Lag (2014:968) om särskild tillsyn över kreditinstitut och värdepappersbolag

1 kap. Inledande bestämmelser

Lagens innehåll

1 § I denna lag finns bestämmelser som kompletterar 

- Europaparlamentets och rådets förordning (EU) nr 575/2013 av 
den 26 juni 2013 om tillsynskrav för kreditinstitut och om 
ändring av förordning (EU) nr 648/2012 (tillsynsförordningen), 
och 

- Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2019/2033 av 
den 27 november 2019 om tillsynskrav för värdepappersföretag 
och om ändring av förordningarna (EU) nr 1093/2010, (EU) 
nr 575/2013, (EU) nr 600/2014 och (EU) nr 806/2014 
(värdepappersbolagsförordningen).

Bestämmelserna i denna lag genomför delvis

- Europaparlamentets och rådets direktiv 2013/36/EU av den 
26 juni 2013 om behörighet att utöva verksamhet i 
kreditinstitut och om tillsyn av kreditinstitut, om ändring av 
direktiv 2002/87/EG och om upphävande av direktiven 2006/48/EG 
och 2006/49/EG, i lydelsen enligt Europaparlamentets och 
rådets direktiv (EU) 2019/2034 (kapitaltäckningsdirektivet), 
och

- Europaparlamentets och rådets direktiv (EU) 2019/2034 av den 
27 november 2019 om tillsyn av värdepappersföretag och om 
ändring av direktiven 2002/87/EG, 2009/65/EG, 2011/61/EU, 
2013/36/EU, 2014/59/EU och 2014/65/EU, i den ursprungliga 
lydelsen (värdepappersbolagsdirektivet).

Bestämmelser som kompletterar tillsynsförordningen och 
genomför kapitaltäckningsdirektivet finns i 2, 3, 4, 5 och 
7 kap. 

Bestämmelser som kompletterar värdepappersbolagsförordningen 
och genomför värdepappersbolagsdirektivet finns i 2 a, 3 a, 
4 a, 5 a och 7 a kap.

I övriga kapitel finns bestämmelser som kompletterar såväl 
tillsynsförordningen som värdepappersbolagsförordningen och 
som genomför såväl kapitaltäckningsdirektivet som 
värdepappersbolagsdirektivet. Lag (2021:481).

Definitioner

2 § I denna lag betyder

1. blandat finansiellt moderholdingföretag inom EES:

a) i 4 a kap., ett företag som avses i artikel 4.1.58 i 
värdepappersbolagsförordningen,

b) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.33 i 
tillsynsförordningen,

2. dotterföretag:

a) i 3 a och 4 a kap., ett företag som avses i artikel 4.1.51 
i värdepappersbolagsförordningen,

b) i 6 kap. 1 §, i fråga om värdepappersföretagskoncerner som 
avses i artikel 7 eller 8 i värdepappersbolagsförordningen, 
ett företag som avses i a,

c) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.16 i 
tillsynsförordningen,

3. EES: Europeiska ekonomiska samarbetsområdet,

4. holdingföretag med blandad verksamhet:

a) i 6 kap. 1 och 8 §§ och 8 kap. 2 och 4 §§, i fråga om 
värdepappersföretagskoncerner som avses i artikel 53 i 
värdepappersbolagsdirektivet, ett företag som avses i 
artikel 4.1.26 i samma direktiv,

b) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.22 i 
tillsynsförordningen,

5. institut: ett sådant företag som avses i artikel 4.1.3 i 
tillsynsförordningen och ett sådant bolag som avses i 7 g,

6. konsoliderad situation: detsamma som i artikel 4.1.47 i 
tillsynsförordningen,

7. kreditinstitut:

a) ett kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och 
finansieringsrörelse,

b) Svenska skeppshypotekskassan,

c) ett värdepappersbolag med tillstånd att som sidotjänst ta 
emot kunders medel på konto för att underlätta 
värdepappersrörelsen enligt 2 kap. 2 § första stycket 8 lagen 
(2007:528) om värdepappersmarknaden,

d) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant 
värdepappersföretag som avses i artikel 1.2 a eller b i 
värdepappersbolagsförordningen,

e) ett värdepappersbolag för vilket ett beslut av 
Finansinspektionen enligt 3 a § gäller,

f) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant 
värdepappersföretag som avses i artikel 1.5 i 
värdepappersbolagsförordningen, och

g) ett svenskt aktiebolag som är ett sådant 
värdepappersföretag som avses i artikel 4.1.1 b i 
tillsynsförordningen,

8. litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag: ett 
värdepappersbolag som anses vara ett litet och icke-
sammanlänkat värdepappersföretag enligt artikel 12.1 i 
värdepappersbolagsförordningen,

9. moderföretag:

a) i 3 a och 4 a kap., 6 kap. 2 § andra stycket och 7 a kap. 
1 §, ett företag som avses i 4.1.42 i 
värdepappersbolagsförordningen,

b) i 10 kap. 2 § 3, i fråga om moderföretag som avses i 6 kap. 
2 § andra stycket, ett företag som avses i a,

c) i övrigt, ett företag som avses i artikel 4.1.15 i 
tillsynsförordningen,

10. på gruppnivå: detsamma som i artikel 4.1.48 i 
tillsynsförordningen,

11. på undergruppsnivå: detsamma som i artikel 4.1.49 i 
tillsynsförordningen,

12. systemrisk: detsamma som i 1 kap. 2 § 12 lagen (2014:966) 
om kapitalbuffertar,

13. värdepappersbolag: ett värdepappersbolag som avses i 
1 kap. 4 b § lagen om värdepappersmarknaden, utom sådana 
värdepappersbolag som avses i 7 c-g,

14. värdepappersföretagskoncern: detsamma som i artikel 4.1.25 
i värdepappersbolagsförordningen,

15. värdepappersinriktat holdingföretag: ett företag som avses 
i artikel 4.1.23 i värdepappersbolagsförordningen,

16. värdepappersinriktat moderholdingföretag inom EES: ett 
företag som avses i artikel 4.1.57 i 
värdepappersbolagsförordningen.

Termer och uttryck i övrigt i denna lag har samma betydelse 
som i tillsynsförordningen. Lag (2022:193).

Tillsynsförordningens tillämpning

3 § De bestämmelser i tillsynsförordningen som enligt 
förordningen gäller för kreditinstitut ska tillämpas även för 
sådana kreditinstitut enligt lagen (2004:297) om bank- och 
finansieringsrörelse som inte omfattas av förordningens 
definition av kreditinstitut.

De bestämmelser i tillsynsförordningen som enligt 
förordningen gäller för kreditinstitut ska, med undantag av 
bestämmelserna om stora exponeringar, tillämpas även för 
Svenska skeppshypotekskassan. Lag (2020:1213).

3 a § Finansinspektionen får besluta att tillsynsförordningen 
ska tillämpas i fråga om ett värdepappersbolag

1. vars konsoliderade tillgångar, beräknade som ett genomsnitt 
för den senaste sammanhängande tolvmånadersperioden, motsvarar 
minst fem miljarder euro, och 

2. som driver verksamhet som omfattar investeringstjänster 
eller investeringsverksamhet som avses i 2 kap. 1 § 3 eller 6 
lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden men som inte är 
råvaruhandlare eller utsläppsrättshandlare.

Första stycket gäller om

1. värdepappersbolagets verksamhet har en sådan omfattning att 
en systemrisk skulle kunna uppstå om bolaget fallerar eller 
hamnar i kris,

2. värdepappersbolaget är clearingmedlem, eller

3. Finansinspektionen anser att det är motiverat mot bakgrund 
av värdepappersbolagets verksamhet och dess storlek, art, 
omfattning och komplexitet med beaktande av

a) betydelsen för EES eller Sveriges ekonomi,

b) betydelsen av bolagets gränsöverskridande verksamhet, eller

c) bolagets sammanlänkning med det finansiella systemet.
Lag (2021:481).

3 b § Finansinspektionen får upphäva ett beslut enligt 3 a § 
och ska i så fall utan dröjsmål underrätta värdepappersbolaget 
om detta.

Ett beslut enligt 3 a § upphör att gälla om 
värdepappersbolagets konsoliderade tillgångar understiger det 
belopp som anges där, beräknat som ett genomsnitt för den 
senaste sammanhängande tolvmånadersperioden. Lag (2021:481).

Behörig myndighet

4 § Finansinspektionen är behörig myndighet enligt 
tillsynsförordningen och värdepappersbolagsförordningen och 
utövar tillsyn över att förordningarna och denna lag följs. 

Finansinspektionen är ansvarig myndighet enligt 
artiklarna 124, 164 och 458 i tillsynsförordningen.

I fråga om tillsynen och möjlighet att ingripa mot 
kreditinstitut och värdepappersbolag gäller bestämmelserna i 
de lagar som reglerar företagens verksamhet, om inte annat 
följer av denna lag. Lag (2021:481).

Riksbanken

4 a § Riksbanken får tillhandahålla och ta ut avgifter för 
likviditets- och kreditfaciliteter som avses i artikel 412.1 i 
tillsynsförordningen.

Riksbanken ska fatta beslut om likviditets- och 
kreditfaciliteter efter att Finansinspektionen har fått 
tillfälle att lämna synpunkter. Lag (2022:1584).

Europabolag och europakooperativ

5 § I fråga om europabolag och europakooperativ med sådant
förvaltningsorgan som avses i artiklarna 39–42 i rådets
förordning (EG) nr 2157/2001 av den 8 oktober 2001 om stadga
för europabolag eller artiklarna 37–41 i rådets förordning
(EG) nr 1435/2010 av den 22 juli 2003 om stadga för de
europeiska kooperativa föreningarna (SCE-föreningarna)
tillämpas det som sägs i 6 kap. 10 och 12 §§ om
styrelseledamot på ledamot i tillsynsorganet.

