䎋某甲诈骗、信用卡诈骗案一审刑事判决书
阜新市太平区人民法院
刑事判决书
（2016）辽0904刑初97号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗、信用卡诈骗
当事人：王某甲
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、房屋买卖、交付、合同诈骗、返还
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：Yes）

阜新市太平区人民检察院以阜太检公刑诉［2016］83号起诉书指控被告人王某甲犯诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2016年9月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。阜新市太平区人民检察院指派检察员王冉冉、胡丹出庭支持公诉，被告人王某甲到庭参加诉讼。本案现已审理终结

阜新市太平区人民检察院指控，1.2012年3月，被告人王某甲以为被害人轩某购房为名，在太平区红玛瑙小区王某甲家中，骗取被害人轩某人民币14万元（以下币种同）。
2.2013年12月，被告人王某甲以为被害人王某乙办理公益岗为名，在太平区东山公司内，骗取被害人王某乙6000元。
3.2012年9月13日，被告人王某甲在中国工商银行阜新分行办理牡丹信用卡。王某甲在办卡后于2012年9月14日开始进行刷卡消费和透支提现取款，截至2015年11月4日，王某甲利用信用卡消费透支本金49992.73元，利息7924.79元，滞纳金4751.16元，合计62668.68元。王某甲出现欠款逾期后，中国工商银行阜新分行工作人员以多种方式多次对王某甲进行催款，目前已经超过三个月，王某甲无还款迹象。
4.2012年4月22日，被告人王某甲在中国建设银行阜新分行办理信用卡。王某甲在办卡后于2014年1月7日开始多次恶意透支提现取款，截至2015年6月30日，王某甲利用信用卡消费透支本金30543.44元，利息及费用26670.49元，合计57213.93元。王某甲出现欠款逾期后，中国建设银行阜新分行工作人员以多种方式多次对王某甲进行催款，目前已经超过三个月，王某甲无还款迹象。
综上，被告人王某甲诈骗金额为人民币14.6万元；信用卡诈骗金额为人民币80536.17元。
公诉机关为支持指控成立，向法庭提供案件来源、到案经过、证人证言、被害人的陈述、被告人供述与辩解、相关书证等证据。公诉机关认为，被告人王某甲的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第一百九十六条之规定，提请本院以诈骗罪、信用卡诈骗罪追究被告人王某甲的刑事责任。
被告人王某甲对公诉机关起诉书指控的犯诈骗罪的事实及罪名持有异议，其辩解与轩某是买卖关系，14万元分两笔给其，第一笔8万多元交了房款，第二笔5万多元是向轩某借款；对王某乙的6000元，已返还给丛某甲；对信用卡诈骗罪事实及罪名无异议，唯辩解其曾主动与建设银行、工商银行沟通过还款事宜。
经审理查明，一.合同诈骗事实：2011年5月16日，被告人王某甲以杨某甲作为代理人，在杨某乙处以3000元的价格购买原址正号2平方米房屋，作为回迁房基础面积。该房于2011年5月19日动迁，回迁安置，房屋全款为人民币93240元,王某甲于2011年5月20日缴纳房款46600元。2012年3月，被告人王某甲将该房屋以14万元（包括所有费用）的价格出售给被害人轩某，双方于2012年3月7日签订房屋买卖协议书，约定由王某甲配合过户更名、办理房产证、负担物业等费用，轩某分二次交付房款共14万元。轩某于2012年3月8日将现金86000元交给王某甲，王某甲将房屋拆迁安置协议书、买卖协议书、搬家顺序号、交款顺序号、王某甲与杨某乙签订的协议书及46600元的交房款收据交给轩某。2013年9月8日，轩某将房屋余款54000元给付给王某甲。王某甲收到54000元后未支付剩余房款挪作他用，在轩某找王某甲质问后，王某甲到阜新市太平区财政局办理分期付款缴纳2000元，并称到物业将门窗等费用交齐即可领取钥匙入住，但被告人王某甲一直未缴纳相关费用，并于2014年10月4日书写保证书，保证于2014年12月20日前将房屋交付给轩某。直至2014年12月20日轩某无法联系到王某甲得知被骗。至今该房屋未交付给轩某，王某甲未返还轩某14万元。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.案件来源及抓捕经过证实，2015年12月9日被害人轩某到公安机关报案称被王某甲诈骗14万元，公安机关于2015年12月10日将王某甲立为网上逃犯，12月14日将其抓获。
