Ꙉ凯犯诈骗罪、合同诈骗罪一审刑事判决书
甘肃省兰州市城关区人民法院
刑事判决书
（2014）城刑初字第1463号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗、合同诈骗
当事人：陈凯
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、租金、抵押、担保合同、合同诈骗、财产权
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

兰州市城关区人民检察院以城检刑诉（2014）第197号起诉书指控被告人陈凯犯诈骗罪、合同诈骗罪，于2014年8月21日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。兰州市城关区人民检察院检察员李小东、被告人陈凯、辩护人王志坤到庭参加了诉讼，现已审理终结

公诉机关指控，1、2009年2月26日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行的工作人员，在兰州市城关区工商银行甘肃省分行办公楼下，以借款为由骗取曾某人民币20000元。后被告人陈凯又于2009年5月9日、2010年8月5日以借款为由分别骗取曾某人民币10000元、7700元。作案后，赃款挥霍。
2、2010年4月24日，被告人陈凯在兰州市城关区胜利宾馆西楼329号房间内采用上述同样手段，骗取袁某某人民币56500元。作案后，赃款挥霍。
3、2010年11月，被告人陈凯采用上述同样手段，在兰州市城关区广场南口“兰州康美投资咨询有限公司”办公室内，骗取陶某某人民币55000元。作案后，赃款挥霍。
4、2011年1月27日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，以做生意资金周转为由，骗取马某某人民币43600元。作案后，赃款挥霍。
5、2011年6月，被告人陈凯在兰州市城关区亚太嘉园7号楼5单元602室内，以准备在甘肃省金昌市开典当行和在兰州市开搅拌厂为由，骗取丛某某人民币300000元。作案后，赃款挥霍。
6、2011年8月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区盘旋路什字附近等地，以做生意资金周转为由，骗取水某某人民币140000元。作案后，赃款挥霍。
7、2012年1月6日，被告人陈凯在兰州市西固区西固中路242号“兰州琦亚房屋代理有限责任公司”内，以资金周转为由，骗取裴某某人民币55000元。作案后，赃款挥霍。
8、2012年1月20日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，以个人用车为名，租赁马某甲车号为甘Ｎ88392桑塔纳轿车1辆，实物价值人民币28500元。后被告人陈凯将该车抵押。
9、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区“马忠华手抓”芳草园店门前，以请客吃饭为由，骗取潘某某人民币9400元。作案后，赃款挥霍。
10、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，以个人借款为由，骗取何某某人民币40000元。作案后，赃款挥霍。
11、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区皋兰路旧大路路口，以个人使用为名，从赵某某处借用甘ＤＶ793号别克君威轿车1辆，实物价值人民币83600元。后被告人陈凯将该车抵押。
12、2012年2月，被告人陈凯谎称认识交通银行甘肃省分行领导，在兰州市城关区东方红广场附近等地，以给史某某表弟魏某办理银行工作为由，骗取史某某人民币60000元。作案后，赃款挥霍。
13、2011年1月至2012年4月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区一只船南街84号“兰州润逸酒业”店内，以个人使用为由，骗取陈某各种白酒实物价值共计人民币24440元。作案后，赃款挥霍。
14、2012年5月18日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市七里河区小西湖“大唐宫”，以单位接待为由，骗取陈某甲人民币35000元。作案后，赃款挥霍。
15、2011年6月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区庆阳路11号“连汇小额贷款有限责任公司”内，以个人借款为由，骗取该公司人民币60000元。作案后，赃款挥霍。
以上事实，公诉机关提供了相应的证据，认为被告人陈凯的行为已构成诈骗罪、合同诈骗罪，依据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二百二十四条（五）项之规定，请依法判处。
