００１９】
図１は、本発明の金融商品検索システムの構成の一例を示すシステム構成図である。
【００２０】
図１は、商品情報管理サーバ１００、複数のタブレット端末１０３がネットワーク１０２(インターネット)を介して接続される構成となっている。
【００２１】
商品情報管理サーバ１００は、結婚、住宅購入、教育、出産等のイベントを示すイベント情報、及び金融商品に関する情報を示す商品情報等を含む金融商品検索システムにおいて実行される処理で用いられる情報を管理するデータベース１０１が接続される。
【００２２】
以下、図２を用いて、商品情報管理サーバ１００及びタブレット端末１０３に適用可能な情報処理装置のハードウェア構成について説明する。
【００２３】
図２は、商品情報管理サーバ１００及びタブレット端末１０３に適用可能な情報処理装置のハードウェア構成を示すブロック図である。
【００２４】
図２において、２０１はＣＰＵで、システムバス２０４に接続される各デバイスやコントローラを統括的に制御する。また、ＲＯＭ２０２あるいは外部メモリ２１１には、ＣＰＵ２０１の制御プログラムであるＢＩＯＳ（Ｂａｓｉｃ  Ｉｎｐｕｔ  ／  Ｏｕｔｐｕｔ  Ｓｙｓｔｅｍ）やオペレーティングシステムプログラム（以下、ＯＳ）や、各サーバ或いは各ＰＣの実行する機能を実現するために必要な後述する各種プログラム等が記憶されている。
【００２５】
２０３はＲＡＭで、ＣＰＵ２０１の主メモリ、ワークエリア等として機能する。ＣＰＵ２０１は、処理の実行に際して必要なプログラム等をＲＯＭ２０２あるいは外部メモリ２１１からＲＡＭ２０３にロードして、該ロードしたプログラムを実行することで各種動作を実現するものである。
【００２６】
また、２０５は入力コントローラで、キーボード（ＫＢ）２０９や不図示のマウス等のポインティングデバイス等からの入力を制御する。２０６はビデオコントローラで、表示部２１０等の表示器への表示を制御する。なお、図２では、表示部２１０と記載しているが、表示器はＣＲＴだけでなく、液晶ディスプレイ等の他の表示器であってもよい。これらは必要に応じて管理者が使用するものである。
【００２７】
尚、タブレット端末１０３については、タッチパネルを用いて構成されており、ユーザが指等で触れることにより、表示部２１０に表示された画面において提供される機能を利用したり、当該画面に対してデータを入力したりすることが可能である。
【００２８】
２０７はメモリコントローラで、ブートプログラム，各種のアプリケーション，フォントデータ，ユーザファイル，編集ファイル，各種データ等を記憶する外部記憶装置（ハードディスク（ＨＤ））や、フレキシブルディスク（ＦＤ）、或いはＰＣＭＣＩＡカードスロットにアダプタを介して接続されるコンパクトフラッシュ（登録商標）メモリ等の外部メモリ２１１へのアクセスを制御する。
【００２９】
２０８は通信Ｉ／Ｆコントローラで、ネットワーク（例えば、図１に示したネットワーク１０２）を介して外部機器と接続・通信するものであり、ネットワークでの通信制御処理を実行する。例えば、ＴＣＰ／ＩＰを用いた通信等が可能である。
【００３０】
なお、ＣＰＵ２０１は、例えばＲＡＭ２０３内の表示情報用領域へアウトラインフォントの展開（ラスタライズ）処理を実行することにより、表示部２１０上での表示を可能としている。また、ＣＰＵ２０１は、表示部２１０上の不図示のマウスカーソル等でのユーザ指示を可能とする。
【００３１】
本発明を実現するための後述する各種プログラムは、外部メモリ２１１に記録されており、必要に応じてＲＡＭ２０３にロードされることによりＣＰＵ２０１によって実行されるものである。さらに、上記プログラムの実行時に用いられる定義ファイル及び各種情報テーブル等も、外部メモリ２１１に格納されており、これらについての詳細な説明も後述する。
【００３２】
以下、図３に示すフローチャートを用いて、本発明の実施形態に係る金融商品検索システムにおけるライフプラン描画画面を表示する処理について説明する。
【００３３】
本処理は、商品情報管理サーバ１００及びタブレット端末１０３にて実施され、各装置におけるＣＰＵ２０１の制御の下、処理が実行される。
【００３４】
ステップＳ１００では、タブレット端末１０３は、表示部２１０に図６に示すメニュー画面３００を表示し、メニュー画面３００のライフプランを描くボタン３０１が触れられたか否かを判定し、触れられたと判定した場合、ステップＳ１０１へ処理を進める。
