Sąd Okręgowy w Piotrkowie Trybunalskim
IV Wydział Karny Odwoławczy
Sygnatura akt: IV Ka 111/21
Data wyroku: 2021-07-22 00:00:00
Typ orzeczenia: REASON
Słowa kluczowe: Zamiar, Postępowanie odwoławcze, Łapownictwo
Podstawa prawna: art. 296a§1 kk

UZASADNIENIE

Formularz UK 2

Sygnatura akt

IV Ka 111/21

Załącznik dołącza się w każdym przypadku. Podać liczbę załączników:

1

1

CZĘŚĆ WSTĘPNA

1.1

Oznaczenie wyroku sądu pierwszej instancji

wyrok Sądu Rejonowego w Piotrkowie Trybunalskim z dnia 30 listopada 2020 w sprawie II K 305/19

1.2

Podmiot wnoszący apelację

☐ oskarżyciel publiczny albo prokurator w sprawie o wydanie wyroku łącznego

☐ oskarżyciel posiłkowy

☐ oskarżyciel prywatny

☒ obrońca

☐ oskarżony albo skazany w sprawie o wydanie wyroku łącznego

☐ inny

1.3

Granice zaskarżenia

1.1.1

Kierunek i zakres zaskarżenia

☒  na korzyść
☐  na niekorzyść

☒ w całości

☐ w części

☒

co do winy

☐

co do kary

☐

co do środka karnego lub innego rozstrzygnięcia albo ustalenia

1.1.2

Podniesione zarzuty

Zaznaczyć zarzuty wskazane przez strony w apelacji

☐

art. 438 pkt 1 k.p.k.– obraza przepisów prawa materialnego w zakresie kwalifikacji prawnej czynu przypisanego oskarżonemu

☐

art. 438 pkt 1a k.p.k.– obraza przepisów prawa materialnego w innym wypadku niż wskazanywart. 438 pkt 1 k.p.k., chyba że pomimo błędnej podstawy prawnej orzeczenie odpowiada prawu

☐

art. 438 pkt 2 k.p.k.– obraza przepisów postępowania, jeżeli mogła ona mieć wpływ na treść orzeczenia

☒

art. 438 pkt 3 k.p.k.–błąd w ustaleniach faktycznych przyjętych za podstawę orzeczenia,jeżeli mógł on mieć wpływ na treść tego orzeczenia

☐

art. 438 pkt 4 k.p.k.– rażąca niewspółmierność kary, środka karnego, nawiązki lub niesłusznego zastosowania albo niezastosowania środka zabezpieczającego, przepadku lub innego środka

☐

art. 439 k.p.k.

☐

brak zarzutów

1.4

Wnioski

☐

uchylenie

☒

zmiana

2

Ustalenie faktów w związku z dowodamiprzeprowadzonymi przez sąd odwoławczy

1.5

Ustalenie faktów

1.1.3

Fakty uznane za udowodnione

Lp.

Oskarżony

Fakt oraz czyn, do którego fakt się odnosi

Dowód

Numer karty

2.1.1.1.

1.1.4

Fakty uznane za nieudowodnione

Lp.

Oskarżony

Fakt oraz czyn, do którego fakt się odnosi

Dowód

Numer karty

2.1.2.1.

1.6

Ocena dowodów

1.1.5

Dowody będące podstawą ustalenia faktów

Lp. faktu z pkt 2.1.1

Dowód

Zwięźle o powodach uznania dowodu

1.1.6

Dowody nieuwzględnione przy ustaleniu faktów(dowody, które sąd uznał za niewiarygodne oraz niemające znaczenia dla ustalenia faktów)

Lp. faktu z pkt 2.1.1 albo 2.1.2

Dowód

Zwięźle o powodach nieuwzględnienia dowodu

3

STANOWISKO SĄDU ODWOŁAWCZEGO WOBEC ZGŁOSZONYCH ZARZUTÓW i wniosków

Lp.

Zarzut

3.1.

- błędu w ustaleniach faktycznych przyjętych za podstawę orzeczenia, mogącego mieć wpływ na treść orzeczeniapoprzez ustalenie, że oskarżonaO. G. (1)dopuściła się czynu zart. 296a § 1 kkiart. 297 § 2 kkw zw. zart. 11 §2 kkw zw. zart. 91 § 1 kk, podczas gdy prawidłowa ocena wyjaśnień oskarżonej, współoskarżonegoD. M. (1)oraz procedur bankowych związanych z przyznaniem kredytu powinna prowadzić do wniosku, że oskarżona nie wyczerpała znamion w/w czynów;

