漠琼秀合同诈骗罪一审刑事判决书
云南省昆明市中级人民法院
刑事判决书
（2015）昆刑一初字第129号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
当事人：张琼秀
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、部分履行、合、合同诈骗、冒用、财产权
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

云南省昆明市人民检察院以昆检公一刑诉［2015］178号起诉书指控被告人张琼秀犯合同诈骗罪，于2015年9月6日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2015年11月5日公开开庭审理了本案。昆明市人民检察院指派检察员王海天出庭支持公诉。被告人张琼秀及其辩护人张云春、李小飞到庭参加诉讼。现已审理终结

昆明市人民检察院指控：被告人张琼秀冒用其妹妹张某2的身份证、驾驶证、房产证、离婚证、公司企业法人营业执照、银行流水等证明材料，在负债累累，无实际履行能力情况下将其经营的呈贡大学城古兰香酒店、世纪城青忆酒吧经营权及云南拓鑫投资有限公司（下称拓鑫公司）名下房产等资产多次重复抵押，以签订借款合同等方式，分别向多名公民借款，并将所骗取款项大量用于偿还个人债务及消费。
1、2012年11月7日至2013年2月28日，张琼秀冒用张某2名义以用于支付古兰香酒店和青忆酒吧装修费用为由，向公民马某3借款人民币88.8万元，并出具写有“张某2”签字的借条。
2、2012年12月18日，张琼秀冒用张某2名义将其经营的古兰香酒店经营、管理权作为抵押，签订借款协议，并提供虚假商铺租赁合同向公民杨某1借款人民币47万元。
3、2013年3月4日，张琼秀冒用张某2名义以购买电视用于古兰香酒店为由向公民马某4借款人民币18.6万元，并出具写有“张某2”签字的借条，后已归还人民币3万元。
4、2013年3月17日，张琼秀冒用张某2名义将其经营的古兰香酒店与青忆酒吧的经营权、转租权以及以张某2名义抵押贷款购买的奥迪Ｑ7轿车作抵押担保，签订借款协议，并出具古兰香酒店和青忆酒吧经营权转让协议向公民巨某借款人民币124万元。
5、张琼秀冒用张某2的身份证、房产证、离婚证、营业执照等证明材料，于2013年4月18日以张某2名义向昆明宝远汽车销售有限公司订购了一辆售价为人民币129万元的宝马740汽车，并向宝马汽车金融（中国）有限公司申请了购车贷款。2013年6月14日，张琼秀冒用张某2的名义以购买宝马车为由向公民余某1借款人民币60万元人民币，签订了担保借款合同，并以古兰香酒店、青忆酒吧经营、管理权作为担保质押。2013年6月15日张琼秀使用该借款向昆明宝远汽车销售有限公司支付人民币38.7万元的购车首付款。2013年6月21日，张琼秀将该宝马车开走后，未按约定时间办理车辆抵押落户手续及还贷款利息。
6、2013年6月18日，张琼秀冒用张某2名义，以借款购买云南拓鑫投资有限公司股份及名下资产为由，向公民杨某2借款3250万元，签订了借款合同，约定以云南拓鑫投资有限公司名下所有资产以资抵债，后杨某2实际借款给张琼秀共计人民币2850万元。
7、2013年6月18日，张琼秀冒用张某2名义，以云南拓鑫投资有限公司名下房产作为抵押担保，签订了借款协议，向公民丁某1借款人民币175万元。
8、2013年7月4日，张琼秀冒用张某2名义，以借款购买云南拓鑫投资有限公司股份及名下资产为由，经吴某1介绍向公民何某1借款人民币500万元，并出具写有“张某2”签字的借据。
9、2013年7月5日，张琼秀冒用张某2名义，以借款购买云南拓鑫投资有限公司股份及名下资产为由，经吴某1介绍向公民沈某2借款人民币500万元。2013年8月9日，张琼秀冒用张某2名义，以云南拓鑫投资有限公司房产作抵押，与沈某2签订了借款人民币4000万元的借款合同和抵押合同，后由于云南拓鑫投资有限公司名下资产存在重复抵押而未办理抵押登记手续。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了以下证据：
1、针对案件来源及受理经过的证据：
（1）受案登记表、线索移送函、立案决定书、归案经过证实：昆明市公安局滇池国家旅游度假区分局立案侦查昆明宝远汽车销售服务有限公司报案的张琼秀合同诈骗一案后，于2014年4月10日得知张琼秀因经济纠纷被债权人带至昆明市西山区公安分局福海派出所，该局民警赶往福海派出所将张琼秀带回调查。后公安机关接到昆明市中级人民法院、昆明市呈贡区人民法院线索移送函，决定对相关案件立案侦查。
（2）户籍证明及刑事拘留、逮捕文书证实：被告人张琼秀的身份情况及被采取强制措施的时间及形式。
2、针对拓鑫公司相关情况的证据：
（1）拓鑫公司营业执照载明：该公司法定代表人是张某2，注册资本及实收资本均为2000万元，营业期限为2007年3月27日至2017年3月27日，发证日期为2013年7月8日。
（2）拓鑫公司章程修正案证实：2013年7月拓鑫公司股东由易某、牛某军变更为张某2、王某1。
（3）档案摘抄表证实：昆明市环城南路267-269号房产所有权人为拓鑫公司。
