肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、非法经营一审刑事判决书
安徽省凤台县人民法院
刑事判决书
（2019）皖0421刑初22号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益、非法经营
当事人：肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红
指控罪名：非法经营罪
关键词：非法经营
涉及法律概念：情节严重（是否适用：No）

凤台县人民检察院以凤检刑诉［2018］405号起诉书指控被告人肖琼、胡际灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、非法经营罪，被告人胡浩、陈玉红犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪于2018年12月29日向本院提起公诉，本院审查后于2019年1月2日立案，依法组成合议庭，于2019年1月24日公开开庭审理了本案。凤台县人民检察院指派检察员花某出庭支持公诉。被告人肖琼及其辩护人袁观耀、邓传松，被告人胡浩及其辩护人晏明伟，被告人胡际灿及其辩护人代西，被告人陈玉红及其辩护人刘传辉到庭参加诉讼。现已审理终结

凤台县人民检察院指控：2018年1月份，被告人肖琼在丁剑峰介绍下认识被告人陈玉红，三人商量后，由肖琼安排人到缅甸邦康“新鑫电玩城”利用ＰＯＳ机刷卡套现的方式为诈骗等人提供资金套现业务，并从中收取手续费。肖琼用自己的身份证办理数台ＰＯＳ机及银行卡，后肖琼又安排被告人胡浩、胡际灿等人办理银行卡以及注册微信号、支付宝用于收款、转账及取款。胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内利用ＰＯＳ机刷卡及微信、支付宝转账的方式将诈骗等人违法犯罪所得资金汇总转至肖琼的账户，肖琼在武汉通过柜面将资金大额取出并将钱汇到陈玉红的账户上，后陈玉红到云南省孟连县境内将赃款取现交给胡际灿、胡浩等人，继续为犯罪分子操作套现资金。被告人肖琼办理的其中三台ＰＯＳ机在2018年1月至2018年4月虚构交易直接支付现金共1061426.1元。具体犯罪事实如下：
1、2018年2月22日，凤台县居民关某被人以网上办理贷款需要保证金的方式诈骗4000元，涉案资金4000元被多次转账后汇总为17340元转入被告人胡际灿的微信。2018年2月23日，胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将胡际灿微信账户上的101000元（包含关某被骗的4000元）提现至银行卡并网银转账汇入被告人肖琼的卡号为62×××24的银行卡。同日，被告人肖琼在武汉市长风路营业网点将包含涉案资金的300700元取出，并将涉案资金30万转入到陈玉红62×××98的账户。同日，被告人陈玉红在云南勐啊营业所将涉案资金13万元柜面取款。
2、2018年2月12日至2月14日，凤台县居民韦某被人以网上办理贷款的方式诈骗23000元。其中涉案资金9400元转账汇总为11400元转入胡际灿微信。2018年2月14日，胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将胡际灿的微信账户的44785.21元提现至银行卡并汇总为134000元转账至肖琼62×××24的银行卡内。
3、2018年1月23日至1月24日，贵州省都匀市居民陈某1被人以网上办理贷款的方式诈骗11000元，其中涉案资金2450元被多次微信转账后汇总为5100元转入胡际灿微信，胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将该笔涉案资金汇总为8394.01元提现至银行卡并汇总为43×××00转账至肖琼62×××24的银行卡内，2018年1月25日，肖琼将此笔资金汇总为200500元取出后汇给陈玉红，陈玉红在云南将涉案资金200000元取出。
4、2018年3月24日，湖南省怀化学院学生朱某被人以网上办理贷款的方式诈骗15600元。其中涉案资金7000元被多次转账后汇总为11600元转入胡际灿微信内。同日，胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将涉案资金汇总为16683.32元提现至银行卡内。
5、2018年2月5日至2月6日，福建晋江市居民王某被人以网上办理贷款的方式诈骗24300元。本案涉案资金中的12000元多次转账后转入胡际灿微信中，胡浩、胡际灿将涉案资金利用微信提现后汇总为88327.49元转账至被告人肖琼的银行卡内，肖琼将涉案资金再次汇总为230600元转账给被告人陈玉红。
6、2018年3月28日，江苏省无锡市居民金某被人以网上办理贷款的方式诈骗25000元，涉案资金中的3000元多次转账后转入胡际灿的微信账户内。同日，胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将涉案资金汇总为45354.65元提现至银行卡内。
