1)	
Fees and incidental costs charged to the investor (excerpt from § 18 of the fund contract): Issuing commission accruing to the fund management company, custodian bank and/or distributors in Switzerland and abroad. Redemption commission accruing to the fund management company, custodian bank and/or distributors in Switzerland and abroad.
2)	
Fees and incidental costs charged to the subfund (excerpt from § 19 of the fund contract): The fund management company charges a fee to the subfund for the asset management and distribution activities of the subfund (asset management and distribution fee, referred to in short as the “management fee”). In addition, the fund management company charges a fee to the subfund for its management duties in its capacity as fund management company and the performance of the tasks of the custodian bank listed under § 4 of the fund contract (fund management and custodian bank fee, referred to in short as the “service fee”). In addition, the subfunds may be charged the other fees and incidental costs listed in § 19 of the fund contract.
3)	
Fees and incidental costs charged to the investor (excerpt from § 18 of the fund contract): the maximum adjustment of the net asset value (swing factor) is laid down in § 18 (2) of the fund contract.
4)	
The A class is geared to all investors and distributes.
5)	
The AN class is geared exclusively to certain investors and distributes. The investors of the “AN” class have concluded a written agreement with a financial intermediary on a wealth management mandate or an independent advisory services contract. For these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
6)	
The G class is geared exclusively to certain investors and reinvests. For the purposes of the G class, authorized investors are “qualified investors” as defined by Art. 10 (3) and (3ter) CISA. Banks and securities dealers and other qualified investors with comparable functions that hold units on behalf of a client do not count as “qualified investors” in this context. The initial minimum investment for G-class units per investor (minimum investment) is CHF 50 million upon initial acquisition of units. The minimum amount of G-class units that the investor must hold (minimum holding) is CHF 50 million. If the holding goes below the minimum holding, the fund management company may arrange a switch into another unit class that is permissible for the investor. If the holding falls below the minimum holding due to the market or performance it does not necessarily result in a switch into another unit class, but if the holding falls below the minimum holding due to a redemption by the investor, a switch is made. The fund management company and its agents do not pay any retrocessions to compensate distribution activities for this unit class, nor do they grant any discounts.
7)	
The I class is geared exclusively to certain investors and reinvests. For the purposes of the I class, authorized investors are “qualified investors” as defined by Art. 10 (3) and (3ter) CISA. Banks and securities dealers and other qualified investors with comparable functions that hold units on behalf of a client do not count as “qualified investors” in this context.
8)	
The AI class is geared exclusively to certain investors and distributes. For the purposes of the AI class, authorized investors are “qualified investors” as defined by Art. 10 (3) and (3ter) CISA. Banks and securities dealers and other qualified investors with comparable functions that hold units on behalf of a client do not count as “qualified investors” in this context.
9)	
The N class is geared exclusively to certain investors and reinvests. The investors of the “N” class have concluded a written agreement with a financial intermediary for a wealth management mandate or an independent advisory services contract. For these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
10)	
The R class is geared exclusively to certain investors and distributes. For the purposes of the “R” class, authorized investors are those persons who, pursuant to the employee regulations of a Vontobel company, are authorized to hold the corresponding units in an account/custody account at Bank Vontobel AG at employee conditions or who have concluded a special agreement with a Vontobel company Furthermore, for these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
11)	
The S class is geared exclusively to certain investors and distributes. Authorized investors with regard to “S” units are investors that are “qualified investors” as defined by Art. 10 (3) and (3ter) of the Swiss Federal Act on Collective Investment Schemes (CISA) and that have signed a written agreement with a company in the Vontobel Group for the purpose of investing in the assets of the subfunds. Banks and securities dealers and other qualified investors with comparable functions that hold units on behalf of a client do not count as “qualified investors” in this context.
