(57)【特許請求の範囲】
【請求項１】
接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバにおいて、
処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、当該初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報とが予め格納されている格納部と、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、
処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、
前記フロー検証部は、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記数種類の代用フローパターン情報の中のいずれか１つによって規定された代用フローパターンに変更する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項２】
接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバにおいて、
処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報とが予め格納されている格納部と、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、
処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、
前記フロー検証部は、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、前記スキップ条件情報に基づいて、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記スキップ条件情報によって規定された一部の工程をスキップするフローパターンに変更する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項３】
請求項１又は請求項２に記載の情報提供サーバにおいて、
前記フロー検証部は、変更後のフローパターンに対して、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、さらに、フローパターンの変更を行う
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項４】
請求項１乃至請求項３のいずれか一項に記載の情報提供サーバにおいて、
前記格納部は、追加の代用フローパターンが格納される
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項５】
請求項１乃至請求項４のいずれか一項に記載の情報提供サーバにおいて、
前記フロー検証部は、運用中のフローパターン情報の変更が必要な場合に、フローパターン情報の運用を管理するフロー管理端末にアラームメッセージを送信する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項６】
請求項１乃至請求項５のいずれか一項に記載の情報提供サーバにおいて、
前記ナビゲーション画面生成部は、前記ナビゲーション画面情報として、主要処理フローを表すメイン画面情報と、当該主要処理フローに関する任意の副次的な情報を表すサブ画面情報とを生成する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項７】
請求項１乃至請求項６のいずれか一項に記載の情報提供サーバにおいて、
前記格納部は、さらに、各営業店の種目毎に運用に用いるフローパターン情報を登録する運用フローパターン情報を格納し、
前記ナビゲーション画面生成部は、前記運用フローパターン情報に基づいて、各営業店の種目に応じたナビゲーション画面情報を生成する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項８】
請求項７に記載の情報提供サーバにおいて、
前記格納部は、試験運用するフローパターン情報が前記運用フローパターン情報に仮登録され、
前記ナビゲーション画面生成部は、前記運用フローパターン情報に仮登録されたフローパターン情報に基づいて、各営業店の種目に応じたナビゲーション画面情報を生成することにより、シミュレーションを実行する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項９】
接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバにおいて、
各顧客に関する顧客情報と、顧客に提案する商品の抽出条件と、当該商品の抽出条件の変更タイミングを規定する抽出条件変更タイミング情報とを格納する格納部と、
前記各顧客情報と前記商品の抽出条件とに基づいて、前記商品を抽出する商品抽出部と、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記商品抽出部によって抽出された前記商品に関する商品情報を含む、セールスに関するセールス画面情報を生成するセールス画面生成部と、
前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証する抽出条件検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、
前記抽出条件検証部は、前記抽出条件変更タイミング情報に基づいて、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、前記商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項１０】
請求項９に記載の情報提供サーバにおいて、
前記格納部は、追加の抽出条件変更タイミング情報が格納される
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項１１】
請求項９又は請求項１０に記載の情報提供サーバにおいて、
前記抽出条件検証部は、運用中の商品の抽出条件の変更が必要な場合に、前記接続端末との間でセールスサポートを実行するセールスサポート端末にアラームメッセージを送信した後、前記セールスサポート端末からの前記商品の抽出条件の変更受付を実行して、変更後の商品の抽出条件を前記格納部に格納する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項１２】
請求項９又は請求項１０に記載の情報提供サーバにおいて、
前記格納部は、前記商品の抽出条件の変更パターンを規定する抽出条件変更パターン情報を格納しており、
前記抽出条件検証部は、前記商品の抽出条件の変更が必要な場合に、前記抽出条件変更パターン情報に基づいて、前記商品の抽出条件を予め定められた変更パターンの条件に変更する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項１３】
請求項９乃至請求項１２のいずれか一項に記載の情報提供サーバにおいて、
前記セールス画面生成部は、セールス画面情報として、顧客の属性情報を表す顧客基本属性画面情報と、商品情報を含む、任意の副次的な情報を表すサブ画面情報とを生成する
ことを特徴とする情報提供サーバ。
【請求項１４】
処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、当該初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報とが予め格納されている格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、
前記コンピュータを、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、
処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部であって、かつ、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記数種類の代用フローパターン情報の中のいずれか１つによって規定された代用フローパターンに変更する前記フロー検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる
ことを特徴とするプログラム。
【請求項１５】
処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報とが予め格納されている格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、
前記コンピュータを、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、
処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部であって、かつ、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、前記スキップ条件情報に基づいて、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記スキップ条件情報によって規定された一部の工程をスキップするフローパターンに変更する前記フロー検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる
ことを特徴とするプログラム。
【請求項１６】
各顧客に関する顧客情報と、顧客に提案する商品の抽出条件と、当該商品の抽出条件の変更タイミングを規定する抽出条件変更タイミング情報とを格納する格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、
前記コンピュータを、
前記各顧客情報と前記商品の抽出条件とに基づいて、前記商品を抽出する商品抽出部と、
前記接続端末に提供する画面情報として、前記商品抽出部によって抽出された前記商品に関する商品情報を含む、セールスに関するセールス画面情報を生成するセールス画面生成部と、
前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証する抽出条件検証部であって、かつ、前記抽出条件変更タイミング情報に基づいて、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、前記商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する前記抽出条件検証部と、
前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる
ことを特徴とするプログラム。
【発明の詳細な説明】
【技術分野】
【０００１】
本発明は、接続端末に表示させる画面情報を生成して接続端末に提供する情報提供サーバ、及び、当該情報提供サーバを実現するプログラムに関する。
【背景技術】
【０００２】
従来、様々な企業で、営業（販売）活動を支援するための営業支援システムが利用されている（例えば、特許文献１参照）。例えば、金融機関では、投資信託や、保険、ローン等の商品を顧客に販売するために、この営業支援システムが利用されている。営業支援システムは、各営業店に設置された営業店端末と、中央管理センタに設置され、各営業店端末に商品情報や顧客情報等を提供するサーバ（以下、「情報提供サーバ」と称する）とを有する構成となっている。
【０００３】
情報提供サーバは、所定の処理フローに沿ってオペレーション（営業活動）が実行されるように営業員を誘導するための画面（以下、「ナビゲーション画面」と称する）を表す画面情報（例えば、ＨＴＭＬデータ）を生成して、各営業店の営業店端末（以下、「接続端末」と称する）に送信する。これにより、情報提供サーバは、ナビゲーション画面情報を接続端末の表示部に表示させて、オペレーションが予定時間通りに進行するように、また、顧客に説明すべき情報の説明漏れがないように、オペレーションをサポートする。
【０００４】
また、情報提供サーバは、接続端末から商品情報や顧客情報等の送信要求を受信すると、商品情報や顧客情報等を表す画面（以下、「セールス画面」と称する）を表す画面情報（例えば、ＨＴＭＬデータ）を生成して、接続端末に送信する。これにより、情報提供サーバは、セールス画面情報を接続端末の表示部に表示させて、営業員が顧客と円滑に会話できるように、オペレーションをサポートする。
【０００５】
