Sąd Okręgowy w Piotrkowie Trybunalskim
III Wydział Karny
Sygnatura akt: III K 73/18
Data wyroku: 2019-02-21 00:00:00
Typ orzeczenia: SENTENCE, REASON
Sędziowie: Magdalena Zapała-Nowak
Słowa kluczowe: Przywłaszczenie, Oszustwo komputerowe
Podstawa prawna: art. 284 § 2 kk, art. 294 § 1 kk, art. 287 § 1 kk i inne

Sygn. akt III K 73/18

WYROK

W IMIENIU RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ
Dnia 21 lutego 2019 roku
Sąd Okręgowy w Piotrkowie Tryb. , w III -cim Wydziale Karnym w składzie :
Przewodnicząca: SSO Magdalena Zapała-Nowak
Protokolant: starszy sekretarz sądowy Iwona Sochacka,
starszy sekretarz sądowy Bożena Wolfram
sekretarz sądowy Monika Nowicka
przy udziale Prokuratora Anny Kuziemskiej - Wawrzko
po rozpoznaniu w dniach 03.10., 14.12.2018 roku, 18.01., 08.02.2019 roku
sprawy :
P. B. (1)
synaK.iW. z domu S.
urodzonego (...)wP.
o s k a r ż o n e g o o t o , ż e :
I. w okresie od dnia 5 lipca 2011 roku do dnia 23 października 2015 rokuwP., działając w celu osiągnięcia korzyści majątkowej,w krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, pełniąc funkcję Dyrektora działającego wP.Oddziału (...)BankuS.wR., wprowadzając nowe zapisy oraz zmiany dotychczasowych danych informatycznych w elektronicznym systemie bankowym polegające na uruchamianiu kredytów i pożyczek oraz zwiększaniu limitu zadłużeń na rachunkach bankowych klientów, bez upoważnienia i wiedzy innych pracowników Banku oraz bez zgody i wiedzy osób, których dotyczyły ww. czynności, przywłaszczył sobie uzyskane w ten sposób środki pieniężne w łącznej wysokości 34.697.247,00 złotych należące do(...)BankuS.wR.i powierzone mu z racji wykonywanych obowiązków, i tak:
1/ w dniu 5 lipca 2011 roku przywłaszczył kwotę 35.000,00 złotych pochodzącąz uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
2/ w dniu 27 lipca 2011 roku przywłaszczył kwotę 53.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneG. M.iO. M.
3/ w dniu 2 sierpnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneG. M.iO. M.
4/ dniu 3 sierpnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 11.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneG. M.iO. M.
5/ w dniu 22 listopada 2011 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
6/ w dniu 5 grudnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 3.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
7/ w dniu 13 grudnia 2011 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
8/ w dniu 2 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą uruchomionego przez siebie kredytu na dane na daneA. B. (1)
9/ w dniu 10 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 5.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
10/ w dniu 20 stycznia 2012 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
11/ w dniu 7 lutego 2012 roku przywłaszczył kwotę 5.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
12/ w dniu 3 kwietnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 745,23 złotych pochodzącą z uruchomionych przez siebie kredytów na daneA. S.orazA. B. (1)
14/ w dniu 5 kwietnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 12.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
15/ w dniu 1 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 103,15 złotych pochodzącąz uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
16/ w dniu 4 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 9.200,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
17/ w dniu 8 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 43.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
18/ w dniu 21 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
19/ w dniu 31 maja 2012 roku przywłaszczył kwotę 12.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
20/ w dniu 1 czerwca 2012 roku przywłaszczył kwotę 667,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
21/ w dniu 3 lipca 2012 roku przywłaszczył kwotę 961,00 złotych pochodzącąz uruchomionych przez siebie kredytów na daneA. S.orazA. B. (1)
22/ w dniu 16 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 16.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
23/ w dniu 24 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 16.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
24/ w dniu 31 sierpnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
25/ w dniu 7 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 19.900,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
26/ w dniu 11 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 717,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
27/ w dniu 13 września 2012 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
28/ w dniu 1 grudnia 2012 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
29/ w dniu 3 kwietnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
30/ w dniu 8 maja 2013 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
31/ w dniu 22 maja 2013 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
32/ w dniu 13 czerwca 2013 roku przywłaszczył kwotę 19.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
33/ w dniu 28 czerwca 2013 roku przywłaszczył kwotę 23.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
34/ w dniu 3 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
35/ w dniu 8 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 14.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
36/ w dniu 9 lipca 2013 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
37/ w dniu 1 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 294,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
38/ w dniu 2 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
39/ w dniu 19 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
40/ w dniu 30 sierpnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
41/ w dniu 2 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
42/ w dniu 6 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
43/ w dniu 9 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
44/ w dniu 13 września 2013 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)
45/ w dniu 16 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 19.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
46/ w dniu 17 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
47/ w dniu 29 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 29.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
48/ w dniu 31 października 2013 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
49/ w dniu 12 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
50/ w dniu 21 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
51/ w dniu 22 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 75.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
52/ w dniu 25 listopada 2013 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
53/ w dniu 3 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 2.500,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
54/ w dniu 6 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)
55/ w dniu 11 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 24.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
56/ w dniu 13 grudnia 2013 roku przywłaszczył kwotę 450.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
57/ w dniu 2 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
58/ w dniu 7 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
59/ w dniu 14 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 74.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
60/ w dniu 24 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 49.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
61/ w dniu 27 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 59.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
62/ w dniu 30 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 8.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
63/ w dniu 31 stycznia 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.307,66 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)
64/ w dniu 1 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 162,53 złotych pochodzącąz uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
65/ w dniu 3 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 100.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.oraz kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
66/ w dniu 7 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 27.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
67/ w dniu 18 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 9.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
68/ w dniu 20 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 9.500,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
69/ w dniu 21 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
70/ w dniu 24 lutego 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
71/ w dniu 1 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 23,56 złotych pochodzącąz uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. S.
72/ w dniu 4 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.666,47 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
73/ w dniu 6 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
74/ w dniu 20 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 102.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
75/ w dniu 21 marca 2014 roku przywłaszczył kwotę 370.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
76/ w dniu 11 kwietnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.000.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
77/ w dniu 18 kwietnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
78/ w dniu 2 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
79/ w dniu 5 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 15.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
80/ w dniu 12 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 27.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
81/ w dniu 16 maja 2014 roku przywłaszczył kwotę 17.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
82/ w dniu 13 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
83/ w dniu 18 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
84/ w dniu 24 czerwca 2014 roku przywłaszczył kwotę 3.895,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
85/ w dniu 9 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 10.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
86/ w dniu 10 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
87/ w dniu 14 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 34.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
88/ w dniu 17 lipca 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
89/ w dniu 4 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.650.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionych przez siebie kredytów na dane przedsiębiorstw prowadzonych przezP. W.iK. B. (2)
90/ w dniu 14 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
91/ w dniu 21 sierpnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 700.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
92/ w dniu 3 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
93/ w dniu 4 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 39.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
94/ w dniu 12 września 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
95/ w dniu 2 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 17.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
96/ w dniu 3 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 29.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
97/ w dniu 7 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 230.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
98/ w dniu 13 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 120.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
99/ w dniu 21 października 2014 roku przywłaszczył kwotę 2.650.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
100/ w dniu 4 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
101/ w dniu 10 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 240.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
102/ w dniu 12 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 360.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
103/ w dniu 17 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 400.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
104/ w dniu 19 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 1.200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
105/ w dniu 29 grudnia 2014 roku przywłaszczył kwotę 500.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
106/ w dniu 5 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 16.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
107/ w dniu 13 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 12.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
108/ w dniu 15 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 43.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)oraz kwotę 1.850.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
109/ w dniu 19 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
110/ w dniu 27 stycznia 2015 roku przywłaszczył kwotę 150.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
111/ w dniu 18 lutego 2015 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)
112/ w dniu 20 lutego 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.660.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
113/ w dniu 2 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 125.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
114/ w dniu 6 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 25.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
115/ w dniu 26 marca 2015 roku przywłaszczył kwotę 200.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)iA. B. (2)
116/ w dniu 15 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.360.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
117/ w dniu 16 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
118/ w dniu 28 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 20.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
119/ w dniu 29 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
120/ w dniu 30 kwietnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 50.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
121/ w dniu 6 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 22.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
122/ w dniu 7 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 77.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
123/ w dniu 13 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 45.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
124/ w dniu 19 maja 2015 roku przywłaszczył kwotę 100.050,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
125/ w dniu 2 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 9.950,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
126/ w dniu 3 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
127/ w dniu 8 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
126/ w dniu 11 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
127/ w dniu 16 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 160.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
128/ w dniu 17 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 521,76 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
129/ w dniu 18 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 30.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
130/ w dniu 30 czerwca 2015 roku przywłaszczył kwotę 62.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
131/ w dniu 6 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.750.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezP. W.przedsiębiorstwa
132/ w dniu 24 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 19.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. S.
133/ w dniu 28 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.650.171,01 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
134/ w dniu 31 lipca 2015 roku przywłaszczył kwotę 149.828,99 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa oraz kwotę 42.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
135/ w dniu 1 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 2.439,02 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneA. B. (1)iA. B. (2)
136/ w dniu 19 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
137/ w dniu 20 sierpnia 2015 roku przywłaszczył kwotę 55.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
138/ w dniu 11 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 550.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezK. B. (2)przedsiębiorstwa
139/ w dniu 14 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 65.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
140/ w dniu 17 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 140.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
141/ w dniu 18 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 300.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneW. B.
142/ w dniu 23 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 240.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na daneK. B. (2)iW. B.
143/ w dniu 25 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 545.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
144/ w dniu 30 września 2015 roku przywłaszczył kwotę 560.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
145/ w dniu 5 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 95.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
146/ w dniu 9 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 40.000,00 złotych pochodzącą ze zwiększonego przez siebie limitu kredytowego na rachunku prowadzonym na daneA. B. (1)
147/ w dniu 13 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 1.450.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa
148/ w dniu 23 października 2015 roku przywłaszczył kwotę 600.000,00 złotych pochodzącą z uruchomionego przez siebie kredytu na dane prowadzonego przezG. M.przedsiębiorstwa,
powodując szkodę w łącznej wysokości 7.478.317,36 złotych, stanowiącą różnicę pomiędzy wartością przywłaszczonych środków pieniężnych z tytułu fikcyjnych kredytów i pożyczek oraz zwiększeń limitów kredytowych a wysokością spłat i pokryć owych kredytów, pożyczek i limitów zadłużeń, których dokonał ze środków uzyskanych z kolejnych fikcyjnych, wyżej opisanych czynności bankowych, pomniejszoną o wartość odsetek, nadto zaś – w zakresie nieuprawnionej ingerencjiw dane informatyczne – działając na szkodęP. W.,O. M.iG. M.,

