# BOOK II
###### Investment objective
To achieve the best possible return in EUR in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; th e 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.

###### Investment policy
The sub-fund is a short term variable net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub- fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of EUR denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in EUR. Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).

###### Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.

###### Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

###### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


###### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


###### Accounting currency
EUR

###### Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency | Other Valuation Currencies |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167237543 | No | EUR | None |
| Classic T1 | LU0547770783 |
| Privilege | CAP | LU0167237972 | No |
| Privilege T1 | CAP | LU0783285090 | No |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957144719 | Monthly |
| I | CAP | LU0094219127 | No |
| IT1 | CAP | LU0528984122 | No |
| IT3 | CAP | LU1925355908 | No |
| I M Distribution | DIS | LU0957144636 | Monthly |
| X | CAP | LU0167238434 | No |

All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com

###### Fees and Costs
| Category | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| X | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.
Additional information

##### Business Day
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday with the exception of any day designated as a TARGET closing day* by the European Central Bank, and any additional day determined by the Management Company.
*TARGET closing day:a day on which no standing facilities would be available at the national central banks. These days will not be settlement days for the euro money market or for foreign exchange transactions involving the euro, and the euro short term rate (€str) will not be published.

##### Valuation Day
For each Business day, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com

###### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:30 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (one bank business day after the Valuation Day) and except for the T3 (three bank business days after the Valuation Day) |

If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
(1)  Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year

###### Historical information:
Sub-fund launched on 26 May 2006 with the name “BNP Paribas InstiCash EUR”. Current name as from 20 March 2019.

###### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

###### Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.

###### Investment objective
To achieve the best possible return in EUR in line with prevailing money market rates, over a 3-month period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 3-month period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.

###### Investment policy
The sub-fund is a standard variable net asset value money market fund as defined by Regulation 2017/1131.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of EUR denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of short term MMFs or other Standard MMFs and ancillary liquid assets denominated in EUR.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).

###### Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe being all the short-term debt and money market issuers.

###### Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

###### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


###### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


###### Accounting currency
EUR

###### Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0423950210 | No | EUR |
| Classic T1 | LU0547771674 |
| Privilege | LU0423950053 |
| Privilege T1 | LU0547771757 |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957145369 | Monthly |
| I | CAP | LU0423949717 | No |
| IT1 | LU0787647329 |
| UT3 | LU2254191914 |
| I M Distribution | DIS | LU0957145286 | Monthly |

| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| X | CAP | LU0423950301 | No |  |

All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com

###### Fees and Costs
| Category | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| UT3 | 0.15% |
| X | None |

- In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.


###### Additional information Valuation Day
For each day of the week on which banks are open for business in Luxembourg (a ”Valuation Day”), there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com

###### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on trading days in Luxembourg, and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:30 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) and except for the T3 (three bank business days after the Valuation Day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year


###### Historical information:
Sub-fund launched on 12 May 2009 with the name “BNP Paribas InstiCash EUR Government”. Renamed “BNP Paribas InstiCash Money 3M EUR” on 2
nd 
November 2012.
Current name as from 14 January 2019

###### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

###### Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.

###### Investment objective
To achieve the best possible return in GBP in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.

###### Investment policy
The sub-fund is a short-term low volatility net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub- fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of GBP denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in GBP.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).

###### Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.

###### Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

###### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


###### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


###### Accounting currency
GBP

###### Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic Distribution | DIS | LU1925356468 | Yes Stable NAV* | GBP |
| Privilege Distribution | LU0783285769 |
| I Distribution | LU0212992787 |
| S Distribution | LU1990737022 |
| X Distribution | LU1925356542 |

*: for further details about stable NAV share classes, please refer to the section “The Shares” in Book I
All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com.

###### Fees and Costs
| Category |  | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| S Distribution | 0.15% | 0.05% |
| X | None | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

###### Additional information Business Day:
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday on which the Bank of England and the London Stock Exchange are open, and any additional day determined by the Management Company.

###### Valuation Day:
For each Business day of the week, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the website www.bnpparibas-am.com

###### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14:00 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year


###### Historical information:
Sub-fund launched on 19 April 2010 with the name “BNP Paribas InstiCash GBP” Current name as from 14 January 2019

###### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

###### Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.

###### Investment objective
To achieve the best possible return in USD in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1 -day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.

###### Investment policy
The sub-fund is a short term low volatility net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub- fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of USD denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, as defined in this Prospectus, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in USD.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the weighted average maturity (interest rate risk) of the sub-fund.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).

###### Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.

###### Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

##### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


##### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


##### Accounting currency
USD

###### Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Distribution | DIS | LU0212992357 | Yes Stable NAV* |  |
| S Distribution | LU1990737709 |
| I Plus | LU2416975337 |
| Classic | CAP | Not yet attributed | No |

| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic T1 |  | Not yet attributed |  |  |
| Privilege | Not yet attributed |
| I | CAP | Not yet attributed | No |
| I Plus | LU2416975410 |
| X | Not yet attributed |

*: for further details about stable NAV share classes, please refer to the section “The Shares” in Book I
All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com

###### Fees and Costs
| Category |  | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Other (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0.35% | None | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| I Plus | 0.10% |
| S Distribution | 0.15% | 0.05% |
| X | None | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

##### Additional information Business Day
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday on which the Federal Reserve Bank of New York and the New York Stock Exchange are open, and any additional day determined by the Management Company.

##### Valuation Day
For each Business day, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the web site www.bnpparibas-am.com.

##### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) (2) |
| --- | --- | --- | --- |
| 16:00 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) |

(1) If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
(2) Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year

##### Historical information:
Sub-fund launched on 16 July 2008 with the name “BNP Paribas InstiCash USD”. Current name as from 14 January 2019

##### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

###### Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.

