残俊涛、刘清妨害信用卡管理一审刑事判决书
广东省东莞市第二人民法院
刑事判决书
（2016）粤1972刑初1465号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：妨害信用卡管理
当事人：宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章
指控罪名：伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪
关键词：共同犯罪、冒用、从犯、拘役、罚金、管制、剥夺政治权利、减轻处罚
涉及法律概念：情节严重（是否适用：No）

东莞市第二市区人民检察院以东二区检诉刑诉〔2016〕1349号起诉书指控被告人宋俊涛犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，被告人刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章犯妨害信用卡管理罪，于2016年7月22日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭公开开庭审理了本案。东莞市第二市区人民检察院指派检察员李爱新出庭支持公诉，被告人宋俊涛及其辩护人叶伟智，被告人刘清及其委托代理人邓雄峰，被告人赵秀娟，被告人张丽莎及其辩护人熊伟，被告人谢志章及其辩护人陈春玲到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关以补充侦查为由于2016年10月22日建议延期审理，并于同年11月22日建议恢复审理。现已审理终结

公诉机关指控称，2015年5月，被告人宋俊涛获悉使用他人居民身份证到银行办理银行卡再转卖可获利，便先以每张150元的价格向“阿鹏”（另案处理）购买居民身份证，再购买电话卡，先后雇佣王春莲（另案处理）及被告人刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章等人到银行持他人身份证骗领银行卡。宋俊涛负责提供食宿，并驾驶一辆粤Ｂ×××××号牌比亚迪小汽车运送刘清等人到广东东莞、广州、佛山、中山、珠海、江门、肇庆、清远、云浮及江西、福建等地的银行网点作案，得手后宋俊涛以每套卡（含居民身份证、电话卡、银行卡、Ｕ盾）500元至900元不等的价格出售给“阿鹏”，刘清等人获得每套100元左右的报酬。经查，宋俊涛等人使用上述手法共计骗领至少350张银行卡。其中，刘清自2015年6月至2016年3月7日骗领了约200张银行卡，获利约20000元。赵秀娟自2015年12月至2016年3月7日骗领了约20张银行卡，获利约2000元。张丽莎自2016年3月1日至2016年3月7日骗领了9张银行卡，获利约900元。谢志章自2016年3月1日至2016年3月7日骗领了7张银行卡，获利约800元。2016年3月8日1时许，公安人员巡逻至东莞市长安镇锦厦社区福盈旅店门口时，发现停在门前的宋俊涛的比亚迪汽车车窗没关，车内有大量居民身份证，公安人员随后在福盈旅店216房将宋俊涛抓获，并从上述车内缴获69张居民身份证、7套银行卡（含7张居民身份证）、一本工作手册等物品。2016年3月10日15时许，公安机关在长安镇厦边社区振安路德安公寓将刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章抓获，从刘清等人处缴获手机5部。经鉴定，涉案的76张居民身份证均符合居民身份证证件标准和防伪特征。
为支持上述指控，公诉机关向法庭出示了如下证据：
1.证人赵某的证言，证明她是被告人宋俊涛的妻子，粤Ｂ×××××号牌比亚迪汽车车主是宋俊涛，她不知道车内有大量身份证。
2.现场勘验笔录、现场图、现场照片，证实公安机关在东莞市长安镇锦厦社区福盈旅店门前发现一辆可疑比亚迪汽车，在车副驾驶位及储物格内发现居民身份证、电话卡等物品一批。
3.银行监控录像光盘2张，证实刘清等四人于2016年3月7日到中国工商银行虎门白沙支行、兴业银行东莞长安支行冒用他人身份骗领银行卡的过程。
