ORGANIZACIÓN MUNDIAL  
DEL COMERCIO  S/C/N/266 
2 de febrero de 2004 
 (04-0380) 
Consejo del Comercio de Servicios Original:   inglés 
  
 
NOTIFICACIÓN DE CONFORMIDAD CON EL PÁRRAFO 3 
DEL ARTÍCULO III DEL ACUERDO GENERAL 
SOBRE EL COMERCIO DE SERVICIOS 
 Se distribuye a los miembros del Consejo del Comercio de Servicios la siguiente notificación 
de la delegación de la ex República Yugoslava de Macedonia, de fecha 12 de enero de 2004. 
_______________ 
1. Miembro que notifica:  
 Ex República Yugoslava de Macedonia 
2. Notificación hecha en virtud del: 
 Párrafo 3 del artículo III del Acuerdo Gene ral sobre el Comercio de Servicios 
3. Fecha de entrada en vigor:  
 Ley sobre la transferencia rápida de dinero , entrada en vigor el 3 de diciembre de 2003 
 Duración: 
 Indeterminada 
4. Organismo responsable de la aplicación de la medida:  
 Banco Nacional de la República de Macedonia 
 Ministerio de Hacienda 
5. Descripción completa de la medida
* con indicación de los modos de suministro 
abarcados, el efecto en el comercio de servic ios (por ejemplo:  restricciones/medidas de 
liberalización) y la repercusión de la medida en los compromisos cons ignados en la Lista 
del Miembro y en la lista de exenciones del artículo II (NMF), si procede: 
 Se adjunta el texto completo de la traducción al  inglés de la Ley sobre la transferencia rápida 
de dinero.  La traducción al inglés se facilita única mente a efectos de consu lta y la versión macedonia 
será la auténtica. 
                                                      
* Con inclusión de acuerdos internacionales, medidas de reconocimiento y otros tipos de medidas. 
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 6. Miembros específicamente afectados, en su caso: 
 Ninguno 
7. Texto disponible en:  
 Ministry of Finance 
 Dame Gruev 14 
 1000 Skopje 
 República de Macedonia  Tel.:  + 389 2 311 60 12  Fax:  + 389 2 311 7280  www.finance.gov.mk 
_______________  S/C/N/266 
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 LEY SOBRE LA TRANSFERENCIA RÁPIDA DE DINERO 
I. DISPOSICIONES GENERALES 
Artículo 1 
 La presente Ley regulará los procedimient os y las condiciones de realización de 
transferencias de dinero en la República de Macedonia. 
 Las disposiciones de la presente Ley no se aplicarán a los bancos que hayan obtenido del 
Banco Nacional de la República de Macedonia (en adelante, Banco Nacional) una autorización 
especial para efectuar operaciones de pago con el extranjero. 
Artículo 2 
 Determinadas expresiones utilizadas en la pr esente Ley tendrán el siguiente significado: 
 1. se entenderá por "transferenc ia rápida de dinero" la transferencia electrónica de dinero 
entre personas físicas de un país a otro en el término de una hora a partir del momento 
en que se haya efectuado el pago, con indepe ndencia de que la transferencia se realice 
desde o hacia la República de Macedonia, realizándose la entrada y la salida de 
capital a través de un banco; 
 2. se entenderá por "proveedor del servici o de transferencia rápida de dinero" una 
empresa registrada en la República de  Macedonia que haya obtenido del Banco 
Nacional una licencia para realizar una transf erencia rápida de dinero de conformidad 
con la presente Ley; 
 3. se entenderá por "subagente" una empr esa registrada en la República de Macedonia 
con la que el proveedor del servicio de tran sferencia rápida de dinero haya celebrado 
de prestación de dicho servicio;  y 
 4. se entenderá por "sistema global de tran sferencia electrónica de dinero" una persona 
jurídica que, observando los reglamentos del país en que esté registrada, realice transferencias electrónicas de dinero y opere en no menos de 100 países. 
Artículo 3 
 Los proveedores del servicio de transferencia rápida de dinero pueden prestar dicho servicio 
en la República de Macedonia en su nombre o por cu enta propia;  el servicio puede estar también a 
cargo de subagentes autorizados a operar en su nombr e pero por cuenta del proveedor del servicio. 