2.被害人轩某的陈述证实，2012年3月8日，其找被告人王某甲想购买房屋，当日交给王某甲部分房款86000元，王某甲称该房主杨某丙给他2平方米正号，王某甲用该正号换价值14万元的房产，且已经支付46600元，房屋面积64平米，14万元包括后期门窗费等所有费用。王某甲将房屋拆迁安置协议书、买卖协议书、搬家顺序号、交款顺序号、王某甲与杨某乙签订的协议书及46600元的交房款收据交给其。2013年9月8日其将剩余54000元交给王某甲。王某甲收钱后告诉其54000元干别的用，过几天给其交房款，其未同意。后其多次催王某甲交剩余房款，2014年1月28日王某甲在太平区财政局为其办理分期付款，交纳2000元。因王某甲一直未给其交纳剩余房款，2014年10月24日王某甲给其书写保证书，保证于2014年12月20日前交付房屋，到期日其联系不上王某甲。
3.房屋买卖协议书、拆迁安置协议书证实，2011年5月16日，杨某甲作为被告人王某甲的代理人与杨某乙签订协议，杨某甲以3000元价格购买杨某房屋2平方米作为回迁基础面积。同年5月19日太平区棚户区改造办公室与杨某丙签订拆迁安置协议，杨某丙房产安置房屋与原面积相等部分差价费用240元，增加面积费用93000元，应缴纳费用总计93240元。
4.被告人王某甲自书的情况说明证实，2011年5月8日王某甲自杨某丙处以3000元购买房屋正号2平方米，同年5月19日该房动迁，回迁协议全款93240元，王某甲于5月20日交付了房款的50%即46600元。王某甲于2012年3月7日将该房屋以14万元卖予轩某，轩某全额支付房款，该房款包括动迁及回迁过程中全部款项。王某甲于2014年1月29日交纳现金2000元，剩余50835元在太平区棚户区改造办公室办理分期。
5.房屋买卖协议书及收款收据二张证实，2012年3月7日轩某以14万元购买杨某丙（王某甲）房屋，并约定王某甲配合过户更名，14万元中包括房产证、上楼时的物业费、取暖费、门窗、维修基金等。该房款于2011年5月20日交纳46600元，2014年1月29日交纳2000元。
6.太平区房屋征收办公室证明材料及分期还款审批表证实，回迁居民杨某丙，2011年5月20日交房款46600元，回迁结算为2014年1月29日，因该户无一次全额付款能力，办理分期付款，交款2000元，至今拖欠房款50835元。
7.保证书证实，王某甲卖给轩某的房屋，王某甲已收到全部房款14万元，并保证于2014年12月20日前将该房完整交予轩某。
8.被告人王某甲的供述证实，其在杨某乙处以3000元购买2平米房屋正号，换了一套房产，并交纳46600元房款，后其将该房屋以14万元的价格卖给被害人轩某。轩某于2012年3月交给王某甲部分房款86000元，王某甲将拆迁安置协议书、房屋买卖协议书、交房款发票等材料交给轩某；2013年9月轩某将余款54000元交给其，但其未将该54000元交房款，用于偿还其透支卡及投资其厂子。后因无法交纳剩余房款，其到太平区财政局办理了分期还款，并支付一期还款2000元，其余未偿还。
二.诈骗罪事实：2013年12月，被告人王某甲以为被害人王某乙办理公益岗为名，在太平区东山王某甲经营的公司内，王某乙与王某甲厂内员工丛某乙将6000元现金交给王某甲，2014年3月王某乙催问，王某甲找借口拖延，直至2014年8月，王某乙与王某甲失去联系。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
1.案件来源证实，2015年12月11日被害人王某乙报案称被王某甲诈骗6000元。
2.证人丛某乙的证言证实，其通过哥哥丛某甲认识被告人王某甲，其与被害人王某乙系朋友关系。2013年12月其找王某甲帮王某乙办理公益岗，王某甲同意后，其与王某乙一起将6000元现金送到王某甲办公室。后其多次追问王某甲一直推脱，直至无法联系到王某甲时仍未归还王某乙6000元。其哥哥丛某甲与王某甲系朋友关系，现已因病去世，其不清楚丛某甲收没收王某甲返还6000元，但办理公益岗时其哥哥已经重病住院，丛某甲去世后王某乙找王某甲要过6000元，王某甲称正在办理。
