# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced USD
a subfund of CS Investment Funds 12 - Class UB USD

## Investment policy
The aim of the fund is to achieve the highest possible total return in USD by investing worldwide, in princi- ple with equal allocations in equities, equity-type se- curities and fixed or variable rate securities. The pro- portion of the funds assets invested in equities and equity-type securities may vary between 30% and 60%. In addition, money market instruments may be held on an ancillary basis. The fund may also invest a maximum of 20% in alternative investments.

## Fund facts
Net performance in USD (rebased to 100) and yearly performance 
2)
150
140
130
120
110
100
90
80
2016	2017	2018	2019	2020	2021
CS (Lux) Portfolio Fund Balanced USD UB	Yearly or year-to-date performance respectively (Fund)
50%
40%
30%
20%
10%
0%
-10%
-20%
Fund manager	Urs Hiller, Gerhard Werginz Fund manager since 01.01.1997, 01.04.2017 Location		Zurich, Zurich
The document reflects performance of the shareclass CS (Lux) Portfolio Fund Balanced USD UB extended with track record of already existing, equivalent by distribution type and valuation currency retail shareclass.
Management company
Credit Suisse Fund Management
| Net performance in USD  2) |  |
| --- | --- |
|  | 1 month 3 months | YTD | 1 year | 3 years | 5 years |
| Fund | 0,69	2,48 | 7,04 | 16,81 | 28,08 | 42,08 |

S.A.
Fund domicile	Luxembourg
Fund currency	USD
Close of financial year	31. Mar
Total net assets (in millions)	427,28
Inception date30.01.2015
Management fee in % p.a.	1,25
Ongoing charge	1,68%
Swinging single pricing (SSP) 
3)	
Yes
Unit class	Category UB
(capital growth)
Unit class currency	USD
ISIN number	LU1144411391
|  |  |  |  |
| --- | --- | --- | --- |
| Net Asset Value	143,80 |  |  |
| 3) For more details, please refer to the relevant chapter "Net Asset Value" of the Fund’s prospectus. |  | Asset allocation in % |
|  |  |  | Cash/Cash Equivalents | Bonds | Equity |  | Alternatives | Total |
|  |  | Others | 2,72 | - | - |  | - | 2,72 |
|  |  | USA | - | 28,77 | 26,86 |  | - | 55,63 |
|  |  | Emerging Markets | - | 6,01 | 5,70 |  | - | 11,71 |
|  |  | Global | - | 2,93 | 6,01 |  | 7,21 | 16,15 |
|  |  | Asia Pacific | - | 0,32 | 0,93 |  | - | 1,25 |
|  |  | Euroland | - | 1,75 | 5,30 |  | - | 7,05 |
|  |  | Canada | - | 0,40 | 1,01 |  | - | 1,41 |
|  |  | UK | - | - | 1,34 |  | - | 1,34 |
|  |  | Japan | - | - | 2,03 |  | - | 2,03 |
|  |  | Switzerland | - | - | 0,71 |  | - | 0,71 |
|  |  | Total | 2,72 | 40,18 | 49,89 |  | 7,21 | 100,00 |

Bloomberg ticker	CPBUUBU LX

## Allocation asset classes in %
Equity	49,89
Bonds	40,18
Commodity	3,24 Cash/Cash
Equivalents	2,72
Real estate	2,52
Hedge funds	1,45

## Currencies in % (after hedging)
USD	79,41
EUR	5,48
JPY	2,73
GBP	1,79
CAD	1,32
CHF	1,26
AUD	1,24
Others	6,77
| Top 10 holdings in % |  |
| --- | --- |
| Position | as % of assets |
| Credit Suisse Commodity Allocation Fund | 3,24 |
| Microsoft Corp | 2,96 |
| Alphabet -A- | 1,78 |
| US Treasury | 1,08 |
| Bd. Schatzsch. Ver Staaten | 1,07 |
| Apple | 1,04 |
| 2.875 US Treasury 15.08.2028 | 0,93 |
| United States of America | 0,87 |
| US Treasury | 0,87 |
| Apple | 0,86 |
| Total | 14,70 |
| based on a look-through |  |


## Duration
Modified duration in years	4,58

## Allocation of bonds in %
| Straight bonds |  | 77,75 |
| --- | --- | --- |
| Emerging Market Bonds |  | 14,96 |
| High Yield Bonds |  | 4,63 |
| Convertibles |  | 2,66 |
| Fund Statistics |  |  |
|  | 3 years | 5 years |
| Annualised volatility in % | 10,28 | 8,31 |
| Maximum draw down in %  4) | -11,95 | -11,95 |

- Maximum drawdown is the most negative cumulative return over a given time period.
- The calculation of the risk indicator is based on the CESR/10-673 Directive. The risk indicator is based on historic and partly simulated data; it cannot be used to predict future developments. The classification of the Fund may change in future and does not represent a guarantee. A classification into category 1 is not a risk-free investment either.
- Historical performance indications and financial market scenarios are not reliable indicators of current or future performance. Performance indications do not con
- 1
- sid
- /
- e
- 3
- r commissions levied at subscription and/or redemption.

Asset Allocation presented on this page may change over time.