Att de bestämmelser som anges i första stycket ska tillämpas
också på ledamot i ett europabolags eller ett
europakooperativs lednings- eller förvaltningsorgan framgår
av 16 § andra stycket och 22 § lagen (2004:575) om
europabolag samt 21 § andra stycket och 26 § lagen (2006:595)
om europakooperativ. Lag (2020:1213).

Betalningsinstitut

6 § Att vissa bestämmelser i denna lag gäller även för 
betalningsinstitut framgår av 3 kap. 2 § lagen (2010:751) om 
betaltjänster. Lag (2020:1213).

Särskilda bestämmelser om krav på godkännande av finansiella 
holdingföretag och blandade finansiella holdingföretag

Ansökan om godkännande eller undantag från kravet på 
godkännande

7 § Följande företag ska hos Finansinspektionen ansöka om 
godkännande eller undantag från kravet på godkännande:

1. ett finansiellt moderholdingföretag eller ett blandat 
finansiellt moderholdingföretag, 

2. ett annat finansiellt holdingföretag eller blandat 
finansiellt holdingföretag än som avses i 1 som ska uppfylla 
kraven i tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) 
om kapitalbuffertar på undergruppsnivå, 

3. ett utländskt finansiellt moderholdingföretag eller blandat 
finansiellt moderholdingföretag som är etablerat i ett annat 
land inom EES, om Finansinspektionen är samordnande 
tillsynsmyndighet, och 

4. ett annat utländskt finansiellt holdingföretag eller 
blandat finansiellt holdingföretag än som avses i 3 som är 
etablerat i ett annat land inom EES och som ska uppfylla 
kraven i tillsynsförordningen och nationell lagstiftning som i 
hemlandet genomför kapitaltäckningsdirektivet på 
undergruppsnivå, om Finansinspektionen är samordnande 
tillsynsmyndighet. Lag (2020:1213).

Krav på godkännande

8 § Finansinspektionen ska bevilja godkännande, om

1. arbetsfördelningen inom gruppen är sådan att kraven i 
tillsynsförordningen, denna lag och lagen (2014:966) om 
kapitalbuffertar kan uppfyllas på grupp- eller 
undergruppsnivå,

2. organisationsstrukturen inte hindrar en effektiv tillsyn 
över att instituten inom gruppen uppfyller de krav som avses i 
1 på individuell nivå och grupp- och undergruppsnivå,

3. den som ska ingå i ledningen för holdingföretaget har 
tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i ledningen av 
företaget och även i övrigt är lämplig för uppgiften, och

4. när holdingföretaget har ett eller flera kreditinstitut som 
avses i 2 § första stycket 7 a eller g eller motsvarande 
utländska företag inom EES som dotterföretag,

a) information lämnas om större ägare i institutet,

b) den som har eller kan förväntas komma att få ett 
kvalificerat innehav i institutet bedöms lämplig att utöva ett 
väsentligt inflytande över ledningen av institutet, och

c) institutets nära förbindelser med andra företag inte 
hindrar en effektiv tillsyn av institutet. Lag (2022:193).

Undantag från kravet på godkännande

9 § Finansinspektionen ska medge undantag från kravet på 
godkännande, om

1. den huvudsakliga verksamheten är att

a) förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag, 
när det gäller ett finansiellt holdingföretag, eller

b) förvärva eller inneha aktier eller andelar i dotterföretag 
som är institut eller finansiella institut, när det gäller ett 
blandat finansiellt holdingföretag,

2. holdingföretaget inte har utsetts till resolutionsenhet i 
någon av gruppens resolutionsgrupper,

3. ett dotterföretag som är ett kreditinstitut eller ett 
motsvarande utländskt företag inom EES ansvarar för att 
säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls,

4. holdingföretaget inte medverkar till att påverka driften av 
gruppen eller dotterföretag som är institut eller finansiella 
institut, och

5. det inte finns något som hindrar en effektiv tillsyn på 
gruppnivå. Lag (2021:481).

Tidsfrist för att fatta beslut

10 § Finansinspektionen ska i ärenden om godkännande enligt 
8 § fatta beslut

1. inom fyra månader från det att en ansökan tagits emot, om 
beslutet innebär att en ansökan avslås, eller

2. inom sex månader från det att ansökan tagits emot, om 
beslutet innebär att godkännande beviljas.

Om en ansökan är ofullständig gäller för ett beslut enligt 
första stycket 1 i stället att beslutet ska fattas inom fyra 
månader från det att en fullständig ansökan tagits emot, dock 
senast inom sex månader från det att ansökan tagits emot. 
Finansinspektionen ska i ärenden om undantag enligt 9 § fatta 
beslut inom sex månader från det att en ansökan tagits emot.
Lag (2020:1213).

Gränsöverskridande grupper

11 § Om Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet 
och en ansökan avser ett holdingföretag som är etablerat i ett 
annat land inom EES, ska inspektionen och den behöriga 
myndigheten i holdingföretagets hemland fatta ett gemensamt 
beslut om godkännande eller undantag från kravet på 
godkännande. Finansinspektionen ska då lämna en bedömning av 
ansökan till den behöriga myndigheten och meddela det 
gemensamma beslutet.

Om Finansinspektionen inte är samordnande tillsynsmyndighet 
och en ansökan avser ett holdingföretag som är etablerat i 
Sverige, ska inspektionen och den samordnande 
tillsynsmyndigheten fatta ett gemensamt beslut om godkännande 
eller undantag från kravet på godkännande.

Om en ansökan avser ett blandat finansiellt holdingföretag ska 
det gemensamma beslutet föregås av samtycke från den myndighet 
som avses i artikel 10 i Europaparlamentets och rådets 
direktiv 2002/87/EG av den 16 december 2002 om extra tillsyn 
över kreditinstitut, försäkringsföretag och 
värdepappersföretag i ett finansiellt konglomerat och om 
ändring av rådets direktiv 73/239/EEG, 79/267/EEG, 92/49/EEG, 
92/96/EEG, 93/6/EEG och 93/22/EEG samt Europaparlamentets och 
rådets direktiv 98/78/EG och 2000/12/EG, i den ursprungliga 
lydelsen. Lag (2020:1213).

12 § Det gemensamma beslutet enligt 11 § ska fattas inom två 
månader från det att

- den behöriga myndigheten i holdingföretagets hemland har 
tagit emot Finansinspektionens bedömning av ansökan, eller

- Finansinspektionen har tagit emot den samordnande 
myndighetens bedömning av ansökan. Lag (2020:1213).

13 § Om ett gemensamt beslut inte kan fattas enligt 11 § ska 
ärendet hänskjutas till

1. Europeiska bankmyndigheten, när det gäller ett finansiellt 
holdingföretag, eller 

2. Europeiska bankmyndigheten eller Europeiska försäkrings- 
och tjänstepensionsmyndigheten, när det gäller ett blandat 
finansiellt holdingföretag. 

Om Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet ska 
inspektionen därefter fatta ett beslut i överensstämmelse med 
Europeiska bankmyndighetens eller Europeiska försäkrings- och 
tjänstepensionsmyndighetens beslut. 

Ärendet får inte hänskjutas till Europeiska bankmyndigheten 
eller Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten 
efter det att tiden enligt 12 § har löpt ut eller ett 
gemensamt beslut har fattats. Lag (2020:1213).

Vinstutdelning

14 § Bestämmelserna om vinstutdelning på begäran av en 
aktieägarminoritet i 18 kap. 11 § aktiebolagslagen (2005:551) 
gäller inte för

1. kreditinstitut, 

2. värdepappersbolag, eller 

3. sådana holdingföretag som på grupp- eller undergruppsnivå 
ska uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92 i 
tillsynsförordningen eller artikel 11 i 
värdepappersbolagsförordningen. Lag (2023:617).

2 kap. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för 
kreditinstitut

Särskilda kapitalbaskrav

1 § Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut 
utöver den kapitalbas som krävs enligt tillsynsförordningen 
ska uppfylla

1. ett särskilt kapitalbaskrav för risken för alltför låg 
bruttosoliditet, och

2. ett särskilt kapitalbaskrav för andra risker.

Första stycket gäller om

1. något av kraven i 6 kap. 1-3, 4 a, 4 b och 5 §§ lagen 
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse inte är uppfyllt 
och det inte är sannolikt att någon annan åtgärd är 
tillräcklig för att komma till rätta med bristen inom rimlig 
tid, 

2. ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka 
risker som institutet är eller kan bli exponerat för,

3. det är sannolikt att institutet inom tolv månader inte 
längre kommer att uppfylla sina skyldigheter enligt 1,

4. institutet vid upprepade tillfällen låtit bli att följa en 
underrättelse enligt 1 c §, eller

5. det i övrigt har framkommit omständigheter som inger 
betänkligheter från tillsynssynpunkt.

Beslutet ska vara skriftligt och fattas på grundval av en 
översyn och utvärdering av institutet. Lag (2021:481).

1 a § Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1 
ska uppfyllas med primärkapital.

Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda 
kapitalbaskravet får inte användas för att 

1. uppfylla kapitalbaskravet enligt artikel 92.1 d i 
tillsynsförordningen,

2. uppfylla kravet på bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a 
i tillsynsförordningen, eller

3. följa en underrättelse enligt 1 c §, om den avser risken 
för alltför låg bruttosoliditet.

Finansinspektionen får i ett enskilt fall bestämma att det 
särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel 
kärnprimärkapital, om inspektionen anser att det är 
nödvändigt. Lag (2020:1213).

1 b § Ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2 
ska till minst tre fjärdedelar uppfyllas med primärkapital, 
varav minst tre fjärdedelar ska bestå av kärnprimärkapital.

Den kapitalbas som används för att uppfylla det särskilda 
kapitalbaskravet får inte användas för att 

1. uppfylla kapitalbaskraven i artikel 92.1 a-c i 
tillsynsförordningen,

2. uppfylla det kombinerade buffertkravet i 2 kap. 2 § lagen 
(2014:966) om kapitalbuffertar, eller

3. följa en underrättelse enligt 1 c §, om den avser andra 
risker än risken för alltför låg bruttosoliditet.