7、2018年3月14日，天津市西青区大寺镇居民崔某在网上被人以办理贷款的方式诈骗000元。本案涉案资金4000元被二次转手后于当日转入胡际灿微信内，胡际灿账户汇总提现29880.12元至其本人银行卡，并于当日汇出，其中一笔19990元汇至胡浩持有银行卡。
8、2018年4月16日，洪湖市乌林镇茅埠村廖某在网上被人以办理贷款的方式被骗12000元。本案涉案资金中5000元被多次转账后汇总为7000元后转入胡际灿微信账户内，当日胡际灿账户提现43256.74元至其本人银行卡。
公诉机关指控上述事实向法庭举出的证据有：1、被害人韦某等人的陈述；2、证人胡某等人的证言；3、被告人肖琼、胡浩、胡际灿、陈玉红的供述与辩解；4、辨认笔录；5、归案情况说明、户籍证明等证据。据此，公诉机关认为：被告人肖琼、胡际灿非法经营ＰＯＳ机现金结算业务1014576元，扰乱社会秩序，情节严重，其行为已构成非法经营罪。被告人肖琼、胡浩、胡际灿、陈玉红明知是犯罪所得的赃款仍帮助套现，其中被告人胡际灿的犯罪数额为46850元，被告人肖琼、胡浩的犯罪数额为41850元，被告人陈玉红的犯罪数额为27850元，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人肖琼、胡际灿犯数罪，应数罪并罚。公诉机关提请本院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十五条第三项、第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第六十九条之规定，对被告人被告人肖琼、胡浩、胡际灿、陈玉红予以判处。
被告人肖琼、胡浩、胡际灿、陈玉红对公诉机关指控的事实及罪名均无异议。
被告人肖琼的第一辩护人辩护提出，关于公诉机关指控被告人肖琼犯非法经营罪，由于被告人肖琼的行为没有达到非法经营罪的追诉标准，故被告人肖琼的行为不构成非法经营罪；关于公诉机关指控被告人肖琼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，由于上游电信网络诈骗犯罪未达到事实成立和查证属实的要求，且被告人肖琼并不明知他人实施了电信网络诈骗犯罪，故公诉机关指控被告人肖琼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实不清，证据不足，指控不能成立。
被告人肖琼的第二辩护人辩护提出，被告人肖琼的行为仅构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不构成非法经营罪；被告人肖琼归案后能够如实供述犯罪事实，且能退出违法所得2万元，故建议对被告人肖琼从轻处罚。
被告人胡际灿的辩护人辩护提出，关于公诉机关指控被告人胡际灿犯非法经营罪，由于被告人胡际灿的行为没有达到非法经营罪的追诉标准，故被告人胡际灿的行为不构成非法经营罪；关于公诉机关指控被告人胡际灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，由于被告人胡际灿在共同犯罪中系从犯，且归案后能够如实供述犯罪事实，能退出违法所得，故建议对被告人胡际灿从轻处罚。
被告人胡浩的辩护人辩护提出，被告人胡浩在共同犯罪中系从犯，且归案后能够如实供述犯罪事实，能退出违法所得，故建议对被告人胡浩从轻处罚。
被告人陈玉红的辩护人辩护提出，被告人陈玉红归案后能够如实供述犯罪事实，且能退出违法所得，故建议对被告人陈玉红从轻处罚。
经审理查明：2018年1月份，被告人肖琼在丁剑峰介绍下认识被告人陈玉红，三人商量后，由肖琼安排人到缅甸邦康“新鑫电玩城”利用ＰＯＳ机刷卡套现等方式为诈骗分子等人提供资金套现业务，并从中收取手续费。被告人肖琼用自己的身份证办理数台ＰＯＳ机及银行卡，后被告人肖琼又安排被告人胡浩、胡际灿等人办理银行卡以及注册微信号、支付宝用于收款、转账及取款。被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内利用ＰＯＳ机刷卡及微信、支付宝转账的方式将诈骗分子等人违法犯罪所得资金汇总转至被告人肖琼的账户，被告人肖琼在武汉通过柜面将资金大额取出并将钱汇到被告人陈玉红的账户上，后被告人陈玉红到云南省孟连县境内将赃款取现交给被告人胡际灿、胡浩等人，继续为诈骗分子等人操作套现资金。具体犯罪事实如下：
（一）2018年2月22日，凤台县居民关某被人以网上办理贷款需要保证金的方式诈骗4000元，涉案资金4000元被2次微信转账后汇总为17340元转入被告人胡际灿的微信。2018年2月23日，被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将胡际灿微信账户上的101000元（包含关某被骗的4000元）提现至银行卡并网银转账汇入被告人肖琼的卡号为62×××24的银行卡内。同日，被告人肖琼在武汉市长风路营业网点将包含涉案资金的300700元取出，并将该款转入到被告人陈玉红62×××98的银行账户内。同日，被告人陈玉红在云南孟连县勐啊镇营业所将涉案资金13万元柜面取款。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人关某的陈述，证实2018年2月22日上午八点多，其收到一条短信讲其的贷款额度已通过上海浦东新区亚联财小额贷款有限公司的审核，让其加他微信或ＱＱ准备放款。后其加了对方微信，对方讲是亚联财公司的客服，其在上海打工，也知道这家公司的实际地址，就相信对方了。后其与对方签了电子合同，贷款金额5万元，借期五年。下午三点多，对方让其交4000元人寿保险金，算是贷款风险保证金。其通过识别对方发来的微信二维码，支付给对方4000元钱。接着对方又让其再交5000元的银行转账流水不足保证金，其才意识到被骗。
