张小花、罗叶青诈骗一审刑事判决书
梅州市中级人民法院
刑事判决书
（2017）粤14刑初21号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗
当事人：张小花、罗叶青
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、合伙、投资、从犯、传唤、自首、减轻处罚、实际损失、偶犯、代理、所有权、债
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

广东省梅州市人民检察院以梅市检公诉刑诉［2017］17号起诉书指控被告人张小花、罗叶青犯诈骗罪一案，于2017年6月14日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，于2017年7月7日和10月13日公开开庭审理了本案。广东省梅州市人民检察院指派检察员钟文巾出庭支持公诉，被告人张小花及其辩护人吴雯雯，被告人罗叶青及其辩护人黄冬日到庭参加了诉讼。现已审理终结

广东省梅州市人民检察院指控，被告人张小花采取虚构与深圳市凯恒珠宝有限公司合作做黄金生意，以经营的公司有黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，多次骗取被害人欧某、黄某1等七人的投资款合计人民币2202.9204万元。被告人罗叶青在明知张小花资不抵债的情况下，还协助张小花骗取被害人戴某、李某1的投资款合计人民币295.61万元。具体犯罪事实如下：
1、2014年9月至2015年9月，被告人张小花采取虚构与深圳市凯恒珠宝有限公司合作做黄金生意，以经营的公司有黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，与被害人欧某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取欧某的投资款人民币1315.226万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
2、2016年5月至11月，被告人张小花采取虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，骗取被害人黄某1投资款人民币343.32万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
3、2014年4月至2016年11月，被告人张小花采取虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的姚某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取姚某投资款人民币213.3344万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
4、2016年1月至5月，被告人张小花、罗叶青采取虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，与被害人戴某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取戴某投资款人民币213万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
5、2016年3月至5月，被告人张小花、罗叶青采取虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，与被害人李某1签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取李某1投资款人民币82.61万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
6、2014年8月至2015年10月，被告人张小花采取虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，与被害人曾某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取曾某投资款人民币22.63万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
7、2014年6月至2016年3月，被告人张小花采取虚构黄金生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，与被害人江某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取江某投资款人民币12.8万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
认定上述事实的证据如下：
1、书证：户籍证明、抓获经过、银行账户交易明细等；2、证人张某1等人的证言；3、被害人欧某、黄某1等人的陈述；4、被告人张小花、罗叶青的供述与辩解；5、勘验、检查、辨认等笔录。
