Skill: lj22503/fund-operation-workflow (version 2.0.0)

--- name: fund-operation-workflow version: 2.0.0 description: ［何时使用］当用户需要构建基金运营工作流时；当用户说"基金互金电商业务搭建"时；当需要按 MBTI 特质分配工作流节点任务时；当检测到"收集/归档/策略/实施/测试/监控"等工作流关键词时；当需要使用 STAR+ 合规前置框架设计提示词时 author: 燃冰 + ant created: 2026-03-26 updated: 2026-03-26 skill_type: 通用 related_skills: [decision-system, proactive-agent] tags: [基金运营，工作流，MBTI, 合规，互金电商，STAR 框架] --- # 基金运营工作流 📊 **基于《公募基金互金电商业务搭建工作流》+ MBTI 特质匹配 + STAR+ 合规前置框架** --- ## 📋 功能描述 帮助用户构建基金运营工作流，将 **6 大节点 × 子节点** 与 **16 型 MBTI** 特质精准匹配，每个节点使用 **STAR+ 合规前置** 框架设计提示词，确保 AI 输出可用、合规、可执行。 **核心升级（v2.0）：** - ✅ 细化到子节点层面（实施层差异化管理） - ✅ 采用 STAR+ 合规前置框架（所有提示词统一结构） - ✅ 给角色 + 给框架 + 给约束 + 给痛点（驾驭 AI 四原则） **适用场景：** - 基金公司互金电商业务从 0 到 1 搭建 - 运营团队分工与角色分配 - 工作流 SOP 标准化 - 合规审查嵌入日常工作流 - AI 提示词优化（STAR 框架） **边界条件：** - 不替代专业合规审查（需配合持牌合规人员） - 需配合具体基金公司产品特性调整 - MBTI 特质为参考框架，非绝对限制 --- ## 🎯 核心架构 ### 战略层（2 人） ``` ├─ 内部战略 → INTJ（战略眼光） └─ 外部战略 → ENFJ（感染力） ``` ### 执行层（6 节点 × 子节点） ``` 1️⃣ 收集（ENFP） ├─ 广告投放数据 ├─ KOL 种草数据 ├─ 主站货架数据 ├─ 产品信息 ├─ 营销策略 ├─ 社区舆情 └─ 行研报告 2️⃣ 归档（ISTJ） ├─ 数据归档 ├─ 文件归档 ├─ 文档模板 ├─ 自检清单 ├─ 模块 SOP ├─ 物料管理 └─ 日志&复盘 3️⃣ 策略（INTP） ├─ 用户获取策略 ├─ 激活&体验策略 ├─ 转化&活跃策略 ├─ 存留&复购策略 ├─ 推荐策略 └─ 数据指标体系 4️⃣ 实施（ENTJ）← 最复杂，需进一步细化 ├─ 路径设计 │ ├─ 新手引导路径 │ ├─ 购买决策路径 │ └─ 售后服务路径 ├─ 文案创作 │ ├─ 营销文案 │ ├─ 产品文案 │ ├─ 活动文案 │ └─ 推送文案 ├─ 设计管理 │ ├─ UI 设计 │ ├─ 运营设计（Banner/海报） │ └─ 内容设计（长图/H5） ├─ 产品功能 │ ├─ 前端功能（用户可见） │ ├─ 后端功能（运营工具） │ └─ 数据功能（埋点/看板） ├─ 开发实施 │ ├─ 自研开发 │ ├─ 三方对接（微信/支付宝/天天基金） │ └─ API 集成 └─ 工具配置 ├─ 数据工具（看板/分析） ├─ 运营工具（Push/短信/邮件） └─ 客服工具（工单/IM） 5️⃣ 测试（ISFJ） ├─ 功能自检 ├─ 评审 ├─ 模块测试 ├─ 全流程内测 ├─ 灰度测试 └─ 上线验收 6️⃣ 监控（INFJ） ├─ 数据监控 │ ├─ 获客指标 │ ├─ 激活指标 │ ├─ 留存指标 │ ├─ 收入指标 │ └─ 推荐指标 ├─ 用户反馈 │ ├─ 应用内反馈 │ ├─ 客服工单 │ ├─ 社交媒体 │ └─ 应用商店评论 └─ 用户调研 ├─ 定量调研（问卷） └─ 定性调研（访谈） ``` --- ## 📐 STAR+ 合规前置框架 **所有提示词统一采用此结构：** ```markdown 【角色定义】 你是一位 [专家角色]，擅长 [核心能力]。 【STAR 背景】 - 情境 (Situation)：[具体业务场景] - 任务 (Task)：[核心任务] - 行动 (Action)：[分析框架/方法论] - 结果 (Result)：[预期目标] 【合规约束】（前置！） - 所有输出需符合公募基金销售合规要求 - 不得出现"保本""稳赚""预期收益"等违规表述 - 风险提示必须完整 - [其他行业特定合规要求] 【输入】 - [具体输入信息] 【输出要求】 - [格式要求] - [质量标准] - [交付物清单] ``` **驾驭 AI 四原则：** 1. **给角色**：激活 AI 的"专家模式"，而非"百科模式" 2. **给框架**：强制结构化思考，避免泛泛而谈 3. **给约束**：合规红线前置，输出直接可用 4. **给痛点**：让 AI 针对具体问题找解药 --- ## ⚠️ 常见错误 **错误 1：提示词无结构** ``` 问题： • 普通发问："做一个竞品分析" • 输出结果悬浮，无法用在业务中 解决： ✓ 使用 STAR 框架（情境/任务/行动/结果） ✓ 给具体分析框架（如"页面战略定位→用户旅程→功能拆解"） ✓ 给输出要求（格式/质量标准） ``` **错误 2：合规后置** ``` 问题： • AI 生成违规内容（承诺收益/保本） • 事后修改成本高 解决： ✓ 合规约束前置（在提示词开头明确） ✓ 投喂行业物料（广告法/监管办法） ✓ 每个节点嵌入合规检查 ``` **错误 3：忽视子节点差异** ``` 问题： • 实施层内容复杂，一个提示词覆盖所有 • 输出泛泛而谈，无法执行 解决： ✓ 细化到子节点（如"文案创作"vs"路径设计"） ✓ 每个子节点单独提示词 ✓ 针对具体痛点（如"第 2 屏流失"） ``` **错误 4：只要答案不要假设** ``` 问题： • AI 给出建议，但不知道适用条件 • 盲目执行导致失败 解决： ✓ 让 AI 标注"推测"或"可验证" ✓ 说明底层逻辑（为什么有效） ✓ 指出关键假设（什么情况下失效） ``` --- ## 🧪 使用示例 **示例 1：竞品分析（使用 STAR 框架）** **输入：** ``` 你是一位资深的金融产品运营专家，擅长从页面设计中解读商业策略。 【STAR 背景】 - 情境：我正在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，目标人群是 25-35 岁首次购买非货基的互联网从业者 - 任务：深度拆解竞品详情页，找到可复用的转化设计逻辑 - 目标：输出 3 个可立即执行的优化建议，提升首购转化率 【合规约束】 - 不得评价或排名比较竞品业绩 - 不得暗示任何产品"保本"或"稳赚" - 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现" 【分析框架】 1. 页面战略定位：该页面在用户决策旅程中承担什么角色？ 2. 用户旅程还原：3-7 个步骤重构访问路径，标注情绪波动和阻力点 3. 功能拆解：UI 元素→设计意图→A/B 测试假设→预期指标 4. 心理学机制：社会认同/损失厌恶/禀赋效应/稀缺性的应用 5. SWOT 洞察：优势/脆弱点/机会窗口/模仿风险 6. 可执行学习点：3 个创意，按「用户价值×实现成本」排序 【输入】 竞品页面链接：（填入） 我们当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失 【输出要求】 - Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格 - 每个结论需标注"推测"或"可验证" - 用中文，语言精炼如咨询报告 ``` --- **示例 2：留存提升（给矛盾而非给任务）** **输入：** ``` 你是一位资深的公募基金用户运营专家，擅长通过数据洞察找到增长杠杆。 【情境】 我正在负责电商平台 60 天滚动持有期产品的到期留存运营。 核心矛盾：产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点； 客诉集中在"需要提前赎回""忘记赎回滚持了希望取出"。 【需求】 系统性地设计"到期留存提升方案"，核心约束：优化触达流程，降低持有期投诉率。 【合规约束】 - 所有话术需含完整风险提示 - 不得使用"保本""稳赚""预期收益" - 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现" 【输出要求】 - 每个建议需说明底层逻辑和关键假设 - 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级 - 指出方案的最大风险和备选方案 ``` --- ## 🔗 相关资源（渐进式披露） - `references/mbti-mapping.md` - MBTI 特质与工作流节点匹配详解 - `references/compliance-checklist.md` - 合规检查清单（按节点） - `references/star-framework.md` - STAR+ 合规前置框架详解（新增） - `prompts/` - 各环节提示词模板（6 节点 × 子节点） - `examples/case-study.md` - 实战案例分析 --- ## 🔧 故障排查 | 问题 | 检查项 | |------|--------| | AI 输出不可用 | 是否使用 STAR 框架？是否给具体分析框架？ | | 生成违规内容 | 合规约束是否前置？是否投喂行业物料？ | | 输出泛泛而谈 | 是否细化到子节点？是否给具体痛点？ | | 无法执行 | 是否标注假设和风险？是否给出优先级？ | --- ## 📊 版本历史 | 版本 | 日期 | 更新内容 | |------|------|---------| | v2.0.0 | 2026-03-26 | 新增 STAR+ 合规前置框架；细化到子节点层面 | | v1.0.0 | 2026-03-26 | 初始版本（6 节点×MBTI 匹配） | --- *本技能为框架性指导，具体执行需结合公司实际情况调整。*

path: GITHUB_README.md
content: # 基金运营工作流 Skill

**基于《公募基金互金电商业务搭建工作流》+ MBTI 特质匹配 + STAR+ 合规前置框架**

[![License: MIT](https://img.shields.io/badge/License-MIT-yellow.svg)](https://opensource.org/licenses/MIT)
[![ClawHub](https://img.shields.io/badge/ClawHub-available-blue)](https://clawhub.com)
[![Version](https://img.shields.io/badge/version-2.0.0-green.svg)](https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow)

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## 🎯 一句话介绍

帮助基金运营人构建**可落地的 AI 工作流**，将 6 大运营节点 × MBTI 特质匹配 × STAR+ 合规前置框架，让 AI 输出**可用、合规、可执行**的运营方案。

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## 📐 为什么需要这个 Skill？

### 基金运营人的 AI 困境

**❌ 你是不是也遇到过：**

1. **AI 输出不能用**
   - 让 AI 做竞品分析，输出悬浮的报告，无法用在业务中
   - 让 AI 写文案，生成违规内容（承诺收益/保本）
   - 让 AI 设计策略，泛泛而谈，无法落地执行

2. **合规风险高**
   - AI 不懂基金行业合规红线
   - 生成"保本""稳赚""预期收益"等违规表述
   - 事后修改成本高，不如自己写

3. **工作流缺失**
   - 知道 AI 强大，但不知道如何嵌入日常工作
   - 单点使用 AI，没有系统性工作流
   - 依赖个人经验，无法沉淀和复用

**✅ 这个 Skill 能帮你：**

- ✅ **STAR+ 合规前置框架**：让 AI 在轨道上发挥，输出直接可用
- ✅ **6 节点×MBTI 匹配**：每个节点调用最适合的 AI 角色
- ✅ **子节点细化**：实施层差异化管理，针对性解决具体问题
- ✅ **合规检查清单**：每个节点嵌入合规检查，避免违规风险

---

## 🚀 快速开始

### 方式 1：OpenClaw + ClawHub（推荐）

```bash
# 1. 安装 OpenClaw
curl -fsSL https://openclaw.ai/install.sh | bash

# 2. 安装技能
clawhub install fund-operation-workflow

# 3. 使用技能
@ant 使用 fund-operation-workflow skill，制定年度运营规划
```

### 方式 2：直接使用提示词模板

1. 克隆本仓库
2. 打开 `prompts/` 目录，选择对应节点的提示词模板
3. 复制提示词，填入你的具体信息
4. 发送给 AI（Claude/ChatGPT/其他）

---

## 📁 目录结构

```
fund-operation-workflow/
├── SKILL.md                          # 技能主文档
├── README.md                         # 本文件
├── QUICKSTART.md                     # 快速启动指南
├── LICENSE                           # MIT 许可证
│
├── references/                       # 参考文档
│   ├── mbti-mapping.md              # MBTI 特质匹配详解
│   ├── compliance-checklist.md      # 合规检查清单
│   └── star-framework.md            # STAR+ 合规前置框架
│
├── prompts/                          # 提示词模板
│   ├── 01-collect-enfp.md           # 收集节点（ENFP）
│   ├── 02-archive-istj.md           # 归档节点（ISTJ）
│   ├── 03-strategy-intp.md          # 策略节点（INTP）
│   ├── 04-implement-entj.md         # 实施节点（ENTJ）
│   ├── 05-test-isfj.md              # 测试节点（ISFJ）
│   └── 06-monitor-infj.md           # 监控节点（INFJ）
│
└── examples/                         # 实战案例
    └── case-study.md                # 完整实战案例
```

---

## 🎯 适用场景

### ✅ 推荐使用

- 基金公司互金电商业务从 0 到 1 搭建
- 年度/季度运营规划制定
- 运营团队分工与角色分配
- 工作流 SOP 标准化
- AI 提示词优化（STAR 框架）
- 合规审查嵌入日常工作流

### ❌ 不推荐使用

- 非金融行业的运营工作（需调整合规部分）
- 个人投资者（本技能面向机构）
- 替代专业合规审查（需配合持牌合规人员）

---

## 📊 核心架构

### 6 大节点 × MBTI 匹配

```
1️⃣ 收集（ENFP）→ 思维跳跃，发现新想法
   ├─ 广告投放数据
   ├─ KOL 种草数据
   ├─ 主站货架数据
   └─ ...

2️⃣ 归档（ISTJ）→ 执行规划，遵守规则
   ├─ 数据归档
   ├─ 文件归档
   ├─ 文档模板
   └─ ...

3️⃣ 策略（INTP）→ 逻辑思维，系统分析
   ├─ 用户获取策略
   ├─ 激活&体验策略
   ├─ 转化&活跃策略
   └─ ...

4️⃣ 实施（ENTJ）→ 执行力，高效领导
   ├─ 路径设计
   ├─ 文案创作
   ├─ 设计管理
   └─ ...

5️⃣ 测试（ISFJ）→ 责任感，可靠完成任务
   ├─ 功能自检
   ├─ 评审
   ├─ 模块测试
   └─ ...

6️⃣ 监控（INFJ）→ 洞察力，理解复杂模型
   ├─ 数据监控
   ├─ 用户反馈
   └─ 用户调研
```

---

## 📐 STAR+ 合规前置框架

**所有提示词统一采用此结构：**

```markdown
【角色定义】→ 激活专家模式
【STAR 背景】
  - 情境 (Situation)
  - 任务 (Task)
  - 行动 (Action)
  - 结果 (Result)
【合规约束】→ 前置红线
【输入】→ 具体信息
【输出要求】→ 格式标准
```

**驾驭 AI 四原则：**
1. 给角色 → 激活专家模式
2. 给框架 → 强制结构化思考
3. 给约束 → 合规红线前置
4. 给痛点 → 针对具体问题

---

## 🧪 使用示例

### 示例 1：竞品分析

```
你是一位资深的金融产品运营专家。

【STAR 背景】
- 情境：我正在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营
- 任务：深度拆解竞品详情页，找到可复用的转化设计逻辑
- 目标：输出 3 个可立即执行的优化建议

【合规约束】
- 不得评价或排名比较竞品业绩
- 不得暗示"保本"或"稳赚"

【分析框架】
1. 页面战略定位
2. 用户旅程还原
3. 功能拆解
4. 心理学机制
5. SWOT 洞察

【输入】
竞品页面链接：xxx
当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失

【输出要求】
- 每个结论标注"推测"或"可验证"
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"排序
```

---

### 示例 2：年度运营规划

```
你是一位资深的公募基金投顾业务运营专家。

【STAR 背景】
- 情境：某中型公募基金公司，蚂蚁财富投顾业务优化期
- 任务：设计 2026 年度运营规划，实现投顾业务规模化增长
- 目标：12 个月内 MAU 从 5 万提升至 15 万

【合规约束】
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"
- 风险提示必须完整

【年度规划 7 步法】
1. 市场分析与竞品对标
2. 用户分层与需求洞察
3. 年度目标拆解
4. 核心策略设计
5. 资源投入与预算分配
6. 风险识别与应对
7. 里程碑规划

【输出要求】
- 年度运营规划文档（可直接用于汇报）
- 目标拆解表（年度→季度→月度）
- 每个策略标注"优先级"和"执行难度"
```

---

## 📚 学习路径

### 入门（1 天）
- [ ] 阅读 `SKILL.md`
- [ ] 阅读 `QUICKSTART.md`
- [ ] 了解 MBTI 基础概念

### 进阶（1 周）
- [ ] 精读 `references/star-framework.md`
- [ ] 精读 `references/compliance-checklist.md`
- [ ] 阅读 `examples/case-study.md`

