Sąd Okręgowy w Warszawie
XII Wydział Karny
Sygnatura akt: XII K 62/21
Data wyroku: 2022-10-07 00:00:00
Typ orzeczenia: REASON
Sędziowie: Katarzyna Stasiów

Sygn. akt. XII K 62/21

1.WYROK

1.1.W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ

Dnia 7 października 2022 roku
Sąd Okręgowy w Warszawie wXII Wydziale Karnymw składzie:
Przewodnicząca: SSO Katarzyna Stasiów
Protokolant: Paulina Powązka-Płóciennik, Monika Raczyńska, Daniel Wiśniewski

w obecności prokuratora Sławomira Głuszki i Jarosława Szklarczyka
i przy udziale osk. posiłkowego(...) Bank S.A.Departament(...)
po rozpoznaniu na rozprawie w dniu 22 lipca 2021 r., 19 listopada 2021 r., 18 lutego 2022 r., 4 kwietnia 2022 r., 21 czerwca 2022 r., 12 września 2022 r. i 23 września 2022 r.
sprawy:
1.S. W., synaT.iD. z domu G.,urodzonego (...)wS.
oskarżonego o to, że:
w okresie od 12 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi i nieustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...), NIP:(...), jako Prezes Zarządu, a faktycznie jako figurant, umożliwił innym osobom, doprowadzenieBanku (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., w ten sposób, że doprowadził do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w 1 Oddziale Regionalnym Banku zachodniego(...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu,
tj. czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
2.J. L., synaM.iD. z domu K.,urodzonego (...)wŻ.
oskarżonego o to, że:
I. w okresie od 03 września 2012r. do 07 września 2012r. wW.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, działając wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. K. (1)i innymi ustalonymi osobami, faktycznie zajmując się sprawamispółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...), na zlecenieT. R. (1)doprowadził do niekorzystnego rozporządzenia mieniem pracowników(...) Banku S.A.na łączna kwotę 135.485,39 zł. w ten sposób, że poświadczył nieprawdę w dokumentacji kredytowej, tym samym doprowadził w konsekwencji, za pośrednictwem(...) BiuroW., do zawarcia w dniu 06.09.2012r. w siedzibie(...) Banku S.A.wW.umowy o pożyczkę nr:(...)w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodnościspółki (...), co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy oraz co do własnych możliwości finansowych, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym zaświadczenie z dnia 03.09.2012r. o zatrudnieniu i wysokości uzyskiwanych dochodów przezK. K. (1)współce (...)wystawione przezJ. L.– Dyrektora ds. Kadr i Płac,
tj. o czyn zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 65 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
II. w okresie od 02 października 2012 r. do 02 kwietnia 2013 r. wW.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, działając wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. K. (1)i innymi ustalonymi osobami, faktycznie zajmując się sprawamispółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...), w tym od 10.10.2012r. jako Prezes Zarządu, na zlecenieT. R. (1)pomógł w doprowadzeniu do niekorzystnego rozporządzenia mieniem na łączna kwotę 1.000.000 zł.K. Z., które stanowi mienie znacznej wartości poprzez przygotowanie i przekazanie dlaT. R. (1)nierzetelnej umowy pożyczki wystawionej z dniem 02.04.2013 r. zawartej pomiędzyK. Z.jako pożyczkodawcą, a(...) Sp. z o.o.reprezentowaną przezT. P.jako pożyczkobiorcą, czym działał na szkodęK. Z.,
tj. o czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zb. zart. 270 § 3 k.k.w zw. zart. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
III. w okresie od 12 października do listopada 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. K. (1)i innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...), NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pomógł doprowadzićBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., poprzez przygotowanie i złożenie poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej, co doprowadziło w konsekwencji do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w 1(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu, przy czym po uzyskaniu kredytu osobiście dokonał wypłaty całej kwoty z kontaG. M., do którego był upoważniony i następnie przekazał jąT. R. (1)wbiurze spółki (...),ul (...)lok.(...),
tj. czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
IV. w dniu 19 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. K. (1)i innymi ustalonymi osobami, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), jako Prezes Zarządu, na zlecenieT. R. (1)usiłował doprowadzić pracownikówBanku (...) S.A.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 20.000 zł., na podstawie nierzetelnej dokumentacji spółki w szczególności poprzez wprowadzenie w błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożył nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Wspólników spółki „(...)”, jednak zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę udzielenia kredytu,
tj. czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
3.A. M.(poprzednie nazwiskoK.), córkiM.iH. z domu L.,urodzonej (...)wŻ.
oskarżonej o to, że:
I. w okresie od 05 września 2012 r. do kwietnia 2013r. wW.i innych miejscach, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, brała udział w zorganizowanej grupie przestępczej, zakładającej ustalony podział ról i zadań, w skład której wchodziły ustalone i nieustalone osoby, mającej na celu popełnianie przestępstw, w tym oszustw bankowych oraz przestępstw skarbowych związanych z uszczupleniem podatku od towaru i usług w zakresie obrotu towarami, w szczególności wyrobami stalowymi oraz blachą, przy wykorzystaniu struktur faktycznie kontrolowanych w ramach grupy podmiotów - spółek nabywanych na podstawione osoby, polegających na składaniu organom podatkowym zawierających nieprawdę lub zatajających prawdę deklaracji podatkowych i w konsekwencji uszczupleniu podatku, tworzeniu i ewidencjonowaniu nierzetelnej dokumentacji księgowej oraz na podejmowaniu czynności, które miały na celu udaremnienie stwierdzenia przestępczego pochodzenia korzyści majątkowych związanych z popełnieniem tychże czynów zabronionych,
tj. o czyn zart. 258 § 1 kk
II. w okresie od 05 września 2012 r. do 07 września 2012 r. wW.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, wykorzystując funkcję pracownika(...)Banku wW.na stanowisku bankier klienta indywidualnego, działając wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),K. K. (1)oraz innymi ustalonymi osobami zajmującymi się sprawamispółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), doprowadziła do niekorzystnego rozporządzenia mieniem pracowników(...) Banku S.A.na łączna kwotę 135.485,39 zł. w ten sposób, że doradzała jakie należy przygotować dokumenty oraz co powinny zawierać, by w ramach procesu przygotowania i składania dokumentacji kredytowej, wniosek nie został rozpatrzony negatywnie, tym samym doprowadziła w konsekwencji, za pośrednictwem(...) BiuroW., do zawarcia w dniu 06.09.2012r. w siedzibie(...) Banku S.A.wW.umowy o pożyczkę nr:(...)w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodnościspółki (...), możliwości finansowych ubiegającej się o kredytK. K. (1)oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym zaświadczenie z zakładu pracy o zatrudnieniu i wysokości uzyskiwanych dochodów,
tj. czyn zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
III. w okresie od 02 października 2012 r. do 02 kwietnia 2013 r. wW.w celu osiągnięcia korzyści majątkowej w krótkich odstępach czasu w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, wykorzystując funkcję pracownika(...)Banku wW.na stanowisku bankier klienta indywidualnego, działając wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),K. K. (1)oraz innymi ustalonymi osobami zajmującymi się sprawamispółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej i reprezentowanej przezT. R. (1), doprowadziła do niekorzystnego rozporządzenia mieniem na łączna kwotę 1.000.000 zł.K. Z., które stanowi mienie znacznej wartości, przekazane w transzach w różnej wysokości, w tym dlaA. K. (1), poprzez wprowadzenie wyżej wymienionego w błąd co do zamiaru zwrotu udzielonej pożyczki, ostatecznie potwierdzonej nierzetelną umową pożyczki z dnia 02.04.2013r. zawartej pomiędzyK. Z.jako pożyczkodawcą, a(...) Sp. z o.o.reprezentowaną przezT. P.jako pożyczkobiorcą, czym działała na szkodęK. Z.,
tj. o czyn zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zb. zart. 270 § 3 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
IV. w okresie od 12 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...), NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownika(...)Banku wW.na stanowisku bankier klienta indywidualnego, doprowadziłaBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., w ten sposób, że osobiście pomagała w procesie przygotowania poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej, tym samym doprowadzając w konsekwencji do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w 1(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu,
tj. czyn zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.,
