딡冬松犯集资诈骗罪、诈骗罪一案一审刑事判决书
河南省信阳市中级人民法院
刑事裁定书
（2014）信刑初字第29号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：集资诈骗、合同诈骗、诈骗、行贿
当事人：蔡某某
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、担保、合同诈骗、非法所得、自首
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：Yes）

信阳市人民检察院以信检刑诉（2013）28号起诉书指控被告人蔡某某犯集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、行贿罪，于2014年5月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。信阳市人民检察院指派代理检察员梁宏伟出庭支持公诉。被告人蔡某某及其辩护人邓开元到庭参加诉讼。现已审理终结

公诉机关指控：（一）集资诈骗罪：2010年6月至2012年8月，被告人蔡某某通过伪造广东志高空调有限公司相关文件、寻找他人冒充广东志高公司工作人员，虚构广东志高公司欲在潢川县产业集聚区投资建厂的事实，骗取潢川县产业集聚区相关领导信任，先后与之签订《潢川县志高洗衣设备投资项目意向协议书》、《潢川县招商引资协议》等文件，继而谋求在潢川县产业集聚区进行征地，向社会广泛宣传广东志高公司前来投资的虚假事实，以投资项目以及其潢川县田野生态科技有限公司发展需要资金为名，以支付高额利息的方式为诱饵，广泛吸收社会资金，共向被害人殷某某、施某某、高某某、汪某某、王某甲、邓某某、黄某某、赵某甲、洪某甲、谢某某、赵某乙、刘某甲、余某甲、李某甲、周某某、陈某某、凡某某、叶某某、张某甲、孟某、陈某某、付某某、徐某某、李某乙等24人非法集资1509.6万元，后仅以小部分资金进行实际投资，并拒不交代其他资金去向，导致以上款项中1091.48万元无法偿还各被害人。（二）合同诈骗罪：①被告人蔡某某与潢川县产业集聚区签订《潢川县志高洗衣设备投资项目意向协议书》、《潢川县招商引资协议》后，进一步谋求在潢川县产业集聚区进行征地，在自己没有实际履行能力的情况下，在社会上公开招揽施工队伍，以广东志高空调有限公司名义或其虚构的潢川志高空调电器生产有限公司名义，先后与河南潢科钢结构工程有限公司、刘某乙、张某乙、邬某某签订施工合同，骗取其工程保证金，并在工程完工后，拒不支付部分涉案工程款，共计对以上单位和个人造成损失671.504万元。②2011年7月至2012年8月，蔡某某在未取得潢川县产业集聚区的相关土地使用权的情况下，即与樊某某签订合同，约定将其中10亩土地转让给樊某某，并由蔡某某帮助樊某某在该幅土地之上建仓库及附属设施，先后骗取被害人樊某某现金324万元，后仅归还樊某某现金8万元。以上共计造成樊某某损失316万元。③2012年3月，蔡某某以公司经营、潢川县产业集聚区工程项目需要资金为由，通过伪造广东志高公司项目投资部文件、广东志高公司的授权书、董事会决议以及田野公司2011年度财务报表等方式，向中国建设银行信阳分行贷款800万元，并由潢川信和担保有限公司提供担保。贷款到期后，蔡某某无法偿还，2012年10月、12月，潢川信和担保有限公司分两笔向中国建设银行信阳分行偿还了800万元。（三）诈骗罪：2010年4月至2012年9月，被告人蔡某某以公司经营需要资金、临时借款、许诺承包工程等为由，骗取被害人张某丙、余某甲、胡某某、郝某甲、张某丁、陈某某、蔡某某、汤某某、杨某甲、刘某丙、李某丙、潘某、李某、杨某乙等14人共计844.2315万元，后退还16.66万元，造成以上人员损失共计827.5715万元。（四）行贿罪：2011年夏至2012年6月期间，被告人蔡某某为在潢川县产业集聚区项目非法用地方面获得帮助，先后两次安排其公司会计殷某某送给时任潢川县产业集聚区副书记、主任余某乙现金14万元，并给余某乙家安装价值10600万元的索尼电视机一台。针对上述事实，公诉机关当庭出示了被告人供述、被害人陈述、证人证言、借款借据、施工合同及收据、价格鉴定结论、案发经过、户籍证明及刑事判决书等证据予以证实。信阳市人民检察院认为被告人蔡某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第一百九十九条、第二百二十四条、第二百六十六条、第三百八十九第一款、第三百九十条的规定，应按集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪、行贿罪追究其刑事责任。
被告人蔡某某对指控的事实没有异议，但辩称其没有实施诈骗行为，其行为不构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪。
辩护人辩护称：（1）本案应定单位犯罪而非蔡某某个人犯罪；（2）蔡某某不具有非法占有的目的，不构成集资诈骗罪；（3）蔡某某所送的14万元已被受贿人余某乙及时退还，不应认定为行贿；余某乙虽然收了其价值10600元索尼电视机，但用价值5880元的“ＴＣＬ”电视机进行了交换，其差额仅为4720元，依法不构成行贿罪。
经审理查明：
一、集资诈骗事实
2010年6月至2012年8月，被告人蔡某某通过伪造广东志高空调有限公司相关文件、寻找他人冒充广东志高公司工作人员，虚构广东志高公司欲在潢川县产业集聚区投资建厂的事实，骗取潢川县产业集聚区相关领导信任，先后与之签订《潢川县志高洗衣设备投资项目意向协议书》、《潢川县招商引资协议》等文件，继而谋求在潢川县产业集聚区进行征地，向社会广泛宣传广东志高公司前来投资的虚假事实，以投资项目以及其潢川县田野生态科技有限公司发展需要资金为名，以支付高额利息的方式为诱饵，广泛吸收社会资金，共收取被害人殷某某、汪某某等24人1509.6万元，后仅以小部分归还本金或支付利息，并拒不交代其他资金去向，导致以上款项中1091.48万元无法偿还各被害人。具体事实如下：
1、2010年6月至2012年6月，被告人蔡某某以公司扩大经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，先后十三次收取被害人殷某某现金共计238.6万元，除支付利息5.88万元外，骗取殷某某232.72万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条：2010年6月20日至2012年6月8日，蔡某某分13次从殷某某处借款共计238.6万元，约定月息2分至3分不等。
（2）被害人殷某某（田野公司工作人员）陈述：从2010年开始，蔡某某说公司要扩大经营需要资金，让她帮他借钱融资，蔡某某愿出利息。她借给蔡某某13笔钱共238.6万元，月息2分、3分不等，收到利息5.88万元。她多次催要蔡某某至今不还。
（3）被告人蔡某某供述：他从2010年6月份开始找殷某某借款，开始是用于经营家电，后来是用于产业集聚区，累计从她处借款300－400万元，还了一部分，现在还欠200多万元。借款都出具有借条，并注明利率，月息一般在2－3分之间。
2、2011年3月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人施某某现金20万元，除支付利息6.4万元外，骗取施某某13.6万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：2011年3月2日，蔡某某从施某某处借款20万元，每月支付利息4000元。
（2）被害人施某某陈述：2011年3月2日，蔡某某以进货需要资金且付月息二分向她借款20万元，2分的息，利息共得6.4万元，损失13.6万元。
（3）被告人蔡某某供述：2011年3月份他因进货需要资金找谈昌保借款20万元，当时借条落款写的是谈的妻子施某某，月息2分，利息都不记得多少了，以施某某说的算。