Artículo 4 
 El proveedor del servicio de transferencia rápida de dinero será responsable del cumplimiento 
de sus obligaciones y de las de los subagentes, re lacionadas con las transferencias rápidas de dinero 
que realicen. S/C/N/266 
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 Artículo 5 
 Las personas jurídicas que no hayan obtenid o una licencia del Banco Nacional de la 
República de Macedonia para prestar el servicio de  transferencia rápida de dinero o no hayan 
celebrado un contrato con el proveedor del servicio de  transferencia rápida de dinero para prestar 
dicho servicio como subagentes, así como las personas físicas que no estén empleadas por los proveedores del servicio de transferencia rápida de dinero o por los subagentes no estarán autorizadas 
a prestar ese servicio. 
II. CONDICIONES PARA LA PRESTACIÓN DEL SERVICIO DE TRANSFERENCIA 
RÁPIDA DE DINERO 
1. Proveedores del servicio de transferencia rápida de dinero 
Artículo 6 
 A fin de obtener una licencia del Gobernador del Banco Nacional para prestar el servicio de 
transferencia rápida de dinero, una empresa deberá cumplir las siguientes condiciones: 
 1. estar inscrita en el registro de socied ades para llevar a cabo actividades auxiliares de 
intermediación financiera; 
 2. disponer de locales, equipo técnico y un sistema de información apropiados; 
 3. proteger y preservar adecuadamente la seguridad de los fondos, bienes y empleados; 
 4. no estar sujeta a procedimientos de liquidación o quiebra; 
 5. ni a la persona responsable ni a los em pleados que hayan de prestar los servicios de 
transferencia rápida de dinero podrán ha bérseles impuesto medidas de seguridad o 
prohibiciones de ejercicio de su profesión, actividad o cargo ni se habrá dictado 
contra ellos una sentencia judicial condenat oria por actos delictivos cometidos en la 
esfera de las finanzas;  y 
 6. haber sido contractualmente autorizada por el sistema global autorizado de 
transferencia electrónica de dinero. 
Artículo 7 
 Las licencias para la prestación del servicio de transferencia rápida de dinero deberán ser 
presentadas por escrito al Banco Nacional. 
 La solicitud deberá ser acompañada por la siguiente información:  1. documentación que acredite el cumplimie nto de las condiciones establecidas en el 
artículo 6 de la presente Ley; 
 2. texto de las normas adoptadas sobre pr ocedimientos de actuación y programa de 
lucha contra el blanqueo de dinero; 
 3. prueba del registro y número fiscal; 
 4. sede central de la empresa y dirección del lugar en que se prestará el servicio de 
transferencia rápida de dinero;  S/C/N/266 
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  5. certificación, por una institución comp etente, de que no hay obligaciones pendientes 
relativas al cumplimiento de cometidos de interés público; 
 6. tratándose de empresas que operen durante  más de seis meses, un dictamen favorable 
del Registro Central sobre su solvencia; 
 7. datos sobre la identidad (lugar y dirección de nacimiento, lugar y dirección del 
domicilio, número personal de registro cívico  y número de documento de identidad), 
formación y experiencia de la persona respon sable y de los empleados de la empresa 
que haya de prestar los servicios de transferencia de dinero; 
 8. certificado de residencia y permiso de trabajo en la República de Macedonia para las 
personas físicas extranjeras que hayan de ser responsables de los proveedores del 
servicio de transferencia rápida de dinero o dispensadores del mismo; 
 9. informes de auditoría correspondientes a los dos últimos años, sobre el sistema global 
autorizado de transferencia electrónica de dinero, prepara dos por una empresa 
auditora internacionalmente reconocida;  y 
 10. prueba de que el sistema global de transf erencia electrónica de dinero con el que haya 
celebrado un contrato sea una persona jurídica que realice transferencias electrónicas 
de dinero en observancia de las normas regul adoras del país en que esté registrada y 
opere en no menos de 100 países. 
Artículo 8 
 El Banco Nacional estipulará más detalladame nte, mediante una decisión, las condiciones 
establecidas en los puntos 2 y 3 del artículo 6 de la presente Ley, así como los procedimientos a que 
se hace referencia en el punto 2 del artículo 7 de la misma. 
