# BIL Invest Bonds Renta Fund
Fact Sheet
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#### Investment objective

The objective of the sub fund is to invest in a selection of monetary and bond funds. The allocation between the different underlying funds is designed to achieve an absolute return while maintaining a low level of volatility and sensitivity to interest rate products.

#### The investments underlying this Sub-Fund do not take into account the EU criteria for environmentally sustainable economic activities.
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#### Investment policy


#### The Sub Fund primarily invests in bonds through UCITS and/or UCIs (including ETFs) and/or derivatives.

#### The assets of this sub fund may also be invested secondarily in:

#### Securities other than those listed above (including Cocos for a maximum of 10% of net assets)
- Money-market instruments or fixed income securities.
- UCITS and/or equity UCIs;
- Other UCIs including UCIs which follow specific strategies (such as commodities, alternatives, derivatives, etc.) in accordance with Article 41(1) of the Law;
- Deposits and/or liquid assets,Investments in UCIs are made in institutional classes where available and taking into account the class specific eligibility criteria.

The Sub Fund may also use financial derivative instruments on regulated and/or over-the-counter markets (including swaps, forwards, options or futures) for hedging, exposure or arbitrage purposes. The underlying assets of these derivatives can be currencies, interest rates, credit spreads, equities, equity indices, foreign exchange and volatility.
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#### Profile of the typical investor


#### The sub fund is aimed at investors wishing to benefit from evolving money and bond markets, while understanding the risks associated with this type of investment
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#### Risk factors specific to the sub-fund and risk management
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#### Risk factors specific to the sub-fund
		- Risk of capital loss
		- Credit risk
		- Interest rate risk
		- Risk associated with derivative financial instruments
		- Counterparty risk
		- Investment in CoCos risk
		- Liquidity risk
		- Concentration risk
		- Emerging countries risk


- Risk related to external factorsThe general explanation of the various risk factors is given in the section entitled Risk Factors in the Prospectus.
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#### Risk management


#### The total derivatives exposure will be calculated according to the commitment approach set down in CSSF Circular 11/512.
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#### Currency of valuation of the sub-fund: EUR
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#### Share classes
- R-Acc class, denominated in EUR [LU1565451983]
- P-Acc class, denominated in EUR [LU1565452015]
- P-Dis class, denominated in EUR [LU1565452106]
- I-Acc class, denominated in EUR [LU1565452288]
- Form of the shares: registered shares only.
- Portfolio manager: Banque Internationale à Luxembourg S.A.
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#### Minimum initial subscription
- R class: no minimum initial subscription is required.
- P class: no minimum initial subscription is required.
- I class: EUR 250,000 (this minimum may be changed at the discretion of the Board of Directors, provided that equal treatment of shareholders is assured on the same valuation date).
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#### Applicable fees

| Fees | R class | P class | I class |
| --- | --- | --- | --- |
| Issue | Max. 3.5% | Max. 3.5% | 0% |
| Redemption | 0% | 0% | 0% |
| Conversion | 0% | 0% | 0% |
| Portfolio management | Max. 0.20% | Max. 0.30% | Max. 0.15% |
| Operational and administrative charges | Max. 0.25% | Max. 0.25% | Max. 0.20% |

- Frequency of net asset value calculation: each bank business day in Luxembourg.


#### This fact sheet forms an integral part of the Prospectus dated December 2021

Translation (ENFR, 2021-12-01):
# BIL Invest Bonds Renta Fund
Fiche Technique
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#### Objectif d’investissement

L’objectif du compartiment consiste à investir dans une sélection de fonds monétaires et obligataires. L’allocation entre les différents fonds sous-jacents est construite en vue de réaliser un rendement absolu tout en veillant à conserver un niveau faible de volatilité et de sensibilité aux produits de taux. Les investissements sous-jacents à ces compartiments ne prennent pas en compte les critères de l’Union Européenne en matière d’activités économiques durables sur le plan environnemental.
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#### Politique d'investissement


#### Le Compartiment investit principalement en obligations par l’intermédiaire d’OPCVM et/ou d’OPC (y compris ETF) et/ou de produits dérivés.

