RAPPORT ANNUEL 2001
Entreprise : WAFA ASSURANCE
Date de publication : 30/09/2002
Type de document : Rapports annuels

Logo of KDH (Kreditanstalt für Handel und Industrie) featuring a stylized 'KDH' monogram inside a blue square.

DOCUMENTS COMPTABLES DE SYNTHESE - EXERCICE 2001

Bilan

ACTIF

PASSIF

Bilan Comparé au 31/12/2001

Bil.Comp

Hors Bilan au 31/12/2001

HB

Compte de Produits et Charges

CPC

État des Soldes de Gestion I- Tableau de Formation des Résultats

ESG -TFR

État des Soldes de Gestion II- Capacité d'Autofinancement

ESG-CAF

Tableau des Flux de Trésorerie

TFT

Créances sur la Clientèle

Estat B2

Titres de Participation et Emplois Assimilés

Estat B6

Dépôts de la Clientèle

Estat B11

Provisions

Estat B14

Engagements de Financement et de Garantie

Estat B18

Commissions

Estat B27

Immobilisations Incorporelles et Corporelles

Immb.en KDH

Logo of the French Post Office (La Poste) featuring a stylized 'P' and 'C' with the word 'CITE' below it.

BILAN AU 31 DECEMBRE 2001

ACTIF

MONTANT

PASSIF

INVENT.

MONTANT

Valeurs en caisse, Banques centrales,

Banques centrales, Tresor public, Services

Tresor public, Service des chéques postaux

169 097 431,14

des chéques postaux

0,00

Créances sur les établissements de credit

Dettes envers les établissements de credit

et assimilés

149 213 424,96

et assimilés

0,00

939 030 169,17

* A vue

149 213 424,96

* A vue

7 021 655,46

* A terme

0,00

* A terme

932 008 513,71

Créances sur la clientèle

22 083 369 479,61

Dépôts de la clientèle

0,00

8 657 534 880,05

* Crédits de trésorerie et a la consommation

1 086 546 000,06

* Comptes à vue créditeurs

3 272 196 768,08

* Crédits a l'équipement

1 418 281 118,24

* Comptes d'épargne

1 170 399 301,85

* Credits immobiliers

12 317 649 917,19

* Dépôts à terme

3 540 528 812,82

* Autres credits

7 260 892 444,12

* Autres comptes créditeurs

674 409 997,30

Créances acquises par affacturage

0,00

Titres de créance émis

0,00

13 072 312 798,22

Titres de transaction et de placement

977 529 011,64

* Titres de créance négociables

1 057 897 991,44

* Bons du trésor et valeurs assimilées

975 525 416,64

* Emprunts obligataires

6 944 286 789,20

* Autres titres de créance

0,00

Autres titres de créance émis

5 070 128 017,58

* Titres de propriété

2 003 595,00

Autres passifs

591 178 540,19

Autres actifs

568 670 285,67

Provisions pour risques et charges

62 821 816,24

Titres d'investissement

0,00

Provisions reglementées

0,00

* Bons du trésor et valeurs assimilées

0,00

Subventions, Fonds publics affectés

* Autres titres de créance

0,00

et fonds speciaux de garantie

0,00

Titres de participation et emplois assimilés

651 063 072,08

Dettes subordonnées

0,00

Créances subordonnées

0,00

Ecart de réévaluation

0,00

Immobilisations données en credit-bail et

Réserves et primes liées au capital

419 372 778,37

en location

0,00

Capital

3 323 363 100,00

Immobilisations incorporelles

51 195 952,87

Actionnaires. Capital non versé (-)

0,00

Immobilisations corporelles

545 104 620,70

Report à nouveau (+/-)

-1 644 767 544,14

Résultat nets en instance d'affectation (+/-)

0,00

Resultat net de l'exercice (+/-)

-225 603 259,43

Total de l'Actif

25 195 243 278,67

Total du Passif

0,00

25 195 243 278,67

Logo of the Banque de France, featuring a stylized 'B' and 'F' with the year '1800' below it.

BILAN COMPARE AU 31 DECEMBRE 2001

ACTIF

DECEMBRE 2001

DECEMBRE 2000

PASSIF

DECEMBRE 2001

DECEMBRE 2000

Valeurs en caisse, Banques centrales,

Banques centrales, Tresor public, Services

Tresor public, Service des chéques postaux

169 097 431,14

89 612 680,45

des chéques postaux

0,00

0,00

Créances sur les établissements de credit

Dettes envers les établissements de credit

et assimilés

149 213 424,96

115 139 962,81

et assimilés

939 030 169,17

1 849 000 725,11

* A vue

149 213 424,96

31 707 830,70

* A vue

7 021 655,46

3 364 483,44

* A terme

0,00

83 432 132,11

* A terme

932 008 513,71

1 845 636 241,67

Créances sur la clientèle

22 083 369 479,61

23 078 229 989,25

Dépôts de la clientèle

8 657 534 880,05

7 709 533 062,68

* Crédits de trésorerie et a la consommation

1 086 546 000,06

692 615 516,39

* Comptes à vue créditeurs

3 272 196 768,08

3 045 728 981,69

* Crédits a l'équipement

1 418 281 118,24

1 382 715 442,61

* Comptes d'épargne

1 170 399 301,85

1 023 411 142,92

* Credits immobiliers

12 317 649 917,19

11 374 643 384,67

* Dépôts à terme

3 540 528 812,82

2 778 065 568,36

* Autres credits

7 260 892 444,12

9 628 255 645,58

* Autres comptes créditeurs

674 409 997,30

862 327 369,71

Créances acquises par affacturage

0,00

0,00

Titres de créance émis

13 072 312 798,22

13 024 863 919,72

Titres de transaction et de placement

977 529 011,64

78 169 147,82

* Titres de créance négociables

1 057 897 991,44

1 860 093 979,17

* Bons du trésor et valeurs assimilées

975 525 416,64

76 165 552,82

* Emprunts obligataires

6 944 286 789,20

8 090 602 221,29

* Autres titres de créance

0,00

0,00

Autres titres de créance émis

5 070 128 017,58

3 074 167 719,26

* Titres de propriété

2 003 595,00

2 003 595,00

Autres passifs

591 178 540,19

2 716 270 967,70

Autres actifs

568 670 285,67

1 272 607 043,94

Provisions pour risques et charges

62 821 816,24

23 104 399,55

Titres d'investissement

0,00

0,00

Provisions reglementées

0,00

6 130 000,00

* Bons du trésor et valeurs assimilées

0,00

0,00

Subventions, Fonds publics affectés

0,00

* Autres titres de créance

0,00

0,00

et fonds speciaux de garantie

0,00

0,00

Titres de participation et emplois assimilés

651 063 072,08

121 331 974,30

Dettes subordonnées

0,00

0,00

Créances subordonnées

0,00

0,00

Ecart de réévaluation

0,00

0,00

Immobilisations données en credit-bail et

0,00

Réserves et primes liées au capital

419 372 778,37

419 372 778,37

en location

0,00

0,00

Capital

3 323 363 100,00

1 326 650 000,00

Immobilisations incorporelles

51 195 952,87

53 888 575,02

Actionnaires. Capital non versé (-)

0,00

0,00

Immobilisations corporelles

545 104 620,70

621 178 935,40

Report à nouveau (+/-)

-1 644 767 544,14

-907 563 813,03

Résultat nets en instance d'affectation (+/-)

0,00

0,00

Resultat net de l'exercice (+/-)

-225 603 259,43

-737 203 731,11

Total de l'Actif

25 195 243 278,67

25 430 158 308,99

Total du Passif

25 195 243 278,67

25 430 158 308,99

Logo of the Banque des données de l'État (BDE) featuring the letters 'BDE' and 'III'.

