坎志刚诈骗、贷款诈骗一审刑事判决书
黑龙江省肇东市人民法院
刑事判决书
（2016）黑1282刑初83号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗、贷款诈骗
当事人：李志刚
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、担保、借款合同、贷款、房屋所有权、给付、利害关系人
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

肇东市人民检察院以黑肇检诉刑诉（2016）47号起诉书指控被告人李志刚犯诈骗罪、贷款诈骗罪，于2016年3月2日向本院提起公诉。本院审查后，于当日立案，认为符合法定开庭条件，决定开庭审判，依法组成合议庭，于2016年5月6日公开开庭审理了本案，肇东市人民检察院代理检察员李京峰出庭支持公诉、书记员王洪悟协助工作，被告人李志刚到庭参加诉讼。现已审理终结

公诉机关指控：
一、合同诈骗罪
1、2013年8月中旬，被告人李志刚与万某甲（另案处理）合谋后通过张某甲联系被害人翟某某，谎称肇东市某乡某村徐某甲要用自己房屋抵押高息借款人民币20万元。李志刚领翟某某到徐某甲、范某某夫妇经营的饭店查看，翟某某让李志刚将抵押房屋先过户到自己名下。李志刚与万某甲通过制贩假证人员伪造了将徐某甲房屋过户到翟某某名下的房屋所有权证、土地证各一份。同年9月6日李志刚与万某甲合谋，领事先找的一男一女冒充徐某甲夫妇找到翟某某，将伪造名为翟某某房屋所有权证、土地证交给翟某某，并与翟某某签订借款协议，骗走翟某某人民币20万元，李志刚、万某甲将所骗赃款分掉挥霍。
2、2013年9月11日，李志刚与韩某甲合谋后，通过张某甲联系被害人叶某某，二人持通过制贩假证人员伪造韩某甲名下的房屋所有权证抵押借款，双方签订借款协议，从叶某某处骗取人民币4万元。同年9月13日，李志刚与韩某甲合谋再次找到叶某某，谎称用韩某甲亲属韩某乙的房屋抵押借款。二人持通过制贩假证人员伪造名为韩某乙的土地使用证和房屋所有权证抵押，李志刚找人冒充韩某乙与叶某某签订借款协议，并将伪造过户到叶某某名下的房屋所有权证交给叶某某，从叶某某处骗取人民币8万元。同年9月14日李志刚、韩某甲合谋，谎称韩某甲孩子上学需要用钱，二人持通过制贩假证人员伪造韩某甲名下的土地使用证抵押借款，双方签订借款协议，从叶某某处骗取人民币5万元。案发前韩某甲家属代其返还叶某某人民币2万元。
3、2014年4月18日，李志刚联系到被害人从某某借款，并通过制贩假证人员伪造妻子郭某某名下的房屋所有权证后，用该房屋所有权证抵押与从某某签订借款抵押协议，骗取从某某人民币5万元。
4、2014年10月，被告人李志刚通过李某甲联系被害人陈某某、黄某某夫妇，李志刚用自己名下丰田吉普车的机动车登记证抵押，以资金周转不开、工人受伤需要钱款为由，从2014年10月21日至12月2日与黄某某分三次签订借款协议，骗取陈某某、黄某某夫妇共计人民币9.25万元，所骗部分赃款被其偿还债务，期间李志刚返还陈某某人民币1.3万元。2015年2月，李志刚抵押的丰田吉普车被其用于归还小额贷款公司欠款，并将车辆过户到他人名下。
5、2015年3月18日，李志刚通过刘某甲联系被害人孙某某，李志刚与韩某甲合谋后找到孙某某，二人以高息借款为诱饵，骗取孙某某人民币1万元。
综上，被告人李志刚实施合同诈骗五起，诈骗总金额人民币48.95万元。
二、贷款诈骗罪
2015年5月，被告人李志刚通过王某某（另案处理）联系制贩假证人员伪造李志刚任大连薪连科技哈尔滨分公司经理的收入证明、购买哈尔滨市松北区房屋的购房合同、在肇东市长海新天地小区拥有房屋的房屋产权证、结婚证等证件，于同年5月11日持上述伪造的证件到平安保险代理有限公司哈尔滨中山路营业部申请办理贷款，骗走平安保险公司人民币15万元，所获赃款被其偿还债务。