V. w dniu 19 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi i nieustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownika(...)Banku wW.na stanowisku bankier klienta indywidualnego, osobiście pomagała w procesie przygotowania i w konsekwencji złożenia doBanku (...) S.A.poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej na bieżącą działalność wskazanej spółki w zakresie sprzedaży hurtowej metali i rud metali, usiłowała doprowadzić pracowników banku do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 20.000 zł., w szczególności poprzez wprowadzenie ich w błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Wspólników spółki „(...)”, jednak zamierzonego celu nie osiągnęła z uwagi na odmowę udzielenia kredytu,
tj. czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
4.D. P., córkiJ.iW. z domu O.,urodzonej (...)wS.
oskarżonej o to, że:
I. w okresie od 12 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...), NIP:(...), jako księgowa Biura Rachunkowego(...), pomogła doprowadzićBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., w ten sposób, że przyczyniła się do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w(...)(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd pracowników banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym przygotowany przez nią rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu,
tj. czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
II. w dniu 19 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. K. (1)i innymi ustalonymi osobami, w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), jako księgowa Biura Rachunkowego(...), na zlecenieT. R. (1)usiłowała doprowadzić pracownikówBanku (...) S.A.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 20.000 zł., na podstawie nierzetelnej dokumentacji spółki w szczególności bilansu i rachunku zysków i strat, poprzez wprowadzenie w błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Wspólników spółki „(...)”, jednak zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na odmowę udzielenia kredytu,
tj. czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.
5.A. K. (2), córkiS.iM. z domu Ż.,urodzonej (...)wW.
oskarżonej o to, że:
I. w okresie od 11 do 26 października 2012r.wW.i innych miejscach, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, brała udział w zorganizowanej grupie przestępczej, zakładającej ustalony podział ról i zadań, w skład której wchodziły ustalone osoby, mającej na celu popełnianie przestępstw, w tym oszustw bankowych oraz przestępstw skarbowych związanych z uszczupleniem podatku od towaru i usług w zakresie obrotu towarami, w szczególności wyrobami stalowymi oraz blachą, przy wykorzystaniu struktur faktycznie kontrolowanych w ramach grupy podmiotów - spółek nabywanych na podstawione osoby, polegających na składaniu organom podatkowym zawierających nieprawdę lub zatajających prawdę deklaracji podatkowych i w konsekwencji uszczupleniu podatku, tworzeniu i ewidencjonowaniu nierzetelnej dokumentacji księgowej oraz na podejmowaniu czynności, które miały na celu udaremnienie stwierdzenia przestępczego pochodzenia korzyści majątkowych związanych z popełnieniem tychże czynów zabronionych,
tj. o czyn zart. 258 § 1 kk,
II. w okresie od 11 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.jako Starszy Doradca Firmy, pomogła doprowadzićBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., w ten sposób, że osobiście pomagała w procesie przygotowania poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej, tym samym doprowadzając w konsekwencji do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w(...)
(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu,
tj. czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.,
III. w dniu 19 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.jako Starszy Doradca Firmy, osobiście pomagała w procesie przygotowania i w konsekwencji złożenia doBanku (...) S.A.poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej na bieżącą działalność wskazanej spółki w zakresie sprzedaży hurtowej metali i rud metali, usiłowała doprowadzić bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 20.000 zł., w szczególności poprzez wprowadzenie w błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Wspólników spółki „(...)”, jednak zamierzonego celu nie osiągnęła z uwagi na odmowę udzielenia kredytu,
tj. czyn zart. 13 §1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.,
IV. w okresie od 11 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.w charakterze Starszego Doradcy Firmy, w ramach procesu rozpatrywania wniosków o wsparcie finansowe z banku w postaci kredytów bankowych w ramach funkcjonowaniaspółek (...) Sp. z o.o., NIP:(...)oraz(...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanych przezT. R. (1), które to zdarzenia opisano w punktach II i III, będąc obowiązaną do zachowania tajemnicy bankowej, ujawniła informacje stanowiące tajemnicę bankową, niezgodnie z upoważnieniem określonym w ustawie, w ten sposób, że przekazała w tym telefonicznie oraz pocztą mailową osobie nieupoważnionejA. K. (1)dane w zakresie sytuacji finansowej oraz struktury właścicielskiej wskazanych wyżej spółek jak również wskazanie osobyD. J.jako poręczającej kredyt,
tj. czyn zart. 171 ust. 5 Ustawy z 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowew zw. zart. 12 § 1 k.k.
6.M. P. (1), córkiM.iE. z domu J.,urodzonej (...)wW.
oskarżonej o to, że:
I. w okresie od 11 do 26 października 2012r.wW.i innych miejscach, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, brała udział w zorganizowanej grupie przestępczej, zakładającej ustalony podział ról i zadań, w skład której wchodziły ustalone osoby, mającej na celu popełnianie przestępstw, w tym oszustw bankowych oraz przestępstw skarbowych związanych z uszczupleniem podatku od towaru i usług w zakresie obrotu towarami, w szczególności wyrobami stalowymi oraz blachą, przy wykorzystaniu struktur faktycznie kontrolowanych w ramach grupy podmiotów - spółek nabywanych na podstawione osoby, polegających na składaniu organom podatkowym zawierających nieprawdę lub zatajających prawdę deklaracji podatkowych i w konsekwencji uszczupleniu podatku, tworzeniu i ewidencjonowaniu nierzetelnej dokumentacji księgowej oraz na podejmowaniu czynności, które miały na celu udaremnienie stwierdzenia przestępczego pochodzenia korzyści majątkowych związanych z popełnieniem tychże czynów zabronionych,
tj. o czyn zart. 258 § 1 kk,
II. w okresie od 11 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.jako Doradca Firmy, pomogła doprowadzićBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł., w ten sposób, że osobiście pomagała w procesie przygotowania poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej, tym samym doprowadzając w konsekwencji do zawarcia w dniu 26.10.2012r. w 1(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) Sp. z o.o.w związku z wprowadzeniem uprzednio w błąd banku co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu,
tj. czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.,
III. w dniu 19 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, wspólnie i w porozumieniu z innymi ustalonymi i nieustalonymi osobami w ramach zaplanowanego i ustalonego podziału ról w zorganizowanej grupie przestępczej, przy wykorzystaniu do celów przestępczych działalnościspółki (...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanej przezT. R. (1), pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.jako Doradca Firmy, osobiście pomagała w procesie przygotowania i w konsekwencji złożenia doBanku (...) S.A.poświadczającej nieprawdę dokumentacji kredytowej na bieżącą działalność wskazanej spółki w zakresie sprzedaży hurtowej metali i rud metali, usiłowała doprowadzić bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 20.000 zł., w szczególności poprzez wprowadzenie w błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy, na okoliczność czego przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym protokół Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Wspólników spółki „(...)”, jednak zamierzonego celu nie osiągnęła z uwagi na odmowę udzielenia kredytu,
tj. czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.,
IV. w okresie od 11 do 26 października 2012 r. wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, pełniąc funkcję pracownikaBanku (...) S.A.wW.w charakterze Doradcy Firmy, w ramach procesu rozpatrywania wniosków o wsparcie finansowe z banku w postaci kredytów bankowych w ramach funkcjonowaniaspółek (...) Sp. z o.o., NIP:(...)oraz(...) Sp. z o.o., NIP:(...)kontrolowanych przezT. R. (1), które to zdarzenia opisano w punktach II i III, będąc obowiązaną do zachowania tajemnicy bankowej, ujawniła informacje stanowiące tajemnicę bankową, niezgodnie z upoważnieniem określonym w ustawie, w ten sposób, że przekazała w tym telefonicznie oraz pocztą mailową osobie nieupoważnionejA. K. (1)dane w zakresie sytuacji finansowej oraz struktury właścicielskiej wskazanych wyżej spółek jak również wskazanie osobyD. J.jako poręczającej kredyt,
tj. czyn zart. 171 ust. 5 Ustawy z 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowew zw. zart. 12 § 1 k.k.

