⽭永刚、袁喜捷合同诈骗罪一审刑事判决书
山西省曲沃县人民法院
刑事判决书
（2018）晋1021刑初116号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：曲沃县人民检察院、彭永刚、袁喜捷
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、伪造、贷款、抵押、抵、自首、从犯
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

曲沃县人民检察院以曲检刑刑诉（2018）106号起诉书指控被告人彭永刚犯合同诈骗罪、骗取贷款罪、窝藏罪，袁喜捷犯合同诈骗罪于2018年12月27日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭公开开庭审理了本案。曲沃县人民检察院指派检察员王桂薪出庭支持公诉，被告人彭永刚、袁喜捷到庭参加诉讼。因本案部分事实不清，本院依法建议公诉机关补充侦查，补充材料已经庭审质证。现已审理终结

曲沃县人民检察院指控：1.2015年10月份，被告人彭永刚将购买的晋Ｌ3＊＊＊0（户名为袁喜捷）轿车在临汾一家公司做抵押借款（对方抵押的该车登记证书）。2015年12月8日被告人袁喜捷明知该车已经抵押借款后，还按照彭永刚的要求，使用彭永刚伪造的晋Ｌ3＊＊＊0轿车的机动车登记证书，以高额利息为诱饵骗取陈某的信任，以签订借款合同的方式骗取陈某15万元。借款到期后彭永刚未归还本金。随后，在陈某多次催要后，彭永刚陆续归还借款本息7万余元。2016年6月份临汾公司在陈某不知情的情况下，将该车开走，进行扣押并拍卖。被告人袁喜捷家属于2017年9月13日将剩余8万元赃款全部归还受害人陈某。2.2014年1月20日，贷款人彭永刚以位于曲沃县东关村的房产，价值55万元，奔驰车晋ＬＱ＊＊＊0，价值42万元，奔驰越野车晋ＬＫ＊＊＊0号，价值55万元，飞碟越野车晋ＬＡ＊＊＊1，价值15万元，无烟中煤3000吨，价值105万元，矿粉2500吨，价值125万元，总价值417万元，担保人张某用位于曲沃县府东街某小区住宅楼一套，价值50万元，某1小区住宅楼一套车库一间，价值55万元，凯美瑞车晋ＬＭ＊＊＊8，价值25万元，用上述抵押物在西常信用社贷款175万元。此笔贷款2015年1月到期后彭永刚拒不归还，截止2018年8月15日欠本金173.804万元，欠利息51.4万元。经核查：彭永刚位于曲沃县东关村车巷19号的房产证系伪造，但彭永刚确实在曲沃县东关村居住，没有办理房产证，彭永刚存放于曲沃县高显镇安泉村村西白某处的无烟煤和矿粉，经核查系煤矸石、煤灰等工业废料，彭永刚和张某其余资产是真实的。3.2015年11月19日至12月27日期间，被告人彭永刚使用刘某、孟某、李某、卫某、时某等五人个人身份证明，伪造结婚证，虚构资产证明，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行126万元贷款。4.2018年10月8日至今，被告人彭永刚在明知秦某（另案处理）是涉嫌盗掘古墓葬犯罪嫌疑人的情况下，仍将自己位于曲沃县某宾馆对面的租住屋提供给秦某藏匿，并为秦某提供必要的生活用品以此帮助秦某逃匿。
