Văn bản: 21/2020/TT-NHNN

content_Article: 1. Khoản 2 Điều 1 được sửa đổi, bổ sung  như sau:“2. Đối tượng áp dụng:Là thành viên, đơn vị thành viên, thành viên gián tiếp của Hệ  thống TTLNH, Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH, Tổ chức chủ trì hệ thống bù trừ  điện tử, các đơn vị liên quan của Ngân hàng Nhà nước.”.  2. Bổ sung khoản 35 vào Điều 2 như sau:“35. Tổ chức chủ trì hệ thống bù trừ điện tử (sau đây gọi là Tổ  chức chủ trì BTĐT) là tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán được Ngân  hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép cung ứng dịch vụ chuyển mạch tài chính, dịch vụ  bù trừ điện tử và được tham gia, kết nối trực tiếp vào Hệ thống TTLNH để thực  hiện quyết toán bù trừ điện tử.”.  3. Khoản 1 Điều 9 được sửa đổi, bổ sung  như sau:“1. Các thời điểm áp dụng trong Hệ thống TTLNH được quy định như  sau:  a) Thời điểm Hệ thống TTLNH bắt đầu nhận Lệnh thanh toán giá trị  cao, Lệnh thanh toán giá trị thấp và kết quả quyết toán ròng từ các hệ thống  khác: 8 giờ 00 phút của ngày làm việc;  b) Thời điểm Hệ thống TTLNH bắt đầu nhận Lệnh thanh toán ngoại tệ:  9 giờ 00 phút của ngày làm việc;  c) Thời điểm ngừng nhận Lệnh thanh toán giá trị thấp, thời điểm  ngừng nhận yêu cầu xử lý kết quả quyết toán ròng từ các hệ thống khác: 16 giờ  30 phút đối với ngày làm việc bình thường, 17 giờ 00 phút đối với 02 ngày làm  việc cuối tháng;  d) Thời điểm ngừng nhận Lệnh thanh toán giá trị cao, Lệnh thanh  toán bằng ngoại tệ: 17 giờ 00 phút đối với ngày làm việc bình thường, 17 giờ 45  phút đối với 02 ngày làm việc cuối tháng;  đ) Thời điểm hoàn thành thực hiện xử lý các Lệnh thanh toán đã  nhận trong hàng đợi quyết toán (nếu có): tối đa 30 phút kể từ thời điểm Hệ  thống TTLNH ngừng nhận Lệnh thanh toán;  e) Thời điểm thực hiện các công việc cuối ngày (kiểm tra các điều  kiện đối chiếu, thực hiện đối chiếu, xác nhận số liệu với Trung tâm Xử lý Quốc  gia): ngay sau thời điểm được quy định tại điểm đ Khoản này.”.  4. Điểm a khoản 1 Điều 10 được sửa đổi,  bổ sung như sau:“  a) Trường hợp do yêu cầu công việc, Hệ thống TTLNH phát sinh lỗi  tại Trung tâm Xử lý Quốc gia, việc quyết toán bù trừ chưa thành công do thành  viên thiếu số dư hoặc do các nguyên nhân khác từ phía Ngân hàng Nhà nước Việt  Nam;”.  5. Khoản 1 Điều 15 được sửa đổi, bổ sung  như sau:“1. Trung tâm Xử lý Quốc gia dự phòng hoạt động thay thế cho Trung  tâm Xử lý Quốc gia khi Trung tâm Xử lý Quốc gia bị sự cố không thể vận hành  bình thường hoặc do chuyển đổi theo kế hoạch nhằm đảm bảo tính sẵn sàng hoạt  động của Hệ thống TTLNH.”.  6. Điều 25 được sửa đổi, bổ sung như sau:“Điều 25.  Xử lý kết quả quyết toán ròng từ các hệ thống khác1. Hệ thống TTLNH được phép tiếp nhận và xử lý kết quả quyết toán  ròng từ Hệ thống bù trừ tự động (ACH), Hệ thống bù trừ thẻ và các Hệ thống  thanh toán bù trừ khác.  2. Việc xử lý kết quả quyết toán ròng được thực hiện bằng phương  thức xử lý theo lô (quyết toán lô) trên cơ sở đủ số dư tài khoản thanh toán của  các thành viên tham gia quyết toán. Trong trường hợp tài khoản thanh toán của  thành viên không đủ số dư, xử lý theo