 El Banco Nacional estipulará, mediante una decisión, el tipo y modo de presentación de la 
documentación, la información y los datos a que se hace referencia en el artículo 7 de la presente Ley, 
así como el procedimiento que se aplicará para su evaluación y control. 
Artículo 9 
 Las solicitudes referidas en el artículo 7 de la presente Ley que no contengan la 
documentación estipulada serán rechazadas en virt ud de unas decisiones del Gobernador del Banco 
Nacional. 
 La decisión del Gobernador del Banco Naciona l de conceder o denegar licencias para la 
prestación de los servicios de transferencia rápida de  dinero, solicitadas conforme a lo previsto en el 
artículo 7 de la presente Ley, deberá ser adoptada de ntro de un plazo de 30 días  contados a partir del 
día en que se haya presentado la solicitud completa al Banco Nacional. 
 El Gobernador del Banco Nacional rechazará las solicitudes a las que se hace referencia en el 
artículo 7 de la presente Ley si: 
 1. contienen datos incorrectos o falsos;  2. la empresa no cumple las condiciones a l as que se hace referencia en el artículo 6 de 
la presente Ley; S/C/N/266 
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  3. los procedimientos de actuación contravi enen la decisión a la que se hace referencia 
en el párrafo 1 del artículo 8 de la presente Ley;  y 
 4. durante el procedimiento de evalu ación y control de la documentación, la 
información y los datos, se llega a la conclu sión de que éstos contravienen la decisión 
a la que se hace referencia en el párrafo  2 del artículo 8 de la presente Ley. 
 La decisión a la que se hace referencia en lo s párrafos 1 y 2 puede ser recurrida dentro de un 
plazo de ocho días contados a partir de la fecha en  que se reciba la decisión.  El Consejo del Banco 
Nacional se pronunciará sobre el recurso, sin la participación del Gobernador  ni de Vicegobernadores 
del Banco Nacional. 
Artículo 10 
 La licencia para la prestación del servicio de transferencia rápida de dinero a la que se hace 
referencia en el párrafo 2 del artículo 9 de la pr esente Ley deberá contener la siguiente información: 
 1. nombre, sede central y dir ección del proveedor del servicio de transferencia rápida de 
dinero; 
 2. dirección de los locales del proveedor del servicio; 
 3. datos sobre la persona responsable em pleada por el proveedor del servicio;  y 
 4. otros datos que estipule el Banco Nacional. 
Artículo 11 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero estará obligado a dar a conocer al 
Banco Nacional por escrito toda modificación de la documentación, la información y los datos a los que se hace referencia en los puntos 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 y 10 del artículo 7 de la presente Ley, en 
función de los cuales se concede la licencia para prestar servicios de transferencia rápida de dinero. 
2. Subagentes  
Artículo 12 
 Toda empresa que desee celebra r un contrato con el proveedor del servicio de transferencia 
rápida de dinero con el fin de prestar  dicho servicio como subagente, deberá: 
 1. cumplir las condiciones establecidas en los puntos 1 a 5 del artículo 6 de la 
presente Ley; 
 2. disponer de normas que rijan los proced imientos de actuación y de un programa de 
lucha contra el blanqueo de dinero; 
 3. poder probar que no mantiene obligaci ones pendientes referentes a cometidos de 
interés público;  y 
 4. poseer certificados de residencia y permis os de trabajo en la República de Macedonia 
para las personas físicas extranjeras que ha yan de ser responsables o dispensadores de 
los servicios de transferencia rápida de dinero.  S/C/N/266 
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 Artículo 13 
 El proveedor de los servicios de transferenci a rápida de dinero no podrá celebrar contratos 
con empresas que no cumplan las condiciones pertinen tes o carezcan de los documentos a los que se 
refiere el artículo 12 de la presente Ley para prestar el servicio en calidad de subagentes. 
Artículo 14 
 Los datos a los que se refieren los puntos 3, 4 y 7 del artículo 7 de la presente Ley deberán 
figurar en el contrato mutuamente celebrado por el  proveedor del servicio de transferencia rápida de 
dinero y el subagente. 