（4）巨某证言、股权变更协议、委托书证实：2013年5月份，王箭说晨农集团要出售位于环城南路上的一家七彩酒店，让我问问有没有人要买，后来我去找张琼秀（当时我仍以为她是张某2）讨债时和她提起此事，她让我提供七彩酒店房产的相关资料，她看了相关的房产证、土地使用权证复印件并实地考察了几次，决定要购买这个酒店，委托我去和晨农集团商谈，购买成功给我一定好处，于是我多次去找晨农集团法定代表人李锁云商谈，李锁云说七彩酒店是云南拓鑫投资有限公司名下财产，该公司法定代表人陶某因欠晨农集团4000余万元欠款而把该酒店抵押给晨农集团，后晨农集团将酒店过户到易某名下，因经营不善急于出售，最终以3500万元的价格成交，我代张某2与易某签订了股权变更协议，并委托易某将拓鑫公司股权办理到张某2、王某1名下，后为了避税易某又和张某2签订了一份以一元钱转让拓鑫公司股权的协议书。事后我才知道声称自己是张某2要购买拓鑫公司的人实际是本案被告人张琼秀。
（5）证人易某、李某4、李某5证言、银行对账单、辨认笔录及照片证实：2013年6月易某意欲转让拓鑫公司股权及名下财产并将这个想法告诉了周围朋友，随后巨某与易某联系说想购买拓鑫公司，后双方商定以3500万元成交并签订了股权变更协议，签完协议后巨某出具委托书要求把拓鑫公司股权登记到他指定的张某2及王某1名下，张某2向易某支付了转让款3500万元（其中800万转入牛某军名下账户、1100万转入李某4名下账户、1100万转入易某名下账户、500万转入晨农集团账户）。后为了避税易某和张某2签订了以一元钱转让拓鑫公司股权的协议。经易某辨认，确认上述以张某2名义办理股权转让事宜的人实际是本案被告人张琼秀。
（6）证人王某1证言、辨认笔录及照片证实：2013年7月份张某2说她要购买拓鑫公司，要有两个股东，让我参与一起购买该公司股权，她说购买股权的款项由她去借，买到后再用拓鑫公司去银行抵押贷款把钱还给别人，张某2带我去看了拓鑫公司的三个铺面（每年可收一百多万租金）及其他资产，我就答应张某2参与购买拓鑫公司，具体事宜由张某2和原拓鑫公司法定代表人易某商谈。后我和张某2和杨某2签订了借款合同，共同向杨某2借款3180万元购买了拓鑫公司，拓鑫公司股东登记为张某2和我。事后我才知道以张某2之名与我交往并约我一起购买拓鑫公司的人实际是本案被告人张琼秀。
3、针对涉案青忆酒吧相关情况的证据：
（1）证人丁某2、余某5证言、酒吧经营权转让协议等书证、情况说明、辨认笔录及照片证实：2012年8月25日丁某2将木唐酒吧经营权以50万元的价格转让给余某5，张琼秀作为余某5的保证人在协议上签字，张琼秀支付了42万元转让费，因商铺业主禁止商户转租铺面导致张琼秀无法办理营业执照，故该酒吧营业执照仍在丁某2名下，张琼秀把酒吧名字改为青忆酒吧，实际经营者也是张琼秀。2013年底王福香以丁某2与张琼秀签订的酒吧经营权转让协议无效，且张琼秀欠其人民币200万元为由，让丁某2与其签了商铺租赁变更协议。经丁某2辨认，确认本案被告人张琼秀就是上述与其协商转让酒吧的人。
（2）周密证言、辨认笔录及照片证实：张某2请海大公司装修过青忆酒吧，支付了43.7万元工程款，尚有20余万元工程款未付。经辨认，确认本案被告人张琼秀就是以张某2之名与其联系装修青忆酒吧的人。
（3）王福香证言证实：我是2014年4月1日接手经营青忆酒吧的，之前该酒吧处于停业状态，后来我找到丁某2签订了租赁合同变更协议就接手了这个酒吧。
（4）租赁合同及付中果证言证实：涉案青忆酒吧经营场所，于2009年6月由丁某2向昆明世纪金某购物大广场有限公司租赁开设了酒吧，2014年4月转租给王福香。
4、针对古兰香酒店相关情况的证据：
（1）证人王某2证言、合作协议、辨认笔录及照片证实：2012年我与张琼秀合伙租下呈贡大学城新天地商业广场的几间商铺，经营古兰香酒店，因消防执照没有办下来所以无法办理营业执照。经营了一年后酒店就被张琼秀的债主李某3春接手经营了。经辨认，确认本案被告人张琼秀就是上述与其合伙经营酒吧的人。
（2）李建美证言、商铺租赁合同证实：昆明市呈贡新区大学城新天地商业广场Ｌ-302-303号商铺是张琼秀和王某2合伙于2012年3月15日向我租的，用于经营古兰香酒店，双方签订了租赁协议，协议上有王某2签字，后来张琼秀支付了28万元的租金。2013年7月王某2说商铺被张琼秀转租给李某3春了，后李某3春又将商铺转让给赵剑波。
（3）李某3春证言、辨认笔录及照片证实：2013年1月张琼秀和王某2以支付古兰香酒店装修款为由向我借款120万元，并约定以该酒店经营权抵押担保，同年6月借款到期张琼秀一直未归还借款，我便接手经营古兰香酒店，并更名为春天酒店，2014年10月我将酒店转让给了赵剑波。经辨认，确认本案被告人张琼秀就是上述向其借款的人。
5、针对全案事实的其他证据：
（1）证人张某2证言证实：本案涉及的张某2名下借款、车辆、酒吧、酒店、交易、协议、身份证及银行卡等我均不知情，也未委托张琼秀去办理过，相关签名也不是我所签的。昆明市东寺街300号金碧商城1-6号幢Ａ座7楼714号房屋登记在我名下，但实际是我姐姐张琼秀的。张琼秀曾经以各种理由向我借用身份证、户口册、驾驶证。2013年8月前后，张琼秀打电话给我说她有一个酒店登记在我名下，她欠着高利贷，放贷的人会来找我，让我躲起来。
（2）昆明市公安局洛羊派出所出具的情况说明及相关登记名册证实：其辖区内身份证号为530121197810141829的公民张某2于2006年9月7日、2007年4月11日、2011年8月31日、2013年8月28日共四次到该所申请办理二代身份证。
