卢祯峰诈骗、合同诈骗、信用卡诈骗一审刑事判决书
贵州省盘州市人民法院
刑事判决书
（2018）黔0222刑初510号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗、合同诈骗、信用卡诈骗
当事人：卢祯峰
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、婚姻、贷款、合同诈骗、民间借贷、交付、冒用
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

贵州省盘州市人民检察院以盘检公诉刑诉［2018］487号起诉书指控被告人卢祯峰犯诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪，于2018年9月21日向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年10月23日公开开庭审理了本案，因本案需补充侦查，决定延期审理，于2018年12月19日组成合议庭对本案再次依法进行了公开开庭审理。盘州市人民检察院指派检察员陇雅寒出庭支持公诉，被告人卢祯峰及其辩护人熊瑾到庭参加诉讼。现已审理终结

贵州省盘州市人民检察院指控，一、合同诈骗罪
1、2017年5月16日至5月19日，被告人卢祯峰虚构自己承建盘县机场建设工程，与朱某1签订虚假柴油、水泥购销合同，骗取朱某1合同押金36000元。
2、2017年8月16日，被告人卢祯峰虚构自己是房主将其跟屠某租住的银杏广场4单元11-2室住房（2017年8月17日到期）通过中介王某出租给张某1，并签订房屋出租合同，诈骗张某1房屋租金28000元，骗取中介王某6000元人民币。
3、2017年6月5日，被告人卢祯峰以租用名义将罗某的30型铲车一台骗走，30型铲车是2017年4月5日以人民币46600元购买的二手铲车，卢祯峰转手把租来的30型铲车以1万元左右的价值卖给收购二手车的朱某2。
二、诈骗罪
1、2017年9月份，被告人卢祯峰以自己工地需要用车为名，跟高某3借了一辆车牌号为贵Ｂ×××××东风大力神三桥货车使用，卢祯峰于2017年9月20日将车卖给朱某2，经盘州市价格认证中心认定，被骗车辆经盘州市价格认定中心认定价值155633元。
2、被告人卢祯峰以买车放租车行、购买挖机、入股工程分红为由，分别骗取吴某1借款216000元、瞿某2借款250000元、吴某2借款135000元、瞿某1借款30000元。
3、2017年10月27日至12月30日期间，被告人卢祯峰以为毛某找关系为名，多次骗取毛某、袁某现金共计157809元。
4、2016年至2018年期间，被告人卢祯峰虚构婚姻状况与吴某3谈恋爱取得吴某3信任，骗取吴某3的两张信用卡透支消费，透支本金12722元。
5、2017年至2018年，被告人卢祯峰虚构婚姻状况与高某2谈恋爱取得高某2信任，骗取高某2身份信息在网上多个贷款平台贷款使用未还，其中宜人贷借款本金51100元，借呗借款本金6笔共计13680元，来分期分期总金额10417元，花呗消费1379.39元，招联金融消费共计5396元，马上消费金融共计8000元，捷信消费金融18000元，共计骗取107972.39元贷款和消费。
6、在2017年4月、11月，被告人卢祯峰虚构婚姻状况与高某2谈恋爱取得高某2家人信任，分别以工程需要资金周转和工程出事骗取高某2父亲高某170000元借款未还。
三、信用卡诈骗罪
2017年至2018年，被告人卢祯峰虚构婚姻状况与高某2谈恋爱取得高某2信任，骗取高某2身份信息办理了中国工商银行信用卡、中国建设银行信用卡并透支使用15000元逾期未还。
为证实上述犯罪事实，公诉机关向本院提供了书证，证人证言，被害人陈述，被告人供述，鉴定意见等证据，认为被告人卢祯峰的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条第一款第四项、第一百九十六条第一款第三项之规定，应当以诈骗罪、合同诈骗罪、信用卡诈骗罪追究其刑事责任，建议对其诈骗罪在有期徒刑十年至十三年量刑，并处罚金或没收财产，对其合同诈骗罪在有期徒刑三年至五年量刑，并处罚金，对其信用卡诈骗罪在有期徒刑一年至二年量刑，并处罚金。数罪并罚。
被告人卢祯峰提出起诉书指控合同诈骗罪的第三桩，罗某的铲车价值未经过鉴定，不值人民币46600元。起诉书指控的诈骗罪的第一桩，高某3的车辆是我花10万元购买的，不属于诈骗；第二桩吴某1借款部分，有16.6万元是正常的民间借贷，不属于诈骗；瞿某2的借款有10万元属于正常的民间借贷，且已经人民法院判决认定，不属于诈骗；瞿某1的借款是正常的民间借贷，不属于诈骗；第三桩中，有10.8万元是向毛某所借款项，系正常民间借贷；第四桩使用吴某3的信用卡系正常消费，在被抓获前均按时还款，不属于诈骗；第五桩，相关的贷款都是经与高某2协商使用的，且在被抓获前是正常还款的，不属于诈骗；第六桩中，涉及的7万元，其中5万元系我向高某3购买车辆支付的款项，直接打在高某3的账户上的，其余2万元是正常借贷关系，不属于诈骗；就起诉指控的信用卡诈骗罪一桩，我是正常使用信用卡，并及时还款的，不属于信用卡诈骗罪的辩解意见。
