张旭合同诈骗罪一审刑事判决书
吉林省梨树县人民法院
刑事判决书
（2018）吉0322刑初202号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：张旭
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、贷款、合同、抵押、作为犯罪、担保、抵偿、反担保、合同诈骗、罚金
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

吉林省梨树县人民检察院于2018年7月10日以梨检刑诉（2018）第179号起诉书指控被告人张旭犯合同诈骗罪一案，向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，吉林省梨树县人民检察院指派助理检察员毕海军出庭支持公诉，被告人张旭及辩护人王立军到庭参加诉讼，现已审理终结

吉林省梨树县人民检察院指控：1.2009年10月17日,梨树县遇某同开发商曹某1签订房屋拆迁产权调换协议,遇某将其所有的原梨树镇洁雅浴池的房屋由梨树县天兴房地产开发有限公司进行开发并回迁。共计588.02平方米。房屋回迁后。2012年12月7日,遇某将上述房屋以290万元的价格卖给被告人张旭。并与被告人张旭、张某1二人共同签订了房屋买卖协议。2012年12月14日,遇某同梨树县天兴房地产开发有限公司、被告人张旭、张某1共同签订三方协议书,第三条约定,遇某将回迁的房屋部分转让给被告人张旭、张某1二人,梨树县天兴房地产开发有限公司同意转让,转让协议由遇某和被告人张旭、张某1另行签订,梨树县天兴房地产开发有限公司协助办理过户登记手续。同日,遇某同被告人张旭、张某1签订了房屋买卖补充协议,第二条约定,出卖人将房屋交付买受人后,在买受人付清全部购房款之前,出卖人保留全部出售房屋的所有权,买受人无权出售、出租该房屋,未经出卖人同意,买受人无权将房屋抵押给任何人或单位。被告人张旭、张某1共支付给遇某购房款140万元,余款至今未支付。被告人张旭、张某1用上述房屋经营宾馆。
2.2013年4月28日,被告人张旭以其姐张某2的名义,用其在遇某处购买的房屋,以才某、王某1、张某2、张旭的购楼合同及发票作抵押,向招商银行股份有限公司长春分行贷款230万元,于2014年3月3日还清。
3.2013年6月26日,被告人张旭以其姐张某2的名义,由四平博信担保有限公司担保,以张某2坐落在梨树镇,面积320.62平方米的商网作为四平博信担保有限公司的反担保,向梨树县农村信用合作联社营业部贷款100万元,贷款到期后,被告人张旭未能偿还贷款。2014年10月13日,双方签订房屋买卖协议,张某2将抵押的房产以110万元的价格卖给四平博信担保有限公司.2015年12月22日,梨树县人民法院裁定,查封上述抵押房产。2016年3月30日,梨树县人民法院判决,四平博信担保有限公司与张某2签订的房屋买卖合同合法有效,张某2于判决生效后十日内协助四平博信担保有限公司办理过户手续。
4.2014年3月6日,被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在梨树县天兴房地产开发有限公司重新开具购房合同和发票,将其在遇某处购买的房屋落入上述四人名下然后以其姐张某2的名义,由吉林省中东信用担保有限责任公司担保,以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名下的房屋作为反担保,向长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元。因其未能在规定的期限内给付吉林省中东信用担保有限责任公司保证金14万元。2014年3月7日,吉林省中东信用担保有限责任公司将张某2、白某（张某2的丈夫）、才某、王某1、张旭起诉至长春高新技术产业开发区人民法院。