 El subagente estará obligado a dar a conocer al proveedor de los servicios de transferencia 
rápida de dinero cada una de las modificaciones introducidas en las condiciones establecidas en los 
puntos 1, 2 y 4 del artículo 12 de la  presente Ley, así como los datos mencionados en el párrafo 1 del 
presente artículo. 
 El proveedor del servicio de transferencia rá pida de dinero estará obligado a rescindir el 
contrato celebrado con el subagente que deje de cumplir las condiciones establecidas en el artículo 12 
de la presente Ley o haya intr oducido modificaciones que alteren los datos que deben figurar en el 
contrato. 
3. Registro del servicio de transferencia rápida de dinero 
 Proveedores del servicio 
Artículo 15 
 El Banco Nacional mantendrá un registro de pr oveedores del servicio de transferencia rápida 
de dinero. 
 Dicho registro también contendrá datos sobr e los subagentes con los que los proveedores del 
servicio de transferencia rápida de dinero hayan celebrado contratos. 
 El Gobernador del Banco Nacional de la Re pública de Macedonia estipulará la forma y el 
contenido de ese registro y el modo de mantenerlo. 
III. CONDICIONES DE REALIZACIÓN DE TRANSFERENCIAS RÁPIDAS DE 
DINERO 
Artículo 16 
 Los proveedores del servicio de transferencia rápida de dinero sólo podrán realizar las 
transferencias de dinero en los lo cales señalados en la licencia a que se hace referencia en el punto 2 
del artículo 10 de la presente Ley;  los subagentes, por su parte, sólo podrán efectuarlas en los locales 
indicados en el contrato a que se hace referencia en  el párrafo 1 del artículo 14 de la presente Ley. 
Artículo 17 
 El servicio de transferencia rápida de dinero puede ser ofrecido, con arreglo a las 
disposiciones de la presente Ley, a personas físicas nacionales y extranjeras. S/C/N/266 
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 Artículo 18 
 El proveedor del servicio de transferencia rápida  de dinero deberá realizar tanto la entrada 
como la salida de fondos correspondientes a dicho ser vicio a través de una cuenta especial abierta en 
un banco nacional autorizado a realizar operaciones de pago con el extranjero. 
 Al abrir la cuenta a la que se hace referencia en  el párrafo 1 del presente artículo, el proveedor 
del servicio de transferencia rápida de dinero estará obligado a presentar al banco la licencia 
concedida por el Banco Nacional para la prestación de dicho servicio, y a facilitarle una copia de la 
misma. 
Artículo 19 
 La transferencia de dinero se efectuará obligat oriamente en divisas, en efectivo;  las ventas y 
adquisiciones deberán realizarse en el merca do de divisas de la República de Macedonia. 
Artículo 20 
 Los pagos realizados mediante una transferen cia rápida de dinero desde la República de 
Macedonia no excederán los 2.500 euros mensuales por persona física, y los efectuados en la 
República de Macedonia no sobrepasarán los 5.000 euros diarios por persona física. 
 Los límites previstos en el párrafo 1 del presente  artículo deberán ser respetados tanto por el 
proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero como por los subagentes. 
Artículo 21 
 Se expedirá un certificado/documento escrito por cada pago realizado en o con divisas en 
efectivo, con arreglo a las normas del sistema global de transferencia electrónica de dinero. 
 El Banco Nacional dará su con sentimiento sobre la forma y el contenido del certificado al que 
se hace referencia en el párrafo 1 del presente artículo. 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero y el subagente deberán mantener 
registros únicos para cada transacción de transferencia rápida de dinero. 
 El Banco Nacional estipulará la manera de mantener los registros a los que se hace referencia 
en el párrafo 3 del presente artículo. 