また、情報提供サーバは、顧客に適した商品を推奨商品として抽出し、その推奨商品に関する情報を表す画面情報を生成して、接続端末に送信する機能を有している。これにより、情報提供サーバは、その推奨商品に関する情報をセールス画面として接続端末に表示させて、営業員が商品を効率よく顧客に紹介できるように、オペレーションをサポートする。
情報提供サーバは、これらの処理を実行することにより、商品の成約率を向上させている。
【先行技術文献】
【特許文献】
【０００６】
【特許文献１】特開２００４−１６４２０５号公報（図１、図２）
【発明の概要】
【発明が解決しようとする課題】
【０００７】
しかしながら、従来の情報提供サーバは、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができない場合がある、という課題があった。
【０００８】
すなわち、従来の情報提供サーバは、処理フローに問題が発生した場合（例えば、オペレーションが処理フローによって定められた予定時間通りに進行しないという状況が発生した場合）に、処理フローの中の問題箇所を特定する機能を有していない。そのため、従来の情報提供サーバは、処理フローに問題が発生した場合に、自動的に問題を解決することができず、問題を解決するために、人手によって、処理フローの中の問題箇所（オペレーションが遅延する要因となっている工程）を特定して、処理フローを変更する作業を行う必要があった。この作業は、問題箇所がどの工程であるのかを判明することが困難であるため、作業者に多大な労力を強いるとともに、時間を要する。しかも、処理フローを変更しても、最終的に、オペレーションが予定時間通りに終了しない場合があった。その結果、従来の情報提供サーバは、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができない場合があった。
【０００９】
また、従来の情報提供サーバは、推奨商品を抽出する際に用いる抽出条件に問題が発生した場合（例えば、商品の成約率が一定の基準に達しない場合）に、抽出条件の問題を特定する機能を有していない。そのため、従来の情報提供サーバは、抽出条件に問題が発生した場合に、その問題を放置したままの状態で運用し続け、長時間、不適切な抽出を実行し続ける。また、抽出条件の問題を解決するためには、人手によって、抽出条件の問題点（商品の成約率の向上を妨げる要因となっている条件）を特定して、抽出条件を変更する作業を行う必要がある。この作業は、問題点がどの条件であるのかを判明することが困難であるため、作業者に多大な労力を強いるとともに、時間を要する。しかも、抽出条件を変更しても、最終的に、セールスの向上につながらない場合があった。その結果、従来の情報提供サーバは、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができない場合があった。
【００１０】
本発明は、前記した課題を解決するためになされたものであり、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介する情報提供サーバ、及び、その情報提供サーバを実現するプログラムを提供することを主な目的とする。
【課題を解決するための手段】
【００１１】
前記目的を達成するため、第１発明は、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバであって、処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、当該初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報とが予め格納されている格納部と、前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、前記フロー検証部は、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記数種類の代用フローパターン情報の中のいずれか１つによって規定された代用フローパターンに変更する構成とする。
【００１２】
第１発明に係る情報提供サーバは、フロー検証部が、処理フローを最適なフローパターンに変更する。そのため、第１発明に係る情報提供サーバは、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。
【００１３】
また、第２発明に係る情報提供サーバは、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバであって、処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報とが予め格納されている格納部と、前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、前記フロー検証部は、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、前記スキップ条件情報に基づいて、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記スキップ条件情報によって規定された一部の工程をスキップするフローパターンに変更する構成とする。
【００１４】
第２発明に係る情報提供サーバは、第１発明に係る情報提供サーバと同様に、フロー検証部が、処理フローを最適なフローパターンに変更する。そのため、第２発明に係る情報提供サーバも、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。
【００１５】
また、第３発明は、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバであって、各顧客に関する顧客情報と、顧客に提案する商品の抽出条件と、当該商品の抽出条件の変更タイミングを規定する抽出条件変更タイミング情報とを格納する格納部と、前記各顧客情報と前記商品の抽出条件とに基づいて、前記商品を抽出する商品抽出部と、前記接続端末に提供する画面情報として、前記商品抽出部によって抽出された前記商品に関する商品情報を含む、セールスに関するセールス画面情報を生成するセールス画面生成部と、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証する抽出条件検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部とを有し、前記抽出条件検証部は、前記抽出条件変更タイミング情報に基づいて、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、前記商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する構成とする。
【００１６】
第３発明に係る情報提供サーバは、抽出条件検証部が、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する。そのため、第３発明に係る情報提供サーバは、抽出条件に問題が発生した場合（例えば、商品の成約率が一定の基準に達しない場合）に、好適なタイミングで、商品の抽出条件を変更するように抽出条件の設定担当者に働きかけることができ、抽出条件の問題を放置したままの状態で運用し続けることを回避することができる。その結果、第３発明に係る情報提供サーバは、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。
【００１７】
また、第４発明は、処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、当該初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報とが予め格納されている格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、前記コンピュータを、前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部であって、かつ、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記数種類の代用フローパターン情報の中のいずれか１つによって規定された代用フローパターンに変更する前記フロー検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる構成とする。
【００１８】
また、第５発明は、処理フローを規定するフローパターン情報として、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報と、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報とが予め格納されている格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、前記コンピュータを、前記接続端末に提供する画面情報として、前記フローパターン情報によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成するナビゲーション画面生成部と、処理フローの変更が必要か否かを検証するフロー検証部であって、かつ、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、前記スキップ条件情報に基づいて、運用中の処理フローを、前記初期フローパターン情報によって規定された前記初期フローパターンから、前記スキップ条件情報によって規定された一部の工程をスキップするフローパターンに変更する前記フロー検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる構成とする。
【００１９】
また、第６発明は、各顧客に関する顧客情報と、顧客に提案する商品の抽出条件と、当該商品の抽出条件の変更タイミングを規定する抽出条件変更タイミング情報とを格納する格納部を有するコンピュータを、接続端末に表示させる画面情報を生成して当該接続端末に提供する情報提供サーバとして機能させるプログラムであって、前記コンピュータを、前記各顧客情報と前記商品の抽出条件とに基づいて、前記商品を抽出する商品抽出部と、前記接続端末に提供する画面情報として、前記商品抽出部によって抽出された前記商品に関する商品情報を含む、セールスに関するセールス画面情報を生成するセールス画面生成部と、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証する抽出条件検証部であって、かつ、前記抽出条件変更タイミング情報に基づいて、前記商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、前記商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する前記抽出条件検証部と、前記接続端末との間で通信を実行する通信部として機能させる構成とする。
【発明の効果】
【００２０】
第１発明によれば、処理フローを最適なフローパターンに変更することにより、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介する情報提供サーバを提供することができる。
また、第２発明によれば、第１発明と同様に、処理フローを最適なフローパターンに変更することにより、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介する情報提供サーバを提供することができる。
また、第３発明によれば、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定することにより、商品の抽出条件を変更するように抽出条件の設定担当者に働きかけることができ、もって、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介する情報提供サーバを提供することができる。
【００２１】
また、第４発明によれば、第１発明に係る情報提供サーバを実現するプログラムを提供することができる。
また、第５発明によれば、第２発明に係る情報提供サーバを実現するプログラムを提供することができる。
また、第６発明によれば、第３発明に係る情報提供サーバを実現するプログラムを提供することができる。
【図面の簡単な説明】
【００２２】
【図１】実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの構成を示す図である。
