孙晓风职务侵占、合同诈骗一审刑事判决书
山东省青岛市市北区人民法院
刑事判决书
（2018）鲁0203刑初362号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：职务侵占、合同诈骗
当事人：孙晓风
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、劳动合同
涉及法律概念：职务（是否适用：Yes）

青岛市市北区人民检察院以青市北检公刑诉［2018］354号起诉书指控被告人孙晓风犯职务侵占罪、合同诈骗罪，于2018年5月4日向本院提起公诉。本院受理后，依法组成合议庭，适用普通程序公开开庭审理了本案。青岛市市北区人民检察院指派检察员马新燕出庭支持公诉，被告人孙晓风及其辩护人高峰、刘干到庭参加诉讼。审理期间，公诉机关因补充侦查建议延期审理二次，后提请本院恢复审理。现已审理终结

公诉机关指控，2015年11月至2016年10月期间，被告人孙晓风利用该担任青岛开心财富投资管理有限公司（以下简称开心公司）理财顾问的职务便利，先后多次窃取该公司的《开心财富经济信息咨询服务协议》、合作单位青岛钱吧金融信息服务有限公司的《钱吧公司借款协议》，分别与黄某1、黄某2、冯某签订上述投资合同，收取三人的投资款共计21.071万元。孙晓风将上述投资款非法占为己有，没有上交公司。2017年7月，开心公司支付给黄某1、黄某2、冯某共计人民币22万元。
2016年12月至2017年5月期间，被告人孙晓风持开心公司作废合同、伪造青岛城投投资管理有限责任公司和青岛信诚投资管理有限公司的投资合同，以非法占有为目的，与蒋某1、吕某1多次签订投资合同，骗取蒋某1、吕某1共计人民币17万元。后将孙晓风抓获到案。
公诉机关提供的证据有书证、证人证言、被害人陈述、被告人供述与辩解、辨认笔录等。公诉机关认为，被告人孙晓风利用职务上的便利，将本单位财物非法占位己有，数额较大；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第二百二十四条之规定，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以职务侵占罪、合同诈骗罪追究其刑事责任。
被告人孙晓风对公诉机关指控的犯罪事实无异议且自愿认罪。
辩护人提出的主要辩护意见是，1、被告人孙晓风到案后如实供述犯罪事实，无前科；2、被告人孙晓风不构成职务侵占罪；3、被告人孙晓风持有开心公司作废合同收取蒋某13万元应当从犯罪数额中扣除，被告人诈骗蒋某1、吕某114万元，构成诈骗罪。
经审理查明，2015年11月至2016年10月期间，被告人孙晓风利用该担任青岛开心财富经济信息咨询有限公司（以下简称开心公司）理财顾问的职务便利，先后多次持该公司《开心财富经济信息咨询服务协议》、青岛钱吧金融信息服务有限公司《借款协议》，分别与黄某1、黄某2、冯某签订上述协议，收取三人投资款共计人民币21.071万元。孙晓风将上述投资款非法占为己有，没有上交公司。2017年7月，开心公司向黄某1、黄某2、冯某共计支付人民币22万元。
2016年12月至2017年5月期间，被告人孙晓风持开心公司《个人出借咨询与服务协议》及伪造的《青岛城投投资管理有限责任公司资金出借服务协议》和《青岛信诚投资服务协议》，以非法占有为目的，与蒋某1、吕某1多次签订投资合同，骗取蒋某1人民币11万元，骗取吕某1人民币6万元。后被告人孙晓风被抓获到案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据证实，本院予以确认：
1、受案登记表、发破案经过、抓获经过及到案经过证实，被告人孙晓风被抓获到案的情况。
2、招商银行交易明细证实，证人刘某招商银行交易情况。
3、《开心财富个人出借咨询与服务协议》、《开心财富经济信息咨询服务协议》、《青岛城投投资管理有限责任公司资金出借服务协议》、《青岛信诚投资服务协议》、青岛钱吧金融信息服务有限公司《借款协议》、担保书及还款协议证实，被告人孙晓风与被害人签订的合同及担保还款情况。
4、银行交易明细证实，被害人及被告人的银行账户交易信息情况。
5、情况说明证实，青岛开心财富经济信息咨询有限公司合同遗失情况、投资公司的查询情况及开心公司人员的报案情况。
6、员工个人基本资料、应聘人员登记表、解除终止劳动合同人员登记表及社保交费情况证实，被告人孙晓风在青岛开心财富经济信息咨询有限公司的任职情况。