【００３５】
メニュー画面３００は、金融商品を提供するにあたり、様々な機能が提供しているが、顧客が、想定しているライフプランを考慮した上で、商品の提供を所望する場合、顧客が、メニュー画面３００に備えられたライフプランを描くボタン３０１に触れることによって、そのサービスを受けることが可能となる。メニュー画面３００を閉じる場合は、終了ボタン３０２に触れることによって、閉じることが可能となる。
【００３６】
ステップＳ１０１では、タブレット端末１０３は、商品情報管理サーバ１００へ商品検索処理を開始する依頼を示す処理開始依頼情報を送信し、ステップＳ１０２では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ１０１で送信された処理開始依頼情報を受信する。
【００３７】
ステップＳ１０３では、商品情報管理サーバ１００は、データベース１０１のイベント情報テーブル（図１２参照）より全てのイベント情報を取得する。
【００３８】
イベント情報テーブルは、前述したように結婚、住宅購入、教育、出産等のイベントを示すイベント情報を記憶するためのテーブルであり、イベントを一意に識別するためのイベントＩＤ、イベントの名称を示すイベント、イベントが長期にわたるイベントか否かを表す長期フラグを備えている。
【００３９】
長期フラグとは、例えば、イベントがローン返済の場合は、長期に渡ったイベントと見做しており、長期のイベントであることを示すために長期フラグに１がセットされ、住宅購入の場合には、単発のイベントであるため、長期フラグに０がセットされる。
【００４０】
また、イベント情報テーブルは、イベントが家族増加に関するイベントかどうかを設定するための家族構成を備えており、例えば、イベントが結婚の場合には、家族構成として配偶者が増えるので、イベント情報テーブルの家族構成には、配偶者を設定し、イベントが出産の場合には、子供が増えるので、イベント情報テーブルの家族構成には、子供が設定される。また、イベントが住宅購入のような、家族の構成に影響が生じないイベントに対しては、何も設定しない。
【００４１】
ステップＳ１０４では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ１０３において取得したイベント情報のイベントＩＤに合致する関連イベント情報を、データベースの関連イベント情報テーブル（図１２参照）から、全て取得する。
【００４２】
関連イベント情報テーブルは、あるイベントが発生すると、そのイベントに付随して発生し得るイベントに関する情報を示す関連イベント情報を記憶するテーブルであり、イベントを一意に識別するためのイベントＩＤ、当該イベントＩＤから特定されるイベントの関連し得るイベントを一意に識別するための関連イベントＩＤ（イベントＩＤと同じ）を備えている。
【００４３】
イベント発生時に、そのイベントに付随してイベントが発生する一例としては、定年退職というイベントが発生した場合、老後というイベントが付随的に発生するようなことがあげられ、この場合、関連イベント情報テーブルのイベントＩＤには、定年退職のイベントを示すイベントＩＤを設定し、関連イベント情報テーブルの関連イベントＩＤには、老後のイベントを示すイベントＩＤを設定する。
【００４４】
ステップＳ１０５では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ１０３及びステップＳ１０４で取得したイベント情報及び関連イベント情報を、タブレット端末１０３へ送信する。
【００４５】
ステップＳ１０６では、タブレット端末１０３は、ステップＳ１０５において送信されたイベント情報及び関連イベント情報を受信し、ステップＳ１０７では、タブレット端末１０３は、ライフプラン描画画面４００（図７参照）を表示部２１０へ表示する。
【００４６】
ライフプラン描画画面４００は、家族構成表示領域４０１、ライフプランボタン４０２、及び単発イベントメニュー４０３を備えている。
【００４７】
家族構成表示領域４０１には、利用している顧客の家族構成を表示するための領域である。家族構成表示領域４０１の最左端には、顧客の家族の人数が表示されている。また、家族構成表示領域４０１には、配偶者がいるか否かを選択させるためのラジオボタンが表示されており、初期設定時には、「なし」が選択された状態であり、顧客が、配偶者がいる時は、「あり」に触れて、「あり」が選択された状態になると、最左端に表示された家族の人数が１人増えて表示される。
