# Euro Cash Fund A-ACC-Euro
31.12.2023 Monthly Professional Factsheet
Glossary / additional notes	

## Ongoing charges
The ongoing charges figure represents the charges taken from the fund over a year. It is calculated at the fund's financial year end and may vary from year to year. For classes of funds with fixed ongoing charges, this may not vary from year to year. For new classes of funds or classes undergoing corporate actions (eg amendment to annual management charge), the ongoing charges figure is estimated until the criteria are met for an actual ongoing charges figure to be published.
The types of charges included in the ongoing charges figure are management fees, administration fees, custodian and depositary fees and transaction charges, shareholder reporting costs, regulatory registration fees, Directors fees (where applicable) and bank charges.
It excludes: performance fees (where applicable); portfolio transaction costs, except in the case of an entry/exit charge paid by the fund when buying or selling units in another collective investment undertaking.

## For more information about charges (including details of the fund's financial year end), please consult the charges section in the most recent Prospectus.

## Historic yield

## The historic yield for a fund is calculated based on the average of the last 30 days of annualised yields.

## Independent Assessment
Scope Fund Rating: The rating measures how well a fund has balanced risk and reward relative to its peers. The rating is based solely on performance for funds with a five year track record. Funds with a shorter history also undergo qualitative assessment. For example, this may include looking at management style. The rating scale is A = very good, B = good, C = average, D = below average and E = poor.
Morningstar Star Rating for Funds: The rating measures how well a fund has balanced risk and reward relative to its peers. Star ratings are strictly based on past performance and Morningstar suggests investors use them to identify funds that are worthy for further research. The top 10% of funds in a category will receive a 5-star rating and the next 22.5% receive a 4- star rating. Only ratings of 4 or 5 stars are displayed on the factsheet.
Primary share class: is identified by Morningstar when the analysis calls for only one share class per fund to be in the peer group. It is the share class Morningstar recommends as the best proxy for the portfolio for the relevant market and category/GIF combination. In most cases the share class chosen will be the most retail version (based upon actual management charge, inception date, distribution status, currency and other factors) unless a share class that is less retailed focused has a much longer track record. It is different to the oldest share class data point in that it is on an available for sale level and not all markets will have the oldest share class for sale in that region. The Primary share class is also based on category so each available for sale/category combination for the fund will have its own primary share class.
Portfolio Turnover Rate (PTR) and Portfolio Turnover Cost (PTC), where shown: SRDII does not define a methodology for these values; ours is as follows: PTR = (purchases of securities + sales of securities) minus (subscriptions of units + redemptions of units), divided by average fund value over the prior 12 months multiplied by 100. Any funds’ trading in Fidelity Institutional Liquidity Funds is excluded from the PTR calculation. PTC = PTR (capped at 100%) x transaction cost, where transaction cost is calculated as ex-post (i.e. prior 12 months) MiFID disclosure of portfolio transaction costs minus implicit costs.
FIDELITY FUNDS

Translation (ENDE, 2023-12-31):
# Euro Cash Fund A-ACC-Euro
Nur für professionelle Anleger
31.12.2023 Monatliches Professional Factsheet	Marketingkommunikation
Strategie	
Die Portfoliomanager streben durch einen multistrategischen Ansatz für das Management von Geldmarktfonds neben Kapitalerhalt und Liquidität eine wettbewerbsfähige Rendite an. Sie sind bestrebt, gut diversifizierte Portfolios aufzubauen, bei denen eine einzelne Entscheidung oder Investition keinen beherrschenden Einfluss auf den Teilfonds hat. Die Grundsätze von Fidelity für das Management von Geldmarktfonds lauten: (1) Einsatz intensiver fundamentaler Kreditanalysen zur unabhängigen Identifizierung von Emittenten mit höchster Qualität; (2) Emittentenauswahl im Portfolio anhand einer genehmigten
Liste von Emittenten, die von unseren erfahrenen Portfoliomanagern und Kreditanalysten sorgfältig erstellt wird; (3) Sicherstellung, dass die Portfolios in einer Reihe verschiedener Emittenten, Sektoren und Regionen gut diversifiziert sind; (4) Einsatz ausgeklügelter quantitativer Research als Orientierungshilfe für Strategien für Zinssensitivität und Zinsstrukturkurven; (5) Aufrechterhaltung konservativer Liquiditätspuffer, um Rücknahmen von Kunden ohne Probleme durchführen zu können.
Ziele und Anlagepolitik	

## Anlageziel: Der Teilfonds ist bestrebt, während der empfohlenen Haltedauer geldmarktgerechte Renditen zu erwirtschaften.

