艾某职务侵占一审刑事判决书
云南省镇雄县人民法院
刑事判决书
（2014）镇刑初字第13号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：职务侵占
当事人：艾某
指控罪名：职务侵占罪
关键词：贷款、非法占有
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

云南省镇雄县人民检察院以镇检（2013）刑诉字第329号起诉书指控被告人艾某犯职务侵占罪，于2013年11月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。镇雄县人民检察院指派代理检察员邓建华出庭支持公诉，被告人艾某到庭参加诉讼。现已审理终结

公诉机关指控：
一、2007年3月至2009年4月，被告人艾某利用其任镇雄县农村信用合作联社某信用社信贷员职务之便，吸收艾某1股金5万元、杜某2股金0.6万元、陈某1股金1万元、李观琼股金1万元、李某3股金0.9万元、贾某1股金2万元、杨某2股金5万元，合计15.5万元。此款艾某自己使用，未入母享信用社的账户。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人艾某1的证言，证明艾某系其侄孙。2006年3月22日，艾某对其称银行存款的利息不及到信用社购买社员股金分的红利高，要其参与入股，其便答应入3万元股金到母享信用社，随后拿了8万元的活期存折给艾某，艾某给其办理了3万元的股金证，剩余的5万元艾某出具了一份收据给其。2007年3月艾某送3万元股金分的红利给其时再次要其入股，其同意将5万元入股，艾某给其办理5万元的股金证。之后，其将艾某出具的5万元的收据交由艾某的四哥艾某2转交给艾某。2009年10月29日其到母享信用社将两本股金证交与李某1办理分红的手续时，发现5万元股金没入到信用社的账户上。
（2）证人艾某2的证言，证明艾某系其弟。2002年10月至2009年1月艾某在镇雄县母享信用社担任临时工。主管母享镇坪桥村的信贷工作。其记不清是否帮艾某从艾某1处拿过一份5万元的收据。
（3）证人贾某1的证言，证明2008年农历九月，其拿了2万元给母享信用社的艾某，艾某以其丈夫杜某1的名字办了一本“社员股金证”给其。之后，信用社查不出这笔款。
（4）证人杜某1的证言，证明其妻贾某1找艾某以其名字入过2万元的股金到母享信用社，但信用社查不出这笔款。
（5）证人杜某2的证言，证明2007年7月25日，母享信用社的艾某对其称在信用社入股分红比较划算，其便给艾某0.6万元，艾某给其办理了0.6万元的股金证。到年底其到母享信用社分红，才知股金没有入到信用社的帐户，因艾某跑了，时任信用社主任的李某1将0.6万元退与其，股金证其给了李关辉。
（6）证人陈某1的证言，证明2007年艾某叫其到母享信用社入股，帮他抵任务。同年10月4日其拿了1万元给艾某，艾某给其办理了股金证。分红时才发现艾某没将1万元入到信用社的账户上。因艾某外出，其找到时任母享信用社的主任李某1，其将股金证给了李某1，李某1写了一张欠条给其，其将欠条复印交与公安民警。
（7）证人李某1的证言，证明其系镇雄县母享信用社的主任，艾某是母享信用社聘用的临时工。艾某于2007年至2009年期间以为信用社吸收股金为借口，先后骗取了艾某1股金5万元、杜某2股金0.6万元，陈某1股金1万元、李观琼股金1万元、李某3股金0.9万元、分两次骗取杨某2股金5万元，以上6户7笔共计13.5万元。均为六户人家办理了股金证，其中艾某1、杜某2、陈某1股金证盖有母享信用社印章。2008年底艾某被清退，受害者找领导反映，领导安排其和艾某2个人赔，艾某2赔艾某1的5万元，其他8.5万元由其赔。其陪了5.5万元，剩下陈某11万元，杨某22万元，其出具了欠条给他们。这六户人的股金证原件其交与镇雄县信用社了，其将股金证的复印件交与公安民警。其担任主任不管理账务，信用社的职工及临时工均有权力办理股金证。
3、相关书证
（1）镇雄县公安局调取证据清单及股金证，证明镇雄县公安局民警从艾某1处调取了股金证一本，股金证上记载了2007年3月9日艾某1入股5万元；从杜某1之妻贾某1处调取了股金证一本，股金证上记载了2008年10月16日杜某1入股2万元；从李某1处提取了股金证六本，分别是杨某2两本，李某3、陈某1、李某4、杜某2各一本，分别记载了杨某2于2008年9月2日入股2万元，于2009年4月13日入股3万元；李某4于2007年10月20日入股1万元；杜某2于2007年7月25日入股0.6万元；陈某1于2007年10月4日入股1万元。以上股金证的经办人均系艾某。艾某分别在股金证上签字注明，以上股金证均是其所办理，股金其收了，一直没入信用社的账户。