Translation (ENFR, 2021-07-30):
# Credit Suisse (Lux) Portfolio Fund Balanced USD
un compartiment de CS Investment Funds 12 - Catégorie UB USD

## Politique d’investissement

### L’objectif de ce fonds est d’atteindre le rendement en USD le plus élevé possible en investissant dans le

## Performance nette en USD (base de 100) et performance annuelle 1)
150	20%
monde entier, en principe avec des allocations équi- valentes en actions, en titres assimilés à des actions et en titres à revenu fixe et à taux variable. La pro- portion des actifs du fonds investis dans des actions et dans des titres assimilés à des actions peut varier de 30% à 60%. En outre, les instruments du mar- ché monétaire peuvent être détenus à titre acces- soire. Le fonds peut également investir tout au plus
140
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CS (Lux) Portfolio Fund Balanced USD UB
15%
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5%
0%
07.2016
- 07.2017
07.2017
- 07.2018
07.2018
- 07.2019
07.2019
- 07.2020
07.2020
- 07.2021

### 20% dans des placements alternatifs.

## Caractéristiques du fonds

#### Nom du gestionnaire Urs Hiller, Gerhard Werginz Gérant du fonds depuis 01.01.1997, 01.04.2017 Gérant basé à	Zurich, Zurich
Performance annuelle (Fonds)

## Performance nette en USD (à 30 juillet 2021) 1)
|  | 1 mois | 3 mois | YTD | 1 an | 3 ans | 5 ans |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Fonds | 0,69 | 2,48 | 7,04 | 16,81 | 28,08 | 42,08 |


### Les gains échéant au client peuvent se voir augmentés ou réduits en fonction des fluctuations de

#### Direction du fonds

#### Credit Suisse Fund Management

#### S.A.

### taux de change.
Allocation des classes d'actifs en %

## Monnaies en % (après couverture)

#### Domicile du fonds	Luxembourg

#### Devise du fonds	USD

#### Fin de l’exercice fiscal	31 mars

#### Encours total (en mio.)	427,28

#### Date de lancement30.01.2015

#### Frais de gestion en % par an	1,25

#### Frais courants	1,68%

#### Swinging single pricing (SSP) 2)		Oui Catégorie de parts	Tranche UB (capitalisation)

#### Actions	49,89

#### Obligations	40,18 Matières

#### premières	3,24 Liquidités/

#### équivalents de

#### liquidités	2,72

#### Immeubles	2,52 Les hedge

#### USD	79,41

#### EUR	5,48

#### JPY	2,73

#### GBP	1,79

#### CAD	1,32

#### CHF	1,26

#### AUD	1,24

#### Autres	6,77

#### Monnaie des catégories de parts

#### USD

#### funds	1,45

## Allocation d’actifs en %

#### Code ISIN	LU1144411391

#### Code Bloomberg	CPBUUBU LX

#### N° de valeur26362734

#### Liquidités/équivalents de liquidités Obligations Actions Placm.Altern.	Total

#### Autres	2,72	-	-	-	2,72
| Valeur liquidative	143,80 |  | Etats Unis | - | 28,77 | 26,86 | - | 55,63 |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
|  |  |  |  |  |  |  |  |
| 2) Pour plus de détails, veuillez vous référer au |  | Marchés émergents | - | 6,01 | 5,70 | - | 11,71 |
| chapitre «Valeur nette d'inventaire» du prospectus du |  | Global | - | 2,93 | 6,01 | 7,21 | 16,15 |
| fonds. |  | Asie-Pacifique | - | 0,32 | 0,93 | - | 1,25 |
|  |  | Euroland | - | 1,75 | 5,30 | - | 7,05 |
|  |  | Canada | - | 0,40 | 1,01 | - | 1,41 |
|  |  | Royaume-Uni | - | - | 1,34 | - | 1,34 |
|  |  | Japon | - | - | 2,03 | - | 2,03 |
|  |  | Suisse | - | - | 0,71 | - | 0,71 |
|  |  | Total | 2,72 | 40,18 | 49,89 | 7,21 | 100,00 |


## Duration

#### Duration modifiée en années	4,58

## Allocation des obligations en %

#### Obligations à taux fixe	77,75

#### Obligations émergentes	14,96

#### Obligations de haut rapport	4,63

#### Obligations convertibles	2,66

## Statistiques du fonds

#### 3 ans	5 ans

#### Volatilité annualisée en %	10,28	8,31

#### Perte maximum en % 
3)	

#### -11,95	-11,95
- La perte maximale correspond au rendement cumulé le plus bas sur une période donnée.


## 10 positions principales en %

#### Société	en % des

#### capitaux Credit Suisse Commodity Allocation Fund	3,24 Microsoft Corp	2,96

#### Alphabet -A-	1,78

#### US Treasury	1,08

#### Bd. Schatzsch. Ver Staaten	1,07

#### Apple	1,04

#### 2.875 US Treasury 15.08.2028	0,93

#### United States of America	0,87

#### US Treasury	0,87

#### Apple	0,86

#### Total	14,70

### sur la base d’une étude
1) Les performances historiques et les scénarios de marché financier ne constituent pas des indicateurs fiables de résultats courants ou futurs. Les données de performance ne tiennent pas compte des commissions et frais d’émission et de rachat de parts de fonds.

### L'allocation d'actifs présentée sur cette page peut changer au fil du temps.

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