# APPLICATION A L'ETUDE DES TROIS CATEGORIES DE COLLECTIVITES LOCALES

## Les dépenses culturelles des communes

L'étude des dépenses culturelles des communes, qui a débuté en mars 1980, s'est heurtée au départ à une double difficulté :

- d'une part, les 36 394 communes ne pouvaient matériellement être toutes enquêtées et aucun document comptable ne permettait une exploitation systématique des dépenses relatives à cette fonction,

- d'autre part, seules les 750 communes de plus de 10 000 habitants possèdent « la classe 9 » du compte administratif qui permet un premier repérage des dépenses relatives à la fonction culturelle.

Comme les communes de plus de 10 000 habitants regroupent à elles seules plus de 50 % de la population et engagent les 2/3 de la dépense communale, les travaux ont porté sur cette catégorie de villes à partir d'un échantillon représentatif de 109 communes (1).

Des synthèses réalisées à partir de l'extrapolation de l'échantillon sont effectuées tous les 3 ans et chaque ville enquêtée fait l'objet d'une monographie sur le volume et la destination de ses dépenses culturelles.

## Les dépenses culturelles des départements

L'étude sur les dépenses culturelles des départements est réalisée tous les 3 ans depuis 1975, de façon exhaustive auprès des 95 départements métropolitains par enquête téléphonique. Une méthode d'analyse identique à celle des communes leur est appliquée.

Comme pour les communes, un document de synthèse regroupant l'ensemble des départements métropolitains est réalisé et chaque département fait l'objet d'une monographie individuelle.

## Les dépenses culturelles des régions

Les dépenses culturelles des régions sont encore assez mal connues. De 1974, date de mise emplace de l'ensemble des établissements publics régionaux, à 1980, des enquêtes téléphoniques ont permis de connaître assez précisément les interventions financières de ces collectivités.

Depuis 1981, le champ d'intervention et les responsabilités des régions s'étant accrus considérablement, de telles méthodes d'investigation ne suffisent plus, d'autant que l'absence de plan comptable ne permet pas un relevé systématique et cohérent des données. La mise en oeuvre de méthodes semblables à celles qui sont employées pour les autres collectivités locales s'est avérée nécessaire. Une étude exploratoire a donc été entreprise en 1985 pour connaître les dépenses culturelles des années 1981 et 1984 et mettre en place, avec les responsables régionaux, une méthode d'actualisation annuelle de cette enquête.

Odile TIMBART
Département des études et de
la prospective
Ministère de la culture et
de la communication

# L'approche biographique

## Deux expériences dans le domaine des conditions de vie des ménages

Les enquêtes de l'INSEE sur les conditions de vie fournissent un très large panorama des pratiques quotidiennes des Français et de la diversité de leur situation. Répétées à intervalles réguliers, quinquennaux ou décennaux, ces enquêtes permettent de suivre les évolutions et d'en connaître les tendances. On en trouvera un bon exemple récent dans l'article d'Economie et Statistique « L'habillement: une dépense en déclin » de N. Herpin.

Il n'en reste pas moins que ces enquêtes fournissent seulement une succession de photos séparées. Chaque personne étudiée est décrite par sa situation professionnelle, familiale ou géographique à la date de l'enquête mais ses antécédents ou sa trajet-toire sont peu connus. Les évolutions ne peuvent donc s'étudier que par groupes de personnes homogènes quant à une ou plusieurs caractéristiques et sont, de ce fait, lissées. Les changements paraissent lents, réguliers, peu différents d'une catégorie à l'autre. Or il semble que les carrières individuelles soient bien plus chahutées et diversifiées.