（2）调取证据清单及取款凭证，证明镇雄县公安局民警从母享信用社调了艾某1的取款凭证，取款凭证上记载艾某1存折的取款情况，经办人均系艾某。艾某于2013年4月24日在取款凭证上签名确认客户栏的签名系其所签。
（3）接受证据材料清单及欠条，证明镇雄县公安局民警从李某1处调取欠条三份，分别记载了2011年6月23日，李某1出具了一份1万元的欠条给陈某1；2011年5月17日出具一份2万元的欠条给杨某2；2011年6月23日出具了0.6万元的欠条给李某3。
（4）接受证据材料清单及收条，证明李某1赔偿了艾某于2008年7月20日吸收李某3的股金0.9万元、于2007年10月20日吸收李观琼的股金1万元、于2007年10月4日吸收陈某1的股金1万元、于2007年7月25日吸收杜某2的股金0.6万元、于2009年4月13日吸收杨家文的股金3万元，以上合计6.5万元。
（5）接受证据材料清单及客户入股的自书材料，分别证明杨某2于2008年7月2日交给艾某的股金2万元、2009年交给艾某的股金3万元、杜某2于2007年7月27日交给艾某的股金0.6万元、李某3于2008年7月20日交给艾某的股金0.9万元、李某4于2007年10月20日交给艾某的股金1万元未入到信用社的账户上，到母享信用社反映，要求信用社解决，且将股金证交与母享信用社主任李关辉。
（6）镇雄县农村信用社出具的艾某吸收股金不入账的情况说明，证明艾某于2007年3月9日吸收艾某1股金5万元、于2008年10月16日吸收了杜某1股金2万元，未到母享信用社入账手续。
4、被告人艾某的供述，证明2002年至2008年，其在镇雄县母享信用社担任临时工。期间，其主要从事存取款工作，和信贷工作。2006年3月，其叫艾某1到母享信用社入股，艾某1答应后入3万元的股金，随后便拿了余额为8万余元的存折给其，其将3万元入到母享信用社的账户遂给艾某1办了股金证，剩余的5万余元其写了收据给艾某1。2007年3月，其再次叫艾某1入5万元的股金，艾某1答应后其自己填了股金证给艾某1，没将款入到母享信用社的帐户。2008年10月16日，其收了杜某1之妻贾某1的2万元股金；2007年7月；其收了杜某2股金0.6万元；2007年10月，其收了陈某1股金1万元；2008年7月，其收了杨某2股金2万元；2008年7月，其收了李某3股金0.9万元；2007年7月，其收了李观琼股金1万元。自己填了股金证给贾某1、杜某2、陈某1、杨某2，没将以上款项入到母享信用社的帐户。其被母享信用社清退后，于2009年4月13日，以入股为由骗了杨某2人民币3万元，拿其在母享信用社工作期间留在其处的一股金证填上金额给杨某2。其办理的股金证，其中杜某2、陈某1股金证盖有信用社的印章，其余的忘记盖印章。
二、2006年4月至2007年4月，被告人艾某分别假冒凃国某、李某2、杜某2、聂某、魏某、艾某3、王某1、贾某8均、艾某4、周某、余某1、赵某1、黄某1、余某2、赵某2贷款0.25万元；假冒王某2贷款0.24万元；假冒范某1贷款0.27万元；假冒晋某1贷款0.26万元；假冒杨某荣贷款0.49万元；假冒贾某2贷款0.1万元；假冒罗某志贷款0.29万元；以假名黄某2贷款0.5万元；以假名贾某9兵贷款0.35万元；分别假冒孙某、涂某贷款0.15万元，合计6.55万元。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人涂某1的证言，证明平时人们叫其涂某1，其户籍上的名字叫涂咏梅。2006年4月16日其没在母享信用社贷过款。
（2）证人李某2的证言，证明其没在母享信用社贷过款，也没借身份证给他人贷过款，其曾拿身份证去取过款。
（3）证人杜某2的证言，证明其没在母享信用社贷过款。也没有借身份证给其他人贷过款。用身份证找艾某办理过股金。
（4）证人聂某的证言，证明其没在母享信用社贷过款，也没有将身份证借与他人贷款或帮别人贷款。
（5）证人杜某3的证言，证明其丈夫魏某外出务工了。2006年4月16日魏某没在母享信用社贷过0.25万元款。
（6）证人艾某3的证言，证明其没在母享信用社贷过款。也没借身份证给其他人贷过款。
（7）证人王某1的证言，证明其没在母享信用社贷过款，也没有将身份证借与他人贷款或帮别人贷款。
（8）证人王某2的证言，证明其十多年来没在信用社贷过款。也不知道2006年4月17日在信用社有笔0.24万元的贷款。
（9）证人的贾某8均的证言，证明其没在母享信用社贷过款。显示其于2006年4月16日在信用社贷过0.25万元的款，其不清楚是怎么回事。
