费小平骗取贷款、票据承兑、金融票证罪、合同诈骗罪一审刑事判决书
湖州市吴兴区人民法院
刑事判决书
（2016）浙0502刑初753号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：骗取贷款、票据承兑、金融票证、合同诈骗
当事人：费某
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、合同约定、垫付、从犯、购销合同
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

湖州市吴兴区人民检察院以吴检公诉刑诉（2016）885号起诉书指控被告人费某犯骗取贷款罪及合同诈骗罪，于2016年5月23日向本院提起公诉。本院受理后，适用简易程序，依法组成合议庭，后转为普通程序，公开开庭审理了本案。湖州市吴兴区人民检察院指派代理检察员谭婷出庭支持公诉，被告人费某及其辩护人倪小明到庭参加诉讼。期间，延长审限一次。现已审理终结

湖州市吴兴区人民检察院指控，2013年9月至10月期间，被告人费某在未实际取得湖州市吴兴区埭溪镇联山村农民新村建设工程承包权的情况下，骗取被害人郭某工程保证金人民币380万元、骗取被害人汤某工程保证金人民币103万元，已归还被害人郭某人民币30万元；2011年至2012年期间，湖州市晨鸣建筑材料有限公司法定代表人徐某授意被告人费某等人，采用提供虚假的购销合同、办公场所等名义，先后三次骗取湖州市吴兴农村合作银行南街支行贷款共计人民币167万元，至案发尚有人民币130万元未予归还。公诉机关为支持其指控，当庭宣读并出示了书证、证人证言、被害人陈述等证据，公诉机关认为，被告人费某的行为已构成合同诈骗罪及骗取贷款罪，提请本院依法判处。
被告人费某对起诉书指控的合同诈骗的犯罪事实和罪名均有异议，当庭辩称其已取得工程承包权，主观不具有非法占有他人财产之故意，不应构成合同诈骗罪，对起诉书指控的骗取贷款的犯罪事实没有异议，对罪名有异议，认为其并未因此获益，不应构成骗取贷款罪。
被告人费某的辩护人对起诉书指控的合同诈骗的罪名和事实有异议，提出被告人费某主观上不具有非法占有他人财产的故意，故不应构成合同诈骗罪，对起诉书指控的骗取贷款的罪名和犯罪事实无异议，提出被告人费某系从犯。
经审理查明：
起诉书指控的被告人费某合同诈骗的事实
2013年9月至11月期间，被告人费某在未实际取得湖州市吴兴区埭溪镇联山村土地综合整治农房改造（农民新村建设）工程承包权的情况下，以由其实际控制的湖州东鸣实业投资有限公司名义，与浙江宝森建设有限公司、中太建设集团股份有限公司分别签订《建设工程施工合同》及《建筑工程承包合同》，先后骗取被害人郭某工程保证金人民币380万元，骗取被害人汤某工程保证金人民币103万元，共计骗取二被害人工程保证金共计人民币483万元，其后，被告人费某向被害人郭某归还人民币30万元。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经法庭质证的下列证据予以证实：
一、被害人郭某、汤某的陈述
1.被害人郭某的陈述，证明2013年9月4日，湖州东鸣实业投资有限公司与浙江宝森建设有限公司签订《建设工程施工合同》，其通过浙江宝森建设有限公司转账给被告人费某的湖州东鸣实业投资有限公司保证金人民币380万元，其后，被告人费某一直拖延未能开工，也未能提供施工图纸，经多次催讨保证金，被告人费某已归还人民币30万元的事实。
2.被害人汤某的陈述，证明2013年10月30日，湖州东鸣实业投资有限公司与中太建设集团股份有限公司签订《建设工程承包合同》，其现金交付人民币3万元，并通过中太建设集团股份有限公司转账给被告人费某的湖州东鸣实业投资有限公司保证金人民币100万元，其后，被告人费某一直拖延未能开工，也未退还保证金的事实。
二、证人证言
1.证人龚某的证言，证明被告人费某系湖州东鸣实业投资有限公司、湖州乐居建设发展有限公司的实际控制人，经被告人费某授意，对外联系工程转包事宜，经其介绍，被告人费某先后收取被害人郭某保证金人民币380万元、被害人汤某保证金人民币103万元，被告人费某将其中的人民币92万元通过龚某账户转账支付其本人的银行贷款，并支付龚某工资、开支等费用的事实。
2.证人邹某的证言，证明2013年1月，其向被告人费某出借人民币190万元帮助其归还在南浔银行前村支行的贷款，被告人费某未予归还，2013年4月，其接受被告人费某提议参与项目开发，其后，该项目多次对外融资未果，期间，其继续向被告人费某催讨借款，同年9月，被告人费某陆续归还其借款的事实。
3.证人樊某、王某的证言，证明2012年7月，湖州市吴兴区埭溪镇人民政府与湖州东鸣实业投资有限公司签订《浙北国家生态文化旅游观光农业和健康产业示范园项目框架协议书》，2013年1月，湖州市吴兴区埭溪镇人民政府、湖州市吴兴区埭溪镇联山村村民委员会、湖州东鸣实业投资有限公司签订了《关于湖州市吴兴区埭溪镇联山土地综合整治农房改造（农民新村建设）合作项目的协议》，按照合同约定，被告人费某应先行垫付资金，但被告人费某一直未予出资，期间经多次敦促仍不支付，2013年5月，被告人费某出具了承诺书，但资金仍不到位，遂将工程交由他人承建，2013年12月9日，湖州市吴兴区埭溪镇人民政府书面函告其终止合同的事实。
4.证人费某的证言，证明其本人身份证和其名下的银行卡交由被告人费某管理和控制的事实。
5.证人潘某、杜某的证言，证明2012年3月27日，被告人费某向南浔银行贷款人民币200万元，于2013年1月11日还款；2012年8月27日，被告人费某向湖州银行吴兴支行贷款人民币90万元，于2013年9月14日还款的事实。
6．公安机关侦查人员出具的到案经过和情况说明，证明被告人费某系抓获到案及案件进展情况说明。
三、被告人费某的供述
被告人费某在公安阶段曾稳定一致地供述，2013年1月，其以湖州东鸣实业投资有限公司的名义与湖州市吴兴区埭溪镇人民政府、湖州市吴兴区埭溪镇联山村村民委员会签订了《关于湖州市吴兴区埭溪镇联山土地综合整治农房改造（农民新村建设）合作项目的协议》，按照约定，其须先行垫付资金，余款按照工程进度分笔支付，但其实际并无资金垫付，且对外融资未果，其授意龚某对外联系工程转包并收取保证金，2013年9月，其在实际未取得工程承包权的情况下向被害人郭某收取保证金人民币380万元，后将钱款用于归还贷款本息、个人借款本息及支付职工工资、开支等费用，2013年10月底至11月初，其继续向被害人汤某收取保证金人民币103万元，后将钱款用于支付个人借款本息的事实。
四、书证
1.人口信息、工商登记信息、公司章程、《浙北国家生态文化旅游观光农业和健康产业示范园项目框架协议书》、《关于湖州市吴兴区埭溪镇联山土地综合整治农房改造（农民新村建设）合作项目的协议》、《建设工程施工合同》、《建设工程承包合同》、承诺书、证明、函、收款收据、扣款业务自助回单、电汇凭证、转账凭证、还款凭证、借据、银行交易明细、人事任命书、劳动合同、授权委托书，证明2012年7月至2013年1月期间，湖州市吴兴区埭溪镇人民政府、湖州市吴兴区埭溪镇联山村村民委员会、湖州东鸣实业投资有限公司就湖州市吴兴区埭溪镇联山土地综合整治农房改造（农民新村建设）项目达成合作意向，约定由被告人费某先行垫付资金，但被告人费某一直未予出资，2013年5月，被告人费某出具承诺书，但资金仍未到位，2013年9月至11月期间，后被告人费某在实际未取得工程承包权的情况下，授意龚某联系工程转包方并相继向被害人郭某、汤某收取保证金共计人民币483万元，后将保证金用于归还贷款本息、个人借款本息及支付职工工资、开支等费用的事实。
2．民事判决书、法院案件执行进展情况表、车辆登记信息查询，证明被告人费某的个人资信情况。
二、起诉书指控的被告人费某骗取贷款的事实
2011年至2012年间，湖州晨鸣建筑材料有限公司董事长、法定代表人徐某（另案处理）授意被告人费某等人，采用提供虚假的购销合同、办公场所证明及资产负债表、损益表等手段，以公司名义先后三次骗取湖州市吴兴农村合作银行南街支行贷款人民币37万元、85万元、45万元，共计人民币167万元，至案发，尚有人民币130万元未予归还。
上述事实，被告人费某在开庭审理过程中亦无异议，并有人口信息、民事判决书、还款凭证、借款申请书、支付委托书、购货合同、转账支票、最高额抵押借款合同、借款补充协议、抵押财产清单、承诺书、产权证明、营业执照、组织机构代码、资产负债表、利润表；证人冯某、薛某、何某、李某、许某、倪某的证言；公安机关侦查人员出具的到案经过和情况说明；同案人徐某及被告人费某的供述与辩解等证据予以证实，足以认定。
另查明，公安机关已查封被告人费某所有的车牌号为浙Ｅ×××××起亚牌黑色小型普通客车一辆

