开鲁县人民检察院指控被告人张守城犯合同诈骗罪判决书
内蒙古自治区开鲁县人民法院
刑事判决书
（2018）内0523刑初533号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：张守城
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：垫付、借款合同、合同诈骗、民事行为
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

开鲁县人民检察院以开检公诉刑诉［2018］503号起诉书指控被告人张守城犯合同诈骗罪，于2018年10月8日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。开鲁县人民检察院指派检察员王占国、孙惠君出庭支持公诉，被告人张守城及其辩护人周尚到庭参加诉讼，本案现已审理终结

公诉机关指控,2015年4月23日，被告人张守城以虚假村委会证明，夸大个人财产情况向通辽市翼龙贷理财咨询中心借养殖贷款六万元，合同中约定分12期清还，前11期每月清还利息900元，第12期清还本息60900元。到第12期时，被告人张守城未能清还60900元。通辽市翼龙贷公司便于2016年6月16日为张守城办理展期，额度增加了25800元，合同中约定分12期清还。但张守城在连续清还六期利息之后，再次停止还贷，并将所养殖的羊变卖后外出逃避还款。2018年6月1日，被告人张守城在通辽车站被民警抓获归案，所欠85800元贷款及7个月利息至今未还。
控方列举了：1、书证；2、证人证言；3、被告人供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人张守城以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中采取虚构事实和隐瞒真相的欺骗手段，骗取通辽市翼龙贷贷款不予归还，数额较大，提请本院依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张守城辩称，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。但对认定犯罪数额85800元有异议，认为应认定犯罪数额为54000元。私自支取的25692元，经郭某同意并且给郭出具借据，不是犯罪。
辩护人周尚辩护意见，对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议，但对认定合同诈骗85800元犯罪数额有异议。应当以被告人张守城实际取得的数额54000元予以认定，对张私自支取的25692元，被告人张守城已经给郭某出具借据，因此主观上不具有非法占有目的，不应认定为犯罪数额。
经审理查明:
1、2015年4月份，被告人张守城及其妻吴某到开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心咨询借养殖贷款一事，是工作人员郭某接待的，郭告知借贷款需提交身份证，结婚证、户口本和村委会证明（郭给张提供了翼龙贷村委会证明空白样本）。张、吴二人回去后，被告人张守城于2015年4月23日找到开鲁县保安农场十三分场场长李某，由李某在被告人张守城提供的空白村委会证明上填写相关内容，其中种植土地72亩（实际是12亩）、羊150只（实际没有羊）。因分场公章在厂部统一保管，于是被告人张守城拿着填好内容的村委会证明，到保安农场场部盖的开鲁县国有保安农场分场公章。此后被告人张守城将村委会证明等相关手续交给郭某。2015年4月23日张守城和吴某在翼龙贷家访记录表、翼龙贷网通辽运营中心贷款收费明细表、翼龙贷网客户告知书、翼龙贷网借款承诺书、个人信用报告查询授权书上签了字。2015年4月25日，张、吴二人与温州翼龙贷经济信息咨询有限公司签订翼龙贷网络借款电子借条，内容包括：借款60000元，还款分期月数12个月，借款利率18.00%，还款方式还本付息，应偿还本息数额70800元，借款目的扩大养殖业，还款起止日期2015年4月25日起，至2016年4月24日止。每月还利息900元，第十二个月应还本金60000元。2015年4月27日，被告人张守城在翼龙贷联想控股成员企业借款ＡＰＰ个人账户借款成功收入60000元。2015年4月27日，扣除成交服务费3600元（借款总额6%）、代扣保险费90元、扣除家访费50元、身份认证费10元、扣除36元（提现47元加上视频认证手续费5元减去在线充值16元）后，余额为56214元。2015年4月29日，被告人张守成个人银行卡内转入货款56210元，卡号为，×××，当日被张守成分四次取出现金53100（剩余款陆续取出）,张又付给郭某线下手续费2000元，最后实际得到的借款数额为54210元。被告人张守城用此款支付11个月利息合计9900元，自家建羊舍支出二万余元、装修房子支出两万余元。
