Sąd Okręgowy w Łodzi
IV Wydział Karny
Sygnatura akt: IV K 142/20
Data wyroku: 2022-06-03 00:00:00
Typ orzeczenia: REASON
Słowa kluczowe: Oszustwo
Podstawa prawna: 286§1 kk i in

UZASADNIENIE

Formularz UK 1

Sygnatura akt

IV K 142/20

Jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku dotyczy tylko niektórych czynów lub niektórych oskarżonych, sąd może ograniczyć uzasadnienie do części wyroku objętych wnioskiem. Jeżeli wyrok został wydany w trybieart. 343, art. 343a lub art. 387 k.p.k.albo jeżeli wniosek o uzasadnienie wyroku obejmuje jedynie rozstrzygnięcie o karze i o innych konsekwencjach prawnych czynu, sąd może ograniczyć uzasadnienie do informacji zawartych w częściach 3–8 formularza.

1

USTALENIE FAKTÓW

1.1

Fakty uznane za udowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

1.1.1.

M. C. (1)

jak w punkcie 1 wyroku

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za udowodnione

Dowód

Numer karty

W okresie od 6 lipca 2000 roku do 18 kwietnia 2005 rokuM. C. (1)popełnił szereg oszust polegających na tym, że oskarżony sam lub za pośrednictwem współdziałających z nim osób, werbował znane mu lub nieznane osoby, do zakładania kont, instruując co do zachowania się w placówkach bankowych podczas otwierania rachunków, zwłaszcza w zakresie składania oświadczeń o zatrudnieniu w firmach, w których te osoby nie pracowały, a więc co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, czyym banki były wprowadzane w błąd. Następnie oskarżony lub osoby z nim wpółdziałające pobierały od innych współdziałających dokumentację bankową, w tym karty bankomatowe i przynależne numery(...), przekazując pieniądze na dokonanie wpłat, wypłacając samodzielnie lub za ich pośrednictwem różne kwoty z rachunków. Oskarżony dokonywał też przelewy między kontami pozorując przepływy gotówki, a potem pieniądze wypłacał dla siebie, robiąc na rachunkach bankowych tzw debety. W zamian za wykonanie "przysługi" oskarżony wręczał zwerbowanym drobne kwoty pieniędzy lub kupował różnego rodzaju artykuły. Mechanizm działania oskarżonego polegał na tym, że oskarżony doprowadzał do założenia w banku rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego, dokonania wpłaty nań pewnej sumy pieniędzy, a następnie realizowania wypłat pieniędzy w placówkach bankowych i za pośrednictwem bankomatów, lecz przed elektronicznym zaksięgowaniem ruchów kapitałowych. Niezależnie od tego oskarżony wykorzystując urządzenia elektroniczne, dokonywał internetowych przelewów międzybankowych zgromadzonych na poszczególnych rachunkach środków pieniężnych, powodując powstawanie na nich sald ujemnych, a uzyskane w ten sposób pieniądze lokował na innych rachunkach, za pośrednictwem których również uzyskiwano nienależne korzyści majątkowe, które pobierał oskarżony.

powołane poniżej

powołane poniżej

analiza kryminalna z historią
Diagram powiązań

tom 90,(...)- (...),(...)- (...), tom 93, 2007-2010
załącznik numer 2(...)32/12 –k334

zeznaniaM. J. (1)

tom 90,(...)- (...), tom 94,(...)-2210,(...)- (...),
tom 111, 5534v-(...), tom 87 921-925, 929-931,
tom 89,(...)

zeznaniaM. J. (2)

tom 90,(...)- (...), tom 94,(...)- (...),
tom 111,(...), tom 93, 2026-2027

zeznaniaD. K. (1)

tom 90,(...)- (...)

zeznaniaW.W.,

tom 90,(...)- (...)
tom 110,(...)-5549v
tom 85, 450-451

zeznaniaE. G.

tom 91,(...)- (...), tom 90, 2017-2020,
tom111, 5594v

zeznaniaF. B.

tom 91,(...)- (...), tom 107, 4708v

zeznnaiaJ. P. (1)

tom 91,(...)-1730, tom 92,(...)- (...)
tom 111,(...), tom 27,31-32

zeznaniaA. P. (1)

tom 91,(...)-1750
tom 111,(...)-5595v,

zeznaniaP. K.

tom 91,(...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 94,(...)- (...), tom 89,(...)- (...),(...)- (...)

zeznaniaM. G. (1)

tom 94,(...)- (...)
tom(...)-6430

zeznaniaJ. S. (1)

tom 94,(...)- (...),(...)- (...), tom 92, 1962-1966, 1973-1978, tom 111,(...), tom 23, 104-105, tom 62,62-64

zeznaniaD. R. (1)

tom 94,(...)- (...), tom 116,(...)- (...), tom 13, 60-65

zeznaniaK. L.

tom 94,(...)-2260, tom 92, 1940-1959
tom 111,5595v,

zeznaniaR. K.

tom 94,(...)- (...), tom 111, 5677v

zeznaniaM. S. (1)

tom 92,(...)- (...), tom 107,(...),

zeznaniaE. Z.

tom 92,(...)- (...), tom 94,(...)tom 107,4709v,

zeznaniaT. S. (1)

tom 92,(...)- (...)

zeznaniaZ. I.

tom 92,(...)-1911, tom 111,(...)- (...)

zeznaniaM.B.

tom 92, 1936-1939

zeznaniaA. G. (1)

tom 92, 1967-1970,
tom 111,5676v-(...)

zeznaniaB. S.

tom 92, 1992-1995, tom 112,5725v,

pismo

tom 88, 989-990, 993-995, tom 93, 214-215

zawiadomienie

tom 88, 998-(...),(...)- (...),(...),

zeznaniaA. S. (1)

tom 93,(...)- (...), tom 94,(...)- (...)
tom 114,(...)

zeznaniaA. G. (2),

tom 93,(...)

zeznaniaK. B.

tom 93,(...)- (...), tom 115,(...)

zarzut numer I według aktu oskarżenia
W 2000 rokuA. P. (2)wyszedł z zakładu karnego. Zarejestrował się w urzędzie pracy jako bezrobotny, ale nie mógł znależć pracy. Poprzez znajomego z zakładu karnego -D. R. (2)- poznałM. C. (1), który jeżdzil samochodem markiF.koloru niebieskiego.D. R. (2)zaproponował mu zarobek za założenie konta w banku, gdzie będzie zrobiony debet, wskazał „że poznał jakichś chłopaków zW.i że u nich można w ten sposób zarobić”.A. P. (2)zgodził się na to ze względu na swoją trudną sytuację finansową.A. P. (2)poszedł na wskazane mu miejsce przezD. R., gdzie podjechał swoim samochodem oskarżony oraz nieustalony mężczyzna o imieniuM.. Do auta podszedłD. R.i po krótkiej rozmowie z oskarżonym iM., kazałA. P.na ich polecenie udać się do wskazanego banku. Jeszcze tego samego dnia mężczyzna, wtowarzystwie (...), poszedł do siedziby wskazanej placówki bankowej, gdzie zawarłumowę nr (...).D. R. (2)poinstruował go, by w razie zapytania o miejsce pracy, wskazał firmęo nazwie D.– Cross przyul. (...)wW.i uposażenie w kwocie 1.500 zł. W rzeczywistości jednak wyżej wymieniony nigdy nie był tam zatrudniony- takie przedsiębiorstwo nie istniało. W siedzibie(...) Banku (...) S.A.,A. P. (2)złożył jednak tego rodzaju oświadczenie, deklarując nadto systematyczne, comiesięczne zasilanie konta pieniędzmi w kwocie 500 zł. Uzyskane z banku dokumenty wydał następnie, oczekującemu na niego przed budynkiem,D. R. (2), który przekazał je oskarżonemu i mężczyźnie o imieniuM.. Po około dwóch tygodniach od wydania dokumentówA. P. (2)na polecenieD. R. (2)ulokował na tym rachunku przekazane przez oskarżonego za pośrednictwemD. R.pieniądze.D. R. (2)pilnował go wówczas, a nadto po dokonaniu transakcji zabrał pokwitowanie wpłaty. Krótko po tym do miejsca zamieszkania świadka doręczono kartę bankomatową. Po odebraniu w banku przynależnego jej numeru(...),A. P. (2)skontaktował się zD. R. (2), który przybył do jego domu i zabrał dokumenty bankowe. Jeszcze tego samego dnia do miejsca zamieszkania A.P.przyjechali też samochodem oskarżony i wskazanyM.. Oskarżony przekazał świadkowi pieniądze, nakazując ich wpłatę na założony uprzednio rachunek, co tenże uczynił. Po dowiezieniu go do siedziby II OddziałuBanku (...) S.A.i dokonaniu wpłaty przekazanej sumy,A. P. (2)wydał pokwitowanieM. C. (1)i mężczyźnie o imieniuM.. Oświadczyli wówczas, że umówią się z nim na spotkanie za trzy dni, albowiem jak twierdzili wpłacone pieniądze „muszą leżeć na koncie ze trzy dni, żeby zostały zaksięgowane”. Po upływie tego czasu,M. C. (1),D. R. (2)i mężczyzna o imieniuM.przyjechali do miejsca zamieszkaniaA. P. (2). Stamtąd zabrali go samochodem do hipermarketu Geant przyal. (...)wŁ.. Tam na ich polecenieA. P. (2)nabył wskazywane przez nich towary, głównie papierosy. Wskazywali mu oni wybrane przedmioty, które miał kupić.A. P. (2)wkładał je do koszyka. Zapłata za niniejsze artykuły, w kwocie około 4.000 – 4.500 zł, nastąpiła za pośrednictwem karty bankomatowej. Zakupy zostały spakowane do samochodu markiF., którym przyjechali mężczyźni. Podobne sprawunki, za zbliżoną kwotę i w tym samym składzie osobowym, wyżej wymienieni czynili jeszcze przez dwa kolejne dni. W czasie ich trwaniaA. P. (2)nabył dla siebie buty i spodnie za sumę około 100 zł. W dalszym zaś czasie, na polecenieM. C. (1)i mężczyzny o imieniuM., kilkukrotnie wypłacał z rachunku pieniądze, które przekazywał wyżej wymienionym, oczekującym na niego w samochodzie przed bankiem. W zamian za wyświadczoną przysługę otrzymał od nich 500 zł. Rozstając się ze wskazanymi mężczyznami, uzyskał od nich deklarację, że w razie chęci otrzymania pieniędzy w przyszłości, może skontaktować się z nimi, przychodząc na spotkanie pod Urząd Pracy przyal. (...)wŁ.. Po pewnym czasieA. P. (2), chcąc uzyskać środki finansowe, za pośrednictwemD. R. (2), ponownie skontaktował się zM. C. (1)oraz mężczyzną o imieniuM.. Na ich to polecenie, bądź za nakazem jedynie pierwszego z nich, zawarł następnie w dniach 7 lipca 2000 r., 13 września 2003 r., 21 września 2000 r., 4 października 2000 r., 2 listopada 2000 r., 30 kwietnia 2001 r., 14 stycznia 2003 r. i 29 grudnia 2003 r. kolejne umowy we wskazywanych mu placówkach bankowych.
Za każdym razem składał deklaracje o regularnym, comiesięcznym zasilaniu rachunków pieniędzmi w określonych kwotach, wskazując nadto, gdy była taka potrzeba, iż jest zatrudniony wfirmie (...)z siedzibą wW.. Podpisując niniejsze umowy czynił to na polecenieM. C. (1)albo oskarżonego i współdziałającego z nimi również mężczyzny o imieniuM., a przy pierwszym z nich iD. R. (2). Wiedział także, że wskutek przedsiębranych przez siebie operacji finansowych, na wskazanych kontach powstanie ujemne saldo. W ustalone miejsca, wW.iŁ.,M. C. (1)zazwyczaj podwoził A.P.samochodem. Wytworzone w placówce bankowej dokumenty wydawałM. C. (1), podobnie, jak i otrzymywane z banku blankiety czekowe, karty bankomatowe i przynależne im numery(...). W niedługim czasie od założenia konta, na polecenieM. C. (1), zwykle wpłacał nań, przekazane przez niego pieniądze w różnych kwotach, po czym, w pewnym odstępie czasowym, realizował wypłaty podanych przez wyżej wymienionego sum.Wpłata na konto nastąpiła też przez inną osobę. Za oskarżonego nakazem dokonywał też zakupów w placówkach handlowych, realizując tam nadto wypłaty za pośrednictwem czeków. Nabyte w ten sposób mienie, głównie w postaci wyrobów tytoniowych i odzieży, przejmowałM. C. (1). Drobne sprawunki czasami czynił też dla siebieA. P. (2). W zamian za przeprowadzone w ten sposób operacje finansowe otrzymywał odM. C. (1)lub mężczyzny o imieniuM.pieniądze w drobne kwoty.W dniu 13 lipca 2000 roku wJ.iM.w związku z zawarciem przezA. P. (2)umowy rachunku bankowego z(...) S.A.XV Oddział Centrum wW., nadto oskarżony dwukrotnie dokonał wypłaty za pośrednictwem czeku kwoty 2000 zł i usiłowal zrealizować czek na kwotę 1000 zł, lecz mu się to nie udało z uwagi na postawę kasjera. Także przybankach (...) S.A.IV Oddział Centrum wW.,Bank (...) S.A.V Oddział wŁ.,oskarżony dokonywał wypłaty pieniędzy za pośrednictwem czeków powodując ujemne salda na rachunkach bankowych otwartych przezA. P.. PrzyBanku (...)oskarżony wykorzystałrachunek o numerze (...)wBanku (...) S.A.Oddział wW.założony przezK. P. (1)przelewając z niego pieniądze na rachunek A.P..
Tak więc na polecenie oskarżonego oraz częściowo także współdziałającego z nim innego mężczyzny o imieniuM.,A. P. (2)zawarł w dniu 6 lipca 2000 roku umowę o prowadzenie rachunku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...), w dniu 7 lipca 2000 roku z(...) Bank (...) S.A.XV Oddział Centrum wW.umowęrachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z(...) Bank (...) S.A.IV Oddział Centrum wW.o numerze(...)-270-41, w dniu 13 września 2000 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...), w dniu 13 września 2000 roku umowę rachunku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.o numerze(...)- (...)-270-41,w dniu 14 września 2000 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...), w dniu 21 września 2000 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę prowadzenia konta o numerze(...)- (...)- (...)-11, w dniu 6 października 2000 roku z(...) S.A.IV Oddział Centrum wW.o numerze(...)- (...)-270-41, w dniu 2 listopada 2000 rokuA. P. (2)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.(obecnieBank (...) S.A.V Oddział wŁ.) unowę rachunku oszczędnościowo- rozliczeniowego o numerze(...)- (...), w dniu 4 października 2000 roku umowę rachunku z(...) Bank (...) S.A.I Oddział Centrum wŁ.o numerze(...)- (...)-270-41, w dniu 30 kwietnia 2001 roku zawarł umowę o prowadzenie konta zBankiem (...) S.AII Oddział wŁ.Filia numer 7 o numerze(...)- (...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku zawarł umowę konta z(...) Bankiem S.A.wŁ.o numerze(...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku umowę rachunku ekstrakonta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 13 lutego 2003 roku zawarł umowę o prowadzenie rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 10 marca 2003 roku umowę rachunku unikonto zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 17 września 2003 roku umowę rachunku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 5 listopada 2003 roku zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.umowę o prowadzenierachunku (...).
Tak więc w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 stycznia 2003 roku wŁ.,J.,M.iW.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02, VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniuA. P. (2)założenia rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)- (...), 76-1020-(...)- (...)- (...),(...)- (...)- (...),(...)- (...)-270-41,(...)- (...)-270-41,(...)- (...),(...)- (...)- (...)- (...)i(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.II Oddział wŁ.,(...) S.A.XV Oddział Centrum wW.,Banku (...) S.A.Oddział wŁ.,Banku (...) S.A.I Oddział Centrum wŁ.,(...) S.A.IV Oddział Centrum wW.,Banku (...) S.A.V Oddział wŁ.(uprzednia nazwa(...) Bank (...) S.A.),Banku (...) S.A.II Oddział wŁ., Filia nr 7(...) Banku S.A.wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat i przelewów międzybankowych, doprowadziłBank (...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr.,(...) S.A.XV Oddział Centrum wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr. i usiłował doprowadzić tenże bank do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.000 zł,Bank (...) S.A.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr.,Bank (...) S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr.,(...) S.A.IV Oddział Centrum wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr.,Bank (...) S.A.Oddział wŁ.(uprzednia nazwa(...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł,Bank (...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr., zaś(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr., przy czym:
- w okresie od 6 lipca 2000 roku do 29 września 2000 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 3 września 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 142/02 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniuA. P. (2)założenia rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 lipca 2000 roku dokonał za pośrednictwemA. P. (2)wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 21, 22, 23 i 24 lipca 2000 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 13.555 zł 10 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.656 zł 87 gr.,
- w dniu 13 lipca 2000 roku wW.,J.iM.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VII Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Śródmieście w Warszawie z dnia 28 czerwca 2005 roku w sprawie sygn. akt VII K 270/03 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniuA. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 76-1020-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) S.A.XV Oddział Centrum wW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lipca 2000 roku za pośrednictwem czeku dokonał dwukrotnie wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.000 zł, usiłując nadto zrealizować czek na kwotę 1.000 zł, lecz zamierzonego celu w tym zakresie nie osiągnął z uwagi na postawę kasjera, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) S.A.XV Oddział Centrum wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.007 zł 50 gr.,
- w okresie od 21 września 2000 roku do 17 października 2000 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniuA. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 12, 14 i 16 października 2000 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 3.150 zł, po czym w dniach 13, 14, 15, 16 i 17 października 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 6.692 zł 05 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.542 zł 55 gr.,
- w okresie od 4 października 2000 roku do 9 listopada 2000 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 28 maja 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 255/02, po uprzednim poleceniuA. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.I Oddział Centrum wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 6 listopada 2000 roku dokonał, za pośrednictwem innej osoby, wpłaty pieniędzy w kwocie 1.300 zł, po czym w dniach 7, 8 i 9 listopada 2000 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 2.815 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.528 zł 73 gr.,
- w okresie od 6 do 8 października 2000 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Warszawy – Pragi w Warszawie z dnia 23 maja 2003 roku w sprawie sygn. akt III K 538/03, po uprzednim poleceniuA. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)-270-41 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) S.A.IV Oddział Centrum wW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, pięciokrotnie, za pośrednictwem czeków, dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 5.000 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) S.A.IV Oddział Centrum wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.011 zł 16 gr.,
- w okresie od 2 listopada 2000 roku do 15 listopada 2000 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. P. (2)założenia rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.V Oddział wŁ.(uprzednia nazwa(...) Bank (...) S.A.), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 listopada 2000 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 2.000 zł z konta o numerze 09-(...)-0000-0000-(...), założonego wBanku (...) S.A.Oddział wW.przezK. P. (1), po czym w dniach 14 i 15 listopada 2000 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem czeków w łącznej wysokości 4.490 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.(uprzednia nazwa(...) Bank (...) S.A.) do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.490 zł,
- w okresie od 30 kwietnia 2001 roku do 19 maja 2001 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 21 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 1382/02, po uprzednim poleceniuA. P. (2)założenia rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.II Oddział wŁ., Filia nr 7, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 14, 15, 17 i 19 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwemA. P. (2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.500 zł, po czym w dniach 16, 17, 18 i 19 maja 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 9.860 zł 86 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.305 zł 83 gr.,
- w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 29 stycznia 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. P. (2)założenia rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 25 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy na rachunek w kwocie 1.500 zł, zaś w dniu 27 i 29 stycznia 2003 roku dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.948 zł 94 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.451 zł 44 gr.,
PonadtoA. P. (2)w dniu 4 marca 2004 roku zawarł umowę rachunku bankowego zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 29 grudnia 2003 roku umowę rachunku zBankiem (...) S.A.Oddział wW.o numerze(...).
W czasie popełnienia przestępstwaA. P. (2)był poczytalny. Nie stwierdzono u niego objawów choroby psychicznej czy upośledzenia umysłowego, stwierdzono cechy zaburzonej osobowości i zespół zależności alkoholowej.

dokumentacja bankowa

tom 52, 16-17,38-39,59-60,72-73,76,79,93-94,99-100,105-106,109-110,120-121,
tom 53, 160-169,196-200,223-224,239-249,272-279,
tom 54, 358-361, 366,386-391,393-394, tom 55, 502-503,510,520-523a, 526-527,538,540-542,545-547, 531

zeznaniaI. G.

tom 52, 9-10,13-15

przesłuchanieA. P. (2)

tom 52, 21-23, tom 53, 178-179, 187, 225-226, 295-297, 330-331, tom 54, 411-413,369, 418-419 477, tom 55, 565-578, 590-593
tom 107,4710v-4711v,

WYROK

tom 52, 28-31, 74-75, 77, tom 53, 189, 232-233,333-335, 350-351,tom 54, 383, 492-493. tom 55, 560-561, tom 100,(...)- (...)

pismo

tom 52, 58, 103, 117-119, tom 55 509, 598, tom 90, 214-215

zeznaniaA. K. (1)

tom 52, 63-64

zeznaniaD. B. (1)

tom 52, 67-71

zeznaniaM. S. (2)

tom 52, 81-82

zeznaniaI. S. (1)

tom 52,88-90

zeznaniaD. K. (2)

tom 52, 95-96

zeznaniaM. S. (3)

tom 52, 111-114

zeznaniaD. R. (1)

tom 52, 124-129,
tom 116,(...)- (...),
tom 94,(...)- (...), tom 13, 60-65
tom 116,(...)- (...)

zeznaniaA. S. (1)

tom 52, 142-144
tom 114,
(...), tom 93,
(...), tom(...)- (...)

zawiadomienie

tom 53, 159, 270-271, 193-195, 237-238, tom 54 354-355, 385,

zeznaniaA. A. (1)(R.)

tom 53, 173-174
tom 116,(...)- (...)

zeznaniaD. K. (3)

tom 53, 203-204
tom 107,4840v

zeznaniaJ. B. (1)

tom 53, 281, tom 105,(...)-4319v, tom 85,484-485, tom 40, 61

zeznaniaM. S. (4)

tom 53, 284-286
tom 107, 4840v-(...)

opinia

tom 53, 312-319, tom 54, 371-373,422-424, tom 55, 586-588

zeznaniaM. S. (1)

tom 54, 364, tom 107,(...)

zeznaniaM. J. (3)

tom 54, 401

zeznaniaM. G. (2)

tom 55, 512-516
tom 107, 4841v, tom 60,73-76

zeznaniaG. S.

tom 55, 583-585

zeznaniaJ. N. (1)
zeznaniaA. B. (1)i zeznaniaM. M. (2)-

tom 86, 605-606
tom 111,(...)
tom 72, 55-59, tom 109,(...)
tom 8, 18-24,33-35,40-42,45-47

zarzut numer II według aktu oskarżenia
Na początku 2001 roku, gdyM. A. (1)przebywał podBiurem (...)przyulicy (...)wŁ., podeszli do niegoM. C. (1)iM. P. (1). Oskarżony zaproponował mu zarobienie pieniędzy- w tym celu należało otworzyć konto w banku, a następnie wpłacić na nie, przekazane przez oskarżonego środki. Wobec tego, żeM. A. (1)nie był wtedy nigdzie zatrudniony, utrzymywał się z drobnych prac dorywczych, wystarczających na skromne życie, zdecydował się na założenie rachunku. Umówił się zM. C. (1), że następnego dnia spotka się z nim naPlacu (...)wŁ., gdzie zostaną mu przekazane szczegóły transakcji.M. P. (1)nie uczestniczył w rozmowie. W dniu 14 lutego 2001 rokuM. A. (1)spotkał się zM. C. (1)w umówionym miejscu. Byli jedynie we dwóch. Samochodem markiF., koloru niebieskiego, starego typu, na(...)numerach rejestracyjnych, oskarżony zabrał go do(...) S.A.W drodze do placówki bankowej powiedział, żeM. A. (1)ma założyć w banku rachunek oszczędnościowy, a w razie zapytania o zatrudnienie, by je potwierdził, podając że będzie go zasilał comiesięcznymi wpłatami osobistymi w kwocie około 1.000 zł.M. A. (1)udał się zatem do V Oddziału(...) S.A.wŁ., gdzie zawarłumowę (...) nr (...), deklarując w § 2 pkt. 2 niniejszego kontraktu, systematyczne jego zasilanie sumami 1.300 zł, wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Uzyskaną w ten sposób dokumentację wraz z numerem(...), wydał następnie, oczekującemu na niego przed placówką,M. C. (1). Po odebraniu karty bankomatowejM. A. (1)udał się naPlac (...), gdzie przekazał kartę oskarżonemu. Po pewnym czasie na polecenieM. C. (1)dokonał szeregu wpłat i wypłat, pieniądze otrzymywał od oskarżonego i przekazywał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od niego sumę 1.000 zł. Poza tymM. C. (1)zabrał go również na zakupy do jednego z(...)sklepów. W ich trakcieM. A. (1)nabył papierosyM.w kartonach, w dużych ilościach, za które zapłacił kartą bankomatową, wydaną do rachunku założonego w V Oddziale(...) S.A.Wyroby tytoniowe zabrał ze sobąM. C. (1), pakując je do samochodu, po czym rozstali się. Podczas przejazdu na zakupy towarzyszył imM. P. (1), lecz on nie wchodził do sklepu, pozostając w pojeździe. Nie był również obecny przy dokonywaniu pozostałych operacji finansowych.
Po upływie około roku od założenia konta wBanku (...) S.A.V Oddział wŁ.M. A. (1)spotkał się ze znajomym –K. R. (1), który poinformował go, że znana jest mu osoba u której można zarobić pieniądze. Wobec tego, że świadek nadal pozostawał bez pracy i potrzebował gotówki, pojechał wraz z nim na pasaż przyulicy (...). Tam okazało się, że osobą o której wspominałK. R. (1), jestM. C. (1). Oskarżony, tak jak poprzednio, powiedziałM. A. (1), że celem uzyskania pieniędzy niezbędnym jest udanie się do banku i założenie konta, a następnie poczynienie na nim operacji finansowych w postaci wpłat i wypłat, a także zakupów w sklepach. Na jego polecenieM. A. (1)w dniu 8 marca 2002 roku udał się do II Oddziału(...) Banku S.A.wŁ., a w dniu 14 stycznia 2003 roku również do(...) Banku (...) S.A., gdzie zawarł umowy o otwarcie i prowadzenie rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych, wprowadzjąc pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Także tutaj na polecenie oskarżonego wpłacał gotówkę na konta przekazaną mu przez oskarżonego oraz wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. W zamian za to otrzymał od oskarżonego pieniądze w kwocie około 1.000 zł. Od tego czasu nie widział go już więcej.
M. A. (1)nie posiadał żadnej znajomości obsługi komputera i Internetu, nie umiał wykonywać przelewów.M. C. (1)posiadał numery jego kont, karty bankomatowe i przyporządkowane im(...)y. Świadek widział, jak oskarżony wchodzi do kawiarenek internetowych przyulicy (...). Przy wyprowadzaniu pieniędzy z kontM. A.z(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oskarżony wykorzystał także rachunekM. P. (1)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...), a zD.Bank wykorzystał rachunekA. K. (2)w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)iK. R. (1)wBanku (...) S.A.wŁ.o numerze(...).
Tak więc w okresie od 14 lutego 2001 roku do 17 lutego 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu w z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. A. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03 i III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. A. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)- (...),(...)- (...)i 52-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz wprowadzeniu w błąd pracowników(...) S.A.V Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.II Oddział w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził(...) S.A.V Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr., przy czym:
- w okresie od 14 lutego 2001 roku do 27 maja 2001 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. A. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 9 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt VIII K 485/03, po uprzednim poleceniuM. A. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) S.A.V Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22, 23 i 24 maja 2001 roku dokonał za pośrednictwemM. A. (1)wpłat na łączną sumę 12.200 zł oraz wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w dniach 23, 24, 25, 26 i 27 maja 2001 roku pieniędzy w łącznej kwocie 24.645 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) S.A.V Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.462 zł 39 gr.,
- w okresie od 8 marca 2002 roku do 3 lipca 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. A. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. A. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 kwietnia 2002 roku i 2 lipca 2002 roku dokonał wpłaty pieniędzy na łączną sumę 21.700 zł, po czym w dniach 24 kwietnia 2002 roku oraz 2 i 3 lipca 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej w kwocie 13.527 zł, zaś w dniu 24 kwietnia 2002 roku za pośrednictwem internetu przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.550 zł na konto o numerze(...)- (...)- (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założone przezM. P. (1)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.524 zł 61 gr.,
- w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. A. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. A. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 52-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lutego 2003 roku dokonał wpłaty gotówkowej w kwocie 2.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16 i 17 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 11.994 zł 14 gr., zaś w dniu 12 lutego 2003 roku przyjął na rachunek z kontaA. K. (2)o numerze(...)- (...), założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.pieniądze w łącznej kwocie 10.198 zł, a także dokonał przelewu w dniu 17 lutego 2003 roku pieniędzy w kwocie 12.290 zł na konto o numerze(...)należące doK. R. (1), a założone wBanku (...) S.A.wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.096 zł 62 gr.,
W czasie popełniania przestępstwaM. A. (1)był poczytalny.

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieM. P. (1)

tom 31,3-5
tom 120,(...)- (...)

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83, 46

zeznaniaT. Z.

tom 84, 307-308
tom 109,5231v-(...), tom 73,44-45

WYROK

tom 100 ,(...)- (...)

opinia
przesłuchanieM. A. (1)

tom 70, 148-157
Tom(...)- (...), tom 70,90, 138-141,26-27, 143-145

zarzut numer III według aktu oskarżenia
W 2001 rokuR. P.poznała poprzez swoją znajomąD. M.P. C.. Znajoma zaproponowała jej zarobienie pieniędzy za założenie konta dla oskarżonego. Umówiła ją z oskarżonym i ten zawiózłR. P.pod(...) S.A.VII Oddział wŁ.. Poinstruował ją jakie dane ma podawać.R. P.zawarła w dniu 20 marca 2001 roku z przedstawicielami banku umowę rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 wprowadzjąc ich w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych. Po wyjściu z banku wszystkie otrzymane dokumenty przekazała oskarżonemu, także kartę bankomatową i pin do niej. Na jego polecenie wpłacała pieniądze na to konto, pieniądze przekazywał jej oskarżony i wypłacała pieniądze z konta i oddawała mu gotówkę. Za przysługę zapłacił jej 2000 zł .
Tak więc w okresie od 20 marca 2001 roku do 17 czerwca 2001 roku wŁ.M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. P.prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniuR. P.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 13 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwemR. P.wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.600 zł, po czym w dniach 12, 13, 15, 16 i 17 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyE.w łącznej kwocie 9.598 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.016 zł,

przesłuchanieR. P.

tom 31, 141-142, tom 100, 3330-(...),(...)-3340

WYROK
zeznaniaK. P. (2)

tom 100,(...)- (...),
tom 31, 56
tom(...)- (...), tom 41, 7-12, tom 34 karta 136-137, 195-196

zarzut numer IV według aktu oskarzenia
M. M. (3)pozostawała w nieformalnym związku zM. P. (1). Poprzez swoją znajomąD. B. (2)poznałaM. C. (1),D. B. (2)powiedziała jej, że można zarobić pieniądze za założenie konta dla niego.M. M.była wówczas bezrobotna. Na wstępną rozmowę z oskarżonymD. B. (2)umówiłaM. M.iM. P.. Poinformował ich, że trzeba założyć konto w banku, otrzymać kartę bankomatową, wpłacić i wypłacić pieniądze, a potem on za zrobienie debetu da im pieniądze.
M. M. (3)na prośbę oskarżonego w dniu 28 listopada 2001 roku zawarła zBankiem (...) S.A.I Oddział wŁ.Centrum Bankowości Elektronicznej umowęrachunku o numerze (...). Wszystkie dokumenty jakie otrzymała z banku przekazała oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wypłacała pieniądze z konta, które oddawała oskarżonemu. Także na polecenie oskarżonego samaM. M.i inne osoby dokonywały wpłat na to konto pieniędzy, które przekazywał im oskarżony. Ponadto oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekM. P. (1)w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą wW., a także na rachunekM. P. (1)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., nadto przelał na ten rachunek pieniądze z rachunku wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.R. G. (1)oraz z rachunku wBanku (...) OddziałwŁ.R. F. (1)i z rachunku w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.C. K. (1), z rachunku w(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.M. P. (1), i z rachunku w(...) Banku S.A,. II Oddział wŁ.M. D. (1).
M. M. (3)na prośbę oskarżonego w dniu 20 marca 2001 roku zawarłaBankiem (...) S.A.VII Oddział wŁ.Filia numer 1 umowę eurokonta o numerze(...)- (...)- (...)-0210. Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty.Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu.
M. M. (3)na prośbę oskarżonego w dniu 28 marca 2001 roku zawarła zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...). Po zawarciu umowy przekazała mu wszystkie otrzymane z banku dokumenty. Na jego prośbę dokonywała też wpłat na to konto pieniądzy, które dawał jej oskarżony oraz wypłat pieniędzy, które oddawała oskarżonemu.
Przy zawieraniu tychże umów podawała w bankach nieprawdziwe informacje co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, przy czym to oskarżony ją instruował jakie dane ma podawać.
Za powyższe przysługi oskarżony przekazałM. M.kilkaset złotych.
TakżeR. F. (1)działajacy na polecenie oskarżonego w dniu 7 grudnia 2001 roku poprzez internet otworzył konto w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...), a konto to wykorzystał oskarżony jak wyżej.
Tak więc w okresie od dnia 20 marca 2001 roku do dnia 17 kwietnia 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04 i XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniuM. M. (3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)-0210,(...)- (...)oraz(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ.filia nr 1,Banku (...) S.A.Oddział wŁ.iBanku (...) S.A.I Oddział wŁ.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, doprowadziłBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr.,Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr., a(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr., przy czym:
- w okresie od 28 listopada 2001 roku do 17 kwietnia 2002 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. M. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.I Oddział wŁ.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 5 stycznia 2002 roku, 12 lutego 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 10 kwietnia 2002 roku osobiście i za pośrednictwemM. M. (3)oraz innych osób dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 9.500 zł, po czym w dniach 7 i 10 stycznia 2002 roku, 25 lutego 2002 roku, 7, 22 i 28 marca 2002 roku oraz 2, 15 i 17 kwietnia 2002 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 57.726 zł 30 gr., zaś w dniu 20 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, narachunek o numerze (...)(obecnie(...)) założony w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej Interligo z siedzibą wW., a należący doM. P. (1), w dniu 21 marca 2002 roku przelała pieniądze w kwocie 4.000 zł narachunek o numerze (...), założony w I Oddziale(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doM. P. (1), a także przyjął na rachunek w dniu 20 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 3.000 zł zrachunku o numerze (...), założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a należącego doR. G. (1), w dniu 15 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 6.000 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., a należącego doR. F. (1), w dniu 27 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 10.000 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., a należącego doC. K. (1), w dniu 29 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.450 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank S.A.I Oddział wŁ., a należącego doM. P. (1), a w dniu 10 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., a należącego doM. D. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.489 zł 10 gr.,
- w okresie od 28 marca 2001 roku do 20 kwietnia 2001 roku wŁ., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 9 sierpnia 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 819/04, po uprzednim poleceniuM. M. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 4.500 zł, a następnie w dniach 14, 17, 18, 19 i 20 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 8.493 zł 45 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.976 zł 92 gr.,
- w okresie od 20 marca 2001 roku do 22 kwietnia 2001 roku wŁ., oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (3), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem XVII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 30 września 2005 roku w sprawie sygn. akt XVII K 370/05, po uprzednim poleceniuM. M. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ.filia nr 1, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 17 i 19 kwietnia 2001 roku dokonał wpłat na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.900 zł, a następnie w dniach 19, 20, 21 i 22 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 26.294 zł 23 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.380 zł 23 gr..
M. M. (3)wiedziała też, że na podobnych zasadach konta dla oskarżonego zakładaliM. P. (1),K. P. (3),A. G. (3),A. K. (2),K. P. (2)i wiele innych osób. W jej obecności oskarżony umawiał się telefonicznie na spotkania z osobami, które przekazywały mu potem karty bankomatowe i przypisane do nich piny.
M. M. (3)w czasie popełniania w/w przestępstwa była poczytalna.

dokumentacja bankowa

tom 38, 21-23, 40-42,52-65
tom 39 156-160, tom 86, 623-626

przesłuchanieM. M. (3)
(G.)

tom 38, 1-2, 3-4, 31-32, 118-121,
tom 39, 214-215, 289-293, tom 86 , 636-637
tom 116,(...)- (...)

zawiadomienie

tom 38, 39
tom 39, 154-155, tom 86, 621-622

zeznaniaK. K. (1)

tom 38, 49-51, tom 107,
(...), tom 83,62-63, tom 51,417-418

WYROK

tom 38, 143-144, tom 39 245-246

zeznaniaU. B.

tom 39, 171, tom 86, 628

notatki

tom 39, 280-283

opinia

tom 39, 294-296

zeznaniaD. S.

tom 84, 337-338
tom 110,5448v

zeznaniaZ. M.

tom 84, 346-347
tom110,5447v

zeznaniaS. R.

tom 84, 351-353, tom 110,(...)

zeznaniaM. K. (1)

tom 85, 450-451
tom 110,(...)

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...), tom 38-39,143-144.245-246
tom 31, k 58-60, 146-147, 191-192, tom 32 256-261, tom 33 , 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer V według aktu oskarżenia
W 2001 rokuM. P. (1)poznałM. C. (1)zamieszkałego wO.za pośrednictwem swojej znajomejD. B. (2).. Oskarżony poprosił go o założenie kont w bankach do przelewów z kont tzw "słupów", na które były wpłacane pieniądze, robione były zakupy za pośrednictwem kart i w tym samym dniu wypłacane pieniądze z bankomatów i jednocześnie realizowane przelewy. Wykorzystywano w ten sposób opóźnienia w księgowaniu operacji bankowych dokonywanych za pomocą kart płatniczych tzn faktycznie na koncie nie było pieniędzy, lecz bank nie posiadał o tym wiedzy i realizował polecenia przelewów.M. P. (1)był wtedy bezrobotny i przystał na propozycję oskarżonego, bo chciał zarobić. Oskarżony poruszał się wówczas samochodemF. (...)koloru niebieskiego. W ten sposob wykorzystywał też rachunki bankoweK. R. (1),M. A. (1),A. P. (4),A. L. (1),M. S. (5),A. J. (1),D. W. (1),R. T. (1),R. M. (1),R. M. (2),S. D. (1),A. M. (1),A. P. (2),A. W.,T. F. (1),M. D. (2)i innych wielu osob.
Tak więc na prośbę oskarżonego:
W dniu 22 listopada 2001 rokuM. P. (1)zawarł zBankiem (...) S.A.Centrum BankowościE.wŁ.umowę rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...).
W grudniu 2001 rokuM. P. (1)zawarł z Raiffeisen Bank umowę rachunku bankowego o numerze(...)- (...).
W dniu 4 stycznia 2002 rokuM. P. (1)zawarł z OddziałemB.(Polska)S.A. Oddział wW.umowę rachunku bankowego o numerze(...).
W dniu 29 marca 2001 rokuM. P. (1)zawarł zBankiem (...) S.A.VII Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)-0210.
W dniu 13 marca 2002 rokuM. P. (1)zawarł umowę rachunku(...)z(...) Bankiem S.A.I Oddział wŁ.o numerze(...)- (...). Także z tym bankiem zawarł umowę rachunku(...)w dniu 21 lutego 2002 roku o numerze(...)- (...).
W dniu 21 stycznia 2003 rokuM. P. (1)zawarł umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.o numerze 09-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...).
W 2001 rokuA. P. (4)nigdzie nie pracował. Został zaczepiony na ulicy przez swojego znajomegoK. R. (1)i jego znajomegoM. P. (1).K. R.zapytał się go, czy nie chce zarobić pieniędzy za założenie konta w banku, aby wypłacać pieniądze. GdyA. P. (4)zgodził się, to umówił go z oskarżonym. Oskarżony przyszedł na spotkanie zM. P. (1)i polecił mu założyć konta w dwóch wskazanych bankach. Potem dawał mu pieniądze na wpłaty na konta.K. R. (1)przekonywał go, że też tak robił i wszystko było w porządku. Oskarżony poinstruował go jakie dokumenty ma wziąć ze sobą i co mówić w banku. Za założenie pierwszego konta oskarżony zafundowałA. P. (4)alkohol, a po założeniu drugiego konta dał mu ok 1000 zł. Na polecenie oskarżonego wypłacał też pieniądze z banku i oddawał je oskarżonemu.
I takA. P. (4)zawarł zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego. W dniu 13 lutego 2002 rokuA. P. (4)zawarł na polecenie oskarżonego z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowę rachunku ekstrakonto profit o numerze(...)- (...). Otrzymał też usługę - obsługę rachunku bankowego za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Otrzymane w banku dokumenty, w tym kartę bankomatową przekazał oskarżonemu.
Przy kontach założonych przezM. P. (1), tenże na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta pieniądze, które dawał mu oskarżony i wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu.
Nadto przyBanku (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ., z rachunku w tym banku, oskarżony przelał pieniądze na kontoM. P. (1)w(...) Banku S.A.I. O.wŁ., a także przelał na ten rachunek pieniądze z rachunkuP. T.wBanku (...) S.A.wŁ.oraz z rachunkuM. P. (1)w(...) S.A.Centrum Bankowości ElektronicznejI., z rachunkuR. F. (1)wBanku (...) S.A.Centrum Bankowości(...) OddziałwŁ., z rachunku w(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.K. R. (1), z(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.K. P. (3), z rachunku w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.A. P. (4).
Nadto przy(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w(...) S.A.Centrum BankowościE.wŁ.M. M. (3), a także przelał pieniądze z tego konta na kontoM. M. (3)w(...) S.A.Centrum BankowościE.wŁ..
Nadto przy(...) Banku (...) S.A.oddział wW.przelał na rachunek w tym banku pieniądze z konta w w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.R. M. (1), z konta w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.A. K. (2)oraz przelał pieniądze z tego kontaM. P.na kontoM. P. (1)w(...) S.A.Oddział wŁ..
Za każdym razem, zawierając umowy z bankami,M. P. (1)wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych. Za każdym razem całość dokumentów otrzymywanych w bankach oddawal oskarżonemu, łącznie z kartami bankowymi i pinami.
Za te „przysługi” pobierał za zezwoleniem oskarżonego od 100 do 300 zł ze swojego konta.
Za pieniądze uzyskane z przestępczego procederu oskarżony min. wyjeżdżał na drogie zagraniczne wycieczki, robił drogie zakupy, naprawiał samochód.
Bywało też, że na polecenie oskarżonegoM. P. (1)robił zakupy w supermarketach papierosów w dużych ilościach, czy też sprzętu wyposażenia domowego, który oddawał oskarżonemu, a płacił za pomocą swoich kart bankomatowych, które na ten czas udostępniał mu oskarżony. Za pieniądze pochodzące z tego procederu mężczyźni ci doładowywali karty telefoniczne i kupowali benzynę.
ZarównoM. P. (1), jak iK. R. (1)pozyskiwali również dla oskarżonego na jego prośbę inne osoby chętne do zakładania kont w bankach. Osoby te były albo przedstawiane oskarżonemu albo nie znając go były kierowane do banków za pośrednictwemJ. R.działającego na polecenie oskarżonego.
Tak więc w okresie 29 marca 2001 roku do 28 lutego 2003 roku wŁ.iW.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej oraz wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniuM. P. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)-0210,(...)- (...)- (...)- (...), 05-1500-(...)-1010-(...)- (...)-0000, oraz 09-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ.,Banku (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.,(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.oraz(...) Banku (...) S.A.Oddział wW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadziłBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr.,Bank (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr.,(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr., zaś(...) Bank S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr., przy czym:
- w okresie od 29 marca 2001 roku do 30 kwietnia 2001 roku wŁ.oskarżony działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 5 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 681/02, po uprzednim poleceniuM. P. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 24 i 26 kwietnia 2001 roku za pośrednictwemM. P. (1)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 23.000 zł, po czym w dniach 24, 25, 26, 27, 28, 29 i 30 kwietnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyE.w łącznej kwocie 46.639 zł 13 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 23.665 zł 79 gr.,
- w okresie od 22 listopada 2001 roku do 18 kwietnia 2002 roku wŁ.oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. P. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4 stycznia 2002 roku, 4 marca 2002 roku i 11 kwietnia 2002 roku za pośrednictwemM. P. (1)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 14.000 zł, po czym w dniach 2, 9 i 11 stycznia 2002 roku, 2, 12 i 26 lutego 2002 roku, 2, 6, 7, 18, 22 i 27 marca 2002 roku oraz 2, 4, 9, 15, 17 i 18 kwietnia 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro pieniędzy w łącznej kwocie 74.453 zł 35 gr., zaś w dniu 25 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, narachunek o numerze (...)założony przezM. P. (1)w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., a także przyjął na rachunek w dniu 11 lutego 2002 roku pieniądze w kwocie 5.000 zł zrachunku o numerze (...)założonego wBanku (...) S.A.wŁ., a należącego doP. T., w dniu 21 lutego 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie łącznej 90 zł zrachunku o numerze (...)(obecnie(...)), założonego przezM. P. (1)w(...) S.A.Centrum Bankowości ElektronicznejI., w dniach 15, 18 i 26 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 20.930 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., a należącego doR. F. (1), w dniu 22 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 100 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., a należącego doK. R. (1), w dniu 3 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Banku S.A.I Oddział wŁ., a należącego doK. P. (3), w dniu 5 kwietnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 11.500 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., a należącego doA. P. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.558 zł 16 gr.,
- w okresie od 13 marca 2002 roku do 28 marca 2002 roku wŁ., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. P. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1500-(...)-1010-(...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.I Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 28 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 22 i 28 marca 2002 roku za pośrednictwemM. P. (1)dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 14.044 zł, zaś w dniu 21 marca 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 4.000 zł z konta o numerze(...)- (...)- (...)- (...)założonego(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.w przezM. M. (3), a w dniu 28 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.450 zł, na rachunekM. M. (3)o numerze(...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) S.A.I Oddział wŁ.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.344 zł 48 gr.,
- w okresie od 4 grudnia 2002 roku do 28 lutego 2003 roku wW.iŁ., oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. P. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 09-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 lutego 2003 roku za pośrednictwemM. P. (1)dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 14.000 zł, a następnie w dniu 24 stycznia 2003 roku oraz 27 i 28 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 33.680 zł, zaś w dniach 21 i 22 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 5.699 zł, z konta o numerze 82-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.przezR. M. (1), a w dniu 17 lutego 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 90 zł z konta o numerze 95-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.przezA. K. (2), a następnie w dniu 28 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 50 zł narachunek o numerze (...)( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)), założony przezM. P. (1)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.100 zł 32 gr.,
Na konta bankowegoM. P. (1)oskarżony dokonywał osobiście przelewy podszywając się pod inne osoby lub za pośrednictwem innych osob przelewy- przelewy te były księgowane jako pochodzące odM. A. (1),F..K. R. (1),A. G. (3),R. M. (2),K. P. (3),R. T. (1),S. D. (1),A. P. (2),R. M. (1),A. K. (2),M. D. (2),D. W. (1). Najczęściej były przelewane kwoty 11000 zł, 28 000 zł , 17 000 zł z różnych banków.
W dniu 24 marca 2003 rokuM. P. (1)zawarł z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego o numerze(...).
M. P. (1)wiedział, że konta dla oskarżonego na podobnych zasadach zakładali teżA. G. (3),K. P. (3),K. P. (2),M.M.,T. F. (1),M. D. (2),K. R. (1),A. J. (1),A. B. (1),M. W. (1),A. P. (4),M. A. (1),R. M. (2),S. D. (1),M. D. (1),R. T. (1),M. O. (1),M. S. (5).
M. P. (1)był karany za oszustwa na szkodę banków. W czasie popełniania przestępstw jego poczytalność była ograniczona w stopnu nieznacznym .

