黄建华非法吸收公众存款罪一审刑事判决书
浙江省嵊州市人民法院
刑事判决书
（2018）浙0683刑初713号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：非法吸收公众存款
当事人：黄建华
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、担保合同、合同诈骗、自首
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

浙江省嵊州市人民检察院以嵊检公诉刑诉［2018］688号起诉书指控被告人黄建华犯非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、职务侵占罪，于2018年12月10日向本院提起公诉。本院于次日立案，依法组成合议庭，公开开庭进行了审理。浙江省嵊州市人民检察院指派检察员邢鑫帅、孙斌出庭支持公诉，被告人黄建华及其辩护人徐宗新、姚立强到庭参加诉讼。经浙江省绍兴市中级人民法院批准，本案延长审理期限三个月。现已审理终结

浙江省嵊州市人民检察院指控：
一、非法吸收公众存款
2005年5月至2016年10月期间，被告人黄建华在未经有关部门依法批准的情况下，以资金周转、开发房地产等名义，支付0.7分至1角不等的高额月息为诱饵，向浙江嵊州、杭州、绍兴、东阳以及安徽合肥等地的钱某1、陈某3、陈某1、蒋某、陈某2、裘某2、周某3、娄某、林某等40余名不特定社会公众吸收资金累计人民币3.6亿余元。
二、合同诈骗
2013年2月份，被告人黄建华在无实际偿还能力的情况下，故意隐瞒借款用于归还个人债务的真相，虚构借款用于投资、可为村集体创造利益的事实，以此骗取嵊州市鹿山街道高版股份经济合作社股东的信任，诱使股东同意嵊州市高版公司（系高版合作社的下属集体企业）与其经营的浙江亿科建设有限公司签订合作协议，由村集体以嵊州市鹿山街道长宁路上的163间房产及土地为抵押，帮助其从裘某2等人处借得人民币3000万元。借得款项后，被告人黄建华于次日就将该3000万元全部用于偿还个人债务。事后，因被告人黄建华未能如约归还借款，裘某2等人向嵊州市人民法院提起民事诉讼，目前该案件已进入执行程序，上述村集体房产和土地作为抵押物面临拍卖。
三、职务侵占
2014年3月21日，被告人黄建华在无实际偿还能力的情况下，利用其担任高版合作社董事长、嵊州市高版公司法定代表人的职务便利，经与时任高版合作社董事卢某2、史某3商议，由卢某2以借款的名义从嵊州市高版公司获取人民币198万元，并将上述款项交由被告人黄建华支配、使用。除归还人民币50万元本金外，被告人黄建华至今未偿还其他款项，造成嵊州市高版公司损失人民币148万元。
2017年11月28日，被告人黄建华因涉嫌合同诈骗、职务侵占接受嵊州市公安局询问，期间主动向公安机关交代尚未被掌握的非法吸收公众存款主要犯罪事实。
为证明上述指控的事实，公诉机关提交了相应的证据。公诉机关认为，被告人黄建华违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额特别巨大；又利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额巨大；以上犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、职务侵占罪追究其刑事责任，并予数罪并罚。被告人黄建华归案后，主动向公安机关交代了尚未被掌握的非法吸收公众存款犯罪事实，在这一节中系自首。故对被告人黄建华应依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二百七十一条第一款、第六十七条第一款、第六十九条之规定处罚，提请本院依法判处。
被告人黄建华对被控基本事实无异议，同时辩解称其行为不构成犯罪，其被控的非法吸收公众存款金额以书证等证据为准。辩护人徐宗新、姚立强发表以下主要辩护意见：1、非法吸收公众存款部分（1）被告人与史某8无借款关系，与天华房地产间系业务合作关系，借款对象均系黄建华的亲友，不具有社会公众性；（2）从借款目的、手段看，被告人的借款目的是为了资金的周转，其未向社会公开宣传；（3）若被告人被认定犯罪，涉案金额不明，应剔除被告人的亲友部分及已偿还部分等；（4）被告人家属取得了部分出借人的谅解，建议予以从轻处理。2、合同诈骗部分（1）被告人没有非法占有之目的，将贷款用于经营与投资，其当时及目前的资产、预期资产足以覆盖涉案借款，事后其多方洽谈投资解困；（2）被告人提供的均是真实信息，未虚构事实或隐瞒真相，目前无法归还借款系其项目内部矛盾所致，与借款用途无关；（3）本案中没有明确的被害人，无法益受到侵害则无犯罪。3、职务侵占部分（1）被告人没有非法占有的目的，对涉案款项仅为借款；（2）涉案借款按照合作社章程完成，而非利用被告人的职务便利；（3）涉案款项实质上是被告人向卢某2的借款，包含在非法吸收公众存款罪一节事实中。4、独立的量刑情节：（1）被告人因涉嫌合同诈骗、职务侵占接受公安机关的询问后如实交代其非法吸收公众存款的犯罪行为，系自首；（2）被告人到案后一直如实供述全部涉案事实；（3）被告人一贯表现好，系初犯偶犯。综上，被告人无非法占有的目的，不构成合同诈骗罪、职务侵占罪；仅向亲友借款，不构成非法吸收公众存款罪。若构成犯罪则充分考虑上述相关情节对其予以从宽处罚。
经审理查明：
一、非法吸收公众存款
2005年5月至2016年10月期间，被告人黄建华在未经有关部门依法批准的情况下，以资金周转、开发房地产等名义，支付0.7分至1角不等的高额月息为诱饵，以其自己控制的安徽华发生态科技有限公司（以下简称华发公司）、合肥邦华置业发展有限公司（以下简称邦华公司）、浙江亿科建设有限公司（以下简称亿科公司）等名义向浙江嵊州、杭州、绍兴、东阳以及安徽合肥等地的钱某1、陈某3、陈某1、蒋某、陈某2、裘某2、周某3、娄某、林某等30余名不特定社会公众吸收资金累计人民币3.19亿余元，已归还2.42亿余元。
1、2005年5月至2014年4月期间，被告人黄建华从嵊州市天华房地产开发公司（以下简称天华公司）处吸收存款人民币1.5148亿元，该款已结清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其认识郭某1多年，从2005年至2014年期间数十次向郭某1借款，均已还清。2014年3月份，其又向郭某1借款1000万元，约定月息3分，其与郭某1等人签订了股权代持协议书,将其在中昆投资3%的股份抵押给他们,后来这笔钱是安某在归还的。
（2）证人郭某1的陈述，证实其认识黄建华。经集体讨论决定，天华公司从2005年开始32次借款共1.4148亿元给黄建华，均已收回本息。但在2014年4月3日，黄建华再次借款1000万元，约定月息3分，该笔借款未能收回，后由陈某3、安某等连本带息还清。
（3）转贷凭证附件，证实黄建华从2005年开始以转贷为由33次在天华公司借款共计1.5148亿元，具体内容与郭某1的证言一致。
（4）收据、转账凭证、进账单，证实2014年4月3日，天华公司转账1000万至华发公司用于转贷，黄建华以其名下所有资产担保。
（5）股权代持协议书、股权转让协议、联合投资股权协议书等,证实2014年10月，黄建华与陈某3之间及天华公司、赵某、陈某3、嵊州市浙东农副产品批发市场有限公司四方签订相关协议，约定了黄建华的欠款以其股权转让的形式转化。
2、2008年4月22日至2015年1月13日，被告人黄建华从浙江嵊州人钱某1处吸收存款716万元，共付息137.2万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实从2008年4月至2013年，其分3次从钱某1处共借得716万元。事后，其支付了部分利息，但没有归还本金。2013年时的500万其付了90万元利息，是钱某1和安某打官司的。
（2）被害人钱某1的陈述，证实在2013年之前，黄建华向其借款200万元，后来补写了一张含息246.016万元的借条；2013年9月18日借款500万元，付了90万元利息;2015年1月借款16万元，后来补写了一张含息24.6万元的借条。都是月息二分，事后黄建华没有归还本金。
（3）借条复印件，证实2008年4月22日，向邦华公司转账200万元。2017年1月1日，黄建华作为担保人形成借款金额246.016万及492.032万的二张借条。2017年1月12日，黄建华向钱某1借款24.6万元，明确其中16万是2015年1月的借款本金，其余是利息。
（4）银行交易明细,证实邦华公司账户于2008年4月22日收到钱某1转账200万元；黄建华账户于2013年9月18日收到钱某1转账500万元，于2015年1月13日收到钱某1转账16万元。黄建华账户于2013年2月7日转账给钱某147.2万元，于2013年12月16日转账给钱某145万元，于2014年3月28日转账给钱某145万元。
（5）民事判决书，证实2018年1月2日，钱某1已就上述黄建华500万元的借款起诉担保人，法院作出判决。
3、2009年12月至2014年5月期间，被告人黄建华从浙江嵊州人陈某3处吸收存款1300万元,该款已结清。
上述事实，除上述相关证据外,还有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2009年12月，其从陈某3处借款1000万元，月息2分，于2013年1月16日归还本息1740余万元；2013年至2014年期间，其又从陈某3处借款，本息一共356万元，至今未还。
（2）证人陈某3的陈述，证实2005年夏天，黄建华向其借款300万元，约定月息2分，该笔借款已还清；2009年12月3日，黄建华向其借款980万元，黄建华于2013年1月16日归还其本息共1746万元；2013年至2014年5月期间，黄建华向其借款本金220万元（利息另有36万元），另有郭某1的100万元也写在其名下，约定月息2分，该款项至今未还。
（3）证人郭某1的陈述，证实2013年8、9月份左右，黄建华手下的亿科公司项目经理黄某3对其说要银行贷款到期，需要问其来借100万元转贷，本金是100万元，月息1.5分，其便借给黄某3100万元。后来黄某3将20万元利息分两次全部还给其，但本金100万没有还给其。黄某3借的100万元转给了黄建华，此系陈某3本息356万元中其的100万元股权来历。
（4）陈某3提供的借款协议及补充协议、汇款批准，证实2009年12月3日，黄建华向陈某3借款1000万，约定2011年12月2日前连本带息归还，年利息为20%等。
