被告人于勇职务侵占罪一审刑事判决书
葫芦岛市连山区人民法院
刑事判决书
（2018）辽1402刑初205号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：职务侵占
当事人：于勇
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、贷款、抵押、借款合同
涉及法律概念：职务（是否适用：Yes）

葫芦岛市连山区人民检察院以葫连检公诉刑诉（2018）175号起诉书指控被告人于勇犯职务侵占罪，于2018年7月5日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。葫芦岛市连山区人民检察院指派检察员龙胆、董洪光出庭支持公诉，被告人于勇及其辩护人王玉坤、曹菊清到庭参加诉讼。现已审理终结

葫芦岛市连山区人民检察院指控：1、被告人于勇于2015年8月4日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以杨某2名下的辽Ｐ×××××奥迪车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币245650元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
2、被告人于勇于2015年8月6日和9月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以王某2名下的辽Ｐ×××××白色丰田轿车和辽Ｐ×××××大众帕萨特轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币391210元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
3、被告人于勇于2015年8月11日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以黄某1名下的辽Ｐ×××××丰田汉兰达越野车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币90950元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
4、被告人于勇于2015年8月18日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以董某名下的辽Ｐ×××××黑色奥迪车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币254750元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
5、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以顾某2的名义，以顾某2的辽Ｐ×××××蓝色夏利车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币11800元占有并使用，至今无法偿还。
6、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利,以李某2的辽Ｇ×××××白色丰田威驰轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币15450元占有并使用，至今无法偿还。
7、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以苏某1的辽Ｐ×××××灰色夏利车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币11800元占有并使用，至今无法偿还。
8、被告人于勇于2015年8月27日和9月25日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以于某1名下的辽Ｐ×××××奔驰车和辽Ｐ×××××大众ＣＣ轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币452100元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
9、被告人于勇于2015年8月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以七十三名下的辽Ｐ×××××雷克萨斯越野车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币618750元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
10、被告人于勇于2015年9月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以刘某1名下的辽Ｐ×××××奔驰Ｓ600小型越野客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币482250元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
11、被告人于勇于2015年9月8日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以包某名下的辽Ｐ×××××大众牌轿车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币136450元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
12、被告人于勇于2015年9月17日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以雷某名下的辽Ｐ×××××揽胜运动小型越野客车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币518650元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
13、被告人于勇于2015年9月23日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以袁某1名下的辽Ｐ×××××马自达轿车和辽Ｐ×××××森林人车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币286454元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
14、被告人于勇于2015年9月24日至11月27日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，将陈某以兴城汽车客运总公司名下的客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币1909850元人民币占有并使用，至今无法偿还。
15、被告人于勇于2015年9月24日和10月9日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以于某2名下的辽Ｐ×××××维拉克斯车和辽Ｐ×××××宝马车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币711650元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
16、被告人于勇于2015年10月23日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以邢某2名下的辽Ａ×××××凯迪拉克牌轿车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币190900元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
17、被告人于勇于2015年10月27日和10月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以杨某1名下的辽Ｐ×××××宝马Ｘ5小型越野客车和辽Ｐ×××××奥迪小型轿车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币800700元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
18、被告人于勇于2015年10月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以黄金发名下的辽Ｐ×××××巡洋舰车和辽Ｐ×××××凌志雷克萨斯车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币474400元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
19、被告人于勇于2015年11月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以伊某名下的辽Ｐ×××××奥迪Ｑ7车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币544300元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
20、被告人于勇于2015年11月3日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以张某3名下的辽Ｐ×××××路某小型越野客车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币381900元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
21、被告人于勇于2015年11月3日和11月20日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以王某3名下的辽Ｐ×××××捷豹轿车和辽Ｐ×××××灰色奥迪轿车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币706600元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
