RESTRICTED  ORGANIZACIÓN MUNDIAL  
DEL COMERCIO  S/FIN/W/72 
23 de octubre de 2009 
 (09-5262) 
Comité del Comercio de Servicios Financieros Original:   inglés 
  
 
COMUNICACIÓN DE LOS ESTADOS UNIDOS 
Mecanismo de examen de transición previsto en la sección 18 del
 
Protocolo de Adhesión de la República Popular China  
Preguntas y observaciones de los Estados Unidos sobre el cumplimiento por China  
de sus compromisos relativos al comercio de servicios financieros  
 La siguiente comunicación, de fecha 21 de oc tubre de 2009, de la delegación de los Estados 
Unidos se distribuye a los miembros del Comi té del Comercio de Servicios Financieros. 
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I. SERVICIOS DE SEGUROS 
1. Los Estados Unidos observan que el 1º de oc tubre de 2009, paralelamente a la entrada en 
vigor de la Ley de Seguros modificada de China, este país comenzó a aplicar las nuevas Medidas 
sobre la administración de  las compañías de seguros , con inclusión del procedimiento para autorizar 
la apertura de sucursales principales y secundarias que seguirá la Comisión de Reglamentación de los 
Seguros de China (CIRC).  Los Estados Unidos ag radecen que China diera aviso previo de ello y 
brindara la oportunidad de formular observacion es sobre el proyecto de medidas, e introdujera 
mejoras antes de que éstas llegaran a ser definitiv as.  Los Estados Unidos consideran que sería 
conveniente que la CIRC aclarara cómo se propone interpretar las disposiciones de esas medidas 
relativas a las autoridades encargadas de aprobar la apertura de sucursales. 
2. En relación con una cuestión conexa, los Estados  Unidos siguen preocupados porque la CIRC 
no siempre ha cumplido su propio plazo reglamenta rio para examinar y aprobar las solicitudes que 
recibe de compañías extranjeras para establecer sucu rsales en el país, ni siquiera cuando se trata de 
solicitudes consecutivas (es decir, una por vez) de establecer sucursales.  También preocupa a los 
Estados Unidos que las filiales de compañías extranjer as de seguros de vida y distintos de los de vida 
establecidas en China no puedan solicitar autori zaciones múltiples y simultáneas para ampliar sus 
actividades estableciendo sucursales en el país, si no que sólo pueden solicitar y obtener autorizaciones 
consecutivas.  Esta práctica es incompatible con la  propia reglamentación de China, que permite la 
tramitación de varias solicitudes y autorizaciones al mismo tiempo.  En cambio, las compañías de 
seguros chinas ya establecidas o que comienzan su s actividades pueden solicitar autorización para 
establecer varias sucursales en el país al mismo tiempo, y de hecho la reciben. 
 a) Parecería que, con arreglo al artículo 70 de las Medidas sobre la administración de 
las compañías de seguros , la CIRC se propone, por cons iderarlo útil, que tanto las 
compañías nacionales como las extranjeras soliciten autorización para la apertura de 
nuevas sucursales principales y secundarias a las autoridades local es competentes de 
la CIRC.  ¿Puede confirmar China esta interpretación? S/FIN/W/72 
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   b) ¿Puede confirmar China que tramit ará con rapidez todas las solicitudes de 
autorización de apertura de sucursales pr incipales y secundarias que se acumularon 
mientras finalizaba los últimos de talles de sus nuevas medidas? 
 c) ¿Puede confirmar China que cumplirá plenamente su propia reglamentación sobre el 
establecimiento de sucursales en el país, en lo que respecta a las solicitudes tanto 
consecutivas como simultáneas para establecer sucursales? 
 d) Los Estados Unidos desean que China expli que cómo justifica los retrasos o el trato 
diferente dispensado en relación con la autorización de apertura de sucursales 
principales y secundarias, habida cuenta de  los compromisos contraídos en la OMC 
en materia de trato nacional. 
3. Las compañías de seguros distintos de los de  vida no han podido obtener aprobación para 
suministrar seguros contra riesgos políticos.  ¿P uede confirmar China que la CIRC cumplirá los 
compromisos contraídos por China en la OMC aprobando las solicitudes que las compañías de 
seguros distintos de los de vida pr esenten para ofrecer ese tipo de seguros? 