【００４８】
その他、子供の数や扶養者の数を設定することが可能であり、設定した人数が最左端に表示された家族の人数に加算されて表示される。
【００４９】
ライフプランボタン４０２は、顧客が、想定しているライフプランをタブレット端末１０３に対して描画する際に押下するためのボタンであり、顧客は、ライフプランボタン４０２に触れることによって、このボタンが押下された状態となる。
【００５０】
まず、顧客は、ライフプランボタン４０２を押下した状態で、表示部２１０に触れて、現時点での収支の金額を左の縦軸に触れることによって設定し（「現状」の横帯線に該当）、次に、顧客は、ライフプランボタン４０２を押下した状態で、表示部２１０に触れて、軌跡を描くと、その軌跡通りに、タブレット端末１０３は、線を描画する。
【００５１】
従って、顧客は、生涯の収支等を、タブレット端末１０３の表示部２１０に対して軌跡を描くことによって、ライフプランを指定することが可能となる。ライフプランの軌跡の一例として、図７に示す軌跡４０４が、あげられる。
【００５２】
単発イベントメニュー４０３は、想定しているライフプランにおいて、単発のイベントが発生することが想定される場合、前述の描画されたライフプランの軌跡４０４に対して、単発のイベントが発生する時期をタッチアンドホールドすると、そのタッチアンドホールドを行った箇所に表示され、顧客は、単発イベントメニュー４０３に表示される単発のイベントを選択して、軌跡４０４に単発のイベントを設定することが可能である。
【００５３】
単発イベントメニュー４０３は、イベント情報テーブルに記憶したイベント情報のうち、単発のイベント、つまり、長期フラグが０のイベントを表示しておき、顧客が、この単発のイベントから、設定を所望する単発のイベントに触れることによって、当該単発のイベントを選択する。
【００５４】
そして、単発イベントメニュー４０３を用いて、単発のイベントが設定されると、選択した箇所に対して、単発のイベントが設定されたことを示す単発イベント４０５が丸等を用いて識別表示される。尚、図７で示す単発イベントメニュー４０３の箇所で、単発のイベントが設定されると、図８に示すライフプラン描画画面４００の単発イベント４１０（図７に示す単発イベントメニュー４０３と同じ位置）が識別表示される。
【００５５】
また、ライフプラン描画画面４００は、長期イベントメニュー４０６、クリアボタン４０７、送信ボタン４０８、及び終了ボタン４０９を備えている。
【００５６】
長期イベントメニュー４０６は、前述の描画されたライフプランの軌跡４０４に対して、長期のイベントが発生することが想定される場合、長期イベントメニュー４０６に表示される長期のイベントを選択して、軌跡４０４に設定することが可能である。
【００５７】
長期イベントメニュー４０６は、イベント情報テーブルに記憶したイベント情報のうち、長期のイベント、つまり、長期フラグが１のイベントを表示しておき、顧客が、この長期のイベントから、設定を所望する長期のイベントに触れることによって、当該長期のイベントが選択状態となる。
【００５８】
そして、長期のイベントが選択状態のまま、顧客が、選択した長期のイベントが生じ得る期間を、軌跡４０４に沿って触れることによって、この長期のイベントが設定される。この一例として、図９に示すライフプラン描画画面４００の長期イベント４１１があげられ、長期のイベントが設定されたことを示すため太線等を用いて識別表示を行う。
【００５９】
図９に示すライフプラン描画画面４００では、長期のイベントとして、子供１教育が選択された状態で、長期イベント４１１を設定していることが示されており、図１０に示すライフプラン描画画面４００では、ライフプラン描画画面４００において、長期のイベントとして、住宅ローンが選択された状態で、長期イベント４１２を設定していることを示している。
【００６０】
尚、顧客が、単発イベント４０５、あるいは単発イベント４１０を設定する際に、この単発のイベントに関連するイベントが選択することが可能であり、この関連するイベントが単発のイベントであれば、単発イベントメニュー４０３が表示され、単発イベントメニュー４０３に該当する関連する単発のイベントが表示され、この関連するイベントが長期のイベントであれば、長期イベントメニュー４０６に、関連する長期のイベントが表示される。
