RESTRICTED  ORGANIZACIÓN MUNDIAL  
DEL COMERCIO  S/FIN/W/68 
27 de noviembre de 2008 
 (08-5819) 
Comité del Comercio de Servicios Financieros Original:   inglés 
  
 
COMUNICACIÓN DE LOS ESTADOS UNIDOS 
Mecanismo de examen de transición previsto en la sección 18 del
 
Protocolo de Adhesión de la República Popular China ("China ") 
 La siguiente comunicación, de fecha 24 de noviembre de 2008, de la delegación de los 
Estados Unidos se distribuye a los miembros del Co mité del Comercio de Servicios Financieros. 
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Preguntas formuladas por los Estados Unidos a China sobre los servicios financieros  
I. SERVICIOS DE SEGUROS 
1. A los Estados Unidos les sigue preocupando que en la práctica la Comisión de 
Reglamentación de los Seguros de China (CIRC) no  siempre cumple su propio plazo reglamentario 
para examinar y aprobar las solicitudes de estableci miento de sucursales en el país que recibe 
de compañías extranjeras, ni siquiera en lo que se refiere a las solicitudes consecutivas (esto es, una 
por vez) de establecer sucursales.  También preocupa a los Estados Unidos que las filiales de compañías extranjeras de seguros de vida y distin tos de los de vida establecidas en China no puedan 
solicitar y recibir autorizaciones múltiples y simultá neas para expandirse estableciendo sucursales en 
el país.  De acuerdo con la práctica actual, las filia les de compañías extranjeras de seguros de vida y 
distintos de los de vida sólo pueden solicitar y ob tener autorizaciones consecutivas.  Esta práctica es 
incompatible con la propia reglamentación de Chin a, que permite la tramitación de varias solicitudes 
y autorizaciones al mismo tiempo.  En cambio, las compañías de seguros chinas ya establecidas o que 
comienzan sus actividades pueden solicitar y de h echo reciben autorizaciones para establecer varias 
sucursales en el país al mismo tiempo. 
 a) Tengan a bien explicar cómo justifi ca China este retraso habida cuenta de los 
compromisos contraídos en la OMC en materia de trato nacional. 
 b) ¿Puede confirmar China que cumplirá plenamente su propia reglamentación sobre el 
establecimiento de sucursales en el país, tanto por lo que respecta a las solicitudes 
consecutivas como simultáneas para establecer sucursales? 
2. En la Gaceta Nº 75 de la CIRC de 17 de septiembre de 2008 se establece una moratoria sobre 
la aprobación de oficinas de ventas de compañías de seguros.  Los Estados Unidos entienden que la 
moratoria guarda relación con la ne cesidad que existe, a juicio de la CIRC, de supervisar dichas 
oficinas de ventas y que se impondrá a todas las co mpañías (nacionales y extr anjeras) con carácter 
temporal.  ¿Puede confirmar China que la CIRC leva ntará la moratoria lo antes posible y garantizará 
que la reglamentación posterior no discriminará a las compañías extranjeras? S/FIN/W/68 
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  3. Las compañías de seguros distintos de los de  vida no han podido obtener aprobación para 
suministrar seguros contra riesgos políticos.  ¿P uede confirmar China que la CIRC cumplirá los 
compromisos contraídos por China en la OMC aprobando las solicitudes que las compañías de 
seguros distintos de los de vida presente n para suministrar ese tipo de seguros? 
