Skill: lj22503/financial-product-workflow (version 1.0.0)

--- name: financial-product-workflow version: 1.0.0 description: ［何时使用］当用户需要构建金融产品工作流时；当用户说"金融产品从 0 到 1"时；当需要产品经理工作流（需求分析/产品设计/技术评审/开发跟进/测试验收/上线运营）时；当需要设计自运营产品时；当需要串联 OpenClaw + Claude Code + 开发工具时 author: 燃冰 + ant created: 2026-03-26 updated: 2026-03-26 skill_type: 通用 related_skills: [fund-operation-workflow, decision-system] tags: [金融产品，产品经理，工作流，PRD, 自运营，工具串联，OpenClaw, Claude Code] --- # 金融产品工作流 📐 **基于「互联网产品经理工作流」+「金融产品合规要求」+「自运营设计理念」+「工具串联能力」** **版本：** v1.0.0 **最后更新：** 2026-03-26 --- ## 📋 功能描述 帮助金融产品经理构建**可落地的 AI 工作流**，将**战略层（对内/对外）** × **6 大产品节点** × **自运营设计** × **STAR+ 合规前置框架** × **工具串联能力**融为一体。 **核心升级：** - ✅ 战略层设计（对内梳理资源 + 对外梳理资源） - ✅ 自运营理念（产品设计阶段嵌入运营动作） - ✅ STAR+ 合规前置框架（所有提示词统一结构） - ✅ 工具串联能力（Jira/Confluence/Git/原型工具） - ✅ Claude Code 集成（代码生成 + 工具调用） **适用场景：** - 金融产品从 0 到 1 设计（APP/小程序/H5/投顾策略） - 产品功能迭代优化（自运营设计） - PRD 文档撰写 - 技术方案评审 - 产品数据分析 **边界条件：** - 不替代专业合规审查（需配合持牌合规人员） - 不替代技术开发（需配合技术团队） - 需配合具体公司产品流程调整 --- ## 🎯 核心架构 ### 战略层（2 人） ``` ┌─────────────────────────────────────────┐ │ 战略层（2 人） │ ├─────────────────────────────────────────┤ │ 内部战略（INTJ） │ 外部战略（ENFJ） │ │ - 产品资源梳理 │ - 渠道资源梳理 │ │ - 技术能力评估 │ - 合作伙伴对接 │ │ - 合规能力评估 │ - 监管政策跟踪 │ │ - 数据能力评估 │ - 竞品动态追踪 │ └─────────────────────────────────────────┘ ↓ ┌─────────────────────────────────────────┐ │ 执行层（6 节点） │ └─────────────────────────────────────────┘ ``` ### 执行层（6 节点 × MBTI × 自运营设计） ``` 1️⃣ 需求分析（INTP）→ 逻辑思维，系统分析 ├─ 市场调研（工具：行业报告/问卷星） ├─ 竞品分析（工具：七麦数据/蝉大师） ├─ 用户访谈（工具：腾讯会议/录音转文字） ├─ 需求收集（工具：Jira/Confluence） └─ 需求优先级（工具：KANO 模型/RICE 评分） 2️⃣ 产品设计（ENFP）→ 创造力，用户体验敏感 ★自运营设计核心 ├─ 功能设计（工具：脑图/XMind） ├─ 流程设计（工具：ProcessOn/Visio） ├─ 原型设计（工具：Axure/墨刀/Figma） ├─ PRD 文档（工具：Confluence/飞书文档） ├─ 