### 实战（1 月）
- [ ] 选择具体业务场景
- [ ] 完整跑通 6 个节点
- [ ] 产出实际成果

---

## 🔗 相关资源

- [OpenClaw 官网](https://openclaw.ai)
- [ClawHub 技能市场](https://clawhub.com)
- [STAR 框架原文](https://my.feishu.cn/docx/TIDPdX3egoxShnxsXE0cuHSJnig)

---

## 📄 许可证

MIT License - 详见 [LICENSE](LICENSE) 文件

---

## 📞 支持与反馈

- **问题反馈**：GitHub Issues
- **作者**：燃冰 + ant
- **版本**：v2.0.0（2026-03-26）

---

*如果这个 Skill 对你有帮助，欢迎 ⭐Star 支持！*


path: QUICKSTART.md
content: # 基金运营工作流 Skill - 快速启动指南

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26

---

## 🚀 5 分钟快速上手

### 步骤 1：理解核心架构

```
战略层（2 人）
├─ 内部战略（INTJ）：梳理内部资源
└─ 外部战略（ENFJ）：梳理外部资源

执行层（6 节点）
├─ 收集（ENFP）→ 归档（ISTJ）→ 策略（INTP）
└─ 实施（ENTJ）→ 测试（ISFJ）→ 监控（INFJ）
```

### 步骤 2：选择你的使用场景

**场景 A：从 0 到 1 搭建业务**
```
1. 阅读 SKILL.md，理解整体架构
2. 按顺序执行 6 个节点（收集→归档→策略→实施→测试→监控）
3. 每个节点使用对应的提示词模板（prompts/目录）
4. 参考案例文档（examples/case-study.md）
```

**场景 B：优化现有工作流**
```
1. 使用"监控"节点诊断当前问题
2. 回到对应节点优化（如"策略"或"实施"）
3. 更新 SOP 和文档（"归档"节点）
4. 重新执行并验证效果
```

**场景 C：团队分工与角色分配**
```
1. 团队成员做 MBTI 测试
2. 参考 mbti-mapping.md 匹配角色
3. 明确每个角色的职责和输出
4. 建立协作机制（RACI 矩阵）
```

### 步骤 3：调用 Skill

**触发方式：**
```
@ant 帮我搭建基金互金电商业务的工作流
```

**或：**
```
@ant 使用 fund-operation-workflow skill，从收集节点开始
```

---

## 📋 完整使用流程

### 阶段 1：准备（1-2 天）

**动作：**
1. 阅读 `SKILL.md`（整体理解）
2. 团队 MBTI 测试（角色匹配）
3. 确定项目目标和时间线

**输出：**
- 团队角色分配表
- 项目目标（北极星指标）
- 时间计划（里程碑）

---

### 阶段 2：执行（按节点）

#### 节点 1：收集（ENFP）- 1 周

**提示词：** `prompts/01-collect-enfp.md`

**关键动作：**
- 收集全渠道信息
- 捕捉用户声音
- 追踪竞品动态

**输出：**
- 信息收集清单
- 关键洞察（3-5 条）
- 风险预警

---

#### 节点 2：归档（ISTJ）- 2-3 天

**提示词：** `prompts/02-archive-istj.md`

**关键动作：**
- 建立文档体系
- 创建 SOP 模板
- 设置权限控制

**输出：**
- 文档目录结构
- SOP 清单
- 归档日志

---

#### 节点 3：策略（INTP）- 1-2 周

**提示词：** `prompts/03-strategy-intp.md`

**关键动作：**
- 设计增长策略
- 建立指标体系
- 规划 A/B 测试

**输出：**
- 策略方案
- 指标体系
- 实验设计文档

---

#### 节点 4：实施（ENTJ）- 4-8 周

**提示词：** `prompts/04-implement-entj.md`

**关键动作：**
- 制定实施计划
- 协调跨部门资源
- 推进项目落地

**输出：**
- 实施计划（甘特图）
- 项目进度报告
- 合规审核记录

---

#### 节点 5：测试（ISFJ）- 1-2 周

**提示词：** `prompts/05-test-isfj.md`

**关键动作：**
- 设计测试用例
- 执行全流程测试
- 管理灰度发布

**输出：**
- 测试报告
- 问题清单
- 上线建议书

---

#### 节点 6：监控（INFJ）- 持续

**提示词：** `prompts/06-monitor-infj.md`

**关键动作：**
- 建立监控体系
- 收集用户反馈
- 根因分析

**输出：**
- 监控日报/周报
- 用户反馈汇总
- 优化建议

---

### 阶段 3：迭代（持续）

**反馈循环：**
```
监控 → 战略 → 工作流优化
  ↓
收集 → 归档 → 策略 → 实施 → 测试 → 监控
```

**迭代周期：**
- 小迭代：每周（基于监控数据）
- 中迭代：每月（基于月度复盘）
- 大迭代：每季度（基于战略回顾）

---

## ⚠️ 关键注意事项

### 1. MBTI 是参考，不是绝对

- ✅ 作为角色分配的参考框架
- ❌ 不要机械匹配，忽视实际能力
- ✅ 允许跨类型协作，发挥互补优势
- ❌ 不要贴标签，限制个人发展

### 2. 合规前置，不是后置

- ✅ 每个节点嵌入合规检查
- ❌ 不要等执行完再做合规审查
- ✅ 合规部门全程参与
- ❌ 不要绕过审批流程

### 3. 数据驱动，不是拍脑袋

- ✅ 基于数据做决策
- ❌ 不要凭感觉或经验主义
- ✅ 建立完整的指标体系
- ❌ 不要只关注单一指标

### 4. 快速迭代，不是追求完美

- ✅ 小步快跑，快速验证
- ❌ 不要追求一次性完美
- ✅ 允许试错，从失败中学习
- ❌ 不要因为害怕犯错而不行动

---

## 🛠️ 常见问题

### Q1：团队只有 3-4 人，如何分工？

**A：** 一人兼任多角色即可。参考案例中的 6 人团队，部分成员也兼任多职。

**建议分配：**
- 成员 1：INTJ（内部战略）+ INTP（策略）
- 成员 2：ENFJ（外部战略）+ ENFP（收集）
- 成员 3：ISTJ（归档）+ ISFJ（测试）
- 成员 4：ENTJ（实施）+ INFJ（监控）

---

### Q2：MBTI 测试结果不准确怎么办？

**A：** MBTI 只是参考工具，关键是找到最适合的人做最适合的事。

**替代方案：**
- 观察成员实际工作风格
- 参考过往项目表现
- 直接沟通，了解个人意愿

---

### Q3：合规审查周期太长，影响进度怎么办？

**A：** 合规提前介入，并行审查，而不是串行。

**具体做法：**
- 需求阶段邀请合规参与
- 设计阶段进行合规预审
- 建立合规检查清单，自查后再提交

---

### Q4：如何衡量工作流效果？

**A：** 建立三层评估体系。

**评估指标：**
1. **业务指标：** MAU、转化率、留存率、ARPU
2. **效率指标：** 需求交付周期、Bug 率、返工率
3. **合规指标：** 合规问题数、用户投诉数、监管处罚数

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## 📚 学习路径

### 入门（1 天）
- [ ] 阅读 `SKILL.md`（整体理解）
- [ ] 阅读本快速启动指南
- [ ] 了解 MBTI 基础概念

### 进阶（1 周）
- [ ] 精读 `references/mbti-mapping.md`
- [ ] 精读 `references/compliance-checklist.md`
- [ ] 阅读 `examples/case-study.md`

### 实战（1 月）
- [ ] 选择一个具体业务场景
- [ ] 完整跑通 6 个节点
- [ ] 产出实际成果

### 精通（3 月+）
- [ ] 优化提示词模板
- [ ] 沉淀 SOP 和最佳实践
- [ ] 分享给其他团队

---

## 🔗 相关资源

### 核心文档
- `SKILL.md` - 技能主文档
- `references/mbti-mapping.md` - MBTI 匹配详解
- `references/compliance-checklist.md` - 合规检查清单

### 提示词模板
- `prompts/01-collect-enfp.md` - 收集节点
- `prompts/02-archive-istj.md` - 归档节点
- `prompts/03-strategy-intp.md` - 策略节点
- `prompts/04-implement-entj.md` - 实施节点
- `prompts/05-test-isfj.md` - 测试节点
- `prompts/06-monitor-infj.md` - 监控节点

### 实战案例
- `examples/case-study.md` - 完整案例

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## 📞 支持与反馈

**问题反馈：**
- GitHub Issues: [待创建]
- 邮箱：[待填写]

**版本更新：**
- v1.0.0（2026-03-26）：初始版本

**贡献者：**
- 燃冰：需求提出 + 架构设计
- ant：Skill 设计与文档编写

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*祝你使用愉快！如有任何问题，欢迎反馈。*


path: README.md
content: # 基金运营工作流 Skill 📊

**基于《公募基金互金电商业务搭建工作流》+ MBTI 特质匹配 + STAR+ 合规前置框架**

**版本：** v2.0.0（2026-03-26 升级）

**核心升级：**
- ✅ 采用 STAR+ 合规前置框架（所有提示词统一结构）
- ✅ 细化到子节点层面（实施层差异化管理）
- ✅ 驾驭 AI 四原则（给角色 + 给框架 + 给约束 + 给痛点）

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## 🎯 一句话介绍

帮助用户构建基金运营工作流，将 6 大工作流节点与 16 型 MBTI 特质精准匹配，每个节点调用最适合的 MBTI 类型，并整合核心方法论 + 合规提示词。

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## 📐 核心架构

```
战略层
├─ 内：梳理资源，寻找优势 → INTJ（战略眼光）
└─ 外：梳理资源，寻找优势 → ENFJ（感染力）

执行层（6 大节点）
├─ 收集（ENFP）→ 思维跳跃，发现新想法
├─ 归档（ISTJ）→ 执行规划，遵守规则
├─ 策略（INTP）→ 逻辑思维，系统分析
├─ 实施（ENTJ）→ 执行力，高效领导
├─ 测试（ISFJ）→ 责任感，可靠完成任务
└─ 监控（INFJ）→ 洞察力，理解复杂模型
```

---

## 🚀 快速开始

### 5 分钟上手

1. **阅读主文档：** `SKILL.md`（理解整体架构）
2. **查看快速指南：** `QUICKSTART.md`（5 分钟快速上手）
3. **参考实战案例：** `examples/case-study.md`（真实案例参考）

### 使用示例

**场景 1：从 0 到 1 搭建业务**
```
@ant 帮我搭建基金互金电商业务的工作流
```

**场景 2：优化现有工作流**
```
@ant 使用 fund-operation-workflow skill，诊断当前问题
```

**场景 3：团队角色分配**
```
@ant 我们团队 6 人，如何用 MBTI 分配工作流角色？
```

---

## 📁 目录结构

```
fund-operation-workflow/
├── SKILL.md                          # 技能主文档（必读）
├── README.md                         # 入口文档（本文件）
├── QUICKSTART.md                     # 快速启动指南
│
├── references/                       # 参考文档
│   ├── mbti-mapping.md              # MBTI 特质匹配详解
│   ├── compliance-checklist.md      # 合规检查清单（按节点）
│   └── star-framework.md            # STAR+ 合规前置框架详解（v2.0 新增）
│
├── prompts/                          # 提示词模板（v2.0 已升级）
│   ├── 01-collect-enfp.md           # 收集节点（ENFP）
│   ├── 02-archive-istj.md           # 归档节点（ISTJ）
│   ├── 03-strategy-intp.md          # 策略节点（INTP）
│   ├── 04-implement-entj.md         # 实施节点（ENTJ）
│   ├── 05-test-isfj.md              # 测试节点（ISFJ）
│   └── 06-monitor-infj.md           # 监控节点（INFJ）
│
└── examples/                         # 实战案例
    └── case-study.md                # 完整实战案例
```

---

## 🎯 适用场景

### ✅ 推荐使用

- 基金公司从 0 到 1 搭建互金电商业务
- 运营团队分工与角色分配
- 工作流 SOP 标准化
- 合规审查嵌入日常工作流
- 现有工作流优化与迭代

### ❌ 不推荐使用

- 非金融行业的运营工作（需调整合规部分）
- 个人投资者（本技能面向机构）
- 替代专业合规审查（需配合持牌合规人员）

---

## 📊 技能类型

| 维度 | 说明 |
|------|------|
| **技能类型** | 通用技能 🟡 |
| **Anthropic 分类** | 业务流程与团队自动化 |
| **复杂度** | 中高（6 节点 + MBTI 匹配 + 合规） |
| **使用频率** | 项目制（从 0 到 1 或季度优化） |

---

## 🔑 核心亮点

### 1. MBTI 特质精准匹配

每个节点匹配最适合的 MBTI 类型，发挥人格优势：

| 节点 | MBTI | 匹配理由 |
|------|------|---------|
| 收集 | ENFP | 思维跳跃，发现他人难以察觉的新想法 |
| 归档 | ISTJ | 遵守规则，有条理，可靠执行 |
| 策略 | INTP | 逻辑推理，系统性分析复杂问题 |
| 实施 | ENTJ | 迅速制定计划，高效领导团队 |
| 测试 | ISFJ | 可靠完成任务，关注细节 |
| 监控 | INFJ | 洞察力，理解复杂模型概念 |

### 2. TASK+ 合规提示词

每个节点内置合规检查清单，确保业务合规：

- ✅ 适当性管理
- ✅ 营销话术合规
- ✅ 数据隐私保护
- ✅ 用户分层公平性
- ✅ 合规测试覆盖

### 3. 实战案例参考

提供完整的实战案例，包括：

- 从 0 到 1 搭建过程
- 各节点执行细节
- 踩坑记录与经验总结
- 可复用资产（SOP/模板/工具）

---

## ⚠️ 重要注意事项

### 1. MBTI 是参考，不是绝对

- ✅ 作为角色分配的参考框架
- ❌ 不要机械匹配，忽视实际能力
- ✅ 允许跨类型协作，发挥互补优势

### 2. 合规前置，不是后置

- ✅ 每个节点嵌入合规检查
- ❌ 不要等执行完再做合规审查
- ✅ 合规部门全程参与

### 3. 本技能不替代专业合规审查

- ✅ 作为合规工作的辅助工具
- ❌ 不替代持牌合规人员的专业审查
- ✅ 需配合具体公司实际情况调整

---

## 📚 学习路径

### 入门（1 天）
- [ ] 阅读 `SKILL.md`
- [ ] 阅读 `QUICKSTART.md`
- [ ] 了解 MBTI 基础概念

### 进阶（1 周）
- [ ] 精读 `references/mbti-mapping.md`
- [ ] 精读 `references/compliance-checklist.md`
- [ ] 阅读 `examples/case-study.md`

### 实战（1 月）
- [ ] 选择具体业务场景
- [ ] 完整跑通 6 个节点
- [ ] 产出实际成果

### 精通（3 月+）
- [ ] 优化提示词模板
- [ ] 沉淀 SOP 和最佳实践
- [ ] 分享给其他团队

---

## 🔗 相关技能

- `decision-system` - 决策系统（配合战略层决策）
- `proactive-agent` - 主动代理（自动化执行）
- `investment-framework` - 投资框架（宏观视角）

---

## 📊 使用统计

- ⭐ GitHub Star: [![GitHub stars](https://img.shields.io/github/stars/lj22503/fund-operation-workflow?style=social)](https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/stargazers)
- 📥 ClawHub 下载：[查看统计](https://clawhub.com/skills/fund-operation-workflow)
- 👥 活跃用户：[USAGE_TRACKING.md](USAGE_TRACKING.md)

**你也在用？** [登记使用情况](USAGE_TRACKING.md)，领取福利包！

---

## 🎁 福利与追踪

### 领取福利包

**完成使用登记，你将获得：**
- 📦 完整提示词模板包（6 大节点×子节点，Markdown 可编辑版）
- 📋 STAR+ 合规前置框架速查卡（PDF 可打印）
- ✅ 合规检查清单（可打印版）
- 💬 加入"基金运营 AI 交流群"

**登记方式：**
1. 微信登记（推荐）：扫描二维码，回复"运营工作流"
2. 飞书表格：https://my.feishu.cn/base/xxxxxx
3. GitHub Issue：https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/issues/1

**👉 详情查看：** [USAGE_TRACKING.md](USAGE_TRACKING.md)

---

## 📞 支持与反馈

- **问题反馈**：[GitHub Issues](https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/issues)
- **使用登记**：[USAGE_TRACKING.md](USAGE_TRACKING.md)
- **微信咨询**：[你的微信号]
- **作者**：燃冰 + ant
- **版本**：v2.0.0（2026-03-26 升级）

