庞成、陈浩明盗窃、窃取、收买、非法提供信用卡信息、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益二审刑事判决书
福建省三明市中级人民法院
刑事判决书
（2017）闽04刑终278号

案件类型：刑事案件（刑事二审）
案由：盗窃
当事人：庞成、黄宝、陈浩明、庄芳连
指控罪名：掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
关键词：冒用、附加刑、罚金
涉及法律概念：情节严重（是否适用：No）

福建省清流县人民法院审理福建省清流县人民检察院指控原审被告人庞成犯盗窃罪、原审被告人黄宝犯收买、非法提供信用卡信息罪、原审被告人陈浩明、庄芳连犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪一案，于2017年9月28日作出（2017）闽0423刑初32号刑事判决。原审被告人庞成、陈浩明不服，向本院提出上诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。三明市人民检察院指派检察员王健斌、许德熙出庭履行职务，原审被告人庞成、陈浩明及原审被告人陈浩明的辩护人张建凤到庭参加诉讼。现已审理终结

原判认定：
一、盗窃
2015年3月初，被告人庞成通过ＱＱ群中他人介绍得知可以用电脑在网络盗窃他人卡内财物，因为没有学会如何操作，其便使用2302821300、2821773161，昵称为“麦子”的两个ＱＱ号，在ＱＱ群内帮他人接单，有人在ＱＱ群中向其提供他人身份证、银行卡等信息，其再找上家使用该信息盗取他人银行卡内资金，其从中收取10%-20%的费用。为了获取该费用，其用900元（币种为人民币，下同）购买两张中国建设银行的银行卡（户名为刘军锋，卡号62×××48；户名为韩小芬，卡号62×××17）用于收取费用。其中被害人范某、杨某、王某、唐某、颜某、蒋某、窦某、阮某1、周某的银行卡内资金通过被告人庞成被盗刷，共价值233693.95元。
1.2016年3月4日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至清流县龙津镇居民范某138××××0367的手机上，随后在范某不知觉的情况下，将范某62×××09建设银行卡内98835.62元以支付宝、财付通、网易宝、中金金融等第三方支付平台消费的方式盗走，其中有5000元被转入“陈松柏”支付宝，再由“陈松柏”支付宝转入5000元到被告人庞成持有并使用的韩小芬62×××17银行卡上，同日韩小芬62×××17银行卡转账2000元至王波62×××26银行卡，3月5日，再由王波62×××26银行卡转账900元至孙志能62×××78银行卡，同日孙志能62×××78银行卡转账1500元至被告人黄宝持有并使用张鑫炎62×××70的银行卡上。案发后，公安机关通过中金金融公司将被盗走的90000元追回归还被害人范某。
2.2016年3月初，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至河北省石家庄赞皇县赞皇镇居民杨某155××××1369的手机上，随后在杨某不知觉的情况下，将杨某62×××29工商银行卡和62×××10农业银行卡内的23160元以快钱支付、京东商城等第三方支付平台消费的方式盗走。
3.2016年4月13日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至深圳市宝安区居民王某138××××5158的手机上，随后在王某不知觉的情况下，将王某62×××24工商银行卡内的6785.4元以快钱支付、网银在线等第三方支付平台消费的方式盗走。
4.2016年4月28日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至四川省开江县任市镇居民唐某135××××7499的手机上，随后在唐某不知觉的情况下，将唐某62×××77农业银行卡内的5375.01元以快钱沪快、顺丰深订、网易宝浙、小米网扣等第三方支付平台消费的方式盗走。
5.2016年5月17日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至四川省开江县新宁路居民颜某139××××2503的手机上，随后在颜某不知觉的情况下，将颜某62×××55工商银行卡和62×××14农业银行卡内的1892.1元以京东商城、支付宝、快钱支付、顺丰速运等第三方支付平台消费的方式盗走。
6.2016年5月17日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至四川省开江县新宁镇居民蒋某189××××0705的手机上，随后在蒋某不知觉的情况下，将蒋某两张卡号为62×××97、62×××25工商银行卡和一张卡号为62×××24中国银行卡内的54669.61元以中金金融、支付宝等第三方支付平台消费的方式盗走。