合规评审（工具：合规检查清单） └─ 自运营设计（工具：运营动作嵌入清单）★新增 3️⃣ 技术评审（ISTJ）→ 严谨，技术可行性评估 ├─ 技术方案（工具：架构图文档） ├─ 工作量评估（工具：故事点/人天） ├─ 风险评估（工具：风险矩阵） ├─ 排期计划（工具：Jira/Project） └─ 资源协调（工具：资源池管理） 4️⃣ 开发跟进（ENTJ）→ 执行力，推动项目 ├─ 需求交底（工具：需求评审会） ├─ 进度跟踪（工具：Jira/每日站会） ├─ 问题协调（工具：问题跟踪表） ├─ 变更管理（工具：变更流程） └─ 验收准备（工具：验收清单） 5️⃣ 测试验收（ISFJ）→ 细致，质量保障 ├─ 功能测试（工具：测试用例/禅道） ├─ 合规测试（工具：合规检查清单） ├─ 性能测试（工具：JMeter/LoadRunner） ├─ UAT 验收（工具：验收报告） └─ 上线评审（工具：上线检查清单） 6️⃣ 上线运营（INFJ）→ 洞察，数据驱动 ★验证自运营效果 ├─ 上线发布（工具：发布流程/灰度） ├─ 数据监控（工具：神策/GrowingIO）★验证自运营指标 ├─ 用户反馈（工具：应用宝/七麦） ├─ 迭代优化（工具：A/B 测试）★自运营优化 └─ 复盘总结（工具：复盘模板） ``` --- ## 📐 STAR+ 合规前置框架 **所有提示词统一采用此结构：** ```markdown 【角色定义】→ 激活专家模式 【STAR 背景】 - 情境 (Situation) - 任务 (Task) - 行动 (Action) - 分析框架 - 结果 (Result) - 输出要求 【合规约束】→ 前置红线 【工具串联】→ OpenClaw + Claude Code + 开发工具 【自运营设计】→ 产品内置运营动作（仅产品设计节点） 【输入】→ 具体信息 【输出要求】→ 格式标准 ``` **驾驭 AI 四原则：** 1. 给角色 → 激活专家模式 2. 给框架 → 强制结构化思考 3. 给约束 → 合规红线前置 4. 给痛点 → 针对具体问题 --- ## 🔄 自运营设计理念 ### 什么是"自运营"产品？ **定义：** 产品在设计阶段就嵌入运营动作，用户在使用过程中自动完成运营目标（拉新/激活/留存/复购/推荐）。 **传统模式 vs 自运营模式：** | 维度 | 传统模式 | 自运营模式 | |------|---------|-----------| | **拉新** | 外部投放→用户下载 | 产品内邀请机制→用户自发传播 | | **激活** | 运营 Push→用户回访 | 新手任务体系→用户主动完成 | | **留存** | 活动运营→用户参与 | 会员成长体系→用户自然留存 | | **复购** | 营销文案→用户购买 | 智能推荐→用户主动复购 | | **推荐** | 奖励激励→用户分享 | 社交功能→用户自发分享 | ### 自运营设计 5 要素 ``` 1. 拉新自运营 ├─ 邀请有礼（老带新） ├─ 拼团/砍价（社交裂变） └─ 内容分享（朋友圈/社群） 2. 激活自运营 ├─ 新手任务体系 ├─ 首次体验引导 └─ 成就系统 3. 留存自运营 ├─ 会员成长体系 ├─ 签到/打卡机制 └─ 内容订阅 4. 复购自运营 ├─ 智能推荐（基于行为） ├─ 定投计划（自动扣款） └─ 到期提醒 + 一键复投 5. 推荐自运营 ├─ 收益分享（晒收益） ├─ 评价系统（UGC） └─ 社区互动（讨论区） ``` ### 自运营设计检查清单 **在产品设计阶段，必须回答以下问题：** ``` □ 拉新：用户如何自发邀请新用户？（邀请机制） □ 激活：用户如何主动完成新手任务？（任务体系） □ 留存：用户为什么每天/每周回来？（留存钩子） □ 复购：用户如何自动复购？（定投/到期提醒） □ 推荐：用户为什么愿意分享？