☐ zasadny
☒ częściowo zasadny
☐ niezasadny

Zwięźle o powodach uznania zarzutu za zasadny, częściowo zasadny albo niezasadny

Na wstępie sąd odwoławczy zauważa, iż choć obrońca sformułował zarzut błędu w ustaleniach faktycznych poprzez błędne ustalenie, iżO. G. (1)wyczerpała dyspozycję ciągu przestępstw: łapownictwa menadżerskiego oraz niepowiadomienia o zwiększeniu ryzyka instrumentu finansowego i - w zakresie kwalifikacji prawno-karnej zachowania oskarżonej - jego stanowisko okazało się zasadne (choć co do zasady z innych powodów, aniżeli podniesione w uzasadnieniu skargi apelacyjnej), to jednak powyższe nie uzasadniało wydania wyroku uniewinniającegoO. G. (1), a jedynie zmianę wyroku, tak co do oskarżonej, jak i z urzędu wobec współoskarżonegoD. M. (1)(art. 435 kpk).
Sąd odwoławczy zważył, że w przedmiotowej sprawie bardzo istotnym był także fakt, iż sądmeritiznacząco zmienił opisy czynów przypisanych ostatecznieO. G.i D.M., w tym znacząco ograniczył je w porównaniu do opisu czynów zarzuconych oskarżonym aktem oskarżenia, a przy apelacji wniesionej jedynie „na korzyść”, niemożliwym było czynienie jakichkolwiek nowych negatywnych dla w/w ustaleń i jakakolwiek zmiana wyroku niekorzystna tak dla samejO. G., jak i współoskarżonego D.M..
Sąd rejonowy uznał oskarżoną za winną tego, że pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.,licząc na awans i podwyżkę, nie dopełniała swoich obowiązkóww ten sposób że nie zweryfikowała osobiście dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na wskazane nazwiska (17 wymienionych szczegółowo danych rzekomych klientów banku)i nie powiadomiła nikogo w banku o tych uchybieniach, skutkiem czego albo doszło do akceptacji przez bank wskazanych umów i wypłaty określonych środków na szkodę banku, albo nie doszło do ich akceptacji prze banku na skutek odrzucenia wniosku przez bank, ale w tej sytuacji narażało go na określone straty finansowe. Zdaniem także tego sądu tak ustalone zachowanie oskarżonej stanowiło ciąg 17-tu przestępstw w rozumieniuart. 91 § 1 kk, wyczerpujących każdorazowo dyspozycjęart. 296a § 1 kkiart. 297 § 2 kkw zw. zart. 11 §2 kk.
Sąd odwoławczy zważył, że przestępstwo, o jakim mowa wart. 296a § 1 kkpolega na żądaniu lub przyjęciu korzyści majątkowej lub osobistej albo jej obietnicy, w zamian za nadużycie udzielonych sprawcy uprawnień lub niedopełnienie ciążącego na nim obowiązku - mogących wyrządzić określonej jednostce szkodę majątkową. Sprawcą jego może być jedynie osoba, która pełni funkcję kierowniczą w jednostce organizacyjnej wykonującej działalność gospodarczą lub pozostaje z nią w stosunku pracy, umowy zlecenia lub umowy o dzieło. Niewątpliwie oskarżonaO. G. (1)spełniała przesłankę do bycia podmiotem czynu „łapownictwa na stanowisku kierowniczym”. Prawidłowo w tym zakresie ustalił sąd rejonowy, iż jako doradca ds. kluczowych klienta wA.Banku była osobą związaną umową o pracę z bankiem i zobowiązaną w ramach swoich obowiązków m.inn. do osobistej weryfikacji klienta starającego się o kredyt w banku, który reprezentowała (osobisty kontakt, weryfikacja dokumentu tożsamości i innych).Niewątpliwie takżeO. G. (1)nie dopełniała swoich obowiązków służbowych, albowiem nie weryfikowała osobiście osób rzekomo starających się o kredyt wA.Banku(których dane widniały w dokumentach), tworząc jednocześnie fikcję wobec pracodawcy oraz w obrocie prawnym, iż takowej weryfikacji każdorazowo dokonywała - jeszcze przed wprowadzeniem danych klienta do systemu bankowegoA.Banku, co stanowiło jednocześnie przedłożenie nierzetelnych dokumentów istotnych dla przyznania kredytu (nierzetelnych, bo poświadczających nieprawdę tak co do o takowej dokonanej weryfikacji, jak i rzeczywistych danych klienta). Ustalenia faktyczne, co do w/w naruszania procedur nie podważa żadna ze stron i są one prawidłowe.
Sama oskarżona przyznała powyższe w odniesieniu do wszystkich 17-tu przypisanych jej czynów, a jedynie odmiennie, aniżeli ocenił to ostatecznie sądmeriti, tłumaczyła powody swojego postępowania oraz świadomość, co do weryfikacji i prawdziwości dokonywanych wpisów odnośnie osób starających się o kredyt i ich sytuacji finansowej. OtóżO. G. (1)wyjaśniła, że działała tu w zaufaniu do swojego kolegi „po fachu” tj.D. M. (1), który dane potencjalnych klientów przesyłał jej e-mailowo. Były to dane osób szczegółowo wymienionych z imienia i nazwiska we wszystkich 17-tu przypisanych czynach. Przestępstwo zart. 296 a § 1 kkwymaga jednak, by powyższe tj. nie dopełnienie obowiązków, nastąpiło na skutek żądania lub przyjęcia korzyści majątkowej lub osobistej albo jej obietnicy. Logika wskazuje, iż przestępcze czynności związane z niedopełnieniem obowiązku muszą być następstwem uprzedniego żądania czy przyjęcia korzyści lub odpowiednio jej obietnicy. Sąd rejonowy wywiódł istnienie w/w korzyści z faktu korzystnego wpływu tak zawieranych umów kredytowych na pozycję w banku (w rankingu