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39 , 291-292
tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieM. P. (1)

tom 31, 3-5,7-8, 59-60,
tom 32, 258-261, tom 33,350-352,467-471,
tom 34, 550-565, tom 100,(...)- (...)
tom 120,(...)- (...)

zeznaniaM. P. (3)

tom 31, 10-11, 14-16

dokumentacja bankowa

tom 31, 17-29, 6, 30, 82-113, 37-40,128,223-225,231-232,238-241,247-249,262, 272-273,283-285, tom 51, 1-2, tom 101,(...)- (...), tom 85, 497-499

zeznaniaD. G.

tom 31, 35
tom 107,4689v

WYROK

tom 31, 56, tom 101,(...)-3640, 100,(...)- (...), tom 31,56, 193-194,146-147,191-192

opinia

tom 31 , 65-66,156-159,
tom 34,574-580

zawiadomienie

tom 31, 80-81,271

zeznaniaT. W.

tom 31, 116-118

zeznnaiaJ. G. (1)

tom 32, 228-230

zeznaniaB. G.

tom 32, 236-237

zeznaniaP. E.

tom 32 245-246
tom 106,4570v-(...)

przesłuchanieK. P. (3)

tom 51, 20-21, 17-18, tom 86, 602, tom 106,(...)- (...),
tom 85,549, tom 49 , 18,63,76, tom 50 376-380,

zeznaniaD. K. (1)

tom 101,(...)- (...)

POSTANOWIENIE

tom 101,(...)-3546d

zeznaniaU. B.

tom 101,(...)

pismo

tom 101,(...)

przesłuchanieA. P. (4)

tom 101,(...)- (...),(...)

przesłuchanieP. T.

tom 91,(...)- (...)

zeznaniaS. R.

tom 84, 351-353
tom 110,(...)

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

zeznaniaW.W.

tom 85, 454-455
tom(...)-5449v,

zeznaniaA. P. (5)

tom 85, 492-494
tom 105,4318v,

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83,44-46,50-52

zarzut numer VI według aktu oskarżenia
zarzut numer VI według aktu oskarżenia
K. P. (2)w latach 2001 - 2003 założyła na prośbęM. C. (1), dwa rachunki oszczędnościowo – rozliczeniowe w VII OddzialeBanku (...) S.A.wŁ.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., dokonując na nich operacji finansowych. W 2001 roku znajdowała się ona w trudnej sytuacji materialnej. Z powodu opieki nad małoletnim, niepełnosprawnym synem, nie pozostawała w stosunku zatrudnienia, utrzymując się jedynie ze świadczeń rodzinnych. Skutkiem tego posiadała zaległości w opłatach za energię elektryczną, zadłużając się też czasami w sklepach. Wobec tego, na początku 2001 roku, opowiedziała o swych problemach synowi –M. P. (1), zapytując czy nie zna osoby, która mogłaby pożyczyć jej pieniądze na niewielki procent. Syn powiedział jej, że ma takiego znajomegoM. C. (1)i że on może jej pomóc finansowo. Nie powiedział jej wówczas, czym zajmuje sięM. C. (1)i w jaki sposób miałoby nastąpić wsparcie z jego strony. W niedługim czasie po niniejszej rozmowie do miejsca zamieszkania świadka przyjechał, samochodem markiF. (...), oskarżony zM. P. (1).C.powiedział jej, że w celu zarobienia pieniędzy należy udać się do banku, założyć w nim konto, po czym wpłacić na nie, przekazane przez niego pieniądze, a po jakimś czasie dokonać ich wypłaty z placówki bankowej i bankomatu, a nadto zrealizować zakupy. W zamian za to miała otrzymać pieniądze w kwocie 2.000 lub 3.000 zł.K. P. (2)zgodziła się na złożoną propozycję. W dniu 8 maja 2001 r.K. P. (2)została zabrana samochodem, przezM. C. (1), do VII OddziałuBanku (...) S.A.wŁ.. Po drodze oskarżony poinstruował ją co do sposobu zachowania podczas otwierania rachunku, twierdząc w szczególności, by w przypadku zapytania przez pracownika placówki o miejsce zatrudnienia, wskazała jedną z firm dla której w przeszłości świadczyła pracę. Z uprzedniej relacjiK. P. (2)wiedział bowiem, że nie jest ona nigdzie zatrudniona.M. C. (1)wręczył jej wówczas pieniądze w kwocie 100 zł, tytułem częściowego wynagrodzenia za udział w założeniu rachunku.K. P. (2)zawarła wumowę (...) o numerze (...). W treści dokumentacji podała, że jest zatrudniona wZakładach (...)wŁ., zobowiązując się również do systematycznego, comiesięcznego zasilania rachunku pieniędzmi w przedziale 1.000 – 1.500 zł. W rzeczywistości nie posiadała jednak takiej kwoty, zaś pracę dla tej jednostki świadczyła jedynie do listopada 1987 roku. Uczyniła tak, na polecenieM. C. (1). Wytworzoną w banku dokumentacjęK. P. (2)wydała następnie oskarżonemu, podobnie, jak i otrzymaną po pewnym czasie kartę bankomatową i przynależny jej numer(...). Po ich uzyskaniu, za nakazemM. C. (1), dokonała wpłaty na konto, przekazanych przez niego pieniędzy, a po upływie kilku dni wypłaciła gotówkę z banku i bankomatu. Uzyskane w ten sposób pieniądze wydała oskarżonemu. Oskarżony zabrałK. P. (2)na zakupy do hipermarketu. Tam, na jego polecenie i przy stałej asyście, nabyła ona papierosy i artykuły żywnościowe, zapłatę za które uiściła za pomocą karty, którą jej udostępnił na ten czas oskarżony . Część z niniejszych przedmiotów, o wartości około 240 zł,K. P. (2)zabrała dla siebie. Pozostałe mienie przejąłM. C. (1), wręczając jej za dokonane czynności pieniądze w kwocie 1.000 zł. Świadek wiedziała, że w wyniku tych czynności na założonym przez nią rachunku powstanie ujemne saldo.
Tak więc w okresie od 8 maja 2001 roku do 2 czerwca 2001 roku wŁ.M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 27 stycznia 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 959/02, po uprzednim poleceniuK. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 30 maja 2001 roku i 1 czerwca 2001 roku dokonał za pośrednictwemK. P. (2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.700 zł, po czym w dniach 31 maja 2001 roku oraz 1 i 2 czerwca 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyE.w łącznej kwocie 9.635 zł 25 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.942 zł 24 gr.,

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

Tom 38- 39,1-2,11-12,29-32,116- 121,213-215,292
tom 105,(...)- (...)

przesłuchanieK. P. (2)
zeznaniaM. P. (1)

tom 31, 136-137, 195-196 tom 41,8-12, tom 105, 4477v-(...)
tom 31 58-60, 146-147, 191-192, tom 32, 256-261, tom 33, 350-352, 467-471, tom 34, 548-558, 559-565, 567-572

WYROK

tom 100,(...)- (...), tom 31,197

zarzut numer VII według aktu oskarżenia
W 2001 rokuK. P. (3)był bezrobotny. Na jednej z dyskotek wŁ.był ze swoją ówczesną dziewczynąA. G. (3)i poznałM. P. (1).M. P., był jedną z osób, która na polecenie oskarżonego werbowała osoby celem zakładania kont w bankach.M. P. (1)zaproponowałK. P. (3)zarobienie pieniędzy za założenie rachunków bankowych.M. P.tłumaczył, że najpierw trzeba będzie wpłacić pieniądze na ten rachunek, a potem robić zakupy przy użyciu otrzymanej karty bankomatowej, potem wypłacić pieniądze z bankomatu i zaraz wypłacić gotówkę w banku.M. P.poinstruował, że aby uniknąć odpowiedzialności karnejK. P.winien zgłosić kradzież karty. Za każdym razem pieniądze na wpłatę w banku przekazywałK. P.M. C.za pośrednictwemM. P..M. P. (1)działając wspólnie z oskarżonym wskazywałK. P.banki, w których ten miał otworzyć konta. Do banków podwoził czasamiK. P.oskarżony swoim samochodem markiF. (...)koloru niebieskiego. Już przy zakładaniu pierwszego konta wbanku (...)poznał go z oskarżonym. Za każdym razem dokumenty otrzymane wbanku (...).P.oddawałM. P., a ten oskarżonemu. Na zakupy do supermarketów K.P.jeździł zM. P.. Czasami podwoził ich oskarżony swoim autemF. (...)koloru niebieskiego. Płacili kartą bankomatowąK. P., którą na ten czas mu oddawano. Na polecenieM. P. (1)K. P. (3)kupował duże ilości papierosów, płacąc kartą bankową, któreM. P.zabierał, a następnie wraz z oskarżonym sprzedawali i dzielili się pieniędzmi.
Także na polecenieM. P. (1)samK. P. (3)miał szukać osób, które otwierałyby konta, na takich zasadach jak on, za coM. P.obiecywał mu pieniądze.
Zgodnie z ustaleniami w dniu 11 marca 2002 rokuK. P. (3)zawarł z(...) Bankiem S.A.I Oddział wŁ.umowę rachunku(...)ekstrakonto(...)o numerze(...)- (...), w dniu 28 maja 2002 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę o prowadzenierachunku o numerze (...)., w dniu 13 sierpnia 2002 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.oraz w dniu 28 maja 2002 roku Oddział wŁ.o numerze(...)- (...), w dniu 28 maja 2001 roku z(...)Bank S.A. Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...), w dniu 19 października 2001 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)-0000-0000, w dniu 13 czerwca 2002 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...), w dniu 11 sierpnia 2001 roku z(...) S.A.VII Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)-0210, w dniu 7 września 2001 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)0000 0000 2259(...), w dniu 30 lipca 2002 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...), w dniu 7 czerwca 2002 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)-11, w dniu 10 sierpnia 2001 rokuBankiem (...) S.A.VI Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...).
Przy zawieraniu tych umówK. P. (3)wprowadzał przedstawicieli banków w błąd co do co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.
Za każdym razem były realizowane wpłaty gotówki do banku (pieniądze dawał oskarżony), zakupy kartą i wypłaty z bankomatów oraz z banku, zgodnie z tym co wcześniej ustalili.K. P.oddawał wypłacane pieniądzeM. P., a ten oskarżonemu. Także na polecenieM. P., ktory działał w uzgodnieniu z oskarżonym.K. P. (3)dokonywał przelewów pieniędzy z niektórych swoich kont na rzecz innych osób według "rozpiski", którą przekazał muM. P..K. P.tych osób nie znał. Także na jego rachunki wpływały pieniądze od osób , których nie znał. Chodziło o stworzenie " wrażenia ruchów finansowych na rachunkach” zmyleniu banków, że samK. P.nie jest "strzelcem, słupem" tylko poważnym kilentem. Na tym procederzeK. P. (3)zarobił kilka tysięcy złotych.
Nadto przy koncieK. P.wBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)-0210K. P.posłużył się podrobionym zaświadczeniem z 7 sierpnia 2001 roku o jego zatrudnieniu wPHU (...)J. M. (1)z siedzibą wW.z wynagrodzenirm 1100 zł. W takiej firmie K.P.nigdy nie pracował.
Nadto przy koncieK. P.w(...) Banku S.A.wŁ.oskarżony przelał z tego rachunku na rachunek wL.Banku (...).R.pieniądze.
Nadto przy koncieK. P.w(...) Banku S.A.Oddział wŁ.oskarżony przelał z tego konta na konto w(...) S.A.Centrum BankowościE.wŁ.M. P. (1)pieniądze.
Tak więc w okresie od dnia 28 maja 2001 roku do dnia 22 maja 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 orazM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...),(...)- (...)- (...)- (...),(...)- (...)- (...)-0210, 15-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 oraz(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.Oddział wŁ.,Banku (...) S.A.VI Oddział wŁ.,Banku (...) S.A.VII Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.Oddział wŁ.oraz(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, a nadto po posłużeniu się przezK. P. (3)podrobionym zaświadczeniem o zatrudnieniu, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł,Bank (...) S.A.VI Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr.,Bank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr.,(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr., zaś(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł, przy czym:
- w okresie od 28 maja 2001 roku do 10 października 2001 roku wŁ.oskarżony działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)iM. P. (1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 1 października 2001 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 1.000 zł, po czym w dniach 5, 8, 9 i 10 października 2001 roku dokonał za pośrednictwemK. P. (3)wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 1.737 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 760 zł,
-w okresie od 10 sierpnia 2001 roku do 18 września 2001 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 6 lutego 2003 roku w sprawie sygn. akt IV K 363/02 orazM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VI Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstających na nim zaległości płatniczych, w dniu 4 września 2001 roku przyjął od nieustalonej osoby pieniądze w kwocie 900 zł, a w dniach 12 i 13 września 2001 roku, dokonał za pośrednictwemK. P. (3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.000 zł, po czym w dniach 5, 7, 15, 17 i 18 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 30.475 zł 80 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VI Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.575 zł 80 gr., przy czym :
-w okresie od 11 sierpnia 2001 roku do 1 września 2001 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 12 lutego 2007 roku w sprawie sygn. akt IV K 19/07 orazM. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-0210 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.VII Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto posłużeniu się przezK. P. (3)podrobionym zaświadczeniem z dnia 7 sierpnia 2001 roku o zatrudnieniu wPHU (...)–J. M. (2)z siedzibą wW., w dniach 24 i 29 sierpnia 2001 roku, dokonał za pośrednictwemK. P. (3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 24.400 zł, po czym w dniach 30 i 31 sierpnia 2001 roku oraz 1 września 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 35.408 zł 83 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.VII Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.008 zł 83 gr.,
-ponownie w okresie od 19 października 2001 roku do 22 maja 2002 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)iM. P. (1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 15-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 kwietnia 2002 roku oraz 6, 8 i 20 maja 2002 roku dokonał za pośrednictwemK. P. (3)wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 41.600 zł, po czym w dniach 25 kwietnia 2002 roku oraz 7, 8, 9, 21 i 22 maja 2002 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 23.648 zł 50 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 19.000 zł narachunek o numerze (...), złożony w(...) Bank S.A.wŁ.przezK. R. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.199 zł 40 gr.,
-ponownie w okresie od 11 marca 2002 roku do 3 kwietnia 2002 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (3)iM. P. (1)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 i z dnia 22 marca 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09, po uprzednim poleceniuK. P. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.I Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 marca 2002 roku i 2 kwietnia 2002 roku, dokonał za pośrednictwemK. P. (3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 11.560 zł, po czym w dniach 2 i 3 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 11.518 zł 50 gr., a następnie w dniu 2 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, na rachunekM. P. (1)o numerze(...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.521 zł,

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieK. P. (3)
zeznaniaM. P. (1)

tom 51, 20-21, 18-19, tom 50, 214-215, 239-240, 310, 376-380, 385-386, tom 49, 426,449-450, tom 86, 602, tom 85, 549
tom 106,(...)- (...),,
tomy 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572,

dokumentacja bankowa

tom 51, 1-2, 22-26,27-28,32,119,154,120,142, 148,121,122, tom 50 196-200, 252-255, tom 49 , 409-413, tom 85, 501

pismo

tom 51, 163-164,171,173,
tom 50, 195, 251

zeznaniaM. M. (6)

tom 51,30

wyroki

tom 51, 37-39, 77-78,81,84-86, tom 50, 241,246-247, 341, tom 49 437-438,442-444, tom(...)- (...), tom 100,(...)- (...)

zeznaniaJ. P. (2)

tom 51, 49-50

zeznaniaA. J. (2)

tom 51,113-115, 126-128
tom 107,4710

zeznaniaA. J. (3)

tom 51, 146,

zeznaniaE. Z.

tom 51, 152
tom 107,4709v, tom 92,(...)- (...)

zeznaniaA. Z.

tom 50 , 261-263

zeznaniaK. K. (1)

tom 49, 417-418
tom 107,(...)

zeznaniaS. R.

tom 84, 351-354
tom 110,(...)

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109,5230v

zeznaniaW.W.

tom 85, 454-455
tom 110,(...)-5449v

zeznaniaA. P. (5)

tom 85, 492-494
tom 105,4318v

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83, 44-46, 50-52

zarzut numer VIII według aktu oskarżenia
W 2001 rokuK. R. (1)był bezrobotny. Gdy był w Urzędzie Pracy wŁ.zaczepił go oskarżony i inny nieustalony mężczyna z propozycją zarobienia pieniędzy w zamian za otwarcia kont w bankach i zrobienie debetu na koncie. Udawał się do wskazywanych banków i zawierał umowy. Otrzymane w banku dokumenty oddawał oskarżonemu i nieustalonemu mężczyźnie, włącznie z kartami bankomatowymi i pinami.K. R. (1)wiedział, że pieniędzy też potrzebuje jego kolegaM. A. (1)i to on poznał go z oskarżonym. TakżeM. A. (1)otwierał dla oskarżonego na podobnych zasadach konta w bankach
W dniu 27 lutego 2002 rokK. R. (1)działajacy na polecenie oskarżonego zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęR. E.o numerze(...), w dniu 11 grudnia 2001 roku zBankiem (...) S.A.wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...), w dniu 23 października 2001 roku zBankiem (...) S.A.IX Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...)(tutaj podał wbrew prawdzie, że pracuje w fimie „L.z siedzibą wS.jako kierowca), w dniu 23 października 2001 roku z(...) Bankiem S.A.wŁ.o numerze(...)- (...),w dniu 24 października 2001 roku z(...) S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...)- (...)- (...)- (...), w dniu 2 grudnia 2002 rokuz(...) Bankiem (...) S.A.wW.o numerze 75-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)- (...).
Za każdym razemK. R. (1)wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.
Ponadto w dniu 14 kwietnia 2003 rokuK. R. (1)na polecenie oskarżonego i innego nieustalonego mężczyzny podając się zaA. M. (2)poszedł dobanku (...) S.A, wŁ.przyul (...)i próbował z kontaFirmy (...).(...) sp. z o.o.przelać 140 000 zł na inne swoje konto w(...) S.A.przyul (...), a nadto prosił o wypłatę 20 000 zł . Wcześniej dostał od w.w mężczyzny kartkę z danymiA. M. (2), które zapmiętał. Okazał się dowodem osobistym na nazwiskoA. M. (2), do którego oskarżony i inny mężczyzna wklelili zdjęcieK. R. (1). Wcześniej zabrali go do fotografa. Przedstawił też prawem jazdy z wklejonym swoim zdjęciem, a nadto pieczątkę firmy, jak wyżej oraz złożył wzór podpisu. W dowodzie osobistymK. R.podpisał się zaA. M.. Pracownik banku nabrał wątpliwości co do prawdziwości dokumentów i pieczątki, i w tym celu zadzwonił do firmy, której pracownik poinformował, żeA. M. (2)przebywa w Czechach i podał do niego numer. Gdy telefonicznie prawdziwyA. M. (2)potwierdził tą okoliczność, pracownik banku wezwał policję.
K. R. (1)na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta gotówkę, którą przekazywał mu oskarżony oraz robił wypłaty pieniędzy, które oddawał oskarżonemu.
Nadto przy koncieK. R.wL.Banku o numerze(...)- (...)oskarżony dokonał przelewu pieniędzy z rachunku w tymbanku (...).P.oraz przelał z tego kontaK. R.pieniądze na kontoM. P.w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ..
Nadto przy koncieK. R.w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.przelał z tego konta pieniądze na rachunekM. P.wBanku (...)oraz na rachunekR. F. (1)wBanku (...).
Nadto przy koncieK. R.w(...) Banku (...) S.A.wW.oskarżony przelał pieniądze na rachunekMariuszaP.w raiffeisenBanku (...) S.A.Oddział wL.
Tak więc w okresie od 23 października 2001 roku do 14 kwietnia 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, zaś Prokuratura RejonowaŁ.w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)- (...),(...)- (...),(...)- (...)- (...)- (...),(...)oraz 75-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.IX Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.Oddział wŁ.,(...) S.A.II Oddziału wŁ.,(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.,(...) Banku (...) S.A.wW.iBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadził IX OddziałBanku (...) S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr.,(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr.,(...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr.,(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr. oraz usiłował doprowadzićBank (...) S.A.Oddział wŁ.orazA. M. (2)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, przy czym:
- w okresie od 23 października 2001 roku do 11 listopada 2001 rokuŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura RejonowaŁ.umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.IX Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23, 30 i 31 października 2001 roku oraz 6, 7 i 8 listopada 2001 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 21.210 zł, po czym w dniach 24 października 2001 roku oraz 2, 7, 8, 9, 10 i 11 listopada 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 35.937 zł 53 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób IX OddziałBanku (...) S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 15.431 zł 70 gr.,
- w okresie od 23 października 2001 roku do 24 maja 2002 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 listopada 2001, 15 maja 2002 roku i 21 maja 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy łącznej w kwocie 13.500 zł, po czym w dniach 6 i 7 listopada 2001 roku oraz 9, 16,22 i 24 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 28.398 zł 40 gr., a w dniu 9 maja 2002 roku przyjął na swój rachunek pieniądze w kwocie 19.000 zł zrachunku o numerze (...)należącego doK. P. (3), a założonego w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., a następnie w dniu 16 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 5.000 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 996 zł 97 gr.,
- w okresie od 24 października 2001 roku do 11 stycznia 2002 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura RejonowaŁ.umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) S.A.II Oddziału wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 października 2001 roku oraz 4, 7, 9 i 10 stycznia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.900 zł, po czym w dniach 25 października 2001 roku, 4, 7, 9, 10, 11 i 12 stycznia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej kwocie 28.368 zł 41 gr. powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób w(...) S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.619 zł 67 gr.,
- w okresie od 27 lutego 2002 roku do 22 marca 2002 rokuŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura RejonowaŁ.umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 21 i 22 marca 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.100 zł, po czym w dniu 22 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.965 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 22 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 100 zł narachunek o numerze (...), założony wBanku (...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej wŁ.przezM. P. (1), a w dniu 22 marca 2001 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.950 zł narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezR. F. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.967 zł 30 gr.,
- w okresie od 2 grudnia 2002 roku do 6 stycznia 2003 roku wW., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 75-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 2 stycznia 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 12.600 zł, po czym w dniach 3, 4, 5 i 6 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 9.495 zł 48 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 6 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 12.550 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.563 zł 24 gr.,
- w dniu 14 kwietnia 2003 roku wŁ., działając wspólnie i w porozumieniu zK. R. (1)wobec którego Prokuratura RejonowaŁ.umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie Ds. 3019/04 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuK. R. (1)wprowadzenia w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ.co do swojej tożsamości oraz posłużenia się podrobionymi dokumentami w postaci prawa jazdy oraz dowodu osobistego na nazwiskoA. M. (2), a także podrobieniu jego podpisu na karcie wzorów podpisów i posłużeniu się podrobioną pieczęciąFirmy (...).(...) Spółka z o.o., usiłował doprowadzićBank (...) S.A.wŁ.orazA. M. (2)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 160.000 zł, lecz zamierzonego celu nie osiągnął z uwagi na postawę pracowników tejże instytucji oraz zatrzymanie przez funkcjonariuszy Policji,
W dniu 29 marca 2004 rokuK. R. (1)zmarł.

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieM. P. (1)

tom 31, 3-5
tom 120,(...)- (...)

zeznaniaM. S. (6)

tom 45,13
tom 105,4476v-(...)

dokumentacja bankowa

tom 45, 15-16,17
tom 51, 27-28, tom 98,(...)- (...), tom 94,(...),(...), tom 92,(...), tom 84, 342, 344, 348, 361, 370, tom 83, 9, 64, 78, tom 84, 312

przesłuchanieR. F. (1)

tom 45, 1-2,19-20,39-40,69-73
tom 114,6171v-(...),

opinia

tom 45 , 76-77

przesłuchanieK.P.

tom 51, 17-18, 20-22, tom 51 380-386
tom 106,(...)- (...)

zeznaniaP. G.

tom 92, 1998-2000

zeznaniaD. S.

tom 84, 337-338
tom 110,5448v

zeznaniaZ. M.

tom 84, 346-347
tom 110,5447v

akt zgonu

tom 85, 424

POSTANOWIENIE

tom 85 , 428-430

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109,5230v

zeznaniaB. Ś.

tom 83, 6
tom 110,(...)

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83, 44-48, 50-52, tom 84, 264

zeznaniaK. K. (1)

tom 83, 62
tom 107,(...)

zeznaniaD. K. (1)

tom 83,68-69

zeznaniaT. J.

tom 83, 74-75

zeznaniaM. D. (3)

tom 84, 244-245
tom 111,5533v

zeznaniaA. M. (2)

tom 84, 281-282, 289
tom 111,(...)-5565v

zeznaniaT. K.

tom 84, 284-285

zeznaniaT. Z.

tom 84, 307-308
tom 109,5231v-(...)

zarzut numer IX wedlug aktu oskarżenia
W dniu 10 listopada 2001 rokuR. G. (1)stał przedBiurem (...)wŁ.. W tym czasieR. G. (1)utrzymywał się z zasiłków i zbierania złomu. Oskarżony podjechał swoim samochodem markiF. (...)koloru niebieskiego i zaproponował mu zarobek w zamian za otwarcie konta w banku.R. G. (1)zgodził się i oskarżony podwiózł go pod(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.. Oskarżony przedstawił się jakoJ.. W tym dniuR. G. (1)zawarł z(...) Bankiem S.A.I Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...). Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu wszystkie dokumenty otrzymane w banku. Umówili sie, że jak dostanie kartę bankomatową, to oskarżony namierzy go przedBiurem (...). Tak też się stało. Pojechali wtedy ponownie do tego sanegobanku (...)wpłacił na polecenie oskarżonego na swoje konto 5000 zł, które dał mu oskarżony. Po pewnym czasie wypłacali z konta w siedzibie banku, z bankomatów pieniądze oraz pojechali na zakupy, gdzie kartą płaciłR. G. (1), którą na ten czas dał mu oskarżony. Za „przysługę”R. G. (1)dostał od oskarżonego 700-800 zł. Po pewnym czasie pod Biurem jak wyżej w dniu 23 stycznia 2002 roku spotkałR. G. (1)ponownie oskarżony i sytuacja się powtórzyła, tylko tym razem to byłBank (...) S. A.Oddział wŁ.. W banku tym otworzył konto(...)- (...)- (...)
Za każdym razemR. G. (1)wprowadzał przedstawicieli banków błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.
Za każdym razemR. G.na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze przekazane mu przez oskarżonego na swoje konta oraz wypłacał, pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto przy koncie wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.przelał oskarżony z tego konta pieniądze na rachunekM. M.w w(...) S.A.
Tak więc w okresie od 10 listopada 2001 roku do 25 lutego 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. G. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniuR. G. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)oraz(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.I Oddział wŁ.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr., przy czym:
- w okresie od 10 listopada 2001 roku do 19 grudnia 2001 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. G. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniuR. G. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.I Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 18 grudnia 2001 roku dokonał za pośrednictwemR. G. (1)wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 5.000 zł, po czym w dniu 19 grudnia 2001 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 9.919 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.962 zł 34 gr.
- w okresie od 23 stycznia 2002 roku do 25 lutego 2002 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu zR. G. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem V Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 10 lipca 2003 roku w sprawie sygn. akt V K 118/03, po uprzednim poleceniuR. G. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 12 lutego 2002 roku dokonał za pośrednictwemR. G. (1)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 8.050 zł, po czym w dniach 18, 19, 20, 22 i 25 lutego 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 9.080 zł, a następnie w dniu 18 lutego 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 3.000 zł narachunek o numerze (...), założony przezM. M. (3)w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.073 zł 50 gr.,
R. G. (1)nie znałM. M. (3).

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292
tom 116,(...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 40, 4, 19-20,

notatka

tom 40, 8-9

zawiadomienie

tom 40, 11-12

zeznaniaJ. B. (1)

tom 40, 13-14
tom 105,(...)-4319v

zeznaniaA. P. (5)

tom 40, 15-17
tom 105,4318v

przesłuchanieR. G. (1)

tom 40, 19-21, 85-87

WYROK

tom 40, 63-64, tom 100,(...)- (...)

POSTANOWIENIE

tom 101, 3540-(...)

zeznaniaA. P. (5)

tom 85, 492-494

przesłuchanieR. G. (1)

tom 85, 511-513

zarzut numer X według aktu oskarżenia
R. F. (1)był sąsiademE. D.. Na jego prośbęE. D.podrobiła dla niego zaświadczenia z dnia 5 listopada 2001 roku o jego zatrudnieniu wZakładzie (...)wS.przyul (...), wypełniając blankiety, które ten jej przekazał i wpisując nieprawdziwe dane, w tym podpisując się w miejscu rzekomego pracodawcy.R. F. (1)powiedział jej ,,że dokumenty są mu potrzebne celem założenia konta w banku”. Dane do wypełnienia podawał jejR. F. (1).R. F. (1)posłużył się tymi dokumentami przy zawieraniu w dniu 13 listopada 2001 roku umowy rachunku bankowego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...). Umowę tą zawarł na polecenieR. M. (2), który współdziałał zM. C. (1).R. F. (1)na to konto na polecenie w/w wpłacał pieniądze, które dawał oskarżony oraz wypłacał pieniądze oddając je w/w.
Na polecenie oskarżonegoR. F. (1)w dniu 8 sierpnia 2001 roku założył rachunekE.w(...) S.A.Oddział wŁ.
Na polecenieR. M. (2)współdziałającego z oskarżonym w dniu 28 grudnia 2001 rokuR. F. (1)zawarł zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...), przy jej zawieraniu posługiwał zaświadczeniem z 29 października 2001 roku, wypełnionym przezE. D., potwierdzającym jego zatrudnienie wfirmie (...)wS., co było nieprawdą.W tym czasieR. F. (2)nigdzie nie pracował. Dane przy zawieraniu umowy podawał zgodnie z instrukcjamiR. M. (2). Po zawarciu unowy wszystkie dokumenty oddałR. M. (2), a ten przekazał je oskarżonemu, zaśR. F. (1)dostał 500 zł.
Za każdym razemR. F. (1)wprowadzal przedstawicieli banków w błąd co do do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.
Tak więc w okresie od 13 listopada 2001 roku do 18 grudnia 2001 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. F. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 17 grudnia 2002 roku w sprawie sygn. akt IV K 1164/02 orazR. M. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuR. F. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)-11 i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 4, 5 i 6 grudnia 2001 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 10.870 zł, po czym w dniach 10, 11, 12, 13, 14 i 18 grudnia 2001 roku za pomocą karty Maestro oraz gotówkowo dokonał wypłaty pieniędzy w łącznej kwocie 21.004 zł 60 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.134 zł 36 gr.,
W czasie popełnienia przestępstwaR. F. (1)był poczytalny.

przesłuchanieE. D.

tom 42, 44-46

opinia

tom 42, 11-18, tom 45, 76-77

pismo

tom 42, 48-54

WYROK

tom 42, 86-87, tom 45, 3,48,49

przesłuchanieR. F. (1)

tom 45, 1-2,19-20,,39-40
tom 114,6171v6172

zeznaniaJ. J. (1)

tom 45, 7-8, tom 114,6130-(...)

dokumentacja bankowa

tom 45, 9, 15-16,17,23

zeznaniaM. S. (6)

tom 45, 13
tom 105,4476v-(...)

notatka

tom 45,86

WYROK

tom 100,(...)- (...), tom 45,3,48

zarzut numer XI według aktu oskarżenia
W 2002 rokuB. F.poznał swojego kolegęC. K. (1)z oskarżonym , który przedstawiał się imieniemM.. Oskarżony namówiłC. K. (1)na otwarcie rachunku w(...) Banku OddziałwŁ., twierdząc, że sam tego zrobić nie może, bo zrobił już debet, a potrzebuje pieniędzy na rozpoczęcie działalności. Na zasilenie konta dał mu pieniądze oskarżony. W tym celu w dniu 8 lutego 2002 roku udali się do(...) Banku S.A.wŁ., gdzieC. K. (1)podpisał umowę o otwarcie rachunku ekstrakonta(...)o numerze(...)- (...). Oskarżony poinstruował go jakie dane ma podawać przy zawieraniu umowy- nieprawdziwe.C. K. (1)pobierał wówczas niską rentę i miał na utrzymaniu żonę i dwoje dzieci. Wszystkie otrzymane z banku dokumenty, w tym kartę bankową z pinem,C. K.przekazal oskarżonemu. Oskarżony zabrał go dwa razy na zakupy do supermarketu, gdzie płacili otrzymaną kartą bankową za dużą ilość papierosów. Za przysługę oskarżony dał mu trochę papierosów i drobną kwotę pieniędzy.C. K.wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane.C.K.na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na kontM. M.w(...) S.A.Po pewnym czasie od założenia rachunku oskarżony jeszcze około dwóch razy umówił się zC. K.podsklepem (...), gdzie kazał mu nabyć papierosy. Zapłata za nie następowała przy użyciu karty, którą na ten czas oskarżony mu dawał. W międzyczasie oskarżony mówił mu, że przewiezie wyroby tytoniowe do niedużego miasteczka kołoW., uzyskując z tego tytułu zarobek. Po dokonaniu zakupów oskarżony odwiózł świadka do domu, nie kontaktując się z nim więcej.
Tak więc w okresie od 8 lutego 2002 roku do 27 marca 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniuC. K. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuC. K. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 5 i 27 marca 2002 roku dokonał za pośrednictwemC. K. (1)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 10.950 zł, po czym w dniach 11, 12 i 27 marca 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 10.899 zł, zaś w dniu 27 marca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 10.000 zł, na rachunekM. M. (3)o numerze(...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.019 zł 87 gr.,
C. K. (1)nie znałM. M. (3)i nie potrafił robić przelewów internetowych. W 2003 roku był skazany za oszustwo na szkodę innego banku .

przesłuchanieC. K. (1)

tom 10, 14-15, 57-59, 63, 69,74
tom 108,5022v-(...)

opinia

tom 10 , 21-22

WYROK

tom 10, 31, tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

zarzut numer XII według aktu oskarżenia
Na polecenie oskarżonegoM. D. (1)w dniu 27 marca 2003 roku zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...). Następnie oddał oskarżonemu wszystkie otrzymane w banku dokumenty.M. D.wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich miożliowości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, oraz zamiaru, zdolności i możliowści pokrycia na nim zaległości płatniczych podając nieprawdziwe dane przy zawieraniu umowy.M. D.na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na to konto, które dawał mu oskarżony, oraz wypłacal pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na kontoM. M.w(...) S.A.
Tak więc w okresie od 27 marca 2002 roku do 9 kwietnia 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. D. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. D. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 11.550 zł, po czym w dniu 9 kwietnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 11.488 zł, a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 9 kwietnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.500 zł, narachunek o numerze (...), należącyM. M. (3), a założony w(...) S.A.Centrum Bankowości Elektronicznej I Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.496 zł 61 gr.,
M. D. (1)zmarł w dni 11 maja 2005 roku. Nie był w tej sprawie przesłuchany.

dokumentacja bankowa

tom 57,14-15

PrzesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

WYROK

tom 102,(...), tom(...)- (...)

akt zgonu

tom 57, 20

zeznaniaM. K. (1)

tom 85, 450-451

zarzut numer XIII według aktu oskarżenia
T. F. (1)w 2002 roku dowiedział się od kolegów, że istnieje możliwość wpłaty pieniędzy na konto w(...) Banku S.A.i zarobienia w ten sposób pieniędzy. Na polecenie oskarżonego w dniu 20 kwietnia 2002 roku zawarł w I Oddziale(...) Banku S.A.wŁ.umowę rachunku(...)o numerze(...)- (...), zobowiązując się do dokonywania na nie systematycznych, comiesięcznych wpłat w wysokości 2.000 zł, wbrew prawdzie albowiem w tym czasie nie osiągał takich dochodów, tym samym wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Całość dokumentów otrzymanych w banku oddał oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego wpłacał na konto pieniądze, przekazane od oskarżonego oraz wypłacał je i oddawał oskarżonemu. Oskarżony nadto przelał pieniądze z tego konta na kontoM. P. (1)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ..T. F. (1)nie znałM. P. (1).
Tak więc w okresie od 20 kwietnia 2002 roku do 10 maja 2002 roku wŁ.,M. C. (3)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zT. F. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuT. F. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.I Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 10 maja 2002 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 11.600 zł, po czym w dniu 10 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 11.485 zł, zaś w dniu 10 maja 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 11.590 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.I Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 11.514 zł 67 gr.,
T. F. (1)w czasie popełniania w/w przestępstwa był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 36 , 77,

pismo

tom 36 , 79, 81-84

przesłuchanieT. F. (1)

tom 36, 100-102
tom 114,(...)- (...)

opinia

tom 36, 105-107

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39,292, tom 116,(...)- (...)

zeznaniaM. K. (1)

tom 85, 450-451
tom 110,(...)

zeznaniaW.W.

tom 85, 454-455
tom 110,(...)-5449v

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...)
Tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, tom I350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572)

zarzut numer XIV według aktu oskarżenia
W 2002 rokuR. T. (1)był bezrobotny. Stał pod Urzędem Pracy wŁ.. Zaczepił go oskarżony proponując zarobienie pieniędzy w zamian za otwarcie kont w bankach. Umówili się na konkretny dzień i oskarżony zawiózł go swoim(...)koloru niebieskiego pod konkretny bank . Poinstruował go co ma mówić. Na polecenie oskarżonego wpłacał też gotówkę na konta. Pieniądze dawał mu oskarżony. Wypłacał też pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Byli też na zakupach w supermarketach, gdzie kupowali papierosy, płacąc kartąR. T., którą na ten czas dawał mu oskarżony. Papierosy zabrał oskarżony.
R. T. (1)skontaktował też swojego znajomegoM. D. (2)z oskarżonym, bo wiedział, że też chce zarobić.
R. T. (1)w dniu 22 kwietnia 2002 roku zawarł zBankiem (...) S.A.I Oddział wT. (...)umowęrachunku o numerze (...), w dniu 14 sierpnia 2002 rokuR. T. (1)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział Internetowy wG.umowęrachunku o numerze (...), w dniu 29 listopada 2002 roku z(...) S.A.I Oddział wŁ.umowę rachnuku bankowego o numerze 60-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), a także z RaiffeisenBank (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...).
Za każdym razemR. T.wprowadzał pracownikow banków w błąd co do swoich możliwosci finansowych, podając nieprawdziwe dane.
Nadto przy rachunkachR. T.w(...) Bank S.A.iD.Bank (...)oskarżony także przelał pieniądze z tych rachunków na rachunekM. P. (1)w Raiffeisen Banku, a także przelał pieniądze między rachunkamiR. T.wD.Banku.
Uzyskiwane podczas zawierania umów w bankach dokumentyR. T.wydawał oskarżonemu . Ponadto oskarżony zabierałR. T. (1)samochodem do hipermarketów Geant iT., nakazując zakup papierosów w znacznych ilościach. Zapłata za nie nastąpiła przy użyciu karty, wydanej dla rachunku założonego wBanku (...) S.A.Transakcje takie czynione były jeszcze kilkakrotnie i zawsze w weekendy, a płatność za nie była realizowana w ten sam sposób. Niezależnie od tego, po nabyciu sprawunków,M. C. (1)udawał się do kafejki internetowej, sprawdzając stan konta.
R. T. (1)nie posiadał znajomości obsługi komputera, ani umiejętności czynienia przelewów z wykorzystaniem sieci.
Tak więc w okresie od 22 kwietnia 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku wŁ.iT. (...),M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. T. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami II Wydziału Karnego Sądu Rejonowego w Piotrkowie Trybunalskim z dnia 16 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt II K 67/04, IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 16 kwietnia 2004 roku w sprawie sygn. akt IV K 849/03 i IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia w sprawie sygn. akt IV K 1560/10, po uprzednim poleceniuR. T. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...)- (...)- (...),(...), 60-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.I Oddział wT. (...),(...) Bank S.A.Oddział Internetowy w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty płatniczej, a także przelewów międzybankowych, doprowadziłBank (...) S.A.I Oddział wT. (...)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.014 zł 24 gr.,(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.731 zł 70 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.032 zł 55 gr., przy czym:
- w okresie od 22 kwietnia 2002 roku do 11 czerwca 2002 roku wT. (...), działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. T. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem II Wydziału Karnego Sądu Rejonowego w Piotrkowie Trybunalskim z dnia 16 lutego 2004 roku w sprawie sygn. akt II K 67/04, po uprzednim poleceniuR. T. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.I Oddział wT. (...)przyul. (...), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22 kwietnia 2002 roku, 4, 5 i 6 czerwca 2002 roku za pośrednictwemR. T. (1)dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 18.850 zł, po czym w dniach 26 i 27 kwietnia 2002 roku oraz 5, 6, 7, 8, 9, 10 i 11 czerwca 2002 roku dokonał wypłaty gotówkowej w łącznej kwocie 30.856 zł 25 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.I Oddział wT. (...)do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.014 zł 24 gr.,
- w okresie od 14 sierpnia 2002 roku do 1 października 2002 roku wŁ., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. T. (1), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 16 kwietnia 2004 roku w sprawie sygn. akt IV K 849/03, po uprzednim poleceniuR. T. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział Internetowy wG., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 26 września 2002 roku za pośrednictwemR. T. (1)dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 16.800 zł, a następnie w dniach 27, 28, 29 i 30 września 2002 roku i 1 października 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 16.778 zł 90 gr., zaś w dniu 30 września 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 16.750 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.731 zł 70 gr.,
- w okresie od 29 listopada 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku wŁ., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. T. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia w sprawie sygn. akt IV K 1560/10, po uprzednim poleceniuR. T. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 60-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 21 stycznia 2003 roku przelał z tegoż rachunku pieniądze w kwocie 12.150 zł na konto o numerze 60-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), a następnie w dniach 23, 24, 25, 26 i 27 stycznia 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 12.011 zł 64 gr., zaś za pośrednictwem internetu w dniu 27 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 12.050 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)), założony w(...) Bank (...) S.A.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.032 zł 55 gr.,
W chwili popełniania przestępstwaR. T. (1)był poczytalny.