对此指控，被告人陈凯对十五起犯罪均有异议，辩解与被害人之间为借贷关系，没有实施诈骗犯罪。辩护人提出被告人陈凯诈骗犯罪的事实不清，证据不足，被告人陈凯无罪。
经审理查明，一、2009年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行的工作人员以借款为由，通过逯某某，由雷某为担保人。以借款合同的方式骗取曾某人民币20000元。2010年8月5日被告人陈凯以借款为由骗取曾某人民币7700元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、曾某的报案材料及陈述，2009年2月24日经朋友介绍认识自称甘肃省政协农业发展促进中心的工作人员雷某和工商银行甘肃省分行信用卡中心的工作人员陈凯，后陈凯、雷某以高额回报为诱饵，向其借款共计人民币37700元，其中20000元是签的借款合同，17700元是写的借条。借款到期后因无法联系到陈凯、雷某，其便到甘肃省政协找雷某，甘肃省政协办公室答复该单位并无农业发展促进中心这一部门，在册人员中也无叫雷某的人。而工商银行甘肃省分行答复陈凯在2009年之前已被调离至甘肃省分行的后勤中心工作，陈凯于2009年2月离开后勤中心。其才知道被骗了。
2、逯某某的证言，证实2009年2月陈凯向其借钱，其找到曾某，曾某委托其将钱借给陈凯，其中20000元是签的借款合同，17700元是写的借条。陈凯借钱时曾某要求有正式工作的人作担保，陈凯就找了雷某。当时因曾某出差，2月24日便委托其让陈凯、雷某先在借款合同上签字后其将人民币20000元交给了陈凯。借款合同上陈凯、雷某的工作单位及身份证号码是陈凯写的。其后将合同拿给曾某并签了字。陈凯向曾某借的17700元，因其中10000元是其将钱交给陈凯的，故陈凯在借条上写的是其的名字。
3、雷某的陈述，证实2009年2月24日，陈凯叫其去办事，去了才知道是借款的事。其与陈凯在曾某的借款合同上签了字，钱借上后陈凯就把钱拿上了，陈凯没有给其一分钱。之后其问陈凯是否将钱还给曾某，陈凯称钱已还了，二人就再未联系。
4、借款合同、收条，证实陈凯、雷某于2009年2月24日向曾某借款人民币20000元，约定借款期限为2个月；陈凯于2010年8月5日向曾某借款人民币7700元；陈凯于2009年5月6日向逯某某借款人民币10000元。
5、劳动合同书，证实被告人陈凯于2006年12月15日与甘肃盛世达后勤管理服务有限责任公司签订固定期限的劳动合同，终止日期为2010年12月14日。
6、中华人民共和国组织机构代码证、公函，证实甘肃盛世达后勤管理服务有限责任公司为2005年10月工商银行股份制改革时，实行主辅业分离而成立的独立的法人机构，业务上为工商银行甘肃省分行提供后勤和劳务服务。
7、证明，中国工商银行甘肃省分行人力资源部证实陈凯原系该行信用卡部的临时工，工资由后勤公司发放。2006年工商银行股份制改制时后勤公司改制为独立的法人公司，陈凯于2008年离职。该单位从未出具过陈凯收入证明，也未向其发放过工作证。甘肃盛世达后勤管理服务有限责任公司证实陈凯系该公司聘用的合同制员工，由该公司将陈凯派遣至中国工商银行甘肃省分行银行卡部工作，因陈凯工作表现不佳，2008年中国工商银行甘肃省分行银行卡部将其退回该公司，2009年1月公司安排陈凯在消防值班室工作，因陈凯长期不好好上班，经常旷工，后自行离职。该公司于2010年2月对陈凯正式停发工资。甘肃省民间组织管理局证实甘肃省农业发展促进中心是2005年6月2日登记注册的民办非企业单位，登记机关为甘肃省民政厅，业务主管单位为甘肃省农牧厅。甘肃省农业发展促进中心证实雷某于2006年3月至2009年7月在该中心工作，2005年4月至2010年10月在甘肃省政协办公楼东楼315、316室办公。
8、工作证、出入证，证实雷某时任甘肃省农业发展促进中心农经处副主任；甘肃省政协行政处向雷某发放的出入证1张。
9、辨认笔录，证实经曾某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
10、银行卡个人交易明细，证实被告人陈凯帐户通过网上银行于2011年4月13日向逯某某帐户转账人民币5000元。
11、中国工商银行自动柜员机客户凭条，证实2010年8月20日被告人陈凯帐户向逯某某帐户转账人民币5900元。
12、被告人陈凯的供述，证实2009年2月其因为办信用卡出了事，便从工作单位工商银行离开。其朋友雷某在省政协农业发展促进中心工作，其让雷某做向曾某借款的担保人，雷某同意了。2009年2月其向曾某借款20000元并书写借款合同，其与雷某在借款合同上签了字，这20000元其一人使用，雷某没有拿钱。后其又借逯承志10000元、曾某7700元。后向逯承志还款10000元。
二、2010年4月24日至5月4日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行的工作人员，以借款为由，在兰州市城关区胜利宾馆西楼329号房间等地分三次骗取袁某某人民币56500元。案发前2010年9月27日至2011年10月11日被告人陈凯归还被害人袁某某人民币23600元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、袁某某的报案材料及陈述，证实2010年4月24日至5月4日分三次借给陈凯7万元，借款同时陈凯就给付其利息3500元，当时说好三个月后还清。过了三个月陈凯一直推脱不还，在其索要下陈凯分2次还了10000元，之后就不接电话了，其于2012年10月8日向警方报案。