pracowników) i wysokość finalnie otrzymywanego przezO. G. (1)wynagrodzenia - odpowiednio większego przy zawarciu większej liczny umów kredytowych (17 umów wymienionych numerycznie w zarzutach). NiewątpliwieO. G. (1), dzięki wprowadzeniu do systemu bankowegoA.Banku danych rzekomych klientów przesłanych jej przezD. M. (1)(których to klientów oraz ich dokumenty winna osobiście zweryfikować, a czego nie zrobiła), zapewniała sobie w banku pozycję „lepszego” doradcy kredytowego, bardzie operatywnego i skutecznego. Niewątpliwie także ostateczne zawarcie umów kredytowych (pierwsze 7 przypisanych oskarżonej czynów z punktu od 2 wyroku pozostających w ciągu) nie tylko polepszyło ocenę oskarżonej jako doradcy klienta, ale także było lub mogło być uzasadnieniem dla wyższej premii, podwyżki, czy w przyszłości awansu.
Znamiona czynnościowe zart. 296a § 1 kk– żądanie oraz przyjęcie korzyści majątkowej lub osobistej albo jej obietnicy – mają takie samo znaczenie, jak wart. 228 § 1 i 4 kk. Przyjęcie korzyści może nastąpić bezpośrednio od udzielającego (wręczenie łapówki), jak i za pośrednictwem np. systemu bankowego, zawsze jednak od udzielającego korzyść (obietnicę). Korzyścią majątkową są wszelkiego rodzaju świadczenia, których wartość da się wyrazić w pieniądzu, w tym np. udzielenie pożyczki na szczególnie korzystnych zasadach osobie pełniącej funkcję publiczną, ale także komuś innemu. Przez korzyść osobistą rozumie się świadczenia o charakterze niemajątkowym, które np. polepszają sytuację osoby pełniącej funkcję publiczną. Praktyka orzecznicza wypracowała czytelne granice pojęcia korzyści majątkowej i osobistej. Każda korzyść musi mieć związek z pełnieniem funkcji przez przyjmującego, przy czym nie musi się wiązać z konkretną decyzją w sprawie interesującej udzielającego korzyści, może też polegać na zapewnieniu sobie przychylności pełniącego funkcję publiczną, na którą liczy udzielający korzyści w przyszłości (zob. wyr. SN z 12.6.1980 r., I KR 99/80, OSNKW 1980, Nr 12, poz. 93).Korzyścią osobistą jest niewątpliwie każde dobro niemające charakteru majątkowego, zaspakajające określoną potrzebę osobistą, np. awans służbowy, stosunek seksualny (tak np. R.A. S., Prawo karne…, s. 339). "W pojęciu korzyści osobistych – jak słusznie zauważył SN – nie mieszczą się wyłącznie tego rodzaju zjawiska, jak osiągnięcie orderu, odznaczenia, wyróżnienia, pochwały. Wszystko to bowiem, co jest korzyścią, a nie jest korzyścią majątkową, stanowi korzyść osobistą. Przez pojęcie korzyści osobistej należy zatem rozumieć również uniknięcie kłopotów, trosk, przykrości i innych podobnych zjawisk .... – tak wyr. SN z 13.7.1965 r., IV KR 102/65, OSNKW 1965, Nr 8–9, poz. 94.
Reasumując: co do zasady zapewnienie, na skutek niedopełnienia obowiązków służbowych - lepszej oceny swojej osoby jako pracownika banku-doradcy klienta i przychylności przełożonych, czy wyższych premii - mogłoby stanowić korzyść odpowiednio osobistą i majątkową.
Przenosząc powyższe na grunt przedmiotowej sprawy, sąd odwoławczy zważył, że w ocenie sądu I instancji przyjęcie przez oskarżoną korzyści polegało na tym, iż nie dopełniając swoich (opisanych szczegółowo) obowiązków „liczyła na awans i podwyżkę”. Podzielając takowe ustalenie tj. iż istotnie oskarżona naruszając procedury weryfikacji klienta (poprzez swoje zachowanie tj. podpisywanie umów – wprowadzanie ich do systemu bankowego z klientami „podesłanymi” przezD. M.), faktycznie miała nadzieję zarówno na jeszcze wyższe przyznane jej premie, jak i na lepszą ocenę siebie samej jako pracownika banku, a co miało znaczenie przy ewentualnym awansie – powyższe nie może być jednak uznane za „ przyjęcie korzyści” czy jej „obietnicy” w rozumieniuart. 296 a kk. Jeśli bowiem ktoś zabronioną korzyść lub jej obietnicę przyjmuje, to musi istnieć inna osoba, która ową korzyść udziela lub obiecuje udzielić. Otóż osobą, którą w przyjętej przez sąd rejonowy konstrukcji prawnej miałaby ową korzyść udzielić oskarżonej (czy ją obiecać) miał byćD. M. (1). Tymczasem ani nie przypisano mu popełnienia czynu, o jakim mowa wart. 296a § 2 kk, ani osoba ta nie mogła w żaden sposób realnie wpłynąć tak na premie, jak i awans oskarżonejO. G. (1)– te pozostawały niezależne od woli osoby trzeciej. Być może inny wniosek byłby możliwy do postawienia, gdyby oboje oskarżeni razem pracowali, a przy tymD. M.jako przełożonyO. G.. Nic takiego nie miało jednak miejsca i nie ustalono, byD. M.(bądź inna osoba udzielająca korzyści czy jej obietnicy) mógł mieć wpływ na spodziewane przez oskarżoną korzyści. Tym samym powyższe zachowania nie wyczerpywały znamienia przyjęcia korzyści (obietnicy) w rozumieniuart. 296 a kk. Tak więc, choć z innych powodów, to jednak stanowisko obrońcy o błędnym ustaleniu faktycznym w tym zakresie jest poprawne.