公诉机关认为，被告人张小花、罗叶青无视国家法律，以非法占有为目的，虚构事实、采用投资分红的方式，骗取他人财物，数额特别巨大，情节恶劣，后果严重，其行为均已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究刑事责任。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条的规定，提起公诉，请依法判处。
被告人张小花提出：因缺乏法律意识犯罪，对朋友造成损失，对她们表示歉意，也愿意尽力赔偿她们的损失。请求法庭给其改过自新的机会，对其查清、减轻处罚。
被告人张小花的辩护人提出：一、辩护人对公诉机关指控被告人张小花涉嫌诈骗罪的定性有异议，辩护人认为张小花构成合同诈骗罪。本案中，被告人张小花是以其经营的公司有黄金原料生产和加工的业务，承诺被害人如投资就有高额的分红的名义，被害人就是基于认可张小花上述虚构的事实，支付投资款，并为了保证投资款能够按张小花承诺的金额按期取得分红，故与张小花签订了《黄金交易代理加盟协议书》，明确了约定的投资款及分红款，张小花的诈骗行为是发生在合同签订、履行过程中。而张小花之后未按《加盟协议》约定支付分红及投资款，非法占有《加盟协议》中受害人的投资款本金，构成合同诈骗的行为。二、辩护人对公诉机关认定的部分被害人的诈骗金额有异议。被告人张小花与欧某之间有地皮合作事宜，部分地皮以抵对分红的方式进行支付但无法直接体现，应适当从诈骗金额中扣减。姚某在2016年11月17日和18日转给张小花的30000元和47000元是张小花的借款，不是姚某的投资款，其的实际损失是人民币1941844元。曾某的大部分投资款是通过李某2转给张小花的，对曾某被诈骗的金额应进行扣减。三、被告人张小花在2016年11月28日经电话传唤后主动到新中派出所接受调查，并如实供述了犯罪事实，是自首。被告人张小花系初犯、偶犯，而且认罪态度好，并获得被害人黄某1、江某的谅解，具有法定的从轻、减轻以及酌情从轻处罚情节。综上，请法庭结合疑罪惟轻、罪责刑相适的原则，依法从轻、减轻张小花的量刑。
被告人罗叶青提出：我工作了30多年，从来没有骗取他人财物的想法和念头，造成今天的后果我十分后悔，认罪、悔罪。请求法庭对我从宽处理。
被告人罗叶青的辩护人提出：一、对公诉机关指控被告人罗叶青涉嫌诈骗罪的定性有异议，辩护人认为罗叶青构成合同诈骗罪。二、对公诉机关认定的被害人的诈骗金额有异议。罗叶青只在被害人李某1和戴某的借条上签名，涉及的金额为人民币250万元，公诉机关一共认定罗叶青骗取被害人李某1、戴某人民币295.61万元不符合事实。三、被告人罗叶青具有法定的从轻、减轻及酌情从轻处罚情节，请法庭在对被告人量刑时予以充分考虑。被告人罗叶青具有自首的行为。被告人罗叶青在犯罪过程中仅起到次要辅助作用，属从犯，应从轻减轻或免除处罚。本案中，被告人罗叶青不是合同诈骗的发起人、召集者，主持策划指挥者，也不是主要实行者，无论从身份上，还是主观恶性方面，以及合同诈骗过程中所起的次要作用，对于犯罪结果的原因等方面，都表明罗叶青符合从犯的构成要件。被告人罗叶青系初犯、偶犯，认罪态度好，自动投案后，能积极主动、全部、彻底地供述自己的犯罪行为。被害人没有尽到审慎审查相对人履约能力的义务，对此也存在一定过错。综上，请法庭根据罪责刑相适应的原则，依法减轻对罗叶青的量刑。
经审理查明，被告人张小花于2014年4月至2016年11月间，采取虚构与深圳市凯恒珠宝有限公司合作做黄金生意，以经营的公司有黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红的手段，多次骗取被害人欧某、黄某1、姚某、戴某、李某1、曾某、江某的投资款合计人民币2169.3804万元。被告人罗叶青在明知张小花资不抵债的情况下，还协助张小花骗取被害人戴某、李某1的投资款合计人民币295.61万元。具体犯罪事实如下：
1、2014年9月至2015年9月间，被告人张小花虚构与深圳市凯恒珠宝有限公司合作做黄金生意，以经营的公司有黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人欧某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取欧某的投资款人民币1315.226万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
2、2016年5月至11月间，被告人张小花虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，骗取被害人黄某1投资款人民币343.32万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
3、2014年4月至2016年11月间，被告人张小花虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人姚某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取姚某投资款人民币201.8844万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
4、2016年1月至5月间，被告人张小花、罗叶青虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人戴某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取戴某投资款人民币213万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