【００６１】
一方、顧客が、長期イベント４１１、あるいは長期イベント４１２に触れる、つまり選択を行うと、この長期のイベントに関連するイベントが選択することが可能であり、この関連するイベントが単発のイベントであれば、単発イベントメニュー４０３が任意の位置に表示され、単発イベントメニュー４０３に該当する関連する単発のイベントが表示され、顧客は、設定を所望する時期に向かって、この単発イベントメニュー４０３に触れて移動させることで、設定を行うことが可能であるし、また、この関連するイベントが長期のイベントであれば、長期イベントメニュー４０６には、関連する長期のイベントを表示する。
【００６２】
ここでいう関連するイベントの情報については、前述したように、関連イベント情報テーブルより取得した関連イベント情報のイベントＩＤに該当する単発のイベント、あるいは長期のイベントが選択された時に、このイベントＩＤに対応する関連イベントＩＤに該当するイベント情報を用いて、各メニューへの表示を行う。
【００６３】
クリアボタン４０７は、描かれたライフプランの軌跡、設定された単発のイベント、あるいは長期のイベントをクリアするためのボタンであり、顧客が、クリアボタン４０７に触れることによって、これらの設定した情報がクリアされる。
【００６４】
送信ボタン４０８は、ライフプラン描画画面４００において、描かれたライフプランの軌跡、設定された単発のイベント、あるいは長期のイベント等の情報を用いて、商品を検索する際に押下するためのボタンであり、顧客が、送信ボタン４０８に触れることによって、これらの設定した情報が、商品情報管理サーバ１００へ送信される。
【００６５】
終了ボタン４０９は、ライフプラン描画画面４００を閉じる際に押下するためのボタンであり、顧客が、終了ボタン４０９に触れることによって、ライフプラン描画画面４００が閉じる。
【００６６】
次に、図４に示すフローチャートを用いて、金融商品を検索する処理について説明する。本処理は、商品情報管理サーバ１００及びタブレット端末１０３にて実施され、各装置におけるＣＰＵ２０１の制御の下、処理が実行される。
【００６７】
ステップＳ２００では、タブレット端末１０３は、ライフプラン描画画面４００の送信ボタン４０８が押下されたか否かを判定し、押下されたと判定した場合は、ステップＳ２０１へ処理を進める。
【００６８】
ステップＳ２０１では、タブレット端末１０３は、ライフプラン描画画面４００に描画したライフプラン情報（軌跡やイベントの座標、家族構成等の情報を含む）を、商品情報管理サーバ１００に送信する。
【００６９】
ステップＳ２０２では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ２０１において送信されたライフプラン情報を受信し、ステップＳ２０３では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ２０２において受信したライフプラン情報に含まれるイベントＩＤを有するイベント情報をイベント情報テーブルから取得する。
【００７０】
ステップＳ２０４では、商品情報管理サーバ１００は、イベントの軌跡による商品の検索を行うために、ライフプラン情報のイベントＩＤと座標情報、ステップＳ２０３で取得したイベント情報から、イベントが単発のイベントか、長期のイベントか、また単発のイベントの場合は、発生時期、増減傾向（現状の収支に対して、増加、減少、横ばい）を、長期のイベントの場合は、発生時期、期間、増減傾向（現状の収支に対して、増加、減少、横ばい）を取得する。
【００７１】
ステップＳ２０５では、商品情報管理サーバ１００は、重複したイベントが発生している間に提供できる商品を検索するために、ライフプラン情報を用いて、各イベントが、ある期間または単発で重複しているか否かを判定し、重複したイベントがあると判定した場合は、ステップＳ２０７へ処理を進め、重複したイベントがあると判定しない場合は、ステップＳ２０８へ処理を進める。
【００７２】
ステップＳ２０７では、重複したイベントの組み合わせによって提供できる金融商品をイベント重複商品情報テーブル（図１２参照）から取得する。
【００７３】