3、2011年3月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人高某某现金40万元，除支付利息9.6万元外，骗取高某某30.4万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：2011年3月25日，蔡某某从高某某处借款40万元，每月支付利息12000元。
（2）被害人高某某陈述：蔡某某向她借40万元，3分的利息，她得9.6万元的利息。
（3）被告人蔡某某供述：2011年3月份他因进货需要资金找梅利平借款40万元，当时借条落款的名子是梅的妻子高某某，月息3分，利息都不记得多少了，以高某某说的算。
4、2011年3月至2011年12月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，先后三次共收取被害人汪某某现金60万元，后退还本金10万元，支付利息18.52万元，共骗取汪某某31.48万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：①2011年3月2日，蔡某某从王某乙处借款20万元，每月利息4000元；②2011年3月3日，蔡某某从王某乙处借款10万元，每月利息3000元；③2011年12月27日，蔡某某从汪某某处借款30万元。
（2）银行卡交易明细帐，证实汪某某在蔡某某处的结息情况。
（3）被害人汪某某陈述：2011年3月份，李与余某乙、谈昌保几个老同学在蔡某某开的餐馆吃饭，蔡准备参与三月份志高空调举行的订货会，但资金不足，愿意出月息二分的利息向他借20万，是以他妻子王某乙的名义与蔡某某签的借款协议。过了几天他又借给蔡10万元，3分的利。2011年12月底，蔡某某到他办公室讲准备召开全县各乡镇经营志高家电经销商的表彰订货会，需要暂时用一部分资金，又向他借30万，当时在欠条上也没注明利息，但蔡某某是按3分的月息付的，这笔款在2012年5月蔡还了10万，但欠条没有换，仍显示的是30万元。这几笔一共得利息185200元。利息是每月打在王某乙的建行卡上和他的工行卡上。
（4）被告人蔡某某供述：他在2011年3月份分二次从汪某某处借了30万元，2011年12月份借款30万元，前两笔是以汪的妻子的名义打的借条。利息有2分也有3分的，他把每月的利息打到汪某某的银行卡上，具体多少说不清。以汪某某说的为准。
5、2011年3月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人王某甲现金40万元，除支付利息12.8万元外，骗取王某甲27.2万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：2011年3月2日，蔡某某从王某甲处借款40万元，每月支付利息8000元。
（2）被害人王某甲陈述：2011年3月，她把40万借给蔡某某，月息2分，每月8000元利息，总共得128000元利息。
（3）被告人蔡某某供述：2011年3月份因进货需要资金找余某乙借款40万元，当时借条落款写的是余的妻子王某甲，月息2分，后来付了17个月的利息13.6万元。
6、2011年5月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人邓某某现金40万元，除支付利息12万元外，骗取邓某某28万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：2011年5月9日，蔡某某从李某丁处借款40万元，期限为8个月，每月支付利息8000元；2012年3月9日，期满续借，利息仍为每月8000元。
（2）被害人邓某某陈述：2011年5月，她听说蔡某某是潢川招商引资来的老板，在潢川产业集聚区搞志高项目需要用钱，可以给两分的利息，她就把她母亲的40万元放他那里。2011年5月9日，蔡某某给她们打个借条，约定期限为八个月，2012年3月9日，因为期限到了，多次找他还款，他说没钱还款所以补了一个金额40万元的借款协议。借款的利息是每月两分，每月8000元，可能结到五六月份的样子就没有结了。
（3）被害人李某丁的陈述：印证了上述事实，并证实蔡某某付她12万元利息。
（4）被告人蔡某某供述：2011年5月份因进货需要资金找邓某某借款40万元，当时写的是邓的母亲李某丁，月息2分，利息都不记得多少了，以李某丁说的算。
7、2011年5月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人黄某某现金10万元，除支付利息2.6万元外，骗取黄某某7.4万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借款协议证实：2011年5月11日，蔡某某从黄某某处借款10万元，每月支付利息2000元。
（2）被害人黄某某陈述：2011年5月，蔡某某以进货需要资金且付月息二分向其借款10万元，共支付利息2.6万元。2012年4月份，就找蔡要钱，但一直没有给，后来找不到蔡某某了。
（3）被告人蔡某某供述：2011年5月份因进货需要资金找黄某某借款10万元，月息2分，利息都不记得多少了，以黄说的算。
8、2011年6月22日，被告人蔡某某以支付高额利息为诱饵，收取被害人赵某甲现金5万元，除付利息1.2万元外，骗取赵某甲3.8万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2011年6月22日，蔡某某借到赵某甲现金5万元，约定月息2分，3个月结息一次。
（2）被害人赵某甲陈述：蔡某某说在集聚区买了200亩地，需要钱，找他借了5万元，月息2分，结息12000元。到9月份时该结息了，他已经跑了。
（3）被告人蔡某某供述：2011年6月份因进货需要资金找赵某甲借款5万元，月息2分，利息都不记得多少了，以他说的算。
9、2011年7月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人洪某甲、谢某某共80万元，除退还本金44万元并支付利息5.58万元外，骗取洪某甲、谢某某30.42万元。此外，2012年4月至6月，蔡某某又以支付高额利息为诱饵，先后三次骗取洪某甲现金38万元，骗取谢某某现金10万元。以上共骗取二人78.42万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：①2011年7月4日，蔡某某向洪某乙（洪某甲之子）、谢某某借款80万元，担保人：周某某；②2012年4月2日，蔡某某向洪某乙借款18万元；③2012年4月2日，蔡某某向洪某乙借款10万元；④2012年6月7日，蔡某某向洪某乙借款10万元；⑤2012年6月2日，蔡某某从谢某某处借款10万元。
（2）被害人洪某甲陈述：2011年，他通过田野公司的高某认识了蔡某某，2011年7月4日，蔡某某的公司因为业务发展需要资金，向他和谢某某每人各借款40万元合计80万元，并口头约定月息三分，后蔡付了5.58万元利息，他与谢某某平分各得2.79万元。2011年11月4日之前，蔡某某分几次还了他们44万元的本金，还欠本金36万元蔡某某在借据上签了还款日期（他24万元，谢某某12万元），但后来一直没有还款也没有付息。另外在2012年4月2日、6月7日和7月初，他又分别借给蔡某某18万元、10万元、10万元，共计38万元，口头约定的月息也是3分。他多次找蔡某某要钱，蔡一直没有兑现。
（3）被害人谢某某的陈述印证了上述事实，并证实2012年6月，蔡某某又从他手中借款10万元，当时讲的也是3分的利息，但一分利息也没付。
（4）证人周某某证言：证明蔡某某向洪某甲借款80万元时，其为担保人。
（5）证人周文平证言：2011年7月份左右，蔡某某向洪某甲、谢某某借款几十万元，当时我、蔡某某、洪某甲、谢某某四人在场，蔡某某当时讲长期用就给月息2分，短期月息3分，当时洪某甲从他手里拿3万元借给蔡某某，后来他一共从洪某甲那拿了2个月3分的利息共1800元，然后他把他的3万元从洪某甲那拿回了。当时蔡某某向洪某甲、谢某某借款100万元，说是要到审批大厅交产业集聚区土地手续款，最后听说洪某甲、谢某某借给蔡某某80万元，并且找的小吕店信用社的周某某担保。
