# LO Funds – Global HealthTech
Investment Objective and Policy
The Sub-Fund is actively managed. The MSCI ACWI TR ND index is used for performance comparison as well as internal risk monitoring purposes, without implying any particular constraints to the Sub-Fund’s investments. Securities targeted by the Sub-Fund can be similar to those of the index to an extent that varies over time but their weighting is expected to differ materially. The performance of the Sub-Fund may deviate materially from that of the above- mentioned index.
The Sub-Fund invests primarily in equity and equity related securities (including, but not limited to, warrants) of companies worldwide (including Emerging Markets) that are active in the research, development, production, promotion and/or distribution of digital healthcare products, services and/or
technologies. The Sub-Fund may invest across all economic sectors (including, but not limited to, companies that support the supply chain of, and provide services for, these companies).
The Sub-Fund seeks to invest in high quality companies with sustainable financial models, business practices and business models showing resilience and the ability to evolve and benefit from long term structural trends using LOIM proprietary ESG and Sustainability Profiling tools and methodologies.
The Investment Manager will use its discretion with regards to the selection of markets, sectors, size of companies and currencies (including Emerging Market currencies).
At least 75% of the Sub-Fund’s net assets will be exposed to the equity or equity related securities of corporate issuers worldwide.
The Sub-Fund may invest up to 20% of its net assets in shares issued by mainland China-incorporated companies (including China A-Shares) that trade on exchanges. The China A-Shares will be acquired via Stock Connect. Please have regard to the Risk Factors Annex, in particular, paragraph 2.12 with regard to such investments.
Up to 25% of the Sub-Fund’s assets may be invested outside of these parameters, including but not limited to Cash and Cash Equivalents (including short- term ABS/MBS, which may represent up to 10% of investments in Cash and Cash Equivalents). The Sub-Fund may hold Cash and Cash Equivalents in order to achieve its investment goals, for treasury purposes or in case of unfavorable market conditions.
As mentioned in paragraph 3.1, the Sub-Fund may hold up to 10% of its net assets in UCIs.
Subject to the limits permitted by the Investment Restrictions described in Section 4 of the Prospectus, the Investment Manager is authorized to use financial derivative instruments:
- for hedging purposes	Yes
- for EPM	Yes
- as part of the investment strategy	NoThe use of structured financial instruments is described in paragraph 3.1.

The Sub-Fund qualifies as an Equity Fund under GITA.
The attention of investors is drawn to the Risk Factors Annex which sets out the risk factors applicable to the Sub-Fund.
Reference Currency
USD
Classes of Shares available for subscription
Shares can also be in different forms (i.e., Alternative Currencies, dividend policy, currency hedging policy, seeding, "Connect"): see paragraph 2.2.
|  | P Shares | R Shares | N Shares | I Shares | S Shares | M Shares | H Shares | E Shares |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Type of investor | See table in paragraph 2.2. of the general part of the Prospectus |
| Minimum initial investment and minimum holding | Equivalent of EUR 3,000 | Equivalent of EUR 1,000 | Equivalent of CHF 1,000,000 | Equivalent of CHF 1,000,000 | t.b.d. | Equivalent of EUR 3,000 | Equivalent of EUR 3,000 | None |
| Maximum FROC | 0.44% | 0.56% | 0.31% | 0.27% | 0.13% | 0.44% | 0.56% | 0.44% |

|  | P Shares | R Shares | N Shares | I Shares | S Shares | M Shares | H Shares | E Shares |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Maximum Management Fee | 0.75% | 0.75% | 0.75% | 0.75% | N/A | 0.85% | 1.50% | N/A |
| Maximum Distribution Fee | 0.75% | 1.55% | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A |
| Performance Fee | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A | N/A |
| Maximum level of management fees when the Sub-Fund invests its assets in other UCITS or UCIs or Target Sub- Fund* | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% | Up to 3.5% |
| Dealing Charge | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% | Up to 3% |

* 
Notwithstanding any performance fee that may be levied in addition to this limit
Investment Manager
See paragraph 6.3
Approach used to calculate the Global Exposure of the Sub-Fund
Commitment approach
Profile of typical investor
The Sub-Fund may be appropriate for investors, who:
- seek capital appreciation over the long-term; and
- are willing to take on the increased risks associated with the categories of assets described in the investment objective and policy; and
- can withstand volatility in the value of their Shares.