###### Investment objective
To achieve the best possible return in USD in line with prevailing money market rates, over a 1-day period while aiming to preserve capital consistent with such rates and to maintain a high degree of liquidity and diversification; the 1-day period corresponds to the recommended investment horizon of the sub-fund.

###### Investment policy
The sub-fund is a short-term variable net asset value money market fund as defined in the Regulation 2017/1131. The sub-fund is rated AAAm by S&P Global Ratings. This rating was solicited and financed by the Management Company. It is subject to a periodic review conducted by Standard & Poor’s.
The sub-fund invests within the limits set out in Appendix 1 of Book 1 in a diversified portfolio of USD denominated money market instruments, deposits with credit institutions, repurchase agreements and reverse repurchase agreements, units or shares of other short term MMFs and ancillary liquid assets denominated in USD.
Financial derivative instruments (e.g. IRS) are used only for the purpose of hedging the interest rate of the sub-fund. The impact of these financial derivative instruments will be taken into account for the calculation of the WAM.
These investments must fulfill the Portfolio rules and credit quality assessment as set out in Book 1.
In accordance with Regulation 2017/1131 and Regulation 2015/2365, reverse repurchase agreements will be used on a continuous basis, for liquidity management purpose. As of the date of this Prospectus, these instruments will be used according to the proportions and in the cases described in Book I (Appendix II).

###### Sustainable Investment policy
The Investment Manager applies BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT’s Sustainable Investment Policy, which takes into account Environmental, Social and Governance (ESG) criteria in the investment process of the sub-fund.
The sub-fund respects the Minimum Extra-Financial Analysis coverage rate, as set out in Book I.
The average portfolio ESG score of the sub-fund is higher than the one of its investment universe, being all the short-term debt and money market issuers.

###### Information relating to SFDR
The sub-fund promotes environmental and / or social and governance characteristics in accordance with article 8 of SFDR.

##### Risk profile
Specific sub-fund risks:
- Counterparty risk
- Derivative risk
- Extra-Financial Criteria Investment RiskFor an overview of generic risks, please refer to the Appendix 3 of Book I of the Prospectus.


##### Investor type profile
This sub-fund is suitable for investors who:
- Are looking for a very low price volatility and high marketability;
- Prioritise maintenance of the real value of invested capital;
- Want to take minimal market risks


##### Accounting currency
USD

###### Share Categories
| Category | Class | ISIN code | Dividend | Reference Currency |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167238863 | No | USD |
| Classic T1 | LU0783285413 |
| Privilege | LU0167239168 |
| I | CAP | LU0090884072 | No |
| X | CAP | LU0167239598 | No |

All these share classes are not necessarily active. For each active class, a KIID is available which mentions, among other, the launch date, the reference/accounting currency and the historical performance. The KIIDs are available on the website 
www.bnpparibas-am.com

###### Fees and Costs
| Category | Fees payable by the sub-fund |
| --- | --- |
| Management (maximum) | Performance | Other (maximum) | Taxe d’abonnement (1) |
| Classic | 0.35% | None | 0.35% | 0.01% |
| Privilege | 0.20% | 0.10% |
| I | 0.15% | 0.10% | None |
| X | None |

(1) In addition, the Company may be subject to foreign UCI’s tax, and/or other regulators levy, in the country where the sub-fund is registered for distribution.

##### Additional information Business Day
A Business Day is every day other than a Saturday or a Sunday on which the Federal Reserve Bank of New York and the New York Stock Exchange are open, andany additional day determined by the Management Company.

##### Valuation Day
For each Business day, there is a corresponding NAV which is dated the same day.
It is available at the Company’s registered office, from local agents, and in any newspapers designated by the Board of Directors and the web site www.bnpparibas-am.com.

##### Terms of subscription / conversion / redemption:
Subscription, redemption and conversion orders will be processed at an unknown net asset value in accordance with the rules set out below, only on Valuation days and the time mentioned is Luxembourg time.
| Centralisation of orders | Orders Trade Date | NAV calculation and publication date | Orders Settlement Date  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 16:00 CET on the NAV Valuation Day 10:30 CET on the NAV Valuation Day (2) | Valuation Day (D) | Valuation Day (D) | On the Valuation Day except for the T1 (day after the valuation day) |

- If the settlement day is a currency holiday, the settlement will occur the following business day.
- Only applicable to the Valuation Day preceding 25 December and 1st January of the corresponding year


##### Historical information:
Sub-fund launched on 14 January 2019.

##### Taxation:
Potential shareholders are recommended to seek full information in their country of origin, place of residence or domicile on the possible tax consequences associated with their investment.

###### Weekly reporting:
The weekly reporting is made available on the website https://www.bnpparibas-am.lu. After having selected the sub-fund and the share class of their choice, shareholders can access to such weekly reporting on the ‘Documents’ section of the website.