HORS BILAN AU 31 DECEMBRE 2001

en milliers de DH

DESIGNATIONS

31/12/2001

31/12/2000

ENGAGEMENTS DONNES

1 477 104

1 089 320

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

805 281

1 057 983

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de credit et assimilés

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

671 823

31 337

Titres achetés à réméré

Autres titres à livrer

ENGAGEMENTS RECUS

29 248

56 017

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assim.

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

0

25 500

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

29 248

30 517

Titres vendus à réméré

Autres titres à recevoir

Logo of CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER (CIH)

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES

DU ...01/01/2001..... AU ...31/12/2001.....

Nom de l'établissement:.....CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER.....

L_2_310_1

L_1_2_

2_0_0_1

0_4_1_

3_

1_

Code établissement

Date : Mois

An

Code document

Code monnaie

Folio

Code ligne

en milliers de DH

2001

2000

P000

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

2 201 949

1 841 397

P100

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

60 497

5 177

P200

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

2 037 221

1 756 671

P310

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

17 985

3 343

P340

Produits sur titres de propriété

2 634

1 415

P400

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

-

-

P500

Commissions sur prestations de service

67 060

63 761

P600

Autres produits bancaires

16 552

11 031

C000

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

1 761 978

1 713 363

C100

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

378 796

382 210

C200

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

490 193

271 083

C300

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

869 743

1 039 048

C400

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

-

-

C600

Autres charges bancaires

23 247

21 021

T003

PRODUIT NET BANCAIRE

439 971

128 034

P700

Produits d'exploitation non bancaire

62 241

30 870

C700

Charges d'exploitation non bancaire

2 243

238

C800

CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION

423 459

439 681

C810

Charges de personnel

239 841

264 860

C820

Impôts et taxes

8 489

8 132

C830

Charges externes

73 589

71 609

C840

Autres charges générales d'exploitation

40 876

25 712

C850

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

60 663

69 367

C910

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES

709 672

487 220

C911

Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

515 331

417 363

C912

Pertes sur créances irrécouvrables

150 021

26 669

C919

Autres dotations aux provisions

44 320

43 189

P910

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

413 902

41 640

P911

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

380 444

3 915

P912

Récupérations sur créances amorties

33 458

37 724

P919

Autres reprises de provisions

-

-

T004

RESULTAT COURANT

- 219 260

- 726 594

P950

Produits non courants

5 193

-

C950

Charges non courantes

231

1 255

T005

RESULTAT AVANT IMPOTS SUR LES RESULTATS

- 214 297

- 727 849

C970

Impôts sur les résultats

11 306

9 354

T006

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

- 225 603

- 737 204

Logo of CREDIT IMMOBILIER & HOTELIER

ETAT DES SOLDES DE GESTION

DU ...01/01/2001..... AU ...31/12/2001.....

Nom de l'établissement:...CREDIT IMMOBILIER & HOTELIER.....

L_2|3_1|0_1

I_1_|_2_|

|_2_|0_|_0_|_1_|

|_0_|_4_|_2_|

|_3_|

|_1_|

Code établissement

Date :

Mois

An

Code document

Code monnaie

Folio

I - TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS

en milliers de DH

Code ligne

2001

2000

P011

+ Intérêts et produits assimilés

2 115 703

1 765 191

C011

- Intérêts et charges assimilées

1 738 731

1 692 342

T007

MARGE D'INTERET

376 972

72 849

P013

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

C013

- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

T008

Résultat des opérations de crédit-bail et de location

P015

+ Commissions perçues

73 843

71 394

C015

- Commissions servies

3 716

3 228

T009

Marge sur commissions

70 127

68 165

T010

± Résultat des opérations sur titres de transaction

T011

± Résultat des opérations sur titres de placement

T012

± Résultat des opérations de change

9 055

2 584

T013

± Résultat des opérations sur produits dérivés

T014

Résultat des opérations de marché

9 055

2 584

P017

+ Divers autres produits bancaires

2 750

1 526

C017

- Diverses autres charges bancaires

18 934

17 090

T015

PRODUIT NET BANCAIRE

439 971

128 034

T016

± Résultat des opérations sur immobilisations financières

25 802

2 777

P019

+ Autres produits d'exploitation non bancaire

45 240

30 870

C019

- Autres charges d'exploitation non bancaire

2 243

238

C021

- Charges générales d'exploitation

423 459

439 681

T017

RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION

85 312

- 278 237

T018

± Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

-284 907

-440 116

T019

± Autres dotations nettes des reprises aux provisions

-19 664

-8 242

T020

RESULTAT COURANT

-219 260

-726 594

T021

RESULTAT NON COURANT

4 963

-1 255

C023

- Impôts sur les résultats

11 306

9 354

T022

RESULTAT NET DE L'EXERCICE

-225 603

-737 204

Logo of CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER

ETAT DES SOLDES DE GESTION

DU ...01/01/..... AU ...31/12/01.....

Nom de l'établissement:...CREDIT IMMOBILIER ET HOTELIER.....

12_31_0_1

1_1_2

2_0_0_1

0_4_2

3

2

Code établissement

Date :

Mois

An

Code document

Code monnaie Folio

II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

en milliers de DH

Code ligne

2001

2000

T023

± RESULTAT NET DE L'EXERCICE

- 225 603

- 737 204

C025

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

60 663

69 367

C027

+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières

283

-

C029

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

20 000

-

C031

+ Dotations aux provisions réglementées

C033

+ Dotations non courantes

P025

- Reprises de provisions

33 458

37 724

P027

- Plus-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

23 566

5 207

C035

+ Moins-values de cession sur immobilisations incorporelles et corporelles

508

238

P029

- Plus-values de cession sur immobilisations financières

17 001

C037

+ Moins-values de cession sur immobilisations financières

1 735

P030

- Reprises de subventions d'investissement reçues

T024

± CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

- 216 440

- 710 531

T025

- Bénéfices distribués

T026

± AUTOFINANCEMENT

- 216 440

- 710 531

Logo of the Banque des données de l'État (BDE)

TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE

DU 01 JANVIER 2001 AU 31 DECEMBRE 2001

EN MILLIERS DH

Code ligne

31/12/2001

31/12/2000

P041

Produits d'exploitation bancaire perçus

1 911 060

1 838 077

P043

Récupérations sur créances amorties

.....

.....

