OVHaiLLM/Flipper huggingface dataset:
The main risks include:
- Counterparty risk: the possibility that a borrower defaults and/or is unable to return the securities borrowed. Counterparty risk is mitigated by the excess collateral insurance (assessed daily) and compensation for the counterparty's default by the lending agent.
- Collateral risk: the risk that the value of the collateral is, at any time, lower than the value of the securities borrowed. The collateral is not reinvested.
- Operational risk: the risk linked to all operating processes associated with securities lending. It may include, but is not limited to, errors in transactions between the lending agent and the borrower, errors and faults in transaction flows, faults in the IT platforms, etc.
- Information on the way in which assets subject to financial transactions in securities and collateral are held:The lending agent may hold the collateral through its network of sub-custodians or directly with the central securities depository. Collateral is separated from the agent's other assets. Alternatively, collateral may be held by a third-party collateral manager under an agreement with the agent and borrower.

Translation (ENFR, 2021-08-05):
Les risques principaux sont les suivants :
- Risques de contrepartie : la possibilité qu'un emprunteur fasse défaut et/ou soit dans l'incapacité de restituer les titres empruntés. Le risque de contrepartie est atténué par l'assurance de garantie excédentaire (avec évaluation quotidienne) et l'indemnisation de la défaillance de la contrepartie par l'Agent prêteur.
- Risque de garantie : le risque que la valeur de la garantie soit, à un moment quelconque, inférieure à la valeur des titres empruntés. La garantie n'est pas réinvestie.
- Risque opérationnel : risques liés à tous les processus opérationnels relatifs au prêt de titres. Il peut inclure, sans s'y limiter, les erreurs dans les termes des transactions entre l'Agent prêteur et l'emprunteur, les erreurs et failles des flux transactionnels, la défaillance de plateformes informatiques, etc.
- Indications de la manière dont les actifs faisant l'objet d'opérations de financement sur titres et les garanties reçues sont conservés :L'Agent prêteur peut conserver les garanties par le biais de son réseau de sous-dépositaires, ou directement auprès d'un dépositaire central de titres. Les garanties sont séparées des autres actifs de l'agent. En alternance, les garanties peuvent être détenues par un tiers gestionnaire de garanties sous contrat auprès de l'agent et de l'emprunteur.
Discount policy:
For FX forwards, the SICAV will apply an 8% discount for collateral in currencies other than EUR, USD or GBP.
For futures: no discount.
Reinvestment policy:
Neither the counterparty nor the SICAV will reinvest the collateral received.

Translation (ENFR, 2021-08-05):
Politique de décote :
Pour les FX forwards, la SICAV appliquera une décote de 8 % pour le collatéral dans d’autres devises que l’EUR, USD ou GBP.
Pour les futures : pas de décote.
Politique de réinvestissement :
Ni la contrepartie, ni la SICAV ne réinvestiront le collatéral reçu.
#### Initial subscription price:
€ 24.79; initial F.N.I.C. value on 25.02.93. On 16.12.01, all of the assets and liabilities of the SICAV F.N.I.C. were transferred to the sub-fund based on a ratio of one F.N.I.C. share per three DPAM INVEST B Equities World Sustainable shares in each share class.
The sub-fund has received all the assets and liaiblities of the DPAM INVEST B Equities World Dividend sub-fund through a merger by absorption that took effect on 26 February 2021.

Translation (ENFR, 2021-08-05):
##### Prix de souscription initial :
€ 24,79 ; valeur initiale de FNIC au 25/02/1993. Le compartiment a reçu en apport toute la situation active et passive de la SICAV F.N.I.C. le 16/12/01 dans un rapport d'une action F.N.I.C. contre trois actions de DPAM INVEST B Equities World Sustainable dans chaque catégorie d’actions.
Le compartiment a reçu l’entièreté du patrimoine du compartiment DPAM INVEST B Equities World Dividend par le biais d’une fusion par absorption qui a pris effet le 26 février 2021.
#### Benchmark:
The sub-fund uses the following index as its benchmark: MSCI Europe Net Return
This index is representative of the large- and mid-cap equity market of developed countries (as defined by MSCI and mainly based on the country of incorporation and the country of primary listing of its securities) in Europe.
