杨振富合同诈骗一审刑事判决书
三门峡市陕州区人民法院
刑事判决书
（2016）豫1222刑初35号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：杨振富
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、法定代表人、合同诈骗、冒用、合同、借款合同、投资
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

陕州区人民检察院以三陕检公诉刑诉（2015）174号起诉书指控被告人杨振富犯合同诈骗罪，于2016年1月6日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，2016年3月30日陕州区人民检察院补充证据材料，建议延期审理。陕州区人民检察院指派检察员刘凤丽、陈姗姗出庭支持公诉，被告人杨振富及其辩护人韩玮、王从智，被害人吕某2的诉讼代理人常树山、被害人费某的诉讼代理人乔军丽到庭参加诉讼。本案现已审理终结

公诉机关指控，
1、2013年3月份，被告人杨振富利用担任卢氏德丰村镇银行股份有限公司董事长、法定代表人的身份，向被害人吕某2谎称在六个月内能为其办理义马村镇银行的审批手续。在取得吕某2的信任后，2013年3月17日，杨振富以帮助吕某2申办村镇银行，自己经营活动需要资金为由，与吕某2签订2000万元为期六个月的借款合同，在未经卢氏德丰村镇银行授权的情况下，杨振富冒用该银行名义为2000万元借款合同进行担保，并在合同中使用虚假的卢氏德丰村镇银行印章。借款合同签订后，吕某2按照合同约定将2000万元资金汇入杨振富在中国建设银行的个人账户内。2013年8月21日，被告人杨振富采取同样手段以帮吕某2办理焦作修武村镇银行为名，与吕某2再次签订1600万元为期七个月的借款合同。后吕某2按照合同约定，将1600万元资金陆续汇入杨振富在中国人民建设银行的个人账户内。在此之后，杨振富又多次以办理村镇银行手续为由向吕某2借款750万元。借款合同到期后，被告人杨振富均未能履行合同中约定为吕某2办理村镇银行手续的事项，也未能按约定归还吕某2借款。经查，杨振富将上述借款用于个人购买房产、汽车及归还他人借款等。经被害人吕某2多次催要，杨振富仅归还吕某21000余万元，仍有3000余万元不能归还，给被害人造成特别严重的经济损失。经文检检验鉴定，借款合同中“卢氏德丰村镇银行股份有限公司”盖印公章不是卢氏德丰村镇银行股份有限公司所留。
2、2012年12月27日，被告人杨振富利用担任卢氏德丰村镇银行股份有限公司董事长、法定代表人的身份，向被害人费某声称能为其办理陕州区村镇银行的审批手续。在取得费某的信任后，杨振富以帮助费某申办村镇银行，自己经营活动需要资金为由，在未经卢氏德丰村镇银行授权的情况下，冒用该银行名义与费某签订1500万元为期三个月的借款合作合同，杨振富个人进行担保，并在合同中使用虚假的卢氏德丰村镇银行印章。后费某将1500万元资金汇入杨振富在中国建设银行的个人账户内，杨振富将所得资金用于归还个人借款和挥霍。借款合同到期后，被告人杨振富未能履行合同中约定为费某办理村镇银行审批事项，也未按时归还费某借款。在费某多次催要下，2014年9月，被告人杨振富归还费某本息1630万元。
公诉机关就上述事实提供了被告人杨振富的供述和辩解；被害人吕某2、费某陈述；证人周某、李某1、李某2、张某1、张某2、李某3、胡某、邹某、李某4、宋某证言；被告人户籍证明，前科证明，报案材料，到案经过，刑事判决书复印件，罪犯档案资料，借款合作合同，账目明细，文件检验鉴定书等证据，认为被告人杨振富以非法占有为目的，在签订、履行合同中，骗取他人财物，数额特别巨大，又系在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，是累犯，应当从重处罚。请求依法判处。
被害人吕某2的诉讼代理人认为，双方达成和解协议后，被告人仅归还了50万元现金，剩余部分请求法院判令被告人退赔。
被害人费某的诉讼代理人认为，被告人的行为构成合同诈骗罪，虽然被告人退赔了本金及部分利息，但未支付违约金，被害人费某的利益受到损害。
被告人杨振富对起诉书指控的犯罪事实及罪名均提出异议，认为其行为不构成犯罪，应属民间借贷纠纷；是二被害人主动让其帮忙办理村镇银行，在与二被害人约定借款时，二被害人都要求其用卢氏德丰村镇银行名义借钱或者担保；自己将借费某的钱都还了，只是因为利息的事闹了矛盾；自己一直都在积极归还吕某2的借款。
被告人的辩护人认为现有证据不能证明被告人杨振富的行为构成合同诈骗罪。
