RESTRICTED  
 
S/FIN/M/79  
28 de marzo de 2014  
(14-1972)  Página: 1/8  
Comité del Comercio de Servicios Financieros   
 
  INFORME DE LA REUNIÓN CELEBRADA EL 26 DE FEBRERO DE 2014 
NOTA DE LA SECRETARÍA1 
El Comité del Comercio de Servicios Financieros celebró una reunión el 26 de febrero de 2014. El 
orden del día figura en el aerograma WTO/AIR/4248. Antes de la reunión se había distribuido un 
orden del día anotado (JOB/SERV/177). El Presidente indicó su intención de hacer una declaración en el marco del punto "Otros asuntos" en relación con la elección del nuevo Presidente del Comité. 
El Comité adoptó el orden del día con esa adición. 
1  PUNTO A - ACEPTACIÓN DEL QUINTO PROTOCOLO ANEXO AL ACUERDO GENERAL 
SOBRE EL COMERCIO  DE SERVICIOS 
1.1.  El Presidente recordó que el Brasil era el único Miembro que aún no había aceptado el 
Quinto Protocolo. 
1.2.  El representante del Brasil dijo que era difíc il prever cuándo concluiría el procedimiento 
interno de aceptación del Protocolo. No obstante, se estaban tomando todas las medidas 
administrativas necesarias. Haría lo posible por mantener al Comité al corriente de cualquier 
novedad al respecto. 
1.3.  El Comité tomó nota de esa declaración y deci dió volver a examinar este punto del orden del 
día en la siguiente reunión. 
2  PUNTO B - COMERCIO DE SERVICIOS FINANCIEROS Y DESARROLLO 
2.1.  El Presidente recordó que, como se puso de manifiesto en la reunión anterior, había acuerdo 
general en que el Comité debería abordar la cuesti ón más amplia de la "inclusión financiera" o el 
"acceso a los servicios financieros" y, en ese contexto, seguir debatiendo sobre los servicios 
bancarios móviles o la banca sin sucursales, que era una forma entre otras de promover la inclusión financiera. 
2.2.  Antes de pasar a la presentación prevista del Taip ei Chino, el Presidente añadió que, como se 
acordó en la reunión informal del Comité celebrada el 30 de enero, la Secretaría había comenzado a preparar una Nota sobre la inclusión financiera y el AGCS, cuya finalidad era ofrecer un 
panorama general de la inclusión financiera y las políticas aplicadas por diversos Miembros para 
promoverla, y examinar el papel que podrían desemp eñar a ese respecto el comercio de servicios 
financieros y el AGCS. Se invitaba a los Miembros que desearan aportar información sobre sus políticas nacionales a ponerse en contacto con la Secretaría. 
2.3.  La representante del Taipei Chino dijo que la facilitación y la ampliación del acceso a los 
servicios financieros había sido desde hacía tiempo uno de los objetivos de política prioritarios del 
Gobierno. Con miras a acelerar el desarrollo de la inclusión financiera, la Comisión de Supervisión 
Financiera había trabajado activamente para promover los conocimientos financieros básicos, 
facilitar el acceso a recursos y servicios financieros y proteger los intereses de los consumidores de esos productos y servicios. El objetivo de esta exposición era dar a conocer la experiencia del 
Taipei Chino en relación con las recientes modificaciones de la Reglamentación de las Sucursales 
                                               
1 El presente documento ha sido el aborado bajo la responsabilidad de la Secretaría y se entiende sin 
perjuicio de las posiciones de los Miembros ni de sus derechos y oblig aciones en el marco de la OMC. S/FIN/M/79 
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  Nacionales de las Instituciones Financieras, que se habían introducido expresamente para mejorar 
el acceso a los servicios financieros en el mercado interno. 
2.4.  De los dos métodos utilizados corrientemente para medir la disponibilidad de servicios 
financieros, a saber, el número de instituciones financieras por kilómetro cuadrado y la proporción 
entre el número de instituciones financieras y el número de habitantes, el Taipei Chino prefería el 
último. Se consideraba que el acceso a los servicios financieros era suficiente si el número de sucursales de bancos comerciales por 100.000 adultos no era inferior a cuatro. 
