被告人金俐君诈骗罪一案一审刑事判决书
辽宁省葫芦岛市中级人民法院
刑事判决书
（2014）葫刑二初字第00001号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
当事人：金俐君、辽宁省葫芦岛市人民检察院
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、利息、处分、减轻处罚、自首
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

被告人金俐君犯诈骗罪一案，由辽宁省葫芦岛市人民检察院于2013年12月17日以葫检刑诉字（2013）67号起诉书向本院提起公诉。本院经审查受理后，依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市人民检察院检察员姜来臣、王振峰出庭支持公诉。被告人金俐君及其辩护人卢岩到庭参加诉讼，本案现已审理终结

辽宁省葫芦岛市人民检察院指控：
一、2005年1月至2010年1月间，被告人金俐君以银行揽储、给储户高额利息为由，诱使储户将现金存入葫芦岛邮政储蓄银行，后金俐君采用虚构、隐瞒事实真相的手段，找借口从储户手中骗得身份证或身份证复印件、帐户帐号及密码，重新办理银行卡或存折，将储户存款转移占为己有，或将被害人委托其代存的钱未存，直接占有：
1、2005年1月24日诱使被害人刘某某存款17万元，被金俐君支出16.9999万元，金俐君已支付“利息”7.68万元。
2、2005年1月30日分两次先后诱使被害人张某某存款18万元、10万元；2005年1月31日存款1万元；2009年1月22日存款15万元，累计诱使张某某存款44万元，被金俐君支出、消费42.9979万元，金俐君已支付“利息”21.6656万元。
3、2005年3月27日诱使被害人李某存款30万元；2006年1月18日存款15万元；2006年3月7日存款21万元；2006年3月27日存款25万元；2008年4月1日存款9万元；2009年1月7日存款30万元；2009年4月7日存款10万元，累计诱使李某存款140万元，被金俐君支出138.7997万元，金俐君已支付“利息”75.1584万元。
4、2005年5月31日诱使被害人满某某存款10万元，被金俐君支出9.999万元，金俐君已支付“利息”10.4万元。
5、2006年2月22日诱使被害人孙某某存款10万元；2007年2月28日存款10万元；2008年3月4日存款5万元（以孙某某女儿赵菲菲开户），累计诱使孙某某存款25万元，被金俐君支出24.999万元，金俐君已支付“利息”15.692万元，另将未付存款”利息”10.308万元打欠条。
6、2007年4月3日诱使被害人李某某存款20万元（以李某某丈夫李树奇开户）、30万元；2007年5月30日存款30万元；2008年3月12日存款10万元（以李某某女儿胡某某开户）；2008年3月31日存款20万元；2009年6月9日存款8万元（以胡某某开户），累计诱使李某某存款118万元，被金俐君支出，金俐君已支付”利息”44.7896万元，另将未付存款“利息”6万元打欠条。
7、2007年12月21日诱使被害人褚某某存款10万元；2009年1月8日存款20万元；2010年1月11日存款10万元，累计诱使褚某某存款40万元，被金俐君支出、消费39.9247万元，金俐君已支付“利息”8万元，另将未付存款“利息”8.64万元算入借款中打欠条。
8、2008年10月17日诱使被害人李某存款15万元；2009年10月23日存款5万元，累计诱使李某存款20万元，被金俐君支出，金俐君已支付“利息”7.062万元。
9、2008年10月23日诱使被害人战某存款11万元；2008年10月24日存款10万元，累计诱使被害人战某存款21万元，被金俐君支出，金俐君已支付“利息”9.156万元。
10、2008年10月24日诱使被害人田某某存款21万元，被金俐君支出，已支付“利息”9.1560万元。
11、2008年11月5日诱使被害人李某某存款5万元，被金俐君支出，金俐君已支付“利息”2.18万元。
12、2009年2月3日诱使被害人何某某存款8万元；2009年2月4日诱使何某某代其姑姑何素荣存款7万元，累计诱使被害人何某某存款15万元，被金俐君支出，金俐君已支付“利息”5.724万元。
13、2006年1月－2012年1月间，将陈某交付的钱款占为己有，最低时为72万元，最高时为166万元，至案发时为100万元，金俐君一共支付给陈某“利息”121.13万元。
二、被告人金俐君在无偿还能力的情况下，仍虚构事实，以借款名义诈骗被害人：
1、2004年至2011年间，被告人金俐君多次以给银行高额揽储、买房为由，诈骗被害人刘某170万元，已支付“利息”20多万元。
2、2012年6月至2012年12月间，被告人金俐君以装修新美容院、做高架桥广告牌生意、年终送礼为由，先后7次诈骗被害人褚某某人民币73.68万元。
3、2012年10月31日，以美容院装修为由，诈骗被害人李某人民币5万元。
4、2011年3月份以借款为由，诈骗张某某2万元。
5、2010年5月-2012年3月间，金俐君以买地、办房照等为由，先后4次向葛某借款，共诈骗被害人葛某73万元。
6、2011年9月，以借款为由，诈骗被害人谷某某人民币20万元，案发前已返还9万元。
7、2013年2月1日、3月31日，金俐君以办事为由，先后向闫某某借款，共诈骗被害人闫某某8万元。
2013年3月29日被告人金俐君到公安机关自首。
公诉机关为上述指控，向法庭举证，即被告人金俐君的供述、褚某某、刘某、孙某某等被害人陈述、曹爽、赵静等证人证言、鉴定书、存、取款凭证、欠条等。公诉机关认为，被告人金俐君虚构、隐瞒事实，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应以诈骗罪追究其刑事责。金俐君犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首，适用《中华人民共和国刑法》第六十七条第一款之规定处罚。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条之规定，提起公诉，请依法判处。
被告人金俐君对公诉机关指控的犯罪事实及罪名没有异议。
其辩护人的辩护意见认为，1、被告人金俐君非法支取储户存款的行为，应定性为职务侵占罪，不应定性为诈骗罪；2、被告人金俐君的借款行为，应属于民间借贷关系，不构成诈骗罪；3、公诉机关指控的涉及被害人刘某、葛某的借款数额有误，应当把以还部分扣除；4、被告人金俐君具有自首情节，要求对其减轻处罚。
经审理查明：
（一）被告人金俐君以给付高额利息揽储为由的诈骗事实。
1、诈骗被害人刘某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2005年1月24日诱使被害人刘某某存款17万元，后又从刘某某手中骗取身份证号、存款折号、账号和密码，被金俐君支出16.9999万元。金俐君已支付“利息”7.68万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君的供述，2005年1月24日，骗取储户刘某某存款17万元，一共给刘某某9次利息，每次把钱都是给刘某某丈夫刘某某了，总计是118116元。她许诺给刘某某是一年一万元钱500元的利息，加上银行的活期利率。刘某某是在马杖房储蓄所或是西山坡储蓄所（具体那个储蓄所记不清了）开的户，存了17万元人民币。她把银行存款的回执单留在手里，并跟刘某某说取利息需要身份证号、存款折号、账号和密码。过了几天，她就在银行把刘某某存的17万人民币取走了，当时她给银行提供了存款折号、账号、身份证号。当时做生意想用这笔钱。2005年到2007年，许诺给李桂珍是一年一万元人民币存款500元利息加上银行活期利息万分之72。2007年到2008年，是一年一万元人民币存款800元利息加上银行的活期利息万分之72。2008年至今，是一年一万人民币存款900元利息加上银行的活期利率万分之72。这些利息全部给过了刘某某，因时间太长了，给储户支付的利息数，算的不怎么准确，以储户本人算的为准。