na podstawieart. 4 § 1 k.k.stosując w całym wyroku przepisykodeksu karnegow brzmieniu obowiązującym w czasie popełniania przestępstw

I
S. W.,A. K. (2)iM. P. (1)uniewinnia od dokonania zarzucanych im czynów;

II
J. L.uniewinnia od dokonania czynu z pkt. II.;

III
J. L.uznaje za winnego czynu zpkt. I., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje go, a na podstawieart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza mu karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 100 (stu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 30 (trzydzieści) złotych;

IV
J. L.uznaje za winnego czynu zpkt. III., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje go, a na podstawieart. 19 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza mu karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 100 (stu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 30 (trzydzieści) złotych;

V
J. L.uznaje za winnego czynu zpkt. IV., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej oraz ustala, że oskarżony pomógł w popełnieniu przestępstwa i przyjmuje kwalifikację zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje go, a na podstawieart. 14 § 1 k.k.w zw. zart. 22 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza mu karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 20 (dwudziestu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 30 (trzydzieści) złotych;

VI
na podstawieart. 85 i 86 § 1 k.k.wymierzaJ. L.karę łączną 1 (jednego) roku i 6 (sześciu) miesięcy pobawienia wolności i 150 (stu pięćdziesięciu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 30 (trzydzieści) złotych;

VII
na podstawieart. 69 § 1 i 2 k.k.i70 § 1 k.k.wykonanie orzeczonej względemJ. L.kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 4 (czterech) lat próby;

VIII
A. M.uniewinnia od dokonania czynu z pkt. I.;

IX
A. M.uznaje za winną czynu zpkt. II., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje ją, a na podstawieart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza jej karę 11 (jedenastu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 100 (stu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 40 (czterdzieści) złotych;

X
A. M.uznaje za winną czynu zpkt. III., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej, a kwotę 1 000 000 złotych zastępuje kwotą 800 000 złotych i przyjmuje kwalifikację zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów i 33§ 2 k.k.skazuje ją na karę 1 (jednego) roku i 6 pozbawienia wolności oraz 100 (stu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 40 (czterdzieści) złotych;

XI
A. M.uznaje za winną czynu zpkt. IV., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje ją, a na podstawieart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza jej karę 8 (ośmiu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 100 (stu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 40 (czterdzieści) złotych;

XII
A. M.uznaje za winną czynu zpkt. V., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje ją, a na podstawieart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza jej karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 20 (dwudziestu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 40 (czterdzieści) złotych;

XIII
na podstawieart. 85 i 86 § 1 k.k.wymierzaA. M.karę łączną 2 (dwóch) lat pobawienia wolności i 200 (dwustu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 40 (czterdzieści) złotych;

XIV
na podstawieart. 69 § 1 i 2 k.k.i70 § 1 k.k.wykonanie orzeczonej względemA. M.kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 4 (czterech) lat próby;

XV
na podstawieart. 46 § 1 k.k.zasądza odA. M.solidarnie zT. R. (1)(na którego obowiązek naprawienia szkody nałożono w pkt. 6 wyroku tutejszego sądu z dnia 7 czerwca 2022 r. w sprawie XII K 244/21) na rzecz pokrzywdzonego czynem III.K. Z.kwotę 4 000 (czterech tysięcy) złotych tytułem częściowego naprawienia szkody ;

XVI
D. P.uznaje za winną czynu zpkt. I., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej i przyjmuje kwalifikację zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje ją, a na podstawieart. 19 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza jej karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 60 (sześćdziesięciu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 50 (pięćdziesiąt) złotych;

XVII
D. P.uznaje za winną czynu zpkt. II., z tym, że z jego opisu eliminuje fakt działania w zorganizowanej grupie przestępczej oraz ustala, że oskarżona pomogła w popełnieniu przestępstwa i przyjmuje kwalifikację zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.i za to na podstawie tych przepisów skazuje ją, a na podstawieart. 14 § 1 k.k.w zw. zart. 22 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 3 k.k.i33 § 2 k.k.wymierza jej karę 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności oraz 20 (dwudziestu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 50 (pięćdziesiąt) złotych;

XVIII
na podstawieart. 85 i 86 § 1 k.k.wymierzaD. P.karę łączną 6 (sześciu) miesięcy pozbawienia wolności i 60 (sześćdziesięciu) stawek dziennych grzywny, określając wysokość jednej stawki na 50 (pięćdziesiąt) złotych;

XIX
na podstawieart. 69 § 1 i 2 k.k.i70 § 1 k.k.wykonanie orzeczonej względemD. P.kary pozbawienia wolności warunkowo zawiesza na okres 2 (dwóch) lat próby;

XX
na podstawieart. 46 § 1 k.k.zasądza odD. P.solidarnie zT. R. (1)iM. P. (2)(na których obowiązek naprawienia szkody nałożono w pkt. 12 wyroku tutejszego sądu z dnia 7 czerwca 2022 r. w sprawie XII K 244/21) na rzecz następcy prawnego pokrzywdzonego czynem I.Banku (...)kwotę 12 000 (dwunastu tysięcy) złotych tytułem częściowego naprawienia szkody;

XXI
zwracaD. P.dowody rzeczowe opisane w wykazie dowodów rzeczowych nr(...)w tomie XV na karcie 2859 akt sprawy pod pozycjami 1. i 2.;

XXII
zasądza od Skarbu Państwa na rzecz oskarżonegoS. W.kwotę 1 992,6 złotych (jednego tysiąca dziewięciuset dziewięćdziesięciu dwóch złotych i 60 groszy) – w tym VAT – tytułem poniesionych przez oskarżonego kosztów ustanowienia obrońcy;

XXIII
zasądza tytułem opłaty sądowej

- odJ. L.kwotę1200 (jednego tysiąca dwustu) złotych,
- odA. M.kwotę 1900 (jednego tysiąca dziewięciuset) złotych,
- odD. P.kwotę 720 (siedmiuset dwudziestu) złotych,
zaś wydatkami obciąża Skarb Państwa.

UZASADNIENIE

Formularz UK 1

Sygnatura akt

XII K 62/21

Jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku dotyczy tylko niektórych czynów lub niektórych oskarżonych, sąd może ograniczyć uzasadnienie do części wyroku objętych wnioskiem. Jeżeli wyrok został wydany w trybieart. 343, art. 343a lub art. 387 k.p.k.albo jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku obejmuje jedynie rozstrzygnięcie o karze i o innych konsekwencjach prawnych czynu, sąd może ograniczyć uzasadnienie do informacji zawartych w częściach 3–8 formularza.

1

USTALENIE FAKTÓW

1.1

Fakty uznane za udowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

S. W.

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 297 § 1 k.k.w zw.art. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w oszustwie na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200.000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

S. W.nie był w okresie czynu prezesem zarządu spółkiG. M.i nie zawarł w imieniu tej spółki umowy kredytowej. Oskarżony ten pełnił funkcję prezesa zarządu w okresie od 27 stycznia 2011 r. do 9 marca 2012 r.t, a czyn został popełniony od 12 do 26 października 2012 r.
Na fałszywych umowach handlowych obrazujących rzekomą działalność gospodarcząG. M.podpisywała się zaS. W.K. K. (1).

odpis KRS

k. 4162- 4167

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 1098

umowy handloweG. M.

k. 1075-1090

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

J. L.

czyn zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oszustwo na szkodę(...) Banku S.A.z siedzibą wW.na kwotę 135 485, 39 złotych.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

J. L.był udziałowcemspółki (...). Ponadto był prezesem jej zarządu w okresie od 10.10.2012 r. Faktyczny zarząd spółką sprawował jednakT. R. (1), a osoby będące prezesami pełniły te role jedynie formalnie.
W okresie od 03 września 2012 r. do 07 września 2012 r.J. L.wspólnie i w porozumieniu zT. R. (1),A. M.iK. K. (1)doprowadził do niekorzystnego rozporządzenia mieniem pracowników(...) Banku S.A.na łączną kwotę 135.485,39 zł. Uczestniczył w przedłożeniu nierzetelnych dokumentów wprowadzających bank w błąd co do zamiaru wywiązania się z umowy pożyczki oraz co do możliwości finansowych pożyczkobiorcy, w tym zaświadczenia z dnia 03.09.2012 r. o zatrudnieniu i wysokości uzyskiwanych dochodów przezK. K. (1)współce (...)wystawione przez oskarżonego(...)jako Dyrektora ds. Kadr i Płac, której to funkcji oskarżony w rzeczywistości nigdy nie pełnił.

J. L.wiedział, żespółka (...)w tamtym czasie nie prowadziła żadnej działalności gospodarczej. Jego „praca” – jak sam wyjaśnił – polegała na piciu kawy i jedzeniu obiadów.
Gdyby pracownicy banku wiedzieli, że przedłożona dokumentacja jest fałszywa, znali faktyczny stan finansowy spółki(...), pożyczka nie zostałaby udzielona i do przekazania pieniędzy by nie doszło.

dokumenta-cja(...) Banku S.A.

k. 68-103, 76

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 1067-1072, 4066, 4082v

wyjaśnieniaA. M.

k. 227, 2278-2279

wyjaśnieniaT. R. (1)

k. 3551

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn II.