5、2016年3月至5月间，被告人张小花、罗叶青虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人李某1签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取李某1投资款人民币82.61万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
6、2014年8月至2015年10月间，被告人张小花虚构黄金原料生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人曾某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取曾某投资款人民币5400元，用于个人消费及归还高利贷债务。
7、2014年6月至2016年3月间，被告人张小花虚构黄金生产加工的业务，承诺投资有高额分红，与被害人江某签订《黄金交易代理加盟协议书》，骗取江某投资款人民币12.8万元，用于个人消费及归还高利贷债务。
上述事实，有经庭审举证、质证的下列证据证实：
（一）书证
1、受案登记表、立案决定书：证实2016年11月23日，被害人欧某到公安机关举报张小花从2014年9月至2016年7月利用黄金交易代理合同骗取被害人欧某人民币13152260元。公安机关于同年11月24日对该案立案侦查。
2、正面照片、常住人口基本信息、查询证明：证实被告人张小花、罗叶青均已达到负完全刑事责任年龄，均无犯罪前科记录。
3、抓获经过、情况说明：证实犯罪嫌疑人张小花于2016年11月28日由梅州市公安局梅某分局经侦大队电话传唤主动到新中派出所接受讯问，如实交代犯罪事实；犯罪嫌疑人罗叶青于2016年12月26日由梅州市公安局梅某分局经侦大队电话传唤主动到新中派出所接受讯问，如实交代犯罪事实。
4、搜查证、搜查笔录、扣押决定书、扣押清单、《黄金交易代理加盟协议书》：证实2016年12月2日，侦查人员对张小花居住的梅州市梅江区江南鸿都帝景湾维也纳1号708房进行搜查，依法扣押了两份空白的《黄金交易代理加盟协议书》。
5、深圳市凯恒珠宝实业有限公司出具的《证明》、梅州市人大常委会办公室出具的《证明》：证实张小花从来都不是深圳市凯恒珠宝实业有限公司股东。其只是在2004年至2006年在该公司设计部担任设计师，在其离职后期间，曾有几次来该公司购买黄金珠宝首饰的记录，截止目前尚欠款25343元未还。罗叶青原系梅州市人大常委会办公室职工，于2016年12月12日办理离职手续。
6、工商银行、中国银行、农业银行的协助查询财产通知书及相关资料：证实①2015年6月12日，张小花、罗叶青向工商银行贷款人民币430000元购买了梅某区万达广场Ｄ区8号楼1902房，截止2017年1月13日，贷款余额为人民币394166.68元；②2013年2月28日，张小花向中国银行贷款人民币570000元购买了梅某区客天下旅游产业园圣山湖1号Ｂ区12号1102房，截止2017年1月12日，剩余贷款本金人民币504775.08元；③2014年12月16日，张小花向农业银行贷款人民币450000元购买宝马Ｘ4汽车一辆；④张小花名下农业银行账户62×××87截止2017年1月10日欠款合计金额人民币206134.47元。
7、梅州市国土资源档案馆出具的证明：证实梅州市国土资源档案馆数据库内记录张小花无房屋登记情况，罗叶青座落于梅州市彬芳大道鸿都花园帝景湾维也纳1号楼708号房已登记抵押。
8、梅州市公安局交通警察支队车辆管理所出具车辆信息：证实车牌号码粤Ｍ×××××胜达小汽车所有人罗叶青；车牌号码粤Ｍ×××××思域小汽车所有人张小花；车牌号码粤Ｍ×××××宝马小汽车所有人张小花。
9、张小花名下农业银行、建设银行、工商账户的交易明细、罗叶青名下农业银行、建设银行账户的交易明细。
10、梅州市韩某贸易有限公司的企业登记资料、国税、地税缴纳情况:证实梅州市韩某贸易有限公司于2013年3月20日登记成立，法定代表人张小花，投资者张小花和罗叶青，经营范围是服装、皮具、珠宝、首饰加工、批发、零售。
11、惠东县国土资源局出具查询回复：证实惠东县国土资源局经查，欧某、张小花在2003年1月1日至2016年6月30日没有办理土地登记发证记录，2016年6月30日至今没有办理不动产登记发证记录。
（二）被害人陈述。
1、被害人欧某的陈述：2014年9月，张小花跟我说她经营黄金交易代理、开发矿产等业务回报很大，但是缺少资金，问我要不要投资。因我跟张小花从小认识，于是就相信了。接着从2014年9月至2015年9月23日，我陆续通过我本人在深圳市农业银行公园大地支行账户号为62×××12向张小花的农业银行梅州分行开立的账户号为62×××16转账28笔共2376万元人民币的投资款。另外在2015年8月25日我用账户号为62×××12向张小花的工商银行梅州分行账户号为62×××25转账50万元人民币的投资款，这样我从2014年9月至2015年9月23日共转账2426万元人民币给张小花。在我把投资款转账给张小花后，陆续收到了张小花的投资黄金分红款，每月分红从6%-22%不等。从2014年10月27日至2016年7月22日，张小花通过她农业银行账号为62×××16转账75笔共11107740元人民币到我农业银行账户（有3笔共116000元是张小花使用她丈夫罗叶青、她弟弟张某2国的账户转账的）。