2.5.  El 28 de octubre de 2013, la Comisión de Supervisión Financiera introdujo modificaciones en 
la Reglamentación de las Sucursales Nacionales de las Instituciones Financieras, en virtud de las cuales se suavizaban los requisitos para las instituciones financieras que desearan establecer sucursales en zonas con servicios financieros insuficientes. Después de la introducción de esas 
modificaciones, dejarían de aplicarse las limitaciones relativas al número de sucursales (dos por 
institución financiera por año) y las restricciones con respecto al calendario para la presentación de las solicitudes (solamente en mayo de cada año), al igual que otros requisitos de reglamentación, 
si se consideraba que la ubicación de la sucursal contribuía al desarrollo financiero equilibrado de 
las zonas urbanas y las zonas rurales. Además, la nueva reglamentación disponía que las sucursales establecidas con arreglo a las nuevas condiciones no podrían trasladarse durante un 
período de siete años, a menos que ese traslado pudiera contribuir a reducir las diferencias entre 
las zonas rurales y las urbanas. 
2.6.  La oradora indicó asimismo que desde la entrada en vigor de las modificaciones se habían 
establecido dos nuevas sucursales en zonas con servicios financieros insuficientes, y se estaba 
esperando la aprobación de tres nuevas solicitudes. 
2.7.  El representante de Australia preguntó al Taipei Chino si las instituciones financieras 
extranjeras podían también solicitar la apertura de sucursales en las mismas condiciones. 
2.8.  La representante del Taipei Chino respondió que esas medidas se aplicaban sin discriminación 
a las instituciones nacionales y extranjeras que prestaban servicios financieros. 
2.9.  El representante del Canadá dijo que esa exposición, al igual que las realizadas anteriormente 
por China, Noruega y el Pakistán, ponía de relieve que el comercio de servicios financieros podía 
apoyar la inclusión financiera, entre otras cosas mediante la facilitación y la transferencia de nuevas tecnologías bancarias. La inclusión financiera también podía medirse con indicadores como el número de cuentas bancarias y el porcentaje de personas con acceso a servicios específicos 
(por ejemplo, los seguros). En términos más genera les, consideraba que el examen de la relación 
entre el comercio de servicios financieros y el desarrollo no debía limitarse a las cuestiones relacionadas con la inclusión financiera o el acceso a los servicios financieros. El Comité debía 
mantener en cambio una clara vinculación entre el comercio de servicios financieros y el 
desarrollo. En los debates futuros, así como en la  Nota que estaba preparando la Secretaría, no 
debía tenerse en cuenta solamente el resultado -en términos de acceso a los servicios financieros- 
sino también el proceso más amplio a través del cual las normas y procedimientos internos 
creaban oportunidades y desafíos para la prestación de servicios financieros transfronterizos. Por último, alentaba a los Miembros a utilizar este p unto del orden del día de manera más amplia para 
compartir experiencias sobre la liberalización del comercio de servicios financieros. 
2.10.  El representante de China explicó que los servicios bancarios móviles se habían introducido 
en China en 2003, y desde entonces habían crecido rápidamente. Según las estadísticas 
elaboradas por la Comisión de Reglamentación Bancaria de China (CBRC), alrededor de 
300 millones de clientes utilizaban servicios bancarios móviles ofrecidos por los bancos. Las 
transacciones así efectuadas ascendían a 1,3 billones de dólares EE.UU. Las funciones más 
importantes desempeñadas por los servicios bancarios móviles eran prestar servicios como los 
pagos y otros servicios bancarios en zonas sin instituciones financieras y poner esos servicios al 
alcance de las personas que no tenían cuentas bancarias. Era una solución para la escasez de servicios financieros en las zonas rurales y remotas, y también un medio de satisfacer las necesidades financieras de las personas de bajos ingresos. 
2.11.  Los servicios bancarios móviles podían mejorar el acceso a los servicios financieros y 
promover el desarrollo económico de manera inclus iva. Por ejemplo, en 2012, el Banco Popular de S/FIN/M/79 
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  China inició un programa piloto de pagos por telefonía móvil en las zonas rurales en 20 provincias. 
