叶和明掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、妨害信用卡管理一审刑事判决书
江西省南昌市东湖区人民法院
刑事判决书
（2019）赣0102刑初171号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、妨害信用卡管理
当事人：叶和明
指控罪名：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
涉及法律概念：情节严重（是否适用：Yes）

南昌市东湖区人民检察院以东检刑检刑诉［2019］171号起诉书指控被告人叶和明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪，于2019年3月1日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。南昌市东湖区人民检察院指派检察员涂坤出庭支持公诉，被告人叶和明及其辩护人王薇薇到庭参加了诉讼。现已审理终结

公诉机关指控：
一、掩饰、隐瞒犯罪所得罪
2018年2月，他人（身份不详）添加被害人马某为ＱＱ好友，后对方虚构联合国维和部队女军官身份与马某交往并许以婚嫁，之后以邮寄美金赠予被害人马某作为嫁妆需要缴纳托运费、安检费、安保费等费用、乘坐私人飞机至中国需缴纳飞机及保险费用等为由，多次骗取被害人马某转账共计人民币809284.45元。
被告人叶和明明知他人（身份不详）从事犯罪活动，仍为其提供个人银行账户用于接收犯罪所得并负责取现、汇款，从中获取取现金额10%的报酬。2018年4月27日，被害人马某向叶和明尾号2875的工商银行转账人民币19.5万元，2018年5月2日向叶和明尾号2875的工商银行转账人民币25万元。叶和明将在收到上述两笔款项取现后扣除10%的报酬后通过无卡存款方式汇给上线。
为支持上述指控，公诉机关提交了被害人马某的陈述、证人陶某某等人的证言、对叶和明人身所做搜查等笔录、被告人的供述与辩解及其身份信息等证据证实。
二、妨害信用卡管理罪
2018年5月23日，民警在广东省东莞市常平镇元江元三队195号附近将被告人叶和明抓获归案。民警从叶和明处收缴并扣押手机2部、叶和明本人银行卡9张（含用于接收被害人马某款项的尾号2875的工商银行卡）、户名为叶友汗、黄某某等人的银行卡共15张、银行Ｕ盾4个、笔记本1本、身份证2张、白色宝马车1辆。
为支持上述指控，公诉机关提交了对叶和明人身所做搜查等笔录、银行卡开户人信息等书证、被告人的供述与辩解等证据证实。
公诉机关认为，被告人叶和明明知他人从事犯罪活动，仍为其提供个人银行账户用于接收犯罪所得并予以转移，情节严重；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事责任。同时被告人叶和明具有《中华人民共和国刑法》第六十九条、第六十七条第三款规定之情节。提请本院依法判处。
被告人叶和明对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，并当庭表示自愿认罪，但辩称其并不知涉案钱款是通过诈骗所得。其辩护人对起诉书指控的犯罪事实及罪名无异议，但辩称：（1）被告人叶和明掩饰、隐瞒犯罪所得的金额并未达到《最高人民法院、最高人民检察院关于办理与盗窃、抢劫、诈骗、抢夺机动车相关刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定的价值总额50万以上或犯罪次数5次以上，不应认定为情节严重。（2）被告人叶和明妨害信用卡管理罪具有坦白情节。（3）被告人叶和明法律意识淡薄，家有三个在读书的子女，每年需要花费巨额学费和生活费，建议从轻处罚。
经审理查明：一、掩饰、隐瞒犯罪所得事实
2018年2月，他人（身份不详）添加被害人马某为ＱＱ好友，后对方虚构联合国维和部队女军官身份与马某交往并许以婚嫁，之后以邮寄美金赠予被害人马某作为嫁妆需要缴纳托运费、安检费、安保费等费用，乘坐私人飞机至中国需缴纳飞机费用及保险费用等为由，多次骗取被害人马某共计人民币80余万元，其中户名为ＡＦＲＩＹＩＥＭＡＲＫ的工商银行账户62×××37于2018年3月16日收到被害人马某分两次转账的共计人民币9万元，该9万元已依法被侦查机关冻结。
被告人叶和明明知他人（身份不详）从事犯罪活动，仍为其提供个人银行账户用于接收犯罪所得并负责取现、汇款，从中获取取现金额10%的报酬。被害人马某于2018年4月27日向叶和明尾号2875的工商银行转账人民币19.5万元，于2018年5月2日向叶和明尾号2875的工商银行转账人民币25万元。叶和明在收到上述两笔款项取现后扣除10%左右报酬合计人民币4.5万元后，通过无卡存款方式汇给上线。
上述事实，被告人叶和明在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人马某的陈述、证人陶某某等人的证言、辨认笔录、检查笔录、叶和明在各家银行ＡＴＭ机及柜面取现的视频截图照片、微信聊天记录、部分邮件照片、死亡医学证明书、被告人的供述与辩解及其身份信息等证据予以证实。本院经审查认为，上述证据真实、合法、关联，相互印证，已经形成了完整的证据锁链，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，符合逻辑经验，能证明被告人的主要犯罪事实和量刑事实，本院予以确认。
二、妨害信用卡管理事实
2018年5月23日，民警在广东省东莞市常平镇元江元三队195号附近将被告人叶和明抓获归案。民警从叶和明处收缴并扣押手机2部、叶和明本人银行卡9张（含用于接收被害人马某款项的尾号2875的工商银行卡），户名为罗某、黄某某等人的银行卡共15张、银行Ｕ盾4个、笔记本1本、身份证2张、白色宝马车1辆。
上述事实，被告人叶和明在开庭审理过程中亦无异议，并有检查笔录、扣押清单、银行卡开户人信息、被告人的供述与辩解及其身份信息等证据予以证实。本院经审查认为，上述证据真实、合法、关联，相互印证，已经形成了完整的证据锁链，不存在无法排除的矛盾和无法解释的疑问，符合逻辑经验，能证明被告人的主要犯罪事实和量刑事实，本院予以确认