Artículo 22 
 El proveedor del servicio de transferencia rá pida de dinero y los subagentes percibirán un 
derecho por el servicio de transferencia de divisas en  efectivo, exclusivamente en deni, sobre la base 
de determinada tarifa. 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero y los subagentes estarán obligados 
a exponer la tarifa a que se hace referencia en el párrafo 1 del presente artículo y los límites previstos 
en el párrafo 1 del artículo 20 de la presente Ley en  destacado lugar en los locales en que se realicen 
transferencias rápidas de dinero.  S/C/N/266 
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 IV. NOTIFICACIÓN 
Artículo 23 
 El proveedor del servicio de transferencia rápida de dinero estará obligado a proporcionar al 
Banco Nacional la siguiente información: 
 1. conclusión o rescisión de todo contrato de prestación de servicios de transferencia 
rápida de dinero celebrado con un subagente; 
 2. toda modificación de los datos corres pondientes al subagente, a los que se hace 
referencia en los puntos 1, 2 y 4 del artícul o 12 y en el párrafo 1 del artículo 14 de la 
presente Ley;  y 
 3. nombre y sede central del banco en que se ab re la cuenta, indicado en el párrafo 1 del 
artículo 18 de la presente Ley. 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero deberá presentar la notificación al 
Banco Nacional dentro de un plazo de cinco días hábil es contados a partir de la fecha en que se lleve a 
cabo la actividad prevista en el párrafo 1 del presente artículo. 
 Deberá adjuntarse una copia del contrato a la  notificación a la que se hace referencia en el 
punto 1 del párrafo 1 del presente artículo. 
Artículo 24 
 El proveedor del servicio de transferencia rápida de dinero deberá presentar al Banco 
Nacional informes mensuales sobre cada una de las tr ansacciones de transferencia de dinero dentro de 
un plazo de cinco días hábiles contados a partir de la  fecha de expiración del período de suministro de 
información, incluyendo además los datos sobre tr ansferencias de dinero realizadas por medio de 
subagentes. 
 El Gobernador del Banco Nacional estipulará el tipo y modo de presentación y el contenido 
de los informes a los que se hace referencia en el párrafo 1 del presente artículo. 
Artículo 25 
 El Banco Nacional deberá notificar por escrito al Ministerio de Hacienda toda concesión o 
revocación de una licencia para la prestación de servici os de transferencia rápida de dinero, o de un 
contrato celebrado con un subagent e.  La notificación deberá ser efectuada dentro de un plazo de 
cinco días hábiles contados a partir de la fecha de concesión y revocación de la licencia, es decir, a 
partir de la fecha de recepción de la notificaci ón correspondiente a los contratos celebrados con el 
subagente. 
 La notificación a la que se hace referencia en el párrafo 1 del presente artículo contendrá: 
 1. nombre, sede central y dirección del proveedor del servicio de transferencia rápida de 
dinero; 
 2. datos sobre la persona respon sable del proveedor del servicio; 
 3. fecha de concesión o revocación de la licencia del proveedor del servicio; S/C/N/266 
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  4. causal de revocación de la licencia del proveedor del servicio; 
 5. nombre, sede central y dirección del s ubagente y dirección de los locales en que se 
prestará el servicio; 
 6. datos sobre la persona responsable del subagente; 
 7. datos sobre la conclusión, es decir la  rescisión, del contrato celebrado con el 
subagente;  y 
 8. causal de rescisión del contra to celebrado con el subagente. 
V. CONTABILIDAD Y AUDITORÍA 
Artículo 26 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero y los subagentes deberán mantener 
sus libros de comercio de manera ordenada y actua lizada.  Dichos libros, así como los informes 
financieros referentes al servicio de transferencia rápida de dinero, se mantendrán separados de los de 
las demás actividades y se compilarán de conformida d con los reglamentos y normas de contabilidad 
pertinentes. 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero estará obligado, previa obtención 
de la licencia, a designar una empresa audito ra, informando al respecto al Banco Nacional. 
 Los informes financieros y los libros de co mercio serán examinados y evaluados por un 
auditor autorizado, que preparará un informe de auditoría de conformidad con los reglamentos 
relativos a esta última. 
VI. PROTECCIÓN CONTRA EL BLANQUEO DE DINERO 
Artículo 27 
 El proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero y los subagentes deberán preparar 
y aplicar el programa de lucha contra el blanqueo de dinero y observar los reglamentos que rigen las 
actividades de prevención del blanqueo de dinero. 
VII. SUPERVISIÓN Y MEDIDAS 
Artículo 28 
 El Banco Nacional supervisará la aplicación de  la presente Ley y los reglamentos adoptados 
sobre su base, así como las operaciones del proveedor del servicio de transferencia rápida de dinero y 
las de los subagentes. 
