# Key facts about LO Funds – Planetary Transition
| Legal structure | SICAV-UCITS (Luxembourg) 1 |
| --- | --- |
| Investment objectives | The Sub-Fund is actively managed. The MSCI World TR ND is used for performance and internal risk indicators comparison. The Sub-Fund invests in equity and equity related securities issued by companies worldwide (including Emerging Markets) whose growth will benefit from regulations, innovations, services or products related to the global fight against or adaptation to climate change. The Sub-Fund seeks to invest in high quality companies with sustainable financial models, business practices and business models showing resilience and the ability to evolve and benefit from long term structural trends using its proprietary environmental, social and governance factors. As part of its Emerging Market exposure, the Sub-Fund may invest up to 20% of its net assets in shares issued by mainland China-incorporated companies (including China A-Shares). The Investment Manager is authorized to use financial derivative instruments for hedging purposes or for EPM but not as part of the investment strategy. |
| Investor profile | The Sub-Fund may be appropriate for investors, who seek capital appreciation over the long-term; and are willing to take on the increased risks associated with the categories of assets described in the investment objective and policy; and can withstand volatility in the value of their Shares. This Sub-Fund may not be appropriate for investors who plan to withdraw their money within 5 years. |
| Sub-Fund launch | 16 March 2020 |
| Custodian bank/administration | CACEIS Bank, Luxembourg Branch |
| Liquidity | Daily |
| Subscription/redemption details | Subscription deadline: T-1, 15:00 Luxembourg time Payment date: Up to T+3 |
| Registered countries 2 | Registered for distribution to retail investors in: Austria (AT), Finland (FI), France (FR), Germany (DE), Italy (IT), Liechtenstein (LI), Luxembourg (LU), Netherlands (NL), Norway (NO), Spain (ES), Sweden (SE), United Kingdom (GB). Switzerland (CH): Registered for distribution to Swiss non-qualified investors with the FINMA. Belgium (BE): Not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000. |
| Reference currency | USD |
| Minimum investment | EUR 3,000 (Class P), EUR 1,000 (Class R) 3 |
| Management fee | 0.75% |
| Distribution fee | 0.75% |
| Conversion fee | Up to 0.50% (of the total amount switched) |
| Taxation in the EU | Tax treatments depends on the individual circumstances of each client and may be subject to change in the future. Please consult your tax advisor for more details. |

| Share class | ISIN | SRRI | Entry charge | Exit charge | Ongoing charge | Performance fee | Countries of registration |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| LO Funds – Planetary Transition, (USD), PA | LU2107587557 | 6 | Up to 5.00% | 0.00% | 1.85% | None | AT, BE, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE |
| The above share classes are for illustrative purposes only. Other share classes may be available in your country. The prospectus, the Key Investor Information Documents (KIIDs), the articles of incorporation as well as the semi-annual and annual reports are available on www.loim.com and can be requested free of charge at the registered office of the Sub-Fund. |

1 
Undertaking for the Collective Investment in Transferable Securities (UCITS) subject to Luxembourg laws. Planetary Transition is a Sub-Fund of LO Funds. / 
2 
Not all share classes or currency units are available in every country where the Sub-Fund is registered. For further information on the availability of these share classes or currency unites, please refer to the fund documentation and/or your relationship manager. Please refer to important information at the end of this marketing communication. /
3 
Or equivalent amount in another currency.
This marketing document is for retail investors located in the countries listed in the Key Facts section.
It is not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000. It is not appropriate for retail investors in Singapore.
Please read the important information at the end of this document.
Page 6	LOIM · LO Funds – Planetary Transition · 2023

