Supremo Tribunal de Justiça — 1.ª Secção (Cível)

Acordam no Supremo Tribunal de Justiça – 1.ª Secção

[1]

:

I. Relatório

AA e BB instauraram a presente acção declarativa de condenação, sob a forma de processo comum, contra CC, ..., S.A., pedindo a condenação da Ré a pagar-lhes a quantia total de 81.740,00 €, acrescida de juros legais, desde a citação até integral pagamento, alegadamente devida, por virtude de cinco contratos de seguro, com aquela celebrados pelo falecido DD, do qual os Autores são herdeiros habilitados.

A Ré contestou, sustentando encontrar-se excluída a cobertura decorrente dos contratos de seguro invocados, por a morte do segurado ter origem no consumo excessivo de álcool, e invocando a anulabilidade dos dois últimos contratos celebrados, devido a declarações falsas do tomador de seguro e segurado relativamente às doenças de que já padecia no momento da sua celebração, concluindo pela improcedência da acção.

Os Autores replicaram, pugnando pela procedência da acção.

Dispensada a audiência prévia, foi proferido despacho saneador tabelar, foi identificado o objecto do litígio e foram enunciados os temas de prova, sem reclamações.

Teve lugar a audiência de discussão e julgamento, após o que foi proferida sentença onde foi decidido julgar a acção procedente e condenar a Ré a pagar aos Autores “a quantia de €81.740,00 (oitenta e um mil setecentos e quarenta euros), acrescida de justos de mora, vencidos e vincendos, à taxa legal de juros civis, até efectivo e integral pagamento”.

Inconformada, a Ré interpôs recurso para o Tribunal da Relação de Lisboa que, por acórdão de

16/5/2019

, concedendo provimento à apelação, revogou a decisão recorrida e, julgando a acção improcedente, absolveu a Ré do pedido.

Não conformados, desta feita, os Autores interpuseram recurso de revista e apresentaram a respectiva alegação com as seguintes

conclusões:

“1) – Do Certificado de Óbito, junto a fls. 23, consta como indicação de Causa de Morte:

Parte I a) Septicémia

b) Infeção tecidos moles

Parte II Diabetes

2) – A morte do segurado ocorreu, em plena vigência dos contratos, de forma natural e sem estar abrangida por nenhuma exclusão.

3) – Era titular de cinco seguros; apólice ..., com data de efeito de 19/06/2009 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, sendo o risco coberto no valor de €35.000,00; apólice ..., com data de efeito de 28/01/2011 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, sendo o risco coberto no valor de €25.000,00; apólice ..., com data de efeito de 04/04/2014 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, associado a um contrato de crédito celebrado com o EE, sendo o capital seguro de €16.445,82; apólice ...., com data de efeito de 06/05/2013 e com as coberturas de morte e assistência médica, sendo o valor seguro de €5.000,00; apólice …, com data de efeito de 04/04/2014 e com as coberturas de morte, doenças graves e segunda opinião médica, sendo o valor seguro de €5.000,00, em caso de morte;

4) – Nos seguros supra consta uma cláusula nas Condições Especiais, em riscos excluídos, com o seguinte teor: «A Seguradora não garante o pagamento das importâncias seguras caso o falecimento da pessoa segura seja devido a (…) doenças ou acidentes que sobrevenham à pessoa segura em resultado de bebidas alcoólicas ou de consumo de qualquer tipo de drogas e/ou medicamentos não prescritos pelo médico.»

5) – O tribunal de 1ª instância, deu como provado que a causa da morte não está abrangida na cláusula de exclusão das apólices, uma vez que o falecido teve como causa de morte – Septicémia decorrente de uma infeção decorrente do couro cabeludo.

6) – A Apelante não concordou e recorreu alegando que a Septicémia ocorreu devido ao agravamento da cirrose hepática de FF padecia.

7) – O Venerando tribunal a quo veio-lhe dar razão, decidindo como alegado pela apelada, aditando aos factos provados, os factos dados como não provados na sentença recorrida, ou seja:

b) “As complicações que surgiram do internamento, nomeadamente a infeção generalizada da face e a consequente septicemia, decorreram diretamente da cirrose hepática grave de que FF padecia”.

c) “FF faleceu devido ao agravamento da sua cirrose hepática que limitou os seus mecanismos de defesa, não impedindo que a infeção do seu quisto sebáceo se propagasse e conduzisse a uma septicemia e ao seu falecimento”.