之后就没有再分红给我，我多次问张小花，她一直说黄金价格不好，公司没有提纯，所以一直没有分红，后又说她身体不好。我后来了解到张小花根本没有公司，没有黄金提纯，也没有身体不好的事情，她从一开始就以投资黄金有高额分红诱骗我一次一次加大投资，我实际损失了13152260元。我从2014年9月开始投资给张小花时是没有签订合同的，后来因为投资数额越来越大，从2015年1月15日至10月29日才陆续签订了《黄金交易代理加盟协议书》，合同总金额是2600万元人民币，但其实际投资金额是2426万元人民币。一开始张小花多次带我去深圳市水贝的深圳凯恒珠宝公司，说是她经营的珠宝公司下属的展厅，展厅的珠宝、黄金价值有100多亿元。当张小花没有分红给我时，我到深圳市凯恒珠宝公司了解，才知道张小花根本不是该公司的经营者和股东。张小花还说她在深圳市李朗那边还有一个黄金提纯的加工厂，但是我没有去看过，现在看来也是没有的。张小花多次把她和所谓公司的胡某、肖某、黄某2等人的聊天记录发给我看，证明她公司需要资金做黄金提纯。
欧某提供报案书一份、身份证复印件一份、中国农业银行卡复印件一份、转账凭条一张、《黄金交易代理加盟协议书》九份、农业银行账户62×××12的交易明细清单、其与张小花（莎同学）的微信聊天记录截图。
2、被害人黄某1的陈述：2016年3月，我通过朋友江某在蕉岭县城认识了张小花。同年4月，张小花多次带着她丈夫罗叶青和朋友到蕉岭找我，说她是深圳凯恒珠宝实业有限公司的股东，还说她弟弟在深圳开了一间韩某珠宝有限公司，说她的公司经营有黄金原料加工，短期利润达到21%。我听张小花介绍后觉得比房地产赚的利润还高，我就在5月12日通过本人建设银行账号为55×××47转账20万元人民币到张小花农业银行账号为62×××16；同年5月20日，张小花就转账4万元分红到我农业银行62×××11的账户，我就更加相信张小花了。这样从2016年5月20日开始，我陆续通过农业银行62×××11的账户、建设银行55×××47的账户和蕉岭县农村信用社80010001643674707的账户转账到张小花农业银行62×××16的账户17笔共518.78万元人民币,张小花通过她农业银行梅州分行62×××16的账户转账分红和还本67笔共175.46万元人民币，我实际损失本金343.32万元人民币。2016年10月至11月间，我因投资张小花的钱是以每月2%-3%的利息向亲戚朋友借的，所以就一直催促张小花付分红款和还本金，张小花多次答复其不能还钱的理由有：没有完成公司规定的投资额度；公司的股东在深圳被税务局查税拿不到钱；投资黄金加工的钱打了美金到中国银行账户，但是个人不可以一次取出来；公司要派她到北京市开分公司，她要把资金带到新公司。反正张小花以种种理由推脱不还钱给我，2016年11月22日张小花写了一张7346000元的欠条给我，就是包含我投资张小花公司黄金加工业务的本金和产生的利息。
黄某1提供报案材料二份、身份证复印件一份、收据八张、黄某1名下的中国农业银行、中国建设银行、蕉岭县农村信用社账户的明细查询清单、欠条一张、张小花让黄某1投资黄金加工过程中提供给黄某1的相片复印件五张。
3、被害人姚某的陈述：我于2011年左右在张小花经营的韩某服装店购买服装的过程中认识张小花。2014年间张小花多次向我介绍她经营黄金交易代理回报高，建议我投资，张小花曾带我去过两次深圳市凯恒珠宝实业有限公司，说她是该公司的股东。我相信张小花，于是从2014年7月至2015年8月陆续和张小花签订了4份《黄金交易代理加盟协议书》（合同金额：430万元，期限为1年，约定分红3%-5%不等，到期后续签1年），我陆续转账330万元到张小花账户。2014年7月17日，我抵押了两套房子在梅江区农村信用合作联社借款230万元人民币转到张小花账户；2014年10月16日，我抵押了一套房子在梅江区农村信用合作联社借款50万元人民币转到张小花账户；2016年11月17日，张小花找到我说她公司要资金周转向我借款10万元，我就到两个高利贷处各借款5万元给她。实际上高利贷只转账4.7万元和3.7万元到我农业银行62×××77的账户，我再转账到张小花农业银行62×××16的账户。从2014年4月19日至2016年11月18日，我通过中国农业银行62×××77的账户或中国银行62×××24的账户转账到张小花中国农业银行62×××16的账户29笔共计3399320元人民币；从2014年6月13日至2016年10月23日，张小花通过其中国农业银行62×××16账户转账分红或本金77笔共1380476元人民币到我的中国农业银行62×××77的账户。张小花被抓获后，我才发现张小花说她是深圳市凯恒珠宝实业有限公司的股东的事情是假的，我共损失本金2018844元人民币，损失分红款400多万元。
姚某提供报案材料两份、身份证复印件一份、《黄金交易代理加盟协议书》四份、借条二份、与张小花银行转账投资款或分红款的交易明细和银行流水清单。
