RESTRICTED
ORGANIZACI ÓNMUNDIAL S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
12dediciembre de1997
DEL COMERCIO(97-5593)
Original: español Comité delComercio deServicios Financieros
COMUNICACI ÓNDEVENEZUELA
Oferta revisada sobre servicios financieros
Revisión
Lasiguiente comunicación sedistribuye alosmiembros delComité delComercio deServicios
Financieros apetición deVenezuela.
_______________
Venezuela tiene laoportunidad deremitirle anexo laLista deCompromisos Específicos de
VenezuelaenmateriadeServiciosFinancierosylaListadeExencionesalartículoII,lascualessustituyen
laspresentadas eneldocumento S/FIN/W/12/Add 13.
Venezuela espera unresultado satisfactorio enestas negociaciones, delcualsederiven
oportunidades deprestación deservicios financieros paralosproveedores venezolanos.
Venezuela sereserva elderecho derealizar correcciones técnicas aestasListas.
Asimismo, estaMisión Permanente agradece aesaSecretaría, sesirva realizar lassiguientes
correcciones alaversión enidioma inglés delaLista deVenezuela:
1) Página 4,referencia aReinsurances, modo 3,tercer párrafo, segunda ycuarta líneas:
debesustituirse lapalabra “representations ”por“representative offices ”.Lomismo
aplica enlapágina 6,eneltercer modo deprestación, líneas 2y4deltercer párrafo,
referido aReinsurance Brokerage.
2) Conrespecto abanca yotros servicios financieros, cuando sehacereferencia ala
Superintendencia deBancos yotrasInstituciones Financieras, debesustituirse lapalabra
“Inspectorate ”por“Superintendency ”.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 2VENEZUELA -LISTA DECOMPROMISOS ESPEC ÍFICOS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
7. SERVICIOS FINANCIEROS:
A. SEGUROS Y
SERVICIOS
RELACIONADOS
(CCP 812**)
A.1.-Seguros
a)Servicios deseguros
devida
(CCP 81211 -81212)
(excluye losFondos
dePensiones)
b)Servicios deseguros
distintos de los
seguros de vida,
(CCP 81291 -81292
-81295) (CCP 81296
-1297 8-81299)Para ejercer lasactividades deseguros y
reaseguros serequiere autorización del
Ejecutivo Nacional
1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.
ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaS/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 3Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, elEjecutivo Nacional enel
proceso deautorización delaconstitución
deempresas deseguros yreaseguros, a
través dedisposiciones quenotendrán
carácter discriminatorio, tomará en
consideración entre otros factores, las
condiciones económicas yfinancieras
generales ylocales.
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas deseguros del
exterior. Para laconstitución delas
empresas deseguros serequiere laforma
desociedad anónima.
Seprohibe elfuncionamiento delas
sociedades denominadas tontinas o
chatelusianas ylaforma mixta deellas.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deSeguros deberá estar constituída ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residenciados enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos yotros empleados de
rango ejecutivo deben servenezolanos,
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 4Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
A.2.- Reaseguros
c)Reaseguros
(CCP 81299*)1) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas dereaseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.
2) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas dereaseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.1) Ninguna
2) Ninguna
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema reasegurador venezolano.3) Lasempresas dereaseguros delexterior
están obligadas arenovar suinscripción
antelaSuperintendencia deSeguros cada
dosaños, encasocontrario podrán quedar
excluídas delRegistro deEmpresas
Reaseguradoras.
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, elEjecutivo Nacional enel
proceso deautorización delaconstitución
deempresas deseguros yreaseguros, a
través dedisposiciones quenotendrán
carácter discriminatorio, tomará en
consideración entre otros factores, las
condiciones económicas yfinancieras
generales ylocales
Lasempresas dereaseguros delexterior
podrán mantener representaciones
permanentes enelpaísparalaaceptación
deriesgos dereaseguros. Elejercicio de
esarepresentación estará sometido ala
previa autorización delaSuperintendencia
deSeguros, lacualpodrá limitarlo,
condicionarlo onegarlo.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 5Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nosepermite enelpaíselestablecimiento
desucursales deempresas dereaseguros
delexterior.
Para laconstitución deempresas de
reaseguros serequiere laforma desociedad
anónima.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deReaseguros deberá estar constituída en
sumayoría porvenezolanos domiciliados y
residentes enelpaís. Porlomenos lamitad
desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos yotros empleados de
rango ejecutivo deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
A.3.- Corretaje de
Seguros
d)Corretaje deSeguros
(CCP 81401)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaS/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 6Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales desociedades decorretaje
deseguros delexterior.
Para laconstitución delassociedades de
corretaje deseguros serequiere laforma
desociedad anónima oderesponsabilidad
limitada.
