陈妙辉合同诈骗一审刑事判决书
广东省揭阳市榕城区人民法院
刑事判决书
（2018）粤5202刑初622号

案件类型：刑事案件（刑事一审）
案由：合同诈骗
当事人：陈妙辉
指控罪名：合同诈骗罪
关键词：非法占有、合同诈骗、减轻处罚
涉及法律概念：合同（是否适用：Yes）

揭阳市榕城区人民检察院以揭榕检公诉刑诉［2018］570号起诉书指控被告人陈妙辉犯合同诈骗罪，于2018年10月29日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。揭阳市榕城区人民检察院指派检察员蔡克彬出庭支持公诉，被告人陈妙辉及其指定辩护人陈家俊到庭参加诉讼。期间，因公诉机关退回补充侦查而延期审理，后恢复审理。现已审理终结

揭阳市榕城区人民检察院指控：
一、2013年12月11日，被告人陈妙辉以经营需要资金周转为由，用一本虚假的集体土地使用证作为抵押，与揭阳市榕城区镛汇小额贷款股份有限公司（下简称镛汇公司）签订了一份借款合同及抵押合同，向镛汇公司借款人民币20万元，并约定借款期限是2013年12月11日至2014年6月11日。借款到期后，镛汇公司多次向陈妙辉催讨借款，但陈妙辉一直未归还借款。2013年12月11日至2014年6月11日期间，陈妙辉共支付镛汇公司利息人民币50880元。经揭阳市不动产登记中心查证，陈妙辉所持有用于向镛汇公司借款抵押的《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ010137031简）不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发的。
二、2013年，被告人陈妙辉以经营需要资金周转为由，先后2次向孙某1借款人民币15万元，并约定2013年年底还款。借款到期后，孙某1向陈妙辉催讨借款，陈妙辉表示无法归还借款。2014年1月29日，陈妙辉提供一本虚假的集体土地使用证，再次向孙某1借款人民币20万元，并与孙某1签订了一份《揭阳市房地产买卖居间合同》，合同约定陈妙辉将位于揭阳空港经济区溪南街道办事处仁辉村龙飞前片区的厝地二间共60平方米作价35万元抵还孙某1的借款。2013年至2016年10月期间，陈妙辉共支付孙某1利息约人民币16000元，并归还孙某1借款本金人民币18万元。经揭阳市不动产登记中心查证，陈妙辉所提供的《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ012325960简），土地使用者：陈妙辉与土地登记内档相符，但该证不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发的。2018年4月9日8时30分，被告人陈妙辉在广州市黄埔区开创大道3416号“卤鹅翁”饭店被公安机关抓获。
综上，被告人陈妙辉共实施合同诈骗2次，数额共人民币303120元。
上述指控事实，公诉机关当庭出示了被害人孙某1的陈述，证人曾某、林某1的证言，辨认笔录，借款合同，抵押合同，借款收据，《揭阳市房地产买卖居间合同》，集体土地使用证，揭阳市不动产登记中心复函，抓获经过证实材料，被告人陈妙辉的供述及其身份证实材料等证据证实。
揭阳市榕城区人民检察院指控认为，被告人陈妙辉的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）、（三）项之规定，已构成合同诈骗罪。建议对被告人陈妙辉在有期徒刑三年六个月以上五年以下量刑。提请本院依法判处。
被告人陈妙辉辩解称：1.他第一次向孙某1借款7万元只拿到63000元，第二次向孙某1借款8万元只拿到72000元，第三次借款20万元只拿到165000多元。2.他还有付还孙某1利息55000元。其指定辩护人辩护称：被告人陈妙辉是初犯，借款时没有非法占有财产的故意，归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度好，请求对被告人陈妙辉减轻处罚。
经审理查明：
一、2013年12月11日，被告人陈妙辉以经营需要资金周转为由，用一本虚假的集体土地使用证作为抵押，与镛汇公司签订了一份借款合同及抵押合同，向镛汇公司借款人民币20万元，并约定借款期限是2013年12月11日至2014年6月11日。借款到期后，镛汇公司多次向陈妙辉催讨借款，但陈妙辉一直未归还借款。2013年12月11日至2014年6月11日期间，陈妙辉共支付镛汇公司利息人民币50880元。经揭阳市不动产登记中心查证，陈妙辉所持有用于向镛汇公司借款抵押的《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ010137031简）不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发的。