针对上述指控，曲沃县人民检察院向本院移送了物证、书证、证人证言、被告人供述与辩解等证据材料，认为被告人彭永刚的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条、第三百一十条之规定，应当以合同诈骗罪、骗取贷款罪、窝藏罪追究其刑事责任；被告人袁喜捷的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，应当以合同诈骗罪追究其刑事责任。提请本院依法判处。
被告人彭永刚对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
被告人袁喜捷对起诉书指控的犯罪事实和罪名无异议。
经审理查明，1.2015年10月份，被告人彭永刚将其购买的户名登记为袁喜捷的晋Ｌ3＊＊＊0奥迪牌轿车在位于临汾市尧庙附近的一家贷款公司做抵押借款144000元（对方抵押的该车登记证书和备用车钥匙）。2015年12月8日，被告人袁喜捷明知该车已经抵押借款后，还按照彭永刚的要求，使用彭永刚伪造的晋Ｌ3＊＊＊0奥迪轿车的机动车登记证书，以高额利息为诱饵骗取陈某的信任，以签订借款合同的方式骗取陈某144000元。借款到期后，彭永刚未归还本金。后经陈某多次催要，彭永刚陆续归还借款本息7万余元。2016年6月份，临汾贷款公司在陈某不知情的情况下，将该车开走，进行扣押并拍卖。
2017年8月11日，袁喜捷在侯马西车站广场被公安机关抓获。2017年9月13日袁喜捷家属自愿将剩余8万元赃款全部退还被害人陈某。陈某家属出具谅解书对袁喜捷予以谅解。2018年3月9日，彭永刚主动到曲沃县公安局投案，并如实供述了诈骗陈某的犯罪事实。审理中，陈某出具谅解书对彭永刚予以谅解，请求法院对彭永刚予以从轻处罚。
2.2014年1月20日，被告人彭永刚为归还欠严某的借款，以位于曲沃县东关村的房产，价值55万元，晋ＬＱ＊＊＊0奔驰小轿车一辆，价值42万元，晋ＬＫ＊＊＊0奔驰越野车一辆，价值55万元，晋ＬＡ＊＊＊1飞碟越野车一辆，价值15万元，无烟中煤3000吨，价值105万元，矿粉2500吨，价值125万元等财产总价值417万元；担保人张某用位于曲沃县府东街某小区住宅楼一套，价值50万元，某1小区住宅楼一套，车库一间，价值55万元，晋ＬＭ＊＊＊8凯美瑞轿车一辆，价值25万元，用上述抵押物在曲沃县西常信用社贷款175万元。2015年1月该笔贷款到期后，彭永刚拒不归还，截止2018年8月15日欠本金173.804万元。
经核查，彭永刚提供的位于曲沃县东关村的房产证系伪造。彭永刚存放于曲沃县高显镇安泉村村西白某处的无烟煤和矿粉系煤矸石，煤灰等工业固废。
3.2015年11月19日被告人彭永刚使用卫某的身份证明，虚构卫某建有养鱼场及某2小区单元楼等资产证明和伪造的担保人李某1、刘某1的结婚证，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行贷款29万元，截止案发时欠本金285150元；2015年12月4日，被告人彭永刚使用孟某的身份证明，虚构孟某与妻子周某经营有养猪场等资产证明和伪造担保人贺某、吴某的结婚证，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行贷款29万元；2015年12月24日，被告人彭永刚使用李某的身份证明，以工程周转为由，使用伪造的李某和妻子李某2的结婚证，担保人刘某2、黄某的结婚证，骗取曲沃县农村商业银行北董支行贷款29万元；2015年12月29日，被告人彭永刚使用时某的身份证明和伪造的时某和妻子苏某的结婚证，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行贷款10万元；2015年12月25日，被告人彭永刚使用刘某的身份证明，以购铲车为由，使用伪造的刘某和妻子石某的结婚证，担保人范某和妻子巩某的结婚证，虚构刘某在曲沃县东关车巷房产等资产证明，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行贷款29万元。以上共计骗取贷款126万元，截止案发时，尚欠本金1255150元。
