朱晓玲合同诈骗罪一审刑事判决书
甘肃省敦煌市人民法院
刑事判决书
（2019）甘0982刑初106号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：敦煌市人民检察院、朱晓玲
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、合同、房屋所有权、担保、抵押、银行承兑汇票、承包合同、清偿、利息、合、民间借贷、伪造
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

敦煌市人民检察院以敦检公诉刑诉（2019）73号起诉书，指控被告人朱晓玲犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭进行了审理。敦煌市人民检察院指派检察员叶春花出庭支持公诉；被告人朱晓玲及其辩护人支文到庭参加了诉讼。本案现已审理终结

敦煌市人民检察院指控，被告人朱晓玲明知自己债务较大，无履行合同能力，仍采取隐瞒真相、虚构事实、提供假房屋所有权证、虚假合同、将一套房屋多次进行抵押等手段，利用合同先后诈骗李某147万元、诈骗龚某50万元、诈骗张某180.15万元，共计诈骗377.15万元，诈骗资金被朱晓玲用于偿还个人借款。破案后，朱晓玲给龚某退赔了50万元，给张某先后退赔15万元、并用一套价值63万元的楼房以59万元的价格抵顶给张某，石材顶账17万余元。余款236.15万元至今无能力退赔，给李某、张某造成巨大损失无法挽回。具体犯罪事实为：
1、2016年11月6日，被告人朱晓玲经周某介绍，向李某隐瞒了位于敦煌市××镇房屋已抵顶给高某的真相，骗取李某信任，将此房屋及另外两套房屋（敦煌市阳光新区一区商品住宅楼××楼，房屋所有权人为何某；敦煌市沙州镇交通征稽处住宅楼幢1-602房，房屋所有权人为何某1）以《商品房购销合同》的形式抵押给李某，诈骗李某97万元；2016年11月30日，朱晓玲明知敦煌市万盛源安置小区2号楼5单元3楼东户、5单元4楼东户、5单元5楼东户三套房屋不属于自己所有，明知其与敦煌市二建古建分公司签订的三份《售房合同协议书》已失效，仍将该三份失效合同提供给李某骗取李某信任，诈骗李某60万元，朱晓玲于2018年8月3日、9月6日、9月7日还款共计10万元，诈骗资金被朱晓玲用于偿还其个人借款。破案后，该朱无退赔能力。
2、2017年1月7日，被告人朱晓玲使用通过网络伪造的两本敦煌市××镇房屋所有权证，经陈某1介绍将其中一本通过《房屋抵押合同》抵押给李某1，骗取借款50万元，该款被朱晓玲用于偿还其个人借款。后为解决李某1的债务，于2017年1月25日，经赵某介绍，并将另一本伪造的房屋所有权证抵押给龚某，在骗取龚某信任后，以借款方式骗取龚某50万元，该款被朱晓玲用于偿还李某1的借款。破案后，朱晓玲给龚某退赔了50万元。经敦煌市房产管理局对比核查鉴定，龚某持有的房屋所有权人为何某，房屋坐落在敦煌市××镇的房屋所有权证为伪造的房屋所有权证。
3、2017年5月份，被告人朱晓玲明知自己无履行合同能力，从付有义处购买的在其妹妹朱某2名下的敦煌市富景文华酒店购买款尚未付清，仍经谢某介绍，向张某隐瞒其购买的酒店购买款尚未付清的真相，谎称该酒店完全属于自己，用该酒店五年的经营权做抵押，向张某提出借款，在骗取张瑞信任后，2017年5月12日，朱晓玲委托朱某2与张瑞签订了一份《宾馆承包合同》，该合同内容为朱某2作为富景文华酒店的法定代表人将该酒店以198万元的价格承包给张某经营5年。合同签订后，朱晓玲成功骗取张某198万元，该款被朱晓玲用于偿还其银行利息等。朱晓玲分别于2017年5月27日给张某一款12.8万元的手表，5月19日清偿利息4万元，7月3日清偿利息1.05万元。2017年7月21日，朱晓玲立即委托朱某2在敦煌市工商局将该酒店法定代表人变更为付某，将该酒店的股权转让给付某，并将酒店交付某经营管理，导致张某无法接管经营酒店。破案后，朱晓玲给张某退赔了15万元，并用一套价值62万元的房屋抵顶给张某，给张某造成巨大损失无法挽回。被告人朱晓玲的行为应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人朱晓玲辩称有偿还借款的能力，没有诈骗李某、龚某和张某，公诉机关指控的诈骗龚某的事实中使用了假的房屋所有权证，其行为触犯了伪造国家机关证件罪。
辩护人支文辩称公诉机关指控被告人朱晓玲诈骗李某147万元、张某180.15万元的事实不能成立，属于民间借贷纠纷不构成犯罪。被告人向李某借款后因企业经营不景气未能按时还款，但借款时被告人以房屋做了抵押；张某的借款是由承包富景文华酒店的承包费转为借款的，被告人没有非法占有的目的，借款后没有逃避或拒接电话等行为存在。指控诈骗龚某50万元的罪名不能成立，被告人伪造房屋所有权证的行为触犯伪造国家机关证件罪。案发后，被告人已偿还龚某、李某的借款，偿还张某的部分借款，剩余借款以石材抵顶，三人均向被告人出具了谅解书。请求对被告人朱晓玲从宽处理。