2014年3月7日,长春高新技术产业开发区人民法院裁定,将上述作为反担保的房屋查封,查封期限二年。贷款到期后,被告人张旭未能按期偿还贷款.2016年1月27日,长春商新技术产业开发区人民法院依据长春高新技术产业开发区人民法院（2014）长高开民初字第440-1号民事裁定书,下发协助执行通知书,对上述房屋进行查封,查封期限为3年。因申请执行人吉林省中东信用担保有限责任公司与被执行人被告人张旭、才千、张某2、王某1、白某双方达成和解。2016年11月8日,长春市高新技术产业开发区人民法院下发（2016）吉0193执254号执行裁定书,裁定长春市高新技术产
业开发区人民法院已发生法律效力的（2014）长高开民初字第440号民事调解书本次执行终结。
5.2014年12月3日,被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在梨树县天兴房地产开发有限公司重新开具购房合同和发票,将其在遇某处购买的房屋落入上述四人名下,由四平博信担保有限公司担保,以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名下的房屋作为反担保,向梨树县农村信用合作联社营业部贷款260万元
6.2014年12月12日,被告人张旭又以梨树县梨树镇兴源地块的两栋房子作抵押,向潘某借款180万元,期限自2014年12月13日至2015年12月11日止,月息3.6%,并办理了房屋买卖合同。被告人张旭仅支付利息84800元,2个月后再未支付过利息。
7.2014年,被告人张旭先后在陈某1处借款75万元,2015年11月,陈某1找到被告人张旭索要借款,被告人张旭又向陈某1借款25万元,又以梨树县梨树镇兴源地块的商业用房做抵押,并办理了房屋买卖合同。
8.2015年,因被告人张旭欠王某2的借款末还,被告人张旭将其位于梨树县梨树镇兴源地块的商业用房和住宅以300万元的价格转让给王某2,并办理了房屋买卖合同,现该房屋由王某2实际控制。
9.2015年11月3日,被告人张旭在梨树县梨树镇金秋种业以被人民法院查封的房产作抵押,向被害人王某3借款20万元并与王某3以抵押的房产签订房屋买卖合同。借款到期后,王某3多次讨要无果,被告人张旭逃匿.2016年,王某3到房屋产权机构办理产权登记时,发现被骗。
10.2015年12月,被告人张旭先后在任某处借款44万元又以商品房作抵押,并办理房屋买卖合同。张旭支付任某利息4.8万元。
11.2016年2月4日,被告人张旭以周某的名义,由四平博信担保有限公司担保,以赵某位于梨树县交通小区4号楼5单元109号商网和位于梨树县兴源综合楼的四处住宅作为反担保向梨树县农村信用合作联社营业部贷款260万元。
12.2013年9月,被告人张旭使用假的购楼收据做抵押,向被害人杨某1借款50万元,月利息八分,双方签订房屋买卖合同。2014年1月,被告人张旭又向杨某1借款30万元。被告人张旭共支付利息约五六万元,本金一直未还。2015年12月18日,张旭给杨某1出了一个还款计划书,约定月底前还款,后一直未还款,并逃匿。
吉林省梨树县人民检察院指控上述犯罪事实所列举的证据有被告人张旭的供述，被害人遇某、陈某1等人的陈述，证人张某1等人的证言，借款合同、收据等。
吉林省梨树县人民检察院认为，被告人张旭以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人张旭对公诉机关指控其利用被害人遇某楼房进行重复抵押借款的事实基本供认，但辩解认为自己的行为不是骗，有的借款已经归还，且有的已经法院民事判决。
