RESTRICTED
ORGANIZACI ÓNMUNDIAL WT/ACC/HRV/17
29dejuliode1996
DEL COMERCIO(96-2991)
Original: inglés
ADHESI ÓNDECROACIA
Comunicación deCroacia
Seharecibido delMinisterio deAsuntos Económicos delaRepública deCroacia lasiguiente
información sobre elestablecimiento debancos, filiales uoficinas derepresentación.
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ESTABLECIMIENTO DEBANCOS1,SUCURSALES YOFICINAS
DEREPRESENTACI ÓN(BANCOS EXTRANJEROS)
ENLAREPÚBLICA DECROACIA
Elestablecimiento debancos ysucursales enlaRepública deCroacia serigeporlaLeyde
Bancos yCajas deAhorros (denominada enadelante laLey) ylasleyes, normas yreglamentos
correspondientes.
Establecimiento debancos
Laspersonas físicas ojurídicas, tanto nacionales como extranjeras, pueden establecer bancos
enlaRepública deCroacia conarreglo alprincipio dereciprocidad. ElMinisterio deJusticia confirmará
laexistencia delareciprocidad.
Elcapital inicial delbanco, enelmomento desuinscripción enelregistro, será,como mínimo,
equivalente a5millones demarcos alemanes enkunas, lamoneda croata, altipodecambio establecido
porelBanco Nacional deCroacia.
Losbancos quededicados aunaovarias delasoperaciones bancarias alasquesehacereferencia
enelpárrafo 1delartículo 3delaLeydeberán contar conlaoportuna autorización.
ElBanco Nacional deCroacia utilizará elcapital inicial como criterio alahoradeconceder
licencias paraefectuar pagos exteriores yoperaciones decrédito externo. Estalicencia seconcederá
alosbancos cuyocapital inicial duplique, como mínimo, lacantidad exigida paraelestablecimiento
1Lasactividades bancarias sonlassiguientes:
- aceptación detodotipodedepósitos
- concesión depréstamos
- operaciones cambiarias ytransacciones endivisas
- compra deletras decambio ycheques
- aceptacióndebienespignorados,garantíasydemás compromisosdecapitalporcuentadeterceros
- operaciones depago.WT/ACC/HRV/17
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deunbanco. Lalicencia expirará alañodehaber sidoregistrado elbanco, elcual,eneseplazo deberá
haber triplicado elcapital inicial.
Losdocumentos necesarios parasolicitar elestablecimiento yregistro deunbanco sonlos
siguientes:
1. prueba dequesecuenta conelcapital inicial necesario;
2. prueba dedisponer dealmenos dosdirectores conlosconocimientos profesionales
paradirigir elbanco.
Lasolicitud deunalicencia deactividades bancarias debeincluir también:
1. losestatutos delbanco;
2. unadescripción detallada delasactividades delbanco yelplanparalarealización de
esasactividades enlospróximos dosaños;
3. pruebas delaparticipación decadaunodelosfundadores enelcapital inicial;
4. información sobre lasituación financiera delosfundadores ydesusposibles conexiones
conelcapital ylagestión;
5. prueba dequesecuenta conlosrecursos humanos, losmedios técnicos ylacapacidad
deorganización parallevar acabolasactividades delplanprevisto paralosdosaños
siguientes;
6. certificado dereciprocidad, sielfundador esextranjero.
Establecimiento deunasucursal
Unasucursal seconsidera unbanco nacional y,portanto, seleaplican losreglamentos
pertinentes.
Lassucursalesnosonentidadesjurídicas,pero,conarregloalaley,puedenrealizartransacciones
conterceras personas enelterritorio delaRepública deCroacia sicuentan conlaautorización dela
central delbanco.
Unbanco extranjero puede establecer unasucursal pararealizar operaciones bancarias concretas
siexiste reciprocidad (como seestipula enelpárrafo 1delartículo 3delaLey).
Elcapitalinicialdelasucursalenelmomentodesuinscripciónenelregistroserá,comomínimo,
equivalente a2,5millones demarcos alemanes enkunas, lamoneda croata, altipodecambio establecido
porelBanco Nacional deCroacia.
Unbanco extranjero queabraunasucursal debedarempleo almenos adospersonas con
residencia permanente enlaRepública deCroacia, queestén autorizadas pararealizar operaciones
bancarias, dirigir lasucursal yrepresentar albanco extranjero enlasoperaciones querealice lasucursal
ennombre deesebanco.
Lasucursal tieneobligación decumplir lasleyes yreglamentos delaRepública deCroacia.WT/ACC/ HRV/17
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Elbanco extranjero quedesee establecer unasucursal enlaRepública deCroacia debesolicitar
unalicencia deactividades bancarias alBanco Nacional deCroacia.