被告人李志刚于2015年5月19日被珠海市公安局吉大派出所工作人员在广东省珠海市某酒店抓获。
公诉机关就指控的犯罪事实举出了证据，认为被告人李志刚以非法占有为目的，使用虚假产权证明作担保骗取金融机构贷款，数额巨大；以非法占有为目的，以伪造的产权证明作担保与他人签订借款合同，骗取他人财物，数额巨大，其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十三条、第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以贷款诈骗罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人李志刚犯数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条第一款之规定，应对其数罪并罚。被告人李志刚如实供述自己罪行，应根据《中华人民共和国刑法》第六十七条三款之规定对其处罚。
公诉机关对李志刚的量刑提出建议，建议判处被告人李志刚贷款诈骗罪五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；合同诈骗罪五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
被告人李志刚对公诉机关指控的第2起、第4起合同诈骗罪有异议，辩称他没有实施诈骗行为；他骗取从某某的已经偿还了5.5万元。
经审理查明：
一、诈骗
（1）、2013年8月中旬，被告人李志刚与万某甲（另案处理）合谋后通过张某甲联系被害人翟某某，谎称肇东市某乡某村徐某甲要用自己房屋抵押借款20万元。李志刚领翟某某到徐某甲、范某某夫妇经营的饭店查看，翟某某让李志刚将抵押房屋先过户到自己名下，李志刚通过制贩假证人员伪造了将徐某甲房屋过户到翟某某名下的房屋所有权证、土地证各一份。同年9月6日李志刚与万某甲，领事先找的一男一女冒充徐某甲夫妇找到翟某某，将伪造名为翟某某房屋所有权证、土地证交给翟某某，并与翟某某签订借款协议，月利1.5分，使用期限一年，骗取翟某某20万元，李志刚、万某甲将所骗赃款分掉挥霍。
（2）、2014年4月18日，李志刚联系到被害人从某某借款，并通过制贩假证人员伪造妻子郭某某名下的房屋所有权证后，用该房屋所有权证抵押与从某某签订借款抵押协议，骗取从某某5万元。赃款被李志刚用于日常消费。
（3）、2015年3月18日，李志刚通过刘某甲联系被害人孙某某，李志刚与韩某甲（在逃）合谋后找到孙某某，约定月利3分，骗取孙某某1万元。
综上，被告人李志刚实施诈骗总金额26万元。
二、贷款诈骗
2015年5月，被告人李志刚通过王某某（另案处理）联系制贩假证人员伪造李志刚任大连薪连科技哈尔滨分公司经理的收入证明、购买哈尔滨市松北区房屋的购房合同、在肇东市长海新天地小区拥有房屋的房屋产权证、结婚证等证件，于同年5月11日持上述伪造的证件到平安保险代理有限公司哈尔滨中山路营业部申请办理贷款，骗取平安保险公司人民币15万元，所获赃款被其偿还债务。
被告人李志刚于2015年5月19日被珠海市公安局吉大派出所工作人员在广东省珠海市某酒店抓获。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据予以证实：
被告人李志刚供述，除了证实其犯罪的过程外还证
实，2015年3月份，韩某甲让他帮借一万元钱家里用，他通过朋友刘某甲找到孙某某，说月利三分，当时说让他担保，孙某某让他和韩某甲一起给出具的借条，签字时孙某某让他和韩某甲都在借款人处签的字。在他与韩某甲给孙某某出具的借条时，他当时说谎了，故意把自己的身份证号码说错几个号，就不是想让孙某某找到他。
