搴京洲犯诈骗罪一审刑事判决书
湖北省十堰市茅箭区人民法院
刑事判决书
（2015）鄂茅箭刑初字第00492号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗
当事人：吴京洲
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、冒用、承诺、利息、借款合同、自首
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

十堰市茅箭区人民检察院以十茅检公诉刑诉（2015）10号起诉书指控被告人吴京洲犯诈骗罪，于2015年1月22日向本院提起公诉。本院经开庭审理后，于2015年4月10日作出（2015）鄂茅箭刑初字第00067号刑事判决，判决：被告人吴京洲犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2026年6月4日止），并处罚金人民币10000元。宣判后，被告人吴京洲不服该判决，向十堰市中级人民法院提出上诉。十堰市中级人民法院审理后认为，原判事实不清，证据不足，遂作出（2015）鄂十堰中刑终字第00122号刑事裁定，裁定：一、撤销本院（2015）鄂茅箭刑初字第00067号刑事判决；二、发回本院重新审判。本院依法另行组成由审判员朱新祥担任审判长并主审、审判员韩西蒲、人民陪审员彭绣霖参加的合议庭，于2016年1月19日公开开庭审理了本案。十堰市茅箭区人民检察院指派检察员严群出庭支持公诉，被告人吴京洲到庭参加诉讼。现已审理终结

十堰市茅箭区人民检察院指控：2010年至2012年9月，被告人吴京洲为替他人偿还高额赌债，采用隐瞒事实的方法，先后多次以自己或盗用长安责任保险股份有限公司十堰中心支公司（以下简称长安保险十堰公司）的名义，以借款为由，骗取他人财物，数额共计130万元。
1、2010年，被告人吴京洲为替他人偿还高额赌债，以自己的名义，以借钱急需周转为由，骗取李某丙的人民币5万元。
2、2011年9月至2011年12月，被告人吴京洲盗用长安保险十堰公司的名义，以公司开办及装修急需周转资金为由，共骗取李某乙的人民币25万元。
3、2011年10月，被告人吴京洲盗用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取孙某的人民币5万元。
4、2012年2月，被告人吴京洲盗用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取姚某的人民币50万元。
5、2012年3月，被告人吴京洲盗用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取李某丙的人民币35万元。
6、2012年3月15日，被告人吴京洲盗用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取赵某的人民币10万元。
公诉机关认定上述事实的证据如下：1、书证；2、证人王某、张某、李某甲、邓某、乔某甲的证言；3、被害人李某乙、孙某、姚某、李某丙、赵某的陈述；4、被告人吴京洲的供述与辩解。公诉机关认为被告人吴京洲以非法占有为目的，采用虚构事实和隐瞒真相的方法，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，应当以诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人吴京洲对起诉书指控其诈骗130万元的数额无异议，但认为其是借款不是诈骗。其辩护人的辩护意见是：1、被告人吴京洲没有非法占有的故意，被害人明知吴京洲借款的目的是借钱还债，追求的是高额利息；2、涉案金额不清；3、构成坦白、自首。请求合议庭综合考虑，对其从轻处罚。
经审理查明：2012年2、3月期间，被告人吴京洲隐瞒替他人偿还高额赌债的事实，先后多次冒用长安保险十堰公司的名义，以长安保险十堰公司开办及装修急需周转资金为借口，并许以高额利息，与他人签订借款合同，骗取他人财物，数额共计人民币95万元。具体事实如下：