【図２】実施形態に係る情報提供サーバの構成を示す図である。
【図３】実施形態で用いるナビゲーション画面の一例を示す図である。
【図４】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図である。
【図５Ａ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（１）である。
【図５Ｂ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（２）である。
【図５Ｃ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（３）である。
【図５Ｄ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（４）である。
【図５Ｅ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（５）である。
【図５Ｆ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（６）である。
【図５Ｇ】実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図（７）である。
【図６】実施形態で用いる運用フローパターン情報の一例を示す図である。
【図７】実施形態で用いるフローパターン情報の一例を示す図である。
【図８】実施形態で用いるナビゲーション蓄積情報の一例を示す図である。
【図９】実施形態で用いるフロー検証結果情報の一例を示す図である。
【図１０】実施形態で用いる抽出条件変更タイミング情報の一例を示す図である。
【図１１】実施形態で用いる抽出条件変更パターン情報の一例を示す図である。
【図１２】実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの動作を説明する図である。
【図１３】実施形態に係る情報提供サーバの動作を示すフローチャートである。
【図１４】実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの動作を説明する図である。
【図１５】実施形態に係る情報提供サーバの動作を示すフローチャートである。
【図１６】実施形態に係る情報提供サーバの変形例を示す図である。
【図１７】実施形態に係る情報提供サーバの変形例としてのフロー管理サーバの構成を示す図である。
【図１８】実施形態に係る情報提供サーバの変形例としてのチャネル連携サーバの構成を示す図である。
【発明を実施するための形態】
【００２３】
以下、図面を参照して、本発明の実施の形態（以下、「本実施形態」と称する）につき詳細に説明する。なお、各図は、本発明を十分に理解できる程度に、概略的に示してあるに過ぎない。よって、本発明は、図示例のみに限定されるものではない。また、各図において、共通する構成要素や同様な構成要素については、同一の符号を付し、それらの重複する説明を省略する。
【００２４】
＜情報提供サーバを含む営業支援システムの構成＞
以下、図１を参照して、本実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの構成につき説明する。図１は、実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの構成を示す図である。ここでは、営業支援システム１が、金融機関で、投資信託や、保険、ローン等の商品を販売するために利用されているものとして説明する。また、ここでは、判定処理や比較処理の基準となる情報を格納部に格納する動作を「登録」と称する。
【００２５】
図１に示すように、営業支援システム１は、中央管理センタ２側の機器として、情報提供サーバ３、フロー管理端末５ａ、サポート管理端末５ｂ、及び、セールスサポート端末５ｃを有するとともに、営業店６側の機器として、接続端末７を有しており、中央管理センタ２側の機器と営業店６側の機器とが有線又は無線によるネットワーク８を介して接続されている。
【００２６】
なお、図１には、フロー管理端末５ａ、サポート管理端末５ｂ、及び、セールスサポート端末５ｃが１台ずつしか示されていないが、これらの端末５ａ，５ｂ，５ｃは、通常、複数台存在する。また、図１には、営業店６が１店舗しか示されていないが、実際には、営業店６は多数存在する。さらに、図１には、接続端末７が１台しか示されていないが、接続端末７は、通常、各営業店６内に複数台存在する。なお、本実施形態において特徴となる装置は、情報提供サーバ３である。情報提供サーバ３以外の装置（フロー管理端末５ａ、サポート管理端末５ｂ、セールスサポート端末５ｃ、及び、接続端末７）は、パーソナルコンピュータ（ＰＣ）によって構成された公知の装置であるので、ここでは、概要のみを説明する。
【００２７】
情報提供サーバ３は、接続端末７の表示部７Ａに表示させる画面情報（例えば、ＨＴＭＬデータ）を生成して、接続端末７に送信するサーバである。
【００２８】
フロー管理端末５ａは、処理フローを規定するフローパターン情報６０（図７参照）や各営業店で運用する処理フローを規定する運用フローパターン情報５１（図６参照）等を情報提供サーバ３に登録するための端末装置である。フロー管理端末５ａは、中央管理センタ２に配置された処理フローの管理者（以下、「フロー管理者」と称する）によって操作される。
【００２９】
サポート管理端末５ｂは、商品情報や、商品の抽出条件、キャンペーン情報等を管理するための端末装置である。サポート管理端末５ｂは、中央管理センタ２に配置されたセールスサポートの管理者（以下、「サポート管理者」と称する）によって操作される。なお、本実施形態では、サポート管理者は、商品の抽出条件を情報提供サーバ３に登録する、商品の抽出条件の設定担当者となる。
【００３０】
セールスサポート端末５ｃは、各営業店６でのセールスを支援するための端末装置である。セールスサポート端末５ｃは、中央管理センタ２に配置された営業支援要員によって操作される。なお、「営業支援要員」とは、接続端末７を操作する営業員のオペレーション（推奨商品の販売）を支援するために配置された要員を意味している。
【００３１】
接続端末７は、情報提供サーバ３から画面情報の提供を受けて、画面情報を表示部７Ａに表示する端末装置である。接続端末７は、各営業店６に配置された営業員によって操作される。接続端末７の表示部７Ａは、ナビゲーション画面７Ａａ（図１及び図３参照）を表示する領域とセールス画面７Ａｂ（図１、図４、及び、図５Ａ〜図５Ｇ参照）を表示する領域とに区画されている。
【００３２】
「ナビゲーション画面７Ａａ」は、所定の処理フローに沿ってオペレーション（営業活動）が実行されるように営業員を誘導するための画面である。金融機関では、例えば、投資信託等の商品を顧客にセールスする場合に、相談業務の受付から決済手続までの一連の流れが、ワークフロー化されている。情報提供サーバ３は、そのワークフロー化された処理フローを、接続端末７のナビゲーション画面７Ａａに表示させる。このナビゲーション画面７Ａａに表示される処理フローは、セールスに必要な情報とシームレスに連携しながら、変化する。これにより、情報提供サーバ３は、オペレーションが予定時間通りに進行するように、また、顧客に説明すべき情報の説明漏れがないように、オペレーションをサポートする。
【００３３】
一方、「セールス画面７Ａｂ」は、商品情報や顧客情報を表示するための画面である。情報提供サーバ３は、商品情報や顧客情報を含むセールス画面７Ａｂを接続端末７の表示部７Ａに表示させる。これにより、情報提供サーバ３は、営業員が顧客と円滑に会話できるように、オペレーションをサポートする。
【００３４】
情報提供サーバ３は、ナビゲーション画面７Ａａ及びセールス画面７Ａｂを接続端末７の表示部７Ａに表示させることにより、的確な情報を効率よく接続端末７を操作する営業員に提供し、もって、好適な取引を実現する。ナビゲーション画面７Ａａ及びセールス画面７Ａｂの詳細については、図３、図４、及び、図５Ａ〜図５Ｇを参照して後記する。
【００３５】
（情報提供サーバの構成）
以下、図２を参照して、情報提供サーバ３の構成につき説明する。図２は、実施形態に係る情報提供サーバの構成を示す図である。ここでは、情報提供サーバ３は、記憶媒体９から、コンピュータを情報提供サーバ３として機能させるためのプログラム（以下、「情報提供サーバ構築用プログラム」と称する）９ａがインストールされることによって、例えば図２に示す構成を実現するものとして説明する。なお、記憶媒体９は、例えば、ＵＳＢメモリ等のメモリ部材や、ＨＤＤ装置、ＣＤ−ＲＯＭやＤＶＤ等の光学媒体、フレキシブルディスク等の磁気媒体、その他の、情報を格納する機能を有するいずれかの物品によって構成されている。
【００３６】
図２に示すように、情報提供サーバ３は、ＣＰＵによって構成された制御部３１、ＲＯＭや、ＲＡＭ、ＨＤＤ等によって構成された格納部３２、及び、通信インタフェースによって構成された通信部３５を備えている。
【００３７】
制御部３１は、主制御部３１Ａ、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ、フロー検証部３１Ｃ、セールス画面生成部３１Ｄ、商品抽出部３１Ｅ、抽出条件検証部３１Ｆ、及び、通信制御部３１Ｇとして機能する。
【００３８】
主制御部３１Ａは、各部の動作を制御する機能手段である。
ナビゲーション画面生成部３１Ｂは、接続端末７に提供する画面情報として、後記するフローパターン情報６０（図６参照）によって規定された処理フローの各工程に関するナビゲーション画面情報を生成する機能手段である。
【００３９】
フロー検証部３１Ｃは、処理フローの変更が必要か否かを検証する機能手段である。フロー検証部３１Ｃは、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、最適なフローパターンを特定し、運用中のフローパターン情報を最適なフローパターンに変更する。なお、「最適なフローパターン」は、格納部３２に格納された数種類の代用フローパターン情報の中から選択されるいずれか１つのフローパターン、又は、スキップ条件情報によって規定される初期フローパターンの一部の工程をスキップするフローパターンとなる。最適なフローパターンの特定は、複数パターンを登録しておき、順番に選択することによって行うことでもよい。あるいは、後述の問題箇所を特定するための条件毎に、適用すべきパターンを登録しておき、問題箇所が検出された条件によりパターンを選択するようにしてもよい。
【００４０】
セールス画面生成部３１Ｄは、接続端末７に提供する画面情報として、商品抽出部３１Ｅによって抽出された商品に関する商品情報を含む、セールスに関するセールス画面情報を生成する機能手段である。
【００４１】
商品抽出部３１Ｅは、格納部３２に格納された顧客情報と商品の抽出条件とに基づいて、顧客に紹介する推奨商品を抽出する機能手段である。
【００４２】
抽出条件検証部３１Ｆは、商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証する機能手段である。抽出条件検証部３１Ｆは、後記する抽出条件変更タイミング情報８２（図１０参照）に基づいて、商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する。
【００４３】
通信制御部３１Ｇは、通信部３５による通信を制御する機能手段である。
制御部３１は、格納部３２に格納された制御プログラムを実行することにより、これらの各機能を実現する。
【００４４】
格納部３２は、制御プログラムとしての情報提供サーバ構築用プログラム９ａ、顧客情報、営業店情報、商品情報、運用フローパターン情報、抽出条件情報、ナビゲーション蓄積情報、追加フローパターン情報、追加抽出条件変更タイミング情報、追加抽出条件変更パターン情報等が格納される記憶領域を有している。
【００４５】
情報提供サーバ構築用プログラム９ａは、コンピュータを情報提供サーバとして機能させるためのプログラムである。情報提供サーバ構築用プログラム９ａは、各種のアプリケーションプログラム（以下、「ＡＰ」と称する）や、フローパターン情報、変更条件情報等を含んでいる。
【００４６】
ＡＰとしては、例えば、ナビゲーション画面生成部３１Ｂの動作を規定するナビゲーション画面生成ＡＰ、フロー検証部３１Ｃの動作を規定するフロー検証ＡＰ、セールス画面生成部３１Ｄの動作を規定するセールス画面生成ＡＰ、商品抽出部３１Ｅの動作を規定する商品抽出ＡＰ、抽出条件検証部３１Ｆの動作を規定する抽出条件検証ＡＰ等がある。
【００４７】