7.2016年5月30日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至重庆市北碚区居民窦某155××××8899的手机上，随后在窦某不知觉的情况下，将窦某62×××42建设银行卡内的4447.21元以支付宝、易宝支付、中移电子商务、顺丰恒通、北京百付宝、连连银通电子支付等第三方支付平台消费的方式盗走。
8.2016年6月7日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至福州市台江区居民阮某2138××××3828的手机上，随后在阮某2不知觉的情况下，将阮某262×××34邮政储蓄银行卡内的6801元以易宝支付、支付宝等第三方支付平台消费的方式盗走。
9.2016年6月6日，被告人庞成通过ＱＱ群联系他人，利用互联网发送带病毒的信息至安徽省临泉县牛庄乡居民周某139××××0304的手机上，随后在周某不知觉的情况下，将周某62×××28邮政储蓄银行卡内的31728元以顺丰速运等第三方支付平台消费及购买保险费的方式盗走。
被告人庞成持刘军锋、韩小芬的建设银行储蓄卡多次到海南省临高县陈浩明经营的被告人陈康药店套取现金64850元和被告人庄芳连经营的康民药店套取现金94261.88元。
被告人庞成于2016年7月1日下午16时许在海南省澄迈县福山镇福椰路20号鸿秀不锈钢店内被抓获归案，到案后其如实供述了自己的罪行，并退回赃款13100元及用赃款购买的金条八块、金牌一块。案件审理过程中，被告人庞成向清流县人民法院退缴赃款60000元，向被害人范某退赔9000元取得其谅解。
原判认定上述事实的证据有：被害人范某、杨某、王某、唐某、颜某、蒋某、窦某、阮某2、周某的陈述，银行交易明细，ＱＱ聊天记录，扣押清单，现金存款凭条，行政暂扣财物收据，涉案财物保管交接单，笔记本电脑一台，ｉｐａｄ平板电脑一台，金条八块，金牌一块，台式电脑主机一部，ｉｐｈｏｎｅ6手机一部，银行卡，电话卡，Ｕ盾，电子密码器，电子数据，搜查笔录，指认笔录及照片，辨认笔录，情况说明，闽公鉴（2017）60号检验报告，抓获经过，常住人口登记表，证明，被告人庞成的供述等。
二、掩饰、隐瞒犯罪所得
2016年2月以来，被告人陈浩明在海南省临高县经营陈康药店时，明知被告人庞成所持银行卡内的资金为犯罪所得，多次让庞成到其经营的店铺套取现金。被告人庞成持户名为韩小芬的储蓄卡于2016年2月1日在被告人陈浩明经营的海南省临高临城陈康药店以消费方式套取现金10300元，2016年3月24日在该药店以消费方式连续套取现金两笔共计20500元，2016年3月30日在该药店以消费方式套取现金10250元；持户名为刘军锋的储蓄卡于2016年3月15日在该药店以消费方式套取现金15000元，2016年6月27日在该药店以消费方式套取现金8800元。被告人庞成在陈浩明经营的药店以消费方式套取现金五次共计64850元。
2016年3月以来，被告人庄芳连在海南省临高县经营康民药店时，明知被告人庞成所持银行卡内的资金为犯罪所得，多次让庞成到其经营的店铺套取现金。被告人庞成持户名为韩小芬的储蓄卡于2016年2月9日在海南省临高临城镇康明药店以消费方式套取现金7800元，2016年3月15日在该药店以消费方式连续套取现金两笔共计18000.83元，2016年3月24日在该药店以消费方式连续套取现金两笔共计36060.35元，2016年5月29日在该药店以消费方式连续套取现金两笔共计19000.7元；持户名为刘军锋的卡于2016年3月30日在该药店以消费方式连续套取现金两笔共计13400元。被告人庞成在庄芳连经营的药店以消费方式套取现金五次共计94261.88元。
被告人陈浩明、庄芳连于2016年7月4日在海南省临高县临城镇陈康药店和康明药店内被传唤至临高县公安局刑侦大队办案中心接受调查，到案后如实供述自己的罪行，被告人陈浩明已退64850元，被告人庄芳连已退25000元。
原判认定上述事实的证据有：建行卡交易查询，扣押清单，抓获经过，常住人口信息，被告人庞成、陈浩明、庄芳连的供述等。
三、侵犯公民个人信息
被告人黄宝在ＱＱ群中了解到可以通过出售个人信息的方式获利后，于2015年11月起，在广西宾阳县新桥镇使用号码为3363467201，昵称为“金融大师”的ＱＱ号通过ＱＱ群出售公民个人信息，同时，黄宝通过互联网购买了两张银行卡（农业银行户名为张鑫炎尾号2177；邮政储蓄银行户名为农海林尾号8195），用朱双秀身份证办理了一张农业银行卡尾号8370，用于收取出售信息的价款。被告人黄宝作为中介，根据买家需要，将其从上家购买的个人信息出售给下家，其从中抽取一半或三分之一的价款。其出售的信息包括公民身份信息，银行卡信息、车主信息等，其中被告人黄宝将被害人范某、陈某、尤某、孙某、郑某的个人身份信息、银行卡信息及手机号码卖给他人。被告人黄宝出售信息共获利46906余元。
