(57)【特許請求の範囲】
【請求項１】
少なくとも１の予め設定された商品レイアウトを記憶するための記憶手段を備えるシステムであって、
前記商品レイアウトが、１またはそれ以上の各内容要素を含む１またはそれ以上のセクションを規定するものであり、前記記憶手段が、前記１またはそれ以上のセクションに対応する予め設定された複数の内容要素を記憶し、
前記予め設定された複数の内容要素が、複数の各取引シナリオに対応し、各取引シナリオが、属性タイプの予め設定された１またはそれ以上のセットの中から選択された１またはそれ以上の属性の異なる組合せを含み、
前記属性タイプの予め設定されたセットが、１またはそれ以上の資産タイプ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブストラテジグループ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブクラス属性の予め設定されたセット、および、１またはそれ以上の取引属性の予め設定されたセットのうちの少なくとも１を含み、
当該システムがさらに、
商品生成命令を内部に記憶するメモリと、
前記商品生成命令を実行して商品生成アプリケーションをもたらすプロセッサとを備え、
前記商品生成アプリケーションが、少なくとも１の金融商品に関する少なくとも１の取引を規定する１またはそれ以上の取引関連パラメータの複数の値を含む取引情報を受け取って、前記記憶手段に記憶された前記予め設定された商品レイアウトに基づいて、前記取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成するものであり、
前記取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記商品生成アプリケーションが、前記セクションのうちの少なくとも１のセクションについて、そのセクションに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、そのセクションに含まれることとなる予め設定された内容要素を自動的に選択するものであり、
前記商品生成アプリケーションが、前記取引の資産タイプおよび前記取引のデリバティブストラテジグループとそれぞれ一致する資産タイプおよびデリバティブストラテジグループを少なくとも含む取引シナリオに対応する内容要素を前記記憶手段から自動的に読み込んで選択するものであり、
前記商品生成アプリケーションが、選択された少なくとも１の内容要素を含むカスタマイズされた電子商品を生成するものであることを特徴とするシステム。
【請求項２】
請求項１に記載のシステムにおいて、
前記少なくとも１の取引が、複数の命令に対する複数の取引を含むストラクチャード取引を含み、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記セクション内に含まれる内容要素を自動的に選択するものであることを特徴とするシステム。
【請求項３】
請求項１または２に記載のシステムにおいて、
前記メモリが、カスタマイズされたストラクチャリング命令を内部に記憶し、
前記プロセッサが、前記カスタマイズされたストラクチャリング命令を実行して、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションをもたらすものであり、
前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、１またはそれ以上の金融資産に対するストラテジ要件を規定する複数のストラテジパラメータを受け取るものであり、
前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラテジパラメータに基づいて、少なくとも１のストラクチャード取引を自動的に決定するものであり、
前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラクチャード取引を規定する取引情報を前記商品生成アプリケーションに与えるものであり、
前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成するものであることを特徴とするシステム。
【請求項４】
請求項１乃至３の何れか一項に記載のシステムにおいて、
前記記憶手段が、予め設定された複数の商品レイアウトを記憶し、前記商品生成アプリケーションが、予め設定された複数の商品レイアウトをユーザに提供し、前記複数のレイアウトの中からユーザにより選択された商品レイアウトに基づいて、前記カスタマイズされた電子商品を生成するものであることを特徴とするシステム。
【請求項５】
請求項１乃至４の何れか一項に記載のシステムにおいて、
前記商品生成アプリケーションが、ユーザから受け取った命令に基づいて、１またはそれ以上のセクションを再設定するものであることを特徴とするシステム。
【請求項６】
請求項１乃至５の何れか一項に記載のシステムにおいて、
前記商品生成アプリケーションが、予め設定されたレイアウトマスターページに基づいて、前記商品レイアウトの１またはそれ以上のレイアウト属性を規定するものであることを特徴とするシステム。
【請求項７】
請求項１乃至６の何れか一項に記載のシステムにおいて、
前記商品が取引アイデアを含むことを特徴とするシステム。
【請求項８】
請求項１乃至７の何れか一項に記載のシステムにおいて、
前記複数のセクションが、前記取引のアウトラインを含むアウトラインセクションと、前記取引の１またはそれ以上の値付けパラメータを含む値付けセクションと、前記取引の１またはそれ以上の利益を記載する利益セクションと、前記取引の１またはそれ以上の不利益を記載する不利益セクションと、前記取引に対応する１またはそれ以上のチャートを含む少なくとも１のチャートセクションと、１またはそれ以上の免責条項を含む免責条項セクションと、前記取引の概要を含む概要セクションのうちの少なくとも１を含むことを特徴とするシステム。
【請求項９】
少なくとも１の予め設定された商品レイアウトを記憶する記憶手段を備えるシステムであって、
前記商品レイアウトが、１またはそれ以上の各内容要素を含む１またはそれ以上のセクションを規定するものであり、前記記憶手段が、前記１またはそれ以上のセクションに対応する予め設定された複数の内容要素を記憶し、
前記予め設定された複数の内容要素が、複数の各取引シナリオに対応し、各取引シナリオが、属性タイプの予め設定された１またはそれ以上のセットの中から選択された１またはそれ以上の属性の異なる組合せを含み、
前記属性タイプの予め設定されたセットが、１またはそれ以上の資産タイプ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブストラテジグループ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブクラス属性の予め設定されたセット、および、１またはそれ以上の取引属性の予め設定されたセットのうちの少なくとも１を含み、
当該システムがさらに、
商品生成命令を内部に記憶するメモリと、前記商品生成命令を実行して商品生成アプリケーションをもたらすプロセッサとを備え、
前記商品生成アプリケーションが、少なくとも１の金融商品に関する少なくとも１の取引を規定する１またはそれ以上の取引関連パラメータの複数の値を含む取引情報を受け取って、前記記憶手段に記憶された前記予め設定された商品レイアウトに基づいて、前記取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成するものであり、
前記取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記商品生成アプリケーションが、前記セクションのうちの少なくとも１のセクションについて、そのセクションに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、そのセクションに含まれることとなる予め設定された内容要素を自動的に選択するものであり、
前記商品生成アプリケーションが、前記取引の資産タイプおよび前記取引のデリバティブストラテジグループとそれぞれ一致する資産タイプおよびデリバティブストラテジグループを少なくとも含む取引シナリオに対応する内容要素を前記記憶手段から自動的に読み込んで選択するものであり、
少なくとも１の前記内容要素が、前記取引関連パラメータを提示するための１またはそれ以上のプレースホルダを含み、
前記商品生成アプリケーションが、前記１またはそれ以上のプレースホルダ内に前記取引関連パラメータの値を挿入することにより、前記１またはそれ以上の内容要素を含むカスタマイズされた電子商品を生成するものであることを特徴とするシステム。
【請求項１０】
請求項９に記載のシステムにおいて、
前記少なくとも１の取引が、複数の命令に対する複数の取引を含むストラクチャード取引を含み、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記セクション内に含まれる内容要素を自動的に選択するものであることを特徴とするシステム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
幾つかの実施形態は、一般に、金融商品の分野に関し、より詳細には、少なくとも１つの金融商品の少なくとも１つの取引に対応する商品（trade article）を生成することに関するものである。
【０００２】
本願は、２００８年１月２３日に出願された発明の名称を“Ｄｅｖｉｃｅ，ｓｙｓｔｅｍ  ａｎｄ  ｍｅｔｈｏｄ  ｏｆ  ｇｅｎｅｒａｔｉｎｇ  ａ  ｃｕｓｔｏｍｉｚｅｄ  ｔｒａｄｅ  ａｒｔｉｃｌｅ”とする米国仮特許出願６１／００６，５８２の利益および優先権を主張するものであり、その全体の開示内容は、引用によって本明細書に援用されるものである。
【背景技術】
【０００３】
金融商品は、例えば、それらが現物商品であるのかまたは派生商品であるのかに基づく形態によって分類することができる。現物商品は、その価値が市場によって直接決定される金融商品である。派生商品は、その他の金融商品または変数からその価値が派生する金融商品である。金融商品は、上場取引デリバティブおよび店頭取引（ＯＴＣ）デリバティブに分類することもできる。
【０００４】
金融商品の販売および取引は、多くの場合、投資銀行の最も収益の高い領域であり、銀行またはブローカのような多くの金融機関の収入の大部分に関与する。
【０００５】
マーケットメイクの過程において、“トレーダー”（取引デスク）は、各取引で漸増額の利益を出すことを目標に、金融商品を売買することとなる。
【０００６】
販売員、例えば、銀行またはブローカの販売員は、機関投資家および高純資産投資家または法人のような“クライアント”を訪問して、可能性のある取引を提案し、注文を受けることもある。“ストラクチャリング”という用語は、デリバティブを組み込んだ複雑な金融商品の生成に関連しており、このため一般に、原資産となる現物債権よりも遙かに大きな利益および収益を提供する。その後、銀行／ブローカの販売部門およびストラクチャリングデスク（一般に“セールス”と称される）は、クライアントの注文を、適当な“取引デスク”に伝える。“取引デスク”は、値を付けて取引を実行することができ、あるいは特定のニーズに適合する新商品を構築することができる。
【０００７】
１またはそれ以上の金融商品からなる可能性のある取引（売買）について、銀行の暫定案または受託案をセールスが伝えることを可能にする様々な装置およびプロセスが存在し、その取引は、銀行とクライアントとの間、またはクライアントと第三者、例えば、取引所との間で行われるものとされる。
【０００８】
取引アイデア（trade idea）は、クライアントに売買取引のための提案を伝えるために使用することができる。取引アイデアは、典型的には、電子ファイルまたはドキュメントの形態の定量的なマーケティングドキュメントであり、それは、コンピュータスクリーン上に表示し、処理し、かつ／または印刷することができる。マイクロソフト・エクセル（登録商標）、マイクロソフト・ワード（登録商標）、マイクロソフト・パワーポイント（登録商標）、ハイパーテキストマークアップ言語（ＨＴＭＬ）、ポータブルドキュメントフォーマット（ＰＤＦ）、リッチテキストフォーマット（ＲＴＦ）および様々な拡張マークアップ言語（ＸＭＬ）コーディングを含む様々な業界標準ファイルの種類が使用される。内容タイプには、一般に、テキスト（様々な可能な言語で）、図形（ベクトル）および画像（ビットマップ）が含まれる。
【０００９】
条件規定書は、取引のより詳細な記述を含み、それは、売買取引の前および後に生成することができる。条件規定書は、支払期日、支払条件などのような詳細を含んでいる。
【００１０】
銀行／ブローカにより開発された、取引アイデアおよび／または条件規定書を手動で生成するための従来の手動機構は、銀行のニーズに特に合ったもので、一般に各組織向けのものとされて、カスタマイズすることが困難である。そのような従来の機構は、硬直的に設定された取引アイデアおよび／または条件規定書を生成し、それらが機能性と適用範囲において典型的には一部を構成するものとなる。
【発明の概要】
【００１１】
幾つかの実施形態は、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書を含むカスタマイズされた商品を自動的に生成する、例えば、装置、システムおよび生成方法を含む。
【００１２】
幾つかの実施形態は、商品生成命令を内部に記憶するメモリと、前記商品生成命令（trade-article-generator instructions）を実行して商品生成アプリケーション（trade-article generator application）をもたらすプロセッサとを備えるシステムを含み、前記商品生成アプリケーションが、少なくとも１の金融商品に関する少なくとも１の取引を規定する１またはそれ以上の取引関連パラメータの複数の値を含む取引情報を受け取って、予め設定された商品レイアウトに基づいて、前記取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成するものであり、前記商品レイアウトが、１またはそれ以上の各内容要素を含む１またはそれ以上のセクションを規定し、前記取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記商品生成アプリケーションが、前記セクションの少なくとも１について、そのセクションに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、そのセクションに含まれることとなる予め設定された内容要素を自動的に選択するものであり、前記商品生成（trade-article-generator）が、選択された少なくとも１の内容要素を含むカスタマイズされた電子商品を生成する。
【００１３】
幾つかの実施形態においては、前記予め設定された複数の内容要素が、複数の各取引シナリオに対応し、各取引シナリオが、属性タイプの予め設定された１またはそれ以上のセットの中から選択された１またはそれ以上の属性の異なる組合せを含む。
【００１４】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成が、前記取引の資産タイプおよびデリバティブストラテジグループとそれぞれ同じ資産タイプおよび同じデリバティブストラテジグループを少なくとも含む取引シナリオに対応する内容要素を選択する。
【００１５】
幾つかの実施形態においては、前記属性タイプの予め設定されたセットが、１またはそれ以上の資産タイプ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブストラテジグループ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブクラス属性の予め設定されたセット、および、１またはそれ以上の取引属性の予め設定されたセットのうちの少なくとも１を含む。