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

zeznaniaM. R.

tom 86 , 618-619
tom 111,(...)

zeznaniaK. W.

tom 85 , 438-441
tom 109,5230v

WYROK

tom 100,(...)- (...), tom 68, 22,23, 74, 94,96-97, 169-175

dokumentacja bankowa

tom 68-69, 13, 33-57, 81-82, 104

zawiadomienie

tom 68, 14-16

przesłuchanieR. T. (1)

tom 68 , 65, tom 69, 244-248
tom115, 6430-(...)

opinia

tom 69, 165-168,251-253

zeznaniaI. P.
ZeznaniaM. P. (1)

tom 69, 199-203
tom 31-34 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, t548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XV według aktu oskarżenia
W 2002 rokuR. M. (2)nie miał pracy. Poznał przez kolegęM. C. (1), który zaproponował mu otworzenie konta, bo na tym można zarobić. Kolega ten dostawał pieniądze od oskarżonego " za chodzenie z kimś do banku i pilnowanie takiej osoby by założyła konto". W dniu 30 kwietnia 2002 rokuR. M. (2)zawarł z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.umowę konta o numerze 13-1940-(...)-4850-(...)-0000-0000, umowę o dostępie do konta przez internet oraz umowę o kartę płatniczą. Dokumenty uzyskane z banku przekazał swojemu koledze, a ten oskarżonemu. Gdy otrzymał kartę bankomatową, to jeździli z kolegą i kupował papierosy, odzież, płacąc tą kartą. Papierosy były kupowane w dużych ilościach. W jednych zakupach uczestniczył oskarżony. Papierosy zabierali kolegaR. M. (2)i oskarżony. Ponadto raz na polecenie kolegiR. M. (2)dokonał wpłaty gotówki na swoje konto. Pieniądze dał mu kolega, a przekazał je oskarżony.R. M. (2)dał też koledze urządzenie do robienia przelewów internetowych, z którego korzystał oskarżony robiąc te przelewy.
Także na polecenie oskarżonego i jego znajomego:
W dniu 1 października 2002 rokuR. M. (2)zawarł zBankiem (...) S.A.3 Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego o numerze(...)..
W dniu 22 sierpnia 2002 rokuR. M. (2)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.umowę rachunku oszczędnościowego o numerze(...). Także dokumenty otrzymane z tego banku przekazał koledze i oskarżonemu.
W dniu 19 listopada 2002 rokuR. M. (2)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 33-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Otrzymane w banku dokumenty przekazał ponownie koledze.R. M. (2)wypłacał pieniądze z tego konta. Robił zakupy, za które płacił kartą, a po odbiór rzeczy przyjeżdżały inne osoby.
Ponadto na polecenie oskarżonego :
W dniu 3 lutego 2003 rokuR. M. (2)zawarł zBankiem (...) S.A.Oddział (...)wŁ.umowęrachunku o numerze (...). Dokumenty uzyskane w banku przekazał oskarżonemu.
W dniu 18 marca 2003 rokuR. M. (2)zawarł zBankiem (...) S.A.wW.umowę rachunku bankowego o numerze(...). W tym samym dniu zawarł umowę rachunku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...).
Za każdym razemR. M. (2)wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane przy zawieraniu umów. Wpłacał na swoje konta gotówkę przekazywaną mu przez oskarżonego oraz wypłacał ją i oddawał oskarżonemu. Nadto przy rachunkuR. M.wL.Banku oskarżony przelał pieniądze na to konto z innego kontaR. M.założonego wBanku (...)wŁ.(obecnieG.Bank II Oddział wŁ.), a także z konta A.P.w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.. Nadto przy koncieR. M.wN.Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. P.w Raiffeisen Bank, oraz na ten rachunek przelał pieniądze z kontaM. S.wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., nadto przy rachunku w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.R. M., oskarżony przelał na to konto pieniądze z innego rachunku tegoż w wBanku (...)III Oddział wŁ.oraz przelał pieniądze z rachunkuR. M. (2)wD.Banku na rachunekR. M. (1)w(...) Banku S.A.I. O.wŁ..
Tak więc w okresie od 30 kwietnia 2002 roku do 14 kwietnia 2003 roku wW.,G.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokami III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2003 roku w sprawie sygn. akt VIII K 466/03 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniuR. M. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 13-1940-(...)-4850-(...)-0000-0000,(...)oraz 33-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ.,(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.803 zł 36 gr.,(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.873 zł 30 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.594 zł 93 gr., przy czym:
- w okresie od 30 kwietnia 2002 roku do 14 kwietnia 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniuR. M. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 13-1940-(...)-4850-(...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 22 i 23 maja 2002 roku oraz 5, 8 i 10 kwietnia 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 10.010 zł, po czym w dniach 23, 24, 27 i 28 maja 2002 roku oraz 7, 9, 10, 11, 12 i 14 kwietnia 2003 roku, dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 14.033 zł 50 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 10 kwietnia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 1.975 zł zrachunku o numerze (...), założonego przezR. M. (2)wG.Banku II Oddział wŁ.(uprzednioBanku (...)wŁ.), a w dniu 11 kwietnia 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 500 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., a należącego doA. P. (2), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.803 zł 36 gr.,
- w okresie od 22 sierpnia 2002 roku do 23 września 2002 roku wG.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem VIII Wydziału Grodzkiego Sądu Rejonowego dla Łodzi Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2003 roku w sprawie sygn. akt VIII K 466/03, po uprzednim poleceniuR. M. (2)zawarcia umowyrachunku o numerze (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniach 13, 18 i 19 września 2002 roku dokonał osobiście i za pośrednictwem innych osób wpłaty pieniędzy w kwocie 10.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16, 19, 20, 21, 22 i 23 września 2002 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.Elektron w łącznej kwocie 17.383 zł 30 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniach 13, 16 i 23 września 2002 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 18.040 zł narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.przezM. P. (1), w dniu 17 września 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 8.000 zł zrachunku o numerze (...), należącego doM. S. (5), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 16.873 zł 30 gr.,
- w okresie od 19 listopada 2002 roku do 23 grudnia 2002 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniuR. M. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 33-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości, w dniu 20 grudnia 2002 roku przyjął pieniądze w kwocie 14.450 zł zrachunku o numerze (...), założonego przezR. M. (2)wBanku (...) S.A.(...)III Oddział wŁ., po czym w dniach 20, 21 i 22 grudnia 2002 roku dokonał wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 10.490 zł 04 gr., a następnie w dniu 23 grudnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 14.400 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezR. M. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.594 zł 93 gr.,
R. M. (2)był w przeszłości karany za oszustwa na szkodę banku. W czasie popełniania przestępstwa był poczytalny.

zawiadomienie

tom 28, 14-16,
tom 29, 168-170

dokumentacja bankowa

tom 28 ,4,5 17,47-56, 171-181, 37-38, 78,79,88, 103-104, 119-120

WYROK

tom 28, 22,23, 75,85, tom 100,(...)- (...)

protokół oględzin

tom 28, 39-43

przesłuchanieR. M. (2)

tom 28, 146-150, 156-157, 160
tom 29 ,346
tom 107 4690

opinia

tom 28, 163-164
tom 29 350-351

zeznaniaM. A. (3)

tom 29 , 198-200

zeznaniaM. Ś. (1)

tom 29, 336-337
tom 105,(...)

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

zeznaniaR. R. (3)

tom 28, 89-92
tom 106,4570v

zeznaniaK. P. (5)

tom 28, 106-108
tom 107,4689v-4690

zeznaniaK. M.

tom 28, 115-118

zeznaniaM. R.
ZeznaniaM. P. (1)

tom 86, 618-619
tom 111,(...)
tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XVI według aktu oskarżenia
A. G. (3)poznałaM. P. (1)przez byłego swojego chłopakaK. P. (3). Wtedy też poznała dziewczynęM. M. (7)M..M. M. (3)dopytywała sięA. G. (3), czy posiada dowód osobisty, bo jest możliwość zarobienia pieniędzy. W tym czasieA. G. (3)nie miała dowodu osobistego. Gdy w końcu go wyrobiła,M. M. (3)poinformowała ją, że jest możliwość zarobienia pieniędzy poprzez otwarcie konta w banku. Wtedy dostanie pieniądze od kogoś, które trzeba wpłacić na to konto. Mówiła, że robi to cała masa ludzi dla kolegiM. P. (1)- oskarżonego. Chodziło o to, żeby stworzyć pozorny ruch pieniędzy na koncie poprzez wpłaty i wypłaty, otrzymać kartę bankową, a następnie jednocześnie wypłacić pieniędze w bankomacie i w banku.M. P. (1)działający w porozumieniu z oskarżonym, zaproponowałA.G., by najpierw otworzyła konta w(...) Banku. Kobieta była w ciężkiej sytuacji finansowej i zgodziła się na to. Przed bankiem czekałM. P. (1)z oskarżonym. Instruował jąM. P. (1), jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać. Jak czegoś nie wiedział, to dopowiadał oskarżony. W dniu 10 maja 2002 rokuA. G. (3)zawarła z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...). Złożyła wniosek o wydanie kartyV.Elektron oraz wniosek o obsługę rachunku za pośrednictwem KB 24. Wszystkie otrzymane dokumenty łącznie z kartą A.G.im oddała. Na polecenieM. P.wpłaciła 550 zł, które dał jejM. P. (1). Wcześniej te pieniądze przekazał na wpłatęM. C. (1).A. G.na zlecenieM. P. (1), który działał w porozumieniu z oskarżonym dokonała wypłat gotówkowych w tym banku, oddając pieniądzeM. P., a ten oskarżonemu. Oskarżony rozmawiał zM. P. (1), że ma kogoś wW., kto zna się na bankach w szczególności "jakie debety można robić".
Na polecenie oskarżonego iM. P. (1)w dniu 20 maja 2002 rokuA. G. (3)zawarła z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.umowę konta o numerze 05-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000. Sposób zawierania umowy był podobny jak przy(...) Banku. Oddała oskarżnemu wszystkie otrzymane z banku dokumenty. Na polecenieM. P. (1)wpłaciła pieniądze w kwocie 2000 zł na to konto. Pieniądze te dostał on od oskarżonego. Potem wypłacała pieniądze, wtedy zM. P. (1)był oskarżony.A. G.pieniądze im oddawała
Na polecenie oskarżonego iM. P. (1)w dniu 27 maja 2002 rokuA. G. (3)zawarła z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...). Pod bankiem czekali oskarżony iM. P. (1). Wcześniej instrukcje jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać w banku dawali jejM. P. (1)i oskarżony. Pieniądze celem wpłacenia na konto otrzymywała odM. P. (1), a ten od oskarżonego. Także na polecenieM. P. (1)i oskarżonego dokonywała wypłaty z tego konta. Pieniądze im oddawała. Także pieniądze ze swojego konta w(...)Banku przelała na kontoM. P. (1)w innymbanku (...).(...)polecenia przelewu sama wypisywała, lecz pomagał jej oskarżony iM. P. (1), bo nigdy takiej czynności wcześniej nie robiła. Potem podjechali we trójkę pod supermarket i kupili dużą ilość papierosów, za któreA. G.płaciła swoją kartą. Potem kartę i papierosy zabrał oskarżony.
Za każdym razem zawierając umowy zbankami (...)wprowadzała przedstawieiceli Banków błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych.
TakżeK. P. (3)zakładał konta dlaM.P. C..
Za powyższe "przysługi"A. G. (3)dostawała drobne kwoty odM. P. (1).
Tak więc ww okresie od 10 maja 2002 roku do 22 sierpnia 2002 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. G. (3), prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz wyrokiem VI Wydziału Karnego Sadu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 maja 2006 roku w sprawie sygn. akt VI K 7/05, po uprzednim poleceniuA.G.zawarcia umów rachunków bankowych o numerach(...)- (...), 05-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.,(...) Bank S.A.wŁ.oraz(...) Bank S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, doprowadził(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 490 zł,(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 995 zł, zaś(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.748 zł 80 gr., przy czym:
- w okresie od 10 maja 2002 roku do 27 maja 2002 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. G. (3)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA.G.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, za pośrednictwemA. G. (3)dokonał w dniu 27 maja 2002 roku wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 550 zł, po czym w dniu 27 maja 2002 roku dokonał dwóch wypłat gotówkowej i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 1.040 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 490 zł,
- w okresie od 20 maja 2002 roku do 31 maja 2002 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. G. (3)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA.G.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 maja 2002 roku za pośrednictwemA. G. (3)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 2.000 zł, po czym w dniach 28 i 31 maja 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 2.980 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 995 zł,
- w okresie od 27 maja 2002 roku do 22 sierpnia 2002 roku wŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. G. (3)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem VI Wydziału Karnego Sadu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 maja 2006 roku w sprawie sygn. akt VI K 7/05, po uprzednim poleceniuA.G.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 27 maja 2002 roku, 18, 19, 26 i 27 czerwca 2002 roku, 1 lipca 2002 roku, 12, 13 i 21 sierpnia 2002 roku oraz 3 września 2002 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 18.070 zł, po czym w dniach 19, 20, 27 i 28 czerwca 2002 roku, 1, 2 i 4 lipca 2002 roku oraz 13 i 22 sierpnia 2002 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 18.326 zł, zaś w dniach 13 i 22 sierpnia 2002 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.500 zł narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., a założony przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i odprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.748 zł 80 gr.

dokumentacja bankowa

tom 26 ,1,23-25,27-28

przesłuchanieA. G. (3)

tom 26, 19-21.49-53,62

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39,292
tom 116,(...)- (...)

WYROK

tom 32, 483-484, 513, tom 100,(...)- (...)

zeznaniaJ. N. (1)

tom 86, 605-606
tom 111,(...)

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109,5230v

zeznaniaA. Ż. (1)
zeznaniaM. P. (1)

tom 85, 446-447
tom 110,5448v
tom 31-34,
58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XVII. według aktu oskarżenia
W dniu 21 maja 2002 rokuM. K. (2)działający na polecenie oskarżonego zawarł z(...) Bankiem S.A.IV Oddział wW.umowę rachunku ekstrakonto profit o numerze(...)- (...)-0000. Po wyjściu zbanku (...)oddał oskarżonemu wszystkie dokumenty otrzymane w banku, w tym kartyV.Elektron. Za przysługę otrzymał od oskarżonego pewną kwotę pieniędzy.M. K. (2)wprowadził przedstawicieli banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, podając nieprawdziwe dane.M. K.na polecenie oskarżonego dokonywał wpłaty na swoje konto, pieniądze dawał mu oskarżony. Także na polecenie oskarżonego dokonywał wypłat, a pieniądze oddawal oskarżonemu. Oskarżony uzyskując wcześniej dostęp do kontaM. S. (5)przelał też gotówkę z kontaM. K.na kontoM. S.w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ..
Tak więc w okresie od 21 maja 2002 roku do 25 lipca 2002 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. K. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. K. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 09-1500-(...)- (...)-7010-(...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.IV Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4 czerwca 2002 roku oraz 16 i 22 lipca 2002 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 11.420 zł, po czym w dniach 19, 22, 24 i 25 lipca 2002 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej kwocie 2.890 zł, zaś w dniu 22 lipca 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 10.990 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.przezM. S. (5), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.IV Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.528 zł 05 gr.
M. K. (2)zmarł 5 maja 2005 roku . Nie został w tej sprawie przesłuchany.

dokumentacja bankowa

tom 74, 2-3

zeznaniaR. W. (1)

tom 74, 14-15
tom 110,5348v

akt zgonu

tom 74 , 18

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XVIII według aktu oskarżenia
W lipcu 2002 roku w restauracji wO.R. B.poznałM. C. (1), który przedstawił się mu imieniemM.. Oskarżony zaproponował mu założenie konta, następnie zrobienie debetu na tym koncie.R. B.miał na tym zarobić , zaś oskarżony wskazał, że resztę operacji na koncie wykona sam. Mężczyźni umówili się na 9 sierpnia 2002 roku wW.pod(...). Oskarżony zabrał stamtądR. B.swoim autem koloru niebieskiego markiF. (...)i po drodze instruował co ma mówić w banku, jak zachowywać się, w szczególności kazał mu powiedzieć, że posiada stałe comiesięczne wpływy 2000 zł i pracuje jako zaopatrzeniowiec, co było nieprawdą.R. B.nie posiadał wówczas żadnej pracy ani nie pobierał żadnych zasiłków. W dniu 9 sierpnia 2002 rokuR. B.zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wW.umowę o otwarcie i prowadzenie bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 87-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich mżliowści finansowych. W tym samym dniu złożył wniosek o wydanie kartyV.. Po dopełnieniu formalności wbanku (...)wyszedł z banku i oddał oskarżonemu całą dokumentację bankową. Oskarżony obiecał mu, że skontaktuje się z nim w terminie późniejszym, to zabierze go na zakupy. Kartę bankowąV.R. B.otrzymał w dniu 19 grudnia 2002 roku i dopiero wówczas pojawił się u niego oskarżony, który zabrał go doŁ.. WŁ.w asyście oskarżonegoR. B.w centrum handlowym na jego polecenie kupił alkohol i papierosy w większej ilości płacąc swoją kartą ok 2000 zł oraz zobił zakupy dla siebie płacąc tą kartą, którą na ten czas dał mu oskarżony. Alkohol i papierosy oddał oskarżonemu, pozostałe zakupy zatrzymał dla siebie. Następnego dnia oskarżony ponownie przyjechał po niego celem zrobienia zakupów wŁ.. Wtedy tylko na jego polecenie kupił alkohol i papierosy, płacąc wskazaną kartą . Zakupione rzeczy oddał oskarżonemu, a ten dał mu jeszcze 800 zł .R. B.oddał mu też kartę wraz z pinem. Potem widział oskarżonego jeszcze tylko raz.M. C. (1)żalił mu się, że nie wyszedł mu interes z debetami.R. B.nie wykonywał żadnych przelewów. Na polecenie oskarżonegoR. B.wpłacał pieniądze na swoje konto. Pieniądze dawał mu oskarżony. Także wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Oskarżony wcześniej uzyskał dostęp do kontaR. M. (1)i dokonał przelew pieniędzy z tego konta na kotnoR. M. (1)w w(...) Banku S.A.II oddział wŁ..
Tak więc w okresie od 9 sierpnia 2002 roku do 20 stycznia 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. B.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuR. B.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 87-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 16 stycznia 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 12.200 zł, a następnie w dniach 17, 18, 19 i 20 stycznia 2003 roku dokonał wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 11.727 zł 01 gr., zaś w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 5.700 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.przezR. M. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.337 zł 82 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 7 ,8-9

przesłuchanieR. B.

tom 7 , 26-28, 36

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XIX według aktu oskarżenia
M. S. (5)znał oskarżonego. Na jego prośbę zawarł ze wskazanymi przez oskarżonego bankami umowy o prowadzenie kont, podając nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych. Dokumenty otrzymane z banku za każdym razem przekazywał oskarżonemu. Oskarżony dał mu za "przysługę" pewną kwotę pieniędzy.
Tak więc w dniu 1 lipca 2002 rokuM. S. (5)zawarł zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowego o numerze(...)- (...).
W dniu 18 lipca 2002 rokuM. S. (5)zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowę rachunku(...)ekstrakonto profit o numerze(...)- (...).
W dniu 18 września 2002 rokuM. S. (5)zawarł z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku oszczędnościowego-rozliczeniowego o numerze(...).
W dniu 14 listopada 2002 rokuM. S. (5)zawarl z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze(...)- (...).
M. S. (5)na polecenie oskarżonego dokonywał wpłaty na konto wD.Banku. Pieniądze na ten cel dawał mu oskarżony. Ponadto wypłacał pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał 15400 zł z rachunkuM. S.wD.Banku na konto tegoż w Millennium Banku.
Tak więc w okresie od 18 września 2002 roku do 16 grudnia 2002 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. S. (5)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. S. (5)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 14-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawierając w dniu 18 września 2002 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego o numerze 09-1160-2202-0000-0000-(...)- (...), w dniach 10 i 12 grudnia 2002 roku wpłacił na konto o numerze 14-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniądze w łącznej kwocie 16.000 zł, a następnie w dniach 11, 13, 14, 15 i 16 grudnia 2002 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 14.491 zł 03 gr., zaś w dniu 16 grudnia 2002 roku przelał pieniądze w kwocie 15.400 zł, na rachunekM. S. (5)o numerze 09-1160-2202-0000-0000-(...)- (...), powodując ujemne saldo narachunku (...)i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.050 zł 45 gr..

WYROK

tom 48, 20-25,29

dokumentacja bankowa

tom 48, 30-31,35-36, 42-43

pismo

tom 48,34

zeznaniaA. T.

tom 48, 39-40
tom 108,5022v

zeznaniaA. S. (1)

tom 48, 48-51
tom 114,(...)

przesłuchanieM. S. (5)

tom 48,70-73, 102-103, 105-106

zeznaniaA. P. (4)

tom 48, 95

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...)
tom 31-34, 58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XX według aktu oskarżenia
W 2002 rokuR. M. (1)nie pracował, nadużywal alkoholu, miał ciągi alkoholowe i potrzebował pieniędzy na alkohol. Wtedy jego bratR.zaproponował mu szybki zarobek za założenie kont w bankach. W tym celuR. M. (2)poznał brataR.z oskarżonym dla którego miały być otworzone konta, który miał też dawać pieniądze na wpłaty na konto, po to żeby potem zrobić debet. W tym celu poszedł z bratemR.do wskazanego przez tegoż banku. Brat instruował go co ma mówić w banku. Po wyjściu z banku oddał bratu dokumenty, a ten je przekazał oskarżonemu. Następnie oskarżony przekazywał gotówkęR. M. (2), a ten swojemu bratu, by wpłacał na swoje konto bankowe. GdyR. M. (1)dostał kartę bankomatową, to wraz z pinem przekazał ją bratu, a ten oskarżonemu. Następnie oskarżony swoim samochodem markiF.koloru niebieskiego zawiózłR.iR. M. (2)do supermarketu i kazał im kupić duże ilości papierosów płacąc kartą, którą im przekazał. Potem papierosy zabrał oskarżony. Zakupy robili kilka razy. Za przysługęR.M.dostał 500 zł .
Tak więc w dniu 9 grudnia 2002 rokuR. M. (1)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze(...)- (...), w dniu 29 listopada 2002 roku zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...). Za każdym razem wprowadzal pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane. W przypadku(...) Banku (...)wpłacał pieniądze na swoje konto, Pieniądze na ten cel przekazywał mu oskarżony. Także wypłacał pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkówR. M. (2)iS. D. (1),R. B.w(...) Banku (...) S.A.Oddział wW.oraz przelał pieniądze z tego konta na kontoM. P. (1)w(...) Bank (...) S. A.Oddział wW.. W przypadku kontaR. M. (1)wD.Banku ,R. M. (1)wpłacił pieniądze na sowje konto, a pieniądze dał mu oskarżony.R. M. (1)wypłacał też pieniądze z tego konta i oddawał je oskarżonemu. Nadto oskarżony przelał pieniądze z tego rachunku na kontoM. P. (1)w Raiffeisen Banku.
Ta więc w okresie od 29 listopada 2002 roku do 10 lutego 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (1)iR. M. (2)prawomocnie skazanymi za przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuR. M. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 82-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 oraz 16-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.853 zł 06 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.104 zł 82 gr., przy czym:
- w okresie od 29 listopada 2002 roku do 23 stycznia 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (1)iR. M. (2)prawomocnie skazanymi za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuR. M. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 82-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 grudnia 2002 roku i 17 stycznia 2003 roku, dokonał za pośrednictwemR. M. (1)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 2.520 zł, po czym w dniu 11, 13 i 23 grudnia 2002 roku oraz 17, 18, 19, 20, 21 i 23 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 19.741 zł 06 gr., zaś w dniu 23 grudnia 2002 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 14.400 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a należącego doR. M. (2), w dniu 20 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 20 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a należącego doS. D. (1), w dniu 20 stycznia 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 5.700 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a należącego doR. B., zaś w dniu 21 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.699 zł narachunek o numerze (...), należący doM. P. (1), a założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.853 zł 06 gr.,
- w okresie od 9 grudnia 2002 roku do 10 lutego 2003 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. M. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazR. M. (2), po uprzednim poleceniuR. M. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 16-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 5 lutego 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 14.200 zł, po czym w dniach 7, 8, 9 i 10 lutego 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 13.961 zł 62 gr., zaś w dniu 10 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 14.190 zł, narachunek o numerze (...)( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.104 zł 82 gr.,
R. M. (1)w czasie popełniania przestępstwa był poczytalny.

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292
tom 116,(...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 63, 15,19-20,24,28-29,

przesłuchanieR. M. (1)

tom 63, 12

zeznaniaI. C.

tom 63, 25-26
tom 116,(...)

opinia

tom 63, 35-42, 120-121

przesłuchanieR. M. (1)

tom 63, 109-112

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

WYROK
zeznaniaM. O. (1)
zeznaniaR. M. (2)

tom 100,(...)- (...)
tom 58, 2-3, 61-66, 69-71,
tom 107, 4690, tom 28, 145-150, 155-157, 158-160, tom 29 241-244, 344-346

zarzut numer XXI. według aktu oskarżenia
W okresie 2002 -2003 rokuS. D. (1)nigdzie nie pracował i nadużywał alkoholu. Oskarżony zagadnął go w nieustalonym miejscu wŁ., proponując łatwy zarobek w zamian za założenie konta w banku, na co ten przystał.
W dniu 9 grudnia 2002 rokuS. D. (1)na prośbę oskarżonego zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 06-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o dostęp do rachnuku przez teleserwis oraz internet.
W dniu 9 stycznia 2003 roku na prośbę oskarżonegoS. D. (1)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowę otwarcia konta osobistego o numerze(...)- (...)- (...). Następnie na ten rachunek wpłacał pieniądze, które dawał mu oskarżony oraz wypłacał je i oddawał je oskarżonemu. Ponadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na kontoS. D.wD.Banku, na kontoR. M. (1)w(...) Banku (...)w Raiffeisen Banku..
Za każdym razem towarzyszyłS. D., oskarżony, czekając na niego przed bankiem, wcześniej instruując jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać. Za każdym razemS. D.otrzymane w banku dokumenty oddawał oskarżonemu.P.zawieraniu umów za każdym razemS. D.podając w bankach nieprawdziwe informacje wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych.
Tak więc w okresie od 9 grudnia 2002 roku do 20 stycznia 2003 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zS. D. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuS. D. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 06-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 9 stycznia 2003 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2003 roku wpłacił na konto o numerze(...)- (...)- (...)pieniądze w łącznej kwocie 14.200 zł, a w dniu 14 stycznia 2003 roku przelał z niego pieniądze w kwocie 14.180 zł, narachunek o numerze (...), zaś dniach 15, 17, 18, 19 i 20 stycznia 2003 roku dokonał szeregu wypłat z tegoż konta za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 11.547 zł 60 gr., a następnie w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał z niego pieniądze w kwocie 20 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.II OddziałŁ.przezR. M. (1), zaś w dniu 20 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 7.050 zł narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.600 zł 95 gr.,
S. D. (1)był w przeszłości karany za oszustwa na szkodę banków. W chwili obecnej nie żyje.

dokumentacja bankowa

tom 35, 29-31,36

pismo

tom 35, 35

przesłuchanieS. D. (1)

tom 35, 44-46, 75,78

WYROK

tom 35, 53-55, tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39,292, tom 116,(...)- (...)

zeznaniaK. W.
akt zgonu
zeznaniaM. P. (1)

tom 85, 438-441
tom109, 5230v
tom 35, 83
tom 31-34 58-60, 146-147, 191-192, 256-261,
350-352, 467-471 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXII według aktu oskarżenia
W 2002 rokuM. P. (4)stał przed swoim domem. Podjechał samochód z dwoma mężczyznami, w tym z oskarżonym. Zagadnęli go, czy nie chce zarobić.M. P. (4)wtedy nigdzie nie pracował, więc się zgodził. Zabrali go samochodem doW.i po drodze instruowali jakie dane - nieprawdziwe ma podawać przy otwarciu konta. Poinformowali go, że zarobek ma polegać na założeniu konta i wypłacaniu pieniędzy z banku. Z tego powodu w dniu 18 grudnia 2002 rokuM. P. (4)zawarł z(...) Bank S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędniościowego o numerze 17-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...).Przy zawieraniu umowyM. P. (4)wprowadził pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane o zatrudnieniu i zarobkach. Wszystkie dokumenty otrzymane wbanku (...)oddał tym mężczyznom, łącznie z kartą bankomatową. Potem na polecenie tychże mężczyzn, w tym oskarżonego,M. P.wypłacał pieniądze z tego konta i im oddawał, za co dostawał drobne kwoty. Także wpłacal na nie pieniądze , które dostawał od oskarżonego. Nadto oskarżony dokonał przelewu pieniędzy z tego konta na rachunekR. M. (2)wBanku (...).
Tak więc w okresie od 18 grudnia 2002 roku do 27 stycznia 2003 roku wW.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniuM. P. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz innymi osobami, po uprzednim poleceniuM. P. (4)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 17-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 23 stycznia 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 9.000 zł, a następnie w dniach 25, 26 i 27 stycznia 2003 roku za pośrednictwemM. P. (4)dokonał wypłat przy użyciu kartyV.E.w łącznej wysokości 5.571 zł 33 gr., zaś w dniu 27 stycznia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 8.990 zł, narachunek o numerze (...), założony wBanku (...) S.A.III Oddział wŁ.przezR. M. (2), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.643 zł 52 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 18, 3-4,

przesłuchanieM. P. (4)

tom 18 ,24-25,33, tom(...)- (...)

przesłuchanieK. P. (3)

tom 51, 17-18, 20-21
tom 106,(...)- (...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXIII według aktu oskarżenia
A. K. (2)poznała za pośrednictwem swojego konkubentaD. R. (4)M. P. (1), który w tym czasie współdziałał z oskarżonym.M. P. (1)zaproponował jej zarobienie pieniędzy w zamian za otworzenie konta w banku. W tym czasieA. K. (2)odbywała praktyki zawodowe i otrzymywała ok 70 zł miesięcznie.M. P. (1)poszedł z nią do wskazanego przez siebie banku, w drodze dołączył do nich oskarżony, który podwiózł ich swoim(...)koloru niebieskiego. Obaj instruowali ją co ma mówić w banku, jakie nieprawdziwe dane podawać. Przy zawieraniu umowy z dnia 10 stycznia 2003 roku z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.A. K. (2)podawała nieprawdziwe dane wprowadzjac pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu zbanku (...)przekazała im wszystkie otrzymane dokumenty z banku. Potem pojechała zM. P. (1)doW.do kolejnego banku, by założyć konto. W dniu 15 stycznia 2003 roku zawarła umowę z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., ponownie podając nieprawdziwe dane i wprowadzjąc pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Założyła konto z dostępem do usług internetowych, tak byM. P.orazM. C. (1)mogli przesyłać na nie gotówkę z innych rachunków. Wówczas też dowiedziała się odM. P., że pieniądze były przelewane na rachunki różnych, nieznanych osób i z nich przyjmowane Dokumenty ponownie mu oddała. Potem wŁ.zM. P. (1), który działał na zlecenie oskarżonego, założyła konto w kolejnym banku- w dniu 16 stycznua 2003 roku(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.. Także tutaj podawała nieprawdziwe dane wprowadzając w błąd co do swoich możliwości finansowych. Następnie na polecenie oskarżonego iM. P. (1)A. K. (2)w różnych miejscach na terenieŁ.kupowała duże ilości papierosów, które zabierali mężczyźni. Płaciła za nie kartami, które dostała do kont, które tylko na ten czas jej oddawali. Za przysługęA. K. (2)otrzymała od oskarżonego iM. P. (1)ok 3000 zł .
Na polecenie tychże w dniu 15 stycznia 2003 rokuA. K. (2)zawarła z(...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku oszczednościowego o numerze(...), w dniu 16 stycznia 2003 roku z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...), w dniu 10 stycznia 2003 roku umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...)- (...)z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ..
Następnie oskarżony lubM. P.wpłacali pieniądze na te konta –pieniądze dawał oskarżony oraz wypłacali je.
Przy koncieA. K.wN.Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. P. (1)w Raiffeisen Banku. Przy koncieA. K.w(...) Bankuoskarżony przelał pieniądze z tego konta na kontoM. A. (1)wD.Bank. Przy koncieA. K.wD.Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunkiM. P. (1)w RaiffeisenBanku.
Tak więc w okresie od 10 stycznia 2003 roku do 10 marca 2003 roku wŁ.iW.M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. K. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. K. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 95-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...),(...)oraz(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.,(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.oraz(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.076 zł 31 gr.,(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.998 zł, zaś(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.057 zł 50 gr., przy czym:
- w okresie od 10 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku wŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. K. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. K. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 95-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 13 lutego 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 14.100 zł, po czym w dniach 14, 15, 16 i 17 lutego 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.Elektron w łącznej wysokości 13.934 zł 60 gr., zaś w dniu 17 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 14.000 zł, narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), a w dniu 17 lutego 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 90 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 14.076 zł 31 gr.,
- w okresie od 15 stycznia 2003 roku do 10 marca 2003 roku wW.iŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. K. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. K. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 6 marca 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 4.000 zł, po czym w dniach 8, 9 i 10 marca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 3.000 zł, zaś w dniach 6 i 10 marca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.998 zł, narachunek o numerze (...)( zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. P. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział Internetowy wG.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.998 zł,
- w okresie od 16 stycznia 2003 roku do 17 lutego 2003 roku wŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu zM. P. (1)iA. K. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. K. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 11 lutego 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 12.200 zł, po czym w dniach 11, 12, 14 i 17 lutego 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 3.995 zł, zaś w dniach 11 i 12 lutego 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.198 zł, na rachunekM. A. (1)o numerze 52-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.057 zł 50 gr.,

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieA. K. (2)

tom 67 , 52-56,62,66
tom 104,4267v-(...)

dokumentacja bankowa

tom 67 , 7,13,14-16,30

zeznaniaM. Ś. (2)

tom 67, 28-29
tom 113,(...)

zeznaniaM. R.

tom 86 , 618-619
tom 111,(...)

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...)
tom 31-34,
58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXIV według aktu oskarżenia
W dniu 14 stycznia 2003 rokuM. B. (1), działając na polecenie oskarżonego, zawarł z(...) Bank S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Zawarł także na polecenie oskarżonego w dniu 30 lipca 2003 roku umowę rachunku unikonto zBankiem (...) OddziałwW.o numerze 89-1160-2202-0000-0000-(...)- (...). Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do miejsca swojej pracy i osiąganych dochodach , a uzyskane od banku dokumenty przekazywał oskarżonemu. Za "przysługę " oskarżony dał mu jakąś kwotę pieniędzy. Następnie oskarżony wpłacał na te konta pieniądze i wypłacał. Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony dokonał z niego przelewu pieniędzy na rachunekM.grodzkiej w w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.,, na rachunekM. G. (3)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., na rachunekA. J. (1)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., na rachunekM. B. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ..
Tak więc w okresie od 14 stycznia 2003 roku do 1 sierpnia 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. B. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. B. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 30 lipca 2003 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowy rachunku bankowego o numerze 89-1160-2202-0000-0000-(...)- (...), w dniach 28 i 30 kwietnia 2003 roku, 12 maja 2003 roku oraz 31 lipca 2003 roku, wpłacił osobiście i za pośrednictwem innych osób na konto o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniądze w łącznej kwocie 33.500 zł, po czym w dniach 28 kwietnia 2003 roku, 1, 3, 6, 13, 15 i 19 maja 2003 roku, 29, 30 i 31 lipca 2003 roku oraz 1 sierpnia 2003 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 29.866 zł 63 gr., a następnie w dniu 12 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.500 zł, na rachunekM. G. (3)o numerze 22-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz w dniu 12 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.950 zł na rachunekM. G. (3)o numerze 10-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., w dniu 1 sierpnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 5.603 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 57-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., a w dniu 1 sierpnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 15.500 zł, narachunek o numerze (...), założony przezM. B. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując w ten sposób ujemne saldo na rachunku i doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 21.110 zł 69 gr.,
W czasie popełnienia przestępstwaM. B. (1)był poczytany.

dokumentacja bankowa

tom 16, 9-10.21-22

pisma

tom 16, 13-15

opinia

tom 16 , 52-54

przesłuchanieM. B. (1)

tom 16 48-49, 64-65
tom 108,4964v

zeznaniaJ. S. (2)

tom 16 , 3-4
tom 108,4964v

zeznaniaJ. R. (2)

tom 16 , 19

przesłuchanieM. G. (3)

tom 109,(...)-5231v, tom 25,30-33,37-38,

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXV według aktu oskarżenia
W 2003 rokuK. P. (2)nie pracowała, opiekowała się niepełnosprawnym dzieckiem. Miała zaległości w bieżących płatnościach, w sklepie. Poprosiła synaM. P. (1), czy nie zna kogoś kto pożyczyłby jej pieniądze. Wtedy synM.poznał ją z oskarżonym, który przyjechał samochodem markiF. (...)koloru niebieskiego. Wtedy zawarła umowę w VII OddzialeBanku (...) S.A.Po założeniu rachunku w VII OddzialeBanku (...) S.A.M. C. (1)wielokrotnie przyjeżdżał do świadka, prosząc by założyła kolejne konto. Wobec tego, że sytuacja materialnaK. P. (2)była nadal trudna, w dniu 20 lutego 2003 r. udała się do(...) Banku S.A.w takim samym celu.
Tak więc w dniu 20 lutego 2003 rokuK. P. (2)zawarła umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0 oraz umowę o dostęp do rachunku przez teleserwis i internet. Wcześniej oskarżony poinstruował ją jakie dane, oczywiście nieprawdziwe do swoich możliwości finansowych, ma podawać przy zawieraniu umowy. Wszystkie dokumenty otrzymane w banku oddała oskarżonemu, który czekał w pobliżu banku na nią.
Oskarżony poinformowałK. P. (2), że dzięki dostępowi do usług elektronicznych, będzie miał możliwość dokonywania przelewów w kawiarenkach internetowych. Po pewnym czasie od podpisania kontraktu oskarżony zawiózł ją do banku, nakazując wpłatę pieniędzy na konto, zaś za kilka dni polecił realizację wypłaty, jednocześnie z bankomatu i z placówki bankowej. W zamian za to otrzymała od niego pieniądze w kwocie 500 zł. Była wówczas świadoma, że realizując takie operacje finansowe doprowadzi do powstania ujemnego salda na rachunku. Ponadto oskarżony przelał z tego rachunku pieniądze na rachunekD. W. (2)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ..
Tak więc w okresie od 20 lutego 2003 roku do 28 maja 2003 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. P. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, zawarła umowę rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-111-0-0, w dniach 23 kwietnia 2003 roku oraz 27 maja 2003 roku wpłacił za pośrednictwemK. P. (2)i nieustalonej osoby pieniądze łącznej w kwocie 4.200 zł, po czym w dniach 26 kwietnia 2003 roku, 6, 8, 14, 27 i 28 maja 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.Elektron w łącznej wysokości 3.959 zł 78 gr., zaś w dniu 28 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.193 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ.przezD. W. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.952 zł 78 gr.,
K. P. (2)nie robiła żadnych przelewów. Oskarżony opowiadał jej, że dużo osób zakłada dla niego konta. W chwili popełnienia przestępstwaK. P. (2)była poczytalna.

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39, 292, tom 116,(...)- (...)

dokumentacja bankowa

tom 41,1-2

przesłuchanieK. P. (2)

tom 41, 8-12
tom 105,4477v-(...)

zeznaniaM. Ś. (1)

tom 41 ,18-19
tom 105,(...)

opinia

tom 41, 16-17

pismo

tom 41, 28

zeznaniaK. W.

tom 85, 438-441
tom 109, 5230v

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...)
tom 31-34,
58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572

zarzut numer XXVI wedłlug aktu oskarżenia
W 2003 rokuA. B. (1)był nałogowym hazardzistą i był w ciężkiej sytuacji finansowej. Za pośrednictwem swojego znajomegoP. T.poznał oskarżonego.P. T.poinformowł go, że za założenie konta dla oskarżonego, który na nim zrobi debet, otrzyma pieniądze.A. B. (1)spotkał się z oskarżonym, który wprowadził go w przestępczy proceder. Oskarżony poinstruował go, że musi dla niego otworzyć konta, na które on będzie robił przelewy, aA. B. (1)za pomocą karty bankowej zrobi zakupy. Oskarżony poinstruował go do którego banku ma iść i co mówić. Po wyjściu z banku oddał wszystkie dokumenty oskarżonemu, także kartę którą otrzymał potem. Następnie oskarżony skontaktował się z nim i zabrał na zakupy do hipermarketu, gdzie kupili duże ilości papierosów, za które płacił kartąA. B. (1). Za przysługę oskarżony dał mu pewną kwotę pieniędzy. W ten sam sposób przebiegały czynności z drugim bankiem .
Tak więc w dniu 11 marca 2003 rokuA. B. (1)zawarł zD.Bank (...)oddzial wŁ.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...)- (...), w dniu 11 marca 2003 roku umowę z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...)- (...), w dniu 17 listopada 2003 roku zawarł umowęrachunku (...) o numerze (...)zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.. Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony dokonywał wpłat i wypłat pieniędzy z tego rachunku oraz przelewał na to konto pieniądze z rachunkuA. J. (1)w(...) Banku, oraz przelewał pieniądze z tego konta na rachunekD. W. (1)w(...) Banku (...)w(...) Banku.
Z kolei przy rachunkuA. B. (1)wBanku (...), oskarżony dokonywał wpłat i wypłat pieniędzy oraz przelał na to konto pieniądze z rachunkuM. M.wD.Banku, z rachunkuK. H. (1)wD.Banku i przelał z tego rachunku pieniądze na kontoK. H.wD.Banku.
Tak więc w okresie od 11 marca 2003 roku do 29 grudnia 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. B. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. B. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i 83-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.523 zł 79 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 26.858 zł 52 gr., przy czym:
- w okresie od 11 marca 2003 roku do 2 czerwca 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. B. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. B. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 11 marca 2003 roku z(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.przezA. B. (1)umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...), w dniu 30 maja 2003 roku, dokonał wpłaty własnej i za pośrednictwem nieustalonej osoby na konto 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniędzy w łącznej kwocie 6.600 zł, po czym w dniach 23, 24, 25, 26 i 31 maja 2003 roku oraz 1 i 2 czerwca 2003 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 9.091 zł 95 gr., zaś w dniach 22, 23 i 27 maja 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 8.212 zł, z rachunkuA. J. (1)o numerze 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., w dniu 26 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.550 zł, na rachunekD. W. (1)o numerze 62-1600-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) BankII Oddział wŁ., a w dniu 2 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 7.690 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.przezA. B. (1), doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.523 zł 79 gr.,
- w okresie od 17 listopada 2003 roku do 29 grudnia 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. B. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. B. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 83-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 17 listopada 2003 roku oraz 12, 16, 18 i 19 grudnia 2003 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby pieniądze w łącznej kwocie 17.591 zł, a w dniach 11, 12, 16, 17, 19, 22, 23, 24 i 29 grudnia 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej kwocie 30.679 zł 62 gr., po czym w dniach 10 i 17 grudnia 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 11.635 zł, zrachunku o numerze (...), a założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezM. W. (2), w dniu 17 grudnia 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.490 zł, zrachunku o numerze (...), a założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.przezK. H. (1), zaś w dniach 16 i 22 grudnia 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 26.870 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezK. H. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 26.858 zł 52 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 72, 17-19, 27-29, tom 76 , 2-3

zeznaniaJ. S. (2)

tom 72, 20-21
tom 108,4964v

przesłuchanieA. B. (1)

tom 72, 56-59
tom 109, 5232v

przesłuchanieM. W. (2)

tom 76, 47-50,55-59,67-68

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXVII według aktu oskarżenia
W marcu 2003 roku oskarżony zagadnąłA. N. (1), który pił piwo w pijani piwa, czy nie chce zarobić.A. N. (1)zgodził się, bo nie miał stałej pracy. Gdy ten się zgodził, oskarżony wyjaśnił, że chodzi o założenie konta na które będą robione przelewy. Oskarżony w umówionym dniu zaprowadziłA. N. (1)pod oddział banku. Wskazał jakie dane – nieprawdziwe, ma podawać.
Tak więc w dniu 17 marca 2003 rokuA. N. (1)zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...), umowę o świadczenie usług za pośrednictwem(...)dotyczącą obsługi rachnunku za pośrednictwem elektornicznych kanałów dostępu, oraz złożył wniosek o wydanie karty do autoryzacji w systemie bankowości elektronicznej. Przy zawieraniu umowy podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu wszystkie otrzymane w banku dokumenty i jeszcze umówili się, że oskarżony skontaktuje się z nim celem odbioru karty bankomatowej z pinem, która przyjdzie później. GdyA. N. (1)otrzymał kartę, oddał ją też oskarżonemu. Następnie oskarżony dokonywał wpłat i wypłat z tego rachunku oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekR. M. (2)w wBanku (...)i na rachunekM. O. (1)w(...)Banku.
Tak więc w okresie od 17 marca 2003 roku do 31 marca 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. N. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuA. N. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 96-1500-(...)- (...)- (...)-2520-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 27 marca 2003 roku dokonał wpłaty gotówkowej w kwocie 4.100 zł, po czym w dniach 27, 28 i 31 marca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty bankomatowej w łącznej kwocie 3.987 zł 04 gr., po czym w dniu 28 marca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 3.100 zł, narachunek o numerze (...), a założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.przezR. M. (2), a w dniu 28 marca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 6 zł 50 gr. narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ.przezM. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.053 zł 47 gr.,
A. N. (1)nie potrafił robić przelewów przez internet. Nie robił nigdy przelewów na rzeczM. O. (1),R. M. (2).