2、证人张某甲证言，证实李志刚和万某乙（万某甲）是通过贷款认识的。2013年8月份，万某乙给他打电话说肇东市某乡的徐某乙在洪河用自己的房子开饭店，饭店叫海娟饭店，徐某乙想借用20万元钱，用开饭店的房子抵押，让他帮着联系贷款。之后他联系了朋友翟某某，翟某某说先去看房子。他和翟某某、李志刚到徐某乙家的海娟饭店，当时没进屋，翟某某说这房子能抵押贷款20万元钱。看完房子，过一会万某乙也去了，万某乙对翟某某说，到时候把你的身份信息给李志刚，李志刚在肇东房产有认识人，不用去人直接就能办理过户。过几天，万某乙给他打电话说房照办完了，让翟某某到他家去，他给翟某某打电话叫拿钱来。之后万某乙领着两个自称是徐某乙和徐某乙妻子张某乙的人到他家了，翟某某和自称是徐某乙夫妇的人签订的借款协议，自称叫徐某乙的人把户名为翟某某和其妻子的房照给了翟某某，自称徐某乙和其妻子的两个人把身份证复印件提供给了翟某某，翟某某把20万元钱给了他们。过了二三个月，他听朋友说李志刚和万某乙多次通过假房照办理抵押贷款骗钱，他给翟某某打电话说了这事，之后他给李志刚打电话问他是否用假房照办理抵押贷款的事情，一开始不承认，后来承认是他和万某乙用假房照和找的冒名徐某乙夫妇的人借的款，办假房照的事情是他找人做的假房照。
他与叶某某是同事关系，2013年8月份，肇东市某乡的韩某甲给他打电话说他叔辈兄弟韩某乙想用自家房子作抵押借8万元钱，让帮联系一下。他联系了叶某某，叶某某说先去看房子，之后他和叶某某、李志刚、韩某甲到某乡某屯韩某乙家食杂让去看，韩某甲、李志刚没进屋，韩某甲还嘱咐他和叶某某，进屋别说话，房子抵押这事别让韩某乙的媳妇知道，韩某乙媳妇有病。过了两三天韩某甲和李志刚来到某商场，韩某甲拿来了一本韩某乙名下的房照和一本土地使用证让叶某某看，之后韩某甲让叶某某签订一份房屋买卖协议，说用这份协议到房管所给过户到叶某某名下。过了五六天，韩某甲、李志刚还有韩某甲说他那个兄弟韩某乙一起来到某商场，当时自称韩某乙的和叶某某约定8万元钱，月利1分5厘，同时签订了借款协议书，韩某甲和李志刚当的担保人。签完字后自称叫韩某乙的说有事先走了，让叶某某把钱直接给了韩某甲，当时给了7万元，第二天叶某某给他拿来了1万元，过两天后韩某甲把这1万元取走了。过了五个多月，他听朋友说韩某甲、李志刚他们一伙人用假房照抬钱骗钱的事，就告诉了叶某某。在他和叶某某多次逼问下，李志刚承认是他找人做的假房照。
3、证人李某甲证言，证实2014年8月的时候，他打麻将认识一个叫李志刚的，自称自己养了9台翻斗车，平时开着一台新的丰田吉普车，说话挺大气的，认识后他俩在一起吃过几回饭，这样就熟悉了。到了2014年10月份的时候，李志刚找他让他给抬钱，那些翻斗车加油钱周转不开，用他的那台新丰田吉普车做抵押。他联系了同学陈某某。他们双方谈好是借款5万元，月利3分，期限3个月，李志刚出具了借条，并把那台新丰田吉普车的大照押给了陈某某，陈某某的媳妇给汇的钱。过了一个多月，李志刚给他打电话说他那的工人腿折了，让他再帮联系陈某某给借点，这样又在陈某某手里借了3万元。等到了2015年1月末的时候，陈某某和他说这期间一共给李志刚拿了10万元钱，现在到期了，李志刚说没钱，还让等三个月，利息还是月利3分，并找一个政府上班的人给担保。之后李志刚带着一个叫韩某甲的人做的担保，并给陈某某出具了一张10万元的借条，但是到了约定还款期限后，李志刚和韩某甲都联系不了上。
4、徐某甲、范某某证言，证实他俩结婚10多年了，他们不认识李志刚、万某甲（万某乙）、翟某某，没有用在洪河街里开的饭店的房子抵押贷款，他家开饭店的房子是他父亲徐某丙的，房照也是徐某丙的名字，他父亲没有用房子抵押贷款。工作人员出示的身份证复印件根本不是他们，他的真名叫徐某甲，徐某乙是他的乳名。范某某从来没用过张某乙这个名字，上面的照片也不是她。