tj.  o przestępstwo zart. 284 § 2 k.k.w zw. zart. 294 § 1 k.k.iart. 287 § 1 k.k.w zw. zart. 11 § 2 k.k.w zw. zart. 12 k.k.;

II. w okresie od dnia 5 lipca 2011 roku do 4 listopada 2015 roku wP.,W.i innych miejscowościach na terenie kraju, działającw krótkich odstępach czasu i w wykonaniu z góry powziętego zamiaru, podjął czynności mogące udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie przestępczego pochodzenia i miejsca umieszczenia, wykrycie i zajęcie środków pieniężnych w łącznej kwocie 34.697.247,00 złotych pochodzących z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego opisanego w punkcie I aktu oskarżenia, polegającego na przywłaszczeniu powierzonych mu jako Dyrektorowi działającego wP.Oddziału (...)BankuS.wR.środków pieniężnych poprzez uruchamianie fikcyjnych kredytów i pożyczek oraz zwiększanie limitów zadłużeń, poprzez wprowadzanie, bez upoważnienia i wiedzy pracowników Banku i osób, których dotyczyły te czynności, nowych zapisów danych informatycznych w elektronicznym systemie bankowym, w ten sposób, że uzyskanez wyżej wymienionych czynności bankowych środki pieniężne przenosił poprzez dokonywane kolejno przelewy na rachunki bankowe prowadzone na swoje dane i dane innych osób oraz wypłaty gotówkowe, a następnie część z nich, w łącznej wysokości 10.236.752,83 złotych, na posiadane przez siebie rachunki inwestycyjne w(...) S.A.z/s wW., z których dokonywał transakcji inwestycyjnych, i tak w szczególności:

1
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.150 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 7 lutego 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać jew dwóch transzach w łącznej wysokości 3.900 złotych na rachunek(...) S.A.z/s wW.o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i powiązanyz prowadzonym na jego dane i rzecz rachunkiem inwestycyjnym (zwany w dalszej części zarzutu rachunkiem(...)), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.;

2
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 10.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 5 kwietnia 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 8.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

3
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 7.700 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 4 maja 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich kwotę 7.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunkuK. B. (1)(...)przelewu środków pieniężnych pochodzących z części kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunku bankowym(...), którą to część przekazał na ww. kontoK. B. (1)w dniu poprzedzającym spłatę podwyższonego limitu;

4
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 43.000 złotych pochodzącez kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 8 maja 2012 roku na daneW. B.wrachunku o numerze (...)przekazał w całości, za pośrednictwem rachunkuK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten samBank (...) S.A., z niego natomiast kwotę 13.000 złotych przelał na rachunek(...), zaś kwotę 28.000 złotych wypłacił w gotówce, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)za pośrednictwem ww. własnego rachunku bankowego, swojego rachunkuo numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.oraz prowadzonych przez ten sam Bankrachunków o numerach (...)(prowadzonego na daneG. M.) i(...)(prowadzonego na daneA. S.);

5
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 40.000 złotych pochodzącez uruchomionego w dniu 21 maja 2012 roku kredytu obrotowego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.oraz na jego własnerachunki o numerach: (...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.) i(...)(rachunek prowadzony przez(...)Bank SpółdzielczywR.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 23.000 złotych na rachunek(...);

6
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 11.800 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 31 maja 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank oraz wypłacił w gotówce, byw dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 6.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.;

7
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 16 sierpnia 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.;

8
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.400 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 24 sierpnia 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 900 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

9
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 9.650 złotych pochodzącez uruchomionego w dniu 31 sierpnia 2012 roku kredytu obrotowego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.oraz na jego własnyrachunek o numerze (...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności dokonać z ww. konta wypłaty gotówki w łącznej wysokości 7.000 złotych;

10
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.400 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 7 września 2012 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.;

11
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 13 września 2012 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

12
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 20.300 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 8 maja 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowy rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 20.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących z części kredytu mieszkaniowego zaciągniętego na daneA. B. (1)w jegorachunku o numerze (...);

13
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 8.500 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 22 maja 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 7.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunkuK. B. (1)(...)oraz z własnego rachunku o numerze(...)przelewów środków pieniężnych pochodzącychz części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na daneK. B. (2)w rachunku bankowym(...);

14
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 13 czerwca 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 3.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunkuK. B. (1)(...)oraz z własnego rachunkuo numerze(...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na daneK. B. (2)w rachunku bankowym(...);

15
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.000 złotych pochodzącez kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 28 czerwca 2013 roku na daneW. B.wrachunku o numerze (...)przekazał w całości, za pośrednictwem rachunkuK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten samBank (...) S.A., z niego natomiast kwotę 12.000 złotych przelał na rachunek(...), kwotę 3.000 złotych wypłaciłw gotówce, zaś łączną kwotę 5.400 złotych przeznaczył na otwarcie czterech lokat, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunków bankowych o numerach(...)(prowadzonego przez(...)BankS.|wR.na daneA. B. (1)) i(...)(prowadzonego przez ten sam Bank na daneK. B. (2));

16
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 50.000 złotych pochodzące z uruchomionego w dniu 3 lipca 2013 roku kredytu mieszkaniowego na daneA. B. (1)w jegorachunku o numerze (...)przeniósł przelewami na rachunek bankowy ww. o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na daneA. B. (1);

17
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 37.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 8 i 9 lipca 2013 roku oraz 30 sierpnia 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek(...);

18
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 2 sierpnia 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewem na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.;

19
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 3.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 18 sierpnia 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 2.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunkuK. B. (1)o numerze(...)oraz z własnego rachunku o numerze(...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części pożyczki hipotecznej zaciągniętej na daneK. B. (2)w rachunku bankowym(...);

20
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 120.000 złotych pochodzące z uruchomionego w dniu 2 września 2013 roku kredytu mieszkaniowego na daneA. B. (1)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy ww. o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., rachunek(...)oraz na prowadzone na daneA. B. (1)przez ten sam Bankrachunki o numerach: (...)i(...), celem pokrycia wytworzonych na nich zadłużeń;

21
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 59.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 6 i 9 września 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek(...);

22
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 19.500 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 16 października 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, stamtąd zaś na własny rachunek bankowyo numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek(...);

23
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 13 września 2013 roku na daneK. B. (2)wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewem w wysokości 30.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz dwoma przelewami w łącznej wysokości 90.000 złotych na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., skąd dokonał:

- wypłaty w gotówce kwoty 35.000 złotych
- transferu środków w wysokości 25.000 złotych na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., za pośrednictwem rachunku bankowegoA. S.o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank
- wpłaty kwoty 20.000 złotych na rachunek(...)
- wpłaty kwoty 3.500 złotych na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.
- wpłaty kwoty 1.900 złotych na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.
- wpłaty kwoty 1.200 złotych na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.
- wpłaty kwoty 800 złotych na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...) S.A.,
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...)oraz własnego rachunku bankowego u numerze(...), przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)oraz z części kredytu mieszkaniowego uruchomionego na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...);

24
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 5.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 17 października 2013 roku limitu kredytowegow rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek(...);

25
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.900 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 29 października 2013 roku limitu kredytowegow rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, stamtąd zaś na własny rachunek bankowyo numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 4.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z rachunku oszczędnościowegoA. S.o numerze(...)oraz z własnego rachunkuo numerze(...)przelewów środków pieniężnych pochodzących z części kredytu mieszkaniowego zaciągniętego na daneK. B. (2)iW. B.w rachunku bankowym(...), którą to część uprzednio przekazał na ww. rachunki za pośrednictwem rachunku bankowegoK. B. (1)o numerze(...)prowadzonego przezBank (...) S.A.;

26
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 31 października 2013 roku na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...)przeniósł kolejnymi przelewami w wysokości łącznie 117.300 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR., narachunek o numerze (...)otwarty do obsługi pożyczki hipotecznej uruchomionej na daneK. B. (2), pozostałe zaś środki w łącznej wysokości 82.700 złotych przeniósł na rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., skąd dokonał ich dalszego transferu poprzez dwa przelewy na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, by w dalszej kolejności rozdysponować je w ten sposób, że:

- kwotę 33.000 złotych przelał na rachunek(...),
- kwotę 15.000 złotych przelał na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.za pośrednictwem rachunkuA. S.o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank,
- kwotę 1.500 złotych przelał za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoG. M.iO. M.o numerze(...)na rachunek ww. o numerze(...)otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na ich dane – tytułem spłaty tego zobowiązania,
- kwotę 5.000 złotych przelał na rachunekA. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.
- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunekA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.
- kwotę 2.500 złotych przelał na własnyrachunek o numerze (...)prowadzony przez(...)BankS.wR.,
a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

27
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 7.400 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 12 listopada 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.oraz na należące do niego rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez(...)BankS.wR.) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), stamtąd zaś na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 6.000 złotych na rachunek(...);

28
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 15.500 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 21 listopada 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowyo numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał w dnu 2 grudnia 2013 roku z własnego rachunku o numerze(...)przelewu środków pieniężnych pochodzących z dokonanej w tym samym dniu wpłaty kwoty 120.000 złotych uprzednio wypłaconej z rachunkuK. B. (1)o numerze(...)prowadzonego przezBank (...) S.A.;

29
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 31.500 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 22 listopada 2013 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., rachunek bieżącyA. S.iK. B. (1)o numerze(...), rachunek bankowyA. S.o numerze(...)oraz na własny rachunek bankowy o numerze(...)(wszystkie rachunki prowadzone przez(...)Bank Spółdzielczy wR.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 20.000 złotych na rachunek(...);

30
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 120.000 złotych pochodzącez kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 6 grudnia 2013 roku na daneK. B. (2)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewem na rachunek oszczędnościowyK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu obrotowego zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...);

31
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.800 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 11 grudnia 2013 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowyo numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 22.800 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał z własnego rachunku o numerze(...)przelewów środków pieniężnych uprzednio przelanych na ww. konto tytułem kredytu obrotowego zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...);

32
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 130.000 złotych pochodzącez uruchomionego w dniu 13 grudnia 2013 roku kredytu obrotowego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewem na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by następnie dokonać z tego rachunku przelewów: w łącznej wysokości 43.000 złotych na rachunek(...), w łącznej wysokości 24.500 złotych na rachunekA. S.iK. B. (1)o numerze prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., w wysokości 522,82 złotych na rachunek transakcyjnyK. B. (2)o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., w łącznej wysokości 20.450 złotych na rachunek bankowyG. M.i numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank oraz w łącznej kwocie 37.000 złotych na jego własnerachunki o numerach: (...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.) i(...)(rachunek prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.), by w dalszej kolejności z tego ostatniego dokonać przelewu środków na rachunek oszczędnościowyA. B. (1)iA. B. (2)o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.;

33
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 320.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 13 grudnia 2013 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunekK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.tytułem spłaty zaciągniętego na ich dane kredytu oraz na rachunekK. B. (2)o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank tytułem spłaty pożyczki hipotecznej zaciągniętej na jego dane, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w częściz kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)Bank Spółdzielczy wR.;

34
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 2 stycznia 2014 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, skąd następnie wypłacił je w gotówce;

35
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 4.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 7 stycznia 2014 roku limitu kredytowego w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., na rachunek oszczędnościowy ww. o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank i na należący do niego rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków z rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowegoA. B. (1)o numerze(...)za pośrednictwem rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowegoA. S.o numerze(...)oraz z własnegorachunku o numerze (...), na który uprzednio zostały przezeń przelane środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...);

36
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 74.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 14 stycznia 2014 roku na daneW. B.wrachunku o numerze (...)przekazał w całości na własny rachunek bankowy o numerze(...), stamtąd zaś:

- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunek(...),
- kwotę 50.000 złotych przelał trzema przelewami na swójrachunek o numerze (...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., a następnie wypłacił gotówką,
- kwotę 2.000 zł przelał na swój rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.,
a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...)oraz swojegorachunku o numerze (...), przelewów środków pieniężnych z rachunku(...) S.A.z części środków pochodzących z pożyczki hipotecznej uruchomionej na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...);

37
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 20.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 24 i 27 stycznia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na jego własnyrachunek o numerze (...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 18.000 złotych na rachunek(...);

38
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu3 lutego 2014 roku na daneK. B. (2)iW. B.w rachunkuo numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewamiw wysokości 43.300 złotych na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.orazw wysokości 57.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., następnie zaś środki przeniesione na ww. własny rachunek rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 20.000 złotych przelał na rachunek(...),
- kwotę 3.200 złotych przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...), na rachuneko numerze(...)otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)– tytułem spłaty tego zobowiązania,
- kwotę 300 złotych przelał za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoG. M.iO. M.o numerze(...)na rachunek ww. o numerze(...)otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na ich dane – tytułem spłaty tego zobowiązania,
- kwotę 5.000 złotych przelał na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności dokonać z niej transferu 2.000 złotych na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank,
- kwotę 1.300 złotych przelał na własnyrachunek o numerze (...)prowadzony przez(...)BankS.wR.,
- kwotę 10.000 złotych przelał na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.za pośrednictwem rachunkuA. S.o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank,
zaś pochodzącą ze środków pieniężnych przeniesionych na ww. rachunekA. B. (1)kwotę 34.000 złotych przekazał kolejnymi przelewami na rachunekK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.za pośrednictwem rachunkuA. S.o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank, a stamtąd kwotę 14.015 złotych ponownie na ww. rachunekA. S.,
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)za pośrednictwem własnegorachunku o numerze (...)i rachunkuK. B. (2)o numerze(...)oraz przelewów z części pożyczki hipotecznej uruchomionej na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem ww. konta transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...);

39
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 17.020 złotych pochodzące z dwukrotnego podwyższenia w dniu 7 lutego 2014 roku limitu kredytuw rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 16.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

40
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 28.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 20, 21 i 24 lutego 2014 roku limitu kredytuw rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank),(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 27.500 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

41
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 150.000 złotych pochodzącez pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 6 marca 2014 roku na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...)za pośrednictwem rachunku oszczędnościowegoK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzonego przez(...)Bank Spółdzielczy wR., następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnej pożyczki hipotecznej udzielonej na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...)prowadzonego przez(...)Bank Spółdzielczy wR.;

42
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 49.000 złotych pochodzące z trzykrotnego podwyższenia w dniu 20 marca 2014 roku limitu kredytuw rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 48.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

43
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z pożyczki hipotecznej uruchomionej w dniu 21 marca 2014 roku na daneK. B. (2)iW. B.przeniósł kolejnymi przelewami w wysokości 34.000 złotych, za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzonego przezBank (...) S.A, na rachunek(...)oraz przelewami w łącznej wysokości 331.000 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...):

- na rachunekK. B. (2)iW. B.o numerze(...)– tytułem spłaty pożyczki hipotecznej udzielonej na ich dane (kwota 150.000 złotych)
- na rachunekK. B. (2)iW. B.o numerze(...)– tytułem spłaty pożyczki hipotecznej udzielonej na ich dane (kwota 98.333,53 złotych)
- na rachunekW. B.o numerze(...)– tytułem spłaty kredytu mieszkaniowego udzielonego na jej dane (kwota 71.514 złotych)
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)o numerze(...), przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)oraz z części kredytu obrotowego uruchomionego naprzedsiębiorstwo (...)wrachunku o numerze (...);

