于洪伟合同诈骗一审刑事判决书
黑龙江省大庆市萨尔图区人民法院
刑事判决书
（2014）萨刑初字第426号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：于洪伟
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、伪造、贷款、房产证、合同、返还
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：Yes）

大庆市萨尔图区人民检察院以庆萨检诉刑诉（2014）325号起诉书，指控被告人于洪伟犯合同诈骗罪，于2014年10
月15日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2014年11月27日公开开庭审理了本案。大庆市萨尔图区人民检察院指派检察员李明明、代理检察员王延波出庭支持公诉，被告人于洪伟及其辩护人方显辉到庭参加了诉讼。本案现已审理终结

大庆市萨尔图区人民检察院指控：2012年6月至同年11月，被告人于洪伟伪造办理贷款所需的单身证明、房产证明等相关材料，骗取大庆市福铭达运输服务有限公司（以下简称福铭达公司）、大庆市欧铭汽车销售服务有限公司（以下简称欧铭公司）的信任，由上述二公司担保，雇佣谢某某等人顶名在大庆市市区农村信用合作联社萨尔图信用社（以下简称萨尔图信用社）办理贷款，并签订个人担保借款合同。在贷款办理完成后，于洪伟违反合同规定购买价值明显低于贷款要求金额的车辆，以上述方式共计骗取2119371.79元。
1.2012年6月，被告人于洪伟提出以每辆车5000元的价格雇佣谢某某为于洪伟顶名办理贷款，谢某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的谢某某的单身证明、房产证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，欧铭公司于2012年8月24日先期向内蒙古丰镇宏鑫汽贸有限公司（以下简称宏鑫汽贸）预付780000元的购车款。之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣谢某某于2012年9月2日在宏鑫汽贸以谢某某的名义，与萨尔图信用社签订金额为780000元的个人担保借款合同。宏鑫汽贸收到欧铭公司给付的780000元购车款后，于2012年8月24日给大庆世纪赛德汽车销售有限公司汇款500000元，于洪伟在大庆世纪赛德汽车销售有限公司购买二辆北奔牌自卸车，至2014年9月3日于洪伟共计还款36391.21元，福铭达公司垫还款515011.59元，尚欠萨尔图信用社331805.61元未归还。
2.2012年11月，于洪伟让夏某某为其顶名办理贷款，并承诺办理成功后雇佣夏某某开车，夏某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的夏某某的的单身证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣夏某某于2012年11月15日在宏鑫汽贸以夏某某的名义，与萨尔图信用社签订金额为696000元的个人担保借款合同。贷款办理完成后，萨尔图信用社于2012年11月20日将贷款汇至欧铭公司账户，之后欧铭公司将4066000元（其中夏某某贷款金额为696000元）汇至宏鑫汽贸账户，宏鑫汽贸于2012年11月26日将1696000元（其中夏某某购车款为424000元）汇至沈阳奥力丰汽车销售服务有限公司（以下简称奥力丰公司）账户，之后于洪伟让陈某某（另案处理）在奥力丰公司提走一辆北奔牌自卸车，同时于洪伟在没有实际购买车辆的情况下，利用从奥力丰公司借来的车辆合格证，空车落户于福铭达公司大同县分公司名下。至2014年9月3日于洪伟尚未还款，福铭达公司垫还款427077.28元，尚欠萨尔图信用社357409.06元未归还。
