ETATS FINANCIERS 2009
Entreprise : WAFA ASSURANCE
Date de publication : 05/05/2010
Type de document : Etats Financiers

BILAN ACTIF

ACTIF

EXERCICE 2009

EXERCICE 2008

BRUT

AMOR / PROV

NET

A - IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS

340 000,00

272 000,00

68 000,00

145 734,00

FRATS PRELIMINAIRES

1 359 777,00

844 910,00

514 867,00

780 542,37

CHARGES A REPARTIR SUR PLUSIEURS EXERCICES

PRIMES DE REMBOURSEMENT

S/TOTAL(A)

1 699 777,00

1 116 910,00

582 867,00

926 276,37

B - IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

CONSTRUCTIONS EN RECHERCHES ET DEVELOPPEMENT

1 709 329,52

1 246 797,66

462 531,86

489 046,21

BREVETS, MARQUES DROITS ET VALEURS SIMILAIRES

FONDS COMMERCIAL

2 622 500,00

2 622 500,00

2 372 500,00

AUTRES IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

4 331 829,52

1 246 797,66

3 085 031,86

2 861 546,21

S/TOTAL(B)

C - IMMOBILISATIONS CORPORELLES

TERRAINS

20 820 500,00

20 820 500,00

20 820 500,00

CONSTRUCTIONS

38 315 046,00

7 039 570,47

31 275 475,53

32 524 610,84

INSTALLATIONS TECHNIQUES, MATERIEL ET OUTILLAGE

43 845 672,61

20 114 658,62

23 731 013,99

24 503 724,23

MATERIEL DE TRANSPORT

9 262 766,02

7 108 048,63

2 154 717,39

3 026 244,46

MOBILIER MATERIEL DE BUREAU ET AMENAGEMENTS DIVERS

5 724 564,17

3 471 564,99

2 252 999,18

2 165 466,27

AUTRES IMMOBILISATIONS CORPORELLES

400 878,62

130 668,94

270 209,68

255 047,04

IMMOBILISATIONS CORPORELLES EN COURS

54 853 038,44

54 853 038,44

28 801 130,24

S/TOTAL(C)

173 222 465,86

37 864 511,65

135 357 954,21

112 096 723,08

D - IMMOBILISATIONS FINANCIERES

IMMOBILISES

1 392 567,91

1 392 567,91

1 756 989,81

AUTRES CREANCES FINANCIERES

540 580,30

540 580,30

503 566,30

TITRES DE PARTICIPATION

146 000,00

146 000,00

146 000,00

AUTRES TITRES IMMOBILISES

2 079 148,21

2 079 148,21

2 406 556,11

S/TOTAL(D)

E - ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

DIMINUTION DES CREANCES IMMOBILISEES

AUGMENTATION DES DETTES DE FINANCEMENT

S/TOTAL(E)

TOTAL I (A+B+C+D+E)

181 333 220,59

40 228 219,31

141 105 001,28

118 291 101,77

F - STOCK

MARCHANDISES

4 443 018,80

466,50

4 442 552,30

5 658 679,02

MATERIELS ET FOURNITURES CONSOMMABLES

76 530 260,74

117 990,08

76 412 270,66

64 725 738,30

PRODUITS EN COURS

1 971 923,81

69 924,95

1 901 998,86

1 769 769,74

PRODUITS INTERMEDIAIRES ET PRODUITS RESIDUELS

PRODUITS FINIS

32 667 079,73

270 948,42

32 396 131,31

26 426 813,71

S/TOTAL(F)

115 612 283,08

489 329,95

115 122 953,13

98 581 000,77

G - CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT

FOURNISSEURS DEBIETEURS, AVANCES ET ACOMPTES

5 097 735,45

5 097 735,45

5 133 842,28

CLIENTS ET COMPTES RATTACHES

144 751 622,19

19 960 281,82

124 791 340,37

106 332 757,64

PERSONNEL

2 025 821,79

1 336 088,26

689 733,53

748 186,23

ETAT

23 268 984,24

23 268 984,24

19 060 188,60

COMPTES D'ASSOCIES

27 572 092,51

27 572 092,51

619 959,08

AUTRES DEBITEURS

COMPTES DE REGULARISATION - ACTIF

2 181 437,91

2 181 437,91

2 077 531,80

S/TOTAL(G)

204 897 604,09

21 296 370,08

183 601 324,01

134 602 465,73

H - TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT

50 898 116,93

50 898 116,93

49 612 566,04

S/TOTAL(H)

I - ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

69 937,11

69 937,11

287 481,35

(Eléments circulants)

TOTAL II (F+G+H+I)

371 478 031,21

21 755 700,03

349 722 331,18

283 083 513,89

T - TRESORERIE ACTIF

CHÈQUES ET VALEURS A ENCAISSEER

33 224 361,72

33 224 361,72

25 166 514,70

BANQUES, TG ET CCP

15 653 450,19

15 653 450,19

6 206 095,04

CAISSES, REGIES D'AVANCE ET ACCREDITIFS

2 047 889,75

2 047 889,75

742 856,67

TOTAL III

50 925 701,66

50 925 701,66

32 115 466,41

TOTAL GENERAL I+II+III

603 736 953,46

61 983 919,34

541 753 034,12

433 490 082,27

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (HORS TAXE)

Exercice du 01/01/2009 au 31/12/2009

OPERATIONS

TAUX DE L'EXERCICE

TAUX DE L'EXERCICE PRECEDENT

PROPRE A L'EXERCICE

CONCERNANT LES EXERC. PREC.