（5）由中国工商银行提供的银行交易明细，证实陈某3账户于2013年1月收到黄建华转账446万元、400万元、400万元、200万元、300万元。
4、2010年4月1日，被告人黄建华从浙江绍兴人陈某1处吸收存款人民币2000万元，付息1120万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其曾向陈某1借款2000万元，约定月息7厘。事后，其支付了部分利息，但没有归还本金。
（2）被害人陈某1的陈述，证实2010年3月，黄建华向其借款2000万元，约定月息7厘，其通过公司账户汇款到黄建华公司的账户1960万元，又现金交给黄建华40万元。事后，黄建华付息至2016年11月，但没有归还本金。
（3）借条、电汇凭证，证实黄建华以亿科公司名义于2010年4月1日向绍兴锦江绣品有限公司借款2000万元，保证人黄建华、任某2。当日，绍兴锦江绣品有限公司汇款给亿科公司1960万元。
5、2011年10月14日至2015年11月12日，被告人黄建华从浙江金华人蒋某处吸收存款人民币604万元，已归还200万元本金及约150万元利息。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，述及蒋某是东阳人，通过银行工作人员相识。2013年9月，其从蒋某处借款200万元，约定月息5分。事后，其支付了部分利息，没有归还本金。
（2）被害人蒋某的陈述，证实2010年，其经朋友介绍开始借款给黄建华，早期借款已经归还。后又于2011年10月14日借款200万元，2014年9月18日借款108万元，2015年11月12日借款96万元，月息都是2分。事后，黄建华支付了约150万元利息，本金没有归还。2013年时其还借给他200万元，但该款他已还其了。
（3）借条、银行受理单，证实黄建华于2011年10月14日向蒋某借款200万元，于2014年9月18日向蒋某借款108万元，于2015年11月12日向蒋某借款96万元。蒋某于2014年9月18日取现100万元，于2015年11月13日取现96万元。
（4）银行交易明细，证实黄建华账户于2013年9月5日收到蒋某转账200万元；于2014年1月29日转账给蒋某24万元，于2015年3月7日转账给蒋某50007.5元及50007.5元。
6、2011年12月8日，被告人黄建华从浙江嵊州人屠某3、屠某1父女处吸收存款人民币44.1万元，付息27.4万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2011年时，屠某3主动提出要存45万到其处赚利息，约定月息2分。事后其支付了部分利息，没有归还本金。
（2）被害人屠某1的陈述，证实2011年12月8日，黄建华向其父亲屠某3提出借款50万元，约定月息2分。于是由其出资35万元、屠某3出资10万元一起借给黄建华，扣除第一期利息后，一共打给黄建44.1万元。事后，黄建华向其和屠某3支付了27.4万元利息，没有归还本金。
（3）证人袁某3的证言，证实其和黄建华之间是没有资金交易的，2012年前后其隔壁的屠某3来对其说过，他有40万元钱存在黄建华那里拿2分利息，按季度支付他利息，很稳的，叫其也可以去存，因为其老婆反对，所以宁可存在银行里也没有去存高利息。
（4）借款协议、银行交易凭证，证实黄建华向屠某1借款35万元，约定月息2分。屠某1于2011年12月8日向黄建华汇款9.3万元，于2012年1月9日至2015年6月8日收到黄建华转账20.2万元。丁某（屠某3妻子）于2011年12月8日向黄建华汇款9.8万元，于2012年1月9日至2014年7月5日收到黄建华转账5.2万元。
7、2011年12月至2015年3月期间，被告人黄建华从浙江嵊州人赵某吸收存款2894万元，该款已结清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其于2011年开始向赵某借款，到2015年时，欠赵某个人374万元，欠他经营的浙东农贸发展股份有限公司（以下简称浙东农贸公司）240万元。事后，其为了归还赵某、郭某1和陈某3债务，将自己云南项目的股权转让给赵某等人，赵某又向其打了300万补差价。
（2）证人赵某的陈述，证实黄建华以个人和华发公司多次向其和其经营的浙东农贸公司借款，之前多次借款均已还清，尚欠其个人借款374万元、公司借款240万元。之后，黄建华因无法归还借款，将云南项目的股权转让给其和郭某1、陈某3等人，为补差价，其又支付了300万元。
（3）领（付）款凭证、电子银行交易回单（付款方）、上海浦东发展银行（浦发银行绍兴嵊州支行）贷记通知，证实2012年8月24日，赵某借款100万给亿科公司；11月16日，赵某借款300万给亿科公司；2013年2月6日，亿科公司汇款450万至浙东农贸公司；3月1日，赵某退款157500元（多给的利息）给黄建华。
（4）借条、银行转账凭证，证实2013年5月19日，黄建华向赵某借款1000万，月息2分，三个月付息，以安某个人承担连带担保责任，直至本息还清，此款项由赵某于次日汇入安某建行账户。2014年10月20日，黄建华向赵某借款300万，分22万、100万、100万、78万四次支付，并注明此款为2014年10月20日股权转让协议余款。
（5）亿科公司借款明细，证实2011年12月29日至2013年4月15日，黄建华以亿科公司名义向赵某的浙东农贸公司借款共计1850万元，该款项已经结清。2013年5月20日至2015年3月31日，黄建华向赵某的浙东农副产品批发有限公司借款共计670万，尚有240万没有还清，最终转入陈某3及安某的股权转让合同中。
8、2012年1月20日，被告人黄建华从安徽合肥人陈某2处吸收存款672万元，已还本息282万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，述及2012年1月，其向陈某2借款500万元，约定月息4分。事后，其支付了部分利息，并归还了其中300万元本金。
（2）被害人陈某2的陈述，证实2012年，黄建华向其借款672万元，约定月息3分，其是通过自己公司汇款到黄建华经营的邦华公司账户。事后，黄建华仅在开始时支付过利息，且还欠其本金390万元。
（3）借款协议、承诺书，证实2012年1月20日，黄建华以邦华公司名义向陈某2借款672万元并于2016年7月3日就本息偿还事宜签订承诺函。
9、2012年4月23日，被告人黄建华从浙江嵊州人鲍某处吸收存款人民币141万元，该款已结清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其是通过陈某3认识了鲍某，其曾多次向鲍某借款，已还清。2012年4月，其向鲍某借款150万元，约定月息6分。事后，其支付了部分利息，但没有归还本金。
（2）证人鲍某的陈述，证实2012年4月23日，其借款150万元给黄建华，约定月息3分，扣除第一期9万元利息后，汇款给黄建华141万元。事后，黄建华支付了部分利息，但没有归还本金。
（3）银行交易明细清单，证实2012年4月23日，黄建华账户收到梅某转账141万元；2012年6月至2014年4月，黄建华账户多次向梅某转账共计197.9万元。此外，黄建华账户还多次向梅某转账巨额款项。
10、2012年6月2日，被告人黄建华从浙江嵊州人费某处吸收存款人民币100万元，付息60万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2012年6月，其从费某处借得100万元，月息2.5分，共支付利息60万元，没有归还本金。2014年和2016年，其先后2次重新签署了借条，但实际本金只有之前的100万元。
（2）被害人费某的陈述，证实其与黄建华相识多年。2012年6月2日，黄建华向其借款100万元，支付了60万元利息，没有归还本金。2014年和2016年，黄建华重新签订了借条，但本金只有之前的100万元。因黄建华无法归还本息，于是其向法院起诉，法院作出判决。
（3）民事判决书，证实费某就上述100万元借款及相关利息向法院对黄建华及担保人任某2、高版公司提起诉讼，法院作出判决。
11、2012年10月16日，被告人黄建华从浙江绍兴人吴某2处吸收存款人民币200万元，该款已结清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）证人吴某2的陈述，证实其是在2004年到安徽合肥做生意时认识了黄建华，但双方之间没有业务往来。2012年10月16日，黄建华向其借款200万元，约定月息1.5分。后来黄建华归还了本金200万元和利息6万元。
（2）由吴某2提供的借据、银行业务回单，证实2012年10月16日，黄建华出具借据，向绍兴城建集团有限公司借款200万元，约定月息1.5分。当日绍兴城建集团有限公司转账200万元至黄建华工商银行账户。2012年12月17日，黄建华转账给绍兴城建集团有限公司206万元归还本息。
12、2012年的一天，被告人黄建华从浙江嵊州人袁某1处吸收存款115万元，付息100.188万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2012年时，其曾向袁某1借款115万元，约定月息3.63分。事后，其支付过2年的利息，没有归还本金。
（2）被害人袁某1的陈述，证实2012年时，黄建华向其借款115万元，约定月息3.63分。事后，黄建华支付过2年的利息，没有归还本金。
13、2013年的一天，被告人黄建华经邓某介绍，从浙江嵊州人宋某2处吸收存款人民币60万元，后该债权转至浙江嵊州人吕某名下，付息8.4万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）证人宋某2的陈述，证实2013年的一天，其通过朋友邓某借款60万或80万元给黄建华，约定月息2分，两个月后邓某将借款还其。
（2）证人邓某的证言，证实2013年时，其介绍朋友宋某2借款80万元给黄建华。到期后，其出面将该债权转给了朋友吕某。
（3）被害人吕某的证言，证实2014年1月份左右，其通过邓某介绍借款60万元给黄建华，约定月息2分，事后由邓某出面归还了6-7个月的利息，未能归还本金。
14、2013年1月10日，被告人黄建华从浙江嵊州人竺某1处吸收存款人民币10万元，付息52020.5元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2013年1月，竺某1主动到其处存款10万元以赚取利息，约定月息2分。事后，其支付了5万余元利息，未归还本金。
（2）被害人竺某1的陈述，证实2013年1月10日，黄建华向其借款10万元，约定月息2分。事后，黄建华支付了5.2万元利息，没有归还本金。
