圱某某合同诈骗一审刑事判决书
安徽省宿州市埇桥区人民法院
刑事判决书
（2014）埇刑初字第00466号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：朱某某
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、伪、借款合同、贷款、伪造、保人、抵押、担保
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

安徽省宿州市埇桥区人民检察院以宿埇检刑诉（2014）315号起诉书指控被告人朱某某犯合同诈骗罪，于2014年6月11日向本院提起公诉。本院于当日立案，并依法组成合议庭，于2014年8月4日公开开庭审理了本案。宿州市埇桥区人民检察院指派检察员宋姝出庭支持公诉，被告人朱某某到庭参加诉讼。现已审理终结

安徽省宿州市埇桥区人民检察院指控：
一、2010年5月，被告人朱某某伙同李某、孟某、韦某（均已判刑）经预谋，私刻芦岭煤矿基建三区的公章，伪造虚假单位工作证明、工资证明，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金5万元。
二、2010年5月，被告人朱某某伙同周某（另处）、王某（另处）、李某经预谋后，以周某的假收入证明作抵押，被告人朱某某和王某担保，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金3万元。
三、2010年4月，被告人朱某某伙同祝某（已判刑）、陈某、张某某经预谋后，私刻芦岭煤矿基建一区及工资科两枚单位假章，伪造虚假单位工作证明、工资证明，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金4万元。
四、2010年5月，被告人朱某某伙同祝某、梁某、张某甲经预谋后，私刻芦岭煤矿基建二区及工资科两枚假公章，伪造虚假单位工作证明、工资证明，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金4万元。
五、2010年5月，被告人朱某某伙同董晨阳、王某某（均另处）经预谋后，私刻芦岭煤矿修护二区假公章，伪造虚假的单位工作证明、工资证明，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金4万元。
六、2010年5月，被告人朱某某伙同高某某、吴某经预谋后，私刻芦岭煤矿基建一区的公章，伪造虚假的工资证明，以借款的形式从宿州市汉诺投资理财公司骗取现金4万元。
针对上述指控，公诉机关当庭出示了被告人供述和辩解、证人证言及相关书证等证据予以证实，认为被告人朱某某的行为已构成合同诈骗罪，数额巨大，建议依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，对被告人朱某某在有期徒刑三年以上七年以下量刑。
被告人朱某某当庭辩解指控的六起案件借款时使用的收入证明等资料他都不知是伪造的，自己仅是贷款时作为担保人，并无诈骗的故意。
经审理查明：
一、2010年5月5日，被告人朱某某伙同梁某、张某甲等人经预谋后，私刻了芦岭煤矿修护二区的假印章制作了虚假的收入证明，通过宿州市汉诺投资理财咨询服务有限公司（以下简称汉诺理财公司）与杨某签订借款合同，以借款为名骗取杨某人民币4万元。后杨某在收到汉诺理财公司代偿的该笔款项后，将该4万元债权转移给汉诺理财公司。2012年6月17日，汉诺理财公司工作人员张某乙向宿州市公安局埇桥分局报案。（公诉机关指控的第四起）。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认定的下列证据予以证明：
（一）书证
1、公证书、保证担保借款合同、借条，证明2010年5月5日，贷款人杨某与借款人梁某签订借款4万元的合同，张某甲、朱某某作为保证人，并到宿州市拂晓公证处进行了公证，借得人民币4万元。
2、收入证明：（1）内容“梁某系我单位职工，进入我单位时间为1986年9月，现任职务为工人”，加盖芦岭煤矿修护二区印章。（2）内容“张某甲系我单位职工，进入我单位时间为1991年3月，现任职务为工人”，加盖芦岭煤矿修护二区印章。
