Lag (1993:768) om åtgärder mot penningtvätt 

Inledande bestämmelser

1 § Med penningtvätt avses i denna lag sådana åtgärder med
avseende på egendom som har förvärvats genom brott, som kan
medföra att denna egenskap hos egendomen fördöljs, att den
brottslige får möjlighet att undandra sig rättsliga påföljder
eller att återskaffandet av egendomen försvåras, samt sådana
åtgärder som innefattar förfogande över och förvärv, innehav
eller brukande av egendomen.

Med penningtvätt avses även åtgärder med annan egendom än som
avses i första stycket, om åtgärderna är ägnade att dölja att
någon har berikat sig genom brottslig gärning. Lag (1999:162).

Tillämpningsområde

2 § Bestämmelserna i denna lag gäller fysiska och juridiska
personer som driver

1. bank- eller finansieringsrörelse enligt lagen (2004:297) om
bank- och finansieringsrörelse,

2. livförsäkringsrörelse,

3. verksamhet av det slag som beskrivs i 2 kap. 1 § lagen
(2007:528) om värdepappersmarknaden,

4. verksamhet som kräver anmälan till eller ansökan hos
Finansinspektionen enligt lagen (1996:1006) om anmälningsplikt
avseende viss finansiell verksamhet eller lagen (2004:299) om
inlåningsverksamhet,

5. försäkringsförmedling enligt lagen (2005:405) om
försäkringsförmedling,

6. verksamhet för utgivning av elektroniska pengar enligt lagen
(2002:149) om utgivning av elektroniska pengar,

7. fondverksamhet enligt lagen (2004:46) om investeringsfonder,

8. verksamhet som fastighetsmäklare enligt
fastighetsmäklarlagen (1995:400),

9. verksamhet för kasinospel enligt kasinolagen (1999:355),

10. verksamhet som godkänd eller auktoriserad revisor, eller

11. yrkesmässig verksamhet som består i att lämna råd i avsikt
att påverka storleken på en skatt eller avgift
(skatterådgivare).

Lagen gäller endast sådan mot kunder inriktad verksamhet som
avses i första stycket. I fråga om verksamheter som avses i
första stycket 1-7 gäller lagen även filialer i Sverige till
utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet.

Bestämmelser om uppgiftsskyldighet för vissa andra fysiska och
juridiska personer finns i 9 c §. Lag (2007:538).

2 a § Bestämmelserna i denna lag gäller även för advokater och
biträdande jurister på advokatbyrå samt andra oberoende
jurister som driver yrkesmässig verksamhet när de

1. hjälper till vid planering eller genomförande av
transaktioner för en klients räkning vid

a) köp och försäljning av fastigheter eller företag,

b) förvaltning av klientens pengar, värdepapper eller andra
tillgångar,

c) öppnande eller förvaltning av bank-, spar- eller
värdepapperskonton,

d) anskaffande av nödvändigt kapital för bildande, drift eller
ledning av företag,

e) bildande, drift eller ledning av bolag, föreningar och
stiftelser, eller

2. handlar i en klients namn för dennes räkning vid finansiella
transaktioner eller transaktioner med fastigheter.
Lag (2004:1182).

2 b § Bestämmelserna i denna lag gäller även fysiska och
juridiska personer som driver yrkesmässig handel med eller
auktionsförsäljning av antikviteter, konst, ädelstenar,
metaller, skrot eller transportmedel i de fall betalning görs
kontant med ett belopp motsvarande 15 000 euro eller mer.
Lag (2004:1182).

Förbud att medverka vid vissa transaktioner

3 § Att förfaranden som avses i 1 § kan vara straffbara som
penninghäleri eller penninghäleriförseelse framgår av 9 kap.
6 a och 7 a §§ brottsbalken.

Fysiska och juridiska personer som avses i 2 § första stycket
samt 2 a och 2 b §§ får inte heller annars medvetet medverka
vid transaktioner som kan antas utgöra penningtvätt.
Lag (2004:1182).

Identitetskontroll

4 § Den fysiska eller juridiska personen skall kontrollera
identiteten hos den som vill inleda en affärsförbindelse med
den fysiska eller juridiska personen.

Identitetskontroll skall utföras också beträffande annan än den
som avses i första stycket vid transaktioner som uppgår till
ett belopp motsvarande 15 000 euro eller mer. Detsamma gäller
om transaktionen understiger 15 000 euro men kan antas ha
samband med en annan transaktion och tillsammans med denna
uppgår till minst detta belopp. Om summan inte är känd vid
tidpunkten för en transaktion, skall identiteten kontrolleras
så snart summan av transaktionerna uppgår till minst 15 000
euro.

När en affärsförbindelse inleds eller en transaktion sker med
någon på distans, skall den fysiska eller juridiska personen
vidta de särskilda åtgärder som krävs för att säkerställa den
andra personens identitet.

