邢某某合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪等一审刑事判决书
江苏省泰兴市人民法院
刑事判决书
（2018）苏1283刑初596号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗、非法吸收公众存款、赌博
当事人：刑某某
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、聚众、合同诈骗、保证金、利息、集资
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：Yes）

泰兴市人民检察院以泰检诉刑诉［2018］575号起诉书指控被告人邢某某犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、赌博罪，于2018年9月19日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，泰兴市人民检察院检察员何璇、被告人邢某某及其辩护人何冬生到庭参加诉讼。现已审理终结

泰兴市人民检察院指控：
一、合同诈骗
被告人邢某某自2014年下半年至2016年11月间，以将苏州某公司装修工程分包为由，通过伪造某装饰有限公司公章、协议等手段，骗取张某人民币16.4万元，骗取肖某人民币2万元，骗取李某人民币2万元，合计人民币20.4万元。具体分述如下：
1.2015年1月左右的一天，被告人邢某某通过伪造某装饰有限公司公章、协议等手段，以将苏州某公司装修工程部分分包给张某需要交纳保证金为由，骗取张某人民币5万元。
2.2015年2月的一天，被告人邢某某以上述同样手段，骗取张某人民币5万元。
3.2016年4月左右的一天，被告人邢某某以需要钱为某装修工程项目送礼为由，骗取张某人民币2.5万元。
4.2016年6、7月左右的一天，被告人邢某某指使徐某柱（另案处理）冒充某装饰有限公司项目经理“叶某某”（此人为邢某某虚构），以“叶某某”从北京到泰兴与张某签订合同，机票费无法报销为由，骗取张某人民币5000元。
5.2016年7月左右的一天，被告人邢某某以去某装饰有限公司北京总部拿合同需要差旅费为由，骗取张某人民币4000元。
6.2016年8月左右的一天，被告人邢某某以“叶某某”的小孩上贵族学校缺钱为由，骗取张某人民币2万元。
7.2016年11月左右的一天，被告人邢某某以“叶某某”需要钱打官司为由，骗取张某人民币1万元。
8.2014年年底左右的一天，被告人邢某某以向苏州某公司装修工程提供材料需要交纳保证金为由，骗取肖某人民币2万元。
9.2014年下半年的一天，被告人邢某某以向苏州某公司装修工程提供材料需要交纳保证金为由，骗取李某人民币2万元。
案发后，被告人邢某某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
二、非法吸收公众存款
被告人邢某某自2017年3月至2017年9月间，以帮他人办理银行贷款需要资金刷银行流水为由，承诺给付高额利息，先后向社会公众成某、陈某等人非法吸收存款共计人民币4356.5万元，给存款人造成直接经济损失共计人民币1129.1万元。（详见非法吸收公众存款认定表）
案发后，被告人邢某某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
三、赌博
被告人邢某某于2017年3月至9月间，以营利为目的，伙同成某、陈某、沈某、孔某某、朱某某（五人均另案处理）等人，先后多次组织曾某、薛某等人，采用炸金花、斗地主等方式赌博，从中抽头渔利共计人民币12.8万元（详见赌博认定表。）
被告人邢某某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。
为证实所诉事实，公诉机关提供了相关证据。据此认为，被告人邢某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人邢某某非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定，应当以非法吸收公众存款罪追究其刑事责任。被告人邢某某伙同他人以营利为目的，聚众赌博，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二十五条第一款、第三百零三条第一款的规定，应当以赌博罪追究其刑事责任，且系共同犯罪。被告人邢某某犯有数罪，根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定，应当实行数罪并罚。被告人邢某某犯罪后自动投案，并如实供述自己的罪行，根据《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款的规定，是自首，可以从轻处罚。
被告人邢某某对上述指控均无异议。
被告人邢某某的辩护人提出：
1.关于合同诈骗。在假合同出现之前被告人邢某某与肖某就已存有借贷关系，对李某也有材料款未付，肖某和李某的2万元保证金就已经为被告人变相占有；涉案合同出现后双方未就合同进行过金钱的交接或结算,对该4万元不构成合同诈骗。
2.关于非法吸收公众存款。本案除首投为纯本金外,以后的投入大多属于连本带利叠加复投,即利滚利，建议对虚高的总额酌减幅度；利息应以央行同期利率计算,不能以所约利率计算，建议对指控的涉案损失予以调整。
3.关于赌博。被告人邢某某的赌博行为属于非法吸储的拉客手段,起着变相的宣传、介绍作用,属于牵连犯罪，建议作为非法吸收公众存款罪的量刑情节，不对赌博罪并罚。
经审理查明：
一、合同诈骗事实
被告人邢某某自2014年下半年至2016年11月，以取得苏州某公司装修工程、将工程分包需要交纳保证金及送礼等为由，通过伪造某装饰有限公司公章、协议等手段，分别骗取张某的人民币16.4万元、肖某的人民币2万元、李某的人民币2万元，合计人民币20.4万元。
被告人刑某某主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某、肖某等的陈述，证人陈某甲、陶某等的证言，公安机关制作的辨认笔录及调取的收条等证据证实，足以认定。
二、非法吸收公众存款事实
被告人邢某某自2017年3月至2017年9月，以帮助他人办理银行贷款需要资金刷银行卡流水为由，承诺给付高额利息，向社会公众成某、陈某等人非法吸收存款共计人民币4356.5万元，给存款人造成直接经济损失共计人民币1129.1万元（详见认定表）。
被告人邢某某主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有集资参与人成某、陈某及证人陈某乙等的证言及公安机关调取的交易记录等证据证实，足以认定。
三、赌博事实
被告人邢某某于2017年3月至9月，以营利为目的，伙同成某、陈某等人（均另案处理），先后多次组织曾某、薛某等人，在本市天水雅居大酒店客房、国安大酒店客房等地，采用炸金花、斗地主等方式赌博，从中抽头渔利共计人民币12.8万元（详见认定表。）
被告人邢某某主动向公安机关投案，并如实供述了犯罪事实。
上述事实，被告人在开庭审理过程中亦无异议，且有涉案人成某、陈某等的供述，证人曾某、薛某等的证言及公安机关调取的账本等证据证实，足以认定