Błędne są także ustalenia sądu rejonowego, iż oskarżona wbrew obowiązkowi nie powiadomiła właściwego podmiotu (przełożonych) o powstaniu sytuacji mogącej mieć wpływ na wstrzymanie albo ograniczenie wysokości udzielonego kredytu – co miało wyczerpywać znamionaart. 297 § 2 kk. Już samo literalne brzmienie tego przepisu wskazuje, iż ma on charakter wtórny tj. musi zostać poprzedzony skutecznym udzieleniem kredytu (gdzie w przedmiotowej sprawie kredyt przyznano jedynie w siedmiu przypadkach), a po drugie (i ważniejsze): chodzi o powstanie sytuacji, która „zaistnieje”, czyli pojawi się już po udzieleniu kredytu. Tymczasem w przedmiotowej sprawie fakt braku osobistej weryfikacji klientów i naruszenie procedur bankowych przez oskarżoną z tym związanych, a przez to pomoc nieustalonym osobom /nieustalonej osobie w przedłożeniu do kredytu nierzetelnych dokumentów, miał miejsce każdorazowo przed udzieleniem im kredytu, bądź przed próbą jego uzyskania. Już po przyznaniu kredytów żadna nowa sytuacja tj. żadne nowe informacje, o których oskarżona winna zawiadomić przełożonych, nie wystąpiły. Z tego powodu brak jest postaw, by zachowanie oskarżonej oceniać jako wypełniające dyspozycjęart. 297 § 2 kk.
Niejako na marginesie sąd odwoławczy pragnie podnieść, że w sytuacji oskarżonejO. G., brak ewentualnego zawiadomieniu przełożonych o powstaniu sytuacji mogącej mieć wpływ na wstrzymanie albo ograniczenie kredytu - nawet gdyby taka sytuacja zaistniała (czego jednak już nie ustalono), należałoby rozważyć dodatkowo w kategoriach współukaranego czynu następczego.
Reasumując: ocena materiału dowodowego przez Sąd Rejonowy dokonana została z uwzględnieniem reguł sformułowanych wart. 5 kpkiart. 7 kpk, jest oceną wszechstronną, nie narusza granic oceny swobodnej, jest zgodna z zasadami wiedzy i doświadczenia życiowego oraz nie zawiera błędów faktycznych lub logicznych. Sąd I instancji w sposób dostatecznie wnikliwy i wszechstronny rozważył wszystkie dowody i okoliczności ujawnione w toku rozprawy, a na ich podstawie poczynił prawidłowe ustalenia faktyczne w zakresie tego, jakie konkretnie czynności podejmowała oskarżona oraz współoskarżonyD. M., tj. iż oskarżona nie dopełniała swoich obowiązków służbowych - poprzez brak zweryfikowania w kontakcie osobistym osób, które widniały w dokumentach jako kredytobiorcy, co najmniej godząc się, że mogą one być nieprawdzie, poprawnie także ustalono, że czyniła powyższe tak z powodu prośby znajomego (D.M.), jak i licząc na awans i podwyżkę,błędnie natomiast dokonano subsumpcji zachowania oskarżonej i współoskarżonego pod konkretną normę prawn-karną.
Sąd Rejonowy poprawnie ustalił, jakie procedury bankowe obowiązywały oskarżoną i jakie procedury zostały przez nią naruszone. Osobista weryfikacja osoby kredytobiorcy, zgodność choćby wizerunku jego osoby z dowodem tożsamości, osobiste posiadanie oryginału tego dokumentu i innych - to w istocie najważniejsza z możliwych i koniecznych do przeprowadzenia czynności po stronie kredytodawcy. Sąd odwoławczy zważył, że niekiedy kredyty udzielane są jedynie on-line (zwykle w niewielkich wysokościach, na szczególnych warunkach), w przedmiotowej jednak sprawie sporne kredyty, czy to faktycznie przyznane (czyny z pkt I – VII a.o. - pierwsze z siedmiu przypisanych oskarżonej czynów pozostających w ciągu), czy jedynie oczekiwane (czyny pozostałe) nie były kredytami, które mogły zostać przyznane bez osobistej weryfikacji klienta przezO. G.. Nic w tym zakresie nie zmienia treść wyjaśnień oskarżonej, iż w jej ocenie takiej weryfikacji dokonywał wcześniejD. M.(a przy tym słusznie tą część wyjaśnień uznano za niewiarygodną). Ocena wyjaśnień oskarżonej, podobnie jak wyjaśnień D.M.oraz pozostałego materiału dowodowego dokonana przez sąd meriti jest w tym względzie poprawna. Oskarżona nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiska:P. M. (1)i inne wymienione w przypisanych jej 17 czynach, jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym tych osób. Ilość osób, jakie miały rzekomo nie otrzymać kredytu w banku reprezentowanym przezD. M., czy innym, w stosunkowo przecież krótkim czasie, których dane „podsyłał” e-mailowo oskarżonej współoskarżonyD. M.wskazuje, iż oskarżona godziła się, że dokumenty mogą nie być prawdziwe i są nierzetelne tj. nie zostały sprawdzone pod tym kątem ani przez nią, ani przez nikogo innego uprawnionego, a taką fikcję przedstawiała bankowi wprowadzając jako doradca dane do systemu. Niewątpliwie także były to dokumenty przedkładane przez nieustalone ostatecznie osoby w procedurze o kredyt, a dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez te osoby kredytu. Zachowanie oskarżonej nie jest więc jedynie ewentualnym deliktem dyscyplinarnym pracownika banku. Swoim zachowaniem oskarżona każdorazowo pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu przez nią nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiska:P. M. (1)i inne, jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyP. M. (1)i innych wymienionych w zarzutach, wprowadzając je jako rzekomo „zweryfikowane” osobiście do systemu bankowego(...) Bank SA. Skutkiem powyższego bądź to doszło do akceptacji przez bank umowy i wypłaty na rzecz nieustalonej osoby środków kredytowych - co powodowało po stronie banku szkodę, bądź to narażało bank na taką szkodę w przypadkach, gdy odrzucił wniosek kredytowy.
