BANCO DE SABADELL Société de droit espagnol au capital de 703 370 587,63 € Siège social : Avenida Oscar Espla 7 – 03007 Alicante (Espagne) I. – Bilans de Banco de Sabadell, S.A. a u 31 décembre 2019 et au 31 décembre 2018 (En milliers d’ euros .) Actif Note 2019 2018 (*) Trésorerie, soldes de trésorerie dans des banques centrales et autres dépôts à vue (**) 6 8 792 496 14 816 294 Actifs financiers détenus à des fins de transaction 2 303 449 1 905 552 Dérivés 9 1 724 407 1 640 686 Instruments de capitaux propres - - Titres représentatifs de dette 7 579 042 264 866 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 38 709 66 006 Actifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats 119 164 138 301 Instruments de capitaux propres - - Titres représentatifs de dette 7 119 164 138 301 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement - - Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global 5 419 218 10 061 773 Instruments de capitaux propres 8 106 921 199 180 Titres représentatifs de dette 7 5 312 297 9 862 593 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 1 179 026 3 273 036 Actifs financiers au coût amorti 146 894 393 135 938 959 Titres représentatifs de dette 7 18 425 483 12 915 865 Prêts et avances 10 128 468 910 123 023 094 Banques centrales - - Organismes de crédit 16 065 122 9 228 631 Clientèle 112 403 788 113 794 463 Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 5 133 513 4 680 404 Dérivés - Comptabilité de couverture 11 358 373 180 771 Variations de la juste valeur d’un portefeuille d'instruments financiers couverts contre le risque de taux d'intérêt 225 437 98 684 Investissements dans des sociétés dépendantes, des coentreprises et des entreprises associées 13 5 490 128 5 362 502 Sociétés du groupe 5 204 829 5 231 121 Entreprises associées 285 299 131 381 Actifs corporels 14 2 197 750 1 292 607 Immobilisations corporelles 2 064 995 1 161 133 À usage propre 2 064 995 1 161 133 Cédées en location-exploitation - - Investissements immobiliers 132 755 131 474 Dont : cédés en location-exploitation 132755 131474 Pour mémoire : acquis en location 928729 - Actifs incorporels 15 160 724 223 589 Fonds de commerce 126 547 179 717 Autres actifs incorporels 34 177 43 872 Actifs d’impôts 5 315 734 5 227 425 Actifs d'impôts courants 323 542 238 242 Actifs d'impôts différés 35 4 992 192 4 989 183 Autres actifs 16 404 409 465 608 Contrats d'assurance liés aux retraites 133 960 132 299 Stocks - - Autres actifs 270 449 333 309 Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente 12 717 526 3 275 751 Total actif 178 398 801 178 987 816 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). (**) Voir le détail dans l’état des flux de trésorerie Les notes 1 à 39 et les annexes I à VI ci-joint font partie intégrante du bilan au 31 décembre 2019. Passif Note 2019 2018 (*) Passifs financiers détenus à des fins de transaction 2 563 334 1 634 324 Dérivés 9 1 691 522 1 586 203 Positions courtes 871 812 48 121 Dépôts - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Titres émis représentatifs de dette - - Autres passifs financiers - - Passifs financiers désignés à la juste valeur imputés au compte de résultats - - Dépôts - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Titres émis représentatifs de dette - - Autres passifs financiers - - Pour mémoire : passifs subordonnés - - Passifs financiers au coût amorti 162 419 750 165 545 469 Dépôts 138 879 755 140 183 849 Banques centrales 17 14 791 893 21 549 041 Organismes de crédit 17 11 028 153 11 727 442 Clientèle 18 113 059 709 106 907 366 Titres émis représentatifs de dette 19 19 863 995 21 931 463 Autres passifs financiers 20 3 676 000 3 430 157 Pour mémoire : passifs subordonnés 2 623 162 2 620 120 Dérivés - Comptabilité de couverture 11 380 884 244 496 Variations de la juste valeur d’un portefeuille d'instruments financiers couverts contre le risque de taux d'intérêt 173 129 14 771 Provisions 21 823 452 663 708 Retraites et autres obligations au titre des avantages postérieurs à l’emploi 95 056 88 456 Autres rémunérations aux employés à long terme 3 583 6 562 Questions relatives aux procédures et litiges pour impôts en cours 66 882 58 219 Engagements et garanties donnés 571 712 384 207 Autres provisions 86 219 126 264 Passifs d’impôts 206 501 162 659 Passifs d'impôts courants 36 557 29 293 Passifs d'impôts différés 35 169 944 133 366 Capital social remboursable à vue - - Autres passifs 515 244 434 302 Passifs inclus dans des groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente - - Total passif 167 082 294 168 699 729 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 39 et les annexes I à VI ci-joint font partie intégrante du bilan au 31 décembre 2019. Patrimoine net Note 2019 2018 (*) Fonds propres 22 11 258 263 10 358 387 Capital 703 371 703 371 Capital libéré 703 371 703 371 Capital appelé non libéré - - Pour mémoire : capital non appelé - - Prime d'émission 7 899 227 7 899 227 Instruments de capitaux propres émis autres que fonds propres - - Composante des capitaux propres d’instruments financiers composés - - Autres instruments des capitaux propres émis - - Autres éléments des capitaux propres 17 077 15 054 Profits cumulés 3 481 494 - Réserve de réévaluation - - Autres réserves -1 776 853 1 451 367 (-) Actions propres -8 503 -139 760 Résultat de l’exercice 1 053 267 539 867 (-) Acompte sur dividende -110 817 -110 739 Autre résultat global cumulé 23 58 244 -70 300 Éléments qui ne seront pas reclassés en résultat -66 175 -61 044 Profits ou (-) pertes actuariels afférents à des plans de retraite à prestations définies -1 754 -329 Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global -64 421 -60 715 Inefficacité de la juste valeur des couvertures des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global (élément couvert) - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global (instrument de couverture) - - Variations de la juste valeur des passifs financiers évalués à la juste valeur imputés aux résultats imputables à des variations du risque de crédit - - Éléments pouvant être reclassés en résultat 124 419 (9.256) Couverture d'investissements nets dans une activité à l'étranger (partie efficace) -221 123 Conversion de devises 46 576 26 627 Dérivés de couverture. Réserve de couverture des flux de trésorerie (partie efficace) 96 461 8 009 Variations de la juste valeur des passifs financiers évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global -18 397 -44 015 Instruments de couverture (éléments non désignés) - - Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme - - détenus en vue de la vente Total capitaux propres 11 316 507 10 288 087 Total capitaux propres et passif 178 398 801 178 987 816 Pour mémoire : exposés hors bilan Engagements de prêts donnés 24 23 867 895 18 589 840 Garanties financières données 24 2 830 293 2 465 904 Autres engagements donnés 24 10 362 134 8 139 882 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 39 et les annexes I à VI ci-joint font partie intégrante du compte de résultats de l'exercice 2019. II. – Comptes de résultats de Banco de Sabadell, S.A. au 31 décembre 2019 et au 31 décembre 2018 (En milliers d’ euros .) Note 2019 2018 (*) Produits d'intérêts 26 3 451 032 3 425 446 Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global 82 403 167 150 Actifs financiers au coût amorti 2 931 318 2 869 756 Autres produits d'intérêts 437 311 388 540 (Charges d'intérêts) 26 -1 022 925 -948 756 (Charges liées au capital social remboursable à vue) - - Marge d'intérêts 2 428 107 2 476 690 Produits de dividendes 464 061 201 919 Produits au titre des commissions 27 1 310 421 1 244 963 (Charges au titre des commissions) 27 -143 676 -130 732 Résultats d'opérations financières (net) 28 51 449 237 455 Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs et passifs financiers non évalués à la juste valeur imputés au compte de résultats, net 124 208 183 113 Actifs financiers au coût amorti 65 282 -76 821 Autres actifs et passifs financiers 58926 259934 Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers détenus à des fins de transaction, net -65 881 73 101 Reclassement des actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Reclassement des actifs financiers au coût amorti - - Autres profits ou (-) pertes -65 881 73 101 Profits ou (-) pertes sur actifs financiers non destinés à des transactions évalués obligatoirement à la juste valeur imputés au compte de résultats, net -3 227 -14 827 Reclassement des actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Reclassement des actifs financiers au coût amorti - - Autres profits ou (-) pertes -3 227 -14 827 Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers désignés à la juste valeur imputés au compte de résultats, net - - Profits ou (-) pertes résultant de la comptabilité de couverture, net -3 651 -3 