# Performance annuelle (%)
8,0
Type d'investisseur	Institutionnel

## CLASSES D'ACTIONS DISPONIBLES
Classe d'actions	ISIN	Bloomberg I/A (EUR)	LU0935228261 SGFSIAE LX

## PROFIL DE RISQUE
Risque plus faible	Risque plus élevé
6,0
4,0
Rendement généralement inférieur
Rendement généralement
supérieur
2,0
0,0
-2,0
-4,0
-6,0
2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021
Fonds Indice
1	2	3	4	5	6	7
La catégorie de l'indicateur synthétique de risque et de rendement repose sur des données historiques.
La politique d'investissement du Fonds l'expose principalement aux risques suivants :
- Risque de perte en capital
- Fluctuations des taux d'intérêt
- Modifications des lois et/ou des régimes fiscaux
- Risque de contrepartie
- Risque de crédit
- Titres de créance1 mois	-2,22	0,033 mois	-2,33	-0,03Volatilité du fonds4,07	3,86	3,73	3,98
- Risque des marchés émergents
- Titres de participationDébut année	-9,68	-0,32 (%)	
- Taux de change
- Instruments financiers dérivés1 an	-8,27	-0,45Ratio de Sharpe du-1,92	-0,17	0,00	0,44
- Risque lié à la concentration géographique

| 3 ans | -3,33 | -1,39 |
| --- | --- | --- |
| 5 ans | -2,21 | -2,11 |
| 10 ans | 15,82 | - |
| Depuis la création | 49,79 | - |

 fonds*	
* Taux sans risque : Performance sur la période de EONIA capitalisé chainé avec
€STER Capitalisé depuis le 30/06/2021
| PERFORMANCE ANNUALISÉE (%) (fin de mois) | Fonds | Indice |
| --- | --- | --- |
| 3 ans | -1,12 | -0,46 |
| 5 ans | -0,45 | -0,43 |
| 10 ans | 1,48 | - |
| Depuis la création | 2,15 | - |

Certaines performances plus récentes peuvent ressortir inférieures ou supérieures. La valeur du capital et les rendements évoluant au fil du temps (notamment du fait des fluctuations de change), le prix de rachat des actions sera supérieur ou inférieur à leur prix initial. Les performances indiquées sont calculées sur la base de la VL (valeur liquidative) de la classe d'actions, et sont nettes de tous les frais applicables au fonds, mais ne comprennent pas les commissions de vente, les taxes ou les frais de l'agent payeur, et supposent que les dividendes éventuels sont réinvestis. Si ces commissions avaient été prises en compte, les rendements auraient été inférieurs. La performance d'autres classes d'actions sera supérieure ou inférieure en fonction des écarts entre les commissions et les frais d'entrée. Pendant les périodes où certaines classes d'actions ne sont pas souscrites ou pas encore créées (les « classes d'actions inactives »), la performance est calculée en utilisant la performance réelle d'une classe d'actions active du fonds jugée par la société de gestion comme possédant les caractéristiques les plus proches de la classe d'actions inactive concernée, en l'ajustant en fonction des écarts entre les TER (ratios des frais totaux), puis en convertissant le cas échéant la valeur d'inventaire nette de la classe d'actions active dans la devise de cotation de la classe d'actions inactive. La performance ainsi présentée pour la classe d'actions inactive est le résultat d'un calcul indicatif.
Veuillez lire les notes complémentaires fournies en fin de document pour prendre connaissance d'informations importantes.
(1) Veuillez vous référer au prospectus du fonds et au document d’informations clés pour l’investisseur avant de prendre toute décision finale d’investissement.
- Impact des techniques de gestion
- Exploiter le risque
- Risque de durabilitéLe Fonds est soumis à des risques de durabilité.

Pour de plus amples renseignements, veuillez-vous référer à la section détaillant les risques spécifiques, située à la fin du présent document.
Seeyond Multi Asset Conservative Growth Fund
| STRUCTURE DES INVESTISSEMENTS (%) | Exposition nette | Investissement	Couverture / Exposition |
| --- | --- | --- |
| Actions | 9,0 | 0,0 | 9,0 |
| Bonds | 8,0 | 41,7 | -33,8 |
| Autres | 1,7 | 1,7 | 0,0 |
| Monetary/Cash | 81,3 | 56,5 | 24,8 |
| Total | 100,0 | 100,0 | 0,0 |

Analyse du portefeuille au 30/09/2022

## FRAIS
Frais globaux	0,60%
Commission de souscription max	0,00%
Commission de rachat max	0,00%
Commission de surperformance		20,00% Minimum d'investissement  50 000 EUR ou équivalent VL (30/09/2022)	11 087,95 EUR
Les Frais globaux comprennent les Frais de gestion et les Frais

Translation (FRES, 2022-09-30):
# Rentabilidad por años naturales (%)
## ACERCA DEL FONDO
Objetivo de inversión
Superar en más de un 3,6% al ESTR diario capitalizado en su plazo de inversión mínimo recomendado de 3 años.
Calificación global Morningstar 
TM
★★★ | 30/09/2022
Morningstar category 
TM
EUR Moderate Allocation - Global Índice
ESTR CAPITALISE

