高迎光、王殿龙、张显成挪用资金罪、违法发放贷款罪、骗取贷款罪、危险驾驶罪一审刑事判决书
吉林省梅河口市人民法院
刑事判决书
（2018）吉0581刑初513号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：挪用资金、违法发放贷款
当事人：高迎光、王殿龙、张显成
指控罪名：挪用公款罪
关键词：贷款、挪用公款
涉及法律概念：情节严重（是否适用：No）

梅河口市人民检察院以梅检刑检刑诉﹝2018﹞508号起诉书指控被告人高迎光犯挪用资金罪、违法发放贷款罪，被告人王殿龙犯骗取贷款罪与被告人张显成犯挪用资金罪，于2018年10月10日向本院提起公诉，以梅检刑检刑追诉﹝2018﹞7号追加起诉决定书指控被告人王殿龙犯危险驾驶罪，于2018年10月22日向本院追加起诉。因追加起诉，本院对本案进行了延期审理。本院依法适用普通程序，组成合议庭，于2018年12月24日公开开庭审理了本案。梅河口市人民检察院指派检察员张维忠出庭支持公诉，被告人高迎光及其辩护人郭洪斌，被告人王殿龙、张显成到庭参加诉讼。现已审理终结

梅河口市人民检察院指控：
2009年8月至2012年5月，被告人高迎光利用担任某信用社信贷员的职务便利，通过村干部张显成、李某1、王某1和取得并使用村民身份证件，办理农户额度借款、农户小额信用借款、农户联保借款，得款“50万元左右”，用于投资修路等支出，逾期未还。高迎光所得款项中，有22.8万元系使用被告人张显成提供的村民身份证件“贷出”取得。此外，张显成也使用村民身份证件经高迎光办理农户额度借款、农户小额信用借款、农户联保借款，得款51.8万元，用于“倒果仁”等支出，逾期未还。
至案发，上述款项未还。
被告人王殿龙曾任所在村村干部。2005年3月29日，王殿龙以“找亲属每人贷款3万2万的”方式在某信用社借款19万元，逾期未还；2010年3月至2014年7月，王殿龙使用村民身份证件，在某信用社经被告人高迎光办理农户额度借款、农户联保借款、个人经营借款、“直补保”小额贷款质押借款等合计金额481万元，逾期未还。王殿龙得款用于投资修路、清偿个人债务等支出。2014年11月至2015年1月，王殿龙再使用村民身份证件，对前述借款本金194万元、利息157万元办理了“转贷”。
至案发，王殿龙欠某信用社贷款657万元未还，其中本金500万元、利息157万元。
追加起诉：
2017年11月29日15时20分许，被告人王殿龙酒后驾驶轿车行驶至梅河口市时，被执勤民警查获。经辽源市公安司法鉴定中心检验，王殿龙血液中乙醇含量为186.24ｍｇ／100ｍｌ。
公诉机关认为，被告人高迎光、张显成利用高迎光职务上的便利，挪用单位资金归个人使用，数额较大不退还，且高迎光违反国家规定发放贷款，数额特别巨大并造成特别重大损失，高迎光之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十六条第一款规定，张显成之行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款规定；被告人王殿龙以欺骗手段取得金融机构贷款，给金融机构造成特别重大损失，情节特别严重；其醉酒驾驶机动车在道路上行驶，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一第一款和第一百三十三条之一第一款第二项规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以挪用资金罪、违法发放贷款罪，数罪并罚，追究高迎光的刑事责任；以挪用资金罪追究张显成的刑事责任；以骗取贷款罪和危险驾驶罪追究王殿龙的刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十六条和《中华人民共和国刑事诉讼法》（试行）第四百五十八条的规定，提请法院依法判处。
被告人高迎光对公诉机关指控的事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
