白荣安组织、领导、参加黑社会性质组织、挪用资金、骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书
河南省民权县人民法院
刑事判决书
（2018）豫1421刑初219号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：组织、领导、参加黑社会性质组织、挪用资金、骗取贷款、票据承兑、金融票证
当事人：白荣安
指控罪名：挪用资金罪
关键词：贷款、抵、利息、返还
涉及法律概念：单位（是否适用：No）

民权县人民检察院以民检刑诉［2018］19号起诉书指控被告人白荣安犯参加黑社会性质组织罪、挪用资金罪、骗取贷款罪，于2018年5月28日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。民权县人民检察院指派检察员史振华、田东风出庭支持公诉，被告人白荣安及辩护人李成德、陈清军到庭参加了诉讼。现已审理终结

民权县人民检察院指控：
（一）参加黑社会性质组织罪
2015年12月份，被告人白荣安在建设民权县高铁站站前广场过程中，经人介绍与王某1（另案起诉）认识。白荣安看到王某1在民权有势力，在民权能对其保护，便积极向以王某1为首的黑社会性质组织靠拢，白荣安积极为王某1出谋划策，系该组织的积极参加者。白荣安多次参与该组织的违法犯罪活动，为该组织攫取了巨大的经济利益。以王某1为首的黑社会性质组织在民权县高铁站工程领域造成了重大影响和非法控制，严重破坏了民权县的经济、社会生活秩序。具体事实如下：
1、承包商崔某某、杜某某承包的民权高铁广场环路工程。被告人白荣安为让王某1等人取代崔某某、杜某某接手利润较高的民权高铁广场环路工程，趁机向民权高铁广场项目发包商庞某推荐王某1，说王某1是民权的大哥，在民权有势力，只要有王某1护着，在民权就不会有事。在原工程承包商崔某某、杜某某等人不知情的情况下，庞某与王某1丈哥张某3（另案起诉）签订了合同，导致王某1进驻高铁广场环路工地施工。崔某某、杜某某因此与王某1、张某3发生了冲突，杜某某被王某1、张某3等人敲诈150万元。
2、王某1结识被告人白荣安前，不懂房地产开发，不敢涉足房地产开发，为让其组织攫取更大的经济利益，白荣安利用自身熟悉该行业的优势，与王某1合伙成立了“民权鼎峰置业有限公司”，将王某1等人引入到民权的房地产开发行业。
3、王某1、白荣安等人的“民权鼎峰置业有限公司”在竞买土地时，因资金短缺，白荣安作为湖南省绿林市政景观工程有限公司委托民权高铁广场景观工程施工现场的管理人，于2016年4月份，被告人白荣安利用职务上便利，经游说湖南省绿林市政景观工程有限公司民权负责人刘某2某，将政府拨付给绿林市政景观工程有限公司的940万元高铁广场项目建设工程款挪用成“民权鼎峰置业有限公司”的拍地款。至案发该款仍未归还。
4、为了给该组织攫取更大的经济利益，被告人白荣安制作虚假贷款资料，虚构“民权新恒泰置业有限公司”和“民权易铭商贸有限公司”的购销合同，骗取民权县农村信用社贷款3000万元，用于偿还白荣安欠王某1的高利贷以及投入鼎峰碧贵园的股份。
（二）挪用资金罪
被告人白荣安为摘取民权高铁广场西南68亩土地用以开发“鼎峰碧贵园”小区。2016年4月26日，白荣安作为湖南省绿林市政景观工程有限公司委托民权高铁广场景观工程施工现场的管理人，利用职务上便利，经与湖南省绿林市政景观工程有限公司的刘某2某（另案处理）商议，将政府拨付给湖南省绿林市政景观工程有限公司的940万元高铁广场项目建设工程款挪用到王某1、白荣安控制的“民权鼎峰置业有限公司”，用于“民权鼎峰置业有限公司”购地款。至案发拒不归还。
（三）骗取贷款罪
