BOLETÍN OFICIAL DEL ESTADO
Núm. 143 Miércoles 16 de junio de 2021 Sec. III.   Pág. 73566
III. OTRAS DISPOSICIONES
MINISTERIO DE ASUNTOS ECONÓMICOS
Y TRANSFORMACIÓN DIGITAL
10081 Resolución de 9 de junio de 2021, de la Dirección General del Tesoro y 
Política Financiera, por la que se publica el Convenio entre la Comisión de 
Prevención  del  Blanqueo  de  Capitales  e  Infracciones  Monetarias  y  la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, para la coordinación 
de sus respectivas actuaciones en materia de supervisión e inspección.
Suscrito el Convenio entre la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e 
Infracciones Monetarias y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones para 
la coordinación de sus respectivas actuaciones en materia de supervisión e inspección, 
en función de lo establecido en el punto 8 del artículo 48 de la Ley 40/2015, de 1 de 
octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público, procede la publicación en el «Boletín 
Oficial del Estado» de dicho Convenio que figura como Anexo a esta Resolución.
Madrid, 9 de junio de 2021.–El Director General del Tesoro y Política Financiera, 
Pablo de Ramón-Laca Clausen.
ANEXO
Convenio entre la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e 
Infracciones Monetarias y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones 
para la coordinación de sus respectivas actuaciones en materia de supervisión e 
inspección
REUNIDOS
De una parte, el Presidente de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales 
e  Infracciones  Monetarias  (en  adelante,  la  Comisión)  y  Secretario  de  Estado  de 
Economía y apoyo a la Empresa, Sr. don Gonzalo García Andrés, nombrado por el Real 
Decreto 332/2021, de 11 de mayo, actuando en representación de la Comisión de 
acuerdo con lo previsto en el artículo 44.2.m) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de 
Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y 19.2 a) de la 
Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público.
Y, de otra, el Director General de Seguros y Fondos de Pensiones, Sergio Álvarez 
Camiña, actuando en representación de la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones,  de  acuerdo  con  lo  establecido  en  los  artículos  109  y  siguientes  de  la 
Ley 20/2015, de 14 de julio, de ordenación, supervisión y solvencia de las entidades 
aseguradoras y reaseguradoras, que atribuyen a ese Centro Directivo las funciones de 
supervisión de las entidades aseguradoras y reaseguradoras autorizadas para operar en 
España, y en el artículo 44.2.m) de la Ley 10/2010, que prevé expresamente la firma de 
Convenios entre la Comisión y «los órganos supervisores de las entidades financieras» 
(condición que ostenta la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones), para la  s
coordinación de sus actuaciones con las del Servicio Ejecutivo de la Comisión en materia  e.
de supervisión e inspección. w.
Las partes se reconocen mutuamente, en la calidad en que cada una interviene, la 
capacidad legal para la firma del presente Convenio y, a tal efecto,
EXPONEN
Primero.
La Comisión es el órgano colegiado que tiene legalmente asignada la función de 
dirigir e impulsar las actividades de prevención de la utilización del sistema financiero o 
de otros sectores de actividad económica para el blanqueo de capitales o la financiación 
del terrorismo, de acuerdo con el artículo 44.2.a) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de 
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (en lo sucesivo, 
Ley 10/2010, de 28 de abril).
En particular, el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de 
Capitales e Infracciones Monetarias (en adelante, el Servicio Ejecutivo de la Comisión) 
es  la  autoridad  que  tiene  atribuida,  entre  otras,  la  competencia  de  supervisar  las 
obligaciones establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, pudiendo practicar respecto 
de  cualesquiera  sujetos  obligados  las  actuaciones  inspectoras  necesarias  para 
comprobar el cumplimiento de las obligaciones relacionadas con las funciones que tiene 
asignadas (artículo 45.4.f) y 47.1 de la Ley 10/2010, de 28 de abril).
Además  de  la  función  de  supervisión,  al  Servicio  Ejecutivo  de  la  Comisión  le 
corresponden las demás funciones enumeradas en el artículo 45.4 de la Ley 10/2010, 
de 28 de abril, así como la elaboración de informes de inteligencia financiera en virtud 
del artículo 46 de dicha Ley, constituyéndose también como Unidad de Inteligencia 
Financiera.
Segundo.
Por su parte, de acuerdo con lo dispuesto en el artículo 122 de la Ley 20/2015, de 14 
de  julio,  de  ordenación,  supervisión  y  solvencia  de  las  entidades  aseguradoras  y 
reaseguradoras, las entidades aseguradoras están sujetas a la Inspección de Seguros, y 
conforme al artículo 7 del Real Decreto 403/2020, de 25 de febrero, por el que se 
desarrolla  la  estructura  orgánica  básica  del  Ministerio  de  Asuntos  Económicos  y 
Transformación Digital, corresponde a la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones la supervisión por inspección de las operaciones y de la actividad ejercida por 
las personas y entidades que actúen en el mercado de seguros y reaseguros, de la 
distribución de seguros y reaseguros y de los planes y fondos de pensiones y de sus 
entidades gestoras.
Tercero.
La  conveniencia  de  arbitrar  procedimientos  de  cooperación  entre  la  Dirección 
General de Seguros y Fondos de Pensiones y la Comisión deriva de:
a)  La inclusión, en la relación de sujetos sometidos a obligaciones en materia de 
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (artículo 2 de la 
Ley 10/2010, de 28 de abril), de los siguientes tipos de entidades o personas sobre las 
que  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de  Pensiones  ejerce  funciones  de 
supervisión o registro:
– Entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida. b
– Corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros  081ww
serv–ic Eionst irdealadceiso ngaedsotosr acso nd ein fvoenrdsioosn edse. pensiones.
b)  El hecho de que la supervisión por la Dirección General de Seguros y Fondos de
Pensiones del cumplimiento de las obligaciones impuestas en la Ley 10/2010, de 28 de
abril, a las entidades sobre las que esta Institución ejerce funciones de supervisión se 
supedita a que exista un Convenio suscrito por la Comisión.
c)  El  hecho  de  que  en  el  desempeño  de  sus  competencias  de  supervisión 
prudencial la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones pueda realizar 
comprobaciones sobre los procedimientos de control interno existentes, incluidos los que 
tienen  relevancia  para  valorar  el  cumplimiento  de  la  normativa  de  prevención  del 
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, hace que pueda disponer de 
información que pueda interesar al Servicio Ejecutivo de la Comisión para el desarrollo 
de sus funciones.
d)  La posibilidad de que en el desempeño de sus competencias de vigilancia del 
cumplimiento de las normas de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación 
del terrorismo, así como de Unidad de Inteligencia Financiera, el Servicio Ejecutivo de la 
Comisión llegue a disponer de información que pueda interesar a la Dirección General de 
Seguros y Fondos de Pensiones para el desarrollo de sus competencias supervisoras.
e)  La posibilidad de que en el desempeño de sus competencias de supervisión la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones llegue a conocer cualquier hecho 
u operación respecto al que exista indicio o certeza de que está relacionado con el 
blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo.
f)  La conveniencia de colaborar mediante el intercambio de información técnica y la 
participación en los programas de formación de ambas autoridades, para la mejora de la 
calidad y eficiencia de los respectivos procedimientos supervisores.
g)  La  participación  en  foros  nacionales,  comunitarios  e  internacionales  en  que 
resulte conveniente el intercambio previo de criterios entre las dos autoridades.