3.2012年11月，于洪伟让刘某某为其顶名办理贷款，并承诺办理成功后雇佣刘某某开车，刘某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的刘某某的的单身证明、房产证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣刘某某于2012年11月19日在宏鑫汽贸以刘某某的名义，与萨尔图信用社签订总金额为696000元的个人担保借款合同。贷款办理完成后，萨尔图信用社于2012年11月21日将贷款汇至欧铭公司账户，同年11月26日欧铭公司将4066000元（其中刘某某贷款金额为696000元）汇至宏鑫汽贸账户，宏鑫汽贸于2012年11月23日将212000元刘某某购车款汇给于洪伟，之后于洪伟让陈某某在奥力丰公司提走二辆北奔牌自卸车。至2014年9月3日于洪伟共计还款16237元，福铭达公司垫还款410840.10元，尚欠萨尔图信用社357183.86元未归还。2013年12月11日，被告人于洪伟在黑龙江省兰西县祥和花园被公安机关抓获。
公诉机关认为，被告人于洪伟的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之规定，构成合同诈骗罪，应予惩处。
被告人于洪伟对起诉书指控其犯合同诈骗罪的事实及指控罪名均表示有异议。辩称其没有伪造单身证明，打款数额不符，没有诈骗贷款，这些财物没有据为己有。
辩护人辩称：1、公诉机关指控被告人于洪伟犯合同诈骗罪事实不清，证据不足。于洪伟没有非法占有的目的；其未虚构贷款用途；所贷款项全部用于购买车辆，未被占有或转作他用；未签订大大超出其履行能力的借款合同，其贷款购买车辆登记在福铭达公司所属分公司名下，并没有脱离欧铭公司和福铭达公司的控制；未能按期正常还款的原因是因为华瑞煤业第八工区项目部违约，而非于洪伟恶意逃避履行；欧铭公司与福铭达公司接管车辆后，未按约定对车辆做出处置及时还债，导致了还贷的继续拖延；2、被告人于洪伟的行为构成骗取贷款罪，应对其从轻处罚。
经审理查明：2012年6月至同年11月，被告人于洪伟伪造办理贷款所需的单身证明、房产证明等相关材料，骗取大庆市福铭达运输服务有限公司（以下简称福铭达公司）、大庆市欧铭汽车销售服务有限公司（以下简称欧铭公司）的信任，由上述二公司担保，雇佣谢某某等人顶名在大庆市市区农村信用合作联社萨尔图信用社（以下简称萨尔图信用社）办理贷款，并签订个人担保借款合同。在贷款办理完成后，于洪伟违反合同规定购买价值明显低于贷款要求金额的车辆，以上述方式共计骗取2119371.79元。
1.2012年6月，被告人于洪伟提出以每辆车5000元的价格雇佣谢某某为于洪伟顶名办理贷款，谢某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的谢某某的单身证明、房产证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，欧铭公司于2012年8月24日先期向内蒙古丰镇宏鑫汽贸有限公司（以下简称宏鑫汽贸）预付780000元的购车款。之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣谢某某于2012年9月2日在宏鑫汽贸以谢某某的名义，与萨尔图信用社签订金额为780000元的个人担保借款合同。宏鑫汽贸收到欧铭公司给付的780000元购车款后，于2012年8月24日给大庆世纪赛德汽车销售有限公司汇款500000元，于洪伟在大庆世纪赛德汽车销售有限公司购买二辆北奔牌自卸车，至2014年9月3日于洪伟共计还款36391.21元，福铭达公司垫还款515011.59元，尚欠萨尔图信用社331805.61元未归还。