44
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.000.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 11 kwietnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...), na rachunek oszczędnościowyK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., skąd dokonał przelewu środków w wysokości 180.000 złotych na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. B. (1)o numerze(...)prowadzony przez ten sam Bank oraz pięciu przelewów w łącznej wysokości 820.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzącychz kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

45
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 500.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 18 kwietnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...), na rachunekprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.– tytułem spłaty kredytu obrotowego, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnychz części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

46
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 15.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 2 maja 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank SpółdzielczywR., by stamtąd dokonać przelewu środków w wysokości 14.500 zł na swójrachunek o numerze (...)prowadzony przezBank (...) S.A., które rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 8.000 zł przelał na rachunek(...),
- kwotę 4.830 zł przelał na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.,
- kwotę 1.600 złotych przelał na swójrachunek (...)prowadzony przez(...)BankS.wR.,
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze(...)prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)przez(...)BankS.wR.;

47
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 27.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 5 i 12 maja 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 9.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

48
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 17.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 16 maja 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., by stamtąd dokonać ich przelewu na swój rachunek o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.i rozdysponować je w ten sposób, że:

- kwotę 10.000 zł przelał na rachunek(...),
- kwotę 1.000 złotych przelał na swójrachunek (...)prowadzony(...) S.A.,
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)za pośrednictwem swojego rachunku bankowego o numerze(...);

49
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 29.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 13 i 19 czerwca 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 9.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

50
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 34.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniach 9, 10 i 14 lipca 2014 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał na własny rachunek bankowyo numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., by stamtąd dokonać ich przelewów, za pośrednictwem swojegorachunku o numerze (...)prowadzonego przezBank (...) S.A., na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z rachunku(...)za pośrednictwem swoich rachunków bankowych o numerach(...)i(...);

51
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 17 lipca 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł kolejnymi przelewami w łącznej kwocie 140.000 złotych na rachunek transakcyjnyK. B. (2)o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank SpółdzielczywR.tytułem spłaty zaciągniętego na jego dane pożyczki hipotecznej oraz przelewami w wysokości 360.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

52
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 1.650.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniu 4 sierpnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)oraz na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości na rachunek(...);

53
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.550.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 4 sierpnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami narachunki o numerach (...)i(...)otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na dane ww. przedsiębiorstwa – tytułem ich spłaty, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...);

54
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 17.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 14 sierpnia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), byw dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 15.000 złotych na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

55
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 21 sierpnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł kolejnymi przelewami w łącznej kwocie 600.000 złotych na rachunek transakcyjnyK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunki otwarte do obsługi kredytu obrotowego uruchomionych na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...), zaś pozostałą przywłaszczoną kwotę w wysokości 100.000 złotych przeniósł przelewami na rachunek(...), a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzonego przez(...)Bank SpółdzielczywR.;

56
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 39.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 3 i 4 września 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

57
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 12 września 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł przelewemw wysokości 240.000 złotych na rachunek(...), kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 700.000 złotych na rachunek transakcyjnyK. B. (2)iW. B.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR., skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunki otwarte do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...), zaś pozostałą przywłaszczoną kwotę w wysokości 1.560.000 złotych przeniósł przelewami na rachunek transakcyjnyprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...), skąd dokonał ich dalszego transferu na rachunek otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

58
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 29.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 2 i 3 października 2014 roku limitu kredytuw rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek bankowy rachunek bankowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)Bank Spółdzielczy wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank),(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

59
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 350.000 złotych pochodzące z dwóch kredytów uruchomionych w dniach 7 i 13 października 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunku o numerze przeniósł w całości kolejnymi przelewami na rachunek(...), za pośrednictwem trzech kont transakcyjnych o numerach(...)(rachunek prowadzony na daneprzedsiębiorstwa (...)),(...)(rachunek prowadzony na daneP. W.) i(...)(rachunek prowadzony na daneW. B.), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzącychz kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...);

60
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego w wysokości 2.650.000 złotych uruchomionego w dniu 21 października 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...), na rachunekprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)– tytułem spłaty kredytu, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.o numerze(...);

61
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 4 grudnia 2014 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

62
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 240.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 10 grudnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewem na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwao numerze(...)prowadzonego przez(...)Bank Spółdzielczy wR.;

63
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 360.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 12 grudnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewami na rachunekprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., skąd dokonał ich dalszego transferu narachunek numer (...)otwarty do obsługi kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)tytułem spłaty tego zobowiązania, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w częściz kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

64
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 400.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 19 grudnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewem na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwao numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

65
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 1.007.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 19 grudnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewami narachunki o numerach (...)i(...)otwarte do obsługi kredytów zaciągniętych na daneprzedsiębiorstwa (...)tytułem spłaty tych zobowiązań, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

66
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 500.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 29 grudnia 2014 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewem na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

67
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 42.000 złotych pochodzące z podwyższenia w dniach 5 i 15 stycznia 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł kolejnymi przelewami na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.oraz na własne rachunki bankowe o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez ten sam Bank) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), by w dalszej kolejności przekazać je na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

68
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 12.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 13 stycznia 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał na własny rachunek bankowy o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., by stamtąd dokonać przelewu środków w wysokości 14.500 zł na swójrachunek o numerze (...)prowadzony przezBank (...) S.A., które rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 7.000 zł przelał na rachunek(...),
- kwotę 2.000 zł przelał na rachunek oszczędnościowyK. B. (1)o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A.,
- kwotę 500 złotych przelał z powrotem na swójrachunek (...),
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze(...)prowadzonym na daneA. S.iK. B. (1)przez(...)BankS.wR.;

69
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 15 stycznia 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł przelewemw wysokości 145.000 złotych na rachunek(...)oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 1.705.000 złotych, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR., na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na daneprzedsiębiorstwa (...)o numerach(...)i(...)tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

70
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 350.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 19 i 27 stycznia 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

71
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 25.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 18 lutego 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. S.iK. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewem na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych wypłaconych z(...) S.A.za pośrednictwem własnego rachunku bankowego o numerze(...);

72
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.660.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 20 lutego 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...), na rachunek tego podmiotu o numerze(...)– tytułem spłaty kredytu, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

73
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 150.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 2 i 6 marca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

74
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 15 kwietnia 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł przelewemw wysokości 40.000 złotych na rachunek(...)oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 2.360.000 złotych na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na daneprzedsiębiorstwa (...)o numerach(...),(...)i(...)tytułem spłaty tych zobowiązań,a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

75
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 48.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniach 28 i 29 kwietnia 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał, dokonując kolejnych przelewów pomiędzy swoimi rachunkami bankowymi o numerach:(...)(rachunek prowadzony przez(...)BankS.
wR.),(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.) i(...)(rachunek prowadzony przezBank (...) S.A.), na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymo numerze(...)prowadzonym na daneA. B. (1)przez(...)BankS.wR.;

76
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 18.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 30 kwietnia 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewami po kolei na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.i na jego własnyrachunek o numerze (...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności przekazać z nich łączną kwotę 16.000 złotych na rachunek(...);

77
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 22.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 6 maja 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)rozdysponował w ten sposób, że:

- kwotę 17.500 złotych przelał na własny bankowy o numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., a z niej kwotę 15.000 złotych na rachunek(...),
- kwotę 4.500 złotych przelał na rachunek oszczędnościowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR., a z niego na własny rachuneko numerze(...)prowadzony przezBank (...) S.A., by w dalszej kolejności kwotę 4.000 złotych przelać na rachunek(...),
następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych znajdujących się na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym o numerze(...)prowadzonym na daneA. B. (1)przez(...)BankS.wR.;

78
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 27.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 7 maja 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewem na rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowyA. S.o numerze(...)prowadzony przez(...)BankS.wR.;

79
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 45.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 13 maja 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.o numerze(...);

80
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 110.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 19 maja i 2 czerwca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)przeniósł w dwóch transzacho łącznej wartości 64.950 złotych na rachunek(...), pozostałą zaś część przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoG. M.o numerze(...), narachunek o numerze (...)otwarty do obsługi kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)– tytułem spłaty tego zobowiązania,a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...)oraz z rachunku(...), za pośrednictwem jego własnegorachunku o numerze (...)prowadzonego przezBank (...) S.A.;

81
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 150.000 złotych pochodzące z kredytów obrotowych uruchomionych w dniach 3, 8 i 11 czerwca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pieniężnych pochodzących w części z kolejnego kredytu uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)w rachunkuo numerze(...)za pośrednictwem konta transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

