뢫告人贺玉金诈骗一案的刑事判决书
江苏省高淳县人民法院
刑事判决书
（2013）高刑二初字第17号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
当事人：贺玉金
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、贷款、合同诈骗
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

高淳县人民检察院以高检诉刑诉（2013）12号起诉书指控被告人贺玉金犯合同诈骗罪，于2013年2月21日向本院提起公诉。本院于当日立案，依法组成合议庭，适用普通程序，于2013年3月14日公开开庭审理了本案。高淳县人民检察院指派检察员洪艳艳出庭支持公诉。被告人贺玉金及其辩护人蒋蓉到庭参加诉讼。现已审理终结

经审理查明，被告人贺玉金系钰富虹公司法定代表人，该公司因经营不善，外欠高额债务，流动资金不足，无法偿还欠款及利息，被告人贺玉金欲从银行贷款，偿还部分债务后举家逃离。2012年2、3月期间，被告人贺玉金虚构钰富虹公司需要向南京潇源碳酸钙有限公司（2011年8月已被吊销营业执照）支付材料款，提供伪造的购销合同等申请材料，向中国银行高淳支行申请贷款。同时，被告人贺玉金骗得高淳县中小企业信用担保有限公司和南京市五环新型材料科技有限公司信任，分别为其贷款提供担保、反担保，先后签订委托担保合同、反担保保证合同。
2012年4月14日，中国银行高淳支行与钰富虹公司签订流动资金借款合同，借款期限一年，并于同年4月24日发放贷款人民币2000000元。次日该款到账后，被告人贺玉金指使贺某某（系被告人贺玉金儿子，另案处理）将该款全部取出，偿还部分亲友债务后，携余款于4月25日一家六人跑至黑龙江省牡丹江市。
2012年5月31日，被告人贺玉金在黑龙江省牡丹江市被公安机关抓获，后如实供述了犯罪事实。
案发后，公安机关依法冻结三张银行卡存款合计人民币549981.35元。
2013年9月25日，中国银行高淳支行以代偿为名，从高淳县中小企业担保有限公司账户转账人民币2073929.55元。
上述事实，有公诉机关提供经当庭举证、质证的下列证据予以证实，本院予以确认：
1、证人（同案人）贺某某关于其父亲贺玉金在外借了很多高利贷被逼债，怕威胁到家人安全，遂指使其准备虚假的购销合同等材料向银行贷款，取出贷款后安排全家外逃及家中事情都是贺玉金决定的供述。
2、证人孔某某的证言及提供的报审资料目录。
3、证人卞某甲、卞某乙、陈某某、魏某某、陈某某的证言。
4、证人李某甲的证言及提供的归还高利贷凭证。
5、证人孔某甲、李某乙、孔某乙、孔某丙、辛某某、袁某某、俞某某的证言及俞某某提供的租房协议书。
6、书证：购销合同、流动资金借款合同、借款借据、结算业务申请书、委托担保合同、保证合同、反担保保证合同、银行查询明细、钰富虹公司工商登记资料、南京潇源碳酸钙有限公司工商登记资料及行政处罚决定书、高淳县中小企业信用担保有限公司工商登记资料、南京市五环新型材料科技有限公司工商登记及报案材料等。
7、高淳县公安局搜查笔录、扣押及发还物品文件清单。
8、民事起诉状、案件受理通知书及借款借据。
9、中国银行特种转账借方传票。
10、高淳县公安局接受刑事案件登记表、立案决定书。
11、牡丹江市公安局先锋分局出具的被告人贺玉金抓获经过。
12、被告人贺玉金的供述及其户籍资料等。
上述证据能够相互印证，足以认定。
被告人贺玉金对上述事实及证据不持异议，未作辩解，并表示自愿认罪。
被告人贺玉金的辩护人对上述事实及证据不持异议，但就量刑情节发表如下辩护意见：
1、被告人贺玉金因企业经营资金严重不足而外借大量高利贷，为躲避债主逼债选择逃离家乡，遂实施犯罪行为，从其犯罪背景及犯罪动机上，其主观恶性不深。
2、被告人贺玉金系初犯，表现一贯良好，其归案后如实供述犯罪事实，认罪、悔罪态度较好，并愿意将侦查期间暂扣的五十余万元退还被害单位。现被告人贺玉金身患肠癌，身体状况不佳。
综上，建议对被告人贺玉金从轻处罚

本院认为，被告人贺玉金以非法占有为目的，虚构贷款事实骗取他人信任，在签订、履行合同中，用已被工商部门吊销的南京潇源碳酸钙有限公司与钰富虹公司签订的虚假合同，骗取对方当事人财物，数额特别巨大，其行为已触犯刑律，构成合同诈骗罪。鉴于被告人贺玉金归案后能如实供述犯罪事实，当庭表示自愿认罪，部分赃款已被追回发还被害单位，均可从轻处罚。高淳县人民检察院指控被告人贺玉金犯合同诈骗罪，事实清楚，证据确实、充分，本院予以支持。被告人贺玉金的辩护人提出的辩护意见，经查属实，应予采纳。据此，本院为保护公私财产不受侵犯，打击犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（五）项、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人贺玉金犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十年六个月（刑期自判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年5月31日起至2022年11月30日止），并处罚金人民币十万元（限于本判决生效之日起30日内缴纳）。
二、随案移送的三张银行卡，其中卡号6227001242280105354（户名辛某某）的建行卡内存款199981.35元、卡号6228480434500757019（户名辛某某）的农行卡内存款200000元、卡号6222024301065647354（户名孔某乙）的工行卡内存款150000元，合计人民币549981.35元发还被害单位。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向江苏省南京市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长季红
人民陪审员张青泰
人民陪审员邢海涛
二〇一三年三月二十八日
书记员段云婷