2、关某手机短信提醒、微信聊天记录，证实关某网上贷款时向微信名“蓦然回首”支付4000元，并被告知这4000元是贷款业务需要办理的一份贷款信用保险，且这个费用在放款后一个小时是可以退还的。
3、银行客户信息、银行交易流水、存取款凭单、取款影像等，证实肖琼卡号为62×××24的中国邮政储蓄卡于2018年2月23日取款300700元，并于当天将300700元汇入陈玉红卡号为62×××98的中国邮政储蓄银行账户，陈玉红于2018年2月23日在云南省孟连县勐啊镇营业所取款13万元。
4、账户查询及资金流向，证实2018年2月22日，关某微信转出4000元，该4000元被2次微信转账后汇总为17340元转入被告人胡际灿的微信。2018年2月23日，胡际灿微信账户上的101000元（包含关某被骗的4000元）被提现至银行卡并网银转账汇入被告人肖琼的卡号为62×××24的银行卡内。同日，被告人肖琼在武汉市长风路营业网点将包含涉案资金的300700元取出，并于当日将该款转入到陈玉红62×××98的账户内。同日，被告人陈玉红在云南孟连县勐啊镇营业所将涉案资金13万元柜面取款。
（二）2018年2月12日至2月14日，凤台县居民韦某被人以网上办理贷款的方式诈骗23000元。其中涉案资金9400元转账汇总为11400元转入被告人胡际灿微信。2018年2月14日，被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将胡际灿的微信账户内的44785.21元提现至银行卡并汇总为134000元转账至肖琼62×××24的银行卡内。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人韦某的陈述，证实2018年2月11日上午，其因为急着用钱，就从网上搜了一个名叫“北京中融小额贷款有限公司”，其加了对方的ＱＱ号和微信号。其和对方在网上签好合同后，于2018年2月12日12点47分，通过微信转了3000元给对方，对方又讲其流水不足，让其再转1万元。其于当日晚上7点多，通过微信分两次共转了1万元给对方。后对方又讲其的银行账号无法通过银行验证，让其继续转15000元，其在2月13日20时46分，通过微信又转了2000元给对方，在2月14日15时59分，通过微信转了8000元给对方。后其才意识到被骗。
2、中国邮政储蓄银行股份有限公司交易流水，证实2018年2月14日，胡际灿微信零钱44785.21元汇总50000元至卡号为62×××76的银行卡,2月14日胡际灿卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡向肖琼卡号为62×××24的中国储蓄银行卡转账134000元。
3、账户查询及资金流向，证实韦某的微信账户在2018年2月12日至2月14日期间，分五次向ｚｒｄｋ6789的微信号共计转账23000元，该微信账户的涉案资金9400元转账汇总为11400元转入胡际灿的微信。2018年2月14日，胡际灿微信账户内的44785.21元提现至银行卡并汇总为134000元转账至肖琼62×××24的银行卡内。
（三）2018年1月23日至1月24日，贵州省都匀市居民陈某1被人以网上办理贷款的方式诈骗11000元，其中涉案资金2450元被二次微信转账后汇总为5100元转入被告人胡际灿微信，被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将该笔涉案资金汇总为8394.01元提现至银行卡并汇总为43×××00转账至被告人肖琼62×××24的银行卡内，2018年1月25日，被告人肖琼将此笔资金汇总为200500元后取出，并转入被告人陈玉红62×××98的银行账户内。同日，被告人陈玉红在云南将涉案资金200000元取出。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人陈某1的陈述，称2018年1月23日17时许，其用手机在百度网页上申请贷款，填好资料后，其接到一名男子的电话称他是办理贷款业务的工作人员，其加他微信后，对方通过微信发了一份合同表格让其填写。后其拨通他们经理电话，经理让其先交2000元保证金，于是其微信转账2000元给对方一个财务。又过了20分钟，经理打电话讲其的银行流水不足要其先转账9000元给财务，贷款才能批下来，后其分两次共给对方转账9000元。之后经理还让其转钱，其才认识到被骗。