7、营业执照证实，青岛开心财富经济信息咨询有限公司的企业性质情况。
8、户籍材料证实，被告人孙晓风的身份情况。
9、证人王某证言证实，其是青岛锦融泰富投资基金管理有限公司经理，该公司是开心公司的子公司。公司主要业务是向客户推荐线上理财产品，客户在网上注册账号，通过银行转账的方式购买理财产品，形成理财合同，我们和客户签订咨询服务协议，我们从理财公司收取一部分服务费。我们和客户签订咨询服务协议全称是《开心财富经济信息咨询服务协议》，协议一式三份，客户留一份，公司留两份。2015年7月17日我公司雇佣过一名叫孙晓风的员工任理财顾问，2017年1月21日孙晓风离职。孙晓风在职期间偷取公司的合同并利用公司理财顾问的身份，骗取公司客户的理财资金。一些年龄较大的客户，由于不会网上操作，都由理财顾问代为操作，孙晓风利用客户对其的信任欺骗客户，公司从未收到孙晓风上交的理财款。
2017年1月冯某到公司反映通过公司投资的理财产品未收到返息，并提供了2015年11月9日在青岛钱吧金融信息服务有限公司金额均为5000元的两份借款协议、2016年1月7日青岛钱吧金融信息服务有限公司金额均为5000元的四份借款协议、2016年3月28日金额为2万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》、2016年7月7日金额为3万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》、2016年8月25日金额为2万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》、2016年10月31日金额为5万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》。公司通过调查查明，这四份《开心财富经济信息咨询服务协议》在公司合同收发登记上均未登记，系孙晓风从公司偷走的。青岛钱吧金融信息服务有限公司理财的借款协议是孙晓风登陆被害人冯某的账号，打印的被害人以前的借款协议。2017年1月26日，其和冯某到孙晓风家，孙晓风写了一张借条给冯某，写明借冯某15万元，担保人是孙晓风的父亲孙某，证明人是王某。
2017年2月黄某2和黄某1到公司反映通过公司投资的理财产品未收到返息，并提供了2016年8月16日和黄某2签订的金额为5万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》及2016年10月21日和黄某1签订的金额为2万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》。公司通过调查查明，该两份合同在公司合同收发登记上均未登记，系孙晓风从公司偷走。2017年2月23日其把孙晓风叫回公司，孙晓风与黄某2、黄某1签订了还款协议，约定还款金额和还款期限，其当时也在协议上签了字。
履行期限到期后，孙晓风未能还被害人钱款，公司为了安抚被害人，先行垫付了孙晓风骗取被害人的钱款。
编号为ＮＯ.99160000526的个人出借咨询与服务协议是其公司的合同，该版本的合同在2015年12月31日已经停用，当时销毁剩余合同时发现缺失一份合同共三本，工作人员做了合同遗失处理。
辨认笔录证实，证人王某辨认出被告人孙晓风曾是其公司员工。
10、证人刘某证言证实，其与孙晓风是朋友关系。2016年8月5日孙晓风打电话说有朋友转给他5万元，要借其银行卡周转一下。其将招商银行卡卡号发给孙晓风，后其卡里转入5万元，其通过微信在8月5日转账给孙晓风2万元，8月6日转账2.96万元，其扣除了孙晓风以前欠其的400元。2016年10月21日孙晓风借其卡转账使用，当日卡中转入2万元，其通过微信转账给孙晓风1.98万元，扣除孙晓风以前欠其的200元。