Application procedure
Application monies are to be sent in accordance with the application procedure set out in Section 20 of the Prospectus. Requests for subscriptions must be received by the Company no later than the Cut-off time.
Payment of the subscription monies must be made in the Reference Currency, or in the Alternative Currency, in case of classes issued in any Alternative Currency, for value before the Payment Date to the Depositary, indicating the proper identity of the subscriber(s) and the Sub-Fund in which Shares are subscribed.
Cut-off time
| Cut-off time  1 (Luxembourg time) (Subscriptions, redemptions and conversions) | Valuation Day  2 ("T") | Payment Date  3 |
| --- | --- | --- |
| 3 p.m. on T-1 day | Daily | Up to T+3 days 4 |

NB: any reference to a day shall be construed as a reference to a Business Day
1  
If such day is not a Business Day, the first Business Day in Luxembourg preceding this day.
2  
If such Valuation Day is not a Business Day, the Valuation Day will be the next Business Day or the previous Business Day in case of a bi-monthly valuation.
3  
For redemptions, payments will ordinarily be made in the Reference Currency.
4  
Shareholders are prompted to consult the Lombard Odier Group website (www.loim.com) for the applicable Payment Date.
For more details, please refer to paragraph 12.1 "General Provisions" of Section 12 "Issue and Sale of Shares".
Equity Sub-Fund / Sector / Thematic

Translation (ENDE, 2023-01-01):
# LO Funds – Global HealthTech
Anlageziel und Anlagepolitik
Der Teilfonds wird aktiv verwaltet. Der MSCI ACWI TR ND Index wird für Performancevergleiche und zur internen Risikoüberwachung herangezogen, ohne dass dies besondere Anlagebeschränkungen für den Teilfonds zur Folge hätte. Die Wertpapiere, die der Teilfonds erwerben möchte, können jenen des Index in einem Umfang ähnlich sein, der im Zeitverlauf variiert. Doch in Bezug auf ihre Gewichtung dürften sich deutliche Unterschiede ergeben. Die Performance des Teilfonds kann wesentlich von der des vorstehend aufgeführten Index abweichen.
Der Teilfonds investiert hauptsächlich in Aktien und aktienbezogene Wertpapiere (darunter Warrants) von Unternehmen weltweit (einschliesslich Emerging Markets), die in der Erforschung, Entwicklung, Produktion, Förderung und/oder dem Vertrieb digitaler Gesundheitsprodukte,
-dienstleistungen und/oder -technologien tätig sind. Der Teilfonds investiert in alle Wirtschaftssektoren (einschliesslich Unternehmen, die Teil der Lieferkette dieser Unternehmen sind und für diese Dienstleistungen erbringen).
Der Teilfonds strebt Anlagen in Qualitätsunternehmen mit nachhaltigen Finanzmodellen, Geschäftspraktiken und Geschäftsmodellen an, die widerstandsfähig sind und mit den langfristigen strukturellen Trends wachsen und von ihnen profitieren können. Zur Identifikation solcher Unternehmen verwendet er die unternehmenseigenen Instrumente und Methoden von LOIM für die Erstellung des ESG- und Nachhaltigkeitsprofils.
Die Wahl der Märkte, Sektoren, Börsenkapitalisierungen und Währungen (einschliesslich Emerging-Market-Währungen) liegt im freien Ermessen des Fondsmanagers.
Mindestens 75% des Nettovermögens des Teilfonds werden in Aktien oder aktienbezogene Wertpapiere von Unternehmen weltweit investiert.
Der Teilfonds kann bis zu 20% seines Nettovermögens in Aktien von auf dem chinesischen Festland eingetragenen Unternehmen (einschliesslich chinesischer A-Aktien) investieren, die an Börsen gehandelt werden. Die chinesischen A-Aktien werden über Stock Connect erworben. Bitte beachten Sie den Anhang zu den Risikofaktoren, insbesondere Paragraph 2.12 zu den Risiken solcher Anlagen.
Bis zu 25% des Vermögens des Teilfonds dürfen ausserhalb dieser Parameter investiert werden, darunter Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente (einschliesslich kurzfristiger ABS/MBS, die bis zu 10% der Anlagen in Zahlungsmitteln und Zahlungsmitteläquivalenten ausmachen können). Der Teilfonds kann Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente halten, um seine Anlageziele zu erreichen, zur Kapitalbewirtschaftung oder für den Fall ungünstiger Marktbedingungen.
Wie in Paragraph 3.1 erwähnt, darf der Teilfonds bis zu 10% seines Nettovermögens in OGA halten.
Vorbehaltlich der in den Anlagerestriktionen (siehe Kapitel 4 des Prospekts) vorgesehenen Grenzen ist der Fondsmanager berechtigt, Finanzderivate einzusetzen:
- zu Absicherungszwecken	Ja
- zu EPM-Zwecken	Ja
- als Teil der Anlagestrategie	NeinDie Verwendung von strukturierten Finanzinstrumenten ist in Paragraph 3.1 beschrieben.