4. Los Estados Unidos piden a China las siguien tes aclaraciones con respecto a las actividades 
de Correos de China como proveedor o distribuidor de servicios de seguros y el tratamiento que se 
prevé darle en la legislación china en comparaci ón con otros proveedores de servicios de seguros. 
 a) Los Estados Unidos entienden que la CIRC ha autorizado a Correos de China a 
establecer una entidad de seguros de vida a la que se denominará China Post Life 
Insurance Company Limited.  ¿Es esto correcto? 
 b) Los Estados Unidos entienden que la CIRC es el principal organismo regulador de la 
nueva entidad de seguros de Correos de Ch ina.  ¿Es esto correcto?  ¿Ejercerán la 
Oficina Estatal de Correos de China o cual quier otro organismo funciones adicionales 
de supervisión normativa resp ecto de la nueva entidad? 
 c) ¿Puede confirmar China que sus organism os de reglamentación aplicarán a la nueva 
entidad de seguros de Correos de China las mismas prescripciones reglamentarias que 
a cualquier otro proveedor de servicios de seguros? 
 d) Los Estados Unidos entienden que la nuev a entidad de seguros de Correos de China 
orientará sus productos principalmente a los agricultores y residentes urbanos de 
bajos ingresos.  ¿Es esto correcto? 
 e) Los Estados Unidos entienden que la nuev a entidad de seguros de Correos de China 
ha invitado a compañías privadas (tal v ez incluso a compañías extranjeras) a que 
distribuyan sus productos a través de la red de  seguros de Correos de China.  ¿Puede 
confirmar China este extremo?  ¿Qué pr ocedimientos debería seguir una empresa 
privada que esté interesada en  esa posibilidad de distribución? 
5. Los Estados Unidos celebran la noticia de que el Congreso Nacional del Pueblo está 
examinando un proyecto de Ley de Seguros y que, en  septiembre de 2008, lo introdujo en su sitio 
Web para que se pudieran formular observaciones al  respecto.  Los Estados Unidos han tomado nota 
de que varias asociaciones de se guros han hecho observaciones pormenorizadas sobre el proyecto de 
Ley, especialmente sobre las cuestiones de la di vulgación de información, las entidades de seguros 
extranjeras, la quiebra y la inso lvencia, el alcance de las facu ltades discrecionales en materia de 
supervisión, la asociación de seguros de Chin a, las compañías colectivas de seguros y algunos 
aspectos técnicos. 
 a) ¿Puede confirmar China que la CIRC está en disposición de colaborar estrechamente 
con los comités competentes del Congreso Nacional del Pueblo para asegurar que se tengan debidamente en cuenta las observaciones del sector? 
 b) Los Estados Unidos entienden que el pr oyecto de Ley pretende asegurar que China no 
imponga restricciones a las compañías de r easeguros establecidas en el país que 
desean suscribir reaseguros con compañías de otros países.  Para evitar toda falta de claridad, ¿podría estudiar China la posibilidad  de elaborar un texto que aclare que las 
disposiciones discriminatorias del Reglamento  de la CIRC de 2005 sobre la 
Administración de las Sociedades de Seguros  han sido sustituidas?  S/FIN/W/68 
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  6. El artículo 18 de las Medidas sobre la administración de las oficinas de representación 
chinas de instituciones de seguros extranjeras  de la CIRC impone una serie  de requisitos onerosos a 
los representantes generales y los jefes de representaci ón de las compañías de seguros extranjeras.  Se 
exige que estos representantes tengan su residencia principal en el lugar donde se encuentran sus 
oficinas, que permanezcan al menos 240 días en Ch ina, que no se ausenten de China durante más de 
30 días seguidos, y que presenten un informe a la CIRC y designen a un sustituto cada vez que se 
ausenten durante más de 14 días.  ¿Puede ofrecer China más aclaraciones sobre las razones por las que son necesarios estos requisitos por motivos cautelares? 
7. Los Estados Unidos tienen entendido que la CI RC ha dictado recientemente una "norma sobre 
la formación" de directivos que est ablece que los altos directivos de las compañías de seguros, incluso 
las que están radicadas en otros países, dediquen varias semanas a tareas de formación que no parecen 
tener relación alguna con sus ocupaciones profesional es.  ¿Cuál es la razón de ser de esta norma?  
¿Estudiará China procedimientos más flexibles, incluido el crédito por la experiencia o la acreditación 
profesional? 