11、被害人蒋某1陈述证实，2015年9月其在青岛开心财富经济信息咨询有限公司做理财，并认识了这家理财公司的理财顾问孙晓风。2016年12月7日孙晓风到其家询问继续理财意向，其觉得这家理财公司返利不错，就签了1万元的理财合同，并给了孙晓风1万元现金，孙晓风给其盖有开心公司章的编号为99160000526的合同。2017年1月4日在其家中其给了孙晓风2万元现金，孙晓风给其盖有开心公司章的编号为99160000526的理财合同。2017年3月1日在其家中其给了孙晓风1万元现金，孙晓风给其青岛城投投资管理有限公司的理财合同。2017年3月15日在其家中其给了孙晓风13300元现金，第二天其从工商银行取了6700元给了孙晓风，孙晓风给其青岛城投投资管理的理财合同。2017年3月30日在其家中其给了孙晓风1万元现金，孙晓风给其青岛城投投资管理有限公司的理财合同。2017年4月30日在其家中其给了孙晓风2万元现金，孙晓风给其青岛信诚投资管理有限公司的理财合同。2017年5月13日孙晓风到其家中与其签了1万元理财合同，其老伴吕某1也和他签了3万元理财合同，其给了孙晓风4万元现金，孙晓风给其青岛信诚投资管理有限公司的合同，还写了一个担保书。2017年5月25日孙晓风到其家中与其老伴吕某1签了3万元的理财合同，孙晓风给其青岛信诚投资管理有限公司的理财合同。其给了孙晓风4万元现金，其中1万元孙晓风说要换一份合同签，过几天他把合同送到其家中，但是一直没有来，电话也打不通。其和老伴吕某1先后与孙晓风签了9份合同，共损失人民币17万元，没有收到任何利息。
辨认笔录证实，被害人蒋某1辨认出被告人孙晓风是诈骗其钱财的人。
12、被害人吕某1陈述证实，其老伴蒋某1在青岛开心财富经济信息咨询有限公司做理财时认识了这家公司的理财顾问孙晓风，从2016年12月7日开始，孙晓风以高息为诱惑，欺骗其以及老伴蒋某1签订理财合同。2017年5月13日孙晓风到家中找蒋某1介绍理财产品，其和蒋某1凑了4万元现金给孙晓风，并以蒋某1名义签了一份1万元的合同，以其名义签了一份3万元的合同，合同名称是青岛信诚投资服务协议，第二天孙晓风送过来的合同。2017年5月25日孙晓风找我们购买理财产品，其和蒋某1凑了4万元现金给孙晓风，以其名义签了一份3万元的合同，合同名称是青岛信诚投资服务协议。还有1万元是蒋某1的，孙晓风说要换一份合同签，过几天送过来，但是他再也没有来过，电话也打不通了。
辨认笔录证实，被害人吕某1辨认出被告人孙晓风是诈骗其钱财的人。
13、被害人黄某1陈述证实，其在青岛开心财富经济信息咨询有限公司做理财时认识了这家公司的理财顾问孙晓风。2016年10月孙晓风打电话说他们公司新推出一个理财产品，催其尽快付钱购买。2016年10月21日其通过网上银行，把钱打在孙晓风提供的一个招商银行账号上。汇钱后大概一个星期，孙晓风与其在李村中国银行见面签了两份《开心财富经济信息咨询服务协议》，孙晓风带走了一份合同。2017年2月其姐姐黄某2没有收到理财利息，去开心公司询问情况发现被骗了。开心公司找到孙晓风，孙晓风承认拿其钱做别的用途，没有进入开心公司账号。2017年2月23日，在开心公司的协调下，孙晓风与其签订了一份还款协议，开心公司经理王某也在协议上签了字。履行期限到期后，孙晓风未能还钱，开心公司把孙晓风骗其的钱还了其。
辨认笔录证实，被害人黄某1辨认出被告人孙晓风是骗其钱财的人。
14、被害人黄某2陈述证实，其在青岛开心财富经济信息咨询有限公司做理财时认识了这家公司的理财顾问孙晓风。2016年8月其想在开心公司投资5万元，孙晓风主动提出不麻烦其到公司，约在李村一家麦当劳见面。孙晓风与其签订了《开心财富经济信息咨询服务协议》，并与其在附近的青岛银行汇款至孙晓风提供的一个招商银行账号上，孙晓风带走一份合同。后其收到五个月共计2290元的利息。2017年2月其没有收到理财利息，去开心公司询问时发现被孙晓风骗了。开心公司找到孙晓风，孙晓风承认拿其钱做别的用途，没有进入开心公司账号。2017年2月23日，在开心公司的协调下，孙晓风与其签订了一份还款协议，开心公司经理王某也在协议上签了字。履行期限到期后，孙晓风未能还钱，开心公司把孙晓风骗其的钱还了其。
辨认笔录证实，被害人黄某2辨认出被告人孙晓风是骗其钱财的人。
15、被害人冯某陈述证实，其在青岛开心财富经济信息咨询有限公司做理财时认识了这家公司的理财顾问孙晓风。因为其不会网上操作，所以在开心公司的理财都委托孙晓风操作，孙晓风知道其账户和密码。孙晓风经常给其打电话推荐他们公司的理财产品。2015年11月9日孙晓风到其单位拿了一个手持ＰＯＳ机，从其名下的银行卡刷了1万元人民币，给其两份金额均为5000元的青岛钱吧金融信息服务有限公司理财的借款协议。2016年1月7日孙晓风到其单位用手持ＰＯＳ机刷了2万元人民币，给其四份金额均是5000元的青岛钱吧金融信息服务有限公司理财的借款协议。2016年3月28日孙晓风到其单位用手持ＰＯＳ机刷卡2万元，给其一份《开心财富经济信息咨询服务协议》。