Finansinspektionen får i ett enskilt fall bestämma att det 
särskilda kapitalbaskravet ska uppfyllas med en större andel 
primärkapital eller kärnprimärkapital, om inspektionen anser 
att det är nödvändigt. Lag (2020:1213).

1 c § I samband med en översyn och utvärdering av ett 
kreditinstitut ska Finansinspektionen bestämma lämpliga 
kapitalbasnivåer för institutet. Inspektionen ska underrätta 
institutet om skillnaden mellan dessa nivåer och 
kapitalbaskraven enligt tillsynsförordningen, denna lag och 
lagen (2014:966) om kapitalbuffertar. Lag (2021:481).

1 d § Den kapitalbas som används för att följa en 
underrättelse som avser att hantera risken för alltför låg 
bruttosoliditet får inte användas för att uppfylla

1. kapitalbaskravet i artikel 92.1 d i tillsynsförordningen, 

2. ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 1, 
eller 

3. kravet på bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i 
tillsynsförordningen.

Den kapitalbas som används för att följa en underrättelse som 
avser andra risker än risken för alltför låg bruttosoliditet 
får inte användas för att uppfylla

1. kapitalbaskraven i artikel 92.1 a-c i tillsynsförordningen, 

2. ett särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § första stycket 2, 
eller

3. det kombinerade buffertkravet enligt 2 kap. 2 § lagen 
(2014:966) om kapitalbuffertar. Lag (2020:1213).

1 e § Finansinspektionen får avstå från att besluta om ett 
särskilt kapitalbaskrav om en överträdelse är ringa eller 
ursäktlig, om kreditinstitutet gör rättelse eller om någon 
annan myndighet har vidtagit åtgärder mot institutet och dessa 
åtgärder bedöms tillräckliga.

Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så 
allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas.
Lag (2021:481).

1 f § Finansinspektionen ska informera Riksgäldskontoret och 
berörda utländska resolutionsmyndigheter om

1. beslut om särskilda kapitalbaskrav enligt 1 §, och

2. underrättelser enligt 1 c §. 
Lag (2021:481).

Särskilt likviditetskrav

2 § Finansinspektionen ska besluta att ett kreditinstitut ska 
uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är nödvändigt 
för att täcka de likviditetsrisker som institutet är eller kan 
bli exponerat för. Lag (2021:481).

Ingripande

3 § Finansinspektionen får tillämpa bestämmelserna om 
ingripande i de lagar som reglerar kreditinstitutets 
verksamhet, om institutet inte uppfyller ett särskilt 
kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt 
likviditetskrav som beslutats enligt 2 §.

Om ett kreditinstitut uppfyller kapitalbaskravet enligt 
tillsynsförordningen och de särskilda kapitalbaskrav som 
följer av beslut enligt 1 §, men inte kravet på en 
bruttosoliditetsbuffert i artikel 92.1a i tillsynsförordningen 
eller kraven enligt lagen (2014:966) om kapitalbuffertar, ska 
bestämmelserna om ingripande i 8 kap. lagen om 
kapitalbuffertar tillämpas. Lag (2021:481).

2 a kap. Särskilda kapitalbas- och likviditetskrav för 
värdepappersbolag

Särskilt kapitalbaskrav

1 § Finansinspektionen ska besluta att ett värdepappersbolag 
ska uppfylla ett särskilt kapitalbaskrav utöver den kapitalbas 
som krävs enligt värdepappersbolagsförordningen, om

1. något av kraven i 8 kap. 3 §, 4 § första eller tredje 
stycket, 4 c och 5-8 §§ lagen (2007:528) om 
värdepappersmarknaden inte är uppfyllt och det inte är 
sannolikt att någon annan åtgärd är tillräcklig för att få 
bolaget att rätta till bristerna inom rimlig tid,

2. ett särskilt kapitalbaskrav är nödvändigt för att täcka 
väsentliga risker som bolaget är eller kan bli exponerat för 
och väsentliga risker som bolaget utsätter det finansiella 
systemet för, 

3. bolaget, under normala marknadsförhållanden, inte skulle 
kunna avveckla positioner i handelslagret under kort tid utan 
att göra betydande förluster,

4. granskningen av de interna modellerna enligt 5 a kap. visar 
att bolagets brister avseende kraven för att tillämpa de 
interna modellerna sannolikt kommer att leda till 
otillräckliga kapitalnivåer, eller

5. bolaget vid upprepade tillfällen låter bli att skaffa eller 
bibehålla tillräckliga nivåer av ytterligare kapital enligt 
3 §.

Ett beslut enligt första stycket ska vara skriftligt och 
grunda sig på översyn och utvärdering av värdepappersbolaget.

Finansinspektionen får fatta beslut enligt denna paragraf även 
i fråga om ett litet och icke-sammanlänkat värdepappersbolag, 
om inspektionen anser att det är motiverat. Lag (2021:481).

2 § Finansinspektionen får avstå från att besluta om ett 
särskilt kapitalbaskrav enligt 1 § om en överträdelse är ringa 
eller ursäktlig, om värdepappersbolaget gör rättelse eller om 
någon annan myndighet har vidtagit åtgärder mot bolaget och 
dessa åtgärder bedöms tillräckliga.

Bestämmelserna i 1 § gäller inte om överträdelsen är så 
allvarlig att verksamhetstillståndet i stället ska återkallas.
Lag (2021:481).

3 § Finansinspektionen får besluta att ett värdepappersbolag 
ska ha en kapitalbasnivå som med tillräcklig marginal 
överstiger kraven enligt värdepappersbolagsförordningen, för 
att säkerställa att konjunktursvängningar inte leder till 
överträdelser av kapitalkraven eller hotar bolagets förmåga 
att avveckla verksamheten på ett ordnat sätt.

Finansinspektionen ska granska den nivå som 
värdepappersbolaget har fastställt efter ett beslut enligt 
första stycket och meddela bolaget om nivån är tillräcklig 
eller behöver justeras. Om nivån behöver justeras, ska 
inspektionen meddela bolaget den sista dag då justeringen ska 
ha gjorts.

Första och andra styckena gäller inte ett litet och icke-
sammanlänkat värdepappersbolag. Lag (2021:481).

4 § När det gäller sådana värdepappersbolag som avses i 2 kap. 
1 § lagen (2015:1016) om resolution ska Finansinspektionen 
underrätta Riksgäldskontoret och berörda utländska 
resolutionsmyndigheter om

1. beslut om särskilt kapitalbaskrav enligt 1 §, och 

2. krav på justeringar enligt 3 § andra stycket.
Lag (2021:481).

Särskilt likviditetskrav

5 § Finansinspektionen ska besluta att ett värdepappersbolag 
ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, om det är 
nödvändigt för att täcka de likviditetsrisker som bolaget är 
eller kan bli exponerat för.

Första stycket gäller inte för ett litet och icke-sammanlänkat 
värdepappersbolag som omfattas av ett beslut om undantag 
enligt artikel 43.1 andra stycket i 
värdepappersbolagsförordningen. Lag (2021:481).

Ingripande

6 § Finansinspektionen får tillämpa bestämmelserna om 
ingripande i de lagar som reglerar värdepappersbolagets 
verksamhet, om bolaget inte uppfyller ett särskilt 
kapitalbaskrav som beslutats enligt 1 § eller ett särskilt 
likviditetskrav som beslutats enligt 5 §. Lag (2021:481).

3 kap. Krav på gruppnivå

Ansvarigt företag

1 § För varje konsoliderad situation ska det finnas ett 
ansvarigt företag.

Ett ansvarigt företag ska vara

1. ett moderinstitut inom EES, 

2. ett finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt 
holdingföretag som har godkänts enligt 1 kap. 8 §,

3. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag 
inom EES som

a) är ett dotterföretag till ett finansiellt 
moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt 
moderholdingföretag inom EES och som har medgetts undantag 
från kravet på godkännande enligt 1 kap. 9 §, och

b) avses i 1 kap. 9 § första stycket 3, eller

4. ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag 
inom EES, ett finansiellt holdingföretag eller blandat 
finansiellt holdingföretag som avses i 8 kap. 2 a § första 
stycket 2 c. Lag (2021:481).

Soliditet och riskhantering

2 § Det ansvariga företaget enligt 1 § ska se till att kraven 
på soliditet och riskhantering i 6 kap. 1 § och 2 § andra 
stycket lagen (2004:297) om bank- och finansieringsrörelse 
eller 8 kap. 3 § och 4 § andra stycket lagen (2007:528) om 
värdepappersmarknaden uppfylls på gruppnivå i enlighet med det 
som följer av artiklarna 18-24 i tillsynsförordningen.
Lag (2020:1213).

Krav på undergruppnivå

3 § Även om ett kreditinstitut, ett finansiellt holdingföretag 
eller ett blandat finansiellt holdingföretag inte är ansvarigt 
företag enligt 1 §, ska det se till att kraven i 2 § tillämpas 
på undergruppsnivå, om

1. kreditinstitutet, det finansiella holdingföretaget, det 
blandade finansiella holdingföretaget eller dess moderföretag, 
när moderföretaget är ett finansiellt holdingföretag eller ett 
blandat finansiellt holdingföretag, har ett dotterföretag 
eller har ägarintresse i ett dotterföretag, och

2. dotterföretaget är etablerat i ett land utanför EES, och är 

a) ett företag som motsvarar ett kreditinstitut, 

b) ett företag som motsvarar ett finansiellt institut, eller

c) ett förvaltningsbolag.

Med förvaltningsbolag avses ett utländskt företag som i sitt 
hemland har tillstånd att förvalta fondföretag. 
Lag (2021:481).

Krav på moder- och dotterföretag

4 § Ett moder- eller dotterföretag som står under tillsyn 
enligt denna lag ska på grupp- eller undergruppsnivå uppfylla 
kraven i 6 kap. 2 § första stycket och 3 § lagen (2004:297) om 
bank- och finansieringsrörelse om riskhantering och 
genomlysning.

