Ꙉ某甲、王某甲合同诈骗罪，陈某甲贷款诈骗罪一审刑事判决书
河北省涿鹿县人民法院
刑事判决书
（2014）涿刑初字第40号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗、贷款诈骗
当事人：陈某甲、王某甲、河北省涿鹿县人民检察院
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、伪造、担保、贷款、房屋所有权、民事行为、利息、合同诈骗、共同犯罪
涉及法律概念：非法占有为目的（是否适用：No）

涿鹿县人民检察院以涿检刑诉（2013）66号起诉书指控被告人陈某甲犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪，被告人王某甲犯合同诈骗罪，于2014年2月26日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。涿鹿县人民检察院指派检察员赵金利、代理检察员唐晖出庭支持公诉，被告人陈某甲及其辩护人雷挺、被告人王某甲及其辩护人梅志洲到庭参加诉讼。现已审理终结

涿鹿县人民检察院指控：
1、2011年7月，被告人陈某甲与北京一做假证件的男子（姓名、住址不详）进行联系，由陈某甲提供崇礼××公司的土地使用证、房屋所有权证复印件，以及1000元的“办证”费用，交由对方伪造了假土地证和假房证。2011年7月5日，被告人陈某甲以此伪造的土地使用证、房屋所有权证作抵押，向张北县中保银小额贷款有限公司（陈某乙）贷款40万元。
2、2011年冬天，被告人陈某甲又与北京此做假证方联系，由陈某甲提供涿鹿镇北环路怡馨家园小区（Ａ）区7号住宅房屋所有权证复印件，以及500元的“办证”费用，交由对方伪造了假房证。后被告人陈某甲以此伪造的房屋所有权证为抵押，向周某借款本息达40余万元。
3、2012年3、4月份，被告人陈某甲又与北京此做假证方联系，由陈某甲提供涿鹿镇东风大街郡城瑞居住宅小区房屋所有权证，以及500元的“办证”费用，交由对方伪造了假房证。2012年6月9日，被告人陈某甲以此伪造的房屋所有权证为抵押，向下花园通汇园小额贷款公司贷款20万元（当年年底归还5万元）。
4、2012年5月初，被告人陈某甲在之前让孙某甲帮其贷款的前提下，从张家口市宣化区，花1000元费用伪造了一套假房产手续（孙某甲的房产）。2012年5月5日，被告人陈某甲以孙某甲为借款人、以孙某甲名下的假房屋所有权证为抵押（当时孙某甲不知此房证为假），从卧佛寺信用社贷款10万元。
5、2012年10月31日，被告人陈某甲、王某甲以买卖崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司的土地使用权和房产的方式，用伪造的土地使用证和房屋所有权证进行给付，与温某甲签订房屋买卖合同，诈骗温某甲现金200万元。
被告人陈某甲合同诈骗4起，数额共计295万元，贷款诈骗1起，数额10万元；被告人王某甲合同诈骗1起，数额200万元。
公诉机关提供了相应证据，诉请适用《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，以合同诈骗罪追究被告人陈某甲、王某甲刑事责任；适用《中华人民共和国刑法》第一百九十三条的规定，以贷款诈骗罪追究被告人陈某甲刑事责任。
被告人陈某甲对涿鹿县人民检察院指控其犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪的事实均无异议，其辩解意见是自己无诈骗故意，愿意以工厂变卖偿还欠款。其辩护人的辩护意见是：第一，被告人主观上不具有诈骗的意思；第二，客观上虽然采用造假证的手段，但不是本罪构成要件；第三，部分事实不清，特别是涉及周某、孙某甲、下花园以及温某甲的事实，证据不够充分。辩护人提交的证据有：1、被告人陈某甲银行卡明细查询单；2、银行卡业务回单；3、本院调解书、卧佛寺信用社证明、孙某甲谅解书。证实被告人陈某甲偿还部分借款。
被告人王某甲对涿鹿县人民检察院指控其犯合同诈骗罪的事实无异议，其辩解意见是自己无诈骗故意，愿意以工厂变卖偿还欠款。其辩护人的辩护意见是：1、如果被告人王某甲参与工厂买卖则不构成犯罪；2、如果是名为买卖实为借贷，则应以被告人实际取得的借款100万元认定犯罪数额。
经审理查明：
一、合同诈骗的事实
（一）、2011年7月5日，被告人陈某甲以伪造的崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司的土地使用证、房屋所有权证作抵押，以该公司名义与张家口市张北县中保银小额贷款有限公司签订借款合同，骗取借款40万元，被告人陈某甲自2011年7月起至2012年6月间，共计归还13.6407万元，实际诈骗26.3593万元。