2、2016年4月份借款到期后，被告人张守城还不上借款，后经双方协商，通辽市翼龙贷理财咨询中心同意为被告人张守城、吴某办理60000元展期借款，用于偿还第一次借款。2016年4月27日，被告人张守城、吴某在翼龙贷网家访记录表、翼龙贷网通辽运营中心收费明细表、翼龙贷网客户告知书、翼龙贷网借款承诺书上签字。2018年4月28日郭某填写了村委会证明，但开鲁县国有保安农场分场公章是谁盖的不清。2018年6月16日被告人张守城、吴某与北京同城翼龙网络科技有限公司签订翼龙贷网络借款电子借条，内容包括：借款60000元，还款分期月数12个月，借款利率18.00%，，每月还利息900元，第十二期还本金60000元。还款起止日期2016年6月16日起，至2017年6月15日止，同时被告人张守城将个人银行卡及密码交由开鲁翼龙贷运营中心保管，卡号为×××。2016年6月17日，被告人张守成在翼龙贷联想控股成员企业借款ＡＰＰ个人账户借款成功收入60000元，同日按月还款支出60000元。将2015年4月25日借款60000元本金还清。北京同城翼龙网络科技有限公司已将展期借款的债权转让给通辽市翼龙贷理财咨询中心，因被告人张守城至今未还60000元展期借款，致使通辽市翼龙贷理财咨询中心损失60000元。
3、2016年6月14日，被告人张守成在翼龙贷联想控股成员企业借款ＡＰＰ个人账户在线充值收入30000元（因财会资料不全又未注明来源不知何款。但据张某证实此款系北京同城翼龙网络科技有限公司还通辽市翼龙贷理财咨询中心的垫付款）,2016年6月17日，扣除成交服务费3600元（借款总额6%），代扣保险费90元，逾期催收费600元后，余额为25710元，2016年6月20日提现16元后，余额为25694元。2016年6月21日，国付宝信息有限公司转到张守城银行卡内25692元，卡号为×××，同日被张守城分11次用微信私自支取现金25690元，余款2元后来亦取出。当通辽市翼龙贷理财咨询中心发现此款被张守城私自支取后，派郭某找张守城追要此款时张已用此款买羊了，郭某将此情况报告公司，经公司同意后，张、吴给郭某个人打了一张25800元借据，郭说现在这枚借据在翼龙贷公司。现在卷中有2016年6月20日，张城守、吴某与沈广会签订的25800元借款合同。此后张守城将购买的羊全部卖掉，用于还借款利息六个月5400元（7月至12月），用于个人生活花一部分，但没有用于还借款。被告人张守城因无力偿还借款本息，于2017年3月外出逃债，并更换手机号码。2018年1月4日，开鲁翼龙贷营运中心负责人张某到开鲁县公安局经侦大队报案称，被告人张守城提供虚假资料骗取公司贷款85800元。开鲁县公安局于2018年3月8日以被告人张守城涉嫌合同诈骗罪立案侦查。2018年3月12日开鲁县公安局发布通缉令。2018年6月1日，被告人张守城在通辽车站候车室被抓获。
另查明，被告人张守成借款前有十几万外债。庭审后被告人张守成的家属已退回发案单位赃款54210元及7个月利息款6300元，并得到发案单位的谅解。
认定上述事实，公诉机关依法出示如下证据：
1、被告人张守城户籍信息，证实被告人的主体身份。
2、受案登记表、立案决定书、在逃人员登记表、归案经过，证实公安机关受案、立案追逃及被告人张守城到案情况。
3、通辽市翼龙贷理财咨询中心营业执照副本。证实被骗单位性质为理财咨询服务的个人独资企业。
4、北京同城翼龙网络科技有限公司债权转让给通辽市翼龙贷理财咨询中心的证明材料。
5、2018年1月4日开鲁县公安局接收证据清单和2018年3月12日调取证据通知书：
第一、2015年4月25被告人张守城、吴某办理60000元借款的书证：
（1）2015年4月23日村委会证明（2）2015年4月23日翼龙贷家访记录表（3）2015年4月23日翼龙贷网客户告知书（4）2015年4月23日翼龙贷网借款承诺书（5）2015年4月23日个人信用报告查询授权书（6）2015年4月23日翼龙贷网贷款通辽运营中心收费明细表（7）2015年4月25日张、吴与温州翼龙贷经济信息咨询有限公司签订六万元翼龙贷网借款电子借条（8）2015年4月27日投保人寿险声明（9）2015年4月1日至2016年4月30日被告人张守城在翼龙贷联想控股成员企业借款ＡＰＰ个人账户流水账情况（10）2018年3月12日调取证据通知书记载被告人张守城2015年个人银行卡号为×××及银行卡收支明细表
第二、2016年6月16日被告人张守城、吴某办理60000元展期借款的书证：