（3）证人谢某证言、辨认笔录及照片证实：我与林某是朋友，我将自己名下卡号为：62×××08的工商银行卡借给林某使用，林某借给张某2人民币30万元，张某2账户转到上述卡上的3.2万元应该是支付给林某的利息。在林某介绍下我认识了张某2，张某2自称自己在呈贡开了一家酒店、一家酒吧、一间建材商铺，因资金周转需要向我借款人民币9万元，至今没有还给我。经辨认，确认上述以张某2之名借款的人就是本案被告人张琼秀。
（4）证人刘某2证言、辨认笔录及照片证实：张某2向余某3海借了15万元钱，后通过我的银行卡向余某3支付了2.1万元利息。经辨认，确认上述以张某2之名借款的人就是本案被告人张琼秀。
（5）证人张某3证言、辨认笔录及照片证实：我通过银行转账的方式分两次借款给张某2共计人民币100万元，后她转款到我妻子李民朱账户下30万元，用于偿还借款，至今尚欠70万元。经辨认，确认本案被告人张琼秀就是上述以张某2之名借款的人。
6、针对被告人张琼秀向马某3借款情况的证据：
（1）被害人马某3陈述、借条复印件五份、辨认笔录及照片证实：我与张某2相识多年了，是朋友关系。2012年11月张某2以她经营的青忆酒吧和古兰香酒店装修需要付工程款为由向我借款88.8万元，还说酒店经营得很好，我可以合伙做生意。后来我去她经营的青忆酒吧、古兰香酒店、七里香茶室看过，生意不错，营业执照上也是张某2的名字，我就同意借款给她了。我分五次借款给她88.8万元，其中20万元通过银行转账，其余均是现金交付，她给我写借条时向我出示过张某2的身份证。经辨认，确认上述以张某2之名与我交往、借款的人实际是本案被告人张琼秀。
（2）账户交易明细表证实：张某2名下6225888717433076账户于2013年2月22日收到马某3转款人民币10万元。
（3）张某2个人活期明细信息证实：2012年11月7日收到马某3名下账户转款人民币20万元，同年11月23日收到马某3名下账户转款人民币8.3万元。
7、针对被告人张琼秀向杨某1借款情况的证据：
（1）被害人杨某1陈述、借款协议及借条复印件、银行个人业务凭证、商铺租赁合同、辨认笔录及照片证实：2012年12月我经朋友王某3介绍认识了张某2，张某2自称在呈贡大学城经营古兰香酒店，装修这个酒店需要付工程款，因资金不够向我借款50万元。我去古兰香酒店看过，看着生意不错，张琼秀还给我看过一份租赁合同，合同乙方是张某2。后我和张某2签订了借款合同，合同约定其用古兰香酒店作为借款抵押物，张某2给了我一份商铺租赁合同复印件。后我通过银行转账向张某2交付借款人民47万元，张某2给我出具了收条，由她和担保人徐某签字并按手印。借款后张某2向我支付过3万元利息，借款到期后我多次催要未果。签订借款合同时她给我看过张某2的身份证，经辨认，确认以张某2之名向我借款的人就是本案被告人张琼秀。
（2）王某3证言、辨认笔录及照片证实：2012年12月，我的朋友徐某告诉我张某2在呈贡大学城经营酒店需要借款装修，愿意付五分的利息，问我有没有钱出借，我自己没有钱，我就让徐某和我朋友杨某1联系借款。经辨认，确认本案被告人张琼秀就是以张某2名义向杨某1借款的人。
（3）云南省农村信用社账户交易明细查询证实：2013年2月6日张某2名下6223691285132167账户收到杨某1名下6223690739790950账户转账人民币22万元。
8、针对被告人张琼秀向马某4借款情况的证据：
被害人马某4陈述、借条复印件、辨认笔录及照片证实：2012年11月，张某2以其经营古兰香酒店需要购买五十台电视机为由向我借款18.6万元，我去酒店看了觉得生意不错，营业执照上也是张某2的名字就同意借款给她，我在张某2找来的担保人江柯颍见证下，将18.6万元现金交给张某2。张某2给我出具了借条，借条上有借款人张某2、担保人江某的签名和手印。签订借款合同时她给我看过张某2的身份证。经辨认，确认上述以张某2之名向我借款的人是本案被告人张琼秀。
9、针对被告人张琼秀向巨某借款情况的证据：
（1）被害人巨某陈述、借款协议、酒吧酒店经营权转让协议、借条、银行回单、身份证复印件、辨认笔录及照片证实：2013年3月张某2以其经营青忆酒吧和古兰香酒店需付工程款为由向我借款124万元，我去酒吧和酒店看过，觉得生意还不错。后我们签订借款合同，约定张某2以上述酒吧、酒店和她所驾奥迪车抵押担保向我借款（还签订了上述酒吧和酒店的经营权转让协议，该协议已提交呈贡区人民法院），借款期限是2013年3月17日至6月17日，我分三次将124万元借款交付张某2（其中92万元通过我妻子丁某1的银行账户转账到张某2账户，32万元由我妻子现金交付）。2013年6月17日借款到期，当时她正在筹钱购买拓鑫公司，她说等购买完以后再还款给我，于是2013年7月9日我们在借款合同上加盖了拓鑫公司的印章。签订借款合同时她给我看过张某2的身份证。经辨认，确认上述以张某2之名与我交往、借款的人实际是本案被告人张琼秀。
（2）丁某1名下建设银行号码为4340623860362755账户个人活期明细证实：该账户于2013年6月18日转款至张某2名下号码为4340623860342971账户人民币10万元，次日又转款人民币40万元，期间张某2名下号码为62×××93账户转款至丁某1上述账户人民币200万元。
