LBV: Rapport financier annuel 2022
Entreprise : LABEL VIE
Date de publication : 28/04/2023
Type de document : Rapports annuels

Sommaire

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Small grey asterisk icon

04

DE VOUS À NOUS

04 Le mot du Président du Conseil d'Administration

06

FIERS DE NOS RÉALISATIONS,

CONFIAnts EN NOS PERSPECTIVES

06 Le mot de la Directrice Générale

08

GROUPE LABELVIE, CRÉATEUR DE VALEUR

09 38 années de croissance soutenue

10 Des valeurs en partage

12 Nos ressources

16 Nos organes de gouvernance

22

QUE RETENIR DE 2022 ?

23 Panorama du secteur

24 Nos chiffres clés

26 Nos faits marquants

30

NOS PERFORMANCES DE L'ANNÉE 2022

31 Nos enseignes

37 Nos innovations

40

ENGAGEMENTS ESG : PROMESSES TENUES

41 Notre démarche RSE

44 Nos réalisations

54 Nos indicateurs

58

NOS RÉSULTATS FINANCIERS

58 Nos performances financières

82 Annexes

A portrait of Rachid Hadni, a middle-aged man with curly grey hair and black-rimmed glasses. He is smiling and looking towards the camera. He is wearing a dark blue blazer over a light grey button-down shirt and grey trousers. He is seated in a modern, light beige armchair. The background is softly blurred, showing warm-toned wood paneling and a neutral wall.

Portrait of Rachid Hadni, President of the Board of Directors, sitting in a beige armchair, wearing a blue blazer, white shirt, and glasses.

Mot de

RACHID HADNI

Président du Conseil d'Administration

L'année 2022 avait plutôt démarré sur une note d'espoir : celle de la dynamique insufflée par la reprise post-Covid, avec pour corolaire la perspective que les tensions inflationnistes allaient progressivement s'estomper.

Mais les tensions géopolitiques et les politiques monétaires des banques centrales ont, au contraire, propulsé les prix de l'énergie et de l'alimentation à des niveaux inédits.

Sur le marché marocain, la réorganisation des chaînes d'approvisionnement mondiales a engendré une forte augmentation des prix, notamment ceux des produits alimentaires.

Dans ce contexte, notre Groupe a, plus que jamais, confirmé son engagement : tout mettre en œuvre pour soutenir le pouvoir d'achat des Marocains. Une enveloppe de 100 millions de dirhams a été investie dans ce seul objectif, tandis que notre politique de sourcing et de stockage a été optimisée pour limiter au maximum les effets de l'inflation.

Ce contexte économique difficile n'a cependant pas freiné le rythme de nos investissements : nous sommes restés, en 2022, l'un des premiers investisseurs et employeurs privés du Maroc et avons étoffé notre réseau d'enseignes de 19 nouveaux points de vente.

Grâce à la confiance renouvelée de nos clients et à la concrétisation de cette ambitieuse politique d'ouvertures, notre Groupe a réalisé un chiffre d'affaires consolidé de 13.947 millions de dirhams, en progression de 19 % par rapport à 2021, et un excédent brut d'exploitation en progression de 17 %, à 1.216 millions de dirhams.

Grâce à la pertinence des choix stratégiques et commerciaux opérés, le Groupe enregistre un résultat financier de 17,2 millions de dirhams, malgré le niveau important des investissements réalisés au cours de l'année. Ce résultat est désormais partagé avec un nombre croissant de collaborateurs, dans le cadre de notre programme "actionnaire-salarié" qui a connu en 2022 un franc succès avec une hausse de 126 % de souscriptions.

Pour gagner en lisibilité financière et valoriser notre patrimoine foncier, il a par ailleurs été décidé de scinder l'activité de distribution de l'activité foncière et mobilière du Groupe, par la création du fonds TERRAMIS SPI-RFA. Cette initiative a permis au Groupe de réaliser un renforcement de ses équilibres financiers.

Envers nos clients comme envers nos actionnaires, nous avons donc tenu nos promesses. Mais nos engagements vont au-delà : nous sommes un Groupe citoyen et cela nous donne des responsabilités, notamment celle de contribuer à la préservation de l'environnement, engagement formalisé en 2021 par l'obtention du Label de la CGEM et en 2022 par la publication de notre politique environnementale qui consolide l'ensemble de nos initiatives pour réduire l'impact carbone de nos activités, promouvoir l'innovation écologique et lutter contre le gaspillage alimentaire.

Chiffres, parts de marchés, image, respect des engagements : tous les indicateurs 2022 du Groupe sont donc au vert, nous donnant pour 2023 la latitude de continuer à avancer, ensemble, sur le chemin de nos performances.

A red flower logo with five petals, part of a decorative graphic at the bottom of the page.

Red flower logo

A grey flower logo with five petals, part of a decorative graphic at the bottom of the page.

Grey flower logo

A professional portrait of Naoual Ben Amar, General Director. She is seated in a plush, teal-colored armchair, facing slightly to the right of the camera with a gentle smile. She has short, reddish-brown hair and is wearing a tan blazer over a white blouse with a subtle floral pattern and dark trousers. The background is a decorative wall with a green and white botanical print.

Portrait of Naoual Ben Amar, General Director, sitting in a blue armchair.

Mot de

NAOUAL BEN AMAR

Directrice Générale

L'année qui vient de s'écouler a été riche et dense, notre Groupe ayant fait la démonstration de son agilité dans un contexte pourtant compliqué.

68,4% des ménages marocains ont confirmé une dégradation de leur pouvoir d'achat au cours de l'année 2022. Dans ce contexte inflationniste, notre Groupe a pris la juste mesure de la situation : 100 millions de dirhams ont été investis pour créer de la valeur et soutenir le pouvoir d'achat de nos clients.

Dès février, nous avons lancé une opération exceptionnelle destinée à baisser les prix des fruits et des légumes. Un mois plus tard, nous lancions notre opération "Prix imbattable", réalisant la prouesse d'offrir à nos clients 600 produits du quotidien à des prix très compétitifs.

Ces produits, nos clients ont pu venir en bénéficier dans les 19 nouveaux magasins que nous avons inaugurés en 2022, portant notre réseau de points de vente à un total de 155 magasins répartis à travers l'ensemble du Royaume. Avec 247.575 m

2

de surface de vente, notre Groupe a atteint, en 2022, 32.6% de la part de marché de la grande distribution au Maroc, en progression de 0,6% par rapport à l'année précédente.

Mais être plus proches de nos clients, c'est également leur proposer toujours plus de services destinés à leur faciliter la vie. C'est dans cet objectif qu'a été lancé "Bringo", notre application qui permet aux clients qui le souhaitent de faire leurs courses chez nous, sans sortir de chez eux. Cette innovation, s'inscrit dans le cadre du déploiement de notre stratégie de transformation digitale, pilotée par les talentueuses équipes de notre Label Factory.

Le talent de nos équipes constitue le premier levier de notre performance. 1000 collaborateurs ont rejoint le Groupe en 2022, portant à 9 800 le total de nos effectifs. Nous restons ainsi l'un des premiers employeurs privés de notre pays, et sommes particulièrement fiers de pouvoir contribuer à la création d'emplois stables et valorisants, sur des périmètres où les compétences individuelles, toujours encouragées et développées, participent concrètement aux performances collectives.

Pour l'année à venir, nos ambitions sont clairement affichées : maintien de notre dispositif anti-inflation, poursuite de notre processus de transformation digitale et accélération significative de notre programme d'ouvertures : 30 nouveaux points de vente devraient être ainsi inaugurés avant la fin de l'année 2023.

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Green flower logo

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Groupe LabelVie,

créateur de valeur >

▶ 38 années de croissance soutenue

▶ Des valeurs en partage

▶ Nos ressources

▶ Nos organes de gouvernance

38 années de croissance soutenue

A timeline diagram showing the history of LabelVie and its associated brands. The timeline is represented by a light green path with black dots marking each year. The years are written in green, and the associated events are in black text. Some events include logos for Carrefour, Atacadão, and Carrefour Express.

1985

: Création de Hyper S.A, qui deviendra plus tard LabelVie

2001

: Ouverture du 1

er

centre commercial à Rabat

2005

: Ouverture du 10

ème

supermarché LabelVie

2008

: Introduction à la Bourse de Casablanca

2009

: Partenariat avec Carrefour / Ouverture du 1

er

hypermarché à Salé

2010

: Ouverture du 1

er

Mall à Marrakech / Acquisition de Metro Cash & Carry Morocco

2011

: Démarrage des activités de la plateforme de Skhirat

2012

: Inauguration des magasins Atacadão

2013

: Ouverture du 1

er

Mall à Fès

2017

: Lancement du concept de Carrefour Market Gourmet

2020

: LabelVie se transforme et devient Groupe LabelVie / Introduction en bourse de Aradei Capital / Lancement du service e-commerce

2021

: Lancement du nouveau concept Carrefour Express

2022

: Lancement par le Groupe de "Bringo By Carrefour", sa propre application de livraison à domicile

Timeline of LabelVie's 38 years of growth from 1985 to 2022.

Des valeurs en partage...

Les

754

collaborateurs

du Groupe

LabelVie

partagent un corpus de valeurs, déclinées au quotidien sur l'ensemble des périmètres opérationnels :

RESPONSABILITÉ

Depuis notre création, nous nous engageons à améliorer le pouvoir d'achat des Marocains en leur offrant des produits et des services innovants, de qualité, à des prix compétitifs. Pour garantir la satisfaction de nos clients, érigée au rang des priorités, nous restons toujours à l'écoute de leurs besoins et au service de leurs attentes.

ENGAGEMENT

Dans une dynamique de fierté d'appartenance au Groupe, nous cultivons les valeurs de partage, de sincérité et de confiance. Nous aspirons à l'excellence et à la performance et nous nous engageons à offrir à chacun de nos collaborateurs la possibilité de développer son potentiel, de repousser ses limites et de progresser dans l'entreprise.

AUDACE

L'histoire inspirante et pleine d'audace des fondateurs du Groupe résonne dans les esprits de tous les collaborateurs et nous rappelle que rien n'est impossible si l'on est déterminé. Chez nous, l'audace fait partie intégrante de notre ADN, et nous encourageons vivement la prise d'initiative et le passage de l'idée à l'action. Cette audace, associée à notre expertise et à notre créativité, est la clé de nos succès.

ÉQUITÉ

Nous avons toujours prôné la méritocratie au sein de notre Groupe. La transparence et l'impartialité sont des valeurs fondamentales qui guident l'ensemble de nos processus décisionnels, où seules les compétences et les qualifications sont prises en compte. Nous sommes attachés au respect des droits des individus et nous veillons à offrir à tous nos collaborateurs un traitement équitable qui valorise la diversité, la parité et la mixité.

ÉTHIQUE

Nous avons instauré une éthique transversale au sein de notre culture d'entreprise, qui englobe plusieurs domaines. A nos collaborateurs, nous garantissons des conditions de travail favorables et les impliquons de manière responsable dans l'ensemble des processus de décision. A nos clients, nous garantissons le respect de leur sécurité sanitaire par le strict respect de toutes les normes et réglementations en vigueur. Enfin, avec nos partenaires et nos fournisseurs, nous travaillons au quotidien à maintenir des relations durables et pérennes.

Decorative graphic element consisting of a light blue curved line and a small green flower-like shape at the end.

A vibrant indoor market stall with a large illuminated sign reading "TRADITIONNEL" and "تقليدي" (Traditional). The stall displays various food items, including bowls of colorful powders and bottles of oil, arranged on wooden counters. The background shows other market stalls and shoppers.

A vibrant indoor market stall with a large illuminated sign reading 'TRADITIONNEL' and 'تقليدي' (Traditional). The stall displays various food items, including bowls of colorful powders and bottles of oil, arranged on wooden counters. The background shows other market stalls and shoppers.

Nos ressources

Nos actifs

NOTRE ASSISE FINANCIÈRE

Chiffre d'affaires .....

13 946 822 250

DH

Capital social .....

289 395 700

DH

Fonds propres .....

2 884 182 934

DH

NOTRE CAPITAL HUMAIN

7754

collaborateurs

2230

actions de formation dispensées à

8625

bénéficiaires

1107

formations Label'école dispensées à

2250

bénéficiaires

50

cycles de formations assurés par

380

formateurs internes

196

étudiants formés grâce aux partenariats avec les écoles et universités

NOS INFRASTRUCTURES

155

magasins

29

villes d'implantation

3

plateformes logistiques

Une illustration isométrique colorée représentant un paysage rural et une zone commerciale. À gauche, un champ avec des rangées de cultures, une clôture en bois, une grange rouge avec un toit en panneaux solaires, et un panneau bleu indiquant 'Fournisseurs et partenaires'. Des personnages sont illustrés près de la grange et d'un étal de fruits. À droite, une route bleue mène à un magasin Carrefour avec son enseigne rouge et blanche. Des arbres et des buissons sont dispersés dans le paysage.

Illustration isométrique d'un paysage rural et d'un magasin Carrefour.

The diagram illustrates the value creation circuit of LabelVie GROUPE, showing the flow of goods and services across various stages of the supply chain.

Key Components and Flow:

Production and Sourcing (Top Left):

Includes a farm with cows and a boat on the water, representing the origin of raw materials.

Logistics Platforms (Top Center):

Represented by large industrial buildings with a sign "Plateformes logistiques".

Headquarters (Top Right):

A large building with a sign "siège".

Commercial Centers (Center):

Represented by a building with a sign "Centres commerciaux".

LabelVie GROUPE (Center):

The central hub of the organization.

Service Points (Bottom Center):

Includes a gas station and a building with a sign "CHR et épiciers".

Delivery to Customers (Bottom):

Represented by a house with a sign "Clients" and a delivery van with a sign "Livraison à domicile".

Flow Indicators:

Blue arrows indicate the primary flow of goods and services from production through the various stages to the final customer.

A dashed blue line forms a loop around the bottom half of the diagram, highlighting the final delivery stage.

Diagram illustrating the value creation circuit of LabelVie GROUPE, showing the flow from production to distribution and final delivery to customers.

Toujours

Plus proches

de nos clients

The legend is contained within a rounded rectangular box. It features three entries, each with a colored circular icon and text. The first entry has a blue circle and the text 'Carrefour' followed by the Carrefour logo. The second entry has a red circle and the text 'Carrefour market' followed by the Carrefour logo. The third entry has a green circle and the text 'اتقاDAO' followed by 'ATACADAO'.

Legend for Carrefour and ATACADAO locations

A grayscale map of Morocco showing the locations of Carrefour and ATACADAO stores. The map includes major cities and regions. Carrefour locations are marked with blue circles, Carrefour market locations with red circles, and ATACADAO locations with green circles. The map shows a high density of stores in the northern and central regions, with fewer stores in the southern regions. The legend in the top left corner explains the color coding for the store types.

Map of Morocco showing the locations of Carrefour and ATACADAO stores

Actionnariat

Créé en 1985, le Groupe LabelVie est aujourd'hui le leader marocain du multifORMAT dans le secteur de la grande distribution au Maroc. Classé parmi les premiers

investisseurs et employeurs privés du Maroc, le Groupe est coté à la Bourse de Casablanca.

STRUCTURE DU CAPITAL

Investisseur

Pourcentage

Retail Holding

51.00%

Flottant

38.18%

Salaréés

3.11%

Aljia Holding

1.90%

Sanlam

6.55%

Donut chart showing the structure of capital for LabelVie S.A. The chart is divided into five segments: Retail Holding (51.00%, dark grey), Flottant (38.18%, red), Salaréés (3.11%, dark red), Aljia Holding (1.90%, light grey), and Sanlam (6.55%, medium grey).

Retail Holding

Sanlam

Flottant

Salaréés

Aljia Holding

Filiales

La société LabelVie S.A, société mère, exploitant les supermarchés sous l'enseigne Carrefour Market LabelVie, intègre dans son périmètre de consolidation comptable des filiales opérationnelles de tailles significatives faisant partie de son périmètre de consolidation comptable et gérées par les équipes LabelVie :

►

HLV S.A.S.

, créée en 2009 et détenue à hauteur de 95 % par LabelVie S.A., qui exploite les formats hypermarchés sous l'enseigne Carrefour.

►

MLV S.A.S.

, créée en 2011 et détenue à hauteur de 95 % par LabelVie S.A., qui exploite des magasins sous l'enseigne METRO convertis en Atacadão entre 2012 et 2014.

►

Service-LV

, spécialisée dans la gestion et l'exploitation des stations-service, qui totalise 12 stations à fin 2019. Créée en 2014 et détenue à hauteur de 100 % par le Groupe LabelVie, la société Service-LV a démarré son exploitation à partir du mois de novembre 2015.

LABELVIE S.A.

Carrefour market logo

HLV S.A.S.

95%

Image: Carrefour logo

MLV S.A.S.

95%

Image: Atacadão logo

Service-LV S.A.

100%

Image: Service-LV logo

LABELVIE

Suisse

100%

Nos organes de gouvernance

Gouvernance

Dans l'objectif de se conformer aux meilleures pratiques en termes de gouvernance, la société LabelVie a opté pour un mode de gouvernance dissociant la fonction de Président du Conseil d'Administration de celle de Directeur Général de la Société.

Le conseil d'administration, présidé par Monsieur Rachid Hadni se caractérise par une diversité de profils, de compétences et d'expériences en adéquation avec les activités du Groupe et sa stratégie de développement.

Le conseil compte parmi ses membres deux administrateurs indépendants au sens de l'article 41 bis de la Loi n° 17-95 telle que modifiée et complétée.

Portrait of Rachid Hadni

RACHID HADNI

Président du Conseil d'administration

Date de reconduction de mandat : 25 juin 2020

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2025

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil :

Président du Conseil d'administration de LABELVIE

Ingénieur de formation, Rachid Hadni est co-fondateur, administrateur et actionnaire de référence du Groupe LabelVie, dont il a occupé la fonction de Directeur Général depuis sa création en 1985. Rachid Hadni a accompagné chacune des étapes de croissance du Groupe et a œuvré à la construction d'un modèle économique qui a démontré sa pertinence. En 2022, il est élu Président du Conseil d'administration.

Rachid Hadni est également :

• Administrateur Best Financière

• Administrateur Retail Holding

• Administrateur Aradei Capital

• Administrateur de Be Home

• Administrateur Mega V. Stores Morocco

• Président du Comité de Direction HLV SAS

• Président du Comité de Direction Maxi LV SAS

• Administrateur CDCI

• Administrateur Distrans CI

• Administrateur Rethis

• Gérant Medware

• Directeur Général Retail Holding Europe

• Directeur Général Retail Holding Marseille

• Directeur Général Retail Holding Grenoble

• Administrateur de Silav SA

• Administrateur de Best Health

• Administrateur de Mobimarket SA

• Administrateur de Services-LV SA

• Administrateur de Lbveux SA

• Gérant de Yadoghi Capital

Portrait of Zouhaïr Bennani

ZOUHAÏR BENNANI

Administrateur et Représentant de Retail Holding

Date de reconduction de mandat : 25 juin 2020

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2025

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Président de Retail Holding

Ingénieur en informatique et titulaire d'un diplôme de troisième cycle en management et ressources humaines de l'Université de la Sorbonne, Zouhaïr Bennani a démarré sa carrière chez IBM et Xerox en France, avant de fonder le Groupe LabelVie en 1985. Fondateur et actionnaire de référence, Zouhaïr Bennani est également Président du Conseil d'Administration de Best Financière et de Retail Holding qui contrôle le Groupe LabelVie.

Retail Holding logo

Zouhaïr Bennani est également :

• Président du Conseil d'Administration de Retail Holding

• Président Directeur Général de Best Financière

• Président du Conseil d'Administration de Modes et Nuances

• Président du Conseil d'Administration de Général First Food Services

• Président du Conseil d'Administration de Mega V. Stores Morocco

• Président du Conseil d'Administration de CDCI

• Président du Conseil d'Administration de Croc Shop

• Président du Conseil d'Administration de Rethis

• Président du Conseil de Surveillance de Mutandis

• Président Directeur Général de Retail Holding Africa

• Président Directeur Général de Be Home

• Président Directeur Général de RH Investment

• Président Directeur Général de Silav SA

• Président Directeur Général de Mobimarket SA

• Président Directeur Général de Services LV SA

• Président Directeur Général de Lbveux SA

• Membre du Comité de Direction de Maxi LV SAS

• Membre du Comité de Direction de Hypermarché LV SAS

• Gérant de Virgin North Africa

• Gérant de Zakah Capital

• Gérant de AZ Developpement

• Administrateur de CFG Bank

• Administrateur de RMK

• Administrateur de Eco Media

• Administrateur de Aradei Capital

• Administrateur de Atelier CROC

• Administrateur de Best Health

• Administrateur de Mabiotech

Portrait of Saïd Alj

SAÏD ALJ

Administrateur

Date de reconduction de mandat : 25 juin 2020

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2025

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Intuitu personae

Saïd Alj est un industriel marocain, diplômé de l'École des Dirigeants et des Créateurs d'Entreprise de Paris. Il est le Président fondateur du Groupe SANAM HOLDING, intervenant dans plusieurs domaines d'activités notamment dans l'industrie agro-alimentaire, la distribution de matériel technique, la distribution grand public, le tourisme, le cinéma, l'immobilier commercial, l'assurance et la finance. Le Groupe contrôle plus de 65 filiales au Maroc et à l'international (Angleterre, Espagne, France, Pérou, USA, Chine). Saïd Alj dispose de plusieurs mandats d'administrateur dans différentes sociétés, dont : SANAM HOLDING, STOKVIS NORD AFRIQUE, SANLAM ASSURANCE, ARADEI CAPITAL, RETAIL HOLDING et le Groupe LabelVie.

Portrait of Mehdi Alj

MEHDI ALJ

Représentant de Unimer

Unimer Group logo

Date de reconduction de mandat :

29 juin 2017

Expiration du mandat :

AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil :

Président Directeur Général de Unimer

Diplômé de l'École des Dirigeants et Créateurs d'Entreprises à Paris, Mehdi Alj est Président de SANAM AGRO, holding agroalimentaire du Groupe SANAM, qui réunit une trentaine de filiales au Maroc et à l'international et qui est également l'un des leaders mondiaux de la transformation des petits pélagiques. Mehdi Alj est également dirigeant et administrateur de plusieurs holdings au Maroc, telles que RETAIL HOLDING et SANAM HOLDING, acteur dans l'industrie agroalimentaire, la distribution, le tourisme, le cinéma, l'immobilier commercial, l'assurance et la finance et qui compte 4 sociétés cotées à la Bourse des valeurs de Casablanca.

Portrait of Marie-Claude Azzouzi

MARIE-CLAUDE AZZOUI

Administratrice

Date de début de mandat :

25 juin 2020

Expiration du mandat :

AG statuant sur les comptes de l'exercice 2025

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil :

Présidente du Comité d'audit et du Comité d'investissements de LabelVie

Titulaire d'un double diplôme en Droit Public de Science-Po Grenoble et de l'EM Lyon, Marie-Claude Azzouzi est consultante en gouvernance de projets. Elle accompagne les dirigeants dans leur réflexion stratégique et les conditions de mises en œuvre de leurs projets au Maroc ou à l'international. Elle a occupé plusieurs postes dans sa carrière : consultante au sein de Algoe de 1983 à 1985, puis Directrice Générale de MCM Consultants de 1985 à 1989, Directrice Générale et Administratrice de la holding du Groupe Ideal Loisirs-Majorette de 1989 à 1995, Directrice Générale France de Cambridge Management Consulting (USA) de 1996 à 1998, propriétaire et gestionnaire de Sublime Ailleurs de 1999 à 2005, consultante au sein de MCA Conseil depuis 2013, fondatrice et gestionnaire de l'École de Gouvernance et d'Économie de Rabat en partenariat avec Sciences-Po Paris de 2007 à 2013. Marie-Claude Azzouzi est également gérante de Marie-Claude Azzouzi Conseil, de Digital Influence, de Earth Body and Mind et de Permafarm.

Portrait of Mouna Benjelloun

MOUNA BENJELLOUN

Administratrice

Date de début de mandat :

25 juin 2021

Expiration du mandat :

AG statuant sur les comptes de l'exercice 2026

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil :

Intuitu personae

Titulaire d'un Master en Management de HEC Lausanne, Mouna Benjelloun a occupé de 1985 à 1987 un poste en Corporate Finance au sein de la Chase Manhattan Bank. Elle a ensuite intégré l'ONA où elle a occupé, de 1987 à 1993, le poste de Directrice du Développement puis Chargée de Mission auprès du Président Directeur Général. De 1993 à 2012, elle a été gérante de Haras et Ecuries de chevaux de course au Maroc et en France. Et depuis 2010, elle est Présidente Directrice Générale de FORMAG et FAST PRO. Enfin Mouna Benjelloun a été membre du Moroccan British Business Council et du Conseil National de l'Entreprise de la CGEM.

Portrait of Adil Bennani

ADIL BENNANI

Administrateur

Date de renouvellement de mandat :

25 juin 2020

Expiration du mandat :

AG statuant sur les comptes de l'exercice 2025

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil :

Intuitu personae

Titulaire d'un Master en Gestion d'Entreprise qu'il obtient en 1989 à l'Université Paris Sud Orsay, Adil Bennani a débuté sa carrière en tant qu'ingénieur système télécom chez ALCATEL entre 1989 et 1992, puis comme Directeur Général chez la SCRIM, avant d'être nommé, en 2005, Directeur Général de BEST HEALTH.

Portrait of Amine Bensouda

AMINE BENSOU DA

Administrateur

Date de début de mandat : 29 juin 2017

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Intuitu personae

Titulaire d'un diplôme en finance de l'EM Lyon, Amine Bensouda a débuté sa carrière dans le domaine de la finance avant d'intégrer un organisme public en tant que Directeur Général. Il intègre, en 2018, le Groupe LabelVie en tant que Directeur Exploitation au sein de la BU hypermarché, avant d'être nommé Secrétaire Général en charge des Achats non Marchands et des Relations Publiques. Il est par ailleurs Administrateur d'une entreprise de construction.

Portrait of Yahia Chraïbi

YAHIA CHRAÏBI

Représentant de Sanlam Maroc

Sanlam logo

Sanlam

Date de renouvellement de mandat : 29 juin 2018

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2023

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Directeur Général de Sanlam Maroc

Diplômé de l'ESCP Business School, Yahia Chraïbi a démarré sa carrière en 2006 chez Roland Berger à Paris, avant de rejoindre AUDA, filiale de CDG Développement, puis Exton Consulting Maroc. En 2011, il intègre Saham Assistance et en devient directeur général en 2015. Yahia Chraïbi occupe ensuite, à partir de janvier 2021, le poste de directeur Business Solutions chez Sanlam Pan Africa Maroc. Il est nommé Directeur Général de Sanlam Maroc le 1

er

juillet 2021. Yahia Chraïbi siège au conseil d'administration de plusieurs sociétés dont Sanlam Maroc est actionnaire.

Portrait of Gilles de Clerck

GILLES DE CLERCK

Administrateur

Date de début de mandat : 29 juin 2017

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Intuitu personae

Diplômé de l'Université de McGill en 1988 et de l'ESSEC en 1994, Gilles de Clerck a débuté sa carrière chez L'ORÉAL à Dubai en tant que responsable régional, avant d'occuper plusieurs fonctions, notamment à BOOZ ALLEN & HAMILTON comme associé, en dirigeant et participant à plusieurs opérations de restructuration et de privatisation au Moyen-Orient entre 1995 et 2000. Entre 2000 et 2001, Gilles de Clerck a rejoint WEBRASKA MOBILE TECHNOLOGIES en tant qu'investisseur fondateur et Directeur Général avant de rejoindre la société française VERTONE comme responsable senior. Depuis 2004, Gilles de Clerck a rejoint la société de PRIVATE EQUITY EUROMENA FUNDS en tant que Partenaire Exécutif couvrant la région Afrique avec un actif sous gestion de 300 M USD.

Portrait of Riad Laissaoui

RIAD LAISSAOUI

Administrateur

Date de renouvellement de mandat : 29 juin 2017

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Directeur Général de Retail Holding

Comptable agréé, Riad Laissaoui est, depuis 2015, Directeur Général de RETAIL HOLDING. Avant sa nomination à ce poste, il a occupé pendant huit ans le poste de Directeur Général Adjoint du Groupe LabelVie, après en avoir été le Directeur Financier pendant six ans. Avant de rejoindre le Groupe, Riad Laissaoui avait débuté sa carrière chez PricewaterhouseCoopers, où il était chargé de la gestion de plusieurs audits d'entreprise, au Maroc comme à l'étranger. Riad Laissaoui est par ailleurs administrateur de plusieurs sociétés détenues par BEST FINANCIERE S.A.

Riad Laissaoui est également :

• Directeur Général de Retail Holding

• Co-gérant de Eden Blue

• Gérant de E-Takada

• Membre du Comité de direction de Modes et Nuances

• Administrateur de Silav SA

• Administrateur de Mobimarket SA

• Administrateur de Services-LV SA

• Administrateur de Lbveex SA

• Administrateur de Maxi LV SAS

• Administrateur de HLV SAS

• Administrateur de Be Home

• Administrateur de R Holding Investment

• Administrateur de Retail Holding Africa

• Administrateur de Général First Food Services

• Administrateur de Aradei Capital

• Administrateur de Atelier Croc

• Administrateur de Best Health

• Administrateur de Mabiotech

• Administrateur de CDCl

• Administrateur de Croc Shop

• Administrateur de Rethis

Portrait of Karim Souaid

KARIM SOUAID

Administrateur

Date de début de mandat : 29 juin 2017

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Intuitu Personae

Diplômé d'une licence en droit de la Jesuit School of Law à l'Université St-Joseph au Liban, d'une licence en droit de Harvard Law School et d'un certificat de programme exécutif de Harvard Business School, Karim Souaid a débuté sa carrière chez un cabinet d'avocat spécialisé en Corporate Finance avant de rejoindre HSBC Bank. Entre 2000 et 2006, Karim Souaid a occupé le poste de Directeur Général de GLOBAL INVESTMENT BANKING et a dirigé et participé à plusieurs opérations de privatisation, ainsi que d'opérations de M&A sur la région MENA. Depuis 2008, Karim Souaid est fondateur et Directeur Général de GROWTHGATE PARTNERS avec un actif sous gestion estimé à 1,9 Mrd USD.

Portrait of José Roberto Meister Müssnich

JOSÉ ROBERTO MEISTER MÜSSNICH

Administrateur

Date de début de mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2022

Expiration du mandat : AG statuant sur les comptes de l'exercice 2028

Fonctions dans le Groupe LabelVie ou dans la personne morale siégeant au Conseil : Intuitu Personae

Titulaire d'un Master en gestion d'entreprise et stratégie et diplômé en administration des affaires, José Roberto Meister Müssnich a créé et développé depuis plus de 22 ans le business model Atacadão. Il a été pendant 15 ans Président de Atacadão S.A (Groupe Carrefour Brésil) CRFB3, société cotée, devenue le plus important distributeur de produits de grande consommation au Brésil. Il a mené la cession de la société au Groupe Carrefour en 2007. Il est depuis responsable de la gestion et du développement du concept Atacadão au Brésil.

Ayant également œuvré à l'implantation d'Atacadão en Argentine, en Colombie et au Maroc, il est l'un des créateurs du concept Supeco (vente en gros avec de plus petites surfaces) au Brésil, en Espagne, en Italie, en Roumanie, et en Pologne.

Les Comités de la Direction Générale

Dans une démarche de bonne gouvernance, la Direction Générale anime plusieurs comités afin d'assurer la mise en œuvre opérationnelle de la stratégie du Groupe, le pilotage de sa performance et le suivi des projets stratégiques :

Comité stratégique

Ce comité, qui se réunit mensuellement, est en charge de la détection et du traitement des risques pouvant entraver la réalisation des objectifs stratégiques du Groupe.

Comité opérationnel Groupe

Ce comité bimensuel réunit toutes les fonctions concernées pour piloter la performance du Groupe et suivre les projets impactant l'activité.

Comité exécutif

Rendez-vous mensuel de partage avec l'ensemble des directeurs du Groupe autour des sujets stratégiques et des indicateurs de performance.

Comité image prix

Dans un contexte d'inflation et de crise économique, ce comité se réunit tous les mois et supervise toutes les mesures permettant d'améliorer l'image prix des enseignes du Groupe, et a la responsabilité de l'exécution de la stratégie Pricing.

Comité de suivi des investissements

Ce comité, qui se réunit à chaque fois que nécessaire, coordonne la validation des décisions de nouvelles ouvertures de magasins, en fonction de la stratégie de développement du Groupe, de critères de rentabilité mais également de l'intérêt stratégique de couverture des territoires d'implantation.

Comité Digital Factory

Afin de piloter la mise en œuvre de la feuille de route de sa transformation digitale, le Groupe a créé un comité mensuel dédié, reconnaissant ainsi l'importance de cette transformation en tant que levier majeur de développement.

Comité de suivi des contrôles

Ce comité a la responsabilité du contrôle interne à travers le partage des missions réalisées et le suivi des recommandations critiques. Il se réunit à rythme trimestriel.

Comité organisation et structure

Ce comité valide les changements organisationnels du Groupe et veille à la maîtrise de ses ratios de masse salariale.

Comité gestion des talents

Pour accompagner le développement du Groupe, la gestion des talents est un enjeu stratégique. Ce comité en assure le suivi.

Les Comités des Business Units

Un système de gouvernance dédié à chaque Business Unit a été mis en place dans l'objectif de piloter leur performance, de suivre leur activité opérationnelle et de mesurer l'efficacité de leurs plans d'actions spécifiques. Ces comités se tiennent tous à rythme mensuel.

Comité de Direction

Ce comité se tient mensuellement pour piloter la performance Business et Support et suivre l'état d'avancement des projets structurants de la BU.

Comité Opérationnel BU

Ce comité traite de la performance du point de vue de l'exploitation. Il définit les plans d'actions à mettre en place par les magasins pour réaliser leurs objectifs. Il suit également la performance des fonctions qui offrent un service direct aux magasins (qualité, sécurité, RH, informatique, actifs).

Comité Commercial

Ce comité assure la mise en œuvre de la stratégie commerciale à travers la revue de la performance (vue catégories, promotion, etc.) et la préparation des événements commerciaux à venir.

Comités Files commerciales

Ces comités représentent le premier maillon de la chaîne d'analyse de la performance commerciale. Organisés par rayon, ils assurent la revue détaillée des résultats pour définir et déployer des plans d'actions spécifiques. Toutes les parties prenantes du business y sont représentées (Exploitation, Achats, CATMAN et Logistique).

Comités Files Support

File Caisse

: le client étant toujours au centre des préoccupations du Groupe, ce comité permet de traiter un des derniers points de contact avec le client : la caisse.

File Démarque

: le pilotage de la démarque étant essentiel pour réaliser nos résultats.

Comités de suivi des ouvertures

L'expansion représentant un des piliers de la stratégie de développement du Groupe, ce comité a pour objectif d'assurer le suivi de tout le processus d'ouverture de magasin : élaboration du plan, travaux, marchandise, RH et marketing.

Les Comités issus du Conseil d'administration

Comité d'audit

Le comité d'audit a pour missions d'assurer le suivi des questions relatives à l'élaboration et au contrôle des informations comptables et financières, à l'efficacité des systèmes de contrôle interne, d'audit interne de la société et à l'indépendance des commissaires aux comptes. Il est présidé par Madame Marie-Claude Azzouzi en sa qualité d'administratrice indépendante au sein du Conseil d'Administration de la Société.

Comité d'investissement

Ce comité, présidé par Madame Marie-Claude Azzouzi, assure une mission d'assistance du Conseil d'administration en matière de politique d'investissements. Il est en charge d'examiner les projets significatifs en termes d'investissements de la Société et leur validation préalablement à leur soumission au Conseil.

Comité stratégique

Ce comité, présidé par Monsieur Zouhair Bennani, a pour vocation d'assurer le suivi de la mise en œuvre des stratégies du Groupe et d'examiner les projets susceptibles d'influencer significativement son activité.

Decorative graphic element featuring three stylized flower icons (one green, two grey) connected by curved lines, suggesting a flow or connection between the committees.

Notre organigramme

Le Groupe LabelVie a mis en place une organisation centralisée au service de ses Business Units, dont chacun porte la responsabilité de gérer son réseau de points de vente.

Portrait of Naoual Ben Amar, Directrice Générale.

NAOUAL BEN AMAR

Directrice Générale

Diplômée de l'Ecole Mohammedia des Ingénieurs et titulaire du master de l'Ecole Nationale des Arts et Métiers de Paris, Naoual Ben Amar a démarré sa carrière en 2000 chez PSA en France. C'est en 2002 qu'elle revient au Maroc où elle rejoint Procter & Gamble, Groupe au sein duquel elle assume différentes responsabilités. En 2018, elle rejoint le Groupe LabelVie en tant que Directrice Générale Adjointe, en charge du Pôle Achat et Logistique et membre du COMEX. Le 2 mai 2022, elle est nommée Directrice générale du Groupe, mettant ses 22 années d'expérience et ses qualités managériales et humaines au service des défis de son développement.

graph TD
N[NAOUAL BEN AMAR
Directrice Générale] --> FSNM[FONCTION SUPPORT NON MÉTIER]
FSNM --> HAFID[HAFID HADNI
Directeur Général Adjoint
en charge des BU Carrefour
et Carrefour Market
Carrefour
Carrefour market]
FSNM --> AMINE[AMINE BENNIS
Directeur Général
Adjoint Pôle Finance]
FSNM --> MOHAMED[MOHAMED HALLOUM
Directeur des Systèmes
d'Informations]
FSNM --> AHMED[AHMED ABBOU
Directeur des Ressources Humaines]
FSNM --> MOHAMEDKHOMSI[MOHAMED KHOMSI
Directeur de l'Audit de la Qualité
et de la Sécurité]
FSNM --> MERYEM[MERYEM DASSOULI
Directrice de l'Organisation]
FSNM --> FONCTIONM[FONCTION SUPPORT MÉTIER]
FONCTIONM --> CHRYSTÈLE[CHRYSTÈLE RONCERAY
Directrice Générale Adjointe Pôle Marketing,
Développement et Communication]
FONCTIONM --> HOUDA[HOUDA LAKHLIFI
Directrice Générale Adjointe en charge
du Pôle Achats, Logistique et Offre]
HOUDA --> NIEMA[NIEMA LEMZABI
Directrice Logistique]
FONCTIONM --> RACHID[RACHID BELGHITI
Directeur Expansion]

NAOUAL BEN AMAR

Directrice Générale

BUSINESS UNITS

HAFID HADNI

Directeur Général Adjoint en charge des BU Carrefour et Carrefour Market

Carrefour

Carrefour market

HICHAM YACOUBI

Directeur Général Adjoint de la BU Atacadao

Atacadao

FONCTION SUPPORT NON MÉTIER

AMINE BENNIS

Directeur Général Adjoint Pôle Finance

MOHAMED HALLOUM

Directeur des Systèmes d'Informations

AHMED ABBOU

Directeur des Ressources Humaines

MOHAMED KHOMSI

Directeur de l'Audit de la Qualité et de la Sécurité

MERYEM DASSOULI

Directrice de l'Organisation

FONCTION SUPPORT MÉTIER

CHRYSTÈLE RONCERAY

Directrice Générale Adjointe Pôle Marketing, Développement et Communication

HOUDA LAKHLIFI

Directrice Générale Adjointe en charge du Pôle Achats, Logistique et Offre

NIEMA LEMZABI

Directrice Logistique

RACHID BELGHITI

Directeur Expansion

Organigramme du Groupe LabelVie

Que retenir

de 2022 ? >

▶ Panorama du secteur

▶ Nos chiffres clés

▶ Nos faits marquants

Panorama du secteur

8,1

Le taux d'inflation sur un an enregistré dans la zone euro.

6,6

Augmentation de l'indice des prix à la consommation (IPC) annuel moyen par rapport à l'année 2021 au Maroc.*

Un contexte mondial et national marqué par l'inflation

Nous l'avons tous constaté : l'économie mondiale a été marquée par une forte inflation au cours des dernières années, en grande partie en raison des conséquences de la pandémie : la crise sanitaire a perturbé les chaînes mondiales d'approvisionnement et provoqué des pénuries de matériaux et de main-d'œuvre dans de nombreux secteurs économiques, ce qui a conduit à des hausses de prix. En réaction, les banques centrales ont mis en œuvre des politiques monétaires expansionnistes pour stimuler l'économie, ce qui a entraîné une augmentation de la masse monétaire en circulation, générant là aussi de l'inflation.

Alors que la reprise post-COVID s'amorçait, cette dynamique inflationniste été nourrie par les tensions géopolitiques : la guerre en Ukraine et les sanctions occidentales contre Moscou ont propulsé les prix de l'énergie et de l'alimentation à des niveaux inédits. En mai 2022, le taux d'inflation sur un an enregistré dans la zone euro a ainsi atteint le taux record de +8,1%.

Le Maroc n'a pas fait exception : la guerre en Ukraine, conjuguée à la réorganisation des chaînes

d'approvisionnement mondiales, a favorisé une forte augmentation des prix. Selon le HCP, l'indice des prix à la consommation (IPC) annuel moyen a enregistré, au terme de l'année 2022, une augmentation de 6,6% par rapport à l'année 2021, ce qui s'explique par la hausse de l'indice des produits alimentaires de 11% et de celui des produits non alimentaires de 3,9%.

Pour atténuer les répercussions de la hausse des prix des aliments et de l'énergie sur les ménages, le Maroc a adopté une série de mesures politiques, notamment l'octroi de subventions générales sur les produits de première nécessité et le maintien des prix réglementés préexistants. Malgré ces mesures, ce sont les ménages modestes et vulnérables qui ont le plus souffert de l'impact de la hausse des prix alimentaires et autres prix due à l'inflation.

Dans ce contexte particulier, LabelVie a démontré son agilité et sa capacité d'adaptation en optimisant sa politique de sourcing et de stockage, et en développant d'importants investissements destinés à soutenir le pouvoir d'achat de ses clients.

Nos chiffres clés

Dans un contexte économique difficile, le Groupe LabelVie a démontré son agilité et sa résilience, en restant l'un des premiers investisseurs et employeurs privés du Maroc, et en étoffant son réseau de points de vente de 19 nouveaux magasins.

Au terme de l'exercice 2022, le Groupe réalise un chiffre d'affaires consolidé de 13.947 MDH, en progression de +19% par rapport à 2021. Cette progression est portée à hauteur des 2/3 par les volumes.

Grâce à la pertinence des choix stratégiques et commerciaux opérés, le Groupe enregistre un résultat financier de + 17,2 MDH, malgré le niveau important d'investissement réalisé au cours de l'année.

155

points de ventes

247 575

m

2

de surfaces de vente

29

villes au Maroc

114

Carrefour Market

(ventes en hausse de 13%)

Carrefour Market logo

12

Carrefour

(ventes en hausse de 13%)

Carrefour logo

13

Atacadao

(ventes en hausse de 24%)

Atacadao logo

7754

collaborateurs

dont 28% de femmes

3

plateformes

logistiques

42%

de femmes

au Comité exécutif

2230

formations dispensées

pour un total de 17 840 heures

Chiffre d'affaires: 13 947 MDH (19% growth)

Excédent brut d'exploitation: 752 MDH (19% growth)

Résultat financier: 17 MDH (20% growth)

Résultat courant: 769 MDH (20% growth)

Investissements réalisés: 1 173 MDH

Infographic showing financial performance with green arrows indicating growth percentages.

ÉVOLUTION DU COURS BOURSIER

Volume (red bars), Cours LBV (dark green line), Cours MASi (light green line)

Key dates: 3 jan 2022, 3 fév 2022, 3 mars 2022, 3 Avr 2022, 3 mai 2022, 3 juin 2022, 3 juil 2022, 3 aou 2022, 3 sep 2022, 3 oct 2022, 3 nov 2022, 3 déc 2022

Stock price evolution chart for LBV and MASI from January to December 2022, with volume bars.

SUR-

PERFORMANCE

DU COURS LBV

PAR RAPPORT

AU MARCHÉ

Dans un contexte marqué par la hausse de la courbe des taux, avec pour corollaire une forte correction du marché action, le cours de l'action Labelvie a démontré une forte résilience, affichant une légère correction de seulement 6,5% au cours de l'année 2022, tandis que le marché a baissé de 24%. Cette résilience atteste de la solidité des fondamentaux du Groupe.

Nos faits marquants

19 nouveaux magasins ouverts en une année

Pour proposer ses produits et services à un nombre toujours plus élevé de Marocains, notre Groupe a densifié le réseau de ses points de vente par l'inauguration de 19 magasins en 2022, portant à 155 le nombre de magasins opérationnels ouverts au Maroc.

Ces 19 nouveaux points de vente, répartis en dix Carrefour Market, huit Carrefour Express, et un Atacadão, représentent un total de 15 212 mètres carrés inaugurés en une année.

ENSEIGNE DU GROUPE

SUPERMARCHÉ

HYPERMARCHÉ

HYPER CASH

TOTAL GROUPE

Ouverture

18

0

1

19

m

2

ouverts

12 265

0

2 950

15 215

Points de vente 2022

130

12

13

155

m

2

de ventes

115 961

65 900

65 714

247 575

En % du total Groupe

47%

27%

27%

100%

Inauguration d'un 3

ème

Carrefour Market Gourmet

En 2022, le Carrefour Market Gourmet de Marrakech a ouvert ses portes au sein du prestigieux centre commercial "Carré Eden". C'est le troisième magasin de ce genre au Maroc, après ceux de Casablanca et Rabat.

Nous privilégions le circuit court et proposons une sélection de marques haut de gamme et exclusives au rayon épicerie fine. Notre offre diversifiée inclut des références prestigieuses et des partenariats avec des shop-in-shops ainsi que des professionnels de la restauration.

A vibrant interior shot of a Carrefour Market Gourmet store. In the foreground, a man and a woman are browsing a long, well-lit counter filled with various gourmet food items, including cheeses and packaged goods. The store has a modern, open layout with high ceilings and bright lighting. Signs for "TRADITIONNEL" and "BOUILLABÈS" are visible in the background. The Carrefour Market Gourmet logo is prominently displayed in the upper right corner of the image.

Interior view of a Carrefour Market Gourmet store with shoppers and a large selection of gourmet products.

Decorative green asterisk symbol

Limiter les impacts de l'inflation : un engagement pour nos clients

Le contexte inflationniste a un impact très direct sur le pouvoir d'achat des ménages marocains, qui sont 68,4% à avoir confirmé une dégradation de leur niveau de vie au cours de l'année 2022.

Fermement engagé à préserver, autant que possible, le pouvoir d'achat de ses clients, notre Groupe a pris la juste mesure de la situation, et a décidé de mobiliser 100 MDH pour créer de la valeur et soutenir le pouvoir d'achat des consommateurs.

Cette politique commerciale engagée s'est concrétisée par des promotions lancées dès février 2022 et maintenues tout au long de l'année. Ces promotions ont permis de rendre plus accessibles à nos clients des denrées essentielles comme la viande, les fruits et les légumes.

Dès mars 2022, nous avons lancé l'opération "Prix imbattable", relayée par un important dispositif de communication. Ce dispositif anti-inflation nous a permis de proposer à nos clients 600 produits de première nécessité à des prix défiant toute concurrence.

Création de TERRAMIS SPI-RFA : notre patrimoine foncier valorisé

Lors de la conférence financière organisée à la Bourse de Casablanca en janvier 2022, notre Groupe a annoncé la création du fonds TERRAMIS SPI-RFA.

La création de ce nouveau véhicule de financement s'inscrit dans la stratégie de scinder l'activité de distribution de l'activité foncière et mobilière du Groupe LabelVie.

En plus d'offrir une meilleure lisibilité des comptes, cette initiative permet de valoriser notre patrimoine foncier avec des options de financement additionnelles et de bénéficier de l'optimisation fiscale liée à l'abattement sur la remontée des dividendes.

Au 31 décembre 2022, ce fond gère 19 actifs opérationnels, apportés par le Groupe LabelVie en tant qu'actionnaire exclusif, pour une valeur totale de 1.245 MDH. Cet apport a permis au Groupe de dégager une plus-value sur cession de 240 MDH, contribuant au renforcement de ses équilibres financiers.

A Carrefour Market employee in a black jacket and white apron, wearing a hairnet and gloves, is cutting a yellow fruit (likely a pineapple) with a large knife. The Carrefour Market logo is visible on the apron. The background is a blurred store interior. Decorative green asterisk symbols are overlaid on the image.

Salariés...et actionnaires

Notre programme actionnaire-salarié a connu en 2022 un franc succès, avec une augmentation de +126%, soit 228 MDH pour un montant attribué de 180 MDH.

Au cours de l'exercice 2022, 54 995 actions au prix unitaire de 3273 DH ont ainsi été distribuées à 433 salariés issus de 8 régions du Royaume.

Ce programme, qui permet de partager les fruits de la croissance du Groupe avec les collaborateurs éligibles, est la démonstration de l'importance que le Groupe accorde à la valorisation et à la fidélisation de ses collaborateurs.

433

Salariés -

actionnaires

Campagne estivale 2022 : un succès

Après deux années de pause, liées à la crise sanitaire, la réouverture des liaisons maritimes passagers entre le Maroc et l'Espagne a permis de relancer l'opération Marhaba. Pour accompagner ce grand retour, notre Groupe a lancé sa campagne estivale 2022, opération destinée à renforcer la notoriété de toutes nos enseignes présentes dans les villes balnéaires.

Cette campagne s'est déclinée en deux phases : la première, déployée en juillet, s'est donnée pour objectif d'attirer l'attention des MRE dans leurs pays de résidence, tandis que la seconde, organisée en août, invitait localement les vacanciers à visiter nos magasins.

Cette opération estivale et les offres promotionnelles spécifiquement conçues dans ce cadre ont été annoncées et relayées par une campagne de communication de grande ampleur (affichage urbain, communication digitale, radio), tandis que plus de 20 000 "Welcome Pack" ont été offerts aux voyageurs passant par le port de Tanger, offrant des bons de réduction dans les enseignes Carrefour et Carrefour Market.

A portrait of a man with dark hair and glasses, wearing a light blue long-sleeved shirt and dark blue trousers. He is smiling and looking towards the camera. He has a black lanyard around his neck with a white ID card. He is wearing a watch on his left wrist. The background is slightly blurred, showing what appears to be an office or a modern interior space.

Portrait of a smiling man with glasses, wearing a light blue shirt and dark blue trousers, standing in an office environment.

A small, stylized grey flower icon with six petals, located on the left side of a decorative curved line.

Small grey decorative flower icon.

A larger, stylized red flower icon with six petals, located in the center of a decorative curved line.

Large red decorative flower icon.

A small, stylized grey flower icon with six petals, located on the right side of a decorative curved line.

Small grey decorative flower icon.

Decorative green leaf graphic in the top right corner.

Nouvelle application Bringo : toujours plus proches des attentes de nos clients

Nous avons été le premier acteur du secteur à nous lancer, dès 2020, dans le E-Commerce, pendant la période du confinement.

En 2022, nous avons lancé Bringo, notre propre application. D'abord déployée dans les villes de l'axe Casablanca-Rabat, elle est actuellement en cours de déploiement dans d'autres grandes villes du Royaume, pour la plus grande satisfaction de nos clients les plus connectés.

Bring'o, qui s'inspire de l'expression américaine "bring and go", est une application conçue pour les grandes courses qui permet à nos clients de faire leurs courses en ligne et d'être livrés chez eux.

Ces courses en ligne, qui facilitent la vie de ménages toujours plus nombreux, sont facilitées par un "personal shopper" qui répond instantanément aux questions des utilisateurs et humanise la relation. L'option "préférences" donne par ailleurs la possibilité au client d'exprimer avec précision tous ses besoins (par exemple : côte de bœuf pour 4 personnes, tomate bien mûre, baguette bien cuite...).

Image: A composite image showing the Bringo app interface and two photos of Carrefour employees. The top left shows the app's download page with the Carrefour logo and the text 'Livre vos courses via sa nouvelle application BRINGO by Carrefour'. The top right shows a smiling male employee in a blue vest holding a shopping bag labeled 'BRINGO'. The bottom photo shows a male employee in a blue vest using a smartphone in a grocery aisle.

The image is a composite of three elements. On the left, a vertical banner for the Bringo app features the Carrefour logo at the top, followed by the text 'Carrefour Livre vos courses via sa nouvelle application BRINGO by Carrefour'. Below this, it says 'Téléchargez l'application sur' with buttons for the App Store and Google Play. On the right, a male employee in a blue Carrefour vest and cap is smiling while holding a brown paper shopping bag with the 'BRINGO' logo. The bottom half of the image shows another male employee in a similar blue vest using a smartphone in a grocery store aisle, with shelves of cereal boxes visible in the background.

Nos performances

de l'année 2022 >

▶ Nos enseignes

▶ Nos innovations

Nos enseignes

The logo features the text 'Nos clients' in a large, bold, dark red font. Below it, 'aiment' is written in a green, italicized font on a green diagonal banner. 'Label Vie' is in a large, bold, dark red font, with a small green leaf icon above the 'Vie'. 'GROUPE' is written in a smaller, dark red font below 'Label Vie'.

Logo 'Nos clients aiment Label Vie GROUPE'

Nos enseignes B2C se distinguent sur :

• Le choix des produits

• L'expérience shopping

• Le service

• La fraîcheur du marché

Carrefour

96%

SCORE DE SATISFACTION

Carrefour

market

92%

SCORE DE SATISFACTION

Nos enseignes B2B se distinguent sur :

• La disponibilité des produits

• Le prix

اتقاو

93%

SCORE DE SATISFACTION

Concept

: Destiné à faciliter les courses en zone urbaine, ce magasin d'ultra proximité propose un large choix de produits et des horaires d'ouverture amples.

Carrefour express

19 magasins

Exterior view of a Carrefour Express store with green and white signage and a 'LabelVie' logo.

En 2021, notre Groupe lançait au Maroc l'enseigne Carrefour Express, magasin d'ultra-proximité conçu pour faciliter les achats en milieu urbain.

Devant le succès remporté par les 4 premiers magasins lancés en 2021, notre Groupe a décidé d'en accélérer le développement. Confirmant le potentiel de croissance de cette enseigne qui répond au mieux aux besoins d'une clientèle urbaine, le Groupe LabelVie a ainsi inauguré, en 2022, huit nouveaux Carrefour Express à Casablanca, Bouskoura, Tanger, Tétouan et Fès.

Se distinguant par la variété de son offre et par ses horaires étendus d'ouverture, les Carrefour Express répondent aux besoins d'une clientèle urbaine active qui souhaite éviter de longs trajets pour faire ses courses.

Ce petit supermarché, entièrement repensé pour proposer une expérience conviviale et moderne, offre à nos clients la possibilité de prendre de quoi petit déjeuner avant de partir au travail, de faire des achats pendant la pause déjeuner ou de faire des courses de dernière minute avant de rentrer chez eux le soir.

A Carrefour Express employee in a green uniform and white hat is stocking shelves with various fruits like pears, kiwis, and oranges.

A Carrefour Express employee in a dark jacket and white hat is weighing meat on a scale in the butcher section.

Carrefour Market

Concept

: Magasin du centre-ville, qui construit une relation de proximité avec ses clients urbains, grâce à ses assortiments et sa qualité de service.

Carrefour market

Image: Carrefour logo

108 magasins

En 2012, les supermarchés LabelVie sont devenus "Carrefour Market", dans le cadre du contrat avec Carrefour Partenariat International.

Dix années plus tard, et grâce à la dynamique insufflée par cette alliance stratégique, nous comptons en 2022 plus de 114 Carrefour Market, situés en milieu urbain dans la grande majorité des villes du Royaume.

Représentant 34 % des ventes totales du Groupe et avec des volumes de vente en augmentation de 13% par rapport à l'exercice précédent, les Carrefour Market répondent aux attentes des consommateurs en matière de commodité et de proximité grâce à une gamme de produits et de services adaptés à leurs besoins.

Avec neuf ouvertures en 2022 à Casablanca, Kénitra, Rabat, Marrakech et El Jadida, la success-story Carrefour Market se poursuit.

Exterior view of a Carrefour Market store with large glass windows and a red sign.

A fishmonger in a white hat and gloves holding a large fish over a blue-tiled counter.

Interior view of a Carrefour Market grocery aisle with fresh produce and a sign that reads 'FRUITS & LEGUMES'.

A fishmonger in a white hat and gloves working behind a counter, with a large fish visible in the foreground.

Concept

: À la fois contemporain et traditionnel, le Carrefour Market Gourmet est ce magasin dont l'architecture, le design et la décoration ont été étudiés pour en faire l'enseigne la plus esthétique de nos marques.

Carrefour

market Gourmet

3 magasins

Lancé au Maroc en 2017, le concept Gourmet privilégie les produits frais : 50 % de la surface de vente est dédiée aux fruits et légumes, boucherie, poissonnerie, épices et olives. On y trouve aussi une sélection de produits de qualité en boucherie et plus de 300 références de charcuterie et de fromages.

Suite au succès rencontré par les deux premiers Carrefour Gourmet à Casablanca et à Rabat, un troisième Carrefour Gourmet a été inauguré le 15 juin 2022 au cœur du centre commercial "Carré Eden" de Marrakech.

Exterior view of a Carrefour Market Gourmet store at night, showing the entrance and signage.

Interior view of a Carrefour Market Gourmet store, showing fresh produce and fruit displays.

Interior view of a Carrefour Market Gourmet store, showing the 'LA PAUSE GOURMET' section with food counters and staff.

Carrefour

Concept

: Magasin situé à la périphérie de la ville, accessible en voiture, qui propose un large assortiment dans un même lieu, au meilleur prix.

Carrefour

12 magasins

Le plus souvent situés à la périphérie des villes et accessibles en voiture, les hypermarchés Carrefour offrent de vastes surfaces commerciales permettant de proposer un large choix de produits alimentaires et non-alimentaires à des prix concurrentiels, grâce à une forte dynamique promotionnelle.

Le Groupe LabelVie réalise 27 % du volume de ses ventes dans les 12 Carrefour proposés aux consommateurs marocains. Des volumes qui ont enregistré une augmentation de 13 % en 2022.

Exterior view of a Carrefour hypermarket building with a large red and blue sign.

Interior view of a Carrefour hypermarket showing a bakery section with a sign that reads 'تقليدي TRADITIONNEL'.

A baker in a white uniform and hairnet loading freshly baked round loaves of bread onto a wooden rack.

Concept

: Enseigne qui s'adresse principalement aux professionnels de la distribution traditionnelle, aux hôteliers et restaurateurs (CHR) et dans une moindre mesure, aux particuliers.

Atacadão logo in red and green with Arabic text 'اتكاداو' and 'ATACADÃO' in white.

13 magasins

Exterior view of an Atacadão warehouse with a large parking lot and a sign reading 'اتكاداو ATACADÃO'.

Interior view of an Atacadão warehouse showing long aisles of high shelves stocked with various products, including boxes of 'Oleor' and 'Lipton'.

En 2010, LabelVie S.A avait fait l'acquisition de 100 % des actions du Groupe Métré Cash and Carry Morocco, devenant ainsi propriétaire de ses huit points de vente stratégiques implantés dans sept villes du Royaume.

En 2012, les Métré sont devenus Atacadão. Disposant de vastes superficies pouvant dépasser les 7500 m

2

, les Atacadão s'adressent essentiellement aux professionnels de la distribution traditionnelle, aux hôteliers et aux restaurateurs (CHR). Des particuliers profitent également des tarifs de vente en gros proposés.

L'ouverture d'un nouvel Atacadão en mars 2022 à Casablanca porte à 13 le nombre de ses points de vente au Maroc, dont l'ensemble réalise 35 % des volumes de vente du Groupe. Des volumes en hausse de 24 % en 2022.

A man in an Atacadão uniform pushing a hand truck loaded with boxes of 'Oleor' and 'Lipton' products.

Nos innovations

Projet Frais : une vision globale orientée clients

Porté par la Direction des Achats du Groupe LabelVie depuis maintenant plusieurs années, le projet Frais place le client au centre de la réflexion et s'articule autour de 3 axes :

▶ L'optimisation des processus par la mise en place d'outils permettant la gestion du sourcing, de l'assortiment, de l'implantation, de l'organisation du travail, du pricing, de la formation, de la communication, du suivi et du contrôle.

▶ L'industrialisation, à travers la mise en place d'un schéma clair d'interdépendance entre la construction, la consolidation et le déploiement.

▶ L'innovation, qui passe par le déploiement de projets spécifiques (agrégats de qualité, bonnes pratiques en magasin, stockage), par la stricte conformité aux normes d'hygiène, par l'optimisation de la mise en rayon, par la formation assurée aux collaborateurs des rayons frais et par la construction des filières boucherie, poissonnerie, fruits et légumes.

A close-up photograph of a hand holding a large bunch of fresh green beans. The background is a blurred image of a person wearing a blue shirt with the 'LabelVie' logo.

Label FACTORY

Innover pour se transformer

Au sein du Groupe LabelVie, la

transformation digitale

est en marche. Elle soutient désormais la croissance de notre Groupe et impacte toutes les fonctions opérationnelles de notre organisation.

Pour confirmer notre place parmi les leaders de la grande distribution au Maroc et piloter cette stratégie de digitalisation, nous avons créé, en 2021, la Label Factory.

L'efficacité de cette transformation a pour socle quatre principes directeurs :

▶

Socle cœur

: modernisation et transformation profonde des processus clés.

▶

Intelligence et socle omnicanal

: mettre en place un socle data et omnicanal robuste (BI, E-commerce, fidélité) pour faire de notre Groupe l'acteur le plus digital du marché marocain de la grande distribution.

▶

Leviers de financement

: mettre en œuvre, dans de courts délais, les leviers générateurs d'impacts afin de financer les investissements prévus (achats directs, achats indirects, promotions, etc.).

▶

Talents et organisation

: appuyer la stratégie digitale par un programme de conduite du changement, par l'intégration de nouveaux talents et par l'agilité des équipes de la Digital Factory.

Pilier de notre transformation numérique, la Digital Factory compte aujourd'hui plus de 130 collaborateurs intervenants sur différents périmètres et regroupés en 17 "squads" (équipes autonomes et pluridisciplinaires travaillant en mode agile).

Une énergie et des talents mis au service de projets réellement stratégiques pour accompagner, sur la durée, la dynamique de croissance de notre Groupe.

A small green asterisk icon located in the top right corner of the page.

A small green asterisk icon.

A complex network diagram featuring numerous blue nodes connected by lines, forming a web-like structure. The background is a light blue gradient with subtle greenish circular patterns. The nodes are of varying sizes and some are highlighted in a darker blue. The lines connecting the nodes are also of different thicknesses, creating a sense of depth and complexity.

A complex network diagram with blue nodes and lines on a light blue background.

Engagements ESGPromesses tenues

▶ Notre démarche RSE

▶ Nos réalisations

▶ Nos indicateurs

A vibrant circular photograph of a grocery store aisle filled with fresh produce like eggplants, tomatoes, and bell peppers. Signs above the produce say 'PRIX EN BAISSE' (Price Reduced) in French and Arabic. The scene is brightly lit with yellow and white lights.

Notre démarche RSE

Nous partageons une conviction : nos activités doivent générer des impacts positifs pour l'ensemble de nos parties prenantes.

En intégrant la préoccupation environnementale, sociale et sociétale dans les décisions quotidiennes de l'entreprise, LabelVie peut non seulement améliorer sa performance financière, mais également son impact sur la société et l'environnement.

Pour porter cette démarche RSE, notre Groupe a conçu sa propre "Charte RSE" et a pris l'initiative de créer un comité pluridisciplinaire dédié, dont le rôle est de bâtir

chaque année la feuille de route RSE, d'orienter les actions de l'entreprise et de s'assurer que les objectifs en matière de RSE sont atteints

En créant des ateliers et des sous-comités pour suivre la mise en œuvre de la feuille de route RSE, LabelVie implique l'ensemble des collaborateurs de l'entreprise dans l'identification des opportunités d'amélioration continue.

Érigé en véritable levier stratégique de notre performance, notre engagement sociétal se décline en cinq engagements RSE :

A circular portrait of a woman with long dark hair and glasses, wearing a dark jacket and a lanyard with an ID badge. She is standing in front of a blurred background of a retail store interior, with a sign partially visible that reads 'IE & VOLAIL'.

La valorisation du Capital Humain

En 2022, près de 1300 nouveaux collaborateurs ont choisi de rejoindre nos équipes.

Être ainsi l'un des premiers employeurs privés de notre pays, cela nous donne des responsabilités. La première d'entre-elles est de garantir à nos 7754 collaborateurs la sécurité sur chacun de leurs périmètres et des conditions optimales de travail. Nous avons également la responsabilité de promouvoir l'emploi local dans chacune de nos villes d'implantation : en partenariat avec les autorités, les collectivités et l'ANAPÉC, 100% de nos recrutements sont ainsi assurés localement.

À travers l'animation du comité dédié (comité de suivi), la Direction des Ressources Humaines pilote la stratégie de recrutement, d'intégration et de fidélisation du Capital Humain. Objectifs ? Placer le Capital Humain au centre de notre stratégie de développement par la valorisation des talents et encourager, à chaque instant, leur fierté d'appartenir à notre Groupe.

Parce que nous valorisons les compétences et l'implication, nous encourageons leur progression professionnelle en leur offrant des opportunités de carrières équitables. Nous travaillons également à les impliquer de manière responsable dans les processus de décision.

Notre Capital Humain constituant notre principal atout et la pierre angulaire de notre réussite, nous adoptons une approche basée sur la reconnaissance, sur la proximité et sur la valorisation des talents :

▶ Pour soutenir, encourager et valoriser nos collaborateurs

▶ Pour garantir la santé, la sécurité et le bien-être au travail

▶ Pour éliminer toute forme de discrimination ou de travail prohibé

▶ Pour encourager la solidarité et l'égalité des chances

La protection de l'environnement

De par la nature de ses activités et les millions de clients qui fréquentent chaque jour nos enseignes, notre Groupe a naturellement un impact sur l'environnement. Au quotidien, chaque entité du Groupe travaille avec diligence pour minimiser son impact environnemental et contribuer à la conservation des ressources naturelles. Le Groupe a également pris des mesures volontaristes pour limiter son empreinte écologique et encourager des comportements plus responsables :

▶ Mise en place d'un Système de Management Environnemental

▶ Réduction de la consommation d'énergie

▶ Réduction, tri et recyclage des déchets

▶ Lutte contre le gaspillage alimentaire

▶ Protection de la biodiversité

L'orientation client :

priorité à la santé, à la qualité et

à la nutrition

Depuis plus de 30 ans, nous mobilisons chaque jour nos énergies pour proposer à nos clients les meilleurs produits. En leur offrant une large gamme de produits frais, sélectionnés en fonction des saisons, nous les aidons à adopter une alimentation saine et équilibrée.

Par ailleurs, aucune concession n'est jamais faite sur la qualité de nos produits, dont la provenance et la traçabilité sont constamment surveillées, par l'équipe qualité et par des audits réguliers de cabinets indépendants, pour garantir le respect des normes sanitaires et internationales les plus strictes.

Au sein de notre Groupe, la qualité est un métier indépendant dans notre organigramme : nos équipes sont constituées d'experts nationaux et internationaux et de plusieurs ingénieurs en agroalimentaires. Le périmètre d'intervention couvre, au même degré de sensibilité, les produits alimentaires comme ceux du non-alimentaires.

L'éthique des affaires

En tant qu'acteur économique engagé, nous bâtissons et entretenons des relations commerciales durables, éthiques et équilibrées avec notre écosystème de fournisseurs et de partenaires. Cette approche de co-construction est fondée sur des principes fondamentaux de promotion des achats responsables et de prévention de la corruption.

Le développement sociétal

Dans le cadre de sa démarche RSE, notre Groupe s'implique activement dans un ensemble d'actions sociales à travers différents projets et initiatives. Par la promotion de l'emploi local, par des initiatives favorisant l'insertion professionnelle des jeunes en difficulté et par l'organisation régulière d'actions citoyennes, nous nous inscrivons dans une vision plus large qui consiste à contribuer activement au bien-être de la société dans son ensemble. En adoptant une approche responsable et durable dans toutes nos décisions et actions, nous assumons pleinement notre rôle d'acteur citoyen et engagé.

2022, année riche en réalisations RSE

#Capital Humain

UNE CONVENTION-CADRE SIGNÉE AVEC LE MINISTÈRE DE L'ENSEIGNEMENT

Voici maintenant sept années que nous sommes engagés dans le domaine de la formation continue en alternance dans les métiers de la grande distribution.

En décembre 2022, la Directrice Générale du Groupe LabelVie, Naoual Ben Amar, et le Ministre de l'Enseignement Supérieur, de la Recherche Scientifique et de l'Innovation, Abdellatif Miraoui, ont présidé une cérémonie de signature d'une convention cadre.

À travers ce partenariat, notre Groupe renforce encore son implication envers la jeunesse en développant des modules de formation, en proposant des stages et en facilitant l'insertion professionnelle des étudiants.

Dans cette même dynamique, notre Groupe a également lancé la sixième promotion de la licence professionnelle "Commerce et Distribution" au sein de la Faculté d'Economie et de Gestion de Settat et a signé un nouveau partenariat avec l'EMSI Maroc.

A photograph showing Naoual Ben Amar, Director General of LabelVie, and Abdellatif Miraoui, Minister of Higher Education, Scientific Research and Innovation, shaking hands during a ceremony. They are holding framed documents. The background shows an office setting with a banner from the Ministry of Higher Education.

Naoual Ben Amar et Abdellatif Miraoui lors de la signature de la convention cadre.

#Capital Humain

INSERTION SOCIO-ÉCONOMIQUE DE PERSONNES EN SITUATION DE HANDICAP MENTAL

Promouvoir l'inclusion des jeunes en situation de handicap est au cœur des préoccupations du Groupe. En 2021, la signature d'un partenariat entre Handicap International et le Groupe LabelVie avait témoigné d'une volonté commune d'atteindre cet objectif.

En 2022, dans cette même démarche de promotion de l'égalité des chances, notre Groupe a noué des partenariats le Ministère de l'Industrie et du Commerce, le Ministère de la solidarité, de l'Insertion Sociale et de la Famille et l'Union Nationale des Associations œuvrant dans le domaine du Handicap Mental (UNAHM), dans l'objectif de faciliter l'intégration professionnelle de personnes en situation de handicap mental. Elles sont dix à avoir rejoint cette année nos équipes.

A photograph showing four individuals (three men and one woman) standing in front of a large screen displaying a partnership agreement. They are holding framed documents. The screen shows logos of Handicap International, the Ministry of Industry and Trade, the Ministry of Solidarity, Social Inclusion and Family, and UNAHM.

Signature de partenariats avec des représentants de Handicap International, le Ministère de l'Industrie et du Commerce, le Ministère de la solidarité, de l'Insertion Sociale et de la Famille et l'UNAHM.

#Capital Humain

UNE ANNÉE RICHE EN ÉVÉNEMENTS INTERNES

Pour renforcer la fierté d'appartenance au Groupe et fédérer les équipes autour de valeurs partagées, différents événements ont ainsi été organisés, rencontrant à chaque fois un franc succès.

▶

Team Building

: c'est à Tanger qu'a été organisé, en septembre 2022, notre Team Building Groupe, qui a encore renforcé les liens entre les collaborateurs et encouragé les synergies.

▶

Tournois de mini-foot

: déjà la 11

ème

édition de cette compétition interne de mini foot, à laquelle 49 collaborateurs, répartis en 6 équipes, ont participé.

A group of men in blue and yellow football kits posing for a photo on a green field.

▶

Pause Douce'heure

: organisées à Casablanca et à Marrakech en mars, à Rabat en septembre et à Tanger et Fès en décembre, les Pauses Douce'Heure sont des après-midi festives exclusivement réservées aux collaboratrices. Elles sont 726 à y avoir participé en 2022, dans une ambiance toujours aussi conviviale.

A large group of women in a hall, some wearing headscarves, posing for a photo in front of a banner that reads 'Pause Douce'Heure'.

A group of students in black graduation gowns and caps standing in a line.

▶

Family Day

: organisé en juin 2022 à Casablanca, la Family Day est un rendez-vous annuel permettant à deux univers, la famille et l'entreprise, de se rencontrer dans un espace convivial. 77 familles ont participé cette année à un programme riche d'animations, de spectacles et d'ateliers.

A man in a white shirt and a woman in a patterned shirt interacting with children at a table during a Family Day event.

▶

Journée des femmes enceintes

: c'est en novembre 2022 qu'a été organisée à Rabat la journée des femmes enceintes, faisant la promotion de la parentalité en entreprises et accompagnant les collaboratrices concernées pour un meilleur équilibre entre leur vie professionnelle et leur vie de futures mamans.

A group of women seated at round tables in a large hall during a 'Journée des femmes enceintes' event.

▶

Prix de l'excellence scolaire

: depuis maintenant 6 ans, notre Groupe organise chaque année le prix de l'excellence scolaire, au profit des bacheliers les plus méritants parmi les enfants de nos collaborateurs. Organisée en août 2022 à Rabat, la cérémonie de remise des prix a été le point de départ d'une semaine d'échanges et d'apprentissage pour les 11 bacheliers lauréats.

A man in a suit presenting a certificate to a young man in a graduation gown and cap.

#Capital Humain

DES FORMATIONS POUR MONTER EN COMPÉTENCES

Pour accompagner la montée en compétences de nos collaborateurs et répondre à nos enjeux stratégiques, notre Groupe déploie différents cycles de formation :

▶

Cycles de formation potentialité

: d'une durée comprise en 9 et 12 mois, ce cycle s'adresse aux collaborateurs à potentiel évolutif ayant besoin de monter en compétence pour évoluer dans leur carrière.

▶

Cycles de formation pépinière

: encadrée par un chef de rayon formateur référencé, cette formation pratique et théorique s'adresse aux collaborateurs à potentiel évolutif et suit un programme de 3 à 4 mois en alternance, suivi de deux mois en binôme et de trois mois en autonomie.

▶

Formation diplômante

: destinée aux agents de maîtrise justifiant d'un minimum de trois années d'ancienneté, cette formation diplômante aborde l'ensemble des fondamentaux définis par la Direction des Ressources Humaines.

▶

Formation continue

: destinée à tous les collaborateurs souhaitant approfondir leurs compétences ou en développer de nouvelles pour bénéficier de modules de formation continue, d'une durée de 1 à 2 jours selon la formation demandée.

▶

Formations projet d'entreprise

: les collaborateurs portant un projet d'entreprise sont concernés par cette formation destinée à les accompagner.

▶

Formation partenariat

: c'est pour préparer des étudiants universitaires au poste de manager de rayon que cette formation est proposée en alternance à travers notre réseau partenaire d'écoles et d'universités.

A smiling butcher in a white apron and hat, wearing gloves, is cutting a large piece of red meat on a white cutting board in a grocery store setting. The background shows shelves with packaged goods and a refrigerated display case.

#Capital Humain

LABEL ECOLE MONTÉ EN CADENCE

Considérant le Capital Humain comme le principal levier de nos performances, notre Groupe a créé, en 2008, sa propre académie de formation : LabelEcole.

Voici donc maintenant plus de 15 années que LabelEcole dispense des centaines de modules de formations à

destination des collaborateurs, en s'appuyant sur les expertises métier de ses 380 formateurs internes.

En 2022, LabelEcole est encore montée en cadence, proposant 1107 formations regroupées en 50 cycles, à destination de 2 250 collaborateurs du Groupe.

ACTIONS RÉALISÉES

Année

Actions Réalisées

2019

351

2020

743

2021

800

2022

1107

Bar chart showing the number of actions realized from 2019 to 2022. The values are 351 (2019), 743 (2020), 800 (2021), and 1107 (2022).

BÉNÉFICIAIRES

Année

Bénéficiaires

2019

845

2020

735

2021

1384

2022

2250

Bar chart showing the number of beneficiaries from 2019 to 2022. The values are 845 (2019), 735 (2020), 1384 (2021), and 2250 (2022).

CYCLES

Année

Cycles

2019

22

2020

42

2021

50

2022

50

Bar chart showing the number of cycles from 2019 to 2022. The values are 22 (2019), 42 (2020), 50 (2021), and 50 (2022).

FORMATEURS INTERNES

Année

Formateurs Internes

2019

180

2020

180

2021

195

2022

380

Bar chart showing the number of internal trainers from 2019 to 2022. The values are 180 (2019), 180 (2020), 195 (2021), and 380 (2022).

SALARIÉS FORMÉS

Année

Salariés Formés

2019

2000

2020

2983

2021

3486

2022

4203

Bar chart showing the number of trained employees from 2019 to 2022. The values are 2000 (2019), 2983 (2020), 3486 (2021), and 4203 (2022).

NOMBRE D'ÉTUDIANTS

Année

Nombre d'Étudiants

2019

103

2020

141

2021

160

2022

196

Bar chart showing the number of students from 2019 to 2022. The values are 103 (2019), 141 (2020), 160 (2021), and 196 (2022).

