# What is this product?
## Type

## Aegon Global Equity Income Fund is a sub-fund of Aegon Asset Management Investment Company (Ireland) plc.

## Term
The term of the Fund is unlimited and therefore there is no maturity date. The Fund Manager / Manufacturer may decide to terminate the Fund unilaterally as set out in the Prospectus of the Funds. Situations that give rise to an automatic termination are not foreseen in the Funds Prospectus, but may be foreseen by laws and regulations applicable to the Fund.
Objective: is to provide income and capital growth over the longer term by investing in the global equities market. The Fund will aim to deliver a yield higher than that generally available from investment in global equities.
Policy: The Fund shall directly invest at least 80% of the Net Asset Value of the Fund in equity securities. The Investment Manager in seeking to achieve the Fund's investment objective, intends to invest primarily in a portfolio of global equity securities providing an above average yield (i.e. a higher yield than the yield of the overall global equity market). The Fund may also invest to a limited extent, in other securities and instruments as described below. In selecting investments, the Investment Manager shall seek to invest in equity securities that have the potential for growth of income and capital and meet the Investment Manager's ESG criteria. The Investment Manager shall seek to identify companies with attractive long-term business prospects that generate cash and produce attractive levels of dividend income. The Fund shall invest in a diversified portfolio of equity securities.
The Fund adheres to environmental, social and governance ('ESG') criteria for all of its equity securities including indirect exposure (excluding collective investment schemes, index derivatives and ancillary cash) which combines screening such securities against exclusionary criteria as more fully described in the Fund supplement along with ESG risks. The Investment Manager will firstly apply an exclusionary screen to exclude investments which the Investment Manager considers to have a negative impact on society and/or the environment and excludes such securities that fall within either the “exclusion list” and “watch
list” (the Fund will commit to a strict application of the watch list and treat it as a hard restriction limit) referenced in the Fund Supplement. The Investment Manager will then use a bottom-up stock selection process to select equity securities from the remaining universe. ESG analysis will be integrated into this bottom-up process and the Investment Manager will use a combination of external third party research and internal analysis to evaluate ESG related risks and opportunities.
The Fund will aim to have greater exposure than the MSCI ACWI index to securities with positive ESG characteristics, as defined by MSCI ESG ratings, and will target a portfolio weighting of 1.2 times (20% higher exposure than) the MSCI ACWI Index to AAA andor AA companies (the two highest ratings) by MSCI. There is no minimum rating which an equity security must have in order to be eligible for the Fund (except having passed the exclusionary screen).
The Investment Manager may invest the Fund's assets in securities of companies across a broad range of industries and sectors, with a wide range of market capitalisations and in companies domiciled throughout the world. The Fund will not concentrate on any particular sector or geographic location, however it is intended that, under normal market conditions, the majority of the Fund's investments will be concentrated in liquid shares of companies with a market capitalisation in excess of £1 billion.
The Fund may also hold ancillary liquid assets such as cash, cash investments, bank deposits, short term certificates or high quality short-term money market instruments including, but not limited to, commercial paper and treasury bills but the Investment Manager would not expect to hold substantial amounts of assets in these forms except if such investments were considered to be in the best interests
of the Shareholders in the Fund. The Fund may invest up to 10% of the Fund's Net Asset Value in other open-ended collective investment schemes. The Fund may use financial indices, such as FTSE 100 and the S&P 500, for efficient portfolio management purposes which is further described in Specific FDI, Futures and Options. The Fund's use of underlying indexes will be in accordance with the Central Bank UCITS Regulations.
Although it is the intention of the Investment Manager to invest primarily in equity securities, in circumstances where the Investment Manager is unable to identify suitable equity investments, the Fund may invest up to 20% of its assets in preferred stocks, convertible securities, rights, warrants, American Depositary Receipts, Global Depositary Receipts and fixed income securities such as corporate, convertible and government bonds or notes (which may be fixed or floating rate and shall primarily be investment grade (although may include non-investment grade to a limited extent)).
Comparator Benchmarks: MSCI AC World Index TR EUR. Comparison against this index will allow investors to compare the income yield of the Fund (i.e. income as a percentage of value) against that of a representative but not identical universe of the Fund's potential investments. Comparison against this index will also allow investors to judge the active nature of the Fund against performance of an index which could reflect the performance of equivalent passive funds.
Investors should be aware that a comparison of the yield of the Fund (income as a percentage of value) against the yield of this index will not necessarily be representative of the total performance (income and capital) of the Fund as against the index. MSCI AC World High Yield Dividend Yield TR EUR Index. Comparison against this index will allow investors to compare the Fund's performance against that of a representative but not identical universe of the Fund's potential investments. Comparison against this index will also allow investors to judge the active nature of the Fund against performance of an index which could reflect the performance of equivalent passive funds with a high dividend yield orientation.
Lipper Global Equity Global Income Peer Group. Comparison of the Fund against this Peer Group will give investors an indication of how the Fund is performing compared with Funds investing in a similar but not identical investment universe and income orientation. The composition of this peer group is maintained externally and the investment manager makes no guarantees to its accuracy