## Anlagepolitik: Der Teilfonds investiert mindestens 70 % (in der Regel 75 %) in auf Euro lautende Geldmarktinstrumente, wie umgekehrte Wertpapierpensionsgeschäfte und Einlagen.
Der Teilfonds investiert mindestens 70 % seines Vermögens in Wertpapiere von Emittenten mit günstigen Umwelt-, Sozial- und Governance-Eigenschaften (ESG) und bis zu 30 % in Wertpapiere von Emittenten mit sich verbessernden ESG-Eigenschaftenn.

## Der Teilfonds gilt als kurzfristiger VNAV-Geldmarktfonds und wird von Moody's Investor Services, Inc. mit Aaa-mf bewertet.
Anlageprozess: Bei der aktiven Verwaltung des Teilfonds, verwendet der Investmentmanager fundamentale und relative Analysen, um Emittenten und kurzfristige Wertpapiere auszuwählen, während er ein qualitativ hochwertiges Portfolio mit

## einem Fokus auf Liquidität und Risikomanagement aufbaut. Der Investmentmanager berücksichtigt ESG-Eigenschaften auch bei der Bewertung von Anlagerisiken
und -chancen. Bei der Ermittlung günstiger ESG-Eigenschaften berücksichtigt der Investmentmanager ESG-Ratings von Fidelity oder externen Agenturen. Mit Hilfe des Investmentmanagementprozesses will der Investmentmanager sicherstellen, dass sich die Unternehmen, in die investiert wird, durch gute Governance-Praktiken auszeichnen.
Der Teilfonds hält sich an die Standards der Familie der Fidelity-Nachhaltigkeitsfonds. Weitere Informationen finden Sie im Anhang „Nachhaltig investieren und berücksichtigen von ESG-Faktoren“ sowie im Anhang „Nachhaltigkeit“.

## Derivate und Techniken: Der Teilfonds darf Derivate nur zur Absicherung der Zins- oder Wechselkursrisiken verwenden, die mit anderen Anlagen des Teilfonds verbunden sind. Bezugsgrundlage: Keine.
Fondsdaten	

## Auflegungsdatum: 20.09.93

## Fondsmanager: Christopher Ellinger, Tim Foster

## Verantwortlich seit: 01.01.19, 17.11.08

## Jahre bei Fidelity: 13, 20 Fondsvolumen: € 619 Mio Anzahl der Beteiligungen: 85

## Referenzwährung des Fonds: Euro (EUR) Domizil des Fonds: Luxemburg Rechtliche Struktur des Fonds: SICAV

## Fondsgesellschaft: FIL Investment Management (Luxembourg) S.A.

## Kapitalgarantie: Nein
Informationen zur Anteilsklasse	

## Möglicherweise werden noch andere Anteilsklassen angeboten. Weitere Informationen finden Sie im Verkaufsprospekt.

## Auflegungsdatum: 25.09.06

## Nettoinventarwert in Anteilsklassenwährung: 10,6725

## ISIN-Code: LU0261953490

## SEDOL: B1FHB76

## WKN: A0LF0B

## Bloomberg: FFECAAE LX

## Handelsfrist: 12:00 UK Zeit (normalerweise 13.00 Uhr mitteleuropäische Zeit)

## Ausschüttungsart: Thesaurierend

## Historischer ertrag: 3,6%

## Laufende Kosten pro Jahr: 0,33% (30.04.23)

## Laufende Kosten berücksichtigen auch die jährliche Verwaltungsgebühr: 0,15%
Sind die laufenden Gebühren (Ongoing Charges Figure = OCF) niedriger als die jährliche Verwaltungsgebühr, so liegt das daran, dass einige Fondsgebühren, darunter auch die jährliche Verwaltungsgebühr, bei diesem Fonds aktuell nicht oder nur teilweise erhoben werden. Die laufenden Gebühren variieren von Jahr zu Jahr. Werden alle Fondsgebühren voll erhoben, steigen sie.
Risikoindikator	