“Em face da factualidade ora dada como provada, não oferece dúvidas que, dado haver o falecimento do segurado decorrido do agravamento da cirrose hepática de que padecia, se tem de considerar o sinistro em causa abrangido pela aludida exclusão.

Pelo que, desde logo – e sem necessidade de abordar as demais questões suscitadas - se impõe, ao invés do decidido, concluir pela improcedência do pedido formulado na acção.”

8) – Tendo em conta toda a prova produzida, quer documental e testemunhal, o Venerando Tribunal ao aditar à matéria provada, os factos não provados como provados, fê-lo, salvo o devido respeito de forma incorreta, generalista e, sem se focar no caso em concreto e no nexo de causalidade adequado.

9) – Depoimento da testemunha Dr. GG, gravado em CD, em ficheiro ..., em 17/09/2018, com inicio às 14:41:59 e fim às 15:29:43.

9-a) – Com base neste depoimento desta testemunha, coadjuvado com o relatório – Consulta técnico-científica – junto aos autos, resulta, claro e evidente, que uma septicémia não decorre diretamente de uma cirrose hepática de etiologia alcoólica, outras doenças, podem ser causadoras também, porque os mecanismos de defesa do organismo estão diminuídos. Pelo que não há nexo causal entre a cirrose hepática e a septicemia causa de morte do segurado.

9-b) – Pelo que não pode ser estabelecida causa direta entre as doenças (em concreto cirrose hepática) e a infeção generalizada da face.

10) – Depoimento da testemunha Dr. HH, gravado em CD, em ficheiro ... em 17/09/2018 com inicio às 15:29:44 e fim às 16:02:41

10-a) – Resulta, claro e evidente, com o depoimento desta testemunha, que uma Septicémia pode surgir em qualquer pessoa. Porque Septicémia são inflamações sistémicas provocadas por infeções e, a reação de defesa do organismo, é que leva a um quadro clínico laboratorial grave, que compromete a vida em muitas circunstâncias.

10-b) – E podem surgir em pessoas que já tinha doenças anteriores ou podem surgir em pessoas perfeitamente saudáveis, até essa altura.

10-c) – Pelo que não há nexo causal entre a cirrose hepática e a septicémia causa de morte do segurado.

10-d) – Pelo que não pode ser estabelecida causa direta entre as doenças (em concreto cirrose hepática) e a infeção generalizada.

11) – Depoimento da testemunha Dr. II, gravado em CD, em ficheiro ..., em 24/09/2018, com inicio às 14:32:27 e fim às 15:01:25

11-a) – Esta testemunha quando lhe perguntado, diretamente qual a causa direta da morte. Responde: Infeção! De um quisto sebáceo que terá infetado.

11-b) – O depoimento desta testemunha, que trabalha para a Apelante, como consultor há 25 anos, caracteriza a infeção como mau prognóstico para doentes com cirrose hepática, atendendo também a mortalidade associada a cirrose hepática.

11-c) – Baseia o seu entendimento, no índice de mortalidade associada.

12) – Ora, não podemos aferir o nexo causal, com base em probabilidades e estáticas associadas. É uma mera manifestação de formulação conclusiva.

13) – O nosso ordenamento jurídico, no artigo 563º CC, consagra a doutrina da causalidade adequada, na sua formulação negativa: o facto só deixará de ser adequado do dano, desde que se mostre, por sua natureza, de todo inadequado e o haja produzido apenas em consequência de circunstâncias anómalas ou excecionais.

14) – Resultou demonstrado, que uma septicemia não é causa de todo inadequada à ocorrência do resultado morte, nem a septicémia, apenas produz a morte devido à cirrose hepática.

15) – A sepsis (infeção generalizada no organismo depois de iniciada num órgão – exemplo ferida na pele) pode ter várias causas.

16) – A Cirrose Hepática actua sobre o sistema imunitário do doente, mas não é causa da septicémia.