I 4 och 5 §§ kasinolagen (1999:355) finns särskilda
bestämmelser för kasinon om identitetskontroll.
Lag (2004:1182).

4 a § Identitetskontroll behöver inte utföras beträffande
fysiska eller juridiska personer med verksamhet som anges i 2 §
första stycket 1-7, som

1. hör hemma inom Europeiska ekonomiska samarbetsområdet, eller

2. hör hemma i en stat utanför det området om staten har
bestämmelser om åtgärder mot penningtvätt som motsvarar dem som
föreskrivs i rådets direktiv 91/308/EEG av den 10 juni 1991 om
åtgärder för att förhindra att det finansiella systemet används
för tvättning av pengar, senast ändrat genom Europaparlamentets
och rådets direktiv 2001/97/EG5.

Identitetskontroll behöver inte heller utföras om en
transaktion görs till ett konto som tillhör någon vars
identitet tidigare har kontrollerats enligt denna lag.
Lag (2004:1182).

5 § Livförsäkringsföretag och försäkringsförmedlare enligt
lagen (2005:405) om försäkringsförmedling behöver inte utföra
identitetskontroll med anledning av ett försäkringsavtal vars
årliga premie uppgår till ett belopp motsvarande högst 1 000
euro eller vars engångspremie uppgår till ett belopp
motsvarande högst 2 500 euro. Identitetskontroll behöver inte
heller göras med anledning av betalningar som görs från ett
konto som har öppnats hos ett kreditinstitut som hör hemma inom
Europeiska ekonomiska samarbetsområdet. Lag (2005:409).

6 § Om det kan antas att den som vill inleda en
affärsförbindelse med den fysiska eller juridiska personen
eller göra en sådan transaktion som avses i 4 § andra stycket
inte handlar för egen räkning, skall den fysiska eller
juridiska personen på lämpligt sätt söka skaffa sig kännedom om
identiteten hos den för vars räkning han handlar.

Första stycket gäller inte i de fall som anges i 4 a § eller
när särskilda skäl talar för att kontrollen är obehövlig.
Lag (2004:1182).

7 § Den kontroll som anges i 4-6 §§ skall, även om det inte
följer av bestämmelserna i de paragraferna, alltid utföras om
det kan antas att en transaktion utgör penningtvätt. Lag
(1999:162).

Bevarande av handlingar

8 § Handlingar eller uppgifter som använts vid
identitetskontroll skall bevaras i minst fem år. Tiden skall
räknas från det att identitetskontrollen utfördes eller, i de
fall då en affärsförbindelse har ingåtts, affärsförbindelsen
upphörde. Lag (2004:1182).

Gransknings- och uppgiftsskyldighet

9 § Den fysiska eller juridiska personen skall granska alla
transaktioner som skäligen kan antas utgöra penningtvätt.

Den fysiska eller juridiska personen skall därvid lämna
uppgifter till Rikspolisstyrelsen eller den polismyndighet som
regeringen bestämmer om alla omständigheter som kan tyda på
penningtvätt. Sedan sådana uppgifter har lämnats skall den
fysiska eller juridiska personen på begäran av myndigheten
lämna de ytterligare uppgifter som behövs för utredningen om
penningtvätt.

När uppgifter har lämnats enligt andra stycket, skall även
annan fysisk eller juridisk person som avses i 2 § första
stycket samt 2 a och 2 b §§ lämna de uppgifter för utredningen
om penningtvätt som myndigheten begär. Lag (2004:1182).

9 a § Advokater, biträdande jurister på advokatbyrå och andra
oberoende jurister, godkända och auktoriserade revisorer samt
skatterådgivare är inte skyldiga att lämna uppgifter enligt 9 §
om vad som anförtrotts dem då de försvarar eller företräder en
klient i eller i fråga om ett rättsligt förfarande, inklusive
rådgivning beträffande inledande eller undvikande av ett
rättsligt förfarande. Detta gäller oavsett om de har fått
informationen före, under eller efter ett sådant förfarande.
Lag (2004:1182).

9 b § Advokater och biträdande jurister på advokatbyrå är inte
skyldiga att lämna uppgifter enligt 9 § när det gäller
information som avser en klient och som de har fått, medan de
bedömer klientens rättsliga situation. Lag (2004:1182).

9 c § Den som yrkesmässigt driver lotteri- och spelverksamhet
skall på begäran av Rikspolisstyrelsen eller den myndighet som
regeringen bestämmer lämna de uppgifter som myndigheten anser
vara av betydelse vid utredning om penningtvätt.
Lag (2004:1182).

10 § En fysisk eller juridisk person som lämnar uppgifter med
stöd av 9 § får inte göras ansvarig för att ha åsidosatt
tystnadsplikt, om den fysiska eller juridiska personen hade
anledning att räkna med att uppgiften borde lämnas. Den som
lämnar uppgifter med stöd av 9 c § får inte heller göras
ansvarig för att ha åsidosatt tystnadsplikt. Detsamma gäller en
styrelseledamot eller en anställd som lämnar uppgifter för den
fysiska eller juridiska personens räkning.