2、潘某某的证言，证实2010年4月24日至5月4日陈凯分三次向袁某某借7万元钱时其都在场，陈凯借钱时向袁某某提供了工商银行工作证的复印件，并在谈话中陈凯说在工商银行甘肃省分行工作。
3、借款协议，证实2010年4月24日至5月4日陈凯向袁某某借款人民币7万元。
4、辨认笔录，证实经袁某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
5、中国工商银行股份有限公司甘肃省分行个人金融业务部审核证明，证实2010年9月27日至2011年10月11日陈凯账户向袁某某账户转账人民币23600元。
6、被告人陈凯的供述，证实2010年5月份，其用房子作抵押承诺，分二次从袁某某处借款70000元，后归还人民币10000元。
三、2010年11月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行的工作人员，以借款为由，在兰州市城关区广场南口“兰州康美投资咨询有限公司”办公室内，骗取陶某某人民币55000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、陶某某、安某的报案材料及陈述，证实2010年11月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以亚太嘉园的房子作抵押，从陶某某处借款人民币8万元，到2011年2月26日陈凯还了25000元之后就不接电话了，其便向警方报案了。
2、借条、公证书，证实2010年11月26日陈凯向陶某某借款人民币8万元，并约定以陈凯在兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室房产作为借款抵押给陶某某。2010年11月30日兰州国信公证处对上的述借条作了具有强制效力的债权文书公证。
3、辨认笔录，证实经安某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、中国工商银行股份有限公司甘肃省分行个人金融业务部审核证明，证实2011年3月5日至2011年7月28日陈凯账户向安某账户转账人民币20000元。
5、被告人陈凯的供述，证实2010年10月，其以工商银行的工作人员的身份及用房子作为抵押承诺，从安某处借款80000元，后还款人民币25000元。
四、2011年1月27日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，以做生意资金周转为由，骗取马某某人民币43600元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、马某某的报案材料及陈述，证实2011年1月27日，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以做生意资金周转为由，用亚太嘉园的房子作抵押，从其处借款人民币43600元，到还款日期其多次向陈凯催要无果，后来陈凯连电话也不接了。
2、借条，证实2011年1月27日陈凯向马某某借款人民币43600元，并约定以陈凯在兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产作为借款抵押。
3、辨认笔录，证实经马某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、被告人陈凯的供述，证实2011年1月份，其以亚太嘉园的房子作为抵押承诺，从马某某处借款人民币43600元。
五、2011年6月，被告人陈凯在兰州市城关区亚太嘉园7号楼5单元602室内，以准备在甘肃省金昌市开典当行和在兰州市开搅拌厂为由，骗取丛某某人民币300000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、丛某某的报案材料及陈述，证实2011年6月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以准备在甘肃省金昌市开典当行和在兰州市开搅拌厂为由，用亚太嘉园的房子作抵押，从其处借款人民币300000元，约定三个月的利息90000元。到还款日期经其多次催要，2011年10月3日陈凯又给其写了210000元的借条，之后陈凯以各种理由不还钱，其就报案了。
2、王某某的证言，证实2011年6月份，陈凯称准备在甘肃省金昌市开典当行和在兰州市开搅拌厂向其借钱，因其当时没钱就将陈凯介绍给了丛某某。2011年6月3日和丛某某、陈凯到兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室看过房子之后，陈凯将该房产的买卖合同和户籍证明交给丛某某，丛某某便借给陈凯人民币300000元，当时在借款合同上写了借款为390000元，是因为陈凯与丛某某商量的借款利息为月息10％，借款期限为3个月，90000元为借款利息。