（3）被害人马某的陈述，证实其是竺某1妻子，与竺某1的证言基本一致且相互印证。
（4）马某提供的借条复印件，证实黄建华于2013年1月10日向竺某1借款10万元。
（5）银行交易明细，证实2013年2月26日至2015年7月22日，黄建华账户共向竺某1账户汇款52020.5元。
15、2013年1月16日、2013年8月21日，被告人黄建华从浙江嵊州人王某1、吴某1处吸收存款人民币3200万元，已付本息1140.4万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其是通过鲍某介绍到王某1处借款。2013年1月16日，其向王某1借款2000万元，约定月息3.5分，事后其支付了部分年利息并归还了100万元本金，尚有1900万本金没有归还；2013年8月，其又从王某1处借款1200万元，约定月息3.5分。事后，其知道这笔是吴某1和张某4的钱，其支付了1000万元左右的利息，但没有归还本金。
（2）被害人王某1的陈述，证实2013年1月16日，其借款2000万元给黄建华，约定月息3分，黄建华支付了部分利息，但仅归还了100万元本金，剩余1900万没有归还。
（3）被害人吴某1的陈述，证实2013年1月，其从王某1处得知黄建华在借款，于是其拿出800万元，由王某1凑成2000万元借给黄建华。2013年8月，黄建华通过王某1向其借钱，其拿出700万元，由王某1凑成1200万借给黄建华。事后，黄建华未能还本付息，王某1就将1200万元的债权转让给其，由他向黄建华追讨。
（4）王某1提供的借款合同、董事会同意保证决定书、承诺书，证实黄建华于2013年1月15日向其借款2000万元，月息3分，约定2015年1月14日归还，由高版公司（董事会黄建华、史某3、卢某2签字）作担保。2013年1月16日，通过杨某（王某1妻子）工商银行账户转入黄建华工商银行账户。
（5）银行汇款凭证、账单，证实2013年1月16日，通过杨某（王某1妻子）工商银行账户转入黄建华工商银行账户2000万元。同日，黄建华向金某1、邓某、陈某3及亿科公司等账户汇出。
（6）银行交易明细，证实黄建华自2013年1月16日至7月26日，每月向金某1账户转账70万元；自2013年8月、10月、11月、12月，每月向金某1账户转账108.4万元；在2014年1月向金某1账户转账116.8万元，以上合计1040.4万元。
（7）由吴某1提供的个人业务凭证，证实2013年8月21日，杨某（王某1妻子）通过工商银行卡转账给黄建华工商银行卡（尾号2232）账户1200万元。
（8）民事判决书，证实吴某1就上述1200万元向法院提起诉讼，要求黄建华、任某2等返还，法院作出判决。
16、2013年2月18日至2015年5月15日期间，被告人黄建华从浙江嵊州人戚某1处吸收存款人民币640万元，付息100万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其是通过黄某1认识了戚某1，从2011年开始向戚某1借款，到2013年1月份全部结清。之后，其又从戚某1处借得300万元左右，至今没有归还本金。其欠戚某1的实际本金只有300万元左右，其他借条都是利息在当作本金。
（2）被害人戚某1的证言，证实2011年的时候，黄建华多次以投资房地产为由向其借款，到期后会还款，到了2013年上半年，黄建华借款后就还不出，到2014年下半年，利息也付不出了。其等约定利息是月息3分至1角，到目前为止他欠其的本金应该是640万元。2013年以来的借款其共收到利息100多万元是有的。
（3）借款合同、借条，证实2013年2月18日至2015年5月15日，黄建华多次从戚某1处借款。其中2013年2月18日借款250万元、2013年4月3日借款50万元、2014年4月21日借款120万元、2014年9月15日借款120万元、2015年5月15日借款100万元，以上合计640万元。另有121万元的利息借条。
17、2013年4月3日至2014年11月5日，被告人黄建华向浙江嵊州人周某1处吸收存款人民币55万元；经周某1介绍，又于2013年5月11日从浙江嵊州人周某4处吸收存款人民币20万元。上述两笔借款共付息30.875万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2013年的一天，其分2次从周某1处借款55万元，约定月息2分。事后，其支付了部分利息，没有归还本金。另其经过周某1介绍，从周某4处借款20万元，该笔债务已由法院判决。
（2）被害人周某1的陈述，证实2013年4月3日、2013年11月5日，黄建华分别向其借款25万元、30万元，约定月息都是2.5分。此外，其还介绍朋友周某4借款给黄建华20万元，月息也是2.5分。事后，黄建华支付给其和周某4部分利息（其和周某4的利息都是打入妻子朱某的银行卡），其还追讨回7万现金，但没有归还本金。
（3）借据、借条，证实黄建华于2013年4月3日向周某1借款25万元，于2013年11月5日向朱某借款30万元，约定月息二分半。
（4）银行交易明细，证实黄建华账户共转账给朱某23.875万元。
（5）民事判决书，证实2016年4月18日，法院对上述黄建华向周某4借的20万元作出判决。
18、2013年4月5日，被告人黄建华从浙江嵊州人袁某2处吸收存款人民币40万元，付息1.8万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2013年4月，袁某2主动到其处存了40万元以赚取利息。事后，其支付了部分利息，没有归还本金。之后其虽然另外出具了2张各20万元的借条，但实际借款就是之前的40万元。
（2）被害人袁某2的陈述，证实黄建华以建设书香苑需要资金为由于2013年4月5日、2014年4月5日、2015年4月5日分3次向其借款80万元，约定年息4分、2分、2分。事后，黄建华支付了1.8万元利息，没有归还本金。
（3）借条复印件，证实黄建华于2013年4月5日向袁某2借款40万元，约定年息4分；于2014年4月5日，黄建华向袁某2出具二张各20万元的借条。
19、2013年4月17日，被告人黄建华从浙江嵊州人戚某2处吸收存款人民币380万元，付息250.00525万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2013年4月，其向戚某2借款400万元，约定月息5分，扣除第一期利息后，实际收到380万元。事后，其支付了270万元左右的利息，但没有归还本金。
（2）被害人戚某2的陈述，证实2013年4月份，黄建华以投资云南房地产需要流动资金为由向其借款400万元，约定月息5分，其于同年4月17日通过银行向黄建华汇款380万元（扣除20万元利息），黄建华支付利息至2015年3月。
（3）银行业务凭证及借款合同、房屋买卖合同及房屋所有权证、土地使用权证，证实2013年4月15日，黄建华和任某2向戚某2借款400万，月息5分，借款期限6个月，后续借至2014年12月3日，以高版别墅区68号房屋做抵押；2013年4月17日，戚某2通过工商银行转给黄建华200万，通过合作银行转给黄建华180万。2013年7月17日至2014年7月3日，黄建华通过2232账户支付给戚某2人民币共计2500052.5元。
20、2013年4月24日至2014年11月21日，被告人黄建华从浙江嵊州人裘某1处吸收存款人民币839.5万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其从2013年4月份开始从裘某1处借款，月息8分。事后，因未能如期还款，裘某1已经向法院起诉。
（2）被害人裘某1的陈述，证实黄建华从2014年4月27日开始向其借款，月息谈过7分8分，但最终是按照2分结算，后由法院认定本金839.5万元作出判决。
（3）协议书、抵押借款合同、银行流水账单，证实裘某1于2013年4月至2014年11月先后转账给黄建华240万元、5万元、45万元、10万元、9.5万元、60万元、150万元、150万元。2015年4月28日，裘某1与华发公司签订抵押借款合同，约定由华发公司向裘某1借款650万元，由林语人家的部分房产（93个车位）作为抵押，由邦华公司作为担保，黄建华作为代表盖印确认。2016年5月9日，裘某1与华发公司、黄建华、任某2签订协议书，明确了华发公司尚欠839.5万元本金（240万＋599.5万元）和50.5万元利息未归还等，黄建华作为代表签字确认。
（4）民事判决书，证实2017年9月21日，法院对上述民事纠纷作出判决。
21、2013年5月22日，被告人黄建华从浙江嵊州人卢某1处吸收存款人民币10万元，后付息3万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2013年5月，卢某1主动提出要存钱到其处赚利息，其同意后，卢某1将10万元钱存到其处，约定月息2分。事后，其支付过3万元利息，没有归还本金。
（2）被害人卢某1的陈述，证实其从村民处得知可以存钱到黄建华处赚利息，于是在2015年5月22日将10万元存到黄建华处，约定月息2分。事后黄建华向其支付过3万元利息，没有归还本金。
（3）借条，证实黄建华于2013年5月22日向卢某1借款10万元，约定月息2分。
（4）银行交易明细，证实黄建华账户于2013年11月8日、2014年9月18日向卢某1账户转账共3万元。
22、2013年7月12日，被告人黄建华从浙江嵊州人史某1处吸收存款人民币50万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其于2013年7月从史某9、史某1兄弟两人处借款50万元，约定月息2分。事后，其没有支付过利息，也没有归还本金。
（2）被害人史某1的陈述，证实2013年7月12日，其主动到黄建华处存款50万元以赚取利息，约定年息35%。事后，黄建华没有支付利息，也没有归还本金。
（3）借条、汇款凭证，证实黄建华于2013年7月12日向史某1借款50万元，约定年息三分半，款项于当日汇入黄建华账户。
23、2013年12月5日、2014年3月28日，被告人黄建华分2次从浙江嵊州人张某1处吸收存款人民币800万元，后付息245.30225万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其在2013年12月、2014年3月分别向张某1借款500万元、300万元，约定月息5分。事后，其支付了200余万元利息，但没有归还本金。
（2）被害人张某1的陈述，证实2013年12月5日、2014年3月28日分别向其借款500万元、300万元，约定月息5分。事后，黄建华支付了240余万元利息，但没有归还本金。