J. L.

czyn zart. 18 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zb. zart. 270 § 3 k.k.w zw. zart. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oszustwo na szkodęK. Z.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

-----------------------------------------------------------------------------

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn III.

J. L.

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.- pomoc w oszustwie na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

J. L.pomógłT. R. (1)doprowadzićBank (...) S.A.z/s weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 200.000 zł. Przygotował i złożył w imieniuspółki (...)kontrolowanej przezT. R. (1)poświadczającą nieprawdę dokumentację kredytową. Doprowadziło to do zawarcia w dniu 26.10.2012 r. w 1(...) Banku (...) SAwW.umowy o kredyt na działalność gospodarczą – biznes ekspres nr(...)w imieniuspółki (...) sp. z o.o.Pracownicy banku zostali wprowadzeni błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy. W imieniuG. M.zostały przedłożone nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego, w tym rachunek zysków i strat, bilans spółki, a także oświadczenia z dnia 22.10.2012 r. o objęciu nowoutworzonych udziałów w kapitale zakładowym spółki oraz o pokryciu udziałów w podwyższonym kapitale zakładowym i ich wniesieniu. Po uzyskaniu kredytuJ. L.osobiście dokonał wypłaty całej kwoty z kontaG. M., do którego był upoważniony, i następnie przekazał jąT. R. (1)wbiurze spółki (...)przyul. (...)lok.(...).

dokumenta-cja kredytowa

k. 8-51

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 1072, 1097-1103, 4065
1100

wyjaśnieniaT. R. (1)

k. 3534-3539, 3542-3547, 3548-3553

wyjaśnieniaA. M.

k. 2278-2279, 2373-2376

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn IV.

J. L.

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc do usiłowania oszustwa na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 20 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

J. L.w dniu 19 października 2012 r. pomógłT. R. (1)w usiłowaniu uzyskania kredytu z(...)na kwotę 20 000 złotych. Był formalnie prezesem zarządu spółki(...)faktycznie zarządzanej przezT. R. (1). Podpisywał się na wszystkich dokumentach związanych z ubieganiem się o ten kredyt i wiedział, że dołączana dokumentacja nie odzwierciedla prawdy odnośnie sytuacji finansowej spółki oraz żeT. R. (1)nie ma zamiaru wywiązania się z zawartej umowy. Wniosek o kredyt został rozpatrzony negatywnie i do wypłaty kwoty 20 000 złotych nie doszło.

dokumenta-cja dotycząca kredytu

k. 52-64

wyjaśnieniaT. R. (1)

k. 3534-3539, 3542-3547, 3548-3553

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

A. M.

czyn zart. 258 § 1 k.k.– branie udziału w zorganizowanej grupie przestępczej

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

----------------------------------------------------------------------------

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn II.

A. M.

czyn zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.- oszustwo na szkodę(...) Banku S.A.z siedzibą wW.na kwotę 135 485, 39 złotych.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

OskarżonaA. M.była pracownikiem(...)Banku wW.na stanowisku bankier klienta indywidualnego. Wykorzystując tę funkcję, wspólnie z innymi osobami doprowadziła do uzyskania przezspółkę (...)kontrolowaną przezT. R. (1)pożyczki na łączna kwotę 135.485,39 zł. Wskazywała, jakie należy przygotować dokumenty oraz co powinny zawierać, by w ramach procesu przygotowania i składania dokumentacji kredytowej, wniosek został rozpatrzony pozytywnie. Doprowadziła za pośrednictwem(...) BiuroW.do zawarcia w dniu 06.09.2012 r. w siedzibie(...) Banku S.A.wW.umowy o pożyczkę nr(...), która nie zostałaby wypłacona, gdyby nie wprowadzenie w błąd pracowników banku co do wiarygodnościspółki (...)oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy. Na te okoliczności przedłożono nierzetelne dokumenty oraz nierzetelne, pisemne oświadczenia dotyczące okoliczności o istotnym znaczeniu dla uzyskania wymienionego wsparcia finansowego.
PoczątkowoK. K. (1)przygotowała strukturę przychodów z działalności gospodarczejspółki (...)za 5 miesięcy 2012 roku. Wykazany dochód 11.926,19 zł. okazał się niewystarczający do pozyskania kredytu, w wysokości, jakiej oczekiwałT. R. (1).T. R. (1)zA. M.uznali, że lepiej będzie jeśliK. K. (1)weźmie kredyt na siebie jako pracownika zatrudnionego na podstawie umowy o pracę wfirmie (...) sp. z o.o., gdzie faktycznie pełniła wówczas rolę prokurenta, a zatrudniona na umowę o pracę nie była.K. K. (1)przedstawiła zaświadczenie o zatrudnieniu i wysokości wynagrodzenia sporządzone przezJ. L.jako dyrektor ds. kadr i płac.A. M.e-mailowo instruowała, jak powinno wyglądać takie zaświadczenie: „musi być na naszym zaświadczeniu lepiej będzie jak będzie to kwota netto wpisana i żeby absolutnie nie była równa i jak się da to lepiej byłoby, gdyby okres zatrudnienia był dłuższy niż od marca w tej firmie i im więcej pieczątek tym lepiej:) załączam Ci nasz druk” (k. 762).
OskarżonaM.załączyła druk firmowy(...)Banku do wypełnienia przezK. K. (1)iJ. L.. Wysłany jej pierwszy egzemplarz wypełnionego zaświadczenia o zatrudnieniuA. M.zwróciła mailowo do poprawki. I pierwszy, i drugi egzemplarz tego druku bankowego osobiście wypełniałaK. K. (1)w górnej tabeli, zaśJ. L.wypełniał osobiście dolną tabelkę i każde się czytelnie podpisało. Zaświadczenie o zatrudnieniu (k. 757, 772) potwierdzało nieprawdę, gdyżK. K. (1)nigdy nie była zatrudniona współce (...)na podstawie umowy o pracę, aJ. L.nie był nigdy zatrudniony na stanowisku dyrektora do spraw kadr i plac - współce (...)nikt nie był zatrudniony na takim stanowisku. KiedyK. K. (1)na polecenieT. R. (1)iA. M.pojechała osobiście do oddziału(...)Banku wW.,A. M.ostrzegła ją, by w tym banku nie wspominała, że ją zna.K. K. (1)podpisała umowę o pożyczkę. Pieniądze otrzymała na swoje konto bankowe w(...)Bank, po czym przelała te pieniądze na konto wskazane przezT. R. (1). Aby przelew zyskał podstawę, na polecenieR.sporządziła z nim fikcyjną umowę pożyczki na przedmiotową kwotę.

dokumenta-cja kredytowa

k. 68-103, 736-800, 801-1000, 1001-1066, 1074-1096, 1132-1149

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 1069-1070, 4065-4068

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn III.

A. M.

czyn zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oszustwo na szkodęK. Z..

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

A. M.znała księdzaK. Z.jako klienta(...)Banku. Zapoznała go zT. R. (1)we wrześniu 2012 r. celem udzielenia(...) sp. z o.o.pożyczki na kwotę 100 000 złotych. NastępnieZ.udzielił kolejnej pożyczkifirmie (...)w kwocie 700 000 zł, którą potwierdzono umową pożyczki z dnia 02.04.2013 r. zawartą pomiędzyK. Z.jako pożyczkodawcą a(...) sp. z o.o.reprezentowaną przezT. R. (1)- pełnomocnika spółki jako pożyczkobiorcą. Ta umowa miała obejmować obydwie pożyczki. Wpisano kwotę 1 000 000 złotych zamiast 800 000 złotych, gdyż strony zgodnie uznały, że 200 000 złotych należy się pokrzywdzonemu z tytułu odsetek od pierwszej kwoty 100 000 złotych.
T. R. (1)mówił pokrzywdzonemu, że zajmuje się handlem stalą i pieniądze wykorzysta do tej działalności.A. M.namawiała pokrzywdzonego do inwestowania, mówiąc, że to będzie interes jego życia. Pomagała księdzu zawrzeć siedem z ośmiu pożyczek bankowych, dzięki którym miał pieniądze dlaT. R. (1). Odbierała pieniądze od pokrzywdzonego i przekazywała jeR.. Wiedziała, żeT. R. (1)nie ma zdolności kredytowej, nie prowadzi działalności gospodarczej gwarantującej możliwość zwrócenia kapitału wraz z olbrzymimi odsetkami - 5% w skali miesiąca. Pracowała w banku, wiedziała, jakie są zgodne z prawem odsetki od pożyczek i kredytów i że ktoś prowadzący uczciwą działalność uzyskałby kredyt w banku i nie musiałby zawierać wielu umów pożyczek, tylko czerpałby zysk z dochodów z działalności. Tym samymA. M.wiedziała, żeT. R. (1)nie wypełni swoich zobowiązań względem księdza oraz, że pokrzywdzony nie przekazałby tak dużej ilości pożyczonych przez siebie pieniędzy, gdyby o tym wiedział. Ustalone było, że od każdej spłacanej przezT. R. (1)ratyA. M.będzie otrzymywać 20% należnychK. Z.odsetek.
T. R. (2)zapłacił pokrzywdzonemu tylko jedną ratę w wysokości 10 000 złotych. Ponadto nie wywiązywał się z zobowiązania, a także po pewnym czasie zerwał kontakt zK. Z..