4.2018年10月8日至今，被告人彭永刚在明知秦某（另案处理）系涉嫌盗掘古墓葬犯罪嫌疑人的情况下，仍将自己位于曲沃县某宾馆对面的租住屋提供给秦某藏匿，并为秦某提供必要的生活用品，以此帮助秦某藏匿。
上述事实，由公诉机关提供，并经当庭举证、质证，本院予以确认的下列证据证实：
1.物证。随案移送由陈某提供的晋Ｌ3＊＊＊0机动车行驶证，机动车登记证书，证明彭永刚、袁喜捷作案时使用的证件，其中机动车登记证系伪造。
2.书证。①陈某提供的借款合同复印件一份，证实袁喜捷用晋Ｌ3＊＊＊0和晋ＬＬ＊＊＊2做抵押向陈某借款15万元，借款期限为2015年12月8日至2016年1月7日。②临汾市公安局交警支队车辆管理所证明，证实晋Ｌ3＊＊＊0登记证书不是该所核发。③临汾市公安局交警队车辆管理所出具的查询单，证明晋Ｌ3＊＊＊0，晋ＬＬ＊＊＊2、晋Ｌ9＊＊＊3车辆信息。④中国建设银行侯马广场分理处出具的袁喜捷账号开户信息及交易明细，证明袁喜捷尾号为7970的账户2015年12月8日从陈某尾号为4791的账户转入144000元，当天又转入袁某尾号为5934的账户144000元。⑤临汾公安处翼城车站派出所出具的情况说明，证实该所民警于2017年8月11日在侯马西车站广场将网上逃犯袁喜捷抓获。⑥临汾市尧都区看守所羁押证明，证实袁喜捷于2017年8月12日至8月22日在该所临时羁押。⑦谅解书、收据，证实陈某妻子收到袁喜捷家属退赃款80000元，对袁喜捷予以谅解。陈某对彭永刚予以谅解，请求法院对彭永刚从轻处罚。⑧曲沃县公安局经侦大队出具的抓获经过，证明2018年3月9日彭永刚到该局投案自首。⑨曲沃县公安局城关派出所出具的证明，曲沃县人民法院（2011）曲刑初字第44号刑事判决书，证实彭永刚因犯盗窃罪于2011年6月3日被曲沃县人民法院判处有期徒刑一年六个月，缓刑两年，并处罚金15000元。⑩户籍证明，常住人口基本信息，证明彭永刚、袁喜捷的出生日期等身份信息，具有刑事责任能力。？曲沃县人民检察院线索移交函及相关证据材料，证明彭永刚在曲沃县农村信用合作联社西常信用社贷款175万元的档案资料，抵押物信息情况、担保人身份及资产情况。？曲沃县房产管理中心查询函，证明经查询，在曲沃县城内未查到彭永刚的房产登记信息。？曲沃农村商业银行西常支行2018年8月15日出具的情况说明，证明彭永刚欠西常支行本金173.804万元，利息51.4万元。？曲沃县高显镇安泉村村民白某出具的情况说明，证实彭永刚从2013年租用其养羊场地存放煤，租赁费一直没有给过。2018年8月份，因为环境治理，高显镇政府和安泉村委将煤清理拉走倒在垃圾场，彭永刚未在场地存放过铁矿粉。？曲沃县东关村委会出具的证明，证实彭永刚属于东关村民。？曲沃县环境保护局关于对高显镇辖区内固废处置工作的督办函、高显镇人民政府关于处理辖区内固废的工作方案及对安泉村西煤矸石等固废进行清理的通知，证明安泉村西堆放的煤矸石、煤灰为工业固废，要求予以清理填埋。？曲沃县高显镇安泉村村委会出具的证明，证实2018年8月，根据高显镇政府通知，村委会将本村白某养羊场堆放的煤矸石、煤灰等工业固废清理运至村西垃圾场倾倒。？