（3）借据，证实黄建华于2013年12月5日向张某1借款500万元，于2014年3月28日向张某1借款300万元，款项均于当日打入黄建华账户。
（4）银行交易明细，证实黄建华于2014年1月6日支付给张某1500007.5元，于2014年3月28日支付给张某1180007.5元，于2014年4月4日支付给张某1250007.5元，于2014年1月26日支付给张某113000元，于2014年2月11日支付给张某125万元，于2014年3月21日支付给张某134万元，于2014年5月8日支付给张某143万元，于2014年6月13日支付给张某143万元，于2016年5月3日支付给张某16万元，以上利息合计245.30225万元。
24、2013年下半年，被告人黄建华从金某2处吸收存款人民币320万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实金某2的借款实际是向邢某借的,于2013年下半年借款320万元，到2015年2月累计本息达到600万元，于是重新写了600万元的借款借条。
（2）民事调解书，证实2017年4月5日，法院已就2015年2月黄建华等向金某2的600万元借款调解结案。
25、2014年5月15日，被告人黄建华从浙江嵊州人楼某处吸收存款人民币300万元，后已付清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其曾向徐鸿借款300万元，约定月息7分。事后，其支付了300余万元利息，但没有归还本金。利息是打入楼某的银行账户，其不知道借款的资金来源是徐鸿还是楼某。
（2）证人楼某的陈述，证实2014年5月15日，黄建华向其借款300万元，约定月息7分。事后，黄建华支付了344.5万元的利息，但没有归还本金。
（3）证明，证实2016年10月24日，楼某出具证明，称与黄建华之间的借款已两清，黄建华签字确认。
26、2014年上半年，被告人黄建华从沈某处吸收存款人民币275万元，已付本息175万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2014年时，其向沈某借款275万元，约定月息5分。事后，其向沈某支付了部分利息。
（2）被害人沈某的陈述，证实其通过邓某介绍借款给黄建华。2014年上半年，黄建华向其借款275万元，约定月息5分。2015年底时其算过，把借款减去他归还其的本金和利息，即把拿回的利息也当本金减掉，黄建华还欠其100万元本金。
（3）证人邓某的陈述，证实其曾介绍沈某借款给黄建华。
（4）银行交易明细清单，证实黄建华账户于2014年4月25日收到沈某汇款71万元，于2014年7月15日收到沈某汇款92万元，于2014年7月17日收到沈某汇款92万元，于2015年7月16日收到沈某汇款20万元。黄建华于2015年8月17日汇款给沈某账户5万元，于2015年9月30日汇款5万元，于2015年11月21日汇款2万元，于2015年11月30日汇款2万元。
27、2014年起，被告人黄建华从安徽合肥人周某3处吸收存款人民币55万，已付利息39.3325万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2014年起，其分多次从周某3处借款55万元，没有约定具体利息。事后，其向周某3支付利息39万余元，本金没有归还。
（2）银行交易明细，证实2014年6月14日至2017年9月13日，黄建华账户转账给周某339.3325万元。
28、2012年8月23日至2017年3月10日，被告人黄建华从浙江嵊州人史某2处吸收存款人民币53万元，后支付本息38.94万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其还欠史某2借款本金40万元，已支付利息10万元左右。
（2）被害人史某2的陈述，证实2012年换届后，黄建华当选为高版村董事长，其分3次借给黄建华53万元，其中10万元本金已经归还，其一共收到利息20余万元。
（3）借条、承诺书、授权委托书，证实黄建华于2012年8月23日向史某2借款10万元，于2012年9月20日向史某2借款30万元，约定利息均为2分。黄建华于2015年1月19日、2017年3月10日分别出具还款承诺书，载明其共向史某2借款43万元等。
（4）银行交易明细，证实2013年7月22日至2016年3月11日期间，黄建华账户共收到史某2转账10万元，转账给史某238.94万元。
29、2015年2月，被告人黄建华从浙江嵊州人张某3处吸收存款人民币70万元，后已还清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实从2015年2月开始，其分2次从张某3处借款70万元，约定月息1毛。事后，其支付了部分利息，但没有归还本金。
（2）证人张某3的陈述，证实其于2015年10月分2次借款70万元给黄建华，约定月息1毛。事后，黄建华支付了100万左右的利息后再没有还款，因为利息已经赚回，所以其没有再向黄建华追讨，并销毁了借条。
（3）证人邓某的陈述，证实其曾于2015年10月份前后介绍张某3借款70万元给黄建华。
（4）银行交易明细，证实2015年2月至2016年10月，黄建华多次转账给张某3共计109万元。
30、2015年的一天，被告人黄建华从安徽合肥人王某2处吸收存款人民币50万元，后已付息38.6006万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2015年4月，其分两次向王某2分别借款20万、30万，月息分别是5分、6分。事后，其向王某2支付了部分利息，但没有归还本金。
（2）被害人王某2的证言，证实2015年时，黄建华向其借钱，于是其介绍了自己的一个朋友借款60万元给黄建华，约定月息5分。事后，黄建华支付了30余万元利息，但没有归还本金。
（3）银行交易明细，证实黄建华账户于2014年4月30日收到王某2转账20万元，于2015年4月至2015年12月向王某2等人多次转入共计38.6006万元。
31、2016年5月16日，被告人黄建华从浙江绍兴人娄某处吸收存款50万元，后付息1万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其是通过俞某2向娄某借款50万元，约定月息8分。事后，其支付了1万元利息，没有归还本金。
（2）被害人娄某的陈述，证实通过俞某2介绍，其于2016年5月16日借款50万元给黄建华，约定月息3分。事后，黄建华通过俞某2支付了几千元利息，没有归还本金，于是其向法院起诉，法院作出判决。
（3）借条、收条、银行凭证、保证决议书、民事判决书，证实2016年5月16日，黄建华向郑某借款50万元，约定月息3分，有嵊州市高版公司、亿科公司进行担保，黄建华于当天收到该款项。因黄建华未能还本付息，经对方起诉获法院判决。
32、2016年5月16日至2017年4月28日期间，被告人黄建华向浙江嵊州人俞某1夫妇吸收存款623.2万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其从2015年左右开始向俞某1夫妇借款623.2万元，约定月息2分。事后，其没有支付利息，也没有归还本金。
（2）被害人俞某1的陈述，证实在2012年至2016上半年，黄建华共向其借款623.2万元。事后，黄建华未能还本付息，于是其向法院起诉，法院作出判决。
（3）还款协议，证实2017年8月2日，黄建华与王某3（俞某1之妻）签订还款协议，确认向王某3借款623.2万元等。
（4）民事判决书，证实黄建华与俞某1、王某3夫妇的上述涉案款项纠纷已由法院判决。
33、2016年9月30日，被告人黄建华从浙江杭州人林某处吸收存款人民币9.6万元，后已还清。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其于2016年时从林某处借款10万元。事后支付的利息已超过本金，但本金没有归还。
（2）银行交易明细，证实2016年9月30日至2017年1月24日，黄建华账户收到林某转账96000元，其转账给林某108500元。
34、2016年10月24日，被告人黄建华从嵊州市鹿山街道东南股份经济合作社（以下简称东南合作社）处吸收存款人民币100万元。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2016年10月份时，其和史某3、史某8三人从东南合作社分别借来100万元、75万元、50万元，月息1.5分，其中史某3的钱是替卢某2借的。其未还本息。
（2）证人俞某1的证言，证实2016年10月24日，黄建华、卢某2、史某8三人向其所在的东南合作社借款225万元，其中黄建华借款为100万元，约定月息1.5分，由高版公司的洗车场营业房作为抵押。事后，卢某2的75万元由史某3归还，黄建华的100万元、史某8的50万元没有归还。
（3）嵊州市鹿山街道高版董事会决议书，证实2016年10月24日，高版公司董事会决议由高版公司城西洗车城1-2号营业房作为黄建华向嵊州市鹿山街道东南居委会借款225万元的担保抵押。该决议书上有黄建华、史某3、卢某2三名董事会成员签字确认。
（4）记账凭证、借款协议、董事会决议书，证实2016年10月24日，黄建华、史某3、史某8分别向东南居民委员会借款100万元、75万元、50万元，约定月息1.5%及担保事宜。高版公司董事会决议书载明担保事宜等，由董事会成员黄建华等人签字确认。
二、合同诈骗
2013年2月份，被告人黄建华隐瞒借款用于归还个人债务的真相，虚构借款用于投资、可为村集体创造利益的事实，以此骗取高版合作社股东的信任，诱使股东同意嵊州市高版公司（系高版合作社的下属集体企业）与其经营的亿科公司签订合作协议，由村集体以嵊州市鹿山街道长宁路上的163间房产及土地为抵押，帮助其从裘某2等人处借得人民币3000万元。借得款项后，被告人黄建华将该3000万元用偿还个人债务等。事后，因被告人黄建华未能如约归还借款，裘某2等人向本院提起民事诉讼，目前该案件已进入执行程序，上述村集体房产和土地作为抵押物面临拍卖。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其从2006年认识裘某2，在2012年从裘某2处得知可以借款。2012年底，其因急于归还借款，于是与裘某2商定以高版社区灯具一条街的100余间店面为抵押向裘某2借款3000万元，月息3分，两年后偿还本息共5700万元，以工商银行委托贷款的方式放款。黄建华主持召开高版合作社股东代表大会，提出要以灯具一条街的100余间为抵押进行借款3000万元，借得的款项用于投资云南昆明的房地产项目，并告知股东代表该项目利润丰厚，可以保障收益，其还会支付担保费用作为高版合作社的收益。之后，为让股东代表相信其有偿还能力，其还邀请股东代表前往安徽考察其经营的华发公司。2013年1月5日，其召开股东代表大会，股东代表们同意其用灯具一条街的店面做抵押去银行贷款3000万，并在当晚吃饭时签署了该股东会决议。2013年2月6日，裘某2等人通过工商银行委托贷款的方式正式将3000万元汇入其经营的亿科公司账户，但其并没有将款项用于昆明项目的投资，而是用于归还欠款。之后，因其无法归还该笔借款，裘某2等人向法院起诉，法院作出判决，抵押的高版合作社店面面临拍卖。