フローパターン情報は、処理フローを規定する情報を意味している。フローパターン情報として、例えば、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報や、初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報等がある。フローパターン情報の詳細については、図７を参照して後記する。
【００４８】
変更条件情報は、商品の抽出条件の変更に用いる情報を意味している。変更条件情報としては、例えば、商品の抽出条件の変更タイミングを規定する抽出条件変更タイミング情報や、商品の抽出条件の変更パターンを規定する抽出条件変更パターン情報等がある。抽出条件変更タイミング情報及び抽出条件変更パターン情報の詳細については、それぞれ、図１０及び図１１を参照して後記する。
【００４９】
顧客情報は、顧客に関する情報を意味している。顧客情報は、例えば、氏名や生年月日、性別等の顧客の基本的な属性を表す顧客属性情報や、結婚予定や退職予定等の顧客の状況を表す顧客状況情報を含んでいる。
【００５０】
営業店情報は、営業店名や営業店コード等の各営業店に関する情報を意味している。
商品情報は、例えば、投資信託や、ローン等の取扱商品に関する情報を意味している。商品情報は、キャンペーン（ｃａｍｐａｉｇｎ）情報やレコメンド（ｒｅｃｏｍｍｅｎｄ）情報等の営業推進のための情報（以下、「営業推進情報」と称する）と対応付けられている。なお、「キャンペーン情報」とは、ある目的（主に、特定の商品の販売）のもとに顧客に組織的に働きかける活動に関する情報を意味している。また、「レコメンド情報」とは、商品の購入履歴や、アンケート、似た嗜好の他の顧客情報等を分析することによって絞り込まれた顧客の嗜好に適合する商品に関する情報を意味している。
【００５１】
運用フローパターン情報は、各営業店の種目毎に運用に用いるフローパターン情報を登録するテーブル情報を意味している。運用フローパターン情報の詳細については、図６を参照して後記する。
【００５２】
抽出条件情報は、顧客に紹介する推奨商品を抽出する条件を規定する情報を意味している。
ナビゲーション蓄積情報は、格納部３２に蓄積された各ナビゲーションでの経過情報を意味している。ナビゲーション蓄積情報は、例えば、処理フローの各工程と、各工程で実際に要した処理時間（実時間）とが対応付けて記録される。ナビゲーション蓄積情報の詳細については、図８を参照して後記する。
【００５３】
追加フローパターン情報は、追加して格納部３２に登録されたフローパターン情報を意味している。
追加抽出条件変更タイミング情報は、追加して格納部３２に登録された抽出条件変更タイミング情報を意味している。
追加抽出条件変更パターン情報は、追加して格納部３２に登録された抽出条件変更パターン情報を意味している。
【００５４】
顧客基本属性情報は、例えば、顧客の氏名、年齢、性別、住所等の、各顧客の基本的な属性を表す情報である。
営業推進情報は、前記した通り、例えば、キャンペーン情報やレコメンド情報等の営業推進のための情報である。営業推進情報は、商品の販売促進を図るために接続端末７に提供される。
【００５５】
情報提供サーバ３は、各工程の実際の処理時間を検証し、各工程で所定時間を超える割合が多い場合に、運用中のフローパターン情報を変更する。
【００５６】
また、情報提供サーバ３は、後記する抽出条件変更タイミング情報８２に基づいて、商品の抽出条件の変更が必要か否かを検証して、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定する。情報提供サーバ３は、商品の抽出条件の変更が必要な場合に、アラームメッセージをサポート管理端末５ｂに送信して、商品の抽出条件を変更するように、抽出条件の設定担当者であるサポート管理者に働きかける。
【００５７】
＜実施形態で用いるナビゲーション画面及びセールス画面の構成＞
以下、図３、図４、及び、図５Ａ〜図５Ｇを参照して、実施形態で用いるナビゲーション画面及びセールス画面の構成につき説明する。図３は、実施形態で用いるナビゲーション画面の一例を示す図である。図４は、実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図である。図５Ａ〜図５Ｇは、それぞれ、実施形態で用いるセールス画面の一例を示す図である。
【００５８】
情報提供サーバ３は、接続端末７からナビゲーション画面の送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂが、ナビゲーション画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。このナビゲーション画面情報には、主要処理フローを表すメイン画面情報と、主要処理フローに関する任意の副次的な情報を表すサブ画面情報とが含まれている。要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からナビゲーション画面情報を受信すると、受信されたナビゲーション画面情報に基づいてナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）を表示部７Ａに表示する。図３は、このとき接続端末７に表示されるナビゲーション画面７Ａａの一例を示している。図３に示す例では、ナビゲーション画面７Ａａは、主要処理フローを表すメイン画面７Ａａａと、主要処理フローに関する任意の副次的な情報を表すサブ画面７Ａａｂとを含む構成となっている。
【００５９】
また、情報提供サーバ３は、接続端末７からセールス画面の送信要求を受信するとセールス画面生成部３１Ｄが、セールス画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からセールス画面情報を受信すると、受信されたセールス画面情報に基づいてセールス画面７Ａｂ（図４及び図５Ａ〜図５Ｇ参照）を表示部７Ａに表示する。図４及び図５Ａ〜図５Ｇは、このとき接続端末７に表示されるセールス画面７Ａｂの一例を示している。
【００６０】
図４は、セールス画面７Ａｂのトップ画面を示している。トップ画面は、主に、顧客基本属性情報を表す画面となっている。図４に示す例では、トップ画面は、店番号や、オペレータ（すなわち、接続端末７を操作する営業支援要員）名、日付等の管理情報、及び、顧客ＣＩＦ番号、顧客管理店、顧客名、年齢、性別、住所、イベント等の顧客基本属性情報を含む構成となっている。また、トップ画面は、「顧客検索」や「登録」等の処理を実行させるためのボタン（以下、「処理実行ボタン」と称する）、及び、「営業推進情報」、「コンタクト履歴」、「イベント情報」、「顧客情報」、「預かり資産」、「取引情報」等の画面を表示させるためのボタン（以下、「画面表示ボタン」と称する）を含む構成となっている。接続端末７は、「画面表示ボタン」がオペレータ（営業支援要員）によって押下されることにより、「営業推進情報」等の画面を表示部７Ａに表示する。
【００６１】
図５Ａは、「イベント情報」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「イベント情報」画面は、顧客のイベントに関する情報（例えば、来店予定や、相談予定、結婚予定、子供の進学予定、退職予定等の情報）を表示する画面である。図５Ａに示す例では、「イベント情報」画面は、「イベント登録」の表示領域と「登録イベント一覧」の表示領域とを含む構成となっている。
【００６２】
「イベント登録」の表示領域は、顧客のイベントに関する情報を、情報提供サーバ３に登録させるための領域である。接続端末７は、オペレータ（すなわち、接続端末７を操作する営業支援要員）が顧客のイベントに関する情報を「イベント登録」の表示領域に入力して「登録」ボタンを押下することにより、入力された顧客のイベントに関する情報を情報提供サーバ３に送信する。情報提供サーバ３は、接続端末７から顧客のイベントに関する情報を受信すると、受信された顧客のイベントに関する情報を顧客の顧客情報として顧客基本属性情報と対応付けてデータベース３１に登録する。顧客のイベントに関する情報がデータベース３１に登録されると、「登録イベント一覧」の表示内容が更新される。
【００６３】
「登録イベント一覧」の表示領域は、情報提供サーバ３に登録された顧客のイベントに関する情報を一覧表示するための領域である。「登録イベント一覧」の表示領域には、一覧表示された顧客のイベントに関する情報のそれぞれに対応して「削除」ボタンが、表示されている。接続端末７は、オペレータが任意の「削除」ボタンを押下することにより、押下された削除ボタンに対応する顧客のイベントに関する情報の削除依頼を情報提供サーバ３に送信する。情報提供サーバ３は、接続端末７から削除依頼を受信すると、受信された削除依頼によって指定された顧客のイベントに関する情報をデータベース３１から削除する。顧客のイベントに関する情報がデータベース３１から削除されると、「登録イベント一覧」の表示内容が更新される。
【００６４】
図５Ｂは、「営業推進情報」画面が表示された状態の画面表示例を示している。図５Ｂに示す例では、「営業推進情報」画面は、商品と顧客のイベントに関する情報とが対応付けられた表示領域と、キャンペーン商品の表示領域とを含む構成となっている。
【００６５】
図５Ｃは、「コンタクト履歴」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「コンタクト」画面は、顧客との間のコンタクトの履歴や予定を表示する画面である。図５Ｃに示す例では、「コンタクト履歴」画面は、日付、チャネル、レコメンド、概要、登録店、登録者等の表示領域を含む構成となっている。
【００６６】
図５Ｄは、「クレーム情報」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「クレーム情報」画面は、顧客から受けたクレーム情報を表示する画面である。図５Ｄに示す例では、「クレーム情報」画面は、日付、クレーム内容、登録店、登録者等の表示領域を含む構成となっている。
【００６７】
図５Ｅは、「顧客情報」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「顧客情報」画面は、顧客の詳細情報を表示する画面である。図５Ｅに示す例では、「顧客情報」画面は、勤務先、電話番号等の顧客情報の表示領域と、取扱商品の表示領域とを含む構成となっている。
【００６８】
図５Ｆは、「預かり資産」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「預かり資産」画面は、顧客から預かっている資産の内容を表示する画面である。図５Ｆに示す例では、「預かり資産」画面は、預かり資産の満期・期限、科目・種別、金額等の表示領域を含む構成となっている。
【００６９】
図５Ｇは、「取引情報」画面が表示された状態の画面表示例を示している。「取引情報」画面は、顧客との間で行われている取引の内容を表示する画面である。図５Ｇに示す例では、「取引情報」画面は、各種目の取引形態に対応する顧客の残高の表示領域を含む構成となっている。
【００７０】
＜実施形態で用いる主要な情報の構成＞
以下、図６〜図１１を参照して、実施形態で用いる主要な情報の構成につき説明する。
【００７１】
（運用フローパターン情報）
図６は、実施形態で用いる運用フローパターン情報の一例を示す図である。図６に示すように、運用フローパターン情報５１は、各営業店の業務種目毎に、運用で使用されるフローパターン情報が登録された構成となっている。情報提供サーバ３は、接続端末７からナビゲーション画面の送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂが、運用フローパターン情報５１を参照して、各営業店の業務種目毎に、運用で使用されるフローパターン情報を特定し、各営業店の業務種目に適合するナビゲーション画面７Ａａ用のナビゲーション画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からナビゲーション画面情報を受信すると、受信されたナビゲーション画面情報に基づいてナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）を表示部７Ａに表示する。
【００７２】
なお、運用フローパターン情報５１は、例えば、図６に「試験運用中」と表記されているフローパターン情報のように、試験運用するフローパターン情報が仮登録される。情報提供サーバ３のナビゲーション画面生成部３１Ｂは、運用フローパターン情報に仮登録されたフローパターン情報に基づいて、各営業店の種目に応じたナビゲーション画面情報を生成することにより、シミュレーションを実行する。中央管理センタ２のフロー管理者は、シミュレーション結果を評価して、結果が好ましければ、フロー管理端末５ａを操作して、試験運用中のフローパターン情報を本登録するように、情報提供サーバ３に指示する。これに応答して、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃが、運用フローパターン情報５１に仮登録されていた試験運用中のフローパターン情報を本登録する。