2012年2月25日，被告人吴京洲冒用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取姚某的人民币50万元。
2012年3月，被告人吴京洲冒用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取李某丙的人民币35万元。
2012年3月15日，被告人吴京洲冒用长安保险十堰公司的名义，以公司装修急需周转资金为由，骗取赵某的人民币10万元。
认定上述事实的证据如下：
（1）公安行政处罚决定书，证明被告人吴京洲使用伪造的证明文件，被行政拘留15日。
（2）农行帐户交易明细，证明被告人吴京洲的农行帐户于2012年2月25日收款50万元。
（3）工行帐户交易明细，证明被告人吴京洲的工行帐户于2012年3月9日、16日、23日先后三次收款10万元、16万元、9万元，共计35万元。
（4）建行帐户交易明细，证明被告人吴京洲的建行帐户于2012年3月16日收到赵某转款10万元。
（5）抓获经过，证明公安机关于2014年5月20日在十堰市公安局交警支队家属楼将被告人吴京洲抓获的经过。
（6）接受证据材料清单（包括情况反映、西南政法大学鉴定书、诉讼费发票、欠条、律师费用发票、开庭传票、差旅费报销单、冻结通知书、民事裁定书），证明长安保险十堰公司因被告人吴京洲借款及诈骗行为被部分债权人起诉，应诉及发生费用的情况。
（7）户籍信息，证明被告人吴京洲的年龄等主体身份信息。
2、证人证言
（1）证人邓某的证言：长安责任保险股份有限公司湖北分公司（长安责任保险湖北分公司）为了拓展业务于2011年9月开始筹备十堰支公司，由我、杨波、吴京洲三人负责，筹办公司选址后房租、装修、购置办公用品等费用，都是由湖北分公司通过银行转账直接打到对方账户，支公司日常任何开支都不存在现金交易，也没有权限向外借钱，所有费用必须报分公司审批。2011年11月29日，我们三人到分公司去开会才把刻有“长安责任保险股份有限公司十堰中心支公司”字样的公章拿到手，当天就返回十堰了，第二天一大早我和杨波一起将公章交给公司出纳张某。到了12月底，公章又交还湖北分公司了。公司成立后，吴京洲任总经理，我任副总经理，杨波任业务部经理。吴京洲利用长安责任保险十堰公司名义，分别向李某乙借款25万元、何光胜借款14万元、孙某借款5万元、金继勇借款15万2千元、姚某借款60万元、赵某借款10万元、李某丙借款52万元，对外借款总数是181万元。都盖有公司印章，其中吴京洲向何光胜、赵某、姚某借款的欠条上盖的公章是假的。
（2）证人李某甲的证言：我在长安保险十堰公司做内勤工作，2012年5月，吴京洲让我在Ａ4打印纸上制作一个我公司的行政公章，我就将公司营业执照盖好公章的那块截图下来，最后用彩色打印机打印出来，我当时打印了2、3张，全部给吴京洲了。
（3）证人张某的证言：我在长安保险十堰公司上班时担任出纳工作，保管公章。2011年12月上旬，被告人吴京洲说车队需要盖章让我把公章给他，他把公章拿到办公室5分钟后就给我了。
（4）证人秦某的证言：吴京洲一共向我借款三次，共欠我16万元，2012年3月16日上午吴京洲还了我10万元。
（5）证人乔某乙的证言：我是赵某的姑父，吴京洲对我说公司装修需要钱，但是总公司的费用暂时没有划拨下来，向我借款。我提出必须加盖公司印章，他同意后将加盖公司印章的10万元借条给我，我通知赵红霞第二天给他转款10万元。
（6）证人王某的证言：我曾和吴京洲是情人关系，因为赌博借了不少钱，本金20多万元，利滚利估计有几百万，后来吴京洲为了帮我平息，就从别人利息低的人那里借钱，来还高利贷的钱。
（7）证人李某乙的证言，证明被告人吴京洲先后三次向其借款共计25万元，后于12月22日给其出具一个总欠条，并盖有长安保险十堰公司行政章。
（8）证人孙某的证言，证明被告人吴京洲向其借款5万元的事实。
3、被害人的陈述