本院认为，被告人叶和明明知他人从事犯罪活动，仍为他人提供个人银行账户用于接收犯罪所得并予以转移，掩饰、隐瞒犯罪所得价值总额合计人民币44.5万元，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控被告人叶和明的犯罪事实清楚，证据确实、充分，指控的罪名成立，本院予以确认。本案掩饰、隐瞒犯罪所得金额达40余万元，根据最高院的司法解释（法释［2015］11号）应当认定为情节严重。被告人叶和明归案后如实供述其主要犯罪事实，具有坦白情节，可以从轻处罚。辩护人有关被告人叶和明具有坦白情节、建议从轻处罚的辩护意见，与事实、法律相符，本院予以采纳。根据本案犯罪的事实、犯罪的性质、情节及对于社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款、第一百七十七条之一第一款第（二）项、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条和《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条之规定，判决如下

一、被告人叶和明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币二万元；数罪并罚，决定执行有期徒刑四年三个月（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月24日起至2022年8月23日止），并处罚金人民币七万元（上述罚金限本判决生效后十日内一次性向本院缴纳）；
二、责令被告人叶和明于本判决生效后十日内退赔被害人马某经济损失人民币四十四万五千元；
三、追缴公安机关冻结在案的户名为ＡＦＲＩＹＩＥＭＡＲＫ的工商银行账户62×××37存款人民币九万元，依法发还给被害人马某。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向江西省南昌市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长阙丽娟
人民陪审员肖长凤
人民陪审员徐先良
二〇一九年十一月十五日
书记员王芳

附相关法条：
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第一百七十七条之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：
（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；
（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；
（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；
（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；
（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；
（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。
司法解释对掩饰、隐瞒涉及机动车、计算机信息系统数据、计算机信息系统控制权的犯罪所得及其产生的收益行为认定“情节严重”已有规定的，审理此类案件依照该规定