（3）个人活期明细信息证实：张某2名下4340623860342971账户于2013年3月17日收到丁某1转款人民币22万元，同年6月18日收到丁某1转款人民币10万元，同年6月19日收到丁某1转款人民币40万元。
（4）昆明市呈贡区人民法院（2013）呈民初字第1065号民事判决书证实：该判决判令拓鑫公司偿还张某2于2013年3月17日向巨某所借款项本金人民币124万元及相应的违约金。
10、针对被告人张琼秀购买宝马车情况的证据：
（1）受案登记表、授权委托书、营业执照证实：2014年2月24日陈某1向公安机关报案称2013年4月8日张某2到昆明宝远汽车销售有限公司（下称宝远公司）购买一辆宝马轿车，总价值129万元，张某2交了定金1万元及首付款37.7万元，签订车辆贷款合同并提走车后就无法联系，致使该公司损失人民币891040.81元。
（2）银行回单凭证、零售汽车贷款经销商阶段性担保协议、车辆销售合同、汽车贷款合同、平安银行收款通知及金融公司出具的情况说明证实：张某2于2013年5月30日与金融公司签署了《汽车贷款合同》及《汽车抵押合同》，向金融公司借款从宝远公司购买宝马车一辆，金融公司按合同约定将贷款90.3万元汇入宝远公司的银行账户，因张某2未履行合同约定的抵押登记及还款义务，宝远公司按约定向金融公司赔偿了剩余车辆贷款及利息共计891040.81元。
（3）银行交易凭条复印件证实：2013年6月15日张某2名下银行账户向宝远公司转款人民币387000元。
（4）文件检验鉴定书证实：上述汽车贷款合同上张某2的签名为本案被告人张琼秀所书写。
（5）证人陈某1、张某1、陈某3、陈某2、伍某,4证言及张琼秀提交的申请贷款的资料、购车发票等书证综合证实：2013年3月张某2到宝远公司看车，并选定了宝马740轿车。4月18日张某2交了购车定金1万元并签订了预购合同，还表示要贷款。5月张某2提交了张某2名下的身份证、房产证、驾驶证等贷款审核资料，经审核张某2提供的资料符合贷款条件，该公司就为张某2向金融公司申请贷款。6月宝远公司通知张某2办理相关手续，6月15日张某2到公司交纳了37.7万元购车首付款。因之前已收到金融公司同意张某2贷款的通知，所以该公司当天就开了购车发票。6月20日贷款90.3万元到位后宝远公司通知张某2提车，次日张某2到公司提车，因当天是周五无法办理抵押落户手续，张某2说先把车开走，下星期再来办理其他手续。张某2提走车后没有如约到公司办理抵押登记手续，也未偿还购车款或支付利息。
11、针对被告人张琼秀向余某1借款情况的证据：
受案登记表、报案材料、余某4江证言、余某4江辨认笔录及照片、借款合同、收条、张某2身份证复印件证实：2013年6月自称张某2的人找到余某1协商以呈贡新天地商业广场古兰香酒店、世纪金某时代购物中心青忆酒吧的经营、管理权作为质押，向余某1借款60万元购买宝马车，声称自己每月可从上述酒吧、酒店获利20余万元，并口头承诺车辆落户后作为该债务的抵押办理抵押手续，余某1等人到酒吧看后觉得经营得不错就于同年6月14日与张某2签订了《担保借款合同》，次日委托孔德骥通过银行转账方式向张某2交付借款49.2万元，向张某2交付现金10.8万元，随后余某4江陪同张某2到宝远4Ｓ店，看着张某2支付了车辆首付款37.7万元、贷款手续费1万元。后来余某3等人无法联系张某2，并得知以张某2之名来借款的人就是本案被告人张琼秀，遂到公安机关报案。
12、针对被告人张琼秀向杨某2借款情况的证据：
（1）被害人杨某2陈述、辨认笔录及照片证实：2013年6月经朋友介绍认识了张某2，当时张某2说准备买拓鑫公司的股权及名下资产，想向我借款，并声称自己有一千多万资金，经营着青忆酒吧、古兰香酒店，在大商汇有一个公司，年收入非常可观，基于此我答应借款3250万元。2013年6月18日我和张某2签订了借款合同，后张琼秀把拓鑫公司营业执照及公司名下三本房产证及一本土地使用权证交给我保管。我先后七次给张某2转款3180万元（其中950万通过我名下的光大银行账户转账到张某2名下该行账户、800万通过我名下的工商银行账户转账到张某2名下该行账户；1330万是我向吴某2借的，通过吴某2工商银行账户转账到张琼秀指定的李某4名下银行账户；230万通过吴某2账户转到张某2指定的詹某,4名下账户；100万元是现金交付）。同年2013年8月的一天上午，张某2来到我家以找到了买家欲购买拓鑫公司，对方需要看公司的有关证件为由，拿走了押在我处的房产证及土地使用权证等证据及资料，当天中午我怀疑张某2想把拓鑫公司的房产抵押给别人，遂派吴亚卿等人分头到全市各房管局找张某2，后来在昆明市官渡区房管局找到了张琼秀，当时她正带着沈某2用拓鑫公司名下的房产证和土地使用权证办理抵押登记，吴某2阻止了抵押登记，后经协商吴某2拿回了一本房产证。2013年借款当时我看过张某2的身份证，上面的名字是张某2。直到我因此事向昆明市中级人民法院提起诉讼后，我才知道以张某2之名向我借款的人是本案被告人张琼秀。
（2）吴某2证言、辨认笔录及照片证实：2013年7月杨某2为了借款给张某2购买拓鑫公司而向我借款1100万元，并让我将借款转到李某4名下银行账户。后来张某2到期不能还款，我就将拓鑫公司名下的一处房产抵押登记在朋友蒋某名下。经辨认，确认以张某2名义借款购买拓鑫公司的人是本案被告人张琼秀。
