쇌某某犯非法经营罪一审刑事判决书
广东省阳春市人民法院
刑事判决书
（2015）阳春法刑初字第128号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：非法经营
当事人：凌某某
指控罪名：非法经营罪
涉及法律概念：情节严重（是否适用：Yes）

阳春市人民检察院以春检诉刑诉（2015）72号起诉书及春检诉刑变诉（2015）3号变更起诉决定书指控被告人凌某某犯非法经营罪，于2015年4月1日向本院提起公诉。本院于同日立案受理，依法组成合议庭，分别于2015年4月13日、2015年6月3日、2015年7月23日公开开庭审理了本案。阳春市人民检察院指派检察员韦东玮出庭支持公诉，被告人凌某某及辩护人王韬到庭参加了诉讼。现已审理终结

经审理查明：2006年至2014年12月，被告人凌某某先后在阳春市春城朝阳路开设了新合众电器商行和名电城商行经营电器产品。期间，被告人凌某某与深圳大丰收商务责任有限公司签订了合同，负责代理该公司在阳春地区的销售点终端机具（下称ＰＯＳ机）安装业务，并利用其熟悉ＰＯＳ机申办流程的便利，先后以阳春市新合众电器商行、阳春市现记商店、阳春市祥盛商行的名义向深圳大丰收商务责任有限公司申请了三台ＰＯＳ机，并先后放置在新合众电器商行和名电城商行内使用。
2012年8月份起，被告人凌某某利用上述ＰＯＳ机是绑定在自己的银行账户上并在刷卡后能即时到账的便利，先通过虚构交易的方式使用他人的信用卡在上述ＰＯＳ中刷取相应的金额，待所刷金额划到其绑定银行账户中之后，再将相应的现金取出，将现金交到持卡人手中，并从中收取总金额1.2%的费用作为酬劳。此外，凌某某还利用上述ＰＯＳ机在他人信用卡还款日即将到期之际先通过现金或转账的方式帮助他人先行还款，待银行的约定还款日过后，凌某某立即使用该张信用卡以虚构交易的方式在自己的ＰＯＳ机内刷取等额的金额，让现金重新回流到自己的银行账户中，再向持卡人收取总金额1%的费用作为报酬。
2012年8月至2014年12月，被告人凌某某利用上述方法使用自己的信用卡刷卡套现228828元，使用林某某的信用卡刷卡套现1562320元，帮助梁某某刷卡套现49702元，帮助湛某某刷卡套现547170，帮助杨某某刷卡套现50650，帮助严某某刷卡套现173097元，帮助杨某某刷卡套现404525元，帮助彭某刷卡套现64290元，帮助李某某刷卡套现6000元，帮助陈某某刷卡套现7125元，帮助谢某某刷卡套现69720元。被告人凌某某使用销售点终端机具（ＰＯＳ机），以虚构交易的方式，共向持卡人湛某某、杨某某等十余人非法套现3163427元，收取13722.2元的手续费。
另查明：上述由被告人凌某某帮忙套现的信用卡中，有4张信用卡在被告人凌某某被抓获之后没有消费记录但存在逾期记录，其中杨某某的两张信用卡分别欠费34561.72元、23252.57元，陈某某的信用卡欠银行本金5878.54元，李某某的信用卡欠银行本金3053.74元。上述合计逾期未还总数额为66749.57元。但金融机构并未因本案中有经济损失以恶意透支、妨害信用卡管理等向公安机关报案。
以上事实，被告人凌某某在开庭审理过程中亦无异议，并有受案登记表、立案决定书，证人林某某、谢某某、蒙某某、杨某某、湛某某、梁某某、陈某某、凌某忠的证言，扣押清单，指认照片，个体户机读档案登记材料，银行交易明细、信用卡对账单，收获确认单、委托书，办案说明，常住人口基本信息，抓获经过等证据予以证实，被告人凌某某亦供认在案，足以认定

本院认为，被告人凌某某无视国家法律，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机），以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金3163427元，扰乱市场管理秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，依法应予惩处。鉴于被告人凌某某犯罪归案后能如实供述犯罪事实，庭审中自愿认罪，依法可以从轻处罚。根据被告人凌某某的犯罪事实和犯罪后的悔罪表现，考虑到被告人是初犯，认罪态度较好，为贯彻宽严相济刑事政策，依法可对其适用宣告缓刑。公诉机关指控被告人凌某某犯非法经营罪的事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，提出对被告人凌某某判处二年以上三年以下有期徒刑，并可视被告人庭上认罪态度决定是否适用缓刑的量刑建议恰当，均予以采纳。辩护人提出被告人凌某某是初犯、认罪态度好，请求对被告人凌某某从轻处罚并判处缓刑的辩护意见，经查理由成立，予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，第六十七条第三款，第六十四条，第七十二条第一款，第七十三条第二、三款和《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条的规定，判决如下

一、被告人凌某某犯非法经营罪，判处有期徒刑二年六个月，缓刑三年，并处罚金人民币20000元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金限在判决发生法律效力后一个月内缴纳。）
二、对被告人凌某某退出的违法所得13722.2元予以没收，上缴国库；对公安机关扣押在案的作案工具无线ＰＯＳ终端3台、电话打印一体机予以没收，由扣押机关依法处理。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向阳江市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本三份

审判长黎谭
审判员严家明
审判员李宁
二〇一五年七月二十八日
书记员张晓羚