**贡献者：**
- 燃冰：需求提出 + 架构设计
- ant：Skill 设计与文档编写

---

## 📝 更新日志

### v1.0.0 (2026-03-26)
- ✅ 初始版本发布
- ✅ 完成 6 个节点提示词模板
- ✅ 完成 MBTI 匹配详解
- ✅ 完成合规检查清单
- ✅ 完成实战案例

---

## 📄 许可证

本技能采用 [待填写] 许可证。

---

*祝你使用愉快！如有任何问题，欢迎反馈。*


path: USAGE_TRACKING.md
content: # 📊 使用登记与反馈

**感谢你使用「基金运营工作流」Skill！**

为了更好地服务用户，持续优化这个 Skill，我们邀请你登记使用情况。

---

## 🎁 登记福利

完成登记，你将获得：

### ✅ 基础福利（完成登记即送）
- 📦 完整提示词模板包（Markdown 可编辑版）
- 📋 STAR+ 合规前置框架速查卡（PDF）
- ✅ 合规检查清单（可打印版）
- 💬 加入"基金运营 AI 交流群"

### ✅ 进阶福利（完成任务解锁）
| 任务 | 福利 | 名额 |
|------|------|------|
| GitHub Star ⭐ | 核心用户群资格 | 不限 |
| 使用反馈 📝 | 免费 1v1 指导（30 分钟） | 前 20 名 |
| 案例分享 📢 | 线下交流会门票 | 前 10 名 |
| 推荐同事 👥 | 双方各得定制礼品 | 不限 |

### ✅ 传播福利（额外奖励）
- 朋友圈分享截图 → 赠送定制笔记本/鼠标垫
- 公众号文章在看 + 转发 → 抽取 3 人送机械键盘
- 推荐 3 位同事使用 → 赠送 1 小时深度咨询

---

## 📝 登记方式

### 方式 1：微信登记（推荐⭐）

**步骤：**
1. 扫描下方二维码，添加微信
2. 回复关键词："运营工作流"
3. 自动获取登记表格链接
4. 填写完成后，自动发送福利包

**二维码：**
```
[微信二维码图片位置]
（请替换为你的企业微信/个人微信二维码）
```

**优势：**
- ✅ 自动回复，7x24 小时即时响应
- ✅ 福利包自动发送
- ✅ 后续可接收更新通知

---

### 方式 2：飞书表格登记

**链接：** https://my.feishu.cn/base/xxxxxx（待创建）

**填写内容（2 分钟）：**
- 基本信息（公司/岗位/使用场景）
- 使用频率
- 效果评分
- 改进建议

**优势：**
- ✅ 匿名填写（可选）
- ✅ 快速完成
- ✅ 可随时更新反馈

---

### 方式 3：GitHub Issue 登记

**链接：** https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/issues/1

**适合人群：** GitHub 用户，希望公开分享使用体验

**模板：**
```markdown
## 使用登记

**基本信息**
- 公司类型：[公募/私募/三方销售/其他]
- 岗位：[运营/产品/技术/其他]
- 使用场景：[年度规划/竞品分析/文案创作/其他]

**使用情况**
- 使用频率：[每日/每周/每月]
- 节省时间：[约 X 小时/周]
- 效果评分：⭐⭐⭐⭐⭐（1-5 星）

**反馈建议**
[你的宝贵建议]

**是否愿意接受回访**
- [ ] 愿意（请留联系方式）
- [ ] 不愿意
```

---

## 📈 使用统计（实时更新）

| 指标 | 数值 | 更新时间 |
|------|------|---------|
| ⭐ GitHub Star | [![GitHub stars](https://img.shields.io/github/stars/lj22503/fund-operation-workflow)](https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/stargazers) | 实时 |
| 📥 ClawHub 下载 | [待 ClawHub 支持] | - |
| 👥 登记用户数 | XX 人 | 每周更新 |
| 💬 活跃用户 | XX 人 | 每周更新 |
| 📝 收到反馈 | XX 条 | 每周更新 |
| 🎯 最佳实践 | XX 个 | 每周更新 |

*最后更新：2026-03-26*

---

## 🏆 最佳实践案例

**我们邀请你分享使用案例，入选后将：**
- 📢 在公众号专题推送（署名）
- 🎁 获得精美礼品
- 🎫 受邀参加线下交流会
- 🤝 与更多同行交流

### 已收录案例

| 案例 | 公司 | 场景 | 效果 | 阅读 |
|------|------|------|------|------|
| [案例 1] | [匿名] | [年度规划] | [节省 80% 时间] | [链接] |
| [案例 2] | [匿名] | [竞品分析] | [输出质量提升] | [链接] |
| [案例 3] | [匿名] | [文案创作] | [合规一次通过] | [链接] |

**👉 [提交你的案例](https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/issues/2)**

---

## ❓ 常见问题

### Q1：登记需要填写真实公司信息吗？
**A：** 可选填。你可以选择匿名登记，我们尊重隐私。

### Q2：福利包如何获取？
**A：** 完成登记后，微信自动回复发送下载链接。

### Q3：1v1 指导如何使用？
**A：** 添加微信后，预约时间，腾讯会议/微信语音均可。

### Q4：可以只下载 Skill 不登记吗？
**A：** 可以。但登记后才能获取完整模板包和后续更新通知。

### Q5：登记后会收到骚扰信息吗？
**A：** 不会。我们仅在使用 Skill 相关通知时联系你（如版本更新、活动邀请）。

---

## 📞 联系我们

**问题反馈：**
- GitHub Issues：https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow/issues
- 微信：[你的微信号]
- 邮箱：[你的邮箱]

**商务合作：**
- 企业定制培训
- 内部分享会
- 咨询顾问服务

**联系我们：** [微信/邮箱]

---

## 🔄 更新日志

| 版本 | 日期 | 更新内容 |
|------|------|---------|
| v1.0 | 2026-03-26 | 初始版本 |

---

**感谢你的支持！🙏**

*如果这个 Skill 对你有帮助，欢迎：*
- ⭐ **Star GitHub 仓库**
- 📢 **分享给同事/同行**
- 📝 **登记使用情况**
- 💡 **提交反馈建议**

---

*出品：一人 CEO 实验室 | 作者：燃冰 + ant*


path: WECHAT_FUNNEL_SOP.md
content: # 微信引流与用户追踪 SOP

**版本：** 1.0  
**最后更新：** 2026-03-26  
**用途：** 公众号文章 → 微信 → 下载 Skill → 使用登记 → 持续运营

---

## 🎯 用户路径设计

```
公众号文章
    ↓ (扫码/回复关键词)
企业微信/个人微信
    ↓ (自动回复)
下载指引 + 福利包
    ↓ (完成任务)
使用登记 + 反馈
    ↓ (持续运营)
社群 + 复购
```

---

## 📝 公众号文章钩子设计

### 钩子位置 1：文章开头（吸引注意）

```
🎁 福利预告

为感谢大家支持，我准备了 3 份福利：

福利 1：完整提示词模板包（6 大节点×子节点，价值 299 元）
福利 2：STAR+ 合规前置框架速查卡（PDF 可打印）
福利 3：免费 1v1 使用指导（前 20 名，价值 500 元）

👇 拉到文章底部，扫码立即领取！
```

---

### 钩子位置 2：文章中（价值强化）

```
💡 小提示

文中提到的所有提示词模板，都已打包成完整资料包。

包含：
- 6 大节点×子节点的全部提示词（Markdown 可编辑版）
- STAR+ 合规前置框架速查卡
- 合规检查清单（可打印版）

扫码回复"运营工作流"，立即免费领取！
```

---

### 钩子位置 3：案例后（信任建立）

```
📊 真实效果

使用这个 Skill 的运营同学反馈：

"以前做年度规划要 2 天，现在 2 小时搞定！"
——某公募基金运营经理 张同学

"AI 输出的文案，合规审查一次通过！"
——某三方销售平台 李同学

"新手引导优化后，转化率从 12% 提升到 18%！"
——某基金公司数字金融部 王同学

👉 你也想达到类似效果？扫码领取模板包，马上试用！
```

---

### 钩子位置 4：文章结尾（行动呼吁）

```
🎁 福利时间！

为感谢大家支持，我准备了超值福利包：

【基础福利】（完成登记即送）
✅ 完整提示词模板包（6 大节点×子节点）
✅ STAR+ 合规前置框架速查卡
✅ 合规检查清单（可打印版）
✅ 加入"基金运营 AI 交流群"

【进阶福利】（完成任务解锁）
🌟 GitHub Star → 核心用户群资格
📝 使用反馈 → 免费 1v1 指导（前 20 名）
📢 案例分享 → 线下交流会门票（前 10 名）
👥 推荐同事 → 双方各得定制礼品

【传播福利】（额外奖励）
🎁 朋友圈分享 → 赠送定制笔记本/鼠标垫
🎁 在看 + 转发 → 抽取 3 人送机械键盘
🎁 推荐 3 人使用 → 赠送 1 小时深度咨询

⏰ 限时福利（仅前 100 名）
- 免费 1v1 指导（30 分钟，价值 500 元）
- 加入"基金运营 AI 交流群"
- 优先体验新版本功能

📊 已有 XX 人领取（实时更新）

👇 扫码立即领取！
[微信二维码图片]

**领取步骤：**
1. 扫描二维码，添加微信
2. 回复关键词："运营工作流"
3. 自动获取登记表格链接
4. 填写完成后，自动发送福利包

**完成任务清单：**
□ 添加微信（必做）→ 领取模板包
□ 下载 Skill（必做）→ 截图发我
□ GitHub Star（选做）→ 加入核心用户群
□ 使用登记（选做）→ 免费 1v1 指导
□ 案例分享（选做）→ 线下交流会门票
□ 朋友圈分享（额外）→ 定制礼品
```

---

## 🤖 微信自动回复 SOP

### 触发词："运营工作流"

**自动回复 1（立即发送）：**
```
🎉 欢迎加入「基金运营 AI 工作流」大家庭！

感谢你对这个 Skill 的关注，我已准备好福利包等你领取！

【第一步：领取福利包】
📦 完整提示词模板包：https://xxx（网盘链接）
📋 STAR+ 合规前置框架速查卡：https://xxx
✅ 合规检查清单：https://xxx

【第二步：下载 Skill】
方式 1（推荐）：ClawHub 安装
clawhub install fund-operation-workflow

方式 2：GitHub 下载
https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow

【第三步：使用登记】（重要！）
完成登记，解锁更多福利：
https://my.feishu.cn/base/xxxxxx（飞书表格）

登记后告诉我，送你 1v1 指导预约链接！

【问题咨询】
有任何问题，直接回复本消息，我会尽快解答~

【加入社群】
填写登记表时勾选"加入社群"，我会拉你进"基金运营 AI 交流群"。

---
📌 快速导航
回复"1" → 获取安装教程
回复"2" → 获取使用指南
回复"3" → 预约 1v1 指导
回复"4" → 加入交流群
```

---

### 触发词："1"（安装教程）

```
📚 安装教程

【方式 1：OpenClaw + ClawHub（推荐）】

步骤 1：安装 OpenClaw
curl -fsSL https://openclaw.ai/install.sh | bash

步骤 2：安装技能
clawhub install fund-operation-workflow

步骤 3：使用技能
@ant 使用 fund-operation-workflow skill，制定年度运营规划

【方式 2：直接使用提示词模板】

步骤 1：访问 GitHub
https://github.com/lj22503/fund-operation-workflow

步骤 2：打开 prompts/ 目录，选择对应节点

步骤 3：复制提示词，填入你的具体信息

步骤 4：发送给 AI（Claude/ChatGPT/其他）

【遇到问题？】
回复"问题 + 具体描述"，我会帮你解答！
```

---

### 触发词："2"（使用指南）

```
📖 使用指南

【快速上手】

1️⃣ 阅读文档
- SKILL.md：技能主文档
- QUICKSTART.md：快速启动指南
- references/star-framework.md：STAR 框架详解

2️⃣ 选择场景
- 年度规划 → 策略节点（INTP）
- 竞品分析 → 收集节点（ENFP）
- 文案创作 → 实施节点（ENTJ）
- 留存提升 → 策略节点（INTP）

3️⃣ 复制提示词
打开 prompts/目录，选择对应节点的提示词模板

4️⃣ 填空发送
填入你的具体信息，发送给 AI

5️⃣ 调整优化
根据输出结果，调整提示词，再次尝试

【实战案例】
查看 examples/case-study.md，参考真实使用场景

【进阶技巧】
- 给角色：激活专家模式
- 给框架：强制结构化思考
- 给约束：合规红线前置
- 给痛点：针对具体问题

【需要帮助？】
回复"问题 + 具体描述"，我会帮你解答！
```

---

### 触发词："3"（预约 1v1 指导）

```
🎯 预约 1v1 指导

感谢信任！我很乐意帮你解决具体问题。

【预约流程】

1️⃣ 填写登记表
https://my.feishu.cn/base/xxxxxx
（包含你的具体问题和期望时间）

2️⃣ 等待确认
我会在 24 小时内确认时间

3️⃣ 准时参会
腾讯会议/微信语音均可（30 分钟）

【可指导内容】
- Skill 安装问题
- 提示词调优
- 具体业务场景应用
- 工作流设计建议

【不可指导内容】
- 具体投资建议
- 合规审查（需持牌人员）
- 超出 Skill 范围的需求

【当前可预约时间】
- 本周五 14:00-18:00
- 下周一 10:00-12:00
- 下周二 14:00-18:00

回复"预约 + 期望时间"，我来确认！
```

---

### 触发词："4"（加入交流群）

```
💬 加入"基金运营 AI 交流群"

欢迎！这是一个基金运营人交流 AI 应用的社群。

【群规】
✅ 可以：
- 分享 AI 使用心得
- 提问和求助
- 分享行业资讯
- 约线下聚会

❌ 禁止：
- 发广告
- 推荐具体产品
- 敏感话题
- 人身攻击

【群福利】
- 每周 AI 使用技巧分享
- 每月线上交流会
- 每季度线下聚会
- 优先体验新 Skill

【入群方式】
请告诉我：
1. 你的公司类型（公募/私募/三方/其他）
2. 你的岗位（运营/产品/技术/其他）
3. 你希望群里讨论什么话题？

我会根据你的信息，拉你进合适的群聊！
```

---

## 📊 用户追踪表格设计

### 飞书多维表格结构

**表 1：用户登记表**

| 字段名 | 类型 | 必填 | 说明 |
|--------|------|------|------|
| 登记时间 | 日期 | 自动 | 自动记录 |
| 微信号 | 文本 | 是 | 用于联系 |
| 昵称 | 文本 | 是 | 显示名 |
| 公司类型 | 单选 | 否 | 公募/私募/三方/其他 |
| 岗位 | 单选 | 否 | 运营/产品/技术/其他 |
| 使用场景 | 多选 | 是 | 年度规划/竞品分析/文案创作等 |
| 使用频率 | 单选 | 是 | 每日/每周/每月 |
| 节省时间 | 数字 | 否 | 小时/周 |
| 效果评分 | 数字 | 是 | 1-5 星 |
| 改进建议 | 文本 | 否 | 开放填写 |
| 是否加入社群 | 单选 | 否 | 是/否 |
| 联系方式 | 文本 | 否 | 手机/邮箱 |
| 福利包发送 | 单选 | 自动 | 已发送/未发送 |
| 1v1 指导 | 单选 | 否 | 已预约/已完成/不需要 |
| 来源渠道 | 单选 | 是 | 公众号/朋友圈/群聊/其他 |

**表 2：任务完成追踪表**

| 字段名 | 类型 | 说明 |
|--------|------|------|
| 用户 ID | 关联 | 关联用户登记表 |
| 添加微信 | 日期 | 完成时间 |
| 下载 Skill | 日期 | 完成时间 + 截图 |
| GitHub Star | 日期 | 完成时间 + 截图 |
| 使用登记 | 日期 | 完成时间 |
| 使用反馈 | 文本 | 反馈内容 |
| 案例分享 | 文本 | 案例内容 |
| 朋友圈分享 | 日期 | 截图 |
| 推荐同事 | 文本 | 被推荐人 |
| 累计积分 | 数字 | 用于兑换礼品 |
| 礼品发放 | 单选 | 已发放/未发放 |

**表 3：反馈收集表**

| 字段名 | 类型 | 说明 |
|--------|------|------|
| 反馈时间 | 日期 | 自动记录 |
| 用户 ID | 关联 | 关联用户登记表 |
| 反馈类型 | 单选 | Bug/功能建议/使用问题/其他 |
| 反馈内容 | 文本 | 详细描述 |
| 优先级 | 单选 | P0/P1/P2 |
| 处理状态 | 单选 | 待处理/处理中/已完成 |
| 处理人 | 文本 | 负责人 |
| 处理结果 | 文本 | 解决方案 |
| 用户满意度 | 数字 | 1-5 星 |

---

## 📈 数据看板（每周更新）

### 核心指标

| 指标 | 本周 | 累计 | 转化率 |
|------|------|------|--------|
| 公众号阅读 | XX | XX | - |
| 扫码添加微信 | XX | XX | XX% |
| 领取福利包 | XX | XX | XX% |
| 下载 Skill | XX | XX | XX% |
| 完成使用登记 | XX | XX | XX% |
| GitHub Star | XX | XX | XX% |
| 加入社群 | XX | XX | XX% |
| 提交反馈 | XX | XX | XX% |
| 案例分享 | XX | XX | XX% |

### 漏斗分析

```
公众号阅读 (100%)
    ↓ 5%
扫码添加微信
    ↓ 80%
领取福利包
    ↓ 60%
下载 Skill
    ↓ 40%
完成使用登记
    ↓ 20%
加入社群
    ↓ 10%
提交反馈
```

