BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 34 Martes 9 de febrero de 2021 Sec. III.   Pág. 15246
III. OTRAS DISPOSICIONES
BANCO DE ESPAÑA
1925 Resolución de 29 de enero de 2021, del Banco de España, por la que se 
publican las sanciones por infracciones muy graves y graves impuestas a 
Austrogiros Entidad de Pago, SA.
Con fecha 20 de noviembre de 2020 el Consejo de Gobierno del Banco de España 
dictó la Resolución por la que finalizó el expediente de referencia IE/EP-1/2019, incoado 
por Acuerdo de la Comisión Ejecutiva del Banco de España de fecha 16 de julio de 2019 
a,  entre  otros,  Austrogiros  Entidad  de  Pago,  S.A.,  a  su  administradora  única  Dña. 
Susana Ruiz Robles, y a su administrador de hecho, don Esteban Cordero Díaz.
Por otra parte, el artículo 115.5 de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, 
supervisión  y  solvencia  de  entidades  de  crédito,  establece  que  las  sanciones  por 
infracciones muy graves y graves serán publicadas en el «Boletín Oficial del Estado» una 
vez que sean firmes en vía administrativa.
Toda  vez  que  la  citada  Resolución  ha  adquirido  firmeza  en  vía  administrativa, 
procede, al amparo de lo establecido en el mencionado artículo 115.5, dar publicidad en 
el Boletín Oficial del Estado a las siguientes sanciones, impuestas en dicha Resolución 
sancionadora del Consejo de Gobierno del Banco de España a las siguientes personas:
− Austrogiros Entidad de Pago, S.A.:
«Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de 
doscientos mil euros (200.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2.º de la Ley 10/2014, 
de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la 
comisión  de  una  infracción  muy  grave  tipificada  en  el  artículo  92.d)  de  dicha 
Ley 10/2014, consistente en incurrir en insuficiente cobertura de los requerimientos de 
recursos propios mínimos.
En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del 
mínimo  reglamentariamente  establecido  en  función  de  los  riesgos  asumidos, 
permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al 
menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a 
efectos del presente expediente –1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018–).»
«Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de 
trescientos cincuenta mil euros (350.000 €), prevista en el artículo 97.1.a) 2.º de la 
Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de 
crédito, por la comisión de una infracción muy grave tipificada en el artículo 92.g) de 
dicha Ley 10/2014.
Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales 
que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.»
«Sanción de multa impuesta a Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de 
doscientos  cincuenta  mil  euros  (250.000  €),  prevista  en  el  artículo  98.1.b)  de  la 
Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de 
crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 51.3 de la 
Ley  16/2009,  de  13  de  noviembre,  de  Servicios  de  Pago,  consistente  en  el  e.e
incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades de  b
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de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la 
comisión de una infracción grave tipificada en el artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.
Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de 
información  financiera  y  contable,  sobre  agentes,  planes  de  retorno  o  estructura 
accionarial.»
− Doña Susana Ruiz Robles:
«Sanción de multa impuesta a doña Susana Ruiz Robles, administradora única de 
Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de veinte mil euros (20.000 €), prevista 
en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el 
artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente 
en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades 
de pago.
En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago 
tener una efectiva administración y dirección en territorio español.»
«Sanción de inhabilitación impuesta a doña Susana Ruiz Robles, administradora 
única de Austrogiros Entidad de Pago, S.A., para ejercer cargos de administración o 
dirección en cualquier entidad del sector financiero por plazo de 1 año, prevista en el 
artículo  101.1.d)  de  la  Ley  10/2014,  de  26  de  junio,  de  ordenación,  supervisión  y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en 
el  artículo  51.3  de  la  Ley  16/2009,  de  13  de  noviembre,  de  Servicios  de  Pago, 
consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a 
las entidades de pago.
En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago 
tener una efectiva administración y dirección en territorio español.»
«Sanción de multa impuesta a doña  Susana Ruiz Robles, administradora única de 
Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de cinco mil euros (5.000 €), prevista en 
el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el 
artículo 93.l de dicha Ley 10/2014.