5、证人韩某乙证言，证实他不认识李志刚，他与韩某甲是叔辈兄弟，但是不来往。他没有用他在某乡某村某屯住的房子抵押贷款，他不认识叶某某，没有从叶某某那里抵押贷款。出示自称是韩某乙的人提供给叶某某的身份证复印件，这个根本不是他，只是名字和他一样。
6、证人刘某乙证言，证实郭某某和李志刚是夫妻关系，二人用某乡的一处住宅作抵押在他这借了十五万元，抵押时间是2013年4月27日。2013年5月6日，他起诉到洪河法庭，法庭进行了调解，李志刚给他六万元，剩下九万元一直没还。房屋所有人是郭某某，从借款至今房照一直在他手中，他们没有向他要过。
7、被害人翟某某陈述，证实2013年8月中旬左右的一天，昌五的朋友张某甲领着一名叫李志刚的人找他，李志刚对他说某乡一个开饭店的名叫徐某乙，想从他这抵押房屋贷款20万元，他说得先去看看抵押的房屋，之后他们三人开车到洪河去看他说是徐某乙在街面的饭店房屋，他们在外面看看房屋，是某乡街面砖房并且开着饭店，他认为这个房屋可以抵押，李志刚和他说把身份证复印件办好了，到时候他可以帮到肇东把房屋过户了，他在肇东房产有认识人。过几天他给张某甲打电话说让李志刚过户，拿过户房照来抵押贷款，并把他和他妻子宋某某的身份信息发给他了。过了三四天，洪河的一名叫万某乙的人领着自称叫徐某乙和妻子张某乙到张某甲家，张某甲给他打电话说徐某乙和妻子拿着房照到他家，让他拿着20万元钱去他家。到了张某甲家当时张某甲和妻子都在家，他和自称是徐某乙、张某乙的人签订了借款协议，徐某乙和张某乙把身份证件复印件也给他了，之后自称是徐某乙的人把房照给他了，他看是徐某乙和妻子宋某某的名，就把20万元钱放在张某甲家的桌子上了，万某乙拿起钱和徐某乙他们就走了。过了约二个月左右，他听说李志刚用假房照从别人那里贷款的事情，给李志刚打电话，李志刚承认房照是他找人办理的假的，钱他和万某乙分了，他外面有别人欠他的钱，等钱回来把钱还他，之后再联系他就往后推，后来就不接电话了，一直到现在也联系不上。
8、被害人叶某某陈述，证实他通过肇东市某镇某商场经理张某甲认识的韩某甲、韩某乙、李某乙，认识之后他们就用假房照和假土地使用证作抵押向他借钱了。2013年9月11日韩某甲用一本房权证号ｘｘ的房产证到他这抵押借了4万元，约定用一年，月利1分5厘，李某乙为担保人；同年9月13日韩某乙用一本他名下的房照和一本地号为ｘｘ的土地使用证到他这抵押借了8万元；同年9月14日韩某甲用一个他名下的房产证和一本地号为ｘｘ的土地使用证到他这抵押借了5万元。这些钱交到韩某甲手里16万，交张某甲手1万元。韩某乙他怀疑是虚假身份，因为他打听了。2013年11月，韩某甲和李某乙承认房照和土地使用证都是假的，是李志刚在网上办的假证，他要报案，他俩说让他等等，过一段时间就能给。过了一个多月以后，韩某甲的女儿韩某丙给他拿了2万元，说剩下的慢慢还。2013年年末，韩某甲找了一个叫韩某丁的人，是某乡文化站站长，韩某丁给韩某甲做的连带责任担保，签订了一份6万元和一张3万元的借据，说相抵之前欠他的钱了，他同意了。之后韩某甲也没再还他钱，他在2014年7月的时候将韩某甲、韩某丁诉至洪河法庭，法庭已经开庭了。
9、被害人从某某陈述，证实2014年4月，李志刚给他打电话说缺钱，想朝他借五万元，他说得有抵押，李志刚说他在洪河有个房子，是他媳妇郭某某的名，他同意了说得让郭某某签借款协议。2014年4月18日，李志刚领着郭某某来到肇东市正阳街一道街道南，在他的车上，李志刚把房照给他，他看后，房照确实是郭某某的名，之后他们签了欠款抵押协议，他把五万元钱给他了。2015年3月份左右，他开始朝李志刚和郭某某要钱，郭某某一直联系不上，李志刚以各种方式推托，不还钱。2015年5月份，他听说李志刚和郭某某用抵押给他的这个房照在抵押之前抵押给了一个叫刘某乙的人，他经核实有这事，且已经在洪河法庭立案了。他给李志刚打电话说了这个情况，他不承认房照是假的，说肯定还钱，所以他一直等着。前几天听说他被抓起来了，所以赶紧来报案了。