经审理查明，2013年3月份，被告人杨振富利用担任卢氏德丰村镇银行股份有限公司董事长、法定代表人的身份，以能帮助被害人吕某2办理义马村镇银行审批手续，自己经营活动需要资金为由，与吕某2签订2000万元为期六个月的借款合同。在未经卢氏德丰村镇银行授权的情况下，杨振富冒用该银行名义为2000万元借款进行担保，并在合同中使用虚假的卢氏德丰村镇银行印章。借款合同签订后，吕某2按照合同约定将2000万元资金汇入杨振富在中国建设银行的个人账户内。2013年8月21日，被告人杨振富采取同样手段，以帮吕某2办理焦作修武村镇银行为名，与吕某2再次签订1600万元为期七个月的借款合同（卢氏德丰村镇银行为担保人，未盖章）。后吕某2按照合同约定，将1600万元资金陆续汇入杨振富在中国人民建设银行的个人账户内。此外，杨振富又多次以办理村镇银行手续为由，向吕某2借款750万元。借款合同到期后，被告人杨振富未能履行合同中约定为吕某2办理村镇银行手续的事项，也未能按约定归还吕某2借款，并将上述借款用于个人购买房产、汽车及归还他人借款等。经被害人吕某2多次催要，仍有3000余万元不能归还。经文检检验鉴定，借款合同中“卢氏德丰村镇银行股份有限公司”盖印公章不是卢氏德丰村镇银行股份有限公司所留。
另查明，案发后，被告人杨振富与被害人吕某2达成和解协议，已归还被害人吕某2现金50万元。
认定上述事实的证据有：
1、被告人杨振富户籍证明及前科证明。证明：杨振富作案时具有完全刑事责任能力；2001年4月15日，杨振富因犯挪用公款罪、挪用资金罪被洛阳市中级人民法院判处有期徒刑十六年。
2、罪犯档案资料。证明：杨振富于2009年5月18日刑满释放。
3、抓获经过。证明：2015年1月24日20：00分许，被告人杨振富在长春市被长春市公安局净月高新技术产业开发区分局民警抓获。
4、临时羁押证明。证明：杨振富于2015年1月24日－1月28日临时羁押在长春市第三看守所。
5、报案材料。证明：（1）被害人吕某22015年1月7日报案材料称，2013年3月至8月期间，杨振富向被害人吕某2承诺为其办理义马市村镇银行指标，先后多次向吕某2借款4350万元，并以卢氏德丰村镇银行为担保人。后在杨振富逾期不能归还借款的情况下，吕某2找卢氏德丰村镇银行要求承担保证责任，但该银行经核对后称，借款合同上的保证章并非该银行公章。
（2）报案人卢氏德丰村镇银行股份有限公司2015年2月23日报案材料称，2014年12月份，费某、吕某2先后前往该行追索债务，通过对其二人提供的借款合作合同及借款担保合同查验，发现该行不存在其所提供的合同，所签合同中印章与该行印章不一致，此事件已对该行造成严重影响，要求追究杨振富伪造公司印章罪。
（3）被害人费某2015年1月26日报案材料称，2012年12月27日，杨振富称其能帮费某在陕州区开办村镇银行，以卢氏德丰村镇银行为借款人，杨振富为担保人向费某借款1500万元，并签订了借款合同。借款到期后，卢氏德丰村镇银行及杨振富均未按期归还借款。2014年10月，费某因欠他人借款，将债权转让，后债权人找到卢氏德丰村镇银行，该行称与费某之间没有任何债权债务关系，合同上所使用的卢氏德丰村镇银行的公章是杨振富伪造的。后经多次催要，目前杨振富仍欠费某款项700余万元未偿还。
6、借款合作合同两份。证明：吕某2与杨振富签订借款合同约定事项的内容，杨振富努力为吕某2从国家主管部门争取到义马市、修武县村镇银行批标，同时约定了配股比例，并保证了银行开业时间。吕某2借款3600万元给杨振富用于经营活动。在合同中杨振富冒用卢氏德丰村镇银行的名义为个人的借款合同进行虚假担保，并在借款2000万元合同中使用村镇银行印章。
7、企业法人营业执照等复印件。证明：杨振富向吕某2提供借款合同担保方卢氏德丰村镇银行股份有限公司的营业执照、组织机构代码证等资料。
8、企业基本注册信息查询单。证明：杨振富系卢氏德丰村镇银行股份有限公司董事及股东。2014年3月4日法定代表人由杨振富变更为周某。
9、卢氏德丰村镇银行股份有限公司关于合同及印章的证明五份。证明：该公司自2012年5月28日开业以来一直使用编号为4112240002014的行政公章，期间从未更换。经查证，该行公章保管员、经办人及行主管领导从未听说过，从未见过杨振富与费某、吕某2签订的借款合同及借据，该单位也没有关于此借款合同和借据使用公章的任何登记备案。
杨振富于2012年5月至2013年11月任卢氏德丰村镇银行董事长，在职期间未参与该行经营管理工作，2013年11月25日经该行董事会通过杨振富辞去董事长。关于杨振富与吕某22013年3月17日签订的借款合同一事，经核查，该行不存在这份合同，所签合同印章与该行印章不一致。
2015年2月3日16时30分，卢氏德丰村镇银行周某、郭鹏烜带领陕州区公安局经侦大队李德屯、高亮等到杨振富原办公室的办公桌等存放物品的地方查看（自2013年11月25日杨振富辞去董事长职务，该办公室一直空置），均未发现有任何印章。
10、三门峡市银监局、湖滨农商行关于成立义马村镇银行未获审批的证明。证明：中国银行业监督管理委员会三门峡监管分局出具的证明，2012年年底，湖滨农商行提出作为主发起行在义马、陕州区等地批量设立村镇银行意向。2013年湖滨农商行向三门峡银监分局提交在义马、陕州区发起设立村镇银行申请，该分局于2013年11月份按程序向河南银监局报告。对其发起在义马、陕州区设立村镇银行的申请未获审批。村镇银行审批只与银行业机构有关，监管部门只受理银行业机构作为主发起行申请，与杨振富无任何关系。