2016年6月27日和2016年7月7日孙晓风到其单位用手持ＰＯＳ机刷卡2万元和1万元，给其《开心财富经济信息咨询服务协议》。2016年8月26日孙晓风到其单位用手持ＰＯＳ机刷卡2万元，与其签订《开心财富经济信息咨询服务协议》。2016年10月孙晓风到其单位用手持ＰＯＳ机分三次刷卡4.6万元，其还支付了4000元现金，孙晓风与其签订金额为5万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》。孙晓风支付给其六七千元的利息，2017年1月，其没有收到利息，打电话给王某才知道被孙晓风骗了，其给他的钱都没有在开心公司投资。2017年1月26日，其和王某到孙晓风家，孙晓风给其写了一张借条，写明借其15万元，担保人是孙晓风父亲孙某，证明人是王某。履行期限到期后孙晓风未能还钱，开心公司把孙晓风骗其的钱还给其。
辨认笔录证实，被害人冯某辨认出被告人孙晓风是骗其钱财的人。
16、被告人孙晓风供述，2015年7月起我在青岛开心财富经济信息咨询有限公司担任理财顾问。期间我染上赌博恶习，因输钱多了就想骗一些钱花。我在做理财顾问的时候认识了到我公司办理理财业务的蒋某1。2016年12月的一天，我给蒋某1打电话推销公司一款理财产品，蒋某1同意后，我就拿了一份开心公司的作废合同《个人出借咨询与服务协议》到蒋某1家，她给我1万元现金，我在带去的合同上签了字留给蒋某1，没有给她写收条。2017年1月初的一天，我用同样的方法在蒋某1家收取她2万元后，在带去的合同上签了字留给蒋某1，没有给她写收条。这两份合同都是开心公司的正规合同，一式两份，合同序号都是ＮＯ.99160000526，这些合同都是作废合同，我拿公司的合同给蒋某1为骗取她的信任，她给我的钱我赌博挥霍掉了，没有给她支付利息。后来我找了一家广告公司做了两份假合同去骗蒋某1，一份是青岛城投投资管理有限责任公司资金出借服务协议的合同，我复印了三份，分三次以同样手段在蒋某1家里和她签订，一次是2017年3月初，收取她1万元；一次是2017年3月中旬，收取他2万元，当天她给我一部分钱，第二天去工商银行自动取款机提取一部分钱；一次是2017年3月底，收取她1万元。我在合同上签字后留给蒋某1，没有给她写收条。还有一份合同是青岛新城投资管理有限公司的投资服务协议合同，我复印了四份，以同样的手段在蒋某1家中于2017年4月底与蒋某1签订，收取2万元；2017年5月中旬与蒋某1签订，收取1万元；2017年5月中旬签合同的时候，我还拿了蒋某11万元，当时答应过几天给她送合同，后来也没有给她合同；2017年5月中旬，我与吕某1签订合同，收取3万元，我给吕某1写了一份4万元的担保书；2017年5月下旬，我与吕某1签订合同，收取3万元。我共计骗取蒋某111万元人民币，骗取吕某16万元人民币，这些钱都被我赌博挥霍掉了，没有支付利息。
我在开心公司做理财顾问时，通过朋友知道爱信投资管理有限公司的理财产品利息比我们公司利息高，就想骗取客户在我们公司的理财款，以自己的名义投资到爱心公司，从中赚取利息差。
冯某是我负责的一个客户，在和她接触过程中我取得了她的信任。冯某以前在开心公司的合作公司青岛钱吧金融信息服务有限公司做过理财，属于开心公司的线上产品，冯某告诉我她的密码，让我帮她看看投资情况。2015年11月9日冯某给我1万元人民币，让我给她在开心公司购买理财产品。我打印了两份冯某以前在钱吧公司理财的借款协议给她，欺骗冯某说钱已经交到公司了，实际上这些钱被我拿去在爱信公司投资理财了。2016年1月7日冯某给我2万元人民币，让我给她在开心公司购买理财产品。我打印了四份冯某以前在钱吧公司理财的借款协议给她，欺骗冯某说钱已经交到公司了，实际上这些钱被我拿去在爱信公司投资理财了。2016年3月28日冯某给我2万元，2016年6月27日冯某给我2万元，2016年7月7日冯某给我1万元，2016年8月26日冯某给我2万元，2016年10月冯某分三次通过银行转账共计给我4.6万元，并支付给我4000元现金，让我给她在开心公司购买理财产品。我从公司拿了《开心财富经济信息咨询服务协议》和冯某签订合同，欺骗她说钱已经交到公司，实际上这些钱被我拿去爱信公司投资理财了。拿了冯某的钱后，为了赢得她的信任，我每个月都按照约定的利息给冯某的卡里打款，大概付给冯某六七千元的利息。2017年1月，爱信公司没有付给我利息，我也没有付给冯某利息，她打电话询问，我告诉她钱被我投在爱信公司了。2017年1月26日，冯某和王某到我家，我写了一张借条给冯某，写明借冯某15万元，担保人是我父亲孙某，证明人是王某。冯某给我的钱除了4000元是现金，其余都是通过我办理的ＰＯＳ机刷卡转账，刷卡后资金就转到我的账户上。我和冯某签订的《开心财富经济信息咨询服务协议》都是我从公司拿出的合同，合同一式三份，我拿了一份让她签字留给她。其余六份钱吧公司合同都是我用冯某的密码进入她账户打印的她以前的投资借款协议。