22、被告于勇于2015年11月4日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以温某名下的辽Ａ×××××宝马车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币238700元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
23、被告人于勇于2015年11月5日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以祁某名下的辽Ａ×××××英菲尼迪小型越野客车和辽Ｃ×××××宝马Ｘ5轿车为抵押贷款，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币620700元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
24、被告人于勇于2015年11月9日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以邢某1名下的辽Ｐ×××××迈特威小型普通客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币286400元占有并使用，至今无法偿还。
25、被告人于勇于2016年2月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，将贷款人李某4偿还给北京同城翼龙网络科技有限公司的车贷款人民币210000元占有并使用，至今无法偿还。
26、被告人于勇于2016年2月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，将贷款人马某偿还给北京同城翼龙网络科技有限公司的车贷款人民币80000元占有并使用，至今无法偿还。
27、被告人于勇于2015年11月12日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以张某1名下的辽Ｐ×××××丰田车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币381900元占有并使用，至今无法偿还。
28、被告人于勇于2015年11月19日和25日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以李某3名下的辽Ａ×××××路某小型越野客车和辽Ｐ×××××奥迪轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币821200元。被告人于勇将其中的506000元占有并使用，至今无法偿还。
29、被告人于勇于2015年10月19日和11月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以高某1名下的辽Ｃ×××××奥迪Ａ5轿车和辽Ｐ×××××辉腾轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款人民币646660元，于勇将贷款占有和使用，至今无法偿还。
30、被告人于勇于2015年12月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以赵某1名下的辽Ｐ×××××白色丰田陆地巡洋舰小型越野客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币219600元被于勇占有并使用，至今无法偿还。
31、被告人于勇于2015年8月6日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以孙某1名下的辽Ｐ×××××戴纳肯轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币291150元归到于勇名下占有并使用，至今无法偿还。
为指控上述事实，公诉机关向法庭提供了书证、证人证言、被告人供述等证据材料。公诉机关认为，被告人于勇利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条，应当以职务侵占罪追究其刑事责任。被告人于勇系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应按《刑法》第七十条之规定实行数罪并罚。
被告人于勇对公诉机关指控的罪名及部分犯罪事实无异议。辩称起诉书指控的第5、6、7、8、14、17、20、22、23、25、26、27、28、30、31起贷出的钱，其没有占有使用。其辩护人王玉坤的辩护意见是：一、被告人于勇不构成职务侵占罪，应定性为挪用资金罪。因为被告人于勇没有永久占有卖车款不还的想法，不具备职务侵占罪非法占有的主观要件；被告人于勇的在被拘留前，一直在偿还借款和利息，其行为也不符合职务侵占罪的客观要件；其未能偿还借款的真正原因是被告人于勇不断受到外界非正常干扰，无法进行正常的经营活动。二、公诉机关指控被告人的第8、14、17、20、22、28、30、31起案件事实不能成立，涉及数额447.805万元不应计算在被告人的犯罪数额之内。三、被告人于勇当庭认罪且态度好，并有悔罪态度，应从轻处罚。其辩护人曹菊清的辩护意见是：一、被告人于勇不构成职务侵占罪，被告人于勇与被害单位为合作关系，“职务”无从谈起；公诉机关指控的侵占对象并不明确；被告人于勇的行为没有侵占被害单位财产，没有事实和证据证明被告人于勇对涉案贷款主观上有恶意占有的故意，涉案贷款出现的风险是被害单位违规、违法、涉罪之行为所致。二、公诉机关指控的第5、6、7、8、14、20、22、23、25、26、28、30、31起案件贷款数额不属实。
经审理查明，被告人于勇于2015年8月至2016年2月期间，与北京同城翼龙网络科技有限公司签订“翼龙贷网”网络借贷平台使用协议，通过加盟、代理的方式，成立“翼龙贷网”葫芦岛运营中心，通过“翼龙贷网”平台，利用管理、审核借贷业务上的职务便利，采取欺骗的手段，以其公司员工、亲属等三十多人的名义（将不属于借款人的车辆过户到借款人名下，以借款人名下的车辆抵押贷款，贷款后再将车辆过户到于勇名下，于勇再将部分抵押车辆卖掉），从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的款项和他人偿还的贷款总计人民币12717674、00元占有，用于偿还个人债务和投入其经营的葫芦岛开心食品有限公司、内蒙古德隆有限公司等处，至今无能力偿还。具体犯罪事实如下：
1、被告人于勇于2015年8月4日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以杨某2名下的辽Ｐ×××××奥迪车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币245650元归到于勇的名下占有并使用。
2、被告人于勇于2015年8月6日和9月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以王某2名下的辽Ｐ×××××白色丰田轿车和辽Ｐ×××××大众帕萨特轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币391210元归到于勇的名下占有并使用。
3、被告人于勇于2015年8月11日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以黄某1名下的辽Ｐ×××××丰田汉兰达越野车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币90950元归到于勇的名下占有并使用。
4、被告人于勇于2015年8月18日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以董某名下的辽Ｐ×××××黑色奥迪车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币254750元归到于勇的名下占有并使用。
5、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以顾某2的名义，以顾某2的辽Ｐ×××××蓝色夏利车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币11800元占有，抵偿给欠顾某1的煤款。
6、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利,以李某2的辽Ｇ×××××白色丰田威驰轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币15450元占有，抵偿给欠顾某1的煤款。
7、被告人于勇于2015年8月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以苏某1的辽Ｐ×××××灰色夏利车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币11800元占有，抵偿给欠顾某1的煤款。
8、被告人于勇于2015年8月27日和9月25日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以于某1名下的辽Ｐ×××××奔驰车和辽Ｐ×××××大众ＣＣ轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币452100元归到于勇的名下占有并使用。
9、被告人于勇于2015年8月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以七十三名下的辽Ｐ×××××雷克萨斯越野车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币618750元归到于勇的名下占有并使用。
10、被告人于勇于2015年9月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以刘某1名下的辽Ｐ×××××奔驰Ｓ600小型越野客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币482250元归到于勇的名下占有并使用。
11、被告人于勇于2015年9月8日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以包某名下的辽Ｐ×××××大众牌轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币136450元归到于勇的名下占有并使用。
