# BOOK II
BNP Paribas InstiCash EUR 1D
Investment objective
To achieve the best possible return in EUR in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.
Investment policy
The sub-fund is a short term variable net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub-fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of EUR denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in EUR. Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).
Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.
Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.
Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.

Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risksAccounting currencyEURBNP Paribas InstiCash EUR 1DShare Categories

| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency | Other Valuation Currencies |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167237543 | No | EUR | None |
| Classic T1 | LU0547770783 |
| Privilege | CAP | LU0167237972 | No |
| Privilege T1 | CAP | LU0783285090 | No |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957144719 | Monthly |
| I | CAP | LU0094219127 | No |
| IT1 | CAP | LU0528984122 | No |
| IT3 | CAP | LU1925355908 | No |
| I M Distribution | DIS | LU0957144636 | Monthly |
| I Plus | CAP | LU2451852193 | No |
| X | CAP | LU0167238434 | No |

All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com
Fees and Costs
| Category | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| I Plus | 0.10% |
| X | None |

- In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

Additional information

###### Business Day
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday with the exception of any day designated as a TARGET closing day* by the European Central Bank, and any additional day determined by the Management Company.
*TARGET closing day:a day on which no standing facilities would be available at the national central banks. These days will not be settlement days for the euro money market or for foreign exchange transactions involving the euro, and the euro short term rate (€str) will not be published.

###### Valuation Day
For each Business day, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com
BNP Paribas InstiCash EUR 1D
Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:30 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (one bank business day after the Valuation Day) and except for the T3 (three bank business days after the Valuation Day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding yearHistorical information:Sub-fund launched on 26 May 2006 with the name “BNP Paribas InstiCash EUR”. Current name as from 20 March 2019.

Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.
Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.
BNP Paribas InstiCash EUR 3M
Investment objective
To achieve the best possible return in EUR in line with prevailing money market rates, over a 3-month period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 3-month period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.
Investment policy
The sub-fund is a standard variable net asset value money market fund as defined by Regulation 2017/1131.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of EUR denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of short term MMFs or other Standard MMFs and ancillary liquid assets denominated in EUR.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).
Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe being all the short-term debt and money market issuers.
Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.
Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.

Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risksAccounting currencyEURShare Categories

| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0423950210 | No | EUR |
| Classic T1 | LU0547771674 |
| Privilege | LU0423950053 |
| Privilege T1 | LU0547771757 |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957145369 | Monthly |
| I | CAP | LU0423949717 | No |
| IT1 | LU0787647329 |
| UT3 | LU2254191914 |
| I M Distribution | DIS | LU0957145286 | Monthly |
| I Plus | CAP | LU2451852276 | No |

BNP Paribas InstiCash EUR 3M
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| X | CAP | LU0423950301 | No |  |

All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com
Fees and Costs
| Category | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| UT3 | 0.15% |
| I Plus | 0.10% |
| X | None |

- In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

Additional informationValuation Day
For each day of the week on which banks are open for business in Luxembourg (a ”Valuation Day”), there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com
Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on trading days in Luxembourg, and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:30 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) and except for the T3 (three bank business days after the Valuation Day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding yearHistorical information:Sub-fund launched on 12 May 2009 with the name “BNP Paribas InstiCash EUR Government”. Renamed “BNP Paribas InstiCash Money 3M EUR” on 2nd November 2012.

Current name as from 14 January 2019
Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.
Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.
BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
Investment objective
To achieve the best possible return in GBP in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.
Investment policy
The sub-fund is a short-term low volatility net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub- fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of GBP denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in GBP.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).
Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.
Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.
Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.

Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risksAccounting currencyGBPShare Categories

| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic Distribution | DIS | LU1925356468 | Yes Stable NAV* | GBP |
| Privilege Distribution | LU0783285769 |
| I Distribution | LU0212992787 |
| I Plus Distribution | LU2451852359 |
| S Distribution | LU1990737022 |
| X Distribution | LU1925356542 |

BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
| I | CAP | LU2451852433 | No | GBP |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Plus | CAP | LU2451852516 |

*: for further details about stable NAV share classes, please refer to the section “The Shares” in Book I
All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com.
Fees and Costs
| Category |  | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| I Plus | 0.10% |
| S Distribution | 0.15% | 0.05% |
| X | None | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.
Additional informationBusiness Day:
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday on which the Bank of England and the London Stock Exchange are open, and any additional day determined by the Management Company.
Valuation Day:
For each Business day of the week, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com
Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:00 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding yearHistorical information:Sub-fund launched on 19 April 2010 with the name “BNP Paribas InstiCash GBP” Current name as from 14 January 2019Taxation:Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.
BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
Investment objective
To achieve the best possible return in USD in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.
Investment policy
The sub-fund is a short term low volatility net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub- fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of USD denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, as defined in this Prospectus, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in USD.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the weighted average maturity (interest rate risk) of the sub-fund.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).
Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.
Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

###### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


###### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


###### Accounting currency
USD
Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Distribution | DIS | LU0212992357 | Yes Stable NAV* |  |
| S Distribution | LU1990737709 |
| I Plus Distribution | LU2416975337 |
| Classic | CAP | LU0167238863 | No |
| Classic T1 | LU0783285413 |
| Privilege | LU0167239168 |

BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I | CAP | LU0090884072 | No |  |
| I Plus | LU2416975410 |
| X | LU0167239598 |

*: for further details about stable NAV share classes, please refer to the section “The Shares” in Book I
All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com
Fees and Costs
| Category |  | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| I Plus | 0.10% |
| S Distribution | 0.15% | 0.05% |
| X | None | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

###### Additional information Business Day
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday on which the Federal Reserve Bank of New York and the New York Stock Exchange are open, and any additional day determined by the Management Company.

###### Valuation Day
For each Business day, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the web site www.bnpparibas-am.com.

###### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 16:00 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year


###### Historical information:
Sub-fund launched on 16 July 2008 with the name “BNP Paribas InstiCash USD”. Current name as from 14 January 2019

###### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.
Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.
ADDITIONAL INFORMATION ON FACILITIES FOR SWEDISH INVESTORS
In accordance with Article 93(1) of Directive 2009/65/EC, find hereafter information on the facilities to perform the tasks referred to in Article 92(1) of Directive 2019/1160:
- 
### Process subscriptions, repurchase and redemption orders and make other payments to shareholders relating to the shares of the UCITS

Subscriptions, repurchase and redemption orders can be addressed to Alfred Berg Kapitalförvaltning AB, Nybrokajen 5 SE-10725 Stockholm Sweden.
Payments relating to the units of the UCITS will be made by Alfred Berg Kapitalförvaltning AB, Nybrokajen 5 SE-10725 Stockholm Sweden.
- 
### Provide investors with information on how orders can be made and how repurchase and redemption proceeds are paid

Information on how orders can be made and how repurchase and redemption proceeds are paid can be obtained from Alfred Berg Kapitalförvaltning AB, Nybrokajen 5 SE-10725 Stockholm Sweden.
- 
### Facilitate the handling of information and access to procedures and arrangements referred to in Article 15 of Directive 2009/65/EC relating to investors’ exercise of their rights

Information can be obtained from Alfred Berg Kapitalförvaltning AB, Nybrokajen 5 SE- 10725 Stockholm Sweden.
- 
### Make the information and documents required pursuant to Chapter IX of Directive 2009/65/EC available to investors

Information can be obtained from Alfred Berg Kapitalförvaltning AB, Nybrokajen 5 SE- 10725 Stockholm Sweden.
The latest issue, sale, repurchase or redemption price of the shares is available at the registered office of the Fund, on the website www.bnpparibas-am.com.