Ustaleń w kwestii nierzetelności dokumentu lub pisemnego oświadczenia nie da się dokonać na podstawierozdziału XXXIV Kodeksu karnego. Należałoby przyjąć, że zachodzi ona w wypadku oświadczenia nieprawdy, które nie ma cech poświadczenia w rozumieniuart. 271 § 1 kk, w razie pominięcia prawdziwych informacji, które powinny być w dokumencie (oświadczeniu) zamieszczone, lub zasugerowania adresatowi stanu rzeczy niezgodnego z rzeczywistością (tak O. Górniok, w: Górniok, Hoc, Przyjemski, Kodeks karny, t. 3, 1999, s. 443; R. Zawłocki, w: Wąsek, Zawłocki (red.), Kodeks karny, t. 2, 2010, s. 1381; L. Wilk, Pojęcie, s. 133; M. Klubińska, Przestępstwo, s. 212). Można też spotkać stanowisko uzależniające nierzetelność od tej ostatniej cechy i wymagające ustalenia nie tylko tego, czy dokument zawierał niepełne dane ale także, czy jego treść mogła wywołać u adresata wyobrażenie o innym stanie rzeczy, niż istniejący w rzeczywistości (wyr. SA w Katowicach z 15.6.2018 r., II AKa 73/18, Legalis). Wprowadzenie danych przez oskarżoną, jako rzekomo osobiście przez nią wcześniej „zweryfikowanych”, jako takie było dla banku wprowadzeniem do systemu dokumentów nierzetelnych.
Pozostając w kręgu ustaleń faktycznych dokonanych przez sąd rejonowy, a niekorzystnych dlaO. G.(i odpowiednio dlaD. M.) oraz bez dokonywania dodatkowych ustaleń (z powodu kierunku apelacji), w granicach przypisanych przez Sąd Rejonowy czynów, zdaniem sądu odwoławczego oskarżonaO. G.dopuściła się ciągu przestępstw pomocnictwa do wyłudzenia kredytu przez nieustalone osoby. Z tego powodu sąd odwoławczy zmienił zaskarżony wyrok w stosunku do oskarżonejO. G. (1)w ten sposób, że w miejsce przypisanego jej w punkcie 2 ciągu przestępstw, uznałO. G. (1)za winną ciągu przestępstw (popełnionych w krótkich odstępach czasu i z wykorzystaniem takiej samej sposobności) wyczerpujących każdorazowo dyspozycjeart. 18 § 3 kkw zw. zart. 297 § 1 kk, polegających na tym, że:
- w okresie od 11 do 12 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoP. M. (1), jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyP. M. (1)wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej osoby środków kredytowych w kwocie 49.796,88 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 50.822,08 zł,
- w okresie od 07 do 14 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoG. J., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyG. J.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 101.474,77 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 104.330,72 zł,
- w okresie od 27 kwietnia do 05 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoG. J., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyG. J.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 60.884,86 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 62.249,36 zł,
- w okresie od 14 do 19 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoP. T., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyP. T.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA,skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 49.358,34 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 50.684,48 zł,
- w okresie od 23 do 31 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoD. Ł., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyD. Ł.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 45.865,55 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 45.865,55 zł,
- w okresie od 22 do 30 marca 2016 roku wP., woj.(...), pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoP. R., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyP. R.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 13.964,63 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 14.336,60 zł,
- w okresie od 17 do 18 marca 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoP. R., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyP. R.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej dotąd osoby środków kredytowych w kwocie 35.107,46 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 36.039,01 zł,