（3）证人詹某,4证言、借款合同证实：2013年6月底吴某2以急需资金借给别人买房为由向我借款，我分三次借给他约1100万元，之后吴某2先后六次归还我欠款，其中一次从他名下账户转到我名下账户230万元，至今尚欠70万元。我与张某2没有任何经济往来。
（4）蒋某证言、辨认笔录及照片证实：2013年8月吴某2说他借了2000万元人民币给张某2，现到期不能还款，要用房产抵押，让我帮忙把房产抵押登记在我名下，于是拓鑫公司位于昆明市环城南路267-269号房产就登记抵押在我名下了。我和张某2之间没有债务关系，我没有借钱给她。经辨认，确认以张某2名义到房管局办理上述抵押手续的人是本案被告人张琼秀。
（5）借款抵押合同、公证书、股东会决议证实：2013年8月16日张某2与蒋某签订借款抵押合同，约定张某2向蒋某借款人民币2000万元，借款期限为2013年8月16日至2013年10月16日，拓鑫公司经股东会决议同意用其名下房屋抵押担保，该合同经过公证。
（6）银行个人业务凭证及相关收条证实：吴某2银行账户转到李某4银行账户人民币1100万元，转到詹某,4银行账户230万元；杨某2银行账户转到张某2银行账户1750万元。
（7）中国农业银行云南省分行司法查询报告证实：2013年7月9日吴某2名下账户转入李某4名下账户人民币200万元。
（8）借款合同、保证书、文件检验鉴定书证实：合同约定张某2、王某1向杨某2借款3250万元，借款期限为2013年6月18日至8月18日，杨某2实际提供借款3180万元，拓鑫公司对二人的借款承担连带赔付责任。经鉴定，上述借款合同上张某2的签名为本案被告人张琼秀所书写。
13、针对被告人张琼秀向丁某1借款情况的证据：
被害人丁某1陈述、借款协议书、银行转款凭证复印件、辨认笔录及照片证实：2013年3月我丈夫巨某借款124万元给张某2，还款期限是同年6月17日，到期后张某2没有还款又以拓鑫公司需要资金周转为由向我借款175万元，承诺用该公司名下位于昆明市环城南路的房产作抵押担保，我与她是多年的朋友，看她经营着酒店、酒吧，开着奥迪Ｑ7就答应借款给她，并分四次把借款转给张某2，其中转到张某2名下账户50万，转到其指定的吴某2名下账户50万，其余75万是现金交付。除了上述175万外，张某2还断断续续多次向我借钱，最后一并给我出具了金额为600万元的欠条，其中本金300万元。2013年6月19日我名下账户收到张某2转账200万元是张某2还我的借款本金及利息，张某2经常向我借款，之前的借款到期之后她还是会还给我，还款后需要资金又向我借。经丁某1辨认，确认以张某2之名与其交往并借款的人就是本案被告人张琼秀。
14、针对被告人张琼秀向何某1借款情况的证据：
（1）何某1陈述、辨认笔录及照片证实：2013年7月，吴某1说他的客户因资金周转需要借款，还说这个客户是大老板、公司法定代表人，让我借款给这个客户500万元，由吴某1担保，我出于对吴某1的信任就答应借款给对方500万元。同年7月4日，吴某1把对方写好的借据给我，借款人签字是张某2，担保人是吴某1。当天我就在吴某1的办公室用他的电脑分三次把500万元转到了对方名下光大银行账户。同年8月吴某1告诉我向我借款500万元的张某2出事了，让我赶快去法院申请查封张某2的资产，并给了我一份拓鑫公司出具的承诺书及该公司名下房产证复印件等材料。经辨认，确认以张某2之名向我借款的人是本案被告人张琼秀。
（2）借据、承诺书、银行转账汇款对账单等书证印证了被害人何某1所述事实。
（3）证人吴某1证言、辨认笔录证实：2013年6月张某4说张某2要购买拓鑫公司需要三四千万元资金，张某2已经付了一部分，还需要五百多万尾款，让我想办法帮帮忙借一下。张某4还带我到位于昆明市环城南路的七彩酒店看过，我还看了拓鑫公司营业执照，法定代表人已经是张某2，张某2本人也说自己购买拓鑫公司还差点尾款，急需借款500万元，我当时认为拓鑫公司名下位于环城南路的房产值4000万元，觉得张某2有偿还能力，就和何某1说了这个事情，何某1出于对我的信任同意借款500万元给张某2。张某2出具了一份借据，我看着她在借据上签名并按了手印。我将借据交给何某1，并当场在借据上签了“担保人：吴某1”的字样，何某1用我的电脑通过网上银行给张某2转款500万元。经吴某1辨认，确认本案被告人张琼秀就是其介绍给何某1、沈某2借款的人。
（4）证人张某4证言证实：我是做融资的，我们做融资的人有项目就会介绍给周围朋友。2013年6月我一个做融资的朋友陈红霞说找到了一个项目问我愿不愿意做，就介绍我认识了张某2，认识她的时候她自我介绍说自己是张某2，给我看了身份证，上面的名字也是张某2。张某2说她生意做得相当大，经营着两个酒吧，经营着一家公司，她要买下环城南路上的七彩酒店，总价三四千万，她自己有两千多万了，让我想办法再找一千万左右，我去看了七彩酒店后，就找吴某1等朋友问能不能借到这笔钱，并带吴某1到七彩酒店看过，后来吴某1说他有客户有资金。我们就找张某2商谈，张某2说她借这一千万用七彩酒店的房产作抵押担保或者用七彩酒店的房产抵押给别人向别人借钱还我们，后来吴某1去找他的客户谈这个项目。我介绍张某2找吴某1借钱，张某2给我20万元介绍费，款项转到吴某1前妻的账户。经张某4辨认，确认本案被告人张琼秀就是其介绍给何某2借款的人。
（5）文件检验鉴定书证实：上述借据上张某2的签名为本案被告人张琼秀所书写。