上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明：
1、证人陈某乙陈述，证实被告人陈某甲实施诈骗的经过，以及陈某甲给付利息情况。
2、书证张家口市张北县中保银小额贷款有限公司民事诉状，证实该公司曾向崇礼县人民法院起诉崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司要求还款，后得知抵押的土地使用证、房屋所有权证均系假证。
3、书证借款合同、抵押合同、利息表，证实被告人陈某甲以崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司假土地使用证、房屋所有权证，于2011年7月5日以与张家口市张北县中保银小额贷款有限公司签订借款合同的形式诈骗对方40万元，从2011年7月至2012年6月，共计给付利息12.3807万元的事实。
4、提取笔录，证实公安机关向陈某乙提取土地使用证、房屋所有权证各一本。
5、物证公安机关向陈某乙提取的土地使用证、房屋所有权证各一本及张家口市公安局物证鉴定所（2013）0011号、（2013）0012号文件检验鉴定书，证实被告人陈某甲用于抵押的土地使用证、房屋所有权证均系伪造。
6、被告人陈某甲银行卡明细查询单，证实被告人陈某甲除张家口市张北县中保银小额贷款有限公司确认已归还的12.3807万元外，另于2011年7月5日归还1.26万元的事实。
（二）、2009年至2012年间，被告人陈某甲向周某多次借款，至2012年3月，累计本金达20万元。应周某要求，被告人陈某甲以伪造的其位于涿鹿县涿鹿镇北环怡馨家园小区西（Ａ）区7号住宅房屋所有权证为抵押物交给周某。2012年8月25日，被告人陈某甲按周某要求，出具借周某现金44.75万元的借条一张，其中含本金40万元，被告人陈某甲以伪造的房屋所有权证为抵押物骗取周某20万元。
上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明：
1、被害人周某陈述，证实被告人陈某甲实施诈骗的经过。
2、书证借条，证实被告人陈某甲于2012年8月25日向周某出具借条的事实。
3、提取笔录，证实公安机关向周某提取房屋所有权证一本。
4、物证公安机关向周某提取房屋所有权证一本及张家口市公安局物证鉴定所（2013）0009号文件检验鉴定书，证实被告人陈某甲用于抵押的房屋所有权证系伪造。
5、被告人陈某甲银行卡明细查询单、银行存款凭条，证实被告人陈某甲曾偿还周某部分欠款的事实。
（三）、2012年10月31日，被告人陈某甲、王某甲在赵某乙介绍下，以崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司为出卖方，用伪造的崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司的土地使用证和房屋所有权证进行给付，与温某甲、赵某乙签订房屋买卖协议，约定价款212万元，双方同时办理公证。同时，双方签订租赁协议，由崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司租赁温某甲、赵某乙上述房产及设备，约定租期6个月，月租金12万元。同日，温某甲在扣除首月租金12万元后向赵某乙银行卡转帐200万元，赵某乙将100万元转帐到王某甲银行卡上，在扣除被告人陈某甲、王某甲之前欠其借款本息94.7万元后，结算现金5.3万元给被告人陈某甲、王某甲。此后，被告人陈某甲、王某甲给付赵某乙二个月租金24万元，赵某乙给付温某甲16万元，自己留8万元。自2013年起被告人陈某甲、王某甲未再给付租金，温某甲经了解得知，上述土地使用证和房屋所有权证均系假证，遂于2013年7月21日向公安机关报案。
上述事实，有公诉机关提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明：
1、被害人温某甲陈述，证实被告人陈某甲、王某甲实施诈骗的经过。
2、证人赵某乙、朱某、李某甲、侯某证言，证实被告人陈某甲、王某甲实施诈骗的经过。
3、书证公证书、收条、租赁协议及照片，证实被告人陈某甲、王某甲实施诈骗的经过。
4、书证涿鹿县公安局查询存款通知书及中国工商银行明细清单，证实赵某乙牡丹灵通卡（卡号：×××0354）于2012年10月31日转入汇款200万元，同日取现金100万元。王某甲牡丹灵通卡（62222020412009230449）同日转入汇款100万元。