quy định về hoạt động bù trừ điện tử tại  Thông tư hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán của Ngân hàng Nhà nước.  3. Khi phát sinh nhu cầu quyết toán lô, Tổ chức chủ trì BTĐT tạo  (lập) yêu cầu quyết toán lô có cấu trúc, định dạng dữ liệu do Ngân hàng Nhà  nước quy định (Mẫu số TTLNH-30), ký chữ ký  điện tử, gửi Trung tâm Xử lý Quốc gia để xử lý.  4. Tổ chức chủ trì BTĐT được phép hủy lô quyết toán có tình trạng  chưa thành công đã gửi Trung tâm Xử lý Quốc gia để quản lý thứ tự ưu tiên và  phù hợp với tình trạng số dư của thành viên tham gia lô quyết toán.  5. Khi lô quyết toán được xử lý và hạch toán thành công tại Trung  tâm Xử lý Quốc gia, Hệ thống TTLNH tự động tạo và gửi các giao dịch quyết toán  lô cho các thành viên, đơn vị thành viên tham gia lô quyết toán. Thành viên,  đơn vị thành viên nhận, kiểm soát, in giao dịch quyết toán lô và hạch toán theo  quy định của pháp luật hiện hành.  6. Sau thời điểm hoàn thành đối chiếu của Hệ thống TTLNH, các đơn  vị in và đối chiếu số liệu quyết toán lô trong ngày để đảm bảo số liệu cân,  khớp trên hệ thống. Cụ thể như sau:  a) Đối với Sở Giao dịch:- Bảng đối chiếu kết quả lô quyết toán nhận từ Trung tâm xử lý  Quốc gia (Mẫu số TTLNH-31);- Báo cáo đối chiếu kết quả quyết toán lô (Mẫu số TTLNH-32).  b) Đối với Tổ chức chủ trì BTĐT:- Bảng tổng hợp kết quả quyết toán lô gửi đến Trung tâm xử lý Quốc  gia (Mẫu số TTLNH-33);- Bảng đối chiếu kết quả lô quyết toán nhận từ Trung tâm xử lý  Quốc gia (Mẫu số TTLNH-31).  c) Đối với các thành viên, đơn vị thành viên tham gia lô quyết  toán:Bảng đối chiếu kết quả quyết toán lô (Mẫu  số TTLNH-34).  7. Xử lý báo cáo quyết toán lô sai sót.Nếu có sai sót đối với báo cáo, đối chiếu quyết toán lô, các đơn  vị phải liên hệ với Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH để cùng phối hợp xử lý.  8. Để sử dụng dịch vụ quyết toán ròng cho các hệ thống khác, Tổ  chức chủ trì BTĐT phải đáp ứng các yêu cầu sau:  a) Gửi văn bản đăng ký sử dụng dịch vụ quyết toán ròng (Mẫu số TTLNH-29) qua mạng máy tính hoặc nộp trực  tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận hành Hệ thống  TTLNH)  b) Yêu cầu về nguồn nhân lực:- Có tối thiểu 02 cán bộ vận hành được Ngân hàng Nhà nước cấp  chứng chỉ hoặc giấy xác nhận đã tham gia đào tạo về quy trình xử lý nghiệp vụ  và quy trình vận hành Hệ thống TTLNH;- Đối với cán bộ được giao trách nhiệm hoặc uỷ quyền thực hiện  truyền, nhận dữ liệu quyết toán, ký duyệt lô quyết toán phải có chữ ký điện tử  do Ngân hàng Nhà nước cấp theo quy định tại Thông tư về việc quản lý, sử dụng  chữ ký số, chứng thư số và dịch vụ chứng thực chữ ký số của Ngân hàng Nhà nước;  c) Yêu cầu về kỹ thuật:- Có hệ thống chính và hệ thống dự phòng đối với phần mềm, cơ sở  dữ liệu;- Có tối thiểu 01 đường truyền chính và 01 đường truyền dự phòng  độc lập về hạ tầng cáp truyền dẫn kết nối đến Hệ thống TTLNH;- Có tối thiểu 02 Chữ ký điện tử được kích hoạt thành công (01 Chữ  ký điện tử truyền thông và 01 Chữ ký điện tử của Người ký duyệt);  d) Thành viên tham gia quyết toán phải là thành viên Hệ thống  TTLNH;  đ) Có văn bản thỏa thuận trước