pismo

tom 20, 5

dokumentacja bankowa

tom 20, 7-8

zeznaniaD. K. (1)

tom 20, 12-14

przesłuchanieA. N. (1)

tom 20, 21-22, 34-35
tom 108,5067v-(...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXVIII według aktu oskarżenia
Za pośrednictwem sąsiada,M. D. (2)poznał oskarżonego. Ten zaproponował mu zarobienie pieniędzy w zamian za założenie kont w bankach. Za każdym razemM. D. (2)oddawał mu dokumenty otrzymane w bankach, w tym karty bankomatowe. Dostawał też pieniądze od oskarżonego na dokonywanie wpłat na swoje konta. Za przysługęM. D. (2)dostawał od oskarżonego drobne kwoty pieniędzy.M. D. (2)na polecenie oskarżonego wypłacał też pieniądze ze swoich kont przy użyciu kart bankomatowych i oddawał je oskarżonemu.
Tak więcM. D. (2)w dniu 25 marca 2003 roku zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...), w dniu 25 marca 2003 roku umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...)- (...).
Za każdym razemM. D. (2)wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych, podając nieprawdziwe dane.
Tak więc w okresie od 25 marca 2003 roku do 11 kwietnia 2003 roku wŁ.iW.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. D. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. D. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 96-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Banku S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.115 zł 57 gr., zaś(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.749 zł 57 gr., przy czym:
- w okresie od 25 marca 2003 roku do 11 kwietnia 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. D. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. D. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 96-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 25 marca 2003 roku i 7 kwietnia 2003 roku, dokonał za pośrednictwemM. D. (2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.104 zł 50 gr., po czym w dniach 8, 9 i 11 kwietnia 2003 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 6.085 zł 57 gr., a następnie w dniu 8 kwietnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 100 zł, na rachunekM. P. (1)o numerze(...)- (...)- (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)) założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.115 zł 57 gr.,
- w okresie od 25 marca 2003 roku do 28 kwietnia 2003 roku wŁ.iW.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. D. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. D. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 18 i 23 kwietnia 2003 roku, dokonał za pośrednictwemM. D. (2)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.550 zł, po czym w dniach 19, 22, 24 i 28 kwietnia 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 5.258 zł 07 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.749 zł 57 gr.,
W czasie popełnienia przestępstwaM. D. (2)był poczytalny.
W dniu 7 września 2007 rokuM. D. (2)zmarł.

przesłuchanieM. M. (3)(G.)

tom 39, 292
tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieM. D. (2)

tom71, 14

dokumentacja bankowa

tom 71, 1922-24,31-33,37,43-44,59

zeznaniaG. M.

tom 71, 20
tom 109,(...)

zeznaniaK. W.

tom 71, 35
tom 109 5230v

akt zgonu

tom 71 102

opinia

tom 71, 65-67

zeznaniaJ. N. (1)

tom 86, 605-606

zeznaniaM. R.

tom 86 618-619
tom111,(...)

zeznaniaM. K. (1)

tom 85 , 450-451
tom 110,(...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXIX według aktu oskarżenia
W dniu 26 kwietnia 2003 rokuM. G. (3)była bezrobotna. Stała przed Urzędem Pracy wŁ.i wtedy podszedł do niej oskarżony. Zaproponował zarobienie pieniędzy-500 zł w zamian za założenie kont w dwóch bankach.
W dniu 26 kwietnia 2003 roku oskarżony podwiózłM. G. (3)swoim autem koloru niebieskiego pod bank. Po drodze instruował ją jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać przy zawieraniu umowy.D.jej 2000 zł, aby po otwarciu konta, wpłaciła je na nie.M. G. (3)zawarła umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze 10-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000. Po wyjściu z banku oddała oskarżonemu wszystkie dokumenty bankowe, łącznie z kartą bankową i pinem.
W dniu 28 kwietnia 2003 roku oskarżony zadzwonił doM. G. (3), aby założyła konto w innym banku.M. G. (3)zawarła umowę rachunku(...)z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze 22-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000. Oskarżony mówił jej, że potrzebuje jeszcze jedno konto, bo robi na nich przelewy. Oskarżony instruował ją jakie dane (nieprawdziwe) ma podać . Po wyjściu z banku oddała mu wszystkie dokumenty, łącznie z kartą bankową z pinem.
W dniu 7 maja 2003 roku oskarżony poszedł zM. G. (3)do kawiarenki internetowej, bo chciał tą drogą zawrzeć umowę. Oskarżony wypełniał internetowo dane korzystając zdowodu osobistego (...).G., która obok siedziała. Niektóre dane ona sama mu podawała.M. G. (3)zawarła umowę bankowego rachunku oszczędnościowego z(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12. Gdy stosowne dokumenty przyszły drogą pocztową, oddała je oskarżonemu.
Za każdym razem M.G.wprowadzała pracowników banków w błąd co swoich możliwości finansowych podając nieprawdziwe dane.
Przy rachunku M.G.wL.Banku oskarżony i M.G.wpłacali pieniądze na to konto, (M.G.dostawała pieniądze na wpłatę od oskarżonego), a następnie wypłacali. Nadto na to konto przelewał oskarżony pieniądze z kontaM. B. (1)w wD.Bank, z konta M.G.w(...) Banku, z konta M.G.wD.Banku.
Przy rachunku M.G.w(...) Bankuoskarżony wpłacał pieniądze na to konto, a następnie wypłacał. Nadto na to konto przelewał oskarżony pieniądze z rachunkuM. B.wD.Banku,i z tego rachunku przelał pieniądze na rachunekA. J. (1)w(...) Banku, na rachunek M.G.w wL.Banku.
Przy rachunku M.G.wD.Banku oskarżony wpłacał pieniądze na to konto, a następnie wypłacał. Nadto z tego konto przelał pieniądze na konto M .G.wL.Banku.
Tak więc w okresie od 26 kwietnia 2003 roku do 23 czerwca 2003 roku wŁ.iK.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. G. (3)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. G. (3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 10-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, 22-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.wŁ.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.697 zł 90 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.082 zł 07 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.461 zł 78 gr., przy czym:
- w okresie od 26 kwietnia 2003 roku do 23 czerwca 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. G. (3)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. G. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 10-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 i 17 maja 2003 roku oraz 14 czerwca 2003 roku, dokonał osobiście i za pośrednictwemM. G. (3)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 5.550 zł, po czym w dniach 13, 14, 16, 17 i 21 maja 2003 roku oraz 16, 18, 20 i 23 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 15.581 zł 50 gr., zaś w dniu 12 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.950 zł, z rachunkuM. B. (1)o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., w dniu 16 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 2.000 złrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.przezM. G. (3), a w dniu 18 czerwca 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 4.466 złrachunku o numerze (...)założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wK.przezM. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.697 zł 90 gr.,
- w okresie od 28 kwietnia 2003 roku do 19 maja 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. G. (3)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. G. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 22-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 13 i 15 maja 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 5.300 zł, po czym w dniach 13, 15, 16 i 19 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 6.532 zł 57 gr., zaś w dniu 12 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.500 zł, z rachunkuM. B. (1)o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., po czym w dniach 13 i 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 250 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., a w dniu 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.082 zł 07 gr.,
- w okresie od 7 maja 2003 roku do 18 czerwca 2003 roku wK., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. G. (3)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. G. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)-4500-0000-12 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 16 i 17 czerwca 2003 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 4.470 zł, po czym w dniach 16, 17 i 18 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 4.465 zł 78 gr., po czym w dniu 18 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.466 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. G. (3), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.461 zł 78 gr.,
M. G. (3)nie umiała obsługiwać komputerów, internetu. Nawet nie potrafiła posługiwać się kartą bankomatową. Nie wykonywała żadnych przelewów. Nie znaM. B. (1)aniA. J. (1).

dokumentacja bankowa

tom 25, 8-9,14-15,16-17

przesłuchanieM. G. (3)

tom 25 , 30-32
tom 109,(...)-5231v

zeznaniaM. Ś. (1)

tom 25 , 39-40
tom 105,(...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXX według aktu oskarżenia
W maju 2003 rokuR. T. (3)nigdzie nie pracował. Został namówiony przez swojego sąsiada,K. R. (1), do otwarcia konta celem zrobienia na nim debetu.K. R.zapewniał go, że wszystko będzie dobrze, bo ma znajomego-M. C. (1), który się na tym zna i wie, jak to zrobić, aby było dobrze. W dniu 5 maja 2003 rokuR. T. (3)udał się do(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., tak jak mu kazałK. R.na zlecenie oskarżonego.O.konto osobiste internetowe, bo tak mu poleciłK. R.na polecenie oskarżonego. Umowa dotyczyłarachunku o numerze (...).R. T. (3)podał niezgodnie z prawdą, że jego stałe comiesięczne wpływy na przedmiotowe konto będą wynosić 1500 zł. Złożył wniosek o świadczenie usług za pośrednictwem internetowego kanału dystrybucji i podpisał umowę o świadczenie takich usług przez bank. Złożył też wniosek o wydanie mu karty bankomatowej. Po kilka dniach w umówionym miejscuR. T.przekazałK. R.i oskarżonemu kartę bankomatową, którą otrzymał wraz z pinem i numerem rachunku bankowego. Następnie oskarżony za pośrednictwemK. R.przekazałR. T.2.054 zł 50 gr z poleceniem, by wpłacił na to swoje konto. Następnie na polecenie oskarżonego dokonywał wypłat z tego konta i pieniądze oddawał oskarżonemu. Następnie poszli dosklepu (...).R. T.oddał oskarżonemu swoją kartę do bankomatu i przekazał numer rachunku. Następnie oskarżony wszedł do kafejki internetowej i dokonał przelewu pieniędzy z rachunkuR. T.na kontoA. J. (1)w(...) Banku. Następnie na polecenie w.w RT.zakupił jedno pudełko papierosów płacąc kartą, którą mężczyżni mu oddali. Za przysługęR. T.dostał 500 zł.
Tak więc w okresie od 5 maja 2003 roku do 23 maja 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M. C. (1)wspólnie i w porozumieniu zR. T. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuR. T. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 33-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 21 maja 2003 roku, za pośrednictwemR. T. (3)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 2.054 zł 50 gr., po czym w dniach 21 i 23 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 1.998 zł 20 gr., zaś w dniu 21 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.050 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.031 zł 20 gr.,
W związku z powstałym debetem na koncieR. T. (3), prowadzone było przeciwko niemu postępowanie egzekucyjne.R. T. (3)nie znaA. J. (1)i nie dokonywał na jego konto żadnych przelewów.

dokumentacja bankowa

tom 6, 2-3

przesłuchanieR. T. (3)

tom 6, 17-20,25-26
tom 108,(...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXI według aktu oskarżenia
W 2003 rokuA. Ż. (2)miała trudną sytuację rodzinną i finansową, nigdzie nie pracowała. PoznałaK. R. (1), któremu opowiedziała o w/w swojej sytuacji.K. R. (1)działał na zlecenie oskarżonego- werbował osoby, które otwierałyby konta na swoje nazwisko.K. R.zaproponowałA. Ż. (2)w porozumieniu z oskarżonym, by otworzyła konto. Po kilku dniachK. R.zabrałA. Ż.do oddziału(...) Banku S.A.wŁ.. Powiedział jej, jakie dane ma podawać ( nieprawdziwe np o comiesięcznych stałych wpływach 1200 zł na rachunek) i jak zachowywać się w banku. W dniu 8 maja 2003 rokuA. Ż. (2)podpisała z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...), wniosek o wydanie karty i(...)u i umowę o świadczenie uslug za pośrednictwem(...). Na polecenieK. R., który działał w porozumieniu zM. C., zniszczyła otrzymaną dokumentację bankową, poza wnioskiem o wydanie karty do bankomatu i numerem konta.D.jej pieniądze na otworzenie konta, które wpłaciła. Po ok 2 tygodniachK. R., działający wspólnie z oskarżonym, pojechał zA. Ż.do tego samego oddziału banku po odbiór karty bankomatowej. WtedyK. R.opowiadał jej, żeM. C. (1)zajmuje się obsługiwaniem kont bankowych otwieranych przez takie osoby, jak ona, dobrze się na tym zna i dobrze na tym wychodzi, także jej konto będzie ten jego kolega obsługiwał. PonadtoK. R.powiedział jej, że za to, że znajduje takie osoby, jak ona, to dostaje za to pieniądze od oskarżonego. Po odebraniu karty bankomatowej,A. Ż.oddała ją wraz z pinemK. R., a ten dał jej 2055 zł., któreA. Ż.wpłaciła na to konto. Pieniądze te pochodziły od oskarżonego. Łącznie za powyższą przysługęA. Ż.otrzymała 300 zł . Nadto oskarżony dokonywał wypłat pieniędzy z tego konta oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. J. (1)w(...) Banku.
Tak więc w okresie od 8 maja 2003 roku do 26 maja 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M. C. (1)wspólnie i w porozumieniu zA. Ż. (2), prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuA. Ż. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)-00-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta, zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 8 i 23 maja 2003 roku za pośrednictwemA. Ż. (2)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.055 zł, a następnie w dniach 22 i 26 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 1.998 zł 20 gr., po czym za pośrednictwem internetu w dniu 22 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 2.055 zł, narachunek o numerze (...), założony przezA. J. (1)w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.032 zł 60 gr.
A. Ż. (2)nie znałaA. J. (1), nie znała się na komputerach, a w związku z tym nigdy nie dokonywala internetowo przelewów z tego konta na inne, w szczególności na konto osoby o nazwiskuJ.. Na koncie, które otworzyła w w/w banku powstało saldo ujemne i prowadzone było względem niej postępowanie egzekucyjne.

dokumentacja bankowa

tom 5, 4-5

kopia umowy o pracę i świadectw pracy

tom 5, 39

przesłuchanieA. Ż. (2)

tom 5, 42-44,20-22, 28, tom 108,4965v

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXII według aktu oskarżenia
Na polecenie oskarżonegoD. W. (1)zawarł w dniu 12 maja 2003 roku umowę rachunku(...)z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 10 maja 2003 roku umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 20 maja 2003 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.o numerze 41-1910-(...)-1911-7980 -(...)- (...). Przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku wL.Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuK. P. (2)wD.Banku, z rachunkuA. J. (1)wD.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuA. B. (1)wD.Banku, przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. J. (1)wD.Banku oraz dokonywał wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konto pieniądze z rachunkuM. P. (1)w Raiffeisen Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 10 maja 2003 roku do 11 czerwca 2003 roku wK.iŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuD. W. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 62-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, 62-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i 41-1910-(...)-1911-7980-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd łpracowników(...) Banku S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Banku (...) S.A.Oddział wK.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.699 zł 50 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł, zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.567 zł 04 gr., przy czym:
- w okresie od 10 maja 2003 roku do 9 czerwca 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuD. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 62-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 28 maja 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 3.193 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.przezK. P. (2), a w dniu 6 czerwca 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 19 zł 50 gr. zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.przezA. J. (1), po czym dniach 28, 29 i 30 maja 2003 roku oraz 9 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 6.650 zł, zaś w dniu 6 czerwca 2003 roku wpłacił na rachunek pieniądze w kwocie 1.750 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.699 zł 50 gr.,
- w okresie od 12 maja 2003 roku do 30 maja 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuD. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 62-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 26, 27, 28 i 30 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 7.398 zł, po czym w dniu 26 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 5.550 zł, z rachunkuA. B. (1)o numerze 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Banku (...) S.A.wK., zaś w dniu 27 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 150 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł,
- w okresie od 20 maja 2003 roku do 11 czerwca 2003 roku wK.iŁ., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuD. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 41-1910-(...)-1911-7980-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 9 czerwca 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 4.550 zł, po czym w dniach 9, 10 i 11 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 4.484 zł 41 gr., zaś w dniu 11 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.550 zł narachunek o numerze (...)(zmieniony następnie na nowy numer o brzmieniu(...)- (...)- (...)), założony przezM. P. (1)w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.567 zł 04 gr.,
D. W. (1)zmarł w dniu 16 sierpnia 2005 roku. Nie został w sprawie przesłuchany.

przesłuchanieM. M. (3)

tom 39, 292
tom 116,(...)- (...)

akt zgonu

tom 56, 13

dokumentacja bankowa

tom 56, 14,18-21

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXIII według aktu oskarżenia
Na prośbę oskarżonego, który obiecał zarobek za założenie kont w bankach,A. J. (1)zawarł w dniu 10 maja 2003 roku umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 12 maja 2003 roku z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...), w dniu 20 maja 2003 roku z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wK.umowę o prowadzenie bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 31-1910-(...)- 1911-(...)- (...)- (...), w dniu 23 czerwca 2003 roku umowę o prowadzenie rachunku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.(po zmianie(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.) o numerze(...), w dniu 26 sierpnia 2003 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...). Za każdym razem to oskarżony wskazywał do jakichbanków (...)ma się udać, oskarżony go podwoził, instruował co ma mówić. Za każdym razemA. J. (1)oddawał oskarżonemu dokumenty otrzymane w banku, w tym karty bankomatowe i piny. Nadto przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzjąc pracowników banków błąd.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuM. G. (3)w(...) Banku, z rachunkuR. T. (3)w(...) Banku, z rachunkuA. Ż. (2)w(...) Banku, z rachunkuD. W. (1)w(...) Banku, przelał pieniądze z tego rachunku na rachunekR. M. (2)wBanku (...), przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. B. (1)wD.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. J. (1)wL.Banku,na rachunekD. W. (1)wL.Banku, oraz przelał na konto pieniądze z rachunkuM. W. (1)w(...) Bankuoraz dokonywał wpłaty na to konto.
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuZ. R. (1)wD.Banku, oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. J. (1)wN.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta
Tak więc w okresie od 12 maja 2003 roku do 29 września 2003 roku wŁ.iK.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. J. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuA. J. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, 31-1910-(...)-1911-(...)- (...)- (...)oraz 03-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.,(...) Banku (...) S.A.Oddział wK.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł 20 gr.,(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.568 zł 55 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.205 zł 98 gr., przy czym:
- w okresie od 12 maja 2003 roku do 29 maja 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. J. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuA. J. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 69-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 i 27 maja 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 3.950 zł, po czym w dniach 13, 27 i 29 maja 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 2.195 zł 20 gr., zaś w dniach 13 i 16 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 250 zł, z rachunkuM. G. (3)o numerze 22-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., w dniu 21 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 2.050 zł, z rachunkuR. T. (3)o numerze 33-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., w dniu 22 maja 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 2.055 zł, z rachunkuA. Ż. (2)o numerze 71-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., w dniu 27 maja 2003 roku przyjął pieniądze łącznej w kwocie 150 zł, z rachunkuD. W. (1)o numerze 62-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., a następnie za w dniu 16 maja 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 50 zł, na rachunekR. M. (2)o numerze 39-1520-(...)- (...)- (...)-3000-(...), założony wBanku (...) S.A.Oddział Komunalny wŁ.(obecnie(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.), a w dniach 22, 23 i 27 maja 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 8.212 zł, na rachunekA. B. (1)o numerze 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wK., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.028 zł 20 gr.,
- w okresie od 20 maja 2003 roku do 6 czerwca 2003 roku wK.iŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. J. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuA. J. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 31-1910-(...)-1911-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4, 5 i 6 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 4.485 zł 01 gr., a następnie w dniu 6 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 4.500 zł, narachunek o numerze (...), założony przezA. J. (1)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a w dniu 6 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 19 zł 50 gr., narachunek o numerze (...), założony przezD. W. (1)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., zaś w dniu 4 czerwca 2003 roku przyjął z konta o numerze 87-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założonego w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., a należącego doM. W. (1)pieniądze w kwocie 20 zł 50 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.568 zł 55 gr.,
- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 29 września 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. J. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuA. J. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 03-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 i 25 września 2003 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 28.200 zł, a następnie w dniach 12, 15, 26 i 29 września 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 29.693 zł 97 gr., zaś w dniu 12 września 2003 roku przyjął z konta o numerze 59-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), założonego wD.Banku (...) S..A. Oddział wŁ., a należącego doZ. R. (1)pieniądze w kwocie 4.000 zł, a następnie w dniu 26 września 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.705 zł 01 gr. narachunek o numerze (...), założony przezA. J. (1)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.(uprzednio(...) Bank S.A.Oddział Operacyjny wŁ.), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.205 zł 98 gr.,
W dniu 21 stycznia 2009 rokuA. J. (1)zmarł. Nie został przesłuchany w toku postępowania.

dokumentacja bankowa

tom 60, 6,9,15, 16-17, 20-21a,25-26,39-40,77,86

zeznaniaD. K. (1)

tom 60, 4-5, 7-8,

zawiadomienie

tom 60, 18-19

pismo

tom 60 , 24, 70

WYROK

tom 60 , 53-54, tom 100,(...)- (...)

zeznaniaG. S.

tom 60 , 64-67

zeznaniaM. G. (2)

tom 60 , 73-76
tom 107,4841v

akt zgonu

tom 60 , 115

przesłuchanieK. S. (1)

tom 62,93-96

zarzut numer XXXIV według aktu oskarżenia
W 2003 roku przyszedł doM. W. (1)K. R. (1), działający na zlecenie oskarżonego, z propozycją zarobienia pieniędzy. W tym czasieM. W. (1)nie pracował, miał długi, potrzebował pieniędzy i zgodził się.K. R. (1)powiedział, że chodzi o założenie konta dla jego kolegi-M. C. (1), za coM. W. (1)miał dostać 1000 zł.M. W. (1)zgodził się na to.K. R. (1)działający na zlecenie oskarżonego poinstruował go jakie dane (nieprawdziwe) ma podaćM. W. (1).M. W. (1)udawał się do banków w asyścieK. R. (1).
K. R. (1)znał bardzo dobrzeP. D..
Tak więc :
W dniu 22 maja 2003 rokuM. W. (1)zawarł z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...)oraz umowę o świadczenie usług za pośrednictwem KB 24 (obsługa za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu)
W dniu 9 czerwca 2003 rokuM. W. (1)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wK.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 08-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz złożył wniosek o dostęp do rachunku przez teleserwis oraz internet.
Za każdym razem dokumenty bankowe, w tym karty bankowe, oddawałK. R., a ten przekazywał je oskarżonemu.M. W. (1)dostał za "przysługę" 1000 zł. Przy zawieraniu umówM. W. (1)podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał z tego konta pieniądze z na rachunekA. J. (1)wD.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konto pieniądze na rachunekK. R. (1)w Millennium Banku, na rachunekA. J. (1)wL.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta
Tak więc w okresie od 22 maja 2003 roku do 23 lipca 2003 roku wŁ.iK.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. W. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. W. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 87-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i 08-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.998 zł 20 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.543 zł 41 gr., przy czym:
- w okresie od 22 maja 2003 roku do 5 czerwca 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. W. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 87-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 22 maja 2003 roku i 3 czerwca 2003 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.025 zł, a następnie w dniach 3, 4 i 5 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 3.998 zł 20 gr., zaś w dniu 3 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 20 zł 50 gr., narachunek o numerze (...), należący doA. J. (1), a założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wK., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.998 zł 20 gr.,
- w okresie od 9 czerwca 2003 roku do 23 lipca 2003 roku wK.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. W. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuM. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 08-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 18, 21 i 22 lipca 2003 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 11.300 zł, a następnie w dniach 18, 19, 20, 21, 22 i 23 lipca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 11.204 zł 49 gr., po czym w dniu 23 lipca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.300 zł, narachunek o numerze (...)założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a należący doK. R. (1), a w dniu 23 lipca 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 8.240 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., a należący doA. J. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.543 zł 41 gr.,
M. W. (1)nie znał się na komputerach ani internecie.

dokumentacja bankowa

tom 24, 13-14,15-16, tom 60 , 16-17, 20-21

przesłuchanieM. W. (1)

tom 24 , 29-31, 37-38, 44-45
tom 108,(...)

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83, 44-46, 50-52

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXV według aktu oskarżenia
B. B. (2)działając na polecenie oskarżonego w dniu 9 czerwca 2003 roku zawarł z(...) Bankiem S. A.Oddział wŁ.umowę konta o numerze(...), w dniu 9 czerwca 2003 roku zD.Bank (...) OddziałwW.umowę rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 9 czerwca 2003 roku umowę rachunku(...)z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...). Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, tym samym wprowadzając pracowników banków w błąd. Po zawarciu umów całość dokumentów otrzymanych w bankach oddawał oskarżonemu.
Następnie przy rachunku wL.Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuB. B. (2)wD.Banku, z rachunkuA.C.wD.Banku oraz od nieustolonej osoby, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekB. B. (2)wL.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał z tego konto pieniądze na rachunekA. J. (1)wL.Banku oraz dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta
Tak więc w okresie od 9 czerwca 2003 roku do 20 listopada 2003 roku wŁ.iW.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zB. B. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuB. B. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 03-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i 42-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.,(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.oraz(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, a zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilenie kont oraz zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.309 zł 62 gr.,(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.484 zł 62 gr., zaś(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.999 zł, przy czym:
- w okresie od 9 czerwca 2003 roku do 20 listopada 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zB. B. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuB. B. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 03-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, a zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilenie konta oraz zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 20 czerwca 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 2.600 zł, po czym w dniach 23 i 24 czerwca 2003 roku, 10 lipca 2003 roku, 13 października 2003 roku oraz 17, 19 i 20 listopada 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 17.346 zł 80 gr., a następnie w dniu 10 lipca 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 9.900 zł, z konta o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego przezB. B. (2)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., w dniu 9 października 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 1.950 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezA. C. (1), zaś w dniu 17 listopada 2003 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 1.650 od nieustalonej osoby, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.309 zł 62 gr.,
- w okresie od 9 czerwca 2003 roku do 10 lipca 2003 roku wW.iŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zB. B. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuB. B. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych zawarł umowę rachunku bankowego o numerze 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), a następnie w dniach 8, 9 i 10 lipca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 8.534 zł 62 gr., po czym w dniu po czym w dniach 8 i 9 lipca 2003 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby pieniądze w łącznej kwocie 9.950 zł, zaś w dniu 10 lipca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 9.900 zł narachunek o numerze (...), założony przezB. B. (2)w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.484 zł 62 gr.,
- w okresie od 9 czerwca 2003 roku do 20 czerwca 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zB. B. (2)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuB. B. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 42-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych w dniu 20 czerwca 2003 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 2.000 zł, po czym w dniach 20 czerwca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 3.699 zł, a następnie w dniu 20 czerwca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 300 zł narachunek o numerze (...), założony przezA. J. (1)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.999 zł,
B. B. (2)zmarł w dniu 5 grudnia 2004 roku . W sprawie nie został przesłuchany.

dokumentacja bankowa

tom 61,3-4, 7-8,14-15, tom 60 20-21

zawiadomienie

tom 61, 1-2

pismo

tom 61, 11-13

akt zgonu

tom 61, 25

przesłuchanieJ. G. (2)

tom 75, 56, tom 105 4319v-4320v, tom 40, 61

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXVI według aktu oskarżenia
W dniu 4 lipca 2003 rokuC. W. (1)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 74-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 15 września 2003 roku umowę rachunkuE.zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 4 lipca 2003 roku umowę rachunkuE.z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...). Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, tym samym wprowadzając pracowników banków w błąd. Po zawarciu umów całość dokumentów otrzymanych w bankach oddawał oskarżonemu.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. J. (1)wL.Banku , dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekG. D. (1)wD.Banku , dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. J. (1)wL.Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 4 lipca 2003 roku do 25 listopada 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zC. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuC. W. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 74-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), 19-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)oraz 81-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.,Banku (...) S.A.Oddział wŁ.oraz(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.393 zł 57 gr.,Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.657 zł 85 gr. oraz(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 999 zł 13 gr., przy czym:
- w okresie od 4 lipca 2003 roku do 19 sierpnia 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zC. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuC. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 74-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 8, 11 i 18 sierpnia 2003 roku dokonał osobiście i za pośrednictwem nieustalonych osób wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 13.500 zł, po czym w dniach 8, 9, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 i 19 sierpnia 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej kwocie 13.693 zł 55 gr., a następnie w dniu 19 sierpnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 10.077 zł 66 gr., narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezA. J. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.393 zł 57 gr.,
- w okresie od 15 września 2003 roku do 25 listopada 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zC. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuC. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 19-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 30 września 2003 roku oraz 19 i 20 listopada 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 3.650 zł, po czym w dniach 1, 3, 6, 9, 13, 15, 20 i 29 października 2003 roku oraz 24 i 25 listopada 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w łącznej kwocie 4.598 zł 01 gr., a następnie w dniu 21 listopada 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 3.659 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.przezG. D. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.657 zł 85 gr.,
- w okresie od 4 lipca 2003 roku do 24 lipca 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zC. W. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 69/09, po uprzednim poleceniuC. W. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 81-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 23 lipca 2003 roku dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 1.850 zł, po czym w dniu 24 lipca 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w łącznej kwocie 2.599 zł 13 gr., a następnie w dniu 24 lipca 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 250 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ.przezA. J. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 999 zł 13 gr.,
C. W. (1)zmarł 8 lutego 2009 roku . Nie był przesłuchany w toku postępowania.

dokumentacja bankowa

tom 60, 20-21a, tom 79, 6-7, 11-12,18-19

pismo

tom 79 , 15-17

akt zgonu

tom 79, 47

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXVII według aktu oskarżenia
W 2003 rokuK. S. (1)nie pracował , a potrzebował pieniędzy. W pijani piwa poznałA. J. (1), któremu pożalił się na brak gotówki. Wtedy ten powiedział, że pozna go ze swoim znajomym-M. C. (1), który ułatwi mu zarobek. W ten sposóbK. S. (1)poznał oskarżonego. Na spotkaniu oskarżony wytłumaczył mu, że jak założy konta w banku, to on zrobi przelewy, potem debet i w ten spoóbK. S.zarobi ok 1000 zł i na to zgodził się. Oskarżony wskazał mu banki do których ma pójść, w tym celu, poinstruował jakie dane ma podawać i wskazywał, iż konta muszą mieć dostęp internetowy. Po wyjściu zbanku (...)przekazywał dokumenty otrzymane w banku oskarżonemu, także karty bankomatowe, które otrzymywał po kilku dniach. Na polecenie oskarżonego wpłacał na swoje konta pieniądze, które przekazywał mu oskarżony, a oskarżony wypłacał pieniądze kartą. Ponadto na polecenie oskarżonego poszli do supermarketu na zakupy iK. S.płacił swoimi kartami. Kupował na polecenie oskarżonego papierosy w dużych ilościach i zabrał je oskarżony. Za przysługę dostał od oskarżonego łącznie ok 3000 zł.
Tak więc w dniu 11 lipca 2003 rokuK. S. (1)zawarł z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.umowę konta o numerze 82-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, w dniu 11 lipca 2003 roku umowę rachunku z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 11 lipca 2003 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 21 lipca 2003 roku z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę prowadzenia bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 74-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), w dniu 14 lipca 2003 roku z(...) Handlowy S.A.Oddział wŁ.umowę konta osobistego o numerze(...), w dniu 8 września 2003 roku umowę rachunku zBankiem (...)o numerze(...). Przy zawieraniu tych umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. J. (1)wN.Banku , dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. J. (1)wL.Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekM.S.w(...) Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 11 lipca 2003 roku do 26 sierpnia 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. S. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 sierpnia 2010 roku w sprawie sygn. akt IV K 756/10, po uprzednim poleceniuK. S. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 63-1540-(...)-3010-4800-(...)- (...), 07-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 oraz 74-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych oraz przelewów międzybankowych, doprowadziłBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.948 zł 60 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.033 zł 23 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.027 zł 06 gr., przy czym:
- w okresie od 11 lipca 2003 roku do 26 sierpnia 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. S. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 sierpnia 2010 roku w sprawie sygn. akt IV K 756/10, po uprzednim poleceniuK. S. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 63-1540-(...)-3010-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4, 5 i 20 sierpnia 2003 roku za pośrednictwemK. S. (1)wpłacił na rachunek pieniądze w kwocie 10.000 zł, po czym w dniach 5, 6, 7, 11, 21, 22, 25 i 26 sierpnia 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 17.838 zł 60 gr., zaś w dniu 21 sierpnia 2003 roku przelał na rachunekA. J. (1)o numerze 63-1550-1020-0000-0000-(...)- (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.pieniądze w kwocie 100 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.948 zł 60 gr.,
- w okresie od 11 lipca 2003 roku do dnia 25 lipca 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. S. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 sierpnia 2010 roku w sprawie sygn. akt IV K 756/10, po uprzednim poleceniuK. S. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 07-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 25 lipca 2003 roku za pośrednictwemK. S. (1)wpłacił na rachunek pieniądze w kwocie 2.000 zł, po czym w dniu 25 lipca 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 1.998 zł 83 gr., zaś w dniu 25 lipca 2003 roku przelał na rachunekA. J. (1)o numerze 57-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.pieniądze w kwocie 2.000 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.033 zł 23 gr.,
- w okresie od 21 lipca 2003 roku do 8 sierpnia 2004 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. S. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem IV Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Śródmieścia w Łodzi z dnia 23 sierpnia 2010 roku w sprawie sygn. akt IV K 756/10, po uprzednim poleceniuK. S. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 74-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4, 5 i 7 sierpnia 2003 roku za pośrednictwemK. S. (1)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 14.650 zł, a następnie w dniach 4, 5, 6, 7 i 8 sierpnia 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 17.589 zł 75 gr., zaś w dniu 8 sierpnia 2003 roku przelał na rachunekM. S. (5)o numerze 21-1500-(...)- (...)- (...), założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.pieniądze w łącznej kwocie 4.120 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.027 zł 06 gr.,

WYROK

tom 102,(...)- (...), tom 100,(...)- (...)

zawiadomienie

tom 62, 1-2

dokumentacja bankowa

tom 62, 3-4, 10-11,19,47, 28-29,35-36,60, tom 60, 25-26, 20-21a

pismo

tom 62, 18,27, 32-34, 46, tom 60 , 24

zeznaniaE. R.

tom 62, 38-40, tom 109,(...)

zeznaniaS. M.

tom 62, 49-51, tom 109 ,(...)

zeznaniaJ. S. (1)

tom 62, 62-64
tom 111,(...)

przesłuchanieK. S. (1)

tom 62, 93-96

zarzut numer XXXVIII według aktu oskarżenia
W 2003 roku przyszedł doZ. R. (1)jego kolegaK. R. (1)z propozycją zarobienia pieniędzy.K. R. (1)działał na zlecenie oskarżonego, wyszukując dla niego takich „chętnych”. W tym czasieZ. R. (1)pracował jako dekarz i zarabiał najniższą krajową.K. R. (1)wyjaśnił mu, że chodzi o założenie konta w banku, odebranie kart bankomatowych, które należy przekazaćK. R.. Ponadto na konto wpłaci pieniądzeK. R.i będzie wypłacał z konta pieniądze.K. R.poinformował go, że konta zakładał wspólnie z oskarżonym i że z tego mieli pieniądze.
W dniu 21 lipca 2003 rokuZ. R. (1)poszedł zK. R. (1)pod wskazany bank wŁ.. Zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 59-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), umowę o dostęp do rachunku przez teleserwis i internet., w dniu 26 sierpnia 2003 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowegoE.o numerze(...). Za powyższą przysługęK. R.kupił mu różne rzeczy za kwotę ok 200 zł.
Za każdym razemZ. R. (1)przekazywałK. R. (1)dokumenty otrzymane w banku. Ponadto podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd. Za każdym razemK. R. (1)działał w porozumieniu z oskarżonym. To między innymiK. R. (1)poszukiwał dla oskarżonego osób, które by zakładały dla niego konta tzw słupów.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekJ. G. (2)w(...) Banku, na rachunekA. J. (1)wN.Banku i wBanku (...), dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. J. (1)wL.Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 21 lipca 2003 roku do 25 września 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zeZ. R. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazK. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuZ. R. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 59-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)oraz 60-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.679 zł 45 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 22.598 zł 01 gr., przy czym:
- w okresie od 21 lipca 2003 roku do 12 września 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zeZ. R. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08K. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuZ. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 59-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 29 sierpnia 2003 roku i 8, 10 i 11 września 2003 roku, dokonał osobiście i za pośrednictwem nieustalonych osób wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 12.650 zł, po czym w dniach 30 sierpnia 2003 roku oraz 1, 2, 3, 4, 5, 9, 10, 11 i 12 września 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 11.085 zł 55 gr., zaś w dniu 10 września 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.500 zł, na rachunekJ. G. (2)o numerze 14-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, założony w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., w dniu 12 września 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.595 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 63-1550-1020-0000-0000-(...)- (...), założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.(uprzednio(...) Bank S.A.Oddział Operacyjny wŁ.), a w dniu 12 września 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.000 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 03-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...), założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 8.679 zł 45 gr.,
- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 25 września 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zeZ. R. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08K. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuZ. R. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 60-1540-(...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 11 i 19 września 2003 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 22.605 zł, po czym w dniach 23, 24 i 25 września 2003 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty Maestro w łącznej wysokości 22.598 zł 01 gr., zaś w dniu 22 września 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 22.599 zł, na rachunekA. J. (1)o numerze 57-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 22.598 zł 01 gr.,
Z. R. (1)nie dokonywał żadnych przelewów internetowo z kont, które założył.

dokumentacja bankowa

tom 43 , 4-5, 14-15, tom 60 , 20-21 a , 25-26, 39-40, tom 93, 2096-(...),

przesłuchanieZ. R. (1)

tom 43, 31-(...)-44

przesłuchanieK. R. (1)

tom 83, 44-46, 50-52

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XXXIX według aktu oskarżenia
W 2003 rokuJ. G. (2)nadużywał alkoholu, nigdzie nie pracował. Jego znajomy z pracyB. B. (2), obiecał mu zarobek za założenie konta dlaM. C. (1). W umówionym czasieJ. G. (2)spotkał się z oskarżonym. Oskarżony przyjechał na spotkanie samochodemF. (...)koloru niebieskiego. Oskarżony poinstruował go co ma mówić w bankach i do jakiego banku się udać. Wskazał, że konto jest mu potrzebne, by mógł z niego wypłacać pieniądze. Oskarżony za każdym razem czekał przed bankiem i po wyjściu zbanku (...)przekazywał mu wszystkie dokumenty. Po kilku dniach oddawał mu też karty bankomatowe jakie potem dostawał z banków. Na polecenie oskarżonego kilka razy wpłacał na konto gotówkę, którą przekazywał mu oskarżony oraz wypłacał pieniądze, które oddawał oskarżonemu. Potem jeszcze oskarżony zabrał go na zakupy do hipermarketu, gdzie zakupił na jego polecenie dużą ilość papierosów za które płacił swoją kartą, którą mu oddał na ten czas. Papierosy oddał oskarżonemu. Za przysługę oskarżony zapłacił mu 200 zł. W ten sposób zawarł umowy w kilku bankach.
W dniu 26 sierpnia 2003 rokuJ. G. (2)zawarł zD.Bank (...) OddziałwŁ.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)-100, w dniu 26 sierpnia 2003 roku zawarł umowę rachunku(...)z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.o numerze 14 1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, w dniu 26 sierpnia 2003 roku zawarł umowę rachunkuE.zBankiem (...) OddziałwŁ.o numerze(...), w dniu 26 sierpnia 2003 roku zawarł umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze(...).
Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuJ. M. (3)wBanku (...), z tego konta przelał pieniądze na rachunekJ. G. (2)wBanku (...), dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku w(...) Bankuoskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuZ. R. (1)wD.Banku , z rachunkuA. P. (2)wBanku (...), przelał z tego konta pieniądze na rachunekJ. G. (2)wL.Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wL.Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuJ. G. (2)w(...) Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 6 listopada 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. G. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. G. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 1910-(...)-2300-(...)- (...)- (...)-100, 14-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000, 68-1940-(...)- (...)-0380-0000-0000 oraz 92-(...)- (...)- (...)-4800-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.,(...) Banku S.A.II Oddział wŁ.oraz(...) Banku S.A.Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.454 zł 44 gr.,(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 989 zł 94 gr., zaś(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.060 zł 30 gr., przy czym:
- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 7 października 2003 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. G. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. G. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 1910-(...)-2300-(...)- (...)- (...)-100 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto poleceniu zawarcia w dniu 26 sierpnia 2003 roku umowy rachunku bankowego o numerze 92-(...)- (...)- (...)-4800-(...)- (...)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 2 października 2003 roku dokonał wpłaty za pośrednictwemJ. G. (2)i nieustalonych osób pieniędzy w łącznej kwocie 6.700 zł, narachunek o numerze (...), zaś w dniach 19 i 30 września 2003 roku oraz 2, 3, 6 i 7 października 2003 roku dokonał z tego konta wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 40.664 zł 44 gr., po czym w dniach 15 i 29 września 2003 roku i 1 października 2003 roku przyjął na konto pieniądze w łącznej kwocie 24.150 zł zrachunku o numerze (...), należącego doJ. M. (3), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a w dniu 3 października 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 640 zł, narachunek o numerze (...)założony przezJ. G. (2)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., wypłacając z niego w dniu 6 października 2003 roku pieniądze w kwocie 600 zł, powodując w ten sposób ujemne saldo narachunku (...)i doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.454 zł 44 gr.,
- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 6 listopada 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. G. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. G. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 14-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10 września 2003 roku, 20 października 2003 roku oraz 4, 5, i 6 listopada 2003 roku za pośrednictwemJ. G. (2)dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 9.180 zł, zaś w dniach 11 września 2003 roku, 21 i 28 października 2003 roku oraz 5 i 6 listopada 2003 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 14.528 zł, a w dniu 9 października 2003 roku przyjął na konto pieniądze w kwocie 1.500 zł zrachunku o numerze (...), należącego doZ. R. (1), a założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 24 i 27 października 2003 roku przyjął na konto pieniądze w łącznej kwocie 3.954 zł zrachunku o numerze (...), należącego doA. P. (2), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., po czym w dniu 5 listopada 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.060 zł, narachunek o numerze (...)założony przezJ. G. (2)w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 989 zł 94 gr.,
- w okresie od 26 sierpnia 2003 roku do 6 listopada 2003 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. G. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. G. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 14-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, za pośrednictwemJ. G. (2)w dniu 20 października 2003 roku wpłacił pieniądze w kwocie 2.000 zł, a następnie w dniach 21, 24 i 27 października 2003 roku i 6 listopada 2003 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w kwocie 2.980 zł, zaś w dniu 5 listopada 2003 roku przyjął na konto pieniądze w łącznej kwocie 1.060 zł zrachunku o numerze (...), założonego przezJ. G. (2)w(...) Banku S.A.II Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.060 zł 30 gr.,
J. G. (2)nie wykonywal żadnych operacji internetowych na kontach jakie otworzył. Oskarżony prosił go, aby znalazł mu jeszcze inne osoby chętne do założenia kont na tych samych zasadach, ale nie udało mu się to.

dokumentacja bankowa

tom 75, 1-2, 8-9, 15-16, 20-34

pismo

tom 75, 5-7, 19

zeznaniaK. N.

tom 75, 40-42

przesłuchanieJ. G. (2)

tom 75, 54a-57
tom 105,4319v-4320v

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XL według aktu oskarżenia
W 2003 rokuK. R. (1), który był osobą bezdomną, a działał na zlecenie oskarżonego, poprosił swojego kolegęA. C. (1), aby założył konto w banku dlaM. C. (1), za co zarobi. W tym czasieA. C. (1)pracował jedynie dorywczo zarabiając 800 zł miesięcznie. W tym celu w dniu 3 września 2003 rokuA. C. (1)udał się do banku i zawarł z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 50-1910-(...)-3200-1680-(...)- (...). W tym samym dniu złożył wniosek o dostęp do rachunku przez teleserwis i internet. W trakcie zawierania umowy podawał nieprawdziwe dane co do miejsca pracy i osiąganych dochodach, wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliowsci finansowych. Po wyjściu z oddziału banku wszelkie dokumenty przekazałK. R., który czekał przed bankiem na niego razem z oskarżonym. Gdy otrzymał kartę bankomatową, to również oddał jąK. R., który wszelkie dokumenty oddawał oskarżonemu. Po jakimś czasie w miejscu zamieszkaniaA. C. (1)pojawił się osobiścieM. C. (1), który zabieral go dwa razy na zakupy do supermarketów, gdzie kupowali duże ilości papierosów i napoi, które zabierał oskarżony, Płacili kartąA. C., który za przysługę dostał karton papierosów.
Następnie przy tym rachunku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekB.B.wL.Banku, na rachunekK. S. (1)wBanku (...), przelał na to konto pieniądze z kontaK. S. (1)wL.Banku, z kontaK. S. (1)wC.Banku (...), dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 3 września 2003 roku do 14 października 2003 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zA. C. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08K. R. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuA. C. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 50-1910-(...)-3200-1680-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10 i 13 października 2003 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonych osób na rachunek pieniądze w kwocie 9.450 zł, a następnie w dniach 7, 8, 9, 10, 11,12 13 i 14 października 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 14.678 zł 29 gr., po czym za pośrednictwem internetu w dniu 9 października 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.950 zł, narachunek o numerze (...), należący doB. B. (2), a założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., w dniu 14 października 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 13.236 zł narachunek o numerze (...)należący doK. S. (1), a założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., zaś w dniach 6, 7 i 13 października 2003 roku przyjął z konta o numerze(...)należącego doK. S. (1), założonego wBanku (...) S..A. Oddział wŁ., pieniądze w łącznej kwocie 7.588 zł, w dniu 8 października 2003 roku przyjął z konta o numerze 82-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000 należącego doK. S. (1), założonego w(...) Banku S.A.Oddział wŁ.pieniądze w kwocie 140 zł, a w dniu 13 października 2003 roku przyjął z konta o numerze(...), należącego doK. S. (1), założonego wC.Banku (...) S..A. Oddział wŁ., pieniądze w kwocie 88 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w łącznej kwocie 12.703 zł 55 gr.,
A. C. (1)nie znałB. B. (2),K. S. (1),A. L. (1),A. L. (2), ani nie dokonywal operacji na kontach tychże osób. W czasie popełnienia w/w przestępstwa był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 14, 6,7, tom 62, 28-29

przesłuchanieA. C. (1)

tom 14, 27,38-39
tom 110,(...)