#Capital Humain

PREMIÈRE ÉDITION DU BAROMÈTRE DU BIEN-ÊTRE AU TRAVAIL

En 2021, notre Groupe a pris l'initiative de lancer la première édition du "Baromètre du bien-être", dont les résultats ont été publiés en 2022. Adressé à l'ensemble des collaborateurs du Groupe, ce baromètre a mesuré leur perception sur neuf grandes thématiques liées à leur environnement de travail.

Enregistrant un taux élevé de participation (71,3%), ce baromètre a permis de mesurer la perception des collaborateurs, et de définir un plan d'action qui sera déployé sur deux années, destiné à travailler sur les points d'amélioration révélés, notamment en matière de collaboration, de communication et de circulation de l'information.

#Capital Humain

DES PARTENARIATS ENCORE RENFORCÉS AVEC LES ÉCOLES ET UNIVERSITÉS

Dans le cadre de notre développement, nous avons initié, dès 2015, des partenariats avec les principales universités et écoles du Royaume afin de faciliter l'insertion de leurs lauréats sur le marché du travail.

Dans le cadre de ces partenariats, le Groupe accompagne et valorise ses stagiaires à chaque étape de leur formation et accompagne par la suite leur intégration en magasins ou sur des périmètres de fonctions supports.

Parmi les partenariats marquants, l'Université Mohammed VI Polytechnique (UM6P) et le Groupe LabelVie ont signé, le 28 novembre 2022, une convention de partenariat formalisant trois axes principaux de collaboration : des formations exécutives au profit des collaborateurs, des offres de stages et d'emplois ainsi que des projets de recherche, de développement et d'innovation. D'autres projets novateurs ont également été identifiés en collaboration avec le Digital Innovation Center of Excellence (DICE) de l'UM6P, en particulier dans le domaine de la numérisation des processus.

A photograph showing two individuals, a man on the left and a woman on the right, seated at a long table in a formal setting. Both are dressed in business attire and are in the process of signing documents. The man is wearing a dark suit and tie, while the woman is wearing a green blazer over a light-colored top. On the table, there are also a bottle of water and some glasses.

Two people signing a document at a table.

Nos partenariats universitaires 2021-2022

Université

Faculté/

Institut

Intitulé de la spécialité

Date de Création

Nombre des pépinières universitaires

Taux d'insertion

Institut Royal des Techniciens Spécialisés en Élevage

Institut Royal des Techniciens Spécialisés en Élevage

Diplôme de Qualification : Opérateur de Viandes

2016-2017

12

50%

Université Hassan I

Faculté des Sciences Techniques Settat

Master spécialisé et Management, Commerce et Distribution en Agro-alimentaire

2017-2018

20

61%

Université Hassan I

Faculté des Sciences Juridiques, Économiques et Sociales Settat

Licence professionnelle et Commerce et Distribution

2016-2017

32

En cours de recrutement

Université Sultan Moulay Slimane

Faculté de l'Économie et de Gestion Beni Mellal

Licence professionnelle en Management des Entreprises Agricoles et Agro-alimentaires

2020-2021

13

En cours de recrutement

Université Sultan Moulay Slimane

Faculté des Sciences Techniques Beni Mellal

Licence en Technologies et Qualité des Produits Agro-alimentaires

2020-2021

9

En cours de recrutement

Fondation Ababou

Fondation Ababou

Diplôme de Qualification : Commis de Cuisine Pâtissier/ Agent de Boucherie

2019-2020

9

52%

Université Mohammed 5 Agdal

Écoles Supérieures de Technologie Salé

Licence professionnelle : Logistique de Distribution

2020-2021

15

59%

Université Sultan Moulay Ismail

Écoles Supérieures de Technologie Fès

Licence professionnelle : Qualité en Agroalimentaire

2020-2021

17

60%

Université Hassan II

Faculté des Sciences Techniques Mohammedia

Licence ST : Technologie et Qualité des Produits Agro-alimentaires

2019-2020

9

56%

Université Hassan II

Faculté des Sciences Juridique, Économique et Sociales de Ain Sebaâ Casablanca

Licence Professionnelle : Techniques de Vente et Distribution

2021-2022

14

En cours de recrutement

Institut Spécialisé de l'Hôtellerie et de La Restauration Agadir

OFPPT

Formation qualifiante de Technicien : Boucherie

2021-2022

17

48%

Université Cadi Ayyad

Faculté des Sciences Juridiques, Économiques et Sociales de Marrakech

Licence professionnelle : Logistique de Distribution et Supply Chain Management

2021-2022

6

En cours de recrutement

Plateforme Moubadarat

Plateforme des jeunes Sidi Bernoussi

Formation de la Grande Distribution

2021-2022

13

70%

Institut Spécialisé de Technologie Appliquée Aïn Atig

OFPPT

Formation qualifiante de Technicien: Boulangerie, Pâtisserie et Cuisine

2021-2022

10

En cours de recrutement

Faculté Polydisciplinaire de Larache

Université Abdelmalek Essaadi

Techniciens en Agroalimentaire/ Techniciens en Logistique

2021-2022

En cours de lancement

En cours de lancement

École Marocaine des Sciences de l'ingénieur

École Marocaine des Sciences de l'ingénieur

Bac+5 ingénierie Informatique et Réseaux

2021-2022

En cours de lancement

En cours de lancement

Université Mohammed 6 polytechnique

Université Mohammed 6 polytechnique

Plusieurs filières

2021-2022

En cours de lancement

En cours de lancement

Faculté des Sciences Juridiques, Économiques et Sociales-Tanger

Université Abdelmalek Essadi

Licence Professionnelle : Management de Projets RH

2021-2022

En cours de lancement

En cours de lancement

Faculté des Sciences et Techniques d'Al Hoceima

Université Abdelmalek Essadi

Licence ST : Sciences Agroalimentaires et Techniques de Commerce

2021-2022

En cours de partenariat

En cours de lancement

Ministère de l'Enseignement Supérieur, de la Recherche Scientifique et de l'innovation

Ministère de l'Enseignement Supérieur, de la Recherche Scientifique et de l'innovation

Licence Professionnelle : Techniques de Vente et Distribution

2021-2022

14

En cours de lancement

TOTAL

196

57%

#Environnement

“B7AR BLA PLASTIC” : MOBILISATION POUR LE NETTOYAGE DE LA PLAGE DE SKHIRAT

Depuis 2018, notre Groupe participe activement au World Clean up Day, journée mondiale dédiée à la préservation de notre planète. Cette initiative rassemble 20 millions de bénévoles de 191 pays pour lutter contre la propagation des déchets et la pollution des côtes et des zones urbaines.

En marge de l'édition 2022 de cette journée mondiale, notre Groupe a organisé l'opération “b7ar bla plastic”

(plage sans plastique), en partenariat avec SERP recyclage, destinée à nettoyer la plage de Skhirat et à sensibiliser les participants aux impacts environnementaux des déchets.

Lors de cette opération de nettoyage, les collaborateurs du Groupe et les enfants d'associations partenaires de Rabat et Casablanca ont collecté cette année plusieurs centaines de kilos de déchets.

#Environnement

UNE EMPREINTE CARBONE RÉDUITE DE 15% EN UN AN

S'engager dans une démarche de réduction de notre empreinte carbone, c'est bien. En vérifier les impacts réels, c'est encore mieux.

C'est dans cette logique que nous avons mené en 2022 un bilan carbone sur huit de nos sites pilotes afin d'évaluer l'efficacité des actions que nous avions déployées. Les résultats confirment la pertinence de la démarche : grâce à l'optimisation des kilomètres parcourus, au renouvellement de notre flotte de

camions et aux formations dispensées à l'écoconduite, nos émissions de gaz à effet de serre ont été réduites de 15% par rapport à celles enregistrées en 2021.

Pour optimiser davantage notre bilan carbone, de nouvelles actions ont été définies afin de réduire encore plus notre empreinte CO

2

, notamment l'adhésion au pacte Qualit'Air, porté par la Fondation Mohammed VI pour la Protection de l'Environnement.

ÉMISSION CO

2

TRANSPORT

Trimestre

2021

2022

TRIMESTRE 1

~1100

~1000

TRIMESTRE 2

~1200

~950

TRIMESTRE 3

~1150

~850

TRIMESTRE 4

~1050

~800

Legend:

■

Total

■

Linéaire (Total)

Bar chart showing CO2 emissions for transport by trimester from 2021 to 2022. The chart shows a general downward trend in emissions over the period.

#Environnement

PUBLICATION

DE NOTRE POLITIQUE

ENVIRONNEMENTALE

C'est en 2022 que le Groupe a rendu publique sa Politique Environnementale, qui formalise l'ensemble des engagements pris pour réduire l'impact environnemental de nos activités et promouvoir l'innovation écologique.

Cette politique, à laquelle adhère et participe l'ensemble de nos collaborateurs, déploie une approche globale de la performance qui combine croissance économique et contribution à la préservation de l'environnement, à travers :

▶ L'intégration des principes de l'économie circulaire

▶ La réduction de l'empreinte carbone

▶ L'offre de produits issus de l'agriculture responsable

▶ La lutte contre le gaspillage alimentaire et la protection des écosystèmes naturels

The image shows a document titled 'Politique Environnementale Du Groupe LabelVie'. It contains several sections with text in French, including 'LabelVie GROUPE', 'Nos engagements environnementaux', and 'Le Groupe LabelVie s'engage à...'. There are also several signatures at the bottom, including one that appears to be 'Nad'.

Document titled 'Politique Environnementale Du Groupe LabelVie' showing various environmental commitments and signatures.

#Environnement

UNE INNOVATION

POUR LUTTER CONTRE

LE GASPIILLAGE ALIMENTAIRE

Notre Groupe a été le premier à déployer au Maroc la solution anti-gaspillage alimentaire DLC Mémo, développée par la start-up française CodaBene.

DLC Mémo est une solution intelligente qui identifie et signale à nos collaborateurs la liste des produits dont la date de péremption approche.

Pour faciliter la vente de ces produits et permettre à nos clients de les acquérir aux meilleures conditions (avec des remises allant jusqu'à -50%), nous avons développé un étiquetage spécifique qui signale ces produits par la mention "Anti-Gaspi".

Déployée dans l'ensemble de nos enseignes Carrefour, Carrefour Market, Carrefour Express et Atacadao, cette action participe très concrètement à la lutte contre le gaspillage alimentaire en encourageant nos clients à consommer, à bas prix, des produits de qualité avant que leur date limite de consommation ne soit atteinte.

The image shows several packages of Brie cheese on a shelf. Each package has a yellow 'ANTI-GASPI' sticker with a red border. The stickers indicate a discount of '-50%' and a price of '35,25'. One sticker also mentions 'BRIE 50% PORTION 8 BIO 2020'. In the foreground, there is a green 'BIO' label and a blue '70%' discount label.

Close-up of cheese products with 'ANTI-GASPI' labels indicating discounts up to 50%.

#Environnement

UN AUDIT LANCÉ POUR AMÉLIORER NOTRE EFFICACITÉ ÉNÉRGÉTIQUE

Entre 2019 et 2021, le déploiement simultané d'une trentaine d'actions nous a permis de réduire de 12% notre consommation énergétique. Des résultats encourageants, mais pas encore suffisants.

C'est pour accélérer la réduction de notre consommation d'énergie que nous avons lancé, en 2022, un vaste audit

dans huit de nos sites pilotes pour identifier l'ensemble des optimisations possibles.

Cet audit, basé sur la collecte de centaines de données, a permis une analyse complète de l'utilisation de l'énergie et de l'eau, en vue d'améliorer notre efficacité énergétique par l'utilisation des technologies les plus adaptées.

#Environnement

UNE ÉTUDE MENÉE POUR ÉQUIPER PLUSIEURS SITES DE TOITURES PHOTOVOLTAÏQUES

Afin de diversifier nos sources d'approvisionnement en énergie, notre Groupe a choisi d'équiper ses magasins de toitures photovoltaïques, leur offrant une quasi autosuffisance énergétique.

L'expérience, réalisée sur le site d'Atacadao Meknès et opérationnelle depuis 2019, ayant été concluante, une étude a été menée en 2022 pour déployer ce même dispositif sur 34 de nos sites, qu'il est prévu d'équiper de toitures photovoltaïques à horizon 2025.

#Orientation Client

DES CONSEILS EN NUTRITION POUR NOS CLIENTS

En 2022, notre magazine "Saveurs Carrefour" a enrichi son contenu d'une nouvelle rubrique, proposant à ses lecteurs de précieux conseils en nutrition, offrant ainsi à nos lecteurs des informations utiles pour améliorer leur alimentation et leur bien-être.

Le dossier "Cet hiver, nourrissez vos défenses immunitaires" a par exemple été la thématique de la troisième édition 2022 de ce magazine toujours aussi apprécié de nos clients.

Cover of the Carrefour 'Saveurs' magazine, edition 3 - 2022-23. The cover features a large chocolate cake with strawberries. Text on the cover includes 'Cet Hiver...', 'Tremblez vos défenses immunitaires !', 'LES PRODUITS LES PLUS VENDUS CHEZ CARREFOUR EN 2022', 'ASMAA EL ARABI MEILLEURS POSTS Instagram', and 'MENU FIN D'ANNÉE'. The Carrefour logo and 'LabelVie' logo are also visible at the bottom left.

Ce magazine vous est OFFERT par Carrefour

#Éthique

KHADAMATE MOUL LHANOUT :

ATACADAO TOUJOURS PLUS

PROCHE DES ÉPICIERS

Notre marque Atacadao confirme son positionnement en tant qu'enseigne partenaire de son réseau d'épiciers, par le lancement de son action "Khadamate Moul Lhanout", destinée à pérenniser et à renforcer cette relation de confiance qui lie l'enseigne à son réseau.

Pour proposer une aide concrète aux épiciers, l'enseigne leur a apporté son aide, à travers des capsules vidéo et du coaching commercial et juridique. Dans une seconde phase, une étude approfondie des besoins des épiciers a été menée pour enrichir le concept "Khadamate Moul Lhanout".

Une newsletter a été également éditée à leur attention, en arabe dialectal, pour les tenir informés de leurs droits et responsabilités.

A green promotional poster for 'Khadamate Moul Lhanout' (الكارنabi) by Atacadao. The poster features a green background with a repeating geometric pattern. At the top center is the Atacadao logo. In the center, the word 'الكارنابي' (Karnabi) is written in large, white, stylized Arabic calligraphy inside a dashed rectangular border. At the bottom center, the year '2022' is displayed in white.

#Citoyenneté

PROMOUVOIR

LE #MADEINMOROCCO

À travers notre collaboration avec le Ministère de l'Industrie et du Commerce et avec différentes coopératives, nous inscrivons notre action en ligne avec l'objectif du développement de la politique industrielle nationale, en soutenant la relance des secteurs de production, en renforçant leur capacité d'investissement et en créant de l'emploi.

En plus de proposer toujours plus de références Made in Morocco au sein de nos 155 magasins situés dans 29 villes marocaines, nous exportons également ces mêmes produits à travers nos 129 magasins situés en Afrique et en Europe.

A photograph of a vibrant market stall displaying various Moroccan products. In the foreground, there are several jars of jam and honey, some with labels. Behind them are large white bowls filled with grains or powders, and stacks of flatbread. In the background, more jars and bottles are visible on shelves. The stall is well-lit and organized, showcasing a variety of local goods.

Nos indicateurs RSE

Capital humain

RÉPARTITION PAR GENRE DE L'EFFETIF TOTAL

Année

Hommes

Femmes

2019

4572

1936

2020

4849

2054

2021

5163

2202

2022

5552

2202

Hommes Femmes

Bar chart showing the total workforce distribution by gender from 2019 to 2022. The chart shows a steady increase in both male and female employees, with a higher proportion of men in the workforce.

RÉPARTITION PAR GENRE DES CADRES

Année

Hommes

Femmes

2019

402

211

2020

447

236

2021

490

268

2022

549

312

Hommes Femmes

Bar chart showing the distribution of managers by gender from 2019 to 2022. The number of male managers is consistently higher than female managers, with a significant increase in both categories in 2022.

RÉPARTITION PAR GENRE BU

Année

Hommes

Femmes

2019

4221

1699

2020

4390

1794

2021

4681

1716

2022

4970

1831

Hommes Femmes

Bar chart showing the distribution of employees by business unit (BU) by gender from 2019 to 2022. The number of male employees in the BU is consistently higher than female employees, with a slight increase in both categories in 2022.

RÉPARTITION PAR GENRE DE L'EFFETIF FONCTIONS SUPPORTS

Année

Hommes

Femmes

2019

372

254

2020

437

288

2021

501

279

2022

531

397

Hommes Femmes

Bar chart showing the distribution of employees in support functions by gender from 2019 to 2022. The number of male employees in support functions is consistently higher than female employees, with a slight increase in both categories in 2022.

RÉPARTITION PAR GENRE DES MEMBRES COMEX

Année

Hommes

Femmes

2019

11

2

2020

11

2

2021

8

4

2022

7

5

Hommes Femmes

Bar chart showing the distribution of Comex members by gender from 2019 to 2022. The number of male Comex members is consistently higher than female members, with a slight decrease in both categories in 2022.

RÉPARTITION PAR GENRE DE L'ÉVOLUTION DE CARRIÈRE

Année

Hommes

Femmes

2019

420

232

2020

206

75

2021

180

70

2022

248

108

Hommes Femmes

Bar chart showing the distribution of career evolution by gender from 2019 to 2022. The number of male employees in career evolution is consistently higher than female employees, with a slight increase in both categories in 2022.

Recrutement

RECRUTEMENT

Année

Recrutement

2019

3056

2020

1849

2021

2309

2022

1355

Bar chart showing Recruitment (Recrutement) from 2019 to 2022. The values are 3056 (2019), 1849 (2020), 2309 (2021), and 1355 (2022).

INTERNE

Année

Interne

2019

351

2020

800

2021

743

2022

1155

Bar chart showing Internal Recruitment (Interne) from 2019 to 2022. The values are 351 (2019), 800 (2020), 743 (2021), and 1155 (2022).

INTÉGRATION DES CADRES

Année

Intégration des cadres

2019

84

2020

86

2021

74

2022

356

Bar chart showing Integration of Managers (Intégration des cadres) from 2019 to 2022. The values are 84 (2019), 86 (2020), 74 (2021), and 356 (2022).

Formations du Groupe

PARTICIPANTS

Année

Participants

2019

8866

2020

8780

2021

9248

2022

11150

Bar chart showing Participants in Group Training (Participants) from 2019 to 2022. The values are 8866 (2019), 8780 (2020), 9248 (2021), and 11150 (2022).

ACTIONS RÉALISÉES

Année

Actions réalisées

2019

1343

2020

1065

2021

1845

2022

2230

Bar chart showing Actions Realized in Group Training (Actions réalisées) from 2019 to 2022. The values are 1343 (2019), 1065 (2020), 1845 (2021), and 2230 (2022).

BÉNÉFICIAIRES

Année

Bénéficiaires

2019

2983

2020

3335

2021

4388

2022

8625

Bar chart showing Beneficiaries of Group Training (Bénéficiaires) from 2019 to 2022. The values are 2983 (2019), 3335 (2020), 4388 (2021), and 8625 (2022).

Indicateurs environnementaux

Cartons et plastique en tonne revalorisés

ATACADAO

Year

2019

2020

2021

2022

ATACADAO

386

447

473

489

Bar chart showing cardboard and plastic waste valorized in tonnes for ATACADAO from 2019 to 2022. The values are 386, 447, 473, and 489.

HLV

Year

2019

2020

2021

2022

HLV

1526

1308

1842

1883

Bar chart showing cardboard and plastic waste valorized in tonnes for HLV from 2019 to 2022. The values are 1526, 1308, 1842, and 1883.

MARKET (RÉGION DE RABAT)

Year

2019

2020

2021

2022

MARKET (RÉGION DE RABAT)

302

300

210

220

Bar chart showing cardboard and plastic waste valorized in tonnes for MARKET (RÉGION DE RABAT) from 2019 to 2022. The values are 302, 300, 210, and 220.

Pain et farine en tonne revalorisés

ATACADAO

Year

2019

2020

2021

2022

ATACADAO

397

103

71

28

Bar chart showing bread and flour waste valorized in tonnes for ATACADAO from 2019 to 2022. The values are 397, 103, 71, and 28.

HLV

Year

2019

2020

2021

2022

HLV

75

153

256

192

Bar chart showing bread and flour waste valorized in tonnes for HLV from 2019 to 2022. The values are 75, 153, 256, and 192.

MARKET (RÉGION DE RABAT)

Year

2019

2020

2021

2022

MARKET (RÉGION DE RABAT)

73

76

41

58

Bar chart showing bread and flour waste valorized in tonnes for MARKET (RÉGION DE RABAT) from 2019 to 2022. The values are 73, 76, 41, and 58.

Total quantités revalorisées

ATACADAO

Year

2019

2020

2021

2022

ATACADAO

897

899

544

513

Bar chart showing total waste valorized in tonnes for ATACADAO from 2019 to 2022. The values are 897, 899, 544, and 513.

HLV

Year

2019

2020

2021

2022

HLV

3052

3174

2095

2128

Bar chart showing total waste valorized in tonnes for HLV from 2019 to 2022. The values are 3052, 3174, 2095, and 2128.

MARKET (RÉGION DE RABAT)

Year

2019

2020

2021

2022

MARKET (RÉGION DE RABAT)

375

376

251

340

Bar chart showing total waste valorized in tonnes for MARKET (RÉGION DE RABAT) from 2019 to 2022. The values are 375, 376, 251, and 340.

A vibrant interior view of a fishmonger's shop. A large, illuminated blue sign reading "POISSONNERIE" in white, three-dimensional letters hangs from the ceiling, adorned with a row of small white globe lights. Below the sign, a large, rectangular, black-framed LED display is mounted. The walls are covered in light blue square tiles. Two fishmongers, wearing white hats and aprons, are working behind a long, stainless steel counter. A black sign on the wall between them reads: "Nos poissonniers vous apportent quotidiennement du poisson frais de la mer". The counter is filled with various fish and seafood. A customer, blurred by motion, is visible on the right. A digital price sign displaying "8.1" is mounted on the wall. The floor is dark, and a glass display case in the foreground contains packaged seafood.

Interior view of a modern fishmonger's shop (Poissonnerie) with a large illuminated sign.

Nos performances financières >

▶ Analyse financière

▶ Analyse du bilan

▶ Étude des principaux ratios

▶ Affectation du résultat

A - ANALYSE FINANCIÈRE

Le Conseil d'Administration de la société LabelVie S.A. s'est réuni, sous la présidence de Monsieur Rachid Hadni, le jeudi 02 mars 2023 au siège administratif de la société et a procédé à l'arrêté des comptes sociaux et consolidés du Groupe au titre de l'année 2022.

Le Groupe LabelVie a réalisé un chiffre d'affaires consolidé de 13.947 millions de dirhams, en progression de +19% par rapport à 2021 et dégageant une valeur additionnelle de 1.933 millions de dirhams portée à hauteur des deux tiers par les volumes vendus, en raison des ouvertures et d'une politique commerciale agressive.

L'année 2022 a connu l'ouverture de 19 nouveaux points de vente dans 8 villes du royaume. Ces nouvelles ouvertures confirment la volonté du Groupe d'accélérer son rythme de développement et d'augmenter sa part de marché.

La capacité du Groupe à s'adapter dans un contexte inflationniste inédit ainsi que ses différentes ripostes pour soutenir le pouvoir d'achat des consommateurs et limiter l'impact des augmentations des prix lui ont permis de maintenir la tendance haussière de ses indicateurs économiques et financiers.

Le résultat d'exploitation a connu une progression de +19% tributaire à la hausse des volumes et la maîtrise des charges de fonctionnement.

Le résultat courant a connu une progression de +20% traduisant la résilience du Groupe dans un contexte incertain.

Le résultat net a augmenté de 345,2 MDH, soit +83% en pourcentage de progression, suite à l'apport des actifs par LabelVie à l'OPCI TERRAMIS.

Métrique

Historique 2021 (MDH)

Réalisé 2022 (MDH)

Progression (%)

Chiffre d'affaires

11 758,2

13 946,8

+19%

Excédent brut d'exploitation

1 036,9

1 215,9

+17%

Résultat courant

643,5

769,1

+20%

Résultat net

417,2

762,4

+83%

Four bar charts comparing 2021 and 2022 financial results for LabelVie. Each chart shows a 2021 historical value and a 2022 realized value with a percentage increase.

L'analyse financière des comptes du Groupe portera sur l'appréciation des performances opérationnelles, financières et des équilibres financiers.

Analyse du compte de produits et charges

Le tableau ci-dessous reprend les comptes consolidés de produits et charges du Groupe LabelVie relatifs aux exercices 2021 et 2022, exprimés en milliers de dirhams :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Vente de marchandise (HT)

10.633.946

12.567.295

1.933.349

18,2%

Ventes de prestations de services

1.124.296

10,6%

1.379.527

11,0%

255.231

22,7%

Chiffre d'affaires (HT)

11.758.242

13.946.822

2.188.580

18,6%

Achats revendus (HT)

9.337.091

87,8%

11.098.120

88,3%

1.761.029

18,9%

Marge directe

1.296.855

12,2%

1.469.176

11,7%

172.321

13,3%

Marge brute

2.421.151

22,8%

2.848.703

22,7%

427.552

17,7%

Frais de fonctionnement

1.384.256

13,0%

1.632.782

13,0%

248.526

18,0%

Excédent brut d'exploitation

1.036.895

9,8%

1.215.921

9,7%

179.026

17,3%

Dotation d'exploitation

406.136

3,8%

464.080

3,7%

57.944

14,3%

Charges d'exploitation

1.790.392

16,8%

2.096.862

16,7%

306.470

17,1%

Résultat d'exploitation

630.759

5,9%

751.840

6,0%

121.081

19,2%

Résultat financier

12.774

0,1%

17.263

0,1%

4.489

35,1%

Résultat courant

643.533

6,1%

769.104

6,1%

125.571

19,5%

Résultat non courant

-60.939

-0,6%

196.404

1,6%

257.343

>100%

Impôt sur les sociétés

165.410

1,6%

203.136 1

0,6%

37.726

22,8%

Résultat net

417.184

3,9%

762.372

6,1%

345.188

82,7%

Résultat net part du Groupe

407.238

3,8%

748.352

6,0%

341.114

83,8%

Le détail des comptes sociaux et comptes consolidés tel qu'arrêté par le Conseil d'Administration tenu le 02 mars 2023, ainsi que les rapports des commissaires aux comptes y afférents, sont présentés en annexes I et II du présent rapport de gestion.

Decorative graphic element featuring three stylized flowers (one red, two grey) connected by curved lines.

Chiffre d'affaires

L'évolution du chiffre d'affaires entre l'année 2021 et l'année 2022 se présente comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Vente de marchandise (HT)

10.633.946

12.567.295

1.933.349

18,2%

Ventes de prestations de services

1.124.296

10,6%

1.379.527

11,0%

255.231

22,7%

Chiffre d'affaires (HT)

11.758.242

13.946.822

2.188.580

18,6%

Le chiffre d'affaires du Groupe LabelVie se compose principalement des :

➤ Ventes de marchandises en l'état réalisées par les différents magasins.

➤ Ventes de prestations de services qui sont constituées notamment de la marge arrière réalisée sur les achats de marchandises, les locations d'espaces au sein des magasins ainsi que les droits d'entrée et le produit des loyers des galeries commerciales.

VENTILATION DES VENTES DE MARCHANDISES

ET DES VENTES DE PRESTATIONS DE SERVICES

EN MDH

VENTILATION DES VENTES DE MARCHANDISES ET DES VENTES DE PRESTATIONS DE SERVICES EN MDH

Année

Vente de marchandises (HT)

Vente de prestation de services

Total

2021

1 124

10 634

11 758

2022

1 379

12 567

13 946

Legend:

■

Vente de marchandises (HT)

■

Vente de prestation de services

Bar chart showing the breakdown of sales in MDH for 2021 and 2022. The chart shows two stacked bars: one for 2021 and one for 2022. Each bar is divided into two segments: 'Vente de marchandises (HT)' (light blue) and 'Vente de prestation de services' (dark blue). The total height of each bar represents the total sales for that year.

Le chiffre d'affaires du Groupe LabelVie est passé de 11 758 MDH en 2021 à 13 947 MDH en 2022, soit une progression de +19%. Les ventes de marchandises représentent 90% du total ventes.

Ventes de marchandises

Le graphique ci-dessous illustre l'évolution des ventes du Groupe au cours de l'année 2022 :

ÉVOLUTION DES VENTES HT VS 2021

(Hors Station)

Segment

Q1

Q2

Q3

Q4

PCST

3,15

10,11

10,75

10,86

PTOT

5,13

20,21

18,61

17,03

PCST PTOT

Line chart showing the evolution of sales HT vs 2021 (excluding stations) for PCST and PTOT segments. The chart shows quarterly data points for both segments. PCST starts at 3.15% in Q1, rises to 10.11% in Q2, and remains stable at 10.75% in Q3 and 10.86% in Q4. PTOT starts at 5.13% in Q1, rises sharply to 20.21% in Q2, and then declines to 18.61% in Q3 and 17.03% in Q4.

▶

Premier trimestre

: démarrage difficile de l'année avec les mois de janvier et février qui enregistrent un repli de -3.15% au niveau du périmètre comparable. Cette situation a été rapidement redressée par le Groupe en menant des actions commerciales promotionnelles pour rebooster les ventes et soutenir le pouvoir d'achat des consommateurs dans ce contexte d'inflation qui s'est installé depuis la fin de l'année 2021.

▶

Reste de l'année

: le Groupe a profité de la politique commerciale proactive en consacrant une enveloppe d'investissement significative destinée à soutenir le pouvoir d'achat qui a permis de rehausser les ventes et terminer l'année avec +8.5% en périmètre comparable hors stations.

Ventes de marchandises par périmètre

Le volume des ventes a connu une augmentation de 1 933 millions de dirhams, déclinée comme suit :

▶ Progression des ventes à périmètre comparable de 1 190 millions dirhams, portée essentiellement par la surperformance du concept Atacadão, qui propose des prix très décrochés dans un contexte inflationniste.

▶ Volumes additionnels de 744 millions de dirhams provenant des ouvertures 2021 et 2022.

L'année 2022 a enregistré l'ouverture de 19 nouveaux points de ventes couvrant 8 villes du Royaume.

Le tableau ci-dessous illustre l'évolution des ventes par périmètre :

ÉVOLUTION DES VENTES

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

Périmètre constant

10.435.222

11.624.897

1.189.674

11,4%

Ouvertures 2021

198.724

680.301

481.578

>100%

Ouvertures 2022

-

262.097

262.097

Na

Total Groupe

10.633.946

12.567.295

1.933.349

18,2%

Ventes de marchandises par segment

VENTILATION DES VENTES DE MARCHANDISES PAR SEGMENT

The chart displays the percentage contribution of each segment to total sales for 2021 and 2022. The segments are stacked from bottom to top: Supermarchés (dark blue), Hypermarchés (light blue), Atacadão (green), and Service LV (red).

Segment

2021 (%)

2022 (%)

Service LV

3%

4%

Atacadão

33%

35%

Hypermarchés

28%

27%

Supermarchés

36%

34%

Stacked bar chart showing the breakdown of sales by segment for 2021 and 2022. The chart shows four segments: Service LV (red), Atacadão (green), Hypermarchés (light blue), and Supermarchés (dark blue).

SEGMENT DES HYPER-CASH

Logo Atacadão

1 nouveau

point de vente ouvert en 2022

13

points de vente

35%

des ventes du Groupe

+24%

ÉVOLUTION DES VENTES

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

PÉRIMÈTRE CONSTANT

3.499.775

4.107.828

608.053

17,4%

OUVERTURES 2021

23.506

138.463

114.957

>100%

OUVERTURES 2022

-

107.885

107.885

NA

TOTAL HYPER-CASH

3.523.281

4.354.175

830.894

23,6%

Les ventes du segment des Hyper-cash Atacadão ont enregistré une hausse remarquable de +24% par rapport à l'année 2021. Le concept Atacadão a su s'adapter au contexte économique et offrir des prix défiant toute concurrence.

En valeur, l'augmentation du volume des ventes en 2022 est de 831 millions de dirhams par rapport à son niveau de 2021 avec une performance exceptionnelle du périmètre constant, soit 608 millions de dirhams de plus en volume et 17.4% de progression. Les ouvertures 2021 et 2022 ont contribué également à hauteur de 223 millions de dirhams.

Les ventes du segment Hyper-cash représentent ainsi 35% du total des ventes du Groupe LabelVie.

Le parc de magasins Atacadão a enregistré l'ouverture d'un nouveau point de vente au cours du premier trimestre de 2022 : le site Oqba à Casablanca. À fin 2022, le segment totalise ainsi 13 points de vente et 65 714 m

2

de surface de vente.

SEGMENT DES HYPERMARCHÉS

Logo Carrefour

12

points de vente

27%

des ventes du Groupe

+13%

ÉVOLUTION DES VENTES

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

PÉRIMÈTRE CONSTANT

2.878.902

3.170.820

291.918

10,1%

OUVERTURES 2021

90.890

180.397

89.508

>100%

OUVERTURES 2022

-

-

-

NA

TOTAL HYPERMARCHÉS

2.969.792

3.351.217

381.425

12,8%

Les ventes du segment des hypermarchés "Carrefour" ont enregistré une hausse de +13% par rapport à l'année 2021. Cette évolution est portée principalement par :

▶ Le volume des ventes réalisé par le périmètre comparable : +10.1% par rapport à son niveau de 2021 et +292 millions de dirhams en valeur.

▶ Le volume des ventes additionnelles provenant de l'ouverture réalisée en 2021 avec une contribution à hauteur de 90 millions de dirhams.

Le segment des hypermarchés "Carrefour" totalise 12 points de vente dans 10 villes et une superficie totale de 65 900 m

2

au 31 décembre 2022. Il représente 27% du total des ventes du Groupe LabelVie à fin 2022.

SEGMENT DES SUPERMARCHÉS & SUPERETTES

Carrefour market logo

18 nouveaux

points de vente ouverts en 2022

130

points de vente

34%

des ventes du Groupe

+13%

ÉVOLUTION DES VENTES

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

PÉRIMÈTRE CONSTANT

3.742.083

3.807.054

64.971

1,7%

OUVERTURES 2021

84.328

361.441

277.114

>100%

OUVERTURES 2022

0

154.213

154.213

NA

TOTAL SUPERMARCHÉS

3.826.411

4.322.709

496.298

13,0%

Les ventes du segment Supermarchés & Supérettes "Carrefour Market" représentent 34 % du volume global des ventes du Groupe, avec une progression du périmètre total de +13%. Le périmètre comparable dégage une amélioration de +1.7% par rapport à son niveau de 2021.

Les ventes des 18 nouveaux points de vente ouverts en 2022, additionnées à celles des magasins ouverts courant 2021, ont contribué à hauteur de 431 millions de dirhams de volume additionnel.

Le segment "Supermarchés & Supérettes" totalise, à fin 2022, 130 magasins sur l'ensemble du territoire, couvrant 23 villes avec 115 961 m

2

de surface de vente.

Ventes de prestations de services

L'évolution des ventes de prestations de services en 2022 par rapport à l'année 2021 se présente comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

VENTES DE PRESTATIONS DE SERVICES

1.124.296

10,6%

1.379.527

11,0%

255.231

22,7%

Les ventes de prestations de services ont enregistré une progression de 22.7% entre 2021 et 2022 profitant ainsi de l'impact du projet de transformation digitale, passant de 1 124 millions de dirhams et 1 380 millions de dirhams.

Le poids des ventes de prestations de services par rapport au chiffre d'affaires total du Groupe s'est amélioré de 0.4 point, passant de 10.6% en 2021 à 11.0% en 2022. Cette amélioration s'explique essentiellement par la performance des ventes de prestations de services (hors droits d'ouverture) portée par des volumes d'activité plus importants.

Marges

Le tableau ci-dessous illustre l'évolution de la marge brute du Groupe en 2022 par rapport à 2021 :

MONTANTS EN KDHS

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Vente de marchandise (HT)

10.633.946

12.567.295

1.933.349

18,2%

Ventes de prestations de services

1.124.296

10,6%

1.379.527

11,0%

255.231

22,7%

Chiffre d'affaires (HT)

11.758.242

13.946.822

2.188.580

18,6%

Achats revendus (HT)

9.337.091

87,8%

11.098.120

88,3%

1.761.029

18,9%

Marge directe

1.296.855

12,2%

1.469.176

11,7%

172.321

13,3%

Marge brute

2.421.151

22,8%

2.848.703

22,7%

427.552

17,7%

La marge brute est la différence entre le chiffre d'affaires et les achats revendus de marchandises. Elle se compose de :

▶ La marge directe (différence entre les ventes et les achats revendus de marchandises)

▶ Et les ventes de prestations de services.

En termes de ratio par rapport aux ventes, la marge brute est restée stable entre 2022 et 2021. En valeur, la marge brute s'est améliorée de 17.7% en 2022 par rapport à l'année précédente, soit +428 millions de dirhams de marge additionnelle répartie comme suit :

▶ +255 MDH en valeur de ventes de prestations de services, liée principalement à la performance de la marge arrière.

▶ +172 MDH de valeur de marge directe provenant de l'augmentation des volumes. Cependant, le ratio de marge directe a enregistré une régression de -0.5 pts traduisant essentiellement la politique commerciale agressive visant à soutenir le pouvoir d'achat des clients face à la flambée des prix, surtout alimentaires.

Ainsi, la baisse de la marge directe a été compensée par l'amélioration du ratio des ventes des prestations grâce à la hausse des volumes de ventes et à l'effet ouvertures.

ÉVOLUTION DE LA MARGE DIRECTE ET DES VENTES

DE PRESTATIONS DE SERVICES

EN MDH

Année

Marge directe (MDH)

Vente de Prestation de services (MDH)

Total (MDH)

2021

1 124

172

1 297

2022

1 379

90

1 469

Bar chart showing the evolution of direct margin and service sales in MDH for 2021 and 2022. The chart shows two stacked bars: a light blue bar for 'Marge directe' and a dark blue bar for 'Vente de Prestation de services'. For 2021, the total is 1,297 MDH (1,124 for direct margin and 172 for service sales). For 2022, the total is 1,469 MDH (1,379 for direct margin and 90 for service sales).

Charges d'exploitation

Les charges d'exploitation consolidées en 2022 par rapport à l'année 2021 se présentent comme suit :

MONTANTS EN KDHS

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Achats consommés de matières-fournitures

219.354

2,1%

263.681

2,1%

44.328

20,2%

Autres charges externes

629.537

5,9%

774.701

6,2%

145.164

23,1%

Impôts et taxes

76.671

0,7%

78.239

0,6%

1.568

2,0%

Charges de personnel

458.695

4,3%

516.161

4,1%

57.466

12,5%

Total charges de fonctionnement

1.384.256

13,0%

1.632.782

13,0%

248.526

18,0%

Dotations d'exploitation

406.136

3,8%

464.080

3,7%

57.945

14,3%

Total charges d'exploitation

1.790.392

16,8%

2.096.862

16,7%

306.470

17,1%

Les charges d'exploitation ont évolué entre 2021 et 2022 de +17,1%, soit une valeur additionnelle de 306 millions de dirhams. En terme de ratio sur ventes, les charges sont restées stables à 16,7% malgré le contexte économique difficile qui a impacté la majorité des rubriques de charges, notamment avec l'augmentation des prix des matières premières.

Le diagramme ci-dessous détaille les charges d'exploitation et leur évolution :

CHARGES D'EXPLOITATION

EN MDH

Rubrique

2021 (MDH)

2022 (MDH)

Achats consommés de matières fournitures

219.354

263.681

Autres charges externes

629.537

774.701

Impôts et taxes

76.671

78.239

Charges de personnel

458.695

516.161

Dotations d'exploitation

406.136

464.080

Total charges d'exploitation

1.790.392

2.096.862

CHARGES D'EXPLOITATION

EN POURCENTAGE DU CHIFFRE D'AFFAIRES

Rubrique

2021 (%)

2022 (%)

Achats consommés de matières fournitures

2,1%

2,1%

Autres charges externes

5,9%

6,2%

Impôts et taxes

0,7%

0,6%

Charges de personnel

4,3%

4,1%

Dotations d'exploitation

3,8%

3,7%

Total charges d'exploitation

16,7%

16,7%

2021

■

Dotations d'exploitation

■

Charges de personnel

■

Impôts et taxes

■

Autres charges externes

■

Achats consommés de matières fournitures

2022

■

Dotations d'exploitation

■

Charges de personnel

■

Impôts et taxes

■

Autres charges externes

■

Achats consommés de matières fournitures

Stacked bar chart showing the amount of operating expenses in MDH for 2021 and 2022. The chart shows a total increase from 1,790.392 MDH in 2021 to 2,096.862 MDH in 2022. The components are: Achats consommés de matières fournitures (219.354 to 263.681), Autres charges externes (629.537 to 774.701), Impôts et taxes (76.671 to 78.239), Charges de personnel (458.695 to 516.161), and Dotations d'exploitation (406.136 to 464.080). Stacked bar chart showing the percentage of operating expenses relative to revenue for 2021 and 2022. The total percentage remains stable at 16.7% in 2021 and 16.7% in 2022. The components are: Achats consommés de matières fournitures (2.1% to 2.1%), Autres charges externes (5.9% to 6.2%), Impôts et taxes (0.7% to 0.6%), Charges de personnel (4.3% to 4.1%), and Dotations d'exploitation (3.8% to 3.7%).

Achats consommés de matières et fournitures

Les achats consommés de matières et fournitures se composent essentiellement de :

▶ Les achats de matières, fournitures consommables, essentiellement les sachets et les barquettes d'emballage mis à disposition de la clientèle pour leurs achats relatifs aux fruits & légumes, fromagerie & charcuterie en découpe.

▶ Les achats non stockés de matières et fournitures, essentiellement les charges d'eau et d'électricité.

▶ Les achats de travaux, études et prestations de services, notamment les prestations d'archivage, de transport de fonds, de surveillance et de gardiennage.

La rubrique "Achats consommés de matières et fournitures" a évolué de 44 MDH passant ainsi de 219 MDH en 2021 à 264 MDH en 2022. Cette hausse s'explique par :

▶ L'ouverture de nouveaux magasins entre 2021 et 2022.

▶ L'augmentation des volumes d'activités.

Le ratio par rapport aux ventes de cette rubrique est resté stable à son niveau de 2021, soit 2.1 %.

Cette stabilité est le fruit de l'optimisation des charges menée par le Groupe afin de dégager des économies dans une situation où les prix de matières premières ont connu une hausse exceptionnelle durant l'année 2022.

Autres charges externes

Ci-dessous la ventilation des "Autres charges externes" consolidées :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Location de crédit bail

256,209

2,4%

299,557

2,4%

43,348

16,9%

Entretien, réparation et transport

150,039

1,4%

179,711

1,4%

29,672

19,8%

Déplacements et marketing

103,258

1,0%

150,121

1,2%

46,863

45,4%

Autres

120,031

1,1%

145,312

1,2%

25,281

21,1%

Total des autres charges externes

629,537

5,9%

774,701

6,2%

145,164

23,1%

Les autres charges externes ont évolué de 23% en 2022 par rapport à leur niveau de 2021. Cette hausse de 145 MDH s'explique par l'importance des volumes d'activité et l'impact des charges additionnelles des nouveaux points de ventes ouverts entre 2021 et 2022.

Par rapport aux ventes, le ratio des autres charges externes est passé de 5.9% en 2021 à 6.2% en 2022, soit +0.24 pts, provenant directement de la rubrique "Déplacements et Marketing". Cette hausse est expliquée par l'impact de l'impression et de la distribution au niveau du volet marketing ainsi que l'augmentation du coût de carburant et la levée totale des restrictions de déplacement.

Les évolutions des "autres charges externes" se ventilent comme suit :

Location et Crédit-bail

Le poste "Location et crédit-bail" a augmenté de 43 MDH (+17 %) passant de 256 MDH en 2021 à 300 MDH en 2022. Cette évolution s'explique par les nouveaux contrats de bail et de leasing relatifs aux nouveaux points de ventes ouverts entre 2021 et 2022, les révisions triennales de loyers des anciens contrats de baux, ainsi que l'impact de l'apport des actifs à l'OPCI avec une charge additionnelle en 2022.

Entretien, réparation et transport

Le poste "Entretien, réparation et transport" a connu une augmentation en valeur de 30 MDH, en progression de +19.8 %, qui s'explique par :

▶ L'augmentation des frais d'entretien et de maintenance liée aux nouveaux points de vente ouverts entre 2021 et 2022.

▶ L'augmentation des frais de transport impactée par l'augmentation du coût de carburant ainsi que par l'agrandissement du parc avec 19 nouveaux points de ventes.

En ratio par rapport aux ventes, ce poste est resté stable à 1.4 % entre 2021 et 2022.

Déplacements et marketing

Le poste “Déplacements et Marketing” a enregistré une augmentation de 47 MDH, en augmentation de +45 % par rapport à son niveau de 2021. En ratio de ventes, ce poste a évolué de 0.22 points, passant de 1.0 % en 2021 à 1.2 % en 2022. Cette évolution s'explique principalement par :

▶ L'augmentation de la rubrique “Marketing” de 22 MDH impactée par l'augmentation du prix du papier à l'international ainsi que par la programmation des campagnes marketing non prévues dédiées au soutien du pouvoir d'achat des consommateurs.

▶ L'augmentation de la rubrique “Frais de déplacement” de 25 MDH, due principalement à l'augmentation du parc et par la levée totale des restrictions de circulations.

Autres :

Le poste “Autres” comprend principalement les charges de téléphone, d'assurance et les charges relatives à la franchise. Cette rubrique est passée d'une valeur de 120 MDH en 2021 à 145 MDH en 2022. En ratio par rapport aux ventes, le poste “Autres” est resté relativement stable à 1.2 %.

Impôts et taxes

Le poste “Impôts et taxes” a connu une augmentation de 1.6 MDH en valeur et un ratio stable à 0.6%, bénéficiant des volumes additionnels sur 2022.

Charges du personnel

Les charges du personnel consolidées du Groupe LabelVie en 2022 par rapport à l'année 2021 se présentent comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

POIDS

% VENTES

MONTANT

POIDS

% VENTES

MONTANT

%

Salaires bruts

386.244

84%

3,6%

436.911

85%

3,5%

50.667

13,1%

Charges sociales

65.373

14%

0,6%

76.599

15%

0,6%

11.226

17,2%

Autre charges du personnel

7.078

2%

0,1%

2.651

1%

0,0%

-4.427

-62,5%

Total des charges de personnel

458.695

100%

4,3%

516.161

100%

4,1%

57.466

12,5%

Les charges du personnel du Groupe ont progressé de 12.5% par rapport à l'année 2021 soit une hausse de 57.5 MDH. Cette hausse s'explique essentiellement par la masse salariale additionnelle liée aux nouvelles ouvertures et aux augmentations de salaires, intégrant la revue à la hausse du niveau du SMIG à partir de septembre 2022.

Le ratio des charges du personnel sur ventes a connu, en revanche, une économie de -0.2 points grâce notamment aux volumes d'activité importants passant ainsi que 4.3 % en 2021 à 4.1 % en 2022.

Excédent brut d'exploitation

L'Excédent Brut d'Exploitation a atteint en 2022 un niveau de 1 216 MDH.

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Vente de marchandise (HT)

10.633.946

12.567.295

1.933.349

18,2%

Ventes de prestations de services

1.124.296

10,6%

1.379.527

11,0%

255.231

22,7%

Chiffre d'affaires (HT)

11.758.242

13.946.822

2.188.580

18,6%

Marge directe

1.296.855

12,2%

1.469.176

11,7%

172.321

13,3%

Marge brute

2.421.151

22,8%

2.848.703

22,7%

427.552

17,7%

Frais de fonctionnement

1.384.256

13,0%

1.632.782

13,0%

248.526

18,0%

Excédent brut d'exploitation

1.036.895

9,8%

1.215.921

9,7%

179.026

17,3%

L'Excédent Brut d'Exploitation affiche une progression de 17,3% par rapport à son niveau de 2021, soit 179 MDH additionnels en valeur, et un ratio qui reste relativement stable par rapport à l'année précédente avec 9,7%.

Cette évolution est portée par :

▶ Une forte progression des volumes de ventes

▶ Une maîtrise des charges de fonctionnement du Groupe cantonnées à leurs niveaux de l'exercice précédent malgré un contexte inflationniste, et ce grâce aux volumes et aux efforts d'optimisation des charges sur les différentes rubriques budgétaires.

Ci-après un graphique illustrant l'évolution de l'Excédent Brut d'Exploitation et du Résultat d'Exploitation :

ÉVOLUTION DE L'EBE ET DU RÉSULTAT D'EXPLOITATION EN MDH

Métrique

2021

2022

Évolution

EBITDA

1 037

1 216

+17%

EBIT

631

752

+19%

ÉVOLUTION DES MARGE EN % DES VENTES

Métrique

2021

2022

Évolution

EBITDA

9,8%

9,7%

-0,1pts

EBIT

5,9%

6,0%

+0,1pts

Bar chart showing the evolution of EBITDA and EBIT in MDH for 2021 and 2022. EBITDA increased from 1,037 to 1,216 (+17%). EBIT increased from 631 to 752 (+19%). Bar chart showing the evolution of margins in % of sales for 2021 and 2022. EBITDA margin increased from 9,8% to 9,7% (-0,1pts). EBIT margin increased from 5,9% to 6,0% (+0,1pts).

Dotations d'exploitation

Les dotations d'exploitation ont connu une augmentation de 14% par rapport à l'année précédente, soit une hausse en valeur de 58 MDH. En ratio, le poids de cette rubrique par rapport au chiffre d'affaires est resté pratiquement stable, à 3,7%, entre 2021 et 2022.

Cette augmentation est due principalement aux dotations additionnelles induites par :

▶ Les nouveaux investissements.

▶ Les frais de démarrage engendrés par les ouvertures des nouveaux sites et les rénovations des anciens magasins.

Résultat d'exploitation

Le résultat d'exploitation du Groupe LabelVie se présente comme suit :

MONTANTS EN KDHS

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Résultat d'exploitation

630.759

5,9%

751.840

6,0%

121.081

19,2%

Le résultat d'exploitation a progressé de 19,2%, passant de 631 MDH en 2021 à 752 MDH en 2022. En ratio sur ventes, le résultat d'exploitation est resté stable à 6%.

Résultat financier

Un résultat financier positif, pour la deuxième année consécutive, d'une valeur de 17 MDH malgré l'accélération du rythme d'ouverture avec une amélioration de +4.5 MDH par rapport à son niveau de 2021.

MONTANTS EN KDHS

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Produits financiers nets

151.084

1,4%

154.733

1,2%

3.649

2,4%

Charges financières

-138.947

-1,3%

-132.724

-1,1%

6.223

-4,5%

Gains/pertes sur change

637

0,0%

-4.746

0,0%

-5.383

<100%

Résultat financier

12.774

0,12%

17.263

0,14%

4.489

35,1%

L'augmentation du résultat financier par rapport à l'année 2021 est due principalement à la nette optimisation des coûts de financement et à l'augmentation des produits de placement.

Ci-dessous l'évolution du résultat financier consolidé entre les exercices 2021 et 2022.

ÉVOLUTION DU RÉSULTAT FINANCIER EN MDH

Année

Résultat financier (MDH)

2021

12,8

2022

17,3

+35%

Bar chart showing the evolution of the consolidated financial result between 2021 and 2022. The chart shows a positive evolution of +35%.

Résultat courant, résultat non courant et résultat net

Le tableau ci-dessous détaille l'évolution entre 2021 et 2022 des éléments suivants :

▶

Résultat Courant.

▶

Résultat Non Courant.

▶

Résultat Net.

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

%

Résultat d'exploitation

630.759

5,9%

751.840

6,0%

121.081

19,2%

Résultat financier

12.774

0,1%

17.263

0,1%

4.489

35,1%

Résultat courant

643.533

6,1%

769.104

6,1%

125.571

19,5%

Résultat non courant

-60.939

-0,6%

196.404

1,6%

257.343

>100%

Impôt sur les sociétés

165.410

1,6%

203.136

1,6%

37.726

22,8%

Résultat net

417.184

3,9%

762.372

6,1%

345.188

82,7%

Le résultat courant est passé de 644 MDH en 2021 à 769 MDH en 2022, soit une augmentation de 126 MDH en valeur et une croissance de 19,5%. Par rapport aux ventes, le ratio du résultat courant s'est stabilisé à 6,1%.

La croissance 19,5% par rapport à l'année précédente est expliquée par :

▶ L'augmentation du chiffre d'affaires de 19% et de la marge brute de 18%

▶ La maîtrise des charges de fonctionnement dans un contexte particulier

▶ La nette amélioration du résultat financier de +35%.

Le résultat non courant s'établit à 196 MDH en 2022. Cette performance est tirée principalement par les plus-values réalisées sur les apports d'actifs fonciers à l'OPCI TERRAMIS, d'un montant de 245 MDH, et par la baisse des charges relatives à la gestion de la pandémie.

Les charges non courantes se composent essentiellement de :

▶ L'amortissement du don versé en faveur du Fond COVID 19 pour un montant de 10 MDH.

▶ Les charges relatives au dispositif de la crise sanitaire pour un montant de 3 MDH ainsi que la contribution à la cohésion sociale d'une valeur de 26 MDH.

Le résultat net du Groupe pour l'exercice 2022 s'est bonifié de 83% par rapport à l'exercice précédent pour s'établir à 762 millions de dirhams. En ratio, le résultat net représente 6,1% des ventes en 2022, soit une amélioration de 2,1 points. Ci-dessous un graphique illustrant l'évolution du résultat courant et du résultat net :

ÉVOLUTION DU RÉSULTAT COURANT ET DU RÉSULTAT NET

EN MDH

Métrique

2021 (MDH)

2022 (MDH)

Variation (%)

RÉSULTAT COURANT

644

769

+20%

RÉSULTAT NET

417

762

+83%

Bar chart showing the evolution of the operating result and net result in MDH for 2021 and 2022. The operating result increased by 20% from 644 to 769 MDH. The net result increased by 83% from 417 to 762 MDH.

B - ANALYSE DU BILAN

Ci-après le bilan actif et passif consolidé du Groupe LabelVie de l'année 2022 :

Actif

MONTANTS EN KDH$

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

% TOTAL ACTIF

MONTANT

%

Immobilisations

5 723 021

53%

6 547 380

56%

824 359

14%

Investissements

8 050 119

74%

8 531 460

74%

481 340

6%

Non Valeurs

1 731 492

16%

1 400 563

12%

-330 929

-19%

Incorporelles

526 073

6%

645 207

6%

119 134

23%

Corporelles

4 695 942

40%

4 237 245

37%

-458 697

-10%

Financières

1 096 612

12%

2 248 444

19%

1 151 832

>100%

Amortissement

-2 327 098

-22%

-1 984 079

-17%

343 019

15%

Stocks

1 959 695

19%

2 453 050

21%

493 355

25%

Marchandise

1 941 424

19%

2 324 790

20%

383 365

20%

Consommable

18 270

0%

20 829

0%

2 558

14%

Produits en cours

0

ND

107 432

ND

ND

NA

Créances de l'actif circulant

1 587 492

19%

1 794 365

15%

206 873

13%

Client

626 117

9%

726 008

6%

99 890

16%

Avances - Fournisseurs

165 531

2%

207 205

2%

41 675

25%

Personnel

11 967

0%

13 891

0%

1 924

16%

Comptes d'associés

5 850

0%

0

0%

-5 850

-100%

État

685 274

7%

695 799

6%

10 526

2%

Autres créances

92 754

1%

151 461

1%

58 708

63%

Placement

218 565

3%

236 845

2%

18 280

8%

OPCVM / ACTION

218 565

3%

236 845

2%

18 280

8%

D.A.T

0

0%

0

0%

0

NA

Trésorerie

618 387

6%

565 311

5%

-53 077

-9%

Total bilan actif

10 107 161

100%

11 596 951

100%

1 489 791

15%

Passif

MONTANTS EN KDH$

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

% TOTAL ACTIF

MONTANT

%

Capitaux propres

2 442 466

24%

2 953 855

25%

511 389

21%

Capital Social

283 896

3%

289 396

2%

5 500

2%

Réserves et R.A.N

1 741 386

17%

1 902 087

16%

160 702

9%

Résultat Net (part du Groupe)

407 238

4%

748 352

6%

341 114

84%

Résultat Net (part des minoritaires)

9 946

0%

14 020

0%

4 074

41%

Dettes de Financement

3 527 685

35%

3 832 629

33%

304 944

9%

Financement permanent

5 970 151

59%

6 786 484

59%

816 333

14%

Dettes du passif circulant

4 137 010

41%

4 810 468

41%

673 458

16%

Dettes envers les Fournisseurs

3 710 805

37%

4 382 040

38%

671 236

18%

Dettes envers le personnel et les org. sociaux

24 682

0%

31 300

0%

6 618

27%

Dettes envers l'État

362 734

4%

339 187

3%

-23 548

-6%

Autres dettes

38 789

0%

57 941

0%

19 152

49%

Trésorerie - Passif

0

0%

0

0%

0

0%

Total bilan passif

10 107 161

100%

11 596 951

100%

1 489 791

15%

Actif Immobilisé

Ci-après l'évolution de l'actif immobilisé consolidé en 2022 par rapport à 2021 :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

BRUT

NET

BRUT

NET

BRUT

NET

Total actif immobilisé

8 050 119

5 723 021

8 531 460

6 547 380

481 340

824 359

L'analyse de l'actif immobilisé net au 31 décembre 2022 fait ressortir une augmentation en valeur de 824,3 MDH, passant de 5 723 MDH en 2021 à 6 547 MDH en 2022.

Notons à ce titre que le Groupe a réalisé courant 2022 un investissement brut global 1173 MDH. Les dits investissements s'inscrivent dans le cadre de la politique de développement et d'expansion du Groupe et de la création de la valeur, et cela malgré la complexité du contexte économique actuel à travers :

▶ L'ouverture de 19 nouveaux points de vente en 2022.

▶ L'investissement relatif à la transformation digitale du Groupe.

Ci-après l'évolution de l'actif immobilisé et des amortissements en KDH par rubrique en 2022.

L'actif immobilisé se détaille comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

BRUT

NET

BRUT

NET

BRUT

NET

Investissements

8 050 119

80%

8 531 460

74%

481 340

6%

Non Valeurs

1 731 492

17%

1 400 563

12%

-330 929

-19%

Incorporels

526 073

5%

645 207

6%

119 134

23%

Corporels

4 695 942

46%

4 237 245

37%

-458 697

-10%

Financiers

1 096 612

11%

2 248 444

19%

1 151 832

105%

Amortissements

-2 327 098

-23%

-1 984 079

-17%

343 019

15%

Total actif immobilisé

5 723 021

57%

6 547 380

56%

824 359

14%

Immobilisations en non-valeurs

Constituées essentiellement des charges à répartir qui incluent principalement les frais relatifs aux acquisitions immobilières et financières, les charges relatives aux opérations d'emprunt obligataire et d'emprunts bancaires ainsi que les coûts liés aux rénovations et au démarrage des nouveaux magasins. Des immobilisations totalement amorties ont été sorties de l'actif, d'où la variation observée sur cette rubrique.

Immobilisations incorporelles

Les immobilisations incorporelles sont constituées des fonds de commerce et des licences informatiques.

Le poids des immobilisations incorporelles pour 2022 s'établit à 6%, contre 5% en 2021, et a enregistré une augmentation en valeur de 119 MDH, passant de 526 MDH en 2021 à 645 MDH en 2022. L'évolution des immobilisations incorporelles s'explique principalement par le grand chantier de digitalisation du Groupe, qui a impliqué l'acquisition de nouvelles licences et le développement informatique.

Immobilisations corporelles

Les immobilisations corporelles regroupent les terrains, les constructions, les installations techniques, le mobilier de bureau et des aménagements & agencements ainsi que les investissements en cours relatifs aux futures ouvertures.

L'année 2022 se caractérise par le désinvestissement des actifs fonciers et immobiliers à travers l'OPCI TERRAMIS pour une valeur nette comptable de 939 millions de dirhams. La création de cette OPCI a permis de dissocier l'investissement lié à l'activité et l'investissement foncier et immobilier.

Le tableau ci-après présente les immobilisations corporelles :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL

VAL

% TOTAL

VAL

%

Terrains

922 213

20%

480 675

11%

-441 538

-47,9%

Construction, Installation techniques, et aménagement divers

3 479 479

74%

3 427 146

81%

-52 333

-2%

Immobilisations en cours

294 250

6%

329 424

8%

35 174

12%

Total immobilisations corporelles

4 695 942

100%

4 237 245

100%

-458 697

-10%

Les immobilisations corporelles ont ainsi baissé de 10% dans le poids du total des immobilisations corporelles, enregistrant une variation en valeur de -459 MDH et passant de 4 696 MDH en 2021 à 4 237 MDH en 2022. Cette baisse s'explique par l'OPCI TERRAMIS qui a permis :

▶ Une valorisation du patrimoine foncier du Groupe.

▶ Une meilleure lisibilité des états financiers, en scindant entre l'activité de distribution et l'activité foncière.

Immobilisations financières

L'analyse des immobilisations financières à fin 2022 fait ressortir une augmentation de 1 152 MDH par rapport à l'année précédente ; passant de 1 096 MDH en 2021 à 2 248 MDH en 2022, ce qui représente une hausse de 105%. Cette évolution s'explique principalement par la participation du Groupe LabeVie dans l'OPCI TERRAMIS, en contrepartie des actifs apportés.

Stocks

Les stocks de marchandises ont connu une hausse de 384 MDH pour atteindre 2 325 MDH en 2022 contre 1 941 MDH en 2021, soit une évolution de 20% par rapport à leurs niveaux de l'année précédente. Cette augmentation s'explique essentiellement par :

▶ Les ouvertures des nouveaux magasins et les volumes d'activité de plus en plus importants.

▶ La politique de sourcing afin de retarder les impacts de l'inflation.

▶ Assurer une disponibilité permanente des produits.

Créances de l'actif circulant

Les créances de l'actif circulant consolidé par rapport à l'année 2022 se présentent comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

%

Clients

626 117

6%

726 008

6%

99 890

16%

Avances - Fournisseurs

165 531

2%

207 205

2%

41 675

25%

Personnel

11 967

0%

13 891

0%

1 924

16%

État

685 274

7%

695 799

6%

10 526

2%

Comptes d'associés

5 850

0%

0

0%

-5 850

>100%

Autres créances

92 754

1%

151 461

1%

58 708

63%

Créances de l'Actif Circulant

1 587 492

16%

1 794 365

15%

206 873

13%

Les créances de l'actif circulant ont enregistré une hausse de 13%, soit 207 MDH en valeur, passant de 1 587 MDH en 2021 à 1 794 MDH en 2022.

Les principales variations des créances de l'actif circulant se détaillent comme suit :

▶ Les créances clients ont enregistré une hausse de 100 MDH en valeur, soit +16% par rapport à 2021. Cette rubrique regroupe les créances relatives aux ventes de marchandises (clients en compte) et celles relatives aux ventes de produits et services (Clients Marge Arrière et autres prestations de service).

▶ Les avances fournisseurs ont connu une hausse de 42 MDH, soit +25% par rapport à 2021. Notons à cet effet que ce poste comprend aussi les avances sur commandes d'investissement relatives aux nouveaux projets en cours

▶ Le poste "État" a enregistré une augmentation de 10 MDH par rapport à l'année 2021 qui s'explique principalement par le poste "État-TVA", corrélée à la hausse des volumes des achats.

▶ Le poste "Autres créances" a enregistré une importante augmentation de l'ordre de 59 MDH en valeur par rapport à 2021, en hausse de 63%. Cette hausse est relative aux frais de l'OPCI réalisée au quatrième trimestre 2022.

Trésorerie et Placement

L'évolution du poste "Trésorerie et placement" se présente comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

% TOTAL ACTIF

VAL

%

Placement

218 565

2%

236 845

2%

18 280

8%

OPCVM / ACTION

218 565

2%

236 845

2%

18 280

8%

Trésorerie

618 387

6%

565 311

5%

-53 077

-9%

TOTAL TRÉSORERIE & PLACEMENT

836 953

8%

802 156

7%

-34 797

-4%

Pour l'exercice 2022, le poste "Trésorerie et placement" est resté quasi-stable et se situe à 802 MDH à fin 2022, malgré l'importance de l'investissement réalisé courant 2022.

Le tableau ci-après explique l'évolution de la trésorerie entre 2021 et 2022 :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

MONTANT

% VENTES

FR

247.130

8

239.102

7

-8.028

-2

Capitaux propres

2.442.466

84

2.953.855

86

511.389

2

Résultat net

417.184

762.372

345.188

Distributions de dividendes

-170.000

-250.000

-80.000

Augmentation de capital

180.000

180.000

Dettes de financement

3.527.685

121

3.832.629

111

304.944

-10

Financement permanent

5.970.141

205

6.786.484

197

816.343

-8

Taux d'endettement net

53,0%

50,6%

Immobilisations

-5.723.021

-196

-6.547.380

-190

-824.359

6

BFR normatif

1.052.367

36

1.122.028

33

69.661

-4

Autres éléments circulants

-462.544

-16

-558.975

-16

-96.431

0

Trésorerie et placement

836.953

29

802.155

23

-34.798

-5

Financement permanent

Le financement permanent consolidé au 31 décembre 2022 se présente comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL PASSIF

VAL

% TOTAL PASSIF

VAL

%

Capitaux propres

2 442 466

24%

2 953 855

25%

511 389

21%

Capital Social

283 896

3%

289 396

2%

5 500

2%

Réserves et R.A.N

1 741 386

17%

1 902 087

16%

160 702

9%

Résultat Net (part du Groupe)

407 238

4%

748 352

6%

341 114

84%

Résultat Net (part des minoritaires)

9 946

14 020

Dettes de Financement

3 527 685

35%

3 832 629

33%

304 944

9%

Financement permanent

5 970 150

59%

6 786 484

59%

816 333

14%

Capitaux propres

Les capitaux propres sont passés de 2 442 MDH en 2021 à 2 954 MDH en 2022, soit une évolution de l'ordre de 511 MDH due essentiellement à :

▶ L'amélioration du résultat net (part Groupe) qui est passé de 407 MDH en 2021 à 748 MDH en 2022.

▶ L'augmentation de capital réservée aux membres du personnel du Groupe LabelVie, de ses filiales pour un montant de 180 MDH.

Dettes de financement

Les dettes de financement ont connu en 2022 une augmentation nette de 305 MDH par rapport à leur niveau de l'année 2021, suite aux nouveaux déblocages de crédits pour un montant de 560 MDH et des remboursements pour un montant de 308 MDH.

Dettes du passif circulant

Pour l'année 2022, les dettes du passif circulant du Groupe LabelVie se détaillent comme suit :

MONTANTS EN KDHs

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL

VAL

% TOTAL

VAL

%

Dettes envers les Fournisseurs

3 710 805

90%

4 382 040

91%

671 236

18%

Dettes envers le personnel et les org. sociaux

24 682

1%

31 300

1%

6 618

27%

Dettes envers l'État

362 734

9%

339 187

7%

-23 548

-6%

Autres dettes

38 789

1%

57 941

1%

19 152

49%

Total dettes du passif circulant

4 137 010

100%

4 810 468

100%

673 458

16%

Le passif circulant du Groupe est passé à 4 137 MDH en 2021 à 4 810 MDH en 2022, soit une augmentation de 673 MDH, due essentiellement à l'augmentation des dettes envers les fournisseurs de 671 MDH, suite à l'augmentation des volumes achats dans le cadre des nouvelles ouvertures et de l'adaptation de la politique de sourcing pour assurer la disponibilité des produits et le niveau d'investissement important réalisé, notamment en fin d'exercice.

En jours d'achats, l'encours fournisseurs net des encours de financement et des créances marge arrière échues a enregistré une baisse de 2 jours par rapport à son niveau de 2021 passant de 75 jours à 73 jours d'achats, et ce dans la continuité de l'impact des projets initiés depuis 2020, visant le renforcement du partenariat avec le fournisseurs.

Les projets ont concerné aussi bien les volets financiers que les volets administratifs tels que l'automatisation et l'accélération des délais de production des supports de paiement.

Les dettes fournisseurs de la société LabelVie (comptes sociaux) se présentent comme suit :

TABLEAUX DES DETTES (COMPTES SOCIAUX)

(A)

(B)

(C)

(D)

(E)

(F)

ECHEANCIER

MONTANT DES DETTES FOURNISSEURS À LA CLÔTURE = B+C+D+E+F

MONTANT DES DETTES NON ÉCHUES

DETTES ÉCHUES DE MOINS DE 30 JOURS

DETTES ÉCHUES ENTRE 31 ET 60 JOURS

DETTES ÉCHUES ENTRE 61 ET 90 JOURS

DETTES ÉCHUES DE PLUS DE 90 JOURS

Date de clôture 2021

1 968 627,2

689 020

620 118

503 969

147 647

7 875

Date de clôture 2022

2 447 508,2

979 003,3

856 627,9

489 501,6

97 900,3

24 475

C-ÉTUDE DES PRINCIPAUX RATIOS

Les ratios de performance, de liquidité, de rentabilité et d'endettement du Groupe LabelVie sont les ratios les plus pertinents à analyser.

Ratio de performance

Le tableau ci-dessous présente l'évolution du ratio de performance en 2022 :

MONTANTS EN KDHs

RÉALISÉ 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

VAL

% TOTAL

VAL

%

Taux de valeur ajoutée (1)

13,14%

12,65%

-0,5%

Valeur Ajoutée

1 545 145

1 764 705

219 559

14,2%

Chiffre d'affaires

11 758 242

13 946 822

2 188 580

18,6%

Coefficient de rendement du travail salarié (2)

3,37

3,42

0,05

Charges de personnel

458 695

516 161

57 466

12,5%

Marge d'exploitation (3)

8,82%

8,72%

-0,1%

Excédent brut d'exploitation

1 036 895

1 215 921

179 026

17,3%

Marge opérationnelle (4)

5,36%

5,39%

0,0%

Résultat d'exploitation

630 759

751 840

121 082

19,2%

Taux de valeur ajoutée

Le taux de valeur ajoutée est déterminé par le ratio "Valeur Ajoutée" par rapport au chiffre d'affaires.

La valeur ajoutée a connu une hausse de 220 MDH par rapport à l'année 2021, passant de 1 545 MDH en 2021 à 1765 MDH en 2022 soit une augmentation de 14,2%. Cette amélioration s'explique essentiellement par la politique commerciale du Groupe consistant en le soutien du pouvoir d'achat dans un contexte inflationniste et la maîtrise des charges de fonctionnement.

Coefficient de rendement du travail salarié

Le coefficient de rendement du travail salarié correspond au ratio "Valeur Ajoutée" par rapport aux "Charges de personnel" et mesure la richesse créée pour un dirham de masse salariale dépensé.

Notons à ce titre que ce taux est passé de 3,37 en 2021 à 3,42 en 2022.

Marges d'exploitation et opérationnelle

La marge opérationnelle correspond au rapport « Résultat d'exploitation » par rapport au « chiffre d'affaires ».

La marge opérationnelle est restée quasi-stable et s'élève à 5,39% en 2022.

La marge brute d'exploitation s'élève à 8,72% en 2022 contre 8,8% en 2021, soit une légère régression de 0.01% en ratio. La quasi-stagnation de la marge opérationnelle ainsi que la légère baisse de la marge brute d'exploitation s'explique par l'enveloppe d'investissement significative en marge que le Groupe a mis en place en 2022 et destinée à soutenir le pouvoir d'achat de ses clients dans le contexte économique inflationniste de l'année.

Ratio de liquidité

Le tableau ci-dessous détaille les indicateurs de liquidité en 2022 par rapport à l'année 2021 :

MONTANTS EN KDHs

RÉALISÉ 2021

NB JRS / VENTES

RÉALISÉ 2022

NB JRS / VENTES

ÉVOLUTION

NB JRS / VENTES

Stocks

1 959 695

67

2 453 050

71

493 355

4

Marchandises

1 941 424

67

2 324 790

68

383 365

Consommables

18 270

1

20 829

1

2 558

Produits en cours

0

0

107 432

3

Créances / dettes

3 012 061

103

3 540 344

103

528 283

0

Autres éléments circulants

-462 544

-16

-524 124

-16

-61 580

0

BFR

589 823

20

563 170

16

-26 653

-4

Délai de rotation des stocks

En 2022, le délai de rotation des stocks a enregistré une baisse de 4 jours de ventes, passant de 67 jours en 2021 à 71 jours de vente en 2022.

Créances/Dettes

Le poste créances/dettes s'est stabilisé à 103 jours.

Autres éléments circulants

Ce poste est à 16 jours de vente

BFR

Le BFR a été réduit de 4 jours de ventes entre 2021 et 2022, en raison de l'impact de l'anticipation d'approvisionnement et assurer la disponibilité des produits, dans un contexte économique perturbé.

Ratio de rentabilité

MONTANTS EN KDH$

RÉALISÉ 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

Rentabilité des capitaux propres

17,1%

25,95%

8,9

Rentabilité nette

4,0%

6,34%

2,4

Rentabilité des capitaux propres

Il s'agit du rapport entre le résultat net et les capitaux propres. La rentabilité des capitaux propres a connu une amélioration de 8,9 points en 2022 par rapport à l'année précédente, passant de 17,4% en 2021 à 25,95% en 2022. Cette évolution s'explique par la performance au niveau du résultat net, qui est passé de 417 MDH en 2021 à 748 MDH en 2022.

Rentabilité nette

La rentabilité nette est le rapport entre le résultat net et le total du bilan. La rentabilité nette s'est bonifiée de 2,4 points pour s'établir à 6,34% en 2022.

Ratio d'endettement

Le tableau ci-dessous récapitule le poids de l'endettement à long terme de la société entre l'année 2021 et 2022 :

MONTANTS EN KDH$

RÉALISÉ 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

%

Dettes à moyen et long terme DMLT

3 527 685

3 832 629

304 944

9%

Dettes de Financement

3 527 685

3 832 629

304 944

9%

Dette à Court Terme

0

0

0

0%

Trésorerie et placement

836 953

802 156

-34 797

-4%

Endettement Net

2 690 732

3 030 473

339 741

13%

Financement Permanent

5 970 151

6 786 484

816 333

14%

DMLT / Financement Permanent

0,59

0,56

0

-4%

Capitaux Propres

2 442 466

2 953 855

511 389

21%

Taux d'endettement MLT

144%

129,8%

-15%

-10%

L'endettement net du Groupe connu une augmentation de 13%, passant de 2 690 MDH en 2021 à 3 030 MDH en 2022, avec une réduction du taux d'endettement net, passé de 53% à 50.6%. Cette variation s'explique par le rythme accéléré du développement du Groupe.

Il convient de préciser que le Groupe a procédé, en 2022, au remboursement de 307 MDH de sa dette.

À ce titre, et afin de réduire le poids de l'endettement net, le Groupe a procédé au cours du 4

ème

trimestre 2022 à un apport d'actif fonciers et immobiliers à son OPCI (Organisme de Placement en Collectif Immobilier) TERRAMIS.

D - AFFECTATION DU RÉSULTAT

Les comptes sociaux de la société LabelVie arrêtés par le Conseil d'Administration au titre de l'exercice 2022 font ressortir un bénéfice net de 398 MDH.