4.居民身份证鉴别证明，证实经东莞市公安局治安巡警支队户政科鉴定，从宋俊涛处扣押的76张居民身份证均符合居民身份证证件标准和防伪特征。
5.痕迹检验鉴定书，证实从宋俊涛处扣押的粤Ｂ×××××号牌比亚迪小汽车的车架号码和发动机号码均未被凿改过。
6.到案经过，证实宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章均系被动到案。2016年3月8日1时许，公安人员巡逻中发现长安镇锦厦社区福盈旅店门口停放一辆粤Ｂ×××××号牌比亚迪汽车车窗没关，车内有大量身份证，经调查该车主住福盈旅店216房，后于3时许将车主宋俊涛带回审查。后于3月10日15时许在长安镇厦边社区振安路德安公寓1302房将刘清、赵秀娟、张丽莎抓获，在1510房将谢志章抓获。
7.户籍证明、前科材料，证实宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章的身份情况。宋俊涛曾因犯盗窃罪于2000年5月15日被原东莞市人民法院判处有期徒刑十二年，2008年3月18日刑满释放。
8.搜查证、搜查笔录、扣押清单，证实公安机关在宋俊涛等人处扣押相关物品的情况。
9.开户资料，证实公安机关从中国工商银行虎门白沙支行、兴业银行东莞长安支行调取的开户资料显示，2016年3月7日，刘清等四人分别冒用他人身份在工商银行虎门白沙支行骗领了4张银行卡，在兴业银行东莞长安支行骗领了3张银行卡。
10.工作手册，证实刘清等人在广东省内各地骗领银行卡的记录。经统计，自2015年7月13日至2016年3月7日，刘清等人在广东省东莞市、广州市、佛山市、中山市、珠海市、江门市、肇庆市、清远市、云浮市及江西省赣州市、福建省龙岩市等地的银行共计骗领了350张银行卡，其中，自2016年3月1日至3月7日，张丽莎共骗领9张银行卡，谢志章共骗领7张银行卡。
11.通话清单，证实自2015年12月8日至2016年3月9日，宋俊涛的手机号码181××××2562（开户名王汉松）与刘清的手机号码147××××2092有51次通话记录，与“阿鹏”的手机号码184××××0689（开户名王飞）有12次通话记录（3月4日晚7次，3月5日5次），与赵秀娟的手机号码134××××7494没有通话记录；刘清的手机号码与赵秀娟的手机号码有频繁通话记录。
12.车辆信息登记表，证实粤Ｂ×××××号牌比亚迪小汽车车主为宋俊涛。
13.情况说明，证实公安机关未能缴获宋俊涛等人于2016年3月7日在银行骗领的银行卡；公安机关根据宋俊涛的供述获悉同案人刘清等人居住在长安镇厦边社区德安公馆，后公安人员通过技侦手段获得刘清等人的生活照片，并在德安公寓附近走访，通过走访确认刘清等人的居住房号，后将刘清等人抓获。
14.被告人宋俊涛的供述与辩解，归案后先辩解其车上的银行卡是捡回来，否认有买卖银行卡的行为，后承认购买身份证，并伙同刘清等四人使用他人身份证冒领银行卡以及销赃获利的犯罪事实。具体事实：他于2015年3月电视上知道利用别人身份证办理银行卡可以牟利后，通过网络认识卖身份证的“阿鹏”，并于2015年5月开始从阿鹏处购买身份证，通常他使用181××××2562的号码拨打“阿鹏”184××××0689的号码，然后“阿鹏”会到深圳市布吉樟树布社区路边按照150元一张的价钱给他身份证。他没有验身份证的真伪，但银行开卡时会验，如果办不成就将身份证退回给“阿鹏”进行更换。电话卡则是去布吉信达步行街找男子Ａ购买。他前后共向“阿鹏”购买了100多张身份证，在车上的身份证、电话卡是他过完农历春节后买的。
他雇佣了刘清、赵秀娟、张丽莎和谢志章帮他办理银行卡，再将整套银行卡以500900元／套（含一张身份证、一张银行卡、一张电话卡及一个Ｕ盾）的价格出售给“阿鹏”以赚取差价。刘清等人都知道他是专门办卡卖出去的。