12)	
The BV class is geared exclusively to certain investors and reinvests. Authorized investors with regard to “BV” units are tax-exempt domestic institutions for occupational pensions, restricted pension assets, vested benefit institutions or social insurance and compensation funds that are subject to Federal supervision or domestic public life insurance companies that fulfill their withholding tax liability by reporting income to the Swiss Federal Tax Administration under Art. 38a Stamp Duty Ordinance. Furthermore, for these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
13)	
The NV class is geared exclusively to certain investors and reinvests. Authorized investors with regard to “NV” units are tax-exempt domestic institutions for occupational pensions, restricted pension assets, vested benefit institutions or social insurance and compensation funds that are subject to Federal supervision or domestic public life insurance companies that fulfill their withholding tax liability by reporting income to the Swiss Federal Tax Administration under Art. 38a Stamp Duty Ordinance. Furthermore, for these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
14)	
The RV class is geared exclusively to certain investors and reinvests. Authorized investors with regard to “RV” units are tax-exempt domestic institutions for occupational pensions, restricted pension assets, vested benefit institutions or social insurance and compensation funds that are subject to Federal supervision or domestic public life insurance companies that fulfill their withholding tax liability by reporting income to the Swiss Federal Tax Administration under Art. 38a Stamp Duty Ordinance. Furthermore, with regard to the “RV” class, only persons may be affiliated via the aforementioned institutions, who, pursuant to the employee regulations of a Vontobel company, are authorized to hold the corresponding units in an account/custody account at Bank Vontobel AG at employee conditions or who have concluded a special agreement with a Vontobel company. Furthermore, for these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
15)	
The YV class is geared exclusively to certain investors and reinvests. Authorized investors with regard to “YV” units are tax-exempt domestic institutions for occupational pensions, restricted pension assets, vested benefit institutions or social insurance and compensation funds that are subject to Federal supervision or domestic public life insurance companies that fulfill their withholding tax liability by reporting income to the Swiss Federal Tax Administration under Art. 38a Stamp Duty Ordinance. For
this unit class, only the Vontobel 3a Retirement Savings Foundation is intended as an authorized investor. Furthermore, for these unit classes the fund management company and its agents do not pay any retrocessions as compensation for distribution activities; neither do they offer any discounts.
16)	
For the Ethos Equities Swiss Mid & Small subfund, wherever possible the incidental costs for the purchase and sale of the investments will be compensated as a flat fee by crediting 0.05% of the issuing, switching and redemption commission to the assets of the subfunds in question.
17)	
The “B” class is geared to all investors and reinvests.

Translation (ENDE, 2022-06-10):
1)	
Vergütungen und Nebenkosten zulasten der Anleger (Auszug aus § 18 des Fondsvertrags): Ausgabekommissionen zugunsten der Fondsleitung, Depotbank und/oder Vertreibern im In- und Ausland. Rücknahmekommission zugunsten der Fondsleitung, Depotbank und/oder Vertreibern im In- und Ausland.
2)	
Vergütungen und Nebenkosten zulasten des Teilvermögens (Auszug aus § 19 des Fondsvertrags): Die Fondsleitung stellt zulasten des Teilvermögens eine Kommission für die Vermögensverwaltung und die Vertriebstätigkeit in Bezug auf das Teilvermögen in Rechnung (Asset Management und Vertriebskommission, kurz "Management Fee" genannt). Die Fondsleitung stellt zulasten des Teilvermögens zusätzlich eine Kommission für die Leitung als Fondsleitung und die in § 4 des Fondsvertrags aufgeführten Aufgaben der Depotbank in Rechnung (Fondsleitungs- und Depotbankkommission, kurz "Service Fee" genannt). Zusätzlich können den Teilvermögen die weiteren in § 19 des Fondsvertrags aufgeführten Vergütungen und Nebenkosten in Rechnung gestellt werden.
3)	
Vergütungen und Nebenkosten zulasten der Anleger (Auszug aus § 18 des Fondsvertrags): Die maximale Anpassung des Nettoinventarwerts (Swing Factor) ist in § 18 Ziff. 2 des Fondsvertrags festgesetzt.