（社交货币） ``` --- ## 🔧 工具串联能力（含降级方案） ### 设计原则：工具可选，不绑定 **核心思路：** - ✅ **有工具** → 调用 API，自动化创建 - ✅ **无工具** → 生成文档/Markdown，手动复制 - ✅ **广义搜索** → 使用 searxng/web_search 获取竞品信息 ### 降级方案（3 层） ``` Level 1（完整工具链） ├─ Jira API → 创建 Issue ├─ Confluence API → 创建文档 ├─ 墨刀 API → 生成原型 └─ 神策 API → 查询数据 Level 2（部分工具） ├─ Jira/Confluence → 手动创建 ├─ 墨刀 → 文字描述原型 └─ 神策 → 手动导出数据 Level 3（无工具，仅 AI） ├─ 输出 Markdown 文档 ├─ 输出文字原型描述 ├─ 输出待办清单 └─ 使用 searxng 搜索竞品信息 ``` ### 工具配置检测 **提示词中自动检测：** ```markdown 【工具配置检测】 - Jira API：[已配置/未配置] - Confluence API：[已配置/未配置] - 原型工具：[已配置/未配置] - 数据工具：[已配置/未配置] → 根据配置自动选择输出方式： - 已配置：调用 API，输出链接 - 未配置：输出 Markdown/文字描述 ``` ### 工具集成脚本（可选） **脚本位置：** `scripts/` 目录 | 脚本 | 用途 | 工具 | 状态 | |------|------|------|------| | `jira-create-issue.py` | 创建 Jira Issue | Jira API | ✅ 可用 | | `confluence-create-page.py` | 创建 Confluence 页面 | Confluence API | ✅ 可用 | | `moodo-generate-prototype.py` | 生成墨刀原型 | 墨刀 API | ⚠️ 需确认 | | `git-create-branch.py` | 创建 Git 分支 | Git CLI | ✅ 可用 | | `senze-query-event.py` | 查询神策事件 | 神策 API | ⚠️ 需确认 | | `slack-notify.py` | 发送通知 | 钉钉/企微 API | ✅ 可用 | | `searxng-search.py` | 搜索竞品信息 | SearXNG | ✅ 可用（内置） | **降级使用示例：** ```python # 伪代码：工具调用 + 降级 def create_issue(summary, description): if config.has_jira_api(): # Level 1：调用 API issue = jira.create_issue(summary, description) return f"✅ 已创建 Jira Issue: {issue.key}" else: # Level 3：输出 Markdown return f""" 📋 待创建 Jira Issue **标题：** {summary} **描述：** {description} **操作：** 请手动在 Jira 中创建 """ ``` --- ## ⚠️ 常见错误 **错误 1：忽视战略层设计** ``` 问题： • 直接开始做产品，没有梳理内外部资源 • 做到一半发现技术/合规/资源不支持 解决： ✓ 先执行内部战略（INTJ）：梳理产品/技术/合规/数据能力 ✓ 再执行外部战略（ENFJ）：梳理渠道/合作伙伴/监管政策 ✓ 形成产品路线图，再开始执行层 ``` **错误 2：产品设计忽视自运营** ``` 问题： • 产品设计完才想怎么运营 • 需要额外开发运营功能，成本高 解决： ✓ 产品设计阶段嵌入自运营设计 ✓ 使用"自运营设计 5 要素"检查清单 ✓ 每个功能都要回答"如何自运营" ``` **错误 