Ett sådant företag ska också införa styrformer, processer och 
rutiner enligt första stycket i sina dotterföretag som inte 
står under tillsyn enligt denna lag. Sådana dotterföretag ska 
uppfylla de krav som avses i första stycket på individuell 
nivå.

Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett ansvarigt företag 
enligt 1 § andra stycket, besluta om undantag från kravet i 
andra stycket, om företaget kan visa att ett sådant införande 
strider mot lagen i det land där dotterföretaget är etablerat.
Lag (2021:481).

Ledningen för ett finansiellt holdingföretag

5 § Den som ingår i ledningen för ett finansiellt
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag
ska ha tillräcklig insikt och erfarenhet för att delta i
ledningen av företaget och även i övrigt vara lämplig för en
sådan uppgift.

3 a kap. Krav på värdepappersföretagskoncerner

Krav på moder- och dotterföretag

1 § När artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen är 
tillämplig ska 8 kap. 3 §, 4 § första och tredje styckena, 4 c 
och 5-8 §§ lagen (2007:528) om värdepappersmarknaden tillämpas 
på en värdepappersföretagskoncern om inte annat följer av 
beslut enligt artikel 8 i samma förordning.

Finansinspektionen ska, efter ansökan av ett moderföretag som 
avses i artikel 7 i värdepappersbolagsförordningen, besluta om 
undantag från kravet i första stycket, om företaget kan visa 
att en sådan tillämpning strider mot lagen i det land där 
dotterföretaget är etablerat. Lag (2021:481).

Ledningen för ett värdepappersinriktat holdingföretag

2 § Den som ingår i ledningen för ett värdepappersinriktat 
holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag i en 
koncern som avses i 1 § ska ha tillräcklig insikt och 
erfarenhet för att delta i ledningen av företaget och även i 
övrigt vara lämplig för en sådan uppgift. Lag (2021:481).

4 kap. Tillsynsansvar på gruppnivå

Tillsynsansvarig myndighet

1 § Finansinspektionen ska utöva tillsyn över att de 
gruppbaserade kraven är uppfyllda, om

1. moderföretaget är ett kreditinstitut, 

2. moderföretaget är ett värdepappersbolag och inget av dess 
dotterföretag är ett kreditinstitut, 

3. ett utländskt värdepappersföretag inom EES är moderföretag 
till ett kreditinstitut och det i den konsoliderade 
situationen inte finns något motsvarande utländskt företag 
inom EES med en större total balansomslutning,

4. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett 
kreditinstitut eller ett värdepappersbolag,

5. ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till två 
eller flera kreditinstitut, värdepappersbolag eller 
motsvarande utländska företag, och 

a) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den 
konsoliderade situationen inte finns något motsvarande 
utländskt företag inom EES, 

b) ett av företagen är ett kreditinstitut och det i den 
konsoliderade situationen inte finns något motsvarande 
utländskt företag inom EES med en större balansomslutning, 
eller

c) ett av företagen är ett värdepappersbolag och det i den 
konsoliderade situationen inte finns något

- motsvarande utländskt företag inom EES med en större 
balansomslutning, eller

- kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES, 
eller

6. konsolidering krävs enligt artikel 18.3 eller 18.6 i 
tillsynsförordningen och 

a) ett kreditinstitut har den största balansomslutningen av 
motsvarande företag inom EES, eller

b) ett värdepappersbolag har den största balansomslutningen av 
motsvarande företag inom EES och det inte finns något 
kreditinstitut eller motsvarande utländskt företag inom EES. 

Första stycket 3, 5 b, 5 c och 6 gäller dock inte om en annan 
behörig myndighet utövar tillsyn på individuell nivå över 
minst två utländska företag i den konsoliderade situationen 
och summan av de totala balansomslutningarna för dessa är 
högre än för det svenska företaget.

Även om en annan behörig myndighet ska utöva tillsyn över att 
de gruppbaserade kraven uppfylls enligt artikel 111.1 tredje 
stycket, 111.3 b eller c eller 111.4 i 
kapitaltäckningsdirektivet, ska Finansinspektionen utöva sådan 
tillsyn om inspektionen på individuell nivå ska utöva tillsyn 
över minst två kreditinstitut respektive värdepappersbolag i 
den konsoliderade situationen och summan av de totala 
balansomslutningarna för dessa är högre än de för motsvarande 
utländska företag inom ett och samma land inom EES.
Lag (2021:481).

2 § När Finansinspektionen ska utöva tillsyn enligt 1 § första  
stycket 1-3, 5 och 6, får inspektionen komma överens med 
övriga berörda behöriga myndigheter om att en annan behörig 
myndighet inom EES än inspektionen ska ansvara för tillsynen. 
Finansinspektionen får ingå en sådan överenskommelse, om det 
är olämpligt att inspektionen ansvarar för tillsynen med 
hänsyn till de kreditinstitut, värdepappersbolag och 
motsvarande utländska företag det gäller och den relativa 
betydelsen av deras verksamheter i de olika länderna eller 
behovet av att säkerställa kontinuitet i tillsynen på 
gruppnivå.

I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det 
finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade 
finansiella moderholdingföretaget inom EES, eller det 
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska 
företag som har den största balansomslutningen, beroende på 
vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan 
Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga 
myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen 
och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan 
överenskommelse. Lag (2021:481).

3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de 
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska 
företag det gäller, den relativa betydelsen av deras 
verksamheter i de olika länderna eller behovet av att 
säkerställa kontinuitet i tillsynen på gruppnivå att tillsynen 
utövas av den myndighet som enligt artikel 111.1, 111.3 eller 
111.4 i kapitaltäckningsdirektivet ska utöva den gruppbaserade 
tillsynen, får Finansinspektionen komma överens med de övriga 
berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon 
annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen.

I ett sådant fall ska moderinstitutet inom EES, det 
finansiella moderholdingföretaget inom EES, det blandade 
finansiella moderholdingföretaget inom EES, eller det 
kreditinstitut, värdepappersbolag eller motsvarande utländska 
företag som har den största balansomslutningen, beroende på 
vad som är tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig innan 
Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga 
myndigheterna ingår överenskommelsen. Europeiska kommissionen 
och Europeiska bankmyndigheten ska underrättas om en sådan 
överenskommelse. Lag (2021:481).

Beslut på gruppnivå om kapitalbasen och särskilt
likviditetskrav

4 § När Finansinspektionen ansvarar för tillsynen på gruppnivå 
enligt 1 §, ska inspektionen lämna en rapport som innehåller 
en riskvärdering av den konsoliderade situationen till övriga 
berörda behöriga myndigheter. Lag (2020:1213).

5 § Inom fyra månader från det att Finansinspektionen har 
lämnat en rapport enligt 4 §, ska inspektionen försöka komma 
överens med övriga berörda behöriga myndigheter om vilket 
beslut som bör fattas

1. i enlighet med 2 kap. 2 § med anledning av väsentliga 
resultat av likviditetstillsynen, och

2. om huruvida kapitalbasen på gruppnivå är tillräcklig med 
hänsyn till den finansiella situationen och riskprofilen och 
om de kapitalbasnivåer som krävs för att tillämpa 2 kap. 1 och 
1 c §§ på individuell nivå eller gruppnivå.

En överenskommelse enligt första stycket 1 ska ta hänsyn till 
de resultat som framkommit i fråga om kreditinstitutens och de 
motsvarande utländska företagens organisation, riskhantering 
och behovet av särskilda likviditetskrav för specifika 
institut. Lag (2021:481).

6 § Finansinspektionen ska härefter fatta ett beslut i
enlighet med överenskommelsen. Beslutet och skälen för det
ska redovisas skriftligt och skickas till övriga behöriga
myndigheter och till moderinstitutet inom EES.

Om en överenskommelse inte kan nås, ska Finansinspektionen på
begäran av någon av de övriga behöriga myndigheterna samråda
med Europeiska bankmyndigheten. Inspektionen får även samråda
med Europeiska bankmyndigheten på eget initiativ.

7 § Om en överenskommelse enligt 5 § inte har träffats inom
de angivna tidsfristerna, ska Finansinspektionen, med
beaktande av de övriga behöriga myndigheternas bedömning av
risken hos dotterföretagen, ensam fatta ett beslut på
gruppnivå.

Om Finansinspektionen ansvarar för tillsynen över
dotterföretag till ett moderinstitut inom EES, ett
finansiellt moderholdingföretag inom EES eller ett blandat
finansiellt holdingföretag inom EES, ska inspektionen fatta
ett sådant beslut som avses i 6 § på individuell nivå eller
undergruppsnivå. Inför beslutet ska inspektionen beakta
synpunkter som framförts av den utländska behöriga myndighet
som ansvarar för den gruppvisa tillsynen.

Om någon eller några av de övriga berörda behöriga
myndigheterna, inom fyra månader från det att
Finansinspektionen har lämnat sin rapport enligt 4 § har
hänskjutit ärendet till Europeiska bankmyndigheten i enlighet
med artikel 19 i förordning (EU) nr 1093/2010 av den 24
november 2010 om inrättande av en europeisk tillsynsmyndighet
(Europeiska bankmyndigheten), om ändring av beslut nr
716/2009/EG och om upphävande av kommissionens beslut
2009/78/EG , ska inspektionen skjuta upp sitt beslut enligt
första stycket och invänta det beslut som Europeiska
bankmyndigheten kan komma att fatta enligt artikel 19.3 i
samma förordning. Finansinspektionen ska följa ett beslut i
saken från Europeiska bankmyndigheten.

Finansinspektionen får inte hänskjuta ett ärende till
Europeiska bankmyndigheten efter det att fyramånadersperioden
har löpt ut eller ett gemensamt beslut har fattats.

8 § Ett sådant beslut som avses i 6 § som fattas av en
utländsk behörig myndighet efter en överenskommelse med
övriga behöriga myndigheter eller på grund av att de behöriga
myndigheterna inte har kommit överens inom de tidsfrister som
anges i 5 § gäller i Sverige. Beslutet är bindande för
Finansinspektionen, och det ska ligga till grund för
inspektionens tillsyn.

