# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced USD
a subfund of CS Investment Funds 12 - Class UB USD

## Investment policy

### The aim of the fund is to achieve the highest possible

## Gross performance in USD (rebased to 100) and Performance in % 1)
total return in USD by investing worldwide, in princi- ple with equal allocations in equities, equity-type se- curities and fixed or variable rate securities. The pro- portion of the funds assets invested in equities and equity-type securities may vary between 30% and 60%. In addition, money market instruments may be held on an ancillary basis. The fund may also invest a maximum of 20% in alternative investments.
150
140
130
120
110
100
CS (Lux) Portfolio Fund Balanced USD UB
20%
15%
10%
5%
0%
02.2017
until 02.2018
02.2018
until 02.2019
02.2019
until 02.2020
02.2020
until 02.2021
02.2021
until 02.2022

## Fund facts
Fund manager	Urs Hiller, Gerhard Werginz
| Fund manager sin | ce	01.01.1997, 01.04.2017 |  |
| --- | --- | --- |
|  |  |  |  |  |  |  |  |  |  |
| Location | Zurich, Zurich |  |  | 1 month | 3 months | YTD | 1 year | 3 years | 5 years |
| Management | Credit Suisse Fund Management |  | Fund | -2,05 | -4,56 | -6,21 | 0,85 | 22,77 | 32,03 |


## Net performance in USD 1)
Performance (Net)
company
S.A.

### If an investment is denominated in a currency other than your base currency, changes in the rate of
Fund domicile	Luxembourg

### exchange may have an adverse effect on value, price or income.
| Fund currency | USD |
| --- | --- |
| Close of financial year | 31. Mar |
| Total net assets (in millions) | 426,41 |
| Inception date | 30.01.2015 |
| Management fee p.a. | 1,25% |
| Ongoing charge	1,68% Swinging single pricing (SSP)  2)	 Yes |

Unit class	Category UB
(capital growth)
Unit class currency	USD
ISIN number	LU1144411391
Bloomberg ticker	CPBUUBU LX
Valor no.26362734

## Allocation asset classes in %
Equity	49,82
Bonds	38,18 Cash/Cash
Equivalents	3,84
Commodity	3,18
Hedge funds	2,57
Real estate	2,41
|  |  |  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
|  |  |  |  |  |  |
| Net Asset Value	137,23 |  | Cash/Cash Equivalents | Bonds | Equity	Alternatives | Total |
|  |  | Others | 3,84 | - | - | - | 3,84 |
| Morningstar Rating as of 28.02.2022 |  | USA | - | 26,92 | 27,96 | - | 54,88 |
| 2) For more details, please refer to the relevant chapter "Net Asset Value" of the Fund’s prospectus. |  | Emerging Markets Global | - - | 5,89 3,07 | 5,73 4,97 | - 8,16 | 11,62 16,20 |
|  |  | Asia Pacific | - | 0,29 | 0,98 | - | 1,27 |
| Euroland	-	1,62	4,98	-	6,60 Canada	-	0,39	1,27	-	1,66 UK	-	-	1,27	-	1,27 Japan	-	-	1,94	-	1,94 Switzerland	-	-	0,72	-	0,72 Total	3,84	38,18	49,82	8,16	100,00 |
| Duration |  | Top 10 holdings in % |  |
| Modified duration in years	4,43 |  | Position | as % of |
|  |  |  | assets |
| Allocation of bonds in % |  | Credit Suisse Commodity Allocation Fund | 3,18 |
|  |  | Microsoft Corp | 2,71 |
| Straight bonds	76,53 |  | Alphabet -A- | 1,65 |
| Emerging Market Bonds	15,43 |  | Tesla Motors Inc | 1,11 |
| High Yield Bonds	5,45 |  | Home Depot | 1,05 |
| Convertibles	2,59 |  | Nvidia | 0,93 |
| Fund statistics |  | 2.875 US Treasury 15.08.2028 | 0,87 |
| 3 years	5 years |  | Verizon Communications Inc. | 0,87 |
| Annualised volatility in %	10,03	8,81 |  | US Treasury | 0,86 |
| Maximum draw down in %  3)	 -11,95	-11,95 |  | US Treasury | 0,84 |
| 3) Maximum drawdown is the most negative |  | Total | 14,07 |
| cumulative return over a given time period. |  | based on a look-through |  |


## Asset allocation in %
Currencies in % (after hedging)
USD	80,45
EUR	4,77
JPY	2,50
GBP	1,72
CAD	1,66
AUD	1,11
CHF	1,06
Others	6,73

### ESG Integration (ESG aware): This product undertakes investments that explicitly assess and integrate the sustainability characteristics of companies in the investment process.
1) Historical performance indications and financial market scenarios are not reliable indicators of current or future performance. The performance data does not take into account the commissions and costs incurred on the issue and redemption of fund units.