5、书证崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司国有土地使用证、房屋所有权证、企业借款合同、抵押合同、土地估价报告、房地产估价报告书、贷款情况说明，证实崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司真实的土地使用证、房屋所有权证已于2011年10月，用于向崇礼县农村信用合作联社驿马图信用社抵押贷款320万元。截止2013年7月23日，崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司共欠该社贷款本金400万元，利息660401元。
6、扣押物品清单及物证伪造的土地使用证、房屋所有权证，证实公安机关向温某甲扣押其持有的伪造土地使用证、房屋所有权证各一本。
二、贷款诈骗的事实
2012年5月初，被告人陈某甲欲让孙某甲帮其贷款，称他可以帮孙某甲位于涿鹿县涿鹿镇东风大街郡城瑞居住宅小区17号楼的房屋办理房产证，相关费用由陈某甲负担。被告人陈某甲花钱托人伪造了一套假房产手续。2012年5月5日被告人陈某甲以孙某甲为借款人、以孙某甲名下的假房屋所有权证为抵押，从涿鹿县卧佛寺信用社骗取贷款10万元。孙某甲直到听说陈某甲因做假证被抓，经了解才知道上述房产证系假证，遂于2013年10月26日向公安机关报案。
诉讼中，被告人陈某甲于2014年4月5日主动以其房产偿还涿鹿县卧佛寺信用社贷款本金10万元，利息25925.12元。
上述事实，有公诉机关及辩护人提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明：
1、证人孙某甲陈述，证实被告人陈某甲实施诈骗的经过。
2、证人魏某、张某证言，证实被告人陈某甲实施诈骗的经过。
3、书证个人借款合同、借款借据、抵押担保借款合同、抵押合同、抵押物清单、房屋所有权证、房屋他项权证、房地产评估报告、涿鹿县产权产籍监理所证明、张家口垣鹿房地产估价有限责任公司证明，证实被告人陈某甲于2012年5月5日，以孙某甲为借款人、以孙某甲名下的假房屋所有权证为抵押，从涿鹿县卧佛寺信用社贷款10万元以及被告人陈某甲提供的房屋所有权证、房屋他项权证、房地产评估报告均系伪造的事实。
4、本院（2014）涿商初字第25号民事调解书、卧佛寺信用社证明、孙某甲谅解书，以证实被告人陈某甲偿还了卧佛寺信用社贷款本息，并取得了孙某甲的谅解。
以上事实，另有公诉机关提交，并经法庭公开举证、质证的下列证据予以证明：
1、书证受案登记表、抓获经过，证实案件来源及被告人陈某甲于2013年6月25日被抓获；被告人王某甲于2013年8月28日被抓获。
2、书证企业法人营业执照、公司设立登记申请书，证实崇礼轩某马铃薯深加工有限责任公司成立于2009年5月21日，住所地崇礼县驿马图乡麻泥坝村，法定代表人陈某甲，系公司执行董事、股东，另一股东王某甲，系公司经理。公司注册资本1000万元，实收资本800万元。
3、书证借条、抵押借款承诺书、借款担保书，证实被告人陈某甲于2012年6月9日，通过下花园通汇园小额贷款公司向胡某借款20万元的事实。
4、证人王某乙证言，证实被告人陈某甲与担保人韩树成共同还清所借下花园通汇园小额贷款公司（即胡某）借款。
5、被告人陈某甲、王某甲的供述与辩解，与上述证据印证部分，证实二人实施诈骗的事实。
6、户籍证明，证实被告人陈某甲、王某甲的基本情况。
上述证据来源合法，相互印证，本院予以确认。
综上，被告人陈某甲实际骗取张家口市张北县中保银小额贷款有限公司26.3593万元，周某20万元，涿鹿县卧佛寺信用社贷款10万元，被告人陈某甲、王某甲共同骗取温某甲176万元，被告人陈某甲实施合同诈骗三起，诈骗金额222.3593万元，贷款诈骗一起，诈骗金额10万元；被告人王某甲实施合同诈骗一起，诈骗金额176万元

本院认为，被告人陈某甲、王某甲以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，以伪造的虚假产权证明作担保，共同骗取温某甲现金176万元，被告人陈某甲单独骗取张家口市张北县中保银小额贷款有限公司26.3593万元，骗取周某20万元，数额特别巨大，其行为均构成合同诈骗罪；被告人陈某甲以非法占有为目的，使用虚假的产权证明作担保，骗取涿鹿县卧佛寺信用社贷款10万元，数额较大，其行为构成贷款诈骗罪。涿鹿县人民检察院指控被告人陈某甲犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪，指控被告人王某甲犯合同诈骗罪的罪名成立，证据确实充分，本院予以认定；诉请适用法律的意见正确，予以采纳。涿鹿县人民检察院指控被告人陈某甲诈骗下花园通汇园小额贷款公司20万元，因该笔贷款除有被告人陈某甲提供的伪造房屋所有权证外，并有担保人韩树成担保，且被告人陈某甲及韩树成已还清欠款，该行为属民事行为，本院对公诉机关该起事实的指控不予认定。