RESTRICTED
ORGANIZACI ÓNMUNDIAL S/FIN/W/12/Add.13
17dejuliode1997
DEL COMERCIO(97-3321)
Original: español Comité delComercio deServicios Financieros
COMUNICACI ÓNDEVENEZUELA
Oferta inicial sobre servicios financieros
Addendum
Lasiguiente comunicación sedistribuye alosmiembros delComité delComercio deServicios
Financieros apetición deVenezuela.
_______________
Venezuela sereserva laposibilidad deretirar omodificar totaloparcialmente estaoferta
condicionada, encualquier momento hasta el12dediciembre de1997.
Estaoferta estácondicionada aunresultado satisfactorio paraVenezuela enestasnegociaciones.S/FIN/W/12/Add.13
Página 2OFERTA INICIAL CONDICIONAL DEVENEZUELA ENSERVICIOS FINANCIEROS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
7. SERVICIOS FINANCIEROS:
A. SEGUROS Y
SERVICIOS
RELACIONADOS
(CCP 812**)Para ejercer lasactividades deseguros y
reaseguros serequiere autorización delEjecutivo
Nacional.
A.1. -Seguros
a)Servicios deseguros
devida(CCP 81211
-81212) (excluye los
Fondos de
Pensiones)
b)Servicios deseguros
distintos delos
seguros devida
(CCP 81291 -81292
-81295)
(CCP 81296 -81297
-81299)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.
ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
ElEjecutivo Nacional enelproceso de
autorización delaconstitución deempresas
deseguros yreaseguros, através de
disposiciones quenotendrán carácter
discriminatorio, tomará enconsideración
entre otros factores, lascondiciones
económicas yfinancieras generales y
locales.S/FIN/W/12/Add.13
Página 3Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas deseguros del
exterior. Para laconstitución delas
empresas deseguros serequiere laforma
desociedad anónima.
Seprohíbe elfuncionamiento delas
sociedades denominadas tontinas o
chatelusianas ylaforma mixta deellas.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deSeguros deberá estar constituida ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residenciados enelpaís. Porlomenos la
mitad desusvicepresidentes, directores,
gerentes, subgerentes, consultores técnicos
ojurídicos yotros empleados derango
ejecutivo deben servenezolanos,
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
A.2. -Reaseguros
c)Reaseguros
(CCP 81299*)1) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas dereaseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.1) Ninguna
2) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas dereaseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.2) NingunaS/FIN/W/12/Add.13
Página 4Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema reasegurador venezolano.3) Lasempresas dereaseguros delexterior
están obligadas arenovar suinscripción
antelaSuperintendencia deSeguros cada
dosaños, encasocontrario podrán quedar
excluidas delRegistro deEmpresas
Reaseguradoras.
ElEjecutivo Nacional enelproceso de
autorización delaconstitución deempresas
deseguros yreaseguros, através de
disposiciones quenotendrán carácter
discriminatorio, tomará enconsideración
entre otros factores, lascondiciones
económicas yfinancieras generales y
locales.
Lasempresas dereaseguros delexterior
podrán mantener representaciones
permanentes enelpaísparalaaceptación
deriesgos dereaseguros. Elejercicio de
esarepresentación estará sometido ala
previa autorización delaSuperintendencia
deSeguros, lacualpodrá limitarlo,
condicionarlo onegarlo.
Para laconstitución deempresas de
reaseguros serequiere laforma de
sociedad anónima.S/FIN/W/12/Add.13
Página 5Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deReaseguros deberá estar constituida en
sumayoría porvenezolanos domiciliados y
residentes enelpaís. Porlomenos la
mitad desusvicepresidentes, directores,
gerentes, subgerentes, consultores técnicos
ojurídicos yotros empleados derango
ejecutivo deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
A.3. -Corretaje deseguros
d)Corretaje deseguros
(CCP 81401)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.3) Ninguna
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales desociedades decorretaje
deseguros delexterior.
Para laconstitución delassociedades de
corretaje deseguros serequiere laforma
desociedad anónima oderesponsabilidad
limitada.S/FIN/W/12/Add.13
Página 6Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Losaccionistas desociedades decorretaje
deseguros deben seragentes ocorredores
deseguros autorizados enVenezuela, con
nomenos detresaños deejercicio dela
actividad deagentes ocorredores de
seguros.