（10）证人范某1的证言，证明其没在母享信用社贷过款。也没借身份证给其他人贷过款。
（11）证人晋某1的证言，证明其没在母享信用社贷过0.26万元款。
（12）证人艾某4的证言，证明2006年4月17日，其没在母享信用社贷过0.25万元款。
（13）证人刘某1的证言，证明其丈夫杨某荣外出务工，杨某荣没在母享信用社贷过款，也没把身份证给其他人贷过款。
（14）证人周某的证言，证明2006年4月21日，其没在母享信用社贷过0.25万元款。
（15）证人余某1的证言，证明其没在艾某手里贷过款，也没有拿身份证给其他人贷过款。
（16）证人赵某1的证言，证明2006年4月24日，其没在母享信用社贷过0.25万元款。
（17）证人的黄某1的证言，证明2006年2月17日，其未找艾某贷过0.25万元款。
（18）证人贾某2的证言，证明2006年2月17日，其没找艾某贷过0.1万元款。
（19）证人骆某的证言，证明其没在母享信用社贷过款，也没有在把身份证借与别人贷过款，也没有用罗某志名字贷过。
（20）证人余某2的证言，证明2006年3月21日，其没有找过艾某到母享信用社贷过0.25万元款。
（21）证人的贾某9泽、贾某3的证言，证明贾成泽系平桥村民委员会主任、贾某3系平桥村治保主任。贾某9泽、贾某3均证明平桥村没有叫贾某9兵、黄某2的人。
（22）证人涂某2的证言，证明平时有些人叫其涂艳，其丈夫是孙某，其和孙某都没在母享信用社贷过款。
（23）证人赵某2的证言，证明其没在母享信用社贷过款。
2、相关书证
（1）调取证据清单及信用社社员贷款凭证，证明镇雄县公安局民警调取了被告人艾某借名贷款和冒名贷款的贷款凭证，记载了凃国某于2006年4月16日贷款0.25万元；李某杰于2006年3月28日贷款0.25万元；杜某2于2006年3月27日贷款0.25万元；聂某于2006年4月16日贷款0.25万元；魏某于2006年4月16日贷款0.25万元；艾某3于2006年4月17日贷款0.25万元；王某1于2006年4月17日贷款0.25万元；王某2于2006年4月17日贷款0.24万元；贾某8均于2006年3月21日贷款0.25万元；范某1于2006年4月16日贷款0.27万元；晋某1于2006年4月16日贷款0.26万元；艾某4于2006年4月17日贷款0.25万元；杨某荣于2007年12月17日贷款0.49万元；周某于2006年4月21日贷款0.25万元；余某1于2006年4月23日贷款0.25万元；赵某1于2006年4月24日贷款0.25万元；黄某1于2006年2月17日贷款0.25万元；贾某2于2006年2月29日贷款0.1万元；罗某志于2006年1月29日贷款0.29万元；余某2于2006年3月21日贷款0.25万元；黄某2于2007年4月18日贷款0.5万元；贾某9兵于2008年2月24日贷款0.35万元；孙某于2006年2月28日贷款0.15万元；涂某于2006年2月28日贷款0.15万元；赵某2于2006年2月28日贷款0.25万元。以上贷款均是艾某经办，合计6.55万元。艾某均在以上贷款凭证上签字确认以上贷款属其冒用他人名字贷的款。
（2）镇雄县农村信用合作联社母享信用社出具的关于艾某的重大违规专题报告、情况说明及云南省农村信用社贷款真实性检查贷款对外工作表，证明凃国某、李某2、杜某2、聂某、魏某、艾某3、王某1、贾某8均、艾某4、周某、余某1、赵某1、黄某1、余某2、赵某2的贷款各0.25万元；王某2贷款0.24万元；范某1贷款0.27万元；晋某1贷款0.26万元；杨某荣贷款0.49万元；贾某2贷款0.1万元；罗某志贷款0.29万元；黄某2贷款0.5万元；贾某9兵贷款0.35万元；孙某、涂某分别贷款0.15万元。以上款项至今未偿还母享信用社。
3、被告人艾某的供述，证明其2006年4月16日冒用涂某1的名字贷款0.25元；2006年3月28日冒用李某2的名字贷款0.25万元；2006年2月27日冒用杜某2的名字贷款0.25万元；2006年4月16日冒用聂某的名字贷款0.25万元；2006年4月16日冒用魏某的名字贷款0.25万元；2006年4月17日冒用艾某3的名字贷款0.25万元；2006年4月17日冒用王某1的名字贷款0.25万元；2006年4月17日冒用王某2的名字贷款0.24万元；2006年3月21日冒用贾某8均的名字贷款0.25万元；2006年4月16日冒用范某1的名字贷款0.27万元；2006年4月16日冒用晋某1的名字贷款0.26万元；2006年4月17日冒用艾某4的名字贷款0.25万元；2007年12月17日冒用杨某荣的名字贷款0.49万元；2006年4月21日冒用周某的名字贷款0.25万元；2006年4月23日冒用余某1的名字贷款0.25万元；2006年4月24日冒用赵某1的名字贷款0.25万元；2006年2月17日冒用黄某1的名字贷款0.25万元；2006年2月29日冒用贾某2的名字贷款0.1万元；2006年1月29日冒用罗某志的名字贷款0.29万元；2006年3月21日冒用余某2的名字贷款0.25万元；2006年3月17日冒用杜某雨的名字贷款0.45万元；2007年4月18日用黄某2这个名字贷款0.5万元；2008年2月24日用贾某9兵这个名字贷款0.35万元；冒用涂艳贷款0.15万元；冒用孙某贷款0.15万元。