# بيتكوين في السلفادور

أصبحت السلفادور أول دولة في العالم تستخدم البيتكوين كعملة قانونية بعد اعتمادها من قِبل الجمعية التشريعية للسلفادور في عام 2021. وقد روج لهذا القرار الرئيس نجيب بقيلة، حيث زعم أن استخدام البيتكوين سيحسن الاقتصاد من خلال تسهيل العمليات المصرفية للسلفادوريين وتشجيع الاستثمار الأجنبي. بحلول عام 2022، أصبح عدد السلفادوريين الذين يستخدمون محافظ البيتكوين لايتنينغ أكثر من عدد الذين يملكون حسابات بنكية. وفي عام 2023، نسب نجيب هذا التغيير إلى زيادة السياحة في السلفادور بنسبة 95%. ومع ذلك، تعرضت هذه الخطوة لانتقادات داخلية ودولية بسبب تقلبات البيتكوين، وتأثيره البيئي، ونقص الشفافية فيما يتعلق بالسياسة المالية للحكومة. وفي عام 2024، وافقت السلفادور على تقليص جزئي لتعاملها مع البيتكوين كجزء من اتفاق أبرمته مع صندوق النقد الدولي.

## تاريخ
### خلفية تاريخية

كانت الكولون (SVC) العملة الرسمية للسلفادور من عام 1892 حتى تم استبدالها بالدولار الأمريكي في 1 يناير 2001. حدث ذلك عندما أقرّت الجمعية التشريعية للسلفادور قانون التكامل النقدي خلال إدارة الرئيس السابق فرانسيسكو فلوريس. سمح القانون بالتداول الحر للدولار الأمريكي وأزال الكولون من التداول. كان الهدف من دولرة السلفادور تحقيق الاستقرار المالي من خلال تشجيع الاستثمار الأجنبي وتقليل تكاليف المعاملات التجارية الدولية.
ومع ذلك، فقد عجزت الحكومة عن التحكم في السياسة النقدية بعد الدولرة، حيث أصبحت قيمة العملة مرتبطة بالاحتياطي الفيدرالي الأمريكي. أدى سعر الصرف الثابت، حيث كان الدولار الأمريكي الواحد يعادل 8.75 كولون، إلى انخفاض القوة الشرائية للسكان. كما أدت الدولرة إلى تباطؤ صادرات السلفادور، إذ لم تتمكن من المنافسة مع العملات المنخفضة القيمة في البلدان النامية الأخرى مثل الصين. وأضرّ نقص الوعي المالي بالسكان، إذ لم يكونوا على دراية بكيفية استخدام الدولار الأمريكي أو فهم قيمته.
في عام 2020، شكلت التحويلات المالية 23% من الناتج المحلي الإجمالي للسلفادور، وكانت تُرسل عبر مؤسسات تحويل الأموال التي تعتمد على المعاملات الشخصية.
في عام 2019، تبنت قرية "إل زونتي" البيتكوين كوسيلة للدفع، بعد تبرع بقيمة 100,000 دولار من البيتكوين من جهة مجهولة. كان الشرط الأساسي للتبرع هو أن تعتمد القرية اقتصادًا دائريًا قائمًا على البيتكوين. لم يكن لدى العديد من سكان "إل زونتي" إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية، لكنهم تمكنوا من استخدام البيتكوين عبر الأجهزة المحمولة وأجهزة الصراف الآلي الخاصة بالبيتكوين في المناطق التجارية. أصبحت القرية تُعرف لاحقًا بـ"شاطئ البيتكوين" وتم الاستشهاد بها كنموذج لاستخدام العملات الرقمية كعملة قانونية. بحلول عام 2022، حاولت هندوراس وغواتيمالا جذب السياح من خلال إنشاء "مراكز بيتكوين".