gửi Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận  hành Hệ thống TTLNH) về việc thực hiện nghĩa vụ quyết toán bù trừ giữa Tổ chức  chủ trì BTĐT và thành viên tham gia quyết toán. Văn bản thỏa thuận này phải bao  gồm nội dung ủy quyền vô thời hạn và không hủy ngang cho Ngân hàng Nhà nước (Sở  Giao dịch) được chủ động trích (ghi Nợ) tài khoản thanh toán của mình và xử lý  tài khoản ký quỹ (khi thiết lập hạn mức BTĐT) để thực hiện việc quyết toán ròng  hoặc nghĩa vụ chia sẻ rủi ro trong trường hợp thành viên quyết toán lập giấy  nhận nợ ngân hàng thiếu vốn quyết toán ròng không đủ khả năng trả nợ vay theo  quy định về hoạt động bù trừ điện tử tại Thông tư hướng dẫn về dịch vụ trung  gian thanh toán của Ngân hàng Nhà nước;  e) Có xác nhận của Sở Giao dịch về việc thành viên Hệ thống TTLNH  đã thực hiện ký quỹ để thiết lập hạn mức bù trừ điện tử theo quy định hiện hành  tại Thông tư hướng dẫn về dịch vụ trung gian thanh toán của Ngân hàng Nhà nước.  9. Khi có sự thay đổi thành viên Hệ thống TTLNH tham gia dịch vụ  quyết toán ròng từ các hệ thống khác, Tổ chức chủ trì BTĐT gửi văn bản đăng ký  danh sách thay đổi các thành viên tham gia dịch vụ quyết toán ròng từ các hệ  thống khác (Mẫu số TTLNH-35) qua mạng máy  tính hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị  vận hành Hệ thống TTLNH).  10. Khi không có nhu cầu sử dụng dịch vụ quyết toán ròng Hệ thống  TTLNH, Tổ chức chủ trì BTĐT gửi văn bản đề nghị ngừng sử dụng dịch vụ quyết  toán ròng (Mẫu số TTLNH-36) qua mạng máy tính  hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận  hành Hệ thống TTLNH).  11. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH thực hiện đăng tải trên Cổng  thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước khi có sự thay đổi về Tổ chức chủ trì  BTĐT và thành viên Hệ thống TTLNH tham gia dịch vụ quyết toán ròng từ các Hệ  thống khác.”.  7. Khoản 4 Điều 27 được sửa đổi, bổ sung  như sau:“4. Đối với kết quả quyết toán ròng từ các hệ thống khác xử lý  theo quy định tại khoản 2 Điều 25 Thông tư này.”.  8. Điểm c khoản 2 Điều 28 được sửa đổi, bổ  sung như sau:“  c) Trường hợp sau khi thực hiện các biện pháp quy định tại điểm  a, b Khoản này mà vẫn không đủ để thu hồi dư nợ cho vay thanh toán bù trừ quá  hạn, Sở Giao dịch thực hiện chia sẻ cho các thành viên tham gia quyết toán bù  trừ còn lại trong phiên quyết toán bù trừ (trừ Kho bạc Nhà nước) và thông báo khoản  tiền phân bổ cho từng thành viên. Số tiền phải chia sẻ của mỗi thành viên tham  gia quyết toán bù trừ còn lại được xác định theo công thức:Số tiền phải chia sẻ của thành viên thứ Trong đó:A: Tổng số tiền phải chia sẻ dư nợ cho vay thanh toán bù trừ quá  hạn còn lại của các thành viên.Bi: Số tiền trung bình phải trả giá trị thấp của thành viên thứ i  trong 20 ngày làm việc kể từ ngày phát sinh khoản vay vốn thanh toán bù trừ trở  về trước.C: Tổng số tiền trung bình phải trả giá trị thấp của các thành  viên tham gia chia sẻ dư nợ cho vay thanh toán bù trừ quá hạn còn lại trong 20  ngày làm việc kể từ ngày phát sinh khoản vay vốn thanh toán bù trừ trở về  trước.n: Là tổng số thành viên phải chia sẻ.i: Có giá trị từ 1 đến n.Trong trường hợp thành viên mới tham gia sử dụng gửi Lệnh thanh  toán giá trị thấp Hệ thống TTLNH chưa đủ 20 ngày làm việc thì sẽ căn cứ trên số  ngày làm việc của thành viên đó trên Hệ thống TTLNH.”