3、债权转移承诺声明，证明杨某将经汉诺理财公司介绍出借给梁某的4万元债权转移给汉诺理财公司。
4、宿州市公安局埇桥分局芦岭派出所出具的案发及抓获经过情况说明，证明2012年6月17日16时许，汉诺理财公司工作人员张某乙通过书面报案称被被告人朱某某及张某甲、梁某等人用虚假的单位收入证明等作抵押从汉诺理财公司借款，后下落不明，案发。
5、宿州市公安局埇桥分局芦岭派出所出具的情况说明，证明涉案人张某甲（被取保候审后不知去向）、梁某（被监视居住后下落不明）。
（二）宿州市公安局司法鉴定中心物证鉴定书二份，分别证明经鉴定，梁某及张某甲收入证明落款处“芦岭煤矿修护二区”印文与样本芦岭煤矿修护二区印文不是同一枚印章盖印形成。
（三）被害人陈述
1、被害人张某乙的陈述，称他是汉诺理财公司工作人员。2012年6月17日到埇桥公安分局刑警大队报案。2010年5月5日，梁某、张某甲用单位收入证明到汉诺理财公司联系借款事宜，他们电话向芦岭煤矿的熟人了解说有这两个人，他们就联系了杨某，由杨某借给二人4万元，约定月息两分，至2010年11月4日还本付息。借款到期后，找不到梁某、张某甲二人，汉诺理财公司便将本、息等支付给了杨某。后他们到芦岭煤矿去找，才知道芦岭煤矿从未给梁某、张某甲二人出具收入证明。
2、被害人杨某的陈述，称梁某、张某甲2010年5月5日通过汉诺理财公司用芦岭煤矿开具的收入证明作抵押借了她4万元，约定月息2分，至2010年11月4日还清本息，到宿州市公证处进行了公证。借款到期后，梁某、张某甲二人跑了，汉诺理财公司已连本带息赔付给她，她已把4万元债权转给汉诺理财公司。
（四）证人证言
1、证人梁某的证言，称其和张某甲系夫妻。2010年5月的一天陈某电话问他可借钱，他为还赌博账、买房子等原因正等用钱，就讲借钱，陈让他带着户口本、身份证、工资单去宿州市，他和张某甲到宿州市找到陈某，陈带二人到朱某某处，二人把户口本、身份证、工资单交给朱某某。后来去汉诺理财公司，他在贷4万元的单据上签好字，朱某某让他次日来拿钱，后朱某某分好几次一共给他不到2万元。他当时是芦岭煤矿修护二区的工人，2010年上班不正常，每月工资1000元左右，2011年1月不上班了，收入证明是朱某某提供的，他不知道陈某、朱某某从哪弄的虚假公章。现自己没能力还款。
2、证人张某甲的证言，称2010年5月，她家等用钱，通过陈某认识了朱某某，朱说到汉诺理财公司能借到贷款，他们到芦岭煤矿开收入证明，因梁某长期不上班没开来，朱某某让他们把户口本、身份证复印件给朱，朱就去办贷款了，她和梁某去汉诺签字的时候，她看到办贷款用的收入证明上是修护二区的公章，是朱某某办的假公章，他们分多次才从朱某某处要回2万元，余款都被朱某某用了。
3、证人陈某的证言，称他曾和张某某、梁某、张某甲、祝某到汉诺理财公司去贷款，需提供单位收入证明。一天，梁某问他借到钱没有，他讲已借到，并讲找朱某某帮助借的，梁某就去找朱某某帮忙借款了。他们的钱都是朱某某给借的，每个人都要给朱某某几千元。
4、证人祝某的证言，证明梁某、张某甲通过陈某认识朱某某后，让朱某某帮忙从汉诺公司借款4万元，朱某某作为担保人去拿的钱，但迟迟不将钱给梁某，梁某还和他一起找朱某某要过，后听梁某讲要来15000元，余款被朱某某拿走了
（四）被告人供述
被告人朱某某的供述，称他2010年四五月份帮梁某借过贷款4万元，他用2万元。是他和梁某、张某甲、陈某、祝某一起拿着材料到汉诺理财公司办的贷款，梁某夫妻的收入证明不知谁开的，也不知是假的。
二、2010年5月，被告人朱某某伙同高某某、吴某经预谋后，私刻芦岭煤矿基建一区及芦岭煤矿运输区二枚假印章制作了虚假的单位收入证明，通过汉诺理财公司与陈某某签订借款合同，以借款为名骗取陈某某人民币4万元。后陈某某在收到汉诺理财公司代偿的该笔款项后，将该4万元债权转移给了汉诺理财公司。2012年6月17日，张某乙向宿州市公安局埇桥分局报案而案发。2012年8月1日，高某某归还汉诺理财公司本金4万元，利息36500元。
（公诉机关指控的第六起）
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
（一）书证
1、保证担保借款合同、公证书、借条，证明2010年5月19日，贷款人陈某某与借款人高某某签订借款4万元的合同，朱某某、吴某作为保证人，并到宿州市拂晓公证处进行了公证，借得人民币4万元。