### التبني

في 5 يونيو 2021، أعلن رئيس السلفادور عن مشروع قانون لاعتماد البيتكوين كعملة قانونية، عبر فيديو باللغة الإنجليزية خلال مؤتمر البيتكوين 2021 في ميامي. ادعى نجيب أن تبني البيتكوين سيسهل على السلفادوريين المقيمين في الخارج إرسال التحويلات المالية لأقاربهم داخل البلاد، وسيسهل أيضًا إجراء المعاملات الرقمية للأشخاص غير المتعاملين مع البنوك.
في 9 يونيو 2021، صوتت الجمعية التشريعية للسلفادور لصالح قانون البيتكوين بأغلبية 62 من أصل 84 نائبًا. أعلنت الحكومة تخصيص 150 مليون دولار لدعم البيتكوين. رفض البنك الدولي طلب الحكومة بالمساعدة في تنفيذ القانون بسبب مخاوف تتعلق بالشفافية وتأثير التعدين على البيئة. كما أعلنت الحكومة أنها ستوزع ما يعادل 30 دولارًا أمريكيًا من البيتكوين لكل شخص يسجل في محفظة إلكترونية تُسمى "تشيفو" (تعني "رائع" بالسلفادورية)، بتكلفة تصل إلى 75 مليون دولار.
أظهرت استطلاعات للرأي أجرتها جامعة أمريكا الوسطى في سبتمبر 2021 أن 9 من كل 10 سلفادوريين لم يكن لديهم فهم واضح لماهية البيتكوين، وأن 68% منهم عارضوا قرار اعتماده كعملة قانونية. وفي 6 سبتمبر 2021، اشترت حكومة السلفادور 400 بيتكوين، بقيمة تقدر بحوالي 20.9 مليون دولار في ذلك الوقت. وفي 7 سبتمبر 2021، دخل قانون البيتكوين حيز التنفيذ، ليصبح البيتكوين عملة قانونية في السلفادور، ما جعلها أول دولة في العالم تعتمد العملة الرقمية كعملة رسمية. وكجزء من هذا الاعتماد، بدأت الحكومة في إلزام جميع الشركات بقبوله كوسيلة للدفع. وبموجب القانون، لا تخضع المعاملات بالبيتكوين لضريبة أرباح رأس المال، ويُمنح المستثمرون الأجانب الذين يستثمرون ما يزيد عن 3 بيتكوين في البلاد حق الإقامة الدائمة.

### ردود الفعل

أثار اعتماد البيتكوين كعملة قانونية في السلفادور انتقادات واسعة على الصعيدين الدولي والمحلي. في 7 سبتمبر، تجمع آلاف المتظاهرين في سان سلفادور للاحتجاج على إطلاق محفظة "تشيفو" واعتماد البيتكوين. جاءت هذه الاحتجاجات بسبب المخاوف بشأن عدم الشفافية في إنشاء قانون البيتكوين وتطوير منصة "تشيفو"، إضافة إلى استخدام أموال الضرائب لشراء البيتكوين. كما أن انخفاض معدل انتشار الإنترنت في البلاد كان من بين العوامل التي تحد من إمكانية استخدام العملة الرقمية.
حذر العديد من الخبراء الماليين الدوليين من أن تقلبات البيتكوين قد تُدخل مخاطر غير ضرورية وتزيد من عدم الاستقرار في الاقتصاد السلفادوري الذي يعاني من التخلف. وفي يوليو 2021، خفضت خدمة المستثمرين للتصنيف الائتماني تصنيف السلفادور الائتماني، مشيرة إلى سياسات الرئيس نجيب المالية واعتماد البيتكوين كأحد العوامل. وفي اليوم التالي لاعتماد السلفادور للبيتكوين، اقترح عضو الكونغرس البنمي غابرييل سيلفا مشروع قانون مشابه يمنح "اليقين القانوني والتنظيمي والضريبي لاستخدام الأصول الرقمية والعملات المشفرة في جمهورية بنما."
اقترح بعض النقاد أن ميزة البيتكوين في إخفاء الهوية قد تُسهل الانخراط في غسل الأموال والأنشطة الإجرامية. وتمت الإشارة بشكل خاص إلى إمكانية استخدام البيتكوين في التهرب الضريبي والمعاملات المرتبطة بالعصابات العابرة للحدود والاتجار بالبشر في السلفادور.
في المقابل، دعم مجتمع العملات الرقمية العالمي القانون بشكل كبير، إذ اعتقدوا أنه قد يؤدي إلى قبول أوسع للعملات المشفرة من قبل الدول والبنوك المركزية. وشارك مؤيدو العملات الرقمية على منصات التواصل الاجتماعي مقاطع فيديو تُظهر استخدام البيتكوين في شراء منتجات من سلاسل مطاعم مثل ستاربكس وبيتزا هت وماكدونالدز.
أظهر استطلاع أجراه مركز الدراسات المدنية في جامعة فرانسيسكو غافيديا في نوفمبر 2021 أن 91% من السلفادوريين يفضلون استخدام الدولار الأمريكي على البيتكوين. وفي يناير 2022، أفادت مجلة فورتشن أن التحول إلى البيتكوين جعل إرسال الحوالات أكثر صعوبة للعديد من السلفادوريين، بدلاً من أن يكون أسهل كما وُعد، بسبب ارتفاع الرسوم المرتبطة بمعاملات البيتكوين مقارنة بالحوالات التقليدية.
في يناير 2022، حث صندوق النقد الدولي السلفادور على التوقف عن استخدام البيتكوين كعملة قانونية، مشيراً إلى مخاطره على الاستقرار المالي والنزاهة وحماية المستهلك في البلاد. وذكر الصندوق أن الاستمرار في استخدام البيتكوين سيجعل من الصعب منح السلفادور قرضاً بقيمة 1.3 مليار دولار كان قيد المناقشة.
وفي مقابلة أجراها الرئيس نجيب مع تاكر كارلسون في عام 2023، نسب نجيب الفضل لقانون البيتكوين في زيادة السياحة إلى السلفادور بنسبة 95%.