17) – A sobrevivência do doente depende da agressividade da bactéria que causou a infecção, do sistema imunitário da pessoa e da demora do diagnóstico e terapêutica, em conformidade, a cirrose actua sobre o sistema imunitário do doente, mas não é causa da septicémia.

18) FF foi admitido no serviço de medicina intensiva dos HUC, a 20 de julho de 2014, com efeito adverso da toma de medicação para diabetes (vide relatório clínico a fls. 319), que nada tem a ver com a cirrose hepática, associado a choque séptico decorrente de ferida no couro cabeludo.

19) Analisando o relatório – Consulta técnico-científica de fls. 512 e 517, apenas 30% dos doentes com cirrose hepática apresentam infeção bacteriana, sendo esta infeção responsável por apenas 25% das causas de morte nestes doentes e sendo que a infeção da pele e tecido celular subcutâneo apresenta uma incidência de apenas 11%, não é frequente o desenvolvimento de sepsis em doentes com cirrose hepática, apenas pelo facto de terem esta última doença.

20) No caso, em concreto a sepsis não foi associada à cirrose hepática, mas antes à ferida no couro cabeludo.

21) Razão pela qual consta do Certificado de Óbito, a fls. 23, como causas da morte, a septicemia, a infeção dos tecidos moles e a diabetes, mas não a cirrose hepática.

22) Pelo que FF não faleceu devido ao agravamento da sua cirrose hepática que limitou os seus mecanismos de defesa. Faleceu porque a infecção do seu quisto sebáceo se propagou e conduziu a uma septicémia e ao seu falecimento.

23) – Assim estamos a crer, numa análise crítica exigente que fazemos da prova produzida, que foi absolutamente inequívoca, quer num sentido quer noutro, julgamos que, ante a normalidade e a experiência da vida, com apoio nos elementos clínicos e testemunhal, a infeção grave decorrente de um quisto sebáceo no couro cabeludo, foi causa da sua morte.

24) – Está pois, demonstrado o nexo de causalidade entre o facto e o dano, e o preenchimento, in casu, de todos os pressupostos ao pagamento dos seguros de vida, peticionados autores/apelados, por não estarem compreendidos em nenhuma exclusão.

25) – Na sua formulação negativa, o facto que atuou como condição do dano deixa de ser considerado como causa adequada, quando para sua produção tiverem contribuído decisivamente circunstâncias anormais, excecionais, extraordinária ou anómalas, que intercederam no caso em concreto.

26) – Destarte, por toda a prova documental e testemunhal que supra se explanou, não podem V. Exa., deixar de conclui, que os pontos b) e c) dos factos dados como não provados, na sentença recorrida, foram corretamente julgados.

27) – O Venerando tribunal a quo, não se pronunciou, quanto à alegada anulabilidade dos contratos de seguro.

28) – Pelo, salvo melhor entendimento, estas matérias, estão definitivamente impedidas de se conhecer……

29) – Por mera cautela de patrocínio, sempre se diz, que FF tinha (5) cinco seguros, sendo que os que estavam em causa eram os de risco, comercializados através do Banco EE, enquanto mediador autorizado.

30) – Depoimento da testemunha JJ, gravado em CD, em ficheiro ..., em 24/09/2018, com inicio às 15:01:26 e fim às 15:55:25

30-a) – Resulta deste depoimento, o conhecimento de doenças graves do segurado, a 09 de dezembro de 2013, tanto pelo depoimento da testemunha, como pela confirmação de receção do atestado multiusos com incapacidade permanente global de 70%, junto aos autos, a fls…, atribuível pelo Capitulo IX, Grau IV da TNI, aprovada pelo DL 352/2007.

30-b) – A 8 de Abril de 2014, os apelantes remetem carta a FF, junta a fls. 291, na qual declaram acusar a receção da documentação entrada no seu departamento a 31 de março de 2014.