El programa mejoró la situación de los servicios de pago en esas zonas. Para junio de 2013, 4,6 millones de clientes en esas zonas rurales tenían acceso a servicios bancarios a través de la telefonía móvil. En opinión de China, el Comité debería examinar más a fondo esta cuestión. 
Proponía por eso que el Comité organizara un seminario o un taller para explorar el papel de los 
servicios bancarios móviles en el comercio y el desarrollo. 
2.12.  El representante del Brasil dijo que las iniciativas encaminadas a promover la inclusión 
financiera, incluidos los servicios bancarios móviles, debían ir acompañadas de medidas de 
educación financiera, entre otros objetivos de polí tica, a fin de evitar el endeudamiento excesivo. 
Además, el objetivo de la inclusión financiera no debía ir en detrimento de la seguridad del sistema 
de pagos y la gestión correcta del riesgo. 
2.13.  El representante de Sudáfrica presentó información sobre el Sistema Regional Integrado de 
Pagos Electrónicos (SIRESS) de la Comunidad de África Meridional para el Desarrollo (SADC), que 
había empezado a funcionar recientemente. El proyecto, iniciado por el Comité de Gobernadores 
de Bancos Centrales de la SADC para lograr los objetivos del Protocolo sobre Finanzas e Inversión 
de la SADC, era una asociación público-privada, y los bancos comerciales habían participado desde su inicio a través de la Asociación de Banca de la SADC. El Banco de la Reserva de Sudáfrica era el 
principal organismo de reglamentación y la supervisión estaba a cargo del Comité de Supervisión 
del Sistema de Pagos de la SADC. 
2.14.  El objetivo del SIRESS era que los bancos comerciales dentro de la SADC pudieran efectuar 
las transacciones regionales electrónicamente y en tiempo real, y no a través de bancos 
corresponsales o instrumentos basados en papel, que eran ineficientes y, en el caso de los 
instrumentos basados en papel, considerablemente más arriesgados. Los bancos que participaban en el SIRESS tenían cuentas directamente en el Ba nco de la Reserva de Sudáfrica, lo que permitía 
los pagos en tiempo real. Los pagos se hacían en rand sudafricanos, utilizando fondos del Banco de 
la Reserva, por lo que eran instantáneos. Esto se ajustaba a los Principios para las infraestructuras del mercado financiero publicados por el Comité de Sistemas de Pago y Liquidación bajo los 
auspicios del Banco de Pagos Internacionales (BPI) y el Comité Técnico de la Organización 
Internacional de Comisiones de Valores (OICV). 
2.15.   El SIRESS empezó a funcionar en julio de 2013 en la Zona Monetaria Común de Sudáfrica, 
Lesotho, Namibia y Swazilandia. Hasta diciembre de 2013, se habían realizado transacciones por 
valor de 95.400 millones de rand (aproximadamente 8.800 millones de dólares EE.UU.). Aunque 
el SIRESS era una iniciativa de la SADC, el Comité de Gobernadores de Bancos Centrales decidió que el sistema se pusiera inicialmente a prueba en un número reducido de países. Se eligieron los 
países de la Zona Monetaria Común debido a que sus monedas estaban a la par del rand 
sudafricano, utilizado como moneda de pago. El orador añadió que el SIRESS empezaría a funcionar en otros tres Estados miembros de la SADC en marzo de 2014. Posteriormente podrían 
también sumarse otros países de la SADC. 
2.16.  El orador dijo que el SIRESS mejoraría directamente la competitividad de todos los bancos 
participantes de la SADC, aumentaría la velocidad de las transacciones, reduciría los costos y eliminaría los riesgos en los pagos. Se esperaba, por lo tanto, que permitiera aumentar la 
productividad y el comercio en la región y que, al facilitar las transacciones extranjeras y 
nacionales, mejorara la inversión en la región. Al ampliar el acceso a los instrumentos del mercado financiero, facilitaría además la política monetaria. La Asociación de Banca de la SADC estaba 
impulsando proyectos relacionados con las transfer encias de créditos de bajo importe y los pagos 
vinculados a las tarjetas bancarias. Era probable que esos proyectos tuvieran varios beneficios, entre ellos facilitar el pago de las remesas en to da la región. Dado que se trataba de un proyecto 
d e  l a  S A D C ,  e l  o r a d o r  a l e n t a b a  a  o t r o s  m i e m b r o s  d e  l a  S A D C  a  c o m p a r t i r  e n  e l  f u t u r o  s u s  
opiniones y sus experiencias. 