【００７３】
（フローパターン情報）
図７は、実施形態で用いるフローパターン情報の一例を示す図である。図７に示すように、フローパターン情報６０は、処理フローの各工程と、予め想定された予定時間とを対応付けた構成となっている。フローパターン情報６０は、業務種目毎に、設けられる。フローパターン情報６０は、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターンを表す初期フローパターン情報６０ａ、初期フローパターンに代わる代用フローパターンを表す数種類の代用フローパターン情報６０ｂ、及び、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を規定するスキップ条件情報（図示せず）等を含んでいる。
【００７４】
（ナビゲーション蓄積情報）
図８は、実施形態で用いるナビゲーション蓄積情報の一例を示す図である。図８に示すように、ナビゲーション蓄積情報６２は、処理フローの各工程と、各工程で実際に要した処理時間（実時間）とが対応付けて記録された構成となっている。
【００７５】
（フロー検証結果情報）
図９は、実施形態で用いるフロー検証結果情報の一例を示す図である。フロー検証結果情報６４は、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃが各工程の実際の処理時間を検証する際に、生成される情報である。フロー検証結果情報６４は、一連の処理フローの中の各工程における予定時間（具体的には、図７に示すフローパターン情報６０の予定時間）と平均実時間（具体的には、図８に示すナビゲーション蓄積情報６２の実時間の一定期間における平均値）との差分を表している。フロー検証結果情報６４は、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃによって、各営業店の業務種目毎に、生成される。
【００７６】
（抽出条件変更タイミング情報）
図１０は、実施形態で用いる抽出条件変更タイミング情報の一例を示す図である。図１０に示す例では、抽出条件変更タイミング情報８２として、例えば、（１）「口座情報の変化」条件、（２）「市場状況の変化」条件、及び、（３）「特定時期」条件が、設定されている。なお、これらの条件は、運用に応じて、内容を適宜変更することができる。
【００７７】
（１）「口座情報の変化」条件は、顧客の口座情報の変化に応じて、商品の抽出条件の最適化のタイミングを規定する。「口座情報の変化」条件は、例えば、普通預金残高の急激な増加（又は、減少）や、ＡＴＭでの限度額の連続入金（又は、出金）、口座間の一定額以上の資金の移動、平日の入出金額や回数の急激な増加、来店回数の増加等を結婚等のイベントの予兆と見なし、その時期を検出するために用いられる。また、「口座情報の変化」条件は、例えば、顧客の勤務会社からの一定額以上の振込依頼をボーナスや退職金の振込の予兆と見なし、その時期を検出するために用いられる。また、「口座情報の変化」条件は、例えば、証券会社や保険会社からの一定額以上の振込を株や保険等の配当金の振込と見なし、これを検出するために用いられる。
【００７８】
（２）「市場状況の変化」条件は、市場状況の変化に応じて、商品の抽出条件のタイミングを規定する。「市場状況の変化」条件は、例えば、一定額又は割合を超える投資信託基準価格や為替の変動、海外株の暴落の発生、政情不安の発生、金利上昇（又は、下降）等を商品の購入（又は、変更・解約）の予兆と見なし、これを検出するために用いられる。
【００７９】
（３）「特定時期」条件は、特定時期に応じて、商品の抽出条件のタイミングを規定する。「特定時期」条件は、例えば、顧客の最終来店日又は有人コンタクト日から所定時間（例えば、１ヶ月又は３ヶ月）経過したとき、商品の成約や顧客の口座の開設から所定時間（例えば、１ヶ月又は３ヶ月）経過したとき、定期口座の満期や所定時間前の時期、顧客の誕生日や記念日、顧客と取引を開始してから所定時間（例えば、１０周年）経過したとき、新商品の発売時期又は発売の所定時間（例えば、１ヶ月）前の時期を、営業推進情報の提供を開始する時期と見なし、これを検出するために用いられる。
【００８０】
（抽出条件変更パターン情報）
図１１は、実施形態で用いる抽出条件変更パターン情報の一例を示す図である。図１１に示す例では、抽出条件変更パターン情報８４として、例えば、（１）「対象顧客の変更」パターン、（２）「期間の変更」パターン、及び、（３）「特典の変更」パターンが、設定されている。なお、これらの変更パターンは、運用に応じて、内容を適宜変更することができる。また、これらの変更パターンは、各パターン間で、似た内容のものがあってもよい。
【００８１】
（１）「対象顧客の変更」パターンは、例えば、貯金額、収入、年齢等の顧客条件を緩和する変更パターンが規定されている。
【００８２】
（２）「期間の変更」パターンは、例えば、キャンペーン期間の延長等の期間条件を緩和する変更パターンが規定されている。
【００８３】
（３）「特典の変更」パターンは、例えば、特典の内容変更（特典を現在よりもグレードの高いものに変更）や、特典の対象者変更（現在の対象者よりもランクの低い人物を対象者に含むように変更）等の、特典の変更パターンが規定されている。
【００８４】
＜情報提供サーバを含む営業支援システムの動作＞
本実施形態の情報提供サーバは、（１）セールスフロー管理による自動修正機能、及び、（２）セールスサポート管理による自動修正機能を有している。
【００８５】
「セールスフロー管理による自動修正機能」とは、商品のセールス時に各オペレーションで運用する処理フローを管理することによって、予定時間よりも時間を要する工程を特定し、処理フローの変更が必要な場合に、アラームメッセージをフロー管理端末５ａに送信して、処理フローを変更するように、フロー管理者に働きかける機能を意味している。
【００８６】
また、「セールスサポート管理による自動修正機能」とは、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定し、商品の抽出条件の変更が必要な場合に、アラームメッセージをサポート管理端末５ｂに送信して、商品の抽出条件を変更するように、抽出条件の設定担当者であるサポート管理者に働きかける機能を意味している。
【００８７】
以下、図１２〜図１５を参照して、情報提供サーバ３を含む営業支援システム１の動作につき説明する。図１２及び図１４は、実施形態に係る情報提供サーバを含む営業支援システムの動作を説明する図である。また、図１３及び図１５は、実施形態に係る情報提供サーバの動作を示すフローチャートである。
【００８８】
ここでは、「セールスフロー管理による自動修正機能を実現するための動作」と「セールスサポート管理による自動修正機能を実現するための動作」とに分けて説明する。図１２及び図１３は、それぞれ、セールスフロー管理による自動修正機能を実現するための動作を示している。一方、図１４及び図１５は、それぞれ、セールスサポート管理による自動修正機能を実現するための動作を示している。
【００８９】
なお、各装置は、図示せぬタイマによって計測された時間に基づいて動作する。また、各装置の動作は、各装置の格納部に読み出し自在に予め格納されたプログラムによって規定されており、各装置の制御部によって実現する。また、装置間の通信は、受信側の装置が通信によって受信されたデータを格納部に一旦格納し、その後に、データを格納部から読み出すことによって、行われる。また、各データは、格納部に読み出し自在に一旦格納されてから、その後の処理を行う所要の構成要素に出力される。以下、これらの点については、情報処理では常套手段であるので、その詳細な説明を省略する。
【００９０】
（セールスフロー管理による自動修正機能を実現するための動作）
情報提供サーバ３を含む営業支援システム１は、セールスフロー管理による自動修正機能を実現するために、図１２に示すように動作する。
【００９１】
（１）中央管理センタ２のフロー管理者は、フロー管理端末５ａを操作して、業務種目毎に、フローパターンの作成登録、及び、各フローの基準時間や利用オペレータ数の情報提供サーバ３への登録を実行する。
【００９２】
例えば、フロー管理者は、投資信託等の特定の商品（推奨商品）を販売するといったセールスを行う場合に、通常運用で使用する処理フローとなる初期フローパターン、初期フローパターンの代用となる数種類の代用フローパターン、及び、処理フローの一部の工程をスキップするためのスキップ条件を想定し、初期フローパターンを表す初期フローパターン情報６０ａ（図７参照）や、各代用フローパターンを表す代用フローパターン情報６０ｂ（図７参照）、スキップ条件を規定するスキップ条件情報（図示せず）を作成する。そして、フロー管理者は、フロー管理端末５ａを操作して、これら初期フローパターン情報６０ａ、代用フローパターン情報６０ｂ、及び、スキップ条件情報を、フローパターン情報６０（図７参照）として、フローパターン情報６０の登録要求を情報提供サーバ３に送信する。また、フロー管理者は、フロー管理端末５ａを操作して、フロー管理端末５ａに、工程毎に、各フローの基準時間や利用オペレータ数の登録要求を情報提供サーバ３に送信する。
【００９３】
情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからフローパターン情報６０の登録要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）（図２参照）が、フローパターン情報６０を格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に登録する。また、情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａから各フローの基準時間や利用オペレータ数の登録要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）が、各フローの基準時間や利用オペレータ数を格納部３２に登録する。
【００９４】
（２）各営業店６の営業員（接続端末７のオペレータ）は、顧客と対応する場合に、接続端末７を操作して、運用中の処理フローに沿ったオペレーションを実行する。
【００９５】
例えば、営業員は、日常のオペレーション（推奨商品の販売）において、接続端末７を操作して、ナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）を接続端末７の表示部７Ａに表示するためのナビゲーション画面情報の送信要求を情報提供サーバ３に送信する。
【００９６】
情報提供サーバ３は、接続端末７からナビゲーション画面７Ａａの送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（図２参照）が、運用フローパターン情報５１（図６参照）に基づいて、各営業店の業務種目毎に、運用中のフローパターンを特定する。そして、情報提供サーバ３のナビゲーション画面生成部３１Ｂは、運用中のフローパターンに沿ったナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）用のナビゲーション画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。
【００９７】
要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からナビゲーション画面情報を受信すると、ナビゲーション画面７Ａａを接続端末７の表示部７Ａ（図１参照）に表示する。営業員は、ナビゲーション画面７Ａａのメイン画面７Ａａａ（図３参照）に表示されたセールスフロー（図３に示す例では、「主要処理フロー」）を見ながら、セールスフローに沿ってオペレーション（推奨商品の販売）を実行する。このようにして、営業員は、事前に情報提供サーバ３に登録されている処理フローに沿って、効率よくオペレーションを実行することができる。
【００９８】
（３）各営業店６の営業員は、日々の運用で、「（２）フローに沿ったオペレーション」を実行する。
【００９９】
このとき、情報提供サーバ３は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（又は、フロー検証部３１Ｃ）（図２参照）が、営業店６でのオペレーションに関する情報（以下、「オペレーション情報」と称する）を自動収集する。なお、情報提供サーバ３は、リアルタイム及びバッチ処理のいずれにも対応して、情報を収集することができる。
