ETATS FINANCIERS 2005
Entreprise : WAFA ASSURANCE
Date de publication : 31/12/2005
Type de document : Etats Financiers

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ETATS DE SYNTHESE

EXERCICE 2005

ETATS DISPONIBLES

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

HORS BILAN

COMPTE DES PRODUITS ET CHARGES

ETAT DES SOLDES DE GESTION

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

BILAN

AU 31 DECEMBRE 2005

Nom de l'établissement :

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

ACTIF

31/12/2005

31/12/2004

Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

13 957 061

9 632 853

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

4 866 782

5 210 947

. A vue

321 605

3 003 349

. A terme

4 545 177

2 207 598

Créances sur la clientèle

5 108 703

4 094 288

. Crédits de trésorerie et à la consommation

2 154 087

1 486 619

. Crédits à l'équipement

2 576 432

2 281 123

. Crédits immobiliers

265 162

270 700

. Autres crédits

113 022

55 846

Créances acquises par affacturage

-

-

Titres de transaction et de placement

4 804 501

7 694 480

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

3 440 943

5 153 651

. Autres titres de créance

394 113

1 649 790

. Titres de propriété

969 445

891 040

Autres actifs

530 579

771 134

Titres d'investissement

37 558 017

34 617 516

. Bons du Trésor et valeurs assimilées

36 119 785

33 202 393

. Autres titres de créance

1 438 232

1 415 124

Titres de participation et emplois assimilés

742 632

910 504

Créances subordonnées

147 788

154 667

Immobilisations données en crédit-bail et en location

Immobilisations incorporelles

24 017

18 858

Immobilisations corporelles

619 709

609 800

Total de l'Actif

68 359 789

63 715 047

BILAN

AU 31 DECEMBRE 2005

Nom de l'établissement :

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

PASSIF

31/12/2005

31/12/2004

Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

59 815 202

55 267 711

. A vue

47 992 858

43 275 608

. A terme

11 822 344

11 992 103

Dépôts de la clientèle

3 125 281

3 013 773

. Comptes à vue créditeurs

465 463

334 851

. Comptes d'épargne

. Dépôts à terme

2 000 815

2 131 517

. Autres comptes créditeurs

659 003

547 405

Titres de créance émis

-

-

. Titres de créance négociables

-

-

. Emprunts obligataires

-

-

. Autres titres de créance émis

-

-

Autres passifs

771 389

1 293 563

Provisions pour risques et charges

382 601

278 271

Provisions réglementées

19 301

38 074

Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie

780 379

597 090

Dettes subordonnées

Ecart de réévaluation

Réserves et primes liées au capital

2 364 013

2 169 261

Capital

588 805

588 805

Actionnaires. Capital non versé (-)

Report à nouveau (+/-)

93 700

72 948

Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

Résultat net de l'exercice (+/-)