3、葛某某的证明，证实2011年6月3日，在兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室陈凯将该房产买卖合同抵押给丛某某，丛某某给陈凯借款300000元，陈凯称借款三个月后还款390000元。因陈凯一直未还款，2011年10月3日陈凯又给丛某某写了一张210000元的借条。到约定还款之日后，联系不到陈凯，丛某某便报案了。
4、借款协议、借条，证实2011年6月3日陈凯向丛某某借款人民币390000元，并约定以陈凯在兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产作为借款抵押，见证人为葛某某。2011年10月3日陈凯书写向丛某某借款210000元的借条一张。
5、商品房买卖合同，证实陈凯向丛某某提供的兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的购房合同。
6、辨认笔录，证实经丛某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
7、被告人陈凯的供述，证实2011年6月份，其以工商银行甘肃省分行工作人员的身份及用房子作为抵押，骗取丛某某人民币300000元。
六、2011年8月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区盘旋路什字附近等地，以做生意资金周转为由，骗取水某某人民币140000元。案发前，被告人陈凯归还被害人水某某人民币7000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、水某某的报案材料及陈述，证实2011年8月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以做生意资金周转为由，向其借款人民币70000元，并书写了借条和承诺书。10月31日陈凯又向其借款人民币70000元，并将房产钥匙与工作证抵押给其。之后其多次向陈凯索要借款无果，到工商银行去找陈凯，银行的工作人员告知其该单位没有叫陈凯的员工。
2、借条，证实2011年8月26日陈凯向水某某借款人民币7万元，并约定以陈凯在兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产作为借款抵押；2011年10月31日陈凯向水某某借款人民币70000元。
3、辨认笔录，证实经水某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、中国工商银行股份有限公司甘肃省分行个人金融业务部审核证明，证实2011年9月20日陈凯账户向水某某账户转账人民币7000元。
5、被告人陈凯的供述，证实2011年8月份、10月份，其以兰州市城关区大砂坪亚太嘉园房子作为抵押承诺，骗取水某某人民币140000元。
七、2012年1月6日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市西固区西固中路242号兰州琦亚房屋代理有限责任公司内，以资金周转为由，骗取裴某某人民币55000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、裴某某的报案材料及陈述，证实2012年1月6日，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，在兰州市西固区西固中路242号兰州琦亚房屋代理有限责任公司内以资金周转为由，向其借款人民币55000元，书写了借条并提交陈凯本人户口本复印件承诺一个月内还清借款。到了2月中旬陈凯不接其电话，后来人也找不到了。
2、寇某的证言，证实2012年1月6日，陈凯在兰州市西固区西固中路242号兰州琦亚房屋代理有限责任公司内，向裴某某借款人民币55000元。
3、借条，证实2012年1月6日陈凯向裴某某借款人民币55000元。
4、辨认笔录，证实经裴某某、寇某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
5、被告人陈凯的供述，证实2012年1月份，其以银行工作人员的身份，骗取寇某人民币55000元。
八、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区马忠华手抓芳草园店门前，以请客吃饭为由，骗取潘某某人民币9400元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、潘某某的报案材料及陈述，证实2012年2月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以请领导吃饭为由向其借款人民币10000元，陈凯书写了借条并当场给付其利息人民币600元。到了约定还款的3月份陈凯不接其电话，后来人也找不到了。