zeznaniaK. Z.

k. 105-110, 454-456, 462-465, 566-569, 4084v-4086

umowa pożyczki

k. 444-445

zeznaniaJ. J. (2)

k. 557-561, 4068v-4069

wyjaśnieniaA. M.

k. 2201-2205, k. 2211-2214

wyjaśnienia i zeznaniaT. R. (1)

k. 3527-3531, 3535-3537

pisma adw.A. W.- pełnomocnikaK. Z.

k. 437-441 k. 535-553;

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn IV.

A. M.

czyn zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.- oszustwo na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200.000 zł.

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn V.

A. M.

czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– usiłowanie oszustwa na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 20 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

A. M.współdziałała przy uzyskaniu dwóch kredytów z(...). Pierwszy na kwotę 200 000 złotych naspółkę (...)kontrolowaną przezT. R. (1). Drugie oszustwo zakończyło się w stadium usiłowania doprowadzenia do rozporządzenia kwotą 20 000 złotych na rzecz spółki kontrolowanej przezT. R. (1)(...), gdyż bank odmówił przyznania kredytu.A. M.została wskazana przezJ. L.i prawdopodobnie pośrednikaA. G.jako osoba, z którą należy załatwiać wszelkie formalności. Ustalała więc z pracownicamiBanku (...) S.A.wszystkie kwestie związane kredytami. Uczestniczyła w przekazywaniu drogą e-mailową informacji pomiędzy bankiem,K. K. (1)iT. R. (1).
A. M.znałaA. G.(obecnie już nieżyjącego) zfirmy (...). Firma ta pośredniczyła zakresie wyłudzenia kredytu w kwocie 200.000 zł. Pośrednikiem pomiędzyT. R. (1)a tą firmą i bankiem byłaA. M.. Zarówno(...)jak iA. M.otrzymali odR.wynagrodzenie za uczestniczenie w ubieganiu się o kredyt.
OskarżonaM.wiedziała, że pracownicy banku zostali wprowadzeni błąd co do wiarygodności spółki, jej możliwości finansowych oraz co do zamiaru wywiązania się z zawartej umowy. W imieniuG. M.i(...)zostały przedłożone dokumenty poświadczające nieprawdę wskazujące na zdolność kredytową obu spółek, chociaż spółki w rzeczywistości jej nie miały.

dokumenta-cja kredytowa

k. 8-51, 52-64, 1074-1096

wyjaśnieniaT. R. (1)

k. 3526-3231, 3534-3539, 3542-3547, 3548-3553

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 1071-1072

wyjaśnieniaA. M.

k. 2373-2376

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

D. P.

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w oszustwie na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200 000 zł.

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn II.

D. P.

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w usiłowaniu oszustwa na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 20 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

Do uzyskania obu kredytów w(...)T. R. (1)wykorzystał również pomoc osoby, która na stałe prowadziła księgowość jego wielu firm – oskarżonejD. P.prowadzącej Biura Rachunkowego(...).

D. P.zgodziła się pomóc w przygotowaniu dokumentów dotyczących kondycji finansowej spółek(...)i(...), aby wynikało z nich, że spółki mają zdolność kredytową, podczas gdy faktycznie jej nie miały.T. R. (1)nie miał takich umiejętności, aby w wiarygodny sposób dokonać takich zmian.
W przygotowaniu przedmiotowych dokumentówD. P.pomagała jej pracownicaE. P., ale nic nie działo się bez wiedzy oskarżonejP..
D. P.w czasie przygotowywania tej dokumentacji była w stałym kontakcie zK. K. (1)współdziałającą w popełnieniu tych dwóch przestępstw. Pod sporządzonymi dokumentami oskarżona nie podpisała się, gdyż się bała, jednakże zostały one złożone wraz z wnioskami o oba kredyty.
W zamian za swoją ponadstandardową usługęD. P.otrzymała odT. R. (1)12 000 złotych, którą wręczył jej bez żadnego pokwitowania wkrótce po uzyskaniu kwoty 200 000 złotych z pierwszego kredytu.

wyjaśnieniaA. M.

k. 2278-2279, 2373-2376

wyjaśnieniaT. R. (1)

  3526-3231, 3534-3539, 3542-3547, 3548-3553, 4115

dokumenta-cja kredytowa

k. 8-51, 52-64, 736-800, 801-1000, 1001-1066, 1074-1096, 1132-1149

wyjaśnieniaK. K. (1)

k. 734, 1067-1071, 1097-1103, 1106, 1114, 2410, 2411 na górze

zeznaniaE. P.

k. 2680-2688,

częściowo wyjaśnieniaD. P.

k. 2614

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

A. K. (2)

czyn zart. 258 § 1 k.k.– branie udziału w zorganizowanej grupie przestępczej

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

-----------------------------------------------------------------------------

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn II.

A. K. (2)

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w oszustwie na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

OskarżonaA. K. (2)jako pracownicaBanku (...)wykonywała czynności związane z przyznaniem przedmiotowego kredytu.

wyjaśnieniaA. K. (2)

k. 4006v-4007

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn III.

A. K. (2)

czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. z at. 65§ 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w usiłowaniu oszustwa na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 20 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

Oskarżona nie wykonywała żadnych czynności związanych z tym kredytem.

wyjaśnieniaA. K. (2)

k. 4006v

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn IV

A. K. (2)

czyn zart. 171 ust. 5 Ustawy z 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowew zw. zart. 12 § 1 k.k.– ujawnienie tajemnicy bankowej

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

A. K. (2)kontaktowała się zA. M.jako osobą wskazaną do kontaktu odnośnie formalności związanych z kredytem na kwotę 200 000 złotych.

wyjaśnieniaA. K. (2)

k. 4007, 4180v, k. 812

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn I.

M. P. (1)

czyn zart. 258 § 1 k.k.– branie udziału w zorganizowanej grupie przestępczej

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

-----------------------------------------------------------------------------

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn II.

M. P. (1)

czyn zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 65 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w oszustwie na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 200 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

Oskarżona nie wykonywała żadnych czynności związanych z tym kredytem. Rozpoznanie tego wniosku kredytowego przypadło losowoA. K. (2).

wyjaśnieniaA. K. (2)

k. 4006v

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn III.

M. P. (1)

czyn zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. z at. 65§ 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– pomoc w usiłowaniu oszustwa na szkodęBanku (...) S.A.z/s weW.na kwotę 20 000 zł.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

OskarżonaM. P. (1)jako pracownicaBanku (...)wykonywała czynności związane z przyznaniem przedmiotowego kredytu.

wyjaśnieniaM. P. (1)

k. 4007

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

czyn IV

M. P. (1)

czyn zart. 171 ust. 5 Ustawy z 29 sierpnia 1997 r. - Prawo bankowew zw. zart. 12 § 1 k.k.– ujawnienie tajemnicy bankowej

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

M. P. (1)kontaktowała się zA. M.jako osobą wskazaną do kontaktu odnośnie formalności związanych z kredytem na kwotę 200 000 złotych.

wyjaśnieniaA. K. (2)

k. 4180v, k. 806-811

wyjaśnieniaM. P. (1)

k. 4181

1.2

Fakty uznane za nieudowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

S. W.

czyn I.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

Fakt współdziałania oskarżonego w zawarciu kredytu z(...) S.A.

brak dowodu

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

J. L.

czyn II.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

Fakt współdziałania oskarżonego w zawarciu zK. Z.umów pożyczek.

brak dowodu

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

A. M.,
A. K. (2)
M. P. (1)

czyny zart. 258 § 1 k.k.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

Fakt istnienia grupy przestępczej.

brak dowodu

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

A. K. (2),
M. P. (1)

Czyny z punktów II. i III.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

Świadomość obu oskarżonych co do fałszywości składanych przez przedstawicieli spółek dokumentów i braku zamiaru spłacania kredytów.

brak dowodu

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

A. K. (2)
M. P. (1)

czyny z punków IV.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

Ujawnienie tajemnicy bankowej.

brak dowodu

2

Ocena dowodów

2.1

Dowody będące podstawą ustalenia faktów

Lp. faktu z pkt 1.1

Dowód

Zwięźle o powodach uznania dowodu

wyjaśnieniaS. W.