山西曲沃农村商业银行股份有限公司出具的情况说明，证实刘某等五户贷款金额及到期日期。？彭永刚出具的保证书，证实刘某等人在北董信用社贷款，彭永刚个人使用的金额明细。？山西曲沃农村商业银行股份有限公司北董支行出具的卫某、李某、刘某、时某、孟某等人贷款明细，证实贷款发放时间及金额。孟某出具的情况说明，证实彭永刚让其到北董信用社贷款，贷了29万元，彭永刚全部拿走，近三年只给过其3万元。曲沃县民政局出具的证明，证实孟某与周某2013年4月23日结婚，2015年12月23日离婚；李某1与刘某12012年10月16日登记结婚，没有贺某与吴某、卫某与李某3、李某与李某2、刘某2与黄某、刘某与石某、范某与巩某、时某与苏某的结婚登记记录。曲沃县史村镇西吉必村委会出具的证明，证实该村村民刘某2在本村没有建筑房屋，2015年9月24日西吉必村委会开具的刘某2有北房五间的证明不是该村村委会开具的。彭永刚给李某出具的欠条一份，证实彭永刚于2015年12月26日向李某借款24万元。卫某在曲沃县农村信用合作社北董信用社贷款档案资料，证实卫某向该社申请贷款29万元及提交的借款人、担保人身份信息、结婚证、资产信息等。孟某在曲沃县农村信用合作联社北董信用社贷款档案资料，证实孟某向该社贷款29万元及提交的借款、担保人身份信息、结婚证、资产证明等。李某在曲沃农村信用合作联社北董信用社贷款档案资料，证实李某向该社贷款29万元及提交的借款人、担保人身份信息、结婚证、资产证明等。时某在曲沃县农村信用合作社北董信用联社贷款档案资料，证实时某向该社贷款10万元及提交的借款人身份信息，与苏某的结婚证等。刘某在曲沃县农村信用社北董信用联社贷款档案资料，证实刘某在该社贷款29万元及提交的借款人、担保人身份信息、结婚证、资产证明等。
2.证人证言。①证人张某的证言，称2014年彭永刚在曲沃县农村信用合作联社西常信用社贷款时我给他做的担保人，彭永刚贩煤使用贷了200万元。我提供的资产证明有商品房两套，包括曲沃县某小区住宅区一套认购协议书、某1小区北楼一套及车库一间认购协议书，与人合资建的翼城某煤炭有限公司合作协议、占用土地协议书，凯美瑞汽车一辆，车牌号：晋ＬＭ＊＊＊8行车证复印件，我和妻子高某的身份证复印件。②证人李某4的证言，称2010年11月18日张某在曲沃县某小区饭店后面全款购买了一套住宅楼和一间车库，这套住宅楼属于小产权房没有房产证，我和张某签订了认购协议书。张某给彭永刚贷款做担保人提供的认购协议书，是当时购房时我和张某签订的认购协议书。③证人邢某的证言，称我知道孟某、刘某、李某、时某、卫某在曲沃县农村信用合作联社北董信用社贷款的事情，我是主调查人，是王某主任给我说彭永刚的朋友需要贷款，让我给办理一下贷款手续，具体我没有问。2015年11月19日卫某贷款29万元，2015年12月4日孟某贷款29万元，2015年12月15日刘某贷款29万元，2015年12月24日李某贷款29万元，2015年12月27日时某贷款10万元，贷款期限都是一年。这五笔贷款都是彭永刚带领借款人、担保人去北董信用社办理的贷款手续。孟某、刘某、李某、时某、卫某五人贷款时提供的身份证、结婚证、资产证明，我没有核实。这五笔贷款全部逾期未归还，我找他们催收过，他们五人都反映贷款是彭永刚使用了。我就联系彭永刚，这五笔贷款彭永刚结算了三四个月利息，都是彭永刚给我现金我去信用社入的账。2016年彭永刚给北董信用社写过还款保证书，具体情况保证书上有写的。④证人周某的证言，称我和孟某2013年结婚，2015年12月23日离婚。