2、借款协议，证实2012年2月2日陈凯向潘某某借款人民币10000元。
3、辨认笔录，证实经潘某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、被告人陈凯的供述，证实2012年2月份，其以银行工作人员的身份，骗取潘某某人民币9400元。
九、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，以个人借款为由，骗取何某某人民币40000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、何某某的报案材料及陈述，证实2010年8月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以做工程急需用钱为由向其借款人民币100000元，当时陈凯书写了130000元的借条其中约定利息为人民币30000元。至2011年底陈凯陆续向其还款60000元。
2、党某某的证言，证实其公司中天银都（天津）建设工程有限公司青海分公司与甘肃万生水电科技有限公司签订了玉门红柳沟粘土矿土石方剥离工程。其不认识陈凯，也未与陈凯签订过任何合同。
3、白某某的证言，证实其与陈凯于2012年7月30日签订了玉门红柳沟粘土矿土石方剥离工程的商务中介合同及授权委托书，因其感觉工程有假，便没有施工。
4、借条，证实2010年8月，陈凯向何某某借款人民币130000元。
5、承诺书，证实2010年8月6日陈凯以位于兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产作为向何某某借款的抵押。2012年3月28日陈凯向何某某承诺借款70000元于2012年3月28日偿还。
6、辨认笔录，证实经何某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
7、被告人陈凯的供述，证实2010年8月份，其以银行工作人员的身份，骗取何某某人民币120000元，后向何某某还款60000元。其因甘肃省玉门市一土石方工程与党某签订了一份居间合同。后因其被抓，中介费没有收上，故无法给何某某还钱。
十、2012年2月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区皋兰路旧大路路口，以个人使用为名，从赵某某处借用甘ＤＶ793号别克君威轿车1辆，实物价值人民币83600元。后被告人陈凯将该车抵押。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、赵某某的报案材料及陈述，证实2012年2月份，其借钱某某车号为甘ＤＶ793号的别克君威轿车。3月底陈凯以孩子在医院住院需来回接送向其借车，其出于同情将车借给陈凯。后钱某某索要车辆，其给陈凯打电话，陈凯说因借何某某的钱，车辆抵押在何某某处。其以车主的身份给何某某打电话，何某某称让陈凯打电话，之后何某某就联系不上了。其向陈凯要车并表明如车辆不还就向警方报案，陈凯称车先押着，就算自己租用的每天租金200元，等把何某某的钱还了，再还车。
2、钱某某的证言，证实2012年2月份，赵某某借其一辆别克君威轿车。后赵某某将车借给了陈凯，而陈凯将车又抵押给了何某某。其曾向赵某某索要车辆，赵某某称陈凯答应该车辆算租用的，每天租金200元。当时陈凯说了租金和车辆一起给付，但车辆一直未归还，租金也没有给付。
3、何某某的证言，证实2010年8月，自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯，以做工程急需用钱为由向其借款人民币100000元。2011年底陈凯陆续向其还款60000元，余款40000元陈凯一直推脱不还。2012年3月24日，其在兰州市城关区旧大路口遇到了开车的陈凯，其便让陈凯还钱。陈凯说自己没钱。其告诉陈凯如不还钱就报案，陈凯称“先把车押给你，等钱凑够了再来取车”，并书写质押保证书一份，将车辆抵押给其。之后其多次给陈凯打电话让还钱取车，陈凯不接电话，也未还钱，车辆也一直由其保管。该抵押车内有一张名为钱某某的行车证，后来一个自称车主的人打电话向其索要车辆，其让对方将陈凯一并叫来后，再归还车辆。
4、注册登记机动车信息，证实2011年12月1日，钱某某在车管部门登记注册甘ＤＶ793号别克君威轿车1辆。
5、辨认笔录，证实经赵某某辨认陈凯为将其车辆抵押给他人的人。
6、质押保证，证实2012年3月24日，陈凯书写内容为“本人为表示还款诚意，愿将钱某某别克轿车一辆，车牌号甘ＤＶ793号作为质押，本人不按时履行承诺，所发生一切法律经济责任均与何某某无关，本人承担全部法律和经济责任”。
7、机动车辆价格鉴证表，证实经鉴定甘ＤＶ793号别克君威轿车1辆，实物价值人民币83600元。
8、被告人陈凯的供述，证实2012年3月份，其借用赵某某的一辆别克君威轿车。因其借何某某的70000元钱无法偿还，便将借赵某某的车抵押给了何某某。