三门峡湖滨农村商业银行股份有限公司出具的情况说明，2013年5、6月份该行向三门峡市银监局申报审批在义马市、陕州区、洛阳市汝阳县、洛宁县、驻马店市新蔡县五个县设立村镇银行的申请都没有得到银监部门的审批批准，申请材料都被退回，该行就放弃了这些村镇银行的申报审批。该申请与杨振富没有任何关系。
11、吕某2向杨振富转账凭证、明细表。证明：2013年3月18日至2013年12月2日，吕某2通过银行转账先后共计24次给杨振富账号转账共计4100万元，吕某2称给付杨振富现金250万元。
12、账目明细表。证明：被害人吕某2提供的杨振富在2013年12月13日至2014年12月28日先后共转给吕某21254万元明细表。
13、杨振富个人银行账号明细。证明：杨振富中国建设银行卡号为62×××09，2013年3月2日至2014年12月28日的账目收支明细。其中，收到吕某2款后转给张某2、郭某2等人账户内。
14、个人银行账单明细。证明：杨振富中国工商银行卡号为62×××06，2013年11月26日吕某2向杨振富该账号转账50万元。同日杨振富将34万元转入河南东方置地有限公司账号为62×××62。
15、转账票据及收据复印件。证明：河南东方置地有限公司账号为62×××62于2013年11月26日收到杨振富工商银行卡号为62×××06转账购房款项34万元。
2013年10月31日杨振富通过中国建设银行账号为62×××09向河南东方置地有限公司转入购房款34万元（刷卡33万＋1万换收据）。2013年12月25日李某3支付购房款155775元。
16、商品房预售合同、证明。证明：洛阳春草商贸有限公司会计李某3于2014年7月15日在河南东方置地有限公司（洛阳）购买建筑面积137.98平方米商品房一套，价值835775元。洛阳春草商贸有限公司于2013年3月14日租赁河南普汇房地产有限公司的办公地已于2014年11月左右退租，现不知去向。
17、扣押物品、文件清单。证明：公安机关扣押杨振富中国工商银行62×××06银行卡一张。中信银行8955581212185288龙腾卡一张。
18、房屋买卖合同复印件。证明：2013年3月18日北京露雨新禾商贸有限公司名义，法定代表人张某5（系杨振富妻子），与张某2签订的存量房屋买卖合同，购买北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼2层甲单元201、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号储藏室、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号车库房产。
19、结婚登记审查处理表。证明：洛阳市涧西区民政局出具，杨振富与张某5系夫妻关系。
20、个人账号明细。证明：2013年3月18日，杨振富中国建设银行账号为62×××09向张某2中国建设银行账号43×××98转款550万元。张某2账号开户日期为2013年3月18日，销户日期为2013年3月25日。
21、银行账号明细。证明：杨振富中国建设银行卡号为62×××09向郭某2、王某某、闫某、张某5、胡某、李某5、许某、邹某、周某、郑某转账情况。
22、借条承诺书复印件。证明：杨振富借胡某2000余万元所出具的借条。
23、证明及购车手续。证明：北京荣庆腾达汽车销售有限公司出具，2013年3月25日杨振富向该公司销售员李某4工商北京惠新支行账号62×××75汇款70万元用于购买道奇公羊一辆。
24、合阳惠民村镇银行股份有限公司基本情况。证明：合阳惠民村镇银行股份有限公司成立日期2013年12月16日。该公司股东：吉林九台农村商业银行股份有限公司、陕西合盛投资发展有限公司、韩城市立龙煤业有限责任公司、合阳县阳光汽贸有限公司、合阳县金源天然气有限公司、陕西农科化肥有限公司。
25、关于筹建雷州惠民村镇银行股份有限公司的批复文件；杨振富与吕某2签订的雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建设立事项咨询服务合同；雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建工作小组证明；中国银监会湛江监管分局文件、雷州惠民村镇银行股份有限公司验资报告等。证明：杨振富与吕某2根据粤银监复（2014）354号文件及银监会合作部关于吉林九台农商行设立村镇银行备案通知书，于2014年8月7日在深圳签订了雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建设立事项咨询服务合同。合同约定，由甲方（杨振富）同意为乙方（吕某2）提供担任雷州惠民村镇银行股份有限公司出资人的相关咨询服务；雷州惠民村镇银行股份有限公司注册资本暂定为三千万元，甲方（杨振富）负责协调主发起金融机构的出资比例，保证主发起金融机构的出资比例不得高于注册资本的总额的50%；甲方（杨振富）负责协调前述村镇银行股份有限公司设立地的地方政府关系及其他社会关系，并保证在法律规定的期限内顺利开业，该村镇银行的筹建及开业事项由甲方主导办理，主发起金融机构和乙方（吕某2）积极配合办理。乙方负责寻找除主发起金融机构以外的符合前述村镇银行股份有限公司设立要求的其他出资人。；乙方负责协调除主发起金融机构以外的其他出资人之间的出资比例，保证其他出资人的出资比例符合法律规定且出资总额合计达到注册资本总额的50%。如因甲方原因导致前述村镇银行股份有限公司不能在法定期限内筹建及开业，甲方应当在事件发生之日起七日内一次性返还乙方已经支付的咨询服务费本金。
雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建工作小组证明，雷州惠民村镇银行股份有限公司由九台农村商业银行发起设立，其中占总股份的55%的股份分配比例由杨振富、吕某2来分配。
2015年3月20日，中国银监会湛江监管分局同意雷州惠民村镇银行股份有限公司开业，并核准了该公司的章程。该公司注册资本叁仟万元，深圳市建星项目管理顾问有限公司、湛江市中建工程咨询有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司、湛江恒昂物流有限公司、湛江市博驰贸易有限公司、周某、楼红、杨振富等分别出资，其中显示杨振富实际出资300万元。
26、大额汇兑业务凭证。证明：2014年12月5日，杨振富向入股的雷州惠民村镇银行股份有限公司账户转存300万元。
27、情况说明。证明：中国银行业监督管理委员会焦作监督分局证实，该分局从未收到杨振富及吉林九台农村商业银行申请在该市修武县设立村镇银行的有关材料。
28、单位情况说明。证明：雷州惠民村镇银行股份有限公司于2013年5月17日由吉林九台农商行发起申报报备中国银行业监督管理委员会合作部，申报中国银行业监督管理委员会广东监管局审批成立的村镇银行，金时官是吉林九台农商行职工，是雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建工作小组的负责人，是该行董事长。杨振富是该行的股东之一，占公司10%股份，吕某2本人与雷州惠民村镇银行股份有限公司没有任何关系。
29、金时官所写个人情况说明。证明：2014年8月21日雷州惠民村镇银行股份有限公司筹建工作小组出具的证明：“雷州惠民村镇银行股份有限公司由九台农村商业银行发起设立，其中占总股份的55%的股份分配比例由杨振富、吕某2来分配。特此证明。”这份证明确系当时筹建工作小组出具，当时发起行九台农商行占其中45%股份，其它55%股份允许符合条件的个人或单位入股，每人入股占10%，也就是300万。杨振富通过九台农商行介绍想入股雷州惠民村镇银行，筹建工作小组跟他商谈后同意杨振富寻找符合条件的他人参股55%。期间，杨振富和吕某2到筹建工作组，说吕某2是他表弟，以后关于入股的事情他来不了就由吕某2来沟通办理。并让筹建小组给他出具一份证明，证明这55%股份可以由他来分配，经与杨振富电话沟通让把吕某2的名字也写到证明里。但是在注册公司时也没有见到吕某2，杨振富提供的参股入股股东里面也没有吕某2的任何材料。后来关于杨振富与吕某2签订的“雷州惠民村镇银行股份有限公司”筹建设立事项咨询服务合同金时官也不清楚。
30、冻结深圳市武龙源房地产开发有限公司财产通知书3号。证明：公安机关冻结深圳市武龙源房地产开发有限公司的账号1000万元，账户现有资金4380.29元。
31、冻结周某财产通知书2号。证明：2016年2月24日，公安机关将周某工商银行账号冻结，现有资金314006.84元。
32、查封杨振富财产决定书2号、5号、机动车综合信息查询。证明：2015年8月19日，公安机关查封杨振富6辆汽车。分别为京Ｐ×××××猛禽王、京Ｑ×××××奔驰、京Ｐ×××××蒙迪欧、京Ｐ×××××奔驰、京Ａ×××××碧莲、京Ｑ×××××北京。2015年9月14日，公安机关查封杨振富京Ｑ×××××道奇汽车1辆（2013年7月16日已过户给王莹莹）。
33、冻结杨振富财产通知书4号。证明：2016年2月29日，公安机关将杨振富在雷州惠民村镇银行股份有限公司所持的10%股权予以冻结。
34、查封杨振富财产通知书4号。证明：2015年9月7日，公安机关将杨振富以北京露雨新禾商贸有限公司名义在北京购买北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼2层甲单元201房子、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号储藏室、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号车库查封。
35、查封杨振富房产决定书1号。证明：2015年3月30日，公安机关查封河南东方置地有限公司的东方今典小区1－2幢1－1201房产。
