닏刚、张红保合同诈骗一审刑事判决书
河南省开封市金明区人民法院
刑事判决书
（2017）豫0211刑初157号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：苏刚、张红保、卢明海
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、从犯、减轻处罚
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：Yes）

开封市金明区人民检察院以汴金检诉刑诉（2017）82号起诉书指控被告人苏刚、张红保、卢明海犯合同诈骗罪，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年10月10日公开开庭进行了审理。开封市金明区人民检察院指派助理检察员刘川鹏出庭支持公诉。被告人苏刚及辩护人张国强，被告人张红保，被告人卢明海及辩护人颜美成均到庭参加诉讼。现已审理终结

开封市金明区人民检察院指控，2013年5月27日，被告人苏刚伙同被告人卢明海利用伪造的开封县和谐花园3号楼2单元5楼东户的房产证作抵押以卢明海的名义，向被害人米某借款20万元并签订了合同，当天米某使用王某1的账户将19万元打入苏刚指定的账户，该款项被苏刚个人使用，造成被害人损失15万元。
2013年6月17日，被告人苏刚利用伪造的开封县家和万世小区3号楼2单元501室的房产证作抵押向被害人米某借款35万元并签订了合同，当天米某使用王某1的账户将33.25万元打入苏刚账户，2014年5月归还被害人本金3万元。该款项用于苏刚个人使用，造成被害人损失23.25万元。
2013年10月14日，被告人苏刚伙同被告人张红保利用伪造的开封县中康小区2号楼2单元401室的房产证作抵押，以张红保的名义向被害人米某借款30万元并签订了合同，当天米某使用王某1的账户将28.5万元打入张红保账户，后苏刚将该款项从张红保处挪用，张红保改变其联系方式逃匿。
2016年11月24日，公安机关将被告人苏刚抓获，2016年11月26日公安机关将被告人张红保、被告人卢明海抓获。
对此，公诉机关提供了被告人供述、被害人陈述、证人证言、书证等证据，认为被告人苏刚单独或分别伙同被告人张红保、卢明海以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假的产权证明作担保，骗取对方当事人财物，其中被告人苏刚、张红保数额巨大，被告人卢明海数额较大，三被告人的行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。被告人苏刚到案后如实供述犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；被告人张红保、卢明海在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚。提请本院依法判处。
被告人苏刚、张红保、卢明海对公诉机关指控的罪名均无异议。
被告人苏刚辩护人辩称：1.被告人苏刚主观上没有非法占有的目的，借款用途在法律许可的范围内，行为不符合合同诈骗罪的构成要件；2.苏刚没有前科，系初犯、偶犯，主观恶性小，当庭认罪、悔罪，请求对其从轻、减轻处罚。
被告人卢明海的辩护人辩称：1.被告人卢明海在共同犯罪中起辅助作用，构成从犯，应从轻、减轻或者免除处罚；2.卢明海主观上没有非法占有的恶意，到案后如实供述犯罪事实，是坦白，认罪态度好，且并未实际使用借款，犯罪情节显著轻微，建议对其判处缓刑或免予刑事处罚。
经审理查明，2013年5月27日，被告人苏刚伙同被告人卢明海以卢明海的名义，利用伪造的开封县和谐花园3号楼2单元5楼东户的房产证作为抵押，与被害人米某签订20万元借款合同，当日米某使用王某1账户将19万元打入苏刚指定账户，该款项被苏刚个人使用，后苏刚共偿还米某利息5万元，造成米某实际损失14万元。
2013年6月17日，被告人苏刚利用伪造的开封县家和万世小区3号楼2单元501室的房产证作抵押与被害人米某签订35万元借款合同，当日米某使用王某1账户将33.25万元打入苏刚账户，该款项被苏刚个人使用，2014年5月苏刚归还本金3万元，并陆续偿还利息87500元，造成米某实际损失21.5万元。
2013年10月14日，被告人苏刚伙同被告人张红保以张红保的名义，利用伪造的开封县中康小区2号楼2单元401室的房产证作抵押，与被害人米某签订30万元借款合同，当日米某使用王某1账户将28.5万元打入张红保账户，后苏刚将该款项挪用，张红保改变其联系方式逃匿。
2016年11月24日，公安机关将被告人苏刚抓获，2016年11月26日公安机关将被告人张红保、被告人卢明海抓获。
认定上述事实的证据如下：
1.书证
（1）户籍证明、前科材料、表现证明，证明三名被告人犯罪时已达完全刑事责任年龄以及前科情况。
（2）破案报告、抓获证明，证明苏刚、张红保、卢明海被公安机关抓获的情况。
（3）借款合同、房产证、银行凭证，证明苏刚、卢明海、张红保利用伪造的房产证作为担保，与王某1签订借款合同，苏刚是卢明海和张红保的保证人，后王某1于签合同当日扣去第一个月利息后向三人转账的情况。
（4）开封市祥符区房管局证明，证明苏刚、张红保、卢明海在祥符区均没有登记房产，三人所提供的房产证编号所对应房产均非三人所有，以及卢明海购买的和谐花园一期小区尚未进行土地登记的情况。
（5）苏刚出具借条，证明2013年5月27日苏刚向卢明海借款20万元的情况。
（6）张红保中国工商银行业务凭证、交易明细，证明2013年10月15日至11月12日期间，苏刚向张红保借款28.5万元的情况。
（7）中国移动用户资料，证明张红保变更其联系方式的情况。
（8）开封市金明区人民法院移送函，证明法院在审理王某1诉苏刚等三人民事案件中，发现房产证系伪造，后移送公安机关处理的情况。
（9）王某1银行明细，贷款后，苏刚向王某1账户偿还自己借款及卢明海借款利息的情况。
2.证人证言
（1）证人王某1证言，证明借给苏刚、张红保、卢明海三人的钱实际是米某的，但是用其网银转账，因此合同署名为王某1。
（2）证人王某2证言，证明米某曾用其母王某1的网银借给苏刚等人钱的情况。
（3）证人高某证言，证明其为苏刚、卢明海、张红保办理借款合同以及显通公司的李某跟着他们去实地去验房的情况。
（4）证人李某证言，证明苏刚、张红保、卢明海到显通公司抵押房本借款，其和三人分别到所提交房本所对应的房产进行核对，并向米某汇报的情况。
（5）证人康某证言，证明开封县家和万世小区3号楼2单元501室的房子是其所有，房产证一直抵押在银行的情况。
（6）证人孙某证言，证明2013年5月27日，苏刚用其工商银行卡收款，并于当日取走的情况。
（7）证人贾某证言，证明和谐家园的房产是2008年购买的，因为是小产权房所以一直没有办理房产证，房款也没有交齐。
3.被害人陈述
被害人米某陈述，证明2013年5月份开始，苏刚、卢明海、张红保三人拿着房产证到显通公司抵押进行贷款，后苏刚偿还部分利息和本金，以及经民事诉讼发现三人提供抵押的房产证均是伪造的情况。
4．被告人供述
（1）被告人苏刚供述，证明2013年5月其和卢明海使用伪造的房产证以卢明海名义向米某借款20万元，当天，米某将19万元打到其指定的孙某账户，其给卢明海打了借条，钱被其使用；2013年6月，其用伪造的房产证抵押找米某借款35万元，钱已被使用；2013年10月，其和张红保用伪造的房产证以张红保名义向米某借款30万元，款项陆续被其个人使用，以及米某派人到三个房产证所对应房产进行实地勘察的情况。
（2）被告人张红保供述，证明2013年10月份，苏刚提出合伙做生意，其和苏刚到米某处签订借款合同，在合同上填写的房产实际是其租赁的房屋，米某当天把28.5万元打入其账户，其当天转给苏刚指定账户20万元，后来苏刚陆续又把8.5万元借走，其没有支付利息和归还本金，以及去北京后改变联系方式的情况。
（3）被告人卢明海供述，证明2012年时苏刚问其要不要办房产证，因为其在和谐家园房产是小产权房，没有房本，就给苏刚300元钱，让苏刚帮忙办了一个房产证，到2013年5月苏刚和其商议用房产证去贷款，其和苏刚找米某签订合同，贷款20万元，钱直接打到苏刚指定的孙某账户，以及其没有使用借款，也没有还本金利息的情况

