ORGANIZACI ÓNMUNDIAL GATS/SC/92/Suppl.3
26defebrero de1998
DEL COMERCIO(98-0716)
Comercio deServicios
VENEZUELA
Lista decompromisos específicos
Suplemento 3
(Esta listaesauténtica enespañol únicamente)
____________________
Estetexto reemplaza lasección deservicios financieros contenida eneldocumento
GATS/SC/92/Suppl.1.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 2VENEZUELA
LISTA DECOMPROMISOS ESPEC ÍFICOS
Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
7. SERVICIOS FINANCIEROS:
A. Seguros yservicios
relacionados
(CCP 812**)
A.1. Seguros
a)Servicios deseguros
devida
(CCP 81211 -81212)
(excluye losFondos
dePensiones)
b)Servicios deseguros
distintos delos
seguros devida,
(CCP 81291 -81292
-81295) (CCP 81296
81297 -81299)Para ejercer lasactividades deseguros y
reaseguros serequiere autorización delEjecutivo
Nacional
1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.
ElEjecutivo Nacional, cuando loconsidere
conveniente, podrá solicitar condiciones de
reciprocidad conloscapitales nacionales,
porparte delospaíses deorigen delos
capitales extranjeros queparticipen enel
sistema asegurador venezolano.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaGATS/SC/92/Suppl.3
Página 3Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, elEjecutivo Nacional enel
proceso deautorización delaconstitución
deempresas deseguros yreaseguros, a
través dedisposiciones quenotendrán
carácter discriminatorio, tomará en
consideración entre otros factores, las
condiciones económicas yfinancieras
generales ylocales.
Nosepermite elestablecimiento enelpaís
desucursales deempresas deseguros del
exterior. Para laconstitución delas
empresas deseguros serequiere laforma
desociedad anónima.
Seprohibe elfuncionamiento delas
sociedades denominadas tontinas o
chatelusianas ylaforma mixta deellas.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deSeguros deberá estar constituída ensu
mayoría porvenezolanos domiciliados y
residenciados enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos yotros empleados de
rango ejecutivo deben servenezolanos,
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 4Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
A.2. Reaseguros
c)Reaseguros
(CCP 81299*)1),2)ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas dereaseguros queoperen en
Venezuela, lacontratación dereaseguros
condeterminadas sociedades.1),2)Ninguna
3) ElEjecutivo Nacional, cuando lo
considere conveniente, podrá solicitar
condiciones dereciprocidad conlos
capitales nacionales, porparte delos
países deorigen deloscapitales
extranjeros queparticipen enelsistema
reasegurador venezolano.3) Lasempresas dereaseguros delexterior
están obligadas arenovar suinscripción
antelaSuperintendencia deSeguros cada
dosaños, encasocontrario podrán quedar
excluídas delRegistro deEmpresas
Reaseguradoras.
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, elEjecutivo Nacional enel
proceso deautorización delaconstitución
deempresas deseguros yreaseguros, a
través dedisposiciones quenotendrán
carácter discriminatorio, tomará en
consideración entre otros factores, las
condiciones económicas yfinancieras
generales ylocales
Lasempresas dereaseguros delexterior
podrán mantener representaciones
permanentes enelpaísparalaaceptación
deriesgos dereaseguros. Elejercicio de
esarepresentación estará sometido ala
previa autorización delaSuperintendencia
deSeguros, lacualpodrá limitarlo,
condicionarlo onegarlo.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 5Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nosepermite enelpaísel
establecimiento desucursales deempresas
dereaseguros delexterior.
Para laconstitución deempresas de
reaseguros serequiere laforma de
sociedad anónima.
LaJunta Administrativa delasEmpresas
deReaseguros deberá estar constituída en
sumayoría porvenezolanos domiciliados
yresidentes enelpaís. Porlomenos la
mitad desusVicepresidentes, Directores,
Gerentes, Subgerentes, Consultores
Técnicos oJurídicos yotros empleados de
rango ejecutivo deben servenezolanos
domiciliados yresidenciados enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
A.3. Corretaje deSeguros
d)Corretaje deSeguros
(CCP 81401) 1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando lo
considere conveniente, podrá solicitar
condiciones dereciprocidad conlos
capitales nacionales, porparte delos
países deorigen deloscapitales
extranjeros queparticipen enelsistema
asegurador venezolano.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) NingunaGATS/SC/92/Suppl.3
Página 6Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Nosepermite elestablecimiento enel
paísdesucursales desociedades de
corretaje deseguros delexterior.
Para laconstitución delassociedades de
corretaje deseguros serequiere laforma
desociedad anónima oderesponsabilidad
limitada.
Losaccionistas desociedades decorretaje
deseguros deben seragentes ocorredores
deseguros autorizados enVenezuela, con
nomenos detresaños deejercicio dela
actividad deagentes ocorredores de
seguros.