（2）被害人刘某某的陈述，2005年1月份，她到龙港区西山坡邮政储蓄所取存款时认识的金俐君，金俐君告诉她把钱存这里利息高，一万元一年利息是500元钱，按活期利息存。当时，她就新开一个账户，办了一个存折，存了17万元现金，自己设的密码，任何人都不知道密码。这个存折一直放在家里。从没交给别人，从来没取过钱。金俐君一共给过8次利息，每次给的利息是8500元，另外加一年的活期利息1100多元钱，共计得了76800元利息，每年的1月份20日左右，金俐君就主动打电话并把利息送给她丈夫刘树才。
2013年1月份她想用这笔钱买车，发现存折里一分钱都没有了。她就打电话给金俐君，说要取存折里的钱。金俐君说，要这钱得提前1个星期打电话，1周之内钱能到位。一直到现在一分钱也没给她。她账户里的17万元钱都没了，不知道哪去了。在办理存款业务时，金俐君好像把存折和身份证复印了，存折密码她告没告诉过金俐君记不清了。
（3）证人刘某某证实，他妻子刘某某通过金俐君存了17万元钱。从2005年到2012年金俐君每年把17万钱的高额利息和银行活期利息都给他，共给8次，其中每年的高额利息是8500元钱，活期利息是1100元钱，共给高额利息68000元钱，活期利息8800元钱，总计76800元钱。
（4）证人王某证实，她在葫芦岛邮政储蓄银行马仗房营业所做基本业务柜员工作。她认识金俐君，她是葫芦岛市邮政局职工。大约在2005年，金俐君在马仗房营业所办理过储蓄业务办理过开户（开户包括办卡和办折）、存款、取款业务。金俐君一般都是带着别人一起来办理储蓄业务，金俐君自己来代理别人办理储蓄业务的情况及办理过几次储蓄业务、为谁代理办过储蓄业务、办理储蓄业务的金额是多少，记不清了。金俐君有时直接给她打电话告诉她把一个账户内的钱转账的别的账户，有时候金俐君来到储蓄所，到她所在的窗口办理业务，都是正常办理业务，拿存款折来的，把交易记录打印在存款折上，只要有存款折和密码就给取款。她帮助金俐君转过账，记得就一次，具体的记不清了。帮助金俐君转账不符合规定，银行取款凭单上的存户签名都是谁签的，记不清了，应该都是签的账户主人的名。她是否帮助金俐君签过账户的名，记不清了。她帮助金俐君这样不符合规定转账的过程中，金俐君没有给过她任何好处。
（5）证人朱某某证实，2002年份，她在马仗房营业所做基本业务柜员工作，干了一年就调到岛里的储蓄所了，后来又调到西山坡储蓄所了，2012年11月份的时候，被调到河畔储蓄所工作。（其他证实内容与证人王某证实的内容一致）。
（6）存款凭证、取款凭证、交易明细等书证载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
2、诈骗被害人张某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2005年1月30日分两次先后诱使被害人张某某存款18万元、10万元；2005年1月31日存款1万元；2009年1月22日存款15万元，累计诱使张某某存款44万元，后又从张某某手中骗取存款折复印件、身份证号复印件、密码，被金俐君支出、消费42.9979万元。金俐君已支付利息21.6656万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她于2005年1月30日骗取储户张某某存款10万元，2005年1月30日骗取储户张某某存款18万元，2005年1月31日骗取储户张某某存款1万元，2009年1月22日骗取储户张某某存款15万元，共计存款44万元，一共给她8次利息，总计是150528元。她帮着张某某存款的时候，私自留下了存款回执单，然后跟张某某说取利息的时候需要用他们的存款折复印件、身份证号复印件、密码。这样她就取得了张某某的身份证复印件和存款折复印件。在张某某把钱存入银行之后，利用张某某的身份证复印件新开了一个张某某的账户，然后转账到新的账户内，有的是转账到别人的账户内，具体的情况记不清了。因时间太长了，给储户支付的利息数，算的不怎么准确，以储户本人算的为准。
（2）被害人张某某陈述，2005年，她通过孙某某认识的金俐君。她问金俐君有没有比银行利息高点的存款。金俐君说正好有任务1万元存款一年给利息500元，利息提前给，外加一年期活期利息一年之后给。于是在2005年1月30日金俐君带她到新区毛屯邮政储蓄所开了两个存折，密码是她自己设的。一个存折里存了18万元，另一个存折里存了10万元；第二天她和金俐君一起到新区毛屯邮政储蓄所又开了一个存折，又存上1万元；到2009年1月22日她和金俐君又到新区毛屯邮政储蓄所又开了一个存折，存了15万元。共记存款44万元钱。金俐君于2005年支付利息14500元，2006年支付利息14500元，2007年支付利息14500元，2008年支付利息14500元，2009年支付利息35200元，2010年支付利息35200元，2011支付利息35200元，2012年支付利息35200元。金俐君支付利息共计198800元，另外金俐君说的外加一年期活期利息也给到2009年，具体多少记不清了，都是按当年活期利息算的。利息都是金俐君拿现金送给她的。金俐君向她要这几个存折密码，说是为结利息。她把密码告诉了金俐君。
（2）证人王某证实，她在2006年至今，一直在毛屯邮政储蓄所做柜台业务。金俐君在她们储蓄所办理过存储款业务，什么时间、办理过几次业务，这个记不清了，时间太长了。记忆当中金俐君都是拿存款折到她们那里办的业务。
（3）存款凭证载卷佐证。
（4）取款凭证载卷佐证。
（5）交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
3、诈骗被害人李某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2005年3月27日诱使被害人李某存款30万元；2006年1月18日存款15万元；2006年3月7日存款21万元；2006年3月27日存款25万元；2008年4月1日存款9万元；2009年1月7日存款30万元；2009年4月7日存款10万元，累计诱使李某存款140万元，后又从李某手中骗取身份证复印件、存折复印件及密码，被金俐君支出138.7997万元。金俐君已支付利息75.1584万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，在2005年3月27日骗取储户李某存款30万元，在2006年1月18日骗取存款15万元，在2006年3月7日骗取存款21万元，在2006年3月27日骗取存款25万元，在2008年4月1日骗取存款9万元，在2009年1月7日骗取存款30万元，在2009年4月7日骗取存款10万元，总计骗取李某存款140万元，给付利息算不清了，以李某算的为准，总计是703008元；在开户的时候，她跟李某说在取利息的时候需要用存折复印件和身份证复印件，还有密码。在存款几天后，她就把这些钱取走了，有的是用李某的身份证复印件开了一个账户，然后打电话给银行把原来账户的钱转到这个新开的账户内，有的是在李某的账户同存款折办理一个银行卡，利用这个银行卡取钱，有的是将李某账户内的钱转到别人的账户，具体的哪一笔什么时间记不清了，转到什么人的账户也记不清了。许诺给李某是一年一万元人民币存款500元利息加上银行活期利息万分之72。2007年到2008年，是一年一万元人民币存款800元利息加上银行的活期利息万分之72。2008年至2009，是一年一万人民币存款900元利息加上银行的活期利率万分之72。2009年至今一年一万人民币存款1200元利息加上银行的活期利率万分之72。
