拾某某职务侵占、挪用资金一审刑事判决书
辽宁省彰武县人民法院
刑事判决书
（2014）彰刑初字第80号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：职务侵占、挪用资金
当事人：勾某某
指控罪名：挪用资金罪
关键词：贷款、保管、利息、票据
涉及法律概念：单位（是否适用：No）

彰武县人民检察院以彰检公刑诉（2014）60号起诉书，指控被告人勾某某犯职务侵占罪、挪用资金罪，于2014年4月3日向本院提起公诉。本院于当日受理，于2014年11月12日公诉机关以彰检公刑补诉（2014）1号补充起诉决定书，向本院追加起诉勾某某部分挪用资金犯罪事实。本院依法组成合议庭，于2014年6月6日、2014年6月9日、2015年1月9日公开开庭审理了本案。彰武县人民检察院指派检察员李学更出庭支持公诉，被告人勾某某到庭参加诉讼。审理过程中，公诉机关以补充侦查为由建议延期审理二次，本院决定延期审理二次，本案现已审理终结

彰武县人民检察院指控，被告人勾某某于2007年3月8日至2013年1月3日，在任彰武县农村信用合作联社城郊信用社（以下简称城郊信用社）信贷员期间，利用职务便利，挪用资金149.50698万元为他人使用，并将38.89302万元资金占为己有，数额巨大。其中：
勾某某于2007年3月8日，以夏某某名义贷款3万元给王某甲使用至今未还；于2009年11月23日，因彰武镇郑家村43户村民建大棚每户欠贷款1.5万元，在贷款户不知情的情况下，为每贷款户贷款3000元，除为43户村民支付利息106416.18元外，余款22583.82元占为已有；于2010年，勾某某为完成股金任务，未经本人同意，为张某甲贷款8万元、刘某甲贷款4万元、李某甲贷款8万元、李某乙贷款8万元，共28万元，分别为张某乙、王某乙、李某乙、李某甲支付在彰武县农村信用合作联社（以下简称彰武县信用联社）股金；于2011年6月17日，勾某某未经曹某等20户村民同意，分别为每户村民贷款4.5万元，将其中的55万元用于偿还杜明所欠贷款，交本单位记账员保管253653.62元，余款96346.38元占为己有；于2011年6月29日，勾某某以任某某名义贷款1万元，将该款占为己有；于2012年，勾某某利用以杜某某、梁某名义为刘某乙办理贷款之机，将其中5万元占为己有；于2012年，勾某某利用以颜某、孙某某、李某丙、赵某某义为王某丙办理贷款之机，将8万元占为已有；于2012年10月24日，勾某某利用为刘某丙办理贷款之机，将2万元占为已有；于2012年、2013年，勾某某利用为刘某丁办理贷款之机，将7万元占为已有；于2013年1月3日，勾某某收取贷款户王某丙本金4万元未入账，将4万元占为已有；于2011年10月31日、2011年12月25日，以马某某名义分别贷款5万元、4万元，将9万元贷款用于偿还勾某某负责的其他贷款户到期贷款；于2011年9月29日、2011年12月25日，以马某甲名义分别贷款5万元、4万元，将9万元贷款用于偿还勾某某负责的其他贷款户到期贷款；于2011年6月24日，以安某名义分别贷款2.5万元，用于偿还勾某某负责的其他贷款户到期贷款；于2011年6月24日、2013年3月2日，以王某丁、王某戊、李某丁名义贷款7万元，将7万元贷款用于偿还勾某某负责的其他贷款户到期贷款。
针对指控的上述事实，公诉机关提供了证人证言、贷款档案复印件、书证、被告人供述等证据证实。公诉机关认为，被告人勾某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第二百七十二条的规定，应当以职务侵占罪、挪用资金罪追究刑事责任，并适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定处罚。
被告人勾某某对公诉机关指控其挪用资金事实和罪名无异议，对指控其职务侵占罪提出异议，辩解自己是为完成单位指派的工作任务，将新贷款户的贷款和以他人名义办理的贷款用于偿还其他贷款户的逾期贷款。其主观上没有占有的目的，属于挪用资金行为，不构成职务侵占犯罪，请求法院从轻处罚。
经审理查明，彰武县信用联社系集体所有制企业，被告人勾某某系该联社职工，勾某某自2003年在该社所属的城郊信用社任信贷员。
勾某某职务侵占事实：勾某某于2009年11月23日至2013年1月3日期间，利用担任信贷员职务之便，用其掌握的原贷款户的身份信息，未经贷款户同意以其名义办理贷款，或者为他人办理贷款后，贷款不发放给贷款户本人和回收贷款不入账等手段，将本单位资金633930.20元非法占为己有。2013年6月10日勾某某逃跑。2013年7月2日彰武县信用联社及夏某某等人向公安机关报案，公安机关立案侦查，并于同年7月10日在内蒙古自治区科尔沁左翼后旗甘旗卡镇巨龙旅店内将勾某某抓获。其中：
1、于2009年11月23日，在原贷款户彰武县彰武镇郑家村曹某等43户村民不知情的情况下，以曹某等43户村民名义各办理贷款3000元，为43户村民支付利息106416.18元，将其中22583.82元非法占为己有；
2、于2011年6月17日，勾某某未经曹某等20户村民同意，以曹某等20户村民名义每人贷款4.5万元，将其中的55万元用于偿还杜明所欠贷款，交本单位记账员保管253653.62元，将其中的96346.38元非法占为己有；
3、于2011年6月24日，以安某名义贷款2.5万元，将该款非法占为己有；
4、于2011年6月24日、2012年3月2日，先后为王某丁办理贷款3万元，为王某戊、李某丁各办理贷款2万元，将7万元非法占为己有。
5、于2011年9月29日、2011年12月25日，以马某甲名义先后贷款5万元、4万元，将9万元非法占为己有；