36、北京清美广禾文化传媒有限公司基本情况。证明：北京清美广禾文化传媒有限公司成立于2010年6月22日，股东武凡出资90万元、谢筱禹10万元，2010年11月29日申请投资人变更为法定代表人杨振富50万元，林运明10万元，连丛明15万元，郑某15万元，王惠敏5万元，潘明杰5万元。
37、北京露雨新禾商贸有限公司基本情况。证明：北京露雨新禾商贸有限公司法定代表人张某5，注册资本100万元，股东张某5出资49万元、杨振富出资51万元，住所地北京市西城区西直门外大街1号院1号楼20层22Ｂ8，2012年6月19日成立。
深圳市四海三江投资有限公司基本情况。证明：深圳市四海三江投资有限公司2013年9月13日成立，法定代表人张某5，股东杨振富出资70万元，张某5出资30万元，住所地深圳市南山区登良路25号二楼202。2014年12月10日变更后法定代表人杨洋，注册资本100万元，股东杨洋出资70万元，苏文出资30万元。
39、营业执照复印件。证明：北京三江春晖商贸有限公司的法定代表人为许某，2013年4月11日成立，注册资本1000万元，住所地北京市东城区夕照寺中街4号7号楼202室。股东许某出资700万元，杨振富出资300万元。
40、私营企业基本注册信息查询单。证明：河南省豫瑞生态林业有限公司于2012年12月4日成立，法定代表人李某1，股东李某1出资225万元，杨振富出资275万元，经营场所陕州区陕州大道陕州区新华书店。
41、深圳市武龙源房地产开发有限公司基本情况。证明：深圳市武龙源房地产开发有限公司2005年5月16日成立及公司工商登记情况。
42、深圳市派丽特建材有限公司基本情况。证明：深圳市派丽特建材有限公司2013年5月20日成立及公司工商登记情况。
43、情况说明及退房、退款申请、收款收据、李某3银行明细等。证明：2015年5月21日，深圳市武龙源房地产开发有限公司出具，深圳市四海三江投资有限公司于2013年12月12日认筹该公司大南山紫园Ａ1栋房产，共收到购房款1000万元。因付款期限已严重违约，深圳市四海三江投资有限公司于2014年11月25日向武龙源公司提交退房及退款申请，收款收据原件已交还，现已将Ａ1栋房产退还武龙源公司。暂时未办理退款手续。深圳市四海三江投资有限公司要求将退房款转入深圳市派丽特建材有限公司。
44、情况说明。证明：河南普汇房地产有限公司出具经查：62×××14银行账户2013年12月17日转入的108480元和2014年5月29日转入的108480元系洛阳春草商贸有限公司租用写字楼租金。
45、借据及转账凭证。证明：2013年8月9日、8月19日吕某2给李某1转款1000万元情况。
46、和解协议、转账凭条。证明：被告人杨振富与吕某2达成和解，杨振富给付吕某250万元情况。
47、文件检验鉴定书。鉴定意见：借款合作合同中“卢氏德丰村镇银行股份有限公司”盖印公章不是卢氏德丰村镇银行股份有限公司所留。
检材印章与样本印章两者在印章大小、内容、字体上均有较大差异，且检材印章中缺少“4112240002014”数字。
48、证人周某证言。证明：杨振富2012年5月至2013年11月是卢氏德丰村镇银行的法人代表、董事长、股东。他当时只是名义上的法人代表、董事长，从来没有参与过公司的管理。杨振富与吕某2、费某签订的三份借款合同，德丰村镇银行的所有董事和股东都不知道，公司纪要也没有这件事的记录。并且杨振富签的合同上的印章也不是卢氏德丰村镇银行的真实印章，公司从来没有给杨振富专门配备过公司印章。
49、证人李某1证言。证明：2013年3月份，吕某2和杨振富在李某1的办公室签订了一份借款2000万元的借款合同。大概意思是杨振富帮助吕某2审批个银行，吕某2借款给杨振富2000万元。过了一段时间听说他们这期间又签订了一份吕某2借款给杨振富1600万元的合同。具体杨振富借吕某2的钱不知道是干什么用的。2013年10月15日至2014年11月8日，杨振富多次给李某1账户转的钱是还杨振富欠他人的钱和李某1的钱。
50、证人吕某1证言。证明：2012年年底，吕某1听李某1说他朋友杨振富能帮忙办理村镇银行，他是卢氏德丰村镇银行的法人、董事长。吕某1和杨振富见面后，杨振富说他能办好义马、陕州区等好几个地方的村镇银行，有好多人都想投资。吕某1给其侄子吕某2说了之后，他很感兴趣，就托吕某1、李某1说这事。后来吕某1听说杨振富答应给吕某2在义马办理村镇银行，吕某2借给杨振富一些钱，至今杨振富也没给吕某2办下村镇银行，借吕某2的钱也还不了。
51、证人张某3证言。证明：2013年年初，张某3听李某1说他的老板杨振富是卢氏德丰村镇银行的法人、董事长，平时主要搞村镇银行，他在银监会认识人，能审批来村镇银行。张某3就将这件事告诉了吕某1，吕某1让张某3介绍其认识李某1，后来听说是李某1的老板杨振富答应给吕某1办个村镇银行，吕某1要先给他们拿1000万元。吕某1又把办村镇银行的事介绍给他侄子吕某2，杨振富答应给吕某2办村镇银行，吕某2给了杨振富几千万元，但是现在村镇银行也没办成，钱也要不了。当时李某1好像给吕某2、吕某1说村镇银行在陕州区、平陆、洛阳都办有，具体吕某1、吕某2与李某1、杨振富是怎么说的，张某3也不是太清楚。
