The effect of bank efficiency on bank performance in deposit money banks in Nigeria.

Purpose: This study explored the effect of bank efficiency on bank performance. This study looks at transactional, operational, and profit efficiency in relation to bank performance using the DuPont analysis Design/Methodology/Approach: An expo-facto research design was employed. Fifteen (15) deposit money banks were sampled. Data analyzed was through a secondary medium from bank financial statements. The Data envelopment analysis and structural equation model were used in data analysis. Findings: The result reveals that international banks (DEA Mean = 74.131) are more transactional efficient compared to National banks (DEA Mean = 69.546) and Regional banks (DEA Mean = 61.181). It further reveals that international banks (DEA Mean = 86.211) are more efficient in terms of operational efficiency compared to national banks (DEA Mean = 81.011) and regional banks (DEA Mean = 79.233). The international banks are more profit efficient (DEA mean= 71.612) compared to national banks (DEA Mean = 70.128) and regional banks (DEA Mean = 56.114). Research limitations: The study was conducted in the banking industry a sub section of the financial sector. It is envisaged that the result may vary if the whole sector analysis is conducted. Practical implications: The result reveals that international banks were more efficient than national and regional banks in terms of transactional, operational, and profit efficiency. The result also shows that operational efficiency is the most significant determinant of bank efficiency. This study recommends that DMBs should explore ways to be more operationally efficient. DMBs should also move towards new distribution platforms. Originality/Value: This study addresses issues of efficiency in the banking industry using the transactional, operational, and profit approaches as measures of bank efficiency while using Dupont analysis as a measure of performance. To the best of the researchers’ knowledge, there has been no study conducted in this direction. Keywords: Efficiency; Bank Performance; Data Envelopment Analysis -- [PT] Titulo: "O Efeito da Eficiencia Bancaria no Desempenho Bancario em Bancos de Dinheiro com Deposito na Nigeria" Resumo Objetivo: Este estudo explorou o efeito da eficiencia do banco no desempenho do banco. Este estudo analisa a eficiencia transacional, operacional e de lucro em relacao ao desempenho do banco usando a analise da DuPont Desenho/metodologia/abordagem: Um projeto de pesquisa expo-facto foi empregado. Quinze (15) bancos de dinheiro de deposito foram incluidos na amostra. Os dados analisados foram por meio secundario das demonstracoes financeiras bancarias. A analise do envelope de dados e o modelo de equacoes estruturais foram utilizados na analise dos dados. Resultados: O resultado revela que os bancos internacionais (DEA Media = 74.131) sao mais eficientes em termos de transacoes, em comparacao com os bancos Nacionais (DEA Media = 69.546) e os bancos Regionais (DEA Media = 61.181). Alem disso, revela que os bancos internacionais (DEA Media = 86,211) sao mais eficientes em termos de eficiencia operacional em comparacao com os bancos nacionais (DEA Media = 81,011) e os bancos regionais (DEA Media = 79,233). Os bancos internacionais sao mais eficientes em termos de lucro (media DEA = 71.612) em comparacao com bancos nacionais (media DEA = 70.128) e bancos regionais (media DEA = 56.114). Limitacoes: O estudo foi conduzido no setor bancario em uma subsecao do setor financeiro. Preve-se que o resultado possa variar se toda a analise setorial for realizada. Implicacoes: O resultado revela que os bancos internacionais eram mais eficientes do que os bancos nacionais e regionais em termos de eficiencia transacional, operacional e de lucro. O resultado tambem mostra que a eficiencia operacional e o determinante mais significativo da eficiencia do banco. Este estudo recomenda que os DMBs explorem maneiras de serem mais eficientes operacionalmente. Os DMBs tambem devem avancar para novas plataformas de distribuicao. Originalidade/valor: este estudo aborda questoes de eficiencia no setor bancario, usando as abordagens transacional, operacional e de lucro como medidas de eficiencia bancaria, enquanto utiliza a analise Dupont como uma medida de desempenho. Para o melhor conhecimento dos pesquisadores, nao houve estudo realizado nessa direcao. Palavras-chave: Eficiencia; Desempenho do Banco; Analise do Envelope de Dados