（2）被害人李某陈述，在2005年3月27日，她自己带着30万元现金，到马仗房邮政储蓄所找到金俐君，当时金俐君帮她在储蓄所窗口开了一个活期存折，她就把30万元现金都存进这个存折里，密码是她自己设的。在银行后院金俐君就把利息钱15000元给她了，没有字据，金俐君让她在一个账本上签的字，这账本金俐君拿走了。2006年1月18日，她找金俐君到中央街邮政储蓄所用她名又新开存折存了15万元现金；2006年3月7日，到毛屯邮政储蓄所用她的名又新开存折，第一次存了134600元，3月27日第二次存75400元现金。当时是为了凑合整数（21万元）；2006年3月27日，到毛屯邮政储蓄所新开存折又存了25万元；2008年4月1日，到毛屯邮政储蓄所新开存折又存了9万元；2009年1月7日，到中央街邮政储蓄所新开存折存了30万元现金；2009年4月7日，到中央街邮政储蓄所新开存折存了10万元现金。她存钱时金俐君都在现场陪着。银行存款密码都是她自己设的。但是金俐君问过她密码，她把密码告诉了金俐君。金俐君一共帮她开了七个活期存折，共计存了现金140万元。金俐君给的利息分别是：2005年至2007年是存1万元一年利息给500元；2008年至2010年是存1万元一年利息给800元；2011年是存1万元一年利息给950元；2012年是存1万元一年利息给1200元。2005年金俐君给她15000元，2006年、2007年金俐君分别给她45500元，2008年金俐君给她80000元，2009年金俐君给她112000元，2010年金俐君给她112000元，2011年金俐君给她133000元，2012年金俐君给她168000元。金俐君给她利息共计711000元，另外，金俐君当时说的外加一年期活期利息也给她了，具体多少记不清了，都是按当年活期利息算的。这钱金俐君说是140万元的存款利息，都是金俐君本人给她送去的现金。她没从存折里取过一分钱，但是在2010年她到银行查询时发现存折里的钱都没了，金俐君说要用钱提前一个星期打电话钱就给你。在2010年11月2日，金俐君主动给她打了140万元的借条。金俐君共支付她高额利息和活期利息共计679584元钱。
（3）证人高某证实，她在葫芦岛邮政储蓄银行金星营业所做基本业务柜员工作，她是2008年开始参见工作的，在红星路所做基本业务柜员工作，2009年6月调到金星镇所工作。她不认识金俐君。转帐凭单汇款人何某某和李某的签名是她代签的，金额、帐号、户名“杜哲”都是她代签的。她不知道是为谁办的业务，但肯定是所长曹爽或综合柜员张素纯告诉她的，从一个帐户上取出钱后转到另一个帐户上。
（4）书证借条，证实金俐君将李某的140万元存款取出后，给李某打的借条。
（5）书证存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
4、诈骗被害人孙某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2006年2月22日诱使被害人孙某某存款10万元；2007年2月28日存款10万元；2008年3月4日存款5万元（以孙某某女儿赵菲菲开户），累计诱使孙某某存款25万元，后又从孙某某手中骗取身份证、存折及密码，被金俐君支出24.999万元。金俐君已支付利息15.692万元。另将未付存款利息10.308万元打欠条。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，在2006年2月22日骗取储户孙某某存款10万元；在2007年2月28日骗取储户孙某某存款10万元；在2008年3月3日骗取储户赵菲菲（孙某某女儿）存款5万元，总计存款25万元，一共给孙艾杰17、8次利息，总计是26万元。因为她和孙某某关系比较好，有几笔钱是她帮着存的，孙某某有时候将存款折和身份证就放在她这里，在存钱的时候问过孙某某密码，孙某某就告诉她了，密码是孙某某女儿赵某某的生日日期。在孙某某存款后她就把钱提走了。2013年年初她给孙某某打了一张10万元的欠条，是她欠孙某某的存在银行25万元的利息钱，之前已经付孙某某一部分利息了。开始的时候许诺给孙某某是一年一万元人民币存款500元利息加上银行活期利息万分之72。后来是一年一万元人民币存款800元利息加上银行活期利息万分之72，后来是后来是一年一万元人民币存款1200元利息加上银行活期利息万分之72。因时间太长了，给储户支付的利息数，算的不怎么准确，以他们本人算的为准。
（2）被害人孙某某陈述，2006年2月22日她到葫芦岛市邮政局双兴储蓄所开了一个存折，把10万元钱存上了。存完钱后金俐君就把她的存折取走了，金俐君说这跟普通的利息不一样，这是高利息，得用密码，她就把存折的密码告诉了金俐君。2007年存了10万元钱，2008年存了5万元钱。这三次共存了25万元钱。共办了三个存折。都是在葫芦岛市邮政局双兴储蓄所办理的。这个三个存折的密码金俐君都知道。金俐君只付给她利息156920元，还欠103080元利息。金俐君给她打了一张103080元利息的欠条。她的身份证或身份证复印件是否给过金俐君，没印象了。
（3）证人徐某证实，他在2007年与金俐君在邮政局函件分局共事过。取款凭单上孙某某的名字和徐某的名字，应该是他本人签的，但这个事记不清了，时间太长了。
（4）书证借条，证实金俐君欠孙某某利息10.308万元。（5）存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
5、诈骗被害人李某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2007年4月3日诱使被害人李某某存款20万元（以李某某丈夫李某某开户）、30万元；2007年5月30日存款30万元；2008年3月12日存款10万元（以李某某女儿胡某某开户）；2008年3月31日存款20万元；2009年6月9日存款8万元（以胡某某开户），累计诱使李某某存款118万元。后又从李某某手中骗取存折复印件及密码，被金俐君支出118万元。金俐君已支付”利息”44.7896万元，另将未付存款“利息”6万元打欠条。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君的供述
在2007年4月3日骗取储户李某某存款30万元，在2007年4月3日骗取储户李某某（李某某丈夫）存款20万元，在2007年5月30日骗取李某某存款30万元，在2008年3月31日骗取李某某存款20万元，在2008年3月12日骗取储户胡某某（李某某女儿）存款10万元，在2009年6月9日骗取胡某某（李某某女儿）存款8万元，总计存款118万元。给付利息7次，总计是45万元。另欠6万元利息，打了欠条。她带李某某存款时说取利息的时候需要存款折的复印件，李某某就给了她，在开户的时候她让李某某设置的密码是身份证的后六位，所以她就知道李某某的密码。