イベント重複商品情報テーブルは、イベントが重複して同期間中に設定されている場合に、その軌跡から提供可能な金融商品を検索するためのテーブルであり、重複したイベントの組み合わせを一意に識別するための識別ＩＤ、イベントを一意に識別するイベントＩＤ、イベント発生期間中の軌跡を表す収支傾向（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す収支傾向、現状に対する収支傾向（横ばい、増加傾向、減少傾向）、金融商品を一意に識別するための商品ＩＤ等から構成される。
【００７４】
イベント重複商品情報テーブルのイベントＩＤは、複数設定することが可能であり、設定したイベントＩＤの組み合わせが、重複したイベントとして見做されるように、設定を行うことが可能である。
【００７５】
従って、本ステップでは、重複しているとされたイベントＩＤが複数存在し、このイベントＩＤの組み合わせが、イベント重複商品情報テーブルのイベントＩＤの項目に設定されたイベントＩＤの組み合わせに一致する場合、重複したイベントの組み合わせによって提供できる金融商品を取得することが可能となる。
【００７６】
ステップＳ２０８では、商品情報管理サーバ１００は、各イベント間の軌跡による金融商品の検索を行うために、各イベントの間の期間、軌跡、収支傾向（現状の収支に対して、増加、減少、横ばい）等の情報をライフプラン情報から取得する。
【００７７】
ステップＳ２０９では、商品情報管理サーバ１００は、ライフプラン情報を用いて、長期イベント対応商品テーブル（図１２参照）から、長期のイベントのイベントＩＤと、発生時期、発生期間、軌跡（増減傾向）から商品ＩＤを取得する。
【００７８】
長期イベント対応商品情報テーブルは、長期のイベントが発生した時に提供する金融商品に関する情報を記憶するテーブルであり、長期のイベントに対する金融商品を一意に識別するための識別ＩＤ、長期のイベントを一意に識別するためのイベントＩＤ、長期のイベントが発生した年齢を示す発生時期（年齢）、長期のイベントが発生している年齢の期間を示す発生期間、長期のイベントが発生している、つまり軌跡から示される収支の増減（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す収支傾向、現状に対する収支傾向（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す現状、商品を一意に識別するための商品ＩＤ等から構成される。
【００７９】
つまり、本ステップでは、ライフプラン情報に含まれるイベントＩＤとそのイベントが発生した時期、発生している期間、軌跡（収支傾向）、及び現状に対する収支傾向の記載順に該当する、長期イベント対応商品情報テーブルのイベントＩＤ、発生時期（年齢）、期間、収支傾向、及び現状に対応する商品ＩＤを取得する。
【００８０】
ステップＳ２１０では、商品情報管理サーバ１００は、単発イベント対応商品テーブル（図１２参照）から、単発のイベントのイベントＩＤと、発生時期、軌跡（収支傾向）から商品ＩＤを取得する。
【００８１】
単発イベント対応商品情報テーブルは、単発のイベントが発生した時に提供する金融商品に関する情報を記憶するテーブルであり、単発のイベントに対する商品を一意に識別するための識別ＩＤ、単発のイベントを一意に識別するためのイベントＩＤ、単発のイベントが反省した年齢を示す発生時期（年齢）、単発のイベントが発生した時の収支の増減（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す収支傾向、現状に対する収支傾向（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す現状、商品を一意に識別するための商品ＩＤ等から構成される。
【００８２】
つまり、本ステップでは、ライフプラン情報に含まれるイベントＩＤとそのイベントが発生した時期、軌跡（収支傾向）、及び現状に対する収支傾向の記載順に該当する、単発イベント対応商品情報テーブルのイベントＩＤ、発生時期（年齢）、収支傾向、及び現状に対応する商品ＩＤを取得する。
【００８３】
ステップＳ２１１では、商品情報管理サーバ１００は、イベント組み合わせ商品情報テーブル（図１２参照）から、ステップＳ２０８において取得した各イベント間の情報を元に、先行するイベントＩＤ、後続のイベントＩＤ、イベント間の期間、軌跡（収支傾向）から商品ＩＤを取得する。