2.17.  El representante de la India hizo algunas observaciones preliminares sobre la inclusión 
financiera. La India creía que la inclusión financiera guardaba relación con a) la ampliación de los 
servicios financieros a las personas sin acceso al sector de los servicios financieros; b) la 
profundización de los servicios financieros para las personas con servicios financieros mínimos; y c) la mejora de los conocimientos financieros y la protección de los consumidores, de modo que 
las personas a quienes se ofrecen los productos puedan tomar decisiones bien fundadas. Uno de 
los mayores desafíos para la India en el próximo decenio era hacer extensivos los servicios S/FIN/M/79 
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  financieros a más del 50% de la población. Er a necesario que los pobres pudieran acceder a 
productos financieros con bajos costos de transacción. El Banco de la Reserva de la India había hecho esfuerzos constantes por aumentar la penetración de los servicios financieros formales en las zonas sin servicios bancarios, al tiempo que continuaba su política de asegurar corrientes de 
crédito adecuadas pero viables a sectores prioritarios de la economía. La India había adoptado un 
enfoque estructurado, planificado e integrado de la inclusión financiera, al centrarse en la mejora de los servicios financieros y fomentar a la vez la demanda de servicios financieros a través de 
iniciativas para promover los conocimientos financieros. 
2.18.  El representante de la Unión Europea dijo que el debate era muy útil ya que mostraba la 
forma en que los servicios financieros podían contribuir a la inclusión financiera, el crecimiento de 
la economía y el desarrollo de las pequeñas y medianas empresas (PYME). El orador alentó a los 
Miembros, en particular a los países en desarrollo, a hacer presentaciones similares. Apoyaba la 
idea de China de celebrar un seminario. 
2.19.  El representante de Australia pidió a Sudáfrica información adicional sobre 1) el papel de la 
iniciativa del SIRESS en el apoyo del comercio de bienes y servicios, y 2) el posible impacto del 
proyecto de tarjetas de crédito de poco valor en los costos de las remesas en la región. 
2.20.  El representante de Suiza dijo que los debate s en las últimas reuniones habían puesto de 
manifiesto la relación entre el desarrollo de los servicios bancarios móviles y la necesidad de 
asegurar que los consumidores tuvieran conocimientos financieros y técnicos. Este aspecto era útil para garantizar la estabilidad financiera. La confianza de los consumidores era esencial para el comercio electrónico, del que los servicios bancarios móviles eran un aspecto, y para los servicios 
bancarios. El Comité debía examinar más a fondo esas cuestiones. Apoyaba la idea de China de 
organizar un seminario. 
2.21.  El representante del Canadá se preguntaba si los demás Miembros que habían participado 
en el debate de ese día, en particular China y la India, podrían dar más detalles sobre el papel de 
las políticas comerciales y el comercio de servicios financieros para hacer frente a los problemas que habían identificado. Aplaudía la idea propuesta por China de celebrar un seminario. 
Consideraba sin embargo que, además de las cuestiones específicas relacionadas con la inclusión 
financiera, en el seminario se debería examinar la función del "comercio" en ese contexto. 
2.22.  El representante de Sudáfrica dijo que abordaría las cuestiones planteadas por Australia en 
la siguiente reunión. 
2.23.  El representante de los Estados Unidos dijo que los debates mantenidos hasta el momento 
habían mostrado la forma en que las políticas comerciales podían facilitar la inclusión financiera. 
Apoyaba la idea de China de organizar un semi nario. El mandato y los temas del seminario 
deberían examinarse más a fondo. 
2.24.  El Presidente dijo que la exposición del Taipei Chino había dado lugar a un debate muy 
interesante. Los Miembros habían apoyado en general la propuesta de China de organizar un 
seminario. Como se había indicado, el tema debería incluirse en el marco de la perspectiva global 
del comercio de servicios financieros. En particular, en los debates futuros, así como en el seminario, debería abordarse la forma en que el AGCS y el comercio de servicios financieros podían promover la inclusión financiera. La Nota  que estaba preparando la Secretaría incluiría 
también algunas de esas cuestiones. Sugirió que la Presidencia realizara nuevas consultas sobre la 
propuesta de China con miras a la adopción de una decisión en la siguiente reunión. 