P045

Produits d'exploitation non bancaire perçus

20 738

19 174

C041

Charges d'exploitation bancaire versées

-1 720 912

-1 713 363

C043

Charges d'exploitation non bancaire versées

-231

-1 255

C045

Charges générales d'exploitation versées

-257 813

-370 242

C047

Impôts sur les résultats versés

-11 306

-9 354

T027

Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges

-58 464

-236 964

Variation de :

A001

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

-34 073

-4 504

B001

Créances sur la clientèle

904 301

-202 038

D001

Titres de transaction et de placement

-899 360

-52 169

E001

Autres actifs

668 130

-130 187

F001

Immobilisations données en crédit-bail et en location

.....

.....

G001

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés

-909 971

-672 037

J001

Dépôts de la clientèle

948 002

441 406

K001

Titres de créance émis

47 449

-591 914

L001

Autres passifs

-2 125 092

1 455 038

T028

Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation

-1 400 614

243 595

T029

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'EXPLOITATION

-1 459 078

6 631

P051

Produit des cessions d'immobilisations financières

29 016

P053

Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles

67 520

34 826

C051

Acquisition d'immobilisations financières

-519 038

-800

C053

Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles

-38 282

-66 579

P055

Intérêts perçus

.....

.....

P057

Dividendes perçus

2 634

1 415

T030

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES D'INVESTISSEMENT

-458 150

-31 139

M001

Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus

M005

Emission de dettes subordonnées

.....

.....

M007

Emission d'actions

1 996 713

M009

Remboursement des capitaux propres et assimilés

.....

.....

C055

Intérêts versés

.....

.....

C057

Dividendes versés

.....

.....

T031

FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE FINANCEMENT

1 996 713

T032

VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE

79 485

-24 508

T033

TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE

89 612

114 120

T034

TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE

169 097

89 613

Logo of the Banque de l'Habitat (B.H.)

ETAT B2

CREANCES SUR LA CLIENTELE

AU 31/12/2001

en milliers de DH

CREANCES

Secteur public

Secteur privé

Total au 31/12/01

Total au 31/12/00

Entreprises financières

Entreprises non financières

Autre clientèle

CREANCES

CREDITS DE TRESORERIE

3

56 066

776 611

78 629

911 309

514 644

- Comptes à vue débiteurs

3

189

776 611

72 327

849 130

401 527

- Créances commerciales sur le Maroc

4 444

4 444

18 268

- Crédits à l'exportation

1 156

1 156

12 837

- Autres crédits de trésorerie

50 277

6 302

56 579

82 012

CREDITS A LA CONSOMMATION

103 333

103 333

177 809

CREDITS A L'EQUIPEMENT

712 977

692 763

1 405 740

1 369 722

CREDITS IMMOBILIERS

1 297

482 623

11 790 747

12 274 667

11 271 809

AUTRES CREDITS

8 121

CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE

INTERETS COURUS A RECEVOIR

65 548

61 880

127 428

107 869

CREANCES EN SOUFFRANCE

0

0

6 956 840

304 052

7 260 892

9 628 256

- Créances pré-douteuses

462 803

14 754

477 557

473 271

- Créances douteuses

145 992

4 841

150 833

94 632

- Créances compromises

6 348 045

284 457

6 632 502

9 060 353

TOTAL

1 300

56 066

8 994 599

13 031 404

22 083 369

23 078 230

TITRES DE PARTICIPATIONS ET EMPLOIS ASSIMILES

AU 31/12/2001

(En milliers de DH)

Dénomination ou raison sociale de la société émettrice

Secteur d'activité

Capital social

Participation au capital en %

Prix d'acquisition global

Valeur comptable nette

Extrait des derniers états de synthèse de la société émettrice (En KDH)