4、被害人戴某的陈述：2015年我通过朋友李某1认识了张小花和她丈夫罗叶青。2016年1月，张小花通过微信发信息给我，说她以前上班的公司有黄金原材料投资，分红可观，10万元投资每月有5000元分红，因我不了解黄金投资的情况，张小花说可以借款给她，不负责经营和亏损，有固定分红方式。罗叶青也对我和李某1说：“我是梅州人大工作的，我的朋友也是做黄金投资的，回报率高”，我和李某1就相信了，觉得借款期限不长，且收益高就借钱给张小花。开始几个月的分红都能按时收到，所以我就慢慢加大借款额度。2016年3月底，张小花跟我、李某1在深圳市宝安区逛街，张小花说她现在的黄金投资做得很好，张小花还说罗叶青去签订一份几千万的黄金投资合同，过了一个多小时左右罗叶青就过来了，罗叶青说刚签订了一份期限为20天、金额为3000万元的黄金投资合同，问我和李某1要不要投资，我在第二天就转了50万元给张小花做黄金投资。2016年5月8日借款期限到了，但张小花的款项一直没有到，我们催张小花，张小花一直以生病做手术住院，在北京开分公司为由拖延不还钱。我和李某1去张小花家里找她，罗叶青跟我们说张小花去北京开分公司了，很快回来，可是一直到现在都没有还钱，我们才发现被骗了。从2016年1月12日至5月4日，我通过招商银行62×××63的账户转账到张小花农业银行62×××16的账户共179万元人民币，还有一笔50万元人民币是通过我亲戚杜某宁波银行账户转入张小花农业银行账户的。我一共转账给张小花投资款229万元人民币，其中收到分红款10.8万元人民币，损失本金218.2万元人民币，没有收到的分红是297.479万元。
戴某提供报案材料一份、身份证复印件一份、与张小花的转账明细清单、招商银行62×××63账户和宁波银行73×××65账户的交易明细清单、《黄金交易代理加盟协议书》六份、借条八张。
5、被害人李某1的陈述：我姐姐和张小花是邻居，我在四年前就认识张小花。2015年下半年左右，张小花跟我说她经营黄金交易代理业务回报可观并且保本，但是缺少资金，问我要不要投资，因我不了解黄金投资所以一直没有投，而张小花一直劝说我，直到2016年3月，我才答应投资，但不参与经营和亏损，并有固定的分红。从2016年3月至2016年4月，我和张小花陆续签订了三份《黄金交易代理加盟协议书》和借条（借条的资金与合同投资款是一样的），并通过我建设银行62×××22的账户向张小花农业银行62×××16的账户转账6笔共151.2万元人民币的投资款。从2016年4月20日至2016年9月1日，张小花通过她农业银行62×××16的账户转账7笔合计525900元人民币到我建设银行62×××22的账户。2016年9月2日开始，张小花没有再给我分红款，我多次联系张小花，张小花就一直以生病住院，去北京开分公司等借口，一直没有分红给我。我与张小花签订的合同投资款是130万元,但我通过银行账户转入张小花农业银行账户共151.2万元人民币，其中有一笔在2016年4月8日实际要转入张小花账户是50万元的，但因张小花说扣除分红款11.8万元，所以我就转了38.2万元给对方，所以我实际投资款是163万元人民币。2016年5月10日，因我的实际投资款163万元与签订合同投资款130万元人民币还差33万元，所以我和戴某一起到张小花鸿都花园家中，由她老公罗叶青签订一份130万元的借条给其，其中投资款33万元，分红是97万元人民币。张小花带我和戴某到深圳市水贝的珠宝展厅看过，但我没有见过她经营的公司或者工商执照等。张小花多次把她和所谓公司的胡某、肖某、黄某2等人的聊天记录发给我看，证明她公司做黄金代理的。罗叶青多次向我介绍他的朋友也投资了张小花的黄金交易代理回报比较高。2016年3月，罗叶青说他刚刚签订了一份3000万元的黄金交易代理合同，现在还有1000万元额度可以让出来，因罗叶青多次介绍他是梅州人大的，所以我就比较相信他说的。
李某1提供报案材料一份、转账明细二份、《黄金交易代理加盟协议书》三份、借条四张、身份证复印件一份、张小花书写的结余款一张、中国建设银行62×××22账户交易明细清单。
6、被害人曾某的陈述：2014年间，我通过李某2认识张小花，张小花跟我说经营黄金交易代理业务回报很大，但是缺少资金，问我要不要投资，我见张小花有房有车有店就相信了。2014年8月6日、2015年3月22日和10月21日，我和张小花签订了《黄金交易代理加盟协议书》，金额分别为7万元、10万元、14万元。其中14万元的投资款是通过李某2转张小花；10万元中有6.3万元我通过柜员机存入张小花账户，剩余3.7万元是通过李某2转张小花；7万元中有部分通过李某2转张小花，部分直接拿现金给张小花。是因当时张小花说不要那么多人转账到她账户，我的投资款交由李某2统一转就可以。张小花分红也是通过李某2账户转给我的。我投资金额是313100元，张小花通过微信转账3800元，通过银行账户转账给我有79900元，我实际损失是249300元。
曾某提供《黄金交易代理加盟协议书》三份、其本人与张小花往来账说明、借款协议四份、中国农业银行62×××16账户交易明细清单、存款回执单。
7、被害人江某的陈述：2014年下半年，张小花向我介绍她经营的黄金交易代理业务回报很大，但缺少资金，问我要不要投资，因我与张小花认识了十几年，她平时为人不错，所以从2014年下半年至2016年7月，我陆续通过我中国农业银行62×××10、62×××16的账户向张小花的中国农业银行梅州分行62×××16的账户转账3笔共8.5万元人民币，另我分别于2015年7月拿现金4万元人民币、2015年10月拿现金3万元人民币、2016年3月7日拿现金2万元人民币，合计9万元人民币给张小花。从2016年3月27日至8月31日，张小花通过她农业银行账户转账4笔共2万元人民币分红款到我农业银行账户。2016年9月开始，张小花就没有再分红给我，我多次联系张小花问为什么没有分红，张小花就一直说公司购买大量黄金料囤货，没有现金。张小花带我到她所谓的公司下属展厅深圳凯恒珠宝公司看过，她还多次把她和所谓公司的胡某、肖某、黄某2等人的聊天记录发给我，证明她公司做黄金代理的。我与张小花签订的合同投资款是22万元，但根据现有材料证明我投资了17.5万元，还有4.5万元投资款因打印的银行流水清单没有对方账户名，所以不清楚哪一笔才是投资款。我在2015年投资的现金4万元和3万元，张小花没有给投资合同，累计投资到10万元，她才正式与我签订一份10万元的《黄金交易代理加盟协议书》。除黄金交易代理加盟之外，张小花会经常向我借钱还车贷、房贷等，还款就汇入我在中国农业银行62×××10的账户。从2016年4月至10月6日张小花还款共计27000元。