（2）被害人李某某陈述，2007年4月3日，金俐君带着她和她丈夫李某某到连山区中央街邮政储蓄所，她用自己的名字和李某某的名字分别开了两个存折，她的存折里存30万元现金，李某某的存折里存20万元现金。当时，金俐君告诉设密码用身份证后六位，然后她和李某某的存折分别用身份证后六位设的密码。过三天金俐君在新区香沐美阁美容院把利息交给了她，一共是25000元现金。2007年5月30日，她又和金俐君到连山区中央街邮政储蓄所新开一个存折，存进现金30万元。金俐君跟她说利息跟上回一样，密码还是身份证后六位。过有一、两天金俐君在新区香沐美阁美容院把前两天存的30万元利息15000元交到她手里。在2008年3月12日她从她女儿胡某某手里拿了10万元现金，和金俐君一起到连山区中央街邮政储蓄所，用胡某某的名字开了一个存折，存了10万元现金，密码是胡某某的身份证后六位。在2008年3月31日她和金俐君又到连山区中央街邮政储蓄所新开户存了现金20万元，密码还是她身份证后六位。过有两、三天在新区香沐美阁美容院金俐君又把这次存的30万元利息，总共21000元现金交给了她。2009年6月份，她就把胡某某的8万元钱拿去存到新区天正储蓄所用胡某某的名字开了一个存折，存了8万元现金，当时金俐君和她一起去存的。利息每年一万700元利息，外加一年期活期利息。过有两、三天在新区香沐美阁美容院金俐君又把这次存的8万元利息，总共5600元现金交给了她。2007年本金80万元，金俐君按每年一万元500元利息计算的利息40000元，2008年本金110万元，金俐君按每年一万元500元利息计算的利息55000元，2009年本金118万元，金俐君按每年一万元700元利息计算利息82600元，2010年本金118万元，金俐君按每年一万元700元计算利息82600元，2011年本金118万元，金俐君按每年一万元900元计算利息106200元，2012年本金118万元，金俐君按每年一万元1000元计算利息118000元，2013年3月金俐君让她新开个存折，金俐君汇了12720元利息到这存折上。金俐君给她高额利息共计437120元现金，并打了6万元利息的欠条。另外金俐君说的外加一年期活期利息也给她了，具体多少记不清了，都是按当年活期利息算的。金俐君以给银行高息揽储的形式诈骗她一共118万元，金俐君一共付给她高额利息437120元，活期利息10776元。共计447896元。
（3）证人李某某证实，2007年4月3日，他和李某某到中央街邮政储蓄所找到金俐君，以他的名字开户存了20万元的存折，以李某某的名字存了一个30万元的存折。这几年金俐君一直给他们利息，是他妻子李某某收的。
（4）证人胡某某证实，李某某从她手拿过两次钱，2008年10万元、2009年8万元，帮她存银行了，存到哪家银行不知道。
（5）证人王某证实，她于2009年3月至今，一直在莲花邮政储蓄营业所做储蓄业务柜员工作。她不认识金俐君，但听说过这个人。金俐君在莲花储蓄所是否办理过存、取款业务，没印象了。她也没给金俐君办理过不符合规定的取款和转账业务。有一个储户叫胡某某的取款业务是经她办理的，当时具体是什么情况记不清了。
（6）书证借条，证实欠李某某6万元利息。
（7）书证存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
6、诈骗被害人褚某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2007年12月21日诱使被害人褚某某存款10万元；2009年1月8日存款20万元；2010年1月11日存款10万元，累计诱使褚某某存款40万元。后又从褚某某手中骗取身份证复印件、存折复印件及密码，被金俐君支出、消费39.9247万元。金俐君已支付“利息”8万元，另将未付存款“利息”8.64万元算入借款中打欠条。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，在2007年12月21日骗取储户褚某某存款10万元，在2009年1月8日骗取褚某某存款20万元，在2010年1月11日骗取褚某某存款10万元，总计存款40万元。给付利息十多次，总计是180800元。其中有一笔是褚某某把钱和身份证给她，让她帮存的，有的是她们俩一起去的，而且褚某某存完钱后，她把存款折和身份证都放在她这里，第二天连同利息都还给褚某某，这样她就把存款折和身份证复印了，密码是褚某某告诉她的。因时间太长了，给储户支付的利息数，算的不怎么准确，以储户本人算的为准。
（2）被害人褚某某陈述，2007年12月21日前，她和金俐君一起到双兴储蓄所，存了10万元；2009年1月8日，金俐君带她到教育园区邮政储蓄所，存了20万元；2010年1月11日她和金俐君一起去双兴邮政银行，存了10万元。每次存完钱后，她把存折都给金俐君。过几天，金俐君把盖有冻结章的存折还给我。她和金俐君共存款40万元，金俐君一共给她利息8万元。
（3）书证存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
7、诈骗被害人李某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2008年10月17日诱使被害人李某存款15万元；2009年10月23日存款5万元，累计诱使李某存款20万元。后又从李某手中骗取身份证复印件、存折复印件及密码，被金俐君支出20万元，金俐君已支付“利息”7.062万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，在2008年10月17日骗取储户李某存款15万元，在2009年10月23日骗取储户李某存款5万元，总计存款20万元，给付利息5次，总计是71500元左右。利息不准确的，以储户计算的为准。在开户的时候她告诉李某把密码设置成身份证的后六位，这样她就知道密码了，然后她跟李某说取利息的时候需要存款折复印件和身份证复印件。在李某存款后的几天内，有的她将李某存款折内的钱分几次转账到她手中别人的账户内，然后她就用这些存款折将钱取走。
（2）被害人李某陈述，2008月10月17日，金俐君开车接她到教育园区邮政储蓄所。用她名字和身份证开的存折，存进15万元钱，密码是她身份证后六位，存完钱后金俐君把存折号记完后，将存折还给了她。2009年10月份，她和金俐君到教育园区邮政储蓄所，又开了一个存折，存了5万元，存完到车上金俐君拿出笔记本把她的存折号记上了。金俐君以给银行高息揽储的形式诈骗她20万元，金俐君一共付给她高额利息66500元，活期利息4120元。
（3）书证存款凭证、取款凭证、交易明细
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
8、诈骗被害人战某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2008年10月23日诱使被害人战某存款11万元；2008年10月24日存款10万元，累计诱使被害人战某存款21万元。后又从战路手中骗取身份证复印件、存折复印件及密码，被金俐君支出10万元。金俐君已支付“利息”9.156万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她骗取储户战某存款总计21万元，给付利息5次，总计是91560元。她跟战某说取利息的时候需要存款折复印件和身份证复印件、密码。在战某存款后的几天内，她将存款折内的钱分几次转账到她手中别人的账户内，然后把钱取走。
（2）被害人战某陈述，金俐君以给银行高息揽储的方式诈骗她21万元。2008月10月23日，她和金俐君一起到红星路邮政储蓄所，存了9万元，第二天又到葫芦岛市邮政局储蓄所存了12万元，金俐君是否去记不清了。她存的21万元。金俐君先后给5次利息，共计91560元，利息是直接给她的。
（3）证人赵某证实，她在葫芦岛邮政储蓄银行红星路营业所做基本业务柜员工作。2007年3月份在红星路营业所做柜员工作，2010年5月份以后做基本业务柜员工作。印象中金俐君从2008年5月到2009年3月之间到红星路营业所办理过储蓄业务。金俐君办理过开户（开户包括办卡和办折）、存款、取款业务。有时金俐君以本人名义办储蓄业务，有时金俐君代理别人办理储蓄业务。金俐君在红星路营业所办理过几次储蓄业务、为谁代理办过储蓄业务，时间太长了，记不清了。金俐君以本人名义办储蓄业务和金俐君代理别人办理储蓄业务的金额是多少，时间太长了，记不清了。按照规定，在没有存款折的情况下，不应该办理取款业务，即使是账户的户主本人来也不应该办理取款业务。因为金俐君是她们储蓄所的大客户，经常帮助完成存储款任务，另外这些存款折都是经过金俐君办理的，她比较信任金俐君，所以就帮着金俐君取钱。有时候，金俐君直接给她打电话，把一个账户内的钱转账的别的账户。这种转账方式不符合规定。在银行取款凭单上签账户的名，是金俐君让她签的，帮助金俐君这样不符合规定取款和转账的过程中，金俐君没有给过我任何好处。