Translation (ENFR, 2022-01-01):
# LIVRE II
BNP Paribas InstiCash EUR 1D SHORT TERM VNAV
Objectif d’investissement
Afin d’obtenir le meilleur rendement possible en EUR en ligne avec les taux du marché monétaire, sur une période d’une journée, tout en visant à protéger le capital conformément auxdits taux et à maintenir un haut niveau de liquidité et de diversification, la période de 1 journée correspond à l’horizon d’investissement recommandé du compartiment.
Politique d’investissement
Le compartiment est un fonds monétaire à valeur nette d’inventaire variable à court terme tel que défini par le Règlement 2017/1131. Le compartiment est noté AAAm par S&P Global Ratings. Cette note a été demandée et financée par la Société de gestion. Elle est révisée périodiquement par Standard & Poor’s.
Le compartiment investit dans les limites fixées dans l’Annexe 1 du Livre I dans un portefeuille diversifié d’instruments du marché monétaire libellés en EUR, de dépôts auprès d’établissements de crédit, de contrats de prise et de mise en pension, de parts ou d’actions d’autres FM de court terme et, à titre accessoire, d’actifs liquides libellés en EUR. Les instruments financiers dérivés (par ex. les IRS) sont utilisés aux seules fins de couvrir les risques liés aux taux d’intérêt du compartiment. L’impact de ces instruments financiers dérivés sera pris en compte dans le calcul de l’EMP.
Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I. Conformément au Règlement 2017/1131 et au Règlement 2015/2365, les contrats de prise en pension seront utilisés de manière continue, à des fins de gestion de la liquidité. À la date du présent Prospectus, ces instruments seront utilisés selon les proportions et dans les cas décrits dans le Livre I (Annexe II).
Politique d’investissement durable
Le Gestionnaire d’actifs applique la Politique d’investissement durable de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, laquelle prend en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement du compartiment.
Le compartiment respecte le taux de couverture de l’Analyse extra-financière minimum, tel que défini au Livre I.
Le score ESG moyen du portefeuille du compartiment est supérieur à celui de son univers d’investissement, étant donné qu’il s’agit de tous les émetteurs de créance à court terme et du marché monétaire.
Informations relatives au SFDR
Le compartiment favorise des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance conformément à l’article 8 du SFDR.
Profil de risque
Risques spécifiques du compartiment :
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux instruments dérivés
- Risque d’investissement lié aux critères extra-financiersPour un aperçu des risques génériques, consultez l’Annexe 3 du Livre I du Prospectus.

Profil type de l’investisseur
Ce compartiment convient aux investisseurs qui :
- recherchent une très faible volatilité des prix et une très forte fongibilité ;
- privilégient la stabilité de la valeur réelle du capital investi ;
- souhaitent prendre le moins de risque de marché possible.

Devise comptable
EUR
BNP Paribas InstiCash EUR 1D SHORT TERM VNAV
Catégories d’actions
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence | Autres devises d’évaluation |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167237543 | Non | EUR | Aucune |
| Classic T1 | LU0547770783 |
| Privilege | CAP | LU0167237972 | Non |
| Privilege T1 | CAP | LU0783285090 | Non |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957144719 | Mensuel |
| I | CAP | LU0094219127 | Non |
| IT1 | CAP | LU0528984122 | Non |
| IT3 | CAP | LU1925355908 | Non |
| I M Distribution | DIS | LU0957144636 | Mensuel |
| X | CAP | LU0167238434 | Non |

Toutes ces classes d’actions ne sont pas nécessairement actives. Pour chaque classe active, un KIID mentionnant, entre autres, la date de lancement, la devise de référence / comptable et la performance historique est disponible. Les KIID sont disponibles sur le site Internet 
www.bnpparibas-am.com
.
Commissions et frais
| Catégorie | Commissions à charge du compartiment |
| --- | --- |
| Gestion (maximum) | Performance | Autre (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35 % | Aucune | 0,35 % | 0,01 % |
| Privilege | 0,20 % | 0,10 % |
| I | 0,15 % | 0,10 % | Aucune |
| X | Aucune |

- Par ailleurs, la Société peut être assujettie à une taxe sur les OPC de droit étranger et/ou à d’autres droits imposés par les autorités de réglementation dans le pays où le compartiment est enregistré en vue de sa distribution.

Informations supplémentaires

##### Jour ouvré
Un Jour ouvré est tout jour autre que le samedi ou le dimanche, à l’exception de tout jour désigné comme un jour de fermeture de TARGET* par la Banque centrale européenne et de tout autre jour fixé par la Société de gestion.
*Jour de fermeture de TARGET: jour au cours duquel aucune facilité permanente n’est disponible pour les banques centrales nationales. Ces jours ne seront pas des jours de règlement pour le marché monétaire en euros ou pour les transactions de change impliquant l’euro, et ne verront pas l’indice €str (Euro Short Term Rate) publié.

##### Jour d’évaluation
À chaque Jour ouvré correspond une VNI datée de ce jour.
Cette VNI est disponible au siège de la Société, chez les agents locaux et dans les journaux désignés par le Conseil d’administration et sur le site Internet www.bnpparibas-am.com.
Modalités de souscription / conversion / rachat :
Les ordres de souscription, de rachat et de conversion sont traités sur la base d’une valeur nette d’inventaire inconnue, conformément aux règles établies ci-dessous, uniquement les Jours d’évaluation, l’heure mentionnée étant celle de Luxembourg.
| Centralisation des ordres | Date de transaction | Jour de calcul et de publication de la VNI | Date de règlement des ordres  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI 10 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI (2) | Jour d’évaluation (J) | Jour d’évaluation (J) | Le Jour d’évaluation, sauf pour la classe T1 (un jour ouvré de banque après le Jour d’évaluation) et sauf pour la classe T3 (trois jours ouvrés de banque après le Jour d’évaluation) |

- Si le jour de règlement est un jour de fermeture d’une Bourse, le règlement interviendra le jour ouvré suivant.
- Uniquement applicable au Jour d’évaluation qui précède le 25 décembre et le 1er janvier de l’année correspondanteBNP Paribas InstiCash EUR 1D SHORT TERM VNAVHistorique :Compartiment lancé le 26 mai 2006 sous la dénomination « BNP Paribas InstiCash EUR ». Nom actuel à compter du 20 mars 2019.

