王建增犯职务侵占罪、集资诈骗罪一审刑事判决书
林州市人民法院
刑事判决书
（2013）林刑初重字第4号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：职务侵占、集资诈骗
当事人：林州市农村信用合作联社太平庄信用社、王某某
指控罪名：职务侵占罪
关键词：集资、利息、代理人、非法占有、自首、非法所得
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

林州市人民检察院以林检刑诉（2012）第74号起诉书以被告人王某某犯职务侵占罪、集资诈骗罪，于2012年3月5日向本院提起公诉，本院于2012年8月26日作出（2012）林刑初字第65号刑事判决书，宣判后林州市人民检察院提出抗诉，安阳市中级人民法院于2013年4月27日作出（2012）安中刑一终字第204号刑事裁定书，发回本院重新审判。本院依法另行组成合议庭，公开开庭审理了本案。林州市人民检察院指派检察员司玉强、李杨军出庭支持公诉。被害单位诉讼代理人张旭、被害人张付增、牛金荣、被告人王某某到庭参加诉讼。经安阳市中级人民法院批准延长审限三个月。现已审理终结

林州市人民检察院指控：
一、职务侵占罪
2006年10月24日前，被告人王某某在任林州市横水镇太平庄村信用社前白璧分社代办员期间，利用职务上的便利，将收取的107391.7余元存款非法占为己有。公诉机关提供的证据有被告人王某某的供述；被害人刘某某等人的陈述；户籍证明等相关证据材料在卷予以证实。
二、集资诈骗罪
2006年10月24日，根据银监部门相关规定，被告人王某某所在的林州市横水镇张家井村代办站被撤销，同时其代办员身份也被撤销。在代办员身份被撤销后，王某某以内存现金不收利息税为由，向不明情况的群众出具“全国农村信用合作社现金收入传票”等凭证，集资诈骗现金212698余元。公诉机关提供的证据有被告人王某某的供述；被害人牛某某等人的陈述；户籍证明等相关证据材料在卷予以证实。
公诉机关认为，被告人王某某利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，核其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款之规定，应当以职务侵占罪追究其刑事责任；被告人王某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，核其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。被告人王某某在判决宣告前一人犯数罪，应当适用《中华人民共和国刑法》第六十九条第一、二款之规定，数罪并罚，请依法判处。
被害单位诉讼代理人的意见是：1.被告人王某某不构成职务侵占；2.2006年10月24日前犯罪数额应为53400元。并当庭提供中国人民银行关于印发《关于加强和规范农村信用社代办业务管理的意见》的通知一份及林州市人民法院（2007）林民一初字第243-1号民事判决书一份，证实代办员不是信用社职工。
被告人王某某辩称：其认罪，有自首情节，请求从轻处罚。
经审理查明：
一、职务侵占罪
2006年10月24日前，被告人王某某在任林州市横水镇太平庄村信用社前白璧分社代办员期间，利用职务上的便利，以收入不记帐的方式将收取的53400元存款，非法占为己有。
上述事实，有检察机关提供如下证据予以证实。
（一）证人证言
1、证人刘某某陈述，王某某他是林州市横水镇前白璧信用社代办员，到期两笔存款没有给我结算。一笔是5000元，另一笔是4500元，存期都是2006年10月9日，王某某承诺给我们的利息是2.7%，到期钱取不出来时，才听说，信用社代办员已经取消了。
2、证人冯某某陈述：证实其于2005年10月1日以其女儿冯某某的名义在王某某的代办点存款3100元；2006年10月9日其在王某某的代办点存款4800元的事实。共7900元。
3、证人王某某陈述：证实其丈夫张某某于2006年10月1日在王某某的代办点存款2500元的事实。
4、证人牛某某陈述：证实以其丈夫张某某名义分别于2006年9月5日及10月7日分两次在王某某的代办点存款9100元的事实。
5、证人刘某某陈述：证实以其丈夫王某某的名义于2006年10月3日分两次在王某某的代办点存款6000元。
6、证人栗某某陈述：证实以其丈夫张广生的名义于2006年7月30日分两次在王某某的代办点存款6500元的事实。