2016年8月16日，我和一个叫黄某2的客户签订了一份金额为5万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》，我告诉她这些钱是在开心公司投资，实际上钱被我拿去在爱信公司投资理财了。2016年10月21日我和一个叫黄某1的客户签订了一份金额为2万元的《开心财富经济信息咨询服务协议》，我告诉他这些钱是在开心公司投资，实际上钱被我拿去在爱信公司投资理财了。我让黄某2、黄某1将钱打到朋友刘某的卡上，再由刘某用微信转给我。我和黄某2、黄某1签订的合同都是我从公司拿出的，合同一式三份，我拿了一份让她们签字留下。我和黄某2签订完合同后，我每个月付给她458元的利息，2017年1月爱信公司没有给我利息，我也就没有付给黄某2利息。我和黄某1签订完合同后，我没有付给她利息。2017年2月23日，我在开心公司的经理王某把我叫回公司，跟黄某2、黄某1签订了还款协议，约定了还款金额和还款期限，王某也在协议上签字。
辨认笔录及指认照片证实，被告人孙晓风辨认并指认出该诈骗蒋某1的地点

本院认为，被告人孙晓风利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大，其行为构成职务侵占罪；以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大，其行为构成合同诈骗罪，应予惩处。公诉机关指控的罪名成立，本院予以采纳。被告人系犯数罪，应予数罪并罚。被告人孙晓风到案后如实供述自己的犯罪事实，可以对其从轻处罚。关于辩护人提出的被告人孙晓风到案后如实供述犯罪事实，无前科的辩护意见成立，本院予以采纳。关于辩护人提出的被告人孙晓风不构成职务侵占罪的辩护意见，经查，书证公司营业执照、员工个人基本资料、应聘人员登记表、解除终止劳动合同人员登记表及社保交费情况以及证人王某证言证实，青岛开心财富经济信息咨询有限公司的行至及被告人孙晓风在公司的任职情况；被害人冯某、黄某1、黄某2陈述及被告人孙晓风供述证实三名被害人在开心公司理财过程中认识理财顾问孙晓风，孙晓风利用其担任开心公司理财顾问的职务便利，持开心公司合同与被害人签订并收受被害人钱款后非法占为己有，其行为构成职务侵占罪，故辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。关于辩护人提出的被告人孙晓风持有开心公司作废合同收取蒋某13万元应当从犯罪数额中扣除，被告人诈骗蒋某1、吕某114万元构成诈骗罪的辩护意见，本院认为，被告人孙晓风利用理财合同虚构帮助被害人理财的事实，致使被害人陷入错误认识从而骗取被害人财物，其行为构成合同诈骗罪，辩护人的该项辩护意见不成立，本院不予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条、第二百二十四条、第六十九条、第六十七条第三款、第六十四条、第五十二条、第五十三条之规定，判决如下

一、被告人孙晓风犯职务侵占罪，判处有期徒刑一年四个月；犯合同诈骗罪，判处有期徒刑二年十个月，并处罚金人民币五千元，决定执行有期徒刑三年八个月，并处罚金人民币五千元。
（刑期自判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年1月15日起至2021年9月14日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、责令被告人孙晓风退赔青岛开心财富经济信息咨询有限公司人民币二十一万零七百一十元，退赔被害人蒋某1人民币十一万元，退赔被害人吕某1人民币六万元。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内通过本院或者直接向山东省青岛市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长朱颜新
人民陪审员林强
人民陪审员杨曰福
二〇一九年四月二日
书记员王晓冬
书记员冯燕燕