# Key facts about LO Funds – TerreNeuve
| Legal structure | SICAV – UCITS (Luxembourg) 1 |
| --- | --- |
| Investment objective and policy | The Sub-Fund aims to generate long-term capital growth. It invests in equity and equity related securities globally. The Investment Manager invests in companies that it believes to be undervalued and by using derivative instruments to seek negative exposure to companies that it believes to be overvalued. Securities are selected based on proprietary responsible criteria which includes environmental, social, ethical and/or corporate governance factors. Derivatives may be used to achieve the investment objective and to reduce risk or manage the Sub-Fund more efficiently. The Sub-Fund may not be appropriate for investors who plan to withdraw their money within 5 years. |
| Custodian bank/administration | CACEIS Bank, Luxembourg Branch |
| Fund launch | 4 September 2018 |
| Liquidity | Weekly (Friday) |
| Subscription/redemption details | 3 p.m. on T-3 days |
| Registered countries | Registered for distribution to retail investors in: Austria (AT) , Germany (DE), Finland (FI), France (FR), Italy (IT) , Liechtenstein (LI), Luxembourg (LU), Netherlands (NL), Norway (NO), Spain (ES), Sweden (SE), United Kingdom (GB). Switzerland (CH): Registered for distribution to Swiss non-qualified investors with the FINMA. Belgium (BE): Not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000. US: Not appropriate to U.S. persons. |
| Reference currency | USD |
| Management fee | 1.60% |
| Performance fee | 20% above High Water mark. |
| Conversion fee | Up to 0.50% (of the total amount switched). |
| Taxation in the EU | Tax treatments depends on the individual circumstances of each client and may be subject to change in the future. Please consult your tax advisor for more details. |

| Share class | ISIN | SRRI | Entry charge 3 | Ongoing charge 2 | Distribution fee | Min. investment (EUR) | Countries of registration |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| TerreNeuve, Syst. NAV Hdg, (EUR) P A | LU1858042598 | 6 | Up to 5% | 2.35% | 2.00% | 3,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE |
| TerreNeuve, Syst. NAV Hdg, (EUR) R A | LU1858042754 | 6 | Up to 5% | 2.95% | 2.00% | 1,000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FR, GB, IT, LI, LU, NL |
| The above Share Classes are for illustrative purposes only. Other Share Classes may be available in your country. The prospectus, the Key Investor Information Documents (KIIDs), the articles of incorporation as well as the semi-annual and annual reports are available on www.loim.com and can be requested free of charge at the registered office of the Sub-Fund. /  2  As of 1 November 2018. Fees may vary periodically. /  3  The entry and exit charges (0%) may be increased by a dealing charge of maximum 3.00% in favor of the Sub-Fund, in order to reduce the effect of portfolio transaction costs. /  4 Not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250,000. |

1 
Lombard Odier Funds (“LO Funds”) is a variable capital investment company (SICAV) incorporated in Luxembourg as an Undertaking for Collective Investments in Transferable Securities (UCITS) subject to Luxembourg laws. TerreNeuve is a Sub-Fund of LO Funds.
This marketing document is for retail investors located in the countries listed on Section – Key Facts.
It is not appropriate for Belgian retail investors unless the investment subscription is more than EUR 250.000.

Translation (ENIT, 2021-12-29):
# Informazioni chiave riguardanti il fondo LO Funds – TerreNeuve
Forma giuridica	SICAV – UCITS (Luxembourg)
1
Obiettivi e politica dell’investimento
Banca depositaria e agente amministratore centrale
Il Comparto mira a generare una crescita del capitale a lungo termine. Investe in azioni e in titoli associati ad azioni a livello globale. Il Gestore investe in società che ritiene essere sottovalutate e utilizzando strumenti derivati per cercare un’esposizione negativa alle società che ritiene essere sopravvalutate. I titoli sono selezionati su parametri proprietari di investimento responsabile, che comprendono fattori ambientali, sociali, etici e/o di governance aziendale. I derivati possono essere usati per raggiungere l’obiettivo di investimento e per ridurre il rischio o gestire il Comparto con maggior efficienza. Il Comparto potrebbe non essere adeguato per gli investitori che prevedono di ritirare il proprio denaro entro cinque anni.
CACEIS Bank, succursale del Lussemburgo
Data di lancio del Fondo	4 settembre 2018
Liquidità	Settimanale (venerdì) Scadenza sottoscrizione/rimborso 3 pm nei giorni T-3
Paesi registrati	Registrato per la distribuzione a investitori retail in: Austria (AT), Germania (DE), Finlandia (FI), Francia (FR),
Italia (IT), Liechtenstein (LI), Lussemburgo (LU), Paesi Bassi (NL), Norvegia (NO), Spagna (ES), Svezia (SE), Regno Unito (GB). Svizzera (CH): Registrato per la distribuzione a investitori non qualificati svizzeri presso la FINMA. Belgio (BE): Non è adatto per gli investitori retail belgi, a meno che la sottoscrizione dell’investimento non sia superiore a EUR 250.000 Stati Uniti: Non adatto per i cittadini statunitensi.
Valuta di riferimento	USD
Commissioni di gestione	1,60%
Commissione sulla performance	20% al di sopra dell’high Water Mark
Fee di conversione	Fino allo 0,50% (dell’importo totale oggetto di switch)
Fiscalità nell’UE	Il trattamento fiscale dipende dalle singole circostanze di ogni cliente e può essere soggetto a cambiamenti futuri. Si prega di consultare il proprio consulente fiscale per ulteriori dettagli.
| Classe di Azioni | ISIN | SRRI | Commissione di ingresso 3 | Spese correnti 2 | Commissioni di distribuzione | Investimento minimo (EUR) | Paesi registrati |
| --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
| TerreNeuve, Syst. NAV Hdg, (EUR) P A | LU1858042598 | 6 | Fino a 5% | 2,35% | 2,00% | 3.000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FI, FR, GB, IT, LI, LU, NL, NO, SE |
| TerreNeuve, Syst. NAV Hdg, (EUR) R A | LU1858042754 | 6 | Fino a 5% | 2,95% | 2,00% | 1.000 | AT, BE, 4  CH, DE, ES, FR, GB, IT, LI, LU, NL |
| Le suddette classi di azioni sono solo a scopo illustrativo. Altre classi di azioni potrebbero essere disponibili del proprio Paese. Il prospetto, i KIID (Key Investor Information Documents), l’atto costitutivo e le relazioni semestrali e annuali sono disponibili su www.loim.com e possono essere richiesti gratuitamente presso la sede legale del Comparto. 2  Al 1° novembre 2018. Le commissioni posso variare periodicamente. /  3  Le spese di sottoscrizione e rimborso (0%) possono essere aumentate di una commissione di negoziazione pari al 3,00% massimo a favore del Comparto, per ridurre l’effetto dei costi di transazione del portafoglio. /  4  Non è adatto a investitori retail belgi, a meno che la sottoscrizione dell’investimento non sia superiore a 250.000 EUR. |

1 
Lombard Odier Funds (“LO Funds”) è una società di investimento a capitale variabile (SICAV) registrata in Lussemburgo come Organismo di investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM) soggetto alle leggi del Lussemburgo. TerreNeuve è un Comparto di LO Funds.
Il presente documento di marketing è destinato agli investitori retail presenti nei paesi elencati nella sezione Informazioni chiave. Non è adatto a investitori retail belgi, a meno che la sottoscrizione dell’investimento non sia superiore a 250.000 EUR.