葛玉娇诈骗一审刑事判决书
贵州省贵阳市花溪区人民法院
刑事判决书
（2019）黔0111刑初413号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：诈骗
当事人：葛玉娇
指控罪名：职务侵占罪
关键词：非法占有、保险费、交付、处分、自首
涉及法律概念：职务（是否适用：No）

贵州省贵阳市花溪区人民检察院以花检公诉刑诉［2019］1533号起诉书指控被告人葛玉娇犯诈骗罪向本院提起公诉。本院受理后，依法适用普通程序，并组成合议庭，公开开庭进行了审理。贵阳市花溪区人民检察院指派检察员宋丽丽出庭支持公诉，被告人葛玉娇及其辩护人张江雨到庭参加诉讼。本案现已审理终结

公诉机关指控：2017年8月，被告人葛玉娇应聘进入重庆天宝运输公司任客户专员，负责通知该公司客户审车、审证、催款等工作。2017年12月起，葛玉娇基于其客户专员的身份取得陈某1等客户的信任，谎称帮客户缴纳费用，让陈某1、胡某等人通过微信转账方式将285074元转到其个人微信账户。后葛玉娇并未将上述款项交至公司，私自为上述客户的车辆购买保险花费155299.46元，剩余129774.54元被其用于个人挥霍。
案发后，被告人葛玉娇主动到公安机关投案自首并退还重庆天宝运输公司2万元，葛玉娇家属向重庆天宝运输公司赔偿22万元，重庆天宝运输公司出具谅解书，对葛玉娇的行为表示谅解。
为证实上述事实，公诉机关提供有被告人户籍证明、到案情况说明、被告人葛玉娇的供述、劳动合同、公司章程及规定、情况说明、自书材料、谅解书、被害人陈述、辨认笔录等证据，并认为被告人葛玉娇的行为已触犯刑法，构成诈骗罪，提请本院依法判处。
被告人葛玉娇对公诉机关指控的犯罪事实不持异议，当庭自愿认罪，辩称其是职务侵占罪。
辩护人提出如下辩护人意见：1、被告人葛玉娇的行为不符合诈骗罪的犯罪构成要件，葛玉娇无欺诈行为，被害人并未产生错误认识交出财物，如果被害人是客户，那么被害人并未受到财产损失；2、被告人的行为符合职务侵占做的构成要件；3、被告人有自首情节，系初犯、偶犯，到案后认罪态度好，家属已退还单位款项，并取得谅解，可以从轻或者减轻处罚。
经审理查明：2017年8月，被告人葛玉娇应聘进入重庆天宝运输公司任客户专员，工作职责是负责联系沟通该公司客户审车、审证、催款等工作。2017年12月起，葛玉娇基于其客户专员的身份取得客户的信任，谎称帮客户缴纳费用，让客户通过微信转账方式将应缴纳到公司的管理费、保险费、ＧＰＳ年费等费用转到其个人微信账户，其中陈某1（贵Ａ×××××）转账人民币8000元；黄某2（贵Ａ×××××）转账人民币7510元；杨某（贵Ａ×××××）转账人民币22200元；刘某（贵Ａ×××××）转账人民币26026元；胡某（贵Ａ×××××）转账人民币40520元；黄某1（贵Ａ×××××）转账人民币39870元；梁某所（贵Ａ×××××）转账人民币25260元；邓某（贵Ａ×××××）转账人民币24315元；廖某（贵Ａ×××××）转账人民币30220元；冉某（贵Ａ×××××）转账人民币19230元；汤陵宁（贵Ａ×××××）转账人民币22600元；周某（贵Ａ×××××）转账19473元；张某（贵Ａ×××××）转账人民币750元；以上共计人民币285074元。
被告人葛玉娇收到上述款项后并未将款项交至公司，而是私自为上述客户的车辆购买保险，其中为杨某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币14908.82元；为刘某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币13015.76元；为胡某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币28671.17元；为黄某1的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币3880元；为梁某所的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币19408.65元；为邓某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币16739.83元；为廖某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币22931.62元；为冉某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币16747.03元；为汤陵宁的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币5228.2元；为周某的贵Ａ×××××号车辆购买保险花费人民币13768.38元；以上共计人民币155299.46元。被告人葛玉娇将剩余人民币129774.54元用于个人挥霍。
案发后，被告人葛玉娇主动到公安机关投案自首并退还重庆天宝运输公司人民币20000元，被告人葛玉娇家属向重庆天宝运输公司赔偿人民币220000元，重庆天宝运输公司出具谅解书，对被告人葛玉娇的行为表示谅解。
另查明：重庆天宝运输（集团）有限责任公司贵州分公司成立日期2013年12月26日，类型有限责任公司分公司（自然人投资或控股）；许可经营项目普通货运，一般经营项目货运代理，货运信息咨询服务。因该公司享有专业的货物营业资格，车主与重庆天宝运输公司签订车辆挂靠经营合同，将自己所有的车辆挂靠于该公司经营，挂靠车辆根据各自情况向公司缴纳服务费、保险费等费用；重庆天宝运输有限公司于2016年6月6日下发关于禁止非财务人员收取现金的通知，禁止各部门及分支公司员工私自收取客户费用或代公司收取任何费用。
上述事实，有以下经庭审举证、质证的证据予以证实：
1、被告人的户籍证明，证实被告人葛玉娇犯罪时系具有刑事责任年龄。
2、到案情况说明，证实2018年10月10日被告人葛玉娇到石板派出所投案，并如实供述犯罪事实。
3、被告人葛玉娇的供述，供认2017年8月，通过58同城网站向重庆天宝运输（集团）有限责任公司贵州分公司应聘，然后在该公司担任客户专员。负责通知公司客户审车、审证、投保、催款等工作。2017年12月份，我在向客户进行保险费、公司管理费、审证、按揭款等项目的催款时，就让客户通过微信直接转款到我私人的微信上。一直到2018年7月，我私自收取了十五台车的款项共计369167元，我收到这些钱以后，我就将这十五台车的保险费拿到4Ｓ店缴纳保险，共计缴纳了十七八万元。2018年5月至6月期间，我背着公司私自将挂靠在公司的七台车的资料交给车主，将挂靠在公司的车辆户头过户给车主，收取了57000元过户费。我基本每个月要拿一万多元给我男朋友还信用卡，有些钱我们用掉了。今年8月份发现我侵占公司欠款后，我已无力偿还公司私自收取的钱款了。2018年8月24日，公司通知我到公司核对相关账目，我到公司后就核对出我私自收取的费用并书写出来交给公司。我收取369167元的费用，其中有十七八万的保险费我是给车辆投保的，2018年8月底我还了两万元到公司财务，我未归还的钱款大约二十二万到二十三万元。
4、劳动合同书、公司章程及规定，证实被告人葛玉娇应聘进入重庆天宝运输公司任客户专员，负责通知该公司客户审车、审证、催款等工作，公司禁止非财务人员收取现金。
5、情况说明、自书材料、投保记录，证实被告人葛玉娇的犯罪事实。
6、证人王某的证言，证实葛玉娇是公司的业务员，负责对公司的客服服务和对接，2017年12月起，葛玉娇私自让客户将交给公司的款项通过微信转给她本人，一直到2018年8月，侵占了公司十四个客户的四十三万余元，我们公司不允许业务员通过个人微信收取费用，我们要求业务员收取款项时通知客户将钱转到公司法人的银行账户上。
7、证人胡某的证言，证实2018年4月将贵Ａ×××××号双桥货车的保险费、管理费、审营运证的费用40520元通过微信分四次转给了葛玉娇，其中40元是微信提现手续费。
8、证人黄某1的证言，证实2017年12月至2018年7月将贵Ａ×××××号双桥货车的还款、保险费用多次通过微信共计38970元交付给葛玉娇。
9、证人陈某1的证言，证实2018年1月，因在工地没有时间去银行汇款，就微信转账给葛玉娇，支付贵Ａ×××××号货车的车款，后来葛玉娇没有将我给的车款交到公司。
10、证人罗某的证言，证实2018年5月15日，通过邓某将贵Ａ×××××号货车的管理费、保险费24800微信转账给葛玉娇。
11、证人廖某的证言，证实2018年5月17日，微信转了10000元给葛玉娇交车辆保险，当时就出了一张车辆保险单，2018年5月21日，微信转了20220元给葛玉娇交剩下的保险和管理费。
12、证人刘某的证言，证实2018年3月份通过微信三次转账共计26026元给葛玉娇，交纳贵Ａ×××××号车辆的保险。
13、证人陈某2的证言，证实和葛玉娇关系比较好，每个月还信用卡时，有时候手上不方便，葛玉娇就用微信转款给我先还信用卡，然后我再刷ＰＯＳ机取现还给葛玉娇，算下来可能还有一万多没有还她。我不知道她给我的钱是她侵占公司的公款。
14、谅解书，证实被告人葛玉娇的家属代其赔偿重庆天宝运输集团有限责任公司贵州分公司22万元，该公司对葛玉娇表示谅解。
15、微信转账记录、情况说明、辨认笔录及照片，证实被告人葛玉娇的犯罪事实。
上述证据来源合法，内容客观真实，证据间能相互印证，形成证据锁链，本院依法予以确认，作为认定本案事实的依据