Cuarto.
La colaboración entre ambas autoridades, con objeto de garantizar el mejor ejercicio 
de sus respectivas funciones de supervisión y control, viene amparada por lo dispuesto 
en la legislación aplicable.
En la Ley 10/2010, de 28 de abril, se recoge una cláusula con objeto de asegurar la 
eficiencia institucional, para la coordinación de actuaciones entre la Comisión y los 
órganos supervisores de las entidades financieras y para posibilitar el ejercicio por estos 
órganos de funciones de supervisión en materia de prevención del blanqueo de capitales 
y de la financiación del terrorismo respecto de las entidades financieras sobre las que 
ejerzan  su  supervisión  siempre  que  se  trate  de  sujetos  obligados  conforme  a  la 
Ley 10/2010, de 28 de abril. Así, dentro de las funciones atribuidas a la Comisión, el 
artículo 44.2.m) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, señala que podrá «acordar con los 
órganos supervisores de las entidades financieras, mediante la firma de los oportunos 
convenios, la coordinación de sus actuaciones con las del Servicio Ejecutivo de la 
Comisión en materia de supervisión e inspección de las obligaciones impuestas a tales 
entidades en esta Ley, con objeto de asegurar la eficiencia en la realización de sus 
cometidos. En dichos convenios, se podrá prever que, sin perjuicio de las competencias 
de supervisión e inspección del Servicio Ejecutivo, los citados órganos supervisores 
ejerzan funciones de supervisión del cumplimiento de las obligaciones establecidas en 
los Capítulos II, III, y IV de esta Ley con respecto a los sujetos obligados y asuman la 
función de efectuar recomendaciones, así como proponer requerimientos a formular por 
el Comité Permanente de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e 
Infracciones Monetarias».
Por lo tanto, la Ley 10/2010, de 28 de abril, posibilita la suscripción de convenios  e.
bilaterales con órganos supervisores para el ejercicio de funciones de supervisión del  w.b
cumplimiento  de  las  obligaciones  establecidas  en  los  Capítulos  II,  III,  y  IV  de  la  081ww
Llae Dy i1re0c/2c0ió1n0 ,G deen e2r8a ld dee a Sbreilg. uErol se jey rFciocniod odse  ddeic hPaesn sfuionnceiosn peesr mdeit es uapperorvviesicóhna rp osrin peargrtiea sd ey 
contPriobru ior tara l ap eafritcei,e necl iaar itnícsutiltou c4io8n.1a ld, elo  lqau Lee jyu s1ti0fi/c2a0 1la0 ,o pdoer t2u8n iddaed a dberill ,c oinndvicean ioq.ue «Toda
autoridad o funcionario que descubra hechos que puedan constituir indicio o prueba de
blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, ya sea durante las inspecciones 
efectuadas a las entidades objeto de supervisión, o de cualquier otro modo, deberá 
informar de ello al Servicio Ejecutivo de la Comisión». A su vez, el artículo 48.2 de la 
Ley 10/2010, de 28 de abril, indica que «el Banco de España, la Comisión Nacional del 
Mercado  de  Valores,  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de  Pensiones,  la 
Dirección  General  de  los  Registros  y  del  Notariado,  el  Instituto  de  Contabilidad  y 
Auditoría de Cuentas, los colegios profesionales y los órganos estatales o autonómicos 
competentes,  según  corresponda,  informarán  razonadamente  a  la  Secretaría  de  la 
Comisión cuando en el ejercicio de su labor inspectora o supervisora aprecien posibles 
infracciones de las obligaciones establecidas en esta Ley».
Además, el artículo 48.4 del mismo texto legal señala que «cuando ejerza sus 
funciones en relación con entidades financieras sometidas a legislación especial, el 
Servicio Ejecutivo de la Comisión podrá recabar del Banco de España, de la Comisión 
Nacional del Mercado de Valores o de la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones,  según  corresponda,  toda  la  información  y  colaboración  precisas  para 
llevarlas a cabo.»
Quinto.
La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la 
Comisión firmaron el 21 de octubre de 2004 un primer convenio de cooperación en el 
ámbito de sus respectivas funciones de supervisión y control. En base a lo contemplado 
en la Ley 10/2010, de 28 de abril, se procedería a la firma de un segundo convenio de 
cooperación y coordinación el 30 de mayo de 2014 cuya vigencia, de acuerdo con el 
clausulado, era indefinida.
Ahora bien, de acuerdo con el artículo 49.h)1.º de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, 
de  régimen  jurídico  del  sector  público,  «los  convenios  deberán  tener  una  duración 
determinada, que no podrá ser superior a cuatro años, salvo que normativamente se 
prevea un plazo superior». Así mismo, se recoge a continuación en el artículo 49.h).2.º 
que los firmantes del convenio «podrán acordar unánimemente su prórroga por un 
periodo de hasta cuatro años adicionales».
En el caso de la adaptación de los convenios vigentes, la DA 8.ª del mismo texto 
legal señala que, para el caso de los convenios que no tuvieran determinado un plazo de 
vigencia o, existiendo, tuvieran establecida una prórroga tácita por tiempo indefinido, «el 
plazo de vigencia del convenio será de cuatro años a contar desde la entrada en vigor de 
la presente ley». Dicho plazo concluyó el 2 de octubre de 2020 para el convenio de 30 de 
mayo de 2014.
Por lo tanto, resulta necesaria la tramitación de un nuevo convenio entre ambas 
autoridades con vistas a adecuar el contenido a los requisitos legales actuales. Así 
mismo, y teniendo en cuenta la experiencia acumulada, conviene igualmente adaptar el 
contenido  del  convenio  a  las  necesidades  detectadas,  orientándose  a  mejorar  la 
coordinación de la función supervisora entre el Servicio Ejecutivo de la Comisión y la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, tanto en la planificación como en 
la labor inspectora.