2.2012年11月，于洪伟让夏某某为其顶名办理贷款，并承诺办理成功后雇佣夏某某开车，夏某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的夏某某的的单身证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣夏某某于2012年11月15日在宏鑫汽贸以夏某某的名义，与萨尔图信用社签订金额为696000元的个人担保借款合同。贷款办理完成后，萨尔图信用社于2012年11月20日将贷款汇至欧铭公司账户，之后欧铭公司将4066000元（其中夏某某贷款金额为696000元）汇至宏鑫汽贸账户，宏鑫汽贸于2012年11月26日将1696000元（其中夏某某购车款为424000元）汇至沈阳奥力丰汽车销售服务有限公司（以下简称奥力丰公司）账户，之后于洪伟让陈某某（另案处理）在奥力丰公司提走一辆北奔牌自卸车，同时于洪伟在没有实际购买车辆的情况下，利用从奥力丰公司借来的车辆合格证，空车落户于福铭达公司大同县分公司名下。至2014年9月3日于洪伟尚未还款，福铭达公司垫还款427077.28元，尚欠萨尔图信用社357409.06元未归还。
3.2012年11月，于洪伟让刘某某为其顶名办理贷款，并承诺办理成功后雇佣刘某某开车，刘某某表示同意。之后于洪伟伪造办理贷款所需的刘某某的的单身证明、房产证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，之后由福铭达公司和欧铭公司担保，于洪伟雇佣刘某某于2012年11月19日在宏鑫汽贸以刘某某的名义，与萨尔图信用社签订总金额为696000元的个人担保借款合同。贷款办理完成后，萨尔图信用社于2012年11月21日将贷款汇至欧铭公司账户，同年11月26日欧铭公司将4066000元（其中刘某某贷款金额为696000元）汇至宏鑫汽贸账户，宏鑫汽贸于2012年11月23日将212000元刘某某购车款汇给于洪伟，之后于洪伟让陈某某在奥力丰公司提走二辆北奔牌自卸车。至2014年9月3日于洪伟共计还款16237元，福铭达公司垫还款410840.10元，尚欠萨尔图信用社357183.86元未归还。2013年12月11日，被告人于洪伟在黑龙江省兰西县祥和花园被公安机关抓获。
上述事实情节清楚，有公诉机关当庭出示的下列证据证实：
1、书证案件来源、发破案经过、到案经过，证实被告人于洪伟归案情况。
2、户籍证明，证实被告人于洪伟刑事责任年龄。
3、贷款发放及归还信息明细表证实归还贷款情况。
4、大庆市市区农村信用合作联社萨尔图信用社个人担保借款合同，证实办理贷款。
5、伪造的房产证明、单身证明，证实被告人于洪伟为骗取大庆市福铭达运输服务有限公司和大庆市欧铭汽车销售服务有限公司的信任，雇佣谢某某、夏某某等人伪造此证明，并顶名在大庆市市区农村信用合作联社萨尔图信用社办理贷款。
6、黑龙江省农村信用社个人担保借款合同，证实于洪伟及其雇用谢某某等人与银行签订贷款合同的事实。
7、机动车销售统一发票，证实于洪伟等人购买车辆情况。
8、证人陈某某证言，证实2012年6月份的时候，其在兰西县城里碰见了一个亲属于洪伟，其知道他卖车，对于洪伟说想整几台车，但是没有钱。于洪伟说买车时不用出钱，从银行贷款。其说起码得交首付吧，于洪伟说正常情况下必须交30%的首付，但他可以想办法不用交首付，不但不用交首付，而且买完车后还能剩点费用，到时只要还贷款就可以了。其说要买四台，于洪伟说一个人只能买两台，要买四台车的话再找一个顶个名。其说找其小舅子王某某就行。问于洪伟买车需要什么手续，于洪伟告诉其只要拿着户口本、身份证、婚姻证明和房产证明。其说没有房产证，于洪伟说他帮忙整。过了几天，于洪伟找其去签合同，其问房产证怎么办，于洪伟让其到兰西县芳缘复印室去取，其去取时交了200元钱。其看纸上打印的证明证明其及其小舅子王某某在兰西乡下的户口所在地有什么房子，房子值多少钱，下面盖的兰西县平山镇吉兴村民委员会的红章，一看这个证明是假的。