本院认为，被告人葛玉娇以非法占有为目的，利用其客户专员的身份取得客户的信任，谎称帮客户缴纳费用，让客户通过微信转账方式将应缴纳到公司的管理费、保险费、ＧＰＳ年费等费用转到其个人微信账户，将收到的款项私自为客户购买保险，剩余钱款自行挥霍，涉案金额人民币129774.54元，数额巨大，其行为已触犯刑法，构成诈骗罪，应予刑罚处罚。被告人葛玉娇的工作职责只负责通知该公司客户审车、审证、催款，不能私自接受客户的转账，被告人葛玉娇利用其客户专员的身份条件取得受骗客户的信任；受骗客户基于向重庆天宝运输公司缴纳管理费、保险费、ＧＰＳ年费等费用的义务，以履行义务为目的，按照被告人葛玉娇的指示方法向其微信支付相关费用，而被告人葛玉娇未将相关钱款交付给公司，并且重庆天宝运输公司丧失了要求被骗客户再次处分自己财产的民事权利，直接造成了重庆天宝运输公司的财产损失，其行为符合诈骗罪的特征，故对被告人及其辩护人提出构成职务侵占罪的意见不予采纳。被告人葛玉娇案发后到公安机关投案，并如实供述自己的犯罪事实，系自首，可依法减轻处罚；被告人葛玉娇及其家属积极赔偿被害单位，并取得被害单位的谅解，可酌情从轻处罚。对辩护人相关辩护意见予以采纳。据此，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十八条、第五十二条之规定，判决如下

被告人葛玉娇犯诈骗罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币二万元。
（有期徒刑的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年10月10日起至2020年10月9日。罚金于本判决生效后十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向贵州省贵阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长张立
人民陪审员叶义荣
人民陪审员逄军
二〇一九年九月二十日
书记员许莹