OVHaiLLM/Flipper huggingface dataset:
## The Fund is in this category due to the nature of its investments and previous levels of volatility (how much the value of the Fund rises and falls).
1 
Market and exchange rate movements can cause the value of an investment to fall as well as rise, and you may get back less than originally invested, even if the share class is hedged against the main currency of the Fund.
1 
The Fund can invest a significant portion of the portfolio in high yield bonds and bonds which are not rated by a credit rating agency. While such bonds may offer a higher income, the interest paid on them and their capital value is at greater risk of not being repaid, particularly during periods of changing market conditions.
1 
Bonds are very sensitive to interest rate changes and it is possible that issuers of bonds will not pay interest or return the capital promised. Bonds may also be downgraded by rating agencies. These events can reduce the value of bonds and have a negative impact on performance.
1

Translation (ENFR, 2022-08-26):
## Le Fonds est classé dans cette catégorie en raison de la nature de ses investissements et des précédents niveaux de volatilité (mesure dans laquelle la valeur du Fonds augmente ou diminue).
1 
Les fluctuations du marché et des taux de change peuvent entraîner une baisse comme une hausse de la valeur d'un placement, et il se peut que vous obteniez un rendement inférieur à celui du placement initial, même si la catégorie d'actions est couverte par rapport à la devise principale du Fonds.
1 
Le Fonds peut investir une part importante du portefeuille dans des obligations à haut rendement et des obligations non notées par une agence de notation. Bien que ce type d'obligations soit susceptible de générer des revenus plus importants, les intérêts sur celles-ci et leur valeur en capital sont soumis à un risque élevé de non-paiement ou non-remboursement, en particulier lorsque les conditions de marché sont changeantes.
1 
Les obligations sont très sensibles aux fluctuations des taux d'intérêt et il est possible que les émetteurs d'obligations ne versent pas d'intérêt ou qu'ils ne remboursent pas le capital promis. Leur note peut également faire l'objet d'une rétrogradation par les agences de notation. Ces événements peuvent réduire la valeur des obligations et avoir un impact négatif sur la performance.
1
## Investment risk - there is no guarantee that the Fund will achieve its objective. A capital loss of some or all of the amount invested may occur.
1 
Currency risk - the Fund is denominated in USD but holds assets denominated in other currencies. This share class is denominated in EUR. The value of your shares may rise and fall as a result of exchange rate movements.
1

