# Bergos - US Equities
| Sub-fund name | US Equities |
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| Full title of the sub-fund | Bergos - US Equities |
| Currency of the sub-fund | USD |
| Investment objective | The objective of the investment policy of Bergos - US Equities (the “sub-fund”) is to achieve reasonable growth in the sub-fund currency whilst taking the investment risk into account. No assurance can be given that the objectives of the investment policy will be achieved. |
| Investment principles | The sub-fund is actively managed. At least two-thirds of the sub-fund's assets are invested in shares of domestic and foreign issuers that are domiciled or chiefly active in the USA. The fund management invests in high-quality shares with a flexible weighting, depending on the assessment and performance of the individual markets. A maximum of one third of the sub-fund may be invested in participation certificates, fixed- income securities, money market instruments, convertible and warrant-linked bonds, as well as warrants on securities. In accordance with Article 41 (1) (e) of the Law of 2010, a maximum of 10% of the net sub-fund assets may be invested in target funds. The sub-fund may also hold liquid funds. Furthermore, the sub-fund may use the derivatives and techniques listed in Article 4 of the Management Regulations for hedging against currency, interest and price risks. No investments are made in asset-backed securities (ABS) and mortgage-backed securities (MBS). Note: Of the possible techniques for efficient portfolio management, the sub-fund currently only uses derivative transactions. At present, the sub-fund does not currently use any securities financing transactions or total return swaps in accordance with Regulation (EU) 2015/2365 of the European Parliament and of the Council of 25 November 2015 on transparency of securities financing transactions and of reuse and amending Regulation (EU) No 648/2012. If the Management Company intends to use other techniques for efficient portfolio management or securities financing transactions for the sub-fund, this Sales Prospectus shall be amended accordingly. In addition, the following applies for tax purposes: The sub-fund continuously invests more than 50% of its assets directly, or indirectly via other investment funds within the meaning of Section 1 (2) of the German Investment Tax Act (InvStG), in equity investments (equity investment ratio). Equity investments in this sense are: - Units in corporations admitted for official trading on a stock exchange or another organised market or included in such a market, provided they are not units in investment funds. For these purposes, an organised market is a market which is recognised, open to the public and operates regularly and therefore complies with the requirements of Article 50 of the UCITS Directive (Directive 2009/65/EC);
- Units in other investment funds which, in accordance with their investment conditions, specify a continuous minimum investment of 25% or a higher percentage in equity investments within the meaning of Section 2 (8) of the InvStG, in the amount of the percentage that is specified for this minimum investment.
 The amount of the assets is determined by the value of the assets of the investment fund within the meaning of Section 1(2) InvStG without taking its liabilities into account. In the case of indirect investment in equity investments via other investment funds, the fund assets or sub-fund assets shall base compliance with its equity fund equity investment ratio on the actual equity investment ratios published by these investment funds on each valuation day. An indirect investment in equity securities through other investment funds |

|  | requires that those investment funds carry out a valuation at least once a week. |
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| Investor profile | This sub-fund is designed for private as well as institutional investors who are intending to invest in securities over the long term. |
| Risks affecting Fund performance | Special risk information Risks entailed by equities Risks entailed by price changes on bond markets Price risks entailed by changes in interest Risk in the case of financial futures |
| Management Company | Universal-Investment-Luxembourg S.A., Luxembourg |
