罙安平集资诈骗、合同诈骗一审刑事判决书
江西省宜春市中级人民法院
刑事判决书
（2016）赣09刑初36号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：集资诈骗、合同诈骗
当事人：余安平
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：承接、集资、非法占有、合作开发、保证金、合同诈骗
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

由江西省宜春市人民检察院以宜检公诉刑诉［2016］33号起诉书指控被告人余安平犯集资诈骗罪、合同诈骗罪一案，于2016年6月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。江西省宜春市人民检察院检察员刘瑛、代检察员兰国良出庭支持公诉，被告人余安平及其辩护人邹江平等到庭参加诉讼。现已审理终结

江西省宜春市人民检察院指控：
（一）集资诈骗罪
2010年以来，被告人余安平以承接市政工程需要资金周转、缴纳投标保证金等为由，假冒高安市市政工程处名义或者虚构其为樟树鹿江公馆房产项目股东和身份，以月息2分至5分不等的高额利息回报或以购买“鹿江公馆”房产五年后返还购房款为诱饵，向卢某1、刘某1、李某1、杨某1、聂某1、黄某3、肖某1、卢某2等60余人非法集资，除少量用于工程以外，其他均用于个人使用或“拆东墙补西墙”偿还前期借款本金及高额利息，最终导致7042.18万元集资款不能返还。在众借款人催要还款情形下，为逃避返还资金，余安平于2015年7月16日关闭手机外出潜逃。
针对上述指控，公诉机关向法庭出示、宣读了物证，书证，证人朱某1、毛某、金某2等人的证言，被害人黄某1、卢某1、肖某1、卢某2、龚某1等人的陈述，被告人余安平的供述与辩解，鉴定意见和视听资料等证据。
（二）合同诈骗罪
2014年9月至2015年5月，被告人余安平以和被害人熊某1合伙参与樟树市新城区路灯建设工程、樟树市老城区市政基础建设项目工程为由，通过伪造南昌市市政工程管理处与南昌市市政公用集团公司《合作协议书》、南昌市市政工程管理处与樟树市余安平（高安市政工程处）《合作协议书》以及南昌市市政工程管理处收取被告人余安平1000万元保证金的收据等，取得被害人熊某1信任，与熊某1签订《樟树市工程合作协议书》合作开发所谓“樟树市ＢＴ工程及路灯”项目，骗取被害人熊某1等人保证金及做工程前期投入借款775万元。
针对上述指控，公诉机关向法庭出示、宣读了书证，被害人熊某1的陈述，被告人余安平的供述与辩解和视听资料等证据。
公诉机关认为，被告人余安平以非法占有为目的，采取欺骗手段向不特定多数人非法筹集与生产经营活动规模明显不成比例的资金，最终导致7000余万元集资款无法归还，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第一百九十二条之规定，应以集资诈骗罪追究其刑事责任。同时，被告人余安平以非法占有为目的，虚构参与工程招投标等事宜，在签订、履行合同过程中骗取被害人熊某1等人775万元，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人余安平一人犯数罪，同时适用《中华人民共和国刑法》第六十九条之规定。
被告人余安平对公诉机关指控的犯罪事实无异议，但辩称其涉及的金额只有4800余万元，起诉书指控的金额中有部分是利息。
被告人余安平的辩护人邹江平提出的辩护意见是：1、对起诉书指控的集资诈骗罪不持异议，但对其指控的金额持异议，认为不能仅依据余安平出具的借条来认定集资诈骗的金额，还应综合银行转帐凭证、实际支付的借款等综合认定；2、余安平的行为不构成合同诈骗罪。775万元是余安平向熊某1借的，协议上是借款，是属于集资诈骗的方法，应纳入集资诈骗的金额中。
经审理查明：
（一）集资诈骗事实
2010年以来，被告人余安平以承接市政工程需要资金周转、缴纳投标保证金等为由，假冒高安市市政工程处名义或者虚构其为樟树鹿江公馆房产项目股东和身份，以月息2分至5分不等的高额利息回报或以购买“鹿江公馆”房产五年后返还购房款为诱饵，向卢某1、刘某1、李某1、杨某1、聂某1、黄某3、肖某1、卢某2等60余人非法集资，除少量用于工程以外，其他均用于个人使用或“拆东墙补西墙”偿还前期借款本金及高额利息，最终导致7042.18万元集资款不能返还。在众借款人催要还款情形下，为逃避返还资金，余安平于2015年7月16日关闭手机外出潜逃。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）提取笔录、扣押清单及卢某1处三本往来帐本、一本蓝色记账本、一本编号0353451-0353500收据、7页记账单据、余安平借款情况汇总、30页借条、7页对账清单、卢某1农商行账户流水明细、廖某2账户明细证实：卢某1帮余安平向肖某2、付某2、龚某5、张某3、尹某、罗某1、郭某3、黄某2、廖某2、廖某4、沈牛仔、龚某3、张某4、龚某6、肖某6、马某、聂某2、习某2平等人借款637.5万元。
（2）黄某1提供的相关凭证证实：余安平向其借款585万元，其中有385万元余安平不认可。
（3）接受证据材料清单及刘某1提供的借条和转账凭条、借款合同、业务收费凭证、兴业银行放款通知书证实：余安平借刘某1100万元。
（4）接受证据材料清单及李某1提供的借条、中国邮政储蓄银行跨行汇款申请书、通用凭证、手续费收据、短信复印件证实：余安平借李某137.5万元。
（5）接受证据材料清单及杨某1提供的借条、银行流水等证实：余安平借杨某1465万元。
（6）接受证据材料清单及聂某1提供的借条、银行流水承诺书、取款凭条、交易明细等证实：余安平向聂某1借款125万元。
（7）黄某3提供的借条等证实：余安平向黄某3借款188.09万元。
（8）付某1提供的借条、银行回单、银行明细证实：余安平向付某1借款90万元。
（9）付某3提供的借条、银行流水证实：余安平向付某3借款226.26万元。
（10）刘某2提供的借款合同、转账交易单证实：余安平向刘某2借款30万元。
（11）接受证据材料清单及杨某2提供的借条、农某社回单等证实：余安平向杨某2借款20万元。
（12）接受证据材料清单及胡某提供的借条证实：余安平向胡某借款32万元。
（13）接受证据材料清单及方某提供的转账统计表、银行交易流水、借条证实：余安平向方某借款1880万元。
（14）刘某3提供的借款协议、借条、转账凭证、樟树市江边货场土地（鹿江公馆）土地开发项目协议书等证实：余安平向刘某3借款1150万元。
（15）杨某3提供的借款协议、转账回单等证实：余安平向杨某3借款100万元。
（16）刘某4提供的借款协议、转账凭证等证实：余安平向刘某4借款150万元。
（17）接受证据材料清单及习某1提供的借条、交易回单证实：余安平向习某1借款10万元。
（18）接受证据材料清单及杜某提供的借条、银行取款凭条证实：余安平向杜某借款15万元。
（19）接受证据材料清单及刘某5提供的借条、银行取款凭条证实：余安平向刘某5借款20万元。
（20）接受证据材料清单及张某1提供的借条、银行取款凭条证实：余安平向张某1借款20万元，向张某5梅借款10万元。
（21）接受证据材料清单及邓某1提供的借条、银行取款凭条证实：余安平向邓某1借款15万元。
（22）接受证据材料清单及龚某4提供的借条、转账凭证等证实：余安平向龚某4借款40万元。
