Document ID: 494842

Title: QUY ĐỊNH VIỆC TỔ CHỨC TÍN DỤNG, CHI NHÁNH NGÂN HÀNG NƯỚC NGOÀI MUA, BÁN TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP

Legal Basis:
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Luật Chứng khoán ngày 26 tháng 11 năm 2019;
Căn cứ Luật Doanh nghiệp ngày 17 tháng 6 năm 2020;
Căn cứ Nghị định số 153/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ quy định về chào bán, giao dịch trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ tại thị trường trong nước và chào bán trái phiếu doanh nghiệp ra thị trường quốc tế;
Căn cứ Nghị định số 155/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Chứng khoán;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Full Text:
[{"full_text": "Điều 1. Phạm vi điều chỉnh\n1. Thông tư này quy định việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp trong lãnh thổ nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam.\n2. Thông tư này không quy định việc mua, bán trái phiếu do tổ chức tín dụng phát hành; mua, bán trái phiếu do Công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam phát hành; mua trái phiếu doanh nghiệp dưới hình thức chiết khấu; mua, bán có kỳ hạn trái phiếu doanh nghiệp giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phát hành trên thị trường quốc tế; mua, bán trái phiếu doanh nghiệp dưới hình thức tái chiết khấu.\n3. Việc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt thực hiện theo quyết định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với từng tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt.\n4. Việc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp giữa tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt và tổ chức tín dụng hỗ trợ thực hiện theo phương án phục hồi tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt được cấp có thẩm quyền phê duyệt.", "header": "['Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 180, "lower_segmented_text": "điều 1 . phạm_vi điều_chỉnh \n 1 . thông_tư này quy_định việc tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp trong lãnh_thổ nước cộng_hòa xã_hội chủ_nghĩa việt_nam . \n 2 . thông_tư này không quy_định việc mua , bán trái_phiếu do tổ_chức tín_dụng phát_hành ; mua , bán trái_phiếu do công_ty trách_nhiệm hữu_hạn một thành_viên quản_lý_tài_sản của các tổ_chức tín_dụng việt_nam phát_hành ; mua trái_phiếu doanh_nghiệp dưới hình_thức chiết_khấu ; mua , bán có kỳ_hạn trái_phiếu doanh_nghiệp giữa các tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ; mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp phát_hành trên thị_trường quốc_tế ; mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp dưới hình_thức tái chiết_khấu . \n 3 . việc mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp của tổ_chức tín_dụng được kiểm_soát đặc_biệt thực_hiện theo quyết_định của ngân_hàng nhà_nước việt_nam đối_với từng tổ_chức tín_dụng được kiểm_soát đặc_biệt . \n 4 . việc mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp giữa tổ_chức tín_dụng được kiểm_soát đặc_biệt và tổ_chức tín_dụng hỗ_trợ thực_hiện theo phương_án phục_hồi tổ_chức tín_dụng được kiểm_soát đặc_biệt được cấp có thẩm_quyền phê_duyệt .", "pointer_link": "['Điều 1']"}, {"full_text": "Điều 2. Đối tượng áp dụng\n1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là tổ chức tín dụng) được thành lập và hoạt động theo quy định của Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung).\n2. Doanh nghiệp phát hành trái phiếu là công ty cổ phần, công ty trách nhiệm hữu hạn được thành lập và hoạt động theo pháp luật Việt Nam.\n3. Cá nhân, tổ chức khác có liên quan đến hoạt động mua, bán trái phiếu doanh nghiệp quy định tại Thông tư này.", "header": "['Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 83, "lower_segmented_text": "điều 2 . đối_tượng áp_dụng \n 1 . tổ_chức tín_dụng , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ( sau đây gọi là tổ_chức tín_dụng ) được thành_lập và hoạt_động theo quy_định của luật các tổ_chức tín_dụng ( đã được sửa_đổi , bổ_sung ) . \n 2 . doanh_nghiệp phát_hành trái_phiếu là công_ty cổ_phần , công_ty trách_nhiệm hữu_hạn được thành_lập và hoạt_động theo pháp_luật việt_nam . \n 3 . cá_nhân , tổ_chức khác có liên_quan đến hoạt_động mua , bán trái_phiếu doanh_nghiệp quy_định tại thông_tư này .", "pointer_link": "['Điều 2']"}, {"full_text": "Điều 3. Giải thích từ ngữ. Trong Thông tư này, các từ ngữ sau đây được hiểu như sau:\n1. Trái phiếu doanh nghiệp là loại chứng khoán có kỳ hạn từ 01 năm trở lên do doanh nghiệp phát hành, xác nhận quyền và lợi ích hợp pháp của người sở hữu đối với một phần nợ của doanh nghiệp phát hành.