（2）被害人裘某2的陈述，证实2013年2月6日，其等6人共融资3000万元（其中其出资1750万元、应某出资250万元、钱某2出资500万元、郎涌出资300万元、宋某1和张某2各出资100万元），通过工商银行借款给黄建华经营的亿科公司，由高版社区的店面房作为抵押担保，到期后黄建华无法还款，其等起诉至法院处理。在办理委托贷款时，其等将本金改为5000万元，年息7%，这样就符合了银行的规定，是通过裘林安的账号转的。当时应某看过黄建华有关几个项目合同，认为有还款能力，都给他们几个人介绍过的。
（3）被害人应某的陈述，与裘某2的陈述基本一致且相互印证。
（4）被害人钱某2的陈述，与裘某2的陈述基本一致且相互印证。
（5）被害人宋某1的陈述，与裘某2的陈述基本一致且相互印证。
（6）被害人郎某的陈述，与裘某2的陈述基本一致且相互印证。
（7）被害人张某2的陈述，与裘某2的陈述基本一致且相互印证。
（8）证人史某3的证言，证实2012年底，高版合作社刚刚选举出股东代表等。其中黄建华任董事长，其和卢某2任董事，袁某6是监事长，卢某3、史某4任监事，黄某1任高版公司总经理、史某2任副总经理，黄建华是高版公司法人代表，另外还有23个股东代表。2013年1月份的样子，村里召开了股东代表大会，黄建华或是黄某1提出了黄建华在云南昆明的项目是比较好的，收益是比较大，投资安全也是比较安全的，是否可以用高版村长宁路两边灯具一条街的100多间店面（就是该张决议里写明的店面房产）的房产证抵押出去，由黄建华负责用抵押贷款出来的钱投资到云南昆明的项目里，黄建华每年拿出一部分的钱给高版合作社用于村子的福利分红。当时讨论就大家说了一下，没有结果的，这个讨论的情况会议记录里文书史某6都有记录的。到了1月5日那天，黄建华召集股东代表在高版村村办公室6楼开股东代表大会，这次会议是专门为了这件事情召开的，当时参加会议的代表有:黄建华、徐某、卢某2、史某4、黄某1、史某2、史某1、袁某4、黄某2、袁某5、胡某、竺某2、袁某3、周某2、任某1、宋某3、卢某3、袁某6、陆某1、史某6和其。开会的时候，黄建华就又提出了这件事情，说村子里高版村长宁路两边灯具一条街的100多间店面的房产证放在村子里也是放着的，让他拿去作抵押，贷款出来的钱由他拿去投资，抵押时间为2年，黄建华第一年给村子里110万元钱，第二年给村子里140万元，2年之后，把房产证拿回来还。当时参加会议的人听了之后，想想每年多有钱可以发，黄建华是做房地产生意的，人是比较可以信任的，大家都是同意这个事情的，并在会议记录上签字确认。因为银行里需要一份正式签字打印出来的文书，会议记录是用不来的，他们就还要去打印这份决议。当时也比较晚了，很多代表都等不住了，开会的事情大家反正已经讨论好了，晚上正好是股东代表吃年夜饭的日子，于是大家就说等吃饭的时候拿上来由大家签字好了。吃饭期间，黄某1拿了这份“高版合作社股东代表大会决议”给大家签字，大家都在上面签了字。因为当时有几个股东代表没有来吃饭，决议上的字也已经过半，银行里已经能够用了，就没有再找没来吃饭的人签字。所以这份决议上只有17个人签字的，这张决议的签订就是这个情况。后来，黄建华就按照先前说好的事情，第一年给了村子里110万元，第二年给了村子里140万元。村子因为这笔钱，每月每股发的钱从300元上升为400元，年终再每股发了2000元钱。村子里的十七八个股东代表是到黄建华位于安徽合肥的厂里考察过。
（9）证人卢某2的证言，证实其系高版合作社的董事。2012年底的时候，因为要讨论一些村里的事情，高版村就召开股东代表大会，会议由黄建华主持，他提出云南昆明有个很好的项目可以投资，他自己也已投入了一部分，高版村集体所有的灯具一条街的店面可以利用出来，抵押出去到银行贷一些钱出来用于投资。在议论中，黄建华说昆明那个项目是改造大学城的，利润回报相当高，黄建华已参与该项目，并且有股份。当时有村股东代表提出来黄建华是高版实业公司董事长，这个项目就算村里去弄，平时管理也只能由黄建华出面，还不如由黄建华直接出面投资，向村里上缴固定回报来得更好。黄建华说，灯具一条街店面抵押出去的话，可以贷款到5000万元左右的钱，当时讨论的情况计入了会议纪要。过了几天，到了2013年1月初的时候，黄建华请其等村股东代表到诸暨人家饭店吃饭，吃饭前，黄建华拿出了一份打印好的高版合作社股东代表大队决议，要其等股东代表签字同意，协议内容为:把灯具一条街的一百多间店面房作为抵押为亿科公司向工商银行贷款提供抵押担保，当时参与吃饭的股东代表都在上面签了字。过了几天，黄建华又找到其与史某3叫其等在一份合作协议书上签字，协议书的内容是:亿科公司向工商银行贷款5000万元，高版实业公司为该笔贷款提供灯具一条街的店面作为抵押，亿科公司承诺向高版实业公司支付担保费用，并承诺该笔贷款用于投资。当时讲好是140万元一年的担保费用，其中第一年（2013年）为110万元，第二年起为每年140万元，但实际上黄建华只在第一年向村里打入了110万元的担保费用，后来几年只是零星的每年拿给村里几十万元用于支付村民生活费用，之后，黄建华一直都还不了款。
（10）证人卢某3的证言，证实高版合作社股东代表大会决议是真实的，签决议那天有人召集叫其去诸暨人家吃年夜饭的，打电话来的时候没有说明要签决议，当时村里的20来个股东代表都在，黄建华现场拿出这份打印好的协议书让大家签字，说到银行办手续用的，方案按照大家定好的方案，因为以前为了这件事已经开会讨论决定过了，都心里有底，所以在座的股东代表都在上面签了字，包括其在内。其只知道按照大家同意的方案去投资了，2013和2014两年每年每股有2000元分红。
（11）证人黄某1的证言，证实其当时是高版合作社的股东代表，黄建华说要借款投资昆明的项目，要求有抵押物，黄建华就召集高版合作社的股东代表来讨论这个事情。其记得开会是在2012年年底的时候，当时黄建华召集了股东代表（包括董监事会成员），黄建华提出社区里的灯具一条街的店面资产空置着比较可惜，而他在云南昆明的项目是非常好的，后来通过讨论决定将灯具一条街的店面做抵押去投资，给社区里增加收入，将灯具一条街的店面的房产证做抵押给黄建华贷款3000万，期限为两年，黄建华支付给社区里担保费，第一年是110万，第二年是140万。之后在2013年1月5日的时候，其记得当时黄建华叫了股东代表在诸暨人家吃的晚饭，在吃饭的时候，黄建华把高版合作社代表大会决议拿出来给其等签字，到场的股东都签字了的，其也在上面签了字。黄建华说他自己在昆明投资搞房地产，想把灯具一条街的100余间店面拿来做抵押贷款，让他去投资，期限是两年，目的是为了让高版合作社增加集体收入的，他会付担保费，第一年是110万，第二年是140万，他在安徽还有厂房。过了些天，黄建华还组织其等这些股东代表到安徽合肥的厂里去考察过的。
（12）证人史某2、袁某4、胡某、袁某3、徐某、周某2、袁某5、史某4、宋某3、陆某1、史某1等人的证言，与上述证据（8）-（11）内容基本一致且相互印证。
（13）证人任某1的证言，证实在签决议前股东代表先集体讨论过的，村里总共有23个股东代表，但是有少数几个股东代表当时外出没有在村里，所以没有参与讨论，大概的意思是村里要去投资赚钱，改善村民待遇。当时提出二个方案，一个方案是直接村里出资投资，另一个方案是风险小一点拿固定回报，讨论的结果是为了村里风险小一些就选择不去直接投资，时间定得短一点，好像是二年，讨论过后再签了这份决议。
（14）证人史某5的证言，证实这张决议其是没有看见过，也未签过字，因为这份决议上写的2013年1月5日，当时其是在四川成都新津县做花木生意，2012年年底过年前的几天才回来。其听村子里的人说，高版村长宁路两边的100多间店面被黄建华抵押给银行了，黄建华用抵押店面贷款出来3000万元，用于投资，黄建华是每年会拿一部分钱给村子里，用于村子里的福利、分红，抵押的时间是2年。后来黄建华确实给村里一笔钱，其等高版合作社的股东每年每股能分到2000元。
（15）证人屠某2的证言，证实其对于2013年1月5日高版合作社股东代表大会的决议不知情，当时其在南境经营家具店，没有参加该次会议。
（16）证人黄某2的证言，证实2013年1月5日，黄建华以高版合作社位于灯饰一条街的店面作为抵押担保，向中国工商银行股份有限公司嵊州市支公司贷款，一开始说是2000万，后来发现贷款变成了3000万至5000万，到2017年11月份左右，法院来封店面后才知道黄建华根本没有向银行贷款，而是向裘某2进行了个人借贷。2014年左右的10月份左右的一天，经多次要求黄建华带去其等去实地参观他在安徽合肥的厂房，想看看厂房的规模及生产情况，黄建华带着其等高版合作社23名股东代表参观了他在合肥的厂房，其等看到厂房是在生产的，规模也比较大，于是大家便觉得黄建华真的是将抵押所贷的金额用于投资，大家心里也觉得他如果真的还不出贷款，还是有厂房可以抵押的。
（17）证人裘某3的证言，证实2012年底，黄建华曾到绍兴银行嵊州支行申请贷款，提出以高版实业有限公司位于长宁路上的店面为抵押贷款2000万元。经过初查，其发现该抵押物属于村集体资产，于是要求黄建华对抵押物进行产权确认，并由所有村民签字确定，但最终因黄建华未能满足上述要求，没有贷款成功。
（18）证人史某6的证言，证实在2013年1月初，黄建华召集高版社区股东代表在社区会议室召开股东代表大会，会议中，黄建华提出亿科公司在云南昆明、安徽合肥投资了几个房地产项目，急需要资金周转，想要高版合作社的一些集体资产做担保向银行贷款，为亿科公司提供资金，担保期限为2年。会议中，经全体股东代表表决同意，同意将属于高版合作社及高版公司所有的嵊州市的营业用房抵押给工商银行嵊州支行，共贷款三千万元，用于给亿科公司提供资金，当时，参加会议的股东代表都在会议记录上签了自己的名字进行确认，当时，还签了一份高版合作社股东代表大会决议，但股东代表大会决议并没有在会议室签字，而是晚上股东代表聚餐时在饭店里签字的。第一年，也就是2013年的110万，当年已经到账，第二年，也就是2014年的140万元，只支付了100万元左右，还有部分没有支付给高版合作社，6万元的保险费也已经支付。