被告人高迎光的辩护人对指控罪名无异议，提出高迎光在公安调查阶段及审查起诉阶段都有悔罪表现，本案的发生在一定时间内大量存在，信用社在管理方面也有自己需要改正的地方。
被告人王殿龙对公诉机关指控事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
被告人张显成对公诉机关指控事实及罪名无异议，当庭表示认罪。
经审理查明：
（一）被告人高迎光、张显成挪用资金事实
2009年至2012年，被告人高迎光利用担任梅河口市信用合作联社某信用社信贷员的职务便利，通过某镇某村书记即被告人张显成以及村会计李某1、四组队长王某1和取得并使用村民身份证件，办理农户额度借款、农户小额信用借款和农户联保借款共计136.3万元，其中22.8万元系张显成提供的村民身份证件借出，51.8万元系张显成个人支出，逾期未还；其余部分系高迎光个人支出，逾期未还。
案发后，被告人张显成用现金偿还和林地抵顶上述借款本金51.8万元及部分利息。
上述事实，有下列证据予以证实：
1、法律手续，证明法律程序合法。
2、受案登记表，证明案发情况。
3、户籍信息，证明高迎光、张显成自然情况。
4、实际用款人证明，证明高迎光以某村村民王某2等二十四人名义在某信用社贷款并实际使用款项的事实。
5、王某1和出具的证明，证明某村村民曹某等十一人在某信用社共计57.7万元贷款均是高迎光使用的事实。
6、金某1的书面记载，证明王某1和、张显成借村民金某1等人身份证在某信用社办理贷款的事实。
7、借款合同及贷款凭证等相关手续材料，证明涉案贷款情况。
8、垒户贷款统计表，证明张显成在某信用社垒户贷款情况。
9、贷款损失报告，证明涉案贷款损失情况。
10、不良贷款转化备案表，证明涉案部分不良贷款转化情况。
11、出入境记录查询，证明佟某1、张某1出国的事实。
12、死亡注销证明，证明张某2因病死亡的事实。
13、林权登记申请表，证明张显成名下林权情况。
14、某村村委会说明，证明某村原村名叫永安村、于某1和金某2外出打工而无联系方式、张某1出国打工、吕某1患有精神疾病而神志不清以及邓某和张某2已死亡的事实。
15、还款证明书，证明张显成归还所欠贷款情况。
16、刑事判决书、关于解回罪犯高迎光的请示以及解回证明书，证明高迎光因犯诈骗罪被判刑以及从吉林省长春监狱解回梅河口市看守所的相关情况。
17、到案经过，证明张显成到案情况。
18、张某3、刘某1、潘某证言，证实张显成和高迎光冒用村民身份信息在某信用社办理垒户贷款的相关情况。
19、刘某2、王某3、方某、金某3、张某4、王某4、栾某1、刘某3、苏某、张某5、尹某、刘某4、徐某1证言，证实张显成借用刘某2、王某3、方某、金某3、张某4、王某4、栾某1、刘某3、苏某、张某5、刘某4、徐某1、葛某1、张某6、张某7、白某1、张某8身份信息在某信用社办理贷款以及高迎光借用上述部分人的身份信息在某信用社办理贷款的事实。
20、孟某1、孟某2证言，证实有人冒用二人身份信息在某信用社办理贷款的事实。
21、解某、李某2证言，证实李某1借用二人身份证为他人在某信用社办理贷款的事实。
22、李某1证言，证实其借用解某、李某2身份信息为高迎光在某信用社办理贷款的事实。
23、曹某、梁某1、吕某2、金某4、金某1、王某5证言，证实王某1和借用其身份证在某信用社办理贷款以及高迎光借用上述部分人的身份信息在某信用社办理贷款的事实。
24、王某1和证言，证实其借用曹某、王某6、吕某3、金某4、朱某1、梁某1、王某7、金某5、王某5、胡某、吕某2以及本人身份信息为高迎光在某信用社办理贷款的事实。
25、王殿龙证言，证实其知道张显成和高迎光借用村民身份证在某信用社办理贷款的相关情况，称张显成曾让高迎光给其写过高迎光使用贷款的证明。
26、李某3证言，证实张显成曾让高迎光给其打欠条的相关情况。
27、高迎光供述，供述了其让某村村书记张显成、会计李某1、队长王某1和帮其借村民身份证在某信用社办理贷款以及张显成从中使用五十万元左右贷款等相关情况，称金某3贷款三万元和邓某一万九千元分别系金某3和邓某个人使用，实际到手钱款为五十万元左右。