Un des axes retenus par le 9ème plan en matière de connaissance des modes de vie était précisément de pallier ces insuffisances et de développer une perspective longitudinale plus réaliste, rendant mieux compte de la diversité des trajectoires individuelles. En somme d'intégrer des éléments de biographie parmi les différents éléments d'information disponibles pour rendre compte des disparités de comportements. De cette orientation, les deux enquêtes présentées dans le précédent numéro du Courrier des statistiques, « Actifs financiers » et « Situations défavorisées », offrent deux exemples qu'on se propose de comparer dans cet article. On indiquera tout de suite que la comparaison portera sur les modes de collecte des informations, non sur leur mode de traitement, les opérations de recueil des informations étant à peine terminées. Aussi limitée soit-elle, la comparaison est néanmoins instructive sur les problèmes pratiques et théoriques que posent les études longitudinales.

## Comment reconstituer une biographie ?

En matière d'approche longitudinale, il existe une longue tradition de travaux monographiques. L'exemple le plus connu étant l'étude réalisée sur les paysans polonais par THOMAS et ZANIECKI aux Etats-Unis au début du siècle. En France, des recherches récentes ont développé une problématique d'étude

<footnote>(1) Cf. Courrier des Statistiques n° 18, avril 1981 pour la méthode d'échantillonnage.</footnote>
des « histoires de vie ». Il s'agit de faire raconter leur existence à des personnes qu'on interroge par des techniques d'entretien « ouvert » puis d'exploiter le matériau ainsi rassemblé. Le manuel de Poirier (1) fournit une présentation d'ensemble des techniques et des démarches de ce type.

Un exemple assez différent d'étude longitudinale serait celui des enquêtes dites « famille » réalisées par l'INSEE. A l'occasion des recensements, on demande à un large échantillon de femmes de noter sur un document séparé, distinct des autres formulaires du recensement, les dates de naissance de tous leurs enfants. On cherche ensuite à étudier par des méthodes statistiques appropriées les écarts entre les dates de naissance, la chronologie de celles-ci et, cela va de soi, le nombre lui-même des enfants.

Ces deux exemples illustrent bien le dilemme que l'on rencontre pour construire une approche statistique des biographies. On peut laisser les individus interrogés libres de s'exprimer et de reconstruire comme ils l'entendent leur histoire personnelle. On peut, au contraire, s'intéresser à des événements très circonstcrits d'emblée, correspondant à une dimension possible de l'existence, demander des informations précises sur les conditions d'occurence de chacun et focaliser l'étude longitudinale sur la dimension considérée sans trop se préoccuper de la manière dont les personnes intègrent cette dimension particulière dans l'idée qu'elle se font de leur existence.

Les deux enquêtes en cours de réalisation, « Actifs financiers » et « Situations défavorisées », illustrent à certains égards le dilemme. Bien que les questionnaires soient dans l'un et l'autre cas « fermés » au sens technique précis du terme et même si l'une et l'autre enquête s'intéressent plutôt aux « événements » (et négligent sans doute de ce fait les évolutions lentes et continues qui pourraient être fort significatives de certaines biographies), leurs différences d'approche restent néanmoins sensibles car les thèmes retenus et les modes de questionnement n'imposent pas aux personnes interrogées les mêmes degrés de contraintes dans la description de leurs histoires personnelles.

## L'enquête sur la possession d'actifs financiers: un historique du patrimoine des ménages

Cette enquête, réalisée sur le terrain en 1986 mais dont les premiers résultats sont déjà disponibles, doit permettre d'étudier les disparités dans les taux de possession (et de non-possession) des différents actifs financiers et mobiliers.

Pour expliquer la situation actuelle en la matière, on souhaitait, conformément à l'orientation générale évoquée en introduction, connaître « les cycles de vie financière et les événements à l'origine de la constitution ou de la destruction du patrimoine financier : formation du ménage et apport des parents, acquisition du logement et vie du patrimoine immobilier, héritage et donation, sortie des enfants et aide à l'installation, utilisation du patrimoine lors de la retraite, cycle du revenu,... ». On est donc bien dans l'optique de devoir étudier une dimension particulière de la vie des individus, leur histoire patrimoniale.