（19）证人戚某2的证言，证实2015年11月，其从张某2处转受了100万元黄建华的债权，其听说是由裘某2等人凑了3000万元借给黄建华，其中100万元是张某2的。
（20）证人尹某的证言，证实2013年初，其应老板裘某2的要求，出面到工商银行办理了委托贷款业务的相关手续，在2月5日、2月6日通过工商银行将2000万元、3000万元放款给黄建华。2月6日，其账户收到了2000万元。
（21）证人陈某4的证言，证实2013年1月，裘某2到其工作的工商银行办理了委托贷款业务，由工商银行将裘某2等人提供的5000万元放贷给黄建华经营的亿科公司，亿科公司提供了高版公司名下价值7500万的灯具一条街店面作为担保，约定年利率7%，借款2年。2013年2月5日和2月6日，工商银行将裘某2提供的5000万元放贷给亿科公司。
（22）会议记录、记账凭证、银行业务凭证，证实2013年2月22日，高版合作社召开股东会议，讨论通过2013年收取亿科公司担保费110万元，2014年收取亿科公司担保费140万元，保险费6万元由亿科公司承担（高版合作社垫付）。2013年2月28日，亿科公司汇入高版合作社110万元，抵押财产保险费6万元（此前由高版合作社代付给银行），借款234万元。
（23）浙江省村经济合作社证明书、营业执照、嵊州市高版公司章程等，证实高版合作社属社区性农村集体经济组织，高版公司为集体企业，法定代表人为黄建华。
（24）高版合作社股东代表会议记录及签到单等，证实高版合作社有包括黄建华在内的23名股东。2012年5月2日选举出董事长、董事、监事等相关成员，其中黄建华为董事长。同年12月25日召开股东代表大会（黄建华等21名股东参会），在会议记录的第五条中写明了去昆明开发或者为浙江亿科建设担保内容等。
（25）高版合作社董事会决议、股东代表大会决议等，证实2013年1月5日上午在高版合作社办公室召开董事会（黄建华等3人参会）和股东代表大会（黄建华等20人参会），同意高版合作社下属高版公司以其所有的营业用房为亿科公司向工商银行借款提供担保。
（26）一般委托贷款委托代理协议、一般委托贷款借款合同、委托贷款三方确认协议、抵押合同、抵押物清单、保证合同等，证实由高版公司以长宁路营业房为亿科公司向工商银行借款提供抵押担保，黄建华和任某2提供保证担保；尹某委托工商银行嵊州支行向亿科公司发放贷款5000万，年利息7%，2013年2月放款，2015年1月26日还款等。
（27）合作协议书，证实甲方高版公司与乙方亿科公司签订合作协议书，乙方向工商银行借款5000万（系委托贷款），要求甲方以位于嵊州市的部分营业房（营业房清单及基本情况以抵押合同为准）提供抵押。该借款系用于投资经营，乙方回报甲方2013年担保费110万元，于贷款发放日支付，2014年担保费140万元等。
（28）亿科公司股东会决议，证实由亿科公司向中国工商银行嵊州支行借款5000万（该借款由尹某委托工行发放），授权黄建华代表公司签署与借款及担保有关的所有文件。
（29）合作协议书、合作转让协议，证实2013年，裘某2与尹某签订协议，由裘某2借用尹某的名义与工商银行、亿科公司、高版公司、黄建华和任某2签订委托贷款文件，委托工商银行向借款人发放委托贷款5000万元（贷款期限2年，年利息7%），由抵押人以相应营业房的房屋所有权和土地使用权提供抵押担保，由保证人提供连带保证担保。裘某2委托尹某出面办理裘某2与工商银行、亿科公司的委托贷款事宜。同年2月6日，裘某2分别与应某、钱某2、宋某1、张某2、郭某2等就上述借款事宜签订合作协议，后戚某2从张某2处受让张某2的借款合同权益，转让价格100万。
（30）房屋他项权证、土地使用权登记审批表、不动产登记查询证明，证实涉案抵押的房产所有人为高版公司，土地性质为出让土地，债权数额7450万元，抵押登记时间为2013年2月4日。
（31）调取证据申请书及相关转账凭证、由尹某提供的工行账户交易明细、本票，证实2013年2月5日，裘某2分4笔500万元将共计2000万元委托贷款资金划转转入尹某账户，该2000万元后通过工商银行转入亿科公司账户；2013年2月6日，亿科公司以银行本票的方式将该2000万元转回裘林安建设银行账户；2013年2月6日，裘某2分2笔1000万、2笔500万将共计3000万元委托贷款资金划转尹某账户，该3000万元后通过工商银行转入亿科公司账户。即黄建华通过亿科公司实际借款3000万元。
（32）民事诉状、民事调解书，拍卖预告等，证实2016年4月至7月，法院对上述借款及担保纠纷作出调解，后对涉案抵押房产进行公开拍卖等。
以下系关于涉案款项的去向的证据：
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实这笔钱其都是用于归还之前的借款的。具体的就是裘某2那里300万、赵某那里450万、高版公司350万（其中110万是第一年的担保费，6万是保险费，234万是还高版公司之前的贷款）、安某640万。另外950万先汇到华发公司，然后再回到其工行的卡上，其再去还了陈某2、陆某2、邓某、钱某1、屠某4、商某、裘某2、宋某4等人的钱，还有些名字记不起来了，有些汇入了其与妻子的银行卡。
（2）证人王某1的证言，证实黄建华向其借款2000万元之后，在2013年1月16日至2014年1月期间向其支付了1040.1万元利息，并于2014年5月9日向其归还了本金100万元，上述利息打入张某4妻子金某1的账户中。
（3）证人史某6的证言，证实其于2017年6月之前系高版社区的文书兼高版合作社的会计。2013年2月7日，亿科公司汇给高版公司350万中110万元是担保费，抵押财产保险费6万元，借款234万元。2013年3月5日，总共还给亿科公司200万元，同年3月28日，还给亿科公司34万元。
（4）业务委托书、银行交易明细，证实2013年2月6日，亿科公司收到本票付款2000万，后通过本票转入裘林安账户；随后亿科公司又收到本票付款3000万，之后其中300万通过本票转给裘某2450万元汇给赵某公司、950万汇给华发公司；2013年2月7日将350万汇给高版公司、640万元给安某公司，汇给周某5、钱某4、孙某、黄某3、金某3各数十万元，另60万元汇给其妻子任某2、80万汇给黄建华自己、取现16.57万元。黄建华的账户于2013年2月7日从华发公司转入925万元，转给陈某2、陆某2、邓某、钱某1、屠某4、商某、史某8、裘某2、宋某4等人数10万元至300万元不等。
以下系被告人黄建华资产方面的证据：
1、亿科公司
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实亿科公司由其负责实际经营，公司没有资产，除了收取挂靠费之外，也没有其他收入。其负债中的中信银行1000万、嵊州市农商银行380万、绍兴银行380万由亿科公司出面借贷，目前均未归还。
（2）证人史某7的证言，证实其是亿科公司财务，公司从2004年开始就没有建设项目，靠收取挂靠费作为主要收入，公司也没有资产，还拖欠了其六七万元的工资没有支付。以其个人名义开户的银行账户系由黄建华的妻子在使用，该账户上目前只有2000余元。
（3）证人黄某3的证言，证实其从2013年开始挂靠在黄建华经营的亿科公司名下做工程，挂靠费用均已结清，黄建华还欠其370万元费用没有支付。亿科公司没有资产也没有收入，还欠了史某7的几万元工资没有支付。
（4）由史某7提供的银行交易明细，证实史某75977农商银行账户（实际为黄建华、任某2使用）于2012年5月2日收到黄建华汇款244万元，于当日汇出至华发公司；于2012年6月13日收到应某2汇款498万元，于当日汇出至亿科公司；于2012年10月30日收到屠某4汇款280万元，于次日汇出至亿科公司；于2013年2月19日收到亿科公司汇款200万元，于当日汇出至黄某4；于2013年2月22日收到亿科公司汇款180万元，于当日汇出至黄某4；于2013年5月9日收到屠某4汇款308万元，于次日汇出至黄建华；于2013年5月22日收到亿科公司汇款370万元，于当日汇出至天华公司280万元，于次日汇出至黄建华90万元；于2013年5月28日收到亿科公司150万元，于5月30日汇出至华发公司；于2014年4月24日收到黄某3汇款160万元，于当日汇出至天华公司；于2014年5月19日收到亿科公司汇款150万元，于当日汇出至俞某1。综上，黄建华经营的亿科公司已无资产，也没有稳定的收入。
2、邦华公司
（1）被告人黄建华的供述与辩解,证实邦华公司成立于2005年1月，股东是其和孙某。公司还有林语人家小区的2400平方的店面、178间地下车位、56间地上车库和2套住宅，其中孙某要分去400平方商铺，22只地上车库。到目前为止，700平方米店铺和10只地上车库做抵押向金龙典当贷款500万，已逾期；90只地下车位做抵押向裘某1借款1000万；剩余部分因与施工方的纠纷，都已被财产保全。
（2）证人黄某3的证言，证实2007年至2010年，其给黄建华邦华公司开发的水岸林语房地产项目做过铝合金和附属工程，工程款共计500万元左右，该款项已经支付了一部分，但尚未全部付清。经其催讨，2011年12月2日至2013年5月31日期间，黄建华向其转账76万元用于支付上述工程款。
（3）由安徽省合肥市蜀山区人民法院提供的民事调解书、民事裁定书、协助执行通知书及当票、典当借款补充协议、抵押合同等，证实2014年5月4日，黄建华以邦华公司名义向合肥金龙典当有限责任公司借款500万元，并以林语人家一些车库作为抵押，由华发公司、黄建华本人作为担保。2017年12月11日，四方在蜀山区人民法院的调解下签订民事调解书，确认邦华公司尚欠本金4703000元、综合费用2436784.2元，若未能及时还款，就抵押物优先受偿，由华发公司、黄建华承担连带清偿责任。该裁定已生效，进入执行程序。综上黄建华经营的邦华公司已无资产，也无稳定收入。
3、华发公司
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实华发公司成立于2007年5月，由其持股5%，其经营的亿科公司持股95%，公司在2012年至2014年的产值在每年300万元左右，在2015年停产。厂区内原有的3幢厂房和1幢宿舍楼已作为抵押向长丰农商银行借款3000万元，只归还了9万元本金，目前借款已逾期，尚欠本金2991万元和每月20万元左右的利息；从2015年开始，其又在厂区内建造了2幢高楼，工程款5000万元左右，只支付了500万元，尚欠4500万元。2018年1月，其和南京公司签约，将这2幢高楼作价1.1亿元出售，但后续未果；之后其又和深圳一家公司商谈以9千万元出售，因被羁押无法继续商谈。