.  9. Điểm a khoản 1 Điều 39 được sửa đổi,  bổ sung như sau:“  a) Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước  khi có nhu cầu tham gia Hệ thống TTLNH thực hiện gửi văn bản đăng ký tham gia (Mẫu số TTLNH-01) qua mạng máy  tính hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị  vận hành Hệ thống TTLNH).”.  10. Điểm d khoản 1 và khoản 4 Điều 40 được  sửa đổi, bổ sung như sau:“  d) Yêu cầu về kỹ thuật:- Có hệ thống chính và hệ thống dự phòng đối với phần mềm, cơ sở  dữ liệu;- Có tối thiểu 01 đường truyền chính và 01 đường truyền dự phòng  độc lập về hạ tầng cáp truyền dẫn kết nối đến Hệ thống TTLNH;- Có tối thiểu 02 Chữ ký điện tử được kích hoạt thành công (01 Chữ  ký điện tử truyền thông và 01 Chữ ký điện tử của Người ký duyệt);”. “4. Trước khi sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH, đơn vị thành  viên thuộc Ngân hàng Nhà nước, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho  bạc Nhà nước gửi qua mạng máy tính hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện  đến Ngân hàng Nhà nước (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH):  a) Văn bản (trừ các đơn vị thành viên thuộc Ngân hàng Nhà nước) về  việc cầm cố, ký quỹ giấy tờ có giá hoặc ký quỹ bằng tiền để thiết lập hạn mức  nợ ròng trong TTLNH có xác nhận của Sở Giao dịch trong trường hợp đăng ký sử  dụng dịch vụ gửi Lệnh thanh toán giá trị thấp;  b) Hợp đồng ủy quyền hoặc văn bản thỏa thuận trước đáp ứng các yêu  cầu quy định tại Khoản 3 Điều 5 Thông tư này về việc thanh toán Nợ giữa các  thành viên trong trường hợp đăng ký sử dụng dịch vụ gửi Lệnh thanh toán Nợ;  c) Văn bản đăng ký bổ sung sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH cho  thành viên, đơn vị thành viên (Mẫu  số TTLNH-26) trong trường hợp bổ sung sử dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH.”.  11. Bổ sung khoản 5 vào Điều 40 như sau:“5. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH thực hiện đăng tải trên Cổng  thông tin điện tử của Ngân hàng Nhà nước khi có sự thay đổi về thông tin sử  dụng dịch vụ Hệ thống TTLNH của các thành viên, đơn vị thành viên.”.  12. Khoản 1 Điều 41 được sửa đổi, bổ  sung như sau:“1. Khi có nhu cầu ngừng một hoặc một số dịch vụ gửi Lệnh thanh  toán, ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước gửi qua mạng  máy tính hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước  (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH) văn bản đăng ký ngừng dịch vụ gửi Lệnh thanh  toán (Mẫu số TTLNH-27).”.  13. Khoản 1 Điều 42 được sửa đổi, bổ  sung như sau:“1. Thành viên hoàn thành nghĩa vụ trả nợ đối với các khoản nợ  thanh toán (nếu có) phát sinh trong việc tham gia Hệ thống TTLNH, các khoản phí  thường niên và phí thanh toán (nếu có) và có văn bản rút khỏi hệ thống (Mẫu số TTLNH-02) gửi qua mạng  máy tính hoặc nộp trực tiếp hoặc theo đường bưu điện đến Ngân hàng Nhà nước  (Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH).”