【００８４】
イベント組み合わせ商品情報テーブルは、イベントの前後関係とイベント間の軌跡から提供可能な金融商品に関する情報を記憶するためのテーブルであり、イベントの組み合わせに対する商品を一意に識別するための識別ＩＤ、先行のイベントを一意に識別するための先行イベントＩＤ（イベントＩＤを同じ）、後続のイベントを一意に識別するための後続イベントＩＤ（イベントＩＤを同じ）、イベント間の軌跡によって特定される収支の増減（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す収支傾向、現状に対する収支傾向（横ばい、増加傾向、減少傾向）を示す現状、及び商品を一意に識別するための商品ＩＤ等から構成される。
【００８５】
つまり、本ステップでは、ステップＳ２０８において取得した各イベントの間の期間、軌跡、収支傾向（現状の収支に対して、増加、減少、横ばい）等の情報から、イベントの前後のイベントＩＤ、イベント間の軌跡、イベント間の現状に対する収支傾向を抽出し、この抽出した各情報に該当するイベント組み合わせ商品情報テーブルの先行イベントＩＤ、後続イベントＩＤ、収支傾向、及び現状に対応する商品ＩＤを取得する。
【００８６】
尚、上記以外にも、家族構成とイベントとを考慮した商品の検索を行ってもよい。
【００８７】
ステップＳ２１２では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ２０７、ステップＳ２０９からステップＳ２１１で取得した商品ＩＤに該当する商品情報を商品情報テーブル（図１２参照）から取得する。
【００８８】
商品情報テーブルは、商品に関する情報を記憶するテーブルであり、商品を一意に識別するための商品ＩＤ、商品の名称を示す商品名、商品に関する内容を示す商品詳細、商品を選択する場合の条件を示す商品条件等から構成される。
【００８９】
ステップＳ２１３では、商品情報管理サーバ１００は、ステップＳ２１２において取得した商品情報をタブレット端末１０３へ送信する。
【００９０】
ステップＳ２１４では、タブレット端末１０３は、ステップＳ２１３において送信された商品情報を受信し、ステップＳ２１５では、ステップＳ２１４において受信した商品情報を商品表示画面５００（図１１）の商品情報表示領域５０１に表示する。
【００９１】
商品表示画面５００は、顧客がライフプランを描いた後、このライフプランに見合う金融商品を参照することが可能な画面であり、タブレット端末１０３の表示部２１０に表示される。
【００９２】
商品表示画面５００は、商品に関する情報を表示する商品情報表示領域５０１を備え、商品情報表示領域５０１には、ライフプランに見合う金融商品に関する情報が表示される。また、商品表示画面５００を閉じる際には、顧客が、終了ボタン５０２に触れることによって、商品表示画面５００を閉じる。
【００９３】
次に、図５に示すフローチャートを用いて、ライフプラン描画画面における描画処理について記載する。尚、本処理は、タブレット端末１０３のＣＰＵ２０１の制御の下、処理が実行される。
【００９４】
ステップＳ３００では、ライフプラン描画画面４００の長期イベントメニュー４０６に表示された長期のイベントが選択された場合、選択された長期のイベントに関する軌跡が、ライフプラン描画画面４００に描画されているか否かを判定し、描画されていると判定した場合、ステップＳ３０１へ処理を進め、描画されていると判定しない場合、ステップＳ３０２へ処理を進める。
【００９５】
ステップＳ３０１では、ステップＳ３００において選択した長期のイベントに関する軌跡を選択状態とし、顧客が、この軌跡に触れることによって、期間等の設定の変更を行うことが可能である。また、顧客は、クリアボタン４０７に触れることで、この軌跡を削除することが可能である。軌跡が削除になった場合は、設定されている全てのイベントも削除となる。
【００９６】
ステップＳ３０２では、ライフプラン描画画面４００のライフプランボタン４０２が押下されたか否かを判定し、押下されたと判定した場合は、ステップＳ３０４へ処理を進め、押下されたと判定しない場合は、ステップＳ３０４へ処理を進める。
【００９７】