其辩护人提出公诉机关指控的合同诈骗罪的第三桩，现有证据不能认定罗某即系本案的受害人，对该桩犯罪金额不应以4.66万元予以认定；起诉书指控的诈骗罪的第一桩，现有证据认定高某3为车辆所有人的证据不足，亦不能证实高某3实际支付了13万余元的购车款，应当认定被告人卢祯峰向高某3支付了购车款；诈骗吴某1的金额只应认为五万元；诈骗瞿某2的金额只应认定为15万元，已经人民法院判决认定的借款10万元不属于诈骗；瞿某1借款部分不应当认定为诈骗，且卢祯峰为瞿某1打了0.86万元购车款；诈骗的第三桩不应认定涉案金额为15.7809万元；诈骗罪的第四桩，被告人卢祯峰没有虚构婚姻状况对吴某3进行欺骗的事实，其使用信用卡是符合相关规定的，逾期系在被羁押后产生，不应认定为诈骗；诈骗罪的第五桩没有虚构婚姻状况对高某2进行欺骗的事实，宜人贷尚未到期，借呗系被羁押而导致逾期，该桩被告人卢祯峰没有非法占有的目的，不应认定为诈骗；诈骗罪的第六桩，仅有被害人陈述，且其中的五万元款项系支付给高某3，没有证据证实被告人卢祯峰对其诈骗；起诉书指控的信用卡诈骗罪一桩，被告人卢祯峰不存在冒用高某2信用卡的情况，逾期未支付的款项达不到构成犯罪的入罪起点，指控不能成立。被告人卢祯峰具有坦白情节，建议对其在有期徒刑十年以下量刑的辩护意见。其辩护人在法庭审理过程中，提交了一份（2018）黔0222民初1967号民事判决，用于证实卢祯峰向瞿某2借款10万元，已经人民法院判决认定，并做出处理。
经审理查明，一、诈骗罪、信用卡诈骗罪
（一）2017年至2018年，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与高某2谈恋爱，在取得高某2及其家人信任后，向高某2及其父亲高某1、其弟高某3实施诈骗，并利用高某2个人信息资料，办理信用卡后通过互联网进行消费使用。具体事实如下：
1、2017年至2018年，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况与高某2谈恋爱，取得高某2信任后，骗取高某2身份信息在网上多个贷款平台贷款使用未还，其中宜人贷借款本金51100元，借呗借款本金6笔共计13680元，来分期分期总金额10417元，花呗消费1379.39元，招联金融消费共计5396元，马上消费金融共计8000元，捷信消费金融18000元，共计骗取107972.39元贷款和消费未还。
2、2017年至2018年，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况与高某2谈恋爱，取得高某2信任后，利用高某2个人信息资料，办理了中国工商银行信用卡、中国建设银行信用卡各一张，并通过互联网进行消费使用，至案发前，二张信用卡共计透支本金人民币15000元。
3、在2017年期间，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与高某2谈恋爱，取得高某2家人信任后，分别以工程需要资金周转、工程出事为由，骗取高某2父亲高某1的借款共计人民币70000元未还。
4、2017年9月，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与高某2谈恋爱，取得高某2家人信任后，以工地需要用车为名，跟高某2之弟高某3借了一辆车牌号为贵Ｂ×××××的东风大力神三桥货车使用，卢祯峰于2017年9月20日将该车卖给朱某2。涉案车辆系高某3于2014年2月28日以人民币13.6万元的价格转让所得。案发后，车辆已追回发还高某3。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证。
①盘州市民政局历史信息列表，证实经盘州市民政局查询，卢祯峰与何某于2016年6月14日登记结婚。
②接受证据清单及结婚证复印件,证实高某2向民警提供了其与卢祯峰于2017年9月25日办理的结婚证复印件一份。
③调取证据通知书及盘州市鸡场坪镇社会事务办公室证明，证实卢祯峰与高某2未在该办办理结婚登记。
④调取证据通知书、调取证据清单，证实民警从盘州市人民法院调取了民事调解书一份，系卢祯峰与何某于2017年8月8日经人民法院调解离婚；民警从盘州市市场监督管理局调取了盘州市通达有限责任公司企业信息查询单；从中国建设银行股份有限公司盘州支行调取了高某2、高某3的账户交易明细；从中国工商银行盘县支行调取尾号为0738的账户信息及交易明细，但未能调取到开户申请情况信息。
⑤调取证据通知及中国工商银行凭证、借记卡账户历史明细清单，证实民警从中国工商银行股份有限公司盘县支行调取了卢祯峰、高某2在该行的开户信息及相关账户的历史交易明细。
⑥接受证据清单及被诈骗叙述，建设银行卡、工商银行卡欠款情况书面材料及相关账户银行流水清单；宜人贷贷款情况书面材料、宜人贷借款及服务协议、手机宜人贷基本信息及贷款详情截图，征信报告及书面说明，支付宝上花呗、蚂蚁借呗、来分期贷款消费书面说明及支付宝账户内关于相关借款消费详情截图，手机催还款短信截图，证实高某2向民警提供了其在银行账户、支付宝账户、相关网贷平台的贷款、消费、逾期欠款的凭证，并做出说明，提出相关款项均系被卢祯峰诈骗，从相关记录上看，有转账给卢祯峰、何某等人的记录。