Por lo expuesto, al amparo de la previsión legal contenida en el artículo 44.2.m de la 
Ley 10/2010, de 28 de abril, las partes acuerdan suscribir el presente convenio que se 
regirá por las siguientes
CLÁUSULAS b
SPerimg1ue.r roas.E  yl  OpFrobenjsedetoons.te d ec oPnevnesniioon esse  caocnu eorbdjae toe ndtere c olao rCdoinmaris liaósn  ayc tluaa Dciiorencecsi ódne  Gsuepneerrvaisl iódne   OE-A-2021-10able en https://
e inspección del Servicio Ejecutivo de la Comisión y de la Dirección General de Seguros
y Fondos de Pensiones con respecto a los sujetos sometidos a obligaciones en materia 
de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo sobre los que 
esta última tiene atribuidas funciones de supervisión prudencial o registro, y articular, en 
general,  el  marco  de  supervisión  e  inspección  y  el  régimen  de  intercambio  de 
información y colaboración previstos en los artículos 47 y 48, respectivamente, de la 
citada ley.
2.  En particular, en virtud del presente convenio y en los términos establecidos en el 
mismo, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones podrá llevar a cabo 
actuaciones de inspección, en base a lo establecido en el Plan Anual de Inspección 
aprobado  por  la  Comisión  a  través  de  su  Comité  Permanente,  así  como  otras 
actuaciones de supervisión del cumplimiento de las obligaciones establecidas en los 
Capítulos II, III, y IV de la Ley 10/2010, de 28 de abril por dichas entidades, y efectuar, en 
su caso, recomendaciones de mejora, así como proponer requerimientos a formular por 
el Comité Permanente.
Segunda.  Principios.
La cooperación entre la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y la 
Comisión se basará en los siguientes principios:
a)  Respeto competencial. Las cláusulas del presente Convenio se interpretarán y 
aplicarán de manera que no se altere la atribución de competencias a la Dirección 
General de Seguros y Fondos de Pensiones y a la Comisión y sus órganos de apoyo 
establecida en las leyes.
b)  Coordinación.  Las  actuaciones  de  supervisión  e  inspección  en  materia  de 
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo del Servicio 
Ejecutivo de la Comisión y de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones 
se coordinarán con objeto de asegurar la eficiencia en la realización de sus cometidos.
c)  Confidencialidad.  Las  informaciones  o  datos  confidenciales  que  la  Dirección 
General de Seguros y Fondos de Pensiones suministre a la Comisión y sus órganos de 
apoyo, y viceversa, están sujetos al deber de secreto profesional y sólo podrán ser 
utilizados para el cumplimiento de las respectivas competencias de supervisión y control.
d)  Mutua colaboración. Ambas partes cooperarán para el mejor desempeño de sus 
respectivas funciones con espíritu de mutua confianza y entendimiento, con el objetivo 
de mejorar la calidad de la supervisión ejercida por cada una de ellas.
e)  Eficiencia. La utilización de los procedimientos de cooperación previstos en el 
presente Convenio se efectuará siempre de forma proporcionada y razonable, de la 
manera más adecuada para un eficiente logro de los objetivos perseguidos.
f)  Especialización.  A  fin  de  conseguir  una  utilización  eficaz  de  los  recursos 
supervisores, en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del 
terrorismo,  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de  Pensiones  centrará  sus 
actuaciones de supervisión del cumplimiento de las obligaciones establecidas en los 
capítulos II, III y IV de la Ley 10/2010, de 28 de abril, preferentemente en la revisión de 
las políticas, y los procedimientos, y órganos de cumplimiento normativo de las entidades 
bajo la supervisión de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones que 
tengan la consideración de sujetos obligados a efectos de la Ley 10/2010, de 28 de abril, 
y de los riesgos a los cuales están o pueden estar expuestas.
Cuando  en  el  transcurso  del  análisis  de  muestras  aleatorias  de  operaciones 
efectuados en el marco de las actuaciones de supervisión e inspección con la finalidad  e
de revisar las políticas, procedimientos y controles internos establecidos para prevenir e  bo
impedir operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del  081ww
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Régimen Jurídico del Sector Público, y sin perjuicio de la posibilidad de publicidad
adicional, el presente convenio resultará eficaz una vez inscrito, en el plazo de 5 días 
hábiles  desde  su  formalización,  en  el  Registro  Electrónico  Estatal  de  Órganos  e 
Instrumentos de Cooperación del sector público estatal. Así mismo, este convenio se 
publicará en el «Boletín Oficial del Estado» en el plazo de 10 días hábiles desde su 
formalización.
Tercera.  Apoyo  institucional  de  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de 
Pensiones.
La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones se compromete a llevar a 
cabo iniciativas que promuevan el cumplimiento por parte de las entidades y personas 
sometidas a su control, de sus obligaciones en materia de prevención del blanqueo de 
capitales y de la financiación del terrorismo llevando a cabo actuaciones tales como:
– El ejercicio de la inspección y supervisión, conforme al objeto de este convenio.
– Promover la implantación o mejora de los sistemas de control interno en el área de 
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, que faciliten el 
cumplimiento de sus obligaciones legales y permitan una adecuada gestión de los 
riesgos, de cuyo contenido se informará previamente al Servicio Ejecutivo de la Comisión 
y a la Secretaría de la Comisión.
– La emisión de mensajes públicos a través de la participación de representantes de 
la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones en foros y conferencias o de la 
edición de publicaciones, con el mismo objetivo.
Cuarta.  Intercambio de información.
1.  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y los órganos de apoyo 
de la Comisión se intercambiarán la información de que hayan dispuesto en el desarrollo 
de sus funciones supervisoras establecidas en este convenio.
2.  Entre otros supuestos, se llevará a cabo el intercambio de información a que se 
refiere el párrafo anterior en los siguientes casos:
a)  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones comunicará al Servicio 
Ejecutivo de la Comisión cualquier hecho u operación, conocido en el desempeño de sus 
funciones supervisoras, respecto del que exista indicio o certeza de que está relacionado 
con  el  blanqueo  de  capitales  o  la  financiación  del  terrorismo.  A  estos  efectos,  la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la 
Comisión  elaborarán  conjuntamente  unas  orientaciones  o  guías  para  facilitar  la 
identificación y comunicación de estas operaciones.
b)  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones comunicará a la 
Secretaría de la Comisión los hechos conocidos en el desarrollo de inspecciones u otras 
actuaciones  supervisoras  que  pudieran  constituir  infracciones  de  las  obligaciones 
establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril.
c)  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo 
de la Comisión se darán traslado mutuamente de las comunicaciones en materia de 
prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo intercambiadas 
con autoridades supervisoras de otros países que afecten a las entidades aseguradoras 
autorizadas en el ramo de vida, los corredores de seguros y las entidades gestoras de 
fondos de pensiones que operan en España y que estén bajo la supervisión de la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. e.