Le conseil d'administration propose à l'assemblée générale ordinaire de l'affecter comme suit :

RÉSULTAT NET 2022

MONTANT EN KDH

Résultat net de l'exercice

397 724,7

Réserve Légale

550

Report à Nouveau/Ex Antérieurs

111 000,3

Bénéfice distribuable

508 175

Dividendes

250 000

Report à nouveau

258 175

Ci-dessous le bilan de la société LabelVie au titre de l'exercice 2022 :

Bilan actif

MONTANTS EN KDH$

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% TOTAL ACTIF

MONTANT

% TOTAL ACTIF

MONTANT

%

Immobilisations

4 600 928

53%

5 389 767

56%

788 839

17%

Investissements

6 095 438

71%

6 684 416

69%

588 979

10%

Non Valeurs

1 174 455

14%

1 046 326

11%

-128 128

-11%

Incorporelles

254 142

3%

371 729

4%

117 588

46%

Corporelles

3 269 090

38%

2 801 228

29%

-467 862

-14%

Financière

1 397 752

16%

2 465 133

26%

1 067 381

76%

Amortissement

-1 494 509

-17%

-1 294 649

-13%

199 860

-13%

Stocks

933 694

11%

1 121 288

12%

187 593

20%

Marchandise

918 967

11%

1 104 763

11%

185 796

20%

Consommable

14 728

0%

16 525

0%

1 797

12%

Créances de l'actif circulant

2 246 748

26%

2 279 765

24%

33 017

1%

Clients Marge Arrière

1 165 818

14%

1 162 233

12%

-3 585

0%

Clients Recettes

345 799

4%

344 735

4%

-1 063

0%

Avances - Fournisseur

75 219

1%

104 876

1%

29 657

39%

Personnel

9 356

0%

10 709

0%

1 353

14%

État

393 660

5%

413 228

4%

19 568

5%

Autres créances

248 829

3%

243 984

3%

-4 845

-2%

Placement

218 520

3%

175 425

2%

-43 096

-20%

OPCVM / ACTION

218 520

3%

175 425

2%

-43 096

-20%

D.A.T

0

0%

0

0%

0

0%

Trésorerie

601 052

7%

671 190

7%

70 139

12%

Total bilan actif

8 600 943

100%

9 637 435

100%

1 036 492

12%

Bilan passif

MONTANTS EN KDHS

HISTORIQUE 2021

RÉALISÉ 2022

ÉVOLUTION

MONTANT

% TOTAL PASSIF

MONTANT

% TOTAL PASSIF

MONTANT

%

Capitaux propres

1 773 810

21%

1 951 533

20%

177 723

10%

Capital Social

283 896

3%

289 396

3%

5 500

2%

Réserves et R.A.N

1 302 152

15%

1 264 413

13%

-37 740

-3%

Résultat Net

187 761

2%

397 725

4%

209 963

112%

Dettes de Financement

2 957 542

34%

3 207 537

33%

249 995

8%

Financement permanent

4 737 139

55%

5 165 009

54%

427 870

9%

Dettes du passif circulant

3 763 804

44%

4 272 426

44%

508 622

14%

Dettes envers les Fournisseurs

1 969 013

23%

2 448 805

25%

479 792

24%

Dettes envers le personnel et les org. sociaux

14 374

0%

17 949

0%

3 575

25%

Dettes envers l'État

267 891

3%

227 121

2%

-40 770

-15%

Autres dettes

1 512 526

18%

1 578 550

16%

66 025

4%

Trésorerie - Passif

100 000

1%

200 000

2%

100 000

100%

Total bilan passif

8 600 943

100%

9 637 435

100%

1 036 492

12%

ANNEXES 1

Comptes consolidés

au 31 décembre 2022 >

Bilan actif

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

ACTIF

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

BRUT

AMORT. -PROV.

NET

NET

Immobilisations en non valeurs (A)

Frais préliminaires

Charges à repartir sur plusieurs exercices

Primes de remboursement des obligations

Immobilisations incorporelles (B)

2.045.770.584,88

649.641.182,31

1.396.129.402,57

1.162.389.071,48

Immobilisations incorporelles

1.400.563.343,36

586.357.485,91

814.205.857,45

690.376.658,12

Brevets, marques, droits & val. similaires

88.325.692,34

63.283.696,40

25.041.995,94

23.934.307,22

Fonds commercial

439.838.087,10

439.838.087,10

424.838.087,10

Écart d'acquisition

117.043.462,08

117.043.462,08

23.240.019,04

Immobilisations corporelles (C)

4.237.245.366,89

1.334.438.059,40

2.902.807.307,49

3.464.020.067,56

Terrains

480.674.781,98

480.674.781,98

922.213.467,14

Constructions

743.067.530,79

129.815.464,75

613.252.066,04

991.155.434,94

Installations Techniques, matériel et outillage

1.206.431.676,45

622.560.475,62

583.871.200,83

514.470.148,53

Matiériel de transport

1.742.358,13

1.572.162,06

170.196,07

235.564,16

Mobilier, matériels de bureau et aménagements divers

1.353.089.462,91

524.387.878,18

828.701.584,73

689.054.673,60

Autres immobilisations corporelles

122.815.403,82

56.102.078,79

66.713.325,03

52.640.420,96

Immobilisations corporelles en cours

329.424.152,81

329.424.152,81

294.250.358,23

Immobilisations financières (D)

2.248.443.770,09

2.248.443.770,09

1.096.611.869,67

Prêts immobilisés

0,00

0,00

0,00

Autres créances financières

33.345.771,10

33.345.771,10

32.881.366,06

Titres de participation

2.215.046.998,99

2.215.046.998,99

1.063.730.503,61

Autres titres immobilisés

51.000,00

51.000,00

Écart de conversion - actif (E)

Diminution des créances immobilisées

Augmentation des dettes de financement

Total I = (A+B+C+D+E)

8.531.459.721,86

1.984.079.241,71

6.547.380.480,15

5.723.021.008,71

Stocks (F)

2.457.056.489,71

4.006.473,72

2.453.050.015,99

1.959.694.719,27

Marchandises

2.328.796.057,42

4.006.473,72

2.324.789.583,70

1.941.424.350,19

Matières et fournitures consommables

20.828.512,67

20.828.512,67

18.270.369,08

Produits en cours

107.431.919,62

107.431.919,62

Produits intermédiaires & Produits résiduels

Produits finis

Créances de l'actif circulant (G)

1.844.315.879,66

50.912.890,77

1.793.402.988,89

1.587.371.918,93

Fournisseurs débiteurs, avances et acomptes

207.205.249,80

0,00

207.205.249,80

165.530.611,04

Clients et comptes rattachés

776.920.570,46

50.912.890,77

726.007.679,69

626.117.388,13

Personnel

13.891.175,25

13.891.175,25

11.966.799,21

État

695.799.412,82

695.799.412,82

685.273.761,00

Comptes d'associés

0,00

0,00

5.850.000,00

Autres débiteurs

148.682.062,26

148.682.062,26

86.964.222,14

Comptes de régularisation actif

1.817.409,08

1.817.409,08

5.669.137,41

Titres & valeurs de placement (H)

236.845.278,87

0,00

236.845.278,87

218.565.449,14

Écarts de conversion - actif (I)

961.907,09

961.907,09

120.285,25

(Éléments circulants)

0,00

0,00

0,00

Total II (F+G+H+I)

4.539.179.555,33

54.919.364,49

4.484.260.190,84

3.765.752.372,59

Trésorerie - Actif

Chèques et valeurs à encaisser

68.210.317,05

68.210.317,05

45.912.662,80

Banques, T.G E C.P

680.027.776,72

680.027.776,72

656.049.632,20

Caisses, régies et accréditifs

17.072.615,60

17.072.615,60

16.425.008,71

Total III

765.310.709,37

-

765.310.709,37

718.387.303,71

Total général (I+II+III)

13.835.949.986,55

2.038.998.606,20

11.796.951.380,35

10.207.160.685,01

Bilan passif

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

PASSIF

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

Capitaux propres

Capital social ou personnel

(1)

289.395.700,00

283.896.200,00

Moins : actionnaires, capital souscrit non appelé

Capital appelé

Dont versé

Prime d'émission, de fusion, d'apport

1.125.022.899,19

1.150.523.764,19

Écarts d'acquisition

Réserve légale

28.389.620,00

28.389.620,00

Autres réserves (réserves consolidées)

582.116.253,52

394.361.364,35

Report a nouveau

(2)

110.906.524,02

123.239.021,22

Résultats nets en instance d'affectation

(2)

0,00

0,00

Résultat net consolidé

748.351.937,18

407.238.219,25

Total des capitaux propres (A)

2.884.182.933,91

2.387.648.189,00

Intérêts minoritaires (B)

55.913.221,03

41.893.450,19

Dettes de financement (C)

3.832.628.991,03

3.527.684.955,85

Emprunts obligataires

1.909.285.738,29

2.014.285.714,29

Autres dettes de financement

1.923.343.252,74

1.513.399.241,56

Prov. Durables / risques et charges (D)

13.758.670,80

12.924.274,16

Provisions pour risques

13.758.670,80

12.924.274,16

Provisions pour charges

Écarts de conversion - passif (E)

Augmentation des créances immobilisées

Diminution des dettes de financement

Total I (A+B+C+D+E)

6.786.483.816,77

5.970.150.869,20

Dettes du passif circulant (F)

4.790.946.179,27

4.126.362.525,34

Fournisseurs et comptes rattachés

4.301.085.441,43

3.638.178.833,09

Clients créditeurs, avances et acomptes

80.954.999,38

72.625.846,34

Personnel

6.903.442,14

5.538.183,81

Organismes sociaux

24.396.630,84

19.143.610,72

État

339.186.532,58

362.734.487,24

Comptes d'associés

2.769.790,64

276.990,19

Autres créanciers

6.499.823,83

1.448.757,93

Comptes de régularisation passif

29.149.518,43

26.415.816,01

Autres provisions pour risques et charges (G)

19.521.289,12

10.503.491,28

Écarts de conversion - passif (H)

95,19

143.799,19

Total II (F+G+H)

4.810.467.563,58

4.137.009.815,81

Trésorerie - passif

Crédits d'escompte

Crédits de trésorerie

200.000.000,00

100.000.000,00

Banques (soldes créditeurs)

Total III

200.000.000,00

100.000.000,00

Total général I+II+III

11.796.951.380,35

11.796.951.380,35

Compte de produits et charges (Hors taxes)

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

ACTIF

OPÉRATIONS

TO TAUX

EX. PRÉCÉDENT

EXERCICE (1)

EXERCICE ANT (2)

EXERCICE (1+2)

Produits d'exploitation

Vente de marchandises en l'état

12.567.295.377,14

12.567.295.377,14

10.633.946.219,50

Ventes de biens et services produits

1.379.526.872,90

1.379.526.872,90

1.124.295.803,75

Chiffre d'affaires

13.946.822.250,04

0,00

13.946.822.250,04

11.758.242.023,25

Variation de stocks de produits (+ -)

Immob. Prod. Par l'ESE PR elle même

Subvention d'exploitation

Autres produits d'exploitation

Reprises d'exploit. Transferts de charges

175.349.889,54

175.349.889,54

142.853.645,19

Total I

14.122.172.139,58

0,00

14.122.172.139,58

11.901.095.668,44

Charges d'exploitation

Achats revendus de marchandise

11.098.119.673,10

11.098.119.673,10

9.337.091.124,37

Achats consommés de matières et fournitures

270.409.361,82

-78.005,96

270.331.355,86

224.197.411,66

Autres charges externes

813.807.811,29

-141.097,01

813.666.714,28

651.808.331,56

Impôts et taxes

78.451.458,15

0,00

78.451.458,15

76.593.793,03

Charges de personnel

645.682.160,98

645.682.160,98

574.510.150,06

Autres charges d'exploitation

0,00

0,00

0,00

Dotation d'exploitation

464.080.284,25

464.080.284,25

406.135.580,25

Total II

13.370.550.749,59

-219.102,97

13.370.331.646,62

11.270.336.390,93

Résultats d'exploitation III (I-II)

751.621.389,99

219.102,97

751.840.492,96

630.759.277,51

Produits financiers

Prod. Titres particip. & Autres prod. Imm.

87.023.866,23

87.023.866,23

58.007.495,25

Gains de change

1.961.648,24

1.961.648,24

1.761.745,83

Intérêts et autres produits financiers

53.814.091,12

53.814.091,12

88.426.665,96

Reprise financières transferts de charges

13.895.159,69

13.895.159,69

4.649.758,15

Total IV

156.694.765,27

156.694.765,27

152.845.665,19

Charges financières

Charges d'intérêts

130.211.077,13

130.211.077,13

136.618.109,82

Pertes de change

6.707.413,65

6.707.413,65

1.124.670,29

Autres charges financières

1.551.128,62

1.551.128,62

2.208.646,84

Dotations financières

961.888,13

961.888,13

120.266,29

Total V

139.431.507,53

139.431.507,53

140.071.693,24

Résultat financier VI (IV-V)

17.263.257,74

17.263.257,74

12.773.971,95

Résultat courant (III+VI)

768.884.647,73

219.102,97

769.103.750,70

643.533.249,45

Produits non courants

Produits de cession d'immobilisation

1.216.152.805,27

1.216.152.805,27

2.780.775,43

Subvention d'équilibre

0,00

0,00

Reprises sur subvention d'investissement

Autres produits non courants

949.546,01

914.280,63

1.863.826,64

553.017,32

Reprises non courantes transferts charges

10.716.683,33

0,00

10.716.683,33

1.073.358,87

Total VIII

1.227.819.034,61

914.280,63

1.228.733.315,24

4.407.151,62

Charges non courantes

Valeurs nettes d'amort. Immob. Cédées

925.559.866,43

925.559.866,43

3.410.421,81

Subventions accordées

0,00

0,00

Autres charges

62.016.082,05

62.016.082,05

52.994.005,78

Dotations non courantes aux amort. & Prov.

44.753.506,68

44.753.506,68

8.941.455,29

Total IX

1.032.329.455,15

0,00

1.032.329.455,15

65.345.882,88

Résultat non courant (VIII-IX)

196.403.860,09

-60.938.731,26

Résultat avant Impôt (VII+X)

965.507.610,79

582.594.518,19

Impôts sur les résultats

203.135.902,77

165.410.310,23

Résultat net (XI-XII)

762.371.708,02

417.184.207,96

Total des produits (I+IV+VIII)

15.507.600.220,09

12.058.348.485,25

Total des charges (II+V+IX+XIII)

14.745.228.512,07

11.641.164.277,29

Résultat net part du Groupe

748.351.937,18

407.238.219,25

Résultat net des minoritaires

14.019.770,85

9.945.988,72

État des dérogations

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

INDICATION DES DÉROGATIONS

JUSTIFICATION DES DÉROGATIONS

INFLUENCE DES DÉROGATIONS SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS

Capitaux propres

I - Dérogations aux principes comptables fondamentaux

II - Dérogations aux méthodes d'évaluation néant

NEANT

III - Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

État changement de méthode

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE DES CHANGEMENTS

JUSTIFICATION DES CHANGEMENTS

INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS

Changements affectant les méthodes d'évaluation

Changements affectant les méthodes d'évaluation

NEANT

État des soldes de gestion (E.S.G)

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

PASSIF

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

I. Tableau de formation des résultats (T.F.R)

1 Ventes de marchandise en l'État

12.567.295.377,14

10.633.946.219,50

2 - Achats revendus de marchandises

11.098.119.673,10

9.337.091.124,37

I = Marge brute sur ventes en l'État

1.469.175.704,04

1.296.855.095,13

II + Production de l'exercice (3+4+5)

1.379.526.872,90

1.124.295.803,75

3 Ventes de biens et services produits

1.379.526.872,90

1.124.295.803,75

4 Variations stocks de produits

5 Immob. Produites par l'entreprise pour elle même

III - Consommation de l'exercice (6+7)

1.083.998.070,14

876.005.743,22

6 Achats consommes de matières et fournitures

270.331.355,86

224.197.411,66

7 Autres charges externes

813.666.714,28

651.808.331,56

IV = Valeur ajoutée (I+II-III)

1.764.704.506,80

1.545.145.155,66

8 + Subventions d'exploitation

9 - Impôts et taxes

78.451.458,15

76.593.793,03

10 - Charges de personnel

645.682.160,98

574.510.150,06

V = Excédent brut d'exploitation (EBE)

1.040.570.887,67

894.041.212,57

= Insuffisance brute d'exploitation (IBE)

11 + Autres produits d'exploitation

12 - Autres charges d'exploitation

0,00

0,00

13 + Reprises d'exploitation, transferts de charges

175.349.889,54

142.853.645,19

14 - Dotations d'exploitation

464.080.284,25

406.135.580,25

VI = Résultat d'exploitation (+ ou -)

751.840.492,96

630.759.277,51

VII 3 Résultat financier

17.263.257,74

12.773.971,95

VII = Résultat courant (+ ou -)

769.103.750,70

643.533.249,45

IX 3 Résultat non courant

196.403.860,09

-60.938.731,26

15 - Impôts sur les résultats

203.135.902,77

165.410.310,23

X = Résultat net de l'exercice (+ ou -)

762.371.708,02

417.184.207,96

II. Capacité d'autofinancement (C.A.F) - Autofinancement

1 Résultat net de l'exercice

- Bénéfice +

762.371.708,02

417.184.207,96

- Perte -

2 + Dotations d'exploitation

451.863.281,55

396.949.553,08

3 + Dotations financières

4 + Dotations non courantes

14.425.637,24

15.942.722,53

5 - Reprises d'exploitation

203.746,00

400.757,87

- Reprises non courantes

4.017.950,61

1.073.358,87

8 - Produits des cessions d'immobilisation

1.216.152.805,27

2.780.775,43

9 + Valeurs nettes d'amortissement des immob cédées

925.559.866,43

3.410.421,81

I = Capacité d'autofinancement (C.A.F)

933.845.991,36

829.232.013,21

10 - Distribution de bénéfices

400.000.000,00

170.000.000,00

II = Autofinancement

533.845.991,36

659.232.013,21

Tableau de financement de l'exercice

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

I- Synthèse des masses du bilan

MASSES

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

VARIATIONS A-B

A

B

EMPLOIS - C

RESSOURCES - D

1 Financement permanent

6.786.483.816,77

5.970.150.869,20

816.332.947,58

2 Moins actif immobilisé

6.547.380.480,15

5.723.021.008,71

824.359.471,44

3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) (A)

239.103.336,62

247.129.860,49

8.026.523,86

4 Actif circulant

4.484.260.190,84

3.765.752.372,59

718.507.818,25

5 Moins passif circulant

4.810.467.563,58

4.137.009.815,81

673.457.747,77

6 = Besoin de financement global (4-5) (B)

-326.207.372,74

-371.257.443,22

45.050.070,48

7 Trésorerie nette (actif - passif) = A-B

565.310.709,36

618.387.303,71

53.076.594,34

II- Emplois et ressources

NATURE

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

EMPLOIS

RESSOURCES

EMPLOIS

RESSOURCES

I- Ressources stables de l'exercice (flux)

Autofinancement (A)

533.845.991,36

659.232.013,21

Capacité d'autofinancement

933.845.991,36

829.232.013,21

Distribution de bénéfices

-400.000.000,00

(170.000.000,00)

Cessions et réductions d'immobilisations (B)

1.269.573.168,72

4.551.682,08

Cessions d'immobilisations incorporelles

Cessions d'immobilisations corporelles

1.269.133.168,72

2.780.775,43

Cessions d'immobilisations financières

Récupération sur créances immobilisées

440.000,00

1.770.906,65

Augmentation capitaux propres & assimilés (C)

180.495.473,08

(11.769.819,29)

Augmentation de capital, apports (part minoritaires)

179.998.635,00

Impact du périmètre & autres variation

496.838,08

(11.769.819,29)

Augmentation des dettes de financement (D)

-

613.200.630,28

-

1.267.447.842,00

(Nette de primes de remboursement)

Total I - Ressources stables (A+B+C+D)

-

2.597.115.263,45

1.919.461.718,00

II. Emplois stables de l'exercice (flux)

Acquisition & augmentation d'immobilisations (E)

1.948.120.222,98

-

1.115.411.924,73

Acquisition d'immobilisations incorporelles

118.588.510,01

32.272.229,28

Acquisition d'immobilisations corporelles

677.259.812,55

1.076.016.068,58

Acquisition d'immobilisations financières

1.152.166.900,42

5.306.204,22

Augmentation des créances immobilisées

105.000,00

1.817.422,65

Remboursement des capitaux propres (F)

Remboursement des dettes de financement (G)

308.256.595,10

760.367.713,06

Emplois en non valeurs (H)

348.764.969,23

323.132.714,64

Total II - Emplois stables (E+F+G+H)

2.605.141.787,31

2.198.912.352,43

III. Variation du besoin de financement global (BFG)

45.050.070,48

396.756.000,53

IV. Variation de la trésorerie

53.076.594,34

117.305.366,10

Total général

2.650.191.857,79

2.650.191.857,79

2.316.217.718,53

2.316.217.718,53

Tableau des flux de trésorerie consolidés

Établi à partir du résultat d'exploitation des entreprises intégrée

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

2022

2021

Résultat d'exploitation consolidé

751.840.492,96

630.759.277,51

Dotations d'exploitation consolidées

447.845.330,94

395.876.194,21

Capacité d'autofinancement des sociétés intégrées

1.199.685.823,91

1.026.635.471,72

Dividendes reçus

Variation du besoin en fonds de roulement d'exploitation

45.050.070,48

-396.756.000,53

Stock

493.355.296,72

218.698.702,67

Créances d'exploitation

225.152.521,53

-191.386.223,37

Dettes d'exploitation

673.457.747,77

424.068.479,83

Flux de trésorerie d'exploitation

1.154.635.753,43

1.423.391.472,25

Frais financiers

139.431.507,53

140.071.693,24

Produits financiers

156.694.765,27

152.845.665,19

Dividendes reçus des sociétés mises en équivalence

0,00

0,00

Impôt sur les sociétés hors impôt sur les plus-value de cession

203.135.902,77

165.410.310,23

Charges et produits non courants

-79.967.187,51

-44.767.120,22

Flux net de trésorerie générale par l'activité

888.795.920,88

1.225.988.013,74

Acquisition d'immobilisations

1.144.613.291,79

1.431.421.012,50

Cession d'immobilisation

1.269.133.168,72

2.780.775,43

Variation des immobilisations financières

1.151.831.900,42

5.352.720,22

Flux de trésorerie lié aux opérations d'investissement

-1.027.312.023,49

-1.433.992.957,29

Dividendes versés aux actionnaires de la société mère

-400.000.000,00

-170.000.000,00

Dividendes versés aux minoritaire des sociétés intégrées

0,00

0,00

Augmentation de capital

179.998.635,00

0,00

Augmentation des dettes de financement

613.200.630,28

1.267.447.842,00

Autres

0,00

0,00

Impact périmètre

496.838,08

-11.769.819,29

Remboursement des dettes de financement

-308.256.595,10

-760.367.713,06

Flux de trésorerie lié aux opérations de financement

85.439.508,26

325.310.309,65

Variation de la trésorerie

-53.076.594,34

117.305.366,10

Trésorerie de début d'exercice

618.387.303,71

501.081.937,60

Trésorerie de fin d'exercice

565.310.709,36

618.387.303,71

Tableau de variation des capitaux propres consolidés (Part du Groupe)

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

CAPITAL

PRIMES D'ÉMISSION ET DE FUSION

RÉSERVES CONSOLIDÉES

RÉSULTAT NET PART GROUPE

TOTAL GROUPE

CAPITAUX PROPRE PAR DES MINORITAIRES

CAPITAUX PROPRE PAR DU GROUPE

Situation à la clôture (Ex. 2021)

283.896.200,00

1.150.523.764,19

577.937.467,04

417.184.207,96

2.429.541.639,19

31.947.461,47

2.397.594.177,71

Affectation du résultat

417.184.207,96

-417.184.207,96

0,00

0,00

Dividendes distribués

-400.000.000,00

-400.000.000,00

-400.000.000,00

Mouvement du capital

5.499.500,00

5.499.500,00

5.499.500,00

Autres mouvements

-25.500.865,00

182.203.943,58

748.351.937,18

905.055.015,76

23.965.759,56

881.089.256,19

Situation à la clôture (Ex. 2022)

289.395.700,00

1.125.022.899,19

777.325.618,58

748.351.937,18

2.940.096.154,94

55.913.221,03

2.884.182.933,91

Détail des non-valeurs

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

COMPTE PRINCIPAL

INTITULE

MONTANT

2110

Immobilisations en valeurs

3.072.348,81

2113

Frais d'augmentation Capital

-

2118

Autres Frais Préliminaires

-

2128

Charges à repartir

1.397.490.994,55

Total

1.400.563.343,36

Tableau des immobilisations autres que financière

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

MONTANT

BRUT

DÉBUT

EXERCICE

ACQUISITION

AUGMENTATION

PRODUIT DE

L'ENTREPRISE

POUR ELLE MÊME

VIREMENT

CESSION

DIMINUTION

RETRAIT

VIREMENT

MONTANT

DÉBUT

FIN

EXERCICE

Immobilisation en non-valeurs

Frais préliminaires

Charges à répartir sur plusieurs exercices

Primes de remboursement obligations

Immobilisations incorporelles

2.257.564.909,95

467.353.479,24

-

12.948.060,76

-

692.095.865,08

0,00

2.045.770.584,88

Immobilisation en recherche et développement

1.731.491.928,24

348.764.969,23

12.402.310,96

-

692.095.865,08

1.400.563.343,36

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

77.994.875,57

9.785.066,97

545.749,80

-

-

-

88.325.692,34

Fonds commercial

424.838.087,10

15.000.000,00

-

-

-

-

-

439.838.087,10

Autres immobilisations incorporelles

23.240.019,04

93.803.443,04

-

-

-

-

-

117.043.462,08

Immobilisations corporelles

4.695.942.483,38

677.259.812,55

-

205.446.886,79

1.070.028.504,83

-

218.394.947,55

4.237.245.366,89

Terrains

922.213.467,14

-0,00

40.090.351,00

429.119.682,36

52.509.353,80

-

480.674.781,98

Constructions

1.188.879.698,04

34.827.908,17

5.651.408,27

486.291.483,69

-

-

743.067.530,79

Installat. Techniques, matériel et outillage

1.062.221.409,24

114.015.947,19

45.869.110,42

15.674.790,40

-

-

1.206.431.676,45

Matiériel de transport

1.778.309,65

148.069,17

-

184.020,69

-

-

1.742.358,13

Mobilier, matériel bureau et aménagements

1.124.863.790,68

129.400.148,41

101.473.930,28

2.648.406,46

-

-

1.353.089.462,91

Autres immobilisations corporelles

101.735.450,40

15.595.219,28

5.544.982,04

60.247,90

-

-

122.815.403,82

Immobilisations corporelles en cours

294.250.358,23

383.272.520,33

6.817.104,78

136.049.873,33

471.009,65

218.394.947,55

329.424.152,81

6.953.507.393,33

1.144.613.291,79

0,00

218.394.947,55

1.070.028.504,83

692.095.865,08

218.394.947,55

6.283.015.951,77

Tableau des amortissements

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

CUMUL

DÉBUT

EXERCICE

DOTATION

DE L'EXERCICE

AMORTISSEMENT SUR

IMMOBILISATIONS

SORTIES

CUMUL

D'AMORTISSEMENT

FIN EXERCICE

1

2

3

4 = 1+2-3

Immobilisation en non-valeurs

-

-

-

-

Frais préliminaires

Charges à répartir sur plusieurs exercices

Primes de remboursement des obligations

-

-

-

-

Immobilisations incorporelles

1.095.175.838,47

246.561.208,91

692.095.865,08

649.641.182,31

Immobilisations incorporelles.

1.041.115.270,12

237.338.080,86

692.095.865,08

586.357.485,91

Immobilisation en recherche et développement

-

0,00

0,00

-

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

54.060.568,35

9.223.128,05

0,00

63.283.696,40

Fonds commercial

-

0,00

0,00

-

Autres immobilisations incorporelles

-

0,00

0,00

-

Immobilisations corporelles

1.231.922.415,82

214.671.616,63

112.155.973,05

1.334.438.059,40

Terrains

0,00

0,00

0,00

0,00

Constructions

197.724.263,10

30.106.353,87

98.015.152,22

129.815.464,75

Installations techniques, matériel et outillage

547.751.260,71

87.450.240,43

12.641.025,61

622.560.475,53

Matiériel de transport

1.542.745,49

54.851,60

25.435,03

1.572.162,06

Mobilier, matériel de bureau et aménagement

435.809.117,08

89.993.869,17

1.415.107,98

524.387.878,27

Autres immobilisations corporelles

49.095.029,44

7.066.301,56

59.252,21

56.102.078,79

Total

2.327.098.254,29

461.232.825,54

804.251.838,13

1.984.079.241,71

Tableau des plus ou moins-values sur cessions ou retraits d'immobilisations

DATE DE CESSION OU DE RETRAIT

COMPTE PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS CUMULÉS

VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE CESSION

PLUS VALUES

MOINS VALUES

30/06/22

232100

13.569.238,14

814.154,27

12.755.083,87

14.660.384,80

1.905.300,93

30/06/22

232100

9.108,00

4.645,08

4.462,92

5.530,65

1.067,73

30/06/22

232100

180.364,80

61.173,74

119.191,06

173.422,99

54.231,93

30/06/22

232100

302.520,00

102.604,70

199.915,30

290.876,72

90.961,42

30/06/22

232100

253.993,00

86.145,94

167.847,06

244.217,41

76.370,35

30/06/22

232100

256.920,18

87.138,77

169.781,41

247.031,93

77.250,52

30/06/22

232100

40.750,00

13.821,02

26.928,98

39.181,63

12.252,65

30/06/22

232100

3.857.696,99

1.308.402,23

2.549.294,76

3.709.223,35

1.159.928,59

30/06/22

232100

130.000,00

44.091,65

85.908,35

124.996,61

39.088,26

30/06/22

232100

244.500,00

82.926,25

161.573,75

235.089,77

73.516,02

30/06/22

232100

318.000,00

107.855,00

210.145,00

305.760,93

95.615,93

30/06/22

232100

1.982.137,47

672.274,93

1.309.862,54

1.905.849,68

595.987,14

30/06/22

232100

40.000,00

13.566,65

26.433,35

38.460,49

12.027,14

30/06/22

232100

752.091,12

255.084,22

497.006,90

723.144,91

226.138,01

30/06/22

232100

101.875,00

34.552,58

67.322,42

97.954,07

30.631,65

30/06/22

232100

60.000,00

20.350,00

39.650,00

57.690,74

18.040,74

30/06/22

232100

40.000,00

13.566,65

26.433,35

38.460,49

12.027,14

30/06/22

232100

298.522,26

101.248,77

197.273,49

287.032,84

89.759,35

30/06/22

232100

1.931.451,00

647.036,09

1.284.414,91

1.857.114,02

572.699,11

30/06/22

232100

751.211,95

254.786,06

496.425,89

722.299,58

225.873,69

30/06/22

232100

414.899,88

140.720,23

274.179,65

398.931,36

124.751,71

30/06/22

232100

414.899,88

140.720,23

274.179,65

398.931,36

124.751,71

30/06/22

232100

22.030,00

7.471,82

14.558,18

21.182,12

6.623,94

30/06/22

232100

122.250,00

41.463,13

80.786,87

117.544,89

36.758,02

30/06/22

232100

195.248,40

66.221,78

129.026,62

187.733,75

58.707,13

30/06/22

232100

5.094.408,00

1.727.853,38

3.366.554,62

4.898.336,27

1.531.781,65

30/06/22

232100

185.665,64

62.971,64

122.694,00

178.519,81

55.825,81

30/06/22

232100

80.000,00

27.133,35

52.866,65

76.920,99

24.054,34

30/06/22

232100

1.481.481,48

483.950,61

997.530,87

1.424.462,76

426.931,89

30/06/22

232100

92.232,00

31.282,02

60.949,98

88.682,21

27.732,23

30/06/22

232100

40.000,00

13.233,31

26.766,69

38.460,49

11.693,80

30/06/22

232100

70.000,00

23.449,98

46.550,02

67.305,87

20.755,85

30/06/22

232100

310.691,08

105.376,06

205.315,02

298.733,31

93.418,29

30/06/22

232100

804.796,69

259.546,97

545.249,72

773.821,97

228.572,25

30/06/22

232100

150.000,00

50.875,00

99.125,00

144.226,85

45.101,85

30/06/22

232100

507.509,91

172.130,46

335.379,45

487.977,05

152.597,60

30/06/22

232100

1.031.369,40

349.806,15

681.563,25

991.674,43

310.111,18

30/06/22

232100

521.591,17

176.906,37

344.684,80

501.516,36

156.831,56

30/06/22

232100

135.678,83

46.017,71

89.661,12

130.456,87

40.795,75

30/06/22

232100

671.473,60

227.741,47

443.732,13

645.630,17

201.898,04

30/06/22

232100

144.000,00

48.840,00

95.160,00

138.457,78

43.297,78

30/06/22

232100

262.352,40

87.888,08

174.464,32

252.255,08

77.790,76

30/06/22

232100

75.810,66

25.712,45

50.098,21

72.892,89

22.794,68

30/06/22

232100

138.612,36

47.012,67

91.599,69

133.277,50

41.677,81

30/06/22

232100

6.648.593,62

2.254.981,32

4.393.612,30

6.392.704,96

1.999.092,66

30/06/22

232100

717.582,67

243.380,12

474.202,55

689.964,61

215.762,06

30/06/22

232100

1.130.645,66

383.477,34

747.168,32

1.087.129,78

339.961,46

30/06/22

232100

77.400,00

26.251,50

51.148,50

74.421,06

23.272,56

30/06/22

232100

996.622,52

338.021,16

658.601,36

958.264,87

299.663,51

30/06/22

232100

183.375,00

62.194,69

121.180,31

176.317,33

55.137,02

30/06/22

232100

1.708.768,19

579.557,20

1.129.210,99

1.643.001,74

513.790,75

30/06/22

232100

23.978,00

8.132,56

15.845,44

23.055,14

7.209,70

30/06/22

232100

5.100,00

1.729,75

3.370,25

4.903,71

1.533,46

30/06/22

232100

2.727.279,44

925.002,28

1.802.277,16

2.622.312,90

820.035,74

30/06/22

232100

174.984,00

59.348,74

115.635,26

168.249,28

52.614,02

30/06/22

232100

44.325,00

15.033,56

29.291,44

42.619,04

13.327,60

30/06/22

232100

151.000,00

51.214,15

99.785,85

145.188,37

45.402,52

30/06/22

232100

1.285.000,00

435.829,15

849.170,85

1.235.543,39

386.372,54

30/06/22

232100

2.312.281,65

784.248,90

1.528.032,75

2.223.287,39

695.254,64

30/06/22

232100

665.500,00

225.715,40

439.784,60

639.886,48

200.101,88

30/06/22

232100

1.244.024,73

421.931,73

822.093,00

1.196.145,16

374.052,16

30/06/22

232100

70.000,00

23.741,65

46.258,35

67.305,87

21.047,52

30/06/22

232100

12.000,00

4.070,00

7.930,00

11.538,15

3.608,15

30/06/22

232100

34.800,00

11.803,00

22.997,00

33.460,63

10.463,63

30/06/22

232100

391.189,20

145.717,96

245.471,24

314.101,80

68.630,56

30/06/22

232100

1.107.733,84

401.553,53

706.180,31

889.444,79

183.264,48

30/06/22

232100

123.081,54

45.847,86

77.233,68

98.827,20

21.593,52

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232100

216.000,00

80.460,00

135.540,00

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37.895,23

30/06/22

232100

106.706,25

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66.958,16

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18.720,65

30/06/22

232100

48.000,00

17.880,00

30.120,00

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8.421,16

30/06/22

232100

601137,04

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105.464,01

30/06/22

232100

273.632,44

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48.006,33

30/06/22

232100

76.430,00

28.470,20

47.959,80

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13.408,97

30/06/22

232100

25.000,00

9.312,48

15.687,52

20.073,52

4.386,00

30/06/22

232100

48.000,00

17.880,00

30.120,00

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8.421,16

30/06/22

232100

95.000,00

35.387,52

59.612,48

76.279,38

16.666,90

30/06/22

232100

273.632,44

101.928,10

171.704,34

219.710,67

48.006,33

30/06/22

232100

40.000,00

14.899,98

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7.017,62

30/06/22

232100

213.412,50

79.496,19

133.916,31

171.357,62

37.441,31

30/06/22

232100

11.054,27

4.117,73

6.936,54

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1.939,39

30/06/22

232100

1.732.329,00

627.969,26

1.104.359,74

1.390.957,79

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30/06/22

232100

192.481,00

71.699,15

120.781,85

154.550,87

33.769,02

30/06/22

232100

1.435.293,00

520.293,71

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1.152.455,44

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30/06/22

232100

90.000,00

33.525,00

56.475,00

72.264,68

15.789,68

30/06/22

232100

29.949,70

11.156,26

18.793,44

24.047,84

5.254,40

30/06/22

232100

269.547,30

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47.289,61

30/06/22

232100

1.034.544,58

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30/06/22

232100

114.949,40

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20.166,81

30/06/22

232100

7.000,00

2.607,48

4.392,52

5.620,59

1.228,07

30/06/22

232100

40.000,00

14.899,98

25.100,02

32.117,64

7.017,62

30/06/22

232100

10.000,00

3.724,98

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1.754,39

30/06/22

232100

48.000,00

17.880,00

30.120,00

38.541,16

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30/06/22

232100

16.464,00

6.132,84

10.331,16

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2.888,46

30/06/22

232100

40.000,00

14.066,65

25.933,35

32.117,64

6.184,29

30/06/22

232100

159.477,00

59.405,18

100.071,82

128.050,60

27.978,78

30/06/22

232100

71.137,50

26.498,75

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12.480,46

30/06/22

232100

48.000,00

17.880,00

30.120,00

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30/06/22

232100

90.000,00

33.525,00

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15.789,68

30/06/22

232100

30.000,00

11.175,00

18.825,00

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30/06/22

232100

1.782.715,50

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1.136.481,10

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30/06/22

232100

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679.884,08

881.679,79

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30/06/22

232100

122.007,02

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22.421,74

30/06/22

232100

198.079,50

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34.751,27

30/06/22

232100

71.137,50

26.498,75

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12.480,46

30/06/22

232100

775.671,87

288.937,73

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136.084,52

30/06/22

232100

26.220,00

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4.600,06

30/06/22

232100

2.173.108,00

791.373,48

1.381.734,52

1.744.877,27

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30/06/22

232100

57.000,00

21.945,00

35.055,00

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5.308,79

30/06/22

232100

249.743,21

96.151,16

153.592,05

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23.260,26

30/06/22

232100

76.220,32

29.344,83

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7.098,91

30/06/22

232100

10.681,64

4.112,48

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7.564,06

994,90

30/06/22

232100

930.678,00

354.433,21

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30/06/22

232100

262.884,46

100.115,16

162.769,30

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30/06/22

232100

2.365.960,17

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1.488.583,28

1.675.422,98

186.839,70

30/06/22

232100

150.224,18

56.584,47

93.639,71

106.379,24

12.739,53

30/06/22

232100

259.350,00

99.849,75

159.500,25

183.655,23

24.154,98

30/06/22

232100

852.500,00

328.212,52

524.287,48

603.686,45

79.398,97

30/06/22

232100

96.875,00

37.296,90

59.578,10

68.600,73

9.022,63

30/06/22

232100

446.513,76

171.907,80

274.605,96

316.192,73

41.586,77

30/06/22

232100

50.740,20

19.534,96

31.205,24

35.930,99

4.725,75

30/06/22

232100

651.654,96

250.887,15

400.767,81

461.460,73

60.692,92

30/06/22

232100

76.739,44

29.544,71

47.194,73

54.342,01

7.147,28

30/06/22

232100

50.000,00

19.250,02

30.749,98

35.406,83

4.656,85

30/06/22

232100

1.077.300,00

403.987,50

673.312,50

762.875,56

89.563,06

30/06/22

232100

119.700,00

46.084,50

73.615,50

84.763,95

11.148,45

30/06/22

232100

55.235,43

21.265,66

33.969,77

39.114,23

5.144,46

30/06/22

232100

497.118,89

191.390,77

305.728,12

352.028,08

46.299,96

30/06/22

232100

1.332.004,50

499.501,72

832.502,78

943.241,13

110.738,35

30/06/22

232100

148.000,50

56.980,22

91.020,28

104.804,57

13.784,29

30/06/22

232100

3.209.922,25

1.203.720,84

2.006.201,41

2.273.063,42

266.862,01

30/06/22

232100

299.072,34

115.142,85

183.929,49

211.784,07

27.854,58

30/06/22

232100

44.000,00

16.940,02

27.059,98

31.158,01

4.098,03

30/06/22

232100

928.829,25

357.599,28

571.229,97

657.737,98

86.508,01

30/06/22

232100

103.203,25

39.733,25

63.470,00

73.082,00

9.612,00

30/06/22

232100

403.307,69

155.273,48

248.034,21

285.596,93

37.562,72

30/06/22

232100

44.811,97

17.252,59

27.559,38

31.733,00

4.173,62

30/06/22

232100

22.054,00

8.490,77

13.563,23

15.617,24

2.054,01

30/06/22

232100

323.950,81

121.481,57

202.469,24

229.401,42

26.932,18

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232100

71.070,00

27.361,95

43.708,05

50.327,27

6.619,22

30/06/22

232100

53.570,00

20.624,47

32.945,53

37.934,88

4.989,35

30/06/22

232100

229.006,43

88.167,46

140.838,97

162.167,83

21.328,86

30/06/22

232100

114.000,00

43.890,00

70.110,00

80.727,57

10.617,57

30/06/22

232100

309.925,00

116.221,86

193.703,14

219.469,23

25.766,09

30/06/22

232100

110.000,00

42.350,02

67.649,98

77.895,03

10.245,05

30/06/22

232100

16.691,58

6.287,16

10.404,42

11.819,92

1.415,50

30/06/22

232100

82.609,91

31.804,85

50.805,06

58.499,10

7.694,04

30/06/22

232100

105.877,90

40.763,03

65.114,87

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9.861,15

30/06/22

232100

55.575,00

21.396,38

34.178,62

39.354,69

5.176,07

30/06/22

232100

70.000,00

26.949,98

43.050,02

49.569,56

6.519,54

30/06/22

232100

1.648.428,84

618.160,78

1.030.268,06

1.167.312,79

137.044,73

30/06/22

232100

54.367,06

20.931,29

33.435,77

38.499,30

5.063,53

30/06/22

232100

44.000,00

16.940,02

27.059,98

31.158,01

4.098,03

30/06/22

232100

48.306,13

18.597,88

29.708,25

34.207,34

4.499,09

30/06/22

232100

884.026,07

331.509,74

552.516,33

626.011,21

73.494,88

30/06/22

232100

44.000,00

16.940,02

27.059,98

31.158,01

4.098,03

30/06/22

232100

198.000,00

76.230,00

121.770,00

140.211,05

18.441,05

30/06/22

232100

150.000,00

57.750,00

92.250,00

106.220,49

13.970,49

30/06/22

232100

28.000,00

10.779,98

17.220,02

19.827,82

2.607,80

30/06/22

232100

952.335,32

357.125,73

595.209,59

674.383,49

79.173,90

30/06/22

232100

38.340,00

14.760,90

23.579,10

27.149,96

3.570,86

30/06/22

232100

4.260,00

1.640,10

2.619,90

3.016,66

396,76

30/06/22

232100

26.000,00

10.010,02

15.989,98

18.411,55

2.421,57

30/06/22

232100

168.000,00

64.680,00

103.320,00

118.966,95

15.646,95

30/06/22

232100

743.489,19

278.808,47

464.680,72

526.491,90

61.811,18

30/06/22

232100

182.031,20

70.082,02

111.949,18

128.902,95

16.953,77

30/06/22

232100

131.203,98

48.326,82

82.877,16

92.910,34

10.033,18

30/06/22

232100

14.578,22

5.369,62

9.208,60

10.323,37

1.114,77

30/06/22

232100

393.849,00

151.631,87

242.217,13

278.898,89

36.681,76

30/06/22

232100

43.761,00

16.847,99

26.913,01

30.988,77

4.075,76

30/06/22

232100

5.298,41

2.039,89

3.258,52

3.752,00

493,48

30/06/22

232100

186.531,00

71.814,44

114.716,56

132.089,43

17.372,87

30/06/22

232100

655.500,02

252.367,50

403.132,52

464.183,55

61.051,03

30/06/22

232100

72.833,34

28.040,83

44.792,51

51.575,95

6.783,44

30/06/22

232100

324.425,78

124.903,92

199.521,86

229.737,77

30.215,91

30/06/22

232100

44.000,00

16.940,02

27.059,98

31.158,01

4.098,03

30/06/22

232100

99.735,62

38.398,18

61.337,44

70.626,44

9.289,00

30/06/22

232100

8.265,00

3.182,03

5.082,97

5.852,75

769,78

30/06/22

232100

31.190,00

12.008,17

19.181,83

22.086,78

2.904,95

30/06/22

232100

74.100,00

28.528,50

45.571,50

52.472,92

6.901,42

30/06/22

232100

1.880.086,83

705.032,57

1.175.054,26

1.331.358,29

156.304,03

30/06/22

232100

208.898,54

80.425,94

128.472,60

147.928,70

19.456,10

30/06/22

232100

363.792,00

140.059,92

223.732,08

257.614,43

33.882,35

30/06/22

232100

34.450,00

13.263,23

21.186,77

24.395,31

3.208,54

30/06/22

232100

6.890,00

2.652,67

4.237,33

4.879,06

641,73

30/06/22

232100

101.211,33

38.966,34

62.244,99

71.671,45

9.426,46

30/06/22

232100

910.901,95

341.588,24

569.313,71

645.043,01

75.729,30

30/06/22

232100

309.925,00

119.321,11

190.603,89

219.469,23

28.865,34

30/06/22

232100

60.000,00

23.100,00

36.900,00

42.488,20

5.588,20

30/06/22

232100

333.450,00

125.043,75

208.406,25

236.128,15

27.721,90

30/06/22

232100

877.673,46

337.904,30

539.769,16

621.512,70

81.743,54

30/06/22

232100

60.000,00

21.100,00

38.900,00

42.488,20

3.588,20

30/06/22

232100

695.810,00

238.894,79

456.915,21

492.728,53

35.813,32

30/06/22

232100

60.000,00

15.600,00

44.400,00

42.488,20

-1.911,80

30/06/22

232100

15.180.000,00

2.985.400,00

12.194.600,00

12.494.960,30

300.360,30

30/06/22

232100

10.000.000,00

1.966.666,65

8.033.333,35

8.486.551,30

453.217,95

30/06/22

232100

10.000.000,00

1.966.666,65

8.033.333,35

7.834.354,46

-198.978,89

30/06/22

232100

195.000,00

113.794,52

81.205,48

120.654,94

39.449,46

30/06/22

232100

19.920,00

11.987,47

7.932,53

12.325,37

4.392,84

30/06/22

232100

34.200,00

20.580,90

13.619,10

21.161,02

7.541,92

30/06/22

232100

9.000,00

5.416,03

3.583,97

5.568,69

1.984,72

30/06/22

232100

260.000,00

141.916,69

118.083,31

160.873,26

42.789,95

30/06/22

232100

47.500,00

24.224,98

23.275,02

29.390,31

6.115,29

30/06/22

232100

90.000,00

23.400,00

66.600,00

55.686,90

-10.913,10

30/06/22

232100

36.000,00

21.664,11

14.335,89

22.274,76

7.938,87

30/06/22

232100

51.365,54

30.699,71

20.665,83

31.782,08

11.116,25

30/06/22

232100

3.200,00

1.925,72

1.274,28

1.979,98

705,70

30/06/22

232100

9.090,00

5.470,19

3.619,81

5.624,38

2.004,57

30/06/22

232100

36.540,00

21.989,07

14.550,93

22.608,88

8.057,95

30/06/22

232100

18.068,00

10.873,00

7.195,00

11.179,45

3.984,45

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232100

50.020,00

30.101,06

19.918,94

30.949,54

11.030,60

30/06/22

232100

10.900,00

6.559,39

4.340,61

6.744,30

2.403,69

30/06/22

232100

181.775,00

107.570,98

74.204,02

112.472,06

38.268,04

30/06/22

232100

5.000,00

3.008,92

1.991,08

3.093,72

1.102,64

30/06/22

232100

88.000,00

52.956,69

35.043,31

54.449,41

19.406,10

30/06/22

232100

64.219,16

38.645,85

25.573,31

39.735,18

14.161,87

30/06/22

232100

318.339,57

188.387,23

129.952,34

196.970,48

67.018,14

30/06/22

232100

52.314,60

31.481,89

20.832,71

32.369,31

11.536,60

30/06/22

232100

7.349,85

4.404,86

2.944,99

4.547,67

1.602,68

30/06/22

232100

36.717,50

22.040,55

14.676,95

22.718,71

8.041,76

30/06/22

232100

27.877,28

16.733,98

11.143,30

17.248,88

6.105,58

30/06/22

232100

16.188,98

9.702,28

6.486,70

10.016,82

3.530,12

30/06/22

232100

95.000,00

57.169,20

37.830,80

58.780,61

20.949,81

30/06/22

232100

95.000,00

57.169,20

37.830,80

58.780,61

20.949,81

30/06/22

232100

212.500,00

125.753,40

86.746,60

131.482,95

44.736,35

30/06/22

232100

30.000,00

18.053,42

11.946,58

18.562,30

6.615,72

30/06/22

232100

48.100,00

28.945,64

19.154,36

29.761,55

10.607,19

30/06/22

232100

95.000,00

54.618,51

40.381,49

58.780,61

18.399,12

30/06/22

232100

9.945,00

5.785,81

4.159,19

6.153,40

1.994,21

30/06/22

232100

2.150,00

1.250,85

899,15

1.330,30

431,15

30/06/22

232100

17.135,25

9.968,97

7.166,28

10.602,32

3.436,04

30/06/22

232100

22.812,40

13.728,07

9.084,33

14.115,02

5.030,69

30/06/22

232100

124.145,27

74.198,07

49.947,20

76.814,05

26.866,85

30/06/22

232100

6.441,24

3.756,21

2.685,03

3.985,47

1.300,44

30/06/22

232100

114.944,38

68.887,93

46.056,45

71.121,07

25.064,62

30/06/22

232100

2.069,11

1.212,37

856,74

1.280,25

423,51

30/06/22

232100

8.507,00

4.895,62

3.611,38

5.263,65

1.652,27

30/06/22

232100

43.891,98

25.685,85

18.206,13

27.157,87

8.951,74

30/06/22

232100

61.351,88

35.903,50

25.448,38

37.961,06

12.512,68

30/06/22

232100

54.885,60

31.683,25

23.202,35

33.960,10

10.757,75

30/06/22

232100

6.098,40

3.520,39

2.578,01

3.773,34

1.195,33

30/06/22

232100

57.353,40

32.746,46

24.606,94

35.487,03

10.880,09

30/06/22

232100

12.771,60

7.654,18

5.117,42

7.902,34

2.784,92

30/06/22

232100

18.765,00

10.942,82

7.822,18

11.610,72

3.788,54

30/06/22

232100

193.768,95

113.553,94

80.215,01

119.893,24

39.678,23

30/06/22

232100

10.500,00

6.265,48

4.234,52

6.496,80

2.262,28

30/06/22

232100

6.372,60

3.638,46

2.734,14

3.943,00

1.208,86

30/06/22

232100

26.489,70

15.941,01

10.548,69

16.390,32

5.841,63

30/06/22

232100

11.663,90

6.704,36

4.959,54

7.216,96

2.257,42

30/06/22

232100

8.000,00

4.814,27

3.185,73

4.949,95

1.764,22

30/06/22

232100

72.000,00

42.134,79

29.865,21

44.549,52

14.684,31

30/06/22

232100

100.000,00

60.178,06

39.821,94

61.874,33

22.052,39

30/06/22

232100

322.380,10

186.803,79

135.576,31

199.470,53

63.894,22

30/06/22

232100

60.000,00

36.106,85

23.893,15

37.124,60

13.231,45

30/06/22

232100

60.000,00

36.106,85

23.893,15

37.124,60

13.231,45

30/06/22

232100

132.168,50

79.536,46

52.632,04

81.778,37

29.146,33

30/06/22

232100

60.000,00

35.860,27

24.139,73

37.124,60

12.984,87

30/06/22

232100

101.594,25

61.137,49

40.456,76

62.860,76

22.404,00

30/06/22

232100

46.292,55

27.857,97

18.434,58

28.643,21

10.208,63

30/06/22

232100

336.084,90

198.888,60

137.196,30

207.950,28

70.753,98

30/06/22

232100

418.497,13

247.658,59

170.838,54

258.942,30

88.103,76

30/06/22

232100

47.467,41

28.564,96

18.902,45

29.370,14

10.467,69

30/06/22

232100

60.000,00

35.013,70

24.986,30

37.124,60

12.138,30

30/06/22

232100

3.751,65

2.257,71

1.493,94

2.321,31

827,37

30/06/22

232100

49.039,43

29.309,44

19.729,99

30.342,82

10.612,83

30/06/22

232100

6.539,66

3.935,46

2.604,20

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1.442,17

30/06/22

232100

124.487,43

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

11.520,00

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30/06/22

232100

1.280,00

760,13

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

7.384,10

4.405,13

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1.589,89

30/06/22

232100

36.000,00

21.378,08

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30/06/22

232100

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9.325,67

30/06/22

232100

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2.013,37

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30/06/22

232100

44.000,00

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

400.135,76

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30/06/22

232100

344.780,46

198.319,63

146.460,83

213.330,60

66.869,77

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OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232100

96.000,00

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19.579,09

30/06/22

232100

38.291,00

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30/06/22

232100

15.000,00

8.778,08

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30/06/22

232100

25.000,00

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30/06/22

232100

3.605,51

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30/06/22

232100

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19.527,57

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

8.217,72

4.945,26

3.272,46

5.084,66

1.812,20

30/06/22

232100

37.664,14

22.505,65

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30/06/22

232100

2.881,41

1.721,73

1.159,68

1.782,85

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30/06/22

232100

15.105,73

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30/06/22

232100

1.155,63

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465,09

715,04

249,95

30/06/22

232100

25.320,22

15.088,08

10.232,14

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5.434,58

30/06/22

232100

29.662,50

17.602,49

12.060,01

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30/06/22

232100

16.000,00

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4.459,87

30/06/22

232100

58.650,00

34.491,02

24.158,98

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12.130,31

30/06/22

232100

112.000,00

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

61.842,36

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24.626,84

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30/06/22

232100

5.000,00

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

164.940,00

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30/06/22

232100

211.011,99

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30/06/22

232100

95.000,00

57.169,20

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30/06/22

232100

47.862,90

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30/06/22

232100

5.318,10

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30/06/22

232100

85.482,72

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30/06/22

232100

78.000,00

46.938,90

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30/06/22

232100

29.106,08

17.515,47

11.590,61

18.009,19

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30/06/22

232100

120.000,00

20.000,00

100.000,00

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2.588,53

30/06/22

232100

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5.857,52

30/06/22

232100

4.416.428,56

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30/06/22

232100

215.848,55

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30/06/22

232100

500.377,59

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

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30/06/22

232100

380.857,44

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317.381,22

325.596,71

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30/06/22

232100

18.800,00

3.133,35

15.666,65

16.072,20

405,55

30/06/22

232100

43.150,00

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930,78

30/06/22

232100

1.646.294,57

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1.371.912,14

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30/06/22

232100

20.000,00

3.333,35

16.666,65

17.098,09

431,44

30/06/22

232100

20.000,00

3.333,35

16.666,65

17.098,09

431,44

30/06/22

232100

881.926,90

146.987,85

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19.024,16

30/06/22

232100

187.078,93

31.179,85

155.899,08

159.934,60

4.035,52

30/06/22

232100

2.856.940,55

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2.380.783,77

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30/06/22

232100

414.522,34

69.087,04

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8.941,68

30/06/22

232100

1.602.659,88

235.056,80

1.367.603,08

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30/06/22

232100

178.073,32

26.117,43

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152.235,67

279,78

30/06/22

232100

11.216,56

1.794,65

9.421,91

9.589,09

167,18

30/06/22

232100

1.274,61

203,93

1.070,68

1.089,67

18,99

30/06/22

232100

391.424,83

65.237,47

326.187,36

334.630,82

8.443,46

30/06/22

232100

41.613,04

6.935,50

34.677,54

35.575,17

897,63

30/06/22

232100

208.740,00

34.790,00

173.950,00

178.452,75

4.502,75

30/06/22

232100

422.447,24

70.407,89

352.039,35

361.152,01

9.112,66

30/06/22

232100

32.522,40

5.420,42

27.101,98

27.803,54

701,56

30/06/22

232100

50.000,00

8.333,35

41.666,65

42.745,22

1.078,57

30/06/22

232100

60.000,00

10.000,00

50.000,00

51.294,27

1.294,27

30/06/22

232100

773.430,99

128.905,15

644.525,84

661.209,57

16.683,73

30/06/22

232100

2.275.599,74

379.266,61

1.896.333,13

1.945.420,28

49.087,15

30/06/22

232100

252.844,42

42.140,72

210.703,70

216.157,81

5.454,11

30/06/22

232100

210.000,00

35.000,00

175.000,00

179.529,93

4.529,93

30/06/22

232100

324.790,43

53.049,08

271.741,35

277.664,77

5.923,42

30/06/22

232100

80.000,00

13.333,35

66.666,65

68.392,35

1.725,70

30/06/22

232100

168.371,18

27.500,65

140.870,53

143.941,27

3.070,74

30/06/22

232100

1.515.340,64

247.505,68

1.267.834,96

1.295.471,41

27.636,45

30/06/22

232100

30.749,94

5.022,50

25.727,44

26.288,26

560,82

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232100

270.599,43

44.197,93

226.401,50

231.336,65

4.935,15

30/06/22

232100

15.776,00

2.576,77

13.199,23

13.486,97

287,74

30/06/22

232100

970.871,88

161.812,00

809.059,88

830.002,66

20.942,78

30/06/22

232100

155.000,00

25.833,35

129.166,65

132.510,19

3.343,54

30/06/22

232100

87.889,89

14.648,35

73.241,54

75.137,46

1.895,92

30/06/22

232100

524.848,69

87.474,82

437.373,87

448.695,47

11.321,60

30/06/22

232100

40.000,00

6.666,65

33.333,35

34.196,18

862,83

30/06/22

232100

565.932,50

94.322,07

471.610,43

483.818,20

12.207,77

30/06/22

232100

72.000,00

12.000,00

60.000,00

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1.553,12

30/06/22

232100

33.649,45

5.608,22

28.041,23

28.767,06

725,83

30/06/22

232100

296.115,17

49.352,53

246.762,64

253.150,17

6.387,53

30/06/22

232100

732.587,61

122.097,93

610.489,68

626.292,39

15.802,71

30/06/22

232100

83.248,59

13.874,78

69.373,81

71.169,59

1.795,78

30/06/22

232100

140.000,00

23.333,35

116.666,65

119.686,62

3.019,97

30/06/22

232100

328.822,17

54.803,68

274.018,49

281.111,53

7.093,04

30/06/22

232100

490.714,29

81.785,68

408.928,61

419.513,82

10.585,21

30/06/22

232100

1.942.636,93

323.772,85

1.618.864,08

1.660.768,90

41.904,82

30/06/22

232100

-11.329,23

-1.321,72

-10.007,51

-9.685,41

322,10

30/06/22

232100

60.000,00

10.000,00

50.000,00

51.294,27

1.294,27

30/06/22

232100

90.000,00

15.000,00

75.000,00

76.941,40

1.941,40

30/06/22

232100

310.135,99

51.689,35

258.446,64

265.136,63

6.689,99

30/06/22

232100

3.924.649,04

654.108,15

3.270.540,89

3.355.199,81

84.658,92

30/06/22

232100

436.072,12

72.678,65

363.393,47

372.799,98

9.406,51

30/06/22

232100

1.154.475,08

192.412,50

962.062,58

986.965,85

24.903,27

30/06/22

232100

128.275,01

21.379,15

106.895,86

109.662,87

2.767,01

30/06/22

232100

100.218,97

16.703,15

83.515,82

85.677,64

2.161,82

30/06/22

232100

1.111.638,05

185.273,00

926.365,05

950.344,28

23.979,23

30/06/22

232100

30.000,00

5.000,00

25.000,00

25.647,13

647,13

30/06/22

232100

354.283,10

59.047,15

295.235,95

302.878,19

7.642,24

30/06/22

232100

100.000,00

16.666,65

83.333,35

85.490,44

2.157,09

30/06/22

232100

12.000,00

2.000,00

10.000,00

10.258,85

258,85

30/06/22

232100

2.155.941,96

359.323,65

1.796.618,31

1.843.124,31

46.506,00

30/06/22

232100

244.993,40

40.832,22

204.161,18

209.445,94

5.284,76

30/06/22

232100

80.000,00

13.333,35

66.666,65

68.392,35

1.725,70

30/06/22

232100

366.194,75

61.032,46

305.162,29

313.061,51

7.899,22

30/06/22

232100

138.828,80

22.675,35

116.153,45

118.685,35

2.531,90

30/06/22

232100

16.666,67

2.777,81

13.888,86

14.248,41

359,55

30/06/22

232100

89.870,00

14.978,35

74.891,65

76.830,26

1.938,61

30/06/22

232100

3.444.538,53

574.089,78

2.870.448,75

2.944.751,22

74.302,47

30/06/22

232100

210.395,48

32.961,97

177.433,51

179.868,03

2.434,52

30/06/22

232700

36.217,57

18.470,98

17.746,59

50.448,61

32.702,02

30/06/22

232700

9.266,85

4.726,08

4.540,77

12.908,09

8.367,32

30/06/22

232700

7.210,65

3.316,94

3.893,71

10.043,94

6.150,23

30/06/22

232700

11.000,00

4.785,02

6.214,98

15.322,25

9.107,27

30/06/22

232700

5.000,00

2.300,02

2.699,98

6.964,66

4.264,68

30/06/22

232700

127.965,37

57.264,48

70.700,89

178.247,05

107.546,16

30/06/22

232700

50.000,00

19.458,35

30.541,65

69.646,60

39.104,95

30/06/22

232700

72.250,00

27.515,19

44.734,81

100.639,33

55.904,52

30/06/22

232700

15.955,00

6.076,18

9.878,82

22.224,23

12.345,41

30/06/22

232700

1.700,00

647,44

1.052,56

2.367,98

1.315,42

30/06/22

232700

8.100,00

2.713,50

5.386,50

11.282,75

5.896,25

30/06/22

232700

3.329,22

865,62

2.463,60

4.637,38

2.173,78

30/06/22

232700

23.950,00

6.226,98

17.723,02

33.360,72

15.637,70

30/06/22

232700

12.398,60

3.223,63

9.174,97

17.270,41

8.095,44

30/06/22

232700

1.888,32

490,93

1.397,39

2.630,30

1.232,91

30/06/22

232700

7.730,61

2.009,95

5.720,66

10.768,21

5.047,55

30/06/22

232700

61.470,00

15.982,20

45.487,80

85.623,53

40.135,73

30/06/22

232700

16.420,00

4.269,18

12.150,82

22.871,94

10.721,12

30/06/22

232700

18.200,00

10.251,86

7.948,14

25.351,36

17.403,22

30/06/22

232700

5.200,00

2.929,08

2.270,92

7.243,25

4.972,33

30/06/22

232700

6.584,00

3.687,06

2.896,94

9.171,06

6.274,12

30/06/22

232700

2.900,00

1.747,47

1.152,53

4.039,50

2.886,97

30/06/22

232700

4.700,00

955,69

3.744,31

6.546,78

2.802,47

30/06/22

232700

16.862,00

2.079,67

14.782,33

23.487,62

8.705,29

30/06/22

232700

4.000,00

239,98

3.760,02

5.571,73

1.811,71

30/06/22

232700

3.923,00

850,00

3.073,00

5.464,47

2.391,47

30/06/22

232700

4.650,00

1.007,50

3.642,50

6.477,13

2.834,63

30/06/22

232700

163.000,00

22.819,98

140.180,02

227.047,91

86.867,89

30/06/22

232700

24.942,00

2.494,20

22.447,80

34.742,51

12.294,71

30/06/22

232700

50.320,00

7.715,71

42.604,29

70.092,34

27.488,05

30/06/22

232700

110.292,17

22.793,72

87.498,45

153.629,49

66.131,04

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

8.620,00

2.040,05

6.579,95

12.007,07

5.427,12

30/06/22

232700

15.211,00

3.194,29

12.016,71

21.187,89

9.171,18

30/06/22

232700

16.716,67

2.396,05

14.320,62

23.285,18

8.964,56

30/06/22

232700

72.600,00

10.406,00

62.194,00

101.126,86

38.932,86

30/06/22

232700

66.679,67

9.557,46

57.122,21

92.880,24

35.758,03

30/06/22

232700

6.964,57

998,28

5.966,29

9.701,17

3.734,88

30/06/22

232700

16.684,67

2.391,51

14.293,16

23.240,61

8.947,45

30/06/22

232700

5.960,00

556,29

5.403,71

8.301,87

2.898,16

30/06/22

232700

50.040,00

7.172,40

42.867,60

69.702,31

26.834,71

30/06/22

232700

16.684,67

2.391,51

14.293,16

23.240,61

8.947,45

30/06/22

232700

23.353,34

3.347,27

20.006,07

32.529,61

12.523,54

30/06/22

232700

76.353,34

10.943,96

65.409,38

106.355,01

40.945,63

30/06/22

232700

16.701,67

2.393,90

14.307,77

23.264,29

8.956,52

30/06/22

232700

5.990,00

858,59

5.131,41

8.343,66

3.212,25

30/06/22

232700

16.687,67

2.391,94

14.295,73

23.244,79

8.949,06

30/06/22

232700

16.701,67

2.393,90

14.307,77

23.264,29

8.956,52

30/06/22

232700

8.750,00

1.808,35

6.941,65

12.188,15

5.246,50

30/06/22

232700

42.530,00

8.080,72

34.449,28

59.241,40

24.792,12

30/06/22

232700

6.700,00

1.250,65

5.449,35

9.332,64

3.883,29

30/06/22

232700

16.980,00

3.169,60

13.810,40

23.651,98

9.841,58

30/06/22

232700

23.020,00

3.299,51

19.720,49

32.065,29

12.344,80

30/06/22

232700

16.691,67

2.392,49

14.299,18

23.250,36

8.951,18

30/06/22

232700

19.698,33

2.823,41

16.874,92

27.438,43

10.563,51

30/06/22

232700

-166,66

-13,36

-153,30

-232,15

-78,85

30/06/22

232700

95.910,00

6.713,70

89.196,30

133.596,10

44.399,80

30/06/22

232700

261.999,11

36.679,86

225.319,25

364.946,93

139.627,68

30/06/22

232700

51.646,00

516,45

51.129,55

71.939,36

20.809,81

30/06/22

232700

12.240,00

2.203,20

10.036,80

17.049,49

7.012,69

30/06/22

232700

17.300,00

2.998,69

14.301,31

24.097,72

9.796,41

30/06/22

232700

38.071,66

9.898,67

28.172,99

53.031,23

24.858,24

30/06/22

232700

4.800,00

1.216,00

3.584,00

6.686,07

3.102,07

30/06/22

232700

10.286,00

2.468,66

7.817,34

14.327,70

6.510,36

30/06/22

232700

45.270,00

10.563,00

34.707,00

63.058,03

28.351,03

30/06/22

232700

93.410,00

21.795,69

71.614,31

130.113,77

58.499,46

30/06/22

232700

32.100,00

7.276,00

24.824,00

44.713,12

19.889,12

30/06/22

232700

400,00

55,98

344,02

557,17

213,15

30/06/22

232700

50.700,00

5.070,00

45.630,00

70.621,65

24.991,65

30/06/22

232700

56.083,65

3.365,05

52.718,60

78.120,71

25.402,11

30/06/22

232700

3.351,33

480,34

2.870,99

4.668,17

1.797,18

30/06/22

232700

16.719,67

2.396,48

14.323,19

23.289,36

8.966,17

30/06/22

232700

15.600,00

780,00

14.820,00

21.729,74

6.909,74

30/06/22

232700

34.700,00

1.619,35

33.080,65

48.334,74

15.254,09

30/06/22

232700

168.538,21

3.370,74

165.167,47

234.762,26

69.594,79

30/06/22

232700

71.500,25

1.429,98

70.070,27

99.594,98

29.524,71

30/06/22

232700

42.313,01

2.538,76

39.774,25

58.939,14

19.164,89

30/06/22

232700

36.000,00

2.160,00

33.840,00

50.145,55

16.305,55

30/06/22

232700

60.145,63

3.608,77

56.536,86

83.778,77

27.241,91

30/06/22

232700

42.275,00

2.536,52

39.738,48

58.886,20

19.147,72

30/06/22

232700

26.300,00

1.402,69

24.897,31

36.634,11

11.736,80

30/06/22

232700

8.346,33

1.196,29

7.150,04

11.625,87

4.475,83

30/06/22

232700

53.025,00

7.600,25

45.424,75

73.860,22

28.435,47

30/06/22

232700

16.684,67

2.391,51

14.293,16

23.240,61

8.947,45

30/06/22

232700

82.000,00

12.299,98

69.700,02

114.220,42

44.520,40

30/06/22

232700

1.000.000,00

59.999,98

940.000,02

1.392.931,95

452.931,93

30/06/22

232700

540.000,00

243.000,00

297.000,00

673.543,04

376.543,04

30/06/22

232700

636.000,00

286.200,00

349.800,00

793.284,03

443.484,03

30/06/22

232700

1.316.143,58

482.585,99

833.557,59

1.641.628,43

808.070,84

30/06/22

232700

885.624,00

159.412,32

726.211,68

1.104.640,53

378.428,85

30/06/22

232700

785.653,63

117.848,09

667.805,54

979.947,29

312.141,75

30/06/22

232700

1.075.256,00

150.535,86

924.720,14

1.341.168,89

416.448,75

30/06/22

232700

1.096.825,34

25.592,56

1.071.232,78

1.368.072,36

296.839,58

30/06/22

232700

1.120.188,82

26.137,72

1.094.051,10

1.397.213,68

303.162,58

30/06/22

232700

1.218.711,97

24.374,22

1.194.337,75

1.520.101,79

325.764,04

30/06/22

232700

1.364.942,33

31.848,67

1.333.093,66

1.702.495,20

369.401,54

30/06/22

232700

1.901.610,27

44.370,90

1.857.239,37

2.371.882,16

514.642,79

30/06/22

232700

3.000.000,00

300.000,00

2.700.000,00

3.741.905,79

1.041.905,79

30/06/22

232700

3.000.000,00

300.000,00

2.700.000,00

3.741.905,79

1.041.905,79

30/06/22

232700

3.400.000,00

339.999,98

3.060.000,02

4.240.826,57

1.180.826,55

30/06/22

232700

3.000.000,00

300.000,00

2.700.000,00

3.741.905,79

1.041.905,79

30/06/22

232700

504.000,00

226.800,00

277.200,00

628.640,17

351.440,17

30/06/22

232700

480.000,00

216.000,00

264.000,00

598.704,93

334.704,93

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

800.000,00

360.000,02

439.999,98

997.841,55

557.841,57

30/06/22

232700

800.000,00

368.000,02

431.999,98

997.841,55

565.841,57

30/06/22

232700

1.400.000,00

630.000,02

769.999,98

1.746.222,70

976.222,72

30/06/22

232700

2.543.265,54

1.144.469,48

1.398.796,06

3.172.220,02

1.773.423,96

30/06/22

232700

-0,50

-0,50

0,00

-0,62

-0,62

30/06/22

232700

3.729.873,33

920.035,40

2.809.837,93

4.652.278,21

1.842.440,28

30/06/22

232700

1.495.380,00

363.875,80

1.131.504,20

1.865.190,36

733.686,16

30/06/22

232700

2.560.000,00

563.199,98

1.996.800,02

3.193.092,94

1.196.292,92

30/06/22

232700

4.000.000,00

719.999,98

3.280.000,02

4.989.207,73

1.709.207,71

30/06/22

232700

1.836.675,00

330.601,50

1.506.073,50

2.290.888,27

784.814,77

30/06/22

232700

1.813.719,26

326.469,46

1.487.249,80

2.262.255,54

775.005,74

30/06/22

232700

779.157,52

15.583,14

763.574,38

971.844,68

208.270,30

30/06/22

232700

7.000.000,00

746.666,65

6.253.333,35

8.731.113,52

2.477.780,17

30/06/22

232700

2.564.833,00

461.669,92

2.103.163,08

3.199.121,15

1.095.958,07

30/06/22

232700

1.736.095,58

312.497,22

1.423.598,36

2.165.435,37

741.837,01

30/06/22

232700

3.000.000,00

180.000,00

2.820.000,00

3.741.905,79

921.905,79

30/06/22

232700

120.000,00

19.200,00

100.800,00

149.676,23

48.876,23

30/06/22

232700

523.888,44

76.836,95

447.051,49

653.447,06

206.395,57

30/06/22

232700

408.950,00

73.611,02

335.338,98

510.084,12

174.745,14

30/06/22

232700

387.659,00

69.778,64

317.880,36

483.527,82

165.647,46

30/06/22

232700

400.000,00

156.666,65

243.333,35

498.920,77

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30/06/22

232700

653.543,86

235.275,77

418.268,09

815.166,52

396.898,43

30/06/22

232700

435.090,00

78.316,20

356.773,80

542.688,60

185.914,80

30/06/22

232700

415.100,00

74.718,02

340.381,98

517.755,03

177.373,05

30/06/22

232700

429.620,00

77.331,62

352.288,38

535.865,86

183.577,48

30/06/22

232700

13.500,00

2.700,00

10.800,00

14.599,42

3.799,42

30/06/22

232700

32.618,00

6.523,62

26.094,38

35.274,35

9.179,97

30/06/22

232700

15.830,00

949,82

14.880,18

17.119,17

2.238,99

30/06/22

232700

13.000,00

779,98

12.220,02

14.058,70

1.838,68

30/06/22

232700

22.050,00

4.777,50

17.272,50

23.845,71

6.573,21

30/06/22

232700

449.122,00

11.976,57

437.145,43

485.697,72

48.552,29

30/06/22

232700

45.600,00

1.064,00

44.536,00

49.313,59

4.777,59

30/06/22

232700

24.020,00

3.362,82

20.657,18

25.976,15

5.318,97

30/06/22

232700

31.350,43

627,00

30.723,43

33.903,56

3.180,13

30/06/22

232700

24.177,50

4.351,94

19.825,56

26.146,47

6.320,91

30/06/22

232700

44.642,00

8.035,58

36.606,42

48.277,57

11.671,15

30/06/22

232700

43.800,40

7.884,08

35.916,32

47.367,43

11.451,11

30/06/22

232700

10.700,00

2.782,02

7.917,98

11.571,39

3.653,41

30/06/22

232700

28.278,00

4.807,26

23.470,74

30.580,91

7.110,17

30/06/22

232700

72.700,00

10.420,31

62.279,69

78.620,56

16.340,87

30/06/22

232700

16.683,67

2.391,32

14.292,35

18.042,36

3.750,01

30/06/22

232700

3.350,33

480,22

2.870,11

3.623,18

753,07

30/06/22

232700

16.718,67

2.396,36

14.322,31

18.080,21

3.757,90

30/06/22

232700

16.715,67

2.395,93

14.319,74

18.076,97

3.757,23

30/06/22

232700

8.347,33

1.196,41

7.150,92

9.027,12

1.876,20

30/06/22

232700

53.024,00

7.600,13

45.423,87

57.342,18

11.918,31

30/06/22

232700

16.683,67

2.391,32

14.292,35

18.042,36

3.750,01

30/06/22

232700

20.000,00

333,35

19.666,65

21.628,77

1.962,12

30/06/22

232700

57.060,00

951,00

56.109,00

61.706,87

5.597,87

30/06/22

232700

64.160,00

7.485,35

56.674,65

69.385,08

12.710,43

30/06/22

232700

30.743,50

3.586,75

27.156,75

33.247,20

6.090,45

30/06/22

232700

94.500,00

11.340,00

83.160,00

102.195,92

19.035,92

30/06/22

232700

8.407,50

728,68

7.678,82

9.092,19

1.413,37

30/06/22

232700

48.400,00

8.066,65

40.333,35

52.341,61

12.008,26

30/06/22

232700

163.000,00

26.623,31

136.376,69

176.274,44

39.897,75

30/06/22

232700

240.000,00

15.200,00

224.800,00

259.545,19

34.745,19

30/06/22

232700

12.502,00

3.250,50

9.251,50

13.520,14

4.268,64

30/06/22

232700

11.329,95

2.945,82

8.384,13

12.252,64

3.868,51

30/06/22

232700

83.700,00

21.762,00

61.938,00

90.516,38

28.578,38

30/06/22

232700

84.535,83

26.558,35

57.977,48

91.420,28

33.442,80

30/06/22

232700

4.800,00

1.488,00

3.312,00

5.190,90

1.878,90

30/06/22

232700

11.175,00

3.510,81

7.664,19

12.085,07

4.420,88

30/06/22

232700

19.223,46

4.998,12

14.225,34

20.788,99

6.563,65

30/06/22

232700

295.287,87

41.340,27

253.947,60

319.335,61

65.388,01

30/06/22

232700

11.500,00

76,66

11.423,34

12.436,54

1.013,20

30/06/22

232700

100.000,00

2.999,98

97.000,02

108.143,83

11.143,81

30/06/22

232700

13.000,00

346,65

12.653,35

14.058,70

1.405,35

30/06/22

232700

16.686,67

2.391,75

14.294,92

18.045,60

3.750,68

30/06/22

232700

16.700,67

2.393,78

14.306,89

18.060,74

3.753,85

30/06/22

232700

23.019,00

3.299,39

19.719,61

24.893,63

5.174,02

30/06/22

232700

16.690,67

2.392,37

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OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

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D'AMORTISSEMENTS

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DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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232700