（6）被告人蔡某某供述：2011年7月4日，因家电分公司发展需要资金，通过朋友高某介绍向洪某甲、谢某某借款80万元，周某某作担保。另外他还于2012年4月从洪某甲借了18万元，2012年6月找他借了10万元，7月又借了10万元，这三笔月息都是两角。2012年6月份他从谢某某处借款10万元，月息两角。
10、2011年7月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人赵某乙现金50万元，除退还本金35万元，支付利息2万元外，骗取赵某乙13万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2011年7月7日，蔡某某从赵某乙处借到现金50万元。
（2）被害人赵某乙陈述：2011年，蔡某某通过周某某给他打电话，购货急需用钱，共分两次向他借现金80万元。一次是30万元，约定月息2分，后来连本带息还他了，另一次是50万元，后还了他35万元本2万元利息。
（3）被告人蔡某某供述：2011年7月他从赵某乙手中借了50万元，当时约定用期6个月。
11、2011年下半年，被告人蔡某某以合作在潢川县产业集聚区征地及支付高额利息为诱饵，先后多次收取被害人刘某甲现金共计300万元。除向刘某甲支付利息134.4万元外，骗取刘某甲165.6万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）收条证实：2012年3月16日、4月26日，蔡某某分别收到罗某某（刘某甲妻子）交产业集聚区土地预付款200万元、产业集聚区志高项目建设款100万元。
（2）刘某甲信阳市农村信用联社的资金往来明细，证实刘某甲收到蔡某某转来134.4万元。
（3）被害人刘某甲陈述：他通过别人认识的蔡某某。2011年下半年，蔡某某说与志高空调公司合作在潢川投资，并他拿与政府签的协议给他看，他确信后在2012年2月25日与蔡某某签订出资征地协议书，多方筹集200万元付款给蔡某某。而后又筹集100万元给了蔡某某。到5月份他多次找蔡某某问什么时候开工，一直没有得到具体答复，后来听说蔡某某被抓了。蔡某某每月付他的利息2%、1.5%、1.6%的都有，一直到2012年2月，蔡某某共转给他134.4万元。
（4）被告人蔡某某供述：自2010年以来，他先后多次向刘某甲借款。2012年，公安机关对他立案侦查后，他把欠刘某甲的借款及利息共计300万元，重新更换了借条，并根据刘某甲的要求把时间落在2012年3月和4月。
12、2011年9月，被告人蔡某某以公司扩大经营吸引资金入股为由，收取被害人余某甲现金10万元，除支付利息2.34万元外，骗取余某甲7.66万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）收据证实：2011年9月8日，蔡某某收到余某甲股金10万元。
（2）银行卡交易明细帐证实：证明蔡某某向余某甲支付利息共计23400元。
（3）被害人余某甲陈述：2011年9月份蔡某某让他负责志高洗衣机项目。蔡某某说公司为了扩大经营，让他入股公司发展，投资越多，年底分红也多，他看公司摊子比较大，就找亲戚凑了10万元给蔡某某，蔡某某出具了收据。蔡某某一共付利息23400元。
（4）被告人蔡某某供述：在2011年9月份，他以投资入股的形式从余某甲借10万元，月息2.6分，后来结息了23400元。
13、2011年11月至2011年12月，被告人蔡某某以潢川县产业集聚区工程项目需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，先后两次收取被害人李某甲现金共计35万元，除支付利息9.6万元外，骗取李某甲25.4万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：①2011年11月25日，蔡某某从李某甲处借款15万元，2012年1月1日开始计息；②2011年12月17日，蔡某某从李某甲处借款20万元。
（2）被害人李某甲：2011年11月份蔡某某说在集聚区征地、拉围墙资金紧张，向她借15万元，结息到今年5月共结息36000元；2011年11月中旬，蔡说那块地到了关键时刻，但手头资金紧张，又向她借20万元，结息6万元。
（3）被告人蔡某某供述：他从2010年9月份开始，以门市部进货或产业集聚区需要资金为由，先后向李某甲借款35万元，当时约定月息6分。后来付多少利息记不清了，以她说的为准。
14、2010年12月，被告人蔡某某以联建住房为名收取被害人周某某投资30万元，后该项目未启动，2011年11月，蔡某某以支付高额利息为诱饵，将该30万元转为借款，支付周某某利息10万元。2011年4月，蔡某某以支付高额利息为诱饵，收取周某某现金40万元，后退还本金20万元，支付利息12.2万元。共骗取周某某27.8万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：①2010年12月26日，蔡某某从周某某处借款30万元，用途为合作建设住宅投资款，担保人：王某丙。②2011年4月26日，蔡某某从熊某甲处借款40万元，约定月息3分。
（2）被害人周某某陈述：2010年12月初，蔡某某以翻建房屋为由找他拿30万，后来一直没有动工，一直到2011年11月底，蔡某某讲把这笔钱转为借款，月息3分，当时给他10万元利息，但后来剩下的钱就没再还。2011年4月份前后，为了支持蔡某某的事业，他又以熊某甲的名义借给蔡某某40万元，约定也是月息3分，后蔡某某付了12.2万元的利息，还了20万元本金。
（3）证人王某丙证言：2012年12月蔡某某借周某某30万元时，找到他当的担保人，但蔡某某把钱用到哪里了不清楚，他也被蔡某某欺骗了。
（4）证人熊某甲自书情况说明：周某某用他的名义借给蔡某某40万元，之所以用他的名义，是因为他和蔡某某是朋友关系，直接向蔡某某借款，不好意思要利息。
（5）被告人蔡某某供述：2010年12月11日，他想把西关电器厂家属院的房子翻建，但是由于资金短缺，让周某某投资30万元参与联建，但后来由于他母亲反对没搞成，这30万元就转成借款了，按月息3分计算。2011年4月26日我通过周某某从熊某甲处借款40万元，月息3分。后来结息多少我记不清了，以周某某说的为准。
15、2011年12月，被告人蔡某某让外甥蔡某乙其在潢川县产业集聚区的工程项目需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，收取陈某某现金10万元，后支付0.6万元利息，骗取陈某某9.4万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2011年12月9日，蔡某从陈某某处借现金10万元，月息2分。
（2）被害人陈某某：他不认识蔡某某，他女婿和蔡某某外甥蔡某比较熟。2011年12月9日，蔡某某的外甥蔡某乙蔡某某在潢川县产业集聚区建厂需要资金且付月息2分为由向他借款10万元，除去支付的三个月利息6000元，尚有9.4万元未归还，蔡某乙田野公司与他的名义写了张借条，盖有田野财务章。
（3）被告人蔡某某供述：2011年12月份，他让他外甥蔡某帮助找钱，蔡某从陈某某手中借了10万元交给他，月息2分，借条是蔡某出具的，钱给他后又盖了田野公司的章了。这笔款结了二个月或者三个月的息。
16、2012年1月，被告人蔡某某以支付高额利息为诱饵，预收潢川县各乡镇志高空调电器经营商货款，收取被害人凡某某40万元，后支付5.5万元利息，骗取凡某某34.5万元；收取被害人叶某某35万元，后支付6万元利息，骗取叶某某29万元；收取被害人张某甲40万元，后支付5.5万元利息，骗取张某甲34.5万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证证实：《关于2012年度志高空调乡镇网络预收款政策通知》，田野公司于2012年1月1日出台的销售政策，主要内容是：各乡镇网点可提前向田野公司预付款项，田野公司按每月3%－6%对预收款进行贴息，且该款可以用于抵进货款。