52、证人张某1证言。证明：2012年，湖滨农村商业银行为拓展业务向三门峡市银监部门申请在义马、陕州区、洛阳市汝阳县、洛宁县、驻马店市新蔡县五个县设立村镇银行，该行正与银监部门申报审批沟通期间，杨振富想在审批的义马村镇银行入股，并称他在北京认识领导，也可以帮助该行办理审批手续。一直到2013年5、6月份左右，湖滨农村商业银行向三门峡市银监局申报审批的五个设立村镇银行的申请都没有得到银监部门的审批批准，申请材料都被退回该行，杨振富也没有帮助到该行，也没有再说入股银行的事情。杨振富与别人签订合同提到义马、陕州区村镇银行的事情湖滨农村商业银行不知道，他所说的两个村镇银行的股份比例，当时村镇银行还在申报阶段，名字都没有说过，更谈不上说到股份配备和配比问题。
53、证人张某2证言。证明：2013年一个自称是杨振富助理的人要购买张某2在北京市经济技术开发区凉水河的一套300多平方米的房子。当时说好价格是700万元整，对方交了20万元订金。过了一段时间，对方给张某2建设银行账户上转账550万元，其余的130万元转到张某2的其它银行账上，当天下午在经济开发区房管局办理了过户手续。这套房子刚开始说要过到杨振富名下，当时也见到了杨振富的身份证，但后来办过户手续时对方具体办事人让过户到北京露雨公司名下。
54、证人李某3证言。证明：杨振富让洛阳春草商贸有限公司出纳李某3以她的名义与河南东方置地公司签订了购房合同，并让李某3从杨振富的北京建设银行卡上给东方置地公司转账房款83万元。当时购买的是东方置地东方今典1-2幢1单元1-1201房，这套房子与李某3没有任何关系，她只是帮杨振富代办了购房手续。
洛阳春草公司是2013年注册的，没有具体业务，也没有建立会计账目，平常杨振富让李某3办理一些转账业务，他让用李某3个人建设银行账号转账。这些业务李某3也说不清楚是做什么用。2014年3月14日杨振富给李某3转了700万元，他让李某3将其中的500万转给深圳武龙源房地产开发有限公司，具体转给对方的用途李某3不清楚。
55、证人甘某证言。证明：甘某是2010年初到杨振富在北京开办的一个投资公司上班。这个公司办了没多长时间就被杨振富转让了，公司开办期间也没有做什么业务。之后杨振富就让甘某到他在北京办的清美广禾文化传媒有限公司工作做文员，这个公司主要是和长城书法协会合作，在北京、南京、西安等地办了几次画展，其它就没有开展业务。2012年杨振富让甘某到他在洛阳开办的洛阳春草商贸有限公司工作了一段时间，洛阳春草商贸有限公司也没有做过啥业务。2013年11月份，杨振富让甘某去四海三江公司做出纳，公司也没有开展过业务。平时杨振富给甘某建设卡上转钱，再让甘某把钱转给其他人，具体转钱的用途甘某不清楚。2014年2月28日，杨振富给甘某个人账号转了410万元，又让甘某将其中的400万元转给深圳武龙源房地产开发有限公司用于给杨振富购买紫园1号别墅。
56、证人郑某证言。证明：2009年年底至2014年12月，杨振富让郑某在其成立的北京清美广禾文化传媒公司干出纳，公司没有实际开展业务。2013年3月19日，杨振富建行卡号给郑某转款20万，郑某又转给北京清美广禾传媒公司16万元是给公司购买工装的。2013年3月26日杨振富转给郑某1万元，2013年4月2日杨振富转给郑某34万元是给公司员工发工资。
58585858银行也没有实现，现在看事实证明，杨振富就不能办审批来村镇银行。1111、证人邹某证言。证明：邹某认识杨振富，杨振富是中国长城学会的常务理事，中国长城书画院是长城学会的下设机构，邹某是中国长城书画院的执行副院长。2013年3月19日，杨振富的建行卡号给邹某转账24万元，2012年12月29日给邹某转账27万元，这些款项都是购买长城书画院的字画了。
58、证人胡某证言。证明：2012年，胡某先后借给杨振富2960多万。2013年3月19日杨振富给胡某转款两笔，一笔300万、一笔500万元，这都是杨振富还胡某的借款。
59、证人李某4证言。证明：2013年3月份，杨振富去李某4的公司要买两辆道奇“公羊”车送人，谈好公司负责挂上牌照一辆是68万元，他先交了几万元订金。两辆挂好牌照后，杨振富给李某4工商银行的账号上转了70万元，李某4让杨振富开走了一辆车。
60、证人许某证言。证明：许某和杨振富合伙成立了北京三江春晖商贸有限公司，实际上是杨振富出资金，公司成立后一笔业务都没做过。2013年3月19日杨振富给许某账号转账100万元，3月25日杨振富给许某一个账号让给此账号转账70万元，许某照办了。剩余的30万元用于公司租房子等费用开支。
61、证人李某5证言。证明：2013年3月19日，李某5的前夫杨振富给其卡上转了10万元是还李某5的钱。
62、证人杜某证言。证明：2013年10月份左右，成居胜从杜某的父亲处借款400万元，到期后催还。成居胜通过李某1银行账号转到杜某银行账号200万元。