On imagine assez facilement comment aborder cette histoire patrimoniale à partir d'événements précis de l'existence. Ces événements sont ceux à l'occasion desquels se produisent des transferts patrimoniaux. Il suffit de les repérer puis de s'interroger sur leurs conséquences :

- Parents, frères ou soeurs sont-ils encore en vie ? Quelle était la composition du foyer d'origine, sa catégorie socio-professionnelle, le statut d'occupation du logement ? Que s'est-il passé au décès des parents ?

- Comment s'est fait le départ du foyer d'origine? Quelles sont les aides parentales éventuellement reçues à cette occasion? Et, de même au mariage ou à la naissance des enfants, quelles sont les aides et donations

- Et la fin des études? Que peut-on en déduire quand on l'examine sous l'angle de l'arbitrage entre travailler jeune ou poursuivre des études pour acquérir du patrimoine humain? etc.

On peut compléter cette analyse générale d'interrogations plus spécifiques sur les différents éléments patrimoniaux possédés

- conditions de l'acquisition: épargne préalable (existence et forme), apport extérieur (donation, héritage), recours au crédit;

- motivations de l'acquisition;

- anticipations de modifications;

voire non possédés

- le ménage a-t-il eu un élément de patrimoine de ce type dans le passé et si oui, qu'est-il devenu?

- quelles sont les motivations de non-possession ?

- quelles sont les anticipations d'acquisition ultérieure ?...

Le programme (2) ainsi dressé, est évidemment très ambitieux. Sa réalisation rencontre à l'expérience deux ordres de difficultés.

Tout d'abord, comme on peut facilement l'imaginer, un recueil de toutes les informations qu'on vient d'énumérer s'avère lourd et demande beaucoup de temps et il est hors de question de le réaliser d'une manière satisfaisante en une heure, temps que ne devait pas dépasser l'interview. Plusieurs visites auprès du même ménage seraient nécessaires, ce qui alourdirait d'autant le coût de l'enquête.

Mais la lourdeur n'est toutefois pas la seule, ni même sans doute la principale difficulté. Une technique d'interrogation fermée impose, par définition même, qu'on puisse construire et définir avec précision questions et modalités de réponse. Or l'expérience des différents tests a montré toutes les difficultés qu'on rencontre pour atteindre cet objectif en matière de biographie patrimoniale. Les situations complexes sont en effet fréquentes et plus généralement, d'ailleurs, la complexité des phénomènes est bien plus grande qu'on ne l'imaginerait spontanément. En voici quelques exemples.

<footnote>(1) Poirier J., Clapier-Valladon S. et Raybaut P., Les récits de vie. Théorie et pratiques. Paris: Puf.</footnote>

<footnote>(2) A noter qu'un programme ainsi conçu, s'il décrit précisément le début du cycle de vie, et s'il retrace assez fidèlement le passé récent (les quelques années avant l'enquête), ne permet sans doute pas, pour les ménages les plus âgés surtout, d'avoir un historique complet des mouvements ayant affecté significativement le montant et la forme du patrimoine. Il faudrait lui adjoindre une approche plus complète des héritages et donations (reçues ou faites, etc.) pour pallier ce que la démarche adoptée pourrait avoir de réducteur compte tenu de l'objectif visé, comprendre les comportements d'accumulation, que ce soit au niveau du ménage, ou au niveau « dynastique ». Ainsi une analyse de la façon dont les agents ont conscience de « mettre de l'argent de côté », peut être nécessaire pour appréhender correctement la réalité des arbitrages présent/futur.</footnote>
Les « événements » sont rarement ponctuels mais s'« étalent » dans le temps. Un décès, par exemple, ne s'accompagne pas immédiatement d'un partage des biens. Ce partage, quand il se fait (car il n'est pas toujours réalisé), peut demander de longs délais de sorte que les personnes interrogées ne sont pas toujours en mesure d'en indiquer les conséquences en matière de transmissions patrimoniales : certains transferts auront pu se faire, au moins au niveau des principes, quand d'autres aspects du partage ou des transmissions n'auront même pas été examinés. Le règlement de la situation peut finalement durer plusieurs années, voire même rester indéterminé très longtemps.