\n2. Trái phiếu chuyển đổi là loại trái phiếu do công ty cổ phần phát hành, có thể chuyển đổi thành cổ phiếu phổ thông của chính doanh nghiệp phát hành theo điều kiện, điều khoản đã được xác định tại phương án phát hành trái phiếu.\n3. Trái phiếu có bảo đảm là loại trái phiếu được bảo đảm thanh toán toàn bộ hoặc một phần lãi, gốc khi đến hạn bằng tài sản của doanh nghiệp phát hành hoặc tài sản của bên thứ ba theo quy định của pháp luật về giao dịch bảo đảm; hoặc được bảo lãnh thanh toán theo quy định của pháp luật.\n4. Trái phiếu kèm chứng quyền là loại trái phiếu được công ty cổ phần phát hành kèm theo chứng quyền, cho phép người sở hữu chứng quyền được quyền mua một số cổ phiếu phổ thông của doanh nghiệp phát hành theo điều kiện, điều khoản đã được xác định tại phương án phát hành trái phiếu.\n5. Trái phiếu doanh nghiệp xanh là trái phiếu doanh nghiệp được phát hành để đầu tư cho dự án thuộc lĩnh vực bảo vệ môi trường, dự án mang lại lợi ích về môi trường theo quy định của pháp luật bảo vệ môi trường.", "header": "['Thông tư 16/2021/TT-NHNN quy định về việc tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua, bán trái phiếu doanh nghiệp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 214, "lower_segmented_text": "điều 3 . giải_thích từ_ngữ . trong thông_tư này , các từ_ngữ sau đây được hiểu như sau : \n 1 . trái_phiếu doanh_nghiệp là loại chứng_khoán có kỳ_hạn từ 01 năm trở lên do doanh_nghiệp phát_hành , xác_nhận quyền và lợi_ích hợp_pháp của người sở_hữu đối_với một phần nợ của doanh_nghiệp phát_hành . \n 2 . trái_phiếu chuyển_đổi là loại trái_phiếu do công_ty cổ_phần phát_hành , có_thể chuyển_đổi thành cổ_phiếu phổ_thông của chính doanh_nghiệp phát_hành theo điều_kiện , điều_khoản đã được xác_định tại phương_án phát_hành trái_phiếu . \n 3 . trái_phiếu có bảo_đảm là loại trái_phiếu được bảo_đảm thanh_toán toàn_bộ hoặc một phần lãi , gốc khi đến hạn bằng tài_sản của doanh_nghiệp phát_hành hoặc tài_sản của bên thứ ba theo quy_định của pháp_luật về giao_dịch bảo_đảm ; hoặc được bảo_lãnh thanh_toán theo quy_định của pháp_luật . \n 4 . trái_phiếu kèm chứng quyền là loại trái_phiếu được công_ty cổ_phần phát_hành kèm theo chứng quyền , cho phép người sở_hữu chứng quyền được quyền mua một_số cổ_phiếu phổ_thông của doanh_nghiệp phát_hành theo điều_kiện , điều_khoản đã được xác_định tại phương_án phát_hành trái_phiếu . \n 5 . trái_phiếu doanh_nghiệp xanh là trái_phiếu doanh_nghiệp được phát_hành để đầu_tư cho dự_án thuộc lĩnh_vực bảo_vệ môi_trường , dự_án mang lại lợi_ích về môi_trường theo quy_định của pháp_luật bảo_vệ môi_trường .", "pointer_link": "['Điều 3']"}, {"full_text": "Điều 4. Nguyên tắc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp\n1. Tổ chức tín dụng được mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phù hợp với nội dung mua, bán trái phiếu doanh nghiệp ghi trong Giấy phép do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp.\n2. Việc mua, bán trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng được thực hiện theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung), Luật Chứng khoán, Luật Doanh nghiệp, Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.\n3. Tổ chức tín dụng mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phải có hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ và phải ban hành quy định nội bộ về mua, bán trái phiếu doanh nghiệp phù hợp với quy định tại Thông tư này và các quy định của pháp luật có liên quan.\n4. Tổ chức tín dụng mua trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm chứng quyền phải tuân thủ các quy định của Luật Các tổ chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung), hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về góp vốn, mua cổ phần và các quy định của pháp luật có liên quan.\n5. Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi tổ chức tín dụng đó có tỷ lệ nợ xấu dưới 3% theo kỳ phân loại gần nhất theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động đối với tổ chức tín dụng trước thời điểm mua trái phiếu doanh nghiệp.\n6. Tổ chức tín dụng chỉ được mua trái phiếu doanh nghiệp khi:\na) Trái phiếu doanh nghiệp đáp ứng quy đị