林展雄非法经营罪一审刑事判决书
广东省揭西县人民法院
刑事判决书
（2015）揭西法刑初字第35号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：非法经营
当事人：林某雄
指控罪名：非法经营罪
涉及法律概念：情节严重（是否适用：Yes）

揭西县人民检察院以揭西检公诉刑诉（2015）32号起诉书指控被告人林某雄犯非法经营罪，于2015年2月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，并组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭西县人民检察院指派检察员徐小芳出庭支持公诉，被告人林某雄到庭参加诉讼。本案现已审理终结

揭西县人民检察院指控，被告人林某雄在揭西县河婆街道经营佳正商行、生活几何服装店和浪漫春天内衣店，并申请开通了ＰＯＳ机经营业务。在经营期间，被告人林某雄利用开通的ＰＯＳ机为信用卡持卡人套取现金，并收取手续费。从2012年开始，被告人林某雄利用开通的ＰＯＳ机为信用卡持卡人彭某单、陈某莲、张某胡、彭某等人套取现金人民币1381478元。
2014年8月14日，揭西县公安局民警对被告人林某雄经营的佳正商行进行检查，在店内查获2台ＰＯＳ机及一批银联ＰＯＳ签购单，并抓获被告人林某雄。次日，公安民警又对浪漫春天内衣店进行检查，现场查获1台ＰＯＳ机。
上述事实，被告人林某雄在开庭审理过程中也无异议，并有作案现场佳正商行、浪漫春天内衣店及作案工具ＰＯＳ机、银行卡的照片，被告人林某雄的户籍证明，抓获经过，被告人林某雄经营的佳正商行及生活几何服装店的ＰＯＳ机的刷卡记录、交易明细单，揭西县公安局的搜查笔录及扣押清单；证人游某燕、陈某防、蔡某贤的证言，证人彭某、彭某单、张某胡、陈某莲的证言及信用卡及刷卡记录等证据证实，足资认定。
公诉机关并以被告人林某雄犯非法经营罪，建议本院判处有期徒刑六个月至一年六个月的刑罚

本院认为，被告人林某雄无视国家法律，违反国家规定，利用ＰＯＳ机供信用卡持卡人以虚构交易的方式套取现金共计人民币1381478元，扰乱市场秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪，应依法惩处。公诉机关指控的犯罪事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。被告人林某雄归案后如实供述其犯罪事实，在庭审过程中自愿认罪，依法予以从轻处罚。公诉机关的量刑建议幅度适当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第（三）项、第六十七条第三款之规定，判决如下

被告人林某雄犯非法经营罪，判处有期徒刑九个月，并处罚金人民币20000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2014年8月15日起至2015年5月14日止）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长肖乐生
代理审判员欧阳萍
人民陪审员林晓芬
二〇一五年三月十九日
书记员邢斌

附相关法律条文：
《中华人民共和国刑法》
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二百二十五条违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条违反国家规定，使用销售点终端机具（ＰＯＳ机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