Artículo 29 
 El Banco Nacional llevará a cabo la supervis ión directa e indirecta de las operaciones del 
proveedor del servicio de transferencia rápida de di nero y de los subagentes inscriptos en el Registro 
de Proveedores del Servicio de Transferenci a Rápida de Dinero del Banco Nacional.  S/C/N/266 
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 Artículo 30 
 Para realizar la supervisión directa de las operaciones del proveedor del servicio de 
transferencia rápida de dinero, y las de los suba gentes, el Banco Nacional se basará en los informes 
recibidos con arreglo a las disposicion es del artículo 24 de la presente Ley. 
Artículo 31 
 En el contexto de la labor de supervis ión indirecta, los proveedores del servicio de 
transferencia rápida de dinero y los subagentes de berán facultar a la persona autorizada para que en 
forma ordenada supervise y verifique la realidad de  las operaciones y, si lo cree conveniente, recabe 
toda la documentación, información y datos necesarios. 
Artículo 32  
 El funcionario competente del Banco Nacional levantará las actas referentes a las actividades 
que se realicen en el marco del procedimient o de supervisión, cuyo contenido se acordará. 
 Los proveedores de los servicios de transferen cia rápida de dinero y los subagentes podrán 
impugnar ante el Banco Nacional, dentro del plazo de  ocho días contados a partir de la fecha de 
recepción, las actas acordadas para la supervisión realizada. 
Artículo 33 
 Si el Banco Nacional concluye que los proveedor es de los servicios de transferencia rápida de 
dinero o los subagentes no han operado de conformidad con  las disposic iones de la presente Ley y los 
reglamentos basados en la misma, podrá adoptar a su respecto las siguientes medidas: 
 1. formular las advertencias o recomendaciones escritas;  2. ordenarles por escrito que en determinado plazo armonicen sus procedimientos y 
normas con las disposiciones de la pr esente Ley y los reglamentos del Banco 
Nacional por los que se rige la prestación del servicio de transferencia rápida de dinero; 
 3. rescindir el acuerdo celebrado con el subagente;  y  4. revocar la licencia para la prestación del servicio de transferencia rápida de dinero. 
Artículo 34 
 Las decisiones adoptadas por el Gobernador del Banco Nacional que dispongan la aplicación 
de las medidas previstas en los puntos 2, 3 y 4 del artículo 33 de la presente Ley pueden ser recurridas 
ante el Consejo del Banco Nacional dentro de un plazo de ocho días c ontados a partir del día en que 
se reciba la notificación de la decisión. 
 El Consejo del Banco Nacional se pronunciará  sobre el recurso sin participación del 
Gobernador ni del Vicegobern ador del Banco Nacional. S/C/N/266 
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 Artículo 35 
 La Inspección Estatal de Divisas se encargará de la inspección y vigilancia de las personas 
jurídicas que no posean una licencia del Banco Nacional para realizar transferencias rápidas de dinero o que no hayan llegado a un acuerdo para efectuar di cha transferencia como subagentes, y de los 
proveedores del servicio de transferencia rápida de  dinero, los subagentes y las personas físicas que 
realicen transferencias de ese género fuera de los lo cales previstos en el artículo 16 de la presente Ley. 
 La Inspección Estatal de Divisas adoptará la decisión de prohibir la realización de la actividad 
a las personas jurídicas a las que se hace referencia en el párrafo 1 del presente artículo, y dispondrá la 
revocación de su inscripción en el Registro pertinente.   
 La decisión mencionada en el párrafo 2 del presente artículo puede ser recurrida ante el 
Ministerio de Hacienda dentro del plazo de ocho dí as contados a partir del día en que se reciba la 
notificación de la decisión. 
 La interposición del recurso al que se hace re ferencia en el párrafo 3 del presente artículo no 
suspenderá la ejecución de la decisión. 
 Si la Inspección Estatal de Divisas toma conoc imiento, o, si durante el procedimiento de 
supervisión llega a la conclusión, de que proveedor es del servicio de transferencia rápida de dinero, 
subagentes o personas físicas realizan transferencias rápidas de dinero fuera de los locales previstos 
en el artículo 16 de la presente Ley, deberá  informar al respecto al Banco Nacional. 