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.证人曾某的证言。曾证实其在位于揭阳市榕城区金润帝豪湾的镛汇公司任总经理助理。2013年12月11日，陈妙辉拿了1本集体土地使用证作为抵押，与镛汇公司签订了借款合同和集体建设用地使用权抵押合同，向该公司贷款20万元，贷款期限为六个月（即自2013年12月11日起至2014年6月11日止），每月利息按年利率42%计，即每月需还利息7200元。借款后，陈妙辉只付还利息50880元后便没有按期付还利息，他便打电话催讨，但陈妙辉一直没有到公司付还利息，于是他便到陈妙辉家里找陈妙辉，但陈妙辉没有在家还换了电话号码，公司委托律师核实陈妙辉所提供的该本集体土地使用证要到法院起诉，律师查询核实后跟他们说陈妙辉提供的该本集体土地使用证是虚假的，于是他便到公安机关报警。曾还从多张不同男子照片中辨认出被告人陈妙辉。
2.营业执照、借款合同复印件、借款收据、集体建设用地使用权抵押合同复印件、《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ010137031简）、集体土地所有权人声明书复印件、集体土地共有人声明书复印件、抵押物清单复印件。证实2013年12月11日，陈妙辉以该本《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ010137031简）作为抵押，向镛汇公司贷款20万元，期限自2013年12月11日至2014年6月11日止的事实。
3.揭阳市不动产登记中心复函。证实经揭阳市不动产登记中心查证，该本《集体土地使用证》（揭试集用（2010）第023号，ＮＯ010137031）不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发。
4.被告人陈妙辉的供述。陈供述魏荣池介绍他到镛汇公司贷款。2013年12月11日，他为了骗取贷款，拿1本虚假的（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ010137031简）集体土地使用证作为抵押物向镛汇公司贷款20万元，贷款期限为6个月（即自2013年12月11日起至2014年6月11日止），利息为0.36%，双方签订了借款合同和集体建设用地使用权抵押合同，贷款期满后，他无法还本金，便继续向该公司续贷，他付了一年左右利息约75000元（其中约25000元利息是委托魏荣池去公司帮他）后，没有按期付还利息，该公司多次联系并上门找他，他一直避而不见。陈还供述他借款时提供的共有人声明书上其妻子马某的签名是他伪造妻子马某的身份证后找人帮忙代签的。他在仁辉村龙飞前有两间宅基地，有办理集体土地使用证，但该证在十年前已抵押给一名叫林东娜的女子。
5.被告人陈妙辉的身份证实材料。
二、2013年，被告人陈妙辉以经营需要资金周转为由，先后2次向被害人孙某1借款人民币15万元，并约定2013年年底还款。借款期限到期后，孙某1向陈妙辉催讨借款，陈妙辉表示无法归还借款。2014年1月29日，陈妙辉提供一本虚假的集体土地使用证，再次向孙某1借款人民币20万元，并与孙某1签订了一份《揭阳市房地产买卖居间合同》，合同约定陈妙辉将位于揭阳空港经济区溪南街道办事处仁辉村龙飞前片区的厝地二间共60平方米作价35万元抵还孙某1的借款。2013年至2016年10月期间，陈妙辉共支付孙某1利息约人民币16000元，并归还孙某1借款本金人民币18万元。经揭阳市不动产登记中心查证，陈妙辉所提供的《集体土地使用证》（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ012325960简），土地使用者：陈妙辉与土地登记内档相符，但该证不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发的。2018年4月9日8时30分，被告人陈妙辉在广州市黄埔区开创大道3416号“卤鹅翁”饭店被公安机关抓获。
上述事实，有检察机关提交，并经法庭质证、认证的下列证据予以证明：
1.被害人孙某1的陈述。孙陈述自2013年开始，陈妙辉因生意上的需要分3次向他借款7万元、8万元、20万元，共计35万元，约定2013年年底还款。2013年年底他向陈妙辉催讨借款，陈妙辉表示无能力偿还借款，愿意将其位于揭阳空港经济区溪南办事处仁辉村龙飞前片区的厝地二间面积共60平方米（估价35万元）抵还借款。因此他于2014年1月29日和陈妙辉及妻子马某签订了《揭阳市房地产买卖居间合同》，并由林某2作担保人，陈妙辉将该2间厝地以35万元的价格转让给他。当时前2次的借款担保人是林某2，第3次借款20万元陈妙辉向他提供了1本（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ012325960简）集体土地使用证，并签订房地产买卖居间合同后向他贷款，20万元是他在签订合同后自己拿给陈妙辉的，他委托柏林转交5万元给陈妙辉是陈妙辉向他另外借的。2016年10月份陈妙辉有付还他本金18万元及偿还利息16000元左右。他前段时间准备对该厝地进行建设，在筹建过程中咨询有关部门发现土地使用证有可能是假的，他就报警。孙还从多张不同男子照片中辨认出被告人陈妙辉。