Losaccionistas desociedades decorretaje
deseguros deben seragentes ocorredores
deseguros autorizados enVenezuela, con
nomenos detresaños deejercicio dela
actividad deagentes ocorredores de
seguros.
Enlassociedades decorretaje deseguros,
elPresidente ylastrescuartas partes delos
Vicepresidentes, Directores, gerentes u
otros empleados derango ejecutivo ylos
factores mercantiles deben servenezolanos
domiciliados yresidentes enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 7Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
A.4.- Corretaje de
Reaseguros
d)Corretaje de
Reaseguros
(CCP 81401)1) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades, a
través desociedades decorretaje de
reaseguros.1) Ninguna
2) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades, a
través desociedades decorretaje de
reaseguros.2) Ninguna
3) Lassociedades decorretaje dereaseguros
podrán ejercer poderes deempresas de
reaseguros nodomiciliadas enelpaíspara
laaceptación deriesgos dereaseguros. El
ejercicio deesarepresentación estará
sometido alaprevia autorización dela
Superintendencia deSeguros, lacualpodrá
limitarlo, condicionarlo onegarlo.
Para laconstitución desociedades de
corretaje dereaseguros serequiere la
forma desociedad anónima ode
responsabilidad limitada.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.3) Ninguna
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 8Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B. BANCA YOTROS
SERVICIOS
FINANCIEROS
B.1.- Bancos yotras
Instituciones
FinancierasPara practicar laintermediación financiera en
Venezuela serequiere autorización delos
organismos supervisores correspondientes.
a)Aceptación de
depósitos yotros
fondos reembolsables
delpúblico
(CCP 81115-81116)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
b)Préstamos detodo
tipo, incluídos entre
otros, créditos
personales, créditos
factoring
hipotecarios, y
financiamiento de
transacciones
comerciales
(CCP 8113, sin
incluir 81139)3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema financiero venezolano
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, lapromoción yfuncionamiento de
losbancos ydemás instituciones
financieras, requiere autorización dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, tomando en
cuenta, entre otros factores, lascondiciones
económicas, financieras, generales y
locales, através dedisposiciones queno
tendrán carácter discriminatorio.3) NingunaS/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 9Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
c)Servicios
financieros de
arrendamientos con
opción decompra
(CCP 8112)
d)Servicios depago y
trasferencia
monetaria
(CCP 81339)Elestablecimiento oapertura de
instituciones osucursales propiedad de
instituciones financieras oinversionistas
extranjeros odeinstituciones constituídas
enelexterior requerirá autorización dela
Superintendencia deBancos yOtras
Instituciones Financieras, oídalaopinión
delBanco Central deVenezuela yla
opinión favorable delConsejo Superior de
laSuperintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, conlosrequisitos
ycondiciones establecidos enlaLey
General deBancos yotras Instituciones
Financieras.
Para laconstitución debancos yotras
instituciones financieras serequiere la
forma desociedad anónima ylasacciones
deben sernominativas deunamisma clase,
salvo autorización especial dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras cuando las
circunstancias asílojustifiquen.
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasJuntas Administradoras delosbancos y
otras instituciones financieras deberán estar
residenciados enelterritorio nacional.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 10Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
e)Garantías
h)Operaciones
Cambiarias
(CCP 81333)Losbancos oinstituciones financieras
extranjeras queestablezcan sucursales en
Venezuela deberán asignarles capital para
susoperaciones enelpaís, locualnolimita
laresponsabilidad quecorresponde al
banco oinstitución financiera extranjera en
relación alatotalidad desucapital porsus
operaciones enVenezuela.
Lasoficinas derepresentación debancos e
instituciones financieras extranjeras no
domiciliadas enVenezuela, nopodrán
realizar ningún tipodeoperaciones activas
nipasivas, ysólopodrán actuar como
intermediarios entre susrepresentados ylas
personas naturales yjurídicas beneficiarias
decréditos queaquellos leconceden, a
cuyo efecto suministrarán lainformación a
laSuperintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, relativa alos
términos, condiciones, modalidades y
características delasoperaciones dequese
trate.
Lasoficinas derepresentación debancos y
otras instituciones financieras extranjeras,
nopodrán recibir nidirecta ni
indirectamente porcuenta propia oajena,
depósitos deninguna clase, niintervenir en
larealización deoperaciones pasivas que
impliquen captación derecursos alpúblico,
acuyo efecto deberán abstenerse de
proporcionar información odeefectuar
gestión otrámite alguno relacionado con
estetipodeoperaciones.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 11Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Elcambio dedomicilio odeubicación de
lasoficinas derepresentación, laclausura
desusoficinas yladesignación desus
representantes, requerirá autorización
previa delaSuperintendencia deBancos y
otras Instituciones Financieras.