⑦接受证据清单及车辆合格证复印件、行驶证复印件、车辆转让协议书，证实高某3向民警提供了一份章有金转让贵Ｂ×××××的车辆给高某3的协议书，协议书上记载转让价格为13.6万元，时间为2014年2月28日，加盖盘县通达有限责任公司印章，提供了一份贵Ｂ×××××号车行驶证复印件及合格证复印件。
⑧接受证据清单及售车协议，车辆合格证复印件，保险信息，行驶证复印件，证实张某2向民警提供了其与卢祯峰签订的销售贵Ｂ×××××号车的协议；朱某2向民警提供了其与花某签订的销售东风大力神黑车的协议，附有车辆保险信息及合格证、行驶证复印件。
⑨扣押决定书及照片，证实盘州市公安局从花某处依法扣押了一辆东风大力神货车，附有车辆照片。
⑩发还清单，证实2018年1月31日，盘州市公安局已将一辆车牌为贵Ｂ×××××的红色大力神三桥货车发还高某3，附有车辆照片。
（2）证人证言。
①证人朱某2证实，2017年9月份左右，具体时间记不清了，卢祯峰开车到我家门口，想将他的车卖给我，卢祯峰说车子买了2年多了，在他的手上放了半年，他的资金周转不开，就拿来卖给我，我就让卢祯峰提供车辆的相关手续，他说车辆已经黑掉了，什么手续都没有，只有行车证、税务登记证、保险发票、车辆合格证的复印件，我就和卢祯峰商量价格，卢祯峰第一次要七万元，我说七万元我不收，卢祯峰就问我出多少钱，我说出三万二千元购买，卢祯峰讲价格太低了，后经商量我们定到三万五千六百元成交，我们拟定了售车协议，双方签了字，我就将钱拿给卢祯峰了。卢祯峰卖给我的是一辆东风大力神车，是一辆红色的车，多处生锈，驾驶室左门有点损坏，黑车是指没有年检的车。我将车买来后，又卖给花某了，车辆后被公安机关扣押，我就将花某的车款退了。
②证人张某2证实，2017年9月左右，卢祯峰开了一辆黑车到水洞卖给朱某2，后朱某2打电话给我过去看车，看了过我，我们协商了一下，最后以三万五千六百元的价格跟卢祯峰购买了这辆东风大力神货车，还到刘官镇街上写了一份协议，协议签好后就将钱支付给卢祯峰了。车辆是红色的，黑车是指没有年检的车。当时卢祯峰说他急用钱，将这辆车以低价卖给我们，这个车除了没有年检之外，其他手续都是齐全的。
③证人花某证实，我和朱某2是亲戚，当时朱某2有车要卖，我就联系他，他叫我去看车，2017年10月25日去看的车，我问朱某2车使用多长时间了，他说有五年的样子，然后谈价钱，最后谈成75012元，我急着买车去拉沙，就在次日交易完，将车开走了。买车的时候没有办理手续，只是签了一个售车协议。
④证人卢某1证实，卢祯峰是其堂兄弟，在2017年9月的时候，卢祯峰没有开车辆给其修理。
（3）被害人陈述。
①被害人高某2陈述，我和卢祯峰大约是2017年2、3月份左右认识的，从认识后，我们交往到4、5月份的时候，卢祯峰和我确认男女朋友关系，他在和我聊天的时候说他在红果银杏广场有房子，等和我结婚的时候，把房子装修好，就搬到银杏广场居住。卢祯峰说他有亲戚在民政局，不用我到民政局，我跟卢祯峰照好结婚照片，把照片发给他亲戚就给我们办理结婚证，大约过了二三天，卢祯峰就把结婚证给我了。152××××6186的电话号码是我开的户，原来我是在联通公司上班，卢祯峰多次到上班的地方办理业务认识，后来卢祯峰以跟我谈恋爱的方式诈骗我，用我的身份信息在网上贷款和信用卡消费。中国建设银行8267的信用卡，卢祯峰在2017年6月份开始刷卡消费，截止至2018年5月5日，欠款10491.93元；工商银行0738的信用卡，卢祯峰在2017年9月份开始刷卡消费，截止至2018年5月5日，欠款5116.41元；卢祯峰于2017年8月27日在宜人贷网上贷款，本金是51100元，现欠贷款本息6万余元。马上消费金融，2017年7月14日，消费本金6000元，2017年7月21日消费本金2000元，共计8000元。招联金融消费，2017年7月14日，消费4200元，2017年9月7日，消费650元，2017年10月10日消费546元，共计5396元；捷信消费金融，2017年6月8日，消费18000元。以上共计31396元。支付宝花呗本息3282.84元，蚂蚁借呗本息14778.05元，来分期本息5528.64元，借款订单，本息2482.62元，华硕电脑分期本息5150.28元。以上共计31222.43元。以上贷款和消费共计129326.77元。卢祯峰跟我说，他在金融公司要转账，要经过我同意才能转，卢祯峰就拿手机给我做人脸识别，直到有陌生人打电话给我催我还款，我才知道卢祯峰给我做人脸识别是贷款，我本人没有申请和消费，卢祯峰拿我的身份证用，他有我的身份信息。
②被害人高某1陈述，2017年4月左右，高某2带着卢祯峰到家，说她在和卢祯峰交往，直到2017年9月左右，卢祯峰到我家跟我商量，说是工程上急需要资金周转，等工程款结账后就还我们，于是我就借了2万元现金给卢祯峰，因为卢祯峰跟高某2的关系，我们也没要卢祯峰写任何凭证，大约到2017年11月份的时候，卢祯峰又到我家，说他在福建省的工程出事了，急需要钱处理，于是我又借了5万元给卢祯峰，当时没有写任何凭证。
③被害人高某3陈述，2017年9月28日，卢祯峰跟我讲，他在自己的工地上需要用车拉货，我的一辆东风大力神货车是放着的，没有拉货，卢祯峰又是跟我姐高某2谈恋爱，讲只用几天，我就将车开到滑石卢祯峰的老家，将车交给卢祯峰。大约到了2017年10月7日左右，我就问卢祯峰什么时候还我车，卢祯峰讲还要用几天，又过了十多天，我问卢祯峰要车，卢祯峰就以各种借口未还我车，后卢祯峰的电话打不通，人也找不到了。2017年12月31日早上，我在刘官镇渣家田找到我的车，就到刘官派出所报警了。该货车是我于2014年2月28日以13.6万元的价格在刘官镇通达有限责任公司购买的，落的就是通达有限责任公司的户。
