뢫告人熊士明犯诈骗罪一审刑事判决书
重庆市江北区人民法院
刑事判决书
（2014）江法刑初字第00044号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：熊士明、重庆市江北区人民检察院
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、冒用、合同诈骗、财产权、合同、伪造、自首、信用卡透支
涉及法律概念：合同（是否适用：No）

重庆市江北区人民检察院以北检刑诉（2013）693号起诉书指控被告人熊士明犯合同诈骗罪，于2013年12月24日向本院提起公诉。本院依法适用普通程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。重庆市江北区人民检察院指派代理检察员刘先锋出庭支持公诉，被告人熊士明及其辩护人傅太春到庭参加了诉讼。公诉机关以补充侦查为由，申请延期审理一次。现已审理终结

公诉机关指控，2011年夏天开始，被告人熊士明虚构某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品，诱骗被害人购买，先后骗得被害人张某甲、杨某某、张某乙、吴某某等人支付的“集资款”共计32万元，用于弥补炒股亏损、偿还个人债务和个人消费等，除去被害人索回的款项，实际骗得钱款18万余元。
2013年3月13日，熊士明主动到公安机关接受调查。
公诉机关当庭举示了相应证据证明其指控，据此认为被告人熊士明的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（一）项的规定，已构成合同诈骗罪；熊士明有自首情节，可以从轻或减轻处罚，提请对其依法判处。
被告人熊士明及其辩护人对起诉书指控的事实和罪名均无异议，其辩护人提出熊士明是自首，认罪态度好，请求对其从轻处罚的辩护意见。
经审理查明，2011年，被告人熊士明虚构某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品，诱骗被害人购买，骗得被害人杨某某、张某甲、张某乙、吴某某等人支付的“集资款”共计32万元。熊士明将所骗钱款用于归还个人债务、弥补炒股损失、个人消费等。案发前，熊士明及其亲属归还被害人部分钱款。具体事实如下：
1．2011年7月，熊士明向熊某某虚构某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品，请求熊某某帮忙宣传。通过熊某某的宣传，熊士明诱骗杨某某购买其虚构的该集资产品。熊某某于2011年7月18日、2011年9月19日两次将杨某某的共计6万元的“集资款”交给熊士明，熊士明收款时出具了收条。事后，熊士明向杨某某出具了盖有其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。期间，熊士明支付杨某某0.9万元“利息”。案发前，经杨某某追索，熊士明及其亲属退还4.45万元。
2．2011年的一天，熊某某将某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品的事宜告知张某甲，张某甲表示愿意购买集资产品。随后，张某甲将6万元“集资款”交给熊士明，熊士明出具了收条。事后，熊士明向张某甲出具了盖有其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。期间，熊士明支付张某甲0.9万元“利息”。案发前，经张某甲追索，熊士明及其亲属退还6万元。
3．2011年的一天，熊士明向张某乙谎称某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品，骗取张某乙信任后，熊士明收取张某乙5万元“集资款”。事后，熊士明向张某乙出具了盖有其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。期间，熊士明支付张某乙数千元“利息”。
4．2011年9月，熊士明通过张某乙的宣传，诱骗吴某某购买其虚构的某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品。吴某某表示愿意购买并先后于2011年9月、10月分别将5万元、10万元“集资款”交给熊士明，熊士明向吴某某出具了收条。事后，熊士明向吴某某出具了盖有其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。除去案发前熊士明支付给吴某某的钱款，尚有10余万元未归还吴某某。
2013年2月19日，某证券股份有限公司向公安机关反映其公司沧白路营业部原营销人员熊士明存在以“购买集资款项”为名向外借款，经公安机关调查，熊士明有诈骗嫌疑。民警于同年3月12日通过熊士明的朋友詹某电话告知熊士明以其信用卡透支为由到公安机关接受调查。次日13时，熊士明到该公安机关接受调查，其到案后如实供述了本案事实。公安机关查获了“某证券股份有限公司财务专用章（2）”。
上述事实，有经庭审举证、质证、本院予以确认的下列证据证实：
1.“某证券股份有限公司财务专用章（2）”证实：公安机关查获了熊士明骗取钱款所使用的印章。
2．接受刑事案件登记表、立案决定书、某证券股份有限公司（重庆沧白路证券营业部）出具的情况反映及情况说明证实：熊士明于2009年至2012年系某证券股份有限公司重庆沧白路证券营业部的营销人员。该公司发现熊士明虚构公司内部发行高息理财产品的事实，骗取他人财物后，于2013年3月5日向公安机关报案，公安机关于同年3月11日立案侦查。某证券股份有限公司未刻制内容为“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的印章，未发行过集资与私募基金项目。
3．合作责任书证实：熊士明与姚某某于2011年4月6日签订合作责任书，由姚某某出资300万元，由熊士明将该款用于证券投资，用资时间为2011年4月6日至2011年7月6日。姚某某提供证券账户（户名周某某）。