4)	
Die A-Klasse wendet sich an das gesamte Anlegerpublikum und ist ausschüttend.
5)	
Die AN-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist ausschüttend. Die Anleger der AN-Klasse haben mit einem Finanzintermediär eine schriftliche Vereinbarung über ein Vermögensverwaltungsmandat oder einen unabhängigen Beratungsvertrag abgeschlossen. Die Fondsleitung und deren Beauftragte bezahlen für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
6)	
Die G-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der G-Klasse „Qualifizierte Anleger“ gemäss Art. 10 Abs. 3 und Abs. 3ter KAG. Soweit Banken und Effektenhändler und andere „Qualifizierte Anleger“ mit vergleichbaren Funktionen Anteile für Rechnung ihres Kunden halten, gelten sie in diesem Zusammenhang nicht als „Qualifizierte Anleger“. Die erstmalige Mindestanlage für Anteile der G-Klasse pro Anleger (Mindestanlage) beträgt CHF 50 Millionen im Zeitpunkt des Ersterwerbs der Anteile. Der Mindestbestand an Anteilen der G-Klasse, welcher durch den Anleger gehalten werden muss (Mindestbestand), beträgt CHF 50 Millionen. Wenn der Mindestbestand unterschritten wird, kann die Fondsleitung den Wechsel in eine andere für den Anleger zulässige Anteilsklasse veranlassen. Markt- und performancebedingte Unterschreitungen des Mindestbestandes führen nicht zwangsweise zu einem Wechsel in eine andere Anteilsklasse, eine Unterschreitung nach einer Rücknahme durch den Anleger jedoch schon. Die Fondsleitung und deren Beauftragte bezahlen für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
7)	
Die I-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der I-Klasse „Qualifizierte Anleger“ gemäss Art. 10 Abs. 3 und Abs. 3ter KAG. Soweit Banken und Effektenhändler und andere „Qualifizierte Anleger“ mit vergleichbaren Funktionen Anteile für Rechnung ihrer Kunden halten, gelten sie in diesem Zusammenhang nicht als „Qualifizierte Anleger“.
8)	
Die AI-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist ausschüttend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der AI-Klasse „Qualifizierte Anleger“ gemäss Art. 10 Abs. 3 und Abs. 3ter KAG. Soweit Banken und Effektenhändler und andere „Qualifizierte Anleger“ mit vergleichbaren Funktionen Anteile für Rechnung ihres Kunden halten, gelten sie in diesem Zusammenhang nicht als „Qualifizierte Anleger“.
9)	
Die N-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Die Anleger der N-Klasse haben mit einem Finanzintermediär eine schriftliche Vereinbarung über ein Vermögensverwaltungsmandat oder einen unabhängigen Beratungsvertrag abgeschlossen. Die Fondsleitung und deren Beauftragte bezahlen für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
10)	
Die R-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist ausschüttend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der R-Klasse Personen, welche gemäss Mitarbeiter-Regularien eines Vontobel Unternehmens berechtigt sind, entsprechende Anteile in einem Konto/Depot bei der Bank Vontobel AG, Zürich, zu Mitarbeiter-Konditionen zu halten oder welche eine spezielle Vereinbarung mit einem Vontobel Unternehmen abgeschlossen haben. Des Weiteren bezahlen die Fondsleitung und deren Beauftragte für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
11)	
Die S-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist ausschüttend. Als zugelassene Anleger in Verbindung mit der S-Klasse gelten Anleger, die zum einen als „Qualifizierte Anleger“ gemäss Art. 10 Abs. 3 und Abs. 3ter KAG qualifizieren und zum anderen eine schriftliche Vereinbarung mit einer Gesellschaft der Vontobel-Gruppe zwecks Investition in das Vermögen der Teilvermögen unterzeichnet haben. Soweit Banken und Effektenhändler und andere Qualifizierte Anleger mit vergleichbaren Funktionen Anteile für Rechnung ihres Kunden halten, gelten sie in diesem Zusammenhang nicht als Qualifizierte Anleger.