其给于洪伟打电话，于洪伟让其到内蒙古丰镇宏鑫汽车贸易公司去签贷款合同，并一再告诉其在签合同时如果对方问车的价格的话，让其说要买北方奔驰380型自卸画，并说这台车价值48万元，自己先交9万元首付，在银行贷款39万元。之后其与王某某到内蒙古丰镇宏鑫汽车贸易公司，一个叫王某某的经理接待的，当天就把合同签了，其签了两台车的合同，贷款78万元，其小舅子签了两台车的合同，也是贷款78万元。王某某告诉其一个星期后就可以提车。其在家等着期间，于洪伟让其到济南、烟台、大连、沈阳等地去看车，看的车都是新车，价格高，于洪伟说贷款的钱不够，所以没买成。最后于洪伟告诉其沈阳奥力丰汽车销售服务有限公司有车，价格较合适，2012年7月份，于洪伟开车拉其到沈阳提车，到沈阳奥力丰汽车贸易公司后，一个叫吕某的经理拿出一份汽车购销合同让其签。于洪伟告诉其他也要提两台车，但是他要提的两台车和其要提的四台车写一个合同上，让其签了就行了，但他的那两台车暂时不提。合同上的内容是打完的，6台车，每台24万元，一共144万元的购车合同。于洪伟没让其仔细看合同的内容，其对合同上的车型、车况不懂，就在合同上签了字。其还以为要提的车是北奔380车呢，签完合同后于洪伟就走，让其自己去大连提车。其到大连一个停车场，把提车单交给工作人员，工作人员给其四台车，其和两姨弟把车开出库房后发现车是旧的，还是290马力的，电喷的，这车在矿上用不了，其就给于洪伟打电话，于洪伟说你一分钱首付都不交，还想提好车，哪有那么好的事，于洪伟说你不要我要。其一想都已经花了好几万了，车的贷款是其和其小舅子的，就硬着把四台车提回来了，直接开到山西矿上干活去了。其提车的时候，车的牌照都落了。其后来才知道于洪伟把汽车合格证和购车发票交给王某某，王某某在内蒙古给办的，合格证是真的，但是发票都是假的。发票都是于洪伟在山东梁山的一个地方开的，开一张发票收1000元钱，这些钱都是其出的。后来才知道车是大庆市福铭达公司在银行担保给其贷款，所以车的所有权才是福铭达公司的。每台车花24万元，贷款39万元，于洪伟说留下14万元给车办手续，这样王某某留下56万元，剩下的4万于洪伟给其2万元，其余2万元于洪伟自己留下。其两姨弟把车开到山西干活时，因为车是旧的，轮胎都不能用，不但不能干活，还赔钱了。2012年8月末，其给于洪伟打电话告诉车不想要了，赔钱太多了，他说不行的话再找几个人顶名，再给其整几台车，他说他知道哪有便宜车，10多万就能把车买下来，按照每台车贷款39万元的话，去掉办手续的14万元，买车的10几万元，每台车还能剩10万元左右，就把损失补回来了。其一想这样也行，就找了其小舅子王某某的媳妇赵某某和其老家的一个叫张某某的，让他俩每人给其签两台车的贷款合同，其给张某某1万元钱的好处费。后其跟于洪伟联系，一起去内蒙古签字去，到内蒙古后和上次的一样，每台车也是贷款39万元，赵某某和张某某每人给其签了两台车，也是按照买北奔380车贷的款。签完合同后十多天于洪伟说10多万元的车没有了，要想买的话还和上次一样，最后还是决定要了，但是宏鑫汽车贸易公司始终不放款，后来于洪伟也不知和王某某怎么商量的，还是放款了。王某某扣下11万元，作为前四台车的月供。剩下的款项不够买四台车了，于洪伟出主意说只能提三台车，但是得按照四台画的手续走。2012年9月份，于洪伟领其到大连奥力丰汽车销售服务有限公司的库房，其和于洪伟提出七台车，于洪伟四台，其三台。其把车开到矿上之后，发现于洪伟在矿上有三台破车放着呢，分析肯定是于洪伟用这三台破车骗银行的贷款了。于洪伟就是想通过多贷款，然后买便宜的车，从贷款里倒出一些现金来。其因少提一台车，于洪伟让其等着，找机会看买便宜的车，照他的说法可以倒出现金来，这样能把少的那台车的款补上了，车就可以提出来了。过了一段时间，于洪伟告诉其有便宜车了，其说也没有人为其顶名了，于洪伟说花钱雇，其就通过兰西县的谢某某找齐某某、毕某、匡某某，每人给1万元钱，让他们帮其签两台车的贷款合同。