（23）接受证据材料清单及王某1提供的借条、转账凭条证实：余安平向王某1借款15万元。
（24）接受证据材料清单及雷某提供的借条证实：余安平向雷某借款16万元。
（25）接受证据材料清单及曾某1提供的借条证实：余安平向曾某1借款5万元。
（26）接受证据材料清单及肖某3提供的借条、取款凭条证实：余安平向肖某3借款17.5万元。
（27）接受证据材料清单及陈某2提供的借条、取款凭条证实：余安平向陈某2借款10万元。
（28）接受证据材料清单及张某2提供的借条、取款凭条证实：余安平向张某2借款5万元。
（29）接受证据材料清单及付某2提供的借条、取款凭条证实：余安平向付某2借款6万元。
（30）接受证据材料清单及黄某4提供的借条证实：余安平向黄某4借款21万元。
（31）黄某5提供的借条、取款凭条证实：余安平向黄某5借款25万元。
（32）黄某6提供的借条等材料证实：余安平向黄某6借款20万元。
（33）孙某1提供的借条、取款凭条证实：余安平向孙某1借款50万元。
（34）杨某6提供的借条证实：余安平向杨某6借款5万元。
（35）陈某3提供的借条证实：余安平向陈某3借款4万元。
（36）接受证据材料清单及付某2提供的借条、取款凭条证实：余安平向付某2借款6万元。
（37）郭某1提供的借条、银行明细证实：余安平向郭某1、郭某2借款25万元。
（38）卢某3提供的借条、银行明细证实：余安平向卢某3借款90万元。
（39）肖某4提供的借条、取款凭条证实：余安平向肖某4借款49万元。
（40）付某3提供的借条、取款凭条、银行明细证实：余安平向付某3借款130万元。
（41）敖某提供的借条、取款凭条证实：余安平向敖某借款40万元。
（42）祝某1提供的借条、证明、银行流水证实：余安平某1仁借款306万元。
（43）陈某4提供借条、还款承诺、交易明细证实：余安平向陈某4借款400万元。
（44）王某2提供的借条、银行回单、明细证实：余安平向王某2借款80万元。
（45）欧某3桂缓提供的借条、交易明细证实：余安平某2周某1借款15万元。
（46）伍某提供的借条、取款凭条证实：余安平向伍某借款10万元。
（47）欧某2提供的借条、转账凭证证实：余安平向欧某2借款22万元。
（48）刘某6提供取款凭条、明细证实：余安平向刘某6借款100万元。
（49）李某2的借条、银行回单证实：余安平向李某2借款20万元。
（50）甘某提供的借条、银行回单证实：余安平向甘某借款20万元。
（51）邹某提供的借条、银行凭证证实：余安平向邹某、余某1、邓某3借款60万元。
（52）邓某2提供的借条、银行凭证证实：余安平向邓某2借款118万元。
（53）吴某提供的借条、银行凭证证实：余安平向吴某借款18万元。
（54）卢某2、肖某1提供的盖有江西银海棉麻樟树有限公司的收据证实：2013年12月31日卢某2交购房款50万元，肖某1交购房款50万元。
（55）余安平出具的收条及银行卡明细清单、江西农村信用社回单、银行卡交易明细、流水、卢某1关于收取卢某2、肖某1购房款及打给余安平记录说明证实：2013年8月7日余安平以江西正杰建设工程有限公司的名义收到肖某1樟树鹿江公馆购房款30万元，约定剩余款2013年12月付20万，2014年5月付20万元，购房面积的使用面积120平方米，十层以下自行选购认定房。2015年7月交房，2018年交房款时间退回购房本金，房子归购房者，所有办证费用归购房者支付，如未按规定交房及对现按市场行情赔偿购房者人民币140万元整。收条上还注明钱由卢某1经手，也由卢某1担保。并有卢某1的签字；2013年8月7日余安平以江西正杰建设工程有限公司的名义收到卢某2樟树鹿江公馆购房款20万元，约定剩余款2013年12月付30万，2014年5月付20万元，购房面积的使用面积120平方米，十层以下自行选购认定房。2015年7月交房，2018年交房款时间退回购房本金，房子归购房者，所有办证费用归购房者支付，如未按规定交房及对现按市场行情赔偿购房者人民币140万元整。收条上还注明钱由卢某1经手，也由卢某1担保。并有卢某1的签字。
（56）江西省银海棉麻樟树有限公司说明证实：其公司为樟树市鹿江公馆项目唯一投资方，公司股东均为企业法人股，不存在自然人。余安平、卢某1均不是其公司股东。
（57）高安市市政工程处证明证实：其单位从未允许余安平在樟树市设立其公司的分公司或办事处，更未允许其私刻“高安市市政工程处”公章。
（58）兴业银行南昌分行办公室情况说明证实：其公司收到的公安局提供的《兴业银行股份有限公司南昌市青山湖支行放款通知书（余安平）》复印件，该份通知非其行出具，所盖印章亦非其行青山湖支行行政公章。
（58）金某2提供的与余安平合伙做工程的施工合同、工程收支情况以及有关余安平的财务资金收支情况证实：与金某2的证言相互印证。
2、证人证言
（1）证人毛某的证言证实：其系樟树市鹿江公馆房产项目负责人，鹿江公馆是2011年11月份左右拿到地皮，2013年年后报建施工。开发公司叫江西省银海棉麻樟树有限公司，施工单位江西泽昊建筑工程有限公司。江西省银海棉麻樟树有限公司的股东都是法人没有自然人，不存在余安平、卢某1的股东，与江西正杰建设工程有限公司没有任何关系。余安平、卢某1出具给卢某2、肖某1关于樟树鹿江公馆收条，不是江西省银海棉麻樟树有限公司开出的，公章也不是江西省银海棉麻樟树有限公司的公章。
（2）证人朱某1的证言证实：其系高安市市政工程处副主任，余安平与高安市政工程处属挂靠关系，余安平如要参与工程招投标，公司就派工作人员去与他一起参与，如果工程中标，则工程由余安平承建，高安市政工程处进行监管，工程结算也同投资方与他们结算，再由他们将工程款转到余安平的私账，余安平挂靠的费用是结算工程款的百分之一。余安平挂靠未签订合同，但余安平承建的工程都签订了内部承包合同。余安平以高安市政工程处的名义承建了樟树市工业园区道路建设工程Ｂ标段、清江大道大桥引道至油库段拓宽改造工程、樟树市为车站广场改建工程等二十个左右樟树市的工程。余安平投资未结算的工程款大概在300万元左右。高安市政工程处没有委派余安平在樟树设立办事处。借条上的高安市政工程处的公章不是其公司盖的。高安市政工程处没有委托过余安平刻制高安市政工程处的公章，也没有将公司公章交由余安平使用。
（3）证人金某2的证言证实：其系与余安平共同做工程的合伙人，2009年的时候其开始与余安平合伙承接樟树市的市政工程建设，具体有东站广场工程、盐城大道路灯工程等14个工程，其中有8个工程的股东就是其和余安平两人，东站广场工程、南湖公园工程、鹿江公园工程、火车站广场工程等4个工程是其和余安平、徐某三个人合伙的；上阳渠护坡工程是其和余安平、周某2三个人合伙的；新城区路网工程Ｂ标段是其和余安平、曾某2三人合伙的。其和余安平合伙的工程都是每人百分之五十的股份。其和余安平、徐某三个人合伙的四个工程每人股份三分之一；其和余安平、周某2三个人合伙的工程周某2占百分之五十，其和余安平各占百分之二十五；其和余安平、曾某2三人合伙的工程曾某2占百分之五十，其和余安平各占百分之二十五。其和余安平两人合伙的工程都结算清了，三个人合伙的工程都没有结算清楚。在未结工程款中，余安平大概还有300万元左右。其和余安平合伙承建工程（除新城区路网工程Ｂ标段）共收到工程款29296881.94元。