2017年2月6日，被告人白荣安以虚构的“民权新恒泰置业有限公司”和“民权易铭商贸有限公司”建材购销合同等虚假材料，骗取民权县农村信用社贷款3000万元，一部分用于偿还白荣安欠王某1的高利贷本息，一部分投入到“鼎峰碧贵园”的房地产开发项目。
针对上述事实，公诉机关提交了相应证据予以证实，据
此认为被告人白荣安的行为已构成参加黑社会性质组织罪、挪用资金罪、骗取贷款罪，请求依法判处。
被告人白荣安辩称，指控其参加黑社会性质组织、挪用资金罪不能成立，其是民权县招商引资来的开发商，不知道王某1等人存在黑社会性质，其从没有参加过黑社会性质组织，其本人也是王某1涉黑案的被害人之一。王某1在认识其之前就拥有丰富的房地产开发经验，并非其将王某1引入房地产行业。王某1、张某3参与民权高铁广场环路工程施工，签订合同是政府知情并认可的，与其没有直接关系。其没有挪用940万元资金归个人使用，这是在庞某和刘某2某同意的情况下，企业之间合法的暂借款行为。对指控骗取贷款罪没有异议。另认为，其是在公安机关电话传唤时主动到案，应认定为自首。
辩护人辩称，起诉书指控被告人白荣安构成参加黑社会性质组织罪、挪用资金罪、骗取贷款罪均不能成立。一、被告人白荣安的行为不符合参加黑社会性质组织罪的特征，不应按照参加黑社会性质组织罪进行追究刑事责任。首先，被告人白荣安不存在明知“黑社会性质组织”而参加的问题。其次，被告人白荣安从未参与黑社会性质组织违法犯罪活动。再次，被告人白荣安是王某1等人犯罪行为的被害人，两者利益至今都是冲突的，其不可能有加入王某1等人的“黑社会性质组织”的意愿。最后，被告人白荣安不存在积极参加黑社会性质组织的犯罪事实。二、被告人白荣安的行为不构成挪用资金罪。首先，被告人白荣安不具备挪用资金的故意，被告人白荣安参与涉案940万元的周转（暂借），完全是在当时的客观情况下为了继续履行《财富广场与高铁广场投资协议》。其次，涉案940万元是在名义权利人湖南绿林市政公司和实际权利人河南影视实业有限公司法定代表人庞某的同意授权下进行，是企业之间资金调剂使用，企业自主支配。再次，正是白荣安在庞某和刘某2某授权同意下对资金的合理调剂使用，才保证了后续5750万元工程款的快速拨付，保证高铁在预定时间顺利通车。三、指控被告人白荣安构成骗取贷款罪不能成立。白荣安没有骗取贷款的故意，只是按照金融机构的要求提供了真实的抵押物，王某1是该公司的实际控制人，白荣安既不是该公司股东、也不是法定代表人，白荣安不符合该罪的主体身份。商丘市中级人民法院民事判决确认民权县农商行和民权新恒泰有限公司之间系金融借款合同纠纷，同一事实不应做出不同的认定。为支持其观点向法庭提交的证据：1、商丘市中级人民法院（2017）豫14民初356号一审判决书，证实公诉机关对被告人白荣安骗取贷款罪的指控，信用社已经通过民事判决解决，已确认为合法的金融借款，不应再作犯罪处理。2、民权县公安局起诉意见书，证实指控被告人白荣安挪用资金罪不应成立。3、出庭证人张玉顺的证言，证实其于2017年元月份，“民权新恒泰置业有限公司”在民权县农村信用社贷款时，其只是帮忙做了贷款所需的资料，并和白荣安将贷款资料交给了信用社。综上，请求法院对被告人白荣安作出事实不清、证据不足的无罪判决。
经审理查明:2017年2月6日，被告人白荣安以虚构的“民权新恒泰置业有限公司”和“民权易铭商贸有限公司”建材购销合同等材料，骗取河南民权农村商业银行股份有限公司（原民权县农村信用合作联社）贷款3000万元，一部分用于偿还白荣安欠王某1的高利贷本息，一部分投入到“鼎峰碧贵园”的房地产开发项目。
上述事实，有经法庭质证、认证的下列证据予以证实：