（4）被告人卢祯峰供述，我给自己起了一个名字叫卢某2，2009年2月左右因掩饰隐瞒犯罪所得被福建莆田市人民法院判处有期徒刑八个月，到2009年10月左右刑满释放。大约在2017年4月份左右的时候，我与高某2以谈恋爱交往，在交往的过程中，因为欠钱，我就用高某2的身份信息在网上四家贷款公司，一家贷款公司贷款4万本金，一家本金是2万，另外两家公司我记不得了，四家公司一共贷款9万余元，还用高某2的两张信用卡共消费了21000元，本金没有偿还。贵Ｂ×××××号车是高某3卖给我的，车辆价格10万元，因为我跟高某3的姐姐高某2在谈恋爱，没有买车的任何凭证，也没有写购车协议，车款是分多次支付高某3的，高某3也没有写收据给我。车款中的5万元是我从高某2的父亲高某1处借的，五万元转到高某2的银行卡上，再转了支付给高某3。
（5）盘州市价格认证中心盘州价认字［2018］330号关于被诈骗车辆的价格认定结论书，证实2018年8月21日，经盘州市价格认证中心认定，涉案车辆在2017年9月28日的市场价格为155633元。
（二）2016年至2018年期间，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与吴某3谈恋爱，在取得吴某3及其亲属信任后，向吴某3及其亲属吴某1、吴某2、瞿某1、瞿某2等人实施诈骗。具体事实如下：
1、2016年至2018年期间，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与吴某3谈恋爱，取得吴某3信任后，骗取吴某3的两张信用卡透支消费，透支本金12722元。
2、2017年期间，被告人卢祯峰隐瞒真实婚姻状况，与吴某3谈恋爱，取得吴某3亲属信任后，以买车放租车行、购买挖机、入股工程分红为由，分别骗取吴某3的哥哥吴某1借款216400元、吴某3的妹妹吴某2借款135000元、吴某3的妹夫瞿某1借款30000元及瞿某1的哥哥瞿某2借款250000元。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
（1）书证。
①接受证据清单及建设银行欠款说明、建设银行交易记录，兴业银行欠款说明及兴业银行电子对账单，证实吴某3向民警提交了建设银行及兴业银行其所开立账户的账户明细，并对账户欠款情况作出书面说明。
②接受证据清单及贵州省农村信用社历史流水清单、借条，证实吴某1向盘州市公安局民警提供了加盖盘县农村信用合作社印章的贵州省农村信用社历史流水清单，户名为谭木兰，该清单记载了2016年4月1日至2016年12月31日期间的账户交易记录；提供了一份借款人署名卢某2、卢祯峰，内容为卢某2（身份证号码）向吴某1借款人民币41.64万元，期限为6个月，于2018年2月5日一次性还清，落款日期为2017年8月5日的借条一份。
③接受证据清单及中国工商银行凭证、中国建设银行个人活期账户交易明细、盘县农村信用合作联社干沟桥信用社个人账户明细账查询、借条，证实吴某2向盘州市公安局民警提供了一份中国工商银行凭证，系2017年1月22日从吴某2账户汇款6万元至何进账户；提交一份中国建设银行个人活期账户交易明细，内容为2016年9月21日至2017年9月21日期间，客户吴某2在该行开立账户的交易情况；提交个人账户明细账查询，内容是查询吴某2在盘县农村信用合作联社干沟桥信用社开立账户于2016年6月6日起至2016年12月21日止，期间账户发生交易的情况；提交一份借款人署名卢某2、卢祯峰，内容为卢某2（身份证号码）向吴某2借款人民币90万元，期限为6个月，于2018年2月5日一次性还清，落款日期为2017年8月5日的借条一份。
④接受证据清单及中国建设银行个人活期账户交易明细、瞿某1银行卡复印件、身份证复印件、行车证复印件，车辆转让合同，债权转让协议，委托书，质物交接书，借条，收条，汽车质押借款合同，六盘水志高商贸有限公司营业执照，证实周某系六盘水志高商贸有限公司法定代表人，其向公安民警提供了瞿某1通过抵押其贵Ｂ×××××号轻型普通货车向该公司办理贷款3万元的相关资料。
⑤接受证据清单及房产证、借条、中国农业银行银行卡交易明细清单，证实瞿某2向盘州市公安局民警提供了载明房屋所有权人为吴某3、房屋坐落为贵州省盘县红果镇银杏广场2单元14-2的六房权证盘县字第××号房屋所有权证，该证已作废；提供了一份借款人署名卢某2，借款日期落为2017年6月27日的借条，内容为卢某2（身份证号码）向瞿某2借款人民币28.6万元，期限为3个月，于2017年9月1日一次性还清，附有“以上借款用银杏广场2单元14-2押于吴某32017年6月27日瞿某2，在还清款退回房屋所有权证”；提供了一份加盖中国农业银行股份有限公司盘县红桥支行印章的中国农业银行银行卡交易明细清单，账号户名为陶小敏，该账户在2016年1月12日发生一笔10万元交易记录。