2、账户查询明细及资金流向，证实陈某1的微信账户在2018年1月23日至1月24日期间，分三次向户名为陈思竹的微信账户共计转账11000元，陈思竹账户收款后分别向二个微信账户转账，其中一个微信户名为廖仲明，廖仲明收款后分别再向三个微信账户转账，其中向胡际灿微信账户转账5100元，包括陈某1被诈骗的2450元。后胡际灿于2018年1月24日8:50分、8:51分分别微信提现6400元、1994.01元到其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡内。后胡际灿将涉案资金汇总为43×××00元通过个人网银的方式汇入肖琼62×××24的中国储蓄银行卡。2018年1月25日，肖琼在涉案资金到帐后，在武汉市芳草路营业所将包含涉案资金的200500元取出，并于同日汇入陈玉红62×××98的银行账户内，同日，陈玉红在云南省孟连县勐啊镇营业所将涉案资金200000元取出。
（四）2018年3月24日，湖南省怀化学院学生朱某被人以网上办理贷款的方式诈骗15600元。其中涉案资金7000元被二次转账后汇总为11600元转入被告人胡际灿微信内。同日，被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将涉案资金汇总为16683.32元提现至银行卡内。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人朱某的陈述，证实其是湖南省怀化学院学生，2018年3月24日，其在宿舍通过手机在网页上搜索贷款关键字，后手机上出现一个“亚联财”的小额贷款的页面，其加了对方微信。其提交贷款合同后，应对方要求，其先给对方微信转账7000元，后通过微信红包分11次向对方支付8600元，共计15600元。后其意识到被骗。
2、检查笔录、提取笔录、通话记录、中国农业银行银行卡交易明细清单、现场照片，证实2018年3月25日民警对朱某手机进行检查，发现朱某手机内有相关的通过记录、ＱＱ聊天记录、微信转账信息并截图固定，显示朱某与上海市浦东新区亚联财小额贷款有限公司签订借款合同，并于2018年3月24日微信转账7000元给对方，向对方发送微信红包共11个，每个800元，其中领取对方200元红包，共向对方转账15600元。朱某被诈骗案现场位于怀化学院朱某宿舍内。
3、支付账号查询及资金流向，证实2018年3月24日17时43分，朱某微信转账7000元至郭泰峰微信，18时08分，郭泰峰微信转账9400元至谢作芳微信，18时19分，谢作芳微信转账11600元至胡际灿微信，18时46分许，胡际灿将涉案资金汇总为16683.32元并提现至其卡号为62×××79的银行卡内，3月24日，胡际灿将涉案资金汇总为30000元通过消费的方式转出。
（五）2018年2月5日至2月6日，福建晋江市居民王某被人以网上办理贷款的方式诈骗24300元。本案涉案资金中的12000元经他人微信转账后转入被告人胡际灿微信中，被告人胡浩、胡际灿将涉案资金微信提现后汇总为88327.49元转入被告人肖琼的银行卡内，被告人肖琼将涉案资金再次汇总为230600元转账给被告人陈玉红。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人王某的陈述，证实2018年2月5日早上9时许，其接到一个电话问其是否要办理贷款，其说要办理。后对方冒充贷款公司共骗其24300元，其都是通过微信和支付宝转账给对方的。
2、转账截图、借贷合同书等，证实2018年2月6日，王某与北京中融小额贷款有限公司签订借贷合同后向对方转账。
3、支付账号查询、资金流向，证实王某微信账户于2018年2月6日12时34分、13时38分分三次向黄晓敏微信账户转账3000元、5000元、4000元。后黄晓敏微信账户于2018年2月6日13时43分、2月9日14时56分分别向胡际灿微信账户转账9000元、3000元。胡际灿于2018年2月6日20时12分将涉案资金9000元汇总为19640.36元提现至其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡，于2018年2月9日17时11分，将涉案资金3000元汇总为22467.53元提现至其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡。2018年2月10日，胡际灿分两次将涉案资金共计88327.49元从该银行卡汇入肖琼62×××24的中国储蓄银行卡内。2018年2月11日，肖琼在武汉市龙阳支行将涉案资金汇总为230600元取出，并汇入陈玉红62×××98的银行账户内。2018年2月12日，陈玉红分四次（每次五万）将20万元汇至户名为吴兆华95×××01的银行账户内。
（六）2018年3月28日，江苏省无锡市居民金某被人以网上办理贷款的方式诈骗25000元，涉案资金中的3000元经他人微信转账后转入被告人胡际灿的微信账户内。同日，被告人胡浩、胡际灿在缅甸邦康“新鑫电玩城”内将涉案资金汇总为45354.65元提现至银行卡内。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人金某的陈述，证实2018年3月28日，其在江苏省无锡市的家中被人以网上办理贷款的方式诈骗了25000元，其是分四次将钱款转给对方的。