30-c) – Com referência a essa carta a testemunha JJ, que recebeu a participação do sinistro em Dezembro de 2013, pediu documentação, que recebeu em Março de 2014 e formularem pedido de fls. 291, confirmando o documento que acompanhava de fls. 292

31) – Resulta, assim, por certo que na informação clínica enviada por FF e por esta recebida a 31 de março de 2014, constava a indicação de doença hepática crónica, e que desde Dezembro de 2013, os apelantes já eram conhecedores da doença hepática crónica que o segurado padecia, indicada no atestado multiuso, pois só assim se justifica a documentação adicional solicitada, para melhor esclarecimento da data de diagnóstico, etiologia, evolução clínica e situação actual da doença hepática crónica.

32) – A Apelante apesar do conhecimento clinico, doença hepática crónica, de FF aceitou os seguros celebrados em 06.05.2013 e dois de 04.04.2014 – apólices ..., ...e .....

33) – Nunca a Apelante invocou a anulabilidade desses contratos (maio e abril), nem nas cartas enviadas ao sinistrado, nem quando enviou comunicação a declinar a responsabilidade por morte, apenas invocando a exclusão da sua responsabilidade nos casos de doenças ou acidentes que sobrevenham à pessoa segura em resultado do consumo de bebidas alcoólicas ou de consumo de qualquer tipos de drogas e/ou medicamentos não prescritos.

34) – Ou seja, mesmo após ter conhecimento (data anterior a 9 de dezembro de 2013 e em 31 de março de 2014) de que FF padecia de incapacidade de 70% desde Outubro de 2012 e de cirrose hepática crónica, a Apelante, ao arrepio das cláusulas de cessação do contrato por iniciativa do Segurador que fez constar dos clausulados que entregou ao tomador, não invocou a anulabilidade das três últimas apólices.

35) – Não invocou a anulabilidade das três últimas apólices, não propôs qualquer alteração aos contratos celebrados, nem cessar por qualquer outro meio tais contratos, nem em vida do tomador do seguro, nem perante os herdeiros do mesmo quando acionaram as referidas apólices.

36) – Ou seja, o segurador pode anular o contrato mediante declaração enviada ao tomador do seguro, ficando desobrigado de cobrir o sinistro que ocorra antes de ter tido conhecimento do incumprimento doloso, seguindo-se a regra da anulabilidade.

37) – No caso em apreço, a apelada, não deu cumprimento ao disposto no art. 25 e art. 26º RJCS, quer quando teve conhecimento da doenças em dezembro de 2013, como resulta em indicado em 30-c), quer quando declinou a responsabilidade do pagamento evocando a clausula de exclusão, indicada em 33), e só sede de contestação argui.

38) – Assim sendo, devem considerar válidas e eficazes, todas as apólices subscritas por FF.

Nestes termos e nos melhores de direito, que V. Exas. doutamente suprirão, deve o presente recurso de revista ser julgado procedente, revogando-se o acórdão recorrido, e em consequência, condenando-se a recorrida/apelante no montante peticionado pelos autores/apelados.

Fazendo assim, a costumada e sã JUSTIÇA”

Não foram apresentadas contra-alegações.

O recurso foi admitido como de revista, com subida imediata, nos próprios autos e com efeito meramente devolutivo, modo de subida e efeito que foram mantidos pelo Relator no despacho liminar.

Colhidos os vistos, cumpre apreciar e decidir o mérito do presente recurso.

Sabido que o seu objecto e âmbito estão delimitados pelas conclusões dos recorrentes, não podendo este Tribunal conhecer de matérias nelas não incluídas, a não ser em situações excepcionais de conhecimento oficioso, que aqui não relevam, e tendo presente que se apreciam questões e não razões, a única questão que importa dirimir consiste em saber se não se verifica a exclusão das coberturas dos seguros contratados, prevista nas condições especiais das respectivas apólices, por errada apreciação da prova relativamente aos factos aditados e por inexistência do nexo de causalidade adequada entre a cirrose hepática e a morte.

II. Fundamentação

1. De facto

No acórdão recorrido foram considerados

provados

os seguintes factos:

A) Tal como haviam sido considerados pela 1.ª instância:

1 - DD faleceu no dia ....

2 - Por escritura pública datada de 13/08/2014

[2]

foram habilitados como únicos herdeiros de DD os seus dois filhos maiores, ambos solteiros, AAe BB (cfr. fls. 24 a 26).

3 - DD era titular de vários empréstimos e outros serviços de crédito bancários junto do EE, todos eles abrangidos por seguros de vida acordados junto da R. CC.