（2）证人周某证实，我是六盘水志高商贸有限公司的法人代表，公司在2017年2月份左右，抵押收购过一辆车牌号为贵Ｂ×××××的江铃皮卡车，抵押手续是瞿某1本人办理的，抵押金为3万元，办理抵押手续时，卢祯峰在场，但手续是瞿某1本人签字办理的。根据抵押协议，到期我们通知瞿某1本人，瞿某1未到公司处理，超过抵押期限后车辆被变卖了。
（3）被害人陈述。
①被害人吴某3陈述，2016年7月左右，卢祯峰到恒源汽贸公司购买车的时候认识，后来卢祯峰以谈恋爱的方式用我的信用卡消费，信用卡是我和卢祯峰一起去办理的，领卡后是卢祯峰在使用，我没有用信用卡，卢祯峰使用我的建设银行信用卡3587刷卡消费了5000元，到2018年5月7日，本息已欠5667.52元，卢祯峰用我的兴业银行的信用卡刷卡消费了8000元，到2018年5月14日，本息已欠8843.06元。我跟卢祯峰认识后，卢祯峰跟我说谈男女朋友，大约认识一个月后，我与卢祯峰同居，直到2017年4、5月份，卢祯峰到我家，跟我商量我们结婚的事情，卢祯峰承诺在2017年农历6月6日结婚，后来卢祯峰就跟我的家人吴某1、吴某2、瞿某2、瞿某1借钱或入股工程。
②被害人吴某1陈述，2016年10月左右，卢祯峰跟我说柏某有一家煤矿因为缺钱发工人工资，煤矿上的六辆车被法院以64万元的价格拍卖给他了，他拿一辆本田越野车13万元卖给我，帮我放在红果政府给政府用，每天可以得租金340元，我当时直接就拿了13万元现金给卢祯峰，另外卢祯峰还叫我拿了6400元钱给他帮我买保险，我叫他带我去看车，他一直说忙就没有带我去看，过了几天，卢祯峰又和我说他在代理盘县的烟花爆竹，叫我入股了17000元，之后卢祯峰又和我说云南罗甸至广西的高速公路是他中标的，叫我拿5万元入股，每年可以得20万元分红，之后又叫我拿了13000元给他买二手猎豹车，他买去放在自己的租车行（诗语租车行），说以后会给我好处。卢祯峰以买车和入股的名义从我这里拿了21.64万元，但之后我车和工程都没有见到，人也联系不上了。我拿给卢祯峰的钱有3.5万元是用我妻子谭木兰的信用社银行卡去取的，其他的我都是拿现金给的。因为我之前拿钱给卢祯峰都没有写收条，2017年8月5日的时候，我找卢祯峰要钱，卢祯峰说没有钱叫我等几天，就写了一张借条给我，当时卢祯峰和我说做云南罗甸至广西高速公路工程得了20万元的分红，也一并写在借条里面，所以借条上的金额是41.64万元。
③被害人吴某2陈述，我于2017年2月份左右认识卢祯峰，他跟我姐吴某3谈恋爱，大概是在2017年4月左右，我开始借钱给卢祯峰，一次是卢祯峰叫我打6万元给一个叫何进的，说是购买挖机款，有5万元是卢祯峰说租车行出事，我帮卢祯峰借的，有2.5万元是卢祯峰叫我入股经营烟花爆竹分红，我一共被卢祯峰骗了13.5万元。我家还有吴某3、吴某1、瞿某2、瞿某1被卢祯峰骗。卢祯峰大约在2017年农历6月份到我家上门提亲，他家已经看好日子跟我姐吴某3结婚，所以我们家人才相信借钱给卢祯峰的。我和我哥吴某1找卢祯峰要钱，因为我哥也借钱给卢祯峰，在2017年8月5日那天找到卢祯峰，他一直都不见我，在电话里跟我说我拿给他的21万元，他连本带利给我90万，就写了一张借条给我弟吴某4能带给我。
④被害人瞿某1陈述，我通过吴某2、吴某3认识卢祯峰的，吴某2是我媳妇，吴某3是吴某2的姐姐，大约在2017年3月份的时候，卢祯峰说他有一个朋友急要用钱，他的朋友愿意支付1角的月息，因为我有车，可以用车抵押借款后，将借款转借给他的朋友用几天，于是我同卢祯峰一起将我的皮卡车抵押给盘县志高抵押公司借款3万元，抵押合同是我签的字，抵押款打到我的个人账户后，转账给卢祯峰的，过了几天，卢祯峰说抵押在志高的皮卡车被他开出来了，大约又过了3个月左右，志高公司的人打电话给我，问我抵押借款的皮卡车怎么处理，我联系卢祯峰，卢祯峰说他已经处理好了，我又问志高公司，志高公司也说是处理好了的。皮卡车买成9.68万元，是按揭买的，卢祯峰帮我打了四个月的按揭车款，每个月打2153元。卢祯峰和我讲他的工程在安顺，是建安顺到广西的高铁，我看到过工程的合同。我没有与他签订过合同。
⑤被害人瞿某2陈述，我通过我弟媳吴某2认识的卢祯峰，吴某2的姐姐吴某3跟卢祯峰处男女朋友，通过吴某3我们才入股卢祯峰的工程的。2016年11月30日，卢祯峰说他要10万元办事情，给4%的利息，当时就写了一张借条给我，我在2017年1月12日就通过我母亲陶小敏的银行卡取了10万元借他，过了不久，他又找我借10万元用，给3%的利息，这10万元是我弟媳妇吴某2拿借给他的，后来又拿了5万元和他入股做工程。总的拿了25万元的本金给卢祯峰，后来我们借他的钱到期了，找他要钱，他没有钱还，在2017年6月27日，他就算了3.6万元的利息给我，连本金25万元写了一张28.6万元的借条给我，借条上是写卢某2，当时他拿了一本房产证抵押给我，房屋所有权人是吴某3，后来我们拿去房管局查，房产证是假的。我只是听说卢祯峰的工程在安顺，但有没有工程我不知道，入股做工程也没有签订合同、协议，都只是口头上说。