opinia

tom 14, 42-43

przesłuchanieK. S. (1)

tom 62, 93-96

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLI według aktu oskarżenia
W 2003 rokuK. H. (1)stał przed(...) handlowym CentralwŁ.. Podjechał oskarżony, przedstawiając się jakoR.i zagadnął go, czy nie chce zarobić parę groszy. Powiedział, że chodzi o zakładanie kont w bankach.K. H. (1)nie posiadał wówczas stałej pracy, pracował jedynie dorywczo, więc się zgodził. Wraz z oskarżonym podjechał pod OddziałD.Bank wŁ.. Oskarżony go poinstruował, żeby założył konto z dostępem do internetu i jak najwyższym limitem do wypłat kartą. Oskarżony wskazał, że z tego konta będzie wpłacał i wypłacał pieniądze. W dniu 27 października 2003 rokuK. H. (1)zawarł z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego numer konta 74-1910-(...)-3200-(...)-2111-000-1. Po wyjściu z banku oddał oskarżonemu otrzymane dokumenty bankowe. Po pewnym czasie oddał mu otrzymaną kartę bankową wraz z pinem. Za tą "przysługę " oskarżony dał mu ok 300 zł. Potem kilka razy jeździli razem po zakupy do supermarketu. Kupowali duże ilości papierosów, za które płacili kartąK. H. (1). Papierosy zabierał oskarżony, aK. H. (1)dawał 10 % od wartości zakupu. Następnie oskarżony poprosił go o założenie konta wBanku (...)I Oddział wW.. DoW.K. H. (1)zabrał swoim autem oskarżony. Po drodze instruował go jakie nieprawdziwe dane ma podać, w szczegolności co do miejsca pracy i osiąganych dochodach. W dniu 19 grudnia 2003 rokuK. H. (1)zawarł zBankiem (...) S.A.I Oddział wW.umowęrachunku (...) numer (...). W tym samym dniu zawarł umowę korzystania z bankowej usługi telefonicznej, a w dniu 7 stycznia 2004 roku o kartę Maestro. Także tutajK. H. (1)oddał mu wszystkie dokumenty. Potem jeszcze przekazał kartę bankową z pinem. Podobnie, jak wyżej, robili zakupy. Tak więc za każdym razemK. H.wprowadzał pracowników banków w błąd co do swoich możliwości finansowych.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekA. B. (1)wBanku (...), na rachunekD. K. (4)w Euro Banku, na rachunekG. D. (1)wBanku (...), przelał na to konto pieniądze z kontaA. B. (1)wBanku (...), dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekP. P. (2)w wD.Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
W grudniu 2004 rokuK. H. (1)posiadał zarejestrowaną działalność gospodarczą pod nazwąManufaktura (...)wŁ..
Tak więc w okresie od 27 października 2003 roku do 12 stycznia 2004 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. H. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. H. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 74-1910-(...)-3200-(...)-2111-000-1 oraz 98-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.orazBanku (...) S.A.I Oddział wW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.012 zł 13 gr., zaśBank (...) S.A.I Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.057 zł 12 gr., przy czym:
- w okresie od 27 października 2003 roku do 6 stycznia 2004 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. H. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. H. (1)zawarcie umowy rachunku bankowego o numerze 74-1910-(...)-3200-(...)-2111-000-1 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 4, 12, 30 i 31 grudnia 2003 roku oraz 5 stycznia 2004 roku dokonał osobiście i za pośrednictwem nieustalonych osób wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 10.650 zł, po czym w dniach 6, 13, 22, 23, 24, 30 i 31 grudnia 2003 roku oraz 1, 2, 3, 4, 5 i 6 stycznia 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 35.691 zł 22 gr., a w dniu 17 grudnia 2003 roku przelał pieniądze w kwocie 1.490 zł narachunek o numerze (...), założony przezA. B. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 6 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 6.000 zł narachunek o numerze (...), założony przezD. K. (4)w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., a w dniu 6 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 210 zł narachunek o numerze (...), założony przezG. D. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., po czym w dniach 16 i 22 grudnia 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 26.870 zł zrachunku o numerze (...), należącego doA. B. (1), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.012 zł 13 gr.,
- w okresie od 19 grudnia 2003 roku do 12 stycznia 2004 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. H. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. H. (1)zawarcie umowy rachunku bankowego o numerze 98-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.I Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 7, 8 i 9 stycznia 2004 roku dokonał za pośrednictwemK. H. (1)i nieustalonej osoby wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 27.700 zł, po czym w dniach 7, 8, 9, 10, 11 i 12 stycznia 2004 roku dokonał wypłat za pomocą karty Maestro pieniędzy w łącznej kwocie 29.489 zł 92 gr., zaś w dniu 12 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.001 zł narachunek o numerze (...), założony przezP. P. (2)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.I Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.057 zł 12 gr.,
K. H. (1)w czasie popełniania w/w przestepstwa był poczytalny.K. H. (1)nie znałA. B. (1),P. P. (2)ani nie dokonywał na ich rzecz przelewów. ZnałD. K. (4).

zaświadczenie i zgłoszenie

tom 13, 9,10

dokumentacja bankowa

tom 13, 12,13, 19-20,23-(...)-37,56-57, tom 65, 36-37

pismo

tom 13, 14-18,53-55, 32-35

zeznaniaM. P. (6)

tom 13 43-48
tom 105,(...)

zeznaniaD. R. (1)

tom 13, 61-65
tom 116,(...)- (...)

przesłuchanieK. H. (1)

tom 13, 75-79, 101,106

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65,100-106

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLII według aktu oskarzenia
W 2003 roku na terenieŁ.G. D. (1)poznałD. R. (2). W tym czasieG. D. (1)był bezrobotny, utrzymywał się ze zbierania złomu.D. R.zaproponował mu zarobek w zamian za otwarcie kont w bankach i wytłumaczył na czym ten proceder miał polegać.G. D.zgodził się.D. R. (2)działał na polecenie oskarżonego . ToD. R. (2)jeździł z nim do banków, co do których wskazywał, że ma zawrzeć umowy. Dokumenty uzyskane zbanków (...).D.oddawałD. R., a ten oskarżonemu. DR.dawał mu pienądze na wpłaty na konta. Pieniądze przekazywałD. R.oskarżony. Także zD. R. (2)jeździłG. D.do supermarktetu i robili zakupy dużych ilości papierosów, które zabierałD. R.. Za przysługę dostał kilkaset złotych.
Tak więc w dniu 17 grudnia 2003 rokuG. D. (1)zawarł umowę o prowadzenie konta z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 28 października 2003 roku z(...) S.A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego o numerze 31-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), w dniu 28 października 2003 roku umowęE.zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...). Za każdym razem podawał nieporawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając pracowników banków w błąd.
Następnie przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuC. W. (1)wBanku (...), przelał z tego konta pieniądze na rachunekK. S. (1)wL.Banku, na rachunekG. D. (1)wBanku (...), dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta, także za pośrednictwemG. D..
Następnie przy rachunku wBanku (...)oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuG. D. (1)wD.Banku, z rachunkuK. H. (1)wD.Banku, z rachunkuK. K. (2)wD.Banku, z rachunkuA. P. (2)wBanku (...), przelał z tego konta pieniądze na kontoK. H. (1)w Euro Banku, dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta.
Tak więc w okresie od 28 października 2003 roku do 31 marca 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zG. D. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazD. R. (2)w sprawie którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuG. D. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 31-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i 75-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.150 zł 49 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.204 zł 66 gr., przy czym:
- w okresie od 28 października 2003 roku do 25 listopada 2003 roku wŁ., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zG. D. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazD. R. (2)w sprawie którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuG. D. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 31-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 10, 21 i 24 listopada 2003 roku za pośrednictwemG. D. (1)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 7.380 zł, a następnie w dniach 10, 11, 12, 13, 14, 15, 21, 22, 23, 24 i 25 listopada 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 9.945 zł 49 gr., zaś w dniu 21 listopada 2003 roku przyjął pieniądze w kwocie 3.659 zł zrachunku o numerze (...), należącego doC. W. (1), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 17 listopada 2003 roku przelał na rachunek należący doK. S. (1)o numerze 82-1940-(...)- (...)- (...)-0000-0000, założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.pieniądze w kwocie 110 zł, zaś w dniu 25 listopada 2003 roku przelał narachunek o numerze (...), założony przezG. D. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.pieniądze w kwocie 9.008 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.150 zł 49 gr.,
- w okresie od 28 października 2003 roku do 31 marca 2004 roku wŁ., działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zG. D. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazD. R. (2)w sprawie którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuG. D. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 75-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 28 października 2003 roku, 24 grudnia 2003 roku i 22 marca 2004 roku za pośrednictwemG. D. (1)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.880 zł, a następnie w dniach 25 listopada 2003 roku, 24, 30 i 31 grudnia 2003 roku, 5 i 12 stycznia 2004 roku oraz 25, 26, 29, 30 i 31 marca 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty Maestro w łącznej wysokości 25.789 zł 77 gr., zaś w dniach 25 i 26 listopada 2003 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 9.008 zł zrachunku o numerze (...), założonego przezG. D. (1)w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 6 stycznia 2004 roku przyjął pieniądze w kwocie 210 zł zrachunku o numerze (...)należącego doK. H. (1), a założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniach 22 i 23 marca 2004 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 10.300 zł zrachunku o numerze (...)należącego doK. K. (2), a założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., a w dniu 23 marca 2004 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.430 zł zrachunku o numerze (...)należącego doA. P. (2), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., zaś w dniach 22, 23, 24 i 26 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.220 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział weW., a należący doK. H. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.204 zł 66 gr.,
G. D. (1)nie znałC. W. (1),K. S. (1),K. H. (1)lubJ. C.. Znani mu byli natomiastA. P. (2),R. J. (1)iK. K. (2). Względem żadnej z tych osób nie posiadał jednak zobowiązań finansowych, tak jak i oni wobec niego.

dokumentacja bankowa

tom 62, 3-4, tom 79 , 11-12, tom 73, 20-21,22-23, 32-34

przesłuchanieK. S. (1)

tom 62, 93-96

WYROK

tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieG. D. (1)

tom 73, 69-72,79-80

pismo

tom 73,15-16

zeznaniaT. Z.

tom 73, 44-45
tom 109,5231v-(...)

W styczniu 2004 rokuM. K. (4)spotkał w mieszkaniu swojego zięciaM. M. (11)P. C.. Oskarżony poprosiłM. K. (4)aby założył dla niego konto w banku celem robienia na to konto przelewów z innych kont bankowych i wypłacania gotówki, na co ten zgodził się. Oskarżony podwiózł go pod placówkę banku wŁ..
Tak więc w dniu 29 stycznia 2004 rokuM. K. (4)zawarł z(...) Bank S.A.z siedzibą weW.Oddział wŁ.umowę o prowadzenie konta dla osób fizycznych - numerrachunku (...)oraz złożył wniosek o wydanie kartyV.Elektron. Po wyjściu z banku wszelkie dokumenty, w tym kartę bankową oddał oskarżonemu. Rachunek ten był wykorzystany przezM. C. (1)do wyprowadzania pieniędzy z rachunków bankowych między innymiJ. J. (2),P. P. (2),M. S. (8),M. O. (1),W. W. (3),D. K. (4),K. K. (2),P. D.,M. O. (2)- zarzuty XLIII,XLV,XLVII-L,LI-LIII.
M. K. (4)nie potrafił obsługiwać komputera ani korzystać z internetu. Nie potrafił robić internetowo przelewów. ZnałJ. J. (2),M. S. (8),D. K. (4), którzy opowiadali mu, że też zakładali konta dla oskarżonego. Pozostałych wyżej wymienionych osób nie znał, ani tym bardziej nie dokonywał przelewów na rzecz tych osób.

dokumentacja bankowa

tom 19,16-17

pismo

tom 19 , 11-15

przesłuchanieM. K. (4)

tom 19 , 39-42

WYROK

tom 100 ,(...)- (...)

zarzut XLIII według aktu oskarżenia
M. W. (2), na polecenieM. C. (1), zaproponowała swoim sąsiadom -J. J. (2)iM. S. (8)zarobienie pieniędzy za otworzenie konta. Pieniądze na wpłatę gotówki na konto dałJ. J. (2)oskarżony-"co całą sprawę miał w rękach" k 29 tom 2.M. W. (2)przyznała, że sama to już zrobiła na polecenie oskarżonego i zarobiła na tym. Oskarżony zabrałJ. J. (2)iM. S. (8)swoim autem pod bank. Oskarżony poinformowałJ. J., że po otworzeniu konta, da jej pieniądze, aby wpłaciła na konto, a on będzie sobie z tego konta robił przelewy internetowe. Powiedział, że na początek trzeba wpłacić jak najwięcej gotówki, żeby był duży limit debetowy, to wtedy będzie mógł robić przelewy.
W dniu 28 października 2003 rokuJ. J. (2)weszła do wskazanego przez oskarżonego oddziału(...) Banku (...) SAwŁ.. Oskarżony czekał przed bankiem. PoinstruowałJ. J. (2)jakie dane ma podawać- nieprawdziwe. Ona wtedy nie pracowała, pobierała bardzo niską rentę, a mimo tego zadeklarowała stały wpływ comiesięczny gotówki w kwocie 1000 zł. Po podpisaniu dokumentów bankowych, między innymi umowy rachunku bankowo-oszczędnościowego o numerze 56-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), umowy o dostępie do środków pieniężnych za pośrednictwem internetu, przed bankiem oddała je, które jej wręczono. Oskarżony jeszcze kilka razy podwoził ją pod bank, by dokonywała wpłat w gotówce- pieniądze dawał jej oskarżony.J. J. (2)oddała mu też otrzymaną z banku kartę bankomatową wraz z pinem. Kilka razy oskarżony podwoził ją też pod bank, by w siedzibie wypłacała gotówkę, którą oddawała oskarżonemu, a on w tym samym czasie dokonywał wypłat z bankomatu. Nie wykonywała żadnych przelewów, w szczególności na kontaM. S. (8)i jego teściaM. K. (4). Za "przysługę" oskarżony dał jej 1000 zł. W/w przelewy wykonywał osobiście oskarżony- na racunekM. S. (8)wBanku (...), na rachunekM. K. (5)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 28 października 2003 roku do 30 stycznia 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M. C. (1)wspólnie i w porozumieniu zJ. J. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. J. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 56-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, a zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 15, 27 i 29 stycznia 2004 roku za pośrednictwemJ. J. (2)dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 4.550 zł, po czym w dniach 16, 18, 22, 27, 28, 29 i 30 stycznia 2004 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.pieniędzy w łącznej wysokości 3.602 zł 85 gr., zaś w dniu 27 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 900 zł, narachunek o numerze (...)założony wBanku (...) S.A.III Oddział wW.przezM. S. (8), a w dniu 30 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.105 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Centrala wŁ.przezM. K. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.146 zł 59 gr.,
J. J. (2)w czasie popełnienia przestępstwa była osobą poczytalną.
Po założeniu konta i wykonaniu na polecenie oskarżonego kilku wpłat, wypłat, kontakt z nim się urwał, a doJ. J. (2)przychodziły z banku monity w związku z saldem debetowym na jej rachunku w tym banku.

dokumentacja bankowa

tom 2, 7-8,19
tom 44 20-21

przesłuchanieJ. J. (2)

tom 2, 29-30,39-40
tom 114,(...)

pismo

tom 2, 16-18

opinia

tom 2, 33-35

przesłuchanieM. S. (8)

tom 44, 40-42,

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLIV według aktu oskarżenia
M. W. (2)poznała oskarżonego w 2003 roku za pośrednictwem swojego konkubentaK. K. (2). GdyD. K. (4)odwiedził ich w mieszkaniu, zaproponował zarobienie pieniedzy w zamian za założenie kont w bankach dla oskarżonego. Wyjaśnił na czym cały proceder polegał. Oboje wtedy nie pracowali, potrzebowali pieniędzy i się zgodzili. MW.spotkała się z oskarżonym w umówionym miejscu. Na polecenie oskarżoneego udała się do wskazanego przez niego banku, poinstruował ją co ma mówić. Potem wszystkie otrzymane dokumenty w banku oddała oskarżonemu. Na jego polecenie wpłacała na to konto pieniądze, które dał jej oskarżony. Za przysługę dostała od niego ok 2000 zł. Na prośbę oskarżonego znalazła mu też sąsiadówM. S. (8)iJ. J. (2), którzy zgodzili się za pieniądze założyć konta dla oskarżonego.
Tak więc w dniu 4 listopada 2003 rokuM. W. (2)zawarła z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 10-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), w dniu 23 marca 2004 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze(...).
M. W.przy zawieraniu w/w umów podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwści finansowych, wprowadzając pracowników banków w błąd. Oskarżony dokonał szeregu wypłat z tego konta oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. B. (1)wBanku (...).
Tak więc w okresie od 4 listopada 2003 roku do 17 grudnia 2003 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. W. (2)wobec której postanowieniem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 20 listopada 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 208/09 postępowanie prawomocnie umorzono, po uprzednim po uprzednim poleceniuM. W. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 10-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 2, 12, 15, 16 i 17 grudnia 2003 roku wpłacił na rachunek za pośrednictwemM. W. (2)i nieustalonej osoby pieniądze w łącznej kwocie 13.775 zł, a następnie w dniach 3, 4, 5, 9, 10, 13, 14, 15, 16 i 17 grudnia 2003 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 11.713 zł 56 gr., zaś w dniach 10 i 17 grudnia 2003 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 11.635 zł narachunek o numerze (...), należący doA. B. (1), a założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 9.673 zł 60 gr.,
W dniu 12 października 2009 rokuM. W. (2)zmarła.

dokumentacja bankowa

tom 76 , 2-3,12-13,

zeznaniaD. K. (5)

tom 76, 19-20

zeznaniaA. G. (2)

tom 76 33-34

przesłuchanieM. W. (2)

tom 76, 47-50,55-56,67-68,58-59

opinia

tom 76, 69-74

akt zgonu

tom 76, 78

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLV według aktu oskarżenia
Zimą 2003 rokuP. P. (2)poznał oskarżonego przed bankiem wŁ.. Oskarżony zaproponował mu zarobek w zamian za otwarcie konta w banku, na które będą wpłacane i wypłacane pieniądze. W ten sposób miał powstać debet.P. P. (2)w tym czasie nie pracował i przystał na tą propozycję
Tak więc w dniu 4 grudnia 2003 rokuP. P. (2)zawarł zD.Bank (...) OddziałwŁ.umowę rachunku bankowego o numerze(...)oraz umowę o kartęV.Elektron. Przy zawieraniu umowy podawal nieprawdziwe dane wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu z banku wszystkie dokumenty oddał oskarżonemu.P. P. (2)na polecenie oskarżonego wpłacał i wypłacał pieniądze z tego banku, pieniądze otrzymywał od oskarżonego i oddawał oskarżonemu wypłaconą gotówkę. Potem zrobili zakupy papierosów supermarkecie, za które płacił kartąP. P. (2), którą na ten czas oddał mu oskarżony. Papierosy zabrał oskarżony, który dałP. P. (2)za przysługę 200 zł .
Tak więc w dniu 4 grudnia 2003 rokuP. P. (2)zawarł na prośbę oskarżonego zBankiem (...) SA OddziałwŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...).Czynności przebiegały tak samo jak w przypadkuD.Banku.
Przy rachunku wD.Banku oskarżony przelał na ten rachunek pieniądze z kontaK. H. (1)wBanku (...), z rachunkuD. K. (4)w tym samym banku, przelał pieniądze z tego konta na kontoK. H. (1)wBanku (...), na rachunekA. P. (2)w tym samym banku i rachunekM. K. (4)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 4 grudnia 2003 roku do 4 lutego 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zP. P. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuP. P. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 18-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 9 stycznia 2004 roku i 2 lutego 2004 roku za pośrednictwemP. P. (2)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 4.200 zł, a następnie w dniach 12 i 13 stycznia 2004 roku oraz 2, 3 i 4 lutego 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 7.346 zł 14 gr., zaś w dniu 12 stycznia 2004 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 4.001 zł zrachunku o numerze (...), należącego doK. H. (1), a założonego wBanku (...) S.A.I Oddział wW., w dniach 15, 20 i 21 stycznia 2004 roku przyjął pieniądze w łącznej kwocie 1.590 zł zrachunku o numerze (...), należącego doD. K. (4), a założonego wBanku (...) S.A.III Oddział wW., a następnie w dniu 9 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 1.800 zł narachunek o numerze (...), należący doK. H. (1), a założony wBanku (...) S.A.I Oddział wW., w dniach 16 i 22 stycznia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.650 zł narachunek o numerze (...), należący doA. P. (2), a założony wBanku (...)III Oddział wW., a w dniu 4 lutego 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.196 zł narachunek o numerze (...), należący doM. K. (4), a założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.163 zł 07 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 46 , 9-10, 11-12, tom 65, 48-49

przesłuchanieP. P. (2)

tom 46 ,35-37
tom 110,(...)

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLVI według aktu oskarżenia
W dniu 27 stycznia 2004 rokuJ. W., działający na polecenie oskarżonego i chęci zarobku, zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 48-1910-(...)-2007-9710-(...)- (...), w dniu 6 lutego 2004 roku umowę rachunku zBankiem (...) S.A.Oddział wL.o numerze 40-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając pracowników banków w błąd. Następnie oskarżony wpłacał osobiście i za pośrednictwem innej osoby na konto J.W.wD.Banku pieniądze oraz dokonał szeregu wypłat oraz przelał pieniądze z tego konta na konto JW.wBanku (...)
Tak więc w okresie od 27 stycznia 2004 roku do 30 kwietnia 2004 roku wW.,L.iŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. W.wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prawomocnie umorzyła postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuJ. W.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 48-1910-(...)-2007-9710-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, a nadto w dniu 6 lutego 2004 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wL., przyul. (...)umowy rachunku bankowego o numerze 40-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniach 27, 28 i 29 kwietnia 2004 roku wpłacił na konto o numerze 48-1910-(...)-2007-9710-(...)- (...)osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby pieniądze w łącznej kwocie 4.500 zł, a następnie w dniach 27, 28 i 29 kwietnia 2004 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 4.565 zł 14 gr., po czym w dniu 29 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.967 zł narachunek o numerze (...), powodując ujemne saldo narachunku (...)i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.136 zł 55 gr.,
J. W.zmarł 3 marca 2007 roku. Nie był przesłuchany w tej sprawie.

dokumentacja bankowa

tom 71 a , 3-4, 27-28,31

akt zgonu

tom 71 a , 49

zeznaniaH. B.

tom 71 a, 29-30

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLVII według aktu oskarżenia
W styczniu 2004 roku znajoma-M. W. (2), skontaktowałaM. S. (8)z oskarżonym, który obiecał mu, że jak założy konto w banku i wypłaci pieniądze dla niego, to na tym zarobi. Oskarżony wyjaśnił też, że jak otrzyma kartę bankomatową, to zrobiM. S. (8)dla niego zakupy przy użyciu tej karty.M. S. (8)zgodził się na to. W tym czasieM. S. (8)nie miał stałej pracy. Otrzymywał zasiłki z MOPS, miał zadłużenie między innymi za energię elektryczną i czynsz.
Tak więc w dniu 8 stycznia 2004 rokuM. S. (8)na prośbęM. C. (1)zawarł zBankiem (...) S.A.wW.umowęrachunku (...) nr (...). DoW.zawiózł go oskarżony swoim autemF. (...)kolor niebieski. Oskarżony poinstruował go jakie dane - nieprawdziwe ma podawać przy zawieraniu unowy. Wszystkie otrzymane w banku dokumenty, łącznie z kartą bankomatową oddał oskarżonemu. Na polecenie oskarżonego dokonał wpłaty gotówki na to konto. Pieniądze na wpłatę dał mu oskarżony.
Także na polecenie oskarżonego w dniu 2 lutego 2004 rokuM. S. (8)zawarł zD.Bank (...) OddziałwW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...), umowę o usługi bankowości elektronicznej i umowę o kartęV.Elektron. Po otrzymaniu dokumentów oddał je oskarżonemu. Także tutaj podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, tym samym wprowadzając pracowników banku w błąd.
Na polecenie oskarżonego po kilku dniach wpłacał na konto przekazaną mu przez tegoż gotówkę, zrobiła to też nieustalona osoba. Potem na polecenie oskarżonego i razem z nim zrobił zakupy w supermarkecie - dużej ilości papierosów, które zabrał oskarżony. Za zakupy płaciłM. S. (8)kartą. Za przysługę oskarżony dał mu 1000 zł . Także oskarżony wypłacał z tego konta gotówkę, przelał pieniądze z tego rachunku na kontoM. K. (4)w Euro Banku, na rachunekP. P. (2)wBanku (...)
Tak więc w okresie od 2 lutego 2004 roku do 10 lutego 2004 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. S. (8)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. S. (8)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 96-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 6 i 9 lutego 2004 roku wpłacił na rachunek za pośrednictwem nieustalonej osoby orazM. S. (8)pieniądze w łącznej kwocie 4.820 zł, a następnie w dniach 6, 7, 8, 9 i 10 lutego 2004 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 5.393 zł 04 gr., po czym w dniu 10 lutego 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 4.000 zł na rachunekM. K. (4)o numerze 16-1470-(...)- (...)- (...)-2013-(...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a w dniu 10 lutego 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 600 zł na rachunekP. P. (2)o numerze 70-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony wBanku (...) OddziałwŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.269 zł 64 gr.,
M. S. (9)znałM. K. (4). To był jego teść, który był bezdomny.M. S. (8)nigdy nie przelał żadnych pieniędzy na jego konto.
M. S. (8)w chwili popełnienia w/w przestępstwa był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 44, 8-9, 20-21

pismo

tom 44, 16-18

opinia

tom 44, 48-49

przesłuchanieM. S. (8)

tom 44, 40-42,54

zeznaniaJ. N. (2)

tom 44, 56-57
tom 105,4319v

WYROK

tom 100,(...)- (...)

WYROK

tom 102,(...)- (...)

zarzut numer XLVIII według aktu oskarżenia
W 2003 rokuD. K. (4)mieszkał wSchronisku (...)wŁ.. Wówczas poznałD. R. (2). W tym czasieD. K. (4)nie osiągał żadnych dochodów, był bezdomny.D. R.zaproponował mu, że zarobi pieniądze za otworzenie konta, na którym będzie zrobiony debet. GdyD. K. (4)zgodził się, toD. R.poznał go z oskarżonym iA. P. (2). Wtedy oskarżony wyjaśnił mu, że po założeniu konta musi mu oddać wszystkie dokumenty, w tym karty bankomatowe, a konto musi być z dostępem do internetu. Potem poszedł z oskarżonym do wskazanego banku i zawarł umowę, oddając mu wszystkie dokumenty, w tym karty, piny. W sumie w taki sposób zgodnie z poleceniem oskarżonego udawał się do wskazywanych banków. Nawet do jednego z banków oskarżony podwiózł go swoim(...)kolor niebieski. Na polecenie oskarżonego jeździli też do supermarketów i kupowali duże ilości papierosów płacąc kartąD. K., którą mu na ten czas oddawali. Towar zabierał oskarżony. Za przysługęD. K.dostał od oskarżonego ok 1500 zł.
Tak więc w dniu 13 lutego 2004 rokuD. K. (4)zawarł umowę konta z(...) Bankiem S.A.Oddział wŁ.o numerze 77- 1940-(...)- (...)-6430-0000-0000, w dniu 23 lutego 2004 rokuD. K. (4)zawarł umowę rachunku bankowego oszczędnościowego z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.o numerze 79 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Za każdym razem zgodnie z instrukcjami oskarżonego podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.
Przy rachunkuD. K.wL.Banku oskarżony za pośrednictwemD. K.i nieustalonej osoby dokonał szeregu wpłat, gotówkę przekazywał na to oskarżony oraz wypłat, przelał na to konto pieniądze z rachunkuD. K.wD.Banku, z rachunkuD. W. (3)wD.Banku, z rachunkuK. K. (2)wD.Banku.
Przy rachunkuD. K.wD.Banku oskarżony za pośrednictwemD. K.dokonał wpłat, pieniądze na ten cel dawał oskarżony oraz wypłat, przelał z tego konta pieniądze na rachunekD. K.wL.Banku, na rachunekW. W. (3)wD.Banku, na rachunekM. K. (4)w Euro Banku oraz przelał na to konto pieniądze z rachunkuW. W. (3)wD.Banku.
Także w dniu 17 grudnia 2003 rokuD. K. (4)zawarł umowę o prowadzenie konta z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.o numerze 31 1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 14 stycznia 2004 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...), na polcenie oskarżonego, podając nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych .
Tak więc w okresie od 13 lutego 2004 roku do 10 marca 2004 roku wŁ.iW.,M.P. C.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. K. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 332/09, po uprzednim poleceniuD. K. (4)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 77-1940-(...)- (...)-6430-0000-0000 oraz 79-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ.oraz(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.020 zł 64 gr., zaś(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 27.954 zł 15 gr., przy czym:
- w okresie od 13 lutego 2004 roku do 5 kwietnia 2004 roku wŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. K. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 332/09, po uprzednim poleceniuD. K. (4)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 77-1940-(...)- (...)-6430-0000-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 i 25 lutego 2004 roku oraz 1 kwietnia 2004 roku dokonał za pośrednictwemD. K. (4)i nieustalonej osoby wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 8.300 zł, a w dniach 25, 26, 27 i 28 lutego 2004 roku, 1, 4, 8, 10, 11, 12, 15 i 24 marca 2004 roku oraz 2 i 5 kwietnia 2004 roku dokonał za pośrednictwem kartyV.E.i w formie gotówkowej wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 33.062 zł 32 gr., po czym w dniach 27 lutego 2004 roku oraz 3 i 10 marca 2004 roku przyjął na konto pieniądze w łącznej kwocie 14.300 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.przezD. K. (4), w dniu 27 lutego 2004 roku przyjął na konto pieniądze w kwocie 980 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.przezW. W. (3), w dniu 31 marca 2004 roku przyjął na konto pieniądze w kwocie 2.500 zł zrachunku o numerze (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.przezK. K. (2), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.020 zł 64 gr.,
- w okresie od 23 lutego 2004 roku do 10 marca 2004 roku wW.iŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. K. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 332/09, po uprzednim poleceniuD. K. (4)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 79-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 26 lutego 2004 roku oraz 2, 5, 8, 9 i 10 marca 2004 roku dokonał za pośrednictwemD. K. (4)wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 30.350 zł, zaś w dniach 26 i 27 lutego 2004 roku oraz 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 9 i 10 marca 2004 roku dokonał za pośrednictwem kartyV.E.i gotówkowych wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 34.383 zł 10 gr., po czym w dniach 27 lutego 2004 roku oraz 3 i 10 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 14.300 zł, narachunek o numerze (...), założony przezD. K. (4)w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., w dniu 3 marca 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 1.200 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ.przezW. W. (3), w dniu 10 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 15.560 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. K. (4), a w dniu 1 marca 2004 roku przyjął na konto pieniądze w kwocie 550 zł zrachunku o numerze (...)należącegoW. W. (3), a założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 27.954 zł 15 gr.,
Oskarżony wypełnił własnoręcznie zaświadczenie o zatrudnieniuD. K. (4)wfirmie (...)ulica (...)wŁ.z dnia 25 lutego 2004 roku .

dokumentacja bankowa

tom 64,1-2, tom 65, 16-17,21-22,36-37,48-49

przesłuchanieK. K. (2)

tom 64, 26-33

zawiadomienie

tom 65, 19-20

WYROK

tom 65, 24, 26-28

pismo

tom 65, 31-35, 45-47, 58

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

opinia

tom 99,(...)- (...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer XLIX według aktu oskarzenia
M. O. (1)poznałM. C. (1)w 2002 roku w pubie. Potem spotykali się towarzysko. W 2004 roku oskarżony zaproponowałM. O. (1)założenie konta w banku na którym można zrobić debet i zarobić na tym.M. O. (1)przystał na to, bo nie pracował nigdzie na stałe i był w trudnej sytuacji finansowej. W lutym 2004 roku oskarżony zabrał go swoim samochodem markiF. (...)koloru niebieskiego doW.. Podwoził pod określony bank i wskazał, jakie dane –nieprawdziwe-ma podawaćM. O.zawierając umowę. Dokumenty otrzymane w banku oddał oskarżonemu, tak jak kartę bankomatową, którą dostał po paru dniach. Następnie oskarżony przekazywał mu gotówkę, którą ten wpłacał na to konto oraz robiły to też inne nieustalone osoby. Potem oskarżony wypłacał pieniądze z tego konta. Oskarżony zrobił też przelew z tego konta poprzez internet na kontoM. K. (4)w Euro Banku. Na polecenie oskarżonego robili też zakupy w supermarketach płacąc kartąM. O.- kupowali papierosy w dużych ilościach, które zabierał oskarżony.
Tak więc w dniu 14 lutego 2004 rokuM. O. (1)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 68 1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Przy zawieraniu umowyM. O. (1)podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając pracowników banku w błąd.
Tak więc w okresie od 14 lutego 2004 roku do 20 lutego 2004 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. O. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. O. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 18, 19 i 20 lutego 2004 roku dokonał za pośrednictwemM. O. (1)i nieustalonych osób wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 4.760 zł, a następnie w dniach 18, 19 i 20 lutego 2004 roku dokonał wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 4.488 zł 53 gr., po czym w dniu 20 lutego 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.245 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. K. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.049 zł 01gr.,
Także na polecenie oskarżonego w dniu 12 lipca 2004 rokuM. O. (1)zawarł z(...) S.A.Oddział wŁ.umowę o prowadzenie konta o numerze 18 1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniu 13 lipca 2004 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wW.o numerze 19 1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), które posłużyły do zrobienia debetów przez oskarżonego na innych kontach. Dokumenty jakieM. O. (1)otrzymał z tych banków przekazał oskarżonemu.
Za powyższe przysługi oskarżony stawiałM. O. (1)obiady, kupował alkohol i udzielał pożyczki, których ten nie oddał.

dokumentacja bankowa

tom 58, 4-5,7,8,11,15-16, 47-50,30

pismo

tom 58, 9-10, 21-25

zeznaniaJ. B. (2)

tom 58, 27-29

zeznaniaG. B. (1)

tom 58, 45-46

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-65,70-71

WYROK
zeznaniaM. P. (1)

tom 100,(...)- (...)
tom 31-34,
58-60, 146-147, 191-192, 256-261, 350-352, 467-471, 548-558, 559-565, 567-572)

zarzut numer L według aktu oskarżenia
W. W. (3)w okresie od 1 sierpnia 2000 r. do 26 marca 2001 r. był zatrudniony wfirmie (...)na stanowisku murarza – tynkarza, wykonując czynności usługowe dla(...)Stacji Krwiodawstwa. Za świadczoną tam pracę otrzymywał wynagrodzenie w kwocie około 700 zł miesięcznie. Pensję przekazywał w całości żonie, zwłaszcza iż na jej utrzymaniu pozostawała piątka dzieci. Czasami jednak żona przekazywała mu pewne sumy na papierosy oraz drobne potrzeby, związane z zakupem ubrań. Następnie świadek był bezrobotny. Nie kupował żonie drogich prezentów. Świadek założył rachunki bankowe w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.oraz w dniu 17 lutego 2004 r.(...)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., gdzie zadeklarował comiesięczne wpłaty 2400 zł.W. W. (3)nie znałK. K. (2),M. O. (2),M. K. (4),A. P. (2)czyD. K. (4), nie przekazywał na ich rachunki środków płatniczych, przyjmując je równocześnie na swoje konta. Nie znał się na obsłudze komputera, ani na Internecie.
W nieustalonych okolicznościachW. W. (3)poznał oskarżonego, który zaproponował mu udział w przestępczym procederze. Tak więc na polecenie oskarżonego w dniu 17 lutego 2004 rW. W. (3)zawarł zBankiem (...) S.A.wW.umowęrachunku (...) o numerze (...). W dniu 5 marca 2004 rokuW. W. (3), działając na polecenie oskarżonego zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 93-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)umowę o kartęV.Elektron.
Za każdym razem, na polecenie oskarżonego, podawał nieprawdziwe dane co do miejsca pracy i osiąganych dochodach, a po wyjściu z banku oddawał mu całą dokumentację otrzymaną w banku, łącznie z kartami bankowymi. Oskarżony następnie dokonywał z nich wypłat i wpłat gotówkowych, też za pośrednictwem kart płatniczych, a w przypadku rachunku wD.banku przelał na to konto pieniądze z rachunkuK. K. (2)wD.Banku, z rachunkuM. O. (2)wD.Banku oraz przelał pieniądze z tego rachunku na kontoM. O. (2)wBanku (...), na kontoM. K. (4)w Euro Banku, a w przypadku kontaW. W. (3)wBanku (...), oskarżony przelał na to konto pieniądze z rachunkuA. P. (2)wBanku (...)i z tego konta przelał pieniądze na kontoM. K. (4)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 17 lutego 2004 roku do 30 kwietnia 2004 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zW. W. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuW. W. (3)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 93-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz 38-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.orazBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.084 zł 01 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.639 zł 87 gr., przy czym:
- w okresie od 5 marca 2004 roku do 30 kwietnia 2004 roku wW.iŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zW. W. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuW. W. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 93-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 26 i 29 marca 2004 roku oraz 2, 13 i 15 kwietnia 2004 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 17.650 zł, po czym w dniach 5, 6, 13, 14, 16 i 30 kwietnia 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 17.657 zł 45 gr., zaś w dniu 8 kwietnia 2004 roku przyjął pieniądze w kwocie 48 zł, z rachunkuK. K. (2)o numerze 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., w dniu 15 kwietnia 2004 roku przyjął pieniądze w kwocie 1.440 zł, z rachunkuM. O. (2)o numerze 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założonego w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a w dniu 7 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.750 zł, narachunek o numerze (...), założony przezM. O. (2)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., zaś w dniu 16 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.988 zł, narachunek o numerze (...), założony przezM. K. (4)w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.084 zł 01 gr.,
- w okresie od 17 lutego 2004 roku do 9 marca 2004 roku wŁ.działając w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zW. W. (3)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuW. W. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 38-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 3 marca 2004 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w kwocie 2.200 zł, po czym w dniach 8 i 9 marca 2004 roku dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem karty Maestro w łącznej wysokości 5.642 zł 32 gr., zaś w dniu 4 marca 2004 roku przyjął pieniądze w kwocie 3.500 zł, z rachunkuA. P. (2)o numerze 59-1160-2202-0000-0000-(...)- (...), założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a w dniach 4 i 5 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.690 zł, na rachunekM. K. (4)o numerze 16-1470-(...)- (...)- (...)-2013-(...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.639 zł 87 gr.,
W. W. (3)w czasie opisanych powyżej działań był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 23, 7-8,13-14, tom 64, 1-2

przesłuchanieW. W. (3)

tom 23, 29-31, 107-109

opinia

tom 23, 34-37

wywiad

tom 23, 47-48

zeznaniaA. S. (2)

tom 23, 50-51
tom 105,(...)

dokumentacja pracodawcy

tom 23, 52-89,94-96

zeznaniaG. B. (2)

tom 23, 93, tom 105,(...)

zeznaniaG. W.

tom 23,99-100,102-103,111,117-118

zeznaniaJ. S. (1)

tom 23, 104-105
tom 111,(...)

kopia aktu oskarżenia

tom 23, 113-116

WYROK

tom 23, 120-121, tom 100,(...)- (...)

wyjaśnieniaK. K. (2)

tom 64, 26-33

przesłuchanieM. O. (2)

tom 66, 63-66
tom 114,(...)- (...)

zarzut numer LI.według aktu oskarżenia
W latach 2003-2004K. K. (2)pozostawał w nieformalnym związku zM. W. (2). Ich sąsiadką byłaJ. J. (2). Poprzez jej znajomego -D. K. (4)poznał oskarżonego.D. K. (4)zaproponowałK. K.zarobienie pieniędzy za założenie konta w banku dla oskarżonego.O.się zgodzili, bo nie pracowali.D. K. (4)poinformował ich, że oskarżony werbuje ludzi do zakładania kont. Do banku wW.pojechali pociągiem we trójkę, to jestK. K., oskarżony iD. K. (4). Oskarżony poinformonwał, że tych kont założonych wŁ.jest już za dużo.W drodze oskarżony poinstruował go co ma mówić w banku.
Tak więc w dniu 8 marca 2004 rokuK. K. (2)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 65 1910-(...)- (...)- (...), umowę o usługi bankowości elektronicznej umowę o kartęV.E.. Przed wejściem do banku oskarżony dał mu 2000 zł, które wpłacił na założone konto. Po wyjściu zbanku (...)oddał wszystkie otrzymane dokumenty oskarżonemu. Potem jeszcze jeździli z oskarżonym doW., by wpłacać gotówkę do tego banku. Za przysługę oskarżony dałK. K.1000 zł.K. K. (2)nie wykonywał żadnych przelewów wykorzystując ten rachunek, natomiast przy zawieraniu umowy podał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając pracowników banku w błąd.
Następnie oskarżony przy tym rachunku dokonał za pośrednictwemK. K.i nieustalonej osoby szeregu wpłat, pieniądze dawał oskarżony oraz wypłat, przelał z tego rachunku pieniądze na kontoM. K. (4)w Euro Banku, na rachunekG. D. (1)wBanku (...), na rachunekD. K. (4)wL.Banku i przelał na rachunekG. D. (1)wBanku (...), na rachunekW. W. (3)wD.Banku, oraz przelał pieniądze na to konto z kontaA. P. (2)w Millennium Bank.
Tak więc w okresie od 8 marca 2004 roku do 8 kwietnia 2004 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zK. K. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. K. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 65-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 12, 19, 25 i 30 marca 2004 roku oraz 6 i 7 kwietnia 2004 roku za pośrednictwemK. K. (2)i nieustalonej osoby dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 19.200 zł, po czym w dniach 12, 13, 14, 15, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 29, 30 i 31 marca 2004 roku oraz 1, 6. 7 i 8 kwietnia 2004 roku dokonał za pośrednictwem kartyV.E.wypłat pieniędzy w łącznej kwocie 7.996 zł 45 gr., zaś w dniu 16 marca 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.100 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. K. (4), w dniach 22 i 23 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.300 zł, narachunek o numerze (...), założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.przezG. D. (1), w dniu 31 marca 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.500 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezD. K. (4), w dniu 8 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 3.350 zł, narachunek o numerze (...), założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ.przezG. D. (1), a w dniu 8 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 48 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wW.przezW. W. (3), zaś w dniu 15 marca 2004 roku przyjął na konto pieniądze w kwocie 3.700 zł zrachunku o numerze (...), należącego doA. P. (2), a założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.517 zł 34 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 64, 1-2, tom 65, 22

pismo

tom 64, 14

przesłuchanieK. K. (2)

tom 64, 26-32

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

WYROK

tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieG. D. (1)

tom 73, 69-72

zarzut numer LII według aktu oskarżenia
W 2004 rokuM. O. (2)poprzez swojego znajomego poznał oskarżonego. Oskarżony zaproponował mu zarobienie pieniędzy w zamian za założenie kont w bankach oraz wyjaśnił na czym miałby polegać przestępczy proceder.To oskarżony wskazywał mu banki i instruował co ma mówić. Wszystkie otrzymane w bankach dokumentyM. O. (2)oddawał oskarżonemu, przy czym gdy jechali doW.doD.Banku oskarżony przekazał mu zaświadczenie o zatrudnieniu z dnia 15 kwietnia 2004 roku z którego wynikało, żeM. O. (2)jest zatrudniony wZakładzie (...)M. W. (2)w charakterze dekarza z miesięcznym upoasażeniem 2100 zł, co było nieprawdą. Oskarżony przekazal mu je, by posłużył się nim jako autentycznym przy zawieraniu umowy.
W dniu 20 lutego 2004 r.M. W. (2)na prośbę znajomegoM. D. (5)K.założyła działalność gospodarczą w postaciZakładu (...). Przed jej otworzeniemK.obiecał jej, że w zamian za każdego pracownika, którego zaświadczenie poświadczy, otrzyma od nich pieniądze w kwotach po 200 – 300 zł. Kobieta zdecydowała się więc na podjęcie czynności w tym zakresie. Udała się więc do Urzędu MiastaŁ.i Urzędu Skarbowego, rejestrując działalność pod numerem(...). Na polecenieD. K. (4)wyrobiła też stemple: z nazwą firmy i imienny, przekazując je świadkowi. Pieniądze na ten cel zostały wyłożone przezM. C. (1). Już po założeniufirmy (...)powiadomił ją, że w rzeczywistości nie będzie zatrudniał żadnych pracowników i prowadził jakiejkolwiek działalności. W dniu 15 kwietnia 2004 r.D. K. (4)dałM. W. (2), celem podpisania, wypisane już zaświadczenie nr(...), wskazujące na zatrudnienie wZakładzie (...)M. O. (2), w charakterze dekarza, z miesięcznym uposażeniem w kwocie 2.100 zł.M. W. (2)sygnowała własnoręcznie niniejszy dokument.
Tak więc w dniu 12 marca 2004 rokuM. O. (2)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...), w dniu 23 kwietnia 2004 roku zBankiem (...) S.AOddział wW.umowę (...) o numerze (...), w dniu 29 marca 2004 rokuM. O. (2)zawarł umowę rachunku bankowego z(...) S.A.Oddział wŁ.o numerze 59-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). Za każdym razemM. O. (2)podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając pracowników banków w błąd, a w zakresieD.Banku nadtoM. O.posługiwał się poświadczjącym nieprawdę dokumentem w postaci w.w zaświadczenia celem użycia za autentyczne.
Przy koncieM. O. (2)wD.Banku, oskarżony za pośrednictwemM. O. (2)i nieustalonej osoby dokonał szeregu wpłat na to konto, pieniądze przekazywał oskarżony oraz wypłat. Ponadto oskarżony przelał z tego konta pieniądze na rachunekM. K. (4)w Euro Banku, na rachunekM. O. (1)wBanku (...), na rachunekW. W. (3)wD.Banku, na rachunekM. O. (2)w Euro Banku.
Z kolei przy koncieM. O. (2)wBanku (...), oskarżony dokonał wpłat i wypłat pieniędzy oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. O.w Euro Banku.
Tak więc w okresie w okresie od 12 marca 2004 roku do 13 lipca 2004 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniuM. O. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. O. (2)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz 42-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), a nadto o numerze 12-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.orazBanku (...) S.AII Oddział wW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.595 zł 35 gr., zaśBank (...) S.A.II Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.287 zł 80 gr., przy czym:
- w okresie od 12 marca 2004 roku do 20 kwietnia 2004 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. O. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. O. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, przekazującM. O. (2), celem użycia za autentyczne poświadczające nieprawdę zaświadczenie z dnia 15 kwietnia 2004 roku, wskazujące na jego zatrudnienie wZakładzie (...)M. W. (2)w charakterze dekarza, a nadto polecając mu zawarcie w dniu 29 marca 2004 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowy rachunku bankowego o numerze 59-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniach 5, 14, 16 i 19 kwietnia 2004 roku dokonał za pośrednictwemM. O. (2)i nieustalonej osoby wpłaty na konto o numerze 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniędzy w łącznej kwocie 18.600 zł, zaś w dniach 5, 7, 14, 17, 18, 19, i 20 kwietnia 2004 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 13.040 zł 07 gr., a w dniu 6 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.800 zł, na rachunekM. K. (4)o numerze 16-1470-(...)- (...)- (...)-2013-(...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., w dniu 15 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 1.500 zł, narachunek o numerze (...), założony przezM. O. (1)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a w dniu 15 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 1.440 zł, narachunek o numerze (...), założony przezW. W. (3)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a w dniu 20 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 12.286 zł, narachunek o numerze (...)założony przezM. O. (2), powodując w ten sposób ujemne saldo narachunku (...)i doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 12.595 zł 35 gr.,
- w okresie od 23 kwietnia 2004 roku do 13 lipca 2004 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. O. (2)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. O. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 42-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.II Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto polecającM. O. (2)zawarcie w dniu 29 marca 2004 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowy rachunku bankowego o numerze 59-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniach 7, 23, 25, 28 i 29 czerwca 2004 roku oraz 1, 2 i 7 lipca 2004 roku dokonał wpłaty na konto o numerze 42-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniędzy w łącznej kwocie 41.300 zł, zaś w dniach 8, 9, 16, 23, 24, 29 i 30 czerwca 2004 roku oraz 6, 7, 8, 9, 12 i 13 lipca 2004 roku dokonał z niego szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 31.790 zł 43 gr., a następnie w dniach 22, 24, 29 i 30 czerwca 2004 roku oraz 8 i 9 lipca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 14.702 zł 50 gr., narachunek o numerze (...), powodując w ten sposób ujemne saldo narachunku (...)i doprowadzającBank (...) S.A.II Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.287 zł 80 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 58, 11,,7-8, tom 66, 1-2, 4-10

pismo

tom 58, 9-10, tom 66, 3,

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58 , 63-65

WYROK

tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieM. O. (2)
zeznaniaM. W. (2)

tom 66, 63-66, tom 114,(...)- (...)
Tom 76,
46-51, 54-56, 57-60, 66-68

zarzut numer LIII według aktu oskarżenia
W 2004 rokuP. D.spożywał alkohol zK. R. (1)iM. W. (1)w swoim mieszkaniu. Następnego dnia stwierdził brak w kurtce swoich dokumentów w postaci prawa jazdy i dowodu osobistego.K. R.zaprzeczył, by mu je zabrał.P. D.zgłosił utratę dokumentów.
W dniu 12 marca 2004 roku za pośrednictwem podstawionej osoby podającej się zaP. D.oskarżony doprowadził do zawarcia umowy rachunku bankowego oszczędnościowego zD.Bank (...) OddziałwŁ.o numerze(...), umowę o kartęV.Elektron oraz umowę o usługi bankowości elektronicznej. PodpisyP. D.na wskazanych dokumentach bankowych zostały podrobione przez nieustaloną osobę.Ta osoba w całości dokumentację bankową oddała oskarżonemu. Przy zawieraniu tej umowy osoba podstawiona przez oskarżonego podająca się zaP. D.podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwości fianansowych wprowadzając pracowników banku w błąd.N.oskarżony dokonał szeregu wpłat i wypłat z tego konta oraz przelał pieniądze z tego konta na kontoM. K. (4)wD.Banku.
W okresie od 12 marca 2004 roku do 19 marca 2004 roku wM. C. (1)Ł.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, po uprzednim wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, zawarł za pośrednictwem nieustalonej osoby umowę rachunku bankowego o nr 63-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...), po czym w dniach 17 i 18 marca 2004 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 2.100 zł, a następnie w dniach 17, 18 i 19 marca 2004 roku wypłaty za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 2.096 zł 20 gr., zaś w dniu 19 marca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.886 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. K. (4), powodując ujemne saldo na koncie i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.954 zł 67 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 47, 6-7

przesłuchanieP. D.