The performance of this index is calculated by reinvesting net dividends (Net Return).

Translation (ENFR, 2021-08-05):
##### Benchmark :
Le compartiment utilise l’indice suivant comme benchmark : MSCI Europe Net Return.
Cet indice est représentatif du marché des actions de grandes et moyennes capitalisations boursières des pays développés (tels que définis par MSCI et principalement en fonction du pays d’incorporation et du pays de « primary listing » de ses titres) de l’Europe.
La performance de cet indice est calculée en réinvestissant des dividendes nets (Net Return).
Taking the following three points into consideration on the sub-fund's launch date:
- a	possible	sub-fund	investment	universe	of approximately € 60 billion;
- approximately € 44 billion freely available on the market;
- a stock market turnover amounting to approximately € 115 million per day;the Board of Directors reserves the right to temporarily stop accepting further subscription applications when the net asset value exceeds € 150 million, depending on the market circumstances at that time. The Board of Directors will publish a detailed report after a decision has been made to stop accepting further subscription applications.

Translation (ENFR, 2021-08-05):
Tenant compte des trois éléments suivants à la date du lancement du compartiment :
- un univers d’investissement possible du compartiment à environ € 60 milliards ;
- environ € 44 milliards sont librement disponibles sur le marché ;
- le volume traité sur les marchés boursiers s’élève à environ € 115 millions par jour ;le conseil d’administration se réserve le droit de ne plus accepter les demandes de souscription, temporairement, lorsque l’actif net dépasse € 150 millions et ceci en fonction des circonstances du marché à ce moment. Le conseil d’administration publie un avis circonstancié après qu’une décision de ne plus accepter les demandes de souscription ait été prise.
#### Investment policy of the sub-fund:
The sub-fund principally invests in the equities and/or other securities giving access to so-called “companies of the future” located in the Asia-Pacific region.
These “companies of the future” are identified by the acronym DRAGONS for:
- Disruptive Technologies (artificial intelligence, robotics, computer-aided design software, etc.),
- Rising Middle Class (luxury, travel, retail chain, etc.),
- Ageing & Health (healthcare, healthy eating, animal health, etc.),
- Generation Z (social media, cell phones, game consoles, etc.),
- O²	&	Ecology	(renewable	energies,	water management, energy efficiency, etc.),
- Nanotechnologies (biotechs, advanced materials, semiconductors, etc.),
- Security (physical security, cyber-security, etc.).

Translation (ENFR, 2021-08-05):
##### Politique de placement du compartiment :
Le compartiment investit principalement dans des actions et/ou d'autres titres donnant accès au capital d'entreprises dites "du futur" situées dans la région Asie-Pacifique.
Les entreprises dites « du futur » sont identifiées par l'acronyme DRAGONS pour :
- Disruptive Technologies ou Technologies disruptives (intelligence artificielle, robotique, logiciels de conception assistée par ordinateur, etc.),
- Rising Middle Class ou Classe moyenne émergente (luxe, voyage, chaîne de magasins de détail, etc.),
- Ageing & Health ou Vieillissement et bien-être (soins de santé, alimentation saine, santé animale, etc.),
- Generation Z ou Génération Z (médias sociaux, téléphonie mobile, consoles de jeux, etc.),
- O² &Ecology ou Environnement (énergies renouvelables, gestion de l’eau, efficacité énergétique, etc.),
- Nanotechnologies (biotechs, matériaux avancés, semi- conducteurs, etc.),
- Sécurité (sécurité physique, cyber-sécurité, etc.).
# THE SICAV AND THE AGENTS
Name of the SICAV: DP PATRIMONIAL
Registered office of the SICAV: 12, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg Luxembourg Trade and Companies Registry number: R.C.S. B 271.092
Legal form: Société d'Investissement à Capital Variable umbrella fund incorporated under Luxembourg law subject to Part I of the Law of 17 December 2010 on undertakings for collective investment (“UCI”) (“Law of 2010”).
