# Key facts about LO Funds – All Roads
Legal structure	SICAV – UCITS (Luxembourg)
1
Investment objective and policy	The Sub-Fund seeks to generate steady performance over market cycles, and aims to offer higher risk-adjusted returns while controlling risk. It gives exposure mainly to equities, sovereign and corporate credit (in both developed and emerging markets) and commodities. It mainly invests in financial derivative instruments and cash and cash equivalents. Commodities exposure can be built via funds, index futures, or total return swaps. This Sub-Fund may not be appropriate for investors who plan to withdraw their money within 5 years.
Custodian bank/administration	CACEIS Bank, Luxembourg Branch Sub-Fund launch	19 January 2012
Liquidity	Daily
Subscription/ redemption details	Subscription deadline: T-1, 15:00 CET; Payment date: Up to T+3
Registered countries/ Investor type
Registered for distribution to retail investors in: Austria (AT), Finland (FI), France (FR), Germany (DE), Italy (IT), Liechtenstein (LI), Luxembourg (LU), Netherlands (NL), Norway (NO), Spain (ES), Sweden (SE),
United Kingdom (GB). Switzerland (CH): Registered for distribution to Swiss non-qualified investors with the FINMA. Belgium (BE): Not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000. Singapore: Not appropriate for retail investors (restricted schemes).
US: Not appropriate for any US person.
Reference currency	EUR
Management fee	0.50%
Conversion fee	Up to 0.50% (of the total amount switched)
Taxation in the EU	Tax treatment depends on the individual circumstances of each client and may be subject to change in the future. Please consult your tax advisor for more details.
| Share class | ISIN | SRRI | Entry charge | Ongoing charge  2 | Distribution fee | Min. investment (EUR) | Countries of registration |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| LO Funds – All Roads, (EUR) P A | LU0718509606 | 4 | Max. 5% | 1.38% | 0.50% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE, SG |
| LO Funds – All Roads, (EUR) P D1 | LU1728561959 | 4 | Max. 3% | 1.21% 3 | 0.50% | 3,000 | CH, IT, LU |
| LO Funds – All Roads, (EUR) R A | LU0718510018 | 4 | Max. 3% | 2.47% | 1.50% | 1,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FR, GB, IT, LI, LU, NL |
| LO Funds – All Roads, (EUR) R D1 | LU1728562098 | 4 | Max. 3% | 2.40% | 1.50% | 1,000 | CH, IT, LU |
| LO Funds – All Roads, Syst. NAV Hdg, (CHF) P A | LU0718508897 | 4 | Max. 5% | 1.39% | 0.50% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FR, GB, LI, LU, NL, SG |
| LO Funds – All Roads, Syst. NAV Hdg, (CHF) P D | LU0718508970 | 4 | Max. 5% | 1.38% | 0.50% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, FR, GB, LI, LU, NL, SG |
| LO Funds – All Roads, Syst. NAV Hdg, (SEK) P A | LU1447715837 | 4 | Max. 5% | 1.38% | 0.50% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, LI, LU, NL, NO, SE, SG |
| LO Funds – All Roads, Syst. NAV Hdg, (USD) P A | LU0718511172 | 4 | Max. 5% | 1.38% | 0.50% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE, SG |
| The above Share Classes are for illustrative purposes only. Other Share Classes may be available in your country. The prospectus, the Key Investor Information Documents (KIIDs), the articles of incorporation as well as the semi-annual and annual reports are available on www.loim.com and can be requested free of charge at the registered office of the Sub-Fund. |

1 
Lombard Odier Funds (“LO Funds”) is a variable capital investment company (SICAV) incorporated in Luxembourg as an Undertaking for Collective Investments in Transferable Securities (UCITS) subject to Luxembourg laws. All Roads is a Sub-Fund of LO Funds. / 
2 
The ongoing charges figure is based on expenses for the 12-month period ending 25 May 2018. / 
3 
17 September 2018. This figure may vary periodically. / 
4 
Not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000.
This marketing document is for retail investors located in the countries listed in the Key Facts section.
It is not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000 and not appropriate for retail investors in Singapore.
Please read the important information at the end of this document.
Page 6	LOIM · European Pensions Thought Leadership Award (Investment) – All Roads · 2022