28、张显成供述，供述了其和李某1、王某1和借用村民身份证为高迎光在某信用社办理贷款以及其个人从中使用贷款五十一万八千元的相关情况。
（二）被告人高迎光违法发放贷款、被告人王殿龙骗取贷款事实
2005年，被告人王殿龙使用亲属等身份在某信用社借款19万元，用于个人支出，逾期未还；2010年至2014年，王殿龙使用村民身份证件，在某信用社经被告人高迎光违规办理农户额度借款、农户联保借款、个人经营借款、“直补保”小额贷款质押借款共计481万元，用于个人支出，逾期未还。
1、法律手续，证明法律程序合法。
2、受案登记表及控告书，证明案发情况。
3、户籍信息，证明高迎光、王殿龙自然情况。
4、借款合同及贷款凭证等相关手续材料，证明涉案贷款及贷款转化情况。
5、贷款损失报告，证明涉案贷款损失情况。
6、王殿龙未转化贷款明细表及贷款转化备案表，证明王殿龙未转化贷款以及转化贷款的相关情况。
7、王殿龙出具的证明，证实王殿龙使用金某6、张某9身份信息在某信用社办理贷款并实际使用该贷款的情况。
8、情况说明，证明王殿龙涉案贷款造成损失及涉案贷款档案情况；温某1、孙某、白某2、杨某2、高某1、闫某1、朱某2、朱某3、金某7九人外出打工与王某8已死亡以及班某系精神病人的情况。
9、韩某1出具的情况说明，证明李某4因患疾病生活不能自理的情况。
10、常住人口数据查询信息，证明王某9、王某10、王某11已死亡的情况。
11、到案经过及羁押证明，证明王殿龙到案及临时羁押情况。
12、张某3、许某、韩某2、潘某、刘某1、段某1证言，证实王殿龙冒用村民身份信息在某信用社办理垒户贷款及转化贷款的相关情况。
13、于某2、段某2、郑某1、闫某2、郑某2、韩某1、赵某、葛某2、王某12、柴某、王某13、金某8、葛某3、王某14、葛某4、姜某、郑某3、王某15、徐某2、王某16、张某10、李某5、王某17、韩某3、白某3、郑某4、杨某2、金某6、郑某5、王某18、金某9、林某1、李某6、温某2、张某9证言，证实王殿龙利用上述人的身份证或其他村民身份证在某信用社办理贷款的相关情况。
14、李某7、贺某、佟某2证言，分别证实金某10、王某19、于某3未在某信用社办理过贷款以及对他人使用上述身份在某信用社贷款的事情不知情的相关情况。
15、董某、王某20、王某21、王某22、尤某、金某11、吕某4、王某23、李某8、徐某3、萧某、王某24、王某25、金某12、高某2、王某26、温某3、任某、刘某5、史某、梁某2、金某13、林某2、张某11、栾某2、岳某、梁某3、林某3、梁某4、李某9、张某12证言，证实对王殿龙使用其本人身份在某信用社办理贷款的事情不知情。
16、张某13证言，证实其侄女女婿王某27在某信用社办理的贷款被王殿龙使用的相关情况。
18、王殿龙供述，供述了其使用村民身份证在某信用社办理贷款的相关情况。
19、高迎光供述，供述了王殿龙冒用村民身份在某信用社经其手办理贷款的相关情况
（三）被告人王殿龙危险驾驶事实
2017年11月29日15时20分许，被告人王殿龙酒后驾驶轿车行驶至梅河口市时，被执勤民警查获。经辽源市公安司法鉴定中心检验，王殿龙血液中乙醇含量为186.24ｍｇ／100ｍｌ。
上述事实，有法律手续，户籍信息、抓获经过、被告人供述、证人证言、检查笔录、理化检验报告、驾驶人及机动车信息查询结果、车辆拍照等在卷证据予以证实，足以认定

本院认为，被告人高迎光、张显成利用高迎光任信用社信贷员的职务便利，挪用信用社资金归个人使用，数额较大且已超过三个月未还，其行为均已构成挪用资金罪；被告人高迎光违反国家规定发放贷款，造成信用社特别重大损失，其行为已构成违法发放贷款罪；被告人王殿龙以欺骗手段取得信用社贷款，造成信用社特别重大损失，其行为已构成骗取贷款罪；被告人王殿龙在公共道路上醉酒驾驶机动车辆，危害公共安全，其行为已构成危险驾驶罪，公诉机关指控上述罪名成立，本院予以支持。被告人高迎光曾因犯诈骗罪被判处刑罚，在其服刑期间发现漏罪即挪用资金罪和违法发放贷款罪，对其依法实行数罪并罚；被告人王殿龙构成骗取贷款罪和危险驾驶罪，对其依法实行数罪并罚。