Board of Directors of the SICAV:

Translation (ENFR, 2023-01-01):
# LA SICAV ET SES INTERVENANTS
Nom de la SICAV: DP PATRIMONIAL
Siège social de la SICAV: 12, rue Eugène Ruppert, L-2453 Luxembourg
N° Registre de Commerce et des Sociétés de Luxembourg: R.C.S. B 271.092
Forme juridique: Société d'Investissement à Capital Variable à compartiments multiples de droit luxembourgeois, soumise à la Partie I de la loi du 17 décembre 2010 concernant les organismes de placement collectif (« OPC ») (la « Loi de 2010 »).
Conseil d’Administration de la SICAV:
The NAV calculation itself is not suspended as orders are partially executed.
Only the part of the requests for redemptions which exceeds the threshold is affected by this partial suspension. It must be applied proportionally to all requests for individual redemptions submitted by the closing date concerned.
The portion of the redemption requests not executed following this partial suspension will be postponed automatically to the next closing date, except in the event of revocation by the shareholder or if this mechanism is reapplied.
The partial suspension is always provisional.
This suspension will be carried out in accordance with the provisions of Article 198/1 of the Royal Decree of 2012.
In the event of a partial suspension of the execution of redemption and/or repayment requests, a notice to shareholders will be published on the website www.dpamfunds.comin the “News” section.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
Le calcul de la VNI lui-même n’est pas suspendu étant donné que les ordres sont exécutés partiellement.
Seule la partie des demandes de sortie qui dépasse le seuil est concernée par cette suspension partielle. Elle doit être appliquée proportionnellement à toutes les demandes de sorties individuelles introduites à la date de clôture concernée.
La portion des demandes de sortie non exécutée suite à cette suspension partielle sera reportée d’une manière automatique à la prochaine date de clôture, sauf en cas de révocation de l’actionnaire ou si ce mécanisme est de nouveau appliqué.
La suspension partielle est toujours provisoire.
Une telle suspension se fera conformément au prescrit de l’article 198/1 l’Arrêté Royal de 2012.
En cas de suspension partielle de l’exécution des demandes de rachat et/ou remboursement, un avis aux actionnaires sera publié sur le site Web www.dpamfunds.comdans la section « Actualités/News ».
#### Distribution of dividends:
A dividend will, in principle, be paid for distribution shares: –	Either at the decision of the Board of Directors during
the financial year, in the form of an interim dividend;
- Or at the decision of the Ordinary General Meeting if the distributable revenues allow it.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Distribution des dividendes :
Pour les actions de distribution, un dividende sera, en principe payé :
- soit par décision du conseil d’administration en cours d’exercice, sous forme d’un acompte sur dividendes ;
- soit après décision de l’assemblée générale ordinaire si les résultats distribuables le permettent.
- Investment portfolio management remuneration, per year, deducted daily.
- Remuneration for administration, per year, deducted daily and calculated in instalments.
- Financial service remuneration, per transaction.
- Custodian’s remuneration, per year, excluding sub-custodian fees. These fees are payable quarterly and are calculated on the basis of the average net assets of the quarter.
- Auditor's remuneration, per sub-fund, per year, net of VAT, miscellaneous expenditure and contribution IRE/IBR.
- Estimated other expenses, per sub-fund, per year, excluding contributions to FSMA running costs.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
- Rémunération de la gestion du portefeuille d’investissement, par an, prélevée journellement .
- Rémunération de l’administration, par an, prélevée journellement et calculée par tranche
- Rémunération du service financier, par opération,.
- Rémunération du dépositaire, par an, hors les frais des sous-dépositaires . Ces rémunérations sont payables trimestriellement et calculées sur base des actifs nets moyens du trimestre.
- Rémunération du commissaire de la SICAV, par compartiment, par an, hors TVA, débours divers et cotisation IRE.
- Estimation des autres frais, par compartiment, par an à l’exclusion des contributions aux frais de fonctionnement de la FSMA.
#### Risk profile of the typical investor:
Defensive
Investment horizon: 
This sub-fund may not be suitable for investors who wish to withdraw their capital during the year (year 1) of the initial investment.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Profil de risque de l’investisseur-type :
Défensif
Horizon d’investissement : 
Ce compartiment ne pourrait pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans l’année (1 an) de leur investissement.