7、证人冯某某陈述：2006年10月12日王某某以现金传票收到冯某某1800元存款的事实。冯某某是其曾用名。
8、证人纪某某陈述：证实其丈夫王金生于2005年4月28日在王某某的代办点存款2400元的事实。
9、证人张某某陈述：证实2006年10月7日其在王某某的代办点存款1500元的事实。
10、证人赵某某陈述：证实其于2005年6月23日分三次在王某某的代办点存款3200元的事实。这三次的户名是其侄女赵某某、赵1某及其女儿王向利的名字。
11、证人刘某某陈述：证实其家以其丈夫冯富（付）增的名义于2006年8月18日在王某某处存款3000元的事实。
（二）被告人王某某供述，我原是林州市太平庄农村信用社白璧分社的代办员，主要负责本村村民的存款代办业务。从2003年开始我从信用社找来现金收入传票，开始向存款人出具，现金收入传票不是正式凭证，正式存单的话信用社每张编号都要进行登记，我是为了开矿用钱才给人家出具现金收入传票的，因为我自己没钱，有人来找我存款，我就给他们说可以内存，国家不收利息税。大约在2006年底，林州市太平庄农村信用社撤销了我的信用代办站，并取消了我的代办员资格。但我在被取消资格以后，为了吸收存款，仍以内存的钱不收利息税为由，非法吸收本村村民的存款，并给存款户出具了“全国农村信用合作社现金收入传票”、“欠条”等凭证。我在本村非法吸收公众存款大约有其总共吸收了有200000至300000余元存款，目前应该还剩210000余元没有还。具体以其出具的凭证为准。我在山西壶关县八一矿厂附近承包了一块地，用非法吸收的存款去那里打井采铁矿了，但打了两年也没有采出铁矿，把吸收的存款都赔进去。
上述证据，经当庭质证、认证，本院依法予以确认。
二、集资诈骗罪
2006年10月24日，根据银监部门相关规定，被告人王某某所在的林州市横水镇张家井村代办站被撤销，同时其代办员身份也被撤销。在代办身份被撤销后，王某某以内存现金不收利息税为由，向不明情况的群众出具“全国农村信用合作社现金收入传票”等凭证，共计诈骗31名群众，集资诈骗现金达266689.7元。
被告人王某某于2011年10月24日向陕西省延安市公安局宝塔分局投案，并如实供述了自己的罪行。
上述事实，有检察机关提供如下证据予以证实。
（一）书证：1、被告人王某某户籍证明；2、全国农村信用合作社现金收入传票（复印件）六十四份；3、抓获证明一份；显示被告人王某某于2011年10月24日在陕西省延安市公安局宝塔分局投案；4、林州市太平庄农村信用社证明、情况说明、《清理信用代办站公告》照片复印件、王某某保证书（复印件）各一份；证实被告人王某某代办员身份被撤销的经过及事实；5、控告状一份，显示被诈骗村民向林州市公安局对王某某提出控告；6、欠条一张，显示被告人王某某于2008年2月12日欠到管瑞芳现款9000元；7、审计报告一份，显示涉及本案数额的审计情况；8、林州市矿产资源管理中心证明一份，证实张书明在2000年以来未在本市办理过采矿许可证；9、照片三张，显示王某某指认采矿地点。
（二）被害人陈述
1、被害人赵某某陈述：王某某在家里代办储蓄业务有十多年了，我家一共到王某某处办理过三次存取款业务。2006年3月份我父亲赵会吉到王某某代办点存过二次款，第一次存款金额为5500元，第二次是1000元，两次开的手续都是二联单即全国农村信用合作社现金收入传票，第三次是2007年4月6日我父亲又到王某某处将前两次的两笔存款合计6500元，结息后仍然存到王某某处，存期为五年，利率为2.21%，他给出具的手续还是二联单。在2007年4月6日变更存款手续时王某某应给140元，他只给结了100元，下欠40元。2007年冬天，我家准备用钱，我父亲曾到王某某家找过两三次，第一次他不在家，后两次推脱说现在没有现金，再去找他时，已经找不到他了。听说他跑到天津躲起来了。2007年4月6日去找王某某变更存款手续时我没有看到或听到过林州市信用联社对所有代办点进行取消的通告。
2、被害人冯某某陈述：证实其分别于2007年2月9日及2月15日在王某某的代办点存款15000元的事实。
3、被害人刘某某陈述：证实其于2006年12月21日在王某某的代办点存款2000元。
4、被害人王某某陈述：证实其以前在王某某的代办点存过3000元，到期后其向王某某要钱，他分两交给了700元，后2008年2月12日给其丈夫张某某打了2300元的欠条的事实。
5、被害人刘某某陈述：证实于2005年6月9日至2007年4月22日期间其家共以其丈夫王某某、儿子王1某、儿媳王2某的名义共在王某某处存款七笔合计24500元，另有5000元没有手续，后王某某于2007年8月12日打了一张收到王某某现金29500元及存单8张的事实。