d)  El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos  w.b
de Pensiones se trasladarán mutuamente los informes de inspección, los escritos de  081ww
ccoomncolu rseisounletasd yo  dlaes  urneac oinmspeencdcaicóino.nes que, en su caso, hayan dirigido a las entidades
de Pee) nsEiol nSeesr vsiec iotr aEsjleacduatriváon  dmeu ltau aCmomenisteió nco yn  lac aDráircetcecri ópnre Gvieon ae rsaul  deen vSíeog, ular oins fyo rFmoancdióons 
que vayan a intercambiar con el BCE en el marco del Acuerdo Multilateral para el
Intercambio de Información entre el Banco Central Europeo (BCE) y las Autoridades 
Nacionales competentes, firmado el 10 de enero de 2019 por la Secretaria de Estado de 
Economía y Apoyo a la Empresa en representación del Servicio Ejecutivo y con la 
colaboración del Banco de España, la Comisión Nacional del Mercado de Valores y la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones. Dicho envío se realizará de 
acuerdo con los criterios recogidos en el citado Acuerdo Multilateral. Tanto el Servicio 
Ejecutivo como la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones informarán en 
las reuniones de la Comisión de la información enviada durante el periodo previo en 
base a este Acuerdo.
f)  El  Servicio  Ejecutivo  de  la  Comisión  comunicará  a  la  Dirección  General  de 
Seguros y Fondos de Pensiones los hechos conocidos en el ejercicio de sus funciones 
que  pudieran  constituir  infracciones  administrativas  o  deficiencias  relevantes  en  el 
cumplimiento de la normativa aseguradora.
g)  El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos 
de Pensiones intercambiarán la información necesaria para la valoración del grado y 
calidad del cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención del blanqueo de 
capitales  y  de  la  financiación  del  terrorismo  que  le  merezcan  las  entidades  bajo 
supervisión de ésta última, con la periodicidad y de la forma que se acuerde en el seno 
de la Comisión de Seguimiento prevista en la cláusula decimotercera. Para ello, y de 
forma conjunta, se actualizará el perfil de riesgo del sector y se clasificarán las distintas 
entidades en función de su riesgo en esta materia.
Quinta.  Plan Anual de Inspección de los sujetos obligados.
1.  La Comisión, a través de su Comité Permanente, aprobará el primer trimestre de 
cada año el Plan de Inspección a que se refiere el artículo 44.2.g) de la Ley 10/2010, 
de 28 de abril, que incluirá las inspecciones a realizar por todos los supervisores. El plan 
deberá incluir los elementos a que se refiere el Anexo 1 del presente convenio.
2.  Con carácter previo a la elaboración del Plan de Inspección, el Servicio Ejecutivo 
de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones:
a)  Intercambiarán la información pertinente y desarrollarán las consultas necesarias 
en el seno de un grupo de trabajo con todos los supervisores a fin de asegurar la 
coordinación de las actuaciones inspectoras en materia de prevención del blanqueo de 
capitales y de la financiación del terrorismo.
b)  Acordarán, con base en una evaluación del riesgo de blanqueo de capitales y 
financiación del terrorismo, las entidades y personas a incluir en el Plan de Inspección, 
así como el alcance, general o temático, de las inspecciones, especificando el contenido 
de las mismas. La aprobación del Plan se propondrá al Comité Permanente de forma 
conjunta por el Servicio Ejecutivo y la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones.  La  elaboración  del  Plan  Anual  de  Inspección  tendrá  en  cuenta  el 
conocimiento  y  especialización  de  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de 
Pensiones recogidos en la cláusula segunda, apartado f), del presente Convenio.
c)  En el momento de determinar los sujetos obligados objeto de inspección, no se 
podrá acordar la realización de inspecciones simultáneas o dentro del mismo plan anual 
a  una  misma  entidad,  debiendo  autorizarse,  en  su  caso,  una  inspección  de  forma 
conjunta  según  lo  previsto  en  la  cláusula  octava  para  garantizar  la  adecuada 
coordinación  de  los  supervisores,  evitando  cargas  adicionales  a  las  entidades 
supervisadas. e
d)  Determinarán, en su caso, las posibles inspecciones conjuntas que pudieran  bo
realizarse durante la ejecución del plan anual, de acuerdo con lo recogido en la cláusula  081ww
octa3v.a . Con carácter general, las actuaciones inspectoras en materia de prevención del
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo del Servicio Ejecutivo de la
Comisión y de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones se ajustarán al  Bc
Plan de Inspección. Sin perjuicio de ello, cuando resulte procedente, y a propuesta de la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones o del Servicio Ejecutivo de la 
Comisión podrá acordarse la realización de actuaciones inspectoras adicionales por el 
Comité Permanente de la Comisión, de acuerdo con lo previsto en el artículo 47.2 de la 
Ley  10/2010,  de  28  de  abril.  Así  mismo,  el  Comité  Permanente  podrá  acordar  la 
modificación  del  Plan  Anual  de  Inspección,  pudiendo  posponerse  actuaciones 
inspectoras incluidas en el ejercicio en el caso de un cambio en la situación que lo 
justifique.
Sexta.  Coordinación de las actuaciones de inspección.
1.  El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos 
de Pensiones llevarán a cabo la supervisión del cumplimiento de la normativa en materia 
de  prevención  del  blanqueo  de  capitales  y  de  financiación  del  terrorismo  por  las 
entidades  y  personas  sujetas  a  supervisión  ajustándose  a  lo  establecido  en  la 
Ley  10/2010,  de  28  de  abril  y  en  el  presente  convenio,  teniendo  en  cuenta  los 
procedimientos y plazos comunes que serán aprobados por la Comisión a través de su 
Comité Permanente.
2.  La  realización  de  las  inspecciones  aprobadas  en  el  Plan  Anual  se  iniciará 
durante el año natural. En caso de que alguna de las inspecciones planificadas no haya 
podido iniciarse antes de que termine el ejercicio, el supervisor que realice la inspección 
habrá de informar motivadamente al Comité Permanente. La realización de la inspección 
y la elaboración del informe deberán realizarse teniendo en cuenta los plazos recogidos 
en el artículo 47 de la Ley 10/2010, de 28 de abril.
Aprobado el Plan de Inspección, el Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección 
General  de  Seguros  y  Fondos  de  Pensiones  se  comunicarán  mutuamente  y  a  la 
Secretaría de la Comisión el inicio de las inspecciones en materia de prevención del 
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo que vayan a llevar a cabo en las 
entidades financieras que se encuentran bajo la supervisión de la Dirección General de 
Seguros y Fondos de Pensiones.
3.  Tras  la  práctica  de  las  actuaciones  inspectoras,  el  Servicio  Ejecutivo  de  la 
Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones remitirán a la 
entidad  inspeccionada  un  escrito  de  conclusiones  de  la  inspección,  incluyendo 
recomendaciones  relativas  a  la  adecuación  de  las  medidas  de  control  interno 
establecidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril, y su normativa de desarrollo, a los 
efectos de que la entidad elabore un plan de acción, sin perjuicio de las medidas que 
pueda acordar posteriormente el Comité Permanente. Asimismo, el Servicio Ejecutivo de 
la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones se informarán 
mutuamente de los resultados de sus respectivas actuaciones en relación con los sujetos 
obligados afectados.