2、微信聊天截图、支付账号查询、资金流向、银行卡交易明细，证实金某于2018年3月28日14时55分微信转账3000元至张浩的微信内，3月28日15时03分，张浩微信转账3000元至胡际灿微信，17时，胡际灿微信提现45354.65元至其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡内，后其使用该银行卡消费49000元。
（七）2018年3月14日，天津市西青区大寺镇居民崔某在网上被人以办理贷款的方式被骗4000元。本案涉案资金4000元被二次转账后于当日转入被告人胡际灿微信内，被告人胡际灿账户汇总提现29880.12元至其本人银行卡，并于当日汇出，其中一笔19990元汇至被告人胡浩的持有银行卡。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人崔某的陈述，证实2018年3月14日9点多，其在天津市西西青区大寺镇的家中，被人以网上办理贷款的方式骗取4000元。其是分两次通过微信向对方转账的。
2、支付账号查询、资金流向，证实崔某于2018年3月14日10：15分、10:36分通过微信分别向杨帆的微信转账1000元、3000元。杨帆的微信于2018年3月14日10:17分、10:36分分别向张子凤的微信转账1000元、3000元。张子凤的微信于2018年月14日10:51分向胡际灿微信转账4000元。胡际灿的微信于当时16:14分提现29880.12元至其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡内。当日胡际灿通过多种途径将该银行卡内涉案金额29880.12元转出，其中一笔19990元转至胡浩持有的卡号为62×××42的银行卡内。当日22:37分，胡浩将19990元通过其本人银行卡汇款至62×××13周加武账户内，周加武账户于2018年3月15日18:38分将涉案资金2万元汇至汤星群43×××12银行账户内，18:55分，汤加群账户将资金汇总为5万元转入62170030103690400袁灿斌账户内，后该账户将资金通过微信红包、转账等方式转账。
（八）2018年4月16日，洪湖市乌林镇茅埠村廖某在网上被人以办理贷款的方式诈骗12000元。本案涉案资金中5000元被他人微信转账后汇总为7000元转入被告人胡际灿微信账户内，当日被告人胡际灿账户提现43256.74元至其本人银行卡。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明，证据来源合法、有效，所证内容客观真实，依法予以确认。
1、被害人廖某的陈述，证实2018年4月16日，其在洪湖市乌林镇茅埠村的家中被他人以网上办理贷款的方式骗取12000元，其是分两次通过微信转账的方式将钱转给对方的。
2、支付账号查询、资金流向，证实2018年4月16日16:13分，廖某通过微信向黄晓峰微信转账5000元，于18:35分向韦桂山的微信转账7000元。黄晓峰的微信于2018年4月16日17:12分向胡际灿的微信转账7000元，胡际灿的微信于2018年4月16日将涉案资金汇总为43256.74元提现至其卡号为62×××18的中国邮政储蓄银行卡内，并于当日通过该卡将涉案资金30000元、29000元汇至卡号为62×××65的账户内。
另查明：案发后，被告人陈玉红退赔被害人关某4000元，退赔被害人韦某9400元，被告人肖琼退出违法所得20000元，被告人胡际灿退出违法所得10000元，被告人胡浩退出违法所得3450元。
证实证明上述全部犯罪事实的还有以下证据，并经法庭举证，认证，依法予以确认。
1、证人胡某的证言，证实其父亲是胡际灿，姐夫是肖琼，2018年1月份左右，其姐说肖琼在缅甸有套现的生意需要人帮忙，让其到缅甸邦康去帮肖琼做刷ＰＯＳ机、刷微信、支付宝套现提成的生意。2018年1月份，其到武汉找到肖琼，当天，肖琼将几个套现收款用的微信支付宝二维码交给其，还给了其10万元现金作为套现流动资金让其带到缅甸。第二天，其来到缅甸瓦邦邦康新鑫电玩城帮肖琼套现。二十几天后，肖琼带着其父亲胡际灿和其堂弟胡浩也来到这，肖琼还带了四五台ＰＯＳ机到赌场让其几人用ＰＯＳ机帮人刷卡套现，其等胡浩、胡际灿熟悉业务后，就回湖北了。2018年3月底，其又来到缅甸，当时那边是胡际灿在负责，胡浩等人具体负责操作套现的事。其和胡浩、胡际灿套现的周转资金都是肖琼给的，微信、支付宝、ＰＯＳ机收到的钱最终到了肖琼那里，大家都只是帮肖琼做事。
2、证人陈某2的证言，证实胡际灿是其父亲，胡浩是其堂弟，2018年1月份左右，肖琼和胡际灿、胡浩去的云南，其家搜出的打款凭证、银行卡来往及云南的飞机票等都是其男朋友肖琼的。