## استخدام البيتكوين وتأثيره الاقتصادي في السلفادور
### التأثير الفوري في 2021

تم إطلاق تطبيق "تشيفو" (Chivo) في أكتوبر 2021، لكنه واجه انتقادات فورية بسبب مشكلات تتعلق بمعالجة المدفوعات والمعاملات. وفي وقت مبكر من اليوم الأول للإطلاق، أكد الرئيس نجيب عبر تويتر أن التطبيق لم يكن متاحًا على متاجر أبل ستور أو هواوي، رغم أن هواوي أضافته لاحقًا. تم تعطيل "تشيفو" بعد ساعات من إطلاقه لزيادة سعة الخوادم. كما عانى النظام من عمليات سرقة هوية أدت إلى سرقة المكافآت التي قُدمت للمستخدمين الجدد. بعد الإطلاق بفترة قصيرة، أعلنت "تشيفو" تغيير ميزات التسعير لمنع المضاربة، مما أثار شكاوى حول صعوبة التداول اليومي والاختلافات في الأسعار.
توقف غالبية المستخدمين عن استخدام المنصة بعد حصولهم على مكافآت تسجيل الدخول الخاصة بهم. ووفقًا لصحيفة فاينانشال تايمز، أفاد أحد أكبر بنوك السلفادور أن أقل من 0.0001% من معاملات الأسبوع الأول عبر "تشيفو" تمت باستخدام البيتكوين.
في عام 2021، بدأت حكومة السلفادور بشراء البيتكوين، وأنفقت حوالي 85.5 مليون دولار بين سبتمبر 2021 ويناير 2022. ومع ذلك، انخفضت قيمة البيتكوين بحوالي 45% من قيمتها بحلول يناير 2022، ما أدى إلى خسائر تُقدر بـ22 مليون دولار في الاحتياطيات الوطنية للسلفادور. استمرت الحكومة بشراء البيتكوين أثناء تراجع الأسعار، وكان لديها ما لا يقل عن 1801 وحدة بيتكوين تُقدر قيمتها بـ66 مليون دولار حتى يناير 2022.
أعلن نجيب أن الحكومة ستستخدم الطاقة الجوفية المستدامة لتعدين البيتكوين، وهي عملية تتطلب كميات كبيرة من الطاقة. كما أعلن عن خطط لبناء مدينة البيتكوين عند قاعدة بركان "كونتشاغوا"، التي ستُزوَّد بالطاقة الجوفية وتُعفى من ضرائب الدخل.
أدى هذا الإعلان إلى انخفاض قيمة سندات السلفادور الخارجية بنسبة 30% في ديسمبر 2021. وفي عام 2022، بدأت الحكومة السلفادورية في صياغة تشريع لإنشاء سندات بقيمة مليار دولار أُطلق عليها اسم "سندات البركان". سيتم تخصيص نصف قيمة هذه السندات لتمويل مشروع "مدينة البيتكوين" الذي اقترحه الرئيس نجيب، بينما يُستخدم النصف الآخر لشراء البيتكوين مع الالتزام بحجزه لمدة خمس سنوات.
في وقت لاحق من ذلك العام، وبعد مرور 100 يوم على دخول قانون البيتكوين حيز التنفيذ، أظهر استطلاع أجرته جامعة أمريكا الوسطى أن 34.8% من السكان ليس لديهم ثقة بالبيتكوين، و35.3% لديهم ثقة قليلة، بينما أعرب 13.2% عن وجود بعض الثقة، و14.1% أعربوا عن ثقة كبيرة بالعملة الرقمية. وأظهر الاستطلاع أيضًا أن 56.6% من المشاركين قاموا بتحميل المحفظة الحكومية للبيتكوين، ولكن 62.9% منهم لم يستخدموها على الإطلاق أو استخدموها مرة واحدة فقط، في حين أن 36.3% استخدموا البيتكوين مرة واحدة على الأقل شهريًا.