3.证人刘某的证言证实，其系太平区高德街道副主任，被告人王某甲原系高德街道南小井社区主任。2013年年末至2014年6、7月份王某甲未找其咨询过办理公益岗相关事宜。
4.被害人王某乙的陈述证实，2013年12月其找到丛某乙联系王某甲帮其办理公益岗，并称需6000元好处费，丛某乙带其到太平区东山附近王某甲的厂子办公室内，其将6000元现金交给丛某乙，丛某乙将钱交给王某甲，王某甲承诺三个月内办好。2014年3月其询问王某甲时王某甲称最近忙，2014年8月其向王某甲索要6000元，王某甲答应后称随后联系其，后其无法联系到王某甲。
5.被告人王某甲的供述证实，2013年12月，其朋友丛某甲找其称妹妹丛某乙的朋友王某乙想办公益岗，王某乙当场将6000元现金交给丛某乙，由丛某乙交给其，其答应后询问高德街道副主任刘某，刘称没有名额。其将没有名额的事情告诉丛某甲及丛某乙，并于2014年6、7月份在其办公室内将现金6000元交给丛某甲。
三.信用卡诈骗事实：
1.2012年9月13日，被告人王某甲在中国工商银行阜新分行办理一张牡丹信用卡。2012年9月14日起，王某甲开始持卡进行消费。截至2015年11月4日，被告人王某甲累计透支消费本金49992.73元。被告人王某甲持卡消费逾期后，中国工商银行阜新分行工作人员多次以电话、短信等形式多次进行催款，从第二次对王某甲催收至今已超过三个月仍未归还欠款。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
.案件来源及报案材料证实，2015年11月4日，中国工商银行阜新分行工作人员李某某报案称王某甲信用卡恶意透支本息合计62668.68元。
.证人李某某的证言证实，其系中国工商银行海州支行信用卡营业部经理，2012年9月13日王某甲在其银行办理一张信用卡，授信额度10万元。该卡逾期后，经银行多次催缴王某甲一直未还款，至今已超期10个多月，现欠本金49992.73元，利息7924.79元，滞纳金4751.16元，合计62668.68元。
.中国工商银行信用卡申请表、贷后管理文书、信用卡交易明细、欠款催收记录表证实，被告人王某甲于2012年9月13日申请办理中国工商银行信用卡，办卡后开始进行刷卡消费，累计欠款本金49992.73元，银行已多次对其进行催款。
.被告人王某甲的供述证实，2012年其在中国工商银行办理了信用卡，透支5万元消费、取现用于偿还债务、厂子投资及购买材料，2014年底因没钱无法偿还信用卡。
2.2012年4月22日，被告人王某甲在中国建设银行阜新分行办理了信用卡，开卡后王某甲持卡进行消费。自2014年1月7日起，王某甲利用信用卡恶意透支提现取款，截至2015年6月30日，被告人王某甲累计透支消费本金30543.44元。被告人王某甲持卡消费逾期后，中国建设银行阜新分行工作人员多次以电话、短信等形式多次进行催款，从第二次对王某甲催收至今已超过三个月仍未归还欠款。
上述事实，有公诉机关当庭宣读、出示并经庭审质证、认证的下列证据予以证实：
（1）.案件来源及报案材料证实，2016年1月5日，中国建设银行阜新分行工作人员褚某某报案称王某甲信用卡恶意透支本息合计57213.93元。
（2）.证人褚某某的证言证实，其系中国建设银行信用卡中心员工，2012年4月22日王某甲在中国建设银行太平支行办理一张信用卡，授信额度2万元。该卡逾期后，经银行多次催缴王某甲一直未还款，至今已超期3个多月，现欠本金30543.44元，利息及费用26670.49元，合计57213.93元。
（3）.中国建设银行信用卡申请表、贷后管理文书、信用卡交易明细、欠款催收记录表证实，被告人王某甲于2012年4月22日申请办理中国建设银行信用卡，办卡后进行刷卡消费，现已累计欠款本金30543.44元，银行已多次对其进行催款，至今未还款。
（4）.被告人王某甲的供述证实，2012年其在中国建设银行办理了信用卡，透支2万元消费、取现用于偿还债务、厂子投资及购买材料，2014年底因没钱无法偿还信用卡。
综上，被告人王某甲与被害人轩某签订房屋买卖合同后，在履行合同过程中，骗取被害人轩某14万元；以虚构事实的手段骗取被害人王某乙6000元；恶意透支信用卡诈骗金额总计80536.17元。
上述证据取证程序合法，内容客观真实，相互印证，形成了完整的证据链条，能证明本案事实，本院予以确认