被告人张旭辩护人的辩护意见是：纵观全案，本案存在事实不清、证据不足。起诉的第一笔事实张旭已支付被害人遇某房款170万元，是一种违约民事行为，不涉及犯罪问题，这一民事纠纷已通过法院进行民事诉讼。第二笔被告人张旭向招商银行贷款230万元，该笔贷款已经还清，不存在非法占有的故意，不构成犯罪。第三笔指控被告人张旭以张某2名义向梨树县农村信用合作联社贷款100万元，该笔贷款已清偿完毕，不涉及到犯罪。第四起、第五起贷款额度分别为280万和260万，两笔贷款已清偿，也不应按犯罪处罚。第六笔向潘某借款180万元无异议，但实际已支付12万元。第七笔向陈某1借款只是25万元。第八笔向被害人王某2借款，实际上张旭部欠王某2钱了，王某2即没有报案也没有诉讼就证明了这一事实。第九笔向王某3借款20万元无异议，但已支付5万元，只欠其15万元。第十一笔被告人张旭以周某名义向梨树县农村信用合作联社贷款260万元，博信担保以赵某房产提供反担保，虽该笔贷款没有清偿，但银行可以向博信主张权利，贷款不涉及到犯罪问题。第十二笔向杨某1借款80万元，因张旭还了一部分，只欠38.2万元。望法庭采纳辩护人的意见。
本院经审理查明：1.2009年10月17日,梨树县梨树镇遇某同开发商曹某1签订房屋拆迁产权调换协议,遇某将其所有的原梨树镇的房屋由梨树县天兴房地产开发有限公司进行开发并回迁。共计588.02平方米。房屋回迁后。2012年12月7日,遇某将上述房屋以290万元的价格卖给被告人张旭。并与被告人张旭、张某1二人共同签订了房屋买卖协议。2012年12月14日,遇某同梨树县天兴房地产开发有限公司、被告人张旭、张某1共同签订三方协议书,第三条约定,遇某将回迁的房屋部分转让给被告人张旭、张某1二人,梨树县天兴房地产开发有限公司同意转让,转让协议由遇某和被告人张旭、张某1另行签订,梨树县天兴房地产开发有限公司协助办理过户登记手续。同日,遇某同被告人张旭、张某1签订了房屋买卖补充协议,第二条约定,出卖人将房屋交付买受人后,在买受人付清全部购房款之前,出卖人保留全部出售房屋的所有权,买受人无权出售、出租该房屋,未经出卖人同意,买受人无权将房屋抵押给任何人或单位。被告人张旭、张某1共支付给遇某购房款170万元,余款至今未支付。被告人张旭、张某1用上述房屋经营尚都宾馆。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、回迁手续、买卖协议、买卖合同、不动产发票、房屋面积证明、民事裁定书、贷款手续、抵押物清单，证明被告人张旭同被害人遇某办理房屋买卖协议后在遇某不知情的情况下将该楼房进行抵押贷款及通过民事诉讼程序将该楼房查封的事实经过。
（2）、被害人遇某陈述，我回迁的楼房卖给张旭后我们双方签订了买卖协议，约定在不履行全部房款的情况下不能将我的楼房转卖、抵押，当时被告人张旭只给我部分楼款，且在我不知情的情况下将我的楼房抵押给他人，导致楼房被其他法院查封，虽经民事调解，剩余的房款也没给我，我才知道受骗了。
2.2013年6月26日,被告人张旭以其姐张某2的名义,由四平博信担保有限公司担保,以张某2坐落在梨树镇苗圃小区第2幢105号,面积320.62平方米的商网作为四平博信担保有限公司的反担保,向梨树县农村信用合作联社营业部贷款100万元,贷款到期后,被告人张旭未能偿还贷款.2014年10月13日,双方签订房屋买卖协议,张某2将抵押的房产以110万元的价格卖给四平博信担保有限公司.2015年12月22日,梨树县人民法院裁定,查封上述抵押房产。2016年3月30日,梨树县人民法院判决,四平博信担保有限公司与张某2签订的房屋买卖合同合法有效,张某2于判决生效后十日内协助四平博信担保有限公司办理过户手续。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、贷款抵押手续、张某2还款收据、买房合同、民事裁定书、博信公司情况说明，证明被告人张旭用虚假的房屋买卖合同以他人名义将楼房进行抵押办理贷款的经过，后通过民事诉讼程序将该楼房查封的事实。
（2）、证人康某证言，证实诚信装潢商店是其经营的，2012年12月张某1说张某2要办网店，用过我工商营业执照和房产证。警方提供的梨树农联社贷款档案中的诚信装潢商店就是我的商店。