### استخدام البيتكوين في 2022

بعد عام من تبني البيتكوين، أظهرت الدراسات الاقتصادية أن العملة الرقمية لم تُستخدم على نطاق واسع في السلفادور، ويرجع ذلك جزئيًا إلى قلة الوعي الرقمي. وجدت دراسة نشرها المكتب القومي للأبحاث الاقتصادية في الولايات المتحدة أن 20% من الأشخاص الذين قاموا بتحميل تطبيق Chivo لم يستخدموا مكافأتهم البالغة 30 دولارًا. كما أن 61% من مستخدمي Chivo توقفوا عن استخدام التطبيق بعد إنفاق مكافأتهم. على الرغم من الدعم الحكومي لقبول البيتكوين على نطاق واسع، قدر أن 20% فقط من الأعمال التجارية كانت تقبل الدفع بالبيتكوين بحلول عام 2022. ووجدت غرفة التجارة السلفادورية أن 14% فقط من الشركات في السلفادور قد أجرت معاملات بيتكوين بين سبتمبر 2021 ويوليو 2022، بينما 3% من الشركات اعتبرت أن القدرة على استخدام البيتكوين كانت ذات قيمة. ووفقًا للبنك المركزي السلفادوري، تم استخدام البيتكوين في 1.9% من المدفوعات المالية المرسلة إلى السلفادور بين سبتمبر 2021 وأبريل 2022. وذكرت وسائل الإعلام أن البيتكوين فشل في زيادة الإيرادات السياحية، وأن استخدامه حتى في المناطق السياحية كان مقتصرًا على أقلية من السياح. ومع ذلك، أفادت بعض الشركات بأنهم شهدوا زيادة بنسبة 30% في الأعمال من السياح الذين يستخدمون العملات الرقمية.
في مارس 2022، أعلنت الحكومة السلفادورية أن مشروع "سندات البراكين" قد تم تأجيله، مشيرة إلى الظروف الاقتصادية العالمية والغزو الروسي لأوكرانيا كعوامل أدت إلى هذا التأجيل.
بعد انهيار سوق العملات الرقمية في 2021-2022، خسر البيتكوين حوالي 70% من قيمته بحلول يونيو 2022 مقارنةً بأعلى مستوى له في نوفمبر 2021. في هذه الفترة، كان نجيب قد أنفق حوالي 150 مليون دولار أمريكي، أي ما يعادل نحو 4% من الاحتياطيات الوطنية لسلفادور، للاستثمار في البيتكوين. ووفقًا لهيئة الإذاعة البريطانية (BBC)، كانت الـ 2,300 بيتكوين التي اشتراها الحكومة السلفادورية قد فقدت 50% من قيمتها بحلول منتصف 2022. خلال هذه الفترة، انخفض معدل النمو الاقتصادي في سلفادور، وتوقع العديد من الاقتصاديين أنها قد تتخلف عن سداد ديونها. ردًا على هذه القضايا، قام نجيب بتقليص الإنفاق العام، بما في ذلك بنية المياه التحتية والخدمات العامة في بعض البلديات. وقد رد بشكل متكرر على تقلبات سوق العملات الرقمية بالإعلان على تويتر أنه "يشتري الانخفاض". في يونيو 2022، اشترى 80 بيتكوين إضافية. وصرح وزير المالية السلفادوري أليخاندرو زيلايا أن البلاد لم تخسر أي أموال خلال الانهيار لأنهم لم يبيعوا أيًا من عملاتهم البيتكوين.
قبل الانهيار، كانت عدة دول قد أعلنت عن خططها لاعتماد البيتكوين كعملة قانونية، لكن جمهورية إفريقيا الوسطى كانت الدولة الوحيدة التي قامت بذلك بحلول منتصف 2022.

### 2023–2024

بحلول سبتمبر 2023، وبعد مرور عامين على دخول قانون البيتكوين حيز التنفيذ، أفادت صحيفة إل باييس الإسبانية أن اعتماد البيتكوين لا يمكن وصفه لا بنجاح ولا بفشل، بل يجب أن يُفهم على أنه حقق نتائج من كلا الجانبين. "عند تقديم العملة للسكان، كانت الفكرة هي أن يتم استخدامها في جميع أنواع المعاملات: من شراء الطعام من الباعة المتجولين إلى شراء العقارات."
ومع ذلك، فإن اختراق المئات من محافظ تشيفو ربما أثر على ثقة الكثيرين، حيث تم تحويل 1.3% فقط من التحويلات المالية إلى السلفادور باستخدام العملات الرقمية في عام 2023، بينما كانت النسبة أكبر في المكسيك بنسبة 4%. ويرجع ذلك جزئيًا إلى التاريخ الأطول لاستخدام الدولار الأمريكي كعملة قانونية في السلفادور، مما يوفر بعض الحماية للقدرة الشرائية من التضخم والانخفاضات في القيمة. ويُحتمل أن يتجاوز اعتماد البيتكوين في الأرجنتين اعتمادها في السلفادور. أدت تقلبات سعر البيتكوين إلى خسارة استثمارات السلفادور في البيتكوين نحو 45 مليون دولار أمريكي، مع وجود رصيد من البيتكوين بلغ حوالي 76.5 مليون دولار أمريكي بحلول سبتمبر 2023. وقد تباطأ الاعتماد الجماعي للبيتكوين بسبب غياب عملية تعليمية متماسكة على مستوى البلاد. من ناحية أخرى، أدى هذا إلى زيادة كبيرة في هجرة الأعمال ورؤوس الأموال إلى السلفادور، ووضع البلاد ونجيب في العناوين.
بحلول ديسمبر 2023، تم الإبلاغ عن أن البيتكوين الذي اشترته إدارة نجيب قد ارتفعت قيمته، وأصبح يساوي 3.7 مليون دولار أمريكي أكثر مما تم شراؤه به. ومع ذلك، لم تكن إدارة نجيب قد استردت بعد نفقات اعتماد وترويج العملة المشفرة.
وبحلول مارس 2024، كانت رهانات السلفادور على البيتكوين قد حققت ربحًا بنسبة 50٪، حيث سجل البيتكوين أعلى مستوى تاريخي له بأكثر من 69,000 دولار أمريكي.
في ديسمبر 2024، وافقت السلفادور، في إطار اتفاقية قرض بقيمة 1.4 مليار دولار أمريكي من صندوق النقد الدولي، على تقليص شراء البيتكوين، وإلغاء متطلبات قبول البيتكوين من قبل التجار، وعدم قبول مدفوعات الضرائب بالعملة الرقمية، وكذلك تقليص مشاركتها في محفظة تشيفو.

