刘某某合同诈骗、拒不执行判决、裁定一审刑事判决书
河南省永城市人民法院
刑事判决书
（2019）豫1481刑初491号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗、拒不执行判决、裁定
当事人：刘某某
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：贷款、担保、垫付、变更、欺诈、作为犯罪、查封、清偿、非法占有、借款合同、合同诈骗、民间借贷、抵押
涉及法律概念：情节严重（是否适用：No）

永城市人民检察院以永检刑诉（2019）276号起诉书指控被告人刘某某犯合同诈骗罪、拒不执行判决罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。永城市人民检察院指派检察员曹广峰、邸玉玲出庭支持公诉，被告人刘某某及其辩护人王忠齐、刘璐到庭参加了诉讼。现已审理终结

公诉机关指控：
1、合同诈骗罪
被告人刘某某在经营永城市月娇家具公司（以下简称永城月娇公司）期间，2015年5月13日，由永城市工商企业个体联合担保协会（简称个体担保协会）作担保，在河南永城农村商业银行股份有限公司侯岭支行（简称侯岭支行）贷款100万元，因贷款到期刘某某无力偿还本金，由个体担保协会代为偿还了100万元本金。2016年5月11日，刘某某为偿还垫付的贷款，隐瞒公司代理权已被解除、没有偿还能力的真相，将公司法定代表人变更为其父亲刘某，骗取个体担保协会继续为其担保，在侯岭支行贷款100万元。刘某某用贷款偿还了个体担保协会后，仅还了2个月利息后便逃匿，致使个体担保协会代为其偿还本息113余万元。
2、拒不执行判决罪
2015年3月17日，武晓峰、刘秀贞夫妇向张某2借款285000元，让被告人刘某某作担保，借款到期后，因武晓峰夫妇无力偿还，张某2诉至永城市人民法院。2016年3月14日，永城市人民法院判决刘某某履行担保义务，偿还张某2借款285000元及利息。经查明，刘某某有一辆车牌号为豫Ｎ×××××梅赛德斯-奔驰轿车，其隐瞒车辆去向，拒不履行法院判决。
针对上述指控，公诉机关向本院移送的证据材料有：1、被告人刘某某的供述与辩解；2、被害人张某2的陈述；3、证人杨某、张某1、孙某、侯某、李某、刘某等人的证言；4、户籍证明、抓获经过、情况说明、借款借据、还款计划、借款合同、月娇家具公司营业执照、账户和还贷明细表等相关书证。
公诉机关认为，被告人刘某某隐瞒公司真相，骗取他人为其担保贷款，因不能偿还银行贷款而逃匿，致使担保人代为偿还贷款本息，造成担保人损失数额特别巨大；被告人刘某某对人民法院的判决有能力履行而不履行，情节严重；其行为分别触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第三百一十三条第一款之规定，应当以合同诈骗罪，拒不执行判决罪追究其刑事责任。被告人刘某某在判决宣告以前一人犯数罪，依法应予以数罪并罚。被告人刘某某能如实供述自己的罪行，可以从轻处罚。诉请依法判处。
被告人刘某某辩称，借款和欠银行贷款均是事实，但没有隐瞒财产真相，也没有隐瞒个体担保协会和侯岭支行，自己的担保行为被起诉时车已经抵押，没有接到人民法院的民事判决书。起诉书指控的事实存在，但自己的行为不构成合同诈骗罪和拒不执行判决、裁定罪。
辩护人王忠齐提出的辩护意见是，起诉书指控的涉案贷款，被告人刘某某贷出后全部清偿了侯某垫付的上一笔贷款，月娇公司变更法人、因替武晓峰担保经营陷入困境，无力清偿2015年的贷款，将贷来的款项清偿侯某垫付款侯某是明知的，刘某某没有非法占有的目的，也不存在虚构事实或者隐瞒真相的情节，且侯某为刘某某借款合同的担保人，其不是合同诈骗罪的犯罪对象，故被告人刘某某的行为不构成合同诈骗罪。本案现有证据不能证明刘某某具备执行能力，也不能证明刘某某实施了拒不执行的行为，其行为不构成拒不执行判决罪。请依法宣告被告人刘某某无罪。