（1）被害人姚某的陈述：2011年8月份，吴京洲当时是长安保险十堰公司的临时负责人，他们公司租的是我的房子。吴京洲说公司要拓展业务，需要一些钱用于打点，要向我借钱。我同意后，他陆续在我这儿拿了8万元，他给我打了一个借款8万元的欠条。12月份，吴京洲再次找到我说公司需要开办费，向我借10万元钱。在吴京洲办公室，给我写了一张10万元的欠条，并且当着我的面从抽屉拿了他们保险公司的行政公章在欠条上给我盖。2012年2月份，吴京洲再次跟我说公司需要用钱，又要向我借50万元。这次是他打好欠条后，到我公司来找的我。这张欠条上也有长安保险公司的行政公章，我就给他的个人账上划了50万元。
（2）被害人李某丙的陈述：吴京洲一共向我公司借款52万元，分两次。第一次是2010年或者2011年的时候，吴京洲向我公司借5万元钱，打有欠条。2012年2月份，吴京洲对我说长安保险公司正在十堰组建支公司，由于公司拓展业务需要用钱，想向我借款47万。经过研究，我公司决定可以借钱给他，但是既然吴京洲是因为公司拓展业务需要用钱，就必须以公司的名义向我公司借钱。2012年3月份的一天，他到我公司来将一份已经写好的欠条给我，并且欠条上还盖的有长安保险十堰公司的行政公章，借款经办人写的是吴京洲自己的名字。我拿到借条后就到我公司的财务上给他开了三张总共47万元的转账支票。
（3）被害人赵某的陈述：2012年3月14日下午，我姑父告诉我，他有一个朋友在长安保险十堰公司上班，保险公司需要装修要借10万元。第二天下午，我姑父领着吴京洲到我家里，吴京洲给我了一张借条，上面写着“今借到赵某现金大写壹拾万元，借款单位：长安保险十堰公司，借款经手人：吴京洲”，并且借条上还盖的有“长安保险十堰公司”行政公章，次日，我通过银行转款给吴京洲。
4、被告人的供述与辩解
2011年5-7月，我先后三次共向李某乙借款25万元，月息都是8分，欠条都签的我本人名字，当时没有按手印和盖章。2012年4、5月份的一天，李某乙知道我在长安保险十堰公司当负责人后，天天到我办公室找我要钱，缠着我重新写一张盖有长安保险十堰公司印章的欠条，我被缠的没办法，就在一张我利用职务之便事先盖好公司印章的白纸上给李某乙写了一张25万元的欠条，因在2011年12月22日前的利息已付清，所以欠条上写的落款日期为2011年12月22日。
2011年10月25日，我向孙某借款5万元，月息5分，欠条当时我按了手印。2012年4、5月份的一天，孙某知道我在长安保险十堰公司当负责人后，天天到我办公室找我要钱，缠着我重新写一张盖有长安保险十堰公司印章的欠条，我被缠的没办法，就在一张我利用职务之便事先盖好公司印章的白纸上给孙某写了一张5万元的欠条，欠条上的落款日期为2011年10月25日，也就是原来我向孙某借款的时间。
2011年12月23日，我在长安保险十堰公司任职后向姚某借款10万元，并加盖了公司真实的印章，这笔费用有3万元向姚某交了房租，有7万元用于公司拓展业务公关费用。2012年2月25日，我以长安保险十堰公司名义向姚某借款50万元，我在一张由李某甲帮我做的伪造有长安保险十堰公司的白纸上给姚某出具了一张欠条。
2012年3月15日，我以长安保险十堰公司名义向赵某借了10万元，月息3分，赵某这笔钱是通过银行转到我的建行卡上，我在一张由李某甲帮我做的伪造有长安保险十堰公司的白纸上给赵某出具了一张欠条。
2009年左右我还在太保上班的时候，我个人向李某丙借款5万元。2012年3月份的时候，我向李某丙借款35万元，分几次银行转账。3月15日，我以长安保险十堰公司名义给李某丙打了一张借款52万元的总欠条，其中本金40万元，月息3分，先支付一年的利息12万元，所以总欠条上写的52万元，欠条上使用的是伪造的公章。
上述借款除姚某60万元里面的10万元是用在公司拓展业务和缴纳房租，其余的钱全部用在偿还我以前的债务了。为了帮王某还债，我的积蓄根本就不够。到后来我实在是没有偿还能力了，只有谁问我要钱要的急，我就先问别人借钱然后还给问我要钱要的急得人。到后来我自己根本没有偿还能力，利息越来越高，我只有拆东墙补西墙。根据我的财务状况，在向别人借钱时不能按照约定的期限还钱。