（2）空调预收款合同书及收款收据证实：凡某某先后于2012年1月11日、2月19日、4月22日、6月27日向田野公司预付空调款共计40万元；叶某某先后于2012年1月5日、1月16日、4月23日、6月26日向田野公司预付空调款共计35万元；张某甲先后于2012年1月11日、2月19日、4月20日、6月27日向田野公司预付空调款共计40万元。
（3）被害人凡某某陈述：他从2000年至今在潢川县黄冈镇街上卖家用电器。2011年开始卖蔡某某的志高空调。开始时是现金交易，一手交钱一手交货。2012年1月11日，蔡某某改变了交易模式，如果提前打款到田野公司帐户，可以获得每月3%－6%的贴息，同时还可以用该款抵货款。后来他先后于2012年1月11日、2月19日、4月22日、6月27日向田野公司提供的帐户中各打10万元，共计40万元，田野公司也给了收据，后来共收到利息5.5万元。
（4）被害人叶某某陈述：2012年1月，蔡某某以田野生态科技有限公司以预收款购电器付贴息为幌子，他一共给蔡某某35万元。共收到6万利息。
（5）被害人张某甲陈述：2012年1月，蔡某某以田野生态科技有限公司以预收款购电器付贴息为幌子，他一共给蔡某某40万元。共收到5.5万利息。
（6）被告人蔡某某供述：凡某某、叶某某、张某甲等人都是他的乡镇分销商。2012年元月，因为要给志高空调打款，就出台预付购电器款贴息的政策，以3－6%的月息吸引资金。后来凡某某交40万元、叶某某交35万元、张某甲交40万元，我公司工作人员都给他们的有手续，具体结息是胡云办的。
17、2012年2月至2012年6月，被告人蔡某某以在潢川县产业集聚区工程项目需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，先后三次收取被害人孟某现金共计123万元，后支付利息37.5万元，骗取孟某85.5万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2012年2月16日、2月20日、6月4日、蔡某某分别从孟某处借现金60万元、50万元、18万元，月息5分。
（2）被害人孟某陈述：在2011年底，蔡某某说和朋友合伙的工程项目需要资金50万元，愿出月息一角，给50万元打55万元借条，他便借给蔡某某50万元，这笔钱到期后又增加5万元，所以蔡某某在2012年2月16日给他打了张60万元的借条，借条上注明的是月息5分。几天后他又借给蔡某某50万元，共得到利息268000元。在2012年6月初，又借给蔡某某18万元，月息5分，最后又得利息107000元。总共借给蔡某某123万元，总共得利息375000元。
（3）被告人蔡某某供述：2012年2月份前后，他让孟某为他融资，并约定如果产业集聚区的项目搞成了，可以让孟某干工程，如果搞不成，给利息。于是在2012年2月16日孟某借他60万元，在2012年2月20日借给他50万元，2012年6月4日借给他18万元，利息五分。利息具体多少记不清了，按孟某说的算。
18、2012年3月，被告人蔡某某以潢川县产业集聚区工程项目投资需要用钱为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人陈某某现金60万元。2012年5月，蔡某某又以潢川县产业集聚区工程项目投资需要用钱为由，以支付高额利息为诱饵，通过蔡某收取被害人陈某某现金20万元。蔡某某支付利息8.4万元，骗取陈某某71.6万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2012年3月20日，蔡某某从陈某某处借款60万元，月息2分，担保人蔡某丙、蔡某；2012年5月19日，蔡某从陈某某处借款20万元，月息2分，担保人蔡某某。
（2）被害人陈某某陈述：今年年初，蔡某丙愿意作担保，借钱给蔡某某做生意用。2012年3月20日前后，她借60万元给蔡某某。2012年5月蔡某某又找她借钱，以蔡某的名字于2012年5月19日又向她借20万元，后来蔡某某就不见了。蔡一共支付了8.4万元利息。
（3）证人蔡某丙证言：2012年3月，蔡某某从陈某某那里借60万元，她做的担保。。
（4）被告人蔡某某供述：2012年3月份，因产业集聚区要用钱、结利息需要钱，由他二姐蔡某丙担保从陈某某处借现金60万元，月息2分。2012年5月19日，他又以蔡某的名义从陈某某处借20万元，月息也是2分。
19、2012年7月，被告人蔡某某以投资入股潢川县产业集聚区志高项目为由，以支付高额利息为诱饵，收取被害人付某某现金10万元，除支付利息0.5万元，骗取被害人付某某9.5万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证《志高中央空调工程投资协议书》及收据证实：2012年7月1日，付宗明与田野公司蔡某某签订协议书，约定付宗明支付10万元志高空调工程款，每月分红5000元。收据证明蔡某某收到该10万元。
（2）被害人付某某陈述：他通过蔡某某手下的业务员罗俊认识蔡某某，做蔡某某的家电，2012年蔡某某到他家让他投资志空调工程，并讲10万元每月分红5000元。他出差的时候，他儿子付宗明就与蔡某某签了《志高中央空调工程投资协议书》，并从农行转了10万元。蔡某某支付了一个月的红利5000元，尚有9.5万元不能归还。
（3）证人付宗明的证言与付某某的陈述一致。
（4）被告人蔡某某供述：因为产业集聚区项目收付某某10万元，结了多少利息不清楚。
20、2012年7月，被告人蔡某某以潢川县产业集聚区工程项目需要资金为由，以支付高额利息为诱饵，骗取被害人徐某某现金110万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2012年7月17日，蔡某某从徐某某处借到现金110万元，约定借用期一个月，月息2.5分，担保人：蔡某丙。
（2）被害人徐某某陈述：2012年7月，蔡某某向她借钱，理由是项目需要钱，并领她到集聚区看，拿交的200万元土地出让金票据让她看。最后她把110万元借给蔡某某，蔡某某姐蔡某丙做担保人并签了字，月息2分5厘，期限一个月。一个月后找蔡某某要钱，不还，后来蔡某某跑了。
（3）证人蔡某丙证言：2011年7月份，蔡某某和徐某某到她办公室找她，徐某某借给蔡某某110万元，她作担保，并在借条上写上了自己的名字。
（4）被告人蔡某某供述：2012年7月份，因为外面欠的钱太多，等着还别人的钱，就找徐某某借了100万元，但是借条上写的是110万元，当时说好用一个月，到期还不上按月息2.6分算。这笔110万元由他姐蔡某丙担保，没有付利息。
21、2012年8月，被告人蔡某某以资金紧张需短期借款并许诺到期后赠送给一台立式空调，骗取被害人李某乙现金15万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2012年8月13日，蔡某某从刘某丁处借现金15万元。
（2）被害人李某乙陈述：2012年8月13日上午，蔡某某向他借现金15万元，当时说三至七天，不付利息，给他工地免费装一台空调。因为当时拿不出15万元，就找生意上的朋友刘某丁拿的钱，三人见面后，蔡某某给刘某丁打了15万元的条，他当的担保人，后来听说蔡生意做砸了，他垫了15万元给刘某丁。
（3）被告人蔡某某供述：2012年8月份，他从李某戊手中借款15万元，这笔是高利贷，借10万元现金，用款1个月，打了15万元条子，条子上写的是借刘某丁的，是李某乙让这样写的。
二、合同诈骗事实