932 Différences de change [profits ou (-) pertes], net 73 069 2 439 Autres revenus d'exploitation 74 804 87 312 (Autres charges d'exploitation) 29 -328 844 -303 753 Marge brute 3 929 391 3 816 293 (Frais de gestion) -1 833 896 -1 884 542 (Charges de personnel) 30 -1 092 864 -1 080 178 (Autres charges de gestion) 30 -741 032 -804 364 (Amortissement) 14,15 -246 052 -173 866 (Provisions ou (-) reprises de provisions) 21 -212 710 -223 271 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs financiers non évalués à la juste valeur imputés au compte de résultats et profits ou (-) pertes nets pour modification) 31 -393 186 -714 004 (Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global) 3 761 - 2 457 (Actifs financiers au coût amorti) -396 947 -711 547 Résultat de l'activité d'exploitation 1 243 547 820 610 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d’investissements dans des coentreprises ou entreprises associées) 6 575 -26 020 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs non financiers) 32 9 260 9 035 (Actifs corporels) 9 260 9 035 (Actifs incorporels) - - (Autres) - - Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs non financiers, net 33 33 347 -4 975 Fonds de commerce négatif reconnu dans les résultats - - Profits ou (-) pertes d'actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente ne pouvant être désignés comme des activités abandonnées 34 16 953 -50 833 Profits ou (-) pertes des activités poursuivies avant impôt 1 309 682 747 817 (Dépense ou (-) recette fiscale liée aux résultats d'activités poursuivies) 35 -256 415 -207 950 Profits ou (-) pertes des activités poursuivies après impôt 1 053 267 539 867 Profits ou (-) pertes des activités abandonnées après impôt - - Résultat de l'exercice 1 053 267 539 867 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 39 et les annexes I à VI ci-joint font partie intégrante du compte de résultats de l'exercice 2019. III. – Bilans consolidés du groupe Banco Sabadell au 31 décembre 2019 et au 31 décembre 2018 (En milliers d’ euros .) Actif Note 2019 2018 (*) Trésorerie, soldes de trésorerie dans des banques centrales et autres dépôts à vue (**) 7 15 169 202 23 494 479 Actifs financiers détenus à des fins de transaction 2 440 866 2 044 965 Dérivés 10 1 840 245 1 720 274 Instruments de capitaux propres 9 3 701 7 254 Titres représentatifs de dette 8 596 920 317 437 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 38 709 66 006 Actifs financiers non destinés à des transactions évalués obligatoirement à la juste valeur imputés au compte de résultats 171 056 141 314 Instruments de capitaux propres - - Titres représentatifs de dette 8 171 056 141 314 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement - - Actifs financiers à la juste valeur imputés au compte de résultats - - Titres représentatifs de dette - - Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement - - Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global 7 802 025 13 247 055 Instruments de capitaux propres 9 212 074 270 336 Titres représentatifs de dette 8 7 589 951 12 976 719 Prêts et avances - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 1 179 026 4 676 769 Actifs financiers au coût amorti 181 422 646 164 415 563 Titres représentatifs de dette 8 19 218 721 13 131 824 Prêts et avances 11 162 203 925 151 283 739 Banques centrales 112 923 98 154 Organismes de crédit 14 275 501 8 198 763 Clientèle 147 815 501 142 986 822 Pour mémoire : donnés en prêt ou en garantie avec droit de vente ou de nantissement 5 133 513 4 680 404 Dérivés - Comptabilité de couverture 12 468 516 301 975 Variations de la juste valeur d’un portefeuille d'instruments financiers couverts contre le risque de taux d'intérêt 249 552 56 972 Investissements dans des coentreprises et entreprises associées 14 733 930 574 940 Coentreprises - - Entreprises associées 733 930 574 940 Actifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance - - Actifs corporels 15 3 462 399 2 497 703 Immobilisations corporelles 2 947 770 1 796 682 À usage propre 2 638 484 1 526 976 Cédées en location-exploitation 309 286 269 706 Investissements immobiliers 514 629 701 021 Dont : cédés en location-exploitation 514 629 701 021 Pour mémoire : acquis en crédit-bail 1 078 240 - Actifs incorporels 16 2 564 983 2 461 142 Fonds de commerce 1 031 824 1 032 618 Autres actifs incorporels 1 533 159 1 428 524 Actifs d’impôts 7 008 327 6 859 405 Actifs