Fiscalité :
Il est recommandé aux actionnaires potentiels d’obtenir des informations complètes dans leur pays d’origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles incidences fiscales liées à leur investissement.
Compte rendu hebdomadaire :
Le compte rendu hebdomadaire est disponible sur le site Internet https://www.bnpparibas-am.lu. Après avoir sélectionné le compartiment et la classe d’actions de leur choix, les actionnaires peuvent accéder au compte rendu hebdomadaire en allant dans la section « Documents » du site Internet www.bnpparibas-am.com.
BNP Paribas InstiCash EUR 3M STANDARD VNAV
Objectif d’investissement
Afin d’obtenir le meilleur rendement possible en EUR en ligne avec les taux du marché monétaire, sur une période de 3 mois, tout en visant à protéger le capital conformément auxdits taux et à maintenir un haut niveau de liquidité et de diversification, la période de 3 mois correspond à l’horizon d’investissement recommandé du compartiment.
Politique d’investissement
Le compartiment est un fonds monétaire à valeur liquidative variable standard tel que défini par le Règlement 2017/1131.
Le compartiment investit dans les limites fixées dans l’Annexe 1 du Livre I dans un portefeuille diversifié d’Instruments du marché monétaire libellés en EUR, de dépôts auprès d’établissements de crédit, de contrats de prise et de mise en pension, de parts ou d’actions d’autres FM de court terme ou d’autres FM standards et, à titre accessoire, d’actifs liquides libellés en EUR.
Les instruments financiers dérivés (par ex. les IRS) sont utilisés aux seules fins de couvrir les risques liés à l’évolution du taux d’intérêt du compartiment. L’impact de ces instruments financiers dérivés sera pris en compte dans le calcul de l’EMP.
Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I.
Conformément au Règlement 2017/1131 et au Règlement 2015/2365, les contrats de prise en pension seront utilisés de manière continue, à des fins de gestion de la liquidité. À la date du présent Prospectus, ces instruments seront utilisés selon les proportions et dans les cas décrits dans le Livre I (Annexe II).
Politique d’investissement durable
Le Gestionnaire d’actifs applique la Politique d’investissement durable de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, laquelle prend en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement du compartiment.
Le compartiment respecte le taux de couverture de l’Analyse extra-financière minimum, tel que défini au Livre I.
Le score ESG moyen du portefeuille du compartiment est supérieur à celui de son univers d’investissement, étant donné qu’il s’agit de tous les émetteurs de créance à court terme et du marché monétaire.
Informations relatives au SFDR
Le compartiment favorise des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance conformément à l’article 8 du SFDR.
Profil de risque
Risques spécifiques du compartiment :
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux instruments dérivés
- Risque d’investissement lié aux critères extra-financiersPour un aperçu des risques génériques, consultez l’Annexe 3 du Livre I du Prospectus.

Profil type de l’investisseur
Ce compartiment convient aux investisseurs qui :
- recherchent une très faible volatilité des prix et une très forte fongibilité ;
- privilégient la stabilité de la valeur réelle du capital investi ;
- souhaitent prendre le moins de risque de marché possible.

Devise comptable
EUR
Catégories d’actions
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0423950210 | Non | EUR |
| Classic T1 | LU0547771674 |
| Privilege | LU0423950053 |
| Privilege T1 | LU0547771757 |
| Privilege M Distribution | DIS | LU0957145369 | Mensuel |
| I | CAP | LU0423949717 | Non |
| IT1 | LU0787647329 |
| UT3 | LU2254191914 |

BNP Paribas InstiCash EUR 3M STANDARD VNAV
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I M Distribution | DIS | LU0957145286 | Mensuel |  |
| X | CAP | LU0423950301 | Non |

Toutes ces classes d’actions ne sont pas nécessairement actives. Pour chaque classe active, un KIID mentionnant, entre autres, la date de lancement, la devise de référence / comptable et la performance historique est disponible. Les KIID sont disponibles sur le site Internet 
www.bnpparibas-am.com
Commissions et frais
| Catégorie | Commissions à charge du compartiment |
| --- | --- |
| Gestion (maximum) | Performance | Autre (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35 % | Aucune | 0,35 % | 0,01 % |
| Privilege | 0,20 % | 0,10 % |
| I | 0,15 % | 0,10 % | Aucune |
| UT3 | 0,15 % |
| X | Aucune |

- Par ailleurs, la Société peut être assujettie à une taxe sur les OPC de droit étranger et/ou à d’autres droits imposés par les autorités de réglementation dans le pays où le compartiment est enregistré en vue de sa distribution.

Informations supplémentairesJour d’évaluation
À chaque jour de la semaine durant lequel les banques exercent leurs activités à Luxembourg (un « Jour d’évaluation ») correspond une VNI datée de ce jour.
Cette VNI est disponible au siège de la Société, chez les agents locaux et dans les journaux désignés par le Conseil d’administration et sur le site Internet www.bnpparibas-am.com.
Modalités de souscription / conversion / rachat :
Les ordres de souscription, de rachat et de conversion sont traités sur la base d’une valeur nette d’inventaire inconnue, conformément aux règles établies ci-dessous, uniquement lors des jours de négociation au Luxembourg, l’heure mentionnée étant celle de Luxembourg.
| Centralisation des ordres | Date de transaction | Jour de calcul et de publication de la VNI | Date de règlement des ordres  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI 10 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI (2) | Jour d’évaluation (J) | Jour d’évaluation (J) | Le Jour d’évaluation, sauf pour la classe T1 (jour suivant le Jour d’évaluation) et la classe T3 (trois jours ouvrés de banque après le Jour d’évaluation) |

- Si le jour de règlement est un jour de fermeture d’une Bourse, le règlement interviendra le jour ouvré suivant.
- Uniquement applicable au Jour d’évaluation qui précède le 25 décembre et le 1er janvier de l’année correspondanteHistorique :Compartiment lancé le 12 mai 2009 sous la dénomination « BNP Paribas InstiCash EUR Government ». Renommé « BNP Paribas InstiCash Money 3M EUR » le 2 novembre 2012.