他每天早上8点半接上刘清等人到乡下找小银行办理开户业务，一般下午四点就回家。刘清等人到银行办卡的工本费以及在外吃喝的费用都由他支付，此外，他每个星期按照各人办卡的数量以现金结一次工资。每办一套卡他就给办卡的人100元，后来工商银行的价格涨了，他便加了50元，按照工商银行的卡150元／套。因为王春莲介绍了刘清给他做生意，他就原价给王春莲，后王春莲再按照50元／套给他作为跑路的油费。办好银行卡后，他按照中信银行500元／套、农业银行600元／套、兴业银行700元／套、工商银行900元／套卖给“阿鹏”，剩下的差额都归他的收益。王春莲从2015年5月到11月期间一共办了约200张银行卡，刘清办了约200300张，赵秀娟办了2030张，张丽莎和谢志章各办了7、8张，总数大概是545张，他一共获利7、8万元。（后又辩解共向“阿鹏”购买了100多张身份证，共办了4050张信用卡，记性不好，不记得具体数量了，共获利1万多元）。
他只记得2016年3月7日去了虎门白沙工商银行及长安兴业银行办理过银行卡，但不记得办了多少张，那些银行卡应该在比亚迪车上的，车上的7套银行卡不是3月7日办理的，而是“阿鹏”以不能用为由退给他的。
宋俊涛辨认出刘清、赵秀娟、张丽莎，无法辨认出谢志章；指认出被扣押的驾驶证、钥匙、手机、工作手册、身份证、银行卡、Ｕ盾等物品。
15.被告人刘清的供述和辩解，供称她从2015年6月经王春莲介绍开始帮宋俊涛办理银行卡的，王春莲和她一样是帮宋俊涛“开户”的，10月份后就不做了。之后她于2015年12月介绍了赵秀娟给宋俊涛，张丽莎和谢志章则是2016年3月才介绍认识的。宋俊涛买到身份证和电话卡以后，就会开车接上她和赵秀娟、张丽莎、谢志章，然后给每人一张身份证和电话卡去银行开卡，开卡后（要开通网上银行，并且绑定宋俊涛给的电话卡，办好以后就将一个身份证、一张银行卡、一个Ｕ盾、绑定的电话卡打包一套）当场给回宋俊涛。宋俊涛几乎每周都会算一下各人做了多少张卡，然后以现金形式以100元／套银行卡的标准发放工资。从2015年6月份至案发，她每个月多则办理20至30张，少则10张，共计200张左右，获利约2万元。她不知道宋俊涛办理的银行卡是用来做什么，但宋说不会危害别人的利益的。赵秀娟冒用别人的身份证大概办了30至40张银行，获利三、四千元，张丽莎与谢志章大概每人办了7、8张卡，每人获利700、800元。公安机关在宋俊涛车上发现的工作手册是她的，她在手册上写了自己去过什么地方，办了多少张银行卡。她不记得以前去过办卡银行的具体地点，只记得2016年3月7日9时许去了虎门镇白沙社区的工商银行，11时去了兴业银行，她和赵秀娟、张丽莎与谢志章都有办卡。宋俊涛载他们去过东莞和周边的几个市，包括中山、佛山、江门、清远、广州、罗定、肇庆。
刘清辨认出宋俊涛、谢志章、张丽莎、赵秀娟；指认出兴业银行东莞长安支行、工商银行虎门白沙支行是其于2016年3月7日办卡的地点；指认出其于2016年3月7日冒用身份在虎门白沙工商银行办卡的资料，于2016年3月7日冒用身份在长安兴业银行办卡的资料；指认其用于记载办卡记录的工作手册内容。
16.被告人赵秀娟的供述和辩解，供述她于2015年12月经刘清介绍帮宋俊涛办卡赚钱，每办一张银行卡，宋俊涛都会给100元作为报酬，至案发时大概办了20多张银行卡，获利约2000元。张丽莎及其老公谢志章是2016年3月份才开始做的，张丽莎大概办了10张左右，谢志章大概办了7张左右，两人获利共1700元左右。她不知道宋俊涛拿他们办的银行卡作何使用，宋俊涛让他们别问那么多。宋俊涛要去办银行卡时都提前通知刘清，然后刘清就会通知他们，宋俊涛则于次日开车接上他们，并给每人发一张身份证、一张电话卡去银行办卡。他们每办好一套卡便整套给回宋俊涛。大概每个星期以现金发一次工资。以前办卡的地址不记得了，只记得3月7日宋俊涛带她及刘清、张丽莎及谢志章早上去了虎门白沙的工商银行，四人各办了一张银行卡。接着去到沙田镇工商银行，因为她的身份证与本人不像所以银行不给办。当天下午去了长安兴业银行，她办了2张，张丽莎和谢志章各办了2张，刘清办了3张。她去过广州、珠海、中山、佛山、云浮、东莞这几个地方，办卡的费用都是宋俊涛给的。
赵秀娟辨认出刘清、张丽莎、谢志章、宋俊涛；指认出兴业银行东莞长安支行是其于2016年3月7日办卡的地点，指认出其于2016年3月7日在虎门白沙工商银行冒用身份办理银行卡的资料。
