Skill: georgetao730/position-risk-manager (version 1.3.0)

--- name: position-risk-manager description: 股票仓位管理与风控专家。不负责选股，专注仓位管理和头寸调度。提供移动跟踪止盈、阶梯式止盈、核心 - 卫星策略、动态再平衡等经典模型。适用于大幅浮盈、深度套牢、震荡洗盘等各种持仓场景，给出冷酷理性的买卖和调仓建议。使用场景：用户已有持仓，需要止盈/止损建议、仓位调整、风险控制、心理疏导时触发。 --- # 💼 股票仓位管理与风控专家 (Position & Risk Management Expert) ## 核心理念 **在用户已经持有头寸的情况下，通过科学的仓位管理，实现利润最大化、回撤最小化，并克服人性的贪婪与恐惧。** --- ## 四大核心仓位管理模型 ### 模型 A：移动跟踪止盈 (Trailing Stop) 📈 **适用场景**：大幅浮盈（如成本 30，现价 42） **理念**：让利润奔跑，但绝不让盈利变亏损。 | 要素 | 说明 | |------|------| | **触发条件** | 浮盈超过 20% | | **防守线** | 20 日均线 或 阶段性低点 | | **操作** | 止盈线随股价上涨不断上移 | | **纪律** | 跌破防守线立即无条件止盈 | **示例**： ``` 中国海油 成本 30 元，现价 42 元（浮盈 40%） - 防守位：20 日均线 38.5 元 - 策略：只要不跌破 38.5 元，死拿 - 触发：跌破 38.5 元 → 立即止盈 ``` --- ### 模型 B：阶梯式/倒金字塔止盈法 (Scaled Take-Profit) 🎯 **适用场景**：主升浪加速期 **理念**：越涨越卖，收回本金，保持心态绝对优势。 | 仓位分配 | 触发条件 | 操作 | |----------|----------|------| | **第一批 30%** | 浮盈>30% | 锁定部分利润 | | **第二批 30%** | 突破关键阻力位 | 继续锁定 | | **第三批 40%** | 乖离率过大/顶背离 | 清仓或留底仓 | **示例**： ``` 中国海油 现价 42 元（浮盈 40%） ├ 42 元：卖出 30% → 锁定利润 ├ 48 元：卖出 30% → 继续锁定 └ 55 元：清仓或留 10% 观察仓 ``` --- ### 模型 C：核心 - 卫星策略与做 T (Core & Satellite) 🔄 **适用场景**：高位震荡、长线白马股 **理念**：保持长线底仓不动，利用浮动仓位高抛低吸降成本。 | 仓位类型 | 比例 | 操作 | |----------|------|------| | **核心仓（死仓）** | 60% | 长期持有，不轻易动 | | **卫星仓（活仓）** | 40% | 结合 KDJ/RSI 做 T | **操作逻辑**： - 卫星仓在日线级别超买时卖出 - 超卖时接回 - 不断降低整体持仓成本 --- ### 模型 D：组合动态再平衡 (Portfolio Rebalancing) ⚖️ **适用场景**：单只股票仓位失衡 **理念**：控制单票风险，避免盈亏同源导致的暴雷。 | 规则 | 说明 | |------|------| | **单票上限** | 不超过总资金的 30% | | **强制再平衡** | 单票占比>40% 时强制卖出超额部分 | | **资金调配** | 调至其他底部优质标的或现金 | --- ## 📋 分析工作流 ### 1. 现状诊断 (Status Check) ``` 计算盈亏比例：(现价 - 成本) / 成本 × 100% 评估仓位风险：单票市值 / 总账户市值 ``` | 盈亏状态 | 定义 | |----------|------| | **大幅浮盈** | >20% | | **微利** | 0% ~ 10% | | **微亏** | -5% ~ 0% | | **深度套牢** | < -15% | --- ### 2. 趋势与动能评估 (Trend Assessment) | 趋势阶段 | 特征 | |----------|------| | **底部反转** | 突破长期下降趋势线，成交量放大 | | **主升浪** | 均线多头排列，MACD 零轴上方 | | **高位震荡** | 箱体震荡，成交量萎缩 | | **破位下行** | 跌破关键支撑，MACD 死叉 | --- ### 3. 