tom 47, 21-23
tom 110,(...)- (...)

opinia

tom 47, 30-40

pisma

tom 47, 41-50

przesłuchanieM. W. (1)

tom 47, 57
tom 108,(...), tom(...), 44-45

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer LIV według aktu oskarżenia
W 2004 rokuD. K. (4)namówiłM. M. (2)na założenie konta w banku, bo można na tym zarobić.M. M. (2)wiedziała, że on werbuje takie osoby dla oskarżonego.M. M. (2)wiedziała o tym od byłego swojego konkubentaA. P. (2), który też werbował takie osoby dla oskarżonego.D. K. (4)powiedział jej, że konto ma być założone wD.Banku i będzie wpłacać i wypłacać z niego pieniądze, a na koncie ma powstać debet. Konto miało być zawarte dlaM. C. (1), " który siedzi w kawiarenkach internetowych i robi przelewy". W umówionym dniuM. M. (2)pojechała z oskarżonym doW.do siedzibyD.Banku. Oskarżony powiedział jej co ma robić w banku, co mówić, jak się zachowwywać.D.jej pieniądze na wpłatę na konto. Po załatwieniu formalnościM. M. (2)oddała oskarżonemu dokumenty, ktore otrzymała w banku, a następnie wypłaciła na jego polecenie pieniądze, w takiej kwocie w jakiej wcześniej wpłaciła i oddała je oskarżonemu. Następnie w asyście oskarżonego wŁ.zrobiła dwa razy zakupy większej ilości kartonów papierosów, które zabierał oskarżony. Za "przysługę" dałM. M. (2)paczkę papierosów i drobną kwotę pieniędzy.
Tak więc w dniu 26 marca 2004 rokuM. M. (2)zawarła z(...) Bank S.A.wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 64-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...). W tym samym dniu podpisała umowę o usługi bankowości elektronicznej i złożyła wniosek o wydanie kartyV.Elektron. Przy zawieraniu tej umowy podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając bank w błąd. Ponadto oskarżony z tego rachunku przelał pieniądze na kontoM. O. (1)wBanku (...).
Tak więc w okresie od 26 marca 2004 roku do 25 maja 2004 roku wW.iŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (2)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazD. K. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 332/09, po uprzednim poleceniuM. M. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 64-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 20, 24 i 25 maja 2004 roku za pośrednictwemM. M. (2)wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.870 zł, a następnie w dniach 20, 22, 23, 24 i 25 maja 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 2.856 zł 60 gr., a następnie w dniu 25 maja 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.839 zł narachunek o numerze (...), należący doM. O. (1), a założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.893 zł 69 gr.,
M. M. (2)w czasie popełnienia przestępstwa była osobą poczytalną .

dokumentacja bankowa

tom 8, 8-9

opinia

tom 8 38-38

przesłuchanieM. M. (2)

tom 8,20-24,40-41, 46
tom 120,(...)- (...)

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer LV według aktu oskarżenia
W 2004 rokuD. P. (1)poznał na dworcuŁ.M. C. (1), który zaproponował mu zarobienie pieniędzy w zamian za założenie konta w banku. Oskarżony poinformował go, że po założeniu konta zrobi na nim debet w ten sposób, żeD. P. (1)będzie wpłacał, wypłacał pieniądze z tego konta, a oskarżony w tym czasie będzie wypłacał pieniądze kartą bankomatową.W tym czasieD. P. (1)nadużywał alkoholu, nigdzie nie pracował, a więc przystał na tą propozycję. Potem oskarżony zabrał go swoim samochodem kolor niebieski doW.i instruował jakie dane ma podawać podczas zawierania umowy w banku- nieprawdziwe. Zależało mu na koncie z dostępem poprzez internet. W dniu 12 marca 2004 rokuD. P. (1)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o usługi bankowości elektronicznej, umowę o kartęV.Elektron. Wszystkie dokumenty z banku oddał oskarżonemu GdyD. P. (2)dostał kartę bankomatową, to wraz z pinem oddał też oskarżonemu. Kilka razy oskarżony dawał mu gotówkę z poleceniem, by ten wpłacał ją w banku. Za przysługę oskarżony dawał mu jakieś drobne kwoty oraz kupił coś do jedzenia.
W dniu 14 kwietnia 2004 rokuD. P. (1)na prośbę oskarżonego zawarł zL.Bankiem Oddział wŁ.umowę konta o numerze(...). Na polecenie oskarżonego wpłacił na to konto określoną kwotę, a potem wypłacił te same pieniądze i oddał oskarżonemu. Za powyższą przysługę otrzymał od niego drobną kwotę.
Przy zawieraniu tychże umówD. P. (1)podawał nieprawdzie dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając pracowników banków w błąd. Nadto oskarżony przy rachunku wD.Banku przelał pieniądze z tego konta na kontoM. O. (2)wBanku (...), na rachunekD. P. (1)wL.Banku oraz przelał na to konto pieniądze z rachunkuM. W. (2)wBanku (...).
Tak więc w okresie od 12 marca 2004 roku do 7 maja 2004 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zD. P. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuD. P. (1)zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i 77-1940-(...)- (...)- (...)-2000-(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 5 kwietnia 2004 roku oraz 5 i 6 maja 2004 roku za pośrednictwemD. P. (1)wpłacił na rachunek założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wW.pieniądze w łącznej kwocie 4.650 zł, a następnie w dniach 5, 6, 24, 25 i 27 kwietnia 2004 roku oraz 5, 6 i 7 maja 2004 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 5.186 zł 98 gr., zaś w dniu 7 kwietnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.240 zł, narachunek o numerze (...), należący doM. O. (2), a założony wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., w dniu 7 maja 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.040 zł, narachunek o numerze (...)założony przezD. P. (1)w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., a w dniu 23 kwietnia 2004 roku przyjął z konta o numerze(...), należącego doM. W. (2)-Zakład (...), założonego wBanku (...) S..A. Oddział wŁ., pieniądze w kwocie 3.000 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.906 zł 75 gr.,
D. P. (1)nie znał się na obsłudze komputera i internetu i nie dokonywał żadnych przelewów z wykorzystaniem w/w kont .
D. P. (1)zmarł w dniu 31 grudnia 2011 roku.

zawiadomienie

tom 17, 1-2,

dokumentacja bankowa

tom 17 , 3-4, 8-9, tom 76, 12,13

przesłuchanieD. P. (1)

tom 17, 36-38

przesłuchanieM. W. (2)

tom 76, 45-51, 55-59, 67-68

WYROK

tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieM. O. (2)
akt zgonu

tom 66, 63-66
tom 114,(...)- (...)
tom 17, 41

zarzut numer LVI według aktu oskarżenia
W 2004 rokuJ. C.był bezrobotny. Gdy stał pod Urzędem Pracy wŁ.zaczepił go oskarżony proponując zarobek za założenie konta w banku. Umówili się w tym celu na wyjazd doW.. Oskarżony zawiózł do stolicyJ. C.swoim samochodem markiF. (...)koloru niebieskiego. Potem pojechali do drugiego banku wW.. W trakcie drogi oskarżony instruował go co ma mówić w banku. Oskarżony podwiózł go pod konkretny bank. Konto w trzecim banku, wskazanym przez oskarżonego, założył wŁ.. Za każdym razemJ. C.oddawał mu wszystkie dokumenty otrzymane w banku, także karty bankomatowe i piny. Na polecenie oskarżonego wpłacał pieniądze na swoje konta. Pieniądze dawał mu oskarżony. Pieniądze także wpłacała nieustalona osoba. Także oskarżony zabrał go wŁ.na zakupy do supermarketu, gdzie kazał mu kupić dużą ilość papierosów, które zabrał oskarżony. Płacili kartąJ. C.. Za przysługę oskarżony zapłacił mu ok 1000 zł .
Tak więc w dniu 16 kwietnia 2004 rokuJ. C.zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.wW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...),w dniu 17 maja 2004 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowę o prowadzenie konta o numerze(...),w dniu 23 kwietnia 2004 roku zBankiem (...) S.A.II Oddział wW.o numerze 27 1540 1157 3001 6601 4151 0001 umowę rachunkuE.. Za każdym razem podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając banki w błąd. Oskarżony także dokonywał wypłat z rachunków wD.Banku iBanku (...).
Nadto przy koncieJ. C.wD.Banku, oskarżony przelał z niego pieniądze na rachunekD. P. (1)wL.Banku, na rachunekJ. C.w Euro Banku.Przy rachunkuJ. C.wBanku (...)oskarżony przelał z niego pieniądze na rachunekG.D.w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 16 kwietnia 2004 roku do 22 czerwca 2004 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. C.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. C.zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 14-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz 27-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.orazBanku (...) S.A.II Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem karty płatniczej, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.123 zł 72 gr., zaśBank (...) S.A.II Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.893 zł 86 gr., przy czym:
- w okresie od 16 kwietnia 2004 roku do 18 maja 2004 roku wW.iŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej a także wspólnie i w porozumieniu zJ. C.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. C.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 14-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, oraz zawarcia w dniu 17 maja 2004 roku z(...) Bank S.A.Oddział wŁ.umowy rachunku bankowego o numerze(...)i dokonania w dniu 18 maja 2004 roku szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 10.520 zł, w dniach 7, 13, 17 i 18 maja 2004 roku dokonał za pośrednictwemJ. C.i nieustalonej osoby wpłaty na konto o numerze 14-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)pieniędzy w łącznej kwocie 12.900 zł, po czym w dniach 12, 13, 14, 15, 16, 17 i 18 maja 2004 roku dokonał z niego wypłat gotówkowych w łącznej kwocie 10.884 zł 28 gr., a w dniu 10 maja 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.000 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezD. P. (1), zaś w dniu 18 maja 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 10.020 zł narachunek o numerze (...), a założony przezJ. C.w(...) Bank S.A.Centrala weW., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 10.123 zł 72 gr.,
- w okresie od 23 kwietnia 2004 roku do 22 czerwca 2004 roku wW.iŁ., działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zJ. C.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuJ. C.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 27-1540-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.II Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 9, 11 i 16 czerwca 2004 roku wpłacił pieniądze w łącznej kwocie 11.420 zł, po czym w dniach 14, 15, 16, 17, 21 i 22 czerwca 2004 roku dokonał wypłat za pośrednictwem karty Maestro pieniędzy w łącznej kwocie 9.399 zł 86 gr., zaś w dniach 16, 17, 18 i 21 czerwca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 8.902 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doG. D. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.II Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 6.893 zł 86 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 78, 9-10,20-21,27-34

WYROK

tom 78, 12,14, tom 100,(...)- (...)

pismo

tom 78 15-19, 26

zeznaniaA. G. (1)

tom 78, 41-44
tom 111,5676v-(...)

przesłuchanieJ. C.

tom 78, 78-82

przesłuchanieG. D. (1)

tom 73, 69-72

zarzut numer LVII według aktu oskarżenia
W dniu 12 maja 2004 rokuS. P. (1)na polecenie oskarżonego i z checi zysku zawarł z(...) Bank (...) S. A.Oddział wŁ.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze(...). Przy zawieraniu umowy podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, tym samym wprowadzając pracowników banku w błąd. Następnie oskarżony osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby dokonywał wpłaty i wypłaty z tego konta oraz przelał pieniądze z tego rachunku na kontoM. O. (1)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 12 maja 2004 roku do 27 lipca 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zeS. P. (1)wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi umorzyła prawomocnie postępowanie w sprawie VI Ds. 64/08, po uprzednim poleceniuS. P. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 03-1910-(...)-3200-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 i 26 lipca 2004 roku dokonał osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby wpłaty pieniędzy w kwocie 2.400 zł, po czym w dniach 25, 26 i 27 lipca 2004 roku dokonał wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej kwocie 2.464 zł 20 gr., zaś w dniu 27 lipca 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 2.074 zł 35 gr., narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.155 zł 15 gr.,
S. P. (1)zmarł 27 czerwca 2006 roku . Nie został przesłuchany w tej sprawie.

dokumentacja bankowa

tom 77, 7-8, tom 58, 4-5

akt zgonu

tom 77 , 26

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 63-65

zarzut numer LVIII według aktu oskarżenia
W lipcu 2004 rokuR. J. (1)nadużywał alkoholu, utrzymywał się ze zbieractwa złomu, nigdzie nie pracował. Wtedy to jego sąsiadka,M. W. (2), zapytała się czy nie chce trochę zarobić, ale w tym celu trzeba założyć konto w banku. Było to dla oskarżonego, dla którego już wcześniej na podobnych zasadach otworzyli konta między innymiM. W.i jej partnerK. K. (2). Uzgodniono, że z tego konta będą realizowane wpłaty i wypłaty, żeby zrobić debet i "z tego będą pieniądze". W dniu 21 lipca 2004 roku pod miejsce zamieszkaniaR. J. (1)podjechał oskarżony wraz zM. W.. W trakcie drogi oskarżony instruowałR. J.co ma mówić i jak zachowywać się w banku.R. J. (1)znałG. D. (1), który mieszkał jakiś czas z jego byłą żonąJ. J. (2).R. J. (1)nie lubił go i żadnych pieniędzy na kontoR. D.nie przelewał.
Tak więc w dniu 21 lipca 2004 rokuR. J. (1)zawarł na polecenie oskarżonego w oddziale(...) Bank (...) S.A.wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 40-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...). W tym samym dniu w tym banku złożył wniosek o kartęV.Elektron, która mu została wydana oraz podpisał z bankiem umowę o usługi bankowości eletronicznej obejmującą dostęp do środków pieniężnych za pośrednictwem internetu. Następnie wszystkie dokumenty z tym związane oddał oskarżonemu, który za "przysługę " dał mu 100 zł. Przy zawieraniu umowyR. J.podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, tym samym wprowadzając pracowników banku w błąd. Następnie oskarżony dokonał za pośrednictwem nieustalonej osoby wpłat na to konto oraz szeregu wypłat oraz przelał z tego konta pieniądze na rachunekG. D. (1)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 21 lipca 2004 roku do 3 sierpnia 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M. C. (1)wspólnie i w porozumieniu zR. J. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuR. J. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 40-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 30 lipca 2004 roku za pośrednictwem nieustalonej osoby dokonał wpłaty pieniędzy w kwocie 6.000 zł, po czym dniach 30 i 31 lipca 2004 roku oraz 1, 2 i 3 sierpnia 2004 roku dokonał wypłat za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 5.411 zł 15 gr., po czym w dniu 3 sierpnia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 5.440 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezG. D. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.Ado niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 5.456 zł 95 gr.,
R. J. (1)w czasie popełnienia przestępstwa był poczytalny.

dokumentacja bankowa

tom 3 , 11-12

opinia

tom 3 , 45-49

przesłuchanieR. J. (1)

tom 3, 38,62-64
tom 104,4266v-(...)

przesłuchanieG. D. (1)

tom 73, 69-72

zarzut numer LIX według aktu oskarżenia
We wrześniu 2004 roku oskarżony zagadnąłK. C. (1)na rynku bałuckim wŁ., czy nie chce zarobić. Gdy ten zgodził się,M. C. (1)poinformował go, że chodzi o założenie przezK. C.konta w banku, a on na nim będzie dokonywał operacje finansowe.K. C.wtedy miał trudną sytuację materialną, nie pracował, utrzymywał się ze świadczeń z opieki społecznej i zgodził się na to. Umówili się na nastepny dzień -K. C.miał się stawić z dowodem osobistym i książeczką ubezpieczeniową. Następnego dnia oskarżony zawiózłK. C.do siedzibyD.Bank (...) OddziałwK.. Po drodze oskarżony instruował go co ma mówić w banku, jakie dane podawać (nieprawdziwe np co miejsca pracy i zarobków), jak zachowywać. W dniu 3 września 2004 rokuK. C. (1)podpisał z(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerzerachunku (...). Złożył wniosek o wydanie kartyV.Elektron oraz podpisał z bankiem umowę o usługi bankowości elektronicznej obejmujące dostęp do środków pieniężnych za pośrednictwem internetu. Przy zawieraniu umowy podawał nieprawdziwe dane wprowadzając pracowników banku w błąd co do swoich możliwości finansowych. Po wyjściu z placówki otrzymane dokumenty bankowe przekazał oskarżonemu. Ponadto umówili się, że po otrzymaniu pocztą kartyV.wraz z pinem odda ją oskarżonemu i tak też się stało na terenieŁ.. OstatecznieK. C. (1)otrzymał od oskarżonego 500 -600 zł za powyższe czynności i kontakt pomiędzy nimi się urwał. Oskarżony dokonał szeregu wpłat i wypłat pieniędzy z tego konta oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekD. K. (4)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 3 września 2004 roku do 17 września 2004 roku wK.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M.P. C.wspólnie i w porozumieniu zK. C. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuK. C. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 28-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 15 i 16 września 2004 roku dokonał wpłaty pieniędzy w łącznej kwocie 3.950 zł, po czym w dniach 15, 16 i 17 września 2004 roku dokonał wypłat za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej kwocie 3.922 zł 77 gr., zaś w dniu 17 września 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 3.898 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezD. K. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.952 zł 46 gr.,
Po pewnym czasie na adresK. C. (1)przychodziła korespondencja od powyższego banku, że posiada w nim zadłużenie , ale tym się nie interesował.

dokumentacja bankowa

tom 4, 6-7, tom 65, 36-37

przesłuchanieK. C. (1)

tom 4 , 24-26, 30
tom 112, 5812v-(...)

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

WYROK

tom 100 ,(...)- (...)

zarzut numer LX według aktu oskarżenia
We wrześniu 2004 roku przyszedł doB. K.jej znajomyD. K. (4), który zaproponował jej zarobienie pieniędzy poprzez założenie konta dla jego znajomegoM. C. (1). Kobieta wówczas nie miała stałej pracy, pracowała na umowę zlecenia raz w tygodniu i zarabiała 100 zł na tydzień. W dniu 3 września 2004 roku pojechała z oskarżonym iK. P. (3)doK.. W drodze była instruowana przez oskarżonego co ma mówić i jak się zachować. Ponadto oskarżony dał jej kilkaset złotych, by wpłaciła na konto zaraz po jego uruchomieniu. Do oddziału banku weszła wraz zD. K. (4). Zgodnie z uzgodnieniami z oskarżonym wskazała, że chce uzyskać dostęp do usług przez internet oraz otrzymać kartę bankomatową.W dniu 3 września 2004 rokuB. K.zawarła z(...) Bank S.A.Oddział wK.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 05-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...).W tym samym dniu zawarła też umowę o usługi bankowości elektronicznej oraz umowę o kartęV.Elektron. Po wyjściu z oddziału wszelkie dokumentyB. K.oddała oskarżonemu. Po powrocie doŁ.na polecenie oskarżonegoB. K.wpłacała na to konto pieniądze , które dawał jej oskarżony i wypłacała pieniądze z tego konta i oddawała oskarżonemu. Za przysługę oskarżony dał kobiecie jakąś drobną kwotę. Następnie z oskarżonym pojechała doK.po odbiór karty do bankomatu z pinem, które zaraz po wyjściu z banku oddała oskarżonemu . Przy zawieraniu umowyB. K.podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając tym samym bank w błąd. Nadto oskarżony przelał pieniądze z tego konta na rachunekD. K. (4)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 3 września 2004 roku do 23 września 2004 roku wK.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zB. K.prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 orazD. K. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 15 grudnia 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 332/09, po uprzednim poleceniuB. K.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 05-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wK., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 3, 17, 21 i 22 września 2004 roku za pośrednictwemB. K.dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 9.400 zł, po czym w dniach 6, 15, 17, 20, 21, 22 i 23 września 2004 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych oraz za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 9.393 zł 47 gr., a następnie za pośrednictwem internetu w dniu 22 września 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 7.670 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., przezD. K. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wK.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 7.744 zł 47 gr.,
B. K.nie przelewała za pośrednictwem internetu na kontoD. K. (4)żadnych pieniędzy, nie znała się na obsłudze komputera. Była w przeszłości karana za oszustwo na szkodę banku.B. K.w czasie opisanego powyżej działania była poczytalna.

dokumentacja bankowa

tom 11, 3-4, tom 65, 36-37

przesłuchanieB. K.

tom 11, 18-21, 27-28, 52-53, 58-59, 65, 68-69
tom 112, 5812v-(...)

WYROK

tom 11,31-32, tom 100,(...)- (...)

opinia

tom 11, 62-63

przesłuchanieD. K. (4)

tom 65, 100-106

zarzut numer LXI według aktu oskarżenia
W 2004 roku oskarżony przedstawiający się jakoA.zaczepiłZ. G. (1), który pił przed sklepem piwo.Z. G. (1)był osobą nadużywającą alkohol. Zapronował mu czy chce zarobić pieniądze. Gdy ten się zgodził, to wyjaśnił, że chodzi o założenie konta, on weźmie kartę bankomatową i będzie z tego konta wypłacał, wpłacał pieniądze, a za toZ. G. (1)będzie dostawał od niego pieniądze. W tym czasieZ. G. (1)nigdzie nie pracował, a utrzymywał się ze zbierania złomu, a więc zgodził się . W tym celu podał oskarżonemu swoje dane osobowe. Oskarżony zawarł umowę rachunku bankowego na daneZ. G. (1)przez internet. Stosowne dokumenty zostały wysłane przez bank, a dostarczone przez kuriera na adres zamieszkaniaZ. G. (1), jednakże podpisy o treści(...)na umowie rachunku bankowego, wniosku o wydanie kartyV.Elektron i umowie o usługi bankowości elektronicznej nie zostały nakreślone przezZ. G. (1), tylko przez inną nieustaloną osobę- nie zostały nakreślone przezM. C. (1). Za jakiś czas drogą pocztową przyszło doZ. G. (1)powiadomienie , aby się zgłosił do banku po odbiór karty do bankowości elektronicznej. Przedmiotową kartę odebrał osobiście w siedzibie banku wŁ.i sam podpisał się na dokumentach odbioru pod adnotacjami podpis posiadacza karty i podpis posiadacza rachunku. Ponieważ nie odebrał przesyłki pocztowej z kartą bankomatową, została mu wydana w siedzibie banku. Dopiero wówczas skontakował się z nim oskarżony.Z. G. (1)oddał mu karty z pinem, a za to oskarżony kupił mu alkohol . Przy zawarciu tej umowy były podane nieprawdziwe dane co do możliwości finansowych rzekomegoZ. G.. Oskarżony dokonał szeregu wpłat i wypłat na to konto oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. O. (1)w Euro Banku.
Tak więc w dniu 19 października 2004 roku doszło na daneZ. G. (1)do zawarcia z(...) Bank S.A.wŁ.umowy bankowego rachunku oszczędnościowego. W tym samym dniu złożony był wniosek o wydanie kartyV.Elektron oraz doszło do zawarcia umowy o usługi bankowości elektronicznej.
W okresie od 19 października 2004 roku do 20 grudnia 2004 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zeZ. G. (1)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniu zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 45-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 14, 16 i 17 grudnia 2004 roku, dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 4.400 zł, po czym w dniach 14, 16, 17, 18, 19 i 20 grudnia 2004 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 4.335 zł 40 gr., zaś w dniu 20 grudnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 2.036 zł, na rachunekM. O. (1)o numerze 18-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.081 zł 94 gr.,
Z. G. (1)nie znałM. O. (1)i nie potrafił obsługiwać komputera.Z.graczyk zmarł w dniu 28 kwietnia 2011 roku.

dokumentacja bankowa

tom 9, 7-8, tom 58 , 4-5

przesłuchanieZ. G. (1)

tom 9 , 20-22, 35

opinia

tom 9 ,25-30, 52-58

zeznaniaM. Ś. (1)

tom 9 , 41-42, tom 105,(...)

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

WYROK
akt zgonu

tom 100,(...)- (...)
tom 9, 67

zarzut numer LXII według aktu oskarżenia
W październiku 2004 rokuM. G. (4)urodziło się dziecko, a on sam był w trudnej sytuacji finansowej, nie miał pracy. Udał się do swojego znajomegoS. P. (1)co do którego wiedział, że zna oskarzonego, który robi debety w różnych bankach. W dniu 21 października 2004 rokuS. P. (1)iM. C. (1)przyszli do MG.. Oskarżony wytłumaczył mu, że chodzi o zrobienie debetu w banku i z tego będzie miał pieniądze, na coM. G. (4)zgodził się . Umówili się na następny dzień w kawiarence internetowej wŁ.celem zawarcia umowy.
W dniu 22 października 2004 roku oskarżony w obecnościM. G. (4)na daneM. G. (4)zawarł poprzez internet z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze10-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o kartęV.Elektron oraz umowę o usługi bankowości elektronicznej. Wpisując dane podał nazwisko jakoG., bo bał się że samM. G. (4)będzie wypłacał pieniądze. Jak pocztą przyszły dokumenty z banku,M. G.oddał je oskarżonemu.Oskarżony też dwa razy dał mu gotówkę, żeby wpłacił na swoje konto. Ponadto zabrałM. G. (4)na zakupy do supermaketu, gdzie kupili dużą ilość papierosów, za które płacili kartą bankomatową w/w banku, którą obsługiwałM. G.podpisując się na wydruku. Na ten czas oskarżony dał mu jego kartę, a potem ją mu zabrał. Za "przysługę" oskarżony dał mu ok 200 zł . Przy zawieraniu tej umowy były podane nieprawdziwe dane co do możliwości finansowychM. G. (4). Oskarżony z tego konta wypłacał pieniądze oraz przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. O. (1)w Euro Banku.
Tak więc w okresie od 22 października 2004 roku do 4 listopada 2004 roku wŁ.M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. G. (4)prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. G. (4)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 10-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 2 i 3 listopada 2004 roku, dokonał za pośrednictwemM. G. (4)wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 1.950 zł, po czym w dniach 2, 3 i 4 listopada 2004 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej wysokości 1.917 zł 82 gr., zaś w dniu 4 listopada 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.456 zł 55 gr., na rachunekM. O. (1)o numerze 18-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), założony w Euro Bank S..A. Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.505 zł 36 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 37, 17-18, tom 58, 4-5

przesłuchanieM. G. (4)

tom 37, 38-40

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

WYROK

tom 100 ,(...)- (...)

zarzut numer LXIII według aktu oskarżenia
W październiku 2004 roku w piwiarni wW.M. B. (3)spotkała oskarżonego oraz innego nieustalonego mężczyznę. Zapronowali jej zarobek za założenie konta wD.Bank. W tym czasie kobieta nie miała stałej pracy, zarabiała sprzątając u ludzi, miała w mieszkaniu odłączoną dostawę energii elektrycznej. Umówili się na następny dzień. W dniu 28 października 2004 roku w piwiarni pojawił się ten sam nieustalony mężczyzna, który działał na zlecenie oskarżonego, i poinformował kobietę, gdzie ma się udać i jakie dane podawać w banku. W dniu 28 października 2004 rokuM. B. (3)zawarła z(...) Bank S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 48-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), o usługi bankowości elektronicznej i o kartęV.Elektron.M. B. (3)przekazała temu nieustalonemu mężczyźnie wszystkie otrzymane z banku dokumenty, ale brakowało karty do obsługi internetowej. Na polecenie tego mężczyzny poszła ponownie do banku, gdzie takową jej wydali. Także ją oddała temu mężczyźnie. Po pewnym czasie ten nieustalony mężczyzna skontakował się zM. B. (4)i obiecał zarobek, o ile przyjedzie doŁ.. Było to w marcu 2005 roku. Na dworzec przyjechał po nią oskarżony. W aucie na(...)numerach rejestracyjnych był także ten sam nieustalony mężczyzna. Zawieźli ją do oddziałuD.Bank i kazali wpłacić na konto przekazaną jej gotówkę, co też zrobila. Potem zabrali kobietę na zakupy do supermarketu, gdzie kupili dużą ilość papierosów, za które płacono kartąM. B.. Papierosy zabrali ci mężczyźni.D.kobiecie pieniądze na bilet i kazali przyjechać następnego dnia ponownie doŁ.. Ponownie kupowali dużą ilość papierosów, za które płacono kartąM. B.. Przy zawieraniu umowy w banku kobieta podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banku w błąd.
Przy tym rachunkuM. B. (4)oskarżony również za pośrednictwem innych nieustalonych osób dokonywał na to konto wpłat, dokonał szeregu wypłat oraz przelał pieniądze z tego rachunku na kontoM. O. (1)w Euro Banku.
M. B. (3)nie znałaM. O. (1), nie dokonywała przelewu na jego rachunek. Nie umiała obsługiwać komputera, nie znała się również na Internecie.
Tak więc w okresie od 28 października 2004 roku do 8 marca 2005 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. B. (4)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz nieustaloną osobą, po uprzednim poleceniuM. B. (3)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 48-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 28 lutego 2005 roku oraz 2, 4, 7 i 8 marca 2005 roku wpłacił za pośrednictwemM. B. (4)nieustalonych osób na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 28.400 zł, a następnie w dniach 1, 2, 4, 5, 6, 7 i 8 marca 2005 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 28.332 zł 72 gr., a w dniu 8 marca 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 27.904 zł 80 gr., narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doM. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 28.211 zł 81 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 12, 11-12, tom 58, 4-5

przesłuchanieM. B. (4)

tom 12, 27-29

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

zeznaniaP. P. (3)

tom 87, 909

zeznaniaM. J. (1)

tom 87,922-925,929,930
tom 111,5534v-(...)

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer LXIV według aktu oskarżenia
A. B. (2)jest siostrąM. O. (1)i za jego pośrednictwem poznała oskarżonego.M. C. (1)zaproponował jej zarobienie pieniędzy za założenie na jej dane kont w bankach na których będą robione debety.A. B. (2)zgodziła się na to, gdyż była w trudnej sytuacji finansowej. To oskarżony wskazywał jej banki, w których ma otworzyć konta oraz instruował co ma mówić w banku. Za każdym razem oddawała mu dokumenty otrzymane w bankach, w tym karty bankowe i piny.A. B. (2)do kont uzyskiwała dostęp internetowy, bo tak jej kazał oskarżony. Oskarżony dawał jej też pieniądze, które wpłacała na swoje konta .
Tak więc w dniu 19 listopada 2004 rokuA. B. (2)zawarła z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze(...), w dniu 19 listopada 2004 roku zBankiem (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku (...) o numerze (...), w dniu 24 listopada 2004 roku umowę rachunkuE.z(...) Bankiem S.A.III Oddział wŁ.o numerze(...), w dniu 28 stycznia 2005 roku z(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.umowęrachunku o numerze (...).
Za każdym razem podawała nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych wprowadzając przedstawicieli banków w błąd.
Przy jej koncie wD.Banku oskarżony osobiście i za pośrednictwem innej osoby dokonywał szeregu wpłat na nie i wypłat,nadto przelał z niego pieniądze na rachunekM. O. (5)w Euro Banku, przelał na to konto pieniądze z kontaA. B. (2)wBanku (...)i z kontaH. R.wBanku (...).
Przy koncieA. B.wBanku (...)oskarżony dokonał szeregu wpłat na nie i wypłat oraz przelał na to konto pieniądze z rachunkuM. K. (6)wD.Banku, przelał pieniądze z tego konta na rachunekM. O. (1)w Euro Banku, na rachunekH. R.wD.Banku, na rachunekA. B. (2)wD.Banku.
Przy koncieA. B.w(...) Bankuoskarżony dokonał szeregu wpłat na nie i wypłat.
PrzeciwkoA.B.toczy się odrębne postępowania przygotowawcze, które jest zawieszone, bowiemA. B.ukrywa się.
W grudniu 2004 rokuM. K. (6)był bezrobotny. Zaczepił go przed jadłodalnią dla bezdomnych nieustalony mężczyzna i zapropmował zarobek. Wyraził na to zgodę. Umówili się na drugi dzień we wskazanym miejsu wŁ., tylkoM. K.musiał mieć dowód osobisty. Na umówione miejsce podjechał swoim autem oskarżony i nieustalony mężczyzna. Pojechali we trójkę doW.. Po drodze oskarżony instruowałM. K. (6)co ma mówić w banku i jak się zachowywać . Podwiózł go pod konkretny bank .W dniu 1 grudnia 2004 rokuM. K. (6)zawarł z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział weW.umowę rachunku bankowego oszczędnościowego o numerze 40-1910 -(...)- (...). Wszystkie dokumenty otrzymane w banku oddał oskarżonemu. Za przysługę mężczyźni postawili mu obiad, piwo oraz dali 20 zł .
Tak więc w okresie od 19 listopada 2004 roku do 8 lutego 2005 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu osobą wobec której prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniu zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 41-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), 88-1540-(...)- (...)- (...)-2053-(...)oraz(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.OddziałŁ.,Banku (...) S.A.Oddział wŁ.oraz(...) Banku S.A.III Oddział wŁ.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 21.237 zł 19 gr.,Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.754 zł 67 gr., zaś(...) Bank S.A.III Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.980 zł, przy czym:
- w okresie od 19 listopada 2004 roku do 8 lutego 2005 roku wŁ., w działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z osobą wobec której Prokuratura Okręgowa w Łodzi prowadzi postępowanie za numerem V Ds. 16/06, po uprzednim poleceniu zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 41-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.OddziałŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 14 grudnia 2004 roku oraz 4, 7 i 8 lutego 2005 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem innej osoby na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 24.600 zł, a następnie w dniach 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 14, 15, 16, 17 i 20 grudnia 2004 roku, 15, 16, 17, 18, 19, 21, 23, 24, 25, 26 i 31 stycznia 2005 roku oraz 4, 5, 6, 7 i 8 lutego 2005 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 35.592 zł 90 gr., po czym w dniu 8 lutego 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 21.009 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doM. O. (1), a następnie w dniach 12 i 13 stycznia 2005 roku przyjął z konta o numerze(...), założonego przezA. B. (2)wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., pieniądze w łącznej kwocie 1.783 zł, a w dniach 26 i 31 stycznia 2005 roku przyjął z konta o numerze 90-1540-1030-(...)-7790-(...)- (...), założonego wBanku (...) S.A.Oddział weW., a należącego doH. R., pieniądze w łącznej kwocie 1.755 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 21.237 zł 19 gr.,
- w okresie od 19 listopada 2004 roku do 18 stycznia 2005 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z osobą wobec której Prokuratura Okręgowa w Łodzi prowadzi postępowanie za numerem V Ds. 16/06, po uprzednim poleceniu zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 88-1540-(...)- (...)- (...)-2053-(...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 2, 10 i 29 grudnia 2004 roku oraz 3 i 11 stycznia 2005 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 18.000 zł, a następnie w dniach 9, 11, 13, 14, 16, 17, 20, 21, 30 i 31 grudnia 2004 roku oraz 1, 2, 3, 4, 14, 17 i 18 stycznia 2005 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 15.484 zł 54 gr., po czym w dniu 16 grudnia 2004 roku przyjął na rachunek pieniądze w kwocie 1.340 zł zrachunku o numerze (...)założonego w(...) Banku (...) S.A.Oddział weW.przezM. K. (6), a następnie w dniach 16 i 20 grudnia 2004 roku oraz 12 stycznia 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.250 zł narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. O. (1), w dniu 21 grudnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 800 zł narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.przezH. R., w dniach 12 i 13 stycznia 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.783 zł narachunek o numerze (...)założony przezA. B. (2)w(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.754 zł 67 gr.,
- w okresie od 24 listopada 2004 roku do 10 grudnia 2004 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z osobą wobec której Prokuratura Okręgowa w Łodzi prowadzi postępowanie za numerem V Ds. 16/06, po uprzednim poleceniu zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze(...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku S.A.III Oddział wŁ.przyul. (...), co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24 listopada 2004 roku i 9 grudnia 2004 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 3.510 zł, a następnie w dniach 9 i 10 grudnia 2004 roku, dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 6.480 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.III Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 2.980 zł,

dokumentacja bankowa

tom 58, 4-5, tom 59 , 5-6, 15-16,31-32, tom 98,(...),(...),

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

pismo

tom 59, 1

zeznaniaA. B. (2)

tom 59, 3-4

zeznaniaA. S. (3)

tom 59 , 24-25
tom 110,5348v

zeznaniaD. J.

tom 59 , 28-30
tom 110,(...)-5293v

zeznaniaI. S. (2)

tom 59 , 45-47

zeznaniaM. K. (6)

tom 98,(...)- (...)

zarzut numer LXV według aktu oskarżenia
W 2004 roku ówczesny partnerH. D.R.poprosił ją o założenie konta w banku dla jego kolegiM. C. (1), za co dostanie od niego pieniądze. W umówionym wcześniej miejscu wŁ.w dniu 7 grudnia 2004 rokuH. R.spotkała się z oskarżonym. Oskarżony zabrał ją i jej konkubenta swoim samochodem doW.celem założenia kont w bankach.
Tak więc w dniu 7 grudnia 2004 rokuH. R.zawarła z(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 37-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o kartęV.Elektron, umowę o usługi bankowości elektronicznej. Po wyjściu zbanku (...)oddała otrzymane dokumenty bankowe oskarżonemu. Gdy pocztą przyszła karta bankomatowa z pinem, toD. R.oddał je oskarżonemu
W dniu 7 grudnia 2004 rokuH. R.zawarła zBankiem (...) S.A.Oddział weW.umowę o prowadzenierachunku o numerze (...), umowę o wydanie karty Maestro i umowę o krzystanie z usług bankowości elektronicznej. Po wyjściu z banku wszystkie otrzymane dokumenty przekazała oskarżonemu.
Za każdym razemH. R.podawała w bankach nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych.
Przy koncieH. R.wD.Banku oskarżony dokonał szeregu wpłat na nie i wypłat, nadto przelał pieniądze z tego konta na rachunekK. H. (1)w Euro Banku oraz przelał na konto pieniądze z rachnukuA. B. (2)wBanku (...).
Przy koncieH. R.wBanku (...)oskarżony dokonał szeregu wpłat na nie i wypłat, nadto przelał pieniądze z tego konta na rachunekA. B. (2)wD.Banku oraz na rachunekM. O. (1)w Euro Banku.
W okresie od 7 grudnia 2004 roku do 31 stycznia 2005 roku weW.iŁ.,M. C. (1)w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zH. R.prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz nieustaloną osobą, po uprzednim poleceniuH. R.zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 37-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)oraz 90-1540-1030-(...)-7790-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział weW.orazBanku (...) S.A.Oddział weW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.852 zł 68 gr., zaśBank (...) S.A.Oddział weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.136 zł 28 gr., przy czym:
- w okresie od 7 grudnia 2004 roku do 24 grudnia 2004 roku weW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zH. R.prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuH. R.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 37-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział weW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 20, 21 i 23 grudnia 2004 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 4.250 zł, a następnie w dniach 21, 22, 23 i 24 grudnia 2004 roku dokonał szeregu wypłat kartąV.E.w łącznej wysokości 5.038 zł 03 gr., zaś w dniu 24 grudnia 2004 roku przelał pieniądze w kwocie 3.757 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.Oddział weW., a należący doK. H. (1), zaś w dniu 21 grudnia 2004 roku przyjęła z konta o numerze 88-1540-(...)- (...)- (...)-2053-(...), założonego wBanku (...) S.A.Oddział wŁ., a należącego doA. B. (2), pieniądze w kwocie 800 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.852 zł 68 gr.,
- w okresie od 7 grudnia 2004 roku do 31 stycznia 2005 roku weW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zH. R.prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 oraz inną osobą, po uprzednim poleceniuH. R.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 90-1540-1030-(...)-7790-(...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracownikówBanku (...) S.A.Oddział weW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniu 25 stycznia 2005 roku wpłacił na rachunek pieniądze w kwocie 4.190 zł, a następnie w dniach 26, 27, 28 i 29 stycznia 2005 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą karty Maestro w łącznej wysokości 4.048 zł 98 gr., po czym w dniach 27, 28, 30 i 31 stycznia 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.755 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., a należący doA. B. (2), w dniach 28 i 29 stycznia 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.510 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doM. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposóbBank (...) S.A.Oddział weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 3.136 zł 28 gr.,

dokumentacja bankowa

tom 30 , 5,6,8,tom 58, 4-5, tom 59 , 5-6,15-16

pismo

tom 30 , 7

zeznaniaI. B.