15、针对被告人张琼秀向沈某2借款情况的证据：
（1）被害人沈某2陈述证实：2013年7月，吴某1说张某2要收购拓鑫公司需要资金，让我借款4000万元给张某2，一个星期即可归还。我和吴某1是好朋友，根据吴某1的身份及地位，我相信吴某1，就答应借款4000万元，商定借款分批交付，第一笔借款500万元于同年7月5日通过昆明志强药业有限公司的公司账户转入张某2指定的昆明晨农集团有限公司账户，余款3500万元待工商变更登记手续后再转款给张某2。同年8月9日双方签订了借款合同及抵押合同，约定借款金额4000万元，借款用于收购拓鑫公司，该借款用拓鑫公司位于昆明市环城南路267-269号的房产及土地抵押担保，并由拓鑫公司及张某2承担无限连带担保责任。当天签订完合同后双方到官渡区房管局办理抵押登记手续，办理过程中，张某2的一个债主吴某2带人阻止了我们办理抵押手续，因此余款3500万元就没有再交付给张某2。我并不认识张某2，也不了解她是否有偿还能力，是基于对介绍人吴某1的信任才给张某2借款的。直到我向法院提起诉讼才知道以张某2之名向我借款的人是本案被告人张琼秀。
（2）借款合同、抵押合同、承诺书、银行结算业务申请书、昆明市国正公证处情况说明及公证申请表等书证印证了沈某2所述事实。
（3）证人吴某1证言证实：2013年6月张某4说张某2要购买拓鑫公司需要三四千万元资金，张某2已经付了一部分，还需要五百多万尾款，让我想办法帮忙借一下。张某4还带我到位于昆明市环城南路的七彩酒店看过，我还看了拓鑫公司营业执照，法定代表人已经是张某2，张某2本人也说自己购买拓鑫公司还差点尾款，急需借款500万元，等拓鑫公司完全过户到她名下后就把公司名下房产全部抵押给沈某2，再向沈某2借款3500万元，总共借款4000万元。我当时认为拓鑫公司名下位于环城南路的房产值4000万元，觉得张某2有偿还能力，就和沈某2说了这个事，沈某2同意先借款给张某2500万元，办理抵押后再借款3500万元。同年7月张某2向沈某2出具了加盖拓鑫公司公章的承诺书，沈某2就给张某2转款500万元，后沈某2和张某2签订了借款合同和抵押合同，因吴某2阻止未能成功办理抵押登记手续，后我把拓鑫公司名下两本房产证原件交给了沈某2。
（4）张某2的离婚证、无婚姻登记记录证明及常住人口登记卡等书证证实：张琼秀以张某2的名义向沈某2借款。
（5）昆明晨农集团有限公司出具的情况说明载明：该公司收到昆明志强药业有限公司支付的款项人民币500万元，该款项属于该公司代收易某出售拓鑫公司资产的款项。
（6）文件检验鉴定书证实：上述借款合同上张某2的签名为本案被告人张琼秀所书写。
16、被告人张琼秀供述及辩解供认：我和张某2是亲姐妹，我曾借用过她的身份证，我先后两次到派出所补办了张某2的身份证，用张某2的身份证办理了银行卡，还使用自己的照片补办了张某2的离婚证明。提交给宝远公司的驾驶证是我向张某2借用的。我使用张某2的名义来经营酒吧、借款、购车、购买拓鑫公司、办理银行卡等事宜，未经张某2授权，张某2也不知情。张某2名下卡号为62×××93的光大银行卡、卡号为62×××63的工商银行卡、卡号为43×××65的建设银行卡都是我一直在保管使用。
2012年3月我与王某2以每年50余万元的价格合伙租赁了呈贡大学城新天地商业广场的四个商铺用于经营古兰香酒店，王某2投资不到100万元，装修酒店花费了600多万元，酒店每天的营业收入有4000余某2。2013年8月李某3春接手经营该酒店。
昆明世纪金某购物广场Ｃ区四层的木唐酒吧原来的经营者是丁某2，2012年8月25日我以张某2的名义和余某5（没有出资）以50万元的价格转让该酒吧并更名为青忆酒吧，花费了300多万元对酒店进行装修，由于丁某2的租赁期限还没有满，我无法办理新的营业执照，就沿用丁某2的营业执照，我是酒店的实际经营者。
2012年11月，我以张某2的名义向马某3借款30余万元，均通过银行转账向我交付。同一笔借款马某3让我出具了多份借条，且借条上书写的金额超过了我实际收到的借款。
2012年11月，我以张某2的名义向马某4借款18.6万元，马某4以现金方式向我交付借款。江某陪我去找马某4拿钱，借条上写的担保人是江某。后每月向其支付利息1万多元，先后支付了五六次。
2012年12月，我经徐某介绍认识了杨某1，向杨某1借款50万元，杨某1实际向我交付借款47万元，我向杨某1出具了借条，徐某作为担保人在借条上签名。借条上我记载了用古兰香酒吧的经营权、租赁权、使用权作抵押。徐某向杨某1介绍我时就说我是张某2，因此我就以张某2的名义向杨某1借款。
我和巨某、丁某1夫妇认识多年，他们一直以为我的名字是张某2。2013年3月17日我向巨某借款124万元，借款协议约定用古兰香酒店、青忆酒吧经营权、转租权及设备及奥迪车作抵押担保。借款协议上的担保人刘某1是我的朋友。2013年6月19日我没有按约定归还巨某的借款。同年7月9日我向丁小翎借款175万元并签订了借款合同，约定以环城南267-269号房产做抵押担保。在我购买拓鑫公司后，我在与巨某、丁某1签订的借款合同、借条、承诺书上加盖了拓鑫公司的印章。
2013年3月我听说拓鑫公司要以3500万的价格出售，我就去昆明市环城南路269号该公司名下七彩酒店实地看了一下，觉得还有升值空间就想把这拓鑫公司买下来，我自己没有这么多资金。为筹款买拓鑫公司，加之装修青忆酒吧向朋友借款500余万元，朋友催我还款催得太紧，我急于借款。为了增加自己名下资产以方便借款，我就想去买辆宝马车。我当时急于借款，一心想买了宝马车后去抵押贷款，至于落户和还贷款我就不管了，当时也确实没钱去办这些手续。