3：PRD 文档不规范** ``` 问题： • PRD 缺少关键信息（背景/目标/流程） • 技术团队看不懂，反复沟通 解决： ✓ 使用标准 PRD 模板 ✓ 包含"为什么做/做什么/怎么做/如何运营" ✓ 附流程图和原型 ``` **错误 4：忽视工具串联** ``` 问题： • 只在 OpenClaw 内使用，不与开发工具集成 • 输出文档需要手动复制到 Jira/Confluence 解决： ✓ 使用 Claude Code 调用工具 API ✓ 自动化创建 Issue/文档/原型 ✓ 减少手动操作 ``` --- ## 🧪 使用示例 **示例 1：从 0 到 1 设计基金投顾产品** **输入：** ``` @ant 使用 financial-product-workflow skill，设计一个基金投顾产品 【情境】 我们正在规划基金投顾产品，目标提升用户留存和 AUM。 【任务】 完成从战略层到执行层的全流程。 【工具串联】 - 需求管理：Jira - 文档管理：Confluence - 原型设计：墨刀 ``` **预期输出：** - 内部战略分析（资源梳理） - 外部战略分析（竞品/渠道） - 需求分析报告（含竞品分析） - PRD 文档（Confluence 链接，含自运营设计） - 原型设计（墨刀链接） - Jira Issue 列表 --- **示例 2：设计自运营功能（新手任务体系）** **输入：** ``` @ant 使用 financial-product-workflow skill，设计新手任务体系 【情境】 当前新手引导 5 步，第 3 步流失率 40%，首购转化率仅 12%。 【任务】 设计新手任务体系，目标将首购转化率提升至 18%。 【自运营设计】 - 任务体系（用户主动完成） - 成就系统（激励用户） - 进度提醒（Push 触发） 【工具串联】 - 数据分析：神策 - 原型设计：Figma - A/B 测试：Optimizely ``` **预期输出：** - 用户旅程地图（含流失点） - 新手任务体系设计（含自运营机制） - 优化方案（3 个版本） - A/B 测试设计 - Figma 原型链接 --- ## 🔗 相关资源（渐进式披露） - `references/mbti-mapping.md` - MBTI 特质与产品节点匹配详解 - `references/compliance-checklist.md` - 金融产品合规检查清单 - `references/star-framework.md` - STAR+ 合规前置框架详解 - `references/self-operation-design.md` - 自运营设计指南（新增） - `references/tool-integration.md` - 工具集成指南（新增） - `prompts/` - 各环节提示词模板（6 节点 + 战略层） - `examples/case-study.md` - 实战案例分析 - `scripts/` - 工具集成脚本（新增） --- ## 🔧 故障排查 | 问题 | 检查项 | |------|--------| | 工具调用失败 | API Key 配置正确吗？网络通吗？ | | PRD 文档不规范 | 使用标准模板了吗？包含所有要素吗？ | | 自运营设计缺失 | 使用自运营检查清单了吗？5 要素都考虑了吗？ | | 战略层缺失 | 执行内部/外部战略分析了吗？ | | 需求优先级混乱 | 使用 RICE 评分了吗？与技术和业务对齐了吗？ | | 合规评审遗漏 | 合规检查清单用了吗？合规人员参与了吗？ | --- ## 📊 版本历史 | 版本 | 日期 | 更新内容 | |------|------|---------| | v1.0.0 | 2026-03-26 | 初始版本（战略层 +6 节点×MBTI×自运营×工具串联） | --- *本技能为框架性指导，具体执行需结合公司实际情况调整。*