2.25.  El Comité tomó nota de las declaraciones formuladas y decidió volver a examinar este punto 
del orden del día en la siguiente reunión. 
3  PUNTO C - CUESTIONES DE REGLAMENTA CIÓN DE LOS SERVICIOS FINANCIEROS 
3.1.  El Presidente recordó que en su última reunión el Comité había deliberado sobre las 
cuestiones de reglamentación de los servicios financieros sobre la base de la Nota de la Secretaría 
contenida en el documento S/WPDR/W/48. La sección relativa a los servicios financieros figuraba en los párrafos 185 a 195 de ese documento. Además, en el párrafo 20 se proponían tres preguntas generales -no exhaustivas- para el debate. Recordó también que el Comité había S/FIN/M/79 
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  acordado incluir ese punto en el orden del día de esta reunión a fin de que los Miembros tuvieran 
una oportunidad más para formular observaciones sobre la Nota. El propósito de la Nota era 
ofrecer información general sobre las prácticas y cuestiones de reglamentación en diversos sectores y modos de suministro, a fin de guiar los debates del Grupo de Trabajo sobre la 
Reglamentación Nacional (GTRN). En consecuencia, se esperaba que los Miembros utilizaran esa 
Nota para explicar el enfoque de sus Gobiernos sobre las cuestiones de reglamentación específicas que se hubieran planteado o para contribuir al debate con otras nuevas. Como propuso el 
Presidente en la anterior reunión, ulteriormente se haría llegar al Presidente del GTRN un informe, 
para mantener a ese Grupo de Trabajo al corriente de las cuestiones examinadas en el Comité. 
3.2.  El representante del Brasil dijo que, en la reunión anterior, su delegación ya había expresado 
su preocupación por la limitación excesiva de la flexibilidad en materia de reglamentación 
financiera y quería aprovechar esta oportunidad para hacer algunas observaciones detalladas 
sobre la Nota de la Secretaría. Si bien en el párrafo 193 se reconocía correctamente el fundamento 
para erigir obstáculos a la entrada y otras reglamentaciones en el sector de los servicios 
financieros, los párrafos siguientes parecían estar en contradicción con el consenso entre los 
organismos de reglamentación financiera sobre cuáles eran las mejores prácticas de reglamentación, en particular a la luz de la actual crisis financiera y económica. Refiriéndose al 
párrafo 194, dijo que era prácticamente imposible determinar anticipadamente si las 
prescripciones y procedimientos de los Miembros en materia de títulos de aptitud y trámite de licencias eran demasiado gravosas, y si podían distorsionar la competencia. 
3.3.  Pasando a las cuestiones planteadas en el párrafo 195 de la Nota, dijo que en el punto e) se 
mencionaba que la duración excesiva de los procedimientos para la aprobación de nuevos 
productos podía ser un requisito gravoso. En opinión del Brasil, los nuevos servicios financieros y los nuevos proveedores de servicios financieros debían ser objeto de un análisis detenido y estar 
sujetos a procedimientos de autorización apropiados y a la reglamentación cautelar. En los 
servicios financieros, había una zona gris entre nuevos servicios y nuevas formas de prestar servicios existentes. En cuanto al punto j) del párrafo 195, el Brasil creía que los organismos de 
reglamentación financiera debían proteger a los consumidores asegurando que se les 
proporcionara en la publicidad información exacta como, por ejemplo, la divulgación completa de los riesgos y la descripción de los derechos y cargas aplicables. Además, las iniciativas encaminadas a promover la inclusión financiera, entre otras cosas a través de la telefonía móvil, 
debían ir acompañadas de medidas de educación financiera, en particular para evitar el 
endeudamiento excesivo. Por último, el objetivo de la inclusión financiera debía tener en cuenta las prescripciones en materia de reglamentación pa ra garantizar la seguridad de los sistemas de 
pagos y la gestión correcta del riesgo. 