【００１６】
幾つかの実施形態においては、前記資産タイプ属性のセットが、外国為替資産、金利資産、債券資産、商品資産およびエクイティ資産のうちの少なくとも１を含む。
【００１７】
幾つかの実施形態においては、前記少なくとも１の取引が、複数の命令に対する複数の取引を含むストラクチャード取引を含み、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記セクション内に含まれる内容要素を自動的に選択する。
【００１８】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、前記命令の数、２またはそれ以上の前記命令の順序、および１またはそれ以上の前記命令のタイプのうちの少なくとも１に基づいて、前記内容要素を自動的に選択する。
【００１９】
幾つかの実施形態においては、前記メモリが、カスタマイズされたストラクチャリング命令（customized-structuring instructions）を内部に記憶し、前記プロセッサが、前記カスタマイズされたストラクチャリング命令を実行して、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション（customized-structuring application）をもたらすものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、１またはそれ以上の金融資産に対するストラテジ要件を規定する複数のストラテジパラメータを受け取るものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラテジパラメータに基づいて、少なくとも１のストラクチャード取引を自動的に決定するものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラクチャード取引を規定する取引情報を前記商品生成アプリケーションに与えるものであり、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成する。
【００２０】
幾つかの実施形態においては、前記ヘッジシナリオパラメータが、基準通貨、ヘッジ通貨、ヘッジ期日、前記ストラクチャード取引の最大許容コスト、および前記ストラクチャード取引から生じる最大許容損失のうちの少なくとも１を含む。
【００２１】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、予め設定された複数の商品レイアウトをユーザに提供し、前記複数のレイアウトの中からユーザにより選択された商品レイアウトに基づいて、前記カスタマイズされた電子商品を生成する。
【００２２】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、ユーザから受け取った命令に基づいて、１またはそれ以上のセクションを再設定する。
【００２３】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、複数のセクションのレイアウトの再配置、１またはそれ以上のセクションの書式設定、および１またはそれ以上のセクションの内容修正のうちの少なくとも１をユーザが実行することを可能にする。
【００２４】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、予め設定されたれレイアウトマスターページに基づいて、前記商品レイアウトの１またはそれ以上のレイアウト属性を規定する。
【００２５】
幾つかの実施形態においては、前記レイアウト属性が、前記商品レイアウトのページ方向、前記商品レイアウトの１またはそれ以上のページ余白、前記商品レイアウトのヘッダの１またはそれ以上の属性、前記商品レイアウトのフッタの１またはそれ以上の属性、前記商品レイアウトの言語、および前記商品レイアウトに含まれるロゴの１またはそれ以上の属性のうちの少なくとも１を含む。
【００２６】
幾つかの実施形態においては、前記商品が取引アイデアを含む。
【００２７】
幾つかの実施形態においては、前記複数のセクションが、前記取引のアウトラインを含むアウトラインセクションと、前記取引の１またはそれ以上の値付け（価格設定）パラメータを含む値付けセクションと、前記取引の１またはそれ以上の利益を記載する利益セクションと、前記取引の１またはそれ以上の不利益を記載する不利益セクションと、前記取引に対応する１またはそれ以上のチャートを含む少なくとも１のチャートセクションと、１またはそれ以上の免責条項を含む免責条項セクションと、前記取引の概要を含む概要セクションのうちの少なくとも１を含む。
【００２８】
幾つかの実施形態は、商品生成命令を内部に記憶するメモリと、前記商品生成命令を実行して商品生成アプリケーションをもたらすプロセッサとを備えるシステムを含み、前記商品生成アプリケーションが、少なくとも１の金融商品に関する少なくとも１の取引を規定する１またはそれ以上の取引関連パラメータの複数の値を含む取引情報を受け取って、予め設定された商品レイアウトに基づいて、前記取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成するものであり、前記商品レイアウトが、１またはそれ以上の各内容要素を含む１またはそれ以上のセクションを規定し、少なくとも１の前記内容要素が、前記取引関連パラメータを提示するための１またはそれ以上のプレースホルダを含み、前記商品生成が、前記１またはそれ以上のプレースホルダに前記取引関連パラメータの値を挿入することにより、前記１またはそれ以上の内容要素を含むカスタマイズされた電子商品を生成する。
【００２９】
幾つかの実施形態においては、前記取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記商品生成アプリケーションが、前記セクションの少なくとも１について、セクションに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、そのセクションに含まれることとなる内容要素を自動的に選択する。
【００３０】
幾つかの実施形態においては、前記予め設定された複数の内容要素が、複数の各取引シナリオに対応し、各取引シナリオが、属性タイプの予め設定された１またはそれ以上のセットの中から選択された１またはそれ以上の属性の異なる組合せを含む。
【００３１】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成が、前記取引の資産タイプおよびデリバティブストラテジグループとそれぞれ同じ資産タイプおよび同じデリバティブストラテジグループを少なくとも含む取引シナリオに対応する内容要素を選択する。
【００３２】
幾つかの実施形態においては、前記属性タイプの予め設定されたセットが、１またはそれ以上の資産タイプ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブストラテジグループ属性の予め設定されたセット、１またはそれ以上のデリバティブクラス属性の予め設定されたセット、および、１またはそれ以上の取引属性の予め設定されたセットのうちの少なくとも１を含む。
【００３３】
幾つかの実施形態においては、前記少なくとも１の取引が、複数の命令に対する複数の取引を含むストラクチャード取引を含み、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、前記セクション内に含まれる内容要素を自動的に選択する。
【００３４】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、前記命令の数、２またはそれ以上の前記命令の順序、および１またはそれ以上の前記命令のタイプのうちの少なくとも１に基づいて、前記内容要素を自動的に選択する。
【００３５】
幾つかの実施形態においては、前記メモリが、カスタマイズされたストラクチャリング命令を内部に記憶し、前記プロセッサが、前記カスタマイズされたストラクチャリング命令を実行して、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションをもたらすものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、１またはそれ以上の金融資産に対するストラテジ要件を規定する複数のストラテジパラメータを受け取るものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラテジパラメータに基づいて、少なくとも１のストラクチャード取引を自動的に決定するものであり、前記カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーションが、前記ストラクチャード取引を規定する取引情報を前記商品生成アプリケーションに与えるものであり、前記商品生成アプリケーションが、前記ストラクチャード取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成する。
【００３６】
幾つかの実施形態においては、前記ストラテジパラメータが、基準通貨、ヘッジ通貨、ヘッジ期日、前記ストラクチャード取引の最大許容コスト、および前記ストラクチャード取引から生じる最大許容損失のうちの少なくとも１を含む。
【００３７】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、予め設定された複数の商品レイアウトをユーザに提供し、前記複数のレイアウトの中からユーザにより選択された商品レイアウトに基づいて、前記カスタマイズされた電子商品を生成する。
【００３８】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、ユーザから受け取った命令に基づいて、１またはそれ以上のセクションを再設定する。
【００３９】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、複数のセクションのレイアウトの再配置、１またはそれ以上のセクションの書式設定、および１またはそれ以上のセクションの内容修正のうちの少なくとも１をユーザが実行することを可能にする。
【００４０】
幾つかの実施形態においては、前記商品生成アプリケーションが、予め設定されたれレイアウトマスターページに基づいて、前記商品レイアウトの１またはそれ以上のレイアウト属性を規定する。
【００４１】
幾つかの実施形態においては、前記レイアウト属性が、前記商品レイアウトのページ方向、前記商品レイアウトの１またはそれ以上のページ余白、前記商品レイアウトのヘッダの１またはそれ以上の属性、前記商品レイアウトのフッタの１またはそれ以上の属性、前記商品レイアウトの言語、および前記商品レイアウトに含まれるロゴの１またはそれ以上の属性のうちの少なくとも１を含む。
【００４２】
幾つかの実施形態においては、前記商品が取引アイデアを含む。
【００４３】
幾つかの実施形態は、その他のおよび／または追加的な利点および／または利益を与えることができ、それには、取引条件規定書、取引契約、取引概要、取引確認、取引報告、取引調整、取引決済、ヘルプおよびトレーニングドキュメントなどが含まれるが、それらに限定されるものではない。
【図面の簡単な説明】
【００４４】
説明の簡略化および明確化のために、図面に示される構成要素は必ずしも一定の縮尺では描かれていない。例えば、ある構成要素の寸法は、明確に提示するために、その他の構成要素と比較して誇張されている場合もある。さらに、符号は、対応する構成要素または類似する構成要素を示すために、複数の図面中で繰り返し用いられる場合がある。以下に図面の一覧を示す。
【００４５】
【図１】図１は、幾つかの実証的な実施形態に係るシステムを示す概略的なブロック図である。
【図２】図２は、幾つかの実施形態に係る商品の概略図である。
【図３】図３は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容定義インターフェースツールの概略図である。
【図４】図４は、幾つかの実証的な実施形態に係る、カスタマイズされた商品を生成する方法を示す概略的なフローチャートである。
【図５】図５は、幾つかの実証的な実施形態に係る、カスタマイズされたストラクチャリングインターフェースツールの概略図である。
【図６】図６は、幾つかの実証的な実施形態に係るマスターページのレイアウトの概略図である。
【図７】図７は、幾つかの実証的な実施形態に係る、マスターページおよび／または取引アイデアのカスタマイゼーションの概略図である。
【図８Ａ】図８Ａは、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図８Ｂ】図８Ｂは、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図９】図９は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１０】図１０は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１１】図１１は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１２】図１２は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１３】図１３は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１４】図１４は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１５】図１５は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１６】図１６は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１７】図１７は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１８】図１８は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図１９】図１９は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２０】図２０は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２１】図２１は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２２】図２２は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２３】図２３は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２４】図２４は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図２５】図２５は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図２６】図２６は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図２７】図２７は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図２８】図２８は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図２９】図２９は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図３０】図３０は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図３１】図３１は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素定義インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。