以上贷款的贷款人栏和担保人栏的字均是其签的。钱其用于生活和看病，无能力偿还以上款项。
三、2006年9月至2008年9月，被告人艾某收到王某3偿还信用社的本息0.30306万元、王某4偿还信用社的本息0.50510万元、王某5偿还信用社的本息0.172132万元、艾某9偿还信用社的本息0.216162万元、王某6偿还信用社的本息0.215236万元、贾某4偿还信用社的本息0.217586万元、贾某8厚偿还信用社的本息0.161320万元、黄某1偿还信用社的本息0.220576万元和0.10954万元、贾某5偿还信用社的本息0.20468万元、艾某10偿还信用社的本息0.217088万元、邓某偿还信用社的本息0.54272万元、欧某偿还信用社的本息0.54272万元、艾某5偿还信用社的本息0.16335万元、潘某2偿还信用社的本息0.218084万元、晋某2偿还信用社的本息0.216518万元、林某2偿还信用社的本息0.216518万元、苏某偿还信用社的本息0.215023万元、贾某6偿还信用社的本息0.162709万元、贾某8开偿还信用社的本息0.216304万元、艾某6偿还信用社的本息0.063823万元、刘某2偿还信用社的本息0.215023万元、杨某1偿还信用社的本息0.218939万元、王某7偿还信用社的本息0.112988万元、杜某4成偿还信用社的本息0.106123万元、贾某9群偿还信用社的本息0.2万元、袁某2举偿还信用社的本息0.2万元、杜某5志偿还信用社的本息0.2万元、贾某7偿还信用社的本息0.2万元、艾某7偿还信用社的本息0.16万元、刘某6偿还信用社的本息0.15万元、成某偿还信用社的本息0.107466万元、查某1偿还信用社的本息0.21488万元、范某2偿还信用社的本息0.133108万元，合计6.775664万元至今未偿还信用社。
针对上述指控，公诉机关当庭宣读出示了以下证据：
1、证人证言
（1）证人王某3的证言，证明其子王某4用其名字在母享信用社贷过款，其不清楚贷款的具体情况。
（2）证人王某4的证言，证明其于2007年3月16日用其名字和其父亲王某3的名字找艾某共贷过8000元。分别是其的名字0.3万元，王某3的名字0.5万元，2008年8月25日转了一次款后，就从新转借。2008年9月20日其叫其母陈某2把钱偿还信用社。
（3）陈某2的证言，证明2008年9月，其子王某4拿钱要其为他偿还信用社贷款，其将钱还给艾某。
（4）证人艾某2的证言，证明2008年8月25日，王某3和王某4的贷款到期，他们没钱全部还清，其便跟他们转成新贷款。2008年9月20日，其没为他们办理过业务，他们还款凭证的名字不是其签的。省联社来查账时其打电话问过艾某，艾某称是他收款签其名的。
（5）证人王某5的证言，证明其于2006年2月26日贷的0.16万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将还款凭证复印交与公安民警。
（6）证人艾某4的证言，证明其长子艾某9于2006年2月12日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（7）证人王某6的证言，证明其于2006年2月28日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年10月2日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（8）证人贾某4的证言，证明其于2006年1月22日贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印给你们。
（9）证人的贾某9举证言，证明其于2006年1月22日以其父亲贾某8厚名字贷的0.15万元贷款已于2006年10月还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（10）证人黄某1的证言，证明其于2006年1月10日、2月1日先后赵艾某在母享信用社贷过两笔款，分别是0.2万元、0.1万元。其于2006年10月29日将两笔款的本息还与艾某，其将贷款收回凭证复印给你们。