4. Los Estados Unidos piden a China aclaraciones adicionales con respecto a las actividades de 
Correos de China como proveedor o distribuidor de servicios de seguros y el tratamiento que se prevé 
darle en la legislación china en comparaci ón con otros proveedores de dichos servicios. 
 a) Los Estados Unidos agradecen las ac laraciones dadas por China en este Comité 
durante el examen de transición del año pasado en el sentido de que la Compañía de 
Seguros de Vida de Correos de China ha bía sido autorizada pero aún no había sido 
establecida.  ¿Se ha establecido ya? 
 b) ¿Es la CIRC el principal organismo regula dor de la Compañía de Seguros de Vida de 
Correos de China?  ¿Ejercerán otro s organismos gubernamentales funciones 
adicionales de supervisión normativa respecto de esa entidad? 
 c) ¿Puede confirmar China que sus organismos de reglamentación aplican a la nueva 
entidad de seguros de Correos de China las mismas prescripciones reglamentarias que 
a cualquier otro proveedor de servicios de seguros? 
 d) Los Estados Unidos tienen entendido que  la Compañía de Seguros de Vida de 
Correos de China está interesada princi palmente en captar como clientes a 
agricultores y a residentes urbanos de bajos ingresos mediante la venta de productos de seguros de vida muy básicos.  ¿Es esto correcto?  Sírvanse explicarlo. 
 e) Los Estados Unidos entienden que la Comp añía de Seguros de Vida de Correos de 
China ha invitado a compañías privadas (i ncluso a compañías extranjeras) a que 
distribuyan sus productos a través de la re d de seguros de Correos de China.  
¿Qué procedimientos debería seguir una em presa privada que estuviera interesada en 
distribuir sus productos a través de esa red?  ¿Cuántas compañías nacionales y 
extranjeras han obtenido autorización para hacerlo? 
5. Los Estados Unidos tienen entendido que la "nor ma sobre la formación de personal directivo" 
de la CIRC establece que los altos ejecutivos de las compañías de seguros, incluso las que están 
radicadas en otros países, deben dedicar varias sema nas a tareas de formación que no parecen tener 
relación alguna con sus ocupaciones profesionales, y que la nueva Asociación de Seguros de China 
participa en la aplicación de esa norma.  Los Estados  Unidos tomaron nota de la respuesta dada por 
China el año pasado, pero esperan que puedan elabor arse procedimientos más flexibles.  ¿Estudiará 
China la posibilidad de reconocer la experiencia o la acreditación profesional obtenida en otro lugar?  S/FIN/W/72 
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  6. El 7 de septiembre de 2009, la CIRC presentó un proyecto actualizado de sus Medidas sobre 
la participación extranjera para que el público formulara observaciones.  El actual proyecto se 
circunscribe a las compañías chinas,  definidas como aquellas con una participación extranjera inferior 
al 25 por ciento.  No obstante, los Estados Uni dos observan que China aplicaría a los inversores 
extranjeros requisitos diferentes de los aplicados  a los inversores nacionales:  por ejemplo, 
rentabilidad durante tres años y mayor nivel de acti vos.  ¿Puede explicar China el motivo de esas 
distinciones?  ¿Puede confirmar que reconsider ará la necesidad de esas diferencias de trato? 
7. ¿Podría exponer China las prescripciones legal es y reglamentarias que aplica actualmente a 
las compañías de seguros que desean gestionar sus propios activos o contratar a otras compañías de 
servicios financieros o de seguros para que lo  hagan?  ¿Cómo han modificado las directrices 
elaboradas por la CIRC las Medidas provisionales por las que se rigen las compañías de gestión de 
activos de seguros ?  ¿Qué prescripciones tiene que cumplir actualmente una compañía para poder 
gestionar activos de compañías de seguros? 
8. Los Estados Unidos tienen entendido que la CIRC tiene gran interés en desarrollar el sector 
de las anualidades colectivas (un tipo de pensión pr ivada) y ha emprendido por lo menos un proyecto 
piloto para que las compañías privadas puedan emp ezar a suministrar esos servicios.  No obstante, 
hasta la fecha sólo se ha invitado a participar en  esos proyectos a compañías nacionales.  ¿Puede 
la CIRC confirmar que se permite la participación ex tranjera en los proyectos piloto e indicar los 
procedimientos que han de seguir las compañías extranjeras para poder acceder a ellos? 