（3）、证人毕某证言，证实2009年我租给康某开店，没有租过张某2，合同不是真的。
（4）、证人李某1证言，证实张某2、张旭来抵押贷款，抵押的105，面积320平，公司给贷款了，利息给了本金没给，后来同张某2签了买卖协议，110万将楼卖给我们公司。公司和农联社有复印件，原件后来张旭拿回去了，换了她的名，楼被王某2实际控制了，后来曹某2说楼是张旭的，没有争议，公司起诉张某2时是张旭出庭的。
（5）、证人刘某1证言，证实2013年张某2本人来贷款100万，她经营真诚信装潢店，博信公司担保还了。
3.2014年3月6日,被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在梨树县天兴房地产开发有限公司重新开具购房合同和发票,将其在遇某处购买的房屋落入上述四人名下然后以其姐张某2的名义,由吉林省中东信用担保有限责任公司担保,以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名下的房屋作为反担保,向长春农村商业银行股份有限公司贷款280万元。因其未能在规定的期限内给付吉林省中东信用担保有限责任公司保证金14万元。2014年3月7日,吉林省中东信用担保有限责任公司将张某2、白某（张某2的丈夫）、才某、王某1、张旭起诉至长春高新技术产业开发区人民法院。2014年3月7日,长春高新技术产业开发区人民法院裁定,将上述作为反担保的房屋查封,查封期限二年。贷款到期后,被告人张旭未能按期偿还贷款.2016年1月27日,长春商新技术产业开发区人民法院依据长春高新技术产业开发区人民法院（2014）长高开民初字第440-1号民事裁定书,下发协助执行通知书,对上述房屋进行查封,查封期限为3年。因申请执行人吉林省中东信用担保有限责任公司与被执行人被告人张旭、才某、张某2、王某1、白某双方达成和解。2016年11月8日,长春市高新技术产业开发区人民法院下发（2016）吉0193执254号执行裁定书,裁定长春市高新技术产
业开发区人民法院已发生法律效力的（2014）长高开民初字第440号民事调解书本次执行终结。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、长春市法院裁定书2份、买卖协议、补充协议、合同、欠据，证明被告人张旭以他人名义利用虚假合同骗取贷款，签订虚假协议后因担保人起诉通过民事诉讼程序将其用于重复抵押贷款的楼房被法院查封的事实。
（2）、证人张某2证言，证实其和张某1是同学，2013年初张某1说她要买房子但有不良记录，想用我名贷款，房照落我名下，我同意了，过了一两个月、她开车拉着我和她养翻斗车时的司机王某1去长春一家贷款公司贷款，我在业务员拿的文书上签字了，后来张某1向我要过身份证、户口本和单身证明，我没问干啥，其余就不知道了。
（3）、证人才某证言，证实其是张旭（女）司机，张旭买了一套楼开宾馆，为了少交税让我顶名买一套，具体怎么办的我不知道，2012.12.18，合同编号2012-030的合同不是我本人办的，也没给我开发票。合同编号201311143的2013年中东公司最高额反担保抵押合同和合同编号20140854的反担保抵押合同是我签的，当时张旭说办车辆保险让我签的字，我不清楚内容。都是在四平签的，我没去过长春中东公司签字。张旭在招商银行贷款230万、在农商银行贷款280万我不知道。
4.2014年12月3日,被告人张旭以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名字在梨树县天兴房地产开发有限公司重新开具购房合同和发票,将其在遇某处购买的房屋落入上述四人名下,由四平博信担保有限公司担保,以才某、王某1、张某2、张旭等四人的名下的房屋作为反担保,向梨树县农村信用合作联社营业部贷款260万元。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