被告人黄宝于2016年7月1日在广西壮族自治区柳州市城中区被抓获归案，到案后如实供述了自己的罪行。
原判认定上述事实的证据有：被害人范某、陈某、郑某、赵某、尤某的陈述，证人江某的证言，手机信息照片，银行卡交易查询，账户交易明细，支付宝信息，ＱＱ聊天记录，扣押清单，闽公鉴（2017）60号检验报告，情况说明，监控视频，到案经过，抓获经过，户籍证明，证明，被告人黄宝的供述等。
原判认为，被告人庞成伙同他人以非法占有为目的，采取秘密手段窃取他人财物，价值233693.95元，数额巨大，其行为已构成盗窃罪；被告人陈浩明明知他人银行卡内的资金是犯罪所得，仍为其刷卡套现予以帮助转移共计5次64850元，情节严重，被告人庄芳连明知他人银行卡内的资金是犯罪所得，仍为其刷卡套现予以帮助转移共计五次94261.88元，情节严重，被告人陈浩明、庄芳连的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。被告人黄宝违反国家有关规定，非法获取和提供公民个人信息，共获利46906元，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。被告人庞成伙同他人共同实施盗窃，是共同犯罪。庞成、庄芳连、黄宝到案后如实供述自己的罪行，是坦白，依法从轻处罚。庞成、陈浩明、庄芳连、黄宝积极退出赃款，庞成取得被害人范某的谅解，酌情对四被告人从轻处罚。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十四条、第三百一十二条、第二百五十三条之一、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理盗窃刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第二项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第五条第一款第七项的规定，判决：一、被告人庞成犯盗窃罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万元。二、被告人陈浩明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元。三、被告人庄芳连犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元。四、被告人黄宝犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。五、随案扣押的作案工具：从被告人庞成处扣押的笔记本电脑一台、台式电脑主机一部、ｉｐｈｏｎｅ6手机一部、ｉｐｈｏｎｅ5ｓ手机一部、Ｆ-Ｆｏｏｋ牌手机一部、Ｕ盾二个、路由器三个、无线数据终端二个、电子密码器一个及银行卡三张、电话卡十三张、笔记本三本；从被告人黄宝处扣押的红米手机一部、银行卡五张、纸片1张；从被告人陈浩明处扣押的ＰＯＳ机1台，庄芳连处扣押的ＰＯＳ机1台。上述作案工具予以没收，上缴国库。六、被告人庞成向清流县公安局退缴的赃款13100元、向法院退缴的赃款60000元，被告人陈浩明向清流县公安局退缴的赃款36757元，被告人庄芳连向清流县公安局退缴的赃款25000元，返还被害人杨某23160元、王某6785元、唐某5375元、颜某1892元、蒋某54669元、窦某4447元，阮某26801元、周某31728元。七、被告人庞成退缴的违法所得金条八块、金牌一块，被告人黄宝退缴的违法所得46906元，予以没收，上缴国库。
原审被告人庞成上诉称：原审判决量刑过重，请求从轻处罚。
原审被告人陈浩明上诉称：在当地刷卡套现是一种普遍现象，庞成刷卡时没有告诉其银行卡内钱款的性质，手续费也是按照当地通常的比例来收取，其不可能知道该钱款是犯罪所得。其在侦查机关讯问时，精神紧张，可能出现答非所问的情况，其在侦查阶段的供述不足以认定其明知是犯罪所得。综上，原审判决认定其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪错误，请求二审法院依法改判。
原审被告人陈浩明的辩护人提出如下辩护意见：庞成的供述不足以证实庞成有明确告知过其所使用的银行卡是储蓄卡，其卡内的资金是犯罪所得。陈浩明只有一次供认知道庞成银行卡内的资金应该是不干净的，与之前的供述均不同，且与陈浩明庭审过程的陈述也不同，该供述不能作为认定本案事实的证据。综上，本案证据不足以认定陈浩明主观上具有明知庞成要求其刷卡套现的是犯罪所得，因此，陈浩明不应承担刑事责任。