12、被告人于勇于2015年9月17日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以雷某名下的辽Ｐ×××××揽胜运动小型越野客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币518650元归到于勇的名下占有并使用。
13、被告人于勇于2015年9月23日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以袁某1名下的辽Ｐ×××××马自达轿车和辽Ｐ×××××森林人车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币286454元归到于勇的名下占有并使用，至今无法偿还。
14、被告人于勇于2015年9月24日至11月27日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以陈某名义用兴城汽车客运总公司名下的客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币530万元，被告人于勇将其中的1909850元人民币占有并使用。
15、被告人于勇于2015年9月24日和10月9日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以于某2名下的辽Ｐ×××××维拉克斯车和辽Ｐ×××××宝马车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币711650元归到于勇的名下占有并使用。
16、被告人于勇于2015年10月23日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以邢某2名下的辽Ａ×××××凯迪拉克牌轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币190900元归到于勇的名下占有并使用。
17、被告人于勇于2015年10月27日和10月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以杨某1名下的辽Ｐ×××××宝马Ｘ5小型越野客车和辽Ｐ×××××奥迪小型轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币800700元归到于勇的名下占有并使用。
18、被告人于勇于2015年10月28日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以黄金发名下的辽Ｐ×××××巡洋舰车和辽Ｐ×××××凌志雷克萨斯车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币474400元归到于勇的名下占有并使用。
19、被告人于勇于2015年11月2日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以伊某名下的辽Ｐ×××××奥迪Ｑ7车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币544300元归到于勇的名下占有并使用。
20、被告人于勇于2015年11月3日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以张某3名下的辽Ｐ×××××路某小型越野客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请借贷款，将贷出的人民币381900元归到于勇的名下占有并使用。
21、被告人于勇于2015年11月3日和11月20日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以王某3名下的辽Ｐ×××××捷豹轿车和辽Ｐ×××××灰色奥迪轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币706600元归到于勇的名下占有并使用。
22、被告于勇于2015年11月4日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以温某名下的辽Ａ×××××宝马车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币238700元归到于勇的名下占有并使用。
23、被告人于勇于2015年11月5日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以祁某名下的辽Ａ×××××英菲尼迪小型越野客车和辽Ｃ×××××宝马Ｘ5轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币620700元归到于勇的名下占有并使用。
24、被告人于勇于2015年11月9日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以邢某1名下的辽Ｐ×××××迈特威小型普通客车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币286400元占有并使用。
25、被告人于勇于2016年2月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，将贷款人李某4偿还给北京同城翼龙网络科技有限公司的贷款人民币210000元占有并使用。
26、被告人于勇于2016年2月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，将贷款人马某偿还给北京同城翼龙网络科技有限公司的贷款人民币80000元占有并使用。
27、被告人于勇于2015年11月12日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以张某1名下的辽Ｐ×××××丰田车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币381900元占有并使用。
28、被告人于勇于2015年11月19日和25日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以李某3名下的辽Ａ×××××路某小型越野客车和辽Ｐ×××××奥迪轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币821200元。被告人于勇将其中的506000元占有并使用。
29、被告人于勇于2015年10月19日和11月21日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以高某1名下的辽Ｃ×××××奥迪Ａ5轿车和辽Ｐ×××××辉腾轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款人民币646660元，于勇将贷款占有和使用。
30、被告人于勇于2015年12月10日，在其代理经营的葫芦岛市连山区酒店翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以赵某1名下的辽Ｐ×××××白色丰田陆地巡洋舰小型越野客车抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司贷出人民币219600元，该贷款被于勇占有并使用。
31、被告人于勇于2015年8月6日，在其代理经营的葫芦岛市连山区光明三区10-14号翼龙贷网葫芦岛运营中心内，通过“翼龙贷网”平台，利用职务上的便利，以孙某1名下的辽Ｐ×××××戴纳肯轿车为抵押，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，将贷出的人民币291150元归到于勇名下占有并使用。
案发后，公安机关扣押辽Ｐ×××××大众ＣＣ轿车一辆，已返还被害单位北京同城翼龙网络科技有限公司。
上述事实，有下列证据予以证实：1、证人杜某证言，我公司204万元人民币被骗了，我公司的名称是北京同城翼龙网络科技有限公司，我在北京同城翼龙网络科技有限公司做法务稽查工作，我公司在葫芦岛的合作加盟商于勇、尤某还有尤某的妻子张某2诈骗我公司，我公司经营范围是技术推广、技术投资咨询、企业策划、会计咨询、经济贸易咨询和会议以及展览服务，具体的业务是投资咨询服务，我公司不是金融机构，是进行投资信息咨询服务的，主要形式为公司通过平台实现对有富余资金的投资人和有借款需求的人进行信息对称和匹配，并通过三方的电子借条实现投资方和需求方的合作，我公司在其中通过双方的服务费和息差实现盈利，并将利益和我公司在各地的加盟商进行共享，在三方电子借条协议到期后，我们会牵头收款并将款项归还投资人。公司于2015年6月5日与于勇、尤某签署了网络借贷平台使用协议，于勇、尤某和尤某的妻子张某2是葫芦岛运营中心的高管和实际操作人。2015年12月，我们通过对借款人的电话回访服务，了解到很多借款人名下车辆是于勇、尤某和张某2操作，将本不属于借款人的车辆过户到借款人名下，然后在其三人所承包的翼龙贷公司进行借款，并把贷出的款项归到三人名下，最后将车辆再过户到于勇、尤某名下，并告知借款人不用还钱，通过我们了解和调查，现有高某1、刘某1、董某、朱某2根本不是车辆的所有人，也没有借款的意愿，车辆只是通过过户到这些人名下，为的是骗取贷款，然后会马上从这些人名下转出。这些人没有购买这些车辆的能力和资金流水，所以这些借款人不是车辆所有人，是为了配合于勇等人骗取我公司的借款进行的短暂的车辆过户行为。高某1于2015年10月12日通过辽Ｐ×××××的奥迪Ａ5贷款48万，2015年11月16日通过辽Ｃ×××××的车贷款20万，董某于2015年8月18日通过辽Ｐ×××××的奥迪Ａ6贷款28万，刘某1于2015年9月6日通过辽Ｐ×××××的奥迪贷款53万，朱某2于2015年11月30日通过辽Ｐ×××××的保时捷贷款55万。高某1等人和我说他们的卡都在于勇、尤某手里，也没有看到钱，也没有从卡内取过钱，于勇是葫芦岛翼龙贷公司的总经理，尤某是副总经理，张某2应该是总经理助理。2、证人李某1证言，我是北京同城翼龙贷科技有限公司的稽查部经理。除了上次杜某报案的高某1、刘某1、董某和朱某2等4人根本不是车辆的所有人，也没有借款的意愿，车辆只是通过过户到这些人名下，为的是配合于勇、尤某等人骗取我公司的钱财外，还有一些人也是采用这种方式，配合于勇、尤某等人骗取了我公司的借款有2600多万元人民币，上述的4人外还有58人，估计涉案的车辆有85余台。