Document ID: 392610

Title: HƯỚNG DẪN VIỆC XÁC NHẬN, QUẢN LÝ TIỀN KÝ QUỸ CỦA DOANH NGHIỆP BÁN HÀNG ĐA CẤP

Legal Basis:
Căn cứ Bộ luật Dân sự năm 2015;
Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ngày 16 tháng 6 năm 2010;
Căn cứ Luật các tổ chức tín dụng ngày 16 tháng 6 năm 2010 và Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các tổ chức tín dụng ngày 20 tháng 11 năm 2017;
Căn cứ Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp;
Căn cứ Nghị định số 16/2017/NĐ-CP ngày 17 tháng 02 năm 2017 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Full Text:
[{"full_text": "Điều 1. Phạm vi điều chỉnh. Thông tư này hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 23, "lower_segmented_text": "điều 1 . phạm_vi điều_chỉnh . thông_tư này hướng_dẫn việc xác_nhận , quản_lý tiền ký_quỹ của doanh_nghiệp bán hàng đa_cấp .", "pointer_link": "['Điều 1']"}, {"full_text": "Điều 2. Đối tượng áp dụng\n1. Các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được thành lập và hoạt động hợp pháp tại Việt Nam.\n2. Các doanh nghiệp bán hàng đa cấp (sau đây gọi là doanh nghiệp).\n3. Các cơ quan, tổ chức, cá nhân liên quan đến việc ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành']", "len_tokenizer": 58, "lower_segmented_text": "điều 2 . đối_tượng áp_dụng \n 1 . các ngân_hàng thương_mại , chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài được thành_lập và hoạt_động hợp_pháp tại việt_nam . \n 2 . các doanh_nghiệp bán hàng đa_cấp ( sau đây gọi là doanh_nghiệp ) . \n 3 . các cơ_quan , tổ_chức , cá_nhân liên_quan đến việc ký_quỹ của doanh_nghiệp bán hàng đa_cấp .", "pointer_link": "['Điều 2']"}, {"full_text": "Khoản 1. Khi có nhu cầu ký quỹ tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây gọi là ngân hàng nhận ký quỹ), doanh nghiệp và ngân hàng nhận ký quỹ thực hiện giao kết hợp đồng ký quỹ. Hợp đồng ký quỹ bao gồm các nội dung chính sau: Tên, địa chỉ, người đại diện hợp pháp của doanh nghiệp; Tên, địa chỉ, người đại diện hợp pháp của ngân hàng (hoặc chi nhánh ngân hàng) nhận ký quỹ; số tiền ký quỹ; Mục đích ký quỹ; Lãi suất tiền gửi ký quỹ; Hình thức trả lãi tiền ký quỹ; Sử dụng tiền ký quỹ; Rút tiền ký quỹ; Tất toán tài khoản ký quỹ; Trách nhiệm của các bên liên quan và các nội dung khác phù hợp với quy định của pháp luật.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Điều 3. Nộp tiền ký quỹ và xác nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp']", "len_tokenizer": 117, "lower_segmented_text": "khoản 1 . khi có nhu_cầu ký_quỹ tại ngân_hàng thương_mại hoặc chi_nhánh ngân_hàng nước_ngoài ( sau đây gọi là ngân_hàng nhận ký_quỹ ) , doanh_nghiệp và ngân_hàng nhận ký_quỹ thực_hiện giao_kết_hợp_đồng ký_quỹ . hợp_đồng ký_quỹ bao_gồm các nội_dung chính sau : tên , địa_chỉ , người đại_diện hợp_pháp của doanh_nghiệp ; tên , địa_chỉ , người đại_diện hợp_pháp của ngân_hàng ( hoặc chi_nhánh ngân_hàng ) nhận ký_quỹ ; số tiền ký_quỹ ; mục_đích ký_quỹ ; lãi_suất tiền gửi ký_quỹ ; hình_thức trả lãi tiền ký_quỹ ; sử_dụng tiền ký_quỹ ; rút_tiền ký_quỹ ; tất toán tài_khoản ký_quỹ ; trách_nhiệm của các bên liên_quan và các nội_dung khác phù_hợp với quy_định của pháp_luật .", "pointer_link": "['Điều 3' 'Khoản 1']"}, {"full_text": "Khoản 2. Doanh nghiệp hoàn thiện hồ sơ, thủ tục mở tài khoản ký quỹ theo hướng dẫn của ngân hàng nhận ký quỹ và nộp số tiền ký quỹ (bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản) vào tài khoản ký quỹ theo quy định tại khoản 2 Điều 50 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp (sau đây gọi là Nghị định số 40/2018/NĐ-CP).", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Điều 3. Nộp tiền ký quỹ và xác nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp']", "len_tokenizer": 83, "lower_segmented_text": "khoản 2 . doanh_nghiệp hoàn_thiện hồ_sơ , thủ_tục mở tài_khoản ký_quỹ theo hướng_dẫn của ngân_hàng nhận ký_quỹ và nộp số tiền ký_quỹ ( bằng tiền_mặt hoặc chuyển_khoản ) vào tài_khoản ký_quỹ theo quy_định tại khoản 2 điều 50 nghị_định số 40 / 2018 / nđ - cp ngày 12 tháng 3 năm 2018 của chính_phủ về quản_lý hoạt_động_kinh_doanh theo phương_thức đa_cấp ( sau đây gọi là nghị_định số 40 / 2018 / nđ - cp ) .", "pointer_link": "['Điều 3' 'Khoản 2']"}, {"full_text": "Khoản 3. Sau khi nhận đủ số tiền ký quỹ theo quy định tại khoản 2 Điều 50 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP, ngân hàng nhận ký quỹ hạch toán tiền ký quỹ vào tài khoản tiền ký quỹ bằng đồng Việt Nam, cấp giấy Xác nhận ký quỹ cho doanh nghiệp theo Mẫu số 17 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 40/2018/NĐ-CP.