Document ID: 133593

Title: QUY ĐỊNH VỀ QUẢN LÝ NGOẠI HỐI ĐỐI VỚI VIỆC CHO VAY, THU HỒI NỢ NƯỚC NGOÀI CỦA TỔ CHỨC TÍN DỤNG

Legal Basis:
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 47/2010/QH12 ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13 tháng 12 năm 2005;
Căn cứ Nghị định số 160/2006/NĐ-CP ngày 28 tháng 12 năm 2006 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành Pháp lệnh Ngoại hối;
Căn cứ Nghị định số 96/2008/NĐ-CP ngày 26 tháng 8 năm 2008 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Full Text:
[{"full_text": "Điều 1. Phạm vi điều chỉnh và đối tượng áp dụng\n1. Thông tư này quy định về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng.\n2. Đối tượng áp dụng của Thông tư này là các tổ chức, cá nhân có liên quan đến hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng.", "header": "['Thông tư 45/2011/TT-NHNN quy định về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Chương 1. QUY ĐỊNH CHUNG']", "len_tokenizer": 56, "lower_segmented_text": "điều 1 . phạm_vi điều_chỉnh và đối_tượng áp_dụng \n 1 . thông_tư này quy_định về quản_lý ngoại_hối đối_với việc cho vay , thu_hồi nợ nước_ngoài của tổ_chức tín_dụng . \n 2 . đối_tượng áp_dụng của thông_tư này là các tổ_chức , cá_nhân có liên_quan đến hoạt_động cho vay , thu_hồi nợ nước_ngoài của tổ_chức tín_dụng .", "pointer_link": "['Chương 1' 'Điều 1']"}, {"full_text": "Điều 2. Giải thích từ ngữ. Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:\n1. Cho vay ra nước ngoài là việc tổ chức tín dụng giao hoặc cam kết giao cho khách hàng là người không cư trú (sau đây gọi là bên vay nước ngoài) một khoản tiền để sử dụng vào mục đích xác định trong một thời gian nhất định theo thỏa thuận với nguyên tắc có hoàn trả cả gốc và lãi.\n2. Thỏa thuận cho vay là văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng và bên vay nước ngoài có hiệu lực giải ngân và thu hồi nợ, trong đó quy định các điều khoản và điều kiện của khoản cho vay ra nước ngoài về mục đích sử dụng vốn vay, phương thức cho vay, số vốn cho vay, lãi suất, thời hạn, kỳ hạn trả nợ, nội dung về bảo đảm khoản vay, phương thức trả nợ và những cam kết có liên quan khác.\n3. Thỏa thuận thay đổi là văn bản thỏa thuận giữa tổ chức tín dụng và bên vay nước ngoài về nội dung bổ sung, sửa đổi thỏa thuận cho vay đã ký. Thỏa thuận thay đổi có thể dưới hình thức thỏa thuận mới, phụ lục thỏa thuận cho vay đã ký.\n4. Đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay là việc tổ chức tín dụng thực hiện đăng ký với Ngân hàng Nhà nước về khoản cho vay ra nước ngoài hoặc các thay đổi đối với khoản cho vay ra nước ngoài theo quy định tại Thông tư này.\n5. Xác nhận đăng ký là văn bản của Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc tổ chức tín dụng đã thực hiện đăng ký khoản cho vay ra nước ngoài theo quy định tại Thông tư này.\n6. Xác nhận đăng ký thay đổi là văn bản của Ngân hàng Nhà nước xác nhận việc tổ chức tín dụng đã thực hiện đăng ký thay đổi khoản cho vay ra nước ngoài khi thay đổi các nội dung đã được Ngân hàng Nhà nước xác nhận tại văn bản xác nhận đăng ký.\n7. Tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài là tài khoản ngoại tệ được sử dụng để thực hiện khoản cho vay ra nước ngoài.", "header": "['Thông tư 45/2011/TT-NHNN quy định về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Chương 1. QUY ĐỊNH CHUNG']", "len_tokenizer": 343, "lower_segmented_text": "điều 2 . giải_thích từ_ngữ . trong thông_tư này , các từ_ngữ dưới đây được hiểu như sau : \n 1 . cho vay ra nước_ngoài là việc tổ_chức tín_dụng giao hoặc cam_kết giao cho khách_hàng là người không cư_trú ( sau đây gọi là bên vay nước_ngoài ) một khoản tiền để sử_dụng vào mục_đích_xác_định trong một thời_gian nhất_định theo thỏa_thuận với nguyên_tắc có hoàn_trả cả gốc và lãi . \n 2 . thỏa_thuận cho vay là văn_bản thỏa_thuận giữa tổ_chức tín_dụng và bên vay nước_ngoài có hiệu_lực giải_ngân và thu_hồi nợ , trong đó quy_định các điều_khoản và điều_kiện của khoản cho vay ra nước_ngoài về mục_đích sử_dụng vốn vay , phương_thức cho vay , số vốn cho vay , lãi_suất , thời_hạn , kỳ_hạn trả nợ , nội_dung về bảo_đảm khoản vay , phương_thức trả nợ và những cam_kết có liên_quan khác . \n 3 . thỏa_thuận thay_đổi là văn_bản thỏa_thuận giữa tổ_chức tín_dụng và bên vay nước_ngoài