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30/06/22

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30/06/22

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PLUS

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MOINS

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30/06/22

232700

23.200,00

773,31

22.426,69

23.484,85

1.058,16

30/06/22

232700

42.570,00

1.419,00

41.151,00

43.092,68

1.941,68

30/06/22

232700

30.000,00

900,00

29.100,00

30.368,35

1.268,35

30/06/22

232700

255.175,00

8.505,81

246.669,19

258.308,09

11.638,90

30/06/22

232700

24.505,00

490,08

24.014,92

24.805,88

790,96

30/06/22

232700

3.346,33

479,60

2.866,73

3.363,29

496,56

30/06/22

232700

8.500,00

2.670,40

5.829,60

8.543,08

2.713,48

30/06/22

232700

8.500,00

2.209,98

6.290,02

8.543,08

2.253,06

30/06/22

232700

12.466,37

3.241,21

9.225,16

12.529,55

3.304,39

30/06/22

232700

1.700,00

442,02

1.257,98

1.708,62

450,64

30/06/22

232700

6.514,49

1.520,02

4.994,47

6.547,51

1.553,04

30/06/22

232700

10.770,00

2.513,00

8.257,00

10.824,58

2.567,58

30/06/22

232700

53.020,00

7.599,51

45.420,49

53.288,71

7.868,22

30/06/22

232700

16.000,00

959,98

15.040,02

16.081,09

1.041,07

30/06/22

232700

14.386,75

5.658,81

8.727,94

14.459,66

5.731,72

30/06/22

232700

1.700,00

647,44

1.052,56

1.708,62

656,06

30/06/22

232700

1.900,00

683,98

1.216,02

1.909,63

693,61

30/06/22

232700

2.177,77

784,00

1.393,77

2.188,81

795,04

30/06/22

232700

14.175,00

5.103,00

9.072,00

14.246,84

5.174,84

30/06/22

232700

20.000,00

13.400,02

6.599,98

20.101,36

13.501,38

30/06/22

232700

20.000,00

13.400,02

6.599,98

20.101,36

13.501,38

30/06/22

232700

40.000,00

26.076,69

13.923,31

40.202,72

26.279,41

30/06/22

232700

117.700,00

25.501,65

92.198,35

118.296,51

26.098,16

30/06/22

232700

164.057,79

104.057,72

60.220,27

165.110,56

104.890,29

30/06/22

232700

130.926,10

82.931,80

47.994,30

131.589,64

83.595,34

30/06/22

232700

39.611,00

25.486,71

14.124,29

39.811,75

25.687,46

30/06/22

232700

873.744,33

535.258,15

338.486,18

878.172,51

539.686,33

30/06/22

232700

1.927,54

1.200,11

727,43

1.937,31

1.209,88

30/06/22

232700

20.000,00

12.534,27

7.465,73

20.101,36

12.635,63

30/06/22

232700

18.000,00

11.803,56

6.196,44

18.091,22

11.894,78

30/06/22

232700

161.380,00

77.596,86

83.783,14

162.197,88

78.414,74

30/06/22

232700

7.210,65

3.316,94

3.893,71

7.247,19

3.353,48

30/06/22

232700

9.000,00

3.915,00

5.085,00

9.045,61

3.960,61

30/06/22

232700

18.369,36

2.449,23

15.920,13

18.462,46

2.542,33

30/06/22

232700

10.110,00

1.348,00

8.762,00

10.161,24

1.399,24

30/06/22

232700

52.195,00

24.879,60

27.315,40

52.459,53

25.144,13

30/06/22

232700

1.800,00

850,50

949,50

1.809,12

859,62

30/06/22

232700

23.892,50

5.017,42

18.875,08

24.013,59

5.138,51

30/06/22

232700

52.622,06

25.740,97

26.881,09

52.888,75

26.007,66

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

31.070,00

3.107,02

27.962,98

31.227,46

3.264,48

30/06/22

232700

1.500,00

150,00

1.350,00

1.507,60

157,60

30/06/22

232700

27.800,00

1.019,35

26.780,65

27.940,89

1.160,24

30/06/22

232700

50.035,00

7.171,66

42.863,34

50.288,58

7.425,24

30/06/22

232700

16.711,67

2.395,38

14.316,29

16.796,37

2.480,08

30/06/22

232700

72.750,00

10.427,50

62.322,50

73.118,70

10.796,20

30/06/22

232700

16.679,67

2.390,77

14.288,90

16.764,20

2.475,30

30/06/22

232700

16.714,67

2.395,81

14.318,86

16.799,38

2.480,52

30/06/22

232700

19.693,33

2.822,67

16.870,66

19.793,14

2.922,48

30/06/22

232700

20.000,00

13.400,02

6.599,98

20.101,36

13.501,38

30/06/22

232700

750.000,00

135.000,00

615.000,00

753.801,04

138.801,04

30/06/22

232700

69.320,00

14.326,15

54.993,85

69.671,32

14.677,47

30/06/22

232700

6.375,60

3.570,31

2.805,29

6.407,91

3.602,62

30/06/22

232700

280.367,11

140.183,56

140.183,55

281.788,02

141.604,47

30/06/22

232700

30.549,46

15.580,22

14.969,24

30.704,29

15.735,05

30/06/22

232700

72.435,14

36.941,94

35.493,20

72.802,25

37.309,05

30/06/22

232700

15.000,00

7.400,00

7.600,00

15.076,02

7.476,02

30/06/22

232700

68.032,50

32.995,79

35.036,71

68.377,29

33.340,58

30/06/22

232700

24.400,00

2.927,98

21.472,02

24.523,66

3.051,64

30/06/22

232700

34.875,00

11.828,44

23.046,56

35.051,75

12.005,19

30/06/22

232700

37.500,00

7.750,00

29.750,00

37.690,05

7.940,05

30/06/22

232700

2.500,00

785,40

1.714,60

2.512,67

798,07

30/06/22

232700

25.220,00

12.126,64

13.093,36

25.347,82

12.254,46

30/06/22

232700

7.800,00

3.815,50

3.984,50

7.839,53

3.855,03

30/06/22

232700

12.008,70

2.521,84

9.486,86

12.069,56

2.582,70

30/06/22

232700

15.929,24

7.592,95

8.336,29

16.009,97

7.673,68

30/06/22

232700

58.500,00

36.173,84

22.326,16

58.796,48

36.470,32

30/06/22

232700

66.167,32

41.467,88

24.699,44

66.502,66

41.803,22

30/06/22

232700

88.560,10

55.501,69

33.058,41

89.008,93

55.950,52

30/06/22

232700

152.800,00

19.354,65

133.445,35

153.574,40

20.129,05

30/06/22

232700

17.954,40

8.857,53

9.096,87

18.045,39

8.948,52

30/06/22

232700

34.500,00

16.732,50

17.767,50

34.674,85

16.907,35

30/06/22

232700

33.075,00

20.175,75

12.899,25

33.242,63

20.343,38

30/06/22

232700

49.800,00

30.794,14

19.005,86

50.052,39

31.046,53

30/06/22

232700

41.000,00

24.560,70

16.439,30

41.207,79

24.768,49

30/06/22

232700

15.000,00

9.061,64

5.938,36

15.076,02

9.137,66

30/06/22

232700

73.396,76

44.410,09

28.986,67

73.768,74

44.782,07

30/06/22

232700

3.500,00

2.072,69

1.427,31

3.517,74

2.090,43

30/06/22

232700

85.331,07

18.203,97

67.127,10

85.763,53

18.636,43

30/06/22

232700

98.728,17

57.465,19

41.262,98

99.228,53

57.965,55

30/06/22

232700

46.000,00

5.826,65

40.173,35

46.233,13

6.059,78

30/06/22

232700

36.000,00

4.440,00

31.560,00

36.182,45

4.622,45

30/06/22

232700

4.900,00

767,65

4.132,35

4.924,83

792,48

30/06/22

232700

105.030,00

16.804,80

88.225,20

105.562,30

17.337,10

30/06/22

232700

2.832,49

736,44

2.096,05

2.846,85

750,80

30/06/22

232700

13.130,00

3.413,82

9.716,18

13.196,54

3.480,36

30/06/22

232700

49.359,29

12.833,40

36.525,89

49.609,45

13.083,56

30/06/22

232700

56.940,00

14.804,40

42.135,60

57.228,57

15.092,97

30/06/22

232700

7.800,00

1.950,00

5.850,00

7.839,53

1.989,53

30/06/22

232700

26.750,00

6.687,52

20.062,48

26.885,57

6.823,09

30/06/22

232700

132.130,00

32.151,61

99.978,39

132.799,64

32.821,25

30/06/22

232700

11.340,00

2.683,80

8.656,20

11.397,47

2.741,27

30/06/22

232700

18.605,00

5.845,09

12.759,91

18.699,29

5.939,38

30/06/22

232700

11.175,00

3.510,81

7.664,19

11.231,64

3.567,45

30/06/22

232700

37.500,00

11.781,25

25.718,75

37.690,05

11.971,30

30/06/22

232700

1.301.765,00

256.013,80

1.045.751,20

1.308.362,41

262.611,21

30/06/22

232700

6.380,00

1.254,75

5.125,25

6.412,33

1.287,08

30/06/22

232700

41.632,17

7.493,78

34.138,39

41.843,16

7.704,77

30/06/22

232700

2.390,00

127,49

2.262,51

2.402,11

139,60

30/06/22

232700

23.348,34

3.346,60

20.001,74

23.466,67

3.464,93

30/06/22

232700

76.348,34

10.943,22

65.405,12

76.735,28

11.330,16

30/06/22

232700

16.696,67

2.393,23

14.303,44

16.781,29

2.477,85

30/06/22

232700

16.696,67

2.393,23

14.303,44

16.781,29

2.477,85

30/06/22

232700

5.985,00

857,85

5.127,15

6.015,33

888,18

30/06/22

232700

16.682,67

2.391,20

14.291,47

16.767,22

2.475,75

30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

3.000,00

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1.320,00

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30/06/22

232700

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30/06/22

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121.922,52

30/06/22

232700

192.982,46

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193.960,51

121.922,52

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101

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PLUS VALEURS

MOINS VALEURS

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30/06/22

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20.000,00

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30/06/22

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30/06/22

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232700

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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89.188,86

30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

232700

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21.524,95

6.967,24

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

150.000,00

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99.750,00

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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30/06/22

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30/06/22

232700

1.258.000,00

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

232700

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30/06/22

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14.330,02

18.302,73

3.972,71

30/06/22

232700

16.692,67

2.392,61

14.300,06

18.264,44

3.964,38

30/06/22

232700

252.964,80

84.743,22

168.221,58

276.783,72

108.562,14

30/06/22

232700

13.390,00

803,38

12.586,62

13.118,94

532,32

30/06/22

232700

7.000,00

2.257,48

4.742,52

6.858,30

2.115,78

30/06/22

232700

316.736,00

112.705,25

204.030,75

310.324,23

106.293,48

30/06/22

232700

16.689,67

2.392,18

14.297,49

16.351,82

2.054,33

30/06/22

232700

76.358,34

10.944,70

65.413,64

74.812,60

9.398,96

30/06/22

232700

3.356,33

481,08

2.875,25

3.288,39

413,14

30/06/22

232700

296.180,60

42.452,55

253.728,05

290.184,94

36.456,89

30/06/22

232700

16.724,67

2.397,22

14.327,45

16.386,11

2.058,66

30/06/22

232700

53.030,00

7.600,99

45.429,01

51.956,50

6.527,49

30/06/22

232700

393.707,02

56.431,36

337.275,66

385.737,10

48.461,44

30/06/22

232700

8.341,33

1.195,55

7.145,78

8.172,47

1.026,69

30/06/22

232700

21.450,00

3.646,50

17.803,50

21.015,78

3.212,28

30/06/22

232700

328.186,05

123.616,72

204.569,33

321.542,49

116.973,16

30/06/22

232700

21.578,40

8.127,89

13.450,51

21.141,58

7.691,07

30/06/22

232700

9.500,00

3.459,60

6.040,40

9.307,69

3.267,29

30/06/22

232700

30.000,00

11.050,00

18.950,00

29.392,70

10.442,70

30/06/22

232700

5.100,00

1.836,00

3.264,00

4.996,76

1.732,76

30/06/22

232700

117.929,50

42.946,00

74.983,50

115.542,22

40.558,72

30/06/22

232700

242.347,25

88.254,77

154.092,48

237.441,35

83.348,87

30/06/22

232700

179.574,29

65.394,96

114.179,33

175.939,12

61.759,79

30/06/22

232700

390.216,67

156.086,67

234.130,00

382.317,41

148.187,41

30/06/22

232700

68.230,82

27.974,65

40.256,17

66.849,60

26.593,43

30/06/22

232700

139.533,52

51.976,22

87.557,30

136.708,90

49.151,60

30/06/22

232700

319.170,38

127.668,16

191.502,22

312.709,33

121.207,11

30/06/22

232700

530.777,61

188.868,36

341.909,25

520.032,93

178.123,68

30/06/22

232700

123.600,00

44.496,00

79.104,00

121.097,93

41.993,93

30/06/22

232700

684.987,00

243.741,21

441.245,79

671.120,62

229.874,83

30/06/22

232700

23.849,60

8.088,98

15.760,62

23.366,81

7.606,19

30/06/22

232700

5.174,51

1.819,71

3.354,80

5.069,76

1.714,96

30/06/22

232700

19.800,00

4.884,00

14.916,00

19.399,18

4.483,18

30/06/22

232700

19.800,00

4.752,00

15.048,00

19.399,18

4.351,18

30/06/22

232700

17.630,00

4.054,92

13.575,08

17.273,11

3.698,03

30/06/22

232700

63.210,00

14.749,00

48.461,00

61.930,42

13.469,42

30/06/22

232700

6.980,00

1.605,42

5.374,58

6.838,70

1.464,12

30/06/22

232700

2.397,60

607,36

1.790,24

2.349,06

558,82

30/06/22

232700

16.721,24

4.291,80

12.429,44

16.382,75

3.953,31

30/06/22

232700

2.678.950,00

589.368,98

2.089.581,02

2.624.719,28

535.138,26

30/06/22

232700

16.689,67

2.392,18

14.297,49

16.351,82

2.054,33

30/06/22

232700

350.000,00

63.000,02

286.999,98

342.914,85

55.914,87

30/06/22

232700

534.091,24

96.136,40

437.954,84

523.279,49

85.324,65

30/06/22

232700

359.712,19

64.748,20

294.963,99

352.430,44

57.466,45

30/06/22

232700

3.290.387,28

592.269,72

2.698.117,56

3.223.779,07

525.661,51

30/06/22

232700

2.159.234,00

388.662,14

1.770.571,86

2.115.524,04

344.952,18

30/06/22

232700

2.300.000,00

414.000,02

1.885.999,98

2.253.440,47

367.440,49

30/06/22

232700

51.800,00

11.050,69

40.749,31

50.751,40

10.002,09

30/06/22

232700

75.700,00

11.102,65

64.597,35

74.167,58

9.570,23

30/06/22

232700

50.045,00

7.173,14

42.871,86

49.031,93

6.160,07

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

132.730,00

19.024,61

113.705,39

130.043,11

16.337,72

30/06/22

232700

16.721,67

2.396,79

14.324,88

16.383,17

2.058,29

30/06/22

232700

23.358,34

3.348,01

20.010,33

22.885,49

2.875,16

30/06/22

232700

281.677,38

40.373,74

241.303,64

275.975,31

34.671,67

30/06/22

232700

16.706,67

2.394,64

14.312,03

16.368,47

2.056,44

30/06/22

232700

16.692,67

2.392,61

14.300,06

16.354,76

2.054,70

30/06/22

232700

5.995,00

859,26

5.135,74

5.873,64

737,90

30/06/22

232700

4.950,00

1.023,00

3.927,00

4.849,80

922,80

30/06/22

232700

130.000,00

12.999,98

117.000,02

127.368,37

10.368,35

30/06/22

232700

80.000,00

8.000,02

71.999,98

78.380,54

6.380,56

30/06/22

232700

16.689,67

2.392,18

14.297,49

16.351,82

2.054,33

30/06/22

232700

23.025,00

3.300,25

19.724,75

22.558,90

2.834,15

30/06/22

232700

16.696,67

2.393,23

14.303,44

16.358,67

2.055,23

30/06/22

232700

19.703,33

2.824,15

16.879,18

19.304,47

2.425,29

30/06/22

232700

66.674,67

9.556,72

57.117,95

65.324,96

8.207,01

30/06/22

232700

38.910,00

2.983,10

35.926,90

38.122,33

2.195,43

30/06/22

232700

20.805,00

1.248,30

19.556,70

20.383,84

827,14

30/06/22

232700

85.217,00

31.033,21

54.183,79

83.491,93

29.308,14

30/06/22

232700

16.706,67

2.394,64

14.312,03

16.368,47

2.056,44

30/06/22

232700

6.969,57

998,95

5.970,62

6.828,48

857,86

30/06/22

232700

8.900,00

2.314,02

6.585,98

8.719,83

2.133,85

30/06/22

232700

9.000,00

2.340,00

6.660,00

8.817,81

2.157,81

30/06/22

232700

245.222,33

34.331,13

210.891,20

240.258,23

29.367,03

30/06/22

232700

15.000,00

3.900,00

11.100,00

14.696,35

3.596,35

30/06/22

232700

5.700,00

1.767,00

3.933,00

5.584,61

1.651,61

30/06/22

232700

560,00

145,62

414,38

548,66

134,28

30/06/22

232700

22.946,00

5.965,98

16.980,02

22.481,50

5.501,48

30/06/22

232700

24.000,00

7.540,00

16.460,00

23.514,16

7.054,16

30/06/22

232700

4.800,00

1.488,00

3.312,00

4.702,83

1.390,83

30/06/22

232700

209.000,00

12.540,02

196.459,98

204.769,16

8.309,18

30/06/22

232700

97.500,00

11.050,00

86.450,00

95.526,28

9.076,28

30/06/22

232700

242.040,00

29.044,80

212.995,20

237.140,32

24.145,12

30/06/22

232700

18.469,00

1.908,44

16.560,56

18.095,13

1.534,57

30/06/22

232700

3.745,00

199,71

3.545,29

3.669,19

123,90

30/06/22

232700

44.450,00

1.185,35

43.264,65

43.550,19

285,54

30/06/22

232700

1.000.000,00

103.333,31

896.666,69

979.756,73

83.090,04

30/06/22

232700

10.925,00

1.347,44

9.577,56

10.703,84

1.126,28

30/06/22

232700

15.491,20

4.027,74

11.463,46

15.177,61

3.714,15

30/06/22

232700

5.600,00

1.400,02

4.199,98

5.486,64

1.286,66

30/06/22

232700

36.000,00

2.160,00

33.840,00

35.271,24

1.431,24

30/06/22

232700

104.092,20

39.208,05

64.884,15

101.985,03

37.100,88

30/06/22

232700

11.565,80

4.356,43

7.209,37

11.331,67

4.122,30

30/06/22

232700

154.818,00

57.669,71

97.148,29

151.683,98

54.535,69

30/06/22

232700

271.432,35

103.370,44

168.061,91

265.937,67

97.875,76

30/06/22

232700

30.844,59

11.746,66

19.097,93

30.220,19

1.122,26

30/06/22

232700

704.147,76

259.361,09

444.786,67

689.893,50

245.106,83

30/06/22

232700

78.238,64

28.817,94

49.420,70

76.654,83

27.234,13

30/06/22

232700

156.600,00

57.681,00

98.919,00

153.429,90

54.510,90

30/06/22

232700

26.400,00

9.724,00

16.676,00

25.865,58

9.189,58

30/06/22

232700

1.274.614,96

464.172,31

810.442,65

1.248.812,58

438.369,93

30/06/22

232700

24.500,00

9.024,19

15.475,81

24.004,04

8.528,23

30/06/22

232700

95.000,00

35.387,52

59.612,48

93.076,89

33.464,41

30/06/22

232700

52.500,00

19.118,75

33.381,25

51.437,23

18.055,98

30/06/22

232700

15.000,00

5.462,50

9.537,50

14.696,35

5.158,85

30/06/22

232700

99.972,93

36.823,36

63.149,57

97.949,15

34.799,58

30/06/22

232700

273.708,34

49.267,48

224.440,86

268.167,59

43.726,73

30/06/22

232700

856.320,00

154.137,60

702.182,40

838.985,28

136.802,88

30/06/22

232700

387.835,94

69.810,50

318.025,44

379.984,87

61.959,43

30/06/22

232700

493.953,43

88.911,62

405.041,81

483.954,20

78.912,39

30/06/22

232700

110.466,00

39.767,76

70.698,24

108.229,81

37.531,57

30/06/22

232700

34.250,00

5.708,35

28.541,65

33.556,67

5.015,02

30/06/22

232700

22.994,58

4.982,15

18.012,43

19.310,28

1.297,85

30/06/22

232700

20.409,62

5.306,47

15.103,15

17.139,49

2.036,34

30/06/22

232700

2.380.750,00

523.764,98

1.856.985,02

1.999.295,01

142.309,99

30/06/22

232700

20.000,00

3.600,02

16.399,98

16.795,51

395,53

30/06/22

232700

353.954,00

50.733,43

303.220,57

297.241,82

-5.978,75

30/06/22

232700

167.875,50

28.538,87

139.336,63

140.977,70

1.641,07

30/06/22

232700

525.000,00

94.500,00

430.500,00

440.882,02

10.382,02

30/06/22

232700

369.750,00

66.555,00

303.195,00

310.506,91

7.311,91

30/06/22

232700

158.722,55

28.570,08

130.152,47

133.291,27

3.138,80

30/06/22

232700

75.069,00

28.901,57

46.167,43

63.041,09

16.873,66

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

434.105,00

158.086,59

276.018,41

364.550,65

88.532,24

30/06/22

232700

50.000,00

18.208,35

31.791,65

41.988,76

10.197,11

30/06/22

232700

30.000,00

10.925,00

19.075,00

25.193,26

6.118,26

30/06/22

232700

363.569,56

65.442,52

298.127,04

305.316,73

7.189,69

30/06/22

232700

273.708,34

49.267,48

224.440,86

229.853,50

5.412,64

30/06/22

232700

8.341,00

3.211,27

5.129,73

7.004,57

1.874,84

30/06/22

232700

46.620,00

17.948,70

28.671,30

39.150,32

10.479,02

30/06/22

232700

5.180,00

1.994,32

3.185,68

4.350,04

1.164,36

30/06/22

232700

347.796,50

128.105,03

219.691,47

292.070,91

72.379,44

30/06/22

232700

55.475,00

21.126,75

34.348,25

46.586,53

12.238,28

30/06/22

232700

127.000,00

46.249,15

80.750,85

106.651,46

25.900,61

30/06/22

232700

10.100,00

3.678,10

6.421,90

8.481,73

2.059,83

30/06/22

232700

75.830,05

28.246,70

47.583,35

63.680,20

16.096,85

30/06/22

232700

48.282,30

17.985,14

30.297,16

40.546,28

10.249,12

30/06/22

232700

191.621,60

69.782,19

121.839,41

160.919,08

39.079,67

30/06/22

232700

148.500,00

53.460,00

95.040,00

124.706,63

29.666,63

30/06/22

232700

18.840,00

7.253,40

11.586,60

15.821,37

4.234,77

30/06/22

232700

16.000,00

5.826,65

10.173,35

13.436,40

3.263,05

30/06/22

232700

9.318,40

3.432,29

5.886,11

7.825,36

1.939,25

30/06/22

232700

205.517,81

73.986,41

131.531,40

172.588,78

41.057,38

30/06/22

232700

134.958,00

48.022,56

86.935,44

113.334,39

26.398,95

30/06/22

232700

202.315,69

71.990,70

130.324,99

169.899,72

39.574,73

30/06/22

232700

143.752,72

51.751,01

92.001,71

120.719,98

28.718,27

30/06/22

232700

73.500,31

24.010,09

49.490,22

61.723,74

12.233,52

30/06/22

232700

716.458,20

248.969,21

467.488,99

601.663,89

134.174,90

30/06/22

232700

22.000,00

6.911,65

15.088,35

18.475,06

3.386,71

30/06/22

232700

7.000,00

1.819,98

5.180,02

5.878,43

698,41

30/06/22

232700

87.034,00

8.993,49

78.040,51

73.089,00

-4.951,51

30/06/22

232700

266.736,67

48.012,60

218.724,07

240.690,37

21.966,30

30/06/22

232700

189.001,29

34.020,20

154.981,09

170.545,69

15.564,60

30/06/22

232700

7.560,00

1.638,00

5.922,00

6.642,21

720,21

30/06/22

232700

6.580,00

1.535,31

5.044,69

5.781,19

736,50

30/06/22

232700

560.000,00

100.800,02

459.199,98

492.015,89

32.815,91

30/06/22

232700

146.300,00

8.778,02

137.521,98

128.539,15

-8.982,83

30/06/22

232700

100.655,74

14.091,81

86.563,93

88.436,11

1.872,18

30/06/22

232700

10.000,00

599,98

9.400,02

8.786,00

-614,02

30/06/22

232700

702.612,70

126.470,28

576.142,42

617.315,38

41.172,96

30/06/22

232700

363.232,99

65.381,96

297.851,03

319.136,44

21.285,41

30/06/22

232700

500.611,02

90.109,96

410.501,06

407.126,06

-3.375,00

30/06/22

232700

222.276,49

40.009,76

182.266,73

180.768,20

-1.498,53

30/06/22

232700

542.416,37

97.634,90

444.781,47

441.124,61

-3.656,86

30/06/22

232700

1.577.549,61

283.958,92

1.293.590,69

1.282.955,31

-10.635,38

30/06/22

232700

155.086,87

27.915,64

127.171,23

126.125,68

-1.045,55

30/06/22

232700

465.215,45

83.738,80

381.476,65

378.340,32

-3.136,33

30/06/22

232700

906.477,34

163.165,90

743.311,44

737.200,22

-6.111,22

30/06/22

232700

168.872,33

30.397,02

138.475,31

137.336,82

-1.138,49

30/06/22

232700

136.155,16

24.507,94

111.647,22

110.729,31

-917,91

30/06/22

232700

167.200,00

10.031,98

157.168,02

135.976,79

-21.191,23

30/06/22

232700

129.439,18

18.121,47

111.317,71

105.267,49

-6.050,22

30/06/22

232700

700.000,00

72.333,31

627.666,69

569.280,81

-58.385,88

30/06/22

232700

76.470,00

46.018,18

30.451,82

98.181,00

67.729,18

30/06/22

232700

80.000,00

48.142,49

31.857,51

102.713,22

70.855,71

30/06/22

232700

331.471,28

119.329,63

212.141,65

425.581,02

213.439,37

30/06/22

232700

213.562,70

77.772,45

135.790,25

274.196,40

138.406,15

30/06/22

232700

396.633,84

137.830,23

258.803,61

509.244,22

250.440,61

30/06/22

232700

42.720,00

13.599,20

29.120,80

54.848,86

25.728,06

30/06/22

232700

307.387,52

106.817,19

200.570,33

394.659,51

194.089,18

30/06/22

232700

135.753,50

47.174,33

88.579,17

174.295,98

85.716,81

30/06/22

232700

53.183,60

18.481,29

34.702,31

68.283,23

33.580,92

30/06/22

232700

5.000,00

1.300,02

3.699,98

6.419,58

2.719,60

30/06/22

232700

81.206,02

21.113,58

60.092,44

104.261,64

44.169,20

30/06/22

232700

14.500,00

3.769,98

10.730,02

18.616,77

7.886,75

30/06/22

232700

14.620,80

3.801,42

10.819,38

18.771,87

7.952,49

30/06/22

232700

131.587,20

34.212,66

97.374,54

168.946,81

71.572,27

30/06/22

232700

38.785,00

10.084,08

28.700,92

49.796,65

21.095,73

30/06/22

232700

3.515.436,32

773.395,97

2.742.040,35

4.513.522,19

1.771.481,84

30/06/22

232700

2.936,25

1.766,99

1.169,26

3.769,90

2.600,64

30/06/22

232700

250.000,00

141.335,60

108.664,40

320.978,80

212.314,40

30/06/22

232700

15.000,00

8.831,51

6.168,49

19.258,73

13.090,24

30/06/22

232700

92.500,00

52.991,08

39.508,92

118.762,16

79.253,24

30/06/22

232700

367.490,00

211.080,24

156.409,76

471.826,00

315.416,24

DATE DE CESSION OU DE RETRAIT

COMPTE PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS CUMULÉS

VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE CESSION

PLUS VALEURS

MOINS VALEURS

30/06/22

232700

23.530,00

13.344,39

10.185,61

30.210,53

20.024,92

30/06/22

232700

707.276,63

127.309,82

579.966,81

908.083,23

328.116,42

30/06/22

232700

540.000,00

97.200,00

442.800,00

693.314,22

250.514,22

30/06/22

232700

273.708,34

49.267,48

224.440,86

351.418,30

126.977,44

30/06/22

232700

354.654,76

63.837,84

290.816,92

455.346,64

164.529,72

30/06/22

232700

234.164,30

42.149,58

192.014,72

300.647,11

108.632,39

30/06/22

232700

859.448,53

154.700,74

704.747,79

1.103.459,05

398.711,26

30/06/22

232700

432.430,50

77.837,52

354.592,98

555.204,10

200.611,12

30/06/22

232700

139.743,35

20.029,86

119.713,49

179.418,61

59.705,12

30/06/22

232700

423.961,35

60.767,75

363.193,60

544.330,43

181.136,83

30/06/22

232700

448.920,00

64.345,20

384.574,80

576.375,22

191.800,42

30/06/22

232700

628.245,00

113.084,10

515.160,90

806.613,32

291.452,42

30/06/22

232700

863.000,00

155.340,02

707.659,98

1.108.018,83

400.358,85

30/06/22

232700

384.700,00

69.245,98

315.454,02

493.922,18

178.468,16

30/06/22

232700

403.053,83

72.549,66

330.504,17

517.486,95

186.982,78

30/06/22

232700

432.430,50

77.837,52

354.592,98

555.204,10

200.611,12

30/06/22

232700

841.257,51

151.426,34

689.831,17

1.080.103,32

390.272,15

30/06/22

232700

628.245,00

113.084,10

515.160,90

806.613,32

291.452,42

30/06/22

232700

3.750,00

2.133,39

1.616,61

4.814,68

3.198,07

30/06/22

232700

237.021,35

130.426,66

106.594,69

304.315,32

197.720,63

30/06/22

232700

21.278,25

11.915,84

9.362,41

27.319,47

17.957,06

30/06/22

232700

5.000,00

2.854,13

2.145,87

6.419,58

4.273,71

30/06/22

232700

2.250,00

1.354,01

895,99

2.888,81

1.992,82

30/06/22

232700

80.000,00

48.142,49

31.857,51

102.713,22

70.855,71

30/06/22

232700

300.000,00

126.250,00

173.750,00

385.174,57

211.424,57

30/06/22

232700

40.000,00

15.566,65

24.433,35

51.356,61

26.923,26

30/06/22

232700

709.982,36

258.551,90

451.430,46

911.557,16

460.126,70

30/06/22

232700

555.614,49

204.651,35

350.963,14

713.361,90

362.398,76

30/06/22

232700

33.966.736,70

2.377.671,60

31.589.065,10

43.610.410,12

12.021.345,02

30/06/22

232700

13.831,94

8.323,83

5.508,11

17.759,04

12.250,93

30/06/22

232700

120.000,00

400,00

119.600,00

154.069,83

34.469,83

30/06/22

232700

456.000,17

48.640,02

407.360,15

585.465,56

178.105,41

30/06/22

232700

81.141,09

8.384,57

72.756,52

104.178,28

31.421,76

30/06/22

232700

11.000,00

623,35

10.376,65

14.123,07

3.746,42

30/06/22

232700

2.700,00

1.512,00

1.188,00

3.466,57

2.278,57

30/06/22

232700

792,75

443,93

348,82

1.017,82

669,00

30/06/22

232700

3.387,28

1.896,87

1.490,41

4.348,98

2.858,57

30/06/22

232700

2.400,00

1.344,00

1.056,00

3.081,40

2.025,40

30/06/22

232700

2.090,00

1.170,42

919,58

2.683,38

1.763,80

30/06/22

232700

100.000,00

49.999,98

50.000,02

128.391,52

78.391,50

30/06/22

232700

275.303,25

137.651,64

137.651,61

353.466,03

215.814,42

30/06/22

232700

468.751,44

239.063,22

229.688,22

601.837,11

372.148,89

30/06/22

232700

145.408,60

74.158,40

71.250,20

186.692,31

115.442,11

30/06/22

232700

61.098,92

31.160,44

29.938,48

78.445,83

48.507,35

30/06/22

232700

30.000,00

15.300,00

14.700,00

38.517,46

23.817,46

30/06/22

232700

207.615,00

103.807,50

103.807,50

266.560,06

162.752,56

30/06/22

232700

81.462,31

41.545,76

39.916,55

104.590,70

64.674,15

30/06/22

232700

16.293,26

4.236,24

12.057,02

20.919,16

8.862,14

30/06/22

232700

146.639,24

38.126,22

108.513,02

188.272,35

79.759,33

30/06/22

232700

141.081,20

36.681,12

104.400,08

181.136,30

76.736,22

30/06/22

232700

750,00

107,50

642,50

676,93

34,43

30/06/22

232700

911.027,93

130.580,68

780.447,25

822.265,14

41.817,89

30/06/22

232700

205.000,00

29.383,31

175.616,69

185.026,55

9.409,86

30/06/22

232700

1.112.877,21

159.512,40

953.364,81

1.004.447,95

51.083,14

30/06/22

232700

1.153.630,00

123.053,85

1.030.576,15

1.041.230,13

10.653,98

30/06/22

232700

7.466.370,00

796.412,80

6.669.957,20

6.738.910,60

68.953,40

30/06/22

232700

2.208.333,34

338.611,09

1.869.722,25

1.993.172,18

123.449,93

30/06/22

232700

21.742,00

3.406,23

18.335,77

19.623,64

1.287,87

30/06/22

232700

195.678,00

30.656,22

165.021,78

176.612,80

11.591,02

30/06/22

232700

967.780,53

135.489,30

832.291,23

873.488,25

41.197,02

30/06/22

232700

341.469,23

40.976,30

300.492,93

308.199,38

7.706,45

30/06/22

232700

23.080,00

4.000,51

19.079,49

20.831,28

1.751,79

30/06/22

232700

977.576,73

136.860,75

840.715,98

882.329,99

41.614,01

30/06/22

232700

108.619,63

15.206,79

93.412,84

98.036,66

4.623,82

30/06/22

232700

143.885,62

19.664,37

124.221,25

129.866,63

5.645,38

30/06/22

232700

358.784,60

44.250,10

314.534,50

323.827,69

9.293,19

30/06/22

232700

37.941,02

4.552,92

33.388,10

34.244,37

856,27

30/06/22

232700

2.951.912,00

314.870,63

2.637.041,37

2.664.302,88

27.261,51

30/06/22

232700

16.663,73

1.944,13

14.719,60

15.040,16

320,56

30/06/22

232700

3.880.000,00

413.866,65

3.466.133,35

3.501.965,90

35.832,55

30/06/22

232700

170.751,61

29.027,75

141.723,86

154.115,03

12.391,17

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

2.655.270,86

115.061,72

2.540.209,14

2.711.661,35

171.452,21

30/06/22

232700

941.558,44

40.800,88

900.757,56

961.554,50

60.796,94

30/06/22

232700

854.627,09

37.033,86

817.593,23

872.776,97

55.183,74

30/06/22

232700

10.000,00

433,31

9.566,69

10.212,37

645,68

30/06/22

232700

598.071,64

23.922,85

574.148,79

610.773,00

36.624,21

30/06/22

232700

388.054,20

15.522,14

372.532,06

396.295,38

23.763,32

30/06/22

232700

182.319,40

7.292,77

175.026,63

186.191,35

11.164,72

30/06/22

232700

3.359.938,02

134.397,50

3.225.540,52

3.431.293,66

205.753,14

30/06/22

232700

23.000,00

843,35

22.156,65

23.488,46

1.331,81

30/06/22

232700

50.000,00

2.166,69

47.833,31

51.061,86

3.228,55

30/06/22

232700

60.000,00

2.600,00

57.400,00

61.274,23

3.874,23

30/06/22

232700

145.000,00

6.283,31

138.716,69

148.079,39

9.362,70

30/06/22

232700

343.453,13

14.882,95

328.570,18

350.747,11

22.176,93

30/06/22

232700

646.500,00

28.015,00

618.485,00

660.229,84

41.744,84

30/06/22

232700

28.000,00

1.213,31

26.786,69

28.594,64

1.807,95

30/06/22

232700

455.240,10

19.727,09

435.513,01

464.908,12

29.395,11

30/06/22

232700

115.000,00

4.983,31

110.016,69

117.442,28

7.425,59

30/06/22

232700

141.510,00

6.132,10

135.377,90

144.515,27

9.137,37

30/06/22

232700

227.372,38

9.852,82

217.519,56

232.201,13

14.681,57

30/06/22

232700

28.000,00

1.213,31

26.786,69

28.594,64

1.807,95

30/06/22

232700

344.164,70

14.913,83

329.250,87

351.473,79

22.222,92

30/06/22

232700

118.635,62

5.140,86

113.494,76

121.155,11

7.660,35

30/06/22

232700

80.034,68

3.201,37

76.833,31

81.734,39

4.901,08

30/06/22

232700

57.087,58

1.141,74

55.945,84

58.299,96

2.354,12

30/06/22

232700

60.000,00

2.600,00

57.400,00

61.274,23

3.874,23

30/06/22

232700

283.824,45

12.299,05

271.525,40

289.852,08

18.326,68

30/06/22

232700

419.839,63

18.193,08

401.646,55

428.755,84

27.109,29

30/06/22

232700

69.538,00

2.549,71

66.988,29

71.014,79

4.026,50

30/06/22

232700

27.265,00

1.090,58

26.174,42

27.844,03

1.669,61

30/06/22

232700

448.499,62

16.444,99

432.054,63

458.024,49

25.969,86

30/06/22

232700

60.000,00

2.400,00

57.600,00

61.274,23

3.674,23

30/06/22

232700

264.903,01

10.596,12

254.306,89

270.528,81

16.221,92

30/06/22

232700

6.908,03

276,34

6.631,69

7.054,74

423,05

30/06/22

232700

18.000,00

720,00

17.280,00

18.382,27

1.102,27

30/06/22

232700

144.470,11

5.297,26

139.172,85

147.538,25

8.365,40

30/06/22

232700

183.216,88

6.717,93

176.498,95

187.107,89

10.608,94

30/06/22

232700

125.000,00

4.583,35

120.416,65

127.654,65

7.238,00

30/06/22

232700

46.200,00

2.002,00

44.198,00

47.181,16

2.983,16

30/06/22

232700

372.528,70

16.142,90

356.385,80

380.440,16

24.054,36

30/06/22

232700

473.765,32

20.529,84

453.235,48

483.826,76

30.591,28

30/06/22

232700

1.932.240,15

83.730,40

1.848.509,75

1.973.275,50

124.765,75

30/06/22

232700

10.000,00

433,31

9.566,69

10.212,37

645,68

30/06/22

232700

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67.559,16

1.491.497,78

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100.669,15

30/06/22

232700

844.801,59

36.608,10

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862.742,80

54.549,31

30/06/22

232700

230.996,41

10.009,86

220.986,55

235.902,12

14.915,57

30/06/22

232700

723.813,48

31.365,24

692.448,24

739.185,24

46.737,00

30/06/22

232700

10.000,00

433,31

9.566,69

10.212,37

645,68

30/06/22

232700

400.551,64

8.011,02

392.540,62

409.058,23

16.517,61

30/06/22

232700

231.218,06

770,73

230.447,33

236.128,48

5.681,15

30/06/22

232700

4.300.831,14

186.369,33

4.114.461,81

4.392.168,71

277.706,90

30/06/22

232700

10.000,00

433,31

9.566,69

10.212,37

645,68

30/06/22

232700

1.860.007,76

80.600,36

1.779.407,40

1.899.509,10

120.101,70

30/06/22

232700

79.618,05

2.123,13

77.494,92

81.308,91

3.813,99

30/06/22

232700

66.335,03

1.768,95

64.566,08

67.743,80

3.177,72

30/06/22

232700

18.000,00

540,00

17.460,00

18.382,27

922,27

30/06/22

232700

3.150.188,51

136.508,18

3.013.680,33

3.217.089,66

203.409,33

30/06/22

232700

75.000,00

3.250,00

71.750,00

76.592,79

4.842,79

30/06/22

232700

60.000,00

2.600,00

57.400,00

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3.874,23

30/06/22

232700

2.853.525,34

123.644,07

2.729.881,27

2.913.921,95

184.240,68

30/06/22

232700

125.000,00

5.416,69

119.583,31

127.654,65

8.071,34

30/06/22

232700

46.000,00

1.993,31

44.006,69

46.976,91

2.970,22

30/06/22

232700

55.950,00

2.424,50

53.525,50

57.138,22

3.612,72

30/06/22

232700

791.102,32

31.644,11

759.458,21

807.903,11

48.444,90

30/06/22

232700

266.749,27

11.559,11

255.190,16

272.414,27

17.224,11

30/06/22

232700

2.079.404,51

90.107,54

1.989.296,97

2.123.565,22

134.268,25

30/06/22

232700

253.766,41

10.996,56

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259.155,70

16.385,85

30/06/22

232700

4.892.932,10

212.027,04

4.680.905,06

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30/06/22

232700

2.605.590,70

112.908,92

2.492.681,78

2.660.926,12

168.244,34

30/06/22

232700

2.459.323,16

106.570,65

2.352.752,51

2.511.552,27

158.799,76

30/06/22

232700

638.176,49

19.145,26

619.031,23

651.729,57

32.698,34

30/06/22

232700

6.250,00

270,81

5.979,19

6.382,73

403,54

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

30/06/22

232700

85.000,00

1.699,98

83.300,02

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3.505,14

30/06/22

232700

50.713,46

1.014,24

49.699,22

51.790,47

2.091,25

30/06/22

232700

24.634,81

3.448,89

21.185,92

61.522,63

40.336,71

01/12/22

233100

21.009,00

13.655,84

7.353,16

8.000,00

646,84

01/12/22

233000

130.378,68

108.105,67

22.273,01

23.000,00

726,99

01/12/22

233100

195.703,68

195.703,68

0,00

625,00

625,00

01/12/22

233000

212.249,06

175.989,83

36.259,23

37.500,00

1.240,77

01/12/22

233100

53.080,05

53.080,05

0,00

625,00

625,00

01/12/22

233100

27.909,17

16.978,06

10.931,11

12.000,00

1.068,89

01/12/22

233100

205.724,33

205.724,33

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

72.000,00

72.000,00

0,00

2.500,00

2.500,00

01/11/22

233100

5.488,58

3.750,56

1.738,02

2.000,00

261,98

01/11/22

233100

7.144,07

7.144,07

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

36.284,88

24.794,64

11.490,24

15.000,00

3.509,76

01/11/22

233100

20.344,64

16.445,25

3.899,39

3.750,00

-149,39

01/11/22

233100

7.200,00

5.700,00

1.500,00

2.000,00

500,00

01/11/22

233100

20.208,00

13.808,80

6.399,20

7.500,00

1.100,80

01/11/22

233100

17.200,00

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7.740,03

10.000,00

2.259,97

01/11/22

233100

24.690,93

19.752,75

4.938,18

5.000,00

61,82

01/11/22

233100

26.000,00

26.000,00

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

26.640,00

26.640,00

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

106.560,00

106.560,00

0,00

4.375,00

4.375,00

01/11/22

233100

14.450,00

14.450,00

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

28.183,93

28.183,93

0,00

625,00

625,00

01/11/22

233100

3.131,55

3.131,55

0,00

166,67

166,67

01/12/22

233100

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01/12/22

233100

577.401,89

577.401,89

0,00

2.000,00

2.000,00

01/12/22

233100

61.330,00

61.330,00

0,00

400,00

400,00

01/12/22

233100

3.178,61

2.754,81

423,80

400,00

-23,80

01/12/22

233100

57.620,00

29.290,20

28.329,80

27.000,00

-1.329,80

01/12/22

233100

12.613,66

12.613,66

0,00

400,00

400,00

01/12/22

233100

22.100,00

22.100,00

0,00

400,00

400,00

01/12/22

233100

68.233,45

68.233,45

0,00

400,00

400,00

01/12/22

233100

502,64

259,70

242,94

250,00

7,06

01/12/22

233100

3.068,00

3.068,00

0,00

200,00

200,00

01/12/22

233100

5.961,27

4.123,25

1.838,02

1.500,00

-338,02

01/12/22

233100

49.117,25

49.117,25

0,00

400,00

400,00

01/12/22

233100

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294.474,73

0,00

1.500,00

1.500,00

01/12/22

233100

8.889,87

8.889,87

0,00

200,00

200,00

01/12/22

233100

7.203,00

7.203,00

0,00

200,00

200,00

07/02/22

233100

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60.285,31

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-2.545,55

07/02/22

233100

13.900,00

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5.791,67

6.250,00

458,33

01/12/22

233100

6.497,00

6.117,99

379,01

500,00

120,99

01/12/22

233000

621.920,04

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50.000,00

-56.244,72

01/12/22

233100

3.500,00

3.295,87

204,13

250,00

45,87

01/12/22

233100

104.278,93

104.278,93

0,00

383,33

383,33

01/12/22

233100

21.925,46

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365,43

500,00

134,57

01/12/22

233000

405.149,24

335.936,21

69.213,03

33.333,33

-35.879,70

01/12/22

233100

2.286,00

2.286,00

0,00

200,00

200,00

01/12/22

233100

2.580,00

2.429,50

150,50

166,67

16,17

01/12/22

233100

14.850,00

12.127,50

2.722,50

2.583,33

-139,17

01/12/22

233100

12.028,50

10.124,02

1.904,48

1.666,67

-237,81

01/12/22

233100

1.590,00

1.590,00

0,00

200,00

200,00

01/12/22

233100

1.746,38

1.746,38

0,00

133,33

133,33

01/12/22

233100

8.238,00

8.238,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/12/22

233100

32.955,20

32.955,20

0,00

5.000,00

5.000,00

01/12/22

233100

2.025,74

2.025,74

0,00

250,00

250,00

01/12/22

233100

2.540,00

2.540,00

0,00

375,00

375,00

01/12/22

233100

1.322,19

1.322,19

0,00

125,00

125,00

01/12/22

233100

5.024,40

5.024,40

0,00

500,00

500,00

01/12/22

233100

2.200,00

2.200,00

0,00

250,00

250,00

01/12/22

233100

1.731,00

1.731,00

0,00

250,00

250,00

01/12/22

233100

8.889,87

8.889,87

0,00

1.000,00

1.000,00

01/12/22

233100

8.700,00

8.700,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/12/22

233100

5.667,00

5.667,00

0,00

625,00

625,00

01/12/22

233100

1.260,00

1.260,00

0,00

125,00

125,00

01/12/22

233100

81.900,00

44.362,50

37.537,50

21.250,00

-16.287,50

01/12/22

233100

40.915,92

40.915,92

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233000

259.538,36

249.971,60

9.566,76

9.666,67

99,91

01/12/22

233100

50.000,00

50.000,00

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

138.918,51

138.918,51

0,00

100,00

100,00

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

01/12/22

233100

64.957,40

64.957,40

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233000

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420.746,85

12.528,44

14.166,67

1.638,23

01/12/22

233100

79.450,88

79.450,88

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

57.840,00

57.840,00

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

84.409,65

84.409,65

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

163.353,25

163.353,25

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

5.500,00

5.500,00

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

80.986,00

80.986,00

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

48.957,66

48.957,66

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233000

750.000,00

703.861,30

46.138,70

48.333,33

2.194,63

01/12/22

233100

54.522,37

54.522,37

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

58.500,00

58.500,00

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

52.382,11

52.382,11

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

64.957,40

64.957,40

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

71.587,20

71.587,20

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

52.930,01

52.930,01

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

64.533,63

64.533,63

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233100

77.751,65

77.751,65

0,00

100,00

100,00

01/12/22

233000

684.012,77

658.612,13

25.400,64

26.666,67

1.266,03

01/12/22

233100

129.500,00

129.500,00

0,00

100,00

100,00

31/08/22

233100

221.892,34

27.676,87

194.215,47

198.038,94

3.823,47

31/08/22

233100

317.570,74

39.610,95

277.959,79

283.431,91

5.472,12

31/08/22

233100

256.893,75

17.057,18

239.836,57

244.562,86

4.726,29

31/08/22

233100

285.046,72

35.554,22

249.492,50

254.404,19

4.911,69

31/08/22

233100

900.184,45

112.281,09

787.903,36

803.414,60

15.511,24

31/08/22

233100

117.012,91

14.595,17

102.417,74

104.434,01

2.016,27

31/08/22

233100

375.043,83

46.779,70

328.264,13

334.726,58

6.462,45

31/03/22

234000

1.572,20

1.257,75

314,45

53.000,00

52.685,55

25/02/22

234000

1.524,35

254,06

1.270,29

118.333,33

117.063,04

12/05/22

234000

5.594,99

3.916,50

1.678,49

156.666,67

154.988,18

18/02/22

234000

1.675,27

1.228,52

446,75

59.000,00

58.553,25

24/02/22

234000

1.945,80

1.556,64

389,16

69.166,67

68.777,51

01/03/22

234000

1.546,33

360,81

1.185,52

56.750,00

55.564,48

01/01/22

235100

1.490,00

1.490,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

9.180,00

9.180,00

0,00

187,50

187,50

01/01/22

235100

987,00

987,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

6.130,00

6.130,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235100

1.510,60

1.510,60

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

3.170,00

3.170,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

3.350,00

3.350,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

720,00

720,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

3.130,00

3.130,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

2.360,00

2.360,00

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235100

41.573,00

41.573,00

0,00

833,33

833,33

01/01/22

235100

3.520,84

3.520,84

0,00

70,83

70,83

01/01/22

235100

2.208,33

2.208,33

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

4.510,70

4.510,70

0,00

83,33

83,33

01/01/22

235100

3.362,50

3.362,50

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

720,00

720,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

658,00

658,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

1.250,00

1.250,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

4.135,60

4.135,60

0,00

83,33

83,33

01/01/22

235100

16.718,80

16.718,80

0,00

333,33

333,33

01/01/22

235100

2.006,81

2.006,81

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235100

2.980,00

2.980,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235100

15.230,00

15.230,00

0,00

308,33

308,33

01/11/22

235100

23.250,00

17.437,50

5.812,50

7.500,00

1.687,50

01/01/22

235100

9.030,00

8.051,75

978,25

1.250,00

271,75

01/01/22

235500

2.900,00

2.900,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235500

10.120,00

10.120,00

0,00

208,33

208,33

01/01/22

235500

10.350,00

10.350,00

0,00

208,33

208,33

01/01/22

235500

42.710,00

42.710,00

0,00

833,33

833,33

01/01/22

235500

23.330,00

23.330,00

0,00

416,67

416,67

01/01/22

235500

6.200,00

6.200,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235500

3.900,00

3.900,00

0,00

75,00

75,00

01/01/22

235500

8.130,00

8.130,00

0,00

166,67

166,67

01/01/22

235500

5.500,00

5.500,00

0,00

108,33

108,33

01/01/22

235500

6.400,00

6.400,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235500

3.750,00

3.750,00

0,00

75,00

75,00

01/01/22

235500

11.980,00

11.980,00

0,00

250,00

250,00

01/01/22

235500

12.900,00

12.900,00

0,00

250,00

250,00

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

01/01/22

235500

3.750,00

3.750,00

0,00

75,00

75,00

01/01/22

235500

37.900,00

37.900,00

0,00

750,00

750,00

01/01/22

235500

3.900,00

3.900,00

0,00

75,00

75,00

01/01/22

235500

5.900,00

5.900,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235500

2.350,00

2.350,00

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235500

2.280,00

2.280,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235500

2.980,00

2.980,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235500

1.500,00

1.500,00

0,00

66,67

66,67

01/01/22

235500

4.000,00

4.000,00

0,00

83,33

83,33

01/01/22

235500

6.320,00

6.320,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235500

16.530,00

16.530,00

0,00

333,33

333,33

01/01/22

235500

3.140,00

3.140,00

0,00

58,33

58,33

01/01/22

235500

55.660,00

55.660,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/01/22

235500

12.800,00

12.800,00

0,00

250,00

250,00

01/01/22

235500

23.960,00

23.960,00

0,00

500,00

500,00

01/01/22

235500

18.801,30

18.801,30

0,00

333,33

333,33

01/01/22

235500

8.600,00

8.600,00

0,00

166,67

166,67

01/01/22

235500

5.700,00

5.700,00

0,00

108,33

108,33

01/01/22

235500

7.292,51

7.292,51

0,00

150,00

150,00

01/01/22

235500

6.500,00

6.500,00

0,00

125,00

125,00

01/01/22

235500

17.850,00

17.850,00

0,00

333,33

333,33

01/01/22

235500

3.729,13

3.729,13

0,00

75,00

75,00

01/01/22

235500

2.350,00

2.350,00

0,00

66,67

66,67

30/06/22

235600

1.186.376,44

138.410,58

1.047.965,86

1.117.683,08

69.717,22

30/06/22

235600

162.137,87

18.916,09

143.221,78

152.749,79

9.528,01

30/06/22

235600

14.857,00

1.238,09

13.618,91

13.996,75

377,84

30/06/22

231100

12.531.285,25

0,00

12.531.285,25

20.397.764,10

7.866.478,85

30/06/22

231100

15.390.924,74

0,00

15.390.924,74

18.476.911,14

3.085.986,40

30/06/22

231100

139.669.238,48

0,00

139.669.238,48

211.860.459,18

72.191.220,70

30/06/22

231100

18.131.613,74

0,00

18.131.613,74

20.840.038,15

2.708.424,41

30/06/22

231100

7.824.833,45

0,00

7.824.833,45

9.696.882,88

1.872.049,43

30/06/22

231100

14.431.300,00

0,00

14.431.300,00

20.967.954,90

6.536.654,90

30/06/22

231100

11.235.010,00

0,00

11.235.010,00

14.258.240,56

3.023.230,56

30/06/22

231100

13.367.200,00

0,00

13.367.200,00

15.210.451,80

1.843.251,80

30/06/22

231100

13.782.241,25

0,00

13.782.241,25

14.559.796,32

777.555,07

30/06/22

231100

40.181.263,30

0,00

40.181.263,30

59.982.189,63

19.800.926,33

30/06/22

231100

56.705.500,00

0,00

56.705.500,00

58.108.572,50

1.403.072,50

30/06/22

231100

35.613.698,00

0,00

35.613.698,00

37.967.330,70

2.353.632,70

31/12/22

231100

16.699.993,10

0,00

16.699.993,10

18.369.992,00

1.669.998,90

31/12/22

231100

19.431.500,00

0,00

19.431.500,00

22.587.616,88

3.156.116,88

30/06/22

239200

6.901.478,72

0,00

6.901.478,72

7.135.281,01

233.802,29

30/06/22

239200

27.432.903,77

0,00

27.432.903,77

26.753.413,92

-679.489,85

30/06/22

239200

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0,00

29.793.589,58

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31/08/22

239200

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0,00

50.000,00

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31/08/22

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0,00

50.000,00

51.000,00

1.000,00

31/08/22

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0,00

203.995,29

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31/08/22

239200

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0,00

23.191,28

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31/08/22

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0,00

205.452,19

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31/08/22

239200

23.346,84

0,00

23.346,84

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31/08/22

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0,00

293.969,12

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31/08/22

239200

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0,00

36.000,00

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31/08/22

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0,00

60.000,00

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31/08/22

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0,00

282.067,37

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31/08/22

239200

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0,00

32.053,11

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31/08/22

239200

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0,00

1.108.303,02

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31/08/22

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0,00

125.943,52

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31/08/22

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0,00

741.445,78

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31/08/22

239200

100.000,00

0,00

100.000,00

102.000,00

2.000,00

31/08/22

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0,00

25.000,00

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31/08/22

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0,00

35.000,00

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0,00

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0,00

31/12/22

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0,00

316.918,91

316.918,91

0,00

31/12/22

239200

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0,00

193.845,19

193.845,19

0,00

31/12/22

239200

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0,00

402.273,22

402.273,22

0,00

31/12/22

239200

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0,00

115.000,00

115.000,00

0,00

31/12/22

239200

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0,00

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0,00

31/12/22

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128.100,00

128.100,00

0,00

31/12/22

239200

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0,00

74.725,00

74.725,00

0,00

31/12/22

239200

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0,00

26.000,00

26.000,00

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31/12/22

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0,00

450.685,62

450.685,62

0,00

31/12/22

239200

51.214,28

0,00

51.214,28

51.214,28

0,00

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OU DE RETRAIT

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PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

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VALEURS

MOINS

VALEURS

31/12/22

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0,00

2.306.020,50

2.306.020,50

0,00

31/12/22

239200

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0,00

256.224,50

256.224,50

0,00

31/12/22

239200

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0,00

1.493.410,88

1.493.410,88

0,00

31/12/22

239200

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0,00

166.821,41

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0,00

31/12/22

239200

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0,00

160.125,00

160.125,00

0,00

31/12/22

239200

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0,00

690.521,96

690.521,96

0,00

31/12/22

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0,00

76.724,66

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0,00

31/12/22

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0,00

483.564,75

483.564,75

0,00

31/12/22

239200

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0,00

53.729,42

53.729,42

0,00

31/12/22

239200

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0,00

138.775,00

138.775,00

0,00

31/12/22

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0,00

834.772,64

834.772,64

0,00

31/12/22

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0,00

91.614,42

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0,00

31/12/22

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0,00

21.666,67

21.666,67

0,00

31/12/22

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0,00

616.909,50

616.909,50

0,00

31/12/22

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0,00

68.545,50

68.545,50

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31/12/22

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0,00

180.443,26

180.443,26

0,00

31/12/22

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0,00

20.049,51

20.049,51

0,00

31/12/22

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0,00

214.104,08

214.104,08

0,00

31/12/22

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0,00

23.789,34

23.789,34

0,00

31/12/22

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0,00

138.775,00

138.775,00

0,00

31/12/22

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0,00

170.800,00

170.800,00

0,00

31/12/22

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0,00

35.268,75

35.268,75

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31/12/22

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0,00

15.675,00

15.675,00

0,00

31/12/22

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0,00

19.593,75

19.593,75

0,00

31/12/22

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0,00

43.333,33

43.333,33

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31/12/22

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0,00

831.713,04

831.713,04

0,00

31/12/22

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0,00

42.500,00

42.500,00

0,00

31/12/22

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0,00

21.600,00

21.600,00

0,00

31/12/22

239200

21.600,00

0,00

21.600,00

21.600,00

0,00

31/12/22

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0,00

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90.260,61

0,00

31/12/22

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0,00

1.855.875,23

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31/12/22

239200

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0,00

52.300,00

52.300,00

0,00

31/12/22

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0,00

7.837,50

7.837,50

0,00

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141.671,55

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1.000,00

1.000,00

01/12/22

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12.688,50

0,00

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333,33

333,33

01/12/22

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647.317,60

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2.500,00

2.500,00

01/12/22

233200

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01/12/22

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2.006,63

01/12/22

233200

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01/12/22

233100

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1.483,37

01/12/22

233200

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2.000,00

113,87

01/12/22

233200

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2.000,00

123,35

01/12/22

233200

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6.000,00

635,22

01/12/22

233200

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01/12/22

233200

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642,13

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01/12/22

233200

23.500,02

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4.000,00

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01/12/22

233200

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12.000,00

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01/12/22

233200

21.841,17

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7.644,41

7.500,00

-144,41

01/12/22

233200

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01/12/22

233200

12.962,96

8.101,85

4.861,11

5.000,00

138,89

01/12/22

233200

9.456,17

5.910,11

3.546,06

3.333,33

-212,73

01/12/22

233200

10.601,50

6.890,97

3.710,53

3.333,33

-377,19

01/12/22

233200

17.949,41

11.667,12

6.282,29

6.666,67

384,38

01/12/22

233200

49.109,18

31.920,97

17.188,21

16.666,67

-521,55

01/12/22

233100

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70.835,78

0,00

2.916,67

2.916,67

01/12/22

233100

23.500,00

23.500,00

0,00

1.250,00

1.250,00

01/12/22

233100

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41.471,92

0,00

2.500,00

2.500,00

01/12/22

233100

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1.065.000,00

0,00

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56.250,00

01/12/22

233200

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42.500,00

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01/12/22

233200

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4.241,75

0,00

375,00

375,00

01/12/22

233200

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-29.123,00

01/12/22

233200

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234.104,34

0,00

7.500,00

7.500,00

01/12/22

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0,00

148.069,17

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25/02/22

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9.583,33

0,00

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5.416,67

01/01/22

233210

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39,10

261,68

222,61

01/01/22

235501

23.202,05

23.202,05

0,00

3.000,00

3.000,00

01/01/22

233214

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93,19

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

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175,75

0,00

30,00

30,00

01/01/22

233214

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105,30

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233210

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3.000,00

2.612,54

01/01/22

233210

10.824,29

10.643,89

180,40

1.500,00

1.319,60

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

01/01/22

233214

37,54

37,54

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

26,11

26,11

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

14,43

14,43

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

75,44

75,44

0,00

15,00

15,00

01/01/22

235501

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4.265,34

0,00

700,00

700,00

01/01/22

235501

52,52

52,52

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

26,15

26,15

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

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78,96

0,00

15,00

15,00

01/01/22

233214

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39,48

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

61.559,51

60.533,51

1.026,00

10.000,00

8.974,00

01/01/22

235100

1.059,45

1.041,84

17,61

200,00

182,39

01/01/22

235100

2.858,64

2.810,96

47,68

500,00

452,32

01/01/22

233210

8.553,40

8.410,84

142,56

1.500,00

1.357,44

01/01/22

233210

24.134,46

23.732,26

402,20

4.000,00

3.597,80

01/01/22

233210

27.843,39

27.379,34

464,05

4.000,00

3.535,95

01/01/22

235501

16,22

16,22

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

129,71

129,71

0,00

30,00

30,00

01/01/22

233214

102,59

102,59

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233213

937,55

937,55

0,00

150,00

150,00

01/01/22

233214

16,39

16,39

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

59.316,52

59.316,52

0,00

10.000,00

10.000,00

01/01/22

233213

896,84

896,84

0,00

150,00

150,00

01/01/22

233213

733,76

733,76

0,00

150,00

150,00

01/01/22

233214

139,35

139,35

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233214

91,72

91,72

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233210

23.271,93

22.884,04

387,89

4.000,00

3.612,11

01/01/22

233210

13.345,43

13.122,98

222,45

2.000,00

1.777,55

01/01/22

233210

14.865,26

14.617,54

247,72

2.500,00

2.252,28

01/01/22

233214

56,48

56,48

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

319,09

319,09

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235103

672,77

672,77

0,00

120,00

120,00

01/01/22

233214

40,86

40,86

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

126,73

126,73

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233210

16.392,64

16.119,39

273,25

2.000,00

1.726,75

01/01/22

233213

928,22

928,22

0,00

150,00

150,00

01/01/22

233214

111,84

111,84

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233214

36,41

36,41

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

4.819,23

4.738,88

80,35

500,00

419,65

01/01/22

233214

1.599,46

1.599,46

0,00

200,00

200,00

01/01/22

233214

144,63

144,63

0,00

30,00

30,00

01/01/22

233210

171.130,65

168.278,52

2.852,13

25.000,00

22.147,87

01/01/22

235501

3.789,53

3.789,53

0,00

500,00

500,00

01/01/22

235501

4.081,46

4.081,46

0,00

500,00

500,00

01/01/22

233214

83,71

83,71

0,00

15,00

15,00

01/01/22

233214

27,65

27,65

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

251.642,72

247.448,66

4.194,06

20.000,00

15.805,94

01/01/22

233214

228,11

228,11

0,00

40,00

40,00

01/01/22

233210

2.592,22

2.549,00

43,22

300,00

256,78

01/01/22

233214

50,33

50,33

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

3.955,12

3.889,18

65,94

500,00

434,06

01/01/22

233210

6.184,06

6.081,03

103,03

1.000,00

896,97

01/01/22

233210

4.888,68

4.807,22

81,46

800,00

718,54

01/01/22

233214

20,48

20,48

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

17.303,12

17.014,72

288,40

3.000,00

2.711,60

01/01/22

233214

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

12.738,88

12.526,58

212,30

2.000,00

1.787,70

01/01/22

235501

29.361,38

29.361,38

0,00

5.000,00

5.000,00

01/01/22

233214

228,07

228,07

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

217,19

217,19

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235501

20,42

20,42

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

7.150,00

7.150,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/01/22

233210

2.093,00

2.058,12

34,88

300,00

265,12

01/01/22

233210

2.014,65

1.981,12

33,53

300,00

266,47

01/01/22

235501

1.816,82

1.816,82

0,00

300,00

300,00

01/01/22

233210

70.112,66

68.944,15

1.168,51

12.000,00

10.831,49

01/01/22

233210

2.743,35

2.697,58

45,77

500,00

454,23

01/01/22

233214

963,88

963,88

0,00

200,00

200,00

01/01/22

235501

56,31

56,31

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

2.515,38

2.473,48

41,90

400,00

358,10

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

01/01/22

233213

628,85

628,85

0,00

100,00

100,00

01/01/22

233210

3.382,54

3.326,13

56,41

600,00

543,59

01/01/22

233210

84.688,52

83.277,03

1.411,49

15.000,00

13.588,51

01/01/22

233210

8.454,55

8.313,60

140,95

1.500,00

1.359,05

01/01/22

233210

40.451,74

39.777,51

674,23

7.500,00

6.825,77

01/01/22

235501

50,32

50,32

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

53,51

53,51

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

85,24

85,24

0,00

15,00

15,00

01/01/22

233214

52,89

52,89

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

61,55

61,55

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

1.030,39

1.013,23

17,16

200,00

182,84

01/01/22

233213

535,81

535,81

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235501

668,94

668,94

0,00

100,00

100,00

01/01/22

233214

4.901,32

4.901,33

-0,01

800,00

800,01

01/01/22

235501

665,36

665,36

0,00

150,00

150,00

01/01/22

235501

14.481,15

14.481,15

0,00

3.000,00

3.000,00

01/01/22

235501

1.257,58

1.257,58

0,00

200,00

200,00

01/01/22

235501

1.960,48

1.960,48

0,00

400,00

400,00

01/01/22

233214

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

289,48

289,48

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235501

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

149,68

149,68

0,00

25,00

25,00

01/01/22

235501

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

54,93

54,93

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

109,22

109,22

0,00

20,00

20,00

01/01/22

235501

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

60,26

60,26

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

30,38

30,38

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

26.416,25

25.976,02

440,23

4.000,00

3.559,77

01/01/22

233210

11.832,83

11.635,59

197,24

2.000,00

1.802,76

01/01/22

233214

59,11

59,11

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

1.783,72

1.753,97

29,75

300,00

270,25

01/01/22

233214

226,49

226,49

0,00

80,00

80,00

01/01/22

235501

447,42

447,42

0,00

80,00

80,00

01/01/22

235501

143,19

143,19

0,00

25,00

25,00

01/01/22

233214

24,69

24,69

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

91,24

91,24

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233214

232,98

232,98

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

69,86

69,86

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233214

49,75

49,75

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

72,73

72,73

0,00

20,00

20,00

01/01/22

233214

479,17

479,17

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235104

28,43

28,43

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

142,14

142,14

0,00

25,00

25,00

01/01/22

235104

472,83

472,83

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235104

221,27

221,27

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235104

256,37

256,37

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235104

423,45

423,45

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235104

29,02

29,02

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

32,98

32,98

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

53,90

53,90

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233213

599,64

599,64

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235501

961,05

961,05

0,00

200,00

200,00

01/01/22

235501

52,06

52,06

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

1.531,95

1.506,37

25,58

300,00

274,42

01/01/22

235501

412,25

412,25

0,00

100,00

100,00

01/01/22

233214

29,99

29,99

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

123,60

123,60

0,00

25,00

25,00

01/01/22

233214

351,34

351,34

0,00

100,00

100,00

01/01/22

233214

19,70

19,70

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233213

621,36

621,36

0,00

120,00

120,00

01/01/22

233210

29.542,48

29.050,12

492,36

6.000,00

5.507,64

01/01/22

233214

98,01

98,01

0,00

25,00

25,00

01/01/22

233214

165,21

165,21

0,00

40,00

40,00

01/01/22

233210

1.551,08

1.525,25

25,83

300,00

274,17

01/01/22

233210

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3.000,00

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01/01/22

235104

148,41

148,41

0,00

50,00

50,00

01/01/22

235501

274,43

274,43

0,00

60,00

60,00

01/01/22

233214

40,57

40,57

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

1.575,82

1.549,54

26,28

300,00

273,72

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

01/01/22

233210

19.114,87

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01/01/22

235104

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

14,45

14,45

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

12,00

12,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233214

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2.079,89

0,00

400,00

400,00

01/01/22

235104

51,00

51,00

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

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13,16

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

144,02

144,02

0,00

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30,00

01/01/22

235104

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53,54

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

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425,00

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235501

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7.111,35

0,00

1.500,00

1.500,00

01/01/22

235501

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467,73

0,00

100,00

100,00

01/01/22

235501

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1.518,08

0,00

300,00

300,00

01/01/22

235501

34,27

34,27

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235501

107,08

107,08

0,00

20,00

20,00

01/01/22

235501

1.020,06

1.020,06

0,00

200,00

200,00

01/01/22

233214

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24,09

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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01/01/22

233214

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133,74

0,00

30,00

30,00

01/01/22

233214

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169,76

0,00

40,00

40,00

01/01/22

233214

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3.043,21

0,00

600,00

600,00

01/01/22

233214

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84,91

0,00

20,00

20,00

01/01/22

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36,61

0,00

10,00

10,00

01/01/22

235104

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46,53

0,00

10,00

10,00

01/01/22

233213

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3.915,83

0,00

1.000,00

1.000,00

01/01/22

235501

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16.850,00

0,00

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3.500,00

01/01/22

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01/01/22

235501

4.400,00

4.400,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/01/22

235501

4.200,00

4.200,00

0,00

1.000,00

1.000,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233212

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6.975,00

0,00

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1.250,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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01/01/22

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8.800,00

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1.500,00

01/01/22

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26.400,00

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5.000,00

01/01/22

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16.667,48

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3.000,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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01/01/22

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01/01/22

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01/01/22

233210

2.140,81

1.891,04

249,77

400,00

150,23

01/01/22

235501

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90.438,30

0,00

15.000,00

15.000,00

01/01/22

233210

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300,00

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01/01/22

235501

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3.957,80

0,00

600,00

600,00

01/01/22

235501

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2.970,92

0,00

600,00

600,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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5.000,00

-11,50

01/01/22

233210

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2.000,00

-4,60

01/01/22

233210

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5.000,00

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01/01/22

233210

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4.000,00

-14,08

01/01/22

235100

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01/01/22

233210

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1.336,32

1.500,00

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01/01/22

233210

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01/01/22

235501

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4.096,00

0,00

800,00

800,00

01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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4.107,40

4.107,36

4.000,00

-107,36

01/01/22

233210

6.643,00

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4.000,00

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01/01/22

233210

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01/01/22

235501

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1.500,00

845,67

01/01/22

235501

2.448,00

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867,00

800,00

-67,00

01/01/22

233210

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800,00

-5,09

31/03/22

238006

507,10

507,10

0,00

300,00

300,00

31/03/22

233214

153,92

153,91

0,01

200,00

199,99

31/03/22

233214

10,34

10,34

0,00

200,00

200,00

31/03/22

233214

200,32

200,32

0,00

400,00

400,01

31/03/22

233214

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24,57

0,00

200,00

200,00

31/03/22

233214

233,00

233,00

0,00

300,00

300,00

31/03/22

233214

12,11

12,11

0,00

400,00

400,00

DATE DE CESSION

OU DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT

BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT

DE CESSION

PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

31/03/22

233210

19.540,79

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1.954,08

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31/03/22

233210

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3.265,81

0,01

100,00

99,99

31/03/22

233210

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1.557,01

0,00

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41,67

31/03/22

233210

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7.740,44

0,00

200,00

200,00

31/03/22

233210

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6.775,08

0,00

200,00

200,00

31/03/22

235100

3.367,94

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1.291,05

1.500,00

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31/03/22

233210

2.672,64

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194,58

31/03/22

233210

8.018,40

5.211,96

2.806,44

3.333,33

526,89

31/03/22

233210

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1.327,80

31/03/22

233210

9.027,00

2.331,98

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01/01/22

235100

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50,00

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01/01/22

235100

2.933,50

2.884,61

48,89

50,00

1,11

01/01/22

233210

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1.004,18

625,00

-379,18

01/01/22

233214

14,27

14,27

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

2.161,29

2.161,29

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

14,64

14,64

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

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264,97

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233210

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-709,16

01/01/22

235100

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-301,99

01/01/22

235104

464,88

464,88

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

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470,79

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233210

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01/01/22

238001

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01/01/22

233213

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7.724,38

0,00

500,00

500,00

01/01/22

238001

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01/01/22

233210

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01/01/22

233210

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2.912,70

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01/01/22

233213

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983,04

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233214

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6.018,00

0,00

50,00

50,00

01/01/22

233210

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-1.785,56

01/01/22

233210

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-1.272,50

01/01/22

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1.103,30

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25/02/22

234000

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25/02/22

234000

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25/02/22

234000

1.316,06

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25/02/22

234000

2.206,60

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25/02/22

234000

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100.000,00

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01/11/22

233210

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3.830,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

4.400,00

4.400,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

4.400,00

4.400,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

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402,70

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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123,60

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50,00

50,00

01/11/22

233210

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50,00

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01/11/22

233214

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77,20

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50,00

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01/11/22

233214

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295,74

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50,00

01/11/22

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134,61

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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12,58

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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50,00

50,00

01/11/22

233214

12,00

12,00

0,00

50,00

50,00

01/11/22

233214

12,00

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

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50,00

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01/11/22

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01/11/22

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0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

137,15

137,15

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

137,15

137,15

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

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33,67

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50,00

50,00

01/11/22

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545,12

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

235501

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0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

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50,00

50,00

01/11/22

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50,00

50,00

01/11/22

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100,00

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01/11/22

235501

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0,00

50,00

50,00

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OU DE RETRAIT

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PRINCIPAL

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D'AMORTISSEMENTS

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PLUS

VALEURS

MOINS

VALEURS

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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100,00

100,00

01/11/22

235501

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0,00

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50,00

01/11/22

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149,62

0,00

50,00

50,00

01/11/22

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3.280,71

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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50,00

50,00

01/11/22

233214

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50,00

50,00

01/11/22

235501

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50,00

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01/11/22

235501

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01/11/22

235501

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01/11/22

235104

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

235501

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228,41

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50,00

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01/11/22

235501

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95,15

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50,00

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01/11/22

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01/11/22

235501

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708,22

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50,00

50,00

01/11/22

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21,35

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50,00

50,00

01/11/22

233214

21,35

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50,00

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01/11/22

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50,00

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01/11/22

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147,43

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50,00

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01/11/22

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50,00

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01/11/22

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50,00

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01/11/22

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50,00

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01/11/22

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01/11/22

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100,00

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01/11/22

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5.323,82

0,00

100,00

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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50,00

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01/11/22

233214

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325,59

0,00

50,00

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01/11/22

235501

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100,00

100,00

01/11/22

235501

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100,00

100,00

01/11/22

233214

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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01/11/22

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471,72

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01/11/22

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15.784,58

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100,00

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01/11/22

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5.399,02

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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6.460,21

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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715,81

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

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6.227,99

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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-0,01

100,00

100,01

01/11/22

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4.670,48

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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5.599,89

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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18.220,76

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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3.665,63

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233214

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108,82

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

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4.400,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233212

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1.999,17

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

999,17

999,17

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235100

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100,00

99,98

01/11/22

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972,66

0,00

50,00

50,00

01/11/22

233210

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16.000,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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22.800,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

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274.049,73

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233240

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1.891,52

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235103

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1.709,90

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233240

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66.820,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233210

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01/11/22

233210

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100,00

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01/11/22

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7.724,38

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235100

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98,53

200,00

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01/11/22

233210

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01/11/22

233210

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01/11/22

235501

2.970,92

2.970,92

0,00

100,00

100,00

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COMPTE PRINCIPAL

MONTANT BRUT

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VALEUR NETTE D'AMORTISSEMENTS

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PLUS VALUES

MOINS VALUES

01/11/22

235501

2.970,92

2.970,92

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

18.540,00

18.540,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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4.289,95

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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1.215,40

0,00

50,00

50,00

01/11/22

233210

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2.000,00

116,41

01/11/22

235501

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64.741,90

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233210

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2.000,00

250,70

01/11/22

233210

5.529,60

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2.000,00

110,72

01/11/22

233210

13.824,00

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5.000,00

507,20

01/11/22

235501

5.427,20

5.427,20

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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4.710,40

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233210

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01/11/22

235501

6.132,00

6.132,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233210

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28.000,00

214,22

01/11/22

235100

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5.500,00

395,16

01/11/22

235501

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7.102,19

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235104

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849,15

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

5.202,00

5.202,00

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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534,60