Enlassociedades decorretaje deseguros,
elPresidente ylastrescuartas partes de
losvicepresidentes, directores, gerentes u
otros empleados derango ejecutivo ylos
factores mercantiles deben servenezolanos
domiciliados yresidentes enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
A.4. -Corretaje dereaseguros
d)Corretaje de
reaseguros
(CCP 81401)1) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades, a
través desociedades decorretaje de
reaseguros.1) Ninguna
2) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades, a
través desociedades decorretaje de
reaseguros.2) NingunaS/FIN/W/12/Add.13
Página 7Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
3) Lassociedades decorretaje dereaseguros
delexterior podrán mantener
representaciones permanentes enelpaís
paralaaceptación deriesgos de
reaseguros. Elejercicio deesa
representación estará sometido alaprevia
autorización delaSuperintendencia de
Seguros, lacualpodrá limitarlo,
condicionarlo onegarlo.3) Ninguna
Para laconstitución desociedades de
corretaje dereaseguros serequiere la
forma desociedad anónima ode
responsabilidad limitada.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13
Página 8Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B.-BANCA YOTROS
SERVICIOS
FINANCIEROSPara practicar laintermediación financiera
enVenezuela serequiere autorización de
losorganismos supervisores
correspondientes.
B.1. Bancos yotras
Instituciones Financieras
a)Aceptación de
depósitos yotros
fondos
reembolsables del
público
(CCP 81115-81116)
b)Préstamos detodo
tipo, incluidos entre
otros, créditos
personales, créditos
hipotecarios,
factoring y
financiamiento de
transacciones
comerciales
(CCP 8113, sin
incluir 81139)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema financiero venezolano.
Lapromoción yfuncionamiento delos
bancos ydemás instituciones financieras,
requiere autorización dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, quien através de
disposiciones quenotendrán carácter
discriminatorio, tomará encuenta, entre
otros factores, lascondiciones económicas,
financieras, generales ylocales.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaS/FIN/W/12/Add.13
Página 9Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
c)Servicios financieros
dearrendamientos
conopción de
compra (CCP 8112)Elestablecimiento oapertura de
instituciones osucursales propiedad de
instituciones financieras oinversionistas
extranjeros odeinstituciones constituidas
enelexterior requerirá autorización dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, oídalaopinión
delBanco Central deVenezuela yla
opinión favorable delConsejo Superior de
laSuperintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, conlos
requisitos ycondiciones establecidos enla
LeyGeneral deBancos yotras
Instituciones Financieras.
Para laconstitución debancos yotras
instituciones financieras serequiere la
forma desociedad anónima ylasacciones
deben sernominativas deunamisma clase,
salvo autorización especial dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras cuando las
circunstancias asílojustifiquen.
Nomenos delamitad delosintegrantes
delasjuntas administradoras delosbancos
yotras instituciones financieras deberán
estar residenciados enelterritorio
nacional.S/FIN/W/12/Add.13
Página 10Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
e)Garantías
h)Operaciones
Cambiarias
(CCP 81333)Losbancos oinstituciones financieras
extranjeras queestablezcan sucursales en
Venezuela deber ánasignarles capital para
susoperaciones enelpaís,locual no
limita laresponsabilidad quecorresponde
albanco oinstituci ónfinanciera extranjera
enrelaci ónalatotalidad desucapital por
susoperaciones enVenezuela.
Lasoficinas derepresentaci óndebancos e
instituciones financieras extranjeras no
domiciliadas enVenezuela, nopodrán
realizar ningúntipodeoperaciones activas
nipasivas, ysólopodránactuar como
intermediarios entre susrepresentados ylas
personas naturales yjurídicas beneficiarias
decréditos queaquéllosleconceden, a
cuyo efecto suministrar ánlainformaci óna
laSuperintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, relativa alos
términos, condiciones, modalidades y
caracter ísticas delasoperaciones dequese
trate.
Lasoficinas derepresentaci óndebancos y
otras instituciones financieras extranjeras,
nopodránrecibir nidirecta ni
indirectamente porcuenta propia oajena,
depósitos deninguna clase, niintervenir en
larealizaci óndeoperaciones pasivas que
impliquen captaci ónderecursos alpúblico,
acuyo efecto deber ánabstenerse de
proporcionar informaci ónodeefectuar
gestiónotrámite alguno relacionado con
estetipodeoperaciones.S/FIN/W/12/Add.13
Página 11Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Elcambio dedomicilio odeubicaci ónde
lasoficinas derepresentaci ón,laclausura
desusoficinas yladesignaci óndesus
representantes, requerir áautorizaci ón
previa delaSuperintendencia deBancos y
otras Instituciones Financieras.