## CARACTERÍSTICAS DEL FONDO
Forma jurídica	SICAV
Lanzamiento de la clase de acciones	30/09/2003 Frecuencia de valoración			Diario Depositario	CACEIS BANK, LUXEMBOURG BRANCH
Moneda	EUR
Hora límite de centralización	13:30 CET D
Activos gestionados	EURm 341,0 Horizonte de inversión recomendado		> 3 años Tipo de inversor	 Institucional

## CLASES DE ACCIONES DISPONIBLES
Clase de acciones	ISIN	Bloomberg I/A (EUR)	LU0935228261 SGFSIAE LX

## PERFIL DE RIESGO Y REMUNERACIÓN
Riesgo muy bajo	Riesgo muy alto
8.0
6.0
Remuneración normalmente muy baja
Remuneración normalmente
muy alta
4.0
2.0
0.0
-2.0
-4.0
-6.0
2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021
Fondo Índice
1	2	3	4	5	6	7
La categoría del indicador sintético de riesgo y de rendimiento se basa en datos históricos.
La política de inversión del Fondo lo expone principalmente a los siguientes riesgos:
- Pérdida de capital
- Riesgo de variación de los tipos de interés
- Cambios legislativos o en los regímenes fiscales
- Contrapartida
- Riesgo de crédito
- Títulos de deuda
- Riesgo de Mercados emergentes1 mes	-2,22	0,033 meses móviles	-2,33	-0,03Desde el principio del año	-9,68	-0,32Volatilidad del Fondo	4,07	3,86	3,73	3,98 (%)
- Títulos de renta variable
- Tasas de cambio
- Instrumentos financieros derivados
- Riesgo de concentración geográfica

| 1 año | -8,27 | -0,45 |
| --- | --- | --- |
| 3 años | -3,33 | -1,39 |
| 5 años | -2,21 | -2,11 |
| 10 años | 15,82 | - |
| Desde creación | 49,79 | - |

Ratio de Sharpe del
-1,92	-0,17	0,00	0,44
- Impacto de las técnicas de gestión
 Fondo*	
* Tipo sin riesgo: Evolución durante el período del EONIA capitalizado encadenado con el €STER capitalizado desde el 30/06/2021
| RENTABILIDAD ANUALIZADA ( (a fin de mes) | %)	Fondo | Índice |
| --- | --- | --- |
| 3 años | -1,12 | -0,46 |
| 5 años | -0,45 | -0,43 |
| 10 años | 1,48 | - |
| Desde creación | 2,15 | - |

Algunas rentabilidades más recientes pueden ser inferiores o superiores. El valor del capital y las rentabilidades cambian con el tiempo (sobre todo debido a las variaciones del tipo de cambio), por lo que el precio de recompra de las acciones será superior o inferior a su precio inicial. El rendimiento indicado se basa en el NAV (net asset value, por sus siglas en inglés, o valor liquidativo) de la clase de acciones, y está libre de todos los gastos aplicables al fondo pero no contabiliza las comisiones de venta, los impuestos o los honorarios del agente pagador, y asume que en caso de haber dividendos se reinvertirán.. Si se tuvieran en cuenta esas comisiones, las rentabilidades serían inferiores. La rentabilidad de otras clases de acciones será superior o inferior en función de la diferencia entre las comisiones y los gastos de entrada. En los periodos en los que algunas clases de acciones no se suscriben, e incluso no se crean ("clases de acciones inactivas"), la rentabilidad se calcula utilizando la rentabilidad real de una clase de acciones activa del fondo que, en opinión de la sociedad de gestión, tenga las características más similares posibles a las de la clase de acciones inactiva, ajustándola en función de la diferencia existente entre los TER (ratios de gastos totales) y luego convirtiendo, en su caso, el patrimonio neto de la clase de acciones activa a la divisa de cotización de la clase de acciones inactiva. Así, la rentabilidad indicada para la clase de acciones inactiva es el resultado de un cálculo aproximado.
Consulte la información adicional importante que aparece al fin de este documento.
(1) Consulte el folleto del fondo y el documento de datos fundamentales para el inversor antes de tomar una decisión final de inversión.
- Riesgo de apalancamiento
- Riesgo de sostenibilidadEl Fondo está sujeto a riesgos de sostenibilidad.

Para más información, consulte la sección que detalla los riesgos específicos al final de este documento.
Seeyond Multi Asset Conservative Growth Fund
Análisis de la cartera de 30/09/2022
| ESTRUCTURA DE LAS INVERSIÓNES (%) | Exposición neta | Inversión	Cob | ertura / Exposición |
| --- | --- | --- | --- |
| Equities | 9,0 | 0,0 | 9,0 |
| Bonds | 8,0 | 41,7 | -33,8 |
| Others | 1,7 | 1,7 | 0,0 |
| Monetary/Cash | 81,3 | 56,5 | 24,8 |
| Total | 100,0 | 100,0 | 0,0 |


###  CURRENCY NET EXPOSURE (%)	Fondo 

## COMISIONES
Comisión única	0,60%
Comisión de suscripción máx.	0,00%
Comisión de reembolso máx.	0,00%
Comisión de rentabilidad		20,00% Inversión mínima	50.000 EUR o equivalente
VL (30/09/2022)	11.087,95 EUR
La comisión única representa la suma de los Gastos de Gestión y las