8. En virtud de las disposiciones referentes a la  adhesión de China a la OMC, las compañías 
extranjeras de seguros que funcionaban en China en el momento de la adhesión tienen derecho a 
continuar sus actividades con arreglo a las condi ciones y autorizaciones vigentes en ese momento.  
¿Puede confirmar China que a esas compañías no se les exige cumplir reglamentos, normas de aplicación y otras medidas más recientes, referent es, entre otras cosas, a su modo de constitución, 
actividades, estructura financiera y capital, en la  medida en que esas medidas alteren las condiciones y 
autorizaciones en cuyo marco han estado funcionando ?  De no ser así, sírvanse explicar de qué 
manera es compatible este trato con las obligaciones contraídas por China en el marco de la OMC. 
II. SERVICIOS BANCARIOS Y SERVICIOS CONEXOS 
9. En la Lista de compromisos del AGCS que acompaña a su Protocolo de Adhesión, China se 
comprometió a eliminar gradualmente las limitaciones en materia de trato nacional y acceso a los mercados, incluso las limitaciones geográficas y las relativas a los clientes y al alcance de las 
operaciones, impuestas a las instituciones financiera s extranjeras proveedoras de servicios bancarios 
dentro de los cinco años siguientes a su adhesión o para el 11 de diciembre de 2006, tanto si esas 
entidades funcionaban como sucursales o como f iliales.  Sin embargo, parece que China aplica 
prescripciones más restrictivas a los bancos extran jeros que desarrollan sus actividades en China a 
través de sucursales en lugar de filiales. 
 a) Los Estados Unidos entienden que en virtud del Reglamento sobre la administración 
de bancos con financiación extranjera , las sucursales de bancos extranjeros en China 
sólo pueden aceptar depósitos minoristas de más de 1 millón de RMB.  China no respondió a la siguiente pregunta de los Es tados Unidos formulada en este Comité 
durante el examen de transición del año pasado:  A medida que desarrolla su sistema de seguros de depósitos, ¿está considera ndo China la posibilidad de ajustar este 
umbral al nivel que contempla cubrir c on el seguro de depósitos?  Los Estados 
Unidos piden que China responda a esta pregunta en relación con el examen de 
transición de este año. 
 b) China tampoco dio una respuesta detallada  a la siguiente pregunta de los Estados 
Unidos formulada en este Comité durante el examen de transición del año pasado:  Sírvanse aclarar también cómo afectaría el Reglamento de la Comisión de 
Reglamentación Bancaria de China (CBRC) a los préstamos minoristas hechos por 
las sucursales extranjeras y de qué manera sería esto compatible con la Lista del AGCS de China después del 11 de diciembre de 2006, dado que China estaba obligada a eliminar gradualmente todas las li mitaciones al alcance de las actividades.  S/FIN/W/68 
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  Los Estados Unidos piden que China res ponda a esta pregunta en relación con el 
examen de transición de este año. 
10. La Lista del AGCS de China establece que "las  instituciones financieras extranjeras que 
cumplan la siguiente condición podrán establece r un banco conjunto chino y extranjero o una 
sociedad financiera conjunta china y extranjera en China:  activo total superior a 10.000 millones de 
dólares EE.UU. al final del ejercicio anterior a la presentación de la solicitud".  No se incluye 
limitación alguna a la participación en el capital perm itida a un inversor extranjero ni al número de 
bancos en los que puede invertir un inversor extranjero.  Sin emba rgo, China mantiene actualmente 
una política que limita la participación de cada invers or extranjero en el capital de un banco existente 
de capital chino al 20 por ciento, con la condición de que la parte correspondiente a la inversión 
extranjera total debe ser inferior al 25 por cien to.  Además, China limita este tipo de inversiones a no 
más de dos bancos de capital ch ino existentes para cada inversor extranjero.  En el examen de 
transición realizado ante este Comité el año pasado, China sostuvo que no existen restricciones a la participación de capital extranjero en las instituci ones bancarias chinas y que el umbral del 25 por 
ciento no era un límite máximo a la participación de capital extranjero, sino únicamente un criterio 
para determinar la naturaleza de la institución fina nciera (si se trata de un "banco chino" o de un 
"banco de propiedad conjunta china y extranjera").  China añadió que la inversión extranjera en las 
instituciones financiadas con capital chino no gua rdaba relación con los compromisos específicos 
de China. 