（1）2016年4月28日翼龙贷联想控股成员企业村委会证明（2）2016年4月27日翼龙贷家纺记录表（3）2016年4月27日翼龙贷网客户告知书（4）2016年4月27日翼龙贷网借款承诺书（5）2016年4月27日翼龙贷网贷款通辽运营中心收费明细表（6）2016年4月25日个人信用报告（7）2016年6月16日被告人张守城、吴某与北京同城翼龙网络科技有限公司签订六万元网络借款电子借条（8）2016年6月17日投保人寿险告知书（9）2016年6月1日至2016年12月31日被告人张守城在翼龙贷联想控股成员企业借款ＡＰＰ个人账户流水账情况（10）2018年3月12日公安机关调取证据通知书证实，被告人张守城2016年个人银行卡号为×××及银行卡收支明细表
第三、2016年6月21日，被告人张守城将国付宝信息有限公司转入其个人银行卡的25692.00元，（卡号为×××），用微信私自取出用于个人开支，后经通辽市翼龙贷理财咨询中心同意，被告人张守城、吴某给郭某打了25800元的借据的书证：
（1）2016年6月20日被告人张守城及其妻吴某与沈广会签订借款合同25800元。
（2））2018年3月12日公安机关调取证据通知书证实，被告人张守城2016年个人银行卡号为×××及银行卡收支明细表。
4、证人证言
（1）证人张某：系开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心负责人。
2018年1月4日证言，张某报案称，开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心被张守城诈骗85800.00元。2015年4月开鲁运营中心为张守城办理贷款60000.00元，2016年6月运营中心为张守城办理展期贷款60000.00元。这笔展期贷款是通辽市翼龙贷理财咨询中心和北京翼龙贷公司各垫付30000.00元。北京翼龙贷公司拨付30000元，扣除各种手续费后将剩余25800元打入张守城个人账户，这笔款属通辽市翼龙贷理财咨询中心的款，但此款被张守城私自取走为其所用。其银行卡号为×××，张诈骗总额85800元，至今未还。
（2）证人郭某，系开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心工作人员。
2018年6月4日证言，张守城第一次办理养殖贷款60000.00元，打入其账户56000余元，因北京公司预先扣除4000元手续费，张守城取款后又交给他2000元（开鲁翼龙贷公司手续费），张实际到手54000余元。张守城第二次办理60000元展期贷款，在公司下款时张守城把银行卡放到开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心，并告知银行密码。当北京翼龙贷公司打入25690元后，却被张守城私自取走，我当时找他找不到，过了一个月左右，我去他家找到张守城时，他用此款买了30多只羊。我跟公司汇报后，让张守城给我打了一枚借据，应该在开鲁县盛世新城小区翼龙贷运营中心。2015年4月23日村委会证明中土地亩数、联系人签名不是我写的，其余内容是我写的。2016年4月28日村委会证明内容是我填写。
（3）证人李某，系开鲁县保安农场十三分场场长。
2018年1月4日证言，2016年4月28日村委会证明中联系人李某不是我写的，电话号码也不是我的号。
2018年11月20日证言，2015年4月23日村委会证明除亩数不是我写的外，其余内容全是我写的。我村公章在保安农场农经站统一保管。
（4）证人景某，系开鲁县国有保安农场副厂长。
2018年11月20日证言，开鲁县国有保安农场分厂专用章由保安农场农经站统一保管。2015年末2016年初，保安农场分厂专用章更换过一次。旧章在我那，新章在纪春风那。2015年4月23日村委会证明上的公章应该是保安农场农经站盖的，因为有分场领导签字。2016年4月28日村委会证明李某签字不像是本人签的，应该不是保安农场农经站盖的，我没印象。
（5）证人吴某，系被告人张守城之妻。
2018年6月4日证言，2015年4月，张守城听说开鲁翼龙贷公司能办理贷款，张守城和我到开鲁翼龙贷公司咨询贷款的事，开鲁翼龙贷公司的郭某说，办理贷款要提供身份证，结婚证、户口本和村委会证明，我一共去三次，最后一次我和张守城到公司签署网络电子借条，没过多久就打到张守城银行卡上56000余元，因北京公司扣4000元，之后我们又拿出2000元付通辽翼龙贷公司手续费。最后到手54000元。2016年4月份，因没及时还贷款，公司跟我们商量办理展期贷款，手续是张守城办的。2016年6月份，郭某到我家催要被他转走的25690元钱，当时张守城不在家手机关机。等张守城回来后我问此事，张守城确实将款转走并买羊了。后来跟公司协商，同意将此款借给我们，我们给公司出具一枚借条。2015年4月23日村委会证明中羊150只不属实,我家当时没羊，土地72亩，我家实际只有12亩也不属实。因我流产没买羊，我家房屋装修花二万多元，盖羊舍花一部分，还一部分外债。张守城私自转走25690元购买60只羊，饲养一段时间把羊卖了，钱用于还外债了。我家初次贷款前大约有三十万外债，现在有三十五万外债，再通辽养猪时欠的。我家共欠通辽翼龙贷公司85690元和一部分利息。