Translation (ENIT, 2022-04-13):
# LIBRO II
BNP Paribas InstiCash EUR 1D
Obiettivo d’investimento
Conseguire il miglior rendimento in euro possibile, in linea con i tassi prevalenti sul mercato monetario, su un periodo di 1 giorno, mirando, nel contempo, a preservare il capitale in linea con tali tassi e a mantenere un elevato grado di liquidità e diversificazione; il periodo di 1 giorno corrisponde all’orizzonte d’investimento raccomandato del comparto.
Politica d’investimento
Il comparto è un fondo comune monetario con valore patrimoniale netto variabile, secondo quanto definito dal Regolamento 2017/1131. Il comparto ha un rating pari ad AAAm di S&P Global Ratings. Questo rating è stato sollecitato e finanziato dalla Società di gestione. È soggetto a una revisione periodica condotta da Standard & Poor’s.
Il comparto investe, entro i limiti indicati nell’Appendice 1 del Libro 1, in un portafoglio diversificato di strumenti del mercato monetario denominati in euro, depositi presso istituti di credito, contratti di pronti contro termine passivi e attivi, quote o azioni di altri FCM a breve termine e disponibilità liquide accessorie denominate in euro. Gli strumenti finanziari derivati (per esempio gli IRS) sono adoperati esclusivamente a fini di copertura del tasso d’interesse del comparto. L’impatto di tali strumenti finanziari derivati sarà preso in considerazione ai fini del calcolo della WAM.
Questi investimenti devono rispettare le regole di Portafoglio e di valutazione della qualità creditizia delineate nel Libro 1.
In conformità al Regolamento 2017/1131 e al Regolamento 2015/2365, i contratti di pronti contro termine attivi saranno utilizzati su base continuativa, a fini di gestione della liquidità. Alla data del presente Prospetto informativo, questi strumenti saranno utilizzati secondo le proporzioni e nei casi previsti nel Libro I (Appendice II).
Politica d’investimento sostenibile
Il Gestore degli investimenti applica la Politica d’investimento sostenibile di BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, la quale tiene conto di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nell’ambito del processo d’investimento del comparto.
Il comparto rispetta il tasso di copertura dell’Analisi extra-finanziaria minima, come stabilito nel Libro I.
Il punteggio medio ESG di portafoglio del comparto è superiore a quello del suo universo d’investimento, che è costituito da tutti gli emittenti di debito e del mercato monetario a breve termine.
Informazioni relative all’SFDR
Il comparto promuove caratteristiche ambientali e/o sociali e di governance ai sensi dell’articolo 8 dell’SFDR.
Profilo di rischio
Rischi specifici del comparto:
- Rischio di controparte
- Rischio relativo a strumenti derivati
- Rischio di investimento relativo ai criteri extra-finanziariPer una panoramica dei rischi generici, si rimanda all’Appendice 3 del Libro I del Prospetto informativo.

Profilo dell’investitore tipo
Questo comparto è adatto a investitori che:
- cercano una volatilità dei prezzi molto bassa e un’alta rivendibilità;
- danno priorità alla difesa del valore reale del capitale investito;
- vogliono assumere rischi di mercato minimiValuta contabileEURCategorie di azioni

| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento | Altre valute di valutazione |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167237543 | No | EUR | Nessuna |
| Classic T1 | LU0547770783 |
| Privilege | CAP | LU0167237972 | No |
| Privilege T1 | CAP | LU0783285090 | No |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957144719 | Mensile |

BNP Paribas InstiCash EUR 1D
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento | Altre valute di valutazione |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| I | CAP | LU0094219127 | No |  |  |
| IT1 | CAP | LU0528984122 | No |
| IT3 | CAP | LU1925355908 | No |
| I M Distribution | DIS | LU0957144636 | Mensile |
| I Plus | CAP | LU2451852193 | No |
| X | CAP | LU0167238434 | No |

Tutte queste classi di azioni non sono necessariamente attive. Per ogni classe attiva, è disponibile un KIID che indica, tra l’altro, la data di lancio, la valuta di riferimento/contabile e i rendimenti precedenti. I KIID sono disponibili sul sito internet 
www.bnpparibas-am.com.
Commissioni e costi
| Categoria | Commissioni a carico del comparto |
| --- | --- |
| Gestione (max) | Commissione legata al rendimento | Altro (max) | Taxe d’abonnement (1) |
| Classic | 0,35% | Nessuna | 0,35% | 0,01% |
| Privilege | 0,20% | 0,10% |
| I | 0,15% | 0,10% | Nessuna |
| I Plus | 0,10% |
| X | Nessuna |

- La Società può inoltre essere assoggettata a imposte sugli OICR applicabili in altri paesi e/o a tasse applicate da enti di regolamentazione del paese in cui il comparto è registrato per la distribuzione.

Informazioni aggiuntive

##### Giorno lavorativo
Con l’espressione Giorno lavorativo si intende qualsiasi giorno diverso da un sabato o una domenica, ad eccezione di qualsiasi giorno definito dalla Banca Centrale Europea come Giorno di chiusura TARGET*, e qualsiasi giorno aggiuntivo stabilito dalla Società di gestione.
*Giorno di chiusura TARGET:un giorno in cui, presso le banche centrali nazionali, non sono disponibili sistemi di regolamento di primo piano. Questi giorni non saranno giorni di regolamento per il mercato monetario europeo o per le operazioni in valuta che coinvolgono l’euro e l’euro short term rate (€str) non sarà pubblicato.