## انظر أيضا

* قانونية العملات المعماة حسب البلد أو الإقليم

## مراجع

* ↑ Weiss Auberdiac, Pablo (19 Dec 2024). "Adiós a la "nación cripto": El Salvador dejará de usar Bitcoin como moneda de curso legal". iProUP (بالإسبانية). Retrieved 2024-12-22.
* ↑ Kharpal, MacKenzie Sigalos, Arjun (13 Oct 2022). "El Salvador's bitcoin experiment: $60 million lost, $375 million spent, little to show so far". CNBC (بالإنجليزية). Retrieved 2024-05-15.{{استشهاد ويب}}: صيانة الاستشهاد: أسماء متعددة: قائمة المؤلفين (link)
* ↑ Alvarez، Fernando (1 أبريل 2022). "ARE CRYPTOCURRENCIES CURRENCIES? BITCOIN AS LEGAL TENDER IN EL SALVADOR" (PDF). NATIONAL BUREAU OF ECONOMIC RESEARCH.
* ↑ "Historic Outline". www.bcr.gob.sv. مؤرشف من الأصل في 2021-06-08. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-14.
* ↑ Towers، Marcia؛ Borzutzky، Silvia (2004). "The Socioeconomic Implications of Dollarization in El Salvador". Latin American Politics and Society. ج. 46 ع. 3: 29–54. DOI:10.1111/j.1548-2456.2004.tb00284.x. ISSN:1531-426X. JSTOR:4141619. S2CID:232393394. مؤرشف من الأصل في 2023-10-15.
* ↑ "El Salvador marks 20 years of dollarization with weak economic impulse". The Tico Times | Costa Rica News | Travel | Real Estate (بAmerican English). 4 Jan 2021. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ voicesontheborder (8 Jun 2011). "Ten Years Later- The Impact of Dollarization in El Salvador". Voices on the Border (بالإنجليزية). Archived from the original on 2021-08-06. Retrieved 2021-08-14.
* ↑ Hawkins، John (13 يونيو 2021). "Can Bitcoin become a real currency? Here's what's wrong with El Salvador's crypto plan". The Conversation. مؤرشف من الأصل في 2021-08-23. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-23.
* ↑ Coker، David (9 يونيو 2021). "Bitcoin: El Salvador's grand experiment". The Conversation. مؤرشف من الأصل في 2021-08-23. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-23.
* ↑ "El Salvador Is Betting on Bitcoin to Rebrand the Country — and Strengthen the President's Grip". Time (بالإنجليزية). Archived from the original on 2024-12-15. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "Welcome to Cryptoland: How Bitcoin Made it Big in El Salvador". www.vice.com (بالإنجليزية). 30 Dec 2021. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "In a world first, El Salvador makes bitcoin legal tender". Reuters (بالإنجليزية). 10 Jun 2021. Archived from the original on 2021-08-12. Retrieved 2021-08-14.
* ↑ Koffman, Tatiana. "This El Salvador Village Adopts Bitcoin As Money". Forbes (بالإنجليزية). Archived from the original on 2021-08-10. Retrieved 2021-08-10.
* ↑ Han, Lisa Kailai. "Inside 'Bitcoin Beach': The town of El Zonte operates the world's first full crypto economy. Its founders shared a behind-the-scenes look at the initiative — and other hot spots to watch for the everyday use of tokens". Business Insider (بAmerican English). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "Central America hoped bitcoin would attract tourists. It hasn't worked". Washington Post (بAmerican English). ISSN:0190-8286. Archived from the original on 2022-08-18. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "Decreto 57" (PDF).
* ↑ Griffith, Erin (5 Jun 2021). "Thousands Descend on Miami to Glorify Bitcoin". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2024-11-27. Retrieved 2022-01-27.
* 1 2 3 Barber, Gregory. "In El Salvador, Bitcoin's Libertarian Streak Meets an Autocratic Regime". Wired (بAmerican English). ISSN:1059-1028. Archived from the original on 2024-12-12. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Merlin Delcid (7 سبتمبر 2021). "El Salvador buys bitcoin as the digital currency becomes legal tender". CNN. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-27.
* ↑ Ostroff، Caitlin؛ Pérez، Santiago (9 يونيو 2021). "El Salvador Becomes First Country to Approve Bitcoin as Legal Tender". وول ستريت جورنال. مؤرشف من الأصل في 2021-07-17. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-22.
* ↑ Kurmanaev, Anatoly; Avelar, Bryan; Livni, Ephrat (7 Oct 2021). "Bitcoin Preaches Financial Liberty. A Strongman Is Testing That Promise". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2024-12-25. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "World Bank rejects El Salvador request for Bitcoin help". بي بي سي نيوز. 17 يونيو 2021. مؤرشف من الأصل في 2021-08-22. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-22.