Nom actuel depuis le 14 janvier 2019
Fiscalité :
Il est recommandé aux actionnaires potentiels d’obtenir des informations complètes dans leur pays d’origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles incidences fiscales liées à leur investissement.
Compte rendu hebdomadaire :
Le compte rendu hebdomadaire est disponible sur le site Internet https://www.bnpparibas-am.lu. Après avoir sélectionné le compartiment et la classe d’actions de leur choix, les actionnaires peuvent accéder au compte rendu hebdomadaire en allant dans la section « Documents » du site Web.
BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
Objectif d’investissement
Afin d’obtenir le meilleur rendement possible en GBP en ligne avec les taux du marché monétaire, sur une période d’une journée, tout en visant à protéger le capital conformément auxdits taux et à maintenir un haut niveau de liquidité et de diversification, la période de 1 journée correspond à l’horizon d’investissement recommandé du compartiment.
Politique d’investissement
Le compartiment est un fonds monétaire à valeur liquidative à faible volatilité à court terme tel que défini par le Règlement 2017/1131. Le compartiment est noté AAAm par S&P Global Ratings. Cette note a été demandée et financée par la Société de gestion. Elle est révisée périodiquement par Standard & Poor’s.
Le compartiment investit dans les limites fixées dans l’Annexe 1 du Livre I dans un portefeuille diversifié d’instruments du marché monétaire libellés en GBP, de dépôts auprès d’établissements de crédit, de contrats de prise et de mise en pension, de parts ou des actions d’autres FM de court terme et, à titre accessoire, d’actifs liquides libellés en GBP.
Les instruments financiers dérivés (par ex. les IRS) sont utilisés aux seules fins de couvrir les risques liés à l’évolution du taux d’intérêt du compartiment. L’impact de ces instruments financiers dérivés sera pris en compte dans le calcul de l’EMP.
Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I.
Conformément au Règlement 2017/1131 et au Règlement 2015/2365, les contrats de prise en pension seront utilisés de manière continue, à des fins de gestion de la liquidité. À la date du présent Prospectus, ces instruments seront utilisés selon les proportions et dans les cas décrits dans le Livre I (Annexe II).
Politique d’investissement durable
Le Gestionnaire d’actifs applique la Politique d’investissement durable de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, laquelle prend en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement du compartiment.
Le compartiment respecte le taux de couverture de l’Analyse extra-financière minimum, tel que défini au Livre I.
Le score ESG moyen du portefeuille du compartiment est supérieur à celui de son univers d’investissement, étant donné qu’il s’agit de tous les émetteurs de créance à court terme et du marché monétaire.
Informations relatives au SFDR
Le compartiment favorise des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance conformément à l’article 8 du SFDR.
Profil de risque
Risques spécifiques du compartiment :
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux instruments dérivés
- Risque d’investissement lié aux critères extra-financiersPour un aperçu des risques génériques, consultez l’Annexe 3 du Livre I du Prospectus.

Profil type de l’investisseur
Ce compartiment convient aux investisseurs qui :
- recherchent une très faible volatilité des prix et une très forte fongibilité ;
- privilégient la stabilité de la valeur réelle du capital investi ;
- souhaitent prendre le moins de risque de marché possible.

Devise comptable
GBP
Catégories d’actions
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic Distribution | DIS | LU1925356468 | Oui VNI stable* | GBP |
| Privilege Distribution | LU0783285769 |
| I Distribution | LU0212992787 |
| S Distribution | LU1990737022 |
| X Distribution | LU1925356542 |

BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV
* : pour de plus amples informations sur les classes d’actions de VNI stable, reportez-vous à la section « Les Actions » dans le Livre I.
Toutes ces classes d’actions ne sont pas nécessairement actives. Pour chaque classe active, un KIID mentionnant, entre autres, la date de lancement, la devise de référence / comptable et la performance historique est disponible. Les KIID sont disponibles sur le site Internet 
www.bnpparibas-am.com.
Commissions et frais
| Catégorie |  | Commissions à charge du compartiment |
| --- | --- | --- |
| Gestion (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Autre (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35 % | Aucune | Aucune | 0,35 % | 0,01 % |
| Privilege | 0,20 % | 0,10 % |
| I | 0,15 % | 0,10 % | Aucune |
| S Distribution | 0,15 % | 0,05 % |
| X | Aucune | Aucune |

(1) Par ailleurs, la Société peut être assujettie à une taxe sur les OPC de droit étranger et/ou à d’autres droits imposés par les autorités de réglementation dans le pays où le compartiment est enregistré en vue de sa distribution.
Informations supplémentairesJour ouvré :
Un Jour ouvré est tout jour d’ouverture de la Banque d’Angleterre et de la Bourse de Londres, autre que le samedi ou le dimanche, et tout autre jour fixé par la Société de gestion.
Jour d’évaluation :
À chaque Jour ouvré de la semaine correspond une VNI datée de ce jour.
Cette VNI est disponible au siège de la Société, chez les agents locaux et dans les journaux désignés par le Conseil d’administration et sur le site Internet www.bnpparibas-am.com.
Modalités de souscription / conversion / rachat :
Les ordres de souscription, de rachat et de conversion sont traités sur la base d’une valeur nette d’inventaire inconnue, conformément aux règles établies ci-dessous, uniquement les Jours d’évaluation, l’heure mentionnée étant celle de Luxembourg.
| Centralisation des ordres | Date de transaction | Jour de calcul et de publication de la VNI | Date de règlement des ordres  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 14 h 00 CET le Jour d’évaluation de la VNI 10 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI (2) | Jour d’évaluation (J) | Jour d’évaluation (J) | Le Jour d’évaluation, sauf pour la classe T1 (jour suivant le Jour d’évaluation) |

- Si le jour de règlement est un jour de fermeture d’une Bourse, le règlement interviendra le jour ouvré suivant.
- Uniquement applicable au Jour d’évaluation qui précède le 25 décembre et le 1er janvier de l’année correspondanteHistorique :Compartiment lancé le 19 avril 2010 sous la dénomination « BNP Paribas InstiCash GBP » Nom actuel depuis le 14 janvier 2019Fiscalité :Il est recommandé aux actionnaires potentiels d’obtenir des informations complètes dans leur pays d’origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles incidences fiscales liées à leur investissement.