2012年11月份，谢某某领着齐某某、毕某、匡某某来到大庆，找一福铭达汽车销售服务公司，一个孙经理领他们到萨尔图的农村信用联社签的合同，每人签了两台车的贷款合同，也是照北奔380车的签的，到放款的时候，于洪伟说这六台车每台人贷款金额是34.5万元，而且他说的便宜车又没有了，只能再少提一台车，以后再找机会从矿上挣钱补吧，其一想也没有别的办法，就答应了。于洪伟说奥力丰的车便宜了，每台车是23万元，而且王某某的手续费每台车是13万不是14万元了，2012年12月份，其和于洪伟还有不少一起到奥力丰车库，其提出5台车，于洪伟提出13台车。后来其和于洪伟算了一下，提出5台车后，应还剩下12.5万元，于洪伟建议我买一台小车，我和于洪伟到大庆4Ｓ店买一台东风悦达智跑汽车，于洪伟给其交了7万元的首付，于洪伟全款也买了一台跟其一样的车。车提出后开到山西矿上干活，一直干到现在，还欠矿上近60万元，于洪伟大约欠矿上100多万元，于洪伟把车扔在矿上跑了。到目前为止，分三次还了39.6万元银行贷款。
9、证人曲某某证言，证实其是大庆市欧铭汽车销售服务有限公司和大庆市福铭达汽车运输服务有限公司的经理。2010年7月份，公司与大庆市市区农村信用合作联社萨尔图信用社签订了一个三方协议，协议内容是由欧铭公司和福铭达公司为贷款购车客户提供担保。2012年8月27日重新签订了这个协议，由欧铭公司和福铭达公司负责了解调查贷款客户，符贷款条件的推荐给萨尔图信用社，萨尔图信用社审查合格后为客户办理汽车贷款业务。每发放一笔贷款，由欧铭公司和福铭达公司保证客户按月偿还贷款的本息，并在24个月内还清。汽车贷款数额每辆最高不能超过50万元，每个客户最多只能贷款买两辆车，车辆必须落户在福铭达公司名下，之后由福铭达公司办理车辆抵押，把车辆抵押给萨尔图信用社。为了发展业务，2011年8月份，福铭达公司分别在山西省大同市和内蒙古集宁注册成立了大庆市福铭达运输服务有限公司大同分公司和大庆福铭达运输服务公司乌兰察布分公司。内蒙古乌兰察布市丰镇市宏鑫汽车贸易公司与乌兰察布分公司有几笔合作业务，业务内容就是办理汽车消费贷款，该公司法人王某某不想与乌兰察布分公司合作了，为了保住增加业务量，经过协商，把丰镇宏鑫汽车贸易公司王某某的业务直接划分给大同分公司吴某某。王某某负责联系客户，审查合格后把资料交到福铭达公司，公司审查合格后交给萨尔图信用社，作用社考察合格后，给客户发放贷款，一共办理了200多笔业务。但是到了2012年12月份左右，发现在王某某公司办理汽车贷款的客户很多人都不还银行贷款，如果一切按银行和福铭达公司所要求，客户办理贷款购车时，缴纳30%的首付款，车买回来后，再加上办理车落户的各种费用，就相当于缴纳了车的50%费用，这样客户就没有理由不偿还贷款了。公司每次放款之前都问王某某是否缴纳了首付款，王某某都说交了，因为王某某向公司交客户首付款时，不是一辆车一交，而是分批的交，所以公司无法掌握客户是否真的交了首付。不还款事情发生后，找到很多客户了解情况，发现很多客户在银行办理了贷款手续，但是却根本没有车。还有客户虽然有车，但是与合同签订的购买的车型、车况根本不符。申请贷款时购买的都是大马力、高配置、价格高的车辆，但是实际他们拿到手的车辆都是小马力、价格低的车辆。于是找到王某某解决这些问题，王某某说这些客户都是一个叫于洪伟的人联系来的，这些客户的车辆也是于洪伟联系买的，具体车辆是在哪买的他不知道，落户的手续都是于洪伟提供的。于洪伟联系了大约50个客户在王某某处办理了贷款买车的业务，其中有21台车在于洪伟手中用着呢，公司找到于洪伟联系的客户，他们办理贷款买车业务时根本没有交30%的首付，而且在车辆办理落户手续时，也没花一分钱，这样他们没有花一分钱就整到一台车，有的人不但没交一分钱，还到手一些现金。这种情况下客户贷款买车他们没有任何损失，真正损失的福铭达公司。因为这些客户贷款买车是由欧铭公司和福铭达公司在萨尔图信用社担保的，这些客户不还贷，萨尔图信用社直接从欧铭公司和福铭达公司的账户上直接把应该偿还的贷款扣除，到现在为止，萨尔图信用社已经从其公司账户上划出了1000万元。