贷款手续，证明被告人张旭以他人名义利用虚假合同骗取贷款的经过。
5.2014年12月12日,被告人张旭又以梨树县梨树镇兴源地块的第2栋3单元105号商业用房和第2栋305号住宅作抵押,向潘某借款180万元,期限自2014年12月13日至2015年12月11日止,月息3.6%,并办理了房屋买卖合同。被告人张旭仅支付利息84800元,2个月后再未支付过利息。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、商品房买卖合同、天兴公司收据、借款合同、借据、转账记录，证明被告人张旭将重复抵押的楼房同被害人潘某签订虚假协议，用于偿还借款的事实。
（2）、被害人潘某陈述，证实通过袁某认识的张旭，2014年借了180万，以尚都宾馆作抵押，一二楼130万，三楼50万，借期2014年12月至2015年12月，我和袁某和张旭、张某1到天兴公司办的手续（买卖合同和收据）我用叶翔的9750号卡给张旭打款180万，张旭给过我8万多利息，后来找不着张旭了。
（3）、证人袁某证言，证实潘某借款180万和办手续的事，张旭当时说了，我这房子没房照，只有购房合同。张某1也在场，我让张旭把他的手续撕了，她说没事，还信不过姐吗，就放在开发公司老头那了。
（4）、证人曹某2证言，证实潘某办手续时，是张某1打的电话，张旭和张某1领俩男的来的，我把张旭原来的手续原件撕了，我们公司给张旭办的第一个过户是王某2，是曹某3给办的，后来曹某3说张旭在王某2手续上签作废了，所以我给潘某办的手续，一共出过几次手续不清楚了，就潘某是经我手办的，其余都是经曹某3手。
6.2014年,被告人张旭先后在陈某1处借款25万元,2015年11月,陈某1找到被告人张旭索要借款,又以梨树县梨树镇兴源地块商业用房做抵押,并办理了房屋买卖合同。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、商品房买卖合同、买方协议、收据，证明被告人张旭将重复抵押的楼房同被害人陈某1签订虚假房屋买卖合同的事实。
（2）、被害人陈某1陈述，证实其借给张旭100万，2014年7月借给她75万，她说就用几天，但始终没还。2015年1月18日，我找到张旭说不还给东西也行，张旭说房子卖给你，领着我和金某到尚都宾馆旁边陶瓷用品二楼临时售楼处，金某和她姐张某1办的过户手续，她姐还说“房子过到你名下，75万元借条撕了吧”张旭说2个月还不上钱房子给你倒出来，你再给我拿25万，我就又借了25万，2016年3月我到宾馆找张旭，有个男的拿出和我一样的手续，我就知道被骗了，就走了，售楼处老板曹某4说售楼处早就撤了，没有这样的合同，我才知道是假的，张旭给过6万元利息。
（3）、证人金某证言，证实房屋过户手续是我签的，25万借据是我写的，当时张旭他姐在场，工作人员把原有张旭合同撕了，张旭和他姐把75万借据撕了。
7.2015年11月3日,被告人张旭在梨树县梨树镇金秋种业以被人民法院查封的房产作抵押,向被害人王某3借款20万元并与王某3以抵押的房产签订房屋买卖合同。借款到期后,王某3多次讨要无果,被告人张旭逃匿.2016年,王某3到房屋产权机构办理产权登记时,发现被骗。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、商品房买卖合同、借据、发票，证明被告人张旭将已被法院查封的楼房抵押给被害人王某3并签订了虚假房屋买卖合同的事实。