17.被告人张丽莎的供述与辩解，供称因没有工作，朋友刘清就介绍宋俊涛给她认识，后她帮宋俊涛冒用别人的身份证办银行卡，每办一张银行卡宋俊涛就会给100元作为报酬，工商银行是每张150元。她从2016年3月1日开始帮宋俊涛冒用别人身份证去银行办卡，大概总共办了8张卡，获利900元。3月7日宋俊涛给他们发工资时，发给刘清1800元、赵秀娟约1000元、谢志章800元，她则拿了900元工资。她不知道宋俊涛拿他们办的银行卡后怎么使用，他们办好了就用纸包好整套给宋俊涛。3月7日当天早上，宋俊涛载他们去了一家工商银行，该银行太严格因此没有办卡成功，谢志章见她们都办不成也没有进去。下午他们去到长安长青街的兴业银行，当时她和刘清、赵秀娟各办了一张银行卡，谢志章没有办到。他们是在发卡机上办的卡。她去过广州、东莞、南海、顺德办卡，其他的地点记不清了。
张丽莎辨认出刘清、赵秀娟、谢志章、宋俊涛；指认出长安兴业银行是其于2016年3月7日办理银行卡的地方；指认其于2016年3月7日在虎门白沙工商银行冒用易彤的身份开卡的资料及在长安兴业银行冒用身份开卡的资料。
18.被告人谢志章的供述和辩解，供称2016年2月底，他跟老婆张丽莎从江西老家出来找工作，张丽莎的朋友刘清问他要不要帮别人办银行卡，还说没有什么事的，所以他与张丽莎就同意帮宋俊涛冒用别人的身份证办银行卡。他从2016年3月1日开始帮宋俊涛冒用别人身份证去银行办卡，大概总共办了6张，获利800元。张丽莎共办了7张。宋俊涛需要他们去办银行卡的时候就开着宋的粤Ｂ牌暗蓝色比亚迪小车接他们，然后让他们各挑一张身份证，再带他们去其事先确定的银行办卡。他们从银行办完卡后马上将卡交给宋俊涛。3月7日当天早上，宋俊涛载他们去了一家工商银行，他与张丽莎各办了一张，其他两人不知有没有办到。下午去到长安长青街的兴业银行使用银行办卡机办卡的，他没有办到，其他人应该办了。他听宋俊涛说银行卡是卖给别人的，至于卖给别人做什么他就不知道了。他们去过广州、佛山、东莞这三个城市办银行卡。
谢志章辨认出刘清、赵秀娟、张丽莎、宋俊涛；指认出长安兴业银行就是其于2016年3月7日办理银行卡的地方；指认出其于2016年3月7日在虎门白沙工商银行冒用身份开卡的资料。
据此，公诉机关认为被告人宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章使用虚假的身份证明骗领信用卡牟利，其中宋俊涛、刘清、赵秀娟涉案数量巨大，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十七条的规定，均构成妨害信用卡管理罪；宋俊涛还买卖居民身份证，情节严重，其行为还触犯了《中华人民共和国刑法》第二百八十条第三款的规定，还构成买卖身份证件罪。提请本院依法惩处。
被告人宋俊涛对起诉书指控的犯罪事实基本没有异议，但辩解其行为只构成妨害信用卡管理罪，不构成买卖身份证件罪，也没有雇佣王春莲为他办卡。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人宋俊涛购买他人身份证的目的是为了办理银行卡出售获利，其妨害行用卡管理行为以及买卖身份证件行为之间存在牵连关系，应当择一重罪以妨害信用卡管理罪进行处罚；2.买卖身份证件罪系《刑法修正案九》新增罪名，而宋购买身份证件的时间在2015年11月之前，按照从旧兼从轻的原则，宋的行为不构成本罪；3.宋俊涛并没有非法使用其办理的银行卡的意图，社会危害性很小；4.宋俊涛归案后认罪、悔罪态度较好；5.宋俊涛协助公安机关抓获同案犯，具有立功情节。
被告人刘清对起诉书指控的犯罪事实没有异议，表示认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人刘清在被宋俊涛雇佣的情况下，接受宋俊涛的安排被动实施骗领银行卡的行为，起次要作用，系从犯；2.初犯、无犯罪前科，归案后如实供述其罪行，认罪、悔罪态度较好。
被告人赵秀娟对起诉书指控的犯罪实施没有异议，表示认罪。
被告人张丽莎对起诉书指控的犯罪事实没有异议，表示认罪。其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人张丽莎被雇佣而参与犯罪，主观恶性较小，在本案中起次要作用，是从犯；2.作案时不满20岁，一贯表现良好，无犯罪前科，归案后如实供述其罪行，认罪、悔罪态度较好，且作案时间较短。