tom 30 , 10-13
tom 105,4417v-(...)

przesłuchanieH. R.

tom 30, 36-38

PrzesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

zeznaniaA. B. (2)

tom 59 , 3-4

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer LXVI według aktu oskarżenia
M. M. (12)poznała przez sąsiadkęM. C. (1), który pożyczył jej 800 zł. Długu nie spłaciła. Po pewnym czasie pojawił się u niej oskarżony po pieniądze, których nie miała. Zaproponował, że w ramach spłaty długu założy ona konto wD.Banku weW..M. M. (12)w tym czasie nigdzie nie pracowała, pobierała tylko 160 zł z opieki społecznej. Pojechała do banku z oskarżonym, który poinstruował ją, jakie dane ma podać. Dane te co do miejsca pracy i osiąganych dochodów były nieprawdziwe, a więc wprowadziła pracowników banku w błąd. Wszystkie otrzymane z banku dokumenty łącznie z kartą bankomatowąM. M. (12)przekazała oskarżonemu. W dniu 7 grudnia 2004 rokuM. M. (12)zawarła z(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 02-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o kartęV.Elektron i umowę o usługi bankowości elektronicznej.M. M. (12)kilka razy wpłacała na swoje konto w w/w banku pieniądze na polecenie oskarżonego, który dawał jej na ten cel gotówkę. Oskarżony także wypłacał z jej konta pieniądze oraz przelał pieniądze z jej konta na kontoM. O. (1)w Euro Banku.Za powyższe czynności oskarżony wręczył jej kilkaset złotych.
Tak więc w okresie od 7 grudnia 2004 roku do 29 grudnia 2004 roku weW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zM. M. (12)prawomocnie skazaną za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08, po uprzednim poleceniuM. M. (12)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 02-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział weW.co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 24, 27 i 28 grudnia 2004 roku dokonał wpłaty na konto pieniędzy w łącznej kwocie 5.580 zł, po czym w dniach 24, 26, 27, 28 i 29 grudnia 2004 roku, dokonał szeregu wypłat za pośrednictwem kartyV.Elektron w łącznej wysokości 5.548 zł 74 gr., po czym za pośrednictwem internetu w dniu 29 grudnia 2004 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.510 zł 90 gr., narachunek o numerze (...), założony w(...) Bank S.A.Oddział wŁ.przezM. O. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział weW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.582 zł 24 gr.,
M. M. (12)nie znałaM. O. (1). Nigdy nie przelewała na jego konto żadnych pieniędzy.M. M. (12)nie potrafiła obsługiwać komputera.

dokumentacja bankowa

tom 15, 4-5, tom 58, 4-5

przesłuchanieM. M. (12)

tom 15, 20-23, 31, 39-40, 44,50-51, 72-73
tom 110,(...)-5294v

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-66

WYROK

tom 100,(...)- (...)

zarzut numer  LXVII według aktu oskarżenia
J. O.w lutym 2005 roku był osobą bezrobotną i nie mieszkał przyul (...)wŁ.. Nadużywał alkoholu. Przebywał akurat na wolności- był osobą karaną.M. C. (1)spotkał go przypadkowo i zaproponowal zarobienie pieniędzy. Oskarżony poinstruował go gdzie ma się udać, jak zachowywać w banku, jakie dane podawać, w zamian dał mu drobną kwotę pieniędzy. W szczególności wskazał mu, że ma podać w banku, że prowadzi firmę budowlaną i mieszka pod adresem jak wyżej, co było nieprawdą. Współdziałając z oskarżonym,J. O.zawarł umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 67-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)z(...) Bank (...) S. A.Oddział wŁ.w dniu 7 lutego 2005 roku podając dane zgodnie ze wskazaniami oskarżonego, a więc nieprawdziwe wprowadzając pracowników banku w błąd. W tym samym jednocześnie dniu, w ramach uzgodnień z oskarżonym, złożył w banku wniosek o dostęp do środków pieniężnych na rachunku za pośrednictwem internetu. Wydana mu została karta VISA Elektron, którą przekazał oskarżonemu wraz z pozostałą wydaną mu dokumentacją bankową.J. O.nie dokonywał sam wpłat, wypłat z konta, ani żadnych przelewów z przedmiotowego rachunku.M. C. (1)czekał naJ. O.przed bankiem, gdy ten załatwiał formalności.
Po wyjściu z banku oskarżony zabrałJ. O.na piwo i wtedy opowiadał mu, że żyje z tych banków.
Oskarżony wpłacał pieniądze na to kontoJ. O.i wypłacał z niego, nadto przelał z niego pieniądze na kontoM. O. (5)w Euro Banku, a następnie przelał na to konto pieniądze z kontaK. H. (1)Manufaktura (...)wBanku (...)i z kontaA. B. (2)wBanku (...).
Tak więc w okresie od 7 lutego 2005 roku do 21 marca 2005 roku wŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,M. C. (1)wspólnie i w porozumieniu zJ. O.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 1 września 2010 roku w sprawie sygn. akt III K 409/10, po uprzednim poleceniuJ. O.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 67-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 18 i 21 marca 2005 roku oskarżony wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 2.100 zł, a następnie w dniach 3, 4, 18, 19, 20 i 21 marca 2005 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pośrednictwem kartyV.E.w łącznej wysokości 2.759 zł 17 gr., zaś w dniu 21 marca 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 1.864 zł, narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doM. O. (1), a następnie w dniu 3 marca 2005 roku przyjął z konta o numerze 04-1160-2202-0000-0000-(...)- (...), założonego wBanku (...) S..A. Oddział wŁ., a należącego doManufaktura (...)pieniądze w kwocie 1.500 zł, a w dniu 18 marca 2005 roku przyjął z konta o numerze 48-1020-(...)-0000-1902-(...)- (...), założonego wBanku (...)I Oddział wŁ., a należącego doA. B. (2)pieniądze w kwocie 476 zł, powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 1.926 zł 15 gr..
J. O.w czasie popełnienia przestępstwa był osobą poczytalną.

dokumentacja bankowa

tom 1 13-14, tom 58, 4-5, tom 59 , 31,

przesłuchanieJ. O.

tom 1 42-43,73

opinia

tom 1 56-58

wyroki

tom 1 20-22,24, tom 101,(...)- (...), tom 100,(...)- (...)

przesłuchanieM. O. (1)

tom 58, 62-65

przesłuchanieA. B. (2)

tom 59 ,3-4

zarzut numer LXVIII według aktu oskarżenia
W 2005 rokuN. M.mieszkał w schronisku dla bezdomnych wŁ.. Pod to schronisko przyjechał oskarżony, który zaproponował mu zarobienie pieniędzy w zamian za założenie konta.N. M.zgodził się. W dniu 9 lutego 2005 roku oskarżony ponownie przyjechał po niego i razem pojechali doW..Tłumaczył mu, że chodzi o założenie konta, aby zrobić na nim debet. Po drodze oskarżony instruował go jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać przy założeniu konta, jak się zachowywać, i żeby się starał o jak największy limit na karcie. W tym czasieN. M.nie miał żadnej pracy. Tak więc w dniu 9 lutego 2005 rokuN. M.zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 69-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o kartęV.Elektron oraz umowę o usługi bankowości elektronicznej. Przed bankiem czekał oskarżony iN. M.oddał mu wszystkie dokumenty, które otrzymał w banku. Po pewnym czasie do schroniska przyjechał ponownie oskarżony i zabrałN. M.do supemarketu. Tam kupili dużą ilość papierosów, za które placili kartą wydaną przez bank wW.. Papierosy zabrał oskarżony.
Ponadto w dniu 11 lutegoN. M.na prośbę oskarżonego zawarł też z(...) Bankiem S.A.II Oddział wŁ.umowę rachunku ekstrakonto o numerze(...), umowę o kartę Maestro. Podał wówczas nieprawdziwe dane co do dochodów i miejsca pracy. Po wyjściu z banku wszystkie dokumenty oddał oskarżonemu.
Oskarżony dałN. M.1600 zł za "przysługę".
Przy koncieN. M.wD.Banku oskarżony dokonał szeregu na nie wpłat i wypłat, także za pośrednictwem nieustalonej osoby oraz przelał z tego konta pieniądze na kontoD. K. (4)w Euro Banku.
Przy koncieN. M.w(...) Bankuoskarżony dokonał szeregu na nie wpłat i wypłat oraz przelał z tego konta pieniądze na kontoM.lemparty wD.Banku.
N. M.nie znaD. K. (4)iM. L. (1). Nie wykonywał przelewów na ich rzecz. W czasie popełniania przestęsptwa był poczytalny.
W 2005 roku doM. L. (1)przyszedł kolegaZ. Z. (2)(obecnie nie żyje) , prosząc by pojechała z nim doW.do banku otworzyć konto bankowe. Gdy kobieta się zgodziła, przyjechał po nią oskarzony wraz z tym kolegąZ.i pojechali doW.. W trakcie drogi instruowaliM. L. (1)jakie dane (nieprawdziwe) ma podawać przy zawieraniu umowy. W dniu 1 marca 2005 rokuM. L. (1)zawarła z(...) S.A.Oddział wW.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego 68-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), umowę o usługi bankowości elektronicznej. Po wyjściu z banku oddała mężczyznom wszystkie dokumenty, jakie otrzymała łącznie z kartą bankową. Za przysługę oskarżony kupił jej coś do jedzenia i dał drobną kwotę.M. L. (2)nie zna się na komputerach i nie wykonywala żadnych przelewów.
Tak więc w okresie od 9 lutego 2005 roku do 14 kwietnia 2005 roku wW.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zN. M.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 po uprzednim poleceniuN. M.zawarcia umów rachunków bankowych o numerach 69-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i 44-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział w(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie kont oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nich zaległości płatniczych, dokonując z nich szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kart płatniczych, a także przelewów międzybankowych, doprowadził(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.582 zł 68 gr., zaś(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 999 zł, przy czym:
- okresie od 9 lutego 2005 roku do 25 lutego 2005 roku wW.iŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zN. M.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 po uprzednim poleceniuN. M.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 69-1910-(...)- (...)- (...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wW., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 21, 22, 23, 24 i 25 lutego 2005 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 22.600 zł, a następnie w dniach 22, 23, 24 i 25 lutego 2005 roku dokonał szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.pieniędzy w łącznej wysokości 22.525 zł 50 gr., zaś w dniu 25 lutego 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 13.457 zł 99 gr., narachunek o numerze (...), założony w(...) Banku S.A.Oddział wŁ., a należący doD. K. (4), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wW.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 13.582 zł 68 gr.,
- okresie od 11 lutego 2005 roku do 14 kwietnia 2005 roku wŁ.działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zN. M.prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia 10 czerwca 2009 roku w sprawie sygn. akt III K 386/08 po uprzednim poleceniuN. M.zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 44-1500-(...)- (...)- (...)- (...)-0000 i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Bank S.A.II Oddział wŁ., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 23 marca 2005 roku i 13 kwietnia 2005 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 3.600 zł, a następnie w dniach 13 i 14 kwietnia 2005 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych i za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 2.099 zł, zaś w dniu 23 marca 2005 roku przelał pieniądze w kwocie 2.500 zł, narachunek o numerze (...)założony w(...) Bank (...) S.A.Oddział wW., a należący doM. L. (1), powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank S.A.II Oddział wŁ.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 999 zł,

dokumentacja bankowa

tom 21, 20-21
tom 27, 11-12,17-18, to,m 65, 36-37

przesłuchanieM. L. (1)

tom 21, 29-30, 43-44
tom 114,(...)

akt zgonu

tom 21, 39

przesłuchanieN. M.

tom 27, 48-50, 56,59

opinia

tom 27, 82-84

przesłuchanieD. K. (4)

WYROK

tom 65, 100-106
tom 100,(...)- (...)

zazarzut numer LXIX wedlug aktu oskarżenia
zarzut numer LXIX według aktu oskarżenia
W. K. (1), działający na polecenie oskarżonego, w dniu 1 kwietnia 2005 roku zawarł z(...) S.A.wW.umowę o prowadzenie konta o numerze(...), w dniu 1 marca 2005 roku z(...) Bankiem (...) S.A.Oddział wB.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze(...). Za każdym razem oskarżony wskazywał bank do którego ma się udać celem zawarcia umowy.W. K.za każdym razem oddawał oskarżonemu otrzymane z banków wszystkie dokumenty . Przy zawieraniu umów podawał nieprawdziwe dane co do swoich możliwości finansowych, wprowadzając tym samym pracowników banków w błąd.
Przy rachunkuW. K.wD.Banku oskarżony wpłacał na ten rachunek pieniądze także za pośrednictwem nieustalonej osoby oraz wypłacał pieniądze oraz przelał pieniądze z tego konta na kontoW. K.w Euro Banku.
PrzeciwkoW. K. (1)toczy się odrębne postępowanie przygotowawcze albowiem jest poszukiwany listem gończym.
Tak więc w okresie od 1 marca 2005 roku do 18 kwietnia 2005 roku wB.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu z osobą wobec którego Prokuratura Okręgowa w Łodzi prowadzi postępowanie za numerem V Ds. 16/06, po uprzednim poleceniuW. K. (1)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 81-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wB., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, a nadto zawarciu w dniu 1 kwietnia 2005 roku z(...) Bank S.A.wW.umowę rachunku bankowego o numerze 28-1470-(...)- (...)- (...)- (...)- (...), w dniach 1 i 4 kwietnia 2005 roku wpłacił osobiście i za pośrednictwem nieustalonej osoby na konto o numerze 81-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...)pieniądze w łącznej kwocie 5.000 zł, a następnie w dniach 1, 2, 3, 4 i 5 kwietnia 2005 roku dokonał z niego szeregu wypłat za pomocą kartyV.E.w łącznej wysokości 5.192 zł 03 gr., zaś w dniu 5 kwietnia 2005 roku przelał pieniądze w łącznej kwocie 4.580 zł, narachunek o numerze (...), powodując w ten sposób ujemne saldo narachunku o numerze (...)i doprowadzając(...) Bank (...) S.A.Oddział wB.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 4.845 zł 83 gr.,

przesłuchanieR. W. (2)

tom 22, 40-42, 57-58,47
tom 114, 6130

pismo

tom 82, 9-13

dokumentacja bankowa

tom 82, 14-15, 18-19

WYROK

tom 82 , 71-72

nagranie-rozmowa

Załącznik numer 2 akta RTD 32/12 jawne k 169-173,264-265,(...)31/12 Płyta

zarzut numer LXX według aktu oskarżenia
W 2005 roku pod jednym z supermarketów wB.R. W. (2)poznał mężczyznę, który przedstawił się jakoJ., a który działał na zlecenie oskarżonego. Mężczyzna ten zapytał się go, czy chce zarobić, aR. W. (2)właśnie opuścił zakład karny, nie miał pracy ani dochodów, więc się zgodził. Mężczyzna o imieniuJ.powiedział, że chodzi o założenie konta wD.Bank " bo chce na nim robić debety". W tym celuR. W. (2)udał się do oddziału wskazanego banku z innym kolegąW. K. (1), który też dla oskarżonego miał otworzyć konto w tym banku. Wcześniej nieustalony mężczyzna działający na zlecenie oskarżonego poinstruował jakie dane (nieprawdziwe) ma podawaćR. W. (2)przy zawieraniu umowy- nieprawdziwe, co do swoich możliwości finansowych. Zlecającemu zależalo, by do konta był dostęp internetowy. Takie same instrukcje dostałW. K. (1), który też był bez pracy. Po wyjściu z banku obydwaj oddali wszystkie dokumenty bankowe mężczyźnie o imieniuJ., łącznie z kartami, które otrzymali potem, a ten mężczyzna oddał je oskarżonemu. Mężczyzna wskazał, że mają za niskie dzienne limity wypłat i na jego polecenie ponownie poszli do banku, by je podwyższyć, lecz pracownik banku wskazał , że będzie to możliwe, jak będą wyższe wpływy na konta.R. W. (2)odwiedził oskarżonego w miejscu jego zamieszkania wO..
Tak więc w dniu 1 marca 2005 rokuR. W. (2)zawarł z(...) Bank (...) S.A.Oddział wB.umowę bankowego rachunku oszczędnościowego o numerze 46-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...), umowę o usługi bankowości elektronicznej, umowę o kartęV.Elektron. To oskarżony po otrzymaniu od nieustalonego mężczyzny, który z nim współdziałał dokonał następnie szeregu wpłat i wypłat na kontoR. W..
Tak więc w okresie od 1 marca 2005 roku do 12 kwietnia 2005 roku wB.iŁ.,M. C. (1)działając w krótkich odstępach czasu, w wykonaniu z góry powziętego zamiaru oraz w celu osiągnięcia korzyści majątkowej, a także wspólnie i w porozumieniu zR. W. (2), prawomocnie skazanym za niniejsze przestępstwo wyrokiem III Wydziału Karnego Sądu Rejonowego dla Łodzi – Widzewa w Łodzi z dnia w sprawie sygn. akt III K oraz mężczyzną o imieniuJ.wobec którego prowadzone jest odrębne postępowanie, po uprzednim poleceniuR. W. (2)zawarcia umowy rachunku bankowego o numerze 46-1910-(...)-2004-(...)- (...)- (...)i wprowadzeniu w błąd pracowników(...) Banku (...) S.A.Oddział wB., co do swoich możliwości finansowych, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilanie konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaległości płatniczych, w dniach 7, 11 i 12 kwietnia 2005 roku wpłacił na rachunek pieniądze w łącznej kwocie 6.150 zł, a następnie w dniach 7, 8, 9, 10, 11 i 12 kwietnia 2005 roku dokonał szeregu wypłat gotówkowych w łącznej wysokości 6.410 zł 22 gr., powodując ujemne saldo na rachunku i doprowadzając w ten sposób(...) Bank (...) S.A.Oddział wB.do niekorzystnego rozporządzenia mieniem w kwocie 414 zł 73 gr.,
R.W.był w przeszłości karany .

dokumentacja bankowa

tom 22, 13-14

WYROK

tom 22, 18-19, tom(...)- (...)

przesłuchanieR. W. (2)
nagranie-rozmowy

tom 22, 40-42, 47, 57-58
tom 114, 6130
Załącznik numer 2(...)32/12 k 103 rozmowa z 1 kwietnia 2005 roku godzina 15:33,k 104, rozmowa z 1 kwietnia 2005 roku godzina 17:03, k 126-127 rozmowa z 3 kwietnia 2005 roku godzina 13:57, k 128-129 rozmowa z 3 kwietnia 2005 roku godzina 16:22, k 129-133, rozmowy z 3 kwietnia 2005 roku godzina 16:24,, 16:27, 16:29, 17:35 k 154 rozmowa z 4 kwietnia 2005 roku godzina 21:49, k 166 rozmowa z 5 kwietnia 2005 roku godzina 11:24, k 234 rozmowa z 12 kwietnia godzina 12:19 załącznik numer 1(...)31/12 płyta

Oskarżony jest karany, także za przestępstwa przeciwko mieniu, za które odbywał kary pozbawienia wolności, przy czym pierwsze skazanie nastąpiło w 2007 roku. W 2010 roku był też skazany za oszustwa na szkodę wielu banków.

dane o karalności

tom 118 k 7046-7047, tom 120 k 7325-7326, tom 102 3510,

wyroki

tom 102,(...)-3670, tom 101,(...)- (...), tom(...)- (...)

M. C. (1)ma 48 lat. Posiada wykształcenie zawodowe, zawód kaletnik. Prowadzi działalność gospodarczą -przedsiębiorstwo usługowo-budowlane i zatrudnia 6 osób. Zarabia 5000 zł. Jest żonaty. Na utrzymaniu posiada żonę i dziecko w wieku 4 lat. Ponadto ma jeszcze jedno samodzielne, dorosłe dziecko. Nie ciążą na nim zobowiązania majątkowe.

dane osobopoznawcze

tom(...)

Oskarżony w czasie popełnienia przestępstwa był poczytalny. Posiada zaburzenia osobowości. Może brać udział w toczącym się postępowaniu.

opinia

tom 102,(...)- (...), tom 86 691-692, tom(...)- (...)

Prawomocnym postanowieniem z dnia 10 grudnia 2009 roku w sprawie VI Ds 69/09 prokurator umorzył śledztwo przeciwkoA. J. (1)iC. W. (1)wobec śmierci podejrzanych.

POSTANOWIENIE

tom 101,(...)- (...)

Prawomocnym postanowieniem z dnia 5 grudnia 2008 roku w sprawie VI Ds 64/08 prokurator umorzył śledztwo wobec śmierci podejrzanych -M. D. (1),M. K. (2),M. D. (2),D. W. (1),B. B. (2),A. S. (4),J. W.,S. P. (1),K. R. (1),D. R. (2).

POSTANOWIENIE

tom 101,(...)-3570

W sprawie zabezpieczono szereg potwierdzeń zakupów dokonywnaych w supermarketach przezH. R.,A. B. (2),M.B..

potwierdzenia

tom 87, 786,787

pismo

tom 87 , 794-795

M. C. (1)był zatrzymany w tej sprawie w dniu 20 kwietnia 2005 roku o godzinie 7:50, a następnie tymczasowo aresztowany do dnia 4 kwietnia 2007 roku .

protokół zatrzymania

tom 86, 649

POSTANOWIENIE

tom 86 ,705, tom 93,(...)

Bank (...) S.A.wW.,Bank (...) S.A.wW.,Bank (...) S.A.weW.dokonały przelewu co do części wierzytelności wynikającyach z umów objętych niniejszym postępowaniem.

pismo

tom 117 k 6686, 6687, 6729, 6735, 6812, 6749,
(...)- (...),
(...)- (...),
(...),
(...),

1.2

Fakty uznane za nieudowodnione

Lp.

Oskarżony

Czyn przypisany oskarżonemu (ewentualnie zarzucany, jeżeli czynu nie przypisano)

1.2.1.

Przy każdym czynie wskazać fakty uznane za nieudowodnione

Dowód

Numer karty

2

OCena DOWOdów

2.1

Dowody będące podstawą ustalenia faktów

Lp. faktu z pkt 1.1

Dowód

Zwięźle o powodach uznania dowodu

1.1.1

dane o karalności

wiarygodne - nie były kwestionowane

pisma

wiarygodne -nie były kwestionowane

opinie

wiarygodne, albowem były rzeczowe, logiczne i niesprzeczne

dane osobopoznawcze

wiarygodne -nie były kwestionowane

dokumentacja bankowa

wiarygodna -nie była kwestionowana

zeznaniaJ. O.

wiarygodne w całości - nie miał powodów, by obciążać oskarżonego, a jednocześnie sam się przyznawał do udziału w przestępstwie, dobrowolnie poddał się karze- na karę pozbawienia wolności -bezwględną. Rozpoznał oskarżonego i wskazał współgrający z opisem innych osób współdziałających, charakterystyczny -przestępny sposób zachowania oskarżonego. Oskarżony sam mu wskazywał , "że z tych banków żyje"(zarzut LXVII).

wyroki

wiarygodne - nie były kwestionowane

zeznaniaJ. J. (2)

wiarygodne w całości - nie miała powodów obciążać oskarżonego, skoro sama przyznała się do czynu, opisała jego przebieg ze szczegółami, dobrowolnie poddała się karze. Wskazała na udział w przestępczym procederze nie tylko oskarżonego, ale teżM. W.,M. S.iM. K.. Rozpoznała oskarżonego podczas okazania zdjęć (zarzut XLIII).

zeznaniaR. J. (1)

wiarygodne w całości w zakresie sprostowanym albowiem sprostowanie było logiczne i rzeczowe. Nie miał powodówR. J.by siebie obciążać i jednocześnie inne osoby biorące udział w przestępczym procedrze, w szczegolności oskarżonego. Rozpoznał nie tylko oskarżonego, na którego zlecenie działał, ale też inne osoby, które działały wspólnie i w porozumieniu z oskarżonym (tom 3 k 63)- zarzut LVIII.

zeznaniaK. C. (1)

uznane za wiarygodne w całości- obciążał przede wszystkim siebie i opisał przebieg poszczególnych czynności. Nie miał powodów, by podawać tutaj nieprawdę i jeszcze na dodatek dobrowolnie poddać się karze. Wprawdzie nie potrafił rozpoznać na okazanych zdjęciach oskarżonego, lecz czynność ta miała miejsce prawie 4 lata od wydarzeń, aK. C.powołał się na swój słaby wzrok w dacie czynu. Niezależnie od charakterystycznego dla oskarżonego sposobu przestępczego działania, tożsamości pokrzywdzonego banku, to na jego współsprawstwo wskazuje to, że do wyprowadzenia pieniędzy z tego banku posłużył rachunekD. K. (4), który z kolei rozpoznał oskarżonego jako zlecajacego mu założenie konta w(...) Bank S.A.wŁ., do którego przestępczy dostęp miał oskarżony-zarzut LIX

kopia umowy o pracę i świadectw pracy

uznane za wiarygodne - nie były kwestionowane

zeznaniaA. Ż. (2)

uznane za wiarygodne-nie miała powodów, by obciążając bezpośrednio siebie, bezpodstawnie pomawiaćK. R., a pośrednio oskarżonego. Wprawdzie tylko o oskarżonym słyszała z opowiadańK. R., jako o osobie, która "zajmuje się obsługiwaniem kont bankowych otwieranych przez takie osoby jak ja, on się na tym zna i dobrze na tym wychodzi",tom 5 k 21, ale opisany sposób przestępnego działania, jego metodyka łącznie z tym, że przy popełnieniu przestęstwa z udziałemA. Ż.(zarzut XXXI) posłużono się kontemA. J. (1), który zmarł zanim go przesłuchano, ale z koleiM. G. (3)(zarzuty XXIX i nast) rozpoznała jako zlecającego oskarżonego, a także tutaj wykorzystano rachunekA. J., podobnie jak przyA. Ż.oraz wykorzystywano rachunekM. B. (1), który przyznał się do popełnienia tego czynu wspólnie z oskarżonym. To logiczne powiązanie choćby tych faktów, prowadzi do wniosku, żeK. R.nie kłamał co do udziału oskarżonego. Tak więc to, że jedna z osób ze współdziałających z oskarżonym nie rozpoznala go z jakichś względów, bądź zmarła zanim ją przesłuchano, wskutek logicznego powiązania rachunków, do których oskarżony uzyskał przestępczy dostęp, a to jest potwierdzone relacjami osób, które go rozpoznały, prowadzi w sposób nie budzący wątpliwości do przypisania mu współsprawstwa także w pozostałym zakresie. Innymi słowy, skoro oskarżony wszedł w posiadanie kart bankomatowych, pinów, numerów rachunków bankowych i danych osób na które je otwarto, to tylko on mogł je dalej w sposób przestępny wykorzystywać według opracowanego przez siebie schematu popełniania przestępstw. Zresztą na k 43 tom 5A. Ż.zawarła bardziej dosadną wypowiedźK. R.wskazującą na współudział oskarżonego- nie ma powodów, by nie dać wiary tej wypowiedziK. R., skoro są te powiązania pomiędzy innymi rachunkami obsługiwanymi przezM. C.. Z kolei przestępny związek K.R.z oskarżonym wynika z relacjiR. T.- tom 6 k 18-20.
Zarzut XXXI

zeznaniaR. T. (3)

uznane za wiarygodne, bowiem obciążając siebie, nie miał interesu, by pomawiać jakiekolwiek inne osoby. Rozpoznał oskarżonego jako współdziałającego w popełnieniu przestępstwa K 19 tom 6-zarzut XXX.

zeznaniaR. B.

uznane za wiarygodne albowiem świadek ten nie miał powodów, by obciążać oskarżonego, a przy tym także siebie. Fakty przez świadka podawane znalazły potwierdzenie w dokumentacji bankowej. Wprawdzie na okazanych zdjęciach nie rozpoznał oskarżonego, ale mogło to wynikać z upływu czasu. Oskarżony przedstawiał mu się wówczas jakoM., z oczywistych względów chcąc wprowadzić go w błąd co do swojej tożsamości.R. B.nie dokonywał sam żadnych przelewów, a w przestępczym procederze wykorzystano rachunekR. M. (1), który wprost wskazał na oskarżonego, opisał zachowania przestępne i rozpoznał oskarżonego. Także metodyka działania wpisuje się w schemat przestępczej działalności oskarżonego. Już sam fakt , iż oskarżony niewątpliwie posiadał dostęp do kontaR. M. (1), który go rozpoznał i obciążał, logicznie wskazuje, że mężczyzną podającym się zaM.był oskarżony. Zresztą na charakterystyczny samochód, którym niewątpliwie przemieszczał się oskarżony wskazywała choćbyJ. J. (2), która rozpoznała oskarźonego-F.koloru niebieskiego k 29 tom 2. Wprawdzie swoich relacji ze śledztwaR. B.nie potwierdził przed Sądem ( tom 115,(...)- (...)), ale tej zmiany nie wyjaśnił logicznie i Sąd nie dał mu wiary w zakresie w jakim zaprzeczył relacjom ze śledztwa- zarzut XVIII.

zeznaniaM. M. (2)

uznane za wiarygodne po sprostowaniu, które było logiczne i rzeczowe. Zauważenia wymaga, że od początku świadek rozpoznała oskarżonego i wskazała na jego udział w przestępczym procederze. Tylko w pierwszych wyjaśnieniach przemilczała co do udziałuD. K. (4)iA. P. (2)wskazując na swoją koleżankę. W tych jednak wyjaśnieniach wskazywała na udział oskarżonego i rozpoznała go na zdjęciach. Potem wyjaśnienia sprostowała wskazując na udział swojego byłego konkubetna i konkubenta swojej swojej siostry, w dalszym ciągu podtrzymując wyjaśnienia co do oskarżonego, na którego zlecenie dokonywała poszczegolnych czynności. Nie ma powodów, by nie dać jej wiary, skoro siebie sama obciążała, chcąc dobrowolnie poddać się karze-zarzut I, LIV.

zeznaniaZ. G. (1)

uznane za wiarygodne. Świadek ten nie miał powodów, by obciążać bezpodstawnie oskarżonego, zresztą go nie rozpoznał na tablicach, a tylko opisał przebieg przestępstwa. Zanegował część swoich podpisów i to znalazło potwierdzenie w opinii biegłego z zakresu badania pisma ręcznego i podpisów. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na tablicach, a mężczyzna przedstawiał się jakoA., ale współsprawstwo oskarżonego niewątpliwie wynika z opisanej metody działania, charakterystycznej dla oskarżonego, wykorzysatnia tego samego banku, a ponadto wykorzystano rachunekM. O. (1), który rozpoznał oskarżonego. To tylko oskarżony mając dostęp do kontaM. O. (1)wykorzystywał także rachunekZ. G.. Oskarżony miał oczywisty interes, by przedstwiać się pod innym imieniem. Z kolei to, żeZ. G.nie rozpoznał go na zdjęciach nie wyklucza jego współsprawstwa, albowiem czynność okazania była zrealizowana po czterech latach od wydarzeń, a w czasie czynuZ. G.był osobą nadużywającą alkohol. Tak więc mógł już po prostu nie pamiętać wizerunku oskarżonego-zarzut LXI .

zeznaniaM. Ś. (1)

uznane za wiarygodne w całości. Jako pracownik banku opisała przebieg procedury zawarcia umowy z bankiem przez internet. Kurier firmy zewnętrznej miał obowiązek dopilnować, po sprawdzeniu z dowodem osobistym, kto podpisuje się na dokumentach bankowych w jego obecności. Z opinii biegłego z zakresu badania pisma ręcznego i podpisów wynika, że dokumenty przy kurierze nie podpisałZ. G. (1), tylko inna nieustalona osoba , nie był to oskarżony .

zeznaniaC. K. (1)

uznane za wiarygodne. Świadek nie miał powodów, by podawać nieprawdę i przy tym siebie obciążać. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazywanych tablicach, ale czynność ta była wykonana po paru latach od wydarzeń z jego udziałem i mógł już nie kojarzyć wizerunku oskarżonego, którego widzial trzy razy w swoim życiu. Na sprawstwo oskarżonego wskazuje nie tylko ta sama metodyka działania, ale też fakt użycia w przestępczym procederze rachunkuM. M. (3), która rozpoznała oskarżonego bez wątpienia. Oskarżony wszedł w sposób przestępny w posiadanie numeru rachunku bankowegoM. M.i wykorzystał ten rachunek przyC. K.. Oskarżony oczywiście miał interes, by przedstawiać się innym imieniem. Charakterystyczne też są zakupy, jakie wykonywał przy udzialeC. K., bo jak w przypadku innych zachowań, były to po raz kolejny papierosy-zarzut XI.

zeznaniaB. K.

uznane za wiarygodne w całości albowiem nie miała powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, skoro sama wskazała na swój udział w przestępstwie. Rozpoznała oskarżonego- zarzut LX.

zeznaniaM. B. (6)

jak wyżej-zarzut LXIII

zaświadczenia i zgłoszenia

nie były kwestionowane, wiarygodne w całości

zeznaniaM. P. (6)

wiarygodne w całości, jako pracownik banku nie miała powodów, by podawać nieprawdę

zeznaniaD. R. (1)

wiarygodne w całości- jako pracownik banku nie miała powodów, by podawać nieprawdę

zeznaniaK. H. (1)

uznane za wiarygodne w całości albowiem obciążając siebie nie miał powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego rozpoznał na okazanych mu tablicach jako mężczyznę zlecającego popełnienie przestępstwa oszustwa i biorącego w nim udział-zarzut XLI.

zeznaniaA. C. (1)

jak wyżej- zarut XL.

zeznaniaM. M. (12)

uznane za wiarygodne w zakresie po ostatecznym ich sprostowaniu albowiem sprostowanie to było logiczne i rzeczowe, a nie miała powodów, by obciążając siebie, bezpodstawnie pomawiać oskarżonego, którego rozpoznała podczas okazania
zarzut LXVI

zeznaniaJ. S. (2)

uznane za wiarygodne w całości, jako pracownik banku nie miał powodów by podawać nieprawdę na podstawie dokumentów, którymi dysponował.

zeznaniaM. B. (1)

uznane za wiarygodne w całości albowiem przyznał się do popełnienia przestępstwa wspólnie i w porozumieniu z oskarżonym. Wprawdzie odmówił składania dalszych wyjaśnień, ale wskazał, że był to łatwy zarobek, to się zgodził (tom 16 k 48,64). Ponadto wykorzystano tutaj rachunekM. G. (3), która wprost wskazała na oskarżonego i go rozpoznała. Na sprawstwo oskarżonego wskazuje metodyka działania oraz wykorzystanie rachunku M.G., do którego dostęp w sposób przestępny uzyskał wcześniej oskarżony. Tak więc nie ma wątpliwości co do współsprawstwa oskarżonego-zarzut XXIV .

zeznaniaJ. R. (2)

uznane za wiarygodne albowiem jako pracownik banku nie miała powodów by zeznawać tendencyjnie.

zawiadomienia

uznane za wiarygodne- nie było kwestionowane

zeznaniaD. P. (1)

uznane za wiarygodne w całości. Wprawdzie świadek ten nie rozpoznał na okazanych tablicach oskarżonego, ale oskarżony przedstawiał się jakoM.. Na sprawstwo oskarżonego wskazuje też charakterystyczna metodyka działania oraz fakt wykorzystania rachunku bankowegoM. O. (2), który z kolei rozpoznał bez wątpienia oskarżonego. Oskarżony uzyskał w sposób przestępny dostęp do kontaM. O.i wykorzystał go w dalszym łańcuchu oszustw, także przy wykorzystaniu kontaD. P. (1). Nie ma powodów, by nie dać wiary temu świadkowi skoro fakty podawane przez niego znalazły pośrednio potwierdzenie w dokumentacji bankowej. Nie może też budzić zastrzeżeń, że nie rozpoznał oskarżonego, skoro czynność okazania była po 4 latach od wydarzeń- zarzut LV.

zeznaniaM. P. (4)

uznane za wiarygodne w całości albowiem skoro siebie obciążał, to nie miał powodów, by bezpodstawnie pomawiać oskarżonego. Wprawdzie podczas okazania tablic z wizerunkami osób nie rozpoznał oskarżonego, ale należy mieć na uwadze, że czynności ta była przeprowadzana w 2008 roku, prawie 6 lat od wydarzeń. Jak wiemy z metodyki działań oskarżonego, bywało tak, że przedstawiał się on tzw "słupom" innym imieniem. Należy wziąć pod uwagę charakterystyczną dla oskarżonego metodykę działania, wybrany bank tożsamy z innymi czynami, a przede wszystkim wykorzystanie w przestępczym procederze rachunku bankowegoR. M. (2), który go rozpoznał. Skoro oskarżony uzyskał w sposób przestępny dostęp do rachunkuR. M. (2)i ten rachunek był wykorzystany przy działaniach z wykorzystaniem rachunkuM. P. (4), to logicznie to wskazuje na współsprawstwo oskarżonego-zarzut XXII .

zeznaniaM. K. (4)

uznane za wiarygodne w całości albowiem nie miał powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, skoro obciążał też siebie. Rozpoznał oskarżonego jako osobę, na której prośbę założył konto w banku i dla którego konta otworzyli teżJ. J. (2).D. K. (4),M. S. (8). RachunekM. K., jak wynika z analizy przelewów był wykorzystywany przez oskarżonego do wyprowadzania pieniędzy z kont innych osób ( tom 19 karta 17)-zarzut XLIII, XLV, XLVII-LIII

zeznaniaD. K. (1)

uznane za wiarygodne - jako pracownik banku nie miała powodów, by podawać fakty w sposób tendencyjny

zeznaniaA. N. (1)

uznane za wiarygodne w całości albowiem obciążał siebie, to nie miał powodów, by fakty niekorzystne dla oskarżonego podawać w sposób tendencyjny. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego podczas okazania tablic, ale należy mieć na uwadze, że czynność ta miała miejsce 5 lat od wydarzeń, a w trakcie przesłuchania nawet nie potrafił podać dokładnie rysopisu zlecającego założenie konta. Na współsprawstwo oskarżonego wskazuje charakterystyczna metodyka działania oraz to, że do przestępczego procederu użyto kontR. M. (2)iM. O. (1), którzy rozpoznali oskarżonego. To oskarżony uzyskał dostęp do ich kont z możliwością obsługi poprzez internet i wykorzystał ich konta do wyprowadzania pieniędzy z innych kont min .A. N.-zarzut XXVII.

zeznaniaM. L. (1)

uznane za wiarygodne - skoro obciążała siebie, to nie miała powodów, by podawać tendencyjnie inne fakty z niekorzyścią dla oskarżonego. Wprawdzie nie rozpoznała oskarżonego na okazanych tablicach, lecz czynność ta miała miejsce 3 lata od wydarzeń, a samaM. L. (1)miała tylko sporadyczny kontakt z oskarżonym, bliższym jej znajomym był nieżyjącyZ. Z. (3), którego rozpoznała. Na współsprawstwo oskarżonego wskazuje charakterystyczna metodyka działania, wykorzystanie tego samego banku to jest(...) Bank S.A.oraz wykorzystanie w przestępczym procederze rachunku takżeD. K. (4), który rozpoznał oskarżonego. Powiązanie operacji bankowych z rachunkiem bankowymN. M.zarzut LXVIII i wyprowadzanie pieniędzy z tego rachunku między innymi na rachunkiD. K. (4)iM. L. (1), aD. K. (4)rozpoznał oskarżonego, wskazuje jednoznacznie na współsprawstwo oskarżonego.

akty zgonu

Uznane za wiarygodne- nie kwestionowane

zeznaniaR. W. (2)

R. W. (2)nie rozpoznał oskarżonego, ale bezpośredni kontakt miał z mężczyzną o imieniuJ., który działał na zlecenie oskarżonego ( zarzut LXX) Na współsprawstwo oskarżonego wskazuje charakterystyczna dla oskarżonego metodyka działania, wykorzystanie tego samegobanku (...)( tom 22 karta 41) . Także czas działania- marzec –kwiecień 2005 roku współgra z czasem czynu opisanego w pkt LXIX i miejscem popełnienia przestępstwa-B.. Na współsprawstwo oskarżonego wskazują też powołane rozmowy telefoniczne w podsekcji 1.1. przy zarzucie LXX. Z ich treści wynika też, że to oskarżony zarządzał całą akcją przestępczą, a mężczyzna o imieniuJ.działał na jego polecenie. Z relacji osób powołanych wynika, że cały proceder oszustw na szkodę banków był opracowany przez oskarżonego i był charakterystyczny dla niego. Bardzo często osoby, które z nim współdziałały nie potrafiły nawet obługiwać komputerów , a co dopiero wykonywać internetowe przelewy, nadużywały alkoholu, były bezdomne itp. To oskarżony ogarniał całość akcji przestępczej- zarzut LXX,LXIX.

diagram powiązań

wiaygodny albowiem jest zgodny z dowodami, którym Sąd dał wiarę i które pozostają we wzajemnym logicznym związku.

zeznaniaW. W. (3)

Wprawdzie świadek ten przeczył temu, by popełnił przestępstwo przy współudziale oskarżonego, ale za ten czyn został prawomocnie skazany. Tak więc nie można dać mu wiary, że nie popełnił przestępstwa przy współudziale oskarżonego. Jest to przyjęta przez niego linia obrony pomimo zakończonego postępowania wobec tego świadka. Tak więc jego wyjaśnienia mają znikomą wartość dowodową to znaczy są wiarygodne tylko w zakresie w jakim przyznał, że zawarł przedmiotowe umowy bankowe, podpisał okazane dokumenty bankowe, a w pozostałym zakresie nie są wiarygodne. W tej części te wyjaśnienia są nie tylko sprzeczne z wywiadem kuratora z którego wynika na jaką kwotę posiadał zadłużenie z tytułu najmu lokalu, wyrokiem z którego wynika, że był skazany za niepłacenie alimentów, zeznaniami świadkówA. S., J.S., G.B., ale i jego żony, z których wynika, że był osobą nadużywającą alkohol, pracującą jedynie dorywczo i zarabiającą niskie kwoty oraz nielogiczne.W. W.nie miał stałej pracy i nie osiągał takich dochów jak podawal przy zawieraniu umów bankowych. Na sprawstwo oskarżonego wskazuje niewątpliwie fakt przyjętej charakterystycznej metodyki działania na szkodę tych samych banków, co nastąpiło także przy innych osobach. Ponadto wykorzystano tutaj rachunkiM. K.,M. O.i A.P., którzy rozpoznali oskarżonego na okazanych tablicach i opisali szczegółowo jego sposób działania, w jaki sposób uzyskał dostęp do ich kont. Skoro oskarżony uzyskał w sposób przestępny dostęp do ich rachunków bankowych, a je wykorzystano przyW. W. (3)do wyprowadzania pieniędzy z banków, to niewatpliwie to oskarżony współdziałał zW. W.-zarzut L.

kopie aktów oskarżenia

uznane za wiarygodne - nie były kwestionowane

zeznaniaJ. S. (1)

uznane za wiarygodne albowiem były zgodne z pozostałym materiałem dowodowym

zeznaniaG. W.

jak wyżej

zeznaniaG. B. (2)

jak wyżej

dokumentacja pracodawcy

Jw.

zeznaniaA. S. (2)

Jw.

wywiady

Jw.

zeznaniaM. W. (1)

uznane za wiarygodne albowiem obciążając siebie nie miał powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego. Wprawdzie świadek ten nie rozpoznał na okazanych tablicach oskarżonego, ale główny kontakt miał zK. R. (1), a oskarżonego widział tylko przez chwilę, a okazanie było po 5 latach. Współsprawstwo oskarżonego (zarzut XXXIV) wynika nie tylko z tożsamej metodyki działania, działania na szkodę tych samych banków, ale też logicznego powiązania wykorzystywanych rachunków bankowych. Przy popełnieniu przestępstwa wspólnie zM. W. (1)wykorzystany był rachunekK. R. (1), a z kolei rachunekK. R.był też wykorzystany przy przestępstwie -zarzut VII aktu oskarżenia, gdzie wykorzystano rachunkiM. P. (1)iK. P. (3),R. F. (1), którzy rozpoznali oskarżonego i opisali jego działania. Dostęp do tych rachunków uzyskał celem popełnienia przestępstwa oskarżony, a więc tylko on mógł wykorzystać rachunekK. R.wyprowadzjąc pieniądze z rachunkuM. W., co logcznie wskazuje na jego współsprawstwo-zarzut LIII.

zeznaniaM. G. (3)

uznane za wiarygodne albowiem, skoro sama przyznała się do popełnienia przestępstwa, to nie miała powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego bez żadnych wątpliwości rozpoznała- zarzut XXIV, XXIX.

zeznaniaM. Ś. (1)

uznane za wiarygodne- jako pracownik banku nie miała powodów, by podawać nieprawdę

zeznaniaA. G. (3)

uznane za wiargodne albowiem obciążając siebie nie miała powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego. Rozpoznała go na okazanych tablicach, szczegółowo opisała mechanizm popełniania przestępstwa. Opisała skalę otwierania kont dla oskarżonego przez inne osoby i roli oskarzonego ( tom 26 karta 52). To oskarżony wydawał poleceniaM. P. (1), przekazywał pieniadze na fikcyjne wpłaty. Wskazała też, że konta dla oskarżonego otwierał teżK. P. (3)- zarzut XVI.

zeznaniaN. M.

uznane za wiarygodne albowiem nie miał powodów obciążając siebie, by podawać inne fakty w sposób nieprawdziwy. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazanych tablicach, ale ta czynność miała miejsce dopiero po 3 latach od czasu popełnionego przestępstwa. Na współsprawstwo oskarżonego (zarzut LXVIII) wskazuje nie tylko charakterystyczna metodyka działania, ale też tożsamość banków z których oskarżony korzystał. Ponadto oskarżony wykorzystał tutaj rachunek bankowyD. K. (4)(zarzut LXVIII), który go rozpoznał, a dostęp do jego konta uzyskał właśnie oskarżony. NadtoN. M.działał na polecenie tego samego mężczyzny – oskarżonego -zawierając umowy zD.Bankiem, jak i(...) Bankiem.

protokoły oględzin

wiarygodne- nie był kwestionowane

zeznaniaR. M. (2)

uznane za wiarygodne -nie miał powodów by przyznając się do popełnienia przestępstw, bezpodstawnie obciążał oskarżonego, którego znał i rozpoznał- zarzut XV, XX.

zeznaniaM. A. (3)

uznane za wiarygodne, jako pracownik banku nie miała interesu, by podawać fakty w sposób tendencyjny

zeznaniaI. B.

jak wyżej

zeznaniaH. R.

uznane za wiarygodne, rozpoznała bez wątpienia oskarżonego, opisała sposób popełniania przez niego przestępstwa. Skoro sama przyznała się do popełnienia przestępstwa, to nie miała powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego- zarzut LXV.

zeznaniaS. D. (1)

uznane za wiarygodne w zakresie, w jakim przyznał fakt zawarcia przedmiotowych umów bankowych (zarzut numer XXI), wskazywania, że sam nie dokonywał żadnych przelewów przez internet z wykorzystaniem tych rachunków. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazanych tablicach, ale sam wskazywał, że czasie popełnienia przestępstwa był osobą nadużywającą alkohol i wielu rzeczy nie pamiętał, a ponadto czynność okazania miała miejsce 5-6 lat od daty wydarzeń, a więc to, że nie rozpoznał oskarżonego, nie świadczy o tym, że oskarżony nie uczestniczył w tym procederze. Na współsprawstwo oskarżonego wskazuje charakterystyczna metodyka działania, tożsamość banków i wykorzystanie rachunkówR. M. (1)iM. P. (1)do wyprowadzania pieniędzy na szkodę banków. Ci ostatni rozpoznali oskarżonego, znali go i to oskarżony uzyskał dostęp do ich kont, które wykorzystał przy opisanym w zarzucie XXI zachowaniu .

zeznaniaT. F. (1)

uznane za wiarygodne w zakresie w jakim przyznał fakt zawarcia przedmiotowych umów bankowych (zarzut numet XIII), wskazywania, że sam nie dokonywał żadnych przelewów przez interent z wykorzystaniem tych rachunków. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazanych tablicach, ale sam wskazywał, że w czasie popełnienia przestępstwa był osobą nadużywającą alkohol i wielu rzeczy nie pamiętał, a ponadto czynność okazania miała miejsce 5-6 lat od daty wydarzeń, a więc to, że nie rozpoznał oskarżonego, nie świadczy o tym, że oskarżony nie uczestniczył w tym porcederze. Na współsprawstwo oskarżonego wskazuje charakterystyczna metodyka działania, tożsamość banków i wykorzystanie rachunkuM. P. (1)do wyprowadzania pieniędzy na szkodę banków. Ten ostatni rozpoznał oskarżonego, znał go i to oskarżony uzyskał dostęp do konta tegoż, które wykorzystał przy opisanym w zarzucie XIII zachowaniu .

zeznaniaM. G. (4)

uznane za wiarygodne bowiem obciążając siebie nie miał powodów by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego znał i rozpoznał w trakcie okazania. Ponadto jego realcje są zgodne z relacjamiM. O. (1), którego rachunek wykorzystał oskarżony przy popełnieniu tego przestęsptwa ( zarzut numer LXII)

przesłuchanieM. M. (3)

uznane za wiarygodne albowiem obciążając siebie nie miała interesu, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego znała i rozpoznała. ponadto jej relacje są zgodne z między innymi wyjaśnieniamiM. P. (1),R. G. (1), którzy także rozpoznali oskarżonego na okazanych tablicach, a ich rachunki bankowe były wykorzystane przy zarzucie numer IV. Ponadto świadek ten potwierdziła, że rachunki dla oskarżonego otwierali w bankach takżeM. P. (1),K. P. (2),A. K. (2),K. P. (3),A. G. (3)tom 39, k 292- zarzuty wg aktu oskarzneia II,V, VI,,VII, VIII,IX, X,XI, XII, XIII,XIV, XV,XVI, XX,XXI,XXIII, XXV, XXVIII, XXXII

zeznaniaK. K. (1)

uznane za wiarygodne - jako pracownik banku nie miała powodów, by podawać fakty tendencyjnie

notatki

uznane za wiarygodne bowiem współgrały z dokumentacją bankową

zeznaniaU. B.

uznane za wiarygodne bowiem jako pracownik banku nie miała interesu by podawać nieprawdziwe dane

zeznaniaK. M.

jw

zeznaniaK. P. (5)

jw

zeznaniaR. R. (3)

jw

przesluchanieM. P. (1)

uznane za wiarygodne, bo nie miał powodów, by obciążać siebie i bezpodstwnie obciążać oskarżonego, którego znał bardzo dobrze i rozpoznał . Ponadto jego relacje są zgodne z relacjamiM. M.. Potwierdził też fakt popełniania przestępstw przez oskarżonego z udziałemK. R. (1),M. A. (1),A. P. (4),M. S. (5)i wielu innych wymienionych przez tegoż na karcie 259-261 tom 32, tom 34 karta 556-565. Ich współpraca w popełnianiu przestępstw miała trwać dłuższy czas,M. P.założył dużo kont w bankach dla oskarżonego i posiadał szeroką wiedzę na temat popełniania przestępstwa z innym osobami, z których część sam zwerbował dla oskarżonego. Wprawdzie z jednej opinii sądowo-psychiatrycznej wynika, że jego poczytalność była ograniczona, ale w stopniu nieznacznym, a logika, rzeczowość i szczegółowość jego wypowiedzi pozwalają uznać jego depozycje za wiarygodne-zarzut II, IV,V-VIII,XIII-XVI,XIX-XX, XXIII,XXV,XLIX.

zeznaniaP. E.

uznane za wiarygodne albowiem jako pracownik banku nie miał powodów, by podawać w sposób tendencyjny dla oskarżonego fakty

zeznaniaM. P. (3)

jw

zeznaniaD. G.