江某提供报案材料一份、《黄金交易代理加盟协议书》二份、其本人农业银行62×××10账户的交易明细清单。
（三）证人证言
1、证人张某1的证言：2013年左右，张小花开始以经营韩某服装店资金周转为由向我借钱，到2014年张小花以在惠州市与他人合资建房为由向我借钱，每次借钱都是几万元至几十万不等，到现在为止，张小花还欠我几十万人民币。
深圳韩某珠宝有限公司的法人代表是张某1，股东是张某1和伍某（夫妻关系），我哥张某2权是实际出资人，占股份50%,该公司主要经营银饰加工，并没有经营黄金加工，我于2007年开始经营该公司，2014年3月才在工商登记注册。张小花没有参股，也没有参与经营该公司。
我于2015年4月首付40多万元购买了东莞市凤岗镇大运城邦2期8栋一单元1601房，月供5000多元，这套房是我本人出资，房产证上也是我的名字。当时我购买时没有那么多钱，因罗叶青在2014年期间向我和张某2权借款30万元现金（提供罗叶青所写的借条）,就让他们还钱给我。于是2014年3月21日，张小花、罗叶青、欧某和一个人一起到了大运城邦花园，当时由张小花刷卡付了房款首期321393元。2016年9月我因被张小花借款200多万元导致资金周转困难，就将该套房子转卖了。张小花2011年开始在梅州经营韩某服装店，我、张某2国、张某2权均没有参与经营或参股韩某服装店，该服装店与深圳韩某珠宝有限公司是没有关系的。张某2国、张某2权与张小花只有经济上的借款，没有其他经济上的往来。
张某1提供其本人身份证复印件一份、农业银行账户62×××12和平安银行账户62×××16的银行流水清单、张某2国和张小花之间的银行流水款项、张某2权和张小花之间有往来款项的银行账户深圳韩某珠宝有限公司营业执照、张某1和伍某的结婚证、身份证、户口本复印件、建设银行账户62×××35的银行流水清单、购房发票、税收缴款书、购房刷卡小票、罗叶青所写向张某2权借款30万元的借条等。
2、证人李某2的证言：我从2012年至2015年11月共投资有60多万元人民币给张小花的黄金原料加工，每次投资都签订《黄金交易代理加盟协议书》，收到的利息有30多万元人民币。张小花转账给我的钱当中有曾某等10人的分红款，因曾某等10人是通过我的账户转给张小花的。
李某2提供农业银行62×××74账户的银行流水清单。
四、被告人供述与辩解
1、被告人张小花的供述与辩解、亲笔供词：我和欧某是丰顺县建桥镇一个村的人，并且还是同学。2014年8月我和欧某说我本人经营的公司有黄金原料生产和加工的业务，投资我的公司以后每月有投资额13%-25%的分红，于是2014年9月底我和欧某在深圳市欧某公司办公室签订了黄金交易代理加盟协议书（期限为二个月），然后欧某通过其本人的农业银行62×××12账户转账200万元人民币到我本人的农业银行62×××16账户（梅州市江南华建市场对面的农业银行开户），我记得的和欧某签订的协议书每月分红是15%（每月分红为30万元），在合同到期后就把本金和利息付给了欧某。在我和欧某签订黄金交易代理加盟协议书到期以后我又和欧某陆续签订了多份黄金交易代理加盟协议书，期限由二个月到一年，每月分红从13%-25%不等。我记得从2014年9月至2015年9月欧某通过其农业银行62×××12账户向我农业银行62×××16账户转账大约是2400万元（具体金额以我的农业银行账户为准），我通过农业银行62×××16账户转账给欧某的金额没有去对账，我还使用我建设银行62×××40账户转账二笔约20-30万元给欧某，工商银行62×××25账户转账二、三笔约30-40万元给欧某，中国银行62×××89账户转账一笔7.5万元给欧某，具体数额以银行的交易流水为准。因我当时要加盟ＢＣ服装品牌需要加盟费用52万元和进服装费30多万元，所以就虚构了我的公司有黄金原料生产和加工的业务有很高的分红让欧某继续投资。我拿到欧某的投资款后用于加盟ＢＣ服装品牌需要加盟费用52万元和进服装费30多万元，每月归还1万元的房屋按揭款，在2015年1月购买一辆宝马Ｘ4汽车花费50多万元，购买2颗价值50多万元的钻石，购买万达Ｄ区房屋首付款30多万元，购买ＬＶ包等奢侈品花了10多万元，支付高利贷利息等。我还虚构了所谓的黄某2、肖某等的微信聊天记录骗取欧某把资金投资给我，还虚构凯恒珠宝实业有限公司的放假通知等让欧某相信我有经营凯恒珠宝实业有限公司。经我详细核对我本人从农业银行打印的62×××16流水清单，在2014年9月30日至2015年9月23日期间，欧某汇入我农业银行62×××16总共有29笔，合计2426万元，从2014年10月27日至2016年1月26日，我汇入欧某62×××12总共有64笔，合计是10766740元。