2018年11月20日证言，2015年4月办理翼龙贷贷款时，我家有外债20多万，欠张艳梅10多万，欠通辽杨光彩10多万，欠农村信用社三万多元，欠吴春香和吴青云各一万元。我俩没有别的经济来源，就是打零工。张守城是2017年3月离开开鲁的去通辽蒙牛打工，去通辽之后手机换号了。翼龙贷公司给我打电话说找不到他，我告诉了张守城新号。现在我家无力偿还贷款。
（6）证人刘某，系张守城同村村会计。
2018年6月6日证言，张守城养过羊，有外债，盖过羊舍。
上述证据经庭审质证，被告人张守城及辩护人均无异议。除被告人、辩护人对合同诈骗数额有异议，认为应以实际到手54000认定为犯罪数额；被告人张守城通过微信私自支取的25692元，因经通辽市翼龙贷理财咨询中心同意，被告人张守城、吴某给郭某打了25800元的借据，属民事行为，不应按犯罪处理外，对其他证据均无实质性质证意见，本庭予以全部采信。
辩护人周尚辩护意见为：被告人张守城虽系被动投案，但到案后如实供述自己的犯罪事实，且当庭认罪，系坦白，建议从轻处罚

本院认为，公诉机关指控被告人张守城犯合同诈骗罪的罪名成立，应予支持。但认定数额有误，应予纠正。被告人张守城在明知没有偿还能力的情况下，在签订、履行合同过程中，采取提供虚假和夸大个人财产内容的村委会证明和隐满事实真相的手段，骗取温州翼龙贷经济信息咨询有限公司借款60000元，扣除各项费用后，得到借款56210元借款，又按合同约定付给开鲁翼龙贷运营中心郭某手续费2000元，最后实际占有54210元，数额较大，其行为仍构成合同诈骗罪，依法应追究其刑事责任。2016年6月21日，被告人张守城将北京同城翼龙网络科技有限公司通过国付宝信息有限公司转还通辽市翼龙贷理财咨询中心为其垫付款25692元打入被告人张守城个人银行卡内，被张通过微信私自取出花掉。事后经通辽市翼龙贷理财咨询中心同意，被告人张守城、吴某与沈广会补签了2016年6月20日借款25800元的借款合同，此行为应属民事借贷关系，不应将此数额计算在指控的合同诈骗罪数额内。对辩护人周尚辩护的，对被告人张守城私自支取25692元个人占用后，给沈广会出具了借款合同的行为属民事行为，不应按犯罪处理；对2015年4月25日借款60000元，应以实际到手的54210元认定为合同诈骗罪数额的辩护意见予以采纳；对辩护人周尚辩护的对被告人张守城当庭认罪，如实供述自己的犯罪事实，系坦白的辩护意见，经法庭查实，被告人张守城最初接受公安机关讯问时，并未能全部如实供述自己的犯罪事实，应属悔罪表现，故对此辩护意见不予采纳。根据被告人张守城的犯罪事实、犯罪情节及积极退赃，挽回损失，主动缴纳罚金、当庭自愿认罪等悔罪情节，对被告人张守城可从轻处罚并适用缓刑。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第七十二条第一款、第七十三条第二、三款之规定，判决如下

被告人张守城犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年零六个月，缓刑两年。并处罚金5000元。（罚金已缴纳3000元，余款于判决生效后缴纳）。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向通辽市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应提交上诉状正本一份、副本二份

审判长李恩来
审判员刘志杰
人民陪审员周永祥
二0一九年一月九日
书记员王家齐

附：《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条【合同诈骗罪；组织、领导传销活动罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第六十七条【自首】犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻;
（二）有悔罪表现;
（三）没有再犯罪的危险;
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条【考验期限】拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算