1、被告人蔡某某与潢川县产业集聚区签订《潢川县志高洗衣设备投资项目意向协议书》、《潢川县招商引资协议》后，进一步谋求在潢川县产业集聚区进行征地，在自己没有实际履行能力的情况下，在社会上公开招揽施工队伍，以广东志高空调有限公司名义或其虚构的潢川志高空调电器生产有限公司名义，先后与河南潢科钢结构工程有限公司、刘某乙等公司及个人签订施工合同，骗取相关公司及个人工程保证金，并在工程完工后，拒不支付部分涉案工程款，共计骗取以上单位和个人671.504万元。
（1）2011年四、五月份，蔡某某以许诺在潢川县产业集聚区承包工程为诱饵，收取被害人刘某乙交纳工程保证金80万元。在工程施工过程中，刘某乙垫付工程款共计99万元，蔡某某支付工程款60万元。2012年8月21日，蔡某某向刘某乙出具120万元欠条。后蔡某某将自己的路虎车抵押给刘某乙，又支付刘某乙现金10万元。案发后，刘某乙将路虎车变卖得款38万元。以上共计骗取刘某乙72万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
①欠条证实：欠到刘某乙工程款120万元，借款人：蔡某某，时间：2012年8月21日。
②还款、担保及抵押协议证实：蔡某某、蔡某与刘某乙约定，蔡某某自2012年8月30日至2012年10月30日，每10日还款10－20万元，直至还清。并约定如下担保：1、将蔡某某的路虎车抵押给刘某乙，如不能偿还，到期后由债权人做各种处置；2、担保人蔡某用自己名下的动产和不动产对该债务进行担保，届时如不能如期足额偿还债务，则代为偿还。2012年8月21日。
③二手车买卖合同及相关过户手续证实：2012年11月29日，田野公司豫Ｓ39360车（路虎车）通过信阳市金牛二手车交易市场过户给刘某戊，价格为38万元。
④被害人刘某乙陈述：2011年四五月份，他通过他人认识蔡某某，蔡某某讲是志高空调在信阳等地的总代理，志高空调在潢川县办一个洗衣机厂，在潢川县产业集聚区由政府出面征了200亩土地，另外在潢川县产业集聚区所征地前树一个大牌子，上面标的有洗衣机厂简介，联系人是蔡某某，在那建的有办公室，就相信了。80万元保证金交后一直没退，建好后建筑费用是99万多元，蔡某某付给他工程费用60万元。因为要钱，蔡某某给他打了一张120万元的欠条，并签有还款、担保及抵押协议，蔡某做担保人，当天蔡某某把10万元现金及路虎车给他了。前几天蔡某某把手机关机，他就报案。以38万元的价格将路虎车卖给郑州的一个二手车回收公司。
⑤被告人蔡某某供述：。他与余某乙把招商引资协议签订后，就公开向社会上招施工队伍，第一个来找他的是刘某乙，要做工程的要先拿一部分资金，由他来运作下一步的投资和办理相关的手续，刘某乙分两次拿来80万元（一次30万元、一次50万元），让刘某乙做了2500平方米仓库的基础和八间活动板房，工程已经完工，到2012年8月，他又退还刘某乙10万元现金，并把一辆花了60多万元买的路虎车抵给刘，2012年8月21日给刘某乙写了一张120万元的欠条。
（2）2011年11月，被告人蔡某某以其虚构的潢川志高空调电器生产公司与河南潢科钢结构工程有限公司经理刘某己签订工程施工合同，约定河南潢科钢结构工程有限公司在潢川县产业集聚区为蔡某某建造厂房，工程价款为88.8576万元。为此，蔡某某要求刘某己、郝某甲交纳工程保证金100万元。工程完工后，蔡某某仅支付工程款60万元，退还工程保证金10万元，以上共计骗取刘某己、郝某甲118.8576万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
①施工合同及收据证实：双方签订建筑施工承包协议，蔡某某于2011年12月6日收到郝某乙交来工程保证金100万元。
②施工合同证实：河南潢科钢结构工程公司为河南潢川志高电器公司在潢川县产业集聚区进行钢结构厂房施工，工程价款888576元。
③被害人郝某乙陈述：2011年12月前后，蔡某某对他讲在产业集聚区有志高项目的二期工程可以干，要求打入保证金100万元，他于2011年12月6日将100万元打入蔡某某给我提供的帐户中，后来签订了合同，蔡某某也出据了收据。这100万元中有刘某己的50万元，和刘某己约定工程共同干。后来一直没有工程干，蔡某某就以各种理由推诿。他要求蔡某某退还保证金，2012年1月份后要回10万元。
④被害人刘某己陈述：2011年10月份，蔡某某到他公司联系建设在产业集聚区工业大道中段的钢结构厂房，2011年11月1日双方签订合同，工程总造价888576元。2012年2月左右工程完工，剩余还有288576元工程款一直未付。另外，2011年12月6日郝某甲与蔡某某签订的施工合同交的100万元保证金，有他的50万元，蔡某某骗取我个人50万元保证金及工程款288576元。
⑤被告人蔡某某供述：他收了郝某乙100万元工程保证金后，工程一直没有开工，后来这款就转成借款了，还了郝某乙10万元。刘某乙建的仓库的钢结构工程是潢科钢构的刘某己干的，合同造价是88万多元，已付60万元，还欠刘某己28万多元。
（3）2011年11月，被告人蔡某某以其虚构的潢川志高空调电器生产公司的名义与被害人张某乙签订工程施工合同，约定张某乙为蔡某某在潢川县产业集聚区的工程进行施工，为此，蔡某某要求张某乙交纳工程保证金200万元。工程完工后，经双方结算，工程款为275.6464万元，后蔡某某仅支付工程款30万元。以上共计骗取张某乙445.6464万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
①施工合同及结算单证实：蔡某某以潢川志高空调电器公司与张某乙于2011年11月3日签订了施工合同，2012年9月10日，蔡某某在工程结算单上签字、盖章（田野公司），共计275.6464万元。
②收条证实：2011年11月4日，蔡某某收到张某乙工程保证金200万元。
③被害人张某乙陈述：2011年11月4日，蔡某某说志高洗衣机厂生产建筑工程让他做，要求交保证金200万元，签订了施工合同后，他交了200万元保证金，蔡某某打了收条。干工程垫付工程款275.6464万元，蔡某某只付了30万元工程款。
④被告人蔡某某供述：他收取张某乙工程保证金200万元以后，让张某乙干的围墙、厂区内的石子简易路、办公楼基础的土方，做的工程量还没有算帐。
（4）2012年3月，蔡某某以广东志高空调有限公司的名义与邬某某签订工程施工合同，并以此收取被害人邬某某工程保证金100万元。后经邬某某催要，蔡某某退还65万元，骗取邬某某35万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
①收条证实：2012年3月日、2012年3月12日，蔡某某共收到邬某某工程保证金100万元。
②建设工程施工合同证实：邬某某承建广东志高空调有限公司的工程。
③被害人邬某某陈述：2012年3月份，蔡某某让他交了100万元保证金（志高洗衣机办公楼），还签了工程施工合同，后要回65万，还欠35万元，到2010年8月31日，蔡的电话打不通了，他只好报案。
④被告人蔡某某供述：他收了邬某某100万元工程保证金后，工程一直没有开工，经协商，付邬某某部分本金和利息。
2、2011年7月至2012年8月，被告人蔡某某在未取得潢川县产业集聚区的相关土地使用权的情况下，即与樊某某签订合同，约定将其中10亩土地转让给樊某某，并由蔡某某帮助樊某某在该幅土地之上建仓库及附属设施，先后收取被害人樊某某现金324万元，后仅给樊某某利息8万元。以上共计骗取樊某某316万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）协议书、借条及收条证实：蔡某某将产业集聚区工业用地100亩转让给樊某某10亩建仓储及附属设施，从2011年7月12日到2012年8月20日期间，蔡某某分8次收取樊某某现金324万元。
（2）被害人樊某某陈述：蔡某某对他讲在产业集聚区买了100亩地准备建志高电器厂，到时给他10亩地用来建仓库，还把签的协议给他看，他就相信蔡某某了。他付给蔡某某土地出让金110万元，建仓库付给蔡某某160万元，以借条形式借了54万元，合计324万元。