6、被害人牛某某陈述：证实其家以其的名义及其丈夫张某某的名义于2006年10月30日至2007年7月9日分九次在王某某的代办点存款41800元的事实。
7、被害人王某某陈述：证实王某某用现金付出传票的背面给其及两个女儿冯某某、冯1某于2008年2月12日分四次写欠条共计8217.2元的事实。
8、被害人田某某陈述：证实其家于2007年4月1日至2008年2月13日分四次以其丈夫王某某及其公公王1某的名义分四次在王某某的代办点存款10676元的事实。
9、被害人冯某某陈述：证实2007年8月16日王某某开具三联单收到冯某某3050元，2007年2月20日以现金传票收到以冯某某3550元存款的事实。两次共6600元，冯某某是其曾用名。
10、被害人刘某某陈述：证实以其丈夫王某某的名义于2007年6月24日两次在王某某的代办点存款5000元的事实。
11、被害人纪某某陈述：证实其于2007年1月2日在王某某的代办点存款6440元的事实。
12、被害人栗某某陈述：证实其家以其丈夫王某某的名义于2007年2月15日在王某某的代办点存款14800元的事实。
13、被害人王某某陈述：证实其于2008年2月12日在王某某的代办点存款5200元的事实。
14、被害人张某某陈述：证实2007年2月28日其在王某某的代办点存款1500元及2008年2月12日其丈夫王某某在王某某的代办点转存1300元的事实。两次共2800元。
15、被害人张某某陈述：证实王某某于2008年2月12日打条收到其父亲张某某现金2055元的事实。
16、被害人张某某陈述：证实其于2007年3月1日两次在王某某的代办点存款共6500元的事实。
17、被害人张某某陈述：证实王某某于2008年2月13日收到其丈夫王有增存款44547元的事实。
18、被害人刘某某陈述：证实王某某于2007年2月7日收到其丈夫王某某存款11000元的事实。
19、被害人张某某陈述：证实王某某于2008年2月13日收到其存款1022.5元的事实。
20、被害人赵某某陈述：证实2008年2月12日王某某的借到其丈夫张学生现款5132元的事实。
21、被害人管某某陈述：证实其共有三笔存单共9000元在王某某处存着，到2007年年底时其听人说王某某骗钱跑了，其就去找他，后2008年2月12日王某某到其家说他还不了存款，算了一下其家的存款共9000元，后王某某于2008年2月12日给其家打了个欠条意思是收到其现款9000元，王某某把其家的三张内存单收走了，所以其手里的欠条就是那三张内存单。
22、被害人张某某陈述：证实其家于2005年就在王某某处存钱，到2008年剩下2200元，王某某于2008年2月14日给其丈夫王某某打欠条收到现款2200元。
23、被害人冯某某陈述：证实其于2007年6月28日分两次在王某某的代办点存款11000元；其丈夫王某某于2007年2月5日在王某某的代办点存款700元；共11700元。
24、被害人杨某某陈述：证实其丈夫常某某于2007年3月1日在王某某的代办点存款6000元的事实。
26、被害人王某某陈述：证实其丈夫王1某分别于2007年2月7日、2月8日、2月19日、6月5日四次在王某某的代办点存款共计10700元的事实。
（三）证人靳某某证言：证实其在信用社工作过，王某某储蓄代办员的身份已于2006年10月24日被撤销及代办站被取缔的事实。
（四）被告人王某某供述：我原是林州市太平庄农村信用社白璧分社的代办员，主要负责本村村民的存款代办业务。大约在2006年年底，按照上级要求，林州市太平庄农村信用社撤销了其的信用代办站，并取消了其的代办员资格。但其在被取消资格以后，为了吸收存款，仍以内存的钱不收利息税为由，非法吸收本村村民的存款，并给存款户出具了“全国农村信用合作社现金收入传票”、“欠条”等凭证。其在本村非法吸收公众存款大约有三年至四年的时间，具体以其出具的凭证为准。其总共吸收了有300000余元存款，但后来还了有20000余元，目前应该还剩210000余元没有还。其在山西壶关县八一矿厂附近承包了一块地，其用非法吸收的存款去那里打井采铁矿了，但打了两年矿井，也没有采出来铁矿，把吸收的存款都赔进去。其本人目前没有能力偿还，但其想依靠亲戚朋友尽快将非法吸收的存款还清。
上述证据，经当庭质证、认证，本院依法予以确认。
