# Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
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### Identification des souscripteurs

La SICAV, la Société de Gestion, l’Agent de Transfert, et tous les agents de la vente doivent à tout moment se conformer à la réglementation luxembourgeoise relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme ainsi qu’à la prévention de l’utilisation du système financier à ces fins.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la SICAV, la Société de Gestion et l’Agent de Transfert veilleront au respect de la législation luxembourgeoise applicable en la matière et s’assureront que l’identification des souscripteurs soit effectuée à Luxembourg conformément à la règlementation en vigueur, comme (liste non exhaustive) la Directive (EU) 2015/849, la loi du 12 novembre 2004 et le règlement CSSF N° 1202 du 14 décembre 2012, tels que modifiés de temps à autre.
L’Agent de transfert a le devoir de respecter la réglementation luxembourgeoise lorsqu’il reçoit des demandes de souscription. À ce titre, lorsqu’un actionnaire ou un futur actionnaire présente une demande, l’Agent de transfert est tenu d’identifier le client et les bénéficiaires effectifs, et de vérifier leur identité sur la base de documents, de données ou d’informations de sources fiables et indépendantes, en approche basée sur le risque.
Lorsque les actions sont souscrites par un intermédiaire agissant pour le compte de tiers, l’Agent de transfert doit mettre en place des mesures de vigilance supplémentaires, en cherchant spécifiquement à analyser la solidité des structures de contrôle dans la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
En cas de doute sur l’identité de celui qui demande à souscrire ou à se faire racheter ses actions en raison du manque, de l’irrégularité ou de l’insuffisance de preuves concernant son identité, il appartient à l’Agent de Transfert de suspendre cette demande, et même de rejeter la demande de souscription pour les raisons exposées ci-avant. Dans une telle hypothèse, l’Agent de Transfert ne sera redevable d’aucun frais ou intérêt.
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### Identification du niveau de risque de l’investissement

En outre, lorsqu’elles réalisent des transactions d’investissement, la SICAV, la Société de Gestion et, le cas échéant, l’entité à laquelle la mise en œuvre des tâches de gestion de portefeuille est déléguée, doivent effectuer une analyse du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme associé à l’investissement et mettre en place des mesures de vigilance qui soient adaptées au risque évalué et documenté.
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Translation (FRES, 2022-07-01):
# Lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo
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### Identificación de los suscriptores

La SICAV, la Sociedad Gestora, el Agente de Transferencias y los agentes vendedores deben cumplir, en todo momento, con las normas luxemburguesas relativas a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y a la prevención de la utilización del sector financiero para esos fines.
Por lo que respecta a la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la SICAV, la Sociedad Gestora y el Agente de Transferencias se asegurarán de que se respete la legislación luxemburguesa aplicable en este ámbito y de que los suscriptores estén identificados en Luxemburgo de conformidad con la legislación vigente, que incluye, entre otras cosas, la Directiva (UE) 2015/849, la Ley de 12 de noviembre de 2004 y el Reglamento CSSF n.º 12- 02 de 14 de diciembre de 2012, en su versión oportunamente modificada.
El Agente de Transferencias tiene la obligación de cumplir la normativa luxemburguesa cuando recibe solicitudes de suscripción. Por tanto, cuando un accionista o un futuro accionista presenta una solicitud, el Agente de Transferencias debe identificar al cliente y a los titulares reales, así como verificar su identidad sobre la base de documentos, datos o información de fuentes fiables e independientes, aplicando un enfoque basado en el riesgo.
En caso de que sea un intermediario quien suscriba acciones en nombre de terceros, el Agente de Transferencias debe aplicar medidas de vigilancia adicionales destinadas específicamente a analizar la solidez de las estructuras de control para la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Si existe alguna duda respecto a la identidad de una persona que realiza una solicitud de suscripción o reembolso por la carencia, la irregularidad o la insuficiencia de pruebas respecto a su identidad, es responsabilidad del Agente de Transferencias suspender o incluso rechazar la solicitud de suscripción por los motivos explicados. En dichas circunstancias, el Agente de Transferencias no asumirá el pago de ningún coste o interés.
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### Identificación del nivel de riesgo de la inversión

Además, al realizar operaciones de inversión, la SICAV, la Sociedad Gestora y, si procede, la entidad en la cual se ha delegado la implementación de las obligaciones de gestión de carteras deben llevar a cabo un análisis del riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo asociado a la inversión e implantar medidas de vigilancia que sean apropiadas para el riesgo evaluado y documentado.
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