d'impôts courants 492 395 312 272 Actifs d'impôts différés 39 6 515 932 6 547 133 Autres actifs 17 1 495 936 1 639 985 Contrats d'assurance liés aux retraites 133 960 132 299 Stocks 868 577 934 857 Autres actifs 493 399 572 829 Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente 13 764 203 4 586 923 Total actif 223 753 641 222 322 421 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). (**) Voir le détail dans l’état des flux de trésorerie consolidé du groupe. Les notes 1 à 43 et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2019. Passif Note 2019 2018 (*) Passifs financiers détenus à des fins de transaction 2 714 365 1 738 354 Dérivés 10 1 842 553 1 690 233 Positions courtes 871 812 48 121 Dépôts - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Titres émis représentatifs de dette - - Autres passifs financiers - - Passifs financiers désignés à la juste valeur imputés au compte de résultats - - Dépôts - - Banques centrales - - Organismes de crédit - - Clientèle - - Titres émis représentatifs de dette - - Autres passifs financiers - - Pour mémoire : passifs subordonnés - - Passifs financiers au coût amorti 205 636 018 206 076 860 Dépôts 178 898 181 179 877 663 Banques centrales 18 20 064 461 28 799 092 Organismes de crédit 18 11 471 187 11 999 629 Clientèle 19 147 362 353 139 078 942 Titres émis représentatifs de dette 20 22 569 896 22 598 653 Autres passifs financiers 21 4 167 941 3 600 544 Pour mémoire : passifs subordonnés 3 088 538 3 065 259 Dérivés - Comptabilité de couverture 12 728 769 633 639 Variations de la juste valeur d’un portefeuille d'instruments financiers couverts contre le risque de taux d'intérêt 234 537 36 502 Passifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance - - Provisions 22 430 434 466 379 Retraites et autres obligations au titre des avantages postérieurs à l’emploi 99 346 88 456 Autres rémunérations aux employés à long terme 6 938 12 404 Questions relatives aux procédures et litiges pour impôts en cours 66 889 58 226 Engagements et garanties donnés 110 746 108 568 Autres provisions 146 515 198 725 Passifs d’impôts 240 803 176 013 Passifs d'impôts courants 42 637 8 783 Passifs d'impôts différés 39 198 166 167 230 Capital social remboursable à vue - - Autres passifs 784 154 995 069 Passifs inclus dans des groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente 13 10 155 82 605 Total passif 210 779 235 210 205 421 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 43 et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2019. Patrimoine net Note 2019 2018 (*) Fonds propres 23 13 171 806 12 544 931 Capital 703 371 703 371 Capital libéré 703 371 703 371 Capital appelé non libéré - - Pour mémoire : capital non appelé - - Prime d'émission 7 899 227 7 899 227 Instruments de capitaux propres émis autres que fonds propres - - Composante des capitaux propres d’instruments financiers composés - - Autres instruments des capitaux propres émis - - Autres éléments des capitaux propres, net 39 742 35 487 Profits cumulés 4 858 681 - Réserve de réévaluation - - Autres réserves -977.687 3 832 935 Réserves ou pertes cumulées d'investissements dans des coentreprises et entreprises associées 223 975 206 149 Autres -1 201 662 3 626 786 (-) Actions propres -8 533 -143 452 Résultat attribué aux propriétaires de la société dominante 767 822 328 102 (-) Acompte sur dividende -110 817 -110 739 Autre résultat global cumulé 24 -266 746 -491 470 Éléments qui ne seront pas reclassés en résultat -44 677 -52 564 Profits ou (-) pertes actuariels afférents à des plans de retraite à prestations définies -2 361 -329 Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente - - Participation dans d’autres revenus et frais reconnus d'investissements dans des coentreprises et entreprises associées - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global -42.316 -52.235 Inefficacité de la juste valeur des couvertures des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global (élément couvert) - - Variations de la juste valeur des instruments de capitaux propres évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global (instrument de couverture) - - Variations de la juste valeur des passifs financiers évalués à la juste valeur imputés aux résultats imputables à des variations du risque de crédit - - Éléments pouvant être reclassés en résultat -222.069 -438.906 Couverture d'investissements nets dans une activité à l'étranger (partie efficace) 114 237 213 031 Conversion de devises -445.169 -640.720 Dérivés de couverture. Réserves de couverture des flux de trésorerie (partie efficace) 89 845 4 306 Variations de la juste valeur des passifs financiers évalués à la juste valeur imputés à un autre résultat global -2 137 -22 958 Instruments de couverture (éléments non désignés) - - Actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente - - Participation dans d’autres revenus et frais reconnus d'investissements dans des coentreprises et entreprises associées 21 155 7 435 Intérêts minoritaires (participations non dominantes) 25 69 346 63 539 Autre résultat global cumulé 242 118 Autres postes 69 104 63 421 Patrimoine net total 12 974 406 12 117 000 Total capitaux propres net et passif 223 753 641 222 322 421 Pour mémoire : exposés hors bilan Engagements de prêts donnés 26 27 563 836 22 645 948 Garanties financières données 26 2 107 412 2 040 786 Autres engagements donnés 26 10 398 913 8 233 226 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 43 et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2019. IV. – Comptes de résultats consolidés du groupe Banco Sabadell au 31 décembre 2019 et au 31 décembre 2018 (En milliers d’ euros .) Note 2019 2018 (*) Produits d'intérêts 28 4 984 891 4 861 943 Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global 119 888 212 080 Actifs financiers au coût amorti 4 429 106 4 268 831 Autres produits d'intérêts 435 897 381 032 (Charges d'intérêts) 28 -1 362 495 -1 186 759 (Charges liées au capital social remboursable à vue) - - Marge d'intérêts 3 622 396 3 675 184 Produits de dividendes 4 516 8 180 Résultats de sociétés estimées selon la méthode de participation 14 56 427 56 554 Produits au titre des commissions 29 1 628 892 1 558 648 (Charges au titre des commissions) 29 -190.151 -223.347 Résultats d'opérations financières (net) 30 37 947 226 709 Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs et passifs financiers non évalués à la juste valeur par le biais du compte de résultat, net 152 483 208 106 Actifs financiers au coût amorti 65 277 -75.870 Autres actifs et passifs financiers 87 206 283 976 Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers détenus à des fins de transaction, net -111.151 10 568 Reclassement des actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Reclassement des actifs financiers au coût amorti - - Autres profits ou (-) pertes -111.151 10 568 Profits ou (-) pertes sur actifs financiers non destinés à des transactions évalués obligatoirement à la juste valeur imputés au compte de résultats, net -2 470 -13 902 Reclassement des actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global - - Reclassement des actifs financiers au coût amorti - - Autres profits ou (-) pertes -2 470 -13 902 Profits ou (-) pertes sur actifs et passifs financiers désignés à la juste valeur par le biais du compte de résultat, net - 19 Profits ou (-) pertes résultant de la comptabilité de couverture, net -915 21 918 Différences de change [profits ou (-) pertes], net 88 309 - 1 318 Autres produits d'exploitation 31 234 240 256 682 (Autres charges d'exploitation) 32 -550.822 -547.065 Produits d’actifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance - - (Charges de passifs liés à des contrats d’assurance/de réassurance) - - Marge brute 4 931 754 5 010 227 (Frais de gestion) -2 743 459 -2 920 350 (Charges de personnel) 33 -1 648 836 -1 590 590 (Autres charges de gestion) 33 -1 094 623 -1 329 760 (Amortissement) 15, 16 -469 656 -353 095 (Provisions ou (-) reprises de provisions) 22 -26 595 -160 706 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs financiers non évalués à la juste valeur imputés au compte de résultats et profits ou (-) pertes nets pour modification) 34 -667 025 -756 092 (Actifs financiers à la juste valeur imputés à un autre résultat global) 3 748 -2 472 (Actifs financiers au coût amorti) -670 773 -753 620 Résultat de l’activité d’exploitation 1 025 019 819 984 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'investissements dans des coentreprises ou entreprises associées) 6 605 157 (Dépréciations ou (-) reprises de dépréciations d'actifs non financiers) 35 -86 236 -400 468 (Actifs corporels) 4 717 -60 428 (Actifs incorporels) -6 964 -286 (Autres) -83 989 -339 934 Profits ou (-) pertes sur décomptabilisation d’actifs non financiers, net 36 41 357 34 573 Fonds de commerce négatif reconnu dans