Translation (ENFR, 2022-07-08):
## Risque d'investissement - rien ne garantit que le Fonds atteindra son objectif. Une perte en capital équivalente à la totalité ou à une partie du montant investi peut se produire.
1 
Risque de change - le Fonds est libellé en USD mais détient des actifs libellés dans d'autres devises. Cette catégorie d'actions est libellée en EUR. La valeur de vos actions peut augmenter et diminuer en raison des fluctuations des taux de change.
1
- The entry and exit charges shown are maximum figures.
 Exit charge	0.00% - The ongoing charges figure is based on the annual charges as detailed in the These are the maximum charges that we might take out of your money before it is		prospectus. Where the Fund invests in other underlying funds, which may include invested and before we pay out the sale proceeds of your investment. In some cases,		closed-ended funds such as investment trusts, the ongoing charges figure will you might pay less and you should speak to your financial adviser about this.		include the ongoing charges for those funds, and will therefore vary from year toCharges taken from the Fund over a year	year. The ongoing charges figure excludes portfolio transaction costs, except in the case of an entry/ exit charge paid by the Fund when buying or selling shares inOngoing charges	1.72%	another collective investment undertaking.
 Charges taken from the Fund under specific conditions	 ▪   Conversion fee of up to 1.00% of the gross amount being converted may be applied for conversions between classes of the same sub-fund and from one sub-fund to Performance fee	NONE	another sub-fund. - For detailed information about charges, please refer to the Company's prospectus, section “General Information”.
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Translation (ENFR, 2022-07-14):
- Les frais d'entrée et de sortie présentés sont des montants maximum.
 Frais de sortie	0.00% - Le chiffre des frais courants est basé sur les frais annuels tels que détaillés dans le Il s'agit du montant maximum des frais pouvant être prélevés sur votre capital avant		prospectus. Lorsque le fonds investit dans d'autres fonds sous-jacents, qui que celui-ci ne soit investi ou avant que produit de la vente de votre investissement		peuvent inclure des fonds fermés tels que des sociétés d'investissement, le ne vous soit distribué. Dans certains cas, il est possible que vous payiez moins et nous		montant des frais courants comprendra les frais courants de ces fonds et variera vous recommandons de consulter votre conseiller financier à ce sujet.		donc d'une année à l'autre. Le chiffre des frais courants exclut les coûts deFrais prélevés par le Fonds sur une année	transaction du portefeuille, sauf dans le cas d'un droit d'entrée/de sortie payé parle Fonds lors de l'achat ou de la vente d'actions d'un autre organisme de placementFrais courants	1.72%	collectif.
 Frais prélevés sur le Fonds dans certaines circonstances	 ▪  Des frais de conversion pouvant aller jusqu'à 1.00% du montant brut converti peuvent s'appliquer aux conversions entre catégories d'un même compartiment Commission de performance	NEANT	ou d'un compartiment à un autre. - Pour des informations détaillées relatives aux frais, veuillez vous référer à la section« Informations générales » du prospectus de la Société.
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- Fund launch date: 01/07/2009
- Share/unit class launch date: 01/07/2009
- Performance is calculated in USD
- This chart shows the past performance of the Fund over the last ten full calendar years. If the Fund was launched less than ten years ago, performance is shown%	since launch. This performance illustration is calculated after the effect of ongoingcharges but does not take into account commissions and costs incurred on theissue and redemption of shares. Performance is shown in the base currency of the share class shown.
- Benchmark - TSE TOPIXSource: Jupiter/Factset SPAR 2021Fund Benchmark
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Translation (ENFR, 2022-07-14):
- Date de lancement du fonds: 01/07/2009
- Date de lancement de la catégorie d'actions/de parts : 01/07/2009
- La performance est calculée en USD
- Ce graphique illustre la performance passée du Fonds sur les dix dernières années%	calendaires pleines. Si le Fonds a été lancé il y a moins de dix ans, la performanceest représentée depuis son lancement. Cette illustration de la performance estcalculée après imputation des frais courants mais ne tient pas compte des commissions et frais encourus sur l'émission et le rachat d'actions. La performance est indiquée dans la devise de base de la catégorie d'actions considérée.
- Indicateur de référence - TSE TOPIXSource: Jupiter/Factset SPAR 2021Compartiment Indice de référence
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## This fund may not be suitable for investors who plan to withdraw their capital within 6 years.
- The indicated category may vary over time.
- The lowest category does not mean \"risk-free\".
- There is no guarantee or mechanism to protect the capital.

Translation (ENFR, 2022-02-18):
## Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans les 6 ans.
- La catégorie affichée pourra évoluer dans le temps.
- La catégorie la plus faible ne signifie pas « sans risque ».
- Il n'existe ni garantie ni mécanisme de protection de capital.
## The sub-fund is only liable for the debts, liabilities and obligations that can be charged to it.
Additional information about the fund can be found in the prospectus and the periodical reports, which may be obtained free of charge on request from the registered office of the Management Company or viewed at any time on the website www.bilmanageinvest.lu. These documents are available in one of the languages approved by the local authority of each country where the fund is authorised to market
Past performance is not necessarily indicative of future performance. Net annualised performances excluding one-off expenses. If no performance is given for a year following the year of creation, this will be because there is not enough data to provide investors with a reliable indication of this performance.

Translation (ENFR, 2022-02-18):
## Le compartiment ne répond que des dettes, engagements et obligations qui peuvent être mis à sa charge.
Des informations supplémentaires sur le fonds sont disponibles dans le prospectus et les rapports périodiques qui peuvent être obtenus sur demande, sans frais, au siège social de la Société de Gestion et consultés à tout moment sur le site internet www.bilmanageinvest.lu. Ces documents sont disponibles dans une des langues acceptées par l’autorité locale de chaque pays ou le fonds est autorisé à
Les performances passées ne présagent pas des performances futures. Performances nettes annualisées, hors frais ponctuels. Si pour une année postérieure à l'année de création il n'y a pas de performance renseignée, c'est qu'il existe trop peu de données pour fournir aux investisseurs des indications utiles sur cette performance.
# OBJECTIVES AND INVESTMENT POLICY
## Principal assets traded:

## Equities, bonds, money market instruments issued by all types of issuers on the global markets, through investment funds and/or derivatives.

