# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced EUR
a subfund of CS Investment Funds 12 - Class UB EUR

## Investment policy
The aim of the fund is to achieve the highest possible total return in EUR by investing worldwide, in princi- ple with equal allocations in equities, equity-type se- curities and fixed or variable rate securities. The pro- portion of the funds assets invested in equities and equity-type securities may vary between 30% and 60%. In addition, money market instruments may be held on an ancillary basis. The fund may also invest a maximum of 20% in alternative investments.

## Fund facts
Net performance in EUR (rebased to 100) and yearly performance 
2)
130
125
120
115
110
105
100
95
90
85
2016	2017	2018	2019	2020	2021
CS (Lux) Portfolio Fund Balanced EUR UB	Yearly or year-to-date performance respectively (Fund)
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
-15%
Fund manager	Urs Hiller, Gerhard Werginz Fund manager since 01.01.1997, 01.04.2017 Location		Zurich, Zurich

## Net performance in EUR 2)
1 month 3 months	YTD	1 year	3 years	5 years
Management
company
Credit Suisse Fund Management
S.A.
Fund	-1,72	0,22	7,82	14,73	18,14	24,71
Fund domicile	Luxembourg
Fund currency	EUR
Close of financial year	31. Mar
Total net assets (in millions)	439,38
Inception date30.01.2015
Management fee p.a.	1,25%
Ongoing charge	1,69%
Swinging single pricing (SSP) 
3)	
Yes
Unit class	Category UB
(capital growth)
Unit class currency	EUR
ISIN number	LU1144411045
Bloomberg ticker	CPBEUBE LX
Net Asset Value	124,78
- For more details, please refer to the relevant chapter "Net Asset Value" of the Fund’s prospectus.


## Allocation asset classes in %
Equity	50,80
Bonds	40,22
Commodity	3,29
Real estate	2,85
Hedge funds	2,53 Cash/Cash
Equivalents	0,31

## Currencies in % (after hedging)
EUR	61,66
USD	21,75
JPY	3,20
GBP	1,96
AUD	1,65
CAD	1,47
CHF	1,12
Others	7,19
| Asset allocation in % |  |
| --- | --- |
|  | Cash/Cash Equivalents | Bonds | Equity | Alternatives | Total |
| Others | 0,31 | - | - | - | 0,31 |
| USA | - | 8,38 | 11,82 | - | 20,20 |
| Emerging Markets | - | 6,73 | 5,94 | - | 12,67 |
| Global | - | 3,38 | 6,14 | 8,67 | 18,19 |
| Asia Pacific | - | 0,62 | 1,07 | - | 1,69 |
| Euroland | - | 20,65 | 20,33 | - | 40,98 |
| Canada | - | 0,46 | 1,12 | - | 1,58 |
| UK | - | - | 1,41 | - | 1,41 |
| Japan | - | - | 2,27 | - | 2,27 |
| Switzerland | - | - | 0,70 | - | 0,70 |
| Total | 0,31 | 40,22 | 50,80 | 8,67 | 100,00 |

| Top 10 holdings in % |  |
| --- | --- |
| Position | as % of assets |
| Credit Suisse Commodity Allocation Fund | 3,29 |
| ASML Holding | 2,12 |
| Microsoft Corp | 1,40 |
| Alphabet -A- | 0,88 |
| Assicuraz Generali | 0,87 |
| L'Oréal | 0,80 |
| SAP SE | 0,79 |
| Total SA | 0,70 |
| TSMC | 0,65 |
| Allianz | 0,62 |
| Total | 12,12 |
| based on a look-through |  |


## Duration
Modified duration in years	4,59

## Allocation of bonds in %
| Straight bonds |  | 74,87 |
| --- | --- | --- |
| Emerging Market Bonds |  | 16,73 |
| High Yield Bonds |  | 5,42 |
| Convertibles |  | 2,98 |
| Fund Statistics |  |  |
|  | 3 years | 5 years |
| Annualised volatility in % | 9,80 | 7,96 |
| Maximum draw down in %  4) | -13,00 | -13,00 |

- Maximum drawdown is the most negative cumulative return over a given time period.
- The calculation of the risk indicator is based on the CESR/10-673 Directive. The risk indicator is based on historic and partly simulated data; it cannot be used to predict future developments. The classification of the Fund may change in future and does not represent a guarantee. A classification into category 1 is not a risk-free investment either.
- Historical performance indications and financial market scenarios are not reliable indicators of current or future performance. Performance indications do not con
- 1
- sid
- /
- e
- 3
- r commissions levied at subscription and/or redemption.

Asset Allocation presented on this page may change over time.

Translation (ENDE, 2021-09-30):
# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced EUR
ein Subfonds des CS Investment Funds 12 - Klasse UB EUR

## Anlagepolitik
Ziel des Fonds ist die Erzielung der höchstmöglichen Gesamtrendite in EUR durch weltweite Anlagen, grundsätzlich gleichmässig aufgeteilt zwischen Ak- tien, aktienähnlichen Wertpapieren und fest- oder

## Bruttowertentwicklung in EUR (zurückgesetzt auf Basis 100) und Wertentwicklung in % 1)
20
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15
125
variabel verzinslichen Wertpapieren. Dabei kann der Anteil von Aktienanlagen und Anlagen in aktienähn- lichen Wertpapieren am Fondsvermögen zwischen 30 % und 60 % variieren. Ergänzend dürfen auch Geldmarktinstrumente gehalten werden. Der Fonds kann zudem bis zu 20 % in alternative Anlagen in-
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100
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2016  2017  2018  2019  2020  2021
10
5
0
-5  09.2016
bis 09.2017
09.2017
bis 09.2018
09.2018
bis 09.2019
09.2019
bis 09.2020
09.2020
bis 09.2021
vestieren.