【０１００】
そして、情報提供サーバ３は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（又は、フロー検証部３１Ｃ）（図２参照）が、全店分のすべてのオペレーション情報をナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）として格納部３２（図２参照）に蓄積する。このとき蓄積される情報としては、各処理フローにおける全体及び各工程の実際の取引時間や、オペレーションミス数、成約率（又は、成約数）等がある。これらの情報は、店舗毎に、また、オペレータ毎に、収集されて、格納部３２に蓄積される。
【０１０１】
情報提供サーバ３は、オペレーション情報を収集すると、所定のタイミング（例えば、週末や、月末、キャンペーンの終了直前等）で、フロー検証部３１Ｃ（図２参照）が、フロー検証ＡＰによって規定された所定のアルゴリズムに基づいて、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２（すなわち、自動収集されたオペレーション情報）を自動解析し、各営業店の業務種目毎に、運用中の処理フローを検証して、問題箇所の有無を特定する。
【０１０２】
ここで、「問題箇所」とは、運用状況に基準値から一定割合以上の変化があった箇所（工程）を意味している。具体的には、「問題箇所」は、（１）運用中の処理フローの中で予定時間よりも一定時間以上オーバーしている工程や、（２）時間オーバーしているオペレータの割合が一定割合（例えば、６０％）に達している工程、（３）時間オーバーしている期間が所定期間（例えば、１ヵ月）以上続いている工程等を意味し、このような条件に当てはまる工程が問題箇所として特定される。問題箇所は、成約率の向上を阻害する要因（問題点）と見なされる。
【０１０３】
情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃは、運用中の処理フローの中に問題箇所が存在する場合に、各営業店の業務種目毎に、運用中の処理フローに問題箇所が存在することを表すアラームメッセージを中央管理センタ２のフロー管理端末５ａ（図１参照）に送信する。
【０１０４】
（４）中央管理センタ２のフロー管理者は、フロー管理端末５ａが情報提供サーバ３からアラームメッセージを受信すると、アラームメッセージの内容を確認する。これにより、フロー管理者は、運用中の処理フローの問題箇所の有無を把握することができる。
【０１０５】
フロー管理者は、運用中の処理フローに問題箇所が存在する場合に、フロー管理端末５ａを操作して、最適なフローパターン（以下、「最適パターン」と称する）の特定要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１０６】
情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａから最適パターンの特定要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（図２参照）が、フロー検証ＡＰによって規定された所定のアルゴリズムに基づいて、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２（すなわち、自動収集されたオペレーション情報）を自動解析し、各営業店の業務種目毎に、処理フローを検証して、問題箇所が存在する位置（工程）を特定する。
【０１０７】
そして、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃは、フロー検証ＡＰによって規定された所定のアルゴリズムに基づいて、問題箇所を解消するための最適パターンを特定する。「最適パターン」としては、例えば、別の処理フローパターン（すなわち、予め用意された数種類の代用フローパターンの中のいずれか１つ）への切り替え、運用中の処理フローの一部の工程のスキップ、問題箇所のヘルプ情報の付加（又は、変更）、メッセージ内容の変更等がある。
【０１０８】
情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃは、最適パターンを特定すると、問題箇所の位置及び問題箇所を解消するための最適パターンを表すメッセージを生成して、自動解析結果として、フロー管理端末５ａに送信する。
【０１０９】
（５）中央管理センタ２のフロー管理者は、フロー管理端末５ａが情報提供サーバ３から自動解析結果を受信すると、自動解析結果の内容を確認する。これにより、フロー管理者は、運用中の処理フローの問題箇所の位置及び問題箇所を解消するための最適パターンを把握することができる。
【０１１０】
フロー管理者は、必要に応じて、フロー管理端末５ａを操作して、各営業店の業務種目毎に、運用中の処理フローの最適パターンへの変更要求を情報提供サーバ３に送信する。なお、フロー管理者は、必要に応じて、追加のフローパターンを作成して、フロー管理端末５ａを操作して、追加のフローパターンの登録要求を情報提供サーバ３に送信することも可能である。
【０１１１】
情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａから最適パターンへの変更要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）が、最適パターンを規定するフローパターン情報（以下、「最適パターン情報」と称する）を、格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に仮登録する。
【０１１２】
（６）情報提供サーバ３は、最適パターン情報の正式なリリース（適用）に向けて、最適パターンでシミュレーションを実行する。「シミュレーション」は、例えば、仮想店舗において、金融機関の２人の行員が、情報提供サーバ３のナビゲーション画面生成部３１Ｂによって生成された最適パターンに沿った内容のナビゲーション画面７Ａａを参照しながら、営業員の役と顧客の役とに分かれてそれぞれの役を演じる（すなわち、仮想的なオペレーションを実行する）ことによって行われる。又は、「シミュレーション」は、一部の営業店において、営業員が、情報提供サーバ３のナビゲーション画面生成部３１Ｂによって生成された最適パターンに沿った内容のナビゲーション画面７Ａａを参照しながら、実際のオペレーションを実行することによって行われる。
【０１１３】
情報提供サーバ３は、シミュレーションを実行すると、所定のタイミングで、フロー検証部３１Ｃが、シミュレーションの良否等の結果を表すメッセージを生成して、シミュレーション結果として、フロー管理端末５ａに送信する。
【０１１４】
（６）中央管理センタ２のフロー管理者は、フロー管理端末５ａが情報提供サーバ３からシミュレーション結果を受信すると、シミュレーション結果の内容を確認する。これにより、フロー管理者は、シミュレーションの良否等を把握することができる。
【０１１５】
（７）フロー管理者は、シミュレーション結果を評価して、結果がよければ、最適パターンでの運用を認証する。この場合に、フロー管理者は、フロー管理端末５ａを操作して、試験運用中の最適パターン情報の本登録要求を情報提供サーバ３に送信する。なお、この「最適パターン情報の本登録要求」には、最適パターンをリリース（適用）する営業店及び業務種目を指定する情報が含まれている。
【０１１６】
情報提供サーバ３は、最適パターン情報の本登録要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）が、最適パターン情報の本登録要求によって指定された営業店及び業務種目を対象にして、最適パターン情報を、格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に本登録（更新）する。これにより、最適パターン情報が、変更後の処理フローとして営業店６側に正式にリリース（適用）される。
【０１１７】
（８）各営業店６の営業員は、最適パターン情報が変更後の処理フローとして正式にリリースされると、接続端末７を操作して、変更後の処理フローに沿ったオペレーションを実行する。
【０１１８】
以上の動作は、情報提供サーバ３に注視すると、図１３に示すフローとなる。
情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからフローパターン情報の登録を受けることにより、一連の動作を開始する。
【０１１９】
図１３に示すように、まず、情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからフローパターン情報６０の登録要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）（図２参照）が、フローパターン情報６０を格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に登録する（Ｓ１１０）。
【０１２０】
次に、情報提供サーバ３は、日常の運用で、各営業店６の接続端末７からナビゲーション画面７Ａａの送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（図２参照）が、運用フローパターン情報５１（図６参照）に基づいて、各営業店の業務種目毎に、運用中のフローパターンを特定し、運用中のフローパターンに沿ったナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）用のナビゲーション画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。そして、情報提供サーバ３は、オペレーションが終了すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（又は、フロー検証部３１Ｃ）（図２参照）が、営業店６でのオペレーション情報を自動収集して（Ｓ１２０）、収集されたオペレーション情報をナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）として格納部３２に蓄積する。
【０１２１】
次に、情報提供サーバ３は、所定のタイミングで、フロー検証部３１Ｃが、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２を自動解析して、各営業店の業務種目毎に、処理フローを検証する（Ｓ１３０）。そして、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃは、問題箇所が存在する場合に、アラームメッセージをフロー管理端末５ａに送信する。
【０１２２】
次に、情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからアラームメッセージに対する応答として最適パターンの特定要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（図２参照）が、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）を自動解析し、各営業店の業務種目毎に、処理フローを検証して、問題箇所の位置を特定する（Ｓ１４０）。
【０１２３】
Ｓ１３０の「フロー検証」では、フロー検証部３１Ｃは、例えば、各営業店の業務種目毎に、（１）運用中の処理フローの中で予定時間よりも一定時間以上オーバーしている工程や、（２）時間オーバーしているオペレータの割合が一定割合（例えば、６０％）に達している工程、（３）時間オーバーしている期間が所定期間（例えば、１ヵ月）以上続いている工程等の有無を判別することによって、運用中の処理フローの中に問題箇所が存在するか否かを検証する。
【０１２４】
例えば、フロー検証部３１Ｃは、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）に基づいて、各営業店の業務種目毎に、実行されたオペレーションの処理フローにおける各工程の予定時間と平均実時間との差分を算出し、その算出結果を表すフロー検証結果情報６４（図９参照）を生成する。そして、フロー検証部３１Ｃは、フロー検証結果情報６４に基づいて、予定時間から一定時間以上時間がかかっている工程を特定する。
【０１２５】
情報提供サーバ３は、Ｓ１４０で問題箇所の位置を特定すると、問題箇所を解消するための最適パターンを特定する（Ｓ１５０）。そして、情報提供サーバ３のフロー検証部３１Ｃは、問題箇所の位置及び問題箇所を解消するための最適パターンを表すメッセージを生成して、自動解析結果として、フロー管理端末５ａに送信する。