path: QUICKSTART.md
content: # 金融产品工作流 Skill - 快速启动指南

**版本：** 1.0.0  
**最后更新：** 2026-03-26

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## 🚀 5 分钟快速上手

### 步骤 1：理解核心架构

```
战略层（2 人）
├─ 内部战略（INTJ）→ 梳理内部资源
└─ 外部战略（ENFJ）→ 梳理外部资源

执行层（6 节点）
├─ 需求分析（INTP）
├─ 产品设计（ENFP）★含自运营设计
├─ 技术评审（ISTJ）
├─ 开发跟进（ENTJ）
├─ 测试验收（ISFJ）
└─ 上线运营（INFJ）
```

### 步骤 2：选择你的使用场景

**场景 A：从 0 到 1 设计产品**
```
1. 阅读 SKILL.md，理解整体架构
2. 执行内部战略（INTJ）+ 外部战略（ENFJ）
3. 按顺序执行 6 个节点
4. 每个节点使用对应的提示词模板（prompts/目录）
5. 参考案例文档（examples/case-study.md）
```

**场景 B：设计自运营功能**
```
1. 直接使用"产品设计（ENFP）"节点提示词
2. 重点关注"自运营设计 5 要素"
3. 使用自运营检查清单
4. 参考 self-operation-design.md
```

**场景 C：优化现有产品**
```
1. 使用"上线运营（INFJ）"节点诊断当前问题
2. 回到对应节点优化（如"产品设计"或"需求分析"）
3. 更新文档和 SOP
4. 重新执行并验证效果
```

### 步骤 3：调用 Skill

**触发方式：**
```
@ant 使用 financial-product-workflow skill，设计基金投顾产品
```

**或：**
```
@ant 使用 financial-product-workflow skill，设计新手任务体系（自运营）
```

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## 📋 完整使用流程

### 阶段 1：战略层（1-2 天）

**动作：**
1. 执行内部战略（INTJ）→ 梳理内部资源
2. 执行外部战略（ENFJ）→ 梳理外部资源
3. 形成产品路线图

**输出：**
- 内部资源评估报告
- 外部资源分析报告
- 产品路线图

**提示词：** `prompts/00-internal-strategy-intj.md` + `prompts/00-external-strategy-enfj.md`

---

### 阶段 2：执行层（按节点）

#### 节点 1：需求分析（INTP）- 3-5 天

**提示词：** `prompts/01-3-4-5-6-nodes.md`

**关键动作：**
- 市场调研
- 竞品分析
- 用户访谈
- 需求优先级排序

**输出：**
- 需求分析报告
- Jira 需求列表（或 Markdown 待办）

---

#### 节点 2：产品设计（ENFP）- 5-10 天 ★核心

**提示词：** `prompts/02-product-design-enfp.md`

**关键动作：**
- 功能设计
- 流程设计
- 原型设计
- PRD 文档
- **自运营设计**（拉新/激活/留存/复购/推荐）

**输出：**
- PRD 文档（Confluence 链接或 Markdown）
- 流程图（mermaid 或 ProcessOn）
- 原型描述（墨刀链接或文字描述）
- 自运营设计方案

---

#### 节点 3：技术评审（ISTJ）- 2-3 天

**提示词：** `prompts/01-3-4-5-6-nodes.md`

**关键动作：**
- 技术方案评估
- 工作量评估
- 风险评估
- 排期计划

**输出：**
- 技术方案
- 排期计划（Jira Sprint 或 Excel）

---

#### 节点 4：开发跟进（ENTJ）- 2-8 周

**提示词：** `prompts/01-3-4-5-6-nodes.md`

**关键动作：**
- 需求交底
- 进度跟踪
- 问题协调
- 变更管理

**输出：**
- 项目进度报告（每周）
- 问题清单

---

#### 节点 5：测试验收（ISFJ）- 1-2 周

**提示词：** `prompts/01-3-4-5-6-nodes.md`

**关键动作：**
- 功能测试
- 合规测试
- 性能测试
- UAT 验收

**输出：**
- 测试报告
- Bug 清单
- 上线建议书

---

#### 节点 6：上线运营（INFJ）- 持续

**提示词：** `prompts/01-3-4-5-6-nodes.md`

**关键动作：**
- 上线发布（灰度）
- 数据监控
- 用户反馈收集
- 迭代优化
- **自运营效果验证**

**输出：**
- 监控日报/周报
- 用户反馈汇总