本院认为，被告人苏刚、张红保、卢明海以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以虚假的产权证明作为抵押担保，骗取对方当事人财物，其中苏刚、张红保数额巨大，卢明海数额较大，三被告人的行为均已构成合同诈骗罪，公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人苏刚到案后如实供述犯罪事实，是坦白，可以从轻处罚；被告人张红保、卢明海在共同犯罪中起次要、辅助作用，是从犯，应当从轻或减轻处罚；鉴于被告人张红保、卢明海并未实际使用借款，酌定从轻处罚。对于公诉机关指控被告人苏刚和卢明海诈骗数额，经查，被告人苏刚对其个人借款共偿还利息87500元、本金3万元，造成被害人实际损失21.5万元，苏刚为卢明海的借款共偿还利息5万元，造成被害人实际损失14万元，故对公诉机关指控超出部分数额依法不予支持。根据三被告人的犯罪情节和悔罪表现，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二十五条第一款、第二十七条、第六十七条第三款、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人苏刚犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币10万元；
二、被告人张红保犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币6万元；
三、被告人卢明海犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币3万元；
四、本案赃款继续予以追缴，退赔被害人米志强。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即被告人苏刚刑期自2016年11月24日起至2020年7月23日止；被告人张红保刑期自2016年11月26日起至2019年5月25日止；被告人卢明海刑期自2016年11月26日起至2018年5月25日止。罚金限判决生效后第二日起十日内缴清。）
如不服本判决，可于接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向开封市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长张芳芳
人民陪审员于书森
人民陪审员邱予宁
二〇一七年十月三十一日
书记员户紫云