Translation (ENFR, 2022-06-15):
# Données clés sur LO Funds – All Roads
| Structure juridique | SICAV – OPCVM (Luxembourg) 1 |
| --- | --- |
| Objectifs et politique d’investissement | Le Compartiment vise à générer une performance stable sur des cycles de marché complets et à offrir des rendements ajustés au risque supérieurs tout en contrôlant le risque. Il est principalement exposé aux actions, aux obligations souveraines et au crédit d’entreprise (tant sur les marchés émergents que sur les marchés développés) ainsi qu’aux matières premières. Il investit essentiellement en instruments financiers dérivés ainsi qu’en liquidités et moyens proches des liquidités. L’exposition aux matières premières peut être constituée au moyen de fonds, de futures sur indices, ou de swaps sur rendement total (total return swaps). Ce Compartiment peut être inapproprié pour les investisseurs qui prévoient de retirer leurs fonds sous 5 ans. |
| Banque dépositaire/administration | CACEIS Bank, Succursale de Luxembourg |
| Lancement du fonds | 19 janvier 2012 |
| Liquidité | Quotidienne |
| Informations sur les souscriptions/rachats | Heure limite de souscription : T-1, 15 h 00 CET ; Date de paiement : jusqu’à T+3 |
| Pays d’enregistrement Type d’investisseur | Distribution autorisée à des investisseurs de détail en/au : Allemagne (DE), Autriche (AT), Espagne (ES), Finlande (FI), France (FR), Italie (IT), Liechtenstein (LI), Luxembourg (LU), Norvège (NO), Pays-Bas (NL), Royaume-Uni (GB), Suède (SE). Suisse (CH) : Distribution à des investisseurs suisses non qualifiés autorisée par la FINMA. Belgique (BE) : ne convient pas aux investisseurs de détail belges, sauf si la souscription est supérieure à 250000 EUR. Singapour : ne convient pas aux investisseurs de détail (restricted schemes). États-Unis : ne convient pas aux ressortissants des États-Unis. |
| Devise de référence | EUR |
| Frais de gestion | - 0,55% |
| Frais de conversion | Max. 0,50% (du montant total converti) |
| Imposition dans l’UE | Imposition selon la situation individuelle du client, sujette à variation à l’avenir. Veuillez consulter votre conseiller fiscal pour plus de détails. |

| Type de part | ISIN | SRRI | Frais d’entrée | Frais courants 2 | Frais de distribution | Investissement minimal (EUR) | Enregistré en... |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| LO Funds–All Roads, (EUR) M A | LU0866411514 | 4 | Max. 5% | 0,93% | – | 3 000 | AT, BE, CH, ES, FI, FR, GB, LI, LU, NL, NO, SE |
| LO Funds–All Roads, (EUR) M D | LU0866411605 | 4 | Max. 5% | 0,93% | – | 3 000 | AT, BE, CH, ES, FI, FR, GB, LI, LU, NL, NO, SE |
| LO Funds–All Roads, Syst. NAV Hdg, (CHF) M A | LU0866411357 | 4 | Max. 5% | 0,94% | – | 3 000 | AT, BE, CH, ES, FR, GB, LI, LU, NL |
| LO Funds–All Roads, Syst. NAV Hdg, (CHF) MD | LU0866411431 | 4 | Max. 5% | 0,93% | – | 3 000 | AT, BE, CH, FR, GB, LI, LU, NL |
| LO Funds–All Roads, Syst. NAV Hdg, (USD) MA | LU0866411944 | 4 | Max. 5% | 0,93% | – | 3 000 | AT, BE, CH, ES, FI, FR, GB, LI, LU, NL, NO, SE |
| LO Funds–All Roads, Syst. NAV Hdg, (GBP) MA | LU0866411787 | 4 | Max. 5% | 0,93% | – | 3 000 | AT, BE, CH, ES, FR, GB, LI, LU, NL |
| LO Funds–All Roads, (EUR) P A | LU0718509606 | 4 | Max. 5% | 1,38% | 0,50% | 3 000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE, SG |
| Les types de parts ci-dessus sont présentés à titre purement indicatif. D’autres types de part peuvent être disponibles dans votre pays. Le prospectus, le Document d’informations clés pour l’investisseur (DICI), les statuts constitutifs ainsi que les rapports annuel et semi-annuel sont disponibles sur www.loim.com. lls peuvent être aussi obtenus gracieusement au siège social du compartiment. |


### 1 
Lombard Odier Funds (« LO Funds ») est une société d’investissement à capital variable (SICAV) enregistrée au Luxembourg en tant qu’organisme de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM) de droit luxembourgeois. All Roads est un compartiment de LO Funds. / 

### 2 

### Les frais courants s’appuient sur les dépenses pour la période de 12 mois close le 25 mai 2018. / 

### 3 

### 17 septembre 2018. Ce chiffre peut évoluer avec le temps. / 

### 4 

### Il ne convient pas aux investisseurs de détail belges, sauf si la souscription est supérieure à 250 000 EUR.
Ce document commercial est destiné aux investisseurs de détail situés dans les pays dont la liste figure à la section Données clés. Il ne convient pas aux investisseurs de détail belges, sauf si la souscription est supérieure à 250 000 EUR. Ce document n’est pas destiné aux investisseurs de détail à Singapour.

### Veuillez lire les informations importantes à la fin du présent document.
Page 6	LOIM · European Pensions Thought Leadership Award (Investment) – All Roads · 2022