Document ID: 438697

Title: HƯỚNG DẪN HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN VÀ CHUYỂN TIỀN LIÊN QUAN ĐẾN KINH DOANH CHUYỂN KHẨU HÀNG HÓA

Legal Basis:
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối ngày 13 tháng 12 năm 2005 và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối ngày 18 tháng 3 năm 2013;
Căn cứ Nghị định số 70/2014/NĐ-CP ngày 17 tháng 7 năm 2014 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh Ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 2 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;
Căn cứ Nghị định số 69/2018/NĐ-CP ngày 15 tháng 5 năm 2018 của Chính phủ quy định chi tiết một số điều của Luật Quản lý ngoại thương;

Full Text:
[{"full_text": "Điều 1. Phạm vi điều chỉnh. Thông tư này hướng dẫn hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến giao dịch vãng lai là kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa của thương nhân Việt Nam.", "header": "['Thông tư 02/2020/TT-NHNN hướng dẫn về hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 33, "lower_segmented_text": "điều 1 . phạm_vi điều_chỉnh . thông_tư này hướng_dẫn hoạt_động thanh_toán và chuyển tiền liên_quan đến giao_dịch vãng_lai là kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa của thương_nhân việt_nam .", "pointer_link": "['Điều 1']"}, {"full_text": "Điều 2. Đối tượng áp dụng\n1. Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối (sau đây gọi là ngân hàng được phép).\n2. Thương nhân Việt Nam tham gia hoạt động kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa (trừ thương nhân Việt Nam là tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài) (sau đây gọi là thương nhân).\n3. Các cơ quan, tổ chức, cá nhân khác có liên quan đến hoạt động thanh toán và chuyển tiền cho các giao dịch kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa.", "header": "['Thông tư 02/2020/TT-NHNN hướng dẫn về hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 95, "lower_segmented_text": "điều 2 . đối_tượng áp_dụng \n 1 . ngân_hàng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được phép kinh_doanh , cung_ứng dịch_vụ ngoại_hối ( sau đây gọi là ngân_hàng được phép ) . \n 2 . thương_nhân việt nam tham_gia hoạt_động_kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa ( trừ thương_nhân việt nam là tổ_chức kinh_tế có vốn đầu_tư nước_ngoài ) ( sau đây gọi là thương_nhân ) . \n 3 . các cơ_quan , tổ_chức , cá_nhân khác có liên_quan đến hoạt_động thanh_toán và chuyển tiền cho các giao_dịch kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa .", "pointer_link": "['Điều 2']"}, {"full_text": "Điều 3. Nguyên tắc thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa\n1. Thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa được thực hiện trên cơ sở hai giao dịch thanh toán và chuyển tiền riêng biệt: giao dịch chuyển tiền thanh toán cho hợp đồng mua hàng hóa và giao dịch nhận tiền từ hợp đồng bán hàng hóa. Giao dịch chuyển tiền thanh toán có thể được thực hiện trước hoặc sau giao dịch nhận tiền.\n2. Mọi hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa phải thực hiện thông qua ngân hàng được phép.\n3. Thương nhân chỉ được thanh toán và chuyển tiền trong cùng một giao dịch kinh doanh chuyển khẩu theo hợp đồng mua hàng hóa và hợp đồng bán chính hàng hóa đó tại cùng một ngân hàng được phép.\n4. Thương nhân được sử dụng ngoại tệ trên tài khoản thanh toán bằng ngoại tệ của thương nhân đó, ngoại tệ mua của ngân hàng được phép để chuyển ra nước ngoài thanh toán cho các hợp đồng mua hàng hóa.", "header": "['Thông tư 02/2020/TT-NHNN hướng dẫn về hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 181, "lower_segmented_text": "điều 3 . nguyên_tắc thanh_toán và chuyển tiền liên_quan đến kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa \n 1 . thanh_toán và chuyển tiền liên_quan đến kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa được thực_hiện trên cơ_sở hai giao_dịch thanh_toán và chuyển tiền riêng_biệt : giao_dịch_chuyển tiền thanh_toán cho hợp_đồng mua hàng_hóa và giao_dịch nhận tiền từ hợp_đồng bán hàng_hóa . giao_dịch_chuyển tiền thanh_toán có_thể được thực_hiện trước hoặc sau giao_dịch nhận tiền . \n 2 . mọi hoạt_động thanh_toán và chuyển tiền liên_quan đến kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa phải thực_hiện thông_qua