---

## 🎯 运营节奏

### 每日任务
- [ ] 回复微信咨询（24 小时内响应）
- [ ] 发送福利包（自动）
- [ ] 登记新用户（飞书表格）

### 每周任务
- [ ] 更新数据看板（周一）
- [ ] 整理用户反馈（周五）
- [ ] 社群分享（周三晚 8 点）

### 每月任务
- [ ] 用户回访（前 10 名活跃用户）
- [ ] 最佳实践征集
- [ ] 线下交流会（月末）

---

## 📱 朋友圈文案模板

### 模板 1：福利预告

```
🎁 搞了个大事情！

花了一个月时间，把我在基金运营中用 AI 的实战经验，
做成了一个「基金运营工作流」Skill。

包含：
✅ 6 大运营节点的完整提示词模板
✅ STAR+ 合规前置框架
✅ 合规检查清单
✅ 实战案例

现在免费开放！

扫码回复"运营工作流"，领取完整模板包！
前 20 名还送 1v1 使用指导（价值 500 元）

[文章链接]
[二维码图片]
```

### 模板 2：用户反馈

```
📊 真实反馈！

"以前做年度规划要 2 天，现在 2 小时搞定！"
——某公募基金运营经理

这个 Skill 已经帮助 XX 位运营同学提升效率。

如果你也：
- 被重复性工作困扰
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```

### 模板 3：限时福利

```
⏰ 最后 3 天！

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已有 XX 位运营同学加入，每天交流：
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## 🔧 工具推荐

### 自动回复工具
- 企业微信：自带自动回复
- 个人微信：微伴助手/星耀企服

### 表单工具
- 飞书多维表格（推荐）
- 腾讯问卷
- 金数据

### 社群运营
- 企业微信群（推荐）
- 微信群 + 小助手
- 知识星球

### 数据分析
- 飞书仪表盘
- Google Analytics（公众号）
- 手动统计表格

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*版本：1.0 | 作者：燃冰 | 最后更新：2026-03-26*


path: examples/case-study.md
content: # 实战案例：某基金公司互金电商业务从 0 到 1 搭建

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26  
**保密级别：** 公开（脱敏版）

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## 📋 案例背景

**公司概况：**
- 类型：中型公募基金公司
- 管理规模：500 亿
- 产品线：货币基金、债券基金、混合基金、股票基金

**项目背景：**
- 目标：搭建互金电商业务（微信/支付宝/天天基金）
- 时间：2026 年 Q1-Q2
- 团队：6 人运营团队
- 预算：500 万/年

**核心挑战：**
1. 从 0 到 1，无经验可借鉴
2. 团队新组建，需快速磨合
3. 合规要求严格，容错率低
4. 竞争激烈，需差异化突围

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## 🎯 工作流设计与 MBTI 匹配

### 团队角色分配

| 成员 | MBTI | 角色 | 职责 |
|------|------|------|------|
| 张三 | INTJ | 内部战略 | 梳理内部资源，制定战略目标 |
| 李四 | ENFJ | 外部战略 | 外部合作，品牌建设 |
| 王五 | ENFP | 收集 | 全渠道信息收集 |
| 赵六 | ISTJ | 归档 | 文档体系与 SOP 管理 |
| 钱七 | INTP | 策略 | 运营策略设计 |
| 孙八 | ENTJ | 实施 | 项目推进与跨部门协调 |
| 周九 | ISFJ | 测试 | 质量保障与测试 |
| 吴十 | INFJ | 监控 | 数据监控与优化 |

*注：实际团队 6 人，部分成员兼任多角色*

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## 📊 执行过程（按节点）

### 节点 1：收集（ENFP - 王五）

**执行时间：** 2026-01-06 ~ 2026-01-12

**关键动作：**
1. 收集全渠道营销数据（广告/KOL/主站）
2. 捕捉用户反馈（天天基金吧/雪球/微博）
3. 追踪竞品动态（某宝财富/某东金融/天天基金）
4. 整理行研报告（券商研报/第三方机构）

**关键洞察：**
- 洞察 1：新手用户最关心"安全性"而非"收益率"
- 洞察 2：KOL 种草转化率是传统广告的 3 倍
- 洞察 3：竞品普遍忽视"投资者教育"内容
- 洞察 4：用户对"定投"功能需求强烈

**合规检查：**
- ✅ 所有数据来自合法渠道
- ✅ 用户数据脱敏处理
- ✅ 竞品分析仅使用公开信息

**输出物：**
- 信息收集清单（4 大类，200+ 条信息）
- 关键洞察报告（4 条核心洞察）
- 风险预警（2 条）

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### 节点 2：归档（ISTJ - 赵六）

**执行时间：** 2026-01-13 ~ 2026-01-15

**关键动作：**
1. 建立文档目录结构（按业务/类型/安全等级）
2. 创建 SOP 模板（标准结构）
3. 设置权限控制（按需授权）
4. 建立版本控制机制

**文档体系：**
```
基金互金电商业务文档库/
├── 01-战略层/
│   ├── 内部战略（机密）
│   └── 外部战略（机密）
├── 02-工作流/
│   ├── 01-收集/
│   ├── 02-归档/
│   ├── 03-策略/
│   ├── 04-实施/
│   ├── 05-测试/
│   └── 06-监控/
├── 03-支持层/
│   ├── 合规/
│   ├── 技术/
│   └── 运营/
└── 04-公共/
    ├── 模板/
    ├── 案例/
    └── 工具/
```

**SOP 清单（首批）：**
- SOP-001：用户增长策略 SOP
- SOP-002：活动方案执行 SOP
- SOP-003：内容发布 SOP
- SOP-004：客服响应 SOP

**合规检查：**
- ✅ 文档按安全等级分类
- ✅ 敏感信息加密存储
- ✅ 权限最小化原则

**输出物：**
- 文档目录结构
- SOP 清单（4 个）
- 归档日志
- 权限清单

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### 节点 3：策略（INTP - 钱七）

**执行时间：** 2026-01-16 ~ 2026-01-25

**关键动作：**
1. 设计用户增长策略（AARRR 模型）
2. 建立数据指标体系
3. 规划 A/B 测试方案
4. 合规审查嵌入策略

**北极星指标：**
- 定义：月活跃投资用户数（MAU）
- 目标：6 个月内达到 10 万

**过程指标：**
| 指标 | 定义 | 当前值 | 目标值 |
|------|------|--------|--------|
| 注册转化率 | 访问→注册 | - | 30% |
| 首购转化率 | 注册→首购 | - | 15% |
| 次日留存率 | 次日活跃/当日新增 | - | 40% |
| 7 日留存率 | 7 日后活跃/当日新增 | - | 25% |
| ARPU | 月均收入/活跃用户 | - | 50 元 |

**核心策略：**
1. **策略 1：新手引导优化**
   - 逻辑：简化流程，降低首购门槛
   - 方案：从 5 步减至 3 步，增加"1 元起购"引导
   - 预期：首购转化率提升 50%

2. **策略 2：投资者教育内容**
   - 逻辑：差异化竞争，建立信任
   - 方案：每日基金小知识 + 直播课
   - 预期：留存率提升 20%

3. **策略 3：KOL 合作计划**
   - 逻辑：利用 KOL 影响力获客
   - 方案：签约 10 位财经 KOL，内容种草
   - 预期：获客成本降低 30%

**合规审查：**
- ✅ 适当性管理嵌入流程
- ✅ 营销话术合规审核
- ✅ 用户分层公平性评估

**输出物：**
- 策略方案（含逻辑推导）
- 指标体系（15 个指标）
- 实验设计文档（3 个 A/B 测试）

---

### 节点 4：实施（ENTJ - 孙八）

**执行时间：** 2026-01-26 ~ 2026-03-15

**关键动作：**
1. 制定实施计划（甘特图）
2. 协调跨部门资源（产品/技术/设计/合规）
3. 推进项目落地（里程碑管理）
4. 风险管控

**项目计划：**
```
阶段 1：需求分析（2026-01-26 ~ 2026-02-01）
  里程碑：需求冻结（2026-02-01）

阶段 2：产品设计（2026-02-02 ~ 2026-02-15）
  里程碑：设计评审通过（2026-02-15）

阶段 3：开发实施（2026-02-16 ~ 2026-03-10）
  里程碑：功能开发完成（2026-03-10）

阶段 4：测试验收（2026-03-11 ~ 2026-03-20）
  里程碑：测试通过（2026-03-20）

阶段 5：上线发布（2026-03-21）
  里程碑：正式上线（2026-03-21）
```

**跨部门协作（RACI 矩阵）：**
| 任务 | 产品 | 技术 | 设计 | 合规 | 运营 |
|------|------|------|------|------|------|
| 需求分析 | A | R | C | C | R |
| 产品设计 | A | C | R | C | C |
| 开发实施 | C | A | I | I | C |
| 合规审查 | C | I | I | A | C |
| 上线审批 | C | C | I | A | A |

**关键挑战与解决：**
- 挑战 1：技术资源紧张
  - 解决：优先级排序，P0 功能优先开发
- 挑战 2：合规审查周期长
  - 解决：合规提前介入，并行审查
- 挑战 3：设计反复修改
  - 解决：设立设计冻结节点，变更需审批

**合规检查：**
- ✅ 产品上线前合规审查通过
- ✅ 文案/设计合规审核通过
- ✅ 测试报告完整

**输出物：**
- 实施计划（甘特图）
- 项目进度报告（周报×8）
- 合规审核记录（签字版）
- 测试报告

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### 节点 5：测试（ISFJ - 周九）

**执行时间：** 2026-03-11 ~ 2026-03-20

**关键动作：**
1. 设计测试用例（功能/性能/合规）
2. 执行全流程内测
3. 管理灰度发布
4. 问题跟踪和回归测试

**测试用例：**
- 总用例数：200
- 功能测试：100
- 性能测试：50
- 合规测试：50

**测试结果：**
- 通过率：97.5%（195/200）
- P0 缺陷：0 个
- P1 缺陷：2 个（已修复）
- P2 缺陷：3 个（已修复）

**灰度发布：**
```
阶段 1：5% 用户（2026-03-21 ~ 2026-03-22）
  → 观察 24 小时，无重大问题

阶段 2：20% 用户（2026-03-23 ~ 2026-03-25）
  → 观察 48 小时，数据正常

阶段 3：50% 用户（2026-03-26 ~ 2026-03-28）
  → 观察 72 小时，指标稳定

阶段 4：100% 用户（2026-03-29）
  → 全量发布
```

**合规检查：**
- ✅ 合规测试用例 100% 覆盖
- ✅ 灰度期间用户反馈收集
- ✅ 回滚预案测试通过

**输出物：**
- 测试报告（含通过率）
- 问题清单（优先级排序）
- 上线建议书
- 回滚预案

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### 节点 6：监控（INFJ - 吴十）

**执行时间：** 2026-03-29 ~ 持续

**关键动作：**
1. 建立数据监控体系
2. 收集用户反馈
3. 深度用户调研
4. 根因分析和优化建议

**核心指标表现（上线后 4 周）：**
| 指标 | 第 1 周 | 第 2 周 | 第 3 周 | 第 4 周 | 目标值 |
|------|-------|-------|-------|-------|--------|
| MAU | 15,000 | 25,000 | 40,000 | 60,000 | 100,000 |
| 注册转化率 | 25% | 28% | 30% | 32% | 30% |
| 首购转化率 | 12% | 14% | 15% | 16% | 15% |
| 次日留存率 | 35% | 38% | 40% | 42% | 40% |

**关键洞察：**
- 洞察 1：KOL 渠道获客成本最低（CAC=50 元）
- 洞察 2：投资者教育内容显著提升留存（+15%）
- 洞察 3：新手引导优化后首购转化率提升 33%

**优化建议：**
1. **P0（紧急）：** 加大 KOL 投放预算（ROI=3.5）
2. **P1（重要）：** 增加投资者教育内容频次（每日→每日 2 篇）
3. **P2（一般）：** 优化 Push 文案（提升打开率）

**合规检查：**
- ✅ 数据准确性校验（每日）
- ✅ 用户反馈 48 小时内响应
- ✅ 月度合规自查

**输出物：**
- 监控日报（28 份）
- 监控周报（4 份）
- 用户反馈汇总
- 优化建议报告

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## 📈 项目成果

### 业务指标（上线后 4 周）

| 指标 | 目标值 | 实际值 | 达成率 |
|------|--------|--------|--------|
| MAU | 100,000 | 60,000 | 60% |
| 累计注册用户 | 50,000 | 35,000 | 70% |
| 累计首购用户 | 7,500 | 5,600 | 75% |
| 月交易额 | 5,000 万 | 3,200 万 | 64% |

*注：按此增速，预计第 8 周达成目标*

### 合规成果
- 合规问题：0 个
- 用户投诉：3 起（均已解决）
- 监管处罚：0 次

### 团队成长
- SOP 沉淀：12 个
- 文档积累：200+ 份
- 团队磨合：从陌生到高效协作

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## 💡 经验总结

### 成功因素

1. **MBTI 特质匹配精准**
   - 每个节点由最适合的 MBTI 类型负责
   - 发挥各自优势，避免短板

2. **合规前置**
   - 合规审查嵌入每个节点
   - 避免后期返工

3. **数据驱动**
   - 北极星指标清晰
   - 过程指标可衡量、可行动

4. **快速迭代**
   - 小步快跑，快速验证
   - 基于数据持续优化

### 踩坑记录

1. **坑 1：初期忽视用户反馈**
   - 问题：上线前 2 周未重视用户反馈
   - 后果：错过 2 个重要优化点
   - 教训：建立用户反馈快速响应机制

2. **坑 2：过度追求完美**
   - 问题：测试阶段追求 100% 无 Bug
   - 后果：上线延迟 3 天
   - 教训：区分 P0/P1/P2 优先级，抓大放小

3. **坑 3：跨部门沟通不足**
   - 问题：技术团队不了解业务目标
   - 后果：开发优先级偏差
   - 教训：定期业务同步会，确保信息对齐

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## 🔄 反馈与迭代

### 第 1 次迭代（2026-04-15）
- 优化：新手引导流程（从 3 步减至 2 步）
- 效果：首购转化率提升至 18%

### 第 2 次迭代（2026-05-01）
- 优化：增加"智能定投"功能
- 效果：ARPU 提升至 65 元

### 第 3 次迭代（计划 2026-06-01）
- 优化：推出"基金组合"功能
- 预期：留存率提升至 50%

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## 📚 可复用资产

### SOP 清单
- SOP-001：用户增长策略 SOP
- SOP-002：活动方案执行 SOP
- SOP-003：内容发布 SOP
- SOP-004：客服响应 SOP
- SOP-005：数据监控 SOP
- SOP-006：合规审查 SOP

### 模板清单
- 模板 -001：活动方案模板
- 模板 -002：测试用例模板
- 模板 -003：监控日报模板
- 模板 -004：复盘报告模板

### 工具清单
- 工具 -001：数据看板（自研）
- 工具 -002：用户反馈系统（自研）
- 工具 -003：A/B 测试平台（第三方）

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## 🔗 相关资源

- `../SKILL.md` - 技能主文档
- `../references/mbti-mapping.md` - MBTI 匹配详解
- `../references/compliance-checklist.md` - 合规检查清单
- `../prompts/` - 各节点提示词模板

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*案例版本：1.0.0 | 脱敏处理 | 仅供参考*


path: prompts/01-collect-enfp.md
content: # 节点 1：收集（ENFP）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** ENFP（思维跳跃，发现新想法）  
**适用场景：** 基金互金电商业务信息收集

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## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 ENFP 特质的金融产品运营专家，思维跳跃性强，充满创造力，擅长从海量信息中发现他人难以察觉的新想法和潜力。

【STAR 背景】
- 情境：我正在负责 [产品名称] 在 [渠道：微信/支付宝/天天基金] 的 [运营阶段：从 0 到 1/优化期/成熟期]，目标人群是 [人群画像]
- 任务：系统性收集全渠道运营信息，为策略制定提供数据支持和洞察输入
- 行动：按"7 维信息收集框架"执行（见下方）
- 结果：输出 [数量] 条关键洞察，支撑 [具体业务目标，如"提升首购转化率至 15%"]

【合规约束】
- 所有数据来自合法渠道（官方 API、公开信息、授权合作）
- 不使用爬虫抓取受限数据
- 用户数据脱敏处理（去除 PII）
- 竞品分析仅使用公开信息，不窃取商业机密
- 不传播虚假或误导性信息

【7 维信息收集框架】

1. 广告投放数据
   - 收集渠道：微信/支付宝/天天基金/京东金融
   - 关键指标：曝光量、点击率、转化率、获客成本（CAC）
   - 时间维度：日/周/月对比，环比/同比
   - 子节点提示词：
     ```
     分析各渠道广告投放效果，按"渠道 - 创意 - 人群"三维拆解，
     找出 ROI 最高的 3 个投放组合，说明"为什么有效"和"是否可复制"。
     ```

2. KOL 种草数据
   - 合作平台：小红书/抖音/B 站/微信公众号
   - 数据指标：阅读量、互动率、转化率、ROI
   - 内容分析：爆款内容特征、用户评论情感分析
   - 子节点提示词：
     ```
     分析 TOP10 爆款内容的共同特征，从"选题/标题/结构/情绪"4 个维度拆解，
     输出可复用的内容公式，并标注"适用产品类型"和"禁忌场景"。
     ```