【図３２】図３２は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【図３３】図３３は、幾つかの実証的な実施形態に係るインターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。
【発明を実施するための形態】
【００４６】
以下の詳細な説明においては、幾つかの実施形態の完全な理解を与えるために、数多くの具体的な細部構成が示されている。しかしながら、幾つかの実施形態をそれら具体的な細部構成が無くとも実施できることを当業者ならば理解することであろう。その他の例では、説明が分かり難くなることを避けるために、良く知られた方法、手順、コンポーネント、ユニットおよび／または回路については、詳細に説明していない。
【００４７】
以下の詳細な説明の幾つかの部分は、コンピューターメモリー内のデータビットまたは２値デジタル信号の象徴的な操作およびアルゴリズムの単位で示される。それらアルゴリズムの記載および説明は、データ処理分野における当業者によって使用されて彼らの仕事の内容がその他の当業者に伝えられる技術であってもよい。
【００４８】
アルゴリズムは本明細書中にあり、一般に、所望の結果に至る自己矛盾の無い一連の動作または操作であると考えられる。それらは、物理量の物理的操作を含む。通常は、必ずしもそうとはいえないが、それら量は、記憶、転送、結合、比較、それ以外の操作を行うことが可能な電気または磁気信号の形態を取る。それは、主に共通使用の理由により、それら信号をビット、値、要素、記号、文字、用語または数などとして参照するのに、時として好都合であることが証明されている。しかしながら、それら用語および類似用語のすべてが、適当な物理量と関連しており、それら量に適用される単なる便利なラベルに過ぎないことに留意されたい。
【００４９】
例えば、“ｐｒｏｃｅｓｓｉｎｇ（処理する）”、“ｃｏｍｐｕｔｉｎｇ（計算する）”、“ｃａｌｃｕｌａｔｉｎｇ（算出する）”、“ｄｅｔｅｒｍｉｎｉｎｇ（判定・決定する）”、“ｅｓｔａｂｌｉｓｈｉｎｇ（構築する）”、“ａｎａｌｙｚｉｎｇ（分析する）”、“ｃｈｅｃｋｉｎｇ（照合・確認する）”のような用語を使用する本明細書中の説明は、コンピュータのレジスタおよび／またはメモリ内の物理（例えば、電子）量として表されるデータを、コンピュータのレジスタおよび／またはメモリまたは操作および／またはプロセスを行う命令を記憶することができるその他の情報記憶媒体内の物理量として同様に表現されるその他のデータへと、操作および／または変換する、コンピュータ、計算プラットフォーム、計算システムまたはその他の電子計算デバイスの１または複数のオペレーションおよび／または１または複数のプロセスを指すことがある。
【００５０】
“ｐｌｕｒａｌｉｔｙ（複数）”および“ａ  ｐｌｕｒａｌｉｔｙ”という用語には、本明細書で使用されるときに、例えば、“複数”または“２またはそれ以上”が含まれる。例えば、“ａ  ｐｌｕｒａｌｉｔｙ  ｏｆ  ｉｔｅｍｓ（複数のアイテム）”には、２またはそれ以上のアイテムが含まれる。
【００５１】
幾つかの実施形態は、１またはそれ以上の有線または無線リンクを含むことができ、無線通信の１またはそれ以上のコンポーネントを利用することができ、無線通信の１またはそれ以上の方法またはプロトコルなどを利用することができる。幾つかの実施形態は、有線通信および／または無線通信を利用することができる。
【００５２】
幾つかの実施形態は、例えば、パーソナルコンピュータ（ＰＣ）、デスクトップコンピュータ、モバイルコンピュータ、ラップトップコンピュータ、ノート型コンピュータ、タブレットコンピュータ、サーバコンピュータ、ハンドヘルドコンピュータ、ハンドヘルドデバイス、パーソナルデジタルアシスタント（ＰＤＡ）デバイス、ハンドヘルドＰＤＡデバイス、オンボードデバイス、オフボードデバイス、ハイブリッドデバイス、車両用デバイス、非車両用デバイス、モバイルまたはポータブルデバイス、非モバイルまたは非ポータブルデバイス、無線通信ステーション、無線通信デバイス、有線または無線ネットワーク、ローカルエリアネットワーク（ＬＡＮ）、無線ＬＡＮ（ＷＬＡＮ）、メトロポリタンエリアネットワーク（ＭＡＮ）、無線ＭＡＮ（ＷＭＡＮ）、ワイドエリアネットワーク（ＷＡＮ）、無線ＷＡＮ（ＷＷＡＮ）、パーソナルエリアネットワーク（ＰＡＮ）、無線ＰＡＮ（ＷＰＡＮ）、既存のＩＥＥＥ８０２．１１，８０２．１１ａ，８０２．１１ｂ，８０２．１１ｅ，８０２．１１ｇ，８０２．１１ｈ，８０２．１１ｉ，８０２．１１ｎ，８０２．１６，８０２．１６ｄ，８０２．１６ｅ標準および／または将来版および／または派生版および／または上記標準のロングタームエボリューション（ＬＴＥ）に基づいて動作するデバイスおよび／またはネットワーク、上記ネットワークの一部であるユニットおよび／またはデバイス、一方向および／または双方向の無線機通信システム、セルラー無線電話通信システム、セルラーフォン、無線電話、パーソナルコミュニケーションシステム（ＰＣＳ）デバイス、無線通信デバイスを組み込んだＰＤＡデバイス、多重入出力（ＭＩＭＯ）トランシーバまたはデバイス、単一入力多重出力（ＳＩＭＯ）トランシーバまたはデバイス、多重入力単一出力（ＭＩＳＯ）トランシーバまたはデバイス、１またはそれ以上の内部アンテナおよび／または外部アンテナを有するデバイス、無線または有線ハンドヘルドデバイス（例えば、ＢｌａｃｋＢｅｒｒｙ（登録商標）、Ｐａｌｍ  Ｔｒｅｏ（登録商標））、無線アプリケーションプロトコル（ＷＡＰ）デバイスなど、様々なデバイスおよびシステムと併せて使用することができる。
【００５３】
幾つかの実施形態は、例えば、無線周波数（ＲＦ）、赤外線（ＩＲ）、周波数分割多重（ＦＤＭ）、直交ＦＤＭ（ＯＦＤＭ）、時分割多重（ＴＤＭ）、時分割多重アクセス方式（ＴＤＭＡ）、拡張ＴＤＭＡ（Ｅ−ＴＤＭＡ）、汎用パケット無線システム（ＧＰＲＳ）、拡張ＧＰＲＳ、符号分割多重アクセス方式（ＣＤＭＡ）、広帯域ＣＤＭＡ（ＷＣＤＭＡ）、ＣＤＭＡ２０００、マルチキャリア変調（ＭＤＭ）、離散マルチトーン（ＤＭＴ）、Ｂｌｕｅｔｏｏｔｈ（登録商標）、全地球測位システム（ＧＰＳ）、Ｗｉ−Ｆｉ、Ｗｉ−ＭＡＸ、ＺｉｇＢｅｅ（登録商標）、グローバルシステムフォーモバイルコミュニケーションズ（ＧＳＭ）、２Ｇ、２．５Ｇ、３Ｇ、３．５Ｇなど、１またはそれ以上の種類の無線通信信号および／またはシステムと併せて使用することができる。幾つかの実施形態は、様々なその他のデバイス、システムおよび／またはネットワークにおいて使用することができる。
【００５４】
幾つかの実証的な実施形態は、金融商品、例えば、ストックオプションに対応する取引アイデアの生成との関連で、本明細書に記載されている。しかしながら、幾つかの実施形態がその他の金融商品および／またはマーケットに適用可能であり、実施形態がストックオプションに限定されるものではないことに留意されたい。当業者であれば、例えば、オプションおよび／またはオプションのような証券、その他のデリバティブおよび、株式または債券のような非デリバティブなどを含むその他の金融商品に、幾つかの実施形態を適用することができる。一例として、オプションは、必要に応じて所与の金融商品に固有の因子に適合させる変数を有する、金利先物オプション、商品オプションおよび／または天候オプションのような非資産商品のオプションなどを含むことができる。
【００５５】
幾つかの実証的な実施形態は、取引アイデアとの関連で本明細書に記載されている。しかしながら、幾つかの実施形態は、例えば、条件規定書、取引契約、取引概要、取引確認、取引報告、取引調整、取引決済、ヘルプおよびトレーニングドキュメントなど、任意のその他の適当な商品をカスタマイズするために適用できることに留意されたい。
【００５６】
幾つかの実証的な実施形態は、例えば、銀行、ブローカ、および／または、金融商品取引および／または処理のある態様と関連する組織などの適当な任意の金融機関によって、実施または利用することができる。
【００５７】
取引アイデアおよび／または条件規定書は、複雑な金融商品のマーケティングおよび販売の過程で必要であると考えられる。取引アイデアは、例えば、以下のような様々な課題を提示することができる。
１．非常に様々な可能性のある金融商品およびコンポーズド取引および／またはストラクチャード取引が存在し、それらが非常に複雑である可能性がある。生成する分配および／または管理プロセスを標準化および自動化することは非常に煩雑となる可能性がある。
２．新しい金融商品および取引種類が頻繁に加えられる。それらを取引アイデアでサポートする必要がある。
３．取引アイデアを手動または半手動で準備するのは、特にシミュレーションが含まれるときに、時間が掛かり、多くの専門知識と労力を必要とする可能性がある。
４．色彩、フォントおよびファイル形式（Ｅｘｃｅｌ（登録商標）、Ｗｏｒｄ（登録商標）など）についてのようなグラフィカルカスタマイゼーション、並びに、言語、現地の規制および法的要件および慣習についてのローカライゼーション。
５．既存の取引アイデアの保存、管理および再使用／編集は、ビジネスまたは規制目的で必要とされるが、基礎となる専用の柔軟な仕組みが無く、煩雑なものとなり得る。
６．例えば、銀行および／またはブローカなどの各金融機関は、個々のマーケティング、ブランド化、取引、リスク管理方針を有するため、組織特有のカスタマイゼーションを確実に生成および維持する能力を提供しなくてはならない。
７．環境は競争が激しく動的であり、一人の販売員および全体管理がともに、マーケットおよびクライアントの要求の変化に迅速に反応および起動することを可能にしなければならない。
【００５８】
概要として、幾つかの実施形態は、特別に書式設定、カスタマイズおよび／またはデザインされた商品の自動生成および／または伝達する方法、装置および／またはシステムを含む。上記商品は、例えば、１またはそれ以上の金融商品からなる売買取引に対応する提案のアウトライン等を詳述した電子ドキュメントの形式の取引アイデア、および／または、詳細、定義、例えば支払期日および条件等の取引の条件を記載した条件規定書である。
【００５９】
幾つかの実施形態は、カスタマイズされた商品を自動的に生成することができる商品生成アプリケーションを含み、それにより、任意の種類の商品の自動生成のための、広範囲で、一般化されて、適応可能でかつ／またはカスタマイズ可能な解決策を提供する。そのような解決策は、例えば、銀行の販売員または“ストラクチャ”のような実行者により、例えば、競争力を維持して彼ら自身のクライアントに尽くすために、必要とされることがある。
【００６０】
幾つかの実施形態では、商品生成プログラムが、カスタマイズされた専用的かつ／または適当な商品を、例えば、管理者および／またはユーザ選択により規定されるパラメータに基づいて、自動的に生成することができる。商品生成プログラムは、ブランド、レイアウト、スタイル、内容などの面で、商品の部分的または全体的なカスタマイゼーションを可能とすることができる。
【００６１】
後で詳細に述べるように、幾つかの実施形態においては、商品生成アプリケーションが、１またはそれ以上の取引の属性および／または所定の言語などの１またはそれ以上のユーザ関連属性に基づいて、取引に対応する商品の１またはそれ以上のセクションに含まれる内容を自動的に決定することができる。
【００６２】
後で詳細に述べるように、幾つかの実施形態においては、商品生成アプリケーションが、例えば、管理者などの１またはそれ以上の予め設定されたユーザにより規定されるカスタマイズされたマスターページレイアウトに基づいて、商品のセクションの配置および／またはレイアウトを決定することができる。
【００６３】
幾つかの実施形態では、商品生成プログラムを、例えば、銀行、ブローカなどの任意の適当な金融機関が実行して、金融機関、例えば、金融機関の販売部門によって提供される任意の適当な金融取引に対応する、例えば、取引アイデアおよび／または取引条件書などの、カスタマイズされた商品を生成することができる。商品のカスタマイゼーションは、例えば、販売部門および／または金融機関の効率性、生産性、高度化、保守性および／または収益性を改善することができる。
【００６４】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーションが、任意の適切なコード、言語、スタイルまたは金融商品マークアップ言語（ＦｐＭＬ）またはその他の適切なフォーマットのようなフォーマットの、取引のパラメータ化された記述、関連するマーケット条件パラメータ、および／または任意の適当なユーザカスタマイゼーション、スタイリング、フォーマット化および／または商品パラメータを入力として受け入れることができる。
【００６５】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーションが、１またはそれ以上の出力商品を生成することができ、その商品には、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書が含まれ、それらを、マイクロソフト・エクセル（登録商標）、マイクロソフト・ワード（登録商標）、マイクロソフト・パワーポイント（登録商標）、ハイパーテキストマークアップ言語（ＨＴＭＬ）、ポータブルドキュメントフォーマット（ＰＤＦ）、リッチテキストフォーマット（ＲＴＦ）などの業界標準フォーマットで、電子商品、例えばドキュメントまたはファイルとして形式化することができる。出力フォーマットは、人間が読み取り可能または機械のみが読み取り可能なフォーマットを含むことができる。一実施例においては、取引アイデアドキュメントが、例えば後で詳細に述べるように、取引の分析と、選択的には、１またはそれ以上のその他のカスタマイズされたデータ、情報、値、および／または、例えば、ヘッダ、フッタ、アイコン、企業ロゴ、グラフ、任意のサポートされた自然言語の説明テキストおよび免責条項などの領域を含むことができる。
【００６６】
幾つかの実施形態では、カスタマイズされた商品が、例えば、後述するように、任意の適当なドキュメントレイアウト、スタイルおよび／または内容に適合するようにユーザによりカスタマイズすることができる複数のサブコンポーネントにより構成されるものであってもよい。
【００６７】
幾つかの実施形態では、商品生成プログラムが、マーケティングキャンペーンの生成と同様に、例えば、アーカイブ、サーチおよびレポート機能を使用して、クライアント管理をサポートすることができる。
【００６８】
幾つかの実施形態では、商品が、例えば、計算装置内で作動されるときに、動的および／またはインタラクティブファイルを含み、例えば、適当な計算機能を使用して、ユーザが商品をインタラクティブおよび／または動的に編集することを可能にするものであってもよい。
【００６９】
幾つかの実施形態では、商品生成プログラムが、例えば、商品に対応する取引のオンライン実行などの実行および／または取引を可能にするフォーマットを有する、例えば、実行可能な取引アイデアおよび／または条件規定書など、実行可能な商品を生成することができる。
【００７０】
幾つかの実施形態では、例えば、価格の見積もりまたは交渉、商品に含まれる金融商品の売買契約の締結を行うために、コンピュータネットワークを介して商品を取引相手に、あるいは、取引所のような取引ハブに送ることができる方法で、商品を構成することができる。
【００７１】
幾つかの実施形態では、商品が、既に実行された取引を“決済”する目的で構成された“決済”商品を含むことができる。コンピュータネットワークを介して商品を、例えば、取引相手、手形交換所、証券保管機関または中央カウンターパティ（ＣＣＰ）（市場参加する売り手に対する買い手、並びに、市場参加する買い手に対する売り手としての役割を果たす機関）のような関連パーティに送ることができる方法で、“決済”商品を、例えば、内容および／またはフォーマットで構成することができる。“決済”は、買い手または売り手が決済前に支払い不能になったとしても、市場ルールに従って取引を確実に処理するために、取引後、決済前の与信管理を伴うものであってもよい。“決済”は、報告／監視、リスクマージン、シングルポジションに対する相殺取引、税金処理、破綻処理などの操作を含む。