余安平的资金进项有工程款29296881.94元,退回保证金未归帐1408000元,其他人员借款支出留款1183233元,总共31888114.94元；资金出项为付给我的资金减去我的支出共付给我6694310元,2010年10月至2013年5月支付工程款19170786.07元,2013年6月至2015年7月支付工程款2733169.96元,2013年6月至2015年7月其他开支2036119.72元。余安平总共剩余了1253729.19元在自己帐目上，这些钱实际上就是余安平和我做工程并没有投入资金,反而还赚了1253729.19元，从2014年年初到现在我就再也没有和余安平合伙承接工程了。
（4）证人卢某1的证言证实：我跟余安平是初中高中同学，关系一直非常好，2007年的时候，余安平在樟树市搞工程，余安平就问我想不想投资，我就借了第一笔钱给他，有20多万，其中我有9万，我朋友刘某8有11多万（后来归还了），从那以后我就开始帮余安平融资，总共帮余安平融资637.65万元，自己有借80多万给余安平。到目前为止余安平欠我100多万，包括20多万利息。我是通过银行转账的方式借给余安平的，主要是通过我江西农村信用社卡转给他的，另外也用过中国农业银行、建设银行的卡转过，我可以提供我名下的江西农村信用社的卡的流水给你们。以为内余安平对我说做工程需要钱，我和余安平关系还不错，就借给他了。
在2012年的时候，余安平说有个工程招标需要钱，要我帮他借钱，借期一个月，月息三分，我就找到了肖某1问他借了20万交给余安平，月息二分，到期后连本带利还给肖某1了。后来在2013年9月份时候，当时临江粮管所集资收粮，钱到后粮食部门在把集资款给这些工作人员。余安平就叫我帮他去临江粮管所借钱，借期一个月，月息三分，我就到临江粮管所联系了肖某1说了帮余安平借钱的事，这次粮管所的人共借了70多万元，月息2分。到期后有些工作人员还向继续放在余安平哪里吃利息，我就跟余安平说了，余安平同意了。到了2014年8月份的时候，余安平支付利息没那么顺利了，我就开始用借新债还旧债的方式帮余安平周转。后来在2015年5月份，我带粮管所的人一块找过余安平，余安平答应在6月底还钱，但到了时间余安平仍没有还钱，到了7月份余安平就出逃了。我帮余安平融资的人员有：尹某和罗某230.53万元，龚某810万，龚某343.3536万，龚某131.096万，马智锋12.9万，肖某138.1273万，聂某210.0352万元，肖某210万元，廖小莲13万，黄某214.4万，金某110万，共计206.4421万元，另外还向我同事张艳萍10万元，廖某230万元，张某311万、付某260万元，郭某311万、刘俊华24万，深牛仔25万。习某216万，我自己有136.6万，共计347.6万。我可以提供余安平写给我的30张借条，我对他们进行了编号，在附注上写明了实际借款人的名字，共计637.65万元，在2015年7月3日，余安平通过转账转了20万给我，我将17万还给了名单上的人，实际余安平还欠我620.65万。我是以余安平名义向社会人员融资，因为我是担保人，所以也已自己名义写了收据给交了钱的人。另外在2014年余安平因投资需要还向华兴公司的刘某3、刘某8，刘某4借款1000多万，我作为担保人签了字。
向肖某1、黄某2、龚某3等人借款融资的主要目的是因为余安平承接市政工程招投标需要资金周转，余安平需要我帮他筹集资金，所以我才帮余安平向肖某1、黄某2、龚某3等人借款融资，这些融资都是余安平在使用，我只不过从中赚取了月息1分的好处费，但实际我并没有得到钱，而是转成了余安平欠我的借条。
第一次帮余安平向临江粮管所的职工借钱融资我没有收取好处，后来他们继续将钱通过我借给余安平，我就从中赚取月利息1分的好处费。余安平与临江粮管所的职工肖某1、黄某2、龚某3等人并不熟悉，他们也不放心将钱直接交给余安平，所以都是由他们将钱到我的银行账户，我给他们写借条，月息2分；然后我又将借来的钱转接给余安平，余安平给我些借条，月息3分，我从中赚取月息1分的好处费。
我还帮余安平向刘某3、刘某8、刘某4等人借款1000多万元充当了担保人，另外还以出售鹿江公馆的二套房产为由，协助帮余安平骗取肖某1、卢某2100万元购房款。当时是为了帮助余安平筹集投标保证金，但实际上并不知道余安平的真实用途。我当时不知道这是个骗局，余安平也欺骗了我，余安平自己跟我讲他在鹿江公馆有股份，手上有房子要出售，我信以为真，才介绍肖某1、卢某2去买了这两套房子，并把他们交给我的100万购房款全部交给了余安平，我跟肖某1是30多年的同事，跟卢某2是堂兄弟也是世交，根本不存在要骗他们。
我不是樟树市鹿江公馆房产项目的股东，但余安平自称是其股东，我没去核实。是在2013年7月底，余安平对我说他在江西省供销联社有块地准备开发，他有30套房子可以集资，集资政策是70万元一套120平的房子，现在认购，5年后退还70万元购房款，房子也会买房的人。余安平叫我问下有人买不，我就把余安平的话告诉了临江粮管所的工作人员，后来肖某1和卢某2就愿意购买，他们就付了30万元，在2013年8月7日，我就带他们去了余安平的办公室，余安平写了2张樟树市鹿江公馆30万元的购房款收条，并盖了江西正杰建设工程有限公司的公章。后来卢某2、肖某1又交了20万元，2013年12月份又是在余安平的办公室，余安平写了2张20万元的收据并盖了章交给他们。名义上他们交了100万，实际肖某1实际交了30万，因为肖某1通过我放了20万元在余安平拿，所以用20万进行抵扣。我没有对卢某2、肖某1讲我是樟树市鹿江公馆房产项目的股东，也没带他们去樟树市鹿江公馆拿看房子。
3、被害人陈述
（1）被害人黄某1的陈述证实：2011年的时候我跟余安平说跟着余安平吃点利息，余安平同意，我就借了40万元给余安平，年息3分，后来余安平以承包工程、招标等理由问我借钱，至目前为止余安平欠其385万元。这385万元有160万元是我从杨某1那里借的，我写了借条给杨某1，余安平也写了160万元给杨某1，这是同一笔钱。
（2）被害人肖某1的陈述及提供的借款本金清单证实：本金总数为107万元。早在2011年的时候卢某1就向我们介绍过余安平，说他是搞工程的，可以放钱在他那里。于是我老婆聂某2就放了20多万元，钱是给卢某1，利息一年一结，卢某1会过来换收据。后来陆续一些亲戚通过我或聂某2房钱到余安平那，积累下来差不多有100多万元。放钱的亲戚有罗某2、尹某、龚某1、肖某7、龚某7、肖某2、龚某8，我可以提供银行转账凭条。另处我还可以提供当初放钱到余安平那里的时候卢某1写的收据，不过这些收据都是2014年、2015年的收据，之前的被卢某1换了。这些收据上面写的都是本金和利息的总和，本金我另外写了张收据对应的本金数额在纸上，也提供给你们复印。
（3）被害人龚某1的陈述证实：在2012年上半年，肖某1找到我说有个项目可以吃利息，我就同意了，我就分三次转了36万给肖某1，后来肖某1讲钱是转给了卢某1。2015年6月份听说卢某1还出放在他那里的钱。到了2015年8月中下旬，肖某1拿了944元给我。卢某1还欠我35.9万多元本金没有还给我。我没见过卢某1，是通过肖某1放钱在卢某1那里。
（4）被害人尹某的陈述证实：2013年7月份，听肖某1讲卢某1和他说余安平准备去樟树市洋湖乡投标，需要资金周转，看看不没有人愿意借钱，借期随意，月息2分。我和罗某1觉得利息还可以就同意借28万元（我10万、罗某118万），28万元通过肖某1转给了卢某1。到2015年7月份卢某1就还了2920给我和罗某1，欠本金27.7万元。