0,00

50,00

50,00

01/11/22

235501

2.949,64

2.949,64

0,00

100,00

100,00

01/11/22

235501

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5.864,50

0,00

100,00

100,00

01/11/22

233210

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01/11/22

233214

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8.772,00

0,00

100,00

100,00

31/12/22

231100

11.978.710,00

0,00

11.978.710,00

12.187.835,45

209.125,45

30/06/22

239200

443.830,39

0,00

443.830,39

451.578,82

7.748,43

30/06/22

239200

39.679,26

0,00

39.679,26

40.371,98

692,72

30/06/22

239200

9.468.413,30

0,00

9.468.413,30

9.633.713,75

165.300,45

28/12/22

23110000

2.145.371,05

2.145.371,05

47.671.653,54

45.526.282,49

28/12/22

23920000

12.831.100,46

12.831.100,46

12.831.100,47

0,00

Tableau des titres de participation non consolidés

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RAISON SOCIALE DE LA SOCIÉTÉ ÉMETTRICE

SECTEUR D'ACTIVITÉ

CAPITAL SOCIAL

PARTICIPATION AU CAPITAL EN %

PRIX D'ACQUISITION GLOBAL

VALEUR COMPTABLE NETTE

EXTRAIT DES DERNIERS ÉTATS DE SYNTHÈSE DE LA SOCIÉTÉ ÉMETTRICE

DATE DE CLÔTURE

SITUATION NETTE

RÉSULTAT NET

PRODUITS INSCRITS AU C.P.C DE L'EXERCICE

ARADEI S.A

Holding

1.064.578.300,00

0,41

963.925.589,30

963.925.589,30

31/12/22

2.276.192.503,81

63.919.861,72

77.649.534,56

BERKANE PLAZA S.A.R.L

Construction et gestion des locaux

100.000,00

0,67

67.000,00

67.000,00

31/12/22

0,00

AMETHIS FINANCE SCS SICAR

Fonds d'investissement

67.756.592,90

67.756.592,90

31/12/22

9.374.331,67

MOULAT EL KHEIR SA

Gestion d'exploitation commerciales ou industrielles ou agricole de service civil ou militaire

3.000.000,00

0,20

600.000,00

600.000,00

31/12/22

299.143,00

-529.365,94

0,00

ARADI SUD

Construction ou acquisition immeubles en vue location

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/22

279.660,00

-13.350,00

0,00

LAAYOUNE LV

Supermarché pour achat et vente tous produits de consommation courante

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/22

283.660,00

24.650,00

0,00

GREENTEK MEDIA

Publicité

100.000,00

1,00

120.000,00

120.000,00

31/12/22

2.129.430,06

1.242.797,57

0,00

RETAIL HOLDING AFRIKA

Grande distribution

881.828.100,00

0,00

70.747,78

70.747,78

31/12/22

872.612.713,26

-16.588.887,64

0,00

RMK

Conseil en entité et applications liées à la gestion

108.345.800,00

0,23

24.999.849,00

24.999.849,00

31/12/22

188.635.794,23

-9.375.717,99

0,00

LABEL FILIERE SARL

Nourisseur de vache, boucher marchant et demo gros

300.000,00

0,50

150.000,00

150.000,00

31/12/22

951.999,34

307.075,45

0,00

TERRAMIS SPI-RFA

Opération immobilière

1.135.834.740,00

0,99

1.072.049.000,00

1.072.049.000,00

31/12/22

1.134.178.090,08

15.126.338,19

TERRAMIS SPI-RFA (via silav)

Opération immobilière

1.135.834.740,00

0,99

22.313.500,00

22.313.500,00

31/12/22

1.134.178.090,08

15.126.338,19

TERRAMIS SPI-RFA (via beni znassen business center)

Opération immobilière

1.135.834.740,00

0,99

62.394.720,01

62.394.720,01

31/12/22

1.134.178.090,08

15.126.338,19

Total

2.215.097.998,99

2.215.097.998,99

6.743.919.173,94

84.366.077,74

87.023.866,23

Tableau des provisions

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

MONTANT

FIN EXERCICE

DOTATION

REPRISES

MONTANT

FIN EXERCICE

D'EXPLOITATION

FINANCIÈRES

NON COURANTES

D'EXPLOITATION

FINANCIÈRES

NON COURANTES

1. Provisions pour dépréciation de l'actif immobilisé

2. Provisions réglementées

3. Provisions durables pour risques et charges

12.924.274,16

630.455,97

-

4.425.637,28

203.746,00

-

4.017.950,61

13.758.670,80

Sous total (A)

12.924.274,16

630.455,97

-

4.425.637,28

203.746,00

-

4.017.950,61

13.758.670,80

4. Provisions pour dépréciation de l'actif circulant (hors trésorerie)

16.647.943,00

9.154.262,73

-

40.327.869,40

4.511.977,92

-

6.698.732,72

54.919.364,49

5. Autres provisions pour risques et charges

10.503.491,28

8.176.176,00

961.888,13

-

-

120.266,29

-

19.521.289,12

6. Provisions pour dépréciation des comptes de trésorerie

Sous total (B)

27.151.434,28

17.330.438,73

961.888,13

40.327.869,40

4.511.977,92

120.266,29

6.698.732,72

74.440.653,61

Total (A+B)

40.075.708,44

17.960.894,70

961.888,13

44.753.506,68

4.715.723,92

120.266,29

10.716.683,33

88.199.324,41

Tableau des créances

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

CRÉANCES

TOTAL

ANALYSE PAR ÉCHÉANCE

AUTRES ANALYSES

PLUS D'UN ANS

MOINS D'UN AN

ÉCHUES ET NON RECOUVRÉES

MONTANT EN DEEVISES

MONTANTS SUR ÉTAT ET ORGANISMES PUBLICS

MONTANTS SUR LES ENTREPRISES LIÉES

MONTANTS REPRÉSENTÉS PAR EFFETS

De l'actif immobilisé

33.345.771,10

33.345.771,10

-

-

-

-

-

-

Prêts immobilisés

0,00

0,00

-

-

-

-

-

-

Autres créances financières

33.345.771,10

33.345.771,10

-

-

-

-

-

-

De l'actif circulant

1.793.402.988,89

0,00

1.793.402.988,89

0,00

2.020.887,68

696.896.151,48

0,00

0,00

Fournisseurs débiteurs, Avances et acomptes

207.205.249,80

-

207.205.249,80

-

-

-

-

-

Clients et comptes Rattachés

726.007.679,69

-

726.007.679,69

-

2.020.887,68

1.036.863,08

-

-

Personnel

13.891.175,25

-

13.891.175,25

-

-

-

-

-

État

695.799.412,82

-

695.799.412,82

-

-

695.799.412,82

-

-

Comptes d'associés

0,00

-

-

-

-

-

-

-

Autres débiteurs

148.682.062,26

-

148.682.062,26

-

-

-

-

-

Comptes de régularisation-actif

1.817.409,08

-

1.817.409,08

-

-

59.875,58

-

-

Tableau des dettes

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

CRÉANCES

TOTAL

ANALYSE PAR ÉCHÉANCE

AUTRES ANALYSES

PLUS D'UN ANS

MOINS D'UN AN

ÉCHUES ET NON PAYÉES

MONTANT EN DEEVISES

MONTANTS VIS-A-VIS DE ÉTAT ET ORGANISMES PUBLICS

MONTANTS VIS-A-VIS DES ENTREPRISES LIÉES

MONTANTS REPRÉSENTÉS PAR EFFETS

De financement

3.832.628.991,03

3.452.150.283,10

380.478.707,93

-

-

-

-

-

Emprunts obligataires

1.909.285.738,29

1.804.286.095,43

104.999.642,86

-

-

-

-

-

Autres dettes de financement

1.923.343.252,74

1.647.864.187,67

275.479.065,07

-

-

-

-

-

Du passif circulant

4.790.946.179,27

-

4.790.946.179,27

-

66.880.566,56

367.459.836,68

-

1.932.582.804,45

Fournisseurs et comptes rattachés

4.301.085.441,43

-

4.301.085.441,43

-

66.880.566,56

3.876.673,26

-

1.932.582.804,45

Clients créditeurs, avances et acomptes

80.954.999,38

-

80.954.999,38

-

-

-

-

-

Personnel

6.903.442,14

-

6.903.442,14

-

-

-

-

-

Organismes sociaux

24.396.630,84

-

24.396.630,84

-

-

24.396.630,84

-

-

État

339.186.532,58

-

339.186.532,58

-

-

339.186.532,58

-

-

Comptes d'associés

2.769.790,64

-

2.769.790,64

-

-

-

-

-

Autres créances

6.499.823,83

-

6.499.823,83

-

-

-

-

-

Comptes de régularisation-passif

29.149.518,43

-

29.149.518,43

-

-

-

-

-

Tableau des sûretés réelles données ou reçues

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

TIRES CRÉDITEURS OU DÉBITEURS

MONTANT COUVET PAR LA SÛRETÉ

NATURE

DATE ET LIEU D'INSCRIPTION

OBJET (2) (3)

VALEUR COMPTABLE NETTE DE LA SÛRETÉ DONNÉE À LA DATE DE CLÔTURE

Sûretés données

13.962.015,42

(2)(3)

RABAT

Divers

13.962.015,42

Sûreté reçues

NÉANT

Engagements hors bilan

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

ENGAGEMENTS DONNES

MONTANT EXERCICE

MONTANT EXERCICE PRÉCÉDENT

Avals et cautions

Engagement en matière de pensions de retraites et obligations similaires

Autres engagements donnés

ENGAGEMENTS REÇUS

MONTANT EXERCICE

MONTANT EXERCICE PRÉCÉDENT

Avals et cautions

Autres engagements reçus

3.300.000,00

3.054.000,00

Tableau des biens en Crédit-bail

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

DATE DE LA ÉCHÉANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

VALEUR ESTIMÉE DU BIEN À LA DATE DU CONTRAT

DURÉE THÉORIQUE D'AMORTISSEMENT DU BIEN

CUMUL DES EXERCICES PRÉCÉDENTS DES REDEVANCES

MONTANT DE L'EXERCICE DES REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT À PAYER

PRIX D'ACHAT RÉSIDUEL EN FIN DE CONTRAT

OBSERVATIONS

A MOINS D'UN AN

A PLUS D'UN AN

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

398980

01/01/13

120

29.310.910,29

120

37.358.530,40

3.951.543,00

0,00

0,00

293.109,10

Leasing mobilier

426790

25/02/17

60

193.270,83

60

215.423,75

3.651,25

0,00

0,00

1.932,71

Leasing mat. Transport

1165440

10/03/17

60

1.444.500,00

60

1.586.534,90

54.708,10

0,00

0,00

14.445,00

Leasing mobilier

19689

05/04/17

60

1.771.955,00

60

1.892.313,93

99.595,47

0,00

0,00

17.719,55

Leasing mobilier

19701

15/04/17

60

107.702,98

60

115.018,59

6.053,61

0,00

0,00

1.077,03

Leasing mat. Transport

430920

20/04/17

60

272.938,33

60

294.258,51

15.487,29

0,00

0,00

2.729,38

Leasing mat. Transport

430930

17/05/17

60

221.604,17

60

234.722,88

16.765,92

0,00

0,00

2.216,04

Leasing mat. Transport

69720

05/06/17

60

238.684,17

60

245.368,20

22.306,20

0,00

0,00

2.386,84

Leasing mat. Transport

69718

05/06/17

60

263.771,67

60

271.158,25

24.650,75

0,00

0,00

2.637,72

Leasing mat. Transport

432490

15/06/17

60

215.938,33

60

224.903,80

20.445,80

0,00

0,00

2.159,38

Leasing mat. Transport

19700

05/07/17

60

368.069,00

60

372.381,84

41.375,76

0,00

0,00

3.680,69

Leasing mat. Transport

432510

10/07/17

60

480.154,00

60

490.996,62

54.555,18

0,00

0,00

4.801,54

Leasing mobilier

432500

10/07/17

60

122.800,00

60

125.573,22

13.952,58

0,00

0,00

1.228,00

Leasing mobilier

437300

01/09/17

60

125.107,00

60

122.175,04

18.796,16

0,00

0,00

1.251,07

Leasing mobilier

436690

01/09/17

60

701.551,93

60

685.111,96

105.401,84

0,00

0,00

7.015,52

Leasing mat. Transport

437550

27/10/17

60

1.233.805,00

60

1.181.721,00

208.539,00

0,00

0,00

12.338,05

Leasing mobilier

439360

05/11/17

60

165.764,83

60

156.395,00

31.279,00

0,00

0,00

1.657,65

Leasing mat. Transport

20166

14/11/17

60

230.833,33

60

216.754,00

43.350,80

0,00

0,00

2.308,33

Leasing mat. Transport

442210

15/12/17

60

240.809,17

60

221.598,58

49.746,62

0,00

0,00

2.408,09

Leasing mat. Transport

442890

25/12/17

60

148.200,00

60

136.377,29

30.615,31

0,00

0,00

1.482,00

Leasing mobilier

442090

25/12/17

60

745.576,00

60

686.098,00

154.022,00

0,00

0,00

7.455,76

Leasing mobilier

1239420

25/12/17

60

2.104.000,00

60

1.936.155,13

434.647,07

0,00

0,00

21.040,00

Leasing mobilier

442110

25/12/17

60

239.517,33

60

220.409,84

49.479,76

0,00

0,00

2.395,17

Leasing mat. Transport

441010

30/12/17

60

365.190,00

60

337.656,55

75.800,45

0,00

0,00

3.651,90

Leasing mat. Transport

444120

01/01/18

60

230.833,33

60

208.083,84

52.020,96

0,00

0,00

2.308,33

Leasing mat. Transport

441460

15/01/18

60

229.200,00

60

206.611,20

51.652,80

0,00

0,00

2.292,00

Leasing mobilier

20259

15/01/18

60

221.887,34

60

200.019,36

50.004,84

0,00

0,00

2.218,87

Leasing mat. Transport

443160

20/01/18

60

210.525,00

60

189.776,64

47.444,16

0,00

0,00

2.105,25

Leasing mat. Transport

444130

20/01/18

60

230.733,32

60

207.993,60

51.998,40

0,00

0,00

2.307,33

Leasing mat. Transport

444060

25/01/18

60

208.546,00

60

187.992,96

46.998,24

0,00

0,00

2.085,46

Leasing mobilier

71079

05/02/18

60

208.546,00

60

184.076,44

46.998,24

3.916,52

0,00

2.085,46

Leasing mobilier

444140

20/02/18

60

306.048,99

60

270.139,08

68.917,68

5.747,64

0,00

3.060,49

Leasing mat. Transport

444090

20/02/18

60

286.929,00

60

253.262,32

64.662,72

5.388,56

0,00

2.869,29

Leasing mat. Transport

445280

20/02/18

60

108.181,30

60

95.488,02

24.379,92

2.031,66

0,00

1.081,81

Leasing mat. Transport

445150

28/02/18

60

184.361,67

60

162.729,51

41.547,96

3.462,33

0,00

1.843,62

Leasing mat. Transport

445240

28/02/18

60

108.181,30

60

95.488,02

24.379,92

2.031,66

0,00

1.081,81

Leasing mat. Transport

443190

25/03/18

60

96.200,00

60

83.105,90

21.679,80

3.613,30

0,00

962,00

Leasing mobilier

1271250

10/04/18

60

129.800,83

60

109.695,15

29.252,04

7.313,01

0,00

1.298,01

Leasing mat. Transport

RUBRIQUES

DATE DE LA ÉCHÉANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

VALEUR ESTIMÉE DU BIEN À LA DATE DU CONTRAT

DURÉE THÉORIQUE D'AMORTISSEMENT DU BIEN

CUMUL DES EXERCICES PRÉCÉDENTS DES REDEVANCES

MONTANT DE L'EXERCICE DES REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT À PAYER

PRIX D'ACHAT RÉSIDUEL EN FIN DE CONTRAT

OBSERVATIONS

A MOINS D'UN AN

A PLUS D'UN AN

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

1271270

10/04/18

60

129.800,83

60

109.695,15

29.252,04

7.313,01

0,00

1.298,01

Leasing mat. Transport

448840

15/04/18

60

338.783,33

60

286.307,55

76.348,68

19.087,17

0,00

3.387,83

Leasing mat. Transport

448890

15/04/18

60

160.020,83

60

135.234,45

36.062,52

9.015,63

0,00

1.600,21

Leasing mat. Transport

447010

20/04/18

60

122.800,00

60

103.779,00

27.674,40

6.918,60

0,00

1.228,00

Leasing mobilier

448160

25/04/18

60

160.020,83

60

135.234,45

36.062,52

9.015,63

0,00

1.600,21

Leasing mat. Transport

448850

01/05/18

60

285.000,00

60

235.502,52

64.227,96

21.409,32

0,00

2.850,00

Leasing mat. Transport

448340

15/05/18

60

119.530,01

60

98.770,76

26.937,48

8.979,16

0,00

1.195,30

Leasing mat. Transport

448350

15/05/18

60

119.530,01

60

98.770,76

26.937,48

8.979,16

0,00

1.195,30

Leasing mat. Transport

448360

15/05/18

60

119.530,01

60

98.770,76

26.937,48

8.979,16

0,00

1.195,30

Leasing mat. Transport

452580

05/06/18

60

344.733,33

60

278.387,59

77.689,56

32.370,65

0,00

3.447,33

Leasing mat. Transport

451500

25/06/18

60

122.800,00

60

99.166,60

27.674,40

11.531,00

0,00

1.228,00

Leasing mobilier

455820

15/08/18

60

145.866,67

60

112.314,99

32.872,68

19.175,73

0,00

1.458,67

Leasing mat. Transport

454830

15/08/18

60

121.755,01

60

93.749,37

27.438,84

16.005,99

0,00

1.217,55

Leasing mat. Transport

444950

05/09/18

60

293.616,00

60

220.565,60

66.169,68

44.113,12

0,00

2.936,16

Leasing mobilier

455810

05/09/18

60

199.413,66

60

149.800,40

44.940,12

29.960,08

0,00

1.994,14

Leasing mat. Transport

454840

05/09/18

60

125.152,34

60

94.015,20

28.204,56

18.803,04

0,00

1.251,52

Leasing mat. Transport

454860

05/09/18

60

125.152,34

60

94.015,20

28.204,56

18.803,04

0,00

1.251,52

Leasing mat. Transport

454870

05/09/18

60

125.152,34

60

94.015,20

28.204,56

18.803,04

0,00

1.251,52

Leasing mat. Transport

452520

10/09/18

60

334.322,00

60

251.144,40

75.343,32

50.228,88

0,00

3.343,22

Leasing mobilier

454930

10/09/18

60

283.996,00

60

213.339,20

64.001,76

42.667,84

0,00

2.839,96

Leasing mobilier

456440

10/09/18

60

203.842,41

60

153.127,20

45.938,16

30.625,44

0,00

2.038,42

Leasing mat. Transport

1294340

01/10/18

60

149.386,32

60

109.414,11

33.665,88

25.249,41

0,00

1.493,86

Leasing mat. Transport

457720

05/10/18

60

341.184,00

60

249.891,72

76.889,76

57.667,32

0,00

3.411,84

Leasing mat. Transport

455830

15/10/18

60

92.800,00

60

67.968,81

20.913,48

15.685,11

0,00

928,00

Leasing mobilier

72129

25/10/18

60

309.164,00

60

226.439,46

69.673,68

52.255,26

0,00

3.091,64

Leasing mobilier

73121

25/11/18

60

280.966,00

60

200.509,66

63.318,84

52.765,70

0,00

2.809,66

Leasing mobilier

462100

12/12/18

60

124.009,34

60

86.169,67

27.946,92

25.618,01

0,00

1.240,09

Leasing mat. Transport

461460

12/12/18

60

109.802,21

60

76.297,70

24.745,20

22.683,10

0,00

1.098,02

Leasing mat. Transport

461430

25/12/18

60

285.000,00

60

198.036,21

64.227,96

58.875,63

0,00

2.850,00

Leasing mat. Transport

462080

31/12/18

60

134.404,69

60

93.393,18

30.289,68

27.765,54

0,00

1.344,05

Leasing mat. Transport

464590

01/01/19

60

126.400,00

60

85.457,16

28.485,72

28.485,72

0,00

1.264,00

Leasing mobilier

464600

01/01/19

60

126.400,00

60

85.457,16

28.485,72

28.485,72

0,00

1.264,00

Leasing mobilier

464360

01/01/19

60

1.253.700,00

60

847.606,68

282.535,56

282.535,56

0,00

12.537,00

Leasing mat. Transport

82228

25/01/19

60

96.400,00

60

65.174,40

21.724,80

21.724,80

0,00

964,00

Leasing mobilier

463630

25/02/19

60

2.291.668,50

60

1.506.323,00

516.453,60

516.453,60

43.037,80

22.916,69

Leasing mobilier

464840

25/02/19

60

183.876,00

60

120.862,35

41.438,52

41.438,52

3.453,21

1.838,76

Leasing mobilier

463970

25/02/19

60

138.600,00

60

91.022,20

31.235,04

31.235,04

2.602,92

1.386,00

Leasing mobilier

463940

25/02/19

60

137.519,30

60

90.392,05

30.991,56

30.991,56

2.582,63

1.375,19

Leasing mobilier

463960

25/02/19

60

92.243,30

60

60.631,90

20.788,08

20.788,08

1.732,34

922,43

Leasing mobilier

83066

01/04/19

60

126.400,00

60

78.335,73

28.485,72

28.485,72

7.121,43

1.264,00

Leasing mobilier

83064

01/04/19

60

96.400,00

60

59.743,20

21.724,80

21.724,80

5.431,20

964,00

Leasing mobilier

83065

01/04/19

60

96.400,00

60

59.743,20

21.724,80

21.724,80

5.431,20

964,00

Leasing mobilier

470040

15/04/19

60

96.400,00

60

59.743,20

21.724,80

21.724,80

5.431,20

964,00

Leasing mobilier

470060

15/04/19

60

96.400,00

60

59.743,20

21.724,80

21.724,80

5.431,20

964,00

Leasing mobilier

73707

25/04/19

60

96.400,00

60

59.743,20

21.724,80

21.724,80

5.431,20

964,00

Leasing mobilier

82229

01/05/19

60

280.966,00

60

168.850,24

63.318,84

63.318,84

21.106,28

2.810,00

Leasing mobilier

83063

01/05/19

60

171.472,00

60

103.048,32

38.643,12

38.643,12

12.881,04

1.715,00

Leasing mobilier

470080

05/05/19

60

142.304,00

60

85.519,68

32.069,88

32.069,88

10.689,96

1.423,04

Leasing mobilier

470390

05/05/19

60

121.784,17

60

73.187,84

27.445,44

27.445,44

9.148,48

1.217,84

Leasing mat. Transport

470420

05/05/19

60

121.784,17

60

73.187,84

27.445,44

27.445,44

9.148,48

1.217,84

Leasing mat. Transport

470540

10/05/19

60

114.881,30

60

69.039,36

25.889,76

25.889,76

8.629,92

1.148,81

Leasing mobilier

470410

15/05/19

60

121.784,17

60

73.187,84

27.445,44

27.445,44

9.148,48

1.217,84

Leasing mat. Transport

470710

15/05/19

60

106.439,41

60

63.966,08

23.987,28

23.987,28

7.995,76

1.064,39

Leasing mat. Transport

73749

25/05/19

60

96.400,00

60

57.932,80

21.724,80

21.724,80

7.241,60

964,00

Leasing mobilier

473350

25/05/19

60

68.600,00

60

41.226,24

15.459,84

15.459,84

5.153,28

686,00

Leasing mobilier

473360

25/05/19

60

114.881,30

60

69.039,36

25.889,76

25.889,76

8.629,92

1.148,81

Leasing mobilier

471810

31/05/19

60

104.948,30

60

63.070,08

23.651,28

23.651,28

7.883,76

1.049,48

Leasing mobilier

471850

20/06/19

60

335.302,00

60

195.207,31

75.564,12

75.564,12

31.485,05

3.353,02

Leasing mobilier

471820

20/06/19

60

192.640,00

60

112.151,80

43.413,60

43.413,60

18.089,00

1.926,40

Leasing mobilier

479470

01/07/19

60

346.329,83

60

195.123,30

78.049,32

78.049,32

39.024,66

3.463,30

Leasing mat. Transport

75353

25/07/19

60

96.400,00

60

54.312,00

21.724,80

21.724,80

10.862,40

964,00

Leasing mobilier

75355

25/07/19

60

96.400,00

60

54.312,00

21.724,80

21.724,80

10.862,40

964,00

Leasing mobilier

477110

15/08/19

60

169.743,00

60

92.445,91

38.253,48

38.253,48

22.314,53

1.697,43

Leasing mat. Transport

477120

15/08/19

60

169.743,00

60

92.445,91

38.253,48

38.253,48

22.314,53

1.697,43

Leasing mat. Transport

477130

15/08/19

60

169.743,00

60

92.445,91

38.253,48

38.253,48

22.314,53

1.697,43

Leasing mat. Transport

477070

15/08/19

60

125.689,16

60

68.453,34

28.325,52

28.325,52

16.523,22

1.256,89

Leasing mat. Transport

RUBRIQUES

DATE DE LA ÉCHÉANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

VALEUR ESTIMÉE DU BIEN À LA DATE DU CONTRAT

DURÉE THÉORIQUE D'AMORTISSEMENT DU BIEN

CUMUL DES EXERCICES PRÉCÉDENTS DES REDEVANCES

MONTANT DE L'EXERCICE DES REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT À PAYER

PRIX D'ACHAT RÉSIDUEL EN FIN DE CONTRAT

OBSERVATIONS

A MOINS D'UN AN

A PLUS D'UN AN

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

477090

15/08/19

60

125.689,16

60

68.453,34

28.325,52

28.325,52

16.523,22

1.256,89

Leasing mat. Transport

477100

15/08/19

60

125.689,16

60

68.453,34

28.325,52

28.325,52

16.523,22

1.256,89

Leasing mat. Transport

477140

15/08/19

60

109.802,21

60

59.800,90

24.745,20

24.745,20

14.434,70

1.098,02

Leasing mat. Transport

477150

15/08/19

60

109.802,21

60

59.800,90

24.745,20

24.745,20

14.434,70

1.098,02

Leasing mat. Transport

477010

05/09/19

60

121.583,33

60

63.933,80

27.400,20

27.400,20

18.266,80

1.215,83

Leasing mat. Transport

477020

05/09/19

60

121.583,33

60

63.933,80

27.400,20

27.400,20

18.266,80

1.215,83

Leasing mat. Transport

477040

05/09/19

60

121.583,33

60

63.933,80

27.400,20

27.400,20

18.266,80

1.215,83

Leasing mat. Transport

477050

05/09/19

60

121.583,33

60

63.933,80

27.400,20

27.400,20

18.266,80

1.215,83

Leasing mat. Transport

479250

10/09/19

60

68.600,00

60

36.072,96

15.459,84

15.459,84

10.306,56

686,00

Leasing mobilier

479270

10/09/19

60

68.600,00

60

36.072,96

15.459,84

15.459,84

10.306,56

686,00

Leasing mobilier

479260

15/09/19

60

68.600,00

60

36.072,96

15.459,84

15.459,84

10.306,56

686,00

Leasing mobilier

479460

25/09/19

60

236.340,00

60

124.277,72

53.261,88

53.261,88

35.507,92

2.363,40

Leasing mat. Transport

478970

25/09/19

60

222.267,33

60

116.877,88

50.090,52

50.090,52

33.393,68

2.222,67

Leasing mat. Transport

479440

25/09/19

60

107.086,51

60

56.310,80

24.133,20

24.133,20

16.088,80

1.070,87

Leasing mat. Transport

480190

30/09/19

60

351.938,33

60

185.064,32

79.313,28

79.313,28

52.875,52

3.519,38

Leasing mat. Transport

477060

05/10/19

60

121.583,33

60

61.650,45

27.400,20

27.400,20

20.550,15

1.215,83

Leasing mat. Transport

481250

10/10/19

60

622.085,25

60

315.436,41

140.193,96

140.193,96

105.145,47

6.220,85

Leasing mat. Transport

478980

10/10/19

60

222.267,33

60

112.703,67

50.090,52

50.090,52

37.567,89

2.222,67

Leasing mat. Transport

480680

25/10/19

60

154.200,00

60

78.189,03

34.750,68

34.750,68

26.063,01

1.542,00

Leasing mobilier

480710

15/11/19

60

230.628,00

60

112.611,72

51.974,64

51.974,64

43.312,20

2.306,28

Leasing mobilier

483640

25/11/19

48

1.925.071,02

48

1.145.031,68

528.476,16

440.396,80

0,00

19.250,71

Leasing mat. Transport

481570

01/12/19

60

174.289,84

60

81.829,50

39.278,16

39.278,16

36.004,98

1.742,90

Leasing mat. Transport

481560

01/12/19

60

110.003,18

60

51.646,75

24.790,44

24.790,44

22.724,57

1.100,03

Leasing mat. Transport

482580

15/12/19

60

172.437,33

60

80.959,75

38.860,68

38.860,68

35.622,29

1.724,37

Leasing mat. Transport

482570

15/12/19

60

117.775,83

60

55.296,00

26.542,08

26.542,08

24.330,24

1.177,76

Leasing mat. Transport

479970

20/12/19

60

217.062,50

60

101.911,50

48.917,52

48.917,52

44.841,06

2.170,63

Leasing mat. Transport

480690

26/12/19

60

230.843,30

60

108.381,50

52.023,12

52.023,12

47.687,86

2.308,43

Leasing mobilier

480700

26/12/19

60

106.225,00

60

49.873,00

23.939,04

23.939,04

21.944,12

1.062,25

Leasing mobilier

483720

10/01/20

60

125.906,01

60

56.723,76

28.361,88

28.361,88

28.361,88

1.259,06

Leasing mat. Transport

483750

12/01/20

60

107.199,07

60

48.314,04

24.158,52

24.158,52

24.158,52

1.071,99

Leasing mat. Transport

483690

15/01/20

60

234.694,67

60

105.782,16

52.891,08

52.891,08

52.891,08

2.346,95

Leasing mat. Transport

483740

15/01/20

60

208.564,80

60

94.004,88

47.002,44

47.002,44

47.002,44

2.085,65

Leasing mat. Transport

483680

20/01/20

60

227.066,67

60

102.344,16

51.172,08

51.172,08

51.172,08

2.270,67

Leasing mat. Transport

489850

01/02/20

60

99.400,00

60

42.935,02

22.400,88

22.400,88

24.267,62

994,00

Leasing mobilier

1409180

10/02/20

60

259.144,00

60

111.935,25

58.401,00

58.401,00

63.267,75

2.591,44

Leasing mobilier

491470

01/03/20

60

112.022,50

60

46.283,60

25.245,60

25.245,60

29.453,20

1.120,23

Leasing mat. Transport

486540

05/03/20

60

68.600,00

60

28.343,04

15.459,84

15.459,84

18.036,48

686,00

Leasing mobilier

488540

10/03/20

60

353.362,67

60

145.996,18

79.634,28

79.634,28

92.906,66

3.533,63

Leasing mat. Transport

484290

15/03/20

60

230.843,30

60

95.375,72

52.023,12

52.023,12

60.693,64

2.308,43

Leasing mobilier

484280

15/03/20

60

69.605,30

60

28.758,40

15.686,40

15.686,40

18.300,80

696,05

Leasing mobilier

488320

24/03/20

60

340.305,00

60

140.601,34

76.691,64

76.691,64

89.473,58

3.403,05

Leasing mat. Transport

483730

01/05/20

60

360.827,49

60

135.527,60

81.316,56

81.316,56

108.422,08

3.608,27

Leasing mat. Transport

487890

01/05/20

60

173.609,17

60

65.208,00

39.124,80

39.124,80

52.166,40

1.736,09

Leasing mat. Transport

484300

01/05/20

60

120.275,83

60

45.175,80

27.105,48

27.105,48

36.140,64

1.202,76

Leasing mat. Transport

489170

03/05/20

60

212.337,50

60

84.964,40

50.978,64

50.978,64

67.971,52

2.123,38

Leasing mat. Transport

493520

01/06/20

60

233.661,68

60

83.375,61

52.658,28

52.658,28

74.599,23

2.336,62

Leasing mat. Transport

491420

15/06/20

60

112.022,50

60

39.972,20

25.245,60

25.245,60

35.764,60

1.120,23

Leasing mat. Transport

491450

15/06/20

60

112.022,50

60

39.972,20

25.245,60

25.245,60

35.764,60

1.120,23

Leasing mat. Transport

491460

15/06/20

60

112.022,50

60

39.972,20

25.245,60

25.245,60

35.764,60

1.120,23

Leasing mat. Transport

491430

15/06/20

60

112.022,50

60

39.972,20

25.245,60

25.245,60

35.764,60

1.120,23

Leasing mat. Transport

494030

01/07/20

60

338.934,17

60

114.573,96

76.382,64

76.382,64

114.573,96

3.389,34

Leasing mat. Transport

487120

05/07/20

60

161.400,00

60

54.559,98

36.373,32

36.373,32

54.559,98

1.614,00

Leasing mobilier

493070

01/08/20

60

333.017,34

60

106.319,70

75.049,20

75.049,20

118.827,90

3.330,17

Leasing mat. Transport

492840

20/08/20

60

174.934,17

60

55.849,76

39.423,36

39.423,36

62.420,32

1.749,34

Leasing mat. Transport

491380

05/09/20

60

120.101,50

60

36.088,32

27.066,24

27.066,24

45.110,40

1.201,02

Leasing mat. Transport

493860

15/09/20

59

599.521,00

59

143.644,00

107.733,00

107.733,00

170.577,25

5.995,21

Leasing mat. Transport

495700

10/11/20

60

120.275,83

60

31623,06

27.105,48

27.105,48

49.693,38

1.202,76

Leasing mat. Transport

78318

25/11/20

60

6.500.000,00

60

1.708.990,36

1.464.848,88

1.464.849,12

2.685.556,72

65.000,00

Leasing mobilier

78425

25/11/20

60

2.474.200,00

60

650.520,78

557.589,24

557.589,24

1.022.246,94

24.742,00

Leasing mobilier

78532

25/12/20

60

279.071,67

60

68.133,00

62.892,00

62.892,00

120.543,00

2.790,72

Leasing mat. Transport

78604

25/02/21

60

178.771,67

60

36.930,85

40.288,20

40.288,20

83.933,75

1.787,72

Leasing mat. Transport

78978

05/03/21

60

815.818,00

60

153.211,60

183.853,92

183.853,92

398.350,16

8.158,18

Leasing mat. Transport

78605

05/03/21

60

114.281,11

60

21.462,10

25.754,52

25.754,52

55.801,46

1.142,81

Leasing mat. Transport

78423

25/03/21

60

117.197,78

60

22.009,90

26.411,88

26.411,88

57.225,74

1.171,98

Leasing mat. Transport

78534

25/03/21

60

114.314,45

60

21.468,40

25.762,08

25.762,08

55.817,84

1.143,14

Leasing mat. Transport

92157

01/04/21

60

119.616,17

60

20.217,69

26.956,92

26.956,92

60.653,07

1.196,00

Leasing mat. Transport

RUBRIQUES

DATE

DE LA

ÉCHÉANCE

DURÉE DU

CONTRAT

EN MOIS

VALEUR

ESTIMÉE

DU BIEN À

LA DATE DU

CONTRAT

DURÉE

THÉORIQUE

D'AMORTISSE-

MENT DU BIEN

CUMUL DES

EXERCICES

PRÉCÉDENTS

DES

REDEVANCES

MONTANT DE

L'EXERCICE

DES

REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT

PRIX

D'ACHAT

RÉSIDUEL

EN FIN DE

CONTRAT

OBSER-

VATIONS

A MOINS

D'UN AN

A PLUS

D'UN AN

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

92155

01/04/21

60

117.775,86

60

19.906,56

26.542,08

26.542,08

59.719,68

1.178,00

Leasing mat. Transport

78967

05/04/21

60

486.876,67

60

82.292,40

109.723,20

109.723,20

246.877,20

4.868,77

Leasing mat. Transport

78424

05/05/21

60

117.197,78

60

17.607,92

26.411,88

26.411,88

61.627,72

1.171,98

Leasing mat. Transport

509180

01/06/21

60

363.776,00

60

47.822,32

81.981,12

198.121,04

198.121,04

3.637,76

Leasing mat. Transport

506070

20/06/21

60

119.903,50

60

15.762,60

27.021,60

27.021,60

65.302,20

1.199,04

Leasing mat. Transport

979510

25/06/21

240

69.888.000,00

240

21.494.290,99

6.020.349,48

6.020.349,48

104.854.420,11

6.955.674,09

Leasing immobilier

80007

05/09/21

60

407.122,50

60

30.583,24

91.749,72

91.749,72

244.665,92

4.071,23

Leasing mat. Transport

509160

05/09/21

60

345.270,45

60

25.936,88

77.810,64

77.810,64

207.495,04

3.452,70

Leasing mat. Transport

512960

15/11/21

60

270.966,66

60

10.177,58

61.065,48

61.065,48

173.018,86

2.709,67

Leasing mat. Transport

512970

01/12/21

60

121.045,98

60

2.273,26

27.279,12

27.279,12

79.564,10

1.210,46

Leasing mat. Transport

512980

15/12/21

60

258.693,33

60

4.858,29

58.299,48

58.299,48

170.040,15

2.586,93

Leasing mat. Transport

515070

20/12/21

60

285.505,00

60

5.361,82

64.341,84

64.341,84

187.663,70

2.855,05

Leasing mat. Transport

507360

20/12/21

60

135.770,84

60

2.549,79

30.597,48

30.597,48

89.242,65

1.357,71

Leasing mat. Transport

515060

05/01/22

60

249.526,67

60

0,00

56.233,68

56.233,68

168.701,04

2.495,27

Leasing mat. Transport

1547670

01/02/22

60

1.758.244,79

60

0,00

363.220,44

396.240,48

1.221.741,48

17.582,45

Leasing mobilier

516250

01/02/22

60

120.515,00

60

0,00

24.896,19

27.159,48

83.741,73

1.205,15

Leasing mat. Transport

517590

10/02/22

60

271.630,67

60

0,00

56.113,86

61.215,12

188.746,62

2.716,31

Leasing mat. Transport

517580

01/04/22

60

241.391,04

60

0,00

40.800,15

54.400,20

176.800,65

2.413,91

Leasing mat. Transport

518690

01/04/22

60

217.800,83

60

0,00

36.812,88

49.083,84

159.522,48

2.178,01

Leasing mat. Transport

521090

15/05/22

60

372.527,50

60

0,00

55.968,88

83.953,32

279.844,40

3.725,28

Leasing mat. Transport

1569180

20/05/22

60

4.362.599,99

60

0,00

655.441,12

983.161,68

3.277.205,60

43.626,00

Leasing mobilier

521160

05/06/22

60

228.485,00

60

0,00

30.036,79

51.491,64

175.929,77

2.284,85

Leasing mat. Transport

524400

01/07/22

60

231.162,00

60

0,00

26.047,50

52.095,00

182.332,50

2.311,62

Leasing mat. Transport

525600

10/08/22

60

780.685,30

60

0,00

73.306,80

175.936,32

630.438,48

7.806,85

Leasing mat. Transport

527900

10/08/22

60

407.017,50

60

0,00

38.219,20

91.726,08

328.685,12

4.070,18

Leasing mat. Transport

524670

20/08/22

60

350.918,00

60

0,00

32.951,40

79.083,36

283.382,04

3.509,18

Leasing mat. Transport

520190

20/08/22

60

133.381,81

60

0,00

12.524,60

30.059,04

107.711,56

1.333,82

Leasing mat. Transport

1599490

05/10/22

60

3.024.000,00

60

0,00

170.373,21

681.492,84

2.555.598,15

30.240,00

Leasing mobilier

531070

10/11/22

60

210.745,00

60

0,00

7.915,64

47.493,84

182.059,72

2.107,45

Leasing mat. Transport

61751

25/10/19

60

418.000,00

60

211.952,43

94.201,08

94.201,08

70.650,81

4.180,00

Leasing mobilier

85212

10/11/19

60

833.323,00

60

406.897,40

187.798,80

187.798,80

156.499,00

8.333,23

Leasing mobilier

427430

20/03/17

60

403.300,00

60

442.431,54

15.256,26

0,00

0,00

4.033,00

Leasing mobilier

447100

01/02/18

60

402.757,33

60

355.500,01

90.765,96

7.563,83

0,00

4.027,57

Leasing mat. Transport

452190

10/06/18

60

347.265,00

60

280.432,24

78.260,16

32.608,40

0,00

3.472,65

Leasing mobilier

452200

10/06/18

60

772.870,75

60

624.127,80

174.175,20

72.573,00

0,00

7.728,71

Leasing mobilier

463150

02/01/19

60

285.000,00

60

192.683,88

64.227,96

64.227,96

0,00

2.850,00

Leasing mat. Transport

468320

20/03/19

60

223.678,33

60

142.824,14

50.408,52

50.408,52

8.401,42

2.236,78

Leasing mat. Transport

78260

25/12/20

60

211.271,67

60

51.580,10

47.612,40

47.612,40

91.257,10

2.112,72

Leasing mat. Transport

78580

25/01/21

60

480.300,00

60

108.241,08

108.241,08

108.241,08

216.482,16

4.803,00

Leasing mobilier

79188

06/04/21

60

232.083,33

60

39.226,95

52.302,60

52.302,60

117.680,85

2.320,83

Leasing mat. Transport

79189

25/05/21

60

198.865,82

60

29.877,76

37.347,20

0,00

0,00

1.988,66

Leasing mat. Transport

511990

15/09/21

60

424.400,00

60

31.881,12

95.643,36

95.643,36

255.048,96

4.244,00

Leasing mobilier

506080

01/07/21

60

222.266,67

60

25.045,14

50.090,28

50.090,28

125.225,70

2.222,67

Leasing mat. Transport

80529

25/12/21

60

203.583,34

60

3.823,32

45.879,84

45.879,84

133.816,20

2.035,83

Leasing mat. Transport

447030

25/04/18

60

179.321,67

60

181.854,90

48.494,64

12.123,66

0,00

1.793,22

Leasing mat. Transport

470010

05/04/19

60

206.271,67

60

153.402,81

55.782,84

55.782,84

13.945,71

2.062,72

Leasing mat. Transport

470550

05/04/19

60

179.855,00

60

133.756,92

48.638,88

48.638,88

12.159,72

1.798,55

Leasing mat. Transport

470020

05/04/19

60

179.855,00

60

133.756,92

48.638,88

48.638,88

12.159,72

1.798,55

Leasing mat. Transport

470690

10/04/19

60

197.459,33

60

146.849,01

53.399,64

53.399,64

13.349,91

1.974,59

Leasing mat. Transport

478990

01/07/19

60

235.105,00

60

144.360,40

63.580,32

63.580,32

31.790,16

2.351,05

Leasing mat. Transport

479720

01/08/19

60

284.314,17

60

170.777,45

76.888,08

76.888,08

44.851,38

2.843,14

Leasing mat. Transport

479000

01/07/19

60

235.105,00

60

144.360,40

63.580,32

63.580,32

31.790,16

2.351,05

Leasing mat. Transport

479020

01/07/19

60

252.000,00

60

149.416,70

68.149,32

68.149,32

34.074,66

2.520,00

Leasing mat. Transport

479010

15/09/19

60

252.000,00

60

140.154,14

68.149,32

68.149,32

45.432,88

2.520,00

Leasing mat. Transport

481550

05/12/19

60

110.003,18

60

61.976,00

29.748,48

29.748,48

27.269,44

1.100,03

Leasing mat. Transport

482760

15/12/19

60

107.086,51

60

60.333,00

28.959,84

28.959,84

26.546,52

1.070,87

Leasing mat. Transport

491370

05/06/20

60

200.595,67

60

83.015,15

54.247,80

54.247,82

76.851,08

2.005,96

Leasing mat. Transport

491390

25/08/20

60

109.105,87

60

41.799,94

29.505,84

29.505,89

46.717,66

1.091,06

Leasing mat. Transport

493540

01/07/20

60

123.661,55

60

50.163,48

33.442,32

33.442,27

50.163,41

1.236,62

Leasing mat. Transport

78690

25/12/20

60

341.733,33

60

98.446,39

92.416,20

92.416,18

177.131,00

3.417,33

Leasing mat. Transport

78269

25/03/21

60

117.231,12

60

26.419,40

31.703,28

31.703,33

68.690,54

1.172,31

Leasing mat. Transport

80019

25/09/21

60

219.850,16

60

19.818,28

59.454,84

59.454,86

158.546,30

2.198,50

Leasing mat. Transport

509190

01/10/21

60

245.360,00

60

16.588,41

66.353,64

66.353,62

182.472,44

2.453,60

Leasing mat. Transport

515080

05/04/22

60

201.161,00

60

0,00

40.800,60

54.400,75

176.802,44

2.011,61

Leasing mat. Transport

529560

10/11/22

60

137.553,30

60

0,00

6.199,84

37.199,09

142.596,50

3.099,92

Leasing mat. Transport

Total

176.887.923,96

96.462.991,70

25.238.661,28

19.463.014,35

126.595.535,52

8.027.398,42

Détail des postes du C.P.C.

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

POSTE

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

Charges d'exploitation

611

Achats revenus de marchandises

11.098.119.673,10

9.337.091.124,37

- Achats de marchandises

11.483.220.981,01

9.554.068.601,12

- Variation des stocks de marchandises

-385.101.307,91

-216.977.476,75

Total

11.098.119.673,10

9.337.091.124,37

612

Achats consommés de matières et fournitures

270.331.355,86

224.197.411,66

- Achats de matières premières

0,00

0,00

- Variation des stocks de matières premières

0,00

0,00

- Achats de matières et fournitures consommables et d'emballages

50.902.475,92

38.521.724,04

- Variation des stocks de matières, fournitures et emballages

-2.558.143,59

161.943,76

- Achats non stockés de matières et de fournitures

120.417.665,79

107.441.076,37

- Achats de travaux, études et prestation de services

101.569.357,74

78.072.667,49

- Achats consommés de matières et fournitures des Exerc. Ant.

Total

270.331.355,86

224.197.411,66

613/614

Autres charges externes

813.666.714,28

651.808.331,56

- Locations et charges locatives

274.317.993,08

212.626.423,06

- Redevances de crédit-bail

25.238.661,28

43.582.837,87

- Entretien et réparations

69.095.329,06

59.757.945,11

- Primes d'assurances

8.749.139,83

7.787.121,65

- Rémunérations du personnel extérieur à l'entreprise

2.140,00

0,00

- Rémunérations d'intermédiaires et honoraires

9.288.442,33

6.668.573,18

- Redevances pour brevets, marque, droits ...

79.660.294,79

73.086.462,18

- Transports

110.615.320,53

90.280.621,39

- Déplacements, missions et réceptions

63.625.515,41

35.491.470,05

- Reste du poste des autres charges externes

173.073.877,97

122.526.877,07

Total

813.666.714,28

651.808.331,56

617

Charges de personnel

645.682.160,98

574.510.150,06

- Rémunération du personnel

547.171.921,58

485.526.868,68

- Charges sociales

89.068.498,39

76.991.776,07

- Reste du poste des charges de personnel

9.441.741,01

11.991.505,31

Total

645.682.160,98

574.510.150,06

618

Autres charges d'exploitation

0,00

0,00

- Jetons de présence

0,00

0,00

- Pertes sur créances irrécouvrables

0,00

0,00

- Reste du poste des autres charges d'exploitation

0,00

0,00

Total

0,00

0,00

638

Charges financières

Autres charges financières

1.551.128,62

2.208.646,84

- Charges nettes sur cessions de titres et valeurs de placement

1.551.128,62

2.208.646,84

- Reste du poste des autres charges financières

0,00

0,00

Total

1.551.128,62

2.208.646,84

658

Charges non courantes

Autres charges non courantes

62.016.082,05

52.994.005,78

- Pénalités sur marchés et débits

0,00

0,00

- Rappels d'impôts (autres qu'impôts sur les résultats)

0,00

0,00

- Pénalités et amendes fiscales et pénales

121.482,49

85.148,79

- Créances devenues irrécouvrables

0,00

116.679,24

- Reste du poste des autres charges non courantes

61.894.599,56

52.792.177,75

Total

62.016.082,05

52.994.005,78

Produits d'exploitation

71

Ventes de marchandises

12.567.295.377,14 10.633.946.219,50

- Ventes de marchandises au Maroc

12.567.295.377,14 10.633.946.219,50

- Ventes de marchandises à l'étranger

0,00 0,00

- Reste du poste des ventes de marchandises

0,00 0,00

Total

12.567.295.377,14 10.633.946.219,50

712

Ventes des biens et services produits

1.379.526.872,90 1.124.295.803,75

- Ventes de biens au Maroc

0,00 0,00

- Ventes de biens à l'étranger

0,00 0,00

- Ventes des services au Maroc

52.927.147,70 34.283.880,63

- Ventes des services à l'étranger

0,00 0,00

- Redevances pour brevets, marques, droits ...

0,00 0,00

- Reste du poste des ventes et services produits

1.326.599.725,20 1.090.011.923,12

Total

1.379.526.872,90 1.124.295.803,75

713

Variation des stocks de produits

0,00 0,00

- Variation des stocks de produits de produits en cours

0,00 0,00

- Variation des stocks de biens produits

0,00 0,00

- Variation des stocks de services en cours

0,00 0,00

Total

0,00 0,00

718

Autres produits d'exploitation

0,00 0,00

- Jetons de présence reçus

0,00 0,00

- Reste du poste (produits divers)

0,00 0,00

Total

0,00 0,00

719

Reprises d'exploitation, transferts de charges

175.349.889,54 142.853.645,19

- Reprises

4.715.723,92 2.338.209,44

- Transferts de charges

170.634.165,62 140.515.435,75

Total

175.349.889,54 142.853.645,19

Produits financiers

738

Intérêts et autres produits financiers

53.814.091,12 88.426.665,96

- Intérêt et produits assimilés

9.738.762,31 20.799.924,56

- Revenus des créances rattachées à des participations

0,00 0,00

- Produits nets sur cessions de titres et valeurs de placement

20.085.557,79 0,00

- Reste du poste intérêts et autres produits financiers

23.989.771,02 67.626.741,40

Total

53.814.091,12 88.426.665,96

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Passage du résultat net comptable au résultat net fiscal

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

INTITULÉ

MONTANT

MONTANT

I. Résultat net comptable

Bénéfice net

762.371.708,02

Perte nette

0,00

II. Reintégrations fiscales

284.012.522,77

1. RF Courantes

12.484.162,48

- Autres charges externes s/exercices anter.

-

- Charges Impôts et Taxes s/exercices anter.

-

- Provisions pour Dépréciation De l'actif circul.

5.603.623,23

- Cadeaux à la clientèle

4.183.061,81

- Cotisations et dons

1.157.033,95

- Véhicules de Tourisme

1.446.694,52

- Charges Financières s/exercices anter.

3.047,71

- Charges Personnels s/exercices anter.

25.074,18

- Variation stock

65.627,08

2. RF Non courantes

271.528.360,29

- Pénalités et Amendes Diverses

121.482,49

- Autres Charges non courantes

14.531.706,78

- CSS 2022

19.274.476,84

- Dotations NC Provisions pour risq & charges.

0,00

- Dotations NC Provisions pour dep de l'actif circul.

33.260.007,26

- Autres Charges non courantes /Exercices antérieurs

1.820.323,41

- Écart de conversion passif 2022

95,19

- Créances Irrecouvrables

158.644,09

- Impôt Sur Sociétés 2022

202.361.624,23

III. Déductions fiscales

375.797.060,38

1. DF Courantes

88.337.733,12

- Dividendes

87.023.866,23

- Reprise provisions des créances de l'actif circulant (Clients Mag)

1.313.866,89

2. DF Non courantes

287.459.327,26

- Reprise écart de conversion passif 2021

143.799,19

- Reprise NC

2.830.596,82

- Plus-value apport OPCI

284.484.931,25

TOTAL

1.046.384.230,79

375.797.060,38

IV. Résultat brut fiscal

Bénéfice brut si T1 > T2 (A)

670.587.170,42

Déficit brut fiscal si T2 > T1 (B)

V. Reports déficitaires imputés (C) (I)

28.467,50

Exercice n-4 (2018)

0,00

Exercice n-3 (2019)

0,00

Exercice n-2 (2020)

82,50

Exercice n-1 (2021)

28.385,00

VI. Résultat net fiscal

Bénéfice net fiscal (A - C)

670.558.702,92

ou déficit net fiscal (B)

VII. Cumul des amortissements fiscalement différés

0,00

VIII. Cumul des déficits fiscaux restant à reporter

1.742.764,19

Exercice n-4 (2018)

1.670.860,21

Exercice n-3 (2019)

54.668,86

Exercice n-2 (2020)

0,00

Exercice n-1 (2021)

17.235,12

Détermination du résultat courant après impôts

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

I - DÉTERMINATION DU RÉSULTAT

MONTANT

Résultat d'après C.P.C

(+)

769.103.750,70

Réintégrations fiscales sur opérations courantes

12.484.162,48

Déductions sur opérations courantes

-88.337.733,12

Résultat courant théoriquement imposable

(=)

693.250.180,06

Impôt théorique sur résultat courant (31%)

(-)

214.907.555,82

Résultat courant après impôts

(=)

554.196.194,88

II - INDICATION DU RÉGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYÉS PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LÉGALES SPÉCIFIQUES

NÉANT

NÉANT

Détail de la T.V.A

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

SOLDE AU DÉBUT DE L'EXERCICE

OPÉRATIONS COMPTABLES DE L'EXERCICE

DÉCLARATIONS T.V.A DE L'EXERCICE

SOLDE FIN EXERCICE

1

2

3

1+2-3

A/ T.V.A Facturée

262.466.813,20

2.515.702.829,28

2.515.693.952,84

262.475.689,65

B/ T.V.A Récupérable

653.827.273,51

2.380.470.753,97

2.392.906.165,74

641.391.861,74

Sur charges

650.955.553,24

2.373.644.769,45

2.384.231.899,22

640.368.423,47

Sur immobilisations

2.871.720,27

6.825.984,52

8.674.266,52

1.023.438,27

C/ T.V.A Due ou crédit T.V.A = (A-B)

-391.360.460,31

135.232.075,32

122.787.787,10

-378.916.172,09

État de répartition du capital social

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NOM, PRÉNOM OU RAISON SOCIALE DES PRINCIPAUX ASSOCIÉS (1)

ADRESSE

NOMBRE DE TITRES

VALEUR NOMINALE DE CHAQUE ACTION OU PART SOCIALE

MONTANT DU CAPITAL

EXERCICE PRÉCÉDENT

EXERCICE ACTUEL

SOUSCRIT

APPELÉ

LIBÉRÉ

1

2

3

4

5

6

7

8

Retail Holding

Rabat

1.424.045

1.477.654

100

147.765.400

147.765.400

147.765.400

Saham Assurance (ex CNIA Saada)

Casa

189.645

189.645

100

18.964.500

18.964.500

18.964.500

Aljia Holding

Casa

90.000

90.000

100

9.000.000

9.000.000

9.000.000

Salaries

Rabat

40

55.002

100

5.500.200

5.500.200

5.500.200

Flottant

Casa

1.135.232

1.081.656

100

108.165.600

108.165.600

108.165.600

2.838.962

2.893.957

100

289.395.700

289.395.700

289.395.700

(1) Quand le nombre des associés est inférieur ou égale à 10, l'entreprise doit déclarer tous les participants au capital.

Dans les autres cas il y a lieu de ne mentionner que les 10 principaux associés par ordre d'importance décroissante.

Tableau d'affectation des résultats intervenue au cours de l'exercice

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

MONTANT

MONTANT

A. Origine des résultats à affecter

(Assemblée Générale Ordinaire du 15-06-2022 et 07-12-2022)

B. Affectations des résultats

Report à nouveau

123.239.021,22

Réserve légale

Résultats nets en instance d'affectation

Autres réserves

Résultat net de l'exercice

187.761.244,87

Tantièmes

Prélèvement sur les réserves

Dividendes

Autres prélèvements

200.000.000,00

Autres affectations

Réduction du capital

Report à nouveau

400.000.000,00

111.000.266,09

Total A

511.000.266,09

Total B

511.000.266,09

Résultat et autres éléments caractéristiques de l'entreprise au cours des trois derniers exercices

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE DES INDICATIONS

EXERCICE 2020

EXERCICE 2021

EXERCICE 2022

Situation nette de l'entreprise

Capitaux propres plus capitaux assimilés moins immobilisations en non valeurs

1.581.461.474,17

1.739.164.981,07

2.125.890.297,49

Opérations et résultats de l'exercice

Chiffres d'affaires hors taxes

11.107.002.847,09

11.758.242.023,25

13.946.822.250,04

Résultat avant impôts

450.478.529,12

582.594.518,19

965.507.610,79

Impôts sur les résultats

112.799.222,21

165.410.310,23

203.135.902,77

Bénéfices distribués

160.000.000,00

170.000.000,00

400.000.000,00

Résultats non distribués (mis en réserves ou en instance d'affectation)

146.255.491,80

187.761.244,87

362.371.708,02

Résultat par titre

Résultat net action ou part sociale

118,94

146,95

263,44

Bénéfices distribués par action ou part sociale

56,36

59,88

138,22

Personnel

Montant des salaires bruts de l'exercice

440.790.098,60

485.526.868,68

547.171.921,58

Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice

6903

7183

Tableau des opérations en devises comptabilisées pendant l'exercice

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

ENTRÉE CONTRE-VALEUR EN DH

SORTIE CONTRE-VALEUR EN DH

Financement permanent

0,00

0,00

Immobilisations brutes

104.580.705,98

Rentrées sur immobilisations

0,00

Remboursement des dettes de financement

0,00

Produits

12.384.938,91

0,00

Charges

74.921.657,81

Total Des Entrées

12.384.938,91

Total Des Sorties

179.502.363,79

Balance Devises

167.117.424,88

0,00

Total

179.502.363,79

179.502.363,79

Datation et événements postérieurs

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

I. DATATION

Date de clôture

(1)

31/12/22

Date d'établissement des états de synthèse

(2)

02/03/23

Date de la déclaration rectificative

(1) Justification en cas de changement de date de clôture de l'exercice

(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévus pour l'élaboration des états de synthèse

II . ÉVÉNEMENTS NÉS POSTÉRIEURS À LA CLÔTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLES À CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LE 1

ÈRE

COMMUNICATION EXTERNE DES ÉTATS DE SYNTHESE

Dates

Indications des événements

RAPPORT GENERAL DES COMMISSAIRES AUX COMPTES

EXERCICE DU 01

er

JANVIER 2022 AU 31 DECEMBRE 2022

Aux actionnaires de la Société Label 'Vie S.A.

Angle Av Mehdi Ben Barka et Av Annakhil,

Espace Les Lauriers, Hay Riad

Rabat – Maroc

AUDIT DES ETATS DE SYNTHESE

Opinion

Nous avons effectué l'audit des états de synthèse consolidés de la société Label 'Vie et de ses filiales (le « Groupe »), qui comprennent le bilan consolidé au 31 décembre 2022, ainsi que le compte de produits et charges consolidé, l'état des variations des capitaux propres et le tableau consolidé des flux de trésorerie pour l'exercice clos à cette date, et des notes contenant un résumé des principales méthodes comptables et d'autres notes explicatives. Ces états de synthèse consolidés font ressortir un montant de capitaux propres consolidés de

KMAD MAD 2 940 096

dont un bénéfice net consolidé de

KMAD 762 372

.

Nous certifions que les états de synthèse consolidés cités au premier paragraphe ci-dessus, sont réguliers et sincères et donnent dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle du patrimoine et de la situation financière du groupe au 31 décembre 2022, ainsi que du résultat de l'ensemble consolidé pour l'exercice clos à cette date, conformément au référentiel comptable en vigueur au Maroc.

Fondement de l'opinion

Nous avons effectué notre audit selon les Normes de la Profession au Maroc. Les responsabilités qui nous incombent en vertu de ces normes sont plus amplement décrites dans la section « Responsabilités de l'auditeur à l'égard de l'audit des états de synthèse consolidés » du présent rapport. Nous sommes indépendants du groupe conformément aux règles de déontologie qui s'appliquent à l'audit des états de synthèse au Maroc et nous nous sommes acquittés des autres responsabilités déontologiques qui nous incombent selon ces règles. Nous estimons que les éléments probants que nous avons obtenus sont suffisants et appropriés pour fonder notre opinion d'audit.

Questions clés de l'audit

Les questions clés de l'audit sont les questions qui, selon notre jugement professionnel, ont été les plus importantes dans l'audit des états de synthèse consolidés de la période considérée. Ces questions ont été traitées dans le contexte de notre audit des états de synthèse consolidés pris dans leur ensemble et aux fins de la formation de notre opinion sur ceux-ci, et nous n'exprimons pas une opinion distincte sur ces questions.

Nous avons déterminé que les questions décrites ci-après constituent les questions clés de l'audit qui doivent être communiquées dans notre rapport.

Évaluation et comptabilisation des opérations de marge arrière

Risque identifié

Réponse d'audit

Le groupe dispose d'un nombre important des contrats d'achats signés avec les fournisseurs comprenant des opérations de marge arrière (coopération commerciale, droits d'ouvertures, droits de rénovation,...) dont le calcul est basé sur les quantités achetées ou d'autres conditions contractuelles comme l'atteinte de seuils ou la progression des volumes d'achats. Compte tenu du grand nombre de contrats et des spécificités propres à chaque contrat, la correcte évaluation et comptabilisation des opérations de marge arrière au regard des dispositions contractuelles et des volumes d'achats constituent un point clé de l'audit.

Nous avons pris connaissance des contrôles mis en place par le groupe sur le processus d'évaluation et de comptabilisation des opérations de marge arrière, apprécié leur conception et leur application et testé que ces contrôles ont fonctionné efficacement sur la base d'un échantillon de contrats.

Nos autres travaux ont notamment consisté pour un échantillon de marge arrière à :

- rapprocher les données utilisées dans le calcul des opérations de marge arrière avec les conditions commerciales figurant dans les contrats signés avec les fournisseurs ;

- comparer les estimations faites au titre de l'exercice précédent avec les réalisations effectives correspondantes afin d'évaluer la fiabilité du processus d'estimation ;

- rapprocher les volumes d'affaires retenus pour calculer le montant des opérations de marge arrière attendu au 31 décembre 2022 avec les volumes d'affaires enregistrés dans les systèmes des achats du groupe ;

- réaliser des procédures analytiques substantielles sur les évolutions des opérations de marge arrière.

Responsabilités de la direction et des responsables de la gouvernance à l'égard des états de synthèse consolidés

La direction est responsable de la préparation et de la présentation fidèle des états de synthèse consolidés conformément au référentiel comptable en vigueur au Maroc, ainsi que du contrôle interne qu'elle considère comme nécessaire pour permettre la préparation d'états de synthèse consolidés exempts d'anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs.

Lors de la préparation des états de synthèse consolidés, c'est à la direction qu'il incombe d'évaluer la capacité du groupe à poursuivre son exploitation, de communiquer, le cas échéant, les questions se rapportant à la continuité de l'exploitation et d'appliquer le principe comptable de continuité d'exploitation, sauf si la direction a l'intention de liquider le groupe ou de cesser son activité ou si aucune autre solution réaliste ne s'offre à elle. Il incombe aux responsables de la gouvernance de surveiller le processus d'information financière du groupe.

Responsabilités de l'auditeur à l'égard de l'audit des états de synthèse consolidés

Nos objectifs sont d'obtenir l'assurance raisonnable que les états de synthèse consolidés pris dans leur ensemble sont exempts d'anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs et de délivrer un rapport de l'auditeur contenant notre opinion. L'assurance raisonnable correspond à un niveau élevé d'assurance, qui ne garantit toutefois pas qu'un audit réalisé conformément aux normes de la profession au Maroc permettra toujours de détecter toute anomalie significative qui pourrait exister. Les anomalies peuvent résulter de fraudes ou d'erreurs et elles sont considérées comme significatives lorsqu'il est raisonnable de s'attendre à ce que, individuellement ou collectivement, elles puissent influer sur les décisions économiques que les utilisateurs des états de synthèse consolidés prennent en se fondant sur ceux-ci.

Dans le cadre d'un audit réalisé conformément aux normes de la profession au Maroc, nous exerçons notre jugement professionnel et faisons preuve d'esprit critique tout au long de cet audit. En outre,

- Nous identifions et évaluons les risques que les états de synthèse consolidés comportent des anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs. concevons et mettons en œuvre des procédures d'audit en réponse à ces risques, et réunissons des éléments probants suffisants et appropriés pour fonder notre opinion. Le risque de non-détection d'une anomalie significative résultant d'une fraude est plus élevé que celui d'une anomalie significative résultant d'une erreur, car la fraude peut impliquer la collusion, la falsification, les omissions volontaires, les fausses déclarations ou le contournement du contrôle interne ;

- Nous acquérons une compréhension des éléments du contrôle interne pertinents pour l'audit afin de concevoir des procédures d'audit appropriées aux circonstances, et non dans le but d'exprimer une opinion sur l'efficacité du contrôle interne du groupe ;

- Nous apprécions le caractère approprié des méthodes comptables retenues et le caractère raisonnable des estimations comptables faites par la direction, de même que des informations y afférentes fournies par cette dernière ;

- Nous tirons une conclusion quant au caractère approprié de l'utilisation par la direction du principe comptable de continuité d'exploitation et, selon les éléments probants obtenus, quant à l'existence ou non d'une incertitude significative liée à des événements ou situations susceptibles de jeter un doute important sur la capacité du groupe à poursuivre son exploitation. Si nous concluons à l'existence d'une incertitude significative, nous sommes tenus d'attirer l'attention des lecteurs de notre rapport sur les informations fournies dans les états de synthèse au sujet de cette incertitude ou, si ces informations ne sont pas adéquates, d'exprimer une opinion modifiée. Nos conclusions s'appuient sur les éléments probants obtenus jusqu'à la date de notre rapport. Des événements ou situations futurs pourraient par ailleurs amener le groupe à cesser son exploitation ;

- Nous évaluons la présentation d'ensemble, la structure et le contenu des états de synthèse consolidés, y compris les informations fournies dans les notes, et apprécions si les états de synthèse consolidés représentent les opérations et événements sous-jacents d'une manière propre à donner une image fidèle.

- Nous obtenons des éléments probants suffisants et appropriés concernant les informations financières des entités et activités du groupe pour exprimer une opinion sur les états de synthèse consolidés. Nous sommes responsables de la direction, de la supervision et de la réalisation de l'audit du groupe. Nous assumons l'entière responsabilité de l'opinion d'audit.

Nous communiquons aux responsables de la gouvernance notamment l'étendue et le calendrier prévus des travaux d'audit et nos constatations importantes, y compris toute déficience importante du contrôle interne que nous aurions relevée au cours de notre audit.

Fait à Rabat, le 04 avril 2023

Les commissaires aux comptes

Horwath Maroc Audit

HORWATH MAROC AUDIT

Tél: 05 37 77 46 70 / 71

Fax: 05 37 77 46 76

34, Rue Al Khataout, App. N°6,

Agdal - Rabat

Horwath Maroc Audit stamp

Adib BENBRAHIM

Associé

World Conseil & Audit

Omar Sekkat

Associé

ANNEXES 2

Principes et règles

de consolidation

Decorative green flower icon.

Principes et règles de consolidation

1- Référentiel comptable

Les comptes consolidés de LabelVie S.A. sont établis conformément aux Normes Marocaines telles que prescrites par le Conseil National de Comptabilité.

2- Périmètre de consolidation

Les comptes consolidés du Groupe LabelVie S.A englobent les entreprises suivantes :

▶ Hypermarché LV, S.A.S sur laquelle la société LabelVie S.A exerce un contrôle de 95%.

▶ Maxi LV, S.A.S, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 95%.

▶ Service - LV, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 100%.

▶ Mobi Market, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 100%.

▶ LBV Suisse, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 100%.

▶ SILAV, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle conjoint de 50%.

▶ LBV EX, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 100%.

▶ BENIZNASSEN BUSINESS CENTER, sur laquelle LabelVie S.A exerce un contrôle de 100%.

Périmètre de consolidation du Groupe LabelVie

NOM DE SOCIÉTÉ

2021

MÉTHODE DE CONSOLIDATION

2022

MÉTHODE DE CONSOLIDATION

TAUX DE CONTRÔLE

TAUX D'INTÉRÊT

TAUX DE CONTRÔLE

TAUX D'INTÉRÊT

LABELVIE, S.A

SOCIÉTÉ MÈRE (*)

SOCIÉTÉ MÈRE (*)

HLV

95%

95%

INTÉGRATION GLOBALE

95%

95%

INTÉGRATION GLOBALE

MAXI LV S.A.S

95%

95%

INTÉGRATION GLOBALE

95%

95%

INTÉGRATION GLOBALE

SERVICE - LV

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

MOBI MARKET

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

LBV SUISSE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

SILAV

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

50%

50%

INTÉGRATION PROPORTIONNELLE

LBV EX

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

BENIZNASSEN BUSINESS CENTER

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

100%

100%

INTÉGRATION GLOBALE

(*) Établissement consolidant

3- Méthodes de consolidation

Les entreprises contrôlées par le groupe LabelVie sont consolidées par intégration globale. LabelVie contrôle une filiale lorsqu'elle est en mesure de diriger les politiques financières et opérationnelles d'une entité afin de bénéficier de ses activités.

Les sociétés HLV, MAXI LV, Service LV, Mobi Market, LBV Suisse, LBV EX, et Beniznassen Business Center sont intégrées globalement. La société SILAV est consolidée par intégration proportionnelle.

Les deux entités foncières Aradei Capital et Terramis, détenues respectivement à 37,62% et 100%, sont gérées et contrôlées par un Asset Manager Indépendant, de manière totalement autonome des actionnaires de la société. Les titres détenus dans ces entités sont considérés comme des placements financiers. De ce fait, elles sont hors périmètre de consolidation.

4- Opérations réciproques

Les comptes réciproques résultant d'opérations internes au groupe sont annulés.

5- Principales règles d'évaluation

▶ Ecart d'acquisition : Les écarts d'acquisition correspondant à la différence entre le coût d'acquisition des titres et l'évaluation des actifs et passifs des entreprises des entreprises acquises sont présentées sous la rubrique "Écarts d'acquisition".

▶ Immobilisations incorporelles : elles se composent principalement des autres charges à répartir, des Fonds de commerce, logiciels et licences enregistrés au bilan à leur coût d'acquisition. Les logiciels et autres charges à répartir sont amortis linéairement sur une durée de 5 ans.

▶ Immobilisations corporelles : elles sont évaluées à leur coût d'acquisition. Les amortissements pour dépréciation sont calculés suivant le mode linéaire en fonction des durées d'utilisations usuelles au Maroc. Ainsi les constructions sont amorties sur 20 ans, les installations techniques, matériel et outillage sur 10 ans, le matériel informatique sur 5 ans et le matériel et mobilier de bureau, agencements et aménagement divers sur 10 ans.

▶ Immobilisations financières : Sont constituées essentiellement des dépôts et cautionnements à plus d'un an comptabilisés à leur valeur d'acquisition.

▶ Dettes en monnaies étrangères : Sont comptabilisées au cours figurant sur la D.U.M d'entrée, à la date de clôture de l'exercice les différences latentes de change sont comptabilisées en écart de conversion. La provision sur écarts défavorables est prise en considération dans le compte de résultat.

6- Résultat par action

Le résultat net par action est calculé en divisant le résultat net consolidé par le nombre d'actions en circulation à la clôture de l'exercice.

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ANNEXES 3

Comptes sociaux

au 31 décembre 2022

Bilan - actif

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

ACTIF

31/12/2021

31/12/2020

BRUT

AMORT. -PROV.

NET

NET

Immobilisations en non valeurs (A)

1.046.326.318,10

420.151.374,99

626.174.943,11

519.029.200,94

Frais préliminaires

41.838,00

39.454,53

2.383,47

4.171,07

Charges à repartir sur plusieurs exercices

1.046.284.480,10

420.111.920,46

626.172.559,64

519.025.029,87

Primes de remboursement des obligations

0 0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations incorporelles (B)

371.729.455,76

59.938.392,06

311.791.063,70

203.211.396,53

Immobilisation en recherche et développement

0,00

0,00

0,00

0,00

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

84.446.573,25

59.938.392,06

24.508.181,19

23.231.957,06

Fonds commercial

170.239.420,43

0,00

170.239.420,43

156.739.420,43

Autres immobilisations incorporelles

117.043.462,08

0,00

117.043.462,08

23.240.019,04

Immobilisations corporelles (C)

2.801.227.625,90

814.559.502,49

1.986.668.123,41

2.480.935.889,90

Terrains

278.759.273,62

0,00

278.759.273,62

653.664.523,93

Constructions

509.497.086,67

123.300.721,65

386.196.365,02

763.160.534,16

Installations techniques, matériel et outillage

723.045.493,40

367.038.699,21

356.006.794,19

290.498.049,38

Matiériel transport

1.725.673,18

1.556.432,88

169.240,30

226.991,59

Mobilier, matériel de bureau et aménag. divers

967.881.729,33

322.663.648,75

645.218.080,58

495.223.675,82

Autres immobilisations corporelles

0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations corporelles en cours

320.318.369,70

0,00

320.318.369,70

278.162.115,02

Immobilisations financières (D)

2.465.132.900,11

0,00

2.465.132.900,11

1.397.751.638,22

Prêts immobilisés

0,00

0,00

0,00

0,00

Autres créances financières

16.526.466,52

0,00

16.526.466,52

15.804.480,00

Titres de participation

2.448.555.433,59

0,00

2.448.555.433,59

1.381.947.158,22

Autres titres immobilisés

51.000,00

0,00

51.000,00

0,00

Écarts de conversion - actif (E)

0,00

0,00

0,00

0,00

Diminution des créances immobilisées

0,00

0,00

0,00

0,00

Augmentation des dettes de financement

0,00

0,00

0,00

0,00

Total I

6.684.416.299,87

1.294.649.269,54

5.389.767.030,33

4.600.928.125,59

Stocks (F)

1.121.956.836,55

669.089,72

1.121.287.746,83

933.694.394,33

Marchandises

1.105.432.178,28

669.089,72

1.104.763.088,56

918.966.866,41

Matières et fournitures consommables

16.524.658,27

0,00

16.524.658,27

14.727.527,92

Produits en cours

0,00

0,00

0,00

0,00

Produits intermédiaires et produits résiduels

0,00

0,00

0,00

0,00

Produits finis

0,00

0,00

0,00

0,00

Créances de l'actif circulant (G)

2.317.480.084,00

38.531.166,80

2.278.948.917,20

2.246.632.816,26

Fournisseurs débiteurs, avances et acomptes

104.876.132,81

0,00

104.876.132,81

75.219.035,28

Clients et comptes rattachés

1.545.498.850,97

38.531.166,80

1.506.967.684,17

1.511.616.285,49

Personnel

10.708.651,17

0,00

10.708.651,17

9.356.012,79

État

413.228.246,04

0,00

413.228.246,04

393.660.060,15

Comptes d'associés

0,00

0,00

0,00

8.067.657,95

Autres débiteurs

241.374.047,61

0,00

241.374.047,61

243.392.733,16

Comptes de régularisation-actif

1.794.155,40

0,00

1.794.155,40

5.321.031,44

Titres valeurs de placement (H)

175.424.678,87

0,00

175.424.678,87

218.520.449,14

Écarts de conversion-actif (I)

816.074,51

0,00

816.074,51

115.395,98

Total II

3.615.677.673,93

39.200.256,52

3.576.477.417,41

3.398.963.055,71

Trésorerie - actif

671.190.235,20

0,00

671.190.235,20

601.051.503,56

Chèques et valeurs à encaisser

39.579.126,47

0,00

39.579.126,47

25.503.517,20

Banques, TG et CCP

621.876.711,76

0,00

621.876.711,76

566.365.991,99

Caisse, régie d'avances et accréditifs

9.734.396,97

0,00

9.734.396,97

9.181.994,37

Total III

671.190.235,20

0,00

671.190.235,20

601.051.503,56

Total général I+II+III

10.971.284.209,00

1.333.849.526,06

9.637.434.682,94

8.600.942.684,86

Bilan - passif

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

PASSIF

31/12/2021

31/12/2020

Capitaux propres

Capital social ou personnel

(1)

289.395.700,00

283.896.200,00

Moins : actionnaires, capital souscrit non appelé

0,00

0,00

Capital appelé

Dont versé

Prime d'émission, de fusion, d'apport

1.125.022.899,19

1.150.523.764,19

Écarts de réévaluation

0,00

0,00

Réserve légale

28.389.620,00

28.389.620,00

Autres réserves

0,00

0,00

Report à nouveau

(2)

111.000.266,09

123.239.021,22

Résultat nets en instance d'affectation

(2)

0,00

0,00

Résultat net de l'exercice

(2)

397.724.697,10

187.761.244,87

Total des capitaux propres (A)

1.951.533.182,38

1.773.809.850,28

Capitaux propres assimilés (B)

0,00

0,00

Subvention d'investissement

0,00

0,00

Provisions réglementées

0,00

0,00

Dettes de financement (C)

3.207.536.914,64

2.957.542.353,17

Emprunts obligataires

1.909.285.738,29

2.014.285.714,29

Autres dettes de financement

1.298.251.176,35

943.256.638,88

Provisions durables pour risques et charges (D)

5.938.776,89

5.786.680,76

Provisions pour risques

5.938.776,89

5.786.680,76

Provisions pour charges

0,00

0,00

Comptes de liaison des établissements et succursales

Écarts de conversion - passif (E)

0,00

0,00

Augmentation des créances immobilisées

0,00

0,00

Diminution des dettes de financement

0,00

0,00

Total I

5.165.008.873,91

4.737.138.884,21

Dettes du passif circulant (F)

4.253.213.338,52

3.753.418.509,57

Fournisseurs et comptes rattachés

2.447.508.184,14

1.968.627.228,54

Clients créditeurs, avances et acomptes

1.296.872,61

385.928,18

Personnel

715.178,26

561.086,80

Organismes sociaux

17.234.109,45

13.813.093,39

État

227.121.101,87

267.890.747,62

Comptes d'associés

552.132,69

276.990,19

Autres créanciers

1.508.465.913,54

1.455.324.633,54

Comptes de régularisation passif

50.319.845,96

46.538.801,31

Autres provisions pour risques et charges (G)

19.212.470,51

10.335.615,98

Écarts de conversion-passif (éléments circulants) (H)

0,00

49.675,10

Total II

4.272.425.809,03

3.763.803.800,65

Trésorerie-passif

200.000.000,00

100.000.000,00

Crédits d'escompte

200.000.000,00

100.000.000,00

Crédits de trésorerie

0,00

0,00

Banques (soldes créditeurs)

0,00

0,00

Total III

200.000.000,00

100.000.000,00

Total général I+II+III

9.637.434.682,94

8.600.942.684,86

(1) Capital personnel débiteur

(2) Bénéficiaire (+), déficitaire (-)

Compte de produits et des charges (Hors taxes)

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

OPÉRATIONS

TOTAL EXERCICE PRÉCÉDENT (4)

EXERCICE (1)

EXERCICE. ANT (2)

TOTAL EXERCICE (1+2)

Produits d'exploitation

Ventes de marchandises (en l'état)

6.232.252.099,38

0,00

6.232.252.099,38

5.338.751.496,94

Ventes de biens et services produits

779.216.309,02

0,00

779.216.309,02

670.284.375,18

Chiffre d'affaires

7.011.468.408,40

0,00

7.011.468.408,40

6.009.035.872,12

Variation de stocks de produits

(1)

0,00

0,00

0,00

0,00

Immob. Prod. par l'entreprise pour elle-même

0,00

0,00

0,00

0,00

Subventions d'exploitation

0,00

0,00

0,00

0,00

Autres produits d'exploitation

0,00

0,00

0,00

0,00

Reprises d'exploitation, transferts de charges

149.889.703,32

0,00

149.889.703,32

113.941.233,39

Total I

7.161.358.111,72

0,00

7.161.358.111,72

6.122.977.105,51

Charges d'exploitation

Achats revendus

(2)

de marchandises

5.452.874.312,12

0,00

5.452.874.312,12

4.632.231.727,34

Achats consommés

(2)

de mat. et fourn.