（2）、被害人王某3陈述，证实2015年11月我兄弟媳妇杨某2找我说张旭急用钱，说张旭姐姐张某1在苗圃小区有个宾馆可以作抵押，需要20万，用宾馆的两室作抵押，利息三分到五分都可以，张旭说把购房合同和发票写我的名，就借一个月，再把合同和发票的名改回去，因为宾馆法人是张某1，我让她做的担保，把宾馆的执照、法人身份证复印件提供给我，她俩都同意了，我手里只有10万，我找刘某2借了10万，在金秋种业1楼把现金给的张旭，我和张旭签的借据，担保人张某1，期限2015.11.13-2015.12.12，金额20万。在场的有我、张旭、张某1、刘某2、杨某2、金秋种业的李会计。2015年12月初，我给张旭打电话要钱，她说再用一个月，当天给我汇了1万元利息到刘某2卡上，2016年1月我有给张旭打电话要钱，张旭说正在筹钱，再打电话不是不接就是关机，我多次到宾馆找她，都不在。2016年5月中旬我去，里面有两个男的，说房子是他们的，张旭、张某1因为不给房租，所以将房子收回去了，我感觉被骗了，就去政务大厅办过户手续，工作人员说这两套房产2013年已经被长春法院查封了。
（2）、证人杨某2证言，证实2015年11月张旭打电话要借20万，我没有，我说王某3可能有，就让他俩联系了。王某3借给张旭20万，其中10万是从我丈夫刘某2借的，几天后，王某3把钱还给我丈夫了，王某3借给张旭钱的时候我没在场。
（2）、证人刘某2证言，证实王某3在我这借了10万元加上他自己的10万借给张旭了，说张旭用宾馆305和306做抵押，张旭姐俩到我公司，王某3把钱给张旭，张旭在我公司出的借条，2016年春节前后王某3打电话说张旭不还钱，打电话不是不接就是拖，我给张旭打电话说没钱，过一段还，春节后张旭电话就打不通，联系不上了。
8.2015年12月,被告人张旭先后在任某处借款44万元又以第2栋3单元305号房作抵押,并办理房屋买卖合同。张旭支付任某利息4.8万元。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、借据、商品房买卖合同、买卖协议、还款承诺书，证明被告人张旭将已被法院查封的楼房抵押给被害人任某并签订了虚假房屋买卖合同的事实。
（2）、被害人任某陈述，证实2015年12月我分两次借给张旭44万元。张旭给我拿宾馆作抵押，开发商女儿做的手续，购楼收据写的144万，张某1当时也在，说放心不能差事，钱能还上你，2016年4月张旭给我10万现金，我给打条了，5月末以后我就找不到张旭了。
9.2013年9月,被告人张旭使用假的购楼收据做抵押,向被害人杨某1借款50万元,月利息八分,双方签订房屋买卖合同。2014年1月,被告人张旭又向杨某1借款30万元。被告人张旭共支付利息约五六万元,本金一直未还。2015年12月18日,张旭给杨某1出了一个还款计划书,约定月底前还款,后一直未还款,并逃匿。
上述事实，有在开庭审理时举证、质证的下列证据予以证明：
（1）、借款合同、借据、收据、房屋买卖合同，证明被告人张旭将已被法院查封的楼房抵押给被害人杨某1并签订了虚假房屋买卖合同的事实。
（2）、微信还款计划照片、建行明细卡，证明被告人张旭向被害人杨某1借款以及在银行还款账目往来情况。
（3）、情况说明及房产信息照片，证明民警到四平房管中心查询两套房产信息，证明该两套房产均未办理房照，未登记在个人名下，（还在四平吉邦房地产开发公司），但因房管中心改制公章，故无法出具证明，只能对查询到的产权信息进行拍照。
（4）、违法犯罪经历查询、抓获经过、临时羁押证明，证明张旭于2013年9月和2014年1月有诈骗前科，2017年11月2日在石家庄市被抓，11月3日被临时羁押于石家庄第二看守所。
（5）、梨树县房管中心证明，证明尚都宾馆未登记，无档案。
（6）、鉴定、地税局情况说明，证明张某2、才某等四人所签合同和天兴公司不是同一枚公章。张某2名下的00029123号发票为假的。
（7）、证人杨某3证言，证实借给张旭80万，只还了五六万利息。
（8）、证人李某2证言，证实杨某3借给张旭80万，2015年12月张旭出了还款计划书，约定月底还款。
（9）、证人陈某2证言，证实其公司所有的房子只能开一份收据，没开过两份。
（10）、证人张某2证言，证实其是张旭的姐姐，有六张建行小票都是张旭还给李某3的钱，张旭还钱，李某3给张旭打收条了，都保管在我这，律师那没有。