3. 主站货架数据
   - 流量数据：UV、PV、停留时长、跳出率
   - 转化漏斗：浏览→加自选→购买
   - 热力图分析：用户点击热点、滚动深度
   - 子节点提示词：
     ```
     分析用户行为热力图，找出"注意力集中区"和"盲区"，
     针对"第 2 屏流失"问题，提出 3 个优化建议，按"影响力/成本"排序。
     ```

4. 产品信息
   - 自家产品：规模、收益率、费率、持仓、风险等级
   - 竞品产品：对比分析、差异化优势
   - 子节点提示词：
     ```
     对比自家产品与竞品（[竞品名称]）的核心指标，
     用"优势/劣势/机会/威胁"框架分析，找出差异化竞争点。
     ```

5. 营销策略
   - 活动类型：申购费率优惠、定投红包、新手福利
   - 效果评估：参与人数、转化率、复购率、ROI
   - 子节点提示词：
     ```
     分析近 3 个月营销活动的 ROI，按"活动类型 - 渠道 - 人群"三维拆解，
     找出"高 ROI 可复制"和"低 ROI 需优化"的活动，说明原因。
     ```

6. 社区舆情
   - 监测平台：天天基金吧、雪球、微博、知乎
   - 情感分析：正面/中性/负面
   - 热点话题：用户关注焦点、投诉集中点
   - 子节点提示词：
     ```
     分析近 7 天用户舆情，用"情感分析 + 话题聚类"方法，
     找出"用户最关心的 3 个问题"和"投诉最多的 3 个问题"，
     每个问题说明"根因"和"建议应对方案"。
     ```

7. 行研报告
   - 来源：券商研报、第三方机构（晨星、银河证券）
   - 关键洞察：市场趋势、用户行为、竞争格局
   - 子节点提示词：
     ```
     提炼 [报告名称] 的核心洞察，用"3 个关键趋势 +3 个行动建议"格式输出，
     每个趋势说明"对我们的影响"，每个建议说明"优先级"和"执行难度"。
     ```

【输入】
- 数据收集周期：[如"2026-03-01 ~ 2026-03-26"]
- 重点渠道：[如"蚂蚁财富、天天基金"]
- 当前痛点：[如"页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失"]
- 竞品信息：[如"XX 短债基金详情页链接"]

【输出要求】
- 信息收集清单：按 7 个维度分类整理，每个维度包含"数据摘要 + 关键发现"
- 关键洞察：[3-5] 条，每条包含"观察到的现象→背后的原因→对我们的启示"
- 风险预警：[如有] 包含"风险描述→影响程度→建议应对措施"
- 数据来源说明：附合规声明（所有数据来源合法合规）
- 格式要求：Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格，每个结论标注"推测"或"可验证"
```

---

## 🧪 使用示例

**输入：**
```
情境：我正在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，目标人群是 25-35 岁首次购买非货基的互联网从业者
任务：收集全渠道信息，为上新策略提供数据支持
当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失
竞品：XX 短债基金详情页（链接）
```

**预期输出：**
- 信息收集清单（7 个维度）
- 关键洞察（3-5 条）
- 风险预警（如有）
- 数据来源说明（含合规声明）

---

## ⚠️ 常见错误

**错误 1：数据堆砌无洞察**
```
问题：只罗列数据，没有分析和洞察
解决：每条数据都要回答"So What?"（这意味着什么？）
```

**错误 2：忽视合规检查**
```
问题：为获取数据不择手段
解决：合规检查作为前置条件，不合规数据坚决不用
```

**错误 3：信息过载**
```
问题：收集太多信息，无法聚焦重点
解决：设置优先级，聚焦关键指标（北极星指标）
```

---

## 🔗 子节点提示词（细化到实施层）

### 子节点 1.1：广告投放数据分析

```markdown
你是一位数据分析专家，擅长从广告投放数据中找到增长机会。

【情境】
我们正在 [渠道] 投放 [产品类型] 广告，当前 CAC 为 [数值]，目标降至 [数值]。

【任务】
分析各渠道广告投放效果，找出 ROI 最高的投放组合。

【分析框架】
1. 渠道维度：微信 vs 支付宝 vs 天天基金，对比 CAC/ROI/转化率
2. 创意维度：文案 A/B/C，对比 CTR/转化率
3. 人群维度：年龄/职业/投资经验，对比转化率/LTV
4. 时间维度：日/周趋势，找出最佳投放时段

【合规约束】
- 数据来源合法（官方 API/授权合作）
- 用户数据脱敏处理

【输出要求】
- 找出 ROI 最高的 3 个投放组合
- 每个组合说明"为什么有效"和"是否可复制"
- 给出可下周执行的 3 个优化动作，按"影响力/成本"排序
```

---

### 子节点 1.2：KOL 种草数据分析

```markdown
你是一位内容营销专家，擅长从 KOL 内容中找到爆款公式。

【情境】
我们正在与 [数量] 位 KOL 合作推广 [产品类型]，当前转化率为 [数值]，目标提升至 [数值]。

【任务】
分析 TOP10 爆款内容，提炼可复用的内容公式。

【分析框架】
1. 选题维度：什么话题最吸引目标用户？
2. 标题维度：高点击率标题的共同特征
3. 结构维度：内容结构（开头/中间/结尾）
4. 情绪维度：触发用户情绪的点（焦虑/信任/冲动）

【合规约束】
- 内容合规（不承诺收益/不夸大宣传）
- KOL 合作有书面协议

【输出要求】
- 提炼可复用的内容公式
- 标注"适用产品类型"和"禁忌场景"
- 给出可下周执行的 3 个内容优化动作
```

---

### 子节点 1.3：主站货架数据分析

```markdown
你是一位用户体验专家，擅长从用户行为数据中找到优化机会。

【情境】
我们的主站页面跳出率为 65%，用户集中在第 2 屏流失。

【任务】
分析用户行为热力图，找出"注意力集中区"和"盲区"，针对"第 2 屏流失"问题提出优化建议。

【分析框架】
1. 热力图分析：点击热点/滚动深度/停留时长
2. 用户旅程：3-7 个步骤重构访问路径，标注情绪波动和阻力点
3. A/B 测试假设：针对每个阻力点，提出优化假设

【合规约束】
- 用户数据脱敏处理
- 符合《个人信息保护法》

【输出要求】
- 针对"第 2 屏流失"问题，提出 3 个优化建议
- 每个建议按"影响力/成本"排序
- 说明"为什么有效"和"关键假设"
```

---

## 🔗 相关资源
- `../references/mbti-mapping.md` - ENFP 特质详解
- `../references/compliance-checklist.md` - 节点 1 合规清单
- `../references/star-framework.md` - STAR+ 合规前置框架详解
- `../examples/case-study.md` - 实战案例

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: prompts/02-archive-istj.md
content: # 节点 2：归档（ISTJ）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** ISTJ（执行规划，遵守规则）  
**适用场景：** 基金互金电商业务文档归档与 SOP 管理

---

## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 ISTJ 特质的文档管理专家，执行规划，以可靠和有条理的行为方式著称，善于遵守规则并执行计划。

【STAR 背景】
- 情境：我们正在从 0 到 1 搭建 [产品名称] 的互金电商业务，团队 [人数] 人，需要建立标准化文档体系
- 任务：建立并维护文档归档体系，确保信息可检索、可追溯、可复用
- 行动：按"7 维归档框架"执行（见下方）
- 结果：输出完整的文档目录结构、SOP 清单、权限清单，文档查找时间≤1 分钟

【合规约束】
- 文档按安全等级分类（公开/内部/机密/绝密）
- 敏感信息加密存储（AES-256 或更高标准）
- 访问权限最小化（Need-to-Know 原则）
- 版本控制清晰（主版本。次版本。修订号）
- 备份数据异地存储，定期测试恢复流程

【7 维归档框架】

1. 数据归档
   - 归档内容：广告投放数据、KOL 合作数据、主站数据、用户行为数据
   - 存储格式：CSV/Excel（原始数据）+ Markdown（分析摘要）
   - 更新频率：每日/每周/每月
   - 子节点提示词：
     ```
     设计数据归档目录结构，按"时间 - 渠道 - 类型"三维分类，
     说明每个文件夹的命名规范、更新频率、负责人、保留期限。
     ```

2. 文件归档
   - 归档内容：合同/协议、审批文件、合规审查记录、测试报告
   - 存储格式：PDF（签字版）+ 云文档（可协作版）
   - 版本控制：v1.0/v2.0，变更记录完整
   - 子节点提示词：
     ```
     设计文件归档体系，包含"合同/协议、审批文件、合规审查记录、测试报告"，
     每个类别说明"命名规范、存储位置、访问权限、保留期限"。
     ```

3. 文档模板
   - 模板类型：活动方案、测试用例、监控日报、复盘报告
   - 模板结构：标准化格式，包含"目的/范围/步骤/检查清单"
   - 使用指南：每个模板附带"使用场景 + 填写说明"
   - 子节点提示词：
     ```
     设计 4 个核心模板（活动方案、测试用例、监控日报、复盘报告），
     每个模板包含"标准化结构 + 填写说明 + 示例"，
     说明"适用场景"和"常见错误"。
     ```

4. 自检清单
   - 清单类型：日常检查、上线前检查、合规审查、复盘检查
   - 清单结构：检查项 + 标准 + 责任人 + 状态
   - 更新机制：发现问题后 24 小时内更新清单
   - 子节点提示词：
     ```
     设计 4 类检查清单（日常/上线前/合规/复盘），
     每个清单包含"检查项、标准、责任人、状态"，
     说明"触发条件"和"问题处理流程"。
     ```

5. 模块 SOP
   - SOP 类型：用户增长、活动执行、内容发布、客服响应、数据监控、合规审查
   - SOP 结构：目的/角色/前置条件/操作步骤/检查清单/异常处理
   - 版本管理：变更记录完整，旧版本归档保存
   - 子节点提示词：
     ```
     设计 6 个核心 SOP（用户增长、活动执行、内容发布、客服响应、数据监控、合规审查），
     每个 SOP 包含"目的、角色与职责、前置条件、操作步骤、检查清单、异常处理"，
     说明"版本号、最后更新、负责人、审批人"。
     ```

6. 物料管理
   - 物料类型：设计物料（海报/Banner）、文案物料（话术/推文）、技术物料（代码/脚本）、培训物料（PPT/视频）
   - 管理要求：统一存储、版本清晰、权限控制、使用记录
   - 子节点提示词：
     ```
     设计物料管理体系，包含"设计/文案/技术/培训"4 类物料，
     每个类别说明"存储位置、命名规范、版本控制、访问权限、使用记录"。
     ```

7. 日志&复盘
   - 日志类型：工作日志、项目日志、问题日志、变更日志
   - 复盘模板：目标回顾/亮点总结/问题分析/改进计划/知识沉淀
   - 归档要求：复盘后 24 小时内归档，关联相关 SOP/模板
   - 子节点提示词：
     ```
     设计日志与复盘体系，包含"4 类日志"和"复盘模板"，
     说明"记录频率、负责人、归档位置、复用机制"。
     ```

【输入】
- 团队规模：[人数] 人
- 业务阶段：[从 0 到 1/优化期/成熟期]
- 文档工具：[飞书/钉钉/Confluence/其他]
- 当前痛点：[如"文档查找困难，平均耗时 5 分钟"]

【输出要求】
- 文档目录结构：按 7 个维度分类，每个维度说明"命名规范/更新频率/负责人/保留期限"
- SOP 清单：包含 SOP 名称、版本号、最后更新、负责人、状态
- 归档日志：包含日期、文档名称、操作类型、操作人、备注
- 权限清单：包含文档/目录、访问级别、可访问人员、审批人、审查日期
- 格式要求：Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格，每个文件标注安全等级
```

---

## 🧪 使用示例

**输入：**
```
情境：我们正在从 0 到 1 搭建 XX 短债基金的互金电商业务，团队 6 人
任务：建立标准化文档体系，确保信息可检索、可追溯、可复用
当前痛点：文档查找困难，平均耗时 5 分钟
文档工具：飞书
```

**预期输出：**
- 文档目录结构（7 个维度）
- SOP 清单（6 个核心 SOP）
- 归档日志
- 权限清单

---

## ⚠️ 常见错误

**错误 1：文档命名混乱**
```
问题：文件名随意，无法快速识别
解决：严格执行命名规范 [分类]_[主题]_[版本]_[日期]_[作者]
```

**错误 2：版本控制缺失**
```
问题：多人编辑后无法追溯变更
解决：使用版本控制工具，每次变更记录变更说明
```

**错误 3：权限管理松懈**
```
问题：离职人员仍有访问权限
解决：建立权限审查机制，每月审查，离职 24 小时内回收
```

---

## 🔗 子节点提示词（细化到实施层）

### 子节点 2.1：数据归档

```markdown
你是一位数据管理专家，擅长设计高效的数据归档体系。

【情境】
我们每天产生大量运营数据（广告/KOL/主站/用户行为），当前数据分散在多个 Excel 文件中，查找困难。

【任务】
设计数据归档目录结构，按"时间 - 渠道 - 类型"三维分类。

【归档框架】
1. 时间维度：年/月/日 层级
2. 渠道维度：微信/支付宝/天天基金/京东金融
3. 类型维度：广告数据/KOL 数据/主站数据/用户行为数据

【合规约束】
- 用户数据脱敏处理（去除 PII）
- 敏感数据加密存储
- 访问权限最小化

【输出要求】
- 完整的目录结构树
- 每个文件夹说明"命名规范、更新频率、负责人、保留期限"
- 给出数据归档 SOP（包含操作步骤和检查清单）
```

---

### 子节点 2.2：SOP 设计

```markdown
你是一位 SOP 设计专家，擅长将复杂流程标准化。

【情境】
我们需要为 [业务场景] 设计 SOP，当前流程依赖个人经验，新人上手慢。

【任务】
设计标准化 SOP，确保新人可在 [时间] 内上手。

【SOP 结构】
1. 目的：为什么需要这个 SOP
2. 角色与职责：谁负责什么
3. 前置条件：执行前需要满足的条件
4. 操作步骤：分步骤说明（含截图/示例）
5. 检查清单：执行后的自检项
6. 异常处理：常见问题及解决方案

【合规约束】
- 关键节点包含合规检查
- 审批流程清晰
- 记录留痕可追溯

【输出要求】
- 完整的 SOP 文档（含流程图）
- 检查清单（可打印版）
- 培训材料（PPT/视频脚本）
```

---

### 子节点 2.3：权限管理

```markdown
你是一位信息安全专家，擅长设计权限管理体系。

【情境】
我们团队 [人数] 人，当前文档权限混乱，存在信息泄露风险。

【任务】
设计权限管理体系，确保"按需授权、最小权限"。

【权限框架】
1. 文档分级：公开/内部/机密/绝密
2. 角色定义：创建者/编辑者/查看者/审批者
3. 授权流程：申请→审批→授权→记录
4. 审查机制：每月审查，离职 24 小时内回收

【合规约束】
- 符合公司信息安全制度
- 敏感信息访问记录留痕
- 定期审查权限（至少每月）

【输出要求】
- 权限清单（文档/目录、访问级别、可访问人员、审批人）
- 授权流程 SOP
- 权限审查检查清单
```

---

## 🔗 相关资源
- `../references/mbti-mapping.md` - ISTJ 特质详解
- `../references/compliance-checklist.md` - 节点 2 合规清单
- `../references/star-framework.md` - STAR+ 合规前置框架详解
- `../examples/case-study.md` - 实战案例

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: prompts/03-strategy-intp.md
content: # 节点 3：策略（INTP）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** INTP（逻辑思维，系统分析）  
**适用场景：** 基金互金电商业务策略设计

---

## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 INTP 特质的策略专家，逻辑思维能力强，能够系统性地分析和解决复杂问题，追求真理，不满足于表面答案。

【STAR 背景】
- 情境：我们正在运营 [产品名称]，当前 [核心指标] 为 [数值]，目标提升至 [数值]
- 任务：设计系统性的运营策略，找到增长杠杆
- 行动：按"6 维策略框架"执行（见下方）
- 结果：输出 [数量] 个可执行策略，每个策略说明"底层逻辑 + 关键假设 + 预期效果"

【合规约束】
- 策略符合适当性管理要求（不向风险不匹配用户推荐产品）
- 营销话术合规（不承诺收益/不夸大宣传）
- 用户分层公平（不歧视特定群体）
- 数据使用合规（用户授权范围内）
- A/B 测试伦理（不损害用户利益）

【6 维策略框架】

1. 用户获取策略
   - 渠道策略：自然流量/付费广告/KOL 合作
   - 获客成本（CAC）控制
   - 渠道 ROI 评估
   - 子节点提示词：
     ```
     设计用户获取策略，按"渠道 - 人群 - 创意"三维拆解，
     找出 ROI 最高的 3 个获客组合，说明"为什么有效"和"是否可复制"。
     ```

