姚剑恩挪用资金一审刑事判决书
湖南省南县人民法院
刑事判决书
（2019）湘0921刑初93号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：挪用资金
当事人：姚剑恩
指控罪名：挪用资金罪
关键词：利用职务之便、冒用
涉及法律概念：单位（是否适用：Yes）

南县人民检察院以南检刑诉（2019）85号起诉书指控被告人姚剑恩犯挪用资金罪，于2019年6月13日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。南县人民检察院指派检察员张晓园出庭支持公诉，被告人姚剑恩及其辩护人张兵均到庭参加诉讼。本案现已审理终结

经审理查明：2016年至2018年10月期间，被告人姚剑恩利用担任南县某银行股份有限公司（以下简称：南县某行）某支行副行长的职务之便，采取借用或冒用他人身份资料和增大贷款额度的手段，利用周某2、黄某1等96人的身份，贷款共计人民币1031.6万元挪作自用，用于个人投资、支付贷款利息及个人开支等用途。至案发，被告人姚剑恩已归还贷款人民币212753.06元。具体犯罪事实如下：
1、2016年11月11日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用周某2的身份信息，贷款30万元挪作自用。
2、2016年12月23日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用黄某1的身份信息，贷款20万元挪作自用。
3、2016年12月29日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用彭某1的身份信息，贷款10万元挪作自用。
4、2016年12月30日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用陈某1的身份信息，贷款30万元挪作自用。
5、2017年1月20日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用文某的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
6、2017年3月2日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用杨某1的身份信息，贷款10万元，其中3万元被姚剑恩挪作自用。
7、2017年3月2日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用高某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
8、2017年3月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某9的身份信息，贷款6万元挪作自用。
9、2017年4月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某2的身份信息，贷款8万元挪作自用。
10、2017年6月5日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某1的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
11、2017年6月19日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用徐某1的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
12、2017年6月20日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用石某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
13、2017年6月25日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用闻某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
14、2017年6月26日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用龚某1的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
15、2017年6月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用罗某的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
16、2017年6月29日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用彭某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
17、2017年7月1日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用余某的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
18、2017年7月1日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用黄某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
19、2017年7月2日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用蒋某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
20、2017年7月2日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用邹某的身份信息，贷款9万元，其中5万元被姚剑恩挪作自用。
21、2017年7月14日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用代某的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
22、2017年7月22日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用胡某1的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
23、2017年7月23日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用徐某2的身份信息，贷款10万元，其中9万元被姚剑恩挪作自用。
24、2017年8月9日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
25、2017年8月20日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用汪某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
26、2017年8月21日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某3的身份信息，贷款10万元挪作自用。
27、2017年8月26日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用何某1的身份信息，贷款10万元，其中7.5万元被姚剑恩挪作自用。
28、2017年8月26日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用陈某2的身份信息，贷款10万元，其中8万元被姚剑恩挪作自用。
29、2017年8月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用郭某1的身份信息，贷款10万元挪作自用。2018年11月23日，姚剑恩归还贷款49393.06元。
30、2017年8月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用王某1的身份信息，贷款10万元挪作自用。
31、2017年8月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用彭某3的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
32、2017年9月4日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用杨某2的身份信息，贷款10万元，其中5万元被姚剑恩挪作自用。
33、2017年9月5日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用李某1的身份信息，贷款10万元，其中4万元被姚剑恩挪作自用。
34、2017年9月14日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用李某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
35、2017年10月14日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用彭某4的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
36、2017年10月18日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用邱某1的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
37、2017年10月21日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用田某的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
38、2017年10月24日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用陈某3的身份信息，贷款10万元挪作自用。
39、2017年11月18日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用赵某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
40、2017年11月28日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用史某1的身份信息，贷款30万元，其中26万元被姚剑恩挪作自用。2018年6月2日，姚剑恩归还贷款67803元。
41、2017年12月6日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用尹某某的身份信息，贷款30万元挪作自用。
42、2017年12月11日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用曾某的身份信息，贷款10万元，其中5.2万元被姚剑恩挪作自用。
43、2017年12月16日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用胡某2的身份信息，贷款30万元，其中20万元被姚剑恩挪作自用。
44、2017年12月19日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某4的身份信息，贷款30万元，其中20万元被姚剑恩挪作自用。
45、2017年12月20日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用李某3的身份信息，贷款10万元挪作自用。
46、2017年12月21日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用黄某3的身份信息，贷款9.9万元，其中7.9万元被姚剑恩挪作自用。
47、2017年12月23日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用任某的身份信息，贷款30万元挪作自用。
48、2017年12月26日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用史某2的身份信息，贷款30万元，其中24万元被姚剑恩挪作自用。
49、2017年12月28日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某3的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
50、2017年12月29日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用邓某的身份信息，贷款20万元挪作自用。2018年8月16日，姚剑恩归还贷款82755元。
51、2017年12月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用游某的身份信息，贷款30万元，其中26万元被姚剑恩挪作自用。