Encore est-il qu'un décès semble entraîner, à terme certes parfois très long, des conséquences tangibles. Ce n'est pas le cas de tous les événements auxquels on peut penser. Les séparations, en particulier, semblent générer des situations extrêmement compliquées perçues assez différemment suivant les partenaires. L'installation « à son compte » d'un jeune qui se marie n'entraîne, contrairement aux attentes, aucun transfert patrimonial substantiel des parents vers les enfants : l'aide existe très certainement mais sous forme d'un transfert assez continu de petites sommes ou de cadeaux divers mais pas sous forme d'une aide importante temporellement bien identifiable et directement associée à l'événement « départ du foyer parental ». Les transferts correspondants ne sont pas perçus comme constitutifs d'une « histoire patrimoniale ».

La confection d'un questionnaire fermé réalisant strictement et complètement le programme envisagé est donc bien difficile. La complexité du sujet nécessite pour être pleinement saisie trop de détails pour une interview ordinaire. Le désir d'être exhaustif conduit à un nombre de situations diverses trop grand pour qu'on puisse toutes les aborder dans un questionnement fermé. Mais il faut bien voir que le questionnement très « ouvert » par une grille d'interview semi-directive que l'enquêteur utiliserait pour réorganiser un matériau très complexe, présenterait lui aussi des défauts. Les exemples précédents montrent en effet que les phénomènes importants du point de vue d'un spécialiste de l'épargne ne l'étaient pas ou du moins n'étaient pas perçus spontanément comme tels par les personnes concernées. Il paraît bien difficile dans de tels cas de se reposer sur les déclarations spontanées des personnes.

## L'enquête sur les situations défavorisées 1986-1987

L'enquête en cours de réalisation pour cette année constitue une réédition de l'enquête réalisée en 1978-1979.

Ces enquêtes visent à étudier et expliquer l'agencement des inégalités dans les divers aspects des situations individuelles. Les thèmes examinés sont variés — montant des ressources et du patrimoine, stabilité et type de l'emploi, état de santé, isolement social, qualité du logement — et on y étudie le cumul des handicaps (ou des avantages). En somme, l'enquête se propose de répondre à des questions comme : une instabilité de l'emploi se conjugue-t-elle avec des ressources faibles ou bien au contraire apparaît-il des compensations ? Dans l'édition 1986, on a essayé de dépasser une étude statique des situations à la date de l'enquête pour étudier la genèse des cumuls. On s'est donc intéressé aux biographies individuelles.

A priori, il ne s'agit plus d'étudier la biographie dans un domaine unique comme celui de l'accumulation patrimoniale

du ménage (enquête « Actifs ») ou de la descendance de la famille (enquête « Famille ») mais d'en étudier six, sept voire plus.

Mais poser le problème en ces termes est en fait trompeur. Soit à trouver les origines et les antécédents de la situation dans laquelle se trouve le ménage à la date de l'enquête. A l'évidence la même situation peut résulter de circonstances passées fort diverses. Un accident de santé entraîne des conséquences financières passagères mais qui se traduisent à la date de l'enquête par un logement de qualité insuffisante. Or, pour un autre ménage, cette insuffisante qualité de logement tiendra à un refus de déménager pour pouvoir rester à proximité de parents âgés (qui pourraient fort bien être décédés lors de l'interview de sorte que les circonstances à l'origine de la situation actuelle n'ont plus de traduction directement observable !). L'important dans ces deux exemples serait moins de connaître la succession des logements, des états de santé et des relations familiales que de pouvoir distinguer une situation volontairement choisie d'un côté d'une suite de hasards malheureux de l'autre. Si l'exemple est d'école, il illustre bien cependant la difficulté de l'approche biographique dans le cas d'une enquête comme « Situations défavorisées ». Il ne s'agit pas de juxtaposer six ou sept histoires mais bien plutôt de déméler l'écheveau d'une histoire globale. La situation est en quelque sorte inversée. Dans le cas des enquêtes « Actifs » ou « Famille », le chercheur était en mesure de définir nettement à l'avance une liste limitative des points à connaître. Dans le cas présent, tout événement biographique est a priori d'intérêt et le registre en est très vaste.

