ETATS FINANCIERS 2005
Entreprise : WAFA ASSURANCE
Date de publication : 31/12/2005
Type de document : Etats Financiers

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ETATS DE SYNTHESE

EXERCICE 2005

ETATS DISPONIBLES

BILAN ACTIF

BILAN PASSIF

RESULTAT TECHNIQUE VIE

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE

RESULTAT NON TECHNIQUE NON COURANT

TABLEAU DES RESULTATS

TABLEAU DES PRODUITS ET CHARGES

BILAN PROVISOIR ARRETE

AU 31/12/2005

ACTIF

31/12/2005

Exercice

PASSIF

31/12/2005

Exercice

Brut

Amort/ Provi

Net

Précédent

Précédent

ACTIF IMMOBILISE

8 665 502 567,62

264 080 278,75

8 401 422 288,87

7 853 696 065,12

FINANCEMENT PERMANENT

9 506 039 298,30

9 076 173 239,53

IMMOBILISATION EN NON-VALEURS

5 746 247,77

5 704 277,05

41 970,72

193 114,30

CAPITAUX PROPRES

854 660 323,05

731 126 195,74

Frais préliminaires

Capital social ou fonds d'établissement

350 000 000,00

350 000 000,00

Charges à répartir sur plusieurs exercices

5 746 247,77

5 704 277,05

41 970,72

193 114,30

Réserves d'investissement

99 040,00

99 040,00

Primes de remboursement des obligations

Réserves indisponible

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

12 416 668,50

9 413 037,43

3 003 631,07

1 992 701,09

Réserves légale

35 000 000,00

28 809 049,00

Immobilisation en recherche et développement

Autres réserves

280 000 000,00

152 473 861,40

Brevets, marques, droits et valeurs similaires

Report à nouveau

6 527 155,74

-82 100 314,24

Fonds commercial

Résultats nets en instance d'affectation

Autres immobilisations incorporelles

12 416 668,50

9 413 037,43

3 003 631,07

1 992 701,09

Résultat net de l'exercice

183 034 127,31

281 844 559,58

IMMOBILISATIONS CORPORELLES

69 283 597,98

50 517 156,20

18 766 441,78

22 754 475,49

CAPITAUX PROPRES ASSIMILES

Terrains

Subventions d'investissement

Constructions

1 200 000,04

Provisions réglementées

Installations techniques, matériel et outillage

DETTES DE FINANCEMENT

201 220 948,25

231 184 037,43

Matiériel de transport

265 000,03

181 348,17

83 651,86

247 195,02

Emprunts

Mobilier, matériel de bureau, aménagements divers

67 852 872,00

50 335 808,03

17 517 063,97

20 141 554,48

Emprunts pour fonds d'établissement

Autres immobilisations corporelles

1 165 725,95

1 165 725,95

1 165 725,95

Autres dettes de financement

201 220 948,25

231 184 037,43

Immobilisations corporelles en cours

PROVISIONS DURABLES POUR RISQUES ET CHARGES

IMMOBILISATIONS FINANCIERES (Autres que Placements)

80 447 459,78

4 210 999,52

76 236 460,26

228 573 484,23

Provisions pour risques

Prêts immobilisés

Provisions pour charges

Autres créances financières

78 095 459,78

2 550 999,52

75 544 460,26

227 881 484,23

PROVISIONS TECHNIQUES BRUTES

8 450 158 027,00

8 113 863 006,36

Titres de participation

2 352 000,00

1 660 000,00

692 000,00

692 000,00

Provisions pour primes non acquises

264 432 771,00

263 116 814,00

Autres titres immobilisés

Provisions pour sinistres à payer

4 144 234 238,00

3 922 573 875,85

Provisions mathématiques vie

3 933 347 089,00

3 816 578 788,00

Provisions d'équilibrage

PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

8 497 608 593,59

194 234 808,55

8 303 373 785,04

7 600 182 290,01

Provisions techniques des contrats en unités de compte

Placements immobiliers

377 616 172,86

114 059 237,37

263 556 935,49

286 469 559,87

Provisions techniques sur placements

Obligations et bons

1 256 849 791,39

16 866 730,19

1 239 983 061,20

1 184 256 664,37

Autres provisions techniques

106 143 929,00

111 593 528,51

Actions et parts sociales

6 451 264 455,11

42 775 522,32

6 408 488 932,79

5 822 652 274,39

ECARTS DE CONVERSION - PASSIF

Prêts et effets assimilés

337 761 480,77

20 533 318,67

317 228 162,10

230 444 388,93

Augmentation des créances immobilisées et des placements

Dépôts en comptes indisponibles

1 378,33

Diminution des dettes de financement et des provisions techniques

Placements affectés aux contrats en unités de compte

Dépôts auprès des cédantes

Autres placements

74 116 693,46

74 116 693,46

76 358 024,12

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF

Diminution de créances immobilisées et des placements

Augmentation des dettes de financement et des provisions techniques

ACTIF CIRCULANT (hors trésorerie)