### Asset Allocation presented on this page may change over time.
February 28, 2022
France

Translation (ENFR, 2022-02-28):
# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced USD
un compartiment de CS Investment Funds 12 - Catégorie UB USD

## Politique d’investissement

### L’objectif de ce fonds est d’atteindre le rendement

## Performance nette en USD (base de 100) et performance annuelle 1)
en USD le plus élevé possible en investissant dans le monde entier, en principe avec des allocations équi- valentes en actions, en titres assimilés à des actions et en titres à revenu fixe et à taux variable. La pro- portion des actifs du fonds investis dans des actions et dans des titres assimilés à des actions peut varier de 30% à 60%. En outre, les instruments du mar- ché monétaire peuvent être détenus à titre acces- soire. Le fonds peut également investir tout au plus
150
140
130
120
110
100
CS (Lux) Portfolio Fund Balanced USD UB
20%
15%
10%
5%
0%
02.2017
- 02.2018
02.2018
- 02.2019
02.2019
- 02.2020
02.2020
- 02.2021
02.2021
- 02.2022

### 20% dans des placements alternatifs.

## Caractéristiques du fonds

#### Nom du gestionnaire Urs Hiller, Gerhard Werginz Gérant du fonds depuis 01.01.1997, 01.04.2017 Gérant basé à	Zurich, Zurich
Performance annuelle (Fonds)
| Performance nette en USD  1) |  |
| --- | --- |
|  | 1 mois | 3 mois | YTD | 1 an | 3 ans | 5 ans |
| Fonds | -2,05 | -4,56 | -6,21 | 0,85 | 22,77 | 32,03 |


### Les gains échéant au client peuvent se voir augmentés ou réduits en fonction des fluctuations de

#### Direction du fonds

#### Credit Suisse Fund Management

#### S.A.

### taux de change.
Allocation des classes d'actifs en %

## Monnaies en % (après couverture)

#### Domicile du fonds	Luxembourg

#### Devise du fonds	USD

#### Fin de l’exercice fiscal	31 mars

#### Encours total (en mio.)	426,41

#### Date de lancement30.01.2015

#### Frais de gestion par an	1,25%

#### Frais courants	1,68%

#### Swinging single pricing (SSP) 2)		Oui Catégorie de parts	Tranche UB (capitalisation)

#### Actions	49,82

#### Obligations	38,18 Liquidités/

#### équivalents de

#### liquidités	3,84 Matières

#### premières	3,18 Les hedge

#### funds	2,57

#### USD	80,45

#### EUR	4,77

#### JPY	2,50

#### GBP	1,72

#### CAD	1,66

#### AUD	1,11

#### CHF	1,06

#### Autres	6,73

#### Monnaie des catégories de parts

#### USD

#### Immeubles	2,41

## Allocation d’actifs en %

#### Code ISIN	LU1144411391

#### Code Bloomberg	CPBUUBU LX

#### N° de valeur26362734 Valeur liquidative		137,23

#### Morningstar Rating as of 28.02.2022	

#### Liquidités/équivalents de liquidités Obligations Actions Placm.Altern.	Total

#### Autres	3,84	-	-	-	3,84

#### Etats Unis	-	26,92	27,96	-  54,88

#### Marchés émergents	-	5,89	5,73	-  11,62

#### Global	-	3,07	4,97	8,16  16,20
|  |  |  |  |  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| 2) Pour plus de détails, veuillez vous référer au |  | Asie-Pacifique | - | 0,29 | 0,98 | - | 1,27 |
| chapitre «Valeur nette d'inventaire» du prospectus du |  | Euroland | - | 1,62 | 4,98 | - | 6,60 |
| fonds. |  | Canada | - | 0,39 | 1,27 | - | 1,66 |
|  |  | Royaume-Uni | - | - | 1,27 | - | 1,27 |
|  |  | Japon | - | - | 1,94 | - | 1,94 |
|  |  | Suisse | - | - | 0,72 | - | 0,72 |
|  |  | Total | 3,84 | 38,18 | 49,82 | 8,16 | 100,00 |


## Duration

#### Duration modifiée en années	4,43

## Allocation des obligations en %

#### Obligations à taux fixe	76,53

#### Obligations émergentes	15,43

#### Obligations de haut rapport	5,45

#### Obligations convertibles	2,59

## Statistiques du fonds

#### 3 ans	5 ans

#### Volatilité annualisée en %	10,03	8,81

#### Perte maximum en % 
3)	

#### -11,95	-11,95
- La perte maximale correspond au rendement cumulé le plus bas sur une période donnée.


## 10 positions principales en %

#### Société	en % des

#### capitaux Credit Suisse Commodity Allocation Fund	3,18 Microsoft Corp	2,71

#### Alphabet -A-	1,65

#### Tesla Motors Inc	1,11

#### Home Depot	1,05

#### Nvidia	0,93

#### 2.875 US Treasury 15.08.2028	0,87

#### Verizon Communications Inc.	0,87

#### US Treasury	0,86

#### US Treasury	0,84

#### Total	14,07

### sur la base d’une étude

### ESG Integration (ESG aware): Ce produit comprend des investissements qui intègrent et mesurent de façon explicite des critères de durabilité des entreprises dans leur processus d'investissement.
1) Les performances historiques et les scénarios de marché financier ne constituent pas des indicateurs fiables de résultats courants ou futurs. Les données de performance ne tiennent pas compte des commissions et frais d’émission et de rachat de parts de fonds.

### L'allocation d'actifs présentée sur cette page peut changer au fil du temps.