Aussi les diverses versions biographiques testées utilisaient-elles des gammes plus ou moins larges d'événements familiaux, professionnels, d'accidents ou d'événements graves de manière à multiplier les occasions pour les individus interrogés de s'exprimer. Dans certains tests, il leur était demandé de reconstituer des enchaînements entre événements de leur jeunesse, passé proche et situation actuelle (cf. encadré). Si les résultats montrent bien les difficultés qu'on rencontrait à vouloir classer a priori des événements comme positifs ou négatifs (ainsi, par exemple, le veuvage sera vécu dans certains cas comme point de départ d'un renouveau, dans d'autres comme un bouleversement difficile à surmonter), ils confirment surtout qu'on ne peut étudier les processus de développement des situations de cumul sans prendre en compte une très grande variété d'éléments biographiques qu'on ne saurait d'emblée organiser en des schémas théoriques.

Le mode finalement retenu pour aborder les biographies va refléter ces difficultés et incertitudes et restera assez ouvert. On ne cherchera pas à poser des successions de questions fermées dont les réponses détermineraient immédiatement les cheminement propres aux individus interrogés mais on essaiera de « baliser » leur existence en découpant des périodes successives dont l'homogénéité sera alors étudiée. L'analyse ultérieure essaiera d'identifier des événements comportant des risques de ruptures ou rendant compte des situations actuelles, en dernier ressort de déterminer des « trajectoires » types.

## Éléments de conclusion

L'exploration d'un domaine vaste et complexe comme celui de la genèse des « Situations défavorisées » nécessite de recueillir des informations très variées et renvoie aux exploitations statistiques ultérieures toute tentative de sélection.
Les événements déclarés et leurs liaisons :
les enseignements des tests de l'enquête « situations défavorisées »

On présentera ici quelques résultats des tests en reprenant une
note de D. DELL'ERA. Les chiffres sont donnés à titre indicatif,
ils n'ont guère de valeur statistique.

Les enquêtés devaient remplir 4 parties successives :

1 - Repérage d'événements et de dates

2 - Mise en ordre de ces événements datés dans une chronologie;

3 - Etude du contexte de ces événements ;

4 - Analyse des liaisons entre événements.

En moyenne, un individu déclare sept événements avec de
fortes variations allant de 0 à 13. Le nombre paraît fortement
dépendre de l'âge des individus: la moitié des personnes de
moins de 35 ans recensent moins de 5 événements quand les
personnes de plus de 50 ans déclarent toutes plus de 5 événe-
ments.

Certains événements sont fréquents et rassemblent de 80 à 60 % de la population. Ce sont des événements fortement liés au contexte familial et professionnel: emploi, vie de couple, enfant. Les 2/3 des personnes interrogées ont eu un domicile différent de celui des parents et au moins deux enfants, la moitié a changé au moins une fois d'emploi.

Les événements liés à la guerre, au chômage passé, à la retraite, aux problèmes de santé en général, à une première séparation ou à l'inactivité actuelle concernent seulement 10 à 20 % de la population.

D'autres événements sont cités mais sont indiqués par moins de 10 % des personnes.

Pour repérer si les personnes percevaient elles-mêmes des liens entre leur situation dans l'enfance (situation matérielle, scolarité, situation familiale) et leur situation actuelle (revenus, profession, état de santé, relation avec l'entourage et moral), on leur demandait de sélectionner des événements importants

de leur existence, puis de relier ces derniers avec les caracté-
ristiques de leur situation actuelle et de leur enfance.