Tal infracción se ha producido por la no remisión, o la remisión inexacta o tardía de 
información  financiera  y  contable,  sobre  agentes,  planes  de  retorno  o  estructura 
accionarial.»
− Don Esteban Cordero Díaz:
«Sanción de multa impuesta a don Esteban Cordero, administrador de hecho de 
Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de veinticinco mil euros (25.000 €), 
prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, 
supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy 
grave tipificada en el artículo 92.d) de dicha Ley 10/2014, consistente en incurrir la 
Entidad en insuficiente cobertura de los requerimientos de recursos propios mínimos.
En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del 
mínimo  reglamentariamente  establecido  en  función  de  los  riesgos  asumidos, 
permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al 
menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a 
efectos del presente expediente -1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018-).»
«Sanción de inhabilitación impuesta a don Esteban Cordero, administrador de hecho  e.
de Austrogiros Entidad de Pago, S.A., para ejercer cargos de administración o dirección  w.
en  cualquier  entidad  del  sector  financiero  por  plazo  de  1  año,  prevista  en  el  25ww
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En concreto, los recursos propios se situaron por debajo del ochenta por ciento del 
mínimo  reglamentariamente  establecido  en  función  de  los  riesgos  asumidos, 
permaneciendo en tal situación por un periodo de, al menos, seis meses (desde al 
menos el 31 de diciembre de 2014, y en particular, durante todo el período relevante a 
efectos del presente expediente –1 de enero de 2017 a 30 de septiembre de 2018–).»
«Sanción de multa impuesta a don Esteban Cordero, administrador de hecho de 
Austrogiros Entidad de Pago, S.A., por importe de cincuenta mil euros (50.000 €), 
prevista en el artículo 100.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, 
supervisión y solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy 
grave tipificada en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.
Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales 
que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.»
«Sanción de inhabilitación impuesta a don Esteban Cordero, administrador de hecho 
de Austrogiros Entidad de Pago, S.A., para ejercer cargos de administración o dirección 
en  cualquier  entidad  del  sector  financiero  por  plazo  de  2  años,  prevista  en  el 
artículo  100.1.d)  de  la  Ley  10/2014,  de  26  de  junio,  de  ordenación,  supervisión  y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción muy grave, tipificada 
en el artículo 92.g) de dicha Ley 10/2014.
Tal infracción se ha producido al llevar la contabilidad con irregularidades esenciales 
que impedían conocer la situación patrimonial o financiera de la Entidad.»
«Sanción de multa impuesta a D. Esteban Cordero, administrador de hecho de 
Austrogiros Entidad de Pago, S.A. por importe de cuarenta mil euros (40.000 €), prevista 
en el artículo 101.1.a) de la Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave tipificada en el 
artículo 51.3 de la Ley 16/2009, de 13 de noviembre, de Servicios de Pago, consistente 
en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a las entidades 
de pago.
En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago 
tener una efectiva administración y dirección en territorio español.»
«Sanción de inhabilitación impuesta a don Esteban Cordero, administrador de hecho 
de Austrogiros Entidad de Pago, S.A., para ejercer cargos de administración o dirección 
en  cualquier  entidad  del  sector  financiero  por  plazo  de  1  año,  prevista  en  el 
artículo  101.1.d)  de  la  Ley  10/2014,  de  26  de  junio,  de  ordenación,  supervisión  y 
solvencia de entidades de crédito, por la comisión de una infracción grave, tipificada en 
el  artículo  51.3  de  la  Ley  16/2009,  de  13  de  noviembre,  de  Servicios  de  Pago, 
consistente en el incumplimiento de las normas de ordenación y disciplina aplicables a 
las entidades de pago.
En concreto, se han incumplido las normas que imponen a las entidades de pago 
tener una efectiva administración y dirección en territorio español.»
Madrid,  29  de  enero  de  2021.–El  Secretario  General  del  Banco  de  España, 
Francisco-Javier Priego Pérez.