被告人谢志章对起诉书指控的犯罪事实没有异议，表示认罪，其辩护人提出如下辩护意见：1.被告人谢志章在被宋俊涛雇佣的情况下参与实施骗领银行卡的行为，在宋俊涛的安排下做事，作案时间较短，主观恶性相对较小，获利较少，起次要作用，应认定为从犯；2.初犯，无犯罪前科，归案后如实供述其罪行，认罪、悔罪态度较好。
经审理查明，公诉机关当庭出示的证据，经控辩双方质证，证据来源合法，证据内容客观、真实，可以作为本案的定案根据。且上述证据互有关联，相互印证，公诉机关据此指控五被告人的相关犯罪行为，基本事实清楚，证据确实、充分，本院予以确认

本院认为，被告人宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章结伙使用虚假的身份证明骗领信用卡牟利，其行为均已构妨害信用卡管理罪，其中宋俊涛、刘清、赵秀娟涉案数额巨大，依法应予惩处；宋俊涛还买卖居民身份证，其行为又构成买卖身份证件罪，依法应予数罪并罚。公诉机关指控被告人宋俊涛犯妨害信用卡管理罪、买卖身份证件罪，被告人刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章犯妨害信用卡管理罪，事实清楚，证据确实、充分，罪名成立，本院予以支持。
本案中被告人宋俊涛行为的定性。首先，虽然被告人宋俊涛买卖案涉身份证系基于妨害信用卡管理秩序的行为，即对于已实际用于办理银行卡的身份证，被告人宋俊涛的行为存在手段与目的牵连，应择一重罪处罚，以妨害信用卡管理罪论处。其次，除去前述已实际用于办理银行卡的身份证，从宋俊涛车上还缴获其购买的69张身份证。对此，被告人宋俊涛归案后供述被缴获的身份证均为农历春节后所购买，并当庭供述其持续性的从“阿鹏”处购买身份证，主要根据身份证与其雇佣人员的相似度来确定每次购买的张数，其中最多一次购买十几张，最少的购买一张，最后一次购买是在2016年3月7日，结合同案人的供述，足以认定被告人宋俊涛在《刑法修正案九》（以下简称刑九）施行后仍继续买卖身份证件，其行为还构成买卖身份证件罪。但公诉机关指控其情节严重缺乏依据，本院对此予以纠正。对于宋俊涛提出其不构成买卖身份证件罪的相关辩解意见，以及其辩护人提出的第1、2点辩护意见，均不予采纳。
此外，根据被告人宋俊涛的供述，王春莲用于办卡的身份证系从宋处获得，其使用上述身份证骗领的信用卡亦交由宋俊涛统一售卖。可见宋俊涛与王春莲的“合作”模式与刘清等人相当，同时结合刘清关于王春莲也是帮宋开户的相关供述，本院对宋俊涛提出没有雇佣王春莲为其办卡的相关辩解意见，不予采纳。被告人宋俊涛以买卖身份证件的形式，骗领300余张银行卡后卖出，不论前述信用卡系由谁持有和适用，都必然给信用卡管理秩序造成极大的隐患，其社会危害性不可谓不大，因此，对于宋俊涛辩护人提出的第3点辩护意见，不予采纳。本案中，根据到案经过、情况说明及宋俊涛的供述，被告人宋俊涛在归案后供述出同案人在犯罪中持续居住的地点，并非宋俊涛带领公安人员抓获同案犯，而是公安人员根据其供述的同案犯犯罪期间持续居住的地址将刘清等人抓获。根据相关司法解释，犯罪分子提供同案犯姓名、住址、体貌特征等基本情况，或者提供犯罪前、犯罪中掌握、适用的同案犯联络方式、藏匿地址，司法机关据此抓获同案犯的，不能认定为协助司法机关抓获同案犯。因此，被告人宋俊涛不符合“协助公安机关抓获同案犯”的情形，不构成立功。因此，宋俊涛辩护人提出第5点辩护意见，亦不予采纳。
关于本案各被告人在共同犯罪中的地位和作用。被告人宋俊涛负责购买身份证件并雇佣被告人刘清、赵秀娟、张丽萍、谢志章等人冒用他人身份证件骗领信用卡后出售以牟利，系本案共同犯罪的组织者，起主要作用，系主犯；被告人刘清、赵秀娟、张丽萍、谢志章被雇佣后，按照宋俊涛的安排为宋骗领信用卡，并按照骗领信用卡的数目领取报酬，在本案共同犯罪中均起次要作用，系从犯。因此，对于被告人刘清、张丽莎、谢志章三人的辩护人各自提出的第1点辩护意见，均予以采纳。
本案各被告人归案后均表示认罪，虽被告人宋俊涛辩解其行为不构成买卖身份证件罪，但对其本人买卖身份证件的行为亦供认不讳，其对于行为性质的辩解不影响对其认罪态度的认定。综上，对于宋俊涛辩护人提出的第4点辩护意见，及刘清、张丽莎、谢志章三人的辩护人各自提出的第2点辩护意见，均予以采纳。