9 § Beslut som fattats enligt 6 eller 7 § ska omprövas
årligen. Ett beslut får även, i undantagsfall, omprövas om en
behörig myndighet som ansvarar för tillsynen av dotterföretag
till ett moderinstitut inom EES eller ett finansiellt
moderholdingföretag inom EES eller ett blandat finansiellt
moderholdingföretag inom EES skriftligen begär det hos
Finansinspektionen och samtidigt anger skälen för begäran.

10 § Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av
likvärdiga bestämmelser om gruppbaserad tillsyn och tillsyn
av konglomerat, särskilt när det gäller riskbaserad tillsyn,
får Finansinspektionen, efter samråd med andra behöriga
myndigheter med ansvar för tillsyn av dotterföretag, medge
undantag från relevanta delar av denna lag och föreskrifter
som meddelats med stöd av denna lag så att det blandade
finansiella holdingföretaget bara behöver tilllämpa de
relevanta bestämmelserna för konglomerat.

Om ett blandat finansiellt holdingföretag omfattas av
likvärdiga bestämmelser om gruppbaserad tillsyn och om extra
tillsyn över försäkringsföretag som ingår i en
försäkringsgrupp, särskilt med avseende på riskbaserad
tillsyn, får Finansinspektionen, efter samråd med de berörda
myndigheter som ansvarar för tillsyn av försäkringsföretag
medge undantag från relevanta delar av denna lag så att det
blandade holdingföretaget bara behöver tillämpa de relevanta
bestämmelserna för den största sektorn enligt 2 kap. 3 §
lagen (2006:531) om särskild tillsyn över finansiella
konglomerat.

Finansinspektionen ska underrätta Europeiska bankmyndigheten
och Europeiska försäkrings- och tjänstepensionsmyndigheten om
beslut som inspektionen fattar enligt första stycket.

Vissa finansiella holdingföretag och blandade finansiella 
holdingföretag

11 § När Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet, 
ska inspektionen utöva tillsyn över att ett finansiellt 
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag 
uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7-9 §§.
Lag (2020:1213).

4 a kap. Tillsynsansvar för värdepappersföretagskoncerner

1 § Finansinspektionen ska utöva tillsyn över att kraven i 
artikel 7 eller, i tillämpliga fall, villkoren i artikel 8 i 
värdepappersbolagsförordningen är uppfyllda, om det i 
koncernen inte finns något kreditinstitut eller motsvarande 
utländskt företag inom EES, och

1. ett värdepappersbolag är moderföretag, 

2. ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag inom EES är moderföretag till ett 
värdepappersbolag och det i koncernen inte finns något 
motsvarande utländskt företag inom EES, 

3. ett svenskt värdepappersinriktat holdingföretag eller ett 
svenskt blandat finansiellt holdingföretag är moderföretag 
till ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt 
företag inom EES, 

4. ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag är moderföretag till ett 
värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt företag 
inom EES, och

- inget sådant dotterföretag är auktoriserat i samma land inom 
EES som moderföretaget är etablerat i, och

- värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av 
de motsvarande utländska företagen inom EES, eller

5. det i koncernen finns två eller flera värdepappersinriktade 
holdingföretag eller blandade finansiella holdingföretag med 
huvudkontor i olika länder inom EES som är moderföretag till 
ett värdepappersbolag och minst ett motsvarande utländskt 
företag inom EES och

- dotterföretagen är auktoriserade i de respektive länder inom 
EES som moderföretagen har huvudkontor i, och 

- värdepappersbolaget har större balansomslutning än något av 
de motsvarande utländska företagen inom EES. Lag (2021:481).

2 § När Finansinspektionen ska utöva tillsyn enligt 1 § får 
inspektionen komma överens med övriga berörda behöriga 
myndigheter om att en annan behörig myndighet inom EES än 
inspektionen ska ansvara för tillsynen. Finansinspektionen får 
ingå en sådan överenskommelse om det är olämpligt att 
inspektionen ansvarar för tillsynen med hänsyn till de berörda 
värdepappersbolagen och värdepappersföretagen och betydelsen 
av deras verksamhet i de relevanta länderna inom EES.
Lag (2021:481).

3 § Om det skulle vara olämpligt med hänsyn till de 
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag det 
gäller i en värdepappersföretagskoncern och betydelsen av 
deras verksamhet i de olika länderna inom EES att tillsynen 
utövas av den myndighet som enligt artikel 46.3-46.5 i 
värdepappersbolagsdirektivet ska utöva sådan tillsyn som avses 
i 1 §, får Finansinspektionen komma överens med de övriga 
berörda behöriga myndigheterna om att inspektionen eller någon 
annan behörig myndighet ska ansvara för tillsynen. 
Lag (2021:481).

4 § Innan Finansinspektionen och de övriga berörda behöriga 
myndigheterna ingår en överenskommelse enligt 2 eller 3 § ska 
det blandade finansiella moderholdingföretaget inom EES, det 
värdepappersinriktade moderholdingföretaget inom EES eller det 
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag som har 
den största balansomslutningen, beroende på vad som är 
tillämpligt, ges tillfälle att yttra sig.

Europeiska kommissionen och Europeiska bankmyndigheten ska 
underrättas om överenskommelsen. Lag (2021:481).

5 kap. Tillsyn över interna metoder för kreditinstitut

Löpande granskning av interna metoder

1 § Finansinspektionen ska löpande, åtminstone vart tredje år, 
granska hur ett kreditinstitut uppfyller kraven på sådana 
metoder som kräver tillstånd från de behöriga myndigheterna 
innan de får användas för att beräkna kapitalbaskraven i 
enlighet med artiklarna 92-386 i tillsynsförordningen. Vid 
bedömningen ska inspektionen särskilt beakta förändringar i 
institutets affärsverksamhet och hur interna metoder tillämpas 
på nya produkter. Lag (2021:481).

2 § Om det framkommer att ett kreditinstituts interna metoder 
enligt 1 § har väsentliga brister i fråga om att identifiera 
risker, ska Finansinspektionen se till att institutet åtgärdar 
bristerna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att minska 
följderna av dem. Lag (2021:481).

3 § Om ett kreditinstitut som beviljats tillstånd att använda 
sig av en metod som avses i 1 § inte längre uppfyller kraven 
för användning av metoden, ska Finansinspektionen kräva att 
institutet

1. visar att följderna av att kraven inte uppfylls är 
obetydliga, eller

2. presenterar en åtgärdsplan för att i god tid åter uppfylla 
kraven och ange en tid inom vilken planen ska genomföras.
Lag (2021:481).

4 § Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som 
presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller 
om tidsfristen för att genomföra den inte är 
tillfredsställande, ska Finansinspektionen kräva förbättringar 
av planen. Om det är osannolikt att kreditinstitutet inom en 
lämplig tidsfrist åter kommer att uppfylla tillämpliga krav 
eller om institutet inte på ett tillfredsställande sätt visar 
att följderna av konstaterade brister är obetydliga, ska 
tillståndet att använda sig av metoden antingen återkallas 
eller begränsas till områden där kraven kan uppfyllas inom en 
lämplig tidsfrist. Lag (2021:481).

5 § Om det för en intern marknadsriskmodell förekommer 
upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i 
tillsynsförordningen och det tyder på att modellen inte är 
tillräckligt exakt, ska Finansinspektionen återkalla 
tillståndet för kreditinstitutet att använda den modellen 
eller vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att 
institutet snarast förbättrar modellen. Lag (2021:481).

Korrigerande åtgärder vid tillsyn över interna metoder

6 § Finansinspektionen får vidta korrigerande åtgärder för ett 
kreditinstituts interna metoder, om det klart kan fastställas 
att institutets metoder leder till en underskattning av 
kapitalbaskraven som inte kan tillskrivas skillnader i 
exponeringarnas eller positionernas underliggande risker.

De korrigerande åtgärderna ska syfta till att målen i en 
intern metod upprätthålls. Lag (2021:481).

5 a kap. Tillsyn över interna modeller för värdepappersbolag

1 § Finansinspektionen ska löpande, åtminstone vart tredje år, 
granska hur ett värdepappersbolag uppfyller kraven för att få 
tillstånd att använda de interna modeller som avses i 
artikel 22 i värdepappersbolagsförordningen. Vid bedömningen 
ska inspektionen särskilt beakta förändringar i 
värdepappersbolagets affärsverksamhet och hur interna modeller 
används på nya produkter. Lag (2021:481).

2 § Om det framkommer att ett värdepappersbolags interna 
modeller som avses i 1 § har väsentliga brister i fråga om att 
identifiera risker, ska Finansinspektionen se till att bolaget 
åtgärdar bristerna eller vidtar nödvändiga åtgärder för att 
minska följderna av dem. Lag (2021:481).

3 § Om ett värdepappersbolag som beviljats tillstånd att 
använda interna modeller som avses i 1 § inte längre uppfyller 
kraven för användning av modellerna, ska Finansinspektionen 
kräva att bolaget

1. visar att följderna av att kraven inte uppfylls är 
obetydliga, eller

2. presenterar en åtgärdsplan för att uppfylla kraven och 
anger en tid inom vilken planen ska genomföras.
Lag (2021:481).

4 § Om det bedöms osannolikt att den åtgärdsplan som 
presenteras leder till att kraven kommer att uppfyllas eller 
om tidsfristen för att genomföra den inte är 
tillfredsställande, ska Finansinspektionen kräva förbättringar 
av planen. Om det är osannolikt att värdepappersbolaget inom 
en lämplig tidsfrist kommer att uppfylla tillämpliga krav 
eller om bolaget inte på ett tillfredsställande sätt visar att 
följderna av konstaterade brister är obetydliga, ska 
tillståndet att använda sig av de interna modellerna antingen 
återkallas eller begränsas till områden där kraven kan 
uppfyllas inom en lämplig tidsfrist. Lag (2021:481).