#### Les actifs de ce compartiment peuvent également être investis accessoirement en :

#### Valeurs mobilières autres que celles citées ci-dessus (y compris Cocos pour un maximum de 10% des actifs nets
- Instruments du marché monétaire ou valeurs à revenu fixe.
- OPCVM et/ou OPC d’actions ;
- Autres OPC y compris OPC qui suivent des stratégies spécifiques (tels que p.ex. matières premières, alternatives, instruments dérivés, etc…) conformément à l'article 41 (1) de la Loi ;
- Dépôts et/ou liquidités,
- ​Les investissements dans des OPC se font dans des classes institutionnelles lorsque celles-ci sont disponibles et en tenant compte des critères d’éligibilité propres à la classe.

Le Compartiment peut également recourir à l’utilisation d’instruments financiers dérivés sur marché réglementé et/ou de gré à gré (notamment via des swaps, instruments à terme, options ou futures) dans un but de couverture, d’exposition, ou d’arbitrage.

#### Les sous-jacents de ces instruments financiers dérivés peuvent être des devises, des taux d’intérêts, des spread de crédit, des actions, des indices d’actions, du change et de la volatilité.
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#### Profil de l’investisseur type


#### Le compartiment s’adresse aux investisseurs souhaitant bénéficier de l'évolution des marchés monétaires et obligataires, tout en étant conscients des risques associés à ce type d’investissement.
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#### Facteurs de risque spécifiques au compartiment et gestion des risques
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#### Facteurs de risques spécifiques au compartiment
		- Risque de perte en capital
		- Risque de crédit
		- Risque de taux
		- Risque lié aux instruments financiers dérivés
		- Risque de contrepartie
		- Risque lié à l’investissement dans des CoCos
		- Risque de liquidité


- Risque de concentration
- Risque lié aux pays émergents
- Risque lié à des facteurs externesL’explication générale des différents facteurs de risques est reprise au point Facteurs de Risques du Prospectus.
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#### Gestion des risques


#### L’exposition globale sur dérivés sera calculée selon l’approche de l’engagement conformément à la circulaire CSSF 11/512.
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#### Monnaie d'évaluation du compartiment : EUR
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#### Classes d’actions
- Classe R-Acc, libellée en EUR [LU1565451983]
- Classe P-Acc, libellée en EUR [LU1565452015]
- Classe P-Dis, libellée en EUR [LU1565452106]
- Classe I-Acc, libellée en EUR [LU1565452288]
- Forme des actions : actions nominatives uniquement.
- Gestionnaire de portefeuille : Banque Internationale à Luxembourg S.A.
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#### Souscription initiale minimale
- Classe R : aucune souscription initiale minimale n’est requise.
- Classe P : aucune souscription initiale minimale n’est requise.
- Classe I : 250.000 EUR (ce minimum pourra être modifié à la discrétion du Conseil d’Administration pourvu que le traitement égalitaire des actionnaires soit assuré un même jour d’évaluation).
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#### Commissions applicables

| Commissions | Classe R | Classe P | Classe I |
| --- | --- | --- | --- |
| Emission | Max. 3,5% | Max. 3,5% | 0% |
| Rachat | 0% | 0% | 0% |
| Conversion | 0% | 0% | 0% |
| Gestion de portefeuille | Max. 0,20% | Max. 0,30% | Max. 0,15% |
| Charges Opérationnelles et Administratives | Max. 0,25% | Max. 0,25% | Max. 0,20% |

- Fréquence du calcul de la valeur nette d’inventaire : Chaque jour ouvrable bancaire à Luxembourg.


#### Cette fiche technique fait partie intégrante du Prospectus daté décembre 2021