3、证人王某1证言，2015年5月份至今，我是北京同城翼龙网络科技有限公司车房贷的总监，于勇是我们公司在葫芦岛的合作商，我通过业务关系认识的，2016年1月初发现于勇经营的葫芦岛翼龙贷运营中心车贷款逾期严重，大约有2600万元人民币的车贷款、农贷有一百多万元人民币、房贷有一百多万人民币没有按期还款给我们公司，我们发现后就到葫芦岛市公安局连山分局报案。我们公司的车贷业务是2015年3月份启动的，于勇的车贷业务是从2015年8月份开始的，按照我们公司关于车贷的规定，借款车辆只要符合相关规定就可以申请，每一辆车可以借一笔款，每人最多申请三笔贷款，但是要求必须是本人名下的车，要求车辆必须变更到合作商的名下，且进行质押。于勇于2015年8月至12月期间将大约60多人的90余辆车质押到我们公司申请贷款2600余万元人民币，至今未还。陈某以12台车从我公司申请贷款530万元人民币，他的情况比较特殊，是一种新型的车贷形式，但我们公司后来才发现这期间出现的一些问题，导致今天陈某和于勇没有把贷款还上，我们公司当时不知道这60余人中有不少人是顶名给于勇贷款，于勇将贷款骗取后挪作它用。于勇说使用他人名义贷款，将贷款挪作它用，我们公司知道，而且就此事和我们公司签订的合同，根本没有这件事。我们公司要求来我们公司申请贷款的人必须是自己名下真正有属于自己的车辆，用这台车辆质押贷款的钱只能自用，不能替他人贷款。我们也没有和于勇签订任何关于允许他让他的员工亲属朋友顶名贷款的合同。4、证人董某证言，2015年8月10日左右的一天，张某2和尤某想贷一台车，说他们在翼龙贷工作，无法在翼龙贷贷款买车，三个月之内就可以还贷款，这车和我没有任何关系，只是用一下我的名字，我就同意了。8月18日上午，尤某和张某2让我到光明小区的翼龙贷网葫芦岛运行中心，尤某和张某2让我在一台辽Ｐ×××××奥迪车抵押借款申请表、车贷收费明细表、车辆价值评估表、质押车辆手续清单交接确认函、收款条、车辆买卖合同授权委托书、车辆确认函、借款承诺书和网络借款电子借条上都签了我的名字，并按了指纹。尤某和张某2又陪我到附近的农业银行开了一张卡，卡号记不住了，是用我的身份证开的，卡让尤某拿走了，以后再也没见过。19日，张某2和尤某让我到葫芦岛运营中心，让我按照电脑的内容念了一遍，大概内容记不住了，以确认的录像和视频为准，然后我就走了。我没有花28万元人民币从尤某手里购买这台辽Ｐ×××××奥迪Ａ6轿车，这台车的车辆买卖合同、车辆确认书和收款条都是张某2和尤某让我签的，都是假的，当时就是为了帮张某2和尤某的忙。5、证人高某1证言，2015年6月至2016年5、6月份，我给于勇开过车。2015年10月份的一天，于勇和我说公司没车开，要用我的身份证买2台车，公司用。我就将我的身份证和当天在工商银行开的一个卡给了于勇。买车时，我也没去，也没用我去。没几天，于勇给我打电话，让我到于勇开的翼龙贷公司，让我在一些合同上和材料上签了字，具体是什么合同我也没看，于勇又让我到公司的楼下，和一台辉腾轿车照了张像。然后，又让我上楼，看着电脑的一段话念了一遍，具体内容是什么记不住了。11月份的一天，于勇又让我到公司了，和一台奥迪Ａ5轿车照了一张像，然后，又上楼看着电脑的一段话念了一遍，内容和上次的一样。我没有真正花20万元人民币和48万元人民币买过这2台车，我不知道是否在这2台车车辆买卖合同、车辆确认书和收款条等协议上签过字，不是我自愿贷款68万元人民币，我不知道贷的这68万元人民币贷出方是谁，我在于勇那打工，他又是法人，让我签就签了，这张工商银行的卡现在应该在于勇的手中，这张银行卡是否打入了68万元人民币我不知道，于勇给我写过证明，证实这些钱和利息都应该于勇还。6、证人刘某1证言，2015年9月6日前几天于勇说公司员工拿身份证，公司拿钱买车贷款用于资金周转，我同意了，先是把一台奔驰Ｓ600过户到我的名下，让我在一些手续上签了字，按了指纹，公司的员工张婉璐给我录个视频，视频的内容大概是我本人贷款正常还款的，同时在农业银行开了卡，我将卡给了财务张某2，这台车贷了十多万元，现在这台车的贷款已经还上了，具体谁还的我不知道，反正不是我还的，我根本没有看到卡和钱。9月6日于勇把一台奥迪Ｑ7过户到我名下，贷了53万元人民币，手续和办奔驰车手续和过程是一样的，这两台车过户没让我花一分钱。我和于勇所在的公司签订了借款承诺书等手续，我记不住了，反正在挺多的合同上签了字，我没有真的花钱买奔驰车和奥迪车，我没有以奥迪车做质押贷款53万元人民币，都是于勇让我做的，奥迪车和奔驰车在我名下，放了没几天，奥迪车就变更到翼龙贷的员工王华明的名下，奔驰车也变更到一个姓王的名下。7、证人顾某1证言，2015年8月24日我从位于葫芦岛市连山区于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心贷款43000元人民币，我是以我姐顾某2、李某2和苏某1的名义从于勇的公司贷的款。2014年12月19日，我给于勇的开心瓜子厂送过115吨煤，到2015年8月份也没给我钱，欠我40500元钱。我去于勇开的翼龙贷公司找他要钱，他说：“手中没钱，你用车在翼龙贷贷款”。我说：“我没车”，他说，你可以自己找其他人的车我给你贷款。我就找了我姐顾某2、我的合伙人李某2和李某2的朋友苏某1。她们名下有车，就分别用顾某2的蓝色的夏利贷款13000元、李某2的白色丰田威驰轿车贷了17000元和苏某1的白色的夏利轿车贷了13000元，总计是43000元。8月24日，我姐、李某2和苏某1本人开车到了于勇的翼龙贷公司，于勇让公司的尤某在于勇的公司附近的一个银行办了3张卡，放在我手中，大约用了一下午的时间，就办完了所有的贷款手续。几天后，我有短信提示大约有39000多元到了3张卡内，我取完钱后，将这3张卡给了于勇公司一个叫张某2的女的。于勇现在还欠我1000多元钱，我现在也找不到于勇了，现在这3台车都在顾某2、李某2和苏某1的名下，这3台车贷款的利息应该是于勇还的，我不知道这些贷款的贷出方是谁。顾某2、李某2和苏某1不是自愿从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款43000元人民币。是我求他们顶名给我贷款的，因为于勇欠我钱，他让我这样做的。8、证人雷某证言，2015年的时候我在在前瓦村于勇的开心瓜子厂上班，因为当时于勇是我老板，他说让我帮他贷款我也没法拒绝，所以就帮他办了贷款，因为于勇对我承诺贷款后三个月就能还清。当时是于勇让翼龙贷网葫芦岛运营中心的工作人员给我办理的，我当时用路某揽胜车抵押贷款的57万元人民币，所用来贷款的路某揽胜车辆不是我的车，是于勇用来贷款的时候过户到我名下的，我根本没有能力购买那么贵的车。我当时用来贷款所用的银行卡一直在我手里，我也不知道什么时间收到的贷款公司贷给我的钱，我在申请贷款后的几天，我接到于勇的电话才知道贷款的钱打到我卡里了，于勇让我把51万元打到他农行卡号里（62×××79），我就又到王字楼北侧从我的卡号62×××16农业银行卡将51万多元从我卡里转账到于勇卡里了。9、证人于某1证言，2011年的时候，我到于勇的辽宁德隆公司做后勤工作，2015年8月27日，于勇让我顶替公司的名义贷款35万元，2015年9月25日贷款14万元，在葫芦岛市连山区于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心，当时于勇、尤某带翼龙贷中心的工作人员给我办理的。2015年9月6日的前几天，于勇公司的员工拿身份证，公司拿钱买车，贷款用于公司资金周转，我同意了，先是把一台黑色的奔驰Ｓ550过户到我的名下，车牌号为辽Ｐ×××××，后来用这辆奔驰车贷款35万元，他们公司的业务员让我在一些手续上签了字，按了指纹，公司的员工张婉璐给我录了视频，内容大概是我本人贷款正常还款的，我同时在农业银行开的卡，我忘记了将卡交给张某2，还是张婉璐了。我没有真的购买辽Ｐ×××××黑色奔驰Ｓ550车，当时于勇和我说公司需要越野车，要用我们的名义买车给公司用，我只是为了公司做个过户手续，我根本没有能力买车，现在这辆车在陈广义的名下。辽Ｐ×××××香槟色大众ｃｃ车不是我买的，是公司买的。当时在2014年的时候，我在于勇的德隆公司做后勤工作，因为跑业务，于勇给我配了一辆速腾车，在2014年年底的时候，公司将速腾车顶出去了，过了半年的时间，于勇让我去办理购买二手车，也就是车牌号为辽Ｐ×××××香槟色大众ｃｃ车，当时我记得好像是花了182000元买的，然后过户到我的名下，一直使用，现在这辆车我还在使用。2015年9月25日的时候，这辆车贷款14万元，所办理贷款的手续和过程和奔驰车一样。10、证人王某2证言，2012年12月至2015年年底，在于勇开的葫芦岛市开心食品有限公司和内蒙古德隆农业科技有限公司做法律顾问，尤某和张某2负责日常管理，于勇是总负责的。2015年8月6日，在葫芦岛市连山区于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心，我用自己车牌号为辽Ｐ×××××的帕萨特新领域贷的8万元人民币和9月6日用车牌号为辽Ｐ×××××丰田兰德酷路泽贷的35万元人民币，前后一共是43万元人民币。2015年5月份，于勇和我说用我的名字买一台车，作为满三年工作的职工奖励。但是公司没钱，先用我自己所有的帕萨特车贷八万元钱和苏某2垫付的购车款买，之后用丰田兰德酷路泽车贷的35万元人民币还给了苏某2。2015年8月底我从苏某2手买的二手车，在南票区车管所过的户。于勇让公司的员工张某5在连山区泽分别做质押贷款8万元和35万元人民币，在抵押借款申请表、车贷收费明细表、车辆价值评估表、质押车辆手续清单交接确认函、车辆买卖合同、授权委托书、机动车辆质押借款合同、车辆确认函、借款承诺书和网络借款电子借条上都签了我的名字，并捺了指纹。当天在山河半岛的一个农行办的两张卡，卡号记不清了，当时就给翼龙贷财务室了。11、证人顾某2证言，我弟弟顾某1说于勇欠他的煤款，让我去用车贷款，用贷款还我弟弟的欠款。2015年8月21日，我那天是一个人到了光明小区于勇的翼龙贷公司，当时，一个女的接待的我，让我在一些表上签字捺指纹，让我照着电脑上一些内容让我念，我照办了，然后让我到她公司对面的一个银行开了卡，将卡给了那个女孩，那时从翼龙贷贷了13000元人民币。这13000元何时到的卡里我不知道。12、证人苏某1证言，2015年8月20日，我朋友李某2给我打电话说他朋友过来要用我的车抵押贷款，说是一个开翼龙贷的于勇欠顾某1煤款4万多元，要用这些贷款抵煤款，我同意了。2015年8月21日，我和李某2到了翼龙贷公司，李某2和我一样也将他的车抵押给翼龙贷贷款17000元，我们在翼龙贷办的贷款手续。13、证人李某2证言，我和顾某1给于勇的开心瓜子厂送煤，于勇欠我和顾某140500元钱，我和顾某1多次找于勇要钱他都没有给我们，后来于勇让我们找几辆车在他的翼龙贷网贷款，用贷款还我和顾某1的送煤欠款，然后所贷的款由于勇偿还。