les résultats - - Profits ou (-) pertes d'actifs non courants et groupes destinés à être cédés classés comme détenus en vue de la vente ne pouvant être désignés comme des activités abandonnées 37 -35 668 -35 201 Profits ou (-) pertes des activités poursuivies avant impôt 951 077 418 865 (Dépense ou (-) recette fiscale liée aux résultats d'activités poursuivies) 39 -174 199 -83 635 Profits ou (-) pertes des activités poursuivies après impôt 776 878 335 230 Profits ou (-) pertes des activités abandonnées après impôt - - Résultat de l'exercice 776 878 335 230 Attribué à des intérêts minoritaires (participations non dominantes) 25 9 056 7 128 Attribué aux propriétaires de la société dominante 767 822 328 102 Bénéfice par action (en euros ) 3 0,13 0,05 De base (en euros ) 0,13 0,05 Dilué (en euros ) 0,13 0,05 (*) Présenté uniquement et exclusivement à des fins de comparaison (voir le paragraphe « Comparabilité des informations » à la note 1). Les notes 1 à 43 et les annexes ci-joint font partie intégrante du bilan consolidé au 31 décembre 2019. V. – Rapport d'audit des comptes annuels consolidés établi par un commissaire aux comptes indépendant A l'attention des actionnaires de Banco de Sabadell, S.A. Rapport sur les comptes annuels consolidés Opinion Notre audit porte sur les comptes annuels consolidés de Banco de Sabadell, S.A. (la société dominante) et des sociétés dépendantes (le groupe), composés du bilan au 31 décembre 2019, du compte de résultats, de l'état des recettes et des dépenses reconnues, de l'état complet des changements dans le patrimoine net, de l'état des flux de trésorerie et du rapport, tous consolidés, portant sur l'exercice annuel clos à cette date. Nous considérons que les comptes annuels consolidés présentés ci-joint traduisent, pour tous les aspects significatifs, une image fidèle du patrimoine et de la situation financière du groupe au 31 décembre 2019, ainsi que de ses résultats et des flux de trésorerie, tous consolidés, correspondant à l'exercice clos à cette date, conformément aux règles internationales en matière d'informations financières adoptées par l'Union européenne (IFRS-UE), et autres dispositions du cadre réglementaire sur les données financières applicable en Espagne. Fondements de notre opinion Nous avons effectué notre audit conformément aux règles d'audit acceptées en Espagne. Notre responsabilité, au regard de ces règles, est décrite ci-après, à la section Responsabilités du commissaire aux comptes en matière d’audit des comptes annuels consolidés de notre rapport. Nous sommes indépendants du groupe, conformément aux conditions requises en matière d'éthique, dont l'indépendance, applicables à notre audit des comptes annuels consolidés en Espagne, en vertu des règles d'audit acceptées dans ce pays. Ainsi, nous n’avons pas assuré de services autres que ceux relatifs à l’audit des comptes, et aucune situation ou circonstance ayant pu affecter ou compromettre l’indépendance requise, au sens des dispositions établies par lesdites règles, n’est intervenue. Nous considérons que l’évidence de l’audit à laquelle nous sommes parvenus constitue une base suffisante et appropriée pour fonder notre opinion. Questions clés de l’audit Les questions clés de l’audit sont celles qui, selon notre jugement en qualité de professionnels, se sont avérées les plus significatives pour notre audit des comptes annuels consolidés pour la période actuelle. Ces questions ont été traitées dans le contexte de notre audit des comptes annuels consolidés dans leur ensemble et afin de nous permettre d’émettre une opinion sur ces derniers. Nous n’avons pas émis d’opinion séparée concernant ces questions. PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L., C/ Auso y Monzo, 16 - 03006 Alicante (Espagne). Tél. : +34 965 980 350 / +34 902 021 111 - Fax : +34 965 208 933. www.pwc.es Registre du commerce : RM Madrid, hoja 87.250, 1ibro folio 75, tomo 9.267, libro 8.054, sección 3a VI. – Rapport de gestion Le rapport de gestion de l’établissement ainsi que le rapport de gestion consolidé sont tenus à la disposition du public : Sous forme de plaquette à l 'accueil de BancoSabadell à l 'Agence de Paris, ainsi qu 'à l 'Agence d 'Hendaye, Sur le site internet du groupe : http://www.sabadellatlantico.com Sur le site internet de la CNMV (Commision Nacional de Mercado de Valores) : http://www.cnmv.es/Portal/Consultas/IFA/ListadoIFA.aspx ?id=0&nif=A-08000143