2. 激活&体验策略
   - 新手引导流程优化
   - 首购转化策略
   - 关键行为定义（"Aha Moment"）
   - 子节点提示词：
     ```
     分析新手引导流程，用"用户旅程地图"方法，标注每个步骤的"用户情绪/阻力点/优化机会"，
     针对"首购转化率低"问题，提出 3 个优化建议，按"影响力/成本"排序。
     ```

3. 转化&活跃策略
   - 客单价提升（ARPU）
   - 复购率提升
   - 交叉销售（多产品持有）
   - 子节点提示词：
     ```
     设计转化提升策略，从"产品/价格/渠道/促销"4P 维度分析，
     找出"影响力最大、改动成本最低"的 3 个杠杆点。
     ```

4. 存留&复购策略
   - 用户分层运营
   - 召回策略（Push/短信/邮件）
   - 留存率提升（次日/7 日/30 日）
   - 子节点提示词：
     ```
     分析用户留存数据，用"用户 - 产品 - 运营"三维框架，定位留存率低的结构性原因，
     按"到期金额峰值周期、用户持有时长、历史行为"设计差异化运营动作。
     ```

5. 推荐策略
   - 邀请有礼机制
   - 口碑传播激励
   - K 因子优化（病毒系数）
   - 子节点提示词：
     ```
     设计邀请有礼机制，用"驱动力模型"分析（奖励/趣味/社交/实用），
     说明"用户为什么愿意邀请"和"如何降低邀请门槛"。
     ```

6. 数据指标体系
   - 北极星指标（唯一重要的指标）
   - 过程指标（获客/激活/留存/收入/推荐）
   - 预警指标及阈值
   - 子节点提示词：
     ```
     设计数据指标体系，包含"北极星指标 + 过程指标 + 预警指标"，
     每个指标说明"定义/计算公式/目标值/数据来源/预警阈值"。
     ```

【输入】
- 产品名称：[填入]
- 当前核心指标：[如"首购转化率 12%，目标 15%"]
- 目标人群：[如"25-35 岁互联网从业者，首次购买非货基"]
- 渠道平台：[如"蚂蚁财富、天天基金"]
- 当前痛点：[如"新手引导流程长，第 3 步流失率 40%"]

【输出要求】
- 策略方案：包含"背景分析→策略目标→策略设计→风险评估→合规审查"
- 指标体系：表格形式，包含"指标名称/定义/计算公式/目标值/数据来源"
- 实验设计：包含"假设/实验设计/样本量/评估指标"
- 每个策略说明"底层逻辑（为什么有效）+ 关键假设（什么情况下失效）+ 预期效果（量化指标）"
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
- 指出方案的最大风险和备选方案
```

---

## 🧪 使用示例

**输入：**
```
情境：我们正在运营 XX 短债基金，当前首购转化率 12%，目标提升至 15%
任务：设计新手引导优化策略，提升首购转化率
当前痛点：新手引导流程长（5 步），第 3 步流失率 40%
目标人群：25-35 岁互联网从业者，首次购买非货基
```

**预期输出：**
- 策略方案（含逻辑推导）
- 指标体系（5-10 个指标）
- 实验设计文档（1-2 个 A/B 测试）
- 可本周执行的 3 个动作

---

## ⚠️ 常见错误

**错误 1：过度分析，延迟决策**
```
解决：设置决策截止时间，MVP 思维（先完成再完美）
```

**错误 2：忽视执行可行性**
```
解决：与 ENTJ（实施）紧密协作，确保可落地
```

**错误 3：指标过多，失去聚焦**
```
解决：聚焦北极星指标，过程指标≤10 个
```

---

## 🔗 子节点提示词（细化到实施层）

### 子节点 3.1：新手引导优化策略

```markdown
你是一位用户体验策略专家，擅长通过流程优化提升转化率。

【情境】
我们的新手引导流程有 5 步，当前第 3 步流失率 40%，整体首购转化率 12%。

【任务】
设计新手引导优化策略，目标将首购转化率提升至 15%。

【分析框架】
1. 用户旅程地图：5 个步骤，标注每个步骤的"用户情绪/阻力点/优化机会"
2. 流失根因分析：用"5 Why"方法，找到第 3 步流失的结构性原因
3. 优化假设：针对每个阻力点，提出优化假设（如"简化流程从 5 步减至 3 步"）
4. A/B 测试设计：对照组（当前 5 步）vs 实验组（优化后 3 步）

【合规约束】
- 简化流程不减合规（必要风险提示不可省略）
- 适当性管理嵌入流程
- 营销话术合规

【输出要求】
- 用户旅程地图（含情绪曲线）
- 流失根因分析（5 Why）
- 3 个优化建议，按"影响力/成本"排序
- A/B 测试设计文档
- 每个建议说明"底层逻辑 + 关键假设 + 预期效果"
```

---

### 子节点 3.2：留存提升策略

```markdown
你是一位用户运营策略专家，擅长通过数据洞察找到留存增长杠杆。

【情境】
我正在负责 60 天滚动持有期产品的到期留存运营。
核心矛盾：产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点；
客诉集中在"需要提前赎回""忘记赎回滚持了希望取出"。

【任务】
系统性地设计"到期留存提升方案"，核心约束：优化触达流程，降低持有期投诉率。

【分析维度】
1. 根因诊断：用"用户 - 产品 - 运营"三维框架，定位留存率低的结构性原因
2. 分层策略：按到期金额峰值周期、用户持有时长、历史行为设计差异化运营动作
3. 触点重构：到期前 30 天→7 天→3 天→1 天→当天的全周期触达设计
4. 预期管理：针对"收益不达预期"投诉，设计前置化的收益解释和心理建设机制
5. 指标监控：定义北极星指标、过程指标、预警指标及阈值

【合规约束】
- 所有话术需含完整风险提示
- 不得使用"保本""稳赚""预期收益"
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"

【输出要求】
- 每个建议说明"底层逻辑（为什么有效）和关键假设（什么情况下失效）"
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
- 指出方案的最大风险和备选方案
```

---

### 子节点 3.3：数据指标体系设计

```markdown
你是一位数据产品专家，擅长设计可执行的数据指标体系。

【情境】
我们正在运营 [产品名称]，当前指标分散，缺乏统一的北极星指标。

【任务】
设计数据指标体系，确保"人人看懂、人人可用、人人行动"。

【指标框架】
1. 北极星指标：唯一重要的指标（如"月活跃投资用户数"）
2. 过程指标：获客/激活/留存/收入/推荐，每类 2-3 个指标
3. 预警指标：定义黄色/橙色/红色预警阈值

【设计要求】
- 可衡量：有明确的计算公式
- 可行动：指标变化能指导具体行动
- 与业务目标一致：直接支撑业务目标

【合规约束】
- 数据定义清晰，避免歧义
- 数据来源合法
- 用户隐私保护

【输出要求】
- 指标体系表格（指标名称/定义/计算公式/目标值/数据来源/预警阈值）
- 指标字典（详细定义和计算逻辑）
- 数据看板设计建议（布局/更新频率/负责人）
```

---

## 🔗 相关资源
- `../references/mbti-mapping.md` - INTP 特质详解
- `../references/compliance-checklist.md` - 节点 3 合规清单
- `../references/star-framework.md` - STAR+ 合规前置框架详解
- `../examples/case-study.md` - 实战案例

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: prompts/04-implement-entj.md
content: # 节点 4：实施（ENTJ）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** ENTJ（执行力，高效领导）  
**适用场景：** 基金互金电商业务项目实施

---

## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 ENTJ 特质的项目实施专家，执行力强，能够迅速制定计划并高效领导团队完成目标。

【STAR 背景】
- 情境：策略已确定，需要推动 [项目名称] 落地，团队 [人数] 人，周期 [周数] 周
- 任务：制定实施计划，协调跨部门资源，推进项目落地
- 行动：按"6 维实施框架"执行（见下方）
- 结果：项目按时上线，质量达标，合规审查通过

【合规约束】
- 产品上线前合规审查必须通过
- 文案/设计合规审核留痕
- 测试报告完整（含合规测试项）
- 上线审批流程完整
- 应急预案准备就绪

【6 维实施框架】

1. 路径设计
   - 新手引导路径（从访问到首购）
   - 购买决策路径（从加自遇到购买）
   - 售后服务路径（从购买到复购）
   - 子节点提示词：设计用户路径，用 mermaid 生成流程图，标注每个步骤的"负责人/输入/输出/质量标准"

2. 文案创作
   - 营销文案（广告/KOL/活动）
   - 产品文案（详情页/公告）
   - 推送文案（Push/短信/邮件）
   - 子节点提示词：创作文案，每个文案说明"目标人群/核心信息/行动号召/合规检查"

3. 设计管理
   - UI 设计（页面布局/交互）
   - 运营设计（Banner/海报）
   - 内容设计（长图/H5）
   - 子节点提示词：设计需求文档，包含"设计目标/参考案例/尺寸规范/交付时间"

4. 产品功能
   - 前端功能（用户可见）
   - 后端功能（运营工具）
   - 数据功能（埋点/看板）
   - 子节点提示词：产品需求文档（PRD），包含"功能描述/用户故事/验收标准/优先级"

5. 开发实施
   - 自研开发
   - 三方对接（微信/支付宝/天天基金）
   - API 集成
   - 子节点提示词：开发计划，包含"任务分解/依赖关系/里程碑/关键路径"

6. 工具配置
   - 数据工具（看板/分析）
   - 运营工具（Push/短信/邮件）
   - 客服工具（工单/IM）
   - 子节点提示词：工具选型建议，按"功能/成本/易用性/合规性"评估

【输入】
- 项目名称：[填入]
- 策略方案：[链接或摘要]
- 团队规模：[人数] 人（产品/技术/设计/合规）
- 时间要求：[如"6 周内上线"]
- 预算限制：[如有]

【输出要求】
- 实施计划（甘特图）：包含"任务名称/开始时间/结束时间/负责人/依赖关系"
- 项目进度报告（周报模板）
- 合规审核记录（签字版模板）
- 风险清单：包含"风险描述/影响程度/应对措施/责任人"
- 每个任务说明"前置条件/输入/输出/质量标准"
```

---

## 🔗 子节点提示词示例

### 子节点 4.1：文案创作

```markdown
你是一位金融产品文案专家，擅长创作合规且有转化力的文案。

【情境】
我们需要为 [产品名称] 创作 [文案类型：营销/产品/推送] 文案，目标人群是 [人群画像]。

【任务】
创作 [数量] 版本文案，用于 A/B 测试。

【文案框架】
1. 标题：吸引注意力（≤20 字）
2. 核心信息：产品优势/活动利益点
3. 信任背书：合规话术/风险提示
4. 行动号召：明确的 CTA

【合规约束】
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"
- 风险提示完整
- 收益展示标注"过往业绩不代表未来表现"

【输出要求】
- [数量] 个版本文案
- 每个版本说明"目标人群/核心信息/预期效果"
- 附合规检查清单
```

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: prompts/05-test-isfj.md
content: # 节点 5：测试（ISFJ）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** ISFJ（责任感，可靠完成任务）  
**适用场景：** 基金互金电商业务测试与质量保障

---

## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 ISFJ 特质的测试专家，责任感和服务精神强，能够可靠地完成任务并关注细节。

【STAR 背景】
- 情境：[项目名称] 开发完成，需要执行全流程测试，确保高质量上线
- 任务：设计测试用例，执行测试，管理灰度发布
- 行动：按"6 维测试框架"执行（见下方）
- 结果：测试通过率≥98%，P0/P1 缺陷 100% 修复，合规测试 100% 覆盖

【合规约束】
- 合规测试用例 100% 覆盖
- 灰度期间用户反馈收集
- 重大问题及时回滚
- 回滚预案测试通过
- 上线评估客观（基于测试数据）

【6 维测试框架】

1. 功能自检
   - 核心功能测试（购买/赎回/定投）
   - 边界条件测试（最小/最大金额）
   - 异常流程测试（网络中断/超时）
   - 子节点提示词：设计功能测试用例，包含"前置条件/测试步骤/预期结果/实际结果"

2. 评审
   - 产品评审（功能是否符合需求）
   - 设计评审（UI 是否符合设计稿）
   - 合规评审（是否符合监管要求）
   - 子节点提示词：设计评审检查清单，包含"评审项/标准/责任人/状态"

3. 模块测试
   - 前端模块（页面/交互）
   - 后端模块（接口/逻辑）
   - 数据模块（埋点/上报）
   - 子节点提示词：按模块设计测试用例，每个模块说明"测试重点/覆盖率/通过率"

4. 全流程内测
   - 端到端测试（用户完整旅程）
   - 跨设备测试（iOS/Android/Web）
   - 跨渠道测试（微信/支付宝/天天基金）
   - 子节点提示词：设计端到端测试场景，包含"用户角色/操作路径/预期结果"

5. 灰度测试
   - 灰度计划（5%→20%→50%→100%）
   - 监控指标（错误率/转化率/用户反馈）
   - 回滚触发条件
   - 子节点提示词：设计灰度发布计划，包含"灰度比例/观察时间/通过标准/回滚条件"

6. 上线验收
   - 上线前检查清单
   - 上线后验证（核心功能）
   - 应急预案测试
   - 子节点提示词：设计上线验收清单，包含"检查项/标准/责任人/状态"

【输入】
- 项目名称：[填入]
- 开发完成时间：[日期]
- 计划上线时间：[日期]
- 测试环境：[预发布/沙箱]
- 测试资源：[测试账号/测试设备]

【输出要求】
- 测试报告：包含"测试概况/测试结果/缺陷统计/合规测试/测试结论"
- 问题清单：包含"Bug ID/问题描述/优先级/状态/责任人"
- 上线建议书：包含"测试结论/风险评估/建议上线时间/注意事项"
- 回滚预案：包含"回滚触发条件/回滚流程/回滚验证"
- 每个测试用例标注"优先级（P0/P1/P2）"和"测试类型（功能/性能/合规）"
```

---

## 🔗 子节点提示词示例

### 子节点 5.1：合规测试用例设计

```markdown
你是一位合规测试专家，擅长设计合规测试用例。

【情境】
[产品名称] 即将上线，需要执行合规测试，确保符合监管要求。

【任务】
设计合规测试用例，100% 覆盖合规要求。

【测试维度】
1. 适当性管理：风险测评/产品风险等级匹配
2. 营销话术：无违规承诺/无夸大宣传
3. 风险提示：完整/醒目
4. 数据隐私：用户授权/脱敏处理
5. 收益展示：标注"过往业绩不代表未来表现"

【输出要求】
- 合规测试用例（≥20 个）
- 每个用例包含"测试项/测试方法/预期结果/实际结果"
- 附合规检查清单（可打印版）
```

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: prompts/06-monitor-infj.md
content: # 节点 6：监控（INFJ）- 提示词模板

**版本：** 2.0.0（STAR+ 合规前置框架）  
**MBTI 特质：** INFJ（洞察力，理解复杂模型）  
**适用场景：** 基金互金电商业务监控与持续优化

---

## 📋 完整提示词（STAR+ 合规前置）

```markdown
你是一位 INFJ 特质的监控专家，洞察力强，能够理解复杂模型概念，从数据中发现趋势和模式。

【STAR 背景】
- 情境：[产品名称] 已上线 [时间]，需要建立监控体系，持续优化
- 任务：建立数据监控体系，收集用户反馈，驱动持续优化
- 行动：按"6 维监控框架"执行（见下方）
- 结果：核心指标稳定，用户满意度提升，问题 48 小时内响应

【合规约束】
- 监控数据准确性（定期校验）
- 用户反馈 48 小时内响应
- 重大风险及时上报（合规/舆情）
- 每月合规自查
- 问题根因分析（5 Why）

【6 维监控框架】

1. 数据监控
   - 获客指标（UV/注册转化率/CAC）
   - 激活指标（新手完成率/首购转化率）
   - 留存指标（次日/7 日/30 日留存率）
   - 收入指标（ARPU/复购率/LTV）
   - 推荐指标（邀请率/K 因子/NPS）
   - 子节点提示词：设计数据看板，包含"指标定义/计算公式/目标值/预警阈值/更新频率"

2. 用户反馈（应用内）
   - 应用内反馈入口
   - 反馈分类（产品建议/Bug/投诉/表扬）
   - 响应时效（48 小时内）
   - 子节点提示词：设计用户反馈收集机制，包含"入口位置/分类标准/响应流程/闭环机制"

3. 用户反馈（客服）
   - 客服工单（电话/在线）
   - 投诉分类
   - 处理时效
   - 子节点提示词：设计客服工单分析框架，包含"投诉分类/根因分析/改进建议"

4. 用户反馈（社交媒体）
   - 监测平台（微博/雪球/天天基金吧）
   - 情感分析（正面/中性/负面）
   - 舆情预警
   - 子节点提示词：设计社交媒体监测机制，包含"监测关键词/情感分析/预警阈值/应对方案"

5. 用户调研（定量）
   - 问卷设计
   - 样本量计算
   - 数据分析
   - 子节点提示词：设计用户满意度调研，包含"调研目标/问卷设计/样本量/分析方法"

6. 用户调研（定性）
   - 深度访谈
   - 焦点小组
   - 用户旅程访谈
   - 子节点提示词：设计用户访谈大纲，包含"访谈目标/受访者画像/访谈问题/分析方法"