El seguimiento de las recomendaciones propuestas por el supervisor que realice la 
inspección y del plan de acción elaborado por la entidad al objeto de superar las 
deficiencias detectadas para cumplir las recomendaciones, se llevará a cabo por parte 
del supervisor que haya realizado la inspección, lo que se comunicará a la entidad. El 
supervisor que realice la inspección habrá de dar cuenta del seguimiento en la primera 
reunión del Comité Permanente que se celebre tras la expiración del plazo concedido 
para su cumplimiento.
4.  El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos 
de Pensiones remitirán a la Secretaría de la Comisión los correspondientes informes de  e.
inspección,  escritos  de  conclusiones  y  recomendaciones  efectuadas  a  la  entidad  w.b
supervisada,  proponiendo  motivadamente  las  consecuencias  que,  según  su  criterio,  081ww
debaEnl  sseugpueirrv aisl ocro nqtueen idhoa  dlelel vinafdoorm ae .cabo la inspección trasladará su propuesta a la
SPeecrmreatanreían ted dee  llaa  CCoommiissiióónn.,  Laq uCeo mprisoipóonn sderá h alorá  qcuaerg or edseu lltaes  apcrotucaecdieonntees  aa l paCrotimr ditée 
ese momento y adoptará las medidas que considere oportunas, para lo cual podrá 
recabar la asistencia técnica del supervisor que ha realizado la inspección.
La remisión a la Secretaría de la Comisión habrá de realizarse en un plazo máximo 
de  40  días  hábiles  a  contar  desde  la  fecha  de  la  remisión  a  la  entidad  de  las 
conclusiones definitivas.
En  la  reunión  del  Comité  Permanente  en  la  que  se  valoren  las  actuaciones 
inspectoras el supervisor que realice la inspección presentará las conclusiones de su 
informe y la propuesta que hubiera trasladado a la Secretaría de la Comisión.
Cuando  la  propuesta  del  supervisor  que  haya  realizado  la  inspección  sea  la 
realización de un requerimiento y / o la incoación de un expediente sancionador, la citada 
propuesta deberá acompañarse de un borrador del requerimiento al informe remitido, 
para su aprobación, en su caso, por el Comité Permanente.
5.  En el caso de que el Comité Permanente de la Comisión decida el inicio de una 
acción  sancionadora  a  iniciativa  propia,  la  misma  también  irá  acompañada  por  un 
requerimiento con el fin de garantizar el adecuado cumplimiento de los objetivos de la 
norma más allá de la sanción del incumplimiento. El Comité Permanente de la Comisión 
podrá recabar la asistencia técnica del supervisor para la preparación del requerimiento. 
El requerimiento se aprobará en el mismo Comité en que se apruebe el Acuerdo de 
incoación.
6.  Cuando el Comité Permanente de la Comisión acuerde la realización de un 
requerimiento,  el  seguimiento  de  su  cumplimiento  se  llevará  a  cabo  por  parte  del 
supervisor que haya realizado la inspección, lo que se comunicará a la entidad en el 
propio requerimiento, con el apoyo si es necesario, de la Secretaría de la Comisión. El 
supervisor que haya realizado la inspección habrá de dar cuenta del seguimiento en la 
primera reunión del Comité Permanente que se celebre tras la expiración del plazo 
concedido para su cumplimiento.
Séptima.  Elaboración de informes y recomendaciones generales.
Al término de cada ciclo inspector, con carácter anual, la Dirección General de 
Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la Comisión presentarán al 
Comité Permanente sendos informes que analizarán de manera global los resultados de 
las inspecciones realizadas. Asimismo, la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la Comisión elaborarán un documento en el que se 
incluirán las recomendaciones de mejora que, a la vista de las inspecciones practicadas, 
resulten procedentes.
Sin perjuicio de los informes referidos en el párrafo anterior, la Secretaría de la 
Comisión, el Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y 
Fondos  de  Pensiones  se  coordinarán  para  la  elaboración  de  recomendaciones  de 
carácter general encaminadas al estricto cumplimiento de la normativa, dirigidas a las 
asociaciones profesionales de las entidades, para su difusión entre los asociados.
Octava.  Inspecciones conjuntas y coordinación entre supervisores.
La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la 
Comisión podrán llevar a cabo actuaciones inspectoras conjuntas que serán incluidas, en 
su caso, en el plan anual de supervisión. Con carácter previo a la realización de una 
inspección conjunta, realizarán la planificación del desarrollo de los trabajos, fijándose la 
composición del equipo mixto y un calendario de supervisión. El resultado de dichas  es
actuaciones  se  materializará  en  la  elaboración  de  informes  que  elevarán  de  forma  bo
conjunta al Comité Permanente de la Comisión. 081ww
ssdeue s lccaSor iiCmnto op pmereol irmscjuioóeicrntrei eoyns   dplaaeo   Dnlaladi r iceerocenocateiplói eznCar aoGccnióeivónnen en drmiaeol  u icdntuoesan pS  elyeac g ccCuiooronnom ese islsy  i rcóFeonosn tndojude nod tasea c sdsu euee prPndeteorrenv  csiseoiooln nrS eeloess  r,vrq eaiuccmeioo,bg  ahEidsajeo bpc ieaeunrntti dveeoosl     OE-A-2021-10able en https://
artículo 44.2.m) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, lleven a cabo inspecciones incluidas
en el Plan Anual de Inspección, pudiendo solicitar su participación y colaboración en el 
desarrollo de una inspección en curso, cuando resulte preciso.
En la realización de dichas inspecciones conjuntas, y con objeto de formar equipos 
de  ambos  supervisores,  se  tendrá  en  cuenta  lo  recogido  en  el  principio  de 
especialización recogido en la cláusula segunda, apartado f) para la Dirección General 
de Seguros y Fondos de Pensiones, mientras que la supervisión del Servicio Ejecutivo 
de la Comisión se orientará con carácter preferente al resto de las obligaciones de 
prevención del blanqueo recogidas en la Ley 10/2010, de 28 de abril.
Novena.  Cooperación técnica.
1.  La Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones están 
interesadas  en  prestarse  cuanta  cooperación  técnica  resulte  precisa  para  el  mejor 
desempeño de sus funciones y en intercambiarse informaciones y opiniones referidas a 
aspectos  del  sistema  financiero  de  interés  común  y  a  los  métodos  y  prácticas  de 
supervisión. Dichos intercambios tienen como objetivo la mejora de la eficiencia y calidad 
de los procedimientos aplicados.
