ETATS FINANCIERS 2006
Entreprise : WAFA ASSURANCE
Date de publication : 31/12/2006
Type de document : Etats Financiers

Logo of Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH) featuring a blue square with white text and a stylized building icon. Below the logo is the company name in Arabic and French: 'القريض العقاري و السياحي' and 'Crédit Immobilier et Hôtelier'.

ETATS DE SYNTHESE

EXERCICE 2006

INFORMATIONS DISPONIBLES

COMPTES SOCIAUX AU 31/12/2007

COMPTES SOCIAUX AU 30/06/2006

BILAN SOCIAL AU 31/12/2006

En milliers de DH

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

31

32

33

34

35

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39

40

41

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49

50

51

52

53

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59

60

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63

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70

71

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73

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79

80

81

82

83

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89

90

91

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93

94

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97

98

99

100

101

102

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104

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130

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190

191

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198

199

200

201

202

203

204

205

206

207

208

209

210

211

212

213

214

215

216

217

218

219

220

221

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228

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248

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250

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300

301

302

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304

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327

Logo of Caisse des Dépôts et Consignations (C.D.C.)

HORS BILAN AU 31/12/2006

DESIGNATIONS

déc-06

juin-06

déc-05

ENGAGEMENTS DONNES

1 996 965

1 090 403

1 505 812

Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle

1 648 128

1 054 902

710 984

Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie d'ordre de la clientèle

348 837

35 501

502 797

Titres achetés à réméré

Autres titres à livrer

292 031

ENGAGEMENTS REÇUS

837 830

632 372

761 067

Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus d'établissements de crédit et assimilés

Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers

837 830

632 372

411 571

Titres vendus à réméré

Autres titres à recevoir

349 497

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES SOCIAL AU 31/12/2006

En milliers de DH

déc-06

juin-06

déc-05

PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE

1 809 794

862 382

1 644 941

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit

36 722

13 266

19 358

Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle

1 531 452

745 721

1 432 040

Intérêts et produits assimilés sur titres de créance

45 168

9 364

10 042

Produits sur titres de propriété

60 065

24 812

68 754

Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

0

0

0

Commissions sur prestations de service

102 961

50 862

91 602

Autres produits bancaires

33 426

18 357

23 145

CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE

658 624

322 854

730 616

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit

40 526

24 094

63 134

Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle

179 456

73 583

154 988

Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis

412 211

212 740

491 955

Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

0

0

0

Autres charges bancaires

26 432

12 437

20 540

PRODUIT NET BANCAIRE

1 151 170

539 529

914 325

Produits d'exploitation non bancaire

13 672

9 418

20 142

Charges d'exploitation non bancaire

311

14

8 017

CHARGES GÉNÉRALES D'EXPLOITATION

536 790

249 149

515 853

Charges de personnel

272 520

136 255

276 252

Impôts et taxes

11 209

5 153

10 539

Charges externes

166 267

70 213

145 266

Autres charges générales d'exploitation

33 850

13 717

34 573

Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

52 943

23 812

49 222

DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRÉCOUVRABLES

834 615

391 994

2 360 517

Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

499 617

244 839

1 836 585

Pertes sur créances irrécouvrables

191 393

96 282

405 477

Autres dotations aux provisions

143 605

50 873

118 455

REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES

620 624

349 833

943 989

Reprises de provisions pour créances et engagements par signature

531 901

343 579

859 017

Récupérations sur créances amorties

0

0

0

Autres reprises de provisions

88 723

6 254

84 972

RÉSULTAT COURANT

413 750

257 622

-1 005 931

Produits non courants

0

0

1 000 000

Charges non courantes

17 070

5 941

34 308

RÉSULTAT AVANT IMPÔTS SUR LES RÉSULTATS

396 680

251 681

-40 239

Impôts sur les résultats

9 117

4 347

8 225

RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

387 564

247 333

-48 464

ÉTAT DES SOLDES DE GESTION SOCIAL AU 31/12/2006

I - TABLEAU DE FORMATION DES RÉSULTATS

En milliers de DH

déc-06

juin-06

déc-05

+ Intérêts et produits assimilés

1 585 749

768 256

1 461 242

- Intérêts et charges assimilées

631 872

310 322

709 844

MARGE D'INTERET

953 878

457 934

751 398

+ Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location

0

0

0

- Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location

0

0

0

Résultat des opérations de crédit-bail et de location

-

-

0

+ Commissions perçues

110 995

56 673

98 991

- Commissions servies

842

365

885

Marge sur commissions

110 153

56 307

98 105

+ Résultat des opérations sur titres de transaction

0

0

0

+ Résultat des opérations sur titres de placement

27 271

0

-34

+ Résultat des opérations de change

19 600

10 418

14 166

+ Résultat des opérations sur produits dérivés

0

0

0

Résultat des opérations de marché

46 871

10 418

14 132

+ Divers autres produits bancaires

60 450

24 943

68 811

- Diverses autres charges bancaires

20 182

10 074

18 120

PRODUIT NET BANCAIRE

1 151 170

539 529

914 325

+ Résultat des opérations sur immobilisations financières

-49 867

95

0

+ Autres produits d'exploitation non bancaire

13 672

9 418

20 142

- Autres charges d'exploitation non bancaire

311

14

8 017

- Charges générales d'exploitation

536 790

249 149

515 853

RÉSULTAT BRUT D'EXPLOITATION

577 874

299 878

410 597

+ Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance

-159 109

2 457

-1 383 046

+ Autres dotations nettes des reprises aux provisions

-5 015

-44 714

-33 482

RÉSULTAT COURANT

413 750

257 622

-1 005 931

RÉSULTAT NON COURANT

-17 070

-5 941

965 692

- Impôts sur les résultats

9 117

4 347

8 225

RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

387 564

247 333

-48 464

II - CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

déc-06

juin-06

déc-05

+ RÉSULTAT NET DE L'EXERCICE

387 564

247 333

-48 464

+ Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles

52 943

23 812

49 222

+ Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières

50 000

0

0

+ Dotations aux provisions pour risques généraux

93 605

50 873

118 455

+ Dotations aux provisions réglementées

0

0

0

+ Dotations non courantes

0

0

0

- Reprises de provisions

84 765

6 254

84 972

- Plus-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles

3 531

2 349

2 045

+ Moins-values de cession des immobilisations incorporelles et corporelles

311

14

8 017

- Plus-values de cession des immobilisations financières

0

0

0

+ Moins-values de cession des immobilisations financières

0

0

0

- Reprises de subventions d'investissement reçues

0

0

0

± CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT

496 127

313 429

40 214

- Bénéfices distribués

+ AUTOFINANCEMENT

496 127

313 429

40 214

Logo of the Moroccan Central Bank (Banque Centrale du Maroc)

État des créances en souffrance et des provisions au 31/12/2006

En milliers de DH

Rubrique

Créance en souffrance

Provisions

Créances pré-douteuses

290 039

103 650

Créances douteuses

119 313

26 808

Créances compromises

7 299 248

5 252 966

TOTAL

7 708 599

5 383 425