（4）证人张某某证实，她在葫芦岛邮政储蓄银行红星路营业所做综合柜员工作。2006年5月份在红星路营业所做柜员工作，2007年10月份以后做综合柜员工作。在她印象中金俐君从2005年5月到2007年10月之间到红星路营业所办理过储蓄业务，办理过开户（开户包括办卡和办折）、存款、取款业务。有时金俐君以本人名义办储蓄业务，有时金俐君代理别人办理储蓄业务。（其他证实的内容与证人赵某证实的内容一致）。
（5）证人刘某证实，她是2009年3月份到的红星路储蓄所做柜台工作。她不认识金俐君，她只知道金俐君是她们银行的领导。在她办理的业务当中，有过一次给别人办理使用存款折取款，不把交易记录打在存款折上，应该是2009年，她刚到红星路储蓄所的时候，给什么人办理的业务，记不清了。
（6）证人曹某证实，她在葫芦岛邮政储蓄银行红星路营业所工作，从2005年至今在邮政局红星路所担任所长，负责全所的整体工作，另外，业务超过20万元的，需要她进行审核和授权。金俐君原来在市邮政办公室工作，金俐君是她们的领导。另外，金俐君是储蓄所的大客户，经常到所里办理业务。2005年的时候，她刚担任所长，金俐君经常到营业所办理业务，有时候金俐君自己拿着别人的身份证办理开户存款。金俐君来这里取款的时候，有时候不拿存款折，只提供账户号、存折号码和密码，还有用户的身份复印件，这样她们也帮着金俐君取款和转账了；有时候金俐君给所里打电话（所内固定电话）帮着把一个账户内的钱转到另外一个账户，金俐君提供账户号，存折号码和密码，大额（超过10万）取款金俐君过后把身份证复印件给送来。按照规定，在没有存款折的情况下，不应该办理取款或转账业务。
（7）证人王某某证实，他于2006年年末到红星路邮政储蓄所工作，做柜台办理业务。2009年的时候被调到邮政银行的别的部门。（其他证实的内容与证人赵某证实的内容一致）。
（8）证人姜某某证实，2005年到2007年之间她在红星路邮政储蓄所综合柜台办理综合业务，2007年以后就不干了，2013年6月到现在，她在邮政储蓄银行玉锦所营销工作。（其他证实的内容与证人赵某证实的内容一致）。
（9）书证存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
9、诈骗田某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2008年10月24日诱使被害人田某某存款21万元。后又从田某某手中骗取身份证复印件、存折复印件及密码，被金俐君支出21万元。已支付“利息”9.1560万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，在2008年10月24日骗取储户田某某存款21万元，给付利息5次，总计是91560元。在设置密码的时候设置的是身份证后六位，她跟田某某说取利息的时候需要存款折复印件和身份证复印件、密码。在田某某存款后的几天内，她将存款折内的钱分几次转账到她手中别人的账户内，然后把钱取走。
（2）被害人田某某陈述，2008年10月24日，她到连山区红星路邮政储蓄所去存钱，开了一个活期存折，存了21万元现金，密码是身份证后六位。金俐君一共给她利息91560元（包括活期利息）。
（3）存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
10、诈骗被害人李某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2008年11月5日诱使被害人李某某存款5万元。后又从李某某手中骗取身份证复印件、存款折复印件及密码，被金俐君支出5万元，金俐君已支付“利息”2.18万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她诈骗李某某5万元。李某某的女儿谭某和她比较熟悉，而且李某某的存款是谭某过来办理的。是2008年10月24日，谭某拿着李某某的身份证来存款，一次性将5万元存入银行。密码是身份证后六位，这样她知道了密码，并要了存款折复印件和身份证复印件。利息给了谭某。利息以储户计算的为准。
（2）被害人李某某陈述，2008年11月份，金俐君开车带她和她女儿谭某到连山区红星路邮政储蓄所，存了5万元钱，户名李某某。金俐君以给银行高息揽储的方式诈骗她5万元。金俐君一共付给她高额利息20000元，活期利息1800元。
（3）书证存款凭证、取款凭证、交易明细载卷佐证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
11、诈骗被害人何某某的事实
被告人金俐君以支付高额利息为由，于2009年2月3日诱使被害人何某某存款8万元；2009年2月4日诱使何某某代其姑姑何素荣存款7万元，累计诱使被害人何某某存款15万元。后又从何某某手中骗取身份证复印件、存款折复印件及密码，被金俐君支出7万元。金俐君已支付“利息”5.724万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她诈骗何某某存款8万元、何某某存款7万元。她告诉何某某在设置密码的时候设置身份证后六位，这样她就知道密码了，然后她说取利息的时候需要存款折复印件和身份证复印件。在何某某存款后的几天内，应该是她将存款折内的钱分几次转账到她手中别人的账户内，然后把钱取走了。共支付何某某和何某某高额利息和活期利息共计5万多元，具体数额记不清了。利息是额不准确的，以储户计算的为准。
（2）被害人何某某陈述，2009年2月3日，在教育园区邮政储蓄所存了8万元钱；2009年2月4日又到马仗房储蓄所以她姑的名字何某某存了7万元钱。金俐君共给了她四次利息，总计57240元。金俐君让她用身份证后六位设的密码。
（3）书证存款凭证、取款凭证、交易明细在卷佐证。
（4）书证公安说明载卷佐证。证实何某某在外地，暂无法取证。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
综上，2005年1月至2010年1月间，被告人金俐君以银行揽储、给储户高额利息为由，诱使储户将现金存入葫芦岛邮政储蓄银行，后金俐君采用虚构、隐瞒事实真相的手段，找借口从储户手中骗得身份证或身份证复印件、帐户帐号及密码，重新办理银行卡或存折，将储户存款转移占为己有，共计诈骗数额为257.4576元。
（二）被告人金俐君以借款名义诈骗的事实
1、诈骗被害人刘某的事实
2004年至2011年间，被告人金俐君多次以借给他人买地建楼等为由，诈骗被害人刘某170万元，并用于装修美容院和付给别人的利息及开演唱会。金俐君已支付“利息”20万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，大约在2004年，她开香慕美阁美容院需要资金，她以给银行高额揽储的名义向刘某多次借款共40多万元，以刘某本人和她母亲、她姨的名字开的户。2007年刘某存的钱陆续到期，她都还给了刘某。她把刘某手里存折都要回来了，她到银行清的户。
开始的时候刘某把钱也存到银行来的，但是后来她把本金还有利息都给刘某了，刘某又想把钱存到银行，她当时跟刘某说有人想不存了，你就直接顶着别人的名义存款，然后存不到一年就可以得到一年的利息，刘某同意了，然后她就给刘某打了一张欠条，这张欠条只是本金，后来刘某又先后存了钱，有的钱是利息，刘某没有取走就直接算到本金一起存了，她每次都给刘某打欠条，都包括利息的钱，最后给刘某打了一张110万的欠条和60万的欠条，这是本金，还有205万元的利息的欠条。她没有把刘某的钱存到银行，刘某开始不知道，后来她跟刘某说把这些借给朋友，付利息，当时刘某也是同意的。这部分钱她没有借给朋友，因为如果跟刘某说这些钱她用了，她怕刘某提前把钱取走了，当时她没有能力直接还给刘某这些钱。