Produits inscrits au compte de produits et charges de l'exercice

Date de clôture de l'exercice

Situation nette

Résultat net

A - Participations dans les entreprises liées

15 834

5 834

0

SCI NATHALIE

Immobilier

3 000

100.00

5 194

5 194

31/12/2000

2 273

21

0

SCI DE LA CLINIQUE MARIAPIE

Immobilier

200

100.00

540

540

31/12/2000

165

2

0

RHOSN ENNAKHIL

Tourisme

100

100.00

100

100

31/12/2000

98

-2

0

PALM-BAY

Tourisme

100 000

85.00

10 000

0

31/12/2000

-169 143

-58 606

0

B - Autres titres de participation

683 115

645 229

2 969

BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE EXTERIEUR

Bancaire

1 587 514

-

Cédés en octobre 2001

31/12/2000

5 074 355

552 388

815

BANQUE CENTRALE POPULAIRE

Bancaire

575 529

0.95

3 938

3 938

31/12/2000

1 769 234

184 890

358

BANK AL AMAL

Organisme financier

500 000

1.00

5 000

5 000

31/12/2000

602 689

2 934

0

FONDS DE SOUTIEN

-

-

-

250

250

-

-

-

0

DAR AD DAMANE

Organisme financier

25 000

1.00

250

218

31/12/2000

21 770

-9 230

13

FONDS DE GARANTIE

-

-

-

750

750

-

-

-

0

CAISSE MAROCAINE DES MARCHES

Organisme financier

100 000

0.32

228

228

31/12/1999

126 959

8 429

0

BANQUE D'HABITAT DE LA COTE D'IVOIRE

Etablissement de crédit étranger

1 755 000 KFCFA

8.55

2 447

2 447

31/12/1999

1 451 000 KFCFA

104 500 KFCFA

335

BANQUE POPULAIRE MAROCCO-GUINEENE

Etablissement de crédit étranger

6 429 360 KFGUI

1.56

1 030

106

31/12/1998

4 389 245 KFGUI

-2 620 830 KFGUI

0

INTERBANK

Sté monétique

11 500

6.00

690

690

31/12/1999

11 576

12

0

CENTRE MONETIQUE INTERBANCAIRE

Sté monétique

10 000

7.00

700

700

-

-

-

0

STE DE BOURSE AL WASSIT

Sté de bourse

13 438

11.16

1 500

1 500

31/12/2000

16 504

-1 828

0

STE DE BOURSE MSIN

Sté de bourse

10 000

10.00

1 000

863

31/12/2000

8 634

-2 059

0

MAROCLEAR

Dépositaire central

20 000

1.38

275

275

31/12/2000

29 443

5 078

0

MAGHREB TITRISATION

Financier

5 000

33.00

1 650

1 650

-

-

-

0

SOTHERMY

Tourisme

79 058

22.52

17 800

0

31/12/2000

-10 266

-7 677

0

SIDET

Tourisme

75 500

25.17

19 000

12 977

31/12/1999

51 253

-313

0

DOUNIA-HOTELS

Tourisme

-

-

200 200

200 000

31/10/1998

46 047

1 153

0

SIDET-SA

Tourisme

6 100

15.00

915

0

31/12/1992

1 646

-1

0

SNATA

Tourisme

1 000

15.00

38

0

-

-

-

0

SIDI IFNI

Tourisme

100

20.00

20

0

-

-

-

0

SNABT

Tourisme

15 000

0.00

0

0

31/12/1999

11 332

-327

0

SONABA

Tourisme

20 000

0.05

10

0

31/12/1999

-197 087

-34 607

0

LA MAMOUNIA

Tourisme

580 000

3.45

20 000

20 000

31/12/2000

621 306

95 010

1 400

ROYAL GOLF DE FES

Tourisme

34 500

11.59

4 000

0

31/12/2000

-7 252

-12 655

0

SUD LUXE

Tourisme

300

15.00

45

45

-

-

-

0

TICHKA OUARZAZATE

Tourisme

-

-

31 093

31 093

-

-

-

0

CLUB SANGHO

Tourisme

-

-

160 000

160 000

-

-

-

0

NEW SALAM

Tourisme

-

-

140 000

140 000

-

-

-

0

CONSORTIUM MAROCCO KOWETIEN DE DEVELOPPEMENT

Holding

315 000

17.13

54 084

54 084

30/06/2001

468 689

1 693

49

SONADAC

Immobilier

291 397

1.72

5 000

4 886

31/12/2000

284 762

-4 547

0

SOCIETE NATIONALE DES AUTOROUTES DU MAROC

Infrastructure routière

1 112 605

0.45

5 000

1 959

31/12/2000

462 459

-156 505

0

SICOPAR

Construction

37 000

10.03

3 737

0

31/12/1993

-215 018

-28 667

0

SCET-MAROC

Bureau d'études

8 300

2.31

192

192

31/12/2000

11 047

530

0

IMEG C/C

Bureau d'études

2 100

14.29

300

0

-

-

-

0

SED FES

Bureau d'études

10 000

5.00

500

0

31/12/1999

2 862

-280

0

CASABLANCA WORLD TRADE CENTER (CWTC)

Services aux entreprises

3 500

2.73

96

0

31/12/1995

-1 755

-1 884

0

L'IMMOBILIERE INTERBANCAIRE

Immobilier

19 005

6.67

1 267

1 267

31/12/2000

18 976

-2

0

ADER-FES

Aménagement urbain

35 000

0.00

0

0

31/12/1999

-43 321

-3 474

0

C - Avances en comptes courants filiales

111

111

SCI NATHALIE

Total Général

698 949

651 063

2 969

Logo of the Banque des données de l'État (BDE) featuring a stylized 'BDE' monogram and the year '1988' below it.

ETAT B11

DEPOTS DE LA CLIENTELE

AU.....31/12/2001.....

en milliers de DH

DEPOTS

Secteur public

Secteur privé

Total

31/12/N

Total

31/12/N-1

Entreprises

financières

Entreprises non

financières

Autre clientèle

COMPTES A VUE CREDITEURS

54 799

5 526

714 847

2 497 025

3 272 197

3 045 729

COMPTES D'EPARGNE

0

0

4 119

1 164 098

1 168 217

1 023 411

DEPOTS A TERME

348 718

22 500

885 919

2 285 574

3 542 711

2 778 066

AUTRES COMPTES CREDITEURS

0

1 799

108 427

564 184

674 410

862 327

TOTAL

403 517

29 825

1 713 312

6 510 881

8 657 535

7 709 533

Logo of the Banque des données de l'État (BDE) featuring a stylized 'BDE' monogram and the year '1988'.

ETAT B14

PROVISIONS

DU 01/01/2001 AU 31/12/2001

EN MILLIERS DE DH

PROVISIONS

ENCOURS

31/12/2000

DOTATIONS

REPRISES

AUTRES

VARIATIONS

ENCOURS

31/12/2001

PROVISIONS,DEDUITES DE L'ACTIF, SUR :

2.258.575

503.930

397.899

2.364.606

Créances sur les établissements de crédit et assimilés

Créances sur la clientèle

1.952.935

467.749

377.189

2.043.495

Titres de placement

Titres de participation et emplois assimilés

58.579

283

10.976

47.886

Immobilisations en crédit-bail et en location

Autres actifs

247.060

35.899

9.734

273.225

PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF

29.234

55.721

22.133

62.822

Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature

Provisions pour risques de change

Provisions pour risques généraux

23.104

55.721

16.003

62.822

Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires

Provisions pour autres risques et charges

Provisions réglementées

6.130

6.130

TOTAL GENERAL

2.287.809

559.651

420.032

2.427.428

Logo of the Banque des données de l'Etat (BDE)

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE

AU 31/12/ 2001

en milliers de DH

31/12/2001

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES

Engagements de financement en faveur d'établissements de crédit et assimilés

Crédits documentaires import

Acceptations ou engagements de payer

Ouvertures de crédit confirmés

Engagements de substitution sur émission de titres

Engagements irrévocables de crédit-bail

Autres engagements de financement donnés

Engagements de financement en faveur de la clientèle

805 281

Crédits documentaires import

Acceptations ou engagements de payer

50 282

Ouvertures de crédit confirmés

754 999

Engagements de substitution sur émission de titres

Engagements irrévocables de crédit-bail

Autres engagements de financement donnés

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

Crédits documentaires export confirmés

Acceptations ou engagements de payer

Garanties de crédits données

Autres cautions, avals et garanties donnés

Engagements en souffrance

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

671 823

Garanties de crédits données

Cautions et garanties en faveur de l'administration publique

17 411

Autres cautions et garanties données

654 412

Engagements en souffrance

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

Ouvertures de crédit confirmés

Engagements de substitution sur émission de titres

Autres engagements de financement reçus

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

Garanties de crédits

Autres garanties reçues

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

29 248

Garanties de crédits

14 627

Autres garanties reçues

14 621

Logo of the Banque de l'Habitat

ETAT B27

COMMISSIONS

AU....31/12/2001

COMMISSIONS

en 1000 DH

COMMISSIONS

MONTANTS

COMMISSIONS PERCUES

86 593

Sur opérations avec les établissements de crédit

12 750

Sur opérations avec la clientèle

53 997

Sur opérations de change

6 783

relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres

Sur produits dérivés

129

Sur opérations sur titres en gestion et en dépôt

907

Sur moyen de paiement

7 955

Sur activité de conseil et d'assistance

Sur vente de produits d'assurance

Sur autres prestations de service

4 072

COMMISSIONS VERSEES

0

Sur opérations avec les établissements de crédit

Sur opérations avec la clientèle

Sur opérations de change

0

relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres

Sur produits dérivés

Sur opérations sur titres en gestion et en dépôt

Sur moyen de paiement

Sur activité de conseil et d'assistance

Sur vente de produits d'assurance

Sur autres prestations de service

Logo of the Moroccan Central Bank (Banque Centrale du Maroc)

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES

AU ...31/12/01.....