201.959.063,37

0,00

201.959.063,37

160.407.298,79

Autres charges externes

437.397.719,16

0,00

437.397.719,16

359.952.393,62

Impôts et taxes

34.912.997,17

0,00

34.912.997,17

31.619.463,65

Charges de personnel

400.395.276,45

0,00

400.395.276,45

349.325.953,28

Autres charges d'exploitation

0,00

0,00

0,00

0,00

Dotations d'exploitation

311.886.836,41

0,00

311.886.836,41

270.457.985,39

Total II

6.839.426.204,68

0,00

6.839.426.204,68

5.803.994.822,07

Résultat d'exploitation (I-II)

321.931.907,04

318.982.283,44

Produits financiers

Produits des titres de participation

87.023.866,23

0,00

87.023.866,23

58.007.495,25

Gains de change

1.512.273,36

0,00

1.512.273,36

1.282.744,10

Intérêts et autres produits financiers

56.216.484,38

0,00

56.216.484,38

97.392.084,85

Reprises financières, transferts de charges

12.185.094,76

0,00

12.185.094,76

4.621.008,34

Total IV

156.937.718,73

0,00

156.937.718,73

161.303.332,54

Charges financières

Charges d'intérêts

210.569.129,40

0,00

210.569.129,40

209.510.440,60

Pertes de change

6.121.804,46

0,00

6.121.804,46

945.483,32

Autres charges financières

1.551.128,62

0,00

1.551.128,62

2.208.646,84

Dotations financières

816.074,51

0,00

816.074,51

115.395,98

Total V

219.058.136,99

0,00

219.058.136,99

212.779.966,74

Résultat financier (IV-V)

-62.120.418,26

-51.476.634,20

Résultat courant (III+VI)

259.811.488,78

267.505.649,24

Produits non courants

Produits des cessions d'immobilisations

1.163.845.716,32

0,00

1.163.845.716,32

1.140.095,80

Subventions d'équilibre

0,00

0,00

0,00

0,00

Reprises sur subventions d'investissement

0,00

0,00

0,00

0,00

Autres produits non courants

119,49

294.997,55

295.117,04

199.958,48

Reprises non courantes, transferts de charges

9.498.457,51

0,00

9.498.457,51

894.644,76

Total VIII

1.173.344.293,32

294.997,55

1.173.639.290,87

2.234.699,04

Charges non courantes

VNA des immobilisations cédées

919.874.192,65

0,00

919.874.192,65

853.484,84

Subventions accordées

0,00

0,00

0,00

0,00

Autres charges non courantes

20.657.451,40

700.000,54

21.357.451,94

8.137.333,79

Dotations non courantes aux amortissements et aux provisions

39.089.643,96

0,00

39.089.643,96

8.257.392,78

Total IX

979.621.288,01

700.000,54

980.321.288,55

17.248.211,41

Résultat non courant (VIII-IX)

193.318.002,32

-15.013.512,37

Résultat avant impôts (VII+X)

453.129.491,10

252.492.136,87

Impôts sur les résultats

55.404.794,00

0,00

55.404.794,00

64.730.892,00

Résultat net (XI-XII)

397.724.697,10

187.761.244,87

Total des produits (I+IV+VIII)

8.491.935.121,32

6.286.515.137,09

Total des charges (II+V+IX+XII)

8.094.210.424,22

6.098.753.892,22

Résultat net (total des produits-total des charges)

397.724.697,10

187.761.244,87

(1) Variation de stocks : stock final - stock initial ; augmentation (+) ; diminution (-)

(2) Achats revendu ou consommés : achats -variation de stocks

État des soldes de gestion (E.S.G)

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

I. Tableau de formation des résultats (T.F.R)

Ventes de marchandises (en l'État)

6.232.252.099,38

5.338.751.496,94

Achats revendus de marchandises

5.452.874.312,12

4.632.231.727,34

= Marge brute sur ventes en l'état

779.377.787,26

706.519.769,60

+ Production de l'exercice

779.216.309,02

670.284.375,18

Ventes de biens et services produits

779.216.309,02

670.284.375,18

Variation de stocks de produits

0,00

0,00

Immobilisations produites par l'ESE pour elle même

0,00

0,00

- Consommation de l'exercice

639.356.782,53

520.359.692,41

Achats consommés de matières et fournitures

201.959.063,37

160.407.298,79

Autres charges externes

437.397.719,16

359.952.393,62

= Valeur ajoutée (I+II+III)

919.237.313,75

856.444.452,37

+ Subventions d'exploitation

0,00

0,00

- Impôts et taxes

34.912.997,17

31.619.463,65

- Charges de personnel

400.395.276,45

349.325.953,28

= Excédent brut d'exploitation (E.B.E)

483.929.040,13

475.499.035,44

= Insuffisance brut d'exploitation (I.B.E)

0,00

0,00

+ Autres produits d'exploitation

0,00

0,00

- Autres charges d'exploitation

0,00

0,00

+ Reprises d'exploitation : transfert de charges

149.889.703,32

113.941.233,39

- Dotations d'exploitation

311.886.836,41

270.457.985,39

= Résultat d'exploitation (+ ou -)

321.931.907,04

318.982.283,44

Résultat financier

-62.120.418,26

-51.476.634,20

= Résultat courant (+ ou -)

259.811.488,78

267.505.649,24

Résultat non courant (+ ou -)

193.318.002,32

-15.013.512,37

- Impôts sur les résultats

55.404.794,00

64.730.892,00

= Résultat net de l'exercice (+ ou -)

397.724.697,10

187.761.244,87

II - Capacité d'autofinancement (C.A.F) - Autofinancement

Résultat net de l'exercice (+ ou -)

397.724.697,10

187.761.244,87

Bénéfice +

397.724.697,10

187.761.244,87

Perte -

0,00

0,00

+ Dotations d'exploitation

300.050.116,32

260.507.188,40

+ Dotations financières

0,00

0,00

+ Dotations non courantes

2.951.820,92

1.558.660,06

- Reprises d'exploitation

0,00

0,00

- Reprises financières

0,00

0,00

- Reprises non courantes

2.799.724,79

894.644,76

- Produits des cessions d'immobilisation

1.163.845.716,32

1.140.095,80

+ Valeurs nettes des immobilisations cédées

919.874.192,65

853.484,84

Capacité d'autofinancement (C.A.F)

453.955.385,88

448.645.837,61

Distributions de bénéfices

400.000.000,00

170.000.000,00

Autofinancement

53.955.385,88

278.645.837,61

Tableau de financement

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

I- Synthèse des masses du bilan

MASSES

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

VARIATIONS A-B

A

B

EMPLOIS - C

RESSOURCES - D

1 Financement permanent

5.165.008.873,91

4.737.138.884,21

427.869.989,70

2 Moins actif immobilisé

5.389.767.030,33

4.600.928.125,59

788.838.904,74

3 = Fonds de roulement fonctionnel (1-2) (A)

-224.758.156,42

136.210.758,62

360.968.915,04

4 Actif circulant

3.576.477.417,41

3.398.963.055,71

177.514.361,70

5 Moins passif circulant

4.272.425.809,03

3.763.803.800,65

508.622.008,38

6 = Besoin de financement global (4-5) (B)

-695.948.391,62

-364.840.744,94

331.107.646,68

7 Trésorerie nette (actif-passif) = A-B

471.190.235,20

501.051.503,56

29.861.268,36

II- Emplois et ressources

NATURE

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

EMPLOIS

RESSOURCES

EMPLOIS

RESSOURCES

I- Ressources stables de l'exercice (flux)

Autofinancement (A)

53.955.385,88

278.645.837,61

+ Capacité d'autofinancement

453.955.385,88

448.645.837,61

- Distributions de bénéfices

400.000.000,00

170.000.000,00

Cessions et réductions d'immobilisations (B)

1.163.845.716,32

2.847.143,88

+ Cessions d'immobilisations incorporelles

+ Cessions d'immobilisations corporelles

1.163.845.716,32

1.140.095,80

+ Cessions d'immobilisations financières

+ Récupérations sur créances immobilisées

1.707.048,08

Augmentation des capitaux propres et assimilés (C)

179.998.635,00

+ Augmentation du capital, apports

179.998.635,00

+ Subventions d'investissement

Augmentation des dettes de financement (D)

(Nettes de primes de remboursement)

525.200.630,28

1.197.447.842,00

Total I - Ressources stables (A+B+C+D)

1.923.000.367,48

1.478.940.823,49

II- Emplois stables de l'exercice (flux)

Acquisitions et augmentations d'immobilisations (E)

1.754.820.523,05

927.435.647,87

+ Acquisitions d'immobilisations incorporelles

117.041.794,01

31.573.997,20

+ Acquisitions d'immobilisation corporelles

570.397.467,15

847.368.520,62

+ Acquisitions d'immobilisation financières

1.067.381.261,89

47.418.348,02

+ Augmentation des créances immobilisés

1.074.782,03

Remboursement des capitaux propres (F)

Remboursements des dettes de financement (G)

275.206.068,81

726.115.269,34

Emplois en non valeurs (H)

2.283.969.282,52

1.866.024.863,62

Total II - Emplois stables (E+F+G+H)

1.923.000.367,48

1.478.940.823,49

III- Variation du besoin de financement global (B.F.G)

331.107.646,68

447.192.998,13

IV- Variation de la trésorerie

29.861.268,36

60.108.958,00

Total général

2.283.969.282,52

2.283.969.282,52

1.926.133.821,62

1.926.133.821,62

Principales méthodes d'évaluation spécifiques à l'entreprise

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

INDICATION DES MÉTHODES D'ÉVALUATION APPLIQUÉES PAR L'ENTREPRISE

I. Actif immobilisé

A. Évaluation à l'entrée

1. Immobilisation en non-valeurs

coût d'acquisition

2. Immobilisation incorporelles

coût d'acquisition

3. Immobilisations corporelles

coût d'acquisition

4. Immobilisations financières

coût d'acquisition

B. Corrections de valeur

1. Méthodes d'amortissements

linéaire

2. Méthodes d'évaluation des provisions pour dépréciation

3. Méthodes de détermination des écarts de conversion - actif

II. Actif circulant (hors trésorerie)

A. Évaluation à l'entrée

1. Stocks

Le coût d'acquisition intègre le prix d'achat ainsi que l'ensemble des charges accessoires d'achat internes et externes notamment le transport, les frais de transit, les frais de réception et de manutention des marchandises (déchargement, mise en rayon...), les assurances de transport...

2. Créances

Valeur Nominale

3. Titres et valeurs de placement

Prix d'achat

B. Corrections de valeur

1. Méthodes d'évaluation des provisions pour dépréciation

Évaluation par client en fonction du risque de non recouvrement des créances

2. Méthodes de détermination des écarts de conversion - actif

III. Financement permanent

1. Méthodes de réévaluation

2. Méthodes d'évaluation des provisions réglementées

3. Dettes de financement permanent

4. Méthodes d'évaluation des provisions durables pour risques et charges

5. Méthodes de détermination des écarts de conversion - passif

IV. Passif circulant (hors trésorerie)

1. Dettes du passif circulant

Valeur Nominale

2. Méthodes d'évaluation des autres provisions pour risques et charges

3. Méthodes de détermination des écarts de conversion - passif

V. Trésorerie

1. Trésorerie - actif

Valeur Nominale

2. Trésorerie - passif

Valeur Nominale

3. Méthodes d'évaluation des provisions pour dépréciation

État des dérogations

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

INDICATION DES DÉROGATIONS

JUSTIFICATION DES DÉROGATIONS

INFLUENCE DES DÉROGATIONS SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS

I - Dérogations aux principes comptables fondamentaux

II - Dérogations aux méthodes d'évaluation

NÉANT

III - Dérogations aux règles d'établissement et de présentation des états de synthèse

État des changements de méthodes

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE DES CHANGEMENTS

JUSTIFICATION DU CHANGEMENT

INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE, LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES RÉSULTATS