##### Giorno di valutazione
A ciascun Giorno lavorativo, corrisponde un NAV determinato nel medesimo giorno.
Tale valore è disponibile presso la sede legale della Società, gli agenti locali, su tutti i quotidiani indicati dal Consigli o di Amministrazione e sul sito internet www.bnpparibas-am.com.
BNP Paribas InstiCash EUR 1D
Termini di sottoscrizione, conversione e rimborso
Gli ordini di sottoscrizione, rimborso e conversione saranno evasi a un valore patrimoniale netto ignoto, sulla base delle regole illustrate di seguito, esclusivamente nei Giorni di valutazione e gli orari riportati fanno riferimento all’ora del Lussemburgo.
| Centralizzazione degli ordini | Data di esecuzione degli ordini | Calcolo del NAV e data di pubblicazione | Data di regolamento degli ordini (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| Ore 14:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV Ore 10:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV (2) | Giorno di valutazione (G) | Giorno di valutazione (G) | Il Giorno di Valutazione, ad eccezione della classe T1 (un giorno lavorativo bancario successivo al Giorno di valutazione) e tranne per la classe T3 (tre giorni lavorativi bancari successivi al Giorno di valutazione) |

- Se la data di regolamento coincide con un giorno di chiusura di una borsa, il regolamento sarà effettuato il giorno lavorativo successivo.
- Applicabile solo al Giorno di valutazione precedente il 25 dicembre e il 1° gennaio dell’anno corrispondente.

Informazioni storiche
Comparto lanciato il 26 maggio 2006 con la denominazione “BNP Paribas InstiCash EUR” Denominazione corrente dal 20 marzo 2019
Tassazione
Si raccomanda ai potenziali azionisti di informarsi accuratamente sulle possibili conseguenze fiscali associate all’investimento nel rispettivo paese di origine, residenza o domicilio.
Informativa settimanale
L’informativa settimanale sarà pubblicata sul sito web https://www.bnpparibas-am.lu. Una volta selezionati il comparto e la classe di azioni, gli azionisti potranno accedere all’informativa settimanale nella sezione “Documenti” del sito web.
BNP Paribas InstiCash EUR 3M
Obiettivo d’investimento
Conseguire il miglior rendimento in euro possibile, in linea con i tassi prevalenti sul mercato monetario, su un periodo di 3 mesi, mirando, nel contempo, a preservare il capitale in linea con tali tassi e a mantenere un elevato grado di liquidità e diversificazione; il periodo di 3 mesi corrisponde all’orizzonte d’investimento raccomandato del comparto.
Politica d’investimento
Il comparto è un fondo del mercato monetario standard con valore patrimoniale netto variabile, secondo quanto definito dal Regolamento 2017/1131.
Il comparto investe, entro i limiti indicati nell’Appendice 1 del Libro 1, in un portafoglio diversificato di strumenti del mercato monetario denominati in euro, depositi presso istituti di credito, operazioni di pronti contro termine passive e attive, quote o azioni di altri FCM a breve termine o altri FCM standard e disponibilità liquide accessorie denominate in euro.
Gli strumenti finanziari derivati (per esempio gli IRS) sono adoperati esclusivamente a fini di copertura del tasso d’interesse del comparto. L’impatto di tali strumenti finanziari derivati sarà preso in considerazione ai fini del calcolo della WAM.
Questi investimenti devono rispettare le regole di Portafoglio e di valutazione della qualità creditizia delineate nel Libro 1.
In conformità al Regolamento 2017/1131 e al Regolamento 2015/2365, i contratti di pronti contro termine attivi saranno utilizzati su base continuativa, a fini di gestione della liquidità. Alla data del presente Prospetto informativo, questi strumenti saranno utilizzati secondo le proporzioni e nei casi previsti nel Libro I (Appendice II).
Politica d’investimento sostenibile
Il Gestore degli investimenti applica la Politica d’investimento sostenibile di BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, la quale tiene conto di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nell’ambito del processo d’investimento del comparto.
Il comparto rispetta il tasso di copertura dell’Analisi extra-finanziaria minima, come stabilito nel Libro I.
Il punteggio medio ESG di portafoglio del comparto è superiore a quello del suo universo d’investimento, che è costituito da tutti gli emittenti di debito e del mercato monetario a breve termine.
Informazioni relative all’SFDR
Il comparto promuove caratteristiche ambientali e/o sociali e di governance ai sensi dell’articolo 8 dell’SFDR.
Profilo di rischio
Rischi specifici del comparto
- Rischio di controparte
- Rischio relativo a strumenti derivati
- Rischio di investimento relativo ai criteri extra-finanziariPer una panoramica dei rischi generici, si rimanda all’Appendice 3 del Libro I del Prospetto informativo.

Profilo dell’investitore tipo
Questo comparto è adatto a investitori che:
- cercano una volatilità dei prezzi molto bassa e un’alta rivendibilità;
- danno priorità alla difesa del valore reale del capitale investito;
- vogliono assumere rischi di mercato minimi.