2.  En  particular,  los  intercambios  de  información  técnica  se  llevarán  a  efecto, 
principalmente, a través de los siguientes procedimientos:
a)  Consultas. Ambas autoridades podrán formularse consultas técnicas o mantener 
intercambios de opiniones referidos a la normativa aseguradora y de prevención del 
blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, a los productos, riesgos y 
operativa aseguradora, a las técnicas de inspección y a cuantos aspectos sean de 
interés  mutuo  y  puedan  ser  mejor  valorados  con  la  aportación  del  conocimiento  y 
experiencia de la otra autoridad.
b)  Formación.  Ambas  autoridades  podrán  colaborar  en  materia  de  formación 
interna. A tal efecto la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el 
Servicio Ejecutivo de la Comisión formularán una invitación para que personas de la otra 
institución puedan participar en los cursos, seminarios o sesiones de formación interna 
que organicen y sean de mayor interés. Asimismo los responsables de formación y 
planificación  de  ambas  autoridades  valorarán  conjuntamente  la  posibilidad  de  que 
expertos  de  una  institución  participen  como  ponentes  en  los  cursos,  seminarios  o 
sesiones  de  formación  interna  organizados  por  la  otra  institución,  si  ello  resultara 
aconsejable en función de la especialización de la materia.
c)  Reuniones  de  seguimiento.  Ambas  autoridades  mantendrán  reuniones  de 
seguimiento de la ejecución del Plan Anual de Inspección, intercambiando información 
sobre la evolución de las inspecciones en curso y las conclusiones principales.
d)  Reuniones de coordinación técnica. Con carácter mínimo anual, la Secretaría de 
la Comisión, la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones, el Servicio 
Ejecutivo de la Comisión y el resto de supervisores sectoriales que hayan suscrito un 
Convenio con la Comisión, mantendrán una reunión específica orientada a la unificación 
de criterios para la interpretación del alcance de las normas y la fijación de expectativas 
supervisoras  comunes,  así  como  para  la  homogeneización  de  criterios  para  la 
elaboración de los informes de inspección y para la valoración de los resultados y 
conclusiones de los mismos.
e)  Personal de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones destinado 
al Servicio Ejecutivo de la Comisión. La Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones podrá asignar, a uno o más de sus funcionarios pertenecientes al Cuerpo  e
Superior  de  Inspectores  de  Seguros  del  Estado  al  desempeño  de  funciones  de  bo
cooperación  con  el  Servicio  Ejecutivo  de  la  Comisión.  Los  medios  personales  081ww
Cdcooeíodmsmotpisinsl ealioómdsno e,ps n,oa taso isp bírel oeccpsoou mnfeuóosnm tceaiiclo  opdn eeadr riielooa ds po Dirn oitrtedeemurceccpstioóiavrndiad ola Gsyd. e  sPnuqeo uprrea oa ls csdiubeeel e ri ndSptoeer óggdrureraro olrgaása   C,ye os nemF roliáosnnsidó  lonops srs e eqds ueupe poP uddeereánss tsfiogiijosann re deu lesan,l     OE-A-2021-10able en https://
Sepblac, de acuerdo con las especificaciones, baremos y criterios que se determine en 
el mismo.
Décima.  Otras formas de cooperación.
1.  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo 
de la Comisión facilitarán a la otra autoridad, a petición de ésta, contactos con otras 
autoridades supervisoras en el ámbito internacional, y se informarán recíprocamente 
respecto de cualquier iniciativa o propuesta en foros internacionales que puede afectar a 
sus respectivas competencias.
En el ejercicio de su actividad en instituciones y organismos internacionales, la 
Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo de la 
Comisión se informarán recíprocamente de los aspectos que afecten a sus competencias 
en materia de supervisión de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, y 
recabarán la respectiva opinión previa antes de la adopción de decisiones.
2.  La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y el Servicio Ejecutivo 
de la Comisión podrán proponer a la otra autoridad la realización de publicaciones en 
común y, en circunstancias especiales, fórmulas de asistencia técnica distintas de las 
previstas anteriormente u otros tipos de cooperación cuya oportunidad será valorada en 
cada caso a la luz de los principios establecidos en el presente convenio.
Undécima.  Forma de la cooperación: contactos y reuniones entre ambas autoridades.
1.  Los intercambios de información se podrán realizar, según los casos:
a)  A través de reuniones entre representantes de las dos autoridades supervisoras.
b)  Mediante  la  remisión  de  informes  u  otros  escritos  por  correo  ordinario  o 
electrónico.
El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones podrán establecer canales seguros de intercambio de aquella información 
cuya naturaleza haga aconsejable dotarla de un especial grado de confidencialidad.
2.  Con objeto de dotar de la mayor fluidez y eficacia posible a las relaciones entre 
las dos autoridades supervisoras, cada una de ellas nombrará una persona de contacto y 
una persona de contacto suplente, a través de las que principalmente se canalizarán las 
consultas y peticiones de información.
Duodécima.  Aportaciones de las partes.
El Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de 
Pensiones llevarán a cabo las actuaciones recogidas en el presente Convenio haciendo 
uso de los recursos propios que dispone cada uno de los supervisores. Las actuaciones 
recogidas en el presente convenio serán financiadas con cargo al presupuesto ordinario 
de  cada  una  de  las  partes  intervinientes  salvo,  en  su  caso,  lo  dispuesto  en  el 
apartado 2.e) de la cláusula novena respecto del complemento de productividad del 
personal de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones destinado al 
Servicio Ejecutivo de la Comisión.
Decimotercera.  Seguimiento.
1.  Se  crea  la  Comisión  de  Seguimiento  del  presente  Convenio,  la  cual  será  oe.
presidida por la persona titular de la Presidencia del Comité Permanente. Además, serán  w.
integi.r anLtae sp deers loan ma itsitmulaa:r de la Dirección del Servicio Ejecutivo de la Comisión y, en su  2021-10081n https://ww
daeu slae nCcoiam, ilsai ópne rqsuoen as eti tduelasri gdneel .área de supervisión o de inspección del Servicio Ejecutivo
ii.  La  persona  titular  del  Departamento  de  Coordinación  de  Supervisión  e 
Inspección del Servicio Ejecutivo de la Comisión y en su ausencia la persona titular del 
área de supervisión o de inspección que se designe.
iii.  La persona titular de la Subdirección General de Inspección de la Dirección 
General de Seguros y Fondos de Pensiones y, en su ausencia, la persona que éste 
designe.
iv.  La persona titular de la Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales y 
Financiación del Terrorismo de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones 
y en su ausencia la persona que el titular de la Subdirección General de Inspección 
designe.
