Điều 35. Tổ chức thực hiện. Chánh văn phòng, Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng, Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương và Chủ tịch Hội đồng quản trị, Chủ tịch Hội đồng thành viên, Tổng giám đốc (Giám đốc) các ngân hàng thương mại có trách nhiệm thi hành Thông tư này./. Nơi nhận: - Như Điều 35; - Ban Lãnh đạo NHNN; - Văn phòng Chính phủ; - Bộ Tư pháp; - Công báo; - Lưu: VP, PC, VT, TTGSNH6. KT. THỐNG ĐỐC PHÓ THỐNG ĐỐC Đặng Thanh Bình PHỤ LỤC SỐ 01 TÊN NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI -------- CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------- Số: ……………. ……., ngày ……. tháng ……. năm ……. VĂN BẢN ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN ĐỦ ĐIỀU KIỆN THÀNH LẬP CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH Ở TRONG NƯỚC; CHẤP THUẬN THÀNH LẬP VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC, CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGOÀI CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI.... Kính gửi: Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng) Ngân hàng thương mại... đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận đủ điều kiện thành lập chi nhánh, phòng giao dịch ở trong nước; chấp thuận thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước; chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài như sau: I. Danh sách đề nghị
1. Mạng lưới hoạt động ở trong nước: 1. Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động dưới 12 tháng kể từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị:
1.1. Thành lập chi nhánh: 1.1.1. Tên chi nhánh 1.1.2. Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh. 1.1.2. Địa điểm đặt trụ sở chi nhánh. 1.1.3. Vốn cấp cho chi nhánh (dự kiến). 1.1. Giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm đề nghị:………..
a) Tên đầy đủ bằng tiếng Việt
b) Tên viết tắt bằng tiếng Việt (nếu có)
c) Tên đầy đủ bằng tiếng Anh (nếu có)
d) Tên viết tắt bằng tiếng Anh (nếu có)
1.2. Thành lập phòng giao dịch Tên phòng giao dịch đề nghị thành lập Địa điểm (nếu có) Tên, địa điểm đặt trụ sở chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch a) Tên đầy đủ bằng tiếng Việt b) Tên viết tắt bằng tiếng Việt (nếu có) c) Tên đầy đủ bằng tiếng Anh (nếu có) d) Tên viết tắt bằng tiếng Anh (nếu có). 1.2. Hoạt động kinh doanh có lãi đến thời điểm đề nghị:…..
1.3. Thành lập đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện: 1.3.1. Tên đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện; 1.3.2. Địa điểm đặt trụ sở đơn vị sự nghiệp, văn phòng đại diện. 1.3. Phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro và tỷ lệ nợ xấu tại thời điểm đề nghị: - Dự phòng chung phải trích:……………………………………………. - Dự phòng chung thực trích:……………………………………………. - Dự phòng cụ thể phải trích:……………………………………………. - Dự phòng cụ thể thực trích:……………………………………………. - Tỷ lệ nợ xấu (%):
2. Mạng lưới hoạt động ở nước ngoài: 2. Đối với ngân hàng thương mại có thời gian hoạt động từ 12 tháng trở lên tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị
2.1. Thành lập chi nhánh: 2.1.1. Tên chi nhánh 2.1. Giá trị thực của vốn điều lệ tại thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị:
a) Tên đầy đủ bằng tiếng Việt
b) Tên viết tắt bằng tiếng Việt (nếu có)
c) Tên đầy đủ bằng tiếng Anh (nếu có)
d) Tên viết tắt bằng tiếng Anh (nếu có).
2.2. Thành lập ngân hàng 100% vốn: 2.2.1. Tên ngân hàng 100% vốn 2.2.2. Địa điểm đặt trụ sở ngân hàng 100% vốn. 2.2.3. Vốn thành lập ngân hàng con (dự kiến). 2.2. Lợi nhuận sau thuế năm 201...: Theo báo cáo tài chính hợp nhất có kiểm toán:………tỷ đồng Theo báo cáo tài chính riêng lẻ có kiểm toán:………tỷ đồng
a) Tên đầy đủ bằng tiếng Việt
b) Tên viết tắt bằng tiếng Việt (nếu có)
c) Tên đầy đủ bằng tiếng Anh (nếu có)
d) Tên viết tắt bằng tiếng Anh (nếu có).