Sąd dał wiarę wyjaśnieniom oskarżonego z rozprawy (k. 4006), że nie miał nic wspólnego z kredytem zaciągniętym naspółkę (...)w(...). Brak dowodów, które mogłyby podważyć te wyjaśnienia.
Twierdzenia oskarżonego korespondują z wyjaśnieniamiK. K. (1)(k. 1098-1099).

wyjaśnieniaJ. L.

Wyjaśnienia oskarżonego potwierdziły, że był on fikcyjnym udziałowcemspółki (...)i prezesem zarządu(...), podpisywał się pod dokumentami kredytowymi, wiedział, że dokumenty nie odzwierciedlają prawdy – wyjaśnił, że podwyższenie kapitałuspółki (...)„było tylko na papierze, żeby spółka lepiej wyglądała w banku”. Sąd dał również oskarżonemu wiarę w to, że nie uczestniczył w oszustwie na szkodęK. Z.. Koresponduje to z wyjaśnieniamiT. R. (1),A. M., zeznaniami świadków.

częściowo wyjaśnieniaA. M.

Sąd dał wiarę wyjaśnieniomA. M.ze śledztwa w zakresie, w jakim przyznała się do popełnienia trzech oszustw bankowych i opisała, na czym polegała jej rola przy współdziałaniu z pozostałymi sprawcami.
Podobnie odnośnie oszustwa na szkodęK. Z.oskarżona wiarygodnie wskazała, że „R.z góry zaplanował to przestępstwo, nie miał zamiaru spłaty”.

częściowo wyjaśnieniaD. P.

Wiarygodne są wyjaśnienia tej oskarżonej odnośnie potwierdzenia w toku śledztwa faktu współpracy zT. R. (1)oraz potwierdzenia zeznańE. P., że bez wiedzy i zgody oskarżonejP.dokumentacja dla potrzeb kredytowychT. R. (1)nie zostałaby stworzona.

wyjaśnieniaA. K. (2)iM. P. (1)

Wyjaśnienia tych oskarżonych (k. 3316-3318, 4006v-4007) sąd uznał za w pełni wiarygodne. Podczas bezpośredniego przesłuchania sąd nie miał żadnych wątpliwości, że oskarżone wyjaśniają zgodnie z prawdą, sygnalizowane przez nie poczucie krzywdy jest szczere i spontaniczne. Wyjaśnienia z rozprawy korespondują z wyjaśnieniamiA. K. (2)ze śledztwa.
Odnośnie czynów zart. 171 ust. 5 prawa bankowegowyjaśnienia oskarżonych korespondują z treścią e-maili wymienianych między oskarżonymi pracownicami banku aA. M..M. P. (1)napisała, żeJ. L.wskazał ją jako osobę, której należy wskazywać, jakie ewentualne braki ma dokumentacja kredytowa (k. 805-814).

częściowo wyjaśnieniaT. R. (1)i wyjaśnieniaK. K. (1)

Sąd przy ustaleniu stanu faktycznego oparł się w dużej mierze na wskazanych wyjaśnieniach i zeznaniachT. R. (1)iK. K. (1).
Sąd podszedł z ostrożnością do zeznań tych osób jako dowodu z pomówienia. Dostrzegł, że nie zawsze wyjaśnienia i zeznaniaT. R. (1)są w pełni wiarygodne. Ustalił jednak na podstawie zeznań i wyjaśnień tych dwóch osób część stanu faktycznego w zakresie, w jakim korespondują ze sobą nawzajem, z wyjaśnieniamiA. M., zeznaniami świadków oraz z dokumentacjami kredytowymi. Na te okolicznościT. R. (1)iK. K. (1)byli przesłuchiwany wielokrotnie na przestrzeni wielu lat procesu karnego. Pomimo tego w ich wyjaśnieniach i zeznaniach nie ma takich sprzeczności, jakie pojawiłyby się, gdyby nie mówili prawdy, nie opierali się na okolicznościach faktycznych, w których uczestniczyli.
Wyjaśnienia i zeznania – zwłaszczaK. K. (1)- są bardzo szczegółowe. Obfitują w wiele dodatkowych okoliczności niezwiązanych bezpośrednio z danymi czynami, lecz z relacjami pomiędzy współpracującymi ze sobą osobami.
Przy dowodzie z pomówienia jest konieczne, aby relacje pomawiającego były potwierdzone innymi dowodami co do każdego opisywanego przez niego zdarzenia. Potwierdzenie innymi dowodami co najmniej części faktów opisywanych przez pomawiającego daje podstawy do pozytywnego zweryfikowania pozostałych jego relacji dotyczących innych faktów.

zeznaniaK. Z.

Sąd dał wiarę zeznaniom tego świadka. Nie zeznaje on sprzecznie z prawdą przeciwkoA. M.wobec poczucia krzywdy. Stwierdził nawet, że „kiedy wpłacał pieniądze, paniA.była przekonana, że zostaną mi zwrócone wraz z odsetkami, ona myślała, żeR.odda”. Nie może to powodować automatycznego uznania przez sąd, że tak rzeczywiście było, gdyż świadek nie miał pełnego obrazu zdarzeń, nie znał wyjaśnieńA. M.ze śledztwa, ale z całą pewnością wskakuje na szczerość i chęć sprawiedliwego potraktowania oskarżonych, a zarazem brak zamiaru bezpodstawnego czy nadmiernego ich obciążania.
Sąd na podstawie zeznań pokrzywdzonego ustalił ilość spłaconych przezT. R. (1)rat – jako jedynie jedną ratę.

zeznaniaJ. J. (2)

Brak podstaw do kwestionowania zeznań świadka.

zeznaniaE. P.

Sąd dał wiaręE. P.. Jej zeznania korespondują z dokumentacją spółek(...)i(...), konsekwentnymi i spójnymi w tym zakresie wyjaśnieniamiA. M.,K. K. (1)iT. R. (1).

dowody nieosobowe

Za wiarygodne sąd uznał dowody nieosobowe. Zostały sporządzone zgodnie z przepisami prawa. Żadna ze stron ich nie kwestionowała.

2.2

Dowody nieuwzględnione przy ustaleniu faktów(dowody, które sąd uznał za niewiarygodne oraz niemające znaczenia dla ustalenia faktów)

Lp. faktu z pkt 1.1 albo 1.2

Dowód

Zwięźle o powodach nieuwzględnienia dowodu

częściowo wyjaśnieniaA. M.

Sąd nie dał wiary wyjaśnieniomA. M.z rozprawy. Oskarżona być może liczyła na to, że jak pogrąży inne osoby swoimi wyjaśnieniami, to sama pozostanie bezkarna. Kiedy dowiedziała się, że tak nie jest i akt oskarżenia został wniesiony, przyjęła taką linię obrony jak zaprezentowana w toku rozprawy. Są to jednak wyjaśnienia sprzeczne z jej poprzednimi, z wyjaśnieniamiT. R. (1),K. K. (1), dokumentacją kredytową i e-mailami wymienianymi pomiędzy współsprawcami, a także z zeznaniami świadków. Przykładowo oskarżona twierdzi niby spontanicznie, że się zdziwiła, skądK. Z.ma milion złotych, podczas gdy sama mu pomagała w uzyskaniu siedmiu pożyczek bankowych. Ta ostatnia okoliczność wynika przy tym nie tylko z zeznańK. Z., ale i z drugich wyjaśnień skarżonej, do których przygotowała się, znając już ujawniony w toku rozprawy materiał dowodowy i starając się, aby jej wyjaśnienia nie były z nim sprzeczne.
Odnośnie pomówieniaA. K. (2)iM. P. (1)w toku śledztwa, podczas rozprawy oskarżona nie potwierdziła tych wyjaśnień. Nie potwierdza ich również korespondencja e-milowa pomiędzyA. M.a tymi dwiema pracownicami banku (k. 805-814, głównie k. 812). Przeczą im racjonalne i bardzo spontaniczne wyjaśnienia oskarżonychK.iP.oraz treść dokumentacji e-mailowej.
Na przykładzie tego pomówienia widać, jak bardzo nielogiczne jest nieprzyznawanie się oskarżonej do winy w toku rozprawy, podczas gdy w śledztwie twierdziła, że nie tylko ona sama miała świadomość oszustwa, ale generalnie wszyscy mający coś wspólnego z przedmiotowymi kredytami.
W śledztwie przyznała się do popełnienia czynów i pomówiła dwie niewinne osoby, a teraz chciałaby zostać uznana za niewinną, bo była młoda i mniej skorzystała finansowo na znajomości zT. R. (1)niż na to liczyła.

częściowo wyjaśnieniaT. R. (1)

Sąd nie dał wiary w to, że oskarżony spłaciłK. Z.wiele rat. Oparł się w tym względzie na zeznaniach świadkaZ.. Gdyby rzeczywiście kilka rat było już spłaconych, nie byłoby podstaw do uznania, że księdzu należy się aż 200 000 złotych tytułem pożyczonej kwoty 100 000 złotych.

częściowo wyjaśnieniaD. P.