52、2017年12月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用宋某的身份信息，贷款30万元挪作自用。
53、2017年12月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用吴某1的身份信息，贷款30万元，其中27.5万元被姚剑恩挪作自用。
54、2017年12月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某5的身份信息，贷款20万元，其中17万元被姚剑恩挪作自用。
55、2018年2月2日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用段某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
56、2018年2月10日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用姚某（甲）的身份信息，贷款10万元，其中5.5万元被姚剑恩挪作自用。
57、2018年2月10日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用雷某1的身份信息，贷款10万元挪作自用。
58、2018年2月10日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用姚某（乙）的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
59、2018年3月4日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某4的身份信息，贷款10万元挪作自用。
60、2018年3月5日，被告人姚剑恩利用职务之便，冒用郭某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
61、2018年3月6日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用彭某5的身份信息，贷款10万元，其中3万元被姚剑恩挪作自用。
62、2018年3月23日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用彭某6的身份信息，贷款10万元挪作自用。
63、2018年3月28日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用周某3的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
64、2018年3月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某5的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
65、2018年4月7日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用曹某的身份信息，贷款10万元，其中8万元被姚剑恩挪作自用。2019年1月11日，姚剑恩归还贷款12802元。
66、2018年4月12日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某6的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
67、2018年4月20日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用徐某3的身份信息，贷款9.9万元挪作自用。
68、2018年4月22日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用史某3的身份信息，贷款10万元，其中5.5万元被姚剑恩挪作自用。
69、2018年4月26日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用何某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
70、2018年5月3日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用胡某3的身份信息，贷款10万元，其中8万元被姚剑恩挪作自用。
71、2018年5月8日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用朱某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
72、2018年5月16日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用夏某的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
73、2018年5月24日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某7的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
74、2018年5月31日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用陈某4的身份信息，贷款10万元挪作自用。
75、2018年6月3日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用王某2的身份信息，贷款10万元，其中5.1万元被姚剑恩挪作自用。
76、2018年6月7日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用杨某3的身份信息，贷款10万元挪作自用。
77、2018年6月10日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用孙某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
78、2018年6月14日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用郭某3的身份信息，贷款20万元挪作自用。
79、2018年6月22日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用龚某2的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
80、2018年6月24日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用侯某的身份信息，贷款10万元挪作自用。
81、2018年6月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用邱某2的身份信息，贷款10万元挪作自用。
82、2018年6月30日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用周某4的身份信息，贷款10万元挪作自用。
83、2018年7月4日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用张某的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
84、2018年7月6日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用肖某的身份信息，贷款9万元，其中8万元被姚剑恩挪作自用。
85、2018年7月24日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用王某1军的身份信息，贷款20万元挪作自用。
86、2018年7月24日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用陈某5的身份信息，贷款10万元挪作自用。
87、2018年7月25日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用程某8的身份信息，贷款20万元挪作自用。
88、2018年7月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某6的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
89、2018年7月27日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用吴某2的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
90、2018年7月29日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用袁某的身份信息，贷款10万元，其中7万元被姚剑恩挪作自用。
91、2018年7月30日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用李某4的身份信息，贷款10万元，其中8万元被姚剑恩挪作自用。
92、2018年8月8日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用狄某的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
93、2018年8月30日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用刘某7的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
94、2018年9月16日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用雷某2的身份信息，贷款9万元挪作自用。
95、2018年9月17日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用李某5的身份信息，贷款10万元，其中5万元被姚剑恩挪作自用。
96、2018年10月5日，被告人姚剑恩利用职务之便，借用苏某的身份信息，贷款10万元，其中6万元被姚剑恩挪作自用。
2018年12月25日，公安机关在南县农商行纪检监察室将被告人姚剑恩传唤到案，其归案后如实交代了自己的犯罪事实。
上述事实，被告人姚剑恩及其辩护人在开庭审理过程中均无异议。且有受案登记表、到案说明、任职证明、借用人员身份资料、贷款合同文本及借款借据、贷款发放回收流水及贷款资金去向流水、户籍资料，证人滕某、周某1、周某2、黄某1、彭某1、陈某1、文某、杨某1、高某、程某1、程某2、刘某1、徐某1、石某、闻某、龚某1、罗某、彭某2、余某、黄某2、蒋某、邹某、代某、胡某1、徐某2、刘某2、汪某、程某3、何某1、陈某2、郭某1、王某1、彭某3、杨某2、李某1、李某2、彭某4、邱某1、田某、陈某3、赵某、史某1、尹某某、曾某、胡某2、程某4、李某3、黄某3、任某、史某2、刘某3、邓某、游某、宋某、吴某1、程某5、段某、姚某（甲）、雷某1、姚某（乙）、刘某4、郭某2、彭某5、彭某6、周某3、刘某5、程某6、曹某、徐某3、史某3、何某2、胡某3、朱某、夏某、程某7、陈某4、王某2、杨某3、孙某、郭某3、龚某2、侯某、邱某2、周某4、张某、肖某、王某1军、陈某5、程某8、袁某、刘某6、吴某2、李某4、狄某、刘某7、雷某2、李某5、苏某的证言及被告人姚剑恩的供述等证据证实，足以认定

本院认为，被告人姚剑恩身为南县农村商业银行股份有限公司工作人员，利用职务之便，采取借用或冒用他人身份信息和增大贷款额度的手段，挪用本单位资金归个人使用，超过三个月未还和进行营利活动，数额巨大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立。被告人姚剑恩归案后如实供述自己挪用资金的犯罪事实，当庭自愿认罪，依法可从轻处罚。其辩护人提出请求对姚剑恩从轻处罚的辩护意见，本院予以采纳。被告人姚剑恩及其辩护人提出姚剑恩有自首情节，与查明的事实不符，本院不予采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人姚剑恩犯挪用资金罪，判处有期徒刑五年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年12月25日起至2024年6月24日止。）
二、责令被告人姚剑恩向湖南南县农村商业银行股份有限公司退赔所挪用资金人民币10103246.94元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖南省益阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长彭勇军
审判员夏简
人民陪审员蒋国云
二〇一九年七月十七日
代理书记员徐艳芳

附：本案适用的《中华人民共和国刑法》
第二百七十二条公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的，依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。中国刑事辩护网提供
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理