82
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 190.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 16 i 18 czerwca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w dwóch transzach o łącznej wartości 80.000 złotych na rachunek(...), pozostałą zaś część przelał, za pośrednictwem rachunku transakcyjnegoG. M.o numerze(...), narachunek o numerze (...)otwarty do obsługi kredytu obrotowego zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)– tytułem spłaty tego zobowiązania,a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

83
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 2.750.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 6 lipca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami, za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. przedsiębiorstwa o numerze(...), na rachunek tego podmiotu o numerze(...)– tytułem spłaty kredytu;

84
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 19.000 złotych pochodzące ze zwiększenia w dniu 24 lipca 2015 roku limitu na rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowymA. S.o numerze(...)w całości przekazał, dokonując kolejnych przelewów ze swojego rachunku bankowego o numerze(...)prowadzonego przezBank (...) S.A., na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnychz rachunku(...)za pośrednictwem ww. własnego rachunku bankowego;

85
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu obrotowego uruchomionego w dniach 28 i 31 lipca 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł przelewami w wysokości 200.000 złotych na rachunek(...)oraz kolejnymi przelewami w łącznej wysokości 2.600.000 złotych na rachunki otwarte do obsługi kredytów uruchomionych na daneprzedsiębiorstwa (...)o numerach(...)i(...)tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnychz konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...)prowadzonego przez(...)BankS.wR.;

86
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 110.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 19 i 20 sierpnia 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

87
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 550.000 złotych pochodzącez kredytu obrotowego uruchomionego w dniu 11 września 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku (...)przeniósł w całości przelewem na rachunek oszczędnościowyK. B. (2)iW. B.o numerze(...), by w dalszej kolejności przekazać je trzema przelewami na rachunek(...);

88
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 23.000 złotych pochodzącez podwyższenia w dniu 14 września 2015 roku limitu kredytu w rachunku bieżącymA. B. (1)o numerze(...)przeniósł przelewem na rachunek(...);

89
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 140.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 17 września 2015 roku na daneW. B.wrachunku o numerze (...)przekazałw całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewu środków pochodzącychz części kolejnego kredytu uruchomionego na daneW. B.wrachunku o numerze (...);

90
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu mieszkaniowego uruchomionego w dniu 18 września 2015 roku na daneW. B.wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewami o łącznej wartości 160.000 złotych na rachunek(...)oraz przelewem o wartości 140.000 złotych narachunek o numerze (...)otwarty do obsługi kredytu uruchomionego na daneW. B.– tytułem spłaty tego zobowiązania, następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał, za pośrednictwem konta transakcyjnego o numerze(...)prowadzonego na daneprzedsiębiorstwa (...), przelewu środków pochodzących z części kredytu obrotowego uruchomionego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...);

91
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 240.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 23 września 2015 roku na daneK. B. (2)iW. B.wrachunku o numerze (...)przeniósł w całości przelewami na rachunek(...), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kredytu obrotowego zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww.o numerze(...);

92
przywłaszczone środki pieniężne w łącznej wysokości 640.000 złotych pochodzące z kredytów uruchomionych w dniach 25 września i 5 października 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)przeniósł w dwóch transzach o łącznej wartości 335.000 złotych na rachunek(...), pozostałą zaś część przeniósł kolejnymi przelewami na rachunki o numerach(...)i(...), otwartych do obsługi kredytów zaciągniętych na daneprzedsiębiorstwa (...)– tytułem spłaty tych zobowiązań, a następnie na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

93
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 30 września 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)przeniósłw dwóch transzach, za pośrednictwem konta transakcyjnegoprzedsiębiorstwa (...)o numerze(...), na rachuneko numerze(...)otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na daneW. B.(kwota 300.000 złotych) oraz narachunek o numerze (...)otwarty do obsługi kredytu mieszkaniowego uruchomionego na daneK. B. (2)iW. B.(kwota 240.000 złotych), następnie zaś na poczet spłaty przywłaszczonych środków dokonał przelewów środków pieniężnych z części środków pochodzących z kolejnego kredytu zaciągniętego na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...), za pośrednictwem rachunku transakcyjnego ww. o numerze(...);

94
przywłaszczone środki pieniężne pochodzące z kredytu uruchomionego w dniu 13 października 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)wrachunku o numerze (...)przeniósł przelewem w wysokości 250.000 złotych na rachunek(...)oraz przelewamio łącznej wartości 1.200.000 złotych narachunki o numerach (...)i(...), otwartych do obsługi kredytów zaciągniętych na daneprzedsiębiorstwa (...)– tytułem spłaty tych zobowiązań;

95
przywłaszczone środki pieniężne w wysokości 250.000 złotych pochodzącez kredytu uruchomionego w dniu 23 października 2015 roku na daneprzedsiębiorstwa (...)przeniósł przelewem na rachunek(...),

tj. o przestępstwo zart. 299 § 1 k.k.w zw. zart. 12 k.k.

o r z e k a

1. oskarżonegoP. B. (1)uznaje za winnego popełnienia zarzucanego mu czynu opisanego wpunkcie Iwyczerpującego dyspozycjęart. 284 §2 kk,art.294§1 kk,art.287§1 kkw zw. zart.11§2 kkiart.12 kki za to na podstawieart. 294 §1 kkw zw. zart. 284§2 kk,art. 11 §3 kkiart. 33§2 kkwymierza mu karę 2 ( dwóch ) lat i 6 ( sześciu ) miesięcy pozbawienia wolności oraz karę 100 ( stu ) stawek dziennych grzywny, przyjmując wartość jednej stawki na kwotę 100 ( stu ) złotych,
2. oskarżonegoP. B. (1)uznaje za winnego popełnienia zarzucanego mu czynu opisanego w punkcie II z następującymi zmianami
- po słowach „uzyskane z wyżej wymienionych czynności bankowych” dodaje „dokonując ich transferu”
- w zakresie podpunktu 23 ustala, że numer rachunkuK. B. (2)to(...),
- w zakresie podpunktu 26 wskazuje, że dodatkowo kwota 5.000 złotych została przekazana na rachunek bieżącyfirmy (...),
to jest czynu wyczerpującego dyspozycjęart. 299§1 kkiart. 12 kki za to na podstawieart. 299§1 kkwymierza mu karę 1 ( jednego ) roku pozbawienia wolności,
3. na podstawieart. 85§1 kk,art. 85a kk,art. 86§1 kkorzeczone wpunktach 1 i 2jednostkowe kary pozbawienia wolności łączy i wymierza oskarżonemuP. B. (2)karę łączną 3 ( trzech) lat pozbawienia wolności,
4. na podstawieart. 63§1 kkna poczet orzeczonej kary łącznej pozbawienia wolności zalicza oskarżonemuP. B. (1)okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie począwszy od 9 listopada 2015 roku, godzina 6.00 do 6 maja 2016 roku, godzina 15.10,
5. w związku ze skazaniem za czyn opisany wpunkcie 1na podstawieart. 46§1 kkorzeka wobec oskarżonegoP. B. (1)obowiązek naprawienia szkody na rzecz(...)BankuS.z siedzibą wR.poprzez zapłatę kwoty 7.472.969,98 złotych ( siedem milionów czterysta siedemdziesiąt dwa tysiące dziewięćset sześćdziesiąt dziewięć złotych dziewięćdziesiąt osiem groszy),
6. w związku ze skazaniem za czyn opisany wpunkcie 1na podstawieart. 41 §1 kkorzeka wobec oskarżonegoP. B. (1)środek karny zakazu zajmowania kierowniczych stanowisk w bankach i bankach spółdzielczych na okres 5 (pięciu) lat,
7. zasądza od oskarżonegoP. B. (1)na rzecz Skarbu Państwa kwotę 20.000 (dwudziestu tysięcy złotych ) tytułem częściowego zwrotu kosztów sądowych, w pozostałej mierze przejmując je na rachunek Skarbu Państwa.

Sygn. akt IIIK 73/18

UZASADNIENIE

Stosownie do treści wniosków o uzasadnienia i treściart. 422§2 kpkuzasadnienie dotyczy rozstrzygnięcia o karze, innych konsekwencjach prawnych czynu, kosztów sądowych.