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条第二款的规定，挪用资金归个人使用超过三个月未还数额巨大的起点按照该解释第六条关于挪用公款罪情节严重的数额标准规定的二倍执行，而该解释第六条规定挪用公款二百万元以上或者挪用公款不退还，数额在一百万元以上不满二百万元的，应当认定为挪用公款情节严重。结合上述司法解释规定，挪用资金罪数额巨大的认定标准为四百万元，而挪用资金数额较大不退还的情节亦应比照挪用公款不退还构成情节严重的数额的两倍认定，即挪用资金数额只有达到二百万元以上不满四百万元不退还的，认定为挪用资金数额较大不退还，在三年以上有期徒刑予以量刑，被告人高迎光挪用资金数额未达到二百万元以上，因此不认定被告人高迎光具有挪用资金数额较大不退还的情节，对其犯挪用资金罪应在三年以下有期徒刑幅度内量刑处罚；被告人张显成亦不具有挪用资金罪数额较大不退还的情形，对其亦应在三年以下有期徒刑幅度内量刑处罚。被告人高迎光、张显成基于共同的犯罪故意共同实施部分犯罪活动，构成共同犯罪，在共同犯罪中作用相当，均系主犯；被告人高迎光、王殿龙、张显成到案后能够如实供述主要犯罪事实，当庭表示认罪，对三被告人从轻处罚；对辩护人提出的被告人高迎光具有从轻情节的相关辩护意见，本院酌情采纳；被告人张显成具有退赔赃款等从轻情节，社区矫正部门评估后亦同意接收其进行社区矫正，本院决定对其适用缓刑。综上，根据被告人高迎光、王殿龙、张显成的犯罪事实、性质、情节以及对社会的危害程度，依照《中华人民共和国刑法》第二百七十二条第一款、第一百八十六第一款、第一百七十五条之一第一款、第一百三十三条之一第一款第（二）项、第二十五条第一款、第二十六条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款、第六十九条、第七十条和第七十二条第一款的规定，判决如下

一、被告人高迎光犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年六个月；犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金人民币五万元，与原犯诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币五万元并罚，决定执行有期徒刑十二年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年3月22日起至2029年9月21日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）
二、被告人王殿龙犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币五万元；犯危险驾驶罪，判处拘役二个月，并处罚金人民币二千元，决定执行有期徒刑三年，并处罚金人民币五万二千元。
（刑期从判决执行之日起计算;判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，先行羁押四十天折抵刑期，即自2018年8月20日起至2021年7月10日止；罚金于判决生效后立即缴纳。）
三、被告人张显成犯挪用资金罪，判处有期徒刑一年缓刑二年。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。）
四、责令被告人高迎光退赔梅河口市农村信用合作联社人民币八十四万五千元；被告人王殿龙退赔梅河口市农村信用合作联社人民币五百万元。
如不服本判决，可在接到判决书之次日起十日内，通过本院或者直接向吉林省通化市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应提交上诉状正本一份，副本两份

审判长王光庆
人民陪审员付文霞
人民陪审员李丽红
二〇一九年二月二十一日
书记员吕新莹