5 § Om det för en intern marknadsriskmodell förekommer 
upprepade överskridanden som avses i artikel 366 i 
tillsynsförordningen och det tyder på att modellen inte är 
tillräckligt exakt, ska Finansinspektionen återkalla 
tillståndet för värdepappersbolaget att använda modellen eller 
vidta lämpliga åtgärder för att säkerställa att bolaget 
snarast inom en bestämd tidsram förbättrar modellen.
Lag (2021:481).

6 kap. Företags uppgiftsskyldighet till Finansinspektionen

Företag som ska lämna upplysningar

1 § Följande företag ska till Finansinspektionen lämna de 
upplysningar om sin verksamhet och därmed sammanhängande 
omständigheter som inspektionen begär för tillsynen:

1. företag som 

a) står under tillsyn utifrån sin konsoliderade situation 
enligt denna lag eller enligt en utländsk offentlig reglering 
som bygger på kapitaltäckningsdirektivet, 

b) står under tillsyn enligt artikel 7 i 
värdepappersbolagsförordningen, eller 

c) ingår i en värdepappersföretagskoncern som omfattas av ett 
beslut enligt artikel 8 i värdepappersbolagsförordningen,

2. andra dotterföretag till ett kreditinstitut, ett 
värdepappersbolag, ett finansiellt holdingföretag, ett blandat 
finansiellt holdingföretag eller ett värdepappersinriktat 
holdingföretag än de som avses i 1,

3. holdingföretag med blandad verksamhet och dotterföretag 
till holdingföretag med blandad verksamhet,

4. blandade finansiella holdingföretag, och

5. företag som fått i uppdrag av ett kreditinstitut, ett 
värdepappersbolag, ett finansiellt holdingföretag, 
holdingföretag med blandad verksamhet, blandat finansiellt 
holdingföretag eller värdepappersinriktat holdingföretag att 
utföra ett visst arbete eller vissa funktioner.

Om företaget inte lämnar upplysningarna till 
Finansinspektionen, får inspektionen förelägga företaget att 
göra det. Lag (2021:481).

2 § Moderföretag ska i fråga om den konsoliderade situationen 
offentliggöra information som rör rättslig struktur, styrning 
och organisationsstruktur. 

Moderföretag som avses i artiklarna 7 och 8 i 
värdepappersbolagsförordningen ska offentliggöra sådan 
information om en värdepappersföretagskoncern.
Lag (2021:481).

Samarbete och utbyte av information med utländska myndigheter

3 § Finansinspektionen ska, i den utsträckning som följer av 
Sveriges medlemskap i Europeiska unionen, i sin 
tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med

1. andra behöriga myndigheter,

2. Europeiska bankmyndigheten,

3. Europeiska systemrisknämnden,

4. Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten,

5. myndigheter inom EES som har tillsyn över 
försäkringsföretag,

6. offentliga organ inom EES som avses i artikel 56 första 
stycket h i kapitaltäckningsdirektivet, och 

7. andra berörda myndigheter, om det uppstår en kritisk 
situation i Sverige som kan äventyra likviditeten på 
finansmarknaden eller stabiliteten i det finansiella systemet 
i något land inom EES.

Finansinspektionen får, i den utsträckning som följer av 
artikel 58a i kapitaltäckningsdirektivet, i sin 
tillsynsverksamhet samarbeta och utbyta information med

1. Internationella valutafonden, 

2. Världsbanken, 

3. Banken för internationell betalningsutjämning, och 

4. Rådet för finansiell stabilitet.
Lag (2020:1213).

4 § Finansinspektionen får hänskjuta frågor som rör ett 
förfarande av en annan behörig myndighet inom EES till 
Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i de fall som 
framgår av artiklarna 112.2, 116 och 133 i 
kapitaltäckningsdirektivet och artikel 48 i 
värdepappersbolagsdirektivet. Lag (2021:481).

5 § Finansinspektionen får även hänskjuta sådana frågor som 
avses i 4 § till Europeiska bankmyndigheten för tvistlösning i 
enlighet med artiklarna 41.2, 43.5, 50.4 och 51.2 i 
kapitaltäckningsdirektivet och artikel 13.5 i 
värdepappersbolagsdirektivet. Lag (2021:481).

6 § Finansinspektionen ska, efter begäran från en behörig
myndighet i ett annat land inom EES, inom ramen för sin
befogenhet lämna eller kontrollera information som behövs för
att den utländska myndigheten ska kunna utöva sin tillsyn.
Den utländska myndigheten får närvara vid en kontroll som
görs av inspektionen.

7 § Företag som enligt tillsynsförordningen står under tillsyn 
utifrån sin konsoliderade situation och dotterföretag till ett 
kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt företag inom 
EES, ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag som inte omfattas av bestämmelserna 
om gruppbaserad tillsyn, ska lämna de uppgifter som krävs för 
tillsynsredovisningen till det företag som enligt 
tillsynsförordningen ska upprätta gruppbaserad redovisning 
eller samlad information.

Första stycket gäller även ett svenskt företag i förhållande 
till ett utländskt företag inom EES som ska upprätta och ge in 
en rapport enligt tillsynsförordningen. Lag (2021:481).

Undersökning

8 § Finansinspektionen får, när inspektionen anser att det 
behövs för tillsynen, göra undersökningar hos

1. företag som enligt 7 § ska lämna uppgifter samt hos 
finansiella holdingföretag, holdingföretag med blandad 
verksamhet, blandade finansiella holdingföretag och 
värdepappersinriktade holdingföretag för att kontrollera den 
gruppbaserade redovisningen eller samlade informationen som 
företagen är skyldiga att lämna,

2. företag som har fått i uppdrag av ett kreditinstitut, ett 
värdepappersbolag eller ett holdingföretag som avses i 1 att 
utföra ett visst arbete eller vissa funktioner, och

3. företag som Finansinspektionen enligt 4 kap. 1 § och 
4 a kap. 1 § ska utöva tillsyn över. Lag (2021:481).

Informationsskyldighet för ett kreditinstitut som är 
undantaget från gruppbaserad tillsyn

9 § Om ett dotterföretag som är ett kreditinstitut är 
undantaget från tillämpningsområdet för konsoliderad tillsyn 
med stöd av artikel 19 i tillsynsförordningen, ska 
moderföretaget till Finansinspektionen lämna de upplysningar 
som inspektionen anser att den behöver för sin tillsyn över 
institutet. Lag (2021:481).

Tystnadsplikt

10 § En styrelseledamot eller befattningshavare hos ett 
finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt 
holdingföretag eller ett värdepappersinriktat holdingföretag 
som i den egenskapen får kunskap om affärsförhållanden i ett 
företag som enligt 7 § eller artikel 7.1 i 
värdepappersbolagsförordningen ska lämna uppgifter, får inte 
obehörigen röja vad han eller hon fått veta och inte heller 
utnyttja kunskapen i strid med det uppgiftslämnande företagets 
intresse. Lag (2021:481).

/Rubriken upphör att gälla U:2025-04-01/
Uppgiftsskyldighet till undersökningsledare eller åklagare

/Rubriken träder i kraft I:2025-04-01/
Uppgiftsskyldighet

10 a § /Träder i kraft I:2025-04-01/
Ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt 
holdingföretag och ett värdepappersinriktat holdingföretag ska 
på begäran av Polismyndigheten, Skatteverket, Säkerhetspolisen 
eller Tullverket lämna uppgifter om enskildas förhållanden 
till företaget, om uppgifterna behövs i ett enskilt fall i 
myndighetens verksamhet för att förebygga, förhindra eller 
upptäcka brottslig verksamhet som innefattar brott för vilket 
det i straffskalan ingår fängelse i ett år eller mer. 
Uppgifterna ska lämnas utan dröjsmål och i elektronisk form.

Ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt 
holdingföretag eller ett värdepappersinriktat holdingföretag 
eller den som är verksam i någon av de verksamheterna får inte 
obehörigen röja för kunden eller för någon utomstående att en 
myndighet har gjort en begäran eller att uppgifter har lämnats 
enligt första stycket.

Bestämmelser om ansvar för den som bryter mot tystnadsplikten 
enligt andra stycket finns i 20 kap. 3 § brottsbalken.
Lag (2025:186).

11 § Ett finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt 
holdingföretag och ett värdepappersinriktat holdingföretag är 
skyldiga att lämna ut uppgifter om enskildas förhållanden till 
företaget om det

1. under en utredning enligt bestämmelserna om förundersökning 
i brottmål begärs av undersökningsledaren,

2. under en utredning om självständigt förverkande begärs av 
åklagaren,

3. i ett ärende om rättslig hjälp i brottmål begärs av 
åklagaren på framställning av en annan stat eller en 
mellanfolklig domstol, eller

4. i ett ärende om erkännande och verkställighet av en 
europeisk utredningsorder begärs av åklagaren.

Uppgifterna ska lämnas ut utan dröjsmål och i elektronisk 
form. Lag (2024:876).

Meddelandeförbud

12 § Den undersökningsledare eller åklagare som begär 
uppgifter enligt 11 § får besluta att holdingföretaget samt 
dess styrelseledamöter och anställda inte får röja för kunden 
eller för någon utomstående att uppgifter har lämnats enligt 
11 § eller att det pågår en förundersökning, en utredning om 
självständigt förverkande, ett ärende om rättslig hjälp i 
brottmål eller ett ärende om erkännande och verkställighet av 
en europeisk utredningsorder.

Ett sådant förbud får meddelas om det krävs för att en 
utredning om brott eller självständigt förverkande inte ska 
äventyras eller för att uppfylla en internationell 
överenskommelse som är bindande för Sverige.

Förbudet ska vara tidsbegränsat, med möjlighet till 
förlängning, och får inte avse längre tid än vad som är 
motiverat med hänsyn till syftet med förbudet. I ett ärende om 
rättslig hjälp i brottmål eller om erkännande och 
verkställighet av en europeisk utredningsorder får dock 
förbudet tidsbegränsas bara om den stat eller mellanfolkliga 
domstol som ansökt om rättslig hjälp eller den utländska 
myndighet som har utfärdat utredningsordern samtycker till 
detta.