2.3. Thành lập văn phòng đại diện: 2.3.1. Tên văn phòng đại diện; 2.3.2. Địa điểm đặt trụ sở văn phòng đại diện. II. Đánh giá việc ngân hàng thương mại đáp ứng từng điều kiện để được thành lập chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước và chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài theo quy định tại Thông tư 2.3. Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng quy định tại điều 126, 127, 128, 129, khoản 1 Điều 130 và điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước đối với các quy định này liên tục trong trong thời gian 12 tháng trước tháng đề nghị. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
1.4. Tuân thủ các hạn chế để bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng quy định tại điều 126, 127, 128, 129, khoản 1 Điều 130 và Điều 135 Luật Các tổ chức tín dụng và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước đối với các quy định này liên tục từ ngày bắt đầu khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
1.5. Đến thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của ngân hàng có số lượng và cơ cấu đảm bảo theo quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □ - Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên: STT Họ và tên Đại diện vốn góp (tên tổ chức, tỷ lệ vốn góp/vốn điều lệ) Chức danh (Chủ tịch, thành viên, thành viên độc lập) Thành viên là người điều hành (có/không) Tên người có liên quan tham gia Hội đồng quản trị của TCTD 1. 2. - Ban kiểm soát STT Họ và tên Chức danh (Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách) 1. 2. - Họ và tên Tổng giám đốc:...
1.6. Chứng minh tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật hiện hành.
1.7. Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới theo quy định của pháp luật về xử lý sau thanh tra, giám sát đối với các TCTD và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
1.8. Đáp ứng điều kiện về số lượng chi nhánh được phép thành lập theo quy định tại Thông tư: a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
1.9. Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định tại Thông tư: a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
2.4. Phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro và tỷ lệ nợ xấu tại thời điểm 31 tháng 12 năm trước liền kề năm đề nghị: - Dự phòng chung phải trích:…………………………………………………… - Dự phòng chung thực trích:…………………………………………………… - Dự phòng cụ thể phải trích:…………………………………………………… - Dự phòng cụ thể thực trích:…………………………………………………… - Tỷ lệ nợ xấu (%):
2.5. Đến thời điểm đề nghị, Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát của ngân hàng có số lượng và cơ cấu đảm bảo theo quy định của pháp luật, không bị khuyết Tổng giám đốc. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □ - Hội đồng quản trị, Hội đồng thành viên: STT Họ và tên Đại diện vốn góp (tên tổ chức, tỷ lệ vốn góp/vốn điều lệ) Chức danh (Chủ tịch, thành viên, thành viên độc lập) Thành viên là người điều hành (có/không) Tên người có liên quan tham gia Hội đồng quản trị của TCTD 1. 2. - Ban kiểm soát STT Họ và tên Chức danh (Trưởng ban, thành viên, thành viên chuyên trách) 3. 4. - Họ và tên Tổng giám đốc:...
2.6. Chứng minh tại thời điểm đề nghị, ngân hàng thương mại có bộ phận kiểm toán nội bộ và hệ thống kiểm soát nội bộ bảo đảm tuân thủ Điều 40, Điều 41 Luật các tổ chức tín dụng và các quy định có liên quan của pháp luật hiện hành.