3、被告人肖琼的供述称，2018年1月份左右，因为其欠银行很多贷款，就想着怎么搞些钱。后其通过朋友丁剑锋的介绍在云南思茅认识了陈玉红，陈玉红在当地管理一个游戏机室，丁剑锋说在这里帮别人用ＰＯＳ机刷钱比较赚钱，让其跟陈玉红谈下。陈玉红跟其讲游戏机室里有很多干电信诈骗和赌博的，让其办几个ＰＯＳ机帮他们把赃款刷出来，然后把钱取出来，从中得提成赚钱。后经商议，其按照陈玉红教的办法，在武汉先后用自己的身份证办了五台湖北银行的ＰＯＳ机，另外安排胡际灿、胡浩他们去和陈玉红一起合作，帮其打理这个取款的生意。云南那边的人需要取钱的话，先是陈玉红联系到胡际灿、胡浩那里刷ＰＯＳ机，然后进入其的一张湖北银行的结算卡，后胡际灿会把钱打入其的62×××24的中国邮政银行卡中，后其就提现，提现后其再打给陈玉红，陈玉红在云南思茅本地取款，取完钱后再交给胡际灿，胡际灿再将这些钱交给刷ＰＯＳ机的人。其和胡际灿、胡浩等人帮诈骗团伙、赌博的人刷钱的地点在缅甸邦康市。其获利的钱都用于日常花销了。2018年2月23日，其用其的62×××24银行卡在武汉市邮政储蓄银行长风路营业所柜面取款300700元，并按照程序打给了陈玉红，陈玉红取钱后交给了胡际灿。其每次都是将钱汇入陈玉红的的卡号为62×××98的银行卡中。ＰＯＳ机办好后其就交给了胡浩、胡际灿，让他们带到缅甸专门用于帮别人套取现金。其从2018年元旦开始干，一直到被公安机关抓获，胡浩、胡际灿也是2018年元旦跟着其干，后来胡浩于2018年3月份回武汉后就没再做了，胡际灿一直在参与。
4、被告人胡际灿的供述称，2018年1月份，肖琼带着胡浩和其坐飞机到云南，在云南勐啊，一个姓丁的男子介绍了陈玉红给其三人认识。第二天，姓丁的和肖琼就带着其和胡浩等人坐船偷渡到缅甸邦康，后肖琼让其带着胡浩等人在缅甸邦康做帮人刷卡、微信套现的生意，并说这个生意是他做的，让其负责。后肖琼拿了四五台ＰＯＳ机交给胡浩，并教胡浩如何操作刷卡套现的事。肖琼教会胡浩之后就回武汉了，临走前，安排其和胡浩等人在邦康赌场里的新鑫电玩城操作帮人刷卡套现的生意，还说他已经和电玩城的老板说好了，电玩城里的场地也已经准备好了，肖琼让其几人帮人套现时收取2%的手续费。后其和胡浩就在电玩城开始做这个生意，其从2018年元旦一直做到五月份，胡浩从2018年元旦一直做到2018年3月底他回武汉。肖琼给了其二三十万的周转资金，其安排胡浩在邦康新鑫电玩城帮人刷ＰＯＳ机、扫微信、支付宝。ＰＯＳ机结算卡就是肖琼的银行卡，微信、支付宝的结算账户是其的，钱被刷到其的微信和支付宝后，其就将这些套现的资金提现到其尾号为9818的邮政储蓄银行卡里，然后其通过网上银行将这些资金转到肖琼的一张邮政储蓄卡里，然后肖琼又将这些钱转给陈玉红，陈玉红又将钱取出来交给其，其再将钱交给胡浩作为流动资金，让胡浩继续帮人套现。微信、支付宝的收款码是肖琼让其用其的名字去注册的，其做这个套现的事情是间接的帮助其他干违法犯罪活动的人将钱取出来。
5、被告人胡浩的供述，证实2018年1月初，其姐夫肖琼带着其和其大伯胡际灿来到云南勐啊，丁总介绍其几人认识了陈玉红，陈玉红在缅甸邦康干了一个游戏机室，丁总说陈玉红就是和其几人做刷卡转账生意的人。后其和肖琼、胡际灿就办了一些银行卡，基本都是邮政储蓄的卡，肖琼还办理了五台ＰＯＳ机。工具准备好后，肖琼就将刷卡转钱的生意安排给了其和胡际灿，肖琼还给了其30万元的周转资金。后陈玉红带着其和胡际灿出境到缅甸他的游戏机室开始了刷卡转账的生意。别人到游戏机室后就直接找其刷ＰＯＳ机、转账到其微信、支付宝，其确认钱到账后，就用周转资金付现金给这些人，并从中扣2%的手续费。ＰＯＳ机的结算卡是其姐夫的银行卡，其收到微信、支付宝的转账后，有时提现到自己的银行卡，再通过网银转账给肖琼，有时通过微信或者支付宝转给胡际灿或直接转账给肖琼。胡际灿、肖琼收到钱后就取钱，取钱后他们再将钱转账给陈玉红，陈玉红收到钱后，胡际灿再去找陈玉红拿钱，然后胡际灿再把陈玉红给的钱给其作为周转资金，其的周转资金一直保持在30万元左右。其从1月15日到3月底，一直在云南、缅甸帮肖琼负责这个事情。3月28日后，其回到武汉，由胡际灿在缅甸那边负责。其帮他人转的钱都是他人违法所得，有些是诈骗的钱，肖琼、胡际灿也知道这事。2018年2月23日，其往肖琼的62×××24的中国邮政银行卡汇过钱，这张卡是肖琼专门用于帮他人套现的，卡里的钱都是经其手汇过去的，有的会通过胡际灿再过一手。其帮别人微信转账用的都是扫码的方式，微信码是胡际灿的，结算也结算到胡际灿那。其记得3月十几号的时候，其用胡际灿9818的银行卡汇了一笔19990元到其自己邮政储蓄9842的银行卡内，后其又将这笔钱汇到另外一个人的银行卡内，这19990元是其帮别人兑换现金的钱。
6、被告人陈玉红的供述，证实其在缅甸佤邦邦康鑫鑫电玩城里负责安保，2017年10月份，其认识一个姓丁的湖北人，丁总问其赌场里怎么没有搞刷卡套现的，其说之前有，后因为帮诈骗团伙取钱、洗钱被内地警方抓了。2018年元旦前后，丁总带着肖琼、胡际灿、胡浩到缅甸邦康找其，还说在电玩城赌场帮人刷卡套现的生意就让肖琼安排人去做，后肖琼让其帮他取钱，给其好处费。胡浩在缅甸帮人刷ＰＯＳ机，通过微信扫码之类的帮别人套现，ＰＯＳ机和微信里面的钱就到了肖琼那，然后肖琼把钱取出来后再汇给其，其在云南境内取钱后，再将钱带到缅甸邦康交给胡际灿，胡际灿安排胡浩再去具体操作。其从2018年1月份开始帮肖琼取钱，用的都是尾号为9198的邮政储蓄银行卡，一直取到3月份，具体取了多少记不清了，基本上隔三四天就取一次。其能感觉到肖琼是帮诈骗分子等人取钱，但是其还是心存侥幸心理。2018年2月11日，肖琼汇给其一笔20多万元的钱，这钱是肖琼安排人给他人刷卡套现进账的钱，这个钱其取出来后用于偿还其欠吴兆华的钱了，后其又拿自己的现金将该款补交给了胡际灿。2018年1月25日，其尾号为9198的银行卡收到过一笔200500的汇款，这钱是肖琼汇给其的，他安排其将钱取出来交给胡浩、胡际灿。
