# Sparinvest SICAV - Procedo EUR R
ISIN LU0139792278
This Fund is managed by Sparinvest S.A., a subsidiary of Sparinvest Holdings SE.

##  Charges	
The entry charge listed above is a maximum rate and is payable to the
One-off charges taken before or after you invest.
Entry charge	2.00%
Exit charge	0.00%
This is the maximum that might be taken out of your money before it is invested or before the proceeds of your investment are paid out.
Charges taken from the Fund over a year
Ongoing charges	1.71%
Charges taken from the Fund under certain specific conditions
Performance fee	None
nominee, the distributor or any appointed sub-distributor. In some cases you might pay less. Please contact your financial adviser for further information.
The ongoing charges are based on the preceding calendar year’s expenses and may vary from year to year. Ongoing charges are defined as expenses used for running the Fund/Share Class, including transaction costs, marketing and distribution expenses. These charges will reduce your potential return. Sparinvest SICAV's annual report will list details on the exact charges paid by the Fund/Share Class.
For more information about charges, please see the section “expenses” of the prospectus, available at www.sparinvest.lu.

##  Past Performance	
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2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020
Fund	Benchmark
The Fund was launched in December 2001. The Share Class was launched in December 2001.
Benchmark: Procedo Index (Composite): 1 equity index (65%): MSCI ACWI + 6 fixed income indices (35%): Nordea CM 2 Govt, Nordea CM 7 Govt, JP Morgan EMBI Global Diversified, ICE BofA Global High Yield, ICE BofA Global Broad Market Corporate, Refinitiv Convertible Global Focus. Until 31.12.2015: 65% MSCI World + 35% EUR Effas All (EUR); until 31.12.2017: 13 MSCI
stock sub-indices + 5 bond indices; until 08.03.2021: 4 MSCI stock sub- indices + 6 bond indices.
The Fund is actively managed and references a benchmark for asset allocation, risk measurement and comparative purposes. The Sub-Investment
The chart shows the Share Class annual returns compared with its
benchmark. Returns listed are net returns; all expenses deducted. The returns are calculated in EUR. Only years where the Fund was invested throughout the year are shown. Past performance is no guarantee for future returns.
Manager has full discretion over the composition of the portfolio of the Fund even though the benchmark constituents are generally representative of the Fund’s portfolio. The Fund does however not track the benchmark and can invest in instruments that are not constituents of the benchmark. The degree to which the composition of the Fund’s portfolio may deviate from the benchmark will vary over time and the Fund’s performance may be meaningfully different from that of the benchmark.

##  Practical Information	
Sparinvest SICAV is an umbrella fund containing several funds. This Key Investor Information Document is prepared for a Share Class. By regulation, the assets and liabilities of each fund are separated so that each fund is only liable for its own debt and any joint expenses.
Further Information: Please refer to the most recent prospectus and periodic reports of Sparinvest SICAV available, free of charge, on the website www.sparinvest.lu or at the office of Sparinvest S.A., 28 Boulevard Royal, L-2449 Luxembourg. All documents are in English. The Key Investor Information Document is available at www.sparinvest.lu.
Information about the details of the up-to-date remuneration policy of Sparinvest S.A., including but not limited to, a description of how remuneration and benefits are calculated, the identity of persons responsible for awarding the remuneration and benefits including the composition of the remuneration committee are available in the section "About us - Governance" at www.sparinvest.lu. A paper copy will be made available, free of charge, upon request to Sparinvest S.A..
Depository: Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat (BCEE), Luxembourg
Fund information: Daily NAV price of this Share Class is published on the website www.sparinvest.lu. Other Share Classes are available for this Fund. You may be entitled to switch from one Share Class to any other Share Class of the same Fund or any other Fund of Sparinvest. For more information, please see section 13 of Sparinvest SICAV prospectus, available at www.sparinvest.lu.
Tax Legislation: The Fund is subject to the tax laws and regulations of Luxembourg. Depending on your country of residence, this might have an impact on your investment. For further details, please contact a tax advisor.
Sparinvest S.A. may be held liable solely on the basis of any statement contained in this document that is misleading, inaccurate or inconsistent with the relevant parts of the prospectus for the Fund.
This Fund is authorised in Luxembourg and regulated by Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF). Sparinvest S.A. is authorised in Luxembourg and regulated by Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF).
This Key Investor Information Document is accurate as at 09 March 2021.	Page 2/2

Translation (ENDE, 2021-03-09):
# Sparinvest SICAV - Procedo EUR R
ISIN LU0139792278
Dieser Fonds wird verwaltet von Sparinvest S.A., einer Tochtergesellschaft von Sparinvest Holdings SE.

##  Kosten	
| Einmalige Kosten vor und nach der Anlage |  |
| --- | --- |
| Ausgabeaufschlag | 2,00% |
| Rücknahmeabschlag | 0,00% |

Untervertriebsträger zu zahlen. In einigen Fällen zahlen Sie gegebenenfalls weniger. Bitte kontaktieren Sie Ihren Finanzberater, um weitere Informationen zu erhalten.
Die laufenden Kosten basieren auf den Kosten des vorangegangenen
Dabei handelt es sich um den Höchstbetrag, der von Ihrer Anlage vor der
Anlage bzw. vor der Auszahlung Ihres Verkaufserlöses abgezogen wird.
Kosten, die vom Fonds im Laufe des Jahres abgezogen werden
Laufende Kosten	1,71%
Kosten, die der Fonds unter bestimmten Umständen zu tragen hat
An die Wertentwicklung des Fonds gebundene Gebühren	Entfällt
Der vorstehende angegebene Ausgabeaufschlag stellt einen Höchstbetrag dar und ist an den Nominee, die Vertriebsstelle oder jeden autorisierten
Kalenderjahrs und können sich von Jahr zu Jahr ändern. Laufende Kosten werden definiert als Aufwendungen, die für den Betrieb des Fonds/der Anteilsklasse, einschließlich der Transaktionskosten, Marketing- und Vertriebskosten verwendet werden. Diese Kosten verringern Ihren potenziellen Ertrag. Im Jahresbericht von Sparinvest SICAV ist eine ausführliche Aufstellung aller Kosten enthalten, die vom Fonds/der Anteilsklasse gezahlt werden. Weitere Informationen über Kosten entnehmen Sie bitte dem Abschnitt „Aufwendungen“ des Prospekts, der unter www.sparinvest.lu zur Verfügung steht.