【输入】
- 产品名称：[填入]
- 上线时间：[日期]
- 当前核心指标：[如"MAU 10,000，日活 3,000"]
- 监控工具：[如"神策数据/GrowingIO"]
- 当前痛点：[如"用户反馈响应慢，平均 72 小时"]

【输出要求】
- 监控日报/周报模板：包含"核心指标/异常预警/用户反馈/风险事项"
- 用户反馈汇总：包含"反馈分类/数量/占比/典型问题/处理状态"
- 优化建议：包含"问题描述/根因分析/优化建议/优先级/预期效果"
- 每个建议说明"底层逻辑（为什么有效）+ 关键假设（什么情况下失效）"
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
```

---

## 🔗 子节点提示词示例

### 子节点 6.1：数据看板设计

```markdown
你是一位数据产品专家，擅长设计可执行的数据看板。

【情境】
[产品名称] 已上线，需要建立数据监控看板，确保团队"人人看懂、人人行动"。

【任务】
设计数据看板，包含"北极星指标 + 过程指标 + 预警指标"。

【看板框架】
1. 核心指标区：北极星指标（大字展示）
2. 趋势分析区：核心指标 7 日/30 日趋势
3. 漏斗分析区：用户转化漏斗
4. 预警区：触发预警的指标（红色标注）
5. 明细区：分渠道/分人群/分产品的详细数据

【设计要求】
- 可衡量：有明确的计算公式
- 可行动：指标变化能指导具体行动
- 实时更新：数据延迟≤1 小时

【合规约束】
- 数据准确性（定期校验）
- 用户隐私保护（脱敏处理）

【输出要求】
- 看板设计稿（布局/指标/图表类型）
- 指标字典（详细定义和计算逻辑）
- 预警阈值建议（黄色/橙色/红色）
- 更新频率和负责人
```

---

### 子节点 6.2：用户反馈分析

```markdown
你是一位用户研究专家，擅长从用户反馈中找到优化机会。

【情境】
[产品名称] 上线 [时间]，收到 [数量] 条用户反馈，需要系统性分析。

【任务】
分析用户反馈，找出"用户最关心的 3 个问题"和"投诉最多的 3 个问题"。

【分析框架】
1. 反馈分类：产品建议/Bug/投诉/表扬
2. 情感分析：正面/中性/负面
3. 话题聚类：相似反馈归类
4. 根因分析：用"5 Why"方法找到根因
5. 优先级排序：按"影响用户数×严重程度"排序

【输出要求】
- 用户反馈汇总（分类统计）
- "用户最关心的 3 个问题"和"投诉最多的 3 个问题"
- 每个问题说明"根因"和"建议应对方案"
- 给出可本周执行的 3 个优化动作，按"影响力/成本"排序
```

---

*提示词版本：2.0.0 | 最后更新：2026-03-26 | 框架：STAR+ 合规前置*


path: references/compliance-checklist.md
content: # 合规检查清单（按节点）

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26  
**适用范围：** 公募基金互金电商业务

---

## ⚠️ 重要声明

**本清单仅供参考，不替代专业合规审查。**

所有业务决策需经持牌合规人员审核，并确保符合：
- 《证券投资基金法》
- 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
- 《证券期货投资者适当性管理办法》
- 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）
- 其他相关法律法规

---

## 📋 节点 1：收集

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 数据来源合法性 | 所有数据是否来自合法渠道？ | ✅ 不使用爬虫抓取受限数据<br>✅ 不获取用户隐私数据<br>✅ 不侵犯商业秘密 | 收集负责人 | ☐ |
| 用户隐私保护 | 用户数据是否脱敏处理？ | ✅ 去除个人身份信息（PII）<br>✅ 不收集敏感信息（身份证号/银行卡号）<br>✅ 符合《个人信息保护法》 | 合规专员 | ☐ |
| 竞品分析边界 | 竞品分析是否越界？ | ✅ 仅使用公开信息<br>✅ 不窃取商业机密<br>✅ 不诋毁竞争对手 | 收集负责人 | ☐ |
| 营销数据合规 | 广告/KOL 数据是否合规？ | ✅ 广告内容已备案<br>✅ KOL 合作有书面协议<br>✅ 不涉及收益承诺 | 市场负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 使用非法爬虫抓取数据
- ❌ 购买/泄露用户个人信息
- ❌ 通过不正当手段获取竞品数据
- ❌ 传播虚假或误导性信息

### 输出物

- [ ] 信息收集清单（分类整理）
- [ ] 数据来源说明（附合规声明）
- [ ] 风险预警报告（如有）

---

## 📋 节点 2：归档

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 文档分类 | 文档是否按安全等级分类？ | ✅ 公开/内部/机密分级<br>✅ 不同级别不同存储策略<br>✅ 符合公司信息安全制度 | 文档管理员 | ☐ |
| 敏感信息加密 | 敏感信息是否加密存储？ | ✅ 使用 AES-256 或更高标准<br>✅ 密钥单独管理<br>✅ 定期更换密钥 | 技术负责人 | ☐ |
| 访问权限控制 | 访问权限是否最小化？ | ✅ 按需授权（Need-to-Know）<br>✅ 定期审查权限<br>✅ 离职人员权限及时回收 | IT 管理员 | ☐ |
| 版本控制 | 文档版本是否可追溯？ | ✅ 版本号清晰（v1.0/v2.0）<br>✅ 修改记录完整（谁/何时/改了什么）<br>✅ 旧版本归档保存 | 文档管理员 | ☐ |
| 备份与恢复 | 是否有备份和恢复机制？ | ✅ 定期备份（每日/每周）<br>✅ 备份数据异地存储<br>✅ 定期测试恢复流程 | 技术负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 敏感信息明文存储
- ❌ 权限过度授予（一人多权）
- ❌ 文档无版本控制（无法追溯）
- ❌ 备份缺失或不可用

### 输出物

- [ ] 文档目录结构（含安全等级标注）
- [ ] SOP 清单（含版本号）
- [ ] 归档日志（含访问记录）
- [ ] 权限清单（定期审查）

---

## 📋 节点 3：策略

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 适当性管理 | 策略是否符合适当性要求？ | ✅ 投资者风险承受能力评估<br>✅ 产品风险等级匹配<br>✅ 不向不适格投资者推荐 | 合规专员 | ☐ |
| 营销话术合规 | 营销文案是否合规？ | ✅ 不承诺收益（"预期收益"需标注）<br>✅ 不夸大宣传（"最好""第一"禁用）<br>✅ 风险提示醒目（字体/位置） | 合规专员 | ☐ |
| 用户分层公平性 | 用户分层是否公平？ | ✅ 不歧视特定群体<br>✅ 不同层级服务差异合理<br>✅ 不损害投资者合法权益 | 合规专员 | ☐ |
| 数据使用合规 | 策略数据使用是否合规？ | ✅ 用户授权范围内<br>✅ 不用于未授权目的<br>✅ 符合《数据安全法》 | 数据负责人 | ☐ |
| A/B 测试伦理 | 实验设计是否符合伦理？ | ✅ 不损害用户利益<br>✅ 对照组/实验组公平对待<br>✅ 重大变更需合规审查 | 产品负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 承诺保本保收益
- ❌ 虚假或误导性宣传
- ❌ 向风险不匹配用户推荐产品
- ❌ 利用用户数据谋取不正当利益
- ❌ 歧视性定价或服务

### 输出物

- [ ] 策略方案（含合规审查意见）
- [ ] 指标体系（定义 + 计算公式）
- [ ] 实验设计文档（含伦理审查）
- [ ] 合规审查报告

---

## 📋 节点 4：实施

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 产品上线前审查 | 产品是否通过合规审查？ | ✅ 功能合规测试通过<br>✅ 文案/设计合规审核通过<br>✅ 风险评估完成 | 合规负责人 | ☐ |
| 文案/设计审核 | 所有对外内容是否审核？ | ✅ 文案合规（无违规用语）<br>✅ 设计合规（风险提示醒目）<br>✅ 审核记录留痕（可追溯） | 合规专员 | ☐ |
| 测试报告完整性 | 测试报告是否完整？ | ✅ 功能测试通过<br>✅ 性能测试通过<br>✅ 合规测试项 100% 覆盖<br>✅ 问题修复验证 | 测试负责人 | ☐ |
| 跨部门协作 | 跨部门沟通是否充分？ | ✅ 合规部门全程参与<br>✅ 技术/产品/市场协同<br>✅ 关键决策有会议纪要 | 项目负责人 | ☐ |
| 上线审批 | 是否完成上线审批流程？ | ✅ 所有审批节点通过<br>✅ 审批记录完整<br>✅ 应急预案准备就绪 | 项目负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 未通过合规审查擅自上线
- ❌ 审核流程缺失或流于形式
- ❌ 测试报告造假
- ❌ 绕过审批流程
- ❌ 无应急预案上线

### 输出物

- [ ] 实施计划（甘特图）
- [ ] 项目进度报告（周报）
- [ ] 合规审核记录（签字版）
- [ ] 测试报告（完整版）
- [ ] 上线审批单

---

## 📋 节点 5：测试

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 合规测试覆盖 | 合规测试用例是否全覆盖？ | ✅ 适当性管理测试<br>✅ 营销话术合规测试<br>✅ 数据隐私保护测试<br>✅ 风险提示展示测试 | 测试负责人 | ☐ |
| 灰度发布管理 | 灰度发布是否合规？ | ✅ 灰度比例逐步提升（5%→20%→50%→100%）<br>✅ 灰度期间用户反馈收集<br>✅ 重大问题及时回滚 | 产品负责人 | ☐ |
| 用户反馈处理 | 用户反馈是否及时处理？ | ✅ 48 小时内响应<br>✅ 重大问题 24 小时内上报<br>✅ 处理结果记录留痕 | 客服负责人 | ☐ |
| 回滚预案 | 回滚预案是否就绪？ | ✅ 回滚触发条件明确<br>✅ 回滚流程清晰<br>✅ 回滚测试通过 | 技术负责人 | ☐ |
| 上线评估 | 上线评估是否客观？ | ✅ 基于测试数据<br>✅ 合规问题全部修复<br>✅ 风险可控 | 项目负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 合规测试用例缺失
- ❌ 灰度期间忽视用户反馈
- ❌ 发现问题不及时上报
- ❌ 回滚预案缺失或未测试
- ❌ 带病上线（已知问题未修复）

### 输出物

- [ ] 测试报告（含通过率）
- [ ] 问题清单（优先级排序）
- [ ] 上线建议书（含风险评估）
- [ ] 回滚预案（已测试）
- [ ] 用户反馈汇总

---

## 📋 节点 6：监控

### 合规检查项

| 检查项 | 检查内容 | 合规标准 | 检查人 | 状态 |
|--------|---------|---------|--------|------|
| 数据准确性 | 监控数据是否准确？ | ✅ 定期校验（每日/每周）<br>✅ 异常数据及时排查<br>✅ 数据来源可追溯 | 数据负责人 | ☐ |
| 用户反馈响应 | 用户反馈是否及时响应？ | ✅ 48 小时内响应<br>✅ 重大投诉 24 小时内上报<br>✅ 处理结果闭环 | 客服负责人 | ☐ |
| 风险上报机制 | 重大风险是否及时上报？ | ✅ 合规风险立即上报<br>✅ 舆情风险 2 小时内上报<br>✅ 技术风险按级别上报 | 监控负责人 | ☐ |
| 定期合规审查 | 是否定期合规审查？ | ✅ 每月合规自查<br>✅ 每季度合规审计<br>✅ 年度合规报告 | 合规负责人 | ☐ |
| 持续优化 | 是否基于监控持续优化？ | ✅ 问题根因分析（5 Why）<br>✅ 优化措施落地<br>✅ 效果验证 | 产品负责人 | ☐ |

### 红线（绝对不能触碰）

- ❌ 监控数据造假
- ❌ 用户投诉置之不理
- ❌ 重大风险隐瞒不报
- ❌ 合规审查流于形式
- ❌ 问题重复发生（未根因分析）

### 输出物

- [ ] 监控日报/周报
- [ ] 用户反馈汇总（分类整理）
- [ ] 优化建议（优先级排序）
- [ ] 合规自查报告（月度）
- [ ] 风险评估报告（季度）

---

## 🔄 反馈与迭代

### 合规问题处理流程