2015年孟某通过朋友介绍认识了彭永刚，给彭永刚说想贷款，彭永刚答应了，说可以在信用社贷下款，彭永刚还说以孟某名义贷款，贷出款后孟某和彭永刚各自使用一部分，具体贷多少我不清楚，后彭永刚安排人带孟某和我去曲沃县北董信用社办理贷款手续，手续办完后我就和孟某离婚了，后面的事情我就不知道了。我不清楚孟某提供的资产证明，我只知道提供了我和孟某的身份证、结婚证复印件，还有孟某开具的一份曲沃县某3小区一套单元楼的证明，孟某提供的身份证、结婚证还有房产证明是真实的，但是孟某在浍河水库边没有养猪场。孟某贷款的担保人是彭永刚找的，我不认识。孟某贷款是否归还我不清楚。⑤证人贺某的证言，称2015年12月份我通过朋友介绍认识了彭永刚，当时我找彭永刚想在信用社贷款5万元，彭永刚让我给孟某当担保人，以孟某名义贷款，贷出款后我使用5万元，我就给孟某做了担保人。贷款时彭永刚带着我和孟某去的北董信用社办理的贷款手续，我只是去信用社在贷款手续上签了字，其他的事情我不清楚，贷了多少钱我也不清楚，当时彭永刚给我说的是9万元，贷款出来后彭永刚也没有让我用5万元钱。我向信用社提供的资产证明有东北街新建路房屋上下6间，价值50万元，房屋证明一份，身份证复印件一份，这些资料都是真实的，贷款担保资料中写的我从事经营装修业，年装修房屋20套，家庭年收入40万元都是彭永刚写的。我1993年就离婚了，我和吴某的结婚证是彭永刚做的假证件，吴某我也不认识，是彭永刚找的。⑥证人卫某的证言，称2015年10月份左右我通过朋友介绍找到彭永刚，向其说明我想贷款9万元用于建设养鸡场，彭永刚给我说让我贷29万元，他用20万元投资塑料管厂，剩下的9万元给我使用，贷款后我只归还我用的9万元，其余20万元他使用他归还，还给我说让我提供身份证、结婚证，我给彭永刚说我离异现在单身，彭永刚说让我找个女的给我办个假结婚证，其余的事情就不用我管了。到了2015年11月左右，彭永刚带我去曲沃县北董信用社办理贷款手续，贷款手续办完后信用社主任邢某给我办理了一张贷款使用的银行卡，贷款直接发放到我办理的这张银行卡上，这张银行卡彭永刚拿着，29万元贷款彭永刚只给了我3.5万元，其余25.5万元彭永刚全部使用了。我贷款时提供的资产证明有曲沃县西南街独院一座，面积130平米，价值30万元，是我哥卫某1的，曲沃县某2小区对面单元楼一套，面积120平米，价值23万元是我租住黄某1的。我和李某3的结婚证是贷款时彭永刚给办的假的，担保人是彭永刚找的，我不认识。这笔29万元贷款逾期未归还，我只归还了我使用的3.5万元本金4850元，彭永刚使用的25.5万元彭永刚一直没有归还。⑦证人刘某1的证言，称2015年11月份的时候彭永刚找到我丈夫李某1说他想在北董信用社贷款，让我夫妻二人给他做下担保人，然后彭永刚开车接我夫妻二人去北董信用社签了字，签的具体内容我们没有看。我们给谁做的担保人不清楚，担保贷款多少钱也不清楚。我们向北董信用社提供我们夫妻二人的身份证和结婚证是真实的，彭永刚提供的晋ＡＡ＊＊＊2水泥罐车的行驶证是假的。⑧证人李某的证言，称2015年11月份我通过朋友付某介绍认识了彭永刚，彭永刚给我说他在信用社可以贷款，我就让他帮忙给贷款十万元，彭永刚说他自己的塑料管厂现在也急需用钱，让我以我的名义贷款29万元，贷款下来我用9万元，他用20万元，贷款后我只归还我用的9万元，其余20万元他使用他归还。彭永刚还给我说让我提供身份证、结婚证和一名担保人，到了2015年12月份左右，彭永刚带我去曲沃县北董信用社办理贷款手续，贷款手续办完后在信用社给我办理了一张贷款使用的银行卡，贷款直接发放到给我办理的这张银行卡上，这张银行卡彭永刚拿着，29万元贷款发放后彭永刚只给了我5万元，其余24万元彭永刚全部使用了。