2016年1月26日后，我通过农业银行62×××16账户、我丈夫罗叶青的账户、我弟弟张某2国账户转账共11笔共计33.1万元，我还使用农业银行62×××16账户在2016年2月2日和26日分别转账0.5万元和1万元到欧某指定的宋立伟账户，这样，我共转给欧某款项共计11112740元。经我确认，农业银行账户62×××16、建设银行62×××40账户都是我名下的交易流水清单，从2016年5月至2016年11月26日，黄某1分别用农业银行62×××11、建设银行55×××47、农村信用合作社6217281782900112514和80010001643674707等账户共转账17笔到我农业银行账户62×××16、建设银行62×××40账户上，合计4987800元；从2016年5月20日至2016年11月26日，我通过农业银行账户62×××16转账50笔分红款到黄某1的农业银行62×××11账户，建设银行账户62×××09转黄某162×××11账户6笔，合计1754600元，我还用建设银行账户62×××09也汇了几次分红和本金给黄某1的农业银行账户上，具体以银行流水为准。经我确认农业银行账户62×××16、中国银行62×××89账户，从2014年4月19日至2016年7月6日姚某用62×××77、80010001313837750（石春霞）、80010001353433953（郑镜梅）等账户转账29笔款到我农业银行账户62×××16上，合计3399320元；从2014年6月13日至2016年10月23日，我通过农业银行账户62×××16、中国银行62×××89账户等转账77笔分红款给姚某，合计1380476元。经我确认，从2016年3月3日至2016年5月4日，李某1用建设银行62×××22账户转账6笔投资款到我农业银行账户62×××16上，合计1512000元；从2016年4月20日至2016年9月1日，我通过农业银行账户62×××16、罗叶青建设银行62×××21账户等转账7笔分红款到李某1建设银行62×××22账户，合计525900元，我记得通过工商银行账户转账及现金存款到李某1的工商银行账户，具体数额记不清了。2016年1月12日至2016年7月22日，戴某通过招商银行62×××63账户、杜某的宁波银行62×××34账户转入我农业银行账户62×××16共33笔，合计229万元，我通过农业银行账户62×××16转入戴某招商银行62×××63账户分红款7笔，合计10.8万元。在2016年8、9月份，我通过柜员机存款直接存入戴某指定的工商银行账户，金额大约2至5万元，具体以银行流水为准。2014年下半年至2016年7月间，我和江某签订《黄金交易代理加盟协议书》，江某合计投资22万元，我通过农业银行账户62×××16、建设银行账户62×××09转入江某的农业银行账户，可能合计有10多万元，具体以银行流水为准。2014年8月6日至2015年10月21日，我与曾某签订了三份《黄金交易代理加盟协议书》，投资款是31万元，但是曾某大部分的投资款都是经李某2再转入我账户的，我还款给曾某的分红大部分是转入李某2账户，然后李某2再转给曾某，至于李某2转给曾某多少钱我就不清楚，我也通过农业银行账户62×××16转入曾某农业银行账户62×××16大约是2万元，我还通过微信账户转给曾某3万元。
2、被告人罗叶青的供述与辩解、亲笔供词：我是2009年认识张小花的，于2011年5月份结婚（两人均是二婚）。2013年开始张小花以其经营黄金加工为由向多人收取投资款，到2014年底，我发现张小花收取多人的黄金加工投资款大约有500万元，我也帮她借款有几十万元。我发现张小花收取数额巨大的黄金加工投资款后，就问她，后她说借了别人1000万元左右，因每月要付分红10%-20%，并承认还借了很多高利贷。2016年1月初，张小花叫我到深圳市去见李某1和戴某，张小花向戴某和李某1介绍其经营的黄金投资生意好，利润高，我就按照张小花教我说的和李某1、戴某说：“我是张小花的丈夫，在梅州市人大工作，我的朋友也是做黄金投资的，利润高，如果你们要投资的话就让出一些额度给你们。”后来的事情就是张小花和李某1、戴某在办，具体李某1、戴某各投资了多少钱我就不清楚了。直到2016年5月份，李某1、戴某两人到梅州找张小花对账，张小花不在家，我还代张小花写了分红款的借款单给李某1、戴某，才知道李某1、戴某各投资了100多万元。
（五）现场勘验、检查、辨认等笔录
1、张小花对其与欧某于2015年1月至10月签订的九份《黄金交易代理加盟协议书》进行指认辨签；对其农业银行账户62×××16与欧某农业银行账户62×××12的交易明细进行了指认辨签（欧某汇入张小花农业银行账户投资款29笔共24260000元人民币，张小花汇入欧某农业银行账户分红款64笔共10766740元人民币）；对其与欧某的微信聊天记录进行了照片辨认辨签。
2、张小花对其与姚某于2015年4月至8月签订的四份《黄金交易代理加盟协议书》进行了指认辨签；对其农业银行账户62×××16和中国银行账户62×××89与姚某农业银行账户62×××77的交易明细进行了指认辨签（姚某汇入张小花农业银行和中国银行账户投资款29笔共3399320元人民币，张小花汇入姚某农业银行账户分红款77笔共1380476元人民币）。
3、张小花对其农业银行账户62×××16和建设银行账户62×××40与黄某1农业银行账户62×××11的交易明细和其出具的收据进行了指认辨签（黄某1汇入张小花农业银行和建设银行账户投资款17笔共4987800元人民币，张小花汇入分红款50笔共1658026.9元人民币）。