2013年6月，我经朋友介绍认识了余某4江，向余某4江借款60万元买宝马车，他知道我经营者酒吧、茶室、酒店，还到世纪城的酒吧看过，因此给我借钱时没用实物抵押，我写了60万元的借条给余某4江，他给了我48万元，扣下了12万元作为2个月的利息。约定借款期限为2个月，如果到期我还能还利息就继续借款，如果到期不能还款就把落了户的宝马车给他做抵押。后来宝马车给杨某2做抵押了，我就没办法管了。我想等我买到酒店后贷到款再还给余某4江。
2013年6月，我因资金周转需要，找到招商银行昆明高新支行的副行长吴某1贷款，吴某1介绍我认识了杨某2，经双方商谈，杨某2同意借款给我，但没有明确借给我多少。同年6月18日我用张某2名下建设银行账户给杨某2转款39万元利息，次日杨某2转款人民币400万元到我指定的张某2名下光大银行账户（卡号62×××93），我给杨某2出具了借条。之后杨某2等人经常到我经营的青忆酒吧玩，看着生意不错，觉得我有偿还能力，就陆陆续续给我转款人民币1350万元，我也向他出具了借条。杨某2共计向我交付借款1750万元，其中800万元用于购买拓鑫公司，其余款项用于偿还其他债务。向杨某2借款时我还有三四百万的欠款未还。后我又给杨某2支付了50万元利息到杨某2指定的吴某2名下账户。我给杨某2出具的借条都签张某2的名字，因为青忆酒吧也是用我妹妹的名义经营的。杨某2提交的内容为“今收到杨某2现金人民币1000000元，大写壹佰万元……”的借条、内容为“今借到杨某2人民币壹仟壹佰万元整，时间2013年7月9日”的借条、内容为“今收到杨某2中国工商银行转账9000000元，大写玖佰万元整，收款账户：62×××28。今收到杨某2中国农业银行转账2000000元，大写贰佰万元整，收款账号62×××10，时间2013年7月9日”的借条以及载明借款转入詹某,4账号的借条均是杨某2逼我写的，上述账号不是我的，我不认识詹某,4，也没有收到上述借款。杨某2提供的载明拓鑫公司对3180万借款承担连带赔付责任的保证书不是我提供的，保证书上拓鑫公司的公章是杨某2私刻的。杨某2提交的杨某2向我借款3250万元的借款合同是杨某2在非法拘禁我期间逼我写的。
我向杨某2借款时说过我购买了一辆宝马车，让杨某2先交付借款400万元，等我提车后把车抵押给他，然后再交付剩余借款。提车后我把车开去抵押给了杨某2，因为没钱落户就没有再联系4Ｓ店办理落户手续，也没钱还汽车贷款和利息。
我原计划买下拓鑫公司后就向银行抵押贷款，归还杨某2等人的借款。2013年6月前后，我找吴某1商谈是否可以用拓鑫公司名下的三本房产证和一个土地证作抵押向银行贷款，吴某1说将四个证分两份，每份贷款2000万元，他是副行长有2000万元的审批权，但银行审批需要两个多月。因杨某2崔得紧，吴某1说他可以介绍别人先借4000万元给我，等银行审批下来后再把钱还给出借人，吴某1介绍沈某2借款给我。我打算向沈某2借款4000万元用于还杨某2借款1750万元、何某1借款500万元以及其他零散的债务。我想小额公司给我借款后控制着拓鑫公司的房产证，就可以以此向银行申请抵押贷款，银行放款后，他们扣除了自己的本金及利息，剩余的钱就是我的。
2013年8月9日我告诉杨某2我通过朋友联系了一家小额贷款公司可以借款4000万元，让杨某2将七彩酒店的三本房产证、土地证及拓鑫公司的公章、营业执照等资料还给我，并承诺当天交还他们。
2014年8月9日，我、吴某1、沈某2、王某1等人去办理公证手续，我与沈某2签订了4000万元的借款合同，用拓鑫公司名下的房产所有权和土地使用权作抵押并签订抵押合同，办理完公证手续后，当天我们就以拓鑫公司的名义委托这个公证处去房管局办理抵押登记手续，公证处工作人员当天就把四本产权证书交给官渡区房管局并办理了抵押登记手续，由于当天是星期五，两个工作日后才能领取他项权证，沈某2要拿到他项权证后才放款。杨某2等人意图强占拓鑫公司，故阻挠我借款还钱，当天杨某2和吴某2他们就把我绑走控制起来。8月12日控制结束，吴某1打电话告诉我上述证书被吴某2和吴某1退出来了，他们各自持有两本证书。我没有收到过沈某2的4000万元借款。
2013年7月，我找吴某1借款，吴某1介绍何某1给我借款，同年7月4日何某1向我转款500万元，我向何某1出具了借据，吴某1以保证人身份在借据上签名。
公诉机关认为，被告人张琼秀以非法占有为目的，冒用张某2名义，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究刑事责任。提请本院依法判处。