Compte rendu hebdomadaire :
Le compte rendu hebdomadaire est disponible sur le site Internet https://www.bnpparibas-am.lu. Après avoir sélectionné le compartiment et la classe d’actions de leur choix, les actionnaires peuvent accéder au compte rendu hebdomadaire en allant dans la section « Documents » du site Web.
BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
Objectif d’investissement
Afin d’obtenir le meilleur rendement possible en USD en ligne avec les taux du marché monétaire, sur une période d’une journée, tout en visant à protéger le capital conformément auxdits taux et à maintenir un haut niveau de liquidité et de diversification, la période de 1 journée correspond à l’horizon d’investissement recommandé du compartiment.
Politique d’investissement
Le compartiment est un fonds monétaire à valeur liquidative à faible volatilité à court terme tel que défini par le Règlement 2017/1131. Le compartiment est noté AAAm par S&P Global Ratings. Cette note a été demandée et financée par la Société de gestion. Elle est révisée périodiquement par Standard & Poor’s.
Le compartiment investit dans les limites fixées dans l’Annexe 1 du Livre I dans un portefeuille diversifié d’instruments du marché monétaire libellés en USD, de dépôts auprès d’établissements de crédit, de contrats de prise et de mise en pension, tel que défini dans le présent Prospectus, de parts ou des actions d’autres FM de court terme et, à titre accessoire, d’actifs liquides libellés en USD.
Les instruments financiers dérivés (par ex. les IRS) sont utilisés aux seules fins de couvrir les risques liés à l’évolution du taux d’intérêt du compartiment. L’impact de ces instruments dérivés financiers sera pris en compte dans le calcul de la maturité moyenne pondérée (risque de taux d’intérêt) du compartiment.
Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I.
Conformément au Règlement 2017/1131 et au Règlement 2015/2365, les contrats de prise en pension seront utilisés de manière continue, à des fins de gestion de la liquidité. À la date du présent Prospectus, ces instruments seront utilisés selon les proportions et dans les cas décrits dans le Livre I (Annexe III).
Politique d’investissement durable
Le Gestionnaire d’actifs applique la Politique d’investissement durable de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, laquelle prend en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement du compartiment.
Le compartiment respecte le taux de couverture de l’Analyse extra-financière minimum, tel que défini au Livre I.
Le score ESG moyen du portefeuille du compartiment est supérieur à celui de son univers d’investissement, étant donné qu’il s’agit de tous les émetteurs de créance à court terme et du marché monétaire.
Informations relatives au SFDR
Le compartiment favorise des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance conformément à l’article 8 du SFDR.

##### Profil de risque
Risques spécifiques du compartiment :
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux instruments dérivés
- Risque d’investissement lié aux critères extra-financiersPour un aperçu des risques génériques, consultez l’Annexe 3 du Livre I du Prospectus.


##### Profil type de l’investisseur
Ce compartiment convient aux investisseurs qui :
- recherchent une très faible volatilité des prix et une très forte fongibilité ;
- privilégient la stabilité de la valeur réelle du capital investi ;
- souhaitent prendre le moins de risque de marché possible.


##### Devise comptable
USD
BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV
Catégories d’actions
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| I Distribution | DIS | LU0212992357 | Oui VNI stable* |  |
| S Distribution |  | LU1990737709 |
| I Plus |  | LU2416975337 |
| Classic | CAP | Pas encore attribué | Non |
| Classic T1 | Pas encore attribué |
| Privilege | Pas encore attribué |
| I | Pas encore attribué | Non |
| I Plus |  | LU2416975410 |
| X |  | Pas encore attribué |

* : pour de plus amples informations sur les classes d’actions de VNI stable, reportez-vous à la section « Les Actions » dans le Livre I.
Toutes ces classes d’actions ne sont pas nécessairement actives. Pour chaque classe active, un KIID mentionnant, entre autres, la date de lancement, la devise de référence / comptable et la performance historique est disponible. Les KIID sont disponibles sur le site Internet 
www.bnpparibas-am.com.
Commissions et frais
| Catégorie |  | Commissions à charge du compartiment |
| --- | --- | --- |
| Gestion (maximum) | Performance | Distribution (maximum) | Autre (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35 % | Aucune | Aucune | 0,35 % | 0,01 % |
| Privilege | 0,20 % | 0,10 % |
| I | 0,15 % | 0,10 % | Aucune |
| I Plus | 0,10 % |
| S Distribution | 0,15 % | 0,05 % |
| X | Aucune | Aucune |

- Par ailleurs, la Société peut être assujettie à une taxe sur les OPC de droit étranger et/ou à d’autres droits imposés par les autorités de réglementation dans le pays où le compartiment est enregistré en vue de sa distribution.


##### Informations supplémentaires Jour ouvré
Un Jour ouvré est tout jour d’ouverture de la Federal Reserve Bank of New York et de la Bourse de New York, autre que le samedi ou le dimanche, et tout autre jour fixé par la Société de gestion.

##### Jour d’évaluation
À chaque Jour ouvré correspond une VNI datée de ce jour.
Cette VNI est disponible au siège de la Société, chez les agents locaux et dans les journaux désignés par le Conseil d’administration et sur le site Internet www.bnpparibas-am.com
.