## Fondsdaten
CS (Lux) Portfolio Fund Balanced EUR UB
Wertentwicklung (Netto) Wertentwicklung (Brutto)
Fondsmanager		Urs Hiller, Gerhard Werginz Fondsmanager seit			01.01.1997, 01.04.2017 Standort Fondsmanager			Zürich, Zürich Fondsleitung	Credit Suisse Fund Management
S.A.
Bruttowertentwicklung: Wertentwicklung unter Berücksichtigung der auf Fondsebene anfallenden Kosten.
Nettowertentwicklung: Neben den auf Fondsebene anfallenden Kosten wird auch der maximale Ausgabeaufschlag in Höhe von 5,00% berücksichtigt. Depotführungsgebühren sind in der Darstellung nicht berücksichtigt und würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken.
| Fondsdomizil | Luxemburg |  | Bruttowertentwicklung in EUR unter Berücksichtigung | interner | Kosten |  |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Fondswährung | EUR |  |  | 1 Monat 3 Monate | YTD | 1 Jahr | 3 Jahre | 5 Jahre |
| Ende des Geschäftsjahres | 31. März |  | Fonds | -1,72	0,22 | 7,82 | 14,73 | 18,14 | 24,71 |
| Fondsvermögen (in Mio.)	439,38	 Allokation Anlageklassen in %	Währungen in %(nach Absicherung) Emissionsdatum	30.01.2015 Managementgebühr p.a.	1,25%	Aktien	50,80	EUR	61,66 Laufende Kosten	1,69%	Anleihen	40,22	USD	21,75 Swinging single pricing (SSP)  2)	 Ja	Rohstoff	3,29	JPY	3,20 Anlageklasse	Tranche UB	Immobilien	2,85	GBP	1,96 (thesaurierend)	Hedge-Fonds	2,53	AUD	1,65 Währung der Anteilklasse	EUR	Zahlungsmittel /	CAD	1,47 ISIN	LU1144411045	-äquivalente	0,31	CHF	1,12 Bloomberg Ticker	CPBEUBE LX	Andere	7,19 WKN	A12HB4	Vermögensaufteilung in % Nettoinventarwert	124,78 |

1)
| Abschnitt «Nettovermögenswert» im Fondsprospekt | Andere | 0,31 | - | - | - | 0,31 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| zu entnehmen. | USA | - | 8,38 | 11,82 | - | 20,20 |
|  | Emerging Markets | - | 6,73 | 5,94 | - | 12,67 |
|  | Global | - | 3,38 | 6,14 | 8,67 | 18,19 |
|  | Asia Pacific | - | 0,62 | 1,07 | - | 1,69 |
|  | Euroland | - | 20,65 | 20,33 | - | 40,98 |
|  | Kanada | - | 0,46 | 1,12 | - | 1,58 |
|  | Grossbritannien | - | - | 1,41 | - | 1,41 |
|  | Japan | - | - | 2,27 | - | 2,27 |
|  | Schweiz | - | - | 0,70 | - | 0,70 |
|  | Total | 0,31 | 40,22 | 50,80 | 8,67 | 100,00 |

- Weitere Einzelheiten sind dem entsprechendenLiquidität	Anleihen	Aktien	Alternativen	Total

| Top-10-Positionen in % |  |
| --- | --- |
| Position | in % d. Vermög. |
| Credit Suisse Commodity Allocation Fund | 3,29 |
| ASML Holding | 2,12 |
| Microsoft Corp | 1,40 |
| Alphabet -A- | 0,88 |
| Assicuraz Generali | 0,87 |
| L'Oréal | 0,80 |
| SAP SE | 0,79 |
| Total SA | 0,70 |
| TSMC | 0,65 |
| Allianz | 0,62 |
| Total | 12,12 |
| auf Look-through-Basis |  |


## Laufzeit
Modified Duration in Jahren	4,59

## Allokation Anleihen in %
| Festzinsanleihen |  | 74,87 |
| --- | --- | --- |
| Emerging Market Anleihen |  | 16,73 |
| Hochverzinsliche Anleihen |  | 5,42 |
| Wandelanleihen |  | 2,98 |
| Fondsstatistik  1) |  |  |
|  | 3 Jahre | 5 Jahre |
| Annualisierte Volatilität in % | 9,80 | 7,96 |
| Maximaler Verlust in %  3) | -13,00 | -13,00 |

- Der maximale Verlust ist die tiefste kumulierte Rendite in einer bestimmten Periode.

1) Historische Performanceangaben und Finanzmarktszenarien sind keine verlässlichen Indikatoren für aktuelle oder zukünftige Ergebnisse. Bei den Performanceangaben sind die bei Ausgabe und Rücknahme von Fondsanteilen erhobenen Gebühren und Kosten nicht berücksichtigt.
Die auf dieser Seite dargestellte Asset Allocation kann sich im Zeitverlauf ändern.
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30. September 2021
Deutschland