俞庆松、胡钊远掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪一审刑事判决书
浙江省东阳市人民法院
刑事判决书
（2016）浙0783刑初1094号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、妨害信用卡管理
当事人：俞庆松、胡钊远
指控罪名：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
关键词：冻结、共同犯罪、从犯
涉及法律概念：情节严重（是否适用：Yes）

东阳市人民检察院以东检公诉刑诉［2016］1087号起诉书指控被告人俞庆松犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪、被告人胡钊远犯妨害信用卡管理罪，于2016年8月30日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用普通程序，组成合议庭审判，公开开庭审理了本案。东阳市人民检察院指派代理检察员单向东出庭支持公诉，被告人俞庆松、胡钊远及辩护人马光军到庭参加诉讼。现已审理终结

经审理查明，（一）掩饰、隐瞒犯罪所得事实
2015年5月1日，姜某（另案处理）将7张以其身份证明开户的银行卡（包含户名为姜某的中国建设银行、中国邮政储蓄银行等账户）卖给何祥桂（身份不详）等人。后被告人俞庆松和何祥桂将姜某的上述银行卡卖给海南客户。李某、林某（另案处理）从他人处购得上述银行卡。2015年5月8日下午，李某接到诈骗分子（身份不详）联系“洗钱”业务（即提取赃款）的电话后，向对方提供多个银行账户以便进行诈骗所用。2015年5月8日晚上7时许，诈骗分子又与李某联系并委托其进行“洗钱”，同时从在本市的彭某处骗取人民币2846826元（以下均指人民币），上述款项从其母项兰妹的中国农业银行账户（62×××11）直接打入李某提供的户名为黄海波的中国农业银行账户（62×××71）。李某、林某将骗得的款项经多级银行账户（户名为刘娜、姜某、沈方伟的中国邮政储蓄银行账户、户名为姜某的中国建设银行账户等）进行赃款转移。其中，300000元转入户名为姜某的中国建设银行（以下简称建行）账户（62×××10）中，该卡于同日被转出150000元后被电话挂失，卡内余额为149992.5元。
同年5月9日，诈骗分子联系被告人俞庆松咨询姜某的建行账户被挂失一事，被告人俞庆松遂与何祥桂找到姜某，并陪同其到建行补办新卡（6236681540001878920），并从ＡＴＭ机取款20000元转账给诈骗分子。同日，该建行账户被东阳市公安局依法冻结，账户内有余款129992.5元。2015年5月10日左右，被告人俞庆松和姜某、何祥桂通过银行查询得知该银行卡内款项因涉嫌犯罪而被东阳市公安局依法冻结。2015年8月2日，姜某拨打建行客服电话挂失该银行卡。
2015年11月8日，东阳市公安局的冻结手续到期。姜某遂拨打建行客服电话将户名为姜某的建行卡（6236681540001878920）挂失。同年11月11日，姜某和何祥桂一同到建行领取新卡（62×××52），卡内余额为130164.62元（含利息为172.12元）。当天下午，姜某、何祥桂利用该新卡在建行杭州兴安支行ＡＴＭ机取款11000元，其中何祥桂分得5000元，姜某分得6000元。被告人俞庆松电话联系姜某，姜某告知上述事实。后被告人俞庆松又将姜某的联系方式告知诈骗分子。同日晚上，诈骗分子与姜某联系后，经被告人俞庆松担保，授意姜某在建行杭州经济开发区七格自助ＡＴＭ机上，从其名下的建行账户（62×××52）内取款9000元，以无卡存款的方式存入对方户名为张忙忙的建行账户（62×××56），另转账50000元至另一户名为姜某的建行账户（62×××84），后又在建行杭州经济开发区支行营业部ＡＴＭ机上将其中的49950元转账到户名为张忙忙的建行账户内（62×××56）。
2015年11月12日，在建行杭州经济开发区支行营业部ＡＴＭ机上，姜某从其名下的建行账户内（62×××52）取款20000元，后将卡内的36000元转账至另一个其名下的建行账户（62×××84），并从该银行卡内取款20000元。当日中午12时许，姜某在建行杭州经开支行本级柜台将上述两张建行卡销户，取款4220.44元（含利息55.82元）、16034.03元。被告人俞庆松明知上述款项60000余元系犯罪所得的赃款，仍与姜某二人进行分赃。
案发后，公安机关从姜某处扣押4300元；2016年8月26日，姜某退出赃款人民币22700元。
（二）妨害信用卡管理事实
2015年3月，被告人俞庆松从网上得知收购银行卡、转售可赚取差价后开始从事买卖银行卡业务。同年10月，被告人胡钊远为牟利，遂跟随被告人俞庆松共同从事收购、转售银行卡业务，先由被告人俞庆松联系确定客户求购银行卡需求，后被告人俞庆松、胡钊远在网上发布收购银行卡信息并陪同他人办理银行卡，再由被告人俞庆松将上述银行卡发至客户指定地址、结算货款。期间，二被告人曾向时传扬、许玮等人收购银行卡，被告人俞庆松获利10000余元，被告人胡钊远从被告人俞庆松处分得好处费1000余元。2016年1月26日，公安机关抓获被告人俞庆松，从其随身携带的黑色手提包内查获二被告人收购的以他人身份证明开户的银行卡42张。
上述事实，被告人俞庆松、胡钊远在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人彭某的陈述、证人李某、林某、符某、杨某、王某、姜某的证言、公安机关制作的搜查笔录、扣押决定书、扣押清单及照片、发还清单、笔记本、辨认笔录及照片、电子证物检查笔录及清单、光盘、调取证据材料通知书及银行交易明细、视听资料、银行卡状态、户主信息、浙江省行政司法暂扣款票据、公安民警出具的抓获经过及被告人俞庆松、胡钊远的户籍证明等证据证实，足以认定