2.证人林某1的证言。林证实其认识陈妙辉和孙某1。陈妙辉向孙某1借款20万元一事他不知道，陈妙辉借款20万元没有经过他转交，但他记得有一次孙某1拿了约5万元让他交给陈妙辉，大约过了10分钟左右，陈妙辉就来拿走5万元。
3.证人陈某的证言。陈证实他不知道陈妙辉说的“老肥”是谁，他也不认识。他只记得有一个比较瘦的司机，他们有事出去经常联系该司机。
4.集体土地使用证（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ012325960简）、揭阳市房地产买卖居间合同及写有本人陈妙辉愿将房间两间60平方米卖给孙某1，卖方签名陈妙辉、马丽惠并盖有揭阳经济开发试验区溪南街道办事处仁辉村民委员会印章的纸张1张。证实2014年1月29日，被告人陈妙辉提供1本集体土地使用证并和孙某1签订合同的事实。
5.揭阳市不动产登记中心复函。证实经揭阳市不动产登记中心查证，该本《集体土地使用证》（揭试集用（2010）第023号，编号ＮＯ012325960简）土地使用者：陈妙辉与土地登记内档相符，但该证不是广东省揭阳经济开发试验区国土局颁发。
6.抓获经过证实材料。广州市公安局黄埔区分局联和派出所证实2018年4月9日8时30分许，该所民警根据线索在广州市黄埔区开创大道3416号“卤鹅翁”饭店将网上在逃犯陈妙辉抓获。
7.被告人陈妙辉的供述。陈供述他总共分3次向孙某1借款35万元，第一次借款7万元，他实际拿到63000元，第二次借款8万元，他实际拿到72000元，第三次他拿1本虚假的集体土地使用证（揭试集用（2010）字第023号，编号ＮＯ012325960）向孙某1借款20万元，当时是以地产买卖形式向孙某1贷款，并签订了揭阳市房地产买卖居间合同，贷款利息为15%。孙某1把钱放在林某1处叫他去拿，他先偿还20万元1个月的利息2万元，15万元1个月的利息15000元，共35000元，他实际从柏林处拿到165000元。他付给孙某1一年多利息后，因没有偿还能力，无法付还本金及利息，孙某1便多次打电话催促他还钱，他一直没有理孙某1。陈还供述2016年下半年的一天，他有付还孙某1本金18万元及偿还55000元利息，尚欠贷款金额是17万元。
被告人陈妙辉辩解称他第一次向孙某1借款7万元只拿到63000元，第二次向孙某1借款8万元只拿到72000元，第三次借款20万元只拿到165000多元；他还有付还孙某1利息55000元，经查，没有证据予以证实，不予采信。
综上，被告人陈妙辉共实施合同诈骗2次，数额共人民币303120元

本院认为，被告人陈妙辉无视国家法律，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。公诉机关指控被告人陈妙辉所犯罪名成立，本院予以支持。被告人陈妙辉的辩护人辩护称被告人陈妙辉是初犯，经查属实，予以采纳；辩护称被告人陈妙辉借款时没有非法占有财产的故意。经查，被告人陈妙辉利用虚假的产权证明骗取被害人借款，其主观上有合同诈骗的故意，客观上有实施合同诈骗的行为，其行为符合合同诈骗罪的犯罪构成，对其应以合同诈骗罪定罪处罚；辩护称被告人陈妙辉归案后能如实供述自己的罪行，认罪态度好，请求对被告人陈妙辉减轻处罚的辩护意见，经查，理由不成立，不予采纳。公诉机关建议本院对被告人陈妙辉在有期徒刑三年六个月以上五年以下量刑，符合法律规定，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条第（二）、（三）项之规定，判决如下

被告人陈妙辉犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五万元。罚金应于判决生效之日起十日内缴纳。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2018年4月9日起至2021年10月8日止）。
如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向揭阳市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本二份

审判长林珠娜
审判员陈少彬
人民陪审员吴扬宇
二〇一九年五月二十七日
书记员许扬琦