Lasoficinas derepresentación nopodrán
realizar ningún tipodepublicidad sobre sus
actividades enelpaís. Podrán, sin
embargo, identificar lasoficinas donde
funcionen conladenominación delbanco
oinstitución financiera representado, enlos
términos quedetermine laSuperintendencia
deBancos.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontalesS/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 12Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B.2.- Casas deCambio
h)Casas deCambio
(Compraventa de
billetes extranjeros y
cheques deviajeros
alpúblico)
(CCP 81333)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema decasas decambio delpaís.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Para laconstitución decasas decambio se
requiere forma desociedad anónima
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasJuntas Administrativas delascasas de
cambio deberán estar residenciados enel
territorio nacional.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 13Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B.3.- Mercados de
Capitales
i)Entidades de
Inversión Colectiva
(CCP 81319)
1)Fondos Mutuales
2)Entidades de
Inversión Colectiva
Inmobiliarias
3)Entidades de
Inversión Colectiva
deCapital deRiesgo1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Para actuar como Entidad deInversión
Colectiva (EIC) serequiere forma de
sociedad mercantil oconstitución deun
patrimonio mediante unfideicomiso, y
obtener autorización paraoperar otorgada
porlaComisión Nacional deValores.
LasEICnopueden adquirir susunidades
deinversión amenos queestéprevisto en
susestatutos yprospecto. Asimismo, deben
invertir susrecursos exclusivamente en
títulos valores legalmente permitidos
conforme alalegislación venezolana.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Lacompra venta delostítulos valores,
inscritos enlasbolsas devalores delpaís,
querealicen lasEIC, deberá efectuarse
necesariamente através delasrespectivas
instituciones bursátiles.
Ningún inversionista puede sertitular de
másdel10% delcapital delaEntidad de
Inversión Colectiva.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 14Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
i)Cajas deValores
(CCP 81319)1) Sinconsolidar 1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar 2) Sinconsolidar
3) Para prestar servicios deCajas deValores
serequiere forma desociedad anónima.3) Ninguna
Dichas Cajas deValores deberán estar
constituídas ydomiciliadas enlaRepública
deVenezuela, yademás obtener
autorización paraoperar porparte dela
Comisión Nacional deValores.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
i)Sociedades
Administradoras de
Fondos Mutuales
(CCP 81319)1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar
3) Serequiere forma desociedad mercantil o
constitución deunpatrimonio mediante un
fideicomiso.3) Ninguna
LasSociedades Administradoras deFondos
Mutuales deInversión nopueden prestar
simultáneamente servicios amásdeun
Fondo Mutual deInversión, cuando los
objetivos deinversión ylosplanes deventa
seandelmismo tipo, ajuicio dela
Comisión Nacional deValores.
LosFondos Mutuales constituídos en
Venezuela, encasodeseradministrados
porterceros, deben serlo porunasociedad
administradora también constituída en
Venezuela aestepropósito.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 15Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales
k)Asesores de
Inversiones
(CCP 81332)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Sisetrata delasesoramiento parala
inversión entítulos extranjeros, opara
servir decontacto concorredores del
exterior orepresentar aéstos, la
autorización estará condicionada ala
situación económica yfinanciera delpaís, a
juicio delaComisión Nacional deValores.1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
LaComisión Nacional deValores podrá
revocar ocancelar lasautorizaciones para
asesorar enlainversión entítulos valores
extranjeros, oparaservir decontacto con
corredores delexterior orepresentar a
éstos, cuando asujuicio lascondiciones
económicas yfinancieras delpaísnosean
convenientes paralarealización detales
actividades.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 16Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
g)Corretaje deTítulos
Valores (noincluye
corretaje de
opciones, futuros y
otros derivados)
(CCP 8132)1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar
3) Laautorización delaoferta pública de
títulos valores extranjeros enVenezuela,
estásujeta aevaluación enfunción del
interés nacional, previa opinión favorable
delEjecutivo Nacional.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Losadministradores deunacasade
corretaje deben serresidentes enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontalesS/FIN/W/12/Add.13/Rev.1
Página 17VENEZUELA: LISTA DEEXENCIONES ALARTÍCULO IIENSERVICIOS FINANCIEROS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Países alosquese
aplica lamedidaDuración prevista Condiciones que
motivan lanecesidad de
exención
- Banca
(CCP 8115 -81116 -
8112- 8113 –81339-
81333)
- Seguros
(CCP 812**)Lasautorizaciones paraelacceso decapitales
extranjeros almercado nacional mediante
participación eninstituciones existentes, la
apertura desucursales olaconstitución de
nuevos proveedores deservicios financieros,
pueden estar sujetas areciprocidad cuando lo
considere conveniente elEjecutivo Nacional.Todos lospaíses Indefinido Reflejar elestado actual
delalegislación
venezolana. ygarantizar
tratamiento similar alos
capitales venezolanos.