De leur situation durant l'enfance, les enquêtés retiennent d'abord leur scolarité. Le « moral », les revenus et la situation professionnelle constituent les éléments de la situation actuelle le plus fréquemment choisis.

Cinq événements, intermédiaires entre l'enfance et la situation actuelle, sont perçus par les enquêtés comme très influents dans leur biographie personnelle. A savoir: la prise du premier emploi et le début de vie en couple, de loin les plus fréquem- ment retenus; la naissance du premier enfant; la prise du der- nier emploi; et la séparation ou le veuvage. Des événements biographiques souvent cités dans le repérage des événements, comme la naissance du deuxième enfant ou la rentrée dans un domicile différent de celui des parents, n'interviennent que très faiblement en tant qu'événements marquants des biographies. A l'inverse, la séparation ou le veuvage, événements rares, occupent une place importante dans les liaisons parce qu'il s'agit là d'une cause ayant eu des répercussions dans de nom- breux aspects de la vie des personnes veuves ou séparées.

Mises en situation d'analyser leur propre trajectoire lors des tests, les personnes enquêtées articulent leur analyse autour de deux pôles: l'un de type professionnel, l'autre plus familial. Ainsi trois liaisons seront fortement attestées dans les débuts de l'existence: elles associent la situation matérielle durant l'enfance avec la scolarité, la scolarité avec le premier emploi et enfin la vie de couple avec le premier enfant. L'initiative lais- sée aux personnes enquêtées pour décrire les principales étapes de leur cycle de vie montre donc clairement que celui-ci s'articule pour eux autour de deux axes, l'un démographique, l'autre professionnel, chacun de ceux-ci convergeant principa- lement vers les revenus actuels.

L'approche utilisée dans « Actifs Financiers » permet de centrer
la biographie sur les seuls thèmes pertinents pour l'étude et
assure au statisticien qu'il connaîtra, lors des exploitations ulté-
rieures, les traits de la biographie patrimoniale qu'il juge essen-
tiels pour sa réflexion. Mais les idées du statisticien et des per-
sonnes interrogées sur les aspects importants de leur biographie
patrimoniale ne coïncident pas forcément, et c'est principale-
ment pour cette raison qu'il n'est pas facile de transformer en
questionnement fermé la totalité des questions que se pose le
statisticien. A l'opposé une technique plus « ouverte », donnant
plus d'occasions aux personnes interrogées de définir elles-
mêmes les événements patrimoniaux importants, aurait risqué
de laisser échapper les points importants, non pas aux yeux des
personnes interrogées bien sûr, mais aux yeux de celui qui aura
la charge d'interpréter les résultats statistiques. Elle aurait tou-
tefois mis en évidence des représentations prégnantes dans l'es-
prit des enquêtés, dont on ne peut nier a priori l'importance.

Aucune technique ne peut être d'emploi universel et, derrière
les aspects techniques, on reconnaîtra d'ailleurs le classique
débat sur la place qu'il convient d'accorder dans l'analyse des
comportements aux représentations que s'en fait l'acteur.
Quoiqu'il en soit, toute technique, on le notera, fait appel d'une
manière ou de l'autre à des procédures visant à simplifier la
complexité des biographies: sélection a priori du statisticien
dans un cas, reconstruction par les enquêtés dans l'autre. Des
études devraient permettre de déterminer avec plus de préci-
sions les pertes et les gains de telles simplifications. En l'état
actuel des connaissances, l'une et l'autre technique apparaissent
comme des voies possibles qu'il importe d'expérimenter si on
souhaite dépasser l'analyse synchronique des modes de vie.

Yannick LEMEL
Chef de la division « conditions de
vie des ménages »
Département « population-ménages »
INSEE