本院认为，被告人邢某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人钱财，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪，依法应予惩处；非法吸收公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为已构成非法吸收公众存款罪，依法亦应予以惩处；伙同他人以营利为目的，聚众赌博，其行为已构成赌博罪，依法亦应予以惩处。被告人邢某某犯有数罪，依法应当实行数罪并罚。其具有自首情节，对其所犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、赌博罪均可依法从轻处罚。其银行卡的部分款项被冻结、其愿意用于退赃，可对其酌情从轻处罚。
泰兴市人民检察院对被告人邢某某犯合同诈骗罪、非法吸收公众存款罪、赌博罪的指控成立，认定其具有自首情节于法有据，本院予以支持。
关于被告人邢某某的辩护人提出“被告人邢某某与肖某、李某之间的4万元不构成合同诈骗罪”的辩护意见，经查，被告人邢某某没有能力承包苏州某公司的装修工程，且其并未获得该工程的装修业务，亦未签订装修工程协议，其主观上具有非法占有的目的，客观上以做工程需要保证金为由分别向肖某、李某索要2万元保证金，应当视为在签订、履行合同过程中骗取对方当事人财物，该行为符合合同诈骗罪的犯罪构成要件。故对该辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出“对非法吸收公众存款罪的本金总额酌减和涉案损失予以调整”的辩护意见，经查，起诉书指控的犯罪数额中不包括本次借款的利息，至于集资参与人是否将以前的利息算作本金与本案无关，且辩护人未提出具体明确的扣减数额。故对此辩护意见，本院不予采纳。
关于辩护人提出“被告人邢某某的赌博行为与非法吸收公众存款罪属于牵连犯罪，不应对赌博罪并罚”的辩护意见，经查，牵连犯的目的行为与方法或结果的犯罪行为间在客观上必须具有内在的、必然的联系。本案中，被告人邢某某的赌博行为与其非法吸收公众存款的行为之间不存在内在的、必然的联系，不属于刑法规定的牵连犯，应当对其所犯赌博罪和非法吸收公众存款罪实行数罪并罚。故对此辩护意见，本院不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十六条第一款、第三百零三条第一款、第二十五条第一款、第六十九条第一款、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人邢某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币十万元；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯赌博罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币二万元。决定执行有期徒刑六年，并处罚金人民币三十二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月12日起至2023年12月5日止。已扣除先前被刑事拘留的37天。罚金限在本判决生效后十日内缴纳）。
二、责令被告人邢某某分别向被害人张某某退赔人民币16.4万元、向被害人肖某退赔人民币2万元、向被害人李某某退赔人民币2万元；退赔人民币1129.1万元，分别发还给相关集资参与人（含被告人邢某某已被冻结的62×××80的中国建设银行账户余额）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江苏省泰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份

审判长徐辉云
人民陪审员张玉明
人民陪审员陆余珍
二〇一九年一月十五日
书记员李嘉诚

邢某某非法吸收公众存款认定表
序号
时间
被害人
实借本金（万元）
偿还本息（万元）
约定利息
实际损失（万元）
1
2017年3月-9月
陈某
1561
1461
100元／1万元／天
100
2
2017年3月-6月
成某
591.1
635.6
100元／1万元／天
0
3
2017年5月-7月
沈某
637
537
100元／1万元／天
100
4
2017年4月-8月
肖某
257
280.8
100元／1万元／天
0
5
2017年6月-8月
郭某
114
85
100元／1万元／天
29
6
2017年5月-8月
孔某某
281.4
167.9
100元／1万元／天
113.5
7
2017年9月
印某某
93
0
100元／1万元／天
93
8
2017年7月-8月
肖某
70
56
100元／1万元／天
14
9
2017年8月-9月
马某某
49
0
100元／1万元／天
49
10
2017年8月-9月
徐某
59
0
100元／1万元／天
59
11
2017年8月
曾某某
30
2.8
100元／1万元／天
27.2
12
2017年8月
张某某
32
0
100元／1万元／天
32
13
2017年7月-8月
芦某某
60
17.6
100元／1万元／天
42.4
14
2017年8月
方某某
35
5
50元／1万元／天
30
15
2017年8月-9月
朱某某
410
0
100元／1万元／天
410
16
2017年5月-7月
张某某
77
47
100元／1万元／天
30
总计
4356.5
1129.1