经审理查明:2017年1月7日，被告人朱晓玲使用通过网络伪造的两本敦煌市××镇房屋所有权证，经陈某1介绍将其中一本通过《房屋抵押合同》抵押给李某1，借款50万元，该款被朱晓玲用于偿还其个人借款。后为解决李某1的债务，于2017年1月25日，经赵某介绍，将另一本伪造的房屋所有权证抵押给龚某，在骗取龚某信任后，以借款方式骗取龚某50万元，该款被朱晓玲用于偿还李某1的借款。破案后，朱晓玲给龚某退赔了50万元。经敦煌市房产管理局对比核查鉴定，龚某持有的房屋所有权人为何某，房屋坐落在敦煌市××镇的房屋所有权证系伪造的房屋所有权证。
上述事实，有以下证据予以证实：
1.物证：编号为00057077的房产证两本证实被告人朱晓玲伪造虚假房屋所有权证的事实；
2.受案登记表、立案决定书证实被害人龚某报案请求查处被被告人朱晓玲诈骗的事实；
3.敦煌市房产管理局出具的证明三份证实产权证背面备注为高某提供、编号为敦房权证沙州市字第ＸＸＸＸ号的房屋所有权证进行真伪对比，该证书由敦煌市房产管理局颁发；产权证背面备注为陈某1、龚某提供，房屋信息以高某提供的证书信息一致的房屋所有权证系伪造的事实;
4.被害人龚某提供的房产证一本、中国银行转账单、借条一张证实2017年1月25日朱晓玲向其借款50万元，以位于敦煌市××镇的房子做抵押，朱晓玲出具借条一张，承诺3月15日前还款；
5.证人陈某1提供的房屋所有权证一本、转账凭条一张、房屋抵押合同一份、借条2张证实2017年1月8日朱晓玲向李某1借款50万元，以朱晓玲母亲何某位于敦煌市××镇的房子做抵押，朱晓玲母亲何某书写了一份房屋抵押合同，将房屋抵押合同和房屋所有权证交给李某1，后朱晓玲归还了50万元借款。因朱晓玲在2014年7月向其借的150万元借款还未归还，经朱晓玲同意后，李某1将房屋抵押合同和房屋所有权证交给其，2018年8月9日，朱晓玲向其出具290万元的借条一张的事实；
6.证人高某提供的房屋买卖简易合同书一份、收条一张、何某身份证复印件一份、房屋所有权证一本证实与朱某2签订房屋买卖合同将朱某2母亲何某位于敦煌市××镇的房子以50万元的价钱出售，朱某2出具收条一张的事实；
7.被告人朱晓玲提供的收款收据、回单详情证实向李某1还款的事实；
8.从敦煌市不动产登记事务中心调取的房屋所有权申请登记表证实敦煌市沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋和敦煌市阳光新区一区商品住宅楼××楼房屋均在何某名下的事实；
9.被害人龚某的陈述证实2017年1月25日被告人朱晓玲向其借款50万元，用敦煌市沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋做抵押，并交付了房产证，后发现是房产证是假的也联系不到朱晓玲，发现被骗后报警的事实；
10.证人陈某1的证言证实2014年7月被告人朱晓玲向其借款150万元，直到2018年8月9日一直未偿还，朱晓玲向其出具了一张290万元的借条，因朱晓玲向李某1抵押借款，借款还清后经朱晓玲同意，李某1将朱晓玲用以抵押的敦煌市××镇房屋房产证交给其的事实；证人李某1的证言证实2017年1月7日被告人朱晓玲向其借款50万元，用其母亲何某名下沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋做抵押，后朱晓玲偿还了借款，因知道朱晓玲借了陈某1的钱一直未还，就将房产证给了陈某1的事实；证人朱某2的证言证实2016年欲以其母亲何某名下沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋做抵押向高某借款50万元，高某提出要签订房屋买卖协议，为尽快借到钱签订了房屋买卖合同，并将房产证交给了高某的事实；证人赵某的证言证实2017年因朱晓玲公司缺钱便介绍其和龚某认识，朱晓玲和龚某协商借款50万元，5分钱的借款利息，两人说好后朱晓玲拿出一本房产证说是用这本房产证作为抵押的事实；证人任某的证言证实其卡号为×××的中国银行卡借给龚某使用的事实；证人高某的证言证实通过石承华介绍认识朱某2，朱某2欲以沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋做抵押借款50万元，其只想买房子不同意抵押，朱某2急于借到钱就同意了，签订了《房屋买卖简易合同书（一）》，拿到了房产证。后因朱晓玲不交付房屋诉至法院的事实；
11.被告人朱晓玲的供述与辩解证实2016年因公司周转需要用钱，在互联网上办理了2张内容和其母亲名下敦煌市沙州镇御景阳光润园7号楼3-201号房屋房产证内容相同的假房产证，使用其中一张假房产证抵押向龚某借款50万元，借款一直未还的事实；
12.谅解书一份证实被告人朱晓玲破案后退赔龚某全部损失，其行为取得龚某谅解的事实；
13.违法犯罪经历查证说明书证实被告人朱晓玲在案发前无违法犯罪记录的事实。
以上证据均经法庭质证，其来源合法,内容真实有效，本院予以确认，作为本案的定案依据

