Câu hỏi: Thay đổi tên phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã được quy định như thế nào?

Ngân hàng hợp tác xã quyết định việc thay đổi tên phòng giao dịch và có văn bản thông báo Ngân hàng Nhà nước (qua Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng), Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) nơi đặt trụ sở phòng giao dịch việc thay đổi này trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày có quyết định thay đổi.

1. Sửa đổi, bổ sung Điều 4 như sau:“Điều 4. Thẩm quyền của Thống đốc Ngân hàng Nhà  nướcCăn cứ mục tiêu phát triển kinh tế, xã hội, chính  trị, an ninh, quốc phòng và định hướng phát triển ngành ngân hàng trong từng thời  kỳ, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước:1. Xem xét chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị  thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở  trong nước, văn phòng đại diện ở nước ngoài; chấm dứt hoạt động, giải thể chi  nhánh; bắt buộc chấm dứt hoạt động, giải thể phòng giao dịch, văn phòng đại diện,  đơn vị sự nghiệp ở trong nước của ngân hàng hợp tác xã theo quy định tại Thông  tư này.  2. Ủy quyền cho Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi  nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương (sau đây gọi là Giám đốc Ngân hàng  Nhà nước chi nhánh):  a) Chấp thuận hoặc không chấp thuận thay đổi địa điểm  đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng hợp tác xã trên địa bàn (bao gồm  cả trường hợp thay đổi địa điểm trước khi khai trương hoạt động);  b) Chấp thuận hoặc không chấp thuận chấm dứt hoạt động,  giải thể phòng giao dịch ngân hàng hợp tác xã trên địa bàn (trong trường hợp tự  nguyện chấm dứt hoạt động);  c) Chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị thành lập,  thay đổi địa điểm đặt trụ sở, chấm dứt hoạt động, giải thể phòng giao dịch của  quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn;  d) Đình chỉ việc khai trương hoạt động chi nhánh,  phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã, phòng giao dịch của quỹ tín dụng nhân  dân trên địa bàn trong trường hợp chưa đáp ứng đủ yêu cầu khai trương hoạt động.”2. Sửa đổi, bổ sung khoản 2, khoản 4 Điều 18 như sau:“2. Trình tự:  a) Ngân hàng hợp tác xã lập 01 bộ hồ sơ theo quy định  tại điểm b khoản 1 Điều này gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi  nhánh;  b) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận  được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều này, Ngân hàng Nhà nước  chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh kiểm tra địa điểm dự kiến đặt trụ sở chi  nhánh và có văn bản gửi ngân hàng hợp tác xã chấp thuận hoặc không chấp thuận  việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi nhánh; trường hợp không chấp thuận, văn bản  phải nêu rõ lý do.”“4. Trường hợp thay đổi địa chỉ đặt trụ sở chi  nhánh do thay đổi địa giới hành chính (không thay đổi địa điểm đặt trụ sở chi  nhánh), ngân hàng hợp tác xã có văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh  xác nhận thay đổi địa chỉ. Văn bản đề nghị của ngân hàng hợp tác xã phải gửi  kèm các tài liệu chứng minh hoặc xác nhận của cơ quan quản lý hành chính nhà nước  có thẩm quyền về việc thay đổi địa chỉ nêu trên.Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được  văn bản đề nghị theo quy định nêu trên, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ  sở chi nhánh có văn bản gửi ngân hàng hợp tác xã xác nhận việc thay đổi địa chỉ  trụ sở chi nhánh.”3. Sửa đổi, bổ sung khoản 2 Điều 40 như sau:“2. Trình tự tự nguyện chấm dứt hoạt động, giải thể  phòng giao dịch:  a) Quỹ tín dụng nhân dân lập 01 bộ hồ sơ quy định tại  khoản 1 Điều này gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh;  b) Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận  được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại khoản 1 Điều này, Ngân hàng Nhà nước chi  nhánh có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị của quỹ tín dụng nhân  dân; trường hợp không chấp thuận, văn bản phải nêu rõ lý do.”4. Sửa đổi, bổ sung Điều 44 như sau:“Điều 44. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước chi  nhánh nơi tổ chức tín dụng là hợp tác xã đặt trụ sở chi nhánh, phòng giao dịch,  văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng hợp tác xã1. Chịu trách nhiệm trước Thống đốc Ngân hàng Nhà  nước khi thực hiện các nhiệm vụ theo thẩm quyền được quy định tại Thông tư này.  2. Phối hợp với Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân  hàng xử lý các vấn đề phát sinh liên quan đến tổ chức, hoạt động chi nhánh,  phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng hợp tác xã  trên địa bàn.  3. Thực hiện nhiệm vụ quản lý, thanh tra, giám sát  hoạt động của chi nhánh, phòng giao dịch, đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện  của ngân hàng hợp tác xã trên địa bàn theo quy định tại Thông tư này và các văn  bản khác có liên quan của Ngân hàng Nhà nước.  4. Có văn bản báo cáo và đề xuất Thống đốc Ngân  hàng Nhà nước chấm dứt hoạt động, giải thể chi nhánh, phòng giao dịch, văn  phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của ngân hàng hợp tác xã khi xảy ra một trong  các trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 25 Thông tư này.”5. Thay thế, bãi bỏ một số cụm  từ, điểm như sau:  a) Thay thế các cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi  nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng” tại khoản 2, khoản 3  Điều 8, khoản 3 Điều 18, khoản 3 Điều 20; “Cục Thanh tra, giám sát ngân  hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát  ngân hàng)” tại khoản 3 Điều 15, khoản 1 Điều 16, Điều 17, Điều  19, khoản 2, khoản 4 Điều 20, khoản 2 Điều 21, Điều 23, khoản  3 Điều 27; “Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh  (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng)” tại khoản 4  Điều 15, khoản 2 Điều 21; “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Cục Thanh tra,  giám sát ngân hàng” tại khoản 4 Điều 20, khoản 1 Điều 24;  “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng” tại khoản 4 Điều 27; “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc của Cục  Thanh tra, giám sát ngân hàng” tại khoản 4 Điều 27; “Ngân  hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng)” tại khoản 3 Điều 28; “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Cục Thanh  tra, giám sát ngân hàng (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng)” tại Điều 35; “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi có Cục Thanh tra,  giám sát ngân hàng)” tại khoản 3 Điều 45 bằng cụm từ “Ngân  hàng Nhà nước chi nhánh”;  b) Bãi bỏ cụm từ “(trừ tỉnh, thành phố nơi có Cục  Thanh tra, giám sát ngân hàng)” tại điểm b khoản 2 Điều 14  và cụm từ “trên địa bàn tỉnh, thành phố nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân  hàng” tại khoản 2 Điều 45;  c) Bãi bỏ các cụm từ “Cục Thanh tra, giám sát ngân  hàng đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân  hàng) cử cán bộ tham gia đoàn kiểm tra việc đáp ứng điều kiện về kho quỹ bảo đảm  an toàn theo tiêu chuẩn quy định của Ngân hàng Nhà nước” tại khoản  4 Điều 15; “Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng đề nghị Ngân hàng Nhà nước  chi nhánh (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) cử cán bộ tham gia đoàn kiểm  tra việc đáp ứng điều kiện về kho tiền bảo đảm an toàn theo tiêu chuẩn quy định  của Ngân hàng Nhà nước đối với địa điểm dự kiến đặt trụ sở phòng giao dịch  trong trường hợp trụ sở phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã có kho tiền” tại  điểm b khoản 2 Điều 20; “Đối với tỉnh, thành phố nơi có Cục  Thanh tra, giám sát ngân hàng, trong quá trình thanh tra, giám sát phát hiện  trường hợp quy định tại khoản 2 Điều này, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng có  văn bản đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh chấm dứt hoạt động, giải thể phòng  giao dịch của quỹ tín dụng nhân dân. Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày  nhận được văn bản đề nghị của Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà  nước chi nhánh có văn bản nêu rõ lý do gửi quỹ tín dụng nhân dân yêu cầu chấm dứt  hoạt động, giải thể phòng giao dịch” tại khoản 3 Điều 41;  d) Bãi bỏ điểm b khoản 2 Điều 33.