- w dniu 24 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoJ. M., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyJ. M.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 19 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoT. M., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyT. M.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 11 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoM. Ł., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyM. Ł.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA,, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 18 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoM. Ł., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyM. Ł.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 10 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoK. K., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyK. K.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptację mowy nr(...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 25 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoD. N., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyD. N.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptację mowy nr(...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 23 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoA. W., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyA. W.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptację mowy nr(...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 20 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoM. S., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyM. S.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 19 maja 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoE. C., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyE. C.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 26 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pozostając w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP., pomogła nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez ta osobę kredytu w ten sposób, że nie zweryfikowała osobiście przekazanych jej przezD. M. (1)dokumentów niezbędnych w procedurze o kredyt na nazwiskoZ. T., jak też nie zweryfikowała w kontakcie osobistym osobyZ. T.wprowadzając je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptację mowy nr(...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank.
Jednocześnie na podstawieart. 297 § 1 kkw zw. zart. 19 § 1 kkiart. 91 §1 kk, za tak przypisany ciąg przestępstw, sąd odwoławczy wymierzyłO. G.karę 1 roku pozbawienia wolności, której wykonanie na podstawieart. 69 § 1 i 2 kk,art. 70 § 1 kkiart. 72 § 1 pkt 1 kkwarunkowo zawiesił na okres próby lat 3, zobowiązując oskarżoną do informowania sądu na piśmie o przebiegu okresu próby, w terminach co 6 (sześć) miesięcy, licząc od uprawomocnienia wyroku (kara tożsama z wymierzoną przez sąd rejonowy) – jako karę sprawiedliwą, uwzględniająca należycie wszystkie okoliczności sprawy i jako jedyną mogąca spełnić zamierzone cele wobec sprawcy oraz w zakresie kształtowania świadomości prawnej w społeczeństwie.
Mając na uwadze powyższe, skoroO. G.nie dopuściła się czynów: oszustwa menadżerskiego oraz niepowiadomienia o zwiększeniu ryzyka instrumentu finansowego (brak wyczerpania znamion czynów), takżeD. M. (1)nie dopuścił się ciągu przestępstw polegających na nakłanianiuO. G. (1)do ich popełnienia, a jedynie pomagał nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów (w oszustwie finansowym).D. M. (1)doskonale natomiast wiedział, że przekazywane mu dane pochodzą od nieznanej mu osoby, z którą nigdy nie miał osobistego kontaktu. Wyjaśnienia w/w, pozbawione konsekwencji, słusznie uznano za niewiarygodne, co do świadomości oskarżonego o możliwej nieprawdziwości przekazywanych danych i niewątpliwej wiedzy o naruszaniu procedur bankowych przezO. G. (1), przy wprowadzaniu danych do systemu bankowego tj. braku osobistej weryfikacji i wytworzeniu fikcjo o ich rzekomym „weryfikowaniu”. Wprowadzenie ich przezO. G.powodowało przecież fikcję, jakoby doszło do osobistego kontaktuO. G.z klientem, czego w rzeczywistości nigdy nie było, ani po jej stronie, ani po stronie D.M..
Z tego względu wyrok zmieniono, z urzędu, także wobec oskarżonegoD. M.w ten sposób, że w miejsce przypisanego mu w punkcie 1 ciągu przestępstw, uznanoP. M. (2)za winnego działania w krótkich odstępach czasu i z wykorzystaniem takiej samej sposobności, czym dopuścił się ciągu przestępstw wyczerpujących każdorazowo dyspozycjeart. 18 § 3 kkw zw. zart. 297 § 1 kk, polegających na tym, że:
- w okresie od 11 do 12 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoP. M. (1), by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyP. M. (1)wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank na rzecz nieustalonej osoby środków kredytowych w kwocie 49.796,88 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 50.822,08 zł,
- w okresie od 07 do 14 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoG. J., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyG. J.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 101.474,77 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 104.330,72 zł,
- w okresie od 27 kwietnia do 05 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoG. J., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyG. J.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 60.884,86 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 62.249,36 zł,