Zachowanie oskarżonego opisane w punkcie I wyroku wyczerpało dyspozycjęart. 284§2kk,art.294§1kk,art. 287§1kk,art.11§2kkiart. 12 kk. Dobrem chronionym w przestępstwie przywłaszczenia są prawa majątkowe.Art. 284 §2 kkjest typem kwalifikowanym, albowiem sprawca godzi ponadto w stosunek zaufania związany z powierzeniem mu rzeczy. Przedmiotem wykonawczym jest cudza rzecz ruchoma lub przedmiot materialny będący nośnikiem prawa majątkowego. Czynność sprawcza przestępstwa przywłaszczenia to jakikolwiek czyn uzewnętrzniający zamiar włączenia rzeczy lub prawa majątkowego do własnego majątku. Od kradzieży różni się tym, że sprawca jak wiadomo nie dokonuje zaboru, albowiem wcześniej objął władanie rzeczy w sposób legalny. Przywłaszczenie następuje wówczas, kiedy sprawca w sposób zewnętrznie postrzegalny podejmuje dyspozycję typową dla właściciela wobec prawa majątkowego. Dyspozycja ta polega na rozporządzeniu rzeczą, np. sprzedaż czy darowizna. Przywłaszczenie może być popełnione umyślnie, a poza tym ma charakter przestępstwa kierunkowego, znamiennego celem, którego treścią jest włączenie rzeczy lub prawa majątkowego do swojego majątku. W orzecznictwie cel ten określany jest jako animus rem sibi habendi, czyli wola zachowania rzeczy dla siebie. Wszystkie te przesłanki zostały w przedmiotowej sprawie spełnione. Oskarżony jako dyrektor oddziału banku miał prawo do otwierania i obsługi rachunków, rachunków transakcyjnych, dokonywania określonej kwoty wypłat, przelewu środków, podejmowania decyzji kredytowych. Środkami pieniężnymiE.dysponował zatem w sposób legalny. W okresie zatem wskazanym w punkcie 1 oskarżony czy to uruchamiał fikcyjne kredyty udzielone na rzecz innych osób, czy też zwiększał określone limity kredytowe, a następnie dokonywał przelewów na wskazane przez siebie konta – środków pieniężnych, postępując ze środkami tymi jak własnymi. W tym miejscu Sąd chciałby odnieść się do wyjaśnień złożonych przez oskarżonego podczas ostatniej rozprawy. Oskarżony wskazywał, że skoro najpierw wziął fikcyjny kredyt np. na kwotę 500.000 tysięcy złotych, potem zamknął go kolejnym fikcyjnym kredytem na kwotę 600. 000 złotych, to de facto przywłaszczył on kwotę nie milion 100 tysięcy złotych, a 100 tysięcy. Błąd logiczny oskarżonego można wytłumaczyć na następującym przykładzie: jeżeli oskarżony np. kradnie swojemu koledze 500 złotych, a potem temu samemu koledze kolejne 600 złotych i z tych 600 złotych oddaje mu kwotę 500 złotych – to jest oczywiste, że oskarżony dokonał dwóch kradzieży na łączną kwotę 1100 złotych. Rozumowanie oskarżonego sprowadzałoby się do tego, że dokonał jednej kradzieży, bo za pierwszą przecież zwrócił i do oddania byłoby 100 złotych. Wracając do przedmiotowej sprawy – prawidłowo zatem oskarżyciel publiczny wyszczególnił wszystkie nielegalne operacje dokonane przez oskarżonego, albowiem wszystkie one stanowią zbiór karalnych zachowańP. B. (1).
Kwota 34.697.247,00 złotych stanowi wartość wszystkich zidentyfikowanych nielegalnych dyspozycji wypłaty środków. Fakt zamknięcia jednego fikcyjnego kredytu innym fikcyjnym kredytem nie powoduje, że pierwszy fikcyjny kredyt „znika„ i nie liczy się jako zachowanie przestępcze. Natomiast przez to, że część kredytów została spłacona, spowodowała, że faktyczna szkoda w chwili ujawnienia przestępstwa wyniosła 7.478.317,36 złotych. Była to różnica pomiędzy wartością wszystkich przywłaszczonych środków pieniężnych z tytułu fikcyjnych kredytów, pożyczek, czy zwiększeń limitów kredytowych, a wysokością spłat i pokryć tych zadłużeń, których oskarżony dokonał z kolejnych fikcyjnych czynności przestępczych pomniejszoną o wartość odsetek.
Kwota 34. 697.247,00 złotych przekracza kwotę 1 miliona złotych, stanowi zatem mienie wielkiej wartości. Dlatego też zasadne jest przyjęcie również kwalifikacji zart. 294 §1 kk. Co prawda przepis ten przewiduje surowszą odpowiedzialność dla przestępstw znacznej wartości ( to jest powyżej 200.000 złotych), tym bardziej będzie więc penalizował mienie wielkiej wartości.
Z koleiart. 287 §1 kkpenalizuje oszustwo komputerowe, a raczej manipulacje danymi informatycznymi w zakresie praw majątkowych. Dobrem chronionym jest mienie, rozumiane jako dobro rodzajowe w zakresie związanym z danymi informatycznymi. Zamach zostaje skierowany na te prawa majątkowe, do których dostęp jest możliwy za pośrednictwem danych informatycznych, chociaż jego dalszą konsekwencją może być też szkoda w mieniu niezwiązanym z tymi danymi. Oskarżony dokonał nieuprawnionej ingerencji w dane informatyczne – albowiem „wchodził” na kontaP. W.,O.iG. M.uruchamiał na ich rachunkach kredyty, dokonywał przelewów, na co nie miał od tych osób zgody. Ponieważ zachowanie oskarżonego wyczerpało dyspozycję dwóch przepisów, zasadnym stało się zastosowanieart. 11§2 kk.
P. B. (1)działał w krótkich odstępach czasu, ze z góry powziętym zamiarem, przez co zasadnym staje się kwalifikacja zart. 12 kk.
Z kolei zachowanie opisane wpunkcie IIwyczerpało dyspozycjęart. 299§1 kk. Kryminalizacji w tym przepisie podlega zjawisko zwane inaczej praniem brudnych pieniędzy. Dobrem chronionym jest prawidłowe funkcjonowanie obrotu finansowego oraz interesy majątkowe osób pokrzywdzonych przestępstwem, z którego pochodzą brudne wartości majątkowe i podmiotów, za pośrednictwem których zostaje podjęta próba ich zalegalizowania. Przedmiotem czynności wykonawczych są min. środki płatnicze, czyli w przedmiotowej sprawie pieniądze. Wskazane wartości majątkowe mają pochodzić z korzyści związanych z popełnieniem czynu zabronionego, tzw. przestępstwa pierwotnego bazowego. Nie ulega wątpliwości w przedmiotowej sprawie, że bazowym czynem jest czyn pierwszy, czyli przywłaszczenie powierzonych pieniędzy. Przestępstwo zart. 299 §1kkma charakter wieloodmianowy, obejmuje czynności sprawcze nazwane takie jak przyjęcie, posiadanie, używanie, przekazywanie lub wywożenie za granicę, ukrywanie, czy dokonywanie transferu, a także inne czynności, które mogą udaremnić lub znacznie utrudnić stwierdzenie ich ( tu : pieniędzy) przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia, ich wykrycie, zajęcie albo orzeczenie przepadku. Dla odpowiedzialności zart. 299 kknie jest zatem konieczne, aby sprawca przeszedł przez wszystkie etapy prania brudnych pieniędzy. Zarazem jednak czynności sprawcze nie mogą być tożsame z czynnościami, za pomocą których zostało dokonane przestępstwo bazowe przeciwko mieniu. Sprawca dokonujący – jak w przedmiotowej sprawie- przestępstwa przywłaszczenia- nie dopuszcza się jednocześnie przestępstwa zart. 299 § 1kk. Czynu tego można dopuścić się dopiero po dokonaniu przestępstwa, w wyniku którego osiągnięto korzyść majątkową. W przedmiotowej sprawie oskarżony dokonał transferu środków, przekazując je na inne konta – a pojęcie to obejmuje wszelkie sposoby przekazywania wartości majątkowych. Jednocześnie w ocenie Sądu były to czynności, które cechowały się zdolnością do udaremnienia lub znacznego utrudnienia stwierdzenia przestępnego pochodzenia lub miejsca umieszczenia wartości majątkowych. Stwierdzenie przestępnego pochodzenia odnosić należy do ustalenia tego faktu przez uprawniony organ, natomiast wykrycie obejmuje ponadto ustalenie dalszych okoliczności dotyczących tych wartości. Udaremnienie wymienionych efektów oznacza sytuacje, w której ich osiągnięcie jest całkowicie niemożliwe, zaś znaczne utrudnienie należy rozumieć jako stworzenie przeszkód przekraczającym pewien bliżej