十一、2012年2月，被告人陈凯谎称认识交通银行甘肃省分行领导，在兰州市城关区东方红广场附近等地，以给史某某表弟魏某办理银行工作为由，骗取史某某人民币60000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、史某某的报案材料及陈述，证实2011年11月份，其认识了自称在工商银行甘肃省分行工作的陈凯。因其表弟当时参加了交通银行甘肃省分行的招聘考试，陈凯得知后称认识交通银行甘肃省分行领导，可以帮其表弟安排交通银行甘肃省分行的工作，但需要活动经费。其便于2012年2月5日、2月12日、3月5日三次给陈凯现金60000元。后其在交通银行甘肃省分行招聘处得知，交通银行的招聘活动早已结束，其到工商银行甘肃省分行找陈凯，工作人员告诉其陈凯几年都没有上班了。其给陈凯打电话，陈凯电话不接，人也找不到。
2、辨认笔录，证实经史某某辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
3、被告人陈凯的供述，证实2012年2月份，因史某某的表弟想去银行工作，其以银行工作人员的身份称认识银行领导可以帮忙办理，骗取史某某人民币60000元，这60000元自己花了一部分，剩余的钱用于还债。
十二、2011年1月至2012年4月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区一只船南街84号兰州润逸酒业店内，以个人使用为由，骗取陈某各种白酒实物价值共计人民币24440元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、陈某的报案材料及陈述，证实2008年通过朋友认识了在工商银行甘肃省分行工作的陈凯。从2008年开始陈凯就从其经营的兰州润逸商贸公司买酒，都是先拿酒，后付款。从2011年1月份开始，陈凯多次从其处拿酒后都没有给过钱，至2012年4月共欠其24440元的酒钱未付。
2、报案材料，证实在陈某的报案材料中附有2011年1月至2012年4月陈凯陆续从其处取酒的时间、数量及金额共计为人民币24440元。
3、辨认笔录，证实经陈某辨认陈凯实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、被告人陈凯的供述，证实2011年1月至2012年4月，其以工商银行工作人员的身份，从陈某的公司拿了一年的酒没有给过钱，共骗取陈某人民币24440元。
十三、2012年5月18日，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市七里河区小西湖大唐宫，以单位接待为由，骗取陈某甲人民币35000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、陈某甲的报案材料及陈述，证实2012年5月18日，自称在工商银行甘肃省分行城关支行工作的陈凯，以上级单位领导检查工作为由，向其借款人民币35000元，到还款日期经其多次催要无果，之后陈凯就不接电话了，其就报案了。
2、借款单，证实2012年5月18日陈凯借款人民币35000元。
3、辨认笔录，证实经陈某甲辨认陈凯为对其实施诈骗的犯罪嫌疑人。
4、被告人陈凯的供述，证实2012年1月份，其以工商银行工作人员的身份，从陈某甲处骗取人民币35000元。
十四、2011年6月，被告人陈凯冒充工商银行甘肃省分行工作人员，在兰州市城关区庆阳路11号连汇小额贷款有限责任公司内，以个人借款为由，骗取该公司人民币60000元。作案后，赃款挥霍。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1、王某甲的报案材料及陈述，证实2010年11月9日，陈凯以工商银行甘肃省分行工作人员的身份，在其公司借款120000元。2011年6月17日还款60000元，剩余借款60000元到还款日期经多次催要未还，就报案了。
2、借款协议、个人借款合同，证实2010年11月9日，被告人陈凯向兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司借款120000元。借款用途为购买房屋。
3、回购协议，证实被告人陈凯与兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司签订借款120000元如到期无法归还利息及本金，兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司可回购陈凯位于兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产。
4、商品房买卖合同，证实陈凯与兰州亚太房地产开发有限公司签订购买亚太嘉园第36幢5单元602室的购房合同。
5、担保合同，被告人陈凯与兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司签订借款120000元，担保人齐某某。