1_2_1_3_0_1

31

1_1_2_2

1_2_0_0

1_0_5_1_1

1_3_1

Code établissement

Date : Mois

An

Code document

Code monnaie

En millier de DH

code ligne

Immobilisations

Montant brut au début de l'exercice

Montant des acquisitions au cours de l'exercice

Montant des cessions ou retraits au cours de l'exercice

Montant brut à la fin de l'exercice

Amortissements et/ou provisions

Montant net à la fin de l'exercice

Montant des amortissements et/ou provisions au début de l'exercice

Dotations au titre de l'exercice

Montant des amortissements sur immobilisations sorties

Cumul

F001

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

81 259

1 115

2 765

79 608

27 370

2 507

1 465

28 412

51 196

F004

- Droit au bail

18 035

300

17 735

17 735

F006

- Immobilisations en recherche et développement

F007

- Autres immobilisations incorporelles d'exploitation

18 229

1 115

19 343

9 905

2 507

12 412

6 931

F008

- Immobilisations incorporelles hors exploitation

44 995

2 465

42 530

17 465

1 465

16 000

26 530

F010

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

1 048 276

50 845

90 781

1 008 340

427 097

58 156

22 018

463 235

545 105

- IMMOBILISATIONS CORPORELLES EXPLOITATION

685 715

35 169

15 227

705 657

339 884

45 531

1 897

383 517

322 140

F011

- IMMEUBLES D'EXPLOITATION

284 246

12 693

1 563

295 376

61 757

11 192

885

72 065

223 311

F012

. Terrain d'exploitation

12 060

12 060

12 060

F013

. Immeubles d'exploitation. Bureaux

249 531

12 693

297

261 927

54 915

10 437

240

65 112

196 815

F014

. Immeubles d'exploitation. Logements de fonction

19 661

1 266

18 395

6 842

756

645

6 952

11 443

. Autre (ecart de fusion)