## Investment strategy:

## The fund of funds seeks to achieve capital growth over the recommended investment period through diversified investment, balancing, in general, net exposure to equities and bonds.
Within the limits of the fund's investment objective and policy, the management team makes discretionary investment choices in the portfolio based on analyses of the characteristics and growth prospects of the assets traded and mathematical models.
Net exposure to equities will be no more than 75% and may be reduced substantially depending on the manager's expectations in terms of the development of financial markets and in order to reduce the risk to the investor.
Therefore, the fund may temporarily invest mainly or even exclusively in money market assets and/or bonds though funds and/or derivative products and/or hold the assets in deposits and/or current accounts.

## The fund may use derivative products both for investment and hedging purposes (hedging against unfavourable future financial events).

## The sub-fund is not an index compartment and will be actively managed.

## ESG Criterias:

## The Compartment does not have a benchmark, the environmental and/or social characteristics result from the environmental and/or

Translation (ENFR, 2022-02-18):
# OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT
## Principaux actifs traités:

## Actions, obligations, instruments du marché monétaire émis par tous types d’émetteurs des marchés mondiaux, et ce via des fonds d’investissement et/ou produits dérivés.

## Stratégie d'investissement:

## Sur la durée de placement recommandée, le fonds de fonds vise une croissance du capital via un investissement diversifié équilibrant en général l'exposition nette aux actions et aux obligations.
Dans le cadre des limites imposées par l'objectif et la politique d'investissement du fonds, l'équipe de gestion effectue des choix discrétionnaires d'investissement dans le portefeuille, en fonction d'analyses des caractéristiques et des perspectives d'évolution des actifs traités et de modèles mathématiques.
L'exposition nette aux actions est de maximum 75% et peut être réduite fortement en fonction des attentes du gestionnaire quant à l’évolution des marchés financiers et afin de réduire le risque pour l'investisseur.
Ainsi, le fonds peut temporairement investir majoritairement voire en totalité en actifs monétaires et/ou obligataires par l’intermédiaire de fonds et/ou de produits dérivés et/ou maintenir les actifs en dépôts et/ ou comptes courants.

## Le fonds peut recourir aux produits dérivés, tant dans un but d'investissement que dans un but de couverture (se prémunir contre des évènements financiers futurs défavorables).

## Le compartiment n’est pas un compartiment indiciel et fera l’objet d’une gestion active.

## Critères ESG:

## Le Compartiment ne dispose pas d’un indice de référence, les caractéristiques environnementales et/ou sociales résultent des
# CHARGES
| ONE-OFF CHARGES TAKEN BEFORE OR AFTER YOU INVEST |
| --- |
| Entry charge | 3.50% |
| Exit charge | N/A |
| This is the maximum that may be taken out of your money before it is invested. |
| CHARGES TAKEN FROM THE FUND OVER A YEAR |
| Ongoing charges | 1.67% |
| CHARGES TAKEN FROM THE FUND UNDER CERTAIN SPECIFIC CONDITIONS |
| Performance fee | N/A |


## The charges you pay are used to pay the costs of running the fund, including the costs of selling and distributing its shares. These charges reduce the potential growth of your investment.

## Entry and exit charges:

## The charges shown are maximum figures. In some cases, you might pay less.

## You can find out the actual amounts from your financial adviser or distributor.

## Ongoing charges:

## The stated figure is based on the expenses for the previous financial year ended December 2021 and may vary from year to year.
It does not include a performance fee or the portfolio transaction costs, except those billed by the custodian bank and the cases where entry/exit charges are paid by the fund when buying or selling units in another fund.

## More details on charges are found in the relevant sections of the prospectus accessible via www.bilmanageinvest.lu.

Translation (ENFR, 2022-02-18):
# FRAIS
Les frais acquittés par les investisseurs servent à couvrir les coûts d’exploitation du fonds, y compris les coûts de commercialisation et de distribution de ses actions, et réduisent la croissance potentielle des investissements.

## Frais d'entrée et de sortie:

## Les chiffres communiqués sont des maximums et dans certains cas, l'investisseur paie moins.

## L'investisseur peut obtenir auprès de son conseiller ou de son distributeur la communication du montant effectif.

## Frais courants:

## Le chiffre communiqué se fonde sur les frais de l’exercice précédent, clos en décembre 2021, et peut varier d’une année à l’autre.
Il n’inclut ni la commission de performance, ni les coûts des opérations de portefeuille, exceptés ceux facturés par la banque dépositaire et les cas où des frais d’entrée/de sortie sont payés par le fonds lors de l’achat/vente de parts d’un autre fonds.