#### Initial subscription price:
€ 123.98. On 16.12.01 the shares were divided into three.
The sub-fund has received all the assets and liabilities of the DPAM CAPITAL B Equities Belgium sub-fund through a merger by absorption that took effect on 26 February 2021.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Prix de souscription initial :
€ 123,98. Le 16/12/01 les actions ont été divisées en trois.
Le compartiment a reçu l’entièreté du patrimoine du compartiment DPAM CAPITAL B Equities Belgium par le biais d’une fusion par absorption qui a pris effet le 26 février 2021.
#### Objectives of the sub-fund:
The principal objective of this sub-fund is investment in shares of companies having their registered office in one of the Member States of the European Union which has the euro as its national currency, and any securities giving entitlement to the capital of these companies. The following are considered to be equivalent companies: other companies that have a significant proportion of their assets, activities and profit or decision-making centres in the aforementioned countries.
More precisely, the sub-fund invests at least two-thirds of its assets in shares of companies having their registered office or carrying out their primary economic activity in one of the Member States of the European Union which has the euro as its national currency, and any securities giving entitlement to the capital of these companies.
This is an actively managed sub-fund, which means that the portfolio manager does not aim to replicate the performance of a benchmark.
The sub-fund may hold liquid assets on a secondary or temporary basis in the form of current accounts, deposits or securities. The sub-fund invests a maximum of 10% of its assets in open-ended undertakings for collective investment.
No formal guarantee has been given either to the sub- fund or to its investors.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Objectifs du compartiment :
Les placements de ce compartiment ont principalement comme objet les actions de sociétés ayant leur siège social dans un des états membres de l’Union Européenne qui utilisent l’euro comme monnaie nationale et tout titre donnant accès au capital de ces sociétés. Sont assimilées les autres sociétés qui ont dans les pays précités une part significative de leurs actifs, activités, centres de profit ou centres de décision.
Plus précisément, au minimum deux tiers des placements du compartiment est investi dans des actions de sociétés ayant leur siège ou exerçant une partie prépondérante de leur activité dans un des Etats membres de l’Union Européenne qui utilisent l’Euro comme monnaie nationale et tout titre donnant accès au capital de ces sociétés.
Il s'agit d'un compartiment géré activement, ce qui signifie que le gestionnaire du portefeuille n'a pas pour objectif de reproduire la performance d’un benchmark.
Le compartiment peut détenir des liquidités à titre accessoire ou temporaire sous forme de comptes courants, dépôts ou titres. Le compartiment investit dans des organismes de placement collectif ouverts pour un maximum de 10 % de ses actifs.
Aucune garantie formelle n’a été octroyée au compartiment, ni à ses participants.
#### Benchmark:
The sub-fund uses the following index as its benchmark: GPR Europe UK 25% Capped Net Return
This index is representative of listed real estate companies in developed Europe. The GPR Europe UK 25% Capped Net Return is a custom index for DPAM calculated by Global Property Research. In this index, the weight of the United Kingdom is capped at 25%.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Benchmark :
Le compartiment utilise l’indice suivant comme benchmark : GPR Europe UK 25 % Capped Net Return
Cet indice est représentatif des sociétés immobilières cotées en Europe développée. Le GPR Europe UK 25 % Capped Net Return est un indice sur mesure pour DPAM calculé par Global Property Research. Dans cet indice, le poids du Royaume-Uni est plafonné à 25 %.
La performance est calculée en réinvestissant les dividendes nets (Net Return).