Sąd nie dał wiary wyjaśnieniom w zakresie, w jakim stanowią zaprzeczenie spójnym twierdzeniomA. M.,K. K. (1),T. R. (1)iE. P.. Należy je uznać za przyjętą przez oskarżoną linię obrony.

korespondencja e-mailowa z biuraK.I.z k. 4124-4161

Ze złożonej przez oskarżonąD. P.kopii korespondencji e-mailowej z przedstawicielami spółek(...)i(...)wynika, że jakieś faktury były czasem przekazywaneD. P.do rozliczenia. Mogły to być – jak wyjaśniłaK. K. (1)- faktury potwierdzające transakcje, które w rzeczywistości nie zaistniały. Oskarżona nie ma zarzutów prowadzenia niezgodnej z prawem księgowości przez cały czas współpracy zT. R. (1), nie miała wiedzy o całości jego nielegalnej działalności. Z całą pewnością lepszą wiedzę w tym zakresie maK. K. (1). To właśnie ona poleciłaR.usługiD. P.. Współpracowała zR.dłużej i ściślej. Odnośnie zarzutów z tej sprawy treść przedmiotowych e-maili nie ma znaczenia.

zeznaniaR. S.

Zeznania te nie wniosły niczego istotnego w zakresie sprawstwa oskarżonych.

3

PODSTAWA PRAWNA WYROKU

Punkt rozstrzygnię-cia z wyroku

Oskarżony

☒

Podstawa prawna skazania

III.

J. L.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn I.J. L.- z art. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżony miał świadomość, że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Błąd ten był istotny – gdyby posiadali pełną wiedzę o sytuacji finansowejspółki (...)i wysokości dochodówK. K. (1), pożyczka nie zostałaby przyznana.

☒

Podstawa prawna skazania

IV.

J. L.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn III.J. L.- 18§ 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżony pomógłT. R. (1)w uzyskaniu kredytu, mając świadomość że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Błąd ten był istotny – gdyby posiadali pełną wiedzę o sytuacji finansowejspółki (...)i braku zamiaru spłaty kredytu, kredyt nie zostałby przyznany.

☒

Podstawa prawna skazania

V.

J. L.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn IV.J. L.- zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżony pomógł w usiłowaniu przestępstwa. Był fikcyjnym prezesem spółki(...)i już to wskazywało na uczestniczenie w nielegalnym przedsięwzięciu. Wiedział, że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Kredyt nie został przyznany, więc przestępstwo zakończyło się w fazie usiłowania.

☒

Podstawa prawna skazania

IX.

A. M.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn II.A. M.- zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– w przyznanie tej pożyczki oskarżona była aktywnie zaangażowana. Wiedziała, że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Błąd ten był istotny – gdyby posiadali pełną wiedzę o sytuacji finansowejspółki (...)i wysokości dochodówK. K. (1), pożyczka nie zostałaby przyznana.

☒

Podstawa prawna skazania

X.

A. M.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn III.A. M.- zart. 286 § 1 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– sąd nie traci z pola widzenia, że oskarżona w chwili czynu jako osoba młoda nie miała bardzo dużego doświadczenia życiowego. Była jednak pracownikiem banku i miała wiedzę o przyznawaniu pożyczek przez bank – wynika to choćby z jej udziału w czynie II. Miała świadomość, że pożyczenie 800 000 złotych z obietnicą spłacania odsetek w wysokości 50 000 złotych miesięcznie nie jest standardową umową i żeT. R. (1)stara się równolegle o trzy inne pożyczki i kredyty, więc nie jest to jakaś wyjątkowa potrzeba uzyskania pieniędzy z możliwością ich szybkiego pomnożenia, a stały jego sposób na życie. Wiedziała, że obietnica tak olbrzymich odsetek ma skłonićK. Z.do pożyczenia pieniędzy. W tym czasieA. M.była w związku zT. R. (1)i z nim mieszkała.R.mówił jej o problemach finansowych. To, że wcześniej sama pożyczyłaT. R. (1)pieniądze, również wskazywało na jego niedobrą sytuację finansową pomimo wystawnego stylu życia. Pomagając w uzyskaniu innych pożyczek i kredytów, oskarżona liczyła nie tylko na zwrot własnych środków, ale też korzystała na tym finansowo – jak sama wyjaśniła – jeździła samochodem, a nie pociągiem.
Kwota, na jaką dokonano oszustwa, został zmniejszona do 800 000 złotych, gdyż taka ilość gotówki została faktycznie przekazanaT. R. (1)przez pokrzywdzonego.

☒

Podstawa prawna skazania

XI.

A. M.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn IV.A. M.- zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżona miała świadomość, że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa,T. R. (1)nie ma zamiaru spłacenia kredytu i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Błąd ten był istotny – gdyby posiadali pełną wiedzę o sytuacji finansowejspółki (...)i braku zamiaru spłaty kredytu, kredyt nie zostałby przyznany.

☒

Podstawa prawna skazania

XII.

A. M.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn V.A. M.- zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżona wiedziała, że składana do banku dokumentacja nie jest prawdziwa i że pracownicy banku są wprowadzani w błąd. Kredyt nie został przyznany, więc przestępstwo zakończyło się w fazie usiłowania.

☒

Podstawa prawna skazania

XVI.

D. P.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn I.D. P.- zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– oskarżona pomogłaT. R. (1)w popełnieniu oszustwa, nawet jeśli nie miała pewności co do jego zamiaru spłacania obu kredytów. Jako doświadczona księgowa wiedziała bowiem, że dane dotyczące obu spółek są zmieniane na nieprawdziwe po to, aby kredyty zostały przyznane i że gdyby dokumentacja była prawdziwa, do niekorzystnego rozporządzenia mieniem ze strony banku by nie doszło. Z tego względuD. P.wiedziała, że pomaga we wprowadzeniu pracowników w błąd co do istotnych okoliczności mających wpływ na ocenę zdolności kredytowej.

☒

Podstawa prawna skazania

XVII.

D. P.

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Czyn II.D. P.- zart. 18 § 3 k.k.w zw. zart. 13 § 1 k.k.w zw. zart. 286 § 1 k.k.w zb. zart. 297 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 § 1 k.k.– jak wyżej

☐

Warunkowe umorzenie postępowania

-----------------------------------------------------------

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach warunkowego umorzenia postępowania

-

☐

Umorzenie postępowania

----------------------------------------------------------

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach umorzenia postępowania

☐

Uniewinnienie

I.