- w okresie od 14 do 19 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoP. T., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyP. T.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 49.358,34 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 50.684,48 zł,
- w okresie od 23 do 31 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoD. Ł.i nakłonił ją, by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyD. Ł.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 45.865,55 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 45.865,55 zł,
- w okresie od 22 do 30 marca 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoP. R., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyP. R.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 13.964,63 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 14.336,60 zł,
- w okresie od 17 do 18 marca 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoP. R., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyP. R.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, skutkiem czego doszło do akceptacji przez bankumowy nr (...)i wypłaty przez bank (na rzecz nieustalonych dotąd osób) środków kredytowych w kwocie 35.107,46 zł, co spowodowało po stronie banku szkodę w kwocie 36.039,01 zł,
- w dniu 24 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwisko oJ. M., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyJ. M.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 19 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoT. M., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyT. M.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 11 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoM. Ł., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyM. Ł.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 18 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoM. Ł., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyM. Ł.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 10 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoK. K., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyK. K.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 25 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoD. N., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyD. N.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 23 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoA. W., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyA. W.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 20 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoM. S., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyM. S.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 19 maja 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoE. C., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyE. C.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank,
- w dniu 26 kwietnia 2016 roku wP., woj.(...), pomógł nieustalonej osobie w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę kredytu w ten sposób, że przekazałO. G. (1), która pozostawała w stosunku pracy z(...) Bank S.A.Oddział wP.dokumenty niezbędne w procedurze o kredyt na nazwiskoZ. T., by bez zweryfikowania w kontakcie osobistym osobyZ. T.wprowadziła je w takiej postaci do systemu bankowego(...) Bank SA, co narażało bank na akceptacjęumowy nr (...)i wypłatę przez bank środków kredytowych z tej umowy, do czego nie doszło wskutek odrzucenia wniosku przez bank.
Jednocześnie na podstawieart. 297 § 1 kkw zw. zart. 19 § 1 kkiart. 91 § 1 kkoskarżonemu wymierzono karę 1 roku pozbawienia wolności, którą na podstawieart. 69 § 1 i 2 kk,art. 70 § 1 kk,art. 72 § 1 pkt 1 kkwarunkowo zawieszono na okres próby lat 3, zobowiązując do informowania sądu na piśmie o przebiegu okresu próby, w terminach co 6 miesięcy, licząc od uprawomocnienia wyroku (kara tożsama z wymierzoną przez Sąd rejonowy). W ocenie sądu odwoławczego tak wymierzona kara jest adekwatna do okoliczności sprawy i spełni zamierzone cele indywidualne oraz w zakresie prewencji ogólnej. Argumenty sądumeritidla takiego jej wymiaru wobec D.M.zasługują na aprobatę, a orzeczenie jakiejkolwiek wyższej kary było niemożliwe także z przyczyn procesowych.
W tym także miejscu sąd odwoławczy podnosi, iż rozważał zasadność zakwalifikowania czynów obojga oskarżonych, jako stanowiących ciąg oszustw (względnie czyn ciągły) dokonywanych wspólnie i w porozumieniu ze sobą oraz z innymi nieustalonymi osobami (art. 286 § 1 kk, zagrożony jest jednak surowiej karą do 8 lat pozbawienia wolności). Ustalenia faktyczne dokonane przez sąd I instancji oraz kierunek jedynej apelacji wniesionej w sprawie – na korzyśćO. G.– uniemożliwiały jednak dokonywanie jakichkolwiek negatywnych dodatkowych ustaleń faktycznych w sprawie, a więc także surowszą odpowiedzialność karną oskarżonych.