2、收入证明：（1）内容“吴某系我单位工人，月收入人民币2800元”，加盖芦岭煤矿运输区印章，无日期。（2）内容“高某某系我单位工人，月收入人民币3200元”，加盖芦岭煤矿基建一区印章，无日期。
3、债权转移承诺声明，证明陈某某已将对高某某的4万元债权转移给汉诺理财公司。
4、宿州市公安局埇桥分局芦岭派出所出具的案发及抓获经过情况说明，证明2012年6月17日16时许，张某乙通过书面报案称被高某某、吴某等人用虚假的单位收入证明等作抵押从汉诺理财公司借款4万元，后下落不明，案发。
5、本息结算收条，证明2012年8月1日高某某归还汉诺理财公司本金4万元、利息36500元。
6、宿州市公安局埇桥分局芦岭派出所出具的情况说明，证明涉案人吴某因主动还清贷款被检察机关决定不予起诉；涉案人高某某被取保候审后不知去向。
（二）宿州市公安司法鉴定中心物证鉴定书二份，1、证明高某某收入证明落款处芦岭煤矿基建一区印文与样本芦岭煤矿基建一区印文不是同一枚印章盖印形成，2、证明吴某收入证明落款处“芦岭煤矿运输区”印文与样本“芦岭煤矿运输区”印文不是同一枚印章盖印形成。
（三）证人证言
1、证人吴某的证言，证明一天他和高某某、朱某某一起吃饭时说到他和高某某赌博输钱之事，朱某某讲能帮忙借到钱，什么事都不让他们问了，后二人从汉诺理财公司借的贷款4万元手续都是朱某某办的，朱某某只让他们签个字，朱某某在给他们的收入证明上盖了运输区的章，不知道朱从哪弄的此公章。他拿到16000元，朱某某10000元扣2000元。后来他们没有钱还，信贷公司即报警。
2、证人李某的证言，证明高某某、吴某用虚假收入证明贷款的事是朱某某弄的，他不知道具体情况。
（四）被告人朱某某的供述，称高某某、吴某贷款是他带着去汉诺理财公司办理的，但收入证明等相关材料是李某给他的，收入证明怎么办理的他不清楚，仅给他买几包烟，请他吃几次饭。
本案其他相关证据：
（一）宿州市公安局埇桥分局芦岭派出所出具的案发及抓获经过情况说明，证明2012年6月17日16时许，张某乙通过书面报案称分别被李某、周某、王某、董某某、王某某等人用单位的假收入证明作抵押从汉诺理财公司借款，后均下落不明，案发。因陈某主动还清贷款被检察机关决定不予起诉，张某某、王某、董某某下落不明，王某某被上网追逃。被告人朱某某因涉嫌诈骗于2012年11月16日被宿州市公安局埇桥分局刑事拘留，2013年1月16日被取保候审，后因检察机关多次传唤不到案于2013年12月26日下午17时许在其家附近被抓获。
（二）刑事判决书三份，证明周某、韦某、孟某、李某、祝某均因犯合同诈骗罪被宿州市埇桥区人民法院判处刑罚

本院认为：被告人朱某某伙同他人，以非法占有为目的，采取伪造单位的工资证明作担保、与他人签订借款合同的方法骗取他人钱款8万元，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的部分犯罪事实存在，罪名成立，本院予以支持。
对被告人朱某某辩解梁某、张某甲贷款时他并不知道工资证明等手续系伪造，自己仅作为担保人签字，并无诈骗故意的辩解意见，经查，公安机关物证鉴定书证明贷款使用的张某甲、梁某的单位收入证明系伪造，梁某、张某甲分别证明为了贷款他们将工资单、户口本等交给朱某某，后来和朱某某一起去汉诺理财公司办理贷款手续时发现收入证明上的公章系伪造；证人陈某、祝某分别证明梁某、张某甲款项系被告人朱某某帮忙从汉诺公司所借，因此，能够认定被告人朱某某使用虚假的收入证明骗取他人钱款这一事实，被告人朱某某的该起行为符合诈骗罪的法定构成要件，其对该起指控所做辩解理由不能成立，本院不予采信。
对被告人朱某某辩解高某某、吴某贷款时他不知工资证明等手续系伪造，自己仅作为担保人签字，并无诈骗故意的辩解意见，经查，公安机关物证鉴定书证明贷款使用的高某某、吴某的单位收入证明系伪造，证人吴某证称他和高某某因赌博输钱朱某某自称能帮忙借到钱，后一切手续都是朱某某办理，所得款4万元朱某某扣20%；证人李某证称高某某、吴某用虚假收入证明贷款的事是朱某某办理的；能够认定被告人朱某某帮助高某某、吴某伪造单位收入证明骗取贷款的事实，被告人朱某某对该起指控所做辩解理由不能成立，本院不予采信。