6、身份证、工作证、结婚证、房屋登记证明，证实被告人陈凯向兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司借款时，提供的相关材料，其中工作证内容陈凯工作处所为中国工商银行甘肃省分行银行卡业务部。
7、说明，证实兰州市城关区连汇小额贷款有限责任公司于2012年8月7日出具说明，证实陈凯借款后于2011年6月7日还款60000元，至2012年8月7日尚有余款60000元未还。
8、辨认笔录，经王某甲辨认陈凯为实施诈骗的犯罪嫌疑人。
9、被告人陈凯的供述，证实2010年9月份，其以工商银行工作人员的身份及房屋抵押，向王某甲公司借款120000元，2011年6月还款60000元。借的钱一部分自己花了，一部分还账了。
其他证据：
1、抓获、破案经过，2012年7月18日警方接曾某报案称陈凯、雷某诈骗其钱财。2012年8月1日警方在兰州市城关区定西路一饭店内将陈凯抓获。经审讯，陈凯对涉嫌诈骗的犯罪事实供认不讳。
2、秦某某的证言，证实2009年从朋友处听到陈凯的房子要出售，其找到陈凯并支付购房定金130000元，后又陆续给付陈凯购房款共计350000元。因陈凯当时是按揭买房，必须把银行的贷款还给银行，房地产交易中心才能过户。其就在2011年11月14日通过银行转账的方式给陈凯的帐户转了人民币235745.91元，银行从陈凯帐户扣除了相应贷款金额。2011年底，和陈凯到兰州市房地产交易中心办理了房屋过户手续。
3、个人贷款还款凭证，证实陈凯于2011年11月15日向交通银行偿还贷款余额235472.23元。
4、发票、契税完税证，证实秦某某于2012年3月9日给付兰州亚太房地产开发有限公司购房款351387元。于2012年6月8日缴纳契税5270.81元。
5、房产证，证实兰州市城关区草场街道大砂坪157号5单元602室房屋所有人为秦某某，房产登记时间为2012年5月14日

本院认为，被告人陈凯无视刑律，以非法占有为目的，骗取公私财物，且数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；又且在签订、履行合同中，使用欺诈手段，骗取公民财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控的第一、二、三、四、五、六、七、九、十、十一、十二、十三、十四、十五起的事实和罪名成立，本院予以确认。关于公诉机关指控第八起事实中，被告人陈凯将马某甲的车辆租赁后抵押给王原，在案发前被告人陈凯向车主马某甲支付了相应的租金并将王原的欠款还清，而王原事后也将涉案车辆返还了车主马某甲，故起诉书指控第八起被告人陈凯诈骗犯罪的事实和罪名不能成立，本院不予认定。对于被告人陈凯辩解与被害人之间均为借贷关系，没有实施诈骗犯罪。经查，2009年1月被告人陈凯在从单位自行离职后仍冒充工商银行甘肃省分行信用卡中心工作人员，在明知自己没有偿还能力的情况下，以各种理由向被害人借款，期间被告人陈凯虽陆续归还了部分借款，但其主要目的是为了骗取被害人信任，从而掩盖其非法占有并继续骗取钱财的行为。且被告人陈凯为了骗取被害人的钱财，还将其位于兰州市城关区大砂坪亚太嘉园7号楼5单元602室的房产向被害人何某某、王某甲、水某某等多人重复抵押，被告人陈凯在上述房产变卖出售之后仍将该房产作抵押。至此，被告人陈凯主观上有非法占有的目的，客观上采用虚构事实隐瞒真相的方法，骗取公私财物，故对被告人陈凯的辩解不予采信。辩护人提出被告人陈凯诈骗犯罪的事实不清，证据不足，被告人陈凯无罪的辩护观点。经查，有被害人曾某、何某某、王某甲、水某某等人的报案材料及陈述、辨认笔录、银行卡个人交易明细、柜员机客户凭条、证人潘某某、葛某某、寇某、党某某等人的证言、借条、担保合同及被告人陈凯的供述等证据，证实被告人陈凯以非法占有为目的，骗取他人财物的犯罪行为，故该辩护观点不予采信。被告人陈凯犯诈骗罪、合同诈骗罪，应数罪并罚。为维护社会治安秩序，保护公民的财产权利不受侵犯，惩罚犯罪。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条、第二百六十六条、第六十九条、第六十四条之规定，判决如下

一、被告人陈凯犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，罚金3000元；犯诈骗罪判处有期徒刑十四年，罚金50000元。决定执行有期徒刑十四年，罚金53000元。
（刑期从判决执行之日起计算，判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2012年8月1日起至2026年7月31日止。罚金自判决发生法律效力第二日起三个月内缴纳。）
二、本案涉案赃款，依法继续追缴。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向甘肃省兰州市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份

审判长刘保森
审判员席爱军
人民陪审员马辉
二〇一四年十二月十七日
书记员王成龙