## Plus de détails sur les frais sont disponibles aux sections correspondantes du prospectus accessible via www.bilmanageinvest.lu.
# OBJECTIVES AND INVESTMENT POLICY
## Principal assets traded:

## At least 85% in units of the Candriam Bonds Floating Rate Notes Master Fund which invests in:
Bonds and other variable rate debt securities denominated in euros with interest rate sensitivity between 0 and 3 years, issued by private issuers, issued or guaranteed by States, international or supranational organisations, public entities and semi-public issuers, most of whom have ratings of at least BBB-/Baa3 (or equivalent) from one of the rating agencies (i.e. reputed to be good quality issuers) or considered to be of comparable quality by the Management Company at the time of purchase.

## Investment strategy:

## As a Feeder Fund, the Fund seeks to reproduce the Master Fund's investment strategy, which is the following:

## “The Master Fund seeks to achieve capital growth by investing in the principal assets traded over the recommended investment period.
Within the limits imposed by the objective and investment policy, the Master Fund's management team makes discretionary investment choices in the portfolio based on its analyses of the characteristics and growth prospects of the assets traded.

Translation (ENFR, 2020-01-20):
# OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT
## Principaux actifs traités:

## Au minimum 85% de parts du Fonds Maître Candriam Bonds Floating Rate Notes qui investit lui-même en:
Obligations et autres titres de créance à taux variable libellés en EUR, ayant une sensibilité aux taux d’intérêt comprise entre 0 et 3 ans, émis par des émetteurs privés, émis ou garantis par des Etats, des organisations internationales et supranationales, des collectivités de droit public et des émetteurs semi-publics, principalement notés au minimum BBB-/Baa3 (ou équivalent) par une des agences de notation(soit des émetteurs réputés de bonne qualité) ou considérés de qualité comparable par la Société de Gestion lors de leur acquisition.

## Stratégie d'investissement:

## Le Fonds vise, en tant que Fonds Nourricier, à reproduire la stratégie d'investissement du Fonds Maître qui est la suivante:

## « Sur la durée de placement recommandée, le Fonds Maître vise une croissance du capital en investissant dans les principaux actifs traités.
Dans le cadre des limites imposées par l'objectif et la politique d'investissement, l'équipe de gestion du Fonds Maître effectue des choix discrétionnaires d'investissement dans le portefeuille, en fonction de ses analyses des caractéristiques et des perspectives d'évolution des actifs traités.
## Custodian bank: RBC Investor Services Bank S.A..
This document provides a description of a share class of a sub-fund of BIL Invest. The prospectus and periodical reports are established for all the sub-funds. There are other share classes and these are listed in the prospectus.
Investors may apply for the conversion of their shares into shares of another class of the same sub-fund or into shares of a class of another sub-fund of the fund, based on the eligibility criteria and following the procedures available through their financial intermediary.

Translation (ENFR, 2020-01-20):
## Banque dépositaire: RBC Investor Services Bank S.A. .
Ce document décrit une catégorie d’actions d’un compartiment de BIL Invest. Le prospectus et les rapports périodiques sont établis pour l’ensemble des compartiments. Les autres catégories d’actions existantes sont listées dans le prospectus.
L’investisseur a le droit de demander la conversion de ses actions en actions d’une autre catégorie du même compartiment ou en actions d'une catégorie d’un autre compartiment du fonds en fonction des critères d'éligibilité et selon les modalités disponibles auprès de son intermédiaire financier.
| One-off charges taken before or after the investment |
| --- |
| Entry Charge | Up to 5 % |
| Exit Charge | Up to 3 % |
| Switch Charge | Up to 3 % |
| This is the maximum that might be taken out of the investor’s money before it is invested or before the proceeds of the investment are paid out. |
| Charges debited to the Share Class over a year |
| Ongoing charges | 1.75 % |
| Charges taken from the Share Class under certain specific conditions |
| Performance Fee | Not applicable |