Lasolicitud debeiracompañada delossiguientes documentos:
1. documentos enlosqueseindique larazón social, lacondición jurídica ylasededel
banco extranjero;
2. documentos enlosquesedescriban lasoperaciones delbanco extranjero;
3. informes anuales delasactividades delbanco extranjero enlosúltimos dosaños;
4. unadescripción detallada delasactividades quehaderealizar lasucursal;
5. documentos enlosqueseindique elcapital delibredisposición delasucursal;
6. unadeclaración certificada porlaqueelbanco extranjero asume laresponsabilidad
detodas lasobligaciones quecontraiga lasucursal enlaRepública deCroacia;
7. elnombre delaspersonas quedirigirán lasucursal ydocumentos quedemuestren que
tienen losconocimientos necesarios paraello;
8. ladeclaración deunorganismo supervisor oficial delpaísdonde tienesusedeelbanco
extranjero, enlaqueeseorganismo manifieste queautoriza laapertura deunasucursal
deesebanco enlaRepública deCroacia, oquedicha autorización noesnecesaria;
9. unaprueba dequeexiste reciprocidad.
ElBanco Nacional deCroacia responderá enunplazo de60díasconcediendo lalicencia o
denegando lasolicitud deestablecimiento deunbanco ounasucursal deunbanco extranjero. Siel
Banco Nacional deCroacia concede unalicencia, elbanco olasucursal podrá realizar lasactividades
bancarias previstas enelpárrafo 1delartículo 3delaLey.
ElBanco Nacional deCroacia denegará lasolicitud sinosecumplen todos losrequisitos.
Seretirará osepondrá finalalicencia deactividades bancarias sielbanco extranjero deja
detener autorización pararealizar esasactividades.
ElBanco Nacional deCroacia sereserva elderecho deretirar lalicencia sielbanco olasucursal
noestáenfuncionamiento seismeses después derecibir laautorización osilosdocumentos quese
adjuntan alasolicitud sondefectuosos. Ladecisión deretirar lalicencia esfirme enelprocedimiento
administrativo ynopuede serimpugnada.
Establecimiento yfuncionamiento deunaoficina derepresentación deunbanco extranjero
Lasnormas paraelestablecimiento deunaoficina derepresentación enlaRepública deCroacia
sepublicaron enelBoletín Oficial número 104,de19denoviembre de1993.
Conarreglo alaLey,laoficina derepresentación noesunaentidad jurídica, peropuede realizar
operaciones bancarias envirtud delaautoridad concedida porelbanco extranjero.WT/ACC/HRV/17
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Unbanco extranjero puede establecer unaoficina derepresentación enlaRepública deCroacia
porsísolooencolaboración conotros bancos extranjeros conarreglo alprincipio dereciprocidad.
Unbanco extranjero puede abrir unaoficina derepresentación enmásdeunlugar enlaRepública
deCroacia. Elobjetivo delaoficina derepresentación podrá consistir enlainvestigación delmercado
enelsector financiero ybancario, asícomo enoperaciones depromoción, información yrepresentación.
Laoficina derepresentación deunbanco extranjero nopuede realizar lasoperaciones bancarias
alasquesehacereferencia enelartículo 3delaLeydeBancos yCajas deAhorro.
Laoficina derepresentación debetenerensupoder unadeclaración enlaqueelbanco extranjero
asume todas lasobligaciones contraídas porlaoficina derepresentación enlaRepública deCroacia.
Laoficina derepresentación delbanco extranjero puede establecerse ycomenzar afuncionar
trashacer constar lainformación necesaria enelRegistro delBanco Nacional deCroacia. ElBanco
Nacional deCroacia expedirá uncertificado deregistro quesepublicará enelBoletín Oficial aexpensas
delbanco extranjero.
Losdocumentos quesenecesitan paraelregistro sonlossiguientes:
1. empresa delfundador (documentos certificados delRegistro);
2. nombre ylugar deestablecimiento delaoficina derepresentación;
3. actividades delaoficina derepresentación.
Además, parasolicitar elregistro, elbanco extranjero debepresentar:
1. unadescripción detallada delasoperaciones querealizará laoficina derepresentación;
2. unadeclaración certificada porlaqueelbanco extranjero asume todalasobligaciones
contraídas porlaoficina derepresentación enlaRepública deCroacia;
3. nombre delapersona odelaspersonas quedirigirán laoficina derepresentación;
4. declaración deunorganismo supervisor oficial delpaísdonde tienesusedeelbanco
extranjero, enlaqueconste queelmencionado organismo haautorizado laapertura
deunaoficina derepresentación enlaRepública deCroacia, oqueesaautorización
noesnecesaria;
5. prueba dequesecumple elprincipio dereciprocidad, enconcreto, documentos que
demuestren queelpaísdeorigen delbanco extranjero permite quebancos croatas abran
oficinas derepresentación enesepaísapetición delBanco Nacional deCroacia.
Lasautoridades deinspección competentes vigilarán elcumplimiento delalegislación dela
República deCroacia.
Dubravko Radoševic´
Director deRelaciones Monetarias Internacionales
Banco Nacional deCroacia