| Depositary | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Registrar and Transfer Agent | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Paying Agent in Luxembourg | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Investment adviser | Bergos AG |
| Valuation day pursuant to Article 5 of the Management Regulations | Whole banking days which are trading days in both Luxembourg and Frankfurt am Main. |
| Payment of issue and redemption price | Three banking days after the relevant valuation day. |
| Accounting year | 1 October to 30 September |
| Subsequent financial years | 1 October of a given calendar year to 30 September of the following calendar year. |
| Fund term | Indefinite |
| Publication in the RESA and deposit with the Register of Trade and Companies | Notice of the deposit of the Management Regulations initially published on 25 September 2006 und most recently on 31 January 2022. |
| Unit classes | A | B | D |
| Currency | EUR | USD | USD |
| Securities ID number | A1135U | A1C33X | A1C33Y |
| ISIN code | LU1068779807 | LU0534928600 | LU0534930846 |

| Initial issue price (excluding front-end load) | EUR 100 | USD 100 | USD 100 |
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| Minimum investment amount | None at present | None at present | USD 2,000,000 |
| Savings plan | Information may be obtained from your portfolio manager |
| Current front-end load applicable | Up to 5.50% |
| Conversion fee | None at present The conversion of units from unit class A or B to units of unit classes C or D within this sub-fund or unit classes C or D of another sub-fund is not permitted. |
| Current redemption fee | None at present |
| Launch date / activation date and place of launch | 14 July 2014 in the Grand Duchy of Luxembourg | 12 October 2010 in the Grand Duchy of Luxembourg | 18 January 2012 in the Grand Duchy of Luxembourg |
| Initial subscription phase | 07 July 2014 – 11 July 2014 | - | - |
| Management fee and Central Administration Agent fee | Up to 1.65% p.a. of the sub-fund's net assets | Up to 0.65% p.a. of the sub-fund’s net assets |
| Depositary fee | On average, 0.09% p.a. of the sub-fund's net assets. Depending on the depository available for the respective target investment, this fee may be higher or lower, but at least EUR 26,400 p.a. |
| Use of earnings | Reinvestment |
| Taxe d'abonnement | 0.05% p.a. of the NAV |
| Currency risks on redemption or conversion of units | Units of unit classes B and D are denominated in USD. Units of unit classes A and C are denominated in EUR. There is a currency risk for investors who invest in a different currency. |
| Countries in which units are offered for sale | Luxembourg, Switzerland, Austria, United Kingdom and Germany |
| Risk management procedure | Commitment Approach pursuant to CSSF Circular 11/512 |
| FATCA classification | According to the current Luxembourg FATCA provisions, the sub-fund qualifies as a “restricted fund” pursuant to Annex II, Section IV(E)(5) of the Luxembourg-USA IGA and is therefore deemed to be a non-reporting Luxembourg financial institution as well as a deemed-compliant foreign financial institution. As a result, the following types of investor are not permitted and therefore cannot invest in the sub-fund: - Specified U.S. persons pursuant to Article 1, Section 1 (et seq.) of the Luxembourg-USA IGA,
- Non-participating Financial Institutions pursuant to Article 1, Section 1 (r) of the Luxembourg-US IGA, and
- Passive Non-Financial Foreign Entities (NFFEs) with one or more substantial U.S. owners within the meaning of the relevant implementing regulations issued by Department of the Treasury of the United States of America.
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| CRS classification | In accordance with the current Luxembourg CRS stipulations, the sub-fund qualifies as a financial institution (investment entity). |

| Classification according to the Disclosure Regulation | The Fund is classified as an Article 6 Fund for the purposes of the Disclosure Regulation. |
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Translation (ENDE, 2021-12-31):
# Bergos - US Equities
| Teilfondsname | US Equities |
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| Gesamtbezeichnung des Teilfonds | Bergos - US Equities |
| Teilfondswährung | USD |