10、被害人陈某某陈述，证实2014年10月，他同学李某甲给他打电话说他有一个叫李志刚的朋友想用一台价值20多万的丰田吉普车做抵押借5万元钱，月利5分，用三个月，他同意了。之后，李某甲把李志刚带到他家，他还看了一下李志刚开来的那台车，车很新。他们谈好后，他媳妇黄某某在哈尔滨的建设银行给李志刚的银行卡汇了4.75万元（扣除了一个月的利息2500元），李志刚当天给他出据了5万元的借款条，并给他押了一本机动车所有人为李志刚的车大照，说到时候钱还不上把车过户给他。过了能有一个多月，李志刚给他打电话说有事着急用钱让他给拿2万元，他让他媳妇在哈市给李志刚汇去1.8万元（扣除了两个月的利息2000元）。过了一周，李某甲和李志刚一起来他家，李志刚说他在大连养的翻斗车把工人的腿压折了，让他再拿3万元救急，等和第一笔5万元到期后一起还，他也没想什么，当日让媳妇给汇了2.7万元（扣除了两个月的利息3000元）。等到了2015年1月末时，总共这10万元到期了，他找李志刚要钱，李志刚说他手里没钱，让他等等，并找了一个叫韩某甲的人做担保，还给他重新出具了一张10万元的借款条，约定三个月后还钱，等到期后就联系不上李志刚和韩某甲了。一共给李志刚汇去9.25万元，李志刚还他1.3万元，目前为止一共损失7.95万元。
11、被害人黄某某陈述，证实2014年10月份，她丈夫陈某某给她打电话说他同学李某甲的一个朋友想用一台丰田吉普车做抵押借钱，她同意了。一共汇了三次，时间长了有些记不清了，以其丈夫陈某某最近一次笔录为准。
12、被害人孙某某陈述，证实2015年3月18日早晨，李志刚给他打电话说要朝他借一万元钱，他亲戚韩某甲用，当时他不太相信李志刚，说要借钱得找个国家公务员担保，李志刚说韩某甲就是国家公务员，在政府上班，这样他就答应了。随后去肇东十四道街南面路西的邮政储蓄所支了一万元钱在门口交给了李志刚，当时韩某甲也在，李志刚和韩某甲给他出的借条，内容是：今借人民币一万元整做资金周转月利3分，借款人处是李志刚和韩某甲的签名，时间是2015年3月18日。随后他向韩某甲要工资折看看，当时韩某甲对他说，放心吧，明天早晨就给你送去，这样他拿着借条就走了。第二天韩某甲也没有把工资折给他送来，他朝韩某甲要工资折，韩某甲都是以各种理由推脱，等到今年5月份，韩某甲和李志刚的电话都打不通了，人也找不到，后来他找到刘某甲打听说李志刚因为诈骗被抓了。李志刚告诉他的身份证号是假的。
13、王某某报案笔录，证实他是平安保险代理有限公司哈尔滨中山路营业部的经理，2015年5月11日，李志刚来到他们公司，要申请一份车主贷款，提供了他名下的一台丰田车手续，同时他为了获得更高额度的贷款，还提供了他的收入证明、购房合同、房产证。他们把李志刚提供的这些材料上报总公司审核，到了5月13日，总公司同意通过合作银行对李志刚放款15万元，约定还款期限为36个月，每月还款约7000元，到了6月10日第一次还款期限的时候，就联系不上李志刚了，也没人还款。他们就给李志刚当时给他们提供的一份通话单上的电话联系后得知李志刚被肇东市公安局刑事拘留了，他们回头又重新审查李志刚当时贷款给他们提供的手续，发现购房合同、收入证明、房产证都是假的，他们被骗了，所以来报案了。
14、辨认笔录，证实翟某某辨认出万某甲、李志刚；叶某某辨认出韩某甲、李志刚；陈某某辨认出李志刚。
15、户籍证明，证明了李志刚的身份事项。
16、抓获经过、破案经过，证实了案件的侦破及被告人的到案情况。
17、在逃人员登记表，出所登记表，肇东市公安局刑警大队情况说明，全省人口信息详细，身份证复印件，调取证据清单，为翟某某出具的借款协议，张某乙、徐某乙身份证复印件，集体土地建设用地使用证，集体土地房屋所有权证，肇东市村镇建设管理处产权专用章印章，肇东市村镇建设管理处证明。