II. SERVICIOS BANCARIOS Y SERVICIOS CONEXOS 
9. Los Estados Unidos agradecen las respuestas dadas anteriormente por China a preguntas 
formuladas en varios exámenes de transición realizados en este Comité en relación con el asunto de la 
inversión extranjera en las instituciones financier as financiadas con capital chino.  Piden aclaraciones 
adicionales sobre si una institución extranjera puede  adquirir más del 20 por ciento del capital de una 
institución financiada con capital chino y si mú ltiples instituciones pueden adquirir más del 25 por 
ciento de ese capital.  En 2007, China explicó que los umbrales de inversión eran simplemente 
criterios para determinar la naturaleza de una institu ción financiera (por ejemplo, si se trataba de un 
banco financiado con capital chino,  un banco de propiedad conjunta china y extranjera o un banco 
financiado con capital extranjero), e indicó además que si la inversión extranjera en una empresa 
financiada con capital chino era superior al 25 por  ciento, esa empresa estaría reglamentada como si 
se tratara de una institución financiera con capital extranjero.  China concluyó diciendo que, en su 
opinión, no existían restricciones al nivel de partic ipación del capital extranjero en las instituciones 
financiadas con capital chino.  No obstante, lo s reglamentos por los que se rige la propiedad 
extranjera de bancos con capital chino son confusos y, que los Estados Unidos sepan, no se ha 
permitido a las instituciones con capital extranjero adquirir una participación superior al umbral del 
25 por ciento en bancos financiados con capital chino.  En vista de las respuestas dadas por China, los 
Estados Unidos desean pedirle que responda  a la siguiente pregunta adicional. 
 a) En la sección relativa a los servicios bancarios de la Lista anexa al AGCS que 
acompaña a su Protocolo de Adhesión, Chin a se comprometió a eliminar, dentro de 
un plazo de cinco años, todas las medi das no cautelares que existieran y que 
restringieran la propiedad, el funcionamien to o la forma jurídica de las instituciones 
financieras extranjeras.  Funcionarios chinos han hecho declaraciones públicas que 
confirman que, desde el punto de vista legal,  un banco extranjero podría adquirir un 
banco financiado con capital chi no.  Por ejemplo, en teoría  sería posible  que un banco 
extranjero comprara el 100 por ciento de un  banco comercial urbano.  ¿Podría aclarar 
China si sigue en vigor alguna restricción no cautelar en relación con las inversiones de los bancos con capital extranjero en instituciones financiadas con capital chino?  
Sírvanse explicar también si el Gobierno de China, como cuestión de política, S/FIN/W/72 
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  restringe esas inversiones y, en caso afirmativo, de qué manera son compatibles esas 
políticas con los compromisos consignados por  China en su Lista anexa al AGCS. 
10. En la Lista anexa al AGCS que acompaña a su Protocolo de Adhesión, China se comprometió 
a dar acceso a los mercados y trato nacional sin rest ricciones a los "servicios de pago y transferencia 
monetaria, con inclusión de tarjetas de crédito, de pago y de débito".  Este compromiso debía entrar 
en vigor con respecto a las actividades en RMB de  los clientes minoristas a más tardar el 11 de 
diciembre de 2006.  China también se comprometió a dar acceso a los mercados y trato nacional sin 
restricciones a los "servicios de asesoramiento e intermediación y otros servicios financieros 
auxiliares" en relación con los demás servicios financ ieros consignados en su Lista, incluidos los de 
pago.  La Lista de compromisos de China an exa al AGCS también prevé el libre acceso a los 
mercados para el "suministro y transferencia de  información financiera y procesamiento de datos 
financieros ... por proveedores de otros servicios financieros".  En los exámenes de transición 
realizados anteriormente en este Comité, Chin a opinó al parecer que los servicios de pagos 
electrónicos y servicios afines eran "servicios de pago y compensación respecto de activos financieros" y señaló que no había contraído compromisos en esta esfera en el marco del AGCS.  En 
respuesta, los Estados Unidos ha n explicado que otros Miembros, de acuerdo con su interpretación 
general de las definiciones que figuran en el Anexo sobre Servicios Financieros del AGCS, no 
comparten los puntos de vista de China de que la  cuestión de los "servicios de pago y compensación 
respecto de activos financieros", que guarda relaci ón con cuestiones tales como la liquidación de 
valores, nada tiene que ver con las preocupacion es de los Miembros sobre las políticas de China en 
materia de servicios de pagos electrónicos.  Lo s Estados Unidos también han instado, y siguen 
instando, a China a que permita que los proveedores extranjeros de servicios de pagos electrónicos 
empiecen a procesar transacciones electrónicas de pago en China y a que se asegure de que las 
instituciones financieras extranjeras puedan emitir las tarjetas de pago de su elección (sean chinas, 
extranjeras o mixtas) para hacer transacciones internas. 