Valuta contabile
EUR
Categorie di azioni
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0423950210 | No | EUR |
| Classic T1 | LU0547771674 |
| Privilege | LU0423950053 |
| Privilege T1 | LU0547771757 |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957145369 | Mensile |
| I | CAP | LU0423949717 | No |
| IT1 | LU0787647329 |
| UT3 | LU2254191914 |

BNP Paribas InstiCash EUR 3M
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I M Distribution | DIS | LU0957145286 | Mensile |  |
| I Plus | CAP | LU2451852276 | No |
| X | CAP | LU0423950301 | No |

Tutte queste classi di azioni non sono necessariamente attive. Per ogni classe attiva, è disponibile un KIID che indica, tra l’altro, la data di lancio, la valuta di riferimento/contabile e le performance precedenti. I KIID sono disponibili sul sito internet 
www.bnpparibas-am.com
.
Commissioni e costi
| Categoria | Commissioni a carico del comparto |
| --- | --- |
| Gestione (max) | Commissione legata al rendimento | Altro (max) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35% | Nessuna | 0,35% | 0,01% |
| Privilege | 0,20% | 0,10% |
| I | 0,15% | 0,10% | Nessuna |
| UT3 | 0,15% |
| I Plus | 0,10% |
| X | Nessuna |

- La Società può inoltre essere assoggettata a imposte sugli OICR applicabili in altri paesi e/o a tasse applicate da enti di regolamentazione del paese in cui il comparto è registrato per la distribuzione.

Informazioni aggiuntiveGiorno di valutazione
A ogni giorno di apertura delle banche a Lussemburgo ("Giorno di valutazione") corrisponde un NAV determinato nel medesimo giorno.
Tale valore è disponibile presso la sede legale della Società, gli agenti locali, su tutti i quotidiani indicati dal Consigli o di Amministrazione e sul sito internet www.bnpparibas-am.com.
Termini di sottoscrizione, conversione e rimborso
Gli ordini di sottoscrizione, rimborso e conversione saranno evasi a un valore patrimoniale netto ignoto, sulla base delle re gole illustrate di seguito, esclusivamente nei giorni di contrattazione in Lussemburgo e gli orari riportati fanno riferimento all’ora del Lussemburgo.
| Centralizzazione degli ordini | Data di esecuzione degli ordini | Calcolo del NAV e data di pubblicazione | Data di regolamento degli ordini (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| Ore 14:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV Ore 10:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV (2) | Giorno di valutazione (G) | Giorno di valutazione (G) | Il Giorno di Valutazione, ad eccezione della classe T1 (giorno successivo al giorno di valutazione) e della classe T3 (tre giorni lavorativi delle banche successivi al giorno di valutazione) |

- Se la data di regolamento coincide con un giorno di chiusura di una borsa, il regolamento sarà effettuato il giorno lavorativo successivo.
- Applicabile solo al Giorno di valutazione precedente il 25 dicembre e il 1° gennaio dell’anno corrispondenteInformazioni storicheComparto lanciato il 12 maggio 2009 con la denominazione “BNP Paribas InstiCash EUR Government”. Nuova denominazione “BNP Paribas InstiCash Money 3M EUR” con decorrenza 2 novembre 2012.