【００７２】
幾つかの実施形態では、商品の伝達は、任意の既存の公共または専用の伝送またはメッセージ通信プロトコルを含み、それには、ファイル転送プロトコル（ＦＴＰ）、ハイパーテキスト転送プロトコル（ＨＴＴＰ）、ＨＴＴＰセキュア（ＨＴＴＰＳ）、Ｆａｘ送信、電子メール（Ｅ−ｍａｉｌ）および／または電話伝送が含まれるが、それらに限定されるものではない。別の実施形態では、内部または公衆ウェブサイト上などに商品を掲載することができる。
【００７３】
ここで、図１を参照すると、幾つかの実証的な実施形態に係るシステム１００のブロック図が概略的に示されている。
【００７４】
システム１００は、１またはそれ以上のユーザが金融商品の取引の構成、値付けおよび／または分析を可能にするとともに、金融商品の取引に対応するカスタマイズされた商品を生成することを可能にする、例えば、ＰＣ、ラップトップコンピュータ、ＰＤＡデバイス、コンソールおよび／または端末などの１またはそれ以上のユーザステーションまたはデバイス１０２を含む。商品には、任意の適当な金融商品、例えば、デリバティブ資産クラス、外国為替（ＦＸ）、金利、エクイティ、商品、債券などの任意の適当な取引、売買および／または構築に対応する、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書を含むことができる。
【００７５】
デバイス１０２のユーザには、例えば、ビジネスアナリスト、企業ストラクチャリングマネージャ、販売員、トレーダー、リスクマネージャ、営業部門、事務管理部門、経営管理部門、システム管理者などが含まれる。
【００７６】
デバイス１０２は、適当なハードウェアコンポーネントおよび／またはソフトウェアコンポーネント、例えば、プロセッサ、コントローラ、メモリユニット、記憶ユニット、入力ユニット、出力ユニット、通信ユニット、オペレーティングシステム、アプリケーションなどを使用して実行することができる。
【００７７】
幾つかの実施形態では、システム１００は、後述するように、ユーザ１０２によって規定される１またはそれ以上の取引に対応する、１またはそれ以上のカスタマイズされた商品、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書を生成することができる商品生成アプリケーション１２９を含むことができる。
【００７８】
また、システム１００は、ユーザ１０２と商品生成アプリケーション１２９との間を結び付けるインターフェース１１０を含むこともできる。インターフェース１１０は、選択的には、ユーザ１０２と１またはそれ以上のＦＩシステムおよび／またはサービス１４０との間を接続することができる。サービス１４０は、例えば、１またはそれ以上のリスク管理システム１４２、１またはそれ以上の値付けサービス１４４、１またはそれ以上の分析サービス１４５、１またはそれ以上の取引システム１４３、１またはそれ以上の交換接続システム１４８、１またはそれ以上のマーケットデータシステム１４９および／または１またはそれ以上のその他の適切なＦＩ関連のサービス、システムおよび／またはプラットホームを含むことができる。追加的または代替的には、インターフェース１１０は、商品生成アプリケーション１２９と、その他の適切な計算モジュール、例えば、ＦＩシステム、ＣＲＭシステム、アーカイブ、電子メールサービス、ＨＴＴＰサービス、ＦＴＰサービス、アプリケーション、および／または、例えば後述するように、商品生成アプリケーション１２９に例えば自動的にインプットを与えることができ、かつ／または、商品生成アプリケーション１２９により生成された商品を受け取ることができる任意の適当なモジュールとを相互に接続することができる。
【００７９】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、ＦＩシステム／サービス１４０の一部として、かつ／または、その他の任意の適当なシステムまたはモジュールの一部、例えば、任意の適当なサーバの一部として実行することができる。
【００８０】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、任意の適当な計算システム１１３によって実行される局所または遠隔アプリケーションを含むことができる。例えば、計算システム１１３は、商品生成命令１１９を内部に格納する適当なメモリ１１７と、商品生成命令１１９を実行して、商品生成アプリケーション１２９をもたらす適当なプロセッサ１１５とを含むことができる。幾つかの実施形態では、計算システム１１３が、商品生成アプリケーション１２９の機能をユーザ１１２に与えるサーバを含むことができる。その他の実施形態では、計算システム１１３がユーザステーション１０２の一部であってもよい。例えば、商品生成命令１１９は、別の計算システムからユーザ１０２によりダウンロードおよび／または受信されて、その結果、商品生成アプリケーション１２９がユーザ１０２によりローカルに実行されるものであってもよい。例えば、命令１１９は、例えばユーザ装置１０２のプロセッサによって実行される前に、ユーザ装置１０２のメモリまたは任意の適当な短期メモリまたはバッファに例えば一時的に記憶、または受信されるものであってもよい。その他の実施形態では、計算システム１１３が、その他の適当な計算構成および／またはスキームを含むものであってもよい。
【００８１】
幾つかの実施形態では、計算システム１１３が、１またはそれ以上のＦＩシステム／サービス１４０を実行することもできる。その他の実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、１またはそれ以上のＦＩシステム／サービス１４０とは別に、実行することができる。
【００８２】
幾つかの実施形態では、インターフェース１１０が、商品生成アプリケーション１２９、ＦＩシステム／サービス１４０の一部として、かつ／または、その他の任意の適当なシステムまたはモジュールの一部、例えば、任意の適当なサーバの一部として実行することができる。
【００８３】
インターフェース１１０は、デバイス１０２の一部と関連するか、かつ／または、デバイス１０２の一部として含むことができる。一実施例において、インターフェース１１０は、例えば、ミドルウェアとして、任意の適当なアプリケーションの一部として、かつ／またはサーバの一部として、実行することができる。インターフェース１１０は、任意の適当なハードウェアコンポーネントおよび／またはソフトウェアコンポーネント、例えば、プロセッサ、コントローラ、メモリユニット、記憶ユニット、入力ユニット、出力ユニット、通信ユニット、オペレーティングシステム、アプリケーションを使用して実行することができる。幾つかの実施形態では、インターフェース１１０は、ウェブベースのストラクチャリング／値付けアプリケーション、ウェブサイト、ウェブページ、スタンドアロンのアプリケーション、プラグイン、ＡｃｔｉｖｅＸコントロール、リッチコンテントコンポーネント（例えば、Ｆｌａｓｈ（登録商標）またはＳｈｏｃｋｗａｖｅ（登録商標）コンポーネント）などを含むか、あるいはそれらの一部とすることができる。
【００８４】
インターフェース１１０は、金融商品を規定し、金融商品に対応する取引を規定および／または構築し、取引の価格設定を受け取り、取引を分析し、取引に対応する商品、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書をカスタマイズし、かつ／または、ユーザのストラクチャリング／値付け操作を制御および／または分析するために、ユーザがコマンドを入力することができるように構成することができる。
【００８５】
幾つかの実施形態では、インターフェース１１０が、本明細書に記載されるように、１またはそれ以上の商品生成インターフェースツール１１２、例えば、１またはそれ以上のカスタマイズされた取引アイデアおよび／または条件規定書生成インターフェースツールを含む。取引アイデア生成ツール１１２は、例えば、選択された資産、オプションクラス、通貨、現在の価格設定、支払い、ユーザが取引アイデアを生成することを決めたら手動で加えることができる概念的およびその他の関連する値に基づいて、任意の適当な商品のストラクチャリング、値付けおよび／または分析において、取引のために商品の生成を可能にするものであってもよい。
【００８６】
幾つかの実施形態では、システム１００は、例えば、本明細書に記載のように、ユーザ１０２に関連するデータ、ユーザにより規定される１またはそれ以上の取引に関連するデータ、および／または、１またはそれ以上のカスタマイズされた商品構成および／またはレイアウトを記憶する、少なくとも１つのデータベース１２１を含むこともできる。一実施例においては、データベース１２１が、例えば、後述するように、以前に生成された商品に関連するデータを格納することができる。
【００８７】
幾つかの実施形態では、ユーザ１０２が、少なくとも１つの金融商品に関して、少なくとも１の取引（“売買”）を規定および／または構築することができる。例えば、ユーザ１０２は、インターフェース１１０により、ストラクチャサービス１４７を利用して、取引を構築することができる。
【００８８】
幾つかの実施形態では、ユーザ１０２が、取引に対応するカスタマイズされた商品を生成するために、インターフェース１１０および／またはツール１１２を使用して、商品生成アプリケーション１２９に指示することができる。一実施例において、商品生成ツール１１２は、インターフェース１１０の“販売ツール”ボタン／メニューからアクセスすることができる。
【００８９】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、例えば、値付けサービス１４４および／またはストラクチャサービス１４７から、取引を規定する１またはそれ以上の取引関連のパラメータの複数の値を含む取引情報を受け取ることができる。一実施形態においては、商品アプリケーション１２９が、例えば、金融商品マークアップ言語（ＦｐＭＬ）構成等として一般的に表現された構成金融商品のリストを含む、取引のパラメータ化された記述を含む入力を受け入れることができる。これは、サポートされた取引および金融商品の普遍性、適用範囲および拡張性を最大化することができる。その入力は関連マーケットデータ値を含むことができる。例えば、商品アプリケーション１２９は、ストラクチャサービス１４７から取引の複数の属性を受け取ることができる。商品アプリケーション１２９は、値付けサービス１４４から、取引に対応する１またはそれ以上の値付けパラメータを受け取ることもできる。商品アプリケーション１２９は、例えば、後述するように、ユーザ１０２に対応するユーザ情報も受け取ることができる。
【００９０】
幾つかの実施形態では、商品アプリケーション１２９が、取引に対応するカスタマイズされた電子商品、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書を自動的に生成することができる。商品は、任意の適切なフォーマット、例えば、マイクロソフト・エクセル（登録商標）、マイクロソフト・ワード（登録商標）、マイクロソフト・パワーポイント（登録商標）、ＲＴＦ、ＨＴＭＬ、ＰＤＦ、様々なＸＭＬコーディングなどで生成することができる。
【００９１】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、１またはそれ以上のセクションを規定してそれぞれ１またはそれ以上の内容要素（“ウィジェット（widgets）”とも呼ばれる）を含む予め定義された商品レイアウトに基づいて、商品を生成することができる。内容要素は、例えば、テキスト、グラフ、チャートなど、異なるタイプの内容要素を含むことができる。内容要素は、例えば、後述するように、サイズ、形状、スタイルおよび／または実際の内容について完全にカスタマイズすることができる。１またはそれ以上のデフォルトの内容要素は、例えば、後述するように、例えば、“オプション説明”、“利益”、“不利益”、“シナリオ分析”、“支払いチャート”、“支払いテーブル”、“履歴チャート”、“法的免責条項”などを含むように規定することができる。
【００９２】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、ＸＭＬ標準定義またはその他の種類の商品の定義を含む記録を生成することができ、それは、更なる再利用、編集および／またはアーカイビングのために使用することができる。例えば、ＸＭＬ定義はデータベース１２１内に格納することができる。
【００９３】
幾つかの実施形態では、取引の属性を、カスタマイズされたストラクチャリング（“ストラテジを探す（ＬＦＳ）”）アプリケーション１８３から受け取ることができる。一実施形態では、メモリ１１７が、カスタマイズされたストラクチャリング命令１８７をその内部に格納し、プロセッサ１１５が、カスタマイズされたストラクチャリング命令１８７を実行して、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３をもたらす。その他の実施形態では、カスタマイズされたストラクチャリング命令１８７を、その他の任意の適当な計算デバイスおよび／またはサーバによって実行および／または記憶することができる。例えば、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３は、ストラクチャリングサービス１４７の一部として、またはその他の任意の適当なシステムおよび／またはサービスとして、実行することができる。
【００９４】
幾つかの実施形態では、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３が、１またはそれ以上の金融資産に関してストラテジ要件を規定する複数のストラテジパラメータを受け取ることができる。カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３は、ストラテジパラメータに基づいて、少なくとも１つのストラクチャード取引を自動的に決定し、かつストラクチャード取引を規定する取引情報を商品生成アプリケーション１２９に提供することができる。
【００９５】
その後、商品生成アプリケーション１２９は、ストラクチャード取引に対応するカスタマイズされた電子商品を自動的に生成することができる。例えば、ユーザ１０２は、例えば、図５に関して後述するように適切なインターフェースツールを使用して、例えば、異なる通貨および期日で支払う支払金または受け取る債権、または、異なる通貨で債務を返済するための利息、物的消費または燃費などのような１またはそれ以上の金融資産に関するユーザの金融リスク資産を、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３に与えることができる。カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３は、様々なデリバティブおよび／またはヘッジストラテジにより、リスク資産をヘッジするための提案を決定することができ、それは、ストラクチャのコスト、最大損失対フォーワードまたは先物の使用などのような、ユーザ１０２が入力する幾つかの要件を満足する幾つかの可能性のあるストラクチャを含むことができる。カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３は、１またはそれ以上の提案されカスタマイズされたストラクチャを商品生成アプリケーション１２９に自動的に与えることができ、それは１またはそれ以上の商品、例えば、取引アイデアを生成して、１またはそれ以上の提案されカスタマイズされたストラクチャを分析することができる。