I - Changements affectant les méthodes comptables fondamentaux

II - Changements affectant les règles de présentation

NÉANT

Détail des non-valeurs

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022 139

COMPTE PRINCIPAL

INTITULE

MONTANT

2110

Frais préliminaires

41.838,00

2113

Frais d'augmentation capital

2118

Autres frais préliminaires

2128

Charges à repartir

1.046.284.480,10

Total

1.046.326.318,10

Tableau Immobilisations autres que financière

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

MONTANT

BRUT DÉBUT

D'EXERCICE

AUGMENTATION

DIMINUTION

MONTANT

BRUT

FIN D'EXERCICE

ACQUISITION

PRODUCTION

PAR

L'ENTREPRISE

POUR ELLE-

MÊME

VIREMENT

CESSION

RETRAIT

VIREMENT

Immobilisation en non-valeurs

1.174.454.514,91

253.942.690,66

0,00

11.787.197,54

0,00

393.858.085,01

0,00

1.046.326.318,10

Frais préliminaires

41.838,00

0,00

0,00

41.838,00

Charges à répartir sur plusieurs exercices

1.174.412.676,91

253.942.690,66

11.787.197,54

0,00

393.858.085,01

0,00

1.046.284.480,10

Primes de remboursement obligations

0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations incorporelles

254.141.911,95

117.041.794,01

0,00

545.749,80

0,00

0,00

0,00

371.729.455,76

Immobilisation en recherche et développement

0,00

0,00

0,00

0,00

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

74.162.472,48

9.738.350,97

545.749,80

0,00

84.446.573,25

Fonds commercial

156.739.420,43

13.500.000,00

0,00

170.239.420,43

Autres immobilisations incorporelles

23.240.019,04

93.803.443,04

0,00

0,00

117.043.462,08

Immobilisations corporelles

3.269.089.542,28

570.397.467,15

0,00

192.110.317,95

1.025.926.436,19

0,00

204.443.265,29

2.801.227.625,90

Terrains

653.664.523,93

0,00

40.090.351,00

414.995.601,31

278.759.273,62

Constructions

955.309.253,92

34.827.908,17

5.651.408,27

486.291.483,69

509.497.086,67

Installat. techniques, matériel et outillage

616.645.248,61

75.164.588,22

41.210.520,77

9.974.864,20

723.045.493,40

Matiériel de transport

1.739.532,12

0,00

13.858,94

1.725.673,18

Mobilier, matériel de bureau et aménagement

763.568.868,68

107.900.443,95

98.340.933,13

1.928.516,43

967.881.729,33

Autres immobilisations corporelles

0,00

0,00

0,00

Immobilisations corporelles en cours

278.162.115,02

352.504.526,81

6.817.104,78

112.722.111,62

204.443.265,29

320.318.369,70

Matiériel informatique

0,00

Total général

4.697.685.969,14

941.381.951,82

204.443.265,29

1.025.926.436,19

393.858.085,01

204.443.265,29

4.219.283.399,76

Tableau des amortissements

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

CUMUL

DÉBUT EXERCICE

DOTATION

DE L'EXERCICE

AMORTISSEMENTS

SUR IMMOBILISATIONS

SORTIES

CUMUL

D'AMORTISSEMENT

FIN EXERCICE

Immobilisation en non-valeurs

655.425.313,97

158.584.146,03

393.858.085,01

420.151.374,99

Frais préliminaires

37.666,93

1.787,60

0,00

39.454,53

Charges à répartir sur plusieurs exercices

655.387.647,04

158.582.358,43

393.858.085,01

420.111.920,46

Primes de remboursement obligations

0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations incorporelles

50.930.515,42

9.007.876,64

0,00

59.938.392,06

Immobilisation en recherche et développement

0,00

0,00

0,00

0,00

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

50.930.515,42

9.007.876,64

0,00

59.938.392,06

Fonds commercial

0,00

0,00

0,00

0,00

Autres immobilisations incorporelles

0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations corporelles

788.153.652,38

132.458.093,65

106.052.243,54

814.559.502,49

Terrains

0,00

0,00

0,00

0,00

Constructions

192.148.719,76

29.167.154,11

98.015.152,22

123.300.721,65

326.147.199,23

48.203.097,89

7.311.597,91

367.038.699,21

Total A

1.512.540,53

52.466,63

8.574,28

1.556.432,88

Mobilier, matériel de bureau et aménagement

268.345.192,86

55.035.375,02

716.919,13

322.663.648,75

Autres immobilisations corporelles

0,00

0,00

0,00

0,00

Immobilisations corporelles en cours

0,00

0,00

0,00

0,00

Total général

1.494.509.481,77

300.050.116,32

499.910.328,55

1.294.649.269,54

Plus ou moins-values sur cessions ou retraits d'immobilisations

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

13,569,238.14

814,154.27

12,755,083.87

14,660,384.80

1,905,300.93

6/30/2022

232100

9,108.00

4,645.08

4,462.92

5,530.65

1,067.73

6/30/2022

232100

180,364.80

61,173.74

119,191.06

173,422.99

54,231.93

6/30/2022

232100

302,520.00

102,604.70

199,915.30

290,876.72

90,961.42

6/30/2022

232100

253,993.00

86,145.94

167,847.06

244,217.41

76,370.35

6/30/2022

232100

256,920.18

87,138.77

169,781.41

247,031.93

77,250.52

6/30/2022

232100

40,750.00

13,821.02

26,928.98

39,181.63

12,252.65

6/30/2022

232100

3,857,696.99

1,308,402.23

2,549,294.76

3,709,223.35

1,159,928.59

6/30/2022

232100

130,000.00

44,091.65

85,908.35

124,996.61

39,088.26

6/30/2022

232100

244,500.00

82,926.25

161,573.75

235,089.77

73,516.02

6/30/2022

232100

318,000.00

107,855.00

210,145.00

305,760.93

95,615.93

6/30/2022

232100

1,982,137.47

672,274.93

1,309,862.54

1,905,849.68

595,987.14

6/30/2022

232100

40,000.00

13,566.65

26,433.35

38,460.49

12,027.14

6/30/2022

232100

752,091.12

255,084.22

497,006.90

723,144.91

226,138.01

6/30/2022

232100

101,875.00

34,552.58

67,322.42

97,954.07

30,631.65

6/30/2022

232100

60,000.00

20,350.00

39,650.00

57,690.74

18,040.74

6/30/2022

232100

40,000.00

13,566.65

26,433.35

38,460.49

12,027.14

6/30/2022

232100

298,522.26

101,248.77

197,273.49

287,032.84

89,759.35

6/30/2022

232100

1,931,451.00

647,036.09

1,284,414.91

1,857,114.02

572,699.11

6/30/2022

232100

751,211.95

254,786.06

496,425.89

722,299.58

225,873.69

6/30/2022

232100

414,899.88

140,720.23

274,179.65

398,931.36

124,751.71

6/30/2022

232100

414,899.88

140,720.23

274,179.65

398,931.36

124,751.71

6/30/2022

232100

22,030.00

7,471.82

14,558.18

21,182.12

6,623.94

6/30/2022

232100

122,250.00

41,463.13

80,786.87

117,544.89

36,758.02

6/30/2022

232100

195,248.40

66,221.78

129,026.62

187,733.75

58,707.13

6/30/2022

232100

5,094,408.00

1,727,853.38

3,366,554.62

4,898,336.27

1,531,781.65

6/30/2022

232100

185,665.64

62,971.64

122,694.00

178,519.81

55,825.81

6/30/2022

232100

80,000.00

27,133.35

52,866.65

76,920.99

24,054.34

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

1,481,481.48

483,950.61

997,530.87

1,424,462.76

426,931.89

6/30/2022

232100

92,232.00

31,282.02

60,949.98

88,682.21

27,732.23

6/30/2022

232100

40,000.00

13,233.31

26,766.69

38,460.49

11,693.80

6/30/2022

232100

70,000.00

23,449.98

46,550.02

67,305.87

20,755.85

6/30/2022

232100

310,691.08

105,376.06

205,315.02

298,733.31

93,418.29

6/30/2022

232100

804,796.69

259,546.97

545,249.72

773,821.97

228,572.25

6/30/2022

232100

150,000.00

50,875.00

99,125.00

144,226.85

45,101.85

6/30/2022

232100

507,509.91

172,130.46

335,379.45

487,977.05

152,597.60

6/30/2022

232100

1,031,369.40

349,806.15

681,563.25

991,674.43

310,111.18

6/30/2022

232100

521,591.17

176,906.37

344,684.80

501,516.36

156,831.56

6/30/2022

232100

135,678.83

46,017.71

89,661.12

130,456.87

40,795.75

6/30/2022

232100

671,473.60

227,741.47

443,732.13

645,630.17

201,898.04

6/30/2022

232100

144,000.00

48,840.00

95,160.00

138,457.78

43,297.78

6/30/2022

232100

262,352.40

87,888.08

174,464.32

252,255.08

77,790.76

6/30/2022

232100

75,810.66

25,712.45

50,098.21

72,892.89

22,794.68

6/30/2022

232100

138,612.36

47,012.67

91,599.69

133,277.50

41,677.81

6/30/2022

232100

6,648,593.62

2,254,981.32

4,393,612.30

6,392,704.96

1,999,092.66

6/30/2022

232100

717,582.67

243,380.12

474,202.55

689,964.61

215,762.06

6/30/2022

232100

1,130,645.66

383,477.34

747,168.32

1,087,129.78

339,961.46

6/30/2022

232100

77,400.00

26,251.50

51,148.50

74,421.06

23,272.56

6/30/2022

232100

996,622.52

338,021.16

658,601.36

958,264.87

299,663.51

6/30/2022

232100

183,375.00

62,194.69

121,180.31

176,317.33

55,137.02

6/30/2022

232100

1,708,768.19

579,557.20

1,129,210.99

1,643,001.74

513,790.75

6/30/2022

232100

23,978.00

8,132.56

15,845.44

23,055.14

7,209.70

6/30/2022

232100

5,100.00

1,729.75

3,370.25

4,903.71

1,533.46

6/30/2022

232100

2,727,279.44

925,002.28

1,802,277.16

2,622,312.90

820,035.74

6/30/2022

232100

174,984.00

59,348.74

115,635.26

168,249.28

52,614.02

6/30/2022

232100

44,325.00

15,033.56

29,291.44

42,619.04

13,327.60

6/30/2022

232100

151,000.00

51,214.15

99,785.85

145,188.37

45,402.52

6/30/2022

232100

1,285,000.00

435,829.15

849,170.85

1,235,543.39

386,372.54

6/30/2022

232100

2,312,281.65

784,248.90

1,528,032.75

2,223,287.39

695,254.64

6/30/2022

232100

665,500.00

225,715.40

439,784.60

639,886.48

200,101.88

6/30/2022

232100

1,244,024.73

421,931.73

822,093.00

1,196,145.16

374,052.16

6/30/2022

232100

70,000.00

23,741.65

46,258.35

67,305.87

21,047.52

6/30/2022

232100

12,000.00

4,070.00

7,930.00

11,538.15

3,608.15

6/30/2022

232100

34,800.00

11,803.00

22,997.00

33,460.63

10,463.63

6/30/2022

232100

391,189.20

145,717.96

245,471.24

314,101.80

68,630.56

6/30/2022

232100

1,107,733.84

401,553.53

706,180.31

889,444.79

183,264.48

6/30/2022

232100

123,081.54

45,847.86

77,233.68

98,827.20

21,593.52

6/30/2022

232100

216,000.00

80,460.00

135,540.00

173,435.23

37,895.23

6/30/2022

232100

106,706.25

39,748.09

66,958.16

85,678.81

18,720.65

6/30/2022

232100

48,000.00

17,880.00

30,120.00

38,541.16

8,421.16

6/30/2022

232100

601,137.04

223,923.54

377,213.50

482,677.51

105,464.01

6/30/2022

232100

273,632.44

101,928.10

171,704.34

219,710.67

48,006.33

6/30/2022

232100

76,430.00

28,470.20

47,959.80

61,368.77

13,408.97

6/30/2022

232100

25,000.00

9,312.48

15,687.52

20,073.52

4,386.00

6/30/2022

232100

48,000.00

17,880.00

30,120.00

38,541.16

8,421.16

6/30/2022

232100

95,000.00

35,387.52

59,612.48

76,279.38

16,666.90

6/30/2022

232100

273,632.44

101,928.10

171,704.34

219,710.67

48,006.33

6/30/2022

232100

40,000.00

14,899.98

25,100.02

32,117.64

7,017.62

6/30/2022

232100

213,412.50

79,496.19

133,916.31

171,357.62

37,441.31

6/30/2022

232100

11,054.27

4,117.73

6,936.54

8,875.93

1,939.39

6/30/2022

232100

1,732,329.00

627,969.26

1,104,359.74

1,390,957.79

286,598.05

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

192,481.00

71,699.15

120,781.85

154,550.87

33,769.02

6/30/2022

232100

1,435,293.00

520,293.71

914,999.29

1,152,455.44

237,456.15

6/30/2022

232100

90,000.00

33,525.00

56,475.00

72,264.68

15,789.68

6/30/2022

232100

29,949.70

11,156.26

18,793.44

24,047.84

5,254.40

6/30/2022

232100

269,547.30

100,406.36

169,140.94

216,430.55

47,289.61

6/30/2022

232100

1,034,544.58

375,022.39

659,522.19

830,678.14

171,155.95

6/30/2022

232100

114,949.40

42,818.64

72,130.76

92,297.57

20,166.81

6/30/2022

232100

7,000.00

2,607.48

4,392.52

5,620.59

1,228.07

6/30/2022

232100

40,000.00

14,899.98

25,100.02

32,117.64

7,017.62

6/30/2022

232100

10,000.00

3,724.98

6,275.02

8,029.41

1,754.39

6/30/2022

232100

48,000.00

17,880.00

30,120.00

38,541.16

8,421.16

6/30/2022

232100

16,464.00

6,132.84

10,331.16

13,219.62

2,888.46

6/30/2022

232100

40,000.00

14,066.65

25,933.35

32,117.64

6,184.29

6/30/2022

232100

159,477.00

59,405.18

100,071.82

128,050.60

27,978.78

6/30/2022

232100

71,137.50

26,498.75

44,638.75

57,119.21

12,480.46

6/30/2022

232100

48,000.00

17,880.00

30,120.00

38,541.16

8,421.16

6/30/2022

232100

90,000.00

33,525.00

56,475.00

72,264.68

15,789.68

6/30/2022

232100

30,000.00

11,175.00

18,825.00

24,088.23

5,263.23

6/30/2022

232100

1,782,715.50

646,234.40

1,136,481.10

1,431,415.17

294,934.07

6/30/2022

232100

1,098,063.14

418,179.06

679,884.08

881,679.79

201,795.71

6/30/2022

232100

122,007.02

46,464.34

75,542.68

97,964.42

22,421.74

6/30/2022

232100

198,079.50

73,784.64

124,294.86

159,046.13

34,751.27

6/30/2022

232100

71,137.50

26,498.75

44,638.75

57,119.21

12,480.46

6/30/2022

232100

775,671.87

288,937.73

486,734.14

622,818.66

136,084.52

6/30/2022

232100

26,220.00

9,766.95

16,453.05

21,053.11

4,600.06

6/30/2022

232100

2,173,108.00

791,373.48

1,381,734.52

1,744,877.27

363,142.75

6/30/2022

232100

57,000.00

21,945.00

35,055.00

40,363.79

5,308.79

6/30/2022

232100

249,743.21

96,151.16

153,592.05

176,852.31

23,260.26

6/30/2022

232100

76,220.32

29,344.83

46,875.49

53,974.40

7,098.91

6/30/2022

232100

10,681.64

4,112.48

6,569.16

7,564.06

994.90

6/30/2022

232100

930,678.00

354,433.21

576,244.79

659,047.15

82,802.36

6/30/2022

232100

262,884.46

100,115.16

162,769.30

186,158.11

23,388.81

6/30/2022

232100

2,365,960.17

877,376.89

1,488,583.28

1,675,422.98

186,839.70

6/30/2022

232100

150,224.18

56,584.47

93,639.71

106,379.24

12,739.53

6/30/2022

232100

259,350.00

99,849.75

159,500.25

183,655.23

24,154.98

6/30/2022

232100

852,500.00

328,212.52

524,287.48

603,686.45

79,398.97

6/30/2022

232100

96,875.00

37,296.90

59,578.10

68,600.73

9,022.63

6/30/2022

232100

446,513.76

171,907.80

274,605.96

316,192.73

41,586.77

6/30/2022

232100

50,740.20

19,534.96

31,205.24

35,930.99

4,725.75

6/30/2022

232100

651,654.96

250,887.15

400,767.81

461,460.73

60,692.92

6/30/2022

232100

76,739.44

29,544.71

47,194.73

54,342.01

7,147.28

6/30/2022

232100

50,000.00

19,250.02

30,749.98

35,406.83

4,656.85

6/30/2022

232100

1,077,300.00

403,987.50

673,312.50

762,875.56

89,563.06

6/30/2022

232100

119,700.00

46,084.50

73,615.50

84,763.95

11,148.45

6/30/2022

232100

55,235.43

21,265.66

33,969.77

39,114.23

5,144.46

6/30/2022

232100

497,118.89

191,390.77

305,728.12

352,028.08

46,299.96

6/30/2022

232100

1,332,004.50

499,501.72

832,502.78

943,241.13

110,738.35

6/30/2022

232100

148,000.50

56,980.22

91,020.28

104,804.57

13,784.29

6/30/2022

232100

3,209,922.25

1,203,720.84

2,006,201.41

2,273,063.42

266,862.01

6/30/2022

232100

299,072.34

115,142.85

183,929.49

211,784.07

27,854.58

6/30/2022

232100

44,000.00

16,940.02

27,059.98

31,158.01

4,098.03

6/30/2022

232100

928,829.25

357,599.28

571,229.97

657,737.98

86,508.01

6/30/2022

232100

103,203.25

39,733.25

63,470.00

73,082.00

9,612.00

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

403,307.69

155,273.48

248,034.21

285,596.93

37,562.72

6/30/2022

232100

44,811.97

17,252.59

27,559.38

31,733.00

4,173.62

6/30/2022

232100

22,054.00

8,490.77

13,563.23

15,617.24

2,054.01

6/30/2022

232100

323,950.81

121,481.57

202,469.24

229,401.42

26,932.18

6/30/2022

232100

71,070.00

27,361.95

43,708.05

50,327.27

6,619.22

6/30/2022

232100

53,570.00

20,624.47

32,945.53

37,934.88

4,989.35

6/30/2022

232100

229,006.43

88,167.46

140,838.97

162,167.83

21,328.86

6/30/2022

232100

114,000.00

43,890.00

70,110.00

80,727.57

10,617.57

6/30/2022

232100

309,925.00

116,221.86

193,703.14

219,469.23

25,766.09

6/30/2022

232100

110,000.00

42,350.02

67,649.98

77,895.03

10,245.05

6/30/2022

232100

16,691.58

6,287.16

10,404.42

11,819.92

1,415.50

6/30/2022

232100

82,609.91

31,804.85

50,805.06

58,499.10

7,694.04

6/30/2022

232100

105,877.90

40,763.03

65,114.87

74,976.02

9,861.15

6/30/2022

232100

55,575.00

21,396.38

34,178.62

39,354.69

5,176.07

6/30/2022

232100

70,000.00

26,949.98

43,050.02

49,569.56

6,519.54

6/30/2022

232100

1,648,428.84

618,160.78

1,030,268.06

1,167,312.79

137,044.73

6/30/2022

232100

54,367.06

20,931.29

33,435.77

38,499.30

5,063.53

6/30/2022

232100

44,000.00

16,940.02

27,059.98

31,158.01

4,098.03

6/30/2022

232100

48,306.13

18,597.88

29,708.25

34,207.34

4,499.09

6/30/2022

232100

884,026.07

331,509.74

552,516.33

626,011.21

73,494.88

6/30/2022

232100

44,000.00

16,940.02

27,059.98

31,158.01

4,098.03

6/30/2022

232100

198,000.00

76,230.00

121,770.00

140,211.05

18,441.05

6/30/2022

232100

150,000.00

57,750.00

92,250.00

106,220.49

13,970.49

6/30/2022

232100

28,000.00

10,779.98

17,220.02

19,827.82

2,607.80

6/30/2022

232100

952,335.32

357,125.73

595,209.59

674,383.49

79,173.90

6/30/2022

232100

38,340.00

14,760.90

23,579.10

27,149.96

3,570.86

6/30/2022

232100

4,260.00

1,640.10

2,619.90

3,016.66

396.76

6/30/2022

232100

26,000.00

10,010.02

15,989.98

18,411.55

2,421.57

6/30/2022

232100

168,000.00

64,680.00

103,320.00

118,966.95

15,646.95

6/30/2022

232100

743,489.19

278,808.47

464,680.72

526,491.90

61,811.18

6/30/2022

232100

182,031.20

70,082.02

111,949.18

128,902.95

16,953.77

6/30/2022

232100

131,203.98

48,326.82

82,877.16

92,910.34

10,033.18

6/30/2022

232100

14,578.22

5,369.62

9,208.60

10,323.37

1,114.77

6/30/2022

232100

393,849.00

151,631.87

242,217.13

278,898.89

36,681.76

6/30/2022

232100

43,761.00

16,847.99

26,913.01

30,988.77

4,075.76

6/30/2022

232100

5,298.41

2,039.89

3,258.52

3,752.00

493.48

6/30/2022

232100

186,531.00

71,814.44

114,716.56

132,089.43

17,372.87

6/30/2022

232100

655,500.02

252,367.50

403,132.52

464,183.55

61,051.03

6/30/2022

232100

72,833.34

28,040.83

44,792.51

51,575.95

6,783.44

6/30/2022

232100

324,425.78

124,903.92

199,521.86

229,737.77

30,215.91

6/30/2022

232100

44,000.00

16,940.02

27,059.98

31,158.01

4,098.03

6/30/2022

232100

99,735.62

38,398.18

61,337.44

70,626.44

9,289.00

6/30/2022

232100

8,265.00

3,182.03

5,082.97

5,852.75

769.78

6/30/2022

232100

31,190.00

12,008.17

19,181.83

22,086.78

2,904.95

6/30/2022

232100

74,100.00

28,528.50

45,571.50

52,472.92

6,901.42

6/30/2022

232100

1,880,086.83

705,032.57

1,175,054.26

1,331,358.29

156,304.03

6/30/2022

232100

208,898.54

80,425.94

128,472.60

147,928.70

19,456.10

6/30/2022

232100

363,792.00

140,059.92

223,732.08

257,614.43

33,882.35

6/30/2022

232100

34,450.00

13,263.23

21,186.77

24,395.31

3,208.54

6/30/2022

232100

6,890.00

2,652.67

4,237.33

4,879.06

641.73

6/30/2022

232100

101,211.33

38,966.34

62,244.99

71,671.45

9,426.46

6/30/2022

232100

910,901.95

341,588.24

569,313.71

645,043.01

75,729.30

6/30/2022

232100

309,925.00

119,321.11

190,603.89

219,469.23

28,865.34

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

60,000.00

23,100.00

36,900.00

42,488.20

5,588.20

6/30/2022

232100

333,450.00

125,043.75

208,406.25

236,128.15

27,721.90

6/30/2022

232100

877,673.46

337,904.30

539,769.16

621,512.70

81,743.54

6/30/2022

232100

60,000.00

21,100.00

38,900.00

42,488.20

3,588.20

6/30/2022

232100

695,810.00

238,894.79

456,915.21

492,728.53

35,813.32

6/30/2022

232100

60,000.00

15,600.00

44,400.00

42,488.20

-1,911.80

6/30/2022

232100

15,180,000.00

2,985,400.00

12,194,600.00

12,494,960.30

300,360.30

6/30/2022

232100

10,000,000.00

1,966,666.65

8,033,333.35

8,486,551.30

453,217.95

6/30/2022

232100

10,000,000.00

1,966,666.65

8,033,333.35

7,834,354.46

-198,978.89

6/30/2022

232100

195,000.00

113,794.52

81,205.48

120,654.94

39,449.46

6/30/2022

232100

19,920.00

11,987.47

7,932.53

12,325.37

4,392.84

6/30/2022

232100

34,200.00

20,580.90

13,619.10

21,161.02

7,541.92

6/30/2022

232100

9,000.00

5,416.03

3,583.97

5,568.69

1,984.72

6/30/2022

232100

260,000.00

141,916.69

118,083.31

160,873.26

42,789.95

6/30/2022

232100

47,500.00

24,224.98

23,275.02

29,390.31

6,115.29

6/30/2022

232100

90,000.00

23,400.00

66,600.00

55,686.90

-10,913.10

6/30/2022

232100

36,000.00

21,664.11

14,335.89

22,274.76

7,938.87

6/30/2022

232100

51,365.54

30,699.71

20,665.83

31,782.08

11,116.25

6/30/2022

232100

3,200.00

1,925.72

1,274.28

1,979.98

705.70

6/30/2022

232100

9,090.00

5,470.19

3,619.81

5,624.38

2,004.57

6/30/2022

232100

36,540.00

21,989.07

14,550.93

22,608.88

8,057.95

6/30/2022

232100

18,068.00

10,873.00

7,195.00

11,179.45

3,984.45

6/30/2022

232100

50,020.00

30,101.06

19,918.94

30,949.54

11,030.60

6/30/2022

232100

10,900.00

6,559.39

4,340.61

6,744.30

2,403.69

6/30/2022

232100

181,775.00

107,570.98

74,204.02

112,472.06

38,268.04

6/30/2022

232100

5,000.00

3,008.92

1,991.08

3,093.72

1,102.64

6/30/2022

232100

88,000.00

52,956.69

35,043.31

54,449.41

19,406.10

6/30/2022

232100

64,219.16

38,645.85

25,573.31

39,735.18

14,161.87

6/30/2022

232100

318,339.57

188,387.23

129,952.34

196,970.48

67,018.14

6/30/2022

232100

52,314.60

31,481.89

20,832.71

32,369.31

11,536.60

6/30/2022

232100

7,349.85

4,404.86

2,944.99

4,547.67

1,602.68

6/30/2022

232100

36,717.50

22,040.55

14,676.95

22,718.71

8,041.76

6/30/2022

232100

27,877.28

16,733.98

11,143.30

17,248.88

6,105.58

6/30/2022

232100

16,188.98

9,702.28

6,486.70

10,016.82

3,530.12

6/30/2022

232100

95,000.00

57,169.20

37,830.80

58,780.61

20,949.81

6/30/2022

232100

95,000.00

57,169.20

37,830.80

58,780.61

20,949.81

6/30/2022

232100

212,500.00

125,753.40

86,746.60

131,482.95

44,736.35

6/30/2022

232100

30,000.00

18,053.42

11,946.58

18,562.30

6,615.72

6/30/2022

232100

48,100.00

28,945.64

19,154.36

29,761.55

10,607.19

6/30/2022

232100

95,000.00

54,618.51

40,381.49

58,780.61

18,399.12

6/30/2022

232100

9,945.00

5,785.81

4,159.19

6,153.40

1,994.21

6/30/2022

232100

2,150.00

1,250.85

899.15

1,330.30

431.15

6/30/2022

232100

17,135.25

9,968.97

7,166.28

10,602.32

3,436.04

6/30/2022

232100

22,812.40

13,728.07

9,084.33

14,115.02

5,030.69

6/30/2022

232100

124,145.27

74,198.07

49,947.20

76,814.05

26,866.85

6/30/2022

232100

6,441.24

3,756.21

2,685.03

3,985.47

1,300.44

6/30/2022

232100

114,944.38

68,887.93

46,056.45

71,121.07

25,064.62

6/30/2022

232100

2,069.11

1,212.37

856.74

1,280.25

423.51

6/30/2022

232100

8,507.00

4,895.62

3,611.38

5,263.65

1,652.27

6/30/2022

232100

43,891.98

25,685.85

18,206.13

27,157.87

8,951.74

6/30/2022

232100

61,351.88

35,903.50

25,448.38

37,961.06

12,512.68

6/30/2022

232100

54,885.60

31,683.25

23,202.35

33,960.10

10,757.75

6/30/2022

232100

6,098.40

3,520.39

2,578.01

3,773.34

1,195.33

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

57,353.40

32,746.46

24,606.94

35,487.03

10,880.09

6/30/2022

232100

12,771.60

7,654.18

5,117.42

7,902.34

2,784.92

6/30/2022

232100

18,765.00

10,942.82

7,822.18

11,610.72

3,788.54

6/30/2022

232100

193,768.95

113,553.94

80,215.01

119,893.24

39,678.23

6/30/2022

232100

10,500.00

6,265.48

4,234.52

6,496.80

2,262.28

6/30/2022

232100

6,372.60

3,638.46

2,734.14

3,943.00

1,208.86

6/30/2022

232100

26,489.70

15,941.01

10,548.69

16,390.32

5,841.63

6/30/2022

232100

11,663.90

6,704.36

4,959.54

7,216.96

2,257.42

6/30/2022

232100

8,000.00

4,814.27

3,185.73

4,949.95

1,764.22

6/30/2022

232100

72,000.00

42,134.79

29,865.21

44,549.52

14,684.31

6/30/2022

232100

100,000.00

60,178.06

39,821.94

61,874.33

22,052.39

6/30/2022

232100

322,380.10

186,803.79

135,576.31

199,470.53

63,894.22

6/30/2022

232100

60,000.00

36,106.85

23,893.15

37,124.60

13,231.45

6/30/2022

232100

60,000.00

36,106.85

23,893.15

37,124.60

13,231.45

6/30/2022

232100

132,168.50

79,536.46

52,632.04

81,778.37

29,146.33

6/30/2022

232100

60,000.00

35,860.27

24,139.73

37,124.60

12,984.87

6/30/2022

232100

101,594.25

61,137.49

40,456.76

62,860.76

22,404.00

6/30/2022

232100

46,292.55

27,857.97

18,434.58

28,643.21

10,208.63

6/30/2022

232100

336,084.90

198,888.60

137,196.30

207,950.28

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6/30/2022

232100

418,497.13

247,658.59

170,838.54

258,942.30

88,103.76

6/30/2022

232100

47,467.41

28,564.96

18,902.45

29,370.14

10,467.69

6/30/2022

232100

60,000.00

35,013.70

24,986.30

37,124.60

12,138.30

6/30/2022

232100

3,751.65

2,257.71

1,493.94

2,321.31

827.37

6/30/2022

232100

49,039.43

29,309.44

19,729.99

30,342.82

10,612.83

6/30/2022

232100

6,539.66

3,935.46

2,604.20

4,046.37

1,442.17

6/30/2022

232100

124,487.43

74,914.17

49,573.26

77,025.76

27,452.50

6/30/2022

232100

25,348.60

15,073.75

10,274.85

15,684.28

5,409.43

6/30/2022

232100

11,520.00

6,840.99

4,679.01

7,127.92

2,448.91

6/30/2022

232100

1,280.00

760.13

519.87

791.99

272.12

6/30/2022

232100

66,456.90

39,646.55

26,810.35

41,119.76

14,309.41

6/30/2022

232100

7,384.10

4,405.13

2,978.97

4,568.86

1,589.89

6/30/2022

232100

36,000.00

21,378.08

14,621.92

22,274.76

7,652.84

6/30/2022

232100

43,869.28

26,051.13

17,818.15

27,143.82

9,325.67

6/30/2022

232100

4,956.98

2,943.61

2,013.37

3,067.10

1,053.73

6/30/2022

232100

44,000.00

26,369.88

17,630.12

27,224.71

9,594.59

6/30/2022

232100

45,273.60

26,742.41

18,531.19

28,012.74

9,481.55

6/30/2022

232100

18,253.87

10,754.78

7,499.09

11,294.46

3,795.37

6/30/2022

232100

141,231.60

83,423.35

57,808.25

87,386.11

29,577.86

6/30/2022

232100

400,135.76

228,515.91

171,619.85

247,581.32

75,961.47

6/30/2022

232100

344,780.46

198,319.63

146,460.83

213,330.60

66,869.77

6/30/2022

232100

96,000.00

56,179.73

39,820.27

59,399.36

19,579.09

6/30/2022

232100

38,291.00

22,885.45

15,405.55

23,692.30

8,286.75

6/30/2022

232100

15,000.00

8,778.08

6,221.92

9,281.15

3,059.23

6/30/2022

232100

25,000.00

14,630.12

10,369.88

15,468.58

5,098.70

6/30/2022

232100

3,605.51

2,169.73

1,435.78

2,230.89

795.11

6/30/2022

232100

32,449.62

19,527.57

12,922.05

20,077.99

7,155.94

6/30/2022

232100

73,959.48

44,507.39

29,452.09

45,761.93

16,309.84

6/30/2022

232100

8,217.72

4,945.26

3,272.46

5,084.66

1,812.20

6/30/2022

232100

37,664.14

22,505.65

15,158.49

23,304.43

8,145.94

6/30/2022

232100

2,881.41

1,721.73

1,159.68

1,782.85

623.17

6/30/2022

232100

15,105.73

9,026.18

6,079.55

9,346.57

3,267.02

6/30/2022

232100

1,155.63

690.54

465.09

715.04

249.95

6/30/2022

232100

25,320.22

15,088.08

10,232.14

15,666.72

5,434.58

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

29,662.50

17,602.49

12,060.01

18,353.47

6,293.46

6/30/2022

232100

16,000.00

10,559.98

5,440.02

9,899.89

4,459.87

6/30/2022

232100

58,650.00

34,491.02

24,158.98

36,289.29

12,130.31

6/30/2022

232100

112,000.00

67,399.43

44,600.57

69,299.25

24,698.68

6/30/2022

232100

26,561.40

15,896.84

10,664.56

16,434.69

5,770.13

6/30/2022

232100

425,685.00

246,664.05

179,020.95

263,389.74

84,368.79

6/30/2022

232100

48,000.00

28,885.48

19,114.52

29,699.68

10,585.16

6/30/2022

232100

885,624.00

513,176.65

372,447.35

547,973.92

175,526.57

6/30/2022

232100

61,842.36

37,215.52

24,626.84

38,264.55

13,637.71

6/30/2022

232100

5,000.00

2,988.38

2,011.62

3,093.72

1,082.10

6/30/2022

232100

35,852.79

21,575.52

14,277.27

22,183.67

7,906.40

6/30/2022

232100

317,297.21

189,639.44

127,657.77

196,325.52

68,667.75

6/30/2022

232100

164,940.00

99,257.73

65,682.27

102,055.52

36,373.25

6/30/2022

232100

211,011.99

124,872.83

86,139.16

130,562.26

44,423.10

6/30/2022

232100

95,000.00

57,169.20

37,830.80

58,780.61

20,949.81

6/30/2022

232100

47,862.90

28,802.97

19,059.93

29,614.85

10,554.92

6/30/2022

232100

5,318.10

3,200.33

2,117.77

3,290.54

1,172.77

6/30/2022

232100

85,482.72

51,441.85

34,040.87

52,891.86

18,850.99

6/30/2022

232100

78,000.00

46,938.90

31,061.10

48,261.98

17,200.88

6/30/2022

232100

29,106.08

17,515.47

11,590.61

18,009.19

6,418.58

6/30/2022

232100

120,000.00

20,000.00

100,000.00

102,588.53

2,588.53

6/30/2022

232100

271,544.23

45,257.39

226,286.84

232,144.36

5,857.52

6/30/2022

232100

4,416,428.56

736,071.43

3,680,357.13

3,775,624.30

95,267.17

6/30/2022

232100

215,848.55

35,974.78

179,873.77

184,529.88

4,656.11

6/30/2022

232100

500,377.59

83,396.28

416,981.31

427,775.01

10,793.70

6/30/2022

232100

2,791,222.90

465,203.85

2,326,019.05

2,386,228.80

60,209.75

6/30/2022

232100

790,856.00

131,809.35

659,046.65

676,106.29

17,059.64

6/30/2022

232100

3,427,716.99

571,286.15

2,856,430.84

2,930,370.41

73,939.57

6/30/2022

232100

380,857.44

63,476.22

317,381.22

325,596.71

8,215.49

6/30/2022

232100

18,800.00

3,133.35

15,666.65

16,072.20

405.55

6/30/2022

232100

43,150.00

7,191.65

35,958.35

36,889.13

930.78

6/30/2022

232100

1,646,294.57

274,382.43

1,371,912.14

1,407,424.51

35,512.37

6/30/2022

232100

20,000.00

3,333.35

16,666.65

17,098.09

431.44

6/30/2022

232100

20,000.00

3,333.35

16,666.65

17,098.09

431.44

6/30/2022

232100

881,926.90

146,987.85

734,939.05

753,963.21

19,024.16

6/30/2022

232100

187,078.93

31,179.85

155,899.08

159,934.60

4,035.52

6/30/2022

232100

2,856,940.55

476,156.78

2,380,783.77

2,442,411.11

61,627.34

6/30/2022

232100

414,522.34

69,087.04

345,435.30

354,376.98

8,941.68

6/30/2022

232100

1,602,659.88

235,056.80

1,367,603.08

1,370,121.02

2,517.94

6/30/2022

232100

178,073.32

26,117.43

151,955.89

152,235.67

279.78

6/30/2022

232100

11,216.56

1,794.65

9,421.91

9,589.09

167.18

6/30/2022

232100

1,274.61

203.93

1,070.68

1,089.67

18.99

6/30/2022

232100

391,424.83

65,237.47

326,187.36

334,630.82

8,443.46

6/30/2022

232100

41,613.04

6,935.50

34,677.54

35,575.17

897.63

6/30/2022

232100

208,740.00

34,790.00

173,950.00

178,452.75

4,502.75

6/30/2022

232100

422,447.24

70,407.89

352,039.35

361,152.01

9,112.66

6/30/2022

232100

32,522.40

5,420.42

27,101.98

27,803.54

701.56

6/30/2022

232100

50,000.00

8,333.35

41,666.65

42,745.22

1,078.57

6/30/2022

232100

60,000.00

10,000.00

50,000.00

51,294.27

1,294.27

6/30/2022

232100

773,430.99

128,905.15

644,525.84

661,209.57

16,683.73

6/30/2022

232100

2,275,599.74

379,266.61

1,896,333.13

1,945,420.28

49,087.15

6/30/2022

232100

252,844.42

42,140.72

210,703.70

216,157.81

5,454.11

6/30/2022

232100

210,000.00

35,000.00

175,000.00

179,529.93

4,529.93

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232100

324,790.43

53,049.08

271,741.35

277,664.77

5,923.42

6/30/2022

232100

80,000.00

13,333.35

66,666.65

68,392.35

1,725.70

6/30/2022

232100

168,371.18

27,500.65

140,870.53

143,941.27

3,070.74

6/30/2022

232100

1,515,340.64

247,505.68

1,267,834.96

1,295,471.41

27,636.45

6/30/2022

232100

30,749.94

5,022.50

25,727.44

26,288.26

560.82

6/30/2022

232100

270,599.43

44,197.93

226,401.50

231,336.65

4,935.15

6/30/2022

232100

15,776.00

2,576.77

13,199.23

13,486.97

287.74

6/30/2022

232100

970,871.88

161,812.00

809,059.88

830,002.66

20,942.78

6/30/2022

232100

155,000.00

25,833.35

129,166.65

132,510.19

3,343.54

6/30/2022

232100

87,889.89

14,648.35

73,241.54

75,137.46

1,895.92

6/30/2022

232100

524,848.69

87,474.82

437,373.87

448,695.47

11,321.60

6/30/2022

232100

40,000.00

6,666.65

33,333.35

34,196.18

862.83

6/30/2022

232100

565,932.50

94,322.07

471,610.43

483,818.20

12,207.77

6/30/2022

232100

72,000.00

12,000.00

60,000.00

61,553.12

1,553.12

6/30/2022

232100

33,649.45

5,608.22

28,041.23

28,767.06

725.83

6/30/2022

232100

296,115.17

49,352.53

246,762.64

253,150.17

6,387.53

6/30/2022

232100

732,587.61

122,097.93

610,489.68

626,292.39

15,802.71

6/30/2022

232100

83,248.59

13,874.78

69,373.81

71,169.59

1,795.78

6/30/2022

232100

140,000.00

23,333.35

116,666.65

119,686.62

3,019.97

6/30/2022

232100

328,822.17

54,803.68

274,018.49

281,111.53

7,093.04

6/30/2022

232100

490,714.29

81,785.68

408,928.61

419,513.82

10,585.21

6/30/2022

232100

1,942,636.93

323,772.85

1,618,864.08

1,660,768.90

41,904.82

6/30/2022

232100

-11,329.23

-1,321.72

-10,007.51

-9,685.41

322.10

6/30/2022

232100

60,000.00

10,000.00

50,000.00

51,294.27

1,294.27

6/30/2022

232100

90,000.00

15,000.00

75,000.00

76,941.40

1,941.40

6/30/2022

232100

310,135.99

51,689.35

258,446.64

265,136.63

6,689.99

6/30/2022

232100

3,924,649.04

654,108.15

3,270,540.89

3,355,199.81

84,658.92

6/30/2022

232100

436,072.12

72,678.65

363,393.47

372,799.98

9,406.51

6/30/2022

232100

1,154,475.08

192,412.50

962,062.58

986,965.85

24,903.27

6/30/2022

232100

128,275.01

21,379.15

106,895.86

109,662.87

2,767.01

6/30/2022

232100

100,218.97

16,703.15

83,515.82

85,677.64

2,161.82

6/30/2022

232100

1,111,638.05

185,273.00

926,365.05

950,344.28

23,979.23

6/30/2022

232100

30,000.00

5,000.00

25,000.00

25,647.13

647.13

6/30/2022

232100

354,283.10

59,047.15

295,235.95

302,878.19

7,642.24

6/30/2022

232100

100,000.00

16,666.65

83,333.35

85,490.44

2,157.09

6/30/2022

232100

12,000.00

2,000.00

10,000.00

10,258.85

258.85

6/30/2022

232100

2,155,941.96

359,323.65

1,796,618.31

1,843,124.31

46,506.00

6/30/2022

232100

244,993.40

40,832.22

204,161.18

209,445.94

5,284.76

6/30/2022

232100

80,000.00

13,333.35

66,666.65

68,392.35

1,725.70

6/30/2022

232100

366,194.75

61,032.46

305,162.29

313,061.51

7,899.22

6/30/2022

232100

138,828.80

22,675.35

116,153.45

118,685.35

2,531.90

6/30/2022

232100

16,666.67

2,777.81

13,888.86

14,248.41

359.55

6/30/2022

232100

89,870.00

14,978.35

74,891.65

76,830.26

1,938.61

6/30/2022

232100

3,444,538.53

574,089.78

2,870,448.75

2,944,751.22

74,302.47

6/30/2022

232100

210,395.48

32,961.97

177,433.51

179,868.03

2,434.52

6/30/2022

232700

36,217.57

18,470.98

17,746.59

50,448.61

32,702.02

6/30/2022

232700

9,266.85

4,726.08

4,540.77

12,908.09

8,367.32

6/30/2022

232700

7,210.65

3,316.94

3,893.71

10,043.94

6,150.23

6/30/2022

232700

11,000.00

4,785.02

6,214.98

15,322.25

9,107.27

6/30/2022

232700

5,000.00

2,300.02

2,699.98

6,964.66

4,264.68

6/30/2022

232700

127,965.37

57,264.48

70,700.89

178,247.05

107,546.16

6/30/2022

232700

50,000.00

19,458.35

30,541.65

69,646.60

39,104.95

6/30/2022

232700

72,250.00

27,515.19

44,734.81

100,639.33

55,904.52

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

15,955.00

6,076.18

9,878.82

22,224.23

12,345.41

6/30/2022

232700

1,700.00

647.44

1,052.56

2,367.98

1,315.42

6/30/2022

232700

8,100.00

2,713.50

5,386.50

11,282.75

5,896.25

6/30/2022

232700

3,329.22

865.62

2,463.60

4,637.38

2,173.78

6/30/2022

232700

23,950.00

6,226.98

17,723.02

33,360.72

15,637.70

6/30/2022

232700

12,398.60

3,223.63

9,174.97

17,270.41

8,095.44

6/30/2022

232700

1,888.32

490.93

1,397.39

2,630.30

1,232.91

6/30/2022

232700

7,730.61

2,009.95

5,720.66

10,768.21

5,047.55

6/30/2022

232700

61,470.00

15,982.20

45,487.80

85,623.53

40,135.73

6/30/2022

232700

16,420.00

4,269.18

12,150.82

22,871.94

10,721.12

6/30/2022

232700

18,200.00

10,251.86

7,948.14

25,351.36

17,403.22

6/30/2022

232700

5,200.00

2,929.08

2,270.92

7,243.25

4,972.33

6/30/2022

232700

6,584.00

3,687.06

2,896.94

9,171.06

6,274.12

6/30/2022

232700

2,900.00

1,747.47

1,152.53

4,039.50

2,886.97

6/30/2022

232700

4,700.00

955.69

3,744.31

6,546.78

2,802.47

6/30/2022

232700

16,862.00

2,079.67

14,782.33

23,487.62

8,705.29

6/30/2022

232700

4,000.00

239.98

3,760.02

5,571.73

1,811.71

6/30/2022

232700

3,923.00

850.00

3,073.00

5,464.47

2,391.47

6/30/2022

232700

4,650.00

1,007.50

3,642.50

6,477.13

2,834.63

6/30/2022

232700

163,000.00

22,819.98

140,180.02

227,047.91

86,867.89

6/30/2022

232700

24,942.00

2,494.20

22,447.80

34,742.51

12,294.71

6/30/2022

232700

50,320.00

7,715.71

42,604.29

70,092.34

27,488.05

6/30/2022

232700

110,292.17

22,793.72

87,498.45

153,629.49

66,131.04

6/30/2022

232700

8,620.00

2,040.05

6,579.95

12,007.07

5,427.12

6/30/2022

232700

15,211.00

3,194.29

12,016.71

21,187.89

9,171.18

6/30/2022

232700

16,716.67

2,396.05

14,320.62

23,285.18

8,964.56

6/30/2022

232700

72,600.00

10,406.00

62,194.00

101,126.86

38,932.86

6/30/2022

232700

66,679.67

9,557.46

57,122.21

92,880.24

35,758.03

6/30/2022

232700

6,964.57

998.28

5,966.29

9,701.17

3,734.88

6/30/2022

232700

16,684.67

2,391.51

14,293.16

23,240.61

8,947.45

6/30/2022

232700

5,960.00

556.29

5,403.71

8,301.87

2,898.16

6/30/2022

232700

50,040.00

7,172.40

42,867.60

69,702.31

26,834.71

6/30/2022

232700

16,684.67

2,391.51

14,293.16

23,240.61

8,947.45

6/30/2022

232700

23,353.34

3,347.27

20,006.07

32,529.61

12,523.54

6/30/2022

232700

76,353.34

10,943.96

65,409.38

106,355.01

40,945.63

6/30/2022

232700

16,701.67

2,393.90

14,307.77

23,264.29

8,956.52

6/30/2022

232700

5,990.00

858.59

5,131.41

8,343.66

3,212.25

6/30/2022

232700

16,687.67

2,391.94

14,295.73

23,244.79

8,949.06

6/30/2022

232700

16,701.67

2,393.90

14,307.77

23,264.29

8,956.52

6/30/2022

232700

8,750.00

1,808.35

6,941.65

12,188.15

5,246.50

6/30/2022

232700

42,530.00

8,080.72

34,449.28

59,241.40

24,792.12

6/30/2022

232700

6,700.00

1,250.65

5,449.35

9,332.64

3,883.29

6/30/2022

232700

16,980.00

3,169.60

13,810.40

23,651.98

9,841.58

6/30/2022

232700

23,020.00

3,299.51

19,720.49

32,065.29

12,344.80

6/30/2022

232700

16,691.67

2,392.49

14,299.18

23,250.36

8,951.18

6/30/2022

232700

19,698.33

2,823.41

16,874.92

27,438.43

10,563.51

6/30/2022

232700

-166.66

-13.36

-153.30

-232.15

-78.85

6/30/2022

232700

95,910.00

6,713.70

89,196.30

133,596.10

44,399.80

6/30/2022

232700

261,999.11

36,679.86

225,319.25

364,946.93

139,627.68

6/30/2022

232700

51,646.00

516.45

51,129.55

71,939.36

20,809.81

6/30/2022

232700

12,240.00

2,203.20

10,036.80

17,049.49

7,012.69

6/30/2022

232700

17,300.00

2,998.69

14,301.31

24,097.72

9,796.41

6/30/2022

232700

38,071.66

9,898.67

28,172.99

53,031.23

24,858.24

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

4,800.00

1,216.00

3,584.00

6,686.07

3,102.07

6/30/2022

232700

10,286.00

2,468.66

7,817.34

14,327.70

6,510.36

6/30/2022

232700

45,270.00

10,563.00

34,707.00

63,058.03

28,351.03

6/30/2022

232700

93,410.00

21,795.69

71,614.31

130,113.77

58,499.46

6/30/2022

232700

32,100.00

7,276.00

24,824.00

44,713.12

19,889.12

6/30/2022

232700

400.00

55.98

344.02

557.17

213.15

6/30/2022

232700

50,700.00

5,070.00

45,630.00

70,621.65

24,991.65

6/30/2022

232700

56,083.65

3,365.05

52,718.60

78,120.71

25,402.11

6/30/2022

232700

3,351.33

480.34

2,870.99

4,668.17

1,797.18

6/30/2022

232700

16,719.67

2,396.48

14,323.19

23,289.36

8,966.17

6/30/2022

232700

15,600.00

780.00

14,820.00

21,729.74

6,909.74

6/30/2022

232700

34,700.00

1,619.35

33,080.65

48,334.74

15,254.09

6/30/2022

232700

168,538.21

3,370.74

165,167.47

234,762.26

69,594.79

6/30/2022

232700

71,500.25

1,429.98

70,070.27

99,594.98

29,524.71

6/30/2022

232700

42,313.01

2,538.76

39,774.25

58,939.14

19,164.89

6/30/2022

232700

36,000.00

2,160.00

33,840.00

50,145.55

16,305.55

6/30/2022

232700

60,145.63

3,608.77

56,536.86

83,778.77

27,241.91

6/30/2022

232700

42,275.00

2,536.52

39,738.48

58,886.20

19,147.72

6/30/2022

232700

26,300.00

1,402.69

24,897.31

36,634.11

11,736.80

6/30/2022

232700

8,346.33

1,196.29

7,150.04

11,625.87

4,475.83

6/30/2022

232700

53,025.00

7,600.25

45,424.75

73,860.22

28,435.47

6/30/2022

232700

16,684.67

2,391.51

14,293.16

23,240.61

8,947.45

6/30/2022

232700

82,000.00

12,299.98

69,700.02

114,220.42

44,520.40

6/30/2022

232700

1,000,000.00

59,999.98

940,000.02

1,392,931.95

452,931.93

6/30/2022

232700

540,000.00

243,000.00

297,000.00

673,543.04

376,543.04

6/30/2022

232700

636,000.00

286,200.00

349,800.00

793,284.03

443,484.03

6/30/2022

232700

1,316,143.58

482,585.99

833,557.59

1,641,628.43

808,078.84

6/30/2022

232700

885,624.00

159,412.32

726,211.68

1,104,640.53

378,428.85

6/30/2022

232700

785,653.63

117,848.09

667,805.54

979,947.29

312,141.75

6/30/2022

232700

1,075,256.00

150,535.86

924,720.14

1,341,168.89

416,448.75

6/30/2022

232700

1,096,825.34

25,592.56

1,071,232.78

1,368,072.36

296,839.58

6/30/2022

232700

1,120,188.82

26,137.72

1,094,051.10

1,397,213.68

303,162.58

6/30/2022

232700

1,218,711.97

24,374.22

1,194,337.75

1,520,101.79

325,764.04

6/30/2022

232700

1,364,942.33

31,848.67

1,333,093.66

1,702,495.20

369,401.54

6/30/2022

232700

1,901,610.27

44,370.90

1,857,239.37

2,371,882.16

514,642.79

6/30/2022

232700

3,000,000.00

300,000.00

2,700,000.00

3,741,905.79

1,041,905.79

6/30/2022

232700

3,000,000.00

300,000.00

2,700,000.00

3,741,905.79

1,041,905.79

6/30/2022

232700

3,400,000.00

339,999.98

3,060,000.02

4,240,826.57

1,180,826.55

6/30/2022

232700

3,000,000.00

300,000.00

2,700,000.00

3,741,905.79

1,041,905.79

6/30/2022

232700

504,000.00

226,800.00

277,200.00

628,640.17

351,440.17

6/30/2022

232700

480,000.00

216,000.00

264,000.00

598,704.93

334,704.93

6/30/2022

232700

800,000.00

360,000.02

439,999.98

997,841.55

557,841.57

6/30/2022

232700

800,000.00

368,000.02

431,999.98

997,841.55

565,841.57

6/30/2022

232700

1,400,000.00

630,000.02

769,999.98

1,746,222.70

976,222.72

6/30/2022

232700

2,543,265.54

1,144,469.48

1,398,796.06

3,172,220.02

1,773,423.96

6/30/2022

232700

-0.50

-0.50

0.00

-0.62

-0.62

6/30/2022

232700

3,729,873.33

920,035.40

2,809,837.93

4,652,278.21

1,842,440.28

6/30/2022

232700

1,495,380.00

363,875.80

1,131,504.20

1,865,190.36

733,686.16

6/30/2022

232700

2,560,000.00

563,199.98

1,996,800.02

3,193,092.94

1,196,292.92

6/30/2022

232700

4,000,000.00

719,999.98

3,280,000.02

4,989,207.73

1,709,207.71

6/30/2022

232700

1,836,675.00

330,601.50

1,506,073.50

2,290,888.27

784,814.77

6/30/2022

232700

1,813,719.26

326,469.46

1,487,249.80

2,262,255.54

775,005.74

6/30/2022

232700

779,157.52

15,583.14

763,574.38

971,844.68

208,270.30

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

7,000,000.00

746,666.65

6,253,333.35

8,731,113.52

2,477,780.17

6/30/2022

232700

2,564,833.00

461,669.92

2,103,163.08

3,199,121.15

1,095,958.07

6/30/2022

232700

1,736,095.58

312,497.22

1,423,598.36

2,165,435.37

741,837.01

6/30/2022

232700

3,000,000.00

180,000.00

2,820,000.00

3,741,905.79

921,905.79

6/30/2022

232700

120,000.00

19,200.00

100,800.00

149,676.23

48,876.23

6/30/2022

232700

523,888.44

76,836.95

447,051.49

653,447.06

206,395.57

6/30/2022

232700

408,950.00

73,611.02

335,338.98

510,084.12

174,745.14

6/30/2022

232700

387,659.00

69,778.64

317,880.36

483,527.82

165,647.46

6/30/2022

232700

400,000.00

156,666.65

243,333.35

498,920.77

255,587.42

6/30/2022

232700

653,543.86

235,275.77

418,268.09

815,166.52

396,898.43

6/30/2022

232700

435,090.00

78,316.20

356,773.80

542,688.60

185,914.80

6/30/2022

232700

415,100.00

74,718.02

340,381.98

517,755.03

177,373.05

6/30/2022

232700

429,620.00

77,331.62

352,288.38

535,865.86

183,577.48

6/30/2022

232700

13,500.00

2,700.00

10,800.00

14,599.42

3,799.42

6/30/2022

232700

32,618.00

6,523.62

26,094.38

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9,179.97

6/30/2022

232700

15,830.00

949.82

14,880.18

17,119.17

2,238.99

6/30/2022

232700

13,000.00

779.98

12,220.02

14,058.70

1,838.68

6/30/2022

232700

22,050.00

4,777.50

17,272.50

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6,573.21

6/30/2022

232700

449,122.00

11,976.57

437,145.43

485,697.72

48,552.29

6/30/2022

232700

45,600.00

1,064.00

44,536.00

49,313.59

4,777.59

6/30/2022

232700

24,020.00

3,362.82

20,657.18

25,976.15

5,318.97

6/30/2022

232700

31,350.43

627.00

30,723.43

33,903.56

3,180.13

6/30/2022

232700

24,177.50

4,351.94

19,825.56

26,146.47

6,320.91

6/30/2022

232700

44,642.00

8,035.58

36,606.42

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6/30/2022

232700

43,800.40

7,884.08

35,916.32

47,367.43

11,451.11

6/30/2022

232700

10,700.00

2,782.02

7,917.98

11,571.39

3,653.41

6/30/2022

232700

28,278.00

4,807.26

23,470.74

30,580.91

7,110.17

6/30/2022

232700

72,700.00

10,420.31

62,279.69

78,620.56

16,340.87

6/30/2022

232700

16,683.67

2,391.32

14,292.35

18,042.36

3,750.01

6/30/2022

232700

3,350.33

480.22

2,870.11

3,623.18

753.07

6/30/2022

232700

16,718.67

2,396.36

14,322.31

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3,757.90

6/30/2022

232700

16,715.67

2,395.93

14,319.74

18,076.97

3,757.23

6/30/2022

232700

8,347.33

1,196.41

7,150.92

9,027.12

1,876.20

6/30/2022

232700

53,024.00

7,600.13

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57,342.18

11,918.31

6/30/2022

232700

16,683.67

2,391.32

14,292.35

18,042.36

3,750.01

6/30/2022

232700

20,000.00

333.35

19,666.65

21,628.77

1,962.12

6/30/2022

232700

57,060.00

951.00

56,109.00

61,706.87

5,597.87

6/30/2022

232700

64,160.00

7,485.35

56,674.65

69,385.08

12,710.43

6/30/2022

232700

30,743.50

3,586.75

27,156.75

33,247.20

6,090.45

6/30/2022

232700

94,500.00

11,340.00

83,160.00

102,195.92

19,035.92

6/30/2022

232700

8,407.50

728.68

7,678.82

9,092.19

1,413.37

6/30/2022

232700

48,400.00

8,066.65

40,333.35

52,341.61

12,008.26

6/30/2022

232700

163,000.00

26,623.31

136,376.69

176,274.44

39,897.75

6/30/2022

232700

240,000.00

15,200.00

224,800.00

259,545.19

34,745.19

6/30/2022

232700

12,502.00

3,250.50

9,251.50

13,520.14

4,268.64

6/30/2022

232700

11,329.95

2,945.82

8,384.13

12,252.64

3,868.51

6/30/2022

232700

83,700.00

21,762.00

61,938.00

90,516.38

28,578.38

6/30/2022

232700

84,535.83

26,558.35

57,977.48

91,420.28

33,442.80

6/30/2022

232700

4,800.00

1,488.00

3,312.00

5,190.90

1,878.90

6/30/2022

232700

11,175.00

3,510.81

7,664.19

12,085.07

4,420.88

6/30/2022

232700

19,223.46

4,998.12

14,225.34

20,788.99

6,563.65

6/30/2022

232700

295,287.87

41,340.27

253,947.60

319,335.61

65,388.01

6/30/2022

232700

11,500.00

76.66

11,423.34

12,436.54

1,013.20

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

100,000.00

2,999.98

97,000.02

108,143.83

11,143.81

6/30/2022

232700

13,000.00

346.65

12,653.35

14,058.70

1,405.35

6/30/2022

232700

16,686.67

2,391.75

14,294.92

18,045.60

3,750.68

6/30/2022

232700

16,700.67

2,393.78

14,306.89

18,060.74

3,753.85

6/30/2022

232700

23,019.00

3,299.39

19,719.61

24,893.63

5,174.02

6/30/2022

232700

16,690.67

2,392.37

14,298.30

18,049.93

3,751.63

6/30/2022

232700

19,697.33

2,823.29

16,874.04

21,301.45

4,427.41

6/30/2022

232700

66,680.67

9,557.58

57,123.09

72,111.03

14,987.94

6/30/2022

232700

6,963.57

998.09

5,965.48

7,530.67

1,565.19

6/30/2022

232700

600,000.00

62,000.00

538,000.00

648,862.97

110,862.97

6/30/2022

232700

6,780.00

700.60

6,079.40

7,332.15

1,252.75

6/30/2022

232700

402,142.54

8,042.88

394,099.66

434,892.34

40,792.68

6/30/2022

232700

102,378.16

2,047.56

100,330.60

110,715.66

10,385.06

6/30/2022

232700

87,051.52

2,321.36

84,730.16

94,140.85

9,410.69

6/30/2022

232700

164,417.49

7,124.77

157,292.72

177,807.37

20,514.65

6/30/2022

232700

20,000.00

400.02

19,599.98

21,628.77

2,028.79

6/30/2022

232700

1,000,000.00

103,333.31

896,666.69

1,081,438.28

184,771.59

6/30/2022

232700

2,555.00

136.29

2,418.71

2,763.07

344.36

6/30/2022

232700

24,298.34

6,317.53

17,980.81

26,277.15

8,296.34

6/30/2022

232700

50,039.00

7,172.28

42,866.72

54,114.09

11,247.37

6/30/2022

232700

16,683.67

2,391.32

14,292.35

18,042.36

3,750.01

6/30/2022

232700

23,352.34

3,347.15

20,005.19

25,254.11

5,248.92

6/30/2022

232700

76,352.34

10,943.84

65,408.50

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17,161.84

6/30/2022

232700

16,700.67

2,393.78

14,306.89

18,060.74

3,753.85

6/30/2022

232700

5,989.00

858.40

5,130.60

6,476.73

1,346.13

6/30/2022

232700

9,588.00

2,492.88

7,095.12

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3,273.71

6/30/2022

232700

43,200.00

9,936.00

33,264.00

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13,454.13

6/30/2022

232700

60,000.00

1,800.00

58,200.00

64,886.30

6,686.30

6/30/2022

232700

122,141.00

3,664.25

118,476.75

132,087.95

13,611.20

6/30/2022

232700

19,330.00

386.58

18,943.42

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1,960.78

6/30/2022

232700

25,538.00

8,236.03

17,301.97

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8,549.59

6/30/2022

232700

25,544.00

6,641.46

18,902.54

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6/30/2022

232700

26,550.00

6,903.00

19,647.00

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6/30/2022

232700

17,802.00

4,628.52

13,173.48

18,020.58

4,847.10

6/30/2022

232700

36,660.00

9,531.60

27,128.40

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6/30/2022

232700

9,212.00

921.22

8,290.78

9,325.11

1,034.33

6/30/2022

232700

1,500.00

150.00

1,350.00

1,518.42

168.42

6/30/2022

232700

72,800.00

10,434.69

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73,693.85

11,328.54

6/30/2022

232700

224,437.87

34,413.81

190,024.06

227,193.56

37,169.50

6/30/2022

232700

45,750.00

6,862.50

38,887.50

46,311.73

7,424.23

6/30/2022

232700

155,000.00

23,250.02

131,749.98

156,903.12

25,153.14

6/30/2022

232700

16,682.67

2,391.20

14,291.47

16,887.50

2,596.03

6/30/2022

232700

4,500.00

945.00

3,555.00

4,555.25

1,000.25

6/30/2022

232700

2,177.77

784.00

1,393.77

2,204.51

810.74

6/30/2022

232700

4,000.00

826.65

3,173.35

4,049.11

875.76

6/30/2022

232700

50,038.00

7,172.09

42,865.91

50,652.38

7,786.47

6/30/2022

232700

16,011.60

3,362.41

12,649.19

16,208.19

3,559.00

6/30/2022

232700

16,682.67

2,391.20

14,291.47

16,887.50

2,596.03

6/30/2022

232700

10,000.00

999.98

9,000.02

10,122.78

1,122.76

6/30/2022

232700

84,000.00

12,600.00

71,400.00

85,031.37

13,631.37

6/30/2022

232700

184,040.00

29,446.42

154,593.58

186,299.68

31,706.10

6/30/2022

232700

123,290.00

19,726.42

103,563.58

124,803.78

21,240.20

6/30/2022

232700

465.00

71.30

393.70

470.71

77.01

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

170,000.00

26,066.69

143,933.31

172,087.29

28,153.98

6/30/2022

232700

56,734.00

8,510.08

48,223.92

57,430.59

9,206.67

6/30/2022

232700

52,354.35

8,202.14

44,152.21

52,997.17

8,844.96

6/30/2022

232700

8,200.00

1,503.31

6,696.69

8,300.68

1,603.99

6/30/2022

232700

1,162.50

178.28

984.22

1,176.77

192.55

6/30/2022

232700

8,348.33

1,196.60

7,151.73

8,450.83

1,299.10

6/30/2022

232700

23,351.34

3,347.03

20,004.31

23,638.05

3,633.74

6/30/2022

232700

76,351.34

10,943.65

65,407.69

77,288.80

11,881.11

6/30/2022

232700

16,699.67

2,393.66

14,306.01

16,904.71

2,598.70

6/30/2022

232700

16,685.67

2,391.63

14,294.04

16,890.54

2,596.50

6/30/2022

232700

16,699.67

2,393.66

14,306.01

16,904.71

2,598.70

6/30/2022

232700

23,018.00

3,299.27

19,718.73

23,300.62

3,581.89

6/30/2022

232700

16,689.67

2,392.18

14,297.49

16,894.59

2,597.10

6/30/2022

232700

19,696.33

2,823.10

16,873.23

19,938.17

3,064.94

6/30/2022

232700

2,680.00

142.91

2,537.09

2,712.91

175.82

6/30/2022

232700

7,707.50

667.97

7,039.53

7,802.13

762.60

6/30/2022

232700

14,650.00

1,220.81

13,429.19

14,829.88

1,400.69

6/30/2022

232700

25,330.00

2,110.81

23,219.19

25,641.01

2,421.82

6/30/2022

232700

11,850.00

948.00

10,902.00

11,995.50

1,093.50

6/30/2022

232700

6,800.00

544.02

6,255.98

6,883.49

627.51

6/30/2022

232700

67,560.00

4,053.60

63,506.40

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4,883.12

6/30/2022

232700

36,000.00

1,560.00

34,440.00

36,442.02

2,002.02

6/30/2022

232700

30,412.92

4,257.84

26,155.08

30,786.34

4,631.26

6/30/2022

232700

111,157.37

15,561.99

95,595.38

112,522.18

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6/30/2022

232700

66,681.67

9,557.70

57,123.97

67,500.40

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6/30/2022

232700

6,962.57

997.97

5,964.60

7,048.06

1,083.46

6/30/2022

232700

5,988.00

858.28

5,129.72

6,061.52

931.80

6/30/2022

232700

16,682.67

2,391.20

14,291.47

16,887.50

2,596.03

6/30/2022

232700

3,349.33

480.03

2,869.30

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521.15

6/30/2022

232700

16,717.67

2,396.24

14,321.43

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2,601.50

6/30/2022

232700

16,714.67

2,395.81

14,318.86

16,919.90

2,601.04

6/30/2022

232700

53,023.00

7,599.94

45,423.06

53,674.03

8,250.97

6/30/2022

232700

8,000.00

1,440.02

6,559.98

8,098.23

1,538.25

6/30/2022

232700

6,750.00

1,192.50

5,557.50

6,832.88

1,275.38

6/30/2022

232700

76,000.00

2,533.31

73,466.69

76,933.14

3,466.45

6/30/2022

232700

151,800.00

4,048.00

147,752.00

153,663.83

5,911.83

6/30/2022

232700

35,705.84

952.16

34,753.68

36,144.24

1,390.56

6/30/2022

232700

1,200.00

168.00

1,032.00

1,214.73

182.73

6/30/2022

232700

16,900.00

1,802.65

15,097.35

17,107.50

2,010.15

6/30/2022

232700

39,602.00

4,752.26

34,849.74

40,088.24

5,238.50

6/30/2022

232700

72,000.00

1,920.00

70,080.00

72,884.03

2,804.03

6/30/2022

232700

18,830.00

502.15

18,327.85

19,061.20

733.35

6/30/2022

232700

29,700.00

792.00

28,908.00

30,064.66

1,156.66

6/30/2022

232700

68,625.00

1,830.00

66,795.00

69,467.59

2,672.59

6/30/2022

232700

49,210.00

1,312.25

47,897.75

49,814.21

1,916.46

6/30/2022

232700

54,000.00

1,260.00

52,740.00

54,663.02

1,923.02

6/30/2022

232700

61,204.31

1,428.07

59,776.24

61,955.79

2,179.55

6/30/2022

232700

8,500.00

2,209.98

6,290.02

8,604.36

2,314.34

6/30/2022

232700

23,250.00

6,045.00

17,205.00

23,535.47

6,330.47

6/30/2022

232700

1,888.32

490.93

1,397.39

1,911.51

514.12

6/30/2022

232700

13,500.00

3,510.00

9,990.00

13,665.76

3,675.76

6/30/2022

232700

4,800.00

1,200.00

3,600.00

4,858.94

1,258.94

6/30/2022

232700

50,760.00

12,351.60

38,408.40

51,383.24

12,974.84

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

19,712.00

4,796.61

14,915.39

19,954.03

5,038.64

6/30/2022

232700

30,000.00

7,200.00

22,800.00

30,368.35

7,568.35

6/30/2022

232700

7,700.00

1,745.35

5,954.65

7,794.54

1,839.89

6/30/2022

232700

23,200.00

773.31

22,426.69

23,484.85

1,058.16

6/30/2022

232700

42,570.00

1,419.00

41,151.00

43,092.68

1,941.68

6/30/2022

232700

30,000.00

900.00

29,100.00

30,368.35

1,268.35

6/30/2022

232700

255,175.00

8,505.81

246,669.19

258,308.09

11,638.90

6/30/2022

232700

24,505.00

490.08

24,014.92

24,805.88

790.96

6/30/2022

232700

3,346.33

479.60

2,866.73

3,363.29

496.56

6/30/2022

232700

8,500.00

2,670.40

5,829.60

8,543.08

2,713.48

6/30/2022

232700

8,500.00

2,209.98

6,290.02

8,543.08

2,253.06

6/30/2022

232700

12,466.37

3,241.21

9,225.16

12,529.55

3,304.39

6/30/2022

232700

1,700.00

442.02

1,257.98

1,708.62

450.64

6/30/2022

232700

6,514.49

1,520.02

4,994.47

6,547.51

1,553.04

6/30/2022

232700

10,770.00

2,513.00

8,257.00

10,824.58

2,567.58

6/30/2022

232700

53,020.00

7,599.51

45,420.49

53,288.71

7,868.22

6/30/2022

232700

16,000.00

959.98

15,040.02

16,081.09

1,041.07

6/30/2022

232700

14,386.75

5,658.81

8,727.94

14,459.66

5,731.72

6/30/2022

232700

1,700.00

647.44

1,052.56

1,708.62

656.06

6/30/2022

232700

1,900.00

683.98

1,216.02

1,909.63

693.61

6/30/2022

232700

2,177.77

784.00

1,393.77

2,188.81

795.04

6/30/2022

232700

14,175.00

5,103.00

9,072.00

14,246.84

5,174.84

6/30/2022

232700

20,000.00

13,400.02

6,599.98

20,101.36

13,501.38

6/30/2022

232700

20,000.00

13,400.02

6,599.98

20,101.36

13,501.38

6/30/2022

232700

40,000.00

26,076.69

13,923.31

40,202.72

26,279.41

6/30/2022

232700

117,700.00

25,501.65

92,198.35

118,296.51

26,098.16

6/30/2022

232700

164,277.99

104,057.72

60,220.27

165,110.56

104,890.29

6/30/2022

232700

130,926.10

82,931.80

47,994.30

131,589.64

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6/30/2022

232700

39,611.00

25,486.71

14,124.29

39,811.75

25,687.46

6/30/2022

232700

873,744.33

535,258.15

338,486.18

878,172.51

539,686.33

6/30/2022

232700

1,927.54

1,200.11

727.43

1,937.31

1,209.88

6/30/2022

232700

20,000.00

12,534.27

7,465.73

20,101.36

12,635.63

6/30/2022

232700

18,000.00

11,803.56

6,196.44

18,091.22

11,894.78

6/30/2022

232700

161,380.00

77,596.86

83,783.14

162,197.88

78,414.74

6/30/2022

232700

7,210.65

3,316.94

3,893.71

7,247.19

3,553.48

6/30/2022

232700

9,000.00

3,915.00

5,085.00

9,045.61

3,960.61

6/30/2022

232700

18,369.36

2,449.23

15,920.13

18,462.46

2,542.33

6/30/2022

232700

10,110.00

1,348.00

8,762.00

10,161.24

1,399.24

6/30/2022

232700

52,195.00

24,879.60

27,315.40

52,459.53

25,144.13

6/30/2022

232700

1,800.00

850.50

949.50

1,809.12

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6/30/2022

232700

23,892.50

5,017.42

18,875.08

24,013.59

5,138.51

6/30/2022

232700

52,622.06

25,740.97

26,881.09

52,888.75

26,007.66

6/30/2022

232700

31,070.00

3,107.02

27,962.98

31,227.46

3,264.48

6/30/2022

232700

1,500.00

150.00

1,350.00

1,507.60

157.60

6/30/2022

232700

27,800.00

1,019.35

26,780.65

27,940.89

1,160.24

6/30/2022

232700

50,035.00

7,171.66

42,863.34

50,288.58

7,425.24

6/30/2022

232700

16,711.67

2,395.38

14,316.29

16,796.37

2,480.08

6/30/2022

232700

72,750.00

10,427.50

62,322.50

73,118.70

10,796.20

6/30/2022

232700

16,679.67

2,390.77

14,288.90

16,764.20

2,475.30

6/30/2022

232700

16,714.67

2,395.81

14,318.86

16,799.38

2,480.52

6/30/2022

232700

19,693.33

2,822.67

16,870.66

19,793.14

2,922.48

6/30/2022

232700

20,000.00

13,400.02

6,599.98

20,101.36

13,501.38

6/30/2022

232700

750,000.00

135,000.00

615,000.00

753,801.04

138,801.04

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

69,320.00

14,326.15

54,993.85

69,671.32

14,677.47

6/30/2022

232700

6,375.60

3,570.31

2,805.29

6,407.91

3,602.62

6/30/2022

232700

280,367.11

140,183.56

140,183.55

281,788.02

141,604.47

6/30/2022

232700

30,549.46

15,580.22

14,969.24

30,704.29

15,735.05

6/30/2022

232700

72,435.14

36,941.94

35,493.20

72,802.25

37,309.05

6/30/2022

232700

15,000.00

7,400.00

7,600.00

15,076.02

7,476.02

6/30/2022

232700

68,032.50

32,995.79

35,036.71

68,377.29

33,340.58

6/30/2022

232700

24,400.00

2,927.98

21,472.02

24,523.66

3,051.64

6/30/2022

232700

34,875.00

11,828.44

23,046.56

35,051.75

12,005.19

6/30/2022

232700

37,500.00

7,750.00

29,750.00

37,690.05

7,940.05

6/30/2022

232700

2,500.00

785.40

1,714.60

2,512.67

798.07

6/30/2022

232700

25,220.00

12,126.64

13,093.36

25,347.82

12,254.46

6/30/2022

232700

7,800.00

3,815.50

3,984.50

7,839.53

3,855.03

6/30/2022

232700

12,008.70

2,521.84

9,486.86

12,069.56

2,582.70

6/30/2022

232700

15,929.24

7,592.95

8,336.29

16,009.97

7,673.68

6/30/2022

232700

58,500.00

36,173.84

22,326.16

58,796.48

36,470.32

6/30/2022

232700

66,167.32

41,467.88

24,699.44

66,502.66

41,803.22

6/30/2022

232700

88,560.10

55,501.69

33,058.41

89,008.93

55,950.52

6/30/2022

232700

152,800.00

19,354.65

133,445.35

153,574.40

20,129.05

6/30/2022

232700

17,954.40

8,857.53

9,096.87

18,045.39

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6/30/2022

232700

34,500.00

16,732.50

17,767.50

34,674.85

16,907.35

6/30/2022

232700

33,075.00

20,175.75

12,899.25

33,242.63

20,343.38

6/30/2022

232700

49,800.00

30,794.14

19,005.86

50,052.39

31,046.53

6/30/2022

232700

41,000.00

24,560.70

16,439.30

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24,768.49

6/30/2022

232700

15,000.00

9,061.64

5,938.36

15,076.02

9,137.66

6/30/2022

232700

73,396.76

44,410.09

28,986.67

73,768.74

44,782.07

6/30/2022

232700

3,500.00

2,072.69

1,427.31

3,517.74

2,090.43

6/30/2022

232700

85,331.07

18,203.97

67,127.10

85,763.53

18,636.43

6/30/2022

232700

98,728.17

57,465.19

41,262.98

99,228.53

57,965.55

6/30/2022

232700

46,000.00

5,826.65

40,173.35

46,233.13

6,059.78

6/30/2022

232700

36,000.00

4,440.00

31,560.00

36,182.45

4,622.45

6/30/2022

232700

4,900.00

767.65

4,132.35

4,924.83

792.48

6/30/2022

232700

105,030.00

16,804.80

88,225.20

105,562.30

17,337.10

6/30/2022

232700

2,832.49

736.44

2,096.05

2,846.85

750.80

6/30/2022

232700

13,130.00

3,413.82

9,716.18

13,196.54

3,480.36

6/30/2022

232700

49,359.29

12,833.40

36,525.89

49,609.45

13,083.56

6/30/2022

232700

56,940.00

14,804.40

42,135.60

57,228.57

15,092.97

6/30/2022

232700

7,800.00

1,950.00

5,850.00

7,839.53

1,989.53

6/30/2022

232700

26,750.00

6,687.52

20,062.48

26,885.57

6,823.09

6/30/2022

232700

132,130.00

32,151.61

99,978.39

132,799.64

32,821.25

6/30/2022

232700

11,340.00

2,683.80

8,656.20

11,397.47

2,741.27

6/30/2022

232700

18,605.00

5,845.09

12,759.91

18,699.29

5,939.38

6/30/2022

232700

11,175.00

3,510.81

7,664.19

11,231.64

3,567.45

6/30/2022

232700

37,500.00

11,781.25

25,718.75

37,690.05

11,971.30

6/30/2022

232700

1,301,765.00

256,013.80

1,045,751.20

1,308,362.41

262,611.21

6/30/2022

232700

6,380.00

1,254.75

5,125.25

6,412.33

1,287.08

6/30/2022

232700

41,632.17

7,493.78

34,138.39

41,843.16

7,704.77

6/30/2022

232700

2,390.00

127.49

2,262.51

2,402.11

139.60

6/30/2022

232700

23,348.34

3,346.60

20,001.74

23,466.67

3,464.93

6/30/2022

232700

76,348.34

10,943.22

65,405.12

76,735.28

11,330.16

6/30/2022

232700

16,696.67

2,393.23

14,303.44

16,781.29

2,477.85

6/30/2022

232700

16,696.67

2,393.23

14,303.44

16,781.29

2,477.85

6/30/2022

232700

5,985.00

857.85

5,127.15

6,015.33

888.18

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

16,682.67

2,391.20

14,291.47

16,767.22

2,475.75

6/30/2022

232700

12,975,166.55

908,261.69

12,066,904.86

13,040,925.36

974,020.50

6/30/2022

232700

12,611.04

3,278.88

9,332.16

12,674.95

3,342.79

6/30/2022

232700

3,000.00

1,680.00

1,320.00

3,015.20

1,695.20

6/30/2022

232700

173,157.89

24,242.10

148,915.79

174,035.46

25,119.67

6/30/2022

232700

192,982.46

120,944.47

72,037.99

193,960.51

121,922.52

6/30/2022

232700

192,982.46

120,944.47

72,037.99

193,960.51

121,922.52

6/30/2022

232700

20,544.00

273.92

20,270.08

20,648.12

378.04

6/30/2022

232700

40,000.00

399.99

39,600.01

40,202.72

602.71

6/30/2022

232700

20,000.00

200.01

19,799.99

20,101.36

301.37

6/30/2022

232700

2,907.00

1,627.92

1,279.08

2,921.73

1,642.65

6/30/2022

232700

18,770.10

10,842.95

7,927.15

18,865.23

10,938.08

6/30/2022

232700

6,310.00

673.05

5,636.95

6,341.98

705.03

6/30/2022

232700

15,000.00

1,500.00

13,500.00

15,076.02

1,576.02

6/30/2022

232700

38,200.00

4,838.65

33,361.35

38,393.60

5,032.25

6/30/2022

232700

5,000.00

516.69

4,483.31

5,025.34

542.03

6/30/2022

232700

41,000.00

4,646.69

36,353.31

41,207.79

4,854.48

6/30/2022

232700

16,679.67

2,390.77

14,288.90

16,764.20

2,475.30

6/30/2022

232700

23,015.00

3,298.84

19,716.16

23,131.64

3,415.48

6/30/2022

232700

16,686.67

2,391.75

14,294.92

16,771.24

2,476.32

6/30/2022

232700

6,959.57

997.54

5,962.03

6,994.84

1,032.81

6/30/2022

232700

8,351.33

1,197.03

7,154.30

8,393.65

1,239.35

6/30/2022

232700

66,684.67

9,558.13

57,126.54

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9,896.09

6/30/2022

232700

16,679.67

2,390.77

14,288.90

16,764.20

2,475.30

6/30/2022

232700

14,450.00

2,167.52

12,282.48

14,523.23

2,240.75

6/30/2022

232700

131,578.95

82,462.18

49,116.77

132,245.80

83,129.03

6/30/2022

232700

157,894.74

98,954.61

58,940.13

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6/30/2022

232700

87,382.50

58,546.31

28,836.19

87,825.36

58,989.17

6/30/2022

232700

356,107.97

223,177.28

132,930.69

357,912.74

224,982.05

6/30/2022

232700

15,000.00

10,050.00

4,950.00

15,076.02

10,126.02

6/30/2022

232700

150,500.00

20,066.69

130,433.31

164,670.93

34,237.62

6/30/2022

232700

16,695.67

2,393.04

14,302.63

18,267.72

3,965.09

6/30/2022

232700

76,361.34

10,945.13

65,416.21

83,551.45

18,135.24

6/30/2022

232700

378,000.00

125,055.00

252,945.00

413,592.11

160,647.11

6/30/2022

232700

180,000.00

61,800.00

118,200.00

196,948.63

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6/30/2022

232700

8,338.33

1,195.12

7,143.21

9,123.46

1,980.25

6/30/2022

232700

16,709.67

2,395.07

14,314.60

18,283.04

3,968.44

6/30/2022

232700

751,088.55

135,195.94

615,892.61

821,810.32

205,917.71

6/30/2022

232700

358,856.98

64,594.26

294,262.72

392,646.61

98,383.89

6/30/2022

232700

1,405,000.00

252,899.98

1,152,100.02

1,537,293.44

385,193.42

6/30/2022

232700

1,182,614.25

212,870.58

969,743.67

1,293,968.06

324,224.39

6/30/2022

232700

411,748.91

74,114.84

337,634.07

450,518.79

112,884.72

6/30/2022

232700

881,940.56

158,749.28

723,191.28

964,983.23

241,791.95

6/30/2022

232700

1,398,706.78

251,767.24

1,146,939.54

1,530,407.66

383,468.12

6/30/2022

232700

509,751.28

91,755.22

417,996.06

557,748.97

139,752.91

6/30/2022

232700

1,011,407.80

182,053.40

829,354.40

1,106,640.98

277,286.58

6/30/2022

232700

199,982.70

67,827.48

132,155.22

218,812.88

86,657.66

6/30/2022

232700

165,788.43

56,229.93

109,558.50

181,398.91

71,840.41

6/30/2022

232700

458,828.64

153,707.62

305,121.02

502,031.50

196,910.48

6/30/2022

232700

1,413,172.36

479,300.91

933,871.45

1,546,235.30

612,363.85

6/30/2022

232700

47,477.50

16,102.80

31,374.70

51,947.94

20,573.24

6/30/2022

232700

1,578,295.50

495,847.87

1,082,447.63

1,726,906.27

644,458.64

6/30/2022

232700

15,600.00

5,291.00

10,309.00

17,068.88

6,759.88

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

23,815.00

8,077.23

15,737.77

26,057.40

10,319.63

6/30/2022

232700

2,706,430.50

906,654.25

1,799,776.25

2,961,265.37

1,161,489.12

6/30/2022

232700

239,800.00

81,332.15

158,467.85

262,379.34

103,911.49

6/30/2022

232700

276,054.06

92,478.10

183,575.96

302,047.04

118,471.08

6/30/2022

232700

371,930.08

121,497.17

250,432.91

406,950.66

156,517.75

6/30/2022

232700

126,024.68

42,743.37

83,281.31

137,891.04

54,609.73

6/30/2022

232700

377,059.29

127,885.91

249,173.38

412,562.83

163,389.45

6/30/2022

232700

53,490.00

16,804.78

36,685.22

58,526.57

21,841.35

6/30/2022

232700

385,030.65

120,963.84

264,066.81

421,284.76

157,217.95

6/30/2022

232700

76,190.46

23,936.52

52,253.94

83,364.48

31,110.54

6/30/2022

232700

47,229.93

16,215.60

31,014.33

51,677.05

20,662.72

6/30/2022

232700

292,825.00

94,436.04

198,388.96

320,397.12

122,008.16

6/30/2022

232700

99,647.36

31,721.07

67,926.29

109,030.06

41,103.77

6/30/2022

232700

126,300.00

39,679.25

86,620.75

138,192.29

51,571.54

6/30/2022

232700

360,551.13

111,770.89

248,780.24

394,500.28

145,720.04

6/30/2022

232700

186,563.17

57,834.61

128,728.56

204,129.78

75,401.22

6/30/2022

232700

394,707.95

133,871.77

260,836.18

431,873.27

171,037.09

6/30/2022

232700

375,544.27

53,827.98

321,716.29

410,905.15

89,188.86

6/30/2022

232700

375,544.27

53,827.98

321,716.29

410,905.15

89,188.86

6/30/2022

232700

16,724.67

2,397.22

14,327.45

18,299.45

3,972.00

6/30/2022

232700

23,361.34

3,348.44

20,012.90

25,561.02

5,548.12

6/30/2022

232700

399,000.00

103,740.00

295,260.00

436,569.45

141,309.45

6/30/2022

232700

13,330.16

3,465.83

9,864.33

14,585.31

4,720.98

6/30/2022

232700

872,127.00

226,753.02

645,373.98

954,245.63

308,871.65

6/30/2022

232700

19,672.60

5,114.89

14,557.71

21,524.95

6,967.24

6/30/2022

232700

150,000.00

50,250.00

99,750.00

164,123.85

64,373.85

6/30/2022

232700

15,220.00

5,162.10

10,057.90

16,653.10

6,595.20

6/30/2022

232700

300,929.30

93,288.09

207,641.21

329,264.51

121,623.30

6/30/2022

232700

16,692.67

2,392.61

14,300.06

18,264.44

3,964.38

6/30/2022

232700

53,033.00

7,601.42

45,431.58

58,026.54

12,594.96

6/30/2022

232700

3,359.33

481.51

2,877.82

3,675.64

797.82

6/30/2022

232700

650,000.00

117,000.02

532,999.98

711,203.37

178,203.39

6/30/2022

232700

273,708.34

49,267.48

224,440.86

299,480.45

75,039.59

6/30/2022

232700

1,263,250.00

227,384.98

1,035,865.02

1,382,196.40

346,331.38

6/30/2022

232700

1,258,000.00

226,439.98

1,031,560.02

1,376,452.06

344,892.04

6/30/2022

232700

23,028.00

3,300.68

19,727.32

25,196.29

5,468.97

6/30/2022

232700

50,048.00

7,173.57

42,874.43

54,760.47

11,886.04

6/30/2022

232700

375,544.27

53,827.98

321,716.29

410,905.15

89,188.86

6/30/2022

232700

45,100.00

6,464.31

38,635.69

49,346.57

10,710.88

6/30/2022

232700

16,699.67

2,393.66

14,306.01

18,272.09

3,966.08

6/30/2022

232700

16,709.67

2,395.07

14,314.60

18,283.04

3,968.44

6/30/2022

232700

5,998.00

859.69

5,138.31

6,562.77

1,424.46

6/30/2022

232700

6,972.57

999.38

5,973.19

7,629.10

1,655.91

6/30/2022

232700

16,692.67

2,392.61

14,300.06

18,264.44

3,964.38

6/30/2022

232700

19,706.33

2,824.58

16,881.75

21,561.86

4,680.11

6/30/2022

232700

66,671.67

9,556.29

57,115.38

72,949.41

15,834.03

6/30/2022

232700

16,727.67

2,397.65

14,330.02

18,302.73

3,972.71

6/30/2022

232700

16,692.67

2,392.61

14,300.06

18,264.44

3,964.38

6/30/2022

232700

252,964.80

84,743.22

168,221.58

276,783.72

108,562.14

6/30/2022

232700

13,390.00

803.38

12,586.62

13,118.94

532.32

6/30/2022

232700

7,000.00

2,257.48

4,742.52

6,858.30

2,115.78

6/30/2022

232700

316,736.00

112,705.25

204,030.75

310,324.23

106,293.48

6/30/2022

232700

16,689.67

2,392.18

14,297.49

16,351.82

2,054.33

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

76,358.34

10,944.70

65,413.64

74,812.60

9,398.96

6/30/2022

232700

3,356.33

481.08

2,875.25

3,288.39

413.14

6/30/2022

232700

296,180.60

42,452.55

253,728.05

290,184.94

36,456.89

6/30/2022

232700

16,724.67

2,397.22

14,327.45

16,386.11

2,058.66

6/30/2022

232700

53,030.00

7,600.99

45,429.01

51,956.50

6,527.49

6/30/2022

232700

393,707.02

56,431.36

337,275.66

385,737.10

48,461.44

6/30/2022

232700

8,341.33

1,195.55

7,145.78

8,172.47

1,026.69

6/30/2022

232700

21,450.00

3,646.50

17,803.50

21,015.78

3,212.28

6/30/2022

232700

328,186.05

123,616.72

204,569.33

321,542.49

116,973.16

6/30/2022

232700

21,578.40

8,127.89

13,450.51

21,141.58

7,691.07

6/30/2022

232700

9,500.00

3,459.60

6,040.40

9,307.69

3,267.29

6/30/2022

232700

30,000.00

11,050.00

18,950.00

29,392.70

10,442.70

6/30/2022

232700

5,100.00

1,836.00

3,264.00

4,996.76

1,732.76

6/30/2022

232700

117,929.50

42,946.00

74,983.50

115,542.22

40,558.72

6/30/2022

232700

242,347.25

88,254.77

154,092.48

237,441.35

83,348.87

6/30/2022

232700

179,574.29

65,394.96

114,179.33

175,939.12

61,759.79

6/30/2022

232700

390,216.67

156,086.67

234,130.00

382,317.41

148,187.41

6/30/2022

232700

68,230.82

27,974.65

40,256.17

66,849.60

26,593.43

6/30/2022

232700

139,533.52

51,976.22

87,557.30

136,708.90

49,151.60

6/30/2022

232700

319,170.38

127,668.16

191,502.22

312,709.33

121,207.11

6/30/2022

232700

530,777.61

188,868.36

341,909.25

520,032.93

178,123.68

6/30/2022

232700

123,600.00

44,496.00

79,104.00

121,097.93

41,993.93

6/30/2022

232700

684,987.00

243,741.21

441,245.79

671,120.62

229,874.83

6/30/2022

232700

23,849.60

8,088.98

15,760.62

23,366.81

7,606.19

6/30/2022

232700

5,174.51

1,819.71

3,354.80

5,069.76

1,714.96

6/30/2022

232700

19,800.00

4,884.00

14,916.00

19,399.18

4,483.18

6/30/2022

232700

19,800.00

4,752.00

15,048.00

19,399.18

4,351.18

6/30/2022

232700

17,630.00

4,054.92

13,575.08

17,273.11

3,698.03

6/30/2022

232700

63,210.00

14,749.00

48,461.00

61,930.42

13,469.42

6/30/2022

232700

6,980.00

1,605.42

5,374.58

6,838.70

1,464.12

6/30/2022

232700

2,397.60

607.36

1,790.24

2,349.06

558.82

6/30/2022

232700

16,721.24

4,291.80

12,429.44

16,382.75

3,953.31

6/30/2022

232700

2,678,950.00

589,368.98

2,089,581.02

2,624,719.28

535,138.26

6/30/2022

232700

16,689.67

2,392.18

14,297.49

16,351.82

2,054.33

6/30/2022

232700

350,000.00

63,000.02

286,999.98

342,914.85

55,914.87

6/30/2022

232700

534,091.24

96,136.40

437,954.84

523,279.49

85,324.65

6/30/2022

232700

359,712.19

64,748.20

294,963.99

352,430.44

57,466.45

6/30/2022

232700

3,290,387.28

592,269.72

2,698,117.56

3,223,779.07

525,661.51

6/30/2022

232700

2,159,234.00

388,662.14

1,770,571.86

2,115,524.04

344,952.18

6/30/2022

232700

2,300,000.00

414,000.02

1,885,999.98

2,253,440.47

367,440.49

6/30/2022

232700

51,800.00

11,050.69

40,749.31

50,751.40

10,002.09

6/30/2022

232700

75,700.00

11,102.65

64,597.35

74,167.58

9,570.23

6/30/2022

232700

50,045.00

7,173.14

42,871.86

49,031.93

6,160.07

6/30/2022

232700

132,730.00

19,024.61

113,705.39

130,043.11

16,337.72

6/30/2022

232700

16,721.67

2,396.79

14,324.88

16,383.17

2,058.29

6/30/2022

232700

23,358.34

3,348.01

20,010.33

22,885.49

2,875.16

6/30/2022

232700

281,677.38

40,373.74

241,303.64

275,975.31

34,671.67

6/30/2022

232700

16,706.67

2,394.64

14,312.03

16,368.47

2,056.44

6/30/2022

232700

16,692.67

2,392.61

14,300.06

16,354.76

2,054.70

6/30/2022

232700

5,995.00

859.26

5,135.74

5,873.64

737.90

6/30/2022

232700

4,950.00

1,023.00

3,927.00

4,849.80

922.80

6/30/2022

232700

130,000.00

12,999.98

117,000.02

127,368.37

10,368.35

6/30/2022

232700

80,000.00

8,000.02

71,999.98

78,380.54

6,380.56

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

16,689.67

2,392.18

14,297.49

16,351.82

2,054.33

6/30/2022

232700

23,025.00

3,300.25

19,724.75

22,558.90

2,834.15

6/30/2022

232700

16,696.67

2,393.23

14,303.44

16,358.67

2,055.23

6/30/2022

232700

19,703.33

2,824.15

16,879.18

19,304.47

2,425.29

6/30/2022

232700

66,674.67

9,556.72

57,117.95

65,324.96

8,207.01

6/30/2022

232700

38,910.00

2,983.10

35,926.90

38,122.33

2,195.43

6/30/2022

232700

20,805.00

1,248.30

19,556.70

20,383.84

827.14

6/30/2022

232700

85,217.00

31,033.21

54,183.79

83,491.93

29,308.14

6/30/2022

232700

16,706.67

2,394.64

14,312.03

16,368.47

2,056.44

6/30/2022

232700

6,969.57

998.95

5,970.62

6,828.48

857.86

6/30/2022

232700

8,900.00

2,314.02

6,585.98

8,719.83

2,133.85

6/30/2022

232700

9,000.00

2,340.00

6,660.00

8,817.81

2,157.81

6/30/2022

232700

245,222.33

34,331.13

210,891.20

240,258.23

29,367.03

6/30/2022

232700

15,000.00

3,900.00

11,100.00

14,696.35

3,596.35

6/30/2022

232700

5,700.00

1,767.00

3,933.00

5,584.61

1,651.61

6/30/2022

232700

560.00

145.62

414.38

548.66

134.28

6/30/2022

232700

22,946.00

5,965.98

16,980.02

22,481.50

5,501.48

6/30/2022

232700

24,000.00

7,540.00

16,460.00

23,514.16

7,054.16

6/30/2022

232700

4,800.00

1,488.00

3,312.00

4,702.83

1,390.83

6/30/2022

232700

209,000.00

12,540.02

196,459.98

204,769.16

8,309.18

6/30/2022

232700

97,500.00

11,050.00

86,450.00

95,526.28

9,076.28

6/30/2022

232700

242,040.00

29,044.80

212,995.20

237,140.32

24,145.12

6/30/2022

232700

18,469.00

1,908.44

16,560.56

18,095.13

1,534.57

6/30/2022

232700

3,745.00

199.71

3,545.29

3,669.19

123.90

6/30/2022

232700

44,450.00

1,185.35

43,264.65

43,550.19

285.54

6/30/2022

232700

1,000,000.00

103,333.31

896,666.69

979,756.73

83,090.04

6/30/2022

232700

10,925.00

1,347.44

9,577.56

10,703.84

1,126.28

6/30/2022

232700

15,491.20

4,027.74

11,463.46

15,177.61

3,714.15

6/30/2022

232700

5,600.00

1,400.02

4,199.98

5,486.64

1,286.66

6/30/2022

232700

36,000.00

2,160.00

33,840.00

35,271.24

1,431.24

6/30/2022

232700

104,092.20

39,208.05

64,884.15

101,985.03

37,100.88

6/30/2022

232700

11,565.80

4,356.43

7,209.37

11,331.67

4,122.30

6/30/2022

232700

154,818.00

57,669.71

97,148.29

151,683.98

54,535.69

6/30/2022

232700

271,432.35

103,370.44

168,061.91

265,937.67

97,875.76

6/30/2022

232700

30,844.59

11,746.66

19,097.93

30,220.19

11,122.26

6/30/2022

232700

704,147.76

259,361.09

444,786.67

689,893.50

245,106.83

6/30/2022

232700

78,238.64

28,817.94

49,420.70

76,654.83

27,234.13

6/30/2022

232700

156,600.00

57,681.00

98,919.00

153,429.90

54,510.90

6/30/2022

232700

26,400.00

9,724.00

16,676.00

25,865.58

9,189.58

6/30/2022

232700

1,274,614.96

464,172.31

810,442.65

1,248,812.58

438,369.93

6/30/2022

232700

24,500.00

9,024.19

15,475.81

24,004.04

8,528.23

6/30/2022

232700

95,000.00

35,387.52

59,612.48

93,076.89

33,464.41

6/30/2022

232700

52,500.00

19,118.75

33,381.25

51,437.23

18,055.98

6/30/2022

232700

15,000.00

5,462.50

9,537.50

14,696.35

5,158.85

6/30/2022

232700

99,972.93

36,823.36

63,149.57

97,949.15

34,799.58

6/30/2022

232700

273,708.34

49,267.48

224,440.86

268,167.59

43,726.73

6/30/2022

232700

856,320.00

154,137.60

702,182.40

838,985.28

136,802.88

6/30/2022

232700

387,835.94

69,810.50

318,025.44

379,984.87

61,959.43

6/30/2022

232700

493,953.43

88,911.62

405,041.81

483,954.20

78,912.39

6/30/2022

232700

110,466.00

39,767.76

70,698.24

108,229.81

37,531.57

6/30/2022

232700

34,250.00

5,708.35

28,541.65

33,556.67

5,015.02

6/30/2022

232700

22,994.58

4,982.15

18,012.43

19,310.28

1,297.85

6/30/2022

232700

20,409.62

5,306.47

15,103.15

17,139.49

2,036.34

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

2,380,750.00

523,764.98

1,856,985.02

1,999,295.01

142,309.99

6/30/2022

232700

20,000.00

3,600.02

16,399.98

16,795.51

395.53

6/30/2022

232700

353,954.00

50,733.43

303,220.57

297,241.82

-5,978.75

6/30/2022

232700

167,875.50

28,538.87

139,336.63

140,977.70

1,641.07

6/30/2022

232700

525,000.00

94,500.00

430,500.00

440,882.02

10,382.02

6/30/2022

232700

369,750.00

66,555.00

303,195.00

310,506.91

7,311.91

6/30/2022

232700

158,722.55

28,570.08

130,152.47

133,291.27

3,138.80

6/30/2022

232700

75,069.00

28,901.57

46,167.43

63,041.09

16,873.66

6/30/2022

232700

434,105.00

158,086.59

276,018.41

364,550.65

88,532.24

6/30/2022

232700

50,000.00

18,208.35

31,791.65

41,988.76

10,197.11

6/30/2022

232700

30,000.00

10,925.00

19,075.00

25,193.26

6,118.26

6/30/2022

232700

363,569.56

65,442.52

298,127.04

305,316.73

7,189.69

6/30/2022

232700

273,708.34

49,267.48

224,440.86

229,853.50

5,412.64

6/30/2022

232700

8,341.00

3,211.27

5,129.73

7,004.57

1,874.84

6/30/2022

232700

46,620.00

17,948.70

28,671.30

39,150.32

10,479.02

6/30/2022

232700

5,180.00

1,994.32

3,185.68

4,350.04

1,164.36

6/30/2022

232700

347,796.50

128,105.03

219,691.47

292,070.91

72,379.44

6/30/2022

232700

55,475.00

21,126.75

34,348.25

46,586.53

12,238.28

6/30/2022

232700

127,000.00

46,249.15

80,750.85

106,651.46

25,900.61

6/30/2022

232700

10,100.00

3,678.10

6,421.90

8,481.73

2,059.83

6/30/2022

232700

75,830.05

28,246.70

47,583.35

63,680.20

16,096.85

6/30/2022

232700

48,282.30

17,985.14

30,297.16

40,546.28

10,249.12

6/30/2022

232700

191,621.60

69,782.19

121,839.41

160,919.08

39,079.67

6/30/2022

232700

148,500.00

53,460.00

95,040.00

124,706.63

29,666.63

6/30/2022

232700

18,840.00

7,253.40

11,586.60

15,821.37

4,234.77

6/30/2022

232700

16,000.00

5,826.65

10,173.35

13,436.40

3,263.05

6/30/2022

232700

9,318.40

3,432.29

5,886.11

7,825.36

1,939.25

6/30/2022

232700

205,517.81

73,986.41

131,531.40

172,588.78

41,057.38

6/30/2022

232700

134,958.00

48,022.56

86,935.44

113,334.39

26,398.95

6/30/2022

232700

202,315.69

71,990.70

130,324.99

169,899.72

39,574.73

6/30/2022

232700

143,752.72

51,751.01

92,001.71

120,719.98

28,718.27

6/30/2022

232700

73,500.31

24,010.09

49,490.22

61,723.74

12,233.52

6/30/2022

232700

716,458.20

248,969.21

467,488.99

601,663.89

134,174.90

6/30/2022

232700

22,000.00

6,911.65

15,088.35

18,475.06

3,386.71

6/30/2022

232700

7,000.00

1,819.98

5,180.02

5,878.43

698.41

6/30/2022

232700

87,034.00

8,993.49

78,040.51

73,089.00

-4,951.51

6/30/2022

232700

266,736.67

48,012.60

218,724.07

240,690.37

21,966.30

6/30/2022

232700

189,001.29

34,020.20

154,981.09

170,545.69

15,564.60

6/30/2022

232700

7,560.00

1,638.00

5,922.00

6,642.21

720.21

6/30/2022

232700

6,580.00

1,535.31

5,044.69

5,781.19

736.50

6/30/2022

232700

560,000.00

100,800.02

459,199.98

492,015.89

32,815.91

6/30/2022

232700

146,300.00

8,778.02

137,521.98

128,539.15

-8,982.83

6/30/2022

232700

100,655.74

14,091.81

86,563.93

88,436.11

1,872.18

6/30/2022

232700

10,000.00

599.98

9,400.02

8,786.00

-614.02

6/30/2022

232700

702,612.70

126,470.28

576,142.42

617,315.38

41,172.96

6/30/2022

232700

363,232.99

65,381.96

297,851.03

319,136.44

21,285.41

6/30/2022

232700

500,611.02

90,109.96

410,501.06

407,126.06

-3,375.00

6/30/2022

232700

222,276.49

40,009.76

182,266.73

180,768.20

-1,498.53

6/30/2022

232700

542,416.37

97,634.90

444,781.47

441,124.61

-3,656.86

6/30/2022

232700

1,577,549.61

283,958.92

1,293,590.69

1,282,955.31

-10,635.38

6/30/2022

232700

155,086.87

27,915.64

127,171.23

126,125.68

-1,045.55

6/30/2022

232700

465,215.45

83,738.80

381,476.65

378,340.32

-3,136.33

6/30/2022

232700

906,477.34

163,165.90

743,311.44

737,200.22

-6,111.22

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

168,872.33

30,397.02

138,475.31

137,336.82

-1,138.49

6/30/2022

232700

136,155.16

24,507.94

111,647.22

110,729.31

-917.91

6/30/2022

232700

167,200.00

10,031.98

157,168.02

135,976.79

-21,191.23

6/30/2022

232700

129,439.18

18,121.47

111,317.71

105,267.49

-6,050.22

6/30/2022

232700

700,000.00

72,333.31

627,666.69

569,280.81

-58,385.88

6/30/2022

232700

76,470.00

46,018.18

30,451.82

98,181.00

67,729.18

6/30/2022

232700

80,000.00

48,142.49

31,857.51

102,713.22

70,855.71

6/30/2022

232700

331,471.28

119,329.63

212,141.65

425,581.02

213,439.37

6/30/2022

232700

213,562.70

77,772.45

135,790.25

274,196.40

138,406.15

6/30/2022

232700

396,633.84

137,830.23

258,803.61

509,244.22

250,440.61

6/30/2022

232700

42,720.00

13,599.20

29,120.80

54,848.86

25,728.06

6/30/2022

232700

307,387.52

106,817.19

200,570.33

394,659.51

194,089.18

6/30/2022

232700

135,753.50

47,174.33

88,579.17

174,295.98

85,716.81

6/30/2022

232700

53,183.60

18,481.29

34,702.31

68,283.23

33,580.92

6/30/2022

232700

5,000.00

1,300.02

3,699.98

6,419.58

2,719.60

6/30/2022

232700

81,206.02

21,113.58

60,092.44

104,261.64

44,169.20

6/30/2022

232700

14,500.00

3,769.98

10,730.02

18,616.77

7,886.75

6/30/2022

232700

14,620.80

3,801.42

10,819.38

18,771.87

7,952.49

6/30/2022

232700

131,587.20

34,212.66

97,374.54

168,946.81

71,572.27

6/30/2022

232700

38,785.00

10,084.08

28,700.92

49,796.65

21,095.73

6/30/2022

232700

3,515,436.32

773,395.97

2,742,040.35

4,513,522.19

1,771,481.84

6/30/2022

232700

2,936.25

1,766.99

1,169.26

3,769.90

2,600.64

6/30/2022

232700

250,000.00

141,335.60

108,664.40

320,978.80

212,314.40

6/30/2022

232700

15,000.00

8,831.51

6,168.49

19,258.73

13,090.24

6/30/2022

232700

92,500.00

52,991.08

39,508.92

118,762.16

79,253.24

6/30/2022

232700

367,490.00

211,080.24

156,409.76

471,826.00

315,416.24

6/30/2022

232700

23,530.00

13,344.39

10,185.61

30,210.53

20,024.92

6/30/2022

232700

707,276.63

127,309.82

579,966.81

908,083.23

328,116.42

6/30/2022

232700

540,000.00

97,200.00

442,800.00

693,314.22

250,514.22

6/30/2022

232700

273,708.34

49,267.48

224,440.86

351,418.30

126,977.44

6/30/2022

232700

354,654.76

63,837.84

290,816.92

455,346.64

164,529.72

6/30/2022

232700

234,164.30

42,149.58

192,014.72

300,647.11

108,632.39

6/30/2022

232700

859,448.53

154,700.74

704,747.79

1,103,459.05

398,711.26

6/30/2022

232700

432,430.50

77,837.52

354,592.98

555,204.10

200,611.12

6/30/2022

232700

139,743.35

20,029.86

119,713.49

179,418.61

59,705.12

6/30/2022

232700

423,961.35

60,767.75

363,193.60

544,330.43

181,136.83

6/30/2022

232700

448,920.00

64,345.20

384,574.80

576,375.22

191,800.42

6/30/2022

232700

628,245.00

113,084.10

515,160.90

806,613.32

291,452.42

6/30/2022

232700

863,000.00

155,340.02

707,659.98

1,108,018.83

400,358.85

6/30/2022

232700

384,700.00

69,245.98

315,454.02

493,922.18

178,468.16

6/30/2022

232700

403,053.83

72,549.66

330,504.17

517,486.95

186,982.78

6/30/2022

232700

432,430.50

77,837.52

354,592.98

555,204.10

200,611.12

6/30/2022

232700

841,257.51

151,426.34

689,831.17

1,080,103.32

390,272.15

6/30/2022

232700

628,245.00

113,084.10

515,160.90

806,613.32

291,452.42

6/30/2022

232700

3,750.00

2,133.39

1,616.61

4,814.68

3,198.07

6/30/2022

232700

237,021.35

130,426.66

106,594.69

304,315.32

197,720.63

6/30/2022

232700

21,278.25

11,915.84

9,362.41

27,319.47

17,957.06

6/30/2022

232700

5,000.00

2,854.13

2,145.87

6,419.58

4,273.71

6/30/2022

232700

2,250.00

1,354.01

895.99

2,888.81

1,992.82

6/30/2022

232700

80,000.00

48,142.49

31,857.51

102,713.22

70,855.71

6/30/2022

232700

300,000.00

126,250.00

173,750.00

385,174.57

211,424.57

6/30/2022

232700

40,000.00

15,566.65

24,433.35

51,356.61

26,923.26

6/30/2022

232700

709,982.36

258,551.90

451,430.46

911,557.16

460,126.70

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

555,614.49

204,651.35

350,963.14

713,361.90

362,398.76

6/30/2022

232700

33,966,736.70

2,377,671.60

31,589,065.10

43,610,410.12

12,021,345.02

6/30/2022

232700

13,831.94

8,323.83

5,508.11

17,759.04

12,250.93

6/30/2022

232700

120,000.00

400.00

119,600.00

154,069.83

34,469.83

6/30/2022

232700

456,000.17

48,640.02

407,360.15

585,465.56

178,105.41

6/30/2022

232700

81,141.09

8,384.57

72,756.52

104,178.28

31,421.76

6/30/2022

232700

11,000.00

623.35

10,376.65

14,123.07

3,746.42

6/30/2022

232700

2,700.00

1,512.00

1,188.00

3,466.57

2,278.57

6/30/2022

232700

792.75

443.93

348.82

1,017.82

669.00

6/30/2022

232700

3,387.28

1,896.87

1,490.41

4,348.98

2,858.57

6/30/2022

232700

2,400.00

1,344.00

1,056.00

3,081.40

2,025.40

6/30/2022

232700

2,090.00

1,170.42

919.58

2,683.38

1,763.80

6/30/2022

232700

100,000.00

49,999.98

50,000.02

128,391.52

78,391.50

6/30/2022

232700

275,303.25

137,651.64

137,651.61

353,466.03

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6/30/2022

232700

468,751.44

239,063.22

229,688.22

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372,148.89

6/30/2022

232700

145,408.60

74,158.40

71,250.20

186,692.31

115,442.11

6/30/2022

232700

61,098.92

31,160.44

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6/30/2022

232700

30,000.00

15,300.00

14,700.00

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23,817.46

6/30/2022

232700

207,615.00

103,807.50

103,807.50

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6/30/2022

232700

81,462.31

41,545.76

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104,590.70

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6/30/2022

232700

16,293.26

4,236.24

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20,919.16

8,862.14

6/30/2022

232700

146,639.24

38,126.22

108,513.02

188,272.35

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6/30/2022

232700

141,081.20

36,681.12

104,400.08

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6/30/2022

232700

750.00

107.50

642.50

676.93

34.43

6/30/2022

232700

911,027.93

130,580.68

780,447.25

822,265.14

41,817.89

6/30/2022

232700

205,000.00

29,383.31

175,616.69

185,026.55

9,409.86

6/30/2022

232700

1,112,877.21

159,512.40

953,364.81

1,004,447.95

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6/30/2022

232700

1,153,630.00

123,053.85

1,030,576.15

1,041,230.13

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6/30/2022

232700

7,466,370.00

796,412.80

6,669,957.20

6,738,910.60

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6/30/2022

232700

2,208,333.34

338,611.09

1,869,722.25

1,993,172.18

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6/30/2022

232700

21,742.00

3,406.23

18,335.77

19,623.64

1,287.87

6/30/2022

232700

195,678.00

30,656.22

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176,612.80

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6/30/2022

232700

967,780.53

135,489.30

832,291.23

873,488.25

41,197.02

6/30/2022

232700

341,469.23

40,976.30

300,492.93

308,199.38

7,706.45

6/30/2022

232700

23,080.00

4,000.51

19,079.49

20,831.28

1,751.79

6/30/2022

232700

977,576.73

136,860.75

840,715.98

882,329.99

41,614.01

6/30/2022

232700

108,619.63

15,206.79

93,412.84

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4,623.82

6/30/2022

232700

143,885.62

19,664.37

124,221.25

129,866.63

5,645.38

6/30/2022

232700

358,784.60

44,250.10

314,534.50

323,827.69

9,293.19

6/30/2022

232700

37,941.02

4,552.92

33,388.10

34,244.37

856.27

6/30/2022

232700

2,951,912.00

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6/30/2022

232700

16,663.73

1,944.13

14,719.60

15,040.16

320.56

6/30/2022

232700

3,880,000.00

413,866.65

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6/30/2022

232700

170,751.61

29,027.75

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12,391.17

6/30/2022

232700

2,655,270.86

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

854,627.09

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6/30/2022

232700

10,000.00

433.31

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645.68

6/30/2022

232700

598,071.64

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610,773.00

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6/30/2022

232700

388,054.20

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6/30/2022

232700

182,319.40

7,292.77

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6/30/2022

232700

3,359,938.02

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3,431,293.66

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6/30/2022

232700

23,000.00

843.35

22,156.65

23,488.46

1,331.81

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

60,000.00

2,600.00

57,400.00

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3,874.23

6/30/2022

232700

145,000.00

6,283.31

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9,362.70

6/30/2022

232700

343,453.13

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328,570.18

350,747.11

22,176.93

6/30/2022

232700

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28,015.00

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41,744.84

6/30/2022

232700

28,000.00

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1,807.95

6/30/2022

232700

455,240.10

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6/30/2022

232700

115,000.00

4,983.31

110,016.69

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7,425.59

6/30/2022

232700

141,510.00

6,132.10

135,377.90

144,515.27

9,137.37

6/30/2022

232700

227,372.38

9,852.82

217,519.56

232,201.13

14,681.57

6/30/2022

232700

28,000.00

1,213.31

26,786.69

28,594.64

1,807.95

6/30/2022

232700

344,164.70

14,913.83

329,250.87

351,473.79

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6/30/2022

232700

118,635.62

5,140.86

113,494.76

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6/30/2022

232700

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3,201.37

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4,901.08

6/30/2022

232700

57,087.58

1,141.74

55,945.84

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2,354.12

6/30/2022

232700

60,000.00

2,600.00

57,400.00

61,274.23

3,874.23

6/30/2022

232700

283,824.45

12,299.05

271,525.40

289,852.08

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6/30/2022

232700

419,839.63

18,193.08

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6/30/2022

232700

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2,549.71

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6/30/2022

232700

27,265.00

1,090.58

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

60,000.00

2,400.00

57,600.00

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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276.34

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423.05

6/30/2022

232700

18,000.00

720.00

17,280.00

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1,102.27

6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

125,000.00

4,583.35

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6/30/2022

232700

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2,002.00

44,198.00

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

10,000.00

433.31

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645.68

6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

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6/30/2022

232700

10,000.00

433.31

9,566.69

10,212.37

645.68

6/30/2022

232700

400,551.64

8,011.02

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6/30/2022

232700

231,218.06

770.73

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6/30/2022

232700

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4,392,168.71

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6/30/2022

232700

10,000.00

433.31

9,566.69

10,212.37

645.68

6/30/2022

232700

1,860,007.76

80,600.36

1,779,407.40

1,899,509.10

120,101.70

6/30/2022

232700

79,618.05

2,123.13

77,494.92

81,308.91

3,813.99

6/30/2022

232700

66,335.03

1,768.95

64,566.08

67,743.80

3,177.72

6/30/2022

232700

18,000.00

540.00

17,460.00

18,382.27

922.27

6/30/2022

232700

3,150,188.51

136,508.18

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6/30/2022

232700

75,000.00

3,250.00

71,750.00

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4,842.79

6/30/2022

232700

60,000.00

2,600.00

57,400.00

61,274.23

3,874.23

6/30/2022

232700

2,853,325.34

123,644.07

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2,913,921.95

184,240.68

6/30/2022

232700

125,000.00

5,416.69

119,583.31

127,654.65

8,071.34

6/30/2022

232700

46,000.00

1,993.31

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46,976.91

2,970.22

6/30/2022

232700

55,950.00

2,424.50

53,525.50

57,138.22

3,612.72

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

232700

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48,444.90

6/30/2022

232700

266,749.27

11,559.11

255,190.16

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17,224.11

6/30/2022

232700

2,079,404.51

90,107.54

1,989,296.97

2,123,565.22

134,268.25

6/30/2022

232700

253,766.41

10,996.56

242,769.85

259,155.70

16,385.85

6/30/2022

232700

4,892,932.10

212,027.04

4,680,905.06

4,996,844.23

315,939.17

6/30/2022

232700

2,605,590.70

112,908.92

2,492,681.78

2,660,926.12

168,244.34

6/30/2022

232700

2,459,323.16

106,570.65

2,352,752.51

2,511,552.27

158,799.76

6/30/2022

232700

638,176.49

19,145.26

619,031.23

651,729.57

32,698.34

6/30/2022

232700

6,250.00

270.81

5,979.19

6,382.73

403.54

6/30/2022

232700

85,000.00

1,699.98

83,300.02

86,805.16

3,505.14

6/30/2022

232700

50,713.46

1,014.24

49,699.22

51,790.47

2,091.25

6/30/2022

232700

24,634.81

3,448.89

21,185.92

61,522.63

40,336.71

12/1/2022

233100

21,009.00

13,655.84

7,353.16

8,000.00

646.84

12/1/2022

233000

130,378.68

108,105.67

22,273.01

23,000.00

726.99

12/1/2022

233100

195,703.68

195,703.68

0.00

625.00

625.00

12/1/2022

233000

212,249.06

175,989.83

36,259.23

37,500.00

1,240.77

12/1/2022

233100

53,080.05

53,080.05

0.00

625.00

625.00

12/1/2022

233100

27,909.17

16,978.06

10,931.11

12,000.00

1,068.89

12/1/2022

233100

205,724.33

205,724.33

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

72,000.00

72,000.00

0.00

2,500.00

2,500.00

11/1/2022

233100

5,488.58

3,750.56

1,738.02

2,000.00

261.98

11/1/2022

233100

7,144.07

7,144.07

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

36,284.88

24,794.64

11,490.24

15,000.00

3,509.76

11/1/2022

233100

20,344.64

16,445.25

3,899.39

3,750.00

-149.39

11/1/2022

233100

7,200.00

5,700.00

1,500.00

2,000.00

500.00

11/1/2022

233100

20,208.00

13,808.80

6,399.20

7,500.00

1,100.80

11/1/2022

233100

17,200.00

9,459.97

7,740.03

10,000.00

2,259.97

11/1/2022

233100

24,690.93

19,752.75

4,938.18

5,000.00

61.82

11/1/2022

233100

26,000.00

26,000.00

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

26,640.00

26,640.00

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

106,560.00

106,560.00

0.00

4,375.00

4,375.00

11/1/2022

233100

14,450.00

14,450.00

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

28,183.93

28,183.93

0.00

625.00

625.00

11/1/2022

233100

3,131.55

3,131.55

0.00

166.67

166.67

12/1/2022

233100

56,212.00

44,501.13

11,710.87

14,333.33

2,622.46

12/1/2022

233100

577,401.89

577,401.89

0.00

2,000.00

2,000.00

12/1/2022

233100

61,330.00

61,330.00

0.00

400.00

400.00

12/1/2022

233100

3,178.61

2,754.81

423.80

400.00

-23.80

12/1/2022

233100

57,620.00

29,290.20

28,329.80

27,000.00

-1,329.80

12/1/2022

233100

12,613.66

12,613.66

0.00

400.00

400.00

12/1/2022

233100

22,100.00

22,100.00

0.00

400.00

400.00

12/1/2022

233100

68,233.45

68,233.45

0.00

400.00

400.00

12/1/2022

233100

502.64

259.70

242.94

250.00

7.06

12/1/2022

233100

3,068.00

3,068.00

0.00

200.00

200.00

12/1/2022

233100

5,961.27

4,123.25

1,838.02

1,500.00

-338.02

12/1/2022

233100

49,117.25

49,117.25

0.00

400.00

400.00

12/1/2022

233100

294,474.73

294,474.73

0.00

1,500.00

1,500.00

12/1/2022

233100

8,889.87

8,889.87

0.00

200.00

200.00

12/1/2022

233100

7,203.00

7,203.00

0.00

200.00

200.00

2/7/2022

233100

68,247.53

60,285.31

7,962.22

5,416.67

-2,545.55

2/7/2022

233100

13,900.00

8,108.33

5,791.67

6,250.00

458.33

12/1/2022

233100

6,497.00

6,117.99

379.01

500.00

120.99

12/1/2022

233000

621,920.04

515,675.32

106,244.72

50,000.00

-56,244.72

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

12/1/2022

233100

3,500.00

3,295.87

204.13

250.00

45.87

12/1/2022

233100

104,278.93

104,278.93

0.00

383.33

383.33

12/1/2022

233100

21,925.46

21,560.03

365.43

500.00

134.57

12/1/2022

233000

405,149.24

335,936.21

69,213.03

33,333.33

-35,879.70

12/1/2022

233100

2,286.00

2,286.00

0.00

200.00

200.00

12/1/2022

233100

2,580.00

2,429.50

150.50

166.67

16.17

12/1/2022

233100

14,850.00

12,127.50

2,722.50

2,583.33

-139.17

12/1/2022

233100

12,028.50

10,124.02

1,904.48

1,666.67

-237.81

12/1/2022

233100

1,590.00

1,590.00

0.00

200.00

200.00

12/1/2022

233100

1,746.38

1,746.38

0.00

133.33

133.33

12/1/2022

233100

8,238.00

8,238.00

0.00

1,000.00

1,000.00

12/1/2022

233100

32,955.20

32,955.20

0.00

5,000.00

5,000.00

12/1/2022

233100

2,025.74

2,025.74

0.00

250.00

250.00

12/1/2022

233100

2,540.00

2,540.00

0.00

375.00

375.00

12/1/2022

233100

1,322.19

1,322.19

0.00

125.00

125.00

12/1/2022

233100

5,024.40

5,024.40

0.00

500.00

500.00

12/1/2022

233100

2,200.00

2,200.00

0.00

250.00

250.00

12/1/2022

233100

1,731.00

1,731.00

0.00

250.00

250.00

12/1/2022

233100

8,889.87

8,889.87

0.00

1,000.00

1,000.00

12/1/2022

233100

8,700.00

8,700.00

0.00

1,000.00

1,000.00

12/1/2022

233100

5,667.00

5,667.00

0.00

625.00

625.00

12/1/2022

233100

1,260.00

1,260.00

0.00

125.00

125.00

12/1/2022

233100

81,900.00

44,362.50

37,537.50

21,250.00

-16,287.50

12/1/2022

233100

40,915.92

40,915.92

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233000

259,538.36

249,971.60

9,566.76

9,666.67

99.91

12/1/2022

233100

50,000.00

50,000.00

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

138,918.51

138,918.51

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

64,957.40

64,957.40

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233000

433,275.29

420,746.85

12,528.44

14,166.67

1,638.23

12/1/2022

233100

79,450.88

79,450.88

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

57,840.00

57,840.00

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

84,409.65

84,409.65

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

163,353.25

163,353.25

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

5,500.00

5,500.00

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

80,986.00

80,986.00

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

48,957.66

48,957.66

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233000

750,000.00

703,861.30

46,138.70

48,333.33

2,194.63

12/1/2022

233100

54,522.37

54,522.37

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

58,500.00

58,500.00

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

52,382.11

52,382.11

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

64,957.40

64,957.40

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

71,587.20

71,587.20

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

52,930.01

52,930.01

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

64,533.63

64,533.63

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233100

77,751.65

77,751.65

0.00

100.00

100.00

12/1/2022

233000

684,012.77

658,612.13

25,400.64

26,666.67

1,266.03

12/1/2022

233100

129,500.00

129,500.00

0.00

100.00

100.00

8/31/2022

233100

221,892.34

27,676.87

194,215.47

198,038.94

3,823.47

8/31/2022

233100

317,570.74

39,610.95

277,959.79

283,431.91

5,472.12

8/31/2022

233100

256,893.75

17,057.18

239,836.57

244,562.86

4,726.29

8/31/2022

233100

285,046.72

35,554.22

249,492.50

254,404.19

4,911.69

8/31/2022

233100

900,184.45

112,281.09

787,903.36

803,414.60

15,511.24

8/31/2022

233100

117,012.91

14,595.17

102,417.74

104,434.01

2,016.27

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

8/31/2022

233100

375,043.83

46,779.70

328,264.13

334,726.58

6,462.45

3/1/2022

234000

1,572.20

1,257.75

314.45

53,000.00

52,685.55

2/25/2022

234000

1,524.35

254.06

1,270.29

118,333.33

117,063.04

5/12/2022

234000

5,594.99

3,916.50

1,678.49

156,666.67

154,988.18

2/18/2022

234000

1,675.27

1,228.52

446.75

59,000.00

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2/24/2022

234000

1,945.80

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389.16

69,166.67

68,777.51

3/1/2022

234000

1,546.33

360.81

1,185.52

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55,564.48

1/1/2022

235100

1,490.00

1,490.00

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

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9,180.00

0.00

187.50

187.50

1/1/2022

235100

987.00

987.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235100

6,130.00

6,130.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235100

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1,510.60

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

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3,170.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235100

3,350.00

3,350.00

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

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720.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235100

3,130.00

3,130.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

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2,360.00

0.00

50.00

50.00

1/1/2022

235100

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41,573.00

0.00

833.33

833.33

1/1/2022

235100

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3,520.84

0.00

70.83

70.83

1/1/2022

235100

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2,208.33

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

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4,510.70

0.00

83.33

83.33

1/1/2022

235100

3,362.50

3,362.50

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

720.00

720.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235100

658.00

658.00

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

1,250.00

1,250.00

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

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4,135.60

0.00

83.33

83.33

1/1/2022

235100

16,718.80

16,718.80

0.00

333.33

333.33

1/1/2022

235100

2,006.81

2,006.81

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235100

2,980.00

2,980.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235100

15,230.00

15,230.00

0.00

308.33

308.33

11/1/2022

235100

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5,812.50

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11/1/2022

235100

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978.25

1,250.00

271.75

1/1/2022

235500

2,900.00

2,900.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235500

10,120.00

10,120.00

0.00

208.33

208.33

1/1/2022

235500

10,350.00

10,350.00

0.00

208.33

208.33

1/1/2022

235500

42,710.00

42,710.00

0.00

833.33

833.33

1/1/2022

235500

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23,330.00

0.00

416.67

416.67

1/1/2022

235500

6,200.00

6,200.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235500

3,900.00

3,900.00

0.00

75.00

75.00

1/1/2022

235500

8,130.00

8,130.00

0.00

166.67

166.67

1/1/2022

235500

5,500.00

5,500.00

0.00

108.33

108.33

1/1/2022

235500

6,400.00

6,400.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235500

3,750.00

3,750.00

0.00

75.00

75.00

1/1/2022

235500

11,980.00

11,980.00

0.00

250.00

250.00

1/1/2022

235500

12,900.00

12,900.00

0.00

250.00

250.00

1/1/2022

235500

3,750.00

3,750.00

0.00

75.00

75.00

1/1/2022

235500

37,900.00

37,900.00

0.00

750.00

750.00

1/1/2022

235500

3,900.00

3,900.00

0.00

75.00

75.00

1/1/2022

235500

5,900.00

5,900.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235500

2,350.00

2,350.00

0.00

50.00

50.00

1/1/2022

235500

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2,280.00

0.00

66.67

66.67

1/1/2022

235500

2,980.00

2,980.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235500

1,500.00

1,500.00

0.00

66.67

66.67

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

1/1/2022

235500

4,000.00

4,000.00

0.00

83.33

83.33

1/1/2022

235500

6,320.00

6,320.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235500

16,530.00

16,530.00

0.00

333.33

333.33

1/1/2022

235500

3,140.00

3,140.00

0.00

58.33

58.33

1/1/2022

235500

55,660.00

55,660.00

0.00

1,000.00

1,000.00

1/1/2022

235500

12,800.00

12,800.00

0.00

250.00

250.00

1/1/2022

235500

23,960.00

23,960.00

0.00

500.00

500.00

1/1/2022

235500

18,801.30

18,801.30

0.00

333.33

333.33

1/1/2022

235500

8,600.00

8,600.00

0.00

166.67

166.67

1/1/2022

235500

5,700.00

5,700.00

0.00

108.33

108.33

1/1/2022

235500

7,292.51

7,292.51

0.00

150.00

150.00

1/1/2022

235500

6,500.00

6,500.00

0.00

125.00

125.00

1/1/2022

235500

17,850.00

17,850.00

0.00

333.33

333.33

1/1/2022

235500

3,729.13

3,729.13

0.00

75.00

75.00

1/1/2022

235500

2,350.00

2,350.00

0.00

66.67

66.67

6/30/2022

235600

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6/30/2022

235600

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18,916.09

143,221.78

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9,528.01

6/30/2022

235600

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1,238.09

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6/30/2022

231100

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0.00

12,531,285.25

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6/30/2022

231100

15,390,924.74

0.00

15,390,924.74

18,476,911.14

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6/30/2022

231100

139,669,238.48

0.00

139,669,238.48

211,860,459.18

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6/30/2022

231100

18,131,613.74

0.00

18,131,613.74

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6/30/2022

231100

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0.00

7,824,833.45

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6/30/2022

231100

14,431,300.00

0.00

14,431,300.00

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6/30/2022

231100

11,235,010.00

0.00

11,235,010.00

14,258,240.56

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6/30/2022

231100

13,367,200.00

0.00

13,367,200.00

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6/30/2022

231100

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0.00

13,782,241.25

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6/30/2022

231100

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0.00

40,181,263.30

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6/30/2022

231100

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0.00

56,705,500.00

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6/30/2022

231100

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0.00

35,613,698.00

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12/31/2022

231100

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0.00

16,699,993.10

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12/31/2022

231100

19,431,500.00

0.00

19,431,500.00

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6/30/2022

239200

6,901,478.72

0.00

6,901,478.72

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6/30/2022

239200

27,432,903.77

0.00

27,432,903.77

26,753,413.92

-679,489.85

6/30/2022

239200

1,090,232.54

0.00

1,090,232.54

1,090,232.54

0.00

6/30/2022

239200

100,000.00

0.00

100,000.00

100,000.00

0.00

6/30/2022

239200

19,770.23

0.00

19,770.23

19,770.23

0.00

6/30/2022

239200

19,770.23

0.00

19,770.23

19,770.23

0.00

6/30/2022

239200

-27,959.92

0.00

-27,959.92

-27,959.92

0.00

6/30/2022

239200

-24,639.20

0.00

-24,639.20

-24,639.20

0.00

6/30/2022

239200

77,250.00

0.00

77,250.00

77,250.00

0.00

6/30/2022

239200

50,000.00

0.00

50,000.00

50,000.00

0.00

6/30/2022

239200

80,000.00

0.00

80,000.00

80,000.00

0.00

6/30/2022

239200

11,400.00

0.00

11,400.00

11,400.00

0.00

6/30/2022

239200

34,200.00

0.00

34,200.00

34,200.00

0.00

6/30/2022

239200

8,550.00

0.00

8,550.00

8,550.00

0.00

6/30/2022

239200

10,260.00

0.00

10,260.00

10,260.00

0.00

6/30/2022

239200

10,260.00

0.00

10,260.00

10,260.00

0.00

6/30/2022

239200

8,550.00

0.00

8,550.00

8,550.00

0.00

6/30/2022

239200

10,260.00

0.00

10,260.00

10,260.00

0.00

6/30/2022

239200

10,260.00

0.00

10,260.00

10,260.00

0.00

6/30/2022

239200

10,260.00

0.00

10,260.00

10,260.00

0.00

6/30/2022

239200

715,808.54

0.00

715,808.54

715,808.54

0.00

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

6/30/2022

239200

2,258,290.64

0.00

2,258,290.64

2,258,290.64

0.00

6/30/2022

239200

1,217,874.52

0.00

1,217,874.52

1,217,874.52

0.00

6/30/2022

239200

3,245,387.09

0.00

3,245,387.09

3,245,387.09

0.00

6/30/2022

239200

1,210,934.12

0.00

1,210,934.12

1,210,934.12

0.00

6/30/2022

239200

100,000.00

0.00

100,000.00

100,000.00

0.00

6/30/2022

239200

1,108,764.00

0.00

1,108,764.00

1,108,764.00

0.00

6/30/2022

239200

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0.00

1,436,585.23

1,436,585.23

0.00

6/30/2022

239200

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0.00

1,258,196.40

1,258,196.40

0.00

6/30/2022

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895,818.70

895,818.70

0.00

6/30/2022

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0.00

355,864.88

355,864.88

0.00

6/30/2022

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0.00

375,000.00

375,000.00

0.00

6/30/2022

239200

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0.00

294,412.67

294,412.67

0.00

6/30/2022

239200

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0.00

1,397,352.00

1,397,352.00

0.00

6/30/2022

239200

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0.00

2,093,437.30

2,093,437.30

0.00

6/30/2022

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0.00

-1,090,232.54

-1,090,232.54

0.00

6/30/2022

239200

9,000.00

0.00

9,000.00

9,000.00

0.00

6/30/2022

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0.00

6/30/2022

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0.00

-39,540.46

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230,587.33

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0.00

428,808.00

428,808.00

0.00

6/30/2022

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0.00

81,000.00

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0.00

6/30/2022

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0.00

29,793,589.58

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0.00

50,000.00

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8/31/2022

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0.00

50,000.00

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1,000.00

8/31/2022

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0.00

203,995.29

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8/31/2022

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0.00

23,191.28

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8/31/2022

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0.00

205,452.19

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8/31/2022

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0.00

23,346.84

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8/31/2022

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0.00

293,969.12

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0.00

36,000.00

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0.00

60,000.00

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0.00

282,067.37

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0.00

32,053.11

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0.00

1,108,303.02

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0.00

125,943.52

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8/31/2022

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0.00

741,445.78

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0.00

100,000.00

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8/31/2022

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0.00

387,737.55

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0.00

12/31/2022

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0.00

316,918.91

316,918.91

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

193,845.19

193,845.19

0.00

12/31/2022

239200

402,273.22

0.00

402,273.22

402,273.22

0.00

12/31/2022

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0.00

115,000.00

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0.00

12/31/2022

239200

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0.00

39,000.00

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0.00

12/31/2022

239200

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0.00

128,100.00

128,100.00

0.00

12/31/2022

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0.00

74,725.00

74,725.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

450,685.62

450,685.62

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

51,214.28

51,214.28

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

2,306,020.50

2,306,020.50

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12/31/2022

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0.00

256,224.50

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0.00

12/31/2022

239200

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0.00

1,493,410.88

1,493,410.88

0.00

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DE RETRAIT

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PRINCIPAL

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AMORTISSEMENTS

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D'AMORTISSEMENTS

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VALUES

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VALUES

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0.00

166,821.41

166,821.41

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0.00

160,125.00

160,125.00

0.00

12/31/2022

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0.00

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690,521.96

0.00

12/31/2022

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0.00

76,724.66

76,724.66

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12/31/2022

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0.00

483,564.75

483,564.75

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

53,729.42

53,729.42

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

138,775.00

138,775.00

0.00

12/31/2022

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0.00

834,772.64

834,772.64

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

91,614.42

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12/31/2022

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0.00

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0.00

12/31/2022

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0.00

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0.00

180,443.26

180,443.26

0.00

12/31/2022

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0.00

20,049.51

20,049.51

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12/31/2022

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214,104.08

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0.00

23,789.34

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0.00

12/31/2022

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0.00

138,775.00

138,775.00

0.00

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0.00

170,800.00

170,800.00

0.00

12/31/2022

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0.00

35,268.75

35,268.75

0.00

12/31/2022

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0.00

15,675.00

15,675.00

0.00

12/31/2022

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0.00

19,593.75

19,593.75

0.00

12/31/2022

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0.00

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831,713.04

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12/31/2022

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0.00

42,500.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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12/31/2022

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-2.20

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0.00

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12/31/2022

239200

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12/31/2022

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12/31/2022

239200

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12/31/2022

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12/31/2022

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12/31/2022

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12/31/2022

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12/31/2022

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12/31/2022

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

239200

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0.00

12,348.00

12,348.00

0.00

12/31/2022

239200

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0.00

20,580.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

134,672.89

134,672.89

0.00

DATE DE

CESSION OU

DE RETRAIT

COMPTE

PRINCIPAL

MONTANT BRUT

AMORTISSEMENTS

CUMULÉS

VALEUR NETTE

D'AMORTISSEMENTS

PRODUIT DE

CESSION

PLUS-

VALUES

MOINS-

VALUES

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162,150.64

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12/31/2022

239200

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0.00

12,348.00

12,348.00

0.00

12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

239200

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0.00

114,912.00

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12/31/2022

239200

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0.00

133,920.00

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0.00

12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

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12/31/2022

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0.00

697,337.23

697,337.23

0.00

TOTAL

1,025,926,436.19

106,052,243.54

919,874,192.65

1,163,845,716.32

245,113,744.15

-1,142,220.48

Titres de participation

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RAISON SOCIALE

DE LA SOCIÉTÉ

ÉMETTRICE

N° IF

SECTEUR

D'ACTIVITÉ

CAPITAL

SOCIAL

TAUX

PARTICI-

PATION AU

CAPITAL

PRIX

D'ACQUISITION

EN GLOBAL

VALEUR

CAPITAL

NETTE

EXTRAIT DES DERNIERS ÉTATS DE

SYNTHÈSE DE LA SOCIÉTÉ ÉMETTRICE

PRODUITS

INSCRITS

AU C.P.C DE

L'EXERCICE

DATE DE

CLÔTURE

SITUATION

NETTE

RÉSULTAT

NET

HYPERMARCHE

LV SAS

3379427

Grande

distribution

120.000.000,00

0,95

114.000.000,00

114.000.000,00

31/12/2022

551.142.918,83

126.151.002,30

0,00

VECTEUR LV

2200742

Holding

1.064.578.300,00

0,41

963.925.589,30

963.925.589,30

31/12/2022

2.276.192.503,81

63.919.861,72

77.649.534,56

LBV SUISSE

Rue de Candole 26,

C/O GVA tax service

SA 1205 Genève

(RC 22495-2019)

981.500,00

1,00

981.500,00

981.500,00

31/12/2022

86.437.431,73

26.570.431,91

0,00

BERKANE PLAZA

S.A.R.L

Construction et

gestion des locaux

100.000,00

0,67

67.000,00

67.000,00

31/12/2022

0,00

MAXI LV

40455868

Grande distribution

158.200.000,00

0,95

157.815.000,00

157.815.000,00

31/12/2022

567.839.377,12

154.439.660,70

0,00

SERVICE LV

15190971

Exploitation de

stations service

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/2022

52.567.508,69

11.712.242,44

0,00

AMETHIS

FINANCE SCS

SICAR

Fonds

d'investissement

67.756.592,90

67.756.592,90

31/12/2022

9.374.331,67

MOBIMARKET

18728722

Distribution mobile

5.000.000,00

1,00

3.989.510,81

3.989.510,81

31/12/2022

3.419.694,83

-157.616,16

0,00

SILAV

24890996

Promotion

immobilière

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/2022

2.124.555,78

1.859.023,28

0,00

RETAIL HOLDING

AFRICA

15201545

Grande distribution

881.828.100,00

0,00

70.747,78

70.747,78

31/12/2022

872.612.713,26

-16.588.887,64

0,00

MOULAT EL

KHEIR SA

25069643

Gestion

d'exploitation

commerciales ou

industrielles ou

agricole de service

civil ou militaire

3.000.000,00

0,20

600.000,00

600.000,00

31/12/2022

299.143,00

-529.365,94

0,00

ARADI SUD

26152279

Construction

ou acquisition

immobilières en vue

location

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/2022

279.660,00

-13.350,00

0,00

LAAYOUNE LV

26152360

Supermarché pour

achat et vente

tout produits de

consommation

courante

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/2022

283.660,00

24.650,00

0,00

GREENTEK MEDIA

34474448

Publicité

100.000,00

1,00

120.000,00

120.000,00

31/12/2022

2.129.430,06

1.242.797,57

0,00

RMK

1023157

Conseil en entité

et applications liées

à la gestion

108.345.800,00

0,23

24.999.849,00

24.999.849,00

31/12/2022

188.635.794,23

-9.375.717,99

0,00

LABEL FILIERE

SARL

45664603

Nourisseur de vache,

boucher marchant et

démog gros

300.000,00

0,50

150.000,00

150.000,00

31/12/2022

951.999,34

307.075,45

0,00

LA STE LBVEX

45897769

Import export

300.000,00

1,00

300.000,00

300.000,00

31/12/2022

361.877,67

9.495,61

0,00

BENISNESSEN

3331301

Opération

immobilière

100.000,00

1,00

40.530.643,80

40.530.643,80

31/12/2022

44.998.540,42

44.992.282,49

0,00

TERRAMIS

SPI-RFA

51796952

Opération

immobilière

1.135.834.740,00

0,94

1.072.049.000,00

1.072.049.000,00

31/12/2022

1.134.178.090,08

15.126.338,19

TOTAL

3.479.868.540,00

14,37

2.448.606.433,59

2.448.606.433,59

31/12/2022

5.784.454.898,85

419.689.923,93

87.023.866,23

Tableau des provisions immobilisés

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

MONTANT DÉBUT D'EXERCICE

DOTATIONS

REPRISES

MONTANT FIN D'EXERCICE

D'EXPLOITATION

FINANCIÈRES

NON COURANTES

D'EXPLOITATION

FINANCIÈRES

NON COURANTES

1. Provisions pour dépréciation de l'actif immobilisé

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

2. Provisions réglementées

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

3. Provisions durables pour risques et charges

5.786.680,76

0,00

0,00

2.951.820,92

0,00

0,00

2.799.724,79

5.938.776,89

Sous total (A)

5.786.680,76

0,00

0,00

2.951.820,92

0,00

0,00

2.799.724,79

5.938.776,89

4. Provisions pour dépréciation de l'actif circulant (hors trésorerie)

8.668.017,12

3.660.544,09

0,00

36.137.823,04

2.567.395,01

0,00

6.698.732,72

39.200.256,52

5. Autres provisions pour risques et charges

10.335.615,98

8.176.176,00

816.074,51

0,00

0,00

115.395,98

0,00

19.212.470,51

6. Provisions pour dépréciation des comptes de trésorerie

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

Sous total (B)

19.003.633,10

11.836.720,09

816.074,51

36.137.823,04

2.567.395,01

115.395,98

6.698.732,72

58.412.727,03

Total

24.790.313,86

11.836.720,09

816.074,51

39.089.643,96

2.567.395,01

115.395,98

9.498.457,51

64.351.503,92

Tableau des créances

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

CRÉANCES

TOTAL

ANALYSE PAR ÉCHÉANCE

AUTRE ANALYSE

PLUS D'UN AN

MOINS D'UN AN

ÉCHUS ET NON RECOUVRÉES

MONTANTS EN DEEVISES

MONTANTS SUR L'ÉTAT ET ORGANISME PUBLIC

MONTANTS SUR LES ENTREPRISES LIÉES

MONTANTS REPRÉSENTÉS PAR EFFETS

De l'actif immobilisé

16.526.466,52

16.526.466,52

Prêts immobilisés

Autres créances financières

16.526.466,52

16.526.466,52

De l'actif circulant

2.278.948.917,20

2.278.948.917,20

413.279.721,62

1.233.321.331,55

Fournisseurs débiteurs, avances et acomptes

104.876.132,81

104.876.132,81

Clients et comptes rattachés

1.506.967.684,17

1.506.967.684,17

1.138.286.184,67

Personnel

10.708.651,17

10.708.651,17

État, Impôts et taxes

413.228.246,04

413.228.246,04

413.228.246,04

Comptes d'associés

Autres débiteurs

241.374.047,61

241.374.047,61

95.035.146,88

Comptes de régularisation - Actif

1.794.155,40

1.794.155,40

51.475,58

Tableau des dettes

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

CRÉANCES

TOTAL

ANALYSE PAR ÉCHÉANCE

AUTRE ANALYSE

PLUS D'UN AN

MOINS ÉCHUS ET NON RECOUVRÉES

MONTANTS EN DEEVISES

MONTANTS SUR L'ÉTAT ET ORGANISME PUBLIC

MONTANTS SUR LES ENTREPRISES LIÉES

MONTANTS REPRÉSENTÉS PAR EFFETS

De financement

3.207.536.914,64

2.851.504.956,40

356.031.958,24

0,00

0,00

0,00

0,00

Emprunts obligataires

1.909.285.738,29

1.804.286.095,43

104.999.642,86

Autres dettes de financements

1.298.251.176,35

1.047.218.860,97

251.032.315,38

Du passif circulant

4.253.213.338,52

0,00

4.253.213.338,52

0,00

58.672.275,87

244.869.912,22

1.660.676.975,09

Fournisseurs et comptes rattachés

2.447.508.184,14

2.447.508.184,14

58.672.275,87

514.700,90

155.623.000,48

Clients débiteurs, avances et acomptes

1.296.872,61

1.296.872,61

Personnel

715.178,26

715.178,26

Organismes sociaux

17.234.109,45

17.234.109,45

17.234.109,45

État

227.121.101,87

227.121.101,87

227.121.101,87

Comptes d'associés

552.132,69

552.132,69

Autres créanciers

1.508.465.913,54

1.508.465.913,54

1.505.053.974,61

Comptes de régularisation-Passif

50.319.845,96

50.319.845,96

Tableau de sûretés réelles

Exercice arrêté au 31/12/2022

TIERS CRÉDITEURS OU TIERS DÉBITEURS

MONTANT COUVERT PAR LA SÛRETÉ

NATURE (1)

DATE ET LIEU D'INSCRIPTION

OBJET (2) (3)

VALEUR COMPTABLE NETTE DE LA SÛRETÉ DONNÉE À LA DATE DE CLÔTURE

Sûretés données

405.084,05

Saisie Conservatoire

30/12/21

3132/8106/2021

405.084,05

1.106.650,00

Saisie Conservatoire

11/10/22

1562/8106/2022

1.106.650,00

456.726,00

Saisie Descriptive

25/11/22

752/7102/2022

456.726,00

360.000,00

Saisie Descriptive

30/11/22

129/6303/2021

360.000,00

Sûretés reçues prêt immobilisé

(1)

Total

2.328.460,05

2.328.460,05

Engagements financiers reçus ou donnés hors opérations de crédit-bail

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

ENGAGEMENTS DONNÉS

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRÉCÉDENT

Investissements engagés mais non encore réalisés

Frais préliminaires

Immobilisations corporelles

Engagement par avals et signature auprès des banques

Crédits documentaires

Avals

Cautions

Total

(1)

NEANT

NEANT

(1) Dont engagements à l'égard d'entreprises liées ...