（11）证人贾某5的证言，证明其于2006年8月24日找艾某贷过0.2万元的款已于2006年10月23日还给艾某，本息0.20468万元。还钱时艾某开了一张信用社收回贷款凭证给其。艾某10是和其一同还艾某的款，因艾某10外出务工。其将其艾某10的还款凭证复印交与公安民警。
（12）证人欧某的证言，证明2006年3月25日，其以其和其妻邓某的名字在母享信用社找艾某分别贷了0.25万元的款。贷款邓某不知道。其于2006年11月25日已将两笔款的本息还给了艾某。艾某用白纸写了一张收条给其，其将收条复印交与公安民警。
（13）证人艾某5的证言，证明其于2006年2月10日找艾某贷过0.1万元已于2006年10月20日还给艾某，其将贷款收回贷款凭证复印交与公安民警。
（14）证人潘某1的证言，证明其于2006年1月15日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（15）证人晋某2的证言，证明其于2006年2月28日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年10月20日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（16）证人林某1的证言，证明林某2系其弟。林某2一家外出务工。林某2于2006年2月12日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年10月14日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（17）证人陈某3的证言，证明其老公公苏某于2006年2月28日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（18）证人贾某6的证言，证明其于2006年2月25日找艾某贷的0.1万元贷款已于2006年10月23日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（19）证人宋某的证言，证明其丈夫贾某8开于2006年2月10日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（20）证人艾某6的证言，证明其于2006年3月30日找艾某贷的0.06万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（21）证人刘某2的证言，证明其于2006年2月28日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月29日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。贷款和还款凭证都把其名字写成刘群，其的真名叫刘某2。
（22）证人杨某1的证言，证明其于2006年2月11日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年11月7日还给了艾某，我把收回贷款凭证复印交与公安民警。
（23）证人王某7的证言，证明其于2006年3月28日找艾某贷的0.1万元贷款已于2007年3月16日还给艾某了，我把收回贷款凭证复印交与公安民警。
（24）证人王某8的证言，证明其丈夫杜某4成于2006年4月1日找艾某贷的0.1万元贷款已于2006年9月23日还给了艾某，其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（25）证人沈某的证言，证明其丈夫贾某9群于2006年2月25日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年11月18日还给了艾某，本息多少记不清，他外出打工了。其将贷款证复印交与公安民警。
（26）证人袁某1的证言，证明其于2006年2月28日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年10月20日还给艾某了，贷款收回凭证遗失，其将贷款证复印交与公安民警。
（27）证人杜某5志的证言，证明其于2006年3月8日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年10月16日还给了艾某，利息不记得了，贷款收回凭证遗失，其将贷款证复印交与公安民警。