7、辨认笔录，证实被告人肖琼辨认出与其一起实施犯罪的胡际灿、胡浩、陈玉红；胡浩辨认出与其一起实施犯罪的胡际灿、陈玉红；陈玉红辨认出与其一起实施犯罪的肖琼、胡际灿、胡浩；胡某辨认出陈玉红就是肖琼的合伙人陈总。
8、凤台县公安局扣押决定书、扣押清单、搜查笔录、凤台县公安局情况说明，证实公安机关从肖琼处扣押了户名为肖琼的62×××24中国邮政储蓄银行卡及户名为肖琼的62×××38的银行卡；从陈玉红处扣押户名为陈玉红的62×××98的中国邮政储蓄银行卡；公安机关从胡某住处搜查出胡际灿邮寄给其的物品，从胡某处扣押了户名为胡际灿的62×××18的中国邮政储蓄银行卡、户名为胡际灿的62×××79的中国农业银行卡及笔记本四本、收据一本、经营明细2张;从胡浩处扣押了户名为胡浩的62×××42的中国邮政储蓄银行卡。
9、肖琼、陈玉红、胡际灿银行账户流水查询、存取款业务凭单，证实肖琼卡号为62×××24中国邮政储蓄银行卡与陈玉红卡号为62×××98中国邮政储蓄银行卡的交易情况，交易截止时间为2018年3月10日，交易额共计2534300元。肖琼卡号为62×××24中国邮政储蓄银行卡于2018年1月25日9:05分在武汉市芳草路营业所取款200500元，陈玉红卡号为62×××98的中国邮政储蓄银行卡于2018年1月25日在武汉市芳草路营业所现金汇入200500元。肖琼卡号为62×××24中国邮政储蓄银行卡在2018年1月21日至2018年4月11日期间与胡际灿62×××18的中国邮政储蓄银行卡之间存在多次汇款记录。
10、ＰＯＳ机开户情况及交易流水、凤台县公安局刑事侦查大队出具的情况说明，证实肖琼办理、使用的三台ＰＯＳ机，商户名分别为武汉市金凤祥珠宝、武汉市博德建材厂、武汉市颐晟建材厂，经武汉市工商部门系统查询，未发现上述三家商户的注册信息等情况。三台ＰＯＳ机代理商为上海市点佰趣公司，三台ＰＯＳ机办理人均为肖琼，结算银行卡名称为湖北银行股份有限公司武汉武昌支行，账号为62×××38，结算账号户名为肖琼。
11、收条、退赃凭证，证实被告人陈玉红退赔被害人关某4000元，退赔被害人韦某9400元，被告人肖琼退出违法所得20000元，被告人胡际灿退出违法所得10000元，被告人胡浩退出违法所得3450元。
12、凤台县公安局刑事侦查大队出具的被告人肖琼、胡浩的归案经过、开远铁路公安王家营西站派出所出具的被告人胡际灿的归案经过、云南省勐啊边境检查站出具的被告人陈玉红的归案经过、武汉市江岸区看守所羁押证明、孟连傣族拉祜族佤族自治县看守所羁押证明、开远铁路公安处法制监管支队网上逃犯寄押通知单，证实被告人肖琼于208年4月13日被凤台县公安局抓获，次日被临时羁押于武汉市江岸区看守所；被告人胡浩于2018年4月15日被凤台县公安局抓获，次日被临时羁押于武汉市江岸区看守所；被告人陈玉红于2018年5月9日被云南省勐啊边境检查站抓获，同日被临时羁押于孟连傣族拉祜族佤族自治县看守所；被告人胡际灿于2018年5月24日被开远铁路公安王家营西站派出所抓获，同日被临时羁押于开远铁路公安处看守所。
13、户籍证明，证实四被告人案发时均系完全刑事责任能力人。
针对各辩护人的辩护意见，根据本案的事实和证据，评判意见如下：
关于被告人肖琼的第一、第二辩护人均辩护提出，被告人肖琼的行为不构成非法经营罪及被告人胡际灿的辩护人辩护提出，被告人胡际灿的行为不构成非法经营罪的辩护意见成立，本院予以采纳。
关于被告人肖琼的第一辩护人辩护提出，公诉机关指控被告人肖琼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，由于上游电信网络诈骗犯罪未达到事实成立和查证属实的要求，且被告人肖琼并不明知他人实施了电信网络诈骗犯罪，故公诉机关指控被告人肖琼犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪事实不清，证据不足，指控不能成立的辩护意见，经查，被告人肖琼的供述、被害人关某、韦某等人的陈述，银行交易流水、账户查询及资金流向等证据，证实被告人肖琼明知是电信网络诈骗犯罪所得的赃款，仍通过非法途径，协助转换、转移财物，且现有证据足以证明电信网络诈骗犯罪行为确实存在，故被告人肖琼的行为依法构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，该辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人肖琼的第二辩护人辩护提出，被告人肖琼归案后能够如实供述犯罪事实，且能退出违法所得2万元，故建议对被告人肖琼从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
关于被告人胡际灿、胡浩的辩护人均辩护提出，被告人胡际灿、胡浩在掩饰、隐瞒犯罪所得共同犯罪中系从犯的辩护意见，经查，被告人胡际灿、胡浩在共同犯罪中，具体负责在缅甸利用ＰＯＳ机刷卡及微信、支付宝转账的方式将诈骗分子所得赃款汇总转至肖琼的账户，作用积极，在共同犯罪中不属于从属地位，依法不能认定为从犯，该辩护意见不成立，本院不予采纳。