我是以我的名义从于勇的公司贷的款，我自己的车牌号为：辽Ｇ×××××的白色丰田威驰车。这17000元何时到我的卡里我不知道，因为当时是我的生意伙伴顾某1到于勇那里取的钱，我只记得我申请贷款后三四天左右顾某1把17000元钱给的我。我没有给翼龙贷还过利息和本金，因为当时我们和于勇签订的协议是我们申请贷款后都是由于勇来偿还利息和本金，贷款所有事宜都与我们没有任何关系。14、证人黄某1证言，于勇是我表叔。2015年8月的一天，我表叔于勇找我说：“最近农资进货需要一批钱，把你的车给我做一下贷款，从翼龙贷做”。2015年8月11日我从在葫芦岛市连山区于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心贷款10万元人民币，这台车的贷款于勇拿走了，我知道于勇还过利息2-3个月，我没有将从翼龙贷贷的10万元人民币本金和利息还上，因为是于勇说贷款他用他去还。15、证人杨某1证言，我和于勇是朋友，我给于勇在杨屯那开的翼龙贷运营中心装修过。2015年10月27日我用车牌号为辽Ｐ×××××的轿车贷58万元人民币和用车牌号为辽Ｐ×××××轿车贷30万元人民币，总计在葫芦岛市连山区附近于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心贷款88万元人民币。这2台是什么车我不知道，这2台车是谁的车我不知道，于勇让我帮助给贷的，让我去他的公司办的手续，具体的我什么也没看到，贷款的钱我一分没花到。贷款前的几天前，翼龙贷公司的尤某从我的手中将我的身份证拿走，说是借用买2台车。2015年10月27日，于勇让我到他的公司找的尤某和张某2，尤某让我在电脑前录了像，并在一些手续上签了字并捺了指纹，还让我在2台车前照了2张像，具体干什么不知道，同时，他公司的女会计带我到龙港区的农业银行用我的身份证办了个卡，密码是会计设的，这个卡也让女会计拿走了。这2台车的贷款和利息我没有还过，贷款88万元人民币是何时打入我的卡内的我不知道。16、证人于某2证言，于勇和我是兄妹关系，2015年9月25日和10月10日，我从翼龙贷公司贷过两次款，因为当时于勇找我，跟我说他手底下车太多，让我帮着签下字，具体什么事儿我不知道，后来他说做两台车手续，让我出个证明，跟我没关系，以后有什么事找于勇，之后我就签字了，具体怎么回事我不清楚。17、证人王某3证言，2015年11月4日和20日，在葫芦岛市连山区酒店于勇开的翼龙贷网葫芦岛运营中心贷款，我用车牌号为辽Ｐ×××××的轿车贷14万元人民币和用车牌号为辽Ｐ×××××轿车贷60万元人民币，一共是74万元人民币。这2台车是谁的不知道。我给于勇的公司打工，于勇让我帮助给贷的，借我的身份证，从其他人名下配合于勇过户到我名下，再用这2台车贷款，于勇用，然后于勇还，和我没任何关系。尤某和张某2给我办的贷款手续，张某2又带我到了银行用我的身份证办了个卡，密码是张某2设的，这个卡也让张某2拿走了。这2台车没几天捷豹过户在于勇的名下，奥迪过户到了尤某的名下，贷款的74万元到底是谁消费了我不知道。18、证人温某证言，2015年8月份至12月份我在于勇开的翼龙贷公司上班，我具体负责发传单，找贷款的人。2015年11月4日的前几天，尤某和我说用我的身份证买台车，顶我名，然后用我名下的车贷款25万元人民币，11月4日，公司的会计让我在一些手续上签了字，还在公司的二楼会计那给我录了视频，让我照着电脑上一段话念了一遍，什么内容也记不住了。公司的一个男的带我到了富尔沃那有一个农业银行开了卡，卡让这个男的拿走了。19、证人赵某1证言，2015年12月10日我在连山区宾馆翼龙贷网葫芦岛运营中心贷款23万人民币。我看见广告我才去的翼龙贷公司贷款，我急着用钱，当时我用车牌号为辽Ｐ×××××的白色丰田陆地巡洋舰车抵押贷款的，这台车是2015年12月的一天，具体日子记不住了，我自己购买的车。我是2015年12月14日收到贷款给的23万元人民币的，这些钱我自己消费了。我只是还了一个月的利息，就没钱了，我就找翼龙贷的张某5说车不要了顶贷款了，以后的事情我也不知道了，现在这台车的手续行驶证和机动车登记证书原件都给了翼龙贷运营中心。上次公安机关找我的时候，王可心让我说车是我从沈阳自己花钱买的，贷款的钱自己消费了，我撒谎了，这台车是王可心的，贷款20多万元，我给了王可心。20、证人袁某1证言，于勇是我媳妇姑的儿子。2015年9月份的一天，于勇找到我，说有两辆车，车牌号为辽Ｐ×××××的森林人汽车和车牌号为辽Ｐ×××××的马自达汽车要过户到我名下，让我帮下忙，用车做贷款，于勇说贷款和利息都他还，所以我就帮他贷款了，公司营业员带我在他公司附近的农行开了一张卡，给了于勇。2015年9月23日的这2张收款条，字是我签的，但我根本没收到这30万元。21、证人七十三证言，2015年8月，于勇打电话找到我，让我过来一趟帮他做车贷，把身份证带着，钱不用我管，几个月就还了，我答应帮他忙就过来，在葫芦岛市连山区于勇的翼龙贷，公司员工给我做的贷款，当时于勇找了一辆黑色的凌志越野车，车牌号为辽Ｐ×××××。22、证人张某1证言，于勇以前在通辽市家德隆农业发展有限公司，我是他的经营代理，我们是合作伙伴关系，于勇欠我返利款50万元人民币，他没有钱给我，就说拿车顶账，他说没钱买车要以我的名义贷款下来买车，贷款之后他还，所以我就贷款了。2015年11月10日，于勇给我打电话让我过来取车，之后办贷款，他手里没有现金，11号我到葫芦岛连山区酒店翼龙贷运营中心见到于勇后，他让张某2帮我做贷款，我在公司的三楼，在合同或协议上签字按指纹和录像，具体内容我记不清了，张某2当时让我办一张农业银行卡，之后我把这个卡给张某2了，密码也告诉她了，然后我就走了，贷款的车是一辆丰田陆地巡航舰，车牌号为辽Ｐ×××××。用这辆车贷款，我还了一部分，当时贷款到期了，我手机有短信提醒，我就打电话问于勇贷款怎么没还，他说他手里没有现金，让我先拿钱还账，之后我从收的贷款里扣下，当时我拿现金往我农行卡里打钱，但打不进去，当时于勇也在通辽，我就找到他问这个钱怎么办？于勇说这钱你直接给我得了，我给你打个还款结清证明，回头我给你还上就完事儿了，现在这个还款结清证明在我手里。2015年10月12日我没有收到过40万元人民币。23、证人黄金发证言，于勇是我亲外甥。2015年10月的一天，于勇找我说：“老舅给我贷个车，没事的，我还贷款”。我抹不开面子，就同意了。几天后，于勇让我去他的八号酒店和车照相，在一些东西上签字。第二天，公司的一个工作人员又让我到了钢管厂的农业银行用自己的名字开了卡，卡和身份证都放在他手中，又到了杨屯将车过的户。第二次，是2015年11月的一天，这台车贷款过程和第一台车的一样。我用2台车抵押的形式贷款，一台车贷款23万元人民币；另一台车贷款28万元人民币。2015年10月28日和11月23日的收款条，是我签字，我没收到了51万元人民币，现在这2台车在什么地方我也不知道。从翼龙贷贷的51万元人民币本金和利息我一分钱也没有还，因为于勇说贷款他去还。24、证人杨某2证言，2015年的一天，我爸让我去了连山区的翼龙贷公司，公司一个男的工作人员让我做一些手续，不知道签的是什么，让我和我的车照相，还让我录了一段视频。收款条上面收款人是我签字，我没有在2015年8月4日收到了27万元人民币，让我签字就签字了，没具体看内容，用车抵押贷款的27万元人民币到底是谁取走的我不知道。25、证人邢某1证言，2015年11月份，我到于勇的翼龙贷贷款，在翼龙贷运营中心，我不认识的业务员让我在一些手续上签字和捺指纹，我将我这台车的行驶证、机动车登记证书、2把车钥匙和保险单都带到了翼龙贷公司，这些手续的原件都留在了公司，我的车也没有让我开走。我把一张我名字的建行卡卡号提供给了业务员，没几天，给我打电话说给贷款了，到卡里有20多万，具体没记住多少。车辆买卖协议等手续我是和翼龙贷的于勇签订的，在2016年2月份时候，在我还款到期的前几天，我和我朋友齐心宇拿了28万多元的现金到了翼龙贷公司，将钱给了于勇和2个女的，然后我将我自己的车开走，车的手续也还我了，后来我将我的车卖了。26、证人张某2证言，2013年我在于勇的葫芦岛开心食品有限公司打工，2015年6月又在于勇开的翼龙贷公司做风控，2015年12月，刘某2接手翼龙贷，我就不干了；尤某2014年年底到于勇的葫芦岛开心食品有限公司打工，2015年6月又在于勇开的翼龙贷公司做经理，后来因刘某2接手也不干了。我认识张某3，是我的堂妹，是我让我堂妹贷的款，张某3用红色辽Ｐ×××××路某越野车贷的款，这台车是2015年10月28日，于勇让尤某和高某1到了沈阳的二手车市场花412000元人民币买的二手车，于勇欠我和尤某126万元人民币，于勇说：“将车给我们抵欠我们的钱。”于勇让我们将车抵押贷款，贷款钱他拿走，然后他来还贷款。2015年11月3日张某3从翼龙贷贷款40万元人民币，在葫芦岛市连山区翼龙贷网葫芦岛运营中心。卡给于勇了，钱是几天后下来的，于勇取走了。于勇花钱买的车过户到张某3的名下，于勇将车给我顶债，我和尤某是翼龙贷的员工，不能登记在我们名下，只能让张某3冒名顶替。这台车的贷款利息于勇还过，还多少不知道，本金没还。于勇名下的公司倒闭，资金周转不开，现在这台车刘某2拿走了。我认识董某，我们是同学，董某从翼龙贷贷款28万元人民币，于勇也答应给我们还欠款，给我们一台车顶20万元欠款，就是董某的这台黑色奥迪Ａ6。于勇没钱给我们欠款，也没钱买车，就用新区一个二手车车行苏某2那先弄一台车，变更到董某的名下，用董某名下的车贷款，贷款28万元钱下来后，车钱给苏某2，结果，董某冒名顶替贷完款后，车就让苏某2车行的员工开走了，我没得到车，我和董某没看见贷款，都是于勇取走了。龙江银行的贷款是于勇用孙某1的辽Ｐ×××××白色戴纳肯车抵押给沈阳的一个龙江银行贷款公司了，后来贷款还不上了，车被龙江银行拿走了。于勇用孙某1名下的这台车从龙江银行贷款42万元人民币。我知道这台车当时在孙某1的名下，于勇让以孙某1的名义从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款32万元人民币，贷款钱让于勇用了，车过户到尤某名下，于勇于2015年9月23日在沈阳铁西龙江银行合作方大庆市日升昌融资担保有限公司，以车抵押给这个公司贷款人民币42万元，当天这个钱转入到杨馨然的账户内了，孙某1的这台车，王祉霖说他买的，于勇说是他买的，具体是谁买的不知道。27、证人李某3证言，2015年11月份的一天，我和朋友王可心也是开二手车的，需要钱买车，我们想找一家贷款公司贷点款。王可心知道在杨屯八号酒店有一个翼龙贷，我的司机事先将我名下的2台车（一台辽Ｐ×××××丰田车和一台辽Ａ×××××路某车）开到了贷款公司，他们先验的车，几天后，我和我的司机开着这2台车到葫芦岛贷款公司，我们提供了这2台车的行驶证、机动车登记证书、保险单和车的钥匙给了公司业务员，我还提供了我的身份证，业务员还让我和我的2台车照相，还让我用我的身份证到银行开的一个卡，我自己留着，同时让我在一些合同上和材料上签了字，然后，又让我上楼，录了一段视频，给我一张纸，让我照着上面的内容念，具体内容是什么记不住了，没几天，我的贷款就下来了，我将钱取出，还我欠别人的钱了。