ステップＳ３０３では、ライフプランを描くための線を用意する。例えば、軌跡４０４に示すような線を描くための線を用意する。用意するとは、顧客が、ライフプラン描画画面４００に対して軌跡を描くにあたり、軌跡４０４のような線を描くための線を用意するということである。
【００９８】
ステップＳ３０４では、長期イベントメニューが選択されている状態であるため、長期のイベントを描くための線を用意する。例えば、長期イベント４１１、長期イベント４１２に示すような線を描くための線を用意する。用意するとは、顧客が、ライフプラン描画画面４００に対して軌跡を描くにあたり、長期イベント４１１、長期イベント４１２のような線を描くための線を用意するということである。
【００９９】
ステップＳ３０５では、顧客によって、ライフプラン描画画面４００に対して、軌跡を描く操作（ドラッグ操作）が発生したか否かを判定し、発生したと判定した場合は、ステップＳ３０６へ処理を進め、発生したと判定しない場合は、ステップＳ３０７へ処理を進める。
【０１００】
ステップＳ３０６では、ドラッグ操作している間、描かれる軌跡通りに、ステップＳ３０３あるいはステップＳ３０４で用意した線を用いて描画を行う。
【０１０１】
ステップＳ３０７では、顧客によって、ライフプラン描画画面４００に描かれたライフプラン（軌跡４０４）に対して、タッチアンドホールドがなされたか否かを判定し、タッチアンドホールドがなされたと判定した場合は、ステップＳ３０８へ処理を進め、タッチアンドホールドがなされたと判定しない場合、ステップＳ３１４へ処理を進める。
【０１０２】
ステップＳ３０８では、単発イベントメニュー４０３を表示して、ステップＳ１０６において受信したイベント情報のうち、単発のイベント（長期イベントフラグが０のもの）を単発イベントメニュー４０３に表示する。
【０１０３】
ステップＳ３０９では、単発イベントメニュー４０３における単発のイベントの選択を受付け、単発イベントメニュー４０３において選択された単発のイベントが家族の構成に影響を与えるイベント（例えば、結婚、出産等）であるか否かを判定し、影響を与えるイベントであると判定した場合、ステップＳ３１０へ処理を進め、影響を与えるイベントであると判定しない場合、ステップＳ３１１へ処理を進める。
【０１０４】
本ステップにおける判定方法としては、選択された単発のイベントに関するイベント情報に含まれる家族構成に配偶者、子供、扶養者等の情報が設定されている場合（ＮＵＬL（あるいは、何も設定されていない）以外）、家族の構成に影響を与えるイベントとして判定される。
【０１０５】
ステップＳ３１０では、ステップＳ３０９で選択された単発のイベントに関するイベント情報に含まれる家族構成に配偶者が設定されている場合は、ライフプラン描画画面４００の家族構成表示領域４０１に表示された配偶者を、ありに設定し、最左端の家族の人数に１を加算して表示する。
【０１０６】
また、ステップＳ３０９で選択された単発のイベントに関するイベント情報に含まれる家族構成に子供が設定されている場合は、ライフプラン描画画面４００の家族構成表示領域４０１に表示された子供の人数に１加算した値を表示し、家族構成に扶養者が設定されている場合は、ライフプラン描画画面４００の家族構成表示領域４０１に表示されたその他扶養家族の人数に１加算した値を表示する。
【０１０７】
ステップＳ３１１では、ステップＳ３０９において選択された単発のイベントに関連するイベントがあるか否かを判定し、関連するイベントがあると判定した場合、ステップＳ３１２へ処理を進め、関連するイベントがあると判定しない場合は、ステップＳ３１３へ処理を進める。
【０１０８】
本ステップにおける判定方法は、ステップＳ３０９において選択された単発のイベントのイベントＩＤが、ステップＳ１０６において受信した関連イベント情報のイベントＩＤに一致するものがあるか否かによって判定を行い、一致するものがある場合は、ステップＳ３１２へ処理を進め、一致するものがない場合は、ステップＳ３１３へ処理を進める。
【０１０９】
ステップＳ３１２では、ステップＳ３１１において、選択した単発のイベントに関連するイベントのうち、長期のイベントの情報を長期イベントメニュー４０６へ表示する。本ステップでは、選択した単発のイベントのイベントＩＤに該当する関連イベント情報のイベントＩＤに対応する関連イベントＩＤを抽出し、当該関連イベントＩＤに該当するステップＳ１０６において受信したイベント情報のイベントＩＤに対応する長期フラグが１のイベント情報を表示する。