 Si el Banco Nacional toma conocimiento de que determinadas personas jurídicas o físicas no 
inscritas en el Registro al que se hace referencia en el artículo 15 de la presente Ley prestan servicios de transferencia rápida de dinero, deberá inform ar al respecto a la Inspección Estatal de Divisas del 
Ministerio de Hacienda, en su calidad  de órgano de vigilancia competente. 
VIII.  DISPOSICIONES EN MATERIA DE SANCIONES 
Actos delictivos 
Artículo 36 
 La persona responsable de la persona jurídica, y las personas físicas a las que se hace 
referencia en el artículo 5 de la presente Ley, ser án sancionadas con uno a tres años de prisión en caso 
de prestación de servicios de transferencia rápida de dinero. 
 A los efectos de la determinación de la pena a la que se hace referenc ia en el párrafo 1 del 
presente artículo revestirán especial importancia la  magnitud del perjuicio causado por las actividades 
de que se trate y el número de entidades perjudicadas. 
Delitos  
Artículo 37 
 Al proveedor del servicio de transferencia rápi da de dinero que  haya obtenido una licencia del 
Gobernador del Banco Naciona l se le impondrá una multa de 250.000 a 300.000 deni si: 
 1. no pone en conocimiento del Banco Nacional cada una de las modificaciones 
introducidas en la documentación pertinente, es decir la información y los datos a los 
que se hace referencia en el artículo 11 de la presente Ley;  S/C/N/266 
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  2. celebra un acuerdo con un subagente que no cumpla los requisitos establecidos en el 
artículo 12 de la presente Ley (artículo 13); 
 3. no incluye, en el contrato celebrado c on el subagente, los datos a los que se hace 
referencia en el párrafo 1 del artículo 14 de la presente Ley; 
 4. no rescinde el acuerdo celebrado con el s ubagente que haya dejado de satisfacer los 
requisitos establecidos en el párrafo 3 del artículo 14; 
 5. presta el servicio de transferencia rápida  de dinero contraviniendo los procedimientos 
y condiciones de realización de dicho ser vicio (artículos 16 y 17, párrafo 1 del 
artículo 18, y artículos 19, 20, 21 y 22); 
 6. no informa al Banco Nacional, no lo h ace oportunamente, o no adjunta el acuerdo 
celebrado (artículo 23); 
 7. no presenta informes mensual es al Banco Nacional (artículo 24); 
 8. no lleva la contabilidad o no se somete a la auditoría previstas en la presente Ley 
(artículo 26);  y 
 9. no prepara o no aplica el programa de luch a contra el blanqueo de dinero, o infringe 
los reglamentos por los que se rige la lucha contra el blanqueo de dinero (artículo 27). 
 A la persona responsable del proveedor del serv icio de transferencia rápida de dinero que 
cometa cualquiera de los delitos previstos en el párrafo 1 del presente artículo le será impuesta una multa de 40.000 a 50.000 deni. 
Artículo 38 
 Al subagente se le impondrá una multa de 250.000 a 300.000 deni por cada delito si: 
 1. no pone en conocimiento del proveedor del servicio de transferencia rápida de dinero 
cada una de las modificaciones introducid as en las condiciones establecidas en el 
párrafo 2 del artículo 14 de la presente Ley; 
 2. presta el servicio de transferencia rápida  de dinero contraviniendo los procedimientos 
y condiciones de su realización (artículos 16, 17, 18, 19, 20, 21 y 22); 
 3. no lleva la contabilidad o no se somete a la auditoría previstas en la presente Ley 
(artículo 26);  y 
 4. no prepara o no aplica el programa de luch a contra el blanqueo de dinero, o infringe 
los reglamentos por los que se rige la lucha contra el blanqueo de dinero (artículo 27). 
 A la persona responsable del subagente se le  impondrá una multa de 40.000 a 50.000 deni por 
los delitos previstos en el párrafo 1 del presente artículo. S/C/N/266 
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 IX. DISPOSICIONES TRANSITORIAS Y FINALES 
Artículo 39 
 El Banco Nacional adoptará los reglamentos previs tos por la presente Ley dentro del plazo de 
60 días contados a partir de la fecha de entrada en vigor de la misma. 
Artículo 40 
 La presente Ley entrará en vigor ocho días después de su publicación en el "Boletín Oficial de 
la República de Macedonia". 
__________