Der Teilfonds gilt als Aktienfonds gemäss InvStG.
Die Anleger werden auf den Anhang zu den Risikofaktoren hingewiesen, in dem die Risikofaktoren des Teilfonds aufgeführt sind.
Referenzwährung
USD
Zur Zeichnung verfügbare Aktienklassen
Aktien können auch verschiedene Formen annehmen (d.h. in Bezug auf Alternativwährungen, Ausschüttungspolitik, Währungsabsicherungspolitik, Seeding, "Connect"): siehe Paragraph 2.2.
|  | P-Aktien | R-Aktien | N-Aktien | I-Aktien | S-Aktien | M-Aktien | H-Aktien | E-Aktien |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Anlegertyp | Siehe Tabelle in Paragraph 2.2 im allgemeinen Teil des Prospekts |
| Erstmalige Mindestanlage bzw. Mindestanlagebetrag | Gegenwert von EUR 3’000 | Gegenwert von EUR 1’000 | Gegenwert von CHF 1’000’000 | Gegenwert von CHF 1’000’000 | t.b.d. | Gegenwert von EUR 3’000 | Gegenwert von EUR 3’000 | Nein |
| Maximaler FROC | 0.44% | 0.56% | 0.31% | 0.27% | 0.13% | 0.44% | 0.56% | 0.44% |

|  | P-Aktien | R-Aktien | N-Aktien | I-Aktien | S-Aktien | M-Aktien | H-Aktien | E-Aktien |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Maximale Managementgebühr | 0.75% | 0.75% | 0.75% | 0.75% | k.A. | 0,85% | 1,50% | k.A. |
| Maximale Vertriebsgebühr | 0,75% | 1,55% | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. |
| Performance-Fee | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. | k.A. |
| Höchstsatz der Managementgebühren, wenn der Teilfonds in andere OGAW, OGA oder Ziel-Teilfonds investiert* | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% | bis zu 3,5% |
| Handelsgebühr | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% | bis zu 3% |
| * Ungeachtet einer Performance-Fee, die zusätzlich zu dieser Limite erhoben werden kann. |

Fondsmanager
Siehe Paragraph 6.3
Ansatz, mit dem das Gesamtrisiko des Teilfonds berechnet wird
Commitment-Ansatz
Profil des typischen Anlegers
Der Teilfonds ist geeignet für Anleger, die:
- einen langfristigen Kapitalzuwachs anstreben;
- bereit sind, die erhöhten Risiken zu tragen, die mit den Anlagekategorien verbunden sind, die im Anlageziel und in der Anlagepolitik beschrieben sind; und
- der Volatilität ihrer Aktien standhalten können.

Zeichnungsverfahren
Die Zeichnungsbeträge sind gemäss dem in Kapitel 20 des Prospekts beschriebenen Verfahren zu überweisen. Zeichnungsanträge müssen spätestens zur betreffenden Annahmeschlusszeit bei der Gesellschaft eingehen.
Die Zeichnungsbeträge sind der Verwahrstelle in der Referenzwährung oder im Falle von in einer Alternativwährung begebenen Klassen in der Alternativwährung mit Valuta vor dem Zahlungstermin unter Angabe der genauen Identität der/des Aktienzeichner(s) und des Teilfonds, von dem Aktien gezeichnet werden, zu überweisen.
Annahmeschlusszeit
| Annahmeschlusszeit 1  (Luxemburger Zeit) (Zeichnungen, Rücknahmen und Umtausch) | Bewertungstag 2  ("T") | Zahlungstermin 3 |
| --- | --- | --- |
| 15.00 Uhr am T-1 Tag | Täglich | Bis zu T+3 Tage 4 |

Hinweis: Als Tag ist ein Geschäftstag zu verstehen
1  
Ist dieser Tag kein Geschäftstag, einen Geschäftstag in Luxemburg vor dem betreffenden Tag.
2  
Ist dieser Bewertungstag kein Geschäftstag, gilt als Bewertungstag der nächste Geschäftstag oder der vorhergehende Geschäftstag bei einer Bewertung alle zwei Monate.
3  
Für Rücknahmen erfolgen die Zahlungen normalerweise in der Referenzwährung.
4  
Die Aktieninhaber werden gebeten, den jeweils geltenden Zahlungstermin der Website der Lombard Odier Gruppe (www.loim.com) zu entnehmen.
Weitere Einzelheiten sind in Paragraph 12.1 "Allgemeine Bestimmungen" des Kapitels 12 "Ausgabe und Verkauf der Aktien" enthalten.
Sektor-/Themen-Aktienteilfonds