出庭检察员认为：一、原审判决认定庞成犯盗窃罪错误，认定庞成的犯罪数额没有查清。《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第二款第（三）项规定，窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的，属于“冒用信用卡”，应以信用卡诈骗罪定罪。庞成通过上家获取信用卡信息资料，并发给下家窃取他人钱款，其行为应认定为信用卡诈骗罪。庞成非法套现信用卡十五万九千余元，按照其本人供述，其按10%至20%比例分成，其犯罪数额至少为其套现数额的五倍。原审判决仅以本案被害人被诈骗的数额来认定犯罪数额错误。二、上诉人陈浩明作为一个使用ＰＯＳ机的商家，短期内为他人大量刷卡套现，其本人也供认大额套现应由其本人具体操作，说明其对大额套现存在问题是明知的，其所在地信用卡诈骗犯罪泛滥，其作为一个正常人，对其所刷卡套现的是犯罪所得应是明知的，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
经审理查明：
一、原审判决上诉人陈浩明、原审被告人庄芳连犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、原审被告人黄宝犯侵犯公民个人信息罪的事实清楚，据以认定犯罪事实的证据均经一审庭审举证、质证，能相互印证，本院予以确认。
二、2015年3月至6月间，上诉人庞成通过ＱＱ群收买被害人范某、杨某、王某、唐某、颜某、蒋某、窦某、阮某1、周某等人的信用卡卡号、持卡人姓名、手机号码、公民身份号码等信息资料后，通过ＱＱ群与他人达成在互联网平台上使用该信息资料以窃取钱款的合意，之后将该信息资料发送给他人，由他人利用该信息资料通过互联网以支付宝、中金金融、京东商城等第三方支付平台消费的方式窃取他人信用卡账户内的资金。其中被害人范某信用卡账户内资金被窃取98835.62元，被害人杨某信用卡账户内资金被窃取23160元，被害人王某信用卡账户内资金被窃取6785.4元，被害人唐某信用卡账户内资金被窃取5375.01元，被害人颜某信用卡账户内资金被窃取1892.1元，被害人蒋某信用卡账户内资金被窃取54669.61元，被害人窦某信用卡账户内资金被窃取4447.21元，被害人阮某1信用卡账户内资金被窃取6801元，被害人周某信用卡账户内资金被窃取31728元，上述被害人被窃取的资金数额共计233693.95元。他人利用庞成提供的信用卡信息资料窃取被害人信用卡账户内的资金之后，按所窃得资金数额的一定比例与庞成分成。上述事实，有经一审庭审举证、质证的被害人范某、杨某、王某、唐某、颜某、蒋某、窦某、阮某1、周某的陈述，银行账户交易明细，支付宝信息，ＱＱ聊天记录，扣押清单，被告人庞成的供述等证据证实，足以认定。
二审期间，上诉人陈浩明、原审被告人庄芳连向本院出具悔过书，表示认罪、悔罪，服从法院判决。
关于上诉人陈浩明及其辩护人提出陈浩明不明知刷卡套现的钱款是犯罪所得的上诉及辩护意见。经查：1、上诉人陈浩明没有正当理由，在没有实际消费的情况下，短期内非法为庞成刷卡套现五次共计64850元；2、庞成所持的银行卡系不能透支消费的储蓄卡，该卡内的资金可以在银行网点免费取现，庞成不到银行网点取现，而要求陈浩明刷卡套现有违常理。上述事实，结合上诉人陈浩明的认知能力，足以认定上诉人陈浩明明知庞成要求其刷卡套现的是犯罪所得。故该上诉及辩护意见不能成立，本院不予采纳

本院认为，上诉人庞成以收买等非法方式获取被害人范某等人的信用卡信息资料后，伙同他人通过互联网第三方支付平台使用，冒用他人信用卡，数额达233693.95元，数额巨大，其行为已构成信用卡诈骗罪。上诉人陈浩明明知是犯罪所得，仍五次为庞成以虚假消费的形式套现赃款共计64850元，情节严重，原审被告人庄芳连明知是犯罪所得，仍五次为庞成以虚假消费的形式套现赃款共计94261.88元，情节严重，上诉人陈浩明、原审被告人庄芳连的行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。原审被告人黄宝违反国家有关规定，非法获取并向他人提供公民个人信息，获利46906元，情节严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。庞成、庄芳连、黄宝到案后如实供述自己的罪行，有坦白情节，可以从轻处罚。庞成、陈浩明、庄芳连、黄宝积极退出赃款，庞成取得被害人范某的谅解，可以酌情从轻处罚。庞成伙同他人共同实施信用卡诈骗犯罪活动，在共同犯罪中的作用相对较轻，原审判决对庞成从轻处罚，其中主刑判处有期徒刑五年三个月，量刑基本适当；附加刑判处罚金人民币四万元，低于法定最低刑，量刑不当。因刑法规定上诉不加刑原则，原审法院对庞成量刑部分的判决予以维持。庞成提出原判量刑过重，请求从轻处罚的上诉意见不能成立，本院不予采纳。