坎帅合同诈骗一审刑事判决书
四川省巴中市巴州区人民法院
刑事判决书
（2019）川1902刑初19号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：李帅
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、抵、抵押、合同诈骗、合法财产
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

巴中市巴州区人民检察院以巴州检公诉刑诉〔2019〕11号起诉书指控被告人李帅犯合同诈骗罪，于2019年1月7日向本院提请公诉。本院依法组成合议庭，适用普通程序，公开开庭审理了本案。巴中市巴州区人民检察院指派检察员李红出庭支持公诉，被告人李帅及其辩护人肖何到庭参加诉讼。现已审理终结

公诉机关指控，2016年12月9日，被告人李帅以非法解除抵押状态的宝马汽车（川Ｙ×××××）在浙江拓道汽车服务有限公司巴中分公司抵押骗取贷款30.6万元用于自己开支。同年12月23日，李帅使用伪造的浙江拓道汽车服务有限公司巴中分贷款结清证明，并补办了车辆登记使用证后，凭证明在巴中市交警支队解除了车辆抵押，剩余借款187922元未归还，致使浙江拓道汽车服务有限公司巴中分公司损失187922元。
2017年4月26日，李帅以自有福特金牛座（川Ｙ×××××）汽车与浙江拓道金融服务外包有限公司巴中分公司签订汽车抵押借款合同，由浙江拓道金融服务外包有限公司担保，李帅将名下的车牌号为川Ｙ×××××福特金牛座抵押给该公司，由该公司担保贷款151800元，贷款李帅用于自己开支。李帅在取得贷款后，使用伪造的浙江拓道汽车服务有限公司贷款结清证明，凭证明在交管局取消了车辆抵押状态，补办了车辆登记使用证，并将该车出售给他人，剩余按揭车款126500元也未按合同缴纳给公司，造成浙江拓道金融服务外包有限公司损失126500元。2017年6月1日，李帅又以非法解除抵押状态的宝马汽车（川Ｙ×××××）在杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司抵押借款27万元，用于自己开支。同年7月19日，李帅使用伪造的杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司结清证明后在巴中市交警支队取消了车辆抵押状态，剩余23万元未归还，造成杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司23万元的损失。同时查明，案发后李帅的亲属向中国农业银行股份有限公司成都光华支行退还89436.19元。
针对上述指控，公诉机关提供的证据有：受案登记表、立案决定书、户籍证明、银行明细等书证；证人王某2、黄某、何某等人的证言；被害人李某1、王某1、吴某等人的陈述；被告人李帅的供述与辩解等证据。
公诉机关认为，被告人李帅以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请依法判处。
被告人李帅的辩解：对起诉指控的事实及罪名无异议，认罪、悔罪，请求从轻处罚。
辩护人肖何的辩护意见：1.对起诉指控的事实及罪名无异议：2.犯罪金额应当扣除利息；3.被害人亲属退赔被害人损失；4.被害单位不具备融资贷款资格，向不特定人放款，具有一定过错；5.请求对被告人李帅从轻处罚。
经审理查明，2016年7月，被告人李帅购买牌照号为川Ｙ×××××宝马牌轿车一辆，以该车抵押在中国农业银行股份有限公司成都光华支行贷款396000元，并在车辆登记机关办理了抵押登记。同年12月9日，被告人李帅使用虚假手续在车辆登记机关办理了川Ｙ×××××宝马牌轿车解除抵押，并将该车抵押在浙江拓道汽车服务有限公司借款306000元，并在车辆登记机关办理了抵押登记，扣除ＧＰＳ安装费、放款手续费、信息服务费等费用，实际到账280678元，月还平台管理费及利息8462元，并在车辆登记机关办理了抵押登记。至案发前被告人李帅已共计还款183325元。后被告人李帅使用虚假手续在车辆登记机关办理了川Ｙ×××××宝马牌轿车解除抵押，并以该车抵押在其他公司借款。2017年6月1日，被告人李帅又以川Ｙ×××××宝马牌轿车抵押在杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司借款27万元，并在车辆登记机关办理了抵押登记，扣除ＶＩＰ注册费、ＧＰＳ安装费、ＧＰＳ折旧费、提现手续费、抵押登记费、服务费、保证金等费用，实际到账257780元，至案发前，被告人李帅共计还款33500元。被告人李帅将川Ｙ×××××宝马牌轿车抵押借款所取得的款项，用于支付前期购车所欠债务及个人挥霍。后川Ｙ×××××宝马牌轿车被其他借款公司抵扣。
2017年4月26日，被告人李帅以自有的号牌为川Ｙ×××××福特金牛座汽车抵押在浙江拓道汽车服务有限公司借款151800元，并在车辆登记机关办理了抵押登记，扣除ＧＰＳ装费、提现手续费、服务费、物料费、保证金等费用，实际到账139570元，月还本金、利息、管理费及平台费共计8436元，至案发前被告人李帅已共计还款33743元。后被告人李帅又使用虚假手续在车辆登记机关办理了川Ｙ×××××福特金牛座汽车解除抵押，并以该车抵押在其他公司借款，最终将该车解除抵押出售给他人。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
1.受案登记表、立案决定书；2.抓获经过；3.拘留证、拘留通知书、逮捕证、逮捕通知书；4.办案情况说明；5.常住人口详细信息表；6.银行转款回单；7.川Ｙ×××××机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（抵押）、机动车登记证书、中国农业银行分期担保借款合同、中国农业银行成都光华支行营业执照、李帅身份证复印件、机动车登记业务代理委托书（解除抵押）；8.机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（解除抵押）、李帅身份证复印件、结清证明、机动车登记业务代理委托书（解除抵押）；9.机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（抵押）、汽车抵押借款合同、浙江拓道汽车服务有限公司巴中分公司营业执照、李帅身份证复印件、机动车登记业务代理委托书（抵押）、朱天福身份证复印件、保证借款合同、收据、抵押合同、用款申请单、机动车（川Ｙ×××××）行驶证、保修卡复印件、汽车抵押申请表、永航车贷还款说明书、李帅借款时照片；10.机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（解除抵押）、李帅身份证复印件、浙江拓道汽车服务有限公司巴中分公司营业执照、贷款结清证明、机动车登记业务代理委托书（解除抵押）；11.机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（抵押）、汽车抵押借款合同、杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司营业执照、李帅身份证复印件、机动车登记业务代理委托书（抵押）、刘娟身份证复印件、打款证明、机动车登记证复印件、保证借款合同、反担保合同、借条、新升贷费用清单；12.机动车档案资料目录、李帅身份证复印件、杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司营业执照、贷款结清证明、机动车登记业务代理委托书（解除抵押）、黄某身份证复印件；13.川Ｙ×××××机动车档案资料目录、机动车抵押登记备案申请表（抵押）、汽车抵押借款合同、浙江拓道汽车服务有限公司营业执照、李帅身份证复印件、机动车登记业务代理委托书（抵押）、李雪梅身份证复印件、用款申请单、汽车抵押申请表、拓享贷Ⅲ还款说明书、汽车抵押审核意见单、机动车（川Ｙ×××××）行驶证复印件、借款复印件清单、车辆交接表、李帅借款时照片、浙江拓道汽车服务有限公司证明；14.机动车档案资料目录、李帅身份证复印件、浙江拓道汽车服务有限公司营业执照、结清证明、机动车登记业务代理委托书（解除抵押）、黄某身份证复印件；15.证人李某2、王某1、吴某、张某、王某2、黄某、何某、陈某、赵某、李某3的证言；16.被告人李帅的供述。上述证据，来源合法，与本案相关联，能够相互印证，形成完整的证据锁链，足以认定公诉机关指控的事实及罪名成立。本院予以确认