（5）被害人肖某2的陈述证实：2012年听其弟弟肖某1讲卢某1是修路搞工程的，卢某1要他帮忙融资，月息2分。我就转了20万元给卢某1，后来陆续也放了一些钱在卢某1那里，至今卢某1还欠我10万元没有还。
（6）被害人龚某2的陈述证实：2012年5月份的时候，卢某1对肖某1讲要搞市政工程、修南昌地铁，资金周转不过来，要肖某1帮忙问问有人愿意放钱到他那里不，有息2分。我就在2012年5月9日转了13万元给卢某1，经过两年多的时间，本金加利息达到了20.2万元，卢某1归还了10.2万，至今还欠我10万元。
（7）被害人黄某2的陈述证实：2012年2月份的时候听肖某1讲卢某1是包工程的，可以放钱在他那里吃利息，我在2012年3月25日将10万元现金存到卢某1名下账户。2015年2月份，我听说放在卢某1那里的钱拿不回来。我没有拿利息，到2014年3月15日卢某1结算时，借款本金变成14.4万元（含利息）。
（8）被害人龚某3的陈述证实:在2011年3月份听卢某1讲他和余安平承接樟树的一些工程需要资金，问我有没有钱借，年息2分，我就借了10万元给卢某1，后来陆陆续续我共借给卢某165万元，连本带息还了40多万元，至今仍有约20万元没还。
（9）被害人廖某1的陈述证实：2012年3月卢某1以他和余安平在樟树和南昌等地接工程需要资金，问我借钱，我在2012年3月16日借了9万元给卢某1，年息2分。到了2013月3月15日还款的时期，我又转了5万元给卢某1，2013年10月16日卢某1写了一张180120元的借条，月息2分。2015年1月28日，卢某1还了104084元，借条金额变为13万元。
（10）被害人陈某1的陈述证实：2013年8月份我丈夫听说卢某1在融资，就联卢某1问了下融资的事，说好年息2分，没有借期，我有点不放心还向卢某1的老婆刘小兰打听，后通过转账借了10万元给卢某1，卢某1写了张10万元的收据给我。没有收回任何本金或者利息。
（11）被害人金某1的陈述证实：2012年年初的时候听卢某1说可以借点钱给他作为投资。2012年5月9日我通过转账借给卢某110万元。利息开始是月息2分，后来是年息2分。至今未归还本金，只得了4万元利息。
（12）被害人廖某2的陈述证实：2011年的时候卢某1跟我说有项目投资需要资金，问我借钱，因同事多年，我于2011年3月23日通过转账借给卢某125万元。到期后我没拿利息，本息一并继续借。到了2014年3月23日本息共有43.2万元，卢某1付了13.2万元利息，还有30万元没还，卢某1写了一张借款36万元的借条给我，本金30万元，该款至今未还。
（13）被害人马某的陈述证实：2014年的时候听临江粮管所的同事说借钱给卢某1可以得一些利息，我在2014年5月16日凑了12.9万元现金给卢某1，借期七个月，至今未归还本息。
（14）被害人刘某1的陈述证实：和余安平是同学关系，余安平以在樟树洋湖乡做工程准备结算需要缴纳相关税款为由并许以月息2分，于2014年7月8日通过转账的方式转了100万元借给余安平，至今未归还本息。
（15）被害人李某1的陈述证实：通过陈某5介绍认识余安平，后在2013年7月通过转账借给余安平30万元，后支付利息7.5万元，本金一直未归还。
（16）被害人杨某1的陈述证实：余某2介绍余安平说可以借钱给余安平，后于2014年5月始，陆续共借440万元给余安平，大概支付利息40多万元。
（17）被害人聂某1的陈述证实：和余安平是同学关系。于2013年3月至12月分多次共借给余安平125万元，未支付利息和归还本金。
（18）被害人黄某3的陈述证实：和余安平是同学关系，于2012年11月至2015年3月分多次共借给余安平188.09万，未归还本息。
（19）被害人付某1的陈述证实：通过傅某认识余安平，于2013年8月至2014年10月分多次共借给余安平90万元，支付了大概10万元，本金未归还。
（20）被害人傅某的陈述证实：通过朱某2认识余安平，2011年10月至2014年3月之间陆续借给余安平190万元，此后支付了大概30到40万利息。
（21）被害人刘某2的陈述证实：和余安平同学关系，于2014年7月18日通过转账借给余安平30万元。
（22）被害人杨某2的陈述证实：认识余安平，2014年10月通过转账借给余安平20万元，后在2015年2月转了2万给我，应该是算作利息。
（23）被害人胡某的陈述证实：2011年就认识余安平，后来听朋友说可以放钱到他那吃利息，于是在2014年7月份借给余安平32万元，未付本息。
（24）被害人方某的陈述证实：和余安平老婆伍某1关系很好，就答应借钱给他老公，从2014年8月陆续共借了1963.3万元，余安平支付了几十万利息给我，但后来又陆续借走了，至今未还本息。
（25）被害人刘某3的陈述证实：很早就认识余安平，2014年2月始，余安平以承包工程，竞标需要资金为由，经卢某1担保，陆陆续续从我这了借走1150万元，其中350万元是我和刘某9一块出的，借条写的是刘某9的名字。没有支付利息。
（26）被害人杨某3的陈述证实：通过我哥哥刘某3认识余安平，听余安平说他已将拿下鹿江公馆项目，但缺少资金需要借钱，我就在2014年6月和7月转了94.45万元给余安平，至今余安平未付本息。
（27）被害人刘某4的陈述证实：通过刘某3认识余安平，2014年9月余安平以承包工程需要资金为由向我们华兴公司的人借钱，我就同意借150万元，卢某1做担保，我就分几次共转了132.5万给余安平，另外10我替余安平还杨某3，剩下的7.5万是提前算的利息。至今未归还本息。
（28）被害人习某1的陈述证实：认识余安平，看到一些同事放钱在余安平那，就于2013年6月分两次转了8.8万元借给余安平，加上利息共计10万元。
（29）被害人杜某的陈述证实：听同事讲可以放钱在余安平那，借给余安平15万元，余安平支付利息6.15万元。
（30）被害人刘某5的陈述证实：2012年12月借给余安平20万元，支付利息11.05万。
（31）被害人张某1的陈述证实：2012年12月和2014年12月借给余安平30万元，支付利息9.8万元。
（32）被害人邓某1的陈述证实：2013年12月、2014年12月借给余安平共计15万元，支付利息2.5万。
（33）被害人龚某4的陈述证实：2012年8月、2013年12月、2014年8月共借给余安平40万，余安平支付利息2.75万。
（34）被害人王某1的陈述证实：2013年12月和2014年12月借给余安平15万元，余安平预支利息2.5万。
（35）被害人雷某的陈述证实：2014年6月19日借给余安平16万元。
（36）被害人曾某1的陈述证实：2014年12月借给余安平5万元。
（37）被害人肖某3的陈述证实：2013年12月、2014年12月借给余安平共计17.5万元，未付本息。
（38）被害人陈某2的陈述证实：2013年12月借给余安平25万，后归还15万元，还欠10万本金，且未付息。
（39）被害人张某2的陈述证实：2013年12月借给余安平4万元。
（40）被害人付某2的陈述证实：2013年12月借给余安平15万，后归还12.75万元（含本金和利息），实际还欠2.25万元。
（41）被害人黄某4的陈述证实：2014年12月借给余安平21万元，未付本息。
（42）被害人黄某5的陈述证实：2013年12月、2014年12月共借给余安平25万元，其中含利息3.75万元。
（43）被害人黄某6的陈述证实：多名同事于2013年12月18日和2014年12月18日通过我将钱借给余安平吃利息，同时我也借给余安平16万元，至今未还。