【００９６】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、例えば、為替レート、金利、物価などの広範囲におけるヘッジの効率のような任意の適切な基準に従って、異なる提案されカスタマイズされたストラクチャを比較する“比較”商品を生成することができる。
【００９７】
幾つかの実施形態では、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３が、例えば、図５に関して後述するように、インターフェース１００を使用して、例えば、ユーザ１０２によって規定される適当な選択基準に基づいて、異なる提案されカスタマイズされたストラクチャの中から、カスタマイズされたストラクチャを選択することができる。このため、アプリケーション１８７および１２９は、金融ストラテジパラメータおよび選択基準に基づいて規定されたカスタマイズされたストラクチャに対応するカスタマイズされた商品を自動的に生成することができる。
【００９８】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、予め定義されカスタマイズされたストラクチャ商品レイアウトに基づいて、カスタマイズされたストラクチャに対応する商品を生成することができる。カスタマイズされたストラクチャレイアウトは、例えば、カスタマイズされたストラクチャの特徴を要約する内容を含む“概要”セクション、例えば、ヘッジストラテジストラクチャに対応する債務返済コストグラフ、投資家ストラテジストラクチャに対応するパフォーマンス分析グラフなど、カスタマイズされたストラクチャに対応する１またはそれ以上のグラフを含む“グラフ”セクション、カスタマイズされたストラクチャを説明する内容を含む“説明”セクション、および／または任意のその他の適当なセクションおよび／または内容を含むことができる。
【００９９】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、金融機関、例えば、銀行、ブローカおよび／またはヘッジファンド、およびそれらのクライアント間で取引アイデアおよび／または条件規定書を生成および管理するための完全なライフサイクルを可能にするために、完全にカスタマイズ可能な解決策を提供することができる。
【０１００】
幾つかの実施形態では、金融機関、例えば、銀行、ブローカおよび／またはヘッジファンドの、例えば、管理者が、一組の規定されたユーザ、例えば、販売員により使用されることとなる共通のブランド化可能スタイルとして、ロゴ、法的免責条項、バナー、レターヘッドおよび／またはその他の任意の適当な商品のプロパティを設定することができる。ユーザ１０２は、図３に関して後述するように、例えば、ツール３００を使用して、商品の予め設定された異なる内容要素について、内容を編集および／または生成することができる。
【０１０１】
一実施例において、金融機関、例えば、銀行またはブローカは、例えば、クライアントの要求に応じて、かつ／またはストラクチャを宣伝するために、クライアントに対して取引を提案したいこともある。例えば、上述したように、ユーザ１０２、例えば、販売員、ストラクチャリングの専門家および／またはトレーダは、例えば、ストラクチャサービス１４７、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３および／または値付けサービス１４４を使用して、提案された取引をモデル化することができる。ユーザ１０２が取引構成に満足すると、ユーザ１０２は、例えば、ツール１１２を使用して、商品生成アプリケーション１２９を起動することができる。
【０１０２】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、ストラクチャのパラメータおよび／またはユーザのカスタマイゼーションプレファレンスを取り出すとともに、最も適当な内容要素を選択して、それらを、商品レイアウト、例えば、デフォルトレイアウトに配置することができる。その後、ユーザ１０２は、例えば、図８乃至１２に関して後述するように、提案された商品をプレビューし、異なるレイアウトを選択するか、またはドラッグ＆ドロップでウィジェットを動かすことにより、レイアウトを変更し、かつ／または、ウィジェットの何れかを完全に編集し、かつその内容またはスタイルを変更することができる。
【０１０３】
幾つかの実施形態では、ユーザ１０２が提案された商品をプレビューして、それに満足すると、ユーザ１０２は取引アイデアおよび／または条件規定書を生成し、例えば、ツール１１２を使用して、出力フォーマット、例えば、ワード（登録商標）、ＲＴＦ、パワーポイント（登録商標）、ＰＤＦ、ＨＴＭＬなど、および／または、伝達方法、例えば、ハードコピーした書面、メール添付、ＳＤ−ＣＨＡＴへの添付、ウェブサイト上での商品のポスティングなどを選択することができる。
【０１０４】
幾つかの実施形態では、ユーザ１０２が商品を受け取ると、ユーザ１０２は、例えば、インターフェース１１０を使用して、カスタマイズされた商品をモデル化することができる。ユーザ１０２が得られた商品を気に入った場合には、ユーザ１０２は銀行へＲＦＱ（見積要求）を始めて、実際の取引を始めることができる。価格が交渉されると、取引がアーカイブに保管され、その取引を銀行のポジション・リスクシステムに直接流すことができる。
【０１０５】
別の実施例においては、商品生成アプリケーション１２９を、取引後の分析に使用することができる。ユーザ、例えば、販売員、デスクの代表等は、データベース１２１内を探索して、どの取引アイデアが取引を生成し、どれが生成しなかったのかを分析することができる。ユーザは、クライアントパターンを分析し、クライアントからの収益でそれらを相互参照することができる。
【０１０６】
別の実施例においては、販促キャンペーンに商品生成アプリケーション１２９を使用することができる。金融機関、例えば、銀行またはブローカは、金融機関が販売しているストラクチャのための個人向け取引アイデア提案および／または条件規定書の生成を可能にするシームレスな方法で、ストラクチャを販売促進することがある。
【０１０７】
別の実施例においては、クライアント関係管理（ＣＲＭ）に商品生成アプリケーション１２９を使用することができる。ユーザ、例えば、デスクの任意の販売員は、どの取引アイデアがクライアントに提案されたのかを把握することができ、その履歴に基づいてフォローアップを行うことができる。
【０１０８】
別の実施例においては、自動更新ビジネスに商品生成アプリケーション１２９を使用することができる。ユーザ、例えば、販売員は、データベース１２１を使用して、以前の商品、例えば、取引アイデアおよび／または条件規定書を、新しいパラメータで容易に再生成することができる。
【０１０９】
別の実施例においては、スタンドアロンのサービスとして商品生成アプリケーション１２９を使用することができる。例えば、値付けサービス１２３によってプロセスを始めるのではなく、ユーザは、例えば、ツール１１２を使用して、取引構成を直接商品生成アプリケーション１２９に入力することができる。
【０１１０】
後述するように、商品生成アプリケーション１２９は、銀行が彼らのロゴ、バナー、レターヘッド、スタイル、余白、色彩などを組み込むことを可能にすることにより、各クライアント、例えば、銀行によって簡易なブランド化および／または差別化を可能にすることができる。
【０１１１】
後述するように、商品生成アプリケーション１２９は、管理者が共有および／または個別の商品レイアウトテンプレートを作成するのを許容することができる。各商品レイアウトテンプレートにおいて、管理者は、どのウィジェットを含ませたいのか、それらをページ上でどのように配置するのか、それらの各々をどのようなサイズとしたいのかを、それぞれ決定することができる。各“レイアウト”テンプレートは、例えば、予め設定された権限に基づいて、１またはそれ以上のユーザによってアクセス可能なものとすることができる。
【０１１２】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９および／またはツール１１２は、見た通りのものが結果に反映される（ＷＹＳＩＷＹＧ）エディタおよびプレビューモード、任意のステージにおける十分な編集能力、ウィジェットの生成および編集を段階的にガイドするウィザードを含むことができる。
【０１１３】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、異なる言語の異なる順列を有する、可能性のある各商品を詳細に説明するデフォルト内容要素の一式を含むことができる。ユーザ１０２は、図２および図３に関して後述するように、それらデフォルト内容要素の各々を編集することができ、かつ／または、ユーザ自身の内容要素を生成することができる。内容要素は、後述するように、取引に特有または“プレースホルダ”を有する一般的なものとすることができる。
【０１１４】
幾つかの実施形態では、例えば、後述するように、商品生成アプリケーション１２９が、取引の具体的なストラクチャを受け取り、例えば、その取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、その具体的なストラクチャに最も適当な内容を選択することができる。商品生成アプリケーション１２９は、任意の微細な精度で、差別化およびパラメータ化のサポートを行うことができ、それにより、高度に分化または目標設定された取引アイデアおよび／または条件規定書の生成を潜在的に許容することができる。商品生成アプリケーション１２９は、例えば、ユーザの好みと、デフォルトレベル、銀行のレベルあるいは彼ら自身の内容に貢献することができる個人のユーザレベルの内容を有するサポートに基づいて、最も適当な内容を選択することができる。その後、商品生成アプリケーション１２９は、選ばれた取引アイデアおよび／または条件規定書中の“プレースホルダ”を、具体的な取引に対応する実際のデータに置換することができる。これは、例えば、後述するように、取引の具体的なパラメータに基づいて言い回しを実行時に決定することとなる内容要素を使用することを許容することができる。
【０１１５】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９を値付けサービス１４４と完全に統合することができ、それにより、値付けサービス１４４から商品生成アプリケーション１２へのモデル化されたストラクチャの流れを可能とすることができ、同様に、その反対も可能である。また、商品生成アプリケーション１２９を取引サービス１４３と統合することもでき、それにより、商品生成アプリケーション１２９により生成された取引アイデアから見積依頼をクライアントが生成することを可能とすることができる。また、商品生成アプリケーション１２９を適当なチャットシステムと統合することもでき、それにより、ユーザが任意のフォーマットで商品を生成して、それを、チャットシステムを介してユーザに送信することを可能とすることができる。
【０１１６】
また、図２を参照すると、幾つかの実施形態に係る商品２００が概略的に示されている。幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が商品２００を自動的に生成することができる。
【０１１７】
図２に示すように、商品２００は、商品レイアウト部（“表面”）２１０を含むことができ、それは、後述するように、予め設定された商品レイアウトテンプレートに基づくものとすることができる。また、商品２００は、ヘッダ部２０４、フッタ部２０２、右余白部２０８および／または左余白部２０６も含むことができる。商品生成アプリケーション１２９は、例えば、後述するように、予め設定されたマスターページに基づいて、商品２００の１またはそれ以上のレイアウト属性を定義することができる。例えば、ヘッダ部２１２は、例えば、後述するように、任意の適当なヘッダ内容２１２および／または任意の適当なロゴ２１４を含むことができ、かつ／または、フッタ部２０２は、任意の適当なフッタ内容２４６および／またはロゴ２４８を含むことができる。
【０１１８】
１またはそれ以上の商品は、例えば、後述するように、一般的なレイアウトマスターページ（“マスターページ”）を共有することができる。商品表面２１０は、具体的な各商品のためにカスタマイズすることができる。ユーザは、例えば、本明細書に記載のように、位置、テキストを変更すること、あるいは追加的または異なるプレースホルダを使用することにより、表面２１０を編集することができる。各言語毎に専用のマスターページを設けることができる。クライアント、例えば、銀行は、マスターページと商品を随意にカスタマイズすることができる。
【０１１９】
幾つかの実施形態では、ツール１１２（図１）は、ユーザ１０２（図１）が商品レイアウトテンプレートを編集して、自身の要求に適合させること、あるいは、そのユーザが商品を生成しようと試みているシナリオに対して何も存在しない場合に、新しい商品レイアウトテンプレートを作成することを許容するように構成することができる。予め設定された商品テンプレートが存在しない場合には、ツール１１２（図１）が、適当なメッセージでユーザ１０２（図１）を促すことができる。
【０１２０】
幾つかの実施形態では、例えば、後述するように、例えば、どの内容要素を使用するのか、それらの位置、プロパティ、デフォルト値等をどうするのかを定義するために、商品レイアウトをカスタマイズすることができる。商品レイアウトテンプレートおよび／またはマスターページの更新のために、異なる認証レベルを定義することができる。一実施例においては、管理者（顧客の管理者）のみによってマスターページをカスタマイズすることができ、かつ／または、すべての種類のユーザ（管理者または一般ユーザ）によって商品レイアウトテンプレートをカスタマイズすることができる。
【０１２１】
幾つかの実施形態では、商品２００は、任意の適当な言語、例えば、英語、ドイツ語、イタリア語、フランス語、スペイン語および日本語等の言語のうちの１またはそれ以上で、書式を整えることができる。商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、ユーザ言語プロパティに基づいて、商品２００の生成のために使用するレイアウトテンプレートを選択することができる。例えば、ユーザの選択した言語と一致する言語を有するレイアウトテンプレートを使用することができる。同一の言語を有するレイアウトテンプレートが見付からない場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）が、予め設定されたデフォルト言語、例えば、英語を使用するようにしてもよい。レイアウトテンプレートの様々なセットを、例えば、様々な言語について定義することができる。
【０１２２】
幾つかの実施形態では、取引アイデアレイアウトテンプレートが、例えば、［１］どのセクションが商品に使用されるのか、［２］内容要素を使用できるアクセス可能なリソース、および［３］内容要素とそのプロパティの各々の位置を記載したインスタンスデータのうちの、１またはそれ以上を含むメタデータの定義を含むことができる。
【０１２３】
幾つかの実施形態では、レイアウト部２１０は、１またはそれ以上のそれぞれの内容要素を含む１またはそれ以上のセクションを含むことができる。セクションの高さおよび／または幅は、動的にカスタマイズすることができる。ユーザは、例えば“ドラッグ＆ドロップ”を使用して、表面２１０上のセクションの位置を修正することができる。
【０１２４】
例えば、レイアウト部２１０は、内容要素２１８，２４２，２４４，２３２，２３８，２３６および／または２３３をそれぞれ含むセクション２１６，２２２，２２４，２２６，２２８，２３０および／または２３１を含むことができる。１またはそれ以上の属性、例えば、セクション２１６，２２２，２２４，２２６，２２８，２３０および／または２３１の寸法、レイアウト色、フォントなどは、例えば、後述するように、商品レイアウトに基づいて、定義および／または構成することができる。
