郭某非法经营一审刑事判决书
安徽省铜陵市铜官区人民法院
刑事判决书
（2016）皖0705刑初262号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：非法经营
当事人：郭某
指控罪名：非法经营罪
涉及法律概念：情节严重（是否适用：Yes）

铜陵市铜官区人民检察院以铜官检刑诉（2016）50号起诉书指控被告人郭某犯非法经营罪，于2016年10月11日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。铜陵市铜官区人民检察院指派检察员刘理利出庭支持公诉，被告人郭某到庭参加诉讼。现已审理终结

铜陵市铜官区人民检察院指控：自2014年5月起，被告人郭某利用自己或朋友名下的公司，采用以亲友冒充公司法人代表，伪造公司资料等手段，向通联支付网络服务股份有限公司安徽分公司申请了四台ＰＯＳ机，利用四台ＰＯＳ机以虚构交易的方式为他人刷信用卡套取现金，至案发累计套取现金共计人民币3718593.88元。公诉人当庭宣读并提交了书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据，公诉机关认为，被告人郭某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，构成非法经营罪。提请本院对被告人郭某依法惩处。
被告人郭某当庭对指控的事实没有异议，表示认罪。
经审理查明：自2014年5月起，被告人郭某利用自己名下的“铜陵市铜官山区逸天五金经营部”、朋友李某的“铜陵锦途商贸有限公司”资料，并用其兄郭某乙、其母任某的名义分别冒充“铜陵顺星生态农业有限责任公司”、“铜陵汇融商贸有限公司”的法人代表，伪造二公司资料，向通联支付网络服务股份有限公司安徽分公司申请了四台ＰＯＳ机，并利用ＰＯＳ机以虚构交易的方式帮助他人刷信用卡套取现金，至案发前，被告人郭某采用上述方式用四台ＰＯＳ机为朱某、江某、洪某、耿某等人刷卡套现人民币3718593.88元。
2015年8月26日公安机关根据群众报案，将被告人郭某传唤到案，被告人郭某如实供述了全部罪行。
上述事实，被告人郭某在开庭审理过程中亦无异议，且有书证被告人户籍资料、报案材料、到案情况说明、银行账目明细、情况说明；朱某、江某、洪某、耿某等十二名证人的证言，被告人郭某在公安机关的陈述等证据证实，足以认定

本院认为，被告人郭某违反国家法律规定，利用申领的ＰＯＳ机，以虚构交易的方法为他人刷信用卡套取现金370余万元，情节严重，其行为构成非法经营罪；公诉机关指控其犯罪事实清楚，罪名成立。鉴于被告人郭某到案后能如实坦白，依法予以从轻处罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（四）项、第六十七条第三款，以及最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款之规定，判决如下

被告人郭某犯非法经营罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币三万元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日，折抵刑期一日。罚金限本判决生效之日起十日内缴纳至本院）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省铜陵市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长胡涛
审判员华时来
人民陪审员何水祥
二〇一六年十二月七日
书记员潘颉

附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条第一、二款违反国家规定，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。