（44）被害人孙某1的陈述证实：2013年借了100万元给余安平，后归还50万元，剩50万元未归还。
（45）被害人杨某4的陈述证实：2012年12月借给余安平5万元，收到利息2万，本金未付。
（46）被害人陈某3的陈述证实：与余安平是高中同学，2004年余安平说要去参加一个项目的投标，我借了2万元给余安平，余安平没有写借条。2006年8月份，余安平又说要参加一个项目的投标，我又借给余安平4万元，余安平写了借条给我。没有说利息。余安平至今未归还6万元本金。
（47）被害人郭某1的陈述证实：2012年7月余安平说修路需要资金周转，我借了10万元给余安平，年息2.5分。2013年3月我又借了15万元给余安平。至今余安平只给了我6.25万元利息，还欠25万元本金未还。
（48）被害人卢某3的陈述证实：2012年3月余安平说搞樟树东站广场建设需要资金周转，我借了40万元给余安平。2014年6月我又借了50万元给余安平。利息是年息2分和2.5分，至今余安平只归还我25万元。
（49）被害人肖某4的陈述证实：余安平以拿不到工程款问我借钱用于工地上的开支，我于2015年3月24日借了49万元给余安平，借期一个月。余安平至今未归还这笔钱。
（50）被害人付某3的陈述证实：2014年1月余安平说想报名参加一个项目投标，问我借钱136万元，借期三个月，月息2.5分。2014年1月28日，我借给余安平106万元。2014年5月26日又借给余安平30万元。目前未收回任何本金或利息。
（51）被害人敖某的陈述证实：2013年3月18日余安平问我借钱，年息3分。当日我借给余安平40万元，目前已收回10多万元利息。
（52）被害人祝某1的陈述证实：我总共借给余安平110万元，利息是月息2分至3分，另帮余安平用我房产贷款196万元。余安平只给付了30万元左右的利息，还欠306万元没有还。余安平是以工程投标、运作问我借钱。
（53）被害人陈某4的陈述证实：余安平以做工程问我借钱，我总共借了400万元给余安平，月息2.5分，目前余安平只付了165万元利息，还欠400万元本金及75万元利息。
（54）被害人王某2的陈述证实：2012年6月余安平说搞市政工程需要钱周转，我在2012年6月16日借了50万元给余安平，在2012年8月24日借了30万元给余安平。2014年6月我又借了50万元给余安平。利息是月息3分。目前余安平给了30万元左右的利息钱，还欠80万元本金及28万元利息。
（55）被害人欧某1的陈述证实：2012年2月我丈夫周某1借给余安平5万元，一年利息1万元。2013年4月5日又借给余安平9万元，连同上次借款的本息余安平写了15万元的借条。目前余安平只归还了8万元，还欠7万元未归还。
（56）被害人伍某的陈述证实：2014年8月余安平以准备开发建房子问我借钱，我在2014年9月15日借给余安平10万元。年息2分。目前余安平未支付任何利息，还欠本金10万元。
（57）被害人欧某2的陈述证实：余安平的老婆伍某要我投钱到余安平的工地上，年息2分，我在2013年借了15万元给余安平，2015年3月8日又借给余安平10万元。余安平没付任何利息，目前欠我本金25万元。
（58）被害人刘某6的陈述证实：余安平以搞项目招标需要资金周转为由问我借钱，我陆续借给余安平100万元。年息2分。余安平没付任何利息，目前欠我本金100万元。
（59）被害人李某2的陈述证实：我借了20万元给余安平，目前只拿了1.5万元利息。
（60）被害人甘某的陈述证实：我借给余安平20万元，是2013年6月14借的，到期后又续借。2013年和2014年余安平按每个季度1.2万元支付了利息。实际还欠10.4万元。
（61）被害人邹某的陈述证实：2014年8月左右，通过余安平妻子伍某借款60万元（其中我自己10万，我朋友余某340万、邓某310万）给余安平，年息2.5分。余安平曾付我利息2.2万元，余某3、邓某3借款未支付利息。
（62）被害人邓某2的陈述证实：2012年左右认识余安平，余安平以参加投标名义陆续向我借钱。2014年5月，我借118万元（含杨某550万元）给余安平，借期一年，年息2.5分，余安平打了一张143万元的借条（118万本金，25万元利息），至今未还本息，仍欠118万本金。
（63）被害人杨某5的陈述证实：通过邓某2借款50万元给余安平，未归还本息。
（64）被害人吴某的陈述证实：2012年左右，为赚取年息3分的利息，借了18万元本金给余安平，至今余安平未归还任何本息。
（65）被害人卢某2的陈述证实：2013年3月份的时候，我听卢某1将他和一个叫余安平的人一起在樟树开发鹿江公馆小区，卢某1和余安平都有股份，问我有没有兴趣70万元买一套房，到了2018年房子归我，70万元还给我，我就同意了。在2013年7月31日我通过我江西省农村信用社的账户转了20万元到卢某1账号，并给我开具了收条。在2013年12月31日起我陆续转了30万元到卢某1账号。在2014年1月份，卢某1就开具了一张收款50万的收据给我，落款时间是2013年12月31日，交款到位写了是我儿子卢某4，余安平签字，并盖有江西银海棉麻樟树有限公司的公章。后来卢某1说房子在跌价剩下的钱不用交了，我们多次找卢某1解决这个问题，后来卢某1转发了余安平的短信说如果退钱就按照年息百分之十五支付利息，如果选择房子就按樟树市房价平均水平再优惠三万元。我就决定退房，卢某1说会在2015年7月25退还我们50万并支付利息，但到了2015年7月25日找到卢某1，卢某1讲他也被余安平骗了，钱退不了。我与余安平之间没有借贷关系，我就是被他骗说到鹿江小区买房子，他也没把这50万元计算利息。
（66）被害人肖某1的陈述证实：我和卢某1以前是同事，在2012年10月份，卢某1跟我讲他在鹿江公馆房产项目有股份，名下有9套房子可以卖，现在我只要付70万元，就可以买一套房子，到了2018年的时候可以退换购房本金，房子也归我，我就同意了。从2013年7月份我就陆续通过转账和现金的方式给了卢某150万元。卢某1一开始给了一张收款人是余安平，盖着江西正杰建设工程有限公司的张的收条给我，到最后，卢某1又给我我一张写着“安平”50万元并盖有江西银海棉麻樟树有限公司的张的收据给我。后来我听说卢某1向别人融资又听其女婿讲卢某1根本没有股份在鹿江公馆，我就找到卢某1要他退50万的购房款，卢某1被逼没办法，就带我去见了余安平，余安平说会把我意见反映给上级。后来余安平给我发短信，说如果要房子，就在8月1日选房子，如果退款会在7月25日把50万购房款给我们。但到了现在都没有动静。我实际上交了38万元给卢某1，另12万元是我2013年放在卢某1哪里吃利息的，所以当时购买房子时就用这12万元抵扣进去了。
4、被告人余安平的供述与辩解：
被告人余安平的供述与辩解证实：我是2015年8月8日去的杭州，去杭州是市因为被樟树的债主逼得没有办法，想去杭州借点钱回来樟树还钱。我是2015年6月底的时候已经无法拿出钱来支付债主的利息，这些债主发现我没有能力付息后就催我借的本金也还给他们，我实在逼得没办法，就在7月16日手机关机离开樟树。去北京是向北京的朋友牛某办借款一亿银行信用证，因为需要找一个公司作担保提供担保资料，所以我又去杭州找黄山市学而置业有限公司郑重明做担保，但一直没办下来。