2012年她先后给刘某打了3次欠条，一次60万欠条，一次110万欠条，一次205万欠条，这205万是前两次170万元的利息。她许诺给刘某基本就是2个月给她一年的利息，是一年一万1372元的利息。这部分钱她都是用于装修和付给别人的利息了，开演唱会也用了一部分。她给过刘某利息20多万元现金，还有10万元美容院会员卡，但没有消费。欠条上的钱没有还给刘某，她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人刘某陈述，大约在2005年或2006年，她通过一个朋友认识的金俐君，金俐君说邮局有任务，存款能多给点利息。之后她就开始存款。陆续存在中央街邮政储蓄所、新区毛屯邮政储蓄所、还有其他储蓄所记不清了，当时是金俐君和她一起去存的，存了有100万元左右，存款时，金俐君让她把密码设成身份证后六位数，当时存折都是她自己拿着，金俐君每次都把存款开户赁条拿走了。过三、四年后，她听说金俐君办事不把握，她就打电话到银行查询，银行自动语音回复说她存折里就几十元钱了，她就去找金俐君，金俐君说这些钱金俐君和刘姐买楼用了，等房子卖了就有钱了。然后金俐君给她打了好几张欠条，并向她要存折。她就把几张存折都给了金俐君。之后金俐君又以把钱借给刘姐买地盖楼为由，向她借了大约100多万元，金俐君都给她打欠条了。后来她拿金俐君给打的欠条，找金俐君重新给打了3张欠条，一张是110万元，另一张是205万元，一张是60万元的欠条，欠款总计375万元，其中本金210万元。金俐君给她打的3张欠条包括通过金俐君存到邮政储蓄的钱、从她手里借去的现金以及利息。60万元的欠条都是利息钱，110万欠条本金75万元，利息35万元，205万元欠条本金135万元，利息70万元。金俐君一共支付过利息20多万，具体数记不清了。
（3）书证借条，证实2012年1月19日借60万；2012年8月23日借110万；2012年8月23日借205万。
（4）书证公安说明，证实刘某报案称，金俐君以高额揽储方式将其100万左右存款存到葫芦岛邮政储蓄银行，经我局到银行查询，未查到刘某所说的银行存款记录。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
2、诈骗褚某某的事实
在2012年6月至2012年12月间，被告人金俐君以装修美容院、做高架桥广告牌生意、年终送礼为由，先后7次诈骗被害人褚某某73.68万元，并用于装修美容院及偿还储户利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她欠褚某某本金75万，连利息一共欠褚某某105万。是2012年4月份开始借的，分好几笔借款的，具体几笔我记不清了，总共本金是75万，后来连利息是105万人民币。她许诺给褚某某是一万块钱一年2160元利息。向褚某某借款的时候，她都说用于美容院装修，但是有一次她好像跟褚某某说是买广告排位来的。这部分钱大部分钱不是用于美容院装修，就是给她诈骗的这些储户付利息了，没有购买过广告排位。她曾经给褚某某打欠条当中，有一张是健某某的欠条，她不认识健某某这个人，当时她是向褚某某借钱，褚某某把钱给她拿来的，跟她说这钱是健某某的，所以她就给褚某某打了一张健某某的欠条。她没有将钱还给褚某某，她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人褚某某陈述，金俐君诈骗过她7次。2012年6月份，金俐君找到她说，金俐君承揽了高架桥做广告的工程及市体育局装修的工程，需要用些钱，肯定能挣钱，工程完了钱得马上还她。利息先付，按年利息21.6%给利息，这样，她在2012年6月份先后5次借给金俐君本金总计627200元。其中2012年6月6日，借给金俐君本金35200元，另外，金俐君还欠她3个存折一、二季度的高额揽储利息43200元，按照提前支付利息21.6%，加上21600元的应得年利息，金俐君给她打了100000元的欠条；2012年6月8日，她借给金俐君本金235200元，按照提前支付利息21.6%，加上64800元利息，金俐君给她打了一张300000元的欠条；2012年6月12日，她借给金俐君本金78400元，按照提前支付利息21.6%，加上21600元利息，金俐君给她打了一张100000元的欠条；2012年6月13日，她借给金俐君本金78400元，按照提前支付利息21.6%，加上21600元利息，金俐君给她打了一张100000元的欠条；2012年6月15日，她借给金俐君本金156800元，按照提前支付利息21.6%，加上43200元利息，金俐君给她打了一张200000元的欠条。2012年10月15日，金俐君找到她借钱说，美容院马上要开业了，提前做广告，等美容院开业就好了，接礼也能接100多万，这样，她借给金俐君本金78400元，按照提前支付利息21.6%，加上21600元利息，金俐君给她打了一张100000元的欠条，这次她是以健某某的名义借给金俐君的。2012年11月28日，金俐君找她借钱说，过年了需要送礼疏通关系，她借给金俐君本金74400元，金俐君还欠她3个存折的三、四季度的高额揽储利息43200元，按照提前支付利息21.6%，加上32400元利息，金俐君给她打了一张150000元的欠条。金俐君分7次从她手诈骗本金736800元。
（3）书证借条，证实借褚某某：2012年6月6日10万、2012年6月8日30万、2012年6月12日10万、2012年6月13日10万、2012年6月15日20万、2012年12月28日15万；借健某某：2012年10月15日10万，共105万元。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
3、诈骗被害人李某的事实
被告人金俐君于2012年10月31日，以美容院装修为由，诈骗被害人李某5万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，2012年10月，她从李某手里借5万块钱，之前她欠李某两万块钱利息钱，这样本金加上欠的利息钱她给李某打了一张7万元钱的欠条。她向李某借款的时说是装修用钱。这部分钱就是装修用了，没有还。她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人李某陈述，2012年10月31日，金俐君打电话说给存款的利息钱，她说还有5万元钱，还有这揽储的事吗，金俐君说没有了，金俐君让她把钱借给金俐君，并给她二分利，然后她就同意了，她把5万元钱加上金俐君给她的利息钱共计7万元钱借给金俐君，金俐君给她打了借条。借条上写着：今借李某人民币柒万元整（70000元）。借款期限2012年10月31日至2012年12月31日，利息2分。借款人：金俐君，2012年10月31日。金俐君用这7万元钱装修自己的美容店用。金俐君借完钱后没还过她钱。2012年12月31日后，金俐君的钱一直没还她我，她就找金俐君要钱，金俐君总是找各种理由推脱不还她钱。
（3）书证借条，证实被告人于2012.10.31借款7万，利息是1年2分利。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
4、诈骗被害人张某某的事实
被告人金俐君于2011年3月份，以美容院开业需要用钱为由，诈骗张某某2万元，用于支付他人利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，2011年，她向张某某借2万块钱，她当时借钱的时候没有给张某某打欠条，没有利息，张某某就是出于朋友关系借她的2万块钱。她当时就是跟张某某说需要用钱，向张某某借2万块钱，张某某就借给她2万块钱。她用这部分钱付别人的利息了，2万元没有还。她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人张某某陈述，金俐君跟她说美容院开业需要上税，手头紧急用钱，向我借去20000元钱，并承诺一年以后还，她女儿陈博把这2万元钱，送到金俐君手里，当时也没写借条。这钱到现在也没还。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