【０１２５】
幾つかの実施形態では、内容要素２１８，２４２，２４４，２３２，２３８，２３６および／または２３３は、例えば、
・クライアントのビジネスリスク原資産または投資目的、
・全体的な市場情勢、
・構成する金融商品の各々の詳細なパラメータ化されたアウトライン（そのようなアウトラインは、権利行使価格、満期日および名目元本などのようなパラメータを含むことができる）、
・様々な結果的なマーケットシナリオ、取引変化、銀行およびクライアント行為の下での取引（ストラテジ）の成果／配当の記述および分析、
・取引が予め設定されたリスク資産、ヘッジ状況および／または目的に如何に対処するのかの分析、
・取引の利益、
・取引の不利益、
・リスクプロファイル分析、
・コストと支払条件、
・１またはそれ以上のその他の取引ストラテジとの比較、
・計画対象期間、取引の変化（例えば、権利行使価格）および市場シナリオ（金利レベル、為替レートなど）のようなパラメータに対する様々な感度のシミュレーション分析、
・契約上の期限、設定期限および／または法定期限および／または免責条項、
・金融機関、例えば、銀行／ブローカに関するマーケティングおよびブランド情報、および／または
・任意のその他の適当な内容、
などの予め設定された任意の適当な内容を含むことができる。
【０１２６】
内容要素２１８，２４２，２４４，２３２，２３８，２３６および／または２３３は、任意の適当なテキスト、図表、画像の内容および／またはその他の適当なテキスト内容および／またはグラフィカル内容を含むことができる。
【０１２７】
一実施形態においては、セクション２１６が“アウトライン”セクションを含み、内容要素２１８が取引のアウトラインに関する内容を含み；セクション２２２が“値付け”セクションを含み、内容要素２４２が取引の値付けパラメータに関する内容を含み；セクション２２８が“利益”セクションを含み、内容要素２３８が取引の利益の記述内容を含み；セクション２３０が“不利益”セクションを含み、内容要素２３６が取引の利益の記述内容を含み；セクション２２６が“配当”セクションを含み、内容要素２３２が取引の配当の分析内容を含み；セクション２３１が“免責条項”セクションを含み、内容要素２３３が１またはそれ以上の法的および／または金融免責条項を含むようにしてもよい。一実施形態においては、レイアウト部２１０が、その他の任意の数のセクションを含み、かつ／または１またはそれ以上のセクション２１６，２２２，２２４，２２６，２２８，２３０および２３１が、その他の任意の適当な種類のセクションを含むようにしてもよい。例えば、１またはそれ以上のセクション２１６，２２２，２２４，２２６，２２８，２３０および２３１は、取引のストラクチャの記載内容を含む“ストラクチャ”セクション、取引の１またはそれ以上の可能性のある結果の記載内容を含む“結果”セクション、取引の特徴の要約内容を含む概要セクション、取引を１またはそれ以上のその他のストラテジおよび／または取引と比較した内容を含む“比較”セクション、取引のリスク分析に関連する内容を含む“リスク分析”セクション、取引の条件、例えば、支払いおよび／またはコスト条件の記載内容を含む“条件”セクション、および／または任意のその他の適当なセクションを含むことができる。
【０１２８】
幾つかの実施形態においては、内容要素２１８，２４２，２４０，２３２，２３８，２３６および２３３のうちの１またはそれ以上が、取引に対応する１またはそれ以上のチャートを含む１またはそれ以上のチャート要素を含むことができる。例えば、内容要素２１８，２４２，２４０，２３２，２３８，２３６および２３３のうちの１またはそれ以上は、配当チャート、リスク分析チャートなどを含むことができる。
【０１２９】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、１またはそれ以上のセクションに含まれる内容を決定することができる。一実施形態においては、取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、商品生成アプリケーション１２９が、例えば、後述するように、セクションに対応する予め設定された複数の内容要素から、セクションに含ませる内容要素を自動的に選択することができる。例えば、セクション２２８が“利益”セクションを含んでいる場合、商品生成アプリケーション１２９は、後述するように、複数のそれぞれのシナリオに関連する複数の予め設定された“利益”の内容要素のなかから、内容要素２３８を自動的に選択することができる。
【０１３０】
後で詳述するように、商品生成アプリケーション１２９は、入力された取引の１またはそれ以上の属性に基づいて、入力された取引に対応する取引シナリオを判定することができる。入力された取引に対応する取引シナリオに基づいて、商品生成アプリケーション１２９は、商品に含ませる１またはそれ以上の内容要素を決定して、正式な語およびカスタマイズされたレイアウトで、取引の定義のテキスト記述およびグラフィカル記述を生成することができる。
【０１３１】
さらに後述するように、各セクションについて、１またはそれ以上の予め設定された内容を設けることができ、それらは、
・資産クラス（ＦＸ／ＩＲ／．．．）、オプションクラス（Ｖａｎｉｌｌａ、Ｖａｎｉｌｌａ  Ｓｔｒａｄｄｌｅ、Ｆｏｒｗａｒｄ  Ｅｘｔｒａ、．．．）、買い／売り（ワンレッグまたはストラテジについて）のような、取引およびそれを構成する金融商品のパラメータ、
・選択された言語、
・ユーザ／クライアント／銀行、
・最終クライアントのカテゴリ、および／または
・任意のその他の適当な属性、
のうちの１またはそれ以上の組合せに対応する、例えば、様々なシナリオに対応する内容となっている。
【０１３２】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、例えば、後述するように、セクションが、ユーザ１０２により定義された言語の内容を含むように、ユーザ１０２により定義された言語に基づいて、１またはそれ以上のセクションに含まれる内容を決定することができる。
【０１３３】
幾つかの実施形態では、商品レイアウトにおける複数のセクションのうちの少なくとも１つのセクションについて、データベース１２１が、それら複数のシナリオに対応する複数のシナリオ関連内容要素１２３を格納することができる。シナリオは、例えば、取引属性および／または言語などのユーザ定義属性など、１またはそれ以上の予め設定された属性の組合せに基づいて、規定することができる。例えば、各シナリオは、それぞれ、属性タイプの１またはそれ以上の予め設定されたセットから選ばれた１またはそれ以上の属性の異なる組合せを含むことができる。
【０１３４】
一実施形態においては、シナリオが、４つの取引関連属性タイプ、例えば、資産タイプ属性、デリバティブストラテジグループ（“オプショングループ”とも呼ばれる）属性、デリバティブクラス（“オプションクラス”とも呼ばれる）属性、取引（“取引プロパティ”）属性と、言語属性との組合せを含むことができる。その他の実施形態においては、シナリオが、任意の適当な属性タイプの任意のその他の適当な組合せを含むことができる。
【０１３５】
資産タイプ属性は、例えば、金利（ＩＲ）、エクイティ（ＥＱ）、商品（ＣＭ）、外国為替（Ｆｘ）、債券（ＣＤ）などを含むことができる。
【０１３６】
オプショングループ属性は、例えば、資産タイプ属性に対応するオプショングループ属性を含むことができる。例えば、オプショングループ属性は、ＩＲ資産に関して、バリア、キャップ・フロアストラテジ、ＣＭＳ、ストラクチャードノート、ストラクチャードスワップ、スワップ、スワップション、バニラなどを含み、ＥＱ資産に関して、エイジアン、バニラ、バニラストラテジ、バリアンススワップなどを含み、ＣＭ資産に関して、エイジアン、エイジアンストラテジ、エイジアンストリップ、エイジアンストリップストラテジ、バリア、バスケット、バイナリ、マルチアセット、クアント、シングルスワップ、スワップション、バニラ、バニラストラテジ、バニラストリップなどを含み、Ｆｘ資産に関して、アクリュアル・フロータ、アキュムレータ、アベレージオプション、バリア、バスケット、バイナリ、キャッシュディール、チューザー、コンパウンド、クロスアセットバリア、デポジットノート、ヨーロピアンデジタル、フェーダ、フォワードスタート、フォワードストラクチャ、ローン関連、多期間バリア、パーシャル・ウインドウバリア、クアント、ストラクチャード商品、ＴＡＲＮ、バニラ、バニラストラテジなどを含むことができ、かつ／または、任意のその他の適当なオプショングループを含むことができる。
【０１３７】
オプションクラス属性は、例えば、リスクリバーサル、バタフライ、キャップ、バニラ、フロア、ノックイン、ノックアウト、ダブルノックイン、ダブルノックアウトおよび／またはデリバティブストラテジを含むことができる。
【０１３８】
取引プロパティは、例えば、各ストラクチャ“レッグ”について、買い、売り、コール、プット、フィックスド（fixed）、フローティング（floating）、支払い、受取りなどのうちの１またはそれ以上の組合せを含むことができる。
【０１３９】
言語属性は、予め設定された言語、例えば、英語、日本語、フランス語、ドイツ語、スペイン語などのリストから選ぶことができる。
【０１４０】
シナリオは、属性の一部のみまたはすべての組合せを含むことができる。例えば、第１シナリオは、“Ｆｘ、リスクリバーサル、英語、コールの買い（第１レッグ）、プットの売り（第２レッグ）”を含むようにしてもよい。第２シナリオは、“Ｆｘ、リスクリバーサル、フランス語”のより広い組合せを含むようにしてもよい。
【０１４１】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９および／またはインターフェース１１０は、ユーザ１０２に対して、シナリオに対応する１またはそれ以上のシナリオおよび／または内容要素を規定する能力を提供することができる。例えば、図３に示すように、インターフェース１１０は、ユーザ１０２に内容定義ツール３００を提供することができ、それにより、予め設定された属性のリストから１またはそれ以上のシナリオ属性を選択することによりシナリオを定義することが可能となる。また、内容定義ツール３００は、ユーザ１０２が、選択された属性および選択されたセクションに対応する内容要素を定義することも可能にする。例えば、インターフェース１１０は、シナリオ“Ｆｘ、リスクリバーサル、英語、コールの買い（第１レッグ）、プットの売り（第２レッグ）”に対応する“利益”セクションをユーザが規定することを可能にするものであってもよい。規定されたシナリオおよび／またはそのシナリオに対応する規定された内容要素は、データベース１２１に格納することができる。このため、インターフェース１１０は、複数のシナリオ、それらシナリオおよび商品の様々なセクションに対応する複数の内容要素を定義することを許容することができる。例えば、複数の“アウトライン”内容要素は、例えば、“アウトライン”内容要素の各々が具体的なシナリオにカスタマイズされた内容を含むように、複数のそれぞれのシナリオに関して定義するようにしてもよい。
【０１４２】
幾つかの実施形態では、特定の取引に対応するカスタマイズされた商品を生成するときに、アプリケーション１２９が、例えば、後述するように、取引に対応するシナリオに基づいて、セクションに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、セクションに含まれる内容要素を選択することができる。
【０１４３】
幾つかの実施形態では、アプリケーション１２９が、例えば、後述するように、取引に対応する資産タイプおよびデリバティブストラテジグループタイプを決定し、予め設定された複数のシナリオの中から、取引に対応する資産タイプおよびデリバティブストラテジグループタイプとそれぞれ同じ資産タイプおよび同じデリバティブストラテジグループタイプを少なくとも含む１またはそれ以上のシナリオを選択し、予め設定された優先順位基準に基づいて、選択されたシナリオの優先順位を付け、優先順位の付けられたシナリオに基づいて、選択されたシナリオに対応する予め設定された複数の内容要素の中から、商品レイアウトのセクションに含まれる内容要素を選択することができる。
【０１４４】
幾つかの実施形態では、商品に含められる１またはそれ以上の内容要素は、挿入される取引関連のパラメータを特定する１またはそれ以上の“プレースホルダ”を含むことができる。例えば、プレースホルダは、例えば、取引を規定するＸＭＬ構造から、１またはそれ以上の既知のパラメーター値、例えば、推定される、権利行使価格、通貨タイプ、原資産の金額および／または価値、現物価格、先渡し金利、期日などを特定することができる。例えば、内容要素２４２は、セクション２２２の内容と関連する取引関連パラメータを特定する１またはそれ以上のプレースホルダ２４３を含み、内容要素２２４は、セクション２２４の内容と関連する取引関連パラメータを特定する１またはそれ以上のプレースホルダ２４４を含み、かつ／または、内容要素２３２は、セクション２３２の内容と関連する取引関連パラメータを特定する１またはそれ以上のプレースホルダ２３４を含むものであってもよい。例えば、セクション２２２が“値付け”セクションを含む場合には、プレースホルダ２４３は、取引の具体的な取引情報に基づいて、現物価格、先渡し金利、満期日、および／または内容要素２４２の一部として挿入される金額を示すことができる。
【０１４５】
幾つかの実施形態では、例えば、後述するように、取引に対応するカスタマイズされた商品を生成するときに、商品生成プログラム１２９が、取引関連のパラメータの特定値を１またはそれ以上のプレースホルダに挿入し、それにより、取引の具体的データを含む内容要素を自動的に生成することができる。
【０１４６】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９が、予め設定された複数の商品“プレビュー”レイアウトをユーザ１０２に提供して、複数のレイアウトの中からユーザ１０２により選択された商品レイアウトに基づいて、カスタマイズされた電子商品を生成することができる。例えば、選択される様々な商品レイアウトは、例えば、後述するように、様々なセクションおよび／またはそれらセクションの様々な配置を含むことができる。
【０１４７】
幾つかの実施形態において、ツール１１２は、例えば、１またはそれ以上のセクションの内容要素を編集し、１またはそれ以上のセクションの書式を整え、ヘッダ、フッタおよび／または余白などの書式を整えることにより、カスタマイズされた商品の１またはそれ以上のセクションをユーザ１１２が再定義することを可能にするものであってもよい。ツール１１２を介してユーザ１０２から受け取った命令に基づいて、商品生成アプリケーション１２９は商品を再構成することができる。
【０１４８】
幾つかの実施形態では、例えば、後述するように、商品生成アプリケーション１２９が、予め設定されたレイアウトマスターページに基づいて、商品レイアウトの１またはそれ以上のレイアウト属性を規定することができる。
【０１４９】
ここで、図４を参照すると、幾つかの実証的な実施形態に係る、カスタマイズされた商品の生成方法が概略的に示されている。一実施形態においては、図４の方法の１またはそれ以上のオペレーションが、商品生成アプリケーション１２９（図１）により行われて、それにより、カスタマイズされた商品、例えば、ユーザ１０２（図１）および／またはカスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）により規定および／または構成されるような、例えば、少なくとも１の取引に対応する商品２００（図２）を生成することができる。
【０１５０】