（4）被告人卢祯峰供述，大约在2016年7月份左右的时候，我在恒源汽车销售有限公司认识吴某3，我们以谈恋爱交往，在交往的过程中，大概在2016年12月左右的时候，我和吴某3购买了一辆现代车。2016年年底，吴某2叫我帮她放贷，开始的时候她拿了10万元给我，我跟她说每月利息6%，后来她又拿了10万元给我放贷，还有5万元是吴某2借给我的，后来她说钱是她婆婆的。瞿某2他们来找我要的时候，才说上述25万元是他母亲的，要叫我单独写一个借条，我就连利息一起写了28.6万元的借条，当时他们要求我将这个借条写成是给瞿某2借的。在写借条的时候，他们要求我拿东西抵押，我就用吴某3的名字去办理个假的房产证拿给瞿某2做抵押。另外，我还跟吴某2借了13.5万元，有2.5万元是年底的时候，借了做烟花爆竹生意的，有6万元是她借给我买挖机的，当时是喊她打给一个姓何的老板的，有5万元是我的车子出交通事故找她借的。我一共向吴某1借了21万元，有13万元是喊他拿给我买车，然后租到工地上给别人用，每天400元左右，还给他拿了0.64万元说是买保险，后来钱被我还账了，车子也没有买成，有5万元是叫他拿了做工程投资，我告诉他每年给他20万的分红，当时我是和林荣刚做工程，在红果拿了3万元给林荣刚，另外的2万元被我还账了。还有3万元是借了干什么我忘记了。后来吴某1他们找我要钱，我连着答应他们的分红20万元，写了一张41.6万元的借条给吴某1，当天吴某2的哥哥吴某4能也去的，我就把我向吴某2借的钱总共写了一张90万的借条给吴某4能带给她，我当时想着是把开始吴某2拿给我放贷的一起算的。
2016年以来，我断断续续向吴某2借的钱有38.5万元，但是后来吴某2和瞿某2去找我要钱的时候说她借我的钱有25万是她婆婆的，叫我把那25万的钱写一个借条给瞿某2，我就连利息写了一张28.6万元的借条给瞿某2。吴某2家哥吴某1和吴某4能去找我要钱，我当时忘记已经写了25万本金的借条给瞿某2，就连着所有给吴某2借的钱一起写了一张90万的借条给吴某4能带给吴某2。
在2017年初的时候，我以工程用车为名，出租瞿某1的皮卡车在工地上使用，每月租金5000元，当时没有出租合同，我帮瞿某1打了几个月车贷，出资瞿某1皮卡车落户费用大约9000余元，在租车大约2-3个月后，我跟瞿某1商量，我需要用钱，是否可以用他的皮卡车抵押在公司换钱周转，瞿某1同意将车抵押借钱给我周转，于是瞿某1同我将皮卡车抵押给志高商贸有限公司，抵押金3万元，抵押手续是瞿某1办理的，抵押金3万元在志高公司打给瞿某1后，瞿某1借给我了，没有写借条给瞿某1。
我当时是以我代理红果烟花爆竹的名义叫吴某2入股经营，每半年分红10万元，吴某2拿了2.5万元人民币，后来我又以买挖机为名，从吴某2处拿了16万元。吴某1借给我的钱被我用于盖老家的住房了。瞿某2借给我的钱被我盖房子和做养殖了。我是以入股工程、买车放租车行的名义跟他们借钱的，我实际自己没有工程，也没有买车放租车行。我写借条给吴某1等人，是因为他们跟我要钱，我无力偿还，就多写借条给他人，实际上我没有偿还能力。
（三）2017年10月27日至12月30日期间，被告人卢祯峰以能为毛某找关系，帮助毛某处理其丈夫金小生因交通肇事被羁押及赔偿事宜等为名，多次骗取毛某及其母亲袁某的现金共计人民币157809元。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、接受证据清单及微信聊天记录截屏、中国建设银行个人活期账户交易明细、佰仟金融分期购服务申请表，证实毛某向民警提交了其与微信名为韩某、哥的聊天记录，记录上系关于讨论金小生如何放出来及花费、转账记录等内容，其中有“叫小卢先把金小生保出来，慢慢赔死者家钱”“法院的人小卢也认识：叫小卢去讲好。礼物我去送。”“保证金交10万”“我的四万五，你们要想法给我，小卢也答应明天给我”“小卢电话怎么打不通？你跟他讲一下，我帮他借的钱还回来”等内容；提交了其在中国建设银行开立账户的交易明细；提交了金小生在佰仟金融于2017年3月31日申请购买手机进行分期付款的分期购服务申请表。
2、被害人毛某陈述，2017年10月26日，金小生在刘官发生交通事故，次日投案就被关押了，卢祯峰到我家，说是他用关系可以帮忙找盘县公安局局长韩某，叫我家送礼给韩某，再找法院，就可以把金小生取保出来，但要交取保金每天200元，第一次是在农历的9月12日，我母亲袁某在红果拿了3000元和两条中华烟给卢祯峰帮我家找关系；第二次是在农历9月15日，卢祯峰说是要送5000元给刘官交警队的队长，在刘官交警队拿了5000元现金给卢祯峰，第三次，卢祯峰从我这里拿了3000元现金去找关系，第四次是农历11月11日，卢祯峰到我家，金小生在拍拍网上有贷款，他帮金小生代还拍拍贷款，我转6399元在金小生的贷款账户上，金小生的贷款账户和密码都给了卢祯峰，后来金小生的贷款没有还，6399元被卢祯峰骗了；第五次是在农历11月14日，卢祯峰说是要交取保金，我从建设银行卡上转了85000元给卢祯峰，后我多次从微信转账给卢祯峰3500元，第六次是在农历的11月22日的时候，卢祯峰说是要拿30000元现金给法院找关系，袁某在刘官就送了30000元现金给卢祯峰；第七次是在农历11月25日，卢祯峰在我家拿5600元现金，第八次在卢祯峰家养殖场，我拿了2000元现金给卢祯峰，第九次是在12月8日，卢祯峰到我家，讲要拿1万元找关系，拿走了1万元现金；第十次，原来金小生的贷款是还清楚的，在12月30日帮卢祯峰用金小生的拍拍贷款账户贷款4310元，卢祯峰一共从我家拿走了15.7809万元和两条硬中华烟。袁某拿钱给卢祯峰我是知道的。