* ↑ Pérez، Santiago؛ Ostroff، Caitlin (26 أغسطس 2021). "El Salvador Gets Ready for a Risky Bitcoin Experiment". وول ستريت جورنال. مؤرشف من الأصل في 2024-12-25. اطلع عليه بتاريخ 2021-08-26.
* ↑ "Countries That Defied Odds in Terms of Crypto Acceptance". 9 نوفمبر 2022. مؤرشف من الأصل في 2023-10-04. اطلع عليه بتاريخ 2024-12-24.
* ↑ "Majority of Salvadorans do not want bitcoin, poll shows". Reuters (بالإنجليزية). 2 Sep 2021. Archived from the original on 2023-03-13. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Sigalos, Arjun Kharpal, MacKenzie (7 Sep 2021). "El Salvador bought $21 million of bitcoin as it becomes first country to make it a legal currency". CNBC (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-30.{{استشهاد ويب}}: صيانة الاستشهاد: أسماء متعددة: قائمة المؤلفين (link)
* ↑ Lopez, Oscar; Livni, Ephrat (7 Sep 2021). "In Global First, El Salvador Adopts Bitcoin as Currency". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2024-12-03. Retrieved 2022-01-30.
* ↑ Smith, Zachary Snowdon. "El Salvador Buys $15 Million Worth Of Bitcoin 'Really Cheap,' President Crows, As Selloff Continues". Forbes (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "Scepticism grows in El Salvador over pioneering Bitcoin gamble". the Guardian (بالإنجليزية). 30 Aug 2021. Retrieved 2022-01-31.
* ↑ "Factbox: Pros and cons for El Salvador, the first bitcoin nation". Reuters (بالإنجليزية). 7 Sep 2021. Archived from the original on 2023-10-15. Retrieved 2022-01-30.
* ↑ O'Grady, Mary Anastasia (12 Sep 2021). "Opinion | El Salvador Runs a Bitcoin Scam". Wall Street Journal (بAmerican English). ISSN:0099-9660. Archived from the original on 2024-12-25. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Kurmanaev, Anatoly; Avelar, Bryan; Livni, Ephrat (7 Oct 2021). "Bitcoin Preaches Financial Liberty. A Strongman Is Testing That Promise". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2024-12-25. Retrieved 2022-01-27.Kurmanaev, Anatoly; Avelar, Bryan; Livni, Ephrat (2021-10-07). "Bitcoin Preaches Financial Liberty. A Strongman Is Testing That Promise". The New York Times. ISSN 0362-4331. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "A 'Bitcoin City' in El Salvador inspired by ancient Greeks? Here's a reality check". NBC News (بالإنجليزية). 30 Nov 2021. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "Moody's downgrades El Salvador's rating to Caa1, maintains negative outlook". Moodys.com (بالإنجليزية). 30 Jul 2021. Retrieved 2022-01-30.
* ↑ Dossett, Julian. "Panama unveils bill to make Bitcoin legal tender". CNET (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Geron, Tomio (8 Sep 2021). "What happens when a whole country switches to bitcoin?". Protocol — The people, power and politics of tech (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-31.
* ↑ "El Salvador's government is gambling on bitcoin". The Economist. ISSN:0013-0613. مؤرشف من الأصل في 2024-03-01. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-09.
* ↑ "ANALYSIS: Crypto Critics Should Examine El Salvador Bitcoin Use". news.bloomberglaw.com (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-31.
* ↑ McDonald، Michael D.؛ Vizcaino، Maria Elena (30 ديسمبر 2021). "El Salvador's Leader Loved by Crypto Faithful, But Not by Bondholders". www.bloomberg.com. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-31.
* ↑ Kinosian, Sarah; Campos, Rodrigo (26 Nov 2021). "'Feel the Bit': El Salvador president gets mixed reaction to Bitcoin drive". The Japan Times (بAmerican English). Retrieved 2022-01-30.
* ↑ Gurdus, Lizzy (8 Jun 2021). "Bitcoin 2021: One development could be 'huge' for cryptocurrency's acceptance, fund manager says". CNBC (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-31.
* ↑ "El Salvador Is Betting on Bitcoin to Rebrand the Country — and Strengthen the President's Grip". Time (بالإنجليزية). Archived from the original on 2024-12-15. Retrieved 2022-01-27."El Salvador Is Betting on Bitcoin to Rebrand the Country — and Strengthen the President's Grip". Time. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Bristow، Matthew (8 سبتمبر 2021). "Starbucks, Pizza Hut and McDonald's Take Bitcoin in El Salvador". www.bloomberg.com. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-31.