ブロック４０１に示すように、この方法は、少なくとも１つの取引を規定および／または構成するステップを含むことができる。例えば、ユーザ１０２（図１）は、例えば、上述したように、インターフェース１１０（図１）、ストラクチャサービス１４７（図１）および／またはカスタマイズされたストラクチャアプリケーション１８３（図１）を使用して、取引を規定および／または構成することができる。
【０１５１】
ブロック４０２に示すように、この方法は、規定された取引に対応するカスタマイズされた商品の生成を開始するステップを含むことができる。例えば、商品生成アプリケーション１２９（図１）には、取引に対応する取引情報および／またはユーザ１０２（図１）に対応するユーザ情報を提供することができる。一実施形態においては、例えば、上述したように、取引情報が、例えば、ストラクチャサービス１４７（図１）および／またはカスタマイズされたストラクチャアプリケーション１８３（図１）から受け取った、取引を規定するパラメータ、および／または、例えば、値付けサービス１４４（図１）から受け取った、取引に対応する値付け情報を含むことができる。ユーザ情報は、例えば、ユーザ、当該ユーザが属する銀行などの組織を特定する情報、ユーザによって規定される言語、ユーザによって設定されるユーザ選択などを含むことができる。
【０１５２】
ブロック４０４に示すように、この方法は、入力された取引が複数の金融商品を含むストラクチャード取引であるのか否か、あるいは単一の証券取引であるのかを判定するステップを含むことができる。
【０１５３】
ブロック４０８に示すように、この方法は、例えば、入力された取引が単一の証券取引である場合に、取引の１またはそれ以上の属性を判定するために取引情報を分析するステップを含むことができる。例えば、この分析は、上述したように、取引の資産タイプおよび／または取引のオプションクラスを判定するステップを含むことができる。例えば、その取引がＦｘバニラのコールの買いを含む場合、商品生成アプリケーションは、取引の資産がＦｘで、取引のオプションクラスがバニラである、と識別することができる。
【０１５４】
ブロック４１０に示すように、この方法は、取引情報に基づいて、予め設定された複数のシナリオの中から、１またはそれ以上のシナリオを選択して優先順位を付けるステップを含むことができる。
【０１５５】
幾つかの実施形態では、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、上述したように、データベース１２１（図１）に格納された予め設定された複数のシナリオの中から、取引の資産タイプ属性およびオプションクラス属性と一致する資産タイプ属性およびオプションクラス属性を有する１またはそれ以上のシナリオのセットを選択することができる。
【０１５６】
商品生成アプリケーション１２９（図１）は、シナリオのセットの中から、取引の属性と異なる属性、例えば、取引プロパティおよび／または言語プロパティを有するシナリオを取り除くことができる。例えば、そのシナリオがＦｘバニラのコールの買いを含み、ユーザ規定言語が英語である場合、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、シナリオのセットの中から、Ｆｘバニラのコールの売りを含むシナリオ、Ｆｘバニラのプットの買いを含むシナリオ、Ｆｘバニラのコールの買いに関連するドイツ語のシナリオなどを除去することができる。このため、残りのシナリオのセットは、取引の属性と一致する属性を有するシナリオを含むことができる。
【０１５７】
商品生成アプリケーション１２９（図１）は、予め設定された優先順位基準に従い、シナリオのセットの優先順位を付けることができる。例えば、取引の属性と一致する属性を第１数有する第１シナリオは、取引の属性と一致する属性を、第１数より大きい第２数有する第２シナリオと比較して、より低い優先順位ウェイトを割り当てることができる。例えば、取引がＦｘバニラのコールの買いを含み、ユーザ規定の言語が英語である場合には、Ｆｘ資産タイプ属性にのみ関連する第１の英語のシナリオが、Ｆｘバニラに一般に関連する第２の英語のシナリオよりも低い優先順位ウェイトを有し、その第２の英語のシナリオは、Ｆｘバニラのコールに関連する第３の英語のシナリオよりも低い優先順位ウェイトを有し、その第３の英語のシナリオは、Ｆｘバニラのコールの買いに関連する第４の英語のシナリオよりも低い優先順位ウェイトを有するようにしてもよい。
【０１５８】
ブロック４１２に示すように、この方法は、優先順位の付けられたシナリオのセットに基づいて、カスタマイズされた商品に含められる内容要素を決定するステップを含むことができる。
【０１５９】
幾つかの実施形態では、商品に含められるセクションの中の各セクションについて、商品生成アプリケーション１２９（図１）が、例えば、優先順位の付けられたシナリオのセットに基づいて、予め設定された複数の内容要素の中から、セクションに含められる内容要素を選択することができる。例えば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、最も高い優先順位ウェイトを有するシナリオに対応する内容要素で必要なセクションを埋めようと最初に試み、最も高い優先順位ウェイトのシナリオに対応する内容要素が見付からない１またはそれ以上の残りのセクションが存在する場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）が、２番目に高い優先順位ウェイトを有するシナリオに対応する内容要素が、残りのセクションに対応する内容要素を含むかどうかを判定し、内容要素が未だ見付からない１またはそれ以上のさらに残りのセクションが存在する場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）が、３番目に高い優先順位ウェイトを有するシナリオに対応する内容要素が、さらに残りのセクションに対応する内容要素を含むかどうかを判定し、このような判定を、例えば、必要なすべてのセクションについて内容要素が見付かるまで、かつ／またはすべてのシナリオの内容要素が確認されるまで行う。例えば、すべてのシナリオの内容要素がすべて確認されており、内容要素が見付かっていない１またはそれ以上のセクションがまだ存在する場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、そのセクションを空の状態のままとし、かつ／または、予め設定されたデフォルト内容またはエラーメッセージをそのセクションに盛り込む。
【０１６０】
一実施例においては、例えば、図２に関して上述したように、セクション２１６（図２）が“アウトライン”セクションを含み、セクション２２２（図２）が“値付け”セクションを含み、セクション２２８（図２）が“利益”セクションを含み、セクション２３０（図２）が“不利益”セクションを含み、セクション２２６（図２）が“配当”セクションを含み、セクション２３１（図２）が“免責条項”セクションを含む。この実施例によれば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、第４の英語のシナリオに対応する内容要素のどれがセクション２１８，２２２，２２４，２２６，２２８および／または２３０（図２）に含まれるのかを判定することができる。
【０１６１】
例えば、第４の英語のシナリオに対応する内容要素が、アウトライン、値付け、利益、不利益、配当および免責条項の内容要素をすべて含む場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、第４の英語のシナリオに対応する内容要素にのみ基づいて商品２００（図２）を生成することができる。しかしながら、第４の英語のシナリオに対応する内容要素が、アウトライン、値付け、利益、不利益、配当および免責条項の内容要素のうちの１またはそれ以上を含んでいない場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、もしあれば、第３の英語のシナリオに対応する内容要素のどれが、残りの空のセクションと一致するのかを判定することができる。アウトライン、値付け、利益、不利益、配当および免責条項の内容要素のうちの１またはそれ以上が、第４と第３の両シナリオに見付からない場合には、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、もしあれば、第２の英語のシナリオに対応する内容要素のどれが、残りの空のセクションなどと一致するのかを判定することができる。
【０１６２】
一実施例においては、複数の内容要素が、第１のシナリオに対応するアウトライン、値付け、利益、不利益、配当および免責条項の内容要素と、第２のシナリオに対応するアウトライン、値付け、利益、不利益および免責条項の内容要素と、第３のシナリオに対応するアウトラインおよび値付けの内容要素と、第４のシナリオに対応する値付け、利益および不利益の内容要素とを含む。この実施例によれば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、“アウトライン”の内容要素２１８（図２）が第３のシナリオに対応するアウトラインを含み、“値付け”の内容要素２４３（図２）が第４のシナリオに対応する値付けを含み、“利益”の内容要素２３８（図２）が第４のシナリオに対応する利益を含み、“不利益”の内容要素２３６（図２）が第４のシナリオに対応する不利益を含み、“配当”の内容要素２３２（図２）が第１のシナリオに対応する配当を含み、“免責条項”の内容要素２３３（図２）が第２のシナリオに対応する免責条項を含むように、それぞれ規定することができる。
【０１６３】
ブロック４０６に示すように、この方法は、例えば、取引がストラクチャード取引を含む場合に、取引に対応する予め設定されたストラクチャシナリオを判定するステップを含むことができる。例えば、内容定義ツール３００（図３）は、ユーザが複数のストラクチャに対応する複数の内容要素を規定することを許容するようにしてもよく、また、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、取引のストラクチャに対応する予め設定された内容要素を探すようにしてもよい。
【０１６４】
ブロック４１６に示すように、この方法は、選択された内容要素の１またはそれ以上のプレースホルダに、取引に対応する取引関連のパラメータの値を挿入するステップを含むようにしてもよい。例えば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、選択された内容要素２４２，２４０および２３２（図２）のプレースホルダ２４３，２４４および２３４（図２）の１またはそれ以上に、取引の取引関連パラメータをそれぞれ挿入することができる。
【０１６５】
ブロック４１８に示すように、この方法は、ユーザに対応する１またはそれ以上の商品レイアウトおよび／または１またはそれ以上のマスターページを検索するステップを含むようにしてもよい。例えば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、取引情報および／またはユーザ情報を基づいて、カスタマイズされた商品の生成のために実行される商品レイアウトおよび／またはマスターページを決定することができる。
【０１６６】
一実施形態においては、ユーザが商品を生成するときに、商品生成アプリケーション１２９（図１）が、例えば、
・証券＋状況（ページデータ、言語、顧客ＩＤ、ロング／ショート）、
・銀行向けマスターページまたは一般向けマスターページ、
・銀行向け取引アイデアレイアウトテンプレートまたは一般向け取引アイデアレイアウトテンプレート、
・デフォルト言語は英語である。規定された必要な言語を有するレイアウトテンプレートが無い場合は、英語版が使用されることとなる、
といった情報の少なくとも一部のために使用される商品レイアウトおよび／またはマスターページを決定することができる。
【０１６７】
決定された商品レイアウトは、例えば、図２に関して上述したように、カスタマイズされた商品に含められる１またはそれ以上のセクションを規定することができる。
【０１６８】
ブロック４１８に示すように、この方法は、カスタマイズされた商品を生成するステップを含むことができる。例えば、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、選択されたマスターページおよび選択された商品レイアウトに基づいて、商品を構成することができる。商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、ブロック４１２および４１４に関して上述したように、プレースホルダに挿入された取引関連パラメータを含む選択された内容要素を、商品レイアウトのセクション内に挿入することができる。
【０１６９】
ここで、図５を参照すると、幾つかの実証的な実施形態に係るカスタマイズされたストラクチャリングインターフェースツール５００が概略的に示されている。一実施形態では、例えば、ユーザ１０２（図１）とカスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）とを相互に接続するためのインターフェース１１０（図１）の一部として、インターフェースツール５００を実行することができる。
【０１７０】
幾つかの実施形態では、例えば、上述したように、インターフェースツール５００は、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）が１またはそれ以上の提案されたストラクチャード取引を与える複数のＦｘストラテジパラメータを、ユーザが規定することを許容するものであってもよい。
【０１７１】
図５に示すように、インターフェースツール５００は、基準（“自国”）通貨の設定をユーザから受ける第１通貨入力部５０２と、ヘッジされる通貨の設定をユーザから受ける第２通貨入力部５０４とを含むようにしてもよい。例えば、ユーザが、米国ドルと日本円の通貨ペアに関連するヘッジストラテジを規定することを望む場合には、例えば、ユーザは、文字列“ＵＳ”を通貨入力部５０２に、文字列“ＪＰＹ”を通貨入力部５０４にそれぞれ入力することができる。
【０１７２】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、入力部５０２および５０４によって設定された通貨ペアの通貨スポットレベルを受け取るためのスポットレート入力部５０６を含むようにしてもよい。
【０１７３】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、原資産を支払うまたは受け取る予定の日をユーザから受け取るための満期日入力部５１０を含むようにしてもよい。
【０１７４】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、満期日にユーザが入力部５０４のヘッジ通貨を受け取るか、または支払うのをコミットしているのかどうかを示す入力をユーザから受け入れるためのスポットレート入力部５０８を含むようにしてもよい。
【０１７５】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、入力部５０４により設定されたヘッジ通貨の名目資産をユーザから受け入れるための金額入力部５１２を含むようにしてもよい。
【０１７６】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、ユーザがヘッジのために支払う用意のある最大プレミアムをユーザから受け取るための最大ヘッジコスト入力部５１４を含むようにしてもよい。
【０１７７】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、ユーザがヘッジの結果として失う覚悟ができている最高金額をユーザから受け取るための最大許容損失入力部５１６を含むようにしてもよい。
【０１７８】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、希望のスポット範囲をユーザから受け取るためのスポットレート入力部５１８を含むようにしてもよい。