4 - FF era a pessoa segura nos seguintes acordos:

4.1 - Seguro de ..., apólice ..., com data de efeito de 19/6/2009 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, sendo o risco coberto no valor de € 35.000;

4.2 - Seguro de ..., apólice ..., com data de efeito de 28/1/2011 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, sendo o risco coberto no valor de € 25.000;

4.3 - Seguro de ..., apólice ..., com data de efeito de 4/4/2014 e com as coberturas de morte e invalidez absoluta e definitiva, associado a um contrato de crédito celebrado com o EE, sendo o capital seguro de € 16.445,82;

4.4 - Seguro de ..., apólice ...., com data de efeito de 6/5/2013 e com as coberturas de morte e assistência médica, sendo o valor seguro de € 5.000;

4.5 - Seguro de ..., apólice ..., com data de efeito de 4/4/2014 e com as coberturas de morte, doenças graves e segunda opinião médica, sendo o valor seguro de € 5.000, em caso de morte.

5 - Nos acordos indicados em 4) consta uma cláusula nas Condições Especiais, em Riscos excluídos, com o seguinte teor: “A Seguradora não garante o pagamento das importâncias seguras caso o falecimento da pessoa segura seja devido a (...) doenças ou acidentes que sobrevenham à pessoa segura em resultado do consumo de bebidas alcoólicas ou de consumo de qualquer tipo de drogas e/ou medicamentos não prescritos pelo médico”.

6 - À data indicada em 1) ficaram em débito os seguintes valores: € 28.500, do crédito à habitação; € 16.250, relativo a crédito pessoal e € 1.990, relativo a cartão de crédito, montantes estes que os AA. liquidaram ao EE.

7 - Os AA. accionaram os Seguros de Vida junto da R. em data não concretamente apurada, mas compreendida entre 23/7/2014 e 27/8/2015 que, em Agosto de 2015, lhes comunicou a sua decisão de indeferimento com base na cláusula referida em 5).

8 - FF era portador de insuficiência hepática crónica alcoólica desde 27/2/2012, hepatomegália desde 19/1/2012, cirrose hepática alcoólica desde 24/9/2012, com indicação para transplante hepático, frequentando consulta externa de hepatologia nos HUC desde 19/8/2013.

9 - FF sofria igualmente de diabetes melitus.

10 - À data de 20/7/2014, FF apresentava edema da face e olho exuberante com rubor e dor, e na zona occipital da cabeça um quisto sebáceo com sinais inflamatórios e flutuante, doloroso à palpação, cefaleias e febre (quadro de sépsis), sendo que tais sintomas tiveram origem no dia 19/7/2014, pelas 18h00.

11 - No dia 19/7/2014, FF desenvolveu celulite na face (infecção difusa das partes moles da face, sem acumulação de pus), mais à esquerda, a qual evoluiu para o estado exuberante descrito em 10).

12 - No dia 20/7/2014, FF foi admitido no Serviço de Medicina Intensiva dos HUC por efeito adverso da toma de metformina (medicação anti-diabética), associado a choque séptico decorrente de ferida no couro cabeludo.

13 - A morte de FF deveu-se a choque séptico decorrente de uma ferida no couro cabeludo e por deterioração da função cardiovascular.

14 - O boletim de adesão referente à apólice ... foi subscrito a 4/4/2014, o boletim de adesão referente à apólice .... foi subscrito a 6/5/2013 e o boletim de adesão à apólice ...foi subscrito a 4/4/2014.

15 - FF assinou, no âmbito dessas 3 apólices, declarações de saúde nas quais expressamente declarou estar de boa saúde e não sofrer de qualquer doença.

16 - Aquando da adesão aos seguros titulados pelas apólices ..., .... e ...FF tinha conhecimento do descrito em 8).

17 - FF tinha pleno e efectivo conhecimento das cláusulas contratuais, as quais lhes foram explicadas.

18 - Bem como tinha conhecimento de que não poderia omitir à seguradora qualquer situação relacionada com o seu estado de saúde, sob pena de nulidade do contrato.