* ↑ "Más del 91 % de los salvadoreños prefieren el dólar sobre el Bitcoin, según nueva encuesta". Noticias de El Salvador - elsalvador.com (بالإنجليزية). 22 Nov 2021. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "El Salvador's plan to create the first Bitcoin-powered nation is tanking the economy—and is a mess by every measure". Fortune (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "IMF Executive Board Concludes 2021 Article IV Consultation with El Salvador". IMF (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-26.
* ↑ Sigalos, MacKenzie (25 Jan 2022). "Drop bitcoin as legal tender, IMF urges El Salvador". CNBC (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-26.
* ↑ "IMF urged El Salvador to remove bitcoin's legal tender status". Reuters (بالإنجليزية). 25 Jan 2022. Archived from the original on 2023-10-15. Retrieved 2022-01-26.
* ↑ Bukele، Nayib (3 مارس 2023). "Nayib Bukele Tucker Carlson Interview". x.com. مؤرشف من الأصل في 2023-03-05. اطلع عليه بتاريخ 2024-04-30.
* ↑ Renteria, Nelson; Esposito, Anthony (8 Sep 2021). "El Salvador's world-first adoption of bitcoin endures bumpy first day". Reuters (بالإنجليزية). Archived from the original on 2024-10-03. Retrieved 2022-01-30.
* ↑ Anders Anglesey (7 Sep 2021). "Chivo wallet disabled as people in El Salvador rush to use Bitcoin". Newsweek (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ McDonald، Michael D. (25 أكتوبر 2021). "El Salvador's Bitcoin Speculators Are Stifled in Chivo Scalping Crackdown". www.bloomberg.com. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-27.
* ↑ Gerard, David. "Bitcoin Failed in El Salvador. The President Says the Answer Is More Bitcoin". Foreign Policy (بAmerican English). Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Murray، Christine (10 سبتمبر 2021). "El Salvador endures bumpy first week with bitcoin as legal tender". Financial Times. مؤرشف من الأصل في 2023-12-12. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-31.
* ↑ Livni, Ephrat (26 Jan 2022). "The I.M.F. urges El Salvador to end its embrace of crypto as Bitcoin tumbles". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2024-12-25. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ "Ditch Bitcoin: IMF Urges El Salvador to Rethink Crypto". Bloomberg.com. 25 يناير 2022. مؤرشف من الأصل في 2022-10-11. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-27.
* ↑ "Analysis | Nayib Bukele trades bitcoin naked. El Salvador is paying the price". Washington Post (بAmerican English). ISSN:0190-8286. Archived from the original on 2024-04-24. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Smith, Zachary Snowdon. "El Salvador Buys $15 Million Worth Of Bitcoin 'Really Cheap,' President Crows, As Selloff Continues". Forbes (بالإنجليزية). Retrieved 2022-01-31.
* ↑ "Here's how El Salvador's Bitcoin experiment is playing out so far — the good, the bad and the ugly". Business Insider. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-27.
* ↑ "El Salvador to use energy from volcanoes for bitcoin mining". ذي إندبندنت (بالإنجليزية). 10 Jun 2021. ISSN:0951-9467. Archived from the original on 2021-08-14. Retrieved 2021-08-14.
* ↑ "El Salvador Bitcoin city planned at base of Conchagua volcano". BBC News (بBritish English). 21 Nov 2021. Archived from the original on 2024-12-02. Retrieved 2022-01-27.
* ↑ Maki، Sydney (22 نوفمبر 2021). "Bitcoin Bond Plan Sends El Salvador's Dollar Debt Diving". www.bloomberg.com. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-31.
* ↑ McDonald، Michael D.؛ Vizcaino، Maria Elena (30 ديسمبر 2021). "El Salvador's Leader Loved by Crypto Faithful, But Not by Bondholders". www.bloomberg.com. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-31.McDonald, Michael D.; Vizcaino, Maria Elena (December 30, 2021). "El Salvador's Leader Loved by Crypto Faithful, But Not by Bondholders". www.bloomberg.com. Retrieved 2022-01-31.
* ↑ Nahar، Pawan. "Driving to Bitcoin City: El Salvador drafts 20 bills for Bitcoin bonds". The Economic Times. مؤرشف من الأصل في 2024-04-16. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-27.
* ↑ Kinosian, Sarah; Campos, Rodrigo (26 Nov 2021). "'Feel the Bit': El Salvador president gets mixed reaction to Bitcoin drive". The Japan Times (بAmerican English). Retrieved 2022-01-30.Kinosian, Sarah; Campos, Rodrigo (2021-11-26). "'Feel the Bit': El Salvador president gets mixed reaction to Bitcoin drive". The Japan Times. Retrieved 2022-01-30.