## Other information: You can buy, sell or exchange the Fund's shares on any business day (see 'Key Information for Buying and Selling' in the Fund Supplement to the Prospectus for more information).
Note: the currency of this share class is different from the base currency of the Fund. We use investment techniques which aim to eliminate the impact of exchange rate changes between the share class currency and the currency of the Fund. Aegon Asset Management Investment Company (Ireland) plc operates two different methods of hedging share classes. Full details of these can be found in the Prospectus. Income the Fund receives will be reinvested and automatically reflected in the value of your shares.

## It is expected that the Fund will be held as part of a diversified portfolio which may include other assets such as bonds, equities, property and cash.

## The fund promotes E/S (i.e Environmental and Social) characteristics within the meaning of Article 8 of the Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR).

## Intended retail investor
The Fund is designed for retail and institutional investors seeking pooled exposure to the global equity market, and who are comfortable with a higher level of investment risk. Share prices will fluctuate and may fall in value. It is important to understand that the Fund should be viewed as a medium to long term investment. The Fund may not be appropriate for investors who plan to invest in the short term.

## The Depositary of the Fund is Citibank Depositary Services Ireland Limited.

## Further information about the Fund and copies of the Prospectus, Supplement, latest Annual and Semi-Annual Reports of the Company can be obtained free of