19 - Em data não concretamente apurada, mas compreendida entre 3/12/2013 e 9/12/2013, FF participou à R. sinistro por invalidez, tendo para o efeito remetido um atestado de incapacidade multiuso, datado de 10/10/2012, do qual consta que nesta última data FF era portador de deficiência que lhe conferia incapacidade permanente global de 70%, atribuível pelo Capítulo IX, Grau IV da TNI, aprovada pelo DL 352/2007.

20 - Na sequência do descrito em 19), a R. endereçou ao A. carta datada de 9/12/2013, pela qual confirmou a recepção da participação do sinistro e solicitou ao A. o envio de documentação clínica.

21 - Em data não concretamente apurada, mas anterior a 31/3/2014, o A. remeteu à R. documentação clínica não concretamente apurada.

22 - Na sequência do descrito em 21), a R. solicitou ao A., por carta datada de 8/4/2014, relatório médico com data de diagnóstico, etiologia, evolução clínica e situação clínica actual da doença hepática crónica.

23 - A R. aceitou a adesão ao seguro com a apólice ...., desconhecendo que FF padecia de doença hepática crónica.

24 - Os seguros celebrados a 4/4/2014 foram-no depois de a R. ter sido confrontada com um pedido de activação de Seguro Vida Habitação Plus Prémio Único por o segurado apresentar uma incapacidade de 70%».

B)

Aditados pela Relação

:

25 - “As complicações que surgiram do internamento, nomeadamente a infecção generalizada da face e a consequente septicémia, decorreram directamente da cirrose hepática grave de que FF padecia”.

26 - “FF faleceu devido ao agravamento da sua cirrose hepática que limitou os seus mecanismos de defesa, não impedindo que a infecção do seu quisto sebáceo se propagasse e conduzisse a uma septicémia e ao seu falecimento”.

2. De direito

Aos contratos de seguro do ramo vida, celebrados entre os pais dos Autores e a Ré, é aplicável o regime do contrato de seguro constante do anexo ao DL n.º 72/2008, de 16/4, por terem sido celebrados após 1/1/2009, data da sua entrada em vigor (cfr. seus art.ºs 1.º e 7.º e 12.º do Código Civil).

Embora não seja de natureza formal, por a sua validade não depender da observância de forma especial, nos termos do n.º 1 do art.º 32.º, o contrato de seguro continua a demandar a sua formalização num instrumento escrito, designado por apólice de seguro, que o segurador é obrigado a fazer e a entregar ao tomador de seguro (cfr. n.º 2 do artigo acabado de citar).

Afirma-se a este propósito no preâmbulo daquele diploma: “Apesar de não ser exigida forma especial para a celebração do contrato, bastando o mero consenso, mantém-se a obrigatoriedade de redução a escrito da apólice.”

A apólice, como documento que titula o contrato celebrado entre o tomador do seguro e a seguradora, é integrada pelas condições gerais, especiais, se as houver, e particulares acordadas.

Assim, os contratos invocados regem-se pelas estipulações das respectivas apólices não proibidas pela lei, resultantes do mero consenso entre as partes, pelo regime do contrato de seguro, com os limites nele indicados e os decorrentes da lei geral, e, subsidiariamente, pelas disposições da lei comercial e da lei civil.

Segundo as respectivas apólices, os riscos garantidos foram a morte e a invalidez absoluta e definitiva, pelo capital de 35.000,00 €, no contrato de 19/6/2009 e de 25.000,00 € no de 28/1/2011; a morte e invalidez absoluta e definitiva, associado a um contrato de crédito celebrado com o EE, pelo capital de 16.445,82 €, no contrato de 4/4/2014 e a morte, doenças graves e segunda opinião médica, pelo capital de 5.000,00 €, noutro contrato com a mesma data; e a morte e assistência médica, pelo capital de 5.000,00 €, no contrato de 6/5/2013 (cfr. n.º 4 dos factos provados).

Nas condições especiais das respectivas apólices consta, em “Riscos excluídos”, uma cláusula com o seguinte teor:

“A Seguradora não garante o pagamento das importâncias seguras caso o falecimento da pessoa segura seja devido a (...) doenças ou acidentes que sobrevenham à pessoa segura em resultado do consumo de bebidas alcoólicas ou de consumo de qualquer tipo de drogas e/ou medicamentos não prescritos pelo médico” (cfr. n.º 5 dos factos provados).