5、鉴定意见
西南政法大学司法鉴定中心鉴定意见书，证明落款日期为2011年12月23日（向姚某借款10万元）借条上“长安责任保险有限公司十堰中心支公司”印文是用真实印章直接盖印形成；落款日期为2012年2月25日（向姚某借款50万元）借条上“长安责任保险有限公司十堰中心支公司”印文是彩色打印机打印形成，不是用印章盖印形成。
6、辨认笔录，证明经被告人吴京洲辨认出王某。
以上证据经当庭举证、质证，本院予以确认

本院认为，公诉机关指控的第4、5、6起犯罪中，被告人吴京洲以非法占有为目的，冒用长安保险十堰公司名义，承诺支付高额利息，与他人签订借款合同，骗取他人人民币95万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实充分，但指控被告人吴京洲犯诈骗罪的罪名不当。关于公诉机关指控的第1、2、3起犯罪，即被告人吴京洲骗取李某丙的人民币5万元、李某乙的人民币25万元、孙某的人民币5万元。经查，被告人吴京洲曾在太平洋保险公司工作期间，因工作上与李某丙有业务往来而熟识，当时吴京洲向李某丙借款5万元时，吴京洲个人写了欠条，李某丙也未要求吴京洲支付利息。李某乙、孙某是通过他人介绍借款给被告人吴京洲，目的是获取高额利息，吴京洲也支付了一段时间的高额利息。被告人吴京洲到长安保险十堰公司工作之后，吴京洲用私自加盖长安保险十堰公司印章的空白纸和指使他人扫描制作长安保险公司印章的空白纸分别为三人更换借条，将个人借款转换成为长安保险十堰公司借款。因此，被告人吴京洲在整个借款过程中的行为三人均知晓，吴京洲没有虚构事实或隐瞒真相的行为，非法占有的主观故意不明显，故对公诉机关指控的第1、2、3起犯罪事实本院不予认定。关于被告人吴京洲及其辩护人认为其不构成犯罪的辩护意见，本院认为，被告人吴京洲到长安保险十堰公司工作后，为替他人偿还高额赌债，明知其收入不够支付利息，无力偿还借款，仍故意隐瞒真相，冒用公司名义，虚构公司开办及装修急需周转资金等理由，并承诺支付高额利息，与他人签订借款合同，以此骗取被害人的资金，其行为符合合同诈骗罪的构成要件，故被告人吴京洲及其辩护人的辩护意见本院不予采纳。关于被告人吴京洲的辩护人提出吴京洲构成自首的辩护意见，经查，被告人吴京洲虽然曾主动到公安机关说明情况，但后来不积极配合公安机关，致使公安机关通过多方面调查走访等方式将被告人吴京洲抓获，故辩护人关于被告人吴京洲系自首的辩护意见本院不予采纳。被告人吴京洲到案后，能如实供述自己的犯罪事实，有悔罪表现，依法可以从轻处罚，辩护人关于被告人吴京洲系坦白的辩护意见本院予以采纳。本案经合议庭评议，并报请本院审判委员会讨论决定，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人吴京洲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑七年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年6月5日起至2021年6月4日止），并处罚金人民币10000元。
二、对被告人吴京洲违法所得人民币95万元予以追缴后返还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向湖北省十堰市中级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长朱新祥
审判员韩西蒲
人民陪审员彭绣霖
二〇一六年八月二十三日
书记员赵会芬

附：相关法律（法规、司法解释）规定
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
湖北省高级人民法院《关于扩大量刑规范化罪名和刑种的量刑指导意见（试行）》
个人进行合同诈骗，犯罪数额达到起点二万元、二十万元以上、一百万元以上的，可以分别认定为刑法第二百二十四条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”