Translation (ENFR, 2023-06-30):
# Données-clés sur LO Funds – Planetary Transition
| Structure juridique | SICAV-UCITS 1 |
| --- | --- |
| Objectif d’investissement | Le Compartiment est géré activement. Le MSCI World TR ND est utilisé à des fins de comparaison de la performance et des indicateurs du risque internes. Le Compartiment investit dans des actions et des titres liés aux actions émis par des sociétés du monde entier (marchés émergents compris) dont la croissance tirera profit des règlements, innovations, services ou produits liés à la lutte mondiale contre le changement climatique ou à l’adaptation à ce dernier. Le Compartiment vise à investir dans des entreprises de premier ordre avec des modèles financiers, des pratiques commerciales et des modèles d’affaires durables, faisant preuve de résilience et ayant la capacité d’évoluer et de tirer avantage des tendances structurelles de long terme en s’appuyant sur les outils et méthodologies de profilage des facteurs ESG et de la durabilité de LOIM. Dans le cadre de son exposition aux marchés émergents, le Compartiment peut investir jusqu’à 20% de ses actifs nets en actions émises par des sociétés constituées en Chine continentale (actions A chinoises comprises). Le Gérant peut utiliser des instruments financiers dérivés à des fins de couverture et de gestion efficace du portefeuille, mais pas dans le cadre de la stratégie d’investissement. |
| Profil de l’investisseur | Ce Compartiment convient aux investisseurs qui visent à obtenir une appréciation du capital sur le long terme et qui acceptent le risque plus élevé inhérent aux classes d’actifs décrites sous « Objectif et politique d’investissement » et qui peuvent supporter la volatilité de la valeur de leurs Actions. Ce Compartiment pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport en capital d’ici cinq ans. |
| Date de lancement | 16 mars 2020 |
| Banque dépositaire / Agent administratif | CACEIS Bank, succursale au Luxembourg |
| Liquidité | Quotidienne |
| Informations sur les souscriptions/rachats | Date limite de souscription : T-1, 15 h 00 heure locale au Luxembourg ; Date de règlement : jusqu’à T+3 |
| Pays d’enregistrement  2 | Distribution autorisée à des investisseurs particuliers en/au : Allemagne (DE), Autriche (AT), Espagne (ES), Finlande (FI), France (FR), Italie (IT), Liechtenstein (LI), Luxembourg (LU), Norvège (NO), Pays-Bas (NL), Royaume-Uni (GB), Suède (SE). Suisse (CH) : distribution à des investisseurs non qualifiés autorisée par la FINMA. Belgique (BE) : Ne convient pas aux investisseurs particuliers belges, sauf si la souscription est supérieure à 250 000 |
| Devise de référence | USD |
| Investissement minimal | 3 000 EUR (Catégorie P), 1 000 EUR (Catégorie R) 3 |
| Commission de gestion | 0,75% |
| Commission de distribution | 0,75% |
| Frais de conversion | Jusqu’à 0,50% (du montant total converti) |
| Imposition dans l’UE | Le traitement fiscal dépend de la situation individuelle de chaque client et est susceptible d’évoluer avec le temps. Consultez votre conseiller fiscal pour plus de détails. |

| Type de part | ISIN | SRRI | Frais d’entrée | Frais de sortie | Frais courants 2 | Commission de performance | Pays d’enregistrement |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| LO Funds – Planetary Transition, (USD), PA | LU2107587557 | 6 | Jusqu’à 5,00% | 0,00% | 1,85% | Néant | AT, BE, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE |
| Les types de parts ci-dessus sont présentés à titre purement indicatif. D’autres types de part peuvent être disponibles dans votre pays. Le prospectus, le Document d’informations clés pour l’investisseur (DICI), les statuts constitutifs ainsi que les rapports annuel et semi-annuel sont disponibles sur www.loim.com. lls peuvent être aussi obtenus gracieusement au siège social du compartiment. |

1 
Organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) de droit luxembourgeois. Planetary Transition est un Compartiment de LO Funds. / 
2 
Les catégories d’actions susmentionnées sont présentées à des fins purement illustratives. D’autres catégories peuvent être proposées dans votre pays. Le prospectus, les Documents d’informations clés pour l’investisseur (DICI), les statuts ainsi que les rapports annuel et semestriel sont disponibles sur www.loim.com. Ces documents peuvent aussi être obtenus gratuitement au siège social du Compartiment. / 
3 
Ou montant équivalent dans une autre devise.
Ce document commercial est destiné aux investisseurs particuliers situés dans les pays énumérés à la section « Données-clés ». Le Compartiment ne convient pas aux investisseurs particuliers belges, sauf si la souscription est supérieure à 250 000 EUR. Il n’est pas non plus destiné aux investisseurs particuliers de Singapour.
Nous vous invitons à prendre connaissance des informations légales à la fin du document.
Page 6	LOIM · LO Funds – Planetary Transition · 2023