63、证人杨某证言。证明：2013年吉林九台农村商业银行在陕西合阳县筹备开设合阳县惠民村镇银行股份有限公司，九台农村商业银行是发起行，占公司的51%股份，其它的49%公司股份允许他人入股。根据当时陕西渭南市银监局的要求入股的股东必须是陕西当地人或单位。杨振富来村镇银行筹建处表示想入股和介绍他人入股，筹建处向他说明了入股的条件，杨振富说他自己去当地银监部门做工作，最后不知道他是否去过银监局。大约在2013年9月份有3、4个人来合阳县找筹备处，都说是杨振富派他们来洽谈入股合阳惠民村镇银行的事，筹备处看他们提供的资料都是外省的就没有同意入股，这些人知道情况后就没再来过。
64、被害人吕某2陈述。证明：2013年3月12日左右，陕州区河南豫瑞生态有限公司李某1说他朋友杨振富是卢氏德丰村镇银行的法人、董事长，他能够从有关部门审批办理正规的个人银行，卢氏德丰村镇银行就是他找人办理的。经吕某2了解，杨振富确实是卢氏德丰村镇银行的法人、董事长，吕某2就让李某1介绍认识了杨振富。杨振富跟吕某2说他可以从国家主管部门争取到一个村镇银行指标，该村镇银行由三门峡湖滨农村商业银行发起，占银行35%的股份，另外的65%股份，确保吕某2在此银行投资入股，成为该银行的正式股东，2013年9月底能够取得银行的金融业务经营许可证和正式开业。同时杨振富提出帮吕某2办村镇银行，但让吕某2借给他2000万元钱，用卢氏德丰村镇银行股份有限公司来作担保，担保杨振富借钱的安全性。2013年3月17日，吕某2同杨振富在李某1办公室签订了借款合作合同，约定借款期限为6个月，杨振富帮助吕某2争取一个义马市村镇银行指标，确保吕某2成为正式股东，并在2013年9月底开始营业。到了8月份，杨振富给吕某2说他又从主管部门争取到一个焦作市修武县村镇银行，让再借给他1600万元，并确保该银行在10月底开始营业，吕某2就再次与杨振富签订了一份借款1600万元的合作合同。一直到2013年11月份，杨振富承诺的义马市和焦作修武县村镇银行都没有实现，在吕某2多次催收借款时，杨振富又让借给他钱，并说银行的事情正在办理，不给钱事情可能就办不成了，吕某2没办法就又陆续给他转了750万元。之后一直到2014年杨振富承诺的时间已经过了还是没有办成，但是杨振富也一直不给退钱。吕某2自己找到卢氏德丰村镇银行股份有限公司，公司看过吕某2与杨振富签订的借款合同说他们不知道这件事情，合同上面所盖担保人印章也是假的，与他们公章不一样，他们公司印章有组织代码，而合同上面的印章没有组织代码。吕某2又找到合同上面杨振富所说的三门峡市湖滨农村商业银行去咨询，银行说他们根本就没有在义马市成立村镇银行的事情。杨振富自2013年12月13日至今共转账给吕某21254万元，都是杨振富与其妻子张某5名字给吕某2的钱，在不计算利息的情况下，杨振富还欠吕某23096万元。关于李某1向吕某2转账的钱都是向吕某2还他本人的借款。
65、被告人杨振富供述。证明：2013年年初，吕某2通过李某1介绍找到杨振富，说吕某2想开办村镇银行，让杨振富帮助办村镇银行的手续。在此期间，杨振富因为生意上需要先后两次跟吕某2签订借款合同，共三千六百万元。第一笔借款是2013年3月17日，杨振富以从国家主管部门争取成立义马村镇银行，帮助吕某2投资义马村镇银行为承诺，在温塘李某1的公司签订了借款两千万元的合同，利息是月息一分二厘，借款期限半年。卢氏县德丰村镇银行为丙方担保人，在合同上盖有公章。第二份合同是2013年8月21日，杨振富以从国家主管部门争取成立焦作修武县村镇银行，帮助吕某2投资焦作市修武县村镇银行为承诺，同吕某2签订了借款一千六百万元的借款合同，期限为7个月，利息是月息一分五厘，担保人也是卢氏德丰村镇银行，这次合同没有盖银行公章。合同上借款人处签名是杨振富自己签的，第一份合同上的公章也是杨振富盖的。公章是杨振富在德丰银行其办公室抽屉里发现的，就拿来盖章，盖章后就又拿回放到办公室抽屉，现在也不知道那枚公章在哪里放着。杨振富与吕某2签订的这两份合同，卢氏德丰村镇银行不知道这事，借款是杨振富自己用了，是个人行为，与银行无关，公司的相关部门和董事会都不知道担保的事。后来合同中的承诺都没有兑现，村镇银行都没有审批下来。但通过杨振富做工作，吉林九台农村商业银行于2013年7、8月份，顺利审批了陕西渭南合阳县惠民村镇银行和广东惠州惠民村镇银行，杨振富让吕某2去这几个村镇银行投资入股，吕某2后选择投资广东惠民村镇银行，吕某2还与杨振富签订了一份投资雷州惠民村镇银行的咨询服务合同，后来吕某2想让杨振富把欠他的钱用来入股投资，杨振富因当时资金紧张没有还钱，最后吕某2也没有能投资入股。
2013年3月18日，吕某2给杨振富转账2000万元后，杨振富转给张某2550万用于购买北京经济技术开发区凉水河一街37号院的一套房子，当时以杨振富在北京成立的北京露雨新禾商贸有限公司的名义购买的。3月19日，杨振富转给许某100万元，让许某将其中的70万元购买一辆道奇“公羊”牌汽车。给甘某、李某3转款900万元用于购买深圳武龙源房地产公司开发的紫园小区房产。周某是卖茅台酒的，给他转125万元是购买酒用了。给其他人转款都是还借款或公司办事等用途了。
以上证据经庭审质证、认证，足以认定