| Anlageziel | Ziel der Anlagepolitik des Bergos - US Equities ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs in der Teilfondswährung zu erzielen. Es kann keine Zusicherung gegeben werden, dass die Ziele der Anlagepolitik erreicht werden. |
| Anlagegrundsätze | Der Teilfonds ist aktiv gemanagt. Mindestens zwei Drittel des Teilfondsvermögens werden in Aktien in- und ausländischer Aussteller investiert, die ihren Sitz in den Vereinigten Staaten von Amerika haben oder den überwiegenden Anteil ihrer wirtschaftlichen Aktivität in den Vereinigten Staaten von Amerika tätigen. Dabei legt das Fondsmanagement in Qualitätsaktien mit flexibler Gewichtung je nach Einschätzung und Entwicklung der einzelnen Märkte an. Bis zu maximal ein Drittel des Teilfondsvermögens können in Genussscheine, festverzinsliche Wertpapiere, Geldmarktinstrumente, Wandel- und Optionsanleihen, Optionsscheine auf Wertpapiere angelegt werden. Maximal 10 % des Nettoteilfondsvermögens kann in Zielfonds gemäß Artikel 41 (1) e.) des Gesetzes von 2010 investiert werden. Der Teilfonds darf nebenbei flüssige Mittel halten. Ferner kann sich der Teilfonds zur Absicherung gegen Währungs-, Zins- und Kursrisiken der unter Art. 4 des Verwaltungsreglements aufgeführten Derivate und Techniken und Instrumente bedienen. Investitionen in Asset Backed Securities (ABS) und Mortgage Backed Securities (MBS) werden nicht durchgeführt. Hinweis: Von den möglichen Techniken für eine effiziente Portfolioverwaltung, nutzt der Teilfonds aktuell ausschließlich Derivategeschäfte. Wertpapierfinanzierungsgeschäfte sowie Total Return Swaps entsprechend der Verordnung (EU) 2015/2365 des europäischen Parlaments und des Rates vom 25. November 2015 über die Transparenz von Wertpapierfinanzierungsgeschäften und der Weiterverwendung sowie zur Änderung der Verordnung (EU) Nr. 648/2012 werden derzeit für den Teilfonds nicht eingesetzt. Sofern die Verwaltungsgesellschaft beabsichtigt, andere Techniken für eine effiziente Portfolioverwaltung oder Wertpapierfinanzierungsgeschäfte für den Teilfonds einzusetzen, wird dieser Verkaufsprospekt entsprechend angepasst. Zusätzlich gilt für steuerliche Zwecke: Der Teilfonds legt fortlaufend mehr als 50 % seines Aktivvermögens unmittelbar oder mittelbar	über	andere		Investmentfonds	im	Sinne	des		§		1	 Abs.	2 Investmentsteuergesetz	(InvStG)	in	Kapitalbeteiligungen	an	(Aktienfonds– Kapitalbeteiligungsquote). Kapitalbeteiligungen in diesem Sinne sind:-				Anteile an Kapitalgesellschaften, die zum amtlichen Handel an einer Börse zugelassen oder an einem anderen organisierten Markt zugelassen oder in diesen einbezogen sind und bei denen es sich nicht um Anteile an Investmentvermögen handelt. Für diese Zwecke ist ein organisierter Markt ein Markt, der anerkannt, für das Publikum offen und dessen Funktionsweise ordnungsgemäß ist und der somit den Anforderungen nach Artikel 50 der OGAW-Richtlinie (RL 2009/65/EG) entspricht; - Anteile an anderen Investmentfonds, die nach ihren Anlagebedingungen eine fortlaufende Mindestanlage in Höhe von 25 % oder eines höheren Prozentsatzes in Kapitalbeteiligungen im Sinne von § 2 Abs. 8 InvStG vorsehen, in Höhe des für diese Mindestanlage festgelegten Prozentsatzes. Die Höhe des Aktivvermögens bestimmt sich nach dem Wert der Vermögensgegenstände des Investmentfonds im Sinne des § 1 Abs. 2 InvStG ohne Berücksichtigung seiner Verbindlichkeiten. Bei der mittelbaren Anlage in Kapitalbeteiligungen über andere |

|  | Investmentfonds stellt das Fondsvermögen bzw. Teilfondsvermögen für die Einhaltung seiner Aktienfonds-Kapitalbeteiligungsquote auf die bewertungstäglich von diesen Investmentfonds veröffentlichten tatsächlichen Kapitalbeteiligungsquoten ab. Eine mittelbare Anlage in Kapitalbeteiligungen über andere Investmentfonds setzt voraus, dass diese Investmentfonds mindestens einmal pro Woche eine Bewertung vornehmen. |
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| Anlegerprofil | Dieser Teilfonds richtet sich sowohl an private als auch an institutionelle Anleger, die eine langfristige Investition in Wertpapiere anstreben. |
| Risiken mit Auswirkung auf die Wertentwicklung des Fonds | Besondere Risikohinweise Risiken bei Aktien Risiken bei Kursveränderung an Rentenmärkten Kursrisiko bei Zinsänderung Risiken bei Finanzterminkontrakten |
| Verwaltungsgesellschaft | Universal-Investment-Luxembourg S.A., Luxemburg |