3.4.  Con respecto al punto k) del párrafo 195, dijo  que las normas internacionales existentes, 
incluidas las relativas a los niveles mínimos de capital registrado, podrían no ser suficientes para 
garantizar la estabilidad del sistema financiero. La respuesta internacional a la crisis financiera, 
incluida la elaboración del marco de Basilea III, mostraba claramente que la anterior arquitectura normativa internacional no era adecuada. Sin dejar de reconocer la importancia de las normas internacionalmente convenidas, los organismos de reglamentación financiera debían tener amplia 
discreción para adoptar normas más rigurosas cuando era necesario en vista de los objetivos de la 
reglamentación. La crisis puso de relieve las consecuencias perturbadoras desde el punto social y económico que podían derivarse de un sistema financiero insuficientemente reglamentado. 
3.5.  Por último, pasando a la cuestión del suministro transfronterizo de servicios financieros por 
medios electrónicos, señaló que las nuevas tecnologías tenían consecuencias para la prestación de servicios financieros y planteaban desafíos importantes para los organismos de reglamentación 
financiera. Esta cuestión no era nueva y había sido objeto de una comunicación anterior del Brasil 
(JOB(05)/103). En el Brasil, solo se permitía la comercialización de productos financieros registrados. Sin embargo, los organismos de reglamentación financiera se encontraban a veces en una situación difícil cuando se trataba de la comercialización de productos en sitios Web, 
independientemente de su ubicación. No había una respuesta normativa clara para este problema. 
Sin embargo, consideraba que a los efectos de la clasificación de las transacciones, sería útil para los Miembros contar con una definición multilateral para determinar si las transacciones 
electrónicas estaban dentro del modo 1 o el modo 2 del AGCS cuando elaboraban sus Listas de 
compromisos en materia de servicios financieros.  Por ejemplo, en el MERCOSUR, los organismos 
de reglamentación habían convenido que debía considerarse que el comercio de servicios S/FIN/M/79 
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  financieros transfronterizos por medios electrónicos se realizaba exclusivamente en el modo 1. 
Este entendimiento fue objeto de una  decisión formal en el MERCOSUR. 
3.6.  El representante del Ecuador dijo que habría sido deseable que en la Nota se hubiese puesto 
mayor énfasis en el rol esencial que tenía el sector financiero para asegurar la estabilidad 
macroeconómica de los países, como había quedado claramente demostrado en la reciente crisis 
financiera internacional, cuyos efectos todavía no se acababan de superar. Una reflexión de esa naturaleza habría proporcionado el contexto necesario para evaluar los elementos regulatorios de 
este sector. Si bien el párrafo 185 de la Nota se refería a las características singulares de los 
servicios financieros, lo que motivaría un trato especial en cuanto a su reglamentación, el rol fundamental que desempeñaban los servicios financieros en apuntalar la estabilidad macroeconómica rebasaba los aspectos reglamentarios comerciales que podrían ser considerados 
oportunos en otros sectores. Ese aspecto crítico había sido reconocido por los participantes en la 
Ronda Uruguay cuando se llegó a un acuerdo sobre la  inclusión de la llamada "excepción cautelar" 
en el Anexo sobre Servicios Financieros. Sin embargo, en opinión de su delegación, el alcance de 
esa excepción cautelar no había sido todavía delimitado satisfactoriamente. Era a la luz de esas 
consideraciones que las medidas reglamentarias que la Secretaría citaba como gravosas para el comercio de servicios financieros, particularmente aquellas relativas al nivel de capital registrado, 
los trámites para la aprobación del funcionamiento de instituciones financieras y la existencia de 
múltiples autoridades reguladoras, tenían que ser valoradas. Adicionalmente, como se señalaba en la Nota de la Secretaría, las circunstancias de cada país, así como su capacidad institucional y regulatoria, debían tenerse en cuenta a efectos de juzgar el nivel de restricción de una medida 
reglamentaria y el margen de maniobra que necesitaban los reguladores en esta esfera. 