4．信息截屏证实：熊士明编写并向刘某某发送了某证券股份有限公司内部集资的信息，包括集资方式、利率等，熊士明通过刘某某将该信息告知吴某某。
5．收条、收据证实：熊士明于2011年7月、9月从杨某某处、同年9月、10月从吴某某处收取钱款用于购买某证券股份有限公司内部集资产品。熊士明向杨某某、吴某某出具了收条及盖有“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。
6．归案情况说明证实：2013年2月19日，某证券股份有限公司向公安机关反映其公司沧白路营业部原营销人员熊士明存在以“购买集资款项”为名向外借款，经公安机关调查，熊士明有诈骗嫌疑。民警于同年3月12日通过熊士明的朋友詹某电话告知熊士明以其信用卡透支为由到公安机关接受调查。次日13时，熊士明到该公安机关接受调查，后被刑事拘留。
7．证人姚某某的证言证实：姚某某与熊士明一起合作炒股票，并与熊士明签订了一份合作协议书，姚某某出资300万元，熊士明操作炒股票，用的是周某某的账户。2011年11月30日左右结束炒股票，亏损约100万元。姚某某让熊士明还钱，熊士明说他通过别的途径找钱还给姚某某。
8．证人熊某的证言证实：熊某是熊士明的父亲。某证券股份有限公司没有内部集资产品，熊士明以购买该公司内部集资产品的名义从熊某某的朋友杨某某、张某甲处分别骗取6万元钱款，用于归还个人欠款。熊士明还骗了其妻子刘某某家里的人。
9．证人熊某某的证言证实：熊士明是熊某某的侄子。2011年7月，熊士明向熊某某谎称某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品，让熊某某帮他宣传。通过熊某某的宣传，杨某某于2011年7月通过熊某某交给熊士明1万元；同年9月，杨某某同意再购买5万元的集资产品并给熊某某5万元，熊某某加上自己的1万元共计6万元交给了熊士明。2011年8月，张某甲交给熊士明6万元用于购买内部集资产品，熊士明当时出具了收条。几天后，熊士明补开了盖有“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。期间，熊士明分别支付杨某某、张某甲0.9万元“利息”。集资产品到期后，经熊某某、杨某某、张某甲追索，熊士明归还熊某某1万元、杨某某4.45万元、张某甲6万元。
10．证人刘某某的证言证实：熊士明是刘某某的丈夫。2011年8、9月份，熊士明向刘某某吹嘘某证券股份有限公司有内部集资，并将该集资情况用手机以短信息的方式发送到刘某某的手机上。刘某某的母亲张某乙给了熊士明5万元购买内部集资产品，几天后，熊士明将盖有“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据交给了张某乙。吴某某及其父亲分别买了10万元、5万元的内部集资产品。
11．证人张某的证言证实：张某系中国银行的员工。2011年10月份的一天，熊士明告诉张某有人交钱，让张某帮他数钱。一个女子来交钱时，熊士明向该女子介绍张某是财务，并让她将钱交给张某，张某清点了该10万元钱。交钱的女子离开后，熊士明就将该10万元钱拿走了。
12．证人詹某的证言证实：詹某和熊士明是朋友关系。詹某电话联系熊士明，让他与民警联系。熊士明与民警联系后，因信用卡透支还款的事情主动去公安机关。
13．被害人杨某某的陈述证实：2011年8、9月份，熊某某向其介绍某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品的情况，其先后两次通过熊某某分别购买1万元、5万元的内部集资产品，几天后，熊某某给了杨某某一张收据。杨某某后来知道某证券股份有限公司没有内部集资产品。熊士明给了杨某某0.9万元的“利息”，归还了4.45万元本金。
14．被害人张某甲的陈述证实：2011年8、9月份，熊某某向其介绍某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品的情况，其交给熊士明6万元现金用于购买该集资产品，熊士明给她写了一张收条。过了一段时间，熊某某给了张某甲一张收据。熊士明给了张某甲0.9万元的“利息”，归还了6万元本金。
15．被害人张某乙的陈述证实：熊士明是张某乙的女婿。2011年上半年，熊士明向其介绍某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品的情况，其交给熊士明5万元现金用于购买集资产品。期间，熊士明支付张某乙两次“利息”，第一次给了0.2万元左右。
16．被害人吴某某的陈述证实：2011年9月份，张某乙向吴某某介绍某证券股份有限公司内部发行期限为一年、年收益15%的集资产品的情况，可以让熊士明帮她购买。同年9月26日，吴某某交给熊士明5万元现金用于购买集资产品，熊士明给她写了一张收条，事后给她补了一张收据。过了一个月左右，熊士明电话告知吴某某还可以投资。10月26日，熊士明将吴某某带至一房间内，熊士明告诉吴某某房间内的一位女子是公司的财务，可以把钱交给该女子，吴某某就将10万元现金交给了该女子，熊士明写了一张收条。事后，吴某某发现某证券股份有限公司的内部集资是假的。熊士明支付给吴某某0.9375万元“利息”和0.19万元本金。
17．被告人熊士明的供述证实：2008年至2012年11月，熊士明在某证券股份有限公司工作。2011年4月份，其与姚某某签订了合作炒股的协议，由姚某某出资300万元，熊士明操作炒股，至同年9月份，熊士明已经亏损40万元左右。为了弥补亏损，熊士明就想以某证券股份有限公司内部集资的名义骗钱。2011年，熊士明以某证券股份有限公司发行内部集资为名骗取张某乙5万元；通过张某乙的宣传，骗取吴某某15万元；通过熊某某的宣传，骗取杨某某6万元、张某甲6万元，并向被害人出具了收条、盖有其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”的收据。熊士明将骗取的钱款用于还债、弥补炒股亏损、生活消费等。案发前，已经支付了张某甲的全部本金和“利息”，支付了杨某某本金4.45万元、“利息”0.9万元、支付了吴某某0.19万元本金、3万元左右的“利息”，支付了张某乙数千元“利息”