18、黑龙江省公安厅刑事技术总队鉴定书，鉴定结论告知书。（黑）公（刑技）鉴（文检）字{2015}40号鉴定书，鉴定意见：1、送检的房屋所有权人为翟某某的集体土地房屋所有权证上盖印的“肇东市村镇建设管理处产权专用章”可疑印文与提供的样本印文不是同一印章盖印的。2、送检的土地使用者为徐某乙的集体土地建设用地使用证上盖印的“肇东市土地管理局”可疑印文是利用彩色打印机打印形成的，不是盖印的。
19、小型汽车信息查询结果单，自陈某某处调取借款条复印件、机动车登记证清单，借款条复印件、机动车登记证。
20、调取证据清单，中国平安财产保险股份有限公司黑龙江分公司营业执照复印件，平安保险代理有限公司黑龙江分公司营业执照复印件，平安保险代理有限公司哈尔滨中山路营业部营业执照复印件，交易明细查询单，贷款申请表，平安个人贷款保证保险投保单，收入证明，机动车行驶证，机动车交通事故责任强制保险单，常住人口登记卡，结婚登记证，哈尔滨市商品房买卖合同书，房权证，个人保证保险小额消费贷款合作项目协议。
21、借条，载明今借人民币一万元整做资金周转月利3分，借款人处是李志刚和韩某甲的签名，时间是2015年3月18日。
22、中华人民共和国集体土地使用证复印件。
23、肇东市村镇建设管理处证明，证实黑龙江省集体土地房屋所有权证（证号村房权证ｘｘ肇字第ｘｘ号，产权人叶某某）不是其发放的房屋所有权证。
24、自叶某某处调取的集体土地建设用地使用证、集体土地房屋所有权证、借据、借款协议书等证据的调取证据清单。
25、借据，载明借款人韩某甲、担保人李某乙，人民币肆万元，月利一分五厘，借款期限一年，并以韩某甲在肇东市某村房权证ｘｘ号做抵押，2013年9月11日起。
26、借款协议书，载明借款人韩某乙、担保人韩某甲、李某乙，叶某某将捌万元贷给韩某乙，月利息0.015元，自2013年9月13日，期限一年，借款人以肇东市某乡某村某屯房屋做抵押。
27、借款协议书，载明借款人韩某甲、担保人李某乙，叶某某将伍万元贷给韩某甲，月利息0.015元，自2013年9月14日，期限一年，借款人以肇东市某乡某屯ｘｘ号房屋做抵押。
28、肇东市房地产管理处证照专用章，肇东市房地产管理处档案室证明，肇东市村镇建设管理处产权专用章。
29、在逃人员登记表，载明韩某甲、万某甲刑拘在逃。
30、黑龙江省公安厅刑事技术总队鉴定书（黑）公（刑技）鉴（文检）字{2015}42号，鉴定意见：1、送检的房屋所有权人为叶某某的集体土地房屋所有权证上盖印的“肇东市村镇建设管理处产权专用章”可疑印文与提供的样本印文不是同一印章盖印的。2、送检的房屋所有权人为韩某甲的房屋所有权证上盖印的“肇东市房地产管理处证照专用章”可疑印文与提供的样本印文不是同一印章盖印的。黑龙江省公安厅刑事技术总队鉴定书（黑）公（刑技）鉴（文检）字{2015}39号，鉴定意见：送检土地使用者为韩某乙、韩某甲的“集体土地建设用地使用证”上的“肇东市土地管理局”可疑印文是利用彩色打印机打印形成的，不是盖印的。
31、鉴定结论告知书。
32、肇东市人民法院民事判决书，起诉状，民事审判笔录，借款协议书，借据，集体土地建设用地使用证，中华人民共和国房屋所有权证。
33、肇东市公安局刑警大队情况说明，证实韩某甲至今在逃，正在进一步追捕中；韩某丁暂时无法找到；无法找到刘某甲；因为黄某某、孙某某在外地等原因，暂时无法找到。
34、肇东市公安局刑警大队情况说明，证实暂时未获取假韩某乙照片，暂时无法辨认。
35、肇东市某乡人民政府证明，证实韩某甲是该乡政府计生办工作人员。
36、房屋所有权证（房屋所有权人郭某某）复印件。
37、借款抵押协议书（向从某某借款），房屋所有权证