5、诈骗被害人葛某的事实
2010年5月-2012年3月间，被告人金俐君以买地、办房照等为由，先后4次向葛某借款，共诈骗被害人葛某73万元，用于装修及偿还他人欠款及利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，2010年开始向葛某借款，先后向葛某借了本金75万，这样还产生20万的利息。每次借款的时候都打欠条。2013年2月份她给葛某打了一张90多万的欠条，这里包括本金和利息。她许诺给葛某一年一万块钱2000元的利息。她向葛某借款的时候，都说是装修用钱。后来她跟葛某说想买块地，不能还钱。当时她不是想买地，但没有钱还他，就是不想让葛某把钱要回去。她用这部分钱装修，还利息，还有还别人钱。她没有给过葛某利息，葛某在她美容院做美容，她都是不收费，这就算给利息顶账了，具体多少她不知道。她现在没有把钱还给葛某。她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人葛某陈述，2010年5月10日，金俐君和她说，她和她舅在兴城买块地，她舅是三星房地产的老板，地里有果园，还有一个废弃的敬老院，她准备把废弃的敬老院修复一下开敬老院，她能不能张罗点钱，周边朋友也行，给2分利，她说她手就有31万，金俐君当时给她打的欠条；2010年7月14日，金俐君说买地办手续需要一笔费用，她能不能再借点，她说她手里就12万元了，金俐君当时给她打的欠条；2011年10月29日，金俐君说承揽了一个广告工程，先期投入需要点钱，工程挺着急的，再向她借点钱，说这钱年底就能还上。她就到实验二小附近的一个建行取了20万元现金直接给金俐君了，当时，金俐君给她打的20万元的欠条。2012年3月，金俐君说在三星花园那买房子准备开美容院，办房照需要70多万，再借点钱，等办完房照把房照抵押贷款后就还她钱，这次她将10万元现金直接存到金俐君在中信银行的帐号上，当时金俐君给她打了欠条，这张欠条在金俐君2013年2月8日给她打总欠条的时候收走了，这张欠条她没有复印。2013年2月8日，金俐君主动和她联系，金俐君来到她爱人的单位，给她们打了一张共计人民币100万元的欠条。金俐君先后四次从她手借本金73万元，从借款那天起金俐君就一分利息也没给过她，所以有20万元是金俐君从2010年到2012年底欠她的利息，剩下7万元是2013年1月到2013年3月20日之间产生的利息，金俐君跟她算利息的时候有零头都算整了，所以给她打了100万元的欠条。
（3）证人齐某某证实，2010年5月份，他爱人葛某说，金俐君找她们借点钱，说金俐君和她舅在兴城买块地。他当时同意借给金俐君。2010年6月份的一天，金俐君说和她舅准备运作两块地，一个是疗养院，一个是星海北路的一片果园，大约70多亩，让他有时间帮看看，金俐君和她舅是合伙买的，金俐君的舅是三星房地产开发老板张某某。几天后，张某某到她单位接他去的兴城，先去的一个疗养院，在疗养院里转了一圈，张某某说准备把这块地买下，接着又到星海北路一个果园，在地里转了一圈，后期针对这个果园他给张某某做过总平面图，平面图给张某某以后就没再联系了，金俐君因为买地的事也没跟她联系过。2013年2月8日上午，金俐君到他单位给他打了一个100万元的欠条，其中本金是73万元。
（4）书证欠条，证实金俐君欠葛某100万元，其中本金93万元，利息5万元。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
6、诈骗被害人谷某某的事实
2011年9月，以装修美容院为由，诈骗被害人谷某某20万元，并用于装修和支付利息。案发前已返还9万元。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，2011年她向谷某某借20万元，2012年11月还谷某某5万元，2013年的3月份又还谷某某4万元，还欠谷某某11万元。谷某某现在手里有一张15万元的欠条。向谷某某借款的时候，说是装修用钱。这部分钱她用于装修和付利息。她一直都给谷某某利息，最少也得20多万，谷某某剩下11万没有还，她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。谷某某的欠条是借款，之前通过高额揽储向谷某某借的钱已经全额还了。
（2）被害人谷某某陈述，2011年的9月份，在龙港区三星花园，金俐君跟她说，银行又有高利息了，利息是一万元每年给800元利息。谷某某说她有20万元，金俐君让把钱给金俐君，等办完手续后再把手续拿回来。之后，她多次向金俐君要过手续，金俐君总在撒谎找理由不还钱。2012年11月份金俐君还给她5万元。2013年2月27日她就让金俐君打了借条，3月23日金俐君还给她4万元钱，还剩下11万元本金未还。金俐君向她借的这20万元钱没给过利息。
（3）书证借条，证实被告人金俐君于2013年2月27日，向谷某某借款15万。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
7、诈骗闫某某的事实
2013年2月1日、3月31日，被告人金俐君以做生意为由，共诈骗被害人闫某某8万元，用于支付利息。
认定上述事实的证据有：
（1）被告人金俐君供述，她欠闫某某8万。2013年3月份借的，第一次是3万，第二次是5万。她没许诺给闫某某利息。她向闫某某借钱时，说做生意要用钱。这部分钱还利息了。她没有还款能力，等美容院开业后才能把钱还上。她向别人借钱来支付高利息，拆东墙补西墙，所以窟窿越堵越大。
（2）被害人闫某某陈述，在2013年2月1日和2013年3月21日，金俐君以给新开的美容院办房照为由向她借钱，共计8万元。金俐君没有利息。事后她向金俐君要钱时，金俐君两个手机号都关机。
（2）书证借条，证实于2013年2月1日，闫某某借给金俐君3万元，2013年3月21日借给金俐君5万元。（4Ｐ178）
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
综上，被告人金俐君在无偿还能力的情况下，仍虚构事实，以装修美容院、买地、办房照、做生意等为由，诈骗被害人共计322.68万元。
（三）2013年3月29日被告人金俐君到公安机关投案，并如实供述犯罪事实。
认定上述事实的证据有：
1、公安机关出具的说明：2013年3月29日犯罪嫌疑人金俐君在葫芦岛市邮政储蓄银行工作人员陈某某、张某陪同下，到市公安局防控支队投案自首，同时金俐君将本人书写的自首材料递交给公安机关。
2、葫芦岛邮政局出具的报案材料，证实金俐君原为该局函件分局营销员，金俐君于2013年3月29日8时到该局陈述其诈骗行为，现无力偿还，请求邮政局带其投案。该局派陈某某、张某带金俐君到公安机关投案。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
（四）被告人金俐君原系葫芦岛市邮政局职工，2004年至2007年任葫芦岛市邮政局营业分局办公室营销员；2008年至2010年，任葫芦岛市邮政局函件分局营销员。2010年7月25日与单位解除劳动合同关系。
认定上述事实的证据有：
1、证人李某证实，他是葫芦岛市邮政局副主席。金俐君是2007年4月从营业分局调到信息广告分局，负责揽吸广告业务，与储蓄无关，当时我是分局长。没有揽储业务。葫芦岛市邮政局和葫芦岛市邮政储蓄银行原来是一家，2008年3月份分开经营，邮政局给邮政储蓄银行做代理邮政金融业务。
2、证人张某证实，他从2008年至今，任中国邮政储蓄银行葫芦岛分行个人业务部总经理。金俐君原来是葫芦岛市邮政局营销员，2007年4月调到信息广告分局，后来改名为函件分局，金俐君在函件分局不负责揽储工作。2005年至今，葫芦岛市邮政局没有过高息揽储的情况。我们执行人民银行规定的利率标准。