This methodology for selecting sustainable investments aims to achieve:
- A carbon footprint (direct scope 1 and 2 emissions) below the average carbon footprint of the reference universe before the sustainable investment selection methodology was applied;
- A lower average ESG profile risk than this reference universe before the sustainable investment selection methodology was applied;
- Zero exposure to issuers facing major controversies of maximum severity on environmental or social issues;
- Zero exposure to issuers deemed non-compliant with the 10 UN Global Compact Principles.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
Cette méthodologie de sélection d’investissements durables vise à :
- Une empreinte carbone (émissions directes scope 1 et 2) inférieure à l’empreinte carbone moyenne de l’univers de référence avant l’application de la méthodologie de sélection des investissements durables ;
- Un risque du profil ESG moyen inférieur à celui de cet univers de référence avant l’application de la méthodologie de sélection des investissements durables ;
- Une exposition nulle à des émetteurs faisant face à des controverses majeures de sévérité maximale sur des problématiques environnementales ou sociales ;
- Une exposition nulle à des émetteurs jugés non- conformes aux 10 Principes du Pacte Mondial de l’ONU.
Examples of exclusion and selection criteria for sustainable investments:
- Example of exclusion based on the Global Compact: serious violation of labour rights in the supply chain.
- Example of exclusion on the basis of companies involved in controversial activities: palm oil companies that do not have a minimum of 50% of their plantations compliant with RSPO (Roundtable Sustainable Palm Oil) requirements are excluded.
- Example of exclusion on the basis of serious ESG controversies: serious secondary effects of the product on the environment and/or the population, leading to a ban on the marketing of the product in certain countries (see DPAM's Controversial Activities Policy mentioned above which is available at www.dpamfunds.com(Controversial Activities Policy)).
- Example of a positive selection criterion: innovation in the development of non-synthetic food preservatives to reduce food waste and preserve biodiversity.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
Exemples de critères d’exclusion et de sélection des investissements durables :
- Exemple d’exclusion sur base du Pacte Mondial : violation sévère des droits du travail dans la chaine d’approvisionnement.
- Exemple d’exclusion sur base des sociétés impliquées dans des activités controversées : les sociétés productrices d’huile de palme n’ayant pas un minimum de 50 % de leurs plantations conformes aux exigences RSPO (Roundtable Sustainable Palm Oil) sont exclues.
- Exemple d’exclusion sur base de controverses ESG sévères : effets secondaires du produit sévèrement néfastes à l’environnement et/ou la population conduisant à l’interdiction de commercialisation du produit dans certains pays (cfr. politique d’activitéscontroversées	de	DPAM	mentionnée	ci-dessus accessible via le site www.dpamfunds.com ( Controversial Activities Policy)).
- Exemple de critère de sélection positive : innovation pour le développement de conservateurs alimentaires non synthétiques afin de réduire le gaspillage alimentaire et de préserver la biodiversité.
#### Investment policy of the sub-fund:
The sub-fund invests a maximum of 10% of its assets in open-ended undertakings for collective investment.
The sub-fund may hold liquid assets on a secondary or temporary basis in the form of current accounts, deposits or securities and in the form of undertakings for collective investment.
As a result of an exemption granted by the Autorité des Services et Marchés Financiers, the sub-fund may invest up to 100% of its assets in the various issues of transferable securities and money market instruments issued or guaranteed by a Member State of the European Economic Area which has adopted the euro as its currency (listed below 18), and by its regional public bodies. These undertakings for collective investment must hold transferable securities and money market instruments belonging to at least six different issues, and transferable securities and money market instruments belonging to a single issue must not exceed 30% of the total value of their assets.

Translation (ENFR, 2021-04-15):
##### Politique de placement du compartiment :
Le compartiment investit dans des organismes de placement collectif ouverts pour un maximum de 10 % de ses actifs.
Le compartiment peut détenir des liquidités à titre accessoire ou temporaire sous forme de comptes courants, dépôts ou titres ainsi que sous forme d'organismes de placement collectif.
Ce compartiment, par dérogation octroyée par l’Autorité des services et marchés financiers peut investir jusqu’à 100 % de ses actifs dans les différentes émissions de valeurs mobilières et d’instruments du marché monétaire émis ou garantis par un Etat membre de l’Espace économique européen qui a adopté l’euro comme monnaie (listés ci-dessous 11), et par ses collectivités publiques territoriales. Ces organismes de placement collectif doivent détenir des valeurs mobilières et des instruments du marché monétaire appartenant à six émissions différentes au moins, sans que les valeurs mobilières et instruments du marché monétaire appartenant à une même émission puissent excéder 30 % du montant total de leurs actifs.