4、张小花对其与李某1于2016年3月至5月签订的三份《黄金交易代理加盟协议书》、三份借条进行了指认辨签；对其农业银行账户62×××16和罗叶青建设银行账户62×××22的交易明细进行了指认辨签（李某1汇入张小花农业银行账户投资款6笔共1512000元人民币，张小花汇入李某1银行账户分红款7笔共525900元人民币）。
5、张小花对其与戴某于2016年1月至4月签订的六份《黄金交易代理加盟协议书》、七份借条进行了指认辨签；对其农业银行账户62×××16的交易明细进行了指认辨签（戴某汇入张小花农业银行账户投资款33笔共229万元人民币，张小花汇入戴某银行账户分红款7笔共10.8万元人民币）。
6、张小花对其与江某于2016年2月至3月签订的两份《黄金交易代理加盟协议书》、四份借条进行了指认辨签；对其与曾某于2014年8月至2015年10月签订的三份《黄金交易代理加盟协议书》进行了指认辨签。
7、罗叶青对其签名写给戴某、李某1的借条进行了指认辨签

本院认为，被告人张小花、罗叶青以非法占有为目的，虚构经营黄金原料生产加工的事实，以高红利为诱饵，以合伙投资的方式骗取他人财物，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。公诉机关指控被告人张小花、罗叶青犯诈骗罪成立，应予支持。被告人张小花在共同犯罪中起主要作用，是主犯；被告人罗叶青在共同犯罪中起辅助作用，是从犯；被告人张小花、罗叶青经电话传唤后主动到公安机关接受调查，并如实供述了犯罪事实，是自首，对被告人张小花应从轻处罚；对被告人罗叶青应减轻处罚。被告人张小花及其辩护人提出张小花构成合同诈骗罪；被告人张小花与欧某之间有地皮合作事宜，部分地皮以抵对分红的方式进行支付但无法直接体现，应适当从诈骗金额中扣减。姚某在2016年11月17日和18日转给张小花的30000元和47000元是张小花的借款，不是姚某的投资款，其的实际损失是人民币1941844元。曾某的大部分投资款是通过李某2转给张小花的，对曾某被诈骗的金额应进行扣减；被告人张小花在2016年11月28日经电话传唤后主动到新中派出所接受调查，并如实供述了犯罪事实，是自首。被告人张小花系初犯、偶犯，而且认罪态度好，并获得被害人黄某1、江某的谅解，具有法定的从轻、减轻以及酌情从轻处罚情节的辩解和辩护意见，经查，被告人张小花虚构经营黄金原料生产加工的事实，以高红利为诱饵，以合伙投资的方式骗取他人财物，虽然有些借款跟被害人签订了《黄金交易代理加盟协议书》，但被告人张小花侵犯的只是公私财物的所有权，并未侵犯市场秩序，因此，被告人张小花的行为不构成合同诈骗罪。被告人张小花与欧某之间如果存在地皮合作事宜，这是他们之间的民事法律关系，与本案没有关联，假如张小花与欧某之间因地皮合作事宜存在债权债务关系，可以另行提起民事诉讼，但不能从本案的诈骗数额中予以扣除。被告人张小花供述姚某的投资款，均是通过她们之间的银行账户进行的，辩护人提出姚某在2016年11月17日和18日转给张小花的30000元和47000元是张小花的借款，并未提供相关的证据证实，该辩护意见，依据不足，但提出曾某的大部分投资款是通过李某2转给张小花的，对曾某被诈骗的金额应进行扣减，被告人张小花犯罪后，获得部分被害人的谅解及被告人张小花是自首的辩护意见，依据充分，应予采纳。被告人罗叶青及其辩护人提出被告人罗叶青的行为应构成合同诈骗罪。罗叶青只在被害人李某1和戴某的借条上签名，涉及的金额为人民币250万元，公诉机关认定罗叶青骗取被害人李某1、戴某人民币295.61万元不符合事实。被告人罗叶青具有自首的行为，在犯罪过程中仅起到次要辅助作用，属从犯，请求对罗叶青减轻处罚的辩解和辩护意见，经查，同上，被告人罗叶青侵犯的只是公私财物的所有权，并未侵犯市场秩序，其行为不构成合同诈骗罪。被告人罗叶青协助被告人张小花骗取李某1和戴某的财物，应对其共同参与的犯罪数额承担责任，罗叶青签名的借条只是一部分，并不是其参与犯罪的全部数额。辩护人提出被告人罗叶青是自首，又是从犯，应减轻处罚的意见，依据充分，应予采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第二十六条第一、四款、第二十七条、第六十七条第一款、第五十二条、第五十三条第一款、第五十六条第一款、第五十四条、第五十五条第一款、第六十一条、第六十三条第一款的规定，判决如下

一、被告人张小花犯诈骗罪，判处有期徒刑十四年，剥夺政治权利四年，并处罚金500000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年11月28日起至2030年11月27日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
二、被告人罗叶青犯诈骗罪，判处有期徒刑三年，并处罚金100000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2016年12月26日起至2019年12月25日止。罚金在判决生效后一个月内缴纳。）
三、追缴被告人张小花违法所得2169.3804万元，发还给被害人。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向广东省高级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长刘庆新
审判员黄清波
代理审判员华志斌
二〇一七年十月二十六日
书记员丘素红