被告人陈某甲辩称其没有诈骗的故意及其辩护人关于被告人没有诈骗主观故意的辩护意见，与本院查明事实不符，本院不予采纳。被告人陈某甲关于张家口市张北县中保银小额贷款有限公司实际取得贷款应扣除首月利息的辩解符合法律规定，本院予以采纳。其关于该公司利息表与其实际支付利息不符的辩解意见，无其他证据证实，本院不予认定。其辩护人关于被告人陈某甲归还部分借款的意见，有相关证据证实，本院予以采纳。被告人王某甲辩称其没有诈骗的故意，与本院查明的事实不符，本院不予采纳。其辩护人关于犯罪数额应扣除赵某乙所扣数额、以实际取得的数额认定的辩护意见，与二被告人供述明知在取得温某甲钱款后须先归还所欠赵某乙借款本息的事实不符，本院不予采纳。关于二被告人诈骗数额的认定，应以被告人实际取得、并在扣除案发前已主动归还的数额为准。关于诈骗周某的数额，应以被告人陈某甲于2012年3月提供伪造的虚假产权证明后取得的借款，并结合被害人周某陈述认定诈骗数额为20万元。被告人陈某甲在案发后积极偿还涿鹿县卧佛寺信用社贷款全部本息；二被告人案发后能如实供述自己的罪行，酌情予以从轻处罚。被告人陈某甲与王某甲共同对温某甲实施合同诈骗，系共同犯罪，且二人在犯罪中所起作用相当，应当对二人参与的该起犯罪分别处罚。被告人陈某甲一人犯合同诈骗罪、贷款诈骗罪，应实行数罪并罚。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条（二）项、第一百九十三条（四）项、第二十五条第一款、第五十五条第一款、第五十六条、第五十八条、第六十九条的规定，判决如下

一、被告人陈某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十三年七个月，并处罚金人民币12万元，剥夺政治权利三年；犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑二年五个月，并处罚金人民币3万元。决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币15万元，剥夺政治权利三年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年6月25日起至2027年6月24日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人王某甲犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处罚金人民币10万元，剥夺政治权利二年。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年8月28日起至2024年8月27日止。罚金于本判决生效之日起三十日内缴纳。）
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向河北省张家口市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本两份

审判长李润刚
审判员李东海
人民陪审员甄玉成
二〇一四年七月十七日
书记员韩晓斌

附：相关法律规定
《中华人民共和国刑法》
第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。
第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。
第二十五条第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。
第五十五条第一款剥夺政治权利的期限，除本法第五十七条规定外，为一年以上五年以下。
第五十六条对于危害国家安全的犯罪分子应当附加剥夺政治权利；对于故意杀人、强奸、放火、爆炸、投毒、抢劫等严重破坏社会秩序的犯罪分子，可以附加剥夺政治权利。
第五十八条附加剥夺政治权利的刑期，从徒刑、拘役执行完毕之日或者从假释之日起计算；剥夺政治权利的效力当然施用于主刑执行期间。
被剥夺政治权利的犯罪分子，在执行期间，应当遵守法律、行政法规和国务院公安部门有关监督管理的规定，服从监督；不得行使本法第五十四条规定的各项权利。
第六十九条判决宣告以前一人犯数罪的，除判处死刑和无期徒刑的以外，应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上，酌情决定执行的刑期，但是管制最高不能超过三年，拘役最高不能超过一年，有期徒刑总和刑期不满三十五年的，最高不能超过二十年，总和刑期在三十五年以上的，最高不能超过二十五年。
数罪中有判处附加刑的，附加刑仍须执行，其中附加刑种类相同的，合并执行，种类不同的，分别执行