Enlassociedades decorretaje deseguros,
elPresidente ylastrescuartas partes de
losVicepresidentes, Directores, gerentes
uotros empleados derango ejecutivo y
losfactores mercantiles deben ser
venezolanos domiciliados yresidentes en
elpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 7Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
A.4. Corretaje deReaseguros
d)Corretaje de
Reaseguros
(CCP 81401)1),2)ElMinistro deHacienda podrá prohibir a
lasempresas deseguros yreaseguros que
operen enVenezuela, lacontratación de
reaseguros condeterminadas sociedades, a
través desociedades decorretaje de
reaseguros.1),2)Ninguna
3) Lassociedades decorretaje dereaseguros
podrán ejercer poderes deempresas de
reaseguros nodomiciliadas enelpaíspara
laaceptación deriesgos dereaseguros. El
ejercicio deesarepresentación estará
sometido alaprevia autorización dela
Superintendencia deSeguros, lacual
podrá limitarlo, condicionarlo onegarlo.
Para laconstitución desociedades de
corretaje dereaseguros serequiere la
forma desociedad anónima ode
responsabilidad limitada.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.3) Ninguna
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 8Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B. Banca yotros servicios
financieros
B.1. Bancos yotras
Instituciones FinancierasPara practicar laintermediación financiera en
Venezuela serequiere autorización delos
organismos supervisores correspondientes.
a)Aceptación de
depósitos yotros
fondos reembolsables
delpúblico
(CCP 81115-81116)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
b)Préstamos detodo
tipo, incluídos entre
otros, créditos
personales, créditos
hipotecarios,
factoring y
financiamiento de
transacciones
comerciales
(CCP 8113, sin
incluir 81139)3) ElEjecutivo Nacional, cuando lo
considere conveniente, podrá solicitar
condiciones dereciprocidad conlos
capitales nacionales, porparte delos
países deorigen deloscapitales
extranjeros queparticipen enelsistema
financiero venezolano.
Deconformidad conlaleyqueregula la
materia, lapromoción yfuncionamiento
delosbancos ydemás instituciones
financieras, requiere autorización dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, tomando en
cuenta, entre otros factores, las
condiciones económicas, financieras,
generales ylocales, através de
disposiciones quenotendrán carácter
discriminatorio.3) NingunaGATS/SC/92/Suppl.3
Página 9Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
c)Servicios financieros
dearrendamientos
conopción de
compra (CCP 8112)
d)Servicios depago y
trasferencia
monetaria
(CCP 81339)Elestablecimiento oapertura de
instituciones osucursales propiedad de
instituciones financieras oinversionistas
extranjeros odeinstituciones constituídas
enelexterior requerirá autorización dela
Superintendencia deBancos yOtras
Instituciones Financieras, oídalaopinión
delBanco Central deVenezuela yla
opinión favorable delConsejo Superior de
laSuperintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras, conlos
requisitos ycondiciones establecidos enla
LeyGeneral deBancos yotras
Instituciones Financieras.
Para laconstitución debancos yotras
instituciones financieras serequiere la
forma desociedad anónima ylasacciones
deben sernominativas deunamisma
clase, salvo autorización especial dela
Superintendencia deBancos yotras
Instituciones Financieras cuando las
circunstancias asílojustifiquen.
Nomenos delamitad delosintegrantes
delasJuntas Administradoras delos
bancos yotras instituciones financieras
deberán estar residenciados enelterritorio
nacional.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 10Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
e)Garantías
h)Operaciones
Cambiarias
(CCP 81333)Losbancos oinstituciones financieras
extranjeras queestablezcan sucursales en
Venezuela deberán asignarles capital para
susoperaciones enelpaís, locualno
limita laresponsabilidad quecorresponde
albanco oinstitución financiera extranjera
enrelación alatotalidad desucapital por
susoperaciones enVenezuela.
Lasoficinas derepresentación debancos
einstituciones financieras extranjeras no
domiciliadas enVenezuela, nopodrán
realizar ningún tipodeoperaciones activas
nipasivas, ysólopodrán actuar como
intermediarios entre susrepresentados y
laspersonas naturales yjurídicas
beneficiarias decréditos queaquellos le
conceden, acuyo efecto suministrarán la
información alaSuperintendencia de
Bancos yotras Instituciones Financieras,
relativa alostérminos, condiciones,
modalidades ycaracterísticas delas
operaciones dequesetrate.
Lasoficinas derepresentación debancos
yotras instituciones financieras
extranjeras, nopodrán recibir nidirecta ni
indirectamente porcuenta propia oajena,
depósitos deninguna clase, niintervenir
enlarealización deoperaciones pasivas
queimpliquen captación derecursos al
público, acuyo efecto deberán abstenerse
deproporcionar información odeefectuar
gestión otrámite alguno relacionado con
estetipodeoperaciones.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 11Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
Elcambio dedomicilio odeubicación de
lasoficinas derepresentación, laclausura
desusoficinas yladesignación desus
representantes, requerirá autorización
previa delaSuperintendencia deBancos y
otras Instituciones Financieras.