Com base nesta cláusula, o Tribunal da Relação negou a pretensão dos Autores, ora recorrentes, julgando improcedente a acção.

No recurso de revista, os recorrentes insurgem-se contra essa decisão, sustentando que não se verifica, no caso, aquela exclusão, porque a Relação fez errada apreciação da prova produzida, porquanto deu como provados os factos supra descritos sob os n.ºs 25 e 26, ao arrepio dos depoimentos das testemunhas inquiridas e da prova documental junta e dado que inexiste nexo de causalidade adequada entre a cirrose hepática e a morte do segurado. E pretendem que se dêem como não provados tais factos, como havia feito a 1.ª instância.

Pugnam, assim, por uma autêntica alteração da matéria de facto.

Mas sem razão.

Expliquemo-nos, analisando, mais pormenorizadamente, os dois fundamentos invocados.

2.1. Do erro na apreciação das provas

Antes de mais, importa deixar aqui bem claro o âmbito dos poderes do STJ na parte relativa à alteração da matéria de facto que consta dos art.ºs 682.º, n.º 2 e 674.º, n.º 3, ambos do CPC.

Nos termos do primeiro normativo “[a] decisão proferida pelo tribunal recorrido quanto à matéria de facto não pode ser alterada, salvo o caso excecional previsto no n.º 3 do artigo 674.º”.

E, de acordo com este preceito, “[o] erro na apreciação das provas e na fixação dos factos materiais da causa não pode ser objecto do recurso de revista, salvo havendo ofensa de uma disposição expressa de lei que exija certa espécie de prova para a existência do facto ou que fixe a força de determinado meio de prova”.

Assim, o fundamento de revista previsto nesta norma visa a intervenção (excepcional) do Supremo, no plano dos factos, quando tenha havido “ofensa de uma disposição expressa de lei que exija certa espécie de prova para a exigência do facto ou que fixe a força de determinado meio de prova”.

Não é caso de nenhuma intervenção excepcional acabada de referenciar. Não se trata de “ofensa de uma disposição expressa de lei que exija certa espécie de prova para a exigência do facto” nem que “fixe a força de determinado meio de prova”.

Nem os recorrentes fundamentam nessas excepções a pretendida alteração. Eles fundamentam tal alteração em prova testemunhal, mais concretamente nos depoimentos de três testemunhas, que indicam e que entendem ter sido mal apreciados, e em prova documental, mais exactamente no certificado de óbito de fls. 23, que dizem fazer prova plena quanto à causa da morte.

Só que a apreciação dos depoimentos das testemunhas está sujeita à livre apreciação pela Relação, estando vedada a sua reapreciação a este Supremo Tribunal.

E o certificado de óbito invocado não faz prova plena quanto à causa da morte do segurado.

Assim entendeu já este Supremo Tribunal no seu acórdão de 2/10/2008, processo n.º 08B2654

[3]

, em cujo sumário se pode ler: “O certificado de óbito emitido pelo médico que atesta os factos relativos à causa da morte não é documento autêntico nem é susceptível de produzir a sua prova plena.”

Explica o mesmo acórdão:

“O óbito das pessoas é, naturalmente, um facto sujeito a registo civil, que deve ser comunicado verbalmente por determinadas pessoas no prazo de quarenta e oito horas, declaração acompanhada do certificado de óbito emitido pelo médico que o houver verificado, em que indique a causa da morte [artigos 1.º, n.º 1, alínea p), 192.º, 193.º, 194.º e 196.º, todos do Código do Registo Civil

[4]

].

A prova que resulta dos factos inscritos ou averbados no registo civil não pode ser afectada por outro tipo de prova, salvo em acções de estado ou de registo; mas a causa da morte não tem de ser mencionada no respectivo assento (artigos 3.º, 55.º e 201.º do Código do Registo Civil).

No caso vertente, não está em causa a prova de algum facto constante do registo civil, mas de um documento, o certificado médico de óbito, instrumental à elaboração de um assento do registo de óbito.

Estamos, pois, perante uma questã