##### Modalités de souscription / conversion / rachat :
Les ordres de souscription, de rachat et de conversion sont traités sur la base d’une valeur nette d’inventaire inconnue, conformément aux règles établies ci-dessous, uniquement les Jours d’évaluation, l’heure mentionnée étant celle de Luxembourg.
| Centralisation des ordres | Date de transaction | Jour de calcul et de publication de la VNI | Date de règlement des ordres  (1) (2) |
| --- | --- | --- | --- |
| 16 h 00 CET le Jour d’évaluation de la VNI 10 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI (2) | Jour d’évaluation (J) | Jour d’évaluation (J) | Le Jour d’évaluation, sauf pour la classe T1 (jour suivant le Jour d’évaluation) |

- Si le jour de règlement est un jour de fermeture d’une Bourse, le règlement interviendra le jour ouvré suivant.
- Uniquement applicable au Jour d’évaluation qui précède le 25 décembre et le 1er janvier de l’année correspondante.

BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV

##### Historique :
Compartiment lancé le 16 juillet 2008 sous la dénomination « BNP Paribas InstiCash USD » Nom actuel depuis le 14 janvier 2019

##### Fiscalité :
Il est recommandé aux actionnaires potentiels d’obtenir des informations complètes dans leur pays d’origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles incidences fiscales liées à leur investissement.
Compte rendu hebdomadaire :
Le compte rendu hebdomadaire est disponible sur le site Internet https://www.bnpparibas-am.lu. Après avoir sélectionné le compartiment et la classe d’actions de leur choix, les actionnaires peuvent accéder au compte rendu hebdomadaire en allant dans la section « Documents » du site Web.
BNP Paribas InstiCash USD 1D SHORT TERM VNAV
Objectif d’investissement
Afin d’obtenir le meilleur rendement possible en USD en ligne avec les taux du marché monétaire, sur une période d’une journée, tout en visant à protéger le capital conformément auxdits taux et à maintenir un haut niveau de liquidité et de diversification, la période de 1 journée correspond à l’horizon d’investissement recommandé du compartiment.
Politique d’investissement
Le compartiment est un fonds monétaire à valeur liquidative variable à court terme tel que défini par le Règlement 2017/1131. Le compartiment est noté AAAm par S&P Global Ratings. Cette note a été demandée et financée par la Société de gestion. Elle est révisée périodiquement par Standard & Poor’s.
Le compartiment investit dans les limites fixées dans l’Annexe 1 du Livre I dans un portefeuille diversifié d’instruments du marché monétaire libellés en USD, de dépôts auprès d’établissements de crédit, de contrats de prise et de mise en pension, de parts ou des actions d’autres FM de court terme et, à titre accessoire, de liquidités libellées en USD.
Les instruments financiers dérivés (par ex. les IRS) sont utilisés aux seules fins de couvrir les risques liés à l’évolution du taux d’intérêt du compartiment. L’impact de ces instruments financiers dérivés sera pris en compte dans le calcul de l’EMP.
Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I. Ces investissements doivent respecter les règles du Portefeuille et l’évaluation de la qualité de crédit fixées dans le Livre I.
Conformément au Règlement 2017/1131 et au Règlement 2015/2365, les contrats de prise en pension seront utilisés de manière continue, à des fins de gestion de la liquidité. À la date du présent Prospectus, ces instruments seront utilisés selon les proportions et dans les cas décrits dans le Livre I (Annexe II).
Politique d’investissement durable
Le Gestionnaire d’actifs applique la Politique d’investissement durable de BNP PARIBAS ASSET MANAGEMENT, laquelle prend en compte les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG) dans le processus d’investissement du compartiment.
Le compartiment respecte le taux de couverture de l’Analyse extra-financière minimum, tel que défini au Livre I.
Le score ESG moyen du portefeuille du compartiment est supérieur à celui de son univers d’investissement, étant donné qu’il s’agit de tous les émetteurs de créance à court terme et du marché monétaire.
Informations relatives au SFDR
Le compartiment favorise des caractéristiques environnementales et/ou sociales et de gouvernance conformément à l’article 8 du SFDR.

##### Profil de risque
Risques spécifiques du compartiment :
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux instruments dérivés
- Risque d’investissement lié aux critères extra-financiersPour un aperçu des risques génériques, consultez l’Annexe 3 du Livre I du Prospectus.


##### Profil type de l’investisseur
Ce compartiment convient aux investisseurs qui :
- recherchent une très faible volatilité des prix et une très forte fongibilité ;
- privilégient la stabilité de la valeur réelle du capital investi ;
- souhaitent prendre le moins de risque de marché possible.


##### Devise comptable
USD
Catégories d’actions
| Catégorie | Classe | Code ISIN | Dividende | Devise de référence |
| --- | --- | --- | --- | --- |
| Classic | CAP | LU0167238863 | Non | USD |
| Classic T1 | LU0783285413 |
| Privilege | LU0167239168 |
| I | CAP | LU0090884072 | Non |
| X | CAP | LU0167239598 | Non |

BNP Paribas InstiCash USD 1D SHORT TERM VNAV
Toutes ces classes d’actions ne sont pas nécessairement actives. Pour chaque classe active, un KIID mentionnant, entre autres, la date de lancement, la devise de référence / comptable et la performance historique est disponible. Les KIID sont disponibles sur le site Internet 
www.bnpparibas-am.com.
Commissions et frais
| Catégorie | Commissions à charge du compartiment |
| --- | --- |
| Gestion (maximum) | Performance | Autre (maximum) | Taxe d’abonnement  (1) |
| Classic | 0,35 % | Aucune | 0,35 % | 0,01 % |
| Privilege | 0,20 % | 0,10 % |
| I | 0,15 % | 0,10 % | Aucune |
| X | Aucune |

- Par ailleurs, la Société peut être assujettie à une taxe sur les OPC de droit étranger et/ou à d’autres droits imposés par les autorités de réglementation dans le pays où le compartiment est enregistré en vue de sa distribution.


