Lĩnh vực: Quỹ phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa
Câu hỏi: Báo cáo giám sát doanh nghiệp nhỏ và vừa của ngân hàng thương mại sẽ gửi đến ai?
Trả lời: Theo khoản 2 Điều 24 Quy chế cho vay gián tiếp của Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa ban hành kèm theo Quyết định 07/QĐ-HĐTV năm 2019 quy định như sau:
 Trách nhiệm của Quỹ, ngân hàng và DNNVV trong hoạt động giám sát
...
2. Trách nhiệm của ngân hàng
a) Ngân hàng có trách nhiệm báo cáo và cung cấp hồ sơ, tài liệu liên quan đến nội dung giám sát của Quỹ.
- Báo cáo định kỳ
Trước ngày 30 của tháng cuối hằng quý, ngân hàng có trách nhiệm gửi báo cáo về Quỹ, báo cáo quý IV thay cho báo cáo năm và cung cấp hồ sơ, tài liệu về các nội dung giám sát được quy định tại điểm a và điểm b khoản 1 Điều 21 để phục vụ việc giám sát định kỳ của Quỹ.
- Báo cáo đột xuất
Ngân hàng có trách nhiệm gửi báo cáo và cung cấp hồ sơ, tài liệu về các nội dung giám sát được quy định tại điểm c, điểm d và điểm đ khoản 1 Điều 21 để phục vụ việc giám sát đột xuất của Quỹ.
b) Ngân hàng có trách nhiệm cung cấp mọi thông tin về khoản vay của DNNVV đầy đủ, kịp thời, trung thực theo yêu cầu của Quỹ và chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin tài liệu do ngân hàng ban hành;
c) Hướng dẫn, đôn đốc DNNVV chuẩn bị đầy đủ các hồ sơ, tài liệu, chứng từ liên quan đến dự án, phương án sản xuất, kinh doanh đề thuận lợi trong công tác giám sát;
d) Phối hợp chặt chẽ với Quỹ thực hiện việc giám sát đột xuất tại DNNVV theo các nội dung trong kế hoạch giám sát.
...
Căn cứ trên quy định trách nhiệm của ngân hàng thương mại trong việc thực hiện giám sát doanh nghiệp nhỏ và vừa như sau:
(1) Ngân hàng có trách nhiệm báo cáo và cung cấp hồ sơ, tài liệu liên quan đến nội dung giám sát của Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa.
- Báo cáo định kỳ
Trước ngày 30 của tháng cuối hằng quý, ngân hàng có trách nhiệm gửi báo cáo về Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa, báo cáo quý IV thay cho báo cáo năm và cung cấp hồ sơ, tài liệu về các nội dung giám sát được quy định tại điểm a và điểm b khoản 1 Điều 21 để phục vụ việc giám sát định kỳ của Quỹ, gồm:
+ Giám sát việc sử dụng nguồn vốn cho vay gián tiếp của Quỹ;
+ Giám sát việc hoàn trả gốc, lãi đối với từng khoản vay;
- Báo cáo đột xuất
Ngân hàng có trách nhiệm gửi báo cáo và cung cấp hồ sơ, tài liệu về các nội dung giám sát được quy định tại điểm c, điểm d và điểm đ khoản 1 Điều 21 để phục vụ việc giám sát đột xuất của Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa, gồm:
+ Giám sát tính đầy đủ, chính xác và trung thực trong hồ sơ của ngân hàng đề nghị nhận vốn cho vay gián tiếp của Quỹ;
+ Giám sát sự phù hợp giữa hồ sơ của ngân hàng trong việc đề nghị nhận vốn cho vay gián tiếp của Quỹ với hồ sơ đề nghị vay vốn của doanh nghiệp;
+ Các nội dung giám sát khác phù hợp với quyền và nghĩa vụ của Quỹ và ngân hàng (nếu cần thiết).
(2) Ngân hàng có trách nhiệm cung cấp mọi thông tin về khoản vay của doanh nghiệp nhỏ và vừa đầy đủ, kịp thời, trung thực theo yêu cầu của Quỹ và chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin tài liệu do ngân hàng ban hành;
(3) Hướng dẫn, đôn đốc doanh nghiệp nhỏ và vừa chuẩn bị đầy đủ các hồ sơ, tài liệu, chứng từ liên quan đến dự án, phương án sản xuất, kinh doanh đề thuận lợi trong công tác giám sát;
(4) Phối hợp chặt chẽ với Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa thực hiện việc giám sát đột xuất tại doanh nghiệp nhỏ và vừa theo các nội dung trong kế hoạch giám sát.
Như vậy, báo cáo giám sát doanh nghiệp nhỏ và vừa của ngân hàng thương mại sẽ gửi về Quỹ Phát triển doanh nghiệp nhỏ và vừa.