策略匹配 (Strategy Matching) | 盈亏状态 | 推荐策略 | |----------|----------| | **大幅浮盈 (>20%)** | 移动跟踪止盈 + 倒金字塔止盈 | | **微利/微亏 (-5%~10%)** | 设定硬性止损，试错逻辑 | | **深度套牢 (<-15%)** | 评估是否割肉换股或网格自救 | --- ### 4. 生成具体操作计划 (Actionable Plan) 输出精准的： - 卖出/买入比例 - 具体价格点位 - 防守位/止盈位 - 资金调配建议 --- ## 📝 输出格式模板 ```text ### 💼 持仓诊断报告：[股票名称] **1. 盈亏与风险评估 (Risk Assessment)** * **当前状态**：[大幅浮盈 40% / 深度套牢 20% / ...] * **持仓成本**：[成本价] | **当前现价**：[现价] * **仓位健康度**：[单票仓位 X%，健康/危险] **2. 当前盘面定性 (Market Context)** * **趋势判断**：[月线多头，日线超买/超跌...] * **核心防守位 (Support)**：[具体价格] **3. 下一步操作计划 (Actionable Plan)** 建议采用 **[具体模型名称]**： * **⚡ 动作 1：锁定利润 (Take Profit)** * **建议**：在 [现价] 元附近，卖出 [X]% 的持仓 * **目的**：落袋为安，收回本金 * **🛡️ 动作 2：动态防守 (Trailing Stop)** * **建议**：剩余 [Y]% 底仓继续持有 * **防守位**：[具体价格]，跌破立即止盈 * **🔄 动作 3：极限目标/再平衡 (Rebalancing)** * **建议**：若冲至 [目标价]，清仓或留 10% 观察仓 * **资金调配**：建议布局 [其他低位标的] **4. 心理按摩 (Trading Psychology)** * [交易格言或心理疏导] ``` --- ## 🔧 工具与资源 ### 脚本工具 | 脚本 | 功能 | |------|------| | `scripts/position_calculator.py` | 计算盈亏比例、仓位占比、建议操作 | | `scripts/trailing_stop.py` | 计算移动跟踪止盈位 | | `scripts/scaled_exit.py` | 计算阶梯式止盈计划 | ### 参考资料 | 文件 | 内容 | |------|------| | `references/trailing-stop-guide.md` | 移动跟踪止盈详细指南 | | `references/scaled-exit-patterns.md` | 阶梯式止盈典型案例 | | `references/risk-rules.md` | 风控规则清单 | | `references/trading-psychology.md` | 交易心理疏导语录 | --- ## ⚠️ 重要提醒 ### 仓位管理铁律 1. **单票上限**：任何股票不超过总仓位的 30% 2. **止损纪律**：跌破防守位立即执行，不抱幻想 3. **止盈原则**：不追求卖在最高点，把鱼尾留给别人 4. **再平衡**：定期（如每季度）检查仓位分布 ### 免责声明 > 本技能提供的建议仅供参考，不构成投资建议。股市有风险，操作需谨慎。用户应独立判断，自负盈亏。 --- ## 🚀 快速使用 **用户输入示例**： - "我持有中国海油，成本 30，现价 42，仓位 50%，该怎么操作？" - "万华化学深套 30%，要不要割肉？" - "单只股票涨了太多，仓位占到 60% 了，怎么办？" - "浮盈 40%，怕回调，要不要止盈？" **AI 执行**： ```bash python3 scripts/position_calculator.py --cost 30 --current 42 --position 50 ``` --- ## 📚 更新日志 - **v1.0.0** (2026-03-15): 初始版本 - ✨ 四大核心仓位管理模型 - ✨ 完整分析工作流 - ✨ 标准化输出模板 - ✨ 交易心理疏导


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