419 118

395 550

Total du Passif

68 359 789

63 715 047

BILAN

AU 31.12.2005

Nom de l'établissement :BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

HORS BILAN

31/12/2005

31/12/2004

ENGAGEMENTS DONNES

5 199 883

2 927 255

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés

20 378

24 000

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

3 087 612

2 471 405

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

2 006 782

331 850

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

85 111

100 000

Titres achetés à réméré

Autres titres à livrer

ENGAGEMENTS RECUS

313 203

122 472

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

313 203

122 472

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

Titres vendus à réméré

Autres titres à recevoir

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

AU 31/12/05

Nom de l'établissement : BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

31/12/2005

31/12/2004

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

3 226 391

3 531 939

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

209 480

152 020

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

222 663

199 973

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

2 384 986

2 576 727

Produits sur titres de propriété

25 830

17 784

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

97 797

107 589

Commissions sur prestations de service

285 635

477 845

Autres produits bancaires

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

2 447 910

2 624 625

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

2 289 958

2 412 030

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

77 700

77 078

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

Autres charges bancaires

80 252

135 518

PRODUIT NET BANCAIRE

778 481

907 314

Produits d'exploitation non bancaire

819 788

754 014

Charges d'exploitation non bancaire

322 557

22 794

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

888 601

844 501

Charges de personnel

440 186

410 269

Impôts et taxes

13 757

11 031

Charges externes

364 541

352 667

Autres charges générales d'exploitation

6 198

8 200

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

63 919

62 334

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

AU 31/12/05

Nom de l'établissement : BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

31/12/2005

31/12/2004

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES

IRRECOURABLES

110 897

279 732

Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

69 970

64 477

Pertes sur créances irrécouvrables

2 290

Autres dotations aux provisions

38 637

215 255

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR

CREANCES AMORTIES

553 225

185 843

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

2 765

31 500

Récupérations sur créances amorties

Autres reprises de provisions

550 460

154 342

RESULTAT COURANT

829 439

700 143

Produits non courants

123 894

229 692

Charges non courantes

222 651

381 913

RESULTAT AVANT IMPOTS

730 682

547 922

Impôts sur les résultats

311 565

152 373

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

419 118

395 550

ETAT DES SOLDES DE GESTION

AU 31/12/05

Nom de l'établissement : BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

31/12/2005

31/12/2004

+ Intérêts et produits assimilés

2 817 129

2 928 721

- Intérêts et charges assimilées

2 367 658

2 489 108

MARGE D'INTERET

449 471

439 613

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

-

-

- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

-

-

Résultat des opérations de crédit-bail et de location

-

-

+ Commissions perçues

97 797

107 589

- Commissions servies

2 214

1 226

Marge sur commissions

95 583

106 363

± Résultat des opérations sur titres de transaction

± Résultat des opérations sur titres de placement

106 153

246 180

± Résultat des opérations de change

100 557

82 101

± Résultat des opérations sur produits dérivés

Résultat des opérations de marché

206 710

328 281

+ Divers autres produits bancaires

34 755

38 728

- Diverses autres charges bancaires

8 038

5 671

PRODUIT NET BANCAIRE

778 481

907 314

± Résultat des opérations sur immobilisations financières

199 784

-

+ Autres produits d'exploitation non bancaire

819 788

164 557

- Autres charges d'exploitation non bancaire

20 421

754 014

- Charges générales d'exploitation

888 601

22 302

844 501

RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

889 031

629 967

± Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

69 495

32 976

± Autres dotations nettes des reprises aux provisions

9 903

103 153

RESULTAT COURANT

829 439

700 143

RESULTAT NON COURANT

- 98 756

- 152 221

- Impôts sur les résultats

311 565

152 373

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

419 118

395 550

ETAT DES SOLDES DE GESTION

DU 01.01.2005 AU 31.12.2005

Nom de l'établissement : BANQUE CENTRALE POPULAIRE

en milliers de DH

II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

31/12/2005

31/12/2004

± RESULTAT NET DE L'EXERCICE

419 118

395 550

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

63 919

62 334

+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières

7 651

193 735

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

+ Dotations aux provisions réglementées

19 301

15 020

+ Dotations non courantes

100 795

209 061

- Reprises de provisions

549 722

154 342

- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

632

267

+ Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

7

4

- Plus-values de cession sur immobilisations financières

-

-

+ Moins-values de cession sur immobilisations financières

302 136

492

- Reprises de subventions d'investissement reçues

± CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

362 573

721 586

- Bénéfices distribués

-

-

± AUTOFINANCEMENT

362 573

721 586

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

DU 01 / 01 / 2005 AU 31 / 12 / 2005

En milliers de dh

31/12/2005

31/12/2004

1) Produits d'exploitation bancaire

3 210 852

3 552 715

2) Récupération de créances amorties

-

3) Produits d'exploitation non bancaire perçus

843 050

983 439

4) Charges d'exploitation bancaires versées

- 2 520 170

- 2 689 102

5) Charges d'exploitation non bancaires versées

- 3 336

- 204 211

6) Charges générales d'exploitation

- 824 682

- 782 167

7) Impôt sur les résultats versés

- 311 565

- 152 373

I- Flux de trésorerie nets provenant du compte produits et charges

394 149

708 301

Variations des :

8) Créances sur les établissements de crédit et assimilées

344 165

- 1 617 808

9) Créances sur la clientèle

- 1 014 415

133 493

10) Titres de transaction et de placement

2 889 979

- 3 362 023

11) Autres actifs

240 555

286 678

12) Immobilisations données en crédit bail et en location

13) Dettes envers les établissements de crédit et assimilées

4 547 491

2 345 851

14) Dépôts clientèle

111 508

189 428

15) Titres de créances émis

16) Autres passifs

- 522 174

586 622

II- Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

6 597 109

- 1 437 759

III. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION

(I+II)

6 991 258

- 729 458

17) Produits des cessions d'immobilisations financières

5 727 159

2 355 480

18) Produits des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

1 215

866

19) Acquisition d'immobilisations financières

- 8 347 202

- 45 590

20) Acquisition d'immobilisations corporelles et incorporelles

- 94 048

- 50 644

21) Intérêts perçus

22) Dividendes perçus

20 523

12 943

IV. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

- 2 692 353

2 273 055

23) Subventions , fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

183 289

- 445 358

24) Emission de créances subordonnées

6 879

25) Emission d'actions

prime d'émission et de fusion

-

26) Remboursement des capitaux propres et assimilés

27) Intérêts versés

28) Dividendes versés

- 164 865

- 117 761

V. FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

25 303

- 563 119

VI- VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE ( III+IV+V)

4 324 208

980 478

VII-TRESORERIE A L' OUVERTURE DE L'EXERCICE

9 632 853

8 652 375

VIII-TRESORERIE A LA CLÔTURE DE L'EXERCICE

13 957 061

9 632 853