本院认为，被告人李帅以非法占有为目的，明知自己的车辆因抵押借款未还清，并在车辆登记机关办理了抵押登记，仍使用虚假手续在车辆登记机关办理车辆解除抵押，并用非法解除抵押登记的车辆在被害单位办理车辆抵押借款，虚构事实，隐瞒事实真相，骗取被害单位财物321637元，数额巨大，事实清楚，证据确实、充分，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，已构成合同诈骗罪，应依法追究刑事责任。公诉机关指控被告人李帅犯合同诈骗罪的罪名成立，本院予以支持。关于公诉机关指控被告人李帅以自有的川Ｙ×××××号福特金牛座汽车在浙江拓道汽车服务有限公司担保抵押借款151800元的事实，虽然被告人李帅取得借款后又将该车非法解除抵押登记后再次抵押借款，并最终将该车出售，但被告人李帅在取得浙江拓道汽车服务有限公司借款时，没有虚构事实、隐瞒事实真相的行为，且案发前已归还33743元，其行为不符合法律规定的合同诈骗罪的犯罪构成要件，故对公诉机关指控的该事实本院不予确认；关于被告人李帅犯罪数额，应当以被告人李帅实施犯罪时从被害单位实际取得的财物数额，并扣减已经偿还的数额计算，故公诉机关指控被告人李帅的犯罪数额应予调整。辩护人肖何关于犯罪金额应当扣除利息的意见本院予以采纳。案发后李帅的亲属向中国农业银行股份有限公司成都光华支行退还89436.19元，不属于本案指控的被告人李帅犯罪事实中受害人的损失，故辩护人关于被告人李帅亲属退赔被害人损失的辩护意见本院不予采纳。审理中被告人李帅认罪态度较好，可对被告人李帅酌情从轻处罚。对被告人李帅所骗取的被害单位的财物，依照《中华人民共和国刑法》第六十四条之规定，应当予以退赔。为了保护公民的合法财产权利不受侵犯，根据被告人李帅的犯罪性质、情节、危害后果及悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人李帅犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2018年5月9日至2021年11月8日止。罚金限判决生效后三十日内向本院缴纳）。
二、责令被告人李帅退赔被害单位浙江拓道汽车服务有限公司损失97357元；退赔被害单位杭州万翼汽车租赁有限公司巴中分公司损失224280元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向四川省巴中市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长蒲升元
人民陪审员王凤兰
人民陪审员王永林
二〇一九年四月三日
书记员严玲

附：相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。……
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理