（3）被告人蔡某某供述：从2011年7月份，他以项目用款为名先后从樊某某手中借款300余万元，付给樊某某利息8万元，其他的款均未归还。
3、2012年3月，被告人蔡某某以公司经营、潢川县产业集聚区工程项目需要资金为由，通过伪造广东志高公司项目投资部文件、广东志高公司的授权书、董事会决议以及田野公司2011年度财务报表等方式，向中国建设银行信阳分行贷款800万元，并由潢川信和担保有限公司提供担保。贷款到期后，蔡某某无法偿还，2012年10月、12月，潢川信和担保有限公司分两笔向中国建设银行信阳分行偿还了800万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）相关贷款手续的书证证实：2012年3月27日，田野公司向建行信阳分行贷款800万元，潢川信和担保公司和蔡某某个人均提供了连带担保。
（2）证人黄进军证言：2012年3月份，田野公司在潢川县建设银行贷款800万元，都是按正常程序进行了，进行了贷前调查，他们也提供了担保，符合贷款条件。
（3）证人麻某某证言：潢川信和担保公司是政府名下的担保公司，隶属于潢川县政府。信合担保公司为蔡某某担保建行的800万元贷款是2012年3月，经过公司董事会研究通过，决定为田野公司担保。蔡某某贷到款后，交了200万元土地预付款到潢川县财政局帐上，蔡某某被抓后，担保公司把这200万元从财政局帐上扣下来，其中150万元用来还贷款的帐，另50万元系付利息，同时建行从信合担保公司交的保证金中扣走6531269.33元用于返还剩余的贷款。
（4）证人牟某证言：2012年4月初，蔡某某讲他从银行贷了800万元贷款，按银行规定，这笔款要放到他公司家电分公司的上游，因此银行把800万元贷款打到了广东志高暖通设备股份有限公司，随后，由蔡某某公司写出书面申请，传真到他公司，然后从他公司的公款帐户汇给蔡某某的公司740万元，剩余60万元作为货款，用来抵蔡某某的进货款了。
（5）被告人蔡某某供述：他和余某乙签过招商引资协议后，从建行潢川支行贷了800万元。具体经过是，2012年3月份，向潢川县建行提供虚假的2011年度财务报表和公司的相关手续，申请贷款，这笔贷款是潢川县工信局下面的信合担保公司担保的。这笔款贷出后，先打到广东志高公司下面的暖通公司，留下60万元购货款后余款740万元汇到他在信阳商业银行的帐上，然后向产业集聚区交了200万元的土地预付款，剩下的还张某乙的50万元工程保证金，剩余的都用于公司进货、还本金及利息了。
三、诈骗事实
2010年4月至2012年9月，被告人蔡某某以公司经营需要资金、临时借款、许诺承包工程等为由，收取被害人张某丙、余某甲等14人共计844.2315万元，后退还16.66万元（含支付的利息），共骗取以上人员827.5715万元。具体事实如下：
1、2010年4月至2012年8月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，先后四次收取被害人张某丙现金共计122万元，除支付利息3.66万元，退还本金8万元外，骗取张某丙110.34万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：①2010年4月28日，蔡某某从张某丙处借现金32万元，担保人：邹某某（以林权证作抵押）、蔡某；②2010年12月25日，蔡某某从张某丙处借现金36万元，担保人：杨某甲；③2012年8月5日，蔡某某从张某丙处借现金34万元，暂压本田ＣＲＶ车一部。
（2）被害人张某丙陈述：蔡某某对他说生意上需要资金。2010年4月28日，蔡向他借32万元，当时有担保人邹某某和蔡某，2010年12月向他借36万，担保人是杨某甲，共付息3.66万，2012年8月6日用一辆ＣＲＶ担保向他借34万元，谁知这车是郑州一租赁公司的，车在旺嘉门口停着，因蔡欠租赁费被租赁公司拖走了。另外一笔是2012年7月蔡某某向他借现金20万元，担保人是蔡某丙，这笔借款蔡某某以前还了2.1万元，蔡某丙以物抵帐5.9万元。
（3）证人蔡某丙证言：几年前，蔡某某向张某丙借款20万元，她做的担保。
（4）证人邹某某证言：2010年4月28日，蔡某某向张某丙借款32万元，他作了担保人，以林权证作抵押，这个林权证现在还在张某丙那放着。
（5）证人蔡某证言：2010年4月，蔡某某向张某丙32万元借款，他当的保证人。
（6）证人张某丁（张某丙之子）证言、河南显通汽车租赁有限公司出具的说明、汽车租赁合同等相关证据证实：蔡某某以本田ＣＲＶ车作为从张某丙处借款34万元的抵押物，该车系蔡某某田野公司在河南显通汽车租赁有限公司所租赁车辆，2012年10月9日被租赁公司依法拖回的相关情况。
（7）证人杨某甲证言：2011年2月15日蔡某某从张某丙处借款36万元，其是担保人。
（8）被告人蔡某某供述：2010年4月下旬，他以进货需要资金为由，找张某丙借过款，担保人有邹某某、杨某甲和蔡某丙。
2、2012年5月，被告人蔡某某以急需资金为由，骗取被害人余某甲现金2万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）被害人余某甲陈述：2012年5月28日，蔡某某向他借了2万元，这钱一直没有还，也没出借据。
（2）被告人蔡某某供述：他于2012年5月从余某甲处借了2万元现金。
3、2011年11月至2012年6月，被告人蔡某某以能够采取不支付手续费的方式，为被害人胡某某解付承兑汇票为由，多次骗取胡某某的银行承兑汇票，解付后归还胡某某部分款项，至案发时仍有100.0915万元未予归还。此外，2012年7月，被告人蔡某某以公司经营需要资金为由，先后三次骗取胡某某现金25万元。以上共骗取被害人胡某某125.0915万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：蔡某某分别于2012年1月18日、6月25日、7月5日、7月7日、7月14日向胡某某借款78.8万元、4.974万元、10万、7万、8万元。
（2）单据证实：田野公司欠河南博瑞粮业公司1250915元。
（3）被害人胡某某（河南博瑞达粮业公司董事长）陈述：因为做生意的缘故，她一直有不少银行承兑汇票，蔡某某称可以把银行承兑汇票当作现金来支付从志高空调厂家进货的费用，从而达到不扣息的目的，然后能全额付给她现金。她就先后付给蔡某某承兑247.8万元。后经多次催要，还欠她78.8万元。在2012年1月8日蔡某某给她出具一张78.8万元的借条。2012年6月份至7月份，蔡某某分四次向她借款299740元。这些款到期后蔡一直拖着不给，最后蔡以田野公司名义给她打张1250915元的总欠条。
（4）被告人蔡某某供述：他从2011年11月份起，多次从胡某某手中借银行承兑300多万元，然后用于从厂家进货，另外还从她手中借现金35万元。胡某某提供的结息清单显示他最后还欠她1250915元，属实。
4、2012年8月，蔡某某以资金紧张需短期借款为由，骗取被害人郝某甲现金4万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）被害人郝某乙陈述：2012年8月蔡某某以资金紧张为由向他借4万元，一直未还。
（2）被告人蔡某某供述：他向郝某乙借过4万元，一直没还。
5、2012年前后，被告人蔡某某以能高价帮被害人张某丙卖房为由，骗取张某丙两套住房的购房手续，后蔡某某以20万元把两套住房卖给赵某乙，将所得卖房款占为己有。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证《商品房买卖协议》二份证实：2010年12月26日，被告人蔡某某在从张某丙处取得的《商品房买卖协议》上签上自己的名字，2011年6月3日，蔡某某又以每处10万元的价格将该两套房卖给赵某乙。
（2）被害人张某丙陈述：他从张学堂处以每套12万元的价格购买两套房子，后来蔡某某讲可以帮他卖到20多万元每套，就把原来的购房协议交给蔡某某，后来蔡某某把这两套房子卖了20万元，钱没有给他。
证人左某证言证明了上述事实。