Lasoficinas derepresentación nopodrán
realizar ningún tipodepublicidad sobre
susactividades enelpaís. Podrán, sin
embargo, identificar lasoficinas donde
funcionen conladenominación delbanco
oinstitución financiera representado, en
lostérminos quedetermine la
Superintendencia deBancos.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 12Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B.2. Casas deCambio
h)Casas deCambio
(Compraventa de
billetes extranjeros y
cheques deviajeros
alpúblico)
(CCP 81333)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) ElEjecutivo Nacional, cuando lo
considere conveniente, podrá solicitar
condiciones dereciprocidad conlos
capitales nacionales, porparte delos
países deorigen deloscapitales
extranjeros queparticipen enelsistema de
casas decambio delpaís.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Para laconstitución decasas decambio se
requiere forma desociedad anónima.
Nomenos delamitad delosintegrantes
delasJuntas Administrativas delascasas
decambio deberán estar residenciados en
elterritorio nacional.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 13Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
B.3. Mercados deCapitales
i)Entidades de
Inversión Colectiva
(CCP 81319)
1)Fondos Mutuales
2)Entidades de
Inversión Colectiva
Inmobiliarias
3)Entidades de
Inversión Colectiva
deCapital deRiesgo1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Para actuar como Entidad deInversión
Colectiva (EIC) serequiere forma de
sociedad mercantil oconstitución deun
patrimonio mediante unfideicomiso, y
obtener autorización paraoperar otorgada
porlaComisión Nacional deValores.
LasEICnopueden adquirir susunidades
deinversión amenos queestéprevisto en
susestatutos yprospecto. Asimismo,
deben invertir susrecursos
exclusivamente entítulos valores
legalmente permitidos conforme ala
legislación venezolana.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Lacompra venta delostítulos valores,
inscritos enlasbolsas devalores delpaís,
querealicen lasEIC, deberá efectuarse
necesariamente através delasrespectivas
instituciones bursátiles.
Ningún inversionista puede sertitular de
másdel10% delcapital delaEntidad de
Inversión Colectiva.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 14Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
i)Cajas deValores
(CCP 81319)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Para prestar servicios deCajas deValores
serequiere forma desociedad anónima.3) Ninguna
Dichas Cajas deValores deberán estar
constituídas ydomiciliadas enla
República deVenezuela, yademás
obtener autorización paraoperar porparte
delaComisión Nacional deValores.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
i)Sociedades
Administradoras de
Fondos Mutuales
(CCP 81319)1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar
3) Serequiere forma desociedad mercantil o
constitución deunpatrimonio mediante un
fideicomiso.3) Ninguna
LasSociedades Administradoras de
Fondos Mutuales deInversión nopueden
prestar simultáneamente servicios amás
deunFondo Mutual deInversión, cuando
losobjetivos deinversión ylosplanes de
venta seandelmismo tipo, ajuicio dela
Comisión Nacional deValores.
LosFondos Mutuales constituídos en
Venezuela, encasodeseradministrados
porterceros, deben serlo porunasociedad
administradora también constituída en
Venezuela aestepropósito.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 15Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.
k)Asesores de
Inversiones
(CCP 81332)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Sisetrata delasesoramiento parala
inversión entítulos extranjeros, opara
servir decontacto concorredores del
exterior orepresentar aéstos, la
autorización estará condicionada ala
situación económica yfinanciera delpaís,
ajuicio delaComisión Nacional de
Valores.1) Sinconsolidar.
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
LaComisión Nacional deValores podrá
revocar ocancelar lasautorizaciones para
asesorar enlainversión entítulos valores
extranjeros, oparaservir decontacto con
corredores delexterior orepresentar a
éstos, cuando asujuicio lascondiciones
económicas yfinancieras delpaísnosean
convenientes paralarealización detales
actividades.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.GATS/SC/92/Suppl.3
Página 16Modos desuministro: 1) Suministro transfronterizo 2) Consumo enelextranjero 3) Presencia comercial 4) Presencia depersonas físicas
Sector osubsector Limitaciones alacceso alosmercados Limitaciones altrato nacional Compromisos
adicionales
g)Corretaje deTítulos
Valores (noincluye
corretaje de
opciones, futuros y
otros derivados)
(CCP 8132)1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Laautorización delaoferta pública de
títulos valores extranjeros enVenezuela,
estásujeta aevaluación enfunción del
interés nacional, previa opinión favorable
delEjecutivo Nacional.1) Sinconsolidar
2) Sinconsolidar
3) Ninguna
Losadministradores deunacasade
corretaje deben serresidentes enelpaís.
4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.4) Sinconsolidar, excepto loindicado enlas
medidas horizontales.