Denominazione attuale a decorrere dal 14 gennaio 2019.
Tassazione
Si raccomanda ai potenziali azionisti di informarsi accuratamente sulle possibili conseguenze fiscali associate all’investimento nel rispettivo paese di origine, residenza o domicilio.
Informativa settimanale
L’informativa settimanale sarà pubblicata sul sito web https://www.bnpparibas-am.lu. Una volta selezionati il comparto e la classe di azioni, gli azionisti potranno accedere all’informativa settimanale nella sezione “Documenti” del sito.
BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
Obiettivo d’investimento
Conseguire il miglior rendimento in sterline britanniche possibile, in linea con i tassi prevalenti sul mercato monetario, su un periodo di 1 giorno, mirando, nel contempo, a preservare il capitale in linea con tali tassi e a mantenere un elevato grado di liquidità e diversificazione; il periodo di 1 giorno corrisponde all’orizzonte d’investimento raccomandato del comparto.
Politica d’investimento
Il comparto è un fondo del mercato monetario a breve termine con valore patrimoniale netto a bassa volatilità, secondo quanto definito dal Regolamento 2017/1131. Il comparto ha un rating pari ad AAAm di 
S&P Global Ratings. 
Questo rating è stato sollecitato e finanziato dalla Società di gestione. È soggetto a una revisione periodica condotta da Standard & Poor’s.
Il comparto investe, entro i limiti indicati nell’Appendice 1 del Libro 1, in un portafoglio diversificato di strumenti del mercato monetario 
denominati in sterline britanniche
, depositi presso istituti di credito, operazioni di pronti contro termine passive e attive, quote o azioni di altri FCM a breve termine e 
disponibilità liquide accessorie denominate in sterline britanniche
.
Gli strumenti finanziari derivati (ad esempio gli IRS) sono adoperati esclusivamente a fini di copertura del tasso d’interesse del comparto. L’impatto di tali strumenti finanziari derivati sarà preso in considerazione ai fini del calcolo della WAM.
Questi investimenti devono rispettare le regole di Portafoglio e di valutazione della qualità creditizia delineate nel Libro 1.
In conformità al Regolamento 2017/1131 e al Regolamento 2015/2365, i contratti di pronti contro termine attivi saranno utilizzati su base continuativa, a fini di gestione della liquidità. Alla data del presente Prospetto informativo, questi strumenti saranno utilizzati secondo le proporzioni e nei casi previsti nel Libro I (Appendice II).
Politica d’investimento sostenibile
Il Gestore degli investimenti applica la Politica d’investimento sostenibile di BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, la quale tiene conto di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nell’ambito del processo d’investimento del comparto.
Il comparto rispetta il tasso di copertura dell’Analisi extra-finanziaria minima, come stabilito nel Libro I.
Il punteggio medio ESG di portafoglio del comparto è superiore a quello del suo universo d’investimento, che è costituito da tutti gli emittenti di debito e del mercato monetario a breve termine.
Informazioni relative all’SFDR
Il comparto promuove caratteristiche ambientali e/o sociali e di governance ai sensi dell’articolo 8 dell’SFDR.
Profilo di rischio
Rischi specifici del comparto
- Rischio di controparte
- Rischio relativo a strumenti derivati
- Rischio di investimento relativo ai criteri extra-finanziariPer una panoramica dei rischi generici, si rimanda all’Appendice 3 del Libro I del Prospetto informativo.

Profilo dell’investitore tipo
Questo comparto è adatto a investitori che:
- cercano una volatilità dei prezzi molto bassa e un’alta rivendibilità;
- danno priorità alla difesa del valore reale del capitale investito;
- vogliono assumere rischi di mercato minimi.

Valuta contabile
GBP
Categorie di azioni
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic Distribution | DIS | LU1925356468 | Sì NAV stabile* | GBP |
| Privilege Distribution | LU0783285769 |
| I Distribution | LU0212992787 |
| I Plus Distribution | LU2451852359 |
| S Distribution | LU1990737022 |
| X Distribution | LU1925356542 |

BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
| I | CAP | LU2451852433 | No | GBP |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Plus | CAP | LU2451852516 |

*: per ulteriori informazioni sulle classi di azioni a NAV stabile, si rimanda alla sezione "Le azioni" del Libro I
Tutte queste classi di azioni non sono necessariamente attive. Per ogni classe attiva, è disponibile un KIID che indica, tra l’altro, la data di lancio, la valuta di riferimento/contabile e le performance precedenti. I KIID sono disponibili sul sito internet 
www.bnpparibas-am.com
.
Commissioni e costi
| Categoria | Commissioni a carico del comparto |
| --- | --- |
| Gestione (max) | Commissione legata al rendimento | Distribuzione (max) | Altro (max) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35% | Nessuna | Nessuna | 0,35% | 0,01% |
| Privilege | 0,20% | 0,10% |
| I | 0,15% | 0,10% | Nessuna |
| I Plus | 0,10% |
| S Distribution | 0,15% | 0,05% |
| X | Nessuna | Nessuna |

- La Società può inoltre essere assoggettata a imposte sugli OICR applicabili in altri paesi e/o a tasse applicate da enti di regolamentazione del paese in cui il comparto è registrato per la distribuzione.