（28）证人贾某7的证言，证明其于2006年2月25日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年11月8日还给了艾某，利息不记得是多少，贷款收回凭证遗失，其将贷款证复印交与公安民警。
（29）证人艾某7的证言，证明其于2006年2月22日找艾某贷的0.16万元贷款已于2006年9月13日还给艾某了，贷款收回凭证遗失，其将贷款证复印交与公安民警。
（30）证人刘某3的证言，证明其父亲刘某6于2006年2月25日找艾某贷的0.15万元贷款已于2006年10月29日还给艾某了，贷款收回凭证遗失，其将贷款证复印交与公安民警。
（31）证人成某的证言，证明其于2007年5月28日找艾某在母享信用社贷过0.1万元的款已于2007年12月1日以本息共计0.107466万元偿还给了艾某。其将贷款收回凭证复印交与公安民警。
（32）证人查某1的证言，证明其于2006年2月12日找艾某贷的0.2万元贷款已于2006年9月10日还给艾某了。其将收回贷款凭证复印交与公安民警。
（33）证人范某2的证言，证明其于2005年1月9日找艾某贷的0.1万元贷款已于2006年9月29日还给艾某了。其将收回贷款凭证复印交与公安民警。
2、相关书证
（1）调取证据清单及信用社社员贷款凭证，证明公安民警调取了王某3、王某4、王某5、艾某9、王某6、贾某4、贾某8厚、黄某1、贾某5、艾某10、邓某、殴某忠、艾某5、潘某2、晋某2、林某2、苏某、贾某6、贾某8开、艾某6、刘某2、杨某1、王某7、杜某4成、贾某9群、袁某2举、杜某5志、贾某7、艾某7、刘某6、成某、查某1、范某2在母享信用社贷款的凭证及具体贷款的情况。
（2）调取证据清单及农村信用社贷款收回凭证，证明王某3于2008年9月20日偿还信用社本息共计0.30306万元。王某4于2008年9月20日偿还信用社本息共计0.50510万元。两笔款的经办人均系艾某2。2013年6月21日艾某在两份凭证上证明，还款业务均是其办理，其代签了艾某2的名，款至今未入母享信用社的账户。
（3）调取证据清单及农村信用社贷款收回凭证、收条、贷款证，证明公安民警调取了客户还本付息的依据，记载了王某5于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.172132万元；艾某9于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.216162万元；王某6于2006年10月2日偿还信用社本息共计0.215236万元；贾某4于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.217586万元；贾某8厚于2006年10月16日偿还信用社本息共计0.161320万元；黄某1于2006年10月29日分别偿还信用社本息共计0.220576万元、0.10954万元；贾某5于2006年10月23日偿还信用社本息共计0.20468万元；艾某10于2006年10月23日偿还信用社本息共计0.217088万元；邓某于2006年11月22日偿还信用社本息共计0.54272万元；殴某忠于2006年11月22日偿还信用社本息共计0.54272万元；艾某5于2006年10月20日偿还信用社本息共计0.16335万元；潘某1于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.218084万元；晋某2于2006年10月20日偿还信用社本息共计0.216518万元；林某2于2006年10月14日偿还信用社本息共计0.216518万元；苏某于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.215023万元；贾某6于2006年10月23日偿还信用社本息共计0.162709万元；贾某8开于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.216304万元；艾某6于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.063823万元；刘群于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.215023万元；杨某1于2006年11月7日偿还信用社本息共计0.218939万元；王某9富于2007年3月16日偿还信用社本息共计0.112