3、被告人卢祯峰供述，我还因金小生出交通事故，帮金小生找关系，从金小生的母亲袁某和金小生家妻子毛某处拿钱。我家和袁某家是住一个村子，我家离他家只隔一堵墙，他家的事情我都了解，2017年10月2日，金小生在刘官出交通事故后，金小生家母亲袁某到我家找我，想通过我的关系把金小生从看守所放出来，于是我就以找关系需要用钱从袁某和毛某处拿钱，我前后从袁某和毛某处大约拿了人民币15万元左右，我拿钱后，没有帮金小生家找关系。钱被花光了。袁某和毛某给我的钱有银行转账、有现金，也有微信转款。
二、合同诈骗罪
（一）2017年5月16日至5月19日，被告人卢祯峰虚构自己承建盘县机场建设工程，与朱某1签订虚假柴油、水泥购销合同，骗取朱某1合同押金人民币36000元。
上述事实，被告人卢祯峰在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人朱某1的陈述，证人孙某的证言，辨认笔录及照片，盘县公安局滑石派出所证明，水泥购销合同及柴油购销合同复印件等证据证实，足以认定。
（二）2017年8月16日，被告人卢祯峰虚构自己是房主的事实，将其跟屠某租住到期的银杏广场4单元11-2室住房，通过中介王某出租给张某1，并签订房屋出租合同，骗取张某1房屋租金及押金共计人民币28000元，骗取中介王某人民币6000元。
上述事实，被告人卢祯峰在开庭审理过程中亦无异议，并有被害人张某1、王某的陈述，证人屠某的证言，接受证据清单及商品房买卖合同、个人房屋租赁合同，个人客户交易明细，支付宝转账截图，微信红包截图等证据证实，足以认定。
（三）2017年4月5日，罗某以人民币46600元的价格购买了一台30型二手铲车，2017年6月5日，被告人卢祯峰与罗某签订铲车租赁合同，以租用名义将罗某的铲车骗得后，转手将该铲车以1万元左右的价格卖给收购二手车的朱某2。
上述事实，有公诉机关提交的并经庭审质证、认证的下列证据予以证明：
1、书证：接受证据清单及二手铲车交易协议、铲车租赁合同，证实罗某向民警提供了一份二手铲车交易协议，协议上载明2017年4月5日，王万祥与罗某签订协议，约定由王万祥将一辆30机铲车转让给罗某，成交价为46600元；提交一份铲车租赁合同，合同上载明2017年6月5日，罗某与卢祯峰签订合同，约定由罗某将一辆30铲车租赁给卢祯峰使用，月租金为人民币6500元。
2、证人朱某2证实，2017年6月份的时候，卢祯峰联系我，说他有一辆烂铲车要卖，他用拖车拖来给我看，随后，卢祯峰将铲车拖到刘官老收费站，我就去看，当时卢祯峰要1.3万元，我们经过商量最后以大约1万元左右的价格卖给我了，是一辆30型号的铲车。我在购买铲车后，发现发动机是坏的，就以废铁变卖了，卢祯峰卖铲车给我的时候，没有提供任何手续，当时也是按废铁价格购买的，没有签订购买协议。
3、被害人罗某陈述，我通过朋友介绍认识卢祯峰，在2017年6月5日时，我出租了一辆30机铲车给卢祯峰，双方写有出租协议，约定租金是每月6500元，两个月支付一次，但卢祯峰没有向我支付过租金，在将铲车出租给卢祯峰以后，我到卢祯峰家找过铲车，但人联系不上，不知道铲车在什么地方。我租给卢祯峰的铲车是在2017年4月5日向王万祥购买的二手铲车，购买价格是46600元，当时签有购买铲车的协议，但没有车辆的手续证件。
4、被告人卢祯峰供述，大约在2017年6月份的时候，我在珠东跟罗某租了一辆30型铲车（黄色），准备拉到滑石使用，我与罗某签订有租赁合同，租金6500元每月，我将铲车从珠东拉到刘官，在当天就以废铁卖给朱某2，卖得一万多元钱，钱被我用了。
本案尚有公诉机关提供的以下证据在卷佐证：
1、刑事裁定书及刑满释放证明书，证实2009年10月16日，被告人卢祯峰因犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，被福建省莆田市涵江区人民法院判处有期徒刑八个月，经上诉后由福建省莆田市中级人民法院维持原判，2009年12月16日刑满释放；2、人员基本信息，证实被告人卢祯峰的基本身份情况；3、抓获经过，证实被告人卢祯峰于2017年12月11日被民警抓获；4、立案决定书、拘留证、逮捕证等。
对被告人卢祯峰的辩护人向法庭提交的民事判决书，予以综合采纳

本院认为，被告人卢祯峰以非法占有为目的，明知自己已与她人结婚，而隐瞒婚姻状况，以与高某2、吴某3谈恋爱为名，骗取信任后，使用吴某3的信用卡消费，并用吴某3、高某2的身份信息在网上进行贷款及消费，金额共计人民币12.074439万元，同时，假借恋爱之名，虚构买车放租车行、入股工程、购买挖机、资金周转需要、工地租车等事实，骗取高某2、吴某3亲属借款共计人民币70.14万元，至案发前均未归还，骗取高某2之弟购买成人民币13.6万元的货车一辆，虚构能找关系的事实，骗取毛某、袁某款项人民币15.7809万元，以上款物合计为人民币111.595339万元，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；被告人卢祯峰假借恋爱之名，获取高某2的信任后，用其掌握的高某2的身份信息，办理信用卡后通过互联网进行消费使用，透支本金人民币1.5万元，至案发前未归还，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪；被告人卢祯峰以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人款项人民币7万元及他人购买成人民币46600元的铲车一辆，骗取款物至案发前均未归还，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分事实及罪名成立，但就起诉书指控的诈骗罪第一桩，被骗货车的价值，应以13.6万元予以认定，起诉书指控的诈骗罪第二桩，被害人吴某1被骗取款项应为21.64万元，故予以更正。被告人卢祯峰归案后如实供述合同诈骗罪的罪行，依法对其犯合同诈骗罪给予从轻处罚；诈骗罪中骗取车辆已追回发还被害人，酌情对其犯诈骗罪给予从轻处罚。对已经民事判决由被告人卢祯峰偿还瞿某2的款项，不再责令被告人卢祯峰予以退赔。被告人卢祯峰的行为已触犯数罪，依法应数罪并罚。