Om ett förbud inte längre är motiverat med hänsyn till syftet 
med förbudet, ska undersökningsledaren eller åklagaren besluta 
att förbudet ska upphöra. Lag (2024:876).

7 kap. Moderföretag utanför EES i fråga om gruppbaserad 
tillsyn och intermediära holdingföretag

Gruppbaserad tillsyn

1 § Om ett kreditinstitut eller ett motsvarande utländskt 
företag inom EES inte står under gruppbaserad tillsyn enligt 
artikel 111 i kapitaltäckningsdirektivet och dess moderföretag 
är ett utländskt företag som motsvarar ett kreditinstitut, 
finansiellt holdingföretag eller blandat finansiellt 
holdingföretag som har sitt huvudkontor utanför EES, gäller 2 
och 3 §§ för det fall Finansinspektionen enligt 4 kap. 1-3 §§ 
skulle ha utövat tillsynen över den konsoliderade situationen 
om de bestämmelserna hade gällt. Lag (2021:481).

2 § Finansinspektionen ska kontrollera om den gruppbaserade 
tillsyn som utövas av tillsynsmyndigheten i landet utanför EES 
är likvärdig med den gruppbaserade tillsyn som anges i 
artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag.

Finansinspektionen ska utföra kontrollen på begäran av 
moderföretaget eller av ett inom EES auktoriserat 
kreditinstitut eller institut för elektroniska pengar i den 
konsoliderade situationen. Innan Finansinspektionen tar 
ställning till om tillsynen är likvärdig, ska inspektionen 
höra övriga berörda behöriga myndigheter inom EES. 
Inspektionen ska också före ställningstagandet ha rådfrågat 
Europeiska bankmyndigheten. Lag (2021:481).

3 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska Finansinspektionen 
tillämpa bestämmelserna om gruppbaserad tillsyn i 
artiklarna 11-24 i tillsynsförordningen och 4 kap. denna lag 
som om moderföretaget haft sitt huvudkontor inom EES.

Efter att ha hört övriga berörda behöriga myndigheter får 
Finansinspektionen i stället besluta att använda sig av andra 
tillsynsmetoder som säkerställer att kreditinstitut och 
utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den 
konsoliderade situationen är föremål för tillräcklig tillsyn. 
Inspektionen får då förelägga en ägare till ett kreditinstitut 
att inrätta ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag med huvudkontor inom EES och 
tillämpa bestämmelserna i denna lag på kreditinstitut och 
utländska företag som motsvarar kreditinstitut i den 
konsoliderade situationen, som leds av detta holdingföretag.

Finansinspektionen ska underrätta de berörda behöriga 
myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska 
bankmyndigheten när sådana andra tillsynsmetoder som anges i 
andra stycket används. Lag (2021:481).

Krav på ett intermediärt moderföretag inom EES

4 § En grupp ska etablera ett intermediärt moderföretag inom 
EES, om

1. moderföretaget i gruppen är etablerat i ett land utanför 
EES,

2. det i gruppen finns minst två kreditinstitut eller 
värdepappersbolag eller motsvarande utländska företag inom 
EES, varav åtminstone ett i Sverige, och

3. det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES uppgår 
till motsvarande minst 40 miljarder euro.

Med det totala värdet på gruppens tillgångar inom EES avses 
summan av

1. företagens tillgångar enligt en konsoliderad balansräkning 
eller, om en sådan inte finns, de individuella 
balansräkningarna, och

2. filialernas tillgångar. Lag (2021:481).

5 § Ett intermediärt moderföretag ska vara ett inom EES

1. godkänt finansiellt holdingföretag eller blandat 
finansiellt holdingföretag, eller

2. auktoriserat kreditinstitut eller, om det inom gruppen inte 
finns ett sådant institut, ett auktoriserat 
värdepappersföretag som omfattas av Europaparlamentets och 
rådets direktiv 2014/59/EU av den 15 maj 2014 om inrättande av 
en ram för återhämtning och resolution av kreditinstitut och 
värdepappersföretag och om ändring av rådets direktiv 
82/891/EEG och Europaparlamentets och rådets direktiv 
2001/24/EG, 2002/47/EG, 2004/25/EG, 2005/56/EG, 2007/36/EG, 
2011/35/EU, 2012/30/EU och 2013/36/EU samt Europaparlamentets 
och rådets förordningar (EU) nr 1093/2010 och (EU) nr 
648/2012, i lydelsen enligt Europaparlamentets och rådets 
direktiv (EU) 2019/879. Lag (2020:1213).

6 § En grupp som avses i 4 § får ha ytterligare ett 
intermediärt moderföretag inom EES, om förutsättningarna i 
artikel 21b.2 i kapitaltäckningsdirektivet är uppfyllda.

Ett sådant intermediärt moderföretag får vara ett 
värdepappersföretag som avses i 5 § 2. Lag (2020:1213).

7 a kap. Moderföretag utanför EES i fråga om 
värdepappersföretagskoncerner

1 § Om ett värdepappersbolag, som inte står under effektiv 
tillsyn enligt artikel 46 i värdepappersbolagsdirektivet, 
ingår i en koncern med minst ett annat värdepappersbolag eller 
ett motsvarande utländskt företag inom EES och deras 
gemensamma moderföretag har sitt huvudkontor utanför EES, ska 
Finansinspektionen bedöma om den tillsyn som 
tillsynsmyndigheten i landet utanför EES har över 
värdepappersföretagen är likvärdig med den tillsyn som anges i 
artiklarna 1-8 i värdepappersbolagsförordningen och i denna 
lag. Lag (2021:481).

2 § Om tillsynen inte bedöms likvärdig, ska 
Finansinspektionen, för det fall den enligt 4 a kap. 1-3 §§ 
skulle ha utövat tillsynen över värdepappersföretagskoncernen 
om de bestämmelserna hade gällt, besluta om lämpliga 
tillsynsmetoder som uppnår tillsynsmålen enligt artikel 7 
eller 8 i värdepappersbolagsförordningen. Finansinspektionen 
får kräva att koncernen etablerar ett värdepappersinriktat 
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag 
inom EES. Inspektionen får då tillämpa artikel 7 eller 8 i 
värdepappersbolagsförordningen på detta företag.
Lag (2021:481).

3 § Innan Finansinspektionen fattar beslut enligt 2 § ska 
inspektionen samråda med övriga berörda behöriga myndigheter.

Finansinspektionen ska underrätta de berörda behöriga 
myndigheterna, Europeiska kommissionen och Europeiska 
bankmyndigheten om åtgärder som den vidtar med stöd av 2 §.
Lag (2021:481).

8 kap. Ingripanden och ansvarsbestämmelse

Ingripanden

1 § Om ett företag inte uppfyller kraven i 
tillsynsförordningen, värdepappersbolagsförordningen, denna 
lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen, ska 
Finansinspektionen förelägga företaget att inom en viss tid 
begränsa rörelsen i något avseende, minska riskerna i den 
eller vidta någon annan åtgärd för att komma till rätta med 
situationen.

Om ett kreditinstitut eller ett värdepappersbolag bryter mot 
tillsynsförordningen, värdepappersbolagsförordningen, denna 
lag eller föreskrifter som meddelats med stöd av lagen, gäller 
dessutom bestämmelserna om ingripande i de lagar som reglerar 
företagens verksamhet. Lag (2021:481).

2 § Finansinspektionen ska förelägga ett finansiellt 
holdingföretag, ett blandat finansiellt holdingföretag, ett 
holdingföretag med blandad verksamhet eller ett 
värdepappersinriktat holdingföretag att vidta åtgärder för att 
göra rättelse, om holdingföretaget inte uppfyller de krav som 
ställs på det enligt tillsynsförordningen, 
värdepappersbolagsförordningen, denna lag eller föreskrifter 
som meddelats med stöd av lagen. Ett sådant föreläggande ska 
också riktas mot ett finansiellt holdingföretag, ett blandat 
finansiellt holdingföretag eller ett värdepappersinriktat 
holdingföretag, vars ledning inte uppfyller kraven i denna 
lag. Lag (2021:481).

2 a § Finansinspektionen ska ingripa mot ett finansiellt 
holdingföretag eller blandat finansiellt holdingföretag som 
inte uppfyller sina skyldigheter enligt 1 kap. 7 eller 8 § 
genom att

1. besluta att företaget vid stämman inte får företräda sina 
aktier eller andelar i dotterföretag som är institut, eller 

2. förelägga företaget att 

a) inom en viss tid begränsa riskerna i något avseende,

b) avyttra eller minska sitt innehav i institut eller andra 
dotterföretag i gruppen,

c) till sina aktieägare överföra ägarintressena i 
dotterföretag som är institut,

d) utse ett företag som tillfälligt ansvarar för att 
säkerställa att kraven i 3 kap. 2 § uppfylls, 

e) begränsa eller helt avstå från utdelning eller 
räntebetalningar, eller 

f) lämna in en plan som visar hur företaget utan dröjsmål ska 
uppfylla kravet. 

Vid ingripande gäller 1 kap. 11-13 §§ i tillämpliga delar, om 

1. Finansinspektionen är samordnande tillsynsmyndighet och 
företaget är etablerat i ett annat land inom EES, eller

2. Finansinspektionen inte är samordnande tillsynsmyndighet 
och företaget är etablerat i Sverige. Lag (2020:1213).

2 b § Om någon som ingår i ledningen i ett finansiellt 
holdingföretag eller ett blandat finansiellt holdingföretag 
inte uppfyller de krav som anges i 3 kap. 5 §, får 
Finansinspektionen besluta att personen eller personerna inte 
längre får vara styrelseledamot eller verkställande direktör.

Finansinspektionen får då utse en ersättare. Ersättarens 
uppdrag gäller till dess företaget utsett en ny 
styrelseledamot eller verkställande direktör. Lag (2020:1213).