 a) ¿Puede confirmar China que ha modifica do su política y que la inversión extranjera 
en un banco chino, cotice o no en bolsa, puede ser superior al 25 por ciento? 
 b) En caso negativo, ¿qué medidas adoptar á China respecto de las limitaciones a la 
participación en el capital mencionadas ante riormente para asegurar que su política 
está en conformidad con los compromisos asumidos en el marco del AGCS? 
 c) ¿Ha habido transacciones en las que se hayan superado las limitaciones a la 
participación en el capital mencionadas anteriormente?  En caso afirmativo, 
detállenlas. 
11. En el examen de transición realizado ante este Comité el año pasado, en relación con el 
capital exigido a los bancos extranjeros, China i ndicó que a cada sucursal bancaria se le imponen 
diferentes requisitos en materia de capital de expl otación, dependiendo de la forma de organización y 
el alcance de las actividades de la sucursal, así como de la situación de la supervisión y 
reglamentación de China.  Los Estados Unidos cons tatan que China ha reducido el capital exigido en 
el caso de las sucursales bancarias, pero les si gue preocupando que los requisitos adicionales en 
materia de capital para las sucu rsales internas sean elevados y se imponen de manera no transparente. 
 a) ¿Se aplican los mismos criterios a las in stituciones nacionales y las filiales extranjeras 
para calcular el capital exigido a las sucursales?  Explíquenlo. 
 b) ¿En qué situación se encuentra la revisión por la CBRC del capital exigido? 
12. En la Lista de compromisos del AGCS adjunta a su Protocolo de Adhesión, China se 
comprometió a dar acceso a los mercados y trato nacional sin restricciones a los "servicios de pago y transferencia monetaria, con inclusión de tarjetas de  crédito, de pago y de débito".  Este compromiso 
debía entrar en vigor con respecto a las actividades en RMB de los clientes minoristas a más tardar el 11 de diciembre de 2006.  China también se compro metió a dar acceso a los mercados y trato nacional 
sin restricciones a los "servicios de asesoramiento  e intermediación y otros servicios financieros 
auxiliares" correspondientes a los demás servicios fina ncieros consignados en su Lista, incluidos los 
de pagos.  La Lista de compromisos de China anex a al AGCS también prevé el libre acceso a los  S/FIN/W/68 
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  mercados en el "suministro y transferencia de información financiera y procesamiento de datos 
financieros ... por proveedores de otros servicios financieros".  En los exámenes de transición 
realizados recientemente ante este Comité, China ha  indicado, al parecer, que los servicios de pagos 
electrónicos y servicios afines eran los "servicios de pago y compensación respecto de activos financieros" e indicó que China no había contraído compromisos en esta esfera en el marco 
del AGCS.  China debe de ser consciente de que otros Miembros, de acuerdo con su interpretación 
general de las definiciones que figuran en el Anexo sobre Servicios Financieros del AGCS, no 
comparten los puntos de vista de China acerca de la pertinencia de los "servicios de pago y compensación respecto de activos financieros", que guardan relación con cuestiones tales como la liquidación de valores, para las preocupacion es de los Miembros sobre las políticas de China 
referentes a los servicios de pagos electrónicos. 
 a) ¿Cómo asegurará China que los proveedores extranjeros de servicios de pagos 
electrónicos puedan procesar transacciones electrónicas de pagos en China? 
 b) ¿Cómo asegurará China que las institucion es financieras extranjeras puedan emitir las 
tarjetas de pago de su elección (sean chinas, extranjeras o mixtas) para hacer 
transacciones internas? 