（3）证人赵某乙证言：2011年6月他从蔡某某手里买过两套商品房，付给蔡某某20万元，并签订了《商品房买卖协议》。
（4）被告人蔡某某供述：他从张某丙手中拿过张某丙在开发区买的两套房子的购房协议，这事左某知道。张某丙这两套房子是从张学堂处买的，是每套房20万元，后来他将房子转给赵某乙，共卖了20万元。
6、2012年3月，被告人蔡某某以许诺在潢川县产业集聚区承包工程为诱饵，骗取被害人张某丁工程保证金20万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）收据证实：2012年3月27日蔡某某以田野公司名义收到张某丁工程保证金20万元。
（2）被害人张某丁陈述：蔡某某在2012年3月份让他全权代理志高在潢川的业务，志高生产车间的工程给他干，收了他20万元保证金。后经催要，一直未还。
（3）被告人蔡某某供述：2012年3月份，他收了张某丁20万元保证金，后因工程没开工，钱也没归还。
7、2012年8月，被告人蔡某某以急需短期借款为由，骗取被害人陈某某现金3万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证存折证实：2012年8月11日，刘某存折有一笔取款3万元。
（2）被害人陈某某陈述：2012年8月11日，蔡某某向她借款3万元，是她从儿子刘某的存折取了3万元的，没有打借条。后来蔡某某就不见了。
（3）被告人蔡某某供述：2012年8月11日从陈某某儿子刘某手中借3万元。
8、2012年5月25日、6月12日，被告人蔡某某分别两次以公司需要短期周转资金为由，通过蔡某某骗取河南博诚投资担保公司280万元，蔡某某为其提供反担保。2012年6月26日、8月2日，蔡某某又分两次以公司需要短期周转资金为由，骗取蔡某某共48.14万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证借款／担保合同证实：借款人蔡某某向河南博诚投资担保公司借款120万元，担保人为蔡某某；借款人田野公司向河南博诚投资担保公司借款160万元，担保人为蔡某某。
（2）博诚投资担保有限公司出具的证明证实：该公司与田野公司签订上述两笔合同的相关情况，借款至今未还。
（3）书证建行存款凭条、银行转帐凭条证实：蔡某某于2012年6月26日、8月2日分别向蔡某某提供的帐户上存款或转帐20万元、28.14万元。
（4）被害人蔡某某陈述：2012年5、6月份，其本人作为担保人，为蔡某某向河南博诚投资担保公司借款280万元提供担保。另外蔡某某向其本人借款48.14万元。
（5）被告人蔡某某供述：蔡某某是他侄子。2012年5月份，因资金紧张，他通过蔡某某向河南博诚投资担保公司借款120万元。2012年6月上旬，他因资金紧张，又让蔡某某从河南博诚投资担保公司借160万元。这两次借款时蔡某某作为担保人。2012年6月下旬，以公司需要短期资金为名从蔡某某那里借款20万元，2012年7月下旬，以处理遗留欠帐为由向蔡某某借款28万元。
9、2012年7月11日，被告人蔡某某以资金紧张需短期借款为由，骗取被害人汤某某现金5万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：蔡某某于2012年7月11日借汤某某现金10万元。
（2）被害人汤某某陈述：2012年6月底蔡某某找他借10万元，打有借条。在7月下旬，还5万元，还有5万元至今没有还。
（3）被告人蔡某某供述：2012年7月份，他从汤某某手中借了10万元，还了5万元。
10、2012年7月，被告人蔡某某以支付高额利息为诱饵，骗取刘某戊借款60万元，杨某甲为担保人。借款到期后，蔡某某未予偿还借款，刘某戊要求杨某甲履行保证人责任，被害人杨某甲向刘某戊偿还60万元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）借条证实：2012年7月4日，蔡某某从李某己处借现金60万元，杨某甲作担保。
（2）被害人杨某甲陈述：2012年7月蔡某某、李某己、刘某戊三人来他家，蔡某某让他担保，从李某己借款60万元，后款被蔡用了。蔡某某被抓以后，刘某戊、李某己找他要钱，还了60万元本金和3万元利息。
（3）证人李某戊证言：2012年7月，蔡某某找刘某戊借款60万元，刘某戊当时没有那么多钱，只能拿出30万元，从他哥李某己手中拿了30万元，隆古信用社的杨某甲担保的。蔡某某出事后，杨某甲分多次把这60万元还上了，借条还给了杨某甲。
（4）被告人蔡某某供述：2012年7月初，因为欠别人的钱，他找刘某戊借款50万元，给刘某戊打了60万元的借条。打借条时还有李志成、杨某甲在场。杨某甲是信用社的，也在借条上签字了。借条上写的借的是李某己的钱，刘某戊让这样写的。
11、2010年10月至2011年1月，被告人蔡某某以其公司员工刘某丙、李某丙、潘某的名义在潢川县农村信用合作联社小吕店分社各贷款30万元，该贷款被蔡某某使用，贷款到期后，蔡某某未予偿还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）书证借款借据及贷款档案证实：刘某丙、李某丙、潘某分别于2010年10月29日、2011年1月29日从小吕店信用社贷款30万元，担保方：潢川县中小企业信用担保服务中心汪某某。
（2）证人潘某证言：蔡某某以其名义在小吕店信用社贷款30万元。
（3）证人李某丙证言，证明蔡某某以其名义在小吕店信用社贷款30万元。
（4）证人周某某证言：2010年11月份，志高空调的员工刘某丙和蔡某某、潘某一起到他办公室，蔡某某提出由担保公司作担保来贷款，他查查刘某丙没有贷款记录，就于2010年10月29日为刘某丙办理了30万元的贷款。后来，蔡某某公司的李某丙、潘某也以同样方式各自贷款30万元。
（5）证人汪某某证言：刘某丙、李某丙和潘某在小吕店信用社贷款共计90万元，担保服务中心在担保人一栏里签字担保。
（1）被告人蔡某某供述：2010年12月至2011年1月，他找小吕店信用社的副主任周某某，以公司员工刘某丙、李某丙、潘某的名义，在小吕店信用社贷了三笔款，每笔30万元，是由潢川县工信局下面的信合担保公司担保的。
12、2011年5月，被告人蔡某某在潢川县农村信用合作联社隆古信用社以其公司员工李某、杨某乙各贷款30万元，贷款被蔡某某使用，贷款到期后，蔡某某未予偿还。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）蔡某某出具的证明证实：2011年7月6日用李某、杨某乙名义在隆古信用社各贷款30万元，资金由蔡某某使用，与李某、杨某乙无关。证明人：杨某甲。
（2）书证相关贷款档案证实：李某于2011年5月10日从隆古乡信用社贷款30万元，期限两年，保证人：唐某某、任某某；杨某乙于2011年5月10日从隆古乡信用社贷款30万元，期限两年，保证人：刘某己、熊某乙。
（3）证人杨某甲证言：2011年蔡某某用公司杨某乙、李某名义贷60万。贷款手续都是他填好后由蔡某某拿回去让杨某乙、李某签的字，贷款有信用担保。
（4）证人李某、杨某乙证言：2011年7月份的一天，蔡某某将他俩叫到教育宾馆，隆古信用社的杨某甲也在场。蔡某某讲要用他俩的名字各贷款30万元，杨某甲也讲没事。然后杨某甲就拿出贷款手续让他俩在上面签名了。后来蔡某某还给他俩出了个证明，证明这60万元是蔡某某用的，杨某甲还在证明上签字了。
（5）被告人蔡某某供述：2011年7月份，他公司员工李某、杨某乙在隆古信用社各自贷款30万元，责任由他承担，贷款手续是杨某甲办的。
（四）行贿事实
2011年夏至2012年6月期间，被告人蔡某某为在潢川县产业集聚区项目非法用地方面获得帮助，先后两次安排其公司会计殷某某送给时任潢川县产业集聚区副书记、主任余某乙现金14万元，并给余某乙家安装价值10600万元的索尼电视机一台，同时将被告人余某乙家中正在使用的一台ＴＣＬ彩电带走。经信阳丰华联合资产评估事务所评估，该ＴＣＬ彩电2012年7月评估值为5880元。