## charge from our website (www.aegonam.com) or by calling +353 1 622 4493. These documents are available in English.

## The prices of shares will be published daily on our website (www.aegonam.com).

Translation (ENES, 2023-01-01):
# ¿Qué es este producto?
## Tipo

## Aegon Global Equity Income Fund es un subfondo de Aegon Asset Management Investment Company (Ireland) plc.

## Plazo
El plazo del Fondo es ilimitado y, por lo tanto, no hay fecha de vencimiento. El Gestor de fondos o el Productor pueden decidir terminar el Fondo de forma unilateral, según se establece en el Folleto de los Fondos. Las situaciones que pueden dar lugar a una terminación automática no están previstas en el Folleto de los Fondos, pero sí pueden estar previstas por las leyes y normativas aplicables al Fondo.
Objetivo: lograr un aumento del capital y de los ingresos a largo plazo mediante la inversión en el mercado de renta variable mundial. El Fondo tratará de ofrecer una rentabilidad superior a la que suele obtenerse de la inversión en renta variable mundial.
Política: El Fondo invertirá directamente al menos el 80 % de su Valor liquidativo en valores de renta variable. Para alcanzar el objetivo de inversión del Fondo, el Gestor de Inversiones pretende invertir principalmente en una cartera de valores de renta variable mundial que proporciona una rentabilidad superior a la media (es decir, una rentabilidad superior a la del mercado de renta variable mundial). El Fondo también puede invertir en cierta medida en otros valores e instrumentos, tal y como se describe a continuación. Al seleccionar las inversiones, el Gestor de Inversiones tratará de invertir en valores de renta variable con potencial de crecimiento de ingresos y de capital, y que cumplan sus criterios ESG. El Gestor de Inversiones tratará de identificar empresas con atractivas perspectivas comerciales a largo plazo que generen efectivo y produzcan niveles favorables de ingresos por dividendos. El Fondo invertirá en una cartera diversificada de valores de renta variable.
El Fondo cumple criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ESG, por sus siglas en inglés) en todos sus valores de renta variable, lo que incluye la exposición indirecta, (excepto en lo que se refiere a organismos de inversión colectiva, derivados de índices e inversiones complementarias en efectivo). En consecuencia, a la hora de seleccionar los valores, aplica distintos filtros, como determinados criterios de exclusión, tal como se describe en mayor detalle en el suplemento del Fondo. El Gestor de Inversiones aplicará en primer lugar un filtro de exclusión para descartar las inversiones que, a su juicio, tengan un impacto negativo en la sociedad o el medioambiente, y excluye los valores que formen parte de la lista de exclusión o de la lista de comprobación (el Fondo aplicará estrictamente la lista de comprobación y la tratará como un límite infranqueable), tal como se describe en el suplemento del Fondo. Por tanto, el Gestor de Inversiones aplicará un proceso de selección de valores ascendente para seleccionar los valores de renta variable del universo restante. El análisis ESG se integrará en este proceso ascendente, y el Gestor de Inversiones combinará los análisis externos de terceros con los internos para evaluar los riesgos y las oportunidades relacionados con las cuestiones ESG.
El Fondo tratará de tener una exposición superior a la del índice MSCI ACWI a valores con características ESG positivas, según las calificaciones ESG de MSCI. Asimismo, tendrá como objetivo lograr una ponderación de la cartera 1,2 veces mayor (un 20 %) que la del índice MSCI ACWI para las sociedades con calificaciones AAA o AA (las dos mejores calificaciones), según MSCI. No es necesario que los valores de renta variable alcancen una calificación mínima para que el Fondo pueda invertir en ellos, pero sí deben haber superado el filtro de exclusión.
El Gestor de Inversiones puede invertir los activos del Fondo en valores de sociedades de una amplia gama de industrias y sectores, con una amplia gama de capitalizaciones de mercado y con sede en cualquier parte del mundo. El Fondo no se concentrará en ningún sector ni ninguna ubicación geográfica en particular. No
obstante, se prevé que, en condiciones normales de mercado, la mayoría de las inversiones del Fondo se concentren en acciones líquidas de sociedades con una capitalización de mercado superior a 1000 millones de GBP.
El Fondo también puede mantener activos líquidos de carácter complementario, como efectivo, inversiones en efectivo, depósitos bancarios, certificados a corto plazo o instrumentos del mercado monetario a corto plazo de alta calidad, incluidos, entre otros, los pagarés comerciales o los bonos del Tesoro. En cualquier caso, el Gestor de Inversiones no pretende mantener cantidades sustanciales de estos tipos de activos, excepto si se considera que tales inversiones redundan en el beneficio de los Partícipes del Fondo. El Fondo puede invertir hasta un 10 % de su Valor liquidativo en otros organismos de inversión colectiva de capital variable. El Fondo puede utilizar índices financieros, como el FTSE 100 y el S&P 500, con fines de gestión eficiente de la cartera, lo que se describe con más detalle en los IFD, los futuros y las opciones específicos. El uso de índices subyacentes por parte del Fondo se realizará de acuerdo con los reglamentos sobre los OICVM del Banco Central.
Aunque la intención del Gestor de Inversiones es invertir principalmente en valores de renta variable, es posible que, en ocasiones, el Gestor de Inversiones no pueda identificar inversiones en renta variable adecuadas. En estos casos, el Fondo puede invertir hasta el 20 % de sus activos en acciones preferentes, valores convertibles, derechos, warrants, recibos de depósito americanos, recibos de depósito internacionales y valores de renta fija, como pagarés o bonos corporativos, convertibles y gubernamentales (con un tipo de interés fijo o variable y principalmente de grado de inversión, aunque de manera limitada podrían no tener categoría de grado de inversión).
Índices de referencia de comparación: MSCI AC World Index TR EUR. La comparación con este índice permitirá a los inversores comparar la rentabilidad de los ingresos del Fondo (es decir, los ingresos como porcentaje de valor) con el de un universo representativo, pero no idéntico, de las posibles inversiones del Fondo. Asimismo, la comparación con este índice permitirá a los inversores valorar la naturaleza activa del Fondo frente a la rentabilidad de un índice que, a su vez, podría reflejar la rentabilidad de fondos pasivos equivalentes.
Los inversores deben saber que una comparación del rendimiento del Fondo (ingresos como porcentaje de valor) con el rendimiento de este índice no será necesariamente representativa de la rentabilidad total (ingresos y capital) del Fondo con respecto al índice. MSCI AC World High Yield Dividend Yield TR EUR Index. La comparación con este índice permitirá a los inversores comparar la rentabilidad del Fondo con la de un universo representativo, pero no idéntico, de las posibles inversiones del Fondo. Asimismo, la comparación con este índice permitirá a los inversores valorar la naturaleza activa del Fondo frente a la rentabilidad de un índice que, a su vez, podría reflejar la rentabilidad de fondos pasivos equivalentes con una orientación hacia una alta rentabilidad por dividendo. Grupo de homólogos del Lipper Global Equity Global Income. La comparación del Fondo con este Grupo de homólogos proporcionará a los inversores una indicación de la rentabilidad del Fondo en comparación con los Fondos que invierten en un universo de inversión y con una orientación hacia los ingresos similares, pero no idénticos. La composición de este Grupo de homólogos se mantiene externamente, por lo que el Gestor de Inversiones no garantiza su precisión.
Otra información: Puede comprar, vender o canjear las acciones del Fondo en cualquier día hábil (consulte «Datos fundamentales para el inversor sobre compra y venta» en el Suplemento del Folleto del Fondo para obtener más información).