对公诉机关指控的第一起，即2010年5月被告人朱某某伙同李某、孟某、韦某经预谋后私刻芦岭煤矿基建三区的公章，伪造虚假的单位工作证明、工资证明，以借款形式从汉诺理财公司骗取现金5万元这一事实，经查，公诉机关指控的该起诈骗事实存在，但证人李某、韦某、孟某的证言能够印证本起诈骗所使用的虚假的收入证明系李某所伪造，被告人朱某某亦供述收入证明系李某提供，现有证据不能证明被告人朱某某明知李某、韦某、孟某等人使用虚假的单位收入证明实施诈骗而参与，该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。对被告人朱某某对该起指控所做辩解本院予以采信。
对公诉机关指控的第二起，即2010年5月被告人朱某某伙同周某、王某、李某经预谋后，以周某的假收入证明作抵押，被告人朱某某和王某担保，以借款的形式从汉诺理财公司骗取人民币3万元这一事实，经查，公诉机关指控的该起诈骗事实存在，但证人周某、王某的证言能够印证李某为了让周某还赌博欠款而私刻了芦岭煤矿基建三区印章，伪造了周某的假收入证明，后和朱某某一起到汉诺理财公司，李某持虚假的收入证明骗取谢某某款3万元，没有证据证明被告人朱某某明知李某所持的收入证明系虚假的而参与，故被告人朱某某提出不知此起贷款时的工资证明系伪造的辩解意见本院予以采信。公诉机关的该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。
对公诉机关指控的第三起，即2010年4月，被告人朱某某伙同祝某、陈某、张某某经预谋后，私刻芦岭煤矿基建一区及芦岭矿工资科两枚假章，伪造虚假单位工作证明、工资证明，以借款的形式从汉诺理财公司骗取现金4万元这一事实，经查，公诉机关指控的该起诈骗事实存在，但证人张某某、祝某、陈某的证言能够印证“芦岭煤矿基建一区”印章系张某某、祝某、陈某私刻，朱某某系帮忙联系汉诺理财公司办理借款事宜，仅证人陈某证称芦岭煤矿基建一区印章刻好后，在宿州市一个旅馆里，朱某某来到并讲刻的章能用还提供了收入证明由祝某盖章，该证言无其他证据印证，故认定被告人朱某某明知此起贷款的工资证明系伪造而参与的证据不足。公诉机关的该起指控事实不清，证据不足，本院不予支持。
对公诉机关指控的第五起，即2010年5月，被告人朱某某伙同董某某、王某某经预谋后，私刻芦岭煤矿修护二区假章，伪造虚假的单位工作证明、工资证明，以借款的形式从汉诺理财公司骗取现金4万元这一事实，经查，公诉机关指控的该起诈骗事实存在，但被告人朱某某供述该起贷款是他提供空白的收入证明董某某等拿走盖的章，后他在汉诺理财公司贷款时签名，当时不知收入证明上的公章是假的；仅有证人董某某证称收入证明是朱某某从汉诺理财公司拿空白的给他们看过后又拿走盖的章并帮他和王某某借款4万元，朱某某从中抽取好处费，故认定被告人朱某某伪造此起贷款的收入证明或明知收入证明是虚假的而参与的证据不足。公诉机关的该起指控，事实不清，证据不足，本院不予支持。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第一款第（五）项、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人朱某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币五万元；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月26日起至2017年10月24日止）。
二、责令被告人朱某某退赔宿州市汉诺投资理财咨询服务有限公司人民币八万元（高某某已退赔四万元）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省宿州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份、副本二份

审判长陈民勤
审判员金波
人民陪审员牛民主
二〇一四年八月二十六日
书记员朱培娜

附：本案适用的相关法律条款
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处；应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理