1、被告人白荣安的供述，证实2017年年初，其用在民权高铁广场西侧开发的蝴蝶楼（2、3、5号楼）作抵押，以“民权新恒泰置业有限公司”的名义从民权县农村信用合作联社贷款3000万元，贷款下来之后都打到“民权易铭商贸有限公司”的账户上了,贷款的用途是“新恒泰置业有限公司”向“民权易铭商贸有限公司”买钢材等建材。贷款下来后，一部分其偿还欠王某1的贷款和利息，下剩1255万元，加上以前其投资的1000万，都投入到“鼎峰碧贵园”的房地产开发项目上了。
2、证人王某1的证言，证实2016年年底，被告人白荣安找其说想从信用社贷款3000万，贷款一部分用于还其借款及利息，一部分投资“鼎峰碧贵园”。白荣安的妻子谢某1虚构了一份“新恒泰置业公司”与“易铭商贸有限公司”之间签订的购销合同（合同内容：“新恒泰置业公司”向“易铭商贸公司”购买钢材、方木、模板，共计价值30102000元）。2017年2月份，3000万的贷款批下来了，白荣安将贷款一部分还借其的本金及利息，一部分入股到“鼎峰碧贵园”的房地产开发项目。
3、证人李某1的证言，证实“民权易铭商贸有限公司”法人是其，实际这个公司是个空壳公司，没有办公地点，也没有员工，从来没有经营过什么生意，更没有卖给过“民权新恒泰置业有限公司”钢材、模具、方木等物品。
4、证人张某1的证言，证实其是“民权新恒泰置业有限公司”的法人，公司的股东是王某2，但实际控制人是其姑父王某1，其在公司里只是挺个名，公司跟空壳公司差不多。2017年1、2月份的时候，其参与了白荣安在信用社贷款3000万元。“民权新恒泰置业有限公司”贷款资料中的购销合同，是“民权新恒泰置业有限公司”和“民权易铭商贸有限公司”签订的。
5、证人王某2的证言，证实被告人白荣安是“鼎峰碧贵园”小区的开发商之一。其是“民权新恒泰置业有限公司”的股东，公司法人是张某1，这个公司的实际控制人是王某1。2017年年初的一天，被告人白荣安在信用社贷款，其和张某1在贷款资料都签字了。
6、证人闫某的证言，证实2017年1月份，被告人白荣安想以“民权新恒泰置业有限公司”的名义在农商行贷款3000万，并用民权高铁广场商业街2、3、5号的楼房做抵押。后其就跟着联社理事长张某2、主任刘某2去白荣安的抵押楼房去实地查看，抵押的楼房主体已经建好。贷款资料的真实性，由营业部客户经理吴某1负责核实。贷款具体使用人应该是白荣安，因为贷款手续都是他和吴某1对接，贷款批下来后，一直都是白荣安偿还利息。
7、证人吴某1的证言，证实2017年1月份的一天，“民权新恒泰置业有限公司”想在信用社申请贷款，被告人白荣安提供的贷款手续，抵押物是民权高铁广场商业街2、3、5号的三栋楼房。贷款审批后，将贷款3000万元打到“民权新恒泰置业有限公司”账户上了，当天又把贷款全部转到“民权易铭商贸有限公司”账户上。另证实，贷款人实际是被告人白荣安。
8、证人刘某2、张某2、吕某的证言，证实被告人白荣安用房产作抵押在民权县信用社贷款3000万元的事实。
9、证人吴某2的证言，证实2016年5月份，其开始在河南天健房地产评估有限公司工作，负责商丘的业务。2016年8月份，被告人白荣安给其打电话说让其公司帮他做民权高铁广场“鼎峰碧贵园”小区2、3、5号商铺的评估报告，用于银行贷款。白荣安是以“民权县新恒泰置业有限公司”的名义委托的评估，其把手续交给了河南天健房地产评估有限公司的任某了。评估结束后其将评估报告交给了白荣安，当时按照国家的标准评估费用应该8万多元，但白荣安只给了3万元。
10、证人任某的证言，证实2009年，其开始在河南天健房地产评估有限公司工作。2016年8月份，其公司接到了商丘业务员吴某2的委托，对“民权新恒泰置业有限公司”名下的2、3、5号楼进行预评估，具体都是吴某2与“民权新恒泰置业有限公司”对接的。2017年1月份，出的正式的评估报告。