Informazioni aggiuntiveGiorno lavorativo:
Con l’espressione Giorno lavorativo si intende qualsiasi giorno diverso da un sabato o una domenica, in cui Bank of England e la Borsa Valori di Londra sono aperte, e qualsiasi giorno aggiuntivo stabilito dalla Società di gestione.
Giorno di valutazione:
A ciascun Giorno lavorativo della settimana corrisponde un NAV determinato nel medesimo giorno.
Tale valore è disponibile presso la sede legale della Società, gli agenti locali, su tutti i quotidiani indicati dal Consigli o di Amministrazione e sul sito internet www.bnpparibas-am.com.
Termini di sottoscrizione, conversione e rimborso
Gli ordini di sottoscrizione, rimborso e conversione saranno evasi a un valore patrimoniale netto ignoto, sulla base delle regole illustrate di seguito, esclusivamente nei Giorni di valutazione e gli orari riportati fanno riferimento all’ora del Lussemburgo.
| Centralizzazione degli ordini | Data di esecuzione degli ordini | Calcolo del NAV e data di pubblicazione | Data di regolamento degli ordini (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| Ore 14:00 (CET) del Giorno di valutazione del NAV Ore 10:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV (2) | Giorno di valutazione (G) | Giorno di valutazione (G) | Il Giorno di Valutazione, ad eccezione della classe T1 (giorno successivo al giorno di valutazione) |

- Se la data di regolamento coincide con un giorno di chiusura di una borsa, il regolamento sarà effettuato il giorno lavorativo successivo.
- Applicabile solo al Giorno di valutazione precedente il 25 dicembre e il 1° gennaio dell’anno corrispondente.

Informazioni storiche
Comparto lanciato il 19 aprile 2010 con la denominazione “BNP Paribas InstiCash GBP”. Denominazione attuale a decorrere dal 14 gennaio 2019.
Tassazione
Si raccomanda ai potenziali azionisti di informarsi accuratamente sulle possibili conseguenze fiscali associate all’investimento nel rispettivo paese di origine, residenza o domicilio.
Informativa settimanale
L’informativa settimanale sarà pubblicata sul sito web https://www.bnpparibas-am.lu. Una volta selezionati il comparto e la classe di azioni, gli azionisti potranno accedere all’informativa settimanale nella sezione “Documenti” del sito.
BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
Obiettivo d’investimento
Conseguire il miglior rendimento in dollari statunitensi possibile, in linea con i tassi prevalenti sul mercato monetario, su un periodo di 1 giorno, mirando, nel contempo, a preservare il capitale in linea con tali tassi e a mantenere un elevato grado di liquidità e diversificazione; il periodo di 1 giorno corrisponde all’orizzonte d’investimento raccomandato del comparto.
Politica d’investimento
Il comparto è un fondo del mercato monetario a breve termine con valore patrimoniale netto a bassa volatilità, secondo quanto definito dal Regolamento 2017/1131. Il comparto ha un rating pari ad AAAm di S&P Global Ratings. Questo rating è stato sollecitato e finanziato dalla Società di gestione. È soggetto a una revisione periodica condotta da Standard & Poor’s.
Il comparto investe, entro i limiti indicati nell’Appendice 1 del Libro 1, in un portafoglio diversificato di strumenti del mercato monetario denominati in dollari statunitensi, depositi presso istituti di credito, operazioni di pronti contro termine passive e attive, come definite nel presente Prospetto informativo, quote o azioni di altri FCM a breve termine e disponibilità liquide accessorie denominate in dollari statunitensi.
Gli strumenti finanziari derivati (per esempio gli IRS) sono adoperati esclusivamente a fini di copertura del tasso d’interesse del comparto. L’impatto di tali strumenti finanziari derivati sarà preso in considerazione ai fini del calcolo della scadenza media ponderata (rischio di tasso d’interesse) del comparto.
Questi investimenti devono rispettare le regole di Portafoglio e di valutazione della qualità creditizia delineate nel Libro 1.
In conformità al Regolamento 2017/1131 e al Regolamento 2015/2365, i contratti di pronti contro termine attivi saranno utilizzati su base continuativa, a fini di gestione della liquidità. Alla data del presente Prospetto informativo, questi strumenti saranno utilizzati secondo le proporzioni e nei casi previsti nel Libro I (Appendice II).
Politica d’investimento sostenibile
Il Gestore degli investimenti applica la Politica d’investimento sostenibile di BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, la quale tiene conto di criteri ambientali, sociali e di governance (ESG) nell’ambito del processo d’investimento del comparto.
Il comparto rispetta il tasso di copertura dell’Analisi extra-finanziaria minima, come stabilito nel Libro I.
Il punteggio medio ESG di portafoglio del comparto è superiore a quello del suo universo d’investimento, che è costituito da tutti gli emittenti di debito e del mercato monetario a breve termine.
Informazioni relative all’SFDR
Il comparto promuove caratteristiche ambientali e/o sociali e di governance ai sensi dell’articolo 8 dell’SFDR.