（11）、证人李某3证言，证实张旭向杨某1借了80万，第一个借条是2013年9月17日借款50万，第二个条是2014年1月24日借款30万，张旭说通过我还了50多万，没有这事，一份都没还。还钱的都是80万的利息，当时约定月利4分，欠80万每月3.2万利息，张旭支付杨某1就到2014年7月，之后没给任何钱，张旭没有通过现金方式还过我或杨某1钱，银行转账的钱都是利息钱。
（12）、证人杨某1证言，证实张旭欠其80万，后来我找她要了能有十次以上，最后她算利息给我出了120万元的条，一份都没还我。
被告人张旭供述，对公诉机关指控其利用被害人遇某楼房进行重复抵押借款的事实基本供认，但辩解认为自己的行为不是骗，有的借款已经归还，且有的已经法院民事判决

本院认为，被告人张旭以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分事实清楚，罪名成立，应予支持。对公诉机关指控第一起诈骗被害人遇某的事实，现有证据证明已支付给被害人遇某购楼款170万元，对公诉机关指控的犯罪数额应予纠正。对公诉机关指控第七起诈骗被害人陈某175万元的事实，经查，被告人张旭只承认欠被害人陈某1人民币25万元，被害人陈某1也没有其他证据证明被告人欠其75万元的证据，故对该笔数额只能认定25万元。对公诉机关指控第十起诈骗被害人任某44万元的事实，经开庭审理查明案发前已归还10万元，故对起诉的数额应予纠正。对公诉机关指控的第二起诈骗招商银行股份有限公司长春分行贷款230万元的事实，虽被告人张旭是以虚假购楼合同及发票作抵押办理了该笔贷款具有欺诈行为，但该笔贷款在期限内已全部还清。根据相关司法解释规定，可不作为犯罪处理，故对该笔事实不予认定。对公诉机关指控第八起被告人张旭欠王某2的借款起诉书认定没有具体数额，二人之间只是借贷关系，王某2在本案中只是以证人身份证实了双方存在借款后用楼抵账的经过，是民事上的借贷关系，现有证据无法认定被告人张旭构成合同诈骗罪。对公诉机关指控的第十一起被告人张旭以被害人周某的名义，以赵某位于梨树县两套房和位于梨树县兴源综合楼的四处住宅作为反担保向农村信用社贷款260万元，经查，担保人赵某的商网系真实的，该商网是否价值能够抵偿借款现也无法确定，不存在被告人张旭虚构事实、隐瞒真相的问题，虽其也存在用虚假梨树县兴源综合楼四处住宅做反担保，被害方可通过民事诉讼程序保护其权益，故该笔贷款并不构成合同诈骗罪。对辩护人提出犯罪数额问题以及起诉书指控第二起、第八起、第十一起事实不构成犯罪的合理意见，予以采纳，其他意见于法无据，不予采纳。视本案的事实、情节，故依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条（合同诈骗罪）、第五十二条、第五十三条（罚金）、第六十四条（责令退赔）之规定，判决如下

一、被告人张旭犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币50万元。判处的罚金于判决生效后十日内缴纳完毕。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年11月2日起至2030年11月1日止。）
二、责令被告人张旭退赔本案被害人遇某120万元、四平博信担保有限公司360万元、吉林省中东信用担保有限责任公司280万元、潘某171.52万元、陈某119万元、王某320万元、任某29.2万元、杨某163.6万元（已经实际履行的在退赔款中扣除，具体数额以执行时核对为准）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向吉林省四平市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本六份

审判长崔仁
审判员王吉
人民陪审员范淑萍
二〇一九年一月十七日
书记员刘畅