经审理查明，被告人刘某某在经营永城月娇家具公司期间于2015年5月13日由永城市工商企业个体联合担保协会作担保向侯岭支行贷款100万元，贷款到期后因刘某某无力偿还而由个体担保协会代为其偿还了100万元本金。后因刘某某为武晓峰、刘秀贞夫妇借款作担保而被起诉，本院判决其履行担保义务，由于其未履行而被列入失信被执行人名单，其为了偿还个体担保协会垫付的贷款，将公司法定代表人变更为其父亲刘某，由个体担保协会担保，于2016年5月11日在侯岭支行贷款100万元。贷款发放后进入刘某某账户的当日，刘某某即将该100万元转入担保协会前期为其垫付贷款的永城市豪宇商贸有限公司账户。刘某某用上述贷款偿还个体担保协会后，还利息2个月后即下落不明，个体担保协会于2016年10月11日至2017年8月31日为永城月娇公司共偿还贷款本息1131409.19元。2017年12月11日，河南永城农村商业银行股份有限公司对刘某某等人提出控告。
2015年3月17日，被告人刘某某为武晓峰、刘秀贞夫妇向张某2借款285000元作担保，借款到期后因武晓峰夫妇无力偿还，张某2诉至本院。2016年3月14日，本院判决武晓峰、刘秀贞共同偿还张某2借款及利息，刘某某对上述款项负连带清偿责任。判决生效后，刘某某未履行判决确定的义务，张某2向本院申请强制执行。经查明，刘某某有一辆车牌号为豫Ｎ×××××的梅赛德斯-奔驰轿车，其隐瞒车辆状况，不能说明车辆去向，拒不履行法院判决。
经庭审举证、质证，证明以上案件事实的证据如下：
1、被告人刘某某的供述与辩解，主要内容是：2015年4、5月份，我公司由侯某的个体担保协会提供担保在侯岭支行贷款100万元，贷款到期限后我没钱偿还就让侯某先帮我垫付100万元偿还了本金。2016年3、4月份，我把月娇家具的法人变更成我父亲刘某，同年5月份以月娇家具进货为由，在个体担保协会侯某担保下再次在侯岭支行贷款100万元，贷款打到我公司的公户上后我就直接还给侯某了，是侯某让我把钱转到永城市豪宇商贸有限公司的。贷款后我还了两、三个月的利息，因为我欠的钱太多实在没钱还贷款了，再加上我帮武晓峰担保借了几百万元，每天都是找我要账的，我在永城待不下去了，就把手机号码换掉，于2016年8、9月份先后去了北京和河北省廊坊市、香河县、三河市，我想出去找工作或者重新干厂子挣钱还账，我在永城没法再继续经营生意了。
2015年3月份，武晓峰、刘秀贞夫妻通过刘洋找张某2借款30万元，武晓峰找我做的担保人，后来武晓峰没钱还，张某2就到法院起诉了武晓峰夫妇和我。我有一辆豫Ｎ×××××奔驰Ｓ320轿车，在张某2起诉我时，这辆车已经被我抵押给别人借款了，后来我没钱还，车一直没有赎回来。
2015年5月份我第一次贷的100万元都让我投入到生产线上了，第二次借款没有进家具，直接还给侯某的担保公司了。我的奔驰车在2015年底让我在郑州一家抵押公司抵押了38万元，现在我忘记公司名字和地方了。
2、被害人张某2的陈述，主要内容是：2015年3月17日，武晓峰、刘秀贞夫妻向我借款30万元并由刘某某担保，借款到期后武晓峰仅支付了部分利息，后来我到永城市人民法院起诉武晓峰、刘秀贞、刘某某，法院作出了判决，判决生效后武晓峰、刘秀贞、刘某某至今也没有还我钱。
3、证人杨某的证言，主要内容是：2017年1月份我任侯岭支行行长。2016年5月，刘某在我行贷款100万元的手续是时任支行副行长张某1做的，刘某贷款后只偿还了2、3个月的利息就失踪了，后来的利息是担保人个体担保协会会长侯某安排人偿还的，2017年8月份才把这100万元连本加息还清。后来我们经过打听这100万元贷款实际用款人是刘某的儿子刘某某，刘某某原是永城月娇公司的法人，后因帮别人担保被列入黑名单而无法继续贷款才把法人变更成他父亲刘某。刘某某在我行贷款这100万元之前就已经没有月娇家具的代理权了，他贷款的用途是用于永城月娇公司的进货款项，侯某是刘某在我行贷款的担保人。