##  Frühere Wertentwicklung	
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10
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-10
-20
-30
2011	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020
Fonds	Benchmark
Der Fonds wurde im Dezember 2001 und die Anteilsklasse im Dezember 2001 aufgelegt.
Benchmark: Procedo Index (Composite): 1 Aktienindex (65%): MSCI ACWI + 6 festverzinsliche Indizes (35%): Nordea CM 2 Govt, Nordea CM 7 Govt, JP Morgan EMBI Global Diversified, ICE BofA Global High Yield, ICE BofA Global Broad Market Corporate, Refinitiv Convertible Global Focus. Bis 31.12.2015: 65% MSCI World + 35% EUR Effas All (EUR); bis 31.12.2017: 13
Aktienindizes von MSCI + 5 traditionelle Rentenindizes; bis 08.03.2021: 4 Aktienindizes von MSCI + 6 traditionelle Rentenindizes.
Der Fonds wird aktiv verwaltet und bezieht sich für die Vermögensallokation, die Risikomessung und zu Vergleichszwecken auf eine Benchmark. Der Unter- Anlageverwalter  entscheidet  in  alleinigem  Ermessen  über  die
In dem Diagramm ist die Rendite der Anteilsklasse im Vergleich mit der
Benchmark dargestellt. Dargestellt sind die Nettoerträge (sämtliche Aufwendungen berücksichtigt) in EUR. Es werden nur Jahre dargestellt, in denen der Fonds das ganze Jahr über investiert war. Frühere Wertentwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Erträge.
Zusammensetzung des Portfolios des Fonds, auch wenn die Benchmark- Bestandteile in der Regel repräsentativ für das Portfolio des Fonds sind. Der Fonds bildet die Benchmark jedoch nicht nach und kann in Instrumente investieren, die nicht Bestandteil der Benchmark sind. Das Ausmaß, in dem die Zusammensetzung des Portfolios des Fonds von der Benchmark abweichen kann, wird im Laufe der Zeit variieren, und die Wertentwicklung des Fonds kann sich erheblich von der der Benchmark unterscheiden.

##  Praktische Informationen	
Sparinvest SICAV ist ein Dachfonds, der mehrere Fonds umfasst. Diese wesentlichen Anlegerinformationen (KIID) sind für eine Anteilsklasse erstellt worden. Die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten jedes Fonds sind gemäß den Vorschriften getrennt, sodass jeder Fonds nur für seine eigenen Verbindlichkeiten und gemeinsamen Aufwendungen haftet.
Weitere Informationen: Beachten Sie bitte den aktuellen Prospekt und die regelmäßigen Berichte von Sparinvest SICAV, die kostenfrei auf der Webseite www.sparinvest.lu oder am Sitz von Sparinvest S.A., 28 Boulevard Royal, L-2449 Luxemburg, erhältlich sind. Sämtliche Dokumente sind in englischer Sprache. Die wesentlichen Anlegerinformationen (KIID) sind unter www.sparinvest.lu erhältlich.
Weiterführende Angaben zur aktuellen Vergütungspolitik, insbesondere eine Beschreibung dessen, wie Vergütung und Leistungen berechnet werden, die Erwähnung der Personen, die für die Zuweisung der Vergütung und Leistungen verantwortlich sind, einschließlich der Zusammensetzung des Vergütungsausschusses, finden Sie im Abschnitt „About us -
Governance“ unter www.sparinvest.lu. Eine Druckversion wird Ihnen auf Anfrage von Sparinvest S.A. kostenfrei zur Verfügung gestellt.
Verwahrstelle: Banque et Caisse d'Epargne de l'Etat (BCEE), Luxembourg
Fondsinformationen: Der tägliche Nettoinventarwert dieser Anteilsklasse wird auf der Website www.sparinvest.lu veröffentlicht. Für diesen Fonds sind andere Anteilsklassen erhältlich. Sie sind gegebenenfalls berechtigt, von einer Anteilsklasse in eine andere Anteilsklasse desselben Fonds oder eines anderen Fonds von Sparinvest zu wechseln. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte Abschnitt 13 des Prospekts von Sparinvest SICAV, der unter www.sparinvest.lu zur Verfügung steht.
Steuergesetzgebung: Der Fonds unterliegt den Steuergesetzen und Steuerbestimmungen von Luxemburg. Abhängig von Ihrem Wohnsitzland kann dies Auswirkungen auf Ihre Investition haben. Für weitere Informationen wenden Sie sich bitte an einen Steuerberater.
Sparinvest S.A. kann lediglich haftbar gemacht werden auf der Grundlage einer in diesem Dokument enthaltenen Erklärung, die irreführend, unrichtig oder nicht mit den für den Fonds relevanten Teilen des Prospekts vereinbar ist.
Dieser Fonds ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Sparinvest S.A. ist in Luxemburg zugelassen und wird durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) reguliert.
Diese wesentlichen Informationen für den Anleger sind zutreffend und entsprechen dem Stand vom 9. März 2021.	Seite 2/2