（2）证人冯某的证言，证实华发公司在2012年至2014年期间每年的产值在300-400万元，因公司电费很贵，而且每月要支付20万元银行贷款利息，所以公司一直在亏损。其是2011年12月到公司上班的，当时已经欠了长丰农商银行2500万元。
（3）证人解某的证言，证实华发公司内的2幢20层写字楼由其承建，总计5.2万平米，当时造价预算8000万元，工程于2015年5月开始施工，于2016年5月结顶，其已经垫付了8000余万元，到工程全部完成还需投入3000万元左右。该2幢写字楼的土地性质是工业用地，每平米只能卖3000元；如果能将土地性质转为商业用地，每平米就能卖到14000元以上，但改变土地性质需要时机，同时也需要再投入1亿元左右。
（4）证人邓某的证言，证实其从2014年开始到华发公司负责2幢写字楼的施工，当时公司已经停产，建造写字楼的费用全部都是施工方垫资，公司没有支付过任何工程款。
（5）证人钱某3的证言，证实其是钱某1的儿子，是安徽胜天生物科技有限公司的经营人，其公司租用了华发公司的厂房、转受了华发公司的设备，100万元转受费用已经支付。租赁后，因电费高昂、许可证无法办理等原因无法生产，其也没有支付租金。
（6）营业执照及合作协议，证实华发公司的法定代表人为黄建华。2018年1月15日，乙方华发公司（黄建华）和甲方六邦生物科技（江苏）有限公司签订合作协议，乙方转让其公司60%股权给甲方等事宜。
（7）建筑安装补充施工承包合同，证实2014年11月15日，华发公司与中扶建设有限责任公司签订建筑补充施工承包合同，约定由后者承揽华发公司5＃6＃厂房的施工，总建筑面积约52000平米含地下车库，2栋连体写字楼20层，暂定造价8000万元。约定开工日期为2014年11月30日，竣工日期为2016年5月31日。
（8）贷款材料，证实2013年9月11日至2016年9月11日，黄建华的华发公司向安徽长丰农商银行贷款2991万，以土地使用权及房产作为抵押，其中抵押房产评估价值为4235.57万元，土地使用权评估价值为865.85万元，总计5101.42万元。目前尚欠贷款2991万元。
（9）银行日记账，证实2013年9月12日，华发公司贷款3000万元，以购买原材料为由进入高版公司账户，后退回公司合肥科技农商银行2500万元，退回的钱用于黄建华个人借款和还银行利息等。
（10）收入明细，证实华发公司从2012年到2014年的主营业收入，2015年55万余元，2014年306万余元，2013年425万余元，2012年293万余元。借、贷持平。
（11）民事判决书，证实2012年9月7日，安徽省合肥市蜀山区人民法院判决，判令华发公司依照《房屋及土地使用权转让合同书》及《补充协议》的约定，将厂区内4＃厂房交付给安徽安兴高科技有限责任公司。
综上，华发公司产值不高，于案发前后已处于亏损状态，2014年底停产后无稳定的收入；公司原本有3幢厂房、1幢宿舍楼，经银行评估，上述房产加上土地（厂区全部土地）价值5100余万元，公司以房产和土地为抵押向银行贷款2991万元，贷款已逾期，每月需支付20万元左右的利息；2015年开始，黄建华又在厂区内建造了2幢20层的连体写字楼，虽然已经结顶，但拖欠了8000余万元的工程费用，而且尚需再投入3000万元左右才能完工。上述2幢写字楼的土地性质是工业土地，1.1亿元仍无法出售。
4、昆明两个项目
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实2010年，其从陈某1处借得2000万元投资了昆明西山区六合村的城中村改造项目，已收回本金2000万元、利息1700万元，后没拿到过收益；2013年5月到8月份之间其分三次将2400万元投资款（其从吴某1、赵某、钱某1处借得的2500万元）投资了中昆医科大改造项目，后因无法归还欠款，将投资的股份转让给陈某3、郭某1和赵某三人。
（2）证人安某的证言，证实2010年或2011年，其做昆明市西山区六合村城中村改造项目，黄建华在其处投资了2000万元，该项目后付给他本息共4000万元左右已与他结算清楚，后续的事情均与其无关。在昆明改造项目股份黄建华要求给他3个点，并将2400万元现金打到其中昆公司，后来经常打电话说资金紧张，要求从其这里结算些去。2016年12月左右，其和他把这件事算清楚了的，其已经给他现金和承担他在绍兴银行、中信银行的贷款、利息（其做担保的）合计6000多万元。
（3）证人陈某3、郭某1、赵某的证言，证实因黄建华无法归还欠款，其等三人经与黄建华、安某商议，将黄建华在中昆公司（医科大旧址改造项目）的3%股份转让到三人名下。
（4）股权转让协议、还款协议书、债务结清证明书、收据、承诺书、说明等，证实2010年4月26日，黄建华经营的亿科公司投资2000万元从安某处受让云南美城房地产开发有限公司（以下简称美城公司）10%的股权，五年内预期利润1亿元。2012年12月14日，美城公司与亿科公司确认上述2000万元系借款且于当日还清，美城公司在2013年1月7日偿还利息1836.9863元后，二公司的债务全部结清。
（5）股权转让协议书、股权代持协议书、联合投资股权协议书、保证书、承诺书，证实安某于2011年10月为黄建华向中信银行绍兴分行的1540万元贷款提供担保，黄建华对安某作出保证等。2013年10月23日，黄建华投资2400万元从云南雅高投资有限公司（以下简称雅高公司）处受让中昆投资有限公司48%中的3%股权。2014年10月20日，甲方陈某3，乙方黄建华，鉴证方丙方雅高公司、丁方安某签订股权代持协议书，由黄建华向陈某3转让上述股权及其投资在美城公司收益，转让价格为2470万元等。次日，由天华公司、赵某、陈某3、嵊州市浙东农副产品批发市场有限公司四方签订的协议书，协议约定此前四方出借给黄建华的2170万元转为联合投资股权款，另300万元支付给黄建华。
（6）银行账单，证实2012年12月14日，云南美城房地产公司汇款给黄建华亿科公司账号2000万元，2013年1月9日，金昊建设有限公司云南分公司汇给亿科1000多万元，同年1月10日汇给亿科640万元，总计3700多万元。后该笔款项大部分转入不同人个人账户。同年2月7日，亿科公司账户汇款640万元到金昊建设有限公司账户。
以上证据可以证实黄建华虽然投资了安某在云南昆明的两个房地产项目，但其投资的款项均来自借款，且安某已就分红问题与黄建华结算清楚，黄建华无法从这两个项目中享受分红。
5、个人资产
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其个人名下已无资产，高版社区的别墅也已抵押给戚某2。2012年其在鸿强小额贷款公司投资600万，收回本金500万，账面还上有1000万左右的分红，但仍在诉讼。
（2）证人高某的证言，证实其与黄建华个人之间没有经济往来，但在2010年时，因村集体拖欠其49000余元的土地赔偿金，经过讨要，由黄建华个人垫付了3万元给其。
（3）民事调解书、民事裁定书、协助执行通知书及当票、典当借款补充协议、抵押合同等，证实2014年5月4日，黄建华向合肥金龙典当有限责任公司借款50万元，并以森海豪庭13幢901室作为抵押，由华发公司、安徽邦华置业发展有限公司名义作为担保。2017年12月11日，四方在安徽省合肥市蜀山区人民法院的调解下签订民事调解书，确认黄建华尚欠本金387100元、综合费用272435.8元，若未能及时还款，就抵押物优先受偿，由华发公司、合肥邦华置业发展有限公司承担连带清偿责任。该裁定已生效，进入执行程序。
以下系被告人黄建华负债方面的证据：
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其目前尚欠银行贷款本金和个人借款本金合计26923.5万元，其中嵊州农商银行350万元、绍兴银行240万元、中信银行1000万元、恒丰小额贷款500万元、长丰农商银行2991万元、合肥金龙典当550万元，陈某1等个人借款21292.5万元。
（2）证人裘某3的证言，证实2009年时，黄建华以亿科公司名义向绍兴银行嵊州支行贷款600万元，由中村市政、黄建华、任某2、安某担保。后因担保人的实力不足，该笔贷款于2013年缩减为300万元，于2017年缩减为240万元，该240万元至今未能归还。
（3）各银行及小额贷款公司出具的黄建华（亿科公司）贷款情况：
中信银行贷款情况：从2006年11月27日开始贷款，2013年4月之前均为1400万，到目前为止为1000万。
绍兴银行贷款情况：从2009年8月开始贷款，之前的已归还，至今尚有240万贷款。
嵊州农商银行贷款情况：从2007年6月开始贷款，到目前为止为350万。
嵊州恒丰小额贷款公司贷款情况：从2016年10月13日开始借款，目前欠款150万元本金加35.375万元利息。2016年10月18日为俞某2担保在该公司贷款200万，2016年10月20日为俞某1担保在该公司贷款150万，共计350万，已逾期，已起诉至法院。
（4）贷款材料，证实2013年9月11日至2016年9月11日，黄建华的华发公司向安徽长丰农商银行贷款2991万，以土地使用权及房产作为抵押，其中抵押房产评估价值为4235.57万元，土地使用权评估价值为865.85万元，总计5101.42万元。目前尚欠贷款2991万元，每月利息20余万。
根据以上证据可以证实被告人黄建华已明显资不抵债，其在2013年要求高版社区以村集体房屋和土地抵押进行借款时，并无偿还能力。
三、挪用资金
2014年3月21日，被告人黄建华利用其担任高版合作社董事长、高版公司法定代表人的职务便利，经与时任高版合作社董事卢某2、史某3商议，由卢某2以借款的名义从高版公司获取人民币198万元，并将上述款项交由被告人黄建华支配、使用。除归还人民币50万元本金外，被告人黄建华至今未偿还其他款项，造成高版公司损失人民币148万元。
2017年11月28日，被告人黄建华因涉嫌合同诈骗、职务侵占接受嵊州市公安局询问，期间主动向公安机关交代尚未被掌握的非法吸收公众存款主要犯罪事实。
上述事实，有公诉机关提交并经庭审质证、认证的下列证据予以证实。
（1）被告人黄建华的供述与辩解，证实其在2004年至2017年8月期间担任高版合作社董事长、高版公司总经理，负责全面工作。2014年1月，高版合作社董事卢某2因资金紧张向高版公司借款100万元，当时其按照公司章程，召集史某3、卢某2、袁某6、史某4、卢某3等人进行讨论，讨论通过后将100万元出借给卢某2。2014年3月，经其与卢某2商议，约定再次由卢某2向高版公司借款，借得的款项由其使用。当天，其找来高版公司的另一名股东史某3，由其和卢某2、史某3作为董事会成员签字后，以卢某2的名义从高版公司借得198万元供其使用，事后，其只归还了50万元，其余款项无力归还。
