Câu hỏi: Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt gồm nội dung nào?

1. Ngân hàng Nhà nước quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt và thành lập Ban kiểm soát đặc biệt.  2. Quyết định đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt gồm các nội dung sau đây:  a) Tên tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;  b) Lý do kiểm soát đặc biệt;  c) Họ, tên thành viên và nhiệm vụ cụ thể của Ban kiểm soát đặc biệt;  d) Thời hạn kiểm soát đặc biệt.  3. Quyết định kiểm soát đặc biệt được Ngân hàng Nhà nước thông báo với cơ quan nhà nước có thẩm quyền và các cơ quan hữu quan trên địa bàn để phối hợp thực hiện.  4. Ngân hàng Nhà nước quy định cụ thể việc công bố thông tin kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.

Quyết định kiểm soát đặc biệt bao gồm các nội dung  sau đây:1. Tên tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.  2. Lý do đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt.  3. Thời hạn kiểm soát đặc biệt.  4. Hình thức kiểm soát đặc biệt, nội dung, phạm vi,  biện pháp, công việc kiểm soát hoạt động đối với tổ chức tín dụng được kiểm  soát đặc biệt.  5. Họ, tên, chức danh từng thành viên Ban kiểm soát  đặc biệt, nhiệm vụ, quyền hạn của Ban kiểm soát đặc biệt, Trưởng Ban kiểm soát  đặc biệt và các thành viên khác của Ban kiểm soát đặc biệt.  6. Việc sử dụng con dấu của Ngân hàng Nhà nước, bao  gồm cả con dấu của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh.  7. Việc chuyển khoản cho vay tái cấp vốn thành khoản  cho vay đặc biệt.  8. Nội dung khác.

1. Thông báo về kiểm soát đặc biệt bao gồm một hoặc  một số nội dung sau đây:  a) Quyết định kiểm soát đặc biệt;  b) Thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt;  c) Gia hạn, chấm dứt kiểm soát đặc biệt;  d) Văn bản của cấp có thẩm quyền phê duyệt Phương  án cơ cấu lại;  đ) Nội dung khác.  2. Ngân hàng Nhà nước gửi thông báo về kiểm soát đặc  biệt của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản  1 Điều 6 Thông tư này tới một hoặc một số đối tượng sau đây:  a) Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên, Ban  kiểm soát, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;  b) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng  được kiểm soát đặc biệt đặt trụ sở chính, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ  chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt có đơn vị phụ thuộc đang hoạt động;  c) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam;d) Ủy ban nhân dân cấp tỉnh nơi tổ chức tín dụng được  kiểm soát đặc biệt đặt trụ sở chính;  đ) Bộ Tài chính (trong trường hợp tổ chức tín dụng  được kiểm soát đặc biệt là công ty niêm yết, công ty đăng ký giao dịch, doanh nghiệp  Nhà nước, doanh nghiệp có vốn Nhà nước chiếm trên 50% vốn điều lệ, công ty con,  công ty liên kết của doanh nghiệp bảo hiểm, tập đoàn tài chính bảo hiểm; tổ chức  tín dụng được kiểm soát đặc biệt có công ty con, công ty liên kết hoạt động  trong lĩnh vực chứng khoán, bảo hiểm);  e) Các cơ quan và tổ chức khác liên quan.  3. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh gửi thông báo về kiểm  soát đặc biệt của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư này tới một hoặc một số đối tượng sau đây:  a) Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Tổng Giám đốc  (Giám đốc) của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;  b) Thống đốc Ngân hàng Nhà nước;  c) Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam;  d) Ngân hàng Hợp tác xã Việt Nam;đ) Ủy ban nhân dân cấp tỉnh, cấp huyện, cấp xã nơi  tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đặt trụ sở chính;  e) Các cơ quan và tổ chức khác liên quan.  4. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định cụ thể  phạm vi, nội dung, đối tượng nhận thông báo về kiểm soát đặc biệt quy định tại  khoản 1, 2 Điều này và thời điểm thông báo về kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức  tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông  tư này.  5. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quyết định  cụ thể phạm vi, nội dung, đối tượng nhận thông báo về kiểm soát đặc biệt quy định  tại khoản 1, 3 Điều này và thời điểm thông báo về kiểm soát đặc biệt đối với tổ  chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 Điều  6 Thông tư này.