III. SERVICIOS RELACIONADOS CON LOS VALORES Y SERVICIOS CONEXOS 
13. Los Estados Unidos constatan que el año pasa do la Comisión de Reglamentación de Valores 
de China (CSRC) adoptó una reglamentación que po nía fin a la moratoria que había impuesto a las 
ventas a entidades extranjeras de sociedades de va lores de propiedad estatal existentes y a la 
expedición de nuevas licencias de valores, incluso pa ra empresas extranjeras conjuntas.  Sin embargo, 
a los Estados Unidos les sigue preocupando el hec ho de que China ha avanzado muy lentamente para 
restablecer este acceso en la práctica.  ¿Puede indicar China a cuántas empresas extranjeras se han 
otorgado licencias desde que se levantó la moratoria? 
IV. PENSIONES 
14. A los Estados Unidos les preocupa que se haya cerrado el sistema de licencias para los 
servicios de "pensiones vitalicias de empresas", que supervisa el Ministerio de Recursos Humanos y 
Servicios Sociales (MOHRSS).  Los Estados Unidos in stan a China a que vuelvan a abrir este sistema 
y a eliminar los contingentes para permitir que todas las empresas que cumplan los requisitos establecidos obtengan licencias para prestar servi cios de pensiones vitalicias a las empresas. 
 a) Tengan a bien confirmar que China mant endrá la igualdad de condiciones entre los 
bancos, las firmas de operaci ones de valores, las compañías de gestión de activos y 
las compañías de seguros nacionales y ex tranjeros en los procedimientos de 
presentación y aprobación de solicitudes para los servicios de pensiones vitalicias de 
empresas. 
 b) Tengan a bien confirmar que el examen  por parte de entidades de reglamentación 
funcionales (CIRC, CBRC y CSRC) no ento rpecerá la presentación de solicitudes con 
arreglo a los procedimientos de concesión de licencias del MOHRSS. 
 c) Tengan a bien confirmar que mediante lo s procedimientos de concesión de licencias 
del MOHRSS las empresas extranjeras y nacionales podrán solicitar y obtener una 
licencia que abarque un conjunto integrado de  servicios de pensiones vitalicias de 
empresas. S/FIN/W/68 
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  V. TRANSPARENCIA 
15. Los Estados Unidos  celebran la reciente decisión adoptada por China de publicar con 
antelación para que se formulen observaciones, c on sujeción a determinadas excepciones, todos los 
reglamentos administrativos relacionados c on el comercio y la economía y las normas 
departamentales que se proponen para su adopción y proporcionar un período de formulación de 
observaciones de no menos de 30 días contados a partir  de la fecha de publicación.  China indicó que 
publicaría estas medidas propuestas en un único siti o Web del Gobierno de China mantenido por la 
Oficina de Asuntos Legislativos del Consejo de Es tado.  ¿Puede explicar China cómo funciona este 
sistema en la práctica con respecto a las medidas propuestas relacionadas con los servicios financieros, especialmente las medidas propuestas por cada uno de los siguientes organismos:  CIRC, 
CBRC, CSRC y MOHRSS. 
16. Tengan a bien describir la política de la CSRC en lo que se refiere a divulgar las medidas 
propuestas y dar oportunidades para que el público fo rmule observaciones.  En el caso de normas 
recientes, sólo se ha dado un plazo de 7 a 14 días (y no 30) para formular observaciones, lo que es 
insuficiente para que las partes interesad as puedan hacer un examen a fondo y presentar 
observaciones.  Expliquen también cómo coordina la CSRC su actuación con otros organismos de 
reglamentación chinos, cuando las medidas propuestas atañen a más de un organismo de reglamentación. 
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