后来了解王某某和于洪伟为客户购买的都是价格低廉的甚至是报废的车辆，这些车辆的发票价格与签的合同的车辆不符，但是王某某给银行提供的发票价格却与客户签订合同时的车辆相符，后来了解，是于洪伟和王某某从别的地方开假发票给车辆落户，这样银行就不会发现了。这些车辆根本不是贷款人在使用，而是他们只是给于洪伟顶了个名，或者是于洪伟花钱雇他们为他签了个贷款合同，顶名的有王某某、薛某、陈某某、谢某某、张某某、赵某某、陈某某、王某、罗某某、毕某、齐某某、王某某、匡某某、滕某某等。更为严重的是，于洪伟让刘某某、夏某某两人分别为他签订了两辆车的贷款协议，每人贷款69.6万元，何某某签的两台车贷款协议，贷款额度为78万元。但是贷款下来后，于洪伟没有用贷款买车，而是把贷款套出现金挥霍了，他做了一套假的车辆购买和落户手续，交给公司和银行，把公司和银行都骗了。还有三台车也是别人顶名贷款买的，于洪伟用很少一部贷款买了三台报废车，用假手续把车落户，而把大部分现金倒到自己手里花了。这三台车分别是由谢某某和何守利顶名买的。
10、证人于某某证言，证实其系萨尔图信用社副主任。欧铭公司与福铭达公司在其社为一些贷款购车的客户做担保，不同的是，福铭达公司使用车辆担保，欧铭公司使用保证金担保。现在还有260多个贷款客户没有还清贷款，其中100户左右在正常还款，还有160多户陆续出现了未按期还款和不还款情况。两公司全部都是贷款购买营运车辆的客户，两家公司有需要贷款的客户，向信用社提出贷款申请，并由这两家公司负责核实车辆的购买地点、价格等情况，客户和两公司签订购车合同，信用社负责核实客户的身份证、户口本、结婚证明、房产证明等信息，确认贷款人符合贷款要求，贷款人需将总车款的30%汇到欧铭公司在信用社的账户上，信用社确认所有信息后将剩余的70%车款也汇到欧铭公司账户上，欧铭公司将全部车款汇到车辆销售商的账户上，客户到销售商提车就可以了，剩下的就是客户按期偿还贷款了。
11、证人吕某证言，证实其是沈阳奥力丰汽车销售公司的销售经理，2012年6、7月份时于洪伟找到其公司，其跟于洪伟签过七份合同，一共是36台车的合同，但于洪伟只提走了32台车，有4台车没有提走。合同不全是于洪伟的名，还有陈某某的名义签订三份共25台车，实际提走22台车，于洪伟名义签订两份合同共4台车，实际提走3台，以罗某某名义签订一份合同共5台车，实际提走5台，以堂某某代理于洪伟名义签订一份合同共2台车，实际提走2台。只有2012年7月19日第一份陈某某的合同是于洪伟和陈某某一起来公司签的，剩下的六份合同都是于洪伟跟其联系好后其将合同传真给他，他签好后再传回来，至于合同是谁的名字其不管，其只对于洪伟。其中31台车在大连金州开发区公司库房提的车，有一台是从沈阳提的，这些车有的是于洪伟提走的，有的是于洪伟安排别人提走的，都是北方奔驰290马力的自卸车，都是公司从以前的客户手中回购的旧车。于洪伟提走32台车一共给公司7623440元人民币，不是合同价款，合同价款要高于于洪伟实际打到其公司的钱数。2012年10月份以内蒙古丰镇宏鑫汽车贸易公司的名义找到公司四笔款项47万元、25万元、50万元、70.5万元；2012年11月份打两笔169.9万元、169.9万元；以王某某个人名义汇到公司两笔2012年9月28日34.444万元，2012年9月13日汇50万元；以王某某个人名义直接汇到公司一笔2012年9月11日51万元，以大庆市赛德公司名义汇一笔89.2万元，以于洪伟个人名义汇一笔6万元。于洪伟实际提走车辆一共32台，开具发票的是18台，其中205万元8台、21.9万元6台、24万元4台，没开发票的14台，其中21.9万8台、22.15万元6台，一共是723.5万元，于洪伟实际打到其公司762.344万元，剩余的钱30.6万元通过公司会计的网上银行直接返给于洪伟和陈某某的个人账号上了，还有8万元钱是于洪伟拿走其公司九台车的合格证所交的押金。