3.7.  El representante de Sudáfrica señaló a la atención del Comité la nota preparada por Sudáfrica 
y distribuida el día anterior en el GTRN (J OB/SERV/179), en que se presentaba un panorama 
general del marco normativo actualmente aplicable a los servicios financieros distintos de los 
bancarios. La información contenida en ese documento era también pertinente para el debate acerca de las cuestiones de reglamentación en  el Comité. Independientemente de ese debate, 
Sudáfrica mantenía su posición de que las disciplin as relativas a la reglamentación nacional debían 
elaborarse horizontalmente y en el seno del GT RN. Dado que era posible que los Miembros no 
hubieran tenido tiempo suficiente para examinar el documento, Sudáfrica esperaba con interés un debate en la siguiente reunión. 
3.8.  El Presidente recordó a los Miembros que el objetivo de la Secretaría era ayudar al Grupo de 
Trabajo sobre la Reglamentación Nacional en la elaboración de disciplinas con arreglo al párrafo 4 
del artículo VI del AGCS. La Nota no tenía por finalidad abordar toda la gama de cuestiones de 
reglamentación en cada sector de servicios. En co nsecuencia, se planteaban en ella cuestiones de 
reglamentación que tal vez los Miembros querrían ex aminar en el contexto de los debates para el 
establecimiento de disciplinas en virtud del párrafo 4 del artículo VI. En términos de 
procedimiento, se preguntaba si los Miembros querían mantener este punto concreto en el orden 
del día. Era la tercera vez que se incluía en el orden del día, y parecía haber cumplido su propósito. A menos que hubiera una solicitud específica de mantenerlo en el orden del día, ese punto no se trataría en la siguiente reunión. No era necesario tomar una decisión en la etapa 
actual, pero si ningún Miembro solicitaba su inclusión en el orden del día de la siguiente reunión, 
ese punto no quedaría incluido. 
3.9.  El representante del Canadá apoyaba la realización de un examen de la comunicación de 
Sudáfrica en la siguiente reunión del Comité, pero consideraba que para ello no era necesario 
vincular este punto del orden del día a la Nota de la Secretaría. 
3.10.  El Comité tomó nota de la s declaraciones formuladas. 
3.11.  El Presidente se refirió a continuación a la propuesta hecha en la reunión anterior de invitar 
a organizaciones internacionales de normalización a que informaran al Comité sobre la evolución 
reciente de la reforma de la reglamentación fina nciera mundial y analizaran con los Miembros sus 
posibles repercusiones en el comercio de servicios financieros. Las consultas informales celebradas 
por el Presidente habían puesto de manifiesto una aparente convergencia sobre el hecho de que 
ese examen debería tener lugar en el Comité. Sobre esa base y de acuerdo con la práctica seguida en el pasado, se invitaría a las siguientes organizaciones a asistir a la próxima reunión: el Comité 
de Supervisión Bancaria de Basilea, el Consejo de Estabilidad Financiera, la Asociación 
Internacional de Supervisores de Seguros, la Orga nización Internacional de Comisiones de Valores S/FIN/M/79 
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  y el Fondo Monetario Internacional. Los representantes de cada una de las organizaciones 
formularían declaraciones sobre sus respectivas áreas de competencia y mantendrían a continuación conversaciones con los Miembros. Quedaba entendido que los Miembros que desearan hacer una reseña sobre la aplicación interna de normas internacionales promulgadas 
recientemente podrían hacerlo en el marco del debate, después de las presentaciones. La 
documentación pertinente proporcionada por esas organizaciones se distribuiría antes de la reunión. 
3.12.  Los representantes de Chile, los Estados Unidos, Corea, el Canadá, Sudáfrica, la Unión 
Europea, el Japón y el Brasil apoyaron la propuesta del Presidente. El Canadá y Corea sugirieron 
que, en la medida de lo posible, las organizacion es de normalización se centraran en la forma en 
que las reformas de la reglamentación en sus esferas de competencia podrían afectar al comercio 
y a las políticas comerciales en el sector de los servicios financieros. 
3.13.  El representante de la Arabia Saudita propuso que se invitara también a asistir a la reunión 
a la Junta de Servicios Financieros Islámicos (IFSB). El representante de Suiza apoyó la propuesta. 
El representante del Canadá dijo que tendría que consultar con sus autoridades acerca de la 
propuesta, pero podía aceptarla ad referendum . 
3.14.  El Comité decidió proceder conforme a lo propuesto inicialmente por el Presidente y acordó, 
con la aceptación ad referendum  del Canadá, invitar también a la IFSB. 