上述事实，有下列经当庭举证、质证的证据证实：
（1）被告人蔡某某供述：因为潢川县产业集聚区征地事宜，他先后两次安排殷某某给余某乙送现金共14万元，后来又给余某乙家换了一台55寸的索尼液晶电视。他给余某乙送礼，与他向余某乙借款40万元是两码事，40万元借款每月都付了8000元利息。
（2）证人王某甲证言：2011年3月，因为蔡某某对外集资，每月按2分利息结算，所以其就筹集40万元给了蔡某某，蔡某某每月给其结利息8000元，一直结到2012年6月。2011年中秋节前、2012年春节前，殷某某分别送8万元、6万元到她家，说是蔡某某让拿来的，她和她丈夫余某乙一直催蔡某某把这钱拿回去，蔡不来拿钱。2012年7月，她给殷某某打了一个条子，内容是我收到殷某某现金14万元整，作为冲抵她在蔡某某那集资的本金。此外，2012年10月，蔡某某给她家换了个电视，用一台索尼液晶电视把她家原来的一台市值9800元的ＴＣＬ背投电视换了。
（3）证人殷某某证言：受蔡某某安排，她先后两次给余某乙送钱，但具体送多少钱不知道。2012年7月，很多人到门市部找蔡某某要钱，当时情况已经开始紧张了，王某甲打电话叫她到家中说有事。她去后王某甲写个条，金额是14万元，写的日期比当时的日期提前了一两个月。她拿了条子后放在包里，后来找不到了。当时蔡某某已经不在公司了，找他要钱的人都找不到他了，大家都感觉比较紧张了。
（4）证人余某乙证言：其于2011年3月借给蔡某某40万元，利息每月按2分算，2011年夏天和2012年春节，殷某某两次给其家送来现金，说是蔡某某让送的，共计14万元，送的时候他推脱不要，结果她跑了，他安排王某甲有机会了将钱退给殷某某。2012年5、6月份的一天，把殷某某叫来，王某甲给殷某某打了一张条子，意思是收殷某某转来现金14万元，从蔡某某借款40万元中扣除。此外，2012年8月，蔡某某讲他家的电视是背投的，落伍了，想给他换一台，他同意了，并说回头给补差价，后来蔡某某就给他家换了一台索尼的液晶电视，他让蔡某某把发票开好，给蔡某某补差价，但后来就和蔡某某失去联系了。
（5）信阳丰华联合资产评估事务所价格评估报告：余某乙家中ＴＣＬ彩电2012年7月评估值为5880元。
相关综合证据：
1、接受刑事案件登记表，内容：2012年8月13日，潢川县公安局接被害人张某丁报案称其被蔡某某骗取工程保证金20万元，现蔡某某逃匿。
2、户籍证明，证明蔡某某出生于1966年4月1日。
3、抓获经过，证实2012年10月7日9时40分，甘肃省酒泉市公安局肃州分局新城派出所接指令：辖区宏兴国际大酒店6519房间入住上网在逃人员蔡某某，遂派工作人员前往抓捕，当日11时许，将蔡某某抓获。
4、田野公司企业法人营业执照及税务登记证，内容：公司成立时间2002年5月10日，法人代表人蔡某某。
5、书证：①潢川志高洗衣设备投资项目意向协议书；②广东志高空调有限公司董事会决议（系蔡某某伪造）；③广东志高空调有限公司授权书（系蔡某某伪造）；④潢川县招商引资协议。以上书证证实被告人蔡某某虚构广东志高公司欲在潢川县产业集聚区投资建厂的事实，骗取集聚区相关领导信任，与之签订了有关协议。
6、广东志高空调有限公司出具的情况说明：（1）、我公司从未与潢川县产业集聚区签订任何投资项目意向协议书；（2）、我公司无“广东志高空调有限公司项目投资部“印章，公司项目部无刘全此人；（3）、我公司未于2011年5月28日出具过有关志高滚筒洗衣机项目的董事会决议。
7、潢川县法院刑事判决书，证实2004年8月26日，潢川县法院以蔡某某犯贷款诈骗罪，判处其有期徒刑五年，并处罚金五万元。
8、信阳市监狱出具的证明，证实蔡某某犯贷款诈骗罪被判处有期徒刑五年，2008年1月15日刑满释放，服刑期间获减刑一年。
9、搜查笔录及扣押物品清单，证实2012年10月25日，侦查人员对蔡某某的志高空调宁西路李夹空店进行搜查，并扣押相关涉案物证、书证：2011年、2012年现金流水帐；潢川县誉华会计师事务所对田野公司2010年－2011年的审计报告；田野公司贷款担保申请资料等。蔡某某身上装的身份证两张（许某某、孙某某）、银行卡四张、手机五部等；奇瑞商务轿车一台、长城皮卡一辆、惠普手提电脑一台、手表一块；田野公司家电销售记帐凭证、现金18000元等。
上述证据，本院予以确认

本院认为，被告人蔡某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，骗取被害人殷某某、施某某等24人人民币1091.48万元，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取被害单位河南潢科钢结构工程有限公司、潢川信和担保有限公司及被害人刘某乙、郝某甲等5人人民币1787.504万元，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪；以非法占有为目的，骗取被害人张某丙、余某甲等14人人民币827.5715万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；为谋取不正当利益，给予国家工作人员以财物，累计人民币14.472万元，其行为已构成行贿罪。关于蔡某某辩称其不构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪的辩解理由，经查，蔡某某虚构广东志高公司欲在潢川县产业集聚区投资建厂的事实，以虚假投资项目及其田野公司需要资金为由，骗取被害人资金，拒不交待资金去向，致使被骗资金不能偿还被害人，其行为已分别构成集资诈骗罪、合同诈骗罪、诈骗罪，故蔡某某的辩解不能成立。关于辩护人辩护称应构成单位犯罪而不构成个人犯罪的辩护理由，经查，蔡某某的非法所得并没有为田野公司所有，因此应认定为蔡某某个人犯罪而非田野公司单位犯罪，辩护人此辩护理由不能成立。关于辩护人辩护称蔡某某送给余某乙的14万元被余某乙及时退还，此14万元不构成行贿罪的辩护理由，经查，蔡某某为谋取余某乙在其产业集聚区虚假项目上给予帮助的非法目的，给予余某乙14万元，其行为已构成行贿罪，余某乙是否将14万元及时退还不影响蔡某某行贿罪的成立，故辩护人的此辩护理由不成立。关于辩护人辩护称余某乙家中的ＴＣＬ彩电应从行贿数额中扣除的辩护理由，经查，蔡某某的供述及余某乙、王某甲的证言均证实蔡某某是要为余某乙换一台大彩电，因此余某乙家中的ＴＣＬ彩电的价值可从蔡某某的行贿数额中扣除，辩护人的此辩护理由成立。蔡某某一人犯数罪，依法应数罪并罚。蔡某某在被判处有期徒刑以上刑罚后，在五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。蔡某某被采取强制措施后，如实供述司法机关还未掌握的其行贿的犯罪事实，系自首，对其行贿罪可从轻处罚。蔡某某到案后，能如实交待自己的犯罪事实，依法可从轻处罚。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第三百八十九条第一款、第二百六十六条、第三百九十条、第五十七条第一款、第六十四条、第六十五条第一款、第六十七条、第六十九条的规定，经本院审判委员会讨论，判决如下

一、被告人蔡某某犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯合同诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金40万元；犯行贿罪，判处有期徒刑二年；决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。
二、对被告人蔡某某的非法所得予以追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向河南省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副书四份

审判长汪涛
审判员张同福
代理审判员黄少斌
二〇一四年七月二十四日
书记员张贞贞