本院认为，被告人费某以非法占有为目的，在履行合同的过程中骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人费某采用虚构事实、隐瞒真相的手段取得银行贷款，造成特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立，应依法予以惩处，对被告人费某应数罪并罚。关于被告人费某及其辩护人提出的被告人费某不构成合同诈骗罪的辩解和辩护意见，本院认为，被告人费某未按合同约定垫付前期资金，其在既无自有资金支持，也无确定资金入场的情况下谎称已取得工程承包权，继而骗取他人钱款，主观上具有非法占有他人财产之故意，故对被告人及其辩护人的相关辩解及辩护意见，本院不予采纳。关于被告人费某提出其不构成骗取贷款罪的辩解及其辩护人提出的被告人系从犯的辩护意见，本院认为，被告人费某明知向银行提交的购销合同系虚假合同，且用于骗取银行贷款，至案发给银行造成特别重大损失，其与同案人徐某在共同犯罪的过程中虽然分工和作用存在一定区别，但尚不足以区分主从犯，故对被告人及其辩护人对该节事实的辩解及辩护意见，本院不予采纳。就骗取贷款的犯罪事实，被告人费某到案后，能如实供述自己的罪行，系坦白，就骗取贷款罪，对被告人费某依法可以从轻处罚。被告人费某已赔偿被害人小部分经济损失。根据被告人费某犯罪的事实、犯罪的性质、情节和对社会的危害程度以及归案后的认罪态度和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第一百七十五条之一第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第三款、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人费某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十八万元，被告人费某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币七万元，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币二十五万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即刑期自2015年8月22日起至2028年2月21日止。罚金限于本判决生效之日起十五日内向本院缴纳）。
二、被告人费某所有的车牌号为浙Ｅ×××××起亚牌黑色小型普通客车依法处理后，所得款项按比例发还各被害人和被害单位；责令被告人费某退赔其余违法所得，发还各被害人和被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省湖州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长刘巍
人民陪审员潘春春
人民陪审员汪瑛
二〇一六年十一月八日
书记员段梦园