3=1+2

4

-----EXPLOITATION-----

1- PRODUITS D'EXPLOITATION

Ventes de marchandises (en l'état)

4 088 291,49

4 088 291,49

4 865 249,62

Vente de biens et services produits

568 927 179,65

568 927 179,65

481 841 851,19

Variation de stock de produits (+) (-)

6 422 190,30

6 422 190,30

-833 304,49

Immobilisations produites pour elle même

Sousventions d'équilibrage

Autres produits d'exploitation

Reprises d'exploitation / Transfert de charges

174 823 057,97

174 823 057,97

134 883 385,65

TOTAL (1)

754 260 719,41

754 260 719,41

620 757 181,97

2- CHARGES D'EXPLOITATION

Achat de biens et services

2 953 027,80

2 953 027,80

4 373 333,17

Achats consommés (2) de matières et fournitures

338 927 106,27

3 727,29

338 930 833,56

265 414 419,40

Autres charges externes

261 411 855,86

128 189,74

261 540 045,60

194 752 540,79

Impôts et taxes

1 150 462,44

4 540,00

1 155 002,44

969 860,09

Charges de personnel

52 236 836,12

52 236 836,12

46 309 849,80

Autres charges d'exploitation

400 000,00

400 000,00

400 000,00

Dotations d'exploitation

10 110 264,37

10 110 264,37

16 219 439,64

TOTAL (2)

667 189 552,86

136 487,03

667 326 039,89

528 439 442,89

3- RESULTAT D'EXPLOITATION (1-2)

86 934 709,52

92 317 739,08

-----FINANCIER-----

4- PRODUITS FINANCIERS

Produits des titres de part. & autres tit. immob.

150 438,28

150 438,28

769 688,15

Gains de change

1 301 042,72

1 301 042,72

890 248,43

Intérêts et autres produits financiers

778 347,37

778 347,37

191 233,43

Reprises financières / Transfert de charges

TOTAL (4)

2 229 828,37

2 229 828,37

1 851 170,01

5- CHARGES FINANCIERES

Charges d'intérêts

1 910 568,68

1 910 568,68

1 577 250,27

Pertes de change

1 173 919,34

1 173 919,34

373 633,41

Autres charges financières

7 390 778,09

7 390 778,09

7 147 725,12

Dotations financières

560 803,13

560 803,13

383 542,51

TOTAL (5)

11 035 069,24

11 035 069,24

9 482 151,31

6- RESULTAT FINANCIER (4-5)

-8 006 240,87

-7 630 981,30

7- RESULTAT COURANT (3+6)

78 128 468,65

84 686 757,78

-----NON COURANT-----

8- PRODUITS NON COURANTS

Produits des cessions d'immobilisations

297 013,09

297 013,09

194 198,35

Sousventions d'équilibre

32 829,84

32 829,84

Reprises sur subventions d'investissement

Autres produits non courants

33 090 389,37

284 654,24

33 375 043,61

275 040,92

Reprises non courantes / Transferts de charges

9 795 084,72

9 795 084,72

10 927 315,36

TOTAL (8)

43 215 317,02

284 654,24

43 499 971,26

11 429 384,47

9- CHARGES NON COURANTES

Valeurs nettes d'amortissements des immos cédées

148 262,64

148 262,64

173 268,97

Subventions accordées

0,00

0,00

0,00

Autres charges non courantes

3 665 826,83

3 665 826,83

4 912 518,45

Dotations N C aux amortissements et provisions

1 897 622,84

1 897 622,84

3 052 877,83

TOTAL (9)

5 711 712,31

0,00

5 711 712,31

8 138 665,25

A- RESULTAT NON COURANT (8-9)

37 788 258,95

3 290 719,22

B- RESULTAT AVANT IMPOTS (7+A)

115 916 727,60

87 977 477,00

C- IMPOTS SUR LES RESULTATS

29 196 349,00

20 634 639,00

D- RESULTAT NET (B - C)

86 720 378,60

67 342 838,00

TOTAL DES PRODUITS (4+8)

799 990 519,04

634 037 736,45

TOTAL DES CHARGES (2+5+9+12)

713 270 140,44

566 694 898,45

RESULTAT NET (Total des produits-Total des charges)

86 720 378,60

67 342 838,00

TABLEAU DE FINANCEMENT DE L'EXERCICE

SYNTHESE DES MASSES DU BILAN

Du 01/01/2009 au 31/12/2009

MASSSES

EXERCICE N

EXERCICE N-1

VARIATION (N - (N-1))