##### Informations supplémentaires Jour ouvré
Un Jour ouvré est tout jour d’ouverture de la Federal Reserve Bank of New York et de la Bourse de New York, autre que le samedi ou le dimanche, et tout autre jour fixé par la Société de gestion.

##### Jour d’évaluation
À chaque Jour ouvré correspond une VNI datée de ce jour.
Cette VNI est disponible au siège de la Société, chez les agents locaux et dans les journaux désignés par le Conseil d’administration et sur le site Internet www.bnpparibas-am.com
.

##### Modalités de souscription / conversion / rachat :
Les ordres de souscription, de rachat et de conversion sont traités sur la base d’une valeur nette d’inventaire inconnue, conformément aux règles établies ci-dessous, uniquement les Jours d’évaluation, l’heure mentionnée étant celle de Luxembourg.
| Centralisation des ordres | Date de transaction | Jour de calcul et de publication de la VNI | Date de règlement des ordres  (1) |
| --- | --- | --- | --- |
| 16 h 00 CET le Jour d’évaluation de la VNI 10 h 30 CET le Jour d’évaluation de la VNI (2) | Jour d’évaluation (J) | Jour d’évaluation (J) | Le Jour d’évaluation, sauf pour la classe T1 (jour suivant le Jour d’évaluation) |

- Si le jour de règlement est un jour de fermeture d’une Bourse, le règlement interviendra le jour ouvré suivant.
- Uniquement applicable au Jour d’évaluation qui précède le 25 décembre et le 1er janvier de l’année correspondante.


##### Historique :
Le compartiment a été lancé le 14 janvier 2019.

##### Fiscalité :
Il est recommandé aux actionnaires potentiels d’obtenir des informations complètes dans leur pays d’origine, de résidence ou de domicile sur les éventuelles incidences fiscales liées à leur investissement.
Compte rendu hebdomadaire :
Le compte rendu hebdomadaire est disponible sur le site Internet https://www.bnpparibas-am.lu. Après avoir sélectionné le compartiment et la classe d’actions de leur choix, les actionnaires peuvent accéder au compte rendu hebdomadaire en allant dans la section « Documents » du site Web.
BNP PARIBAS INSTICASH
ADDENDUM DESTINE AU PUBLIC AYANT SOUSCRIT EN FRANCE
La Directive européenne n° 2009/65/CE du 13 juillet 2009 portant coordination des dispositions législatives, réglementaires et administratives concernant certains organismes de placement collectif en valeurs mobilières (OPCVM), instaure des règles communes en vue de permettre la commercialisation transfrontalière des OPCVM qui s’y conforment Ce socle commun n'exclut pas une mise en œuvre différenciée. C'est pourquoi un OPCVM européen peut être commercialisé en France quand bien même son activité n'obéit pas à des règles identiques à celles qui conditionnent en France l'agrément de ce type de produit.
Le présent addendum fait corps avec le prospectus de BNP Paribas InstiCash (ci-après dénommée « la Société ») daté janvier 2022.

##### 1.	Précisions sur les facilités mises à disposition des investisseurs :
Les Distributeurs agréés, et BNP Paribas Securities Services Luxembourg domicilié 60 avenue J.F. Kennedy, L-1855 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, Dépositaire et Agent de Transferts du Fonds, sont en charge de la réception et transmission des souscriptions, des rachats et toute autre demande, ainsi que le paiement des ventes et dividendes en accord avec le Prospectus.
Pour les parts admises en Euroclear France, BNP Paribas Asset Management Luxembourg (la « Société de Gestion
»), 10 rue Edward Steichen, L-2540 Luxembourg, Grand-Duché de Luxembourg, a conclu un contrat d’Agent Centralisateur avec BNP Paribas Securities Services Paris, domicilié 3, rue d'Antin, 75002 Paris.
La Société de Gestion, met à disposition sur le site internet de la Société (www.bnpparibas-am.com) :
Les informations relatives à la Société ; aux droits des actionnaires et à la politique de gestion des réclamations. Les informations en cas de changements des caractéristiques de la Société sont également disponibles sur le site internet de la Société de Gestion.
Les documents de la Société (prospectus complet, documents d’informations clés pour l’investisseur, comptes annuels et semestriels…) ainsi que les dernières valeurs liquidatives.
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##### Compartiments autorisés à la commercialisation en France

| Nom des compartiments | Date d’autorisation |
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| BNP Paribas InstiCash EUR 1D SHORT TERM VNAV | 12 novembre 2002 |
| BNP Paribas InstiCash EUR 3M STANDARD VNAV | 15 juillet 2009 |
| BNP Paribas InstiCash GBP 1D LVNAV | 31 juillet 2020 |
| BNP Paribas InstiCash USD 1D LVNAV | 12 novembre 2002 |
| BNP Paribas InstiCash USD 1D SHORT TERM VNAV | 27 mars 2019 |

- Conditions de souscription et de rachat des actions de la SICAVL’attention des investisseurs est attirée sur le fait que leur demande de souscription d’actions de la SICAV peut être rejetée par le gestionnaire ou par son délégué, pour quelque raison que ce soit, en tout ou partie, qu’il s’agisse d’une souscription initiale ou supplémentaire.

L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SICAV comporte des clauses d’éviction automatique avec rachat des parts dès lors que certaines conditions d’investissement ne sont plus respectées. Ce rachat aura, pour l’investisseur français, des conséquences fiscales liées à la cession de valeurs mobilières.
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##### Fiscalité

L’attention des investisseurs fiscalement domiciliés en France est attirée sur l’obligation de procéder à la déclaration des revenus qui, résultant des cessions intervenues entre les compartiments de la SICAV, sont soumis au régime des plus-values sur valeurs mobilières.