4、证人张某1的证言，主要内容是：我任侯岭支行副行长期间于2016年5月份放了一笔100万元的贷款，借款人刘某是永城月娇公司的法人代表，贷款用途是永城月娇公司进家具的款项，担保人是个体担保协会会长侯某，这100万元贷款是转账到刘某提供的34803001000000003账号上的。刘某某是刘某的儿子，2015年5月份刘某某第一次在我行办理贷款100万元也是我办理的，当时刘某某是永城月娇公司的法人代表，贷款用途也是进货，2016年5月份的这次100万元贷款是刘某某把上次的贷款还清后的续贷，只不过法人代表变成了他父亲刘某。
5、证人孙某的证言，主要内容是：我任侯岭支行行长期间，2015年5月份，我行给永城月娇公司的法人刘某某放贷款100万元，刘某某贷款后能够按时偿还利息，2016年5月份这次贷款100万元是刘某某把2015年的贷款还清后的续贷，这次永城月娇公司的法人是刘某某的父亲刘某，在个体担保协会会长侯某担保下由张某1副行长给刘某放了100万元的贷款，刘某只偿还了2、3个月的利息就不再偿还，我们也联系不上刘某和刘某某父子了，因为是侯某担保的，后来的利息都是侯某安排人偿还的。
6、证人侯某的证言，主要内容是：2015年5月份，永城月娇公司的法人刘某某由我作担保在侯岭支行贷款100万元，刘某某贷款后能够按时偿还利息，贷款到期后没钱偿还本金，我找付倩在2016年5月份帮他还了100万元的本金，后来因为刘某某为武晓峰担保借款，武晓峰没有按期还款，刘某某因为担保的连带原因进入了黑名单。2016年5月份，刘某某想再次在侯岭支行续贷时因为进入黑名单的原因不能继续贷款，他就把永城月娇公司的法人变更为他父亲刘某，以刘某的名义在侯岭支行续贷100万元，还是由我担保的，实际用款人是刘某某。刘某还了2、3个月的利息就不再还款且也失去联系，因为自己的担保责任，我就安排他人替刘某偿还贷款的利息，2017年8月份，我看实在联系不上刘某和刘某某了，就安排人把刘某在侯岭支行100万元贷款的本息还清了，一共还了113万元。
2015年的贷款到期后刘某某不能偿还100万的本金，是协会帮刘某某先还上的，2016年5月11日，刘某某的第二次续贷100万元下来当天，刘某某就按付倩的要求把100万元直接转到永城市宇豪商贸有限公司了。
7、证人李某的证言,证实其是安徽月娇家具公司销售部总监，刘某某与该公司的经销合同2015年2月28日到期，因刘某某没有完成公司规定的销售任务而不能得到公司的返点，合同到期后刘某某依然从公司进货补他以前未完成的销售任务，从2015年11月21日起刘某某就没从公司进货，按照合同规定该公司与刘某某的合同到2016年1月份就算解除了。
8、证人刘某的证言,证实自己是刘某某的父亲，刘某某因给武晓峰担保借钱出事了，刘某某把月娇家具的法人变更为自己本人不知情，当时刘某某直接开车拉自己到侯岭支行，说让自己当个证明人，自己没有在文件上签字按手印，也从没有办理过银行卡之类的东西。
9、经销合同和进货记录，证明刘某某在安徽月娇家具公司进货到2015年11月21日的情况。
10、借款申请书、授权书、股东会决议书、还款计划书,证明刘某某以永城月娇公司名义于2015年5月3日向侯岭支行申请贷款100万元的情况。
11、个人信用报告,证明刘某某因未履行本院（2017）豫1481执773号被列入失信被执行人名单。
12、私营企业基本注册信息查询单,证明永城月娇公司的法人于2015年12月24日由刘某某变更为刘某。
13、借款借据、还款计划、流动资金借款合同及永城月娇公司股东决议书、刘某某及法人代表刘某的身份证复印件、营业执照、开户许可证、公司章程、贷款发放通知书等贷款手续及账户明细，证明2016年4月17日，永城月娇公司法人代表刘某以进家具为由向侯岭支行贷款100万元，同年5月11日该贷款审批结束的当天100万元贷款发放到刘某某提供的永城月娇公司的账户，同日该100万转入永城市宇豪商贸有限公司账户。
14、2016年9月20日，侯岭支行以未按照贷款合同的约定按时偿还贷款利息为由向永城月娇公司、担保人个体担保协会发出提前收回贷款通知书。
15、代偿本息明细表和银行账户明细，证明侯素侠、马燕、王坤等人自2016年10月11日至2017年8月31日逐月偿还永城月娇公司100万元贷款利息及2017年8月31日偿还100万元本金及利息。
