Skill: nidhov01/news-fund-analyzer (version 1.0.0)

--- name: "news-fund-analyzer" description: "基于实时新闻分析基金涨跌原因并预测走势，提供投资建议。根据宏观环境、市场资金情绪、基金自身持仓与管理、行业政策四大维度分析，区分股票/混合、债券基金的侧重点。" --- # 新闻基金分析器 ## 功能概述 基于实时新闻数据，分析基金涨跌原因并预测走势，提供投资建议。 --- ## 执行流程 ### 阶段零：用户输入确认 **主动询问**：基金名称、代码、持有情况、投资期限、风险偏好 | 必问项 | 说明 | 示例 | |--------|------|------| | 基金名称 | 完整名称 | 易方达蓝筹精选混合 | | 基金代码 | 6位数字 | 005827 | | 持有情况 | 是否持有及比例 | 已持有20%仓位 | | 投资期限 | 计划持有时间 | 短期/中期/长期 | | 风险偏好 | 可接受最大回撤 | 10%以内/10-20%/20%以上 | --- ### 阶段一：数据采集 #### 1.1 实时新闻采集 **工具调用**：调用 "multi-search-engine-2.0.1" 技能搜索： 1. 央行、证监会、货币政策、监管政策 2. CPI、PMI、社融等宏观经济数据 3. 该基金持仓行业的最新政策与行情 4. 美股、美联储、地缘冲突、原油、黄金 **搜索关键词**： - "{基金名称}" + 最新动态/走势/分析 - "{重仓行业}" + 政策/行情/预测 - 宏观经济 + 利率/通胀/CPI/PPI - 大盘指数 + 资金流向/市场情绪 #### 1.2 基金基础信息 - 基金名称、代码、类型、最新净值 - 近期涨跌幅（1周/1月/3月/6月/1年） - 基金规模、基金经理 - 前十大重仓股/债及行业分布 #### 1.3 市场数据 - 大盘指数（上证/深证/创业板/科创50） - 北向资金流向 - 市场成交量、恐慌/贪婪指数 --- ### 阶段二：四大维度分析 #### 2.1 宏观面 | 指标 | 关注重点 | 影响 | |------|----------|------| | 利率政策 | 央行降准降息、LPR | 利率↑→债基↓ | | 经济数据 | GDP/CPI/PPI/PMI/社融 | 经济向好→顺周期受益 | | 货币政策 | 宽松/紧缩信号 | 宽松→利好债市 | | 国际环境 | 美联储、地缘政治、原油黄金 | 影响外资流向 | **判断逻辑**： - 宽松货币政策 → 利好债市，成长股受益 - 经济数据向好 → 顺周期行业受益 - 通胀上行 → 抗通胀板块受益 #### 2.2 市场面 - 大盘趋势（上涨/震荡/下跌） - 资金流向（主力/北向/融资余额） - 市场情绪（恐慌/贪婪指数） - 板块轮动（与持仓匹配度） **市场环境评分** = 大盘趋势(40%) + 资金流向(30%) + 情绪(20%) + 板块(10%) | 分数 | 市场状态 | 策略 | |------|----------|------| | 80-100 | 强势 | 积极做多 | | 60-79 | 震荡偏强 | 结构性机会 | | 40-59 | 震荡偏弱 | 谨慎操作 | | 0-39 | 弱势 | 控制仓位 | #### 2.3 基金自身 | 维度 | 评估要点 | |------|----------| | 持仓质量 | 重仓股质地、行业景气度、估值水平 | | 持仓集中度 | 前十大占比、行业集中度 | | 风格适配 | 市场风格与基金风格匹配度 | | 基金经理 | 从业年限、历史业绩、风格稳定性 | | 规模影响 | >100亿灵活性差，<2亿清盘风险 | | 业绩表现 | 短中长期排名、最大回撤 | | 风险控制 | 波动率、夏普比率 | #### 2.4 行业政策 | 行业 | 政策类型 | 影响程度 | 持续性 | |------|----------|----------|--------| | 行业A | 利好/利空/中性 | 重大/中度/轻微 | 短/中/长期 | **景气度判断**：上游原材料 → 中游订单 → 下游需求 --- ### 阶段三：基金类型差异化分析 #### 股票型 权重：行业政策(35%) + 市场情绪(30%) + 宏观(20%) + 基金自身(15%) **关键问题**： - 持仓行业是否处于政策风口？ - 基金风格与市场风格是否匹配？ - 重仓股估值是否合理？ #### 混合型 关注：股债配置比例、大类资产配置能力、回撤控制 #### 债券型 权重：宏观利率(40%) + 信用风险(30%) + 货币政策(20%) + 久期(10%) 关键：久期长短、信用等级、杠杆比例 #### 指数型 关注：跟踪指数估值(PE/PB分位数)、跟踪误差 --- ### 阶段四：综合研判 #### 4.1 新闻影响分级 | 级别 | 幅度 | 策略 | |------|------|------| | 重大利好 | +5%以上 | 积极加仓 | | 中度利好 | +2%~5% | 持有或小幅加仓 | | 轻微利好 | +2%以内 | 观望或持有 | | 中性 | ±1% | 维持现状 | | 轻微利空 | -2%以内 | 观望 | | 中度利空 | -2%~5% | 减仓 | | 重大利空 | -5%以上 | 果断减仓 | **时效性**：短期(1-7天)、中期(1-3月)、长期(半年+) #### 4.2 走势预测 | 时间 | 依据 | 置信度 | |------|------|--------| | 短期(1周) | 技术+情绪 | 60% | | 中期(1-3月) | 基本面+政策 | 75% | | 长期(半年+) | 宏观+行业趋势 | 50% | #### 4.3 投资建议 **建议类型**： - **买入**：估值低位+利好催化+趋势向好 - **持有**：趋势延续+无重大风险 - **减仓**：估值偏高+风险累积 - **卖出**：趋势逆转+重大利空 - **观望**：方向不明+重大事件pending **仓位建议矩阵**： | 市场环境 | 激进型 | 稳健型 | 保守型 | |----------|--------|--------|--------| | 强势上涨 | 满仓 | 重仓80% | 半仓50% | | 震荡偏强 | 重仓80% | 半仓60% | 轻仓30% | | 震荡偏弱 | 半仓50% | 轻仓30% | 空仓10% | | 弱势下跌 | 轻仓20% | 空仓 | 空仓 | **操作策略**： - 买入：分批建仓，首次30%，设置止损 - 持有：定期复盘，动态调整 - 减仓：分批减仓，先减弱势品种 - 卖出：果断执行，及时止损止盈 --- ## 输出模板 ``` ╔══════════════════════════════════════════════════════════════╗ ║ 基金分析报告 ║ ╠══════════════════════════════════════════════════════════════╣ ║ 基金名称：{名称} 代码：{代码} ║ ║ 基金类型：{类型} 日期：{YYYY-MM-DD} ║ ║ 基金经理：{姓名}（任职{X}年） ║ ╚══════════════════════════════════════════════════════════════╝ 【一、新闻概览】 • 关键新闻1：{标题} - 影响：{利好/利空}，程度：{重大/中度/轻微} • 关键新闻2：{标题} - 影响：{利好/利空}，程度：{重大/中度/轻微} • 综合评级：{重大利好/中度利好/轻微利好/中性/轻微利空/中度利空/重大利空} 【二、四大维度分析】 ┌─────────────────────────────────────────────────────────────┐ │ 1. 宏观面 [★★★☆☆] │ │ • 利率：{描述} • 经济数据：{GDP/CPI/PPI} │ │ • 货币政策：{宽松/中性/紧缩} • 国际环境：{美联储/地缘} │ │ 结论：{宏观面对基金的影响} │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 2. 市场面 [★★★★☆] 评分：{X}分 │ │ • 大盘趋势：{上涨/震荡/下跌} • 资金流向：{主力/北向} │ │ • 市场情绪：{恐慌/中性/贪婪} • 板块匹配：{高/中/低} │ │ 结论：{市场环境对基金的影响} │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 3. 