3、葫芦岛市邮政局出具的《金俐君工作简历证明》和《证明材料》、证实金俐君在葫芦岛市邮政局的工作情况。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定。
本案其它相关证据：
1、证人金某某证实，他和金俐君是夫妻，但在2008年底双方因为感情不和分居到现在，他们之间没有来往，互不干涉之间的事情，因为他们的孩子在读高中，所以就一直没有办理没有离婚手续。金俐君大约从2005年开始经营香慕美阁美容院的，美容院的所在地房产是金俐君租的，产权是谁的不清楚。金俐君经营香慕美阁的资金是哪来的，他不清楚，因为金俐君一直在外面自己做生意，天天早出晚归的，他从来不过问金俐君的事情。金俐君经营香慕美阁美容院，没有从家里拿钱，金俐君从来不在家里拿钱做生意，金俐君也不给家里钱，所以他都不知道金俐君有多少钱。金俐君没有固定资产。他和金俐君没有夫妻共有财产。现在他名下有一套住房，在金昌家园。这套是2003年他母亲花钱给买的，后来他供养他母亲，所以就把房子过户到他名下了。以前还有两套小的住房，都是亲戚集资的时候买的，不过这两套房子都是在金俐君开美容院的时候被金俐君给卖了，卖得房款都被金俐君给拿走了。一个卖了5万多块钱，一个卖了11万多，具体记不住了。他个人没有存款，也不知道金俐君涉嫌诈骗的事情，只知道金俐君开美容院，有一家是香慕美阁，还听说有一家美容院没开业，在装修呢，好像在三星花园附近。这家美容院的房址的产权是谁的不清楚。金俐君没有给他过钱，也没给家里买过什么固定资产，但是她自己在外面买没买过我就不知道了。
2、证人金某某证实，她是金俐君的妹妹，她整理金俐君的物品时，发现金俐君曾经花销费用的单据。这些单据一部分是用于演唱会的花销，是3631139.35元，一部分是用于装修美容院的花销，是6259574.15元，还有一部分是金俐君记的帐，有1967049.00元，但这部分有没有发票不知道。这些单据在仓库的箱子里分开放着。
3、证人张某某的证实，坐落在龙港区龙程街文化路三星花园19号楼一共6层，一到三层部分产权是他妻子杨某某的，共1600平米，2008年租给金俐君开美容院，租金是每年60万元，但是到现在金俐君一直都没给他租金。龙港区龙程街文化路三星花园19号楼没有金俐君的产权。
4、公安机关案件来源、受、立、破案表，证实2013年3月29日犯罪嫌疑人金俐君在葫芦岛市邮政储蓄银行工作人员的陪同下，到市公安局防控支队投案，经讯问，金俐君交待其诈骗事实。
5、葫芦岛邮政局出具的书证
（1）证明，证实赵某某、李某、刘某某、王某、刘某是劳务派遣人员，现已辞职，未找到。
（2）证明，金俐君于2013年3月27日8时到葫芦岛市邮政局反映动用储户存款的问题，当天又接到李某发现钱被取走的情况。
（3）情况说明，葫芦岛邮政局为稳定大局，已对本案14名储户资金先行垫付。
6、金俐君转递企业职工档案材料通知存根，证实金俐君于2010年10月18日从葫芦岛市邮政局辞职，档案转出。7、房屋出租协议，证实2005年3月30日崔某某将望海市场64号楼出租给金俐君（金丽莉），租期3年。
8、龙港区人民法院民事裁定书，证实龙港区人民法院于2003年4月10日，应陈某某申请，将金俐君（金丽莉）辽ＰＨ1203奔驰轿车扣押。
9、户籍证明信、现实表现，证实金俐君的自然情况，无前科。
10、搜查笔录，证实对金俐君龙港区龙程街文化路三星花园19号楼5单元301室、龙港区海月路香慕美阁美容院进行搜查，未搜到与本案有关证据。
11、照片，金俐君香慕美阁美容院、已装修完毕的美容院照片。
12、公安说明，证实金俐君举办演唱会费用票据和装修新美容院费用票据，因票据内有正规发票、普通收据、日常花销流水账，无法进行司法核算。侦查人员经过对金某某提供金俐君确认的举办演唱会费用及新美容院装修费用统计：2009年8月16日举行的“我爱你中国”演唱会费用363.113935万元，新美容院装修费用822.662315万元。
13、鉴定意见，证实送检的44份中国邮政储蓄银行取款凭单、1份中国邮政储蓄银行利息清单、1份中国邮政储蓄银行存款凭单上的孙某某、张某某或杜某等客户签名笔迹为金俐君所写。
以上证据，均经庭审举证、质证，本院依法予以认定

本院认为，被告人金俐君以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人钱款，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪。公诉机关指控的犯罪事实及罪名成立，本院依法予以支持。
关于被告人金俐君的辩护人所提，被告人金俐君非法支取储户存款的行为，应定性为职务侵占罪的辩护意见。经查，被告人金俐君编造银行揽储，能给储户高额利息的虚假事实，使储户产生错误认识，骗取其将现金存入银行，而后又从储户手中骗得身份证或身份证复印件、帐户账号及密码，将储户存款取出并占为己有。其实施的犯罪行为主要针对储户个人而并非银行，且被告人金俐君在犯罪期间任葫芦岛市邮政局营业分局办公室及函件分局营销员，并不主管、管理及经手邮政银行的存款业务，其从邮政银行取出储户资金的行为属于其个人骗取储户个人存款信息后办理的业务行为，不属于利用职务上的便利，故被告人金俐君的行为，应认定为诈骗罪，不符合职务侵占罪的构成要件，对其辩护人的辩护意见，本院不予支持。
关于被告人金俐君的辩护人所提，被告人金俐君的借款行为不构成诈骗罪的辩护意见。经查，被告人金俐君在明知没有偿还能力的情况下，向被害人借款，主观上具有非法占有之目的，客观上又虚构买地、为美容院办房照、做生意等事实，或者隐瞒存在其大量欠款的真实情况，使被害人对其经营行为，还款能力产生错误认识，进而处分财产，被告人金俐君的行为符合诈骗罪的构成要件。故对其辩护人的辩护意见，本院不予支持。
关于被告人金俐君的辩护人所提，公诉机关指控的涉及被害人刘某、葛某的借款数额有误，应当把以还部分扣除的辩护意见。经查，没有事实依据，本院亦不予支持。
关于被告人金俐君的辩护人所提，被告人金俐君具有自首情节，请求对其减轻处罚的辩护意见。经查，被告人金俐君犯罪以后自动到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，构成自首，可以减轻处罚，故对此辩护意见，本院予以支持。
综上，被告人金俐君犯诈骗罪，事实清楚，证据确实充分，应依法追究其刑事责任。鉴于被告人金俐君案发后能够主动投案自首，本院酌情对其减轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十七条第一款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人金俐君犯诈骗罪，判处有期徒刑十五年（刑期从判决执行之日起计算，判决前羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2013年3月29日至2028年3月28日止），并处罚金人民币100万；
二、对被告人金俐君的违法所得，依法予以追缴，返还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省高级人民法院提出上诉，书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份

审判长詹亚臣
代理审判员薛春来
代理审判员王亨
二〇一四年四月十六日
书记员戴玉国

本判决书援引的相关法律条款：
《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的。依照规定。”；
第六十七条第一款规定：“犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。”
第六十四条规定：“犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。”