绻燕敏合同诈骗一审刑事判决书
上海市第二中级人民法院
刑事判决书
（2015）沪二中刑初字第116号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗、诈骗
当事人：任燕敏
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、冒用、代理、代理人、合同履行、合同诈骗
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

上海市人民检察院第二分院以沪检二分诉刑诉（2015）113号起诉书指控被告人任燕敏犯合同诈骗罪、诈骗罪，于2015年11月26日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。上海市人民检察院第二分院指派检察员宋某乙出庭支持公诉。被告人任燕敏及其辩护人汪阳祥到庭参加诉讼。现已审理终结

上海市人民检察院第二分院依据被害人徐某某、朱某某、张某某、宋某甲等人的陈述及提供的收据、人身保险合同、平安公司提供的营业执照、“零现金”管理规定、保险代理合同书、情况说明，司法鉴定意见以及被告人任燕敏的供述等证据指控：2009年8月至2015年1月期间，被告人任燕敏以平安公司保险代理人身份，向朱某某、张某某、宋某甲等28名被害人虚构平安公司储蓄性理财产品，出具盖有其私刻的平安公司印章的收据，骗取被害人钱款合计人民币696万余元（以下币种均为人民币），上述钱款被任燕敏花用，至案发，造成被害人实际损失金额为616万余元。2014年10月，被告人任燕敏冒用平安公司名义，明知公司规定保险代理人不能收取保费，仍欺骗客户徐某某，骗得续保费7.3万元。被告人任燕敏于2015年4月1日被公安机关抓获，到案后如实供述了上述犯罪事实。
上海市人民检察院第二分院认为，被告人任燕敏以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取钱款共计616万余元，虚构事实，隐瞒真相骗取他人钱款7万余元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条，应当以合同诈骗罪、诈骗罪追究刑事责任。据此，提请本院依法审判。
被告人任燕敏对起诉指控的事实不持异议，但辩解其以续保费名义收取徐某某钱款7.3万元，应以职务侵占罪论处。
辩护人提出，被告人任燕敏利用职务便利，向徐某某收取7.3万元的续保费并予侵吞，应定性为职务侵占罪；被告人任燕敏在案发前有自首的意愿，后因其他事务的处理导致未能及时投案而被抓获，可认定任具有自首情节，综上，请求本院综合考虑任燕敏如实供述犯罪事实等情节，对其从轻处罚。
经审理查明：
2009年8月至2015年1月，被告人任燕敏以平安公司保险代理人的身份，虚构平安公司储蓄性理财产品，谎称半年回报5%至12%不等的利息，冒用平安公司名义，与朱某某、张某某、宋某甲、徐某某等28名被害人达成理财合意，出具盖有其私刻的平安公司印章的收据，骗得钱款共计696万余元，后以利息、奖励费为名返回宋某甲、徐某某等部分被害人共计80.4万元，实际造成28名被害人经济损失约616万元。
另查明，2014年10月，被告人任燕敏违反中国保险监督管理委员会及平安公司关于保险代理人代收现金保费的规定，利用其系平安公司保险代理人的身份，谎称一次性缴纳续保费可以打折，骗取被害人徐某某“平安吉星盈瑞年金保险（分红型）”的续保费7.3万元。
被告人任燕敏将上述所得款项主要用于期货投资、购买彩票等，后因无力还款逃匿。2015年4月1日，公安人员将任燕敏抓获，任到案后如实供述了自己的犯罪事实。
上述事实，有下列经法庭出示、辨认、质证等法庭调查程序查证属实的证据予以证实：
1、平安公司提供的营业执照、保险代理合同书、情况说明证实，被告人任燕敏是平安公司的保险代理人，代理期间自2005年8月1日至2015年3月10日，双方是代理关系，并非劳动关系。
2、平安公司出具的情况说明、相关管理制度、中国保险监督管理委员会关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知等证实，平安公司从未销售过涉案理财产品，被害人提供的收据上的落款章不符合平安公司印章刻制规格要求，系他人伪造，收据也非平安公司开具；客户通过保险代理人只能代交保费金额在1000元以下的现金。
3、被害人朱某某、张某某、宋某甲等人的陈述及提供的收据等证实，2009年8月至2015年1月期间，任燕敏虚构了平安公司储蓄性理财产品，谎称半年回报5%至12%不等的利息，骗得28名被害人钱款610余万元，并出具盖有平安公司印章的收据，后被害人联系不上任燕敏。
4、被害人徐某某的陈述、平安公司人身保险合同、任燕敏出具的借条证实，徐某某以徐粼为投保人和被保险人于2011年10月8日向平安公司购买了“平安吉星盈瑞年金保险（分红型）”，2014年10月，任燕敏称一次性缴纳续保费可以打七折，以代收续保费的名义骗得徐7.3万元，2015年3月徐某某去平安公司查询得知平安公司并没有收到续保费。
5、上海沪港金茂会计师事务所有限公司出具的司法鉴定意见证实，2009年8月至2015年1月期间，任燕敏获取了朱某某、张某某、宋某甲等28名客户购买平安保险公司储蓄型理财产品的资金共计6968000.00元，支付客户利息782500.00元，支付客户奖励费21500.00元，28名客户实际损失金额为6164000.00元；任燕敏将客户的理财资金主要用于购买彩票、期货投资、支付客户的本金和利息，小部分用于本人的生活支出。
6、被告人任燕敏的供述及其亲笔书写的被害人名单、被骗金额清单证实起诉指控的事实，且与上述证据能够相互印证

本院认为，被告人任燕敏以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，冒用平安公司名义与各被害人达成合意，骗取钱款共计620余万元后逃匿，其行为已构成合同诈骗罪，且属于数额特别巨大，依法应予惩处。关于被告人任燕敏及其辩护人提出任以续保费名义骗取徐某某7.3万元的行为定性问题，经查，被告人任燕敏与平安公司不具有劳动关系，双方是代理关系，所以任燕敏并非平安公司的人员，不具有刑法意义上的职务便利。任燕敏利用平安公司保险代理人的身份，以“平安吉星盈瑞年金保险（分红型）”续保费的名义，诈骗客户徐某某7.3万元，即任燕敏在之前保险合同履行的延续过程中，骗取对方当事人财物，其行为应以合同诈骗罪论处。关于辩护人提出任燕敏具有自首情节的辩护意见，经查，任燕敏虽曾有自首意愿，但没有实际投案行为，藏匿于本市虹口区尚轩旅馆内，直至被公安机关抓获，所以任燕敏不具有自首情节。辩护人的相关意见无事实和法律依据，不予采纳。被告人任燕敏到案后能如实供述自己的罪行，依法可从轻处罚。据此，为维护社会主义市场经济秩序，保护公私财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（一）项、第（四）项、第六十七条第三款、第五十六条第一款、第五十五条第一款、第五十三条和第六十四条之规定，判决如下

一、被告人任燕敏犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币二十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年4月1日起至2027年3月31日止，罚金款应在本判决生效后三个月内缴纳至本院。）
二、违法所得予以追缴，发还各被害人，不足部分责令退赔。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份

审判长陈姣莹
代理审判员朱婷婷
人民陪审员余震源
二〇一六年一月十五日
书记员李华

附：相关法律条文
附：相关的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
……
第六十七条……
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
……
第五十五条剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
……
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理