Wniosek

- o uniewinnienie oskarżonejO. G.od popełnienia przypisanych jej czynów;

☐ zasadny
☐ częściowo zasadny
☒ niezasadny

Zwięźle o powodach uznania wniosku za zasadny, częściowo zasadny albo niezasadny.

- zarzut podniesiony przez obrońcęO. G.okazał się być częściowo zasadny tj. co do ustaleń w zakresie popełnienia przezO. G.ciągu czynów, o jakich mowa wart. 296 a § 1 kkiart. 297 § 2 kk, nie uzasadniał jednak zmiany wyroku poprzez uniewinnienie w/w od popełnienia przypisanych jej czynów, lecz jedynie poprzez zmianę ich opisu oraz kwalifikacji prawno-karnej, tak wobec oskarżonej, jak i z urzędu wobec oskarżonegoD. M.;
- brak podstaw do uchylenia wyroku z urzędu,

4

OKOLICZNOŚCI PODLEGAJĄCE UWZGLĘDNIENIU Z URZĘDU

4.1.

Na podstawieart. 435 kpkwyrok zmieniono z urzędu także w stosunku do oskarżonegoD. M. (1). Zgodnie z tym przepisem sąd odwoławczy uchyla lub zmienia orzeczenie na korzyść współoskarżonych, choćby nie wnieśli środka odwoławczego, jeżeli je uchylił lub zmienił na rzecz współoskarżonego, którego środek odwoławczy dotyczył, gdy te same względy przemawiają za uchyleniem lub zmianą na rzecz tamtych. W przedmiotowej sprawie apelację wniósł jedynie obrońcaO. G.skarżąc wyrok na jej korzyść. Na skutek rozpoznawania tej apelacji sąd odwoławczy ustalił, iż aniO. G.nie przyjmowała korzyści (obietnicy korzyści) w rozumieniuart. 296 a kk, aniD. M.nie nakłaniałO. G.do przyjęcia takiej korzyści (obietnicy korzyści). Nie nakłaniał jej również do nie powiadomienia banku o okolicznościach, o jakich mowa wart. 297 § 2 kk, a więc do przestępstwa niepowiadomienia o zwiększeniu ryzyka instrumentu finansowego. Ustalił jednak, iż tak oskarżona, jak iD. M., swoimi zachowaniami, które wynikały z ustaleń dokonanych przez sąd rejonowy, każdorazowo pomagali nieustalonej osobie (nieustalonym osobom) w przedłożeniu przez tą osobę nierzetelnych dokumentów dotyczących okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania przez tą osobę (te osoby) kredytu.
Zmiana wyroku wobec D.M.nastąpiła na jego korzyść (zrezygnowano z kumulatywnej kwalifikacji prawno-karnej i inne), orzeczona ostatecznie kara nie jest karą surowszą od wymierzonej nieprawomocnie. O powodach zmiany szerzej w punkcie 3.1.

Zwięźle o powodach uwzględnienia okoliczności

5

ROZSTRZYGNIĘCIE SĄDU ODWOŁAWCZEGO

1.7

Utrzymanie w mocy wyroku sądu pierwszej instancji

5.1.1.

Przedmiot utrzymania w mocy

- orzeczenie o kosztach procesu powstałych w postępowaniu pierwszosinstancyjnym;

Zwięźle o powodach utrzymania w mocy

- wobec przypisania sprawstwa obojgu oskarżonym – brak było podstaw do zmiany punktu 4 wyroku;

1.8

Zmiana wyroku sądu pierwszej instancji

5.2.1.

Przedmiot i zakres zmiany

- opisy przypisanych czynów i ich kwalifikacja prawno- karna, wymiar kary ;

Zwięźle o powodach zmiany

- wskazano powyżej w punkcie 3.1.;

1.9

Uchylenie wyroku sądu pierwszej instancji

1.1.7

Przyczyna, zakres i podstawa prawna uchylenia

5.3.1.1.1.

☐art. 439 k.p.k.

Zwięźle o powodach uchylenia

5.3.1.2.1.

Konieczność przeprowadzenia na nowo przewodu w całości

☐art. 437 § 2 k.p.k.

Zwięźle o powodach uchylenia

5.3.1.3.1.

Konieczność umorzenia postępowania

☐art. 437 § 2 k.p.k.

Zwięźle o powodach uchylenia i umorzenia ze wskazaniem szczególnej podstawy prawnej umorzenia

5.3.1.4.1.

☐art. 454 § 1 k.p.k.

Zwięźle o powodach uchylenia

1.1.8

Zapatrywania prawne i wskazania co do dalszego postępowania

1.10

Inne rozstrzygnięcia zawarte w wyroku

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Przytoczyć okoliczności

6

Koszty Procesu

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Przytoczyć okoliczności

III

O kosztach sądowych za postępowanie odwoławcze orzeczono w oparciu oart. 636 § 1 kpk.

7

PODPIS

1.11

Granice zaskarżenia

Kolejny numer załącznika

1

Podmiot wnoszący apelację

ObrońcaO. G. (1)

Rozstrzygnięcie, brak rozstrzygnięcia albo ustalenie, którego dotyczy apelacja

wina, kara

0.1.1.3.1. Kierunek i zakres zaskarżenia

☒ na korzyść
☐ na niekorzyść

☒ w całości

☐ w części

☒

co do winy

☒

co do kary

☐

co do środka karnego lub innego rozstrzygnięcia albo ustalenia

0.1.1.3.2. Podniesione zarzuty

Zaznaczyć zarzuty wskazane przez strony w apelacji

☐

art. 438 pkt 1 k.p.k.– obraza przepisów prawa materialnego w zakresie kwalifikacji prawnej czynu przypisanego oskarżonemu

☐

art. 438 pkt 1a k.p.k.– obraza przepisów prawa materialnego w innym wypadku niż wskazanywart. 438 pkt 1 k.p.k., chyba że pomimo błędnej podstawy prawnej orzeczenie odpowiada prawu

☐

art. 438 pkt 2 k.p.k.– obraza przepisów postępowania, jeżeli mogła ona mieć wpływ na treść orzeczenia

☒

art. 438 pkt 3 k.p.k.– błąd w ustaleniach faktycznych przyjętych za podstawę orzeczenia,jeżeli mógł on mieć wpływ na treść tego orzeczenia

☐

art. 438 pkt 4 k.p.k.– rażąca niewspółmierność kary, środka karnego, nawiązki lub niesłusznego zastosowania albo niezastosowania środka zabezpieczającego, przepadku lub innego środka

☐

art. 439 k.p.k.

☐

brak zarzutów

0.1.1.4. Wnioski

☐

uchylenie

☒

zmiana