贷款时我向北董信用社提供的资产证明有曲沃县北董乡西明德独院一套，价值26万元，工地设备（模板、脚手架、龙门架、电锯）价值40万元，还有我和李某2的身份证复印件、结婚证，我和李某2的结婚证是我从网上找人做的，是假的。担保人是史村镇西吉必村人刘某2，他提供的资产证明我不清楚，刘某2和黄某是不是合法夫妻我也不清楚。这笔29万元贷款已经逾期未归还，彭永刚当时给我说我只归还我使用的5万元，其余24万元他自己还。我没有结算过利息，彭永刚结算过，具体结算了多少我不清楚。⑨证人刘某的证言，称2015年12月份我通过朋友介绍认识了彭永刚，彭永刚说他可以在信用社贷款，我让他帮忙贷款15万元，彭永刚说他自己的塑料管厂现在也急需用钱，让以我的名义贷款29万元，贷款下来我用13万元，他用16万元，贷款后我只归还我用的13万元，其余的16万元他使用他归还。彭永刚还让我提供我身份证、结婚证，我说我没有结婚，彭永刚让我找个女的，说他给我办理一个假结婚证，我就联系了我朋友石某。后来彭永刚带我去曲沃县北董信用社办理贷款手续，贷款手续办完后在信用社给我办理了一张贷款使用的银行卡，贷款直接发放到给我办理的这张银行卡上，这张银行卡彭永刚拿着，贷款发放后彭永刚只给了我58000元其余232000元彭永刚全部使用了。我提供的资产证明：曲沃县东关村的房屋价值25万元，吊车23万元，我和石某的身份证复印件，还有我和石某的结婚证，这些资料中只有我和石某的身份证复印件是真实的，其余都是彭永刚伪造的。这笔29万元贷款已经逾期未归还，我没有结算过利息，彭永刚结算过，具体结算了多少我不清楚。⑩证人石某的证言，称我和刘某是普通朋友关系，2015年12月刘某找到我说他在浍河搞养殖，想在信用社贷款，让我帮忙顶替一下他妻子，当时我将身份证借给刘某，还和刘某去曲沃县府东街某照相馆照了一张二寸的合照，刘某给我说贷款时需要办理一个假的结婚证，刘某还让我顶替他妻子在曲沃县东关村一家小产权单元楼内照了相，后来我就和刘某去了曲沃县农村信用合作联社北董信用社贷款，还在信用社签了字吗，具体签的什么我记不清楚了，后面的事情我也不清楚了，刘某没有吊车。？时某母亲时某1的证言，称时某时2014年结的婚，2016年补办的结婚证，2017年和苏某离婚。？证人刘某3的证言，称我和彭永刚是邻居，2018年5月份彭永刚雇佣我在他租住的新沃大厦对面的晋沃商场三楼房子里做饭，秦某经常去彭永刚租的房子那吃饭。秦某在北京一个工地上班，前段时间才从北京回到曲沃，秦某回到曲沃以后在彭永刚租的房子里住了一段时间。？证人秦某的证言，称2018年10月8日下午，我在彭永刚租住的房子里吃饭，接到一个电话说是我有一个广州的快递，货到付款，让我签收。我说我一直在北京，没有什么快递，对方就说打错了，然后我就把电话挂了。挂了以后，我下楼找到彭永刚，说了下有人给我打电话送快递的事，我说我这是才办的手机号码，也没有用这个号码买过东西，怎么会有人给我打电话送快递。彭永刚就拿出他的手机，在他手机上查了一下，说是刑警队宋小瑞的电话号码，彭永刚问我怎么了，我想了一会说，是不是2016年8月份曲村猪场后面盗墓的事，当时我掏钱买的工具，也到盗墓的地里去了，不过这事已经了了。彭永刚说要是没有别的事，肯定是因为这事找我的，我让彭永刚给我打听看看这事情怎么处理，彭永刚后来也没有帮我问，我把手机卡也停机了。彭永刚知道我参与过曲村盗墓的事情后还继续让我在他租的房子居住和管我吃饭。