本院认为，被告人杨振富以非法占有为目的，利用担任卢氏德丰村镇银行股份有限公司董事长、法定代表人的身份，使用该单位的虚假印章，骗得他人信任签订借款合作合同，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立。公诉机关关于被告人杨振富合同诈骗费某1500万元的指控，因被告人没有非法占有的故意，不予认定。
关于辩护人提出的公诉机关指控被告人杨振富构成合同诈骗罪证据不足的辩护意见，经查，在卷的被告人杨振富供述能证实其以帮吕某2办理村镇银行手续为名，在未经卢氏德丰村镇银行授权的情况下，冒用该银行名义与吕某2签订两份借款3600万元合作合同，合同到期后未能履行合同约定事项，也未能归还所借钱款的事实；被害人吕某2的陈述也能与杨振富的供述相印证；证人李某1、吕某1、张某3等证言能证实吕某2与杨振富签订借款合同的情况；证人周某的证言能证实杨振富签订的借款合同在卢氏德丰村镇银行不知情的情况下签订的，且合同上的印章并非该银行真实印章；文检检验鉴定书能证实借款合同上所盖印章不是卢氏德丰村镇银行股份有限公司所留；证人张某1的证言能证实审批义马、陕州区等村镇银行与杨振富个人无关，且合同中杨振富向被害人承诺的村镇银行股份配比情况不存在的事实；证人张某2、胡某、李某3、邹某、李某4等的证言能证实杨振富给其转账的用途包括购房、购车及归还借款等，证人李某3证明杨振富成立的洛阳春草商贸有限公司没有任何业务，证人甘某证言证明杨振富成立的北京清美广禾文化传媒有限公司、洛阳春草商贸有限公司、深圳四海三江投资公司均没有开展业务，证人郑某证言证明杨振富成立的北京清美广禾文化传媒有限公司没有实际开展过业务，证人许某证言证明杨振富成立的北京三江春晖商贸有限公司没有做过一笔业务的情况。上述证据均能证实被告人杨振富主观上具有非法占有他人财物的故意，客观上采取了欺骗手段，通过签订合同骗取他人财物，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，对辩护人该辩护意见，不予采纳。被告人杨振富到案后能积极归还被害人吕某250万元，可酌情从轻处罚。被告人杨振富在有期徒刑刑罚执行完毕后，五年内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪，系累犯，依法应从重处罚。综合本案事实、性质、情节，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第六十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下

被告人杨振富犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十四年，并处罚金50万元；
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2015年1月24日起，至2029年1月23日止。罚金限判决生效后一个月内缴纳。）
公安机关查封的京Ｐ×××××猛禽王、京Ｑ×××××奔驰、京Ｐ×××××蒙迪欧、京Ｐ×××××奔驰、京Ａ×××××碧莲、京Ｑ×××××北京车；北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼2层甲单元201房产、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号储藏室、北京经济技术开发区凉水河一街37号院21号楼-1层05号车库；以李静岩名义购买的河南东方置地有限公司东方今典小区1－2幢1－1201户房产；公安机关冻结的杨振富在雷州惠民村镇银行股份有限公司所持的10%股权；公安机关冻结的深圳市武龙源房地产开发有限公司账户由冻结机关在应冻结额内依法处置。上述查封、冻结财产，由查封、冻结机关依法处置后将所得款在涉案数额范围内发还被害人吕国家。不足部分，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向三门峡市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长张丽
审判员薛喜梅
人民陪审员乔润丽
二〇一六年五月二十七日
书记员冯惠敏

附：涉及本案法律条文：
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
《刑法》第六十五条第一款
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
3、《刑法》第六十四条
犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
4、《刑法》第五十二条
判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
5、《刑法》第五十三条
罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除