【０１１０】
ステップＳ３１３では、ステップＳ３０７においてタッチアンドホールドされた位置（座標）に、ステップＳ３０９において選択した単発のイベントを設定する。
【０１１１】
尚、ステップＳ３０７において、タッチアンドホールを行った位置が、既に単発のイベントが設定されている場合も、同じように、ステップＳ３０８からステップＳ３１３の処理を行うことで、既に設定した単発のイベントを変更することも可能である。
【０１１２】
ステップＳ３１４では、描かれている線が、長期のイベントのものであるか否か、つまり、ステップＳ３０２で用意された長期のイベント用の線で描かれている場合、ステップＳ３１５へ処理を進め、描かれていない場合、処理を終了する。
【０１１３】
以上、本発明によれば、顧客が、携帯端末に対してライフプランの軌跡を描くことによって、この軌跡に見合う商品を検索することができるので、顧客が、簡易な入力方法で、商品の検索を行うことが可能となる
【０１１４】
また、本発明は、例えば、方法、プログラムもしくは記憶媒体等としての実施態様をとることが可能である。
【０１１５】
この場合、記録媒体から読み出されたプログラム自体が本発明の新規な機能を実現することになり、そのプログラムを記憶した記録媒体は本発明を構成することになる。プログラムを供給するための記録媒体としては、例えば、フレキシブルディスク、ハードディスク、光ディスク、光磁気ディスク、ＣＤ−ＲＯＭ、ＣＤ−Ｒ、ＤＶＤ−ＲＯＭ、磁気テープ、不揮発性のメモリカード、ＲＯＭ、ＥＥＰＲＯＭ、シリコンディスク等を用いることができる。
【０１１６】
また、コンピュータが読み出したプログラムを実行することにより、前述した実施形態の機能が実現されるだけでなく、そのプログラムの指示に基づき、コンピュータで稼働しているＯＳ等が実際の処理の一部または全部を行い、その処理によって前述した実施形態の機能が実現される場合も含まれることは言うまでもない。
【０１１７】
さらに、記録媒体から読み出されたプログラムが、コンピュータに挿入された機能拡張ボードやコンピュータに接続された機能拡張ユニットに備わるメモリに書き込まれた後、そのプログラムコードの指示に基づき、その機能拡張ボードや機能拡張ユニットに備わるＣＰＵ等が実際の処理の一部または全部を行い、その処理によって前述した実施形態の機能が実現される場合も含まれることは言うまでもない。
【０１１８】
また、本発明は、システムあるいは装置にプログラムを供給することによって達成される場合にも適応できることは言うまでもない。この場合、本発明を達成するためのプログラムを格納した記録媒体を該システムあるいは装置に読み出すことによって、そのシステムあるいは装置が、本発明の効果を享受することが可能となる。
【０１１９】
さらに、本発明を達成するためのプログラムをネットワーク上のサーバ，データベース等から通信プログラムによりダウンロードして読み出すことによって、そのシステム、あるいは装置が、本発明の効果を享受することが可能となる。なお、上述した各実施形態およびその変形例を組み合わせた構成も全て本発明に含まれるものである。
【符号の説明】
【０１２０】
１００  商品情報管理サーバ
１０１  データベース
１０２  ネットワーク
１０３  タブレット端末
２０１  ＣＰＵ
２０２  ＲＯＭ
２０３  ＲＡＭ
２０４  システムバス
２０５  入力コントローラ
２０６  ビデオコントローラ
２０７  メモリコントローラ
２０８  通信Ｉ／Ｆコントローラ
２０９  入力部
２１０  表示部
２１１  外部メモリ
【図１】
2014109863.tif 000003
【図２】
2014109863.tif 000004
【図３】
2014109863.tif 000005
【図４】
2014109863.tif 000006
【図５】
2014109863.tif 000007
【図６】
2014109863.tif 000008
【図７】
2014109863.tif 000009
【図８】
2014109863.tif 000010
【図９】
2014109863.tif 000011
【図１０】
2014109863.tif 000012
【図１１】
2014109863.tif 000013
【図１２】
2014109863.tif 000014