2.  Las funciones de secretaría de la Comisión de Seguimiento, con voz pero sin 
voto, serán ejercidas por la persona titular de la Secretaría del Comité Permanente y, en 
su ausencia, por la persona que ostente el puesto de la Subdirección General Adjunta de 
Inspección y Control de Movimientos de Capitales de la Dirección General del Tesoro y 
Política Financiera.
3.  La Comisión de Seguimiento se reunirá, al menos, una vez al año o cuando lo 
solicite alguna de las partes, y sus acuerdos serán adoptados por unanimidad.
4.  A las reuniones de la Comisión de Seguimiento podrán asistir otros expertos con 
voz pero sin voto cuando la Presidencia lo juzgue oportuno a la vista de los asuntos 
incluidos en el correspondiente orden del día.
5.  Entre las funciones que le corresponden se incluyen:
a)  Articular la colaboración entre el Servicio Ejecutivo de la Comisión y la Dirección 
General de Seguros y Fondos de Pensiones tanto para la elaboración del Plan de 
Inspección  anual  de  la  Comisión  como  para  las  inspecciones  que  se  realicen,  sin 
perjuicio de la necesaria coordinación técnica que se ha de dar en reuniones que 
incluyan al resto de los supervisores con los que la Comisión suscriba convenio, de 
acuerdo con la cláusula novena;
b)  Resolver los problemas de interpretación y cumplimiento que puedan plantearse 
respecto del presente Convenio.
c)  Acordar la periodicidad y forma en la que el Servicio Ejecutivo de la Comisión y 
la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones intercambiarán la información 
necesaria para la valoración del grado y calidad del cumplimiento de las obligaciones en 
materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo que 
le merezcan las entidades bajo supervisión de ésta última, a la que se refiere la cláusula 
cuarta, apartado g).
d)  Valorar la oportunidad de la realización de los otros tipos de cooperación entre la 
Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones a que se refiere la 
cláusula décima punto 2.
6.  El funcionamiento de la Comisión de Seguimiento se adecuará a lo previsto para 
los órganos colegiados en los artículos 15 a 22 de la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de 
Régimen Jurídico del Sector Público.
Decimocuarta.  Modificación del Convenio.
El presente Convenio constituye la manifestación expresa de la voluntad de las 
partes  en  relación  con  su  objeto  y  contenido.  Cualquier  modificación,  revisión  o 
adaptación necesaria para la mejor realización de su objeto deberá ser efectuada por  e.
escrito y requerirá acuerdo unánime de los firmantes, de acuerdo con el artículo 49.g) de  w.b
la Ley 40/2015, de 1 de octubre, de Régimen Jurídico del Sector Público. 081ww
Decimoquinta.  Entrada en vigor, vigencia y prórroga del Convenio.
El  presente  Convenio  se  perfeccionará  con  el  consentimiento  de  las  partes,  y
resultará eficaz una vez inscrito, en el plazo de 5 días hábiles desde su formalización, en
el Registro Electrónico Estatal de Órganos e Instrumentos de Cooperación del Sector 
Público estatal. Asimismo, se publicará en el «Boletín Oficial del Estado», en el plazo 
de 10 días hábiles desde su formalización. Tendrá un plazo de vigencia de cuatro años y, 
con carácter previo a la fecha de terminación, dicho plazo podrá ser prorrogado mediante 
acuerdo expreso de las partes por un periodo adicional de cuatro años.
Decimosexta.  Confidencialidad.
1.  Cada una de las partes se compromete a no difundir, bajo ningún aspecto, las 
informaciones pertenecientes a la otra parte a las que hayan podido tener acceso en el 
desarrollo de la presente colaboración.
Esta obligación no será de aplicación cuando:
a)  La parte receptora pueda demostrar que conocía previamente la información 
recibida.
b)  La información recibida sea o pase a ser de dominio público.
c)  La parte receptora obtenga autorización previa y por escrito para su revelación.
d)  La información sea requerida judicialmente o exista cualquier otra previsión legal 
que determine la obligación de facilitar la información.
2.  Ambas  partes  se  comprometen  a  que  todo  el  personal  participante  en  el 
Convenio  conozca  y  observe  el  compromiso  de  confidencialidad  regulado  por  esta 
cláusula.
Decimoséptima.  Extinción.
1.  El presente convenio se extinguirá por el cumplimiento de las actuaciones que 
constituyen su objeto o por incurrir en causa de resolución.
2.  Son causas de resolución del presente convenio:
a)  El transcurso de su plazo de vigencia sin haberse acordado la prórroga del 
mismo, en su caso.
b)  El acuerdo mutuo entre las partes.
c)  El incumplimiento de las obligaciones y compromisos asumidos por parte de 
alguno  de  los  firmantes.  En  este  caso,  la  parte  afectada  lo  notificará  mediante 
comunicación fehaciente e indicará las causas que originan dicho incumplimiento. La 
otra parte podrá subsanar dicha situación en un plazo de 30 días, a contar desde la 
fecha de envío de la notificación. Si transcurrido el plazo de 30 días persistiera el 
incumplimiento, la parte que dirigió el requerimiento notificará a la otra parte firmante la 
subsistencia de la causa de resolución y se entenderá resuelto el convenio.
d)  Por decisión judicial declaratoria de la nulidad del convenio.
e)  Por cualquier otra causa distinta de las anteriores prevista en las leyes.
Decimoctava.  Fuerza mayor.
Ninguna de las partes firmantes será responsable de los posibles daños derivados de 
un retraso o incumplimiento en la aplicación de este Convenio cuando dicho retraso se 
debiera a un suceso imposible de prever, o que, previsto, sea inevitable y por tanto 
realizado sin culpa de las partes.
Decimonovena.  Naturaleza. oe.
El presente Convenio tiene naturaleza interadministrativa y se rige por lo dispuesto  081ww
eenxc leuli dcoa dpeítlu álom bVitIo  ddeel  atpítluicloa cpiórne lidmei nlaa rL edye  9/la2 01L7e,y  d4e0 8/2 d0e1 5n,o vqieumedbarned, od ee Cxpornetrsaatmose ndteel 
Sdeelc tPoar rPlaúmbelicnoto p oEru lrao pqeuoe  ys ed teral nCsopnosneejno  a2l0 o1r4d/e2n3a/UmEie nyt o2 0ju1r4íd/2ic4o/ UeEsp, adñeo l2 l6a sd De irfeecbtirvearos 
de 2014.
Vigésima.  Transparencia.
El presente Convenio podrá ser puesto a disposición de los ciudadanos en el portal 
de Transparencia, en aplicación de los dispuesto en el artículo 8.1.b) de la Ley 19/2013, 
de 9 de diciembre, de Transparencia, Acceso a la información pública y Buen Gobierno y 
demás normativa de desarrollo de la misma.
Vigésima primera.  Protección de datos de carácter personal.