S. W.,
A. K. (2),
M. P. (1)

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach uniewinnienia

Brak jest dowodów na popełnienie przezS. W.zarzucanego mu czynu. Oskarżony w chwili popełniania czynu przez innych sprawców nie był prezesem spółki(...). Żaden dowód nie wskazuje na jego udział w tym czynie.
Sąd uniewinniłA. K. (2)iM. P. (1)od wszystkich zarzucanych im czynów. Treść e-maili wymienianych pomiędzy tymi pracownicami banku aA. M.nie wskazuje na wyczerpanie znamion jakiegokolwiek przestępstwa. Jedynym dowodem wskazującym na ich winę były wyjaśnienia oskarżonejM.ze śledztwa. W postępowaniu sądowym oskarżona nie potwierdziła tych wyjaśnień, oświadczyła, że osób tych nie zna. Może podejrzewała, żeA. G.poinformował pracownice banku o nieprawdziwości dokumentacji kredytowej, może na siłę próbowała oskarżyć kogoś celem skorzystania z instytucjiart. 60 § 3 k.k.– trudno to ocenić. W świetle wyjaśnień obu oskarżonych i korespondencji e-mailowej brak jest podstaw do uznania winy oskarżonychK.iP..
Sąd nie zgadza się ze stanowiskiem prokuratora wyrażonym w mowie końcowej, że o winie obu oskarżonych świadczy wzięcie w cudzysłów słowa „braki” w wiadomości e-mailowej wysłanej przezM. P. (1)doA. M.(k. 806). Cała treść wiadomości nie budzi żadnych podejrzeń.
Zarzuty zart. 171 ust. 5 prawa bankowegosprawiają wrażenie postawionych „na siłę”.A. M.została wskazana przezJ. L.i najprawdopodobniej również przez nieżyjącego już pośrednikaA. G.jako osoba do ewentualnego uzupełniania brakujących dokumentów i to dlatego z nią była wymieniana korespondencja e-mailowa. Na podstawie tej korespondencji oskarżonaM.nie dowiedziała się niczego nowego, okoliczności związane z obydwoma kredytami były jej znane. Współdziałała z innymi sprawcami przestępstwa. Zgodnie zustawą o Krajowym Rejestrze Sądowymdane w zakresie sytuacji finansowej oraz struktury właścicielskiej spółek są jawne.

☐

Uniewinnienie

II.

J. L.

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach uniewinnienia

Brak jest dowodów, abyJ. L.w jakikolwiek sposób uczestniczył w uzyskaniu pożyczki odK. Z.K. K. (1)wręcz wyjaśniła (k. 4065), że i ona, iJ. L.„byli zdziwieni, żeR.rzeczywiście dostał pieniądze od księdza”.

☐

Uniewinnienie

VIII.

A. M.

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach uniewinnienia

Sąd nie wyklucza faktu istnienia grupy przestępczej stworzonej przez osoby, które współdziałały zA. M.przy popełnianiu przestępstw. Możliwe, że wynika to z akt postępowania, z którego niniejsza sprawa została wyłączona. Z akt niniejszego postępowania nie wynika, abyJ. L.,A. M.czyD. P.wiedzieli albo godzili się na udział w zorganizowanej grupie przestępczej stworzonej celem popełniania przestępstw. Nie każda grupa towarzyska, jak tutaj – powiązana interesami majątkowymi i współpracująca przy popełnianiu przestępstw jest grupą przestępczą w rozumieniuart. 258 k.k.Z tego też względu sąd uniewinnił oskarżoną od tego zarzutu i we wszystkich czynach wszystkich oskarżonych wyeliminował z podstawy skazaniaart. 65 § 1 k.k.

1

Kary, środki karne, przepadek, środki kompensacyjne i środki związane z poddaniem sprawcy próbie

J. L.

III.-VII.

Wszyscy skazani oskarżeni są winni popełnienia zarzucanych im czynów, gdyż w chwili czynów byli osobami dorosłymi i w pełni poczytalnymi.
Ustalając wymiar kar orzeczonych wobec wszystkich oskarżonych, sąd uwzględnił, że głównym inicjatorem i pomysłodawcą byłT. R. (1)i to właśnie on osiągnął największą korzyść majątkową z popełnianych przestępstw. Z tego względu sąd uwzględnił wnioski prokuratora o wymierzenie bardzo niskich kar pozbawienia wolności oraz orzekł obowiązek naprawienia szkód wyrządzonych przestępstwem w niskich – symbolicznych – kwotach.
OdnośnieJ. L.sąd uwzględnił dyrektywy określone wart. 53 k.k., w szczególności stopień społecznej szkodliwości, rodzaj i rozmiar ujemnych następstw popełnienia przestępstw, właściwości i warunki osobiste sprawcy, sposób życia przed popełnieniem przestępstwa jak i zachowanie się po jego popełnieniu, a także mając na uwadze cele wychowawcze, jakie spełniać ma orzeczona kara.
Analizując stopień społecznej szkodliwości czynów, jakich dopuścił się oskarżony, należy określić go jako dość wysoki.
Dość wysoki jest też stopień winy.
Przy wymiarze stawki dziennej grzywny sąd miał na względzie niezbyt dobrą sytuację majątkową oskarżonego.
Na korzyść sąd uwzględnił dotychczasową niekaralność oskarżonego i upływ długiego czasu od popełnienia przestępstw. Przy wymiarze kary łącznej oskarżonemu(...)sąd uwzględnił podobieństwo czynów i ogólne zasady wymiary kary.
Sąd ma nadzieję, że orzeczona kara pozbawienia wolności – pomimo jej warunkowego zawieszenia – spełni swoje cele w zakresie prewencji indywidualnej.

A. M.

XI.-XV.

Przy wymiarze karA. M.sąd ustalił, że stopień społecznej szkodliwości czynów na szkodę banków jest wysoki, a czynu z pkt. III. – bardzo wysoki. Wysoki jest również stopień winy. Sąd uwzględnił też pozostałe ogólne dyrektywy wymiaru kary. Na korzyść uwzględnił dotychczasową niekaralność oskarżonej i jej młody wiek w chwili czynu.
Przy wymiarze stawki dziennej grzywny sąd miał na względzie średnią sytuację majątkową oskarżonej.
Sąd ma nadzieję, że tak ukształtowane kary – pomimo warunkowego zawieszenia łącznej kary pozbawienia wolności – spełnią swoje cele w zakresie prewencji indywidualnej.
Sąd orzekł obowiązek naprawienia części szkody na rzeczK. Z.. Jest to kwota, co do której na podstawie wyjaśnieńT. R. (1)sąd nie ma wątpliwości, że takiej wysokości korzyść z popełnionego przestępstwa oskarżona odniosła.

D. P.

XVI.-XX.

Orzekając kary względemD. P., sąd również miał na względzie ogólne dyrektywy wymiaru kary. Zakres współsprawstwa tej oskarżonej był taki, że stopień społecznej szkodliwości czynu należy określić jako średni. Średni był też stopień winy.
Na korzyść sąd uwzględnił niekaralność oskarżonej.
Sąd orzekł obowiązek naprawienia części szkody na rzecz banku pokrzywdzonego czynem I. Jest to kwota, w wysokości której - na podstawie wyjaśnieńT. R. (1)– oskarżona odniosła korzyść z popełnionego przestępstwa. Zarazem jest to niewielka część niekorzystnego rozporządzenia mieniem, do którego by nie doszło, gdyby nie pomocD. P..

2

1Inne rozstrzygnięcia zawarte w wyroku

Oskarżony

Punkt rozstrzyg-nięciaz wyroku

Punkt z wyroku odnoszą-cy się do przypisanego czynu

Przytoczyć okoliczności

D. P.

XXI.

Na podstawieart. 230 § 2 k.p.k.zwrócono oskarżonej przedmioty, które po prawomocnym zakończeniu postępowania będą zbędne dla sprawy.

S. W.

XXII.

Na podstawieart. 632 k.p.k.zasądzono na rzecz uniewinnionego oskarżonegoW.poniesione przez niego koszty obrony z urzędu.

1.6. inne zagadnienia

W tym miejscu sąd może odnieść się do innych kwestii mających znaczenie dla rozstrzygnięcia, a niewyjaśnionych w innych częściach uzasadnienia, w tym do wyjaśnienia, dlaczego nie zastosował określonej instytucji prawa karnego, zwłaszcza w przypadku wnioskowania orzeczenia takiej instytucji przez stronę

Sąd nie zobowiązałJ. L.do naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem z pkt. I. aniA. M.do naprawienia szkody wyrządzonej przestępstwem z pkt. II., gdyż pokrzywdzony(...)Bank cofnął wniosek w trybieart. 46 k.k.Prokurator natomiast po pierwsze swój wniosek złożył po terminie wynikającym zart. 49 a k.p.k., a ponadto nie wskazał, dlaczego pomimo takiego stanowiska banku wnosi o naprawienie szkody - nie podał sądowi swoich ustaleń odnośnie przyczyn rezygnacji przez bank z odszkodowania i sąd nie wie, czy nie są to przyczyny wykluczające zasądzenie odszkodowania.

7

Koszty procesu

Punkt wyroku

Przytoczyć okoliczności

XXIII.

Z uwagi na sytuację majątkową oskarżonych sąd na podstawieart. 624 § 1 k.p.k.zwolnił ich częściowo od ponoszenia kosztów sądowych, obciążając wydatkami Skarb Państwa.

3

Podpis