2 994

2 994

2 994

F015

- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION

225 664

14 130

1 093

238 701

178 287

19 375

1 012

196 650

42 051

F016

. Mobilier de bureau d'exploitation

33 985

961

511

34 946

23 055

2 327

0

25 382

9 564

F017

. Matériel de bureau d'exploitation

30 542

806

511

30 837

29 147

740

511

29 376

1 460

F018

. Matériel Informatique

148 793

11 878

0

160 672

115 869

15 412

0

131 281

29 391

F019

. Matériel roulant rattaché à l'exploitation

5 579

383

5 196

5 359

165

383

5 140

56

F020

. Autres matériels d'exploitation

6 765

484

199

7 050

4 858

731

118

5 470

1 580

F021

- AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES D'EXPLOITATION

175 805

8 346

12 571

171 581

99 839

14 963

114 803

56 778

F022

- IMMOBILISATIONS CORPORELLES HORS EXPLOITATION

362 561

15 676

75 555

302 683

87 213

12 625

20 121

79 718

222 965

F023

. Terrains hors exploitation

42 268

11 500

30 768

8 684

2 459

6 225

24 544

F024

. Immeubles hors exploitation

308 064

13 583

62 518

259 129

72 467

11 472

17 477

66 462

192 667

F025

. Mobilier et matériel hors exploitation

8 667

658

9 325

4 685

839

5 525

3 800

F026

. Autres immobilisations corporelles hors exploitation

3 562

1 435

1 536

3 460

1 377

314

184

1 506

1 954

T039

T O T A L

1 129 535

51 960

93 546

1 087 948

454 467

60 663

23 483

491 647

596 301

DETAIL DES AUTRES ACTIFS AU 31/12/2001

en milliers de DH

CODE LIGNE

ACTIF

31/12/2001

31/12/2000

DEVISES

TOTAL

2

3

E100

INSTRUMENTS OPTIONNELS ACHETES

E110

Instruments optionnels de taux d'intérêts achetés

E120

Instruments optionnels de cours de change achetés

E130

Instruments optionnels sur actions et indices boursiers achetés

E140

Autres instruments optionnels achetés

E300

DEBITEURS DIVERS

17 675

1 200 566

1 200 566

E310

SOMMES DUES PAR L'ETAT

512 308

1 140 688

1 140 688

E320

SOMMES DUES PAR LES ORGANISMES DE PREVOYANCE

E340

SOMMES DIVERSES DUES PAR LE PERSONNEL

E360

COMPTES CLIENTS DE PRESTATIONS NON BANCAIRES

E390

DIVERS AUTRES DEBITEURS

33 530

32 884

32 884

E391

Dépôts de garantie versés sur opérations de marché

E392

Dépôts de cautionnements constitués

592

591

591

E393

Sommes diverses dues par les actionnaires et associés

E394

Divers autres débiteurs

32 938

32 294

32 294

E400

VALEURS ET EMPLOIS DIVERS

633

612

612

E410

Avoirs en or et métaux précieux

E420

Stocks de fournitures de bureau et imprimés

612

612

E430

Immobilisations acquises par voie d'adjudication

E440

Immobilisations détenues dans le cadre de la promotion immobilière

E450

Timbres

E460

Autres valeurs et emplois divers

633

E500

COMPTES DE REGULARISATION

203 507

203 507

E510

COMPTES D'ADJUSTEMENT DES OPERATIONS DE HORS BILAN

50

50

E511

Contrepartie du résultat de change de hors bilan

50

50

E512

Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan

E513

Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan

E520

COMPTES D'ECARTS SUR DEVISES ET TITRES

397

E521

Ecart de conversion sur devises non cotées

E522

Ecart de conversion sur devises avec garantie de change

E523

Ecart sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise

E524

Ecart de conversion sur autres devises

397

E530

RESULTATS POTENTIELS SUR PRODUITS DERIVES DE COUVERTURE

E531

Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées

E532

Pertes potentielles sur opérations de couverture dénouées

E540

CHARGES A REPARTIR SUR PLUSIEURS EXERCICES

72 041

50 426

50 426

E541

Frais préliminaires

87 515

3 092

3 092

E542

Frais d'acquisition des immobilisations

23 499

9 994

9 994

E543

Frais d'émission des emprunts

91 675

21 182

21 182

E544

Primes d'émission ou de remboursement des titres de créance émis

E545

Autres charges à répartir sur plusieurs exercices

-130 647

16 158

16 158

E550

COMPTES DE LIAISON ENTRE SIEGE, SUCCURSALES ET AGENCES AU MAROC

1 163

1 699

1 699

E560

PRODUITS A RECEVOIR ET CHARGES CONSTATEES D'AVANCE

35 719

32 823

32 823

E561

Produits à recevoir

34 625

31 522

31 522

E562

Charges constatées d'avance

1 094

1 300

1 300

E570

AUTRES COMPTES DE REGULARISATION

131 537

118 510

118 510

N990

CREANCES EN SOUFFRANCE SUR OPERATIONS DIVERSES

-236 332

-132 078

-132 078

T020

TOTAL ACTIF

568 670

1 272 607

1 272 607

DETAIL AUTRES PASSIFS AU 31/12/2001

en milliers de DH

CODE LIGNE

PASSIF

31/12/2001

31/12/2000

DEVISES

TOTAL

2

3

L100

INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS

L110

Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus

L120

Instruments optionnels de cours de change vendus

L130

Instruments optionnels sur actions et indices boursiers vendus

L140

Autres instruments optionnels vendus

L300

CREDITEURS DIVERS

247 415

L310

SOMMES DUES A L'ETAT

89 117

901 865

901 865

L320

SOMMES DUES AUX ORGANISMES DE PREVOYANCE

77 613

38 299

38 299

L340

SOMMES DIVERSES DUES AU PERSONNEL

30 101

31 317

31 317

L370

SOMMES DIVERSES DUES AUX ACTIONNAIRES ET ASSOCIES

1 512

700 543

700 543

L371

Dividendes à payer

1 512

2 186

2 186

L372

Versements reçus sur augmentation de capital

698 357

698 357

L373

Comptes courants d'associés créditeurs

L374

Autres sommes dues aux actionnaires et associés

L380

FOURNITURS DE BIENS ET SERVICES

13 051

5 167

5 167

L390

DIVERS AUTRES CREDITEURS

4 443

773 050

773 050

L391

Dépôts de garantie versés sur opérations de marché

L392

Coupons sur titres de créance émis à payer

L393

Titres émis amortis et non encore remboursés

3 392

689 442

689 442

L395

Divers autres créditeurs

1 051

83 608

83 608

L500

COMPTES DE REGULARISATION

L510

COMPTES D'AJUSTEMENT DES OPERATIONS DE HORS BILAN

L511

Contrepartie du résultat de change de hors bilan

L512

Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan

L513

Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan

L520

COMPTES D'ECARTS SUR DEVISES ET TITRES

L521

Ecart de conversion sur devises non cotées

L522

Ecart de conversion sur devises avec garantie de change

L523

Ecart sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise

L524

Ecart de conversion sur autres devises

L530

RESULTATS POTENTIELS SUR PRODUITS DERIVES DE COUVERTURE

L531

Gains potentielles sur opérations de couverture non dénouées

L532

Gains potentielles sur opérations de couverture dénouées

L540

COMPTES DE LIAISON ENTRE SIEGE, SUCCURSALES ET AGENCES AU Maroc

91 073

143

143

L550

Charges à payer et produits constatés d'avance

36 849

51 264

51 264

L551

Charges à payer

36 155

50 165

50 165

L552

Produits constatés d'avance

694

1 098

1 098

L560

AUTRES COMPTES DE REGULARISATION

5

222 555

222 555

Autres opérations diverses

5

4 064

4 064

T022

TOTAL PASSIF

591 179

2 716 271

2 716 271

Logo of the Banque de France, featuring a stylized 'B' and 'F' with the year '1800' below it.

ACTIF

BALANCE

REGUL.

INVENT.

DEC.2001

DEC.2000

%

Valeurs en caisse, Banques centrales,

Tresor public, Service des chéques postaux

169 097

89 613

89%

Créances sur les établissements de credit

et assimilés

0,00

0,00

0,00

149 213

115 140

30%

* A vue

149 213

31 708

371%

* A terme

0,00

83 432

-100%

Créances sur la clientèle

0,00

0,00

0,00

22 083 369

23 078 230

-4%

* Crédits de trésorerie et a la consommation

1 086 546

692 616

57%

* Crédits a l'équipement

1 418 281

1 382 715

15%

* Credits immobiliers

12 317 650

11 374 643

7%

* Autres credits

7 260 892

9 628 256

-25%

Créances acquises par affacturage

0,00

0,00

Titres de transaction et de placement

0,00

0,00

0,00

977 529

78 169

1151%

* Bons du trésor et valeurs assimilées

0,00

975 525

76 166

1181%

* Autres titres de créance

0,00

0,00

* Titres de propriété

2 004

2 004

0%

Autres actifs

568 670

1 272 607

-55%

Titres d'investissement

0,00

0,00

0,00

* Bons du trésor et valeurs assimilées

0,00

0,00

* Autres titres de créance

0,00

0,00

Titres de participation et emplois assimilés

651 063

121 332

437%

Créances subordonnées

0,00

0,00

Immobilisations données en credit-bail et

en location

0,00

0,00

Immobilisations incorporelles

51 196

53 889

-5%

Immobilisations corporelles

545 105

621 179

-12%

Total de l'Actif

0,00

0,00

0,00

25 195 243

25 430 158

-1%

en milliers de DH

PASSIF

BALANCE

REGUL.

INVENT.

DEC.2001

DEC.2000

%

Banques centrales, Tresor public, Services des chéques postaux

0,00

0

0

Dettes envers les établissements de credit et assimilés

0,00

0,00

0,00

939 030

1 849 001

-49%

* A vue

7 022

3 364

109%

* A terme

932 009

1 845 636

-50%

Dépots de la clientèle

0,00

0,00

0,00

8 657 535

7 709 533

12%

* Comptes à vue créditeurs

3 272 197

3 045 729

7%

* Comptes d'épargne

1 170 399

1 023 411

14%

* Dépots à terme

3 540 529

2 778 066

27%

* Autres comptes créditeurs

674 410

862 327

-22%

Titres de créance émis

0,00

0,00

0,00

13 072 313

13 024 864

0%

* Titres de créance négociables

1 057 898

1 860 094

-43%

* Emprunts obligataires

6 944 287

8 090 602

-14%

Autres titres de créance émis

5 070 128

3 074 168

65%

Autres passifs

591 179

2 716 271

-78%

Provisions pour risques et charges

62 822

23 104

172%

Provisions reglementées

0

6 130

-100%

Subventions,Fonds publics affectés et fonds speciaux de garantie

0

0

Dettes subordonnées

0

0

Ecart de réévaluation

0

0

Réserves et primes liées au capital

419 373

419 373

0%

Capital

3 323 363

1 326 650

151%

Actionnaires. Capital non versé (-)

0

0

Report à nouveau (+/-)

-1 644 768

-907 564

81%

Résultat nets en instance d'affectation (+/-)

0

0

Résultat net de l'exercice (+/-)

-225 603

-737 204

-69%

Total du Passif

0,00

0,00

0,00

25 195 243

25 430 158

-1%

Logo of the city of Lyon, featuring a stylized 'L' and 'C' inside a blue square.

BILAN AU 31 DECEMBRE 2001 (BILAN DETAILLE ACTIF)

N° COMPTE

DESIGNATIONS

BALANCE

ECRIT.REGUL.

ECRIT. D'INVENT.

DEC.2001

DEC.2000

%

Valeurs en caisse, Banques centrales, Tresor public, Service des cheques postaux

169 097 431,14

0,00

0,00

169 097 431,14

89 612 680,45

89%

10

Valeurs en caisse

88 645 841,92

88 645 841,92

78 745 039,33

13%

111

Banques centrales

28 766 374,09

28 766 374,09

6 466 096,69

345%

113

Tresor public

51 256 471,91

51 256 471,91

1 023 136,45

4910%

115

Service des cheques postaux

428 743,22

428 743,22

3 378 407,98

-87%

Créances sur les établissements de credit et assimilés

149 213 424,96

0,00

0,00

149 213 424,96

115 139 962,81

30%

. A vue

149 213 424,96

0,00

0,00

149 213 424,96

31 707 830,70

371%

12

Comptes ordinaires des établissements de credits et assimilés

15 497 991,47

15 497 991,47

8 569 679,29

81%

131

Valeurs recus en pension au jours le jour

0,00

0,00

0,00

133

Prets de tresorerie au jour le jour

128 008 333,34

128 008 333,34

10 000 000,00

1180%

151

Emplois auprés du réseau

0,00

0,00

181

Créances en instance sur myens de paiement

5 707 100,15

5 707 100,15

5 735 674,22

0%

182

Diverses autres créances en instance

0,00

7 402 477,19

-100%

. A terme

0,00

0,00

0,00

0,00

83 432 132,11

-100%

132

Valeurs recus en pension a terme

0,00

83 432 132,11

-100%

134

Comptes et prets de tresorerie a terme

0,00

0,00

135

Prets financiers

0,00

0,00

136

Autres comptes debiteurs

0,00

0,00

137

Créances impayés

0,00

0,00

151

Emplois auprés du réseau

0,00

0,00

181

Créances en instance sur myens de paiement

0,00

0,00

182

Diverses autres créances en instance

0,00

0,00

19

Créances en souffrance sur les établliss. De credit et ass.prov.