nieokreślony przeciętny poziom. Przestępstwo zart. 299§1 kkmoże być popełnione tylko umyślnie, w obu postaciach zamiarów. Nie ulega wątpliwości, że oskarżonyP. B. (1)wyczerpał znamiona tego przepisu. Przywłaszczone środki pieniężne, a więc pochodzące z przestępstwa bazowego, o którym była mowa wyżej, przenosił w drodze przelewów – transferów na rachunki bankowe swoje, czy też innych osób, potem część z nich na posiadane przez siebie rachunki inwestycyjne(...)w(...). Wystarczy w tym zakresie przeanalizować opinięInstytutu (...), gdzie każda z 95 czynności opisanych w punkcie II aktu oskarżenia została „rozłożona na czynniki pierwsze”, gdzie widoczne jest jak poszczególne kwoty są np. rozdzielane na mniejsze części, przenoszone na inne konta, by później dokonywać dalszych przelewów np. na konto wspomnianego(...). Rację miał oskarżyciel publiczny, że korzyść majątkowa została osiągnięta z przywłaszczonych kredytów, nie zaś z prania brudnych pieniędzy. Stąd też Sąd uznał, że uprzedzenie o zmianie kwalifikacji prawnej było bezprzedmiotowe i nie dokonywał żadnych korekt w tym zakresie. Korekty dokonano jedynie w zakresie podpunktu 23 i 26, poprawiając numer rachunkuK. B. (2), w zakresie podpunktu 26 dodano jeszcze jedną transakcję, pominiętą – zapewne omyłkowo- przez oskarżyciela publicznego. Korekta w tym czynie polegała również na wskazaniu, że dokonywano transferu środków płatniczych, albowiem formalnie to transfer stanowi znamię przestępstwa, na co wskazał zresztą w mowie końcowej sam oskarżyciel publiczny.
W tym wypadku równieżP. B. (1)działał w krótkich odstępach czasu, ze z góry powziętym zamiarem, przez co zasadna staje się kwalifikacja zart. 12 kk.
Sąd nie przyjął, że w przedmiotowej sprawie mamy do czynienia z przestępstwem zart. 296kk. Przepis ten penalizuje tzw. przestępstwo nadużycia zaufania, gdzie jego podmiotem jest osoba obowiązana do zajmowania się sprawami majątkowymi lub działalnością gospodarczą osoby fizycznej, prawnej czy jednostki organizacyjnej nie posiadającej osobowości prawnej. Umocowanie do zajmowania się cudzymi sprawami majątkowymi lub działalności gospodarczej może mieć źródło w ustawie, w decyzji właściwego organu lub w umowie. Sprawami majątkowymi jest wszystko, co jest związane z majątkiem i sytuacją majątkową danego podmiotu. Podmiotem czynu jest ten, kto wykonuje czynności zarządzające, władcze, kto dysponuje samodzielnością decyzyjną, kto kieruje sprawami majątkowymi w sposób identyczny lub zbliżony zakresowo do tego, co może czynić mocodawca. Czynności sprawcze polegają na nadużyciu uprawnień lub niedopełnieniu obowiązku. Zakres uprawnień lub obowiązków osoby zajmującej się cudzymi sprawami majątkowymi lub działalnością gospodarczą wynika ze stosunku prawnego łączącego go z mocodawcą. Niedopełnienie obowiązku oznacza niewykonanie lub nienależyte wykonanie określonego zadania, zaś nadużycie uprawnień obejmuje przekroczenie uprawnień, obejmuje formalne przekroczenie granic swoich kompetencji, albo zachowanie mieszczące się w tych granicach, ale sprzeczne z celem przyznanych sprawcy uprawnień. Przestępstwo to ma charakter materialny, jego skutkiem jest wyrządzona przez sprawcę znaczna szkoda majątkowa. Przestępstwo to może być popełnione umyślnie w obu postaciach zamiaru. Analiza treści tego przepisu jednoznacznie wskazuje, że zachowanieP. B. (1)nie podpada pod jego treść. Większość osób wskazanych w akcie oskarżenia nie umocowywała oskarżonego, nie dawała mu żadnych upoważnień do ingerowania w ich rachunki bankowe, ba, wręcz o tym nie wiedziała. NadtoP. B. (1)działał ze ściśle określonym zamiarem, a mianowicie dysponowania określonymi środkami pieniężnymi jako własnymi. Tym samym zachowanie oskarżonego może być postrzegane wyłącznie jako przywłaszczenie, a nie nadużycie zaufania.
Przy wymiarze kary Sąd miał na względzie dyrektywy wymiaru kary określone wart.53 kk. Na korzyść oskarżonego Sąd poczytał uprzednią niekaralność, przyznanie się do czynu opisanego wpunkcie I.P. B. (1)sam też zgłosił się do Prokuratury i w swoich wyjaśnieniach opisał szczegółowo mechanizm uruchamiania fikcyjnych kredytów. Miał dobrą, jeżeli nie znakomitą opinię pośród pracowników, którzy cenili go jako kompetentnego, wymagającego, a jednocześnie uczciwego i pomocnego przełożonego. Oskarżony podejmował też czynności, by wyjść z zadłużeń, które sam poprzez tworzenie i zaciąganie fikcyjnych kredytów stworzył.
Na niekorzyść oskarżonego Sąd przyjął przede wszystkim wykorzystanie swojej pozycji, doświadczenia zawodowego i uprawnień wynikających z zajmowania kierowniczego stanowiska, by dopuszczać się przestępczych zachowań.P. B. (1)znał zabezpieczenia stosowane w systemie bankowym, procedury kontrolne, wiedział, że należy np. zawierać kredyty krótkoterminowe, bez zabezpieczeń, powodujących konieczność wymiany pism z podmiotami zewnętrznymi, np. z sądem, wydziałem ksiąg wieczystych, czy rejestrowych - by „nie wypłynęły” one jako podejrzane w systemie bankowym. Do fikcyjnych kredytów nie tworzył dokumentacji papierowej. Okazało się, że mimo- jak przedstawiali to przesłuchani pracownicy bankowi – licznych kontroli czy to wewnętrznych, czy zewnętrznych, audytów oskarżony kontynuował przestępczy proceder przez dłuższy czas. W ocenie Sądu nie byłoby to możliwe, gdyby oskarżony nie znał wskazanych wyżej zabezpieczeń bankowych, które, jak się okazało, skutecznie omijał. Sąd chciałby również wskazać na konsekwencje, jakie w związku z zachowaniem oskarżonego poniósł bank, czy pracownicy bankowi.I. K., pracownik podległy oskarżonemu, skrępowana faktem, że prosi o to swojego przełożonego, nie dość skutecznie domagała się od niego przedstawienia codziennie dokumentów dotyczących operacji zawieranych przez niego, celem dalszej archiwizacji – za co, w ocenie Sądu, zapłaciła zwolnieniem z pracy. Ujawnienie procederuP. B. (1)przedstawiło placówkę bankową w niekorzystnym świetle wobec dotychczasowych klientów, jak również i tych potencjalnych. Oskarżony nadszarpnął zaufania w ogóle do instytucji bankowych. Również i sam Sąd – zapoznając się z przedmiotową sprawą – z pewnym zdziwieniem stwierdził, że nie trzeba być hakerem i włamywać się na cudze konto, by można było poprzez zwykłe oznaczenie przez pracownika banku statusu kredytu jako „niewidocznego” dla klienta doprowadzić do tego, by ten ostatni nie miał świadomości, że za pośrednictwem jego konta, na jego koncie, na jego rzecz zaciągane są właśnie kredyty, dokonywane przelewy. I dzieje się to wtedy, kiedy niczego nieświadomy klient loguje się na w/w koncie, nie zauważa żadnych podejrzanych transakcji, zgadza się stan zgromadzonych środków, w związku z czym uważa, że wszystko jest w porządku.P. B. (1)wykorzystał również przyzwyczajenia osób, w imieniu których zaciągał fikcyjne kredyty, np. korzystanie jedynie z usług bankomatowych przez swoją byłą teściową, by realizować wskazane karalne zachowania.