 a) ¿Tiene China planes de empezar a permitir que los proveedores extranjeros de 
servicios de pagos electrónicos procesen transacciones electrónicas de pago en 
China?  De ser así, sírvanse explicarlos.   En caso contrario, ¿cuál es el motivo? 
 b) ¿Cómo asegurará China que las institucion es financieras extranjeras puedan emitir las 
tarjetas de pago de su elección (sean chinas, extranjeras o mixtas) para hacer transacciones internas? 
III. PENSIONES 
11. A los Estados Unidos les preocupa que se haya cancelado el sistema de licencias para los 
servicios de "pensiones vitalicias de empresas", que supervisa el Ministerio de Recursos Humanos y 
Seguridad Social (MOHRSS).  Los Estados Unidos  instan a China a que reactive este sistema y a 
eliminar los contingentes para permitir que todas las empresas que cumplan los requisitos establecidos 
obtengan licencias para prestar servicios de pensiones vitalicias de empresas. 
 a) Tengan a bien confirmar que China se propone reactivar el sistema de licencias para 
la prestación de servicios de pensiones vita licias de empresas en un futuro próximo. 
 b) Tengan a bien confirmar que, en los pr ocedimientos de presentación y aprobación de 
solicitudes para la prestación de servicios de pensiones vitalicias de empresas, China 
mantendrá la igualdad de condiciones entre los bancos, las firmas de operaciones de 
valores, las compañías de gestión de activos y las compañías de seguros nacionales y 
extranjeras.  S/FIN/W/72 
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   c) Tengan a bien confirmar que el examen por parte de entidades de reglamentación 
funcional (la CIRC, la Comisión de Reglamentación Bancaria de China (CBRC) y la Comisión de Reglamentación de Valores de China (CSRC)) no entorpecerá la tramitación de solicitudes admisibles con arreglo a los procedimientos de concesión de licencias del MOHRSS. 
 d) Tengan a bien confirmar que mediante lo s procedimientos de concesión de licencias 
del MOHRSS las empresas extranjeras y nacionales podrán solicitar y obtener las licencias necesarias para prestar servicios de pensiones vitalicias de empresas. 
IV. TRANSPARENCIA 
12. Los Estados Unidos agradecen la información rela tiva a la transparencia facilitada por China 
en el último examen de transición realizado en este Comité.  No obstante, consideran que sería 
conveniente que proporcionara inform ación adicional.  Toman nota de la reciente decisión adoptada 
por China de publicar con antelación, con sujeción a determinadas excepciones, todos los reglamentos 
administrativos relacionados con el comercio y la economía y las normas departamentales que se 
proponen para su adopción, y pr oporcionar un período para la fo rmulación de observaciones de no 
menos de 30 días contados a partir de la fecha de publicación.  China indi có que publicaría las 
medidas propuestas en un único sitio Web del Gobi erno de China mantenido por la Oficina de 
Asuntos Legislativos del Consejo de Estado.  ¿P uede explicar China cómo funciona este nuevo 
sistema en la práctica, con respecto a las medidas propuestas en relación con los servicios financieros, 
especialmente las propuestas por cada uno de lo s siguientes organismos:  CIRC, CBRC, CSRC 
y MOHRSS? 
13. Tengan a bien describir la política de la CSRC en lo que se refiere a divulgar las medidas 
propuestas y dar oportunidades para que el público fo rmule observaciones.  En el caso de medidas 
recientes sólo se han dado plazos de 7 ó 14 días (y no 30) para formular observaciones, que son insuficientes para que las partes interesadas  puedan hacer un examen a fondo y presentar 
observaciones.  Expliquen también cómo coordina la CSRC su actuación con otros organismos chinos 
cuando las medidas propuestas atañen a más de un organismo de reglamentación. 
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