本院认为，被告人王某甲以非法占有为目的，在履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪；被告人王某甲采用虚构事实的方法，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪；被告人王某甲违反信用卡管理法规，超过规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，且应实行数罪并罚。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。对公诉机关指控的罪名及适用法律意见，经查，被告人王某甲在与被害人轩某签订房屋买卖协议后，在收取轩某14万元全额房款后，未将14万元用于交付房款，而是用于偿还其债务等，拒不履行合同又不退还被害人财物，主观上具有非法占有他人财产的目的，其行为已构成合同诈骗罪，应以合同诈骗罪对被告人王某甲判处刑罚。对被告人王某甲提出，与轩某是买卖关系，轩某给其的第一笔8万多元交了房款，第二笔5万多元是向轩某借款，不构成诈骗罪的辩解意见，经查，被告人王某甲于2011年5月20日交纳46600元房款，被害人轩某于2012年3月8日将86000元交给王某甲，王某甲交房款日期在前，被害人支付房款日期在后，王某甲的辩解与实际情况矛盾，故对其该辩解，本院不予采纳；被害人轩某第二次将54000元交给王某甲时已明确表示该款项用于交付房款，未同意作为对王某甲的借款，故对王某甲的辩解，本院不予采纳；对被告人王某甲提出王某乙的6000元已返还给丛某甲的辩解意见，经查，该6000元系王某乙与丛某乙交给王某甲，丛某甲虽已去世，丛某乙的证言证实了在丛某甲去世后，被害人王某乙仍在向王某甲催要6000元，与被害人王某乙未收到返款的陈述能够相互印证，故对被告人王某甲的辩解，本院不予采纳；鉴于王某甲在公安机关能够如实供述透支信用卡的犯罪事实，在信用卡诈骗罪中属坦白，对其从轻处罚。综上，根据被告人王某甲的犯罪事实、性质、情节及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第一百九十六条、第六十七条第三款、第六十九条、第六十四条、第五十三条之规定，判决如下

被告人王某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年零十个月，并处罚金7万元（此罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴清）；犯诈骗罪，判处有期徒刑六个月，并处罚金5000元（此罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴清）犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑三年零二个月，并处罚金4万元（此罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴清）。实行数罪并罚，总和刑期有期徒刑八年零六个月，并处罚金11.5万元（此罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴清），决定执行有期徒刑八年，并处罚金11.5万元（此罚金于本判决发生法律效力之日起三个月内缴清）。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年12月15日起至2023年12月14日止。）
二、责令被告人王某甲返还被害人轩某14万元，返还王某乙6000元。
三、责令被告人王某甲退赔中国工商银行欠款49992.73元，退赔中国建设银行欠款30543.44元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长刘鸿艳
代理审判员张皙
人民陪审员张钟元
二〇一六年十一月十八日
书记员姜珊珊

附《中华人民共和国刑法》相关条款
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
第一百九十六条有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑最高不能超过二十年。如果数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除