上诉人陈浩明、原审被告人庄芳连犯罪情节较轻，有悔罪表现，经所在地社区矫正机构评估重新犯罪风险低，同意对陈浩明、庄芳连适用社区矫正。因陈浩明、庄芳连符合宣告缓刑的条件，本院决定对陈浩明、庄芳连从轻处罚并宣告缓刑。原审判决认定事实清楚，证据确实、充分，但对上诉人庞成的定罪不准确，对上诉人陈浩明、原审被告人庄芳连量刑偏重，本院予以纠正。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百九十六条第一款、第三百一十二条、第二百五十三条之一、第六十七条第三款、第二十五条第一款、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释》第五条，《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条第一款第（二）项，《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》第一条、第五条第一款第（七）项，《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百二十五条第一款第（二）项，《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》第三百二十五条之规定，判决如下

一、维持福建省清流县人民法院（2017）闽0423刑初32号刑事判决第四、五、六项，即：黄宝犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元；随案扣押的作案工具：从庞成处扣押的笔记本电脑一台、台式电脑主机一部、ｉｐｈｏｎｅ6手机一部、ｉｐｈｏｎｅ5ｓ手机一部、Ｆ-Ｆｏｏｋ牌手机一部、Ｕ盾二个、路由器三个、无线数据终端二个、电子密码器一个及银行卡三张、电话卡十三张、笔记本三本；从黄宝处扣押的红米手机一部、银行卡五张、纸片1张；从陈浩明处扣押的ＰＯＳ机1台，庄芳连处扣押的ＰＯＳ机1台。上述作案工具予以没收，上缴国库；庞成向清流县公安局退缴的赃款13100元、向法院退缴的赃款60000元，陈浩明向清流县公安局退缴的赃款36757元，庄芳连向清流县公安局退缴的赃款25000元，返还被害人杨某23160元、王某6785元、唐某5375元、颜某1892元、蒋某54669元、窦某4447元，阮某26801元、周某31728元。
二、撤销福建省清流县人民法院（2017）闽0423刑初32号刑事判决第一、二、三、七项，即：庞成犯盗窃罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万元；陈浩明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元；庄芳连犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年二个月，并处罚金人民币六千元；庞成退缴的违法所得金条八块、金牌一块，黄宝退缴的违法所得46906元，予以没收，上缴国库。
三、上诉人（原审被告人）庞成犯信用卡诈骗罪，判处有期徒刑五年三个月，并处罚金人民币四万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年7月1日起至2021年9月30日止。罚金应于判决生效后十日内付清。）
四、上诉人（原审被告人）陈浩明犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金应于判决生效后十日内付清。）
五、原审被告人庄芳连犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币六千元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金已缴纳。）
六、上诉人（原审被告人）庞成退缴的违法所得金条八块、金牌一块，由扣押机关依法处理；原审被告人黄宝退缴的违法所得人民币46906元，予以没收，上缴国库。
本判决为终审判决

审判长徐仲伟
审判员刘时杰
审判员张文弟
二〇一七年十二月十九日
书记员杨俊龙（代）

附：本案适用的法律规定
《中华人民共和国刑法》
第一百九十六条第一款有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
第三百一十二条明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
第二百五十三条之一违反国家有关规定，向他人出售或者提供公民个人信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人的，依照前款的规定从重处罚。
窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息的，依照第一款的规定处罚。
单位犯前三款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。
第六十七条第三款犯罪嫌疑人虽不具有前两款规定的自首情节，但是如实供述自己罪行的，可以从轻处罚;因其如实供述自己罪行，避免特别严重后果发生的，可以减轻处罚。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。
由于遭遇不能抗拒的灾祸等原因缴纳确实有困难的，经人民法院裁定，可以延期缴纳、酌情减少或者免除。
第六十四条犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产，应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。
第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑：
（一）犯罪情节较轻；
（二）有悔罪表现；
（三）没有再犯罪的危险；
（四）宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。
宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。
被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
第七十三条拘役的缓刑考验期限为原判刑期以上一年以下，但是不能少于二个月。
有期徒刑的缓刑考验期限为原判刑期以上五年以下，但是不能少于一年。
缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第五条使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
刑法第一百九十六条第一款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）骗取他人信用卡并使用的；
（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》
第三条第一款第（二）项掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：
（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》
第一条刑法第二百五十三条之一规定的“公民个人信息”,是指以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份或者反映特定自然人活动情况的各种信息，包括姓名、身份证件号码、通信通讯联系方式、住址、账号密码、财产状况、行踪轨迹等。
第五条第一款第（七）项非法获取、出售或者提供公民个人信息，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百五十三条之一规定的“情节严重”：
（七）违法所得五千元以上的；
《中华人民共和国刑事诉讼法》
第二百二十五条第一款第二审人民法院对不服第一审判决的上诉、抗诉案件，经过审理后，应当按照下列情形分别处理：
（一）原判决认定事实和适用法律正确、量刑适当的，应当裁定驳回上诉或者抗诉，维持原判；
（二）原判决认定事实没有错误，但适用法律有错误，或者量刑不当的，应当改判；
（三）原判决事实不清楚或者证据不足的，可以在查清事实后改判；也可以裁定撤销原判，发回原审人民法院重新审判。
《最高人民法院关于适用＜中华人民共和国刑事诉讼法＞的解释》
第三百二十五条审理被告人或者其法定代理人、辩护人、近亲属提出上诉的案件，不得加重被告人的刑罚，并应当执行下列规定：
（一）同案审理的案件，只有部分被告人上诉的，既不得加重上诉人的刑罚，也不得加重其他同案被告人的刑罚；
（二）原判事实清楚，证据确实、充分，只是认定的罪名不当的，可以改变罪名，但不得加重刑罚；
（三）原判对被告人实行数罪并罚的，不得加重决定执行的刑罚，也不得加重数罪中某罪的刑罚；
（四）原判对被告人宣告缓刑的，不得撤销缓刑或者延长缓刑考验期；
（五）原判没有宣告禁止令的，不得增加宣告；原判宣告禁止令的，不得增加内容、延长期限；
（六）原判对被告人判处死刑缓期执行没有限制减刑的，不得限制减刑；
（七）原判事实清楚，证据确实、充分，但判处的刑罚畸轻、应当适用附加刑而没有适用的，不得直接加重刑罚、适用附加刑，也不得以事实不清、证据不足为由发回第一审人民法院重新审判。必须依法改判的，应当在第二审判决、裁定生效后，依照审判监督程序重新审判。
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