我是2003年开始在樟树做市政工程，主要经营修路、园林绿化等工程，07年开始我承接张家山工业园修路工程机清江大道修路施工工程，需要大量的垫资，就通过我同学卢某1及朋友肖某1借钱给我，我写借条给卢某1，月利息2.5分，当时融资有三、四百万元。我与卢某1是同学,纯属我向他借钱融资,我们没有合伙关系。具体融资过程是:卢某1向我们的同学及朋友肖某1等人借钱过来交给我,我写借条给卢某1,月利息2.5分,借期一般是一年左右,到期还本付息,我直接根卢某1结算本息。后来工程越做越大（如东站广场、火车站广场、鹿江公园等市政工程），所需垫资越来越多，加上又要还利息，所以融资规模也越来越大，融资利息也涨到月息3分以上。到2014年3月份，因为参加一些市政工程投标，没有一个中标，亏损了三四百万。再有是还了之前借刘某某600万元，月息六七分，至2014年9月连本带息还了1000多万。还清之后，刘某某就不再借钱给我了，导致我的资金链严重断裂，使我向华兴公司的刘某3等人先后借了1000多万，之后基本上就是拆东墙补西墙、接新债还旧债的过程。
我非法融资主要分别是：1、华兴公司刘某3等人1000多万。2、在张家山办事处融资300多万（含利息）。3、通过卢某1融资700多万元。4、还向杨某1、聂某1等人融资1000多万元。具体明细如下：
（一）向刘某3等人融资明细：
1、2014年2月份向刘某3借款297万元，归还了一部分之后到2014年5月的时候还欠230万元，并写下230万元的借款借条，月息三分，大概支付利息60万左右。
2、2014年6月10日向某公司借款60万元，写下610万元借款的借条，月息两份，为支付利息。
3、2014年6月11日向刘某3借款80万元，写下80万元借款的借条，月息两分，大概支付利息8万元左右。
4、2014年6月18日向杨某3借款100万元，写下100万元的借款借条，月息三分，大概支付利息50万元。
5、2014年9月4日向刘某9借款300万元（扣除31万元利息实际借款269万元），写下300万元的借款借条，借期四十天，利息31万元。
6、2014年9月30日向刘某4借款150万元，写下50万元借款借条，月息五分，大概支付利息30万元。
7、2014年10月23日向刘某9借款50万元，写下50万元借款的借条，未归还本息。
8、2014年12月5日向刘某3借款430万元（扣除25万元利息实际借款405万元），写下430万元的借款借条，借期七天，利息25万元。
总计向刘某3等人借款1400万元，为取得刘某3信任我伪造了一份樟树市江边货场土地（鹿江公馆）土地开发项目协议书并盖有我私刻的“江西银行棉麻樟树有限公司”公章。
（二）向张家山办事处工作人员融资明细：
1、2013年6月20日向习某1借款5万元，写下5万元借款的借条，月息两分，大概支付利息1.2万元。2014年6月20日向习某1借款5万元，写下10万元的借款借条，之前借条作废，年息两分半，未支付利息。
2、2014年12月5日向杜某借款15万元（其中含之前应付利息2.4万元），年息两分半，未付利息。
3、2014年12月5日向刘某5借款20万元，年息两分半，大概支付利息11万元左右。
4、2014年12月5日向张某1借款20万元，年息两分半，大概支付利息9万元。
5、2014年12月20日向张某5没借款10万元，年息两分半，为未支付利息。
6、2014年12月8日向邓某1借款15万元，年息两分半，大概支付利息2.5万元左右。
7、2014年8月25日向龚某4借款5万元，年息两分半，2014年12月20日借款30万元，年息两分半，大概支付利息10万元。
8、2014年12月20日向王某1借款15万元（其中含有利息5万元），年息两分半，未支付利息。
9、2014年6月19日向雷某借款16万元，年息两分半，未支付利息。
10、2014年12月18日向曾某1借款5万元，年息两分半，未支付利息。
11、2014年12月20日向肖某3借款20万元（其中含利息2.5万元），年息两分半，未支付利息。
12、2014年12月20日向陈某2借款10万元，年息两分半，未支付利息。
13、2014年12月18日向张某6借款5万元（含利息1万元），年息两分半，未支付利息。
14、2014年12月18日向付某2借款6万元，年息两分半，未支付利息。
15.2014年12月20日向黄某4借款21万元，年息两分半，未支付利息。
16、2014年12月18日向黄某5借款25万元（其中含利息5万元），年息两分半，未支付利息。
17、2014年12月5日向杨某4借款5万元，年息两分半，未支付利息。
18、2014年12月18日向黄某6借款18万元（其中含利息3万元），年息两分半，未支付利息。
以上借条有部分是从2012年和2013年的借款2014年改写的借条，借款以借款人的借款原件和转账凭证为准。
（三）通过卢某1向肖某1、龚某3、龚某1等人融资600多万元，利息为月息三分，利息支付到2014年年底，借条大部分是我直接写给卢某1的，还有部分借条是我写给龚某3、廖某4、张某7的。
（四）向杨某1、聂某1等人融资的明细：
1、2014年7月8日向刘某1借款100万元，月息两分，未支付利息。
2、2014年7月17日向李某1借款37万元（含利息7分），月息两分，未支付利息。
3、2014年5月至2015年2月分多次向杨某1借款450万元，月息两分，大概支付利息90万元左右。
4、2013年3月至2013年6月分三次向聂某1借款90万元（连本带息共107万元），年息两分半、未支付利息，聂某1一共的一张5万元及30万元的借条我已还清。
5、2013年8月至2014年10月分多次向付某1借款90万元，年息两分半，大概支付了30多万利息。
6、2011年10月至2014年8月分多次向傅某借款190万元，年息两分半，大概支付了90万元利息。
7、2014年7月18日向刘某2借款30万元，借期半年，利息两分，未支付利息。
2012年的时候我外甥黄某1知道我在外面借了钱，就问我还需不需要借钱，因为我承接了许多工程也借了许多人的钱，我心想如果还有钱能借来就更好，这样我的资金就更充裕，我就同意了。后来黄某1就借了三四十万给我，一年到期后我按约定支付了利息，到2013年至2014年黄某1陆陆续续借了300多万给我，这两年都是按月息三分支付的利息，利息我一直付到2014年年底的时候，到现在我还欠黄某1400多万，其中含利息70多万。我还借余某2280万元左右，借付某360万元左右，欠熊某1600多万元，欠南昌的曹发明85万元，欠彭磊40万元，还欠我亲戚100万元左右。
我现在承接的工程未完工的工程就是樟树市新城区绿化建设工程，以及未开工的百福花园的铁路货场工程。樟树市火车站广场，樟树东站火车站广场、樟树市鹿江公园、樟树市南湖公园，樟树盐化大道沿石工程、樟树市上阳渠铺设工程，樟树市香格里拉规划一二路、樟树市新城区九条道路Ｂ段等工程未结算工程款，未结算的工程款中我个人有2000万元左右。樟树市火车站广场是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有600多万元工程款未结算，该工程是以高安市市政建设工程处的名义承建的；樟树市东站火车站广场是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有400多万元工程款未结算，该工程是以樟树市中山建筑公司的名义承建的；樟树市鹿江公园是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有100多万元工程款未结算，该工程是以江西洪洲园林公司的名义承建的；樟树市南湖公园是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有200多万元工程款未结算，该工程是以江西春苑园林公司的名义承建的；樟树市盐化大道路沿石工程是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有40多万元工程款未结算，该工程是以高安市市政建设工程处的名义承建的；樟树市上阳渠铺设工程是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有40多万元工程款未结算，该工程是以高安市市政建设工程处的名义承建的；樟树市香格里拉规划一、二路是我和金某2合伙承建的，我占50％，总共有400多万元工程款未结算，该工程是以九江江信建设工程有限公司的名义承建的；樟树市新城区九条道路Ｂ段工程是我和金某2、曾某2三人合作承建的，我占25％，总共有4000多万元工程款未结算，该工程是以江西永兴恒达市政工程公司的名义承建的。我还欠金某2500万元在未结算工程款中扣除。