.  14. Bổ sung khoản 3a vào Điều 42 như sau:“3a. Đơn vị vận hành Hệ thống TTLNH sau khi nhận được văn bản đề nghị  rút khỏi Hệ thống TTLNH, thực hiện tạm dừng dịch vụ gửi Lệnh thanh toán của  thành viên, đơn vị thành viên theo đề nghị, đồng thời có văn bản gửi Sở Giao  dịch hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh, thành phố nơi thành viên, đơn vị  thành viên mở tài khoản thanh toán để phối hợp thực hiện việc xác nhận đã hoàn  thành nghĩa vụ trả nợ đối với các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh trong  việc tham gia Hệ thống TTLNH, các khoản phí thường niên và phí thanh toán (nếu  có).”.  15. Bổ sung điểm r vào khoản 2 Điều 43 như sau:“  r) Thông báo tình trạng nhận được từ Trung tâm xử lý Quốc gia đối  với việc xử lý, hạch toán Lệnh thanh toán cho khách hàng (nếu có).”.  16. Khoản 5 Điều 45 được sửa đổi, bổ  sung như sau:“5. Thực hiện thu hồi các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh  trong quá trình tham gia Hệ thống TTLNH, các khoản phí thường niên và phí thanh  toán (nếu có) của thành viên, đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH thuộc phạm vi  quản lý nghiệp vụ phát sinh tại đơn vị, đồng thời có văn bản xác nhận gửi Đơn  vị vận hành Hệ thống TTLNH tình trạng hoàn thành nghĩa vụ này khi thành viên đề  nghị rút khỏi Hệ thống TTLNH.”.  17. Điều 46 được sửa đổi, bổ sung như  sau:“Điều 46.  Vụ Tài chính – Kế toánChịu trách nhiệm về nghiệp vụ kế toán đối với các đơn vị thành  viên thuộc Ngân hàng Nhà nước tham gia Hệ thống TTLNH.”.  18. Bổ sung khoản 5 vào Điều 50 như sau:“5. Thực hiện thu hồi các khoản nợ thanh toán (nếu có) phát sinh  trong quá trình tham gia Hệ thống TTLNH, các khoản phí thường niên và phí thanh  toán (nếu có) của thành viên, đơn vị thành viên Hệ thống TTLNH thuộc phạm vi  quản lý nghiệp vụ phát sinh tại đơn vị, đồng thời có văn bản xác nhận gửi Đơn  vị vận hành Hệ thống TTLNH tình trạng hoàn thành nghĩa vụ này khi thành viên đề  nghị rút khỏi Hệ thống TTLNH.”.

content_Article: 1. Thay đổi cụm từ “Cục Công nghệ  tin học” thành “Cục Công nghệ thông tin” tại các khoản 30 Điều 2, khoản 2 Điều 8, khoản 3 và khoản 4 Điều 35, khoản  1 Điều 44, Điều 48 Thông tư số 37/2016/TT-NHNN.  2. Thay thế Mẫu số TTLNH-29 ban hành kèm  theo Thông tư số 37/2016/TT-NHNN bằng Mẫu số TTLNH-29 ban  hành kèm theo Thông tư này.  3. Bổ sung các Mẫu số TTLNH-30; Mẫu số TTLNH-31; Mẫu số TTLNH-32; Mẫu số TTLNH-33; Mẫu số TTLNH-34; Mẫu số TTLNH-35; Mẫu số TTLNH-36 ban  hành kèm theo thông tư này.

content_Article: Chánh Văn phòng, Cục trưởng Cục Công nghệ thông tin, Thủ trưởng  các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, các thành viên, Tổ chức chủ trì hệ thống  bù trừ điện tử chịu trách nhiệm tổ chức thực hiện Thông tư này.

content_Article: Thông tư này có hiệu lực thi hành từ ngày 01 tháng 4 năm 2021.      Nơi nhận: - Như điều 3;    - Ban lãnh đạo NHNN;    - Văn phòng Chính phủ;    - Bộ Tư pháp (để kiểm tra);    - Công báo;    - Lưu: VP, Vụ PC, Cục CNTT.   KT.    THỐNG ĐỐC    PHÓ THỐNG ĐỐC      Nguyễn Kim Anh    Mẫu số TTLNH-29