1.  El tratamiento de datos personales de los representantes de las partes del 
presente  convenio  deberá  realizarse  de  conformidad  con  la  normativa  aplicable  en 
materia de protección de datos personales y, en particular, con el Reglamento (UE) 
2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativo a la 
protección de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales 
y a la libre circulación de estos datos y por el que se deroga la Directiva 95/46/CE 
(Reglamento General de Protección de Datos) –en adelante, RGPD–, así como con el 
resto de normativa sobre protección de datos de carácter personal vigente en cada 
momento.
Los datos personales de los representantes facilitados por las partes (datos de 
identificación,  contacto,  académicos  y  profesionales,  así  como  de  representación  o 
apoderamiento) serán tratados exclusivamente con la finalidad de formalizar y ejecutar el 
presente convenio, sobre la base de lo previsto en el artículo 6.1(b) del RGPD; y de 
cumplir  con  las  obligaciones  legales  impuestas  a  ambas  partes  al  amparo  del 
artículo 6.1(c) del RGPD.
Los  datos  objeto  de  tratamiento  podrán  ser  comunicados  a  Administraciones 
Públicas, órganos judiciales y órganos de control en cumplimiento de una obligación 
legal. Una vez dejen de ser necesarios o en los casos en los que se haya ejercitado el 
derecho  de  supresión,  se  mantendrán  bloqueados  para  atender  posibles 
responsabilidades derivadas del tratamiento, hasta su plazo de prescripción, tras el que 
serán eliminados.
2.  Los interesados cuyos datos personales sean tratados por las partes podrán 
ejercer sus derechos de acceso, rectificación, oposición, supresión, así como los demás 
derechos recogidos en el RGPD, acreditando debidamente su identidad, a través del 
siguiente  enlace:  https://serviciosede.mineco.gob.es/FB/Home.aspx?control=161_IG,  o 
por cualquier medio que deje constancia de su envío y recepción, al Ministerio de 
Asuntos Económicos y Transformación Digital, Paseo de la Castellana, 162 - 28046 
Madrid.
Las partes informarán a los interesados cuyos datos personales sean tratados de los 
términos previstos en esta cláusula, salvo en los supuestos en los que la normativa 
aplicable en materia de protección de datos personales no requiera facilitar la referida 
información. Además, las partes se asegurarán de que sus empleados cumplan con la 
normativa en materia de protección de datos personales.
3.  En el eventual supuesto de que se comuniquen entre las partes datos personales 
distintos de los mencionados en el apartado primero de la presente cláusula como 
resultado de la ejecución del presente convenio, su tratamiento deberá cumplir con lo 
dispuesto en la normativa aplicable en materia de protección de datos y llevarse a cabo 
de conformidad con lo previsto en la presente cláusula.
En todo caso, con antelación a la comunicación, la parte emisora informará de la 
misma a los interesados cuyos datos sean comunicados (salvo que sea aplicable alguna  e
de las exenciones previstas en la normativa aplicable en materia de protección de datos  bo
personales) y la parte receptora los tratará de conformidad con lo previsto en el RGPD  081ww
ctqloéouscne ndt riecaasat otssas ub  pluepe céreosrd,or giendanaantl,eri zesda ,eo tiistnvrtaacrulssuc ,i dclaaiaóp  onrlaob  polpigi aradodcataeiñóscon c  i(ódainnecct  egcidgoaernriandtrntaaatd ilz,e  alm yrt r elaadct aiosamenngfitieedun eritlndaoca  nidaao plyi ldai cacuaodtcon)i,rfó iizdnaae sdndíoce  i acomlo iidmelíacdodiitd  oda laeys     OE-A-2021-10able en https://
obligación de mantenerlos de forma que se permita la identificación de los interesados
durante no más tiempo del necesario para los fines del tratamiento (limitación del plazo 
de conservación).
Y para que conste, y en garantía de su más exacto cumplimiento, las partes firman el 
presente documento a un solo efecto en lugar y fecha indicados en la comparecencia.
Y para que conste, y en garantía de su más exacto cumplimiento, las partes firman el 
presente documento a un solo efecto el 8 de junio de 2021.–El Director General de 
Seguros y Fondos de Pensiones, Sergio Álvarez Camiña.–El Presidente de la Comisión 
de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, Gonzalo García 
Andrés.
ANEXO 1
Plan de Inspección Anual
El  Plan  de  Inspección  Anual  contendrá  la  información  que  a  continuación  se 
relaciona.
1.  Introducción.
Número  y  objeto  de  las  inspecciones  a  realizar  durante  el  año  por  el  Servicio 
Ejecutivo de la Comisión y la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones y, en 
caso de convenio, por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de 
Valores, teniendo en cuenta el contexto y las inspecciones realizadas en años previos. 
Asimismo, se indicará el número de inspecciones conjuntas planificadas
2.  Estado de ejecución del Plan Anual del año precedente
Resumen de las inspecciones realizadas por cada supervisor individualmente o de 
forma conjunta y las que quedan pendientes de concluir y plazo para su finalización. Se 
incluirá también la información relativa a la participación puntual en inspecciones de un 
supervisor a requerimiento de otro.
3.  Inspecciones a realizar por el Servicio Ejecutivo de la Comisión.
Para cada uno de los sectores a inspeccionar, se incluirá el número de sujetos 
obligados sobre los que se llevarán a cabo las inspecciones por tipología, incluyendo los 
criterios de selección de las entidades y la determinación de los aspectos principales que 
van a abordarse en la inspección.
4.  Inspecciones a realizar por el Banco de España.
Se incluirá el número de sujetos obligados sobre los que se llevarán a cabo las 
inspecciones por tipología, incluyendo los criterios de selección de las entidades y la 
determinación de los aspectos principales que van a abordarse en la inspección.
5.  Inspecciones a realizar por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (en 
caso de Convenio).
Se incluirá el número de sujetos obligados sobre los que se llevarán a cabo las 
inspecciones por tipología, incluyendo los criterios de selección de las entidades y la  s
determinación de los aspectos principales que van a abordarse en la inspección. oe.
6.  Inspecciones  a  realizar  por  la  Dirección  General  de  Seguros  y  Fondos  de  081ww
Pensiones.
inspSeecc iionncleusir áp oerl  tnipúomloegríoa , dien csluuyjeetnodso  olbolsig acdriotesr iosso bdree  sloesle qccuieó ns ed ell elavsa ráenn tiad acdaebso  yl alas 
determinación de los aspectos principales que van a abordarse en la inspección.
7.  Inspecciones conjuntas a realizar entre los distintos órganos supervisores.
Se  indicarán  las  inspecciones  conjuntas  planificadas,  las  autoridades  que 
intervendrán en su realización y los criterios de riesgo que han determinado la selección. 
Asimismo,  se  indicará  el  reparto  de  tareas  de  las  autoridades  participantes  y  el 
calendario previsto.