0,00

0,00

Créances sur la clientèle

21 961 091 479,61

122 278 000,00

0,00

22 083 369 479,61

23 078 229 989,25

-4%

.Credits de tresorerie et a la consommation

2 478 710 916,14

-1 392 164 916,08

0,00

1 086 546 000,06

692 615 516,39

57%

201

Comptes chèques et comptes courants

2 294 365 782,57

-1 388 731 413,33

905 634 369,24

462 368 279,48

96%

22

Credits de tresorerie

77 558 611,58

77 558 611,58

119 020 165,33

-35%

24

Credits a la consommation

106 786 521,99

-3 433 502,75

103 353 019,24

111 227 071,58

-7%

23

.Credits a l'équipement

3 990 507 076,75

-2 572 225 958,51

1 418 281 118,24

1 382 715 442,61

3%

25

.Credits immobiliers

14 733 743 726,76

-2 416 093 809,57

12 317 649 917,19

11 374 643 384,67

8%

.Autres credits

758 129 759,96

6 502 762 684,16

0,00

7 260 892 444,12

9 628 255 645,58

-25%

273

Valeurs recus en pension de la clientèle

0,00

0,00

274

Prets a la clientèle financière

3 967 300,00

3 967 300,00

3 967 300,00

0%

276

Diverses autres créances sur la clientèle

0,00

0,00

277

Creances impayées

0,00

0,00

281

Créances en instance sur moyens de paiement

6 300 317,55

6 300 317,55

4 154 080,78

52%

282

Diverses autres créances en instance

0,00

0,00

29

Créances en souffrance sur la clientèle- Provisions

747 862 142,41

6 502 762 684,16

7 250 624 826,57

9 620 134 264,80

-25%

26 Créances acquises par affacturage

0,00

0,00

Titres de transaction et de placement

977 529 011,64

0,00

0,00

977 529 011,64

78 169 147,82

1151%

.Bons du tresor et valeurs assimilées

975 525 416,64

0,00

0,00

975 525 416,64

76 165 552,82

1181%

301

Bons du tresor et valeurs assimilées

0,00

0,00

311

Bons du tresor et valeursassimilées. Placement

975 525 416,64

975 525 416,64

76 165 552,82

1181%

312

Bons du tresor et valeursassimilées. Emplois reglementés

0,00

0,00

.Autres titres de créance

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

303

Autres titres de créance

0,00

0,00

313

Autres titres de créance. Placement

0,00

0,00

314

Autres titres de créance. Emplois réglementés

0,00

0,00

3911

Créances en souffrance sur titres

0,00

0,00

3991

Provisions pour créances en souffrance sur titres

0,00

0,00

.Titres de propriété

2 003 595,00

0,00

0,00

2 003 595,00

2 003 595,00

0%

305

Titres de propriété

0,00

0,00

315

Titres de propriété. Placement

2 003 595,00

2 003 595,00

2 003 595,00

0%

Autres actifs

692 301 285,67

-123 631 000,00

0,00

568 670 285,67

1 272 607 043,94

-55%

321

Instruments optionnels achetés

0,00

0,00

341si debit.

Comptes de reglement d'operations sur titres

5 759 040,84

5 759 040,84

5 726 218,02

1%

3463

Sommes réglées à la clientèle à recuperer auprès des emetteurs

11 915 902,04

11 915 902,04

9 981 963,35

19%

35

Debiteurs divers

545 837 873,78

545 837 873,78

1 183 907 643,87

-54%

37

Valeurs et emplois divers

632 700,34

632 700,34

612 186,15

3%

382si debit.

Comptes d'ajustement des operations de hors bilan

35 412,14

35 412,14

49 956,76

-29%

383 si debit.

Comptes d'ecart sur devises et titres

361 473,40

361 473,40

950 569,44

-62%

3841

Pertes potentielles sur opérations de couverture non dénouées

0,00

0,00

3845

Pertes à etaler sur operations de couverture denouées

0,00

0,00

385

Charges a repartir sur plusieurs exercices

72 040 875,29

72 040 875,29

50 425 972,49

43%

386si debit.

Comptes de liaison entre siege, succursales et agence au maroc

1 162 670,08

1 162 670,08

1 698 832,67

-32%

388

Produits a recevoir et charges constatees d'avance

35 718 948,49

35 718 948,49

32 822 612,75

9%

3891

Comptes transitoires ou d'attente débiteurs

131 536 974,10

131 536 974,10

118 509 545,11

11%

3916

Créances en souffrance sur operations diverses

0,00

0,00

3996

Provisions pour créances en souffrance sur operations diverses

-112 700 584,83

-123 631 000,00

-236 331 584,83

-132 078 456,67

79%

Titres d'investissement

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

411

Bons du tresor et valeurs assimilées

0,00

0,00

. Autres titres de créance

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

412

Autres titres de créance

0,00

0,00

4913

Créances en souffrance sur titres d'investissement

0,00

0,00

4983

Agios réservés sur titres d'investissement

0,00

0,00

4993

Provisions sur titres d'investissement

0,00

0,00

42

Titres de participation et emplois assimilés

651 063 072,08

651 063 072,08

121 331 974,30

437%

Créances subordonnées

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

40

Créances subordonnées

0,00

0,00

4911

Créances subordonnées en souffrance

0,00

0,00

4981

Agios réservés sur créances subordonnées en souffrance

0,00

0,00

4991

Provisions pour créances subordonnées en souffrance

0,00

0,00

Immobilisations données en credit-bail et en location

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

43

Immobilisations en credit-bail et en location avec option d'achat

0,00

0,00

44

Immobilisations données en location simple

0,00

0,00

4919

Creances en souffrance sur operations de crédit-bail

0,00

0,00

4989

Agios réservés sur operations de credit-bail

0,00

0,00

4999

Provisions sur operations de credit-bail

0,00

0,00

45

Immobilisations incorporelles

51 195 952,87

51 195 952,87

53 888 575,02

-5%

46

Immobilisations corporelles

545 104 620,70

545 104 620,70

621 178 935,40

-12%

TOTAUX

25 196 596 278,67

-1 353 000,00

0,00

25 195 243 278,67

25 430 158 308,99

-1%

Logo of the Banque de France (BdF)

BILAN AU 31 DECEMBRE 2001 (BILAN DETAILLE PASSIF)

N° COMPTE

DESIGNATIONS

BALANCE

ECRIT.REGUL.

ECRIT. D'INVENT.

DEC. 2001

DEC.2000

%

11

Banques centrales,Tresor public, Service des CCP

0,00

0,00

Dettes envers les établisss.de credit et assimilés

939 030 169,17

0,00

0,00

939 030 169,17

1 849 000 725,11

-49%

. A vue

7 021 655,46

0,00

0,00

7 021 655,46

3 364 483,44

109%

12 si cred.