我是真正的自愿从翼龙贷公司贷款86万元人民币，这些贷款的本金和利息我一分也没还。车和相关的手续在我办贷款的时候都留在了葫芦岛翼龙贷公司，我用我的车顶贷款了。现在这2台车都不在我的名下了，至于变更到谁的名下我也不知道。28、证人马某证言，我是做运输的，需要资金周转，我通过广告知道，翼龙贷公司可以贷款。11号我开着自己的一辆黑色奥迪Ａ6轿车到杨屯的，我要贷8万元人民币，我提供了这台车的行驶证、机动车登记证，同时有人让我在一些合同和材料上签字，然后我就上二楼录了一段视频，说北京翼龙贷进行审核通过才可以付款，业务员让我开个卡，卡在我手里，过几天贷款下来了，2016年2月份，我将我的本金和利息都还给了于勇本人，于勇给我打个收条。29、证人伊某证言，2015年秋季的时候，我从葫芦岛翼龙贷公司贷款，当时不是本人自愿贷款的，我是替翼龙贷公司老板于勇贷的款，所用来抵押贷款的车辆辽Ｐ×××××的奥迪Ｑ7车是于勇提供的，我就记得贷款人民币五十多万元，我一分钱也没花着。30、证人尤某证言，2015年6月5日，我和于勇成为北京同城翼龙网络科技有限公司的加盟商，是以葫芦岛市德缘中介公司的名义成为北京同城翼龙网络科技有限公司的加盟商，于勇是法定代表人，我和雷某是股东，德缘中介我没投资一分钱，我是后加入的，原来股东只是雷某一个人，于勇和雷某也没投资，只是成立一个公司，这是北京同城翼龙网络科技有限公司要求的。我和于勇与北京同城翼龙网络科技有限公司签订的是网络借贷平台使用协议。龙港区龙湾市场附近的高层一层和十四层也办理过我们的贷款业务，一层是一个叫刘某2的，想加盟龙港地方，负责贷款业务，在那里办过贷款手续，我知道这事，于勇说过龙港这段交给刘某2办理，负责翼龙贷催收，我和于勇还和刘某2签过一个合同，让刘某2负责翼龙贷的业务和催收，十四层的办理情况不清楚怎么回事。我和于勇在葫芦岛的公司叫翼龙贷葫芦岛运营中心，位于连山区一个高层门市，后来搬到了杨屯八号酒店那。现在我知道翼龙贷葫芦岛连山运营中心车贷有2000多万元人民币的逾期未还，于勇用不知道哪来的钱买了好多车，都顶名过户到我们公司的员工和他的亲属等人名下，以车抵押的形式到北京同城翼龙网络科技有限公司贷款，贷款和抵押的车都没了，我也不知去哪了。我知道一些于勇的朋友、员工和亲属都利用顶名过户的形式以车抵押贷款，至今未还贷款的情况，我知道的亲属有于某2、黄金发、黄某1；员工于某1、李某3、高某1、王某2、常某1、刘某1、包某、雷某、王某3、七十三、张某1等人，其他人我不知道了。我找的所谓的借款人顶名过户的形式以车抵押贷款，至今未还贷款的情况有董某和张某3。于勇欠我和张某2的钱，他答应购买车，然后从翼龙贷贷款，贷款他还，车等于还我和张某2的欠款，我们就同意了。但我和张某2都是翼龙贷的职工，无法将车过户到我和张某2的名下，我和张某2找了我们的同学董某和张某2的堂妹张某3顶名过户到她们的名下，借用她们的名，从翼龙贷贷款68万元人民币，以张某3的名义贷款了40万元人民币，以董某的名义贷款了28万元人民币，但董某的这台奥迪Ａ6车，我只是看见一面，后来就让于勇给拿走了，怎么处理了不知道。张某3的一台红色路某一直是我开着，但在2015年的春节前的一天，被刘某2抢走了，当时还惊动了水泥派出所。但刘某2的手中有我和于勇给他签的合同，没办法，让刘某2拿走了，他将车处理掉，钱还给翼龙贷，于勇也知道这事。现在这2台车都在谁的名下不知道，当时是在董某和张某3的名下，现在应该是过户了，怎么过的不知道，但现在我手中有红色路某的行驶证和车钥匙一把，这2台车是否还过利息不知道，贷款的钱于勇做什么了不知道，于勇欠我和张某2100多万元人民币。于某1是于勇的开心食品公司的员工，于某1从翼龙贷贷款了，贷了多少钱我不知道，于某1从翼龙贷贷款的手续，都是我签的字，为了工作的方便，我有时不在，我事先在一些空白的手续上签上我的名字，到时借款人来就直接签上了他们的名字，于某1的这2台车的情况属于我事先签字的。我不知道于某1的这2台车贷款之前是谁的车，但我听说于某1的大众ＣＣ是他自己添了点钱，剩下的车的欠款是他使用贷款下来的钱买的，贷款后，这台车一直是于某1开着。我认识杨某1，他在翼龙贷葫芦岛运营中心贷款88万元人民币，应该是用两台车抵押贷款的，贷款下来之后谁拿走了我不知道，贷款的手续是我签字的，但是具体我也不清楚，他和于勇认识，有经济来往，这两台车的去向我也不知道。我认识李某3，他在翼龙贷葫芦岛运营中心贷款80多万元人民币，应该是用两台车抵押贷款的，贷款下来之后谁拿走了我不知道。我不认识温某，他在翼龙贷的贷款是我签字，但是我记不住了。我认识孙某1，她在翼龙贷葫芦岛运营中心贷款32万元人民币，是用一辆白色的戴纳肯小型越野客车贷款的，这台车是于勇花费40万元左右买的，当时是2015年7月份的一天，于勇让我、孙某1、张某2在天津买的，于勇没去，他把钱给车主打过去，具体通过哪个卡打的我不知道，当时于勇说孙某1欠的钱，让孙某1贷款慢慢还，孙某1欠于勇钱，于勇想让孙某1贷款还钱，但实际上孙某1到现在也没有还贷款的本金和利息，现在这台车被龙江银行收走了，这台车用我的名义在龙江银行贷款40万元人民币，龙江银行将40万元人民币打孙某1的卡里，孙某1拿走了，我还不起龙江银行的钱，龙江银行将车收走了，是于勇让我在龙江银行做的贷款，孙某1贷款的32万元人民币应该是于勇取走了。我在工商银行一共有两张卡，一张是工商银行的车贷卡，一张是工商银行的卡，卡号是622202071555003173690，车贷卡的卡号，我只记得尾号是3669，因为这张卡是于勇用我的名义从工商银行站前支行办理的用车抵押贷款的专用卡，这卡始终没在我手里，放在于勇那里。31、证人包某证言，2015年9月8号之前的一天，于勇给我打电话，让我到葫芦岛，说给我弄一台车，用这台车贷款，贷款你不用管，我管，我就同意了。9月8日，我自己到了葫芦岛的翼龙贷公司，公司一个叫尤某的给我办的贷款手续，让我和一台白色的途观大众汽车照相，用于抵押贷款，又让我在一个农业银行办了卡，卡是我的名字，密码是我设的。我将卡给了尤某，并将密码告诉了尤某。这次用这台车抵押贷款了15万元人民币。于勇是内蒙古德隆农业科技有限公司的老板，还是葫芦岛开心瓜子厂的老板。32、证人邢某2证言，2015年11月2日我从连山区宾馆那的葫芦岛翼龙贷公司贷款20万元人民币，是于勇让我给他贷款的。用车抵押贷款，车号是辽Ａ×××××,黑色凯迪拉克轿车，这些贷款的本金和利息于勇说都他还。我知道的是于勇将用于抵押的一些车辆通过内蒙古通辽的关海军将葫芦岛这边的有20多台好车打包高价买走了；还有一些车是通过苏某2的新天地车行、杨某3、一个叫什么大宝的开的鹏程投资公司和一个叫史大地的二手车车行那给卖的。我知道的一个叫刘某2的手中有一台红色路某和一台杨延东的车。33、证人李某4证言，2015年11月11日，我通过葫芦岛一个叫赵晓旭的朋友介绍，知道葫芦岛翼龙贷可以贷款，我需要用钱，他介绍我到杨屯8号酒店葫芦岛翼龙贷运营中心办理的贷款手续，一个50多岁的男的，一个20多岁的男的，还有一个女的给我办的手续，和我的京Ｑ×××××奥迪车照相，然后我在一些手续上签了字，我还在农行用我自己的名开了一个卡，自己设的密码，卡放在我手中，第二天我的卡里放款20万元多一点，然后卡让翼龙贷的一个业务员拿走了，我在翼龙贷贷款是21万元，期限三个月，我将我的机动车登记证书原件放在翼龙贷，然后我把车开走了，现在我将贷款已经全部偿还，当时我的朋友赵晓旭在场，我给他20万元人民币现金，利息我印象中没有还。34、证人张某3证言，2015年11月份一天，我在连山区宾馆的翼龙贷公司贷款40万元人民币的，我用红色的路某辽Ｐ×××××越野车贷款。这台车不是我花钱买的，只是我姐张某2告诉我有一台车变更到我的名下。2015年11月的一天，我和我姐张某2到了杨屯附近的翼龙贷公司，在翼龙贷运营中心，让我在一些合同上签字和捺指纹，让我提供了身份证。又让我和辽Ｐ×××××车拍照，在公司的二楼，给我录一段视频，内容是让我照着一段话念的。我提供了一张我的建设银行的卡号，我将卡给了我姐，贷款钱下来后，我姐将卡还给了我，我是替我姐张某2贷的款。35、证人张某4证言，我现在是百思特教育集团老师。2015年9月至2016年1月在陈某开的八号酒店做出纳，后来于勇的翼龙贷公司也到了八号酒店，又在翼龙贷公司做出纳了，公司的人让我在工商银行和农业银行开了卡，给员工开工资用了。我不认识赵某1和温某，公安机关从农业银行调取的2张个人业务凭证，上面的取款人签字是我的名字，赵某1的219600元和温某的238700元是我取的，这些钱取完后，都给于勇拿走了，2笔钱是什么钱我不知道，于勇是翼龙贷做车贷的，具体的我也不太清楚。公安机关从银行调取的李某3和祁某的银行个人业务凭证上取款506000元人民币和334000元人民币上是我本人签字。李某3和祁某的钱在我印象中，这些钱都是于勇将李某3和祁某的身份证给我，让司机带我到银行取钱，然后将这些钱给于勇本人。于勇的翼龙贷公司陆某是会计，我是出纳，张某2是经理。我不认识王某3，公安机关从工商银行提取的取款影像凭证上面取款人的签字是我签的，我是这个公司的出纳，于勇让我拿着王某3和我自己的身份证，还有王某3的工商银行银行卡到银行取了133700元，我取完钱之后将钱交给了于勇。高某1是于勇的司机，公安机关从工商银行调取的取款影像凭证上面取款人的签字是我本人签的，这个情况和王某3的情况一样，都是于勇让我去银行用高某1的银行卡取的188400元，取完钱之后将钱交给于勇了，这两笔钱于勇怎么用的我不知道了，于勇的翼龙贷公司应该有帐，不是在陆某那就是在于勇那。36、证人陆某证言，2014年9月至2016年3月，我给于勇的内蒙古德隆农业科技有限公司和葫芦岛开心食品有限公司做会计，2015年7月，于勇加盟了北京同城翼龙科技有限公司做贷款，我也去做了会计。我的农业银行的卡号是62×××75。公安机关调取的于勇卡号62×××79的农业银行卡于2015年9月25日至10月3日打入我的尾号6775的农业银行卡44191元，应该是给葫芦岛翼龙贷运营中心的员工开工资了。葫芦岛翼龙贷运营中心的员工有我、张某2、尤某、王某4、杨某4、董某、王某5、曹某1、高某2、张某5、张某6、单某、李某3等人，每个人的工资每个月多少都不一样。我不认识祁某、杨某1和李某3，但我知道这些人在于勇的葫芦岛市翼龙贷做了车贷，这些人在葫芦岛翼龙贷