11、证人李某2的证言，证实被告人白荣安和其丈夫吴某2是朋友。吴某2在河南天健房地产评估公司做过业务员，白荣安找过其丈夫吴某2给他做过房地产评估业务。吴某2跟白荣安要过做房地产评估的费用，因为要评估的费用他俩还发生过争执。
12、河南省农村信用社借款借据，证实被告人白荣安向民权县农村信用社贷款3000万元的事实。
13、协议书，证实“民权新恒泰置业有限公司”法定代表人由谢某1变更为张某1的事实。
14、贷款转账银行明细，证实贷款3000万拨付后，贷款按照购销合同转到“民权易铭商贸有限公司”账户上。
15、房地产抵押估价报告、抵押登记证书、贷款资料、购销合同，证实被告人白荣安以虚构的“民权新恒泰置业有限公司”和“民权易铭商贸有限公司”购销合同，骗取民权县农村信用社贷款3000万元，后改变贷款用途的事实。另证实，抵押房产经评估价值9017.52万元。
16、河南银监局豫银监复（2017）71号文件，证实2017年4月份，民权县农村信用联社变更为河南民权农村商业银行股份有限公司。
17、民权县人民法院（2017）豫1421刑初923号刑事判决书，证实王某1等人涉及黑社会性质犯罪的判决情况。另证实，被告人白荣安系王某1涉黑案的被害人之一。
18、破案报告，证实被告人白荣安因涉嫌犯敲诈勒索罪，于2017年10月6日被民权县公安局电话通知到案，但被告人白荣安未交代骗取贷款的犯罪事实。
19、户籍证明，证实被告人白荣安犯罪时已达到完全刑事责任年龄,具有完全刑事责任能力。
上述证据客观真实，确实充分，足以认定

本院认为，被告人白荣安以欺骗手段取得金融机构贷款，并改变贷款用途，情节特别严重，其行为已构成骗取贷款罪，公诉机关指控罪名成立。因被告人白荣安没有参加黑社会性质组织罪的故意，不存在参加黑社会性质组织的犯罪事实，其行为也不具备黑社会组织的犯罪特征，故指控被告人白荣安的行为构成参加黑社会性质组织罪，事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人白荣安及其辩护人辩称被告人白荣安不构成参加黑社会性质组织罪的辩护意见，本院予以采纳。挪用资金是指利用经手、主管本单位资金的便利条件，私自将本单位的资金挪作自己使用或借贷他人，被告人白荣安未经手和主管资金，也未私自将资金借贷他人，其行为不符合挪用资金罪的构成要件。故指控被告人白荣安的行为构成挪用资金罪，事实不清、证据不足，本院不予支持。被告人白荣安及辩护人辩称被告人白荣安的行为构不成挪用资金罪的辩护意见，本院予以采纳。辩护人辩称指控骗取贷款罪不能成立的辩护理由，因与查明事实不符，其辩护意见本院不予采纳。鉴于被告人白荣安贷款时抵押物可足额偿还金融机构贷款，其行为尚未给金融机构带来经济损失，且其认罪态度较好，可酌定从轻处罚。因民事判决已判令由民权新恒泰置业有限公司偿还贷款3000万及利息，本院不再判决返还。被告人白荣安虽系侦查机关电话通知到案，但到案后未能如实供述自己的罪行，辩称其行为构成自首的辩护意见，本院不予采纳。经司法局审前社会调查，被告人白荣安符合监外刑条件，依法可适用缓刑。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第五十二条之规定，判决如下

被告人白荣安犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币10万元（已缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省商丘市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长蔡伟
审判员王雪峰
人民陪审员伊秀荣
二〇一九年一月十三日
书记员徐嘉
书记员唐富贵