6、于2011年10月31日、2011年12月25日，以马某某名义先后贷款5万元、4万元，将9万元非法占为己有；
7、于2012年5月10日、同年8月9日，勾某某以杜某某、梁某名义为刘某乙办理贷款10万元，将其中5万元非法占为己有；
8、于2012年9月20日至同年11月5日，勾某某利用以孙某某、李某丙、赵某乙名义为王某丙办理贷款之机，将6万元非法占为己有；
9、于2012年10月24日，勾某某利用为刘某丙办理贷款之机，将2万元非法占为己有；
10、于2012年10月25日、2013年3月30日，勾某某利用为刘某丁、赵某丙办理贷款之机，将7万元占为已有；
11、于2013年1月3日，勾某某收取贷款户王某丙本金4万元未入账，将4万元非法占为己有。
上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院认证的以下证据证实：
1、营业执照复印件，证实彰武县信用联社系集体所有制企业，城郊信用社隶属于该联社的事实。
2、勾某某户籍，证实勾某某于1980年11月24日出生，具有完全刑事责任能力的事实。
3、彰武县信用联社出具的证明，证实勾某某系该社城郊信用信贷员的事实。
4、彰武县信用联社出具的贷款借据、还款凭证，证实勾某某系该社城郊信用信贷员。在城郊信用社曹某、陈某某、丁某某、高某某、高某甲、郝某某、李某己、李某庚、李某辛、梁某、廖某某、刘某戊、刘某己、刘某庚、王某戊、姚某某、于某甲、赵某丁、郑某某、朱某甲、朱某乙、洪某、姜某某、刘某辛、刘某壬、刘某癸、卢某、马某某、秦某、任某甲、孙某甲、王某己、王某庚、姚某甲、翟某某、张某乙、张某丙、张某丁、张某戊、张某己、赵某戊、赵某己、郑某甲43户村民分别贷款1.5万元和0.3万元；曹某、陈某某、丁某某、高某某、高某甲、郝某某、李某辛、李壬、李某癸、梁某乙、刘某已、刘某戊、刘某庚、王某辛、姚某丙、于某甲、赵某庚、郑某乙、朱某丙、朱某丁20户村民贷款4.5万元。杜某某、梁某丙、赵某丙各贷款5万元。李某丙、赵某乙、孙某某、刘某丙、刘某丁、王某戊、李某丁各贷款2万元。王某丙贷款4万元。马某某、马某甲各贷款9万元。安某贷款2.5万元。王某丁贷款3万元。于2011年12月25日王某丙偿还城郊信用社贷款利息4273.20元，未收到王某丙贷款本金4万元的事实。
5、勾某某出具的收据，于2013年1月31日，勾某某收取贷款户王某丙本金4万元的事实。
6、证人李艳杰、姚玉国、李秀杰、张桂芬、梁敬雅、郑玉梅证言，证实自己在城郊信用社没借过3000元和4.5万元贷款，借据上不是他们签字的事实。
7、证人杜某某、梁某证言，证实刘某乙以他们的名义借贷款，他们办理贷款手续后，他们和刘某乙都没得到贷款的事实。
8、证人刘某乙证言，证实在城郊信用社通过勾某某以杜某某、梁某名各借贷款5万元，贷款他没得到，后来勾某某给过他5万元的事实。
9、证人王某丙、李某丙证言，证实在城郊信用社王某丙通过勾某某以李某丙、赵某乙、孙某某名义各贷款2万元，但贷款没得到，被勾某某占用的事实。
10、证人刘某丙证言，证实在城郊信用社他通过勾某某贷款2万元，但没得到贷款的事实。
11、证人刘某丁证言，证实在城郊信用社他通过勾某某以自己名办理贷款2万元、以赵某丙名办理贷款5万元，贷款都没得到的事实。
12、证人王某丙证言，证实于2012年10月25日，在城郊信用社大厅偿还贷款利息4273.20元，交给勾某某本金4万元的事实。
13、证人马某某、马某甲、安某、证言，证实他在城郊信用社没借过贷款，借据上不是他签名的事实。
14、证人周某乙证言，证实他没有以马某某、马某甲、安某的名义让勾某某借贷款的事实。
15、证人王某丁、王某戊证言，证实在城郊信用社王某戊通过勾某某以自己和李某丁名义各办理2万元贷款手续，以王某丁名义办理3万元贷款手续，但他们没有得到7万元贷款的事实。
16、证人刘某癸证言，证实她在任城郊信用社记账员期间，为20户村民每户办理4.5万元贷款时，贷款都已打入贷款人账户，二次验证不是她本人签名的事实。
17、勾某某供述，证实彰武镇郑家村43户村民建大棚每户欠贷款1.5万元及利息到期未还，在贷款户不知情的情况下，他私自为每户办理了3000元的贷款，将其中106416.18元用于支付43户村民的贷款利息，剩余22583.82元自己用了；未经曹某等20户村民同意，分别为每户办理贷款4.5万元，经主任田某某和记账员刘某癸、赵某壬手为杜明还贷款55万，交单位保管253653.62元，剩余的96346.38元及刘某乙5万元、王某丙6万元、刘某丙2万元、刘某丁7万元、马某某9万元、马某乙9万元、安某2.5万元、王某丁3万元、王某戊2万元、李某丁2万元贷款，还有收取王某丙贷款4万元是他经手，但记不清资金的去向，也没有相关票据的事实。
18、案件来源及到案经过，证实2013年7月2日、4日彰武县农村信用合作联社及夏某某等人向公安机关报案，同年7月10日，公安机关在内蒙古自治区科尔沁左翼后旗甘旗卡镇巨龙旅店内将勾某某抓获的事实。
勾某某挪用资金事实：于2007年3月8日，勾某某利用职务上的便利，未经夏某某同意以其名义在本单位贷款3万元，将该款挪用归王某甲使用，至今未还。
上述事实，有公诉机关提供的经庭审举证、质证，本院认证的以下证据证实：
1、贷款借据复印件，证实于2007年3月8日，夏某某在城郊信用社贷款30000元的事实。
2、证人夏某某证言，证实他从未在城郊信用社借过贷款的事实。
3、证人王某甲证言，证实经勾某某手他在城郊信用社贷款3万元至今未还，他不认识夏某某，以谁名贷款不知道的事实。
4、勾某某供述，证实于2007年未经夏某某同意，他为王某甲贷款3万元，至今未还的事实