12、证人吴某某证言，证实其是大庆市福铭达公司大同分公司人，公司主要业务是汽车贷款业务，王某某是内蒙古宏鑫汽车贸易公司的经理，与其公司合作，把贷款买车的客户的业务交给其公司。王某某一共办理了82台车的业务，其中50台自卸车和32台牵引车。因为买车时候，卖车单位开具的是四联发票，落户时候用三张发票，剩下一张是没用的，正常情况下只要把这张没用的发票交给银行就行了，但是因为购车发票的价格与客户和银行签订合同的购车价格不符合，购车发票的价格要比合同的价格低，所以其公司为了不影响正常贷款，就重新开了一张与贷款价格相符的发票交给银行。82台车的发票都是其开的，发票不是假的，是虚开的。因大部分客户都没交首付款及车辆落户、保险等费用，但是王某某却对公司说客户交了这些钱，公司才能通知银行与客户签合同放款。等把款放下来后，王某某从银行放下的贷款中，把放款保证金、保险、管理费等费用扣除下来，用剩下的钱给客户买车，这样车的实际价格肯定比合同上的贷款数要低。
13、证人王某某证言，证实其系内蒙古宏鑫汽车贸易公司的法人，与大庆市福铭达公司合作贷款购车业务，后与大庆市福铭达运输公司大同分公司经理吴某某合作，想贷款买车的客户找到其，其把客户的情况报到吴某某的分公司，分公司让客户把身份证、户口本、结婚证明、房产证明准备好，分公司和大庆总公司带着萨尔图信用社工作人员一起来其这里审查资料是否合格，合格后与客户签订贷款购车合同，银行给其打款。其在吴某某的分公司做了82台车，有十多辆不是于洪伟的客户，其余都是于洪伟的客户，于洪伟介绍了30多客户，每个人可购买两辆车。不是于洪伟介绍的客户都交首付了，于洪伟介绍的客户都没交首付，所以他们买的车价格与银行贷款额不符。正常情况下，银行贷款的钱全是用来买车的，至于车买回来后落户的一些费用应该是从首付款里出的，但于洪伟介绍的客户没有交首付款，他们用银行贷款买了便宜的车，用剩下的贷款钱给车办理落户手续，所以车的价格比贷款额要低。
14、证人谢某某证言，证实2012年6、7月份，于某某领着于洪伟找其和其哥，于洪伟说他有关系不用花首付就贷款买到车，他想买几台车到山西煤矿上去干活，想让其和其哥顶名贷款，每台车给5000元钱。其问需要什么手续，于洪伟说拿身份证、户口本就行，等车买回来后，贷款他负责还。其和其哥商量一下觉得还行就答应了。大约7月下旬，于洪伟、于洪伟媳妇、于某某、陈某某带其和谢某某开车去内蒙古丰镇，去之前，于洪伟交给其一个档案袋，其打开一看里面有一张单身证明和一张房产证明，其就问于洪伟是怎么回事，于洪伟说别的不用你管，然后陈某某领着他们去照相，后一起去宏鑫汽贸公司，将贷款资料交给宏鑫汽贸的一个业务经理，宏鑫汽贸经理王某某告诉其跟银行的人说其有房产，贷款买车是想到山西煤矿上干活，后上二楼和银行的那个老头见面，银行的人让其在贷款合同上签字，其和谢某某没看内容就签字了。于洪伟后来说贷款下来了，车也买了，等把车辆的手续办完就到山西干活，此期间，于洪伟通过其和其哥认识了齐某某、毕某等人，并让齐某某他们帮他再多买几台车，齐某某他们也都答应了。
15、证人夏某某证言，证实2012年几月份记不清了，其通过谢某某认识于洪伟，于洪伟说想贷款买几台车到山西煤矿上去干活，让其去帮着开车，每个月能挣几千元钱，让其帮他贷款买车，贷款由他来还，跟其没关系，其没多考虑就答应了。于洪伟说需要身份证、未婚证明和户口本，其说没有未婚证明和户口，于洪伟说只拿身份证，其去试试。谢某某领着他们十多个人去内蒙古丰镇，这些人里面有肇东的文某、刘某某，也是替于洪伟贷款的，到丰镇后于洪伟告诉其跟银行的人说买车到山西煤矿上干活，然后到一家汽车销售公司，在二楼和办理贷款的银行的人见面，是一个老头，他们看了一下身份证，问买车干什么，其说去山西干活，就让其在贷款手续上签字。
16、证人刘某某、谢某某证言，证实情况与谢某某、夏某某等人证实情况一致。