988万元；杜某4成于2006年9月23日偿还信用社本息共计0.106123万元；贾某9群于2006年10月23日偿还信用社本息共计0.2万元；袁某2举于2006年10月20日偿还信用社本息共计0.2万元；杜某5志于2006年10月16日偿还信用社本息共计0.2万元；贾某7于2006年11月8日偿还信用社本息共计0.2万元；艾某7于2006年9月13日偿还信用社本息共计0.16万元；刘某6于2006年10月29日偿还信用社本息共计0.15万元；成某于2007年12月28日偿还信用社本息共计0.107466万元；查某1于2006年9月1日偿还信用社本息共计0.21488万元；范某2于2006年9月29日偿还信用社本息共计0.133108万元；以上业务的经办人均系艾某。2013年6月21日艾某在凭证上签名确认，以上还款业务均是其办理，款至今未入母享信用社的账户。
（4）调取证据清单及云南省农村信用社贷款真实性检查贷款对外工作表及镇雄县农村信用合作联社母享信用社出具的证明，证明王某3、王某4、王某5、艾某9、王某6、贾某4、贾某8厚、黄某1、贾某5、艾某10、邓某、殴某忠、艾某5、潘某2、晋某2、林某2、苏某、贾某6、贾某8开、艾某6、刘某2、杨某1、王某7、杜某4成、贾某9群、袁某2举、杜某5志、贾某7、艾某7、刘某6、成某、查某1、范某2的贷款截至2013年6月16日没有偿还信用社本金和利息的记录。
3、被告人艾某的供述，证明其办理的收贷收息未入信用社账户的金额是7.7万元，具体名字、时间和金额记不清楚，但其在贷款收回凭证上签名确认过的，以其签名确认的为准。
综合本案，公诉机关宣读、出示了下列综合证据：
1、接受刑事案件登记表，证明2011年10月8日，云南省镇雄县农村信用合作联社法人代表彭某打电话报案称，镇雄县农村信用合作联社母享信用社原信贷员艾某于2006年至2008年期间利用工作之便，采用冒用、编造贷款人姓名、吸收股金不入账，收贷收息不入账等方式侵占信用社集体资金24.603127元，要求立案查处。
2、镇雄县农村信用合作联社、母享信用社出具的说明、母享信用社职工工资核算表及母享信用社职工相关补助统计表，证明被告人艾某2002年10月至2008年12月31日被聘用在镇雄县农村信用合作联社母享信用社担任临时信贷员，主要从事贷款发放、回收工作。聘用的相关依据无法查找。
3、户口证明，证明被告人艾某生于1979年5月28日。
4、在逃人员登记表及抓获经过，证明被告人艾某作案后，外逃到浙江，于2013年3月27日在深圳市龙岗区泰祥厂被深圳市公安局民警抓获。
5、证人刘某4、詹某、李某1的证言，均证明艾某系镇雄县农村信用合作联社母享信用社聘用的临时工，主要负责信贷工作，2009年1月被清退。
6、被告人艾某的供述，证明其于2002年10月到母享信用社担任临时信贷员，主要从事存款、取款及信贷工作。后于2009年1月1日被清退。
经审理查明：被告人艾某于2002年10月至2008年12月31日期间被聘用在镇雄县农村信用合作联社母享信用社担任临时信贷员。一、2007年3月至2008年10月，被告人艾某利用其任镇雄县农村信用合作联社母享农村信用社信贷员职务之便，吸收艾某1股金5万元、杜某2股金0.6万元、陈某1股金1万元、李观琼股金1万元、李某3股金0.9万元、杨某2入股金2万元、贾某1股金2万元归，合计12.5万元未打入信用社的账户，归其使用至今未偿还信用社。二、2006年2月至2007年12月，被告人艾某假冒凃国某、李某2、杜某2、聂某、魏某、艾某3、王某1、贾某8均、艾某4、周某、余某1、赵某1、黄某1、余某2、赵某2各贷款0.25万元；假冒王某2贷款0.24万元；假冒范某1贷款0.27万元；假冒晋某1贷款0.26万元；假冒杨某荣贷款0.49万元；假冒贾某2贷款0.1万元；假冒罗某志贷款0.29万元；假冒黄某2贷款0.5万元；假冒贾某9兵贷款0.35万元；假冒孙某、涂某各贷款0.15万元，合计6.55万元归其使用至今未偿还信用社。