Comptes ordinaires des etablisss. De credit et assimilés

0,00

0,00

141

Valeurs données en pension au jour le jour

0,00

0,00

143

Emprunts de tresorerie au jour le jour

0,00

0,00

ex.153

Ressources en provenancedu réseau

0,00

0,00

ex.185

Dettes en instance sur moyens de paiement

3 067 978,87

3 067 978,87

3 213 917,42

-5%

ex.186

Diverses autres dettes en instance

3 953 676,59

3 953 676,59

150 566,02

2526%

. A terme

932 008 513,71

0,00

0,00

932 008 513,71

1 845 636 241,67

-50%

142

Valeurs données en pension a terme

0,00

493 241 847,22

-100%

144

Comptes et emprunts de tresorerie à terme

0,00

186 341 843,74

-100%

145

Emprunts financiers

932 008 513,68

932 008 513,68

1 154 211 202,16

-19%

146

Autres comptes crediteurs

0,03

0,03

11 841 348,55

-100%

ex.153

Ressources en provenancedu réseau

0,00

0,00

ex.185

Dettes en instance sur moyens de paiement

0,00

0,00

ex.186

Diverses autres dettes en instance

0,00

0,00

Dépôts de la clientèle

8 657 534 880,05

0,00

0,00

8 657 534 880,05

7 709 533 062,68

12%

201 si cred.

. Comptes a vue créditeurs

3 272 196 768,08

0,00

0,00

3 272 196 768,08

3 045 728 981,69

7%

Comptes cheques et comptes courants

3 268 541 777,25

3 268 541 777,25

3 039 768 005,40

8%

2021

Comptes d'affacturage disponibles

0,00

0,00

2027

Interets courus à payer

0,00

0,00

203

Autres comptes a vue de la clientèle

3 654 990,83

3 654 990,83

5 960 976,29

-39%

2711

Valeurs données en pension au jour le jour

0,00

0,00

2717

Interets courus à payer sur valeurs données en pension J/J

0,00

0,00

2721

Emprunts de trésorerie au jour le jour

0,00

0,00

2727

Interets courus à payer sur emprunts de tresorerie au J/J

0,00

0,00

204 . Comptes d'épargne

1 170 399 301,85

1 170 399 301,85

1 023 411 142,92

14%

. Dépôts à terme

3 540 528 812,82

0,00

0,00

3 540 528 812,82

2 778 065 568,36

27%

205

Dépôt à terme

3 540 528 812,82

3 540 528 812,82

2 778 065 568,36

27%

2712

Valeurs données en pension à terme

0,00

0,00

2718

Interets courus à payer s/valeurs données en pension à terme

0,00

0,00

2722

Emprunts de tresorerie a terme

0,00

0,00

2723

Emprunts financiers

0,00

0,00

2728

Interets courus à payer sur emprunts à terme

0,00

0,00

. Autres comptes créditeurs

674 409 997,30

0,00

0,00

674 409 997,30

862 327 369,71

-22%

2022

Comptes d'affacturage non disponibles

0,00

0,00

ex.2027

Interets courus à payer

0,00

0,00

207

Dépôts reglementes

9 095 593,97

9 095 593,97

7 505 013,98

21%

208

Dépôts de garantie

86 900 048,94

86 900 048,94

78 728 968,66

10%

285

Dettes en instance sur moyens de paiement

146 888 899,87

146 888 899,87

43 291 596,36

239%

286

Diverses autres dettes en instance

431 525 454,52

431 525 454,52

732 801 790,71

-41%

Titres de créance émis

13 072 312 798,22

0,00

0,00

13 072 312 798,22

13 024 863 919,72

0%

.

Titres de créance négociables

1 057 897 991,44

0,00

0,00

1 057 897 991,44

1 860 093 979,17

-43%

331

Certificats de dépôts émis

1 057 897 991,44

1 057 897 991,44

1 860 093 979,17

-43%

332

Bons de sociétés de financement émis

0,00

0,00

333 . Emprunts obligataires

6 944 286 789,20

6 944 286 789,20

8 090 602 221,29

-14%

337 . Autres titres de créance émis

5 070 128 017,58

5 070 128 017,58

3 074 167 719,26

65%

Autres passif

591 178 540,19

0,00

0,00

591 178 540,19

2 716 270 967,70

-78%

322

Instruments optionnels vendus

0,00

0,00

341 si cred.

Comptes de reglement d'operations sur titres

3 617 709,01

3 617 709,01

3 539 435,96

2%

343

dettes sur titres

0,00

0,00

344

Versements a effectuer sur titres non liberés

825 000,00

825 000,00

525 000,00

57%

3462

Provisions pour services financiers aux émetteurs

0,00

0,00

3464

Sommes réglées par la clientèle à reverser aux émetteurs

0,00

0,00

36

Crediteurs divers

458 808 326,34

458 808 326,34

2 450 240 452,21

-81%

382 si cred.

Comptes d'ajustement des operations de hors bilan

0,00

0,00

383 si cred.

Comptes d'ecart sur devises et titres

0,00

0,00

3842

Gains potentiels sur operations de couverture non dénouées

0,00

0,00

3846

Gains à étaler sur operations de couverture dénouées

0,00

0,00

386 si cred.

Comptes de liaison entre siege, succursales, et agences maroc

857 526,64

857 526,64

142 556,48

502%

387

Charges à payer et produits constatés d'avance

36 854 573,21

36 854 573,21

51 263 530,19

-28%

3892

Comptes transitoires ou d'attente créditeurs

90 215 404,99

90 215 404,99

210 559 992,86

-57%

50 Provisions pour risques et charges

64 174 816,24

-1 353 000,00

62 821 816,24

23 104 399,55

172%

51 Provisions réglementées

0,00

6 130 000,00

-100%

Subvent., fonds public affectés et fonds spec. de garant.

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

52

Subventions et fonds public affectés

0,00

0,00

53

Fonds speciaux de garantie

0,00

0,00

54 Dettes subordonnées

0,00

0,00

556 Ecart de réévaluation

0,00

0,00

Réserves et primes liées au capital

419 372 778,37

0,00

0,00

419 372 778,37

419 372 778,37

0%

551

Primes d'émission, de fusion et d'apport

244 920 000,00

244 920 000,00

244 920 000,00

0%

552

Réserves légale

65 617 128,32

65 617 128,32

65 617 128,32

0%

559

Autres reserves

108 835 650,05

108 835 650,05

108 835 650,05

0%

57 Capital

3 323 363 100,00

3 323 363 100,00

1 326 650 000,00

151%

578 Actionnaires. Capital non versé (-)

0,00

0,00

0,00

58 Report à nouveau (+/-)

-1 644 767 544,14

-1 644 767 544,14

-907 563 813,03

81%

598 Résultats nets en instance d'affectation (+/-)

0,00

0,00

591 Résultat net de l'exercice (+/-)

-225 603 259,43

-225 603 259,43

-737 203 731,11

-69%

TOTAL PASSIF

25 196 596 278,67

-1 353 000,00

0,00

25 195 243 278,67

25 430 158 308,99

-1%