2 086 061 566,67

350 907 302,82

1 735 154 263,85

2 037 879 927,87

PASSIF CIRCULANT (hors trésorerie)

679 132 069,73

834 713 047,39

PART DES CESSIONNAIRES DANS LES PROVISIONS TECHNIQUES

1 127 392 961,00

1 127 392 961,00

1 193 599 189,03

DETTES POUR ESPÈCES REMISES PAR LES CESSIONNAIRES

263 922 706,00

327 108 825,00

Provisions pour primes non acquises

41 223 853,00

41 223 853,00

58 252 084,00

Dettes pour espèces remises par les cessionnaires

263 922 706,00

327 108 825,00

Provisions pour sinistres à payer

683 906 023,00

683 906 023,00

702 296 123,03

DETTES DE PASSIF CIRCULANT

415 209 363,73

507 604 222,39

Provisions mathématiques

393 517 397,00

393 517 397,00

422 190 139,00

Cessionnaires, cédants, coassureurs et comptes rattachés créditeurs

74 500 976,44

63 082 501,82

Autres Provisions techniques

8 745 688,00

8 745 688,00

10 860 843,00

Assurés, intermédiaires et comptes rattachés créditeurs

149 258 400,83

226 056 450,39

CREANCES DE L'ACTIF CIRCULANT

958 668 605,67

350 907 302,82

607 761 302,85

844 280 738,84

Personnel créditeur

Cessionn., cédants, coassureurs et comptes rattachés débiteurs

36 099 470,55

36 099 470,55

75 541 889,29

Organismes sociaux créditeurs

2 347 701,23

2 290 366,09

Assurés, intermédiaires et comptes rattachés débiteurs

738 723 791,70

350 907 302,82

387 816 488,88

569 864 036,50

Etat créditeur

50 669 758,72

85 035 487,26

Personnel débiteur

2 642,56

2 642,56

Comptes d'associés créditeurs

103 804,04

103 804,04

Etat débiteur

26 170 939,31

26 170 939,31

27 706 237,37

Autres créanciers

80 590 005,73

77 759 829,24

Comptes d'associés débiteurs

Comptes de régularisation-passif

57 738 716,74

53 275 783,55

Autres débiteurs

85 640 515,91

85 640 515,91

99 306 411,42

Comptes de régularisation-actif

72 031 245,64

72 031 245,64

71 862 164,26

TITRES ET VALEURS DE PLACEMENT (non affectés aux opérations d'assurance)

AUTRES PROVISIONS POUR RISQUES ET CHARGES

ECARTS DE CONVERSION - ACTIF (Eléments circulants)

ECARTS DE CONVERSION - PASSIF (éléments circulants)

TRESORERIE

51 519 214,95

51 519 214,95

39 230 351,27

TRESORERIE

2 924 399,64

19 920 057,34

TRESORERIE-ACTIF

TRESORERIE-PASSIF

Chèques et valeurs à encaisser

17 144 168,47

17 144 168,47

8 996 276,74

Crédits d'escompte

Banques, TGR, C.C.P.