1. Thông tin kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng được  công bố bao gồm một hoặc một số thông tin sau đây:  a) Tên tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt;  b) Hình thức kiểm soát đặc biệt, thời hạn kiểm soát  đặc biệt, chấm dứt kiểm soát đặc biệt;  c) Thông tin khác.  2. Ngân hàng Nhà nước công bố thông tin kiểm soát đặc  biệt tổ chức tín dụng thông qua một hoặc một số hình thức sau đây:  a) Đăng tải trên trang thông tin điện tử của Ngân  hàng Nhà nước;  b) Đăng tải trên trang thông tin điện tử của tổ chức  tín dụng được kiểm soát đặc biệt (nếu có);  c) Đăng trên báo Trung ương hoặc địa phương nơi tổ  chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt đặt trụ sở chính ít nhất 03 số liên tiếp;  d) Họp báo;  đ) Công bố tại cuộc họp Đại hội đồng cổ đông hoặc Hội  đồng thành viên hoặc Đại hội thành viên của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc  biệt.  3. Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định cụ thể  phạm vi, nội dung, hình thức công bố thông tin kiểm soát đặc biệt quy định tại  khoản 1, 2 Điều này và thời điểm công bố thông tin kiểm soát đặc biệt đối với tổ  chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 1 Điều  6 Thông tư này phù hợp với mục tiêu bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng.  4. Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quyết định  cụ thể phạm vi, nội dung, hình thức công bố thông tin kiểm soát đặc biệt quy định  tại khoản 1, 2 Điều này và thời điểm công bố thông tin kiểm soát đặc biệt đối với  tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 Điều  6 Thông tư này phù hợp với mục tiêu bảo đảm an toàn hệ thống tổ chức tín dụng.

Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày  01/10/2019 và thay thế Thông tư số 07/2013/TT-NHNN  ngày 14 tháng 3 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định về việc kiểm  soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng.

1. Căn cứ vào thực trạng, mức độ rủi ro trong hoạt  động của tổ chức tín dụng, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng  Nhà nước chi nhánh xem xét, quyết định:  a) Đặt tổ chức tín dụng vào kiểm soát đặc biệt dưới  hình thức giám sát đặc biệt hoặc kiểm soát toàn diện;  b) Nội dung, phạm vi, biện pháp, công việc kiểm  soát hoạt động tại Quyết định kiểm soát đặc biệt, phù hợp với hình thức kiểm  soát đặc biệt và nội dung quy định tại khoản 1 Điều 15 Thông tư  này.  2. Giám sát đặc biệt là việc đặt tổ chức tín dụng  dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động chỉ đạo,  kiểm soát trực tiếp từ xa, kiểm tra tại chỗ của Ban kiểm soát đặc biệt đối với  hoạt động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.  3. Kiểm soát toàn diện là việc đặt tổ chức tín dụng  dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước thông qua hoạt động chỉ đạo,  kiểm soát trực tiếp tại chỗ của Ban kiểm soát đặc biệt đối với hoạt động hằng  ngày của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.  4. Việc thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt thực  hiện như sau:  a) Căn cứ vào thực trạng, mức độ rủi ro trong hoạt  động của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt, Ban kiểm soát đặc biệt kiến  nghị Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng)  thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc  biệt quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư này hoặc kiến nghị  Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối  với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản  2 Điều 6 Thông tư này;  b) Trong thời gian 20 ngày kể từ ngày nhận được kiến  nghị của Ban kiểm soát đặc biệt quy định tại điểm a khoản này, Thống đốc Ngân  hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, quyết định  thay đổi hình thức kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc  biệt theo thẩm quyền quy định tại Điều 6 Thông tư này.

1. Đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt  quy định tại khoản 1 Điều 6 Thông tư này:  a) Cử người tham gia Ban kiểm soát đặc biệt;  b) Thực hiện các công việc kiểm soát đặc biệt đối với  đơn vị phụ thuộc của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trên địa bàn do  Thống đốc Ngân hàng Nhà nước giao và tham mưu, đề xuất Thống đốc Ngân hàng Nhà  nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) áp dụng các biện pháp xử lý  theo thẩm quyền, nhiệm vụ được giao;  c) Xử lý theo thẩm quyền các vấn đề liên quan đến  đơn vị phụ thuộc của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt trên địa bàn;  d) Phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân  hàng, Ban kiểm soát đặc biệt và cơ quan quản lý nhà nước trên địa bàn trong quá  trình kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng;  đ) Thực hiện các nhiệm vụ khác do Thống đốc Ngân  hàng Nhà nước giao.  2. Đối với tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt  quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư này:  a) Thực hiện các nội dung quy định tại khoản 2, 3 Điều 6 Thông tư này;  b) Báo cáo kịp thời Thống đốc Ngân hàng Nhà nước  khi tổ chức tín dụng lâm vào một trong các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 145 Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ  sung năm 2017), Điều 4, Điều 5 Thông tư này;  c) Tiếp nhận, xử lý theo thẩm quyền các vấn đề liên  quan đến kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng;  d) Làm đầu mối phối hợp với cơ quan quản lý nhà nước  trên địa bàn xử lý các vấn đề phát sinh trong quá trình kiểm soát đặc biệt tổ  chức tín dụng;  đ) Định kỳ trước ngày 15 của tháng tiếp theo hoặc  khi cần thiết hoặc khi có yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, báo cáo Thống  đốc Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) kết quả hoạt  động, kinh doanh, khó khăn, vướng mắc, diễn biến bất thường trong hoạt động, rủi  ro tiềm ẩn, nguy cơ mất an toàn và vi phạm pháp luật của tổ chức tín dụng được  kiểm soát đặc biệt trên địa bàn, ảnh hưởng của tổ chức tín dụng được kiểm soát  đặc biệt đến an toàn hoạt động ngân hàng trên địa bàn và đề xuất biện pháp xử  lý;  e) Tiếp nhận, quản lý, lưu trữ tài liệu, hồ sơ, bảo  mật thông tin liên quan đến kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng theo quy định của  pháp luật và chỉ đạo của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, bao gồm cả tài liệu, hồ  sơ quy định tại khoản 7 Điều 16 Thông tư này;  g) Thực hiện các nhiệm vụ khác theo thẩm quyền.

1. Kiểm soát đặc biệt là việc một tổ chức tín dụng bị đặt dưới sự kiểm soát trực tiếp của Ngân hàng Nhà nước do có nguy cơ mất khả năng chi trả, mất khả năng thanh toán.  2. Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra, phát hiện kịp thời những trường hợp có nguy cơ mất khả năng chi trả, mất khả năng thanh toán.  3. Ngân hàng Nhà nước xem xét, đặt tổ chức tín dụng vào tình trạng kiểm soát đặc biệt khi tổ chức tín dụng lâm vào một trong các trường hợp sau đây:  a) Có nguy cơ mất khả năng chi trả;  b) Nợ không có khả năng thu hồi có nguy cơ dẫn đến mất khả năng thanh toán;  c) Khi số lỗ lũy kế của tổ chức tín dụng lớn hơn 50% giá trị thực của vốn điều lệ và các quỹ dự trữ ghi trong báo cáo tài chính đã được kiểm toán gần nhất;  d) Hai năm liên tục bị xếp loại yếu kém theo quy định của Ngân hàng Nhà nước;  đ) Không duy trì được tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu quy định tại điểm b, khoản 1 Điều 130 của Luật này trong thời hạn một năm liên tục hoặc tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu thấp hơn 4% trong thời hạn 06 tháng liên tục.

1. Cử người tham gia Ban kiểm soát đặc biệt tổ chức  tín dụng quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư này.  2. Phối hợp với Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng,  Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt quy định  tại khoản 2 Điều 6 Thông tư này đặt trụ sở chính, Ban kiểm  soát đặc biệt trong quá trình kiểm soát đặc biệt tổ chức tín dụng.  3. Theo dõi diễn biến, hoạt động của tổ chức tín dụng  được kiểm soát đặc biệt quy định tại khoản 2 Điều 6 Thông tư  này, báo cáo, đề xuất với Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hoặc Giám đốc Ngân  hàng Nhà nước chi nhánh nơi tổ chức tín dụng đó đặt trụ sở chính biện pháp xử  lý (nếu có).