【０１７９】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、“提案ストラテジ”指示入力部５２０を含み、その入力部より、ユーザが、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）に指示して、その指示により、ユーザにより与えられた入力に基づいて、提案されカスタマイズされた１またはそれ以上のストラクチャを決定することを可能にするものであってもよい。
【０１８０】
幾つかの実施形態では、インターフェースツール５００が、“商品生成”指示入力部５２１を、例えば、指示ボタンの形態で含むものであってもよく、その入力部により、ユーザが、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）および／または商品生成アプリケーション１２９（図１）に指示して、その指示により、１またはそれ以上の商品、例えば、取引アイデアを自動的にユーザに提供して１またはそれ以上の提案されカスタマイズされたストラクチャを分析することを可能にするものであってもよい。例えば、入力５０，５０４，５０６，５０８，５１０，５１２，５１４，５１６および／または５１８を与えた後に、ユーザが、指示入力部５２１を使用して、カスタマイズされたストラクチャリングアプリケーション１８３（図１）に、１またはそれ以上の提案されカスタマイズされたストラクチャを商品生成アプリケーション１２９（図１）に自動的に与えさせ、商品生成アプリケーションが、例えば、上述したように、１またはそれ以上のカスタマイズされた商品を自動的に生成するものであってもよい。
【０１８１】
ここで、図６を参照すると、幾つかの実証的な実施形態に係るマスターページのレイアウト５００が概略的に示されている。一実施形態においては、マスターページレイアウト５００が、例えば、上述したように、商品２００（図２）を構成するために、商品生成アプリケーション１２９（図１）により使用されるものであってもよい。
【０１８２】
幾つかの実施形態では、マスターページレイアウト６００が、例えば、ユーザ自身のドキュメントレイアウトに適合させるためにユーザ１０２（図１）によってカスタマイズすることができる、複数のカスタマイズ可能なコンポーネントを含むものであってもよい。カスタマイズされたサブコンポーネントの各々は、例えば、各ページに現われるものであってもよい。取引アイデア表面は、動的なもので、その取引アイデアコンテキスト（オプションクラスなど）に基づいて変化するものであってもよい。１またはそれ以上のコンポーネントで使用されるテキストは、日付、時間、ページ番号などのようなパラメータを含むことができる。
【０１８３】
幾つかの実施形態では、マスターページ６００は四つ折り判またはＡ４ページのいずれかで使用することができ、その違いは、四つ折り判の方が小さいランドスケープロゴゾーンの寸法によって反映されるものとなる。マスターページの寸法は、マスターページ定義において定義することができる（デフォルト：Ａ４）。
【０１８４】
幾つかの実施形態では、一般プロパティが、マスターページ６００を使用する間に使用されるテーマ値を規定する。すなわち、マスターページレベルで規定される一般プロパティ値が、例えば、次のような、ページ内で使用されるすべてのコンポーネントに対してデフォルトとして使用されるものとなる。
１．言語ＩＤ
２．ヘッダフォントタイプ（取引アイデア表面上のコンポーネントにより使用される）
３．ヘッダフォントサイズ
４．ヘッダフォント色
５．ヘッダのためのアンダーラインの使用（はい／いいえ）
６．ヘッダのアンダーライン色
７．免責条項プロパティ（追加的免責条項テキストを有するすべてのフォントプロパティに基づく）。免責条項が設定される場合には、それが、取引アイデア表面の一部として取引アイデアの最終ページの生成ドキュメントの最後に自動的に加えられるものとなる。
【０１８５】
図７に示すように、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、例えば、様々なシナリオに対して、デフォルトのマスターページおよび／またはデフォルトの取引アイデアテンプレートを提供することができる。多数の言語を使用する場合には、各言語がテンプレートの専用のセットを有する。ユーザは、ユーザ自身のニーズに適合させるために、マスターページおよび／または取引アイデアテンプレートをカスタマイズすることができる。そのような場合、新しいテンプレートが元のテンプレートに基づいて生成される。
【０１８６】
ユーザは、例えば、以下の変更の１またはそれ以上をマスターページおよび／またはテンプレートに対して行うことができる。
【表１】
0005489236.tif 000002
【０１８７】
取引アイデア生成のためにアプリケーション１２９（図１）によって使用されるテンプレートの選択は、各オプションについて、例えば、次のルールを使用して行うことができる。
［マスターページの選択］
・アプリケーション１２９（図１）は、ユーザの選択言語を有するユーザの法人のマスターページテンプレートが存在するかどうかを確認する。
・存在しない場合には、アプリケーション１２９（図１）は、デフォルトの法人および選択言語を有するマスターページテンプレートが存在するかどうかを確認する。
・存在しない場合には、アプリケーション１２９（図１）は、デフォルトの言語（英語）およびデフォルトの法人を意味する、デフォルトのマスターページテンプレートを取得する。
［取引アイデアレイアウトテンプレートの選択］
・アプリケーション１２９（図１）は、ユーザの選択言語を有するユーザの法人のテンプレートが存在するかどうかを確認する。
・存在しない場合には、アプリケーション１２９（図１）は、デフォルトの法人および選択言語を有するテンプレートが存在するかどうかを確認する。
・存在しない場合には、アプリケーション１２９（図１）は、デフォルトの言語（英語）およびデフォルトの法人を意味する、デフォルトのマスターページテンプレートを取得する。
【０１８８】
ヘッダゾーンは、ユーザの決定に依存して、ロゴが使用される場合には主にその位置に基づいて、見出し位置の中央／左／右のコーナに位置合わせされたページの先頭に配置することができる。ユーザは、
・ヘッダテキスト、
・ヘッダフォントタイプ、
・ヘッダフォントサイズ、
・ヘッダフォントカラー、
・ヘッダ文字表示色、および／または
・ヘッダアライメント−左、中央または右、
以上のヘッダ内の値のうち、１またはそれ以上を設定することができる。
【０１８９】
フッタゾーンは、ページの下端に配置することができる。それは、ユーザの決定に依存して、見出し位置の中央／左／右のコーナに配置することができる。ユーザは、ヘッダで設定したように、フッタに使用される同様の値、すなわち、テキスト、フォント、サイズ、カラー、文字表示色およびアラインメントを設定することができる。
【０１９０】
ロゴは、ヘッダゾーンの上端に配置することができ、よって、ヘッダの文字表示色はロゴを覆う。ロゴゾーンは、サイズを一定とすることができ、よって、ユーザは、予め設定されたサイズを有するロゴを与えて、ロゴがページ内に収まるようにする必要がある。ユーザは、一定のサイズにロゴを調節することができる。ロゴは、ヘッダゾーンの左、右または中央に見えるようにすることができる。ロゴが中央に現れる殆どの場合には、ロゴはヘッダ自体と置き換わり、それは空のヘッダとして設定される。
【０１９１】
ランドスケープロゴゾーンは、任意であり、左、右、左と右の両方の何れか１つに見えるようにするか、または何れにも見えないようにすることができる。
【０１９２】
様々な場合について、ロゴ用の固定サイズを設けることができる。左のランドスケープロゴのサイズは、右のランドスケープロゴのサイズと異なっていてもよい。
【０１９３】
図８乃至１２は、幾つかの実証的な実施形態に係る、インターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。例えば、ユーザインタフェースは、ユーザが取引（図８Ａ）を規定して、その取引に対応するカスタマイズされた取引アイデア（図８Ｂ）を受け取ることを可能にし、それは、例えば、資産タイプ“Ｆｘ”、オプションクラス“バニラ”、英語の言語設定および取引特性“売り”および“買い”に基づいて選択された内容要素を含む。図９に示すように、ユーザインタフェースは、取引に対応するカスタマイズされた第１の取引アイデア（図９）と、同じ取引に対応するカスタマイズされた第２の取引アイデア（図１０）とをユーザに提供することができ、さらにユーザが、選択された取引アイデアの内容要素を選択すること（図１１）、および／または、内容要素を編集すること（図１２）を可能にすることができる。
【０１９４】
図１３乃至２４は、幾つかの実証的な実施形態に係る、インターフェースコンポーネントおよび取引アイデア生成ツールを示す概略的なブロック図である。例えば、管理者インターフェースは、管理者がマスターページを編集すること（図１３）、マスターページのフッタセクションを設定すること（図１４乃至１６）、マスターページのヘッダセクションを設定すること（図１７乃至１８）、取引アイデアレイアウトテンプレートを設定および編集すること（図１９）、“アウトライン”セクションを編集すること（図２０乃至２４）をそれぞれ可能にする。
【０１９５】
図２５乃至３１は、幾つかの実証的な実施形態に係る内容要素設定インターフェースツールを示す概略的なブロック図である。例えば、図２５乃至２９に示すように、ユーザは、英語、Ｆｘ、バリアのシナリオに対応する“アウトライン”の内容要素を設定することができる。図３０および３１に示すように、ユーザは、ユーザ設定のストラクチャード取引“バニラの買い、ダブルノックアウトの売り”に対応する“利益”の内容要素を設定することができる。“バニラの買い、ダブルノックアウトの売り”ストラクチャの属性に類似の属性を含む取引をストラクチャリングする際に（図３２）、商品生成アプリケーション１２９（図１）は、対応するストラクチャを選択するようにユーザを自動的に促すことができる（図３３）。
【０１９６】
本発明の幾つかの実施形態は、例えば、完全にハードウェアの実施形態、完全にソフトウェアの実施形態、またはハードウェアとソフトウェアの両要素を含む実施形態の形式を取ることができる。幾つかの実施形態は、ソフトウェアで実行することができ、そのソフトウェアには、ファームウェア、常駐ソフトウェア、マイクロコードなどが含まれるが、それらに限定されるものではない。
【０１９７】
さらに、本発明の幾つかの実施形態は、コンピュータまたは任意の命令実行システムにより使用されるプログラムコードまたはそれらと関連して使用されるプログラムコードを与える、コンピュータが使える媒体またはコンピュータ可読媒体からアクセス可能なコンピュータプログラム製品の形態を取ることができる。例えば、コンピュータが使える媒体またはコンピュータ可読媒体は、命令実行システム、装置またはデバイスにより使用されるプログラムまたはそれらと関連して使用されるプログラムを保有、記憶、伝達、伝搬または転送することができる任意の装置とすることができ、あるいは、かような装置を含むことができる。
【０１９８】
幾つかの実施形態では、媒体は、電子、磁気、光学、電磁気、赤外線または半導体システム（または装置あるいはデバイス）または伝搬媒体とすることができる。幾つかの実証的な実施例に係るコンピュータ可読媒体には、半導体または固体記憶装置、磁気テープ、着脱可能なコンピュータディスケット、ランダムアクセスメモリ（ＲＡＭ）、リードオンリメモリ（ＲＯＭ）、硬質磁気ディスク（rigid magnetic disk）および光ディスクを含むことができる。幾つかの実証的な実施例に係る光ディスクには、コンパクトディスク・リードオンリメモリ（ＣＤ−ＲＯＭ）、コンパクトディスク・リード／ライト（ＣＤ−Ｒ／Ｗ）およびＤＶＤを含むことができる。
【０１９９】
幾つかの実施形態では、プログラムコードを格納および／または実行するのに適したデータ処理システムが、例えば、システムバスを介して、記憶素子に直接または間接的に接続された少なくとも１のプロセッサを含むことができる。記憶素子は、例えば、プログラムコードの実際の実行中に用いられるローカルメモリ、大容量記憶装置、実行中に大容量記憶装置からコードを読み込まなければならない回数を低減するために少なくとも幾つかのプログラムコードの一時的な記憶を与えるキャッシュメモリを含むことができる。
【０２００】
幾つかの実施形態では、入出力またはＩ／Ｏ装置（キーボード、ディスプレイ、ポインティングデバイスなどを含むが、これらに限定されない）は、システムに直接的に、または介在するＩ／Ｏコントローラを介して接続することができる。幾つかの実施形態では、データ処理システムを、例えば、介在する私設または公衆ネットワークを介して、その他のデータ処理システムまたはリモートプリンタまたはストレージデバイスに接続することを可能にするために、ネットワークアダプタをシステムに接続することができる。幾つかの実施形態では、モデム、ケーブルモデムおよびイーサネット（登録商標）カードが、ネットワークアダプタのタイプの実証的な例である。その他の適当なコンポーネントを使用することもできる。
【０２０１】
１またはそれ以上の実施形態に関して本明細書に記載された機能、動作、要素および／または特徴は、１またはそれ以上のその他の実施形態に関して本明細書に記載された１またはそれ以上のその他の機能、動作、要素および／または特徴と組み合わせることができ、あるいはそれらと組み合わせて利用することができ、その逆もまた同様である。
【０２０２】
本発明の実施形態のある特徴を本明細書に説明および記載したが、多くの修正、置換、変更及び均等物を当業者が思い付く可能性がある。したがって、添付の請求の範囲は、そのようなすべての修正および変更を対象にするよう意図されていることに留意されたい。
【図１】
0005489236.tif 000003
【図２】
0005489236.tif 000004
【図３】
0005489236.tif 000005
【図４】
0005489236.tif 000006
【図５】
0005489236.tif 000007
【図６】
0005489236.tif 000008
【図７】
0005489236.tif 000009
【図８Ａ】
0005489236.tif 000010
【図８Ｂ】
0005489236.tif 000011
【図９】
0005489236.tif 000012
【図１０】
0005489236.tif 000013
【図１１】
0005489236.tif 000014
【図１２】
0005489236.tif 000015
【図１３】
0005489236.tif 000016
【図１４】
0005489236.tif 000017
【図１５】
0005489236.tif 000018
【図１６】
0005489236.tif 000019
【図１７】
0005489236.tif 000020
【図１８】
0005489236.tif 000021
【図１９】
0005489236.tif 000022
【図２０】
0005489236.tif 000023
【図２１】
0005489236.tif 000024
【図２２】
0005489236.tif 000025
【図２３】
0005489236.tif 000026
【図２４】
0005489236.tif 000027
【図２５】
0005489236.tif 000028
【図２６】
0005489236.tif 000029
【図２７】
0005489236.tif 000030
【図２８】
0005489236.tif 000031
【図２９】
0005489236.tif 000032
【図３０】
0005489236.tif 000033
【図３１】
0005489236.tif 000034
【図３２】
0005489236.tif 000035
【図３３】
0005489236.tif 000036