34 094 371,91

34 094 371,91

29 901 390,49

Crédits de trésorerie

Caisses, régies d'avances et accréditifs

280 674,57

280 674,57

332 684,04

Banques

2 924 399,64

19 920 057,34

TOTAL GENERAL

10 803 083 349,24

614 987 581,57

10 188 095 767,67

9 930 806 344,26

TOTAL GENERAL

10 188 095 767,67

9 930 806 344,26

COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES VIE

RESULTAT TECHNIQUE VIE

Libellé

31/12/2005

Exercice précédent

Brut

Cessions

Net

Net

PRIMES

496 997 748,46

8 507 262,94

488 490 485,52

395 005 940,35

Primes émises

496 997 748,46

8 507 262,94

488 490 485,52

395 005 940,35

PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

2 555 554,31

2 555 554,31

2 616 055,08

Subventions d'exploitation

Autres produits d'exploitation

1 287 708,64

1 287 708,64

1 351 671,21

Reprises d'exploitation, transferts de charges

1 267 845,67

1 267 845,67

1 264 383,87

PRESTATIONS ET FRAIS

637 793 467,94

24 395 699,32

613 397 768,62

501 042 121,39

Prestations et frais payés

531 629 944,93

58 306 676,12

473 323 268,81

279 764 447,99

Variation des provisions pour sinistres à payer

9 236 871,00

-7 289 032,60

16 525 903,60

5 090 553,40

Variation des provisions mathématiques vie

85 219 959,01

-26 621 944,20

111 841 903,21

200 762 771,00

Variation des prov. tech. des contrats en unités de compte

Variation des autres provisions techniques

11 706 693,00

11 706 693,00

15 424 349,00

CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

51 581 890,74

51 581 890,74

42 463 297,49

Charges d'acquisition des contrats

25 567 261,14

25 567 261,14

18 384 431,48

Achats consommés de matières et fournitures

977 771,53

977 771,53

924 724,53

Autres charges externes

4 360 521,06

4 360 521,06

5 514 060,99

Impôts et taxes

2 113 560,50

2 113 560,50

1 593 134,43

Charges de personnel

12 941 944,01

12 941 944,01

11 562 351,44

Autres charges d'exploitation

14 654,14

Dotations d'exploitation

5 606 178,37

5 606 178,37

4 484 594,61

PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

256 032 081,25

256 032 081,25

217 852 567,54

Revenus des placements

39 386 824,86

39 386 824,86

6 320 460,27

Gains de change

Profits sur réalisation de placements

149 763 413,92

149 763 413,92

156 899 977,82

Intérêts et autres produits de placements

66 881 842,47

66 881 842,47

54 632 129,46

Reprises sur charges de placement ; Transferts de charges

CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

6 973 777,50

6 973 777,50

7 990 588,16

Charges d'intérêts

1 069 886,00

1 069 886,00

1 357 057,00

Frais de gestion des placements

1 417 149,94

1 417 149,94

2 205 493,95

Pertes de change

Pertes sur réalisation de placements

Autres charges de placements

Dotations sur placement

4 486 741,55

4 486 741,55

4 428 037,21

RESULTAT TECHNIQUE VIE

59 236 247,85

-15 888 436,38

75 124 684,23

63 978 555,93

COMPTE TECHNIQUE ASSURANCES NON VIE

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE

Libellé

31/12/2005

Exercice précédent

Brut

Cessions

Net

Net

PRIMES

1 124 016 471,30

164 809 649,01

959 206 822,29

869 811 098,15

Primes émises

1 125 332 428,30

147 781 418,01

977 551 010,29

882 487 829,15

Variation des provisions pour primes non acquises

1 315 957,00

-17 028 231,00

18 344 188,00

12 676 731,00

PRODUITS TECHNIQUES D'EXPLOITATION

22 747 402,00

22 747 402,00

13 558 705,47

Subventions d'exploitation

Autres produits d'exploitation

7 488 098,82

7 488 098,82

1 901 081,36

Reprises d'exploitation, transferts de charges

15 259 303,18

15 259 303,18

11 657 624,11

PRESTATIONS ET FRAIS

798 542 788,66

101 677 160,21

696 865 628,45

865 829 455,53

Prestations et frais payés

604 288 238,02

116 944 180,44

487 344 057,58

477 653 926,04

Variation des provisions pour sinistres à payer

212 423 491,15

-11 101 067,43

223 524 558,58

370 036 668,98

Variation des provisions d'équilibrage

Variation des autres provisions techniques

-18 168 940,51

-4 165 952,80

-14 002 987,71

18 138 860,51

CHARGES TECHNIQUES D'EXPLOITATION

299 639 738,96

299 639 738,96

333 291 664,30

Charges d'acquisition des contrats

142 130 315,09

142 130 315,09

132 920 611,70

Achats consommés de matières et fournitures