##### Profilo di rischio
Rischi specifici del comparto
- Rischio di controparte
- Rischio relativo a strumenti derivati
- Rischio di investimento relativo ai criteri extra-finanziariPer una panoramica dei rischi generici, si rimanda all’Appendice 3 del Libro I del Prospetto informativo.


##### Profilo dell’investitore tipo
Questo comparto è adatto a investitori che:
- cercano una volatilità dei prezzi molto bassa e un’alta rivendibilità;
- danno priorità alla difesa del valore reale del capitale investito;
- vogliono assumere rischi di mercato minimi.


##### Valuta contabile
USD
Categorie di azioni
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Distribution | DIS | LU0212992357 | Sì NAV stabile* |  |
| S Distribution |  | LU1990737709 |
| I Plus Distribution |  | LU2416975337 |
| Classic | CAP | LU0167238863 | No |
| Classic T1 | LU0783285413 |
| Privilege | LU0167239168 |

BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
| Categoria | Classe | Codice ISIN | Dividendo | Valuta di riferimento |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I | CAP | LU0090884072 | No |  |
| I Plus |  | LU2416975410 |
| X |  | LU0167239598 |

*: per ulteriori informazioni sulle classi di azioni a NAV stabile, si rimanda alla sezione "Le azioni" del Libro I
Tutte queste classi di azioni non sono necessariamente attive. Per ogni classe attiva, è disponibile un KIID che indica, tra l’altro, la data di lancio, la valuta di riferimento/contabile e le performance precedenti. I KIID sono disponibili sul sito internet 
www.bnpparibas-am.com
.
Commissioni e costi
| Categoria | Commissioni a carico del comparto |
| --- | --- |
| Gestione (max) | Commissione legata al rendimento | Distribuzione (max) | Altro (max) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35% | Nessuna | Nessuna | 0,35% | 0,01% |
| Privilege | 0,20% | 0,10% |
| I | 0,15% | 0,10% | Nessuna |
| I Plus | 0,10% |
| S Distribution | 0,15% | 0,05% |
| X | Nessuna | Nessuna |

- La Società può inoltre essere assoggettata a imposte sugli OICR applicabili in altri paesi e/o a tasse applicate da enti di regolamentazione del paese in cui il comparto è registrato per la distribuzione.


##### Informazioni aggiuntive Giorno lavorativo
Con l’espressione Giorno lavorativo si intende qualsiasi giorno diverso da un sabato o una domenica, in cui la Federal Reserve e la Borsa Valori di New York sono aperte, e qualsiasi giorno aggiuntivo stabilito dalla Società di gestione.

##### Giorno di valutazione
A ciascun Giorno lavorativo corrisponde un NAV determinato nel medesimo giorno.
Tale valore è disponibile presso la sede legale della Società, gli agenti locali, su tutti i quotidiani indicati dal Consigli o di Amministrazione e sul sito internet www.bnpparibas-am.com.

##### Termini di sottoscrizione, conversione e rimborso
Gli ordini di sottoscrizione, rimborso e conversione saranno evasi a un valore patrimoniale netto ignoto, sulla base delle re gole illustrate di seguito, esclusivamente nei Giorni di valutazione e gli orari riportati fanno riferimento all’ora del Lussemburgo.
| Centralizzazione degli ordini | Data di esecuzione degli ordini | Calcolo del NAV e data di pubblicazione | Data di regolamento degli ordini (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| Ore 16:00 (CET) del Giorno di valutazione del NAV Ore 10:30 (CET) del Giorno di valutazione del NAV (2) | Giorno di valutazione (G) | Giorno di valutazione (G) | Il Giorno di Valutazione, ad eccezione della classe T1 (giorno successivo al giorno di valutazione) |

- Se la data di regolamento coincide con un giorno di chiusura di una borsa, il regolamento sarà effettuato il giorno lavorativo successivo.
- Applicabile solo al Giorno di valutazione precedente il 25 dicembre e il 1° gennaio dell’anno corrispondente.


##### Informazioni storiche
Comparto lanciato il 16 luglio 2008 con la denominazione “BNP Paribas InstiCash USD”. Denominazione attuale a decorrere dal 14 gennaio 2019.

##### Tassazione
Si raccomanda ai potenziali azionisti di informarsi accuratamente sulle possibili conseguenze fiscali associate all’investimento nel rispettivo paese di origine, residenza o domicilio.
BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
Informativa settimanale
L’informativa settimanale sarà pubblicata sul sito web https://www.bnpparibas-am.lu. Una volta selezionati il comparto e la classe di azioni, gli azionisti potranno accedere all’informativa settimanale nella sezione “Documenti” del sito.