3.被害人陈述。①被害人陈某的报案材料及陈述，称2015年12月8日彭永刚通过李某5介绍在我处以车辆抵押借款15万元。我同意后，彭永刚让袁喜捷到我租的地方与我签订了借款合同，期限2015年12月8日至2016年1月7日止，借款15万元，利息4分，借款人是袁喜捷，连带保证人是彭永刚。彭永刚是我与袁喜捷签订完借款合同后我公司人员又和袁喜捷到彭永刚厂子补签的名字。15万元是通过网银转账转到袁喜捷账户上。抵押的晋Ｌ3＊＊＊0奥迪车2016年6月在某4佳苑小区让人开走了，彭永刚说是临汾抵押公司把车开走了，抵押给我的机动车登记证书是假的。②曲沃县农村商业银行股份有限公司报案材料，称2015年11月19日至2015年12月27日期间，彭永刚使用刘某、孟某、李某、卫某、时某等五个人身份证明，伪造结婚证，虚构资产证明，骗取曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行126万元贷款，归个人使用。
4.被告人供述与辩解。被告人彭永刚、袁喜捷在公安机关的供述以及庭审时的供述与查明事实一致

本院认为，被告人彭永刚以非法占有为目的，利用伪造的机动车登记证书骗取他人钱款，数额较大，其行为侵犯了他人的财产所有权，构成诈骗罪；其采用虚构资产证明、伪造身份关系证明等欺骗手段骗取金融机构贷款，给相关金融机构造成重大损失，其行为侵犯了金融秩序和安全，构成骗取贷款罪；其明知秦某系涉嫌盗掘古墓葬罪犯罪嫌疑人仍为其提供隐藏处所和生活用品，帮助其逃匿，其行为构成窝藏罪，依法应予惩处，并数罪并罚。被告人袁喜捷明知用于抵押抵押借款的车辆已办理抵押借款，仍使用彭永刚伪造的机动车登记证书帮助骗取钱款，其行为构成诈骗罪。公诉机关指控彭永刚、袁喜捷的犯罪事实清楚，证据确实、充分，但指控二人构成合同诈骗罪的罪名有误，应予纠正，指控彭永刚构成骗取贷款罪、窝藏罪的罪名成立。被告人彭永刚案发前将部分赃款退还、袁喜捷案发后将剩余赃款全部退还，并取得被害人谅解，彭永刚系投案自首，袁喜捷系从犯，且认罪、悔罪，依法可以从轻处罚。对于因骗取贷款给被害单位造成的损失，应责令退赔。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第一百七十五条之一、第三百一十条、第六十七条、第二十七条、第七十二条、第六十四条、第六十九条之规定，判决如下

一、被告人彭永刚犯诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯骗取贷款罪判处有期徒刑一年六个月，并处罚金20000元；犯窝藏罪判处有期徒刑一年，总和刑期四年，罚金40000元。决定执行有期徒刑三年六个月，并处罚金40000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年11月1日起至2022年4月29日止，罚金于本判决生效一月内交纳，逾期则强制缴纳）。
二、责令被告人彭永刚退赔被害人曲沃县西常信用社贷款173.804万元，曲沃县农村商业银行股份有限公司北董支行贷款1255150元。
三、被告人袁喜捷犯诈骗罪，判处有期徒刑十一个月，缓刑一年，并处罚金10000元。
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向临汾市中级人民法院提出上诉。书面上诉的应交上诉状正本一份副本七份

审判长王彦武
审判员邱世强
审判员杨林峰
二〇一九年四月二十八日
书记员郑钰蓉