我还有两套房子，一套是在樟树市江南华城小区，一套在南昌市红谷滩万达新城小区，有两辆小车，一辆奥迪Ａ8、一辆大众途观，这两套房子我在樟树市农村信用社做了抵押贷款，贷了190万元，这两辆车都被债主开走了。其他资产没有了。
我估算了一下，大概非法融资4000万左右。此外，我还在樟树市农村信用社贷款460万未归还，这都是有抵押物的，其中有80万元是信用贷款无抵押物。其中2000多万元用于支付借款利息，其中支付卢某1利息有1000多万，支付刘某利息500万元左右，还支付刘某3等人200、300万元，张家山街道工作人员支付利息100万元元左右，支付熊玉兰100万元左右，支付傅某利息100万元左右，支付黄某1利息100万元左右，另外还支付了部分散户的利息，还有1000多万元是2010年用于南昌市南昌县小蓝工业园富山大道988和龙坤、李国保、祝某2子投资南昌联营实业有限公司亏掉了。
我与卢某1是同学关系。卢某1帮我从其他人处融资，我就是按照约定支付利息给他，他从别人那借钱某是多少利息我不清楚。一开始我不知道他钱哪里来的，后来在2015年3-4月的时候卢某1带了一些债主来和我见面，我才知道卢某1融资的钱有些是问临江粮管所的员工借的，有些是向临江镇的人借的。2006年左右我因为需要资金周转就主动问卢某1借钱，到后来卢某1就会主动放钱到我这得利息。在2014年年底之前的利息除去利滚利一直在增加借条金额的之外我基本上都付清了，我大概支付了1000万元利息给卢某1。
我之前不认识杨某1，在黄某1借钱给我时我不知道其中有杨某1的160万元，后来知道后我单独给杨某1又写了一张160万元的借条。我与杨某1认识是在2014年5月通过樟树市农村信用社临江分理处主任余某2介绍认识的，那以后我就以工程招投标及资金周转为由陆续问杨某1借款，借款及付息都是我直接和杨某1联系；我自己问余某2借了280万元（其中张建辉200万元）一直没有付息给余某2；我向刘某3借款时提供了一份“樟树市江边货场土地开发项目协议书”是假的，是我自己伪造的，协议上盖的“江西银海棉麻樟树市分公司”的公章是我私自雕刻的假公章。因为2014年6-7月份我因为需要资金招投标就问刘某3借钱，刘某3同意借300万给我，我就伪造了这份“樟树市江边货场土地（鹿江公馆）土地开发项目协议书”来证明我有偿还能力，后来这笔钱已归还。在2014年9月4日，我又问他借了300元（借条是写的是刘某9），并由卢某1担保，这笔钱至今未归还。
我在2014年8月份左右至2015年6月份共向方某借款2600万左右（其中有一部分借款未写借条），还向方某的老公借款150万元，至今未付利息。我在2010年还问陈某4借款400万元，每个月都支付10万元利息给他，一直付到2014年底。我还借黄某360万元，肖某450万元，卢某380万元左右。我在2014年9月至2015年6月融资金额达到4000万，因为我在2011年丰城泉港镇农贸市场开发的事情上，向孙某2、黄某7保证以每亩29万的价格拍得土地，后来最后中标为45万元每亩，我就赔偿了孙某2750万元土地差价。在2015年4-6月份付清了陈七毛本息共计350万元，2014年归还黄香斌本金共计210万元，2015年1月份归还余某2160万元，还还了刘某3200万元，其他的钱记不得了。
我借过钱的人有：熊某1590万元，杨某210万元（借条上写的20万元，已归还10万元），方某1900万元（加上利息有2600万元，还了100多万元，没说是利息还是本金，她老公聂志清的150万元也包含在这1900万元里），还借了胡某26万元，这些人都是认识的。我还欠临江镇农村信用社信贷员黄某1100多万元（本来借了200万，后来还了几十万，还欠100多万），至于黄某1提供的一张385万的几条我不认可，因为这385万实际是黄某1向杨某1、周某3借的，后来我就单独给杨某1、周某3写了借条，所以这黄某1385万的借条与杨某1、周某3的借条重复了。我总共向卢某1借了300多万元，还了100多万元，具体以借条为准。其实我还钱给人家，没说是还本金还是利息，具体以借条为准。
2013年4月份我听南昌一姓熊朋友问樟树有谁买鹿江公馆的房子。后来因为我急需用钱，就想通过买房子来筹集一下资金，我就跟卢某1讲我是鹿江公馆的股东，手上有房子叫他去问下谁要，购房政策是一套120平方米的房子70万元，2015年7月交房，2018年退还购房款，房子归购房者。2013年8月，卢某1找来卢某2、肖某1来购房，也向他们说明了政策。2013年8月7日，卢某1就收到了卢某2、肖某1各自20万元的购房款后交给我，我给他们开了一张盖有江西正杰建设工程有限公司公章的收据由卢某1交给卢某2和肖某1，后来我不清楚卢某1在上面签了保证人的事。2013年12月份卢某1又收到卢某2、肖某1各自30万元购房款，因为他们发现鹿江公馆不是江西正杰建设工程有限工程公司开发的，所以我就在南昌私刻了“江西银海棉麻樟树有限公司”公章盖在给卢某2、肖某1开的各自50万元购房款的收据上，给卢某2开的收据交款人写了是他儿子卢某4。本来按照约定在2014年5月份卢某2、肖某1还要交20万的，因为我本来就借了他们的钱，他们也没有主动交房款，我也没有问，一直拖到现在。我通过卢某1向卢某2、肖某1骗到购房款100万元。我不是“鹿江公馆”的股东，我是为了骗取卢某2、肖某1二人100万元购房款需要才自称是鹿江公馆的股东。卢某1不清楚我不是鹿江公馆的股东。我不清楚卢某1对外宣传他自己也是鹿江公馆股东的事。
5、鉴定意见
江西省公安司法鉴定中心出具的检验鉴定书证实：有余安平签字的盖有高安市市政工程处的借条、收据上的高安市市政工程处公章印与高安市市政工程处真实公章印不是同一枚印章盖印形成；有余安平签字的盖有江西银海棉麻樟树有限公司的收据、借款协议上的江西银海棉麻樟树有限公司公章印与江西银海棉麻樟树有限公司真实公章印不是同一枚印章盖印形成。
6、抓获经过证实：被告人余安平于2015年8月9日凌晨在乾北酒店515房被杭州市富阳区公安分局城东派出所民警抓获。
（二）合同诈骗事实
2014年9月至2015年5月，被告人余安平以和被害人熊某1合伙参与樟树市新城区路灯建设工程、樟树市老城区市政基础建设项目工程为由，通过伪造南昌市市政工程管理处与南昌市市政公用集团公司《合作协议书》、南昌市市政工程管理处与樟树市余安平（高安市政工程处）《合作协议书》以及南昌市市政工程管理处收取被告人余安平1000万元保证金的收据等，取得被害人熊某1信任，与熊某1签订《樟树市工程合作协议书》合作开发所谓“樟树市ＢＴ工程及路灯”项目，骗取被害人熊某1等人保证金及做工程前期投入借款775万元。