ENGAGEMENTS REÇUS

MONTANTS EXERCICE

MONTANTS EXERCICE PRÉCÉDENT

Avals et cautions

Autres engagements reçus

Total

(1)

NEANT

NEANT

Tableau des biens en crédit-bail

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

DATE

DE LA 1

ÈRE

ÉCHÉANCE

DURÉE DU

CONTRAT

EN MOIS

VALEUR

ESTIMÉE DU

BIEN À LA

DATE DU

CONTRAT

DURÉE

THÉORIQUE

D'AMORTISSE-

MENT DU BIEN

CUMUL DES

EXERCICES

PRÉCÉDENTS

DES

REDEVANCES

MONTANT DE

L'EXERCICE DES

REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT

À PAYER

PRIX

D'ACHAT

RÉSIDUEL

EN FIN DE

CONTRAT

OBSERVATIONS

À MOINS

D'UN AN

À PLUS

D'UN AN

398980

01/01/2013

120

29,310,910.29

120

37,358,530.40

3,951,543.00

-

-

293,109.10

LEASING MOBILIER

426790

25/02/2017

60

193,270.83

60

215,423.75

3,651.25

-

-

1,932.71

LEASING MAT.

TRANSPORT

1165440

10/03/2017

60

1,444,500.00

60

1,586,534.90

54,708.10

-

-

14,445.00

LEASING MOBILIER

19689

05/04/2017

60

1,771,955.00

60

1,892,313.93

99,595.47

-

-

17,719.55

LEASING MOBILIER

19701

15/04/2017

60

107,702.98

60

115,018.59

6,053.61

-

-

1,077.03

LEASING MAT.

TRANSPORT

430920

20/04/2017

60

272,938.33

60

294,258.51

15,487.29

-

-

2,729.38

LEASING MAT.

TRANSPORT

430930

17/05/2017

60

221,604.17

60

234,722.88

16,765.92

-

-

2,216.04

LEASING MAT.

TRANSPORT

69720

05/06/2017

60

238,684.17

60

245,368.20

22,306.20

-

-

2,386.84

LEASING MAT.

TRANSPORT

69718

05/06/2017

60

263,771.67

60

271,158.25

24,650.75

-

-

2,637.72

LEASING MAT.

TRANSPORT

432490

15/06/2017

60

215,938.33

60

224,903.80

20,445.80

-

-

2,159.38

LEASING MAT.

TRANSPORT

19700

05/07/2017

60

368,069.00

60

372,381.84

41,375.76

-

-

3,680.69

LEASING MAT.

TRANSPORT

432510

10/07/2017

60

480,154.00

60

490,996.62

54,555.18

-

-

4,801.54

LEASING MOBILIER

432500

10/07/2017

60

122,800.00

60

125,573.22

13,952.58

-

-

1,228.00

LEASING MOBILIER

437300

01/09/2017

60

125,107.00

60

122,175.04

18,796.16

-

-

1,251.07

LEASING MOBILIER

436690

01/09/2017

60

701,551.93

60

685,111.96

105,401.84

-

-

7,015.52

LEASING MAT.

TRANSPORT

437550

27/10/2017

60

1,233,805.00

60

1,181,721.00

208,539.00

-

-

12,338.05

LEASING MOBILIER

439360

05/11/2017

60

165,764.83

60

156,395.00

31,279.00

-

-

1,657.65

LEASING MAT.

TRANSPORT

20166

14/11/2017

60

230,833.33

60

216,754.00

43,350.80

-

-

2,308.33

LEASING MAT.

TRANSPORT

442210

15/12/2017

60

240,809.17

60

221,598.58

49,746.62

-

-

2,408.09

LEASING MAT.

TRANSPORT

442890

25/12/2017

60

148,200.00

60

136,377.29

30,615.31

-

-

1,482.00

LEASING MOBILIER

442090

25/12/2017

60

745,576.00

60

686,098.00

154,022.00

-

-

7,455.76

LEASING MOBILIER

1239420

25/12/2017

60

2,104,000.00

60

1,936,155.13

434,647.07

-

-

21,040.00

LEASING MOBILIER

442110

25/12/2017

60

239,517.33

60

220,409.84

49,479.76

-

-

2,395.17

LEASING MAT.

TRANSPORT

441010

30/12/2017

60

365,190.00

60

337,656.55

75,800.45

-

-

3,651.90

LEASING MAT.

TRANSPORT

444120

01/01/2018

60

230,833.33

60

208,083.84

52,020.96

-

-

2,308.33

LEASING MAT.

TRANSPORT

441460

15/01/2018

60

229,200.00

60

206,611.20

51,652.80

-

-

2,292.00

LEASING MOBILIER

20259

15/01/2018

60

221,887.34

60

200,019.36

50,004.84

-

-

2,218.87

LEASING MAT.

TRANSPORT

443160

20/01/2018

60

210,525.00

60

189,776.64

47,444.16

-

-

2,105.25

LEASING MAT.

TRANSPORT

444130

20/01/2018

60

230,733.32

60

207,993.60

51,998.40

-

-

2,307.33

LEASING MAT.

TRANSPORT

444060

25/01/2018

60

208,546.00

60

187,992.96

46,998.24

-

-

2,085.46

LEASING MOBILIER

71079

05/02/2018

60

208,546.00

60

184,076.44

46,998.24

3,916.52

-

2,085.46

LEASING MOBILIER

444140

20/02/2018

60

306,048.99

60

270,139.08

68,971.68

5,747.64

-

3,060.49

LEASING MAT.

TRANSPORT

444090

20/02/2018

60

286,929.00

60

253,262.32

64,662.72

5,388.56

-

2,869.29

LEASING MAT.

TRANSPORT

445280

20/02/2018

60

108,181.30

60

95,488.02

24,379.92

2,031.66

-

1,081.81

LEASING MAT.

TRANSPORT

445150

28/02/2018

60

184,361.67

60

162,729.51

41,547.96

3,462.33

-

1,843.62

LEASING MAT.

TRANSPORT

445240

28/02/2018

60

108,181.30

60

95,488.02

24,379.92

2,031.66

-

1,081.81

LEASING MAT.

TRANSPORT

443190

25/03/2018

60

96,200.00

60

83,105.90

21,679.80

3,613.30

-

962.00

LEASING MOBILIER

1271250

10/04/2018

60

129,800.83

60

109,695.15

29,252.04

7,313.01

-

1,298.01

LEASING MAT.

TRANSPORT

1271270

10/04/2018

60

129,800.83

60

109,695.15

29,252.04

7,313.01

-

1,298.01

LEASING MAT.

TRANSPORT

448840

15/04/2018

60

338,783.33

60

286,307.55

76,348.68

19,087.17

-

3,387.83

LEASING MAT.

TRANSPORT

448890

15/04/2018

60

160,020.83

60

135,234.45

36,062.52

9,015.63

-

1,600.21

LEASING MAT.

TRANSPORT

447010

20/04/2018

60

122,800.00

60

103,779.00

27,674.40

6,918.60

-

1,228.00

LEASING MOBILIER

RUBRIQUES

DATE

DE LA 1

ÈRE

ÉCHÉANCE

DURÉE DU

CONTRAT

EN MOIS

VALEUR

ESTIMÉE DU

BIEN À LA

DATE DU

CONTRAT

DURÉE

THÉORIQUE

D'AMORTISSE-

MENT DU BIEN

CUMUL DES

EXERCICES

PRÉCÉDENTS

DES

REDEVANCES

MONTANT DE

L'EXERCICE DES

REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT

PRIX

D'ACHAT

RÉSIDUEL

EN FIN DE

CONTRAT

OBSERVATIONS

À PAYER

A MOINS

D'UN AN

A PLUS

D'UN AN

448160

25/04/2018

60

160,020.83

60

135,234.45

36,062.52

9,015.63

-

1,600.21

LEASING MAT.

TRANSPORT

448850

01/05/2018

60

285,000.00

60

235,502.52

64,227.96

21,409.32

-

2,850.00

LEASING MAT.

TRANSPORT

448340

15/05/2018

60

119,530.01

60

98,770.76

26,937.48

8,979.16

-

1,195.30

LEASING MAT.

TRANSPORT

448350

15/05/2018

60

119,530.01

60

98,770.76

26,937.48

8,979.16

-

1,195.30

LEASING MAT.

TRANSPORT

448360

15/05/2018

60

119,530.01

60

98,770.76

26,937.48

8,979.16

-

1,195.30

LEASING MAT.

TRANSPORT

452580

05/06/2018

60

344,733.33

60

278,387.59

77,689.56

32,370.65

-

3,447.33

LEASING MAT.

TRANSPORT

451500

25/06/2018

60

122,800.00

60

99,166.60

27,674.40

11,531.00

-

1,228.00

LEASING MOBILIER

455820

15/08/2018

60

145,866.67

60

112,314.99

32,872.68

19,175.73

-

1,458.67

LEASING MAT.

TRANSPORT

454830

15/08/2018

60

121,755.01

60

93,749.37

27,438.84

16,005.99

-

1,217.55

LEASING MAT.

TRANSPORT

444950

05/09/2018

60

293,616.00

60

220,565.60

66,169.68

44,113.12

-

2,936.16

LEASING MOBILIER

455810

05/09/2018

60

199,413.66

60

149,800.40

44,940.12

29,960.08

-

1,994.14

LEASING MAT.

TRANSPORT

454840

05/09/2018

60

125,152.34

60

94,015.20

28,204.56

18,803.04

-

1,251.52

LEASING MAT.

TRANSPORT

454860

05/09/2018

60

125,152.34

60

94,015.20

28,204.56

18,803.04

-

1,251.52

LEASING MAT.

TRANSPORT

454870

05/09/2018

60

125,152.34

60

94,015.20

28,204.56

18,803.04

-

1,251.52

LEASING MAT.

TRANSPORT

452520

10/09/2018

60

334,322.00

60

251,144.40

75,343.32

50,228.88

-

3,343.22

LEASING MOBILIER

454930

10/09/2018

60

283,996.00

60

213,339.20

64,001.76

42,667.84

-

2,839.96

LEASING MOBILIER

456440

10/09/2018

60

203,842.41

60

153,127.20

45,938.16

30,625.44

-

2,038.42

LEASING MAT.

TRANSPORT

1294340

01/10/2018

60

149,386.32

60

109,414.11

33,665.88

25,249.41

-

1,493.86

LEASING MAT.

TRANSPORT

457720

05/10/2018

60

341,184.00

60

249,891.72

76,889.76

57,667.32

-

3,411.84

LEASING MAT.

TRANSPORT

455830

15/10/2018

60

92,800.00

60

67,968.81

20,913.48

15,685.11

-

928.00

LEASING MOBILIER

72129

25/10/2018

60

309,164.00

60

226,439.46

69,673.68

52,255.26

-

3,091.64

LEASING MOBILIER

73121

25/11/2018

60

280,966.00

60

200,509.66

63,318.84

52,765.70

-

2,809.66

LEASING MOBILIER

462100

12/12/2018

60

124,009.34

60

86,169.67

27,946.92

25,618.01

-

1,240.09

LEASING MAT.

TRANSPORT

461460

12/12/2018

60

109,802.21

60

76,297.70

24,745.20

22,683.10

-

1,098.02

LEASING MAT.

TRANSPORT

461430

25/12/2018

60

285,000.00

60

198,036.21

64,227.96

58,875.63

-

2,850.00

LEASING MAT.

TRANSPORT

462080

31/12/2018

60

134,404.69

60

93,393.18

30,289.68

27,765.54

-

1,344.05

LEASING MAT.

TRANSPORT

464590

01/01/2019

60

126,400.00

60

85,457.16

28,485.72

28,485.72

-

1,264.00

LEASING MOBILIER

464600

01/01/2019

60

126,400.00

60

85,457.16

28,485.72

28,485.72

-

1,264.00

LEASING MOBILIER

464360

01/01/2019

60

1253,700.00

60

847,606.68

282,535.56

282,535.56

-

12,537.00

LEASING MAT.

TRANSPORT

82228

25/01/2019

60

96,400.00

60

65,174.40

21,724.80

21,724.80

-

964.00

LEASING MOBILIER

463630

25/02/2019

60

2,291,668.50

60

1,506,323.00

516,453.60

516,453.60

43,037.80

22,916.69

LEASING MOBILIER

464840

25/02/2019

60

183,876.00

60

120,862.35

41,438.52

41,438.52

3,453.21

1,838.76

LEASING MOBILIER

463970

25/02/2019

60

138,600.00

60

91,102.20

31,235.04

31,235.04

2,602.92

1,386.00

LEASING MOBILIER

463940

25/02/2019

60

137,519.30

60

90,392.05

30,991.56

30,991.56

2,582.63

1,375.19

LEASING MOBILIER

463960

25/02/2019

60

92,243.30

60

60,631.90

20,788.08

20,788.08

1,732.34

922.43

LEASING MOBILIER

83066

01/04/2019

60

126,400.00

60

78,335.73

28,485.72

28,485.72

7,121.43

1,264.00

LEASING MOBILIER

83064

01/04/2019

60

96,400.00

60

59,743.20

21,724.80

21,724.80

5,431.20

964.00

LEASING MOBILIER

83065

01/04/2019

60

96,400.00

60

59,743.20

21,724.80

21,724.80

5,431.20

964.00

LEASING MOBILIER

470040

15/04/2019

60

96,400.00

60

59,743.20

21,724.80

21,724.80

5,431.20

964.00

LEASING MOBILIER

470060

15/04/2019

60

96,400.00

60

59,743.20

21,724.80

21,724.80

5,431.20

964.00

LEASING MOBILIER

73707

25/04/2019

60

96,400.00

60

59,743.20

21,724.80

21,724.80

5,431.20

964.00

LEASING MOBILIER

82229

01/05/2019

60

280,966.00

60

168,850.24

63,318.84

63,318.84

21,106.28

2,810.00

LEASING MOBILIER

83063

01/05/2019

60

171,472.00

60

103,048.32

38,643.12

38,643.12

12,881.04

1,715.00

LEASING MOBILIER

470080

05/05/2019

60

142,304.00

60

85,519.68

32,069.88

32,069.88

10,689.96

1,423.04

LEASING MOBILIER

470390

05/05/2019

60

121,784.17

60

73,187.84

27,445.44

27,445.44

9,148.48

1,217.84

LEASING MAT.

TRANSPORT

470420

05/05/2019

60

121,784.17

60

73,187.84

27,445.44

27,445.44

9,148.48

1,217.84

LEASING MAT.

TRANSPORT

470540

10/05/2019

60

114,881.30

60

69,039.36

25,889.76

25,889.76

8,629.92

1,148.81

LEASING MOBILIER

RUBRIQUES

DATE DE LA 1

ÈRE

ÉCHÉANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

VALEUR ESTIMÉE DU BIEN À LA DATE DU CONTRAT

DURÉE THÉORIQUE D'AMORTISSEMENT DU BIEN

CUMUL DES EXERCICES PRÉCÉDENTS DES REDEVANCES

MONTANT DE L'EXERCICE DES REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT À PAYER

PRIX D'ACHAT RÉSIDUEL EN FIN DE CONTRAT

OBSERVATIONS

A MOINS D'UN AN

A PLUS D'UN AN

470410

15/05/2019

60

121,784.17

60

73,187.84

27,445.44

27,445.44

9,148.48

1,217.84

LEASING MAT. TRANSPORT

470710

15/05/2019

60

106,439.41

60

63,966.08

23,987.28

23,987.28

7,995.76

1,064.39

LEASING MAT. TRANSPORT

73749

25/05/2019

60

96,400.00

60

57,932.80

21,724.80

21,724.80

7,241.60

964.00

LEASING MOBILIER

473350

25/05/2019

60

68,600.00

60

41,226.24

15,459.84

15,459.84

5,153.28

686.00

LEASING MOBILIER

473360

31/05/2019

60

114,881.30

60

69,039.36

25,889.76

25,889.76

8,629.92

1,148.81

LEASING MOBILIER

471810

31/05/2019

60

104,948.30

60

63,070.08

23,651.28

23,651.28

7,883.76

1,049.48

LEASING MOBILIER

471850

20/06/2019

60

335,302.00

60

195,207.31

75,564.12

75,564.12

31,485.05

3,353.02

LEASING MOBILIER

471820

20/06/2019

60

192,640.00

60

112,151.80

43,413.60

43,413.60

18,089.00

1,926.40

LEASING MOBILIER

479470

01/07/2019

60

346,329.83

60

195,123.30

78,049.32

78,049.32

39,024.66

3,463.30

LEASING MAT. TRANSPORT

75353

25/07/2019

60

96,400.00

60

54,312.00

21,724.80

21,724.80

10,862.40

964.00

LEASING MOBILIER

75355

25/07/2019

60

96,400.00

60

54,312.00

21,724.80

21,724.80

10,862.40

964.00

LEASING MOBILIER

477110

15/08/2019

60

169,743.00

60

92,445.91

38,253.48

38,253.48

22,314.53

1,697.43

LEASING MAT. TRANSPORT

477120

15/08/2019

60

169,743.00

60

92,445.91

38,253.48

38,253.48

22,314.53

1,697.43

LEASING MAT. TRANSPORT

477130

15/08/2019

60

169,743.00

60

92,445.91

38,253.48

38,253.48

22,314.53

1,697.43

LEASING MAT. TRANSPORT

477070

15/08/2019

60

125,689.16

60

68,453.34

28,325.52

28,325.52

16,523.22

1,256.89

LEASING MAT. TRANSPORT

477090

15/08/2019

60

125,689.16

60

68,453.34

28,325.52

28,325.52

16,523.22

1,256.89

LEASING MAT. TRANSPORT

477100

15/08/2019

60

125,689.16

60

68,453.34

28,325.52

28,325.52

16,523.22

1,256.89

LEASING MAT. TRANSPORT

477140

15/08/2019

60

109,802.21

60

59,800.90

24,745.20

24,745.20

14,434.70

1,098.02

LEASING MAT. TRANSPORT

477150

15/08/2019

60

109,802.21

60

59,800.90

24,745.20

24,745.20

14,434.70

1,098.02

LEASING MAT. TRANSPORT

477010

05/09/2019

60

121,583.33

60

63,933.80

27,400.20

27,400.20

18,266.80

1,215.83

LEASING MAT. TRANSPORT

477020

05/09/2019

60

121,583.33

60

63,933.80

27,400.20

27,400.20

18,266.80

1,215.83

LEASING MAT. TRANSPORT

477040

05/09/2019

60

121,583.33

60

63,933.80

27,400.20

27,400.20

18,266.80

1,215.83

LEASING MAT. TRANSPORT

477050

05/09/2019

60

121,583.33

60

63,933.80

27,400.20

27,400.20

18,266.80

1,215.83

LEASING MAT. TRANSPORT

479250

10/09/2019

60

68,600.00

60

36,072.96

15,459.84

15,459.84

10,306.56

686.00

LEASING MOBILIER

479270

10/09/2019

60

68,600.00

60

36,072.96

15,459.84

15,459.84

10,306.56

686.00

LEASING MOBILIER

479260

15/09/2019

60

68,600.00

60

36,072.96

15,459.84

15,459.84

10,306.56

686.00

LEASING MOBILIER

479460

25/09/2019

60

236,340.00

60

124,277.72

53,261.88

53,261.88

35,507.92

2,363.40

LEASING MAT. TRANSPORT

478970

25/09/2019

60

222,267.33

60

116,877.88

50,090.52

50,090.52

33,393.68

2,222.67

LEASING MAT. TRANSPORT

479440

25/09/2019

60

107,086.51

60

56,310.80

24,133.20

24,133.20

16,088.80

1,070.87

LEASING MAT. TRANSPORT

480190

30/09/2019

60

351,938.33

60

185,064.32

79,313.28

79,313.28

52,875.52

3,519.38

LEASING MAT. TRANSPORT

477060

05/10/2019

60

121,583.33

60

61,650.45

27,400.20

27,400.20

20,550.15

1,215.83

LEASING MAT. TRANSPORT

481250

10/10/2019

60

622,085.25

60

315,436.41

140,193.96

140,193.96

105,145.47

6,220.85

LEASING MAT. TRANSPORT

478980

10/10/2019

60

222,267.33

60

112,703.67

50,090.52

50,090.52

37,567.89

2,222.67

LEASING MAT. TRANSPORT

480680

25/10/2019

60

154,200.00

60

78,189.03

34,750.68

34,750.68

26,063.01

1,542.00

LEASING MOBILIER

480710

15/11/2019

60

230,628.00

60

112,611.72

51,974.64

51,974.64

43,312.20

2,306.28

LEASING MOBILIER

483640

25/11/2019

48

1,925,071.02

48

1,145,031.68

528,476.16

440,396.80

-

19,250.71

LEASING MAT. TRANSPORT

481570

01/12/2019

60

174,289.84

60

81,829.50

39,278.16

39,278.16

36,004.98

1,742.90

LEASING MAT. TRANSPORT

481560

01/12/2019

60

110,003.18

60

51,646.75

24,790.44

24,790.44

22,724.57

1,100.03

LEASING MAT. TRANSPORT

482580

15/12/2019

60

172,437.33

60

80,959.75

38,860.68

38,860.68

35,622.29

1,724.37

LEASING MAT. TRANSPORT

482570

15/12/2019

60

117,775.83

60

55,296.00

26,542.08

26,542.08

24,330.24

1,177.76

LEASING MAT. TRANSPORT

479970

20/12/2019

60

217,062.50

60

101,911.50

48,917.52

48,917.52

44,841.06

2,170.63

LEASING MAT. TRANSPORT

480690

26/12/2019

60

230,843.30

60

108,381.50

52,023.12

52,023.12

47,687.86

2,308.43

LEASING MOBILIER

480700

26/12/2019

60

106,225.00

60

49,873.00

23,939.04

23,939.04

21,944.12

1,062.25

LEASING MOBILIER

RUBRIQUES

DATE

DE LA 1

ÈRE

ÉCHÉANCE

DURÉE DU

CONTRAT

EN MOIS

VALEUR

ESTIMÉE DU

BIEN À LA

DATE DU

CONTRAT

DURÉE

THÉORIQUE

D'AMORTISSE-

MENT DU BIEN

CUMUL DES

EXERCICES

PRÉCÉDENTS

DES

REDEVANCES

MONTANT DE

L'EXERCICE DES

REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT

À PAYER

PRIX

D'ACHAT

RÉSIDUEL

EN FIN DE

CONTRAT

OBSERVATIONS

A MOINS

D'UN AN

A PLUS

D'UN AN

483720

10/01/2020

60

125,906.01

60

56,723.76

28,361.88

28,361.88

28,361.88

1,259.06

LEASING MAT.

TRANSPORT

483750

12/01/2020

60

107,199.07

60

48,314.04

24,158.52

24,158.52

24,158.52

1,071.99

LEASING MAT.

TRANSPORT

483690

15/01/2020

60

234,694.67

60

105,782.16

52,891.08

52,891.08

52,891.08

2,346.95

LEASING MAT.

TRANSPORT

483740

15/01/2020

60

208,564.80

60

94,004.88

47,002.44

47,002.44

47,002.44

2,085.65

LEASING MAT.

TRANSPORT

483680

20/01/2020

60

227,066.67

60

102,344.16

51,172.08

51,172.08

51,172.08

2,270.67

LEASING MAT.

TRANSPORT

489850

01/02/2020

60

99,400.00

60

42,935.02

22,400.88

22,400.88

24,267.62

994.00

LEASING MOBILIER

1409180

10/02/2020

60

259,144.00

60

111,935.25

58,401.00

58,401.00

63,267.75

2,591.44

LEASING MOBILIER

491470

01/03/2020

60

112,022.50

60

46,283.60

25,245.60

25,245.60

29,453.20

1,120.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

486540

05/03/2020

60

68,600.00

60

28,343.04

15,459.84

15,459.84

18,036.48

686.00

LEASING MOBILIER

488540

10/03/2020

60

353,362.67

60

145,996.18

79,634.28

79,634.28

92,906.66

3,533.63

LEASING MAT.

TRANSPORT

484290

15/03/2020

60

230,843.30

60

95,375.72

52,023.12

52,023.12

60,693.64

2,308.43

LEASING MOBILIER

484280

15/03/2020

60

69,605.30

60

28,758.40

15,686.40

15,686.40

18,300.80

696.05

LEASING MOBILIER

488320

24/03/2020

60

340,305.00

60

140,601.34

76,691.64

76,691.64

89,473.58

3,403.05

LEASING MAT.

TRANSPORT

483730

01/05/2020

60

360,827.49

60

135,527.60

81,316.56

81,316.56

108,422.08

3,608.27

LEASING MAT.

TRANSPORT

487890

01/05/2020

60

173,609.17

60

65,208.00

39,124.80

39,124.80

52,166.40

1,736.09

LEASING MAT.

TRANSPORT

484300

01/05/2020

60

120,275.83

60

45,175.80

27,105.48

27,105.48

36,140.64

1,202.76

LEASING MAT.

TRANSPORT

489170

03/05/2020

60

212,337.50

60

84,964.40

50,978.64

50,978.64

67,971.52

2,123.38

LEASING MAT.

TRANSPORT

493520

01/06/2020

60

233,661.68

60

83,375.61

52,658.28

52,658.28

74,599.23

2,336.62

LEASING MAT.

TRANSPORT

491420

15/06/2020

60

112,022.50

60

39,972.20

25,245.60

25,245.60

35,764.60

1,120.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

491450

15/06/2020

60

112,022.50

60

39,972.20

25,245.60

25,245.60

35,764.60

1,120.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

491460

15/06/2020

60

112,022.50

60

39,972.20

25,245.60

25,245.60

35,764.60

1,120.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

491430

15/06/2020

60

112,022.50

60

39,972.20

25,245.60

25,245.60

35,764.60

1,120.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

494030

01/07/2020

60

338,934.17

60

114,573.96

76,382.64

76,382.64

114,573.96

3,389.34

LEASING MAT.

TRANSPORT

487120

05/07/2020

60

161,400.00

60

54,559.98

36,373.32

36,373.32

54,559.98

1,614.00

LEASING MOBILIER

493070

01/08/2020

60

333,017.34

60

106,319.70

75,049.20

75,049.20

118,827.90

3,330.17

LEASING MAT.

TRANSPORT

492840

20/08/2020

60

174,934.17

60

55,849.76

39,423.36

39,423.36

62,420.32

1,749.34

LEASING MAT.

TRANSPORT

491380

05/09/2020

60

120,101.50

60

36,088.32

27,066.24

27,066.24

45,110.40

1,201.02

LEASING MAT.

TRANSPORT

493860

15/09/2020

59

599,521.00

59

143,644.00

107,733.00

107,733.00

170,577.25

5,995.21

LEASING MAT.

TRANSPORT

495700

10/11/2020

60

120,275.83

60

31,623.06

27,105.48

27,105.48

49,693.38

1,202.76

LEASING MAT.

TRANSPORT

78318

25/11/2020

60

6,500,000.00

60

1,708,990.36

1,464,848.88

1,464,849.12

2,685,556.72

65,000.00

LEASING MOBILIER

78425

25/11/2020

60

2,474,200.00

60

650,520.78

557,589.24

557,589.24

1,022,246.94

24,742.00

LEASING MOBILIER

78532

25/12/2020

60

279,071.67

60

68,133.00

62,892.00

62,892.00

120,543.00

2,790.72

LEASING MAT.

TRANSPORT

78604

25/02/2021

60

178,771.67

60

36,930.85

40,288.20

40,288.20

83,933.75

1,787.72

LEASING MAT.

TRANSPORT

78978

05/03/2021

60

815,818.00

60

153,211.60

183,853.92

183,853.92

398,350.16

8,158.18

LEASING MAT.

TRANSPORT

78605

05/03/2021

60

114,281.11

60

21,462.10

25,754.52

25,754.52

55,801.46

1,142.81

LEASING MAT.

TRANSPORT

78423

25/03/2021

60

117,197.78

60

22,009.90

26,411.88

26,411.88

57,225.74

1,171.98

LEASING MAT.

TRANSPORT

78534

25/03/2021

60

114,314.45

60

21,468.40

25,762.08

25,762.08

55,817.84

1,143.14

LEASING MAT.

TRANSPORT

92157

01/04/2021

60

119,616.17

60

20,217.69

26,956.92

26,956.92

60,653.07

1,196.00

LEASING MAT.

TRANSPORT

92155

01/04/2021

60

117,775.86

60

19,906.56

26,542.08

26,542.08

59,719.68

1,178.00

LEASING MAT.

TRANSPORT

78967

05/04/2021

60

486,876.67

60

82,292.40

109,723.20

109,723.20

246,877.20

4,868.77

LEASING MAT.

TRANSPORT

RUBRIQUES

DATE

DE LA 1

ÈRE

ÉCHÉANCE

DURÉE DU

CONTRAT

EN MOIS

VALEUR

ESTIMÉE DU

BIEN À LA

DATE DU

CONTRAT

DURÉE

THÉORIQUE

D'AMORTISSE-

MENT DU BIEN

CUMUL DES

EXERCICES

PRÉCÉDENTS

DES

REDEVANCES

MONTANT DE

L'EXERCICE DES

REDEVANCES

REDEVANCES RESTANT

À PAYER

PRIX

D'ACHAT

RÉSIDUEL

EN FIN DE

CONTRAT

OBSERVATIONS

À MOINS

D'UN AN

À PLUS

D'UN AN

78424

05/05/2021

60

117,197.78

60

17,607.92

26,411.88

26,411.88

61,627.72

1,171.98

LEASING MAT.

TRANSPORT

509180

01/06/2021

60

363,776.00

60

47,822.32

81,981.12

81,981.12

198,121.04

3,637.76

LEASING MAT.

TRANSPORT

506070

20/06/2021

60

119,903.50

60

15,762.60

27,021.60

27,021.60

65,302.20

1,199.04

LEASING MAT.

TRANSPORT

979510

25/06/2021

240

69,888,000.00

240

21,494,290.99

6,020,349.48

6,020,349.48

104,854,420.11

6,955,674.09

LEASING

IMMOBILIER

80007

05/09/2021

60

407,122.50

60

30,583.24

91,749.72

91,749.72

244,665.92

4,071.23

LEASING MAT.

TRANSPORT

509160

05/09/2021

60

345,270.45

60

25,936.88

77,810.64

77,810.64

207,495.04

3,452.70

LEASING MAT.

TRANSPORT

512960

15/11/2021

60

270,966.66

60

10,177.58

61,065.48

61,065.48

173,018.86

2,709.67

LEASING MAT.

TRANSPORT

512970

01/12/2021

60

121,045.98

60

2,273.26

27,279.12

27,279.12

79,564.10

1,210.46

LEASING MAT.

TRANSPORT

512980

15/12/2021

60

258,693.33

60

4,858.29

58,299.48

58,299.48

170,040.15

2,586.93

LEASING MAT.

TRANSPORT

515070

20/12/2021

60

285,505.00

60

5,361.82

64,341.84

64,341.84

187,663.70

2,855.05

LEASING MAT.

TRANSPORT

507360

20/12/2021

60

135,770.84

60

2,549.79

30,597.48

30,597.48

89,242.65

1,357.71

LEASING MAT.

TRANSPORT

515060

05/01/2022

60

249,526.67

60

-

56,233.68

56,233.68

168,701.04

2,495.27

LEASING MAT.

TRANSPORT

1547670

01/02/2022

60

1,758,244.79

60

-

363,220.44

396,240.48

1,221,741.48

17,582.45

LEASING MOBILIER

516250

01/02/2022

60

120,515.00

60

-

24,896.19

27,159.48

83,741.73

1,205.15

LEASING MAT.

TRANSPORT

517590

10/02/2022

60

271,630.67

60

-

56,113.86

61,215.12

188,746.62

2,716.31

LEASING MAT.

TRANSPORT

517580

01/04/2022

60

241,391.04

60

-

40,800.15

54,400.20

176,800.65

2,413.91

LEASING MAT.

TRANSPORT

518690

01/04/2022

60

217,800.83

60

-

36,812.88

49,083.84

159,522.48

2,178.01

LEASING MAT.

TRANSPORT

521090

15/05/2022

60

372,527.50

60

-

55,968.88

83,953.32

279,844.40

3,725.28

LEASING MAT.

TRANSPORT

1569180

20/05/2022

60

4,362,599.99

60

-

655,441.12

983,161.68

3,277,205.60

43,626.00

LEASING MOBILIER

521160

05/06/2022

60

228,485.00

60

-

30,036.79

51,491.64

175,929.77

2,284.85

LEASING MAT.

TRANSPORT

524400

01/07/2022

60

231,162.00

60

-

26,047.50

52,095.00

182,332.50

2,311.62

LEASING MAT.

TRANSPORT

525600

10/08/2022

60

780,685.30

60

-

73,306.80

175,936.32

630,438.48

7,806.85

LEASING MAT.

TRANSPORT

527900

10/08/2022

60

407,017.50

60

-

38,219.20

91,726.08

328,685.12

4,070.18

LEASING MAT.

TRANSPORT

524670

20/08/2022

60

350,918.00

60

-

32,951.40

79,083.36

283,382.04

3,509.18

LEASING MAT.

TRANSPORT

520190

20/08/2022

60

133,381.81

60

-

12,524.60

30,059.04

107,711.56

1,333.82

LEASING MAT.

TRANSPORT

1599490

05/10/2022

60

3,024,000.00

60

-

170,373.21

681,492.84

2,555,598.15

30,240.00

LEASING

MOBILIER

531070

10/11/2022

60

210,745.00

60

-

7,915.64

47,493.84

182,059.72

2,107.45

LEASING MAT.

TRANSPORT

TOTAL

91,559,217.09

22,978,315.66

Détail des postes du C.P.C.

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

POSTE

EXERCICE

EX. PRÉCÉDENT

611

Charges d'exploitation

Achats revenus de marchandises

Achats de marchandises

5.638.589.534,27

4.690.721.930,97

Variation des stocks de marchandises

-185.715.222,15

-58.490.203,63

Total

5.452.874.312,12

4.632.231.727,34

612

Achats consommés de matières et fournitures

Achats de matière premières

0,00

0,00

Variation des stocks de matières premières (+/-)

0,00

0,00

Achats de matières et fournitures consommables et d'emballages (+/-)

47.852.102,96

39.814.738,12

Variation des stocks de matières, fournitures et emballages (+/-)

-1.797.130,35

-587.572,53

Total A

Achats non stockés de matières et de fournitures

76.723.318,06

62.883.240,30

Achats de travaux, études et prestation de services

79.180.772,70

58.296.892,90

Reste du poste des achats consommés de matières et fournitures

Total

201.959.063,37

160.407.298,79

613/614

Autres charges externes

Locations et charges locatives

124.880.965,97

82.136.571,08

Redevances de crédit-bail

22.978.315,66

41.298.969,80

Entretien et réparations

47.563.694,40

47.568.107,72

Primes d'assurances

4.812.266,03

4.163.821,64

Rémunérations du personnel extérieur à l'entreprise

0,00

0,00

Rémunérations d'intermédiaires et honoraires

3.073.543,05

1.297.541,63

Redevances pour brevets, marque, droits ...

37.508.626,61

33.580.445,00

Transports

82.193.482,58

65.263.967,80

Déplacements, missions et réceptions

46.089.813,50

26.968.714,65

Reste du poste des autres charges externes

68.297.011,36

57.674.254,30

Total

437.397.719,16

359.952.393,62

617

Charges de personnel

Rémunération du personnel

342.242.009,38

296.991.565,27

Charges sociales

53.156.143,56

45.664.291,56

Reste du poste des charges de personnel

4.997.123,51

6.670.096,45

Total

400.395.276,45

349.325.953,28

618

Autres charges d'exploitation

Jetons de présence

0,00

0,00

Pertes sur créances irrécouvrables

0,00

0,00

Reste du poste des autres charges d'exploitation

0,00

0,00

Total

0,00

0,00

638

Charges financières

Autres charges financières

Charges nettes sur cessions de titres et valeurs de placement

1.551.128,62

2.208.646,84

Reste du poste des autres charges financières

0,00

0,00

Total

1.551.128,62

2.208.646,84

658

Charges non courantes

Autres charges non courantes

Pénalités sur marchés et débits

0,00

0,00

Rappels d'impôts (autres qu'impôts sur les résultats)

0,00

0,00

Pénalités et amendes fiscales et pénales

108.146,64

0,00

Créances devenues irrécouvrables

0,00

116.679,24

Reste du poste des autres charges non courantes

21.249.305,30

8.020.654,55

Total

21.357.451,94

8.137.333,79

Produits d'exploitation

711

Ventes de marchandises

Ventes de marchandises au Maroc

6.232.252.099,38

5.338.751.496,94

Ventes de marchandises à l'étranger

0,00

0,00

Reste du poste des ventes de marchandises

0,00

0,00

Total

6.232.252.099,38

5.338.751.496,94

712

Ventes des biens et services produits

Ventes de biens au Maroc

0,00

0,00

Ventes de biens à l'étranger

0,00

0,00

Ventes des services au Maroc

136.755.261,43

127.260.067,47

Ventes des services à l'étranger

0,00

0,00

Redevances pour brevets, marques, droits ...

0,00

0,00

Reste du poste des ventes et services produits

642.461.047,59

543.024.307,71

Total

779.216.309,02

670.284.375,18

713

Variation des stocks de produits

Variation des stocks des biens produits

0,00

0,00

Variation des stocks des services produits

0,00

0,00

Variation des stocks des produits en cours

0,00

0,00

Total

0,00

0,00

718

Autres produits d'exploitation

Jeton de présence reçus

0,00

0,00

Reste du poste (produits divers)

0,00

0,00

Total

0,00

0,00

719

Reprises d'exploitation, transferts de charges

Reprises

2.567.395,01

0,00

Transferts de charges

147.322.308,31

113.941.233,39

Total

149.889.703,32

113.941.233,39

Produits financiers

738

Intérêts et autres produits financiers

Intérêt et produits assimilés

14.601.597,52

31.631.497,11

Revenus des créances rattachées à des participations

0,00

0,00

Produits nets sur cessions de titres et valeurs de placement

20.085.557,79

46.408.398,53

Reste du poste intérêts et autres produits financiers

21.529.329,07

19.352.189,21

Total

56.216.484,38

97.392.084,85

Passage du résultat net comptable au résultat net fiscal

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

DATE DE LA 1

ÈRE

ÉCHEANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

INTITULÉ

MONTANT

MONTANT

I. Résultat net comptable

Bénéfice net

397.724.697,10

Perte nette

0,00

II. Reintégrations fiscales

109.719.245,31

1. RF courantes

6.716.164,04

Autres charges externes s/exercices anter.

0,00

Charges impôts et taxes s/exercices anter.

0,00

Provisions pour Dépréciation de l'actif circul.

2.198.680,35

Cadeaux à la clientèle

2.606.825,78

Cotisations et dons

578.074,51

Véhicules de tourisme

1.332.583,40

2. RF non courantes

103,003,081.27

Pénalités et amendes diverses

108,146.64

Autres charges non courantes

7,257,132.19

CSS 2022

10,463,047.00

Dotations NC provisions pour risq & charges.

0.00

Dotations NC provisions pour dep de l'actif circul.

29,069,960.90

Autres charges non courantes /exercices antérieurs

700,000.54

Impôt sur sociétés 2022

55,404,794.00

III. Déductions fiscales

328,718,804.83

3. DF courantes

88,048,397.50

Reprise provisions pour Dépréciation de créances

1,024,531.27

Dividendes

87,023,866.23

4. DF non courantes

240,670,407.33

Reprise écart de conversion passif 2021

49,675.10

Reprise NC

2,044,950.53

Plus-value apport OPCI

238,575,781.70

Total

507,443,942.41

328,718,804.83

IV. Résultat brut fiscal

178,725,137.58

Bénéfice brut si T1 > T2 (A)

178,725,137.58

Déficit brut fiscal si T2 > T1 (B)

V. Reports déficitaires imputés (C) (1)

0.00

Exercice n-4 (2018)

Exercice n-3 (2019)

Exercice n-2 (2020)

Exercice n-1 (2021)

VI. Résultat net fiscal

Bénéfice net fiscal (A - C)

178,725,137.58

Ou déficit net fiscal (B)

0.00

VII. Cumul des amortissements fiscalement différés

0.00

VIII. Cumul des déficits fiscaux restant à reporter

0.00

Exercice n-4 (2018)

Exercice n-3 (2019)

Exercice n-2 (2020)

Exercice n-1 (2021)

Détermination du résultat courant après impôts

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

I - DÉTERMINATION DU RÉSULTAT

MONTANT

Résultat d'après C.P.C (+)

259,811,488.78

Réintégrations fiscales sur opérations courantes

6,716,164.04

Déductions sur opérations courantes

-68,048,397.50

Résultat courant théoriquement imposable (=)

178,479,255.32

Impôt théorique sur résultat courant (31%)

55,328,569.15

Résultat courant après impôts (=)

204,482,919.63

II - INDICATION DU RÉGIME FISCAL ET DES AVANTAGES OCTROYÉS PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU PAR DES DISPOSITIONS LÉGALES SPÉCIFIQUES

NÉANT

NÉANT

Détail de la taxe sur la valeur ajoutée

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

SOLDE AU DÉBUT DE L'EXERCICE 1

OPÉRATIONS COMPTABLES DE L'EXERCICE 2

DÉCLARATIONS TVA DE L'EXERCICE 3

SOLDE FIN D'EXERCICE (1+2-3=4)

A/ T.V.A. Facturée

232,029,432.89

1,135,821,807.34

1,147,808,862.40

220,042,377.83

B/ T.V.A. Récupérable

383,285,152.49

1,112,987,395.63

1,095,188,025.91

401,084,522.21

sur charges

383,285,152.49

1,112,987,395.63

1,095,188,025.91

401,084,522.21

sur immobilisations

0.00

C/ T.V.A. due ou crédit de T.V.A = (A-B)

-151,255,719.60

22,834,411.71

52,620,836.49

-181,042,144.38

État de répartition du capital social

Montant du Capital: 289 395 700,00 DHS

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NOM, PRÉNOM OU RAISON SOCIALE DES PRINCIPAUX ASSOCIÉS (1)

N°IF

N° CIN OU CE

ADRESSE (2)

NOMBRE DE TITRES

VALEUR NOMINALE DE CHAQUE ACTION OU PART SOCIALE (5)

MONTANT DU CAPITAL

NOM, PRÉNOM DES PRINCIPAUX ASSOCIÉS

RAISON SOCIALE DES PRINCIPAUX ASSOCIÉS

CIN

CE

EXERCICE PRÉCÉDENT (3)

EXERCICE ACTUEL (4)

SOUSCRIT (6)

APPELÉ (7)

LIBÉRÉ (8)

Retail Holding

3317172

RABAT

1,424,045

1,477,654

100.00

147,765,400.00

147,765,400.00

147,765,400.00

Saham assurance (EX CNIA Saada)

1084025

CASA

189,645

189,645

100.00

18,964,500.00

18,964,500.00

18,964,500.00

Aljia Holding

CASA

90,000

90,000

100.00

9,000,000.00

9,000,000.00

9,000,000.00

Salaries

RABAT

40

55,002

100.00

5,500,200.00

5,500,200.00

5,500,200.00

Flottant

CASA

1,135,232

1,081,656

100.00

108,165,600.00

108,165,600.00

108,165,600.00

Total

2,838,962

2,893,957

289,395,700.00

289,395,700.00

289,395,700.00

(1) Quant le nombre des associés est inférieur ou égal à 10, l'entreprise doit déclarer tous les participants au capital.

Dans les autres cas, il y a lieu de ne mentionner que les principaux associés par ordre d'importance décroissante.

État d'affectation des résultats intervenues au cours de l'exercice

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

RUBRIQUES

DATE DE LA 1

ÈRE

ÉCHEANCE

DURÉE DU CONTRAT EN MOIS

MONTANT

MONTANT

A. Origine des résultats à affecter

B. Affectation des résultats

Décision du : (15-06-2022 et 07-12-2022)

397,724,697.10

Réserve légale

0.00

Report à nouveau

123,239,021.22

Autres réserves

0.00

Résultats nets en instance d'affectation

0.00

Tantièmes

0.00

Résultat net de l'exercice

187,761,244.87

Dividendes

400,000,000.00

Prélèvements sur les réserves

0.00

Autres affectations

0.00

Autres prélèvements

200,000,000.00

Report à nouveau

111,000,266.09

Total A

511,000,266.09

Total B

511,000,266.09

Total A = Total B

Résultat et autres éléments caractéristiques de l'entreprise au cours des trois derniers exercices

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE DES INDICATIONS

EXERCICE 2019

EXERCICE 2020

EXERCICE 2021

Situation nette de l'entreprise

Capitaux propres plus capitaux assimilés moins immobilisations en non valeurs

1,269,889,292.69

1,254,780,649.34

1,325,358,239.27

Opérations et résultats de l'exercice

Chiffres d'affaires hors taxes

5,614,460,005.98

6,009,035,872.12

7,011,468,408.40

Résultat avant impôts

180,966,637.80

252,492,136.87

453,129,491.10

Impôts sur les résultats

34,711,146.00

64,730,892.00

55,404,794.00

Bénéfices distribués

160,000,000.00

170,000,000.00

400,000,000.00

Résultats non distribués (mis en réserves ou en instance d'affectation)

146,255,491.80

187,761,244.87

397,724,697.10

Résultat par titre

Résultat net action ou part sociale

51.52

66.14

137.43

Bénéfices distribués par action ou part sociale

56.36

59.88

138.22

Personnel

Montant des salaires bruts de l'exercice

271,748,371.29

296,991,565.27

342,242,009.38

Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice

4792

5288

6111

Opérations en devises comptabilisées pendant l'exercice

Exercice du 01/01/2022 Au 31/12/2022

NATURE

ENTRÉE

CONTRE-VALEUR EN DH

SORTIE

CONTRE-VALEUR EN DH

Financement permanent

Immobilisations brutes

74,318,365.56

Rentrées sur immobilisations

Remboursement des dettes de financement

Produits

4,030,154.79

Charges

2,854,856.15

Total des entrées

4,030,154.79

Total des sorties

77,173,221.71

Balances devises

73,143,066.92

Total

77,173,221.71

77,173,221.71

Datation et événements postérieurs

Exercice arrêté au 31/12/2022

I. DATATION

Date de clôture

(1)

31/12/22

Date d'établissement des états de synthèse

(2)

02/03/23

Date de la déclaration rectificative

(1) Justification en cas de changement de date de clôture de l'exercice

(2) Justification en cas de dépassement du délai réglementaire de trois mois prévus pour l'élaboration des états de synthèse

II. ÉVÉNEMENTS NÉS POSTÉRIEURS À LA CLÔTURE DE L'EXERCICE NON RATTACHABLES À CET EXERCICE ET CONNUS AVANT LA 1

ÈRE

COMMUNICATION EXTERNE DES ÉTATS DE SYNTHÈSE

Dates

Indications des événements

RAPPORT GENERAL DES COMMISSAIRES AUX COMPTES

EXERCICE DU 01

ER

JANVIER 2022 AU 31 DECEMBRE 2022

Aux actionnaires de la Société Label'Vie S.A.

Angle Av Mehdi Ben Barka et Av Annakhil,

Espace Les Lauriers, Hay Riad

Rabat – Maroc

AUDIT DES ETATS DE SYNTHESE

Opinion

Conformément à la mission qui nous a été confiée par votre Assemblée Générale, nous avons effectué l'audit des états de synthèse ci-joints de la société Label'Vie S.A, comprenant le bilan, le compte de produits et charges, l'état des soldes de gestion, le tableau de financement et l'état des informations complémentaires (ETIC) relatifs à l'exercice clos le 31 décembre 2022. Ces états de synthèse font ressortir un montant de capitaux propres et assimilés de

KMAD 1 951 533

dont un bénéfice net de

KMAD 397 725

.

Nous certifions que les états de synthèse cités au premier paragraphe ci-dessus sont réguliers et sincères et donnent, dans tous leurs aspects significatifs, une image fidèle du résultat des opérations de l'exercice écoulé ainsi que de la situation financière et du patrimoine de la société Label'Vie S.A au 31 décembre 2022 conformément au référentiel comptable admis au Maroc.

Fondement de l'opinion

Nous avons effectué notre audit selon les Normes de la Profession au Maroc. Les responsabilités qui nous incombent en vertu de ces normes sont plus amplement décrites dans la section « Responsabilités de l'auditeur » du présent rapport. Nous sommes indépendants de la société conformément aux règles de déontologie qui s'appliquent à l'audit des états de synthèse et nous nous sommes acquittés des autres responsabilités déontologiques qui nous incombent selon ces règles. Nous estimons que les éléments probants que nous avons obtenus sont suffisants et appropriés pour fonder notre opinion d'audit.

Questions clés de l'audit

Les questions clés de l'audit sont les questions qui, selon notre jugement professionnel, ont été les plus importantes dans l'audit des états de synthèse de la période considérée. Ces questions ont été traitées dans le contexte de notre audit des états de synthèse pris dans leur ensemble et aux fins de la formation de notre opinion sur ceux-ci, et nous n'exprimons pas une opinion distincte sur ces questions.

Nous avons déterminé que les questions décrites ci-après constituent les questions clés de l'audit qui doivent être communiquées dans notre rapport.

Evaluation et comptabilisation des opérations de marge arrière

Risque identifié

Réponse d'audit

La société dispose d'un nombre important des contrats d'achats signés avec les fournisseurs comprenant des opérations de marge arrière (coopération commerciale, droits d'ouvertures, droits de rénovation,...) dont le calcul est basé sur les quantités achetées ou d'autres conditions contractuelles comme l'atteinte de seuils ou la progression des volumes d'achats; Compte tenu du grand nombre de contrats et des spécificités propres à chaque contrat, la correcte évaluation et comptabilisation des opérations de marge arrière au regard des dispositions contractuelles et des volumes d'achats constituent un point clé de l'audit.

Nous avons pris connaissance des contrôles mis en place par la société sur le processus d'évaluation et de comptabilisation des opérations de marge arrière, apprécié leur conception et leur application et testé que ces contrôles ont fonctionné efficacement sur la base d'un échantillon de contrats.

Nos autres travaux ont notamment consisté pour un échantillon de marge arrière à :

- rapprocher les données utilisées dans le calcul des opérations de marge arrière avec les conditions commerciales figurant dans les contrats signés avec les fournisseurs ;

- comparer les estimations faites au titre de l'exercice précédent avec les réalisations effectives correspondantes afin d'évaluer la fiabilité du processus d'estimation;

- rapprocher les volumes d'affaires retenus pour calculer le montant des opérations de marge arrière attendu au 31 décembre 2022 avec les volumes d'affaires enregistrés dans les systèmes des achats de la société ;

- réaliser des procédures analytiques substantives sur les évolutions des opérations de marge arrière.

Titres de participation

Risque identifié

Réponse d'audit

Au 31 décembre 2022, la valeur nette comptable des titres de participation détenus par la société Label'Vie s'élève à KMAD 2 448 555. Ces titres sont comptabilisés au coût historique d'acquisition.

La société procède à chaque clôture annuelle à l'évaluation de la valeur actuelle de ces titres de participation. Cette valeur actuelle est estimée soit en fonction de l'actif net comptable, soit en fonction de la rentabilité et des perspectives d'avenir du titre. En cas de baisse durable de la valeur actuelle et si celle-ci est inférieure à la valeur nette comptable, une provision pour dépréciation est constatée.

L'estimation de la valeur actuelle des titres requiert l'exercice du jugement de la direction dans son choix des éléments à considérer selon les participations concernées.

Dans ce contexte, nous avons estimé que la correcte évaluation des titres de participation constituait un point clés d'audit, en raison du poids de ces actifs dans le bilan et de l'importance des jugements de la direction.

Au 31 décembre 2022, la valeur actuelle des titres de participation de la société Label'Vie a été déterminée sur la base des éléments historiques. Pour apprécier le caractère raisonnable de cette valeur actuelle, nous nous sommes assuré que les quotes-parts d'actif net retenues concordent avec les comptes des entités compte tenu des rapports des commissaires aux comptes de ces entités et que les calculs arithmétiques sont corrects.

Responsabilités de la direction et des responsables de la gouvernance pour les états de synthèse

La direction est responsable de l'établissement et de la présentation sincère de ces états de synthèse, conformément au référentiel comptable admis au Maroc. Cette responsabilité comprend la conception, la mise en place et le suivi d'un contrôle interne relatif à l'établissement et la présentation des états de synthèse ne comportant pas d'anomalie significative, ainsi que la détermination d'estimations comptables raisonnables au regard des circonstances.

Lors de la préparation des états de synthèse, c'est à la direction qu'il incombe d'évaluer la capacité de la société à poursuivre son exploitation, de communiquer, le cas échéant, les questions relatives à la continuité de l'exploitation et d'appliquer le principe comptable de continuité d'exploitation, sauf si la direction a l'intention de liquider la société ou de cesser son activité ou si aucune autre solution réaliste ne s'offre à elle.

Il incombe aux responsables de la gouvernance de surveiller le processus d'information financière de la société.

Responsabilités de l'auditeur pour l'audit des états de synthèse

Notre responsabilité est d'exprimer une opinion sur ces états de synthèse sur la base de notre audit. Nous avons effectué notre audit selon les Normes de la Profession au Maroc.

Nos objectifs sont d'obtenir l'assurance raisonnable que les états de synthèse pris dans leur ensemble sont exempts d'anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs et de délivrer un rapport de l'auditeur contenant notre opinion. L'assurance raisonnable correspond à un niveau élevé d'assurance, qui ne garantit toutefois pas qu'un audit réalisé conformément aux normes professionnelles permettra toujours de détecter toute anomalie significative qui pourrait exister. Les anomalies peuvent résulter de fraudes ou d'erreurs et elles sont considérées comme significatives lorsqu'il est raisonnable de s'attendre à ce que, individuellement ou collectivement, elles puissent influer sur les décisions économiques que les utilisateurs des états de synthèse prennent en se fondant sur ceux-ci.

Dans le cadre d'un audit réalisé conformément aux normes de la profession au Maroc, nous exerçons notre jugement professionnel et faisons preuve d'esprit critique tout au long de cet audit. En outre :

- Nous identifions et évaluons les risques que les états de synthèse comportent des anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d'erreurs, concevons et mettons en œuvre des procédures d'audit en réponse à ces risques, et réunissons des éléments probants suffisants et appropriés pour fonder notre opinion. Le risque de non-détection d'une anomalie significative résultant d'une fraude est plus élevé que celui d'une anomalie significative résultant d'une erreur, car la fraude peut impliquer la collusion, la falsification, les omissions volontaires, les fausses déclarations ou le contournement du contrôle interne ;

- Nous acquérons une compréhension des éléments du contrôle interne pertinents pour l'audit afin de concevoir des procédures d'audit appropriées aux circonstances, et non dans le but d'exprimer une opinion sur l'efficacité du contrôle interne de la société ;

- Nous apprécions le caractère approprié des méthodes comptables retenues et le caractère raisonnable des estimations comptables faites par la direction, de même que des informations y afférentes fournies par cette dernière ;

- Nous concluons quant au caractère approprié de l'utilisation par la direction du principe comptable de continuité d'exploitation et, selon les éléments probants obtenus, quant à l'existence ou non d'une incertitude significative liée à des événements ou situations susceptibles de jeter un doute important sur la capacité de la société à poursuivre son exploitation. Si nous concluons à l'existence d'une incertitude significative, nous sommes tenus

d'attirer l'attention des lecteurs de notre rapport sur les informations fournies dans les états de synthèse au sujet de cette incertitude ou, si ces informations ne sont pas adéquates, d'exprimer une opinion modifiée. Nos conclusions s'appuient sur les éléments probants obtenus jusqu'à la date de notre rapport. Des événements ou situations futurs pourraient par ailleurs amener la société à cesser son exploitation ;

- Nous évaluons la présentation d'ensemble, la structure et le contenu des états de synthèse, y compris les informations fournies dans les états de synthèse, et apprécions si les états de synthèse représentent les opérations et événements sous-jacents d'une manière propre à donner une image fidèle.

Nous communiquons aux responsables de la gouvernance notamment l'étendue et le calendrier prévus des travaux d'audit et nos constatations importantes, y compris toute déficience importante du contrôle interne que nous aurions relevée au cours de notre audit.

VERIFICATIONS ET INFORMATIONS SPECIFIQUES

Nous avons procédé également aux vérifications spécifiques prévues par la loi et nous nous sommes assurés notamment de la sincérité et de la concordance, des informations données dans le rapport de gestion du conseil d'administration destiné aux actionnaires avec les états de synthèse de la société.

Par ailleurs et conformément à l'article 172 de la loi 17-95 telle que modifiée et complétée, nous portons à votre connaissance qu'au cours de cet exercice, la société Label'Vie SA a procédé à la création de la société TERRAMIS SPI-RFA. La participation de Label'Vie s'élève à un montant de KMAD 1 072 049 pour un pourcentage de détention de 94%.

Fait à Rabat, le 04 avril 2023

Les commissaires aux comptes

Horwath Maroc Audit

HORWATH MAROC AUDIT

Tél: 05 37 77 46 70 / 77 71

Fax: 05 37 77 46 76

11, Rue Al Khattabiat, Apt. N°5,

Agdal - Rabat

World Conseil & Audit

Adib BENBRAHIM

Associé

Omar Sekkat

Associé

A vibrant indoor market stall with a large sign reading 'تقليدي TRADITIONNEL'. The stall features wooden bins filled with various dried goods like peas and lentils, and bowls of spices. A customer is seen shopping. Yellow promotional signs with Arabic text 'تخفيض PROMOTION' and price displays (14.59, 12.59) are visible. The background shows shelves stocked with bottled water. The image is framed by a circular border with decorative floral elements.

A vibrant indoor market stall with a large sign reading 'تقليدي TRADITIONNEL'. The stall features wooden bins filled with various dried goods like peas and lentils, and bowls of spices. A customer is seen shopping. Yellow promotional signs with Arabic text 'تخفيض PROMOTION' and price displays (14.59, 12.59) are visible. The background shows shelves stocked with bottled water. The image is framed by a circular border with decorative floral elements.

ANNEXES 4

Annexe III.2.N. État des honoraires versés aux contrôleurs de comptes

CABINET 1

HORWATH MAROC AUDIT

CABINET 2

CABINET SEKKAT

TOTAL

MONTANT/ANNÉE

POURCENTAGE/ANNÉE

MONTANT/ANNÉE

POURCENTAGE/ANNÉE

N

N-1

N-2

N

N-1

N-2

N

N-1

N-2

Commissariat aux comptes, certification, examen des comptes individuels et consolidés

702.044

672.516

671.580

174.954

163.944

163.760

Émetteur

262.431

245.916

245.640

174.954

163.760

163.343

Filiales

439.613

426.600

425.940

Autres diligences et prestations directement liées à la mission du commissaire aux comptes

Émetteur

Filiales

Sous total

Autres prestations rendus

Autres

Sous total

Total général

Liste des communiqués de presse publiés au cours de l'exercice 2022

DATE DE PUBLICATION

OBJET DU COMMUNIQUÉ FINANCIER

28 février 2022

Résultats du 4

ème

trimestre 2021

07 mars 2022

Résultats Annuels 2021

21 mars 2022

Réorganisation du Groupe LabelVie

23 mai 2022

Révision annuelle du taux facial des obligations émises en 2020

31 mai 2022

Résultats du 1

er

trimestre 2022

22 juillet 2022

Révision annuelle du taux facial des obligations émises en 2021

22 juillet 2022

Détail du vote de l'Assemblée Générale Ordinaire du 15 juin 2022

2 août 2022

Mise à jour annuelle du dossier d'information relatif au programme d'émission de billets de trésorerie

5 août 2022

Avis de réunion des actionnaires en assemblée générale extraordinaire

31 août 2022

Résultats du 2

ème

trimestre 2022

23 septembre 2022

Résultats du 1

er

semestre 2022

27 octobre 2022

Augmentation de Capital réservée aux salariés du Groupe LabelVie

30 novembre 2022

Résultats du 3

ème

trimestre 2022

1 décembre 2022

Révision annuelle du taux facial des obligations émises en 2019

5 décembre 2022

Clôture de l'augmentation de capital réservée aux membres du personnel

DATE DE PUBLICATION

OBJET DU COMMUNIQUÉ DE PRESSE

19 mai 2022

Ouverture du 13

ème

Atacadao à Casablanca

17 août 2022

Le Groupe LabelVie renforce sa présence dans la région du Nord du Maroc

17 août 2022

Le Groupe LabelVie inaugure son 3

ème

Carrefour Gourmet au Carré Eden à Marrakech

17 août 2022

Le Groupe LabelVie lance sa solution e-commerce "Bringo By Carrefour", un nouveau service de livraison à domicile

28 novembre 2022

Le Groupe LabelVie et l'université Mohammed VI Polytechnique ont signé un nouvel accord

1

er

décembre 2022

Le Groupe LabelVie et le Ministère de l'Enseignement Supérieur, de la Recherche Scientifique et de l'Innovation ont signé une convention-cadre de partenariat

30 décembre 2022

Le Groupe LabelVie a conclu l'année 2022 avec succès grâce à l'ouverture de cinq nouveaux magasins

ANNEXES 5

The logo for Crowe, featuring a stylized yellow 'C' icon followed by the word 'Crowe' in a dark blue serif font.

Crowe logo

The logo for WORLD CONSEIL & AUDIT, featuring a blue 'W' icon followed by the text 'WORLD CONSEIL & AUDIT' in a bold, dark blue font. Below this, in a smaller font, are the words 'Audit & Commissariat aux comptes - Conseil Juridique & Fiscal - Assistance & Supervision Comptable - Organisation & Formation'.

WORLD CONSEIL & AUDIT logo

LABEL'VIE S.A.

RAPPORT SPECIAL DES COMMISSAIRES AUX COMPTES

EXERCICE DU 1

ER

JANVIER AU 31 DECEMBRE 2022

AVRIL 2023

Aux actionnaires de la

Société Label 'Vie S.A.

Angle Av Mehdi Ben Barka et Av Annakhil,

Espace Les Lauriers, Hay Riad

Rabat - Maroc

RAPPORT SPECIAL DES COMMISSAIRES AUX COMPTES

Exercice du 1

er

janvier 2022 au 31 décembre 2022

En notre qualité de commissaires aux comptes de votre société, nous vous présentons notre rapport sur les conventions réglementées conformément aux dispositions des articles 56 à 59 de la loi 17-95 telle que modifiée et complétée.

Il nous appartient de vous présenter les caractéristiques et les modalités essentielles des conventions dont nous avons été avisées par le président du conseil d'administration ou que nous aurions découvertes à l'occasion de notre mission, sans avoir à nous prononcer sur leur utilité et leur bien-fondé, ni à rechercher l'existence d'autres conventions. Il vous appartient, selon la loi ci-dessus, de vous prononcer sur leur approbation.

Nous avons mis en œuvre les diligences que nous avons estimées nécessaires au regard des normes de la profession au Maroc. Ces diligences ont consisté à vérifier la concordance des informations qui nous ont été communiquées avec les documents de base dont elles sont issues.

1. CONVENTIONS CONCLUES AU COURS DE L'EXERCICE 2022 :

1.1- Facturation par la société TERRAMIS à LABEL'VIE, S.A du loyer relatif à la gestion de 14 Actifs apportés à l'OPCI en juin et en décembre 2022 selon le détail ci-après :

Loyer :

17 461 301.75 DHS.

Régulé en totalité en 2022 soit un montant TTC de

20 953 562.10 DHS.

1.2- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société HLV, S.A.S de loyer des sites Salé - Oujda - Tétouan et Berrechid selon le détail suivant :

Loyer :

11 610 000.00 DHS.

1.3- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société ET-AKADA de Produits financiers selon le détail suivant :

Produits financiers :

108 625.00 DHS.

1.4- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société LBVEX de Produits financiers selon le détail suivant :

Produits financiers :

6 729.86 DHS.

1.5- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société SILAV de Produits financiers selon le détail suivant :

Produits financiers :

3 410 389.23 DHS.

1.6- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société TERRAMIS de Produits financiers selon le détail suivant :

Produits financiers : 3 055.56 DHS.

1.7- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société Retail Holding de la Commission de 1% relative au cautionnement de Retail Holding par LABEL'VIE S.A auprès de la CFG banque pour 470 000 000 et 150 000 000 détail suivant :

Autre Produit : 6 200 000.00 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 1 705 000 DHS relatif à 2022.

2. CONVENTIONS CONCLUES AU COURS DES EXERCICES ANTERIEURS ET DONT L'EXECUTION S'EST POURSUIVIE DURANT L'EXERCICE 2022.

2.1- Facturation par MAXI LV, S.A.S à la société LABEL'VIE S.A de charges financières selon le détail suivant :

Charges financières : 75 221 843.06 DHS.

2.2- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société MAXI LV, S.A.S de prestation de service et de loyer selon le détail suivant :

Loyer : 4 542 212.02 DHS.

Charges diverses : 23 575 052.03 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 139 012 060.98 DHS :

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2019 est de 34 779 117.44 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2020 est de 34 727 136.56 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 38 228 207.21 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 31 277 599.77 DHS.

2.3- Facturation par la société SCCM à LABEL'VIE, S.A du loyer et de sa quote-part dans les diverses charges relatives à la gestion du centre commercial de Meknès selon le détail ci-après :

Loyer : 2 050 015.95 DHS.

Charges diverses : 782 670.74 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 3 268 715.22 DHS :

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 630 106.30 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 2 638 608.92 DHS.

2.4- Facturation par la société SPIHSC à LABEL'VIE, S.A de sa quote-part dans les diverses charges relatives à la gestion du centre commercial de Rabat ZAERS, le montant des facturations relatives à l'exercice 2022 est de :

Loyer : 4 862 201.09 DHS.

Charges diverses : 1 533 942.97 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 7 218 052.06 DHS relatifs à 2022.

2.5- Facturation par la société FCE JAD à LABEL'VIE, S.A du loyer et de sa quote-part dans les diverses charges relatives à la gestion du centre commercial d'El Jadida selon le détail ci-après :

Loyer : 2 608 119.74 DHS.

Charges diverses : 849 182.15 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 4 085 574.81 DHS :

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 526 002.92 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 3 559 571.89 DHS.

2.6- Facturation par la société FCE SAF à LABEL'VIE, S.A du loyer et de sa quote-part dans les diverses charges relatives à la gestion du centre commercial de SAFI selon le détail ci-après :

Loyer : 1 389 150.00 DHS.

Charges diverses : 840 744.90 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 104 930.47 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 2 196 840.76 DHS.

2.7- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société HLV, S.A.S de prestation de service et de loyer selon le détail suivant :

Loyer : 13 386 978.68 DHS.

Prestation de service : 52 132 558.94 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 98 133 764.90 DHS :

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 23 128 505.92 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 75 005 258.98 DHS.

2.8- Facturation par la société HLV, S.A.S à LABEL'VIE S.A de la prestation de service liée à la sous franchise « Carrefour » d'un montant de : 37 508 626.61 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 7 970 578.71 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 26 818 829.37 DHS.

2.9- Facturation par ARADEI CAPITAL (EX-VECTEUR LV) à LABEL'VIE S.A de prestation de service et de loyer selon le détail suivant :

Loyer : 10 829 240.00 DHS.

Prestation de service : 408 870.00 DHS.

Le montant réglé en 2021 et relatif à 2022 est de 48 298.51 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 9 672 644.70 DHS.

2.10- Facturation par Service LV à la société LABEL'VIE S.A de charges financières selon le détail suivant :

Charges financières : 11 736 973.42 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 3 294 072.25 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 7 608 320.81 DHS.

2.11- Facturation par la société LABEL'VIE S.A à Service LV des produits relatifs à l'assistance dans la gestion et l'exploitation des stations-services.

Le montant facturé est de 657 024.59 DHS constaté dans les Produits de l'exercice.

Aucun montant n'a été réglé en 2022.

2.12- Facturation par MobiMarket, S.A.S à la société LABEL'VIE S.A de charges financières selon le détail suivant :

Charges Financières : 17 818.11 DHS.

Le montant réglé en 2022 est de 46 551.20 DHS :

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2021 est de 30 514.90 DHS.

Le montant réglé en 2022 et relatif à 2022 est de 16 036.30 DHS.

2.13- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société Retail Holding de Produits financiers selon le détail suivant :

Produit financiers : 1 234 902.78 DHS.

2.14- Facturation par LABEL'VIE S.A à la société MAXI LV. S.A.S de loyer du site Fkjh ben saleh selon le détail suivant :

Loyer : 1 500 000.00 DHS

Les sociétés intervenantes dans les diverses conventions ont au moins un administrateur en commun en la personne de M. Zouhair BENNANI ou de M. Rachid Hadni.

Fait à Rabat, le 04 avril 2023

Les commissaires aux comptes

Horwath Maroc Audit

HÖRWATH MAROC AUDIT

Tél: 05 37 77 46 16 F71

Fax: 05 37 72 48 75

11, Rue Al Karkous, App. N°6,

Agdal - Rabat

Adib BENBR AHIM

Associé

World Conseil & Audit

Omar Sekkat

Associé

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LabelVie

GROUPE

www.labelvie.ma

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