本院认为，被告人勾某某利用担任彰武县农村信用合作联社城郊信用社信贷员职务上的便利，用其掌握的原贷款户的身份信息，在未经本人同意的情况下办理贷款，或者为他人办理贷款后不发放给贷款户本人和回收贷款不入账等手段，将本单位资金非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪。勾某某挪用本单位资金归他人使用，超过三个月未还，数额较大，其行为已构成挪用资金罪。公诉机关指控的罪名成立，应予支持。对公诉机关指控的勾某某将以曹某等20户村民名义贷款中的253653.62元交本单位记账员保管；将任某某的8500元逾期贷款转为1万元新贷款；以张某甲、李某甲、李某乙、刘某甲名义贷款28万元，分别为张某乙、李某甲、李某乙、王某乙办理股金证；在曹某等43户村民不知情的情况下，勾某某为每户各办理贷款3000元，将其中106416.18元用于支付43户村民逾期贷款利息；未经曹某等20户村民同意，以每户名义各办理贷款4.5万元，将其中的55万元用于偿还杜明所欠贷款的行为，系挪用资金犯罪。本院认为上述指控不属于挪用单位资金行为，不符合挪用资金罪犯罪构成，故不予支持。对公诉机关指控的勾某某将以马某某、马某甲、安某、王某丁、王某戊、李某丁名义贷款27.5万元系挪用资金，因未提供证据证明贷款去向，勾某某亦未供述资金去向，作案后潜逃，故应认定系其职务侵占行为。对勾某某提出的主观上没有占有单位资金的目的，将以他人名义办理的贷款用于偿还其他贷款户的逾期贷款，系挪用资金行为，不构成职务侵占犯罪的辩护意见，因勾某某得到资金后逃跑，不能说明资金去向，也未提供相关凭证、票据，至今未还，其具有非法占有的目的，故对其辩解，不予采纳。勾某某犯职务侵占罪，应处五年以上有期徒刑。勾某某犯挪用资金罪，应处三年以下有期徒刑。勾某某多次职务侵占，予以从重处罚。勾某某犯职务侵占罪、挪用资金罪，应依法实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条一款、第二百七十二条一款、第六十九条一款之规定，判决如下

被告人勾某某犯职务侵占罪，判处有期徒刑六年五个月；犯挪用资金罪，判处有期徒刑六个月。数罪并罚，总和刑期六年十一个月，决定执行有期徒刑六年六个月。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自二○一三年七月十一日起至二○二○年一月十日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省阜新市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本三份

审判长邵忠海
审判员唐兴权
人民陪审员刘振国
二〇一五年一月二十九日
书记员赵禹杭