## Geringeres Risiko	Höheres Risiko
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Der Risikoindikator basiert auf der Annahme, dass Sie das Produkt 0.5 Jahre lang halten. Das tatsächliche Risiko kann schwanken, wenn Sie die Anlage in der frühen Phase liquidieren. In diesem Fall erhalten Sie möglicherweise weniger zurück.
Der summarische Risikoindikator ist ein Anhaltspunkt für das Risikoniveau dieses Produkts im Vergleich zu anderen Produkten. Er zeigt an, wie wahrscheinlich es ist, dass es bei dem Produkt aufgrund von Marktschwankungen, oder weil wir Sie nicht bezahlen können, zu Verlusten kommt. Wir haben dieses Produkt als Stufe 1 von 7 kategorisiert, was

## einer niedrigen Risikoklasse entspricht. Hiermit werden die potenziellen Verluste aus der zukünftigen Wertentwicklung auf einem niedrigen Niveau bewertet, und schlechte
Marktbedingungen werden sich sehr wahrscheinlich nicht auf die Fähigkeit auswirken, Sie zu bezahlen. Die Renditen können aufgrund von Wechselkursschwankungen zunehmen oder zurückgehen. Dieses Produkt bietet keine Absicherung gegenüber der zukünftigen Wertentwicklung auf dem Markt, so dass Sie Ihre Anlage ganz oder teilweise verlieren können. Wenn FIL Investment Management (Luxembourg) S.A. nicht in der Lage ist, Ihnen die geschuldeten Beträge zu zahlen, können Sie Ihre gesamte Anlage verlieren.
Wichtige Hinweise
Der Einsatz von derivativen Finanzinstrumenten kann zu höheren Gewinnen oder Verlusten des Teilfonds führen. Der Wert der Anteile kann durch Insolvenz oder sonstige finanzielle Schwierigkeiten von Instituten, bei denen Geldmittel des Fonds hinterlegt sind, negativ beeinflusst werden. Die Fokussierung des Investmentmanagers auf Wertpapiere von Emittenten, die günstige ESG-Merkmale aufweisen oder als nachhaltige Anlagen gelten, kann die Wertentwicklung der Anlage des Teilfonds im Vergleich zu ähnlichen Teilfonds ohne eine solche Fokussierung positiv oder negativ beeinflussen. Ein Geldmarkfonds (MMF) ist keine garantierte Geldanlage. Die Anlage in einem MMF unterscheidet sich von einer Anlage in Einlagen. Der investierte Kapital kann schwanken, und das Verlustrisiko des Kapitals trägt der Investor. Der MMF verlässt sich nicht auf externe Unterstützung, um die Liquidität des MMF zu gewährleisten oder den NIW pro Aktie zu stabilisieren. Fonds müssen Gebühren und Aufwendungen bezahlen. Gebühren und Aufwendungen reduzieren das potenzielle Wachstum Ihrer Anlage. Dies bedeutet, dass Sie möglicherweise weniger zurückerhalten, als Sie eingezahlt haben. Die Kosten können sich aufgrund von Währungs- und Wechselkursschwankungen erhöhen oder verringern. Bitte lesen Sie den Prospekt und das KID des Teilfonds, bevor Sie endgültige Anlageentscheidungen treffen. Bei der Bezugnahme auf nachhaltigkeitsbezogene Aspekte eines beworbenen Teilfonds sollten bei der Anlageentscheidung alle im Prospekt genannten Eigenschaften und Ziele des beworbenen Teilfonds berücksichtigt werden.
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