本院认为，被告人俞庆松在明知银行账户内资金系犯罪所得的情况下，仍协助他人转移，并从中获取好处费，情节严重，其行为已触犯刑律，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人俞庆松、胡钊远妨害信用卡管理制度，非法持有他人信用卡，数量较大，其行为已触犯刑律，构成妨害信用卡管理罪。公诉机关指控的罪名成立，依法应予支持。被告人俞庆松一人犯数罪，依法应当数罪并罚。案发后，公安机关通过正当合法程序冻结该笔130000元的赃款后，被告人俞庆松明知上述赃款系犯罪所得的赃款，仍伙同姜某等人进行取现、转账等操作，应认定为情节严重。辩护人马光军提出的被告人俞庆松的行为达不到情节严重的辩护意见，本院不予采纳。被告人俞庆松、胡钊远虽系妨害信用卡管理罪的共同犯罪，但被告人俞庆松掌握客户资源，直接与客户交流、买卖银行卡，在犯罪中起主要作用，应认定为主犯；被告人胡钊远起次要作用，系从犯，依法应当从轻处罚。辩护人马光军提出被告人俞庆松不应认定为主犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人俞庆松、胡钊远在归案后能如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚；其在庭审中能自愿认罪，均可酌情从轻处罚。被告人俞庆松掩饰、隐瞒犯罪所得罪部分中部分赃款已被追回，可酌情从轻处罚。为维护国家的金融管理秩序、社会治安秩序，保障司法机关对刑事犯罪的有效追究，惩罚犯罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一、第三百一十二条第一款、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第三款、第四款、第二十七条、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人俞庆松犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币二万元；被告人俞庆松犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚金人民币二万元，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币四万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年1月27日起至2021年7月26日止；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
二、被告人胡钊远犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币一万元（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日；罚金限本判决生效后一个月内缴纳）。
三、暂扣于公安机关的中国农业银行信用卡六张、中国邮政储蓄银行信用卡二张、兴业银行信用卡九张、中国交通银行信用卡二张、招商银行信用卡五张、中国光大银行信用卡十三张、中国工商银行信用卡二张、北京银行信用卡三张予以没收，上缴国库。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向浙江省金华市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应上交上诉状正本一份，副本二份

审判长应赛帅
人民陪审员金洪进
人民陪审员张立春
二〇一六年十一月八日
代书记员楼玲菲