| Verwahrstelle | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Transfer- und Registerstelle | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Zahlstelle in Luxemburg | State Street Bank International GmbH, Luxembourg Branch |
| Anlageberater | Bergos AG |
| Bewertungstag gemäß Artikel 5 des Verwaltungsreglements | Ganze Bankarbeitstage, die gleichzeitig Börsentage in Luxemburg und Frankfurt am Main sind. |
| Zahlung des Ausgabe- und Rücknahmepreises | Drei Bankarbeitstage nach dem entsprechenden Bewertungstag. |
| Rechnungsjahr | 1. Oktober bis 30. September |
| Folgende Rechnungsjahre | Jeweils 1. Oktober eines Kalenderjahres bis 30. September des jeweils folgenden Kalenderjahres. |
| Fondslaufzeit | Unbegrenzt |
| Veröffentlichung im RESA und Hinterlegung beim Handelsregister | Vermerk auf die Hinterlegung des Verwaltungsreglements erstmalig am 25. September 2006 und letztmalig am 31.01.2022. |
| Anteilklassen | A | B | D |
| Währung | EUR | USD | USD |
| Wertpapierkennnummer | A1135U | A1C33X | A1C33Y |
| ISIN Code | LU1068779807 | LU0534928600 | LU0534930846 |
| Erstausgabepreis (exklusive Ausgabeaufschlag) | 100,- EUR | 100,- USD | 100,- USD |

| Mindestanlagesumme | Derzeit keine | Derzeit keine | 2.000.000,- USD |
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| Sparplan | Informationen erhalten Sie bei Ihrer depotführenden Stelle |
| Zur Zeit gültiger Ausgabeaufschlag | Bis zu 5,50 % |
| Umtauschprovision | Derzeit keine Ein Umtausch von Anteilen der Anteilklasse A bzw. B in Anteile der Anteilklasse C bzw. D innerhalb dieses Teilfonds bzw. in eine Anteilklasse C bzw. D eines anderen Teilfonds ist nicht möglich. |
| Zur Zeit gültige Rücknahmeprovision | Derzeit keine |
| Auflagedatum / Aktivierungsdatum und Auflageort | 14. Juli 2014 im Großherzogtum Luxemburg | 12. Oktober 2010 im Großherzogtum Luxemburg | 18. Januar 2012 im Großherzogtum Luxemburg |
| Erstzeichnungsphase | 7. Juli 2014 – 11. Juli 2014 | - | - |
| Verwaltungs- und Zentralverwaltungs- stellenvergütung | Bis zu 1,65 % p.a. des Nettoteilfondsvermögens | Bis zu 0,65 % p.a. des Nettoteilfondsvermögen |
| Verwahrstellen- vergütung | Durchschnittlich 0,09 % p.a. des Nettoteilfondsvermögens; abhängig von der für das jeweilige Zielinvestment verfügbaren Lagerstelle kann die Vergütung auch höher oder niedriger ausfallen, mind. EUR 26.400,- Euro p.a. pro Teilfonds |
| Verwendung der Erträge | Thesaurierung |
| Tax d’abonnement | 0,05 % p.a. des NAV |
| Währungsrisiken bei Rückgabe oder Tausch von Anteilen | Anteile der Anteilklassen „B“ und „D“ lauten auf die Währungen USD. Anteile der Anteilklassen „A“ und „C“ lauten auf die Währung EUR. Für Anleger, die Anlagen aus einer jeweils anderen Währung tätigen, besteht ein Währungsrisiko. |
| Vertriebsländer | Luxemburg, Schweiz, Österreich, Großbritannien und Deutschland |
| Risikomanagement- verfahren | Commitment Approach gemäß CSSF Rundschreiben 11/512 |
| FATCA-Klassifikation | Gemäß den gegenwärtigen luxemburgischen FATCA-Bestimmungen qualifiziert der Teilfonds als „Restricted Fund“ gemäß Anhang II, Abschnitt IV (E) (5) des IGA Luxemburg-USA und gilt daher als „nicht meldendes luxemburgisches Finanzinstitut“ (Non-Reporting Luxembourg Financial Institution) sowie als „FATCA-konformes ausländisches Finanzinstitut“ (deemed-compliant Foreign Financial Institution). Demnach sind folgende Anlegertypen unzulässig und dürfen daher nicht in den Teilfonds investieren: - Spezifizierte Personen der Vereinigten Staaten von Amerika (Specified U.S. Persons) gemäß Artikel 1, Abschnitt 1 (ff) des IGA Luxemburg-USA,
- Nicht teilnehmende Finanzinstitute (Nonparticipating Financial Institutions) gemäß Artikel 1, Abschnitt 1 (r) des IGA Luxemburg-USA und
- Passive ausländische Rechtsträger, die keine Finanzinstitute sind, und an denen mindestens eine US-Person substanziell beteiligt ist (passive NFFEs with one or more substantial U.S. Owners) im Sinne der einschlägigen Ausführungsbestimmungen des Finanzministeriums der Vereinigten Staaten vonAmerika.
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| CRS-Klassifikation | Gemäß den gegenwärtigen luxemburgischen CRS-Bestimmungen qualifiziert der Teilfonds als Finanzinstitut (Investment Entity). |
| Klassifizierung nach der Offenlegungs- | Der Fonds klassifiziert als Artikel 6-Fonds im Sinne der Offenlegungs-Verordnung. |

| Verordnung |  |
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