2 c § Finansinspektionen får ingripa genom att besluta att ett 
företag som avses i 1 kap. 7 § eller någon som ingår i 
ledningen i ett sådant företag ska betala en sanktionsavgift, 
om

1. företaget inte uppfyller sina skyldigheter enligt någon av 
1 kap. 7-9 §§, eller 

2. företaget är ett finansiellt moderholdingföretag eller ett 
blandat finansiellt moderholdingföretag och inte uppfyller 
kraven i del tre, fyra, sex eller sju i tillsynsförordningen 
eller 2 kap. 1 eller 2 § på grupp- eller undergruppsnivå.

Vid ingripande gäller 15 kap. 1 b, 1 c och 8-9 d §§ lagen 
(2004:297) om bank- och finansieringsrörelse i tillämpliga 
delar. 

Vid en överträdelse enligt första stycket 1 får 
Finansinspektionen också besluta att den eller de ägare av 
aktier eller andelar som medverkat till överträdelsen inte får 
företräda aktierna eller andelarna vid stämman. Vid en 
överträdelse enligt första stycket 2 får inspektionen också 
besluta att någon som ingår i ledningen i ett sådant företag 
under en viss tid, lägst tre år och högst tio år, inte får 
vara styrelseledamot eller verkställande direktör i ett 
kreditinstitut, eller ersättare för någon av dem.
Lag (2020:1213).

Vite

3 § Om Finansinspektionen meddelar föreläggande enligt denna
lag, får inspektionen förena föreläggandet med vite.

Förseningsavgift

4 § Om ett kreditinstitut, ett värdepappersbolag, ett 
finansiellt holdingföretag, ett blandat finansiellt 
holdingföretag, ett holdingföretag med blandad verksamhet 
eller ett värdepappersinriktat holdingföretag med huvudkontor 
i Sverige inte i tid lämnar upplysningar enligt föreskrifter 
meddelade med stöd av tillsynsförordningen eller 
värdepappersbolagsförordningen, får Finansinspektionen besluta 
att företaget ska betala en förseningsavgift med högst 
100 000 kronor.

Avgiften tillfaller staten. Lag (2021:481).

5 § Förseningsavgiften ska betalas in till Finansinspektionen
inom trettio dagar efter det att beslutet fått laga kraft
eller den längre tid som anges i beslutet.

6 § Finansinspektionens beslut att ta ut förseningsavgift får
verkställas utan föregående dom eller utslag, om avgiften
inte har betalats inom den tid som anges i 5 §.

7 § Om förseningsavgiften inte betalas in inom den tid som
anges i 5 §, ska Finansinspektionen lämna den obetalda
avgiften för indrivning. Bestämmelser om indrivning av
statliga fordringar finns i lagen (1993:891) om indrivning av
statliga fordringar m.m.

8 § En förseningsavgift faller bort i den utsträckning
verkställighet inte har skett inom fem år efter det att
beslutet fick laga kraft.

Ansvarsbestämmelse

9 § Till böter döms den som uppsåtligen eller av grov
oaktsamhet bryter mot ett meddelandeförbud enligt 6 kap. 12
§.

9 kap. Avgifter

1 § Kreditinstitut och värdepappersbolag som står under 
tillsyn enligt tillsynsförordningen eller 
värdepappersbolagsförordningen och denna lag ska med årliga 
avgifter bekosta Finansinspektionens verksamhet samt 
Statistiska centralbyråns verksamhet enligt lagen (2014:484) 
om en databas för övervakning av och tillsyn över 
finansmarknaderna.

Finansinspektionen får ta ut avgifter för prövning av 
ansökningar och anmälningar enligt tillsynsförordningen, 
värdepappersbolagsförordningen och denna lag.

Om Finansinspektionen behöver anlita någon med särskild 
fackkunskap för bedömning av en viss fråga vid tillsynen 
enligt denna lag, ska kostnaden för detta betalas av det 
kreditinstitut eller värdepappersbolag som tillsynen avser.
Lag (2021:481).

10 kap. Bemyndiganden

1 § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer 
får meddela föreskrifter som kompletterar 
tillsynsförordningens bestämmelser om

1. offentliggörande av information och tillsynsrapportering,

2. beräkningen av kapitalbaskravet samt kapitalbasen,

3. stora exponeringar,

4. exponeringar i fastigheter,

5. säkerställda obligationer,

6. likviditetskrav,

7. interna modeller för marknadsrisker,

8. schablonmetoden för marknadsrisker,

9. schablonmetoden för kreditrisker,

10. IRK-metoden för kreditrisker,

11. motpartsrisker,

12. värdepapperisering,

13. bruttosoliditet,

14. konsolidering av de gruppbaserade kraven,

15. omklassificering av positioner, och

16. klassificering av kreditinstitut.
Lag (2021:481).

1 a § Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer 
får meddela föreskrifter som kompletterar 
värdepappersbolagsförordningens bestämmelser om 

1. beräkningen av kapitalbaskraven (artikel 30.1 tredje 
stycket), och

2. koncentrationsrisker (artikel 41.2).
Lag (2021:481).

2 § /Upphör att gälla U:2025-04-01/
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer 
får meddela föreskrifter om

1. vilka krav som ska ställas på den som ska ingå i ledningen 
i 

a) ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag enligt 3 kap. 5 §, eller

b) ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag enligt 3 a kap. 2 §,

2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka 
intervall

a) kreditinstitut ska offentliggöra sådan information som 
anges i artiklarna 431-455 i tillsynsförordningen, och

b) värdepappersbolag ska offentliggöra sådan information som 
anges i artikel 46 i värdepappersbolagsförordningen,

3. vilken information moderföretag ska offentliggöra enligt 
6 kap. 2 §, 

4. när kapitalbaskraven i tillsynsförordningen eller 
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den 
12 december 2017 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering 
och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, 
transparent och standardiserad värdepapperisering samt om 
ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU 
och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte 
ska anses täcka en risk och hur nivån på ett särskilt 
kapitalbaskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska 
fastställas, 

5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen 
enligt 2 kap. 2 § av om ett kreditinstitut eller ett 
värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, 
dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant 
särskilt likviditetskrav i samband med en översyn och 
utvärdering av företaget, och

6. hur uppgifter enligt 6 kap. 11 § ska lämnas.
Lag (2021:481).

2 § /Träder i kraft I:2025-04-01/
Regeringen eller den myndighet som regeringen bestämmer 
får meddela föreskrifter om

1. vilka krav som ska ställas på den som ska ingå i ledningen 
i 

a) ett finansiellt holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag enligt 3 kap. 5 §, eller

b) ett värdepappersinriktat holdingföretag eller ett blandat 
finansiellt holdingföretag enligt 3 a kap. 2 §,

2. vid vilken tidpunkt, på vilken plats och med vilka 
intervall

a) kreditinstitut ska offentliggöra sådan information som 
anges i artiklarna 431-455 i tillsynsförordningen, och

b) värdepappersbolag ska offentliggöra sådan information som 
anges i artikel 46 i värdepappersbolagsförordningen,

3. vilken information moderföretag ska offentliggöra enligt 
6 kap. 2 §,

4. när kapitalbaskraven i tillsynsförordningen eller 
Europaparlamentets och rådets förordning (EU) 2017/2402 av den 
12 december 2017 om ett allmänt ramverk för värdepapperisering 
och om inrättande av ett särskilt ramverk för enkel, 
transparent och standardiserad värdepapperisering samt om 
ändring av direktiven 2009/65/EG, 2009/138/EG och 2011/61/EU 
och förordningarna (EG) nr 1060/2009 och (EU) nr 648/2012 inte 
ska anses täcka en risk och hur nivån på ett särskilt 
kapitalbaskrav enligt 2 kap. för att täcka en sådan risk ska 
fastställas,

5. de omständigheter som ska beaktas, dels vid prövningen 
enligt 2 kap. 2 § av om ett kreditinstitut eller ett 
värdepappersbolag ska uppfylla ett särskilt likviditetskrav, 
dels vid fastställandet av en lämplig nivå för ett sådant 
särskilt likviditetskrav i samband med en översyn och 
utvärdering av företaget, och

6. hur uppgifter enligt 6 kap. 10 a § första stycket och 11 § 
ska lämnas. Lag (2025:186).

3 § Regeringen får meddela föreskrifter om avgifter enligt 9
kap. 1 § första och andra styckena.

4 § Riksbanken får meddela föreskrifter om avgifter enligt 
1 kap. 4 a §. Lag (2022:1584).

11 kap. Överklaganden

1 § Finansinspektionens beslut enligt denna lag eller med 
stöd av föreskrifter som har meddelats med stöd av lagen får 
överklagas till allmän förvaltningsdomstol.

Prövningstillstånd krävs vid överklagande till 
kammarrätten.

Finansinspektionen får bestämma att ett beslut ska gälla 
omedelbart. Lag (2018:856).


Övergångsbestämmelser

2017:705

1. Denna lag träder i kraft den 1 augusti 2017.

2. Äldre bestämmelser gäller för överträdelser som ägt rum 
före ikraftträdandet.

2020:1213

1. Denna lag träder i kraft den 29 december 2020.

2. Ett företag som avses i 1 kap. 7 § får, om det var 
etablerat den 27 juni 2019 och har gett in en ansökan om 
godkännande eller undantag från godkännande till 
Finansinspektionen senast den 28 juni 2021, fortsätta att 
driva sin verksamhet till dess att ansökan har prövats 
slutligt.

3. En grupp som avses i 7 kap. 4 § ska senast den 30 december 
2023 etablera ett intermediärt moderföretag inom EES eller, i 
tillämpliga fall, två intermediära moderföretag inom EES, om 
det i gruppen den 27 juni 2019 fanns minst två institut inom 
EES, varav åtminstone ett i Sverige, och det totala värdet av 
gruppens tillgångar inom EES vid den tidpunkten uppgick till 
motsvarande minst 40 miljarder euro.