本院认为，被告人熊士明以非法占有为目的，采取虚构事实的方式，骗取他人钱款32万元，扣除案发前被害人已追回的被骗钱款，尚有10余万元未能归还，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予以处罚。关于公诉机关以被告人熊士明冒用某证券股份有限公司发行集资产品的名义骗取他人数额较大的钱款为由，指控其犯合同诈骗罪的意见，经查，根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，冒用他人名义签订合同中冒用的对象是单位或个人的主体身份而非某项事实或行为；合同诈骗罪不仅侵犯了他人的财产权利更主要的是侵犯市场秩序。本案中，被告人熊士明并未冒用某证券股份有限公司的名义，而是虚构“某证券股份有限公司发行内部集资产品”的事实，该虚构的事实不是也不可能成为合同诈骗罪中所冒用的对象。因此，熊士明没有冒用他人名义签订合同。熊士明出具收条及事后出具加盖其伪造的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”收据的行为是其骗取钱款的手段，其行为主要侵犯的是他人的财产权利而非市场秩序。综上，被告人熊士明的行为构成诈骗罪，公诉机关指控其构成合同诈骗罪的罪名不当，应予以纠正。关于控辩双方提出的被告人熊士明有自首情节的相关意见，经查，公安机关掌握了熊士明诈骗被害人钱款的事实后，通过他人以熊士明的信用卡透支为由让其到公安机关接受调查，其主动到公安机关是基于该事由而不是本案犯罪事实，缺乏投案的自动性，不是自动投案，不构成自首，故控辩双方的相关意见均不能成立，不予采纳。被告人熊士明到案后如实供述自己的罪行，依法对其从轻处罚，就辩护人提出的相关辩护意见予以采纳。根据被告人熊士明犯罪的事实、性质、情节及对社会的危害程度等，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第五十二条、第五十三条、第六十四条、第六十七条第三款及《最高人民法院、最高人民检察院﹤关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释﹥》第一条之规定，判决如下

一、被告人熊士明犯诈骗罪，判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2013年3月13日起至2017年9月12日止。）
二、责令被告人熊士明继续退赔被害人杨某某、张某乙、吴某某尚未追回的经济损失。
三、查获的“某证券股份有限公司财务专用章（2）”予以没收。
罚金及退赔款于本判决生效之日起十日内缴纳。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向重庆市第一中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份

审判长刘懿
代理审判员郑旭
人民陪审员戴真银
二〇一四年七月四日
书记员王国平