（2）证人卢某2的证言，证实其在2012年5月至2017年8月期间担任高版合作社董事，当时的董事长是黄建华，另一名董事是史某3。2014年3月，黄建华与其商议，因黄建华急需用钱，希望能够以其名义向高版公司借款。之后，由其和黄建华、史某3三人作出董事会决议，其从高版公司借得198万元，其于当天将款项交付给黄建华。其和史某3两人都没有从中获取好处，只是基于对黄建华的信任和感激才答应帮忙从高版公司借款。
（3）证人史某3的证言，证实2014年3月的一天，当时其是高版合作社董事，董事长黄建华和另一名董事卢某2与其商议，希望其能够同意卢某2从高版公司借款并为卢某2担保，因卢某2刚刚从高版公司借走了100万元还没有归还，于是其表示反对，但黄建华让其放心签字，称后果由黄建华承担，于是其也签字同意，最终由卢某2从高版公司借得198万元。事后，卢某2未能及时归还借款，其在向卢某2催讨时得知该款项系黄建华在使用。最终，黄建华归还了其中的50万元，其余148万元至今未能收回。
（4）证人史某6的证言，证实卢某2于2014年1月23日向高版村集体借款100万元，于2014年3月21日向村集体借款198万元，两笔款项都是经过董事会讨论的。因卢某2未能归还第一笔借款，故其在第二笔借款时明确反对，但黄建华坚持要出借，故其按照黄建华的要求放款。
（5）浙江省村经济合作社证明书、营业执照、嵊州市高版公司章程，证实高版合作社属于社区性农村集体经济组织，嵊州市高版公司为集体企业，法定代表人为黄建华，注册资金680万元。法定代表人职权全面负责行政、经营生产管理，并组织任命各科室部门负责人。根据高版合作社章程，董事会有权决定股份经济合作社经营计划和投资方案。
（6）借款协议及现金领发清单，证实2014年1月23日，卢某2向嵊州市高版公司借款人民币100万元，约定月息2分，借款期限至2015年1月23日，黄建华、史某3、袁某6等人作为出借方代表签字。卢某2于次日领取该100万元。
（7）借款协议及银行业务凭证，证实2014年3月21日，卢某2向高版合作社（嵊州市高版公司）借款人民币198万元，约定月息2分，借款期限至2014年3月30日，黄建华作为出借方代表签字。该借款协议由史某3担保。嵊州市高版公司于当天将该款项转账给卢某2。
（8）银行业务凭证，证实卢某2于2014年4月3日转账给高版合作社50万元。
证实全案其他事实的还有以下证据：
（1）刑事谅解书及情况说明，证实竺某1、吴某1、杨某、裘某1、卢某1、史某1、沈某等人称与黄建华是朋友、同村关系，对黄建华表示谅解，希望司法机关从宽处理。
（2）搜查笔录及扣押决定书、扣押清单，证实2018年1月24日，嵊州市公安局民警对被告人黄建华位于包河区绿城玉兰公寓的租房进行搜查，查获协议合同3份（合作协议、股权代持协议书、补充施工协议）等物。
（3）抓获经过，证实公安机关受案后，于2017年11月28日到安徽省合肥市对被告人黄建华进行询问，被告人黄建华在询问过程中主动交代了其负债情况以及向裘某1等多人借款的事实；被告人黄建华于2018年1月19日在厦门机场被嵊州市公安局民警抓获归案，此后也主动交代了其向30余人非法吸收公众存款的犯罪事实。
（4）户籍证明，证实被告人黄建华的出生日期等基本身份情况。
对本案的争议焦点问题评析如下：
1、被告人黄建华是否构成非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪的本质特征在于违反规定以高息为诱饵向社会不特定对象募集资金。被告人吸收资金的行为未经有权机关授权或批准，具有非法性；其既直接向集资参与人吸收资金，也经中间人向集资参与人吸收资金，有些集资参与人系“慕名”而来，这些对象中除有一个远房亲戚及几个村民外，多数是普通认识或经生意认识的人，涉及嵊州、绍兴、东阳、杭州、合肥等地，被告人明知相关信息向社会公众扩散而予以放任，具有公开性；被告人向集资参与人支付高利息（不计利息的未予指控与认定），具有利诱性；涉案资金最终均流向被告人处，被告人对此类经熟人、邻居及其介绍而来的存款事先不加以限制、事中不作控制，听之任之、来者不拒并承诺支付利息，属向社会不特定对象募集资金，具有社会性。就借款用途来说，虽然被告人将所吸收资金大体上用于生产经营，但其也以后来的吸收的资金偿还先前的借款及利息，且未能及时清退所吸收资金。综上，被告人构成非法吸收公众存款罪。被告人主观上产生了非法集资的目的后，在向社会不特定对象集资的同时，亦向亲友集资，则亲友的集资数额不应从犯罪数额中剔除。
主要金额剔除及理由：（1）史某8的151万元，因为只有借款协议及史某8的陈述，而被告人予以否认且无资金流转类证据。（2）宣某的100万元，因为被告人的供述与宣某的陈述在借款时间与金额均不一致且无其他证据印证。（3）被告人构成合同诈骗罪，相应剔除裘某2等6人的3000万元部分。（4）被告人从俞某2处吸收的564万元、从周赛龙处吸收的65万元部分，不能排除当事人系虚假民事行为的合理怀疑。
2、被告人黄建华是否构成合同诈骗罪
被告人在此次借款时已有巨额欠款未偿还，但仍以高息继续巨额借款，其已有的资产及其所经营公司的产出无法偿还巨额的借款和利息支付；被告人在云南的巨额投资款亦基本来自借款，辩方所谓的巨额预期利益既不符合常理，亦无证据印证且被相关证据所否定，故可认定被告人已无正常履行还款协议的能力，辩方提交的住房查询记录等资料无助于否定对被告人已无正常履行还款协议能力的认定。被告人向出借人借款及骗取担保人信任为其提供担保的行为系一个整体的虚构事实、隐瞒真相行为，被告人在实施上述行为时欠下巨额债务，且时时需要支付巨额利息，自己的公司又无相应的产出能力，其资金链已经断裂，通过“拆东墙补西墙”的方式维持资金循环，没有履行合同债务的能力，故认定被告人具有非法占有的故意，属在签订、履行合同过程中，骗取他人的财物，构成合同诈骗罪。
3、被告人黄建华是否构成职务侵占罪
职务侵占系公司企业单位人员利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有的行为。被告人作为高版合作社的董事长，利用了职务上的便利借出资金，无证据表明此时被告人有非法占有的故意。事后被告人还偿还了50万元，对于未能偿还的148万元，不能以后来还不出的结果而认定当时被告人即具非法占有的目的，因为被告人虽然负债累累，但该部分的涉案金额相比被告人的负债及可以周转的资金而言并不算多，被告人借款时并非到了100余万元资金都不可周转的地步。高版合作社决定给卢某2借款100万元时，被告人召集了众多董事、股东讨论决定，而被告人自己借款时仅与卢某2、史某3两名董事商议，且在史某3表示反对时就利用自己的影响力促成史某3签字并将资金借出归其个人使用，超过三个月未还。综上，被告人的行为不构成职务侵占罪而构成挪用资金罪

本院认为，被告人黄建华违反国家金融管理法规，非法向社会公众吸收存款，扰乱金融秩序，数额巨大；又以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中明知自己没有履行能力而与他人签订借款、担保合同，骗取他人财物，数额特别巨大；又利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还；其行为已分别构成非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、挪用资金罪，应予数罪并罚。公诉机关指控的非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪成立，予以支持；指控的职务侵占罪名不当，予以纠正。被告人归案后主动向公安机关交代了尚未被掌握的非法吸收公众存款犯罪事实，在该节事实中系自首，依法从轻处罚。被告人非法吸收的资金部分用于生产经营且退还部分被害人、得到部分被害人谅解，被告人归案后如实供述主要犯罪事实，酌情从轻处罚。辩护人之被告人不构成犯罪的辩护意见不成立，本院不予采纳；相关罪轻辩护意见成立，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款、第二百二十四条、第二百七十二条第一款、第五十六条第一款、第六十七条第一、三款、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人黄建华犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币十八万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元，剥夺政治权利二年；犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年九个月；决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民二十八万元，剥夺政治权利二年（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自二○一八年一月二十日起至二○三二年一月十九日止；罚金限判决生效之日起十日内缴纳）。
二、责令被告人黄建华向各被害人退赔涉案赃款（详见后附清单）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省绍兴市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长刘安琳
人民陪审员傅明炯
人民陪审员陈汉江
二〇一九年六月十一日
书记员童莉婷

附：本案引用的法律条文
《中华人民共和国刑法》
第五十六条第一款对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第六十七条第一款犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚；因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的，执行有期徒刑。数罪中有判处有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役执行完毕后，管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行。
第一百七十六条第一款非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二百七十二条第一款公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处三年以上十年以下有期徒刑