上述事实，有公诉机关提交并经法庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1、书证
（1）熊某1提供的2014年11月7日高安市政工程处余安平与南昌市市政工程管理处、南昌市市政公用集团公司的合作协议书证实：樟树市老城区市政基础建设项目工程由南昌市市政工程管理处、南昌市市政公用集团公司参与投标，余安平向两家公司各支付500万元，作为投标抵押款，参加投标的费用共计10万元由余安平支付。
（2）熊某1提供的2014年12月7日高安市政工程处余安平与南昌市市政工程管理处的合作协议书证实：樟树市老城区市政基础建设项目工程由南昌市市政工程管理处参与投标，担保金由余安平支付合计1000万元，作为投标抵押款。
（3）熊某1提供的其与余安平樟树市工程合作协议书证实：余安平与熊某1为樟树市ＢＴ工程及路灯等项目的股东，各占50%的股份。
（4）熊某1提供的余安平出具给其的借条证实：2014年11月5日熊某1借款90万元给余安平用于投路灯工程项目保证金，未中标原款退回。熊某1借款500万元给余安平用于ＢＴ项目投标保证金，未中标原款退回。
（5）熊某1提供的南昌市市政工程管理处收余安平1000万元的收据证实：2014年12月7日余安平交1000元到了南昌市市政工程管理处。
（6）南昌市政工程管理处出具的说明证实：南昌市政管理处与余安平没有任何业务往来，熊某1提供的南昌市政管理处与余安平签订的《合作协议书》以及余安平缴纳一千万的收据均属伪造。
（7）熊某1提供的银行明细证实：与其陈述和被告人供述相互印证。
2、被害人的陈述
被害人熊某1的陈述证实：2014年9月份，余安平找到我说准备去参与樟树市新城区路灯建设工程的招投标，问我有没有兴趣，我就和我几个朋友商量了下，觉得这个工程可能有点钱赚，我和杨某6、黄某8三个人每人出资30万元，总共凑了90万元打给了余安平。到2014年10月底的时候，余安平告诉我们在招投标两个标段中了其中一个标段，这90万元作为保证金等到工程开工的时候会返还给我们，他说开工时间在2014年年底左右。到2014年11月份余安平又找到我们有没有兴趣参与樟树市老城区市政基础建设项目工程的招投标，要我们出资500万元，他自己出资500万元，一千万作为招投的保证金交到南昌市市政工程管理处。我们觉得工程可以赚钱就同意了余安平。2014年11月6日出了500万给余安平（470万转帐，50万现金），过了几天余安平拿了一份他与南昌市政工程管理处的合作协议书和招投标文件给我们看，他就留了一份合作协议书的复印件给我们，他告诉我们第一次招投标流拍了，我们就相信他真的去参与了该工程的招投标，并与余安平签订了樟树市工程合作协议书，余安平也写了两张借条给我们，一张90万元，一张500万元。到2015年1月余安平说新城区路灯建设工程需要再缴纳20万元的工程交易费，我们几个人凑了20万元转到余安平账户上。2015年2月余安平又说新老城区的项目还需65万元资金周转，我们几个人又凑了65万元给余安平，我们见项目一直没有动静想退出来不做了，余安平又拿了一份南昌市市政工程管理处的合作协议书来和南昌市市政工程管理处开具的一千万元投标保证金的收据，说项目还在运作，我们就相信了他。后来我们发现新城区路灯有人在做，老城区的工程也没动静就有点怀疑他，要求还钱，一直到2015年7月16日余安平就再也联系不上了。2015年1至5月余安平以资金周转为名向我借钱，我通过银行转账或现金借了50万元给他，我朋友郭伟在1月26日转账50万元给余安平。这两笔个人借款没有写借条。
3、被告人余安的供述与辩解证实：2014年7月的时候熊某1的姐夫、我同学黄某3叫我带着熊某1接点工程做。2014年9月份的时候，我就找到了熊某1合伙准备去参加樟树新城区路灯建设工程招投标。他就凑了90万，我自己投了40万元，当时没有中标。到了2014年11月的时候又用这130万元保证金参加樟树市新城去绿化建设工程招投标，这次中了两个标段，该工程已于2015年6月份开始施工。2014年10月份我找到熊某1要他和我一起参加樟树市城区道路基础设施改造工程，熊某1就在2014年11月6日给我转了500万元，我去参加了招投标，但流标了，这500万元除去招投标花费了几十万外，剩余400多万元就被我用作还别人的借款了。2015年1月份绿化工程需要缴纳交易费我就问熊某1要了20万元，我跟熊某1工程之间就这些。另外我还问熊某1个人借了25万元未归还，之前问熊某1等个人借了100万都还清了。
关于被告人余安平及其辩护人提出集资诈骗金额不应仅依据余安平出具的借条来认定，还应综合银行转帐凭证、实际支付的借款等综合认定的辩护意见。经查，在案证据显示，公诉机关认定本案的犯罪金额采取的是被告人供述与被害人陈述一致的金额优先认可、客观书证优于言词证据、现有证据不足以完全认定金额的则采取有利于被告人等原则，其做法符合法律规定，应予以支持。故其关于公诉机关仅依据被告人出具的借条认定犯罪金额不符合实际的辩护意见，与查明的事实不符，也不符合法律规定，本院不予支持。
关于被告人余安平及其辩护人提出余安平的行为不构成合同诈骗罪，该犯罪金额应纳入集资诈骗金额中的辩护意见。经查，在案证据证实，被告人余安平通过虚构参与工程招投标等事宜的合作协议书和票据，骗取被害人熊某1等人保证金及做工程前期投入借款775万元，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成。故其关于被告人行为系集资诈骗行为的辩护意见与查明的事实不符，也不符合法律规定，本院不予采纳

本院认为：2010年以来，被告人余安平明知自己没有偿还能力，仍然以承接工程需要资金周转为名，以高额回报为诱饵，采取欺骗手段向不特定多数人非法筹集与生产经营活动规模明显不成比例的资金，最终导致7042.18万元集资款无法归还，且于案发后关闭手机外逃，其行为构成集资诈骗罪；以非法占有为目的，虚构参与工程招投标等事宜，与被害人熊某1签订《樟树市工程合作协议书》合作开发所谓“樟树市ＢＴ工程及路灯”项目，骗取熊某1等人保证金及做工程前期投入借款775万元，其行为构成合同诈骗罪。江西省宜春市人民检察院指控的被告人余安平犯集资诈骗罪、合同诈骗罪的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人余安平一人犯数罪，应数罪并罚。根据被告人余安平犯罪的事实、犯罪的性质、情节、悔罪表现和对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十二条、第二百二十四条、第六十九条、第五十七条第一款之规定，判决如下

一、被告人余安平犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币50万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币20万元。决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金人民币70万元。
二、继续追缴被告人余安平犯罪所得赃款，发还被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本三份

审判长胡圣华
审判员李湘宜
代理审判员雷珑婕
二〇一六年十月三十一日
代书记员彭媛莉