【０１２６】
次に、情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａから自動解析結果に対する応答として最適パターンへの変更要求を受信すると、フロー検証部３１Ｃ（又は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ）が、最適パターン情報を、格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に仮登録する。
【０１２７】
この後、仮想店舗の行員又は最適パターン情報が試験運用された一部の営業店の営業員は、接続端末７を操作して、仮登録された最適パターン情報によるシミュレーションの実行要求を情報提供サーバ３に送信する。これにより、情報提供サーバ３は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂが、仮登録された最適パターン情報に基づいて、シミュレーションを実行する（Ｓ１６０）。情報提供サーバ３は、シミュレーションを実行すると、所定のタイミングで、フロー検証部３１Ｃが、シミュレーション結果をフロー管理端末５ａに送信する。
【０１２８】
次に、情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからシミュレーション結果に対する応答として最適パターン情報への本登録要求を受信すると、最適パターン情報の本登録要求によって指定された営業店及び業務種目を対象にして、最適パターン情報を、格納部３２に格納された運用フローパターン情報５１（図６参照）に本登録（更新）する（Ｓ１７０）。
これにより、情報提供サーバ３は、一連の動作を終了する。
【０１２９】
情報提供サーバ３は、以上の動作を繰り返し実行することにより、セールスフロー管理による自動修正機能を実現する。
【０１３０】
（セールスサポート管理による自動修正機能を実現するための動作）
情報提供サーバ３を含む営業支援システム１は、セールスサポート管理による自動修正機能を実現するために、図１４に示すように動作する。なお、ここでは、情報提供サーバ３には、顧客情報や商品一覧情報が既に登録されているものとして説明する。
【０１３１】
（１）中央管理センタ２のサポート管理者は、サポート管理端末５ｂを操作して、商品の抽出条件の設定を実行する。
【０１３２】
例えば、サポート管理者は、特定の商品（推奨商品）の販売促進を図るために、推奨商品を紹介する対象となる顧客グループを想定し、推奨商品がその顧客グループに効率よく紹介されるように、商品の抽出条件を設定する。商品の抽出条件は、例えば、販売商品、販売期間、年齡、年収、残高、過去実績等の条件を組み合わせることにより、設定することができる。そして、サポート管理者は、サポート管理端末５ｂを操作して、商品の抽出条件の登録要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１３３】
情報提供サーバ３は、フロー管理端末５ａからフローパターン情報６０の登録要求を受信すると、商品抽出条件検証部３１Ｆ（又は、セールス画面生成部３１Ｄ、又は、商品抽出部３１Ｅ）（図２参照）が、商品の抽出条件を格納部３２に登録する。
【０１３４】
なお、このとき、サポート管理者は、好ましくは、商品の抽出条件を複数パターン想定しておき、図１１に示す抽出条件変更パターン情報８４として情報提供サーバ３に登録させておくとよい。これにより、サポート管理者は、運用中の商品の抽出条件が不適である場合に、抽出条件変更パターン情報８４の中の最も好ましいと考えられる条件を、運用中の商品の抽出条件の代用条件として、情報提供サーバ３に登録させることができる。これにより、サポート管理者は、短期間に、商品の抽出条件の変更を実行することができる。
【０１３５】
（２）各営業店６の営業員（接続端末７のオペレータ）は、顧客と対応する場合に、接続端末７を操作して、情報提供サーバ３から顧客情報を取得する。
【０１３６】
例えば、営業員は、日常のオペレーション（推奨商品の販売）において、接続端末７を操作して、ナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）を接続端末７の表示部７Ａに表示するためのナビゲーション画面情報の送信要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１３７】
情報提供サーバ３は、接続端末７からナビゲーション画面７Ａａの送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（図２参照）が、ナビゲーション画面７Ａａ（図３参照）用のナビゲーション画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。
【０１３８】
要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からナビゲーション画面情報を受信すると、ナビゲーション画面７Ａａを接続端末７の表示部７Ａ（図１参照）に表示する。営業員は、ナビゲーション画面７Ａａが表示部７Ａ（図１参照）に表示されると、さらに、接続端末７を操作して、顧客を特定するための情報（例えば、氏名や生年月日等の情報）を入力して、セールス画面７Ａｂ（図４参照）を接続端末７の表示部７Ａに表示するためのセールス画面情報の送信要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１３９】
情報提供サーバ３は、接続端末７からセールス画面７Ａｂの送信要求を受信すると、セールス画面生成部３１Ｄ（図２参照）が、顧客を特定するための情報に基づいて、顧客を特定し、さらに、セールス画面生成ＡＰ（図２参照）に基づいて、その顧客の顧客情報を含むセールス画面７Ａｂ用のセールス画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。なお、ここでは、セールス画面情報には、顧客情報に加え、店番、科目、口座番号等の情報が含まれているものとする。
【０１４０】
要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からセールス画面情報を受信すると、セールス画面７Ａｂを接続端末７の表示部７Ａ（図１参照）に表示する。営業員は、セールス画面７Ａｂ（図４参照）に表示された顧客情報（図４に示す例では、「顧客基本属性」）を見ながら、さらに、必要があれば、図５Ａ〜図５Ｇに示す「営業推進情報」や「コンタクト履歴」等の情報を見ながら、顧客と会話して、顧客の要望の聴取及び本人確認を実行する。
【０１４１】
（３）営業員は、顧客の要望に沿って、接続端末７を操作して、情報提供サーバ３から推奨商品の情報を取得し、取得した推奨商品の情報を顧客に紹介（提示）する。
【０１４２】
例えば、営業員は、接続端末７を操作して、セールス画面７Ａｂ（図４参照）に表示された「営業推進情報」ボタンを押下する。これにより、接続端末７は、顧客に適合する推奨商品の抽出要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１４３】
情報提供サーバ３は、接続端末７から推奨商品の抽出要求を受信すると、商品抽出部３１Ｅ（図２参照）が、格納部３２に登録された顧客情報及び商品一覧情報を参照し、格納部３２に登録された商品の抽出条件に基づいて、推奨商品を抽出する。
【０１４４】
例えば、図１４に示す例では、情報提供サーバ３の格納部３２には、顧客情報として、顧客属性情報や顧客状況情報が登録されている。「顧客属性情報」は、例えば、店番、科目、口座番号、氏名、電話番号、勤務先等の静的情報である。また、「顧客状況情報」は、例えば、預金残高、３月に子供が大学に合格した、退職金が入った等の、顧客の状況変化に応じて刻々と変化する動的情報である。「顧客状況情報」は、例えば、各営業店６の営業員やコールセンタの営業支援要員等が顧客と会話することによって取得される。情報提供サーバ３の商品抽出部３１Ｅは、これらの顧客情報及び商品一覧情報を参照して、商品の抽出条件に基づいて、推奨商品を抽出する。
【０１４５】
情報提供サーバ３は、商品抽出部３１Ｅが推奨商品を抽出すると、セールス画面生成部３１Ｄ（図２参照）が、セールス画面生成ＡＰ（図２参照）に基づいて、抽出された推奨商品の情報を含むセールス画面情報を生成して、要求元の接続端末７に送信する。
【０１４６】
要求元の接続端末７は、情報提供サーバ３からセールス画面情報を受信すると、推奨商品を含むセールス画面７Ａｂ（例えば、図５Ｂに示す「営業推進情報」画面）を接続端末７の表示部７Ａ（図１参照）に表示する。営業員は、例えば、図５Ｂに示す「営業推進情報」画面に表示された「一覧」ボタンや「教育ローン」等の各種のボタンを押下することによって、推奨商品のさらに詳細な情報を表示することができる。
【０１４７】
営業員は、セールス画面７Ａｂに表示された推奨商品の情報を見ながら、ナビゲーション画面７Ａａに表示されたセールスフローに沿ってオペレーション（推奨商品の販売）を実行する。このようにして、営業員は、事前に情報提供サーバ３に登録されているセールスサポート用の顧客情報や商品一覧情報に基づいて、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。
【０１４８】
（４）営業員は、オペレーションが終了すると、接続端末７を操作して、契約の成立等のオペレーションの結果を入力する。このとき、情報提供サーバ３は、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（又は、フロー検証部３１Ｃ）（図２参照）が、営業店６でのオペレーションの結果をオペレーション情報として自動収集し、収集されたオペレーション情報をナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）として格納部３２（図２参照）に蓄積する。このようにして、セールスの実施結果が、ナビゲーション蓄積情報６２に反映される。
【０１４９】
情報提供サーバ３は、オペレーション情報を収集すると、所定のタイミング（例えば、週末や、月末、キャンペーンの終了直前等）で、抽出条件検証部３１Ｆ（図２参照）が、抽出条件検証ＡＰによって規定された所定のアルゴリズムに基づいて、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報６２（すなわち、自動収集されたオペレーション情報）を自動解析し、各商品の成約率を算出して、各商品の成約状況を検証する。これにより、情報提供サーバ３の抽出条件検証部３１Ｆは、一定の成約率に達しない商品の有無を特定する。なお、各商品の成約状況の検証は、好ましくは、営業店やオペレータ毎に行うとよい。
【０１５０】
情報提供サーバ３の抽出条件検証部３１Ｆは、一定の成約率に達しない商品が存在する場合に、中央管理センタ２のサポート管理者に商品の問題点を解析させるために、一定の成約率に達しない商品が存在することを表すアラームメッセージを中央管理センタ２のサポート管理端末５ｂ（図１参照）に送信する。このとき、抽出条件検証部３１Ｆは、所定のアルゴリズムに基づいて、商品の問題点を解析して、アラームメッセージとして、問題点を解決するための条件（例えば、図１１に示す抽出条件変更パターン情報８４の中から選択される任意の条件）を提示するようにしてもよい。
【０１５１】
（５）中央管理センタ２のサポート管理者は、サポート管理端末５ｂが情報提供サーバ３からアラームメッセージを受信すると、アラームメッセージの内容を確認する。これにより、サポート管理者は、一定の成約率に達しない商品の有無を把握することができる。
【０１５２】
（６）サポート管理者は、一定の成約率に達しない商品が存在する場合に、商品の問題点（一定の成約率に達しない要因）を分析する。「商品の問題点」としては、（１）推奨商品の紹介の対象となる顧客（対象顧客）を絞り過ぎている、（２）適用期間が短すぎる、（３）特典の魅力が不足している等がある。
【０１５３】
（７）サポート管理者は、商品の問題点を解決するために、商品の抽出条件を見直しする。例えば、サポート管理者は、商品の抽出条件に対して、（１）対象顧客の変更、（２）期間の変更、（３）特典の変更等を実行する。又は、例えば、サポート管理者は、図１１に示す抽出条件変更パターン情報８４が情報提供サーバ３の格納部３２に予め登録されている場合に、抽出条件変更パターン情報８４の中の最も好ましいと考えられる条件を、運用中の商品の抽出条件の代用条件として、選択することもできる。
【０１５４】