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Điều 3. Nộp tiền ký quỹ và xác nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp']", "len_tokenizer": 71, "lower_segmented_text": "khoản 3 . sau khi nhận đủ số tiền ký_quỹ theo quy_định tại khoản 2 điều 50 nghị_định số 40 / 2018 / nđ - cp , ngân_hàng nhận ký_quỹ hạch_toán tiền ký_quỹ vào tài_khoản tiền ký_quỹ bằng đồng việt_nam , cấp giấy xác_nhận ký_quỹ cho doanh_nghiệp theo mẫu_số 17 tại phụ_lục ban_hành kèm theo nghị_định số 40 / 2018 / nđ - cp .", "pointer_link": "['Điều 3' 'Khoản 3']"}, {"full_text": "Khoản 4. Khi có thay đổi thông tin về doanh nghiệp trên giấy Xác nhận ký quỹ như: Tên, địa chỉ, giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh hoặc giấy chứng nhận đầu tư, người đại diện theo pháp luật, số tiền ký quỹ, doanh nghiệp gửi văn bản đề nghị ngân hàng nhận ký quỹ điều chỉnh thông tin theo Phụ lục ban hành kèm theo Thông tư này và các giấy tờ liên quan đến thông tin yêu cầu điều chỉnh (bản sao được chứng thực hoặc bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu). Doanh nghiệp phải chịu trách nhiệm về tính xác thực của thông tin cung cấp cho ngân hàng nhận ký quỹ. Nếu các thông tin đề nghị điều chỉnh trong văn bản đề nghị của doanh nghiệp khớp đúng so với các giấy tờ liên quan đến thông tin yêu cầu điều chỉnh, ngân hàng nhận ký quỹ cấp giấy Xác nhận ký quỹ mới cho doanh nghiệp theo Mẫu số 17 tại Phụ lục ban hành kèm theo Nghị định số 40/2018/NĐ-CP thay thế giấy Xác nhận ký quỹ cũ.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Điều 3. Nộp tiền ký quỹ và xác nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp']", "len_tokenizer": 155, "lower_segmented_text": "khoản 4 . khi có thay_đổi thông_tin về doanh_nghiệp trên giấy xác_nhận ký_quỹ như : tên , địa_chỉ , giấy chứng_nhận đăng_ký kinh_doanh hoặc giấy chứng_nhận đầu_tư , người đại_diện theo pháp_luật , số tiền ký_quỹ , doanh_nghiệp gửi văn_bản đề_nghị ngân_hàng nhận ký_quỹ điều_chỉnh thông_tin theo phụ_lục ban_hành kèm theo thông_tư này và các giấy_tờ liên_quan đến thông_tin_yêu_cầu điều_chỉnh ( bản_sao được chứng_thực hoặc bản_sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản_sao kèm xuất_trình bản_chính để đối_chiếu ) . doanh_nghiệp phải chịu trách_nhiệm về tính xác_thực của thông_tin cung_cấp cho ngân_hàng nhận ký_quỹ . nếu các thông_tin đề_nghị điều_chỉnh trong văn_bản đề_nghị của doanh_nghiệp khớp đúng so với các giấy_tờ liên_quan đến thông_tin_yêu_cầu điều_chỉnh , ngân_hàng nhận ký_quỹ cấp giấy xác_nhận ký_quỹ mới cho doanh_nghiệp theo mẫu_số 17 tại phụ_lục ban_hành kèm theo nghị_định số 40 / 2018 / nđ - cp thay_thế giấy xác_nhận ký_quỹ cũ .", "pointer_link": "['Điều 3' 'Khoản 4']"}, {"full_text": "Khoản 5. Trường hợp doanh nghiệp thay đổi vốn điều lệ và có nhu cầu điều chỉnh số tiền ký quỹ, ngân hàng nhận ký quỹ và doanh nghiệp thực hiện việc sửa đổi, bổ sung hợp đồng ký quỹ hoặc ký kết hợp đồng ký quỹ mới và thực hiện ký quỹ theo quy định tại khoản 3 Điều này.", "header": "['Thông tư 29/2018/TT-NHNN hướng dẫn việc xác nhận, quản lý tiền ký quỹ của doanh nghiệp bán hàng đa cấp do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành'\n 'Điều 3. Nộp tiền ký quỹ và xác nhận tiền ký quỹ của doanh nghiệp']", "len_tokenizer": 48, "lower_segmented_text": "khoản 5 . trường_hợp_doanh_nghiệp thay_đổi vốn điều_lệ và có nhu_cầu điều_chỉnh số tiền ký_quỹ , ngân_hàng nhận ký_quỹ và doanh_nghiệp thực_hiện việc sửa_đổi , bổ_sung hợp_đồng ký_quỹ hoặc ký_kết_hợp_đồng ký_quỹ mới và thực_hiện ký_quỹ theo quy_định tại khoản 3 điều này .", "pointer_link": "['Điều 3' 'Khoản 5']"}