基金自身 [★★☆☆☆] │ │ • 持仓：{前十大重仓及行业} • 风格：{大盘/价值/成长} │ │ • 经理：{业绩/经验/稳定性} • 规模：{影响分析} │ │ • 业绩：{短中长期排名} • 风控：{最大回撤/夏普比率} │ │ 结论：{基金自身优劣势} │ ├─────────────────────────────────────────────────────────────┤ │ 4. 行业政策 [★★★★★] │ │ • 行业1：{名称} - 政策：{利好/利空}，景气度：{上/中/下游} │ │ • 行业2：{名称} - 政策：{利好/利空}，景气度：{上/中/下游} │ │ 结论：{行业政策对基金的影响} │ └─────────────────────────────────────────────────────────────┘ 【三、基金类型分析】 类型：{股票型/混合型/债券型/指数型} • 市场环境对该类型的影响：{积极/中性/消极} • 该基金在同类中的优势：{描述} • 当前是否适合配置：{是/否，理由} 【四、走势预测】 ┌─────────────┬────────┬────────┬────────┐ │ 时间维度 │ 上涨 │ 震荡 │ 下跌 │ ├─────────────┼────────┼────────┼────────┤ │ 短期(1周) │ XX% │ XX% │ XX% │ │ 中期(1-3月) │ XX% │ XX% │ XX% │ │ 长期(半年+) │ XX% │ XX% │ XX% │ └─────────────┴────────┴────────┴────────┘ 最可能情景：{描述} 关键价位：支撑{X}，压力{Y} 【五、投资建议】 ╔══════════════════════════════════════════════════════════════╗ ║ 操作建议：{买入/持有/减仓/卖出/观望} ║ ║ 仓位建议：{满仓/重仓/半仓/轻仓/空仓} ║ ║ 适用投资者：{激进型/稳健型/保守型} ║ ╚══════════════════════════════════════════════════════════════╝ 具体策略：{分批建仓/持有观望/分批减仓等} 关注要点：{关键指标1/2/3} 关键时间节点：{日期/事件：预期影响} 【六、风险提示】 ⚠️ 主要风险： 1. {风险点1}：{描述及影响程度} 2. {风险点2}：{描述及影响程度} 3. {风险点3}：{描述及影响程度} ⚠️ 最坏情况：可能面临{X%}回撤，触发条件：{描述} ⚠️ 风控建议：止损位{X}，仓位上限{Y}% 【七、免责声明】 本报告仅供参考，不构成投资建议。基金有风险，投资需谨慎。 ``` --- ## 质量标准 - [ ] 覆盖四大维度中至少三个 - [ ] 每个维度2-3个具体论据 - [ ] 预测给出概率分布 - [ ] 避免绝对化表述（"一定涨""肯定跌"） - [ ] 使用"大概率""可能"等谨慎措辞 - [ ] 列出至少2-3个具体风险点 - [ ] 明确免责声明 --- ## 使用场景 | 场景 | 示例 | 策略 | |------|------|------| | 基金诊断 | "分析易方达蓝筹精选" | 全面分析 | | 涨跌解读 | "为什么基金跌这么多？" | 解释原因 | | 买卖决策 | "现在能买吗？" | 明确建议 | | 组合优化 | "需要调整吗？" | 配置建议 | | 政策解读 | "降准有什么影响？" | 政策分析 | --- ## 注意事项 1. **时效性**：使用48小时内最新信息 2. **客观性**：基于数据和事实，不确定信息需说明 3. **全面性**：既看机会也提示风险 4. **适用性**：根据用户风险偏好提供个性化建议 5. **合规性**：明确免责声明，不承诺收益 6. **互动性**：主动询问必要信息 7. **专业性**：专业框架+通俗解释


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