Translation (ENFR, 2021-10-01):
| Frais ponctuels prélevés avant ou après investissement |
| --- |
| Frais d’entrée | Jusque 5 % |
| Frais de sortie | Jusque 3 % |
| Switch Charge | Jusque 3 % |
| Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur le capital de l'investisseur avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de l'investissement ne soit distribué. |
| Frais prélevés sur cette Catégorie d’actions par an |
| Frais courants | 1,75 % |
| Frais prélevés par la Catégorie d'actions dans certaines circonstances |
| Commission de performance | Non applicable |
| Brandes U.S. Value Fund F USD |
| --- |
| Key Investor Information |
| This document provides an investor with key investor information about this Share Class. It is not marketing material. The information is required by law to help an investor understand the nature and the risks of investing in this Share Class. An investor is advised to read it in order to make an informed decision about whether to invest. |
| Brandes U.S. Value Fund F USD (ISIN: IE00BMVM9G71) Brandes U.S. Value Fund F USD (the “Share Class”), a Share Class of Brandes U.S. Value Fund (the “Sub-Fund”), a Sub-Fund of Brandes Investment Funds plc. The Fund is managed by Brandes Investment Partners (Europe) Limited (the "Manager") |

Translation (ENFR, 2021-02-16):
| Brandes U.S. Value Fund F USD |
| --- |
| Informations clés pour l'investisseur |
| Ce document fournit à l'investisseur des informations clés sur la Catégorie d'actions. Il ne s’agit pas d’un document promotionnel. Les informations qu’il contient sont fournies conformément à une obligation légale afin d'aider l'investisseur à comprendre en quoi consiste un investissement dans cette Catégorie d'actions et quels risques y sont associés. Il est conseillé à l'investisseur de le lire pour décider en connaissance de cause d’investir ou non. |
| Brandes U.S. Value Fund F USD (ISIN : IE00BMVM9G71) Brandes U.S. Value Fund F USD (la « Catégorie d’actions »), une Catégorie d’actions de Brandes U.S. Value Fund (le « Compartiment »), un Compartiment de Brandes Investment Funds plc. Le Fonds est géré par Brandes Investment Partners (Europe) Limited (le « Gestionnaire ») |
10%
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Past performance does not guarantee future results. The value of your investment may fluctuate.
The performance chart shows the returns for the Share Class as a percentage change in NAV for each year, in the currency of the Share Class.
Ongoing charges fees are included in the performance results. Entry and exit fees are not included.
- Sub-Fund Inception Date : 17/7/2003
- Sub-Fund Base Currency: USD
- Share Class Inception Date: TBD
- Share Class Currency: EUR

Translation (ENFR, 2021-02-16):
10%
8%
6%
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Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs. La valeur de votre investissement peut fluctuer.
Les frais acquittés par les investisseurs servent à couvrir les coûts d'exploitation du Compartiment, y compris les coûts de commercialisation et de distribution. Ces frais réduisent la croissance potentielle de l'investissement.
Les frais d'entrée et de sortie indiqués sont des chiffres maximums. Dans certains cas, l'investisseur paie moins. Consultez votre conseiller personnel ou votre distributeur pour en savoir plus sur les frais effectivement appliqués.
Le montant des frais courants communiqué est une estimation établie sur la base des frais totaux escomptés sur une année. Il s'agit là d'une estimation étant donné que la catégorie en question n'a pas encore été lancée. Ce chiffre peut varier d'un exercice à l'autre. Il ne prend pas en compte les frais de transaction du portefeuille, sauf en cas de frais d'entrée/de sortie payés par la Catégorie d’actions lors de l'achat ou de la vente de parts d'autres organismes de placement collectif.
Pour plus d'informations sur les frais, veuillez vous référer à la section Frais et coûts du Prospectus et du Supplément du Compartiment, disponibles à l'adresse www.brandes.com/UCITS.
Le tableau de performance indique les rendements de la Catégorie d’actions exprimés en pourcentage de variation de la VNI pour chaque exercice, dans la monnaie de la Catégorie
d’actions.
Les frais courants sont pris en compte dans le calcul de la performance. Les frais d'entrée et de sortie ne sont pas pris en compte.
- Date de lancement du Compartiment : 17/7/2003
- Monnaie de base du Compartiment : USD
- Date de lancement de la Catégorie d’actions : TBD
- Monnaie de la Catégorie d’actions : EUR
## Ongoing charges fees are included in the performance results. Entry and exit fees are not included.
- Sub-Fund Inception Date : 14/1/2003
- Sub-Fund Base Currency: EUR
- Share Class Inception Date: 09/06/2016
- Share Class Currency: GBP

Translation (ENFR, 2021-02-16):
## Les frais courants sont pris en compte dans le calcul de la performance. Les frais d'entrée et de sortie ne sont pas pris en compte.
- Date de lancement du Compartiment : 14/1/2003
- Monnaie de base du Compartiment : EUR
- Date de lancement de la Catégorie d’actions : 09/06/2016
- Monnaie de la Catégorie d’actions : GBP