关于本案的量刑。根据现行刑法及司法解释的规定，第一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。使用虚假的身份证明骗领信用卡10张以上的，即为数量巨大。第二，买卖居民身份证的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，并处罚金。具体到本案，宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章使用虚假的身份证明骗领信用卡牟利，其中宋俊涛、刘清、赵秀娟达数量巨大标准，同时宋俊涛还买卖居民身份证，即前述被告人均应在相应法定刑幅度内量刑并对宋俊涛数罪并罚。考虑被告人宋俊涛具犯罪前科，应酌情从重处罚；宋俊涛、刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章归案后均表示认罪，依法对各被告人均可从轻处罚；考虑刘清、赵秀娟、张丽莎、谢志章系从犯，依法可对被告人赵秀娟减轻处罚，对被告人刘清、张丽莎、谢志章从轻处罚。
依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第一款、第二百八十条第三款，第六十九条第一款、第三款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十三条第一款、第六十四条的规定，判决如下

一、被告人宋俊涛犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑七年，并处罚金10万元；犯买卖身份证件罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金1万元。总和刑期八年六个月，并处罚金11万元。数罪并罚，决定执行有期徒刑八年，并处罚金11万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月8日起至2024年3月7日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）
二、被告人刘清犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑三年，并处罚金3万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2019年3月9日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）
三、被告人赵秀娟犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年，并处罚金1.5万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2018年3月9日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）
四、被告人张丽莎犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2017年3月9日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）
五、被告人谢志章犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年，并处罚金1万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年3月10日起至2017年3月9日止。罚金自判决生效后一个月内一次性向本院交纳，上缴国库。）
六、随案移送的手机七部，予以没收，上缴国库；暂扣于东莞市公安局长安分局的小汽车一辆，予以没收，由暂扣机关上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省东莞市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份

审判长余弦
人民审判员梁焕弟
人民陪审员黎燕珊
二〇一六年十二月十九日
书记员余梽伟