本院认为，被告人李志刚以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人人民币26万元，数额巨大；使用虚假的产权证明作担保与金融机构签订借款合同，骗取金融机构贷款15万元，数额巨大，其行为已分别构成诈骗罪、贷款诈骗罪。事实清楚，证据确实、充分，依法应予处罚。李志刚犯数罪，依法应对其数罪并罚。李志刚多次诈骗，可酌情对其从重处罚。鉴于李志刚认罪，依法可对其从轻处罚。公诉机关指控李志刚犯贷款诈骗罪的罪名成立，提出的量刑建议适当，应予支持。
李志刚为了骗取借款，与翟某某、从某某、孙某某签订了借款合同，借款合同的出借人翟某某、从某某、孙某某并非是从事经营活动的市场主体，该“借款合同”不体现市场秩序，不具有规制市场活动的意义，未扰乱市场秩序。因此，李志刚的行为不符合合同诈骗罪的构成要件，不构成合同诈骗罪。公诉机关指控李志刚犯合同诈骗罪，定性不当，不予支持。
关于公诉机关指控被告人李志刚实施的第2起犯罪问题。经查，韩某甲向叶某某借款使用的房屋所有权证、土地使用证均系假证，每次借款均是韩某甲将假证交给叶某某，叶某某每次均将借款交给了韩某甲，李志刚只是以担保人的名义在协议上签字。案发前，韩某甲的女儿给付叶某某2万元，2013年年末，韩某甲给叶某某出具9万元借据，相抵之前欠款，某乡文化站站长韩某丁对此承担连带责任保证，2014年7月叶某某将韩某甲、韩某丁诉至洪河法庭。关于该起诈骗使用的假证问题，叶某某、张某甲证实，在他们多次逼问下，李志刚承认是他找人做的假证。上述事实表明，只有叶某某、张某甲证实诈骗使用的假证系李志刚所为，而李志刚对此始终予以否认，叶某某、张某甲又系利害关系人，韩某甲亦未到案，再无其他证据证实李志刚实施了其他诈骗行为。所以，认定李志刚找人办假证，实施的行为构成诈骗罪，证据不足，未达到证据确实、充分的证明标准。同时，韩某甲的亲属已代为偿还2万元、韩某甲为叶某某出具借据并提供担保等证据，进一步佐证了上述证据确实未达到确实、充分之证明标准。综合以上分析，公诉机关指控被告人李志刚实施的第2起犯罪，事实不清，证据不足，不予认定；李志刚的该项辩护意见，有事实和法律依据，予以采纳。
关于公诉机关指控被告人李志刚实施的第4起犯罪问题。经查，李志刚确实用自己所有的丰田吉普车登记证作抵押向陈某某借款，到期后又找人担保，并且偿还了1.3万元，只是因其用于归还他人借款，将该车抵偿欠他人债务。上述事实表明，李志刚非法占有目的不明显，亦无充分证据证实李志刚具有非法占有他人财物的主观目的。所以，李志刚的行为不符合诈骗罪的构成要件（当然也不符合合同诈骗罪的构成要件），不构成犯罪。据此，公诉机关指控被告人李志刚实施的该起犯罪，不予认定；李志刚提出的关于该起他没有实施诈骗行为的辩护意见，有事实和法律依据，予以采纳。
关于李志刚提出的偿还从某某5.5万元的辩护意见，经查无证据证实，故不予采纳。
综上，根据本案的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十三条、第五十二条、第五十三条、第六十一条、第六十九条第一、三款之规定，判决如下

被告人李志刚犯诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金五万元，决定执行有期徒刑十年，并处罚金十五万元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2015年5月19日起至2025年5月18日止。罚金于判决生效后30日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向黑龙江省绥化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份

审判长范学忠
代理审判员于再君
人民陪审员温中印
二〇一六年五月十九日
书记员李龙