做了多少钱的贷款具体记不住了，但都数额不小。这些人做车贷后，贷款没下来之前，这3人的车贷卡应该是放在我手中，等钱放下来时，我拿着这些人的车贷卡和他们的身份证到银行取款，我印象中祁某和杨某1的钱我取完后都给了于勇，李某3从北京同城翼龙网络科技有限公司贷的款给王可心，我知道李某3是王可心的员工，王可心和于勇有经济往来，欠王可心公司的钱，用贷款的钱顶账。37、证人朱某1证言，于勇于2014年至2015年租用了我在连山区光明小区的房子，租用这个房子做翼龙贷公司了，于勇还欠我6万元人民币。38、证人陈某于2018年8月4日证言，2015年9月至11月末，我用兴城市至313海滨和孙家沟的12台线路客车做抵押，从翼龙贷抵押贷款500多万元，我分12次给葫芦岛翼龙贷运营中心提供了12台车的营运经营管理合同书原件、12台车的行驶证原件、登记证书原件，借款合同等手续是我签的字，从北京同城翼龙网络科技有限公司共贷出的500多万元都打入了我的二张农业银行卡内，一张农业银行卡在我手里，另一张农业银行卡放在于勇手中，于勇拿走300万元人民币，隋鑫拿走75万元，剩下的钱我自己用了，2017年11月至今还了100万现金，4台能源车，还差一台车没给翼龙贷。隋永拿走的钱是于勇在2015年9月1日从隋鑫手中承兑八号商务宾馆的钱，是从张璠的银行卡转的账。我给翼龙贷提供的12台车的客运运营合同书不是真实的，是于勇伪造的，于勇是为了达到从翼龙贷贷款500多万元的目的，因为贷款是有流程的，于勇是按照翼龙贷的贷款流程弄的，原来我与兴城客运总公司的合同都是一年一签，不符合翼龙贷贷款的要求，我提供给北京同城翼龙网络科技有限公司12台车的客运经营管理合同书中期限自2014年5月11日至2019年5月10日止，期限是5年，如果不提供5年的合同经营期限，翼龙贷不能给我放款500多万元。39、证人张某2于2017年9月2日证言，陈某用兴城客运公司的客车做抵押贷款，陈某说这些车是他花钱买的，为了营运挂靠到兴城客运公司，当时于勇也在场，陈某在翼龙贷贷款550多万元，这些贷款的钱不是陈某就是于勇取走了。陈某贷款时开了三张卡，他自己的农业银行卡2张，第三张是他对象张璠的卡，也是农业银行卡。这些卡一张放在陈某手中，一张放在于勇手中，张璠的卡贷款后自己拿走了。40、被告人于勇在公安机关供述，2007年11月2日，我在葫芦岛连山区开心干果瓜子厂；2008年8月24日在葫芦岛连山区成立了葫芦岛市开心食品有限公司；2015年4月在内蒙古自治区通辽市科左后期成立了内蒙古德隆农业科技有限公司；2015年4、5月在葫芦岛市成立了葫芦岛市德缘中介；2015年6月5日，我成为北京同城翼龙贷网络科技有限公司的加盟商，我都是以上这些公司的法定代表人或经营者。翼龙贷运营中心曾经设在连山区宾馆和龙港区龙湾市场附近一个高楼1层和14层，我和尤某是北京同城翼龙网络科技有限公司的加盟商，开展贷款业务的办公地点名称是联想控股翼龙贷网葫芦岛运营中心，我是总的负责人，具体车贷、房贷、农贷和商贷业务都是尤某和张某2负责，尤某和张某2是夫妻。我和尤某让我公司的员工和亲戚、朋友顶替从翼龙贷贷款，我自己投资到了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司这二个公司。我认识顾某1，我欠他煤款４万多元，他用３台车在我连山区翼龙贷运营中心那贷款４３０００元，我将贷款钱都给了顾某1，并说他贷款的本金和利息钱我来还。我在连山区成立的开心食品公司需要钱，我就让我公司的员工董某用车从北京翼龙贷贷款一些钱，钱我用了。董某抵押贷款的车是我花钱买的，这台车应该是一台黑色的奥迪车，董某名下的这台车贷完款后，车又过户到了我名下，我又将车以租代购形式租给了安达汽贸有限公司杨某3那，我得到了租金２７万元人民币，我又再次将钱用到了开心食品公司那。高某1是我的司机，２０１５年１１月份的一天，我所在的开心食品厂需要钱，我就让我的司机高某1顶替用２台车过户到高某1的名下，从北京翼龙贷贷款一些钱，给我用了，现在还不上了。现在这２台车有一台辉腾车从高某1的名下过户到了我的名下，我以租代购的形式放到了杨某3那，我从他那得到了３５万元人民币。于某1是我葫芦岛市开心食品有限公司和内蒙古德隆农业科技有限公司的员工，他从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款了，我知道的是一台黑色奔驰贷款35万人民币，另一台车贷款多少钱记不住了，黑色的奔驰车是我从苏某2那花了40多万元买的，过户到了于某1的名下，让他顶替我去贷款，另一台车应该是大众ＣＣ,是于某1用从翼龙贷贷款下来的14万元人民币，自己添了4万元买的这台车，他留下自己用。大众ＣＣ车贷款的钱应该是于某1拿走了，还大众ＣＣ的车款了；黑色奔驰车的贷款钱我用了，用于了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司资金周转了，现在大众ＣＣ还在于某1的名下，车还在于某1的手中；黑色的奔驰应该给了内蒙古自治区的陈广义，我欠他在赤峰的地租款，我没有将这台车给翼龙贷还贷款，却用这台车还了个人债务，我欠于某130多万元钱。李雨蒙是葫芦岛翼龙贷连山区运营中心的员工。她从翼龙贷贷款了，一共是4台车，已经还了2台车的贷款，还有2台在李某3的名下贷款没还，李某3的这4台车是我公司花钱买的，4台一共花了10多万，现在没还贷款的2台车一台在李福利那，就是李某3的父亲；另一台在刘某2那，刘某2也是我们翼龙贷的员工，这车是我翼龙贷公司家访用的车。黄某1他是我的表侄，他用他自己的车从翼龙贷贷款，是我想用这笔钱，用他的名下车从翼龙贷贷款10万元人民币，我投资了内蒙自治区德隆农业科技有限公司了。刘某1是我葫芦岛开心食品公司的员工，他从翼龙贷贷款具体的手续都是尤某办理的，但贷款的事情我知道，他还在内蒙德隆农业有限公司任经理，但是贷款多少钱我记不住了，是我让他顶名给贷款的，贷款的钱我投资到开心食品公司了。从翼龙贷贷完款后，刘某1名下的车过户到我名下，然后我将车又抵押给杨某3，从他那又借了36万元人民币，我用于投资开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司了。王某2是我的葫芦岛开心食品公司的法律顾问，我让王某2用我公司名下的2台车顶名给我贷款，一些钱用于我在开心食品公司的资金周转，这2台车在贷款的时候就过户到了他的名下，用这2台车贷款多少钱我记不住了，手续都是尤某办的，贷完款后，那台酷路泽车过户到了我名下，我将车抵押给了杨某3，借来31万元人民币，我投资开心食品公司用了，另外那台车还在王某2的名下。雷某是我开心食品公司的主管，2015年9月，我让雷某顶名给贷款57万元人民币，车是我从沈阳花了68万元买的，过户到了他名下，用这车从翼龙贷贷款57万元，最后到账了51万元。这台车我卖了，卖的钱都投资到了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司。这笔贷款57万元人民币也投资到了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司。我通过邢某2认识的杨某1，他在翼龙贷贷款的事情我知道，我和他吃过几次饭。他从翼龙贷贷款的经过记不住了，具体都是尤某操作的。王某3是我葫芦岛开心食品公司的生产厂长，2015年11月的时候，我从沈阳买了2台车，一台是黑色奥迪，一台是捷豹车，我让王某3顶名车过户他的名下，用这2台车抵押贷款，贷款多少钱记不住了。贷款钱我用于开心食品公司和内蒙古德隆农业科技有限公司资金周转了。车贷完款后，过户到了我或尤某的名下，我把车卖了，钱也是用于开心食品公司的资金周转了，现在我还不上了。赵某1是王可心的朋友，我让王可心负责葫芦岛南票地区的，他从翼龙贷贷款了，贷款了多少钱不知道。辽Ｐ×××××车的机动车质押借款合同、车辆买卖合同、收款条、授权委托书、车辆抵押借款申请表、质押车辆手续清单交接确认函、车辆抵押、质押借款反担保合同等，上面是我的签字，但我为了工作的方便，我事先给王可心签了一些手续，大约有10份左右，手续我签的都是空白的，我想这笔单子就是这种情况，具体的车的来源、去向和贷款的去向我都不知道，具体王可心、尤某可能知道。邢某1是我的朋友，他是葫芦岛市冠群驰骋公司的总经理，也是个小额贷款公司，邢某1用他自己的黑色的迈特威商务车抵押贷款，从翼龙贷贷款30万元人民币，他将钱给了我，我没给北京同城翼龙网络科技有限公司，我用于投资开心食品公司和德隆农业科技有限公司了。温某是翼龙贷葫芦岛运营中心的员工，他从翼龙贷贷款，用什么车，贷款多少钱我也不知道，手续应该不是我签的，具体情况问尤某和梁峰。张某3是我翼龙贷公司员工张某2的堂妹，张某3从北京同城翼龙网络科技有限公司有贷款，张某3名下的车是红色路某，我花了大约412000元从沈阳购买的，这台车的贷款应该是张某2取走用了，我同意用这笔贷款偿还我欠她的债务。这台路某应该是让刘某2抢走了，刘某2也是我翼龙贷的员工，是催收员，我印象中关于这台车还惊动了水泥派出所，当时这台车在张某3的名下，刘某2应该将这台车取走了，贷款张某2拿走了，车必须还给翼龙贷，我应该欠刘某218-19万原人民币，但张某3的这台路某车和贷款的钱和刘某2没关系。袁某1是我大舅黄金生的姑爷子，我借用他的名义过户了2台车，并用2台车从翼龙贷贷款30万元人民币，贷款的钱我用在了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业有限公司资金周转了。现在没还贷款的2台车都让我给卖了，2台车卖的车钱和贷款的钱，我投资到我自己的葫芦岛开心食品公司和内蒙古自治区德隆农业科技有限公司了。七十三是我在内蒙古德隆农业科技有限公司的员工，我的葫芦岛开心食品公司和德隆农业科技有限公司用钱，就用我公司员工七十三的名义，用我买的车抵押给翼龙贷贷款68万元人民币。贷完款后，这台车过户到了我的名下，我又将车在杨某3那以租代购的形式借了70万元人民币，等我在2015年12月10日从市公安局出来找这台车，发现被杨某3卖了。我和张某1认识有４、5年了，他是我在通辽的经纪人，他用自己的白色丰田陆地巡洋舰抵押贷款从翼龙贷贷款了40万元人民币，他贷款的40万元人民币他自己用了，他自己的车应该在他自己的名下，我当时没收他的车，他现在将欠的贷款还给了翼龙贷公司，2016年3月27日给张某1的打的结清证明，是我本人签字，张某1给的贷款钱我都投资到葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆农业有限公司里了。李某3是王可心的朋友，李某3从北京同城翼龙网络科技有限公司贷款了，贷款多少钱我不知道。北京同城翼龙网络科技有限公司提供的贷款手续显示李某3与我签订的辽Ａ×××××车辆买卖合同等，都是我签的字，因为这个情况和前面提到的赵某1的情况一样，合同等都是我事先把字签了，大约有10份都给了王可心，这是其中一份，这些车和贷款的钱都去了哪里我也不知道，贷款我肯定没拿，车也不在我公司，这些事情王可心应该知道，王可心是翼龙贷的负责南票地区的员工，尤某可能知道些情况。黄金发是我亲舅，他从翼龙贷贷款，是我让他顶名将车变更到他的名下，抵押贷款的，这2台车贷款的钱和后来车卖了的钱都投资了内蒙古德隆农业科技有限公司了。于某2是我妹妹，我让我妹妹顶名将车变更到她的名下，用２台车抵押贷款８５万元人民币，后来，我又将这２台车卖了9６万元人民币。