17、被告人于洪伟供述，证实其通过别人贷款买车从中收取好处费，自己花钱雇人以他们名义向银行贷款，贷出来的款其买车用于经营，其中有五台车其把款从银行贷出来了，但没有贷款买车，把钱用在别的地方了。还有三台车是别人用了一年多没有落户，其每台花了十多万元钱买的，按新车的价格办理的贷款，这样几台车其挣了10多万元钱。车是从沈阳奥力丰、河南洛阳盛裕汽车销售公司、辽阳锦州北方奔驰4Ｓ店、大庆世纪赛行德公司购买的，这几家都是其联系的，内蒙古丰镇宏鑫汽车贸易公司只是负责贷款，然后把贷款汇到汽车销售公司，有的直接汇到其银行卡上。每次签合同时其都不在场，只是让为其签合同的人到内蒙古丰镇宏鑫汽贸找王某某就行了，每办一个贷款购车手续给好处费5000元，等贷款下来后，王某某扣除他的费用和利润之后，将剩余款项汇到其指定的汽车销售企业，其用贷款在汽车销售企业买好车之后，把汽车合格证返给王某某，王某某为车辆办理落户和抵押等相关手续，落完户后，把车牌给其就完事了。车辆的合格证都是其借来的，
18、大庆市公安局刑事技术支队（庆）公（刑技）鉴（文检）字（2014）114号鉴定文书，证实日期为2012年7月27日的《证明》上盖印的“兰西县燎原乡新阳村村民委员会”印与办案单位提供的“兰西县燎原乡新阳村村民委员会”样本印文一是同一印章盖印形成的；日期为20126月8日的《证明》上盖印的“兰西县平山镇吉兴村村民委员会”印文与办案单位提供的“兰西县平山镇吉兴村村民委员会”样本印文不是同一印章盖印形成的。
19、辩护人当庭提供的山西华瑞煤业集团有限公司露天煤矿施工合同（复印件），证实于洪伟与华瑞煤业集团第八工区项目部签订了施工合同。
20、辩护人当庭提供的大庆市福铭达运输服务有限公司大同分公司与山西华瑞煤业集团第八工区项目部签订的协议书、承诺书（均系复印件），证实贷款购买车辆为第八项目部提供运输车辆，第八项目部承诺保证每台车每月15日前借支不低于18000元，以保证福铭达公司担保车辆能按时还款，对不能按时还款车辆，福铭达公司进入第八项目部施工现场扣车时，第八项目部无条件配合，保证车辆安全驶出矿区。
上述证据经法庭质证，确实充分，本院予以确认

本院认为，被告人于洪伟以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，适用法律的意见正确，应予支持。辩护人于洪伟及辩护人辩护的其行为不构成合同诈骗罪的意见，因有本案证人陈某某、曲某某、吴某某、王某某、谢某某等人证言均证实被告人于洪伟雇用他人伪造贷款所需的单身证明、房产证明等相关材料，骗取福铭达公司、欧铭公司的信任，与萨尔图信用社签订个人担保购车合同，所贷款项用于购买低于贷款合同所规定的车辆价格以及没有购买车辆而归自己使用的事实，故其辩护理由不成立，不予采纳。被告人于洪伟返还了少部分数额的款项，可予酌情从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第五十二条，第五十三条之规定，判决如下

被告人于洪伟犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币50000元。
（刑期自判决执行之日起计算。判决执行前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年12月12日起至2025年12月11日止。罚金于判决生效次日起十日内一次性缴纳。）
如不服本判决，可在收到判决书的次日起十内，通过本院或直接上诉至大庆市中级人民法院。书面上诉，应交上诉状正本一份，副本二份

审判长葛庆艳
代理审判员郭帅
人民陪审员王赫琦
二〇一四年十二月二十五日
书记员杨晓云

附相关法条：
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
第五十二条判处罚金，应当根据犯罪情节决定罚金数额。
第五十三条罚金在判决指定的期限内一次或者分期缴纳。期满不缴纳的，强制缴纳。对于不能全部缴纳罚金的，人民法院在任何时候发现被执行人有可以执行的财产，应当随时追缴。如果由于遭遇不能抗拒的灾祸缴纳确实有困难的，可以酌情减少或者免除