关于被害单位诉讼代理人提供的中国人民银行关于印发《关于加强和规范农村信用社代办业务管理的意见》的通知一份及林州市人民法院（2007）林民一初字第243-1号民事判决书一份，该二份证据证明王某某系代办员不是信用社正式职工，控辩双方均无异议，本院予以采纳

本院认为，被告人王某某利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，数额较大，其行为已构成职务侵占罪，林州
市人民检察院指控其犯职务侵占罪罪名成立，关于公诉机关对王某某利用职务侵占数额为107391.7元的指控，经查，该指控数额中有53991.7元属在2006年10月24日代办站被撤销后，王某某仍以代办站的名义吸收存款，因该款项经变更后已不属于信用社的储蓄款，该笔数额的性质发生转变，该笔数额不应认定为职务侵占，属王某某在被撤销代办员身份后的集资诈骗行为，该指控罪名定性不当，应为集资诈骗罪。关于被害单位的诉讼代理人提出王某某不构成职务侵占罪的意见，经查，在犯罪主体上，王某某在林州市太平庄信用社具有代办员身份，虽然代办员不是信用社职工，但其受信用社委托行使职权办理储蓄业务，其犯罪主体适格；在犯罪客体上，王某某在收取储蓄款时，是以信用社职工身份履行职务行为而进行的揽储，据此所揽储的款项性质上应属于林州市太平庄信用社的财物，其犯罪客体适格；在犯罪主观方面，王某某将储户的存款以不收利息税为由向储户出具非正式的存款单据且其本人供述是为了实现收入不记账的目的，因此其主观上具有侵占储蓄款的故意；在犯罪客观方面，其利用职务的便利将储蓄款隐瞒不上账，据为已有拒不退还，其行为具有侵占储蓄款的客观表现，故对代理人关于被告人不构成职务侵占罪的意见，本院不予采纳。关于被害单位的诉讼代理人提出王某某2006年10月24日前的犯罪数额应为53400元的意见，因该数额与本院查明的数额一致，本院予以采纳。
被告人王某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资266689.7元，数额较大，其行为已构成集资诈骗罪，林州市人民检察院指控其犯集资诈骗罪罪名成立。
被告人王某某在犯罪后自动投案，并如实供述了自己的犯罪行为，是自首，依法可从轻处罚。王某某在判决宣告以前一人身犯数罪，应实行数罪并罚。王某某非法所得应当予以退赔。根据王某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第一百九十二条、第六十七条第一款、第六十九条第一、二款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人王某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑二年，犯集资诈骗罪，判处有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币60000元；数罪并罚，决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币60000元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2011年10月24日起至2017年10月23日止。罚金于本判决生效后一个月内缴纳）。
二、责令被告人王某某于本判决生效后三十日内退赔被害单位林州市太平庄信用社人民币53400元；
三、责令被告人王某某于本判决生效后三十日内退赔被害人赵某某6500元；冯某某15000元；刘某某2000元；张某某2300元；王某某29500元；张某某39800元；牛某某2000元；王1某6341.6元；冯某某1281元；冯1某594.6元；王2某3000元；王3某7676元；冯2某6600元；王4某5000元；纪某某6440元；王5某14800元；王6某5200元；张1某1500元；王7某1300元；张2某2055元；张3某6500元；王8某44547元；王9某11000元；呼某某1022.5元；张4某5132元；管某某9000元；冯3某11000元；王8某2200元；王9某700元；常某某6000元；王10某10700元；。上述共计266689.7元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河南省安阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份

审判长高洁
审判员王荣跃
审判员路宏山
二〇一三年九月十八日
书记员元小牧