4  PUNTO D - CUESTIONES TÉCNICAS (C UESTIONES RELACIONADAS CON LA 
CLASIFICACIÓN) 
4.1.  El Presidente recordó que, en la reunión anterior, el Comité había continuado examinando 
cuestiones relacionadas con la clasificación. Dado que las deliberaciones no se habían centrado 
particularmente en las cuestiones de fondo, no había preparado un resumen específico. 
4.2.  El debate se celebró en modo informal. 
4.3.  Después de volver al modo formal, el representante del Canadá dijo que la prioridad de su 
delegación era preservar la certeza jurídica de los compromisos existentes. Preocupaba al Canadá 
la posibilidad de que una Nota de la Secretaría sobre las cuestiones de clasificación pudiera afectar 
a la interpretación de los compromisos existentes. El Canadá reconocía que los Miembros tenían 
distintas opiniones sobre el alcance de las clasificaciones actuales. Sin embargo, el hecho de que hubiera diferentes opiniones implicaba que no sería apropiado que la Secretaría opinara sobre la corrección de cada opinión, en particular dado que se habían planteado cuestiones relacionadas 
con la clasificación de los servicios financieros en los procedimientos de solución de diferencias. En 
concreto, el Canadá no quería bloquear un debate sobre las cuestiones de clasificación; por el contrario, estaba dispuesto a contribuir a un debate impulsado por los Miembros. Sugería que los 
Miembros que tuvieran preocupaciones plantearan esas cuestiones o preguntas específicas para su 
examen por el Comité, como se indicaba en anteriores órdenes del día anotados y notas del Presidente. Pese a esas repetidas invitaciones, ningún Miembro había planteado cuestiones o 
preocupaciones específicas para su examen por el Comité. Esta falta de interés ponía en tela de 
juicio la utilidad de continuar los esfuerzos para tratar de forzar un debate simplemente manteniendo ese punto en el orden del día. Para alentar a los Miembros a que aportaran 
cuestiones de fondo al debate, sugirió que lo s Miembros que quisieran plantear cuestiones 
relacionadas con la clasificación solicitaran que se añadiera un punto específico al orden del día. 
4.4.  El Presidente indicó que celebraría consultas informales. El Comité tomó nota de las 
declaraciones y decidió volver a examinar este punto del orden del día en la siguiente reunión. 
5  PUNTO E - EVOLUCIÓN RECIENTE DEL CO MERCIO DE SERVICIOS FINANCIEROS 
5.1.  El Presidente dijo que las delegaciones habían  utilizado este punto permanente del orden del 
día para presentar y examinar avances recientes qu e se habían producido en sus mercados o para 
plantear propuestas que finalmente habían dado lugar a la celebración de debates o seminarios 
sobre temas específicos, por ejemplo sobre polí tica y reglamentación macrocautelares, sobre 
servicios de seguros distintos de los de vida o sobre los efectos de la tecnología en la reglamentación y la supervisión. Esa especial atención a la evolución reciente era lo que distinguía S/FIN/M/79 
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  este punto del orden del día de los demás, que se centraban en cuestiones técnicas o en la 
repercusión a largo plazo del comercio de servicios financieros en el desarrollo. Mantenerse al corriente de la evolución del sector de los servicios financieros, en el plano mundial o nacional, era algo que beneficiaba a todos los Miembros y, ciertamente, estaba comprendido en el ámbito de 
competencia del Comité. 
5.2.  No hubo más intervenciones. 
5.3.  El Comité tomó nota de la declaración del Presidente y decidió volver a examinar este punto 
del orden del día en la siguiente reunión. 
6  PUNTO F - OTROS ASUNTOS 
6.1.  El Presidente dijo que el Reglamento de las reuniones del Consejo del Comercio de Servicios 
(documento S/L/15), que se aplicaba también al Comité, estipulaba que la elección del Presidente 
se debía realizar en la primera reunión del año y ser efectiva al término de esa reunión. Habida 
cuenta de que las consultas sobre el nombramiento de los presidentes de los consejos y comités de la OMC no habían concluido todavía, la transmisión de la presidencia del Comité tendría lugar al 
inicio de la siguiente reunión. 
6.2.  El Comité tomó nota de esa declaración. 
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