Emplôts

Ressources

Emplôts

Ressources

1- Financement permanent

310 495 364,09

250 433 433,51

60 061 930,58

2- Moins actif immobilisé

141 105 001,28

118 291 101,77

22 813 899,51

3- FONDS DE ROULEMENT (1-2) (A)

169 390 362,81

132 142 331,74

37 248 031,07

4- Actif circulant

349 722 331,18

283 083 513,89

66 638 817,29

5- Moins passif circulant

231 257 670,03

175 717 865,01

55 539 805,02

6- BESON DE FINANCEMENT GLOBAL (4-5) (B)

118 464 661,15

107 365 648,88

11 099 012,27

7- TRESORERIE NETTE (A-B)

50 925 701,66

24 776 682,86

26 149 018,80

II. EMPLOIS ET RESSOURCES

EXERCICE N

EXERCICE N-1

Emplôts

Ressources

Emplôts

Ressources

I. RESSOURCES STABLES DE L'EXERCICE

AUTOFINANCEMENT

60 666 507,18

46 499 113,74

CESSION OU REDUCTION D'IMMOBILISATIONS

1 011 434,99

194 198,35

AUGMENTATION DES CAPITAUX PROPRES & ASSIMILES

AUGMENTATION DES DETTES DE FINANCEMENT

13 601 692,70

13 258 515,80

TOTAL I. RESSOURCES STABLES

75 279 634,87

59 951 827,89

II. EMPLOIS STABLES DE L'EXERCICE

ACQUISITION D'IMMOBILISATIONS

31 300 747,51

33 408 250,41

AUGMENTATION DES IMMOBILISATIONS FINANCIERES

387 014,00

272 823,40

REMBOURSEMENT DES CAPITAUX PROPRES

32 829,84

32 829,84

REMBOURSEMENT DES DETTES DE FINANCEMENT

6 300 802,45

6 181 374,15

EMPLOIS EN NON VALEURS

10 210,00

4 714,00

TOTAL II. EMPLOIS STABLES

38 031 603,80

39 899 991,80

III. VARIATION DU BESON DE FINANCEMENT GLOBAL

11 099 012,27

2 761 239,09

IV. VARIATION DE TRESORERIE

26 149 018,80

17 290 597,00

TOTAL GENERAL

75 279 634,87

75 279 634,87

59 951 827,89

59 951 827,89

BILAN PASSIF

PASSIF

EXERCICE 2009

EXERCICE 2008

-----FINANCEMENT PERMANENT-----

A- CAPITAUX PROPRES

90 000 000,00

90 000 000,00

Capital social

Moins:Actionnaires capital souscrit non appelé dont versé .....

Prime d'émission, de fusion , d'apport

Ecart de réévaluation

Réserves légale

8 512 078,92

5 144 936,92

Autres réserves

20 865 862,00

10 753 130,00

Résultat net en instance d'affectation

52 489 740,41

27 426 776,41

Résultat net de l'exercice

86 720 378,60

67 342 838,00

S/TOTAL (A)

258 588 059,93

200 667 681,33

B- CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

Subventions d'investissement

229 808,88

262 638,72

Provisions réglementées

13 534 529,77

18 661 038,20

S/TOTAL (B)

13 764 338,65

18 923 676,92

C- DETTES DE FINANCEMENT

Emprunts obligataires

Autres dettes de financement

38 142 965,51

30 842 075,26

S/TOTAL (C)

38 142 965,51

30 842 075,26

D- PROV. DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

Provisions pour risques

Provisions pour charges

S/TOTAL (D)

E- ECARTS DE CONVERSION - PASSIF

Augmentation des créances immobilisées

Diminution des dettes de financement

S/TOTAL (E)

TOTAL I (A+B+C+D+E)

310 495 364,09

250 433 433,51

-----PASSIF CIRCULANT (HORS TRESORERIE)--

F- DETTES DU PASSIF CIRCULANT

Fournisseurs et comptes rattachés

150 256 260,33

108 165 968,05

Clients créditeurs, avances et acomptes

22 235 271,66

17 701 140,80

Personnel

7 966 213,78

5 659 046,02

Organismes sociaux

4 391 687,87

3 392 590,17

Etat

45 181 542,62

36 236 849,51

Comptes d'associés

10 682,00

31 301,55

Autres créanciers

673 951,09

1 134 604,38

Comptes de régularisation - Passif

347 857,55

347 602,69

S/TOTAL (F)

231 063 466,90

172 669 103,17

G- AUTRES PROV. POUR RISQUES ET CHARGES

S/TOTAL (G)

69 937,11

3 045 583,80

H- ECARTS DE CONVERSION - PASSIF

S/TOTAL (H)

124 266,02

3 207,04

TOTAL II (F+G+H)

231 257 670,03

175 717 865,01

-----TRESORERIE PASSIF-----

Résidus d'escompte

Résidus de trésorerie

Soldes créditeurs

TOTAL III

541 753 034,12

433 490 082,27

TOTAL GENERAL I+II+III

541 753 034,12