4 910 474,42

4 910 474,42

4 205 621,50

Autres charges externes

33 137 563,51

33 137 563,51

33 747 015,27

Impôts et taxes

6 634 026,00

6 634 026,00

3 872 851,25

Charges de personnel

62 169 883,56

62 169 883,56

55 417 911,98

Autres charges d'exploitation

952 791,44

952 791,44

802 094,08

Dotations d'exploitation

49 704 684,93

49 704 684,93

102 325 558,53

PRODUITS DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

201 241 729,42

201 241 729,42

617 477 359,19

Revenus des placements

152 798 203,51

152 798 203,51

67 912 949,90

Gains de change

142 320,49

142 320,49

140 534,71

Profits sur réalisation de placements

2 724 093,93

2 724 093,93

502 944 419,60

Intérêts et autres produits de placements

45 577 111,49

45 577 111,49

45 970 907,29

Reprises sur charges de placements ; Transferts de charges

508 547,68

CHARGES DES PLACEMENTS AFFECTES AUX OPERATIONS D'ASSURANCE

46 715 418,71

46 715 418,71

77 611 273,71

Charges d'intérêts

10 536 730,28

10 536 730,28

9 678 297,04

Frais de gestion des placements

5 964 261,92

5 964 261,92

17 569 654,12

Pertes de change

107 368,16

107 368,16

137 523,39

Pertes sur réalisation de placements

1 328 123,45

Autres charges de placements

Dotations sur placements

30 107 058,35

30 107 058,35

48 897 675,70

RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE

203 107 656,38

63 132 488,80

139 975 167,58

224 114 769,27

COMPTE NON TECHNIQUE

RESULTAT NON TECHNIQUE

Libellé

Opérations

Totaux

Exercice

Totaux

Exercice

Précédent

Propres

à l'exercice

Concernant les

ex. précédents

PRODUITS NON TECHNIQUES COURANTS

13 808 516,39

13 808 516,39

23 383 260,97

Produits d'exploitation non techniques courants

400,00

400,00

Intérêts et autres produits non techniques courants

5 339 418,08

5 339 418,08

17 458 361,93

Autres produits non techniques courants

5 518 885,21

5 518 885,21

5 157 947,63

Reprises non techniques, transferts de charges

2 949 813,10

2 949 813,10

766 951,41

CHARGES NON TECHNIQUES COURANTES

31 561 223,51

31 561 223,51

18 372 973,77

Charges d'exploitation non techniques courantes

857 844,92

857 844,92

1 494 103,96

Charges financières non techniques courantes

4 404 828,71

4 404 828,71

13 023 738,44

Autres charges non techniques courantes

1 500 000,00

1 500 000,00

1 500 000,00

Dotations non techniques

24 798 549,88

24 798 549,88

2 355 131,37

RESULTAT NON TECHNIQUE COURANT

-17 752 707,12

5 010 287,20

PRODUITS NON TECHNIQUES NON COURANTS

964 000,00

964 000,00

1 112 005,38

Produits des cessions d'immobilisations

964 000,00

964 000,00

766 000,00

Subventions d'équilibre

Autres produits non courants

346 005,38

Reprises non courantes, transferts de charges

CHARGES NON TECHNIQUES NON COURANTES

7 206 671,38

7 206 671,38

5 183 807,20

Valeurs nettes d'amortissements des immobilisations cédées

1 215 705,18

1 215 705,18

961 367,76

Subventions accordées

Autres charges non courantes

5 990 966,20

5 990 966,20

4 222 439,44

Dotations non courantes

RESULTAT NON TECHNIQUE NON COURANT

-6 242 671,38

-4 071 801,82

RESULTAT NON TECHNIQUE

-23 995 378,50

938 485,38

ETAT RECAPITULATIF

RECAP DES RESULTATS

Exercice

2005

Exercice

Précédent

I - RESULTAT TECHNIQUE VIE

75 124 684,23

63 978 555,93

II - RESULTAT TECHNIQUE NON-VIE

139 975 167,58

224 114 769,27

III - RESULTAT NON TECHNIQUE

-23 995 378,50

938 485,38

RESULTAT AVANT IMPOTS

191 104 473,31

289 031 810,58

IMPOTS SUR LES RESULTATS

8 070 346,00

7 187 251,00

IV- RESULTAT NET

183 034 127,31

281 844 559,58

PRODUITS ET CHARGES

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES VIE

747 078 121,09

615 474 562,97

TOTAL DES PRODUITS ASSURANCES NON-VIE

1 183 195 953,70

1 500 847 162,81

TOTAL DES PRODUITS NON TECHNIQUES

14 772 516,39

24 495 266,35

TOTAL DES PRODUITS

1 945 046 591,18

2 140 816 992,13

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES VIE

671 953 436,86

551 496 007,04

TOTAL DES CHARGES ASSURANCES NON-VIE

1 043 220 786,12

1 276 732 393,54

TOTAL DES CHARGES NON TECHNIQUES

38 767 894,89

23 556 780,97

IMPOTS SUR LES RESULTATS

8 070 346,00

7 187 251,00

TOTAL DES CHARGES

1 762 012 463,87

1 858 972 432,55

RESULTAT NET

183 034 127,31

281 844 559,58