2.7. Không thuộc đối tượng phải thực hiện biện pháp không được mở rộng mạng lưới theo quy định của pháp luật về xử lý sau thanh tra, giám sát đối với các TCTD và chi nhánh ngân hàng nước ngoài. a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
2.8. Đáp ứng điều kiện về số lượng chi nhánh, phòng giao dịch được phép thành lập theo quy định tại Thông tư: a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
2.9. Có đầy đủ hồ sơ hợp lệ theo quy định tại Thông tư.... a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
2.10. Điều kiện bổ sung đối với việc thành lập chi nhánh, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài:
i) Có thời gian hoạt động tối thiểu là ba (03) năm tính từ ngày khai trương hoạt động đến thời điểm đề nghị: a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
iii) Hoạt động kinh doanh có lãi theo các báo cáo tài chính hợp nhất và báo cáo tài chính riêng lẻ được kiểm toán trong 03 năm trước liền kề năm đề nghị: a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
3. Đối với trường hợp thành lập phòng giao dịch: STT Số lượng chi nhánh, phòng giao dịch hiện có tại địa bàn đề nghị thành lập phòng giao dịch Thông tin liên quan đến chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch Chi nhánh Phòng giao dịch Tên và địa chỉ chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch Số lượng phòng giao dịch chi nhánh đang quản lý Thời gian hoạt động (tháng) Tỷ lệ nợ xấu so với tổng dư nợ tại thời điểm 31 tháng 12 năm trước năm liền kề năm đề nghị (%) Vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng bằng hình thức phạt tiền (có/không) 1 2 . a. Đảm bảo □ b. Không đảm bảo □
4. Người đại diện theo pháp luật của ngân hàng thương mại cam kết: Chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của các thông tin cung cấp tại văn bản này./. Đính kèm hồ sơ (Ghi danh mục tài liệu đính kèm) NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI HOẶC NGƯỜI ĐƯỢC ỦY QUYỀN (Ký tên và đóng dấu) PHỤ LỤC SỐ 02 Tên ngân hàng thương mại …………………….. CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự do - Hạnh phúc ---------------- ……., ngày ……. tháng ……. năm ……. BÁO CÁO TÌNH HÌNH CHI NHÁNH, PHÒNG GIAO DỊCH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, ĐƠN VỊ SỰ NGHIỆP Ở TRONG NƯỚC; CHI NHÁNH, VĂN PHÒNG ĐẠI DIỆN, NGÂN HÀNG 100% VỐN Ở NƯỚC NGOÀI Kính gửi: - Ngân hàng Nhà nước (Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng) - Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh nơi ngân hàng thương mại đặt trụ sở chính Bảng 1: Báo cáo tình hình chi nhánh, phòng giao dịch, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp ở trong nước Nội dung báo cáo Tại Hà Nội Tại thành phố Hồ Chí Minh Tại các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương ngoài địa bàn thành phố Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh Tổng cộng Khu vực nội thành Khu vực ngoại thành Khu vực nội thành Khu vực ngoại thành 1. Số lượng tính đến 31/12, và 30/6 hằng năm Chi nhánh Phòng giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị sự nghiệp Sở giao dịch Quỹ tiết kiệm Điểm giao dịch 2. Số phát sinh tăng trong kỳ báo cáo (bao gồm các đơn vị đã được chấp thuận thành lập nhưng chưa khai trương hoạt động) Chi nhánh được thành lập mới Chi nhánh được chuyển đổi từ Sở giao dịch Phòng giao dịch được chấp thuận thành lập mới Phòng giao dịch được chuyển đổi từ Quỹ tiết kiệm, điểm giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị sự nghiệp 3. Số phát sinh giảm trong kỳ báo cáo (chấm dứt hoạt động, chuyển đổi..) Chi nhánh Phòng giao dịch Văn phòng đại diện Đơn vị sự nghiệp Sở giao dịch Quỹ tiết kiệm Điểm giao dịch 4. Tình hình hoạt động các chi nhánh Số chi nhánh hoạt động có lãi Số chi nhánh hoạt động bị lỗ Số chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu trên 3% so với tổng dư nợ Số chi nhánh có tỷ lệ nợ xấu không vượt quá 3% so với tổng dư nợ Số chi nhánh bị xử phạt vi phạm hành chính Bảng 2: Báo cáo về tình hình chi nhánh, văn phòng đại diện, ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài Loại hình Tên Địa chỉ Vốn cấp/vốn thành lập Tình hình hoat động (Báo cáo tình hình tổ chức và hoạt động của các đơn vị hiện diện ở nước ngoài) Bằng VND Bằng tiền tệ nước sở tại 1. Chi nhánh Các hiện diện thương mại ở nước ngoài trực thuộc chi nhánh 2. Văn phòng đại diện 3. Ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài Các hiện diện thương mại trực thuộc ngân hàng 100% vốn ở nước ngoài NGƯỜI ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI HOẶC NGƯỜI ĐƯỢC ỦY QUYỀN (Ký tên và đóng dấu)