I fråga om europabolag och europakooperativ som har ett sådant
förvaltningssystem som avses i artiklarna 39-42 i rådets
förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga
för europabolag eller artiklarna 37-41 i rådets förordning (EG)
nr 1435/2003 av den 22 juli 2003 om stadga för europeiska
kooperativa föreningar (SCE-föreningar) tillämpas bestämmelsen
om styrelseledamot i första stycket på ledamot i
tillsynsorganet. Detsamma gäller bestämmelsen om
styrelseledamöter i 11 § om meddelandeförbud.

Av 16 § andra stycket och 22 § lagen (2004:575) om europabolag
samt 21 § andra stycket och 26 § lagen (2006:595) om
europakooperativ framgår att bestämmelserna i andra stycket
skall tillämpas också på ledamöter i ett europabolags eller ett
europakooperativs lednings- eller förvaltningsorgan.

I 29 kap. 2 § aktiebolagslagen (2005:551), 13 kap. 2 § lagen
(1987:667) om ekonomiska föreningar, 5 kap. 2 § stiftelselagen
(1994:1220) och 37 § revisionslagen (1999:1079) finns särskilda
bestämmelser om ansvar för revisorer i aktiebolag, ekonomiska
föreningar, stiftelser och vissa andra företag. Lag (2006:606).

Meddelandeförbud

11 § Den fysiska eller juridiska personen, dess
styrelseledamöter eller anställda får inte röja för kunden
eller för någon utomstående att en granskning har genomförts
eller att uppgifter har lämnats enligt 9 eller 9 c § eller att
polisen genomför en undersökning.

För advokater och biträdande jurister på advokatbyrå gäller
förbudet mot att röja de omständigheter som avses i första
stycket under 24 timmar från det att en granskning har inletts,
uppgifter har lämnats till polisen eller polisen har inlett en
undersökning. Detsamma gäller för godkända och auktoriserade
revisorer när de har vidtagit åtgärder som har anknytning till
revisionsverksamhet. Lag (2004:1182).

Finansinspektionens underrättelseskyldighet

12 § Om Finansinspektionen vid en inspektion av en fysisk eller
juridisk person eller på annat sätt får kännedom om
transaktioner som kan antas utgöra penningtvätt, skall
inspektionen underrätta Rikspolisstyrelsen eller den
polismyndighet som regeringen bestämmer om transaktionerna.
Lag (2004:1182).

Interna rutiner och utbildning

13 § Den fysiska eller juridiska personen skall ha rutiner för
att förhindra att verksamheten utnyttjas för penningtvätt och
skall svara för att de anställda får behövlig information och
utbildning för ändamålet.

Om en fysisk person som omfattas av 2 § första stycket, 2 a
eller 2 b § driver sin verksamhet som anställd hos en juridisk
person, skall skyldigheten enligt första stycket gälla den
juridiska personen. Lag (2004:1182).

Bemyndiganden

13 a § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer
får meddela föreskrifter om

1. identitetskontroll enligt 4 och 6 §§,

2. vilka stater som uppfyller villkoret enligt 4 a § första
stycket 2,

3. i vilken utsträckning handlingar eller uppgifter som använts
vid identitetskontroll skall bevaras enligt 8 §, och

4. vilka rutiner som skall följas samt vilken information och
utbildning som skall tillhandahållas enligt 13 §.
Lag (2004:1182).

Ansvarsbestämmelse

14 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov
oaktsamhet

1. åsidosätter gransknings- eller uppgiftsskyldigheten enligt 9 §,
eller

2. bryter mot meddelandeförbudet i 11 §. Lag (1999:162).

Övergångsbestämmelser

1999:162

1. Denna lag träder i kraft den 1 juli 1999.

2. I fråga om transaktioner som företagits före ikraftträdandet
tillämpas 9 § i dess äldre lydelse och skall 14 § 1 nya
lydelsen inte gälla.

2004:1182

1. Denna lag träder i kraft den 1 januari 2005.

2. Vad som sägs i 2 § första stycket 7 om fondverksamhet enligt
lagen (2004:46) om investeringsfonder skall också gälla sådan
verksamhet som drivs med stöd av 3 § lagen (2004:47) om
införande av lagen (2004:46) om investeringsfonder.

2005:409

Denna lag träder i kraft den 1 juli 2005, men tillämpas inte på
försäkringsmäklare som utövar verksamhet enligt lagen
(1989:508) om försäkringsmäklare med stöd av punkten 3 i
övergångsbestämmelserna till lagen (2005:405) om
försäkringsförmedling. För dessa gäller äldre bestämmelser.