về nội_dung bổ_sung , sửa_đổi thỏa_thuận cho vay đã ký . thỏa_thuận thay_đổi có_thể dưới hình_thức thỏa_thuận mới , phụ_lục thỏa_thuận cho vay đã ký . \n 4 . đăng_ký khoản cho vay , đăng_ký thay_đổi khoản cho vay là việc tổ_chức tín_dụng thực_hiện đăng_ký với ngân_hàng nhà_nước về khoản cho vay ra nước_ngoài hoặc các thay_đổi đối_với khoản cho vay ra nước_ngoài theo quy_định tại thông_tư này . \n 5 . xác_nhận đăng_ký là văn_bản của ngân_hàng nhà_nước xác_nhận việc tổ_chức tín_dụng đã thực_hiện đăng_ký khoản cho vay ra nước_ngoài theo quy_định tại thông_tư này . \n 6 . xác_nhận đăng_ký thay_đổi là văn_bản của ngân_hàng nhà_nước xác_nhận việc tổ_chức tín_dụng đã thực_hiện đăng_ký thay_đổi khoản cho vay ra nước_ngoài khi thay_đổi các nội_dung đã được ngân_hàng nhà_nước xác_nhận tại văn_bản xác_nhận đăng_ký . \n 7 . tài_khoản cho vay , thu_hồi nợ nước_ngoài là tài_khoản ngoại_tệ được sử_dụng để thực_hiện khoản cho vay ra nước_ngoài .", "pointer_link": "['Chương 1' 'Điều 2']"}, {"full_text": "Điều 3. Trách nhiệm của tổ chức tín dụng\n1. Thẩm định năng lực pháp lý, năng lực tài chính của bên vay nước ngoài; khả năng thực hiện thỏa thuận cho vay nhằm đảm bảo thu hồi nợ gốc và lãi theo thỏa thuận cho vay.\n2. Tự chịu rủi ro về pháp lý và tài chính trong việc ký kết và thực hiện thỏa thuận cho vay.\n3. Tuân thủ các quy định hiện hành của pháp luật về quản lý ngoại hối, cho vay và thu hồi nợ nước ngoài, quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng, đảm bảo khoản cho vay ra nước ngoài, các quy định khác của pháp luật Việt Nam và pháp luật nước ngoài có liên quan trong việc ký và thực hiện thỏa thuận cho vay.\n4. Xây dựng quy trình thẩm định tín dụng, quản trị và phòng ngừa rủi ro tín dụng đối với hoạt động cho vay, thu hồi nợ nước ngoài phù hợp với các quy định hiện hành của pháp luật có liên quan.", "header": "['Thông tư 45/2011/TT-NHNN quy định về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Chương 1. QUY ĐỊNH CHUNG']", "len_tokenizer": 155, "lower_segmented_text": "điều 3 . trách_nhiệm của tổ_chức tín_dụng \n 1 . thẩm_định năng_lực pháp_lý , năng_lực tài_chính của bên vay nước_ngoài ; khả_năng thực_hiện thỏa_thuận cho vay nhằm đảm_bảo thu_hồi nợ gốc và lãi theo thỏa_thuận cho vay . \n 2 . tự chịu rủi_ro về pháp_lý và tài_chính trong việc ký_kết và thực_hiện thỏa_thuận cho vay . \n 3 . tuân_thủ các quy_định hiện_hành của pháp_luật về quản_lý ngoại_hối , cho vay và thu_hồi nợ nước_ngoài , quy_chế cho vay của tổ_chức tín_dụng đối_với khách_hàng , đảm_bảo khoản cho vay ra nước_ngoài , các quy_định khác của pháp_luật việt_nam và pháp_luật nước_ngoài có liên_quan trong việc ký và thực_hiện thỏa_thuận cho vay . \n 4 . xây_dựng quy_trình thẩm_định tín_dụng , quản_trị và phòng_ngừa rủi_ro tín_dụng đối_với hoạt_động cho vay , thu_hồi nợ nước_ngoài phù_hợp với các quy_định hiện_hành của pháp_luật có liên_quan .", "pointer_link": "['Chương 1' 'Điều 3']"}, {"full_text": "Điều 4. Cho vay hợp vốn ra nước ngoài\n1. Khi tham gia cho vay hợp vốn ra nước ngoài, tổ chức tín dụng phải tuân thủ các quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.\n2. Trường hợp có 01 (một) tổ chức tín dụng tham gia với các bên cho vay khác là người không cư trú để thực hiện khoản cho vay hợp vốn ra nước ngoài, tổ chức tín dụng thực hiện các quy định về đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước, mở và sử dụng tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, báo cáo theo quy định tại Thông tư này đối với phần tham gia cho vay hợp vốn ra nước ngoài.\n3. Trường hợp có từ 02 (hai) tổ chức tín dụng tham gia thực hiện khoản cho vay hợp vốn ra nước ngoài, các tổ chức tín dụng thống nhất ủy quyền cho một tổ chức tín dụng làm đầu mối. Tổ chức tín dụng đầu mối có trách nhiệm đại diện cho các tổ chức tín dụng cho vay hợp vốn thực hiện các quy định về đăng ký khoản cho vay, đăng ký thay đổi khoản cho vay với Ngân hàng Nhà nước, mở và sử dụng tài khoản cho vay, thu hồi nợ nước ngoài, báo cáo theo quy định tại Thông tư này.", "header": "['Thông tư 45/2011/TT-NHNN quy định về quản lý ngoại hối đối với việc cho vay, thu hồi nợ nước ngoài của tổ chức tín dụng do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Chương 1. QUY ĐỊNH CHUNG']", "len_tokenizer": 203, "lower_segmented_text": "điề