Za pierwsze przestępstwo Sąd wymierzył karę 2 lat i 6 miesięcy pozbawienia wolności. PonieważP. B. (1)działał w celu osiągnięcia korzyści majątkowej na podstawieart. 33§2 kkorzeczono karę grzywnę w wymiarze 100 stawek dziennych grzywny, przyjmując wartość jednej stawki na kwotę 100 złotych. Kara ta jest adekwatna do sytuacji majątkowej oskarżonego, jego możliwości zarobkowych. Za czyn II wymierzono karę 1 roku pozbawienia wolności, stosownie zaś do wymogów określonych wart. 85 kk,art. 85 a kkiart.86§1 kkSąd wymierzył karę łączną 3 lat pozbawienia wolności. W tym zakresie miał możliwość wymierzenia kary od najwyższej z kar do ich sumy, czyli w przedziale od dwóch i pół roku do trzech lat i sześciu miesięcy pozbawienia wolności. Co prawda przestępstwa zostały popełnione w zbliżonym czasie, naruszyły jednak różne dobra ( przestępstwa zart. 284, 287 kkto przestępstwa przeciwko mieniu, zaś zart. 299 kkto przestępstwo przeciwko obrotowi gospodarczemu). Dlatego zdaniem Sądu uznanie winna znaleźć zasada asperacji, wyrażająca się w wymierzeniu wspomnianej kary 3 lat pozbawienia wolności.
Jednocześnie Sąd uznał, że kara proponowana przez oskarżyciela publicznego w zakresie wymiaru kar jednostkowych pozbawienia wolności oraz kary grzywny, jak i wymiaru kary łącznej jest zbyt wygórowana. Kara w wymiarze 8 lat pozbawienia wolności to kara zbliżona do kary orzekanej choćby za zabójstwo. Nadto Sąd chciałby odnieść się do sytuacji, jaka miała miejsce w przedmiotowej sprawie. Otóż na pierwszym terminie rozprawy oskarżony wraz ze swoim obrońcą wystąpili z wnioskiem o zastosowanie wobecP. B. (1)art. 387 kpk. Kara zaproponowana przez oskarżonego ( min. w zakresie wymiaru kary łącznej 3 lat pozbawienia wolności ) została zaaprobowana przez oskarżyciela publicznego. Sąd – co wynika przecież z protokołu rozprawy - wstępnie też zaaprobował taką karę, a przerwanie rozprawy wiązało się z koniecznością sprawdzenia pod względem formalnym liczących kilkadziesiąt stron zarzutów z aktu oskarżenia i złożonego wniosku. Do dobrowolnego poddania się karze nie doszło, z uwagi na wycofanie się przez oskarżyciela publicznego z pierwotnie wyrażonej zgody. Choć Sąd-co chciałby podkreślić i zaakcentować- nie „wini„ w tym zakresie autora aktu oskarżenia, to jednak pragnie zauważyć, że okoliczności wpływające na wymiar kary, omówione przez Sąd wyżej, w żadnej mierze nie zmieniły się podczas trwania procesu. ( Co prawda oskarżony ostatecznie nie przyznał się do drugiego zarzutu - to nie stanowi to okoliczności obciążającej, jako, że jest to prawo oskarżonego, a poza tym kwestionował ten zarzut również po postawieniu mu go na etapie postępowania przygotowawczego – k.4702. Jeżeli chodzi zaś o czyn I – to jak wskazano powyżej- oskarżony w ostatnich wyjaśnieniach raczej nie rozumiał, dlaczego należy zliczyć wszystkie fikcyjne kredyty, nie kwestionował natomiast kwoty siedmiu i pół miliona złotych, do naprawienia której został zobowiązany ). Dlatego nie było podstaw, by orzekać karę, czy kary nawet kilkukrotnie wyższe.
Oskarżony niewątpliwie „zapłacił” za popełnione przestępstwa i w życiu zawodowym i osobistym, nim jeszcze zapadł wyrok. Został, co oczywiste, zwolniony z pracy, rozpadło się również jego małżeństwo. NadtoP. B. (1)ma w chwili obecnej 45 lat. Przed sobą jeszcze 2, 5 letni (pod warunkiem, że wyrok się uprawomocni ) czas do odbycia kary pozbawienia wolności - na jej poczet zaliczono prawie półroczny okres tymczasowego aresztowania. Został orzeczony środek karny zakazu zajmowania stanowisk kierowniczych w bankach oraz bankach spółdzielczych, który wiadomo, z uwagi na treśćartykułu 43 §2 a kknie będzie biegł w czasie odbywanej kary pozbawienia wolności. Pamiętać należy, o istnieniu przepisów dotyczących zatarcia skazania i jego biegu - 10 letniego- od wykonania kary. Jest dla Sądu oczywiste, że oskarżony ma przed sobą około 12 letni okres, kiedy nie będzie mógł skutecznie ubiegać się o pracę w sektorze bankowym. Wątpliwym jest, by rzec raczej niemożliwym, by nawet po upływie biegu środka karnego, oskarżony został jako osoba karana zatrudniony w banku. Z drugiej strony, już po zatarciu skazania, oskarżony będzie zbliżał się do 60 – ki i raczej z uwagi i na wiek i na przerwę w zatrudnieniu, nie będzie miał szans na powrót do wykonywanej pracy. Orzeczona została również bezwzględna kara pozbawienia wolności. Sąd uznał zatem, że orzeczony wymiar kary spełni swój cel zapobiegawczy i wychowawczy. Uwzględnia również potrzeby w zakresie kształtowania świadomości prawnej społeczeństwa. Sąd stoi również na stanowisku, że przy przestępstwach nazwijmy to finansowych, jednym z podstawowych celów jest, by sprawca naprawił szkodę. Środek ten został w stosunku doP. B. (1)orzeczony. Sąd wymierzył dodatkowo grzywnę również w znacznej wysokości ( 10.000 złotych ) oraz obciążył oskarżonego kosztami sądowymi w kwocie 20.000 złotych. Oskarżony poza zwrotem na rzeczE.prawie 7 i pół miliona złotych ma zatem do zapłacenia na rzecz Skarbu Państwa kwotę 30.000 złotych. Sąd uznał, że kara grzywny – wnioskowana przez oskarżyciela publicznego w kwocie 200 stawek dziennych grzywny, każda po 400 złotych, czyli 80.000 złotych – jest zbyt wygórowana. Dolegliwości finansowe dla oskarżonego są i tak już znaczne, a jednocześnie odpowiadają stopniowi zawinienia i bezprawności czynu, ich społecznej szkodliwości. Dlatego też tak w zakresie kar jednostkowych czy to pozbawienia wolności, czy grzywny, jak również w zakresie kary łącznej pozbawienia wolności Sąd uznał, że wymierzone kary są adekwatne do stopnia zawinienia, społecznej szkodliwości czynu i spełnią jej cele zapobiegawcze i wychowawcze.
Na podstawieart. 41 §1 kkSąd orzekł środek karny zakazu zajmowania stanowisk kierowniczych w bankach i bankach spółdzielczych na okres lat pięciu. Sąd uznał, żeP. B. (1)nadużył swojego stanowiska. Jak wskazywano powyżej oskarżony wykorzystał znajomość mechanizmów bankowych, wysoki poziom uprawnień związanych z tym, że był dyrektorem oddziału, by kontynuować swój przestępczy proceder. Co oczywiste naraził bank na dotkliwe straty. Jak wskazywał pełnomocnik oskarżyciela publicznego -E.był bankiem dobrze rozwijającym się i nie dość, że co roku osiągał zyski, to jeszcze rokrocznie zysk był większy od poprzedniego. Jedynym wyjątkiem był rok, kiedy ujawniony został przestępczy proceder oskarżonego. Zasadniczą funkcją tego środka jest funkcja prewencyjna. Orzeczony zakaz ma uniemożliwić lub w znacznym stopniu utrudnić sprawcy ponowne popełnienie podobnego czynu zabronionego, pozbawiając go sposobności jego popełnienia. Retrybutywny charakter tego środka polega również na utracie prestiżu, szacunku społecznego. Środek ten w dużej mierze oddziaływuje, o czym już wskazywano powyżej, na przyszłość sprawcy i realizację określonych celów życiowych.
Na podstawieart. 46 §1 kkSąd orzekł odP. B. (1)na rzecz(...)BankuS.z siedzibą wR.obowiązek naprawienia szkody poprzez zapłatę kwoty 7.472.969,98 złotych. Kwota ta jest również zgodna z wnioskiem złożonym przez pokrzywdzonego jeszcze na etapie postępowania przygotowawczego – karta 4707-4708 tom XXIV, a różnica z kwotą wskazaną w akcie oskarżenia związana jest z kolei z potrąceniem przez bank wierzytelnościP. B. (1)w kwocie 5.247,74 złote.
Na podstawieart. 63§1 kkna poczet orzeczonej kary łącznej Sąd zaliczył oskarżonemu okres rzeczywistego pozbawienia wolności w sprawie od 9 listopada 2015 roku, godzina 6.00 do 6 maja 2016 roku, godzina 15.10.
Stosownie do wymogów wart. 624 §1 kpkSąd obciążył oskarżonego częściowo kosztami w kwocie 20.000 złotych, w pozostałej mierze przejmując je na rachunek Skarbu Państwa.P. B. (1)prowadzi własną działalność gospodarczą, z miesięcznym uposażeniem około 3.000 złotych, dodatkowo ma syna na utrzymaniu. Nadto, tak jak wskazywano powyżej, jest zobowiązany do zapłacenia grzywny, orzeczony został również obowiązek naprawienia szkody. Z tych względów Sąd uznał, że uiszczenie ich w całości wiązałoby się dlań z nadmierną uciążliwością.