Việc thay đổi tên chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước, văn phòng đại diện ở nước ngoài trong trường hợp tổ chức lại ngân hàng hợp tác xã thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước về tổ chức lại tổ chức tín dụng.

1. Ngân hàng hợp tác xã thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch (bao gồm cả trường hợp thay đổi địa điểm trước khi khai trương hoạt động) phải đáp ứng:  a) Về Điều kiện:(  i) Ngân hàng hợp tác xã chỉ được thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch trong phạm vi địa bàn hoạt động của phòng giao dịch đã được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận.(i  i) Các Điều kiện quy định tại điểm a, b, c Khoản 2 Điều 15 Thông tư này.  b) Về hồ sơ:(  i) Văn bản của ngân hàng hợp tác xã đề nghị chấp thuận thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch, trong đó báo cáo rõ việc đáp ứng Điều kiện quy định tại điểm a Khoản này và nêu cụ thể địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch;(i  i) Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc văn bản của cấp có thẩm quyền của ngân hàng hợp tác xã theo quy định tại Điều lệ về việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch;(ii  i) Các tài liệu chứng minh việc đáp ứng Điều kiện quy định tại điểm a Khoản này.  2. Trình tự:  a) Ngân hàng hợp tác xã lập 01 bộ hồ sơ theo quy định tại điểm b Khoản 1 Điều này gửi Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) nơi đặt trụ sở phòng giao dịch;  b) Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại điểm b Khoản 1 Điều này, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) nơi đặt trụ sở phòng giao dịch tiến hành kiểm tra địa điểm dự kiến đặt trụ sở phòng giao dịch và có văn bản gửi ngân hàng hợp tác xã chấp thuận hoặc không chấp thuận việc thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch; trường hợp không chấp thuận, văn bản phải nêu rõ lý do.Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) cử cán bộ tham gia đoàn kiểm tra việc đáp ứng Điều kiện về kho tiền bảo đảm an toàn theo tiêu chuẩn quy định của Ngân hàng Nhà nước đối với địa điểm dự kiến đặt trụ sở phòng giao dịch trong trường hợp trụ sở phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã có kho tiền.  3. Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản chấp thuận phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã phải đi vào hoạt động theo địa điểm đã được chấp thuận. Quá thời hạn này, phòng giao dịch của ngân hàng hợp tác xã không hoạt động theo địa điểm đã được chấp thuận, văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng đương nhiên hết hiệu lực.  4. Trường hợp thay đổi địa chỉ đặt trụ sở phòng giao dịch do thay đổi địa giới hành chính (không thay đổi địa điểm đặt trụ sở phòng giao dịch), ngân hàng hợp tác xã có văn bản đề nghị Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục thanh tra, giám sát ngân hàng) xác nhận thay đổi địa chỉ. Văn bản đề nghị của ngân hàng hợp tác xã gửi kèm các tài liệu chứng minh hoặc xác nhận của cơ quan quản lý hành chính nhà nước có thẩm quyền về việc thay đổi địa chỉ nêu trên.Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản đề nghị theo quy định nêu trên, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hoặc Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng nơi đặt trụ sở phòng giao dịch có văn bản gửi ngân hàng hợp tác xã xác nhận việc thay đổi địa chỉ trụ sở phòng giao dịch.

Ngân hàng hợp tác xã quyết định việc thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch khi đáp ứng Điều kiện quy định tại Khoản 2 Điều 12 Thông tư này và có văn bản thông báo gửi Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) nơi đặt trụ sở chi nhánh đang quản lý phòng giao dịch và chi nhánh nhận quản lý phòng giao dịch trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày có quyết định thay đổi.Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được thông báo của ngân hàng hợp tác xã về việc thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch, Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi không có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) nơi đặt trụ sở chi nhánh nhận quản lý phòng giao dịch kiểm tra, yêu cầu ngân hàng hợp tác xã không thay đổi chi nhánh quản lý phòng giao dịch khi chi nhánh nhận quản lý phòng giao dịch không đáp ứng Điều kiện quy định tại Thông tư này.

1. Thay đổi tên chi nhánh  a) Hồ sơ(  i) Văn bản của ngân hàng thương mại đề nghị chấp thuận thay đổi tên chi nhánh, trong đó nêu rõ lý do, tên dự kiến thay đổi;(i  i) Nghị quyết của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên thông qua việc thay đổi tên chi nhánh.  b) Trình tự(  i) Ngân hàng thương mại lập 01 bộ hồ sơ theo quy định tại khoản 1 Điều này gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở chi nhánh;(i  i) Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Thông tư này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị của ngân hàng thương mại; trường hợp không chấp thuận, văn bản gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý do.  2. Thay đổi tên phòng giao dịchNgân hàng thương mại quyết định việc thay đổi tên phòng giao dịch; có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở phòng giao dịch việc thay đổi này trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày phòng giao dịch hoạt động theo tên mới.

Quỹ tín dụng nhân dân quyết định việc thay đổi tên phòng giao dịch và có văn bản thông báo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng (nơi có Cục Thanh tra, giám sát ngân hàng) việc thay đổi này trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày quyết định thay đổi.