被告人张琼秀针对公诉机关的指控辩解称：起诉指控我负债累累，无实际履行能力不属实，我只是负债经营。我没有骗取借款，所有借款人都到我实际经营的古兰香酒店、青忆酒吧考察过，所借款项都用于酒店和酒吧的经营上，都转化为实际的资产。多年前我在昆明市东寺街买房因限购限贷政策，加之我的名字在银行征信记录上有不良记录，因而不能办理贷款，我就一直用我妹妹张某2的身份证在银行贷款及投资经营。我承认有冒用他人名义的行为，但没有骗取钱财，所有借款我都要还的。实际向马某3借款40万元，但反复写过借条。实际向杨某1借款47万元，已偿还30余万元。我向马某4借款18.6万元，归还过3万元，后来又还了6万元，都是转款到马某4的账户。与巨某的借款已经法院判决，只借过92万元；涉及宝远公司这起事实已经昆明市西山区人民法院审理，后公诉机关撤诉，现没有新证据不能另行提起诉讼。杨某2转到张某2账户上的钱只有1750万元，且纠纷已经法院民事调解书处理。我不认识何某1，实际借钱给我的人是吴某1。我与沈某2签订抵押合同时，云南拓鑫公司名下资产并没有抵押，不存在重复抵押。针对公诉机关当庭出示的证据，被告人张琼秀称：我与杨某2没有签订过借款合同，在案借款合同是他们拘禁我时逼着我写的。
辩护人张云春发表辩护意见认为：公诉机关就本案撤回起诉后，在没有新证据的情况下又重新提起诉讼，属于程序违法，应裁定驳回起诉或判决无罪；本案多起指控事实已有法院生效裁判文书认定处理，张琼秀万不得已冒用他人名义，但没有目的性，指控张琼秀犯合同诈骗罪的事实不清、证据不足，张琼秀不构成犯罪。
辩护人李小飞发表辩护意见认为：起诉书的指控与本案查明的事实不符，在案没有证据证明张琼秀负债累累，没有实际履行能力，没有证据证明被告人张琼秀主观方面有非法占有财物的故意；被告人借用他人名义实施了一些民事行为，但没有隐瞒所有的事实；被告人张琼秀以酒店、商铺的经营权、管理权担保借款并不违法，房地产的重复抵押也不违法；被告人张琼秀在购买云南拓鑫投资有限公司之前实施的借款行为实质是一个效力待定或可撤销的行为，本案所涉纠纷实质上都是民事纠纷；起诉书指控的巨某案、丁某1案、杨某2案、何某1案，承担法律责任的主体不是被告人张琼秀；综上，公诉机关指控张琼秀构成合同诈骗罪的事实不清、证据不足，指控不能成立。
经审理查明，被告人张琼秀于2013年4月18日冒用张某2的名义向宝远公司订购了一辆售价为人民币129万元的宝马740汽车，预交定金人民币1万元并向金融公司申请了购车贷款。2013年5月30日张琼秀以张某2的名义与金融公司签署了《汽车贷款合同》及《汽车抵押合同》。同年6月15日张琼秀支付购车首付款人民币37.7万元后提走宝马车，此后未按约定办理抵押登记手续及还款义务。
针对被告人张琼秀冒用张某2名义向他人借款的行为，控辩双方均认可冒用名义借款的事实存在，争议的焦点在于被告人张琼秀主观上是否有非法占有的目的，对此本院综合评判如下：
1、被告人张琼秀案发前以张某2之名与人交往及从事经营活动，筹资3500万元购买的拓鑫公司股权亦登记在张某2名下，可见被告人张琼秀主观上没有意图采用冒用名义的方式逃避债务、转移财产的故意。公诉机关指控被告人张琼秀负债累累、无实际履行能力的证据不足，被告人张琼秀辩解称其只是负债经营，主观上没有非法占有目的的辩解本院予以采信。
2、被告人张琼秀以装修青忆酒吧、古兰香酒店、购买拓鑫公司股权为由借款，经审理查明被告人张琼秀实际投资经营过青忆酒吧和古兰香酒店，实际支付了人民币3500万元用于购买拓鑫公司股权，可见其借款目的真实合法，且在案无证据证实被告人张琼秀挥霍借款导致款项不能偿还的事实。
3、在案证据证实，被告人张琼秀向杨某1、马某4、何某1的借款有保证人担保，向杨某2、沈某2、巨某、丁某1的借款有拓鑫公司作为保证人担保，被告人张琼秀并非涉案债务的唯一赔偿义务主体。
综上，公诉机关指控被告人张琼秀冒用张某2名义向马某3、杨某1、马某4、巨某、余某1、杨某2、丁某1、何某1、沈某2借款主观上有非法占有目的的证据不足

本院认为，被告人张琼秀在订购宝马车的过程中，以非法占有为目的，以部分履行合同的方法诱骗对方当事人履行合同，在履行合同过程中骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪，应负刑事责任。公诉机关指控张琼秀提车后未履行后续义务的行为犯合同诈骗罪的罪名成立，本院予以确认；辩护人关于被告人张琼秀该项事实无罪的辩护意见与在案证据证明的事实及相关法律规定不符，本院不予采纳。公诉机关指控被告人张琼秀冒用张某2名义向他人借款的行为构成合同诈骗罪不能成立，本院不予确认；辩护人所提被告人张琼秀冒用张某2名义借款的行为主观上没有非法占有的目的，涉案借款行为是民事纠纷，不构成犯罪的辩护意见，本院予以采纳。被告人张琼秀如实供述自己罪行，依法可以从轻处罚。本院将结合在案证据证明的犯罪事实、情节及社会危害后果，给予被告人张琼秀罚当其罪的判处。
据此，本院为保护合法的财产权利不受侵犯，打击刑事犯罪活动，维护社会主义市场经济秩序，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七第三款、六十四条之规定，判决如下

一、被告人张琼秀犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币5万元（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年4月11日起至2019年4月10日止；罚金限于判决生效之日起十五日内缴纳）。
二、赃款继续予以追缴并发还被害人。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向云南省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份

审判长池向初
审判员薛艳
代理审判员李艳梅
二〇一六年三月二日
书记员段云萍