我本身自己有钱不直接投资到我所有的其他公司中，却用这些钱买车去贷款，因为我可以用车抵押贷款的钱和再次卖车的钱去投资葫芦岛开心食品和内蒙古德隆农业科技有限公司。马某在翼龙贷贷款多少钱我记不住了，贷款的车辆和贷款的钱都应该是他拿走了。伊某是我内蒙古德隆农业科技有限公司的一个员工，他在２０１５年从翼龙贷以车抵押贷款５７万元人民币，我花钱买的车，他是顶名给我贷款的，现在车我应该是卖了，伊某贷款的钱和后来卖车的钱都投资内蒙古德隆农业科技有限公司和葫芦岛开心食品公司了。陈某从翼龙贷贷款530万元人民币，他用的是１２台大、中型客车贷的款，这530万元人民币陈某取走了，这12台车是兴城市汽车客运总公司的车。我借用了陈某贷款的530万中一部分，多少我记不住了，借这些钱投资葫芦岛开心食品公司和内蒙德隆农业科技有限公司了。我通过朋友张某7认识的孙某1，2015年8月的一天，孙某1找我要把她一台白色的酷路泽车抵押贷款32万人民币，我同意了，尤某给办的手续，车当时过户到了我名下。我将孙某1抵押到翼龙贷的车给卖了，因为她欠我的钱，孙某1这台车的贷款32万元人民币是她本人拿走了，我把孙某1用于抵押给北京同城翼龙网络科技有限公司的车私自卖掉去偿还个人的债务，导致今天还不上北京同城翼龙网络科技有限公司的贷款。祁某是我葫芦岛翼龙贷运营中心的员工，祁某用2台车从翼龙贷贷款了65万元人民币，这2台车是我花钱从沈阳和葫芦岛买的，花74万元购买的，我所在内蒙古德隆农业科技有限公司建设需要钱，用他的名顶替以车抵押贷款，这2台车让我在内蒙顶地租了，这2台车的贷款投资内蒙古德隆农业科技有限公司了。包某是我的经纪人，2015年9月8日，是我让他顶名用一台白色的大众ＣＣ车从翼龙贷贷款15万元，投资葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆科技有限公司了，后来我将车卖了147000元，钱投资到了内蒙古兴安盟中旗种地用了。邢某2是邢某1的父亲，他用他自己的黑色凯迪拉克抵押从翼龙贷贷款２０万元人民币，他是自己自愿贷的款，这台车的贷款他拿走了，这台车我给卖到了飞天广场那的一个贷款公司，卖了２３万元人民币，这些钱用于内蒙古德隆农业科技有限公司前期投资了。我将雷某等几十人的贷款钱或卖车款投资到了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆科技有限公司，但也有张某2等人的贷款用于种地、葫芦岛翼龙贷运营中心的花销、顶欠款等用途，导致今天还不上这些贷款。王祉霖也叫王可心，我们是朋友，2015年8月13日，我的卡号62×××75的工商银行卡里转入到王祉霖名下的卡号是62×××14的农业银行卡里2.5万元人民币是我欠王可心的钱，2015年9月25日，我的卡号是62×××79的农业银行卡里转入到王祉霖名下的卡号是62×××14的农业银行卡里50万人民币也是还我欠他的钱。被告人于勇同时供述，收取的车贷款现金200万元投资到了葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆科技有限公司了，他银行卡内翼龙贷的贷款和卖抵押车的钱转给杨某5、谭某、雷某、张某7、邢某2、赵某3、张某2、于某1、张某8、高某3、邢某1、陆志伟、曹某2、张某9、陆某、齐某、孙某2、于某3、刘某3、刘某4、李某5、于某4、孙某3、金园园、常某2、张某10等人，用于支付其本人的欠款、买车钱和用于其经营的葫芦岛开心食品公司和内蒙古德隆科技有限公司等公司。41、辽宁省公安厅关于将罪犯于勇解回重审的函，证实被告人于勇在监狱服刑期间，因涉嫌发现漏罪，被解回葫芦岛市看守所。42、北京同城翼龙网络科技有限公司控告书，证实北京同城翼龙网络科技有限公司依法运营网络借贷平台“翼龙网贷”，于勇、尤某与北京同城翼龙公司签订《网络借贷平台使用协议》，成立“翼龙网贷”连山区运营中心。运营期间，于勇、尤某个人购置多辆二手车过户到借款人名下，利用借款人的名义，从“翼龙网贷”申请借款，获取借款后，于勇实际上并没有将借款交给借款人使用，而是由自己占有并使用，并将车辆过户回于勇、尤某名下并出售，属于骗取行为，应追究于勇等人的刑事责任。43、翼车贷借款人提交材料清单一览表，证实从“翼龙网贷”借款的程序及各种文件。44、北京同城翼龙网络科技有限公司营业执照复印件及法定代表人身份证明。45、授权委托书，证实北京同城翼龙网络科技有限公司委托杜某为于勇等人涉嫌刑事犯罪进行刑事报案的代理人。46、翼龙贷网网络借贷平台使用协议，证实技术提供方：北京同城翼龙网络科技有限公司，平台使用方：尤某于勇。47、互联网金融风险信息共享系统接入单位证书、北京市网贷行业协会证书，证实中国支付清算协会颁发给接入单位北京同城翼龙网络科技有限公司；北京同城翼龙网络科技有限公司为北京市网贷行业协会常务副会长单位。48、中华人民共和国电信与信息服务业务经营许可证，证实北京同城翼龙网络科技有限公司服务项目为：互联网信息服务不含新闻、出版、教育、医疗保健、药品和医疗器械、电子公告服务。49、北京方诚会计师事务所有限公司审计报告，证实北京同城翼龙网络科技有限公司报案所涉自2015年8月至2017年9月，62名借款人，91笔借款业务共计2680.64万元中，转入于勇账户433.94万元。50、被告人于勇于2015年10月12日出具的证明，证明内容：现有翼龙贷客户于某2，于2015年9月25日、2015年10月10日分别通过翼龙贷葫芦岛运营中心用其名下两台车合计贷款85万元整，后该借款全部为于勇所使用，此两笔借款的每月利息及本金到期，由于勇负责偿还，与于某2无关。51、被告人于勇于2016年3月27日出具的结清证明，证明内容为：现有客户张某1于2015年10月12日通过翼龙贷葫芦岛运营中心加盟商于勇向北京同城翼龙网络科技有限公司借款人民币40万元整，已于2016年3月17日向北京翼龙贷部分还款77666.67元，其中张某1还款5万元，于勇垫付27666.67元，剩余欠款本息合计347709.77元，张某1以现金现金形式或汇入借款方指定账户，该款已结清，特此证明。52、被告人于勇于2016年2月10日出具的收条，内容为：今收到马某（辽Ｐ×××××车）还北京翼龙贷车贷款8万元整；今收到李某4（京Ｑ×××××车）还葫芦岛翼龙贷车贷款21万元整。53、于勇与顾某1的协议书，内容为：于勇欠顾某1煤款40500元，因此在翼龙贷进行贷款，用李某2、顾某2、苏某1名下的车辆作为抵押贷款共计43000元，经顾某1与于勇协商此次贷款所有的手续费、利息、应偿还的本金，都由于勇负责，与顾某1无关。54、杨某2、王某2、黄某1、董某、陈某、孙某1等31人在翼龙贷以车辆抵押贷款的材料。55、于勇、尤某、陆某、张某2、陈某、赵某1、李某3、张某1、杨某1、张某3、温某、祁某等人的银行卡交易记录、取款凭证、存款凭证等，证实借款人资金转出、转让情况。56、扣押、发还清单，证实公安机关扣押大众ＣＣ轿车一辆，返还给北京同城翼龙网络科技有限公司。57、查封决定书及清单，证实公安机关查封了于勇所以有的房屋、其经营的公司土地情况。58、内蒙古科尔沁左翼后旗人民法院（2017）内0522刑初62号刑事判决书，证实2017年6月23日，被告人于勇因犯骗取贷款罪、非法经营罪被内蒙古科尔沁左翼后旗人民法院判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十五万元（刑期自2016年9月1日起至2021年2月28日止）。59、被告人的户籍证明及现实表现，证实被告人的年龄身份等情况，其具有刑事责任能力。
上述证据，经庭审质证，能互相印证，可以作为定案的依据，本院予以确认

本院认为，被告人于勇利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，公诉机关指控被告人于勇的犯罪事实及罪名成立，公诉意见予以采纳。被告人于勇当庭表示认罪，可酌情对其从轻处罚。其辩护人提出被告人于勇没有永久占有卖车款不还的想法，不具备职务侵占罪非法占有的主观要件，被告人于勇的在被拘留前，一直在偿还借款和利息，其行为也不符合职务侵占罪的客观要件；被告人于勇与被害单位为合作关系，“职务”无从谈起，公诉机关指控的侵占对象并不明确，被告人于勇的行为没有侵占被害单位财产，没有事实和证据证明被告人于勇对涉案贷款主观上有恶意占有的故意，涉案贷款出现的风险是被害单位违规、违法、涉罪之行为所致，被告人于勇不构成职务侵占罪的辩护意见。经查，北京同城翼龙网络科技有限公司为网贷行业网络借贷机构，被告人于勇作为该机构的加盟商，对借贷业务应进行审核，而被告人于勇利用该职务，通过“翼龙贷网”平台，采取欺骗的手段，利用杨某2等三十多人的名义，从北京同城翼龙网络科技有限公司申请贷款，取得贷款后，又将抵押贷款的车辆卖出，将贷出的款项和卖抵押车的钱款用于偿还个人债务及自己经营的葫芦岛开心食品有限公司、内蒙古德隆有限公司等处，至今无能力偿还，具有利用职务之便和非法占有的主观故意，其行为构成职务侵占罪，故对二辩护人提出被告人不构成职务侵占罪的辩护意见本院不予采纳。被告人及辩护人提出被告人对起诉书指控的第5、6、7、8、14、17、20、22、23、25、26、27、28、30、31起贷出的钱，其没有占有使用的辩护意见，经查，有证人证言、借款合同、收条、银行转账记录、被告人供述等证据证实，故对被告人及辩护人提出的该辩护意见本院不予采纳。被告人于勇系判决宣告以后，刑罚执行完毕以前，发现漏罪，应当对新发现的罪作出判决，与前罪实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第七十条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人于勇犯职务侵占罪，判处有期徒刑八年零六个月；原犯非法经营罪、骗取贷款罪，决定执行有期徒刑四年零六个月，并处罚金人民币150000.00元，数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币150000.00元。（罚金于本判决发生法律效力后一个月内缴纳）
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即从2016年9月1日起至2028年8月31日止）
二、责令被告人于勇于本判决生效后一个月内退赔被害单位北京同城翼龙网络科技有限公司非法侵占款12717674.00元。（已扣押返还被害单位辽Ｐ×××××大众ＣＣ轿车一辆）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向辽宁省葫芦岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本十份

审判长李福山
人民陪审员王爽
人民陪审员徐斯泽
二〇一九年一月十七日
书记员李洪侠