Jw.

zeznaniaT. W.

jw

zeznaniaJ. G. (1)

jw

zeznaniaB. G.

jw

przesłuchanieK.iR. P.

uznane za wiarygodne albowiem obciążając siebie nie miały powodów, by obciążać nieprawdziwie także oskarżonego.R. P.rozpoznała oskarżonego iD. B. (2), którą poznała z oskarżonym (zarzut III, VI, XXV)

zeznaniaR. G. (1)

uznane za wiarygodne bowiem obciążając siebie nie miał powodów by bezpodstawnie pomawiać oskarżonego, którego rozpoznał podczas okazania (zarzut IX) .

zeznaniaA. P. (5)

uznane za wiarygodne, gdyż jako pracownik banku nie miała interesu by podawać fakty w sposób tendencyjny

zeznaniaJ. B. (1)

jw

zeznaniaE. D.

uznane za wiarygodne skoro sama się obciążała, to nie miała powodów by bezpodstawnie pomawiać oskarżonego (zarzut X).

zeznaniaZ. R. (1)

uznane za wiarygodne bowiem sam przyznając się do popełnienia przestępstw, nie miał żadnego interesu, by obciążać oskarżonego. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazywanych tablicach, ale czynność ta miała miejsce parę lat od wydarzeń. Natomiast współsprawstwo oskarżonego (zarzut XXXVIII) wynika z tego, że samK. R.opowiadał mu o oskarżonym posługując się imieniemM.. Na oskarżonego wskazuje też charakterystyczna metodyka działania, fakt, żeK. R.spotykał się z oskarżonym, a nawet raz pokazał muZ. R. (1). Gdyby oskarżony nie współdziałał zK. R., to po co miałby ten mu pokazywaćZ. R. (1), który był kolejnym "słupem" . PonadtoM. P. (1)wskazywał na to , że takżeK. R. (1), tak jak i on, poszukiwał dla oskarżonego osoby do zakładania kont tzw "słupy". Ponadto z relacji osób, które wprost rozpoznały oskarżonego wynikało niewątpliwie, że same operacje internetowe realizował oskarżony, podobnie jak tylko oskarżony przekazywał pieniądze na wpłaty na konta tzw " słupów". Ponadto tutaj był wykorzystany rachunekJ. G. (2), który rozpoznał oskarżonego. To oskarżony uzyskał dostęp do kontaJ. G.i użył kontoJ. G.do wyprowadzaniu pieniędzy z kontaZ. R..

zeznaniaJ. N. (2)

uznane za wiarygodne w całości bo jako pracownik banku nie miała powodów by zeznawać tendecyjnie.

zeznaniaM. S. (8)

uznane za wiarygodne w zakresie w jakim opisywał przebieg czynności z oskarżonym. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego na okazanych zdjęciach, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje metodologia działania, fakt posługiwania się samochodemF. (...)kolor niebieski oraz powiązania z rachunkami, którymi operował oskarżony, a które figurują między innymi naM. K. (4), który z kolei rozpoznał oskarżonego. PonadtoM. S. (8)pamiętal imię oskarżonegoM..M. S. (8)mógł nie pamiętać, skoro zeznawał 4 lata od wydarzeń, że umowę zD.Bank zawarł oskarżony na jego dane poprzez internet, a to wynika z zeznań pracownikabanku (...). Ponadto po części wyjaśnieniaM. S. (8)współgrają z relacjamiM. K., który wprost obciążał oskarżonego i go rozpoznał. W zakresie w jakimM. S. (8)przeczy temu, że w obecnościM. K.wiele razy rozmawiał na temat kont, które zakładał dla oskarżonego, są niewiarygodne, boM. K.nie miał powodów, by tutaj kłamać, zaśM. S. (8)przyjął w tym zakresie taką linię obrony. Ponadto oskarżonego rozpoznałP. P. (2), którego rachunek został wykorzystany do wyprowadzenia pieniędzy z kontaM. S. (8)(zarzut XLVII, XLIII)

przesłuchanieR. F. (1)

uznane za wiarygodne -nie miał powodów by podawać nieprawdę co do osób współdziałających z nim. Wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego, bo w tym przypadku działał bezpośrednioR. M. (2), ale na współudzial oskarżonego wskazuje nie tylko przyjęta charakterystyczna metodologia działania, tożsamość wykorzystanego banku, ale też wskazanie - rozpoznanie samegoR. M. (2), czyR. G. (1)(zarzut X, VIII).

zeznaniaM. S. (6)

uznane za wiarygodne - jako pracownik banku nie miała powodów by podawać nieprawdę

zeznaniaJ. J. (1)

jak wyżej

zeznanieP. P. (2)

uznane za wiarygodne w całości- nie miał powodów by obciążać siebie i pomawiać bezpodstawnie oskarżonego, którego rozpoznał podczas okazania zdjęć (zarzut XLV).

zeznaniaP. D.

uznane za wiarygodne bowiem z opinii biegłego z zakresu badania pism ręcznego wynika, że złożone na dokumentach bankowych podpisy nie zostały nakreślone przezP. D..N.sprawstwo oskarżonego wynika nie tylko z faktu wykorzystania rachunku bankowego w tożsamym banku, jak przy innych zarzutach, ale też z faktu wykorzystania rachunkuM. K. (4), który wskazał na udział oskarżonego, rozpoznał go . To oskarżony w sposób przestępny uzyskał dostęp do konta M,K., a potem wykorzystał jego rachunek między innymi do wyprowadzenia pieniędzy z rachunku założonego na daneP. D.. PonadtoP. D.znałK. R. (1)iM. W. (1). To po ich wizycie stwierdził brak swoich dokmentów tożsamości, a ci z kolei mieli powiązania z oskarżonym (zarzut LIII).

zeznaniaA. T.

uznane za wiarygodne - jako pracownik banku nie miała interesu by zeznawać tendecyjnie

zeznaniaA. S. (1)

jak wyżej

zeznaniaA. P. (4)

uznane za wiarygodne - nie miał powodów by obciążając siebie, bezpodstawnie pomawiać oskarżonego, którego rozpoznał, rozpoznał teżK. R. (1)(zarzut V, XIX).

zeznaniaM. S. (5)

uznane za wiarygodne, po sprostowaniu, bowiem obciążając siebie nie miał powodów by bezpodstawnie pomawiać oskarżonego. Wskazał, że znałM. C. (1),A. P. (4)iK. R. (1)z którymi popełniał oszustwa na szkodę banków. Jednocześnie też z jego wyjaśnień wynika całkowita wiedzaA. P. (4)iK. R. (1)o udziale w przestępczym procederze, którym koordynował oskarżony. Jego relacje współgrają z zeznaniamiA. P. (4)(zarzut XIX).Wprawdzie swoich relacji nie potwierdził przed Sądem, ale tej zmiany nie wyjaśnił logicznie i w tej części ne można dać mu wiary (tom 108 k 5068v).

przesłuchaniaK. P. (3)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów by przyznając się do popełnienia przestępstw, bezpodstawnie obciążaćM. P. (1)i oskarżonego, ktorych rozpoznał podczas okazania zdjęć i wskazał na czym udział każdego z nich polegał (zarzut VII, V, VIII,XXII).

zeznaniaJ. P. (2),M. M. (6)
A. J. (2),A. J. (3),
E. Z.,A. Z.,
R. W. (1),K. N.,M. S. (3),I. G.,A. K. (1),D. B. (1),
M. S. (2),I. S. (1),
M. J. (3),A. A. (1)(R.)D. K. (3),G. S.,
J. B. (1),
M. S. (4),
M. S. (1),M. G. (2),J. B. (2),G. B. (1),E. R.,S. M.,I. C.,A. S. (3),D. J.,
I. S. (2),A. G. (1),D. K. (5),A. G. (2)H. B.,G. M.,K. W.,M. Ś. (2)J. N. (3),M. R.,M. J. (1),A. P. (1)P. K.,M. J. (4),W.W.,
E. G.,F. B.,
J. P. (1),
B. S.,T. S. (2),
Z. I.,M.B.,M. G. (1),K.L. K.,
P. G.
M. D. (6),D. S.,
Z. M.,
S. R.,A. Ż. (1),M. K. (1),
T. Z.,B. Ś.,T. J.,A. G. (2)K. B.
I. P.,T. F. (2),
W. M.K.,E. K.,D. K. (7)

uznane za wiarygodne albowiem jako pracownicy banków nie mieli powodów by zeznawać tendencyjnie, a ponadto ich relacje były zgodne z załączoną dokumentacją bankową.

postanowienia

uznane za wiarygodne - nie były kwestionowane

potwierdzenia

jw

zeznaniaK. K. (2)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów by obciążąjąc siebie, bezpodstawnie pomawiać oskarżonego. Rozpoznał oskarżonego na okazanych zdjęciach. Wskazał też, że konta dla oskarżonego otwierałyJ. J. (2)iM. W. (2). wskazał na udział w przestępstwieD. K. (4)(zarzut LI, XLIV,XLVIII,L).

zarzut XXXV

wprawdzieB. B. (2)zmarł zanim odebrano od niego wyjaśnienia, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje nie tylko specyficzna metodyka działania, wykorzystanie tych samych banków, czas działania zbieżny z innymi działaniami na szkodę banków, ale też wykorzystanie kontA. C. (1),A. J. (1), do których dostęp otrzymał oskarżony.Wskazują na to też realcjeJ. G..

PrzesłuchanieM. O. (2)

Świadek nie miał powodów, by obciążając siebie bezpodstawnie pomawiać oskarżonego, stąd jego relacje są wiarygodne. Rozpoznał oskarżonego podczas okazania (zarzuty L,LII,LV).

zarzut numer XXXII

wprawdzieD. W. (1)zmarł zanim go przesłuchano w tej sprawie, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje nie tylko specyficzna metodyka działania, wykorzystanie tych samych banków, zbliżony do innych działań na szkodę banków czas działania, ale też wykorzystanie kontK. P. (2),A. J. (1),A. B. (1)M. P. (1), do których dostęp uzyskał oskarżony i te osoby go rozpoznały.

zarzut numer XII

wprawdzieM. D. (1)zmarł zanim zdążono go przesłuchać, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje nie tylko specyficzna metodyka działania charakterystyczna tylko dla oskarżonego, wykorzysatnie tego samego banku, zbliżony z innymi działaniami na szkodę banków czas działania w tym przypadku, ale też relacjeM. M. (3), fakt wykorzysatanie jej konta, które założyła dla oskarżonego

zarzut numer XVII

wprawdzieM. K. (2)zmarł zanim zdążono go przesłuchać, ale na współsprawstwo osakrżonego wskazuje nie tylko specyficzna metodyka działania oskarżonego, wykorzystanie tego samego banku, zbliżony do innych działania na szkodę banków czas działania w tym przypadku, ale też relacjeM. S. (5), który rozpoznał oskarżonego i opisał sposób jego działania. Oskarżony w sposób nieuprawniony uzyskał dostęp do rachunkuM. S. (5)i wykorzystał ten rachunek do popełnienia przestępstwa przy współudzialeM. K. (2). Operacje bankowe znajdują odzwierciedlenie w dokumentacji bankowej powołanej w stanie faktycznym.

zeznaniaJ. G. (2)

uznane za wiarygodne - nie miał powodów by przyznając się do popełnienia przestępstwa obciążać bezpodstawnie oskarżonego, którego rozpoznał podczas okazania tablic z jego zdjęciami. Wskazał, że takżeB. B. (2)na polecenie oskarżonego zakładał też dla niego konta, bo sam mu o tym mówił . Oskarżony sam mu też opowiadał o przestępczym procederze i nawet polecał szukania innych chętnych do zakładania kont dla niego (zarzut XXXIX i XXXV).

zarzut XXXV

wprawdzieB. B. (2)zmarł zanim został przesłuchany, ale opowiadałJ. G. (2), że też zakładał konta dla oskarżonego tom 75 karta 56. Mając na uwadze specyficzną i charakterystyczną tylko dla oskarżonego metodykę działania, tożsamość pokrzywdzonych banków, zbliżony czas działania, wykorzystywanie rachunkówA. J. (1)iA. C. (1), który rozpoznał oskarżonego i potwierdził udział oskarżonego w przestępczym procederze, współsprawstwo oskarżonego jest niewątpliwe.

zeznaniaA. B. (1)

uznane za wiarygodne albowiem skoro sam przyznał się do popełnienia przestępstwa, to nie miał powodów by bezpodstawnie obciażać oskarżonego. Wskazał też naA. P. (2), który zakładał na tych samych zasadach konta dla oskarżonego i mu to przyznał.A. B. (1)znał i rozpoznał oskarżonego oraz A.P.( tom 72 k 58)- zarzut XXVI, I.

zarzut LVII

wprawdzieS. P. (1)zmarł zanim go przesłuchano w tej sprawie, ale współsprawstwo oskarżonego wynika nie tylko ze specyficznej i charakterystycznej metodyki jego działania, wykorzystania tego samego banku, czasu działania, ale też z relacjiM. O. (1), którego rachunek bankowy został wykorzystany przy popełnieniu przestępstwa przy współudzialeS. P..M. O. (1)rozpoznał oskarżonego i opisał jego działania(tom 58, k 62-65). To oskarżony uzyskał bezprawny dostęp do kontaM. O.w okolicznościach przez niego podanych, a potem dalej go wykorzystał przy wyprowadzaniu pieniędzy z innych kont.

przesłuchanieA. P. (2)

uznane za wiarygodne w zakresie w jakim ostatecznie je sprostował w sposób logiczny i rzeczowy, składając wyjaśnienia w postępowaniu - nie miał powodów by przyznawać się do popełnienia przestępstw, a jednocześnie obciążać bezpodstawnie oskarżonego, którego znał, rozpoznał i opisał jego działalność przestępczą (zarzut I, XV, XXXIX, XLII, XLV, L, LI,). NadtoA. P. (2)rozpoznałD. K. (4),P. T.,M. B. (1),H. R.,M. M. (2),K. H. (1), a co do tych dwóch ostatnich osób posiadał wiedzę, że także zakładały konta dla oskarżonego, co współgrało z relacjami M.M.iK. H., co przeczy wersji oskarżonego.

zeznaniaM. O. (1)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, skoro sam się przyznał do popełnienia oszustw bankowych. Znał oskarżonego, rozpoznał go podczas okazania zdjęć, spotykali sie też towarzysko. Wskazał, że takżeR.iR. M. (1)zakładali konta dla oskarżonego, Opisał szczegółowo proceder zakładania kont dla oskarżonego i metodykę jego działania zgodną z relacjami wielu innych osób powołanych powyżej (zarzut XLIX). Wprawdzie tych relacji nie potwierdził przed Sądem, ale zmiany tej nie wyjaśnił logicznie i w tym zakresie Sąd nie dał mu wiary (tom 113, k 6072-6074)-zarzut XX,XLIX,LII,LVII,LXI-LXVII.

zeznaniaD. K. (4)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów, by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, skoro sam przyznał się do popełniania oszust na szkodę banków. Znał oskarżonego, rozpoznał go na zdjęciach, opisał metodykę jego działania. Rozpoznał też szereg osób, które dla oskarżonego zakładały konta to jestN. M.,K. C. (1),K. H. (1),G. D. (1)(zarzut XLVIII, XLI,XLV,LI,LIV,LIX,LX, LXI).

zeznaniaK. S. (1)

uznane za wiarygodne z przyczyn jak wyżej (zarzut XXXVII, XXXIII,XL,XLII)

zeznaniaR. M. (1)

uznane za wiarygodne z przyczyn wskazanych jak wyżej, po sprostowaniu w tym postępowaniu. Opisał udział swój i swojego brata w procederze działania przestępczego oskarżonego, którego rozpoznał podczas okazania zdjęć. Jego relacje pozostają w zgodzie z relacjamiM. O. (1), który też zakładał konta w bankach dla oskarżonego.R. M. (1)wiedział o tym od niego (zarzut X,XV,XX).

zarzut XXXIII

wprawdzieA. J. (1)zmarł zanim organ ścigania zdołał go przesłuchaać, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje nie tylko specyficzna metodyka działania oskarżonego, wykorzystanie tych samych banków, zbliżony czas działania, ale też logiczne powiązanie z kontami osób do których bezprawny dostęp uzyskał oskarżony, a które były wykorzystywane do wyprowadzania pieniędzy z kontaA. J., a którzy wskazywali na udział oskarżonego w przestępczym procederze- zakładali dla niego konta, min relacjeR. T. (3),Z. R. (1). Także rachunekA. J. (1)był wykorzystany do wyprowadzania pieniędzy z kont innych osób npK. S. (1), który wyraźnie wskazywał na współpsrawstwo oskarżonego i go rozpoznał.

zeznaniaA. B. (2)

uznane za wiarygodne albowiem szczerze opisała swój udział w przestępstwie, a więc nie miała powodów , by bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego rozpoznała na okazywanych zdjeciach. Opisała na czym przestępcze działanie oskarżonego polegało. Sam oskarżony mówił jej o internetowych przelewach między kontami (zarzut XVI,LXIV,LXV,LXVII).

zarzut LXIX

wprawdzieW. K. (1)jest poszukiwany listem gończym i nie był przesłuchany w tej sprawie, ale na współsprawstwo oskarżonego wskazuje niewątpliwie charakterystyczna tylko dla tego oskarżonego metodyka działania, wykorzystanie tych samych banków, czasokres działania w tym zarzucie zbliżony do innych oraz treść powołanych rozmów telefonicznych z których wynika, że oskarżony rozmawiał z mężczyzną o imieniuW., a w treści rozmowy pojawia się nazwa miejscowośćB., gdzie mieszkałW. K. (1)i zawarł umowę z jednym z banków. Także treść powołanych w stanie faktycznym rozmów wskazuje na omawianie szczegółów tego przestępstwa.

nagrania -rozmowy- płyty, stenogramy (załączniki nr 1 i 2(...)31/12 i 32/12)

uznane za wiarygodne w całości albowiem zostały pozyskane legalnie i odzwierciedlają treść rozmów prowadzonych przez oskarżonego z osobami, które były związane z przestępczym procederem oskarżonego

zeznaniaJ. C.

uznane za wiarygodne w całości albowiem przyznając się do udziału w przestępstwie nie miał powodów by bezpodstawnie obciążać oskarżonego. Jego relacje korelują logicznie z zeznaniami innych osób, które wskazywały wprost na oskarżonego jako twórcę całego procederu oszustw. Świadek ten rozpoznał oskarżonego, a nawet wiedział, żeD. P. (1)też zakładał konta dla oskarżonego (zarzut LVI, LV).

zeznaniaM. W. (2)

po sprostowaniu uznane za wiarygodne w całości albowiem nie miała powodów by przyznając się do udziału w przestępstwie bezpodstawnie obciążać oskarżonego. Jej relacje wspołgrały logicznie z relacjami innych osób, które rozpoznały oskarżonego. Także samaM. W.znała oskarżonego i go rozpoznała. Nadto wiedziała, że konta dla oskarżonego na tych samych zasadach co ona zakładaliK. K.,M. S. (8),J. J. (2). Opisała też udział w przestęsptwieD. K. (4)(tom 76 , k 49,50,58-59)- zarzut XLIV, XXVI,LII,LV.

zarzut XLVI

wprawdzieJ. W.zmarł zanim organ ścigania zdążył go przesłuchać, ale na współsprawstwo tego oskarżonego wskazuje ta sama specyficzna dla tego oskarżonego metodyka działania,opracowana przez niego - wyprowadzania pieniędzy z konta oraz tożsamość banków, czasokres działania.

zarzut XXXVI

wprawdzieC. W. (1)zmarł zanim organ ścigania przesłuchał go w tej sprawie, ale współsprawstwo oskarżonego wynika z przyjętej charakterystycznej dla tylko tego oskarżonego metodyki działania, tożsamych banków, czasookres działania, a przede wszystkim z wykorzystanych do wyprowadzania pieniędzy rachunków, ich logicznej analizy. Przy popełnieniu tego czynu oskarżony wykorzystał między innymi rachunekA. J. (1)i iG. D. (1), a ten ostatni rozpoznał podczas okazaniaD. R. (2)z którym współdziałał oskarżony. Na udział w przestępstwachA. J. (1)wskazuje też pozostały materiał dowodowy i na jego powiązania z oskarżonym. NadtoK. S. (1)wskazał na udział w przestępstwachA. J.. Z kolei rachunekC. W.został wykorzysatny przez oskarżonego przy czynie numer XLII wraz z rachunkami npK. S.,K. H., A.P.,K. K., którzy z kolei rozpoznali oskarżonego jako osobę dla której otwierali konta w bankach. Tak więc nikt inny tylko oskarżony uzyskał bezprawny dostęp do kontaC. W., który na jego prośbę zawarł umowy z bankami.

zeznaniaM. D. (2)

uznane za wiarygodne albowiem nie miał powodów by obciążać siebie w zakresie popełnianych przestępstw- oszustw na szkodę banków i jednocześnie bezpodstawnie obciążac oskarżonego. Rozpoznał oskarżonego na okazanych zdjęciach (zarzut XXVIII).

zeznaniaA. K. (2)

uznane za wiarygodne bowiem nie miała powodów, by przyznając się do udziału w przestępstwie, bezpodstawnie obciążać oskarżonego iM. P. (1), których rozpoznala podczas okazania zdjęć. Warte zauważenia jest to, żeA. K. (2)wskazywała na oskarżonego jako na tego, który miał rolę kierowniczą w popełnianym przestępstwie i wszystko od niego zależało. To on także kierował działaniamiM. P. (1)(zarzut XXIII).

protokół zatrzymania, protokół posiedzenia,
zeznaniaP. P. (3)

Uznane za wiarygodne – nie były kwestionowane

analiza kryminlana z historią

Uznane za wiarygodne albowiem współgrały z relacjami osób, które sąd uznał za wiarygodne.

zeznaniaM. K. (6)

uznane za wiarygodne albowiem nie miał powodów by obciążać siebie i bezpodstawnie pomawiać oskarżonego (zarzut LXIV)

zeznaniaK. R. (1)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów by obciążając siebie, bezpodstawnie pomawiać oskarżonego. Ponadto wskazał, że na podobnych zasadach co on, konta w bankach zakładał dla oskarżonegoM. A. (1). WprawdzieK. R.nie rozpoznał oskarżonego, ale podawany rysopis odpowiada rysopisowi oskarżonego, ponadto poruszał się samochodem markiF.koloru niebieskiego, który użytkował właśnie oskarżony. Nadto na oskarżonego wskazuje przyjęta charakterystyczna tylko dla tego oskarżonego metodyka działania, wykorzystanie tych samych banków i czasokres działania. Także analiza przepływów pieniężnych- wykorzystanie kontK. P. (3),M. P. (1),R. F. (1), którzy rozpoznali oskarżonego, jednoznacznie przesądza o jego współsprawstwie. Skoro oskarżony uzyskał dostęp do ich kont, to dalej oskarżony je wykorzystywał do wyprowadzania pieniędzy (zarzut VIII, II, V, VII, XXX, XXXI, XXXIV, XXXVIII, XL).

zeznaniaA. M. (2)iT. K.

uznane za wiarygodne albowiem nie były kwestinoowane, a nadto wspołgrają ze sobą logicznie.

ZeznaniaP. T.

Uznane za wiarygodne bowiem były zgodne z pozostałym materiałem dowodowym-zarzut V

zeznaniaG. D. (1)

uznane za wiarygodne bowiem nie miał powodów, by przyznając się do udziału w przestępstwie kogokoliwiek innego nieprawdziwie obciążać. Współsprawstwo oskarżonego co do czynu opisanego jako XLII wynika z logiki wyjaśnieńG. D., który wprawdzie nie rozpoznał oskarżonego i nie wskazał wprost na jego udział tylko naD. R. (2), ale z koleiD. R.współpracował z oskarżonym, który był "mózgiem" przestępczego procederu. Ponadto na oskarżonego wskazuje specyficzna metodyka działania, wykorzystanie tych samych banków, czas działania i wykorzystanie kont minK. S. (1)iK. H. (1),A. P. (2), którzy wprost rozpoznali oskarżonego i wskazali na jego sprawstwo- zarzut XLII, LI,lVI,LVIII.

zeznaniaM. A. (1)

uznane za wiarygodne albowiem przyznając się do przestępstwa nie miał powodów by bezpodstawnie obciążać oskarżonego. Rozpoznał on nie tylko oskarżonego, ale teżK. R. (1), który też zakładał konta dla oskarżonego. Rozpoznał teżM. P. (1), który współdziałał z oskarżonym i widział go z nim. Rozpoznał teżM. S. (5), jako kolegę oskarżonego i który też zakładał dla niego konta. RozpoznałR. T. (3), który też mu sam powiedział, że zakładał konta dla oskarżonego. Karty bankowe z(...) Banku (...).A.ujawniono w mieszkaniu uK. R.- kolegi oskarżonego i to on mu je zostawił (zarzut II).

zeznaniaR. T. (1)

uznane za wiarygodne w całości albowiem nie miał powodów by przyznawać się do przestępstwa i bezpodstawnie obciążać oskarżonego, którego rozpoznał ( zarzut XIV).

2.2

Dowody nieuwzględnione przy ustaleniu faktów(dowody, które sąd uznał za niewiarygodne oraz niemające znaczenia dla ustalenia faktów)

Lp. faktu z pkt 1.1 albo 1.2

Dowód

Zwięźle o powodach nieuwzględnienia dowodu

Wyjaśnienia oskarżonego

wyjaśnienia oskarżonego, który nie przyznał się do popełnienia przypisanych zachowań w konfrontacji z dowodami omówionymi w podsekcji 2.1 są całkowicie niewiarygodne, są przyjętą linią obrony.W szczególności podczas zatrzymania oskarżonego ujawniono w jego posiadaniu na kartkach szereg danych dotyczących rachunków bankowych innych osób oraz danych osobowych co do których wyjaśnienia oskarżonego są całkowicie nielogiczne (tom 86, 689-698v). Jego wyjaśnienia stoją też w całkowitej sprzeczności z relacjami wielu osób wymienionych powyżej, które uczestniczyły wraz z nim w przestępczym procederze, opisały jego udział, zachowania i rozpoznały w większości przypadków. Relacje tych osób są logiczne i wzajemnie zgodne. Mało tego, w odrębnych postępowaniach sądowych osoby te zostały już skazane za swojej czyny.

Pozostałe dowody -nie powołane w podsekcji 2.1, a zaliczone w poczet dowodów

nie mają znaczenia dla ustalenia faktów.

zeznaniaM. M. (12)z tomu 15 k 55-56 i 67

uznane za niewiarygodne albowiem ostatecznie zeznania te świadek sprostowała w sposób logiczny i rzeczowy.

3

PODSTAWA PRAWNA WYROKU

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Oskarżony

☒

3.1. Podstawa prawna skazania albo warunkowego umorzenia postępowania zgodna z zarzutem

1

M. C. (1)

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

Oskarżony jest dorosły i w chwili czynu miał możliwość prawidłowej oceny sytuacji zarówno pod względem prawnym, jak i faktycznym. Oskarżony jest osobą w pełni poczytalną. W świetle zebranego materiału dowodowego uznać należy, że w chwili popełnienia przypisanego czynu miał niczym nie skrępowaną wolę i możliwość zachowania się w sposób zgodny z porządkiem prawnym, a mimo tego oskarżony swoim czynem naruszył normy sankcjonowane i to naruszenie jest zagrożone przez ustawę sankcją karną. Nie wystąpiły w niniejszej sprawie żadne okoliczności mogące usprawiedliwić zachowanie sprzeczne z prawem. Nie zaistniały okoliczności wyłączające bezprawność czynu, winę oskarżonego. Oskarżony w czasie swego bezprawnego, karalnego i karygodnego czynu nie dał posłuchu normie prawnej, chociaż można było podporządkowania się normom prawnym od oskarżonego wymagać, a więc jego czyn jest zawiniony. Tym samym oskarżonego należy uznać za winnego popełnienia czynu bezprawnego, karalnego i karygodnego.
W zakresie przypisanego przestępstwa stopień społecznej szkodliwości czynu jest wysoki, na co wskazuje rodzaj dóbr naruszonych- cudze mienie, rozmiar wyrządzonej szkody, czasokres działania, liczba pokrzywdzonych, motywację sprawcy.Oskarżony działał umyślnie, z zamiarem bezpośrednim, kierunkowym, o czym świadczy sposób jego działania.
Wprowadzenie w błąd oznacza zachowanie prowadzące do wywołania u danego pokrzywdzonego błędu, a więc fałszywego odzwierciedlenia rzeczywistości w świadomości tego pokrzywdzonego. Wprowadzenie w błąd może zostać osiągnięte np. przez przedstawienie fałszywych, podrobionych dokumentów. Wynikiem działań sprawcy podjętych w celu wprowadzenia w błąd pokrzywdzonego jest doprowadzenie go do tego, że wyobraża on sobie, że rzeczywisty stan rzeczy jest taki, jak przedstawia mu sprawca, gdy tymczasem obiektywna rzeczywistość jest całkowicie lub w istotnym stopniu inna. Nieprawidłowe odzwierciedlenie rzeczywistości w świadomości rozporządzającego mieniem stanowić ma więc rezultat podejmowanych przez sprawcę działań. Wprowadzenie w błąd możliwe jest przy wykorzystaniu wszelkich sposobów i metod. W przedmiotowej sprawie wprowadzenie w błąd dotyczyło banków-co do możliwości finansowych osób zawierających umowy, zwłaszcza w zakresie posiadania środków pieniężnych pozwalających na zasilenia konta oraz zamiaru, zdolności i możliwości pokrycia powstałych na nim zaleglości płatniczych. Osoby współdziałajace z oskarżonym podawały przy zawieraniu umowy z bankiem nieprawdziwe dane, bowiem ich sytuacja faktyczna była taka, że gdyby podały prawdę, to doszłoby do odmowy zawarcia umowy. Osoby te nie miały żadnej pracy, dochodów, albo ich dochody były na bardzo niskim poziomie. Często oskarżony lub osoby z nim współdziałające wręcz instruowali jakie dane mają podawać w bankach, jak się zachowywać. Oskarżony zaplanował działalność przestępczą, która umożliwiała mu kosztem banków oraz osób zwerbowanych wprost przez siebie lub osób współdziałających z nim, łatwy zarobek. Wskazane w zarzutach aktu oskarżenia osoby, jako współdziałające z oskarżonymM. C. (1)założyły na zlecenie oskarżonego konta bankowe w różnych bankach, o numerach wskazanych w zarzutach aktu oskarżenia. Na kontach tych, w wyniku różnorakich operacji finansowych powstały salda ujemne o wysokości wskazanych w zarzutach. Pomiędzy powyższymi rachunkami były dokonywane przelewy internetowe i zwykłe, wpłaty i wypłaty, a całość tej akcji nadzorował oskarżony i czerpał główne zyski, bowiem poza sporadycznymi przypadkami, kiedy współdziałającym wręczał większe kwoty pieniędzy za działalność na jego zlecenie, zazwyczaj dawał im drobne kwoty, stawiał jedzenie, alkohol, lub wbrew obietnicom nic im nie płacił. Działalność oskarżonego nie ograniczała się do regionu(...), ale dotyczyła praktycznie całej Polski.
W opisanych powyżej sytuacjach na zlecenie oskarżonego osoby współdziałające posługiwały się jako autentycznym podrobionym dokumentem w postaci zaświadczenia o zatrudnieniu, co wypełniało znamionaart. 270 §1 k.k., lecz z przyczyn omówionych poniżej nie mogło to znaleźć odzwierciedlenia w kwalifikacji prawnej czynu przypisanego oraz w warunkachart. 273 k.k., ale tutaj doszło do przedawnienia karalności. W opisanym stanie faktycznym jego działanie, kiedy nie doszło do wyłudzenia, miało postać także stadialną usiłowania.
Oskarżony działał niewątpliwie wspólnie i w porozumieniu ze wskazanymi osobami, w celu osiągnięcia korzyści majątkowej i taką korzyść majątkową uzyskał, jak również dotyczy to osób z nim współdziałających.
Niewątpliwie oskarżony działał w krótkich odstępach czasu, z góry powziętym zamiarem czyli czynem ciągłym wypełniając dyspozyjęart 286 §1 k.k.iart 13 §1 k.k.w zw zart 286 §1 k.k.w zw zart 11 §2 k.k.w zw zart 12 k.k., stąd zmiana opisu czynu przypisanego.
Sąd powołałart 4 §1 k.k.albowiem aktualnie stosowanie konstrukcji czynu ciągłego, w związku ze zmianą od 24 czerwca 2020 roku, wiąże się z obostrzeniem wobec treściart 57 b k.k., tak więc stosowano konstrukcję czynu ciągłego w brzmieniu aktulanym na datę wydania poprzedniego wyroku czyli 11 lipca 2018 roku.
Jednocześnie skoro kwota wyłudzonych pieniędzy znacznie przekraczała próg 200 000 zł ( kwota rzędu 750 000 zł) –art. 115 §5 k.k.), zasadna byłaby kwalifikacja w zw. zart. 294§1 k.k., lecz z uwagi na zasadęart 443 k.p.k.Sąd nie mógł wprowadzić do opisu czynu wskazanego znamienia, ani uzupełnić kwalifikacji prawnej przypisanego czynu. Ponadto należało z opisu zachowania z pkt LII wyelimionwac słowa " celem użycia za autentyczne poświadczające nieprawdę" albowiem w zakresie znamion przestęsptwa zart 273 k.k.doszło do przedawnienia karalności-art 101§1 pkt 4 )k.k.,art 102 k.k.Wobec treści poprzedniego skazania, w którym pominięto kwalifikację zart 270 §1 k.k(zarzut VII).i zasadzieart 443 k.p.k.,w aktualnym wyroku nie można było uzupełnić kwalifikacji prawnej czynu przypisanego o wskazanyart 270 §1 k.k.(tom 118 k. 6888v-6889).

☐

3.1. Podstawa prawna skazania albo warunkowego umorzenia postępowania zgodna z zarzutem

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

☐

3.2. Podstawa prawna skazania albo warunkowego umorzenia postępowania niezgodna z zarzutem

Zwięźle o powodach przyjętej kwalifikacji prawnej

☐

3.3. Warunkowe umorzenie postępowania

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach warunkowego umorzenia postępowania

☐

3.4. Umorzenie postępowania

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach umorzenia postępowania

☐

3.5. Uniewinnienie

Zwięzłe wyjaśnienie podstawy prawnej oraz zwięźle o powodach uniewinnienia

4

KARY, Środki Karne, PRzepadek, Środki Kompensacyjne iśrodki związane z poddaniem sprawcy próbie

Oskarżony

Punkt rozstrzygnięciaz wyroku

Punkt z wyroku odnoszący siędo przypisanego czynu

Przytoczyć okoliczności

M. C. (1)

1

1

Przy wymiarze kary 6 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności oraz kary grzywny 300 stawek dziennych po 20 zł każda stawka (art 33 §2 k.k.) Sąd miał na uwadze:
na niekorzyść-wysokość szkody-znaczna, rodzaj dobra w jakie godził – cudze mienie, liczbę pokrzywdzonych, rozległość działalności przestępczej, obszar na którym działał- praktycznie cała Polska, czasokres działania kilku lat 2000-2005, karalność, w tym także za przestępstwa przeciwko mieniu, wykorzystywanie w zakresie swojej działalności przestępczej trudnej sytuacji życiowej, nałogów osób, które były werbowane jako tak zwane „ słupy”, działanie wspólnie i w porozumieniu z innymi- wieloma osobami, rolę oskarżonego, który sam stworzył ten proceder i nim kierował .
na korzyść- niekaralność w czasie popełniania przedmiotowego przestępstwa, w kilku przypadkach działanie oskarżonego miało postać usiłowania, prowadzenie ustabilizowanego trybu życia.
Przy określaniu wysokości jednej stawki dziennej grzywny Sąd miał na uwadze, że oskarżony zarabia 5000 zł , ale ma na utrzymaniu żonę i dziecko.

5

Inne ROZSTRZYGNIĘCIA ZAwarte w WYROKU

Oskarżony

Punkt rozstrzygnięciaz wyroku

Punkt z wyroku odnoszący się do przypisanego czynu

Przytoczyć okoliczności

M. C. (1)

2

1

oskarżony był tymczasowo aresztowany od 20 kwietnia 2005 roku godzina 7:50 do 4 kwietnia 2007 roku i ten okres podlega zaliczeniu na poczet orzeczonej kary pozbawienia wolności zgodnie zart 63 §1 k.k.

6

inne zagadnienia

W tym miejscu sąd może odnieść się do innych kwestii mających znaczenie dla rozstrzygnięcia, a niewyjaśnionych w innych częściach uzasadnienia, w tym do wyjaśnienia, dlaczego nie zastosował określonej instytucji prawa karnego, zwłaszcza w przypadku wnioskowania orzeczenia takiej instytucji przez stronę

Sąd nie orzekł obowiązków naprawienia szkody wbrew wnioskowi prokuratora albowiem z jednej strony wniosek był zgłoszony po terminieart 49a k.p.k, z drugiej strony pokrzywdzeni posiadający profesjonalnych pełnomocników, obsługę prawną, takich wniosków nie zgłosili, nie przejawiając zainteresowania w tym zakresie. Nadto należało mieć na uwadze zasadęart 443 k.p.k.- poprzedni wyrok skazujący nie zawierał takowego rostrzygnięcia, był zaskarżony przez obrońcę oskarżonego i oskarżonego -na jego korzyść i prokuratora -na niekorzyść- ale w tylko w zakresie braku rozstrzygnięcia co do obowiązku naprawienia szkody na rzecz oskarżyciela posiłkowego. Z kolei Sąd nie orzekł takowego obowązku albowiem jak wynika z karty 6420 tom 115,(...) Bank (...) SAsprzedało w 2007 roku i 2009 roku wierzytelności objęte zarzutami wskazanym w piśmie z 25 sierpnia 2016 roku podmiotom. Tak więc w tym zakresie nie ma możliwości zasądzenia na rzecz oskarżyciela posiłkowego uszczuplonej należności, zresztą sam pełnomocnik oskarżyciela posiłkowego nie zakwestionował w tym zakresie braku rozstrzygnięcia w poprzednim wyroku skazującym.

7

KOszty procesu

Punkt rozstrzygnięcia z wyroku

Przytoczyć okoliczności

3

na podstawieart 624 §1 k.p.k.,art 627k.p.k. obciążono oskarżonego częścią kosztów sądowych w kwocie 1500 złotych (tak jak w poprzednim wyroku skazującym k 6889 tom 118- częściowe koszty opinii z etapu śledztwa), a w pozostałym zakresie oskarżony został zwolniony od ich zapłaty, mając na uwadze względy słuszności- postępowanie toczyło się ponownie wskutek bezwględnej przyczyny odwoławczej, ale z drugiej strony oskarżony osiąga dochody, a więc w tym zakresie jest w stanie pokryć koszty.

7

Podpis

Sędzia Sądu Okręgowego w Łodzi Wioletta Kubasiewicz