对被告人卢祯峰提出起诉书指控的合同诈骗罪第三桩铲车不值4.66万元的辩解意见，及其辩护人提出该桩不能认定罗某即系受害人，犯罪金额不应以4.66万元予以认定的辩解、辩护意见及理由，因有公诉机关提供的被告人卢祯峰的原供述与被害人陈述、证人证言及相关书证等相互印证，证实涉案铲车购买价格为4.66万元，该铲车已被卢祯峰骗取后销售，故对被害人造成的损失应认定为4.66万元，上述辩解、辩护意见及理由均不能成立，不予采纳。
对被告人卢祯峰及其辩护人提出诈骗罪第一桩系被告人卢祯峰从高某3处购买车辆后出售，不属于诈骗的辩解、辩护意见及理由，因公诉机关提供的证据足以证实卢祯峰出售的车辆来源于高某3，而高某3亦提供了购买车辆的相关协议，被告人卢祯峰不能提供证据证实其确从高某3处购得车辆，其当庭供述明显不符合常理，故对上述辩解、辩护意见及理由，均不予采纳。
对被告人卢祯峰及其辩护人提出本案诈骗罪指控中，部分借款属正常的民间借贷，网上消费及借贷属正常消费，没有非法占有的目的，不属于诈骗的辩解、辩护意见及理由，经查，被告人卢祯峰隐瞒自己的婚姻状况，在婚姻关系存续期间，以与她人谈恋爱为名获取信任，后使用她人名义进行消费，并虚构事实、隐瞒真相，骗取他人款物，对其行为应以诈骗罪追究刑事责任，民事判决确认借款关系存在并予以处理，不属于认定被告人卢祯峰的行为是否构成犯罪的依据，故对上述辩解、辩护意见及理由，均不予采纳。对辩护人提出诈骗罪第六桩，仅有被害人陈述，款项系支付给高某3，没有证据证实卢祯峰实施诈骗的辩护意见，因有公诉机关提供的被告人卢祯峰的供述与被害人高某1的陈述相互印证，证实卢祯峰向高某1借款7万元的事实，且本案被害人高某1系基于卢祯峰隐瞒婚姻状况，与自己女儿谈恋爱的前提，受骗而交付款项，故对该桩应认定为诈骗，上述辩护意见，理由不能成立，不予采纳；提出起诉书指控的信用卡诈骗罪一桩，不属于冒用他人信用卡的情形，逾期支付款项达不到入罪起点，指控不能成立的辩护意见，经查，被告人卢祯峰虚构婚姻状况，对被害人高某2进行欺骗，以谈恋爱为名掌握高某2的个人信息后，办理信用卡并在互联网上使用，其行为符合信用卡诈骗罪的法律规定，且冒用他人信用卡，骗取使用金额达人民币1.5万元，数额较大，其行为已构成信用卡诈骗罪，故对上述辩护意见，不予采纳。提出被告人卢祯峰具有坦白情节，建议对其在有期徒刑十年以下量刑的辩护意见，与庭审查明的事实不符，不予采纳。
依照《中华人民共和国刑法》一百九十六条第一款第（三）项，第二百二十四条第（四）项，第二百六十六条，第六十七条第三款，第六十九条，第六十四条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条的规定，判决如下

一、被告人卢祯峰犯诈骗罪，判处有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币五十万元；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币六千元；犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑十个月，并处罚金人民币二万元。总和刑期十六年四个月，数罪并罚，决定执行有期徒刑十五年，并处罚金人民币五十二万六千元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年12月11日起至2032年12月10日止。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
二、责令被告人卢祯峰退赔被害人吴某1经济损失人民币1.2772万元，退赔被害人吴某2经济损失人民币21.64万元，退赔被害人瞿某1经济损失人民币15万元，退赔被害人吴某3经济损失人民币13.5万元，退赔瞿某2经济损失人民币3万元，退赔被害人高某1经济损失人民币12.297239万元，退赔被害人高某2经济损失人民币7万元，退赔被害人毛某经济损失人民币15.7809万元，退赔被害人朱某经济损失人民币3.6万元，退赔被害人张某经济损失人民币2.8万元，退赔被害人王某经济损失人民币0.6万元，退赔被害人罗某经济损失人民币4.66万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省六盘水市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份

审判长韦云娟
人民陪审员敖盛良
人民陪审员黄建明
二〇一八年十二月三十一日
书记员施关书