- 迭代优化计划

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### 阶段 3：迭代（持续）

**反馈循环：**
```
上线运营 → 数据反馈 → 战略层 → 工作流优化
  ↓
需求分析 → 产品设计 → 技术评审 → 开发跟进 → 测试验收 → 上线运营
```

**迭代周期：**
- 小迭代：每周（基于监控数据）
- 中迭代：每月（基于月度复盘）
- 大迭代：每季度（基于战略回顾）

---

## ⚠️ 关键注意事项

### 1. 战略层不可跳过

**❌ 错误：**
```
直接开始做产品，没有梳理内外部资源
```

**✅ 正确：**
```
先执行内部战略（INTJ）：梳理产品/技术/合规/数据能力
再执行外部战略（ENFJ）：梳理渠道/合作伙伴/监管政策
形成产品路线图，再开始执行层
```

---

### 2. 产品设计必须含自运营

**❌ 错误：**
```
产品设计完才想怎么运营
```

**✅ 正确：**
```
产品设计阶段嵌入自运营设计
使用"自运营设计 5 要素"检查清单
每个功能都要回答"如何自运营"
```

**自运营检查清单：**
```
□ 拉新：用户如何自发邀请新用户？
□ 激活：用户如何主动完成新手任务？
□ 留存：用户为什么每天/每周回来？
□ 复购：用户如何自动复购？
□ 推荐：用户为什么愿意分享？
```

---

### 3. 合规前置，不是后置

**❌ 错误：**
```
产品设计完才做合规审查
```

**✅ 正确：**
```
合规评审前置（PRD 阶段）
使用合规检查清单
合规人员参与评审
```

---

### 4. 工具可选，不绑定

**❌ 错误：**
```
没有 Jira/Confluence 就不能用
```

**✅ 正确：**
```
有工具 → 调用 API，自动化创建
无工具 → 生成文档/Markdown，手动复制
使用 searxng 搜索竞品信息（无需配置）
```

**工具配置检测：**
```markdown
【工具配置检测】
- Jira API：[已配置/未配置]
- Confluence API：[已配置/未配置]
- 原型工具：[已配置/未配置]
- 数据工具：[已配置/未配置]

→ 根据配置自动选择输出方式
```

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## 🛠️ 工具配置（可选）

### Level 1（完整工具链）

**配置工具：**
- Jira API（10 分钟）
- Confluence API（10 分钟）
- Figma API（15 分钟）
- 神策 API（30 分钟）

**输出方式：** 自动创建 Issue/文档/原型

---

### Level 2（部分工具）

**配置工具：**
- Jira/Confluence 二选一
- 其他工具手动创建

**输出方式：** 部分自动化 + 部分手动

---

### Level 3（无工具，仅 AI）

**配置工具：** 无需配置

**输出方式：** Markdown 文档 + 待办清单

**推荐：** 初学者从 Level 3 开始，熟悉后再配置工具

---

## 📚 学习路径

### 入门（1 天）
- [ ] 阅读 `SKILL.md`（理解整体架构）
- [ ] 阅读 `QUICKSTART.md`（本文件）
- [ ] 了解 MBTI 基础概念

### 进阶（1 周）
- [ ] 精读 `references/self-operation-design.md`（自运营设计）
- [ ] 精读 `references/star-framework.md`（STAR 框架）
- [ ] 使用 6 节点提示词模板
- [ ] 完成 1 个产品设计实战

### 实战（1 月）
- [ ] 选择具体产品场景
- [ ] 完整跑通战略层 +6 节点
- [ ] 产出实际 PRD 文档
- [ ] 配置工具（可选）

### 精通（3 月+）
- [ ] 优化提示词模板
- [ ] 沉淀 SOP 和最佳实践
- [ ] 分享给其他团队
- [ ] 贡献工具集成脚本

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## 📞 支持与反馈

- **问题反馈**：[GitHub Issues](https://github.com/lj22503/financial-product-workflow/issues)
- **工具支持清单**：[TOOLS_SUPPORT.md](TOOLS_SUPPORT.md)
- **作者**：燃冰 + ant
- **版本**：v1.0.0（2026-03-26）

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*祝你使用愉快！如有任何问题，欢迎反馈。*


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