关于被告人胡际灿的辩护人辩护提出，被告人胡际灿归案后能够如实供述犯罪事实，能退出违法所得，故建议对被告人胡际灿从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
关于被告人胡浩的辩护人辩护提出，被告人胡浩归案后能够如实供述犯罪事实，能退出违法所得，故建议对被告人胡浩从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳。
关于被告人陈玉红的辩护人辩护提出，被告人陈玉红归案后能够如实供述犯罪事实，且能退出违法所得，故建议对被告人陈玉红从轻处罚的辩护意见成立，本院予以采纳

本院认为:被告人肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红明知是犯罪所得的赃款仍帮助转账、套现，其中被告人胡际灿的犯罪数额为46850元，被告人肖琼、胡浩的犯罪数额为41850元，被告人陈玉红的犯罪数额为27850元，其行为均构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，均应依法予以惩处。凤台县人民检察院指控被告人肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实及罪名成立，本院予以确认，但指控被告人肖琼、胡际灿犯非法经营罪的事实及罪名，根据2019年2月1日施行的最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的，属于刑法第二百二十五条第（三）项规定的“非法从事资金支付结算业务”，数额在五百万元以上的，应当认定为“情节严重”，结合本案，被告人肖琼、胡际灿非法经营的数额未达到刑法第二百二十五条第（三）项规定的“情节严重”的标准，故二人的行为均不构成非法经营罪，该指控不能成立，本院不予支持。被告人肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红归案后均能如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。被告人肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红能退出全部违法所得，均依法予以酌情从轻处罚。经本院审判委员会讨论决定，对被告人肖琼、胡际灿、胡浩、陈玉红均依照《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，第二十五条第一款，第六十七条第三款，第五十二条，第六十四条之规定，判决如下

一、被告人肖琼犯犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月13日至2019年5月12日止。）
二、被告人胡际灿犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年5月24日至2019年6月23日止。）
三、被告人胡浩犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑一年一个月，并处罚金人民币一万五千元（已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月15日至2019年5月14日止。）
四、被告人陈玉红犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑十一个月，并处罚金人民币一万元（已缴纳）；
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2019年5月9日至2019年4月8日止。）
五、公安机关扣押的与本案有关的银行卡、收据等物品，依法予以没收。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向安徽省淮南市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长孙永强
审判员李晓敏
人民陪审员许君
二〇一九年二月二十七日
书记员杨建

附相关法律条文
《中华人民共和国刑法》
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十五条共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
二人以上共同过失犯罪，不以共同犯罪论处;应当负刑事责任的，按照他们所犯的罪分别处罚。
第六十七条犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行的，是自首。对于自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚。其中，犯罪较轻的，可以免除处罚。
被采取强制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如实供述司法机关还未掌握的本人其他罪行的，以自首论。
犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理