## Nota: La divisa de esta clase de acciones es distinta de la moneda de base del Fondo. El objetivo de nuestras técnicas de inversión es eliminar el impacto de las
diferencias en el tipo de cambio entre la moneda de esta clase de acción y la divisa del Fondo. Aegon Asset Management Investment Company (Ireland) plc emplea dos métodos diferentes de cobertura de las clases de acciones. El Folleto incluye información completa al respecto. Los ingresos que reciba el Fondo se reinvertirán y se reflejarán automáticamente en el valor de sus acciones.

## Se espera que el Fondo se mantenga como parte de una cartera diversificada que puede incluir otros activos como bonos, valores de renta variable, bienes inmuebles y efectivo.
El Fondo promueve características ambientales y sociales en el sentido del artículo 8 del Reglamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de noviembre de 2019 sobre la divulgación de información relativa a la sostenibilidad en el sector de los servicios financieros (SFDR, por sus siglas en inglés).

## Inversor minorista al que va dirigido
El Fondo está diseñado para inversores minoristas e institucionales que buscan una exposición conjunta al mercado de renta variable global y que se sienten cómodos con un nivel más alto de riesgo de inversión. Los precios de las acciones fluctuarán y su valor puede disminuir. Es importante comprender que el Fondo debe considerarse como una inversión de medio a largo plazo. El Fondo puede no ser apropiado para inversores que tengan previsto realizar una inversión a corto plazo.

## El Depositario del Fondo es Citibank Depositary Services Ireland Limited.
Se puede obtener de manera gratuita información adicional acerca del Fondo, así como copias del Folleto, Suplemento e Informes anuales y semestrales de la Sociedad en nuestra página web (www.aegonam.com) o llamando al +353 1 622 4493. Estos documentos están disponibles en inglés.

## Los precios de las acciones se publicarán en nuestra página web (www.aegonam.com).