本院认为，被告人朱晓玲以非法占有为目的，在与被害人龚某签订合同过程中，以虚假的房屋所有权证做担保，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人朱晓玲的第二起犯罪事实清楚，据以定案的证据确实充分，指控成立。公诉机关指控被告人朱晓玲的第一起事实，被告人朱晓玲向李某借款时提供房屋进行了抵押，后给付电子银行承兑汇票偿还债务；指控的第三起事实，张某与朱某2签订《宾馆承包合同》后，因被告人朱晓玲资金不足导致张某无法接收宾馆，朱晓玲向张某出具了收条，并有清偿利息的行为，现有证据无法证实被告人朱晓玲在与李某和张某的借贷过程中无履行借款合同的实际能力，在客观上无法确认被告人朱晓玲在签订、履行合同过程中，虚构事实、隐瞒真相、骗取他人财物，在主观上更无法判断被告人朱晓玲有非法占有的目的及诈骗的故意，公诉机关指控其构成合同诈骗罪，不予认定。被告人朱晓玲退赔被害人龚某全部经济损失，可酌情从轻处罚。
辩护人关于公诉机关指控被告人朱晓玲诈骗李某和张某的事实不能成立，属于民间借贷纠纷的意见成立，法庭予以采信。辩护人关于公诉机关指控被告人朱晓玲诈骗龚某50万元事实的罪名不能成立，被告人伪造房屋所有权证的行为触犯伪造国家机关证件罪的意见，被告人伪造房屋所有权证的行为固然触犯了伪造国家机关证件罪，但其伪造国家机关证件是为了达到骗取他人财物的目的而实施的手段行为，以牵连犯论处，被告人行为虽触犯不同罪名，从一重罪即诈骗罪从重处罚。辩护人关于被告人朱晓玲已退赔被害人全部经济损失、取得谅解的意见成立，法庭予以采信。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第二项、第七十二条、第七十三条第二、三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，经本院审判委员会讨论决定，判决如下

一、被告人朱晓玲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金50000元；
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算；罚金已缴纳。）
二、扣押的作案工具：编号为00057077的房产证两本，依法予以没收，随案存查。
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或直接向甘肃省酒泉市中级人民法院提出上诉，书面上诉的应交上诉状正本一份，副本二份

审判长褚生虎
人民陪审员张为明
人民陪审员张志成
二〇一九年八月六日
法官助理王海燕
书记员贺晓芬