三、2006年9月至2008年9月，被告人艾某收到王某3偿还信用社的本息0.30306万元、王某4偿还信用社的本息0.50510万元、王某5偿还信用社的本息0.172132万元、艾某9偿还信用社的本息0.216162万元、王某6偿还信用社的本息0.215236万元、贾某4偿还信用社的本息0.217586万元、贾某8厚偿还信用社的本息0.161320万元、黄某1偿还信用社的本息0.220576万元和0.10954万元、贾某5偿还信用社的本息0.20468万元、艾某10偿还信用社的本息0.217088万元、邓某偿还信用社的本息0.54272万元、欧某偿还信用社的本息0.54272万元、艾某5偿还信用社的本息0.16335万元、潘某2偿还信用社的本息0.218084万元、晋某2偿还信用社的本息0.216518万元、林某2偿还信用社的本息0.216518万元、苏某偿还信用社的本息0.215023万元、贾某6偿还信用社的本息0.162709万元、贾某8开偿还信用社的本息0.216304万元、艾某6偿还信用社的本息0.063823万元、刘某2偿还信用社的本息0.215023万元、杨某1偿还信用社的本息0.218939万元、王某7偿还信用社的本息0.112988万元、杜某4成偿还信用社的本息0.106123万元、贾某9群偿还信用社的本息0.2万元、袁某2举偿还信用社的本息0.2万元、杜某5志偿还信用社的本息0.2万元、贾某7偿还信用社的本息0.2万元、艾某7偿还信用社的本息0.16万元、刘某6偿还信用社的本息0.15万元、成某偿还信用社的本息0.107466万元、查某1偿还信用社的本息0.21488万元、范某2偿还信用社的本息0.133108万元，7.318776万元归其使用，至今未偿还信用社。四、被告人艾某已被镇雄县农村信用合作联社母享信用社清退后于2009年4月13日以非法占有为目的，虚构入股分利骗取杨某2人民币3万元。
综上所述，被告人艾某在镇雄县农村信用合作联社母享信用社担任临时信贷员期间，利用职务之便吸收股金12.5万元不入账、冒名贷款6.55万元归其使用未偿还信用社、收贷收息7.318776万元不入账，以上款项共计26.368776万元；被告人艾某被镇雄县农村信用合作联社母享信用社清退后，以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相骗取他人资金3万元。
公诉机关认为，被告人艾某的行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百七十一条的规定，构成职务侵占罪。建议对其判处七年以上九年以下有期徒刑。
被告人艾某对公诉机关的指控及所出示证据均表示无异议。艾某提出其有自首情节，公诉机关的量刑建议畸重，建议对其判处三年以下有期徒刑。
本院审查认为，公诉机关当庭宣读出示的证据，取证程序合法，证明内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院予以采信

本院认为，被告人艾某担任镇雄县母享信用社信贷员期间，利用职务上的便利，采用吸收股金12.5万元不入账，冒名贷款6.55万元至今未偿还信用社，收贷收息7.318776万元不入账的手段，侵占本单位资金归个人使用，数额巨大，已构成职务侵占罪。公诉机关的指控成立，本院予以支持。被告人艾某被镇雄县农村合作联社母享信用社清退后于2009年4月13日以非法占有为目的，骗取杨某2人民币3万元，数额较大，已构成诈骗罪。被告人艾某一人犯数罪，依法应对其数罪并罚。公诉机关指控被告人艾某被镇雄县农村合作联社母享信用社清退后于2009年4月13日以入股为由骗取杨某2人民币3万元的行为构成职务侵占罪定性不当，本院不予支持。被告人艾某提出其具有自首情节的观点不成立，本院不予采纳。被告人艾某认罪态度较好，可酌情对其从轻处罚。公诉机关对被告人艾某犯职务侵占罪的量刑建议畸重，本院不予支持。被告人艾某提的量刑建议畸轻，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第二百六十六条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下

一、被告人艾某犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年零六个月；被告人艾某犯诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金人民币10000元。总和刑期八年，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币10000元。（限判决生效后30日内缴纳）。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月27日起至2020年3月26日止。）
二、被告人艾某的违法犯罪所得，依法予以继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省昭通市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长曾永翠
审判员邓慧
审判员郎玲
二〇一四年四月十七日
书记员陈新艳