16、2017年12月11日，河南永城农村商业银行股份有限公司对刘某某、郑秀君、刘某提出控告的控告状。
17、本院以刘某某的行为涉嫌构成犯罪而将案件移送公安机关的移送函和相关材料。
18、本院（2015）永民初字第5478号民事判决书，证明本院判决武晓峰、刘秀贞偿还张某2借款285000元及利息，刘某某对上述款项负连带清偿责任。
19、机动车受理凭证、财产查询反馈汇总表和本院（2015）永民初字第5478-1号民事裁定书、（2017）豫1481执恢238-1号执行裁定书，证明刘某某名下有车牌号为豫Ｎ×××××的梅赛德斯-奔驰轿车一辆以及本院对该轿车予以查封并锁定。
20、送达回证、法院专递邮件详情单，证明本院审判人员已将相关法律文书送达并分别由刘某某之妻郑秀君及刘某某本人签收，本院执行人员将相关法律文书邮寄给被执行人刘某某、武晓峰、刘秀贞。
21、抓获经过和情况说明，证明2018年10月21日将被告人刘某某抓获，2018年10月21日至10月26日羁押于三河市看守所。
22、刘某某出生于1968年4月5日，居民身份证号码41232819680405349Ｘ的户籍证明

本院认为，被告人刘某某在其先期贷款由个体担保协会帮其偿还后，因其未履行本院判决的担保义务而被列入失信被执行人名单，其为了偿还个体担保协会垫付的贷款变更公司法人并以进货为名而再次在侯岭支行贷款，贷款到账户当日即转入担保协会指定的账户，其个人没有非法占有的目的，所采取的是一种以欺诈手段取得银行贷款的行为，因个体担保协会已于案发前将贷款本息还清，没有给银行造成经济损失，故被告人刘某某的行为不宜作为犯罪论处。被告人刘某某对自己所有的已被法院查封的车辆，不能说明车辆去向，有能力执行法院判决而拒不执行，情节严重，其行为已构成拒不执行判决、裁定罪。永城市人民检察院指控的事实和部分罪名成立，本院予以支持。辩护人提出的永城月娇公司变更法人、因替武晓峰担保经营陷入困境而无力清偿2015年的贷款，将贷来的款项清偿原垫付款侯某是明知的，被告人刘某某取得贷款后全部清偿了侯某垫付的上一笔贷款，没有非法占有的目的，也不存在虚构事实或者隐瞒真相的情节，且侯某为刘某某借款合同的担保人，其不是合同诈骗罪的犯罪对象，故被告人刘某某的行为不构成合同诈骗罪的辩护意见成立，予以采纳；所提出的根据本案现有证据不能证明刘某某具备执行能力，也不能证明刘某某实施了拒不执行的行为，其行为不构成拒不执行判决、裁定罪以及刘某某辩称自己的担保行为被起诉时车已经抵押，没有接到人民法院的民事判决书；本院认为，经查，刘某某名下有车牌号为豫Ｎ×××××的梅赛德斯-奔驰轿车一辆，有机动车受理凭证和财产查询反馈汇总表在卷佐证，送达回证证明本院已将张某2诉武晓峰、刘秀贞、刘某某民间借贷纠纷一案的（2015）永民初字第5478号民事判决书由刘某某之妻郑秀君签收，查封刘某某名下车牌号豫Ｎ×××××梅赛德斯-奔驰轿车的（2015）永民初字第5478-1号民事裁定书由刘某某本人签收，法院专递邮件详情单证明本院执行人员将相关法律文书已邮寄给被执行人刘某某等人，以上证据可以证明被告人刘某某有能力执行法院判决而拒不执行；刘某某虽辩称自己的担保行为被起诉时车已经抵押，但拒不提供该车何时抵押给何人的相关信息，故被告人刘某某的辩称和辩护人的辩护意见不能成立，不予采纳。根据被告人刘某某犯罪的事实、犯罪的性质、情节及其社会危害程度，依据《中华人民共和国刑法》第三百一十三条第一款之规定，判决如下

被告人刘某某犯拒不执行判决、裁定罪，判处有期徒刑十个月。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月21日起至2019年8月20日止。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向商丘市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应当提交上诉状正本一份、副本六份

审判长李建华
审判员常珉
审判员张磊
二〇一九年八月九日
书记员梁亚茹