Lasoficinas derepresentaci ónnopodrán
realizar ningúntipodepublicidad sobre sus
actividades enelpaís.Podrán,sin
embargo, identificar lasoficinas donde
funcionen conladenominaci óndelbanco o
instituci ónfinanciera representado, enlos
términos quedetermine laSuperintendencia
deBancos.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
B.2. -Casas decambio
h)Casas decambio
(Compraventa de
billetes extranjeros
ycheques deviajeros
alpúblico)
(CCP 81333)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrásolicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaísesdeorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema decasas decambio delpaís.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Para laconstituci óndecasas decambio se
requiere forma desociedad anónima.S/FIN/W/12/Add.13
Página 12Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nomenos delamitad delosintegrantes de
lasjuntas administrativas delascasas de
cambio deber ánestar residenciados enel
territorio nacional.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
B.3. -Mercados decapitales
i)Entidades de
inversi óncolectiva
(CCP 81319)1) Sinconsolidar 2) Sinconsolidar
1)Fondos Mutuales 2) Sinconsolidar 2) Sinconsolidar
2)Entidades de
Inversi ónColectiva
inmobiliarias
3)Entidades de
Inversi ónColectiva
decapital deriesgo3) Para actuar como Entidad deInversi ón
Colectiva (EIC) serequiere forma de
sociedad mercantil oconstituci óndeun
patrimonio mediante unfideicomiso, y
obtener autorizaci ónpara operar otorgada
porlaComisi ónNacional deValores.3) Ninguna
LasEICnopueden adquirir susunidades
deinversi ónamenos queestéprevisto en
susestatutos yprospecto. Asimismo, deben
invertir susrecursos exclusivamente en
títulos valores legalmente permitidos
conforme alalegislaci ónvenezolana.
Lacompra venta delostítulos valores,
inscritos enlasbolsas devalores delpaís,
querealicen lasEIC, deber áefectuarse
necesariamente atravésdelasrespectivas
instituciones bursátiles.S/FIN/W/12/Add.13
Página 13Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Ning úninversionista puede sertitular de
másdel10porciento delcapital dela
Entidad deInversi ónColectiva.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
i) Cajas deValores (CCP
81319)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Para prestar servicios deCajas deValores
serequiere forma desociedad anónima.3) Ninguna
Dichas Cajas deValores deber ánestar
constituidas ydomiciliadas enlaRepública
deVenezuela, yadem ásobtener
autorizaci ónpara operar porparte dela
Comisi ónNacional deValores.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
i) Sociedades
Administradoras de
Fondos Mutuales (CCP
81319)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Serequiere forma desociedad mercantil o
constituci óndeunpatrimonio mediante un
fideicomiso.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
LasSociedades Administradoras deFondos
Mutuales deInversi ónnopueden prestar
simult áneamente servicios amásdeun
Fondo Mutual deInversi ón,cuando los
objetivos deinversi ónylosplanes de
venta sean delmismo tipo, ajuicio dela
Comisi ónNacional deValores.S/FIN/W/12/Add.13
Página 14Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
LosFondos Mutuales constituidos en
Venezuela, encaso deseradministrados
porterceros, deben serlo porunasociedad
administradora tambi énconstituida en
Venezuela aestepropósito.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
k)Asesores de
inversiones
(CCP 81332)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Sisetrata delasesoramiento para la
inversi ónentítulos extranjeros, opara
servir decontacto concorredores del
exterior orepresentar aéstos, la
autorizaci ónestarácondicionada ala
situaci óneconómica yfinanciera delpaís,a
juicio delaComisi ónNacional deValores.3) Ninguna
LaComisi ónNacional deValores podrá
revocar ocancelar lasautorizaciones para
asesorar enlainversi ónentítulos valores
extranjeros, opara servir decontacto con
corredores delexterior orepresentar a
éstos, cuando asujuicio lascondiciones
económicas yfinancieras delpaísnosean
convenientes para larealizaci óndetales
actividades.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13
Página 15Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
g)Corretaje detítulos
valores (noincluye
corretaje de
opciones, futuros y
otros derivados)
(CCP 8132)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Laautorizaci óndelaoferta pública de
títulos valores extranjeros enVenezuela,
estásujeta aevaluaci ónenfunci óndel
interésnacional, previa opini ónfavorable
delEjecutivo Nacional.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Losadministradores deunacasa de
corretaje deben serresidentes enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.S/FIN/W/12/Add.13
Página 16VENEZUELA: LISTA DEEXENCIONES ALART ÍCULO IIENSERVICIOS FINANCIEROS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Países alosquese
aplica lamedidaDuración prevista Condiciones que
motivan lanecesidad de
exención
- Banca
(CCP 8115 -81116 -
8112- 8113 –81339-
81333)
- Seguros
(CCP 812**)Lasautorizaciones paraelacceso decapitales
extranjeros almercado nacional mediante
participación eninstituciones existentes, la
apertura desucursales olaconstitución de
nuevos proveedores deservicios financieros,
pueden estar sujetas areciprocidad cuando lo
considere conveniente elEjecutivo Nacional.Todos lospaíses Indefinido Reflejar elestado actual
delalegislación
venezolana, ygarantizar
tratamiento similar alos
capitales venezolanos.