ngân_hàng được phép . \n 3 . thương_nhân chỉ được thanh_toán và chuyển tiền trong cùng một giao_dịch kinh_doanh chuyển khẩu theo hợp_đồng mua hàng_hóa và hợp_đồng bán chính hàng_hóa đó tại cùng một ngân_hàng được phép . \n 4 . thương_nhân được sử_dụng ngoại_tệ trên tài_khoản thanh_toán bằng ngoại_tệ của thương_nhân đó , ngoại_tệ mua của ngân_hàng được phép để chuyển ra nước_ngoài thanh_toán cho các hợp_đồng mua hàng_hóa .", "pointer_link": "['Điều 3']"}, {"full_text": "Điều 4. Trách nhiệm của ngân hàng được phép\n1. Xây dựng quy định nội bộ, trong đó có quy định về việc kiểm tra đồng thời cả hợp đồng mua hàng hóa và hợp đồng bán hàng hóa trong cùng một giao dịch kinh doanh chuyển khẩu khi thực hiện chuyển tiền ra nước ngoài, giám sát luồng ngoại tệ chuyển ra - vào lãnh thổ Việt Nam trong kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa thông qua việc thống kê, theo dõi số liệu chuyển tiền ra và nhận tiền về trong cùng một giao dịch chuyển khẩu.\n2. Khi thực hiện các giao dịch bán ngoại tệ, thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa cho khách hàng, ngân hàng được phép có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định tại Thông tư này và quy định của pháp luật có liên quan.\n3. Thực hiện nghiêm túc và hướng dẫn khách hàng thực hiện các quy định tại Thông tư này.", "header": "['Thông tư 02/2020/TT-NHNN hướng dẫn về hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 173, "lower_segmented_text": "điều 4 . trách_nhiệm của ngân_hàng được phép \n 1 . xây_dựng quy_định nội_bộ , trong đó có quy_định về việc kiểm_tra đồng_thời cả hợp_đồng mua hàng_hóa và hợp_đồng bán hàng_hóa trong cùng một giao_dịch kinh_doanh chuyển khẩu khi thực_hiện chuyển tiền ra nước_ngoài , giám_sát luồng ngoại_tệ chuyển ra - vào lãnh_thổ việt_nam trong kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa thông_qua việc thống_kê , theo_dõi số_liệu chuyển tiền ra và nhận tiền về trong cùng một giao_dịch_chuyển khẩu . \n 2 . khi thực_hiện các giao_dịch bán ngoại_tệ , thanh_toán và chuyển tiền liên_quan đến kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa cho khách_hàng , ngân_hàng được phép có trách_nhiệm xem_xét , kiểm_tra , lưu_giữ các giấy_tờ và chứng_từ phù_hợp với các giao_dịch thực_tế để đảm_bảo việc cung_ứng các dịch_vụ ngoại_hối được thực_hiện đúng mục_đích và phù_hợp với quy_định tại thông_tư này và quy_định của pháp_luật có liên_quan . \n 3 . thực_hiện nghiêm_túc và hướng_dẫn khách_hàng thực_hiện các quy_định tại thông_tư này .", "pointer_link": "['Điều 4']"}, {"full_text": "Điều 5. Trách nhiệm của thương nhân\n1. Xuất trình chứng từ theo quy định của ngân hàng được phép khi mua ngoại tệ, thanh toán và chuyển tiền phục vụ kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các loại giấy tờ, chứng từ đã xuất trình cho ngân hàng được phép.\n2. Cung cấp thông tin nguồn tiền nhận về từ hợp đồng bán hàng hóa để ngân hàng được phép thống kê, theo dõi được số liệu chuyển tiền ra và nhận tiền về trong cùng một giao dịch kinh doanh chuyển khẩu và chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin đã cung cấp cho ngân hàng được phép.\n3. Thực hiện nghiêm túc quy định tại Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.\n4. Không được sử dụng bộ hồ sơ chứng từ của một giao dịch kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa để mua ngoại tệ, thanh toán và chuyển tiền tại nhiều ngân hàng được phép.", "header": "['Thông tư 02/2020/TT-NHNN hướng dẫn về hoạt động thanh toán và chuyển tiền liên quan đến kinh doanh chuyển khẩu hàng hóa do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 163, "lower_segmented_text": "điều 5 . trách_nhiệm của thương_nhân \n 1 . xuất_trình chứng_từ theo quy_định của ngân_hàng được phép khi mua ngoại_tệ , thanh_toán và chuyển tiền phục_vụ kinh_doanh chuyển khẩu hàng_hóa và chịu trách_nhiệm trước pháp_luật về tính chính_xác , trung_thực của các loại giấy_tờ , chứng_từ đã xuất_trình cho ngân_hàng được phép . \n 2 . cung_cấp thông_tin nguồn tiền nhận về từ hợp_đồng bán hàng_hóa để ngân_hàng được phép thống_kê , theo_dõi được số_liệu chuyển tiền ra và nhận tiền về trong cùng một giao_dịch kinh_doanh chuyển khẩu và chịu trách_nhiệm trước pháp_luật về tính chính_xác , trung_thực của các thông_tin đã cung_cấp cho ngân_hàng được phép . \n 3 . thực_hiện nghiêm_túc