（８）サポート管理者は、商品の抽出条件の設定変更を実行する。
例えば、サポート管理者は、サポート管理端末５ｂを操作して、商品の抽出条件の設定変更要求を情報提供サーバ３に送信する。
【０１５５】
情報提供サーバ３は、サポート管理端末５ｂから商品の抽出条件の設定変更要求を受信すると、商品抽出条件検証部３１Ｆ（又は、セールス画面生成部３１Ｄ、又は、商品抽出部３１Ｅ）（図２参照）が、運用中の商品の抽出条件に代えて、設定変更要求によって指定された商品の抽出条件を格納部３２に登録（更新）する。これにより、商品の抽出条件の設定変更が実行される。
【０１５６】
なお、情報提供サーバ３は、顧客の動的な状況を把握できているため、抽出条件検証部３１Ｆが、商品の抽出条件を自動的に変更するようにしてもよい。例えば、情報提供サーバ３は、図１１に示す抽出条件変更パターン情報８４を予め格納部３２に登録しておくことにより、抽出条件検証部３１Ｆが、抽出条件変更パターン情報８４の中から商品の問題点を解決する任意の条件を選択し、選択された条件を、運用中の商品の抽出条件の代用条件として、格納部３２に自動的に登録するようにしてもよい。
【０１５７】
以上の動作は、情報提供サーバ３に注視すると、図１５に示すフローとなる。
情報提供サーバ３は、サポート管理端末５ｂから商品の抽出条件の登録を受けることにより、一連の動作を開始する。
【０１５８】
図１５に示すように、まず、情報提供サーバ３は、サポート管理端末５ｂから商品の抽出条件が入力されると、フロー検証部３１Ｃが、入力された商品の抽出条件を格納部３２に登録する（Ｓ６１０）。
【０１５９】
次に、情報提供サーバ３は、日常の運用で、各営業店６の接続端末７から、ナビゲーション画面７Ａａの送信要求を受信すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂが、ナビゲーション画面７Ａａ用のナビゲーション画面情報を生成して要求元の接続端末７に送信する。その後、情報提供サーバ３は、各営業店６の接続端末７から、セールス画面７Ａｂの送信要求を受信すると、セールス画面生成部３１Ｄが、セールス画面７Ａｂ用のセールス画面情報を生成して要求元の接続端末７に送信する。そして、情報提供サーバ３は、オペレーションが終了すると、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ（又は、フロー検証部３１Ｃ）（図２参照）が、営業店６でのオペレーション情報を自動収集して（Ｓ６２０）、収集されたオペレーション情報をナビゲーション蓄積情報６２（図８参照）として格納部３２に蓄積する。
【０１６０】
次に、情報提供サーバ３は、所定のタイミングで、抽出条件検証部３１Ｆが、格納部３２に蓄積されたナビゲーション蓄積情報を自動解析して、各商品の抽出条件の検証を行う（Ｓ６３０）。そして、情報提供サーバ３の抽出条件検証部３１Ｆは、一定の成約率に達しない商品が存在する場合に、アラームメッセージをサポート管理端末５ｂに送信する。
【０１６１】
次に、情報提供サーバ３は、サポート管理端末５ｂからアラームメッセージに対する応答として商品の抽出条件の設定変更要求を受信すると、運用中の商品の抽出条件に代えて、設定変更要求によって指定された商品の抽出条件を格納部３２に登録（更新）する（Ｓ６４０）。
これにより、情報提供サーバ３は、一連の動作を終了する。
【０１６２】
情報提供サーバ３は、以上の動作を繰り返し実行することにより、セールスサポート管理による自動修正機能を実現する。
【０１６３】
本実施形態に係る情報提供サーバ３は、セールスフロー管理による自動修正機能により、処理フローの中で予定時間よりも一定時間以上オーバーしている工程等の間題箇所を自動的に特定し、修正することができる。したがって、情報提供サーバ３は、例えば、金融機関の営業店で行われるセールス実施時に、受付から成約までのナビゲーションにおいて、セールスに費やす時間が予定時間よりも長くかかるといった間題箇所を自動的に見つけ出して、ナビゲーションの処理フロー自体を成長（自動修正）させていくことができる。
【０１６４】
その結果、情報提供サーバ３は、フローパターンの最適化を図ることにより、最適なナビゲーション画面情報を接続端末に提供し、もって、商品の成約率を向上させることができる。
【０１６５】
また、情報提供サーバ３は、管理者の属人的な判断や過去の経験に頼ることなく、問題箇所の特定や問題箇所を解消するための対策の実施を速やかに行うことができるため、フロー管理者に負担を強いることなく、処理フローを成長（自動修正）させることができる。また、営業員も、最適な処理フローに沿ったセールスを実行することができる。
【０１６６】
また、情報提供サーバ３は、セールスサポート管理による自動修正機能により、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定し、商品の抽出条件の変更が必要な場合に、アラームメッセージをサポート管理端末５ｂに送信して、商品の抽出条件を変更するように、抽出条件の設定担当者であるサポート管理者に働きかけることができる。これにより、好適なタイミングを逃すことなく、セールスを実行することができる。また、顧客の動的情報に基づいて商品を抽出することも可能となる。
【０１６７】
その結果、情報提供サーバ３は、商品の抽出条件の最適化を図ることにより、最適なセールス画面情報を接続端末に提供し、もって、商品の成約率を向上させることができる。
【０１６８】
以上の通り、本実施形態に係る情報提供サーバ３によれば、処理フローを最適なフローパターンに変更することができる。また、本実施形態に係る情報提供サーバ３によれば、好適なタイミングで商品の抽出条件を変更することにより、商品の抽出条件を変更するように商品の抽出条件の設定担当者（サポート管理者）に働きかけることができる。
【０１６９】
そのため、本実施形態に係る情報提供サーバ３によれば、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。その結果、本実施形態に係る情報提供サーバ３によれば、商品の成約率を向上させることができる。
【０１７０】
本発明は、前記した実施形態に限定されることなく、本発明の要旨を逸脱しない範囲で種々の変更や変形を行うことができる。
【０１７１】
例えば、図１０に示す抽出条件変更タイミング情報８２及び図１１に示す抽出条件変更パターン情報８４の内容や構成は、適宜変更することができる。
また、例えば、図４、図５Ａ〜図５Ｇ、及び、図６に示す表示画面の内容や構成は、適宜変更することができる。
【０１７２】
また、例えば、営業支援システム１は、金融機関以外の組織、例えば、証券業や、不動産業、製造業等で利用することができる。
また、例えば、営業支援システム１は、情報提供サーバ３と接続端末７とが異なる組織に設けられた構成にすることができる。
【０１７３】
また、例えば、情報提供サーバ３（図１参照）は、図１６に示すように、フロー管理サーバ１０とチャネル連携サーバ２０とに分離することができる。図１６は、実施形態に係る情報提供サーバの変形例を示す図である。
【０１７４】
フロー管理サーバ１０は、ナビゲーション画面を生成して、接続端末７に提供するサーバである。チャネル連携サーバ２０は、セールス画面を生成して、接続端末７に提供するサーバである。フロー管理サーバ１０及びチャネル連携サーバ２０の構成を、それぞれ、図１７及び図１８に示す。図１７は、実施形態に係る情報提供サーバの変形例としてのフロー管理サーバの構成を示す図である。図１８は、実施形態に係る情報提供サーバの変形例としてのチャネル連携サーバの構成を示す図である。
【０１７５】
図１７に示すように、フロー管理サーバ１０は、制御部３１が、主制御部３１Ａ、ナビゲーション画面生成部３１Ｂ、フロー検証部３１Ｃ、及び、通信制御部３１Ｇとして機能する構成となっている。また、フロー管理サーバ１０は、格納部３２が、ナビゲーション画面生成ＡＰ及びフロー検証ＡＰを含む報提供サーバ構築用プログラムや、フローパターン情報等を格納する構成となっている。
【０１７６】
一方、図１８に示すように、チャネル連携サーバ２０は、制御部３１が、主制御部３１Ａ、セールス画面生成部３１Ｄ、商品抽出部３１Ｅ、抽出条件検証部３１Ｆ、及び、通信制御部３１Ｇとして機能する構成となっている。また、チャネル連携サーバ２０は、格納部３２が、セールス画面生成ＡＰ、商品抽出ＡＰ、及び、抽出条件検証ＡＰを含む報提供サーバ構築用プログラムや、変更条件情報等を格納する構成となっている。
【０１７７】
フロー管理サーバ１０及びチャネル連携サーバ２０は、図１に示す情報提供サーバ３を分離した構成となっている。そのため、フロー管理サーバ１０によれば、図１に示す情報提供サーバ３と同様に、処理フローを最適なフローパターンに変更することができる。また、チャネル連携サーバ２０によれば、図１に示す情報提供サーバ３と同様に、商品の抽出条件の変更が必要な時期を特定することにより、商品の抽出条件を変更するように担当者に働きかけることができる。
【０１７８】
そのため、フロー管理サーバ１０及びチャネル連携サーバ２０によれば、図１に示す情報提供サーバ３と同様に、購入が見込まれる商品を効率よく顧客に紹介することができる。その結果、フロー管理サーバ１０及びチャネル連携サーバ２０によれば、商品の成約率を向上させることができる。
【符号の説明】
【０１７９】
１    営業支援システム
２    中央管理センタ
３    情報提供サーバ
５ａ    フロー管理端末（ＰＣ）
５ｂ    サポート管理端末（ＰＣ）
５ｃ    セールスサポート端末（ＰＣ）
６    営業店
７    接続端末（ＰＣ）
７Ａ    表示部
７Ａａ    ナビゲーション画面
７Ａｂ    セールス画面
８    ネットワーク
９    記憶媒体
９ａ    情報提供サーバ構築用プログラム
１０    フロー管理サーバ（情報提供サーバ）
２０    チャネル連携サーバ（情報提供サーバ）
３１    制御部（ＣＰＵ）
３１Ａ    主制御部
３１Ｂ    ナビゲーション画面生成部
３１Ｃ    フロー検証部
３１Ｄ    セールス画面生成部
３１Ｅ    商品抽出部
３１Ｆ    抽出条件検証部
３１Ｇ    通信制御部
３２    格納部
３５    通信部（通信インタフェース）
５    運用フローパターン情報
６０    フローパターン情報
６０ａ    初期フローパターン情報
６０ｂ    代用フローパターン情報
６２    ナビゲーション蓄積情報
６４    フロー検証結果情報
８２    抽出条件変更タイミング情報
８４    抽出条件変更パターン情報
【図１】
0005434717.tif 000002
【図２】
0005434717.tif 000003
【図３】
0005434717.tif 000004
【図４】
0005434717.tif 000005
【図５Ａ】
0005434717.tif 000006
【図５Ｂ】
0005434717.tif 000007
【図５Ｃ】
0005434717.tif 000008
【図５Ｄ】
0005434717.tif 000009
【図５Ｅ】
0005434717.tif 000010
【図５Ｆ】
0005434717.tif 000011
【図５Ｇ】
0005434717.tif 000012
【図６】
0005434717.tif 000013
【図７】
0005434717.tif 000014
【図８】
0005434717.tif 000015
【図９】
0005434717.tif 000016
【図１０】
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【図１１】
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【図１２】
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【図１３】
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【図１４】
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【図１５】
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【図１６】
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【図１７】
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【図１８】
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