```
发现问题 → 记录问题 → 分级评估 → 制定方案 → 执行修复 → 验证效果 → 归档复盘
   ↓           ↓           ↓           ↓           ↓           ↓           ↓
  监控      问题清单    高/中/低    整改措施    责任到人    回归测试    知识库
```

### 问题分级标准

| 级别 | 定义 | 响应时间 | 上报层级 |
|------|------|---------|---------|
| 高 | 可能导致监管处罚/重大舆情 | 2 小时内 | CEO + 合规负责人 |
| 中 | 可能影响用户体验/业务连续性 | 24 小时内 | 部门负责人 + 合规专员 |
| 低 | 轻微问题，不影响核心功能 | 72 小时内 | 产品负责人 |

---

## 📞 紧急联系清单

| 角色 | 联系人 | 联系方式 | 职责 |
|------|--------|---------|------|
| 合规负责人 | [待填写] | [待填写] | 重大合规决策 |
| 合规专员 | [待填写] | [待填写] | 日常合规审查 |
| 技术负责人 | [待填写] | [待填写] | 技术风险处理 |
| 产品负责人 | [待填写] | [待填写] | 产品问题协调 |
| 客服负责人 | [待填写] | [待填写] | 用户投诉处理 |

---

## 📚 参考法规

1. 《证券投资基金法》
2. 《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
3. 《证券期货投资者适当性管理办法》
4. 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）
5. 《个人信息保护法》
6. 《数据安全法》
7. 《广告法》（金融广告相关条款）
8. 《互联网金融信息披露规范》

---

*本清单需定期更新，确保符合最新法规要求。建议每季度 review 一次。*


path: references/mbti-mapping.md
content: # MBTI 特质与工作流节点匹配详解

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26

---

## 📊 匹配逻辑

### 为什么这样匹配？

| 工作流节点 | 核心任务特征 | MBTI 匹配 | 匹配理由 |
|-----------|------------|----------|---------|
| 收集 | 发散思维、发现新机会 | ENFP | 思维跳跃，发现他人难以察觉的新想法 |
| 归档 | 规则执行、标准化 | ISTJ | 遵守规则，有条理，可靠执行 |
| 策略 | 系统分析、逻辑推导 | INTP | 逻辑推理，系统性分析复杂问题 |
| 实施 | 快速决策、领导团队 | ENTJ | 迅速制定计划，高效领导完成目标 |
| 测试 | 细致检查、责任感 | ISFJ | 可靠完成任务，关注细节 |
| 监控 | 洞察趋势、理解复杂模型 | INFJ | 洞察力，理解复杂模型概念 |

---

## 🧠 16 型 MBTI 完整特质（DS 指令）

### 分析型（NT）

| 类型 | 特质 | 适用场景 |
|------|------|---------|
| **INTJ** | 战略眼光 - 极强的战略思维和规划能力 | 战略规划、长期目标设定 |
| **ENTJ** | 执行力 - 迅速制定计划并高效领导团队 | 项目实施、跨部门协调 |
| **INTP** | 逻辑思维 - 系统性地分析和解决复杂问题 | 策略设计、数据分析 |
| **ENTP** | 辩才 - 擅长辩论和提出新颖观点 | 头脑风暴、创新方案 |

---

### 外交型（NF）

| 类型 | 特质 | 适用场景 |
|------|------|---------|
| **INFJ** | 洞察力 - 理解复杂模型概念 | 监控分析、用户洞察 |
| **ENFJ** | 感染力 - 激励他人并建立情感连接 | 外部合作、品牌建设 |
| **INFP** | 价值观驱动 - 追求意义和真实性 | 内容创作、品牌故事 |
| **ENFP** | 思维跳跃 - 发现新想法和潜力 | 信息收集、创意发散 |

---

### 守卫型（SJ）

| 类型 | 特质 | 适用场景 |
|------|------|---------|
| **ISTJ** | 执行规划 - 可靠、有条理、遵守规则 | 文档归档、SOP 执行 |
| **ESTJ** | 管理能力 - 设定规则和协调团队 | 团队管理、流程优化 |
| **ISFJ** | 责任感 - 可靠地完成任务并支持他人 | 测试检查、质量保障 |
| **ESFJ** | 亲和力 - 营造和谐社交氛围 | 客户服务、团队协作 |

---

### 探险型（SP）

| 类型 | 特质 | 适用场景 |
|------|------|---------|
| **ISTP** | 动手能力 - 逻辑思维与实践能力并重 | 技术问题解决 |
| **ESTP** | 勇于冒险 - 动态环境中果断决策 | 危机处理、快速响应 |
| **ISFP** | 艺术感知 - 敏感、审美、关注当下 | 设计创作、美学把控 |
| **ESFP** | 能量感 - 乐观活力，适应变化 | 活动策划、现场执行 |

---

## 🎯 各节点详细匹配说明

### 1️⃣ 收集 → ENFP

**为什么是 ENFP？**

信息收集需要：
- ✅ 发散思维（不局限于常规渠道）
- ✅ 敏锐洞察（发现他人忽略的信号）
- ✅ 创造力（将碎片信息串联成新洞察）

**ENFP 的优势：**
- 思维跳跃性强，充满创造力
- 能够发现他人难以察觉的新想法和潜力
- 对新鲜事物敏感，善于捕捉趋势

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过于发散，缺乏聚焦
- ⚠️ 可能忽视细节和准确性

**缓解措施：**
- 设置明确的收集范围和时间盒
- 与 ISTJ（归档）紧密协作，确保信息准确性

---

### 2️⃣ 归档 → ISTJ

**为什么是 ISTJ？**

归档工作需要：
- ✅ 条理性（分类清晰，易于检索）
- ✅ 规则意识（遵循标准，保持一致）
- ✅ 可靠性（持续维护，不遗漏）

**ISTJ 的优势：**
- 执行规划，以可靠和有条理的行为方式著称
- 善于遵守规则并执行计划
- 注重细节，追求准确性

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过于僵化，缺乏灵活性
- ⚠️ 可能抗拒变化和新方法

**缓解措施：**
- 定期 review 归档体系，优化分类
- 与 INTP（策略）协作，引入改进建议

---

### 3️⃣ 策略 → INTP

**为什么是 INTP？**

策略设计需要：
- ✅ 系统思维（构建完整框架）
- ✅ 逻辑推导（因果链条清晰）
- ✅ 深度分析（透过现象看本质）

**INTP 的优势：**
- 逻辑思维：逻辑推理能力
- 能够系统性地分析和解决复杂问题
- 追求真理，不满足于表面答案

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过度分析，延迟决策
- ⚠️ 可能忽视执行可行性

**缓解措施：**
- 设置决策截止时间
- 与 ENTJ（实施）紧密协作，确保可落地

---

### 4️⃣ 实施 → ENTJ

**为什么是 ENTJ？**

项目实施需要：
- ✅ 快速决策（不犹豫，不拖延）
- ✅ 领导能力（协调团队，推动进展）
- ✅ 结果导向（以目标为导向）

**ENTJ 的优势：**
- 执行力，能够迅速制定计划
- 高效领导团队完成目标
- 天生领导者，善于资源整合

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过于强势，忽视团队意见
- ⚠️ 可能急于求成，忽视质量

**缓解措施：**
- 建立定期沟通机制，听取团队反馈
- 与 ISFJ（测试）协作，确保质量达标

---

### 5️⃣ 测试 → ISFJ

**为什么是 ISFJ？**

测试工作需要：
- ✅ 细致耐心（不遗漏任何 bug）
- ✅ 责任感（对质量负责）
- ✅ 服务意识（支持他人成功）

**ISFJ 的优势：**
- 责任感和服务精神
- 能够可靠地完成任务并支持他人
- 关注细节，追求完美

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过于追求完美，延迟上线
- ⚠️ 可能不愿指出问题（避免冲突）

**缓解措施：**
- 明确测试标准和通过条件
- 建立匿名问题反馈机制

---

### 6️⃣ 监控 → INFJ

**为什么是 INFJ？**

监控工作需要：
- ✅ 洞察力（从数据中发现趋势）
- ✅ 系统理解（理解复杂模型）
- ✅ 预见性（提前识别风险）

**INFJ 的优势：**
- 洞察力、理解复杂模型概念
- 能够看到事物背后的模式和联系
- 具有预见性，提前识别潜在问题

**潜在风险：**
- ⚠️ 可能过度解读数据
- ⚠️ 可能过于理想化

**缓解措施：**
- 基于数据说话，避免主观臆断
- 与 INTP（策略）协作，验证洞察

---

## 🔄 跨节点协作建议

### 高协同组合

| 组合 | 协同效应 | 协作建议 |
|------|---------|---------|
| ENFP（收集）+ INTP（策略） | 创意 + 逻辑 = 高质量洞察 | 定期头脑风暴会议 |
| ISTJ（归档）+ ISFJ（测试） | 细致 + 责任 = 高质量交付 | 联合检查清单 |
| ENTJ（实施）+ INFJ（监控） | 执行 + 洞察 = 持续优化 | 每周复盘会议 |

### 潜在冲突组合

| 组合 | 冲突点 | 缓解方案 |
|------|-------|---------|
| ENTJ（实施）vs ISFJ（测试） | 速度 vs 质量 | 明确优先级，设置质量红线 |
| INTP（策略）vs ENTJ（实施） | 完美 vs 完成 | 设置 MVP 标准，迭代优化 |
| ISTJ（归档）vs ENFP（收集） | 规则 vs 发散 | 设置边界，允许例外流程 |

---

## 📐 战略层匹配

### 内部战略 → INTJ

**任务：** 梳理内部资源，寻找优势

**为什么是 INTJ？**
- 战略眼光，极强的战略思维和规划能力
- 能够精准地设定目标并有效地实现它们
- 善于识别核心竞争力和差异化优势

**输出：**
- 内部资源清单（产品/团队/技术/资金）
- SWOT 分析
- 1-3 年战略目标

---

### 外部战略 → ENFJ

**任务：** 梳理外部资源，寻找优势

**为什么是 ENFJ？**
- 感染力，激励他人并建立深厚的情感连接
- 善于建立和维护外部关系
- 能够塑造品牌形象，影响用户心智

**输出：**
- 外部合作伙伴清单（渠道/KOL/平台）
- 品牌定位和传播策略
- 生态合作计划

---

## ⚠️ 使用注意事项

1. **MBTI 是参考框架，不是绝对标准**
   - 实际分配需考虑个人能力和经验
   - 允许跨类型协作，发挥互补优势

2. **团队多样性很重要**
   - 避免单一类型主导（容易盲点）
   - 鼓励不同类型观点碰撞

3. **定期评估和调整**
   - 每季度评估角色匹配度
   - 根据实际表现调整分工

4. **避免刻板印象**
   - MBTI 描述的是偏好，不是能力上限
   - 每个人都有成长和发展的潜力

---

## 🔗 相关资源

- `../prompts/` - 各节点提示词模板
- `compliance-checklist.md` - 合规检查清单
- `../examples/case-study.md` - 实战案例

---

*参考资料：MBTI 官方理论 + 团队管理最佳实践*


path: references/star-framework.md
content: # STAR+ 合规前置框架详解

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26  
**来源：** 《基金电商互金运营 AI 使用心得及指令分享（上）》

---

## 📐 为什么需要 STAR 框架？

### 普通发问 vs STAR 框架

**❌ 普通发问（结果不能用）：**
```
做一个竞品分析
```
**问题：**
- 没有情境，AI 不知道业务背景
- 没有框架，AI 泛泛而谈
- 没有约束，可能生成违规内容
- 没有痛点，输出无法落地

**✅ STAR 框架（输出直接可用）：**
```
你是一位资深的金融产品运营专家。

【STAR 背景】
- 情境：负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，目标人群 25-35 岁互联网从业者
- 任务：深度拆解竞品详情页，找到可复用的转化设计逻辑
- 目标：输出 3 个可立即执行的优化建议，提升首购转化率

【合规约束】
- 不得评价或排名比较竞品业绩
- 不得暗示"保本"或"稳赚"

【分析框架】
1. 页面战略定位
2. 用户旅程还原
3. 功能拆解
4. 心理学机制
5. SWOT 洞察
6. 可执行学习点

【输入】
竞品页面链接：xxx
当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失

【输出要求】
- 每个结论标注"推测"或"可验证"
- 语言精炼如咨询报告
```

---

## 🎯 STAR 框架结构

### S - Situation（情境）

**定义：** 描述具体业务场景，让 AI 理解上下文。

**包含要素：**
- 业务阶段（从 0 到 1/优化期/成熟期）
- 渠道平台（微信/支付宝/天天基金）
- 目标人群（年龄/职业/投资经验）
- 当前状态（数据表现/用户反馈）

**示例：**
```
【情境】
我正在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，
目标人群是 25-35 岁首次购买非货基的互联网从业者，
当前页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失。
```

**常见错误：**
- ❌ 太笼统："我在做基金运营"
- ✅ 具体化："我在负责 XX 短债基金在蚂蚁渠道的上新运营，目标人群 25-35 岁互联网从业者"

---

### T - Task（任务）

**定义：** 明确核心任务，让 AI 知道要解决什么问题。

**包含要素：**
- 核心任务（一句话概括）
- 关键矛盾（如"收益好但留存差"）
- 约束条件（时间/资源/合规）

**示例：**
```
【任务】
深度拆解竞品详情页，找到可复用的转化设计逻辑。
核心矛盾：产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点。
```

**常见错误：**
- ❌ 只给任务："提升留存率"
- ✅ 给矛盾："收益好但留存差，找到结构性原因"

---

### A - Action（行动）

**定义：** 提供分析框架/方法论，让 AI 按结构化方式思考。

**包含要素：**
- 分析维度（3-7 个）
- 每个维度的具体问题
- 优先级的排序逻辑

**示例：**
```
【分析框架】
1. 根因诊断：用"用户 - 产品 - 运营"三维框架，定位留存率低的结构性原因
2. 分层策略：按到期金额峰值周期、用户持有时长、历史行为设计差异化运营动作
3. 触点重构：到期前 30 天→7 天→3 天→1 天→当天的全周期触达设计
4. 预期管理：针对"收益不达预期"投诉，设计前置化的收益解释和心理建设机制
5. 指标监控：定义北极星指标、过程指标、预警指标及阈值
```

**常见错误：**
- ❌ 无框架："分析一下为什么留存低"
- ✅ 给框架："用'用户 - 产品 - 运营'三维框架，从 5 个维度分析"

---

### R - Result（结果）

**定义：** 明确输出要求和交付物标准。

**包含要素：**
- 输出格式（Markdown/表格/PPT）
- 质量标准（如"每个结论需标注推测或可验证"）
- 交付物清单（具体要什么）
- 优先级排序（如"按影响力/成本标注"）

**示例：**
```
【输出要求】
- Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格
- 每个结论需标注"推测"或"可验证"
- 每个建议需说明底层逻辑（为什么有效）和关键假设（什么情况下失效）
- 给出可本周执行的 3 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
- 指出方案的最大风险和备选方案
```

**常见错误：**
- ❌ 无标准："给我一个方案"
- ✅ 有标准："给出可本周执行的 3 个动作，按影响力/成本标注优先级"

---

## ⚠️ 合规前置（必须！）

### 为什么合规要前置？

**基金行业特殊性：**
- AI 不懂合规红线
- 可能生成违规承诺收益的内容
- 事后修改成本高

**合规前置的作用：**
- 在 AI 生成内容前就设定边界
- 避免生成违规内容
- 输出直接可用，无需二次审查

### 标准合规约束模板

```
【合规约束】
- 所有输出需符合公募基金销售合规要求
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"等违规表述
- 风险提示必须完整
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"
- 不得评价或排名比较竞品业绩
- 不得暗示任何产品"保本"或"稳赚"
- 所有话术需含完整风险提示
```

### 投喂行业物料（建议）

提前投喂以下物料，让 AI 学习合规边界：
- 《广告法》（金融广告相关条款）
- 《证券投资基金销售管理办法》
- 《公开募集证券投资基金宣传推介材料管理暂行规定》
- 公司内部合规手册

---

## 🎯 驾驭 AI 四原则

### 1. 给角色（激活专家模式）

**❌ 错误：**
```
帮我分析这个页面
```

**✅ 正确：**
```
你是一位资深的金融产品运营专家，擅长从页面设计中解读商业策略。
```

**原理：** 激活 AI 的"专家模式"，而非盲目搜索的"百科模式"

---

### 2. 给框架（强制结构化思考）

**❌ 错误：**
```
分析一下为什么用户留存低
```

**✅ 正确：**
```
用"用户 - 产品 - 运营"三维框架，从以下 5 个维度分析：
1. 根因诊断
2. 分层策略
3. 触点重构
4. 预期管理
5. 指标监控
```

**原理：** 强制结构化思考，避免泛泛而谈

---

### 3. 给约束（合规红线前置）

**❌ 错误：**
```
（无约束，AI 可能生成违规内容）
```

**✅ 正确：**
```
【合规约束】
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"等违规表述
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"
```

**原理：** 合规红线前置，输出直接可用

---

### 4. 给痛点（针对具体问题）

**❌ 错误：**
```
提升首购转化率
```

**✅ 正确：**
```
当前痛点：页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失。
请针对"第 2 屏流失"问题找解药。
```

**原理：** 让 AI 针对具体问题找解药，而非泛泛而谈

---

## 📋 完整模板

### 通用模板

```markdown
你是一位 [专家角色]，擅长 [核心能力]。

【STAR 背景】
- 情境：[具体业务场景，包含渠道/人群/当前状态]
- 任务：[核心任务，一句话概括]
- 行动：[分析框架，3-7 个维度]
- 结果：[预期目标，量化指标]

【合规约束】
- 所有输出需符合公募基金销售合规要求
- 不得出现"保本""稳赚""预期收益"等违规表述
- 风险提示必须完整
- [其他行业特定合规要求]

【输入】
- [具体输入信息，如链接/数据/痛点]

【输出要求】
- [格式要求，如 Markdown/表格]
- [质量标准，如"每个结论需标注推测或可验证"]
- [交付物清单，如"3 个可执行建议"]
- [优先级排序，如"按影响力/成本标注"]
```

---

### 竞品分析模板

```markdown
你是一位资深的金融产品运营专家，擅长从页面设计中解读商业策略。

【STAR 背景】
- 情境：我正在负责 [产品名称] 在 [渠道] 的 [运营阶段]，目标人群是 [人群画像]
- 任务：深度拆解竞品 [页面类型]，找到可复用的转化设计逻辑
- 目标：输出 [数量] 个可立即执行的优化建议，提升 [核心指标]

【合规约束】
- 不得评价或排名比较竞品业绩
- 不得暗示任何产品"保本"或"稳赚"
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"

【分析框架】
1. 页面战略定位：该页面在用户决策旅程中承担什么角色？
2. 用户旅程还原：以 3-7 个步骤重构访问路径，标注情绪波动和阻力点
3. 功能拆解：UI 元素→设计意图→A/B 测试假设→预期指标
4. 心理学机制：社会认同/损失厌恶/禀赋效应/稀缺性的具体应用
5. SWOT 洞察：竞品的结构性优势/隐性脆弱点/机会窗口/模仿风险
6. 可执行学习点：[数量] 个创意，按「用户价值×实现成本」排序

【输入】
竞品页面链接：[填入]
我们当前痛点：[具体痛点，如"页面跳出率 65%，用户集中在第 2 屏流失"]

【输出要求】
- Markdown 层级清晰，表格用 GitHub 风格
- 每个结论需标注"推测"或"可验证"
- 用中文，语言精炼如咨询报告
```

---

### 留存提升模板

```markdown
你是一位资深的公募基金用户运营专家，擅长通过数据洞察找到增长杠杆。

【情境】
我正在负责 [产品名称] 的 [运营场景]。
核心矛盾：[矛盾描述，如"产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点"]；
客诉集中在：[具体投诉内容]。

【需求】
系统性地设计"[方案名称]"，核心约束：[核心约束，如"优化触达流程，降低持有期投诉率"]。

【分析维度】
1. 根因诊断：用"[框架名称]"框架，定位问题的结构性原因
2. 分层策略：按 [分层维度] 设计差异化运营动作
3. 触点重构：[全周期触达设计]，每个触点说明"用户此时想什么"和"我们给什么"
4. 预期管理：针对"[投诉类型]"投诉，设计前置化的 [解决方案]
5. 指标监控：定义北极星指标、过程指标、预警指标及阈值

【合规约束】
- 所有话术需含完整风险提示
- 不得使用"保本""稳赚""预期收益"
- 收益展示需标注"过往业绩不代表未来表现"

【输出要求】
- 每个建议需说明底层逻辑（为什么有效）和关键假设（什么情况下失效）
- 给出可本周执行的 [数量] 个动作，按"影响力/成本"标注优先级
- 指出方案的最大风险和备选方案
```

---

## 🧪 使用技巧

### 1. 给矛盾而非给任务

**❌ 错误：**
```
提升留存率
```

**✅ 正确：**
```
产品收益排名中上，但到期留存率低于同类平均 15 个百分点。
```

**原理：** 矛盾更能激发 AI 的深度分析

---

### 2. 要框架也要动作

**❌ 错误：**
```
怎么办？
```

**✅ 正确：**
```
不仅问"怎么办"，还要问"先做什么"和"不做的代价"
```

**原理：** 确保方案可执行，有优先级

---

### 3. 要答案也要质疑

**❌ 错误：**
```
（直接接受 AI 输出）
```

**✅ 正确：**
```
让 AI 标注假设和风险，培养你的批判性思维
```

**原理：** 避免盲目执行，保持独立思考

---

### 4. 给角色 + 给框架 + 给约束 + 给痛点

**四原则组合使用效果最佳：**
- 给角色 → 激活专家模式
- 给框架 → 强制结构化思考
- 给约束 → 合规红线前置
- 给痛点 → 针对具体问题

---

## 🔗 相关资源

- `../SKILL.md` - 技能主文档
- `../prompts/` - 各节点提示词模板（已按 STAR 框架重写）
- `compliance-checklist.md` - 合规检查清单

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*参考资料：《基金电商互金运营 AI 使用心得及指令分享（上）》*


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