* ↑ "El Salvador: 70% de la población desconfía del bitcóin, según sondeo" (بالإسبانية الأوروبية). دويتشه فيله. 15 Jan 2022. Retrieved 2022-01-15.
* ↑ "Evaluación de año 2021 | Iudop" (PDF). uca.edu.sv. ص. 34–37. اطلع عليه بتاريخ 2022-01-15.
* ↑ García, Marcela. "Nayib Bukele's failed Bitcoin experiment in El Salvador - The Boston Globe". BostonGlobe.com (بAmerican English). Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "El Salvador's government is gambling on bitcoin". The Economist. ISSN:0013-0613. مؤرشف من الأصل في 2024-03-01. اطلع عليه بتاريخ 2022-07-09."El Salvador's government is gambling on bitcoin". The Economist. ISSN 0013-0613. Retrieved 2022-07-09.
* 1 2 Kurmanaev, Anatoly; Avelar, Bryan (5 Jul 2022). "A Poor Country Made Bitcoin a National Currency. The Bet Isn't Paying Off". The New York Times (بAmerican English). ISSN:0362-4331. Archived from the original on 2025-01-09. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "Cryptocurrency makes up just 1.9 pct. of remittances in El Salvador - La Prensa Latina Media" (بAmerican English). 25 May 2022. Archived from the original on 2024-05-18. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "Central America hoped bitcoin would attract tourists. It hasn't worked". Washington Post (بAmerican English). ISSN:0190-8286. Archived from the original on 2022-08-18. Retrieved 2022-07-09."Central America hoped bitcoin would attract tourists. It hasn't worked". Washington Post. ISSN 0190-8286. Retrieved 2022-07-09.
* 1 2 "Bitcoin: Will El Salvador's big crypto gamble pay off?". BBC News (بBritish English). 16 Jun 2022. Archived from the original on 2024-11-26. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ Renteria, Nelson (22 Mar 2022). "El Salvador postpones bitcoin bond issue, expects better conditions". Reuters (بالإنجليزية). Archived from the original on 2023-10-15. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "El Salvador's Bitcoin bonds not going as planned for crypto-mad millennial president". Fortune (بالإنجليزية). Retrieved 2022-07-09.
* 1 2 Sigalos, MacKenzie (25 Jun 2022). "El Salvador's $425 million bitcoin experiment isn't saving the country's finances". CNBC (بالإنجليزية). Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "What the crypto collapse means for El Salvador's economy". NPR.org (بالإنجليزية). Archived from the original on 2023-12-06. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "Grab Your Sunblock, Your Digital Assets, and Head to Bitcoin Beach". Bloomberg.com (بالإنجليزية). 22 Jun 2022. Archived from the original on 2022-06-22. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "El Salvador's Bitcoin-boosting leader buys $1.5 million more". ABC News (بالإنجليزية). Retrieved 2022-07-09.
* ↑ "Bitcoin: Will El Salvador's big crypto gamble pay off?". BBC News (بBritish English). 16 Jun 2022. Archived from the original on 2024-11-26. Retrieved 2022-07-09."Bitcoin: Will El Salvador's big crypto gamble pay off?". BBC News. 2022-06-16. Retrieved 2022-07-09.
* ↑ Cota، Isabella (2 سبتمبر 2023). "Two years of bitcoin in Bukele's El Salvador: An opaque experiment with a little-used currency". إل باييس. مؤرشف من الأصل في 2024-12-15. اطلع عليه بتاريخ 2024-01-24.
* ↑ Cota، Isabella (2 سبتمبر 2023). "Two years of bitcoin in Bukele's El Salvador: An opaque experiment with a little-used currency". إل باييس. مؤرشف من الأصل في 2024-12-15. اطلع عليه بتاريخ 2024-01-24.Cota, Isabella (2023-09-02). "Two years of bitcoin in Bukele's El Salvador: An opaque experiment with a little-used currency". El País. Retrieved 2024-01-24.
* ↑ "Bitcoin rally: Is El Salvador's Bitcoin bet paying off?". بي بي سي. 6 ديسمبر 2023. مؤرشف من الأصل في 2024-12-14. اطلع عليه بتاريخ 2024-01-30.
* ↑ Cuthbertson، Anthony (4 مارس 2024). "'We won't sell': Bitcoin holdings of El Salvador up 50%, president reveals". The Independent. مؤرشف من الأصل في 2024-11-19.
* ↑ "Nayib Bukele Portfolio Tracker". اطلع عليه بتاريخ 2024-06-03.
* ↑ Pérez, Santiago. "El Salvador Made Bitcoin an Official Currency. Now It's Backtracking for IMF Loan". WSJ (بAmerican English). Retrieved 2024-12-19.
* ↑ Renteria، Nelson (19 ديسمبر 2024). "El Salvador says it will keep buying bitcoin despite IMF warning". رويترز.
* بوابة الاقتصاد
* بوابة السلفادور
* بوابة السياسة