12)	
Die BV-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der BV-Klasse steuerbefreite inländische Einrichtungen der beruflichen Vorsorge, der gebundenen Vorsorge, Freizügigkeitseinrichtungen oder Sozialversicherungs- und Ausgleichskassen, und die der Aufsicht des Bundes unterstellten oder inländische öffentlich-rechtliche Lebensversicherer, bei welchen die Verrechnungssteuerpflicht durch Meldung gemäss Art. 38a VStV der Erträge an die Eidgenössische Steuerverwaltung ESTV erfüllt wird.
13)	
Die NV-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der NV-Klasse steuerbefreite inländische Einrichtungen der beruflichen Vorsorge, der gebundenen Vorsorge, Freizügigkeitseinrichtungen oder Sozialversicherungs- und Ausgleichskassen, und die der Aufsicht des Bundes unterstellten oder inländische öffentlich-rechtliche Lebensversicherer, bei welchen die Verrechnungssteuerpflicht durch Meldung gemäss Art. 38a VStV der Erträge an die Eidgenössische Steuerverwaltung ESTV erfüllt wird. Des Weiteren bezahlen die Fondsleitung und deren Beauftragte für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
14)	
Die RV-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der RV-Klasse steuerbefreite inländische Einrichtungen der beruflichen Vorsorge, der gebundenen Vorsorge, Freizügigkeitseinrichtungen oder Sozialversicherungs- und Ausgleichskassen, und die der Aufsicht des Bundes unterstellten oder inländische öffentlich-rechtliche Lebensversicherer, bei welchen die Verrechnungssteuerpflicht durch Meldung gemäss Art. 38a VStV der Erträge an die Eidgenössische Steuerverwaltung ESTV erfüllt wird. Zudem müssen bei der RV-Klasse ausschliesslich Personen über die vorerwähnten Einrichtungen angeschlossen sein, welche gemäss Mitarbeiter-Regularien eines Vontobel Unternehmens berechtigt sind, entsprechende Anteile in einem Konto/Depot bei der Bank Vontobel AG, Zürich, zu Mitarbeiter-Konditionen zu halten oder welche eine spezielle Vereinbarung mit einem Vontobel Unternehmen abgeschlossen haben. Des Weiteren bezahlen die Fondsleitung und deren Beauftragte für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
15)	
Die YV-Klasse wendet sich ausschliesslich an bestimmte Anleger und ist thesaurierend. Als zugelassene Anleger gelten in Verbindung mit der YV-Klasse steuerbefreite inländische Einrichtungen der beruflichen Vorsorge, der gebundenen Vorsorge, Freizügigkeitseinrichtungen oder Sozialversicherungs- und Ausgleichskassen, und die der Aufsicht des Bundes unterstellten oder inländische öffentlich rechtliche Lebensversicherer, bei welchen die Verrechnungssteuerpflicht durch Meldung gemäss Art. 38a VStV der Erträge an die Eidgenössische Steuerverwaltung ESTV erfüllt wird. Für diese Anteilsklasse ist als zugelassener Anleger ausschliesslich die Vontobel 3a-Vorsorgestiftung vorgesehen. Des Weiteren bezahlen die Fondsleitung und deren Beauftragte für diese Anteilsklasse keine Retrozessionen zur Entschädigung der Vertriebstätigkeit und gewähren auch keine Rabatte.
16)	
Beim Teilvermögen Ethos Equities Swiss Mid & Small werden die Nebenkosten für den An- und Verkauf der Anlagen insofern pauschal kompensiert, indem 0.05 % der Ausgabe-, Umtausch- und Rücknahmekommission jeweils dem Vermögen des Teilvermögens gutgeschrieben wird.
17)	
Die B-Klasse wendet sich an das gesamte Anlegerpublikum und ist thesaurierend.